MEJORES PRÁCTICAS: SIMULADOR DE GESTIÓN ESTRATÉGICA DE RIESGOSIngrid Doering

Simulador de Gestión

Estratégica

Simulador de Ventas y

Penetración de Nuevos

Mercados

Simulador de Gestión Bancaria

Simulador de Gestión

Estratégica de Riesgos

Simuladores financieros de la SPK

Simulador de Gestión Estratégica de Riesgos

Objetivo principal

Utilidades

Control de riesgos

Max. capital libre de riesgos

MEJORES PRÁCTICAS: SIMULADOR DE GESTIÓN ESTRATÉGICA DE RIESGOSEdelmira Aguilar

Contenido

1. La Fundación Alemana y la SBS

2. Experiencia en la implementación

2. Beneficios del Simulador

Las actividades conjuntas entre la SBS yla Fundación Alemana surgen de laparticipación activa para impulsar eldesarrollo de mejores prácticas encoordinación con reguladores, agentescooperantes, entre otros.

La Fundación Alemana y la SBS

La Fundación Alemana y la SBS

◆ La SBS y la Fundación Alemana en el marco del Convenio de Cooperación Interinstitucional suscrito el 20 de octubre de2010, deciden aunar esfuerzos para desarrollar, en términos generales, programas de especialización y capacitacióncontinua, realizar eventos educativos en distintos niveles de enseñanza con énfasis en materias bancarias y financieras;promover investigaciones, entre otros.

◆ Es en el marco del mencionado Convenio que en las diversas ediciones del Programa de Extensión SBS, la FundaciónAlemana, imparte como curso el “Simulador de Gestión Estratégica de riesgos”.

◆ El Programa de Extensión SBS y el Simulador de Gestión Estratégica de Riesgos comparten el mismo objetivo: Fortalecerlos conocimientos de los participantes en el análisis y evaluación de los Riesgos a los que está expuesto una entidad delSistema Financiero.

Programa de Extensión SBS: Objetivos

◆ FORMAR cuadros de profesionales especializados en finanzas yadministración de riesgos para desarrollar una carrera en lossistemas financiero, de seguros y privado de pensiones.

◆ RECLUTAR Y SELECCIONAR jóvenes profesionales de altopotencial que puedan iniciar una carrera profesional en la SBS.

◆ LOGRAR SINERGIAS INSTITUCIONALES con la participación defuncionarios internacionales para intercambiar experiencias ymejores prácticas en supervisión.

◆ DIRIGIDO A estudiantes universitarios de los últimos ciclos orecientemente egresados de las especialidades deAdministración, Economía, Contabilidad, Estadística eIngeniería. Asimismo, el Programa comprende la participaciónde profesionales de la SBS, y funcionarios extranjeros de laregión latinoamericana.

Programa de Extensión SBS: Estructura

14 SEMANAS

Bloque 1 Bloque 2 Bloque 3 Bloque 4 Bloque 5

El Simulador de Gestión Estratégica deRiesgos forma parte de la estructuracurricular del Programa de Extensión SBSdesde el año 2012.

Experiencia en la Implementación

El Simulador y el Programa de Extensión SBS

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5

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2012 2013 2014 2015 2016 2017 2018

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9

6

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6 7

Externos SBS Extranjeros

Número de participantes en elSimulador de Gestión Estratégica deRiesgos en los últimos 7 Programas deExtensión.

En total: 305 profesionales.

17

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2012 2013 2014 2015 2016 2017 2018

Número de participantesexternos de los Programas deExtensión 2012 – 2018contratados por la SBS.

Superintendencias de la Región Participantes

0

2

4

6

8

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12

14

N° Participantes Extranjeros por País2004-2018

En total: 113 profesionales de laRegión.

Los participantes aprenden de suserrores y desarrollan el análisis deriesgos y la observación de suscompetidores, fortaleciendo de esamanera el proceso de toma dedecisiones.

Beneficios del Simulador

Beneficios para el participante

◆ Amplia sus conocimientos al asumir el rol de administrador deriesgos y así identificar diferentes riesgos en el ámbitofinanciero y operativo en sus instituciones.

◆ Aprende sobre los instrumentos de la gestión de riesgos y sucobertura para generar mejores resultados financieros eincrementando la sostenibilidad de la institución financiera.

◆ Refuerza la toma de decisiones en un ambiente de equipo, enel que la interacción, comunicación y definición de prioridadesresultan el eje de la gestión estratégica de riesgos.

◆ Facilita en un escenario dirigido situaciones de manejo deriesgos e inseguridades mientras se enfrenta condicionantesde tiempo e información limitada.

Beneficios Formativos

◆ El Simulador brinda la oportunidad de aplicar los aspectos teóricos de los primeros bloques del Programa de ExtensiónSBS.

◆ El acompañamiento constante de los expertos facilitadores permite absolver las dudas de los participantes con el fin deque tomen decisiones más adecuadas para la gestión de su institución financiera.

◆ La interpretación de los resultados por parte de los expertos facilitadores al final de cada ronda genera que losparticipantes reciban un análisis experto de cómo ha afectado la toma de decisiones sobre el mercado.

◆ El Simulador fortalece las capacidades analíticas y toma de decisiones de los participantes en un ambiente controlado, loque ha favorecido su desempeño en las labores de supervisión de las entidades bajo el ámbito de acción de la SBS,contribuyendo con el fortalecimiento del sistema financiero.

◆ Definitivamente para la SBS los beneficios de su utilización en términos del fortalecimiento de los cuadros profesionalesde la institución exceden largamente la inversión que se realiza anualmente.

Opiniones de participantes que laboran en la SBS

◆ «Fue uno de los más significativos del programa de extensión, me ha ayudado en mi labor como supervisor de banca, ano solo tener la visión del regulador en la supervisión, sino también entender como la regulación es aterrizada por lasempresas del sistema financiero, generando empatía y espacios al dialogo con los supervisados, escuchando suposición.»

◆ «El curso en sí permite comprender de una manera sumamente práctica el funcionamiento de un modelo de gestiónintegrado de riesgo, aprender a identificar los factores de riesgo de una empresa y manejar las distintas opciones de sumitigación, conceptos que, indistintamente se trate de un banco o empresa de seguros, aplican en el modelo desupervisión basado en riesgos.»

◆ «Me parece que además de ser un curso interesante e importante es bastante entretenido por la dinámica y trabajo enequipo, además de permitir acercar la teoría, que aprendimos en los cursos anteriores, un poco más a la práctica. »

¡Muchas gracias por su atención!

Edelmira Aguilar – Inspector de Microfinanzas Superintendencia de Banca,Seguros y AFP