PROCEDIMIENTO RIESGOS

8/13/2019 PROCEDIMIENTO RIESGOS

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ALIANZA EMPRESARIAL PARA UN COMERCIOALIANZA EMPRESARIAL PARA UN COMERCIOSEGUROSEGURO

04/03/2008 2

GESTIGESTIN DEL RIESGON DEL RIESGO

PROCEDIMIENTO Y ADMINISTRACIN

JORGE H. BELTRAN V.AUDITOR BASC

CONSULTOR CAMARA DE COMERCIO DE BOGOT

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OBJETIVO PRINCIPAL

Crear en los participantes las competenciasnecesarias para disear una metodologapara la GESTIN de riesgos, con nfasis enlos de tipo social, optimizando la gestin deproteccin a partir de la misma.


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REQUISITO PARA ELSGCS BASC

CERTIFICACION BASCNorma:3.8 EVALUACION DE RIESGOS: (definicin) versin 1- 2003Procedimiento mediante el cual se obtiene la informacin necesaria para identificacin,estimacin (probabilidad y severidad), decisin de tolerancia y establecimiento de planes deaccin para el control de riesgos.

3.8 EVALUACION DE RIESGOS: (definicin) versin 2- 2006Proceso usado para determinar las prioridades de gestin del riesgo mediante la comparacindel nivel de riesgo contra normas predeterminadas, niveles de riesgo objeto y otros criterios.

4.2.2 Evaluacin de riesgos (versin 1- 2003)La Organizacin debe establecer y mantener un procedimiento documentado para realizar laevaluacin de los riesgos.

4.2.2 Gestin del riesgo (versin 2- 2006)La Organizacin debe establecer y mantener un procedimiento documentado paraestablecer e implementar un proceso de gestin del riesgo que permita la determinacin,identificacin, anlisis, evaluacin, tratamiento, monitoreo y comunicacin de losriesgos

4.2.2

La Organizacin debe establecer y mantener unprocedimiento documentado para establecer e

implementar unproceso de gestin del riesgoque permitala determinacin, identificacin, anlisis, evaluacin,

tratamiento, monitoreo y comunicacin de los riesgos.

2,2

Debe existir unaevaluacin de riesgosde las instalaciones,personas y operaciones de la compaa, que contengan losconceptos de amenazas, vulnerabilidad, probabilidad y

severidad . Se utilizara la gua BASC para esta evaluacin. Laevaluacin debe actualizarse anualmente como mnimo.

3,2Debe identificarse las posiciones criticas que afecten a laseguridad

4,2Debe disponerse de un plano con la ubicacinde las reassensibles de la instalacin

Gestin del Riesgo

2.2. (Sistema de Gestin) versin 2- 2005.

Debe existir una evaluacin de riesgos de: Las personas. Las instalaciones. Y Las operaciones de la compaa.

Que contengan los conceptos de: Amenazas. Vulnerabilidad. Probabilidad. Severidad.

Se utilizar la gua BASC para esta evaluacin.

La evaluacin debe actualizarse anualmente comomnimo.

ESTESTNDARES BASCNDARES BASC


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INTRODUCCION AL RIESGOSOCIAL

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ACLARACION DECONCEPTOS

Medida ABSOLUTA (intrnseca) de losresultados del siniestro;prdidas, daos, vctimas, etc.

Elemento que indica la mayor omenor exposicin a un riesgo .

Posibilidad de que se presente unsiniestro frente al nivel devulnerabilidad actual.

Nivel de riesgo tolerable dentro deun sistema

Medida RELATIVA de la afectacindel sistema con las consecuencias deun siniestro.

Probabilidad de Ocurrencia:

Criticidad:

Riesgo Aceptable:

Consecuencia:

Impacto:RAE Efecto producido por un acontecimiento.

RAE Por efecto, como resultado de.

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ACLARACION DE

CONCEPTOS Amenaza:

Vulnerabilidad:

Riesgo:

PeligroPeligro presente, proveniente depresente, proveniente dealguna fuente especalguna fuente especfica.fica.Probabilidad de Ocurrencia de un SiniestroProbabilidad de Ocurrencia de un Siniestro

Grado de exposicin frente a laamenaza. Medida del impacto quepueda generar la materializacinde un riesgo.

Forma como se relacionan la amenaza yla vulnerabilidad, o la frecuencia y lasconsecuencias de materializacin delriesgo. Es un evento no deseado quepuede ocurrir.


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DEFINICION

EVALUACION DE RIESGOS

Identificacin de amenazas presentes,estimacin de sus posiblesconsecuencias, valoracin del riesgoasociado y determinacin de susimpactos.

EVALUACION = Diagnosticar

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Siniestro

Evento No Deseado con capacidad de

generar efectos negativos sobre elsistema que lo sufre.

CONCEPTOS A ACLARAR

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Tipos de Siniestros

Tipos de Siniestros Accidentales:

Origen Fortuito Voluntarios:

Origen Intencional


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Proceso del Siniestro

FactorHumano

FactorMaterial

Siniestro

VictimasDaos MaterialesDao Ambiental

Suspensin actividadesPerdida de Informacin

Dao ImagenPrdida Mercado

Causas Evento Consecuencias

Perdidas

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Proceso del Siniestro


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Estrategias para la

Gestin del Riesgo

FactorHumano

FactorMaterial

Siniestro

VictimasDaos MaterialesDao Ambiental

Suspensin actividadesPerdida de Informacin

Dao ImagenPrdida Mercado


Perdidas

PREVENIR PROTEGER FINANCIAR ASUMIR


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CAUSASDELRIESGO

CASUSASDELEVENTO

CAUSASDEEPRDIDAS

RIESGOS CONSECUENCIAS

INSPECCION

DETECCION DE CAUSAS

ANALISIS DE RIESGOS

EVALUACION DE RIESGOS

CONTROL DE RIESGOS

PREVENCION

PREVENCION

GESTION DEL RIESGO

INVESTIGACION

CAUSAS DEL RIESGO

CONDICIONES DE TRABAJOOPERACIONES NEGOCIO

EVENTOSO ACCIDENTES

PREVISION

Proceso de GestiProceso de Gestin del Riesgon del Riesgo

Ocurrenciadel riesgo

Dao MaterialLucro Cesante

Muertos /Heridos

RCReputacin

PrdidaEconmica

Riesgo Potencial Prdida

Amenazasde Riesgo- R. Natural-R. Humano

- R. Inherentea la actividad

Estrategia

Corporativa

CAUSAS EVENTO EFECTOS PERDIDA

Evitar elriesgoNo hacer

Dejar dehacer

CONTROL DE RIESGOS FINANCIACION DE RIESGOS

Prevencindel riesgoControl de la

amenaza

Reduccin dela frecuencia

ProteccindelRiesgo

Minimizar laseveridad;

recuperacin

PCN

Transferenciadel Riesgo

Seguro

Mecansmos deno-seguro

Retencin delRiesgo

No planeada

Planeada(fondos)

RETENCION

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EL CONCEPTO DERIESGO

Riesgo: proximidad de un dao, desgracia ocontratiempo que puede afectar la vida delos hombres (Real Academia Espaola,1992, p.1.562).

Es frecuente encontrar que el trmino riesgose usa como sinnimo de peligro. Estaconfusin proviene del origen de lostrminos y su etimologa.


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El origen del trmino riesgoes incierto;

Etimolgicamente riesgo proviene dersico orischio(peligro). Se cree quepuede tener origen comn con la palabracastellana risco: peasco escarpado,escollo, promontorio, antiguamenteriesco, que se aplicaba tambin al peligroque corra el que transitaba por escollos opromontorios escarpados (rhizicare).

EL CONCEPTO DERIESGO

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DEFINICION DERIESGO

Riesgo: Probabilidadde ocurrencia de un peligro o la materializacinde una amenaza.

Riesgo: NTC 5254, Posibilidadde que sucede algo que tendrimpacto en los objetivos, se mide en trminos deconsecuencias y posibilidad de ocurrencia.

El concepto incluye la probabilidad de ocurrencia de un acontecimientonatural o antrpico y la valoracin por parte del hombre en cuanto a susefectos nocivos (vulnerabilidad).

La valoracin cualitativa puede hacerse cuantitativa por medicin deprdidas y/o probabilidad de ocurrencia.

RIESGOEs la posibilidad de que algo pueda

presentarse, con consecuencias negativas o

positivas.

Amenaza evaluada en cuanto a su

probabilidad de ocurrencia y a la gravedad

de sus consecuencias.


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ASPECTOSASPECTOS GENERALES DEL RIESGOGENERALES DEL RIESGO

DEFINICION DE RIESGODEFINICION DE RIESGO

ContingenciaContingencia de que unde que un bienbien pueda sufrir unpueda sufrir un dadaoo..

TEORTEORA GENERAL DEL RIESGOA GENERAL DEL RIESGO

04/03/2008 23

Que es Peligro y Que es Riesgo?Que es Peligro y Que es Riesgo?

Definiciones

PELIGRO (NTC 5254)

Fuente de dao potencial o situacin con potencial paracausar perdida.

RIESGO (NTC 5254)

La posibilidad de que suceda algo que tendr unimpacto sobre los objetivos. Se le mide en trminos deconsecuencias y probabilidades.

04/03/2008

DIFERENCIA ENTRE

RIESGO Y SINIESTRO

PASADO FUTURO

SINIESTRO(ya ocurri)

RIESGO(no ha ocurrido)


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RIESGO

Frecuencia X Consecuencias

Amenaza X Vulnerabilidad

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Variables del Riesgo

Probabilidad (Amenaza)Consecuencias (Vulnerabilidad)

RIESGO = Amenaza X Vulnerabilidad

Evaluacin del Riesgo

C1

A5

D1


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MATRIZ DE RIESGOSMATRIZ DE RIESGOS

5CARGA

Tolerable(5):PTR

Tolerable(10):PVPTR

Inaceptable(15):E

PTT

Inaceptable (20):E

Inaceptable(25):E

4SEGURIDAD

Aceptable(4):A

PV

Tolerable (8):PTR

Tolerable (12):PVPTR

Inaceptable (16):EPTT

Inaceptable(20):E

3INFORMACION

DATOS

Aceptable(3):A

Aceptable(6):A

PV

Tolerable(9):PVPTR

Tolerable(12):PVPTR

Inaceptable(15):E

PTT

2COMPORTAMIENTO

Aceptable(2):A

Aceptable(2):A

Aceptable(6):APV

Tolerable(5):PTR

Tolerable (10):PVPTR

1DESINFORMACION

Aceptable(1):A

Aceptable(2):A

Aceptable(3):A

Aceptable(4):A

PV

Tolerable(5):PTR

1MUYLEVE

2LEVE

3MODERADA

4GRAVE

5MUYGRAVE

A= Aceptar E= Evitar T= TransferirPT= Proteger PV= Prevenir R= Retener

MATRIZ PARA EVALUACION DE CARGOS CRITICOS

PROBABILIDAD-FRECUENCIA

IMPACTO -SEVERIDAD - CONSECUENCIA

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5 Frecuente 5 10 25 50 100

4 Moderado 4 8 20 40 80

3 Ocasional 3 6 15 30 60

2 Remoto 2 4 10 20 40

1 Improbable 1 2 5 10 20

Insignificante Marginal Grave Crtico Desastroso

1 2 5 10 20

Consecuencia / Vulnerabilidad

Posibilidad/Amenaza

Inaceptable

Inadmisible

Aceptable

Tolerable

PERDIDAS ECONOMICAS

A-1

A-2A-3 A-4

A-5B-1

B-2B-3

B-4

B-5

C-1

C-2

C-3C-4

C-5

D-1

D-2

D-3

D-4

D-5

MATRIZ de Riesgos

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Permanencia del

Riesgo

El Riesgo Neto en un sistemano puede ser eliminado

Riesgo "O" = Utopa


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Elementos deIncertidumbre

Que? Como ? Cuando? Donde ? Cuanto ? Por Qu ?Clase, Modo, Tiempo, Lugar, Resultadoy Motivacin

04/03/2008

Enfoque tradicional

Segundad basada en los SINIESTROS presentados

AMENAZA RIESGO SINIESTRO

NUEVO ENFOQUE

LA SEGURIDAD

No es una funcin;

Es una herramienta


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QUE ES UNA POLTICA DERIESGOS

Una declaracin de la organizacin sobrelos principios e intenciones en relacincon su desempeo general en el Manejode los Riesgos.

La POLITICA define un sentido general deorientacin estable un marco de accinuniforme, armoniza los esfuerzos de laorganizacin y establece la base para unSG de Riesgos.

04/03/2008 35

Proceso de evaluaciProceso de evaluacin de Riesgosn de Riesgos

IDENTIFICACIONPELIGROS

ANALIZARRIESGOS

TRATAR RIESGOSEVALUARRIESGOS

ANALISIS DEL RIESGO

EVALUACION DEL RIESGO

CONTEXTO ESTRATEGICO, ADMINISTRACION Y COMUNICACIN DE RIESGOS

CONTROL DEL RIESGO

MONITOREAR Y REVISAR

MAPA DE PROCESOS


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Contexto EstratContexto Estratgicogico

C

L

I

E

N

T

E

S

ADMINISTRACION

Objetivo: Realizar una eficaz administracin del Negocio con base en la planeacin estratgica yoperacional, controlado los riesgos evaluados

Proceso Recursos HumanosProceso Mantenimiento TecnolgicoProceso Auditoria Interna

C

L

I

E

N

T

E

S

FINANCIERO

Objetivo: Administrar eficazmente los recursos financieros, cumpliendo obligaciones financieras ytributarias oportunamente, previniendo el riesgo de lavado de dinero o activos

Procedimiento Contable:Procedimiento Caja:Procedimiento pagos a proveedores:

COMERCIALIZACION

Objetivo: Publicitar los serviciosde la empresa con base en lassiguiente estrategia.

Procedimiento mercadeo:Ofrecer servicios y ofertasa.Publicidadb.Ventasc.Mercadeo directo

LOGISTICO

Objetivo: Proveer los insumos,elementos y abastecimientonecesario para la prestacin delservicio.

Procedimiento abastecimiento:Insumos, materias primas,materiales, etc.

SERVICIOS

Objetivo: Garantizar la calidady seguridad en los servicioscontratados por los clientes

Procedimiento Consultora oasesora:

GESTION DE RIESGOS

NORMA TECNICACOLOMBIANA NTC 5254ASOCIACION FRENTE DE SEGURIDAD EMPRESARIAL DE

SANTANDER

EULER MUOZ SEPULVEDA

Julio 26 de 2007

NORMA TCNICA COLOMBIANA NTC 5254

REQUISITOS DE LA GESTIN DE RIESGOS: Propsito: Describir un proceso formal para el

establecimiento de un programa sistemtico de gestin

del riesgo

Poltica: La alta direccin de la organizacin debe definir

y documentar su poltica para gestin del riesgo y su

compromiso con ella.

Planeacin y suministros de recursos: Debe haber

compromiso de la direccin, definirse la responsabilidad

y autoridad e identificar y brindar los recursos

pertinentes


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REQUISITOS DE LA GESTIN DE RIESGOS (cont):

Programa de Implementacin: Debe tenerse en cuenta la

filosofa, cultura y estructuras generales de la organizacin

en cuanto a gestin del riego se refiere.

Revisin por la Direccin: La alta direccin debe

garantizar que se realice una revisin del sistema de

gestin del riesgo a intervalos especificados

OBJETIVOS

Adquirir una visin global de los riesgos a queest expuesta la organizacin, dominarlos en elplano material y en el plano financiero, con mirasa garantizar la permanencia y a mejorar laposicin competitiva de sta.

Mantener la estabilidad operativa y financiera dela empresa en el corto plazo.

Minimizar las prdidas ocasionadas por laocurrencia de un riesgo.


APLICACIN:

La gestin del riesgo se reconoce como una parte

integral de las buenas prcticas de gestin del riesgo.

Esta norma puede aplicarse en todas las etapas de la

vida de una actividad, funcin, proyecto, producto o

bien.

Es un proceso iterativo compuesto por una serie de

pasos que si se ejecutan en secuencia, permiten la

mejora continua en la toma de decisiones.


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PROCESO DE GESTIN DE RIESGOS

COMUNICARYCONSULTAR

MONITO

REO

YREV

ISIONEstablecer el contexto

Analizar riesgos

Evaluar riesgos

Tratar riesos

Identificar riesgos

04/03/2008 44

ESTABLECER EL CONTEXTO- El contexto estrategico- El contexto organizacional- El contexto de gestin de riesgos- Criterio desarrollado- Definir la estructura

IDENTIFICAR RIESGOS- Qu puede suceder?- Cmo puede suceder?

ANALIZAR LOS RIESGOSDeterminar los controles existentes

Determinarla probabilidad consecuencias

Determinar las

Calcular nivel de riesgo

- Establecer prioridades de riesgo- Comparar contra criterios

EVALUAR LOS RIESGOS

Aceptarriesgos

TRATAR LOS RIESGOS

- Implementar planes

- Identificar opciones de tratamiento- Evaluar las opciones de tratamiento- Seleccionar las opciones de tratamiento- Preparar planes de tratamiento

Comunicaryconsultar

Monitorearyrevisar

Evaluar los riesgos No

Si

4. PROCESO DE LAGESTIN DEL RIESGO

A

V

P

H


PROCESO DE GESTIN DE RIESGOS (cont):

1. Establecer contexto:

- Estratgico.

- Organizacional

- Contexto de la Gestin del Riesgo

- Definicin Criterios Evaluacin del riesgo

- Definicin Estructural


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PROCESO DE GESTION DE RIESGOS (cont):

2 Identificacin del Riesgo (Fuentes de

Riesgo vs. reas de Impacto):

- Que puede suceder?.

- Por qu sucede?

- Como sucede?

- Herramientas y tcnicas



3. Anlisis del Riesgo:

- Determinacin de los controles existentes

- Consecuencias y posibilidades. (Registros

pasados, Literatura publicada, experiencia,

modelos, juicios, etc.)

- Tipos de anlisis (Cualitativo,

Semicuantitativo, Cuantitativo y de

Sensibilidad).



4 Evaluacin del Riesgo:

- Comparacin del nivel de riesgo encontrado durante el

proceso de anlisis contra los criterios de riesgo

previamente establecidos.

- El resultado debe ser una lista priorizada de Riesgos.

- Se debe considerar los objetivos de la organizacin y el

grado de oportunidad que resultar de asumir el riesgo.


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5 Tratamiento del Riesgo

- Identificacin de opciones de tratamiento: No afrontar el

riesgo, Reducir la posibilidad de la ocurrencia, Reducir las

consecuencias, Transferir el riesgo, Retener el riesgo.

- Evaluacin de opciones de tratamiento de riesgo: Evaluar

sobre la base de reduccin del riesgo, el alcance de

beneficios u oportunidades creadas, costo beneficio.



6. Preparacin e implementacin de planes de

Tratamiento:

- Se debe documentar la implementacin de los

tratamientos identificando responsabilidades,

cronogramas alcance y recursos , entre otros.

- SI despus del tratamiento existe un riesgo residual, debe

tomarse una decisin en cuanto a retenerlo o repetir su

proceso.



7. Monitoreo y Revisin

Deben monitorearse los riesgos, la eficacia del plan de

tratamiento del riesgo, las estrategias y el sistema de gestin

que se establecen para controlar la implementacin.

Resulta esencial la revisin permanente para asegurarse que

el plan de gestin continua siendo pertinente


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8. Comunicacin y Consulta

Son muy importantes en cada paso del proceso de gestin

del riesgo. Es primordial desarrollar un plan de comunicacin

tanto para las partes interesadas internas como para las

externas.

La comunicacin y consulta incluyen un dialogo bilateral

entre las partes interesadas, y los esfuerzos se deben

centrar en la consulta, mas que en un flujo unilateral de

informacin proveniente de quien toma las decisiones hacia

las otras partes interesadas


PROCESO DE GESTIN DE RIESGOS

COMUN

ICAR

YCONSULTAR

MONIT

OREO

YREV

ISION

Establecer el contexto

Analizar riesgos

Evaluar riesgos

Tratar riesos

Identificar riesgos

04/03/2008 54

Fuente: ANDI RIFuente: ANDI RIDe Anthropos- en griego -, hombre.

CLASIFICACIN DE LOSRIESGOS

EXGENOS(Del ambiente a la operacin)

ENDGENOS(De la operacin al ambiente)

Naturales Antrpicos Operacionales oTecnolgicos

MeteorolgicosClimatolgicos

GeolgicosGeomorfolgicos

VientosInundacionesTorrencialesRayosIncendios Forestales

SismosDeslizamientosHundimientosDerrumbesVolcanesMaremotos

Accidentes sobreel ambienteDerramesAccidentes detrabajoIncendios

Eventos no atendidosActividades anmalasFalta mantenimientoContaminacin de los recursos poreventos tecnolgicos

Sociales

TerrorismoRoboAtracoSecuestroNarcotrficoPiratera

SegSegn su relacin su relacinn

con la operacicon la operacinn


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04/03/2008 55

De Anthropos- en griego -, hombre.

CLASIFICACIN DE LOSRIESGOS

Naturales Antrpicos

Operacionales oTecnolgicos

MeteorolgicosClimatolgicos

GeolgicosGeomorfolgicos

VientosInundacionesTorrencialesRayosIncendios Forestales

SismosDeslizamientosHundimientosDerrumbesVolcanesMaremotos

Accidentes sobreel ambienteDerramesAccidentes detrabajoIncendios

Eventos no atendidosActividades anmalasFalta mantenimientoContaminacin de los recursos poreventos tecnolgicosVirus informVirus informticosticosSobrecargas de voltajeSobrecargas de voltaje

SocialesTerrorismoRoboAtracoSecuestroNarcotrficoPiratera

SegSegn su fuente on su fuente o

procedenciaprocedencia

Gestin deRiesgos

Riesgos del mercado financiero

Valor de los activos

Volatilidad en los riesgos de tasas decambio y tasas de inters

Riesgo de crdito de las contrapartesLiquidez, flujo de caja.

Riesgos Financieros Riesgos EstratgicosDemanda del mercado

Cambios en la industria/clientes

Investigacin y desarrollo

Alianzas

Capital intelectual

Canales y redes de distribucin

Nuevos negocios

Responsabilidad civil

Accidentes de trabajo

Daos a bienes

Desastres naturales

Continuidad del negocio

Riesgos Puros

Lucro cesante

Riesgos informticos

Riesgos regulatorios

Cadena de abastecimiento

Riesgos Operacionales

Riesgos ambientales

GESTIN DE RIESGOS TRADICIONAL

Gestin Integralde Riesgos

Riesgos FinancierosRiesgos del mercado financiero

Valor de los activos

Volatilidad en los riesgos de tasas decambio y tasas de inters

Riesgo de crdito de las contrapartesLiquidez, flujo de caja.

Riesgos EstratgicosDemanda del mercado

Cambios en la industria/clientes

Investigacin y desarrollo

Alianzas

Capital intelectual

Canales y redes de distribucin

Nuevos negocios

Riesgos Puros

Responsabilidad civil

Accidentes de trabajo

Daos a bienes

Desastres naturales

Continuidad del negocio

Lucro cesante

Riesgos Operacionales

Riesgos informticos

Riesgos regulatorios

Cadena de abastecimiento

Riesgos ambientales

GESTIN INTEGRAL DE RIESGOS


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CLASE GRUPO TIPO MANIFESTACION

RIESGOSHUMANOS

Tecnolgicos

Qumicos FuegoCombustinToxicidad

Fsicos Radiacin noionizanteAplastamiento

CLASE GRUPO TIPO MANIFESTACION

RIESGOSHUMANOS

Sociales En eltrabajo

Las herramientas yelementosManipulacin deproductos y materiasMedio ambiente laboralCondiciones de higiene ysanidadAccidentes laborales

En las

reasinternas

Aplastamiento

ContusionesCadas al mismo nivelCadas a desnivelColisin a vehculos

CLASE GRUPO TIPO MANIFESTA

CIONRIESGOSHUMANOS

Antisociales HurtocalificadoHurtoFraudeRobosinternosAtentadoManipulacinde datosPrdida deinformacin


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CLASE GRUPO TIPO MANIFESTACIONRIESGOSBIOLOGICOS

Residuos Orgnicos

Inorgnicosbasuras

Alimentos

CLASE GRUPO TIPO MANIFESTACIONRIESGOS

NATURALESSismoInundacionesRayos

TIPOS DE RIESGOS

RIESGOS DEL ENTORNO RIESGOS GENERADOS EN LA

EMPRESA RIESGO EMPRESARIAL


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RIESGOS DEL ENTORNO

RIESGOS ASOCIADOS A LANATURALEZA

RIESGOS ASOCIADOS AL PAIS, LAREGION Y LA CIUDAD DE UBICACIN

RIESGOS ASOCIADOS AL SECTORECONMICO Y LA INDUSTRIA

Clasificacin

Por sus Consecuencias

Riesgos Puros

Riesgos Especulativos

RIESGOS GENERADOS EN

LA EMPRESA


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OTROS TIPOS DE RIESGO

ESTRATEGICO OPERATIVO FINANCIERO

MERCADO LIQUIDEZ PRECIO YCREDITO

LEGAL TECNOLOGICO LABORAL

Clasificacin

Por su Origen

Riesgos Naturales

Riesgos Tecnolgicos Riesgos Sociales

Clasificacin

Por su Aceptabilidad

Riesgos aceptables Riesgos Tolerables Riesgos Inaceptables Riesgos Inadmisibles


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04/03/2008

MATRIZ PORCENTAJE

FRECUENCIA/AMENAZA

8 Const an te 2.% 4.% 10.% 20.% 40.% 100.%7 Hab it ua l 1.75% 3.5.% 8.75% 17.5% 35.% 87.5%

6 Frecuente 1.5% 3.% 7.5% 15.% 30.% 75.%

5 Moderado 1.25% 2.5% 6.25% 12.5% 25.% 62.5%

4 O casional 1.% 2.% 5.% 10.% 20.% 50.%

3 Espordico O.75% 1.5% 3.75% 7.5% 15.% 37.5%

2 Remoto 0.50% 1.% 2.5% 5.% 10.% 25.%

1 Improbable 0.25% 0.5% 1.25% 2.5% 5.% 10.%

Insignificante Marginal Grave Crtico Desastroso Catastrfico

1 2 5 10 20 50

CONSECUENCIAS

04/03/2008 JORGE H. BELTRAN V.

ACEPTABLE 2%

TOLERABLE 2.1% AL 4%

INACEPTABLE 4.1% AL 15%

INADMISIBLE MAS 15%

MATRIZ DE ACEPTABILIDAD

GESTIN DE RIESGOS

Proceso tendiente al manejoracional y costo-beneficioso delos riesgos de una organizacin,con el propsito de facilitar elcumplimiento de los objetivosestratgicos de la misma.


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PROPOSITO

Optimizar la Vulnerabilidad de unsistema hasta nivel aceptabledentro de parmetros de Costo-beneficio.

IDENTIFICACIN DE RIESGO

Que puede suceder Por que puede suceder

Que herramientas utilizarQue herramientas utilizar

Listas de chequeoListas de chequeo

Juicios basados en experiencia y registrosJuicios basados en experiencia y registrosDiagramas de flujoDiagramas de flujo

Lluvia de ideasLluvia de ideasAnAnlisis sistemlisis sistemticoticoEspinas de pescadoEspinas de pescado

IDENTIFICACION DERIESGOS

HERRAMIENTAS DEIDENTIFICACION

METODOS DEIDENTIFICACION


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HERRAMIENTAS DEIDENTIFICACION

CUESTIONARIO DE ANLISIS DE RIESGOS LISTA DE CHEQUEO DE LAS PLIZAS DE

SEGUROS GRAFICA DE FLUJO DE PROCESOS ANALISIS DE LOS ESTADOS FINANCIEROS Y

OTRA INFORMACIN DE LA EMPRESA INPECCIN COMBINACIN DE HERRAMIENTAS

METODOS DEIDENTIFICACION

MATRIZ DE CONTROL ANALISIS DE VULNERABILIDAD

METODO RISICAR

IDENTIFICACION DERIESGOS

Contexto Objetivo ContextoInterno Nombre del riesgo Externo

DescripcinAgente generadorCausasEfectos


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Modelo Identificacin de riesgos

Riesgo Descripcin Agentegenerador Causa Efecto

Modelo Identificacin de riesgos

Riesgo Descripcin Agentegenerador

Causa Efecto

Hurtoy/o robo

Posibilidad de quealguien seapodereilegtimamente dematerias primas, oproductosterminados.

Personal dealmacn

Falta de control deinventarios

PrdidaEconmicaErrores en el

proceso deseleccin depersonal

Delincuencia comn Deficiencia en elsistema deseguridaddiseado

No aplica en lasmedidas deseguridadestablecidas

04/03/2008 81

IdentificaciIdentificacin de Riesgosn de Riesgos

N.FACTOR DE RIESGO

(Qu puede ocurrir y cmopuede ocurrir)

CONSECUENCIAS DE LAOCURRENCIA DEL

RIESGO

CAUSAS DE LAOCURRENCIA DEL

RIESGO

MTODO DE CONTROLEXISTENTE

(Si no existe mtodo decontrol registre N/A)


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04/03/2008 82


No

RIESGO(Qu y cmo puede

suceder) DESCRIPCCION

AGENTE

GENERADORDE RIESGO CAUSAS DEL RIESGO

CONSECUENCIAS O

EFECTO DEL RIESGO

Mayores recursos financieros

Mej or con ocim ient o delmercadoInfraestructuraTecnolgiaAus enc ia de e st udi os demercadosPerfiles iandecuadosResistencia al cambio o bajatolerancia al riesgoFalta de experienciaFalta de demandaFalta de capacitacinFalta de supervisin y controlI nef ic ien te sel ecc i n depersonalDef ic ie nc ia e n e l s is te maproteccin diseadoIncumplimiento procedimientosde seguridad

Falta de gestin en Control ySeguridad

Empleados

Perdidas econmicasDeterioro de la imagen

Delincuenciacomn

Competencia

Empresa ABC del Riesgo: Proceso de Comercializacin

1Competencia

agresiva

Posibilidad que la Compentenciaaplique estrategias de mercadeom s eco nmic as y de mejorcalidad a los clientes.

Salir del mercadoPrdida de clientesPerdidas econmicasDeterioro de la imagen

2Error o desacierto

estrategico

Posibilidad de equivocarse en ladef in ic in de las estra tegiascom er ci al es , p re stac i n d elservicio o ejecucin de procesos

Alta Direccin Salir del mercadoPrdida de clientesPerdidas econmicasDeterioro de la imagen

Empleados

3 Hurto o Robo

Posib il idad de que a lguen seapropieindebidamentede dinerospagad os por l os s erv ic ioscontratados

04/03/2008 83


No

RIESGO

(Qu y cmo puede

suceder)DESCRIPCCION

AGENTE

GENERADOR

DE RIESGO

CAUSAS DEL RIESGOCONSECUENCIAS O

EFECTO DEL RIESGO

Incumplimiento de plazosMala seleccin de proveedores

Incumplimiento de verificacinde datos, inf ormacin yantecedentesF al lo s e n l a p la ne ac i n d epedidosFalta de controles de inventario

F al lo s e n l os c on tr ol es d ecalidad del servicioFalta de controles deinventariosI ne fi cie nt e s el ec ci n depersonalFal ta de gestin en Con trol y

SeguridadIncumplimiento procedimientosde seguridadD ef ic ie nc ia e n e l s is te maproteccin diseadoF al la s e n l os c on tr ol es d ecalidadF al ta d e s en si bi li za ci n ycapacitacinE rr or es e n l a s el ec ci n d eproveedoresFallos en controles de entregay recibo de insumos o servicios

Perdidas econmicasDeterioro de la imagenDelincuencia

comn

3 Mala calidadPosibilidad de entregar insumos oservicios, sin el cumplimiento delos estndares de calidad.

Empleados

Prdida de clientesPerdidas econmicasDeterioro de la imagen

Proveedores

2 Hurto o Robo

Posib il idad de que a lguen seap od ere i nde bi dam ent e de

insumos,materiales, o informacinconfidencial

Empleados

Empresa ABC del Riesgo: Proceso de Logstico

1 DemoraP os ib il id ad d e r et ra so s e n e la ba st ec im ie nt o o e nt re ga d eservicios al cliente

Proveedores

Prdida de clientesDeterioro de la imagen

Almacn

04/03/2008 84


No

RIESGO

(Qu y cmo puede

suceder)

DESCRIPCCION

AGENTE

GENERADOR

DE RIESGO

CAUSAS DEL RIESGOCONSECUENCIAS O

EFECTO DEL RIESGO

Falta de capacitacinFalta de estndarizacin delprocesoCarencia de competenc iaslaboralesIn ef ici en te se le cci n d epersonalDeficiencia en condiciones deprestacin del servicioF al lo s e n l os c on tr ol es d ecalidad del servicioPerfl inadecuadoFalta de informacinDesconocimiento del mercado

PolticasInexperienciaControl y seguridadFal lo s e n la s m ed ida s d eproteccinF al ta d e s en si bi li za ci n ycapacitacinFal lo s e n ma te ni mi en topreventivoFallos en control de calidadControl y seguridad

En tor no Fal la s nat ur ale s


Empleados

Insumos omateriales

Posibilidad de que se presentens ituaciones inesperadas , quegenerenATEP o daos o perdidasa las instalaciones

Accidente3

Lesiones humanasPrdida de clientesPerdidas econmicasDeterioro de la imagen

2Error o desacierto

estrategico

Posibilidad de equivocarse en lad ef in ic i n d e l as e st ra te gi asc ome rc ia le s, p re st ac i n d elservicio o ejecucin de procesos

Alta Direccin

Empleados

ConsultorExterno

Empleados

Posibilidad de prestar un serviciodeficiente al cliente

Mala Calidad1

Empresa ABC del Riesgo: Proceso de servicios



29/51

ENFOQUES

Lo Que Pas es PrlogoEl siniestro indica que hay riesgo

Lo que podra pasarEl riesgo indica que podra haber siniestro

Estrategia de Gestin deRiesgos

ADMINISTRATIVASAsumirFinanciar

OPERATIVASPrevenirProteger

FACTORES DEVULNERABILIDAD

Factores que condicionan laGravedad del Impacto

Al ser afectados por el siniestro

Variables Crticas


30/51

FACTORES DEVULNERABILIDAD

Personas Finanzas

Operacin Ambiente Informacin

Imagen Mercado

TIPOS DE VULNERABILIDAD

CONSECUENCIA TIPOVctimas HumanaPrdidas econmicas Econmica

Afectacin Operacin OperacionalDao ambiental Ambiental

Prdida de Informacin EstratgicaDao a la imagen InstitucionalPrdida de mercado Comercial

PROCEDIMIENTO

OBJETIVO ALCANCE RESPONSABILIDADES DEFINICIONES PROCEDIMIENTO1. IDENTIFICACIN2. EVALUACIN3. ANLISIS4. TRATAMIENTO

04/03/2008 90


31/51


ES EL PROCESO POR EL CUAL REALIZAMOS LAVALORACIN DE LOS FACTORES DE RIESGO, PUEDEN

SER:

SUBJETIVA: Se fundamenta en apreciaciones personales,depende de la calidad del sujeto, no escomprobable con otro ya que cada uno tiene unaapreciacin diferente por diferentes criterios devaloracin.

OBJETIVA: Est basada en mtodos estadsticos ymatemticos. Es comprobable por personasdiferentes.

RELACIN DEL ANLISIS DE RIESGOS CONRESPECTO A LA EMPRESA

La empresa debe ser tomada como unsistema, conjunto de partes actuandocomo un todo en relacin armnica con elentorno.

Procesos que interactan:Entradas, salidas, transformaciones,

realimentacin, regulacin, restriccin,atributos del sistema, entorno donde lasdecisiones que se tomen en cualquierade sus componentes, afectan al resto dela organizacin.

Finanzas

ComercialCompras ySuministros

Operaciones

Talentohumano

Direccin

RELACIN DEL ANLISIS DE RIESGOS CON

RESPECTO A LA EMPRESA

La empresa debe ser protegida nosolo en sus activos, sus empleados,

proveedores y sus clientes, sinotambin en sus actividades,

proyecciones e imagen.

Las actividades de la empresaimplican riesgos, vulnerabilidades eincertidumbre (contingencia desituaciones no prevista ni previsibleen circunstancias normales).


32/51

Personas Comunidad

Programacinde Actividades

Clima Organizacional

Ingresos y Derechos

Impacto

Consecuencias

Activos y Recursos Bsicos(Humanos)

Costos de Actividades

Desempeo

Intangibles

reas de Impacto Genricas

NORMA TNORMA TCNICA COLOMBIANACNICA COLOMBIANAPROCESO DE GESTIPROCESO DE GESTIN DE RIESGO (cont):N DE RIESGO (cont):

Eventos Naturales

Aspectos Tecnolgicosy Tcnicos (int./ext.)

Actividades Individuales

Circunstancias Econmicas(Int./Ext.)

Eventos

Causas

Amenazas

Relaciones ComercialesY Legales

ComportamientoRecursos Humanos

CircunstanciasPolticas y Legislativas

Actividades yControles Gerenciales

Fuentes de Riesgo Genricas

NORMA TNORMA TCNICA COLOMBIANACNICA COLOMBIANAPROCESO DE GESTIPROCESO DE GESTIN DE RIESGO (cont):N DE RIESGO (cont):


LA EMPRESA NECESITA SER PROTEGIDA NO SOLO EN SUSACTIVOS, SUS EMPLEADOS Y SUS CLIENTES, SINO TAMBIN

EN SUS ACTIVIDADES Y PROYECCIONES.

TODA ACTIVIDAD NECESITA DE UN ESFUERZO, UNA CANTIDADDE TIEMPO, EL CONSUMO DE UNOS RECURSOS.

LAS ACTIVIDADESIMPLICAN ALGUNOS RIESGOS, INCLUYEN VULNERABILIDAD

Y CREAN INCERTIDUMBRE (CONTINGENCIA DE SITUACIONESNO PREVISTAS NI PREVISIBLES EN CIRCUNSTANCIAS NORMALES)


33/51


MATRIZ DE PRIORIZACION DEL RIESGO

E1E1 E2E2 E3E3 E4E4 E5E5

D1D1 D2D2 D3D3 D4D4 D5D5

C1C1 C2C2 C3C3 C4C4 C5C5

B1B1 B2B2 B3B3 B4B4 B5B5

A1A1 A2A2 A3A3 A4A4 A5A5PROBABILIDAD

CRITICALIDADLos riesgos se deben alinear de acuerdo con su criticidad y probabilidad y de all

llevarlo al rbol de lgica de las amenazas, basado en prioridades relativas


MATRIZ DE PRIORIZACION DEL RIESGO

E1E1 E2E2 E3E3 E4E4 E5E5

D1D1 D2D2 D3D3 D4D4 D5D5

C1C1 C2C2 C3C3 C4C4 C5C5

B1B1

B2B2

B3B3

B4B4

B5B5

A1A1 A2A2 A3A3 A4A4 A5A5PRO

BABILIDAD

CRITICALIDAD

PRINCIPIOS BSICOS DE LASEGURIDAD

PELIGRO

RIESGO

AMENAZA

AGRESIN

DAO

REDUCIR

PERCIBIR

MANEJAR

CONTROLAR

ATENUAR

PROTECCIN

REACCIN


34/51

METODOS DE ACCIN

PREVENCIN:MEDIDAS DE SEGURIDAD, CAPACITACIN YENTRENAMIENTO

PROTECCIN:RECURSOS HUMANOS, ELEMENTOSTECNICOS Y TECNOLGICOS DESEGURIDAD

REACCIN:ACCIONES A TOMAR DURANTE LAOCURRENCIA DE LOS EVENTOS

MEDIDAD DE TRATAMIENTO DELOS RIESGOS

Control del Riesgo

Evitar Prevenir Proteger

Financiamiento delRiesgo

Aceptar Retener Transferir

04/03/2008 102

Escala Lineal

6 6

5

4

3

2

1 1 1 1 1 6

1 2 3 4 5 6

Posibilidad

Consecuencias

Golpearse el piecon un objeto al

caminar

11 de septiembre/ 2001

RiesgosEquivalentes


35/51

04/03/2008

Escala Geomtrica

6 6

5

4

3

2

1 1 7 10 15

1 3 5 7 10 15

Posibilidad

Consecuencias

Golpearse el pie

con un objeto alcaminar

11 de septiembre/ 2001

RiesgosDiferenciales

Cmo y por qu se pueden suceder?

Cliente fraudulento: Falta de conocimiento del mercado. Falta de anlisis del cliente. Falta de entrenamiento del personal en

riesgos.

Falta de acceso a bases de datos,asociaciones con informacin sobreempresas,


Robo de mercadera: No se conoce al personal. No se efecta un seguimiento ni de las

condiciones sociales o problemtica familiarni del desempeo en la empresa.

Falta de control del personal a la salida Falta de mecanismos tecnolgicos de control. Problemas en la clasificacin de lotes y

descarte de fallas.


36/51


Contaminacin del pedido: No se efecta una inspeccin exhaustiva del

contenedor.

No hay un cierre/sello adecuado del contenedor. No se ha realizado un anlisis adecuado respecto al

conocimiento de la empresa proveedora. La empresa proveedora no capacita a su personal en

cuanto a la responsabilidad sobre la carga. La empresa proveedora no conoce al personal que

contrata.

04/03/2008 107

TTcnicas de seguridadcnicas de seguridad

BarrerasTalanqueras

BlindajeArquitectnico

Vehculos

Concertinas

RejasCercas

Puertas

Muros

SolucionesFsicas

Mecnicas

Tcnicas Operativas Concepcin Correccin Acto inseguro

IdentificacinUsuarios

ControlActivos

VideoVigilancia

DeteccinIncendios

DeteccinPerimetral

DeteccinIntrusos

SolucionesElectrnicas

04/03/2008 108

PrevencinTcnica acta peligro

suprimir o evitarperdidas

PeligroSituacin riesgo

prdida

VulnerabilidadFactor interno de riesgo

expuesto amenaza

Daoconsecuencia

Peligro

ProteccinTcnica acta consecuencias

Suprimir o evitar peligro

AmenazaFactor externo de riesgo

Natural o provocado

RiesgoPosibilidad

evento -impactoConsecuencia y Probabilidad

Proceso de GestiProceso de Gestin del Riesgon del Riesgo


37/51

04/03/2008 109

SARLAFTSARO

RISICARMOSLER

ERMCOSO II

BASILEALey SARBANE OXLEY

- GRETENER- GUSTAV PURT

- COEFICIENTE K- INDICE MOND- INDICE DOW

LESTRENAULT

RMPPHAZOPAMEF

FINE (C x E x P)RISK

Riesgos LaboralesINSHT -Madrid 1996

AS/NZS 4360Australiano

NTC 5254ICONTEC

RIESGOS

MMtodos de Evaluacitodos de Evaluacinn

04/03/2008 110

Mapa de RiesgosMapa de Riesgos

NoRIESGO

(Qu ycmo puede suceder)

PROBABILIDAD

FECUENCIA

SEVERIDAD

IMPACTO

CALIFICACION

NIVEL

RIESGO

EVALUACION

PRIORIDAD

RIESGO

ACCIONDE TRATAMIENTORESPONSABLE

DELA ACCION

FECHA

LIMITE

RESULTADO

SEGUIMIENTO

Proceso Comercial1 Competencia agresiva 1 3 3 ACEPTABLE PREVENIR -RETENER

2 Er ro r o de sa ci ert o e st ra te gi co 3 5 1 5 INACEPTABLE EVITAR- TRANSFERIR

3 Hurto 5 1 5 ACEPTABLE PREVENIR -RETENER

4 Robo 3 3 9 ACEPTABLE PROTEGER - RETENER

5 Fraude 5 5 25 INACEPTABLE EVITAR- TRANSFERIR

6 Terrorismo 1 3 3 ACEPTABLE PREVENIR -RETENER

7 Espionaje Industrial 3 5 15 INACEPTABLE EVITAR- TRANSFERIR

8 Ma nip ula ci n il eg al d e d at os 5 3 1 5 INACEPTABLE EVITAR- TRANSFERIR

Proceso Logstico9 Demoras en el proceso 1 3 3

10 Hurto 3 5 15

11 Robo 5 1 5

12 Mala Calidad 5 13 65

13 Fraude 3 5 15

14 Vandalismo 1 5 5

15 Sabotaje 1 3 3

16 Trfico de drogas 3 1 3

17 Siniestros 5 1 5

18 Accidentes 5 3 15

19 Terrorismo 3 5 15

20 Paramilitarismo 1 1 1

21 Delincuencia Comn 1 3 322 Crimen Organizado 3 5 15

Proceso Servicios o Productos23 Mala Calidad 1 1 1

2 4 Er ro r o de sa ci ert o e st ra te gi co 3 3 9

25 Accidentes 5 5 25

26 Lavado de dinero en: 1 3 3 39

27 Sobre fac turac in en EXPO 5 1 5

28 Ex port ac iones fict ic ias 5 5 25

29 Cartas de crdito 3 3 9

30 Finca raz 1 5 5

31 Giros 13 1 13

32 Leasing 5 3 15

33 Tarjetas de crdito 5 5 25

3 4 Tran sfer en ci as e le ctr n ic as 3 5 1 5

3 5 u ent as d e a ho rro o c orri ent es 1 3 3

04/03/2008 111

PriorizaciPriorizacin de Riesgos y Procesosn de Riesgos y Procesos

No

1 Administrat ivo 10,0%

2 F inanc iero 10, 0%

3 Comercializacin 15,0%

4 Logs tic a 45, 0%

5 S ervic ios 20, 0%

TOTAL 100%

PONDERACION PROCESOSNo

1 Fraude 30,0%2 Error o desacierto estrategico 15,0%3 Competencia agresiva 15,0%4 Manipulac in ilegal de datos 15,0%5 Robo 10,0%6 Espionaje Industrial 5,0%7 Hurto 5,0%8 Terrorismo 5,0%9 Trfico de drogas10 Siniestros11 Demoras en el proceso12 Exportaciones ficticias13 Mala Calidad14 Crimen Organizado15 Delincuencia Comn16 Giros17 Paramilitarismo18 Sabotaje19 Sobre facturacin en EXPO20 Vandalismo

TOTAL 100%

PONDERACION RIESGOS


38/51

04/03/2008 112

F I C P F I C P F I C P F I C P F I C P

Robo 10% 1 5 5 0,05 5 5 25 0,25 5 5 25 0,375 5 5 25 1,125 5 5 25 0,5 2,3Fraude 30% 3 1 3 0,09 5 3 15 0,45 0 0 0 0 3 3 9 1,215 0 0 0 0 1,8M an ip ul ac i n i le ga l d e d at os 1 5% 5 5 2 5 0,375 3 3 9 0,135 0 0 0 0 3 3 9 0,608 3 3 9 0,27 1,4Error o de sa ci er to e st ra te gi co 1 5% 3 3 9 0,135 1 3 3 0,045 3 1 3 0,068 3 3 9 0,608 3 5 15 0,45 1,3Hurto 5% 3 3 9 0,045 5 5 25 0,125 5 5 25 0,188 5 5 25 0,563 5 3 15 0,15 1,1Competencia agresiva 15% 0 0 0 0 0 0 0 0 1 3 3 0,068 0 0 0 0 5 3 15 0,45 0,5Espionaje Industrial 5% 0 0 0 0 0 0 0 0 3 5 15 0,113 1 5 5 0,113 3 5 15 0,15 0,4Terrorismo 5% 0 0 0 0 0 0 0 0 1 3 3 0,023 3 3 9 0,203 1 3 3 0,03 0,3Fraude

Mala Calidad

Crimen Organizado

Delincuencia Comn

Espionaje Industrial

Giros

Manipulacin ilegal de datos

Paramilitarismo

Sabotaje

Sobre facturacin en EXPO

Terrorismo

Vandalismo

TOTAL

RIESGOSRIESGO

Ponderacin %

TOTAL

PROCESOS0,70 1,01 0,83 4,43 2,00

PROCESO

LOGISTICO

45%

PROCESO

SERVICIOS

20%

PROCESO

FINANCIERO

10%

PROCESO

COMERCIAL

15%

PROCESO

ADMINISTRATIVO

10%

PriorizaciPriorizacin de Riesgos por proceson de Riesgos por proceso

F: Frecuencia I: Impacto C: Calificacin del Riesgo P: PuntajeProceso ms riesgoso

Mayorriesgo

04/03/2008 113

Proceso de evaluaciProceso de evaluacin de Riesgosn de Riesgos

Evaluacin de cargos crticos

Calificacin del Riesgo(Frecuencia X Impacto)

Aceptable, Tolerable, Inaceptable

04/03/2008 114

Mapa de cargos crMapa de cargos crticosticos

NoRIESGO

(Qu ycmo puede suceder)

PROBABILIDAD

FECUENCIA

SEVERIDAD

IMPACTO

CALIFICACION

NIVEL

RIESGO

EVALUACION

PRIORIDAD

RIESGO

ACCIONDE

TRATAMIENTO

RESPONSABLE

DELAACCION

FECHA

LIMITE

RESULTADO

SEGUIMIENTO

Proceso Comercial1 Director Comercial 5 5 25 INACEPTABLE Estudio de seguridad2 Asistente Comercial 3 4 12 TOLERABLE Visita domiciliaria3 Asesor Comercial 3 4 12 TOLERABLE Visita domiciliaria

Proceso Logstico4 Director Logstica 5 5 25 INACEPTABLE Estudio de seguridad5 Asistente Logstica 3 3 9 TOLERABLE Visita domiciliaria6 Asistente Exportaciones 5 4 20 INACEPTABLE Estudio de seguridad7 Asisitente Importaciones 5 3 15 INACEPTABLE Estudio de seguridad8 Ayudante de Bodega 3 3 9 TOLERABLE Visita domiciliaria9 Empacador 5 5 25 INACEPTABLE E studio de seguridad10 Estibador 5 3 15 INACEPTABLE E studio de seguridad

Proceso Servicios o Productos11 Director de Produccin 5 5 25 INACEPTABLE Estudio de seguridad12 Asistente Produccin 3 3 9 TOLERABLE Visita domiciliaria13 Jefe de Planta 3 4 12 TOLERABLE Visita domiciliaria14 J efe de Producto 4 3 12 TOLERABLE Visita domiciliaria15 Ayudante de produccin 3 4 12 TOLERABLE Visita domiciliaria


39/51

04/03/2008 115

PriorizaciPriorizacin de cargos crn de cargos crticosticos

No

1 Administrativo 10,0%

2 F ina nc ie ro 1 0,0%

3 Comercializacin 15,0%

4 Logs tic a 45, 0%

5 S ervi cios 20, 0%

TOTAL 100%

PONDERACION PROCESOSNo

1 Drector Comercial 5,0%2 Asistente Comercial 5,0%3 Asesor Comercial 5,0%4 Director Logstica 10,0%5 Asistente Logstica 15,0%6 A si st ente E xp or ta cio nes 1 5, 0%7 A si si ten te I mpo rt ac ion es 1 5, 0%8 Ayudante de Bodega 30,0%9 Empacador

10 Estibador11 Director de Produccin12 Asistente Produccin13 Jefe de Planta14 Jefe de Producto15 Ayudante de produccin

TOTAL 100%

PONDERACION CARGOS CRITICOS

04/03/2008 116

F I C P F I C P F I C P F I C P F I C P

Asistente Logstica 15% 3 3 9 0,135 5 5 25 0,375 5 5 25 0,563 5 5 25 1,688 5 3 15 0,45 3,2Ayudante de Bodega 30% 0 0 0 0 0 0 0 0 1 3 3 0,135 3 3 9 1,215 1 3 3 0,18 1,5Drector Comercial 5% 1 5 5 0,025 5 5 25 0,125 5 5 25 0,188 5 5 25 0,563 5 5 25 0,25 1,2A si si te nt e I mp or ta ci on es 1 5% 0 0 0 0 0 0 0 0 3 5 15 0,338 1 5 5 0,338 3 5 15 0,45 1,1Director Logstica 10% 3 3 9 0,09 1 3 3 0,03 3 1 3 0,045 3 3 9 0,405 3 5 15 0,3 0,9A si st en te E xp or ta ci on es 1 5% 0 0 0 0 0 0 0 0 1 3 3 0,068 0 0 0 0 5 3 15 0,45 0,5Asesor Comercial 5% 5 5 25 0,125 3 3 9 0,045 0 0 0 0 3 3 9 0,203 3 3 9 0,09 0,5Asistente Comercial 5% 3 1 3 0,015 5 3 15 0,075 0 0 0 0 3 3 9 0,203 0 0 0 0 0,3Empacador

Estibador

Director de Produccin

Asistente Produccin

Jefe de Planta

Jefe de Producto

Ayudante de produccin

TOTALRIESGO

CARGO CRITICO

Ponderacin %

TOTALPROCESOS 0,39 0,65 1,34 4,61 2,17

PROCESOLOGISTICO

45%

PROCESOSERVICIOS

20%

PROCESOFINANCIERO

10%

PROCESOCOMERCIAL

15%

PROCESOADMINISTRATIVO

10%

PriorizaciPriorizacin de cargos por proceson de cargos por proceso

F: Frecuencia I: Impacto C: Calificacin del Riesgo P: PuntajeProceso ms riesgoso

Cargo mscrtico

04/03/2008 117

ConclusiConclusin de la evaluacin de la evaluacin de Riesgosn de Riesgos

PrioridadRIESGO

(Qu ycmo)Prior id ad Pro ce so

1 Robo 1 Logstico2 Fraude 2 Logstico3 Manipulacinilegal de datos 3 Logstico4 Error o desacierto estratgico 4 Servicios5 Hurto 5 Financiero6 Competencia agresiva 6 Comercial7 Espionaje Industrial 78 Terrorismo 8

1. De acuerdo con la anterior evaluacin de Riesgos, se concluye que el proceso ms riesgoso para laempresa ABC del Riesgo, es el PROCESO LOGISTICO, seguido de los procesos de SERVICIOS y

COMERCIAL. De igual forma se observa que los cargos ms crticos pertenecen al rea Logstica. Por loanterior se deben identificar todos los riesgos operativos e implementar los controles necesarios para

reducir los riesgos evaluados.

2. En relacin con el Riesgo ms peligroso, se pudo establecer que en caso de materializarse el ROBO,ser lo que ms va a afectar el cumplimiento de la misin y los objetivos de la empresa, seguido del

FRAUDE y LA MANIPULACION ILEGAL DE DATOS, por esta situacin se deben establecer polticaspara reducirlos.

3. Como el peligro de ROBO no puede transferirse, existe la necesidad de realizar la evaluacin de riesgospor cada subproceso que conforma el PROCESO LOGISTICO, acompaado de la implementacin de un

plan de prevencin y proteccin.

PrioridadRIESGO

(Qu y cmo)Prioridad Proceso

1 Asistente de Logstica 1 Logstico2 Ayudante de Bodega 2 Logstico3 Director Comercial 3 Comercial4 Asistente de Importaciones 4 Logstico5 Director de Logstica 5 Financiero


40/51

04/03/2008 118

Medidas de tratamiento de RiesgosMedidas de tratamiento de Riesgos

PREVENIR EL RIESGO - Anticipar

1. Inspecciones y pruebas de seguridad

2. Sensibilizacin, entrenamiento y capacitacin

3. Inversin en informacin

4. Diversificacin operaciones

5. Disminuir el nivel de exposicin

6. Segregacin o dispersin

7. Mantenimiento preventivo

8. Polticas de seguridad

04/03/2008 119

Mapa de RiesgosMapa de Riesgos

Deslizamentos

Terremoto

Huracan

Inundacin

Maremoto

Rios

Sequias

Tsunamis

Robo

Hurto

Intrusin

Fraude

Agresin

Atentado

Vandalismo

Secuestro

Amenaza de BombaSabotaje

Disturbios urbanos

Espionaje industrial

Extorsin, chantaje

Manipulacin ilegal de datos

Trfico de drogas - Narcotrfico

Interferencia ilcita

Terrorismo

Paramilitarismo

Delincuencia comn

Crmen organizado

Guerrilla

ANT

ISOCIALES

RIESGO

PERSONASINSTALACIONES

EDIFICIOSBIENES YVALORES MEDIO AMBIENTE

ACTIVIDADECONOMICA

NATURALES

04/03/2008 120

Etapas de la evaluaciEtapas de la evaluacin de Riesgosn de Riesgos

FUNCION(F )

SUSTITUCION(S)

( I)IMPORTANCIA

(F xS)PROFUNDIDAD

( P )EXTENSION

(E)

(D)DAO(F xE)

(C )CARCTER

( I+D )AGRESION

(A )

VULNERABILIDAD

(V)

(P )PROBABILIDAD

( A xV)

1 Robo 4 5 20 5 3 15 35 5 4 20 700 Normal3 Fraude 3 3 9 3 5 15 24 3 4 12 288 Pequeo

4Manipulacinilegaldatos

2 4 8 4 3 12 20 2 3 6 120

5Errorestratgico

4 2 8 2 4 8 16 1 2 2 32

VALOR

(ER)NIVEL

2-250Muy bajo

251-500 Pequeo

501-750 Normal

751-1000 Grande

EVALUACION DELRIESGO

(ER )ESTIMACION

RIESGO(C xP )

PROBABILIDAD(P )

CARCTER RIESGO(C )

CALCULO PARA

EVALUACIONDE

No.FACTOR DERIESGO(Qupuedeocurrirycmo puedeocurrir)

Evaluacin de Riesgos - MOSLER

#FUNCION

(F) #

SUSTITUCION

(S) #

PROFUNDIDAD

(P) #

EXTENSION

(E ) #

AGRESION

(A) #

VULNERABILIDAD

(V)

5 M uy g ra ve me nt e 5 M uy d if c il me nt e 5 Perturbaciones muy

graves 5

Dealcanceinternacional

5 Muy alta 5 Muy alta

4 Gra ve me nt e 4 D i f ci lm en te 4 Pe rt ur ba cio ne s g ra ve s 4 D e ca r ct er Na ci ona l 4 A lt a 4 A lt a

3 M ed ia na me nt e 3 Sin mucha

dificultad 3 P er tu rb ac io ne s l im it ad as 3 D e ca r ct er R eg io na l 3 N or ma l 3 N or ma l

2 Leve mente 2 F acilm ente 2 Pe rturbac iones le ves 2 De ca rcte r Local 2 Ba ja 2 B aj a

1 M uy L ev em en te 1 M uy f ac l me nt e 1 P er tu rb ac io ne s m uy l ev es 1 D e ca r ct er i nd iv id ua l 1 M uy b aj a 1 M uy b aj a

CRITERIOCRITERIODA O IMAGEN

CRITERIOS US TI TU CI ON B I EN ES D A O I MA GE N S EC TO R R EP ER CU SI ON E C ON OM IC A

CRITERIOPROTECCIONPERIMETRAL

CRITERIO CRITERIOINSTALACIONESFISICAS


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CONTENIDO DE LA NTC 5254

INTRODUCION 1. OBJETO, APLICACIN Y DEFINICIONES 1.1 OBJETO 1 .2 APLICACIN 1 .3 DEFINICIONES 2. REQUISITOS DE LA GESTIN DEL RIESGO 2.1 PROPSITO 2.2 POLTICA DE GESTIN DEL RIESGO 2.3 PLANEACIN Y SUMINISTRO DE RECURSOS 2.4 PROGRAMA DE IMPLEMENTACIN 2.5 REVISIN POR LA DIRECCIN 3. PANORAMA DE LA GESTIN DEL RIESGO 3.1 GENERALIDADES 3.2 ELEMENTOS PRINCIPALES 4. PROCESO DE GESTIN DEL RIESGO 4.1 DETERMINACIN DEL CONTEXTO 4.2 IDENTIFICACIN DEL RIESGO

04/03/2008 122

CONTENIDO DE LA NTC 5254

4 .3 ANLISIS DEL RIESGO 4 .4 EVALUACIN DEL RIESGO 4.5 TRATAMIENTO DEL RIESGO 4 .6 MONITOREO Y REVISIN 4.7 COMUNICACIN Y CONSULTA 5. DOCUMENTACIN 5 .1 G ENERALIDADES 5.2 RAZONES PARA LA DOCUMENTACIN

ANEXO A. APLICACIONES DE LA GESTIN DEL RIESGO ANEXO B. PASOS EN EL DESARROLLO E IMPLEMENTACIN DE UN PROGRAMA DE

GESTIN DEL RIESGO ANEXO C. PARTES INTERESADAS ANEXO D. FUENTES GENRICAS DE RIESGO Y SUS REAS DE IMPACTO ANEXO E. EJEMPLOS DE DEFINICIN DE RIESGO Y CLASIFICACIN ANEXO F. EJEMPLOS DE EXPRESIONES CUANTITATIVAS DE RIESGO ANEXO G. IDENTIFICACIN DE OPCIONES PARA EL TRATAMIENTO DEL RIESGO ANEXO H. DOCUMENTACIN DE GESTIN DEL RIESGO

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QU ES LA GESTIN DEL RIESGO

TRMINO APLICADO A UN MTODO LGICO YSISTEMTICO PARA EL ESTABLECIMIENTO DELCONTEXTO, IDENTIFICACIN, ANLISIS, EVALUACIN,TRATAMIENTO, MONITOREO Y COMUNICACIN DE LOSRIESGOS ASOCIADOS CON CUALQUIER ACTIVIDAD,FUNCIN O PROCESO DE FORMA QUE POSIBILITE QUELAS ORGANIZACIONES MINIMICEN PRDIDAS YMAXIMICEN OPORTUNIDADES.

LA GESTIN DEL RIESGO TIENE QUE VER TANTO CON LAIDENTIFICACIN DE OPORTUNIDADES COMO CON LAPREVENCIN O LA MITIGACIN DE PRDIDAS.


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QU ES LA GESTIN DEL RIESGO

ES UN PROCESO ITERATIVO QUE CONSTA DE PASOS BIENDEFINIDOS QUE, TOMADOS EN SECUENCIA, APOYAN UNAMEJOR TOMA DE DECISIONES MEDIANTE SU CONTRIBUCINA UN MAYOR CONOCIMIENTO DE LOS RIESGOS Y SUSIMPACTOS.

ESTE PROCESO PUEDE APLICARSE A CUALQUIERSITUACIN DONDE UN RESULTADO INDESEADO OINESPERADO PODRA SER IMPORTANTE O DONDE SEIDENTIFIQUEN OPORTUNIDADES.

A FIN DE SER LO MS EFECTIVA POSIBLE, LA GESTIN DELRIESGO DEBE VOLVERSE PARTE DE LA CULTURA DE UNAORGANIZACIN

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Ejemplo Categoras de Respuesta paravarios Niveles de Riesgo

INCREME

NTODEL

NIVEL

DELRIESGO

Nivel del Riesgo E

Nivel del Riesgo D

Nivel del Riesgo C

Nivel del Riesgo B

Nivel del Riesgo A

Son necesarias medidas para lareduccin del riesgo y/o unaevaluacin adicional.

Debe considerarse la reduccindel riesgo.

No se requiere una posteriorreduccin del riesgo.

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PASOS EN EL DESARROLLO E

IMPLEMENTACIN DE UNPROGRAMA DE GESTIN DEL RIESGO

PASO 1. RESPALDO DE LA ALTA DIRECCIN

PASO 2. DESARROLLO DE LA POLTICA DELA ORGANIZACIN

PASO 3. COMUNICACIN DE LAS POLTICAS

PASO 4. GESTIN DEL RIESGO A ESCALAORGANIZACIONAL

PASO 5. GESTIN DE RIESGOS EN LOSNIVELES DE PROGRAMA, PROYECTO Y DEEQUIPO

PASO 6. MONITOREO Y REVISIN

A

V

P

H


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Medidas cualitativas de la consecuencia o impacto

Nivel descriptor Descripcin detallada de ejemplo

1 Insignificante Ningn dao, perdidas financieras pequeas

2 Menor Tratamiento de primeros auxilios, las descargas en el sitioson contenidas inmediatamente, prdidas financieras med.

3 Moderada Requiere tratamiento mdico, las descargas en el sitio soncontenidas con ayuda externa, prdidas financieras altas.

4 Mayor Lesiones grandes, prdida de la capacidad de produccin,descargas fuera del sitio sin efectos perjudiciales, prdidafinanciera importante.

5 catastrfica Muerte, liberacin de txicos fuera del sitio con efectoperjudicial, enorme prdida financiera.

NOTA. Las medidas tomadas deberan reflejar las necesidades y naturaleza de laorganizacin y actividades bajo estudio.

EJEMPLOS DE DEFINICIN DE RIESGO YCLASIFICACIN

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Tabla E.2. Medidas cualitativas de lasposibilidades

Nivel Descriptor Descripcin

A Casi cierto Se espera que ocurra en la mayora delas circunstancias.

B Probable Puede probablemente ocurrir en lamayora de las circunstancias.

C Posible Es posible que ocurra en algunas veces.

D Improbable Podra ocurrir en algunas veces.E Raro Puede ocurrir solamente en

circunstancias excepcionales.

NOTA. Las tablas necesitan ajustarse para satisfacer las necesidadesindividuales de la organizacin.

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Matriz de anlisis cualitativo de riesgos.Nivel de riesgos

Consecuencias

Probabilidad Insignific.1

Menor2

Moderada3

Mayor4

Catastrfica5

A (casi cierto) H H E E E

B (probable) M H H E E

C (posible) L M H E E

D (improbable) L L M H E

E ( Raro) L L M H H

NOTA. El nmero de categoras debe reflejar las necesidades del estudio

Convenciones:E = Riesgo extremo, se requiere accin inmediata.H =Alto riesgo, es necesario la atencin del director.M =Riesgo moderado, se debe especificar la responsabilidad de la direccin.L =Riesgo inferior, gestionar mediante procedimientos de rutina


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AGENTES EXTERNOSCdigo Agente Generador

E-1 Guerrilla

E-2 Delincuencia Comn

E-3 Delincuencia Organizada

E-4 Comunidad

E-5 Paramilitares

E-6 Narcotraficantes

E-7 Visitantes

E-8 Instituciones No Vinculadas

04/03/2008 131

ORIGEN SOCIAL

3-1 GUERRILLA

Cod. Amenaza Especifica

3.1.01 Hostigamiento

3.1.02 Retencin

3.1.03 Secuestro

3.1.04 Extorsin3.1.05 Vacuna

3.1.06 Atentado

3.1.07 Agresin

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ORIGEN SOCIAL

3-2 PARAMILITARES


3.2.01 Hostigamiento

3.2.02 Retencin

3.2.03 Secuestro

3.2.04 Extorsin

3.2.05 Vacuna

3.2.06 Atentado

3.2.07 Agresin


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ORIGEN SOCIAL

3-3 DELINCUENCIA


3.3.01 Agresin

3.3.02 Chantaje

3.3.03 Secuestro

3.3.04 Extorsin

3.3.05 Vacuna

3.3.06 Atentado

3.3.07 Robo

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ORIGEN SOCIAL

3-4 PERSONAL INTERNO


3.6.01 Agresin

3.6.02 Chantaje

3.6.03 Huelga

3.6.04 Extorsin

3.6.05 Motn

3.6.06 Sabotaje3.6.07 Robo

3.6.08 Paro

3.6.09 Retencin

3.6.10 Fraude

04/03/2008 135

ORIGEN SOCIAL

3-5 CONTRATISTAS


3.6.01 Agresin

3.6.02 Chantaje

3.6.03 Huelga

3.6.04 Extorsin

3.6.05 Motn

3.6.06 Sabotaje

3.6.07 Robo

3.6.08 Paro

3.6.09 Retencin

3.6.10 Fraude


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ORIGEN SOCIAL

3-6 PROVEEDORES


3.6.01 Falta de entrega

3.6.02 Chantaje

3.6.03 Huelga

3.6.04 Insolvencia

3.6.05 Paro

3.6.06 Fraude

04/03/2008 137

ORIGEN SOCIAL

3-7 COMUNIDAD


01 Agresin

02 Chantaje

03 Huelga

04 Extorsin

05 Motn

06 Sabotaje07 Robo

08 Paro

09 Retencin

10 Fraude

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3. ANALISIS DEL RIESGO

Definir nivel de aceptabilidadIdentificar controles existentes

Definir consecuencias y posibilidad


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Escalas de Valor

POSIBILIDAD Improbable? Remoto? Ocasional? Moderada? Alta? Inminente?

Construir una escala de 5 criterios

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Escalas de Valor

CONSECUENCIAS Humanas Ambientales Operacionales Econmicas

Imagen Mercado Informacin

04/03/2008 141

Consecuencias Humanas

Valor Nivel Descripcin

1 Insignificante Leves sin Incapacidad

2 Marginal Leves Incapacitantes

4 Crtico Victima Grave Hospitalizada

10 Desastroso Varios Graves, Una Muerte

20 Catastrfico Varias Muertes


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04/03/2008 142


1 Insignificante Sin dao Ambiental

2 Marginal Leve Remediable

5 Critico Leve no Remediable

10 Desastroso Grave Recuperable

20 Catastrfico Grave No Remediable

Consecuencias Ambientales

04/03/2008 143


1 Insignificante Menos de da

2 Marginal Entre 1 y 5 da

5 Critico Entre 6 y 15 das

10 Desastroso Entre 16 das y 30 das

20 Catastrfico Ms de 30 das

Tiempo Neto = ( Das Afectacin ) x ( % Afectacin )

Consecuencias Operacin

04/03/2008 144


1 Insignificante Menor a US$ 50,000

2 Marginal Entre US$ 50,000 y 150,000

5 Critico Entre US$ 150,000 y 500,000

10 Desastroso Entre US$ 500,000 y 2.0 MM

20 Catastrfico Mas de US$ 2.0 MM

Consecuencias Econmicas


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04/03/2008 145


1 Insignificante Difusin Solo en la Empresa

2 Marginal Difusin Local

5 Critico Difusin Regional

10 Desastroso Difusin Nacional

20 Catastrfico Difusin Internacional

Consecuencias Imagen

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1 Insignificante Prdida No Mayor al 0.5%

2 Marginal Prdida entre 0.5% y 2.0%

5 Critico Prdida entre 2.0% y 5.0%

10 Desastroso Prdida entre 50% y 10.0%

20 Catastrfico Prdida Mayor al 10.0%

Consecuencias Mercado

04/03/2008 147


1 Insignificante Hasta 10% No Crtica 1 % Crtica

2 Marginal 11%-30% No Crtica 2%-5% Crtica

5 Critico Mas de 30% No Crtica 6%-10% Crtica

10 Desastroso 11% a 25% Informacin Crtica

20 Catastrfico Mas del 25% de Informacin Crtica

NOTA: La Informacin "Respaldada" no se Considera

able para el negocio No crtica: puella

Consecuencias Informacin


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Tratamiento de Riesgos

5 Frecuente 5 10 25 50 100

4 Moderado 4 8 20 40 80

3 Ocasional 3 6 15 30 60

2 Remoto 2 4 10 20 40



1 2 5 10 20


Posibilidad/Amenaza

Inaceptable

Inadmisible

Aceptable

Tolerable

Reduccin de las Consecuencias

A-2

Que tipo de medidas implemento?

A-2

04/03/2008 149

Tratamiento de Riesgos

5 Frecuente 5 10 25 50 100

4 Moderado 4 8 20 40 80

3 Ocasional 3 6 15 30 60

2 Remoto 2 4 10 20 40



1 2 5 10 20


Posibilidad/Amenaza

Inaceptable

Inadmisible

Aceptable

Tolerable

Reduccin Combinada

A-2

A-2

11 22 33 44 55

InsignificanteInsignificante MenorMenor ModeradaModerada MayorMayor CatastrCatastrficafica

55 Casi CiertaCasi Cierta ALTOALTO ALTOALTO EXTREMOEXTREMO EXTREMOEXTREMO EXTREMOEXTREMO

44 ProbableProbable MODERADOMODERADO ALTOALTO ALTOALTO EXTREMOEXTREMO EXTREMOEXTREMO

33 ModeradaModerada BAJOBAJO MODERADOMODERADO ALTOALTO EXTREMOEXTREMO EXTREMOEXTREMO

22 ImprobableImprobable BAJOBAJO BAJOBAJO MODERADOMODERADO ALTOALTO EXTREMOEXTREMO

11 RaraRara BAJOBAJO BAJOBAJO MODERADOMODERADO ALTOALTO ALTOALTO

MATRIZ DE RIESGOSMATRIZ DE RIESGOS


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FRECUENCIA/AMENAZA

8 Constante 8 16 40 80 160 400

7 Habitual 7 14 35 70 140 3506 Frecuente 6 12 30 60 120 300

5 Moderado 5 10 25 50 100 250

4 Ocasional 4 8 20 40 80 200

3 Espordico 3 6 15 30 60 150

2 Remoto 2 4 10 20 40 100

1 Improbable 1 2 5 10 20 50


1 2 5 10 20 50

CONSECUENCIAS

04/03/2008

MATRIZ PORCENTAJE

FRECUENCIA/AMENAZA

8 Const an te 2.% 4.% 10.% 20.% 40.% 100.%7 Hab it ua l 1.75% 3.5.% 8.75% 17.5% 35.% 87.5%

6 Frecuente 1.5% 3.% 7.5% 15.% 30.% 75.%

5 Moderado 1.25% 2.5% 6.25% 12.5% 25.% 62.5%

4 O casional 1.% 2.% 5.% 10.% 20.% 50.%

3 Espordico O.75% 1.5% 3.75% 7.5% 15.% 37.5%

2 Remoto 0.50% 1.% 2.5% 5.% 10.% 25.%

1 Improbable 0.25% 0.5% 1.25% 2.5% 5.% 10.%


1 2 5 10 20 50

CONSECUENCIAS

ACEPTABLE 2%

TOLERABLE 2.1% AL 4%

INACEPTABLE 4.1% AL 15%

MATRIZ DE ACEPTABILIDAD

PROCEDIMIENTO RIESGOS

Documents

Transcript of PROCEDIMIENTO RIESGOS