PROYECTO DULCINEA

PROYECTO DULCINEA

ÍNDICE

0.- PRESENTACIÓN

1.- RAZONES DE LA FUSIÓN

2.- CARACTERÍSTICAS DE LA FUSIÓN

3.- OBJETIVOS QUE SE PERSIGUEN CON ESTA FUSIÓN

4.- GOBIERNO CORPORATIVO DE LA NUEVA ENTIDAD

5.- PRINCIPALES MAGNITUDES DE LA NUEVA CAJA

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PRESENTACIÓN

BUENOS DÍAS A TODOS, PERMITANME DARLES LAS GRACIAS POR SU ASISTENCIA A ESTA RUEDA DE PRENSA.

HOY ES UN DÍA ESPECIALMENTE EMOTIVO Y GRATIFICANTE PARA TODAS LAS PERSONAS QUE ESTÁN CONMIGO EN LA MESA.

UDS SEGURO QUE LES CONOCEN, D. HIGINIO OLIVARES SEVILLA, PRESIDENTE DE LA CAJA RURAL DE ALBACETE, D. CARLOS DE LA SIERRA TORRIJOS, PRESIDENTE DE LA CAJA RURAL DE CUENCA, DOÑA MARIA VICTORIA FERNANDEZ MARTINEZ, DIRECTORA GENERAL DE LA CAJA RURAL DE ALBACETE, D. ERNESTO BERDALA SOLSONA, DIRECTOR DE LA CAJA RURAL DE CUENCA Y D. MIGUEL ANGEL CALAMA TEIXEIRA, DIRECTOR GENERAL DE LA CAJA RURAL DE CIUDAD REAL.

LES DECÍA QUE HOY ES UN DÍA SIGNIFICATIVO EN NUESTRAS VIDAS PROFESIONALES, PUES NUESTRA COMPARECENCIA DA LUZ A SEMANAS DE TRABAJO ILUSIONANTE, QUE HAN CONCLUIDO CON EL PROTOCOLO DE FUSIÓN QUE A CONTINUACIÓN LES COMENTAREMOS.

YO SI QUIERO TRASLADARLES A UDS. Y AGRADECERLES PUBLICAMENTE A MIS COMPAÑEROS DE PRESIDENCIA AL IGUAL QUE A LOS DIRECTORES GENERALES, EL ESFUERZO Y LA EFICACIA CON LA QUE HAN TRABAJADO PARA QUE EN UN TIEMPO RECORD DE 20 DÍAS HALLAMOS PODIDO LLEGAR A LOS ACUERDOS NECESARIOS PARA ACORDAR ESTA FUSIÓN. SIN DUDA LA PALANCA MÁS EFECTIVA PARA OBTENER ESTE LOGRO HA SIDO LA GENEROSIDAD Y EL ALCANCE DE MIRAS DE TODOS LOS QUE HEMOS PARTICIPADO, QUE UNIDO A LA GRAN PROFESIONALIDAD DE LOS DIRECTIVOS HAN PERMITIDO QUE HOY LES PODAMOS PRESENTAR EL INICO DE UNA NUEVA CAJA RURAL QUE PASA A TOMAR EL LIDERAZGO EN LA REGIÓN.

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PRESENTACIÓN

SI QUIERO AVANZARLES QUE LA CARACTERISTICA FUNDAMENTAL DE ESTA OPERACIÓN ES QUE SE TRATA DE UNA FUSION ENTRE IGUALES, ES DECIR, LAS PROVINCIAS DE ALBACETE, CUENCA Y CIUDAD REAL TIENEN EL MISMO PESO ESPECIFICO EN ESTE PROYECTO. LO QUE SIGNIFICA QUE ESTA FUSIÓN ESTÁ CONCEBIDA DESDE EL MERCADO HACIA LOS ÓRGANOS DE GOBIERNO DE LA NUEVA ENTIDAD. OTRO RASGO QUE QUIERO COMENTARLES DE VITAL IMPORTANCIA, ES QUE AL TRATARSE DE CAJAS, TODAS ELLAS SANAS Y LIDERES EN SU PROVINCIA, NO SERÁ NECESARIO ACUDIR AL FROB. MAS BIEN AL CONTRARIO, EL NUEVO PROYECTO GOZARÁ DE UNOS RATIOS DE SOLVENCIA, LIQUIDEZ Y BAJA MOROSIDAD QUE PERMITIRÁN QUE LA NUEVA ENTIDAD SEA UNA PALANCA ACTIVA DE LA RECUPERACIÓN ECONÓMICA DE NUESTRA REGIÓN.

LA NUEVA CAJA, DADO SU CARÁCTER REGIONAL, TENDRÁ SU SEDE EN TOLEDO Y OCUPARÁ LA 5ª POSICIÓN POR ACTIVOS TOTALES MEDIOS DE TODO EL GRUPO DE CAJAS RURALES, Y LA SEGUNDA POSICIÓN POR BENEFICIOS, SOLO SUPERADA POR LA CAJA RURAL DE NAVARRA.

Y POR ÚLTIMO Y ANTES DE CEDER LA PALABRA A MIS COLEGAS QUIERO TRANSMITIRLES QUE EL PROYECTO DE FUSIÓN INICIADO CON LA CAJA RURAL DE TOLEDO SIGUE ABIERTO, SIENDO TAMBIÉN CIERTO QUE ESTA NUEVA OPERACIÓN NOS EXIGIRÁ DEDICAR NUESTROS PRINCIPALES ESFUERZOS A ENSAMBLAR EL PROYECTO DULCINEA EN TIEMPO RECORD.

TIENE LA PALABRA D. HIGINIO OLIVARES.

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RAZONES DE LA FUSIÓN

A.- ES LA RESPUESTA DE LAS CAJAS RURALES DE ALBACETE , CUENCA Y CIUDAD REAL AL NUEVO “ESTATUS QUO” QUE SE ESTÁ CONFIGURANDO EN EL SECTOR FINANCIERO → ENTIDADES DE MAYOR TAMAÑO CON MAYOR CAPACIDAD DE SERVICIO.

B.- ES EL DECIDIDO COMPROMISO DE LOS CONSEJOS RECTORES DE LA CITADAS ENTIDADES PARA CREAR UNA NUEVA CAJA, BASADA EN UNA GESTIÓN EFICIENTE QUE DE RESPUESTAS A LAS NECESIDADES DE LOS DISTINTOS SECTORES ECONÓMICOS, SOCIALES E INSTITUCIONALES DE NUESTRA REGIÓN.

C.- PARA OCUPAR EL LIDERAZGO FINANCIERO AUTOCTONO DE LA COMUNIDAD.

D.- PARA SER LOS REFERENTES EN EL SECTOR DE LAS CAJAS RURALES DE NUESTRO PAÍS..

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CARACTERÍSTICAS DE LA OPERACIÓN

A.- SE CREA UNA NUEVA CAJA RURAL → POR LA VIA DE “NEGOCIOS CONJUNTOS” DE LAS ACTUALES CAJAS RURALES DE ALBACETE, CUENCA Y CIUDAD REAL.

B.- LA OPERACIÓN ES ENTRE IGUALES, LO QUE QUIERE DECIR QUE NO HAY ABSORCIONES DE ENTIDADES.

C.- EL NUEVO ORGANO DE GOBIERNO ESTARÁ COMPUESTO POR 16 MIEMBROS: 1 PRESIDENTE, 2 COPRESIDENTES, 1 VICEPRESIDENTE, 1 SECRETARIO GENERAL, 9 CONSEJEROS Y UN CONSEJERO LABORAL.

D.- LA NUEVA ENTIDAD SERÁ LIDER EN LA REGIÓN → POR TAMAÑO, SOLVENCIA, LIQUIDEZ Y BENEFICIOS ENTRE LAS CAJAS RURALES.

E.- EL ÁMBITO DE ACTUACIÓN DE LA NUEVA CAJA SERÁ NACIONAL CON PREFERENCIA SOBRE LA REGIÓN.

F.- LA NUEVA ENTIDAD EMPEZARÁ A OPERAR EN MAYO DEL 2011.

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OBJETIVOS DE LA FUSIÓN

DE CARÁCTER ESTRATÉGICO

• SER UNA NUEVA FRANQUICIA REGIONAL FUERTE Y DE REFERENCIA EN CASTILLA LA MANCHA.

• DOTADA DE UNA GOBERNANZA PROFESIONAL CON EQUIPOS DE GESTIÓN ALTAMENTE CUALIFICADOS QUE PERSIGAN → LA CREACIÓN DE VALOR PARA SOCIOS, CLIENTES Y EMPLEADOS.

• LA NUEVA ENTIDAD PERSEGUIRÁ EL CRECIMIENTO ORGÁNICO E INORGÁNICO COMO FÓRMULA PARA ASPIRAR AL LIDERAZGO.

• SU ESTRATÉGIA EMPRESARIAL SE VINCULA AL GRUPO COOPERATIVO DE CAJAS RURALES.

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OBJETIVOS DE LA FUSIÓN

DE CARÁCTER FINANCIERO / 2012

• SITUAR EL RATIO DE SOLVENCIA EN EL 11.50

• SITUAR EL RATIO DE LIQUIDEZ ESTRUCTURAL POR ENCIMA DEL102%

• MEJORAR LA EFICIENCIA HASTA EL 50%

• GENERAR BENEFICIOS POR ENCIMA DE 26 MILLONES EN EL 2011

• CRECER EL BALANCE A RITMOS DEL 4% ANUAL

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OBJETIVOS DE LA FUSIÓN

DE NEGOCIO / MERCADO

• EL MODELO DE NEGOCIO QUE SE APLICARÁ EN LA NUEVA ENTIDAD ES EL DE BANCA UNIVERSAL ESPECIALIZADA.

• LA NUEVA CAJA ASPIRARÁ A LOGRAR UNA CUOTA DE NEGOCIO / MERCADO DEL 20% EN TRES AÑOS.

• LOS SEGMENTOS CLAVES DE ACTUACIÓN SERÁN LA ACTIVIDAD AGRARIA Y COOPERATIVA, LAS PYMES, LOS COMERCIOS, LOS PARTICULARES Y LAS INSTITUCIONES DE LA REGIÓN.

• ASPIRAREMOS AL LIDERAZGO DE LOS SEGMENTOS → PYMES, COMERCIOS Y SECTOR AGRO-ALIMENTARIO.

• SE CREARÁN CENTROS ESPECIALIZADOS PARA DAR EL MEJOR SERVICIO EN BANCA PRIVADA, BANCA AGRARIA, BANCA DE EMPRESAS, BANCA SEGUROS Y SE CREARÁN UNIDADES ESPECÍFICAS PARA OFRECER SERVICIOS DEFERENCIADOS AL COMERCIO MINORISTA, A LAS INSTITUCIONES Y A LOS ASALARIADOS.

• LA ESTRATEGIA DE NEGOCIO SE COMPLETARÁ Y APOYARÁ EN LA BANCA DE CANALES, LA RED DE AGENTES Y UN CALL CENTER.

• SE PONDRÁ EN FUNCIONAMIENTO UNA UNIDAD DE INNOVACIÓN Y SERVICIOS PARABANCARIOS.

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GOBIERNO CORPORATIVO

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CONSEJO RECTOR (16 MIEMBROS)

ASAMBLEA GENERAL DE SOCIOS

COMISIÓN EJECUTIVA (6 MIEMBROS)

OTRAS COMISIONES DELEGADAS

. 16 MIEMBROS A DESIGNAR POR LAS ASAMBLEAS GENERALES DE CADA CAJA (5 POR CADA CAJA). 1 REPRESENTANTE DE LOS TRABAJADORES. 1 PRESIDENTE, SE PROPONDRÁ AL DE C.R. CIUDAD REAL, 2 COPRESIDENTES, PRESIDENTES DE C.R. ABACETE Y C.R. CUENCA RESPECTIVAMENTE

. JUNTAS PREPARATORIAS POR PROVINCIAS

. ASAMBLEA DE DELEGACIONES

SE DESARROLLARÁN LAS COMISIONES DELEGADAS QUE LA REGULACIÓN OBLIGUE O ACONSEJE EL MEJOR GOBIERNO CORPORATIVO

PRESIDENTE / 2 COPRESIDENTES / VICEPRESIDENTE / SECRETARIO / 1 CONSEJERO

ESQUEMA DE GOBIERNO CORPORATIVO

LA CONSTITUCIÓN DE LA NUEVA ENTIDAD REQUERIRÁ DEFINIR UNOS NUEVOS ESTATUTOS QUE TENDRÁN COMO RESULTADO LA POSICIÓN DE PARTIDA DE CADA CAJA PARTICIPANTE.

GOBIERNO CORPORATIVO

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CONSEJO RECTORCONSEJO RECTOR

DIRECCIÓN GENERALDÑA. Mª VICTORIA

FERNANDEZ MARTINEZ

DIRECCIÓN GENERALDÑA. Mª VICTORIA

FERNANDEZ MARTINEZ

ADEMAS LA NUEVA ENTIDAD SE DOTARÁ DE UN ORGANIGRAMA DE ACOGIDA QUE LE PERMITA LA GESTIÓN EFICIENTE DE LOS NEGOCIOS Y ACTIVIDADES.

PARA IMPULSAR DE FORMA DECIDIDA LA INTEGRACIÓN Y CONSOLIDACIÓN DE LA NUEVA ENTIDAD SE CREAN 3 DIRECCIONES GENERALES QUE EJERCERÁN LA DIRECCIÓN EFECTIVA CON DEPENDENCIA EXCLUSIVA DEL CONSEJO RECTOR.

DIRECCIÓN GENERAL D. ERNESTO BERDALA

SOLSONA

DIRECCIÓN GENERAL D. ERNESTO BERDALA

SOLSONA

DIRECCIÓN GENERAL D. MIGUEL ANGEL CALAMA TEIXEIRA

DIRECCIÓN GENERAL D. MIGUEL ANGEL CALAMA TEIXEIRA

DE LA ALTA DIRECCION

MAGNITUDES DE LA NUEVA ENTIDAD

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Caja Rural de Ciudad Real

Caja Rural de Albacete

Caja Rural de Cuenca

Nueva Entidad

BALANCE (1) (millones €)

Total Activo 1.602,7 1.489,9 919,4 4.012,0Inversión Crediticia 1.147,1 1.109,8 590,3 2.847,2Depósitos de la clientela 1.197,7 1.262,4 764,9 3.225,0Fondos Propios 132,9 110,4 87,7 331,0Recursos de clientes fuera de balance 207,8 41,9 37,9 287,6

CUENTA DE RESULTADOS (2) (millones €)

Margen de intereses 43,0 35,6 25,1 103,6Margen bruto 58,2 43,6 29,3 131,2Resultado de las actividades de explotación 14,8 12,4 4,9 32,1Resultado antes de impuestos 14,1 11,0 5,3 30,5

OTRA INFORMACIÓN (1)

Número de oficinas 109 76 82 267Número de empleados 403 324 218 945Número de clientes 191.313 114.279 78.626 384.218Número de socios 37.846 30.773 27.058 95.677

(1) Datos de junio de 2010(2) Datos de diciembre 2009, último ejercicio completo

Principales magnitudes de la Nueva Entidad