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Publicado: Diciembre 2016 1

Guía de Usuario Instrucciones de Implementación de la Validación

de Nombre de Beneficiarios HSBC - México Diciembre 2016

Validación de Nombre de Beneficiarios

Publicado: Diciembre 2016 i

Aviso legal

El presente documento ha sido emitido por HSBC Bank plc (‘HSBC’). HSBC Bank Plc está autorizado por la Autoridad

de Regulación Prudencial (Prudential Regulation Authority) y regulado por la Autoridad de Conducta Financiera

(Financial Conduct Authority) y la Autoridad de Regulación Prudencial (Registro Número 114216). El presente

documento es para fines informativos únicamente y no constituye ni forma parte de (i) ninguna invitación ni inducción

a participar en actividades de inversión, ni (ii) de ninguna oferta, solicitud ni invitación por parte de HSBC o de cualquier

integrante del Grupo HSBC a la venta o compra de ningún producto, servicio y/o inversión.

HSBC le ofrece el presente documento al destinatario de manera "tal como está" y salvo lo dispuesto en el mismo, no

garantiza que el contenido del presente sea preciso, suficiente o relevante a los propósitos del destinatario.

HSBC puede haber obtenido información para este documento de fuentes que incluyen a proveedores externos, la

cual HSBC considera confiable pero que no ha sido verificada de manera independiente. En relación a la información

acerca de los productos y/o servicios prestados por un proveedor externo, el destinatario deberá obtener mayor

información acerca de estos productos y/o servicios directamente del proveedor.

Por favor tenga en cuenta que el presente documento puede contener enlaces de hipertexto a sitios web operados

por otros miembros del Grupo HSBC o por terceros. En relación a los enlaces de hipertexto a sitios web operados por

miembros del Grupo HSBC, por favor lea los términos y condiciones del sitio web al cual conduce el enlace. En

relación a los enlaces de hipertexto a sitios web operados por terceros, por favor tenga en cuenta lo siguiente: (1) el

destinatario deberá leer los términos y condiciones de ese sitio web; y (2) HSBC no tiene ningún tipo de control sobre

estos sitios web y no se hace responsable de la utilización por parte del destinatario de los mismos.

HSBC hará los esfuerzos razonables para asegurar que el contenido del presente documento esté actualizado a la

fecha de su primera publicación. HSBC no se compromete ni está bajo ninguna obligación de proporcionarle al

destinatario acceso a ninguna información adicional ni de actualizar todo o parte del contenido del presente documento

ni de corregir las inexactitudes que puedan aparecer en él.

HSBC no es responsable de proporcionar al destinatario ningún asesoramiento legal, fiscal ni de ningún otro tipo

referente al contenido del presente documento y el destinatario deberá hacerlo por sus propios medios. El presente

documento no ha sido elaborado para abordar los requerimientos u objetivos específicos de ningún cliente en

particular. El destinatario es el único responsable de hacer su propia evaluación independiente de una investigación

de los productos, servicios y otros contenidos al cual se refiera el presente documento.

El presente documento debe permanecer confidencial y sólo se utilizará para fines comerciales internos por el

destinatario a quien se ofrece únicamente y sus funcionarios, empleados y agentes. El presente documento debe ser

leído en su totalidad y no debe ser fotocopiado, reproducido, distribuido ni divulgado de manera parcial ni total a

ninguna otra persona sin previo consentimiento por escrito del miembro relevante del Grupo HSBC. El presente

documento es propiedad de HSBC y el destinatario se compromete a devolverlo, si así se le solicita, o a destruir este

documento y cualquier otro material que haya recibido relacionado con la información contenida aquí.

Salvo en el caso de declaraciones falsas y/o violación de los presentes términos, ni HSBC ni el Grupo HSBC aceptan

ninguna responsabilidad por ninguna pérdida directa o indirecta que ocurra como consecuencia del uso del presente

documento.

Por favor comuníquese con su representante de HSBC local para mayor información acerca de la disponibilidad de

los productos y/o servicios aquí mencionados en su región.

© Derechos de autor. HSBC Bank plc 2016 TODOS LOS DERECHOS RESERVADOS.


Publicado: Diciembre 2016 ii

Contenido Aviso legal ................................................................................................................. i

Introducción ............................................................................................................. 1 Atributos ..................................................................................................................................... 1 Carga de archivo ........................................................................................................................ 2 Descarga del Reporte ................................................................................................................ 3

Especificaciones del Formato Texto ...................................................................... 4 Encabezado ............................................................................................................................... 4 Detalles ...................................................................................................................................... 4

Especificaciones del Formato CSV ........................................................................ 5 Encabezado ............................................................................................................................... 5 Detalles ...................................................................................................................................... 5

Errores del Archivo .................................................................................................. 6

Anexo ........................................................................................................................ 7 Especificaciones del Reporte ..................................................................................................... 7



Introducción

Este servicio le permite verificar si las Cuentas Beneficiarias coinciden con el nombre del Beneficiario destinado, de esta manera podrá asegurar que sus Pagos son enviados al destinatario correcto.

Puede cargar un archivo en formato CSV o TXT que contengan un listado de Cuentas Beneficiarias HSBC; recibirá un Reporte con el Nombre de los Beneficiarios vinculados a esas cuentas, en el mismo orden de la información ingresando en el Archivo de Carga.

Si alguna cuenta ingresada en el Archivo de Carga no es encontrada en nuestra Base de Datos, se le informará un Estatus No Exitoso.

Horario de Operación

Servicio Horario (GMT-6:00 Horario Central México)

En línea Lunes a Viernes 07:00 – 22:00

En línea Sábado y Domingo 07:00 – 22:00

Días festivos Fuera de Servicio

Nota: Los archivos cargados en HSBCnet dentro del Horario de Operación, serán procesados en automático; el tiempo de respuesta de entrega del Reporte puede variar de acuerdo al tamaño de archivo. El periodo máximo de entrega es de 20 minutos, una vez que el archivo sea aprobado.

Atributos

Los Usuarios Administradores requieren otorgar los atributos a todos los Usuarios que realizarán la Carga del Archivo México Validación de Cuentas Beneficiarias HSBC. Los atributos deben ser otorgados en ‘Cargar archivo’ y para el Reporte en ‘Descarga de archivo’.

La opción de Carga de Archivos – Atributo de Autorización y los niveles de autorización deben ser otorgados a través de la pantalla de atributos de Carga de Archivos.

Atributos de Carga de Archivos



Nota: Existen tres opciones para Cargar el archivo: Pre-autorización, Nivel Resumido y Nivel Detalles.

Se deberá otorgar el atributo del Reporte Validación de Cuentas Beneficiarias HSBC dentro del servicio de Descarga de Archivos.

Servicio de Descarga de Archivos

Carga de archivo Para realizar la carga de su Archivo, seleccione el archivo, el formato y el nivel de autorización:

Tipos de archivos: México – Validación de Cuentas Beneficiarias HSBC

Formatos de Archivo: México – Validación de Beneficiarios – CSV ó México – Validación de Beneficiarios – TXT

Niveles de Autorización: Pre-autorización, Nivel de Archivo (detallado) ó Nivel de Archivo (resumido)

Para Pre-autorizado sólo se requiere de un usuario para cargar el archivo, y no es requerida ninguna autorización.

Carga de archivo

Nota: El límite máximo a incluir en un mismo archivo son 5,000 cuentas beneficiarias. Para crear el archivo por favor observe las especificaciones mencionadas posteriormente.



Descarga del Reporte Una vez que haya cargado el archivo México Validación de Nombre de Cuentas Beneficiaras a través del servicio Carga de Archivo y las cuentas beneficiarias hayan sido debidamente validadas, HSBCnet entregará el Reporte de Respuesta en la opción ‘Informes y Descarga de Archivos’ con la notificación del estatus del archivo.

Identificación del Informe: MX BENEFICIARY ACCT VALIDATION

Categoría: Disbursements

Nombre: Validación de Cuentas Beneficiaras HSBC

Informes y Descarga de archivos

Nota: El Reporte será presentando en el formato del archivo original cargado. Ejemplo: si usted carga el archivo en Formato CSV, entonces el Reporte de Respuesta será en el mismo Formato CSV. Para especificaciones del Reporte, favor de dirigirse al Anexo.



Especificaciones del Formato Texto

Encabezado

No. Nombre del Campo Mandatorio ‘M’ /

Opcional ‘O’

Longitud Caracteres Tipo Comentarios

1 Identificador del Archivo M 9 1 - 9 Alfanumérico Este identificador es utilizado para nombrar al Formato, favor de utilizar el valor XBENEREFX

2 Customer ID o Número del Portafolio

M 18 10 - 27 Alfanumérico EJEMPLO: MXHBMXMX1234567890’ Nota: Este dato puede consultarlo dentro de HSBCnet al dar clic sobre su nombre en la Parte Superior Derecha de la pantalla, al final de la página vendrá el Código de Identificación del Cliente o Customer ID.

3 Código del País M 2 28 – 29 Alfanumérico Se debe utilizar el valor MX

4 Referencia del Cliente O 20 30 – 49 Alfanumérico Debe ser una referencia única utilizada en un periodo de 90 días.

5 Nivel de Autorización M

1 50 Texto Valores: A = Pre-autorización F = Nivel de archivo (Resumido) V = Nivel de archivo (Detallado) Nota: El Nivel de Autorización debe coincidir con la opción seleccionada en pantalla

Detalles

No. Nombre del Campo Longitud Tipo Comentarios

1 Número de Cuenta Beneficiaria

10 Numérico Si la Cuenta tiene 9 dígitos debe ser justificada con un cero a la izquierda. Nota: Únicamente cuentas HSBC

Nota: El único campo opcional es la Referencia del Cliente.

Por favor guarde el archivo en el directorio de su preferencia. El tipo de archivo es ‘Documento de texto (*.txt).

Ejemplo Formato Texto:



Especificaciones del Formato CSV

Encabezado

No. Nombre del Campo

Mandatorio ‘M’ / Opcional ‘O’

Longitud Tipo Comentarios

1 Identificador del Archivo

M 9 Alfanumérico Este identificador es utilizado para nombrar al Formato, favor de utilizar el valor XBENEREFX

2 Customer ID o Número del Portafolio

M 18 Alfanumérico EJEMPLO: MXHBMXMX1234567890’ Nota: Este dato puede consultarlo dentro de HSBCnet al dar clic sobre su nombre en la Parte Superior Derecha de la pantalla, al final de la página vendrá el Código de Identificación del Cliente o Customer ID.

3 Código del País M 2 Alfanumérico Se debe utilizar el valor MX

4 Referencia del Cliente

O 20 Alfanumérico Debe ser una referencia única utilizada en un periodo de 90 días.

5 Nivel de Autorización

M

1 Texto Valores: A = Pre-autorización F = Nivel de archivo Resumido V = Nivel de archivo Detallado Nota: El Nivel de Autorización debe coincidir con la opción seleccionada en pantalla

Detalles

Nota: El único campo opcional es la Referencia del Cliente.

Guarde el archivo en el directorio de su preferencia. El tipo de archivo es ‘CSV Delimitado por comas’.

Ejemplo Formato CSV:

No. Nombre del Campo Longitud Tipo Comentarios

1 Número de Cuenta Beneficiaria

10 Numérico Si la Cuenta tiene 9 dígitos debe ser justificada con un cero a la izquierda. Nota: Únicamente cuentas HSBC



Errores del Archivo

Existen dos sets de mensajes de error. El primer set de mensajes de error se refiere a Errores de Primer Nivel de Validación. Si su archivo presenta alguno de estos errores, significa que todo el archivo será rechazado y se tendrá que cargar nuevamente todo el Archivo.

Ejemplo: REJECTED BY BANKC96, CUSTOMER ID NOT VALID FOR UPLOAD GIB ID

Si su Reporte contiene el siguiente mensaje de Error, entonces esas instrucciones en específico necesitarán volver a cargarse. Nos referimos a estos errores como Errores a Nivel Instrucción, únicamente rechaza instrucciones específicas y no el archivo completo.

Código de Error Mensaje de Error Descripción

WQ INVALID BENEFICIARY ACCOUNT La longitud de la Cuenta del Beneficiario debe ser de 10 dígitos, este error se presenta en caso de que se coloquen caracteres Alfabéticos.

Código de Error Mensaje de Error Descripción

C04

C69

UNKNOWN SENDER: Si el número de portafolio utilizado es el ABC ID y no está registrado en nuestras bases o el campo es presentado en blanco.)

UNKOWN GIB ID: Si el número de Portafolio utilizado es el Customer ID y no está vinculado al cliente.)

Favor de asegurarse que el archivo cargado cuenta con el Número de Portafolio válido de su Banca Electrónica.

C96 CUSTOMER ID NOT VALID FOR UPLOAD GIB ID El Customer ID o Número de Portafolio es incorrecto, no coincide con nuestros registros.

CFR FILE FAILED WITH SYNTATICAL ERROR Error a nivel formato

C82 UNKOWN COUNTRY CODE El Código del País siempre debe ser ‘MX’.

C05 DUPLICATE FILE/INTERCHANGE La Referencia del Cliente debe ser única por un periodo de 90 días. Sé valida la Referencia si fue proporcionada en el Archivo.

C92 INVALID AUTHORISATION TYPE El Nivel de Autorización ingresado es inválido o no coincide con la opción seleccionada en pantalla.



Anexo

Especificaciones del Reporte El Reporte será presentado en el siguiente formato:

Encabezado

No. Nombre del Campo Longitud Tipo Información Adicional

1 Referencia del Cliente 20 Alfanumérico Únicamente será presentado si previamente si ingreso la Referencia en el Archivo original TXT o CSV; en caso de que no se haya ingresado ninguna Referencia será mostrado en blanco/espacios.

2 Total de Número de Cuentas Beneficiarias

5 Numérico Número total de Cuentas incluidas en el Reporte.

3 Número de Cuentas no encontradas

5 Numérico Número total de Cuentas donde el Nombre del Beneficiario no fue encontrado.

Detalles

No. Nombre del Campo Longitud Type Información Adicional

1 Número de Cuenta del Beneficiario

10 Numérico Se muestra las Cuentas Beneficiarias ingresadas en el Archivo TXT o CSV

2 Nombre del Beneficiario 40 Alfanumérico Nombre(s), Apellido Paterno y Apellido Materno

3 Estatus 30 Alfanumérico Indica el estatus de la solicitud.

Los Estatus que pueden presentarse son:

EXITOSO: Cuenta válida

LA CUENTA NO EXISTE: Cuenta inválida

Conversión de Caracteres

Si algunos de los siguientes caracteres se encuentran como parte del Nombre del Beneficiario registrados en nuestros sistemas, automáticamente se aplicarán en su Reporte de Respuesta los siguientes reemplazos:

Carácter extraído del Sistema Carácter mostrado en el Reporte

Á A

É E

Í I

Ó O

Ú U

Ü U

Ñ N



Ejemplo Reporte Texto:

Ejemplo Reporte CSV:

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