Roberto Castillo FIDUCOLDEX

1ESQUEMA FIDUCIARIOESQUEMA FIDUCIARIOHERRAMIENTA AL HERRAMIENTA AL

SERVICIO DE LAS PYMESSERVICIO DE LAS PYMES

Septiembre de 2003Roberto Castillo

Gerente Financiero

21. 1. FIDUCOLDEX DENTRO DEL SISTEMA DE FIDUCOLDEX DENTRO DEL SISTEMA DE COMERCIO EXTERIORCOMERCIO EXTERIOR

2.2. QU ES FIDUCIAQU ES FIDUCIA

3.3. ESQUEMAS FIDUCIARIOS DE COMERCIO ESQUEMAS FIDUCIARIOS DE COMERCIO EXTERIOR ORIENTADOS HACIA LAS EXTERIOR ORIENTADOS HACIA LAS

PYMESPYMES

4.4. FIDEICOMISO PROEXPORT COLOMBIAFIDEICOMISO PROEXPORT COLOMBIA

CONTENIDO

31.1.1.1. FIDUCIARIA COLOMBIANA DE COMERCIO EXTERIOR FIDUCIARIA COLOMBIANA DE COMERCIO EXTERIOR FIDUCOLDEX.FIDUCOLDEX.

1.2. SINERGIA CON EL SISTEMA DE COMERCIO EXTERIOR1.2. SINERGIA CON EL SISTEMA DE COMERCIO EXTERIOR

1.3. COMPOSICIN ACCIONARIA1.3. COMPOSICIN ACCIONARIA

1.4. GESTIN GENERAL1.4. GESTIN GENERAL

FIDUCOLDEX DENTRO DEL

SISTEMA DE COMERCIO EXTERIOR

4 CCreada en el ao de 1992 como una reada en el ao de 1992 como una SSociedad ociedad CComercial annima de servicios financieros, de omercial annima de servicios financieros, de economa mixtaeconoma mixta,, indirecta indirecta,, del orden nacional del orden nacional..

VVinculada al Ministerio de Comercio Exteriorinculada al Ministerio de Comercio Exterior.. Constituida por escritura pblica No 1497 de Octubre Constituida por escritura pblica No 1497 de Octubre

31 de 1992 de la Notaria cuarta de Cartagena 31 de 1992 de la Notaria cuarta de Cartagena Bolivar. Bolivar.

Con Permiso No. 4535 de Noviembre 3 de 1992 de la Con Permiso No. 4535 de Noviembre 3 de 1992 de la Superintendencia BancariaSuperintendencia Bancaria

1.1. FIDUCIARIA COLOMBIANA

DE COMERCIO EXTERIOR

5B A N C O L D E X P R O E X P O R T F I D U C O L D E X S E G U R E X P O

M I N I S T E R I O D E C O M E R C I O I N D U S T R I A Y T U R I S M O

1.2 SINERGIA CON

EL SISTEMA DE COMERCIO EXTERIOR

6BANCOLDEX

GREMIOS

CMARAS DECOMERCIOOTROS

89.1%89.1%

6.6%6.6% 0.1%0.1%4.2%4.2%

Gremios:Gremios: Acicam, Asoconfeccin, Acuanal, Asocaa, Conalgodn, Analdex, Augura, Acicam, Asoconfeccin, Acuanal, Asocaa, Conalgodn, Analdex, Augura, Andigraf, Acoplasticos. Andigraf, Acoplasticos.

Cmaras de Comercio:Cmaras de Comercio: Bogot, Medelln, Cali, Barranquilla, BucaramangaBogot, Medelln, Cali, Barranquilla, Bucaramanga

1.3 COMPOSICIN ACCIONARIA

7CERTIFICACIONESCERTIFICACIONES

1.4 GESTIN GENERAL




PYMESPYMES


CONTENIDO

9La fiducia es un negocio jurdico en virtud La fiducia es un negocio jurdico en virtud del cual una persona entrega uno o ms del cual una persona entrega uno o ms bienes especificos a una fiduciaria, quien se bienes especificos a una fiduciaria, quien se obliga a administrarlos o a enajenarlos para obliga a administrarlos o a enajenarlos para cumplir una finalidad determinada.cumplir una finalidad determinada.

2.1 QUE ES FIDUCIA

10

El Fideicomitente:El Fideicomitente:Persona natural o jurdica que encomienda a la Persona natural o jurdica que encomienda a la Fiduciaria una gestin determinada sobre sus bienes Fiduciaria una gestin determinada sobre sus bienes para el cumplimiento de una finalidad.para el cumplimiento de una finalidad.

El Fiduciario:El Fiduciario:Es una entidad de servicios financieros sujeta a la Es una entidad de servicios financieros sujeta a la inspeccin y vigilancia de la Superintendencia inspeccin y vigilancia de la Superintendencia Bancaria.Bancaria.

El Beneficiario:El Beneficiario:Es la persona en cuyo beneficio se desarrolla la Es la persona en cuyo beneficio se desarrolla la fiducia, puede ser el mismo fideicomitente o la fiducia, puede ser el mismo fideicomitente o la persona que este designe.persona que este designe.

2.1.1. PARTES QUE INTERVIENEN

11

ENCARGO FIDUCIARIOENCARGO FIDUCIARIO

PATRIMONIO AUTNOMOPATRIMONIO AUTNOMO

FIDUCIA PBLICAFIDUCIA PBLICA

2.1.2 CONTRATOS FIDUCIARIOS

12




PYMESPYMES


CONTENIDO

13

Confianza a proveedores, acreedores Confianza a proveedores, acreedores

financieros y accionistas.financieros y accionistas.

Capacidad de endeudamiento de las Capacidad de endeudamiento de las

PYMES.PYMES.

Trasparencia en manejo de recursos.Trasparencia en manejo de recursos.

Economas de escala.Economas de escala.

3. FIDUCIA COMO HERRAMIENTA

14

FIDUCIA DE FIDUCIA DE INSUMOSINSUMOS

FIDUCIA DE FIDUCIA DE LIQUIDEZ ANTES DE LIQUIDEZ ANTES DE

EMBARQUEEMBARQUE

FIDUCIA DE FIDUCIA DE APERTURA DE APERTURA DE

MERCADOSMERCADOS

FIDUCIA DE FIDUCIA DE ADMINISTRACION DE ADMINISTRACION DE

FACTURASFACTURAS

FIDUCIA DE FIDUCIA DE RECURSOS RECURSOS

ALTERNATIVOS DE ALTERNATIVOS DE FINANCIACINFINANCIACIN

3. ESQUEMAS FIDUCIARIOS

15

Permite hacer uso de Permite hacer uso de economas de escala a economas de escala a travs de la compra de travs de la compra de insumos por volumen, insumos por volumen, logrando una mejor logrando una mejor posicin negociadora posicin negociadora frente a los frente a los proveedores, proveedores, garantizando de esta garantizando de esta manera una mayor manera una mayor competitividad en la competitividad en la comercializacin del comercializacin del producto final.producto final.

3.1. FIDUCIA DE INSUMOS

16

FIDUCOLDEX

PROVEEDORESCLIENTES EN EL EXTERIOR

Suscriben contrato de Fiduciade Administracin y Pagos

Aportan recursos propios o de crdito

Compra insumosen volumen con economas de escala

Venden producto final aprecios competitivos

EMPRESARIO 2

EMPRESARIO 1

EMPRESARIO N

1

2

3

4

3.1.2 ESQUEMA - FIDUCIA DE INSUMOS

17

Facilita, en un Facilita, en un proceso de proceso de compraventa con compraventa con un comprador en el un comprador en el exterior, la exterior, la obtencin de obtencin de liquidez por parte liquidez por parte del exportador, en del exportador, en el perodo el perodo comprendido entre comprendido entre la firma del la firma del contrato y el contrato y el embarque de la embarque de la mercanca.mercanca.

3.2.FIDUCIA DE LIQUIDEZ ANTES DE EMBARQUE

18

FIDUCOLDEX

ENTIDADES FINANCIERASCLIENTE EN EL

EXTERIOR

EMPRESARIO

Suscribe contrato de Fiducia de Administracin, Garanta y Fuente de Pagos

Aporta derechos econmicos derivados del instrumento pago

Compra insumosy paga

Suscribe contrato decompraventa y expide instrumento de pago

PROVEEDORES

Expidecertificado de garanta

Desembolsan recursosde crdito

54

6

3

2

1

3.2.3. ESQUEMA - FIDUCIA DE

LIQUIDEZ ANTES DE EMBARQUE

19

A travs de este tipo de A travs de este tipo de Fiducia se unen diferentes Fiducia se unen diferentes exportadores de bienes o exportadores de bienes o servicios similares o servicios similares o complementarios, complementarios, logrando economas de logrando economas de escala, con el fin de escala, con el fin de adelantar la apertura de adelantar la apertura de mercados en el exterior, mercados en el exterior, para la comercializacin para la comercializacin de sus productos.de sus productos.

3.3 FIDUCIA DE APERTURA DE MERCADOS

20

FIDUCOLDEX

PROVEEDORESCLIENTES EN EL EXTERIOR

Suscriben contrato de Fiduciade Administracin y Pagos

Aportan recursos propios

Compra y realiza pagosLogran consecucin de nuevosclientes y posicionamiento

EMPRESARIO 2

EMPRESARIO 1

EMPRESARIO N4

1

3

2

PROEXPORTINTELIGENCIA DE

MERCADOS

3.3.3 FIDUCIA DE APERTURA DE MERCADOS

21

Permite al exportador Permite al exportador conseguir recursos de conseguir recursos de liquidez , a travs de liquidez , a travs de la administracin y la administracin y recaudo de ttulos recaudo de ttulos valores originados en valores originados en ventas a crdito ventas a crdito realizadas por ste, a realizadas por ste, a compradores en compradores en Colombia o en el Colombia o en el exterior. exterior.

3.4 FIDUCIA DE ADMINISTRACIN DE FACTURAS

22

EMPRESASATPDEA

COMPRADORESU.S.A.

FIDUCOLDEX Patrimonio Autnomo

BANCO PRIMER PISO

SEGUREXPOPROVEEDORES

BANCOLDEX

2

Endosa facturas

3

Desembolsa recursos

4 Desembolsa recursos

1 Asegura Facturas

7 Pagan facturas6 Despachan y facturan

5 Entregan insumos

Paga

3.4.3. ESQUEMA - FIDUCIA DE

ADMINISTRACIN DE FACTURAS

23

Permite a las empresas Permite a las empresas que no son sujetos de que no son sujetos de crdito (bien sea porque crdito (bien sea porque se encuentren bajo la Ley se encuentren bajo la Ley 550/99 o porque sus 550/99 o porque sus actuales niveles de actuales niveles de endeudamiento no se los endeudamiento no se los permiten), beneficiarse permiten), beneficiarse de fuentes alternativas de fuentes alternativas de financiacin, mediante de financiacin, mediante la conformacin de la conformacin de patrimonios autnomos.patrimonios autnomos.

3.5. FIDUCIA DE RECURSOS ALTERNATIVOS

DE FINANCIACIN

24

EMPRESASATPDEA

FIDUCOLDEX Patrimonio Autnomo

BANCO PRIMER PISO

SEGUREXPO

PAGOS:

BANCOLDEX

2 Transfiere

Activos (*)

3

Desembolsa recursos

4 Desembolsa recursos

1 Asegura Facturas

AcreedoresProveedores Otros* Previa autorizacin de la Superintendencia de Sociedades* Previa autorizacin de la Superintendencia de Sociedades

3.5.3 ESQUEMA - FIDUCIA DE RECURSOS

ALTERNATIVOS DE FINANCIACIN

5

25




PYMESPYMES


CONTENIDO

26

ESQUEMA FIDUCIARIO PROEXPORTESQUEMA FIDUCIARIO PROEXPORT

Fiducoldex S.A.Fiduciario

Fiducoldex S.A.Fiduciario La Nacin

Fideicomitente yBeneficiario

La NacinFideicomitente y

BeneficiarioContrato de Fiducia Mercantil

Fideicomiso Proexport

Fideicomiso Proexport

La Nacin representada por Bancoldex suscribi el contrato de fiducia contenido en la Escritura Publica 8851 de Noviembre 5 de 1992

La Nacin representada por Bancoldex suscribi el contrato de fiducia contenido en la Escritura Publica 8851 de Noviembre 5 de 1992

27

CONTRATO DE FIDUCIA - PROEXPORTCONTRATO DE FIDUCIA - PROEXPORT

DEBERES DE FIDUCOLDEX

Proveer el personal, los equipos y todos los servicios necesarios para atender de manera eficiente las decisiones que se tomen en el manejo del fideicomiso con cargo a los recursos del mismo y de acuerdo con el presupuesto aprobado por la Junta Asesora.

Realizar los actos y contratos necesarios para cumplir las finalidades del Fideicomiso con cargo a los recursos de ste.

Presentar estados financieros a la Junta Asesora y cumplir con las obligaciones fiscales.

28

DEBERES DE FIDUCOLDEX

Liquidar el contrato cuando ste termine y transferir los bienes remanentes a la Nacin en su calidad de beneficiario.

Proteger y defender los bienes que le hayan sido entregados, contra cualquier acto de terceros e incluso del mismo fideicomitente-beneficiario.

CONTRATO DE FIDUCIACONTRATO DE FIDUCIA

29

Financieras Operativas Jurdicas Administrativas Laborales Anlisis de riesgos

ACTIVIDADES DERIVADAS DEL FIDEICOMISO

PROEXPORT COLOMBIA

30

MUCHAS GRACIASMUCHAS GRACIASWWW.FIDUCOLDEX.COM.COWWW.FIDUCOLDEX.COM.CO

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