Proyecto El Gustazo c.a.

Turen, 01 de Octubre de 2011SeoresBANCO BICENTENARIOPresente.-

Por medio de la presente sometemos a la consideracin de la institucin que usted tiene a bien representar, la solicitud de crdito agropecuario el cual ser destinado para atender el proyecto de instalacin de una planta de alimentos balanceados de 4 Toneladas hora a ser construida en la Colonia Agrcola de Turen, Estado Portuguesa, el planteamiento del referido crdito se muestra a continuacin.Monto de la Operacin Bs. 14.772.924,66Aportes de Fondos Propios 10% Bs 1.477.292,47Financiamiento 90% Bs. 13.295.632,19

Condiciones de Pago:

Tiempo 7 AosCuotas 14 cuotas SemestralesTasa AgropecuariaPago Capital e inters al vencimiento, segn la siguiente tabla de amortizacin:

Semestre% AmortizacinAmortizacinInters

CapitalCapitalTotalCuota

1Gracia0,000,000,00

2Gracia0,000,000,00

3Gracia0,000,000,00

45%664.781,611.099.911,391.764.693,00

55%664.781,611.056.700,591.721.482,20

65%664.781,611.013.489,781.678.271,39

75%664.781,61970.278,981.635.060,59

85%664.781,61927.068,171.591.849,78

95%664.781,61883.857,371.548.638,98

1010%1.329.563,22840.646,562.170.209,78

1110%1.329.563,22754.224,952.083.788,17

1215%1.994.344,83667.803,342.662.148,17

1315%1.994.344,83538.170,932.532.515,76

1420%2.659.126,44408.538,523.067.664,95

13.295.632,199.160.690,58

Garanta Hipoteca de primer grado sobre la planta

Adjunto enviamos el proyecto de inversin debidamente documentado.Esperamos contar con la valiosa colaboracin del banco en el desarrollo del presente proyecto de manera de seguir consolidando las relaciones comerciales como hasta ahora ha sucedido.

Atentamente,

Gustavo Antonio Rattia FuentesDirector

RESUMEN EJECUTIVO

INFORME CUALITATIVO PROYECTO INSTALACION DE UNA PLANTA DE ALIMENTOS BALACEADOS 4 TONELADAS HORAS ACONDICIONADA EN TUREN, ESTADO PORTUGUESAResumen Ejecutivo:Procesos Agro Industriales El Gustazo, C.A. nace como una empresa dedicada a la comercializacin y acondicionamiento de cereales, leguminosas y oleaginosas que se producen en la Regin de los Llanos Occidentales, y ha venido desarrollando su actividad en un galpn de 1200 m2 construido sobre una parcela de 2,5 hectreas ubicada en la Colonia Agrcola de Turen, Estado Portuguesa.El fuerte de la empresa hasta ahora ha sido la comercializacin de granos, recibiendo el producto de la cosecha (sorgo, maz, ajonjol y frijoles varios), se acondicionan (limpieza y secado, para posteriormente despacharlos a otras plantas y granjas ubicadas en los estados: Zulia, Lara, Cojedes, Anzotegui, Barinas, Apure, Miranda, Mrida y Tchira, etc. Para realizar esta actividad la empresa cuenta con Una (1) romana de plataforma de 18 metros con capacidad hasta 80 toneladas, Cuatro (4) silos temperos de 300 m3 cada uno, Una (1) secadora con capacidad para 60 toneladas, Una (1) tolva de descarga para 20 toneladas, Un (1) edificio de oficinas administrativas de 400 m2 y Una (1) Garita de Vigilancia. Contando con esta infraestructura la empresa ha logrado recibir alrededor de 10.000 Ton/ao de maz, 7500 Ton/ao de sorgo y 2.000 Ton/ao de frijoles, las cuales han sido acondicionadas y despachada generando un subproducto que se utiliza como materia prima para la fabricacin de harinas utilizadas para el consumo animal.La actividad de comercializacin de granos desarrollada a travs de los aos, permiti a la empresa penetrar un nuevo nicho de mercado constituido por la ganadera vacuna, debido a que la produccin en campo de los forrajes est altamente condicionada por los factores climticos. De all, surge la necesidad de los ganaderos de buscar nuevas opciones de alimentos para el ganado, especialmente el vacuno, representando una excelente opcin para la dieta de sus rebaos, residuos de cosechas (socas, tamos o rastrojos de cereales o caa de azcar) o subproductos agroindustriales (bagacillo de caa, melaza, pulitura de arroz.-energticos los ltimos dos.-) aplicndoles tratamientos fsicos y/o qumicos (picado, repicado, tratamientos trmicos y/o amonificacin), cuyos resultados son muy similares a los de forrajes de calidad intermedia.

Sin embargo, del proceso de consolidacin y comercializacin de cereales, leguminosa y oleaginosa, la empresa viendo la oportunidad de satisfacer este nuevo nicho de mercado, constituido por el ganado vacuno, opt por procesar los subproductos que se generaban del acondicionamiento cereales para ser usados como complemento en la alimentacin del ganado vacuno, resultando esta, una experiencia altamente exitosa. Actualmente la empresa suministra a sus clientes una harina, producto de la mezcla de estos subproductos, con un balance adecuado que cuenta con toda la protena y energa necesaria que garantizan un ptimo mantenimiento de los rebaos.Procurando la consolidacin y diversificacin de las operaciones, la generacin del valor agregado a la produccin, y contando con una excelente ubicacin que constituye una ventaja para la comercializacin de los productos de la empresa, los accionistas de la empresa Procesos Agro Industriales El Gustazo, C.A. han considerado poner en ejectese la compra de la Planta de Alimentos Balanceados 4 Toneladas Hora, dicha decisin se bas principalmente en las perspectivas de crecimiento de la propia organizacin, haciendo mucho nfasis en el en el incremento de la produccin para atender la demanda esperada, dado el potencial de produccin agrcola que se desarrolla alrededor del sitio donde estar ubicada la planta. El monto de la inversin asciende a Bs. 14.772.924,66, de los cuales se solicita financiamiento a la banca por Bs. 13.295.632,19 pagaderos en 7 aos, con cuotas semestrales de capital variable mas intereses, se solicitan dos consideraciones especiales las cuales son: tres (3) semestres de gracia de capital e intereses diferidos, dando tiempo a que el proyecto de la planta entre en 100% en funcionamiento.Para no introducir elementos subjetivos en la valoracin del proyecto se utilizaron valores histricos del primer ao proyectado al resto de los aos indexando los ingresos y gastos por igual, dicha valoracin utiliza una tasa de descuento del 20 % arrojando como resultado una tasa interna de retorno (TIR) del 40,97 % y un Valor Presente Neto (VPN) de Bs. 16.244.489,33, en cuanto a la rentabilidad del proyecto, el mismo se ubica alrededor del 37,02 % durante los siete aos evaluados.Este proyecto tiene una connotacin estratgico vital para los accionistas, toda vez que la incorporacin de la torre de peletizacin les permitir ofrecer, no solo alimentos balanceados para el ganado vacuno, sino tambin para aves y porcinos, siendo estos ltimos ms dependientes de este tipo de alimento y su balanceado es ms perdurable en el tiempo y con mayor ndice de rentabilidad. A su vez, la planta generara beneficios para los productores agropecuarios de Turen, cuya zona es considerada como el centro de produccin agrcola granero de Venezuela por la magnitud del sector, ya que en la zona no existe una planta de alimentos balanceados que satisfaga la demanda de esta localidad.

JUSTIFICACION DEL PROYECTO

A continuacin un detalle del proyecto solicitado por la empresa Procesos Agro Industriales El Gustazo, C.A, Nmero de Rif J-31053821-2. El anlisis consiste en evaluar la factibilidad econmica del proyecto instalacin de una Planta de Alimentos Balanceados 4 Toneladas Hora y dicho proyecto se desarrollar sobre una parcela de 2,5 hectreas ubicada en la Colonia Agrcola de Turen, Estado Portuguesa La incorporacin de torre de peletizacin permitir agregar nuevas ventajas en la comercializacin, ya que se tiene estimado obtener una produccin a un menor costo y poder comercializarla a las mejores condiciones que ofrezca el mercado, as como tambin incursionar en el mercado de aves y porcinos, obteniendo un equilibrio adecuado en los ingresos, dado que esta actividad se llevar a cabo durante todo el ao, en un solo turno de trabajo sin descartar que pueda extenderse hasta tres turnos, si las necesidades del mercado as lo demandara. Un anlisis relevante sobre el proyecto nos indica la aceptacin total de la instalacin de la Planta de Alimentos Balanceados 4 Toneladas Hora en la zona, ya que dicha inversin estara orientada con fines de coadyuvar a la soberana alimentaria, satisfaciendo las necesidades de los productores agropecuarios del sector y los de la empresa. De igual manera, su ubicacin estratgica, muy cercana a los productores, garantizar su contacto directo eliminando la intermediacin en el suministro del alimento balanceado, siendo ste, un factor de distorsin que afecta significativamente el costo de la materia prima de los productores.Finalmente, la creciente crisis en los distintos mercados energticos del mundo global a repercutido en el alza mundial de los alimentos as como tambin los inclementes cambios climticos los cuales todos unidos junto al crecimiento poblacional nos indica que el 2015 segn datos de la FAO se convertir en el ao en donde el punto de equilibrio entre produccin y consumo per cpita de alimento se convierte en deficiente, impulsa la verdadera soberana alimentaria y con esta toda la estructura de apoyo para su desarrollo en el pas lo cual en lo particular hacen de esta Planta de Alimentos Balanceados 4 Toneladas Hora, una excelente inversin.A continuacin el planteamiento de la solicitud en cuestin:Monto de la Operacin Bs. 14.772.924,66Aportes de Fondos Propios 10% Bs 1.477.292,47Financiamiento 90% Bs. 13.295.632,19Plazo Financiamiento 7 aosGarantas: Hipoteca de Primer Grado S/Planta

Justificacin de la Solicitud

El proceso de consolidacin y diversificacin de las operaciones llevo a considerar y poner en ejectese la compra de la Planta de Alimentos Balanceados 4 Toneladas Hora, dicha decisin se baso principalmente en las perspectivas de crecimiento en la produccin, en las necesidades de nuestros clientes potenciales, aunado al desarrollo agropecuario de la zona donde se ubicar la planta.Estas razones hacen imprescindible que los socios de Procesos Agro Industriales El Gustazo, C.A se planteen la necesidad de Incrementar su capacidad de produccin acorde con los volmenes que se piensan manejar. Es de resaltar que aun cuando se solicita el financiamiento para atender la construccin de la planta, Procesos Agro Industriales El Gustazo, C.A, tiene su fuente de ingresos que aportan y soportan sus operaciones.

Las operaciones evaluadas presentan un nivel de rentabilidad atractivo durante los cuatro primeros aos, teniendo en cuenta que en este perodo de tiempo se presenta el mayor impacto motivado a la amortizacin del prstamo y la carga financiera. En el estado de ganancias y prdidas que se anexa en el proyecto (Cuadro No. 2) durante el ejercicio 2013 se puede observar que la participacin de la utilidad neta sobre los ingresos representa el 22,93 %, mientras que el costo financiero se ubica en 7%, reflejando esta partida una incidencia poco significativa con respecto la utilidad del negocio. Tambin se destaca que para el primer ao la utilidad neta muestra una rentabilidad del 32,28%, y conforme se va amortizando el capital los intereses van disminuyendo y la rentabilidad del negocio se va estabilizando en un 37%.Unidades de Negocio Las operaciones estn dispuestas por una unidad de negocio lo cual garantiza llevar un mejor control de la gestin, permitiendo su evaluacin y saber el aporte que ste tiene en el valor final, para hacer consistente el escenario se trabajaron los ingresos y costos a valores histricos indexados por igual en los aos sub- siguientes para no incluir variables subjetivas que puedan desviar la realidad, a continuacin los volmenes a producir:Alimento Balanceado para ganado Vacuno: Se tiene previsto producir 7680 Toneladas anuales. Con la incorporacin de la torre Peletizadora se estima obtener una produccin de 4 ton/h de alimento balanceado, e inicialmente se prev arrancar las operaciones en un solo turno de trabajo, de 8 horas diarias, sin descartar la posibilidad de que se puedan extender a dos o tres turnos, en caso de que as se requiera.La empresa Procesos Agro Industriales El Gustazo, C.A ha venido desarrollando la actividad de comercializacin y acondicionamiento de cereales, leguminosas y oleaginosas que se producen en la Regin, as como tambin, una tradicin en la fabricacin de alimentos para el ganado vacuno, logrando obtener una experiencia exitosa en la comercializacin de estos productos y afianzar importantes relaciones con sus principales socios comerciales, entre los cuales se destacan: Asociacin de Ganaderos de Alberto Adriani del Viga, estado Mrida, Marcelino Perche, en el estado Zulia, Agropecuaria Morca en el estado Tchira, Ferre Agro Cristo de Jos en Barcelona , estado Anzotegui, Arlindo Fernando Amorin, en el estado Apure y Hacienda La Providencia, en Ciudad Ojeda, Estado Zulia, entre otros. Siendo la demanda aproximada anual de sus socios comerciales de 20.000 toneladas anuales, la cual supera enormemente la capacidad de planta que se pretende instalar, garantizando la rentabilidad y el eficiente uso de la inversin.

Financiamiento

La inversin se financiara con recursos aportados por la empresa y con recursos de la banca privada de acuerdo con el siguiente detalle:

Discriminacin del financiamiento por origen

Monto de la Operacin Bs, 14.772.924,66Aportes de fondos propios 10% Bs, 1.477.292,47Financiamiento 90% Bs, 13.295.632,19

AmortizacinEn el cuadro No. 6, se muestra la amortizacin del financiamiento externo, el cual se proyecta a siete (7) aos plazo, con tres semestres de gracia e intereses diferidos, con pagos semestrales de intereses y capital, discriminando la amortizacin en funcin de abonos de capital variable.Cuadro No. 6

Financiamiento13.295.632,19PlazoSemestres14

Inters13,00%GraciaSemestres3

PagosSemestralesDiferidoSemestres3

Amortizacin

Semestre 1GraciaSemestre 65%Semestre 1110%



Semestre 45%Semestre 95%Semestre 1420%

Semestre 55%Semestre 1010%

Servicio de Financiamiento

AosSemestre% AmortizacinAmortizacinSaldoInteres

CapitalCapitalDiferidoOrdinarioTotalCuota

11Gracia0,0013.295.632,190,000,000,000,00

2Gracia0,0013.295.632,190,000,000,000,00

23Gracia0,0013.295.632,190,000,000,000,00

45%664.781,6112.630.850,58235.695,30864.216,091.099.911,391.764.693,00

355%664.781,6111.966.068,97235.695,30821.005,291.056.700,591.721.482,20

65%664.781,6111.301.287,36235.695,30777.794,481.013.489,781.678.271,39

475%664.781,6110.636.505,75235.695,30734.583,68970.278,981.635.060,59

85%664.781,619.971.724,14235.695,30691.372,87927.068,171.591.849,78

595%664.781,619.306.942,53235.695,30648.162,07883.857,371.548.638,98

1010%1.329.563,227.977.379,31235.695,30604.951,26840.646,562.170.209,78

61110%1.329.563,226.647.816,10235.695,30518.529,66754.224,952.083.788,17

1215%1.994.344,834.653.471,27235.695,30432.108,05667.803,342.662.148,17

71315%1.994.344,832.659.126,44235.695,30302.475,63538.170,932.532.515,76

1420%2.659.126,440,00235.695,30172.843,22408.538,523.067.664,95

13.295.632,192.592.648,286.568.042,309.160.690,58

Resultados Econmicos

En el Cuadro No. 3, se refleja las condiciones descritas y soportados en los costos y resultados econmicos por actividad contenidos en los anexos, con dicha actividad se obtiene el resultado que se proyecta, por una parte, estable en el periodo estudiado de siete aos, dado que no se prev variaciones de la escala de operacin de ninguna de las actividades productivas, de tal manera de no incluir elementos subjetivos que afectarn de ninguna manera los ingresos y costos de la operacin, los mismos se proyectaron a valores constantes e histricos del primer ao evaluado e indexados en igualdad de condiciones para ingresos y costos respectivamente, mientras que por otra parte se aprecia satisfactoriamente el resultado del Beneficio Neto Antes de Financiamiento (BNAF) el cual adems de ser positivo, presenta un nivel de rentabilidad que demuestra que las actividades se sustentan claramente en las propias operaciones.

Cuadro No. 3Ao 1Ao 2Ao 3Ao 4Ao 5Ao 6Ao 7

Ingresos Operativos-6.144.000,00-16.457.142,86-20.571.428,58-25.714.285,72-32.142.857,15-40.178.571,44-50.223.214,29

Costos y Gastos Operativos4.160.517,6010.845.043,6111.956.082,2113.206.128,3914.617.454,0216.217.069,5118.037.951,01

Beneficio antes de Financiamiento-1.983.482,40-5.612.099,25-8.615.346,37-12.508.157,33-17.525.403,12-23.961.501,93-32.185.263,28

Amortizacin Prstamo0,00664.781,611.329.563,221.329.563,221.994.344,833.323.908,054.653.471,27

Intereses0,001.099.911,392.070.190,371.897.347,151.724.503,931.422.028,30946.709,45

Total Financiamiento0,001.764.693,003.399.753,593.226.910,373.718.848,764.745.936,345.600.180,71

Valor Neto-1.983.482,40-3.847.406,25-5.215.592,78-9.281.246,96-13.806.554,37-19.215.565,58-26.585.082,57

Valor Prstamo Neto (VPN)16.244.489,33

Tasa de Descuento %20,00%

Tasa Interna de Retorno (TIR)40,97%

En el cuadro No 3, se muestra la evaluacin de los flujos de fondos despus del financiamiento, dichos flujos se toman constantes con base en el primer ao evaluado, de manera de no introducir factores subjetivos que pueden desvirtuar el anlisis efectuado, los Beneficios Netos Despus de Financiamiento (BNDF) es positivo, se utiliz una tasa de descuento del 20%, la cual castiga de por si el proyecto toda vez que las tasas de inters en los ltimos dos aos han mantenido un comportamiento muy por debajo de la tasa de descuento utilizada y las proyecciones Macro-econmicas de los diferentes analistas, reflejan que la tendencia es a mantenerse en los mismos niveles actuales, el resultado de la evaluacin refleja una Tasa Interna de Retorno (TIR) del 40,97% y un Valor Presente Neto (VPN) de Bs 16.244.488,33, lo cual hace factible el proyecto.

Consideraciones Finales

Esperamos que el presente Proyecto sirva de base para que ustedes realicen la respectiva evaluacin de la solicitud y podamos trabajar conjuntamente en documentar las dudas de llegarse a presentar. Confiamos nuevamente en Banco Bicentenario para desarrollar este proyecto, el cual es de vital importancia estratgica, toda vez que acompaar el crecimiento que hemos venido experimentando, en pro de una mejor Venezuela, impulsando la soberana alimentaria

Dadas las excelentes relaciones comerciales que hemos podido construir a lo largo de los aos, espero como siempre que el resultado del proyecto planteado beneficie a ambas partes como se ha logrado hasta el momento.

Gracias anticipadas por la atencin que puedan brindarle a la presente solicitud, a la espera de sus comentarios.

Atentamente,

Gustavo Antonio Rattia FuentesDirector

PREMISAS FLUJO DE CAJA

Procesos Agro Industriales El Gustazo, C.A, Nmero de Rif J-31053821-2

PREMISAS DEL FLUJO DE CAJA

Macroeconmicas

Se tomaron en consideracin las siguientes premisas en la elaboracin del flujo de caja proyectado:

Evaluacin 7 AosTasa de Inters Agrcola 13,00% AnualInflacin Anual 25,00% AnualIndexacin Ingresos y Egresos

IngresosVentas de Alimento Balanceado para ganado Bovino.

Ingresos por Venta de Alimento Balanceado

ToneladasBs/TonBs.

Ao 14.8001.280,006.144.000,00

Ao 276802.142,5016.457.142,86

Ao 376802.678,1320.571.428,58

Ao 476803.347,6625.714.285,72

Ao 576804.184,5732.142.857,15

Ao 676805.230,7140.178.571,44

Ao 776806.538,3950.223.214,29

El cuadro anterior muestra los ingresos relacionados con la venta de alimentos balanceados para ganado Bovino, la capacidad de la planta es de 4 Toneladas Hora, sin embargo solo se calculan los ingresos generados por la produccin generada en un solo turno de trabajo de 8 horas.

Gastos Operativos de la Planta

Gastos OperativosAo 1Ao 2Ao 3Ao 4Ao 5Ao 6Ao 7

Gases y Combustible9.50012.35016.05520.87227.13335.27345.855

Electricidad16.20021.06027.37835.59146.26960.14978.194

Reparaciones y Mantenimiento6.5008.45010.98514.28118.56524.13431.374

Protector de Granos23.54030.60239.78351.71767.23387.402113.623

Gastos Generales12.00015.60020.28026.36434.27344.55557.922

Seguro143.000185.900241.670314.171408.422530.949

Mano de Obra492.778234.000304.200395.460514.098668.327868.826

El cuadro anterior muestra los gastos operativos de la planta, los mismos estn indexados en la misma proporcin que se indexaron los ingresos.

Costo de Produccin del alimento Balanceado

Expresado en Bs. Ao 1Ao 2Ao 3Ao 4Ao 5Ao 6Ao 7

Materia Prima (Formulacin)3.120.000,006.336.000,006.969.600,007.666.560,008.433.216,009.276.537,6010.204.191,36

Costos Indirectos144.000,001.267.200,001.393.920,001.533.312,001.686.643,201.855.307,522.040.838,27

Insumos96.000,001.267.200,001.393.920,001.533.312,001.686.643,201.855.307,522.040.838,27

Imprevistos240.000,00844.800,00929.280,001.022.208,001.124.428,801.236.871,681.360.558,85

Total3.600.000,009.715.200,0010.686.720,0011.755.392,0012.930.931,2014.224.024,3215.646.426,75

El cuadro anterior muestra la valoracin de las partidas que conforman el patrn de costo de produccin, el detalle del ao base se puede ver en el anexo No. 10 de la evaluacin del proyecto.

Inversiones

El flujo contempla la incorporacin de una planta de Alimento Balanceado con capacidad para procesar 4 T Hora, de acuerdo a la cotizacin de la empresa Microm Industrial, C.A, La planta consta de las siguientes caractersticas:

El planteamiento del financiamiento de la inversin se plantea con aportes propios y financiamiento externo tal y como se muestra en el siguiente cuadro:

Total Bs.%

Financiamiento Externo13,295,632.1990%

Aporte Propio1,477,292.4710%

Inversin Total14,772,924.66100%

Evaluacin Econmica

La evaluacin econmica para el crdito que se est solicitando para atender el montaje de la planta de silos muestra los siguientes resultados:

Valor Presente Neto (VPN) descontado al 20% de Bs. 16.244.489,33 en siete (7) aos con una Tasa Interna de Retorno (TIR) del 40,97%

EVALUACIN DEL PROYECTO

CUADRO No. 1

Procesos Agro Industriales El Gustazo, C.A,

PLAN DE INVERSION

ConceptoTotal Bs.

Construcciones Civiles3.094.514,16

Planta de Alimento Balanceado de 4 Ton/Hr.8.351.124,30

Montaje Mecnico1.937.964,73

Suministros y Equipos547.920,75

Montaje Elctrico841.400,72

Total Inversin14.772.924,66

Total Bs.%

Financiamiento Externo13.295.632,1990%

Aporte Propio1.477.292,4710%

Inversin Total14.772.924,66100%

CUADRO No. 2

Procesos Agro Industriales El Gustazo, C.A,

Estado de Ganancias y Prdidas Proyectado

01 de enero- 31 de Diciembre

Ejercicio2012201320142015201620172018

Ingresos

Venta de Harina-6.144.000,00

Venta de Pelets-16.457.142,86-20.571.428,58-25.714.285,72-32.142.857,15-40.178.571,44-50.223.214,29

Total Ingresos-6.144.000,00-16.457.142,86-20.571.428,58-25.714.285,72-32.142.857,15-40.178.571,44-50.223.214,29

Costo de Ventas

Costo Producir Pelets3.600.000,009.715.200,0010.686.720,0011.755.392,0012.930.931,2014.224.024,3215.646.426,75

Total Costo de Venta3.600.000,009.715.200,0010.686.720,0011.755.392,0012.930.931,2014.224.024,3215.646.426,75

Contribucin Marginal-2.544.000,00-6.741.942,86-9.884.708,58-13.958.893,72-19.211.925,95-25.954.547,12-34.576.787,54

Gastos Operativos

Reparacin y Mantenimiento6.500,008.450,0010.985,0014.280,5018.564,6524.134,0531.374,26

Gastos Generales554.017,60313.612,00407.695,60530.004,28689.005,56895.707,231.164.419,40

Seguro0,00143.000,00185.900,00241.670,00314.171,00408.422,30530.948,99

Depreciacin664.781,61664.781,61664.781,61664.781,61664.781,61664.781,61

Total Gastos Operativos560.517,601.129.843,611.269.362,211.450.736,391.686.522,821.993.045,192.391.524,26

(Utilidad) /Perdida en Operaciones-1.983.482,40-5.612.099,25-8.615.346,37-12.508.157,33-17.525.403,12-23.961.501,93-32.185.263,28

(Ingresos) /Egresos Financieros0,001.099.911,392.070.190,371.897.347,151.724.503,931.422.028,30946.709,45

Amortizacion0,00664.781,611.329.563,221.329.563,221.994.344,833.323.908,054.653.471,27

(Utilidad) /Prdida Neta-1.983.482,40-3.847.406,25-5.215.592,78-9.281.246,96-13.806.554,37-19.215.565,58-26.585.082,57

Rentabilidad32,28%23,38%25,35%36,09%42,95%47,83%52,93%

CUADRO No. 3

Procesos Agro Industriales El Gustazo, C.A.

Flujo de Caja Descontado

01 de enero- 31 de Diciembre

Ao 1Ao 2Ao 3Ao 4Ao 5Ao 6Ao 7

Ingresos Operativos-6.144.000,00-16.457.142,86-20.571.428,58-25.714.285,72-32.142.857,15-40.178.571,44-50.223.214,29

Costos y Gastos Operativos4.160.517,6010.845.043,6111.956.082,2113.206.128,3914.617.454,0216.217.069,5118.037.951,01

Beneficio antes de Financiamiento-1.983.482,40-5.612.099,25-8.615.346,37-12.508.157,33-17.525.403,12-23.961.501,93-32.185.263,28

Amortizacin Prstamo0,00664.781,611.329.563,221.329.563,221.994.344,833.323.908,054.653.471,27

Intereses0,001.099.911,392.070.190,371.897.347,151.724.503,931.422.028,30946.709,45

Total Financiamiento0,001.764.693,003.399.753,593.226.910,373.718.848,764.745.936,345.600.180,71

Valor Neto-1.983.482,40-3.847.406,25-5.215.592,78-9.281.246,96-13.806.554,37-19.215.565,58-26.585.082,57

Valor Prstamo Neto (VPN)16.244.489,33

Tasa de Descuento %20,00%

Tasa Interna de Retorno (TIR)40,97%

CUADRO No. 4

Procesos Agro Industriales El Gustazo, C.A.

BANCO BICENTENARIO

Amortizacin Prstamo Maquinarias

Financiamiento13,295,632.19PlazoSemestres14

Inters13.00%GraciaSemestres3

PagosSemestralesDiferidoSemestres3

Amortizacin




Semestre 45%Semestre 95%Semestre 1420%

Semestre 55%Semestre 1010%

Servicio de Financiamiento

AosSemestre% AmortizacinAmortizacinSaldoIntersCuotaVencimiento

CapitalCapitalDiferidoOrdinarioTotal

11Gracia0.0013,295,632.190.000.000.000.00

2Gracia0.0013,295,632.190.000.000.000.00

23Gracia0.0013,295,632.190.000.000.000.00

45%664,781.6112,630,850.58235,695.30864,216.091,099,911.391,764,693.00

355%664,781.6111,966,068.97235,695.30821,005.291,056,700.591,721,482.20

65%664,781.6111,301,287.36235,695.30777,794.481,013,489.781,678,271.39

475%664,781.6110,636,505.75235,695.30734,583.68970,278.981,635,060.59

85%664,781.619,971,724.14235,695.30691,372.87927,068.171,591,849.78

595%664,781.619,306,942.53235,695.30648,162.07883,857.371,548,638.98

1010%1,329,563.227,977,379.31235,695.30604,951.26840,646.562,170,209.78

61110%1,329,563.226,647,816.10235,695.30518,529.66754,224.952,083,788.17

1215%1,994,344.834,653,471.27235,695.30432,108.05667,803.342,662,148.17

71315%1,994,344.832,659,126.44235,695.30302,475.63538,170.932,532,515.76

1420%2,659,126.440.00235,695.30172,843.22408,538.523,067,664.95

ANEXOS OPERACIONES DE PLANTA

Procesos Agroindustriales El Gustazo C.A.

Periodo Evaluado 01/01/2012 Hasta 31/12/2012

Anlisis de Resultado Expresados en Bs.

CrditoInicio Prueba

BancarioPte.

IngresosSaldo Inic.ene-12feb-12mar-12abr-12may-12jun-12jul-12ago-12sep-12oct-12nov-12dic-12Total

Venta de Harina491.520,00552.960,00737.280,00307.200,00491.520,00245.760,00221.184,00245.760,00737.280,00921.600,00798.720,00393.216,006.144.000,00

Venta de Pelets0,00

Total Ingresos491.520,00552.960,00737.280,00307.200,00491.520,00245.760,00221.184,00245.760,00737.280,00921.600,00798.720,00393.216,006.144.000,00

Egresos0,00

Planta ABA 4 Ton/Hr5.010.674,583.340.449,728.351.124,30

Obras Civiles 1.083.079,96773.628,54464.177,12371.341,70278.506,27123.780,573.094.514,16

Montaje Mecanico775.185,89581.389,42581.389,421.937.964,73

Estudios de Suelo0,00

Monntaje Electrico420.700,36420.700,36841.400,72

Costos de Ventas288.000,00324.000,00432.000,00180.000,00288.000,00144.000,00129.600,00144.000,00432.000,00540.000,00468.000,00230.400,003.600.000,00

Gastos Operativos44.841,4150.446,5867.262,1128.025,8844.841,4122.420,7020.178,6322.420,7067.262,1184.077,6472.867,2935.873,13560.517,60

Equipos de Laboratorio0,00

Suministos y Equipos191.772,26136.980,1976.708,9165.750,4932.875,2527.396,0416.437,62547.920,75

Elaboracion de Proyecto0,00

Otros Gastos0,00

Total Egresos332.841,416.659.973,385.525.506,451.330.301,331.351.323,02898.502,58721.655,60182.858,33499.262,11624.077,64540.867,29266.273,1318.933.442,26

BNAF158.678,59-6.107.013,38-4.788.226,45-1.023.101,33-859.803,02-652.742,58-500.471,6062.901,67238.017,89297.522,36257.852,71126.942,87-12.789.442,26

Financiamiento0,00

Entrada0,00

Crdito Plan de Inversin13.295.632,1913.295.632,19

Total Entrada0,0013.295.632,190,000,000,000,000,000,000,000,000,000,0013.295.632,19

Salida0,00

0,00

Total Salida0,000,000,000,000,000,000,000,000,000,000,000,000,000,00

Financiamiento Neto0,0013.295.632,190,000,000,000,000,000,000,000,000,000,0013.295.632,19

BNAF158.678,597.188.618,81-4.788.226,45-1.023.101,33-859.803,02-652.742,58-500.471,6062.901,67238.017,89297.522,36257.852,71126.942,87506.189,93

Saldo Acumulado, Comienzo del Periodo500.000,00500.000,00658.678,597.847.297,403.059.070,952.035.969,621.176.166,61523.424,0222.952,4385.854,10323.871,99621.394,35879.247,06

Saldo Acumulado, Final del Periodo Ant.500.000,00658.678,597.847.297,403.059.070,952.035.969,621.176.166,61523.424,0222.952,4385.854,10323.871,99621.394,35879.247,061.006.189,93




Inicio OperacionesInicio

Planta Cob. Credito


Venta de Harina0,00

Venta de Pelets658.285,711.316.571,431.316.571,431.645.714,291.645.714,291.645.714,291.645.714,291.645.714,291.645.714,291.316.571,431.316.571,43658.285,7116.457.142,86

Total Ingresos658.285,711.316.571,431.316.571,431.645.714,291.645.714,291.645.714,291.645.714,291.645.714,291.645.714,291.316.571,431.316.571,43658.285,7116.457.142,86

Egresos0,00

Gases y Combustibles494,00988,00988,001.235,001.235,001.235,001.235,001.235,001.235,00988,00988,00494,0012.350,00

Electricidad842,401.684,801.684,802.106,002.106,002.106,002.106,002.106,002.106,001.684,801.684,80842,4021.060,00

Reparaciones y Mantenimiento338,00676,00676,00845,00845,00845,00845,00845,00845,00676,00676,00338,008.450,00

Protector de Granos1.224,082.448,162.448,163.060,203.060,203.060,203.060,203.060,203.060,202.448,162.448,161.224,0830.602,00

Gastos Generales624,001.248,001.248,001.560,001.560,001.560,001.560,001.560,001.560,001.248,001.248,00624,0015.600,00

Seguro11.916,6711.916,6711.916,6711.916,6711.916,6711.916,6711.916,6711.916,6711.916,6711.916,6711.916,6711.916,67143.000,04

Mano de Obra19.500,0019.500,0019.500,0019.500,0019.500,0019.500,0019.500,0019.500,0019.500,0019.500,0019.500,0019.500,00234.000,00

Depreciacin61.553,8661.553,8661.553,8661.553,8661.553,8661.553,8661.553,8661.553,8661.553,8661.553,8661.553,8661.553,86738.646,32

Otros Gastos0,00

Costo de Ventas388.608,00777.216,00777.216,00971.520,00971.520,00971.520,00971.520,00971.520,00971.520,00777.216,00777.216,00388.608,009.715.200,00

Total Egresos485.101,01877.231,49877.231,491.073.296,731.073.296,731.073.296,731.073.296,731.073.296,731.073.296,73877.231,49877.231,49485.101,0110.918.908,36

BNAF173.184,70439.339,94439.339,94572.417,56572.417,56572.417,56572.417,56572.417,56572.417,56439.339,94439.339,94173.184,705.538.234,50

Financiamiento

Entrada0,00

Total Entrada0,000,000,000,000,000,000,000,000,000,000,000,000,00

Salida0,00

Bicentenario Planta ABA 4 Ton/Hr13.295.632,19664.781,61664.781,61

Intereses Bicentenario1.099.911,391.099.911,39

Total Salida0,000,000,000,000,000,000,000,000,000,000,001.764.693,001.764.693,00

Financiamiento Neto0,000,000,000,000,000,000,000,000,000,000,00-1.764.693,00-1.764.693,00

BNAF173.184,70439.339,94439.339,94572.417,56572.417,56572.417,56572.417,56572.417,56572.417,56439.339,94439.339,94-1.591.508,303.773.541,50

Saldo Acumulado, Comienzo del Periodo1.006.189,931.006.189,931.179.374,641.618.714,582.058.054,522.630.472,073.202.889,633.775.307,184.347.724,744.920.142,305.492.559,855.931.899,796.371.239,73

Saldo Acumulado, Final del Periodo Ant.1.006.189,931.179.374,641.618.714,58########2.630.472,073.202.889,633.775.307,184.347.724,744.920.142,305.492.559,855.931.899,796.371.239,734.779.731,43





Venta de Harina0,00

Venta de Pelets822.857,141.645.714,291.645.714,292.057.142,862.057.142,862.057.142,862.057.142,862.057.142,862.057.142,861.645.714,291.645.714,29822.857,1420.571.428,58

Total Ingresos822.857,141.645.714,291.645.714,292.057.142,862.057.142,862.057.142,862.057.142,862.057.142,862.057.142,861.645.714,291.645.714,29822.857,1420.571.428,58

Egresos0,00

Gases y Combustibles642,201.284,401.284,401.605,501.605,501.605,501.605,501.605,501.605,501.284,401.284,40642,2016.055,00

Electricidad1.095,122.190,242.190,242.737,802.737,802.737,802.737,802.737,802.737,802.190,242.190,241.095,1227.378,00

Reparaciones y Mantenimiento439,40878,80878,801.098,501.098,501.098,501.098,501.098,501.098,50878,80878,80439,4010.985,00



Seguro15.492,0015.492,0015.492,0015.492,0015.492,0015.492,0015.492,0015.492,0015.492,0015.492,0015.492,0015.492,00185.904,00

Mano de Obra25.350,0025.350,0025.350,0025.350,0025.350,0025.350,0025.350,0025.350,0025.350,0025.350,0025.350,0025.350,00304.200,00

Depreciacin61.553,8661.553,8661.553,8661.553,8661.553,8661.553,8661.553,8661.553,8661.553,8661.553,8661.553,8661.553,86738.646,32

Otros Gastos0,00

Costo de Ventas427.468,80854.937,60854.937,601.068.672,001.068.672,001.068.672,001.068.672,001.068.672,001.068.672,00854.937,60854.937,60427.468,8010.686.720,00

Total Egresos534.443,90966.491,94966.491,941.182.515,961.182.515,961.182.515,961.182.515,961.182.515,961.182.515,96966.491,94966.491,94534.443,9012.029.951,32

BNAF288.413,24679.222,35679.222,35874.626,90874.626,90874.626,90874.626,90874.626,90874.626,90679.222,35679.222,35288.413,248.541.477,26

Financiamiento0,00

Total Entrada0,000,000,000,000,000,000,000,000,000,000,000,000,00

Salida0,00

Bicentenario Planta ABA 4 Ton/Hr12.630.850,58664.781,61664.781,611.329.563,22

Intereses Bicentenario1.056.700,591.013.489,782.070.190,37

Total Salida0,000,000,000,000,001.721.482,200,000,000,000,000,001.678.271,393.399.753,59

Financiamiento Neto0,000,000,000,000,00-1.721.482,200,000,000,000,000,00-1.678.271,39-3.399.753,59

BNAF288.413,24679.222,35679.222,35874.626,90874.626,90-846.855,30874.626,90874.626,90874.626,90679.222,35679.222,35-1.389.858,155.141.723,67


Saldo Acumulado, Final del Periodo Ant.4.779.731,435.068.144,685.747.367,026.426.589,377.301.216,278.175.843,177.328.987,868.203.614,769.078.241,669.952.868,5610.632.090,9011.311.313,259.921.455,10





Venta de Harina0,00

Venta de Pelets1.028.571,432.057.142,862.057.142,862.571.428,572.571.428,572.571.428,572.571.428,572.571.428,572.571.428,572.057.142,862.057.142,861.028.571,4325.714.285,72

Total Ingresos1.028.571,432.057.142,862.057.142,862.571.428,572.571.428,572.571.428,572.571.428,572.571.428,572.571.428,572.057.142,862.057.142,861.028.571,4325.714.285,72

Egresos0,00

Gases y Combustibles834,881.669,761.669,762.087,202.087,202.087,202.087,202.087,202.087,201.669,761.669,76834,8820.872,00

Electricidad1.423,642.847,282.847,283.559,103.559,103.559,103.559,103.559,103.559,102.847,282.847,281.423,6435.591,00

Reparaciones y Mantenimiento571,241.142,481.142,481.428,101.428,101.428,101.428,101.428,101.428,101.142,481.142,48571,2414.281,00


Gastos Generales1.054,562.109,122.109,122.636,402.636,402.636,402.636,402.636,402.636,402.109,122.109,121.054,5626.364,00

Seguro20.139,1620.139,1620.139,1620.139,1620.139,1620.139,1620.139,1620.139,1620.139,1620.139,1620.139,1620.139,16241.669,92

Mano de Obra32.955,0032.955,0032.955,0032.955,0032.955,0032.955,0032.955,0032.955,0032.955,0032.955,0032.955,0032.955,00395.460,00

Depreciacin61.553,8661.553,8661.553,8661.553,8661.553,8661.553,8661.553,8661.553,8661.553,8661.553,8661.553,8661.553,86738.646,32

Otros Gastos0,00

Costo de Ventas470.215,68940.431,36940.431,361.175.539,201.175.539,201.175.539,201.175.539,201.175.539,201.175.539,20940.431,36940.431,36470.215,6811.755.392,00

Total Egresos590.816,701.066.985,381.066.985,381.305.069,721.305.069,721.305.069,721.305.069,721.305.069,721.305.069,721.066.985,381.066.985,38590.816,7013.279.993,24

BNAF437.754,73990.157,48990.157,481.266.358,851.266.358,851.266.358,851.266.358,851.266.358,851.266.358,85990.157,48990.157,48437.754,7312.434.292,48

Financiamiento0,00

Total Entrada0,000,000,000,000,000,000,000,000,000,000,000,000,00

Salida0,00

Bicentenario Planta ABA 4 Ton/Hr11.301.287,36664.781,61664.781,611.329.563,22

Intereses Bicentenario970.278,98927.068,171.897.347,15

Total Salida0,000,000,000,000,001.635.060,590,000,000,000,000,001.591.849,783.226.910,37


BNAF437.754,73990.157,48990.157,481.266.358,851.266.358,85-368.701,741.266.358,851.266.358,851.266.358,85990.157,48990.157,48-1.154.095,059.207.382,11







Venta de Harina0,00

Venta de Pelets1.285.714,292.571.428,572.571.428,573.214.285,723.214.285,723.214.285,723.214.285,723.214.285,723.214.285,722.571.428,572.571.428,571.285.714,2932.142.857,15

Total Ingresos1.285.714,292.571.428,572.571.428,573.214.285,723.214.285,723.214.285,723.214.285,723.214.285,723.214.285,722.571.428,572.571.428,571.285.714,2932.142.857,15

Egresos0,00

Gases y Combustibles1.085,322.170,642.170,642.713,302.713,302.713,302.713,302.713,302.713,302.170,642.170,641.085,3227.133,00

Electricidad1.850,763.701,523.701,524.626,904.626,904.626,904.626,904.626,904.626,903.701,523.701,521.850,7646.269,00




Seguro26.180,9226.180,9226.180,9226.180,9226.180,9226.180,9226.180,9226.180,9226.180,9226.180,9226.180,9226.180,92314.171,04

Mano de Obra43.091,5043.091,5043.091,5043.091,5043.091,5043.091,5043.091,5043.091,5043.091,5043.091,5043.091,5043.091,50517.098,00

Depreciacin61.553,8661.553,8661.553,8661.553,8661.553,8661.553,8661.553,8661.553,8661.553,8661.553,8661.553,8661.553,86738.646,32

Otros Gastos0,00

Costo de Ventas517.237,251.034.474,501.034.474,501.293.093,121.293.093,121.293.093,121.293.093,121.293.093,121.293.093,121.034.474,501.034.474,50517.237,2512.930.931,20

Total Egresos655.802,451.180.778,621.180.778,621.443.266,701.443.266,701.443.266,701.443.266,701.443.266,701.443.266,701.180.778,621.180.778,62655.802,4514.694.319,56

BNAF629.911,841.390.649,961.390.649,961.771.019,021.771.019,021.771.019,021.771.019,021.771.019,021.771.019,021.390.649,961.390.649,96629.911,8417.448.537,59

Financiamiento0,00

Entrada0,00

Crdito Plan de Inversin0,00

Total Entrada0,000,000,000,000,000,000,000,000,000,000,000,000,00

Salida0,00

Bicentenario Planta ABA 4 Ton/Hr9.971.724,14664.781,611.329.563,221.994.344,83


Total Salida0,000,000,000,000,001.548.638,980,000,000,000,000,002.170.209,783.718.848,76


BNAF629.911,841.390.649,961.390.649,961.771.019,021.771.019,02222.380,041.771.019,021.771.019,021.771.019,021.390.649,961.390.649,96-1.540.297,9413.729.688,83







Venta de Harina0,00

Venta de Pelets1.607.142,863.214.285,723.214.285,724.017.857,144.017.857,144.017.857,144.017.857,144.017.857,144.017.857,143.214.285,723.214.285,721.607.142,8640.178.571,44

Total Ingresos1.607.142,863.214.285,723.214.285,724.017.857,144.017.857,144.017.857,144.017.857,144.017.857,144.017.857,143.214.285,723.214.285,721.607.142,8640.178.571,44

Egresos0,00


Electricidad2.405,964.811,924.811,926.014,906.014,906.014,906.014,906.014,906.014,904.811,924.811,922.405,9660.149,00




Seguro34.035,1734.035,1734.035,1734.035,1734.035,1734.035,1734.035,1734.035,1734.035,1734.035,1734.035,1734.035,17408.422,04

Mano de Obra55.693,9255.693,9255.693,9255.693,9255.693,9255.693,9255.693,9255.693,9255.693,9255.693,9255.693,9255.693,92668.327,04

Depreciacin61.553,8661.553,8661.553,8661.553,8661.553,8661.553,8661.553,8661.553,8661.553,8661.553,8661.553,8661.553,86738.646,32

Otros Gastos0,00

Costo de Ventas568.960,971.137.921,951.137.921,951.422.402,431.422.402,431.422.402,431.422.402,431.422.402,431.422.402,431.137.921,951.137.921,95568.960,9714.224.024,32

Total Egresos730.304,441.309.325,941.309.325,941.598.836,681.598.836,681.598.836,681.598.836,681.598.836,681.598.836,681.309.325,941.309.325,94730.304,4416.290.932,72

BNAF876.838,411.904.959,781.904.959,782.419.020,462.419.020,462.419.020,462.419.020,462.419.020,462.419.020,461.904.959,781.904.959,78876.838,4123.887.638,72

Financiamiento0,00

Entrada0,00


Total Entrada0,000,000,000,000,000,000,000,000,000,000,000,000,00

Salida0,00

Bicentenario Planta ABA 4 Ton/Hr7.977.379,311.329.563,221.994.344,833.323.908,05


Total Salida0,000,000,000,000,002.083.788,170,000,000,000,000,002.662.148,174.745.936,34


BNAF876.838,411.904.959,781.904.959,782.419.020,462.419.020,46335.232,292.419.020,462.419.020,462.419.020,461.904.959,781.904.959,78-1.785.309,7619.141.702,38







Venta de Harina0,00

Venta de Pelets2.008.928,574.017.857,144.017.857,145.022.321,435.022.321,435.022.321,435.022.321,435.022.321,435.022.321,434.017.857,144.017.857,142.008.928,5750.223.214,29

Total Ingresos2.008.928,574.017.857,144.017.857,145.022.321,435.022.321,435.022.321,435.022.321,435.022.321,435.022.321,434.017.857,144.017.857,142.008.928,5750.223.214,29

Egresos0,00


Electricidad3.127,766.255,526.255,527.819,407.819,407.819,407.819,407.819,407.819,406.255,526.255,523.127,7678.194,00

Reparaciones y Mantenimiento1.254,962.509,922.509,923.137,403.137,403.137,403.137,403.137,403.137,402.509,922.509,921.254,9631.374,00



Seguro44.245,7544.245,7544.245,7544.245,7544.245,7544.245,7544.245,7544.245,7544.245,7544.245,7544.245,7544.245,75530.949,00

Mano de Obra72.402,1672.402,1672.402,1672.402,1672.402,1672.402,1672.402,1672.402,1672.402,1672.402,1672.402,1672.402,16868.825,92

Depreciacin61.553,8661.553,8661.553,8661.553,8661.553,8661.553,8661.553,8661.553,8661.553,8661.553,8661.553,8661.553,86738.646,32

Otros Gastos0,00

Costo de Ventas625.857,071.251.714,141.251.714,141.564.642,681.564.642,681.564.642,681.564.642,681.564.642,681.564.642,681.251.714,141.251.714,14625.857,0715.646.426,75

Total Egresos817.137,561.456.073,351.456.073,351.775.541,251.775.541,251.775.541,251.775.541,251.775.541,251.775.541,251.456.073,351.456.073,35817.137,5618.111.815,99

BNAF1.191.791,012.561.783,792.561.783,793.246.780,183.246.780,183.246.780,183.246.780,183.246.780,183.246.780,182.561.783,792.561.783,791.191.791,0132.111.398,30

Financiamiento0,00

Entrada0,00


Total Entrada0,000,000,000,000,000,000,000,000,000,000,000,000,00

Salida0,00

Bicentenario Planta ABA 4 Ton/Hr4.653.471,271.994.344,832.659.126,444.653.471,27

Intereses Bicentenario538.170,93408.538,52946.709,45

Total Salida0,000,000,000,000,002.532.515,760,000,000,000,000,003.067.664,965.600.180,72


BNAF1.191.791,012.561.783,792.561.783,793.246.780,183.246.780,18714.264,423.246.780,183.246.780,183.246.780,182.561.783,792.561.783,79-1.875.873,9526.511.217,58



Anexo No. 9

Procesos Agroindustriales el Gustazo C.A.


Expresados en Bs.

Conceptoene-12feb-12mar-12abr-12may-12jun-12jul-12ago-12sep-12oct-12nov-12dic-12Total

Gases y Combustible791,66791,66791,66791,66791,66791,66791,66791,66791,66791,66791,66791,669.499,92

Electricidad1.350,001.350,001.350,001.350,001.350,001.350,001.350,001.350,001.350,001.350,001.350,001.350,0016.200,00




Seguro0,00

Depreciacion0,00

Costo Financiero0,00

COSTOS DE OPERACIN5.644,995.644,995.644,995.644,995.644,995.644,995.644,995.644,995.644,995.644,995.644,995.644,9967.739,88

Mano de Obra41.064,4841.064,4841.064,4841.064,4841.064,4841.064,4841.064,4841.064,4841.064,4841.064,4841.064,4841.064,48492.773,76

COSTO TOTAL46.709,4746.709,4746.709,4746.709,4746.709,4746.709,4746.709,4746.709,4746.709,4746.709,4746.709,4746.709,47560.513,64


Gases y Combustible494,00988,00988,001.235,001.235,001.235,001.235,001.235,001.235,00988,00988,00494,0012.350,00

Electricidad842,401.684,801.684,802.106,002.106,002.106,002.106,002.106,002.106,001.684,801.684,80842,4021.060,00




Seguro11.916,6711.916,6711.916,6711.916,6711.916,6711.916,6711.916,6711.916,6711.916,6711.916,6711.916,6711.916,67143.000,04

Depreciacion61.553,8661.553,8661.553,8661.553,8661.553,8661.553,8661.553,8661.553,8661.553,8661.553,8661.553,8661.553,86738.646,32

Costo Financiero1.099.911,391.099.911,39

COSTOS DE OPERACIN76.993,0180.515,4980.515,4982.276,7382.276,7382.276,7382.276,7382.276,7382.276,7380.515,4980.515,491.176.904,402.069.619,75

Mano de Obra19.500,0019.500,0019.500,0019.500,0019.500,0019.500,0019.500,0019.500,0019.500,0019.500,0019.500,0019.500,00234.000,00

COSTO TOTAL96.493,01100.015,49100.015,49101.776,73101.776,73101.776,73101.776,73101.776,73101.776,73100.015,49100.015,491.196.404,402.303.619,75


Gases y Combustible642,201.284,401.284,401.605,501.605,501.605,501.605,501.605,501.605,501.284,401.284,40642,2016.055,00

Electricidad1.095,122.190,242.190,242.737,802.737,802.737,802.737,802.737,802.737,802.190,242.190,241.095,1227.378,00

Reparaciones y Mantenimiento439,40878,80878,801.098,501.098,501.098,501.098,501.098,501.098,50878,80878,80439,4010.985,00



Seguro15.492,0015.492,0015.492,0015.492,0015.492,0015.492,0015.492,0015.492,0015.492,0015.492,0015.492,0015.492,00185.904,00

Depreciacion61.553,8661.553,8661.553,8661.553,8661.553,8661.553,8661.553,8661.553,8661.553,8661.553,8661.553,8661.553,86738.646,32

Costo Financiero1.056.700,591.013.489,782.070.190,37

COSTOS DE OPERACIN81.625,1086.204,3486.204,3488.493,9688.493,961.145.194,5588.493,9688.493,9688.493,9686.204,3486.204,341.095.114,883.109.221,69

Mano de Obra25.350,0025.350,0025.350,0025.350,0025.350,0025.350,0025.350,0025.350,0025.350,0025.350,0025.350,0025.350,00304.200,00

COSTO TOTAL106.975,10111.554,34111.554,34113.843,96113.843,961.170.544,55113.843,96113.843,96113.843,96111.554,34111.554,341.120.464,883.413.421,69

Anexo No. 9



Expresados en Bs.


Gases y Combustible834,881.669,761.669,762.087,202.087,202.087,202.087,202.087,202.087,201.669,761.669,76834,8820.872,00

Electricidad1.423,642.847,282.847,283.559,103.559,103.559,103.559,103.559,103.559,102.847,282.847,281.423,6435.591,00




Seguro20.139,1620.139,1620.139,1620.139,1620.139,1620.139,1620.139,1620.139,1620.139,1620.139,1620.139,1620.139,16241.669,92

Depreciacion61.553,8661.553,8661.553,8661.553,8661.553,8661.553,8661.553,8661.553,8661.553,8661.553,8661.553,8661.553,86738.646,32

Costo Financiero970.278,98927.068,171.897.347,15

COSTOS DE OPERACIN87.646,0293.599,0293.599,0296.575,5296.575,521.066.854,5096.575,5296.575,5296.575,5293.599,0293.599,021.014.714,193.026.488,39

Mano de Obra32.955,0032.955,0032.955,0032.955,0032.955,0032.955,0032.955,0032.955,0032.955,0032.955,0032.955,0032.955,00395.460,00

COSTO TOTAL120.601,02126.554,02126.554,02129.530,52129.530,521.099.809,50129.530,52129.530,52129.530,52126.554,02126.554,021.047.669,193.421.948,39


Gases y Combustible1.085,322.170,642.170,642.713,302.713,302.713,302.713,302.713,302.713,302.170,642.170,641.085,3227.133,00

Electricidad1.850,763.701,523.701,524.626,904.626,904.626,904.626,904.626,904.626,903.701,523.701,521.850,7646.269,00




Seguro26.180,9226.180,9226.180,9226.180,9226.180,9226.180,9226.180,9226.180,9226.180,9226.180,9226.180,9226.180,92314.171,04

Depreciacion61.553,8661.553,8661.553,8661.553,8661.553,8661.553,8661.553,8661.553,8661.553,8661.553,8661.553,8661.553,86738.646,32


COSTOS DE OPERACIN95.473,70103.212,62103.212,62107.082,08107.082,08990.939,45107.082,08107.082,08107.082,08103.212,62103.212,62936.120,262.970.794,29

Mano de Obra43.091,5043.091,5043.091,5043.091,5043.091,5043.091,5043.091,5043.091,5043.091,5043.091,5043.091,5043.091,50517.098,00

COSTO TOTAL138.565,20146.304,12146.304,12150.173,58150.173,581.034.030,95150.173,58150.173,58150.173,58146.304,12146.304,12979.211,763.487.892,29



Electricidad2.405,964.811,924.811,926.014,906.014,906.014,906.014,906.014,906.014,904.811,924.811,922.405,9660.149,00




Seguro34.035,1734.035,1734.035,1734.035,1734.035,1734.035,1734.035,1734.035,1734.035,1734.035,1734.035,1734.035,17408.422,04

Depreciacion61.553,8661.553,8661.553,8661.553,8661.553,8661.553,8661.553,8661.553,8661.553,8661.553,8661.553,8661.553,86738.646,32



Mano de Obra55.693,9255.693,9255.693,9255.693,9255.693,9255.693,9255.693,9255.693,9255.693,9255.693,9255.693,9255.693,92668.327,04

COSTO TOTAL161.343,47171.403,99171.403,99176.434,25176.434,25930.659,20176.434,25176.434,25176.434,25171.403,99171.403,99829.146,813.488.936,69

Anexo No. 9



Expresados en Bs.



Electricidad3.127,766.255,526.255,527.819,407.819,407.819,407.819,407.819,407.819,406.255,526.255,523.127,7678.194,00

Reparaciones y Mantenimiento1.254,962.509,922.509,923.137,403.137,403.137,403.137,403.137,403.137,402.509,922.509,921.254,9631.374,00



Seguro44.245,7544.245,7544.245,7544.245,7544.245,7544.245,7544.245,7544.245,7544.245,7544.245,7544.245,7544.245,75530.949,00

Depreciacion61.553,8661.553,8661.553,8661.553,8661.553,8661.553,8661.553,8661.553,8661.553,8661.553,8661.553,8661.553,86738.646,32

Costo Financiero538.170,93408.538,52946.709,45


Mano de Obra72.402,1672.402,1672.402,1672.402,1672.402,1672.402,1672.402,1672.402,1672.402,1672.402,1672.402,1672.402,16868.825,92

COSTO TOTAL191.280,49204.359,21204.359,21210.898,57210.898,57749.069,50210.898,57210.898,57210.898,57204.359,21204.359,21599.819,013.412.098,69

Anexo No. 9

Procesos Agroindustriales El Gustazo


Expresados en Bs.

Gastos Generales de Planta

Toneladas a Producir /Ao7.680

ProduccionEneFebMarAbrilMayoJunJul AgoSept.Oct. Nov. Dic.

% a Producir4,00%8,00%8,00%10,00%10,00%10,00%10,00%10,00%10,00%8,00%8,00%4,00%

TN a Producir307,2614,4614,4768768768768768768614,4614,4307,2

ConsumoI/CPrecio

Gasoil incluye Flete6Lts/TM0,15 Bs/LAo 1

Ao 2

Ao 3

Ao 4

Ao 5

Ao 6

Ao 7

Electricidad

Demanda de Cosecha0,01Kvs/TM

Demanda Fuera de Cosecha0,02Kvs/TM

Demanda Contratada en Cosecha110

Demanda Contratada Fuera de Cosecha12

Consumo0,01Kvs/TM16Ao 1

17Ao 2

18Ao 3

19Ao 4

20Ao 5

21Ao 6

22Ao 7

SegurosValorSeguro AnualMensual

Planta

Tasa

Mano de ObraPlantaTotal MesAo

Vigilantes13.968,0047.616,00

Romanero12.420,0029.040,00

Obrero General614.520,00174.240,00

Operadores26.110,1073.321,20

Mecnico/Electricista12.940,0035.280,00

Asist. Adm.24.840,0058.080,00

Administrador26.266,7075.200,40

1541.064,80492.777,60

FLUJO DE CAJA DETALLADOS

ANEXOS OPERACIONALES AGRICOLAS

ANEXOS OPERACIONES DE SILOS

Proyecto El Gustazo c.a.

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