Transformación de la banca con una plataforma ágil, flexible e integrada
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Transformación de la banca con una plataforma ágil, flexible e
integrada
Alonso Verdugo Medina, M.D.Advisor ArchitectWebSphere Tiger Team Latino Amé[email protected]
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Agenda
• Retos de la Banca
• Iniciativas Recomendadas
• Plataforma de Agilidad e Integración
• Solución BPM Lombardi
• Experiencias en el sector
• Preguntas
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Entorno del Mercado FinancieroAdaptarse rápidamente a los cambios
Crecimiento Económico
Presión por la Rentabilidad
Mayor Regulación
Competencia Agresiva
Clientes con necesidades más
sofisticadas
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Banco de alta PerformancePara ganar en el Mercado
• Rápida adaptación del modelo de negocios y sus procesos.
• Foco en eficiencia y productividad operativa.
• Visibilidad y transparencia de la ejecución.
• Colaboración en la organización (Negocios & IT).
• Reutilización para reducción costos, riesgo y tiempo.
• Procesos, personas, sistemas e información integrada.
• Extender integración con Socios de negocio.
Riesgo Costo Tiempo
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• Integrar los procesos, las personas y la información.
• Administrar y exponer las reglas y políticas del Negocio.
• Integrar los sistemas con exposición de los servicios.
• Enfocarse en la flexibilidad de los cambios.
• Entorno de trabajo sencillo y amigable fomenta la colaboración.
• Mejora continua en los procesos.
• Monitorear los procesos y los eventos.
• Gobernabilidad de los procesos, reglas, activos y servicios.
Iniciativas RecomendadasHabilitar las Capacidades requeridas
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Plataforma de Agilidad e Integración La flexibilidad y rapidez que el negocio requiere
Plataforma de Agilidad e Integración
Flexibilidad del Modelo de Negocios
BRMS - Reglas
Comercial
Canales de Venta y Servicios
Tienda Call Center HomeBanking
BPM
EjecutivosServicioOperaciones
Socios
Bus de Integración
BI
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Medición
Procesos Integrada
Optimizar
BPM: Alinear e integrar las actividades claves de una organización dentro de los procesos que puedan consistentemente medirse y optimizarse para dar valor a la organización y a los clientes finales.
• Tecnología + metodología• Ciclo de Vida del Proceso• Habilitado por plataforma BPM
• Alta visibilidad de la “performance” procesos y la gente.• Métricas relevantes al negocio• Cuantificar el impacto de la mejora de los procesos
• Mejora de procesos para maximizar el valor del negocio.• Identificar & remover el cuello de botella• Eliminar aquellas actividades que no agregan valor
• Alinear gente & tareas con resultados con valor• “End-to-end” versus “silo”
BPM es integrar a la personasPara lograr la flexibilidad y rapidez que el negocio requiere
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Plataforma Integrada Simple – Todo lo que necesita en un sólo producto Modelado Compartido de Procesos – Activos Vigentes y actualizados Nivel de Esfuerzo Menor – Menor tiempo de desarrollo, costo y riesgo
BPM para gestión de ProcesosPara modelar, ejecutar y monitorear los procesos
Reportes / Analíticos
Implementación Gráfica
Portal y Pantallas
Modelamiento Proceso
Líder de ProcesosUsuarios
Analista Negocio
Procesos
Sistemas
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WebSphere Lombardi BPM
Simple …… con Sofisticación
Colaboración ……… con el Negocio e IT
Repetitible………….. Proyectos y Programas BPM
“Es tan importante el cómo.. como el Qué”
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Líderes en el Mercado
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Business Rule Management System
Reglas son definidas,
analizadas y mantenidas
USUARIO
SI Todas las siguientes condiciones son verdad :
- la edad del piloto es entre 18 y 21- el número de accidentes del piloto ha sido al menos 1- el número de papeletas del piloto ha sido al menos 1
Entonces Adicionar en $ 8 sobrecargo por "Cuota de Cargo por Auto" , motivo: "Sobrecargo por piloto Joven“;
Reglas son almacenadas y compartidas
REPOSITORIO
Rules+
Metadata
Reglas son Expuestas,
ejecutadas y monitoreadas
SERVIDOR
Donde residen las reglas de Negocio
Aplicaciones
ProcesosGente
Documentos
Agilidad
Eficiencia
Visibilidad
Auditoria
Re-uso
Lenguaje Natural
Gestor de Decisiones de NegocioBRMS
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12Websphere Software Agosto 2009
ILOG en Formato “amigable” Mecanismo de colaboración
Scorecard
Tabla de Decisión
Arbol de Decisión
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Gartner 2010 CIO Agenda
“…Business expectations and CIO strategies…a continued focus onbusiness process improvement, cost reduction and analytics…”
(Source: Gartner 2010 CIO Agenda Exec Summary)
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Entidad FinancieraProceso de Originación de Préstamos Personales
Necesidades Mejora de agilidad y eficiencia para
crecer en nuevos mercados. Reducir Costos y mejora en la satisfacción de clientes.
Solución Implementación de BPM en el
proceso de préstamo personales.
Resultados Reducción en el proceso de originación de
crédito de 17 días a 30 minutos. Utilidades esperadas de US$ 1MM anuales.
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• Crecimiento de ingresos.
• Reducción en los costos.
• Reducción de riesgos.
• Mejora “time to value”.
• Mejora en satisfacción al cliente.
• Mejora satisfacción de los empleados.
Un 80% perciben que su Ventaja Competitiva en el mercado aumento con la adopción de BPM.
Fuente: Deloitte
2 años – Ventas 500M$
2 años – Ahorro 2.3M$
Mejora de 1 Sem a 1 Día
Mejora de 11 días a 1
Cambios en tiempo real
Logros esperadosEficiencia Operativa
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Valo
r D
ifere
ncia
lConstruir Capacidades de ProcesosBPM y BRMS
Identificar Proyecto Extender Proyecto Inicial dentro de un Programa
Transformar al integrar procesos y reglas en toda la empresa
Transformación de Procesos
Definir y automatizar Procesos de Negocio o Decisión
Extender automatización con mayor integración en toda la empresa
Optimizar procesos y decisiones con situaciones de contexto
Proveer visibilidad detallada en los procesos en ejecución y puntos de decisión con monitoreos configurables
Incremento productividad / eficiencia al automatizar procesos simples y puntos de decisión
Programas
1Proyecto2
Transformación3
Entendimiento del proceso
Eficiencia
Agiidad
Riesgo de No Cumplimiento
Customer satisfaction
Flexibilidad
Costo Operacional Eficiencia Crecimiento
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La plataforma de agilidad e Integración le permitirá al
Banco darle la “agilidad y flexibilidad” para responder rápidamente a los requerimientos del negocio, mejorando el “time-to-value” y la satisfacción al cliente de una manera integrada y colaborativa.
Conclusiones
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Preguntas y RespuestasPreguntas y Respuestas
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¡ Muchas Gracias !¡ Muchas Gracias !