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Índice
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08
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03
06
09
12
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Ámbito de Intervención
Valores y Principios
Informe de Concejode Administración
Balance Social
Informe delComité Electoral
Organigrama
Declaración deResponsabilidad
Informe de Gestión
Informe delConcejo de Vigilancia
Estados FinancierosAuditados
Visión, Misión y Ejes Estratégicos
Mensaje del Presidente
Resultados de Gestión
Informe delComité de Educación
Estados FinancierosTriple “R” y Complejo
Deportivo
Pag. 06
Pag. 09
Pag. 13
Pag. 26
Pag. 50
Pag. 07
Pag. 10
Pag. 14
Pag. 31
Pag. 59
Pag. 08
Pag. 12
Pag. 16
Pag. 38
Pag. 65
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Somos la Cooperativa de Ahorro y Créditos “TOCACHE” Ltda. Nº 35, se constituyó el 15 de mayo de 1,976 yreconocida por la Quinta Región de SINAMOS con Resolución Nº 0033-77-OAE-ORAMS-V, de fecha 06 deoctubre de 1,977, inscrita la partida Nº 11000150 en libro de Cooperativas del Registro de Personas Jurídicas,Zona Registral Nº III, con sede en Moyobamba – Oficina Registral Juanjui Región San Martín.La sede central de la cooperativa se encuentra ubicada en el Jr. San Martín Nº 231, ciudad de Tocache,Provincia de Tocache, Región de San Martín.La cooperativa se rige por la Ley General de Cooperativas D.S 074-90-TR y la normatividad emitida por laSuperintendencia de Banca y Seguros para organizaciones cooperativas no autorizadas a operar conrecursos del público, su estatuto y los acuerdos de la Asamblea General.La cooperativa es una persona jurídica de derecho privado de capital variable, sin fines de lucro, ilimitadonúmero de socios, deduración Indefinida y de responsabilidad limitada; en función de su patrimonio neto y a las aportacionessuscritas y pagadas.
¿Quienes Somos?
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Nuevo Bambamarca
Nuevo Progreso
Aucayacu
Santa Lucía
Tingo MaríaSede Central
Uchiza
Nuestras Agencias
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ÁMBITO DEINTERVENCIÓN
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ORGANIGRAMA
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Ser una organización cooperativa consolidada,con potencial humano comprometido en eldesarrollo cooperativo, brindando servicioseficientes, eficaces, alta rentabilidad social yeconómica, con actitud solidaria a nuestrossocios y la comunidad.
Brindar servicios financieros de calidad con elpersonal identificado y proactivo con capacidadde gestión, satisfaciendo el bienestar de susasociados en base a los principios y valorescooperativos.
Gestión de Productividad
Gestión de Competencias y Meritocracia
Gestión de Presupuesto por Resultados
Gestión de Responsabilidad Social
Gestión Integral de Riesgos
NUESTRA VISIÓN
EJES ESTRATÉGICOS
NUESTRA MISIÓN
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Ayuda Mutua
Primer Principio: “Membresía Abierta y Voluntaria”
Solidaridad
Responsabilidad
Segundo Principio: “Control Democrático de los Miembros”
Honestidad
Democracia
Tercer Principio: “Participación Económica de los Miembros”
Quinto Principio: “Educación, Entrenamiento e Información”
Transparencia
Igualdad
Cuarto Principio: “Autonomía e Independencia”
Sexto Principio: “Cooperación entre Cooperativas”
Responsabilidad Social
Equidad
Séptimo Principio: “Compromiso con la Comunidad”
Preocupación por los demás
NUESTROS VALORES
NUESTROS PRINCIPIOS
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El presente documento contiene información transparente, veraz y suficiente respecto al desarrollo de la gestiónfinanciera, económica, y asociativa de la Cooperativa de Ahorro y Crédito Tocache Ltda. Realizada durante el ejercicio 2016; Sinperjuicio de la responsabilidad que compete al emisor, los firmantes se hacen responsables por su contenido conforme a lasdisposiciones legales aplicables.
DECLARACIÓNDE RESPONSABILIDAD
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CONCEJODE ADMINISTRACIÓN
Sr. PiterGaloc Tello
Sr. José AntonioCamacho Carrillo
Sr. EulerChujutalli Hidalgo
Sr. Juan FranciscoIbarra Huamán
Sr. Pedro AdolfoFigueroa Herrera
PRESIDENTE
VICEPRESIDENTE
SECRETARIO
VOCALVOCAL
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Sr. Pedro AdolfoFigueroa Herrera
PRESIDENTE
MENSAJEDEL PRESIDENTESeñores delegados, directivos de los diferentesconcejos y comités me es grato dirigirme a ustedesen mi calidad de Presidente del Concejo deAdministración para exponer ante ustedes y hacerextensivo a cada uno de nuestros socios la memoriaanual correspondiente a la gestión 2016.En el ejercicio 2016 nuestra institución ha mostradoun crecimiento significativo en sus diferentesindicadores de gestión que se detallan en elpresente documento, esto debido al manejo de laspolíticas internas y acertadas decisiones quepermitieron mejorar nuestra performance yposicionamiento como institución financiera dentrode la Provincia de Tocache.Somos conscientes que los retos cada vez son másdifíciles y que nuestra institución los ha sabidoafrontar en sus 41 años de vida institucional, ental sentido nuestro crecimiento tiene que ser mássostenible con una visión de largo plazo, buscando laapertura de nuevos puntos de atención quepermitan incrementar nuestros activos e inyectarnuevos capitales con la finalidad de cumplir con esteobjetivo, es por ello que próximamente contaremoscon la autorización para operar en la ciudad deMariscal Cáceres – Juanjui y se planificarán estudiosde proyectos para evaluar otros mercados, el cualdependerá de factores externos, internos yfinancieros que permitan realizarlo. En el ejercicio 2016 se inauguró el nuevo local de laagencia Santa Lucía y se puso en funcionamientola oficina de coordinación de Aucayacu, el cual a lafecha viene obteniendo resultados positivos quehan superado las proyecciones realizadas tanto encolocaciones como en calidad de las colocacionesrealizadas.Cabe resaltar que el ejercicio que feneció fue un añomuy favorable financieramente para nuestrainstitución porque permitió un crecimiento en lascolocaciones, disminución de la morosidad, lo cualquedó demostrado en los remanentes (utilidades).Respecto al aspecto social se obtuvo crecimiento enla membresía de socios y además se continuó conlos servicios sociales como es el caso de lasatenciones primarias de salud realizadas en lasinstalaciones de las agencias, visitas domiciliarias asocios de la tercera edad, círculo del adulto mayorel cual se viene desarrollando por segundoaño consecutivo, vacaciones útiles, cursos decapacitación dirigido a socios, talleres de reposteríabásica y avanzada, cosmetología, costura,computación básica entre otros.
En lo que respecta a nuestra empresa de vigilanciaTriple R, debo poner en conocimiento que a la fechanos refleja una situación financiera estable, ademásque cuenta con toda la documentación paraparticipar en licitaciones públicas y privadas, lo cualse proyecta para el ejercicio 2017 expandir sucartera de clientes. Con la formalización del Complejo Deportivo MiguelNavarro Pisco como empresa, se vine obteniendoresultados positivos ya que en el 2016 ha obtenidosus primeras utilidades, quedando demostrado quela decisión tomada fue acertada, pero claro estácon la necesidad de mejorar en otros aspectos quepueda hacer sostenible en el tiempo estosresultados, esperando el compromiso que lasposteriores gestiones sigan fortaleciéndola.
Para finalizar quiero reiterar una vez más a travésde este medio, mi agradecimiento a los socios ydelegados que me brindaron su voto de confianza,mi agradecimiento a los dirigentes tanto de losconcejos y comités de nuestra institución que enestos tres años de gestión acompañaron a mipersona en la Presidencia del Concejo deAdministración, gracias por hacer causa comúncon nuestro movimiento y por las observacionesy sugerencias brindadas oportunamente, de igualmanera, hago extensivo el agradecimiento sinceroa la Gerencia General, Funcionarios y trabajadoresde nuestra cooperativa por su compromiso paracumplir con nuestras metas y objetivos trazados ennuestros planes.
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COMPOSICIÓN DEL CONCEJO DE ADMINISTRACIÓNCon fecha 27 de Marzo del 2016, la Asamblea General Ordinaria de Delegados se eligió a los miembros del Consejo deAdministración el que se instaló de conformidad al artículo 52 del estatuto, artículo 30 inciso 2 de la ley General deCooperativas en concordancia con el artículo 44 del estatuto; se tiene los siguientes cargos:
Presidente: Sr. Pedro Adolfo Figueroa Herrera. Vicepresidente: Sr. Piter Galoc Tello. Secretario: Sr. José Antonio Camacho Carrillo. Vocal: Sr. Juan Francisco Ibarra Huamán. Vocal: Sr. Euler Chujutalli Hidalgo.
MISIÓN DEL CONCEJO DE ADMINISTRACIÓNEs un órgano responsable del funcionamiento administrativo de la Cooperativa, así mismo es de su competencia rendir cuenta de su labor ante la Asamblea General, ordinariamente en forma anual y extraordinariamente según sus necesidades y circunstancias.
NORMATIVIDAD LEGALEl Concejo de Administración actúa de acuerdo a las atribuciones que establece las siguientes normas legales:Ley General de Cooperativas (TUO D.S N° 074-91 – TR)Ley General de Sociedades (Normas Supletorias)Reglamento de Autocontrol Cooperativo (D.S N° 004-91 – TR)Estatuto de la COOPACT.
SESIONES EJECUTADAS EN EL PERIODO 2016Sesión de Instalación: 01Sesión Ordinaria: 12Sesiones Extraordinarias: 0TOTAL DE SESIONES: 13
ASAMBLEAS EJECUTADASAsamblea General de Delegados: 01Asamblea General Extraordinaria de Delegados: 01
Indicador
Reserva Cooperativa
Comité de Educación
Intereses a las Aportaciones
Excedente a los Remanentes
Fondo de Previsión Social
Compra de Merchandising
Gastos de Promoción
733,761
231,714
212,404
193,095
251,023
115,857
193,095
TOTAL
Distribución deRemanentes 2016
1,930,949
PROPUESTA DE DISTRIBUCIÓN DE REMAMENTES 2016
Porcentaje
38%
12%
11%
10%
13%
6%
10%
100%
INFORME DELCONCEJO DE ADMINISTRACIÓN
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CPC. Raúl Paredes Córdova
GERENTE GENERAL
INFORMEDE GESTIÓNEscenario Económico 2016 y Proyecciones 2017
La economía peruana creció 3.90% en el 2016, un nivelligeramente superior al 3.8% que esperaba el mercado,según el Instituto Nacional de Estadística e Informática(INEI), este resultado se logró luego que la producciónnacional obtuviera en diciembre de 2016 un alza de3.25% respecto a similar mes del año 2015, registrando89 meses de resultado positivo. El aumento de 3.90% enel 2016 se debe a la mayor producción de los sectoresMinería e Hidrocarburos, Telecomunicaciones, Comercio yTransporte, Almacenamiento y Mensajería que explicaronalrededor del 69% de la variación del año. Esta cifra essuperior a la registrada en los años 2014 y 2015,acumulando 18 años de crecimiento ininterrumpido.Destacaron las exportaciones mineras como oro, cobre,hierro y plomo, así como derivados de petróleo y gasnatural; envíos pesqueros como harina de pescado yagrícolas como café. También contribuyó con esteresultado el consumo de los hogares evidenciado en lasmayores ventas minoristas (0.93%) y el consumo contarjeta de crédito en 7.44%.El MEF espera que la economía local crezca 4,8% en el2017, liderada por la inversión privada (5%), en uncontexto de mejora en la confianza empresarialdoméstica, destrabe de proyectos de infraestructura,mayor liquidez mundial, bajos costos financieros ymenores presiones depreciatorias, la mayor gradualidadde la consolidación fiscal contribuirá a impulsar elcrecimiento económico y garantizar la efectivarecuperación de la demanda interna privada. Debido aesto, el gasto público crecerá 3,6% durante el 2017.El BCR también es optimista y estima que en el 2017se llegará a un crecimiento de 4,3% por la ejecución demegaproyectos de infraestructura, lo que nuevamentenos ubicaría por encima de nuestros pares de la región.El proyecto más ambicioso del 2017 es, sin duda, la Línea2 del Metro de Lima, a cargo del Ministerio de Transportesy Comunicaciones (MTC), cuya inversión sería de S/ 2.185millones.Además de los recursos asignados a la Línea 2 del Metrode Lima (que es el proyecto en el que más dinero seinvertirá el próximo año), la lista incluye grandesinversiones en las regiones.Entre estas figuran la tercera etapa de Chavimochic (LaLibertad), Majes-Siguas II (Arequipa), la construcción de lavía expresa del Cusco (Cusco) y la carretera de integraciónTacna-La Paz (Tacna). En el 2017, las exportaciones peruanas sumaríanUS$ 38.647 millones, un crecimiento cercano al 10%, porel mejor desempeño de los minerales y la oferta agrariatradicional y agroindustrial, estimó la Asociación deExportadores (ADEX).
Logros Alcanzados en el 2016
La Cooperativa de Ahorro y Crédito Tocache Ltda. 35próximo a cumplir 41 años de vida institucional finalizó elejercicio 2016 con muy buenos resultados, dentro de losplanes y proyecciones realizadas de crecimientomoderado, el cual se sustentan en base a indicadoresfinancieros, económicos y sociales, en tal sentidodetallaremos un breve resumen de los logros obtenidostanto en el aspecto financieros, económico y social. En elaspecto financiero se obtuvieron los siguientes resultados: crecimiento de los activos totales en un 6.47% haciendoun total de S/ 66,589,357, crecimiento considerable dela cartera de créditos en 22.28%, obteniendo un total deS/ 53,073,872, crecimiento del capital social en un 10.60%,obteniendo un total de S/ 7,996,478, crecimiento delpatrimonio en 12.79%, obteniendo un total deS/ 17,210,964, crecimiento de las inversiones netas en8.96%, haciendo un total de S/ 4,764,813 y demásindicadores que se exponen en gráficos y cuadros deresultados de gestión, en lo referente a lo económicose muestra un crecimiento considerable de los ingresosfinancieros en un 12.02% obteniendo un total deS/ 11,590,496, crecimiento moderado de las provisionesde incobrabilidad en 0.24% obteniendo un total deS/ 4,171,752, crecimiento significativo y representativode los remanentes (utilidades) en 97.14%, obteniendoun total de S/ 1,930,949, permitiendo ocupar el 15° lugaren el ranking de Cooperativas de Ahorro y Crédito deun total de 168 Cooperativas y en el aspecto social seapreció un crecimiento de la membresía asociativa en 3.17%obteniendo un total de 21,390 socios. Cabe resaltar queel 2016 se continuó fortaleciendo la Gestión Integral deRiesgos, además se mejoraron procesos administrativosy se implementaron las consultas en línea, permitiendo alsocio visualizar sus operaciones financieras a través de lapágina web y se dinamizó el crecimiento significativo de lascolocaciones de créditos y la reducción de la morosidad en1.67%, quedando demostrado que el año 2016 fue un añomuy productivo para nuestra institución.
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Retos y Perspectivas
Para el ejercicio 2017 se tiene proyectado los siguientes retos:
- Implementación de la Política de ahorros en sus diferentes modalidades.- Implementación de formatos de evaluación crediticia en el sistema informático.- Implementación del Plan de Continuidad de Negocios.- Relanzamiento de productos crediticios.- Continuación de las campañas de fortalecimiento del capital social.- Puesta en marcha del producto crediticio de cadenas de valor.- Puesta en marcha del Plan de Relanzamiento de la Agencia Tingo María.
La Gerencia General reitera una vez más el agradecimiento a los socios, delegados y directivos del Concejode Administración, Concejo de Vigilancia, Comité de Educación y comité Electoral quienes son la razón deser de nuestra institución cooperativa y además un agradecimiento especial a los colaboradores por elesfuerzo, dedicación y compromiso demostrado.
Gráfico N°1: Morosidad en las Instituciones Microfinancieras 2016
Fuente: SBS y Fenacrep
---------------------------------------------------------------------------------
---------------------------------------------------------------------------------COOPACs EDPYMEs CRACs CMACs FINANCIERAS
6.09%
3.09%
5.49% 5.53%5.06%
Gráfico N°2: Rentabildad Patrimonial de las Instituciones Microfinancieras 2016
---------------------------------------------------------------------------------
---------------------------------------------------------------------------------
Fuente: SBS y Fenacrep
COOPACs EDPYMEs
CRACs
CMACs FINANCIERAS
5.28%
0.38%
14.23% 14.87%
-3.23%
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Resultados de GestiónGráfico N°3: Evolución de Activos Totales Ejercicios 2011 - 2016
La Evolución de los Activos de la COOPACT refleja el nivel desostenibilidad del que goza la COOPACT.Los Activos Totales al 31 de diciembre del2016 ascienden a S/ 66,589,357 el mismoque ha presentado un crecimiento de6.47% con relación al saldo reportadoal 31 de diciembre del 2015, así como uncrecimiento acumulado de 101.71% conrespecto al nivel de activos reportado al31 de diciembre del 2011. El crecimientoanual de los activos, se debióprincipalmente por el crecimiento de lascolocaciones.
Fuente: Jefatura de Contabilidad
------------------------------------------------------------------------------------------------
------------------------------------------------------------------------------------------------2011 2012 2013 2014 2015 2016
33,011,94438,001,310
56,181,44162,542,430 66,589,357
47,697,451
Gráfico N°4: Evolución de la Cartera Ejercicios 2011 – 2016
La COOPACT a finales del mes de diciembredel año 2015 cerró con una Cartera deCréditos de S/ 43,402,613; en comparación con el saldo de cartera al mes de diciembredel 2016, ésta obtuvo un crecimiento de 22.28% cuyo saldo es S/ 53,073,872, yen comparación del ejercicio 2011 – 2016representa el 70.20%, esto debido a laimplementación de una política crediticiaacorde a las exigencias del mercado.
Fuente: Jefatura de Créditos
------------------------------------------------------------------------------------------------
------------------------------------------------------------------------------------------------2011 2012 2013 2014 2015 2016
30,820,762 31,726,97836,887,304
43,402,613
53,073,872
38,271,586
Fuente: Jefatura de Créditos
La Distribución de la Cartera de Créditos se concentra en: 34.07% créditos a Pequeñas Empresas, 26.05% Consumo No Revolvente, 26.05% Microempresas y en menor porcentaje 14.11% MedianasEmpresas.
Pequeñas EmpresasMedianas Empresas
Consumo no RevolventeMicro Empresas
Categoría de Créditos
Normal
Deficiente
Pérdida
C.P.P.
Dudoso
Total Créditos
Fuente: Jefatura de Operaciones y Finanzas
Importe
334,677
3,267,764
587,803
480,299
48,403,329
53,073,872
Gráfico N°5: Distribución Porcentual de la Cartera de Créditos por Tipo de Producto
14.11%
34.07%
26.05%
26.05%
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Uchiza
Nvo. Bambamarca
Tocache
Tingo Maria
Santa Lucia
Nvo. Progreso
Uchiza
Tingo Maria
Tocache
Nvo. Progreso
Santa Lucia
Nvo. Bambamarca
C.P.P.
Normal
Dudoso
Perdida
Deficiente
Gráfico N°6: Cartera de Créditos por Riesgo
Gráfico N°7: Socios con Créditos por Agencia
Gráfico N°8: Cartera de Créditos por Agencia
Fuente: Gerencia de Riesgos
Fuente: Jefatura de Créditos
Fuente: Jefatura de Créditos
El 91.20% de la Cartera de Créditos de laCOOPACT está en categoría de Normal,lo que representa S/. 48,403,329 de lacartera bruta total, las demás categoríashan mostrado una disminución porcentualrespecto del año 2015, que ha tenidorepercusión directa en el índice demorosidad.
El número de socios con créditos poragencia demuestra que la mayorconcentración de socios que solicitaroncréditos el año 2016 se encuentran en laagencia Tocache con un 30.71%, seguidode la agencia Uchiza con 20.71% y el restocomparten la distribución.
La Agencia de Tocache concentra el 49.70% del total de la cartera, equivalente a un importe de S/26,380,179, la Agenciade Uchiza representa el 15.21% (equivale aS/ 8,075,056) de la cartera de la COOPACT y con menor porcentaje las Agencias de Nvo. Bambamarca 9.62%, Tingo María 8.62%, Nvo. Progreso 9.98% y Santa lucía 6.87%.
30.71%
20.71%9.80%
14.36%
10.92%
13.50%
49.70%
15.21%
6.87%
8.62%
9.62%
9.98%
91.20 % 6.16 %
1.11 %
0.63 %
0.90 %
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El importe de Ahorro libre al 31 de diciembre 2016 asciende a S/ 16,317,738 , el mismo que ha experimentado un crecimiento de 30.50% con respecto a los saldos reportados al 31 dediciembre del 2015. Por naturaleza estosfondos son de carácter volátil.
Gráfico N°10: Evolución de Ahorro Libre Ejercicios 2011 – 2016
Fuente: Jefatura de Operaciones
------------------------------------------------------------------------------------------------
------------------------------------------------------------------------------------------------2011 2012 2013 2014 2015 2016
7,551,357 7,424,816
11,760,788
12,504,19416,317,738
8,853,044
Rubros
Edificios e Instalaciones
Unidades de Transporte
Obras en Ejecución
Mobiliario y Equipo
Total
Cuadro N° 01: Inversiones Realizadas 2016
Fuente: Jefatura de Contabilidad
Importe
123,600
94,730
52,832
120,560
391,730
Gráfico N°9: Inversiones Netas Ejercicios 2011 - 2016
En el 2016 la COOPACT, ha continuado con su plan de inversión relacionadas con lasdiferentes partidas que componen el activo fijo. La inversión efectuada durante el 2016 con relación al ejercicio 2015 es del 8.96%, mientras que respecto al periodo 2011 – 2016 es del 202.51%.
Fuente: Jefatura de Contabilidad
------------------------------------------------------------------------------------------------
------------------------------------------------------------------------------------------------2011 2012 2013 2014 2015 2016
1,575,1161,996,428
4,150,3214,373,083 4,764,813
3,621,847
19
El importe de Ahorro Orden Pago al 31 dediciembre 2016 asciende a S/ 1,173,567habiendo experimentado una disminucion deS/ 827,777 lo que representa un 58.64% conrespecto al saldo reportado a diciembre del 2015. Al igual que el ahorro libre pornaturaleza estos fondos son de carácter volátil.
Gráfico N°11: Evolución de Orden de Pago Ejercicios 2011 – 2016
Fuente: Jefatura de Operaciones
------------------------------------------------------------------------------------------------
------------------------------------------------------------------------------------------------2011 2012 2013 2014 2015 2016
1,174,239907,672
1,593,942
2,001,344
1,173,567
558,174
Gráfico N°12: Evolución de Plazo Fijo Ejercicios 2011 – 2016
El Ahorro a Plazo Fijo asciende aS/ 29,353,806 habiendo experimentadouna disminucion de 4.21% respecto de lossaldos reportados a diciembre del 2015.
Fuente: Jefatura de Contabilidad
------------------------------------------------------------------------------------------------
------------------------------------------------------------------------------------------------2011 2012 2013 2014 2015 2016
14,903,03018,114,645
25,993,709
30,644,83429,353,806
23,271,790
Gráfico N°13: Evolución del Patrimonio Ejercicios 2011 – 2016
El patrimonio al 31 de Diciembre del 2016asciende a S/ 17,210,964, el mismo quereporta un crecimiento de 12.79% conrespecto al saldo reportado en el ejercicio2015. Este crecimiento se da gracias a laPolítica de Fortalecimiento del Patrimonioinstitucional que se ha venido adoptandoen los últimos años el mismo que se vienelogrando gracias a la aplicación de losResultados en favor de la ReservaCooperativa, así como al crecimiento delcapital social que además se vieneincentivandoa los asociados a aportar através de la campaña “Yo Aporto”.
Fuente: Jefatura de Contabilidad
------------------------------------------------------------------------------------------------
------------------------------------------------------------------------------------------------2011 2012 2013 2014 2015 2016
7,392,2799,686,795
14,002,18515,259,351
17,210,964
11,267,001
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Gráfico N°14: Evolución del Capital Social 2011 – 2016
El Capital Social al 31 de diciembre del 2016asciende a S/ 7,996,478 el mismo queha experimentado un crecimiento de 10.60%respecto de los saldos al 31 de Diciembre del2015 y un crecimiento de 99.35% respecto delos saldos al diciembre 2011, importantecrecimiento que contribuye a fortalecer elpatrimonio institucional.
Fuente: Jefatura de Contabilidad
--------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------
--------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------2011 2012 2013 2014 2015 2016
4,011,1914,717,610
6,389,4877,230,198
7,996,478
5,530,709
Gráfico N°15: Distribución del Capital Social
Fuente: Jefatura de Contabilidad
El Capital Social se encuentra con lasiguiente distribución porcentual:Agencia Tocache : 44.28%Agencia Uchiza : 18.90%Agencia Santa Lucía : 9.11%Agencia Tingo María : 10.29%Agencia Bambamarca : 10.05%Agencia Progreso : 7.37%
10.05%
7.37%
44.28%
18.90
9.11%
10.29%
Uchiza
Nvo. Bambamarca
Tocache
Tingo Maria
Santa Lucia
Nvo. Progreso
Gráfico N°16: Evolución de la Reserva Cooperativa 2011 – 2016
La Reserva Cooperativa al cierre del 31 dediciembre 2016 asciende a S/ 7,283,537 elmismo que ha experimentado uncrecimiento de S/. 233,871 que representael 3.32%.
Fuente: Jefatura de Contabilidad
--------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------
--------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------2011 2012 2013 2014 2015 2016
1,777,2373,242,707
6,309,0847,049,666
7,283,537
4,607,100
21
Saldos Disponibles
Bóvedas y Cajas Ventanillas
Entidades Financieras
840,664
8,594,406
Total Saldos Disponibles 9,453,070
Cuadro N° 02: Saldos Totales del Disponible al 31 de Diciembre 2016
Fuente: Jefatura de Operaciones
DólaresSoles
18,260
294,295
312,555
Institución Financiera
Banco de la Nación Tocache
Banco Continental
Banco de la Nación Uchiza
Banco de la Nación Tingo María
Banco de Crédito del Perú
CMAC Piura
1,106,626
3,279,064
1,789,218
1,755,946
186,583
39,672
Total Saldos Disponibles 8,157,109
Cuadro N° 03: Saldos de Ahorros en Instituciones Financieras al 31 de Diciembre 2016
Fuente: Jefatura de Operaciones
DólaresSoles
270,273
560
44,566
252,399
Instituciones Cooperativas
CAC Santo Cristo de Bagazán
Caja Central
CAC San Martín de Porres
CAC San Francisco
318,651
4,143
56,232
58,270
Total Saldos Disponibles 437,296
Cuadro N° 04: Saldos de Ahorros en Cooperativas al 31 de Diciembre 2016
Fuente: Jefatura de Operaciones
DólaresSoles
10,191
1,979
24,603
5,126
41,899
M E M O R I A A N U A L
2016
22
Gráfico N°19: Evolución de Remanentes Ejercicios 2011 - 2016
Los Remanentes al 31 de Diciembre 2016ascendieron a S/ 1,930,949 el cual aexperimentado un crecimiento del 97.14%respecto al cierre del ejercicio 2015.
Fuente: Jefatura de Contabilidad
------------------------------------------------------------------------------------------------
------------------------------------------------------------------------------------------------2011 2012 2013 2014 2015 2016
1,603,8051,762,478
1,303,603979,487
1,930,949
1,129,194
Gráfico N°17: Ingresos Financieros por Colocaciones Ejercicios 2011 - 2016
Los Ingresos Financieros 2016 representa un crecimiento del 12.02% con respecto al 2015 y durante el ejercicio 2011 - 2016 el 71.20% esto debido al crecimiento de la cartera de crédito. Estos ingresos hanpermitido una rentabilidad general del16.67% y la dinamización de la gestióneconómica y social.
Fuente: Jefatura de Contabilidad
------------------------------------------------------------------------------------------------
------------------------------------------------------------------------------------------------2011 2012 2013 2014 2015 2016
6,769,4887,726,418
9,834,80710,346,843
11,590,496
9,486,830
Las Provisiones han experimentado uncrecimiento mínimo de 0.62% respecto del saldo reportado a diciembre del 2015, Las Provisiones tienen por finalidad Proteger a la institución ante el riesgo eventual de lairrecuperabilidad de la cartera de créditos.
Gráfico N°18: Provisiones de Cartera Ejercicios 2011 – 2016
Fuente: Jefatura de Operaciones
------------------------------------------------------------------------------------------------
------------------------------------------------------------------------------------------------2011 2012 2013 2014 2015 2016
1,940,8232,755,121
4,136,3594,161,811
3,324,213
4,171,752
23
Índices de Riesgo y Cobertura
Índices de Eficiencia
Índices de Liquidez
Índice de Rentabilidad
Índicces de Solvencia
Créditos Vencidos y Cobranza Judicial / Cartera de Créditos
Gastos de Personal / Total Ingresos
Disponible / Activo Total
Resultado del Ejercicio / Capital Social (ROE)
Patrimonio / Activo Total
Provisiones de Colocaciones / Cartera de Créditos
Gastos de Directivos / Ingresos Financieros
Disponible / Depósitos
Resulatdo del Ejercicio / Total Activos (ROA)
Capital Social / Activo Total
Cuadro N° 05: Ratios Financieros y Económicos Ejercicio 2015 – 2016
20162015 Calificación
7.148.81
27.9025.42
15.7438.77
25.5213.55
25.8524.40
Aceptable
Aceptable
Aceptable
Alto
Aceptable
7.899.63
1.971.99
22.3428.03
3.061.57
12.0111.56
Bajo
Aceptable
Aceptable
Alto
Bajo
M E M O R I A A N U A L
2016
24
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4,5
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2016
26
El 2016 fue un periodo de fortalecimiento del servicio de prevision social que incluyó lasvisitas domiciliarias a los socios básicamente adultos (mayores de 60 años) con la finalidadde realizar el control de la salud y asesoría en temas de salud preventiva, este servicio seproyecta ir reforzándolo para el ejercicio 2017, como parte de una política del mejoramiento delservicio de atenciones primarias de salud.
BALANCESOCIAL
Gráfico N°20: Evolución de Captaciones de Socios Periodo 2011-2016
VaronesMujeresFuente: Jefatura de Operaciones
------------------------------------------------------------------------------------------------
------------------------------------------------------------------------------------------------Total
14,140
17,511 18,467
21,14220,492
16,922
6,118
7,440 7,9719,2748,976
7,195
2011 2012 2013 2014 2015 2016
8,022 10,071 10,496 11,86811,5169,727
Se puede apreciar que al cierre del año 2016 existen 21,142 socios, lo cualsignifica un incremento del 3,17% conrespecto al año 2015; cabe mencionar del total de socios existen 167 sociospersonas jurídicas dando un total de21,309, el cual resulta un crecimientosignificativo en la membresía asociativa.
27
La presente distribución muestra que nuestra agencia Tocache en los diferentes servicios de salud primaria representeel 44.76%con 8,154 atenciones, la agencia Uchiza representa el 27.81% con 5,066 atenciones, la agencia Santa Luciarepresenta el 1.76%% con 321 atenciones, la agencia Nuevo Progreso representa el 2.45% con 446 atenciones y laagencia Nuevo Bambamarca representa el 23.22% con 4,229 atenciones.
Agencias
Fuente: Jefatura Desarrollo Cooperativo
Total
Tocache
Uchiza
Santa Lucia
Nvo. Progreso
Nvo. Bambamarca
3906
2940
125
2960
190
620
340
86
280
101
3548
1786
110
989
155
8154
5066
321
4299
446
44.76
27.81
1.76
23.22
2.45
Descarte deDiabetes
TotalAtencionesDescarte HTA
10201
Medida de IMC
65491427 19719
%
100
Cuadro N° 07: Atenciones de Salud Primaria por Tipo de Servicio por Agencia
El saldo de la Previsión Social al 31 dediciembre del 2016 asciende a S/ 300,063,el mismo que ha experimentado unadisminución del 36.19% respecto del 2015.Esta disminución se debe principalmente alincremento considerable a los pagos pormaternidad y fondo mortuorio como partede los servicios previsionales de salud afavor del asociado, así como de lascampañas médicas en los diferenteslugares que componen nuestro ámbito decobertura.
Gráfico N°21: Previsión Social Ejercicios 2011 – 2016
Fuente: Jefatura de Contabilidad
------------------------------------------------------------------------------------------------
------------------------------------------------------------------------------------------------2011 2012 2013 2014 2015 2016
273,242392,950
494,866470,260
300,063
440,080
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Gráfico N°22: Atenciones de Salud Primaria por Tipo de Servicio
Fuente: Jefatura Desarrollo Cooperativo
En el presente cuadro se describe el número de visitas domiciliarias realizas por el personal de atenciones primarias,con la finalidad de realizar le control y seguimiento de la salud y labores de salud preventiva principalmente para los socios adultos mayores como parte del servicio de salud primaria, al cierre del ejercicio 2016 se realizaron 538 visitas domiciliarias.
Mes
Fuente: Jefatura Desarrollo Cooperativo
Total de VisitasPor Agencias
Abril
Mayo
Agosto
Junio
Setiembre
Julio
Octubre
Noviembre
Diciembre
10
22
25
23
24
21
21
19
23
13
14
22
20
27
21
20
22
19
12
16
18
21
26
19
20
22
18
35
52
65
64
77
61
61
63
60
Tocache Uchiza Nvo. Bambamarca
188 178 172
Total de Visitaspor Mes
538
Cuadro N° 08: Visitas Domiciliarias del Servicio de Salud Primaria
En el presente gráfico muestra que la mayor concentración del servicio de saludprimaria se encuentra en el servicio dedescarte de hipertensión arterial con unaparticipación del 56% (1,0201 atenciones),en segunda ubicación se encuentra lamedida de índice masa corporal con 36%(6588 atenciones) y por último seencuentra el descarte de diabetes con8% (1,427 atenciones).
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GESTIÓN INTEGRALDE RIESGOS
La Gestión Integral de Riesgos es un proceso establecido por disposiciones legales, es un proceso, efectuado por el Consejo deAdministración, la gerencia y el personal aplicado en toda la cooperativa y en la definición de su estrategia, mediante la definición depolíticas y directrices así mismo se han diseñado las metodologías, los procedimientos y mecanismos de control, los cuales son ejecutadoscon la participación de todo el personal, permitiendo así gestionar los diferentes tipos de riesgo dentro de un nivel tolerado yproporcionando un nivel de seguridad razonable sobre la consecución de los objetivos.La Gestión Integral de Riesgos considera las siguientes categorías de objetivos:
a) Estrategia.- Son objetiva de alto nivel, vinculada a la visión y misión de la cooperativa.b) Operaciones.- Son objetivos vinculados al uso eficaz y eficiente de los recursos.c) Información.- Son objetivos vinculados a la confiabilidad de la información suministrada.d) Cumplimiento.- Son objetivos vinculados al cumplimiento de las leyes y regulaciones aplicables.
GESTIÓN DE RIESGOS ESPECÍFICOS
1. RIESGO DE CRÉDITO.- El riesgo de crédito se origina por la posibilidad de pérdidas derivadas del incumplimiento total o parcial de lasobligaciones financieras contraídas en la Cooperativa por parte de sus socios. El riesgo de crédito es uno de los principales riesgos inherentes a la naturaleza de las actividades de la Coopact. Durante el 2016 se hanemitido diferentes informes que han contribuido a la administración de este riesgo, se han desarrollado metodologías como análisis decosechas, análisis de matrices de transición, First Payment Default, entre otros.Asi mismo el indicador de morosidad ha disminuido en 1.68 p.b respecto al cierre del 2015 y la protección de la cartera de créditos hamejorado en 1.73 p.b, de igual manera el indicador de provisión/cartera bruta ha mejorado en 0.45 p.b, comportamiento contrario alpresentado por el sector cooperativo, el cual ha presentado un leve deterioro de sus indicadores.
2. RIESGO DE LIQUIDEZ.- El riesgo de liquidez está asociado a la capacidad de la Coopact para financiar los compromisos adquiridos aprecios razonables, así como para llevar a cabo sus planes de negocio con fuentes de financiación estables. La Coopact realiza unavigilancia permanente de perfiles máximos de desfase temporal.En cuanto al indicador de liquidez en moneda nacional disminuyó de 31.30% reportado a Diciembre del 2015 a 20.51% al cierre deDiciembre 2016, producto principalmente del crecimiento de la cartera de créditos, en cuanto al indicador de liquidez en monedaextranjera este indicador disminuyó de 126.60% reportado a Diciembre 2016 a 114.62% al cierre de Diciembre 2016, ambas partidas(disponible y depósitos en ME) han disminuido en más del 50%. En ambos casos los indicadores se encuentran muy por encima del límiteinterno fijado para este indicador.
3. RIESGO OPERACIONAL.- Se define como el riesgo de pérdida resultante de deficiencias o fallas de los procesos internos, recursoshumanos o sistemas, o bien derivado de circunstancias externas. Se trata de un riesgo no asociado a los productos o al negocio, que seencuentra en los procesos y/o activos y es generado internamente o como consecuencia de riesgos externos. El objetivo de la Coopact enmateria de gestión de este riesgo está definido en la identificación, medición, evaluación, control, mitigación e información de eventos, esindispensable identificar y eliminar focos de riesgo, independientemente de que hayan producido pérdidas o no.
4. RIESGO DE MERCADO.- Es el riesgo de pérdidas en posiciones dentro y fuera del balance, derivados de movimientos en precios demercado, comprende: Riesgo de tasas de interés, precio, riesgo cambiario, comodities, entre otros.
RIESGO CAMBIARIO.- Es la posibilidad de perder o ganar ante el incremento o disminución del tipo de cambio, encontrándoseasociado a la diferencia existente entre el total activo y total pasivo en moneda extranjera o posición de cambio del balance, cuyoresultado se denomina posición global de sobrecompra o posición global de sobreventa. Para la evaluación del riesgo cambiario, seutilizó como herramienta la posición de cambios, la cual se obtiene de la diferencia de activos en dólares con pasivos en dólares de laCoopact. Al cierre del 2015, la posición cambiaria era una posición sobrevendida, manteniéndose en esta condición hasta el cierre de Setiembre del 2016, sin embargo la exposición es en menor cuantía, a partir del mes de Setiembre 2016 al cierre de Diciembre 2016 la condiciónse ha mantenido sobre compra.
RIESGO DE TASA DE INTERÉS.- El riesgo de tasa de interés en el balance es inherente al negocio de intermediación financiera.Los cambios en las tasas de interés afectan a la Coopact en diferentes formas y la medición del efecto de los cambios en las tasasde interés se observa principalmente desde dos perspectivas: a.- Efectos en resultados, a través del estudio del Margen Financiero,los ingresos devengados por las tasas de interés de los activos menos los costos devengados por las tasas de interés de los pasivos.
Efecto en el valor económico del patrimonio debido a cambios en los activos, pasivos y derivados sensibles a la tasa de interés
5. RIESGO REPUTACIONAL.- El Riesgo Reputacional es el vinculado a la percepción que tienen de la institución los distintos grupos deinterés con los que se relaciona, tanto internos como externos, en el desarrollo de su actividad, y que puede tener un impacto adverso enlos resultados o las expectativas de desarrollo de los negocios. Para mitigar la incidencia de estos riesgos la Coopact viene reforzando el control de todos los aspectos relacionados con el proceso deintermediación financiera, tratamiento adecuado de su relación con los socios, conocimiento profundo de los socios/usuarios ycumplimiento de toda la normativa aplicable (incluyendo, entre otras, la referente a la prevención de Lavado de activos y financiamientodel terrorismo).
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CONCEJO DE VIGILANCIA
Sr. AntonioBarazorda Falcón
Sra. Ana Paula GabrielaRíos Rengifo
Sr. Moisés Campos Díaz
PRESIDENTE
VICEPRESIDENTE
SECRETARIO
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INFORME DELCONCEJO DE VIGILANCIA
Señores Delegados y Directivos.
El Consejo de Vigilancia de la Cooperativa de Ahorro y Crédito Tocache Ltda., los saluda cordialmente yen cumplimiento de las disposiciones estatutarias, pone a disposición para su aprobación, ante lamagna Asamblea General Ordinaria de Delegados, la Memoria Anual del Periodo 2016, documento que nospermite exponer en forma resumida el análisis de nuestra labor realizada y que está relacionada con lafiscalización y control, pues así lo establece la Ley General de Cooperativas, el estatuto y la Resolución SBSN° 742-2001 “Reglamento de Auditoría Interna para las Cooperativas de Ahorro y Crédito no autorizadas aoperar con recursos del público, que en su artículo 4° expresa: “El Consejo de Vigilancia es responsable derealizar las labores de auditoría interna señaladas en el artículo 6° del presente Reglamento, mediante unaUnidad de Auditoría Interna o un Auditor Interno….”
La labor de fiscalización y control se hace en mérito a un plan anual de trabajo y es de alcance a todoslos órganos de la cooperativa, y tiene por finalidad verificar la confiabilidad o grado de razonabilidad dela información y de las operaciones generadas en los diferentes niveles, así como también vigilar el buenfuncionamiento del sistema de control interno. Sin interferir ni suspender el ejercicio de las funciones y/oactividades de los órganos fiscalizados, respetando, cumpliendo y haciendo cumplir lo estipulado en la LeyGeneral de Cooperativas, en el Estatuto y en nuestro propio reglamento interno, teniendo como premisasbásicas en su desempeño, el respeto a las normas y procedimientos vigentes en la Institución, pero sobretodo el respeto a la persona humana ya sea en su condición de Delegado, Directivo, de socio y de losmismos colaboradores.
El seguimiento a las observaciones y recomendaciones hechas, por FENACREP, Auditores Externos,Auditoría Interna y las nuestras plasmadas en el libro de actas, es una de las tareas en donde ponemosmayor énfasis, pues somos conscientes que la implementación de una recomendación, contribuye en elfortalecimiento del sistema de control interno y por ende en nuestra institución.
Nuestro objetivo es salvaguardar los intereses de los socios, contribuyendo en el fortalecimiento delsistema de control interno de nuestra cooperativa, pensando siempre, en que su crecimiento sea sólido ysostenido en el tiempo, tanto en el aspecto económico como social, pues actualmente el compromiso socioeconómico debe marcar un norte competitivo y de desarrollo socio económico, para lo cual todos estamoscomprometidos. En nuestra actual coyuntura, en donde se dictan normas técnicas y legales por losorganismos de control como son la Superintendencia de Banca, Seguros y AFP (SBS), la exigencia deconocerlas y aplicarlas conlleva a un estudio constante, orientando nuestra actuación a trabajar en formaplanificada y coordinada, acción que tiene su soporte técnico, en la Unidad de Auditoría Interna, dondehacer las evaluaciones y emitir las recomendaciones si el caso amerita, requiere un análisis minucioso ysustentado con pruebas fehacientes y competentes a fin de ser sostenida y demostrada técnica ylegalmente.
Atentamente,
M E M O R I A A N U A L
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I. CONSTITUCION DEL CONCEJO DIRECTIVO
En la XL Asamblea General Ordinaria de Delegados realizada el 31 de marzo de 2,016 en la ciudad deTocache, se eligieron a los 03 miembros Titulares y 01 miembro suplente del Concejo de Vigilancia,completando el número de miembros que señala el estatuto. Luego, en estricto cumplimiento delReglamento Interno del Concejo de Vigilancia, fueron elegidos los cargos, se procedió a su instalación yjuramentación, quedando conformado de la siguiente manera:
CARGO NOMBRES Y APELLIDOS AGENCIA
Presidente Prof. Moisés Campos Díaz TocacheVicepresidente Sr. Antonio Barazorda Falcon TocacheSecretaria Sra. Ana Paula Gabriela Rios Rengifo Tingo MariaSuplente Sr. Carlos Panduro Seijas Tocache
II. ACTIVIDADES REALIZADAS EN EL EJERCICIO 2016
Como órgano fiscalizador de la Cooperativa de Ahorro y Crédito Tocache LTDA, se ha realizado lassiguientes actividades:
2.1 Sesiones
De conformidad con el Art. 61 del Estatuto vigente, concordante con el reglamento interno, el Concejo deVigilancia realizó las siguientes sesiones:
- SESION DE INSTALACIÓN : 01- SESIONES ORDINARIAS : 12- SESIONES EXTRAORDINARIAS : 02TOTAL SESIONES REALIZADAS : 15
Las sesiones ordinarias y extraordinarias, tienen por finalidad tomar conocimiento de lo que aconteceen la institución, evaluar el sistema de control interno, evaluar la implementación de los acuerdos de laAsamblea General de Delegados, evaluar los acuerdos de las actas del Concejo de Administración, Comitéde Educación, Comité Electoral, aprobar informes de la Unidad de Auditoría Interna y elevarlos al Concejode Administración, Gerencia General, para que se proceda a la implementación de las recomendaciones. 2.2 Plan Anual de Trabajo.
Constituye una guía en las labores de Fiscalización, elaborada en cumplimiento de la Resolución de SBS.Nº 742-2001 y contiene acciones programadas a desarrollarse en el periodo y acciones no programadassobre las cuales se deja un margen de horas hombre, ello significa la atención de exámenes especialescuando el caso así lo amerita. También incluye el presupuesto anual del Concejo de Vigilancia para elperiodo 2016 el mismo que fue elevado luego de su aprobación, al Concejo de Administración y aGerencia General para ser incorporado en el presupuesto institucional con cargo a dar cuenta a laAsamblea General de Delegados, a fin garantizar la asignación de los recursos necesarios y suficientes, quepermitan y aseguren su ejecución. Este Plan, también se dio a conocer a la FENACREP para conocimiento y aprobación definitiva, acción rutinaria de cada año, por ser un órgano de Supervisión Superior.
Importante recalcar que el Concejo de Vigilancia, como órgano fiscalizador ejerce su función a través de laUnidad de Auditoría Interna, por tanto la ejecución del Plan Anual de Trabajo - Periodo 2016 corresponde ala Unidad de Auditoría Interna y el monitoreo de su cumplimiento corresponde en primera instancia alConsejo de Vigilancia y luego a la FENACREP, a quien se le da cuenta trimestralmente a través de uninforme denominado “Avance del Plan Anual de Trabajo – Periodo 2016”.
El principal objetivo del Plan de Trabajo es contribuir al fortalecimiento del sistema de control interno dela institución, haciendo las recomendaciones del caso en merito a pruebas de cumplimiento de normaslegales, reglamentarias, estatutarias, acuerdos de asamblea y otras disposiciones aplicables según lascircunstancias. El alcance es amplio y comprende también evaluar lo referente a prevención de lavado deactivos y financiamiento del terrorismo, el de seguimiento a las observaciones y recomendaciones y laevaluación de la implementación de un sistema integral de riesgos tal como lo establece la Resolución deSBS N° 13278-2009.
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El resultado de la ejecución del Plan de Trabajo se muestra en Informes presentados por la Unidad deAuditoría interna, que son sometidos a su aprobación en sesiones del Concejo de Vigilancia, para luego seralcanzados a la parte administrativa a fin de que implemente de ser el caso, las recomendacionesrealizadas.
2.3 Acciones programadas.
Que han concluido en 61 informes, que se detallan a continuación:
Informes mensuales: 41
Que muestran la evaluación de las acciones de control periódico programadas, y que se realizan duranteel mes. Cada informe evalúa rubros y/o puntos diferentes de acuerdo al cronograma aprobado en el PlanAnual de Trabajo de cada periodo.Estos informes son elevados al Concejo de Administración y a Gerencia General para conocimiento eimplementación de las recomendaciones a que dieron lugar.
Informes trimestrales: 12
a. Informe sobre seguimiento de observaciones y recomendaciones hechas por la FENACREP, Auditoría Externa, Auditoría Interna, Asamblea General y Concejo de Vigilancia. b. Informe sobre evaluación de cartera de créditos.c. Informe sobre evaluación del avance del plan anual de la Unidad de Auditoría Interna.
Estos informes, en cumplimiento a lo que dispone la Resolución de SBS N° 742-2001, se remiten previa aprobación del Consejo de Vigilancia, a la FENACREP, al Consejo de Administración y a Gerencia General.
Informes Semestrales: 3
- Referidos a la evaluación del sistema de prevención de lavado de activos y financiamiento del terrorismo.- Referido a la evaluación del sistema de Riesgos.
Este informe, al igual que los trimestrales, se remite a la FENACREP en cumplimiento de la normatividad vigente.
2.4 Acciones no programadas en el plan anual de trabajo.
Informes Especiales: 05
Que se tratan de hechos que son investigados a solicitud del Consejo de Vigilancia.
- Evaluación de gastos realizados en la Feria Agraria y de salud - Nuevo Progreso.- Evaluación Agencia – Tingo María.- Evaluación de Crédito S/ 1, 450,000.00 .- “Evaluación de créditos de la Agencia Tocache” - “Comportamiento económico de los directivos y delegados, de la Coopact al mes de setiembre del 2016”
2.5 Otras acciones
a. De conformidad con el art. 63° de nuestro Estatuto, el Concejo de Vigilancia propuso la terna deauditores externos seleccionados, teniendo en consideración los criterios de costos y la experiencia enauditorías a Cooperativas de Ahorro y Crédito, la misma que se dio a conocer al Concejo de Administraciónpara que cumpla con contratar a una de ellas, de acuerdo a lo dispuesto en el art. 4 de la Resolución deSBS Nº 741-2001, Reglamento de Auditoría Externa para las Cooperativas de Ahorro y Crédito noautorizadas a operar con recursos públicos.c. Aprobamos el Plan Anual de Trabajo del periodo 2016 de la Unidad de Auditoría Interna, el mismo quecontempla una evaluación permanente del sistema de control interno e incluye visitas a todas las Agencias,así como el seguimiento a la implementación de las recomendaciones de los órganos fiscalizadores. d. Aprobamos el Presupuesto del Concejo de Vigilancia 2016, con cargo a poner en conocimiento de laAsamblea General de Delegados, en cumplimiento de lo señalado en el D.S. 04-91-TR, y remitimosoportunamente a la Administración para que sea incorporado en el Presupuesto Institucional.
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III. LOGROS, DIFICULTADES Y SUGERENCIAS.
3.1 Logros
- Cumplimiento del 98.33% de la ejecución del Plan Anual de trabajo del periodo 2016 presentado por la Unidad de Auditoría Interna. - Contribución al fortalecimiento del sistema de control interno y gobernabilidad. - Seguimiento continuo y permanente de las observaciones y recomendaciones formulado por la FENACREP, Auditoria Externa y Concejo de Vigilancia.
3.2 Dificultades
- Demora en la implementación de algunas recomendaciones.- Software SICAC PLUS deficiente.- Falta de implementación de una política de fortalecimiento de capacidades al Recurso Humano de la Cooperativa.
3.3 Sugerencias.
- Que el Concejo de Administración tome en cuenta e implemente oportunamente las recomendaciones aprobadas por el Consejo de Vigilancia y que provienen de los órganos fiscalizadores.
IV. RESULTADOS DEL SEGUIMIENTO DE LA IMPLEMENTACIÓN DE LAS OBSERVACIONES Y RECOMENDACIONES.
De acuerdo al informe N° 003-2017-UAI-COOPACT, correspondiente al IV trimestre del 2016, sobreSeguimiento de la implementación de las observaciones y recomendaciones formuladas por FENACREP,Auditores Externos y del Consejo de Vigilancia, elevado a la FENACREP, Consejo de Administración yGerencia General; al cierre del periodo quedan pendientes y/o en proceso de implementar las siguientesrecomendaciones:
a.- FENACREP: 07- Implementadas = 00- En Proceso de Implementación = 04- Pendientes = 03
b.- AUDITORIA EXTERNA: 48- Implementadas = 09- En Proceso de Implementación = 06- Pendientes = 33
c.- CONCEJO DE VIGILANCIA AUDITORIA INTERNA: 64- Implementadas = 05- En Proceso de Implementación = 29- Pendientes = 30
RESUMEN- Implementadas = 14- En Proceso de Implementación = 39- Pendientes = 66
El seguimiento para la implementación de estas recomendaciones es permanente, informándosetrimestralmente a la FENACREP, Consejo de Administración y Gerencia General y la implementacióncorresponde a la parte administrativa.
IV.- PRESUPUESTO DEL CONCEJO DE VIGILANCIA.
Se pone a consideración ante ésta magna Asamblea General de Delegados en cumplimiento de loseñalado en el D.S. 04-91-TR. para su aprobación, haciendo presente que éste mismo presupuesto delConsejo de Vigilancia junto con el presupuesto de la Unidad de Auditoría Interna, fue presentado en el mesde Diciembre del 2016 al Consejo de Administración para ser incorporado en el Presupuesto Institucional2017.
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AGRADECIMIENTO
El Consejo de Vigilancia, reitera una vez más, su profundo agradecimiento a quienes nos brindaron laconfianza y oportunidad de integrar este Consejo; agradecemos también las muestras de apoyo recibidofuera y dentro de esta gran Cooperativa por la labor realizada, que nos alienta a seguir adelante y cumplircon nuestra labor en forma eficiente, a fin de asegurar a los socios y a la comunidad en su conjunto, quenuestra misión fiscalizadora se realizó teniendo en cuenta los valores y principios cooperativos.
Hago efusivo mi sincero agradecimiento a los señores miembros del Consejo de Vigilancia señor AntonioBarazorda Falcón y a la señora Ana Paula Gabriela Ríos Rengifo, por la labor cumplida, labor que lo handesarrollado en forma eficiente y responsable.
Muchas Gracias.
CONCEJO DE VIGILANCIA
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COMITÉDE EDUCACIÓN
Sr. Ledgard RodvalArévalo Díaz
Sr. Jesús IsaíasHanco Mamani
Sr. Piter Galoc Tello
PRESIDENTE
VICEPRESIDENTE
SECRETARIO
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INFORME DELCOMITÉ DE EDUCACIÓN
El Comité de Educación, evidencia el desarrollo de las actividades ejecutadas durante el periodo abril del 2016 a marzo del2017, un trabajo en conjunto con Directivos, Asistente Administrativo, Administradores y Sub Comités de cada agencia,plasmando así los resultados en beneficio de los socios integrantes de la COOPACT, que tiene como objetivo principalfomentar la educación cooperativa entre sus socios y la comunidad en su conjunto, así como promover una cultura deahorro y crédito basado en la doctrina cooperativista, desarrollando ejercicios de educación, formación e información parasus socios. El equipo que conforma el Comité de Educación es el siguiente:
Presidente : Prof. Piter Galoc Tello.Vicepresidente: Sr. Ledgard Rodval Arévalo Díaz. Secretario : Prof. Jesús Isaías Hanco Mamani.
SESIONES REALIZADAS
Sesiones Ordinaria : 12 Sesiones.Sesiones Extraordinarias : 11 Sesiones.
LOS SUB COMITÉS DE EDUCACIÓNEl Comité de Educación organiza a los Subcomités de Educación en cada una de nuestras agencias, los mismos que estánintegrados por 3 socios hábiles, estructurado por un presidente, un secretario y un vocal; cuyo rol es aportar en laelaboración y ejecución del Plan Operativo Anual de Educación, para las agencias de: Nuevo Bambamarca, Nuevo Progreso,Santa Lucía, Uchiza y Tingo María.
ACTIVIDADES DESARROLLADAS POR EL COMITÉ DE EDUCACIÓNEl Comité de Educación es el órgano de apoyo al Consejo de Administración y tiene la responsabilidad de planificar,organizar, desarrollar y evaluar los Planes de Educación Cooperativa; en el ejercicio 2016, se contó con un presupuesto totalasignado de S/. 207, 579.70 (Doscientos siete mil quinientos setenta y Nueve con 70/100 Soles), cabe mencionar que estemonto es un porcentaje del remanente anual, más el saldo del ejercicio anterior, distribuido entre las agencias, como semuestra a continuación:
Agencias
Tocache
Uchiza
Nvo. Bambamarca
Nvo. Progreso
Funcionalidad del Comité de Educación
Tingo Maria
Santa Lucía
Total
Cuadro General de Distribución de Presupuesto Comité de Educaciónpor Agencia año 2016
Importe
S/. 11, 775.70
S/. 207, 579.70
S/. 33, 110.00
S/. 22, 110.00
S/. 27, 617.00
S/. 20, 610.00
S/. 65, 107.00
S/. 27, 250.00
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PRESUPUESTO ASIGNADO
COMITÉ DE EDUCACIÓN7%
SANTA LUCÍA10%
NVO. PROGRESO11%
TOCACHE31%
NVO. BAMBAMARCA13%
UCHIZA12%
TINGO MARIA13%
En tal sentido cabe destacar la labor que realiza este comité al promover programas como el Proyecto deEducación Cooperativa – “PECOOP”, el mismo que se viene desarrollando desde el año 2013, programadirigido a niños del 1° al 3° grado de educación primaria; otro eje importante es el desarrollo deCapacitaciones, dirigido a socios, delegados y directivos; mediante los cuales se busca promover lapráctica de valores y principios cooperativos. Los Talleres de Desarrollo Personal, Profesional y Social;orientados a brindar conocimientos básicos a nuestros socios, con el objetivo de fomentar elemprendimiento. Actividades Vacacionales 2017, conjunto de actividades orientadas a fomentar ypromocionar la cultura, el deporte y la formación académica, dirigida a nuestros niños, jóvenes y adultossocios, presentamos a continuación el cuadro de distribución del presupuesto por actividad desarrollada:
Agencias
PECOOP
Círculo del adulto mayor
Capacitaciones dirigidas a socios
Actividades Vacacionales
Talleres de Desarrollo personal, profesional y social
Actividades propias del Comité de Educación
Total
Cuadro General de Distribución de Presupuesto Comité de Educacionpor Actividad año 2016
Importe
S/. 207, 579.70
S/. 31, 600.00
S/. 98, 500.00
S/. 43, 954.00
S/. 11, 775.70
S/. 14, 000.00
S/. 7, 750.00
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2016
40
PECOOP7%
ACTV. COMITÉ DE EDUCACIÓN6%
TALLERES DE DESAROLLO PERSONAL
21%
CAPACITACIONES15%
CIRCULO DEL ADULTO MAYOR4%
ACTV. VACACIONALES47%
A continuación se detallan las características e impacto de cada una de las acciones ejecutadas:
I.PROYECTO DE EDUCACIÓN COOPERATIVA “PECOOP”
El “PECOOP”, tuvo como objetivo promover e interiorizar en los alumnos del 1° al 3° grado de educaciónprimaria, docentes y padres de familia de la Institución Educativa N° 0417 de Nuevo Bambamarca,conocimientos doctrinarios de principios cooperativos, que permitan motivar a futuras generaciones lapráctica y cultura del ahorro, basado en la doctrina cooperativista, el mismo que se viene desarrollando conactividades pedagógicas relacionadas al Cooperativismo, como un centro piloto único en el ámbitoprovincial y regional. Con la ejecución del PECOOP se logró atender a un total de 123 niños en la localidadde Nuevo Bambamarca.
Agencias
Reunión de coordinación y sensibilización con docentesy padres de familia sobre el proyecto PECOOP 2016.
Afianzar las actividades
Inscripción de nuevos socios cooperativitos al proyectoPECOOP y entrega de Polos y Alcancías (chanchocoop).
Lista de inscritos, Entrega de polosy Alcancías
Investigamos sobre el Cooperativismo. Mapa conceptual del cooperativismo
Reconocemos los valores y principios cooperativos. Cuadro sinóptico de los valores y principios cooperativos
Diagnóstico del Aprendizaje Cooperativo y Ahorro. Ficha de observación y videos sobre eltrabajo cooperativo y ahorro
Indagamos sobre la importancia del ahorro. Circulo de estudios.
Reforzamiento educativo con el Curso deComputación Básico.
Conocimientos básicos de sistemasoperativos y herramientas de ofimática
Depósitos de ahorro de los cooperativitos. Deposito en la COOPACTAg. Nvo. Bambamarca
Capacitación en viveros de cacao. Capacitación en vivero, sembrío de almácigo para plantones de cacao
Proyecto los Huertos Escolares y Abono Orgánico. Creación de vivero, plantones de cacao
Pasantía a la Empresa de ASPROC Nvo. Bambamarca. Contribuir y fortalecer actividades productivas dentro de nuestros socios.
Capacitación a los Padres de familia y docentes en Creación y Formalización de Microempresa.
Contribuir con la capacitación de nuestros socios
Capacitación a los Padres de la familia y docentes en Cooperativismo.
Contribuir con la capacitación de nuestros socios y dar a conocer el enfoque cooperativista.
Cuadro General de Distribución de Presupuesto Comité de Educaciónpor Actividad año 2016
Importe
150 participantes
33 Alumnos
123 Alumnos
123 Alumnos
123 Alumnos
123 Alumnos
123 Alumnos
33 Alumnos
70 participantes
615 plantones
123 Alumnos
18 participantes
41 participantes
41
El PECOOP, ha desarrollado actividades importantes dentro del esquema educativo cooperativo, seimparte enseñanzas en temas de Bloc de Notas, Paint y Microsoft Word, asimismo se les inculca laimportancia del ahorro, evidenciando a través de los años un incremento muy importante en losdepósitos de ahorros, el ahorro infantil recaudado con el proyecto desde el 2013 al cierre del ejercicio 2016,es la suma de S/. 25,629.59. (incluir cuadro con variaciones valores y porcentuales del 2015 al 2016) II.CAPACITACIONES A SOCIOS Y PÚBLICO EN GENERAL:
Para la difusión de los principios cooperativos a los socios, delegados y directivos en cumplimiento delestatuto, el Comité de Educación desarrolla capacitaciones orientadas a promover el desarrollo económico, social y cultural mediante valores cooperativos. A continuación mostramos cuadro con los cursos talleres,las agencias en las cuales se realizó y la cantidad de beneficiarios, en el cual se aprecia que se logrócapacitar a un total de 916 socios, en el año 2016.
Del cuadro anterior se realizó la diagramación y semuestra que la mayor cantidad de beneficiarios de loscursos talleres son de la agencia principal, esto se explicaporque la Agencia Tocache, es la que cuenta con mayornúmero de socios.
CURSO TALLER
SOCIOS BENEFICIARIOS POR AGENCIASTo
cach
e
Uch
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San
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ucia
Nvo
. Pro
gres
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Ting
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aria
Nvo
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Ofic
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Coo
r.A
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TOTAL BENEFICIARIOS 262 96246 15546 3378
COOPERATIVISMO:” DERECHOS Y OBLIGACIONES DE LOS SOCIO, DELEGADOS Y GOBERNABILIDAD EN LAS COOPACT”
CREACION Y FORMALIZACION DE MICROEMPRESA
EDUCACION FINANCIERA: “El arte para crear empresa”
54
58
150
98
64
84
-
21
25
36
20
22
50
18
28
56
48
51
-
-
33
Cuadro General de Distribución de Presupuesto Comité de Educacionpor Actividad año 2016
TOTAL
916
294
229
393
SOCIOS BENEFICIADOS
Uchiza
Nvo. Bambamarca
Tocache
Tingo Maria
Santa Lucia
Nvo. Progreso
Aucayacu
M E M O R I A A N U A L
2016
42
III. TALLERES DE DESARROLLO PERSONAL, PROFESIONAL Y SOCIAL
A. CURSO TALLER DE REPOSTERÍA AVANZADO
La COOPACT a través del Comité de Educación, promueve el desarrollo del Curso Taller deRepostería Avanzado, con la finalidad de que nuestras socias (os) desarrollen conocimientos yhabilidades basados en la preparación y decoración de tortas, pasteles, galletas, bufet paracumpleaños, etc., de tal modo contribuimos en el desarrollo de habilidades, sumado a los ingresoseconómicos que ellas mismas puedan obtener, generando un modo de trabajo que pueden desarrollaren sus hogares.
B. CURSO TALLER DE COSMETOLOGÍA: MANICURE Y PEDICURE
La COOPACT diseña el CURSO TALLER DE COSMETOLOGIA: MANICURE Y PEDICURE, para así ayudara nuestras socias a dominar los conceptos básicos para realizar una sesión impecable en el manejo yutilidad de herramientas para el cuidado estético de las uñas, un total de 50 socias a las cualesayudamos a desarrollar sus habilidades, las mismas que ayudarán a mejorar los ingresos económicos yque a su vez aprendan administrar su negocio.
Curso de Repostería realizados en nuestras Agencias
Socias Participando del Taller Manicure y Pedicure
Agencias
Nvo. Bambamarca
Tingo Maria
Uchiza
Nvo. progreso
Tocache
Total
Socios Beneficiados
116
20
25
20
26
25
Agencias
Tocache
Santa Lucía
Total
Socios Beneficiados
50
25
25
43
C. CURSO TALLER DE COSMETOLOGÍA: CORTE DE CABELLO
Una de las grandes ventajas de este oficio u ocupación, es la posibilidad de aplicarla tanto en institutos de belleza, peluquerías, como también de manera independiente; es por ello que la COOPACT, ofrece a sus socios (as) el taller de Corte de Cabello, promoviendo así el desarrollo integral de nuestros socios y de la comunidad, en el año 2016, se ejecutó este taller en las Localidades de Santa Lucía, y en la ciu-dad de Tocache, este último en el marco del Convenio que mantiene la COOPACT con la Municipalidad Provincial de Tocache, mediante el cual se unen esfuerzos económicos para su desarrollo:
D. COMPUTACIÓN AVANZADO
El presente Taller tiene por finalidad brindar la oportunidad para lograr la superación personal yprofesional, actividad que está dirigida exclusivamente a Socios de la COOPACT, brindando un mejorservicio educativo con materiales y equipos de última generación, ya que se tiene la necesidad deinformación exacta y que se adopten a nuestra realidad. Esta necesidad está marcada por la rápidaevolución de las propias tecnologías. Presentamos el cuadro de ejecución según agencias y númerosde beneficiarios:
Socias que Participaron del Taller de Corte de Cabello
Desarrollo del Taller de Computación Avanzado
Agencias
Tocache
Santa Lucia
Total
Socios Beneficiados
77
27
50
Agencias
Tocache
Tingo María
Total
Socios Beneficiados
47
20
27
M E M O R I A A N U A L
2016
44
E. MANUALIDADES
El presente Taller tiene por finalidad brindar la oportunidad a Socios de la COOPACT, de poner aprueba su creatividad, brindándoles el apoyo de un docente experto en la materia, así como tambiénlos materiales para el óptimo desarrollo del taller, consideramos que el taller de Manualidades,coadyuvará a nuestros socios y socias a mejorar las condiciones de vida, ya que tienen la posibilidadde generar autoempleo. Presentamos el cuadro de ejecución según agencias y números debeneficiarios:
IV. CÍRCULO DEL ADULTO MAYOR
La COOPACT, en una alianza entre sus áreas de Desarrollo Cooperativo y Comité de Educación, promueveel Programa del Círculo del Adulto Mayor Cooperativista, con la finalidad de mejorar la calidad de atención ala población adulto mayor de la Provincia de Tocache, con la implementación de actividades, con las cualesse busca promover el cuidado de los socios Adultos Mayores de la COOPACT, reforzando de esa manera laimagen y presencia de la Cooperativa en su ámbito de intervención, acción que busca fidelizar a nuestrossocios, así como también captar nuevos socios. En el ejercicio pasado se logró atender a 38 Socios AdultosMayores, los mismos que participaron activamente de las actividades programadas, así como de losbeneficios que les brindamos con la ejecución de este programa, que fueron:
- Curso de Manualidades. - Curso de Aeróbicos, taichí y danza.- Rehabilitación física (masajes y ejercicios). - Terapia psicológica.- Atención integral del adulto mayor. - Celebración de onomásticos.- Viaje de paseo. - Entrega de suvenires.
Desarrollo del Taller de Manualidades
Socios Beneficiarios Programa Adulto Mayor
Agencias
Tocache
Uchiza
Nvo. Progreso
Total
Socios Beneficiados
77
23
22
32
45
V. ACTIVIDADES VACACIONALES 2017
La Cooperativa de Ahorro y Crédito Tocache Ltda., a través del Comité de Educación organizó y ejecutó las“Actividades Vacacionales - 2017”, con la finalidad de promover los valores y principios del Cooperativismocomo base fundamental y lograr el desarrollo integral de sus socios niños, jóvenes y adultos, el objetivoes responder a las necesidades e intereses de nuestros socios conforme a lo establecido. El Comité deEducación programó sus actividades de acuerdo a las encuestas realizadas y a la necesidad de impulsar eldesarrollo socioeconómico. A continuación se detalla las actividades vacacionales realizadas por agencias yel número de socios beneficiados:
ACTIVIDAD
Repostería Básico para Niños
Computación Básico para Adultos
Reforzamiento 1° y 2° primaria
Repostería Básico para Adultos
Cosmetología: Corte de Cabello
Natación para Niños
Manualidades para niños
Escuela de Futbol Sub 12
Computación Básico para Niños
Dibujo y Pintura
Cosmetología: Manicure y Pedicure
Escuela de Futbol Sub 10
TOTAL BENEFICIADOS
1. Agencia Tocache
Importe
25
25
359
20
23
60
12
40
20
25
35
24
50
ACTIVIDAD
Repostería Básico para Niños
Escuela de Futbol Sub 10
Repostería Básico para Adultos
Escuela de Futbol Sub 12
Reforzamiento del 1° al 6° primaria
TOTAL BENEFICIADOS
2. Agencia Nuevo Bambamarca
Importe
167
16
25
85
16
25
ACTIVIDAD
Repostería Básico
Escuela de Futbol Sub 12
Manualidades
Escuela de Futbol Sub 10
TOTAL BENEFICIADOS
3. Agencia Tingo María
Importe
90
20
25
20
25
M E M O R I A A N U A L
2016
46
ACTIVIDAD
Computación Básico
Escuela de Futbol Sub 10
Reforzamiento Matemático
Escuela de Futbol Sub 12
Inglés para Niños
TOTAL BENEFICIADOS
4. Agencia Santa Lucía
Importe
123
25
25
20
28
25
ACTIVIDAD
Computación Básico para Niños
Escuela de Futbol Sub 10
Computación Básico para Adultos
Escuela de Futbol Sub 12
Baile Moderno
TOTAL BENEFICIADOS
5. Agencia Uchiza
Importe
130
15
25
40
25
25
ACTIVIDAD
Computación Básico para Niños
Escuela de Futbol Sub 12
Reforzamiento de 1° a 6° Primaria
Escuela de Futbol Sub 10
TOTAL BENEFICIADOS
6. Agencia Nuevo Progreso
Importe
145
60
25
35
25
ACTIVIDAD
Repostería Básico
TOTAL BENEFICIADOS
6. Oficina de Coordinacion Aucayacu
Importe
11
11
47
VI. CAMPEONATO DE FUTBOL INTER AGENCIAS 2017: “COPA COOPACT KIDS”
Evento deportivo organizado con la finalidad de promover los valores y principios del Cooperativismo comobase fundamental para lograr el desarrollo integral de nuestros niños socios, a través de la práctica deldeporte, evento con el cual se logró beneficiar directamente a 120 niños socios, entre las edades de 10 y 12años, que reunidos en el Complejo Deportivo Miguel Navarro Pisco, en donde celebraron una fiestadeportiva y de confraternidad, asumiendo la COOPACT los gastos de pasajes y alimentación.Participaron de este evento las delegaciones en las Categorías Sub 10 y Sub 12 de las Agencias de Tocache,Tingo María, Nuevo progreso, Uchiza, Santa Lucía y Nuevo Bambamarca, integrantes a los cuales se les hizoentrega de la indumentaria deportiva (polo y short deportivo), de un color diferente distintivo a su agencia.Luego de los enfrentamientos deportivos se premió a los campeones y sub campeones, según se detalla acontinuación:
CAMPEONES CATEGORÍA SUB 10 Y SUB 12- Copa de Campeones.- Medallas a cada integrante del equipo y director técnico.- Mochilas COOPACT, que incluían kits escolares (cuadernos COOPACT, lápices de colores, lapiceros de colores, lápices, borradores, tajadores, juego de reglas).
SUB CAMPEONES CATEGORÍA SUB 10 Y SUB 12- Medallas a cada integrante del equipo y director técnico.- Bolsas COOPACT, que incluían kits escolares (cuadernos COOPACT, lápices de colores, lapiceros de colores, lápices, borradores, tajadores, juego de reglas).
Se premió además: - Al Goleador del Campeonato con 1 Pelota.- Al Mejor jugador con 1 Pelota. - Al Arquero menos batido con 1 Pelota.
Actividades Vacacionales 2017
M E M O R I A A N U A L
2016
48
COPA Coopact Kids 2017
49
COMITÉELECTORAL
Sr. AlejandroDíaz Herrera
Sra. JannetOjeda Alberco
Sr. Jose ArmandoOrtiz Paredes
PRESIDENTE
VICEPRESIDENTE
SECRETARIO
M E M O R I A A N U A L
2016
50
INFORME DELCOMITÉ ELECTORAL
Señores dirigentes y delegados de la cooperativa Tocache.En mi condición de presidente del comité electoral 2016 me dirijo; a esta magna asamblea para expresarles mi cordial yfraternal saludo.Acto seguido voy a exponer el informe 2016, que contiene una serie de aspectos, propios de todo el PROCESO ELECTORAL.Así mismo quiero hacerles llegar mis felicitaciones más sinceras a todo los señores delegados por su gesto tan altruista,basados en la filosofía que inspira los lineamientos de nuestra Cooperativa Tocache, la que se hizo para servir a nuestroshermanos socios y así lleguen a plasmar sus anhelos.No debemos olvidar del rol protagónico que cumple la cooperativa Tocache en el desarrollo socio económico de nuestraregión.
CARGOS DE LOS INTEGRANTES DEL COMITÉ ELECTORAL
Señores dirigentes y delegados de la cooperativa Tocache.En mi condición de presidente del comité electoral 2016 me dirijo; a esta magna asamblea para expresarles mi cordial yfraternal saludo.Acto seguido voy a exponer el informe 2016, que contiene una serie de aspectos, propios de todo el PROCESO ELECTORAL.Así mismo quiero hacerles llegar mis felicitaciones más sinceras a todo los señores delegados por su gesto tan altruista,basados en la filosofía que inspira los lineamientos de nuestra Cooperativa Tocache, la que se hizo para servir a nuestroshermanos socios y así lleguen a plasmar sus anhelos.No debemos olvidar del rol protagónico que cumple la cooperativa Tocache en el desarrollo socio económico de nuestraregión.
INSTALACIÓN DEL COMITÉ ELECTORAL
El comité Electoral fue elegido en la Asamblea General Ordinaria de Delegados el día 27 de marzo del 2016 el mismo que se instaló el mismo día, al término de la asamblea quedando conformada de la siguiente manera:
PRESIDENTE : JOSE ARMANDO ORTIZ PAREDESVICEPRESIDENTE : ALEJANDRO DIAZ HERRERASECRETARIA : JANNET OJEDA ALBERCO
SESIONES EFECTURADAS DURANTE EL PERIODO - 2015
Durante el periodo 2016, hemos efectuado permanente sesiones ordinarias y extraordinarias que a continuación detalla
Acta de Instalación
1
Sesion Ordinaria Sesion Extraordinaria TOTAL
103 6
51
Con fecha 3 de enero del 2017 se elaboró el cronograma de nuestro comité remitiendo al Concejo deAdministración y la Gerencia General para su conocimiento y su aprobación por el Concejo deAdministración.
Asimismo el 08 de diciembre del 2016 se solicita al Concejo de Administración el Padrón de Socios hábiles a diciembre del 2016, correspondiente a las agencias de Tingo Maria, Nuevo Progreso, Santa Lucia, Uchiza, Nuevo Bambamarca y la Agencia principal de Tocache para la verificación respectiva de inscripción como postulantes a Delegados
Actividades FechaN° Lugar Hora Observacion
Exhibición de Gigantografía, Spot Publicitarios, Radial, Televisivo y boletines
13/01/2017
Tocache
Uchiza
Santa Lucia
1
Tingo Maria
Progreso
Bambamarca
13/01/2017Publicación de Requisitos a Delegados
2 Todas las Agencias
16/01/2017Publicación de SociosHábiles a Delegados
3 Todas las Agencias
07/01/2017Sorteo de Miembrode Mesa
4 Tocache
Con apoyo del:-Sub Comité y los
Administradores de las Agencias
Recepción de expedientes de Candidatos a Delegados 16 de enero
al 14 de febrero 20176 Todas las Agencias
A Cargo delTec. Computación Hipólito
Ubillus Guevara
Capacitación a losmiembros de Mesa parael manejo del Sistema del Proceso Electoral
03 y 04 de febrero7 Todas las Agencias
Publicación de Ganadores 26/02/20179 Todas las Agencias
Con apoyo de:- Sub Comité electoral- Consejo de Vigilancia
- Jefatura de Sistemas y personal de las diferentes
Agencias- Cooperativos y Miembros
de Mesa- Gadith M. Martin Santillan
21/02/2017Fecha de elecciones aDelegados 20178 Todas las Agencias
Juramentación de losSub Comités Electoral
Con apoyo de:-Sub Comité electoral-Comité de Desarrollo
Cooperativo
5
Tocache 26/01/17 Tocache 5:00 pm
Aucayacu 27/01/17 Aucayacu 3:00 pmUchiza 27/01/17 Uchiza 10:00 pm
Santa Lucia 27/01/17 Santa Lucia 12:00 pm
Tingo Maria 27/01/17 Tingo Maria 5:00 pm
Progreso 27/01/17 Progreso 1:00 pm
Bambamarca 27/01/17 Bambamarca 8:00 am
M E M O R I A A N U A L
2016
52
Los directivos electos, en Asamblea Ordinaria de Delegados 2016 de fecha de 28 de marzo, se eligieron por tercios, según consta en el acta.
Nombres y Apellidos
Pedro A. Figueroa Herrera
Juan Francisco Ibarra Huamán
Euler Chujutalli Hidalgo
Piter Galoc Tello
José Antonio Camacho Carrillo
CONSEJO DE ADMINISTRACION
Importe
VICE PRESIDENTE
SECRETARIO
PRESIDENTE
VOCAL
VOCAL
Nombres y Apellidos
Moisés Campos Díaz
Antonio Barazorda Falcón
Ana Paula Ríos Rengifo
CONSEJO DE VIGILANCIA
Importe
VICE PRESIDENTE
SECRETARIO
PRESIDENTE
Nombres y Apellidos
Piter Galoc Tello
Ledgar Rodval Arévalo Díaz
Jesús Isaias Hanco Mamani
COMITÉ DE EDUCACIÓN
Importe
VICE PRESIDENTE
SECRETARIO
PRESIDENTE
Nombres y Apellidos
José Armando Ortiz Paredes
Alejandro Díaz Herrera
Jannet Ojeda Alberco
COMITÉ ELECTORAL
Importe
VICE PRESIDENTE
SECRETARIO
PRESIDENTE
CUADRO DE DIRECTIVOS
53
Nombres y Apellidos
Castillo Ruiz, Rosy Mary
Tantalean Machuca, Jose Luis
Dominguez Nodre Betty
AGENCIA TOCACHE
Importe
VICE PRESIDENTE
SECRETARIO
PRESIDENTE
Nombres y Apellidos
Jara Trujillo Alberto
Tafur Carranza Edwuar Jaime
Ruiz Cardenas Clara Del Pilar
AGENCIA BAMBAMARCA
Importe
VICE PRESIDENTE
SECRETARIO
PRESIDENTE
Nombres y Apellidos
Limaymanta Zacarias David
Ponce Espinoza Heriberto
Amancio Enriquez Jhanet
AGENCIA UCHIZA
Importe
VICE PRESIDENTE
SECRETARIO
PRESIDENTE
Nombres y Apellidos
Hidalgo Ruiz De Loayza Luvia A.
Arenas Gamarra Jessica
Herrera Zenaida Oliva
AGENCIA SANTA LUCIA
Importe
VICE PRESIDENTE
SECRETARIO
PRESIDENTE
Nombres y Apellidos
Pimentel Ramirez, Lucia
Ruiz Savedra Leydi
Gil Quezada Carlos
AGENCIA PROGRESO
Importe
VICE PRESIDENTE
SECRETARIO
PRESIDENTE
Nombres y Apellidos
Rios Aguilar Kelly
Pisco Amasifuen Jovita
Caballero Perez Nimia
AGENCIA TINGO MARIA
Importe
VICE PRESIDENTE
SECRETARIO
PRESIDENTE
CUADRO DE SUB COMITÉ ELECTORAL
M E M O R I A A N U A L
2016
54
AGENCIA TINGO MARIA
VACANTE POR 03 AÑOS
VACANTE POR 02 AÑOS
VACANTE POR 01 AÑOS
02
01
05
AGENCIA PROGRESO
VACANTE POR 03 AÑOS
VACANTE POR 02 AÑOS
VACANTE POR 01 AÑOS
01
01
02
AGENCIA BAMBAMARCA
VACANTE POR 03 AÑOS
VACANTE POR 02 AÑOS
VACANTE POR 01 AÑOS
01
01
02
AGENCIA SANTA LUCIA
VACANTE POR 03 AÑOS02
AGENCIA UCHIZA
VACANTE POR 03 AÑOS04
AGENCIA TOCACHE
VACANTE POR 03 AÑOS
VACANTE POR 01 AÑOS
16
01
RELACIÓN DE VACANTES A DELEGADOS
55
Nombres y Apellidos
Ponce García Rusbel
Caballero Alvarado Jorge Luis
Rodríguez Sánchez Doris
Meza Mera Máxima
Trujillo Zegarra Loreto
Sanancino Guerra Susana
Torrejón Gómez Tony Pastor
DELEGADOS ELECTOS AGENCIA BAMBAMARCA
ImporteImporte
3 Años
ACCESITARIO
113
52
2 Años
ACCESITARIO
97
50
3 Años
ACCESITARIO
1 Año
114
36
69
Nombres y Apellidos
Valderrama Ríos Jorge
Martel Chávez María Luisa
Castro Cabrera De Neira Alicia Alba
Jara Vaca Pensilvania
Rojas Arcos Enrique Leonidas
Lanares Ventura Sonia
Velásquez Upiachihua Grimaldo
Sangama Ríos Ronald
Pinchi Salazar Hildebrando
Rosas Malqui Maritza
Urbina Salazar Ana María
Flores Peña Carlos
Gámez Zavaleta Florentina
Cerón Ruiz Víctor
Panduro Tavera Eloísa
Soto Tuanama Marlene
Aliaga Cárdenas Guillermina
Meza Lucero Mirco
Delgado Peláez Tadeo
Rengifo Grandez Blanca
DELEGADOS ELECTOS AGENCIA TOCACHE
ImporteImporte
3 Años
3 Años
3 Años
3 Años
3 Años
1 Año
ACCESITARIO
220
88
55
95
73
40
23
3 Años
3 Años
3 Años
3 Años
3 Años
ACCESITARIO
ACCESITARIO
137
88
44
94
65
37
22
3 Años
3 Años
3 Años
3 Años
3 Años
3 Años
221
92
58
128
84
44
LISTA DE GANADORES A DELEGADOS
M E M O R I A A N U A L
2016
56
Nombres y Apellidos
Valles Torres Luis Ángel
Grandez Jesus Margolita
Salas Chicchis De Castillo Zoraida
Ruiz Rengifo Liz Diocelinda
Ureta Izaguirre Janeth
Delgadillo Murillo Cesar Augusto
Condezo Cisneros Bernardo
Caballero Panduro Manuel
Rivadeneyra Guzmán Rosa Lilia
DELEGADOS ELECTOS AGENCIA TINGO MARÍA
ImporteImporte
3 Años
3 Años
42
19
3 Años
2 Años
1 Año
41
19
9
3 Años
2 Años
ACCESITARIO
3 Años
67
12
6
Nombres y Apellidos
Shupingahua Amancio Mariel
Terry Pacheco Hermilio Marino
Carrasco Atencio Llesenia
Olortegui Ollaguez Ibette
López Zevallos Milciades
Miranda Requejo José Luis
Pinedo Gonzales Jani
DELEGADOS ELECTOS AGENCIA UCHIZA
ImporteImporte
3 Años
ACCESITARIO
204
75
3 Años
ACCESITARIO
156
74
3 Años
ACCESITARIO
3 Años
273
64
87
35
Nombres y Apellidos
Yañez Arirama Vladimiro
Romero Aguirre Bacilia Máxima
Santillan Vidal Deyvis Felix
Acevedo Peña Mariana
Mendoza Gómez Alinson
DELEGADOS ELECTOS AGENCIA SANTA LUCÍA
ImporteImporte
3 Años
ACCESITARIO
53
24
ACCESITARIO44
3 Años
ACCESITARIO
126
33
Nombres y Apellidos
Barrera Rengifo Ladi Anny
Silva Trelles Lupe
López Santillán Cesar Augusto
Milla Calderón Greys Neilea
Quezada Bazán Roberto Martin
DELEGADOS ELECTOS AGENCIA PROGRESO
ImporteImporte
3 Años
ACCESITARIO
69
24
2 Años53
3 Años
1 Año
75
33
57
Las plazas se determino de acuerdo a los tercios que se viene manejando en nuestra cooperativaestipulada en el Estatuto.
CONCEJO DE ADMINISTRACIÓN- 01 vacantes para 03 años- 01 vacante para 1 años
CONCEJO DE VIGILANCIA- 01 vacantes para 03 años
COMITÉ DE EDUCACIÓN- 01 vacantes para 03 años+
COMITÉ ELECTORAL- 01 vacantes para 03 años
LOGROS:
1. Se mejoró la modalidad del voto electrónico presencial, donde se requirió la concurrencia del elector en la mesa de sufragio; dando rapidez en la obtención y publicación de los resultados de la jornada electoral.2. Se aplicó en todas las Agencias la elección de renovación por tercios.
PEDIDOS:
1. Incorporar a todos los directivos y funcionarios involucrados en el desarrollo de los procesos electoralespara la formulación, implantación, evaluación y retroalimentación del plan y presupuesto electoral.2. Que el comité de educación ejecute programas de educación cooperativa electoral de manerapermanente para crear conciencia en los socios y se involucren en el desarrollo de los procesos electoralescon un sentido de pertenencia
PROPUESTAS:
Que el comité electoral administre los recursos que correspondan al proceso electoral en mérito a que elcomité electoral es el órgano competente del proceso.
Agradecemos a todos los directivos Comités y Delegados, miembros del sub comité, miembros de mesa ya todos los trabajadores de las agencias por su gran apoyo en las elecciones 2017.
Asimismo señores delegados, es nuestro deseo que estas elecciones de Directivos sean de responsabilidady cumplimiento en los cargos y/o comisiones que se les encomiende donde reine los principios y valores denuestra cooperativa.
AGRADECIMIENTO:
VACANTES A DIRECTIVOS
M E M O R I A A N U A L
2016
58
EstadosFinancierosAuditadosal 31 de Diciembre 2016
59
M E M O R I A A N U A L
2016
60
61
M E M O R I A A N U A L
2016
62
63
M E M O R I A A N U A L
2016
64
EstadosFinancierosEmpresa deVigilanciaTriple “R” S.A.Cal 31 de Diciembre 2016
65
AC
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016
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