PROYECTO REGIONAL DE PLATANO, MONTAÑA BAJA

7/27/2019 PROYECTO REGIONAL DE PLATANO, MONTAÑA BAJA

http://slidepdf.com/reader/full/proyecto-regional-de-platano-montana-baja 1/53

PROYECTO: PRODUCCIÓN DE PLATANO MANZANO

COMUNIDADES: BUENAVISTA, POCOCATZIN, EL EPAZOTE, TECONGO,TLALAHUAPA Y PLATANILLO.

MUNICIPIOS: CHILAPA Y QUECHULTENANGO

GRUPO DE TRABAJO

“PLATANEROS DE LA MONTAÑA BAJA”

P.S.P. SANTIAGO ESPIRITU MIRANDA

TEL. 0447471010954

CORREO ELECTRÓNICO: [email protected] [email protected]

I N D I C E

1.-RESUMEN EJECUTIVO 4

1

COMITÉ REGIONAL DE LA SIERRA DE GUERRERO DE LA CENTRALINDEPENDIENTE DE OBREROS AGRICOLAS Y CAMPESINOS.

mailto:[email protected]






2.-OBJETIVOS Y METAS 5

3.-ANÁLISIS Y DIAGNOSTICO 5

4.-ASPECTOS ORGANIZATIVOS 12

4.1.-ANTECEDENTES 12

4.2.-TIPO DE CONSTITUCION DE LA ORGANIZACIÓN 13

4.3.-CONSEJO DIRECTIVO 14

4.4.-PERFIL REQUERIDO Y CAPACIDADES DE LOS DIRECTIVOS Y OPERADORES 15

4.5.-RELACION DE SOCIOS 17

4.6.-INVENTARIOS DE ACTIVOS FIJOS 18

4.7.-DESCRIPCION DE ESTRATEGIA QUE SE ADOPTARA PARA LA INTEGRACION A LA

CADENA PRODUCTIVA Y COMERCIAL

18

5.-ANÁLISIS DE MERCADO 19

5.1.-DESCRIPCION Y ANÁLISIS DE MATERIAS PRIMAS, PRODUCTOS YSUBPRODUCTOS

19

5.2.-CARACTERISTICAS DE LOS MERCADOS DE LOS PRINCIPALES INSUMOS YPRODUCTOS

20

5.3.-CANALES DE DISTRIBUCION Y VENTA 20

5.4.-CONDICIONES Y MECANISMOS DE ABASTO DE INSUMOS Y MATERIAS PRIMAS 21

5.5.-PLAN Y ESTRATEGIA DE COMERCIALIZACION 21

5.6.-ESTRUCTURA DE PRECIOS DE LOS PRODUCTOS Y SUBPRODUCTOS YPOLITICAS DE VENTA

21

5.7.-ANÁLISIS DE COMPETITIVIDAD

5.8.-CARTAS DE INTENCION Y/O CONTRATOS DE COMPRAVENTA E MATERIASPRIMAS E INSUMOS

22

23

6.-INGENIERIA DEL PROYECTO 23

6.1.-LOCALIZACION Y DESCRIPCION ESPECIFICA DEL SITIO DEL PROYECTO 23

6.2.-INFRAESTRUCTURA Y EQUIPO 26

6.3.-DESCRIPCION TECNICA DEL PROYECTO 27

6.4.-CUMPLIMIENTOS DE NORMAS SANITARIAS, AMBIENTALES Y OTRAS 37

7.-ANÁLISIS FINANCIERO 38

7.1.-PRESUPUESTOS Y PROGRAMA DE INVERSIONES Y FUENTES DE 38

2



FINANCIAMIENTO

7.2.-PROYECCION FINANCIERA (REFACCIONARIO Y AVIO) ANUAL 39

7.3.-SITUACION FINANCIERA ACTUAL Y PROYECTADA 42

7.4.-ANÁLISIS DE RENTABILIDAD 43

7.5.- ANALISIS DE SENSIBILIDAD 44

8.-DESCRIPCION Y ANALIS DE LOS IMPACTOS 46

8.1.-INCREMENTO DE LAS UTILIDADES ANUALES DE LA ORGANIZACIÓN Y DE LOSSOCIOS

46

8.2.-DECREMENTO DE LOS COSTOS DE PRODUCCION 47

8.3.-INCREMENTO DE LOS VOLUMENES DE PRODUCCION 47

8.4.-EMPLEOS GENERADOS (DIRECTOS E INDIRECTOS) 48

8.5.-COMPARATIVO DE VALOR DE LA PRODUCCION GENERADA CON Y SIN ELPROYECTO

48

9.- ESTIMACION DE RIESGOS PARA EL PROYECTO 49

10.- CONCLUCIONES Y RECOMENDACIONES 52

1.RESUMEN EJECUTIVODATOS GENERALES:

REGIÓN: CENTRO PRIORITARIA ( x ) EN TRANSICIÓN ( )MUNICIPIO:

CHILAPA Y QUECHULTENANGOLOCALIDAD:

BUENAVISTA,POCOCATZIN,EL EPAZOTE, TECONGO, TLALAHUAPA, PLATANILLO,DOMICILIO SOCIAL:

CONOCIDO, BUENAVISTAPROYECTO:

PRODUCCION DE PLATANO MANZANO

MONTO $ %

TOTAL DE INVERSIÓN$772,508

100.00%

3



APORTACIÓN ALIANZA (PAPIR)$329,475

70%

APORTACIÓN PRODUCTORES$ 443,033

30%

OTROS$ -

0.00%

EVALUACIÓN FINANCIERA: (TIIE: 19 PUNTOS)INDICADOR ACTUAL

VALOR PRESENTE NETO $842,274

TASA INTERNA DE RETORNO (TIR) 55.70%RELACION BENEFICIO COSTO 1.29

ANÁLISIS:

SE UTLIZA EL INDICADOR DE LA TASA INTERNA INTERBANCARIA DE 14 PUNTOS, YA QUE GENERALMENTE ES LA TASA DE INTERES MÁS COMUN QUESOSTIENEN LAS BANCAS DE DESARROLLO PARA PROYECTOS AGROPECUARIOS.

ORGANIZACIÓN:

No. DE BENEFICIARIOS: 20 HOMBRES 11 MUJERES 9

TIPO DE ORGANIZACIÓN: ORG. ECONÓMICA OE GRUPO DE TRABAJO GT X

PARTICIPACIÓN EXPLÍCITA DE LOS BENEFICIARIOS: SI X NO

ANÁLISIS:

EL GRUPO ESTA CONFORMADO POR 20 PRODUCTORES DE PLATANO DE LOS MUNICIPIOS DE CHILAPA Y QUECHULTENANGO.

EMPLEOS GENERADOS: TOTAL 20 DIRECTOS 20 INDIRECTOS 0

CONCEPTOS DE INVERSIÓN:

CONCEPTO DE APOYO U.M. CANT. $ UNIT. TOTAL $ ALIANZA (PAPIR) $ PRODUCTORES $

PLANTAS DE PLATANO MANZANO PLANTA 21,965 15.00 $329,475 $329,475 $.00

ESTUDIO DE INVERSION PROYECTO 1 30,000 30,000 .00 30,000

ASISTENCIA TECNICA, CAPACITACIONY PUESTA EN MARCHA

PAQUETE 1 50,000 50,000 .00 50,000

CAPITAL DE TRABAJO 1 363,033 363,033 .00 363,033

TOTAL $772,508 $381,150 $443,033

PORCENTAJE DE LA APORTACION 42.65% 57.35%

IMPACTO AMBIENTAL: EL PROYECTO

AYUDA A MEJORAR EL: AIRE SUELO X AGUA VEGETACION XOTRO ESPECIFICAR:

CONTAMINA EL: AIRE SUELO AGUA VEGETACION

OTRO ESPECIFICAR:

COMENTARIO:

EL PROYECTO, CON EL PLANTEAMINETO DE UNA PLANEACIÓN ADECUADA DEL PASTOREO, EJERCE UN BENEFICIO AMBIENTAL SOBRE LA COBERTURA VEGETAL QUE TAMBIENPERMITE MANTENER LA FERTILIDAD DEL SUELO Y DETENER LA EROSIÓN.

II.OBJETIVOS Y METAS

OBJETIVO GENERAL:

Fomentar el desarrollo del cultivo de plátano manzano en las comunidades de:

Buenavista, Mexcalcingo, Tlalcorral, El Epazote, Tecongo, Tlalahuapa y

Platanillo de los municipios de chilapa y quechultenango , con el fin de diversificar 4



la economía campesina e implementar una alternativa económica, alimenticia y

generadora de ingresos, así como contribuir a la ecología con la reforestación de

las laderas con las matas de plátano.

METAS

Producir y comercializar 70 cajas. Por hectárea de plátano anuales.

Beneficiar directamente a 20 productores.

Generar por lo menos 75 jornales anualmente

III.ANÁLISIS Y DIAGNOSTICO DE LA SITUACION ACTUAL Y PREVISIONESSIN EL PROYECTO.

LOCALIZACION

El estado de Guerrero se encuentra localizado en las coordenadas geográficas

extremas siguientes: Al norte 18º 59’, al sur 16º 17’ de latitud norte; al este 98º 04’y al oeste 102º 10’ de longitud oeste.Se ubica en la parte sur de la República Mexicana, colindando al norte conMichoacán de Ocampo, México, Morelos y Puebla; al este con Puebla y Oaxaca;al sur con el Océano Pacifico; al este con Océano Pacifico y Michoacán deOcampo.

El estado de Guerrero se encuentra constituido por 76 municipios integrados ensiete regiones: Tierra Caliente, Zona Norte, Zona Centro, La Montaña, CostaChica, Costa Grande y Acapulco; esta división esta considerada como una formade lograr la integración de este Estado de acuerdo a su producción, clima, flora,

fauna y su cultura.

5



Aspectos físicos

Fisiografía y topografía

La fisiografía del lugar es de pequeños lomerios, en las partes altas se presentan fuertes

pendientes por la topografía accidentada de la montaña.

Clima

El clima del área de influencia es clima cálido subhúmedo con lluvias en verano, con

marcha de temperatura tipo ganges, presenta un periodo húmedo que inicia en el mes

de mayo y termina en Octubre, la estación de crecimiento para los cultivos es durante

todo el año ya que no se presentan bajas temperaturas

Geologìa

El origen de la geología del lugar es de la era cenozoica, periodo cuaternario, cretácicoy jurásico –cretácico, los tipos de roca que se existen en el lugar son ígneas intrusivas

dioritas, existe también presencia litológica aluvial y rocas metamórficas sedimentarias

(CGS INEGI).

6

Región montaña

baja (Chilapa yQuechultenango)



Suelos

Los suelos son del tipo feozem los cuales se clasifican como aptos para la

agricultura; según los estudios realizados pro el INIFAP los suelos del área en

donde se implementará el proyecto son pobres en el contenido de Nitrógeno, ricos

en Fosfoco y con contenido medio de Potasio y con un pH neutro y en algunas

áreas tiende a la alcalinidad

Hidrología

La región hidrológica en la que se ubica la localidad es la Cuenca del Río Azul y

arroyos con agua permanente y que desembocan en el mismo Rio Azul (INEGI,

Carta Hidrológica de Aguas Superficiales), sin embargo es poca la superficie

susceptible de ser irrigada por estos cuerpos de agua debido a la falta de

infraestructura hidráulica y a la topografía.

Riesgo de desastres naturales

Debido a la ubicación geográfica de la zona los riesgos por temperaturas bajas o

vientos fuertes son prácticamente nulos, lo que si puede representar un factor de

riesgo son las sequías o la precipitación abundante. Los riesgos naturales son

escasos pues la presencia de heladas y granizadas es remota, a continuación se

presentan datos de los fenómenos atmosféricos especiales ocurridos en la zona

de estudio.

Infraestructura y servicios

Infraestructura básica

En el aspecto de infraestructura caminera, estas comunidades, donde se ubica el

proyecto, cuenta con dos rutas importantes como medio de acceso, las cuales

son: ruta Chilpancingo, Mochitlan, Quchultenango y comunidades o Chilpancingo,Tixtla, Chilapa y luego las comunidades.

El acceso por Quechultenago, es una ruta de pavimento hasta Quechultenango. y

de ahí a las comunidades de terracería con un tiempo total en carro de 3 horas, y

7



la otra ruta tiene pavimento hasta Chilapa y después de terracería y el tiempo de

recorrido puede ser hasta de 4:00 horas.

Servicios

Por lo que respecta al servicio de transporte las cabeceras municipales cuentancon los servicios de taxis y camionetas mixtas que realizan el recorrido a diversas

localidades donde se establecerán las huertas de plátano. Todas las comunidades

cuentan con el servicio de luz eléctrica, teofanía rural, agua traída a sus casas por

medio de mangueras, no cuentan con drenaje ni calles pavimentadas.

Aspectos sociodemográficos

Demografía e ingresos

Los ingresos de gran parte de la población dependen de la venta de los productos

agrícolas como plátano, maíz, hortalizas, en las cabeceras municipales se vive del

comercio formal e informal

Tenencia de la tierra

La tenencia de la tierra que predomina en la zona es la de tipo ejidal, son pocos

los campesinos que poseen la pequeña propiedad. El tamaño de las parcelas es

en promedio de 4 has por productor así como también un porcentaje de uso en las

tierras de uso común.

Aspectos técnicos productivos y financieros

Uso actual del suelo

El uso que se le da a las parcelas destinadas para el proyecto es agrícola, por lo

que su implementación no representa un cambio importante en su uso ni implica

daños ecológicos tales como el desmonte.

Situación financiera, crédito y aseguramiento

En la región no existen aseguradoras para la actividad agrícola y pecuaria, no

obstante que se cuenta con el potencial de uso de suelo, topografía clima y

recursos naturales favorables, la limitante es fuerte ya que gran parte de los

productores son minifundistas (Benítez, 1999). La organización no cuenta con los

8



requisitos necesarios para el contrato de créditos formales como lo son estados

de cuenta, garantías líquidas o hipotecarias, algunos de los socios principales

recurren a las cajas de ahorro y préstamos para conseguir el dinero necesario

como capital de trabajo para el establecimiento del cultivo, otros compran los

insumos a crédito y pagan al vender su cosecha lo que repercute en su

economía ya que adquieren productos en pequeñas cantidades a elevados costos

financieros (intereses), en consecuencia no pueden especular el precio con su

cosecha de grano.

Uso de servicios tecnológicos , empresariales y comerciales

Existen investigaciones y paquetes tecnológicos para la producción de maíz en la

región centro elaborados por el INIFAP, sin embargo, la transferencia de

tecnología es escasa ya que son pocos los productores que adoptan dichos

paquetes tecnológicos.

Inventario de equipos y otros recursos

No se cuenta con activos fijos a nombre de la organización

Aspectos institucionales internos

Los proveedores existentes en la región son personas que se dedican a la venta

de los agroquímicos y que a la vez también brindan asistencia técnica por lo quela compra de insumos no representa ninguna limitante, respecto al inventario de

productos en existencia en los diversos establecimientos es suficiente para cubrir

las necesidades del proyecto.

DIAGNÓSTICO INTERNO

FORTALEZAS DE LOS PRODUCTORES:F1.-En el consejo su organización es una de las fortalezas más importantes, ya

que esto les permitirá mayor acercamiento con las instituciones y un intercambio

de experiencias con otras organizaciones, con el objeto de alcanzar las metas

planteadas.9



F1.-El grupo cuenta con praderas naturales aptas para el desarrollo de los huertos

de plátano manzano y con un mejor aprovechamiento de las mismas nos permitirá

tener un producto de primera calidad para un mejor posicionamiento del mercado

de abasto regional y nacional.

F3.-Actualmente se cuenta con mercado regional (Quechultenango, Mochitlan,Tixlta, Chilapa, Chilpancingo.

F4.- Los integrantes de la organización se conocen desde hace mucho tiempo por

ser originarios de la misma localidad.

F.5 Diversificación de la producción: Aún en pequeña escala los integrantes del

grupo producen plátano manzano y lo complementan con la actividad ganadera lo

que los hace menos susceptibles a las caídas del precio en el producto

DEBILIDADES:

D1.-La falta de aplicación de nuevas tecnologías de producción por parte de los

grupos debido principalmente a la falta de recursos para instalar por ejemplo un

sistema de riego, la aplicación de fertilizantes y como consecuencia una mala

utilización de sus recursos disponibles.

D2.-El difícil acceso a los créditos institucionales y bancarios dificulta mejorar e

incrementar la producción.

D3.- No se cuenta con garantías liquidas ni hipotecarias : por ser una organización

reciente no cuenta con historial crediticio ni con activos que respalden la

contratación de créditos ante la banca o financieras, por lo que requieren de apoyo

institucional.

D4.- Falta de calidad : No se acostumbra a seleccionar los productos agrícolas y

clasificarlos en base a la calidad considerando los parámetros pertinentes.D5.- Falta de planeación estratégica: Se carece planificación de la producción y

de información sobre el comportamiento en los precios en el mercado.

DIAGNÓSTICO EXTERNO

OPORTUNIDADES:

10



O1.-El acceso a la asistencia técnica permite a la organización ofrecer alternativas

de nuevas tecnologías que tendrá como finalidad una mejora en la producción y

aprovechamiento de sus recursos disponibles.

O2.-La organización del consejo permitirá iniciar un proceso de integración para

realizar las actividades que se requieran y tener alianzas con otras organizaciones

de productores.

O3.-La negociación y firma de convenios de compra venta con clientes potenciales

para asegurar su producto en el mercado.

O4.-Existen dependencias gubernamentales donde podemos solicitar apoyos paranuestro proyecto.

O5 Economía de escala: Mediante la compra en mayores volúmenes de insumosse pueden disminuir costos de producción e incrementar la capacidad de

negociación.

AMENAZAS:

A. 1 Incremento en insumos: A pesar del uso de la economía de escala los

agroquímicos pueden incrementar su precio lo cual repercute en los costos de

producción y rentabilidad del cultivo.

A.2 Políticas gubernamentales: Estas pueden optar por incrementar lasimportaciones del grano y desfavorecer la producción interna.

A. 3 Factores climáticos atípicos: La presencia de sequías o inundaciones hace

susceptible al cultivo pudiendo disminuir los rendimientos o la pérdida total.

A. 4 Incidencia de plagas y enfermedades: Aún a pesar de que se proporcione un

control adecuado de estos factores se puede presentar un problema, incrementar

costos de producción y la pérdida en el rendimiento.

ACCIONES RELEVANTES PROPUESTAS:

• La aplicación de mejoras tecnologías en el manejo de los recursos

disponibles como son: el agua, terrenos y la instalación de un sistema de

riego les dará la oportunidad de producir más y mejor calidad.

11



• Elaborar un estudio de mercado del plátano manzano para determinar el

comportamiento de los canales de comercialización

• Establecer normas de supervisión de los huertos, con la finalidad de

verificar la aplicación de las adecuadas labores de cultivo y evitar un mal

desarrollo vegetativo así como la muerte de las plantas.

IV.ASPECTOS ORGANIZATIVOS.

4.1. ANTECEDENTES

Este consejo inicia su organización a partir de la necesidad de los mismos

productores ya que se dieron cuenta que solo organizados pueden alcanzar sus

metas como productores de plátano manzano, actualmente producen plátano pero

en pequeña escala, este consejo esta integrado por 18 grupos de trabajo algunos

tienen un promedio de ¼ de hectárea y otros se quieren incorporar a esta

actividad productiva.

En el mes de diciembre de 2006 decidieron organizarse y constituirse en grupos

de trabajo, posteriormente en el mes de marzo se dieron cuenta que si se

organizaban en un consejo regional les seria mas fácil acceder a los apoyos

gubernamentales o a cual quiera de las instancias de crédito y en este sentido en

el mes de junio del presente año se constituyeron en consejo regional. Es

importante mencionar que este consejo a un no una figura legalmente constituida.

Este consejo agrupa a 108 productores de 14 grupos de trabajo de 6 comunidades

del municipio de Chila y 4 grupos de trabajo 1 comunidad del municipio de

Quechultenango, los cuales tienen interés en trabajar en un proyecto regional de

producción de plátano manzano.

Este consejo tiene un delegado o representante en cada una de las comunidades

a parte de que existe un presidente, secretario y tesorero de cada uno de los

grupos de trabajo.

12



4.2. TIPO DE CONSTITUCION DE LA ORGANIZACIÓN

SELECCIÓN, ADECUACION O CONFORMACIÓN DE LA FIGURA JURIDICA

Para la selección de la figura jurídica de este grupo se hicieron talleres de

participación en donde nos pudimos dar cuenta que el grupo tiene mucho interés

en superarse como productores de plátano manzano, llevar tecnología a sus

comunidades y de constituirse en una figura jurídica denominada: Consejo

regional de plátano manzano ya que se considera que es la mas adecuada para

la actividad a la que se dedican las comunidades de esta región y que constituidos

en una figura legalmente tendrán mas oportunidades de superarse como

productores.

PRINCIPIOS Y VALORES DE LA ORGANIZACIÓN: Solidaridad, Democracia,

Participación, Desarrollo sustentable, Trabajo, Honestidad, Puntualidad Y

Beneficio mutuo

4.3. CONSEJO DIRECTIVO

ORGANIGRAMA DEL GRUPO.

13

ASAMBLEA GENERAL DE SOCIOS

CONSEJO DEADMINISTRACIÓN



4.4. PERFIL REQUERIDO Y CAPACIDADES DE LOS DIRECTIVOS YOPERADORES.

ASAMBLEA GENERAL

Será la máxima autoridad dentro del proyecto, órgano responsable de la

planeación, organización, programación y vigilancia de todas las actividades

generadas en el proyecto, del cumplimiento de objetivos, metas y compromisoscontraídos con terceros.

PRESIDENTE: Ambrosio Morales Ramírez

Encargado de llevar la Dirección General del Proyecto y consiste en lo siguiente:

• supervisar las condiciones del proceso productivo

• Utilizar nuevas opciones tecnológicas

• Elaborar propuestas de mercado y comercialización.

• Tener una visión clara del proyecto y capacidad de mando y control.

SECRETARIO: Francisco Gaspar Evaristo14

DEPARTAMENTO

DE PRODUCCIÓN:

DTO. DE COMECIALIZACION YABASTO:

PRESIDENTE:

SECRETARIO:

TESORERO:



• Proporcionar las condiciones adecuadas de trabajo y el

mejoramiento continuo, del personal.

• Coordinar la planeación productiva.

TESORERO: Vicente González Hernández

• Será la responsable del registro de todos los movimientos financieros de la

empresa, así como de la administración de los recursos existentes,

integrara y rendirá su informe en coordinación con el gerente.

• Para este, cargo se requiere de parte de quien la asuma, los conocimientos

básicos para llevarla a cabo.

DEPARTAMENTO DE PRODUCCIÓN

REPRESENTANTE.- Valente Díaz Hernández

Esta área será la responsable directa de la ejecución de todas las etapas

productivas, ejecución que se desarrollara de acuerdo al programa de trabajo

previamente validado, rendirá informe en coordinación con el gerente.

DEPARTAMENTO DE COMERCIALIZACIÓN Y ABASTO

REPRESENTANTE.- Ma. Dominga De La Cruz Ramírez

Tendrá bajo su competencia la comercialización de los productos derivados del

proceso productivo, se encargara de buscar los mejores canales y políticas de

comercialización y proponerlos para su aprobación ante la asamblea general, será

también el área que efectué la cobranza de lo comercializado.

La designación de los responsables de cada cartera será mediante elección en

asamblea general, el periodo de servicio será máximo de dos años o antes si el

titular no puede cumplir con las responsabilidades por causas imputables o no.

15



VALUACIÓN DE PUESTOS

Para determinar quien ocupa los diferentes puestos y actividades del proyecto se

identifica en base a los conocimientos y aptitudes de cada uno de ellos, del tal

modo que para presidente se buscó a alguien que fuera líder y que tenga

ascendencia sobre los demás; para secretario que tenga los conocimientos de

coordinación y planeación, y el tesorero quien domine los conocimientos básicos

de contabilidad.

4.5. RELACION DE SOCIOS POR GRUPO DE TRABAJO, COMUNIDAD Y MUNICIPIO

No. DE

GRUPO

NOMBRE DEL PRODUCTOR No. DE

SOCIOS

COMUNIDAD MUNICIPIO

No. 1 ROMUALDA MORALES HERNÁNDEZ

LODEGARIA HERNÁNDEZ SÁNCHEZ

AMBROSIO MÓRALES RAMÍREZ

3 BUENAVISTA CHILAPA

No. 2 VICENTE GONZÁLEZ HERNÁNDEZ

TERESA BELLO MERINO

EUGENIA ROBLEDO MOSSO

JUANA ISABEL DIEGO CARBALLO

MARÍA JIMÉNEZ ÁNGELMARGARITA DIEGO CASTRO

DOMINGO JIMENEZ JACINTO

7 EL EPAZOTE CHILAPA

No. 3 PEDRO GRESCENCIO ORTEGA CUEVAS 1 TECONGO CHILAPA

16



No. 4 FRANCISCO GASPAR EVARISTO 1 POCOCATZIN CHILAPA

No. 5 MARIA ELPIDIA RAMÍREZ SEBASTIÁN

JOSE ARNULFO JIMÉNEZ RAMIREZ

MA. DOMINGA DE LA CRUZ RAMIREZENRRIQUE DE LA CRUZ CHAVEZ

4 TLALAHUAPA CHILAPA

No. 6 MALEANO GUADALUPE ACEVEDO

CELSO MODESTO PATRICIO

VALENTE DÍAZ HERNÁNDEZ

BONIFACIO ALONSO PETRA

4 PLATANILLO QUECHULTENAGO

TOTAL 20 SOCIOS 6

COMUNIDADE

S

2 MUNICIPÍOS

4.6. INVENTARIO DE ACTIVOS FIJOS

La organización tiene disponibles para el proyecto, 20 hectáreas de terreno

agrícola, herramientas de trabajo como son: picos, palas, carretillas, machetes,

barretas y tres camionetas en regular estado que también utilizaran para lasactividades inherentes al proyecto no cuentan con infraestructura.

4.7. DESCRIPCION DE ESTRATEGIAS QUE SE ADOPTARAN PARAFACILITAR LA INTEGRACION A LA CADENA PRODUCTIVA Y COMERCIAL

Las principales líneas estratégicas están orientadas a elevar la rentabilidad y afortalecer la competitividad de los mercados. Es de primordial importancia impulsar la actividad hacia nuevas metas vinculadas a la transformación industrial.

Las líneas estratégicas son:

− Implementación de técnicas apropiadas para mejorar la rentabilidad en laproducción, abatiendo los costos y mejorando la calidad del plátano.

− Buscar una mejor coordinación entre los productores, comercializadores eindustrializadores, así como el resto de los eslabones de la Cadena.

17



− Participar en la creación y orientación de apoyos y programas del gobiernofederal, estatal y municipal, para esta actividad.

− Participar como órgano representativo de los productores de plátano ante lasinstancias públicas y organismos del sector.

− Establecer temas de investigación y desarrollo tecnológico en nuevas áreas de

mejora a la producción y otros eslabones.− Diseñar métodos de difusión eficientes para hacer llegar a los interesados, los

temas de interés de los productores, tanto en aspectos técnico - productivoscomo en información de mercados.

− Ampliar la cobertura en forma planificada de nuevas rutas de acopio deplátano, considerando que aun quedan zonas de alto potencial y pocoexplotadas.

− Incrementar los servicios de capacitación y asistencia técnica− Innovar constantemente los procedimientos y métodos de trabajo en todas las

áreas de la producción.

V. ANÁLISIS DE MERCADO

5.1. DESCRIPCION Y ANÁLISIS DE MATERIAS PRIMAS, PRODUCTOS YSUBPRODUCTOS

En este proyecto lo que pudiéramos definir como materia prima seria la misma

planta de plátano ya que ella es la que produce directamente la fruta, a corto plazo

no se contempla hacer subproductos derivados del plátano, solo se contempla

producir un plátano de buena calidad y satisfacer la demanda de este tipo de

plátano.

El envasado se realizara en cajas de cartón, de tipo telescópico, con un peso

aproximado de 12 kg

Los plátanos de todas las categorías deben presentar las siguientescaracterísticas:

• Verdes, sin madurar.

18



• Enteros.• Consistentes.• Sanos, se excluirán los productos atacados por podredumbreso alteraciones que los hagan impropios para el consumo.• Limpios, exentos de materias extrañas visibles.•

Exentos de daños producidos por parásitos.• Con el pedúnculo intacto, sin pliegues ni ataques fúngicos ysin desecar.• Desprovistos de restos florales.• Exentos de deformaciones y sin curvaturas anormales de losdedos.• Exentos de magulladuras.• Exentos de daños causados por temperaturas bajas.• Exentos de humedad exterior anormal.• Exentos de olores o sabores extraños.

Además las manos y manojos deben:

• Soportar el transporte y manipulación.• Llegar en estado satisfactorio al lugar de destino a fin dealcanzar un grado de madurez apropiado tras la maduración.

Atributos y necesidades que satisface:

El plátano maduro es un alimento muy digestivo, pues favorece la secreción de jugos gástricos, por tanto es empleada en las dietas de personas afectadas por

trastornos intestinales y en la de niños de corta edad. Tiene un elevado valor energético (1.1-2.7 cal/100 g), siendo una importante fuente de vitaminas B y C,tanto como el tomate o la naranja. Numerosas son las sales minerales quecontiene, entre ellas las de hierro, fósforo, potasio y calcio.

5.2. CARACTERISTICAS DE LOS MERCADOS DE LOS PRINCIPALES

INSUMOS Y PRODUCTOS

Los principales mercados de insumos se localizan en Chilpancingo Y Chilapa, en

estos lugares podemos encontrar proveedores que nos pueden vender los

insumos necesarios para la producción del plátano, como fertilizantes,

19



insecticidas, fungicidas, herbicidas, etc., para nutrir las matas de plátano o

combatir las plagas y enfermedades que se pudieran presentar.

5.3. CANALES DE DISTRIBUCION Y VENTA

Los canales de distribución de plátano que se considera en este proyecto.

5.4. CONDICIONES Y MECANISMOS DE ABASTO DE INSUMOS Y MATERIASPRIMAS

Con respecto a la materia prima vegetativa (plantas de plátano manzano) se

compran en las mismas localidades con los productores ya existentes y lo querespecta a los insumos se pueden comprar en Chilapa o Chilpancingo lugares mascercanos a la región donde se pretende establecer el presente proyecto y elmecanismo es preferentemente comprar por mayoreo para abaratar costos y esnecesario pagar de contado ya que los proveedores normalmente no fían.

Proveedores.

1. FertiAgro, Distribuidora Guerrerence de productos AgropecuariosS.A. de C.V. Andador Alejandro Cervantes D. s/n, Chilpancingo, gro.Tel.01(747) 49-1-38-52

2. Comercializadora y Distribuidora de la Costa, S.A. de C.V. JoseValdez Arevalo No. 31-A, Acapulco, Gro. Tel. 01(744) 4-82-00-05.

3. VIVERO “TOREO EL BAJO” Carretera Uruapan-Patzcuaro, Toreo elBajo, Mpio. De Uruapan, Mich. Tel. 01 (452) 5-24-20-61

20

PRODUCTORES

CENTRO DE

MERCADOSMUNICIPALES O

CONSUMIDORES



5.5. PLAN Y ESTRATEGIA DE COMERCIALIZACION

Se buscara la apertura y consolidación de nuevos canales, es decir a corto plazo

vender en las comunidades y municipios de la región a través de la organización,a mediano plazo establecer convenios de compra-venta con los comerciantes de

los mercados de la región, Acapulco y central de abasto en México.

5.6 ESTRUCTURA DE PRECIOS DE LOS PRODUCTOS Y SUBPRODUCTOS YPOLITICAS DE VENTA

PRODUCTO

El producto será el plátano manzano como fruta fresca y se ofertará al mercado

regional, en presentación de cajas de cartón, de 12Kg.

PLAZA

Inicialmente se tiene programado influir en la región centro, principalmente en las

localidades de Chilapa, Quechultenango, Mochitlan, Tixtla y Chilpancingo y en la

medida de la estrategia de crecimiento se considera atender las de más regiones,

así como el puerto de Acapulco.

PRECIO

Los precios que se consideran son los siguientes:

Menudeo

Concepto Costo/kg $

Plátano Manzano 14.00

21



Mayoreo

Concepto Costo/kg $

Plátano Manzano 10.00

PROMOCIÓN

La promoción se realizara mediante trípticos, tarjetas de presentación y medios de

comunicación local, promocionar mediante la venta directa a mercados y centrales

de abasto.

5.7 ANÁLISIS DE COMPETITIVIDAD

Nuestro producto básicamente estará compitiendo con el plátano tabasco como sele conoce comúnmente en el mercado, ya que es el que mas se produce en el

estado y en el país y por que es mas barato, ya que actualmente se vende en el

mercado a un costo promedio de $7.00 por kg., en tanto que el plátano manzano

que en este caso será nuestro producto tiene un costo promedio en el mercado de

$15.00 el kg., el plátano manzano es poco conocido en el país y tal vez por eso se

produce menos pero en el Estado y principalmente en la región centro tiene

mucha demanda y los consumidores lo compran a pesar de que tiene un costo

mas elevado que el plátano tabasco.

En este sentido la organización basará la producción de plátano manzano con la

calidad requerida por el mercado así como vender a precios competitivos y

vigentes, se esta considerando vender a $7.00 el kg. por mayoreo y a $10.00 por

menudeo.

5.8 CARTAS DE INTENCIÓN Y/O CONTRATOS DE COMPRA Y VENTA DE

MATERIAS PRIMAS E INSUMOS

La persona que se compromete a comprar todo el producto es la sra. Julia deMaría Hernández ramos, propietaria de la frutería “juquilita” ubicada en av.Municipio libre esquina con carretera federal Chilpancingo- Tlapa s/n, en la cd. DeChilapa, Gro. Tel. 7561018872 RFC-HERJ550619GL5

22



Se anexan cotizaciones y cartas de compra venta de los insumos, maquinaria,

equipo y producto, así como también las características y rendimiento de los

implementos agrícolas

VI. INGENIERIA DEL PROYECTO:

6.1 LOCALIZACION Y DESCRIPCION ESPECÍFICA DEL SITIO DEL PROYECTO

MACRO LOCALIZACIÓN

El estado de Guerrero se encuentra localizado en las coordenadas geográficas

extremas siguientes: Al norte 18º 59’, al sur 16º 17’ de latitud norte; al este 98º 04’

y al oeste 102º 10’ de longitud oeste.

Se ubica en la parte sur de la República Mexicana, colindando al norte conMichoacán de Ocampo, México, Morelos y Puebla; al este con Puebla y Oaxaca;

al sur con el Océano Pacifico; al este con Océano Pacifico y Michoacán de

Ocampo.

El estado de Guerrero se encuentra constituido por 76 municipios integrados en

siete regiones: Tierra Caliente, Zona Norte, Zona Centro, La Montaña, Costa

Chica, Costa Grande y Acapulco; esta división esta considerada como una forma

de lograr la integración de este Estado de acuerdo a su producción, clima, flora,fauna y su cultura.

23



MICROLOCALIZACION.

El proyecto se localiza en la región montaña baja, ubicado dentro de los

municipios de Chilapa y Quechultanago, estos municipios se localizan al este de la

ciudad de Chilpancingo y colindan con los municipios de Tixtla y Mochitlan aloeste, con Zitlala al norte con Ayutla y Tecoanapa al sur y al este con Aacatepec y

Atlixtac.

En el aspecto de infraestructura caminera, estas comunidades, donde se ubica el

proyecto, cuenta con dos rutas importantes como medio de acceso, las cuales

son: ruta Chilpancingo, Mochitlan, Quchultenango y comunidades o Chilpancingo,

Tixtla, Chilapa y luego las comunidades.

El acceso por Quechultenago, es una ruta de pavimento hasta Quechultenango. y

de ahí a las comunidades de terracería con un tiempo total en carro de 3 horas, y

la otra ruta tiene pavimento hasta Chilapa y después de terracería y el tiempo de

recorrido puede ser hasta de 4:00 horas.

24

Región montaña

baja (Chilapa yQuechultenango)



Croquis de localización de las comunidades donde se establecerá el proyecto.

(TLALCORRAL, MEXCALCINGO, TECONGO, BUENAVISTA, EL EPAZOTE,TLALAHUAPA Y PLATANILLO)

6.2 INFRAESTRUCTURA Y EQUIPO

Se cuenta con, no se cuenta con equipo solo se cuenta con algunas herramientas

como: carretillas, picos, palas, machetes, etc. y bombas aspersoras

Infraestructura y equipo. Para el desarrollo de este proyecto, el Grupo deTrabajo “Plataneros de la Montaña Baja” cuentan con terrenos para elestablecimiento del cultivo de 20 hectáreas de plátano manzano.

Equipo auxiliar.

25



El equipamiento requiere de aspersora de motor para llevar a cabo las

aplicaciones de insecticidas, fungicidas y fertilizantes foliares en los árboles, y esto

permita cubrir la copa del árbol que es donde se encuentran las plagas y

enfermedades; aspersora de mochila para aplicación de agroquímicos en las

partes bajas y para el control químico de malezas.

Equipo auxiliar Unidad CantidadPreciounitario

Total

Aspersora de mochila Pieza 20 $650.00 $13,000.00

Barretas Pieza 20 $150.00 $3,000.00

Palas Pieza 20 $60.00 $1,200.00

Carretillas Pieza 20 $600.00 $12,000.00

Total ($): $29,200.00

Electricidad. Las localidades de El Epazote, Buenavista, Pococatzin, Tecongo,

Tlalahuapa y Platanillo cuentan con el servicio de energía eléctrica, sin embargo

esta no llega hasta las áreas agrícolas en donde se establecerán los huertos

Vías de comunicación. La carretera que comunica a las comunidades donde se

establecerán las huertas están comunicadas mediante caminos de terracería de

manera permanente durante todo el año.

Transporte. Con respecto al transporte, se cuenta con unidades de servicio

público de transporte colectivo hacia la ciudad de Chilpancingo. También el

Municipio cuenta con el servicio de transporte de carga que se realiza mediante

camionetas particulares. Dado el fácil acceso a los predios donde se establecerán

los huertos.

6.3 DESCRIPCION TECNICA DEL PROYECTO

MATERIAL VEGETAL

26



En este proyecto se esta contemplando la adquisición de 21,965 plantas de

plátano manzano criollo y que se comprara en la misma región, a los pequeños

productores que ya existen en la zona, ya que es un material vegetativo que esta

adaptado a las condiciones del clima y altura sobre el nivel del mar, este proyectose pretende establecer en siete comunidades de los municipios de Chilapa y

Quechultenango por lo tanto la altura sobre el nivel del mar varia entre los 1,100 y

1,500 msnm y la temperatura es entre los 22° y los 30°C.

Material Vegetativo Unidad CantidadPreciounitario

Total

Planta de Plátano Manzano Criollo Planta 21,965 $15.00 $329,475.00

Total ($): $329,475.00

Acondicionamiento de instalaciones.

Se requiere proteger las áreas donde están establecidas las huertas para

defenderlas de la invasión de animales que puedan ocasionar daños a la planta.

Acondicionamiento de Huertas Unidad Cantidad Costo unitario Total

Cerco perimetral – Alambre de Púas Rollos de 34 kg 160 $580.00 $92,800.00

Total ($): $92,800.00

Mano de obra.

27



La mano de obra representa un componente importante en el desarrollo del

proyecto y los jornales se encuentran calculados por hectárea en un año de

trabajo y en general por las 20 hectáreas. Debemos mencionar que la mano de

obra está calculada hasta el inicio de la producción, es decir, solo se calculó el

mantenimiento de la huerta.

Mano de obraUnidad Cantidad

Costounitario

Total 20 Hectáreas

Chaponeo Jornal 10 150.00 $1,500 $30,00

Cajeteo Jornal 20 150.00 $3,000 $60,00

Fertilización Jornal 10 150.00 $1,500 $30,000

Aplicación riego Jornal 10 150.00 $1,500 $30,00

Poda Jornal 5 150.00 $750 $15,000

Cosecha Jornal 10 150.00 $1,500 $30,00

Selección y Empaque Jornal 10 150.00 $1,500 $30,000

Total $11,250 $225,000

Insumos.

Se consideran los insumos necesarios para el control de plagas y enfermedades,

así como la nutrición para un año del cultivo.

Insumos Unidad CantidadCostounitario

Total 20 HA

Triple 20 Bulto 8 $470.00 $3,760 $75,200

Sulfato de Amonio Bulto 8 $120.00 $960 $19,200Urea Bulto 2 $300.00 $600 $12,000Bayfolan Kilo 4 $53.00 $212 $4,240Grogreen Kilo 4 $45.00 $180 $3,600Promilo Kilo 1 $360.00 $360 $7,200Sulfato de Cobre Kilo 2 $95.00 $190 $3,800Captan Kilo 4 $60.00 $240 $4,800Manzate Kilo 4 $55.00 $220 $4,400

28



Folimat Litro 2 $490.00 $980 $19,600 Ak 20 Litro 2 $135.00 $270 $5,400Malathion 1000 Litro 2 $105.00 $210 $4,200Total $8,182 $163,640

Gastos de operación.

Se consideró un gasto anual de 50 litros de gasolina por hectárea y 4 viajes de

flete para la compra de insumos por hectárea. Esta calculado hasta el inicio de la

producción

Gastos de operaciónUnidad de

medidaCantidad

Costounitario

Costo total 20 HA

Gasolina para riego Litros 50 $7.0 $350 $7,000

Fletes Viaje 4$500

$2,000 $40,000$2,350 $47,000

PARTICULARIDADES DEL CULTIVO

PLANTACIÓN

La plantación se llevara a cabo en hoyos de 60 cm de profundidad a la distancia

de 3 m entre mata y mata, colocando dos plantitas por hoyo, una más pequeña

que la otra y ambas desprovistas de hojas. Se llena el hoyo con mantillo y se

acumula después tierra hasta unos 10 cm por encima de la inserción de las raíces.

Se deja una reguera alrededor de la planta para que retenga el agua de riego y se

extiende también el estiércol sobre la reguera para que la tierra no se deseque.

En siembras en triángulo y doble surco, se aprovecha mejor el terreno y se obtiene

una mayor cantidad de plantas por hectárea. Sin embargo, dada su alta densidad,

se tiene que dar un mejor manejo de la plantación, sobre todo para el control de

29



enfermedades, pues la humedad dentro de la plantación puede ser alta.

Si se incrementa la densidad de siembra se eleva el rendimiento bruto, aunque

disminuye el número de dedos por mano y racimo, hay un menor peso del racimo

y más lentitud en la maduración, por tanto una mayor densidad se debe

compensar con una mayor fertilización y un mejor manejo en general.

Apenas hecha la plantación conviene regar. Pasados dos meses empiezan las

plantitas a emitir vástagos. Entonces de las dos plantitas se deja la mejor y a ésta

se le dejan únicamente dos brotes, los mejores y más alejados entre sí. En años

sucesivos se le pueden dejar cuatro.

MALAS HIERBAS

En los platanares el control de las malas hierbas resulta un grave problema.

Debido al sistema radical superficial de la platanera, es importante reducir la

competencia con las malezas. El control manual es la forma tradicional de

controlar las malas hierbas aunque requiere mucha mano de obra y presenta

elevados costos, En la lucha química se utilizan herbicidas de contacto contra

gramíneas empleando productos como Paraquat y herbicidas sistémicos como

Glisofato. Se puede usar Diquat cuando hay presencia de malezas de hoja ancha.Si hay malezas enredaderas como Ipomeas se utilizará Ametrima a dosis de 2.5

kg/ha.

FERTILIZACION

30



Las primeras fases de crecimiento de las plantas son decisivas para el desarrollo

futuro, por tanto es recomendable en el momento de la siembra utilizar un

fertilizante rico en fósforo. Cuando no haya sido posible la fertilización inicial, la

primera fertilización se hará cuando la planta tenga entre 3-5 semanas. Se

recomienda abonar al pie que distribuir el abono por todo el terreno, ya que esta

planta extiende poco las raíces.

En condiciones tropicales, los compuestos nitrogenados se lavan rápidamente, por

tanto se recomienda fraccionar la aplicación de este elemento a lo largo del ciclo

vegetativo.

A los dos meses aplicar urea o nitrato amónico y repetir a los 3 y 4 meses. Al

quinto mes se debe hacer una aplicación de un fertilizante rico en potasio, por ser

uno de los elementos más importantes para la fructificación del cultivo.En plantaciones adultas, se seguirá empleando una fórmula rica en potasio (500 g

de sulfato o cloruro potásico), distribuida en el mayor número de aplicaciones

anuales, sobre todo en suelos ácidos; se tendrá en cuenta el análisis de suelo

para determinar con mayor exactitud las condiciones actuales de fertilidad del

mismo y elaborar un adecuado programa de fertilización.

El uso de abonado orgánico es adecuado en este cultivo no sólo porque mejora

las condiciones físicas del suelo, sino porque aporta elementos nutritivos. Entre los

efectos favorables del uso de materia orgánica, está el mejoramiento de la

estructura del suelo, un mayor ligamiento de las partículas del suelo y el aumento

de la capacidad de intercambio.

RIEGO

Es imposible el cultivo de la platanera donde no se disponga de agua de riego. Los

sistemas de riego más empleados son el riego por goteo y por aspersión. Enverano las necesidades hídricas alcanzan aproximadamente unos 100 m3 de agua

por semana y por hectárea y en otoño la mitad. En enero no se riega y en febrero,

una sola vez. Los riegos se reducen cuando los frutos están próximos a la

madurez.

31



La platanera sólo puede aprovechar el agua del suelo cuando tiene a su

disposición suficiente cantidad de aire, por tanto la cantidad de agua y de aire en

el suelo deben estar en cierto equilibrio para obtener un alto rendimiento en el

cultivo.

El drenaje es una de las prácticas más importantes del cultivo. Un buen sistema

de drenaje aumenta la producción y la disminución de la incidencia de plagas y

enfermedades. Se recomienda realizar el drenaje, cuando la capa de agua esté a

menos de 40-60 cm. de la superficie, aunque sea temporalmente.

Las consecuencias de las sequías son: las obstrucciones florales y foliar. La

primera dificulta la salida de la inflorescencia dando por resultado, racimos

torcidos y entrenudos muy cortos en el raquis que impiden el enderezamiento de

los frutos. La obstrucción foliar provoca problemas en el desarrollo de las hojas.

RECOLECCIÓN O COSECHA

La duración de la plantación es de 6 a 15 años, dependiendo de las condiciones

ambientales y de los cuidados del cultivo. La plantita que se colocó sobre elterreno de asiento da únicamente frutos imperfectos y los mejores frutos se

obtienen de los vástagos nacidos de su pie, que fructifican a los nueve meses de

la plantación. Los frutos se pueden recolectar todo el año y son más o menos

abundantes.

Se cortan cuando han alcanzado su completo desarrollo y cuando empiezan a

amarillear y los respectivos ángulos longitudinales han adquirido cierta

convexidad. Pero con frecuencia, y especialmente en invierno, se anticipa la

recolección y se dejan madurar los frutos suspendiéndolos en un local cerrado,

seco y cálido, conservado en la oscuridad. Apenas recogido el fruto, se corta la

planta por el pie, dejando los vástagos en la base. Éstos, convenientemente

aclarados, fructifican pasados cuatro meses, en un año se pueden hacer tres

recolecciones.

32



En las plantas jóvenes se dejan solamente dos vástagos para tener regímenes

muy cargados de fruto y luego, todos los demás años, se dejan cuatro vástagos

como máximo, siempre teniendo en cuenta la fertilidad del suelo.

La cantidad de plátanos que se puede cosechar anualmente por hectárea

depende del número de chupones fructificantes que se dejan en cada cepa. Un

buen rendimiento anual es más o menos 300 a 350 racimos.

Se emplean cintas de distintos colores en los racimos para controlar el momento

de la cosecha, sino se utilizan, se deben considerar para el corte, aquellos racimos

con dedos que den el calibre adecuado según el lugar de destino. Para la cosecha

del racimo se hace un corte en el pseudotallo en forma de cruz que permita que el

racimo por su propio peso doble el pseodotallo y se pueda sujetar antes de que

llegue al suelo. El lado cortado del pinzote se pone hacia atrás sobre la espaldapara evitar que los dedos se manchen con el látex que se desprende del corte. Se

colocan sobre una superficie acolchada por hojas para que los dedos no se

maltraten y se pondrán hojas sobre el racimo para evitar la quema por el sol.

En este proyecto se pretende iniciar con una hectárea por socio, es decir con 20

hectáreas en total, pero a mediano plazo incrementar a 60 has.

33



La multiplicación se realiza casi exclusivamente por vástagos que la planta

produce en abundancia cuando es adulta. Conviene utilizar vástagos bien

desarrollados que tengan 1 m como mínimo de altura y recogidos en las plantas

próximas a fructificar. Si han de transportarse lejos, conviene utilizar estos brotes

cuando apenas hayan alcanzado la dimensión de u grueso bulbo, lo que ocurre

cuando el tallo no está todavía formado. Entonces cortando este tallo un poco por

encima de ese brote se producen en torno otros nuevos que se destacan a medida

que van adquiriendo la longitud de 3 a 4 m. De este modo podemos obtener de

cada planta y en pocas semanas unas 15 ó 20 nuevas plantas. En condiciones

normales de cultivo conviene cortar los brotes a 1 m de altura, cortando también

las hojas, y se plantan en el terreno de asiento, a 3 m de distancia por todos lados.

En dos o tres semanas los tallos emiten raíces y empiezan a aparecer las nuevashojas.

Programa de producción mensual y anual.

Programa de producción mensual a partir del año uno

Volumen en cajas de 13 kilos

Meses

1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12

Plátano Categoría Extra

Plátano Categoría I $20 22 22 22 22 22 22 22 22 22 22 22

Plátano Categoría II $12 13 13 13 13 13 13 13 13 13 13 13

Plátano chico

Total 32 35 35 35 35 35 35 35 35 35 35 35

Producción en Cajas 384 422 420 420 420 420 420 420 420 420 420 420

Escenarios con diferentes volúmenes de proceso

Escenario pesimista.

La rentabilidad del cultivo se mantiene si se producen 349 cajas anuales, siendoun rendimiento de por abajo del 10% de la producción esperada.

Tamaños* Kilos Porcentaje

Plátano Categoría extra 0.00%

34



Plátano Categoría 1 218 62.50%

Plátano Categoría ll 131 37.50%

Plátano chico 0.00%

Total 349 100.00%

Escenario proyectado.

El escenario proyectado habla de las condiciones normales de producción y sonaquellas que esperan una producción de 384 cajas de plátano.

Tamaños* Caja PorcentajePlátano M. Categoría Extra 0 0.00%Plátano Categoría I 240 62.50%Plátano Categoría II 144 37.50%Plátano chico 0.00%

Total 384 100.00%

Escenario optimista.

Esta situación refleja condiciones óptimas del cultivo y las huertas en plenaproducción, ya que existen evidencias que es posible producir hasta 422 cajas deplátano.

Tamaños* Kilos Porcentaje

Plátano Categoría Extra 0.00%Plátano Categoría I 264 62.50%

Plátano Categoría II 158 37.50%

Plátano chico 0.00%Total 422 100.00%

Programas de ejecución, productivos, de capacitación y asistencia técnica.

Concepto

Calendario de actividadesMeses

1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12

Elaboración del proyecto

Gestión de recursos Autorización del proyecto y liberación delrecurso

Compra de materiales

35



Instalación del proyecto

Adquisición del equipo auxiliar

Control de malezas (manual y químico)

Control plagas y enfermedades

Fertilización

Aplicación de riegoPoda

Capacitación

Asistencia técnica

Gerenciamiento técnico

6.4.-CUMPLIMIENTOS DE NORMAS SANITARIAS, AMBIENTALES Y OTRAS

Las normas que aplican para el presente proyecto son aquellas establecidas por la

Comisión Federal de Prevención y Riesgos Sanitarios (COFEPRIS), dentro de estas

normas se mencionan las siguientes:

NOM-003-STPS-1999, Actividades Agrícolas - Uso de Insumos Fitosanitarios o

Plaguicidas e Insumos de Nutrición Vegetal o Fertilizantes - Condiciones deSeguridad e Higiene.

NOM-001-ECOL-1996 “Limite máximo de metales pesados, colifornes fecales y huevos

de helminto en agua de riego.

Así como también las normas fitosanitarias publicadas en el DOF por parte de la

SEMARNAT y la SAGARPA quien regula el registro de los insumos, fertilizantes y

nutrientes vegetales

36



7.-ANÁLISIS FINANCIERO

7.1.-PRESUPUESTOS Y PROGRAMA DE INVERSIONES Y FUENTES DEFINANCIAMIENTO

FUENTES DE FINANCIAMIENTO

Las fuentes de financiamiento del proyecto son las siguientes: El Programa de la Alianza para el Campo aporta un apoyo económico de $329,475.00, equivalente al

42.65 % de la inversión total del proyecto y al 70% del monto requerido para la

adquisición de 21,965 plantas de plátano manzano criollo a razón de $15,00 cada

planta

El resto de la inversión corresponde a recursos propios de los integrantes del

grupo de trabajo “plataneros de la montaña baja”, aportando una inversión total de

$443,033.00, mismo que se utilizaran para la elaboración del proyecto, asistenciatécnica, capacitación y el capital de trabajo para echar andar el proyecto y que

equivale al 57.35 % de la inversión total ($772,508.00).

Inversiones UnidadPrecio

unitarioProductores PAPIR PRODESCA Total

Inversión fija

37



PLANTA DE PLATANOMANZANO

Planta $329,475 $0 $329,475 $0 $329,475

Subtotal $329,475 $0 $329,475 $0 $329,475Diferida Estudios de inversión Proyecto $30,000 $30,000 $0 $30,000

Asistencia técnica y

capacitación $50,000 $50,000 $0 $50,000 Subtotal $ $80,000 $80,000 $0 $0 $80,000Capital de trabajo $363,033 $363,033 $0 $0 $363,033 Totales $ $772,508 $443,033 $329,475 $0 $772,508

Porcentaje de aportación 57.35% 42.65% 0.00% 100.00%

7.2.-PROYECCION FINANCIERA (REFACCIONARIO Y AVIO) ANUAL.

EN ESTE PROYECTO NO SE CONTEMPLA SOLICITAR CREDITOS DE AVIO O

REFACCIONARIOS, SOLO APOYO AL PROGRAMA DE ALIANZA CONTIGO Y CON LOS

CAMPESINOS EN EL SUBPROGRAMA PAPIR.

Producto Año 1 Año 2 Año 3 Año 4 Año 5 Año 6 Año 7 Total

Plátano Categoría Extra $0 $0 $0 $0 $0 $0 $0 $0

Plátano Categoría I $432,000 $475,200 $522,720 $522,720 $522,720 $522,720 $522,720 $3,520,800

Plátano Categoría II $201,600 $221,760 $243,936 $243,936 $243,936 $243,936 $243,936 $1,643,040

Plátano chico $0 $0 $0 $0 $0 $0 $0 $0

Total $633,600 $696,960 $766,656 $766,656 $766,656 $766,656 $766,656 $5,163,840

Costos fijos

Mano de obraUnidad

demedida

CantidadCosto

unitarioCostototal

20 HAChaponeo Jornal 10 150.00 $1,500 $30,000Cajeteo Jornal 20 150.00 $3,000 $60,000Fertilización Jornal 10 150.00 $1,500 $30,000

Aplicación riego Jornal10 150.00 $1,500

$30,000Poda Jornal 5 150.00 $750 $15,000Cosecha Jornal 10 150.00 $1,500 $30,000Selección y Empaque Jornal 10 150.00 $1,500 $30,000

Total $11,250 225,000

Insumos Unidad CantidadCostounitario

Total 20 HA

38



Triple 20 Bulto 8 $470.00 $3,760 $75,200Sulfato de Amonio Bulto 8 $120.00 $960 $19,200Urea Bulto 2 $300.00 $600 $12,000Bayfolan Kilo 4 $53.00 $212 $4,240Grogreen Kilo 4 $45.00 $180 $3,600Promilo Kilo 1 $360.00 $360 $7,200

Sulfato de Cobre Kilo 2 $95.00 $190 $3,800Captan Kilo 4 $60.00 $240 $4,800Manzate Kilo 4 $55.00 $220 $4,400Folimat Litro 2 $490.00 $980 $19,600

Ak 20 Litro 2 $135.00 $270 $5,400Malathion 1000 Litro 2 $105.00 $210 $4,200Total $8,182 $163,640

Costos variables

Gastos de operaciónUnidad de

medida CantidadCosto

unitario Costo total 20 HAGasolina para riego Litros 50 $7.0 $350 $7,000Fletes Viaje 4 $500 $2,000 $40,000

$2,350 $47,000

Flujo de efectivo mensual y determinación de capital de trabajo.

Cálculo del capital de trabajo

Concepto

Años

1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12

(1) Ingresos $633,600 $696,960 $766,656 $766,656 $766,656 $766,656 $766,656 $766,656 $766,656 $766,656 $316,800 $316,800

Plátano Categoría Extra $0 $0

Plátano Categoría I $432,000 $475,200 $522,720 $522,720 $522,720 $522,720 $522,720 $522,720 $522,720 $522,720 $216,000 $216,000

Plátano Categoría II $201,600 $221,760 $243,936 $243,936 $243,936 $243,936 $243,936 $243,936 $243,936 $243,936 $100,800 $100,800

Plátano chico $0 $0

(2) Egresos -$36,303 -$36,303 -$36,303 -$36,303 -$36,303 -$36,303 -$36,303 -$36,303 -$36,303 -$36,303 -$36,303 -$36,303

Costos de operaciónfijos -$32,387 -$32,387 -$32,387 -$32,387 -$32,387 -$32,387 -$32,387 -$32,387 -$32,387 -$32,387 -$32,387 -$32,387

Mano de obra -$18,750 -$18,750 -$18,750 -$18,750 -$18,750 -$18,750 -$18,750 -$18,750 -$18,750 -$18,750 -$18,750 -$18,750

Requerimiento dematerias primas einsumos -$13,637 -$13,637 -$13,637 -$13,637 -$13,637 -$13,637 -$13,637 -$13,637 -$13,637 -$13,637 -$13,637 -$13,637

Costos de operaciónvariables -$3,917 -$3,917 -$3,917 -$3,917 -$3,917 -$3,917 -$3,917 -$3,917 -$3,917 -$3,917 -$3,917 -$3,917

Gastos de operación -$3,917 -$3,917 -$3,917 -$3,917 -$3,917 -$3,917 -$3,917 -$3,917 -$3,917 -$3,917 -$3,917 -$3,917

Flujo de efectivo $597,297 $660,657 $730,353 $730,353 $730,353 $730,353 $730,353 $730,353 $730,353 $730,353 $280,497 $280,497

Flujo de efectivoacumulado $597,297 $1,257,953 $1,988,306 $2,718,659 $3,449,011 $4,179,364 $4,909,717 $5,640,069 $6,370,422 $7,100,775 $7,381,271 $7,661,768

39



Pago de créditos y otros compromisos (Capital e interés en su caso).

Se considera la recuperación de la inversión que realizarán los productores. Latrema establecida en el proyecto es del 12% anual

Productores Tabla de amortizaciones sobre saldo insolutos Monto total: $443,033Tasa de interés anual 12.00%Años: 7Pago por año $97,076

AñosSaldoinicial

Pago deintereses

Pago decapital

Pagototal

Saldo final

0 $443,0331 $443,033 $53,164 $43,912 $97,076 $399,1212 $399,121 $47,895 $49,182 $97,076 $349,939

3 $349,939 $41,993 $55,084 $97,076 $294,8554 $294,855 $35,383 $61,694 $97,076 $233,1615 $233,161 $27,979 $69,097 $97,076 $164,064.176 $164,064 $19,688 $77,389 $97,076 $86,675.417 $86,675 $10,401 $86,675 $97,076 $0.00

Punto de equilibrio

Concepto 0 Año 1 Año2 Año 3 Año 4 Año 5 Año 6 Año 7 PromedioCostos fijos 1 388,640 388,640 388,640 388,640 388,640 388,640 388,640 388,640Ventas totales 1 633,600 633,600 633,600 633,600 633,600 633,600 633,600 633,600Costos variables 47,000 47,000 47,000 47,000 47,000 47,000 47,000 47,000Margen de utilidad 0.00% 33.75% 33.75% 33.75% 33.75% 33.75% 33.75% 33.75% 33.75%Índice de absorción 100.00% 66.25% 66.25% 66.25% 66.25% 66.25% 66.25% 66.25% 66.25%Punto de equilibrio 1 419,779 419,779 419,779 419,779 419,779 419,779 419,779 419,779Costos totales 1 435,640 435,640 435,640 435,640 435,640 435,640 435,640 435,640

40



7.3.-SITUACION FINANCIERA ACTUAL Y PROYECTADA

La situación financiera actual es la que se presentan en el próximo cuadro, así

como los balances proyectados para los próximos 7 años.

ConceptoSituación

actual

Proyección de ingresos y egresos

Año 1 Año 2 Año3 Año 4 Año 5 Año 6 Año 7

(1) Ingresos (por ventas del producto) $0.00 $633,600 $696,960 $766,656 $766,656 $766,656 $766,656 $766,656

Plátano Categoría Extra $0.00 $0 $0 $0 $0 $0 $0 $0

Plátano Categoría I $0.00 $432,000 $475,200 $522,720 $522,720 $522,720 $522,720 $522,720

Plátano Categoría II $0.00 $201,600 $221,760 $243,936 $243,936 $243,936 $243,936 $243,936

Plátano chico $0 $0 $0 $0 $0 $0 $0

Total costos-

$435,640-

$435,640-

$435,640-

$435,640-

$435,640-

$435,640-

$435,640

Costos de operación fijos-

$388,640-

$388,640-

$388,640-

$388,640-

$388,640-

$388,640-

$388,640

Mano de obra-

$225,000-

$225,000-

$225,000-

$225,000-

$225,000-

$225,000-

$225,000

Requerimiento de materias primas e insumos-

$163,640-

$163,640-

$163,640-

$163,640-

$163,640-

$163,640-

$163,640

Costos de operación variables -$47,000 -$47,000 -$47,000 -$47,000 -$47,000 -$47,000 -$47,000

Gastos de operación -$47,000 -$47,000 -$47,000 -$47,000 -$47,000 -$47,000 -$47,000

(3) Utilidad de operación con el proyecto= 1-2 $197,960 $261,320 $331,016 $331,016 $331,016 $331,016 $331,016

(4) Gastos financieros (intereses) $0 $0 $0 $0 $0 $0 $0

(5) Depreciaciones

-

$105,789

-

$105,789

-

$105,789

-

$105,789

-

$105,789

-

$105,789

-

$105,789(6) Utilidad gravable= (3) – (4) – (5) $92,171 $155,531 $225,227 $225,227 $225,227 $225,227 $225,227

(7) ISR y PTU -$9,217 -$15,553 -$22,523 -$22,523 -$22,523 -$22,523 -$22,523

(8) Utilidad del proyecto=(6) – (7) $82,954 $139,978 $202,705 $202,705 $202,705 $202,705 $202,705

(9) Amortización $0 $0 $0 $0 $0 $0 $0

(10) Depreciaciones $105,789 $105,789 $105,789 $105,789 $105,789 $105,789 $105,789

(11) Utilidad de la empresa= (8) – (9) + (10) $188,743 $245,767 $308,493 $308,493 $308,493 $308,493 $308,493

Utilidad neta sin el proyecto $0 $0 $0 $0 $0 $0 $0

Otros beneficios de los socios $0 $0 $0 $0 $0 $0 $0

41



Incremento en el capital de trabajo -$72,607 $0 $0 $0 $0 $0 $0 $0

Recuperaciones en el capital de trabajo $0 $0 $0 $0 $0 $0 $72,607

Inversiones -$624,500 $0 $0 $0 $0 $0 $0 $0

Recuperaciones de valores residuales $0 $0 $0 $0 $0 $0 $217,800

(8) Flujo de efectivo del proyecto = (1)-(2)+(3)-(4)+(5)-(6)+(7) -$697,107 $188,743 $245,767 $308,493 $308,493 $308,493 $308,493 $598,900

7.4.-ANÁLISIS DE RENTABILIDAD

Una vez actualizados los costos a una tasa del 12% se tiene una relación costo

beneficio de 1.29, al ser mayor de 1, el proyecto es viable; el valor actual neto esde $842,274, al ser mayor de cero el proyecto se acepta; la tasa de rentabilidadfinanciera es mayor que la trema (12%), por lo que el proyecto es viable; elperiodo de recuperación es de 2.8 año el cual es menor que el horizonte delproyecto.

Año Egresos Ingresos

Flujos deefectivo

Factor de act12%

Egresos FEActualizado

IngresosFEActualizado

Flujos deefectivoactualizados Saldo

0 -$482,082 $0 -$482,082 1.0000 -$482,082 $0 -$482,082 $0

1 -$513,047 $697,612 $184,565 1.1200 -$458,078 $622,868 $164,790 -$317,2912 -$519,383 $760,972 $241,589 1.2544 -$414,049 $606,642 $192,593 -$124,6983 -$526,353 $830,668 $304,316 1.4049 -$374,647 $591,253 $216,606 $91,9084 -$526,353 $830,668 $304,316 1.5735 -$334,507 $527,905 $193,398 $285,3065 -$526,353 $830,668 $304,316 1.7623 -$298,667 $471,343 $172,677 $457,9836 -$526,353 $830,668 $304,316 1.9738 -$266,667 $420,842 $154,176 $612,159

7 -$526,353$1,035,0

65 $508,712 2.2107 -$238,095 $468,211 $230,116 $842,274Total -$2,866,791 $3,709,065 $1,324,356

Indicadores financieros

Relación costo beneficio 1.29Valor actual neto $842,274Tasa de rentabilidad financiera 55.70%

Retorno sobre la inversión 1.95Periodo de recuperación (años) 2.8Índice dedeseabilidad 1.75Punto de equilibrio $419,779Utilidad del proyecto en el periodo $842,274

42



7.5.-ANALISIS DE SENSIBILIDAD.

En caso de que los costos se incrementen.

Si los costos se llegaran a incrementar, el proyecto soportaría una variación hastade un 61.7%, si los costos se incrementan más el proyecto deja de ser rentable.

Año Egresos IngresosFlujos deefectivo

Factor de act.12%




0-

$987,533 $0 -$987,533 1.0000 -$987,533 $0 -$987,533

1-

$923,360 $1,867,069 $943,708 1.1200 -$824,429 $1,667,026 $842,597 -$144,936

2-

$923,360 $1,867,069 $943,708 1.2544 -$736,097 $1,488,416 $752,319 $607,382

3-

$923,360 $1,867,069 $943,708 1.4049 -$657,229 $1,328,943 $671,713 $1,279,095

4-

$923,360 $1,867,069 $943,708 1.5735 -$586,812 $1,186,556 $599,744 $1,878,839

5-

$923,360 $1,867,069 $943,708 1.7623 -$523,939 $1,059,425 $535,486 $2,414,324

6-

$923,360 $1,867,069 $943,708 1.9738 -$467,803 $945,915 $478,112 $2,892,437

7-

$923,360 $2,447,902 $1,524,542 2.2107 -$417,681 $1,107,307 $689,625 $3,582,062Total -$5,201,524 $8,783,586 $4,569,595


Relación costo beneficio 1.69Valor actual neto $3,582,062Tasa de rentabilidad financiera 95.20%Retorno sobre la inversión 3.44Periodo de recuperación (años) 7Índice de deseabilidad 3.63

43



Utilidad del proyecto en el periodo $3,582,062

En caso de que los ingresos bajen.

Si los ingresos llegarán a bajar, el proyecto soporta una variación hasta de un45.6%, si los ingresos bajan en un porcentaje mayor se pone en riego la

estabilidad del proyecto.

Año Egresos IngresosFlujos deefectivo

Factor deact.12%




0-

$987,533 $0 -$987,533 1.0000 -$987,533 $0 -$987,533 $0

1-

$601,358 $1,246,514 $645,156 1.1200 -$536,927 $1,112,959 $576,032 -$411,501

2

-

$601,358 $1,246,514 $645,156 1.2544 -$479,399 $993,713 $514,314 $102,813

3-

$601,358 $1,246,514 $645,156 1.4049 -$428,035 $887,244 $459,209 $562,022

4-

$601,358 $1,246,514 $645,156 1.5735 -$382,174 $792,182 $410,008 $972,030

5-

$601,358 $1,246,514 $645,156 1.7623 -$341,227 $707,305 $366,079 $1,338,109

6-

$601,358 $1,246,514 $645,156 1.9738 -$304,667 $631,523 $326,856 $1,664,965

7-

$601,358 $1,827,347 $1,225,989 2.2107 -$272,024 $826,599 $554,575 $2,219,540Total -$3,731,986 $5,951,526 $3,207,073


Relación costo beneficio 1.59Valor actual neto $2,219,540Tasa de rentabilidad financiera 64.49%Retorno sobre la inversión 2.36Periodo de recuperación (años) 7Índice de deseabilidad 2.25Utilidad del proyecto en el periodo $2,219,540

44



8.-DESCRIPCION Y ANALIS DE LOS IMPACTOS

8.1.-INCREMENTO DE LAS UTILIDADES ANUALES DE LA ORGANIZACIÓN YDE LOS SOCIOS

De acuerdo con el estado de resultados PROFORMA, los ingresos y egresos secomportan de la siguiente manera:

Estado de resultado PROFORMAConcepto Año 1 Año 2 Año 3 Año 4 Año 5 Año 6 Año 7

Ingresos Ventas netas $633,600 $696,960 $766,656 $766,656 $766,656 $766,656 $766,656

Costo de ventas -$435,640 -$435,640 -$435,640 -$435,640 -$435,640 -$435,640 -$435,640

Utilidades brutas $197,960 $261,320 $331,016 $331,016 $331,016 $331,016 $331,016

Egresos

Costos financieros $0 $0 $0 $0 $0 $0 $0

Depreciaciones -$105,789 -$105,789 -$105,789 -$105,789 -$105,789 -$105,789 -$105,789

Amortizaciones $0 $0 $0 $0 $0 $0 $0

Total egresos -$105,789 -$105,789 -$105,789 -$105,789 -$105,789 -$105,789 -$105,789

00000000000000000000000Utilidadantes de impuestos $92,171 $155,531 $225,227 $225,227 $225,227 $225,227 $225,227

Pago de impuestos -$9,217 -$15,553 -$22,523 -$22,523 -$22,523 -$22,523 -$22,523

Utilidad neta $101,389 $171,085 $247,750 $247,750 $247,750 $247,750 $247,750 Ingreso promedio por socio (20socios) $5,069 $8,554 $12,388 $12,388 $12,388 $12,388 $12,388

Porcentaje de utilidad 16.00% 24.55% 32.32% 32.32% 32.32% 32.32% 32.32%

45



8.2.-DECREMENTO DE LOS COSTOS DE PRODUCCION

Durante el horizonte del proyecto, los costos se mantienen constantes

ConceptoSituación

actual



Total costos-

$435,640-

$435,640-

$435,640-

$435,640-

$435,640-

$435,640-

$435,640

Costos de operación fijos-

$388,640-

$388,640-

$388,640-

$388,640-

$388,640-

$388,640-

$388,640

Mano de obra-

$225,000-

$225,000-

$225,000-

$225,000-

$225,000-

$225,000-

$225,000

Requerimiento de materias primas e insumos-

$163,640-

$163,640-

$163,640-

$163,640-

$163,640-

$163,640-

$163,640

Costos de operación variables -$47,000 -$47,000 -$47,000 -$47,000 -$47,000 -$47,000 -$47,000

Gastos de operación -$47,000 -$47,000 -$47,000 -$47,000 -$47,000 -$47,000 -$47,000

8.3.-INCREMENTO DE LOS VOLUMENES DE PRODUCCION

La producción en el cultivo del Plátano inicia al año de establecida la huerta, y losvolúmenes de producción van incrementando a medida que la mata desarrolla,teniendo la mas alta producción entre los tres y 4 años de establecidas las

huertas, en el siguiente cuadro se describe la proyección del presente proyecto.

Precio promedioU.Medida Año 1 Año 2 Año 3 Año 4 Año 5 Año 6 Año 7

Plátano Categoría Extra $ $0 $0 $0 $0 $0 $0 $0

Plátano Categoría I $ $90 $90 99 $99 $99 $99 $99

Plátano Categoría II $ $70 $70 77 $77 $77 $77 $77

Plátano chico $ $0 $0 $0 $0 $0 $0 $0

46



8.4.-EMPLEOS GENERADOS (DIRECTOS E INDIRECTOS)

Se generaran 108 empleos directos y de manera indirecta 681 jornales queestán directamente involucrados en el proceso de producción, 1asesores técnicos

Mano de obraUnidad Cantidad

Costounitario

Total20

Hectáreas

Chaponeo Jornal 10 150.00 $1,500 $30,000Cajeteo Jornal 20 150.00 $3,000 $60,000Fertilización Jornal 10 150.00 $1,500 $30,000

Aplicación riego Jornal 10 150.00 $1,500 $30,000Poda Jornal 5 150.00 $750 $15,000Cosecha Jornal 10 150.00 $1,500 $30,000

Selección y Empaque Jornal 10 150.00 $1,500 $30,000Total 75 $11,250 $225,000

8.5.-COMPARATIVO DE VALOR DE LA PRODUCCION GENERADA CON Y SINEL PROYECTO

ConceptoSituación

actual



(3) Utilidad de operación con el proyecto= 1-2 $197,960 $261,320 $331,016 $331,016 $331,016 $331,016 $331,016

(4) Gastos financieros (intereses) $0 $0 $0 $0 $0 $0 $0

(5) Depreciaciones-

$105,789-

$105,789-

$105,789-

$105,789-

$105,789-

$105,789-

$105,789

(6) Utilidad gravable= (3) – (4) – (5) $92,171 $155,531 $225,227 $225,227 $225,227 $225,227 $225,227

(7) ISR y PTU -$9,217 -$15,553 -$22,523 -$22,523 -$22,523 -$22,523 -$22,523

(8) Utilidad del proyecto=(6) – (7) $82,954 $139,978 $202,705 $202,705 $202,705 $202,705 $202,705

(9) Amortización $0 $0 $0 $0 $0 $0 $0

(10) Depreciaciones $105,789 $105,789 $105,789 $105,789 $105,789 $105,789 $105,789

(11) Utilidad de la empresa= (8) – (9) + (10) $188,743 $245,767 $308,493 $308,493 $308,493 $308,493 $308,493

Utilidad neta sin el proyecto $0 $0 $0 $0 $0 $0 $0

47



9.-ESTIMACIÓN DE RIESGOS PARA EL PROYECTO.

Riesgos naturales. La región donde establecerán las huertas es apta para elcultivo de plátano, por lo que no existen riesgos en este aspecto. Además la región

no es afectada por fenómenos naturales que pudieran poner en riesgo eldesarrollo del proyecto.

Riesgos técnicos (disponibilidad de materias primas, aprovisionamiento deinsumos, logro de parámetros productivos propuestos y costos elevados)..Para el manejo integrado del cultivo requerirá que el grupo de productorescontrate los servicios profesionales de técnicos especialistas en el cultivo y asíalcanzar los parámetros productivos propuestos. Respecto a las materias primas,existen en las ciudades de Chilpancingo o Chilapa suficiente abasto de insumosdurante todo el año.

Costos elevados (demanda, volatilidad de precios, productos sustitutos,competencia). Los costos relacionados con el proyecto, impactan fuertementedurante el primer y segundo año debido a que la producción no es suficiente paraamortizar los gastos. Sin embargo los costos en control de plagas yenfermedades, así como la mano de obra serán cubiertos por los productores sinproblemas.

Riesgos administrativos (capacidad gerencial, respuesta organizativa,disponibilidad de mano de obra calificada y no calificada). Para minimizar losriegos administrativos, se ha considerado capacitación para los socios del grupo,sobre aspectos gerenciales y administrativos. Cabe señalar que el interés detrabajar unidos y organizadamente se refleja en la elección de los socios y se tieneconfianza en minimizar los riesgos en este ámbito.

Riesgos financieros (compromisos con acreedores y proveedores, falta derecursos complementarios. Los años de experiencia que tiene el grupo en laproducción de campo, le da solvencia para minimizar los riesgos financieros.Contando con la experiencia necesaria para garantizar la producción. No habiendohasta la fecha cartera vencida con sus proveedores de insumos.

48



Síntesis de los riesgos del proyecto

(A =Alto, M =Medio, B =Bajo y NA =No aplica)

Tipo de riesgosCalificación

Estrategia para minimizar el impacto A M B NA

Organizativos Elección adecuada de socios,

ComercialesPromoción entre los consumidores paraasegurar la venta de los productos

TécnicosCapacitación constante, giras de intercambiotecnológico

Abasto de insumos Compras al mayoreo de insumos.

Abasto de materiaprima*

No aplica

Financieros Disciplina financiera y apoyo técnico.

Administrativos Capacitación al personal.

Climáticos Buena operación del sistema de riego.

* Aplicable a proyectos agroindustriales.

Impacto ambiental.

49



El grupo de trabajo plantea disminuir el uso de agroquímicos y transitar a unaagricultura orgánica paulatinamente, en armonía con la naturaleza y sin dañar elmedio ambiente.

Síntesis de los impactos ambientales del proyecto

Recurso

Tipo de impacto

Positivo NuloNegativomoderado

Negativosignificativo

Suelo

Corrientes o cuerpos de agua

Vegetación o fauna

Aire

Paisaje

Nivel de ruido

Seguridad y convivencia

En conclusión este proyecto, es sostenible sin que afecte y perturbe

significativamente al medio ambiente, ya que contribuye a generar ingresos y una

mejor calidad de vida de los socios del grupo, sin afectar el aire, el paisaje, la

vegetación, la fauna y sin contaminar el agua.

10.-CONCLUCIONES Y RECOMENDACIONES

50



Conclusiones.

El establecimiento del proyecto de plátano requiere de gran cantidad de capital

como inversión inicial, capital que muchas de las veces el productor no cuenta.

Por ello son necesarios los apoyos institucionales, en este caso el apoyo delPrograma ALIANZA PARA EL CAMPO.

Sin embargo una vez establecidos los huertos y contando con el equipo

necesarios para la operación, el cultivo de plátano en la región de la montaña baja

del Estado de Guerrero es una de las actividades más comunes dentro de la

agricultura.

De acuerdo con las experiencias de trabajo, se recomienda el financiamiento de

este proyecto, con la recomendación de poner especial atención el la capacitación

y asistencia técnica necesaria para lograr el éxito requerido. Un vez que los

productores se apropien de los conocimientos básico, estos encontrarán las

satisfacciones de una actividad de nivel empresarial bastante competitiva.

Recomendaciones.

51



Según la evaluación financiera realizada, los indicadores financieros son

favorables y se recomienda el financiamiento.

Relación costo beneficio 1.29

Por cada peso de inversión total en el proyecto(inversión fija más capital de trabajo), por lo

que el proyecto se acepta. Se tiene una utilidadde

0.29

Valor actual neto $842,274

El proyecto genera durante el periodo deanálisis utilidades netas actualizadas, una vezrecuperadas las inversiones por:

$842,274

Años de recuperación 2.8Destinando el 100% de las utilidades netas, lasinversiones fijas se recuperan en el plazoseñalado. El proyecto se acepta.

TIR 55.70%

La tasa obtenida para el proyecto, es mayor que la TREMA que es del 12% establecida,teniendo una TIR de 45.24% por lo que elproyecto se acepta. Se tiene un porcentaje a

favor del

43.70%

Índice de deseabilidad 1.75Por cada peso de inversión fija en el proyecto,una vez actualizados los flujos a la tasa dedescuento, se tiene una utilidad de:

1.75

Punto de equilibrio $419,778.90Son las ventas mínimas requeridas paramantener en operación el invernadero

Retorno sobre lainversión

1.95

Se recomienda realizar la inversión en el presente proyecto con la finalidad de

llevar beneficios a las familias de bajos recursos de esta región de la montaña, es

de vital importancia que se proporcione asistencia técnica para que las labores

52



culturales se realicen de manera adecuada y se obtengan buenos resultados,

sobre todo en la cuestión de fertilización, control biológico y control de malezas.

Se recomienda realizar análisis de suelos para determinar una dosis adecuada de

fertilizante al cultivo y además cambiar las fuentes de fertilización sugeridas en el

proyecto esto con la finalidad de no causar alteraciones en pH y en las

propiedades físicas del suelo.

Por consiguiente y lo antes expuesto se considera que el proyecto es

técnicamente viable y económicamente sustentable.

PROYECTO REGIONAL DE PLATANO, MONTAÑA BAJA

Documents

Transcript of PROYECTO REGIONAL DE PLATANO, MONTAÑA BAJA