En los casos anteriormente vistos, se puede ver reflejada a plena vista, la falta de una buenamoral y una buena conducta, dado que la mente criminalno cuenta con un lmite, all se vereflejado que desafortunadamente en algunas ocasiones, al hombre o al individuo en s, paracometer actos delictivos y posteriormente salirse bien librado de ellos, este individuo cuentacon una sagacidad, casiimposible de creer, que sin importarle har lo que sea o este a sualcanceparasalir bienlibradooevitarseunlioconlajusticia, vindolodel otrolado, laspersonas que se prestan como mensajeros para hacer llegar este dinero a otras partes, tal vezsea gente que se mueva o haga estopor la mera necesidad o simplemente por la avaricia deobtener dinero, fcilmentecomo gerente de esta microempresa al percatarme de tales actividades debo conocer que!El lavadodeactivosylafinanciaci"ndel terrorismoesunaactividadquesepuedepresentar en cualquier ente, maco o microempresa la cual no tenga un sistema deadministraci"n de riesgos contra el lavado de activos #$%&'%()* y pero cuando se presenta uncaso de '% lo primero que se debe realizar son las siguientes acciones En el caso de el se+or&icardo %lba! como es una situaci"n sospechosa, y como gerente enviara la solicitud de &,$a la -.%( que es la autoridad competente para que hagan investigaci"n de este usuario /determine si el se+or &icardo %lba tiene que ver directamente con el lavado de activos o con lafinanciaci"n del terrorismo0 $e debe contactar al cliente e informarle, no es relevante la cancelaci"n de la cuenta yaque esta puede ser de gran ayuda y por lo que no se sabe de d"nde aun provino el dinero y porlo tanto las autoridades deben estar vinculadas a la investigaci"n y ya se encuentra que si estvinculado a alg1n proceso ilegal se procede a realizar las acciones pertinentes0 'uego se procede a!0 &ealizar unainvestigaci"noidentificaci"ne2haustivateniendoencuentalassiguientescaractersticas!0 ,peraciones que no guardan relaci"n con la actividad econ"mica o se salen de losparmetros adicionales fijados por la entidad0 actividades respecto de las cuales la entidad no ha encontrado e2plicaci"n o justificaci"n quese considere razonable0 'uegodebemosmedir oevaluar el riesgopresentedemodoquepodamosestablecermtodos para establecer el perfil del riesgo0 $i se encuentra alg1n proceso vinculado con el lavado de activos controlar a travs demtodos especiales el '%, estableciendo el nivel de riesgo en que se encuentra, los factoresque afecta y luego reportarlo0 'uego