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Curso básico Inducción colaboradores

Workbook Inducción de nuevos colaboradores de Skandia

¡Porque nuestro objetivo es que te sientas parte de esta compañía desde el primer momento!


Recuerda que el contenido dentro de este workbook será tu complemento para las sesiones de inducción que tenemos preparadas para ti.

Antes de empezar a leer esta cartilla que te entregará contenidos básicos para empezar a entender nuestro negocio, es muy importante que tengas en cuenta cuál es nuestra misión, visión, así como la promesa de valor para nuestros clientes:

Misión Facilitar futuros positivos para nuestros Colaboradores, Asesores y Clientes mediante la entrega de asesoría y educación financiera, soluciones financieras accesibles acordes a sus necesidades, siendo responsables con las comunidades donde operamos.

Visión

Ser el Socio de confianza de nuestros clientes apasionados por ayudarlos a alcanzar sus metas financieras a lo largo de su vida.

Promesa de valor

El compromiso de Skandia es diseñar e implementar la planeación financiera para el cliente inversionista, ofreciéndole soluciones financieras.


Conociendo Skandia


Nuestra historia

1845 Scotsman John Fairban funda “The Mutual Life Assurance Society”

Logo de OLD MUTUAL diseñado por Charles Bell

1855 Skandia es fundada en Estocolmo

1870

Skandia inicia operaciones en México, exclusivamente como Re-Aseguradora

1959

OM adquiere una mayoría de la holding Old Mutual & Federal

1970

Skandia inicia operaciones en UK y luego en otros países europeos

1979

OM adquiere United Asset Management en USA

2000

OM adquiere Skandia en su totalidad

2006

Julian Roberts es el nuevo jefe del grupo

2008

Venta del negocio nórdico 2012

OM adquiere la holding Nedbank

1973

Skandia México, se concentra en la administración de planes de previsión

1995

2014

CMIG compra OM México, OM adopta marca Skandia

2019

Skandia inicia operaciones en UK y luego en otros países europeos

1999

Los negocios de Skandia en Reino Unido, Europa y América Latina cambian de nombre a Old Mutual


Una marca SkandiaUna gran oportunidad

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4. Nuestros inciters

1. Nuestra creencia motora

2. Nuestro noble propósito

5. Nuestro código de comportamiento

El mentor amigo.

Creemos que cada persona es emprendedora de su propio futuro y nos apasiona ayudar a construirlo.

Conocemos la realidad de cada persona para dar soluciones financieras apropiadas para construir su futuro.

Todos los que quieren ser dueños de su futuro, los que no quieren dejar nada al azar, los que no viven bajo la filosofía de “amanecerá y veremos” y también los que necesitan un empujón para empezar a ahorrar.

3. Nuestra ventaja

Somos expertos en asesoría financiera y gestión patrimonial para dar a nuestros clientes el mejor acompañamiento, personalizado, con visión integral de su patrimonio y construyendo relaciones de confianza.

Nuestra promesa de marca

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4


• La experiencia de nuestros clientes debe ser fácil.

• El cliente debe sentirse valorado.

• El cliente debe sentirse tranquilo.

Tres principios memorables que dan sentido a nuestra promesa de marca.

Nuestra promesa de marca


Punto y triángulo sumados representan una flecha, que en el mundo digital se transforma en un cursor. Un elemento que se abre camino señalando la ruta de la innovación como característica esencial de la marca. Esa dirección siempre ascendente traduce crecimiento y cobertura y se ajusta a esa motivación interior de quienes trabajan con Skandia, sin importar si son clientes, Financial Planners, colaboradores o directivos.

La interpretación de nuestra marca Skandia


Skandia Latam

• En el mercado de servicios financieros, somos altamente innovadores, enfocados en ofrecer las mejores soluciones en planeación financiera.

• Contamos con presencia en Colombia y México como Skandia Latam; y Uruguay como AIVA.

• Skandia Colombia es la segunda compañía más grande de ahorro de retiro voluntario y en México somos líderes en planes de pensiones privados.

Aseguradora Operadora de Fondos

Pensiones y Cesantías Fiduciaria Seguros y Vida Valores


Skandia Latam

Clientes que confían en nosotros

+765,000

Empresas que confían en nosotros

+1,850

Activos bajo administración

+11 mil millones usd

Colaboradores

+5,000

Asesores

6,000

Somos líderes en planes personales de retiro con beneficios fiscales Contamos como accionista a CMIG International, compañía asiática, un holding financiero con sede en Singapur.


• En Skandia proporcionamos condiciones laborales excepcionales,

apoyamos y fomentamos el talento en todos los niveles de la empresa, nos esforzamos por mejorar las prácticas hacia nuestros empleados.

• En nuestro país sólo 20 empresas cuentan con esta certificación y

Skandia es el único Grupo Financiero que ha alcanzado el estándar internacional para ser certificada.

• La metodología de Top Employers, junto con la HR Best Practices Survey analiza más de 600 prácticas de Recursos Humanos.

Certificación Top Employer

Por tres años consecutivos recibimos la certificación del Top Employers Institute.

El Top Employers Institute identifica y certifica a las empresas con las mejores condiciones para sus empleados.


Planeación Financiera

La planeación financiera es el proceso mediante el cual se identifican los sueños de las personas, se analiza su entorno económico, personal y familiar, se acuerdan metas y, finalmente, se estructura un plan integral con soluciones de ahorro, inversión y protección para alcanzar los sueños.

En Skandia,

Buscamos que todas las personas, colaboradores, fuerza comercial y clientes, empiecen a pensar en planeación financiera, la cual busca que esos planes sean a largo plazo y enfocados en la estabilidad del patrimonio personal y familiar de cada una de las personas.

Somos pioneros y los únicos de las entidades financieras que hacemos que todos los que nos conocen conozcan, vivan y sean parte de la planeación financiera. Las otras entidades educan, nosotros educamos, formamos y sensibilizamos en:

• Planeación Financiera: Correcta administración del dinero (ingresos – gastos), manejo de presupuesto y la estructura de un plan a largo plazo diseñado de acuerdo a cada persona.


• Planeación para el retiro: es una de las metas más importantes de los seres humanos, construir el capital que se requiere desde ya, con el fin de soñar en pensionarse en forma anticipada y/o para que cuando llegue el momento de la jubilación, se logre mantener en algo la misma calidad de vida.

• Planeación para seguros: es un dinero líquido para la familia, el cual beneficia en caso de fallecimiento o una incapacidad total y permanente, justo cuando más se necesita.

• Planeación de inversiones: busca ayudar al crecimiento del patrimonio de la familia, a través de la construcción de un capital que permita invertir en forma adecuada de acuerdo a sus expectativas de vida.

• Planeación fiscal: Busca disminuir el impacto, más en momentos en que muchas personas empleadas deben pagar renta.

• Planeación de transferencia patrimonial: siempre pensar en quién será esa o esas persona(s) que se harán cargo de todo en el momento de fallecimiento de la cabeza de familia, con el fin de transferir el patrimonio de generación en generación en busca de su crecimiento y además para minimizar la carga fiscal.

Sabiendo esto, los invitamos a que piensen en sus metas como familia y personas y pronto estaremos iniciando con cada uno a que vivan su propia planeación financiera.

Planeación Financiera


1. Affluent – Personas Físicas Proveemos soluciones de ahorro innovadoras de inversión y protección con el fin de asegurar los objetivos financieros de nuestros clientes como la educación de sus hijos, la compra de una vivienda, el retiro o simplemente su patrimonio. 2. Corporativos Administración de Planes de Previsión Social en empresas como planes de pensiones, planes de antigüedad, fondo de ahorro y caja de ahorro.

Líneas de Negocio

• Financial planner:

Estratega financiero especializado en asesoría personalizada. Acompaña y asiste al cliente en la determinación del ahorro que debe acumular para alcanzar sus objetivos y disfrutarlos, y en el seguimiento de su inversión, vale decir, en todo su proceso de planeación financiera. Con base en dicha preparación y en la información que le suministra el cliente, el financial planner determina su tolerancia al riesgo, sus objetivos, la fase del ciclo de vida en que se encuentra, sus recursos financieros y lo asesora en la elección de una mezcla de activos (portafolio) adecuado para conseguir sus objetivos.

Fuerza Comercial > El corazón de Skandia


¡Siempre vamos más allá de los límites!

Nuestros valoresnos hacen diferentes

Pushing Beyond Boundaries

¡Actuamos con integridad!

Integrity

¡Tenemos respeto mutuo y por cada uno de nosotros!

Respect

¡Asumimos responsablemente todas nuestras acciones!

Accountability


Nuestras competencias son aquellos principios y estándares que guían nuestro pensamiento, nuestras acciones y nuestros comportamientos.

Colaboración Radical Autonomía Flexibilidad 04D Orientación a Resultados Innovación

Nuestras Competencias


Colaboración radical

Acción:

Se apropia y saca adelante las iniciativas, va más allá de sus responsabilidades y coopera para que los objetivos de otros también se logren.

#O4D

Interactúa y coopera con grupos interdisciplinarios creando y consolidando redes de apoyo para el cumplimiento de los objetivos comunes.

Nuestras competencias

Reflexiono: ¿Qué estoy dispuesto a ofrecer a mis compañeros y los equipos con los que trabajaré?


Autonomía

Acción:

Toma decisiones con independencia, responsabilidad y conocimiento asumiendo los resultados y/o consecuencias de las mismas.

Toma decisiones de manera ágil y proactiva considerando las implicaciones y asumiendo las consecuencias de las mismas.

Reflexiono: ¿Cómo mediré mi nivel de autonomía y proactividad?


#O4D


Flexibilidad

Acción:

Responde de manera flexible ajustando sus dinámicas al logro de los objetivos de la compañía, #Sísepuede.

Se adapta y es versátil ante los cambios y las nuevas situaciones, responde oportunamente en escenarios cambiantes. Adapta sus conductas y formas de trabajo de forma positiva y constructiva.

Reflexiono: ¿Cuál será mi papel para responder frente a los cambios? ¿De qué manera influenciaré en mis equipos?


#O4D


O4D: Owners of our own destiny

Acción:

Conduce el sentido de su vida, sabe lo que quiere y trabaja para conseguirlo.

Es resiliente y es capaz de reinventarse, toma la iniciativa, va más allá de sus límites. Busca el aprendizaje continuo y demuestra un comportamiento orientado al desarrollo profesional.

Reflexiono: ¿Qué es lo que sueño alcanzar? ¿Cómo seré el dueño de mi propio destino?


#O4D


Orientación a resultados

Acción:

Demuestra un desempeño que supera consistentemente las expectativas con entregables de calidad y altos estándares de excelencia.

Reflexiono: ¿En qué me gustaría dejar huella?¿Cómo visualizo mis entregables?

Sus acciones están orientadas a la acción y al logro. Utiliza el análisis, la iniciativa y la rapidez como ventajas competitivas.

#O4D



Innovación

Acción:

Asume retos y no teme a la equivocación si ello conlleva un aprendizaje. Es creativo, ágil, fomenta los logros en equipo, desarrolla con calidad y testea sus entregables.

Reflexiono: ¿Me gustaría que Skandia tuviera algún proceso diferente o que se lleve a cabo un proyecto innovador?

Desafía lo convencional ofreciendo soluciones originales y novedosas, introduciendo cambios que mejoren la experiencia de los usuarios.


#O4D


Nuestros valores nos hacen diferentes

Los principios éticos forman la base de las relaciones en Skandia. Es nuestra responsabilidad tener una actitud proactiva frente a acciones que no estén de acuerdo a estos principios informando al líder o al oficial de ética. Los siguientes son los principios fundamentales de nuestro código, el cual conocerás a fondo cuando realices el curso online Código de ética y conducta.

a. Altos estándares de calidad.

b. Alto nivel de integridad personal.

c. Comportamiento imparcial, justo, decente, honesto y consistente.

d. Actitud amable, servicial y respetuosa.

1 . Identifico dos o tres acciones que me comprometo a promover desde una postura de ética y buena conducta.

2 . Averiguo y escribo el nombre del Oficial de Ética de la compañía y cuál es su responsabilidad como Oficial de Ética.

Código de ética

e. Comunicación sencilla, franca y clara.

f. Disponibilidad y oportunidad de atención.

g. Competencia sana, honesta y justa.

h. Respeto y aprecio por el medio ambiente.


TCF se trata de:

1. Establecer los comportamientos adecuados.

2. Tomar el tiempo necesario para

entender las necesidades del cliente.

3. Crear y suministrar soluciones que cumplan con las necesidades del cliente.

“Un cambio de hacer las cosas de forma correcta hacia hacer las cosas correctas”

Treat customer fairly (TCF)

4. Comunicación clara.

5. Fijar las expectativas apropiadas.

6. Suministrar un servicio que vaya de la mano con las expectativas y responda a las quejas de forma justa y pronta.


Glosario

• CEOChief Executive Officer.

• CFOChief Financial Officer.

• SACServicio de Atención a Clientes.

• CEI:Centro Estratégico de Inversiones.

• COOChief Operating Officer.

• FCP:Financial Crime Prevention.

• FP:Financial Planner.

• GHC:Gestión Humana y del Conocimiento.

• LMS:Learning Management System.

• New Markets: Mercados emergentes al cual Colombia pertenece junto a México, Uruguay.

• O4DOwners of Our Own Destiny.

• PBF:Programa de Bienestar Financiero.

• VPVicepresidente.

Te ayudará a entender las comunicaciones de la compañía


Glosario

• Customer centric:Filosofía empresarial que permite la generación y entrega de valor a nuestros clientes a partir del conocimiento de sus necesidades y expectativas.

• Planeación financiera:Es el proceso mediante el cual se identifican los sueños de las personas, se analiza su entorno económico, personal y familiar, se acuerdan metas y, finalmente, se estructura un plan integral con soluciones de ahorro, inversión y protección para alcanzar los sueños.

• Ahorro:Parte de los ingresos que no se gasta en consumo inmediato y se destina a alcanzar los objetivos de mediano y largo plazo de las personas o familias.

Una cultura del ahorro, en la que la persona invierta juiciosamente un porcentaje de sus ingresos periódicos en adecuados instrumentos de inversión, es la clave para garantizar un buen retiro, la educación de los hijos, la casa de los sueños o cualquier otro proyecto especial.

• Inversión:

La inversión es el paso siguiente y complementario del ahorro en toda planeación financiera. Con una planificación adecuada y la asesoría de un experto, los recursos ahorrados se pueden invertir en diferentes opciones de inversión para obtener mayores recursos y así asegurar el logro de los objetivos.

En skandia, gracias a su acceso único a fondos e información internacional, es posible optimizar el rendimiento de las inversiones, respetando el perfil de riesgo de cada cliente.

Lo que debes saber acerca de la naturaleza de nuestro negocio


Glosario

• Perfil inversionista:Cada persona tiene su propia manera de invertir, según sus recursos, objetivos y circunstancias. Esa individualidad en la toma de decisiones de inversión es lo que se denomina perfil de inversionista. Se define para cada cliente de acuerdo con la fase del ciclo de vida en que se encuentra, su perfil de riesgo, sus objetivos de vida y el plazo estimado para lograrlos.

• Perfil de riesgo:Mayor o menor tolerancia al riesgo de un cliente frente a sus inversiones. Un cliente con alto perfil de riesgo está dispuesto a invertir en alternativas con mayor rentabilidad pero menor seguridad. Por el contrario, un cliente con bajo perfil de riesgo prefiere invertir en alternativas con mayor seguridad así tengan menos rentabilidad.


“La inversión es el paso siguiente y complementario del ahorro en toda adecuada planeación financiera”.


Glosario

• Portafolio de inversiones: Mezcla de activos en los que se invierten los ahorros del cliente, de acuerdo con su perfil de inversionista y la estrategia de inversión elegida para lograr una inversión inteligente y diversificada.

• Diversificación de las inversiones: Consiste en no poner todo el dinero en un solo activo, economía o sector y aprovechar así las diferentes oportunidades del mercado sin exponerse al riesgo particular de cada una de estas concentraciones. Una forma de lograrlo es a través de una adecuada “asset allocation” o asignación de activos en un portafolio de inversión. A mayor diversificación, menor riesgo. La mejor estrategia de protección contra el riesgo es la diversificación.

• Asset allocation (asignación de activos): Es la asignación de proporciones del dinero del cliente en su portafolio de inversiones, buscando las ventajas de la diversificación, con el fin de alcanzar objetivos específicos.

• Instrumentos de inversión: Productos o mecanismos ofrecidos por el mercado para captar recursos del público a cambio del ofrecimiento de una rentabilidad. Los hay locales y globales; valorados en pesos o en dólares. Dentro de los instrumentos de inversión a largo plazo están las acciones, los bonos y los fondos mutuos.



Planeación Financiera Inversiones | Seguros | Ahorro | Pensiones

Oficina Corporativa México Bosque de Ciruelos 162, Col. Bosques de las Lomas, Del. Miguel Hidalgo, CDMX

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