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Herramienta Financiera:
En esta herramienta fnanciera podrás hacer lo siguie
En:
BALANCE GENERAL: 1. Conocer tu ujo de caja.
2. Conocer tu índice de Lib
. !imular decisiones fnan
". Conocer tu presupuesto
CONTROL DE GASTOS: 1. Lle#ar un diario de gast
2. $nali%ar a donde se #a t
ACTIVOS Y PASIVOS: 1. Conocer tu patrimonio r
Siguiente P
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nte:
ertad Financiera.
cieras.
real.
s.
u dinero.
al.
s: Ir a Ba!ance Genera!
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Instruccines: 1. &ngresa los datos correspon
2. Los datos deben correspond
. Los datos de gastos' deben
". !olo se deben rellenar los c
5. En la parte de E!6L4$7!
8. *ara simular una decisi/n (
INGRESOS
DESCRIPCION FL"#O DE EFECTIVO
INGRESOS ACTIVOS
!ueldo )Empleados,
9onorarios 2'.
Comisiones ;
*restacion de ser#icios
tros
INGRESOS DE PORTAFOLIOS
&nter
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BALANCE GENERAL
ientes a tus ingresos' teniendo en cuenta el tipo de ingresos (ue recibes. )$cti#o
er a tu realidad fnanciera actual.
corresponder a los gastos F&-! mensuales' en el caso de (ue algunos gastos ten
adros de &0E!! 3 $!4!.
se mostrarán automaticamente tus resultados fnancieros: )Flujo de Caja' &ndice
e pueda a+ectar tus fnan%as' solo debes cambiar los #alores en las casillas corre
GASTOS FI#OS $ENS"ALES
CATEGORIA S"BCATEGORIA VALOR
A%u&a 7ie%mos 5.
7onaciones 15.
$portes a Fundaciones
$3uda a la +amilia
tros
Trans'rtes Combustible
Estacionamiento
*eajes
*restamo ?ehiculo
!eguro ?ehiculo
&mpuestos ?ehiculo
>ultas
!er#icio *ublico @5.
4aAis @5.
La#ado $uto
e#isiones' 4aller' >ecanico
tros
A!imentacin >ercado 25.
Comidas en restaurantes 1.
nces ; $limentos 4rabajo 25.
!nacBs
Ca+es ; nces +uera de casa 5.
=ebidas
nces' $limentaci/n en Colegios @5.
tros
Cm'ras opa
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Electronicos
-o3eria
*apeleria
Libros
>usica
trosEntretenimient !alida Centro Comercial 8.
Cine 5.
Conciertos
-uegos
*eliculas
?iajes
hobbies
=ar
FiestasClub 7eporti#o
!uscripciones >$$&0E!
tros
Hgar Cuidado de los niDos
Cuidado de mascotas
$cti#idad Fisica
imnasio
$rreglo *ersonal 15.
tros
Sa!u& Eps !alud' *repagada .
>edicinas ; Farmacia 15.
dontologia
+talmologia
!eguro >edico
!pa
tros
Casa *restamo 9ipotecario
$rriendo 512.
&mpuestos Casa!eguros de ?i#ienda
&mpre#istos
eparaciones locati#as casa
>uebles 3o $ccesorios
-ardineria
La#anderia
tros
Ser(icis $gua ; =asuras .
$larma ; !eguridad ;?igilancia
Lu% ; Energia 5.
as 0atural 12.
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&nternet
4ele#ision
4ele+ono Fijo 8.
4ele+ono Celular ".
$dministracion
tros
In(ersines Cuota ahorro #oluntario
Cuota ahorro programado
$porte eAtraordinario
Compra $cciones
CdtGs
Fondo de emergencias
=ienes raices
7i#isas
$horro -ubilacion
!eguro de #idatros
Hi)s >esada
utas escolares
*ension Colegios @85.
>ateriales
=onos
6ni+ormes
-uguetes
uarderiaopa
tros
E&ucaci*n 6ni#ersidad
7iplomados
!eminarios
4alleres
tros
Otrs 7inero eAtra#iado
*ropinas
$lcoholCigarrillos
otros
Deu&as 4arjeta de credito 1 8.
4arjeta de credito 2
4arjeta de credito
4arjeta de credito "
Credito rotati#o
Credito de consumo
trosSinCategria !in Categoria
!ugerir Categoria
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tros
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s' *asi#os' o de *orta+olio,
gan otra duraci/n' ejm )trimestral' semestral' anual,' estima
e Libertad Financiera,
spondientes' el ujo de caja 3 el índice de libertad se calcula
RES"LTADOS
INGRESOS ACTIVOS
INGRESO DE PORTAFOLIO
INGRESOS PASIVOS
TOTAL DE INGRESOS
TOTAL DE GASTOS
FL"#O DE EFECTIVO $ENS"AL
INDICE DE LIBERTAD FIN
La !i+erta& ,nanciera !a cnsigue
T"S INGRESOS PASIVOS
SON $AYORES -"E
EL TOTAL DE T"S GASTOS
Tu N.mer $eta &eLi+erta& Financiera es:
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Cuant te /a!ta 'ara !grar !a !i+erta& ,nanciera:
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los mes a mes.
ran de nue#o.
01222322
4
51622322
71622322
0189322
;05322
NCIERA
0189322
s cuan&:
51622322
0189322
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Instruccines: 1. Escribe la +echa en la (ue se reali%o2. Escoge la categoria principal a dond
. Escoje la subcategoria.
". *uedes anotar una descripci/n para5. Escoge el #alor' en tu moneda de pr
8. Escoge el tipo de gasto.
@. Es recomendable hacer este ejercici
H. *ara seleccionar una Categoria o !u
FECHA CATEGORIA1 de ma3o de 21" 4ransportes
1" de ma3o de 21" 4ransportes
1" de ma3o de 21" Compras
15 de ma3o de 21" $limentaci/n
15 de ma3o de 21" Casa
15 de ma3o de 21" !er#icios
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ONTROL $ENS"AL DE GASTOS
el gasto.
e pertenece el gasto reali%ado.
recordar o realcionar el gasto. e+erencia.
o con dedicaci/n diaria por lo menos ; 8 días. Luego al fnal de este perio
a. En (ue estas gastando demasiado dinero injustifcadamente. )astos 0o &
b. *odrás darte cuenta en (ue gastos puedes reducir. I en donde puedes aho
c. Conocerás tus gastos hormiga' esos gastos pe(ueDos (ue reali%as día a dí
a+ectana tu presupuesto.
bcategoria o 4ipo de asto' solo debes seleccionar la echa al lado derecho d
S"BCATEGORIA DESCRIPCION!er#icio *ublico
La#ado $uto
>usica
>ercado
!eguros de ?i#ienda
as 0atural
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do #as a poder detectar #arias cosas:
portantes ; 0o 6rgentes,
rrar.
sin contabili%arlos' 3 #erás (ue tanto
e la casilla.
VALOR
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ACTIVOS
DESCRIPCION
AHORROS
Cuentas
Fondos &n#ersi/n 0acionales
Fondos de &n#ersi/n &nternacionales
>ercados de Capitales )ForeA' Futuros' etc,
C74s' Cesantias
$portes a Fondos' Cooperati#as
ACCIONES1 BOLSAS DE VALORES > Accines
=?C 1'
0I!E
&=EJ
BIENES IN$"EBLES Cuta Inicia!
Casas
$partamentos
Locales
fcinas
>ulticomerciales
NEGOCIOS Cuta Inicia!
Emprendimientos
Fran(uicias
*ropiedad &ntelectual
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OTROS Cuta Inicia!
!aldos a +a#or en &mpuestos
*restamos a 4erceros
Cuentas por Cobrar
anancias casionales *endientes
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PATRI$ONIO
PASIVOS?OBLIGACIONES
DESCRIPCION
Tta! CONCEPTO Sa!& Tta!
1'5 ?alor de la 9ipoteca)s, @'
*restamos Educati#os '
2'5 *restamos de $utomo#il
4arjetas de Credito 1'
7eudas de Consumo
efnanciaciones
*restamos =ancarios 15'
*restamos *ersonales
Va!r 7eudad de &n#ersi/n
2'
Cst Tta!
H'
Cst Tta!
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Cst Tta!
2'5
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TOTAL ACTIVO 881622
TOTAL PASIVO 81222
4622PATRI$ONIO @ACTIVO 4 PASIVO
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CATEGORIAS S"BCATEGORIAS
4ransportes Combustible
Estacionamiento
*eajes
*restamo ?ehiculo!eguro ?ehiculo
&mpuestos ?ehiculo
>ultas
!er#icio *ublico
4aAis
La#ado $uto
e#isiones' 4aller' >ecanico
tros
$limentacion >ercado
Comidas en restaurantes
nces ; $limentos 4rabajo
!nacBs
Ca+es ; nces +uera de casa
=ebidas
nces' $limentaci/n en Colegios
tros
Compras opa
Electronicos
-o3eria
*apeleria
Libros
>usica
tros
Entretenimiento !alida Centro Comercial
Cine
Conciertos
-uegos
*eliculas
?iajes
hobbies
=ar
Fiestas
Club 7eporti#o
!uscripciones >$$&0E!
tros
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9ogar Cuidado de los niDos
Cuidado de mascotas
$cti#idad Fisica
imnasio
$rreglo *ersonaltros
!alud Eps !alud' *repagada
>edicinas ; Farmacia
dontologia
+talmologia
!eguro >edico
!pa
tros
Casa *restamo 9ipotecario
$rriendo
&mpuestos Casa
!eguros de ?i#ienda
&mpre#istos
eparaciones locati#as casa
>uebles 3o $ccesorios
-ardineria
La#anderia
tros
!er#icios $gua ; =asuras
$larma ; !eguridad ;?igilancia
Lu% ; Energia
as 0atural
&nternet
4ele#ision
4ele+ono Fijo
4ele+ono Celular
$dministracion
tros
&n#ersiones Cuota ahorro #oluntario
Cuota ahorro programado
$porte eAtraordinario
Compra $cciones
CdtGs
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Fondo de emergencias
=ienes raices
7i#isas
$horro -ubilacion
!eguro de #ida
tros
9ijos >esada
utas escolares
*ension Colegios
>ateriales
=onos
6ni+ormes
-uguetes
uarderia
opa
tros
Educaci/n 6ni#ersidad
7iplomados
!eminarios
4alleres
tros
tros 7inero eAtra#iado
*ropinas
$lcohol
Cigarrillos
otros
$3uda 7ie%mos
7onaciones
$portes a Fundaciones
$3uda a la +amilia
tros
!inCategoria !in Categoria
!ugerir Categoria
tros
7eudas 4arjeta de credito 1
4arjeta de credito 2
4arjeta de credito
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4arjeta de credito "
Credito rotati#o
Credito de consumo
tros
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CATEGORIAS
4ransportes
$limentaci/n
Compras
Entretenimiento9ogar
!alud
Casa
!er#icios
&n#ersiones
9ijos
Educaci/n
tros
$3uda
7eudas
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Califcaci/n
&mportante ; 6rgente
&mportante ; 0o 6rgente
0o &mportante ; 6rgente
0o &mportante ; 0o 6rgente
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