PROYECTO CABAÑAS SANDOVAL

7/27/2019 PROYECTO CABAAS SANDOVAL

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La Yerbabuena, Municipio de Comala, Marzo de 2010.

INDICE

PAGINA

I. Resumen Ejecutivo (Tcnico, Financiero y Organizacional ......................... 04

II. Objetivos y Metas...................................................................................... 05

III. Anlisis y diagnstico de la situacin actual y previsiones sin el

proyecto..... 06

IV. Aspectos Organizativos

a) Antecedentes. ....................................................................................... 15

b) Tipo de Constitucin de la Organizacin. ........................................... 15

c) Consejo Directivo.................................................................................

16d) Perfil requerido y capacidades de los directivos y operadores. ..... 16

e) Relacin de socios. .............................................................................. 16

f) Inventario de activos fijos (construcciones, terrenos agrcolas y

ganaderos, inventarios de equipos, semovientes y otros). ............. 17

g) Descripcin de estrategias que se adoptarn para facilitar la

Integracin a la cadena productiva y comercial. ............................ 17

V. Anlisis de Mercados

a) Descripcin y anlisis de materias primas y productos (presentacin,

empaque, naturaleza, calidad, atributos y necesidades que

satisface)................................................................................................... 20

b) Caractersticas de los mercados de los principales insumos y

productos. .................................................................................................20

c) Canales de distribucin y venta. ......................................................... 21

d) Condiciones y mecanismos de abasto de insumos y materias

primas...................................................................................................... 21e) Plan y estrategia de comercializacin. ............................................... 21

I. Estructura de precios de los productos y subproductos, as como

Polticas de venta. ......................................................................... 22

II. Anlisis de competitividad. ............................................................ 22

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f) Cartas de intencin y / o contratos de compra y venta de

materias primas

productos......... . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 23

VI. Ingeniera del proyecto.

a) Localizacin y descripcin especfica del sitio del proyecto. ....... 24

b) Infraestructura y equipo. ................................................................... 25

c) Descripcin tcnica del proyecto. ................................................... 26

I. Componentes del proyecto (infraestructura, equipos y otros). 26

II. Procesos y tecnologas a emplear. .............................................. 27

III. Capacidad de procesos y programas de produccin. ............... 27

IV. Escenarios con diferentes volmenes de proceso. ................... 28

V. Programas de ejecucin, administrativos, de capacitacin y

Asistencia tcnica. ................................................................... 28

d. Cumplimiento de normas sanitarias, ambientales y otras. ............. 28

VII. Anlisis Financiero.

a)Presupuesto y programa de inversiones y fuentes

de financiamiento. ............ 29

b)Proyeccin financiera (refaccionario y avo) anual. ......................... 30

I. Programa de ventas (ingresos). .................................................... 31

II. Costos. ............................................................................................. 31

III. Flujo de efectivo mensual y clculo del Capital de trabajo.......... 31

IV. Pago de crditos y otros compromisos. ....................................... 32

V. Capacidad de pago. ......................................................................... 32

VI. Punto de equilibrio. .......................................................................... 32

VII. Apalancamiento (en su caso). ......................................................... 32

c) Situacin financiera actual y proyectada. ..................................... 32

d)Anlisis de rentabilidad (a precios y valores constantes).

I. Relacin Utilidad / Costo (avo). .................................................. 33

II. T. I. R. ............................................................................................. 33

III. V. A. N. ......................................................................................... 33

IV. Anlisis de sensibilidad. ............................................................. 33

VIII. Descripcin y anlisis de los impactos.

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a) Incremento de las utilidades anuales de la Organizacin y los

socios............................................................................................................... 34

b)Decremento de los costos de produccin. ....................................... 34

c) Incremento en los volmenes de produccin. ................................. 34

d)Empleos generados (directos e indirectos). ..................................... 34

e) Comparativo del valor de la produccin generada con

y sin proyecto. ......................................................................................... 34

IX. Conclusiones y recomendaciones. ........................................................ 39

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I. Resumen Ejecutivo .

El p royecto p roduct ivo denominado Cabaas Sandoval lop romueven 5 integrantes del Grupo de Productores CabaasSandoval , empresa rural constituida por 5 mujeres.

La propuesta product iva rene las condiciones de viabi l idad social ytcnica as como de rentabi l idad econmica y f inanciera, fortalecidaspor la in tegrac in de l Grupo de Productoras, la apropiac in de lproyecto, la experiencia y el conocimiento de la act ividad product ivay comercial.

Con la implementacin del proyecto, el grupo productores pretendeconstrui r instalaciones f s icas de las Cabaas Sandoval , empresasocial generadora de 12 empleos di rectos y var ios indi rectos, ascomo derrama de beneficios econmicos por su efecto mult ipl icador

en la zona de in fl uenci a del p royecto y en la l ocal idad de LaYerbabuena, municipio de Comala.

E l monto p resupues tado de inversiones en act ivos f ij os para e lproyecto es de $ $305,520.00, de los cuales estn sol ici tando el 70%$ $ 213 .86 4,0 0 al Pr og ra ma par a la Ad qu isici n de A ctivo sProduct ivos, para la construccin de las instalaciones f sicas de lasCabaas, as como la adquisicin de equipos diversos.

Se est proyectando adems preparar en su cocina est i lo campirano100% mexicano y of recer a la c l ientela, p lat i l los de comida t p ica,bebidas comerciales y bebidas de moderacin y espir i tuosas, ascomo fruta picada.

La empresa cuenta con una car te ra de c lientes cau ti vos quereconocen la cal idad, e higiene de la comida y del servic io de lascabaas que se construirn. Su mbito de mercado es regional.

No se contempla f inanciamiento externo para cubrir el monto de lasinversiones en act ivos, que el grupo planea, el Capi tal de Trabajorequerido ser aportado por los integrantes del grupo social.

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II. Objetivos y Metas .

Propuesta de valor o razn de s er (objetivo principal).

La misin del Grupo de Productoras CABAAS SANDOVAL, es la

de aprovechar la oportunidad de construir sus instalaciones f sicascon e l p ropsi to de o frecer servi cios de cal idad a sus c li en tes,generar empleos de cal idad, reduciendo costos y aumentando laproduct iv idad, apoyadas en la capacitac in y asis tencia tcn ica,acceso a los apoyos y f inanciamientos, con el propsito de mejorar elnivel de vida de los integrantes del grupo social.

La visin del Grupo Social es la de converti rse en una empresa deservicios turst icos rurales, exi tosa en este t ipo de giros, otorgandoservicios con cal idad y seriedad, tales que coadyuven a mejorar lascondiciones de vida de sus socios y promueva el desarrol lo rural del

municipio de Comala.Los principales objetivos del grupo social son entre otros:

Conjunt ar esfuerzos y potenc ia li dades de sus in tegran tesorientados a incrementar calidad en el servicio y la rentabil idad desu actividad.

Acceder a las fuentes de financiamiento y a los apoyos de lasInstituciones y Dependencias de los tres niveles de Gobierno.

Ofertar productos y servicios con buena aceptacin en el mercadoregional.

Mejorar el nivel de vida de las socias.

Fomentar el arraigo de los jvenes en la comunidad.

Consol idarse como una empresa mercant i l de servicios turst icosrural es , con responsab il idades f isca les en e l rg im en depequeos contribuyentes o en el rgimen intermedio.

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La meta del Grupo de Productoras Cabaas Sandoval, son:

Constru ir las Insta lac iones de l Proyecto, cons is tentes en doscabaas, para otorgar servicios de hospedaje y al imentacin, los

fines de semana.

Conseguir ut i l idades de $ 131.558,31 en promedio por socio alao.

III. Anlisis y diagnstico de la situacin actual y previsionessin el proyecto .

IV. Aspectos Organizativos.

a) Antecedentes.

El Grupo de Productoras Cabaas Sandoval, surge a iniciativa de la C. CarmenSandoval Meja, quien decide promover el presente proyecto productivo ante lanecesidad de aprovechar la oportunidad del terreno de su propiedad, con clientelacautiva que pueda recibir mejor atencin en instalaciones ms adecuadas, as comopor la necesidad de incrementar en calidad y cantidad de los servicios de unaactividad que conocen y en la cual, puede emplearse los socios y algunos habitantesde la localidad.

La empresa actualmente brinda algunos servicios de alimentacin en baja escala, enel innmueble propiedad de la familia, que en lo utilizaban para descansos familiares.Se pens en cabaas y restaurante tipo campestre, por las ventajas que ofreca elclima, el paisaje y el conocimiento de la actividad.

Ante la oportunidad de acceder a los apoyos del Programa de Activos Productivos yotras opciones, el grupo de productoras se integr el da 25 de enero de 2010, pararehabilitar sus instalaciones acorde a sus objetivos, metas y la demanda del servicio.

b) Tipo de Constitucin de la Organizacin.

Las integrantes del grupo social tomaron la decisin de constituir un Grupo deProductores al que denominaron CABAAS SANDOVAL, con la idea de continuaroperando como persona moral, con actividad empresarial e integrarseposteriormente a un sistema de organizacin ms formal, dependiendo del grado deconsolidacin del grupo social.

Uno de los objetivos al conformar el Grupo de Productoras, fue el de acceder a losapoyos y crditos de las Instituciones y Dependencias de los tres niveles de

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Gobierno, para implementar proyectos productivos que beneficien a los integrantesde la empresa social.

c) Consejo Directivo.

En asamblea constitutiva realizada el da 25 de enero del ao 2010, el Grupo deProductoras eligi sus directivos que desempearn sus cargos por un lapso de dosaos, los cuales son:

Presidente: Carmen Sandoval MejaSecretaria: Adela Sandoval MejaTesorera: ngela Sandoval Meja

d) Perfil requerido y capacidades de los directivos y operadores.

Como Grupo de Productoras, esta ser la pr imera experiencia grupal ;sin embargo, sus integrantes cuentan con experiencia en la elaboracinde al imentos y en el servicio a una cl ientela exigente de cal idad, sabory atencin.

El resto de los socios auxi l ian en el procesamiento de los productos, laa tenc in a la c li en te la y la l im pi eza y o rden de las Cabaas deReferencia.

e) Relacin de socios.

Este Grupo de Productoras, bajo la estructura de una famiempresa, estconformado por cinco socios de bajo nivel socioeconmico, los cualesson los siguientes:

NOMBRECarmen Sandoval MejaAdela Sandoval Mejangela Sandoval MejaMartha Sandoval Meja

Sofa Meja Anguiano

f) Inventario de activos fijos (construcciones, terrenos agrcolas yganaderos, equipos, semovientes y otros).

El Grupo de Productores es p ropietar io de un p redio rural en LaYerbabuena con una super fi cie de 1 ,125 m 2, den tro del cual sepretende construir las cabaas, que comprenden rea de servicio, reade juegos, rea de cocina, baos y servicios generales.

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Tam bi n cuent an con m uebl es de coc ina y de conse rvac in dealimentos.

g) Descripcin de estrategias que se adoptarn para

facilitar la integracin a la cadena productiva y comercial.El principal compromiso de las integrantes del grupo a su proyecto, esl a apo rt ac in de l a m ano de obra aux ili ar en l as act iv idades deelaboracin de a limentos y la a tencin a los c lientes, as como lanegociacin con proveedores de materias primas y la administracin dela empresa.

En los aspectos de mercado y comercializacin, se estn elaborando lasestra teg ias necesar ias para promocionar las cabaas, as como lacalidad e higiene del servicio.

Como Grupo de Productoras, el grupo no ha recibido apoyos credit iciosni aportacin alguna por parte de alguna Inst i tucin o Dependencia;para complementar las aportaciones de los act ivos sol ici tados a Act ivosProductivos, buscarn apoyos sin depender de f inanciamiento.

ANLISIS FODA

GRUPO DE PRODUCTORAS CABAAS SANDOVAL

DIAGNOSTICO EXTERNOOPORTUNIDADES AMENAZAS

O1- Apoyos econmicos de laBanca y las Dependencias delos tres niveles de Gobierno.

O2- Apoyos de Activos Productivospara el Campo paraCapacitacin y

Asistencia Tcnica.O3- Mercado Regional con gran

demanda de productos yservicios tursticos.

O4- Disponibil idad de Asesores yConsultores en el Estado.

A1- Contingencias ocasionadaspor actividad volcnica.

A2- Riesgo de una nueva crisiseconmica del pas.

A3- Competencia de empresas

similares de la regin

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DIAGNOSTICO INTERNO

DEBILIDADES FORTALEZASD1 El grupo social no est

legalmente constituido y carecede Reglamento Interno deTrabajo.

D2- Poca disponibil idad derecursos econmicos parainversiones en activos.

D3- Falta de Capacitacin Tcnica,Administrativa y Fiscal.

D4- Falta de Instalaciones adecuadas

F1- Conocimiento y experienciade la actividad.

F2- Motivacin e integracin

grupal de las socias.

F3- Ubicacin privi legiada porel cl ima y los paisajes.

F4- Ambiente famil iar yatencin de calidad.

ACCIONES ESTRATEGICAS

Estrategia de supervivencia

A1D2 = E1 Preparar un Plan Emergente y contratar seguro contra

siniestros Provocados por la actividad volcnica.

A2D2 = E2 Gestionar el apoyo del programa Activos Productivos paraconstruir las instalaciones y adquisicin de equipo.

A2D4 = E3 Consti tuir fondo para contingencias econmicas.

A3D3 = E4 Disear estrategia comercial orientada a la promocin de laempresa a nivel regional.

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Estrategia Adaptativa

O1D2 = E6 Gestionar apo yos econ micos y c rditos de ActivosProductivos y Financiera Rural para la adquisicin de

activos.O1D3 = E7 Gestionar el apoyo para Capacitacin Tcnica

Administrativa y Fiscal de los integrantes del grupo.

DIAGRAMA FODA

DEBILIDADES FORTALEZAS

D1 D2 D3 D4 D5 F1 F2 F3 F4 F5

AMENAZAS A1 E1 E1

A2 E2 E3 E4

A3 E4 E2 E5 E4

A4

OPO

RTUNIDADES O1 E6 E7 E2

O2 E7

O3 E4 E4

O4 E7

O5

PLAN O ACCIONES ESTRATGICAS .

La pr incipal est rategia a desarrol lar es la de Supervivencia, marcadapor acciones de prevencin de r iesgos debido a cont ingencias por act iv idad volcnica y la gest in de recursos para el apoyo del Act ivos

Product ivos para la construccin de las instalaciones de las cabaasaunado al Diseo de la Estrategia Comercial orientada a la promocinde la empresa a nivel regional.

Es de resal ta r a l i nt ers que e l G rupo de P roduct oras ti ene enimplementar un proyecto que involucra una act iv idad product iva y deservic ios que ya conocen y que requiere los apoyos de los Programasde gubernamentales.

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El proyecto en s , representa un gran re to para los in tegrantes de lGrupo de Productoras, quienes debern aprovechar las oportunidades,incrementar las fortalezas, disminui r las debi l idades y neutral izar lasamenazas.

El Plan Estratgico deber enfocarse principalmente a las siguientesacciones:

o Gestionar los apoyos gubernamentales para la construccin de lasinstalaciones y la adquisicin de equipos, necesarios para brindar unservicio de mejor calidad.

o Disear la estrategia comercial para orientar la promocin de laempresa a nivel regional.

o Gestionar recursos complementarios para su crecimiento.

o Establecer Programas emergentes para prevencin de r iesgos ycontingencias ambientales y econmicas.

V. Anlisis de Mercados .

a. Descripcin y anlisis de materias primas y productos (presentacin,empaque, embalaje; naturaleza, calidad, atributos y necesidades quesatisface).

El Grupo de Productoras Cabaas Sandoval est proyectando preparar

en su cocina y ofrecer a su cl ientela, un poco ms de de 2 a 3 plat i l lost p icos de la reg in, botanas, bebidas, f ru tas f rescas, y bebidas demoderacin y espirituosas.

As como el servicio de las cabaas, para el esparcimiento de lasfamil ias que ah acudirn.

b. Caractersticas de los mercados de los principales insumos y productos.

La empresa Cabaas Sandoval, at ienden una demanda caut iva cuyosc li en tes son de d iversa ndole, des tacando las famil ias de los

alrededores de la regin, as como entre los cuales podemos mencionarlos siguientes:

Personas de los municipios de Comala, Cuauhtmoc, y Colima, ascomo del Tonila, Jal.,

Personal Directivo y Administrativo de la Universidad de Colima.

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La empresa at iende igualmente a cl ientes ocasionales que const i tuyenfamil ias de clase media y media al ta, que gustan de sal i r a comer a unlugar agradable de c lima f resco, paisa jes arbo lados y con comidacampestre.

c. Canales de distribucin y venta.El nico canal de distr ibucin, si se le puede l lamar as, es la venta yatencin al pbl ico en general, sin intermediarios, en las instalacionesubicadas en La Yerbabuena, Mpio. de Comala.

d. Condiciones y mecanismos de abasto de insumos y materias primas.

Las mater ias pr imas y los insumos de comida, botanas, y bebidas, sesurten con proveedores locales y de la zona de inf luencia del proyecto(Comala, Cuauhtmoc y Colima).

Los principales insumos requeridos son:

Carnes de res y cerdo. Frutas y verduras. Derivados lcteos. Masa. Refrescos, vinos y cerveza. Insumos para la l impieza de las cabaas, etc.

e. Plan y estrategia de comercializacin.

Se buscar convencer al c l iente mediante un buen servic io, l impieza,calidad, sabor campirano y condiciones de venta accesibles.

Se ofrecern paquetes especia les para eventos especia les que vandesde $ 100.00 por persona, que incluyen botanas de f rutas, botanaespecial, y derecho a una bebidas.

Las principales plazas de venta de los productos sern las local idadesde la zo na ya me nciona das , aun que la d ema nd a es r egio nal,comprendiendo la par te Centro y Nores te del estado de Col ima y

Sureste de Jalisco.

El precio de los productos se fi ja sobre la base de los de lacompetencia, los cuales f luctan en los valores que ms adelante sonsealados. Adems, se t rata de productos con una gran demanda, locual permite mantener prec ios estab les y a tract ivos para e l c lienteconsumidor.

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De acuerdo a la cal idad de los productos y a los precios of recidos, noser pos ib le hacer descuentos n i o fer tas. Se par t ic ipar en fer ias yeventos agropecuarios para promocionar el balneario.

Se disear una campaa de promocin con el apoyo de la Secretara

de Turismo del Estado de Col ima; adems, se promocionar el servicioen Dependencias, Inst i tuciones Educat ivas y empresas privadas. Losmedios a uti l izar sern, trpticos y revistas de promocin turstica.

I. Estructura de precios de los productos y subproductos, as como polticasde venta.

Los precios estarn sujetos a los que estn establecidos por la oferta yla demanda; adems, por t ratarse de servic ios totalmente higinicos,no existe di f icul tad en el precio comparado con otros servic ios de lacompetencia.

Los precios se f i jaron regularmente en base a la siguiente estructura:

Materias Primas 35 %Mano de Obra Directa 25 %Indirectos 10 %Util idad 30 %

II. Anlisis de competitividad.

Especf icamente en la zona del proyecto, se invest ig la o fer ta deestablecimientos anlogos existentes, los cuales se encuentran a unad is tanc ia m uy le jana a las cabaas en cuest in, por l o que seconsidera, muy baja la competencia aledaa a este proyecto, lo cual leda una gran ventaja competit iva en la zona:

f) Cartas de intencin y/o contratos de compra y venta de materias primas yproductos.

Por las condiciones especficas del proyecto y sus caractersticas de bajacompetencia, no se requiere este documento en forma importante.

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VI. Ingeniera del proyecto.

a) Localizacin y descripcin especfica del sitio del proyecto.

Diagnstico de la Comunidad de La Yerbabuena, Col.

UBI CACI N. La Yer babuena es una l ocal idad perteneciente a lmunicipio de Comala. Se s ita a 10358 de longitud y 1935 delat i tud, a una al tura de 1,500 metros sobre el nivel del mar. La local idadse ubica a 25 Km al poniente de Comala.

CLIMA, TEMPERATURA, HIDROLOGA Y SUELOS. En esta zona lasl luvias se presentan a part i r de f ines de Mayo o principios de Junio y laprec ip itacin es muy i r regular, terminando e l periodo en e l mes deoctubre, con una precipi tacin promedio anual de 1172 mm (de 1963 a

1999).La temperatura media anual promedio es de 22.2 C, siendo la ms bajade 5C y la ms elevada de 35.5C. Promediando los meses de Junio,Jul io y Agosto, se t iene una temperatura media de 25.0C. El cl ima essemi-c lido sub-hmedo con l luv ias en Verano, de humedad media,

A(Cw1).

La zona no la c ruzan r os im port an tes, ni cament e a rroyos quepermanecen secos durante el estiaje.

Los sue los son m igajn a rc il loso , a rc il losos, pedregosos; sue losdelgados que van desde 25 a 30 cm y con pendientes moderadas, condrenaje; un 30% de lomeros y 70% plano.

VAS DE COMUNICACIN . A esta loca lidad se l lega a t ravs de lacarretera l ibre Col ima Comala- San Antonio; a 5 Km. de Col ima seubica Comala y de ah, hacia el poniente entronca la carretera estatalComala- San Jos de l Carmen, en La Becer re ra que a 5 ha c ia l aderecha se ubica la comunidad de La Yerbabuena.

PRINCIPALES ACTIVIDADES AGROPECUARIAS. En esta Comunidadde La Yerbabuena, la principal actividad agrcola es la siembra de maz,camote y algunas hortal izas que se si tan en menor escala; todos el losson cult ivos de temporal.

En La Yerbabuena, por poseer t ierras de temporal , los campesinos sededican a la ganadera de bov inos de doble propsi to , as como decapr inos y de ov inos; muy pocos a la engorda de toretes con una

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al imentacin basada en una mezcla de caa, punta de caa, maz enfarol molido, poll inaza, concentrado y sal.

Algunos cult ivan maz para autoconsumo y el rastrojo lo uti l izan paracompletar la al imentacin de sus animales ya que la mayora t ienen

vacas que les proporcionan leche para su fami l ia. Los ej idatar ios quet ienen praderas de tempora l se dedican a la act iv idad ganadera debovinos doble propsito, cra y engorda de caprinos y ovinos, as comoaves y porcinos de traspatio.

TENENCIA DE LA TIERRA. La tenencia de la t ierra del sector socialest en el rgimen Ejidal.

ORGANIZACIN CIVIL . En la local idad de La Yerbabuena la sociedadest representada por los comisarios municipal y ej idal. Los habitantesy los ej idatarios, a travs del voto directo, el igen a dichas autoridades

locales y a los directivos del ej ido.Estos elementos proporcionan la seguridad y gestionan acciones de tiposocial , adems de ser los conci l iadores entre los pobladores en algunosproblemas vecinales y domsticos.

ORGANIZACIN ECONMICA . L a o rg aniz acin e con mica d e lalocal idad est sustentada en el t rabajo product ivo que los habi tantesreal izan, en la venta de cosechas y animales, en sus ingresos comoempleados de empresas y Dependencias Gubernamentales, empleadosen act iv idades de l as ramas de Com erci o y Servi ci os ; a lgunoscomp lementan sus gas tos con e l apoyo de fami li ares que estnemigrados en el vecino pas del norte.

ORGANIZACIN SOCIAL. En la comun idad, cuando exi ste a lgunanecesidad de apoyo, ya sea para resolver problemas en el suministro deservicios, energa elctrica o de agua potable, alguna obra de interscolectivo, as como alguna campaa del sector salud o agropecuario, seresue lve med iante asambleas convocadas a t ravs del Comisar iomunicipal.

POBLACIN . De a cue rd o a lo s da to s del Cen so de Po bla ci n yVivienda del 2000 del INEGI, la comunidad de La Yerbabuena cuentacon 300 habi tantes, La poblac in esta compuesta por e jidatar ios,avecindados y sus famil iares.

MIGRACIN . Se est ima que existe entre 15 y 20% de migracin de lapoblacin, jvenes principalmente, hacia los Estados Unidos y las zonasurbanas mayores, originado por la falta de fuentes de trabajo.

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VALORES . En general, los habitantes de La Yerbabuena, son personasde trabajo, con principios morales muy arraigados a la famil ia. El t ratoes de respeto. Entre los jvenes, el sent ido de responsabi l idad es muyele vad o y e s mn imo el p orce nta je qu e in cu rre e n la s be bida sembriagantes.

ACTIVIDADES ECONMICAS. La poblacin econmicamente act iva laconforman el 50.0% de los habi tantes, mientras que la no PEA es el50.0%. De la PEA, el 67.12% se ocupa en el Sector Primario, el 15.07%lo hace en el Sector Secundario y el 17.8% en el Sector Terciario. Conrespecto a los ingresos, 41 personas ganan ent re 1 y 2 sa lar ios, 7ganan entre 2 y 5 salarios, y 23 personas ganan menos de un salario ono perciben salario alguno.

La pob lacin comercial iza l o que p roduce en forma d irec ta en lalocalidad y en los centros de poblacin ms cercanos. Con respecto a la

caa de azcar, sta es recogida por el ingenio por sus cuadri l las detrabajo. Es comn que ms de alguno de los miembros de las fami liasde La Yerbabuena residan en EU y stos les envan ayuda econmica;adems de que la mayora de los campesinos t ienen vacas, ch ivos,cerdos, gal linas y con l a ven ta de estos cub ren al gunas de susnecesidades.

FUENTES DE FINANCIAMIENTO . E l f inanc iamiento de los costos deestablecimiento y mantenimiento de los cul t ivos de caa de azcar ymaz de temporal, es por medio de subsidios del Procampo y del Crditoa la Palabra, o por medio de las Cajas de Ahorro Sol idario, adems delos propios ahorros de los productores, por famil iares que estn en losEU y crditos bancarios.

RECURSOS NATURALES. La f lora predominante es la correspondientea la selva media subcaduci fo l ia, donde se pueden encontrar especiescomo parot a, caobil la , p inos , zal at n , p ri mave ra , rosa m orada,eucal ipto, huizache, higuera, gusima, mojo y frutales como guamchi l ,ciruelo, aguacate y mamey.

La fauna si lvestre se ha visto disminuda por la caza indiscriminada y ladef ores taci n por i ncendi os y desmont es para l a agr icul tu ra yganadera , quedando a lgunos e jemplares de coyotes, zorros, gatomonts, te jones, mapaches, t lacuaches, venados, ardil las, conejos,iguanas, roedores y serp ientes d iversas; var iedades de aves ta lescomo zopilotes, guilas, gavilanes, cuervos, lechuzas, tecolotes, mirlos,tzentzont les, gorr iones, go londr inas, tordos, pa lomas, codornices,correcaminos, torcacitas y zanates

NIVELES TECNOLGICOS DE LAS ACTIVIDADES PRODUCTIVAS . Enlas act iv idades t radic ionales de produccin, ta les como el cul t ivo de

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maz y la ganadera de bovinos, los niveles de tecnologa apl icados sonlos que con tinuamente estn exper imentando y recomiendan losinvestigadores del INIFAP y de la Universidad de Colima.

Para e l cul ti vo de ma z , e l IN IFAP, con e l apoyo f inanci ero de

PRODUCE Col ima, est desar ro ll ando impor tantes p royectos dei nves ti gaci n cuyos resul tados estn s iendo transfe ri dos a losproductores ; en espec ia l e l manejo de fer ti li zantes o rgn icos , l ad isminuc in de la ac idez de los suelos y e l uso de agroqumicos debajos efectos residuales.

PRODUCCIN AGROPECUARIA . El cul tivo de mayor importancia en lazona es el de maz, sobre superf icies de temporal que dan rendimientospromedio de 2.5 toneladas por hectrea. Algunos ej idatar ios cul t ivanmaz de temporal para autoconsumo y para aprovechar el forraje en laalimentacin de su ganado.

Puesto que las escasas praderas que existen son de temporal y de malacal idad, porque se le da pr ior idad al cul t ivo de la caa de azcar, laganadera de bovinos de doble propsito y de engorda de becerros, sebasa en la produccin propia de forrajes basndose en caa, punta decaa, poll inaza o gall inaza, maz molido, concentrados y sal.

En la zona existe la explotacin de otras especies como los caprinos,cerdos y gal l inas que son de traspat io, generalmente esta act ividad lareal izan las mujeres como complemento de la a limentac in y paraobtener dinero que les ayude en gastos diversos de la famil ia; las avesse encuentran l ibres y se les al imenta con granos o con sobrantes deto rti l las , la a li men tac i n d e lo s ce rd os se co mp one de maz ydesperd ic ios de comida; para estas espec ies no exi ste con trol deenfermedades ni desparasitantes.

Existe adems una empresa procesadora de derivados lcteos y otrasempresas del sector social del ramo agroindustr ia l que laboran en lalocalidad.

INFRAESTRUCTURA PRODUCTIVA . Los caminos por los que transitanestn en regulares condic iones y esto fac i l i ta mucho e l t ras lado deinsumos as como la comercial izac in de p roductos p ropios de lacomunidad.

Por ser una zona que depende bsicamente del temporal de l luvias,a lgunos p roductores han acond ic ionado pequeos bordos en suspredios para abrevar a l ganado; o tros t ienen nor ias y tanques dealmacenamiento con capacidades de 2,000 a 5,000 l i t ros. Pocos de losganaderos cuentan con corrales de manejo rst icos, que son ut i l izadopara alimentar, vacunar, herrar y castrar.

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SERVICIOS Y ASESORA . La asesora en aspectos tcnicos y en elmanejo de los s istemas product ivos, as como la capacitac in y latransferencia de tecnologa se las proporcionan los invest igadores delINIFAP e inst i tuciones educat ivas, a travs de gest iones del Prestadorde Servic ios Profesionales y de las asociaciones de productores que

a cud en a la SAGAR PA y S EDER del Gob ie rn o del Estad o. L aCapacitacin y la Asistencia Tcnica la obt ienen cuando la sol ici tan alCADER o con los emp leados de m os trador de las sur tidoras deagroqumicos.

AUTORIDADES EJIDALES. Las mximas autoridades de la comunidadson e l Comisar io mun ic ipal , que t ienen la funcin de a tender l osproblemas de la comun idad; cuando no los pueden resolver, l oscanalizan a las autoridades municipales o a las estatales.

La apt i tud de la reg in para e l desarro l lo de l proyecto es a l ta . Las

c ond icio nes a mb ie ntale s s on la s a de cu ada s par a e ste t ipo deact iv idades, pues se t iene una temperatura media anual de 22.2 C.Las temperaturas extremas se controlan con la sombra de los rboles.

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CROQUIS DE LOCALIZACIN DEL PROYECTO

b) Infraestructura y equipo.

El Grupo de Productoras es propietar io de un predio semi-urbano enAlcaraces con una superficie de 1,200 m 2, dentro del cual secomprende rea de servicio, rea de juegos, rea de cocina, cabaas ybaos de servicio al pbl ico. Tambin cuentan con muebles de cocina yde conservacin de alimentos.

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N

A San Jos del Carmen W E Las Yerbabuena

S

La Becerrera 15 Km

4 Km. Comala

Nogueras

5 Km.

Colima


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Los factores condicionantes que incidieron en la ubicacin del proyectosin duda fueron los factores ambientales y ecolgicos propios de estaactividad turstica rural.

c) Descripcin tcnica del proyecto.

Como se ha mencionado rei te radamente en este documento , soloconsi st e en l a const rucc in y f unci onam iento de dos cabaas yrestaurante en la comunidad de La Yerbabuena, c lasi f icndose estecomo un proyecto de Turismo y Servicios Rurales.

I. Componentes del proyecto (infraestructura, equipos y otros).

La inf raestructura disponible se descr ibe en la pgina anter ior ( incisob).

La mano de obra ser proporcionada por los mismos integrantes delgrupo de productores.

Los costos por transporte de insumos y materias primas ser bajo, dadoque los proveedores se local izan en Col ima,Comala y Vi l la de Alvarez.La disponibi l idad y costo de los insumos es simi lar a los costos queofrecen los proveedores de la ciudad de Col ima, localizada a 20 Km. deLa Yerbabuena.

NECESIDADES DEL GRUPO DE PRODUCTRAS. (Ver Anexo).

CONCEPTOS DE INVERSION POR ADQUIRIR CON EL APOYO SOLICITADO

DESCRIPCINUNIDAD

DEMEDIDA

CANTIDADCOSTO

UNITARIO ($)COSTO

TOTAL ($)

APORTACIONACTIVOS

PRODUCTIVOS

APORTACDEL GRU

ESTUFA DE 6 QUEMADORES

PIEZA 115.990,00

$15.990,00 $11.193,00 $4.79

COMAL P/TORTILLAS

PIEZA 15.130,00

$5.130,00 $3.591,00 $1.53

PLANCHA DE ACERO INOXIDABLE

PIEZA 16.800,00

$6.800,00 $4.760,00 $2.04

ASADOR GRATINADOR

PIEZA 18.990,00

$8.990,00 $6.293,00 $2.69

TARJA C/ DOS TINAS AC. INOX PIEZA 2 9.520,00 $19.040,00 $13.328,00 $5.7

BAO MARIA DE 3 INSERTOS

PIEZA 19.650,00

$9.650,00 $6.755,00 $2.89

MESA DE TRABAJO

17.500,00

$7.500,00 $5.250,00 $2.25

DONERAKY P/TACOS

13.990,00

$3.990,00 $2.793,00 $1.19

EQUIPOS Y ENSERES DE COCINA (detalles en cotizacin) 1 $32.430,00 $22.701,00 $9.72

CONSTRUCCION DE CABAAS DE MADERA DE PALMA UNIDAD 298.000,00

$196.000,00

$137.200,00 $58.80

TOTAL: $305.520,0 $213.864,00 $91.65

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0

Obra civi l (Presupuesto anexo).

Equipo de Cocina (Presupuesto anexo).

II. Procesos y tecnologas a emplear.

Descripcin del Proceso de Produccin. .

Debido a las caractersticas del negocio, el Proceso de Produccin, solose resume a la atencin de los cl ientes en las cabaas y el proceso deelaboracin de botanas y los dos plati l los principales que se ofertarn alpblico.

TAMAO DEL PROYECTO.

Se pretende atender a un promedio de:

ENTRADAS A LAS CABAAS 500

BOTANA DE FRUTAS 100

CARNE ASADA 80

ORDEN DE CARNITAS 40

ORDEN DE FRIJOLES 40

REFRESCO 500

CERVEZA 800

III. Capacidad de procesos y programas de produccin.

IV. Escenarios con diferentes volmenes de proceso.

El proyecto presenta una economa de escala en e l cual los CostosFi jos se dist r ibuyen entre un mayor monto de ingresos, ref le jndosemayores mrgenes de ut il idades y un incremento de empleos di rectos

generados.

V. Programas de ejecucin, administrativos, de capacitacin y asistenciatcnica.

Por trata rse de un Grupo de P roduct oras de baj os ingresos , esimportante el autoempleo y la aportacin de trabajo en las act ividadesde atencin a cl ientes, de administracin y de promocin de la empresa.

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Todos los soc ios estarn ob l igados a t rabajar ba jo e l rg imen y lasreglas del cooperativismo, con la idea de integrarse posteriormente a unesquema empresarial.

Las acciones de mantenimiento a las instalaciones fsicas del balneario,

ser responsabil idad de los socios de la empresa.El serv ic io de asis tencia tcnica ser proporc ionado por un asesor contable y fiscal y asesora de un tcnico PSP, para el seguimiento delfuncionamiento del proyecto y el apoyo en la gestin empresarial.

d. Cumplimiento de normas sanitarias, ambientales y otras.

La ubicacin del restaurante campestre permit i r un manejo sanitario yambiental adecuado.

Norma Oficial Mexicana NOM-012-SSA1-1993 Requisi tos sanitarios quedeben cumpl i r los s is temas de abastec imientos de agua para uso yconsumo humano pblicos y privados.

Norma Ofi cial Mex icana NOM-017-SSA2-1994. para la v ig il anciaepidemiolgica.

Norma Oficial Mexicana NOM-114-SSA1-1994, B ienes y Serv ic ios.Mtodo para la determinacin de salmonella en alimentos.

Norma Oficial Mexicana NOM-127-SSA1-1994, Salud Ambiental . Aguapara uso y consumo humano . L m it es permi si bl es de ca li dad ytratamientos a que debe someterse el agua para su potabil izacin.

NORMA Oficial Mexicana NOM-011-TUR-2001, Requisitos de seguridad,informacin y operacin quedeben cumpl i r los prestadores de servic ios turst icos de Turismo de

Aventura.

VII. Anlisis Financiero.

a) Presupuesto y programa de inversiones y fuentes de financiamiento.

VER ANEXO 1

El cumplimiento del Programa de Inversiones estar condicionado a laoportunidad de la formulacin, evaluacin y dictamen del proyecto deinversin, as como de la l iberacin de recursos por parte del Programa

Activos Productivos.

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De manera tentat iva, e l Cronograma de acciones para implementar elproyecto se plantea de la siguiente manera:

2010ACTIVIDAD MAY JUN AGO

Aprobacin del proyecto X

Construccin Obra Civi l XAdquisicin de los

bienes muebles XValidacin en campo de

las inversiones XEntrega de recursos de

Activos Productivos XAdquisicin de insumos

y materias primas XInicio de Operaciones

del Proyecto X X

b) Proyeccin financiera (refaccionario y avo) anual.La p resi denta del G rupo de P roducto ras ha negoc iado con l osproveedores de los bienes muebles y el constructor para establecert iempos de gracia para el pago por las compras que se realizarn.

Para solventar sus aportaciones tanto en act ivos como para capital detrabajo, e l grupo dispone de ahorros y sus egresos se aprovis ionarncon trabajos adicionales de los socios.

I. Programa de ventas (ingresos).II. Costos (Egresos).

Ver Anexo 1.

III. Flujo de efectivo mensual y clculo del Capital de Trabajo.

Ver Anexo 1

IV. Pago de crditos y otros compromisos.

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El proyecto no contempla compromisos cred i ti cios, n icamente e lt iempo de gracia que el grupo negoci con los proveedores de mueblesy el constructor.

V. Capacidad de pago.Co nfo rme a lo s r esu lta do s p roye ctad os, la e mp re sa estar enposibi l idad de amort izar e l monto que corresponde a l va lor de losactivos en un lapso de 3 aos.

VI. Punto de equilibrio.Ver Anexo 1

VII. Apalancamiento (en su caso). NO APLICA POR NO CONTRAERSECRDITOS.

c) Situacin financiera actual y proyectada.

Ver Anexo 1

El capital de trabajo requerido ser aportado por las socias del grupo,monto que provendr de la prov is in de recursos de las act iv idadesadicionales de los integrantes de la empresa.

No se contempla f inanciamiento externo. Los proveedores de muebles yel constructor han negociado con el grupo y convenido en dar un plazode gracia razonable al grupo para que salde el importe de los mismos.

d) Anlisis de rentabilidad (a precios y valores constantes).

Ver Anexo 1.

I. T. I. R. Tasa Interna de Rentabilidad.Ver Anexo 1.

II. V. A. N. Valor Actual Neto. Ver Anexo.

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III. Anlisis de sensibilidad.

(ANLISIS DE ESCENARIOS)

EfectoParmetro

del ProyectoCambio Uti l idad

deOperacin

Uti l idadde la

empresa

Rentabil idaddel proyecto

Rentabil idadde empresa

Punto deequil ibr io

Precio de

venta

BajaSube

Costos

variables

SubeBaja

Costos f i josSubeBaja

Rendimien tos BajaImpuestos Sube = =

VIII. Descripcin y anlisis de los impactos .

a) Incremento de las utilidades anuales de la Organizacin y lossocios.

La act iv idad de la Empresa Cabaas Sandova l p ropicia que e lp resente sea un p royect o de acept ab le ren tabi lidad fi nanc ie ra ,observndose un inc remento moderado de la u ti li dad duran te e luniverso del proyecto

b) Decremento de los costos de produccin.

Aunque se t iene un modelo econmico del pas con una inflacincontrolada pero existente en la real idad, la evaluacin f inanciera sereal iz a valores constantes de ingresos y egresos (excepto los costosde mano de obra directa y gas combustible).

c) Incremento en los volmenes de produccin.

Com o se apreci a en l a P royecc in del Est ado de Resu lt ados , e lproyecto presenta una economa de escala debido a que los CostosFijos, conforme se desarro lla e l proyecto, se d is tr ibuyen entre unnmero mayor de productos elaborados y vendidos.

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En consecuencia, la organizacin de las productoras para la adquisicinde act ivos, la compra de insumos y el pago de servicios, as como parala venta de productos, permitir que el proyecto sea rentable en el cortoplazo.

d) Empleos generados (directos e indirectos).El pro yec to g ene ra 5 empleo s dir ecto s e n l as ac ti vid ad es de lrestaurante para el primer ao e incrementos anuales de un empleo mshasta el sexto ao; adems de involucrar a la totalidad de los socios dela fa mie mpr esa, se g en er an 10 emp leo s in dire ctos y e l e fe ctomultipl icador en la comunidad de La Yerbabuena.

e) Comparativo del valor de la produccin generada con y sin elproyecto.

El grupo de productoras Cabaas Sandoval an no inicia operacionescomo una empresa social ; por lo tanto, la evaluacin sin proyecto no seincluye por no tener parmetros de referencia.

Como el grupo no pretende adquiri r compromisos credit icios ni apoyosreintegrables como es el caso de los apoyos de Act ivos Product ivos, laEvaluacin Financiera ser similar a la Evaluacin del Proyecto.

La Evaluacin F inanciera del Proyecto se real iz cons iderando lainversin aportada por Act ivos product ivos ms la aportacin de losproductores.

Beneficios y Costos Indirectos con el proyecto.

- Se fomenta el auto empleo entre las socias.- Los mrgenes de uti l idad se incrementan de manera signif icativa.

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ANLISIS DE RIESGOS.

Se efectu un anl isis de los factores que pueden incidir en el xi to ofracaso del proyecto Cabaas Sandoval, encontrndose los siguientes:

FACTORES DERIESGO

ALTO MEDIO BAJO ALTERNATIVAS

Fenmenosnaturales X

Seguro de los activos.Fondo para contingencias meteorolgicasy naturales (actividad volcnica en lazona).

Elementostecnolgicos

X Capacitacin y Asesora tcnica durante laoperacin del proyecto.

Aprovisionamient

o de insumos X

Compras consolidadas.

Asesora comercial.Comercializacinde productos X

Promocin de la empresa.Diseo de Estrategia Comercial.

Aspectosorganizativos X

Respetar principios cooperativos.Implementar Reglamento Interno deTrabajo.

Aspectosadministrativos X

Delimitacin de la OrganizacinAdministrativaAsesora administrativa y fiscal.

Aspectosfinancieros

XGestionar apoyos adicionales.Fondo de contingencia econmica.

Asesora financiera.

FACTORES DE RIESGO RELEVANTES

Impacto sobre... Positivo Nulo Negativomoderado

Negativosignificativo

Prdida de fertilidad de suelo XCorrientes o cuerpos de agua XContaminacin del aire X

Alteraciones al paisaje XVegetacin o fauna XRuido XDispersin de plagas. X

ANLISIS DE SOSTENIBILIDAD.

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Impacto ambiental y sostenibilidad.

La act iv idad gas tronmica de la empresa , a ti ende e l aspec to deequi l ibr io entre la product iv idad y el cuidado del medio ambiente, eimpacta de manera posit iva en la generacin de mano de obra di rectade l a l ocal idad y e l aut oemp leo de l os i nt eg rantes del g rupo de

productores.

El presente proyecto se considera dentro de la categora 1, ya que noafecta a l ambiente y cuyos impac tos negat ivos t ienen soluc ionesconocidas y fci lmente apl icables, tales como el manejo adecuado delagua de drenaje.

E l p royecto encuadra en un S is tema Sos tenible, ya que p resentacua lidades ta les com o P roduct iv idad , Con fiabil idad , Equi dad,Estabil idad, Adaptabil idad y Autogestin.

DICTAMEN .

Mencionar el problema u oportunidad, sealando como el proyectocontribuye a enfrentarlo.

Los principales problemas en la zona de influencia del proyecto son los siguientes:

a. La agricultura casi en su totalidad es de temporal, con lluvias errticas.

b. Los productores dependen de un cultivo como la caa de azcar que entreganal Ingenio de Quesera, lo cual ha generado una dependencia que podra serde efectos desastrosos en caso de cerrarse la empresa, debido a la situacinexistente por la importacin de fructuosa.

Con la implementacin del proyecto, se diversifican las acciones productivas, serefuerza el auto empleo, se agrega valor a la produccin primaria y se arraiga a lapoblacin en la comunidad.

Riesgo.

El proyecto Cabaas Sandoval, presenta factores de riesgo debido a las megatendencias; es decir, son los factores externos los que ms podran influir en el

desarrollo del mismo:

- Fenmenos meteorolgicos y naturales (sequas, actividad volcnica).- Crisis econmicas recurrentes del pas.

Impacto ambiental.

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El impacto ambiental de este proyecto, como ya se mencion, es moderado si secuida el manejo adecuado del agua que va al drenaje, lo que permitir preservar elmedio ambiente.

Sealar los beneficios y los costos indirectos

Beneficios

Se fomentar el auto empleo y el arraigo de los jvenes en su comunidad. Al remodelar las instalaciones, se estima duplicar los mrgenes de utilidad de los

socios.

Costos indirectos

Apoyo al tcnico asesor. Apoyo en labor social a la comunidad.

Mencionar los puntos crticos y las estrategias para fortalecerlo

Elementos tecnolgicos:

- Conocimientos empricos de la actividad.Estrategias:

- Gestionar apoyos para Capacitacin y Asistencia Tcnica.

Aspectos Organizativos:

- La dispersin y trabajo individualizado de los integrantes del grupo deproductores.

Estrategias:

- Constituir al grupo de productores en una figura asociativa.- Implementar el Reglamento Interno de Trabajo del grupo con apego a

los principios cooperativos.

Aspectos Financieros:

- Riesgo de una nueva crisis econmica del pas.- Financiamiento bancario caro y riesgoso.

Estrategias:

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- Formar un Fondo de Contingencia para emergencias econmicas.- Gestionar apoyos y crditos ante instancias que ofrezcan condiciones

ms blandas, como los Fondos Municipales y la SEDESOL.

Aspectos administrativos:

- Carencia de una mentalidad empresarial de los integrantes del grupo.

Estrategias:

- Gestionar apoyos para Capacitacin en aspectos Administrativos,Contables y Fiscales.

- Delimitacin de la Organizacin Social y Administrativa de la empresa.-

IX. CONCLUSIONES Y RECOMENDACIONES .

Los integrantes del Grupo de Productoras Cabaas Sandoval hanpar ti cipado act ivamente en e l autod iagns ti co y en la p laneac inpar t ic ipat iva que ha l levado a la in tegrac in de su proyecto. Con laimplementacin del proyecto, se integra el grupo de productores a unesquema empresarial, incorporndose a cadenas product ivas en las queel servic io al c l iente con cal idad juega un papel importante en dichoesquema, se incentiva una mayor product iv idad, se d iversi fi can lasalternat ivas product ivas, se incrementa la rentabi l idad de la empresa yse refuerza el auto empleo.

Independientemente del dictamen de las autoridades responsablesde evaluar y dictaminar el presente proyecto, en principio se puedeconcl uir que e l m ismo es v iabl e conforme a los c ri ter ios derentabil idad financiera, viabil idad ambiental y rentabil idad social,bajo las condiciones operat ivas y las circunstancias sociales,t cnicas , econmi cas, fi nanc ieras y ambient al es en que sedesarrollar.

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ANEXO 1. Estudio Tcnico Financiero

PROYECTO CABAÑAS SANDOVAL

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