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proyecto de inversion de programas federales

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GRUPO

DOMICILIO:CONOCIDO EJIDO S/N MUNICIPIO DE VIESCA COAHUILA C.P. 27489

REPRESENTANTE:

TELEFONO:

PRODUCTOS O SERVICIOS:EXPLOTACION DE BOVINOS PARA LA PRODUCCION CONJUNTA DE LECHE Y CARNE.

RAMO:EXPLOTACION DE BOVINOS

2015I

GRUPO

DOMICILIO: CONOCIDO EJIDO S/N MUNICIPIO DE VIESCA COAHUILA CP 27489REPRESENTANTE:TELEFONO Presento como representante legal de la OSSE bajo protesta de decir verdad. Conozco y estoy de acuerdo del contenido del presente estudio de inversin.

_______________________.Representante legal de la OSSE Grupo 2015Contenido I. Resumen ejecutivo

II. Desarrollo a) Situacin actual de los y las integrantes del OSSE solicitante b) Efectos de la ejecucin del proyecto en la situacin de los y las integrantes c) Beneficios esperados para personas asociadas o integrantes del OSSE, familia y comunidad d) Apreciacin de beneficiose) En su caso, situacin actual de mujeres y poblacin en situacin de vulnerabilidad

1. Objetivos y metas

2. Aspectos de mercado2.1 Descripcin del producto o servicio 2.2 Demandaa) Caractersticas generalesb) Compradores/as identificadosc) Ventajas de su producto(s) o servicio(s)2.3 Oferta a) Principales competidoresb) Ventajas sobre sus competidores

2.4 Programa de ventas a) Justificacin de programa de ventasb) Resumen de ventas anuales2.5 Comercializacin a) Determinacin del precio de ventab) Esquema de comercializacinc) Acciones de promocin y publicidad

3. Aspectos Tcnicos 3.1 Localizacin 3.2 Proceso productivo o de prestacin de un servicioa) Descripcinb) Parmetros tcnicos c) Normatividad d) Relacin con el medio ambiente e) Conocimientos, experiencia o habilidades requeridas f) Programa de abasto 3.3 Tamao a) Capacidad de instalacinb) Justificacin de variaciones3.4 Caractersticas especiales en los casos de poblacin en situacin de vulnerabilidad3.5 Calendario de ejecucin del proyecto productivo y programa de ministraciones solicitadas al INAES a) Calendario de ejecucinb) Programa de ministraciones

4. Aspectos organizativos y sociales 4.1 Organizacin y funcionamiento 4.2 En su caso poblacin en situacin de vulnerabilidad 4.3 Prcticas a desarrollar por parte del OSSE

5. Acciones o servicios complementarios

6. Aspectos financieros 6.1 Programa de inversin 6.2 Activos disponibles6.3 Flujo de efectivo anualizado6.4 Indicadoresa) Punto de equilibrio b) Relacin anual beneficio/costoc) Valor Actual Netod) Tasa Interna de Retorno

7. Anlisis FODA y Plan de desarrollo futuro del proyecto productivoa) Anlisis FODAb) Plan de desarrollo futuro

8. Listado de los documentos que acompaan al estudio 39

I. Resumen ejecutivo

Nombre del Organismo del Sector Social de la Economa (OSSE) solicitante.

El nombre de este Grupo Social es GRUPO, su nombre surge de la idea de promocionar el nombre del ejido donde habitamos y trabajaremos en el proyecto Nmero de personas asociadas o integrantes: cuntos (as) son, cuntos (as) laborarn en el proyecto productivo y en qu actividades.

El nmero de integrantes asociados es conformado por 5 personas. As mismo el personal que labora dentro de este negocio es representado por los integrantes del grupo de trabajo.El equipo constara de 5 puestos, todos como ayudantes en general con funciones especficas para el buen desarrollo del trabajoUn administrador general / ventas, un encargado de pastoreo, tres ayudante general. (Pastoreo y velador) SOCIOS O MIEMBROS ACTUALESNo.NOMBRE

1

2

3

4

5

Nombre del proyecto productivo.

GRUPO

Domicilio: Estado, municipio, localidad, vialidad, nmero y cdigo postal.

DOMICILIO CONOCIDO EJIDO S/N MUNICIPIO DE VIESCA COAHUILA CP 27489

Actividad con base en el Catlogo clasificador de actividades econmicas del INAES publicado en la pgina www.inaes.gob.mx.11Agricultura, cra y explotacin de animales, aprovechamiento forestal, pesca y caza112Cra y explotacin de animales1121Explotacin de bovinos112131Explotacin de bovinos para la produccin conjunta de leche y carneUnidades econmicas dedicadas principalmente a la explotacin, en cualquiera de sus fases, de ganado bovino para la produccin conjunta de leche y carne.

Excluye: u.e.d.p. a la cra de becerras y sementales en desarrollo para ser utilizados como ganado bovino para la produccin de leche; a la explotacin de sementales para la produccin de carne (112110, Explotacin de bovinos para la produccin de carne); a la explotacin, excluyendo la cra, de sementales para la produccin de leche (112120, Explotacin de bovinos para la produccin de leche); a la explotacin de sementales para otros propsitos (112139, Explotacin de bovinos para otros propsitos); unidades econmicas que combinan actividades agrcolas con explotacin de animales cuando sea imposible determinar cul es la actividad principal (111993, Actividades agrcolas combinadas con explotacin de animales); unidades econmicas que combinan la explotacin de bovinos para la produccin conjunta de leche y carne con aprovechamiento forestal cuando sea imposible determinar cul es la actividad principal (112991, Explotacin de animales combinada con aprovechamiento forestal), y unidades econmicas que combinan la explotacin de animales de diferentes especies cuando sea imposible determinar cul es la actividad principal (112999, Explotacin de otros animales).

Antecedentes de la idea de inversin (cmo surgi, por qu, para qu, etc.).El grupo , originalmente comenz con un establo de traspatio muy pequeo, haciendo la entrega de leche localmente, poco a poco fueron logrando entrar al mercado por lo que les era insuficiente la cantidad de cabras y se vieron en la necesidad de ampliarlo cada vez mas conforme el crecimiento de la demanda, afortunadamente esta ha venido creciendo y hasta la fecha no ha sido satisfecha por completo, mas ahora con su inclusin en las empresas lecheras de mayor renombre como lo es chilchota y Grupo LALA. Actualmente cuentan con 45 cabras, logrando una produccin promedio de 5 litros por cabra al da. Han ido incrementando el hato de cabras con recursos propios, sin ningn tipo de apoyo gubernamental o particular. Con muy pocos recursos, con muy poca liquidez, y con un gran esfuerzo, han trabajado durante todo este tiempo, sin haber solicitado anteriormente ningn tipo de crdito a ninguna institucin. Por lo que esta ocasin se vieron en la necesidad de solicitar apoyo para poder hacer mejoras al establo, que hasta entonces se ha venido manejando de manera familiar, y a una muy pequea escala. Quieren que este apoyo de INAES represente un gran cambio para el Grupo , ya que este apoyo les permitir alcanzar una mayor produccin de leche y por lo tanto mayor liquidez y con ello se podrn mejorar los corrales, almacenar forraje, rentar tierras para producir alfalfa verde, y de esta manera bajar sus costos de produccin. Actualmente las 45 cabras estn en produccin. Esta empresa tiene toda la intencin de seguir creciendo, ya que en el presente solo cuentan con una maquina de ordea, con lo cual la ordea es de doce cabezas a la vez. Esta empresa quiere que INAES los apoye, ya que tienen una imperiosa necesidad de los conceptos de inversin que se solicitan en el presente proyecto. Con ello lograran una mayor eficiencia y una mejor calidad de vida para los socios. Los socios de esta empresa siempre han demostrado una gran disposicin de progreso y son personas responsables. Aspectos ms importantes del proyecto productivo que justifican su implementacin.

* Generar Empleo* Aumentar y mejorar la estabilidad econmica de los integrantes y sus familias* Reactivar la economa dentro de la localidad Dnde consideran vender su producto (s) o prestar su servicio (s).

Los lugares donde se considera vender los productos son principalmente en empresas y establos aledaos que se dedican a la elaboracin de dulces de leche y quesos a dems de venta de carne. Principales beneficios que generara el proyecto productivo para el organismo social solicitante y la comunidad (cmo impactar en la organizacin y en su entorno). En su caso, beneficios esperados para jvenes, mujeres y/o poblacin en condiciones de vulnerabilidad.

Como ya se ha mencionado con anterioridad los beneficios sern generar empleo, mejorar el nivel de vida y estabilidad econmica dignos, tanto para los integrantes del grupo social como para sus familias, en cuanto al impacto social se vera, conforme el crecimiento y buen funcionamiento del negocio, pues esto nos ser favorable para generar ms empleos y apoyar a mas personas con necesidad de conservar un empleo. Inversin: Monto total de la inversin$ 250,000.00 (Doscientos cincuenta mil pesos 00/100 M.N.) Fuentes de financiamiento (origen de los recursos) y condiciones.Instituto Nacional de la Economa Social INAESLa recuperacin ser de cinco anos con un abono o capitalizacin mensual de $ 2,500.00 a la caja solidaria.

II. Desarrollo

a) Situacin actual de las personas integrantes del OSSE: ocupacin (es), ingreso (s) promedio, acceso a medios de produccin, en su caso forma de produccin, etc., desglosado entre hombres y mujeres.

La situacin actual de los integrantes del OSSE es la insuficiencia de recursos econmicos y la marginacin impide satisfacer las necesidades bsicas y limitan la participacin plena de los ciudadanos en los mbitos poltico, social, econmico y cultural.

Sin oportunidades de empleo y de participacin plena en la marcha econmica del pas, no es posible alcanzar un desarrollo humano integral. La creacin de empleos favorece la estabilidad, la seguridad pblica y la interaccin social respetuosa de los derechos de los dems. AI mismo tiempo, el crecimiento econmico debe darse sin sacrificar los recursos naturales, respetando al medio ambiente y sin comprometer el bienestar de generaciones futuras. La estrategia integral propuesta en este plan, basada en cinco grandes objetivos y ejes de accin, busca alcanzar un mejor desempeo econmico. Cada eje de accin del Plan esta interrelacionado con el crecimiento y el empleo.

El fortalecimiento del Estado de Derecho y de la seguridad pblica permitir que los ciudadanos disfruten con tranquilidad de los resultados de su esfuerzo. Una economa nacional mas competitiva brindara mejores condiciones para las inversiones y la creacin de empleos que permitan a los individuos alcanzar un mayor nivel de bienestar econmico. La igualdad de oportunidades educativas, profesionales y de salud es necesaria para que todos los mexicanos puedan participar plenamente en las actividades productivas. La estrategia de desarrollo econmico cuidara el acervo natural del pas y con ella evitara comprometer el bienestar de generaciones futuras. La estrategia de desarrollo requiere tambin de una gobernabilidad democrtica que permita la convivencia de todos, de forma que se den resultados positivos para transformar la realidad econmica del pas.

Actualmente las personas no tienen ingresos fijos en forma peridica y se dedican en lo posible al campo, a la cra de cabras y vacas con lo cual se apoyan en su economa familiar.

b) Indicar las actividades realizadas por las mujeres dentro y fuera de las comunidades para complementar sus ingresos (por ejemplo tareas domsticas, bordar, acarrear agua, etc.).

El grupo est integrado solo por hombres y sus esposas contribuyen con las actividades propias del hogar y apoyan a sus esposos en las actividades que realizan en la crianza, produccin y venta de leche.

De progresar en todos los frentes, se podr crear un crculo virtuoso: el mayor crecimiento econmico generara mejores oportunidades de empleo y mayor desarrollo humano, mientras que los avances en el desarrollo social incrementaran la productividad de las personas en donde la mujer podr tener mayor participacin en tareas de administracin del recurso a su vez de tener mayor conocimiento del desarrollo del negocio para as ser un pilar en el desarrollo del mismo. Asimismo, la reduccin de la pobreza y la creacin de oportunidades contribuirn a una mayor participacin y estabilidad poltica y social as como respeto por el medio ambiente. Por ello, se utilizaran todos los instrumentos del Estado, avanzando simultneamente en los cinco ejes de accin definidos en este plan, con el fin de promover un crecimiento econmico sostenido y ms acelerado, una elevada creacin de empleos, y un desarrollo humano pleno para todos los mexicanos.

c) Qu efectos tendra la ejecucin del proyecto productivo sobre los aspectos antes sealados.Uno de los efectos ser el impulso para la generacin de cinco empleos permanentes y dos eventuales con el objetivo de instalar el presente negocio donde los integrantes estarn instalados en la comunidad; en la zona existen establos sin tener una infraestructura solida ya que las condiciones econmicas no permiten el crecimiento del hato y se quedan limitados en su servicio, el concepto que se le dar al proyecto es totalmente distinto, ya que se ofrecer mayor produccin de leche y cabritos para consumo de la mejor calidad de la rama alimenticia y de una manera higinica y responsable, a los habitantes de la comunidad como a las personas que se encuentran o trabajan en zonas aledaas con un costo accesible para las familias de escasos recursos. Adems de buscar el crecimiento en la zona urbana como lo son las ciudades de Matamoros, Francisco I. madero, san Pedro de las colonias y Viesca que se encuentran dentro de la comarca lagunera. Esto ser importante para el crecimiento del grupo, ya que se dar a conocer con nuevos clientes, expandir su mercado y aumentaran las probabilidades para un posible posicionamiento en zonas ajenas a su localidad natal.

d) Beneficios esperados del proyecto tanto para las y los socios o integrantes del OSSE como para sus familias y/o comunidad.Los beneficios esperados ser contar con un empleo que proporcionara un nivel de vida y estabilidad econmica dignos , tanto para los integrantes del grupo social como para sus familias, en cuanto el impacto social se vera conforme se de el crecimiento y funcionamiento del negocio, pues esto nos ser favorable para generar mas empleos y apoyar mas personas con necesidades de conservar uno. e) En caso de que sea un grupo integrado slo por mujeres sealar qu necesidades del grupo se pretende contribuir a resolver el proyecto? El grupo aunque no aparezcan directamente dentro de la conformacin del osse cuenta entre sus integrantes con el apoyo de sus esposa, hijas y madres, con lo que se pretenden dar mas participacin en la toma de decisiones para el buen funcionamiento del negocio hacindolas participes de las actividades del mismo, adems dentro de la comunidad se tienen casos de mujeres vulnerables por falta de trabajo y madres solteras adems de pocas oportunidades de acceso a diferentes productos que se ofrecen para el buen desarrollo de los nios y jvenes que asisten a las escuelas.f) En qu momento se comenzaran a apreciar dichos beneficios y durante cunto tiempo perdurarn.

Los beneficios comenzaran a apreciarse de forma inmediata, considerando un crecimiento de las ventas de 3% al final de cada ao; logrando esto no solo por la calidad del producto ofrecido, sino que adems se considera incluir esquemas que incrementen la fidelidad de los clientes; como precios especiales a clientes frecuentes o compras por volumen y mantener el proyecto y sus beneficios por tiempo indefinido.

g) Descripcin de la toma de decisiones actual en el caso de las mujeres y poblacin en situacin de vulnerabilidad (por ejemplo al interior del grupo, en la familia, comunidad, etc.).En la toma de decisiones actual de las mujeres y poblacin en situacin de vulnerabilidad va encaminada al ncleo familiar que es en promedio de cuatro integrantes, al contar con un empleo que garantice un ingreso estable, cada persona puede apoyar a sus familias, por lo que se impacta indirectamente la vida de aproximadamente 20 personas, el ingreso de los integrantes del osse puede respaldar que sus hijos continen estudiando y forjar un patrimonio, as mismo disminuye la vulnerabilidad que enfrentan estas familias por la escases de empleo y se inhibe la delincuencia

1. Objetivos y metas.

Objetivos.- Describir los principales propsitos que se pretenden lograr con el proyecto (productivos, econmicos, sociales o de otra ndole).

Objetivo generalDemostrar rentabilidad econmica- financiera en la conformacin de una empresa dedicada a la comercializacin de leche y reproduccin de cabras

Objetivos Lograr un posicionamiento local en los primeros 3 meses de funcionamiento de la empresa. Expandirse a otras localidades, por medio de la apertura de sucursales en un lapso de 1 ao o menos, despus de haber iniciado con la primera sucursal en la localidad.

Objetivos especficos . Determinar estructura que minimice costos . Identificar niches de mercados . Definir proceso de exportacin ptimo . Identificar potenciales productores . Determinacin de estados financieros . Calculo de rentabilidad del negocio . Fortalecimiento de la microempresa . Aportar valor agregado al producto

Objetivo a corto plazo.

Programar las actividades requeridas para incrementar nuestro nmero de clientes, aumentando nuestros servicios, para satisfaccin de nuestros clientes.

Objetivo a largo plazo

Crecimiento de un 25% en las actividades del negocio.

Valores Responsabilidad Confianza Compromiso

Misin.

Satisfacer las necesidades de la demanda de leche de cabra y ganado bovino de la comunidad (los compradores) por medio de planes de mercado con personal capacitado y profesional con alto sentido de responsabilidad, adems de brindar una gran atencin y buen trato al cliente.Visin.

Llegar a ser una empresa con los ms altos ndices de calidad higinica en el manejo del ganado bovino.

Metas.- Indicar los alcances cuantitativos del proyecto productivo en trminos de produccin, ventas, aspectos sociales o de otra ndole que resultarn de la operacin del mismo. A manera de ejemplo:

Para cuantificar el Total de ocupaciones se deber tomar en cuenta lo siguiente:Tipo de ocupacin Das laborados por persona al aoHoras laboradas al daNmero de personas ocupadas

1Trabajadores permanentes subordinados remuneradosAutomticamente se establecer que el nmero de das laborados al ao es de 280 y las horas laboradas por da son 8.28085

2Trabajadores eventuales subordinados remuneradosEn caso de que emplee trabajadores eventuales subordinados que cumplan con diferente nmero de das laborales al ao, se pondr el promedio, que se obtiene de la suma de das trabajados al ao por cada uno de los empleados dividido entre el nmero de empleados. Este mismo criterio se aplicar cuando el nmero de horas laboradas por da vare entre trabajadores28082

3JornalesEn caso de que emplee jornaleros que cumplan con diferente nmero de das laborales al ao, se pondr el promedio, que se obtiene de la suma de das trabajados al ao por cada uno de los jornaleros, dividido entre el nmero de jornaleros. Este mismo criterio se aplicar cuando el nmero de horas laboradas por da vare entre jornaleros.28080

4Trabajadores permanentes subordinados sin pago.En el caso de los trabajadores permanentes subordinados sin pago, automticamente se establecer que el nmero de das laborados al ao es de 280 y las horas laboradas por da son 8.28080

5Trabajadores eventuales subordinados sin pagoEn caso de que emplee trabajadores eventuales subordinados sin pago, que cumplan con diferente nmero de das laborales al ao, se pondr el promedio, que se obtiene de la suma de das trabajados al ao por cada uno de los empleados eventuales dividido entre el nmero de empleados eventuales. Este mismo criterio se aplicar cuando el nmero de horas laboradas por da vare entre trabajadores eventuales.28080

6Empleadores permanentesEn el caso de los empleadores permanentes, automticamente se establecer que el nmero de das laborados al ao es de 280 y las horas laboradas por da son 828080

7Empleadores eventualesEn caso de que laboren empleadores eventuales que cumplan con diferente nmero de das laborales al ao, se pondr el promedio, que se obtiene de la suma de das trabajados al ao por cada uno de los empleadores eventuales dividido entre el nmero de empleadores eventuales. Este mismo criterio se aplicar cuando el nmero de horas laboradas por da vare entre empleadores eventuales.28080

8Trabajadores por cuenta propiaEn todos los casos se considerar que los trabajadores x cuenta propia laboran 280 das al ao y cumplen jornadas de 8 horas al da.28080

9Trabajadores por comisin o encargoEn caso de que cuente con trabajadores por comisin o encargo que cumplan con diferente nmero de das laborales al ao, se pondr el promedio, que se obtiene de la suma de das trabajados al ao por cada uno de los trabajadores por comisin o encargo dividido entre el nmero de trabajadores por comisin o encargo. Este mismo criterio se aplicar cuando el nmero de horas laboradas por da vare entre trabajadores por comisin o encargo28080

Total de ocupaciones7

Nota: El nmero de das laborados al ao no exceder 280 y el nmero de horas laboradas al da no podr exceder las 8 horas.Desglose de ocupaciones previstas para el primer ao

JvenesAdultosPoblacin en situacin de vulnerabilidad

Adultos de 60 o ms aosPersonas con discapacidad*Mujeres en situacin de violenciaOtras(Describir)

18 a 29 aos30 a 59 aos12345

Mujeres0000

Hombres0230

Total0230

*Tipo de discapacidad: 1. Motriz; 2. Visual; 3. Auditiva; 4. Intelectual; 5. Otra (sealar).

2. Aspectos de mercado

Actualmente no se tiene quien ofrezca en un solo Iugar la oferta de servicios y productos a buen precio con un surtido variado a precios razonables, los negocios que existen en Ia comunidad cuentan con un surtido muy limitado y carente de buen servicio y sobre todo precios poco accesibles para Ia gente de Ia localidad, Los precios a nivel nacional son determinados por el libre juego de la oferta y la demanda de leche, por lo que el mercado es de tipo competitivo, aunque debe comentarse que los compradores tienen una mayor influencia en la determinacin del precio regional al que se compra la leche a los productores directos. Se proyecta un comportamiento estable del precio de este producto lcteo, El precio de litro de leche se cotiza a $4.3 por litro, con crdito a 7 das. El precio del cabrito se cotiza con tablajeros de la regin en $350-450 / cabeza, pago inmediato efectivo, Ia poblacin del rea rural y urbana necesita de compras a precios razonables, el instalar un local evitara que Ia gente tenga que trasladarse a otros puntos para comprar a mejores precios., este anlisis de mercado nos lleva a establecer Ia necesidad de conformar el Grupo Social e iniciar operaciones con ayuda del apoyo solicitado a INAES.2.1 Describir el producto(s) o servicio(s) a generar con el proyecto productivo (tipo de producto o servicio: de consumo final o intermedio, nuevo, diferente, etc.), cualidades y caractersticas (calidad, tamao, peso, presentacin, entre otros).

Los productos a generar en el presente proyecto son:

PRODUCTOS PRIMARIOS: Leche Fluida de cabra. cabras de reemplazo (para crecimiento del propio hato)

PRODUCTOS SECUNDARIOS:

Venta de: cabritos chivas.

Adems del servicio que se brindara a los clientes con servicio a domicilio de forma de tener un mayor acercamiento con nuestros clientes.

La naturaleza y usos de los productos ofrecidos es, aunque de manera general, la siguiente: La leche es un alimento de consumo bsico, en Mxico su uso es mltiple ya sea consumida en fresco o tambin industrializada, en productos como quesos, mantequilla, crema, jocoque, yogurt, etc. As mismo se utiliza en la elaboracin de un sin fin de productos alimenticios.

La leche es el producto normal de secrecin de la glndula mamaria. La leche es un producto nutritivo complejo que posee ms de 100 substancias que se encuentran ya en solucin, suspensin o emulsin en agua. Por ejemplo:

Casena, la principal protena de la leche, se encuentra dispersa como un gran nmero de partculas slidas tan pequeas que no sedimentan, y permanecen en suspensin. Estas partculas se llaman micelas y la dispersin de las mismas en la leche se llama suspensin coloidal.

Grasa y vitaminas solubles en la grasa de la leche, se encuentran en forma de emulsin; esto es una suspensin de pequeos glbulos lquidos que no se mezclan con el agua de la leche.

Lactosa (azcar de la leche), algunas protenas (protenas sricas), sales minerales y otras sustancias son solubles; esto significa que se encuentran totalmente en el agua de la leche.

Los objetivos que se buscan con la elaboracin y ejecucin del proyecto propuesto son los siguientes: Adquirir la infraestructura e insumos suficientes para la puesta en marcha de un proyecto.

Establecerse como el mejor local con servicio, calidad, y precio

Generar autoempleo mejorando los ingresos para los integrantes del grupo para solventar gastos familiares y acceder a un mejor nivel de vida, auto eficiencia y superacin personal

Tener participacin y alcance en la regin proporcionando servicios de alta calidad en tiempo y forma con una sola llamada

Fortalecer la actividad econmica en la regin, a travs del xito que tenga el proyecto

Las metas estipuladas para alcanzar los objetivos del proyecto son principalmente:El servicio de alta calidad en los trabajos con la experiencia que se ha adquirido y con la capacitacin de los integrantes del grupoLa variedad de servicios que se prestan de manera amplia siempre disponible y en los tiempos requeridosAdquirir la capacitacin necesaria para la administracin general y contable del proyecto para alcanzar sus objetivos y xitos.

2.2 Identificar la demanda

La demanda de leche de cabra se considera insatisfecha a nivel nacional, ya que como es conocido, durante mucho tiempo Mxico ha sido el principal importador a nivel mundial de leche en polvo para consumo humano, a travs de un proceso previo de rehidratacin. Actualmente aunque ha existido un impulso muy fuerte a la produccin de leche, es deficitario. En este concepto se puede apreciar cualitativamente, que aunque se determina un balance en un momento dado del tiempo al fijarse un precio de venta, bajo un libre juego de la oferta y la demanda; el comportamiento dinmico o histrico de la demanda es por arriba de la oferta regional y/o nacional, lo anterior se puede constatar dada la evidencia real de un crecimiento constante en los precios de mercado. Una razn importante para esto es el crecimiento de la poblacin que demanda un mayor consumo de leche.

a) Indicar las caractersticas generales de la demanda a la que dirigir su (s) producto (s) o servicio(s): tipo de compradores (gnero, edad, ingresos, etc.), dnde se ubican y dems informacin que permita caracterizar la demanda.

En este concepto se puede apreciar cualitativamente, que aunque se determina un balance en un momento dado del tiempo al fijarse un precio de venta, bajo un libre juego de la oferta y la demanda; el comportamiento dinmico o histrico de la demanda es por arriba de la oferta regional y/o nacional, lo anterior se puede constatar dada la evidencia real de un crecimiento constante en los precios de mercado. Una razn importante para esto es el crecimiento de la poblacin que demanda un mayor consumo de leche. Esta ser basada ante todo, en la calidad del producto. Es decir, ir siempre a la vanguardia de los estndares de calidad que requiere el comprador, y los que vayan integrando en sus peticiones en el futuro. Ofrecer una estabilidad como proveedor de leche al Grupo Agroindustrial LALA, quedarse a trabajar con l por determinado periodo de tiempo. Ofrecerle al comprador, una produccin creciente, es decir, ir siempre a la alta en produccin. Existe un convenio con la empresa de productos de Grupo Chilchota, ya que se tiene un prestigio ganado a lo largo de los aos que se ha trabajado con esta empresa. Lo que asegura la comercializacin de la produccin en un 100%, y en caso de no poder adquirirla, ofrecerla a otras empresas. La leche se comercializa base fra a pi de finca y la liquidacin es semanal.

b) Mencionar tipo de compradores identificados para sus producto(s) o servicio(s) (debern significar el 100% del ingreso total esperado del proyecto productivo) sealando la siguiente informacin.

Empresas y establos de la regin lagunera

Producto (s) o servicio (s)CompradoresUbicacin(Local, regional, nacional, internacional)Unidades (cantidad)PeriodicidadPorcentaje de ingresos para el proyectoDocumento que sustenta sus ventas:Convenio, Contrato, Carta de intencin de compra u otros[footnoteRef:1] [1: ]

Condiciones de pago

EfectivoCrdito (No. das)Consignacin

Venta de lecheEmpresas, establos y particulares Local y regionalLitros Todo el ao90%Carta de intencin de compraEfectivo

Cabritos y chivas Empresas, establos y particulares Local y regionalcabezasTodo el ao10%Carta de intencin de compraEfectivo

c) Sealar las razones por las que estos compradores consumirn su (s) producto (s) o servicio (s).

La Regin Lagunera es la principal cuenca lechera del pas, siendo el consorcio LALA, la empresa que oferta la mayor cantidad de leche que aqu se produce. A nivel nacional en 1999 se produjo mensualmente 8,826,818 (miles de litros) y el promedio nacional de 93-98 es de 7,645,521 (miles de litros). (CEA-SAGAR). Grupo . ha sido un proveedor de grupo CHILCHOTA desde hace varios aos y prximamente de grupo LALAEn el mbito regional la tendencia de la produccin lechera de 1988 a 1998 es claramente hacia la alza. Por otro lado, en 1999 se produjo 1,542 millones de litros. La produccin promedio entre 1996-98 es de 1,345 millones de litros /ao. (CEA-SAGAR).La estructura de la produccin nacional por sistema productivo (1998) indica que esta se genera en un 71% en explotaciones especializadas, el 20% bajo el sistema de doble propsito y el 9% en sistemas familiares (CEA-SAGAR).La produccin nacional de leche se caracteriza por una estacionalidad, ya que es en los meses de agosto a octubre cuando se alcanzan los niveles ms altos de produccin.

2.3 Identificar la oferta. a) Sealar sus principales competidores, indicando como mnimo la siguiente informacin:

Existen algunos negocios de venta y servicio en el ramo de explotacin de bovinos que luchan por ofrecer buenos servicios y productos, pero lo mejor es ofrecer calidad en en el hato y en la atencin y servicio al publico, sobre todo en los precios. El mercado regional de la leche se caracteriza por la existencia de pequeos productores hasta establos altamente tecnificados. No obstante se puede decir que no existe una competencia real sino latente, ya que las principales empresas que controlan el mercado como LALA, NESTLE, ALPURA y Lcteos (algunos slo para sus socios). Tiene cada una de ellas un mercado bien establecido y desarrollado. En este sentido los productores que trabajan con cada una de estas empresas se preocupan ms por aumentar su produccin que por diferenciar su producto ante una posible competencia con el resto de los productores.

NombreProducto (s) o servicio (s) Precio de ventaCondiciones de venta (contado, crdito, etc.)Otras condiciones que ofrecen como: entrega, servicios post-venta, etc.Calidad

LALALECHE4.25CrditoEntrega, serviciosbuena

CHILCHOTADERIVADOS4.25CrditoEntrega, serviciosbuena

ALPURA LECHE4.25crditoEntrega, serviciosbuena

ESTABLOS LOCALESLECHE4.3ContadoEntregaregular

b) Sealar las razones por las cuales su(s) producto (s) o servicio (s) podr participar en el mercado y competir con los de los y las competidores citados.

Actualmente hay una gran ventaja a nuestro favor y esta ventaja es que no hay ningn competidor directo en nuestra localidad que se dedique especficamente a venta directa de leche, solo existe competencia indirecta, como lo son los establecimientos que se dedican al sector establecidos en la en la comunidad y zonas aledaasNuestro servicio ser el mas efectivo, puesto que adems de atender dentro de la localidad se atendern a empresas a domicilio como ya se menciono anteriormente.Cabe sealar que actualmente el negocio de la competencia del sector de explotacin de bovinos se encuentra estable y se puede decir que a la vez no cuentan con el capital necesario para poder abastecer a todos los posibles clientes, por lo que no hay duda que entraremos en un sector que realmente no esta competido por lo cual se asegura un xito en los resultados que se obtendrn con el proyecto.

2.4 Programa de ventas.

a) Explicar cmo tienen programado vender su (s) producto (s) o servicio (s) (diario, semanal, mensual, etc.) y por qu.

La justificacin se da en el sentido de la venta diaria y en el volumen de produccin ya que se cuenta con clientes potenciales como lo son CHILCHOTA Y GRUPO LALA, adems de establos aledaos que se dedican a la elaboracin de dulces de leche y quesos, que pagaran al contado en ventas directas. El termino operaciones define los procesos que utilizaremos para ofrecer los servicios en el mercado e incluyen los procesos de manufactura, el transporte, la logstica, los servicios post venta, entre otros, las ventas de los productos sern de manera diaria. Se contara con proveedores de alta calidad. Todos los proveedores de reconocidos y posicionados en el mercado regional. Para este proyecto se contara con las tierras de uno de los socios y se va adecuar para poder atender a la gente que llegue ah a solicitar el servicio.

b) Presentar resumen de ventas por ao.

Producto (s) o servicio (s)Unidad de medidaPrecio UnitarioUnidades Anuales

12345678910

LecheLitros4.390000

93000

90000

96400100000103500107000110800114750118760

Cabritoscabeza350240248257266275285295305315326

Cabracabeza250240248257266275285295305315326

2.5 Comercializacin

a) Describir cmo determin el precio de venta del producto (s) o servicio (s) del proyecto productivo[footnoteRef:2]. [2: ]

El precio de venta a sido determinado teniendo siempre en cuenta la materia prima y el capital de inversin fijo adems de mano de obra que el proceso conlleva, estos gastos son los primeros que se tomaran en cuenta, pues otro aspecto importante para la determinacin del mismo son los precios que mantiene la competencia, mas que una ventaja se podra decir que es una buena estrategia par estar dentro de los rangos ya determinados en cuanto a precios de los productos. La poltica de precios debe ajustarse de acuerdo al entorno competitivo que tenga la empresa y el segmento de mercado que atiende. Tambin debe considerar las ventajas en costos que se tengan, as como la estacionalidad y diferenciacin del producto, para efectos de la proyeccin de ingresos, en el anlisis financiero es necesario definir los precios ms probables que se presentaran durante la vida til del negocio.Precio de venta = Costo Total + UtilidadCosto total = Costo Fijos + Costo Variable

b) Indicar de qu manera llevar a cabo la comercializacin de su producto (s) o servicio (s) (de manera directa al/la consumidor (a) finales, a acopiadores, a mayoristas, entrega en domicilio del/la personas compradoras, en el domicilio del proyecto, por paquetera, etc.).

Existe un convenio con la empresa de productos de Grupo CHILCHOTA, ya que se tiene un prestigio ganado a lo largo de los aos que se ha trabajado con esta empresa. Lo que asegura la comercializacin de la produccin en un 100%, y en caso de no poder adquirirla, ofrecerla a otras empresas de la regin que se tienen ya identicadas.La leche se comercializa base fra a pi de finca y la liquidacin es semanal.

CANALES DE COMERCIALIZACION.

El canal de distribucin que se utilizar para los productos ser el siguiente:

LECHEPRODUCTOR PIPA RECOLECTORA CENTRO DE ACOPIO (CHILCHOTA)CABRITOS Y CHIVAS PRODUCTOR INTERMEDIARIOS, TABLAJEROS DE LA REGIONVendedor Consumidor

Productos que se ofrecen: Leche, derivados lcteos y cabritos para consumo

c) En su caso, sealar qu acciones realizar de manera constante o peridica (acciones de promocin, publicidad, participacin en eventos, etc.) para facilitar la venta del producto (s) o servicio (s) (los costos de dichas acciones debern estar considerados en los egresos del proyecto productivo).

Por ser un producto que el mismo responsable ofrece en compaa de los socios, se le facilita el canal de distribucin, en donde a travs de pequea publicidad es como lo hacen llegar al consumidor final.

Resumen de inversin: Concepto importe Grupo social, INAES

INAES $ 250,000.00 (Doscientos cincuenta mil pesos 00/100 M.N.),GRUPO SOCIAL $ 75,000.00 (Setenta y cinco mil pesos 00/100 M.N).

APORTACIONES: ESTABLO Y CABRAS

RECUPERACION DEL APOYO.- La recuperacin ser de cinco anos con un abono o capitalizacin mensual $ 2,500.00 (Dos mil quinientos pesos 00/100 M.N.) a Ia caja solidaria.

MERCADO.- El principal mercado que se pretende abarcar o atender ser el local y posteriormente el regional, y en largo plaza el nacional.PRECIO DE VENTA.- Se consideran varios factores, pero principalmente tomando en cuenta, las necesidades del cliente ya adecundolo a los precios de nuestro mas cercano competidor, costas de venta (distribucin, promocin etc.) y gastos administrativos y la inflacin dando como resultado un precio competitivo con la demanda del mercado.

3. Aspectos tcnicos.

La informacin debe revelar el conocimiento que se tiene sobre el lugar donde se ubicar el proyecto productivo, el proceso productivo o de prestacin del servicio, el tamao y los requerimientos para llevar a cabo el mismo.

Este proyecto pretende en forma inicial y de acuerdo alas capacidades tecnolgicas y financieras dar respuesta a las demandas y despus proponer situaciones que impliquen un valor agregado a los mercados ya establecidos y ya mencionados. Se cuenta con terreno suficiente para hacer las ampliaciones pertinentes, una vez que se reciba el apoyo para el desarrollo del hato lechero.3.1 Localizacin Domicilio especfico donde se desarrollar el proyecto productivo.DOMICILIO CONOCIDO EJIDO S/N MUNICIPIO DE VIESCA COAHUILA CP 27489 Rutas de acceso: Al municipio, localidad, terreno o local donde se desarrollar el proyecto productivo sealando las condiciones que guardan.

La Regin Lagunera, se localiza en la parte central de la porcin norte de los Estados Unidos Mexicanos, se encuentra ubicada entre los meridianos 102 22 y 104 47 longitud oeste y los paralelos 24 22 y 26 23 de latitud norte; la altura media sobre el nivel del mar es de 1,139 metros. Cuenta con una extensin montaosa y una superficie plana donde se localizan las reas agrcolas, as como las reas urbanas. La extensin territorial de la Regin Lagunera es de 47,887.5 kilmetros cuadrados, comprende 15 municipios de los cuales Torren, Viesca, San Pedro, Matamoros y Fco.. I Madero son del estado de Coahuila y Gmez Palacio, Lerdo, Tlahualilo, Simn Bolvar, San Juan de Guadalupe, San Lus del Cordero, San Pedro del Gallo, Mapim y Nazas de Durango.. En el poblado , se localiza en el suroeste del estado de Coahuila,. Limita al norte con el Municipio de Matamoros; al sur con el de Viesca, al oeste con el de Torren y al este con el de San Pedro y Madero. Se localiza a una distancia aproximada de 248 km de la capital del Estado. Cuenta con una superficie de 1,003.7 kilmetros cuadrados, que representan un 0.66% del total de la superficie del estado.CLIMA El clima en el municipio es de subtipos muy secos, muy clidos y clidos; la temperatura media anual es de 22-24 C y la precipitacin media anual se encuentra en el rango de los 200 a 300 milmetros al oeste del municipio, y de los 100 a200 milmetros en el norte, sur y este, con rgimen de lluvias en los meses de mayo, junio, julio, agosto, septiembre y octubre; los vientos predominantes con direccin sur con velocidad de 27 a 44 km/hr. La frecuencia de heladas es de 0 a 20 das y granizadas de 0 a 1 das.

RECURSOS NATURALES En lo forestal, el mezquite se da en los montes del municipio, es til por su lea para combustible en hogares y panaderas; el carbn vegetal que este rbol brinda es de lo ms preciado en el consumo. En lo mineral, predominan los bancos arenosos explotados para la extraccin de mineral para construccin, as como la arcilla del suelo la que es altamente apreciada por su calidad, utilizada en la elaboracin de ladrillos cocidos al fuego, que desde el siglo pasado abastecen la industria ladrillera, que sirve para el sustento de numerosas familias.

SUELO: CLASIFICACION Y USO Se localiza sobre formaciones geolgicas del periodo Pleistoceno y Reciente constituido por aluviones. El suelo es de origen aluvial, profundo (mayor a 50 cm). Con lecho de piedras de canto rodado y en ocasiones con piedra en el perfil, color castao a castao oscuro, textura franco-arenosa, estructura granular o blocoso subangular, consistencia ligeramente dura, buen drenaje interno y escurrimiento superficial moderado. Se ha detectado la presencia de minerales para artesanas. Se pueden distinguir cuatro tipos de suelo en el municipio. Xerosol: suelo de color claro y pobre en materia orgnica y el sub-suelo es rico en arcilla o carbonatos, con baja susceptibilidad ala erosin. Litosol: suelo sin desarrollo con profundidad menor de 10 cm, tiene caractersticas muy variables segn el material que lo forma. Su susceptibilidad a la erosin depende de la zona donde se encuentre, pudiendo ser desde moderada a alta. Respecto al uso del suelo, la mayor parte del territorio municipal es utilizado para el desarrollo pecuario, siendo menor la extensin dedicada a la produccin agrcola y el rea urbana.FAUNA En relacin a su fauna, sta se identifica como la de regiones ridas, habitan la regin roedores y reptiles, principalmente, est formada por lagartija, vbora, coyote, liebre.ALTITUD La Regin Lagunera presenta altitudes promedio entre 1,100 y 2,000 msnm.

TOPOGRAFIA La topografa del terreno es llano.

VEGETACION La vegetacin es de tipo desrtico, baja, escasa, predominando las plantas xerfilas.

HIDROLOGIA Entra por el sur el ro Nazas - Aguanaval, proveniente del municipio de Viesca; sale de Matamoros por el este para volver a entrar a Viesca; fluye por el norte el ro Nazas - Torren, el cual sale de Matamoros para entrar por el suroeste de San Pedro de las Colonias.

Marco socio - demogrfico

EVOLUCION DEMOGRFICA La poblacin del municipio durante 1995 fue de 12,000.00 habitantes y, de acuerdo con los resultados preliminares del Censo de Poblacin y Vivienda 2000, efectuado por el Instituto Nacional de Estadstica, Geografa e Informtica (INEGI), para el ao de 2000 aument a 19,328 personas. Esta cifra representa el 4.001% de la poblacin total del estado y el 0.094% del pas. La densidad de poblacin es de 271 habitantes por kilmetro cuadrado.

MEDIOS DE COMUNICACIN Cuenta con los servicios de telfono, correo, telgrafo, radio, televisin, radiocomunicacin y tlex.VIAS DE COMUNICACIN Al municipio se puede arribar por carretera. La transportacin terrestre se lleva a cabo a travs de la carretera federal No. 40 Saltillo - Torren, que lo cruza de oriente a poniente; tambin cuenta con carreteras locales pavimentadas y caminos de terracera que lo comunican con sus localidades. Tiene adems transportacin fornea y aeropuertos.

Actividad econmicaAGRICULTURA De los cultivos, destaca la produccin de algodn como siembra principal, adems de trigo, maz, crtamo y forrajes.GANADERIA Se cra ganado bovino para carne y leche, caprino y porcino.

INDUSTRIA Manufacturera de textiles, calzado, prendas de vestir, productos de madera as como la elaboracin de productos alimenticios.

COMERCIO Esta actividad tiene lugar principalmente en la compra - venta de alimentos, bebidas y productos; prendas de vestir y artculos de uso personal; artculos para el hogar

Tambin se tiene el reloj pblico, construido en 1927, fecha que coincide con el Decreto que elev al rango de ciudad a Matamoros. Las ladrilleras, ubicadas al norte de la ciudad y construidas a principios de siglo, con tecnologa alemana. La iglesia de Nuestra Seora del Refugio, que data del siglo pasado, as como el panten municipal.

Sealar los servicios disponibles entre ellos agua, energa elctrica, drenaje, telfono, internet, etc. y que son necesarios para el proyecto productivo.

Se cuentan con los servicios primarios luz, agua y vas de comunicacin as como drenaje y telfono porttil (celular).

Sealar las ventajas y las desventajas de la localizacin del proyecto productivo.

Dentro de las ventajas que se tienen por la localizacin esta su fcil y seguro acceso lo que proporciona certeza a nuestros clientes del abastecimiento oportuno o para llegar a nuestras instalaciones, adems las condiciones de clima y recursos naturales de la comunidad permiten de buena manera la cra y reproduccin del ganado bovino, obteniendo as leche y carne de muy buena calidad, as mismo se encuentra en una zona bastante comunicada y de fcil trasportacin por lo que no se consideran ninguna desventaja en su localizacin. Incluir un plano (en su caso croquis a mano alzada) de localizacin donde se identifique el domicilio del proyecto productivo con sus lmites y colindancias.

3.2 Proceso productivo o de prestacin de servicio

a) Describir el proceso (s) productivo (s) o de prestacin del servicio (s) indicando distribucin de reas, tiempos, movimientos, responsables, etc. Incluir diagramas ya sea de bloques o de procesos, grficas o imgenes que ejemplifiquen el proceso.

PRACTICAS REPRODUCTIVAS Se maneja monta natural, en todos los casos, en caso de haber una vaca problema, se manda al rastro inmediatamente.

PRACTICAS PRODUCTIVAS El peso de la novilla, ms que la edad, determina cuando la pubertad se presenta y comienza el celo. El primer signo de celo aparece generalmente cuando la novilla ha alcanzado cerca del 40% de su peso adulto. En novillas bien alimentadas, la madurez sexual se presenta usualmente cerca de los 11 meses de edad. An as el estrs calrico y la mala alimentacin de las terneras y novillas jvenes demoran la madurez sexual de las novillas y previene la iniciacin de los ciclos estrales.La mala nutricin durante la preez puede conducir a: Parto prematuro, malformaciones y terneros dbiles que resultan de deficiencias maternas de energa, protenas, vitaminas y minerales. Aborto, que es raramente debido a una mala nutricin, excepto en los casos severos de deficiencia, la ingestin de comida enmohecida, o cuando la comida contiene altos niveles de estrgeno.

NUTRICION Y COMPLICACIONES POST-PARTOLas complicaciones al parto relacionadas con un des-balance nutricional, son: Sndrome de la vaca gorda es una condicin que resulta del exceso de energa durante la ltima etapa de la lactancia o durante el periodo de seca conduciendo a obesidad, prdida de apetito y exceso de movilizacin corporal en el comienzo de la lactancia. Hipocalcemia es debida al drenaje de calcio desde la sangre a al leche los primeros das luego del parto. Es causada en parte por un exceso de calcio o un des-balance entre calcio y fsforo en la dieta. Puede haber parlisis y muerte si los animales no son tratados de inmediato. Desplazamiento de abomazo es una condicin en la cual el abomaso se desplaza hacia la derecha o la izquierda de su posicin normal. La causa principal es un exceso de concentrado en la dieta (falta de fibra) con un incremento de espacio en la cavidad abdominal luego del parto. Cetosis es una enfermedad metablica en vacas con insuficiente o excesiva reserva corporal al momento del parto, las vacas pierden su apetito y la produccin de leche y la fertilidad decrecen. Las vacas que sufren de hipocalcemia y sndrome de la vaca gorda poseen tambin una oportunidad mucho mayor de sufrir de placenta retenida, metritis, distocia y baja fertilidad.LACTANCIA VERSUS CONCEPCION En el comienzo de la lactancia, la produccin de leche posee la ms alta prioridad sobre los nutrientes disponibles. Adems de los nutrientes que se encuentran en la dieta, las vacas tienden a movilizar sus reservas corporales (principalmente energa) para mantener la produccin de leche. Las vacas no pueden comer lo suficiente durante el comienzo de la lactancia; por lo tanto se encuentran en un estado de deficiencia de energa, pierden peso y su habilidad para concebir se encuentra drsticamente reducida. Solamente en un estadio tardo de la lactancia cuando la energa ingerida se encuentra balanceada con la energa requerida por la produccin de leche, cuando la habilidad para iniciar una nueva preez se incrementa.

BALANCE ENERGETICO Y FERTILIDAD Una de las causas ms comunes de la baja fertilidad en las vacas lecheras es la deficiencia de energa en relacin con las necesidades del animal o un balance de energa negativo. Dependiendo de la produccin de leche en el comienzo de la lactancia, un balance de energa negativo puede durar de las primeras dos a diez semanas de la lactancia (dos meses y medio). Los intervalos de concepcin son menores para las vacas inseminadas durante un balance de energa negativo (vacas que pierden peso) comparado con vacas inseminadas durante un balance de energa positivo (vacas que ganan peso). No existe evidencia de que las vacas de alta produccin han heredado una habilidad reproductiva negativa. An as, es claro que las vacas con un balance de energa negativo poseen una menor fertilidad a pesar de su habilidad de produccin de leche.

PROTEINA Y FERTILIDAD Las cantidades inadecuadas de protena en la dieta reducen la produccin de leche y el desempeo reproductivo. Los excesos de protena pueden tener tambin un efecto negativo en la reproduccin. An as algunas veces, cantidades mas altas de protena se encuentran asociadas con una fertilidad ms alta. Algunos de los siguientes efectos han sido demostrados para explicar el pobre desempeo reproductivo que algunas veces es observado en dietas con excesivos niveles de protena: Se pueden presentar altos niveles de urea en la sangre lo que posee efectos txicos sobre los espermatozoides, vulos y el embrin en desarrollo. El balance hormonal puede estar alterado, los niveles de progesterona son bajos cuando la sangre posee altos niveles de urea. En vacas al comienzo de la lactancia, los niveles altos de protena pueden incrementar el balance de energa negativo y demorar el retorno a un funcionamiento normal del ovario. La alimentacin con protena y urea, como la de las vacas al comienzo de la lactancia que poseen un 16% de protena y la de las vacas al final de la lactancia que contienen 12% de protena deben mejorar la fertilidad.

MINERALES, VITAMINAS Y FERTILIDAD Los minerales y vitaminas juegan un papel importante en la reproduccin. Los efectos de las deficiencias severas son generalmente bien entendidos. An as es difcil establecer los posibles efectos del exceso y deficiencias a largo plazo. Adems existen muchas interacciones entre los minerales. En general, la mayora de los minerales y vitaminas requeridos (con excepcin del hierro) poseen ya sea un efecto directo o indirecto en la fertilidad de la vaca y en la habilidad de la vaca para dar a luz un ternero saludable.1. La proyeccin de desarrollo del hato mencionada, requiere la compra, renovacin o complementacin de cierto equipo, lo cual permitir el funcionamiento continuo para Descripcin y anlisis de los servicios, productos y subproductos (normatividad comercial: presentacin, empaque, embalaje, naturaleza, calidad, atributos y necesidades que satisface) que se ofrecern de acuerdo al giro del proyecto2. Parmetros tcnicos el termino operaciones define los procesos que utilizaremos para ofrecer los servicios en el mercado e incluyen los procesos de manufactura, el transporte, la logstica, los servicios post venta, entre otros. La poca optima para la puesta en marcha del negocio es durante todo el ao ya que los servicios y productos que se ofertan van cambiando y siempre existe consumo3. normatividad comercial: presentacin, empaque, embalaje, naturaleza, calidad, atributos y necesidades que satisface, que se ofrecern de acuerdo al giro del proyecto4. Relacin con el medio ambiente durante Ia operacin del proyecto no hay impacto ambiental negativo de ninguna especie.5. Experiencia en rea productiva uno de los socios cuenta con mas de 10 aos en el ramo de mantenimiento y reparacin adems de servicios en sistemas y otro mas con 3 aos en el rea de ventas donde demuestra tener Ia experiencia para llevar a cabo el proyecto.6. Programa de abasto de principales materias primas, insumos, servicios y mano de obra.

b) Indicar los parmetros tcnicos de produccin (rendimiento por hectrea, por animal, conversin de materia prima o insumos a productos o servicios terminados, etc.), acorde a la actividad del proyecto productivo, avalados o validados por las instancias oficiales, en los casos que corresponda (tablas paramtricas, coeficientes tcnicos de rendimiento).

Parmetros tcnicos el termino operaciones define los procesos que utilizaremos para ofrecer los servicios en el mercado e incluyen los procesos de manufactura, el transporte, la logstica, los servicios post venta, entre otros. La poca ptima para la puesta en marcha del negocio es durante todo el ao ya que los servicios y productos que se ofertan van cambiando y siempre existe consumo.

INDICADORES DE PRODUCCIN: Dentro de los indicadores relacionados con la produccin se distinguir entre produccin de leche y produccin de carne.

A. Produccin/Venta de leche. Los indicadores relacionados con la produccin de leche hacen referencia principalmente a la cantidad y calidad de la misma. Los indicadores que se proponen son: Litros de leche vendidos o transformados por cabra presente y ao (litros/cabra). Litros de leche producidos por cabra presente y ao (litros/cabra). Grasa (%). Protena (%). Grmenes (1000 grmenes/ml). Precio ($/litro). Tasa de produccin.B. Produccin/Venta de animales. Los indicadores que se proponen son: Nmero de cabritos vendidos para carne por cabra presente. Precio medio del kilo de cabrito vendido para carne ($/kg). Peso medio del cabrito vendido para carne (kg). Precio medio de venta ($/animal).

c) Indicar la Normatividad en la materia (sanitaria, comercial, impacto ambiental, buenas prcticas culturales, entre otras), que debe cumplir el proyecto productivo y las medidas que tomarn para hacerlo.

Se dar promocin al proyecto a travs de la publicidad escrita, entregando flyers (volantes) que contengan informacin de la ubicacin del local del proyecto, mencionando los productos que se ofertaran as como ventajas atractivas de los productos, as como nmeros de telfono y celular para los pedidos a domicilio. Tambin se contara con una pgina de internet a travs de la red social facebook para empezar a darse a conocer a sus clientes y mantener presencia con los mismos.

Normatividad aplicable:

NORMA Oficial Mexicana NOM-243-SSA1-2010, Productos y servicios. Leche, frmula lctea, producto lcteo combinado y derivados lcteos. Disposiciones y especificaciones sanitarias. Mtodos de prueba.Norma Oficial Mexicana NOM-051-SCFI/SSA1-2010 Especificaciones generales de etiquetado para alimentos y bebidas no alcohlicas preenvasados - Informacin comercial y sanitaria.Norma Oficial Mexicana NOM-086-SSA1-1994 Bienes y servicios. Alimentos y bebidas no alcohlicas con modificaciones en su composicin. Especificaciones nutrimentales.Norma Oficial Mexicana NOM-251-SSA1-2009 Prcticas de higiene para el proceso de alimentos, bebidas o suplementos alimenticios.Norma Oficial Mexicana NOM-127-SSA1-1994 Salud Ambiental, agua para uso y consumo humano-Lmites permisibles de calidad y tratamientos a que debe someterse el agua para su potabilizacin.Norma Oficial Mexicana NOM-130-SSA1-1995 Bienes y servicios. Alimentos envasados en recipientes de cierre hermtico y sometido a tratamiento trmico. Disposiciones y especificaciones sanitarias.

Manual de buenas prcticas en produccin de leche caprina.

Licencias de funcionamiento comercial

d) Indicar la forma en que la ejecucin del proyecto productivo pudiera afectar los recursos naturales y/o la biodiversidad del entorno, as como las medidas que se implementarn para evitar/minimizar dicha afectacin o mejorar el medioambiente.

Se resalta que la relacin con el medio ambiente durante la operacin del proyecto, no hay impacto ambiental negativo de ninguna especie.

e) Sealar conocimientos, experiencia o habilidades requeridas por parte del personal para llevar a cabo el proceso (s) productivo (s) o de prestacin de servicio (s), as como para realizar otras actividades como la Administracin o la Comercializacin, precisando si cuentan con ellas. De requerir capacitacin o asistencia tcnica, indicar cmo accedern a sta (La estn solicitando al INAES o la obtendrn por otra va).

Se cuenta con experiencia en rea productiva suficiente ya que tres de los socios cuentan con mas de 10 aos en el ramo de explotacin de bovinos y dos cuentan con una amplia experiencia en la explotacin de ganado bovino lechero, ya que desde temprana edad han estado involucrado de una u otra manera en esta actividad, al igual que los dems socios de la empresa, y conjuntamente trabajan desempeando las labores necesarias para el desarrollo del negocio de las cabras.

Se solicita apoyo por parte de INAES con recursos para el desarrollo del estudio de este proyecto de inversin as como, para la puesta en marcha de este proyecto con la finalidad de lograr cumplir de forma efectiva con los objetivos y metas planteadas en este negocio, esto contribuir a implementar y mejorar los indicadores propuestos para los mismos.

f) Programa de abasto de principales materias primas, insumos, servicios y mano de obra*.

Materias primas, insumos, servicios, mano de obraUnidad de medidaCantidadCosto unitario Costo totalProveedor (es) considerado (s)Periodicidad de abasto

ForrajesPacas60170.0010200ForrajerasMensual/entrega diario

Alimento especializadounidad30110.003300.00Negocio especializadoMensual/entrega diario

MedicamentoPza45100.004500.00VeterinariaMensual/entrega diario

VeterianarioVisita4300.001200.00VeterinariaMensual/visita semanal

Agua DTanque10100.001000.00VariosMensual/cada tercer da

VariosPza20200.002000.00VariosMensual/entrega da hbil

Total3380.0024200.00

*Si los datos varan en el horizonte del proyecto, elaborar cuadros con las proyecciones anuales.

3.3 Tamao

a) Indicar la capacidad a instalar o instalada para el proyecto productivo y en qu medida se utilizar, expresndola tanto en volumen como en porcentaje[footnoteRef:3]. Deber tener en cuenta la demanda (mercado), las instalaciones, obras y dems inversin fija disponible (con la que ya cuentan) y necesaria (la que solicitan a INAES y/u otra instancia). [3: ]

La capacidad de operacin de la Grupo actualmente es de un hato de 45 cabras. Se cuenta con terreno suficiente para hacer las ampliaciones pertinentes, una vez que se reciba el apoyo para el desarrollo del hato lechero, con lo cual se tendra un total de 110 cabezas caprinas para aprovechar la oportunidad de la demanda existente en el mercado regional.b) En caso de variaciones anuales, precisarlas y sealar los criterios que sustentan las mismas.

Estas se determinaran de acuerdo a la inflacin anual, que se presentan en la estructura financiera anexa en el presente.3.4 Caractersticas especiales en los casos de poblacin en situacin en vulnerabilidad[footnoteRef:4] [4: ]

Describa si su proyecto requiere accesibilidad por y sus costos: En el entorno fsico (rampas):Si

Adaptaciones o ajustes razonables a la infraestructura en su proyecto (sanitarios, barras guas, barandales):Si

Mobiliario y equipo con adaptaciones razonables (altura de mesas de trabajo, etc): Si

Adaptaciones o ayudas tcnicas para desarrollar las tareas del proyecto (sealizaciones de acuerdo a las caractersticas de la poblacin, tecnologa de la informacin, etc): Si

Accesibilidad en cuanto a la informacin y comunicacin de acuerdo a las personas integrantes del proyecto: Si

3.5 Calendario de ejecucin del proyecto productivo y Programa de ministraciones solicitadas al INAES.

a) Calendario de ejecucin del proyecto productivo (construccin de infraestructura, adquisiciones, instalacin de maquinaria, servicios, contrataciones, capacitacin, capital de trabajo, etc.).

Concepto/Mes

1Marzo2abril3mayo4junio5julio6agosto7Se8octubre9noviembre10diciembre11enero12febrero

Actividad

IntegracinX

SolicitudX

RespuestaX

MinistracinX

EjecucinX

AdquisicinX

OperacinXXXXXXX

Asistencia tcnica y puesta en marchaXXXXXXXXX

b) Programa de ministraciones solicitadas al INAES.

El nmero, fecha y monto de las ministraciones solicitadas deber ser congruente con los conceptos y plazos previstos en el Calendario de ejecucin del proyecto productivo (construccin de infraestructura, adquisiciones, instalacin de maquinaria, servicios, contrataciones, capacitacin, capital de trabajo, etc.).[footnoteRef:5] [5: ]

No. de ministracinFecha propuestaMonto solicitadoDestino del recurso (conceptos)

115 agosto250,000.00Adquisiciones

TOTAL250,000.00(Doscientos cincuenta mil pesos M.N.)

4. Aspectos organizativos y sociales

4.1Describir la forma de organizacin y funcionamiento del proyecto productivo.

El equipo constara de 5 puestos, todos como ayudantes en general con funciones especficas para el buen desarrollo del trabajo.

Incluir el Organigrama por reas. Especificar nmero de personas por puesto desglosado entre hombres y mujeres. Describir principales funciones y responsabilidades en cada uno de los puestos, as como las percepciones de cada uno.

Equipo de administracin.Cabe sealar que los integrantes del grupo social designados como trabajadores son de toda confianza, lo que facilitara la organizacin y todo lo que tenga que ver en el desarrollo administrativo dentro del proyecto El equipo constara de 5 puestos:Todos como ayudantes en general con funciones especificas para el buen desarrollo del trabajo Organigrama por reas.

Descripcin de puestosADMINISTRADOR GENERAL.- 1. Administracin de la Empresa.2. Compra de materias primas.3. Compra de pi de cra.4. Planeacin de actividades, venta y supervisin.

PASTURERO.-1. Proporcionar el alimento al ganado en los horarios establecidos (8, 12 y 19 horas).2. Limpieza de instalaciones y equipo.3. Mantenimiento y cuidado de los alimentos y forrajes.

ORDEADOR.-1. Lavar y desinfectar ubres.2. Presellado.3. Despuntado.4. Ordea.5. Sellado.6. Limpieza del equipo de ordea y del rea de trabajo.

VELADOR Y AYUDANTE GENERAL (2 personas)-1. Estar al pendiente de las necesidades diversas, sobre todo en la hora de la ordea. 2. Revisar a las vacas, en el transcurso de la noche, por si estn enfermas o surge algn imprevisto.3. Revisar las instalaciones del establo, haciendo un recorrido general

PercepcionesPUESTOSSEMANASNo. DE EMPLEADOS MENSUALANUALTOTAL EMPLEOS

ADMINISTRADOR5212,800.0033,600.001

PASTURERO5212,800.0033,600.001

ORDEA Y AYUDANTE GENERAL5212,800.0033,600.001

VELADOR Y AYUDANTE GENERAL5212.800.0033,600.001

VELADOR Y AYUDANTE GENERAL5212,800.0033,600.001

0.00

Totales260514,000.00168.000.005

4.2En caso de proyectos productivos de poblacin en condiciones de vulnerabilidad

Identificar los obstculos o limitaciones actuales en la participacin de las mujeres o grupos en situacin de vulnerabilidad, para participar en su proyecto.El grupo esta integrado por hombres en donde las mujeres tienen una participacin activa entre sus integrantes con la firma intencin dentro de las necesidades de grupo seria integrarlas a la actividad laboral, adems dentro de la comunidad se tienen casos de mujeres vulnerables por falta de trabajo y madres solteras adems de pocas oportunidades de acceso a diferentes productos que se ofrecen para el buen desarrollo de los nios y jvenes que asisten a las escuelas. En su caso, sealar las medidas o previsiones que se tomaran para atenuar erradicar los obstculos y limitaciones de las mujeres y/o grupos vulnerables en su proyecto. El grupo social tomara medidas precautorias para que las mujeres puedan laborar en cooperacin con las actividades de la sociedad como seria el caso de asignarles cargos administrativos o de mostrador y solicitar cursos de computacin para personas con discapacidad. Sealar las medidas que atendern de forma gradual las necesidades sociales de las personas asociadas. Indicar que medidas estn tomando para resolver las necesidades de las mujeres (por ejemplo reuniones, compras en comn, talleres, etc.)

Comunicacin y capacitacin en temas de administracin de negocio, organizando reuniones con gente que conoce el tema de la motivacin y talleres de manualidades, adems de un plan de ahorra para los integrantes.

4.3Prcticas a desarrollar por parte del OSSE

Cmo se realizar la distribucin de los beneficios entre las y los socios o integrantes del OSSE.

La distribucin de los beneficios se har de manera equitativa entre los cinco integrantes de acuerdo a las ganancias presupuestadas.

Cmo se tomarn las decisiones al interior del OSSE.Las decisiones se tomarn a travs de consenso por medio de reuniones peridicas siempre en busca de llegar a las mejores decisiones y de mejora continua.

Qu otras acciones se proponen desarrollar, de manera paulatina, en beneficio de las personas asociadas o integrantes, sus familias y/o su comunidad (Programas de salud, educacin, comercio justo, fomento de las capacidades en mbitos productivos, etc.).

Las acciones que se pretenden desarrollar sern por medio de las diferentes instancias de gobierno, tanto estatal como federal en materia de desarrollo social con apoyo de los programas del DIF, Desarrollo Social y Derechos Humanos.

5. Acciones o servicios complementarios

Mencionar qu requerimientos de capacitacin, asistencia tcnica, puesta en marcha u otra inversin diferida para el proyecto productivo consider en su solicitud de apoyo, de acuerdo a los rubros que se indican en la modalidad del apoyo INTEGRA, justificar la necesidad de cada uno de ellos.[footnoteRef:6] [6: ]

Se requiere contar con los apoyos de asistencia tcnica en la elaboracin del estudio del proyecto de inversin y puesta en marcha con lo que se lograr contar con la experiencia de personas capacitadas y expertas para el logro de los propsitos de este proyecto. Su apoyo en estos rubros contribuir a establecer los indicadores que nos permitan llegar a ser ms productivos, mantener una administracin de los recursos de forma eficiente, controlar mejor las actividades propias del negocio y a buscar establecer mejores prcticas para el manejo de nuestros productos.

La justificacin es la siguiente: dentro de una empresa existe una deficiencia en acciones que aportan las competencias y capacidades, que necesita el recurso humano para cumplir los objetivos fijados.

Un plan de justificacin correctamente diseado, determinara las actividades paneadas, sistemticas e integradas entre si con una meta y alcance suficiente para estimular, desarrollar, reforzar o actualizar las competencias claves del xito por cargo, proceso, rea, que propician en cada lder y colaborador la facilidad de cumplir con el desempeo esperado de cada uno. Para lo cual se implementara un programa estratgico de capacitacin que refuerce sus habilidades y conocimientos.

Indicar qu resultados o cambios prcticos se esperan al concluir los procesos de capacitacin, asistencia tcnica, etc. Perfeccionamiento del trabajador para que este se desempee eficientemente en las funciones asignadas, con resultados de calidad, la atencin y servicio a sus clientes, prevencin y solucin de posibles problemas dentro del negocio. Indicar las instancias o prestadores de servicio que les brindarn o pudieran brindar los servicios, as como las razones por las que se eligieron.[footnoteRef:7] [7: ]

La instancia que brindara el servicio es un despacho de consultora, capacitacin y elaboracin de proyectos productivos ubicado en la ciudad de Torren Coahuila A quienes se eligieron por su experiencia, seriedad, y certeza que brinda este despacho.

A partir del anlisis del proyecto de un negocio de comercializacin y servicio a domicilio de leche de cabra y cabrito, el proyecto se considera viable, debido a que ya se cuenta con una parte de la infraestructura como es el local, para el desarrollo de las actividades comerciales y de servicio y el capital que sustenta la realizacin del proyecto que se pretende obtener a travs del programa INAES, y recursos propios de los socios sern utilizados para el proceso productivo. A travs del diagnostico que se realizo se puede decir que el xito de la empresa se deber a la experiencia y vocacin de sus socios. Del anlisis del mercado se desprende la existencia de varios compradores y adems lo competidores no son obstculos para que ellos realicen su proyecto con clientes que por su calidad, honradez en el trabajo los soliciten. Financieramente el proyecto se presenta como rentable con una taza del retorno positivaLa recuperacion es a cinco anos con una cuota mensual a la caja solidaria de 2,500.00 pesos mensuales de acuerdo a su calendario de pagos

6. Aspectos financieros

6.1Programa de inversin (Inversin fija, diferida y capital de trabajo) y origen de los recursos (Desglosar conceptos por nombre especfico).

6.2Activos disponibles.

Indicar los activos de que disponen y que se vayan a utilizar en el proyecto productivo, precisar las condiciones de uso en las que se encuentra, si est disponible y a nombre de quin est. Indicar cantidad y caractersticas.

Tipo de bienCondiciones de uso (Bueno, regular, malo)Disponibilidad inmediata(si / no)Propiedad(A nombre de quin est)CantidadCaractersticas (Capacidad, dimensiones, material de construccin, etc. segn aplique)Contrato u otro documento que asegure su uso*

SiNoMonto del arrendamiento ($)

HectreasbuenosiSabino Medina Reyes1cuenta con todos los serviciosX

cabrasbuenosiSabino Medina Reyes45X81,000.00

*En caso de no pertenecer al OSSE. Si cuenta con contrato u otro documento deber anexar copia. De pertenecer al OSSE, deber anexar copia de la escritura, factura o documento que compruebe la propiedad

6.3 Flujo de efectivo anualizado

Indicar el Flujo de Efectivo estimado en el horizonte del proyecto productivo.En su opinin, indicar por qu el flujo de efectivo resultante anualmente es suficiente tanto para la operacin del proyecto como para cubrir otros compromisos y llevar a cabo las acciones consideradas en beneficio de las y los socios o integrantes, sus familias y/o comunidad en el corto y mediano plazos.Se estima que la utilidad ser suficiente para cubrir los costos tanto fijos como variables, el equivalente a la aportacin del proyecto. A partir de aqu se pueden plantear esquemas de ahorro, tipo caja de ahorro donde por acuerdo de todos los integrantes del grupo se guarda una proporcin para despus ser repartida entre ellos.Segn el anlisis financiero el resultado del negocio generara ganancias para solventarlo en cinco aos.6.4 Indicadoresa) Punto de Equilibrio.

E l punto de equilibrio se refiere al nivel de operaciones en el que los ingresos son iguales en importe a sus correspondientes en costos. Tambin se puede decir que es el volumen mnimo de ventas que debe lograrse para comenzar a tener utilidades. b) Relacin anual beneficio/costo.

Valor Actual Neto. (Indicar la tasa de actualizacin que se aplic y justificar por qu se utiliz dicha tasa. La tasa de actualizacin no podr ser menor a la tasa de inflacin esperada para el ejercicio fiscal (INPC), determinada por el Banco de Mxico).

c) Tasa Interna de Retorno.

7. Anlisis FODA y Plan de desarrollo futuro del proyecto productivo.

a) Anlisis FODA

De manera clara y concisa, sealar las caractersticas del entorno en el que se desarrollar el proyecto, mismas que representan sus Oportunidades o Amenazas, as como aqullas al interior del mismo que significan sus Fortalezas y Debilidades.Riesgos/ oportunidadesUna vez analizado el proyecto se toman en cuenta todos los posibles riesgos que pudieran surgir en el proyecto.Estos riesgos son el aumento de precios en los insumos (materia prima) que sern en utilizados en las ventas.Otro riesgo a tomarse en cuenta es la inseguridad que se vive actualmente en ciertas zonas de la localidad. Ambos riesgos son factores externos, es decir estn fuera de las manos de los integrantes del proyecto el solucionar el problema. Sin embargo aun as se tienen planes de contingencia.Si llegara a existir un aumento de precios inesperado en los insumos , se recurrira a una lista de proveedores y mediante hacer comparaciones de los precios que estn manejando en ese momento se comprara lo requerido a quien tenga el precio mas barato hasta que se vuelva a balancear el precio en el mercado.Las Oportunidades y Amenazas pueden provenir de diversos mbitos: econmico, social, tecnolgico, legal, etc. Las Fortalezas y Debilidades, representan los aspectos que deben aprovecharse para consolidar el proyecto y la organizacin, y aqullos que deben modificarse o eliminarse para reducir su riesgo o fracaso, respectivamente.Otros aspectosDebilidades

Los recursos econmicos son escasos lo que limita su crecimiento. No se cuenta con el equipo adecuado para operatividad del negocio nicamente cuentan con infraestructura en local.Amenazas Existe un particular que quiere establecer un negocio como el que se tiene planeado poner por parte del Grupo Social. La falta de recursos econmicos al inicio del proyecto puede hacer que no se obtengan los resultados esperados con los clientes.Fortalezas Cuentan con una organizacin bien definida y consolidada. Se tienen establecidos programas de trabajo en donde cada socio tiene sus obligaciones y labores que efectuar. El grupo social esta conformado por personas entusiastas y emprendedoras

Oportunidades

Se cuenta con una poblacin demandante de la buena comida Se cuenta con un mercado cautivo localizado cerca del Iugar donde se planea establecer el negocio. No existe en el sector quien ofrezca los productos que se tienen programado vender.

FortalezasDebilidades

F1- Calidad en el producto y servicio por medio de eficiencia.F2 Se cuenta con la experiencia, habilidad y conocimientos necesarios en potencia para desarrollarlos F3 Adaptacin a las caractersticas especificas del producto requeridas por el cliente.D 1 Falta de capital para adquisicin de capital de trabajo, equipo y maquinaria entre otros .D 2 Poco nivel de participacin en el mercado.D 3 Falta de sistema y control de costos para el desarrollo eficaz.

OportunidadesAmenazas

O1- Capacidad para diversificar actividades, sistemas y procesos de operacin por medio de asignacin de funciones.O1- Manejo de precios de acuerdo a la competencia y sea aceptable.O3- Gran demanda del producto en la regin.A1- Competencia en la actividad.A2- Falta de impulsos para el desarrollo o crecimiento de la actividad rural.A3- Altos precios de la maquinaria y equipo moderno acorde a la actividad.

b) Plan de desarrollo futuro (mnimo para los tres primeros aos)

Describir el Plan de desarrollo futuro que prev o quiere que tenga su proyecto y cules son las medidas necesarias a adoptar para lograrlo. Dicho Plan puede considerar la permanencia y estabilidad del proyecto y/o incluir acciones futuras para su desarrollo y consolidacin, segn las caractersticas y posibilidades del mismo.Los planteamientos debern ser realistas, considerando los elementos del anlisis FODA y la viabilidad de llevar a cabo las medidas necesarias, tomando en cuenta los requerimientos para las mismas.Este proyecto es una microempresa que dar empleo a cinco personas que actualmente no tiene trabajo, y disminuir con ello la vulnerabilidad que presentan tanto ellas como su familia.El xito del mismo radica sobre todo por la relacin precio/calidadSe espera que lasa ventas cubran el sueldo de cinco personas. Adems del ingreso que se entregara semanalmente, se considera que habr ganancias suficientes para obtener utilidades y posiblemente iniciar esquemas de ahorro como caja de ahorro entre los participantes. adicionalmente se espera que la preferencia de los consumidores permita expandir el mercado a otras ciudades del norte del pasLos indicadores muestran que el proyecto es rentable y que se pueden esperar beneficios desde el inicio mismo.

8. Anexos

1. Copia de la documentacin que sustenta las ventas: Convenio, Contrato, Carta de intencin de compra u otros. Se entender por otros: encuestas, sondeos o informacin obtenida de fuentes secundarias para lo cual deber indicar la fuente.2. Memoria de clculo de cmo se determin el precio de venta del producto (s) o servicio (s).3. Memoria de clculo sobre capacidad a instalar o instalada y a utilizar, sealando, en su caso, los criterios que sustenten las variaciones.4. Dependiendo el tipo de poblacin en situacin de vulnerabilidad que se apoye, y slo para el caso de que no sea evidente la condicin de vulnerabilidad de que se trate, se solicitar: certificado de discapacidad, expedido por alguna institucin pblica especializada en la atencin a ese segmento de poblacin; o carta bajo protesta de decir verdad para mujeres en situacin de violencia.5. Carta descriptiva o Programa de trabajo que indique temtica, metodologa, tiempos, actividades, calendario y costo de cada uno de los rubro(s) de capacitacin, asistencia tcnica, puesta en marcha, etc. solicitado(s).6. En su caso, Currculo vitae de la persona prestadora de servicios de capacitacin, asistencia tcnica, puesta en marcha, etc. solicitado(s).7. Cotizaciones o presupuesto de la inversin fija a adquirir o construir con recurso del INAES: maquinara, mobiliario y equipo, infraestructura, etc.8. Cotizaciones o presupuesto de la inversin diferida a contratar con recursos del INAES: estudios, capacitacin, asistencia tcnica, puesta en marcha, etc.9. Memoria de clculo del capital de trabajo, determinado a travs del mtodo de flujo de efectivo mensual del primer ao, precisando el tiempo para el que se requiere y el porqu de dicho periodo.10. Cotizaciones o presupuesto vigente que sustente los clculos del costo de los conceptos de Capital de trabajo a adquirir con recursos del INAES.11. Copia de la documentacin que sustente la propiedad o usufructo (ya sea escritura, contrato de comodato, contrato de arrendamiento, factura, segn corresponda) del o los activos que se utilizarn en el proyecto productivo.12. Memorias de clculo de los costos de produccin, administracin y ventas, indicando cules son fijos y cules son variables.________________________________________________________________________Hoja1

Meta / ao12345678910Volumen de produccin (indicar unidad de medida)4620462046204620466048405025524554705650Monto de las ventas ($)542100542100542100542100534500552800571950592050613450636550Total de ocupaciones 5566777888Otros: Temporal2211000000

Hoja1CONCEPTO DE INVERSIONUNIDAD DE MEDIDACANTIDADPRECIO UNITARIO ($)INVERSIN TOTAL ($)RECURSOSINAESSOLICITANTEOTROS (Indicar nombre)INVERSION FIJA Terrenohectarea175000.0075000.000.0075000.00Obra civilMaquinaria Mobiliario y equipoOtroscabezas651800.00117000.00117000.00Otroscabezas265001300013000SUBTOTAL 205000.00130000.0075000.00INVERSIN DIFERIDA Capacitacin119000.009000.009000.00Asistencia Tcnica Estudio de mercado1111000.0011000.0011000.00Otros estudios indique____ Puesta en marcha11Otros11SUBTOTAL 20000.0020000.000CAPITAL DE TRABAJO Materia prima, insumoslote1100000100000100000Mano de obra0Servicios Otros SUBTOTAL1000001000000TOTAL $325000.0025000075000.00Total %

Hoja1Concepto / ao012345678910ENTRADAS (+)Recursos:INAES250,0000000000000Solicitante75,000.000000000000Otros Ventas531000549585568820.48588729.19609334.71630661.43652734.58675580.29699225.6723698.49Otros IngresosTOTAL ENTRADAS250,000.00531000549585568820.48588729.19609334.71630661.43652734.58675580.29699225.6723698.49SALIDAS (-)Inversiones:Fija130,000.000000000000Diferida20,000.00Capital de trabajo100,000.000000000000Costos de Produccin, administracin y ventas0494600511911529827.89548371.8567564.88587429.65607989.68629269.32651293.75674089.03

ISRPTUTOTAL SALIDAS250000494600511911529827.89548371.8567564.88587429.65607989.68629269.32651293.75674089.03Flujo Neto de Efectivo0364003767438992.5940357.389999999941769.8343231.7844744.899999999946310.970000000147931.8549609.46

Hoja1Concepto / Ao12345678910Costos Fijos204000211140218529.9226178.4465234094.6921275242288.006351962250768.086574281259544.969604381268629.043540534278031.060064453Costos VariablesINAES290400300564311083.74321971.6709333240.6793815344904.103159852356975.746770447369469.897907413382401.344334172395785.391385868Ventas Totales531000549585568820.475588729.191625609334.713331875630661.42829849652734.578288938675580.28852905699225.598627567723698.494579532Punto de Equlibrio($)450224.438902743465982.294264339482291.674563591499171.883173317516642.899084383534725.400552336553440.789571668572811.217206676592859.609808909613609.696152221(%)84.78884.78884.78884.78884.78884.78884.78884.78884.78884.788

Hoja1Concepto / ao12345678910Beneficios 531000549585568820.475588729.191625609334.713331875630661.42829849652734.578288938675580.28852905699225.598627567723698.494579532Costos494600511911529827.89548371.8567564.88587429.65607989.68629269.32651293.75674089.03Relacion C/B1.07359482411.0741.071.07361.07361.071.07361.07361.0741.074

Hoja1Concepto / ao012345678910Ingresos531000549585568820.475588729.191625609334.713331875630661.42829849652734.578288938675580.28852905699225.598627567723698.494579532Egresos250000.00Flujo Neto de Efectivo-250000.00494600511911529827.89548371.8567564.88587429.65607989.68629269.32651293.75674089.03

VAN =$544.74TIR =10.48%Tasa Actualizacim10%

Hoja1Concepto / ao012345678910Ingresos531000549585568820.475588729.191625609334.713331875630661.42829849652734.578288938675580.28852905699225.598627567723698.494579532Egresos250000.00Flujo Neto de Efectivo-250000.00494600511911529827.89548371.8567564.88587429.65607989.68629269.32651293.75674089.03

VAN =$544.74TIR =10.48%Tasa Actualizacim10%