SUPERINTENDENCIA DE BANCA, SEGUROS Y AFPS

UNIDAD DE INTELIGENCIA FINANCIERA DEL PERÚ

LEY N° 29038

Informe al Congreso de la RepInforme al Congreso de la Repúública del Perblica del Perúúal 30 de marzo 2008 al 30 de marzo 2008

SILVIA WUAN ALMANDÓSSUPERINTENDENTE ADJUNTO

UNIDAD DE INTELIGENCIA FINANCIERA DEL PERU

Lima - 21 de Mayo de 2008

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La UIF-PERÚ es la Agencia Central Nacional

encargada de:

Recibir, analizar, tratar, evaluar y transmitir al Ministerio Público,

información de inteligencia financiera para la detección de

posibles casos de lavado de activos y del financiamiento del terrorismo

Coadyuvar a la implementación por parte de

los Sujetos Obligados del sistema para detectar

operaciones sospechosas vinculados a los delitos antes

nombrados.

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La UIF-Perú en la estructura de la SBS

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Organigrama de la UIF-Perú

SuperintendenteSuperintendente AdjuntoAdjunto UnidadUnidaddede InteligenciaInteligencia FinancieraFinanciera deldel

PerPerúú

Intendente General Unidad de Intendente General Unidad de Inteligencia Financiera del PerInteligencia Financiera del Perúú

Departamento de Departamento de AnAnáálisislisis

Departamento de Departamento de SupervisiSupervisióónn

Departamento de Departamento de PrevenciPrevencióónn

Superintendente de Banca, Seguros y Superintendente de Banca, Seguros y AFPsAFPs

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Instrumentos internacionales que regulan a las UIF’s en el mundo

Las 40 + 9 Recomendaciones del GAFILa Convención Interamericana contra el terrorismoConvención de las Naciones Unidas contra laCorrupciónConvenio de las Naciones Unidas contra laDelincuencia Organizada Transnacional.Convenio Internacional para la Represión de laFinanciación del TerrorismoConvención Interamericana contra el terrorismo. Reglamento Modelo de la Comisión Interamericanapara el Control del Abuso de Drogas CICAD/OEAResoluciones del Consejo de Seguridad de lasNaciones Unidas Recomendaciones del Grupo Egmont.

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Marco legal NacionalLey Penal contra el Lavado de Activos, Ley Nº 27765 y modificatorias, del 27/06/02

Ley que tipifica el delito de financiamiento del terrorismo comoacto de colaboración, Decreto Ley Nº 25475 y modificatorias, del 06/05/92

Ley que crea la Unidad de Inteligencia Financiera del Perú, Ley Nº 27693 y modificatorias del 12/04/02

Reglamento de la Ley que crea la Unidad de Inteligencia Financiera del Perú, D.S. Nº 018-2006-JUS del 25/07/06.

Ley que incorpora la UIF-Perú a la SBS- Ley N° 29038 del 12/06/07

Norma que Constituye Comisión de Transferencia de la UIF-Perú a la SBS, Resolución SBS Nº 810-2007 del 22/06/07.

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Norma que incorpora a la UIF-Perú en la SBS, como unidad especializada, con el nivel de Superintendencia Adjunta. Resolución SBS Nº 1201-2007 del 03/09/07.

Reglamento de Infracciones y Sanciones aplicable a los sujetos obligados bajo la supervisión de la UIF-Perú. Resolución SBS Nº1782-2007 del 05/12/07.

Norma para la Prevención de Lavado de Activos y Financiamiento del Terrorismo para los sujetos obligados bajo la supervisión de CONASEV, Resolución CONASEV Nº 087-2006-EF/94.10 del 04/12/06.

Norma para la Prevención de Lavado de Activos y Financiamiento del Terrorismo para los sujetos obligados a informar bajo la supervisión de la UIF-Perú, Resolución SBS Nº 486-2008 del08/03/2008

Normas para la Prevención de Lavado de Activos y Financiamiento del Terrorismo para el Sistema Financiero, de Seguros y AFPs, entre otros. Resolución SBS Nº 838-2008 del 28/03/2008

Marco legal Nacional

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Ámbito Nacional

Ámbito InternacionalFunción de asistencia técnica.Función de coordinación.Función de investigación conjunta.

Función de prevención.Función de supervisión.Función de recepción ROS.Función de análisis y transmisión.Función de coordinación.Función de investigación conjunta.

Funciones de la UIF-Perú

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Sujetos Obligados (1)

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Sujetos Obligados (2)

Total: 32 sectores de la economía real más de 6,000 entes

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Oficial de Cumplimiento

Funcionario con rango de gerente: Obligado a reportar ROS a UIF-Perú.

Reporta directamente al Directorio u órgano equivalente del sujeto obligado.

Responsable de vigilar el cumplimiento del funcionamiento del Sistema de Prevención de Lavado de Activos en los Sujetos Obligados que sean personas jurídicas.

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Flujo de Información UIFNOTIFICACION ANALISIS DIFUSION

SUJETOS OBLIGADOS INFORMACION

Instituciones Financieras

Empresas de Valores

Compañías de Seguros

Juegos de Azar

Notarios Públicos y

otrosEmpresas de Movimiento de Dinero Transfronterizo

Reporte de Operación

Sospechosa (ROS)

Registro de Transacción

Declaraciones de Ingreso / Salida de

Divisas

Base de Datos UIF

Informe de Inteligencia

Bases de Datos Sector Publico

Otra Data

Otras UIF

(EGMONT & MOU)

Ministerio Publico

Análisis económico-financiero

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Resultados de Gestión 2007 – 2008(UIF-Perú durante la Comisión de Transferencia

e incorporada a la SBS)

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Prevención UIF-PERU

SWA-UIF 15SWA-UIF-PERU 15

Seminarios y Talleres de Sensibilización y Capacitación al 31 de Marzo de 2008

Seminarios

Talleres

Eventos Internacionales

TOTAL: 165 actividades: TOTAL: 165 actividades: MMáás de 10,000 personas capacitadass de 10,000 personas capacitadas

→ 87 Actividades de Capacitación en Lima y Lima y CallaoCallao

→ 83 Seminario de Capacitación y Sensibilización

→ 16 Eventos Internacionales→4 Talleres de Capacitación

→ 78 Actividades de Capacitación en ProvinciasProvincias→57 Seminario de Capacitación y Sensibilización

→21 Talleres de Capacitación

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Análisis UIF-PERU

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Reportes de Operaciones Sospechosas UIF PerúMarzo 2008

23 16 37 6167

42209

796

1179

607

947

577

0

200

400

600

800

1000

1200

1400

1600

1999 2000 2001 2002 2003 2004 2005 2006 2007 2008Año

Antes de la operatividad de la UIF- Perú: 204Después de la operatividad de la UIF - Perú : 4357

ROS

(TOTAL 2007: 1554)01/07 al 31/12

Luego de la Absorciónde la SBS

01/01 al 30/06Antes de la ComisiónDe transferencia SBS

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Porcentaje de Roses Recibidos por la UIFPor Sectores

(Set 2003 - Mar 2008)

3413 497 308 113 26

78%

11%

7%3% 1%

SIST. FIN. SEG. Y AFP SIST. VAL Y OTROS NOTARIOS VENTAS DE AUTOS OTROS3413 497 308 113 26

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Probable Monto Involucrado en los Informes de Probable Monto Involucrado en los Informes de Inteligencia Financiera Emitidos por la UIFInteligencia Financiera Emitidos por la UIF--PeruPeru

(Incluye Conjuntas y ampliaciones) ((Incluye Conjuntas y ampliaciones) (SetSet 03 03 –– Mar 08)Mar 08)

21,300Contrabando

Probable Importe Probable Importe (miles (miles U.SU.S.$).$)

Posible Delito VinculadoPosible Delito Vinculado

1,959,702TOTALESTOTALES

138,798No Determinado y Otros

81,424Tráfico de armas

3,463Financiamiento del Terrorismo

15,694Estafa/fraude

31,310Defraudación tributaria

72,466Corrupción de funcionarios

1,595,247Trafico Ilícito de Drogas

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Supervisión UIF-PERU

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Actividades de Supervisión

Actualización de los lineamientos para la implementación IN SITU del Manual para la Prevención del Lavado de Activos y el Financiamiento del Terrorismo.

Elaboración de Guía Preliminar para Visitas de supervisión a empresas que explotan Juegos de casino y máquinas tragamonedas.

Coordinación de procedimientos, compromisos, y cronogramas de Visita de Inspección conjuntas (marzo – setiembre)

Elaborar Base de Datos y Plan Anual para supervisión para sujetos obligados bajo supervisión de UIF-Perú

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Logros Alcanzados a marzo 2008 Supervisión

4A) COORDINADO CON OTROS SUPERVISORES A) COORDINADO CON OTROS SUPERVISORES :

Visitas de Inspección Efectuadas -Primer Trimestre 2008

7Diseño y Carga de Información para Bases de Datos de Sujetos Obligados bajo ordenamiento UIF-Perú

5B) UIF B) UIF –– PERPERÚÚ::

6Diseño y Carga de Información para Bases de Datos de Sujetos Obligados bajo supervisión de Organismos Supervisores

3Elaboración de Guías de Procedimientos para Supervisión IN-SITU

NúmeroActividades del Departamento de Supervisión

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Plan estratégico 2008

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Plan Estratégico 2008( Resoluci( Resolucióón SBS. Nn SBS. Nºº 1882 1882 -- 2007 del 21.12. 2007 )2007 del 21.12. 2007 )

Principal reto hacia el año 2011 en prevención, análisis y supervisión de la UIF-PERU:

“Consolidar el Sistema Antilavado y contra el Financiamiento del Terrorismo en el país”

Aprovechar la experiencia de la SBS en el proceso de regulación y supervisión para potenciar el funcionamiento de la UIF, a través de la ejecución, entre otros, de lo siguientes proyectos:

Implementar la supervisión de los sujetos obligados a cargo de la UIF-Perú.Mejorar la evaluación y emisión dinámica de informes de inteligencia financiera.

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Plan Estratégico 2008 (2)Objetivos Estratégicos para la Prevención, análisis y supervisión de la UIF Perú en el periodo 2008–2011

Mejorar las capacidades de los sujetos obligados en la detección de operaciones inusuales y sospechosas: DIFUSION Y CAPACITACION

Fortalecer los mecanismos de supervisión in situ en materia de prevención de lavado de activos y financiamiento del terrorismo.

Generar información de inteligencia financiera EN EL MENOR TIEMPO, CON MAYOR USO DE TECNOLOGÍAS DE INFORMACIÓN que permita la detección de mayor número de casos de lavado de activos y financiamiento del terrorismo.

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Acciones de la UIF-Perú

en el ámbito Internacional

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Memorandos de Entendimiento

Seguimos suscribiendo acuerdos bilaterales (MOUs) con otras UIFs del exterior, especialmente con las que no pertenecen al Grupo Egmont, a fin de acceder a información de inteligencia financiera.

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Intercambios de Información con el Exterior

Al 31 de marzo de 2008

la Unidad de Inteligencia Financiera del Perú ha:

Realizado 281 Pedidos de Información al Exterior.Pendientes de Respuesta: 30

Recibido 113 Pedidos de Información del Exterior.Pendientes de Respuesta: 02

Se han realizado comunicaciones con 68 países.

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Tercera Ronda de Evaluaciones a la República del Perú de GAFISUD

El Grupo de Acción Financiera Internacional de Sudamérica (GAFISUD) viene realizando la tercera evaluación del régimen antilavado y contra el financiamiento del terrorismo a nuestro país.

Se encuentran evaluando el nivel de cumplimiento de la República del Perú de las 40 + 9 Recomendaciones del GAFI, referidas a aspectos legales, financieros y no financieros, operativos y de cooperación internacional.

El Informe Final de la República del Perú se aprobará en el Plenario de Julio de 2008 y éste señalará los Grados de Cumplimiento:

Cumplido (C): plenamente cumplida con todos los criterios esencialesMayoritariamente cumplido (MC): solo pequeñas deficiencias; gran mayoría están cumplidos.Parcialmente cumplido (PC): algunas medidas de fondo y cumple con algunos de los criterios esencialesNo cumplido (NC): graves deficiencias; gran mayoría de los criterios esenciales están sin cumplir

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Sinergias de la incorporación de la UIF a la SBS

Levantamiento del secreto bancario para los casos emblemáticos que analiza la UIF-PERU, con autorización expresa de acuerdo a Ley de la máxima autoridad de la SBS.Supervisión coordinada para vigilar el cumplimiento del Sistema de Prevención en Lavado de Activos y Financiamiento del Terrorismo en empresas financieras.Logra autonomía económica al pertenecer a un organismo constitucionalmente autónomo.Ahorro de costos al Tesoro Público. Facultad de iniciativa legislativa.Experiencia en la coordinación y supervisión del sistema financiero, seguros y en administradoras privadas de fondos de pensiones.

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Apoyo requerido del Congreso de la República

en materia legislativa

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Iniciativas Legislativas solicitadasLevantamiento de Reserva tributaria.

Obligación de reportar operac. sospechosas a profesionales

Facultad para actuar de Oficio y de coordinación: casos especiales

Financiamiento del terrorismo: delito autónomo

La supervisión de sujetos obligados por supervisores propios.

Garantías al Oficial de Cumplimiento

Control de transporte de dinero en efectivo por fronteras: Nuevas disposiciones efectivas acordes con disposic. internacionales.

Acceso a la primera parte de las DD.JJ de ingresos, y de bienes y rentas de funcionarios públicos.

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Gracias por su atención.....

www.sbs.gob.pe/uif/