Estados Financieros Consolidados de los Grupos Bancarios en España
Marzo 2018
salto
Página
GRUPO BANCO SANTANDER, S.A...................................................................................... 6 - 9
BANCO BILBAO VIZCAYA ARGENTARIA, S.A.............................................. 10 - 13
BANCO DE SABADELL, S.A.................................................................................... 14 - 17
BANKINTER, S.A........................................................................................................ 18 - 21
DEUTSCHE BANK, S.A.E. ....................................................................................... 22 - 25
BANCA MARCH, S.A................................................................................................. 26 - 29
WIZINK BANK, S.A. (Modificado en Junio 2018)........................................... 30 - 33
EVO BANCO, S.A. (Modificado en Diciembre 2018)..................................... 34 - 37
BANCO CAIXA GERAL, S.A.................................................................................... 38 - 41
ALLFUNDS BANK, S.A.............................................................................................. 42 - 45
BANCO MEDIOLANUM, S.A.................................................................................. 46 - 49
BANKOA, S.A.............................................................................................................. 50 - 53
BANCA PUEYO, S.A. (Modificado en Junio 2018).......................................... 54 - 57
RENTA 4 BANCO, S.A............................................................................................... 58 - 61
BANCO CETELEM, S.A.U......................................................................................... 62 - 65
BNP PARIBAS ESPAÑA, S.A................................................................................... 66 - 69
ANDBANK ESPAÑA, S.A......................................................................................... 70 - 73
BANCO PICHINCHA ESPAÑA, S.A...................................................................... 74 - 77
A&G BANCA PRIVADA, S.A................................................................................... 78 - 81
BANCO ALCALÁ, S.A................................................................................................ 82 - 85
SUBGRUPO SANTANDER CONSUMER FINANCE................................................................. 88 - 91
SANTANDER SECURITIES SERVICES................................................................ 92 - 95
ALLFUNDS BANK...................................................................................................... 96 - 99
AGREGADO DE LOS GRUPOS BANCARIOS ESPAÑOLES Y DE LOS BANCOS ESPAÑOLES
QUE NO TIENEN GRUPO………………………………………………………………………………………………………………………………………………………101
En los Agregados de los grupos bancarios Españoles y de los bancos Españoles que no tienen grupo, los datos referidos al
ejercicio anterior se han reformulado, adaptándolos al nuevo formato de presentación, para facilitar su comparación. La
información se ha elaborado con fines exclusivamente informativos y no supone, en ningún caso, una modificación de los
estados oficiales publicados con anterioridad.
Índice
Los estados han sido formulados aplicando las Normas de Información Financiera Pública de la Circular del Banco de España
4/2017, de 27 de noviembre.
No se incluyen los estados financieros de los bancos participados por cajas de ahorros a través de los cuales éstas ejercen (o
han ejercido) su actividad como entidad de crédito.
Hoja en blanco
AEB 4 Estados financieros consolidados Marzo 2018
Grupos Bancarios
Grupos bancarios ordenados en función de sus recursos totales, propios y de clientes, a 31/03/2018
GRUPO BANCO SANTANDER, S.A. Marzo 2018ACTIVO Miles de euros
Efectivo, saldos en efectivo en bancos centrales y otros depósitos a la vista ……………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………..100.672.638 0005
Activos financieros mantenidos para negociar …………………………….……………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………..124.592.418 0010
Derivados ……………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………..……………………………………………………………………………………………………………………..55.567.336 0015
Instrumentos de patrimonio ……………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………..……………………………………………………………………………………………………………………..……………………………………………………………………………………………………………………..17.941.489 0020
Valores representativos de deuda ……………………………………………………………………………………………………………………..……………………………………………………………………………………………………………………..……………………………………………………………………………………………………………………..32.058.801 0025
Préstamos y anticipos ……………………………………………………………………………………………………………………..……………………………………………………………………………………………………………………..……………………………………………………………………………………………………………………..19.024.792 0030
Bancos centrales ……………………………………………………………………………………………………………………..……………………………………………………………………………………………………………………..……………………………………………………………………………………………………………………..- 0035
Entidades de crédito ……………………………………………………………………………………………………………………..……………………………………………………………………………………………………………………..……………………………………………………………………………………………………………………..8.394.390 0040
Clientela ……………………………………………………………………………………………………………………..……………………………………………………………………………………………………………………..……………………………………………………………………………………………………………………..10.630.402 0045
Pro memoria: prestados o entregados como garantía con derecho de venta o pignoración ……………………………………………………………………………………………………………………..……………………………………………………………………………………………………………………..……………………………………………………………………………………………………………………..43.889.206 0050
Activos financieros no destinados a negociación valorados obligatoriamente a valor razonable con cambios en resultados ……………………………………………………………………………………………………………………..……………………………………………………………………………………………………………………..……………………………………………………………………………………………………………………..5.082.459 0055
Instrumentos de patrimonio ……………………………………………………………………………………………………………………..……………………………………………………………………………………………………………………..……………………………………………………………………………………………………………………..2.695.730 0060
Valores representativos de deuda ……………………………………………………………………………………………………………………..……………………………………………………………………………………………………………………..……………………………………………………………………………………………………………………..2.058.372 0065
Préstamos y anticipos ……………………………………………………………………………………………………………………..……………………………………………………………………………………………………………………..……………………………………………………………………………………………………………………..328.357 0070
Bancos centrales ……………………………………………………………………………………………………………………..……………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………..- 0075
Entidades de crédito ……………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………..……………………………………………………………………………………………………………………..- 0080
Clientela ……………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………..……………………………………………………………………………………………………………………..328.357 0085
Pro memoria: prestados o entregados como garantía con derecho de venta o pignoración……………………………………………………………………………………………………………………..……………………………………………………………………………………………………………………..- 0090
Activos financieros designados a valor razonable con cambios en resultados ……………………………………………………………………………………………………………………..……………………………………………………………………………………………………………………..53.132.371 0095
Valores representativos de deuda ……………………………………………………………………………………………………………………..……………………………………………………………………………………………………………………..3.085.866 0100
Préstamos y anticipos ……………………………………………………………………………………………………………………..……………………………………………………………………………………………………………………..50.046.505 0105
Bancos centrales ……………………………………………………………………………………………………………………..……………………………………………………………………………………………………………………..8.452.236 0110
Entidades de crédito ……………………………………………………………………………………………………………………..……………………………………………………………………………………………………………………..21.205.945 0115
Clientela ……………………………………………………………………………………………………………………..……………………………………………………………………………………………………………………..20.388.324 0120
Pro memoria: prestados o entregados como garantía con derecho de venta o pignoración……………………………………………………………………………………………………………………..……………………………………………………………………………………………………………………..5.881.451 0125
Activos financieros a valor razonable con cambios en otro resultado global ……………………………………………………………………………………………………………………..……………………………………………………………………………………………………………………..123.285.245 0130
Instrumentos de patrimonio ……………………………………………………………………………………………………………………..……………………………………………………………………………………………………………………..2.929.063 0135
Valores representativos de deuda ……………………………………………………………………………………………………………………..……………………………………………………………………………………………………………………..119.267.325 0140
Préstamos y anticipos ……………………………………………………………………………………………………………………..……………………………………………………………………………………………………………………..1.088.857 0145
Bancos centrales ……………………………………………………………………………………………………………………..……………………………………………………………………………………………………………………..- 0150
Entidades de crédito ……………………………………………………………………………………………………………………..……………………………………………………………………………………………………………………..- 0155
Clientela ……………………………………………………………………………………………………………………..……………………………………………………………………………………………………………………..1.088.857 0160
Pro memoria: prestados o entregados como garantía con derecho de venta o pignoración……………………………………………………………………………………………………………………..……………………………………………………………………………………………………………………..44.392.126 0165
Activos financieros a coste amortizado ……………………………………………………………………………………………………………………..……………………………………………………………………………………………………………………..915.454.097 0170
Valores representativos de deuda ……………………………………………………………………………………………………………………..……………………………………………………………………………………………………………………..41.047.205 0175
Préstamos y anticipos ……………………………………………………………………………………………………………………..……………………………………………………………………………………………………………………..874.406.892 0180
Bancos centrales ……………………………………………………………………………………………………………………..……………………………………………………………………………………………………………………..16.888.318 0185
Entidades de crédito ……………………………………………………………………………………………………………………..……………………………………………………………………………………………………………………..33.325.613 0190
Clientela ……………………………………………………………………………………………………………………..……………………………………………………………………………………………………………………..824.192.961 0195
Pro memoria: prestados o entregados como garantía con derecho de venta o pignoración……………………………………………………………………………………………………………………..……………………………………………………………………………………………………………………..15.452.454 0200
Derivados - contabilidad de coberturas ……………………………………………………………………………………………………………………..……………………………………………………………………………………………………………………..7.717.651 0205
Cambios del valor razonable de los elementos cubiertos de una cartera con cobertura del riesgo de tipo de interés ……………………………………………………………………………………………………………………..……………………………………………………………………………………………………………………..1.136.363 0210
Inversiones en negocios conjuntos y asociadas ……………………………………………………………………………………………………………………..……………………………………………………………………………………………………………………..9.155.650 0215
Negocios conjuntos ……………………………………………………………………………………………………………………..……………………………………………………………………………………………………………………..1.997.497 0225
Asociadas ……………………………………………………………………………………………………………………..……………………………………………………………………………………………………………………..7.158.153 0230
Activos amparados por contratos de seguro o reaseguro ……………………………………………………………………………………………………………………..……………………………………………………………………………………………………………………..347.309 0232
Activos tangibles ……………………………………………………………………………………………………………………..……………………………………………………………………………………………………………………..21.911.435 0235
Inmovilizado material ……………………………………………………………………………………………………………………..……………………………………………………………………………………………………………………..20.200.183 0240
De uso propio ……………………………………………………………………………………………………………………..……………………………………………………………………………………………………………………..8.072.570 0245
Cedido en arrendamiento operativo ……………………………………………………………………………………………………………………..……………………………………………………………………………………………………………………..12.127.613 0250
Afecto a obra social (cajas de ahorros y cooperativas de crédito) ……………………………………………………………………………………………………………………..……………………………………………………………………………………………………………………..- 0255
Inversiones inmobiliarias ……………………………………………………………………………………………………………………..……………………………………………………………………………………………………………………..1.711.252 0260
De las cuales: cedido en arrendamiento operativo ……………………………………………………………………………………………………………………..……………………………………………………………………………………………………………………..1.312.647 0265
Pro memoria: adquirido en arrendamiento financiero……………………………………………………………………………………………………………………..……………………………………………………………………………………………………………………..96.378 0270
Activos intangibles ……………………………………………………………………………………………………………………..……………………………………………………………………………………………………………………..28.523.087 0275
Fondo de comercio ……………………………………………………………………………………………………………………..……………………………………………………………………………………………………………………..25.611.617 0280
Otros activos intangibles ……………………………………………………………………………………………………………………..……………………………………………………………………………………………………………………..2.911.470 0285
Activos por impuestos ……………………………………………………………………………………………………………………..……………………………………………………………………………………………………………………..29.667.183 0290
Activos por impuestos corrientes ……………………………………………………………………………………………………………………..……………………………………………………………………………………………………………………..5.949.911 0295
Activos por impuestos diferidos ……………………………………………………………………………………………………………………..……………………………………………………………………………………………………………………..23.717.272 0300
Otros activos ……………………………………………………………………………………………………………………..……………………………………………………………………………………………………………………..11.885.036 0305
Contratos de seguros vinculados a pensiones ……………………………………………………………………………………………………………………..……………………………………………………………………………………………………………………..233.151 0310
Existencias ……………………………………………………………………………………………………………………..……………………………………………………………………………………………………………………..156.343 0315
Resto de los otros activos ……………………………………………………………………………………………………………………..……………………………………………………………………………………………………………………..11.495.542 0320
Activos no corrientes y grupos enajenables de elementos que se han clasificado como mantenidos para la venta ……………………………………………………………………………………………………………………..……………………………………………………………………………………………………………………..5.907.522 0325
TOTAL ACTIVO ……………………………………………………………………………………………………………………..……………………………………………………………………………………………………………………..1.438.470.464 0330
PASIVO
Pasivos financieros mantenidos para negociar ……………………………………………………………………………………………………………………..……………………………………………………………………………………………………………………..95.171.689 0505
Derivados ……………………………………………………………………………………………………………………..……………………………………………………………………………………………………………………..54.162.589 0510
Posiciones cortas ……………………………………………………………………………………………………………………..……………………………………………………………………………………………………………………..20.473.934 0515
Depósitos ……………………………………………………………………………………………………………………..……………………………………………………………………………………………………………………..20.535.154 0520
Bancos centrales ……………………………………………………………………………………………………………………..……………………………………………………………………………………………………………………..140 0525
Entidades de crédito ……………………………………………………………………………………………………………………..……………………………………………………………………………………………………………………..1.654.162 0530
Clientela ……………………………………………………………………………………………………………………..……………………………………………………………………………………………………………………..18.880.852 0535
Valores representativos de deuda emitidos ……………………………………………………………………………………………………………………..……………………………………………………………………………………………………………………..- 0540
Otros pasivos financieros ……………………………………………………………………………………………………………………..……………………………………………………………………………………………………………………..12 0545
AEB 6 Estados financieros consolidados Marzo 2018
GRUPO BANCO SANTANDER, S.A. Marzo 2018
PASIVO (Cont.) Miles de eurosPasivos financieros designados a valor razonable con cambios en resultados …………………………………………………………………………………………...………………………………59.706.730 0550
Depósitos ……………………………………………………………………………………………………………………..……………………………………………………………………..…………………………………….………57.261.334 0555
Bancos centrales ……………………………………………………………………………………………………………………..………………………………………………………………………………………………...……9.345.342 0560
Entidades de crédito ……………………………………………………………………………………………………………………..………………………………………………………………………………………….………15.438.517 0565
Clientela ……………………………………………………………………………………………………………………..…………………………………………………………………………………………………………………..32.477.475 0570
Valores representativos de deuda emitidos ……………………………………………………………………………………………………………………..……………………………………………………….…………2.445.150 0575
Otros pasivos financieros ……………………………………………………………………………………………………………………..……………………………………………………………………………………..……… 246 0580
Pro memoria: pasivos subordinados ……………………………………………………………………………………………………………………..…………………………………..…………………………………………………………………..7 0585
Pasivos financieros a coste amortizado ……………………………………………………………………………………………………………………..……………………………………………………..…1.134.514.379 0590
Depósitos ……………………………………………………………………………………………………………………..……………………………………………………………………………………………………………..………882.907.377 0595
Bancos centrales ……………………………………………………………………………………………………………………..………………………………………………………………………………………………………73.920.496 0600
Entidades de crédito ……………………………………………………………………………………………………………………..…………………………………………………………………………………………….…93.005.437 0605
Clientela ……………………………………………………………………………………………………………………..………………………………………………………………………………………………………….………715.981.444 0610
Valores representativos de deuda emitidos ……………………………………………………………………………………………………………………..…………………………………………………………..………221.540.143 0615
Otros pasivos financieros ……………………………………………………………………………………………………………………..……………………………………………………………………………….……………30.066.859 0620
Pro memoria: pasivos subordinados ……………………………………………………………………………………………………………………..…………………………………………………………………………………………………….....23.912.571 0625
Derivados - contabilidad de coberturas ……………………………………………………………………………………………………………………..…………………………………………………………………8.072.892 0630
Cambios del valor razonable de los elementos cubiertos de una cartera con cobertura del riesgo de tipo de interés …………………………………………………………………..……326.720 0635
Pasivos amparados por contratos de seguro o reaseguro ……………………………………………………………………………………………………………………………………………………………850.401 0637
Provisiones ……………………………………………………………………………………………………………………..……………………………………………………………………………………………………………………..14.284.227 0640
Pensiones y otras obligaciones de prestaciones definidas post-empleo ………………………………………………………………………………………………………………………………..…………...…6.176.810 0645
Otras retribuciones a los empleados a largo plazo …………………………………………………………………………………………………………………………………...……………………………..………..…1.497.521 0650
Cuestiones procesales y litigios por impuestos pendientes ……………………………………………………………………………………………………………………………………………….……...…………3.209.790 0655
Compromisos y garantías concedidos ……………………………………………………………………………………………………………………..………………………………………………...………………………..848.054 0660
Restantes provisiones ……………………………………………………………………………………………………………………..…………………………………………………………………...………………………...…2.552.052 0665
Pasivos por impuestos ……………………………………………………………………………………………………………………..……………………………………………………………………………………………7.900.855 0670
Pasivos por impuestos corrientes ……………………………………………………………………………………………………………………..…………………………………………………...………………..…………2.749.673 0675
Pasivos por impuestos diferidos ……………………………………………………………………………………………………………………..…………………………………………………………...…………..…………5.151.182 0680
Capital social reembolsable a la vista ……………………………………………………………………………………………………………………..……………………………………………………………………… - 0685
Otros pasivos ……………………………………………………………………………………………………………………..……………………………………………………………………………………………………………12.177.528 0690
De los cuales: fondo de la obra social (solo cajas de ahorros y cooperativas de crédito) ………………………………………………………………………………………………...…………………………………………- 0695
Pasivos incluidos en grupos enajenables de elementos que se han clasificado como mantenidos para la venta …………………………………………………………………………….… - 0700
TOTAL PASIVO ……………………………………………………………………………………………………………………..……………………………………………………………………………………………………………1.333.005.421 0705
PATRIMONIO NETO
Fondos propios ……………………………………………………………………………………………………………………..………………………………………………………………………………………………………117.450.591 0710
Capital ……………………………………………………………………………………………………………………..………………………………………………………………………………………………………………………8.068.077 0715
Capital desembolsado ……………………………………………………………………………………………………………………..………………………………………………………………………………………………8.068.077 0720
Capital no desembolsado exigido ……………………………………………………………………………………………………………………..…………………………………………………………………………… - 0725
Pro memoria: capital no exigido ……………………………………………………………………………………………………………………..……………………………………………………………...……………… - 0730
Prima de emisión ……………………………………………………………………………………………..…………………………………………………………………………………………………………………..………………………………………………………………51.052.623 0735
Instrumentos de patrimonio emitidos distintos del capital …………………………………………………………………………………………………………………………………………………. 533.408 0740
Componente de patrimonio neto de los instrumentos financieros compuestos …………………………………………………………………………………………………………………………………… - 0745
Otros instrumentos de patrimonio emitidos ………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………..…………………533.408 0750
Otros elementos de patrimonio neto ………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………..……………………………203.226 0755
Ganancias acumuladas ……………………………………………………………………………………………………………………..………………………………………………………………………………………………………56.971.185 0760
Reservas de revalorización ……………………………………………………………………………………………………………………..…………………………………………………………………………………………………- 0765
Otras reservas ……………………………………………………………………………………………………………………..………………………………………………………………………………………………………………………-1.395.172 0770
Reservas o pérdidas acumuladas de inversiones en negocios conjuntos y asociadas ………………………………………………………………………………………………………………………………803.728 0771
Otras ……………………………………………………………………………………………………………………..……………………………………………………………………………………………………………………………………-2.198.900 0772
(-) Acciones propias ……………………………………………………………………………………………………………………..………………………………………………………………………………… -36.390 0775
Resultado atribuible a los propietarios de la dominante …………………………………………………………………………………………………………………...…………….…………………..2.053.634 0780
(-) Dividendos a cuenta ……………………………………………………………………………………………………………………..…………………………………………………………...……………… - 0785
Otro resultado global acumulado ……………………………………………………………………………………………………………………..……………………………………………………………...…-22.483.712 0790
Elementos que no se reclasificarán en resultados ………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………..…………-3.235.594 0795
Ganancias o (-) pérdidas actuariales en planes de pensiones de prestaciones definidas …………………………………………………………………………………………………………………………………………-3.868.091 0800
Activos no corrientes y grupos enajenables de elementos que se han clasificado como mantenidos para la venta ……………………………………………………………………………….…...…….……- 0805
Participación en otros ingresos y gastos reconocidos de inversiones en negocios conjuntos y asociadas ………………………………………………………………………………………………………….….-765 0807
Cambios en el valor razonable de instrumentos de patrimonio medidos a valor razonable con cambios en otro resultado global……………………………………………………………….………666.716 0810
Ineficacia de las coberturas de valor razonable de los instrumentos de patrimonio valorados a valor razonable con cambios en otro resultado global……………………………………..- 0815
Cambios del valor razonable de los instrumentos de patrimonio valorados a valor razonable con cambios en otro resultado
global [elemento cubierto]……………………………………………………………………………………………………………………..………………………………………………………………………….…………………………………- 0820
Cambios del valor razonable de los instrumentos de patrimonio valorados a valor razonable con cambios en otro resultado
global [instrumento de cobertura]……………………………………………………………………………………………………………………..………………………………………………………………………………………………..- 0825
Cambios del valor razonable de los pasivos financieros a valor razonable con cambios en resultados
atribuibles a cambios en el riesgo de crédito……………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………..…………………-33.454 0830
Elementos que pueden reclasificarse en resultados ………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………..……………-19.248.118 0835
Cobertura de inversiones netas en negocios en el extranjero [parte eficaz] …………………………………………………………………………………………………………………………………………………..………-4.426.222 0840
Conversión de divisas ……………………………………………………………………………………………………………………..………………………………………………………………………………………………………...……………-16.350.274 0845
Derivados de cobertura. Coberturas de flujos de efectivo [parte eficaz] ……………………………………………………………………………………………………………………………………………………….………18.370 0850
Cambios del valor razonable de los instrumentos de deuda valorados a valor razonable con cambios en otro resultado global……………………………………………………………………….…1.740.188 0855
Instrumentos de cobertura [elementos no designados] ……………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………....…- 0860
Activos no corrientes y grupos enajenables de elementos que se han clasificado como mantenidos para la venta ………………………………………………………………………………...……………- 0865
Participación en otros ingresos y gastos reconocidos de las inversiones en negocios conjuntos y asociadas ……………………………………………………………………………………………………..…-230.180 0866
Intereses minoritarios [participaciones no dominantes] ………………………………………………………………………………………………………………………………………………………..10.498.164 0867
Otro resultado global acumulado ……………………………………………………………………………………………………………………..……………………………………………………………………….……-1.225.863 0868
Otras partidas ……………………………………………………………………………………………………………………..………………………………………………………………………………………………………..11.724.027 0869
TOTAL PATRIMONIO NETO ……………………………………………………………………………………………………………………..…………………………………………………………………...…105.465.043 0870
TOTAL PATRIMONIO NETO Y PASIVO ……………………………………………………………………………………………………………………..…………………………………………….…………1.438.470.464 0875PRO MEMORIA: EXPOSICIONES FUERA DE BALANCE -
Compromisos de préstamo concedidos ……………………………………………………………………………………………………………………..…………………………………………………...……217.318.804 1005
Garantías financieras concedidas ……………………………………………………………………………………………………………………..……………………………………………………………..… 16.221.044 1010
Otros compromisos concedidos ……………………………………………………………………………………………………………………..……………………………………………………………...……63.669.944 1015
AEB 7 Estados financieros consolidados Marzo 2018
GRUPO BANCO SANTANDER, S.A. Marzo 2018
Cuenta de pérdidas y ganancias consolidadaMiles de euros
Ingresos por intereses……………………………..………………….…………………….…………………………………………..………………………….…………………….…………………………………………..……………………………………………………………………13.339.93800
05
(Gastos por intereses) ………...……………………………….…………..………………….…………………….…………………………………………..………………………….…………………….…………………………………………..………………………………………………………………………………………………………………………………………………..………………….………4.886.10800
10
(Gastos por capital social reembolsable a la vista) ………...……….………..………………….…………………….…………………………………………..………………………….…………………….…………………………………………..…………………………………………………………………………………………………………………………………………………………-00
15
A) MARGEN DE INTERESES ………………..………………….………………...………………..………………….…………………….…………………………………………..………………………….…………………….…………………………………………..……………………………………….………………………………………………………………8.453.83000
20
Ingresos por dividendos………………..………………….……….……………………………………………..………………….…………………….…………………………………………..………………………….…………………….…………………………………………..………………………………………………………………………………………………………………………...…………34.97600
25
Resultados de entidades valoradas por el método de la participación ………………..………………..………………….…………………….…………………………………………..………………………….…………………….…………………………………………..…………………………………….………………...………………….…………………………………..…178.05900
27
Ingresos por comisiones ……….…………………………………………………………………………………………………..………………….…………………….…………………………………………..………………………….…………………….…………………………………………..……………………………………………………………………………………………………………………3.738.17400
30
(Gastos por comisiones)………...………………….………………………….………………………………………………………..………………….…………………….…………………………………………..………………………….…………………….…………………………………………..…………………………………………………………………………………………………………783.54800
35
Ganancias o (-) pérdidas al dar de baja en cuentas activos y pasivos financieros no valorados a valor razonable con cambios
en resultados, netas……………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………..126.77000
40
Ganancias o (-) pérdidas por activos y pasivos financieros mantenidos para negociar, netas ……….…………..………………….…………………….…………………………………………..………………………….…………………….…………………………………………..………………………………………………………………………………………………448.96700
45
Ganancias o (-) pérdidas por activos financieros no destinados a negocación valorados obligatoriamente a valor razonable
con cambios en resultados, netas ...................................……………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………..5.41000
47
Ganacias o (-) pérdidas por activos y pasivos financieros designados a valor razonable con cambios en resultados, netas ……….………………..………………….…………………….…………………………………………..………………………….…………………….…………………………………………..…………………………………………15.91100
50
Ganancias o (-) pérdidas resultantes de la contabilidad de coberturas, netas ……….……………………………………………………………………………..………………….…………………….…………………………………………..………………………….…………………….…………………………………………..……………………………………………………-28.72200
55
Diferencias de cambio [ganancia o (-) pérdida], netas ……….………………………………………………………………………………………………..………………….…………………….…………………………………………..………………………….…………………….…………………………………………..…………………………………………………………………………-75.74500
60
Otros ingresos de explotación ……….…………………………………………………………………………………………………………………………..………………….…………………….…………………………………………..………………………….…………………….…………………………………………..………………………………….……………………………………………411.05200
65
(Otros gastos de explotación) ……….…………………………………………………………………………………………………………………..………………….…………………….…………………………………………..………………………….…………………….…………………………………………..………………………………………….……………………………………………..389.50800
70
De los cuales: dotaciones obligatorias a fondos de la obra social (solo cajas de ahorro y cooperativas de crédito) ……….………………..………………….…………………….…………………………………………..………………………….…………………….…………………………………………..…………………………………………………………-00
75
Ingresos de activos amparados por contratos de seguro o reaseguro ……….………………………………………………………………………………………..………………….…………………….…………………………………………..………………………….…………………….…………………………………………..……………………………………………………………910.08800
77
(Gastos de pasivos amparados por contratos de seguro o reaseguro) ……….…………………………………………………………………..………………….…………………….…………………………………………..………………………….…………………….…………………………………………..…………………………………………………………………………………895.82700
78
B) MARGEN BRUTO ……….………………………………………………………………………………………………………………………..………………….…………………….…………………………………………..………………………….…………………….…………………………………………..…………………………………….……12.149.88700
80
(Gastos de administración) ……….……………………………………………………………………..………………….…………………….…………………………………………..………………………….…………………….…………………………………………..……………………………………………………………………………………….……………………………………………………5.150.73900
85
(Gastos de personal) ……….…………………………………………………………………………..………………….…………………….…………………………………………..………………………….…………………….…………………………………………..…………………………………………………………………………2.999.61400
90
(Otros gastos de administración) ……….………………………………………………………………..………………….…………………….…………………………………………..………………………….…………………….…………………………………………..……………………………………………………………………………………2.151.12500
95
(Amortización)……….……………………………………………………………………………………..………………….…………………….…………………………………………..………………………….…………………….…………………………………………..………………………………………………………………612.71401
00
(Provisiones o (-) reversión de provisiones)……….……………………………………………..………………….…………………….…………………………………………..………………………….…………………….…………………………………………..………………………………………………………………………………………………………369.87001
05
(Deterioro del valor o (-) reversión del deterioro del valor y ganancias o pérdidas por modificaciones de flujos de caja de activos
financieros no valorados a valor razonable con cambios en resultados y pérdidas o (-) ganancias netas por modificación)……….…………………………………………2.296.34701
10
(Activos financieros a valor razonable con cambios en otro resultado global)……….…………………………………………………………………..………………….…………………….…………………………………………..………………………….…………………….…………………………………………..…………………………………………………………………………………9.54101
15
(Activos financieros a coste amortizado)……….……………………………………………………………………………………..………………….…………………….…………………………………………..………………………….…………………….…………………………………………..………………………………………………………………2.286.80601
20
(Deterioro del valor o (-) reversión del deterioro del valor de inversiones en negocios conjuntos o asociadas)……….……………..………………….…………………….…………………………………………..………………………….…………………….…………………………………………..…………………………………………………………………43501
40
(Deterioro del valor o (-) reversión del deterioro del valor de activos no financieros) ……….……………………………………………..………………….…………………….…………………………………………..………………………….…………………….…………………………………………..………………………………………………………………………9.14901
45
(Activos tangibles)……….………………………………………………………………………………………….……………………………………………………………..………………….…………………….…………………………………………..………………………….…………………….…………………………………………..………………………………………………………10.11201
50
(Activos intangibles)……….………………………………………………………………………………………….……………………………………………………………..………………….…………………….…………………………………………..………………………….…………………….…………………………………………..………………………………………………………39101
55
(Otros)……….………………………………………………………………………………………….……………………………………………………………………..………………….…………………….…………………………………………..………………………….…………………….…………………………………………..………………………………………………-1.35401
60
Ganancias o (-) pérdidas al dar de baja en cuentas activos no financieros, netas ……….………………………………………..………………….…………………….…………………………………………..………………………….…………………….…………………………………………..……………………………………………………………………………19.58001
65
Fondo de comercio negativo reconocido en resultados ……….…………………………………………………..………………….…………………….…………………………………………..………………………….…………………….…………………………………………..………………………………………………………………………….………………………………………-01
75
Ganancias o (-) pérdidas procedentes de activos no corrientes y grupos enajenables de elementos clasificados como mantenidos
para la venta no admisibles como actividades interrumpidas ……………………………..………………………….…………………….…………………………………………..…………………………………………………………………-41.64101
80
C) GANANCIAS O (-) PÉRDIDAS ANTES DE IMPUESTOS PROCEDENTES DE LAS ACTIVIDADES CONTINUADAS ……….……………..………………….…………………….…………………………………………..………………………….…………………….…………………………………………..………………………………………3.688.57201
85
(Gastos o (-) ingresos por impuestos sobre los resultados de las actividades continuadas)……….……………………………………………..………………….…………………….…………………………………………..………………………….…………………….…………………………………………..…………………………………………………………1.279.91601
90
D) GANANCIAS O (-) PÉRDIDAS DESPUÉS DE IMPUESTOS PROCEDENTES DE LAS ACTIVIDADES CONTINUADAS 2.408.65601
95
Ganancias o (-) pérdidas después de impuestos procedentes de actividades interrumpidas ……….……………………………..………………….…………………….…………………………………………..………………………….…………………….…………………………………………..…………………………………………………………………………-02
00
E) RESULTADO DEL EJERCICIO ……….…………………………………………………………………………………………..………………….…………………….…………………………………………..………………………….…………………….…………………………………………..………………………………….………………………………2.408.65602
05
Atribuible a intereses minoritarios (participaciones no dominantes) ……….………………………………………..………………….…………………….…………………………………………..………………………….…………………….…………………………………………..……………………………………………………………………………355.02202
10
Atribuible a los propietarios de la dominante ……….……………………………………………………………………………..………………….…………………….…………………………………………..………………………….…………………….…………………………………………..……………………………………………….……………………………………………………2.053.63402
15
AEB 8 Estados financieros consolidados Marzo 2018
GRUPO BANCO SANTANDER, S.A. Marzo 2018
Estado de ingresos y gastos reconocidos consolidadosMiles de euros
Resultado del ejercicio …………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………...…………………………………………………………………………………………2.408.656000
5
Otro resultado global ………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………-446.484001
0
Elementos que no se reclasificarán en resultados …………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………32.483001
5
Ganancias o (-) pérdidas actuariales en planes de pensiones de prestaciones definidas ……………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………235.228002
0
Activos no corrientes y grupos enajenables de elementos mantenidos para la venta ……………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………-002
5
Participación en otros ingresos y gastos reconocidos de las inversiones en negocios conjuntos y asociadas ……………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………-62002
7
Cambios del valor razonable de los instrumentos de patrimonio valorados a valor razonable con cambios en otro resultado global ……………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………-98.396003
0
Ganancias o (-) pérdidas resultantes de la contabilidad de coberturas de instrumentos de patrimonio valorados a valor razonable
con cambios en otro resultado global, netas………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………-003
5
Cambios del valor razonable de los instrumentos de patrimonio valorados a valor razonable con cambios en otro resultado global
(elemento cubierto)………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………-004
0
Cambios del valor razonable de los instrumentos de patrimonio valorados a valor razonable con cambios en otro resultado global
(instrumento de cobertura) ………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………-004
5
Cambios del valor razonable de los pasivos financieros a valor razonable con cambios en resultados atribuibles a cambios en el
riesgo de crédito…………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………… -36.664005
0
Impuesto sobre las ganancias relativo a los elementos que no se reclasificarán ……………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………-67.623005
5
Elementos que pueden reclasificarse en resultados ……………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………-478.967006
0
Cobertura de inversiones netas en negocios en el extranjero [parte eficaz] ……………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………-115.369006
5
Ganancias o (-) pérdidas de valor contabilizadas en el patrimonio neto ……………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………-115.369007
0
Transferido a resultados……………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………-007
5
Otras reclasificaciones……………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………-008
0
Conversión de divisas ……………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………-737.617008
5
Ganancias o (-) pérdidas por cambios de divisas contabilizadas en el patrimonio neto……………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………-737.617009
0
Tansferido a resultados……………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………-009
5
Otras reclasificaciones ……………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………-010
0
Coberturas de flujos de efectivo [parte eficaz] ……………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………-150.500010
5
Ganancias o pérdidas de valor contabilizadas en el patrimonio neto ……………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………-622.596011
0
Transferido a resultados ……………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………472.096011
5
Transferido al importe en libros incial de los elementos cubiertos ……………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………-012
0
Otras reclasificaciones ……………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………-012
5
Instrumentos de cobertura [elementos no designados] ……………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………-013
0
Ganancias o (-) pérdidas de valor contabilizadas en el patrimonio neto……………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………-013
5
Transferido a resultados……………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………-014
0
Otras reclasificaciones……………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………-014
5
Instrumentos de deuda a valor razonable con cambios en otro resultado global ……………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………668.984015
0
Ganancias o (-) pérdidas de valor contabilizadas en el patrimonio neto …………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………779.223015
5
Transferido a resultados …………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………-110.239016
0
Otras reclasificaciones …………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………-016
5
Activos no corrientes y grupos enajenables de elementos mantenidos para la venta …………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………-017
0
Ganancias o (-) pérdidas de valor contabilizadas en el patrimonio neto …………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………-017
5
Transferido a resultados …………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………-018
0
Otras reclasificaciones …………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………-018
5
Participación en otros ingresos y gastos reconocidos de las inversiones en negocios conjuntos y asociadas …………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………-4.356018
7
Impuesto sobre las ganancias relativa a los elementos que pueden reclasificarse en ganancias o (-) pérdidas…………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………-140.109019
0
Resultado global total del ejercicio ………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………1.962.172019
5
Atribuible a intereses minoritarios (participaciones no dominantes) ……………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………323.728020
0
Atribuible a los propietarios de la dominante ……………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………1.638.444020
5
AEB 9 Estados financieros consolidados Marzo 2018
GRUPO BANCO BILBAO VIZCAYA ARGENTARIA, S.A. Marzo 2018ACTIVO Miles de euros
Efectivo, saldos en efectivo en bancos centrales y otros depósitos a la vista ……………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………..43.166.921 0005
Activos financieros mantenidos para negociar …………………………….……………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………..94.745.036 0010
Derivados ……………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………..……………………………………………………………………………………………………………………..33.211.065 0015
Instrumentos de patrimonio ……………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………..……………………………………………………………………………………………………………………..……………………………………………………………………………………………………………………..6.385.095 0020
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