Taller llenado de contratos · Copia de Identificación Oficial vigente (IFE ,Pasaporte, Cédula...
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Taller llenado de contratos
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Taller llenado de contratos
• El Asesor logre analizar y aplicar el llenado de contratos
en Fondos de Inversión, evitando futuros rechazos.
Objetivo
DOCUMENTOS DEL CONTRATO
Check list WM 2014
Contrato Individual (en caso de un PPR y/o CEA anexar: Contratos + Contrato Base)
Copia de Identificación Oficial vigente (IFE ,Pasaporte, Cédula Profesional).
Copia de la CURP correspondiente al Titular y Beneficiarios.
En caso de extranjeros copia de FM2/FM3 + Pasaporte
Copia de Comprobante de Domicilio (Recibo de luz, teléfono, gas natural, agua, televisión
de paga en combo).
Copia de comprobante de cuenta bancaria a nombre del titular.
Cuestionario de Riesgo/Perfil de Inversionista.
Formato de Instrucción de Inversión.
Formato de Inversión fuera de límites recomendados.
DICI (Documento de Información Clave de Inversión y Aviso de Privacidad)
Autorización SUAM.
Cuestionario de Riesgo CDD Personas Físicas
Ficha de Servicio al Cliente
Documentos del contrato
CHECK LIST
Check list
No. DE CONTRATO: Uso exclusivo
mesa de contratos.
TIPO DE CONTRATO/ PRODUCTO:
Deberás seleccionar de acuerdo al
tipo de contrato y producto que haya
elegido el cliente.
MC (Mesa de Contratos) :
La documentación recibida por
mesa de contratos deberá marcarla
el Analista.
FV (Fuerza de ventas):
La documentación entregada al
analista deberá ser marcada por
el Asesor.
CONTRATO INDIVIDUAL
Contrato Individual
FOLIO: Considera este folio para el
llenado del resto de la
documentación. FECHA Y No. DE CONTRATO: Uso
exclusivo área de mesa de contratos.
DATOS DEL CLIENTE: Estos
deberán de llenarse con base
en la información de la CURP.
Email: Sólo en caso que el cliente no
tenga correo se coloca la leyenda “NO
TIENE CORREO ELECTRONICO”.
CRM: Anotar el no. de
oportunidad que arroja CRM al
cambiar el status del cliente.
Contrato Individual
TELÉFONOS: Solicitar al
cliente los teléfonos en
donde se le puede
localizar y el horario.
DOMICILIO: Deberá
llenarse conforme al
comprobante de domicilio.
DOMICILIO FISCAL: Este
deberá ser llenado sólo si
es distinto a la información
del domicilio.
Contrato Individual
BENEFICIARIOS: Anotar las
personas que elija el cliente
como beneficiarios.
CUENTAS BANCARIAS: Anotar
las cuentas bancarias y clabe
interbancaria, las tarjetas
serán solo del titular.
NOTA: Validar la información bancaria de acuerdo a las especificación del
comprobante bancario.
Contrato Individual
FIRMA DEL CLIENTE: Deberá estar
en el campo correspondiente al
final de las cláusulas del contrato,
coincidiendo con la firma de la IFE.
CONTRATO SOLIDARIO
Contrato Solidario
FOLIO: Considera este folio para el
llenado del resto de la
documentación. FECHA Y No. DE CONTRATO: Uso
exclusivo área de mesa de contratos.
DATOS DEL CLIENTE: Estos
deberán de llenarse con base
en la información de la CURP.
CRM: Anotar el no. de
oportunidad que arroja
CRM al cambiar el
status del cliente.
TELÉFONOS:
Anotar teléfonos
a donde localizar
al cliente y el
horario.
Contrato Solidario
TITULAR 2/TITULAR 3: Podrás incluir
2 cotitulares (titulares adicionales) al
contrato, la información a capturar
es la misma al titular 1.
ISR: Para este tipo
de contrato se debe
indicar el % de ISR
ya sea al titular o
cotitular.
DOMICILIO: Deberá
llenarse conforme al
comprobante de domicilio.
CONTRATO PPR
Contrato PPR
CRM: Anotar el folio de
oportunidad que arroja
CRM al cambiar el
status del cliente.
DATOS DEL CLIENTE: Estos
deberán de llenarse con base a
la información de la CURP.
DOMICILIO: Deberá
llenarse conforme al
comprobante de domicilio.
DOMICILIO FISCAL: En
caso de que el domicilio
fiscal sea distinto al postal
se deberá registrar, si se
trata del mismo se deberá
seleccionar la casilla de
“si”.
CUENTAS BANCARIAS: Anotar
las cuentas bancarias y clave
interbancaria, las tarjetas
serán solo del titular.
TELÉFONOS: Solicitar al
cliente los teléfonos a los
cuales los pueden localizar y
el horario.
BENEFICIARIOS: Anotar las
personas que elija el cliente
como beneficiarios.
CONTRATO CEA
CRM: Anotar el folio de
oportunidad que arroja CRM al
cambiar el status del cliente.
Datos del cliente: Se debe anotar
todos los campos del cliente en
base a los datos del CURP.
Contrato CEA
DOMICILIO: Deberá
llenarse conforme al
comprobante de domicilio.
DOMICILIO FISCAL: En
caso de que el domicilio
fiscal sea distinto al postal
se deberá registrar, si se
trata del mismo se deberá
seleccionar la casilla de
“si”.
CUENTAS BANCARIAS: Anotar
las cuentas bancarias y clave
interbancaria, las tarjetas
serán solo del titular.
TELÉFONOS: Solicitar al
cliente los teléfonos a los
cuales los pueden localizar y
el horario.
BENEFICIARIOS: Anotar las
personas que elija el cliente
como beneficiarios.
CONTRATO BASE PPR Y CEA
Contrato base exclusivo PPR y CEA
Nota:
El contrato base se llena como
los contratos anteriores.
DATOS DEL CLIENTE: Se debe
anotar todos los campos del
cliente en base a los datos de la
CURP.
FECHA Y No. DE CONTRATO: Uso
exclusivo área de mesa de contratos.
TELÉFONOS:
Anotar teléfonos
a donde localizar
al cliente y el
horario.
DOMICILIO Y DOMICILIO FISCAL:
Anotar la dirección del cliente
en relación al IFE en caso de
ser distinta anotar la dirección
correcta en el espacio de
Domicilio Fiscal.
BEFENIFIARIOS: Anotar las
personas que elija el cliente
como beneficiarios.
CUENTAS BANCARIAS: Anotar
las cuentas bancarias y clabe
interbancaria, las tarjetas
serán solo del titular.
Contrato base exclusivo PPR y CEA
INSTRUCCIÓN INICIAL / SOLICITUD
DE DOMICILIACIÓN Y MODIFICACIÓN
BENEFICIOS DEL NUEVO CONTRATO
• Reducirás formatos.
• Reducirás firmas de los clientes.
• Facilitar al cliente el cumplimiento de planes de objetivos.
• Apego a la recomendación Institucional SURA (Corto, mediano y largo plazo)
• Registro de portafolio personal (multiobjetivos).
• Servicio de Inversión Programada SIN COSTO.
Instrucción Inicial / Solicitud de
domiciliación y modificación
Instrucción Inicial
Solicitud Domiciliación
Anexo Domiciliación
*Nuevo Formato
Instrucción Inicial / Solicitud de
domiciliación y modificación
Llenado de formato
FECHA Y No. DE CONTRATO: Uso
exclusivo área de mesa de contratos
PERFIL DE INVERSIONISTA: Selecciona
el perfil de inversionista que obtuvo el
cliente (Conservador, moderado,
crecimiento, agresivo).
MONTO DEL PRIMER DEPÓSITO:
Capturar con número y letra el
monto que realizará el cliente por
primera ocasión.
DATOS DE DOMICILIACIÓN: Este
campo no se llena si el cliente no
desea domiciliar.
ALTA, BAJA Y/O MODIFICACIÓN:
Podrás utilizar el formato para
realizar alta, baja y/o
modificación de los datos para
domiciliar.
CUENTA CLABE: Anotar la cuenta
clabe de cliente basándote en el
estado de cuenta bancario. EL DÍA: Seleccionar el día que el
cliente desee realizar la
domiciliación.
Deberás describir la opción que
el cliente haya elegido: Es
utilizado para el fondo base del
contrato.
DISTRIBUCIÓN DE DOMICILIACIÓN:
Si el cliente decide domiciliar, la
suma de sus objetivos deberá ser
del 100%.
En caso de elegir dos fondos
disponibilidad: Escribir el
porcentaje en cada opción que
elija el cliente, tomando en
cuenta cumplir con el 100%.
APARTADO DISPONIBILIDAD
NOMBRE DEL OBJETIVO:
Solicitar al cliente el nombre
del objetivo al que va dirigido
la inversión (Mi hija Monica).
FEHCA Y MONTO DE AHORRO
FINAL: Anotar la fecha y el
monto que se tiene estimado al
termino del objetivo.
ACEPTA RECOMENDACIÓN
INSTITUCIONAL: Anotar si el
cliente acepta la recomendación
institucional, de lo contrario
firmará la carta de aceptación.
SOCIEDAD DE INVERSIÓN Y
PORCENTAJE: Captura de los
datos conforme a la calculadora
de Educación 100%.
DISTRIBUCIÓN DE
DOMICILIACIÓN: Si el cliente
decide domiciliar, la suma de sus
objetivos deberá ser del 100%.
APARTADO EDUCACIÓN 100%
PLAN INTEGRAL DE RETIRO:
Elegir en que producto se hará
la inversión (PPR, CEA, y
FONDO)
RÉGIMEN: Seleccionar bajo
que ley se estará pensionando
el cliente.
FECHA Y MONTO DE AHORRO
FINAL: Anotar la fecha y el
monto que se tiene estimado al
termino del objetivo.
ACEPTA RECOMENDACIÓN
INSTITUCIONAL: Anotar si el
cliente acepta la
recomendación institucional,
de lo contrario firmara la
carta de aceptación.
SOCIEDAD DE INVERSIÓN Y
PORCENTAJE: Realizar la
captura tomando en cuenta el
horizonte de inversión.
DISTRIBUCIÓN DE
DOMICILIACIÓN:
Si el cliente decide domiciliar,
la suma de sus objetivos
deberá ser del 100%.
APARTADO PLAN DE AHORRO
TIPO DE OBJETIVO Y NOMBRE DE
OBJETIVO: Escribir el objetivo que
tenga el cliente (viaje, casa,
escuela, retiro, etc.).
FECHA Y MONTO DEL AHORRO
FINAL: Anotar la fecha y el
monto que se tiene estimado al
termino del objetivo.
Acepta recomendación institucional: Anotar
si el cliente acepta la recomendación
institucional, de lo contrario firmara la
carta de aceptación.
“Deberás anotar el nombre del fondo al
cual se hará la inversión.”
SOCIEDAD DE INVERSIÓN Y
PORCENTAJE: Realizar la
captura tomando en cuenta el
horizonte de inversión.
DISTRIBUCIÓN DE
DOMICIALICIÓN: Si el cliente
decide domiciliar, la suma de
sus objetivos deberá ser del
100%.
APARTADO FONDO
A partir del lunes 14 de abril de 2014, únicamente se aceptan
las siguientes versiones:
Cuestionario de riesgo/perfil de inversionista
FORMA: WMSURA-004-V1 Julio 2013
Contratos:
FORMA: WM 009 V1 Julio 2013
Importante…
FORMATOS
Folio: Deberás registrar el Folio del Contrato
Base.
Sección Ocupación:
Si colocas la letra “F” deberás especificar
Empresa, Giro, Puesto y Profesión
obligatoriamente.
La letra “I” marcar una respuesta entre
las opciones u Otro_______ en donde se
mencione otra actividad de comercio.
La letra “R” nos especifica cualquier otra
ocupación que no se encuentre incluida
dentro de las opciones presentadas en el
cuestionario.
Selección de resultados: deberás sumar los
puntos obtenidos anotando el total con número
dentro del recuadro y marcando el perfil
correspondiente del Titular.
Cuestionario de Riesgo /
Perfil de Inversionista
Fecha: Registrar Fecha del día en que se recabó
la documentación.
Firma: Pedir al cliente que anote su nombre
completo y firma.
Formato inversión fuera
de límites recomendados
Registro de Folio del contrato: En caso de PPR y
CEA el folio del contrato base.
Obligatorio:
Lugar y Fecha
Nombre completo del titular
Firma autógrafa
.
Aviso de Privacidad SIMM
A partir del 18 de Agosto 2014 ya no se
aceptan los formatos anteriores.
NOTA: Este formato es aplicable para todos
los clientes.
DICI Documento de Información
clave de Inversión
Vo. Bo. SUAM
Recepción de información: Si la
respuesta del cliente es SI
capturar la información, en caso
contrario NO deberás registrar la
información solicitada.
Firma autógrafa del
cliente.
DOCUMENTACIÓN
Podrás presentar cualquiera de las siguientes:
IFE Vigente o INE Renovada
Pasaporte Vigente o no más de 6 meses de vencimiento
Cédula profesional
Identificación Oficial
Importante:
La copia de cualquiera de los docs. ya mencionados debe ir con
nombre y firma de quien recibe, fecha y la leyenda “cotejado
contra original”
Nombre legible y
fecha vigente
Fotografía y firma
nítida y legible
Nota:
Ambas estarán
vigentes hasta
la fecha de su
Vencimiento.
IFE INE
Nombre legible y
fecha vigente
Fotografía y firma
nítida y legible
PASAPORTE
Copia a libro
abierto
Nombre legible
CEDULA PROFESIONAL
Fotografía y firma
nítida y legible
Este documento es indispensable para
trámite de apertura, con éste se
verifica el Nombre (s) Y Apellidos, de
titular, cotitulares o beneficiarios, por
tanto, también se solicita al cliente
CURP de los antes mencionados (según
sea el caso).
CURP
Nota:
Tratándose de beneficiarios extranjeros se
solicita Pasaporte Vigente.
Nota:
Titulares extranjeros residentes en México, se deben presentar los mismos
documentos con excepción de la identificación oficial.
EXTRANJEROS / FM2 O FM3 + PASAPORTE
+ Pasaporte
vigente
Identificación
oficial
Podrás presentar cualquiera de los siguientes:
IFE o INE en caso de coincidir el domicilio actual
Agua
Predial
Gas natural
Luz
Telefonía fija
Comprobante de domicilio
Importante:
La copia de cualquiera de los docs. ya mencionados debe ir con
nombre y firma de quien recibe, fecha y la leyenda “cotejado
contra original”
Este documento sirve también
como Comprobante de Domicilio
siempre y cuando el domicilio en
el que vive actualmente el cliente
sea el que se estipula en la
credencial.
IFE
RECIBO AGUA PREDIAL
(Documento bimestral) para
efectos de trámite la vigencia
debe ser no mayor a 3 meses.
(Documento anual) Para este documento en
específico existe una excepción y el cliente
puede presentarlo como comprobante de
domicilio (no mayor al año anterior del que
está en curso).
RECIBO DE LUZ RECIBO DE TELÉFONO
Emitido por la
Comisión Federal de
Electricidad (CFE),
con una vigencia no
mayor a 3 meses.
Telefonía fija con
una vigencia no
mayor a 3 meses
Estado de cuenta
• Este documento sirve para validar la cuenta del cliente misma donde se
depositará su inversión. El estado de cuenta deberá estar a nombre del
titular.
• Puede ser de cualquier banco y la vigencia no mayor a 3 meses.
• Únicamente se aceptarán estados de Cuenta de Cheques, Ahorro o
Débito. No se aceptarán Estados de Cuenta de Inversiones o de Tarjetas
de Crédito.
Comprobante bancario
DATOS ESENCIALES EN EL EDO. DE CTA.
Nombre de la
Institución
bancaria
Nombre del
titular
Cuenta CLABE
a 18 dígitos
SOLICITUD DE CRITERIO PARA CAPTURA
La cuenta clabe de acuerdo a la
Asociación de Bancos de México se
muestra en el ejemplo siguiente.
El área de Tesorería requiere lo siguiente:
Estructura de Banamex:
El número de banco para
identificarlo es 002
Las cuentas de cheques deben ir a
7 posiciones.
El número de sucursal debe ir a 4
posiciones.
En caso de cuentas perfiles Banamex, el comprobante que incluya el número de tarjeta de débito.
Estructura de BBVA Bancomer:
El número de banco para
identificarlo es 012
Las cuentas de cheques deben ir a
10 posiciones.
Estructura de HSBC:
El número de banco para
identificarlo es 021
Las cuentas de cheques deben ir a
10 posiciones.
Estructura de Santander:
El número de banco para
identificarlo es 014
Las cuentas de cheques deben ir a
11 posiciones.
Estructura de Banorte:
El número de banco para
identificarlo es 072
Las cuentas de cheques deben ir a
10 posiciones.
Estructura de Scotiabank:
El número de banco para
identificarlo es 044
Las cuentas de cheques deben ir a
7 posiciones.
La Plaza es de 3 dígitos.
Este dato es indispensable, ya que solo en este banco existen cuentas iguales con
plazas diferentes.
Si el comprobante de domicilio tiene un dato incompleto, incorrecto o bien está a
nombre de un tercero, escribir en la copia del comprobante la leyenda correspondiente
y recabar firma del cliente:
1. Domicilio incompleto y/o incorrecto. "Manifiesto que mi domicilio completo y correcto
es: ___________________".
2. Documento a nombre de un tercero. "Manifiesto que el titular del presente
documento es ____________________ (parentesco o relación)".
3. Domicilio incompleto y/o incorrecto y a nombre de un tercero. "Manifiesto que el
domicilio completo y correcto de este documento es:___________________ y está a
nombre de ______________ (parentesco o relación) ".
COMPROBANTES DE DOMICILIO INCOMPLETO O A NOMBRE DE TERCEROS
Este documento se solicita únicamente para la apertura de los contratos:
Retiro, PPR y CEA, y ayuda a verificar la homoclave del titular, que son los
últimos 3 dígitos del RFC
Podrás presentar cualquiera de los siguientes:
RFC expedido por la Secretaría de Administración Tributaria (SAT)
Estado de cuenta AFORE
Recibo de nómina
Última declaración anual
Documentos de clientes extranjeros
Registro Federal de Contribuyentes (RFC)
RFC EXPEDIDO POR SAT
Homoclave
EDO. DE CTA. AFORE
Homoclave
RECIBO DE NÓMINA ÚLTIMA DECLARACIÓN ANUAL
DOCUMENTOS DE CLIENTES EXTRANJEROS
Pasaporte
vigente
Identificación
oficial
+
Nota:
Titulares extranjeros residentes en México, deben presentar los mismos
documentos con excepción de la identificación oficial.
La documentación se deberá entregar COMPLETA y CORRECTA
al área de Mesa de Contratos WM, de lo contrario será motivo
de rechazo.
En el Contrato NO debe haber tachaduras ni enmendaduras
pues será motivo de rechazo.
Debes entregar la documentación en un Horario de 8:00 a.m.
a 04:00 p.m.( Zona Centro) y de 09:00 a.m. a 01:00 p.m.
(Plazas foráneas)
IMPORTANTE…
