Presentacion asamblea general

ASAMBLEA GENERAL2012

ASAMBLEA GENERAL2012

BIENVENIDOS

Es grato darles la BIENVENIDA a este escenario.

El CRECIMIENTO ha surgido durante los últimos 6 años.

CONSOLIDANDO como uno de los mejores Fondos a Nivel Nacional.

Teniendo en cuenta las mejores DECISIONES como empresa solidaria.

INDICE

ESTADOS FINANCIEROS 2011

ANALISIS DEL SECTOR

INFORME DE GESTIÓN SOCIAL

ANÁLISIS DE LOS RESULTADOS

PRESUPUESTO 2012

INFORME JUNTA DIRECTIVA

INFORME DE CONTROL SOCIAL

PROPUESTAS

ANÁLISIS DEL SECTOR

ANÁLISIS DEL SECTOR

ANALISIS DEL SECTORANALISIS DEL SECTOR

Resoluciones de la 11423 ala 11431 del 31/10/2011

Decreto 4907 del 26/12/11

Decreto 19 del 10/01/2012

Decreto 2645 del 27/07/2011 yDecreto 2820 del 09/08/2011

Resolución 12761 del 09/12/2011

Resolución 12383 del29/11/2011

Resolución 13443 del28/12/2011

Decreto 4919 del 26/12/2011Decreto 11963 del 17/11/2011Decreto 4946 del 30/12/2011

INFORME DE GESTIÓN 2012

INFORME DE GESTIÓN 2012

COLOCACIÓNCOLOCACIÓN

4.315.769.516

1 2 3 4

5.210.494.901

3.079.803.783

3845 3496 2809 2762

3.546.969.516

82.83%

82.19% 82.19%

86.83%

COLOCACIÓN DE CRÉDITO POR DESTINOCOLOCACIÓN DE CRÉDITO POR DESTINO

Lib

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39%C

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9%

8%15%

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0.37%

7% 3%

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0.43%

5%

0.19%1%

TO

TAL

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100%

1%3%

SERVICIOSSERVICIOS

FINA

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UN

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CIO

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SR

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CIO

NE

S

SO

LICITU

DE

S2011

349 36

$ 894,725,385,0

0

$ 502,613,510 $620,631,243,00

624

RECAUDO DE LA CARTERARECAUDO DE LA CARTERA

2009 200820102011

32.4%32.4%32.4%32.4% 2.77%2.77% 22.54%22.54% 23.0%23.0%

$ 6.093.983.348 $ 4.602. 817.624

$ 4.478.692.606

$ 3.654.932.832

INGRESOSINGRESOS

57

142

186

PLANTA

ADMINISTRACIÓN

VENTAS

5 INTEGRAL

3

FONPROCAPS

1

PRESTACIONES DE SERVICIO

411 ASOCIADOS AÑO 2011

361 ASOCIADOS AÑO 2010

RETIROSRETIROS

0

20

40

60

80

100

120

140

160

RETIRODESVINCULACIÓN

PATRONAL

RETIRO PORPENSIÓN

GRAN TOTAL

AÑO 2011

AÑO 2010

80%

18%

1% 1%

120

125

2821 1 0 1 0

150 146

RE

TIR

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CIM

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TAL

ESTADÍSTICAS POR RETIROESTADÍSTICAS POR RETIRO

PRESTAMOS DIRECTIVOS Y ORGANOS DE VIGILANCIAPRESTAMOS DIRECTIVOS Y ORGANOS DE VIGILANCIA

ORGANO DE DIRECCIÓN VR PRESTAMOSTORRES PERNETT NANCY ESTHER $ 2.734.600,00SÁNCHEZ BARRIOS PEDRO ANTONIO $ 20.275.375,00BLANCO VILORIA CESAR AUGUSTO $ 27.012.910,00ARIZA PABA JAVIER ENRIQUE $ 16.442.784,00HURTADO GÓMEZ JACKELINE $ 8.578.481,00MORALES SALCEDO BLANCO DE JESÚS $ 13.767.496,00MUÑOZ WILLINTONG $ 0,00BOLAÑO DEFORT RUTH $ 5.305.188,00DUQUE VALENCIA PAULA MARCELA $ 55.378.301,00MENDOZA LUIS $ 20.256.685,00

PRESTAMOS OTORGADOS A LOS ORGANOS DE DIRECCION Y VIGILANCIA EN EL AÑO 2011

ORGANOS DE VIGILANCIA VR PRESTAMOSGARZÓN MONSALVO GILMA INES $ 12.118.128,00CANTILLO MORA MÓNICA MARÍA $ 4.827.000,00NORIEGA NAVARRO EZEQUIEL $ 9.100.000,00

INDICADORES DE GESTIÓN

INDICADORES DE GESTIÓN

INDICADORES DE GESTIÓNINDICADORES DE GESTIÓN

OBJETIVOS ESTRATEGICOS(ACCIONES)

INDICADORES DERESULTADOS

2011

INDICADORES DE GESTIÓNINDICADORES DE GESTIÓN

ANÁLISIS DE RESULTADO

ANÁLISIS DE RESULTADO

ANÁLISIS DE RESULTADOANÁLISIS DE RESULTADO

Your Concept

Add Your Text

ACTIVO

$ 314,390,465$ 314,390,465 $ 591,665,517$ 591,665,517

$ 4,194,533,530$ 4,194,533,530

$ 5,763,268,538$ 5,763,268,538

$ 6,072,803,345$ 6,072,803,345

EXCEDENTES

CARTERA

PATRIMONIO

PASIVO (AHORROS)

CAPITAL SOCIAL

$ 3,292,926,442$ 3,292,926,442

PRINCIPALES CUENTAS DE BALANCEPRINCIPALES CUENTAS DE BALANCE

Crecimiento % DIFERENCIADATOS 2011 2010 2009 2008 2007 2011-2010

ACTIVOS 6.074.470.785 5.143.577.597 4.324.735.712 3.900.894.754 3.283.160.544 18,10% 930.893.188CARTERA 5.763.268.538 4.962.318.439 4.071.317.255 3.521.502.279 2.860.311.632 16,14% 800.950.099PASIVOS 1.878.269.815 1.379.737.322 1.178.798.775 1.092.360.906 848.735.263 36,13% 498.532.493AHORROS PERMANENTES 545.026.780 313.619.387 263.207.664 236.566.617 203.298.719 73,79% 231.407.393AHORROS PROGRAMADO 46.638.738 21.993.301 8.268.914 0 0 112,06% 24.645.437CREDITOS Y SOBREGIRO 884.900.364 674.673.510 594.679.334 529.686.107 409.210.434 31,16% 210.226.854PATRIMONIO 4.196.200.970 3.763.840.275 3.145.936.937 2.808.533.848 2.434.425.281 11,49% 432.360.695APORTES 3.292.926.443 2.956.457.425 2.477.056.355 2.213.364.470 1.880.452.711 11,38% 336.469.018INGRESOS 919.673.887 759.798.288 642.359.073 594.156.175 461.076.155 21,04% 159.875.599EXCEDENTES 314.390.465 314.523.183 220.026.144 182.893.675 177.121.084 -0,04% -132.718ASOCIADOS 1417 1277 1151 1118 976 10,96% 140

COMPARATIVOCOMPARATIVO

BIENESTAR DE LOS ASOCIADOS

DUEÑO Y CLIENTE

PREDOMINA EL INTERÉS SOCIALCERO GASTOS DE

ADMON.SEGURO DE

CARTERA GRATIS

BIENESTAR DE LOS ACCIONISTAS

UN CLIENTE MÁS ENTRE MUCHOSPREDOMINA EL

INTERÉS ECONOM.4*1000, CUOTA

MANEJO, SOBREGIROCOSTO DE SEGURO

CARTERA

FONPROCAPS

BANCO

PRESUPUESTO 2012

PRESUPUESTO 2012

PRESUPUESTO 2012PRESUPUESTO 2012

PRESUPUESTO 2012 2.012 2.011 2.010 2.009 2.008 DIF VARTIPOS DE GASTOS 2.012 2.011 2.010 2.009 2.008 DIF VARGASTOS DE PERSONAL 176.239.227 160.194.468 131.135.627 117.024.231 104.753.969 16.044.759 12,24%

GASTOS DE ADMINISTRACIÓN 375.525.098 358.178.802 239.738.148 211.704.442 228.964.612 17.346.296 7,24%

GTOS FINANCIEROS 102.765.270 85.242.940 74.391.838 93.599.939 77.543.464 17.522.330 23,55%

AJSUTE AL PESO 0 9.492 4.317 0 0,00%

TOTAL GASTOS 654.529.596 603.616.210 445.275.105 422.332.929 411.262.045 50.913.386 43,02%

TIPOS DE INGRESOS 0 0,00%

INGRESOS OPERACIONALES x SERVICIOS 904.035.772 908.431.932 751.536.786 636.332.551 532.908.231 -4.396.160 -0,58%

OTROS INGRESOS DE SERVICIO 600.000 4.055.517 1.778.845 1.651.037 36.080.233 -3.455.517 -194,26%

INGRESOS ADMINISTRATIVOS 0 5.131.882 6.365.940 1.867.656 2.109 -5.131.882 -80,61%

INTERESES INVERSIONES TEMPORALES 480.000 387.344 116.717 2.507.830 25.165.602 92.656 79,39%

TOTAL INGRESOS 905.115.772 918.006.675 759.798.288 642.359.074 594.156.175 -12.890.903 -1,70%

UTILIDAD ESTIMADA 250.586.176 314.390.465 314.523.183 220.026.145 182.893.675 -63.804.289 -20,29%

UTILIDAD PRESUPUESTADA 2012 250.586.176

BONOS 53.500.000

UTILIDAD ESPERADA 304.086.176

INDICADORES DE SERVICIOSINDICADORES DE SERVICIOS

META

5%4,50

5,50

5,00

ATENCIÓN A SUSOLICITUD

4.84%

ASESORÍAS EN CRÉDITOS

INDICADORES DE SERVICIOSINDICADORES DE SERVICIOS

ESTADOS FINANCIEROS 2011ESTADOS FINANCIEROS 2011

ESTADOS FINANCIEROSESTADOS FINANCIEROS

FONDO DE EMPLEADOS DE PROCAPS.FONPROCAPSBALANCE GENERAL COMPARATIVO

DICIEMBRE DICIEMBRE VARIACION VARIACIONACTIVO CORRIENTE DE 2011 DE 2010 ABSOLUTA RELATIVABancos y Otras Entidades 130.638.209,39 17.735.589,00 112.902.620,39 636,59%Fondo de Liquidez 20.600.862,86 10.020.061,00 10.580.801,86 105,60%Cartera De Credito de Consumo 5.763.268.538,21 4.962.318.439,00 800.950.099,21 16,14%Convenios por Cobrar 24.618.896,04 28.173.358,00 -3.554.461,96 -12,62%Anticipo Proveedores 296.850,00 0,00 296.850,00 100,00%Deudores Patronales y Empresas 131.486.948,94 125.791.436,00 5.695.512,94 4,53%Otras cuentas por cobrar 92.886,00 0,00 92.886,00 100,00%Intereses por Cobrar 5.794.840,00 6.108.214,00 -313.374,00 -5,13%Provision Individual -9.234.754,86 -8.179.987,00 -1.054.767,86 12,89%Provision General de la cartera -28.770.169,00 -24.811.071,00 -3.959.098,00 15,96%

TOTAL ACTIVO CORRIENTE 6.038.793.107,58 5.117.156.039,00 93.350.074,00 18,01%ACTIVO FIJOSMuebles y Equipos de Oficina 24.718.697,00 23.572.270,00 1.146.427,00 4,86%Equipos de Computo y Comunicacion 15.822.942,98 13.044.943,00 2.777.999,98 21,30%Menos Depreciacion Acumulada -23.428.855,00 -21.861.940,00 -1.566.915,00 7,17%

TOTAL ACTIVO FIJOS 17.112.784,98 14.755.273,00 2.357.511,98 15,98%OTROS ACTIVOS

DIFERIDOSPROGRAMA COMPUTADOR 8.404.800,00 0,00 8.404.800,00 100,00%TOTAL DIFERIDOS 8.404.800,00 0,00 8.404.800,00 100,00%

OTROS ACTIVOSInversion Analfe 903.030,00 4.226.634,00 -3.323.604,00 -78,63%Financiafondos 7.589.623,00 7.439.651,00 149.972,00 2,02%

TOTAL OTROS ACTIVOS 8.492.653,00 11.666.285,00 1.545.000,00 -27,20%

TOTAL ACTIVOS 6.072.803.345,56 5.143.577.597,00 929.225.748,56 18,07%

FONDO DE EMPLEADOS DE PROCAPS.FONPROCAPSBALANCE GENERAL COMPARATIVO

DICIEMBRE DICIEMBRE VARIACION VARIACIONPASIVO CORRIENTE DE 2011 DE 2010 ABSOLUTA RELATIVACredito de Tesoreria 884.900.364,16 474.673.510,00 (5) 410.226.854,16 86,42%Credito Financiafondos 0,00 200.000.000,00 -200.000.000,00 -100,00%Intereses Deposito de Ahorro 15.715,00 23.883.185,00 (6) -23.867.470,00 -99,93%Proveedores 162.298.034,80 183.420.596,00 (7) -21.122.561,20 -11,52%Otras Contribuciones 0,00 1.740.000,00 -1.740.000,00 -100,00%Retefuente por Pagar 142.054,00 4.148.000,00 (8) -4.005.946,00 -96,58%Honorarios Por Pagar 0,00 463.500,00 -463.500,00 -100,00%Otros dscto de nomina 3.568.637,00 5.679,00 3.562.958,00 62739,18%Retenciones y aportes de Nomina 2.625.554,00 2.346.443,00 (9) 279.111,00 11,90%Otros polizas por pagar 3.279.135,40 644.976,00 (10) 2.634.159,40 408,41%Remanentes de Aportes por Pagar 17.448.081,92 6.185.316,00 (11) 11.262.765,92 182,09%Otros por pagar procaps 3.594.156,00 14.260.175,00 -10.666.019,00 -74,80%Otras por pagar pharmayect 0,00 87.240,00 -87.240,00 -100,00%Cuentas Intereses Banco Occidente 0,00 5.941.132,00 -5.941.132,00 -100,00%Intereses Credito Analfe 0,00 1.311.871,00 -1.311.871,00 -100,00%Intereses Creditos Davivienda 0,00 859.995,00 -859.995,00 -100,00%Obligaciones Laborales 8.900.093,00 8.568.233,00 (12) 331.860,00 3,87%Fondo Social 0,00 400.000,00 (13) -400.000,00 -100,00%Fondo de Bienestar Social 5.973.961,09 15.643.099,00 (14) -9.669.137,91 -61,81%Fondo por Remanentes no Reclamados 32.130.538,64 0,00 32.130.538,64 100,00%Fondo de Garantias 161.727.972,23 99.541.684,00 62.186.288,23 62,47%TOTAL PASIVO CORRIENTE 1.286.604.297,24 1.044.124.634,00 242.479.663,24 23,22%LARGO PLAZODeposito de Ahorro permanente 545.026.779,78 313.619.387,00 (15) 231.407.392,78 73,79%Deposito de ahorro Corto Plazo 28.786.595,00 19.571.575,00 9.215.020,00 47,08%Depositos Ahorros a Largo Plazo 17.852.143,00 2.421.726,00 15.430.417,00 637,17%

TOTAL LARGO PLAZO 591.665.517,78 335.612.688,00 256.052.829,78 76,29%

TOTAL PASIVOS 1.878.269.815,02 1.379.737.322,00 498.532.493,02 36,13%


PATRIMONIOCapital Social 3.292.926.442,61 2.956.457.425,00 336.469.017,61 11,38%Reserva Proteccion de Aportes 423.141.393,30 360.236.756,00 62.904.637,30 17,46%Reserva Capital de Trabajo 67.140.656,00 67.140.656,00 0,00 0,00%Fondo para Infraestructura Fisica 45.107.588,00 45.107.588,00 0,00 0,00%Fondo para Emprendimiento Empresarial 31.452.318,00 0,00 31.452.318,00 100,00%Superavit Auxilios y Donaciones 20.374.667,00 20.374.667,00 0,00 0,00%Excedentes Dic 31 2010 0,00 314.523.183,00 -314.523.183,00 -100,00%Excedentes del Ejercicio 314.390.465,63 0,00 314.390.465,63 100,00%TOTAL PATRIMONIO 4.194.533.530,54 3.763.840.275,00 430.693.255,54 11,44%TOTAL PASIVO Y PATRIMONIO 6.072.803.345,56 5.143.577.597,00 929.225.748,56 18,07%


PRINCIPALES CUENTASPRINCIPALES CUENTAS

FONDO DE EMPLEADOS DE PROCAPS S.A.FONPROCAPSESTADO DE ACTIVIDAD

INGRESOS AÑO (AUM/DISM)DICIEMBRE %

INGRESOS OPERACIONALES 2010Ingresos por servicios 908.431.932,01 751.536.786,00 20,88%Intereses fondo liquidez 237.371,61 116.717,00 103,37%Valorizaciòn Aportes Financiafondos 149.972,00 100,00%Intereses otros servicios 1.023.339,98 1.639.239,00 -37,57%TOTAL INGRESOS OPERACIONALES 909.842.615,60 753.292.742,00 20,78%

INGRESOS NO OPERACIONALESRecuperacion Provision General 1.880.610,00 1.924.658,00 -2,29%Recuperacion Provision Individual 2.020.576,88 4.331.507,00 -53,35%Reintegro de Gastos Atencion 126.738,00 100.000,00 26,74%Ajuste al Peso 0 575,00 -100,00%Aprovechamientos 3.465.135,32 0,00 100,00%Utilidad Venta activo Fijos 671.000,00 0,00 100,00%TOTAL INGRESOS NO OPERACIONALES 8.164.060,20 6.356.740,00 28,43%TOTAL INGRESOS 918.006.675,80 759.798.288,00 20,82%

GASTOSGastos de Personal 148.284.272,00 126.087.500,00 17,60%Gastos de Administrativos 351.703.887,76 229.775.928,00 53,06%Gastos Depreciacion 5.405.173,00 4.867.068,00 11,06%Provisiones 10.905.093,20 10.152.770,00 7,41%Amortizaciones 1.965.600,00 0,00 100,00%Gastos financieros 85.242.844,21 74.391.839,00 14,59%TOTAL GASTOS OPERACIONALES 603.506.870,17 445.275.105,00 35,54%

GASTOS NO OPERACIONALESPérdida en venta y retiro de Activos 109.340,00 0,00 100,00%TOTAL GASTOS NO OPERACIONALES 109.340,00 0,00 100,00%

TOTAL GASTOS 603.616.210,17 445.275.105,00

EXCEDENTES O PERDIDAS PRESENTE EJERCICIO 314.390.465,63 314.523.183,00 -0,04%

AÑODICIEMBRE

2011

ESTADO DE ACTIVIDADESTADO DE ACTIVIDAD

PYG Vs PRESUPUESTOPYG Vs PRESUPUESTO

INGRESOSINGRESOS OPERACIONALES REAL PPTO DIF CUMPL % REAL PPTO DIF CUMPL %

Ingresos por servicios 79.447.629,00 75.650.040 3.797.589 105,02% 908.431.932 850.134.914 58.297.018 106,86%Ingresos Administrativos 0 0 0 0,00% 0 1.900.000 -1.900.000 -100,00%Intereses fondo liquidez Occibonos 30.329 21.000 9.329 144,42% 237.372 252.000 -14.628 94,20%Intereses otros servicios 453.696 158.000 295.696 287,15% 1.023.340 1.896.000 -872.660 53,97%Valorizaciòn Aportes Financiafondos 149.972 0 149.972 0,00% 149.972 0 149.972 100,00%

TOTAL INGRESOS OPERACIONALES 80.081.626 75.829.040 4.252.586 105,61% 909.842.616 854.182.914 55.659.702 6,52%

INGRESOS NO OPERACIONALESRecuperacion Provision General 0 0 0 0,00% 1.880.610 0 1.880.610 100,00%Recuperacion Provision Individual 0 0 0 0,00% 2.020.577 0 2.020.577 100,00%Utilidad venta Activos Fijos 0 0 0 0,00% 671.000 0 671.000 100,00%Aprovechamiento 102.635 0 0 0,00% 3.465.136 0 3.465.136 100,00%Recuperacion Gastos Personal 0 0 0 0,00% 126.738 0 126.738 100,00%TOTAL INGRESOS NO OPERACIONALES 102.635 0 0 0,00% 8.164.061 0 8.164.061 100,00%TOTAL INGRESOS 80.184.261 75.829.040 4.252.586 105,74% 918.006.676 854.182.914 63.823.762 107,47%

GASTOSGastos de Personal 5.827.006 14.240.660 -8.413.654 40,92% 148.284.272 163.549.237 -15.264.965 90,67%Gastos de Administrativos 40.479.863 42.626.731 -2.146.868 94,96% 351.703.888 317.264.298 34.439.590 110,86%Gastos Depreciacion 423.652 447.000 -23.348 94,78% 5.405.173 5.364.000 41.173 100,77%Provisiones 699.752 1.000.000 -300.248 69,98% 10.905.093 12.000.000 -1.094.907 90,88%Amortizaciones 982.800 0 982.800 100,00% 1.965.600 0 1.965.600 100,00%Gastos financieros 11.434.384 8.908.000 2.526.384 128,36% 85.242.844 82.747.265 2.495.579 103,02%Venta Activo Fijos -637.019 0 -637.019 100,00% 109.340 0 109.340 100,00%

TOTAL GASTOS 59.210.438 67.222.391 -8.011.953 88,08% 603.616.210 580.924.800 22.691.410 103,91%EXCEDENTES O PERDIDAS PRESENTE EJERCICIO 20.973.823 8.606.649 12.367.174 243,69% 314.390.466 273.258.114 41.132.352 115,05%

MES ACUMULADO

GASTOS DE ADMINISTRACIONCONCEPTO 2011 2010 2009 2008

HONORARIOS 11.812.200,0 6.180.000 5.962.800 5.538.000GRAVAMEN 4*1000 31.998.485,0 0 0 0ARRENDAMIENTOS EQUIPOS - 161.435 0 0SEGUROS 5.223.403,0 8.977.639 9.096.404 7.078.789MNNTO Y REPARACIONES 1.078.500,0 889.440 425.000 375.000CAFETERIA 679.650,0 491.220 560.300 990.450SERVICIOS PUBLICOS 4.032.990,0 3.689.578 4.622.346 4.719.162TRANSPORTE 4.495.950,0 3.374.000 4.033.000 5.215.000PAPELERIA 6.164.807,0 6.662.678 10.334.039 11.353.602FOTOCOPIAS 390.237,0 573.955 538.379 415.293CONTRIBUCIONES Y AFILIACIONES 2.103.800,0 1.768.800 1.595.400 1.342.800GASTOS DE ASAMBLEA 7.520.290,0 8.859.484 6.784.960 10.224.424GASTOS DIRECTIVOS 4.996.982,0 4.893.107 4.952.760 3.248.800GASTOS LEGALES 696.950,0 278.750 225.950 263.100ASISTENCIA TECNICA 6.913.080,0 7.182.828 5.261.653 3.652.258REUNIONES Y CONFERENCIAS 2.772.340,0 3.245.110 2.292.450 1.955.770REPRESENTACION 8.874.421,0 5.101.484 6.460.169 4.144.051ADECUACION E INSTALACION 529.050,0 4.814.401 92.540 73.900BIENESTAR Y ATENCION LA PERSONAL 2.998.024,0 1.391.787 1.412.833 341.700CUOTA SOSTENIMIENTO ANALFE 5.467.604,0 1.030.000 923.042SISTEMATIZACION 3.598.026,0 195.000 136.000 136.000SERVIENTREGA 1.101.693,0 2.620.543 2.593.788 2.126.121SUSCRIPCIONES - 0 0GASTOS FONDO DE BIENESTAR SOCIAL - 0 0 0AFILIACIONES - 0 116.000 0ATENCION ASOCIADOS 228.662.806,0 147.886.994 135.794.443 151.179.341ATENCION DELEGADOS - 1.287.500 0 0PUBLICIDAD Y PROPAGANDA 9.296.900,0 8.210.700 1.311.800 6.060.852OTROS GASTOS DEDUCIBLES 292.376,4 0 0 0AJUSTE AL PESO 3.323,4 9.495 4.308 450

TOTAL 351.703.887,8 229.775.928 204.607.322 221.357.905

GASTOS ADMINISTRACIÓNGASTOS ADMINISTRACIÓN

GASTOS FINANCIEROSGASTOS FINANCIEROS

GASTOS FINANCIEROS DATOS 2011 2010 2009 2008 2007

BANCARIOS 14.343.620 10.609.375 10.419.589 7.839.229 6.258.275INTERESES SOBREGIRO 6.079.114 5.255.802 3.458.645 4.717.103 3.049.801INTERESES CREDITOS B/CARIOS 62.381.602 32.995.200 55.942.401 45.518.519 13.256.133GRAVAMEN FINANCIERO 31.998.485 24.756.202 23.365.554 19.166.232 12.654.738INTERESES PROVEEDORES 0 0 0 302.381 0INTERES AHORRO PROGRAMADO 2.438.508 775.259 413.750 0 0TOTAL 117.241.329 74.391.838 93.599.939 77.543.464 35.218.947

APALANCAMIENTO FINANCIERO 1.100.000.000.0000,01%

ATENCIÓN ASOCIADOSATENCIÓN ASOCIADOS

200.000.000,00

GRÁFICA DE EXCEDENTESGRÁFICA DE EXCEDENTES

$ 759.798.88,00

INGRESOS

$ 918.006.675,80

$ 314.390.465,63

$ 603.616.210,17

82.83%

82.19%

1.000.000.000,00

800.000.000,00

600.000.000,00

400.000.000,00

0,00

GASTOS EXCEDENTES

2011 2010

$ 445.275.105,00

$ 314.523.183,00

82.19% 86.83%82.19% 82.19%

FONDO DE GARANTÍASFONDO DE GARANTÍAS

CEDULA NOMBREFECHA RETIRO SALDO DEUDA VALOR

77188259 PARRA LACOSTIA MARTÍN 2011-01-24 1,072,785.00 172,785.06

72009915 MUÑOZ BALLESTEROS JOHNNY 2011-02-28 5,284,763.57 28,668.57

52493183 HERNÁNDEZ CLAUDIA 2011-04-01 3,087,475.39 1,473,598.00

8783982 ARROYO ALVARO 2011-07-30 3,748,232.00 1,716,898.00

63355321 GÓMEZ MAYURI 2011-08-01 3,132,994.46 2,132,994.46

32885206 BUELVAS VENGOECHEA SUGEY 2011-08-30 7,345,308.93 665,260.93

72247257 CAMARGO DOMÍNGUEZ JORGE 2011-08-30 5,072,102.75 988,390.75

52797637 DIAZ DÍAZ LYDA EMILSE 2011-09-20 7,131,445.00 2,053,074.00

32710499 ROSEMBERG LAGUNA MIRELLI 2011-10-31 11,164,139.06 46,028.36

22570703 RIVALDO BARRIOS GINNA 2011-10-31 1,385,985.18 3,961.00

SALDO A DICIEMBRE 31 DE 2010 $ 99,541,684.00

APROPIACIONES AÑO 2011 $ 71,467,947.36

SALDO AL 31 DE DICIEMBRE DE 2011 $ 161,727,972.23

$ 9.281.659,13

No. Indicador

Rojo Amarillo Verde Resultado RESULTADO

Riesgo de Liquidez 2010 2011

1 Fondo de liquidez >= 0;< 2 % >= 2;< 3 % >= 3;<= 100 % 2,99% 3,48%

Riesgo de Crediticio

2 CARTERA VENCIDA > 5;<= 100 %> 3;<= 5 % >= 0;<= 3 % 26,00% 0,16%

Riesgo de Financiero

3 Disminucion patrimonial < 1 % >= 1;< 1,2 % >= 1,2 % 127,31% 127,38%

Riesgo de Operacional

4 Margen operacional >= 0;< 10 % >= 10;< 20 %>= 20;<= 100 % 41,75% 34,25%

Riesgo de Estructura

5 Cartera / Activos >= 0;< 70 % >= 70;< 80 %>= 80;<= 100 % 96,48% 94,90%

Umbrales

INDICADORES FINANCIEROSINDICADORES FINANCIEROS

RIESGO ALTO RIESGO MEDIO RIESGO BAJO

JUNTA DIRECTIVAJUNTA DIRECTIVA

Nancy Torres. Presidente

Pedro Sánchez. Vicepresidente

César Blanco. Principal

Javier Ariza. Principal

Jackeline Hurtado. Principal

Blanco Morales. Suplente

Luis Mendoza. Suplente

Paula Duque. Suplente

Ruth Bolaños. Suplente

La Junta Directiva es el órgano de administración permanente del fondo de empleados, sujeto a la asamblea general y responsable de la dirección general de los negocios y operaciones.

JUNTA DIRECTIVAJUNTA DIRECTIVA

Cumplir y hacer cumplir el Estatuto, los reglamentos y decisiones de la Asamblea General.

Aprobar el presupuesto del ejercicio anual así como planes de acción y programas a desarrollar.

Nombrar los miembros de los comités especiales los cuales podrán ser integrados por miembros de la Junta Directiva o asociados y tendrán funciones definidas.

Reglamentar los servicios que preste el F. E., así como la utilización de los fondos sociales.

Asignar anualmente las atribuciones crediticias y autorización de gastos al Gerente.

FUNCIONESFUNCIONES

LOGROS 2011LOGROS 2011

Aplicación procedimientos parlamentarios.

Pagina Web.

Talleres de jóvenes.

Encuentro de parejas.

25 años.

Gestión para el ingreso de pensionados.

PLAN ESTRATÉGICO 2010-2011PLAN ESTRATÉGICO 2010-2011

• Programa de capacitación a los directivos en los fundamentos de economía solidaria.

• Desarrollar un programa de fidelización: que permita crear una relación personal entre el asociado y el recurso humano de atención al cliente del fondo, donde los asociados se sientan asesorados, comprendidos, y con un fortalecido sentido de pertenencia.

• Propiciar un acercamiento con las entidades Patronales, para establecer acuerdos de servicios comunes que beneficien a nuestro asociado.

PLAN ESTRATÉGICO 2010-2011PLAN ESTRATÉGICO 2010-2011

• Creación de alianzas y convenios con los diferentes proveedores a Fonprocaps y realizar una Gran feria Fonprocaps con cupo preaprobados)

• Revaluación de la línea de crédito de vivienda, comprometiendo al asociado a sujetarse a nuevas normas que puedan propiciar a futuros años la adquisición del Bien.

EXPECTATIVAS 2012EXPECTATIVAS 2012

• Gran contribución

• Taller de adolescente

• Encuentro de parejas

• Actividades niños a nivel nacional

• Actividad integración asociados

• Capacitaciones asociados

PLAN ESTRATÉGICO 2012 - 2015PLAN ESTRATÉGICO 2012 - 2015

• Programa de asociados futuros directivos en los fundamentos de economía solidaria.

• Desarrollar un programa de fidelización: que permita crear una relación personal entre el asociado y el recurso humano de atención al cliente del fondo, donde los asociados se sientan asesorados, comprendidos, y con un fortalecido sentido de pertenencia.

PLAN ESTRATÉGICO 2012 - 2015PLAN ESTRATÉGICO 2012 - 2015

• Creación de alianzas y convenios con los diferentes proveedores a Fonprocaps.

• Formar, Educar y Capacitar al asociado y su familia: Programas al asociado en ayuda en sus finanzas, Apoyo en capacitación para estimular la microempresa y generar sentido empresarial, desarrollo talleres para hijos y familiares de los asociados.

• Consolidar las unidades estratégicas de servicio (Foncrédito, Fonbienestar y Fonsocial).

FONDO DE BIENESTAR SOCIALFONDO DE BIENESTAR SOCIAL

ATENCIÓN A ASOCIADOSATENCIÓN A ASOCIADOS

INFORME CONTROL SOCIALINFORME CONTROL SOCIAL

INTEGRANTESINTEGRANTES

Mónica Cantillo. Inspector de Calidad

(Gerencia de Calidad).

Ezequiel Noriega. Vigilante

(Contraloría).

Gilma Garzón. Jefe de Logística

(Programa USGP).

FUNCIONESConstatar que la Junta Directiva, los Comités y la administración direccionen su trabajo a las necesidades detectadas en nuestra base social, expresadas por los asociados y acogidas por la Asamblea, ajustándonos a los parámetros fijados por las normas y políticas trazadas por la Supersolidaria.

Participar permanentemente en las reuniones tanto de la Junta Directiva como de los diferentes Comités, haciendo las recomendaciones respectivas.

Vigilar por el cumplimiento de los deberes de los asociados , verificando que sean sancionados aquellos que incumplan con estos, de acuerdo con lo establecido en nuestros estatutos.

COMITÉ CONTROL SOCIALCOMITÉ CONTROL SOCIAL

Creación de la página WEB.Programas para Adolescentes y la Familia.Lanzamiento de la Línea de Compra de Vivienda con Extracupo.Celebración de los 25 años incluyendo la Regional Bogotá.Inclusión de los pensionados de la empresa a Fonprocaps.Incentivo del Ahorro programado en la Regional de Cali,Línea Educación con extracupo.Ampliación del monto de la línea de Crédito Prestaya, de acuerdo con la capacidad salarial.Inicio de la Actualización del Software de Fonprocaps.


COMITÉ DE CRÉDITO: Blanco Morales, Nancy Torres y Pedro SánchezCOMITÉ DE RIESGO Y LÍQUIDEZ: Cesar Blanco y Ruth Bolaños.COMITÉ DE EVALUACIÓN DE CARTERA: Javier Ariza, Jackeline Hurtado y Luis Mendoza.COMITÉ SOLIDARIDAD: Paula Duque, Ruth Bolaños y Mónica Cantillo.COMITÉ DE PROVEEDORES: Gilma Garzón y Luis Mendoza.

Se verificó que el otorgamiento de los créditos y de los auxilios de los diferentes fondos, se realizaron de acuerdo con lo contemplado en los reglamentos vigentes.Confirmamos que no se recibió formalmente ninguna queja, ni reclamo, por parte de los asociados.


Queremos hacer una mención especial a nuestra Gerente Vanyra Tejera quien a pesar del corto tiempo de estar en esta posición ha inyectado dinamismo y efectividad a su equipo.

Destacamos también la eficiencia y entrega del personal administrativo pues con los cambios efectuados; su comportamiento y actitud , hemos logrado prestar un mejor servicio al asociado.

MENCIÓN ESPECIALMENCIÓN ESPECIAL

AUXILIOS DEPORTIVOSAUXILIOS DEPORTIVOS

CAMPEONATO DE BALONCESTO

CAMPEONES 2011

CAMPEONATO DE FÚTBOL FEMENINO

EVENTOSEVENTOS

ENCUENTRO DE PAREJAS TALLER DE ADOLESCENTES ENCUENTRO DE PAREJAS TALLER DE ADOLESCENTES

ENCUENTRO DE PAREJAS

TALLER DE ADOLESCENTES

25 AÑOS FONPROCAPS25 AÑOS FONPROCAPS

BARRANQUILLA

BOGOTÁ

FERIA DE PROVEEDORESFERIA DE PROVEEDORES

RESPONSABILIDAD SOCIALRESPONSABILIDAD SOCIAL

Así mismo cabe resaltar la participación de FONPROCAPS en asocio con PROCAPS en labores de apoyo social a la comunidad.

Mercados entregados a los damnificados por las inundaciones del Sur del departamento

Entrega de juguetes en el mes de Diciembre a los niños de La Junta de Acción Comunal de San Salvador, Fundación Lama en Malambo y Fundación Mujer Virtuosa por un valor aprox. de $3.500.000 .

RECOMENDACIONESRECOMENDACIONES

Ingresar a nuestra pagina WEB con el fin de familiarizarse y poder obtener información actualizada de tus ahorros, prestamos, Reglamentos y toda la gama de servicios ofrecidos por nuestro Fondo y así poder disfrutar de los beneficios.


Participar en las Capacitaciones a Nivel Solidario con el fin prepararnos para formar parte de nuestro Ente Directivo y/o aportar sus conocimientos al Fondo como integrante de los diferentes Comités. En el año 2011 se realizaron (2) capacitación de Economía Solidaria y Procedimiento Parlamentario, con una asistencia de tan solo 33 de los 50 asociados que fueron invitados. Lo cual nos indica el poco interés que presentamos en capacitarnos para manejar NUESTRA PROPIA EMPRESA.


Finalmente los invitamos a darnos a conocer sus inquietudes, dudas , quejas y reclamos por escrito, para poder darles una respuesta oportuna y eficaz a través de nuestra pagina WEB, haciendo clip en el buzón de sugerencia.

PROPUESTAS

PROPUESTAS

DISTRIBUCION DE EXCEDENTESDISTRIBUCION DE EXCEDENTES

$ 31.439.047

$ 15.719.523

$ 125. 756.186

$ 78.597.616

$ 314.390.466$ 314.390.466

RESERVA DE PROTECCIÓN DE APORTESFONDO EMPRESARIAL SOLIDARIOFONDO DE GARANTÍAFONDO DE BIENESTATAR SOCIALREVALORIZACIÓN DE APORTES

20%

10%

5%

40%

25%

VALOR TOTAL EXCEDENTESVALOR TOTAL EXCEDENTES

$ 62.878.093

GRAN CONTRIBUCIÓNGRAN CONTRIBUCIÓN

COSTO DE LA GRAN CONTRIBUCIÓN

$ 80,000

ABRIL Y MAYO$ 3.000.000

ABRIL Y MAYO$ 3.000.000

JUNIO$ 5.000.000

JUNIO$ 5.000.000

JULIO, AGOS, SEPT, NOV.$ 7.500.000

JULIO, AGOS, SEPT, NOV.$ 7.500.000

GRANCONTRIBUCIÓN

$ 100.000.000

GRANCONTRIBUCIÓN

$ 100.000.000

DICIEMBRE$ 25.000.000

DICIEMBRE$ 25.000.000

RETENCIONES $ 6.000.000

REFORMA ESTATUTOSREFORMA ESTATUTOS

ARTICULO 21: REINGRESO POSTERIOR AL RETIRO VOLUNTARIO. (Modificado Acta No 26 Asamblea Gral. 2011)

El asociado que se haya retirado voluntariamente del Fondo, podrá solicitar nuevamente su ingreso después de dos (2) meses, siempre y cuando acredite la desaparición de las causas que originaron su retiro, restituya el 50% de los aportes y ahorros que tenía en el momento de su retiro y cumpla todos los requisitos exigidos a los nuevos asociados.


PROPUESTA A MODIFICAR

ARTICULO 21: REINGRESO POSTERIOR AL RETIRO VOLUNTARIO. (Modificado Acta No 26 Asamblea Gral. 2011)

El asociado que se haya retirado voluntariamente del Fondo, podrá solicitar nuevamente su ingreso después de DOS (2) meses, siempre y cuando acredite la desaparición de las causas que originaron su retiro. Y cumpla todos los requisitos exigidos a los nuevos asociados.


ARTÍCULO 95. - APORTES SOCIALES INDIVIDUALES. (Modificado Acta No.18 de Mzo. 15 de 2003 y EN MZO. 2008 (Modificado Acta No 26 Asamblea Gral. 2011). Todo asociado deberá comprometerse a pagar una cuota obligatoria mensual permanente y su valor no podrá ser menor del tres por ciento (3%) ni mayor del diez por ciento (10%) del total del sueldo que devengue en la empresa. Dicha cuota se distribuirá en la siguiente forma: a. Para aporte social el Setenta por ciento (70%) de la cuota mensual obligatoria.b. Para ahorro permanente el Treinta por ciento (30%) de la misma.

PARÁGRAFO 1: Los aportes sociales individuales estarán compuestos por el total de las cuotas obligatorias que haga el asociado, los cuales sólo pueden ser satisfechos en dinero.

PARAGRAFO 2: Ningún asociado podrá tener más del diez por ciento (10%) del total de los aportes sociales de FONPROCAPS.


PROPUESTA A MODIFICAR

ARTÍCULO 95.- APORTES SOCIALES INDIVIDUALES. (Modificado Acta No.18 de Mzo. 15 de 2003 y EN Mzo. 2008) (Modificado Acta No 26 Asamblea Gral. 2011).

Todo asociado deberá comprometerse a pagar una cuota obligatoria mensual permanente y su valor no podrá ser menor del tres por ciento (3%) ni mayor del cuarenta por ciento (40%) del total del sueldo que devengue en la empresa. Dicha cuota se distribuirá en la siguiente forma:


PROPUESTA A MODIFICARa. Para aporte social el Setenta por ciento (70%) de la

cuota mensual obligatoria.b. Para ahorro permanente el Treinta por ciento (30%) de

la misma.

PARÁGRAFO 1: Los aportes sociales individuales estarán compuestos por el total de las cuotas obligatorias que haga el asociado, los cuales sólo pueden ser satisfechos en dinero.

PARÁGRAFO 2: Ningún asociado podrá tener más del diez por ciento (10%) del total de los aportes sociales de FONPROCAPS.


ARTÍCULO 48.-ASAMBLEA DE DELEGADOS. (Modificado Acta No.20 de Mzo. 12 de 2005).

La Asamblea General de Asociados podrá ser sustituida por la Asamblea General de Delegados cuando los asociados de FONPROCAPS sean Mil Cien (1.100) o excedan de este número o se dificulte su realización o resultare desproporcionadamente onerosa en conside-ración a los recursos del Fondo. Esta decisión deberá ser tomada en Asamblea General por mayoría simple y ejecutada por la Junta Directiva.


PARÁGRAFO 1: La Junta Directiva reglamentará el procedimiento para la elección de los delegados, en número de un (1) delegado por cada cinco (5) asociados. El número de los delegados en ningún caso será menor de veinte (20) y estos no podrán desempeñar sus funciones con posterioridad a la celebración de la respectiva Asamblea para la cual fueron electos delegados.

PARÁGRAFO 2: A la Asamblea General de Delegados le serán aplicables en lo pertinente las normas relativas a la Asamblea General de Asociados.


PROPUESTA A MODIFICARARTICULO 48. - ASAMBLEA DE DELEGADOS.

(Modificado Acta No.20 de Mzo 12 de 2005).

La Asamblea General de Asociados podrá ser sustituida por la Asamblea General de Delegados cuando los asociados de FONPROCAPS sean Mil Novecientos (1.900) o excedan de este número o se dificulte su realización o resultare desproporcionadamente onerosa en consideración a los recursos del Fondo. Esta decisión deberá ser tomada en Asamblea General por mayoría simple y ejecutada por la Junta Directiva.


PARÁGRAFO 1: La Junta Directiva reglamentará el procedimiento para la elección de los delegados, en número de un (1) delegado por cada cinco (5) asociados. El número de los delegados en ningún caso será menor de veinte (20) y estos no podrán desempeñar sus funciones con posterioridad a la celebración de la respectiva Asamblea para la cual fueron electos delegados.

PARÁGRAFO 2: A la Asamblea General de Delegados le serán aplicables en lo pertinente las normas relativas a la Asamblea General de Asociados.

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Presentacion asamblea general

Economy & Finance

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