RetailSuite - Banking Software Systems · participación proactiva del cliente al brindarles...

RetailSuiteSolución líder en el mundopara banca de consumo

The software specialist for banking & finance


RetailSuite

“Nos hemos organizado de tal forma que ahora nuestros agentes de ventas tienen la capacidad y la discreción de fijar los términos y condiciones de nuestros productos en el punto de venta, dentro de límites controlables, - creando lo que constituye una oferta única para cada cliente, a lo que le hemos llamado la oferta personal.

Éste ha sido un factor clave en el impulso al crecimiento de nuestra participación en el mercado.”

- Fred Cook, CIO – Blueshore Financial

RetailSuiteCon RetailSuite convertimos sus desafíos en oportunidades:

Desafíos: Oportunidades:

Cambiar el entorno

competitivoMejorar la

rentabilidad

Digitalización y el cambio tecnológico

Innovación, agilidad y respuesta rápida al mercado

Sistemas Heredados

Experiencia multi-canal

fluida y consistente

DatosAnálisis

inteligente de la información

Satisfacer las expectativas del cliente

Minimizar riesgos

Mantener la rentabilidad

Eficiencia operativa

Antecedentes del MercadoLa banca de consumo ha sido objeto de transformaciones masivas y cambios permanentes alrededor del mundo. La revolución digital ha resultado en un mercado demandante, con comportamientos y expectativas de los clientes cambiantes, nuevos competidores y nuevas tecnologías que están modificando las reglas del juego. Estas demandas están forzando a los bancos a revisar sus modelos de negocio y sus tecnologías, a fin de impulsar sus negocios y enfrentar los desafíos que se presentan.CompetenciaLos bancos establecidos, los debutantes y los nuevos Fintechs, tratan de captar su parte del mercado para las diferentes líneas rentables del negocio. El panorama del mercado está cambiado y se está congestionado; un mercado más transparente que consecuentemente tiene muchas más opciones de donde escoger. Los bancos deben diferenciarse entre sí y mantener la relación con sus clientes.

Comportamiento del ClienteEn la actualidad, el cliente es la fuerza motora para la evolución en la banca de consumo, adoptado los dispositivos digitales en sus vidas diarias y, por consiguiente, cambiando su comportamiento y expectativas. Los clientes están más informados, tienen mayor movilidad y están más conectados. Todo ello ha cambiado la forma en que trabajan, juegan, socializan y compran, consecuentemente han modificado la forma en que quieren manejar sus finanzas y lo que esperan de sus proveedores financieros.

Sistemas PropietariosLos sistemas obsoletos, enfocados en el producto y administrados centralizadamente son el mayor obstáculo que un banco tiene para el cambio. Los sistemas propietarios ya no son aptos para las necesidades de la banca actual y los elevados costos de mantenimiento de los mismos están reprimiendo la capacidad de invertir en innovación.


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La era digital presenta oportunidades masivas y los bancos deben tomar medidas para aprovechar estas oportunidades, manteniendo su posición en el mercado y generando un crecimiento rentable. Los bancos tienen que proporcionar a sus clientes un nuevo estilo de banca, que se ajuste a las nuevas formas de vida de esta era digital – los bancos se deben enfocarse en el cliente.

Aprovechamiento de la informaciónLos bancos tienen una gran riqueza de datos, los cuales constituyen su activo más valioso. Sin embargo, estos datos están en múltiples grupos, enfocados al producto, en volúmenes incrementales y con nuevos tipos de formato; el desafío está en cómo aprovechar y capitalizar los activos de datos y transformarlos para con ellos incrementar el valor del negocio. Los bancos que deseen tener éxito en esta época digital, lo lograrán aprovechando el poder de sus datos.

Ritmo de cambioContinuamente se descubren nuevas tecnologías y se crean dispositivos a un ritmo sin precedentes y a medida que los clientes los adoptan, sus expectativas crecen. Es esencial que los bancos tengan la agilidad tanto comercial como tecnológica para responder a las nuevas oportunidades del mercado, satisfaciendo así las necesidades de los clientes, desde los denominados milenios hasta las personas de la tercera edad.


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Generalidades

El motor de producto innovador y personalizablePermite una rápida salida al mercado de productos enfocados en el cliente, lo cual resulta en una diferenciación con la competencia.

Prediga lo que sus clientespodrían querer comprar en el futuro y cuándoEsto enriquece y personaliza la experiencia del usuario en todos los canales, con ofertas relevantes y asesoría financiera oportuna, mismas que generan una participación más profunda con cliente


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RetailSuite le permite ofrecer alternativas convenientes a sus clientes en cuanto a la administración de sus asuntos de banca y financieros. Enriquece cada interacción con el cliente mediante una experiencia de usuario optimizada y relevante, independientemente del canal o dispositivo que su cliente elija. Usted puede tomar ventaja de sus datos para entender mejor a sus clientes y desarrollar productos y servicios que ellos desean y necesitan.

La experiencia entregada al cliente es el corazón de la solución RetailSuite. Le permite transformar sus modelos de banca desde un enfoque en el producto hasta un enfoque en el cliente, ofreciendo una “Banca Impulsada por la Experiencia”. Esto es lo que el cliente de hoy exige y es clave para lograr la confianza con el cliente reteniendo y ampliando nuestra participación en esta era digital.

RetailSuite es una solución de software integrada para la banca de consumo. Combina un Core Bancario ágil, con poderosas capacidades de análisis y una plataforma multicanal que brinda al usuario una experiencia fluida y consistente, permitiéndole ofrecerle a sus clientes una experiencia diferenciada y relevante, reduciendo sus costos operativos e incrementando su porcentaje de participación financiera para cada uno de sus clientes.


Campañas en tiempo realSe pueden ejecutar basadas en eventos y acciones inmediatas, incrementando la participación de cartera y mejorando el retorno en la inversión de campañas de marketing.

Participación digital inteligente Sus procesos le permitirán incrementar el índice “look to book”, convirtiendo a los prospectos en clientes y a estos en defensores leales, incrementando así la rentabilidad basada en los clientes.

Estructura de precios flexible, basada en la relación Promueve la retención del cliente a través de precios sectorizados y acuerdos personalizados.

Análisis inteligente de datosBrinda una visión única, 360° del cliente, para que pueda entender el valor, el riesgo de abandono, el portafolio de productos y la fidelidad de cada cliente. Esto empodera a su personal de primera línea para recomendar ofertas relevantes al cliente y brindar asesoría personalizada, incrementando la venta cruzada y la calidad en el servicio.

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La funcionalidad de la solución RetailSuite se basa en tecnología de vanguardia y una arquitectura moderna, abierta, segura, escalable y modular. Esta arquitectura avanzada reduce de forma significativa las complejidades de ambientes integrados y proporciona una plataforma con una experiencia de usuario UNICA, sencilla a través de todos los canales y dispositivos.

El espíritu intrínseco de Temenos consisten en entregar soluciones ampliables, actualizables y de alto desempeño. Temenos dedica 20% de sus ganancias a la investigación y desarrollo, asegurando que nuestros productos estén siempre a la vanguardia de la innovación.

La solución RetailSuite se encargará de sus desafíos de tecnología de banca, regulatorios y del mercado actuales y futuros.

FuncionalidadRetailSuite es una solución de banca de consumo completa, totalmente integrada desde las operaciones hasta el servicio al cliente, estructurada en múltiples componentes, que en conjunto forman una sola plataforma. La solución RetailSuite es ideal para bancos nuevos y experimentados, hasta para bancos multinacionales de gran escala que cuentan con millones de clientes. Al ser agnóstica de plataforma, proporciona varias opciones y modelos de implementación flexibles, incluyendo SaaS, con funciones preconfiguradas por región, que se pueden implantar tanto en el sitio como vía remota.

RetailSuite incluye la funcionalidad más rica e integral para la banca de consumo disponible en el mercado. Proporciona escalabilidad masiva y procesamiento directo, con manejo de transacciones altamente automatizado y desde múltiples canales y fuentes.

RetailSuite comprende el Core Bancario, la experiencia de usuario omnicanal, Front-Office, analíticos y presentación de informes, cumplimiento, soluciones para prevenir delitos financieros y generación de mensajes de pagos. La ventaja de Temenos es que todos sus productos se integran en una sola plataforma – ésta es la única manera en que un banco puede verdaderamente ofrecer banca enfocada en el cliente y seguir siendo innovador.


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Análisis y Presentación de InformesLos módulos de Análisis y Presentación de Informes proporcionan análisis específicos de banca que mejoran la toma de decisiones comerciales, optimizan el desempeño y enriquecen la interacción con el cliente. Con modelos preestablecidos, tableros y aplicaciones, aunados al análisis de datos y predictivo en tiempo real, usted puede transformar a su organización en una que verdaderamente esté enfocada en el cliente.

CanalesSoluciones revolucionarias que le permitirán entregar productos y servicios a través de todos los canales (sucursal, centro de contacto, asesores remotos, internet, dispositivos móviles) para cualquier usuario (cliente, cajero, asesor) y accesibles a través de cualquier dispositivo (computador de escritorio, laptop, teléfono inteligente, tableta, smartTV) y en cualquier idioma - Temenos es el único proveedor en el mercado que puede entregar todo esto desde una sola plataforma de experiencia de usuario.

PagosUna oferta de pagos con flexible exclusiva que no solo le brinda control total y en tiempo real, sino la capacidad de procesar instantáneamente cualquier formato, a través de cualquier canal y desde cualquier fuente hacia su solución de core bancario.

Front OfficeFront Office proporciona capacidades integradas, específicas por rol y multicanal para dar soporte a la participación del cliente y al desarrollo de relaciones rentables y de largo plazo con el mismo. Usted podrá presentar campañas de marketing muy específicas y en tiempo real, basadas en eventos y acciones inmediatas. Esto impulsará la participación proactiva del cliente al brindarles ofertas contextualizadas y personalizadas de forma oportuna a través de cualquier canal que su cliente escoja utilizar

Core BancarioCapacidades completamente integradas, altamente escalables, construidas con tecnología moderna y ganadora de premios. RetailSuite tiene la cobertura funcional más amplia para actividades de Core Bancario tales como préstamos, cuentas, depósitos a plazo, etc., y proporciona grupos de productos relevantes, esquemas de precios flexibles y un sistema de recompensas innovador. El motor de producto basado en componentes le dará la mayor capacidad de reutilización en todas sus líneas de producto. Esto elimina la funcionalidad de producto en silos, impulsando así un rápido lanzamiento al mercado, agilidad comercial y costos de mantenimiento reducidos para manejar vastos catálogos de producto no estructurados.


Riesgo y CumplimientoOfrecemos un juego completo de soluciones para cumplir con los requisitos regulatorios de cumplimiento Basilea II y Basilea III. También tenemos un paquete completo de presentación de informes regulatorios y estatutarios alrededor de los informes de Reserva de Liquidez CRD IV, COREP, FINREP y Basilea III. Todas las soluciones de riesgo se pueden implantar rápidamente con el fin de permitirle cumplir de forma inmediata con sus requisitos regulatorios y estar totalmente al día en tal sentido.

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Banca IslámicaSoluciones que cumplen con la Shari’ah, que han sido específicamente diseñadas para apoyar a las necesidades de la banca de consumo.

Funcionalidad de la Suite

Beneficios de RetailSuite


procesamiento directo (Swissquote)

clientes añadidos anualment a su plataforma de Core Bancario(Bank of Shanghai)

minutos para abrir una cuenta a un cliente nuevo en Metro Bank (Metro Bank)

de transacciones procesadas en 3 semanas desde depósitos KES1bn (Commercial Bank of Africa / M-Shwari)

99.9% 700,000 15 Más de 5 millones

RetailSuite

Retención y fidelidad bancaria incrementada, en cualquier momento, en cualquier lugar, a través de cualquier dispositivo

Bajo riesgo al negocio y costo total de propiedad reducido

Mayor rentabilidad

Agilidad, desarrollo eficiente de producto y rapidez de lanzamiento al mercado


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“Temenos hará posible que todas las personas en nuestro país administren sus finanzas de forma conveniente y segura. Se puede utilizar en cualquier dispositivo electrónico, tal como PC, dispositivos móviles, laptop, tableta y smartTV, proporcionando un máximo número de opciones y conveniencia para nuestros clientes y asegurando el acceso del mayor número de personas posible.”

- Sr. Kyaw Lynn, CEO de CB Bank

“Nuestros objetivos de las campañas específicas de marketing se están cumpliendo de forma continua y excediendo expectativas. Estamos creciendo exponencialmente gracias a nuestra capacidad de venta cruzada, la cual ha sido fortalecida por nuestra capacidad de extraer una cantidad mayor y más útil información mediante el uso de Insight.”- Adam Monteith, Gerente de Infraestructura y Redes – Kootenay Savings

Para conocer más sobre la solución RetailSuite, por favor contáctenos en [email protected]

La solución de RetailSuite le provee todo lo que necesita desde una sola plataforma para asegurar una banca centralizada en el cliente, impulsar la innovación y permanecer competitivo en este nuevo y dinámico panorama de la banca de consumo.

Resumen

Siguientes pasos


Temenos Group AG (SIX: TEMN), con oficina principal en Ginebra, es un proveedor de software líder en el mercado, que interactúa con bancos y otras instituciones financieras para transformar sus negocios y mantenerse a la vanguardia en el dinámico mercado de hoy en día. Más de 2.000 empresas alrededor del mundo, incluyendo 38 de los 50 bancos más importantes del mundo, confían en Temenos para procesar las transacciones diarias de más de 500 millones de clientes de la banca. Se ha probado que los clientes de Temenos tienen un mayor rendimiento que sus competidores: en el período 2008-2014, ellos disfrutaron en promedio de un rendimiento sobre activos 31% mayor,un rendimiento sobre el capital 36% mayor y una relación costo / ingreso más baja en 8,6 puntos porcentuales que los bancos que operan con aplicaciones heredadas.

©2016 Temenos Headquarters SA – todos los derechos reservados.Advertencia: Este documento está protegido por la ley de derechos de autor y los tratados internacionales respectivos. La reproducción no autorizada de este documento o cualquier parte de él puede resultar en severas sanciones penales y será procesada con la mayor fuerza de la ley.

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