SERVICIO NACIONAL DE APRENDIZAJE ldquoSENArdquoCENTRO SURCOLOMBIANO DE LOGISTICA INTERNACIONAL
IPIALESTECNOLOGIA EN ADMINISTRACION EMPRESARIAL
PLAN DE NEGOCIOS
Nombre de la Empresa FABRICA DE PAPAS FRITAS ldquoLA DELICIArdquo
Productos (BS) a Ofrecer A PAPAS FRITAS
EMPRENDEDOR (ES) Liacuteder
JUAN CARLOS ROSEROWILLIAN PATINtildeOALEJANDRO CALPAJHON GUZMANMARTIN ARCOSALEJANDRO REVELO
Localizacioacuten BARRIO EL CENTRO TRANSVERSAL 4
Ciudad o Mpio MUNICIPIO DE CUMBAL
______________________________________________________
Teleacutefono yo Cel 3002185939
______________________________________________________
Correo Electroacutenico jcre93hotmailcom
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Fecha ABRIL DE 2011
MOacuteDULO MERCADO
11 INVESTIGACIOacuteN DE MERCADOS
A DEFINICIOacuteN DE OBJETIVOS
OBJETIVO GENERAL
Crear una microempresa productora y comercializadora de papas fritas para satisfacer las necesidades del mercado Cumbalentildeo en especial las instituciones educativas
OBJETIVOS ESPECIFICOSESPECIacuteFICOS
Producir papas fritas econoacutemicas para comercializarlas en las diferentes instituciones educativas de nuestro municipio
Conseguir el equipo adecuado para el procesamiento de nuestro producto y asiacute aumentar la productividad
Buscar estrategias que permitan mejorar la calidad del producto en relacioacuten con nuestra competencia
Distribuir el talento humano dentro de la organizacioacuten de acuerdo al perfil para asiacute lograr un mejor desempentildeo
Realizar actividades publicitarias que permitan posicionar el producto en el mercado Cumplir con las normas establecidas por las entidades de control en cuanto a
saneamiento baacutesico y otros Elaborar un manual de funciones acorde con las necesidades de la empresa
B JUSTIFICACIOacuteN Y ANTECEDENTES
La empresa productora y comercializadora de papas la Delicia se crea con el fin de producir papas fritas de buena calidad que satisfagan en un porcentaje considerable la gran demanda que existe en nuestro municipio el cual no cuenta con una empresa dedicada concretamente a dicha labor lo que conlleva a que este producto sea adquirido o comprado a empresas de otros municipios como Pupiales quien es considerado la principal competencia ya que cubre un 60 de la demanda total del producto
Teniendo en cuenta que nuestro segmento de mercado son las Instituciones Educativas del Municipio de Cumbal en las cuales se realizo un estudio previo basado en encuestas que nos han permitido identificar que maacutes del 50 de la poblacioacuten estudiantil consume el producto a diario Lo anterior es un indicador favorable ya que nuestro segmento de mercado es de 6000 potenciales clientes representados en los estudiantes y ademaacutes estaacuten los graneros y tiendas de del municipio
Por otro lado es importante sentildealar que el municipio de Cumbal se caracteriza por ser uno de los principales municipios productores de papa en el sur de Colombia lo cual nos garantiza la consecucioacuten de la materia prima de excelente calidad y en un estado optimo para elaborar un producto de buena calidad lo cual es uno de nuestros propoacutesitos maacutes importantes
Otra razoacuten por la que surge la iniciativa de crear la empresa productora y comercializadora de papas la Delicia es la de crear un medio de trabajo que permita conseguir econoacutemicos al mismo tiempo Se presta un servicio a la comunidad y contribucioacuten con el desarrollo de nuestro municipio Lo anterior a raiacutez de la situacioacuten actual de nuestro paiacutes en el cual conseguir un empleo es una misioacuten difiacutecil
Tambieacuten es importante resaltar que la idea de negocios en mencioacuten se crea para contribuir de alguna manera a cumplir con los Objetivos y la Filosofiacutea del Sena la cual es formar a personas capaces no para buscar trabajo en otras empresas sino para crearlas y sacarlas adelante
Por otro lado en cuanto a los antecedentes sabemos que hay familias que se dedican a la produccioacuten de papas fritas de manera artesanal en las casas de familia pero en un porcentaje miacutenimo y sin el cumplimiento de las normas de saneamiento baacutesico lo que no garantiza la calidad de dicho producto
C ANALISIS DEL SECTOR
La papa es un tubeacuterculo que se caracteriza por ser uno de los productos de mayor consumo a nivel nacional e internacional el cual se cultiva especialmente en climas friacuteosrazoacuten por la cual el departamento de Narintildeomaacutes exactamente en el municipio de Cumbal se destaca por ser una de lasregiones de mayor produccioacuten
El sector de las papas fritas es un sector muy amplio en cuanto a las empresas dedicadas a la produccioacuten ya que son un producto que tiene una gran acogida dentro de la poblacioacutenen general razoacuten por la cual se puede decir que existen un sinnuacutemero de empresas dedicadas a esta labor de producir papas fritas de las cuales algunas han implementadotecnologiacuteade punta en un alto porcentaje para poder ser competitivos en cuanto a la calidad presentacioacuten etchellip mientras que la gran mayoriacutea lo hace demanera artesanal
ANALISIS DEL SECTOR
MERCADO POTENCIAL DEL PRODUCTO
PARTICIPACIONMERCADO(MERCADOOBJETIVO)
CRECIMIENTO DEL SECTORANtildeO 2
CRECIMEINTO DEL SECTOR ANtildeO 3
CRECIMEINTO DEL SECTOR ANtildeO 4
CRECIMEINTO DEL SECTOR ANtildeO 5
6000 503000 3150 3307 3472 3645
D ANAacuteLISIS DEL MERCADO
Para realizar un anaacutelisis del mercado se parte de la situacioacuten actual de este en el cual se encuentralas papas fritas donde son un producto de consumo masivo en el paiacutes debido a diferentes caracteriacutesticas tales como son consideras como alimento a la vez de que son consideradas como golosina Esto genera un alto iacutendice de produccioacuten en diferentes presentaciones calidades precios Etc E igualmente un alto iacutendice de demanda especialmente en la poblacioacuten infantil y juvenil razoacuten por la cual cada vez se estaacuten creando nuevas empresas dedicadas a la produccioacuten de papas fritas
En el plano regional podemos decir que existen varias fabricas que cubren la gran demanda del producto pero estaacutes estaacuten ubicadas en municipios aledantildeos las cuales han posicionado su producto haciendo eacutenfasis en la poblacioacuten juvenil e infantil la cual oscila en 6000 potenciales clientes de los cuales un 50 seria nuestro mercado objetivo es decir uno 3000 estudiantes los cuales seguacuten los datos obtenidos en las encuestas se puede afirmar que consumen como miacutenimo un paquete de papas fritas diario
MERCADO POTENCIAL
MERCADO POTENCIAL CLIENTES
CONSUMO ANUAL PERCAPITA
PARTICIPACIONMERCADO(MERCADOOBJETIVO
6000 3000 365 3041
EN QUE ANtildeO INICIA VENTAS ANtildeO 1
Segmentacioacuten y Participacioacuten del Mercado Los consumidores de nuestro producto estaacuten ubicados en la poblacioacuten estudiantil de las instituciones educativas del municipio cuyos rangos de edad estaacuten entre los 5 y 17 antildeos eacutel nivel de ingresos de nuestros clientes pertenecen al estratos 1Tambieacuten como potenciales clientes se encuentran las pequentildeas tiendas que comercializan nuestro producto al detal Losoacutebitos de consumo de nuestro producto pueden ser por diferentes razones como golosina alimento etcEl porcentaje del mercado a cubrir se calcula en un 50
bull Precio de Compra Los clientes compran productos o servicios como el de mi Negocio por un valor de $100 con una frecuencia de 1unidades por diacutea
ANAacuteLISIS Y CONCLUSIONES DEL ESTUDIO DE MERCADOS
TABULACION DEL ANALISIS DEL MERCADO
633
363
1 USTED COMPRA PAPAS ECONOMICAS TODOS LOS DIAS
SINO
Con respecto a la primera pregunta podemos afirmar que el 65 de las personas encuestadas si consumen papas todos los diacuteas lo que nos permite tener una rentabilidad favorable
383
617
2 EL APORTE DIARIO ES MAYOR A 500
SINO
Haciendo un anaacutelisis sobre el aporte diario de los estudiantes encontramos un punto favorable ya que el 62 de los encuestados recibe menos de $500 diarios lo que favorece el consumo de nuestro producto
93
7
3 LE PARECE QUE LAS PAPAS ECONOMICAS TIENEN BUEN SABOR
SINO
Partiendo de las respuestas a la pregunta numero 3 podemos concluir que el sabor de las papas resulta agradable para el 93 de la poblacioacuten estudiantil lo cual es un punto favorable para nuestra micro empresa
5050
4 LA PRESENTACION DE LAS PAPAS LE PARECE BUENA EN SU TAMANtildeO Y PRECIO
SINO
En la pregunta nuacutemero 4 encontramos una oportunidad para mejorar en cuanto a la cantidad de las papas por paquete ya que seguacuten el estudio nos indica que el producto contiene muy poca cantidad
383
617
5 CUANTAS PAPAS COMPRA AL DIA
UNA DOS
De acuerdo con las respuestas otorgadas por los estudiantes tenemos como resultado un porcentaje favorable ya que el 617 nos indica que el consumo es mayor a una unidad
16
984
6 CUANTO ES EL VALOR DE CADA PAQUETE
100200
En esta pregunta podemos concluir que el precio es accesible al presupuesto de los estudiantes
683
387
7 DESPUES DE HABER COMPRADO LAS PAPAS SE MOTIVA A SEGUIR COMPRANDO
SINO
La mayoriacutea de las personas encuestadas se sienten satisfechas despueacutes de consumir las papas lo cual es un factor favorable para seguir produciendo dicho producto
97
3
8 USTED APOYARIA UNA EMPRESA CUMBALENtildeA A LA PRODUCCION DE PAPA
SINO
Esta pregunta nos indica que el mercado es muy favorable para nuestro producto ya que el 97 estaacute dispuesto a apoyarnos a traveacutes del consumo de nuestro producto
CONCLUCIONES Y RECOMENDACIONES
Una vez realizado el anaacutelisis alas encuestas realizadas con su respectiva tabulacioacuten se concluye en teacuterminos generales que la empresa de papas la delicia posee un60 de favorabilidad y de probabilidad de tener eacutexitoComo recomendaciones para la empresa es disentildear y colocar en la etiqueta del producto un mensaje que motive a reciclar el empaque o a colocarlo en un lugar apropiado
Ademaacutes seria de mucha importancia que los clientes opinaran acerca de nuestro producto y asiacute por medio de ellos saber en que podemos mejorar en cuanto ala calidad presentacioacuten entre otros
FORMATO DE ENCUESTA
CENTRO SUR COLOMBIANO DE LOGISTICA INTERNACIONAL
TECNOLOGIA EN ADMINISTRACION EMPRESARIAL
DETERMINAR QUE PORCENTAJE DE ESTUDIANTES DE LAS INSTITUCCIONES EDUCATIVAS DE CUMBAL COMPRAN PAPAS ECONOMICAS
DATOS DEL ENCUESTADO
NOMBRES ___________________________
GRADO______________________________
FECHA_______________________________
RESPONDA LAS SIGUIENTES PREGUNTAS MARCANDO CON UNA X LA RESPUESTA QUE CREA CONVENIENTE
1 Usted compra papas econoacutemicas todos los diacuteas SI NO
2 El aporte econoacutemico diario es mayor a $ 500 MAYOR NO
3 Le parece que las papas econoacutemicas tienen buen sabor SI NO
4 La presentacioacuten de las papas parece buena en su tamantildeo y precio SI NO
Porque _____________________________
5 Cuantas papas econoacutemicas compra usted a diario UNA DOS
6 Cuanto es el valor de cada paquete de papas $100 $ 200
7 Despueacutes de haber consumido las papas se motiva a seguir SI NO
Comprando
8 Usted apoyariacutea a una microempresa Cumbalentildea dedicada a la SI NO
Produccioacuten de papas fritas
E ANAacuteLISIS DE LA COMPETENCIA
Nuestra principal competencia se encuentra ubicada en el municipio de Pupiales la cual no abastece la totalidad del mercado ademaacutes seguacuten el estudio realizado podemos concluir que el producto no satisface la necesidad del consumidor debido a que la cantidad del producto es poca
Otra competencia son habitantes de la localidad ya que ellas han observado que la demanda es alta donde con la elaboracioacuten de este producto llegan a obtener utilidadesDe las dos competencias antes mencionadas concluimos que estas satisfacen en un total del 40 de la demanda del mercadoDe lo anterior deducimos que en nuestro municipio es necesario crear una microempresa que cubra el 60 de la poblacioacuten
ANALISIS DOFA DE LA COMPETENCIA
DEBILIDADES La cantidad del producto por unidad es miacutenima Debido a que la empresa se encuentra en otro municipio el producto debe ser
transportado y este llega en malas condiciones al cliente
OPORTUNIDADES Distribuir el producto en otros municipios Aumentar la cantidad de producto en cada unidad
FORTALEZAS Tener acogida dentro del municipio Contar con maquinaria tecnificada para la elaboracioacuten del producto
AMENAZAS El surgimiento y posicionamiento de nuevas empresas Que el producto que ofrece continuacutee en las mismas condiciones
bull Los Principales Competidores Son
NOMBRE DIRECCION TELEFONO CIUDADEmpresas que se dedican al comercio pero no estaacuten legalmente constituidas
CALLE 14 Nordm 19-153015018195 PUPIALES
ANALISIS COMPETENCIA PRECIO COMPETIDORES POR PRODUCTO
VENTASCOMPAPROX
NOMBRE PARTICIPACION
NACION INTERNA A B C D E $
PUPIALES 50 Colombia 100 $
$$$
PRODUCTO SUSTITUTO
FRENTE A MI FUTURA PARTICIPACION DEL
50
bull Satisfaccioacuten de los clientesTeniendo en cuenta los datos obtenidos en las encuestas podemos deducir que los clientes no se encuentran totalmente satisfechos ya que la cantidad de producto es miacutenimabull Nivel de tecnologiacutea usada
Seguacuten los anaacutelisis realizados al producto de la competencia es posible concluir que utilizan maquinaria tecnificada en los diferentes procesos
bull Nuacutemero de empleados
En el caso particular de la competencia ubicada dentro del municipio podemos decir que cada microempresa cuenta en promedio con tres empleados
ESTRATEGIAS DE MERCADEO
ESTRATEGIAS DE DISTRIBUCION
Para la distribucioacuten de nuestro producto utilizaremos estrategias como venta tienda a tienda ventas por mayor y pedidos por teleacutefono ya que son las estrategias que mas se acomodan para la venta de nuestro producto
ESTRATEGIAS DE PRECIO
La estrategia a utilizar en cuanto al precio es la de costos mas porcentaje de ganancia ya que es la opcioacuten mas apropiada en toda empresa
ESTRATEGIAS DE PROMOCION
Como estrategias de promocioacuten se utilizara
- Producto gratis adicional- Degustaciones- Obsequio con el producto
Para la aplicacioacuten d e la estrategia de producto gratis adicional se utilizara algunos criterios comoPor la compra de diez docenas se aumentara una de ellasPor cada docena se aumentara una unidadEn la estrategia de obsequio se colocara un paquete de salsa de tomate por cada unidad de producto
ESTRATEGIA DE SERVICIO
Como una estrategia de servicio se utilizara la forma de pago de manera que el valor del pedido se deberaacute cancelar cuando se haga entrega del siguiente pedido
A CONCEPTO DEL PRODUCTO Oacute SERVICIO
Las papas fritas la delicia son un producto 100x100to natural elaborado con materias primas de la mejor calidad la cual se la consigue en nuestro medio en oacuteptimas condicionesEn cuanto a la presentacioacuten podemos decir que las papas la delicia vienen en una presentacioacuten individual uacutenica cuyo peso es de 10 gramos para ventas al por mayor se realizara una presentacioacuten por 12 unidadesEl empaque individual de las papas la delicia es polietileno (bolsas de celofaacuten) con su respectivo logotipo de la empresa y sus componentes respectivosUna ventaja competitiva de nuestro producto es que se fabrica en oacuteptimas condiciones y en nuestro mismo medio lo cual implica no ser transportados de otros municipios evitando asiacute el maltrato del producto ademaacutes la materia prima se caracteriza por ser de buena calidad
PRODUCTOS SERVICIOS UNIDAD USOSPAPAS 12 gramos pasa bocas
1048766 CARACTERIacuteSTICAS
Nuestro producto se caracteriza por tener diferentes sabores tales como pollo limoacuten y natural su color seria dorado su contextura crocanteNuestro servicio se caracterizara por ser un servicio raacutepido y oportuno atreves de las visitas a las instituciones educativas y los supermercados de los municipio
Realizar el siguiente cuadro por cada producto
CARACTERISTICAS PRODUCTO ABENEFICIO BAacuteSICO Contribuye ala nutricioacuten de los clientes
BENEFICIOCOMPLEMENTARIO
Sirve como pasa bocas y golosinas
DENOMINACIOacuteNPRESENTACIOacuteNCARACTERIacuteSTICAS FIacuteSICASNIVEL DE CALIDAD
Papas fritas la deliciaPaquete individual por 12grsCrocantes y doradas
SERVICIO PRE-VENTAINFORMACIOacuteNPLAZOS DE ENTREGAGARANTIacuteAASISTENCIA TEacuteCNICASERVICIO POST- VENTAMANTENIMIENTO
Buena atencioacuten
DESARROLLOSFUTUROS DEL PRODUCTO
Mejorar la calidad permanentemente e introducir la tecnologiacutea
EMPAQUE Y EMBALAJE
Nuestra empresa utilizara un empaque producido por un materia llamado celofaacuten el cual tendraacute impreso su respectivo logotipo ademaacutesContara con su fecha de caducidad tambieacuten tendraacute impreso los ingredientes para su elaboracioacuten por unidad
Mencione la forma y el tipo de presentacioacuten que se le daraacute al productoTambieacuten coacutemo seraacute transportado en volumen (Adicionar imagen o fotos)IMAacuteGENES
AVENTAJAS COMPETITIVAS
Teniendo en cuenta que la empresa esta ubicada dentro del mismo municipio una ventaja es que el producto se lo encuentra en optimas condiciones y tambieacuten en lo que tiene que ver con la presentacioacuten el producto ira con su respectivo logotipo lo cual atrae la atencioacuten del cliente
B ESTRAREGIAS DE DISTRIBUCIOacuteN
ESTRATEGIAS DE DISTRIBUCION MARQUE X
VENTA AL DETAL X
TIENDA A TIENDA X
VENTA POR MAYOR X
A DOMICILIO
PEDIDOS POR INTERNET
OTROS X
C ESTRATEGIAS DE PRECIOS
ESTRATEGIAS DE PRECIO MARQUE X
MARGEN SOBRE ESTRUCTURA DE COSTOS
X
PROMEDIO DE PRECIOS DE PRODUCTOS DE LOS COMPETIDORES
X
RELACION CON EL LIDER EN PORCENTAJE (MAS + O MENOS -)
OTROS X
ESTIMACIOacuteN DE PRECIO DE VENTA Los precios de los productos estaacuten basados en los siguientesCostos de material costos de operacioacuten y anticipo de ganancias
PRODUCTO COSTO DEMATERIALES o MP
COSTOS DEOPERACIOacuteN
ANTICIPO DEGANANCIAS
A- PAPAS X X X
COSTO MP + COSTOS OPERACIOacuteN = PRECIO DE COMPRAPRECIO DE COMPRA + ANTICIPO GANANCIAS = PRECIO DE VENTA
LOS PRECIOS DE LOS PRODUCTOS SON INCREMENTOS PRECIOS
PRODUCTO PRECIOPRODUCTO
UNIDAD DE MEDIDA
ANtildeO 2 ANtildeO 3 ANtildeO4
ANtildeO 5
$ 100 12 gramos 5 5 5 5DEVOLUCIONES Y DESCUENTOS EN VENTAS
D- ESTRATEGIAS DE PROMOCION
ESTRATEGIAS DE PROMOCION MARQUE XPAGUE DOS Y LLEVE 3PRODUCTO GRATIS ADICIONAL XPUERTA A PUERTAENTREGA DE MUESTRASOBSEQUIO CON EL PRODUCTO XPAGINAS AMARILLASOTROS X
E ESTRATEGIAS DE COMUNICACIOacuteN
ESTRATEGIAS DE COMUNICACIOacuteN MARQUE XRADIO XPRENSATELEVICION PAGINA INTERNETPAGINAS AMARILLASTELEVICION POR CABLETELEFONICA XPORTAFOLIO DE SERVICIOS O PRODUCTOSRECOMENDACIOacuteN CLIENTE A CLIENTE XPUERTA A PUERTAOTRA X
F ESTRATEGIAS DE SERVICIO
LAS ESTRATEGIAS DE SERVICIO AL CLIENTE MARQUE XCRM- CUSTOMER RELATTIONS MANNAGEMENTSERVICIO A DOMICILIO X
DETERMINACION DE LOS MOMENTOS DE VERDADDETERMINACION DEL CICLO DEL SERVICIOESTABLECER ESTRATEGIAS DE AUDITORIA DEL SERVICIOESTRATEGIAS DE SICOLOGIA DEL CONSUMIDOROTRA
G PRESUPUESTO DE MEZCLA MERCADEO
MESCLA DE MERCADEO EN PESOS ANtildeO 1 ANtildeO 2 ANtildeO 3 ANtildeO 4 ANtildeO 5
GASTOS DE INVESTIGACION DE MERCADOS
10000 10500 11025 11576 12155
GASTOS DE DISTRIBUCION 20000 21000 22050 23152 24310ARRIENDOS PUNTOS DE VENTA 50000 52500 55125 57881 60775GASTOS DE PROMOCION Y PUBLICIDAD
20000 21000 22050 23152 24310
TOTAL GASTOS MEZCLA DE MERCADEOY COMISIONES EN VENTAS
100000 105000 110250 115761 121550
H ESTRATEGIA DE APROVISIONAMIENTO
Teniendo en cuenta nuestro producto se elabora con la materia prima en optimas condiciones y de mejor calidad la cual se la compra con el aporte de los socios de la empresa en efectivo y al contado ya que en el comercio de la papa en nuestro municipio no se trabaja a creacutedito
Producto MateriaPrima
Proveedor PlazoEntrega
UnidadMedida
Precio Plazo dePago
Disponibilidad
Papa frita papa varios Al momento
12 Gram
100 Al momento
3000
I1 PROYECCIONES DE VENTAS (Plan de Ventas)
A PROYECCIOacuteN DE VENTAS Y POLIacuteTICA DE CARTERAPROYECCION DE VENTASUNIDADES MENSUAL POR PRODUCTOADICIONAR PRODUCTO IVA RETEFUE
NTEPOSICION ARANCELARIA
PRECIO DE LANZAMIENTO
VENTAS A CREDITO
MESES ANtildeO 1 ANtildeO 2 ANtildeO 3 ANtildeO 4 ANtildeO 51 3000 3150 3307 3472 34652 3150 3307 3472 3645 38273 3307 3472 3645 3827 40184 3472 3645 3827 4018 4218
5 3645 3827 4018 4218 44286 3827 4018 4218 4428 46497 4018 4218 4428 4649 48818 4218 4428 4649 4881 51259 4428 4649 4881 5125 538110 4649 4881 5125 5381 563711 4881 5125 5381 5650 593212 5125 5381 5650 5932 6628TOTAL 47720 50101 52601 55226 58382PRECIO ANtildeO 1 ANtildeO 2 ANtildeO 3 ANtildeO 4 ANtildeO 5PRECIO UNITARIO 100 105 110 115 120
ll MOacuteDULO OPERACIOacuteN
21 OPERACIOacuteN
A FICHA TEacuteCNICA DEL PRODUCTO Oacute SERVICIO
FICHA TECNICA DEL PRODUCTO
EMPRESA PRODUCTOCARACTERISTICAS UNIDAD DE
PRODUCTO1
REFERENCIA PAPASFRITAS
INSUMOS PRINCIPALES
UNIDAD DE MEDIDA
SABOR NATURALPOLLOLIMON
SAL 2 GRAMOS
COLOR DORADO ACEITE 1 MILILITROCAPACIDAD 3041 TEMPERATURA
MAXIMA O MINIMA
140 GRADOS
PESO 12 GRAMOSPRESENTACION INDIVIDUAL Y
DOCENAEMPAQUE POLIETILENO
USOS O FUNCION PASABOCAS ENTREGADISENtildeO NOMBRE DEL
PRODUCTO Y LOGOTIPO DE EMPRESA
ACCESORIOS DE ADICION
SABORIZANTES
REQUERIMIENTOS TECNICOS
INFRAESTRUCTURA
ELEMENTOS DIFERENCIADORE
S
MAS CANTIDAD DE PRODUCTO
NORMAS TECNICAS
OTROS
B ESTADO DE DESARROLLOEl proceso de produccioacuten de las papas fritas ha venido evolucionando a traveacutes de los tiempos ya que en sus inicios simplemente se utilizaba como herramientas los
utensilios caseros que son la paila y el cuchillo como los maacutes importantes posteriormente se ha elaborado unos recipientes adecuados en los cuales se han implementado la tecnologiacutea facilitando asiacute el proceso de elaboracioacuten por consiguiente la mejora de la calidad
ESTADO DE DESARROLLO DEL PRODUCTO
MARQUE X
INVESTIGACIONES PRELIMINARES X
DESARROLLO DEL PROTOTIPO XVALIDACION DE PROTOTIPOPRODUCTO EN EL MERCADO XPRODUCTO CON ADECUACION TECNOLOGICAPRODUCTO CON INNOVACION TECNOLOGICA
DESRIPCIOacuteN DEL PROCESO
Primero las papas son completamente lavadas no soacutelo por razones higieacutenicas sino tambieacuten para prevenir la suciedad o los granitos de arena
Despueacutes de peladas las papas necesitan ser desorilladas a mano para obtener los residuos la caacutescara las aacutereas de coloradas manchas negras el material malo y verdoso
Despueacutes de la fritura las rebanadas son pasadas a traveacutes de un transportador de enfriamiento Las rebantildeadoras son lavadas para remover los excesos de almidoacuten desde la superficie cortada Despueacutes de lavado el exceso de agua en la superficie es removido desde la rebantildeadora por un chorro ventilador de aire caliente Luego las rebanadas son condimentadas con sal despueacutes de que salen de la freidora es importante que la grasa sea liacutequida en este punto para causar la maacutexima adherencia de los graacutenulos
DISTRIBUCIOacuteN DE PLANTA
1 Almaceacuten de materias primas
2 Tanque lavador
3 Maacutequina lavadora
4 Pelado
5 Recorte
6 Transportador de lavado
7 Freidora
8 Transportador de enfriamiento
9 Rociador de sazonado
10 Empaque
11 Almaceacuten de papas fritas
Diagrama de P r oce d imient o El diagrama para el procedimiento es el orden y combinacioacuten delas diferentes operaciones de produccioacuten
Realizar el siguiente cuadro por cada producto Hoja No _______
Entidad PAPAS LA DELICIADependencia _AREA DE PRODUCCION Lugar CUMBALFecha _ ________
Procedimiento _______________ Preparado por ____________
R E S U M E S Actual P DIF
No OperacionesNo TransportesNo DemorasNo AlmacenajesNo InspeccionesNo Total PasosTiempoDistancia
ETAPAS DEL PROCEDIMIENTO
Accioacuten a Tomar Queacute
Cuaacutendo Porqueacute
Quieacuten CoacutemoD
D NECESIDADES Y REQUERIMIENTOS
1048729Insumos o Materias Primas Por Unidad del Producto a elaborar enumere los Insumos
COMPRAS INSUMOSUNIDADES Y
VALORES
INSUMOS ANtildeO 1
INSUMOS ANtildeO 2
INSUMOS ANtildeO 3
INSUMOS ANtildeO 4
INSUMOS ANtildeO 5
C V C V C V C V C VA
SAL 720 720720ACEITE
TOTAL INSUMOS $ $ $ $ $
necesarios para su elaboracioacuten en cantidad y valores totales por antildeo Realizar el siguiente cuadro porcada producto
1048729Costo Mano de Obra Directa Por Unidad del Producto a elaborar establezca la MO Directa paracada producto para todo el antildeo
COSTO DE MANO DE ORBA DIRECTA TOTAL
ANtildeO 1 ANtildeO2 ANtildeO 3 ANtildeO 4 ANtildeO 5
OPERARIOS PRODUCTO A
14400000 14472000 15195600
15955380 16753149
DOTACIONES Y UNIFORMES
180000 189000 198450 199372 209340
TOTAL MANO DE OBRA DIRECTA
14580000 14661000 15394050
16154752 16962534
Maquinaria y Equipos
M a q u in a r ia y Eq u i po s Determine la cantidad clase de maquinaria equipo y herramienta que va
utilizar en el proceso productivo con sus especificaciones teacutecnicas
Muebles y Enseres Cite la cantidad y clase de muebles y enseres necesarios para el funcionamiento de su Proyecto
Muebles y Enseres Clase Precio Mercadomesas 2 plastico 60000sillas 6 plasticas 120000escritorio 1 madera 300000estantes 4 lamina 400000
Cantidad
Costo Indirectos de Fabricacioacuten Establezca los Costos Indirectos en que se incurriraacuten en la fabricacioacuten por antildeo
Maquinaria yEquipo Cantidad
Tanque de lavado 1
pelador 1
Costo de Servicios Industriales Establezca el Costo de los servicios Industriales en que se incurriraacuten en la fabricacioacuten por antildeo
E
PLAN DE PRODUCCIOacuteN Tomando como referencia el plan o proyecciones de ventas establezcalas cantidades a producir por periacuteodo teniendo en cuenta las poliacuteticas de inventario de acuerdo con lanaturaleza del negocio Programa de produccioacuten (cuantifique la produccioacuten por unidades de producto)
PLAN DE PRODUCCION
PRECIOUNITARIOINSUMO
CONSUMO POR UNIDAD
CANTIDAD ANtildeO 1
CANTIDAD ANtildeO 2
CANTIDAD ANtildeO 3
CANTIDAD ANtildeO 4
CANTIDAD ANtildeO 5
COSTOS INDIRECTOS FABRIC ANtildeO 1MANTENIMIENTO MAQUINARIA 1800000
TRANSPORTE 480000
ARRIENDOS PLANTA OPERACIOacuteN 600000
SERVICIOS INDUSTRIALES PESOS ANtildeO 1
MAQUILAS O SATELITES $
ASISTENCIAS TECNICAS DE
PRODUCCION $
PLAN DE PRODUCCION - CAPACIDAD INSTALADA MANO DE OBRA
PRODUCTOS HORAS ANtildeOOPERARIO
TURNO
PRODUCCIONHORA
OPERARIO
OPERARIOSANtildeO 1
TOTAL HORAS
HOMBRE ANtildeO 1
TOTAL HORAS
REQUERIDASPARA
VENTASANtildeO 1
22 PLAN DE COMPRAS
A CONSUMOS POR UNIDAD DE PRODUCTO Basado en el Plan de Produccioacuten identifiquedescriba y justifique la cantidad de cada insumo que se requiere para producir una unidad de productoregistrando la informacioacuten requerida por el sistema Se indica el incremento de los precios futuros de losinsumos del productoEl plan de compras se compone de los requerimientos de produccioacuten UNITARIA POR PRODUCTO como losmateriales directos del producto y los insumos requeridos mes a mes (no incluya gastos de administracioacuten yde ventas Indique la cantidad de insumos que requiere para elaborar una unidad del producto a ofrecervalor en cantidades indique el valor del insumo por la unidad de medida es decir el valor del kilo libra etcde dicho insumo y su presentacioacuten Recuerde que son los valores de materiales tangibles no de serviciosRealizar el siguiente cuadro por cada producto
PLAN DE COMPRAS DE INSUMOS
CONSUMO DE MATERIA PRIMA POR UNIDAD DE PRODUCTO
MARGEN DE DESPERDICIO
5 IVA
UNIDAD DE MEDIDA
CANTIDAD UNITARIA
VALOR UNITARIO INSUMO
FORMA DE PREENTACION
MARGEN DE DESPERDICIO
SAL GRAMOS 066 5ACEITE MILILITROS 1 15
Realizar el siguiente cuadro para definir el valor de consumo de MP por Unidad deProducto antildeo por antildeo
VALOR CONSUMO DE MATERIA PRIMA POR UNIDAD DE PRODUCTO
PRODUCTO ANtildeO 1 ANtildeO 2 ANtildeO 3 ANtildeO 4 ANtildeO 5PAPATOTAL
23 COSTOS DE PRODUCCIOacuteN
A COSTOS DE PRODUCCIOacuteN Relacione el Costo de las materias primas (definiendo precio porunidad de medida) precios actuales y comportamiento esperado yo tendencias Costo de los insumos(definiendo precio por unidad de medida) Costo de transporte de productos terminadosRealizar el siguiente cuadro por cada producto
MATERIAS PRIMAS
UNIDAD DE COMPRA
COSTO POR UNIDAD
UNIDADESUTILIZADAS
COSTO TOTAL
COSTO TOTAL DE LAS MATERIA PRIMASMANO DE OBRA
COSTOS VARIABLES
EMPAQUES
FLETESTOTAL DE OTROS COSTOS VARIABLESTOTAL COSTO VARIABLE DEL PRODUCTO
COSTOS VARIABLES TOTALES
PRODUCTOS CANTIDAD A VENDER ANtildeO
1
COSTO VARIABLE UNITARIO
PRECIO DE VENTA
UNITARIO
COSTO VARIABLE
TOTAL
VENTA TOTAL
TOTALES
Margen de Contribucioacuten = Venta Total - Costo Variable TotalMargen de Contribucioacuten = _________
COSTOS DE PRODUCCION ANtildeO 1 ANtildeO2 ANtildeO 3 ANtildeO 4 ANtildeO 5INSUMOSMARGEN DE DESPERDICIOINSUMOS CON DESPERDICIOMANO DE OBRA DIRECTACOSTOS INDIRECTOSMANTENIMIENTO MAQUINARIATRANSPORTEOTROS COSTOS INDIRECTOSTOTAL COSTOS INDIRECTOS DE FABRICACIONTOTAL COSTO DE PRODUCCION
24 INFRAESTRUCTURA
A INFRAESTRUCTURA Relacione las maacutequinas a adquirir indicando la funcioacuten de cada una de ellasen la produccioacuten o en la prestacioacuten del servicio relacione el mobiliario y las herramientas a utilizar en suproceso productivo indicando el costo unitario de adquisicioacuten de cada maquina herramienta equipomuebles y enseres etc La aplicacioacuten de Fonade solo permite amortizar a 5 antildeos
INFRAESTRUCTURA E INVERSIONES FIJAS
INVERSIONES FIJAS ANtildeO
0Compras de
contado
UNIDAD VALOR UNITARIO
PROMEDIO
CANTIDAD AMORTIZACIONPOR ANtildeOS
MES DE LA INVERSION
FREIDORA 1 120000 1 MAYO
SILLAS 1 20000 6 MAYOESTANTES 1 100000 4 MAYOMESAS 1 30000 2
C PARAacuteMETROS TEacuteCNICOS ESPECIALES
PARAMETROS TECNICOS ESPECIALES MARQUE X
TRAJES DE PROTECCION Y SEGURIDADINDUSTRIAL
X
AREA LIBRE DE ELEMENTOS PATOGENOS Y HACCP X
III MOacuteDULO ORGANIZACION31 ESTRATEGIA ORGANIZACIONALA ANAacuteLISIS DOFA El anaacutelisis debe contener la relacioacuten de Debilidades Oportunidades Fortalezas yAmenazas que se identifican en el proyecto Esa relacioacuten debe complementarse obligatoriamente con unadescripcioacuten del impacto estimado para cada una de las Debilidades Oportunidades Fortalezas y AmenazasANALISIS DOFAFORTALEZAS X DEBILIDADES XPersonal capacitadoEstructura financieradeficienteMi producto es nuevo en elmercadoEstructura organizacionalen procesoPoseemos una ventajacompetitivaAusencia de innovacioacutentecnoloacutegicaConocimiento procesoproductivo por el personalConocimiento parcial delmercadoConocimiento del mercadoBaja participacioacuten en elmercadoSuficiente capital de trabajoDesconocimiento deproveedoresConocimiento de losproveedoresFalta de certificacioacuten encalidad norma Iso 9001- -- -- -OPORTUNIDADES X ESTRATEGIAS FO X ESTRATEGIAS DO XMercado internacional ygeneracioacuten divisas ESTABLECER PLANEXPORTADORCONSOLIDAR LOSPROCESOSORGANIZACIONALESReactivacioacuten econoacutemicaIMPLEMENTAR ELDIRECCIONAMIENTOESTRATEGICOSOLICITUD DE CREDITOS DEFOMENTOinnovacioacuten tecnoloacutegica IMPLEMENTAR UN SISTEMADE GESTION DE CALIDADIMPLEMENTAR
DIRECCIONAMIENTOESTRATEGICONormas control contaminacioacuteny economiacutea limpia IMPLEMENTAR UN SISTEMADE BALANCED SCORE CARD FORMALIZAR INDICADORESDE GESTIONTratado libre comercio ELABORAR EL MANUAL DECALIDADREALIZAR UNAINVESTIGACION DEMERCADO DETALLADACambios Demograacuteficos en lapoblacioacutenESTRUCTURAR UNA PAGINAWEB INICIAR UN PROCESO DECALIDADRegularizaciones y aranceles ESTABLECER ALIANZASESTRATEGICAS -ANAacuteLISISINTERNOANAacuteLISISEXTERNOCrecimiento del ingresopercaacutepita- -Confianza en el gobierno - -- - -- - -- - -AMENAZAS X ESTRATEGIAS FA X ESTRATEGIAS DA XAltas tasas de desempleo GENERAR ALIANZASESTRATEGICAS IMPLEMENTAR UN PLAN DEMERCADEOAltas tasas de intereacutes ycreacutedito restringido CONOCER LAS VENTAJAS YDESVENTAJAS TLCCAPACITACION ENIMPORTACION YEXPORTACIONMonopolio en el sector oimportaciones sin control - ELABORARPROCEDIMIENTOSInseguridad en la regioacuten o enel paiacutes - ELABORAR MANUALES DEFUNCIONESInestabilidad en la tasa decambio- REALIZAR ESTUDIOS DENUEVAS INNOVACIONESPoliacutetica fiscal tasa deimpuesto Poliacutetica Monetaria - CONSTRUIR LA MISION YVISION DE LA EMPRESARecesioacuten o deacuteficitpresupuestal del gobierno - DEFINIR LOS OBJETIVOS YESTRATEGIAS EMPRESATLC o subsidios otros paises- -Aranceles y altos impuestos - -- - -- - -
- - -______________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________B ORGANISMOS DE APOYO Identifique y relacione las entidades tanto privadas como oficiales quevienen apoyando el proceso Descripcioacuten del apoyo en la fase de definicioacuten del negocio en laimplementacioacuten del mismo Describa el apoyo previsto para la etapa de operacioacuten del negocioORGANISMOS DE APOYO MARQUE XSENAALCALDIAGOBERNACIONPROGRAMA JOVENES EN ACCIONINCUBADORA DE EMPRESASUNIVERSIDADONGOTRAS INSTITUCIONES EDUCATIVASOTRAS ENTIDADES__________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________32 ESTRUCTURA ORGANIZACIONAL Descriacutebala los niveles directivo administrativo y operativoy la Junta Directiva con la participacioacuten de cada uno de los miembros Relacione los cargos previstos y elnuacutemero de empleados Establezca los elementos baacutesicos de la estructura organizacional en los cuales sedestacan el organigrama el mapa de procesos los manuales de funciones y el de procedimientos1048729Organigrama Mediante un organigrama indique la estructura administrativa de su empresa EjemploJUNTADIRECTIVAGERENTEAREAADMOacuteN YFINANZASAREAOPERATIVA AREAMERCADEOAUXILIARES OPERARIOS VENDEDORES Recuerde que si no hay socios la empresa no tiene junta directiva1048729Manual de Funciones Determine para cada cargo las funciones y experiencia necesariaAREA CARGO CODIGOOBJETIVOFECHAJEFE INMEDIATO VERSIOacuteN No 01FUNCIONES---
-------PERFIL YO EXPERIENCIA REQUERIDA- -- -- -33 ASPECTOS LEGALESA CONSTITUCIOacuteN EMPRESA Y ASPECTOS LEGALES Especifique el tipo de sociedad queconformariacutea cual es su estado legal actual Legislacioacuten vigente (normas urbana ambiental laboral yproteccioacuten social registros tributaria proteccioacuten intelectual y ambiental) que regule la actividad econoacutemica1048729Organizacioacuten Juriacutedica Defina su Razoacuten Social y el tipo de sociedad (EU limitada SASociedades en Comanditas Cooperativa etcOTROS ASPECTOS LEGALESIMPUESTOS POR PAGAR TASASIVA POR PAGAR RETEFUENTE POR PAGAR COMPRAS PROMEDIO AUTO RETEFUENTE POR PAGAR CLASE DE SOCIEDAD IMPUESTO RENTAMARQUE XIMPUESTO DE RENTAIMPUESTO PREDIALIMPUESTO TIMBREIMPUESTO INDUSTRIA Y COMERCIODECLARACIONES DE EXPORTACIONLICENCIA DE FUNCIONAMIENTOLICENCIA DE SANIDADCERTIFICADOS DE CALIDAD BPM O HACCP O ISOINSCRIPCIONES GREMIOSLICENCIA DE BOMBEROSSAYCO Y ACIMPORMINUTA ESCRITURA CONSTITUCION Y REGISTRO CAMARA CCIOREGISTRO DIANREGISTRO PROPIEDAD INTELECTUAL Y PATENTESLICENCIA INVIMA____________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________34 COSTOS ADMINISTRATIVOSA GASTOS DE PERSONAL Registre los pagos estimados por concepto de salarios (sueldoprestaciones sociales subsidios parafiscales) pagos al destajo o jornales honorarios a cancelar una vezempiece a operar la empresa identificando mensualmente los valores por cargoIndique los cargos de la planta de personal de ventas y administracioacuten (no incluya los cargos de produccioacuten)antildeo por antildeo en cantidad de puestos Indique los meses al antildeo que laboraran el sueldo mensual baacutesico sinprestaciones sociales Registre el porcentaje de aumento de salarios para los antildeos del proyecto Registre los
cargos con menos de 2 salarios miacutenimos para determinar el subsidio de transporte Estime el valor de ladotacioacuten uniformes tambieacuten la carga prestacional con parafiscales salud riesgos profesionales y pensiones1048729iquestCuaacutel seraacute el personal requerido y su costo En el siguiente cuadro relacionelos cargos del Aacuterea de Ventas en orden de jerarquiacuteaNOMINA DE VENTASPERSONAL DEVENTAS(CARGOS)MESES ANtildeO DEDICACIONTIPO DECONTRATACIONVALOR MENSUALEMPLEADO1 $2 $3 $4 $5 $PERSONAL DE ANtildeO 1 ANtildeO 2 ANtildeO 3 ANtildeO 4 ANtildeO 5VENTAS BASICO OTROSPRESTBASICO OTROSPRESTBASICO OTROSPRESTBASICO OTROSPRESTBASICO OTROSPREST12345No CARGOS SUELDO MENOSDE 2 MINIMOS ndash VENTASSUBSIDIO DE TRANSPORTEVENDEDORESDOTACION Y UNIFORME ndash VTASTOTAL NOacuteMINA DEVENTASIgualmente relacione los cargos del Aacuterea Administrativa en orden de jerarquiacuteaCOSTOS ADMINISTRATIVOS - NOMINAPERSONAL DEADMOacuteNMESES ANtildeO DEDICACION TIPO DECONTRATACIONVALOR MENSUALEMPLEADO1 GERENTE $2 CONTADOR $3 $4 $PERSONAL DE ANtildeO 1 ANtildeO 2 ANtildeO 3 ANtildeO 4 ANtildeO 5ADMOacuteN BASICO OTROSPRESTBASICO OTROSPRESTBASICO OTROSPRESTBASICO OTROSPRESTBASICO OTROSPREST
1 GERENTE2 CONTADOR34No CARGOS SUELDO MENOSDE 2 MINIMOS ndash ADMOacuteNSUBSIDIO DE TRANSPORTEADVOSDOTACION Y UNIFORME ndashADVOSTOTAL NOacuteMINAADMINISTRATIVAB GASTOS DE PUESTA EN MARCHA Calcule el valor de gastos preoperativos y de puesta enmarcha de la empresa pagados en el antildeo 0 o sea antes de iniciar operaciones o de facturar Los maacutesimportantes son aquellos de legalizacioacuten escrituras patentes y elaboracioacuten de prototiposGASTOS DE PUESTA EN MARCHAAMORTIZACION DIFERIDOS ANtildeOSESCRITURAS Y GASTOS NOTARIALES $GASTOS MONTAJE MAQUINARIA $ELABORACION DE PROTOTIPOS $ESTUDIOS TECNICOS $PERMISOS Y LICENCIAS $REGISTRO MERCANTIL $REGISTROS DE MARCAS Y PATENTES $OTROS DIFERIDOS ndash ADECUACIONES $TOTAL DIFERIDOS Y PUESTA EN MARCHA $C GASTOS ANUALES DE ADMINISTRACIOacuteN Registre los gastos administrativos estimadosvalorizados en forma anual como los gastos administrativos servicios puacuteblicos seguros mantenimiento deequipos de oficina arriendo de aacutereas administrativas y otros no aplicables a la operacioacuten ni a las ventasGASTOS DE ADMINISTRACION EN PESOS ANtildeO 1CONSULTORIAS ADMINISTRATIVAS CONTABLES Y DE SISTEMAS $ARRENDAMIENTO AREA ADMINISTRACION $AGUA AREA DE ADMON $ENERGIA AREA DE ADMON $TELEFONO AREA DE ADMON $VIGILANCIA AREA ADMON $ASEO AREA ADMON $MANTENIMIENTO EQUIPO OFICINA $REPARACIONES LOCATIVAS $TRANSPORTES Y PASAJES LOCALES $CORREO $GASTOS DE VIAJE VIATICOS $IMPUESTO DE INDUSTRIA Y COMERCIO $GASTOS NOTARIALES REGULARES $CAPACITACION DE PERSONAL ADMON $ SEGURO INCENDIO $SEGURO OBLIGATORIO VEHICULOS $ SEGURO CONTRA ROBO $IMPUESTO PREDIAL $ IMPUESTO DE TIMBRES YBANCARIOS $GASTOS VARIOS DE ADMON $ IMPUESTO DE VEHICULOS $TOTAL OTROS GASTOS DE ADMON $ IMPUESTO DEVALORIZACIONES $INDICE DE INCREMENTO DE GASTOS ADMINISTRATIVOS IV MOacuteDULO FINANZAS
41 INGRESOSA FUENTES DE FINANCIACIOacuteN Establezca la cuantiacutea de los aportes de los emprendedoresindicando siacute se trata de recursos en efectivo o aportes en bienes y servicios ademaacutes si los recursos seaplican a la etapa de implementacioacuten o a la etapa de operacioacuten del negocio Defina la tasa de oportunidadesperada por la inversioacuten es decir que tasa de rendimiento espera recibir por la inversioacuten de sus recursosDefina el nuacutemero salarios miacutenimos solicitados al fondo emprender (maacuteximo 224) Establezca en que antildeorequiere los recursos del fondo emprender (En lo posible use el BUSSPLANNING como guiacutea y basado en lacifra control de eacuteste registre los recursos que requiere el proyecto por parte de los emprendedores)FONDO EMPRENDER No SALARIOSMINIMOSVALORSALARIOMINIMOVALORSOLICITADO ENPESOSVALOR SOLICITADO EN SALARIOS MINIMOS $ $APORTE INICIAL DE CAPITAL EMPRENDEDORES $APORTE ADICIONAL SOCIOS ANtildeO 1 $APORTE ADICIONAL SOCIOS ANtildeO 2 $APORTE ADICIONAL SOCIOS ANtildeO 3 $APORTE ADICIONAL SOCIOS ANtildeO 4 $APORTE ADICIONAL SOCIOS ANtildeO 5 $TASA DE OPORTUNIDAD ESPERADA FUENTES DE FINANCIACION ANtildeO 0OBLIGACIONES BANCARIAS - creacutedito bancario parael proyecto $ PLAZO ANtildeOS PERIODOSGRACIATASA BANCARIA CAPTACION CREDITO ITEMS SOLICITADOS EN FONDO EMPRENDER MES 0 MES 1 TOTALINVERSIONa) CAPITAL DE TRABAJO $ $ $TOTAL CAJA Y BANCOS $ $ $INVENTARIOS $ $ $INVENTARIOS MATERIA PRIMA $ $ $INVENTARIO PRODUCTOS PROCESO $ $ $INVENTARIOS TERMINADOS $ $ $GASTOS DIFERIDOS Y PREOPERATIVOS $ $ $b) ACTIVO FIJO $ $ $EQUIPO DE OFICINA $ $ $MUEBLES Y ENSERES $ $ $SEMOVIENTES PIE DE CRIA $ $ $MINAS Y YACIMIENTOS $ $ $PLANTA E INSTALACIONES $ $ $MAQUINARIA Y EQUIPO $ $ $SUBTOTAL (a+b) $ $ $
TOTAL INVERSION $ $ $FONDO EMPRENDER $ $ $RECURSOS PROPIOS $ $ $
B PRESUPUESTOS FINANCIEROS Diligencie el Estado de Resultados el Balance General y elFlujo de Caja Tenga en cuenta que los periodos de proyeccioacuten (n antildeos) estaraacuten en funcioacuten de la naturalezadel negocio no obstante en ninguacuten caso n podraacute ser inferior a 3 antildeos Se recomienda proyectar a 5 antildeos1048729Estado de Resultados - P Y G Establece el resultado a nivel de utilidades del proyectoanualmente Informe requerido por el fondo emprender Sentildeala el resultado final de las operacionesrepresentadas en las ventas para las cuales fue necesario incurrir en costos y despueacutes se espera utilidadESTADO DE RESULTADOS Antildeo 1 Antildeo 2 Antildeo 3 Antildeo 4 Antildeo 5INGRESOS POR VENTAS $ $ $ $ $(-) DEVOLUCION y des VENTAS $ $ $ $ $INGRESOS NETOS $ $ $ $ $(-) SUBTOTAL MATERIA PRIMADESPERDICIO Y MANO DE OBRA $ $ $ $ $(-) SUBTOTAL DEPRECIACIONES $ $ $ $ $(-) SUBTOTAL AGOTAMIENTOS $ $ $ $ $(-) COSTOS INDIRECT FABRICAC $ $ $ $ $UTILIDAD BRUTA $ $ $ $ $(-) SUBTOTAL GASTOS DE ADMON $ $ $ $ $(-)SUBTOTAL GASTOS DE VENTAS $ $ $ $ $(-) PROVISIONES ndash CARTERA $ $ $ $ $(-) AMORTIZACION GASTOS DIFERI $ $ $ $ $(-)TOTAL GASTO OPERACIONAL $ $ $ $ $UTILIDAD OPERACIONAL $ $ $ $ $TOT GASTOS NO OPERACIONALINTERESES Y 4 X MIL $ $ $ $ $REVALORIZACION DE PATRIMONIO $ $ $ $ $AJUSTE ACTIVOS NO MONETARIOS $ $ $ $ $AJUSTE DEPRECIACIONACUMULADA $ $ $ $ $AJUSTE AMORTIZACIONMACUMULADA $ $ $ $ $AJUSTE AGOTAMIENTOACUMULADO $ $ $ $ $TOTAL CORRECCION MONETARIA $ $ $ $ $UTILIDAD ANTES IMPUESTO $ $ $ $ $IMPUESTO DE RENTA YCOMPLEMENTARIOS - 35- $ $ $ $ $UTILIDAD NETA FINAL $ $ $ $ $RESERVA LEGAL $ $ $ $ $UTILIDAD DEL EJERCICIO $ $ $ $ $1048729Balance General Establece los derechos y obligaciones del proyecto define los recursos ycompromisos del proyecto Informe requerido por el FondoBALANCE GENERAL ANtildeO 0 ANtildeO 1 ANtildeO 2 ANtildeO 3 ANtildeO 4 ANtildeO 5ACTIVOSACTIVO CORRIENTECAJA Y BANCOS - PROVISIONPAGO NOMINA $ $ $ $ $ $CAJA Y BANCOSEXCEDENTES PPAGOS FUT -- 0 -- $ $ $ $ $TOTAL CAJA Y BANCOS $ $ $ $ $ $CUENTAS POR COBRAR -NETO CON PROVISION $ $ $ $ $ $INVENTARIOS
INV MATERIA PRIMA $ $ $ $ $ $INV PRODUCTOS PROCESO $ $ $ $ $ $INV TERMINADOS $ $ $ $ $ $TOTAL INVENTARIOS $ $ $ $ $ $GASTOS DIFERIDOS YPREOPERATIVOS $ $ $ $ $ $TOTAL ACTIVO CORRIENTE $ $ $ $ $ $ACTIVO FIJOTERRENO $ $ $ $ $ $EDIFICIOS $ $ $ $ $ $PLANTA E INSTALACIONES $ $ $ $ $ $EQUIPO DE TRANSPORTE ndashVEHICULOS $ $ $ $ $ $EQUIPO DE OFICINA $ $ $ $ $ $MUEBLES Y ENSERES $ $ $ $ $ $MAQUINARIA Y EQUIPO $ $ $ $ $ $SEMOVIENTES PIE DE CRIA $ $ $ $ $ $MINAS Y YACIMIENTOS $ $ $ $ $ $CULTIVOS PERMANENTES $ $ $ $ $ $SUBTOTAL FIJO $ $ $ $ $ $DEPREC ACUM YAGOTAMIENTOS $ $ $ $ $ $TOTAL ACTIVO FIJO NETO $ $ $ $ $ $OTROS ACTIVOS $ $ $ $ $ $TOTAL ACTIVOS $ $ $ $ $ $PASIVOS ANtildeO 0 ANtildeO 1 ANtildeO 2 ANtildeO 3 ANtildeO 4 ANtildeO 5PASIVO CORRIENTEPROVEEDORES $ $ $ $ $ $IMPORRENTA POR PAGAR $ $ $ $ $ $IVA POR PAGAR -- 0 -- $ $ $ $ $RETEFUENTE POR PAGAR -- 0 -- $ $ $ $ $SUBTOTAL IMPUES X PAGAR $ $ $ $ $ $LABORALES POR PAGAR (cesint vac)135 $ $ $ $ $ $PARAFISCALES YPROVISIONES (2952) $ $ $ $ $ $SUBTOTAL ACREEDORESVARIOS $ $ $ $ $ $TOTAL PASIVO CORRIENTE $ $ $ $ $ $PASIVO LARGO PLAZOCREDITO FONDO EMPRENDER $ $ $ $ $ $OBLIGACIONES BANCARIAS YFINANCIERAS $ $ $ $ $ $TOTAL PASIVO $ $ $ $ $ $PATRIMONIOCAPITAL $ $ $ $ $ $RESERVA LEGAL $ $ $ $ $ $UTILIDAD RETENIDA $ $ $ $ $ $UTILIDAD DEL EJERCICIO $ $ $ $ $ $REVALORIZACION DEPATRIMONIO $ $ $ $ $ $TOTAL PATRIMONIO $ $ $ $ $ $TOTAL PASIVO YPATRIMONIO $ $ $ $ $ $1048729Flujo de Caja Es una proyeccioacuten de lo que seraacute el movimiento de caja en el futuro seguacuten las
transacciones que se realicen en la empresa Con este podemos conocer cuaacutel seraacute el saldo de las operacionesy cuaacutento se requiere para cubrir los posibles deacuteficits de recursos financieros Establece el flujo de liquidez delproyecto Informe solicitado por el fondo emprender INGRESOS - EGRESOS = SALDO CAJAFLUJO DE CAJA ANtildeO 1 ANtildeO 2 ANtildeO 3 ANtildeO 4 ANtildeO 5FLUJO DE CAJA OPERATIVOUtilidad Operac (o gastos iniciales) $ $ $ $ $Depreciaciones $ $ $ $ $Amortizac Diferido Puesta Marcha $ $ $ $ $Agotamientos $ $ $ $ $Provisiones - Cartera $ $ $ $ $Provisioacuten Impuesto de Renta $ $ $ $ $Neto Flujo de Caja Operativo $ $ $ $ $FLUJO DE CAJA INVERSIOacuteNCuentas por Cobrar $ $ $ $ $Inversiones temporales $ $ $ $ $Inventarios $ $ $ $ $Otros Impuestos por Pagar $ $ $ $ $Cuentas por Pagar $ $ $ $ $VARIACIOacuteN CAPITAL DE TRABAJO $ $ $ $ $Expansioacuten en Capacid Productiva $ $ $ $ $Inversioacuten en Terrenos $ $ $ $ $Inv en Construcciones y Edificios $ $ $ $ $Inv Vehiacuteculos y Equipo Transporte $ $ $ $ $Inv Maquina y Equipo Operacioacuten $ $ $ $ $Inversioacuten en Muebles y Enseres $ $ $ $ $Inversioacuten en Equipo de transporte $ $ $ $ $Inversioacuten en Equipos de oficina $ $ $ $ $Inversioacuten en Minas y Yacimientos $ $ $ $ $Inv en Semovientes pie de criacutea $ $ $ $ $Inversioacuten en Cultivos permanentes $ $ $ $ $Inversioacuten en Otros Activos Fijos $ $ $ $ $NETO FLUJO DE CAJA INVERSIOacuteN $ $ $ $ $Flujo de Caja Financiamiento $ $ $ $ $Fondos Pasivo Largo Plazo $ $ $ $ $Fondos Pasivo Corto Plazo $ $ $ $ $Amort a Capital Pasivo Largo Plazo $ $ $ $ $Amort a Capital Pasivo Corto Plazo $ $ $ $ $Intereses pagados $ $ $ $ $Otros ingresos $ $ $ $ $Rendimientos de Caja $ $ $ $ $Aport capital o Distribuiacute Utilidad $ $ $ $ $NETO FLUJO DE CAJAFINANCIAMIENTO $ $ $ $ $Neto Periodo $ $ $ $ $Saldo anterior $ $ $ $ $Saldo siguiente $ $ $ $ $DIFERENCIA FLUJO DE CAJAFONDO EMPRENDER $ $ $ $ $ORIGEN Y APLICACIOacuteN DEFONDOS ANtildeO 1 ANtildeO 2 ANtildeO 3 ANtildeO 4 ANtildeO 5CAJA INICIAL $ $ $ $ $FUENTESCREDITO FONDO EMPRENDER $ $ $ $ $UTILIDAD DEL EJERCICIO $ $ $ $ $
DEPRECIACION Y AGOTAMIENTOS $ $ $ $ $RESERVA LEGAL $ $ $ $ $AMORTIZACION DIFERIDOS $ $ $ $ $APORTE SOCIOS $ $ $ $ $LABORALES POR PAGAR $ $ $ $ $PARAFISCALES POR PAGAR $ $ $ $ $PROVISION IMPORRENTA $ $ $ $ $IVA POR PAGAR $ $ $ $ $RETEFUENTE POR PAGAR $ $ $ $ $OBLIGACIONES BANCARIAS $ $ $ $ $PROVEEDORES $ $ $ $ $PAGO CARTERA $ $ $ $ $LIQUIDACION INVENTARIOS $ $ $ $ $LIQUIDACION INVERSIONES $ $ $ $ $TOTAL FUENTES $ $ $ $ $USOSPAGO IMPORRENTA $ $ $ $ $CARTERA CUENTAS POR COBRAR $ $ $ $ $INVENTARIOS $ $ $ $ $TERRENOS $ $ $ $ $EDIFICIOS $ $ $ $ $EQUIPO DE TRANSPORTE ndashVEHIacuteCULOS $ $ $ $ $MUEBLES Y ENSERES $ $ $ $ $MINAS Y YACIMIENTOS $ $ $ $ $CULTIVOS PERMANENTES $ $ $ $ $SEMOVIENTES PIE DE CRIA $ $ $ $ $PLANTA E INSTALACIONES $ $ $ $ $MAQUINARIA Y EQUIPO $ $ $ $ $EQUIPO DE OFICINA $ $ $ $ $CAPITALIZACION F EMPRENDER $ $ $ $ $PAGO PROVEEDORES $ $ $ $ $GASTOS PUESTA EN MARCHAPREOPERATIVOS $ $ $ $ $DISTRIBUCION DE UTILIDADES $ $ $ $ $TOTAL USOS $ $ $ $ $CAJA FINAL $ $ $ $ $42 EGRESOSA EGRESOS Ingrese la siguiente informacioacuten Iacutendice de Actualizacioacuten Monetaria que representa la tasaanual de crecimiento esperada de los Egresos Inversiones Fijas y Diferidas a efectuar Este factor preveacutecuanto creceraacuten los gastos de administracioacuten Se expresa es el indicador y no el porcentaje es decir 5 porciento equivale a 105 Tambieacuten deberaacute ingresar en el respectivo cuadro los Costos de Puesta en Marcha1048729INDICE DE ACTUALIZACIOacuteN MONETARIA (1 + ) _________INVERSIONES DEL PROYECTOACTIVOS FIJOS PRECIO TOTALMaquinariaHerramientasMuebles y EnseresVehiacuteculosEdificiosTerrenosTOTAL
$ ___________________________________________________________________________________________CAPITAL DE TRABAJO$ _____________GASTOS PREOPERATIVOS $ ____________TOTAL INVERSION $ ______________43 CAPITAL DE TRABAJOA CAPITAL DE TRABAJO Son los recursos que se requieren para el normal funcionamiento de laempresa estos por lo general son activos corrientes se componen principalmente del valor de caja y bancos(para pago de nomina baacutesica) el valor de los inventarios y el valor de la cartera estimados en diacuteas comopoliacutetica empresarial los cuales deben de ser coherentes entre si Debe ser suficiente hasta el momento derecuperar las ventas como adquisicioacuten de materia prima de insumos pago de mano de obra costos detransportes etc De eacuteste valor se define los recursos que se requieren y se solicitan al fondo EmprenderCAPITAL DE TRABAJO POLITICA EN DIAS BASE VALORCAJA Y BANCOS (DIAS) SALARIOS $CARTERA - INCLUYE PROVISION VENTAS $INVENTARIOSMATERIA PRIMA COMPRAS ANUALES $PRODUCTOS EN PROCESO COSTO PRODUCCION $PRODUCTOS TERMINADOS COSTO VENTAS $GASTOS DE PUESTA EN MARCHA $TOTAL CAPITAL DE TRABAJO $1048729Punto de Equilibrio (PE) Nos dice cuaacutentas unidades y volumen de ventas debemos realizarcomo miacutenimo para que la empresa no pierda ni gane Calcule el punto de equilibrio para la empresaaplicando las siguientes foacutermulas1 Punto de Equilibrio = Costos Fijos Mensualesen unidades Precio de Venta Unitario - Costo variable Unitario2 Punto de Equilibrio = Costos Fijos Totalesen pesos Porcentaje Margen de Contribucioacuten1 PE Unit = ________________________2 PE $ = ___________________V PLAN OPERATIVO51 PLAN OPERATIVOA CRONOGRAMA DE ACTIVIDADES Es la herramienta que permite registrar las actividadesrecursos y tiempos en el cual se desarrollaraacute el plan de negocios a traveacutes de esta herramienta se podraacutehacer seguimiento a los avances la utilizacioacuten de los recursos y gestioacuten con el fin de determinar elcumplimiento de los indicadores de gestioacuten que establece el no reembolso de los recursos por parte de losemprendedoresEl Plan Operativo establece la tasa de descuento y el periodo improductivo del proyecto principalmenteIdentifique las necesidades de efectivo en los primeros meses del proyecto verificando que no exista saldo
en rojo en caja y bancos de lo contrario debe reexaminar los requerimientos de capital de trabajo Asigne dedonde seraacute el origen de los recursos requeridos y en que proporcioacuten en los primeros meses del proyectoDURACION ANtildeO CERO MES DE 1 A _____ ANtildeO 0TERRENOS $EDIFICIOS $VEHICULOS $PLANTA E INSTALACIONES $MINAS Y YACIMIENTOS $CULTIVOS PERMANENTES $MUEBLES Y ENSERES $SEMOVIENTES PIE DE CRIA $MAQUINARIA Y EQUIPO $EQUIPO DE OFICINA $GASTOS PUESTA EN MARCHAPREOPERATIVOS $COMPRAS PARA INVENTARIOSINICIALES $CAJA INICIAL PARA PAGO DENOMINA $() TOTAL EGRESOS ANtildeO 0 $NOTA Este valor total de Egresos Antildeo 0 () pasa al siguiente cuadro que correspondeal plan operativo para el primer antildeo de la empresa El cuadro debe hacerse mes pormes aquiacute solo se presenta un modelo guiacutea para que usted desarrolle el suyodirectamentePLAN OPERATIVO DE LA EMPRESA ________________________________MES 1 MES 2 hellip al 5 MES 6 MES 7 al 11 MES 12 TOTALCRONOGRAMA RECPROPFONDEMPRRECPROPFONDEMPRRECPROPFONDEMPRRECPROPFONDEMPRRECPROPFONDEMPRRECPROPFONDEMPREGRESOS() EGRESOSANtildeO 0 $ $Mano obra directa $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $
Consumo Mat PrimInsumos y empaques $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $COSTOS INDIRECTFABRICAC $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $OTROS GASTOS DEADMON $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $PLANTA PERSONALADMON $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $COMISION VENTAS $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $PLANTA PERSONALVENTAS $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $Parafiscales (9)Mes vencido $ $ $ $ $ $ $ $ $ $EPS y PENSION(1925) mes vencido $ $ $ $ $ $ $ $ $ $Otros de personal-RIESGOS -0052 mesvencido$ $ $ $ $ $ $ $ $ $Prima de servicios(833) $ $ $ $ $ $GASTOS MEZCLAMERCADO $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $TOTAL EGRESOS $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $(-) CREDIT BANCARIO $(-) FONDO EMPRENDE $(-) APORT EMPREND $Ingresos menosegresos $ $ $ $ $ $ $Caja inicial o saldoexcedente liquidez $ $ $ $ $ $ $PLAN DE NEGOCIOS ndash Guiacutea Didaacutectica 41 Jesuacutes Boanerges Camero CInstructor Unidad de EmprendimientoSENA ndash Regional HuilaEMPRENDIMIENTO Y EMPRESARISMO52 METAS SOCIALESA METAS SOCIALES DEL PLAN DE NEGOCIOS Especifique cuales son las metas sociales alograr con la puesta en marcha del Plan de NegociosA continuacioacuten se remite los aportes que el presente proyecto hace a laspoliacuteticas establecidas en el Plan de Desarrollo Nacional Hacia un EstadoComunitario (2002-2006) y en el Plan de Desarrollo Regional ______________________________________ (Ejemplo ldquoBogotaacute sin Indeferenciardquo o ldquoPor un Huila Unidordquo)B PLAN NACIONAL DE DESARROLLO Especifique como se enmarca el proyecto presentadodentro de los objetivos del Plan Nacional de Desarrollo (diligenciar obligatoriamente)PLAN NACIONAL DE DESARROLLOldquoHacia un Estado Comunitariordquo MARQUE XPROMOCION DE LA COOPERACION CIUDADANADESARROLLO EN ZONAS DEPRIMIDAS Y DE CONFLICTOATENCION Y PREVENCION DE DESPLAZAMIENTO FORZADOIMPULSO A LA VIVIENDA Y A LA CONSTRUCCIONCONSOLIDACION DE LA INDUSTRIA DE HIDROCARBUROSDESARROLLO DEL SECTOR MINEROMANTENIMIENTO Y CONSERVACION DE CARRETERASIMPULSO AL TRANSPORTE URBANO MASIVOOPTIMIZACION EN LA PRESTACION DE SERVICIOS PUBLICOSPROMOCION DE LA INVESTIGACION
ESTIMULO A LA INNOVACION Y AL DESARROLLO TECNOLOGICOAPROPIACION SOCIAL DE LA CIENCIA Y LA TECNOLOGIAINTERNACIONALIZACIONPROPIEDAD INTELECTUALAGENDA DE CONECTIVIDADBIOTECNOLOGIATURISMOEFICIENCIA DE LOS MERCADOSACCESO A TECNOLOGIAS DE LA INFORMACION YTELECOMUNICACIONESPROMOCION DE EXPORTACIONES AGRICOLASREGIONALIZACION DE LA OFERTA EXPORTABLESOSTENIBILIDAD AMBIENTALGENERACION DE EMPLEOMEJORAMIENTO DE LA PROTECCION Y LA SEGURIDAD SOCIALPROGRAMAS DE APOYO A LA MUJERIMPULSO A LA ECONOMIA SOLIDARIAMANEJO SOCIAL DEL CAMPOESQUEMAS ASOCIATIVOS PRODUCTIVOS PARA EL DESARROLLORURALCAPITALISMO SOCIAL EN SERVICIOS PUBLICOSDESARROLLO DE LAS MIPYMESATENCION A POBLACION DESPLAZADAFORTALECIMIENTO DE GRUPOS ETNICOSPREVENCION Y MITIGACION Y RIESGOS NATURALESPROMOCION DEL DEPORTECRECIMIENTO ECONOMICOPLAN DE NEGOCIOS ndash Guiacutea Didaacutectica 42 Jesuacutes Boanerges Camero CInstructor Unidad de EmprendimientoSENA ndash Regional HuilaEMPRENDIMIENTO Y EMPRESARISMOC PLAN REGIONAL DE DESARROLLO Especifique como se enmarca el proyecto presentadodentro de los objetivos del Plan Regional de Desarrollo (diligenciar obligatoriamente)PLAN DE DESARROLLO REGIONALldquo_____________________________rdquo MARQUE X10487291048729104872910487291048729104872910487291048729104872910487291048729104872910487291048729104872910487291048729104872910487291048729104872910487291048729
1048729D CLUSTER Oacute CADENA PRODUCTIVA Indique a que cluster o cadena productiva se asocia elproyecto propuesto identificando en queacute fase de la cadena se integra (diligenciar obligatoriamente)Cluster o Cadena Productiva en que se enmarca el Plan de Negocios es______________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________E EMPLEO Para cada empleo directo a generar deberaacute seleccionar el mes a partir del cual empezaraacute apagar el salario registrado adicionalmente debe seleccionar para cada uno de ellos que caracteriacutesticas depoblacioacuten Vulnerable cumple si es el casoEMPLEOS DIRECTOS MARQUEXNoCARGOSCARGOS O NOMBREPUESTO DE TRABAJO1048729JOVENES (18 A 24 ANtildeOS)1048729DESPLAZADO POR VIOLENCIA1048729MADRE CABEZA DE FAMILIA1048729MINORIA ETNICA (INDIacuteGENAS NEGRITUDES)1048729RECLUIDOS CARCELES INPEC1048729DESMOVILIZADOS O REINSERTADOS1048729DISCAPACITADOS1048729DESVINCULADOS DEL ESTADONo EMPLEOS INDIRECTOSF EMPRENDEDORES Ingresar su nombre indicar si es Beneficiario del Fondo emprender (SI NO)igualmente ingresar el porcentaje de la participacioacuten accionariacutea para cada unoNo NOMBREBeneficiariodel FondoEmprenderParticipacioacutenAccionaria()VI IMPACTO61 IMPACTO ECONOacuteMICO REGIONAL SOCIAL AMBIENTAL Describa los aspectos de suPlan de Negocios que seguacuten su criterio generariacutean impacto Econoacutemico Social y Ambiental cuantificando losresultados del impacto por ejemplo generacioacuten de empleo directo en las diferentes fases del proyectoventas nacionales etcIMPACTO ECONOMICO MARQUE X SOCIAL MARQUE X1048729GENERACION DE DIVISAS 1048729GENERACION EMPLEO1048729SUSTITUCION DE IMPORTACIONES 1048729DISMINUCION INSEGURIDAD1048729DESARROLLO TECNOLOGICO 1048729MEJORA CALIDAD VIDAPOBLACION VULNERABLEIMPACTO REGIONAL MARQUE X IMPACTO AMBIENTAL MARQUE X1048729CRECIMIENTO ECONOMICO 1048729CONTAMINACION VISUAL1048729DESARROLLO TECNOLOGICO 1048729CONTAMINACION AUDITIVA1048729GENERACION DE EMPLEO 1048729CONTAMINACION NUCLEAR1048729COMPETITIVIDAD 1048729CONTAMINACION FLUVIAL
1048729DESPERDICIOS QUIMICOS1048729DESFORESTACION YDESIERTOS1048729EXTINCION DE FAUNA O FLORA1048729RIESGO DE DESEQUILIBRIO AMBIENTAL1048729RIESGO DE DESEQUILIBRIO MENTAL____________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________VII RESUMEN EJECUTIVO71 RESUMEN EJECUTIVONombre de la Empresa ______________________________________________________________________________________________________________________________________________Productos (BS) a Ofrecer A ___________________________________________B ___________________________________________C ___________________________________________D ___________________________________________E ___________________________________________A CONCEPTO DEL NEGOCIO Describa en forma concreta los objetivos que se persiguen con lapuesta en operacioacuten del proyecto actividades econoacutemicas a las que se dedicaraacute la funcioacuten social quecumpliraacute las necesidades del mercado a satisfacer mercado objetivo etc____________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________B POTENCIAL DEL MERCADO EN CIFRAS Resuma con cifras el potencial de mercadosregionales nacionales e internacionales que tiene el bien o servicioPOTENCIAL DEL MERCADO EN CIFRASMERCADO POR PRODUCTO CANTIDADCONSUMOANUALPERCAPITAMERCADO
POTENCIALCLIENTES POTENCIALES PRODUCTO ACLIENTES POTENCIALES PRODUCTO BCLIENTES POTENCIALES PRODUCTO CCLIENTES POTENCIALES PRODUCTO DCLIENTES POTENCIALES PRODUCTO ETOTALC VENTAJAS COMPETITIVAS Y PROPUESTA DE VALOR Ventajas maacutes destacadas(comerciales teacutecnicas operacionales financieras etc) del producto oacute servicio que seguacuten su criterio lepermitiraacute asegurar el eacutexito y valores agregados con respecto a lo existente oacute la competencia________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________D RESUMEN DE INVERSIONES REQUERIDAS Defina las principales inversiones aportes de lossocios recursos solicitados al Fondo EmprenderRESUMEN DE LAS INVERSIONES REQUERIDASINVERSION INICIAL DEINFRAESTRUCTURA ANtildeO 0 CREDITO FORMA DECOMPRA ANtildeO 1MUEBLES Y ENSERES $ CONTADO $EQUIPO DE OFICINA $ CONTADO $VR MAQUINARIA BALANCE $ CONTADO $PLANTA E INSTALACIONES $ CONTADO $MINAS Y YACIMIENTOS $ CONTADO $CULTIVOS PERMANENTES $ CONTADO $SEMOVIENTES PIE DE CRIA $ CONTADO $TERRENOS $ CONTADO $EDIFICIOS $ CONTADO $EQUIPO TRANSPORTE - VEHICUL $ CONTADO $TOTAL ACTIVOS FIJOS $ $CAPITAL DE TRABAJO ANtildeO 0 POLITICAEN DIAS BASE ANtildeO 1CAJA Y BANCOS ( DIAS) $ SALARIOS $CARTERA- INCLUYE PROVISION $ VENTAS $INV MATERIA PRIMA $ COMPRAS ANUALES $INV PRODUCTOS EN PROCESO $ COSTO PRODUCCION $INV PRODUCTOS TERMINADOS $ COSTO VENTAS $GASTOS DE PUESTA EN MARCHA $ $TOTAL CAPITAL DE TRABAJO $ $TOTAL INVERSIONES $
$E PROYECCIONES DE VENTAS Y RENTABILIDAD Resuma las cantidades a vender los preciosde venta estimados por periodo y la rentabilidad esperada en teacuterminos de la tasa interna de retornoPROYECCION DE VENTASEN UNIDADES ANtildeO 1 ANtildeO 2 ANtildeO 3 ANtildeO 4 ANtildeO 5ABCDETOTALPROYECCION DE VENTASEN PESOS ANtildeO 1 ANtildeO 2 ANtildeO 3 ANtildeO 4 ANtildeO 5A $ $ $ $ $B $ $ $ $ $C $ $ $ $ $D $ $ $ $ $E $ $ $ $ $TOTAL $ $ $ $ $RENTABILIDAD ECONOMICA ANtildeO 1 ANtildeO 2 ANtildeO 3 ANtildeO 4 ANtildeO 5RENTABILIDAD ECONOMICASOBRE UTILIDAD NETA TASA INTERNA RETORNO a 10antildeos SOBRE UTILIDAD NETA VALOR PRESENTE a 10 antildeosSOBRE UTILIDAD NETA $F CONCLUSIONES FINANCIERAS Y EVALUACIOacuteN DE VIABILIDAD Concretamentepresente las principales bondades financieras y sustente la viabilidad comercial (mercados) teacutecnicaambiental legal y operativaCRECIMIENTO EN VENTAS UNIDADES ANtildeO 2 ANtildeO 3 ANtildeO 4 ANtildeO 5A B C D E TOTAL CRECIMIENTO UNIDADES PRODUCTOS CRECIMIENTO EN VENTAS EN VALORESA B C D E TOTAL CRECIMIENTO PRODUCTOS EN VALORES MARGEN SOBRE VENTAS ANtildeO 1 ANtildeO 2 ANtildeO 3 ANtildeO 3 ANtildeO 3VALORES PUNTO EQUILIBRIO EN VENTAS $ $ $ $ $EVA $ $ $ $ $EBITDA $ $ $ $ $EBITDA SOBRE INVERSION EBITDA SOBRE VENTAS 72 EQUIPO DE TRABAJO Presentacioacuten de los datos baacutesicos del proyecto y del grupo de trabajo(Asesores y Emprendedores) que hacen parte del proyectoResumen EjecutivoNOMBRE DE LA EMPRESA
SECTOR ECONOacuteMICOLOCALIZACIOacuteN __________________________________________________DESCRIPCIOacuteN____________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________Recursos Solicitados al Fondo $ ________________________EQUIPO DE TRABAJONOMBRE EMAIL ROLAsesor LiacutederAsesorEmprendedorEmprendedorEmprendedorEmprendedorEmprendedorANEXOSANEXOS Soportes relacionados con el Plan de Negocios (Encuestas tablas graacuteficos fotos cotizacionesetc)
Producir papas fritas econoacutemicas para comercializarlas en las diferentes instituciones educativas de nuestro municipio
Conseguir el equipo adecuado para el procesamiento de nuestro producto y asiacute aumentar la productividad
Buscar estrategias que permitan mejorar la calidad del producto en relacioacuten con nuestra competencia
Distribuir el talento humano dentro de la organizacioacuten de acuerdo al perfil para asiacute lograr un mejor desempentildeo
Realizar actividades publicitarias que permitan posicionar el producto en el mercado Cumplir con las normas establecidas por las entidades de control en cuanto a
saneamiento baacutesico y otros Elaborar un manual de funciones acorde con las necesidades de la empresa
B JUSTIFICACIOacuteN Y ANTECEDENTES
La empresa productora y comercializadora de papas la Delicia se crea con el fin de producir papas fritas de buena calidad que satisfagan en un porcentaje considerable la gran demanda que existe en nuestro municipio el cual no cuenta con una empresa dedicada concretamente a dicha labor lo que conlleva a que este producto sea adquirido o comprado a empresas de otros municipios como Pupiales quien es considerado la principal competencia ya que cubre un 60 de la demanda total del producto
Teniendo en cuenta que nuestro segmento de mercado son las Instituciones Educativas del Municipio de Cumbal en las cuales se realizo un estudio previo basado en encuestas que nos han permitido identificar que maacutes del 50 de la poblacioacuten estudiantil consume el producto a diario Lo anterior es un indicador favorable ya que nuestro segmento de mercado es de 6000 potenciales clientes representados en los estudiantes y ademaacutes estaacuten los graneros y tiendas de del municipio
Por otro lado es importante sentildealar que el municipio de Cumbal se caracteriza por ser uno de los principales municipios productores de papa en el sur de Colombia lo cual nos garantiza la consecucioacuten de la materia prima de excelente calidad y en un estado optimo para elaborar un producto de buena calidad lo cual es uno de nuestros propoacutesitos maacutes importantes
Otra razoacuten por la que surge la iniciativa de crear la empresa productora y comercializadora de papas la Delicia es la de crear un medio de trabajo que permita conseguir econoacutemicos al mismo tiempo Se presta un servicio a la comunidad y contribucioacuten con el desarrollo de nuestro municipio Lo anterior a raiacutez de la situacioacuten actual de nuestro paiacutes en el cual conseguir un empleo es una misioacuten difiacutecil
Tambieacuten es importante resaltar que la idea de negocios en mencioacuten se crea para contribuir de alguna manera a cumplir con los Objetivos y la Filosofiacutea del Sena la cual es formar a personas capaces no para buscar trabajo en otras empresas sino para crearlas y sacarlas adelante
Por otro lado en cuanto a los antecedentes sabemos que hay familias que se dedican a la produccioacuten de papas fritas de manera artesanal en las casas de familia pero en un porcentaje miacutenimo y sin el cumplimiento de las normas de saneamiento baacutesico lo que no garantiza la calidad de dicho producto
C ANALISIS DEL SECTOR
La papa es un tubeacuterculo que se caracteriza por ser uno de los productos de mayor consumo a nivel nacional e internacional el cual se cultiva especialmente en climas friacuteosrazoacuten por la cual el departamento de Narintildeomaacutes exactamente en el municipio de Cumbal se destaca por ser una de lasregiones de mayor produccioacuten
El sector de las papas fritas es un sector muy amplio en cuanto a las empresas dedicadas a la produccioacuten ya que son un producto que tiene una gran acogida dentro de la poblacioacutenen general razoacuten por la cual se puede decir que existen un sinnuacutemero de empresas dedicadas a esta labor de producir papas fritas de las cuales algunas han implementadotecnologiacuteade punta en un alto porcentaje para poder ser competitivos en cuanto a la calidad presentacioacuten etchellip mientras que la gran mayoriacutea lo hace demanera artesanal
ANALISIS DEL SECTOR
MERCADO POTENCIAL DEL PRODUCTO
PARTICIPACIONMERCADO(MERCADOOBJETIVO)
CRECIMIENTO DEL SECTORANtildeO 2
CRECIMEINTO DEL SECTOR ANtildeO 3
CRECIMEINTO DEL SECTOR ANtildeO 4
CRECIMEINTO DEL SECTOR ANtildeO 5
6000 503000 3150 3307 3472 3645
D ANAacuteLISIS DEL MERCADO
Para realizar un anaacutelisis del mercado se parte de la situacioacuten actual de este en el cual se encuentralas papas fritas donde son un producto de consumo masivo en el paiacutes debido a diferentes caracteriacutesticas tales como son consideras como alimento a la vez de que son consideradas como golosina Esto genera un alto iacutendice de produccioacuten en diferentes presentaciones calidades precios Etc E igualmente un alto iacutendice de demanda especialmente en la poblacioacuten infantil y juvenil razoacuten por la cual cada vez se estaacuten creando nuevas empresas dedicadas a la produccioacuten de papas fritas
En el plano regional podemos decir que existen varias fabricas que cubren la gran demanda del producto pero estaacutes estaacuten ubicadas en municipios aledantildeos las cuales han posicionado su producto haciendo eacutenfasis en la poblacioacuten juvenil e infantil la cual oscila en 6000 potenciales clientes de los cuales un 50 seria nuestro mercado objetivo es decir uno 3000 estudiantes los cuales seguacuten los datos obtenidos en las encuestas se puede afirmar que consumen como miacutenimo un paquete de papas fritas diario
MERCADO POTENCIAL
MERCADO POTENCIAL CLIENTES
CONSUMO ANUAL PERCAPITA
PARTICIPACIONMERCADO(MERCADOOBJETIVO
6000 3000 365 3041
EN QUE ANtildeO INICIA VENTAS ANtildeO 1
Segmentacioacuten y Participacioacuten del Mercado Los consumidores de nuestro producto estaacuten ubicados en la poblacioacuten estudiantil de las instituciones educativas del municipio cuyos rangos de edad estaacuten entre los 5 y 17 antildeos eacutel nivel de ingresos de nuestros clientes pertenecen al estratos 1Tambieacuten como potenciales clientes se encuentran las pequentildeas tiendas que comercializan nuestro producto al detal Losoacutebitos de consumo de nuestro producto pueden ser por diferentes razones como golosina alimento etcEl porcentaje del mercado a cubrir se calcula en un 50
bull Precio de Compra Los clientes compran productos o servicios como el de mi Negocio por un valor de $100 con una frecuencia de 1unidades por diacutea
ANAacuteLISIS Y CONCLUSIONES DEL ESTUDIO DE MERCADOS
TABULACION DEL ANALISIS DEL MERCADO
633
363
1 USTED COMPRA PAPAS ECONOMICAS TODOS LOS DIAS
SINO
Con respecto a la primera pregunta podemos afirmar que el 65 de las personas encuestadas si consumen papas todos los diacuteas lo que nos permite tener una rentabilidad favorable
383
617
2 EL APORTE DIARIO ES MAYOR A 500
SINO
Haciendo un anaacutelisis sobre el aporte diario de los estudiantes encontramos un punto favorable ya que el 62 de los encuestados recibe menos de $500 diarios lo que favorece el consumo de nuestro producto
93
7
3 LE PARECE QUE LAS PAPAS ECONOMICAS TIENEN BUEN SABOR
SINO
Partiendo de las respuestas a la pregunta numero 3 podemos concluir que el sabor de las papas resulta agradable para el 93 de la poblacioacuten estudiantil lo cual es un punto favorable para nuestra micro empresa
5050
4 LA PRESENTACION DE LAS PAPAS LE PARECE BUENA EN SU TAMANtildeO Y PRECIO
SINO
En la pregunta nuacutemero 4 encontramos una oportunidad para mejorar en cuanto a la cantidad de las papas por paquete ya que seguacuten el estudio nos indica que el producto contiene muy poca cantidad
383
617
5 CUANTAS PAPAS COMPRA AL DIA
UNA DOS
De acuerdo con las respuestas otorgadas por los estudiantes tenemos como resultado un porcentaje favorable ya que el 617 nos indica que el consumo es mayor a una unidad
16
984
6 CUANTO ES EL VALOR DE CADA PAQUETE
100200
En esta pregunta podemos concluir que el precio es accesible al presupuesto de los estudiantes
683
387
7 DESPUES DE HABER COMPRADO LAS PAPAS SE MOTIVA A SEGUIR COMPRANDO
SINO
La mayoriacutea de las personas encuestadas se sienten satisfechas despueacutes de consumir las papas lo cual es un factor favorable para seguir produciendo dicho producto
97
3
8 USTED APOYARIA UNA EMPRESA CUMBALENtildeA A LA PRODUCCION DE PAPA
SINO
Esta pregunta nos indica que el mercado es muy favorable para nuestro producto ya que el 97 estaacute dispuesto a apoyarnos a traveacutes del consumo de nuestro producto
CONCLUCIONES Y RECOMENDACIONES
Una vez realizado el anaacutelisis alas encuestas realizadas con su respectiva tabulacioacuten se concluye en teacuterminos generales que la empresa de papas la delicia posee un60 de favorabilidad y de probabilidad de tener eacutexitoComo recomendaciones para la empresa es disentildear y colocar en la etiqueta del producto un mensaje que motive a reciclar el empaque o a colocarlo en un lugar apropiado
Ademaacutes seria de mucha importancia que los clientes opinaran acerca de nuestro producto y asiacute por medio de ellos saber en que podemos mejorar en cuanto ala calidad presentacioacuten entre otros
FORMATO DE ENCUESTA
CENTRO SUR COLOMBIANO DE LOGISTICA INTERNACIONAL
TECNOLOGIA EN ADMINISTRACION EMPRESARIAL
DETERMINAR QUE PORCENTAJE DE ESTUDIANTES DE LAS INSTITUCCIONES EDUCATIVAS DE CUMBAL COMPRAN PAPAS ECONOMICAS
DATOS DEL ENCUESTADO
NOMBRES ___________________________
GRADO______________________________
FECHA_______________________________
RESPONDA LAS SIGUIENTES PREGUNTAS MARCANDO CON UNA X LA RESPUESTA QUE CREA CONVENIENTE
1 Usted compra papas econoacutemicas todos los diacuteas SI NO
2 El aporte econoacutemico diario es mayor a $ 500 MAYOR NO
3 Le parece que las papas econoacutemicas tienen buen sabor SI NO
4 La presentacioacuten de las papas parece buena en su tamantildeo y precio SI NO
Porque _____________________________
5 Cuantas papas econoacutemicas compra usted a diario UNA DOS
6 Cuanto es el valor de cada paquete de papas $100 $ 200
7 Despueacutes de haber consumido las papas se motiva a seguir SI NO
Comprando
8 Usted apoyariacutea a una microempresa Cumbalentildea dedicada a la SI NO
Produccioacuten de papas fritas
E ANAacuteLISIS DE LA COMPETENCIA
Nuestra principal competencia se encuentra ubicada en el municipio de Pupiales la cual no abastece la totalidad del mercado ademaacutes seguacuten el estudio realizado podemos concluir que el producto no satisface la necesidad del consumidor debido a que la cantidad del producto es poca
Otra competencia son habitantes de la localidad ya que ellas han observado que la demanda es alta donde con la elaboracioacuten de este producto llegan a obtener utilidadesDe las dos competencias antes mencionadas concluimos que estas satisfacen en un total del 40 de la demanda del mercadoDe lo anterior deducimos que en nuestro municipio es necesario crear una microempresa que cubra el 60 de la poblacioacuten
ANALISIS DOFA DE LA COMPETENCIA
DEBILIDADES La cantidad del producto por unidad es miacutenima Debido a que la empresa se encuentra en otro municipio el producto debe ser
transportado y este llega en malas condiciones al cliente
OPORTUNIDADES Distribuir el producto en otros municipios Aumentar la cantidad de producto en cada unidad
FORTALEZAS Tener acogida dentro del municipio Contar con maquinaria tecnificada para la elaboracioacuten del producto
AMENAZAS El surgimiento y posicionamiento de nuevas empresas Que el producto que ofrece continuacutee en las mismas condiciones
bull Los Principales Competidores Son
NOMBRE DIRECCION TELEFONO CIUDADEmpresas que se dedican al comercio pero no estaacuten legalmente constituidas
CALLE 14 Nordm 19-153015018195 PUPIALES
ANALISIS COMPETENCIA PRECIO COMPETIDORES POR PRODUCTO
VENTASCOMPAPROX
NOMBRE PARTICIPACION
NACION INTERNA A B C D E $
PUPIALES 50 Colombia 100 $
$$$
PRODUCTO SUSTITUTO
FRENTE A MI FUTURA PARTICIPACION DEL
50
bull Satisfaccioacuten de los clientesTeniendo en cuenta los datos obtenidos en las encuestas podemos deducir que los clientes no se encuentran totalmente satisfechos ya que la cantidad de producto es miacutenimabull Nivel de tecnologiacutea usada
Seguacuten los anaacutelisis realizados al producto de la competencia es posible concluir que utilizan maquinaria tecnificada en los diferentes procesos
bull Nuacutemero de empleados
En el caso particular de la competencia ubicada dentro del municipio podemos decir que cada microempresa cuenta en promedio con tres empleados
ESTRATEGIAS DE MERCADEO
ESTRATEGIAS DE DISTRIBUCION
Para la distribucioacuten de nuestro producto utilizaremos estrategias como venta tienda a tienda ventas por mayor y pedidos por teleacutefono ya que son las estrategias que mas se acomodan para la venta de nuestro producto
ESTRATEGIAS DE PRECIO
La estrategia a utilizar en cuanto al precio es la de costos mas porcentaje de ganancia ya que es la opcioacuten mas apropiada en toda empresa
ESTRATEGIAS DE PROMOCION
Como estrategias de promocioacuten se utilizara
- Producto gratis adicional- Degustaciones- Obsequio con el producto
Para la aplicacioacuten d e la estrategia de producto gratis adicional se utilizara algunos criterios comoPor la compra de diez docenas se aumentara una de ellasPor cada docena se aumentara una unidadEn la estrategia de obsequio se colocara un paquete de salsa de tomate por cada unidad de producto
ESTRATEGIA DE SERVICIO
Como una estrategia de servicio se utilizara la forma de pago de manera que el valor del pedido se deberaacute cancelar cuando se haga entrega del siguiente pedido
A CONCEPTO DEL PRODUCTO Oacute SERVICIO
Las papas fritas la delicia son un producto 100x100to natural elaborado con materias primas de la mejor calidad la cual se la consigue en nuestro medio en oacuteptimas condicionesEn cuanto a la presentacioacuten podemos decir que las papas la delicia vienen en una presentacioacuten individual uacutenica cuyo peso es de 10 gramos para ventas al por mayor se realizara una presentacioacuten por 12 unidadesEl empaque individual de las papas la delicia es polietileno (bolsas de celofaacuten) con su respectivo logotipo de la empresa y sus componentes respectivosUna ventaja competitiva de nuestro producto es que se fabrica en oacuteptimas condiciones y en nuestro mismo medio lo cual implica no ser transportados de otros municipios evitando asiacute el maltrato del producto ademaacutes la materia prima se caracteriza por ser de buena calidad
PRODUCTOS SERVICIOS UNIDAD USOSPAPAS 12 gramos pasa bocas
1048766 CARACTERIacuteSTICAS
Nuestro producto se caracteriza por tener diferentes sabores tales como pollo limoacuten y natural su color seria dorado su contextura crocanteNuestro servicio se caracterizara por ser un servicio raacutepido y oportuno atreves de las visitas a las instituciones educativas y los supermercados de los municipio
Realizar el siguiente cuadro por cada producto
CARACTERISTICAS PRODUCTO ABENEFICIO BAacuteSICO Contribuye ala nutricioacuten de los clientes
BENEFICIOCOMPLEMENTARIO
Sirve como pasa bocas y golosinas
DENOMINACIOacuteNPRESENTACIOacuteNCARACTERIacuteSTICAS FIacuteSICASNIVEL DE CALIDAD
Papas fritas la deliciaPaquete individual por 12grsCrocantes y doradas
SERVICIO PRE-VENTAINFORMACIOacuteNPLAZOS DE ENTREGAGARANTIacuteAASISTENCIA TEacuteCNICASERVICIO POST- VENTAMANTENIMIENTO
Buena atencioacuten
DESARROLLOSFUTUROS DEL PRODUCTO
Mejorar la calidad permanentemente e introducir la tecnologiacutea
EMPAQUE Y EMBALAJE
Nuestra empresa utilizara un empaque producido por un materia llamado celofaacuten el cual tendraacute impreso su respectivo logotipo ademaacutesContara con su fecha de caducidad tambieacuten tendraacute impreso los ingredientes para su elaboracioacuten por unidad
Mencione la forma y el tipo de presentacioacuten que se le daraacute al productoTambieacuten coacutemo seraacute transportado en volumen (Adicionar imagen o fotos)IMAacuteGENES
AVENTAJAS COMPETITIVAS
Teniendo en cuenta que la empresa esta ubicada dentro del mismo municipio una ventaja es que el producto se lo encuentra en optimas condiciones y tambieacuten en lo que tiene que ver con la presentacioacuten el producto ira con su respectivo logotipo lo cual atrae la atencioacuten del cliente
B ESTRAREGIAS DE DISTRIBUCIOacuteN
ESTRATEGIAS DE DISTRIBUCION MARQUE X
VENTA AL DETAL X
TIENDA A TIENDA X
VENTA POR MAYOR X
A DOMICILIO
PEDIDOS POR INTERNET
OTROS X
C ESTRATEGIAS DE PRECIOS
ESTRATEGIAS DE PRECIO MARQUE X
MARGEN SOBRE ESTRUCTURA DE COSTOS
X
PROMEDIO DE PRECIOS DE PRODUCTOS DE LOS COMPETIDORES
X
RELACION CON EL LIDER EN PORCENTAJE (MAS + O MENOS -)
OTROS X
ESTIMACIOacuteN DE PRECIO DE VENTA Los precios de los productos estaacuten basados en los siguientesCostos de material costos de operacioacuten y anticipo de ganancias
PRODUCTO COSTO DEMATERIALES o MP
COSTOS DEOPERACIOacuteN
ANTICIPO DEGANANCIAS
A- PAPAS X X X
COSTO MP + COSTOS OPERACIOacuteN = PRECIO DE COMPRAPRECIO DE COMPRA + ANTICIPO GANANCIAS = PRECIO DE VENTA
LOS PRECIOS DE LOS PRODUCTOS SON INCREMENTOS PRECIOS
PRODUCTO PRECIOPRODUCTO
UNIDAD DE MEDIDA
ANtildeO 2 ANtildeO 3 ANtildeO4
ANtildeO 5
$ 100 12 gramos 5 5 5 5DEVOLUCIONES Y DESCUENTOS EN VENTAS
D- ESTRATEGIAS DE PROMOCION
ESTRATEGIAS DE PROMOCION MARQUE XPAGUE DOS Y LLEVE 3PRODUCTO GRATIS ADICIONAL XPUERTA A PUERTAENTREGA DE MUESTRASOBSEQUIO CON EL PRODUCTO XPAGINAS AMARILLASOTROS X
E ESTRATEGIAS DE COMUNICACIOacuteN
ESTRATEGIAS DE COMUNICACIOacuteN MARQUE XRADIO XPRENSATELEVICION PAGINA INTERNETPAGINAS AMARILLASTELEVICION POR CABLETELEFONICA XPORTAFOLIO DE SERVICIOS O PRODUCTOSRECOMENDACIOacuteN CLIENTE A CLIENTE XPUERTA A PUERTAOTRA X
F ESTRATEGIAS DE SERVICIO
LAS ESTRATEGIAS DE SERVICIO AL CLIENTE MARQUE XCRM- CUSTOMER RELATTIONS MANNAGEMENTSERVICIO A DOMICILIO X
DETERMINACION DE LOS MOMENTOS DE VERDADDETERMINACION DEL CICLO DEL SERVICIOESTABLECER ESTRATEGIAS DE AUDITORIA DEL SERVICIOESTRATEGIAS DE SICOLOGIA DEL CONSUMIDOROTRA
G PRESUPUESTO DE MEZCLA MERCADEO
MESCLA DE MERCADEO EN PESOS ANtildeO 1 ANtildeO 2 ANtildeO 3 ANtildeO 4 ANtildeO 5
GASTOS DE INVESTIGACION DE MERCADOS
10000 10500 11025 11576 12155
GASTOS DE DISTRIBUCION 20000 21000 22050 23152 24310ARRIENDOS PUNTOS DE VENTA 50000 52500 55125 57881 60775GASTOS DE PROMOCION Y PUBLICIDAD
20000 21000 22050 23152 24310
TOTAL GASTOS MEZCLA DE MERCADEOY COMISIONES EN VENTAS
100000 105000 110250 115761 121550
H ESTRATEGIA DE APROVISIONAMIENTO
Teniendo en cuenta nuestro producto se elabora con la materia prima en optimas condiciones y de mejor calidad la cual se la compra con el aporte de los socios de la empresa en efectivo y al contado ya que en el comercio de la papa en nuestro municipio no se trabaja a creacutedito
Producto MateriaPrima
Proveedor PlazoEntrega
UnidadMedida
Precio Plazo dePago
Disponibilidad
Papa frita papa varios Al momento
12 Gram
100 Al momento
3000
I1 PROYECCIONES DE VENTAS (Plan de Ventas)
A PROYECCIOacuteN DE VENTAS Y POLIacuteTICA DE CARTERAPROYECCION DE VENTASUNIDADES MENSUAL POR PRODUCTOADICIONAR PRODUCTO IVA RETEFUE
NTEPOSICION ARANCELARIA
PRECIO DE LANZAMIENTO
VENTAS A CREDITO
MESES ANtildeO 1 ANtildeO 2 ANtildeO 3 ANtildeO 4 ANtildeO 51 3000 3150 3307 3472 34652 3150 3307 3472 3645 38273 3307 3472 3645 3827 40184 3472 3645 3827 4018 4218
5 3645 3827 4018 4218 44286 3827 4018 4218 4428 46497 4018 4218 4428 4649 48818 4218 4428 4649 4881 51259 4428 4649 4881 5125 538110 4649 4881 5125 5381 563711 4881 5125 5381 5650 593212 5125 5381 5650 5932 6628TOTAL 47720 50101 52601 55226 58382PRECIO ANtildeO 1 ANtildeO 2 ANtildeO 3 ANtildeO 4 ANtildeO 5PRECIO UNITARIO 100 105 110 115 120
ll MOacuteDULO OPERACIOacuteN
21 OPERACIOacuteN
A FICHA TEacuteCNICA DEL PRODUCTO Oacute SERVICIO
FICHA TECNICA DEL PRODUCTO
EMPRESA PRODUCTOCARACTERISTICAS UNIDAD DE
PRODUCTO1
REFERENCIA PAPASFRITAS
INSUMOS PRINCIPALES
UNIDAD DE MEDIDA
SABOR NATURALPOLLOLIMON
SAL 2 GRAMOS
COLOR DORADO ACEITE 1 MILILITROCAPACIDAD 3041 TEMPERATURA
MAXIMA O MINIMA
140 GRADOS
PESO 12 GRAMOSPRESENTACION INDIVIDUAL Y
DOCENAEMPAQUE POLIETILENO
USOS O FUNCION PASABOCAS ENTREGADISENtildeO NOMBRE DEL
PRODUCTO Y LOGOTIPO DE EMPRESA
ACCESORIOS DE ADICION
SABORIZANTES
REQUERIMIENTOS TECNICOS
INFRAESTRUCTURA
ELEMENTOS DIFERENCIADORE
S
MAS CANTIDAD DE PRODUCTO
NORMAS TECNICAS
OTROS
B ESTADO DE DESARROLLOEl proceso de produccioacuten de las papas fritas ha venido evolucionando a traveacutes de los tiempos ya que en sus inicios simplemente se utilizaba como herramientas los
utensilios caseros que son la paila y el cuchillo como los maacutes importantes posteriormente se ha elaborado unos recipientes adecuados en los cuales se han implementado la tecnologiacutea facilitando asiacute el proceso de elaboracioacuten por consiguiente la mejora de la calidad
ESTADO DE DESARROLLO DEL PRODUCTO
MARQUE X
INVESTIGACIONES PRELIMINARES X
DESARROLLO DEL PROTOTIPO XVALIDACION DE PROTOTIPOPRODUCTO EN EL MERCADO XPRODUCTO CON ADECUACION TECNOLOGICAPRODUCTO CON INNOVACION TECNOLOGICA
DESRIPCIOacuteN DEL PROCESO
Primero las papas son completamente lavadas no soacutelo por razones higieacutenicas sino tambieacuten para prevenir la suciedad o los granitos de arena
Despueacutes de peladas las papas necesitan ser desorilladas a mano para obtener los residuos la caacutescara las aacutereas de coloradas manchas negras el material malo y verdoso
Despueacutes de la fritura las rebanadas son pasadas a traveacutes de un transportador de enfriamiento Las rebantildeadoras son lavadas para remover los excesos de almidoacuten desde la superficie cortada Despueacutes de lavado el exceso de agua en la superficie es removido desde la rebantildeadora por un chorro ventilador de aire caliente Luego las rebanadas son condimentadas con sal despueacutes de que salen de la freidora es importante que la grasa sea liacutequida en este punto para causar la maacutexima adherencia de los graacutenulos
DISTRIBUCIOacuteN DE PLANTA
1 Almaceacuten de materias primas
2 Tanque lavador
3 Maacutequina lavadora
4 Pelado
5 Recorte
6 Transportador de lavado
7 Freidora
8 Transportador de enfriamiento
9 Rociador de sazonado
10 Empaque
11 Almaceacuten de papas fritas
Diagrama de P r oce d imient o El diagrama para el procedimiento es el orden y combinacioacuten delas diferentes operaciones de produccioacuten
Realizar el siguiente cuadro por cada producto Hoja No _______
Entidad PAPAS LA DELICIADependencia _AREA DE PRODUCCION Lugar CUMBALFecha _ ________
Procedimiento _______________ Preparado por ____________
R E S U M E S Actual P DIF
No OperacionesNo TransportesNo DemorasNo AlmacenajesNo InspeccionesNo Total PasosTiempoDistancia
ETAPAS DEL PROCEDIMIENTO
Accioacuten a Tomar Queacute
Cuaacutendo Porqueacute
Quieacuten CoacutemoD
D NECESIDADES Y REQUERIMIENTOS
1048729Insumos o Materias Primas Por Unidad del Producto a elaborar enumere los Insumos
COMPRAS INSUMOSUNIDADES Y
VALORES
INSUMOS ANtildeO 1
INSUMOS ANtildeO 2
INSUMOS ANtildeO 3
INSUMOS ANtildeO 4
INSUMOS ANtildeO 5
C V C V C V C V C VA
SAL 720 720720ACEITE
TOTAL INSUMOS $ $ $ $ $
necesarios para su elaboracioacuten en cantidad y valores totales por antildeo Realizar el siguiente cuadro porcada producto
1048729Costo Mano de Obra Directa Por Unidad del Producto a elaborar establezca la MO Directa paracada producto para todo el antildeo
COSTO DE MANO DE ORBA DIRECTA TOTAL
ANtildeO 1 ANtildeO2 ANtildeO 3 ANtildeO 4 ANtildeO 5
OPERARIOS PRODUCTO A
14400000 14472000 15195600
15955380 16753149
DOTACIONES Y UNIFORMES
180000 189000 198450 199372 209340
TOTAL MANO DE OBRA DIRECTA
14580000 14661000 15394050
16154752 16962534
Maquinaria y Equipos
M a q u in a r ia y Eq u i po s Determine la cantidad clase de maquinaria equipo y herramienta que va
utilizar en el proceso productivo con sus especificaciones teacutecnicas
Muebles y Enseres Cite la cantidad y clase de muebles y enseres necesarios para el funcionamiento de su Proyecto
Muebles y Enseres Clase Precio Mercadomesas 2 plastico 60000sillas 6 plasticas 120000escritorio 1 madera 300000estantes 4 lamina 400000
Cantidad
Costo Indirectos de Fabricacioacuten Establezca los Costos Indirectos en que se incurriraacuten en la fabricacioacuten por antildeo
Maquinaria yEquipo Cantidad
Tanque de lavado 1
pelador 1
Costo de Servicios Industriales Establezca el Costo de los servicios Industriales en que se incurriraacuten en la fabricacioacuten por antildeo
E
PLAN DE PRODUCCIOacuteN Tomando como referencia el plan o proyecciones de ventas establezcalas cantidades a producir por periacuteodo teniendo en cuenta las poliacuteticas de inventario de acuerdo con lanaturaleza del negocio Programa de produccioacuten (cuantifique la produccioacuten por unidades de producto)
PLAN DE PRODUCCION
PRECIOUNITARIOINSUMO
CONSUMO POR UNIDAD
CANTIDAD ANtildeO 1
CANTIDAD ANtildeO 2
CANTIDAD ANtildeO 3
CANTIDAD ANtildeO 4
CANTIDAD ANtildeO 5
COSTOS INDIRECTOS FABRIC ANtildeO 1MANTENIMIENTO MAQUINARIA 1800000
TRANSPORTE 480000
ARRIENDOS PLANTA OPERACIOacuteN 600000
SERVICIOS INDUSTRIALES PESOS ANtildeO 1
MAQUILAS O SATELITES $
ASISTENCIAS TECNICAS DE
PRODUCCION $
PLAN DE PRODUCCION - CAPACIDAD INSTALADA MANO DE OBRA
PRODUCTOS HORAS ANtildeOOPERARIO
TURNO
PRODUCCIONHORA
OPERARIO
OPERARIOSANtildeO 1
TOTAL HORAS
HOMBRE ANtildeO 1
TOTAL HORAS
REQUERIDASPARA
VENTASANtildeO 1
22 PLAN DE COMPRAS
A CONSUMOS POR UNIDAD DE PRODUCTO Basado en el Plan de Produccioacuten identifiquedescriba y justifique la cantidad de cada insumo que se requiere para producir una unidad de productoregistrando la informacioacuten requerida por el sistema Se indica el incremento de los precios futuros de losinsumos del productoEl plan de compras se compone de los requerimientos de produccioacuten UNITARIA POR PRODUCTO como losmateriales directos del producto y los insumos requeridos mes a mes (no incluya gastos de administracioacuten yde ventas Indique la cantidad de insumos que requiere para elaborar una unidad del producto a ofrecervalor en cantidades indique el valor del insumo por la unidad de medida es decir el valor del kilo libra etcde dicho insumo y su presentacioacuten Recuerde que son los valores de materiales tangibles no de serviciosRealizar el siguiente cuadro por cada producto
PLAN DE COMPRAS DE INSUMOS
CONSUMO DE MATERIA PRIMA POR UNIDAD DE PRODUCTO
MARGEN DE DESPERDICIO
5 IVA
UNIDAD DE MEDIDA
CANTIDAD UNITARIA
VALOR UNITARIO INSUMO
FORMA DE PREENTACION
MARGEN DE DESPERDICIO
SAL GRAMOS 066 5ACEITE MILILITROS 1 15
Realizar el siguiente cuadro para definir el valor de consumo de MP por Unidad deProducto antildeo por antildeo
VALOR CONSUMO DE MATERIA PRIMA POR UNIDAD DE PRODUCTO
PRODUCTO ANtildeO 1 ANtildeO 2 ANtildeO 3 ANtildeO 4 ANtildeO 5PAPATOTAL
23 COSTOS DE PRODUCCIOacuteN
A COSTOS DE PRODUCCIOacuteN Relacione el Costo de las materias primas (definiendo precio porunidad de medida) precios actuales y comportamiento esperado yo tendencias Costo de los insumos(definiendo precio por unidad de medida) Costo de transporte de productos terminadosRealizar el siguiente cuadro por cada producto
MATERIAS PRIMAS
UNIDAD DE COMPRA
COSTO POR UNIDAD
UNIDADESUTILIZADAS
COSTO TOTAL
COSTO TOTAL DE LAS MATERIA PRIMASMANO DE OBRA
COSTOS VARIABLES
EMPAQUES
FLETESTOTAL DE OTROS COSTOS VARIABLESTOTAL COSTO VARIABLE DEL PRODUCTO
COSTOS VARIABLES TOTALES
PRODUCTOS CANTIDAD A VENDER ANtildeO
1
COSTO VARIABLE UNITARIO
PRECIO DE VENTA
UNITARIO
COSTO VARIABLE
TOTAL
VENTA TOTAL
TOTALES
Margen de Contribucioacuten = Venta Total - Costo Variable TotalMargen de Contribucioacuten = _________
COSTOS DE PRODUCCION ANtildeO 1 ANtildeO2 ANtildeO 3 ANtildeO 4 ANtildeO 5INSUMOSMARGEN DE DESPERDICIOINSUMOS CON DESPERDICIOMANO DE OBRA DIRECTACOSTOS INDIRECTOSMANTENIMIENTO MAQUINARIATRANSPORTEOTROS COSTOS INDIRECTOSTOTAL COSTOS INDIRECTOS DE FABRICACIONTOTAL COSTO DE PRODUCCION
24 INFRAESTRUCTURA
A INFRAESTRUCTURA Relacione las maacutequinas a adquirir indicando la funcioacuten de cada una de ellasen la produccioacuten o en la prestacioacuten del servicio relacione el mobiliario y las herramientas a utilizar en suproceso productivo indicando el costo unitario de adquisicioacuten de cada maquina herramienta equipomuebles y enseres etc La aplicacioacuten de Fonade solo permite amortizar a 5 antildeos
INFRAESTRUCTURA E INVERSIONES FIJAS
INVERSIONES FIJAS ANtildeO
0Compras de
contado
UNIDAD VALOR UNITARIO
PROMEDIO
CANTIDAD AMORTIZACIONPOR ANtildeOS
MES DE LA INVERSION
FREIDORA 1 120000 1 MAYO
SILLAS 1 20000 6 MAYOESTANTES 1 100000 4 MAYOMESAS 1 30000 2
C PARAacuteMETROS TEacuteCNICOS ESPECIALES
PARAMETROS TECNICOS ESPECIALES MARQUE X
TRAJES DE PROTECCION Y SEGURIDADINDUSTRIAL
X
AREA LIBRE DE ELEMENTOS PATOGENOS Y HACCP X
III MOacuteDULO ORGANIZACION31 ESTRATEGIA ORGANIZACIONALA ANAacuteLISIS DOFA El anaacutelisis debe contener la relacioacuten de Debilidades Oportunidades Fortalezas yAmenazas que se identifican en el proyecto Esa relacioacuten debe complementarse obligatoriamente con unadescripcioacuten del impacto estimado para cada una de las Debilidades Oportunidades Fortalezas y AmenazasANALISIS DOFAFORTALEZAS X DEBILIDADES XPersonal capacitadoEstructura financieradeficienteMi producto es nuevo en elmercadoEstructura organizacionalen procesoPoseemos una ventajacompetitivaAusencia de innovacioacutentecnoloacutegicaConocimiento procesoproductivo por el personalConocimiento parcial delmercadoConocimiento del mercadoBaja participacioacuten en elmercadoSuficiente capital de trabajoDesconocimiento deproveedoresConocimiento de losproveedoresFalta de certificacioacuten encalidad norma Iso 9001- -- -- -OPORTUNIDADES X ESTRATEGIAS FO X ESTRATEGIAS DO XMercado internacional ygeneracioacuten divisas ESTABLECER PLANEXPORTADORCONSOLIDAR LOSPROCESOSORGANIZACIONALESReactivacioacuten econoacutemicaIMPLEMENTAR ELDIRECCIONAMIENTOESTRATEGICOSOLICITUD DE CREDITOS DEFOMENTOinnovacioacuten tecnoloacutegica IMPLEMENTAR UN SISTEMADE GESTION DE CALIDADIMPLEMENTAR
DIRECCIONAMIENTOESTRATEGICONormas control contaminacioacuteny economiacutea limpia IMPLEMENTAR UN SISTEMADE BALANCED SCORE CARD FORMALIZAR INDICADORESDE GESTIONTratado libre comercio ELABORAR EL MANUAL DECALIDADREALIZAR UNAINVESTIGACION DEMERCADO DETALLADACambios Demograacuteficos en lapoblacioacutenESTRUCTURAR UNA PAGINAWEB INICIAR UN PROCESO DECALIDADRegularizaciones y aranceles ESTABLECER ALIANZASESTRATEGICAS -ANAacuteLISISINTERNOANAacuteLISISEXTERNOCrecimiento del ingresopercaacutepita- -Confianza en el gobierno - -- - -- - -- - -AMENAZAS X ESTRATEGIAS FA X ESTRATEGIAS DA XAltas tasas de desempleo GENERAR ALIANZASESTRATEGICAS IMPLEMENTAR UN PLAN DEMERCADEOAltas tasas de intereacutes ycreacutedito restringido CONOCER LAS VENTAJAS YDESVENTAJAS TLCCAPACITACION ENIMPORTACION YEXPORTACIONMonopolio en el sector oimportaciones sin control - ELABORARPROCEDIMIENTOSInseguridad en la regioacuten o enel paiacutes - ELABORAR MANUALES DEFUNCIONESInestabilidad en la tasa decambio- REALIZAR ESTUDIOS DENUEVAS INNOVACIONESPoliacutetica fiscal tasa deimpuesto Poliacutetica Monetaria - CONSTRUIR LA MISION YVISION DE LA EMPRESARecesioacuten o deacuteficitpresupuestal del gobierno - DEFINIR LOS OBJETIVOS YESTRATEGIAS EMPRESATLC o subsidios otros paises- -Aranceles y altos impuestos - -- - -- - -
- - -______________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________B ORGANISMOS DE APOYO Identifique y relacione las entidades tanto privadas como oficiales quevienen apoyando el proceso Descripcioacuten del apoyo en la fase de definicioacuten del negocio en laimplementacioacuten del mismo Describa el apoyo previsto para la etapa de operacioacuten del negocioORGANISMOS DE APOYO MARQUE XSENAALCALDIAGOBERNACIONPROGRAMA JOVENES EN ACCIONINCUBADORA DE EMPRESASUNIVERSIDADONGOTRAS INSTITUCIONES EDUCATIVASOTRAS ENTIDADES__________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________32 ESTRUCTURA ORGANIZACIONAL Descriacutebala los niveles directivo administrativo y operativoy la Junta Directiva con la participacioacuten de cada uno de los miembros Relacione los cargos previstos y elnuacutemero de empleados Establezca los elementos baacutesicos de la estructura organizacional en los cuales sedestacan el organigrama el mapa de procesos los manuales de funciones y el de procedimientos1048729Organigrama Mediante un organigrama indique la estructura administrativa de su empresa EjemploJUNTADIRECTIVAGERENTEAREAADMOacuteN YFINANZASAREAOPERATIVA AREAMERCADEOAUXILIARES OPERARIOS VENDEDORES Recuerde que si no hay socios la empresa no tiene junta directiva1048729Manual de Funciones Determine para cada cargo las funciones y experiencia necesariaAREA CARGO CODIGOOBJETIVOFECHAJEFE INMEDIATO VERSIOacuteN No 01FUNCIONES---
-------PERFIL YO EXPERIENCIA REQUERIDA- -- -- -33 ASPECTOS LEGALESA CONSTITUCIOacuteN EMPRESA Y ASPECTOS LEGALES Especifique el tipo de sociedad queconformariacutea cual es su estado legal actual Legislacioacuten vigente (normas urbana ambiental laboral yproteccioacuten social registros tributaria proteccioacuten intelectual y ambiental) que regule la actividad econoacutemica1048729Organizacioacuten Juriacutedica Defina su Razoacuten Social y el tipo de sociedad (EU limitada SASociedades en Comanditas Cooperativa etcOTROS ASPECTOS LEGALESIMPUESTOS POR PAGAR TASASIVA POR PAGAR RETEFUENTE POR PAGAR COMPRAS PROMEDIO AUTO RETEFUENTE POR PAGAR CLASE DE SOCIEDAD IMPUESTO RENTAMARQUE XIMPUESTO DE RENTAIMPUESTO PREDIALIMPUESTO TIMBREIMPUESTO INDUSTRIA Y COMERCIODECLARACIONES DE EXPORTACIONLICENCIA DE FUNCIONAMIENTOLICENCIA DE SANIDADCERTIFICADOS DE CALIDAD BPM O HACCP O ISOINSCRIPCIONES GREMIOSLICENCIA DE BOMBEROSSAYCO Y ACIMPORMINUTA ESCRITURA CONSTITUCION Y REGISTRO CAMARA CCIOREGISTRO DIANREGISTRO PROPIEDAD INTELECTUAL Y PATENTESLICENCIA INVIMA____________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________34 COSTOS ADMINISTRATIVOSA GASTOS DE PERSONAL Registre los pagos estimados por concepto de salarios (sueldoprestaciones sociales subsidios parafiscales) pagos al destajo o jornales honorarios a cancelar una vezempiece a operar la empresa identificando mensualmente los valores por cargoIndique los cargos de la planta de personal de ventas y administracioacuten (no incluya los cargos de produccioacuten)antildeo por antildeo en cantidad de puestos Indique los meses al antildeo que laboraran el sueldo mensual baacutesico sinprestaciones sociales Registre el porcentaje de aumento de salarios para los antildeos del proyecto Registre los
cargos con menos de 2 salarios miacutenimos para determinar el subsidio de transporte Estime el valor de ladotacioacuten uniformes tambieacuten la carga prestacional con parafiscales salud riesgos profesionales y pensiones1048729iquestCuaacutel seraacute el personal requerido y su costo En el siguiente cuadro relacionelos cargos del Aacuterea de Ventas en orden de jerarquiacuteaNOMINA DE VENTASPERSONAL DEVENTAS(CARGOS)MESES ANtildeO DEDICACIONTIPO DECONTRATACIONVALOR MENSUALEMPLEADO1 $2 $3 $4 $5 $PERSONAL DE ANtildeO 1 ANtildeO 2 ANtildeO 3 ANtildeO 4 ANtildeO 5VENTAS BASICO OTROSPRESTBASICO OTROSPRESTBASICO OTROSPRESTBASICO OTROSPRESTBASICO OTROSPREST12345No CARGOS SUELDO MENOSDE 2 MINIMOS ndash VENTASSUBSIDIO DE TRANSPORTEVENDEDORESDOTACION Y UNIFORME ndash VTASTOTAL NOacuteMINA DEVENTASIgualmente relacione los cargos del Aacuterea Administrativa en orden de jerarquiacuteaCOSTOS ADMINISTRATIVOS - NOMINAPERSONAL DEADMOacuteNMESES ANtildeO DEDICACION TIPO DECONTRATACIONVALOR MENSUALEMPLEADO1 GERENTE $2 CONTADOR $3 $4 $PERSONAL DE ANtildeO 1 ANtildeO 2 ANtildeO 3 ANtildeO 4 ANtildeO 5ADMOacuteN BASICO OTROSPRESTBASICO OTROSPRESTBASICO OTROSPRESTBASICO OTROSPRESTBASICO OTROSPREST
1 GERENTE2 CONTADOR34No CARGOS SUELDO MENOSDE 2 MINIMOS ndash ADMOacuteNSUBSIDIO DE TRANSPORTEADVOSDOTACION Y UNIFORME ndashADVOSTOTAL NOacuteMINAADMINISTRATIVAB GASTOS DE PUESTA EN MARCHA Calcule el valor de gastos preoperativos y de puesta enmarcha de la empresa pagados en el antildeo 0 o sea antes de iniciar operaciones o de facturar Los maacutesimportantes son aquellos de legalizacioacuten escrituras patentes y elaboracioacuten de prototiposGASTOS DE PUESTA EN MARCHAAMORTIZACION DIFERIDOS ANtildeOSESCRITURAS Y GASTOS NOTARIALES $GASTOS MONTAJE MAQUINARIA $ELABORACION DE PROTOTIPOS $ESTUDIOS TECNICOS $PERMISOS Y LICENCIAS $REGISTRO MERCANTIL $REGISTROS DE MARCAS Y PATENTES $OTROS DIFERIDOS ndash ADECUACIONES $TOTAL DIFERIDOS Y PUESTA EN MARCHA $C GASTOS ANUALES DE ADMINISTRACIOacuteN Registre los gastos administrativos estimadosvalorizados en forma anual como los gastos administrativos servicios puacuteblicos seguros mantenimiento deequipos de oficina arriendo de aacutereas administrativas y otros no aplicables a la operacioacuten ni a las ventasGASTOS DE ADMINISTRACION EN PESOS ANtildeO 1CONSULTORIAS ADMINISTRATIVAS CONTABLES Y DE SISTEMAS $ARRENDAMIENTO AREA ADMINISTRACION $AGUA AREA DE ADMON $ENERGIA AREA DE ADMON $TELEFONO AREA DE ADMON $VIGILANCIA AREA ADMON $ASEO AREA ADMON $MANTENIMIENTO EQUIPO OFICINA $REPARACIONES LOCATIVAS $TRANSPORTES Y PASAJES LOCALES $CORREO $GASTOS DE VIAJE VIATICOS $IMPUESTO DE INDUSTRIA Y COMERCIO $GASTOS NOTARIALES REGULARES $CAPACITACION DE PERSONAL ADMON $ SEGURO INCENDIO $SEGURO OBLIGATORIO VEHICULOS $ SEGURO CONTRA ROBO $IMPUESTO PREDIAL $ IMPUESTO DE TIMBRES YBANCARIOS $GASTOS VARIOS DE ADMON $ IMPUESTO DE VEHICULOS $TOTAL OTROS GASTOS DE ADMON $ IMPUESTO DEVALORIZACIONES $INDICE DE INCREMENTO DE GASTOS ADMINISTRATIVOS IV MOacuteDULO FINANZAS
41 INGRESOSA FUENTES DE FINANCIACIOacuteN Establezca la cuantiacutea de los aportes de los emprendedoresindicando siacute se trata de recursos en efectivo o aportes en bienes y servicios ademaacutes si los recursos seaplican a la etapa de implementacioacuten o a la etapa de operacioacuten del negocio Defina la tasa de oportunidadesperada por la inversioacuten es decir que tasa de rendimiento espera recibir por la inversioacuten de sus recursosDefina el nuacutemero salarios miacutenimos solicitados al fondo emprender (maacuteximo 224) Establezca en que antildeorequiere los recursos del fondo emprender (En lo posible use el BUSSPLANNING como guiacutea y basado en lacifra control de eacuteste registre los recursos que requiere el proyecto por parte de los emprendedores)FONDO EMPRENDER No SALARIOSMINIMOSVALORSALARIOMINIMOVALORSOLICITADO ENPESOSVALOR SOLICITADO EN SALARIOS MINIMOS $ $APORTE INICIAL DE CAPITAL EMPRENDEDORES $APORTE ADICIONAL SOCIOS ANtildeO 1 $APORTE ADICIONAL SOCIOS ANtildeO 2 $APORTE ADICIONAL SOCIOS ANtildeO 3 $APORTE ADICIONAL SOCIOS ANtildeO 4 $APORTE ADICIONAL SOCIOS ANtildeO 5 $TASA DE OPORTUNIDAD ESPERADA FUENTES DE FINANCIACION ANtildeO 0OBLIGACIONES BANCARIAS - creacutedito bancario parael proyecto $ PLAZO ANtildeOS PERIODOSGRACIATASA BANCARIA CAPTACION CREDITO ITEMS SOLICITADOS EN FONDO EMPRENDER MES 0 MES 1 TOTALINVERSIONa) CAPITAL DE TRABAJO $ $ $TOTAL CAJA Y BANCOS $ $ $INVENTARIOS $ $ $INVENTARIOS MATERIA PRIMA $ $ $INVENTARIO PRODUCTOS PROCESO $ $ $INVENTARIOS TERMINADOS $ $ $GASTOS DIFERIDOS Y PREOPERATIVOS $ $ $b) ACTIVO FIJO $ $ $EQUIPO DE OFICINA $ $ $MUEBLES Y ENSERES $ $ $SEMOVIENTES PIE DE CRIA $ $ $MINAS Y YACIMIENTOS $ $ $PLANTA E INSTALACIONES $ $ $MAQUINARIA Y EQUIPO $ $ $SUBTOTAL (a+b) $ $ $
TOTAL INVERSION $ $ $FONDO EMPRENDER $ $ $RECURSOS PROPIOS $ $ $
B PRESUPUESTOS FINANCIEROS Diligencie el Estado de Resultados el Balance General y elFlujo de Caja Tenga en cuenta que los periodos de proyeccioacuten (n antildeos) estaraacuten en funcioacuten de la naturalezadel negocio no obstante en ninguacuten caso n podraacute ser inferior a 3 antildeos Se recomienda proyectar a 5 antildeos1048729Estado de Resultados - P Y G Establece el resultado a nivel de utilidades del proyectoanualmente Informe requerido por el fondo emprender Sentildeala el resultado final de las operacionesrepresentadas en las ventas para las cuales fue necesario incurrir en costos y despueacutes se espera utilidadESTADO DE RESULTADOS Antildeo 1 Antildeo 2 Antildeo 3 Antildeo 4 Antildeo 5INGRESOS POR VENTAS $ $ $ $ $(-) DEVOLUCION y des VENTAS $ $ $ $ $INGRESOS NETOS $ $ $ $ $(-) SUBTOTAL MATERIA PRIMADESPERDICIO Y MANO DE OBRA $ $ $ $ $(-) SUBTOTAL DEPRECIACIONES $ $ $ $ $(-) SUBTOTAL AGOTAMIENTOS $ $ $ $ $(-) COSTOS INDIRECT FABRICAC $ $ $ $ $UTILIDAD BRUTA $ $ $ $ $(-) SUBTOTAL GASTOS DE ADMON $ $ $ $ $(-)SUBTOTAL GASTOS DE VENTAS $ $ $ $ $(-) PROVISIONES ndash CARTERA $ $ $ $ $(-) AMORTIZACION GASTOS DIFERI $ $ $ $ $(-)TOTAL GASTO OPERACIONAL $ $ $ $ $UTILIDAD OPERACIONAL $ $ $ $ $TOT GASTOS NO OPERACIONALINTERESES Y 4 X MIL $ $ $ $ $REVALORIZACION DE PATRIMONIO $ $ $ $ $AJUSTE ACTIVOS NO MONETARIOS $ $ $ $ $AJUSTE DEPRECIACIONACUMULADA $ $ $ $ $AJUSTE AMORTIZACIONMACUMULADA $ $ $ $ $AJUSTE AGOTAMIENTOACUMULADO $ $ $ $ $TOTAL CORRECCION MONETARIA $ $ $ $ $UTILIDAD ANTES IMPUESTO $ $ $ $ $IMPUESTO DE RENTA YCOMPLEMENTARIOS - 35- $ $ $ $ $UTILIDAD NETA FINAL $ $ $ $ $RESERVA LEGAL $ $ $ $ $UTILIDAD DEL EJERCICIO $ $ $ $ $1048729Balance General Establece los derechos y obligaciones del proyecto define los recursos ycompromisos del proyecto Informe requerido por el FondoBALANCE GENERAL ANtildeO 0 ANtildeO 1 ANtildeO 2 ANtildeO 3 ANtildeO 4 ANtildeO 5ACTIVOSACTIVO CORRIENTECAJA Y BANCOS - PROVISIONPAGO NOMINA $ $ $ $ $ $CAJA Y BANCOSEXCEDENTES PPAGOS FUT -- 0 -- $ $ $ $ $TOTAL CAJA Y BANCOS $ $ $ $ $ $CUENTAS POR COBRAR -NETO CON PROVISION $ $ $ $ $ $INVENTARIOS
INV MATERIA PRIMA $ $ $ $ $ $INV PRODUCTOS PROCESO $ $ $ $ $ $INV TERMINADOS $ $ $ $ $ $TOTAL INVENTARIOS $ $ $ $ $ $GASTOS DIFERIDOS YPREOPERATIVOS $ $ $ $ $ $TOTAL ACTIVO CORRIENTE $ $ $ $ $ $ACTIVO FIJOTERRENO $ $ $ $ $ $EDIFICIOS $ $ $ $ $ $PLANTA E INSTALACIONES $ $ $ $ $ $EQUIPO DE TRANSPORTE ndashVEHICULOS $ $ $ $ $ $EQUIPO DE OFICINA $ $ $ $ $ $MUEBLES Y ENSERES $ $ $ $ $ $MAQUINARIA Y EQUIPO $ $ $ $ $ $SEMOVIENTES PIE DE CRIA $ $ $ $ $ $MINAS Y YACIMIENTOS $ $ $ $ $ $CULTIVOS PERMANENTES $ $ $ $ $ $SUBTOTAL FIJO $ $ $ $ $ $DEPREC ACUM YAGOTAMIENTOS $ $ $ $ $ $TOTAL ACTIVO FIJO NETO $ $ $ $ $ $OTROS ACTIVOS $ $ $ $ $ $TOTAL ACTIVOS $ $ $ $ $ $PASIVOS ANtildeO 0 ANtildeO 1 ANtildeO 2 ANtildeO 3 ANtildeO 4 ANtildeO 5PASIVO CORRIENTEPROVEEDORES $ $ $ $ $ $IMPORRENTA POR PAGAR $ $ $ $ $ $IVA POR PAGAR -- 0 -- $ $ $ $ $RETEFUENTE POR PAGAR -- 0 -- $ $ $ $ $SUBTOTAL IMPUES X PAGAR $ $ $ $ $ $LABORALES POR PAGAR (cesint vac)135 $ $ $ $ $ $PARAFISCALES YPROVISIONES (2952) $ $ $ $ $ $SUBTOTAL ACREEDORESVARIOS $ $ $ $ $ $TOTAL PASIVO CORRIENTE $ $ $ $ $ $PASIVO LARGO PLAZOCREDITO FONDO EMPRENDER $ $ $ $ $ $OBLIGACIONES BANCARIAS YFINANCIERAS $ $ $ $ $ $TOTAL PASIVO $ $ $ $ $ $PATRIMONIOCAPITAL $ $ $ $ $ $RESERVA LEGAL $ $ $ $ $ $UTILIDAD RETENIDA $ $ $ $ $ $UTILIDAD DEL EJERCICIO $ $ $ $ $ $REVALORIZACION DEPATRIMONIO $ $ $ $ $ $TOTAL PATRIMONIO $ $ $ $ $ $TOTAL PASIVO YPATRIMONIO $ $ $ $ $ $1048729Flujo de Caja Es una proyeccioacuten de lo que seraacute el movimiento de caja en el futuro seguacuten las
transacciones que se realicen en la empresa Con este podemos conocer cuaacutel seraacute el saldo de las operacionesy cuaacutento se requiere para cubrir los posibles deacuteficits de recursos financieros Establece el flujo de liquidez delproyecto Informe solicitado por el fondo emprender INGRESOS - EGRESOS = SALDO CAJAFLUJO DE CAJA ANtildeO 1 ANtildeO 2 ANtildeO 3 ANtildeO 4 ANtildeO 5FLUJO DE CAJA OPERATIVOUtilidad Operac (o gastos iniciales) $ $ $ $ $Depreciaciones $ $ $ $ $Amortizac Diferido Puesta Marcha $ $ $ $ $Agotamientos $ $ $ $ $Provisiones - Cartera $ $ $ $ $Provisioacuten Impuesto de Renta $ $ $ $ $Neto Flujo de Caja Operativo $ $ $ $ $FLUJO DE CAJA INVERSIOacuteNCuentas por Cobrar $ $ $ $ $Inversiones temporales $ $ $ $ $Inventarios $ $ $ $ $Otros Impuestos por Pagar $ $ $ $ $Cuentas por Pagar $ $ $ $ $VARIACIOacuteN CAPITAL DE TRABAJO $ $ $ $ $Expansioacuten en Capacid Productiva $ $ $ $ $Inversioacuten en Terrenos $ $ $ $ $Inv en Construcciones y Edificios $ $ $ $ $Inv Vehiacuteculos y Equipo Transporte $ $ $ $ $Inv Maquina y Equipo Operacioacuten $ $ $ $ $Inversioacuten en Muebles y Enseres $ $ $ $ $Inversioacuten en Equipo de transporte $ $ $ $ $Inversioacuten en Equipos de oficina $ $ $ $ $Inversioacuten en Minas y Yacimientos $ $ $ $ $Inv en Semovientes pie de criacutea $ $ $ $ $Inversioacuten en Cultivos permanentes $ $ $ $ $Inversioacuten en Otros Activos Fijos $ $ $ $ $NETO FLUJO DE CAJA INVERSIOacuteN $ $ $ $ $Flujo de Caja Financiamiento $ $ $ $ $Fondos Pasivo Largo Plazo $ $ $ $ $Fondos Pasivo Corto Plazo $ $ $ $ $Amort a Capital Pasivo Largo Plazo $ $ $ $ $Amort a Capital Pasivo Corto Plazo $ $ $ $ $Intereses pagados $ $ $ $ $Otros ingresos $ $ $ $ $Rendimientos de Caja $ $ $ $ $Aport capital o Distribuiacute Utilidad $ $ $ $ $NETO FLUJO DE CAJAFINANCIAMIENTO $ $ $ $ $Neto Periodo $ $ $ $ $Saldo anterior $ $ $ $ $Saldo siguiente $ $ $ $ $DIFERENCIA FLUJO DE CAJAFONDO EMPRENDER $ $ $ $ $ORIGEN Y APLICACIOacuteN DEFONDOS ANtildeO 1 ANtildeO 2 ANtildeO 3 ANtildeO 4 ANtildeO 5CAJA INICIAL $ $ $ $ $FUENTESCREDITO FONDO EMPRENDER $ $ $ $ $UTILIDAD DEL EJERCICIO $ $ $ $ $
DEPRECIACION Y AGOTAMIENTOS $ $ $ $ $RESERVA LEGAL $ $ $ $ $AMORTIZACION DIFERIDOS $ $ $ $ $APORTE SOCIOS $ $ $ $ $LABORALES POR PAGAR $ $ $ $ $PARAFISCALES POR PAGAR $ $ $ $ $PROVISION IMPORRENTA $ $ $ $ $IVA POR PAGAR $ $ $ $ $RETEFUENTE POR PAGAR $ $ $ $ $OBLIGACIONES BANCARIAS $ $ $ $ $PROVEEDORES $ $ $ $ $PAGO CARTERA $ $ $ $ $LIQUIDACION INVENTARIOS $ $ $ $ $LIQUIDACION INVERSIONES $ $ $ $ $TOTAL FUENTES $ $ $ $ $USOSPAGO IMPORRENTA $ $ $ $ $CARTERA CUENTAS POR COBRAR $ $ $ $ $INVENTARIOS $ $ $ $ $TERRENOS $ $ $ $ $EDIFICIOS $ $ $ $ $EQUIPO DE TRANSPORTE ndashVEHIacuteCULOS $ $ $ $ $MUEBLES Y ENSERES $ $ $ $ $MINAS Y YACIMIENTOS $ $ $ $ $CULTIVOS PERMANENTES $ $ $ $ $SEMOVIENTES PIE DE CRIA $ $ $ $ $PLANTA E INSTALACIONES $ $ $ $ $MAQUINARIA Y EQUIPO $ $ $ $ $EQUIPO DE OFICINA $ $ $ $ $CAPITALIZACION F EMPRENDER $ $ $ $ $PAGO PROVEEDORES $ $ $ $ $GASTOS PUESTA EN MARCHAPREOPERATIVOS $ $ $ $ $DISTRIBUCION DE UTILIDADES $ $ $ $ $TOTAL USOS $ $ $ $ $CAJA FINAL $ $ $ $ $42 EGRESOSA EGRESOS Ingrese la siguiente informacioacuten Iacutendice de Actualizacioacuten Monetaria que representa la tasaanual de crecimiento esperada de los Egresos Inversiones Fijas y Diferidas a efectuar Este factor preveacutecuanto creceraacuten los gastos de administracioacuten Se expresa es el indicador y no el porcentaje es decir 5 porciento equivale a 105 Tambieacuten deberaacute ingresar en el respectivo cuadro los Costos de Puesta en Marcha1048729INDICE DE ACTUALIZACIOacuteN MONETARIA (1 + ) _________INVERSIONES DEL PROYECTOACTIVOS FIJOS PRECIO TOTALMaquinariaHerramientasMuebles y EnseresVehiacuteculosEdificiosTerrenosTOTAL
$ ___________________________________________________________________________________________CAPITAL DE TRABAJO$ _____________GASTOS PREOPERATIVOS $ ____________TOTAL INVERSION $ ______________43 CAPITAL DE TRABAJOA CAPITAL DE TRABAJO Son los recursos que se requieren para el normal funcionamiento de laempresa estos por lo general son activos corrientes se componen principalmente del valor de caja y bancos(para pago de nomina baacutesica) el valor de los inventarios y el valor de la cartera estimados en diacuteas comopoliacutetica empresarial los cuales deben de ser coherentes entre si Debe ser suficiente hasta el momento derecuperar las ventas como adquisicioacuten de materia prima de insumos pago de mano de obra costos detransportes etc De eacuteste valor se define los recursos que se requieren y se solicitan al fondo EmprenderCAPITAL DE TRABAJO POLITICA EN DIAS BASE VALORCAJA Y BANCOS (DIAS) SALARIOS $CARTERA - INCLUYE PROVISION VENTAS $INVENTARIOSMATERIA PRIMA COMPRAS ANUALES $PRODUCTOS EN PROCESO COSTO PRODUCCION $PRODUCTOS TERMINADOS COSTO VENTAS $GASTOS DE PUESTA EN MARCHA $TOTAL CAPITAL DE TRABAJO $1048729Punto de Equilibrio (PE) Nos dice cuaacutentas unidades y volumen de ventas debemos realizarcomo miacutenimo para que la empresa no pierda ni gane Calcule el punto de equilibrio para la empresaaplicando las siguientes foacutermulas1 Punto de Equilibrio = Costos Fijos Mensualesen unidades Precio de Venta Unitario - Costo variable Unitario2 Punto de Equilibrio = Costos Fijos Totalesen pesos Porcentaje Margen de Contribucioacuten1 PE Unit = ________________________2 PE $ = ___________________V PLAN OPERATIVO51 PLAN OPERATIVOA CRONOGRAMA DE ACTIVIDADES Es la herramienta que permite registrar las actividadesrecursos y tiempos en el cual se desarrollaraacute el plan de negocios a traveacutes de esta herramienta se podraacutehacer seguimiento a los avances la utilizacioacuten de los recursos y gestioacuten con el fin de determinar elcumplimiento de los indicadores de gestioacuten que establece el no reembolso de los recursos por parte de losemprendedoresEl Plan Operativo establece la tasa de descuento y el periodo improductivo del proyecto principalmenteIdentifique las necesidades de efectivo en los primeros meses del proyecto verificando que no exista saldo
en rojo en caja y bancos de lo contrario debe reexaminar los requerimientos de capital de trabajo Asigne dedonde seraacute el origen de los recursos requeridos y en que proporcioacuten en los primeros meses del proyectoDURACION ANtildeO CERO MES DE 1 A _____ ANtildeO 0TERRENOS $EDIFICIOS $VEHICULOS $PLANTA E INSTALACIONES $MINAS Y YACIMIENTOS $CULTIVOS PERMANENTES $MUEBLES Y ENSERES $SEMOVIENTES PIE DE CRIA $MAQUINARIA Y EQUIPO $EQUIPO DE OFICINA $GASTOS PUESTA EN MARCHAPREOPERATIVOS $COMPRAS PARA INVENTARIOSINICIALES $CAJA INICIAL PARA PAGO DENOMINA $() TOTAL EGRESOS ANtildeO 0 $NOTA Este valor total de Egresos Antildeo 0 () pasa al siguiente cuadro que correspondeal plan operativo para el primer antildeo de la empresa El cuadro debe hacerse mes pormes aquiacute solo se presenta un modelo guiacutea para que usted desarrolle el suyodirectamentePLAN OPERATIVO DE LA EMPRESA ________________________________MES 1 MES 2 hellip al 5 MES 6 MES 7 al 11 MES 12 TOTALCRONOGRAMA RECPROPFONDEMPRRECPROPFONDEMPRRECPROPFONDEMPRRECPROPFONDEMPRRECPROPFONDEMPRRECPROPFONDEMPREGRESOS() EGRESOSANtildeO 0 $ $Mano obra directa $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $
Consumo Mat PrimInsumos y empaques $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $COSTOS INDIRECTFABRICAC $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $OTROS GASTOS DEADMON $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $PLANTA PERSONALADMON $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $COMISION VENTAS $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $PLANTA PERSONALVENTAS $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $Parafiscales (9)Mes vencido $ $ $ $ $ $ $ $ $ $EPS y PENSION(1925) mes vencido $ $ $ $ $ $ $ $ $ $Otros de personal-RIESGOS -0052 mesvencido$ $ $ $ $ $ $ $ $ $Prima de servicios(833) $ $ $ $ $ $GASTOS MEZCLAMERCADO $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $TOTAL EGRESOS $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $(-) CREDIT BANCARIO $(-) FONDO EMPRENDE $(-) APORT EMPREND $Ingresos menosegresos $ $ $ $ $ $ $Caja inicial o saldoexcedente liquidez $ $ $ $ $ $ $PLAN DE NEGOCIOS ndash Guiacutea Didaacutectica 41 Jesuacutes Boanerges Camero CInstructor Unidad de EmprendimientoSENA ndash Regional HuilaEMPRENDIMIENTO Y EMPRESARISMO52 METAS SOCIALESA METAS SOCIALES DEL PLAN DE NEGOCIOS Especifique cuales son las metas sociales alograr con la puesta en marcha del Plan de NegociosA continuacioacuten se remite los aportes que el presente proyecto hace a laspoliacuteticas establecidas en el Plan de Desarrollo Nacional Hacia un EstadoComunitario (2002-2006) y en el Plan de Desarrollo Regional ______________________________________ (Ejemplo ldquoBogotaacute sin Indeferenciardquo o ldquoPor un Huila Unidordquo)B PLAN NACIONAL DE DESARROLLO Especifique como se enmarca el proyecto presentadodentro de los objetivos del Plan Nacional de Desarrollo (diligenciar obligatoriamente)PLAN NACIONAL DE DESARROLLOldquoHacia un Estado Comunitariordquo MARQUE XPROMOCION DE LA COOPERACION CIUDADANADESARROLLO EN ZONAS DEPRIMIDAS Y DE CONFLICTOATENCION Y PREVENCION DE DESPLAZAMIENTO FORZADOIMPULSO A LA VIVIENDA Y A LA CONSTRUCCIONCONSOLIDACION DE LA INDUSTRIA DE HIDROCARBUROSDESARROLLO DEL SECTOR MINEROMANTENIMIENTO Y CONSERVACION DE CARRETERASIMPULSO AL TRANSPORTE URBANO MASIVOOPTIMIZACION EN LA PRESTACION DE SERVICIOS PUBLICOSPROMOCION DE LA INVESTIGACION
ESTIMULO A LA INNOVACION Y AL DESARROLLO TECNOLOGICOAPROPIACION SOCIAL DE LA CIENCIA Y LA TECNOLOGIAINTERNACIONALIZACIONPROPIEDAD INTELECTUALAGENDA DE CONECTIVIDADBIOTECNOLOGIATURISMOEFICIENCIA DE LOS MERCADOSACCESO A TECNOLOGIAS DE LA INFORMACION YTELECOMUNICACIONESPROMOCION DE EXPORTACIONES AGRICOLASREGIONALIZACION DE LA OFERTA EXPORTABLESOSTENIBILIDAD AMBIENTALGENERACION DE EMPLEOMEJORAMIENTO DE LA PROTECCION Y LA SEGURIDAD SOCIALPROGRAMAS DE APOYO A LA MUJERIMPULSO A LA ECONOMIA SOLIDARIAMANEJO SOCIAL DEL CAMPOESQUEMAS ASOCIATIVOS PRODUCTIVOS PARA EL DESARROLLORURALCAPITALISMO SOCIAL EN SERVICIOS PUBLICOSDESARROLLO DE LAS MIPYMESATENCION A POBLACION DESPLAZADAFORTALECIMIENTO DE GRUPOS ETNICOSPREVENCION Y MITIGACION Y RIESGOS NATURALESPROMOCION DEL DEPORTECRECIMIENTO ECONOMICOPLAN DE NEGOCIOS ndash Guiacutea Didaacutectica 42 Jesuacutes Boanerges Camero CInstructor Unidad de EmprendimientoSENA ndash Regional HuilaEMPRENDIMIENTO Y EMPRESARISMOC PLAN REGIONAL DE DESARROLLO Especifique como se enmarca el proyecto presentadodentro de los objetivos del Plan Regional de Desarrollo (diligenciar obligatoriamente)PLAN DE DESARROLLO REGIONALldquo_____________________________rdquo MARQUE X10487291048729104872910487291048729104872910487291048729104872910487291048729104872910487291048729104872910487291048729104872910487291048729104872910487291048729
1048729D CLUSTER Oacute CADENA PRODUCTIVA Indique a que cluster o cadena productiva se asocia elproyecto propuesto identificando en queacute fase de la cadena se integra (diligenciar obligatoriamente)Cluster o Cadena Productiva en que se enmarca el Plan de Negocios es______________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________E EMPLEO Para cada empleo directo a generar deberaacute seleccionar el mes a partir del cual empezaraacute apagar el salario registrado adicionalmente debe seleccionar para cada uno de ellos que caracteriacutesticas depoblacioacuten Vulnerable cumple si es el casoEMPLEOS DIRECTOS MARQUEXNoCARGOSCARGOS O NOMBREPUESTO DE TRABAJO1048729JOVENES (18 A 24 ANtildeOS)1048729DESPLAZADO POR VIOLENCIA1048729MADRE CABEZA DE FAMILIA1048729MINORIA ETNICA (INDIacuteGENAS NEGRITUDES)1048729RECLUIDOS CARCELES INPEC1048729DESMOVILIZADOS O REINSERTADOS1048729DISCAPACITADOS1048729DESVINCULADOS DEL ESTADONo EMPLEOS INDIRECTOSF EMPRENDEDORES Ingresar su nombre indicar si es Beneficiario del Fondo emprender (SI NO)igualmente ingresar el porcentaje de la participacioacuten accionariacutea para cada unoNo NOMBREBeneficiariodel FondoEmprenderParticipacioacutenAccionaria()VI IMPACTO61 IMPACTO ECONOacuteMICO REGIONAL SOCIAL AMBIENTAL Describa los aspectos de suPlan de Negocios que seguacuten su criterio generariacutean impacto Econoacutemico Social y Ambiental cuantificando losresultados del impacto por ejemplo generacioacuten de empleo directo en las diferentes fases del proyectoventas nacionales etcIMPACTO ECONOMICO MARQUE X SOCIAL MARQUE X1048729GENERACION DE DIVISAS 1048729GENERACION EMPLEO1048729SUSTITUCION DE IMPORTACIONES 1048729DISMINUCION INSEGURIDAD1048729DESARROLLO TECNOLOGICO 1048729MEJORA CALIDAD VIDAPOBLACION VULNERABLEIMPACTO REGIONAL MARQUE X IMPACTO AMBIENTAL MARQUE X1048729CRECIMIENTO ECONOMICO 1048729CONTAMINACION VISUAL1048729DESARROLLO TECNOLOGICO 1048729CONTAMINACION AUDITIVA1048729GENERACION DE EMPLEO 1048729CONTAMINACION NUCLEAR1048729COMPETITIVIDAD 1048729CONTAMINACION FLUVIAL
1048729DESPERDICIOS QUIMICOS1048729DESFORESTACION YDESIERTOS1048729EXTINCION DE FAUNA O FLORA1048729RIESGO DE DESEQUILIBRIO AMBIENTAL1048729RIESGO DE DESEQUILIBRIO MENTAL____________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________VII RESUMEN EJECUTIVO71 RESUMEN EJECUTIVONombre de la Empresa ______________________________________________________________________________________________________________________________________________Productos (BS) a Ofrecer A ___________________________________________B ___________________________________________C ___________________________________________D ___________________________________________E ___________________________________________A CONCEPTO DEL NEGOCIO Describa en forma concreta los objetivos que se persiguen con lapuesta en operacioacuten del proyecto actividades econoacutemicas a las que se dedicaraacute la funcioacuten social quecumpliraacute las necesidades del mercado a satisfacer mercado objetivo etc____________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________B POTENCIAL DEL MERCADO EN CIFRAS Resuma con cifras el potencial de mercadosregionales nacionales e internacionales que tiene el bien o servicioPOTENCIAL DEL MERCADO EN CIFRASMERCADO POR PRODUCTO CANTIDADCONSUMOANUALPERCAPITAMERCADO
POTENCIALCLIENTES POTENCIALES PRODUCTO ACLIENTES POTENCIALES PRODUCTO BCLIENTES POTENCIALES PRODUCTO CCLIENTES POTENCIALES PRODUCTO DCLIENTES POTENCIALES PRODUCTO ETOTALC VENTAJAS COMPETITIVAS Y PROPUESTA DE VALOR Ventajas maacutes destacadas(comerciales teacutecnicas operacionales financieras etc) del producto oacute servicio que seguacuten su criterio lepermitiraacute asegurar el eacutexito y valores agregados con respecto a lo existente oacute la competencia________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________D RESUMEN DE INVERSIONES REQUERIDAS Defina las principales inversiones aportes de lossocios recursos solicitados al Fondo EmprenderRESUMEN DE LAS INVERSIONES REQUERIDASINVERSION INICIAL DEINFRAESTRUCTURA ANtildeO 0 CREDITO FORMA DECOMPRA ANtildeO 1MUEBLES Y ENSERES $ CONTADO $EQUIPO DE OFICINA $ CONTADO $VR MAQUINARIA BALANCE $ CONTADO $PLANTA E INSTALACIONES $ CONTADO $MINAS Y YACIMIENTOS $ CONTADO $CULTIVOS PERMANENTES $ CONTADO $SEMOVIENTES PIE DE CRIA $ CONTADO $TERRENOS $ CONTADO $EDIFICIOS $ CONTADO $EQUIPO TRANSPORTE - VEHICUL $ CONTADO $TOTAL ACTIVOS FIJOS $ $CAPITAL DE TRABAJO ANtildeO 0 POLITICAEN DIAS BASE ANtildeO 1CAJA Y BANCOS ( DIAS) $ SALARIOS $CARTERA- INCLUYE PROVISION $ VENTAS $INV MATERIA PRIMA $ COMPRAS ANUALES $INV PRODUCTOS EN PROCESO $ COSTO PRODUCCION $INV PRODUCTOS TERMINADOS $ COSTO VENTAS $GASTOS DE PUESTA EN MARCHA $ $TOTAL CAPITAL DE TRABAJO $ $TOTAL INVERSIONES $
$E PROYECCIONES DE VENTAS Y RENTABILIDAD Resuma las cantidades a vender los preciosde venta estimados por periodo y la rentabilidad esperada en teacuterminos de la tasa interna de retornoPROYECCION DE VENTASEN UNIDADES ANtildeO 1 ANtildeO 2 ANtildeO 3 ANtildeO 4 ANtildeO 5ABCDETOTALPROYECCION DE VENTASEN PESOS ANtildeO 1 ANtildeO 2 ANtildeO 3 ANtildeO 4 ANtildeO 5A $ $ $ $ $B $ $ $ $ $C $ $ $ $ $D $ $ $ $ $E $ $ $ $ $TOTAL $ $ $ $ $RENTABILIDAD ECONOMICA ANtildeO 1 ANtildeO 2 ANtildeO 3 ANtildeO 4 ANtildeO 5RENTABILIDAD ECONOMICASOBRE UTILIDAD NETA TASA INTERNA RETORNO a 10antildeos SOBRE UTILIDAD NETA VALOR PRESENTE a 10 antildeosSOBRE UTILIDAD NETA $F CONCLUSIONES FINANCIERAS Y EVALUACIOacuteN DE VIABILIDAD Concretamentepresente las principales bondades financieras y sustente la viabilidad comercial (mercados) teacutecnicaambiental legal y operativaCRECIMIENTO EN VENTAS UNIDADES ANtildeO 2 ANtildeO 3 ANtildeO 4 ANtildeO 5A B C D E TOTAL CRECIMIENTO UNIDADES PRODUCTOS CRECIMIENTO EN VENTAS EN VALORESA B C D E TOTAL CRECIMIENTO PRODUCTOS EN VALORES MARGEN SOBRE VENTAS ANtildeO 1 ANtildeO 2 ANtildeO 3 ANtildeO 3 ANtildeO 3VALORES PUNTO EQUILIBRIO EN VENTAS $ $ $ $ $EVA $ $ $ $ $EBITDA $ $ $ $ $EBITDA SOBRE INVERSION EBITDA SOBRE VENTAS 72 EQUIPO DE TRABAJO Presentacioacuten de los datos baacutesicos del proyecto y del grupo de trabajo(Asesores y Emprendedores) que hacen parte del proyectoResumen EjecutivoNOMBRE DE LA EMPRESA
SECTOR ECONOacuteMICOLOCALIZACIOacuteN __________________________________________________DESCRIPCIOacuteN____________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________Recursos Solicitados al Fondo $ ________________________EQUIPO DE TRABAJONOMBRE EMAIL ROLAsesor LiacutederAsesorEmprendedorEmprendedorEmprendedorEmprendedorEmprendedorANEXOSANEXOS Soportes relacionados con el Plan de Negocios (Encuestas tablas graacuteficos fotos cotizacionesetc)
C ANALISIS DEL SECTOR
La papa es un tubeacuterculo que se caracteriza por ser uno de los productos de mayor consumo a nivel nacional e internacional el cual se cultiva especialmente en climas friacuteosrazoacuten por la cual el departamento de Narintildeomaacutes exactamente en el municipio de Cumbal se destaca por ser una de lasregiones de mayor produccioacuten
El sector de las papas fritas es un sector muy amplio en cuanto a las empresas dedicadas a la produccioacuten ya que son un producto que tiene una gran acogida dentro de la poblacioacutenen general razoacuten por la cual se puede decir que existen un sinnuacutemero de empresas dedicadas a esta labor de producir papas fritas de las cuales algunas han implementadotecnologiacuteade punta en un alto porcentaje para poder ser competitivos en cuanto a la calidad presentacioacuten etchellip mientras que la gran mayoriacutea lo hace demanera artesanal
ANALISIS DEL SECTOR
MERCADO POTENCIAL DEL PRODUCTO
PARTICIPACIONMERCADO(MERCADOOBJETIVO)
CRECIMIENTO DEL SECTORANtildeO 2
CRECIMEINTO DEL SECTOR ANtildeO 3
CRECIMEINTO DEL SECTOR ANtildeO 4
CRECIMEINTO DEL SECTOR ANtildeO 5
6000 503000 3150 3307 3472 3645
D ANAacuteLISIS DEL MERCADO
Para realizar un anaacutelisis del mercado se parte de la situacioacuten actual de este en el cual se encuentralas papas fritas donde son un producto de consumo masivo en el paiacutes debido a diferentes caracteriacutesticas tales como son consideras como alimento a la vez de que son consideradas como golosina Esto genera un alto iacutendice de produccioacuten en diferentes presentaciones calidades precios Etc E igualmente un alto iacutendice de demanda especialmente en la poblacioacuten infantil y juvenil razoacuten por la cual cada vez se estaacuten creando nuevas empresas dedicadas a la produccioacuten de papas fritas
En el plano regional podemos decir que existen varias fabricas que cubren la gran demanda del producto pero estaacutes estaacuten ubicadas en municipios aledantildeos las cuales han posicionado su producto haciendo eacutenfasis en la poblacioacuten juvenil e infantil la cual oscila en 6000 potenciales clientes de los cuales un 50 seria nuestro mercado objetivo es decir uno 3000 estudiantes los cuales seguacuten los datos obtenidos en las encuestas se puede afirmar que consumen como miacutenimo un paquete de papas fritas diario
MERCADO POTENCIAL
MERCADO POTENCIAL CLIENTES
CONSUMO ANUAL PERCAPITA
PARTICIPACIONMERCADO(MERCADOOBJETIVO
6000 3000 365 3041
EN QUE ANtildeO INICIA VENTAS ANtildeO 1
Segmentacioacuten y Participacioacuten del Mercado Los consumidores de nuestro producto estaacuten ubicados en la poblacioacuten estudiantil de las instituciones educativas del municipio cuyos rangos de edad estaacuten entre los 5 y 17 antildeos eacutel nivel de ingresos de nuestros clientes pertenecen al estratos 1Tambieacuten como potenciales clientes se encuentran las pequentildeas tiendas que comercializan nuestro producto al detal Losoacutebitos de consumo de nuestro producto pueden ser por diferentes razones como golosina alimento etcEl porcentaje del mercado a cubrir se calcula en un 50
bull Precio de Compra Los clientes compran productos o servicios como el de mi Negocio por un valor de $100 con una frecuencia de 1unidades por diacutea
ANAacuteLISIS Y CONCLUSIONES DEL ESTUDIO DE MERCADOS
TABULACION DEL ANALISIS DEL MERCADO
633
363
1 USTED COMPRA PAPAS ECONOMICAS TODOS LOS DIAS
SINO
Con respecto a la primera pregunta podemos afirmar que el 65 de las personas encuestadas si consumen papas todos los diacuteas lo que nos permite tener una rentabilidad favorable
383
617
2 EL APORTE DIARIO ES MAYOR A 500
SINO
Haciendo un anaacutelisis sobre el aporte diario de los estudiantes encontramos un punto favorable ya que el 62 de los encuestados recibe menos de $500 diarios lo que favorece el consumo de nuestro producto
93
7
3 LE PARECE QUE LAS PAPAS ECONOMICAS TIENEN BUEN SABOR
SINO
Partiendo de las respuestas a la pregunta numero 3 podemos concluir que el sabor de las papas resulta agradable para el 93 de la poblacioacuten estudiantil lo cual es un punto favorable para nuestra micro empresa
5050
4 LA PRESENTACION DE LAS PAPAS LE PARECE BUENA EN SU TAMANtildeO Y PRECIO
SINO
En la pregunta nuacutemero 4 encontramos una oportunidad para mejorar en cuanto a la cantidad de las papas por paquete ya que seguacuten el estudio nos indica que el producto contiene muy poca cantidad
383
617
5 CUANTAS PAPAS COMPRA AL DIA
UNA DOS
De acuerdo con las respuestas otorgadas por los estudiantes tenemos como resultado un porcentaje favorable ya que el 617 nos indica que el consumo es mayor a una unidad
16
984
6 CUANTO ES EL VALOR DE CADA PAQUETE
100200
En esta pregunta podemos concluir que el precio es accesible al presupuesto de los estudiantes
683
387
7 DESPUES DE HABER COMPRADO LAS PAPAS SE MOTIVA A SEGUIR COMPRANDO
SINO
La mayoriacutea de las personas encuestadas se sienten satisfechas despueacutes de consumir las papas lo cual es un factor favorable para seguir produciendo dicho producto
97
3
8 USTED APOYARIA UNA EMPRESA CUMBALENtildeA A LA PRODUCCION DE PAPA
SINO
Esta pregunta nos indica que el mercado es muy favorable para nuestro producto ya que el 97 estaacute dispuesto a apoyarnos a traveacutes del consumo de nuestro producto
CONCLUCIONES Y RECOMENDACIONES
Una vez realizado el anaacutelisis alas encuestas realizadas con su respectiva tabulacioacuten se concluye en teacuterminos generales que la empresa de papas la delicia posee un60 de favorabilidad y de probabilidad de tener eacutexitoComo recomendaciones para la empresa es disentildear y colocar en la etiqueta del producto un mensaje que motive a reciclar el empaque o a colocarlo en un lugar apropiado
Ademaacutes seria de mucha importancia que los clientes opinaran acerca de nuestro producto y asiacute por medio de ellos saber en que podemos mejorar en cuanto ala calidad presentacioacuten entre otros
FORMATO DE ENCUESTA
CENTRO SUR COLOMBIANO DE LOGISTICA INTERNACIONAL
TECNOLOGIA EN ADMINISTRACION EMPRESARIAL
DETERMINAR QUE PORCENTAJE DE ESTUDIANTES DE LAS INSTITUCCIONES EDUCATIVAS DE CUMBAL COMPRAN PAPAS ECONOMICAS
DATOS DEL ENCUESTADO
NOMBRES ___________________________
GRADO______________________________
FECHA_______________________________
RESPONDA LAS SIGUIENTES PREGUNTAS MARCANDO CON UNA X LA RESPUESTA QUE CREA CONVENIENTE
1 Usted compra papas econoacutemicas todos los diacuteas SI NO
2 El aporte econoacutemico diario es mayor a $ 500 MAYOR NO
3 Le parece que las papas econoacutemicas tienen buen sabor SI NO
4 La presentacioacuten de las papas parece buena en su tamantildeo y precio SI NO
Porque _____________________________
5 Cuantas papas econoacutemicas compra usted a diario UNA DOS
6 Cuanto es el valor de cada paquete de papas $100 $ 200
7 Despueacutes de haber consumido las papas se motiva a seguir SI NO
Comprando
8 Usted apoyariacutea a una microempresa Cumbalentildea dedicada a la SI NO
Produccioacuten de papas fritas
E ANAacuteLISIS DE LA COMPETENCIA
Nuestra principal competencia se encuentra ubicada en el municipio de Pupiales la cual no abastece la totalidad del mercado ademaacutes seguacuten el estudio realizado podemos concluir que el producto no satisface la necesidad del consumidor debido a que la cantidad del producto es poca
Otra competencia son habitantes de la localidad ya que ellas han observado que la demanda es alta donde con la elaboracioacuten de este producto llegan a obtener utilidadesDe las dos competencias antes mencionadas concluimos que estas satisfacen en un total del 40 de la demanda del mercadoDe lo anterior deducimos que en nuestro municipio es necesario crear una microempresa que cubra el 60 de la poblacioacuten
ANALISIS DOFA DE LA COMPETENCIA
DEBILIDADES La cantidad del producto por unidad es miacutenima Debido a que la empresa se encuentra en otro municipio el producto debe ser
transportado y este llega en malas condiciones al cliente
OPORTUNIDADES Distribuir el producto en otros municipios Aumentar la cantidad de producto en cada unidad
FORTALEZAS Tener acogida dentro del municipio Contar con maquinaria tecnificada para la elaboracioacuten del producto
AMENAZAS El surgimiento y posicionamiento de nuevas empresas Que el producto que ofrece continuacutee en las mismas condiciones
bull Los Principales Competidores Son
NOMBRE DIRECCION TELEFONO CIUDADEmpresas que se dedican al comercio pero no estaacuten legalmente constituidas
CALLE 14 Nordm 19-153015018195 PUPIALES
ANALISIS COMPETENCIA PRECIO COMPETIDORES POR PRODUCTO
VENTASCOMPAPROX
NOMBRE PARTICIPACION
NACION INTERNA A B C D E $
PUPIALES 50 Colombia 100 $
$$$
PRODUCTO SUSTITUTO
FRENTE A MI FUTURA PARTICIPACION DEL
50
bull Satisfaccioacuten de los clientesTeniendo en cuenta los datos obtenidos en las encuestas podemos deducir que los clientes no se encuentran totalmente satisfechos ya que la cantidad de producto es miacutenimabull Nivel de tecnologiacutea usada
Seguacuten los anaacutelisis realizados al producto de la competencia es posible concluir que utilizan maquinaria tecnificada en los diferentes procesos
bull Nuacutemero de empleados
En el caso particular de la competencia ubicada dentro del municipio podemos decir que cada microempresa cuenta en promedio con tres empleados
ESTRATEGIAS DE MERCADEO
ESTRATEGIAS DE DISTRIBUCION
Para la distribucioacuten de nuestro producto utilizaremos estrategias como venta tienda a tienda ventas por mayor y pedidos por teleacutefono ya que son las estrategias que mas se acomodan para la venta de nuestro producto
ESTRATEGIAS DE PRECIO
La estrategia a utilizar en cuanto al precio es la de costos mas porcentaje de ganancia ya que es la opcioacuten mas apropiada en toda empresa
ESTRATEGIAS DE PROMOCION
Como estrategias de promocioacuten se utilizara
- Producto gratis adicional- Degustaciones- Obsequio con el producto
Para la aplicacioacuten d e la estrategia de producto gratis adicional se utilizara algunos criterios comoPor la compra de diez docenas se aumentara una de ellasPor cada docena se aumentara una unidadEn la estrategia de obsequio se colocara un paquete de salsa de tomate por cada unidad de producto
ESTRATEGIA DE SERVICIO
Como una estrategia de servicio se utilizara la forma de pago de manera que el valor del pedido se deberaacute cancelar cuando se haga entrega del siguiente pedido
A CONCEPTO DEL PRODUCTO Oacute SERVICIO
Las papas fritas la delicia son un producto 100x100to natural elaborado con materias primas de la mejor calidad la cual se la consigue en nuestro medio en oacuteptimas condicionesEn cuanto a la presentacioacuten podemos decir que las papas la delicia vienen en una presentacioacuten individual uacutenica cuyo peso es de 10 gramos para ventas al por mayor se realizara una presentacioacuten por 12 unidadesEl empaque individual de las papas la delicia es polietileno (bolsas de celofaacuten) con su respectivo logotipo de la empresa y sus componentes respectivosUna ventaja competitiva de nuestro producto es que se fabrica en oacuteptimas condiciones y en nuestro mismo medio lo cual implica no ser transportados de otros municipios evitando asiacute el maltrato del producto ademaacutes la materia prima se caracteriza por ser de buena calidad
PRODUCTOS SERVICIOS UNIDAD USOSPAPAS 12 gramos pasa bocas
1048766 CARACTERIacuteSTICAS
Nuestro producto se caracteriza por tener diferentes sabores tales como pollo limoacuten y natural su color seria dorado su contextura crocanteNuestro servicio se caracterizara por ser un servicio raacutepido y oportuno atreves de las visitas a las instituciones educativas y los supermercados de los municipio
Realizar el siguiente cuadro por cada producto
CARACTERISTICAS PRODUCTO ABENEFICIO BAacuteSICO Contribuye ala nutricioacuten de los clientes
BENEFICIOCOMPLEMENTARIO
Sirve como pasa bocas y golosinas
DENOMINACIOacuteNPRESENTACIOacuteNCARACTERIacuteSTICAS FIacuteSICASNIVEL DE CALIDAD
Papas fritas la deliciaPaquete individual por 12grsCrocantes y doradas
SERVICIO PRE-VENTAINFORMACIOacuteNPLAZOS DE ENTREGAGARANTIacuteAASISTENCIA TEacuteCNICASERVICIO POST- VENTAMANTENIMIENTO
Buena atencioacuten
DESARROLLOSFUTUROS DEL PRODUCTO
Mejorar la calidad permanentemente e introducir la tecnologiacutea
EMPAQUE Y EMBALAJE
Nuestra empresa utilizara un empaque producido por un materia llamado celofaacuten el cual tendraacute impreso su respectivo logotipo ademaacutesContara con su fecha de caducidad tambieacuten tendraacute impreso los ingredientes para su elaboracioacuten por unidad
Mencione la forma y el tipo de presentacioacuten que se le daraacute al productoTambieacuten coacutemo seraacute transportado en volumen (Adicionar imagen o fotos)IMAacuteGENES
AVENTAJAS COMPETITIVAS
Teniendo en cuenta que la empresa esta ubicada dentro del mismo municipio una ventaja es que el producto se lo encuentra en optimas condiciones y tambieacuten en lo que tiene que ver con la presentacioacuten el producto ira con su respectivo logotipo lo cual atrae la atencioacuten del cliente
B ESTRAREGIAS DE DISTRIBUCIOacuteN
ESTRATEGIAS DE DISTRIBUCION MARQUE X
VENTA AL DETAL X
TIENDA A TIENDA X
VENTA POR MAYOR X
A DOMICILIO
PEDIDOS POR INTERNET
OTROS X
C ESTRATEGIAS DE PRECIOS
ESTRATEGIAS DE PRECIO MARQUE X
MARGEN SOBRE ESTRUCTURA DE COSTOS
X
PROMEDIO DE PRECIOS DE PRODUCTOS DE LOS COMPETIDORES
X
RELACION CON EL LIDER EN PORCENTAJE (MAS + O MENOS -)
OTROS X
ESTIMACIOacuteN DE PRECIO DE VENTA Los precios de los productos estaacuten basados en los siguientesCostos de material costos de operacioacuten y anticipo de ganancias
PRODUCTO COSTO DEMATERIALES o MP
COSTOS DEOPERACIOacuteN
ANTICIPO DEGANANCIAS
A- PAPAS X X X
COSTO MP + COSTOS OPERACIOacuteN = PRECIO DE COMPRAPRECIO DE COMPRA + ANTICIPO GANANCIAS = PRECIO DE VENTA
LOS PRECIOS DE LOS PRODUCTOS SON INCREMENTOS PRECIOS
PRODUCTO PRECIOPRODUCTO
UNIDAD DE MEDIDA
ANtildeO 2 ANtildeO 3 ANtildeO4
ANtildeO 5
$ 100 12 gramos 5 5 5 5DEVOLUCIONES Y DESCUENTOS EN VENTAS
D- ESTRATEGIAS DE PROMOCION
ESTRATEGIAS DE PROMOCION MARQUE XPAGUE DOS Y LLEVE 3PRODUCTO GRATIS ADICIONAL XPUERTA A PUERTAENTREGA DE MUESTRASOBSEQUIO CON EL PRODUCTO XPAGINAS AMARILLASOTROS X
E ESTRATEGIAS DE COMUNICACIOacuteN
ESTRATEGIAS DE COMUNICACIOacuteN MARQUE XRADIO XPRENSATELEVICION PAGINA INTERNETPAGINAS AMARILLASTELEVICION POR CABLETELEFONICA XPORTAFOLIO DE SERVICIOS O PRODUCTOSRECOMENDACIOacuteN CLIENTE A CLIENTE XPUERTA A PUERTAOTRA X
F ESTRATEGIAS DE SERVICIO
LAS ESTRATEGIAS DE SERVICIO AL CLIENTE MARQUE XCRM- CUSTOMER RELATTIONS MANNAGEMENTSERVICIO A DOMICILIO X
DETERMINACION DE LOS MOMENTOS DE VERDADDETERMINACION DEL CICLO DEL SERVICIOESTABLECER ESTRATEGIAS DE AUDITORIA DEL SERVICIOESTRATEGIAS DE SICOLOGIA DEL CONSUMIDOROTRA
G PRESUPUESTO DE MEZCLA MERCADEO
MESCLA DE MERCADEO EN PESOS ANtildeO 1 ANtildeO 2 ANtildeO 3 ANtildeO 4 ANtildeO 5
GASTOS DE INVESTIGACION DE MERCADOS
10000 10500 11025 11576 12155
GASTOS DE DISTRIBUCION 20000 21000 22050 23152 24310ARRIENDOS PUNTOS DE VENTA 50000 52500 55125 57881 60775GASTOS DE PROMOCION Y PUBLICIDAD
20000 21000 22050 23152 24310
TOTAL GASTOS MEZCLA DE MERCADEOY COMISIONES EN VENTAS
100000 105000 110250 115761 121550
H ESTRATEGIA DE APROVISIONAMIENTO
Teniendo en cuenta nuestro producto se elabora con la materia prima en optimas condiciones y de mejor calidad la cual se la compra con el aporte de los socios de la empresa en efectivo y al contado ya que en el comercio de la papa en nuestro municipio no se trabaja a creacutedito
Producto MateriaPrima
Proveedor PlazoEntrega
UnidadMedida
Precio Plazo dePago
Disponibilidad
Papa frita papa varios Al momento
12 Gram
100 Al momento
3000
I1 PROYECCIONES DE VENTAS (Plan de Ventas)
A PROYECCIOacuteN DE VENTAS Y POLIacuteTICA DE CARTERAPROYECCION DE VENTASUNIDADES MENSUAL POR PRODUCTOADICIONAR PRODUCTO IVA RETEFUE
NTEPOSICION ARANCELARIA
PRECIO DE LANZAMIENTO
VENTAS A CREDITO
MESES ANtildeO 1 ANtildeO 2 ANtildeO 3 ANtildeO 4 ANtildeO 51 3000 3150 3307 3472 34652 3150 3307 3472 3645 38273 3307 3472 3645 3827 40184 3472 3645 3827 4018 4218
5 3645 3827 4018 4218 44286 3827 4018 4218 4428 46497 4018 4218 4428 4649 48818 4218 4428 4649 4881 51259 4428 4649 4881 5125 538110 4649 4881 5125 5381 563711 4881 5125 5381 5650 593212 5125 5381 5650 5932 6628TOTAL 47720 50101 52601 55226 58382PRECIO ANtildeO 1 ANtildeO 2 ANtildeO 3 ANtildeO 4 ANtildeO 5PRECIO UNITARIO 100 105 110 115 120
ll MOacuteDULO OPERACIOacuteN
21 OPERACIOacuteN
A FICHA TEacuteCNICA DEL PRODUCTO Oacute SERVICIO
FICHA TECNICA DEL PRODUCTO
EMPRESA PRODUCTOCARACTERISTICAS UNIDAD DE
PRODUCTO1
REFERENCIA PAPASFRITAS
INSUMOS PRINCIPALES
UNIDAD DE MEDIDA
SABOR NATURALPOLLOLIMON
SAL 2 GRAMOS
COLOR DORADO ACEITE 1 MILILITROCAPACIDAD 3041 TEMPERATURA
MAXIMA O MINIMA
140 GRADOS
PESO 12 GRAMOSPRESENTACION INDIVIDUAL Y
DOCENAEMPAQUE POLIETILENO
USOS O FUNCION PASABOCAS ENTREGADISENtildeO NOMBRE DEL
PRODUCTO Y LOGOTIPO DE EMPRESA
ACCESORIOS DE ADICION
SABORIZANTES
REQUERIMIENTOS TECNICOS
INFRAESTRUCTURA
ELEMENTOS DIFERENCIADORE
S
MAS CANTIDAD DE PRODUCTO
NORMAS TECNICAS
OTROS
B ESTADO DE DESARROLLOEl proceso de produccioacuten de las papas fritas ha venido evolucionando a traveacutes de los tiempos ya que en sus inicios simplemente se utilizaba como herramientas los
utensilios caseros que son la paila y el cuchillo como los maacutes importantes posteriormente se ha elaborado unos recipientes adecuados en los cuales se han implementado la tecnologiacutea facilitando asiacute el proceso de elaboracioacuten por consiguiente la mejora de la calidad
ESTADO DE DESARROLLO DEL PRODUCTO
MARQUE X
INVESTIGACIONES PRELIMINARES X
DESARROLLO DEL PROTOTIPO XVALIDACION DE PROTOTIPOPRODUCTO EN EL MERCADO XPRODUCTO CON ADECUACION TECNOLOGICAPRODUCTO CON INNOVACION TECNOLOGICA
DESRIPCIOacuteN DEL PROCESO
Primero las papas son completamente lavadas no soacutelo por razones higieacutenicas sino tambieacuten para prevenir la suciedad o los granitos de arena
Despueacutes de peladas las papas necesitan ser desorilladas a mano para obtener los residuos la caacutescara las aacutereas de coloradas manchas negras el material malo y verdoso
Despueacutes de la fritura las rebanadas son pasadas a traveacutes de un transportador de enfriamiento Las rebantildeadoras son lavadas para remover los excesos de almidoacuten desde la superficie cortada Despueacutes de lavado el exceso de agua en la superficie es removido desde la rebantildeadora por un chorro ventilador de aire caliente Luego las rebanadas son condimentadas con sal despueacutes de que salen de la freidora es importante que la grasa sea liacutequida en este punto para causar la maacutexima adherencia de los graacutenulos
DISTRIBUCIOacuteN DE PLANTA
1 Almaceacuten de materias primas
2 Tanque lavador
3 Maacutequina lavadora
4 Pelado
5 Recorte
6 Transportador de lavado
7 Freidora
8 Transportador de enfriamiento
9 Rociador de sazonado
10 Empaque
11 Almaceacuten de papas fritas
Diagrama de P r oce d imient o El diagrama para el procedimiento es el orden y combinacioacuten delas diferentes operaciones de produccioacuten
Realizar el siguiente cuadro por cada producto Hoja No _______
Entidad PAPAS LA DELICIADependencia _AREA DE PRODUCCION Lugar CUMBALFecha _ ________
Procedimiento _______________ Preparado por ____________
R E S U M E S Actual P DIF
No OperacionesNo TransportesNo DemorasNo AlmacenajesNo InspeccionesNo Total PasosTiempoDistancia
ETAPAS DEL PROCEDIMIENTO
Accioacuten a Tomar Queacute
Cuaacutendo Porqueacute
Quieacuten CoacutemoD
D NECESIDADES Y REQUERIMIENTOS
1048729Insumos o Materias Primas Por Unidad del Producto a elaborar enumere los Insumos
COMPRAS INSUMOSUNIDADES Y
VALORES
INSUMOS ANtildeO 1
INSUMOS ANtildeO 2
INSUMOS ANtildeO 3
INSUMOS ANtildeO 4
INSUMOS ANtildeO 5
C V C V C V C V C VA
SAL 720 720720ACEITE
TOTAL INSUMOS $ $ $ $ $
necesarios para su elaboracioacuten en cantidad y valores totales por antildeo Realizar el siguiente cuadro porcada producto
1048729Costo Mano de Obra Directa Por Unidad del Producto a elaborar establezca la MO Directa paracada producto para todo el antildeo
COSTO DE MANO DE ORBA DIRECTA TOTAL
ANtildeO 1 ANtildeO2 ANtildeO 3 ANtildeO 4 ANtildeO 5
OPERARIOS PRODUCTO A
14400000 14472000 15195600
15955380 16753149
DOTACIONES Y UNIFORMES
180000 189000 198450 199372 209340
TOTAL MANO DE OBRA DIRECTA
14580000 14661000 15394050
16154752 16962534
Maquinaria y Equipos
M a q u in a r ia y Eq u i po s Determine la cantidad clase de maquinaria equipo y herramienta que va
utilizar en el proceso productivo con sus especificaciones teacutecnicas
Muebles y Enseres Cite la cantidad y clase de muebles y enseres necesarios para el funcionamiento de su Proyecto
Muebles y Enseres Clase Precio Mercadomesas 2 plastico 60000sillas 6 plasticas 120000escritorio 1 madera 300000estantes 4 lamina 400000
Cantidad
Costo Indirectos de Fabricacioacuten Establezca los Costos Indirectos en que se incurriraacuten en la fabricacioacuten por antildeo
Maquinaria yEquipo Cantidad
Tanque de lavado 1
pelador 1
Costo de Servicios Industriales Establezca el Costo de los servicios Industriales en que se incurriraacuten en la fabricacioacuten por antildeo
E
PLAN DE PRODUCCIOacuteN Tomando como referencia el plan o proyecciones de ventas establezcalas cantidades a producir por periacuteodo teniendo en cuenta las poliacuteticas de inventario de acuerdo con lanaturaleza del negocio Programa de produccioacuten (cuantifique la produccioacuten por unidades de producto)
PLAN DE PRODUCCION
PRECIOUNITARIOINSUMO
CONSUMO POR UNIDAD
CANTIDAD ANtildeO 1
CANTIDAD ANtildeO 2
CANTIDAD ANtildeO 3
CANTIDAD ANtildeO 4
CANTIDAD ANtildeO 5
COSTOS INDIRECTOS FABRIC ANtildeO 1MANTENIMIENTO MAQUINARIA 1800000
TRANSPORTE 480000
ARRIENDOS PLANTA OPERACIOacuteN 600000
SERVICIOS INDUSTRIALES PESOS ANtildeO 1
MAQUILAS O SATELITES $
ASISTENCIAS TECNICAS DE
PRODUCCION $
PLAN DE PRODUCCION - CAPACIDAD INSTALADA MANO DE OBRA
PRODUCTOS HORAS ANtildeOOPERARIO
TURNO
PRODUCCIONHORA
OPERARIO
OPERARIOSANtildeO 1
TOTAL HORAS
HOMBRE ANtildeO 1
TOTAL HORAS
REQUERIDASPARA
VENTASANtildeO 1
22 PLAN DE COMPRAS
A CONSUMOS POR UNIDAD DE PRODUCTO Basado en el Plan de Produccioacuten identifiquedescriba y justifique la cantidad de cada insumo que se requiere para producir una unidad de productoregistrando la informacioacuten requerida por el sistema Se indica el incremento de los precios futuros de losinsumos del productoEl plan de compras se compone de los requerimientos de produccioacuten UNITARIA POR PRODUCTO como losmateriales directos del producto y los insumos requeridos mes a mes (no incluya gastos de administracioacuten yde ventas Indique la cantidad de insumos que requiere para elaborar una unidad del producto a ofrecervalor en cantidades indique el valor del insumo por la unidad de medida es decir el valor del kilo libra etcde dicho insumo y su presentacioacuten Recuerde que son los valores de materiales tangibles no de serviciosRealizar el siguiente cuadro por cada producto
PLAN DE COMPRAS DE INSUMOS
CONSUMO DE MATERIA PRIMA POR UNIDAD DE PRODUCTO
MARGEN DE DESPERDICIO
5 IVA
UNIDAD DE MEDIDA
CANTIDAD UNITARIA
VALOR UNITARIO INSUMO
FORMA DE PREENTACION
MARGEN DE DESPERDICIO
SAL GRAMOS 066 5ACEITE MILILITROS 1 15
Realizar el siguiente cuadro para definir el valor de consumo de MP por Unidad deProducto antildeo por antildeo
VALOR CONSUMO DE MATERIA PRIMA POR UNIDAD DE PRODUCTO
PRODUCTO ANtildeO 1 ANtildeO 2 ANtildeO 3 ANtildeO 4 ANtildeO 5PAPATOTAL
23 COSTOS DE PRODUCCIOacuteN
A COSTOS DE PRODUCCIOacuteN Relacione el Costo de las materias primas (definiendo precio porunidad de medida) precios actuales y comportamiento esperado yo tendencias Costo de los insumos(definiendo precio por unidad de medida) Costo de transporte de productos terminadosRealizar el siguiente cuadro por cada producto
MATERIAS PRIMAS
UNIDAD DE COMPRA
COSTO POR UNIDAD
UNIDADESUTILIZADAS
COSTO TOTAL
COSTO TOTAL DE LAS MATERIA PRIMASMANO DE OBRA
COSTOS VARIABLES
EMPAQUES
FLETESTOTAL DE OTROS COSTOS VARIABLESTOTAL COSTO VARIABLE DEL PRODUCTO
COSTOS VARIABLES TOTALES
PRODUCTOS CANTIDAD A VENDER ANtildeO
1
COSTO VARIABLE UNITARIO
PRECIO DE VENTA
UNITARIO
COSTO VARIABLE
TOTAL
VENTA TOTAL
TOTALES
Margen de Contribucioacuten = Venta Total - Costo Variable TotalMargen de Contribucioacuten = _________
COSTOS DE PRODUCCION ANtildeO 1 ANtildeO2 ANtildeO 3 ANtildeO 4 ANtildeO 5INSUMOSMARGEN DE DESPERDICIOINSUMOS CON DESPERDICIOMANO DE OBRA DIRECTACOSTOS INDIRECTOSMANTENIMIENTO MAQUINARIATRANSPORTEOTROS COSTOS INDIRECTOSTOTAL COSTOS INDIRECTOS DE FABRICACIONTOTAL COSTO DE PRODUCCION
24 INFRAESTRUCTURA
A INFRAESTRUCTURA Relacione las maacutequinas a adquirir indicando la funcioacuten de cada una de ellasen la produccioacuten o en la prestacioacuten del servicio relacione el mobiliario y las herramientas a utilizar en suproceso productivo indicando el costo unitario de adquisicioacuten de cada maquina herramienta equipomuebles y enseres etc La aplicacioacuten de Fonade solo permite amortizar a 5 antildeos
INFRAESTRUCTURA E INVERSIONES FIJAS
INVERSIONES FIJAS ANtildeO
0Compras de
contado
UNIDAD VALOR UNITARIO
PROMEDIO
CANTIDAD AMORTIZACIONPOR ANtildeOS
MES DE LA INVERSION
FREIDORA 1 120000 1 MAYO
SILLAS 1 20000 6 MAYOESTANTES 1 100000 4 MAYOMESAS 1 30000 2
C PARAacuteMETROS TEacuteCNICOS ESPECIALES
PARAMETROS TECNICOS ESPECIALES MARQUE X
TRAJES DE PROTECCION Y SEGURIDADINDUSTRIAL
X
AREA LIBRE DE ELEMENTOS PATOGENOS Y HACCP X
III MOacuteDULO ORGANIZACION31 ESTRATEGIA ORGANIZACIONALA ANAacuteLISIS DOFA El anaacutelisis debe contener la relacioacuten de Debilidades Oportunidades Fortalezas yAmenazas que se identifican en el proyecto Esa relacioacuten debe complementarse obligatoriamente con unadescripcioacuten del impacto estimado para cada una de las Debilidades Oportunidades Fortalezas y AmenazasANALISIS DOFAFORTALEZAS X DEBILIDADES XPersonal capacitadoEstructura financieradeficienteMi producto es nuevo en elmercadoEstructura organizacionalen procesoPoseemos una ventajacompetitivaAusencia de innovacioacutentecnoloacutegicaConocimiento procesoproductivo por el personalConocimiento parcial delmercadoConocimiento del mercadoBaja participacioacuten en elmercadoSuficiente capital de trabajoDesconocimiento deproveedoresConocimiento de losproveedoresFalta de certificacioacuten encalidad norma Iso 9001- -- -- -OPORTUNIDADES X ESTRATEGIAS FO X ESTRATEGIAS DO XMercado internacional ygeneracioacuten divisas ESTABLECER PLANEXPORTADORCONSOLIDAR LOSPROCESOSORGANIZACIONALESReactivacioacuten econoacutemicaIMPLEMENTAR ELDIRECCIONAMIENTOESTRATEGICOSOLICITUD DE CREDITOS DEFOMENTOinnovacioacuten tecnoloacutegica IMPLEMENTAR UN SISTEMADE GESTION DE CALIDADIMPLEMENTAR
DIRECCIONAMIENTOESTRATEGICONormas control contaminacioacuteny economiacutea limpia IMPLEMENTAR UN SISTEMADE BALANCED SCORE CARD FORMALIZAR INDICADORESDE GESTIONTratado libre comercio ELABORAR EL MANUAL DECALIDADREALIZAR UNAINVESTIGACION DEMERCADO DETALLADACambios Demograacuteficos en lapoblacioacutenESTRUCTURAR UNA PAGINAWEB INICIAR UN PROCESO DECALIDADRegularizaciones y aranceles ESTABLECER ALIANZASESTRATEGICAS -ANAacuteLISISINTERNOANAacuteLISISEXTERNOCrecimiento del ingresopercaacutepita- -Confianza en el gobierno - -- - -- - -- - -AMENAZAS X ESTRATEGIAS FA X ESTRATEGIAS DA XAltas tasas de desempleo GENERAR ALIANZASESTRATEGICAS IMPLEMENTAR UN PLAN DEMERCADEOAltas tasas de intereacutes ycreacutedito restringido CONOCER LAS VENTAJAS YDESVENTAJAS TLCCAPACITACION ENIMPORTACION YEXPORTACIONMonopolio en el sector oimportaciones sin control - ELABORARPROCEDIMIENTOSInseguridad en la regioacuten o enel paiacutes - ELABORAR MANUALES DEFUNCIONESInestabilidad en la tasa decambio- REALIZAR ESTUDIOS DENUEVAS INNOVACIONESPoliacutetica fiscal tasa deimpuesto Poliacutetica Monetaria - CONSTRUIR LA MISION YVISION DE LA EMPRESARecesioacuten o deacuteficitpresupuestal del gobierno - DEFINIR LOS OBJETIVOS YESTRATEGIAS EMPRESATLC o subsidios otros paises- -Aranceles y altos impuestos - -- - -- - -
- - -______________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________B ORGANISMOS DE APOYO Identifique y relacione las entidades tanto privadas como oficiales quevienen apoyando el proceso Descripcioacuten del apoyo en la fase de definicioacuten del negocio en laimplementacioacuten del mismo Describa el apoyo previsto para la etapa de operacioacuten del negocioORGANISMOS DE APOYO MARQUE XSENAALCALDIAGOBERNACIONPROGRAMA JOVENES EN ACCIONINCUBADORA DE EMPRESASUNIVERSIDADONGOTRAS INSTITUCIONES EDUCATIVASOTRAS ENTIDADES__________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________32 ESTRUCTURA ORGANIZACIONAL Descriacutebala los niveles directivo administrativo y operativoy la Junta Directiva con la participacioacuten de cada uno de los miembros Relacione los cargos previstos y elnuacutemero de empleados Establezca los elementos baacutesicos de la estructura organizacional en los cuales sedestacan el organigrama el mapa de procesos los manuales de funciones y el de procedimientos1048729Organigrama Mediante un organigrama indique la estructura administrativa de su empresa EjemploJUNTADIRECTIVAGERENTEAREAADMOacuteN YFINANZASAREAOPERATIVA AREAMERCADEOAUXILIARES OPERARIOS VENDEDORES Recuerde que si no hay socios la empresa no tiene junta directiva1048729Manual de Funciones Determine para cada cargo las funciones y experiencia necesariaAREA CARGO CODIGOOBJETIVOFECHAJEFE INMEDIATO VERSIOacuteN No 01FUNCIONES---
-------PERFIL YO EXPERIENCIA REQUERIDA- -- -- -33 ASPECTOS LEGALESA CONSTITUCIOacuteN EMPRESA Y ASPECTOS LEGALES Especifique el tipo de sociedad queconformariacutea cual es su estado legal actual Legislacioacuten vigente (normas urbana ambiental laboral yproteccioacuten social registros tributaria proteccioacuten intelectual y ambiental) que regule la actividad econoacutemica1048729Organizacioacuten Juriacutedica Defina su Razoacuten Social y el tipo de sociedad (EU limitada SASociedades en Comanditas Cooperativa etcOTROS ASPECTOS LEGALESIMPUESTOS POR PAGAR TASASIVA POR PAGAR RETEFUENTE POR PAGAR COMPRAS PROMEDIO AUTO RETEFUENTE POR PAGAR CLASE DE SOCIEDAD IMPUESTO RENTAMARQUE XIMPUESTO DE RENTAIMPUESTO PREDIALIMPUESTO TIMBREIMPUESTO INDUSTRIA Y COMERCIODECLARACIONES DE EXPORTACIONLICENCIA DE FUNCIONAMIENTOLICENCIA DE SANIDADCERTIFICADOS DE CALIDAD BPM O HACCP O ISOINSCRIPCIONES GREMIOSLICENCIA DE BOMBEROSSAYCO Y ACIMPORMINUTA ESCRITURA CONSTITUCION Y REGISTRO CAMARA CCIOREGISTRO DIANREGISTRO PROPIEDAD INTELECTUAL Y PATENTESLICENCIA INVIMA____________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________34 COSTOS ADMINISTRATIVOSA GASTOS DE PERSONAL Registre los pagos estimados por concepto de salarios (sueldoprestaciones sociales subsidios parafiscales) pagos al destajo o jornales honorarios a cancelar una vezempiece a operar la empresa identificando mensualmente los valores por cargoIndique los cargos de la planta de personal de ventas y administracioacuten (no incluya los cargos de produccioacuten)antildeo por antildeo en cantidad de puestos Indique los meses al antildeo que laboraran el sueldo mensual baacutesico sinprestaciones sociales Registre el porcentaje de aumento de salarios para los antildeos del proyecto Registre los
cargos con menos de 2 salarios miacutenimos para determinar el subsidio de transporte Estime el valor de ladotacioacuten uniformes tambieacuten la carga prestacional con parafiscales salud riesgos profesionales y pensiones1048729iquestCuaacutel seraacute el personal requerido y su costo En el siguiente cuadro relacionelos cargos del Aacuterea de Ventas en orden de jerarquiacuteaNOMINA DE VENTASPERSONAL DEVENTAS(CARGOS)MESES ANtildeO DEDICACIONTIPO DECONTRATACIONVALOR MENSUALEMPLEADO1 $2 $3 $4 $5 $PERSONAL DE ANtildeO 1 ANtildeO 2 ANtildeO 3 ANtildeO 4 ANtildeO 5VENTAS BASICO OTROSPRESTBASICO OTROSPRESTBASICO OTROSPRESTBASICO OTROSPRESTBASICO OTROSPREST12345No CARGOS SUELDO MENOSDE 2 MINIMOS ndash VENTASSUBSIDIO DE TRANSPORTEVENDEDORESDOTACION Y UNIFORME ndash VTASTOTAL NOacuteMINA DEVENTASIgualmente relacione los cargos del Aacuterea Administrativa en orden de jerarquiacuteaCOSTOS ADMINISTRATIVOS - NOMINAPERSONAL DEADMOacuteNMESES ANtildeO DEDICACION TIPO DECONTRATACIONVALOR MENSUALEMPLEADO1 GERENTE $2 CONTADOR $3 $4 $PERSONAL DE ANtildeO 1 ANtildeO 2 ANtildeO 3 ANtildeO 4 ANtildeO 5ADMOacuteN BASICO OTROSPRESTBASICO OTROSPRESTBASICO OTROSPRESTBASICO OTROSPRESTBASICO OTROSPREST
1 GERENTE2 CONTADOR34No CARGOS SUELDO MENOSDE 2 MINIMOS ndash ADMOacuteNSUBSIDIO DE TRANSPORTEADVOSDOTACION Y UNIFORME ndashADVOSTOTAL NOacuteMINAADMINISTRATIVAB GASTOS DE PUESTA EN MARCHA Calcule el valor de gastos preoperativos y de puesta enmarcha de la empresa pagados en el antildeo 0 o sea antes de iniciar operaciones o de facturar Los maacutesimportantes son aquellos de legalizacioacuten escrituras patentes y elaboracioacuten de prototiposGASTOS DE PUESTA EN MARCHAAMORTIZACION DIFERIDOS ANtildeOSESCRITURAS Y GASTOS NOTARIALES $GASTOS MONTAJE MAQUINARIA $ELABORACION DE PROTOTIPOS $ESTUDIOS TECNICOS $PERMISOS Y LICENCIAS $REGISTRO MERCANTIL $REGISTROS DE MARCAS Y PATENTES $OTROS DIFERIDOS ndash ADECUACIONES $TOTAL DIFERIDOS Y PUESTA EN MARCHA $C GASTOS ANUALES DE ADMINISTRACIOacuteN Registre los gastos administrativos estimadosvalorizados en forma anual como los gastos administrativos servicios puacuteblicos seguros mantenimiento deequipos de oficina arriendo de aacutereas administrativas y otros no aplicables a la operacioacuten ni a las ventasGASTOS DE ADMINISTRACION EN PESOS ANtildeO 1CONSULTORIAS ADMINISTRATIVAS CONTABLES Y DE SISTEMAS $ARRENDAMIENTO AREA ADMINISTRACION $AGUA AREA DE ADMON $ENERGIA AREA DE ADMON $TELEFONO AREA DE ADMON $VIGILANCIA AREA ADMON $ASEO AREA ADMON $MANTENIMIENTO EQUIPO OFICINA $REPARACIONES LOCATIVAS $TRANSPORTES Y PASAJES LOCALES $CORREO $GASTOS DE VIAJE VIATICOS $IMPUESTO DE INDUSTRIA Y COMERCIO $GASTOS NOTARIALES REGULARES $CAPACITACION DE PERSONAL ADMON $ SEGURO INCENDIO $SEGURO OBLIGATORIO VEHICULOS $ SEGURO CONTRA ROBO $IMPUESTO PREDIAL $ IMPUESTO DE TIMBRES YBANCARIOS $GASTOS VARIOS DE ADMON $ IMPUESTO DE VEHICULOS $TOTAL OTROS GASTOS DE ADMON $ IMPUESTO DEVALORIZACIONES $INDICE DE INCREMENTO DE GASTOS ADMINISTRATIVOS IV MOacuteDULO FINANZAS
41 INGRESOSA FUENTES DE FINANCIACIOacuteN Establezca la cuantiacutea de los aportes de los emprendedoresindicando siacute se trata de recursos en efectivo o aportes en bienes y servicios ademaacutes si los recursos seaplican a la etapa de implementacioacuten o a la etapa de operacioacuten del negocio Defina la tasa de oportunidadesperada por la inversioacuten es decir que tasa de rendimiento espera recibir por la inversioacuten de sus recursosDefina el nuacutemero salarios miacutenimos solicitados al fondo emprender (maacuteximo 224) Establezca en que antildeorequiere los recursos del fondo emprender (En lo posible use el BUSSPLANNING como guiacutea y basado en lacifra control de eacuteste registre los recursos que requiere el proyecto por parte de los emprendedores)FONDO EMPRENDER No SALARIOSMINIMOSVALORSALARIOMINIMOVALORSOLICITADO ENPESOSVALOR SOLICITADO EN SALARIOS MINIMOS $ $APORTE INICIAL DE CAPITAL EMPRENDEDORES $APORTE ADICIONAL SOCIOS ANtildeO 1 $APORTE ADICIONAL SOCIOS ANtildeO 2 $APORTE ADICIONAL SOCIOS ANtildeO 3 $APORTE ADICIONAL SOCIOS ANtildeO 4 $APORTE ADICIONAL SOCIOS ANtildeO 5 $TASA DE OPORTUNIDAD ESPERADA FUENTES DE FINANCIACION ANtildeO 0OBLIGACIONES BANCARIAS - creacutedito bancario parael proyecto $ PLAZO ANtildeOS PERIODOSGRACIATASA BANCARIA CAPTACION CREDITO ITEMS SOLICITADOS EN FONDO EMPRENDER MES 0 MES 1 TOTALINVERSIONa) CAPITAL DE TRABAJO $ $ $TOTAL CAJA Y BANCOS $ $ $INVENTARIOS $ $ $INVENTARIOS MATERIA PRIMA $ $ $INVENTARIO PRODUCTOS PROCESO $ $ $INVENTARIOS TERMINADOS $ $ $GASTOS DIFERIDOS Y PREOPERATIVOS $ $ $b) ACTIVO FIJO $ $ $EQUIPO DE OFICINA $ $ $MUEBLES Y ENSERES $ $ $SEMOVIENTES PIE DE CRIA $ $ $MINAS Y YACIMIENTOS $ $ $PLANTA E INSTALACIONES $ $ $MAQUINARIA Y EQUIPO $ $ $SUBTOTAL (a+b) $ $ $
TOTAL INVERSION $ $ $FONDO EMPRENDER $ $ $RECURSOS PROPIOS $ $ $
B PRESUPUESTOS FINANCIEROS Diligencie el Estado de Resultados el Balance General y elFlujo de Caja Tenga en cuenta que los periodos de proyeccioacuten (n antildeos) estaraacuten en funcioacuten de la naturalezadel negocio no obstante en ninguacuten caso n podraacute ser inferior a 3 antildeos Se recomienda proyectar a 5 antildeos1048729Estado de Resultados - P Y G Establece el resultado a nivel de utilidades del proyectoanualmente Informe requerido por el fondo emprender Sentildeala el resultado final de las operacionesrepresentadas en las ventas para las cuales fue necesario incurrir en costos y despueacutes se espera utilidadESTADO DE RESULTADOS Antildeo 1 Antildeo 2 Antildeo 3 Antildeo 4 Antildeo 5INGRESOS POR VENTAS $ $ $ $ $(-) DEVOLUCION y des VENTAS $ $ $ $ $INGRESOS NETOS $ $ $ $ $(-) SUBTOTAL MATERIA PRIMADESPERDICIO Y MANO DE OBRA $ $ $ $ $(-) SUBTOTAL DEPRECIACIONES $ $ $ $ $(-) SUBTOTAL AGOTAMIENTOS $ $ $ $ $(-) COSTOS INDIRECT FABRICAC $ $ $ $ $UTILIDAD BRUTA $ $ $ $ $(-) SUBTOTAL GASTOS DE ADMON $ $ $ $ $(-)SUBTOTAL GASTOS DE VENTAS $ $ $ $ $(-) PROVISIONES ndash CARTERA $ $ $ $ $(-) AMORTIZACION GASTOS DIFERI $ $ $ $ $(-)TOTAL GASTO OPERACIONAL $ $ $ $ $UTILIDAD OPERACIONAL $ $ $ $ $TOT GASTOS NO OPERACIONALINTERESES Y 4 X MIL $ $ $ $ $REVALORIZACION DE PATRIMONIO $ $ $ $ $AJUSTE ACTIVOS NO MONETARIOS $ $ $ $ $AJUSTE DEPRECIACIONACUMULADA $ $ $ $ $AJUSTE AMORTIZACIONMACUMULADA $ $ $ $ $AJUSTE AGOTAMIENTOACUMULADO $ $ $ $ $TOTAL CORRECCION MONETARIA $ $ $ $ $UTILIDAD ANTES IMPUESTO $ $ $ $ $IMPUESTO DE RENTA YCOMPLEMENTARIOS - 35- $ $ $ $ $UTILIDAD NETA FINAL $ $ $ $ $RESERVA LEGAL $ $ $ $ $UTILIDAD DEL EJERCICIO $ $ $ $ $1048729Balance General Establece los derechos y obligaciones del proyecto define los recursos ycompromisos del proyecto Informe requerido por el FondoBALANCE GENERAL ANtildeO 0 ANtildeO 1 ANtildeO 2 ANtildeO 3 ANtildeO 4 ANtildeO 5ACTIVOSACTIVO CORRIENTECAJA Y BANCOS - PROVISIONPAGO NOMINA $ $ $ $ $ $CAJA Y BANCOSEXCEDENTES PPAGOS FUT -- 0 -- $ $ $ $ $TOTAL CAJA Y BANCOS $ $ $ $ $ $CUENTAS POR COBRAR -NETO CON PROVISION $ $ $ $ $ $INVENTARIOS
INV MATERIA PRIMA $ $ $ $ $ $INV PRODUCTOS PROCESO $ $ $ $ $ $INV TERMINADOS $ $ $ $ $ $TOTAL INVENTARIOS $ $ $ $ $ $GASTOS DIFERIDOS YPREOPERATIVOS $ $ $ $ $ $TOTAL ACTIVO CORRIENTE $ $ $ $ $ $ACTIVO FIJOTERRENO $ $ $ $ $ $EDIFICIOS $ $ $ $ $ $PLANTA E INSTALACIONES $ $ $ $ $ $EQUIPO DE TRANSPORTE ndashVEHICULOS $ $ $ $ $ $EQUIPO DE OFICINA $ $ $ $ $ $MUEBLES Y ENSERES $ $ $ $ $ $MAQUINARIA Y EQUIPO $ $ $ $ $ $SEMOVIENTES PIE DE CRIA $ $ $ $ $ $MINAS Y YACIMIENTOS $ $ $ $ $ $CULTIVOS PERMANENTES $ $ $ $ $ $SUBTOTAL FIJO $ $ $ $ $ $DEPREC ACUM YAGOTAMIENTOS $ $ $ $ $ $TOTAL ACTIVO FIJO NETO $ $ $ $ $ $OTROS ACTIVOS $ $ $ $ $ $TOTAL ACTIVOS $ $ $ $ $ $PASIVOS ANtildeO 0 ANtildeO 1 ANtildeO 2 ANtildeO 3 ANtildeO 4 ANtildeO 5PASIVO CORRIENTEPROVEEDORES $ $ $ $ $ $IMPORRENTA POR PAGAR $ $ $ $ $ $IVA POR PAGAR -- 0 -- $ $ $ $ $RETEFUENTE POR PAGAR -- 0 -- $ $ $ $ $SUBTOTAL IMPUES X PAGAR $ $ $ $ $ $LABORALES POR PAGAR (cesint vac)135 $ $ $ $ $ $PARAFISCALES YPROVISIONES (2952) $ $ $ $ $ $SUBTOTAL ACREEDORESVARIOS $ $ $ $ $ $TOTAL PASIVO CORRIENTE $ $ $ $ $ $PASIVO LARGO PLAZOCREDITO FONDO EMPRENDER $ $ $ $ $ $OBLIGACIONES BANCARIAS YFINANCIERAS $ $ $ $ $ $TOTAL PASIVO $ $ $ $ $ $PATRIMONIOCAPITAL $ $ $ $ $ $RESERVA LEGAL $ $ $ $ $ $UTILIDAD RETENIDA $ $ $ $ $ $UTILIDAD DEL EJERCICIO $ $ $ $ $ $REVALORIZACION DEPATRIMONIO $ $ $ $ $ $TOTAL PATRIMONIO $ $ $ $ $ $TOTAL PASIVO YPATRIMONIO $ $ $ $ $ $1048729Flujo de Caja Es una proyeccioacuten de lo que seraacute el movimiento de caja en el futuro seguacuten las
transacciones que se realicen en la empresa Con este podemos conocer cuaacutel seraacute el saldo de las operacionesy cuaacutento se requiere para cubrir los posibles deacuteficits de recursos financieros Establece el flujo de liquidez delproyecto Informe solicitado por el fondo emprender INGRESOS - EGRESOS = SALDO CAJAFLUJO DE CAJA ANtildeO 1 ANtildeO 2 ANtildeO 3 ANtildeO 4 ANtildeO 5FLUJO DE CAJA OPERATIVOUtilidad Operac (o gastos iniciales) $ $ $ $ $Depreciaciones $ $ $ $ $Amortizac Diferido Puesta Marcha $ $ $ $ $Agotamientos $ $ $ $ $Provisiones - Cartera $ $ $ $ $Provisioacuten Impuesto de Renta $ $ $ $ $Neto Flujo de Caja Operativo $ $ $ $ $FLUJO DE CAJA INVERSIOacuteNCuentas por Cobrar $ $ $ $ $Inversiones temporales $ $ $ $ $Inventarios $ $ $ $ $Otros Impuestos por Pagar $ $ $ $ $Cuentas por Pagar $ $ $ $ $VARIACIOacuteN CAPITAL DE TRABAJO $ $ $ $ $Expansioacuten en Capacid Productiva $ $ $ $ $Inversioacuten en Terrenos $ $ $ $ $Inv en Construcciones y Edificios $ $ $ $ $Inv Vehiacuteculos y Equipo Transporte $ $ $ $ $Inv Maquina y Equipo Operacioacuten $ $ $ $ $Inversioacuten en Muebles y Enseres $ $ $ $ $Inversioacuten en Equipo de transporte $ $ $ $ $Inversioacuten en Equipos de oficina $ $ $ $ $Inversioacuten en Minas y Yacimientos $ $ $ $ $Inv en Semovientes pie de criacutea $ $ $ $ $Inversioacuten en Cultivos permanentes $ $ $ $ $Inversioacuten en Otros Activos Fijos $ $ $ $ $NETO FLUJO DE CAJA INVERSIOacuteN $ $ $ $ $Flujo de Caja Financiamiento $ $ $ $ $Fondos Pasivo Largo Plazo $ $ $ $ $Fondos Pasivo Corto Plazo $ $ $ $ $Amort a Capital Pasivo Largo Plazo $ $ $ $ $Amort a Capital Pasivo Corto Plazo $ $ $ $ $Intereses pagados $ $ $ $ $Otros ingresos $ $ $ $ $Rendimientos de Caja $ $ $ $ $Aport capital o Distribuiacute Utilidad $ $ $ $ $NETO FLUJO DE CAJAFINANCIAMIENTO $ $ $ $ $Neto Periodo $ $ $ $ $Saldo anterior $ $ $ $ $Saldo siguiente $ $ $ $ $DIFERENCIA FLUJO DE CAJAFONDO EMPRENDER $ $ $ $ $ORIGEN Y APLICACIOacuteN DEFONDOS ANtildeO 1 ANtildeO 2 ANtildeO 3 ANtildeO 4 ANtildeO 5CAJA INICIAL $ $ $ $ $FUENTESCREDITO FONDO EMPRENDER $ $ $ $ $UTILIDAD DEL EJERCICIO $ $ $ $ $
DEPRECIACION Y AGOTAMIENTOS $ $ $ $ $RESERVA LEGAL $ $ $ $ $AMORTIZACION DIFERIDOS $ $ $ $ $APORTE SOCIOS $ $ $ $ $LABORALES POR PAGAR $ $ $ $ $PARAFISCALES POR PAGAR $ $ $ $ $PROVISION IMPORRENTA $ $ $ $ $IVA POR PAGAR $ $ $ $ $RETEFUENTE POR PAGAR $ $ $ $ $OBLIGACIONES BANCARIAS $ $ $ $ $PROVEEDORES $ $ $ $ $PAGO CARTERA $ $ $ $ $LIQUIDACION INVENTARIOS $ $ $ $ $LIQUIDACION INVERSIONES $ $ $ $ $TOTAL FUENTES $ $ $ $ $USOSPAGO IMPORRENTA $ $ $ $ $CARTERA CUENTAS POR COBRAR $ $ $ $ $INVENTARIOS $ $ $ $ $TERRENOS $ $ $ $ $EDIFICIOS $ $ $ $ $EQUIPO DE TRANSPORTE ndashVEHIacuteCULOS $ $ $ $ $MUEBLES Y ENSERES $ $ $ $ $MINAS Y YACIMIENTOS $ $ $ $ $CULTIVOS PERMANENTES $ $ $ $ $SEMOVIENTES PIE DE CRIA $ $ $ $ $PLANTA E INSTALACIONES $ $ $ $ $MAQUINARIA Y EQUIPO $ $ $ $ $EQUIPO DE OFICINA $ $ $ $ $CAPITALIZACION F EMPRENDER $ $ $ $ $PAGO PROVEEDORES $ $ $ $ $GASTOS PUESTA EN MARCHAPREOPERATIVOS $ $ $ $ $DISTRIBUCION DE UTILIDADES $ $ $ $ $TOTAL USOS $ $ $ $ $CAJA FINAL $ $ $ $ $42 EGRESOSA EGRESOS Ingrese la siguiente informacioacuten Iacutendice de Actualizacioacuten Monetaria que representa la tasaanual de crecimiento esperada de los Egresos Inversiones Fijas y Diferidas a efectuar Este factor preveacutecuanto creceraacuten los gastos de administracioacuten Se expresa es el indicador y no el porcentaje es decir 5 porciento equivale a 105 Tambieacuten deberaacute ingresar en el respectivo cuadro los Costos de Puesta en Marcha1048729INDICE DE ACTUALIZACIOacuteN MONETARIA (1 + ) _________INVERSIONES DEL PROYECTOACTIVOS FIJOS PRECIO TOTALMaquinariaHerramientasMuebles y EnseresVehiacuteculosEdificiosTerrenosTOTAL
$ ___________________________________________________________________________________________CAPITAL DE TRABAJO$ _____________GASTOS PREOPERATIVOS $ ____________TOTAL INVERSION $ ______________43 CAPITAL DE TRABAJOA CAPITAL DE TRABAJO Son los recursos que se requieren para el normal funcionamiento de laempresa estos por lo general son activos corrientes se componen principalmente del valor de caja y bancos(para pago de nomina baacutesica) el valor de los inventarios y el valor de la cartera estimados en diacuteas comopoliacutetica empresarial los cuales deben de ser coherentes entre si Debe ser suficiente hasta el momento derecuperar las ventas como adquisicioacuten de materia prima de insumos pago de mano de obra costos detransportes etc De eacuteste valor se define los recursos que se requieren y se solicitan al fondo EmprenderCAPITAL DE TRABAJO POLITICA EN DIAS BASE VALORCAJA Y BANCOS (DIAS) SALARIOS $CARTERA - INCLUYE PROVISION VENTAS $INVENTARIOSMATERIA PRIMA COMPRAS ANUALES $PRODUCTOS EN PROCESO COSTO PRODUCCION $PRODUCTOS TERMINADOS COSTO VENTAS $GASTOS DE PUESTA EN MARCHA $TOTAL CAPITAL DE TRABAJO $1048729Punto de Equilibrio (PE) Nos dice cuaacutentas unidades y volumen de ventas debemos realizarcomo miacutenimo para que la empresa no pierda ni gane Calcule el punto de equilibrio para la empresaaplicando las siguientes foacutermulas1 Punto de Equilibrio = Costos Fijos Mensualesen unidades Precio de Venta Unitario - Costo variable Unitario2 Punto de Equilibrio = Costos Fijos Totalesen pesos Porcentaje Margen de Contribucioacuten1 PE Unit = ________________________2 PE $ = ___________________V PLAN OPERATIVO51 PLAN OPERATIVOA CRONOGRAMA DE ACTIVIDADES Es la herramienta que permite registrar las actividadesrecursos y tiempos en el cual se desarrollaraacute el plan de negocios a traveacutes de esta herramienta se podraacutehacer seguimiento a los avances la utilizacioacuten de los recursos y gestioacuten con el fin de determinar elcumplimiento de los indicadores de gestioacuten que establece el no reembolso de los recursos por parte de losemprendedoresEl Plan Operativo establece la tasa de descuento y el periodo improductivo del proyecto principalmenteIdentifique las necesidades de efectivo en los primeros meses del proyecto verificando que no exista saldo
en rojo en caja y bancos de lo contrario debe reexaminar los requerimientos de capital de trabajo Asigne dedonde seraacute el origen de los recursos requeridos y en que proporcioacuten en los primeros meses del proyectoDURACION ANtildeO CERO MES DE 1 A _____ ANtildeO 0TERRENOS $EDIFICIOS $VEHICULOS $PLANTA E INSTALACIONES $MINAS Y YACIMIENTOS $CULTIVOS PERMANENTES $MUEBLES Y ENSERES $SEMOVIENTES PIE DE CRIA $MAQUINARIA Y EQUIPO $EQUIPO DE OFICINA $GASTOS PUESTA EN MARCHAPREOPERATIVOS $COMPRAS PARA INVENTARIOSINICIALES $CAJA INICIAL PARA PAGO DENOMINA $() TOTAL EGRESOS ANtildeO 0 $NOTA Este valor total de Egresos Antildeo 0 () pasa al siguiente cuadro que correspondeal plan operativo para el primer antildeo de la empresa El cuadro debe hacerse mes pormes aquiacute solo se presenta un modelo guiacutea para que usted desarrolle el suyodirectamentePLAN OPERATIVO DE LA EMPRESA ________________________________MES 1 MES 2 hellip al 5 MES 6 MES 7 al 11 MES 12 TOTALCRONOGRAMA RECPROPFONDEMPRRECPROPFONDEMPRRECPROPFONDEMPRRECPROPFONDEMPRRECPROPFONDEMPRRECPROPFONDEMPREGRESOS() EGRESOSANtildeO 0 $ $Mano obra directa $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $
Consumo Mat PrimInsumos y empaques $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $COSTOS INDIRECTFABRICAC $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $OTROS GASTOS DEADMON $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $PLANTA PERSONALADMON $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $COMISION VENTAS $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $PLANTA PERSONALVENTAS $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $Parafiscales (9)Mes vencido $ $ $ $ $ $ $ $ $ $EPS y PENSION(1925) mes vencido $ $ $ $ $ $ $ $ $ $Otros de personal-RIESGOS -0052 mesvencido$ $ $ $ $ $ $ $ $ $Prima de servicios(833) $ $ $ $ $ $GASTOS MEZCLAMERCADO $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $TOTAL EGRESOS $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $(-) CREDIT BANCARIO $(-) FONDO EMPRENDE $(-) APORT EMPREND $Ingresos menosegresos $ $ $ $ $ $ $Caja inicial o saldoexcedente liquidez $ $ $ $ $ $ $PLAN DE NEGOCIOS ndash Guiacutea Didaacutectica 41 Jesuacutes Boanerges Camero CInstructor Unidad de EmprendimientoSENA ndash Regional HuilaEMPRENDIMIENTO Y EMPRESARISMO52 METAS SOCIALESA METAS SOCIALES DEL PLAN DE NEGOCIOS Especifique cuales son las metas sociales alograr con la puesta en marcha del Plan de NegociosA continuacioacuten se remite los aportes que el presente proyecto hace a laspoliacuteticas establecidas en el Plan de Desarrollo Nacional Hacia un EstadoComunitario (2002-2006) y en el Plan de Desarrollo Regional ______________________________________ (Ejemplo ldquoBogotaacute sin Indeferenciardquo o ldquoPor un Huila Unidordquo)B PLAN NACIONAL DE DESARROLLO Especifique como se enmarca el proyecto presentadodentro de los objetivos del Plan Nacional de Desarrollo (diligenciar obligatoriamente)PLAN NACIONAL DE DESARROLLOldquoHacia un Estado Comunitariordquo MARQUE XPROMOCION DE LA COOPERACION CIUDADANADESARROLLO EN ZONAS DEPRIMIDAS Y DE CONFLICTOATENCION Y PREVENCION DE DESPLAZAMIENTO FORZADOIMPULSO A LA VIVIENDA Y A LA CONSTRUCCIONCONSOLIDACION DE LA INDUSTRIA DE HIDROCARBUROSDESARROLLO DEL SECTOR MINEROMANTENIMIENTO Y CONSERVACION DE CARRETERASIMPULSO AL TRANSPORTE URBANO MASIVOOPTIMIZACION EN LA PRESTACION DE SERVICIOS PUBLICOSPROMOCION DE LA INVESTIGACION
ESTIMULO A LA INNOVACION Y AL DESARROLLO TECNOLOGICOAPROPIACION SOCIAL DE LA CIENCIA Y LA TECNOLOGIAINTERNACIONALIZACIONPROPIEDAD INTELECTUALAGENDA DE CONECTIVIDADBIOTECNOLOGIATURISMOEFICIENCIA DE LOS MERCADOSACCESO A TECNOLOGIAS DE LA INFORMACION YTELECOMUNICACIONESPROMOCION DE EXPORTACIONES AGRICOLASREGIONALIZACION DE LA OFERTA EXPORTABLESOSTENIBILIDAD AMBIENTALGENERACION DE EMPLEOMEJORAMIENTO DE LA PROTECCION Y LA SEGURIDAD SOCIALPROGRAMAS DE APOYO A LA MUJERIMPULSO A LA ECONOMIA SOLIDARIAMANEJO SOCIAL DEL CAMPOESQUEMAS ASOCIATIVOS PRODUCTIVOS PARA EL DESARROLLORURALCAPITALISMO SOCIAL EN SERVICIOS PUBLICOSDESARROLLO DE LAS MIPYMESATENCION A POBLACION DESPLAZADAFORTALECIMIENTO DE GRUPOS ETNICOSPREVENCION Y MITIGACION Y RIESGOS NATURALESPROMOCION DEL DEPORTECRECIMIENTO ECONOMICOPLAN DE NEGOCIOS ndash Guiacutea Didaacutectica 42 Jesuacutes Boanerges Camero CInstructor Unidad de EmprendimientoSENA ndash Regional HuilaEMPRENDIMIENTO Y EMPRESARISMOC PLAN REGIONAL DE DESARROLLO Especifique como se enmarca el proyecto presentadodentro de los objetivos del Plan Regional de Desarrollo (diligenciar obligatoriamente)PLAN DE DESARROLLO REGIONALldquo_____________________________rdquo MARQUE X10487291048729104872910487291048729104872910487291048729104872910487291048729104872910487291048729104872910487291048729104872910487291048729104872910487291048729
1048729D CLUSTER Oacute CADENA PRODUCTIVA Indique a que cluster o cadena productiva se asocia elproyecto propuesto identificando en queacute fase de la cadena se integra (diligenciar obligatoriamente)Cluster o Cadena Productiva en que se enmarca el Plan de Negocios es______________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________E EMPLEO Para cada empleo directo a generar deberaacute seleccionar el mes a partir del cual empezaraacute apagar el salario registrado adicionalmente debe seleccionar para cada uno de ellos que caracteriacutesticas depoblacioacuten Vulnerable cumple si es el casoEMPLEOS DIRECTOS MARQUEXNoCARGOSCARGOS O NOMBREPUESTO DE TRABAJO1048729JOVENES (18 A 24 ANtildeOS)1048729DESPLAZADO POR VIOLENCIA1048729MADRE CABEZA DE FAMILIA1048729MINORIA ETNICA (INDIacuteGENAS NEGRITUDES)1048729RECLUIDOS CARCELES INPEC1048729DESMOVILIZADOS O REINSERTADOS1048729DISCAPACITADOS1048729DESVINCULADOS DEL ESTADONo EMPLEOS INDIRECTOSF EMPRENDEDORES Ingresar su nombre indicar si es Beneficiario del Fondo emprender (SI NO)igualmente ingresar el porcentaje de la participacioacuten accionariacutea para cada unoNo NOMBREBeneficiariodel FondoEmprenderParticipacioacutenAccionaria()VI IMPACTO61 IMPACTO ECONOacuteMICO REGIONAL SOCIAL AMBIENTAL Describa los aspectos de suPlan de Negocios que seguacuten su criterio generariacutean impacto Econoacutemico Social y Ambiental cuantificando losresultados del impacto por ejemplo generacioacuten de empleo directo en las diferentes fases del proyectoventas nacionales etcIMPACTO ECONOMICO MARQUE X SOCIAL MARQUE X1048729GENERACION DE DIVISAS 1048729GENERACION EMPLEO1048729SUSTITUCION DE IMPORTACIONES 1048729DISMINUCION INSEGURIDAD1048729DESARROLLO TECNOLOGICO 1048729MEJORA CALIDAD VIDAPOBLACION VULNERABLEIMPACTO REGIONAL MARQUE X IMPACTO AMBIENTAL MARQUE X1048729CRECIMIENTO ECONOMICO 1048729CONTAMINACION VISUAL1048729DESARROLLO TECNOLOGICO 1048729CONTAMINACION AUDITIVA1048729GENERACION DE EMPLEO 1048729CONTAMINACION NUCLEAR1048729COMPETITIVIDAD 1048729CONTAMINACION FLUVIAL
1048729DESPERDICIOS QUIMICOS1048729DESFORESTACION YDESIERTOS1048729EXTINCION DE FAUNA O FLORA1048729RIESGO DE DESEQUILIBRIO AMBIENTAL1048729RIESGO DE DESEQUILIBRIO MENTAL____________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________VII RESUMEN EJECUTIVO71 RESUMEN EJECUTIVONombre de la Empresa ______________________________________________________________________________________________________________________________________________Productos (BS) a Ofrecer A ___________________________________________B ___________________________________________C ___________________________________________D ___________________________________________E ___________________________________________A CONCEPTO DEL NEGOCIO Describa en forma concreta los objetivos que se persiguen con lapuesta en operacioacuten del proyecto actividades econoacutemicas a las que se dedicaraacute la funcioacuten social quecumpliraacute las necesidades del mercado a satisfacer mercado objetivo etc____________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________B POTENCIAL DEL MERCADO EN CIFRAS Resuma con cifras el potencial de mercadosregionales nacionales e internacionales que tiene el bien o servicioPOTENCIAL DEL MERCADO EN CIFRASMERCADO POR PRODUCTO CANTIDADCONSUMOANUALPERCAPITAMERCADO
POTENCIALCLIENTES POTENCIALES PRODUCTO ACLIENTES POTENCIALES PRODUCTO BCLIENTES POTENCIALES PRODUCTO CCLIENTES POTENCIALES PRODUCTO DCLIENTES POTENCIALES PRODUCTO ETOTALC VENTAJAS COMPETITIVAS Y PROPUESTA DE VALOR Ventajas maacutes destacadas(comerciales teacutecnicas operacionales financieras etc) del producto oacute servicio que seguacuten su criterio lepermitiraacute asegurar el eacutexito y valores agregados con respecto a lo existente oacute la competencia________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________D RESUMEN DE INVERSIONES REQUERIDAS Defina las principales inversiones aportes de lossocios recursos solicitados al Fondo EmprenderRESUMEN DE LAS INVERSIONES REQUERIDASINVERSION INICIAL DEINFRAESTRUCTURA ANtildeO 0 CREDITO FORMA DECOMPRA ANtildeO 1MUEBLES Y ENSERES $ CONTADO $EQUIPO DE OFICINA $ CONTADO $VR MAQUINARIA BALANCE $ CONTADO $PLANTA E INSTALACIONES $ CONTADO $MINAS Y YACIMIENTOS $ CONTADO $CULTIVOS PERMANENTES $ CONTADO $SEMOVIENTES PIE DE CRIA $ CONTADO $TERRENOS $ CONTADO $EDIFICIOS $ CONTADO $EQUIPO TRANSPORTE - VEHICUL $ CONTADO $TOTAL ACTIVOS FIJOS $ $CAPITAL DE TRABAJO ANtildeO 0 POLITICAEN DIAS BASE ANtildeO 1CAJA Y BANCOS ( DIAS) $ SALARIOS $CARTERA- INCLUYE PROVISION $ VENTAS $INV MATERIA PRIMA $ COMPRAS ANUALES $INV PRODUCTOS EN PROCESO $ COSTO PRODUCCION $INV PRODUCTOS TERMINADOS $ COSTO VENTAS $GASTOS DE PUESTA EN MARCHA $ $TOTAL CAPITAL DE TRABAJO $ $TOTAL INVERSIONES $
$E PROYECCIONES DE VENTAS Y RENTABILIDAD Resuma las cantidades a vender los preciosde venta estimados por periodo y la rentabilidad esperada en teacuterminos de la tasa interna de retornoPROYECCION DE VENTASEN UNIDADES ANtildeO 1 ANtildeO 2 ANtildeO 3 ANtildeO 4 ANtildeO 5ABCDETOTALPROYECCION DE VENTASEN PESOS ANtildeO 1 ANtildeO 2 ANtildeO 3 ANtildeO 4 ANtildeO 5A $ $ $ $ $B $ $ $ $ $C $ $ $ $ $D $ $ $ $ $E $ $ $ $ $TOTAL $ $ $ $ $RENTABILIDAD ECONOMICA ANtildeO 1 ANtildeO 2 ANtildeO 3 ANtildeO 4 ANtildeO 5RENTABILIDAD ECONOMICASOBRE UTILIDAD NETA TASA INTERNA RETORNO a 10antildeos SOBRE UTILIDAD NETA VALOR PRESENTE a 10 antildeosSOBRE UTILIDAD NETA $F CONCLUSIONES FINANCIERAS Y EVALUACIOacuteN DE VIABILIDAD Concretamentepresente las principales bondades financieras y sustente la viabilidad comercial (mercados) teacutecnicaambiental legal y operativaCRECIMIENTO EN VENTAS UNIDADES ANtildeO 2 ANtildeO 3 ANtildeO 4 ANtildeO 5A B C D E TOTAL CRECIMIENTO UNIDADES PRODUCTOS CRECIMIENTO EN VENTAS EN VALORESA B C D E TOTAL CRECIMIENTO PRODUCTOS EN VALORES MARGEN SOBRE VENTAS ANtildeO 1 ANtildeO 2 ANtildeO 3 ANtildeO 3 ANtildeO 3VALORES PUNTO EQUILIBRIO EN VENTAS $ $ $ $ $EVA $ $ $ $ $EBITDA $ $ $ $ $EBITDA SOBRE INVERSION EBITDA SOBRE VENTAS 72 EQUIPO DE TRABAJO Presentacioacuten de los datos baacutesicos del proyecto y del grupo de trabajo(Asesores y Emprendedores) que hacen parte del proyectoResumen EjecutivoNOMBRE DE LA EMPRESA
SECTOR ECONOacuteMICOLOCALIZACIOacuteN __________________________________________________DESCRIPCIOacuteN____________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________Recursos Solicitados al Fondo $ ________________________EQUIPO DE TRABAJONOMBRE EMAIL ROLAsesor LiacutederAsesorEmprendedorEmprendedorEmprendedorEmprendedorEmprendedorANEXOSANEXOS Soportes relacionados con el Plan de Negocios (Encuestas tablas graacuteficos fotos cotizacionesetc)
EN QUE ANtildeO INICIA VENTAS ANtildeO 1
Segmentacioacuten y Participacioacuten del Mercado Los consumidores de nuestro producto estaacuten ubicados en la poblacioacuten estudiantil de las instituciones educativas del municipio cuyos rangos de edad estaacuten entre los 5 y 17 antildeos eacutel nivel de ingresos de nuestros clientes pertenecen al estratos 1Tambieacuten como potenciales clientes se encuentran las pequentildeas tiendas que comercializan nuestro producto al detal Losoacutebitos de consumo de nuestro producto pueden ser por diferentes razones como golosina alimento etcEl porcentaje del mercado a cubrir se calcula en un 50
bull Precio de Compra Los clientes compran productos o servicios como el de mi Negocio por un valor de $100 con una frecuencia de 1unidades por diacutea
ANAacuteLISIS Y CONCLUSIONES DEL ESTUDIO DE MERCADOS
TABULACION DEL ANALISIS DEL MERCADO
633
363
1 USTED COMPRA PAPAS ECONOMICAS TODOS LOS DIAS
SINO
Con respecto a la primera pregunta podemos afirmar que el 65 de las personas encuestadas si consumen papas todos los diacuteas lo que nos permite tener una rentabilidad favorable
383
617
2 EL APORTE DIARIO ES MAYOR A 500
SINO
Haciendo un anaacutelisis sobre el aporte diario de los estudiantes encontramos un punto favorable ya que el 62 de los encuestados recibe menos de $500 diarios lo que favorece el consumo de nuestro producto
93
7
3 LE PARECE QUE LAS PAPAS ECONOMICAS TIENEN BUEN SABOR
SINO
Partiendo de las respuestas a la pregunta numero 3 podemos concluir que el sabor de las papas resulta agradable para el 93 de la poblacioacuten estudiantil lo cual es un punto favorable para nuestra micro empresa
5050
4 LA PRESENTACION DE LAS PAPAS LE PARECE BUENA EN SU TAMANtildeO Y PRECIO
SINO
En la pregunta nuacutemero 4 encontramos una oportunidad para mejorar en cuanto a la cantidad de las papas por paquete ya que seguacuten el estudio nos indica que el producto contiene muy poca cantidad
383
617
5 CUANTAS PAPAS COMPRA AL DIA
UNA DOS
De acuerdo con las respuestas otorgadas por los estudiantes tenemos como resultado un porcentaje favorable ya que el 617 nos indica que el consumo es mayor a una unidad
16
984
6 CUANTO ES EL VALOR DE CADA PAQUETE
100200
En esta pregunta podemos concluir que el precio es accesible al presupuesto de los estudiantes
683
387
7 DESPUES DE HABER COMPRADO LAS PAPAS SE MOTIVA A SEGUIR COMPRANDO
SINO
La mayoriacutea de las personas encuestadas se sienten satisfechas despueacutes de consumir las papas lo cual es un factor favorable para seguir produciendo dicho producto
97
3
8 USTED APOYARIA UNA EMPRESA CUMBALENtildeA A LA PRODUCCION DE PAPA
SINO
Esta pregunta nos indica que el mercado es muy favorable para nuestro producto ya que el 97 estaacute dispuesto a apoyarnos a traveacutes del consumo de nuestro producto
CONCLUCIONES Y RECOMENDACIONES
Una vez realizado el anaacutelisis alas encuestas realizadas con su respectiva tabulacioacuten se concluye en teacuterminos generales que la empresa de papas la delicia posee un60 de favorabilidad y de probabilidad de tener eacutexitoComo recomendaciones para la empresa es disentildear y colocar en la etiqueta del producto un mensaje que motive a reciclar el empaque o a colocarlo en un lugar apropiado
Ademaacutes seria de mucha importancia que los clientes opinaran acerca de nuestro producto y asiacute por medio de ellos saber en que podemos mejorar en cuanto ala calidad presentacioacuten entre otros
FORMATO DE ENCUESTA
CENTRO SUR COLOMBIANO DE LOGISTICA INTERNACIONAL
TECNOLOGIA EN ADMINISTRACION EMPRESARIAL
DETERMINAR QUE PORCENTAJE DE ESTUDIANTES DE LAS INSTITUCCIONES EDUCATIVAS DE CUMBAL COMPRAN PAPAS ECONOMICAS
DATOS DEL ENCUESTADO
NOMBRES ___________________________
GRADO______________________________
FECHA_______________________________
RESPONDA LAS SIGUIENTES PREGUNTAS MARCANDO CON UNA X LA RESPUESTA QUE CREA CONVENIENTE
1 Usted compra papas econoacutemicas todos los diacuteas SI NO
2 El aporte econoacutemico diario es mayor a $ 500 MAYOR NO
3 Le parece que las papas econoacutemicas tienen buen sabor SI NO
4 La presentacioacuten de las papas parece buena en su tamantildeo y precio SI NO
Porque _____________________________
5 Cuantas papas econoacutemicas compra usted a diario UNA DOS
6 Cuanto es el valor de cada paquete de papas $100 $ 200
7 Despueacutes de haber consumido las papas se motiva a seguir SI NO
Comprando
8 Usted apoyariacutea a una microempresa Cumbalentildea dedicada a la SI NO
Produccioacuten de papas fritas
E ANAacuteLISIS DE LA COMPETENCIA
Nuestra principal competencia se encuentra ubicada en el municipio de Pupiales la cual no abastece la totalidad del mercado ademaacutes seguacuten el estudio realizado podemos concluir que el producto no satisface la necesidad del consumidor debido a que la cantidad del producto es poca
Otra competencia son habitantes de la localidad ya que ellas han observado que la demanda es alta donde con la elaboracioacuten de este producto llegan a obtener utilidadesDe las dos competencias antes mencionadas concluimos que estas satisfacen en un total del 40 de la demanda del mercadoDe lo anterior deducimos que en nuestro municipio es necesario crear una microempresa que cubra el 60 de la poblacioacuten
ANALISIS DOFA DE LA COMPETENCIA
DEBILIDADES La cantidad del producto por unidad es miacutenima Debido a que la empresa se encuentra en otro municipio el producto debe ser
transportado y este llega en malas condiciones al cliente
OPORTUNIDADES Distribuir el producto en otros municipios Aumentar la cantidad de producto en cada unidad
FORTALEZAS Tener acogida dentro del municipio Contar con maquinaria tecnificada para la elaboracioacuten del producto
AMENAZAS El surgimiento y posicionamiento de nuevas empresas Que el producto que ofrece continuacutee en las mismas condiciones
bull Los Principales Competidores Son
NOMBRE DIRECCION TELEFONO CIUDADEmpresas que se dedican al comercio pero no estaacuten legalmente constituidas
CALLE 14 Nordm 19-153015018195 PUPIALES
ANALISIS COMPETENCIA PRECIO COMPETIDORES POR PRODUCTO
VENTASCOMPAPROX
NOMBRE PARTICIPACION
NACION INTERNA A B C D E $
PUPIALES 50 Colombia 100 $
$$$
PRODUCTO SUSTITUTO
FRENTE A MI FUTURA PARTICIPACION DEL
50
bull Satisfaccioacuten de los clientesTeniendo en cuenta los datos obtenidos en las encuestas podemos deducir que los clientes no se encuentran totalmente satisfechos ya que la cantidad de producto es miacutenimabull Nivel de tecnologiacutea usada
Seguacuten los anaacutelisis realizados al producto de la competencia es posible concluir que utilizan maquinaria tecnificada en los diferentes procesos
bull Nuacutemero de empleados
En el caso particular de la competencia ubicada dentro del municipio podemos decir que cada microempresa cuenta en promedio con tres empleados
ESTRATEGIAS DE MERCADEO
ESTRATEGIAS DE DISTRIBUCION
Para la distribucioacuten de nuestro producto utilizaremos estrategias como venta tienda a tienda ventas por mayor y pedidos por teleacutefono ya que son las estrategias que mas se acomodan para la venta de nuestro producto
ESTRATEGIAS DE PRECIO
La estrategia a utilizar en cuanto al precio es la de costos mas porcentaje de ganancia ya que es la opcioacuten mas apropiada en toda empresa
ESTRATEGIAS DE PROMOCION
Como estrategias de promocioacuten se utilizara
- Producto gratis adicional- Degustaciones- Obsequio con el producto
Para la aplicacioacuten d e la estrategia de producto gratis adicional se utilizara algunos criterios comoPor la compra de diez docenas se aumentara una de ellasPor cada docena se aumentara una unidadEn la estrategia de obsequio se colocara un paquete de salsa de tomate por cada unidad de producto
ESTRATEGIA DE SERVICIO
Como una estrategia de servicio se utilizara la forma de pago de manera que el valor del pedido se deberaacute cancelar cuando se haga entrega del siguiente pedido
A CONCEPTO DEL PRODUCTO Oacute SERVICIO
Las papas fritas la delicia son un producto 100x100to natural elaborado con materias primas de la mejor calidad la cual se la consigue en nuestro medio en oacuteptimas condicionesEn cuanto a la presentacioacuten podemos decir que las papas la delicia vienen en una presentacioacuten individual uacutenica cuyo peso es de 10 gramos para ventas al por mayor se realizara una presentacioacuten por 12 unidadesEl empaque individual de las papas la delicia es polietileno (bolsas de celofaacuten) con su respectivo logotipo de la empresa y sus componentes respectivosUna ventaja competitiva de nuestro producto es que se fabrica en oacuteptimas condiciones y en nuestro mismo medio lo cual implica no ser transportados de otros municipios evitando asiacute el maltrato del producto ademaacutes la materia prima se caracteriza por ser de buena calidad
PRODUCTOS SERVICIOS UNIDAD USOSPAPAS 12 gramos pasa bocas
1048766 CARACTERIacuteSTICAS
Nuestro producto se caracteriza por tener diferentes sabores tales como pollo limoacuten y natural su color seria dorado su contextura crocanteNuestro servicio se caracterizara por ser un servicio raacutepido y oportuno atreves de las visitas a las instituciones educativas y los supermercados de los municipio
Realizar el siguiente cuadro por cada producto
CARACTERISTICAS PRODUCTO ABENEFICIO BAacuteSICO Contribuye ala nutricioacuten de los clientes
BENEFICIOCOMPLEMENTARIO
Sirve como pasa bocas y golosinas
DENOMINACIOacuteNPRESENTACIOacuteNCARACTERIacuteSTICAS FIacuteSICASNIVEL DE CALIDAD
Papas fritas la deliciaPaquete individual por 12grsCrocantes y doradas
SERVICIO PRE-VENTAINFORMACIOacuteNPLAZOS DE ENTREGAGARANTIacuteAASISTENCIA TEacuteCNICASERVICIO POST- VENTAMANTENIMIENTO
Buena atencioacuten
DESARROLLOSFUTUROS DEL PRODUCTO
Mejorar la calidad permanentemente e introducir la tecnologiacutea
EMPAQUE Y EMBALAJE
Nuestra empresa utilizara un empaque producido por un materia llamado celofaacuten el cual tendraacute impreso su respectivo logotipo ademaacutesContara con su fecha de caducidad tambieacuten tendraacute impreso los ingredientes para su elaboracioacuten por unidad
Mencione la forma y el tipo de presentacioacuten que se le daraacute al productoTambieacuten coacutemo seraacute transportado en volumen (Adicionar imagen o fotos)IMAacuteGENES
AVENTAJAS COMPETITIVAS
Teniendo en cuenta que la empresa esta ubicada dentro del mismo municipio una ventaja es que el producto se lo encuentra en optimas condiciones y tambieacuten en lo que tiene que ver con la presentacioacuten el producto ira con su respectivo logotipo lo cual atrae la atencioacuten del cliente
B ESTRAREGIAS DE DISTRIBUCIOacuteN
ESTRATEGIAS DE DISTRIBUCION MARQUE X
VENTA AL DETAL X
TIENDA A TIENDA X
VENTA POR MAYOR X
A DOMICILIO
PEDIDOS POR INTERNET
OTROS X
C ESTRATEGIAS DE PRECIOS
ESTRATEGIAS DE PRECIO MARQUE X
MARGEN SOBRE ESTRUCTURA DE COSTOS
X
PROMEDIO DE PRECIOS DE PRODUCTOS DE LOS COMPETIDORES
X
RELACION CON EL LIDER EN PORCENTAJE (MAS + O MENOS -)
OTROS X
ESTIMACIOacuteN DE PRECIO DE VENTA Los precios de los productos estaacuten basados en los siguientesCostos de material costos de operacioacuten y anticipo de ganancias
PRODUCTO COSTO DEMATERIALES o MP
COSTOS DEOPERACIOacuteN
ANTICIPO DEGANANCIAS
A- PAPAS X X X
COSTO MP + COSTOS OPERACIOacuteN = PRECIO DE COMPRAPRECIO DE COMPRA + ANTICIPO GANANCIAS = PRECIO DE VENTA
LOS PRECIOS DE LOS PRODUCTOS SON INCREMENTOS PRECIOS
PRODUCTO PRECIOPRODUCTO
UNIDAD DE MEDIDA
ANtildeO 2 ANtildeO 3 ANtildeO4
ANtildeO 5
$ 100 12 gramos 5 5 5 5DEVOLUCIONES Y DESCUENTOS EN VENTAS
D- ESTRATEGIAS DE PROMOCION
ESTRATEGIAS DE PROMOCION MARQUE XPAGUE DOS Y LLEVE 3PRODUCTO GRATIS ADICIONAL XPUERTA A PUERTAENTREGA DE MUESTRASOBSEQUIO CON EL PRODUCTO XPAGINAS AMARILLASOTROS X
E ESTRATEGIAS DE COMUNICACIOacuteN
ESTRATEGIAS DE COMUNICACIOacuteN MARQUE XRADIO XPRENSATELEVICION PAGINA INTERNETPAGINAS AMARILLASTELEVICION POR CABLETELEFONICA XPORTAFOLIO DE SERVICIOS O PRODUCTOSRECOMENDACIOacuteN CLIENTE A CLIENTE XPUERTA A PUERTAOTRA X
F ESTRATEGIAS DE SERVICIO
LAS ESTRATEGIAS DE SERVICIO AL CLIENTE MARQUE XCRM- CUSTOMER RELATTIONS MANNAGEMENTSERVICIO A DOMICILIO X
DETERMINACION DE LOS MOMENTOS DE VERDADDETERMINACION DEL CICLO DEL SERVICIOESTABLECER ESTRATEGIAS DE AUDITORIA DEL SERVICIOESTRATEGIAS DE SICOLOGIA DEL CONSUMIDOROTRA
G PRESUPUESTO DE MEZCLA MERCADEO
MESCLA DE MERCADEO EN PESOS ANtildeO 1 ANtildeO 2 ANtildeO 3 ANtildeO 4 ANtildeO 5
GASTOS DE INVESTIGACION DE MERCADOS
10000 10500 11025 11576 12155
GASTOS DE DISTRIBUCION 20000 21000 22050 23152 24310ARRIENDOS PUNTOS DE VENTA 50000 52500 55125 57881 60775GASTOS DE PROMOCION Y PUBLICIDAD
20000 21000 22050 23152 24310
TOTAL GASTOS MEZCLA DE MERCADEOY COMISIONES EN VENTAS
100000 105000 110250 115761 121550
H ESTRATEGIA DE APROVISIONAMIENTO
Teniendo en cuenta nuestro producto se elabora con la materia prima en optimas condiciones y de mejor calidad la cual se la compra con el aporte de los socios de la empresa en efectivo y al contado ya que en el comercio de la papa en nuestro municipio no se trabaja a creacutedito
Producto MateriaPrima
Proveedor PlazoEntrega
UnidadMedida
Precio Plazo dePago
Disponibilidad
Papa frita papa varios Al momento
12 Gram
100 Al momento
3000
I1 PROYECCIONES DE VENTAS (Plan de Ventas)
A PROYECCIOacuteN DE VENTAS Y POLIacuteTICA DE CARTERAPROYECCION DE VENTASUNIDADES MENSUAL POR PRODUCTOADICIONAR PRODUCTO IVA RETEFUE
NTEPOSICION ARANCELARIA
PRECIO DE LANZAMIENTO
VENTAS A CREDITO
MESES ANtildeO 1 ANtildeO 2 ANtildeO 3 ANtildeO 4 ANtildeO 51 3000 3150 3307 3472 34652 3150 3307 3472 3645 38273 3307 3472 3645 3827 40184 3472 3645 3827 4018 4218
5 3645 3827 4018 4218 44286 3827 4018 4218 4428 46497 4018 4218 4428 4649 48818 4218 4428 4649 4881 51259 4428 4649 4881 5125 538110 4649 4881 5125 5381 563711 4881 5125 5381 5650 593212 5125 5381 5650 5932 6628TOTAL 47720 50101 52601 55226 58382PRECIO ANtildeO 1 ANtildeO 2 ANtildeO 3 ANtildeO 4 ANtildeO 5PRECIO UNITARIO 100 105 110 115 120
ll MOacuteDULO OPERACIOacuteN
21 OPERACIOacuteN
A FICHA TEacuteCNICA DEL PRODUCTO Oacute SERVICIO
FICHA TECNICA DEL PRODUCTO
EMPRESA PRODUCTOCARACTERISTICAS UNIDAD DE
PRODUCTO1
REFERENCIA PAPASFRITAS
INSUMOS PRINCIPALES
UNIDAD DE MEDIDA
SABOR NATURALPOLLOLIMON
SAL 2 GRAMOS
COLOR DORADO ACEITE 1 MILILITROCAPACIDAD 3041 TEMPERATURA
MAXIMA O MINIMA
140 GRADOS
PESO 12 GRAMOSPRESENTACION INDIVIDUAL Y
DOCENAEMPAQUE POLIETILENO
USOS O FUNCION PASABOCAS ENTREGADISENtildeO NOMBRE DEL
PRODUCTO Y LOGOTIPO DE EMPRESA
ACCESORIOS DE ADICION
SABORIZANTES
REQUERIMIENTOS TECNICOS
INFRAESTRUCTURA
ELEMENTOS DIFERENCIADORE
S
MAS CANTIDAD DE PRODUCTO
NORMAS TECNICAS
OTROS
B ESTADO DE DESARROLLOEl proceso de produccioacuten de las papas fritas ha venido evolucionando a traveacutes de los tiempos ya que en sus inicios simplemente se utilizaba como herramientas los
utensilios caseros que son la paila y el cuchillo como los maacutes importantes posteriormente se ha elaborado unos recipientes adecuados en los cuales se han implementado la tecnologiacutea facilitando asiacute el proceso de elaboracioacuten por consiguiente la mejora de la calidad
ESTADO DE DESARROLLO DEL PRODUCTO
MARQUE X
INVESTIGACIONES PRELIMINARES X
DESARROLLO DEL PROTOTIPO XVALIDACION DE PROTOTIPOPRODUCTO EN EL MERCADO XPRODUCTO CON ADECUACION TECNOLOGICAPRODUCTO CON INNOVACION TECNOLOGICA
DESRIPCIOacuteN DEL PROCESO
Primero las papas son completamente lavadas no soacutelo por razones higieacutenicas sino tambieacuten para prevenir la suciedad o los granitos de arena
Despueacutes de peladas las papas necesitan ser desorilladas a mano para obtener los residuos la caacutescara las aacutereas de coloradas manchas negras el material malo y verdoso
Despueacutes de la fritura las rebanadas son pasadas a traveacutes de un transportador de enfriamiento Las rebantildeadoras son lavadas para remover los excesos de almidoacuten desde la superficie cortada Despueacutes de lavado el exceso de agua en la superficie es removido desde la rebantildeadora por un chorro ventilador de aire caliente Luego las rebanadas son condimentadas con sal despueacutes de que salen de la freidora es importante que la grasa sea liacutequida en este punto para causar la maacutexima adherencia de los graacutenulos
DISTRIBUCIOacuteN DE PLANTA
1 Almaceacuten de materias primas
2 Tanque lavador
3 Maacutequina lavadora
4 Pelado
5 Recorte
6 Transportador de lavado
7 Freidora
8 Transportador de enfriamiento
9 Rociador de sazonado
10 Empaque
11 Almaceacuten de papas fritas
Diagrama de P r oce d imient o El diagrama para el procedimiento es el orden y combinacioacuten delas diferentes operaciones de produccioacuten
Realizar el siguiente cuadro por cada producto Hoja No _______
Entidad PAPAS LA DELICIADependencia _AREA DE PRODUCCION Lugar CUMBALFecha _ ________
Procedimiento _______________ Preparado por ____________
R E S U M E S Actual P DIF
No OperacionesNo TransportesNo DemorasNo AlmacenajesNo InspeccionesNo Total PasosTiempoDistancia
ETAPAS DEL PROCEDIMIENTO
Accioacuten a Tomar Queacute
Cuaacutendo Porqueacute
Quieacuten CoacutemoD
D NECESIDADES Y REQUERIMIENTOS
1048729Insumos o Materias Primas Por Unidad del Producto a elaborar enumere los Insumos
COMPRAS INSUMOSUNIDADES Y
VALORES
INSUMOS ANtildeO 1
INSUMOS ANtildeO 2
INSUMOS ANtildeO 3
INSUMOS ANtildeO 4
INSUMOS ANtildeO 5
C V C V C V C V C VA
SAL 720 720720ACEITE
TOTAL INSUMOS $ $ $ $ $
necesarios para su elaboracioacuten en cantidad y valores totales por antildeo Realizar el siguiente cuadro porcada producto
1048729Costo Mano de Obra Directa Por Unidad del Producto a elaborar establezca la MO Directa paracada producto para todo el antildeo
COSTO DE MANO DE ORBA DIRECTA TOTAL
ANtildeO 1 ANtildeO2 ANtildeO 3 ANtildeO 4 ANtildeO 5
OPERARIOS PRODUCTO A
14400000 14472000 15195600
15955380 16753149
DOTACIONES Y UNIFORMES
180000 189000 198450 199372 209340
TOTAL MANO DE OBRA DIRECTA
14580000 14661000 15394050
16154752 16962534
Maquinaria y Equipos
M a q u in a r ia y Eq u i po s Determine la cantidad clase de maquinaria equipo y herramienta que va
utilizar en el proceso productivo con sus especificaciones teacutecnicas
Muebles y Enseres Cite la cantidad y clase de muebles y enseres necesarios para el funcionamiento de su Proyecto
Muebles y Enseres Clase Precio Mercadomesas 2 plastico 60000sillas 6 plasticas 120000escritorio 1 madera 300000estantes 4 lamina 400000
Cantidad
Costo Indirectos de Fabricacioacuten Establezca los Costos Indirectos en que se incurriraacuten en la fabricacioacuten por antildeo
Maquinaria yEquipo Cantidad
Tanque de lavado 1
pelador 1
Costo de Servicios Industriales Establezca el Costo de los servicios Industriales en que se incurriraacuten en la fabricacioacuten por antildeo
E
PLAN DE PRODUCCIOacuteN Tomando como referencia el plan o proyecciones de ventas establezcalas cantidades a producir por periacuteodo teniendo en cuenta las poliacuteticas de inventario de acuerdo con lanaturaleza del negocio Programa de produccioacuten (cuantifique la produccioacuten por unidades de producto)
PLAN DE PRODUCCION
PRECIOUNITARIOINSUMO
CONSUMO POR UNIDAD
CANTIDAD ANtildeO 1
CANTIDAD ANtildeO 2
CANTIDAD ANtildeO 3
CANTIDAD ANtildeO 4
CANTIDAD ANtildeO 5
COSTOS INDIRECTOS FABRIC ANtildeO 1MANTENIMIENTO MAQUINARIA 1800000
TRANSPORTE 480000
ARRIENDOS PLANTA OPERACIOacuteN 600000
SERVICIOS INDUSTRIALES PESOS ANtildeO 1
MAQUILAS O SATELITES $
ASISTENCIAS TECNICAS DE
PRODUCCION $
PLAN DE PRODUCCION - CAPACIDAD INSTALADA MANO DE OBRA
PRODUCTOS HORAS ANtildeOOPERARIO
TURNO
PRODUCCIONHORA
OPERARIO
OPERARIOSANtildeO 1
TOTAL HORAS
HOMBRE ANtildeO 1
TOTAL HORAS
REQUERIDASPARA
VENTASANtildeO 1
22 PLAN DE COMPRAS
A CONSUMOS POR UNIDAD DE PRODUCTO Basado en el Plan de Produccioacuten identifiquedescriba y justifique la cantidad de cada insumo que se requiere para producir una unidad de productoregistrando la informacioacuten requerida por el sistema Se indica el incremento de los precios futuros de losinsumos del productoEl plan de compras se compone de los requerimientos de produccioacuten UNITARIA POR PRODUCTO como losmateriales directos del producto y los insumos requeridos mes a mes (no incluya gastos de administracioacuten yde ventas Indique la cantidad de insumos que requiere para elaborar una unidad del producto a ofrecervalor en cantidades indique el valor del insumo por la unidad de medida es decir el valor del kilo libra etcde dicho insumo y su presentacioacuten Recuerde que son los valores de materiales tangibles no de serviciosRealizar el siguiente cuadro por cada producto
PLAN DE COMPRAS DE INSUMOS
CONSUMO DE MATERIA PRIMA POR UNIDAD DE PRODUCTO
MARGEN DE DESPERDICIO
5 IVA
UNIDAD DE MEDIDA
CANTIDAD UNITARIA
VALOR UNITARIO INSUMO
FORMA DE PREENTACION
MARGEN DE DESPERDICIO
SAL GRAMOS 066 5ACEITE MILILITROS 1 15
Realizar el siguiente cuadro para definir el valor de consumo de MP por Unidad deProducto antildeo por antildeo
VALOR CONSUMO DE MATERIA PRIMA POR UNIDAD DE PRODUCTO
PRODUCTO ANtildeO 1 ANtildeO 2 ANtildeO 3 ANtildeO 4 ANtildeO 5PAPATOTAL
23 COSTOS DE PRODUCCIOacuteN
A COSTOS DE PRODUCCIOacuteN Relacione el Costo de las materias primas (definiendo precio porunidad de medida) precios actuales y comportamiento esperado yo tendencias Costo de los insumos(definiendo precio por unidad de medida) Costo de transporte de productos terminadosRealizar el siguiente cuadro por cada producto
MATERIAS PRIMAS
UNIDAD DE COMPRA
COSTO POR UNIDAD
UNIDADESUTILIZADAS
COSTO TOTAL
COSTO TOTAL DE LAS MATERIA PRIMASMANO DE OBRA
COSTOS VARIABLES
EMPAQUES
FLETESTOTAL DE OTROS COSTOS VARIABLESTOTAL COSTO VARIABLE DEL PRODUCTO
COSTOS VARIABLES TOTALES
PRODUCTOS CANTIDAD A VENDER ANtildeO
1
COSTO VARIABLE UNITARIO
PRECIO DE VENTA
UNITARIO
COSTO VARIABLE
TOTAL
VENTA TOTAL
TOTALES
Margen de Contribucioacuten = Venta Total - Costo Variable TotalMargen de Contribucioacuten = _________
COSTOS DE PRODUCCION ANtildeO 1 ANtildeO2 ANtildeO 3 ANtildeO 4 ANtildeO 5INSUMOSMARGEN DE DESPERDICIOINSUMOS CON DESPERDICIOMANO DE OBRA DIRECTACOSTOS INDIRECTOSMANTENIMIENTO MAQUINARIATRANSPORTEOTROS COSTOS INDIRECTOSTOTAL COSTOS INDIRECTOS DE FABRICACIONTOTAL COSTO DE PRODUCCION
24 INFRAESTRUCTURA
A INFRAESTRUCTURA Relacione las maacutequinas a adquirir indicando la funcioacuten de cada una de ellasen la produccioacuten o en la prestacioacuten del servicio relacione el mobiliario y las herramientas a utilizar en suproceso productivo indicando el costo unitario de adquisicioacuten de cada maquina herramienta equipomuebles y enseres etc La aplicacioacuten de Fonade solo permite amortizar a 5 antildeos
INFRAESTRUCTURA E INVERSIONES FIJAS
INVERSIONES FIJAS ANtildeO
0Compras de
contado
UNIDAD VALOR UNITARIO
PROMEDIO
CANTIDAD AMORTIZACIONPOR ANtildeOS
MES DE LA INVERSION
FREIDORA 1 120000 1 MAYO
SILLAS 1 20000 6 MAYOESTANTES 1 100000 4 MAYOMESAS 1 30000 2
C PARAacuteMETROS TEacuteCNICOS ESPECIALES
PARAMETROS TECNICOS ESPECIALES MARQUE X
TRAJES DE PROTECCION Y SEGURIDADINDUSTRIAL
X
AREA LIBRE DE ELEMENTOS PATOGENOS Y HACCP X
III MOacuteDULO ORGANIZACION31 ESTRATEGIA ORGANIZACIONALA ANAacuteLISIS DOFA El anaacutelisis debe contener la relacioacuten de Debilidades Oportunidades Fortalezas yAmenazas que se identifican en el proyecto Esa relacioacuten debe complementarse obligatoriamente con unadescripcioacuten del impacto estimado para cada una de las Debilidades Oportunidades Fortalezas y AmenazasANALISIS DOFAFORTALEZAS X DEBILIDADES XPersonal capacitadoEstructura financieradeficienteMi producto es nuevo en elmercadoEstructura organizacionalen procesoPoseemos una ventajacompetitivaAusencia de innovacioacutentecnoloacutegicaConocimiento procesoproductivo por el personalConocimiento parcial delmercadoConocimiento del mercadoBaja participacioacuten en elmercadoSuficiente capital de trabajoDesconocimiento deproveedoresConocimiento de losproveedoresFalta de certificacioacuten encalidad norma Iso 9001- -- -- -OPORTUNIDADES X ESTRATEGIAS FO X ESTRATEGIAS DO XMercado internacional ygeneracioacuten divisas ESTABLECER PLANEXPORTADORCONSOLIDAR LOSPROCESOSORGANIZACIONALESReactivacioacuten econoacutemicaIMPLEMENTAR ELDIRECCIONAMIENTOESTRATEGICOSOLICITUD DE CREDITOS DEFOMENTOinnovacioacuten tecnoloacutegica IMPLEMENTAR UN SISTEMADE GESTION DE CALIDADIMPLEMENTAR
DIRECCIONAMIENTOESTRATEGICONormas control contaminacioacuteny economiacutea limpia IMPLEMENTAR UN SISTEMADE BALANCED SCORE CARD FORMALIZAR INDICADORESDE GESTIONTratado libre comercio ELABORAR EL MANUAL DECALIDADREALIZAR UNAINVESTIGACION DEMERCADO DETALLADACambios Demograacuteficos en lapoblacioacutenESTRUCTURAR UNA PAGINAWEB INICIAR UN PROCESO DECALIDADRegularizaciones y aranceles ESTABLECER ALIANZASESTRATEGICAS -ANAacuteLISISINTERNOANAacuteLISISEXTERNOCrecimiento del ingresopercaacutepita- -Confianza en el gobierno - -- - -- - -- - -AMENAZAS X ESTRATEGIAS FA X ESTRATEGIAS DA XAltas tasas de desempleo GENERAR ALIANZASESTRATEGICAS IMPLEMENTAR UN PLAN DEMERCADEOAltas tasas de intereacutes ycreacutedito restringido CONOCER LAS VENTAJAS YDESVENTAJAS TLCCAPACITACION ENIMPORTACION YEXPORTACIONMonopolio en el sector oimportaciones sin control - ELABORARPROCEDIMIENTOSInseguridad en la regioacuten o enel paiacutes - ELABORAR MANUALES DEFUNCIONESInestabilidad en la tasa decambio- REALIZAR ESTUDIOS DENUEVAS INNOVACIONESPoliacutetica fiscal tasa deimpuesto Poliacutetica Monetaria - CONSTRUIR LA MISION YVISION DE LA EMPRESARecesioacuten o deacuteficitpresupuestal del gobierno - DEFINIR LOS OBJETIVOS YESTRATEGIAS EMPRESATLC o subsidios otros paises- -Aranceles y altos impuestos - -- - -- - -
- - -______________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________B ORGANISMOS DE APOYO Identifique y relacione las entidades tanto privadas como oficiales quevienen apoyando el proceso Descripcioacuten del apoyo en la fase de definicioacuten del negocio en laimplementacioacuten del mismo Describa el apoyo previsto para la etapa de operacioacuten del negocioORGANISMOS DE APOYO MARQUE XSENAALCALDIAGOBERNACIONPROGRAMA JOVENES EN ACCIONINCUBADORA DE EMPRESASUNIVERSIDADONGOTRAS INSTITUCIONES EDUCATIVASOTRAS ENTIDADES__________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________32 ESTRUCTURA ORGANIZACIONAL Descriacutebala los niveles directivo administrativo y operativoy la Junta Directiva con la participacioacuten de cada uno de los miembros Relacione los cargos previstos y elnuacutemero de empleados Establezca los elementos baacutesicos de la estructura organizacional en los cuales sedestacan el organigrama el mapa de procesos los manuales de funciones y el de procedimientos1048729Organigrama Mediante un organigrama indique la estructura administrativa de su empresa EjemploJUNTADIRECTIVAGERENTEAREAADMOacuteN YFINANZASAREAOPERATIVA AREAMERCADEOAUXILIARES OPERARIOS VENDEDORES Recuerde que si no hay socios la empresa no tiene junta directiva1048729Manual de Funciones Determine para cada cargo las funciones y experiencia necesariaAREA CARGO CODIGOOBJETIVOFECHAJEFE INMEDIATO VERSIOacuteN No 01FUNCIONES---
-------PERFIL YO EXPERIENCIA REQUERIDA- -- -- -33 ASPECTOS LEGALESA CONSTITUCIOacuteN EMPRESA Y ASPECTOS LEGALES Especifique el tipo de sociedad queconformariacutea cual es su estado legal actual Legislacioacuten vigente (normas urbana ambiental laboral yproteccioacuten social registros tributaria proteccioacuten intelectual y ambiental) que regule la actividad econoacutemica1048729Organizacioacuten Juriacutedica Defina su Razoacuten Social y el tipo de sociedad (EU limitada SASociedades en Comanditas Cooperativa etcOTROS ASPECTOS LEGALESIMPUESTOS POR PAGAR TASASIVA POR PAGAR RETEFUENTE POR PAGAR COMPRAS PROMEDIO AUTO RETEFUENTE POR PAGAR CLASE DE SOCIEDAD IMPUESTO RENTAMARQUE XIMPUESTO DE RENTAIMPUESTO PREDIALIMPUESTO TIMBREIMPUESTO INDUSTRIA Y COMERCIODECLARACIONES DE EXPORTACIONLICENCIA DE FUNCIONAMIENTOLICENCIA DE SANIDADCERTIFICADOS DE CALIDAD BPM O HACCP O ISOINSCRIPCIONES GREMIOSLICENCIA DE BOMBEROSSAYCO Y ACIMPORMINUTA ESCRITURA CONSTITUCION Y REGISTRO CAMARA CCIOREGISTRO DIANREGISTRO PROPIEDAD INTELECTUAL Y PATENTESLICENCIA INVIMA____________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________34 COSTOS ADMINISTRATIVOSA GASTOS DE PERSONAL Registre los pagos estimados por concepto de salarios (sueldoprestaciones sociales subsidios parafiscales) pagos al destajo o jornales honorarios a cancelar una vezempiece a operar la empresa identificando mensualmente los valores por cargoIndique los cargos de la planta de personal de ventas y administracioacuten (no incluya los cargos de produccioacuten)antildeo por antildeo en cantidad de puestos Indique los meses al antildeo que laboraran el sueldo mensual baacutesico sinprestaciones sociales Registre el porcentaje de aumento de salarios para los antildeos del proyecto Registre los
cargos con menos de 2 salarios miacutenimos para determinar el subsidio de transporte Estime el valor de ladotacioacuten uniformes tambieacuten la carga prestacional con parafiscales salud riesgos profesionales y pensiones1048729iquestCuaacutel seraacute el personal requerido y su costo En el siguiente cuadro relacionelos cargos del Aacuterea de Ventas en orden de jerarquiacuteaNOMINA DE VENTASPERSONAL DEVENTAS(CARGOS)MESES ANtildeO DEDICACIONTIPO DECONTRATACIONVALOR MENSUALEMPLEADO1 $2 $3 $4 $5 $PERSONAL DE ANtildeO 1 ANtildeO 2 ANtildeO 3 ANtildeO 4 ANtildeO 5VENTAS BASICO OTROSPRESTBASICO OTROSPRESTBASICO OTROSPRESTBASICO OTROSPRESTBASICO OTROSPREST12345No CARGOS SUELDO MENOSDE 2 MINIMOS ndash VENTASSUBSIDIO DE TRANSPORTEVENDEDORESDOTACION Y UNIFORME ndash VTASTOTAL NOacuteMINA DEVENTASIgualmente relacione los cargos del Aacuterea Administrativa en orden de jerarquiacuteaCOSTOS ADMINISTRATIVOS - NOMINAPERSONAL DEADMOacuteNMESES ANtildeO DEDICACION TIPO DECONTRATACIONVALOR MENSUALEMPLEADO1 GERENTE $2 CONTADOR $3 $4 $PERSONAL DE ANtildeO 1 ANtildeO 2 ANtildeO 3 ANtildeO 4 ANtildeO 5ADMOacuteN BASICO OTROSPRESTBASICO OTROSPRESTBASICO OTROSPRESTBASICO OTROSPRESTBASICO OTROSPREST
1 GERENTE2 CONTADOR34No CARGOS SUELDO MENOSDE 2 MINIMOS ndash ADMOacuteNSUBSIDIO DE TRANSPORTEADVOSDOTACION Y UNIFORME ndashADVOSTOTAL NOacuteMINAADMINISTRATIVAB GASTOS DE PUESTA EN MARCHA Calcule el valor de gastos preoperativos y de puesta enmarcha de la empresa pagados en el antildeo 0 o sea antes de iniciar operaciones o de facturar Los maacutesimportantes son aquellos de legalizacioacuten escrituras patentes y elaboracioacuten de prototiposGASTOS DE PUESTA EN MARCHAAMORTIZACION DIFERIDOS ANtildeOSESCRITURAS Y GASTOS NOTARIALES $GASTOS MONTAJE MAQUINARIA $ELABORACION DE PROTOTIPOS $ESTUDIOS TECNICOS $PERMISOS Y LICENCIAS $REGISTRO MERCANTIL $REGISTROS DE MARCAS Y PATENTES $OTROS DIFERIDOS ndash ADECUACIONES $TOTAL DIFERIDOS Y PUESTA EN MARCHA $C GASTOS ANUALES DE ADMINISTRACIOacuteN Registre los gastos administrativos estimadosvalorizados en forma anual como los gastos administrativos servicios puacuteblicos seguros mantenimiento deequipos de oficina arriendo de aacutereas administrativas y otros no aplicables a la operacioacuten ni a las ventasGASTOS DE ADMINISTRACION EN PESOS ANtildeO 1CONSULTORIAS ADMINISTRATIVAS CONTABLES Y DE SISTEMAS $ARRENDAMIENTO AREA ADMINISTRACION $AGUA AREA DE ADMON $ENERGIA AREA DE ADMON $TELEFONO AREA DE ADMON $VIGILANCIA AREA ADMON $ASEO AREA ADMON $MANTENIMIENTO EQUIPO OFICINA $REPARACIONES LOCATIVAS $TRANSPORTES Y PASAJES LOCALES $CORREO $GASTOS DE VIAJE VIATICOS $IMPUESTO DE INDUSTRIA Y COMERCIO $GASTOS NOTARIALES REGULARES $CAPACITACION DE PERSONAL ADMON $ SEGURO INCENDIO $SEGURO OBLIGATORIO VEHICULOS $ SEGURO CONTRA ROBO $IMPUESTO PREDIAL $ IMPUESTO DE TIMBRES YBANCARIOS $GASTOS VARIOS DE ADMON $ IMPUESTO DE VEHICULOS $TOTAL OTROS GASTOS DE ADMON $ IMPUESTO DEVALORIZACIONES $INDICE DE INCREMENTO DE GASTOS ADMINISTRATIVOS IV MOacuteDULO FINANZAS
41 INGRESOSA FUENTES DE FINANCIACIOacuteN Establezca la cuantiacutea de los aportes de los emprendedoresindicando siacute se trata de recursos en efectivo o aportes en bienes y servicios ademaacutes si los recursos seaplican a la etapa de implementacioacuten o a la etapa de operacioacuten del negocio Defina la tasa de oportunidadesperada por la inversioacuten es decir que tasa de rendimiento espera recibir por la inversioacuten de sus recursosDefina el nuacutemero salarios miacutenimos solicitados al fondo emprender (maacuteximo 224) Establezca en que antildeorequiere los recursos del fondo emprender (En lo posible use el BUSSPLANNING como guiacutea y basado en lacifra control de eacuteste registre los recursos que requiere el proyecto por parte de los emprendedores)FONDO EMPRENDER No SALARIOSMINIMOSVALORSALARIOMINIMOVALORSOLICITADO ENPESOSVALOR SOLICITADO EN SALARIOS MINIMOS $ $APORTE INICIAL DE CAPITAL EMPRENDEDORES $APORTE ADICIONAL SOCIOS ANtildeO 1 $APORTE ADICIONAL SOCIOS ANtildeO 2 $APORTE ADICIONAL SOCIOS ANtildeO 3 $APORTE ADICIONAL SOCIOS ANtildeO 4 $APORTE ADICIONAL SOCIOS ANtildeO 5 $TASA DE OPORTUNIDAD ESPERADA FUENTES DE FINANCIACION ANtildeO 0OBLIGACIONES BANCARIAS - creacutedito bancario parael proyecto $ PLAZO ANtildeOS PERIODOSGRACIATASA BANCARIA CAPTACION CREDITO ITEMS SOLICITADOS EN FONDO EMPRENDER MES 0 MES 1 TOTALINVERSIONa) CAPITAL DE TRABAJO $ $ $TOTAL CAJA Y BANCOS $ $ $INVENTARIOS $ $ $INVENTARIOS MATERIA PRIMA $ $ $INVENTARIO PRODUCTOS PROCESO $ $ $INVENTARIOS TERMINADOS $ $ $GASTOS DIFERIDOS Y PREOPERATIVOS $ $ $b) ACTIVO FIJO $ $ $EQUIPO DE OFICINA $ $ $MUEBLES Y ENSERES $ $ $SEMOVIENTES PIE DE CRIA $ $ $MINAS Y YACIMIENTOS $ $ $PLANTA E INSTALACIONES $ $ $MAQUINARIA Y EQUIPO $ $ $SUBTOTAL (a+b) $ $ $
TOTAL INVERSION $ $ $FONDO EMPRENDER $ $ $RECURSOS PROPIOS $ $ $
B PRESUPUESTOS FINANCIEROS Diligencie el Estado de Resultados el Balance General y elFlujo de Caja Tenga en cuenta que los periodos de proyeccioacuten (n antildeos) estaraacuten en funcioacuten de la naturalezadel negocio no obstante en ninguacuten caso n podraacute ser inferior a 3 antildeos Se recomienda proyectar a 5 antildeos1048729Estado de Resultados - P Y G Establece el resultado a nivel de utilidades del proyectoanualmente Informe requerido por el fondo emprender Sentildeala el resultado final de las operacionesrepresentadas en las ventas para las cuales fue necesario incurrir en costos y despueacutes se espera utilidadESTADO DE RESULTADOS Antildeo 1 Antildeo 2 Antildeo 3 Antildeo 4 Antildeo 5INGRESOS POR VENTAS $ $ $ $ $(-) DEVOLUCION y des VENTAS $ $ $ $ $INGRESOS NETOS $ $ $ $ $(-) SUBTOTAL MATERIA PRIMADESPERDICIO Y MANO DE OBRA $ $ $ $ $(-) SUBTOTAL DEPRECIACIONES $ $ $ $ $(-) SUBTOTAL AGOTAMIENTOS $ $ $ $ $(-) COSTOS INDIRECT FABRICAC $ $ $ $ $UTILIDAD BRUTA $ $ $ $ $(-) SUBTOTAL GASTOS DE ADMON $ $ $ $ $(-)SUBTOTAL GASTOS DE VENTAS $ $ $ $ $(-) PROVISIONES ndash CARTERA $ $ $ $ $(-) AMORTIZACION GASTOS DIFERI $ $ $ $ $(-)TOTAL GASTO OPERACIONAL $ $ $ $ $UTILIDAD OPERACIONAL $ $ $ $ $TOT GASTOS NO OPERACIONALINTERESES Y 4 X MIL $ $ $ $ $REVALORIZACION DE PATRIMONIO $ $ $ $ $AJUSTE ACTIVOS NO MONETARIOS $ $ $ $ $AJUSTE DEPRECIACIONACUMULADA $ $ $ $ $AJUSTE AMORTIZACIONMACUMULADA $ $ $ $ $AJUSTE AGOTAMIENTOACUMULADO $ $ $ $ $TOTAL CORRECCION MONETARIA $ $ $ $ $UTILIDAD ANTES IMPUESTO $ $ $ $ $IMPUESTO DE RENTA YCOMPLEMENTARIOS - 35- $ $ $ $ $UTILIDAD NETA FINAL $ $ $ $ $RESERVA LEGAL $ $ $ $ $UTILIDAD DEL EJERCICIO $ $ $ $ $1048729Balance General Establece los derechos y obligaciones del proyecto define los recursos ycompromisos del proyecto Informe requerido por el FondoBALANCE GENERAL ANtildeO 0 ANtildeO 1 ANtildeO 2 ANtildeO 3 ANtildeO 4 ANtildeO 5ACTIVOSACTIVO CORRIENTECAJA Y BANCOS - PROVISIONPAGO NOMINA $ $ $ $ $ $CAJA Y BANCOSEXCEDENTES PPAGOS FUT -- 0 -- $ $ $ $ $TOTAL CAJA Y BANCOS $ $ $ $ $ $CUENTAS POR COBRAR -NETO CON PROVISION $ $ $ $ $ $INVENTARIOS
INV MATERIA PRIMA $ $ $ $ $ $INV PRODUCTOS PROCESO $ $ $ $ $ $INV TERMINADOS $ $ $ $ $ $TOTAL INVENTARIOS $ $ $ $ $ $GASTOS DIFERIDOS YPREOPERATIVOS $ $ $ $ $ $TOTAL ACTIVO CORRIENTE $ $ $ $ $ $ACTIVO FIJOTERRENO $ $ $ $ $ $EDIFICIOS $ $ $ $ $ $PLANTA E INSTALACIONES $ $ $ $ $ $EQUIPO DE TRANSPORTE ndashVEHICULOS $ $ $ $ $ $EQUIPO DE OFICINA $ $ $ $ $ $MUEBLES Y ENSERES $ $ $ $ $ $MAQUINARIA Y EQUIPO $ $ $ $ $ $SEMOVIENTES PIE DE CRIA $ $ $ $ $ $MINAS Y YACIMIENTOS $ $ $ $ $ $CULTIVOS PERMANENTES $ $ $ $ $ $SUBTOTAL FIJO $ $ $ $ $ $DEPREC ACUM YAGOTAMIENTOS $ $ $ $ $ $TOTAL ACTIVO FIJO NETO $ $ $ $ $ $OTROS ACTIVOS $ $ $ $ $ $TOTAL ACTIVOS $ $ $ $ $ $PASIVOS ANtildeO 0 ANtildeO 1 ANtildeO 2 ANtildeO 3 ANtildeO 4 ANtildeO 5PASIVO CORRIENTEPROVEEDORES $ $ $ $ $ $IMPORRENTA POR PAGAR $ $ $ $ $ $IVA POR PAGAR -- 0 -- $ $ $ $ $RETEFUENTE POR PAGAR -- 0 -- $ $ $ $ $SUBTOTAL IMPUES X PAGAR $ $ $ $ $ $LABORALES POR PAGAR (cesint vac)135 $ $ $ $ $ $PARAFISCALES YPROVISIONES (2952) $ $ $ $ $ $SUBTOTAL ACREEDORESVARIOS $ $ $ $ $ $TOTAL PASIVO CORRIENTE $ $ $ $ $ $PASIVO LARGO PLAZOCREDITO FONDO EMPRENDER $ $ $ $ $ $OBLIGACIONES BANCARIAS YFINANCIERAS $ $ $ $ $ $TOTAL PASIVO $ $ $ $ $ $PATRIMONIOCAPITAL $ $ $ $ $ $RESERVA LEGAL $ $ $ $ $ $UTILIDAD RETENIDA $ $ $ $ $ $UTILIDAD DEL EJERCICIO $ $ $ $ $ $REVALORIZACION DEPATRIMONIO $ $ $ $ $ $TOTAL PATRIMONIO $ $ $ $ $ $TOTAL PASIVO YPATRIMONIO $ $ $ $ $ $1048729Flujo de Caja Es una proyeccioacuten de lo que seraacute el movimiento de caja en el futuro seguacuten las
transacciones que se realicen en la empresa Con este podemos conocer cuaacutel seraacute el saldo de las operacionesy cuaacutento se requiere para cubrir los posibles deacuteficits de recursos financieros Establece el flujo de liquidez delproyecto Informe solicitado por el fondo emprender INGRESOS - EGRESOS = SALDO CAJAFLUJO DE CAJA ANtildeO 1 ANtildeO 2 ANtildeO 3 ANtildeO 4 ANtildeO 5FLUJO DE CAJA OPERATIVOUtilidad Operac (o gastos iniciales) $ $ $ $ $Depreciaciones $ $ $ $ $Amortizac Diferido Puesta Marcha $ $ $ $ $Agotamientos $ $ $ $ $Provisiones - Cartera $ $ $ $ $Provisioacuten Impuesto de Renta $ $ $ $ $Neto Flujo de Caja Operativo $ $ $ $ $FLUJO DE CAJA INVERSIOacuteNCuentas por Cobrar $ $ $ $ $Inversiones temporales $ $ $ $ $Inventarios $ $ $ $ $Otros Impuestos por Pagar $ $ $ $ $Cuentas por Pagar $ $ $ $ $VARIACIOacuteN CAPITAL DE TRABAJO $ $ $ $ $Expansioacuten en Capacid Productiva $ $ $ $ $Inversioacuten en Terrenos $ $ $ $ $Inv en Construcciones y Edificios $ $ $ $ $Inv Vehiacuteculos y Equipo Transporte $ $ $ $ $Inv Maquina y Equipo Operacioacuten $ $ $ $ $Inversioacuten en Muebles y Enseres $ $ $ $ $Inversioacuten en Equipo de transporte $ $ $ $ $Inversioacuten en Equipos de oficina $ $ $ $ $Inversioacuten en Minas y Yacimientos $ $ $ $ $Inv en Semovientes pie de criacutea $ $ $ $ $Inversioacuten en Cultivos permanentes $ $ $ $ $Inversioacuten en Otros Activos Fijos $ $ $ $ $NETO FLUJO DE CAJA INVERSIOacuteN $ $ $ $ $Flujo de Caja Financiamiento $ $ $ $ $Fondos Pasivo Largo Plazo $ $ $ $ $Fondos Pasivo Corto Plazo $ $ $ $ $Amort a Capital Pasivo Largo Plazo $ $ $ $ $Amort a Capital Pasivo Corto Plazo $ $ $ $ $Intereses pagados $ $ $ $ $Otros ingresos $ $ $ $ $Rendimientos de Caja $ $ $ $ $Aport capital o Distribuiacute Utilidad $ $ $ $ $NETO FLUJO DE CAJAFINANCIAMIENTO $ $ $ $ $Neto Periodo $ $ $ $ $Saldo anterior $ $ $ $ $Saldo siguiente $ $ $ $ $DIFERENCIA FLUJO DE CAJAFONDO EMPRENDER $ $ $ $ $ORIGEN Y APLICACIOacuteN DEFONDOS ANtildeO 1 ANtildeO 2 ANtildeO 3 ANtildeO 4 ANtildeO 5CAJA INICIAL $ $ $ $ $FUENTESCREDITO FONDO EMPRENDER $ $ $ $ $UTILIDAD DEL EJERCICIO $ $ $ $ $
DEPRECIACION Y AGOTAMIENTOS $ $ $ $ $RESERVA LEGAL $ $ $ $ $AMORTIZACION DIFERIDOS $ $ $ $ $APORTE SOCIOS $ $ $ $ $LABORALES POR PAGAR $ $ $ $ $PARAFISCALES POR PAGAR $ $ $ $ $PROVISION IMPORRENTA $ $ $ $ $IVA POR PAGAR $ $ $ $ $RETEFUENTE POR PAGAR $ $ $ $ $OBLIGACIONES BANCARIAS $ $ $ $ $PROVEEDORES $ $ $ $ $PAGO CARTERA $ $ $ $ $LIQUIDACION INVENTARIOS $ $ $ $ $LIQUIDACION INVERSIONES $ $ $ $ $TOTAL FUENTES $ $ $ $ $USOSPAGO IMPORRENTA $ $ $ $ $CARTERA CUENTAS POR COBRAR $ $ $ $ $INVENTARIOS $ $ $ $ $TERRENOS $ $ $ $ $EDIFICIOS $ $ $ $ $EQUIPO DE TRANSPORTE ndashVEHIacuteCULOS $ $ $ $ $MUEBLES Y ENSERES $ $ $ $ $MINAS Y YACIMIENTOS $ $ $ $ $CULTIVOS PERMANENTES $ $ $ $ $SEMOVIENTES PIE DE CRIA $ $ $ $ $PLANTA E INSTALACIONES $ $ $ $ $MAQUINARIA Y EQUIPO $ $ $ $ $EQUIPO DE OFICINA $ $ $ $ $CAPITALIZACION F EMPRENDER $ $ $ $ $PAGO PROVEEDORES $ $ $ $ $GASTOS PUESTA EN MARCHAPREOPERATIVOS $ $ $ $ $DISTRIBUCION DE UTILIDADES $ $ $ $ $TOTAL USOS $ $ $ $ $CAJA FINAL $ $ $ $ $42 EGRESOSA EGRESOS Ingrese la siguiente informacioacuten Iacutendice de Actualizacioacuten Monetaria que representa la tasaanual de crecimiento esperada de los Egresos Inversiones Fijas y Diferidas a efectuar Este factor preveacutecuanto creceraacuten los gastos de administracioacuten Se expresa es el indicador y no el porcentaje es decir 5 porciento equivale a 105 Tambieacuten deberaacute ingresar en el respectivo cuadro los Costos de Puesta en Marcha1048729INDICE DE ACTUALIZACIOacuteN MONETARIA (1 + ) _________INVERSIONES DEL PROYECTOACTIVOS FIJOS PRECIO TOTALMaquinariaHerramientasMuebles y EnseresVehiacuteculosEdificiosTerrenosTOTAL
$ ___________________________________________________________________________________________CAPITAL DE TRABAJO$ _____________GASTOS PREOPERATIVOS $ ____________TOTAL INVERSION $ ______________43 CAPITAL DE TRABAJOA CAPITAL DE TRABAJO Son los recursos que se requieren para el normal funcionamiento de laempresa estos por lo general son activos corrientes se componen principalmente del valor de caja y bancos(para pago de nomina baacutesica) el valor de los inventarios y el valor de la cartera estimados en diacuteas comopoliacutetica empresarial los cuales deben de ser coherentes entre si Debe ser suficiente hasta el momento derecuperar las ventas como adquisicioacuten de materia prima de insumos pago de mano de obra costos detransportes etc De eacuteste valor se define los recursos que se requieren y se solicitan al fondo EmprenderCAPITAL DE TRABAJO POLITICA EN DIAS BASE VALORCAJA Y BANCOS (DIAS) SALARIOS $CARTERA - INCLUYE PROVISION VENTAS $INVENTARIOSMATERIA PRIMA COMPRAS ANUALES $PRODUCTOS EN PROCESO COSTO PRODUCCION $PRODUCTOS TERMINADOS COSTO VENTAS $GASTOS DE PUESTA EN MARCHA $TOTAL CAPITAL DE TRABAJO $1048729Punto de Equilibrio (PE) Nos dice cuaacutentas unidades y volumen de ventas debemos realizarcomo miacutenimo para que la empresa no pierda ni gane Calcule el punto de equilibrio para la empresaaplicando las siguientes foacutermulas1 Punto de Equilibrio = Costos Fijos Mensualesen unidades Precio de Venta Unitario - Costo variable Unitario2 Punto de Equilibrio = Costos Fijos Totalesen pesos Porcentaje Margen de Contribucioacuten1 PE Unit = ________________________2 PE $ = ___________________V PLAN OPERATIVO51 PLAN OPERATIVOA CRONOGRAMA DE ACTIVIDADES Es la herramienta que permite registrar las actividadesrecursos y tiempos en el cual se desarrollaraacute el plan de negocios a traveacutes de esta herramienta se podraacutehacer seguimiento a los avances la utilizacioacuten de los recursos y gestioacuten con el fin de determinar elcumplimiento de los indicadores de gestioacuten que establece el no reembolso de los recursos por parte de losemprendedoresEl Plan Operativo establece la tasa de descuento y el periodo improductivo del proyecto principalmenteIdentifique las necesidades de efectivo en los primeros meses del proyecto verificando que no exista saldo
en rojo en caja y bancos de lo contrario debe reexaminar los requerimientos de capital de trabajo Asigne dedonde seraacute el origen de los recursos requeridos y en que proporcioacuten en los primeros meses del proyectoDURACION ANtildeO CERO MES DE 1 A _____ ANtildeO 0TERRENOS $EDIFICIOS $VEHICULOS $PLANTA E INSTALACIONES $MINAS Y YACIMIENTOS $CULTIVOS PERMANENTES $MUEBLES Y ENSERES $SEMOVIENTES PIE DE CRIA $MAQUINARIA Y EQUIPO $EQUIPO DE OFICINA $GASTOS PUESTA EN MARCHAPREOPERATIVOS $COMPRAS PARA INVENTARIOSINICIALES $CAJA INICIAL PARA PAGO DENOMINA $() TOTAL EGRESOS ANtildeO 0 $NOTA Este valor total de Egresos Antildeo 0 () pasa al siguiente cuadro que correspondeal plan operativo para el primer antildeo de la empresa El cuadro debe hacerse mes pormes aquiacute solo se presenta un modelo guiacutea para que usted desarrolle el suyodirectamentePLAN OPERATIVO DE LA EMPRESA ________________________________MES 1 MES 2 hellip al 5 MES 6 MES 7 al 11 MES 12 TOTALCRONOGRAMA RECPROPFONDEMPRRECPROPFONDEMPRRECPROPFONDEMPRRECPROPFONDEMPRRECPROPFONDEMPRRECPROPFONDEMPREGRESOS() EGRESOSANtildeO 0 $ $Mano obra directa $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $
Consumo Mat PrimInsumos y empaques $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $COSTOS INDIRECTFABRICAC $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $OTROS GASTOS DEADMON $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $PLANTA PERSONALADMON $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $COMISION VENTAS $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $PLANTA PERSONALVENTAS $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $Parafiscales (9)Mes vencido $ $ $ $ $ $ $ $ $ $EPS y PENSION(1925) mes vencido $ $ $ $ $ $ $ $ $ $Otros de personal-RIESGOS -0052 mesvencido$ $ $ $ $ $ $ $ $ $Prima de servicios(833) $ $ $ $ $ $GASTOS MEZCLAMERCADO $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $TOTAL EGRESOS $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $(-) CREDIT BANCARIO $(-) FONDO EMPRENDE $(-) APORT EMPREND $Ingresos menosegresos $ $ $ $ $ $ $Caja inicial o saldoexcedente liquidez $ $ $ $ $ $ $PLAN DE NEGOCIOS ndash Guiacutea Didaacutectica 41 Jesuacutes Boanerges Camero CInstructor Unidad de EmprendimientoSENA ndash Regional HuilaEMPRENDIMIENTO Y EMPRESARISMO52 METAS SOCIALESA METAS SOCIALES DEL PLAN DE NEGOCIOS Especifique cuales son las metas sociales alograr con la puesta en marcha del Plan de NegociosA continuacioacuten se remite los aportes que el presente proyecto hace a laspoliacuteticas establecidas en el Plan de Desarrollo Nacional Hacia un EstadoComunitario (2002-2006) y en el Plan de Desarrollo Regional ______________________________________ (Ejemplo ldquoBogotaacute sin Indeferenciardquo o ldquoPor un Huila Unidordquo)B PLAN NACIONAL DE DESARROLLO Especifique como se enmarca el proyecto presentadodentro de los objetivos del Plan Nacional de Desarrollo (diligenciar obligatoriamente)PLAN NACIONAL DE DESARROLLOldquoHacia un Estado Comunitariordquo MARQUE XPROMOCION DE LA COOPERACION CIUDADANADESARROLLO EN ZONAS DEPRIMIDAS Y DE CONFLICTOATENCION Y PREVENCION DE DESPLAZAMIENTO FORZADOIMPULSO A LA VIVIENDA Y A LA CONSTRUCCIONCONSOLIDACION DE LA INDUSTRIA DE HIDROCARBUROSDESARROLLO DEL SECTOR MINEROMANTENIMIENTO Y CONSERVACION DE CARRETERASIMPULSO AL TRANSPORTE URBANO MASIVOOPTIMIZACION EN LA PRESTACION DE SERVICIOS PUBLICOSPROMOCION DE LA INVESTIGACION
ESTIMULO A LA INNOVACION Y AL DESARROLLO TECNOLOGICOAPROPIACION SOCIAL DE LA CIENCIA Y LA TECNOLOGIAINTERNACIONALIZACIONPROPIEDAD INTELECTUALAGENDA DE CONECTIVIDADBIOTECNOLOGIATURISMOEFICIENCIA DE LOS MERCADOSACCESO A TECNOLOGIAS DE LA INFORMACION YTELECOMUNICACIONESPROMOCION DE EXPORTACIONES AGRICOLASREGIONALIZACION DE LA OFERTA EXPORTABLESOSTENIBILIDAD AMBIENTALGENERACION DE EMPLEOMEJORAMIENTO DE LA PROTECCION Y LA SEGURIDAD SOCIALPROGRAMAS DE APOYO A LA MUJERIMPULSO A LA ECONOMIA SOLIDARIAMANEJO SOCIAL DEL CAMPOESQUEMAS ASOCIATIVOS PRODUCTIVOS PARA EL DESARROLLORURALCAPITALISMO SOCIAL EN SERVICIOS PUBLICOSDESARROLLO DE LAS MIPYMESATENCION A POBLACION DESPLAZADAFORTALECIMIENTO DE GRUPOS ETNICOSPREVENCION Y MITIGACION Y RIESGOS NATURALESPROMOCION DEL DEPORTECRECIMIENTO ECONOMICOPLAN DE NEGOCIOS ndash Guiacutea Didaacutectica 42 Jesuacutes Boanerges Camero CInstructor Unidad de EmprendimientoSENA ndash Regional HuilaEMPRENDIMIENTO Y EMPRESARISMOC PLAN REGIONAL DE DESARROLLO Especifique como se enmarca el proyecto presentadodentro de los objetivos del Plan Regional de Desarrollo (diligenciar obligatoriamente)PLAN DE DESARROLLO REGIONALldquo_____________________________rdquo MARQUE X10487291048729104872910487291048729104872910487291048729104872910487291048729104872910487291048729104872910487291048729104872910487291048729104872910487291048729
1048729D CLUSTER Oacute CADENA PRODUCTIVA Indique a que cluster o cadena productiva se asocia elproyecto propuesto identificando en queacute fase de la cadena se integra (diligenciar obligatoriamente)Cluster o Cadena Productiva en que se enmarca el Plan de Negocios es______________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________E EMPLEO Para cada empleo directo a generar deberaacute seleccionar el mes a partir del cual empezaraacute apagar el salario registrado adicionalmente debe seleccionar para cada uno de ellos que caracteriacutesticas depoblacioacuten Vulnerable cumple si es el casoEMPLEOS DIRECTOS MARQUEXNoCARGOSCARGOS O NOMBREPUESTO DE TRABAJO1048729JOVENES (18 A 24 ANtildeOS)1048729DESPLAZADO POR VIOLENCIA1048729MADRE CABEZA DE FAMILIA1048729MINORIA ETNICA (INDIacuteGENAS NEGRITUDES)1048729RECLUIDOS CARCELES INPEC1048729DESMOVILIZADOS O REINSERTADOS1048729DISCAPACITADOS1048729DESVINCULADOS DEL ESTADONo EMPLEOS INDIRECTOSF EMPRENDEDORES Ingresar su nombre indicar si es Beneficiario del Fondo emprender (SI NO)igualmente ingresar el porcentaje de la participacioacuten accionariacutea para cada unoNo NOMBREBeneficiariodel FondoEmprenderParticipacioacutenAccionaria()VI IMPACTO61 IMPACTO ECONOacuteMICO REGIONAL SOCIAL AMBIENTAL Describa los aspectos de suPlan de Negocios que seguacuten su criterio generariacutean impacto Econoacutemico Social y Ambiental cuantificando losresultados del impacto por ejemplo generacioacuten de empleo directo en las diferentes fases del proyectoventas nacionales etcIMPACTO ECONOMICO MARQUE X SOCIAL MARQUE X1048729GENERACION DE DIVISAS 1048729GENERACION EMPLEO1048729SUSTITUCION DE IMPORTACIONES 1048729DISMINUCION INSEGURIDAD1048729DESARROLLO TECNOLOGICO 1048729MEJORA CALIDAD VIDAPOBLACION VULNERABLEIMPACTO REGIONAL MARQUE X IMPACTO AMBIENTAL MARQUE X1048729CRECIMIENTO ECONOMICO 1048729CONTAMINACION VISUAL1048729DESARROLLO TECNOLOGICO 1048729CONTAMINACION AUDITIVA1048729GENERACION DE EMPLEO 1048729CONTAMINACION NUCLEAR1048729COMPETITIVIDAD 1048729CONTAMINACION FLUVIAL
1048729DESPERDICIOS QUIMICOS1048729DESFORESTACION YDESIERTOS1048729EXTINCION DE FAUNA O FLORA1048729RIESGO DE DESEQUILIBRIO AMBIENTAL1048729RIESGO DE DESEQUILIBRIO MENTAL____________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________VII RESUMEN EJECUTIVO71 RESUMEN EJECUTIVONombre de la Empresa ______________________________________________________________________________________________________________________________________________Productos (BS) a Ofrecer A ___________________________________________B ___________________________________________C ___________________________________________D ___________________________________________E ___________________________________________A CONCEPTO DEL NEGOCIO Describa en forma concreta los objetivos que se persiguen con lapuesta en operacioacuten del proyecto actividades econoacutemicas a las que se dedicaraacute la funcioacuten social quecumpliraacute las necesidades del mercado a satisfacer mercado objetivo etc____________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________B POTENCIAL DEL MERCADO EN CIFRAS Resuma con cifras el potencial de mercadosregionales nacionales e internacionales que tiene el bien o servicioPOTENCIAL DEL MERCADO EN CIFRASMERCADO POR PRODUCTO CANTIDADCONSUMOANUALPERCAPITAMERCADO
POTENCIALCLIENTES POTENCIALES PRODUCTO ACLIENTES POTENCIALES PRODUCTO BCLIENTES POTENCIALES PRODUCTO CCLIENTES POTENCIALES PRODUCTO DCLIENTES POTENCIALES PRODUCTO ETOTALC VENTAJAS COMPETITIVAS Y PROPUESTA DE VALOR Ventajas maacutes destacadas(comerciales teacutecnicas operacionales financieras etc) del producto oacute servicio que seguacuten su criterio lepermitiraacute asegurar el eacutexito y valores agregados con respecto a lo existente oacute la competencia________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________D RESUMEN DE INVERSIONES REQUERIDAS Defina las principales inversiones aportes de lossocios recursos solicitados al Fondo EmprenderRESUMEN DE LAS INVERSIONES REQUERIDASINVERSION INICIAL DEINFRAESTRUCTURA ANtildeO 0 CREDITO FORMA DECOMPRA ANtildeO 1MUEBLES Y ENSERES $ CONTADO $EQUIPO DE OFICINA $ CONTADO $VR MAQUINARIA BALANCE $ CONTADO $PLANTA E INSTALACIONES $ CONTADO $MINAS Y YACIMIENTOS $ CONTADO $CULTIVOS PERMANENTES $ CONTADO $SEMOVIENTES PIE DE CRIA $ CONTADO $TERRENOS $ CONTADO $EDIFICIOS $ CONTADO $EQUIPO TRANSPORTE - VEHICUL $ CONTADO $TOTAL ACTIVOS FIJOS $ $CAPITAL DE TRABAJO ANtildeO 0 POLITICAEN DIAS BASE ANtildeO 1CAJA Y BANCOS ( DIAS) $ SALARIOS $CARTERA- INCLUYE PROVISION $ VENTAS $INV MATERIA PRIMA $ COMPRAS ANUALES $INV PRODUCTOS EN PROCESO $ COSTO PRODUCCION $INV PRODUCTOS TERMINADOS $ COSTO VENTAS $GASTOS DE PUESTA EN MARCHA $ $TOTAL CAPITAL DE TRABAJO $ $TOTAL INVERSIONES $
$E PROYECCIONES DE VENTAS Y RENTABILIDAD Resuma las cantidades a vender los preciosde venta estimados por periodo y la rentabilidad esperada en teacuterminos de la tasa interna de retornoPROYECCION DE VENTASEN UNIDADES ANtildeO 1 ANtildeO 2 ANtildeO 3 ANtildeO 4 ANtildeO 5ABCDETOTALPROYECCION DE VENTASEN PESOS ANtildeO 1 ANtildeO 2 ANtildeO 3 ANtildeO 4 ANtildeO 5A $ $ $ $ $B $ $ $ $ $C $ $ $ $ $D $ $ $ $ $E $ $ $ $ $TOTAL $ $ $ $ $RENTABILIDAD ECONOMICA ANtildeO 1 ANtildeO 2 ANtildeO 3 ANtildeO 4 ANtildeO 5RENTABILIDAD ECONOMICASOBRE UTILIDAD NETA TASA INTERNA RETORNO a 10antildeos SOBRE UTILIDAD NETA VALOR PRESENTE a 10 antildeosSOBRE UTILIDAD NETA $F CONCLUSIONES FINANCIERAS Y EVALUACIOacuteN DE VIABILIDAD Concretamentepresente las principales bondades financieras y sustente la viabilidad comercial (mercados) teacutecnicaambiental legal y operativaCRECIMIENTO EN VENTAS UNIDADES ANtildeO 2 ANtildeO 3 ANtildeO 4 ANtildeO 5A B C D E TOTAL CRECIMIENTO UNIDADES PRODUCTOS CRECIMIENTO EN VENTAS EN VALORESA B C D E TOTAL CRECIMIENTO PRODUCTOS EN VALORES MARGEN SOBRE VENTAS ANtildeO 1 ANtildeO 2 ANtildeO 3 ANtildeO 3 ANtildeO 3VALORES PUNTO EQUILIBRIO EN VENTAS $ $ $ $ $EVA $ $ $ $ $EBITDA $ $ $ $ $EBITDA SOBRE INVERSION EBITDA SOBRE VENTAS 72 EQUIPO DE TRABAJO Presentacioacuten de los datos baacutesicos del proyecto y del grupo de trabajo(Asesores y Emprendedores) que hacen parte del proyectoResumen EjecutivoNOMBRE DE LA EMPRESA
SECTOR ECONOacuteMICOLOCALIZACIOacuteN __________________________________________________DESCRIPCIOacuteN____________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________Recursos Solicitados al Fondo $ ________________________EQUIPO DE TRABAJONOMBRE EMAIL ROLAsesor LiacutederAsesorEmprendedorEmprendedorEmprendedorEmprendedorEmprendedorANEXOSANEXOS Soportes relacionados con el Plan de Negocios (Encuestas tablas graacuteficos fotos cotizacionesetc)
383
617
2 EL APORTE DIARIO ES MAYOR A 500
SINO
Haciendo un anaacutelisis sobre el aporte diario de los estudiantes encontramos un punto favorable ya que el 62 de los encuestados recibe menos de $500 diarios lo que favorece el consumo de nuestro producto
93
7
3 LE PARECE QUE LAS PAPAS ECONOMICAS TIENEN BUEN SABOR
SINO
Partiendo de las respuestas a la pregunta numero 3 podemos concluir que el sabor de las papas resulta agradable para el 93 de la poblacioacuten estudiantil lo cual es un punto favorable para nuestra micro empresa
5050
4 LA PRESENTACION DE LAS PAPAS LE PARECE BUENA EN SU TAMANtildeO Y PRECIO
SINO
En la pregunta nuacutemero 4 encontramos una oportunidad para mejorar en cuanto a la cantidad de las papas por paquete ya que seguacuten el estudio nos indica que el producto contiene muy poca cantidad
383
617
5 CUANTAS PAPAS COMPRA AL DIA
UNA DOS
De acuerdo con las respuestas otorgadas por los estudiantes tenemos como resultado un porcentaje favorable ya que el 617 nos indica que el consumo es mayor a una unidad
16
984
6 CUANTO ES EL VALOR DE CADA PAQUETE
100200
En esta pregunta podemos concluir que el precio es accesible al presupuesto de los estudiantes
683
387
7 DESPUES DE HABER COMPRADO LAS PAPAS SE MOTIVA A SEGUIR COMPRANDO
SINO
La mayoriacutea de las personas encuestadas se sienten satisfechas despueacutes de consumir las papas lo cual es un factor favorable para seguir produciendo dicho producto
97
3
8 USTED APOYARIA UNA EMPRESA CUMBALENtildeA A LA PRODUCCION DE PAPA
SINO
Esta pregunta nos indica que el mercado es muy favorable para nuestro producto ya que el 97 estaacute dispuesto a apoyarnos a traveacutes del consumo de nuestro producto
CONCLUCIONES Y RECOMENDACIONES
Una vez realizado el anaacutelisis alas encuestas realizadas con su respectiva tabulacioacuten se concluye en teacuterminos generales que la empresa de papas la delicia posee un60 de favorabilidad y de probabilidad de tener eacutexitoComo recomendaciones para la empresa es disentildear y colocar en la etiqueta del producto un mensaje que motive a reciclar el empaque o a colocarlo en un lugar apropiado
Ademaacutes seria de mucha importancia que los clientes opinaran acerca de nuestro producto y asiacute por medio de ellos saber en que podemos mejorar en cuanto ala calidad presentacioacuten entre otros
FORMATO DE ENCUESTA
CENTRO SUR COLOMBIANO DE LOGISTICA INTERNACIONAL
TECNOLOGIA EN ADMINISTRACION EMPRESARIAL
DETERMINAR QUE PORCENTAJE DE ESTUDIANTES DE LAS INSTITUCCIONES EDUCATIVAS DE CUMBAL COMPRAN PAPAS ECONOMICAS
DATOS DEL ENCUESTADO
NOMBRES ___________________________
GRADO______________________________
FECHA_______________________________
RESPONDA LAS SIGUIENTES PREGUNTAS MARCANDO CON UNA X LA RESPUESTA QUE CREA CONVENIENTE
1 Usted compra papas econoacutemicas todos los diacuteas SI NO
2 El aporte econoacutemico diario es mayor a $ 500 MAYOR NO
3 Le parece que las papas econoacutemicas tienen buen sabor SI NO
4 La presentacioacuten de las papas parece buena en su tamantildeo y precio SI NO
Porque _____________________________
5 Cuantas papas econoacutemicas compra usted a diario UNA DOS
6 Cuanto es el valor de cada paquete de papas $100 $ 200
7 Despueacutes de haber consumido las papas se motiva a seguir SI NO
Comprando
8 Usted apoyariacutea a una microempresa Cumbalentildea dedicada a la SI NO
Produccioacuten de papas fritas
E ANAacuteLISIS DE LA COMPETENCIA
Nuestra principal competencia se encuentra ubicada en el municipio de Pupiales la cual no abastece la totalidad del mercado ademaacutes seguacuten el estudio realizado podemos concluir que el producto no satisface la necesidad del consumidor debido a que la cantidad del producto es poca
Otra competencia son habitantes de la localidad ya que ellas han observado que la demanda es alta donde con la elaboracioacuten de este producto llegan a obtener utilidadesDe las dos competencias antes mencionadas concluimos que estas satisfacen en un total del 40 de la demanda del mercadoDe lo anterior deducimos que en nuestro municipio es necesario crear una microempresa que cubra el 60 de la poblacioacuten
ANALISIS DOFA DE LA COMPETENCIA
DEBILIDADES La cantidad del producto por unidad es miacutenima Debido a que la empresa se encuentra en otro municipio el producto debe ser
transportado y este llega en malas condiciones al cliente
OPORTUNIDADES Distribuir el producto en otros municipios Aumentar la cantidad de producto en cada unidad
FORTALEZAS Tener acogida dentro del municipio Contar con maquinaria tecnificada para la elaboracioacuten del producto
AMENAZAS El surgimiento y posicionamiento de nuevas empresas Que el producto que ofrece continuacutee en las mismas condiciones
bull Los Principales Competidores Son
NOMBRE DIRECCION TELEFONO CIUDADEmpresas que se dedican al comercio pero no estaacuten legalmente constituidas
CALLE 14 Nordm 19-153015018195 PUPIALES
ANALISIS COMPETENCIA PRECIO COMPETIDORES POR PRODUCTO
VENTASCOMPAPROX
NOMBRE PARTICIPACION
NACION INTERNA A B C D E $
PUPIALES 50 Colombia 100 $
$$$
PRODUCTO SUSTITUTO
FRENTE A MI FUTURA PARTICIPACION DEL
50
bull Satisfaccioacuten de los clientesTeniendo en cuenta los datos obtenidos en las encuestas podemos deducir que los clientes no se encuentran totalmente satisfechos ya que la cantidad de producto es miacutenimabull Nivel de tecnologiacutea usada
Seguacuten los anaacutelisis realizados al producto de la competencia es posible concluir que utilizan maquinaria tecnificada en los diferentes procesos
bull Nuacutemero de empleados
En el caso particular de la competencia ubicada dentro del municipio podemos decir que cada microempresa cuenta en promedio con tres empleados
ESTRATEGIAS DE MERCADEO
ESTRATEGIAS DE DISTRIBUCION
Para la distribucioacuten de nuestro producto utilizaremos estrategias como venta tienda a tienda ventas por mayor y pedidos por teleacutefono ya que son las estrategias que mas se acomodan para la venta de nuestro producto
ESTRATEGIAS DE PRECIO
La estrategia a utilizar en cuanto al precio es la de costos mas porcentaje de ganancia ya que es la opcioacuten mas apropiada en toda empresa
ESTRATEGIAS DE PROMOCION
Como estrategias de promocioacuten se utilizara
- Producto gratis adicional- Degustaciones- Obsequio con el producto
Para la aplicacioacuten d e la estrategia de producto gratis adicional se utilizara algunos criterios comoPor la compra de diez docenas se aumentara una de ellasPor cada docena se aumentara una unidadEn la estrategia de obsequio se colocara un paquete de salsa de tomate por cada unidad de producto
ESTRATEGIA DE SERVICIO
Como una estrategia de servicio se utilizara la forma de pago de manera que el valor del pedido se deberaacute cancelar cuando se haga entrega del siguiente pedido
A CONCEPTO DEL PRODUCTO Oacute SERVICIO
Las papas fritas la delicia son un producto 100x100to natural elaborado con materias primas de la mejor calidad la cual se la consigue en nuestro medio en oacuteptimas condicionesEn cuanto a la presentacioacuten podemos decir que las papas la delicia vienen en una presentacioacuten individual uacutenica cuyo peso es de 10 gramos para ventas al por mayor se realizara una presentacioacuten por 12 unidadesEl empaque individual de las papas la delicia es polietileno (bolsas de celofaacuten) con su respectivo logotipo de la empresa y sus componentes respectivosUna ventaja competitiva de nuestro producto es que se fabrica en oacuteptimas condiciones y en nuestro mismo medio lo cual implica no ser transportados de otros municipios evitando asiacute el maltrato del producto ademaacutes la materia prima se caracteriza por ser de buena calidad
PRODUCTOS SERVICIOS UNIDAD USOSPAPAS 12 gramos pasa bocas
1048766 CARACTERIacuteSTICAS
Nuestro producto se caracteriza por tener diferentes sabores tales como pollo limoacuten y natural su color seria dorado su contextura crocanteNuestro servicio se caracterizara por ser un servicio raacutepido y oportuno atreves de las visitas a las instituciones educativas y los supermercados de los municipio
Realizar el siguiente cuadro por cada producto
CARACTERISTICAS PRODUCTO ABENEFICIO BAacuteSICO Contribuye ala nutricioacuten de los clientes
BENEFICIOCOMPLEMENTARIO
Sirve como pasa bocas y golosinas
DENOMINACIOacuteNPRESENTACIOacuteNCARACTERIacuteSTICAS FIacuteSICASNIVEL DE CALIDAD
Papas fritas la deliciaPaquete individual por 12grsCrocantes y doradas
SERVICIO PRE-VENTAINFORMACIOacuteNPLAZOS DE ENTREGAGARANTIacuteAASISTENCIA TEacuteCNICASERVICIO POST- VENTAMANTENIMIENTO
Buena atencioacuten
DESARROLLOSFUTUROS DEL PRODUCTO
Mejorar la calidad permanentemente e introducir la tecnologiacutea
EMPAQUE Y EMBALAJE
Nuestra empresa utilizara un empaque producido por un materia llamado celofaacuten el cual tendraacute impreso su respectivo logotipo ademaacutesContara con su fecha de caducidad tambieacuten tendraacute impreso los ingredientes para su elaboracioacuten por unidad
Mencione la forma y el tipo de presentacioacuten que se le daraacute al productoTambieacuten coacutemo seraacute transportado en volumen (Adicionar imagen o fotos)IMAacuteGENES
AVENTAJAS COMPETITIVAS
Teniendo en cuenta que la empresa esta ubicada dentro del mismo municipio una ventaja es que el producto se lo encuentra en optimas condiciones y tambieacuten en lo que tiene que ver con la presentacioacuten el producto ira con su respectivo logotipo lo cual atrae la atencioacuten del cliente
B ESTRAREGIAS DE DISTRIBUCIOacuteN
ESTRATEGIAS DE DISTRIBUCION MARQUE X
VENTA AL DETAL X
TIENDA A TIENDA X
VENTA POR MAYOR X
A DOMICILIO
PEDIDOS POR INTERNET
OTROS X
C ESTRATEGIAS DE PRECIOS
ESTRATEGIAS DE PRECIO MARQUE X
MARGEN SOBRE ESTRUCTURA DE COSTOS
X
PROMEDIO DE PRECIOS DE PRODUCTOS DE LOS COMPETIDORES
X
RELACION CON EL LIDER EN PORCENTAJE (MAS + O MENOS -)
OTROS X
ESTIMACIOacuteN DE PRECIO DE VENTA Los precios de los productos estaacuten basados en los siguientesCostos de material costos de operacioacuten y anticipo de ganancias
PRODUCTO COSTO DEMATERIALES o MP
COSTOS DEOPERACIOacuteN
ANTICIPO DEGANANCIAS
A- PAPAS X X X
COSTO MP + COSTOS OPERACIOacuteN = PRECIO DE COMPRAPRECIO DE COMPRA + ANTICIPO GANANCIAS = PRECIO DE VENTA
LOS PRECIOS DE LOS PRODUCTOS SON INCREMENTOS PRECIOS
PRODUCTO PRECIOPRODUCTO
UNIDAD DE MEDIDA
ANtildeO 2 ANtildeO 3 ANtildeO4
ANtildeO 5
$ 100 12 gramos 5 5 5 5DEVOLUCIONES Y DESCUENTOS EN VENTAS
D- ESTRATEGIAS DE PROMOCION
ESTRATEGIAS DE PROMOCION MARQUE XPAGUE DOS Y LLEVE 3PRODUCTO GRATIS ADICIONAL XPUERTA A PUERTAENTREGA DE MUESTRASOBSEQUIO CON EL PRODUCTO XPAGINAS AMARILLASOTROS X
E ESTRATEGIAS DE COMUNICACIOacuteN
ESTRATEGIAS DE COMUNICACIOacuteN MARQUE XRADIO XPRENSATELEVICION PAGINA INTERNETPAGINAS AMARILLASTELEVICION POR CABLETELEFONICA XPORTAFOLIO DE SERVICIOS O PRODUCTOSRECOMENDACIOacuteN CLIENTE A CLIENTE XPUERTA A PUERTAOTRA X
F ESTRATEGIAS DE SERVICIO
LAS ESTRATEGIAS DE SERVICIO AL CLIENTE MARQUE XCRM- CUSTOMER RELATTIONS MANNAGEMENTSERVICIO A DOMICILIO X
DETERMINACION DE LOS MOMENTOS DE VERDADDETERMINACION DEL CICLO DEL SERVICIOESTABLECER ESTRATEGIAS DE AUDITORIA DEL SERVICIOESTRATEGIAS DE SICOLOGIA DEL CONSUMIDOROTRA
G PRESUPUESTO DE MEZCLA MERCADEO
MESCLA DE MERCADEO EN PESOS ANtildeO 1 ANtildeO 2 ANtildeO 3 ANtildeO 4 ANtildeO 5
GASTOS DE INVESTIGACION DE MERCADOS
10000 10500 11025 11576 12155
GASTOS DE DISTRIBUCION 20000 21000 22050 23152 24310ARRIENDOS PUNTOS DE VENTA 50000 52500 55125 57881 60775GASTOS DE PROMOCION Y PUBLICIDAD
20000 21000 22050 23152 24310
TOTAL GASTOS MEZCLA DE MERCADEOY COMISIONES EN VENTAS
100000 105000 110250 115761 121550
H ESTRATEGIA DE APROVISIONAMIENTO
Teniendo en cuenta nuestro producto se elabora con la materia prima en optimas condiciones y de mejor calidad la cual se la compra con el aporte de los socios de la empresa en efectivo y al contado ya que en el comercio de la papa en nuestro municipio no se trabaja a creacutedito
Producto MateriaPrima
Proveedor PlazoEntrega
UnidadMedida
Precio Plazo dePago
Disponibilidad
Papa frita papa varios Al momento
12 Gram
100 Al momento
3000
I1 PROYECCIONES DE VENTAS (Plan de Ventas)
A PROYECCIOacuteN DE VENTAS Y POLIacuteTICA DE CARTERAPROYECCION DE VENTASUNIDADES MENSUAL POR PRODUCTOADICIONAR PRODUCTO IVA RETEFUE
NTEPOSICION ARANCELARIA
PRECIO DE LANZAMIENTO
VENTAS A CREDITO
MESES ANtildeO 1 ANtildeO 2 ANtildeO 3 ANtildeO 4 ANtildeO 51 3000 3150 3307 3472 34652 3150 3307 3472 3645 38273 3307 3472 3645 3827 40184 3472 3645 3827 4018 4218
5 3645 3827 4018 4218 44286 3827 4018 4218 4428 46497 4018 4218 4428 4649 48818 4218 4428 4649 4881 51259 4428 4649 4881 5125 538110 4649 4881 5125 5381 563711 4881 5125 5381 5650 593212 5125 5381 5650 5932 6628TOTAL 47720 50101 52601 55226 58382PRECIO ANtildeO 1 ANtildeO 2 ANtildeO 3 ANtildeO 4 ANtildeO 5PRECIO UNITARIO 100 105 110 115 120
ll MOacuteDULO OPERACIOacuteN
21 OPERACIOacuteN
A FICHA TEacuteCNICA DEL PRODUCTO Oacute SERVICIO
FICHA TECNICA DEL PRODUCTO
EMPRESA PRODUCTOCARACTERISTICAS UNIDAD DE
PRODUCTO1
REFERENCIA PAPASFRITAS
INSUMOS PRINCIPALES
UNIDAD DE MEDIDA
SABOR NATURALPOLLOLIMON
SAL 2 GRAMOS
COLOR DORADO ACEITE 1 MILILITROCAPACIDAD 3041 TEMPERATURA
MAXIMA O MINIMA
140 GRADOS
PESO 12 GRAMOSPRESENTACION INDIVIDUAL Y
DOCENAEMPAQUE POLIETILENO
USOS O FUNCION PASABOCAS ENTREGADISENtildeO NOMBRE DEL
PRODUCTO Y LOGOTIPO DE EMPRESA
ACCESORIOS DE ADICION
SABORIZANTES
REQUERIMIENTOS TECNICOS
INFRAESTRUCTURA
ELEMENTOS DIFERENCIADORE
S
MAS CANTIDAD DE PRODUCTO
NORMAS TECNICAS
OTROS
B ESTADO DE DESARROLLOEl proceso de produccioacuten de las papas fritas ha venido evolucionando a traveacutes de los tiempos ya que en sus inicios simplemente se utilizaba como herramientas los
utensilios caseros que son la paila y el cuchillo como los maacutes importantes posteriormente se ha elaborado unos recipientes adecuados en los cuales se han implementado la tecnologiacutea facilitando asiacute el proceso de elaboracioacuten por consiguiente la mejora de la calidad
ESTADO DE DESARROLLO DEL PRODUCTO
MARQUE X
INVESTIGACIONES PRELIMINARES X
DESARROLLO DEL PROTOTIPO XVALIDACION DE PROTOTIPOPRODUCTO EN EL MERCADO XPRODUCTO CON ADECUACION TECNOLOGICAPRODUCTO CON INNOVACION TECNOLOGICA
DESRIPCIOacuteN DEL PROCESO
Primero las papas son completamente lavadas no soacutelo por razones higieacutenicas sino tambieacuten para prevenir la suciedad o los granitos de arena
Despueacutes de peladas las papas necesitan ser desorilladas a mano para obtener los residuos la caacutescara las aacutereas de coloradas manchas negras el material malo y verdoso
Despueacutes de la fritura las rebanadas son pasadas a traveacutes de un transportador de enfriamiento Las rebantildeadoras son lavadas para remover los excesos de almidoacuten desde la superficie cortada Despueacutes de lavado el exceso de agua en la superficie es removido desde la rebantildeadora por un chorro ventilador de aire caliente Luego las rebanadas son condimentadas con sal despueacutes de que salen de la freidora es importante que la grasa sea liacutequida en este punto para causar la maacutexima adherencia de los graacutenulos
DISTRIBUCIOacuteN DE PLANTA
1 Almaceacuten de materias primas
2 Tanque lavador
3 Maacutequina lavadora
4 Pelado
5 Recorte
6 Transportador de lavado
7 Freidora
8 Transportador de enfriamiento
9 Rociador de sazonado
10 Empaque
11 Almaceacuten de papas fritas
Diagrama de P r oce d imient o El diagrama para el procedimiento es el orden y combinacioacuten delas diferentes operaciones de produccioacuten
Realizar el siguiente cuadro por cada producto Hoja No _______
Entidad PAPAS LA DELICIADependencia _AREA DE PRODUCCION Lugar CUMBALFecha _ ________
Procedimiento _______________ Preparado por ____________
R E S U M E S Actual P DIF
No OperacionesNo TransportesNo DemorasNo AlmacenajesNo InspeccionesNo Total PasosTiempoDistancia
ETAPAS DEL PROCEDIMIENTO
Accioacuten a Tomar Queacute
Cuaacutendo Porqueacute
Quieacuten CoacutemoD
D NECESIDADES Y REQUERIMIENTOS
1048729Insumos o Materias Primas Por Unidad del Producto a elaborar enumere los Insumos
COMPRAS INSUMOSUNIDADES Y
VALORES
INSUMOS ANtildeO 1
INSUMOS ANtildeO 2
INSUMOS ANtildeO 3
INSUMOS ANtildeO 4
INSUMOS ANtildeO 5
C V C V C V C V C VA
SAL 720 720720ACEITE
TOTAL INSUMOS $ $ $ $ $
necesarios para su elaboracioacuten en cantidad y valores totales por antildeo Realizar el siguiente cuadro porcada producto
1048729Costo Mano de Obra Directa Por Unidad del Producto a elaborar establezca la MO Directa paracada producto para todo el antildeo
COSTO DE MANO DE ORBA DIRECTA TOTAL
ANtildeO 1 ANtildeO2 ANtildeO 3 ANtildeO 4 ANtildeO 5
OPERARIOS PRODUCTO A
14400000 14472000 15195600
15955380 16753149
DOTACIONES Y UNIFORMES
180000 189000 198450 199372 209340
TOTAL MANO DE OBRA DIRECTA
14580000 14661000 15394050
16154752 16962534
Maquinaria y Equipos
M a q u in a r ia y Eq u i po s Determine la cantidad clase de maquinaria equipo y herramienta que va
utilizar en el proceso productivo con sus especificaciones teacutecnicas
Muebles y Enseres Cite la cantidad y clase de muebles y enseres necesarios para el funcionamiento de su Proyecto
Muebles y Enseres Clase Precio Mercadomesas 2 plastico 60000sillas 6 plasticas 120000escritorio 1 madera 300000estantes 4 lamina 400000
Cantidad
Costo Indirectos de Fabricacioacuten Establezca los Costos Indirectos en que se incurriraacuten en la fabricacioacuten por antildeo
Maquinaria yEquipo Cantidad
Tanque de lavado 1
pelador 1
Costo de Servicios Industriales Establezca el Costo de los servicios Industriales en que se incurriraacuten en la fabricacioacuten por antildeo
E
PLAN DE PRODUCCIOacuteN Tomando como referencia el plan o proyecciones de ventas establezcalas cantidades a producir por periacuteodo teniendo en cuenta las poliacuteticas de inventario de acuerdo con lanaturaleza del negocio Programa de produccioacuten (cuantifique la produccioacuten por unidades de producto)
PLAN DE PRODUCCION
PRECIOUNITARIOINSUMO
CONSUMO POR UNIDAD
CANTIDAD ANtildeO 1
CANTIDAD ANtildeO 2
CANTIDAD ANtildeO 3
CANTIDAD ANtildeO 4
CANTIDAD ANtildeO 5
COSTOS INDIRECTOS FABRIC ANtildeO 1MANTENIMIENTO MAQUINARIA 1800000
TRANSPORTE 480000
ARRIENDOS PLANTA OPERACIOacuteN 600000
SERVICIOS INDUSTRIALES PESOS ANtildeO 1
MAQUILAS O SATELITES $
ASISTENCIAS TECNICAS DE
PRODUCCION $
PLAN DE PRODUCCION - CAPACIDAD INSTALADA MANO DE OBRA
PRODUCTOS HORAS ANtildeOOPERARIO
TURNO
PRODUCCIONHORA
OPERARIO
OPERARIOSANtildeO 1
TOTAL HORAS
HOMBRE ANtildeO 1
TOTAL HORAS
REQUERIDASPARA
VENTASANtildeO 1
22 PLAN DE COMPRAS
A CONSUMOS POR UNIDAD DE PRODUCTO Basado en el Plan de Produccioacuten identifiquedescriba y justifique la cantidad de cada insumo que se requiere para producir una unidad de productoregistrando la informacioacuten requerida por el sistema Se indica el incremento de los precios futuros de losinsumos del productoEl plan de compras se compone de los requerimientos de produccioacuten UNITARIA POR PRODUCTO como losmateriales directos del producto y los insumos requeridos mes a mes (no incluya gastos de administracioacuten yde ventas Indique la cantidad de insumos que requiere para elaborar una unidad del producto a ofrecervalor en cantidades indique el valor del insumo por la unidad de medida es decir el valor del kilo libra etcde dicho insumo y su presentacioacuten Recuerde que son los valores de materiales tangibles no de serviciosRealizar el siguiente cuadro por cada producto
PLAN DE COMPRAS DE INSUMOS
CONSUMO DE MATERIA PRIMA POR UNIDAD DE PRODUCTO
MARGEN DE DESPERDICIO
5 IVA
UNIDAD DE MEDIDA
CANTIDAD UNITARIA
VALOR UNITARIO INSUMO
FORMA DE PREENTACION
MARGEN DE DESPERDICIO
SAL GRAMOS 066 5ACEITE MILILITROS 1 15
Realizar el siguiente cuadro para definir el valor de consumo de MP por Unidad deProducto antildeo por antildeo
VALOR CONSUMO DE MATERIA PRIMA POR UNIDAD DE PRODUCTO
PRODUCTO ANtildeO 1 ANtildeO 2 ANtildeO 3 ANtildeO 4 ANtildeO 5PAPATOTAL
23 COSTOS DE PRODUCCIOacuteN
A COSTOS DE PRODUCCIOacuteN Relacione el Costo de las materias primas (definiendo precio porunidad de medida) precios actuales y comportamiento esperado yo tendencias Costo de los insumos(definiendo precio por unidad de medida) Costo de transporte de productos terminadosRealizar el siguiente cuadro por cada producto
MATERIAS PRIMAS
UNIDAD DE COMPRA
COSTO POR UNIDAD
UNIDADESUTILIZADAS
COSTO TOTAL
COSTO TOTAL DE LAS MATERIA PRIMASMANO DE OBRA
COSTOS VARIABLES
EMPAQUES
FLETESTOTAL DE OTROS COSTOS VARIABLESTOTAL COSTO VARIABLE DEL PRODUCTO
COSTOS VARIABLES TOTALES
PRODUCTOS CANTIDAD A VENDER ANtildeO
1
COSTO VARIABLE UNITARIO
PRECIO DE VENTA
UNITARIO
COSTO VARIABLE
TOTAL
VENTA TOTAL
TOTALES
Margen de Contribucioacuten = Venta Total - Costo Variable TotalMargen de Contribucioacuten = _________
COSTOS DE PRODUCCION ANtildeO 1 ANtildeO2 ANtildeO 3 ANtildeO 4 ANtildeO 5INSUMOSMARGEN DE DESPERDICIOINSUMOS CON DESPERDICIOMANO DE OBRA DIRECTACOSTOS INDIRECTOSMANTENIMIENTO MAQUINARIATRANSPORTEOTROS COSTOS INDIRECTOSTOTAL COSTOS INDIRECTOS DE FABRICACIONTOTAL COSTO DE PRODUCCION
24 INFRAESTRUCTURA
A INFRAESTRUCTURA Relacione las maacutequinas a adquirir indicando la funcioacuten de cada una de ellasen la produccioacuten o en la prestacioacuten del servicio relacione el mobiliario y las herramientas a utilizar en suproceso productivo indicando el costo unitario de adquisicioacuten de cada maquina herramienta equipomuebles y enseres etc La aplicacioacuten de Fonade solo permite amortizar a 5 antildeos
INFRAESTRUCTURA E INVERSIONES FIJAS
INVERSIONES FIJAS ANtildeO
0Compras de
contado
UNIDAD VALOR UNITARIO
PROMEDIO
CANTIDAD AMORTIZACIONPOR ANtildeOS
MES DE LA INVERSION
FREIDORA 1 120000 1 MAYO
SILLAS 1 20000 6 MAYOESTANTES 1 100000 4 MAYOMESAS 1 30000 2
C PARAacuteMETROS TEacuteCNICOS ESPECIALES
PARAMETROS TECNICOS ESPECIALES MARQUE X
TRAJES DE PROTECCION Y SEGURIDADINDUSTRIAL
X
AREA LIBRE DE ELEMENTOS PATOGENOS Y HACCP X
III MOacuteDULO ORGANIZACION31 ESTRATEGIA ORGANIZACIONALA ANAacuteLISIS DOFA El anaacutelisis debe contener la relacioacuten de Debilidades Oportunidades Fortalezas yAmenazas que se identifican en el proyecto Esa relacioacuten debe complementarse obligatoriamente con unadescripcioacuten del impacto estimado para cada una de las Debilidades Oportunidades Fortalezas y AmenazasANALISIS DOFAFORTALEZAS X DEBILIDADES XPersonal capacitadoEstructura financieradeficienteMi producto es nuevo en elmercadoEstructura organizacionalen procesoPoseemos una ventajacompetitivaAusencia de innovacioacutentecnoloacutegicaConocimiento procesoproductivo por el personalConocimiento parcial delmercadoConocimiento del mercadoBaja participacioacuten en elmercadoSuficiente capital de trabajoDesconocimiento deproveedoresConocimiento de losproveedoresFalta de certificacioacuten encalidad norma Iso 9001- -- -- -OPORTUNIDADES X ESTRATEGIAS FO X ESTRATEGIAS DO XMercado internacional ygeneracioacuten divisas ESTABLECER PLANEXPORTADORCONSOLIDAR LOSPROCESOSORGANIZACIONALESReactivacioacuten econoacutemicaIMPLEMENTAR ELDIRECCIONAMIENTOESTRATEGICOSOLICITUD DE CREDITOS DEFOMENTOinnovacioacuten tecnoloacutegica IMPLEMENTAR UN SISTEMADE GESTION DE CALIDADIMPLEMENTAR
DIRECCIONAMIENTOESTRATEGICONormas control contaminacioacuteny economiacutea limpia IMPLEMENTAR UN SISTEMADE BALANCED SCORE CARD FORMALIZAR INDICADORESDE GESTIONTratado libre comercio ELABORAR EL MANUAL DECALIDADREALIZAR UNAINVESTIGACION DEMERCADO DETALLADACambios Demograacuteficos en lapoblacioacutenESTRUCTURAR UNA PAGINAWEB INICIAR UN PROCESO DECALIDADRegularizaciones y aranceles ESTABLECER ALIANZASESTRATEGICAS -ANAacuteLISISINTERNOANAacuteLISISEXTERNOCrecimiento del ingresopercaacutepita- -Confianza en el gobierno - -- - -- - -- - -AMENAZAS X ESTRATEGIAS FA X ESTRATEGIAS DA XAltas tasas de desempleo GENERAR ALIANZASESTRATEGICAS IMPLEMENTAR UN PLAN DEMERCADEOAltas tasas de intereacutes ycreacutedito restringido CONOCER LAS VENTAJAS YDESVENTAJAS TLCCAPACITACION ENIMPORTACION YEXPORTACIONMonopolio en el sector oimportaciones sin control - ELABORARPROCEDIMIENTOSInseguridad en la regioacuten o enel paiacutes - ELABORAR MANUALES DEFUNCIONESInestabilidad en la tasa decambio- REALIZAR ESTUDIOS DENUEVAS INNOVACIONESPoliacutetica fiscal tasa deimpuesto Poliacutetica Monetaria - CONSTRUIR LA MISION YVISION DE LA EMPRESARecesioacuten o deacuteficitpresupuestal del gobierno - DEFINIR LOS OBJETIVOS YESTRATEGIAS EMPRESATLC o subsidios otros paises- -Aranceles y altos impuestos - -- - -- - -
- - -______________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________B ORGANISMOS DE APOYO Identifique y relacione las entidades tanto privadas como oficiales quevienen apoyando el proceso Descripcioacuten del apoyo en la fase de definicioacuten del negocio en laimplementacioacuten del mismo Describa el apoyo previsto para la etapa de operacioacuten del negocioORGANISMOS DE APOYO MARQUE XSENAALCALDIAGOBERNACIONPROGRAMA JOVENES EN ACCIONINCUBADORA DE EMPRESASUNIVERSIDADONGOTRAS INSTITUCIONES EDUCATIVASOTRAS ENTIDADES__________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________32 ESTRUCTURA ORGANIZACIONAL Descriacutebala los niveles directivo administrativo y operativoy la Junta Directiva con la participacioacuten de cada uno de los miembros Relacione los cargos previstos y elnuacutemero de empleados Establezca los elementos baacutesicos de la estructura organizacional en los cuales sedestacan el organigrama el mapa de procesos los manuales de funciones y el de procedimientos1048729Organigrama Mediante un organigrama indique la estructura administrativa de su empresa EjemploJUNTADIRECTIVAGERENTEAREAADMOacuteN YFINANZASAREAOPERATIVA AREAMERCADEOAUXILIARES OPERARIOS VENDEDORES Recuerde que si no hay socios la empresa no tiene junta directiva1048729Manual de Funciones Determine para cada cargo las funciones y experiencia necesariaAREA CARGO CODIGOOBJETIVOFECHAJEFE INMEDIATO VERSIOacuteN No 01FUNCIONES---
-------PERFIL YO EXPERIENCIA REQUERIDA- -- -- -33 ASPECTOS LEGALESA CONSTITUCIOacuteN EMPRESA Y ASPECTOS LEGALES Especifique el tipo de sociedad queconformariacutea cual es su estado legal actual Legislacioacuten vigente (normas urbana ambiental laboral yproteccioacuten social registros tributaria proteccioacuten intelectual y ambiental) que regule la actividad econoacutemica1048729Organizacioacuten Juriacutedica Defina su Razoacuten Social y el tipo de sociedad (EU limitada SASociedades en Comanditas Cooperativa etcOTROS ASPECTOS LEGALESIMPUESTOS POR PAGAR TASASIVA POR PAGAR RETEFUENTE POR PAGAR COMPRAS PROMEDIO AUTO RETEFUENTE POR PAGAR CLASE DE SOCIEDAD IMPUESTO RENTAMARQUE XIMPUESTO DE RENTAIMPUESTO PREDIALIMPUESTO TIMBREIMPUESTO INDUSTRIA Y COMERCIODECLARACIONES DE EXPORTACIONLICENCIA DE FUNCIONAMIENTOLICENCIA DE SANIDADCERTIFICADOS DE CALIDAD BPM O HACCP O ISOINSCRIPCIONES GREMIOSLICENCIA DE BOMBEROSSAYCO Y ACIMPORMINUTA ESCRITURA CONSTITUCION Y REGISTRO CAMARA CCIOREGISTRO DIANREGISTRO PROPIEDAD INTELECTUAL Y PATENTESLICENCIA INVIMA____________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________34 COSTOS ADMINISTRATIVOSA GASTOS DE PERSONAL Registre los pagos estimados por concepto de salarios (sueldoprestaciones sociales subsidios parafiscales) pagos al destajo o jornales honorarios a cancelar una vezempiece a operar la empresa identificando mensualmente los valores por cargoIndique los cargos de la planta de personal de ventas y administracioacuten (no incluya los cargos de produccioacuten)antildeo por antildeo en cantidad de puestos Indique los meses al antildeo que laboraran el sueldo mensual baacutesico sinprestaciones sociales Registre el porcentaje de aumento de salarios para los antildeos del proyecto Registre los
cargos con menos de 2 salarios miacutenimos para determinar el subsidio de transporte Estime el valor de ladotacioacuten uniformes tambieacuten la carga prestacional con parafiscales salud riesgos profesionales y pensiones1048729iquestCuaacutel seraacute el personal requerido y su costo En el siguiente cuadro relacionelos cargos del Aacuterea de Ventas en orden de jerarquiacuteaNOMINA DE VENTASPERSONAL DEVENTAS(CARGOS)MESES ANtildeO DEDICACIONTIPO DECONTRATACIONVALOR MENSUALEMPLEADO1 $2 $3 $4 $5 $PERSONAL DE ANtildeO 1 ANtildeO 2 ANtildeO 3 ANtildeO 4 ANtildeO 5VENTAS BASICO OTROSPRESTBASICO OTROSPRESTBASICO OTROSPRESTBASICO OTROSPRESTBASICO OTROSPREST12345No CARGOS SUELDO MENOSDE 2 MINIMOS ndash VENTASSUBSIDIO DE TRANSPORTEVENDEDORESDOTACION Y UNIFORME ndash VTASTOTAL NOacuteMINA DEVENTASIgualmente relacione los cargos del Aacuterea Administrativa en orden de jerarquiacuteaCOSTOS ADMINISTRATIVOS - NOMINAPERSONAL DEADMOacuteNMESES ANtildeO DEDICACION TIPO DECONTRATACIONVALOR MENSUALEMPLEADO1 GERENTE $2 CONTADOR $3 $4 $PERSONAL DE ANtildeO 1 ANtildeO 2 ANtildeO 3 ANtildeO 4 ANtildeO 5ADMOacuteN BASICO OTROSPRESTBASICO OTROSPRESTBASICO OTROSPRESTBASICO OTROSPRESTBASICO OTROSPREST
1 GERENTE2 CONTADOR34No CARGOS SUELDO MENOSDE 2 MINIMOS ndash ADMOacuteNSUBSIDIO DE TRANSPORTEADVOSDOTACION Y UNIFORME ndashADVOSTOTAL NOacuteMINAADMINISTRATIVAB GASTOS DE PUESTA EN MARCHA Calcule el valor de gastos preoperativos y de puesta enmarcha de la empresa pagados en el antildeo 0 o sea antes de iniciar operaciones o de facturar Los maacutesimportantes son aquellos de legalizacioacuten escrituras patentes y elaboracioacuten de prototiposGASTOS DE PUESTA EN MARCHAAMORTIZACION DIFERIDOS ANtildeOSESCRITURAS Y GASTOS NOTARIALES $GASTOS MONTAJE MAQUINARIA $ELABORACION DE PROTOTIPOS $ESTUDIOS TECNICOS $PERMISOS Y LICENCIAS $REGISTRO MERCANTIL $REGISTROS DE MARCAS Y PATENTES $OTROS DIFERIDOS ndash ADECUACIONES $TOTAL DIFERIDOS Y PUESTA EN MARCHA $C GASTOS ANUALES DE ADMINISTRACIOacuteN Registre los gastos administrativos estimadosvalorizados en forma anual como los gastos administrativos servicios puacuteblicos seguros mantenimiento deequipos de oficina arriendo de aacutereas administrativas y otros no aplicables a la operacioacuten ni a las ventasGASTOS DE ADMINISTRACION EN PESOS ANtildeO 1CONSULTORIAS ADMINISTRATIVAS CONTABLES Y DE SISTEMAS $ARRENDAMIENTO AREA ADMINISTRACION $AGUA AREA DE ADMON $ENERGIA AREA DE ADMON $TELEFONO AREA DE ADMON $VIGILANCIA AREA ADMON $ASEO AREA ADMON $MANTENIMIENTO EQUIPO OFICINA $REPARACIONES LOCATIVAS $TRANSPORTES Y PASAJES LOCALES $CORREO $GASTOS DE VIAJE VIATICOS $IMPUESTO DE INDUSTRIA Y COMERCIO $GASTOS NOTARIALES REGULARES $CAPACITACION DE PERSONAL ADMON $ SEGURO INCENDIO $SEGURO OBLIGATORIO VEHICULOS $ SEGURO CONTRA ROBO $IMPUESTO PREDIAL $ IMPUESTO DE TIMBRES YBANCARIOS $GASTOS VARIOS DE ADMON $ IMPUESTO DE VEHICULOS $TOTAL OTROS GASTOS DE ADMON $ IMPUESTO DEVALORIZACIONES $INDICE DE INCREMENTO DE GASTOS ADMINISTRATIVOS IV MOacuteDULO FINANZAS
41 INGRESOSA FUENTES DE FINANCIACIOacuteN Establezca la cuantiacutea de los aportes de los emprendedoresindicando siacute se trata de recursos en efectivo o aportes en bienes y servicios ademaacutes si los recursos seaplican a la etapa de implementacioacuten o a la etapa de operacioacuten del negocio Defina la tasa de oportunidadesperada por la inversioacuten es decir que tasa de rendimiento espera recibir por la inversioacuten de sus recursosDefina el nuacutemero salarios miacutenimos solicitados al fondo emprender (maacuteximo 224) Establezca en que antildeorequiere los recursos del fondo emprender (En lo posible use el BUSSPLANNING como guiacutea y basado en lacifra control de eacuteste registre los recursos que requiere el proyecto por parte de los emprendedores)FONDO EMPRENDER No SALARIOSMINIMOSVALORSALARIOMINIMOVALORSOLICITADO ENPESOSVALOR SOLICITADO EN SALARIOS MINIMOS $ $APORTE INICIAL DE CAPITAL EMPRENDEDORES $APORTE ADICIONAL SOCIOS ANtildeO 1 $APORTE ADICIONAL SOCIOS ANtildeO 2 $APORTE ADICIONAL SOCIOS ANtildeO 3 $APORTE ADICIONAL SOCIOS ANtildeO 4 $APORTE ADICIONAL SOCIOS ANtildeO 5 $TASA DE OPORTUNIDAD ESPERADA FUENTES DE FINANCIACION ANtildeO 0OBLIGACIONES BANCARIAS - creacutedito bancario parael proyecto $ PLAZO ANtildeOS PERIODOSGRACIATASA BANCARIA CAPTACION CREDITO ITEMS SOLICITADOS EN FONDO EMPRENDER MES 0 MES 1 TOTALINVERSIONa) CAPITAL DE TRABAJO $ $ $TOTAL CAJA Y BANCOS $ $ $INVENTARIOS $ $ $INVENTARIOS MATERIA PRIMA $ $ $INVENTARIO PRODUCTOS PROCESO $ $ $INVENTARIOS TERMINADOS $ $ $GASTOS DIFERIDOS Y PREOPERATIVOS $ $ $b) ACTIVO FIJO $ $ $EQUIPO DE OFICINA $ $ $MUEBLES Y ENSERES $ $ $SEMOVIENTES PIE DE CRIA $ $ $MINAS Y YACIMIENTOS $ $ $PLANTA E INSTALACIONES $ $ $MAQUINARIA Y EQUIPO $ $ $SUBTOTAL (a+b) $ $ $
TOTAL INVERSION $ $ $FONDO EMPRENDER $ $ $RECURSOS PROPIOS $ $ $
B PRESUPUESTOS FINANCIEROS Diligencie el Estado de Resultados el Balance General y elFlujo de Caja Tenga en cuenta que los periodos de proyeccioacuten (n antildeos) estaraacuten en funcioacuten de la naturalezadel negocio no obstante en ninguacuten caso n podraacute ser inferior a 3 antildeos Se recomienda proyectar a 5 antildeos1048729Estado de Resultados - P Y G Establece el resultado a nivel de utilidades del proyectoanualmente Informe requerido por el fondo emprender Sentildeala el resultado final de las operacionesrepresentadas en las ventas para las cuales fue necesario incurrir en costos y despueacutes se espera utilidadESTADO DE RESULTADOS Antildeo 1 Antildeo 2 Antildeo 3 Antildeo 4 Antildeo 5INGRESOS POR VENTAS $ $ $ $ $(-) DEVOLUCION y des VENTAS $ $ $ $ $INGRESOS NETOS $ $ $ $ $(-) SUBTOTAL MATERIA PRIMADESPERDICIO Y MANO DE OBRA $ $ $ $ $(-) SUBTOTAL DEPRECIACIONES $ $ $ $ $(-) SUBTOTAL AGOTAMIENTOS $ $ $ $ $(-) COSTOS INDIRECT FABRICAC $ $ $ $ $UTILIDAD BRUTA $ $ $ $ $(-) SUBTOTAL GASTOS DE ADMON $ $ $ $ $(-)SUBTOTAL GASTOS DE VENTAS $ $ $ $ $(-) PROVISIONES ndash CARTERA $ $ $ $ $(-) AMORTIZACION GASTOS DIFERI $ $ $ $ $(-)TOTAL GASTO OPERACIONAL $ $ $ $ $UTILIDAD OPERACIONAL $ $ $ $ $TOT GASTOS NO OPERACIONALINTERESES Y 4 X MIL $ $ $ $ $REVALORIZACION DE PATRIMONIO $ $ $ $ $AJUSTE ACTIVOS NO MONETARIOS $ $ $ $ $AJUSTE DEPRECIACIONACUMULADA $ $ $ $ $AJUSTE AMORTIZACIONMACUMULADA $ $ $ $ $AJUSTE AGOTAMIENTOACUMULADO $ $ $ $ $TOTAL CORRECCION MONETARIA $ $ $ $ $UTILIDAD ANTES IMPUESTO $ $ $ $ $IMPUESTO DE RENTA YCOMPLEMENTARIOS - 35- $ $ $ $ $UTILIDAD NETA FINAL $ $ $ $ $RESERVA LEGAL $ $ $ $ $UTILIDAD DEL EJERCICIO $ $ $ $ $1048729Balance General Establece los derechos y obligaciones del proyecto define los recursos ycompromisos del proyecto Informe requerido por el FondoBALANCE GENERAL ANtildeO 0 ANtildeO 1 ANtildeO 2 ANtildeO 3 ANtildeO 4 ANtildeO 5ACTIVOSACTIVO CORRIENTECAJA Y BANCOS - PROVISIONPAGO NOMINA $ $ $ $ $ $CAJA Y BANCOSEXCEDENTES PPAGOS FUT -- 0 -- $ $ $ $ $TOTAL CAJA Y BANCOS $ $ $ $ $ $CUENTAS POR COBRAR -NETO CON PROVISION $ $ $ $ $ $INVENTARIOS
INV MATERIA PRIMA $ $ $ $ $ $INV PRODUCTOS PROCESO $ $ $ $ $ $INV TERMINADOS $ $ $ $ $ $TOTAL INVENTARIOS $ $ $ $ $ $GASTOS DIFERIDOS YPREOPERATIVOS $ $ $ $ $ $TOTAL ACTIVO CORRIENTE $ $ $ $ $ $ACTIVO FIJOTERRENO $ $ $ $ $ $EDIFICIOS $ $ $ $ $ $PLANTA E INSTALACIONES $ $ $ $ $ $EQUIPO DE TRANSPORTE ndashVEHICULOS $ $ $ $ $ $EQUIPO DE OFICINA $ $ $ $ $ $MUEBLES Y ENSERES $ $ $ $ $ $MAQUINARIA Y EQUIPO $ $ $ $ $ $SEMOVIENTES PIE DE CRIA $ $ $ $ $ $MINAS Y YACIMIENTOS $ $ $ $ $ $CULTIVOS PERMANENTES $ $ $ $ $ $SUBTOTAL FIJO $ $ $ $ $ $DEPREC ACUM YAGOTAMIENTOS $ $ $ $ $ $TOTAL ACTIVO FIJO NETO $ $ $ $ $ $OTROS ACTIVOS $ $ $ $ $ $TOTAL ACTIVOS $ $ $ $ $ $PASIVOS ANtildeO 0 ANtildeO 1 ANtildeO 2 ANtildeO 3 ANtildeO 4 ANtildeO 5PASIVO CORRIENTEPROVEEDORES $ $ $ $ $ $IMPORRENTA POR PAGAR $ $ $ $ $ $IVA POR PAGAR -- 0 -- $ $ $ $ $RETEFUENTE POR PAGAR -- 0 -- $ $ $ $ $SUBTOTAL IMPUES X PAGAR $ $ $ $ $ $LABORALES POR PAGAR (cesint vac)135 $ $ $ $ $ $PARAFISCALES YPROVISIONES (2952) $ $ $ $ $ $SUBTOTAL ACREEDORESVARIOS $ $ $ $ $ $TOTAL PASIVO CORRIENTE $ $ $ $ $ $PASIVO LARGO PLAZOCREDITO FONDO EMPRENDER $ $ $ $ $ $OBLIGACIONES BANCARIAS YFINANCIERAS $ $ $ $ $ $TOTAL PASIVO $ $ $ $ $ $PATRIMONIOCAPITAL $ $ $ $ $ $RESERVA LEGAL $ $ $ $ $ $UTILIDAD RETENIDA $ $ $ $ $ $UTILIDAD DEL EJERCICIO $ $ $ $ $ $REVALORIZACION DEPATRIMONIO $ $ $ $ $ $TOTAL PATRIMONIO $ $ $ $ $ $TOTAL PASIVO YPATRIMONIO $ $ $ $ $ $1048729Flujo de Caja Es una proyeccioacuten de lo que seraacute el movimiento de caja en el futuro seguacuten las
transacciones que se realicen en la empresa Con este podemos conocer cuaacutel seraacute el saldo de las operacionesy cuaacutento se requiere para cubrir los posibles deacuteficits de recursos financieros Establece el flujo de liquidez delproyecto Informe solicitado por el fondo emprender INGRESOS - EGRESOS = SALDO CAJAFLUJO DE CAJA ANtildeO 1 ANtildeO 2 ANtildeO 3 ANtildeO 4 ANtildeO 5FLUJO DE CAJA OPERATIVOUtilidad Operac (o gastos iniciales) $ $ $ $ $Depreciaciones $ $ $ $ $Amortizac Diferido Puesta Marcha $ $ $ $ $Agotamientos $ $ $ $ $Provisiones - Cartera $ $ $ $ $Provisioacuten Impuesto de Renta $ $ $ $ $Neto Flujo de Caja Operativo $ $ $ $ $FLUJO DE CAJA INVERSIOacuteNCuentas por Cobrar $ $ $ $ $Inversiones temporales $ $ $ $ $Inventarios $ $ $ $ $Otros Impuestos por Pagar $ $ $ $ $Cuentas por Pagar $ $ $ $ $VARIACIOacuteN CAPITAL DE TRABAJO $ $ $ $ $Expansioacuten en Capacid Productiva $ $ $ $ $Inversioacuten en Terrenos $ $ $ $ $Inv en Construcciones y Edificios $ $ $ $ $Inv Vehiacuteculos y Equipo Transporte $ $ $ $ $Inv Maquina y Equipo Operacioacuten $ $ $ $ $Inversioacuten en Muebles y Enseres $ $ $ $ $Inversioacuten en Equipo de transporte $ $ $ $ $Inversioacuten en Equipos de oficina $ $ $ $ $Inversioacuten en Minas y Yacimientos $ $ $ $ $Inv en Semovientes pie de criacutea $ $ $ $ $Inversioacuten en Cultivos permanentes $ $ $ $ $Inversioacuten en Otros Activos Fijos $ $ $ $ $NETO FLUJO DE CAJA INVERSIOacuteN $ $ $ $ $Flujo de Caja Financiamiento $ $ $ $ $Fondos Pasivo Largo Plazo $ $ $ $ $Fondos Pasivo Corto Plazo $ $ $ $ $Amort a Capital Pasivo Largo Plazo $ $ $ $ $Amort a Capital Pasivo Corto Plazo $ $ $ $ $Intereses pagados $ $ $ $ $Otros ingresos $ $ $ $ $Rendimientos de Caja $ $ $ $ $Aport capital o Distribuiacute Utilidad $ $ $ $ $NETO FLUJO DE CAJAFINANCIAMIENTO $ $ $ $ $Neto Periodo $ $ $ $ $Saldo anterior $ $ $ $ $Saldo siguiente $ $ $ $ $DIFERENCIA FLUJO DE CAJAFONDO EMPRENDER $ $ $ $ $ORIGEN Y APLICACIOacuteN DEFONDOS ANtildeO 1 ANtildeO 2 ANtildeO 3 ANtildeO 4 ANtildeO 5CAJA INICIAL $ $ $ $ $FUENTESCREDITO FONDO EMPRENDER $ $ $ $ $UTILIDAD DEL EJERCICIO $ $ $ $ $
DEPRECIACION Y AGOTAMIENTOS $ $ $ $ $RESERVA LEGAL $ $ $ $ $AMORTIZACION DIFERIDOS $ $ $ $ $APORTE SOCIOS $ $ $ $ $LABORALES POR PAGAR $ $ $ $ $PARAFISCALES POR PAGAR $ $ $ $ $PROVISION IMPORRENTA $ $ $ $ $IVA POR PAGAR $ $ $ $ $RETEFUENTE POR PAGAR $ $ $ $ $OBLIGACIONES BANCARIAS $ $ $ $ $PROVEEDORES $ $ $ $ $PAGO CARTERA $ $ $ $ $LIQUIDACION INVENTARIOS $ $ $ $ $LIQUIDACION INVERSIONES $ $ $ $ $TOTAL FUENTES $ $ $ $ $USOSPAGO IMPORRENTA $ $ $ $ $CARTERA CUENTAS POR COBRAR $ $ $ $ $INVENTARIOS $ $ $ $ $TERRENOS $ $ $ $ $EDIFICIOS $ $ $ $ $EQUIPO DE TRANSPORTE ndashVEHIacuteCULOS $ $ $ $ $MUEBLES Y ENSERES $ $ $ $ $MINAS Y YACIMIENTOS $ $ $ $ $CULTIVOS PERMANENTES $ $ $ $ $SEMOVIENTES PIE DE CRIA $ $ $ $ $PLANTA E INSTALACIONES $ $ $ $ $MAQUINARIA Y EQUIPO $ $ $ $ $EQUIPO DE OFICINA $ $ $ $ $CAPITALIZACION F EMPRENDER $ $ $ $ $PAGO PROVEEDORES $ $ $ $ $GASTOS PUESTA EN MARCHAPREOPERATIVOS $ $ $ $ $DISTRIBUCION DE UTILIDADES $ $ $ $ $TOTAL USOS $ $ $ $ $CAJA FINAL $ $ $ $ $42 EGRESOSA EGRESOS Ingrese la siguiente informacioacuten Iacutendice de Actualizacioacuten Monetaria que representa la tasaanual de crecimiento esperada de los Egresos Inversiones Fijas y Diferidas a efectuar Este factor preveacutecuanto creceraacuten los gastos de administracioacuten Se expresa es el indicador y no el porcentaje es decir 5 porciento equivale a 105 Tambieacuten deberaacute ingresar en el respectivo cuadro los Costos de Puesta en Marcha1048729INDICE DE ACTUALIZACIOacuteN MONETARIA (1 + ) _________INVERSIONES DEL PROYECTOACTIVOS FIJOS PRECIO TOTALMaquinariaHerramientasMuebles y EnseresVehiacuteculosEdificiosTerrenosTOTAL
$ ___________________________________________________________________________________________CAPITAL DE TRABAJO$ _____________GASTOS PREOPERATIVOS $ ____________TOTAL INVERSION $ ______________43 CAPITAL DE TRABAJOA CAPITAL DE TRABAJO Son los recursos que se requieren para el normal funcionamiento de laempresa estos por lo general son activos corrientes se componen principalmente del valor de caja y bancos(para pago de nomina baacutesica) el valor de los inventarios y el valor de la cartera estimados en diacuteas comopoliacutetica empresarial los cuales deben de ser coherentes entre si Debe ser suficiente hasta el momento derecuperar las ventas como adquisicioacuten de materia prima de insumos pago de mano de obra costos detransportes etc De eacuteste valor se define los recursos que se requieren y se solicitan al fondo EmprenderCAPITAL DE TRABAJO POLITICA EN DIAS BASE VALORCAJA Y BANCOS (DIAS) SALARIOS $CARTERA - INCLUYE PROVISION VENTAS $INVENTARIOSMATERIA PRIMA COMPRAS ANUALES $PRODUCTOS EN PROCESO COSTO PRODUCCION $PRODUCTOS TERMINADOS COSTO VENTAS $GASTOS DE PUESTA EN MARCHA $TOTAL CAPITAL DE TRABAJO $1048729Punto de Equilibrio (PE) Nos dice cuaacutentas unidades y volumen de ventas debemos realizarcomo miacutenimo para que la empresa no pierda ni gane Calcule el punto de equilibrio para la empresaaplicando las siguientes foacutermulas1 Punto de Equilibrio = Costos Fijos Mensualesen unidades Precio de Venta Unitario - Costo variable Unitario2 Punto de Equilibrio = Costos Fijos Totalesen pesos Porcentaje Margen de Contribucioacuten1 PE Unit = ________________________2 PE $ = ___________________V PLAN OPERATIVO51 PLAN OPERATIVOA CRONOGRAMA DE ACTIVIDADES Es la herramienta que permite registrar las actividadesrecursos y tiempos en el cual se desarrollaraacute el plan de negocios a traveacutes de esta herramienta se podraacutehacer seguimiento a los avances la utilizacioacuten de los recursos y gestioacuten con el fin de determinar elcumplimiento de los indicadores de gestioacuten que establece el no reembolso de los recursos por parte de losemprendedoresEl Plan Operativo establece la tasa de descuento y el periodo improductivo del proyecto principalmenteIdentifique las necesidades de efectivo en los primeros meses del proyecto verificando que no exista saldo
en rojo en caja y bancos de lo contrario debe reexaminar los requerimientos de capital de trabajo Asigne dedonde seraacute el origen de los recursos requeridos y en que proporcioacuten en los primeros meses del proyectoDURACION ANtildeO CERO MES DE 1 A _____ ANtildeO 0TERRENOS $EDIFICIOS $VEHICULOS $PLANTA E INSTALACIONES $MINAS Y YACIMIENTOS $CULTIVOS PERMANENTES $MUEBLES Y ENSERES $SEMOVIENTES PIE DE CRIA $MAQUINARIA Y EQUIPO $EQUIPO DE OFICINA $GASTOS PUESTA EN MARCHAPREOPERATIVOS $COMPRAS PARA INVENTARIOSINICIALES $CAJA INICIAL PARA PAGO DENOMINA $() TOTAL EGRESOS ANtildeO 0 $NOTA Este valor total de Egresos Antildeo 0 () pasa al siguiente cuadro que correspondeal plan operativo para el primer antildeo de la empresa El cuadro debe hacerse mes pormes aquiacute solo se presenta un modelo guiacutea para que usted desarrolle el suyodirectamentePLAN OPERATIVO DE LA EMPRESA ________________________________MES 1 MES 2 hellip al 5 MES 6 MES 7 al 11 MES 12 TOTALCRONOGRAMA RECPROPFONDEMPRRECPROPFONDEMPRRECPROPFONDEMPRRECPROPFONDEMPRRECPROPFONDEMPRRECPROPFONDEMPREGRESOS() EGRESOSANtildeO 0 $ $Mano obra directa $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $
Consumo Mat PrimInsumos y empaques $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $COSTOS INDIRECTFABRICAC $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $OTROS GASTOS DEADMON $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $PLANTA PERSONALADMON $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $COMISION VENTAS $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $PLANTA PERSONALVENTAS $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $Parafiscales (9)Mes vencido $ $ $ $ $ $ $ $ $ $EPS y PENSION(1925) mes vencido $ $ $ $ $ $ $ $ $ $Otros de personal-RIESGOS -0052 mesvencido$ $ $ $ $ $ $ $ $ $Prima de servicios(833) $ $ $ $ $ $GASTOS MEZCLAMERCADO $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $TOTAL EGRESOS $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $(-) CREDIT BANCARIO $(-) FONDO EMPRENDE $(-) APORT EMPREND $Ingresos menosegresos $ $ $ $ $ $ $Caja inicial o saldoexcedente liquidez $ $ $ $ $ $ $PLAN DE NEGOCIOS ndash Guiacutea Didaacutectica 41 Jesuacutes Boanerges Camero CInstructor Unidad de EmprendimientoSENA ndash Regional HuilaEMPRENDIMIENTO Y EMPRESARISMO52 METAS SOCIALESA METAS SOCIALES DEL PLAN DE NEGOCIOS Especifique cuales son las metas sociales alograr con la puesta en marcha del Plan de NegociosA continuacioacuten se remite los aportes que el presente proyecto hace a laspoliacuteticas establecidas en el Plan de Desarrollo Nacional Hacia un EstadoComunitario (2002-2006) y en el Plan de Desarrollo Regional ______________________________________ (Ejemplo ldquoBogotaacute sin Indeferenciardquo o ldquoPor un Huila Unidordquo)B PLAN NACIONAL DE DESARROLLO Especifique como se enmarca el proyecto presentadodentro de los objetivos del Plan Nacional de Desarrollo (diligenciar obligatoriamente)PLAN NACIONAL DE DESARROLLOldquoHacia un Estado Comunitariordquo MARQUE XPROMOCION DE LA COOPERACION CIUDADANADESARROLLO EN ZONAS DEPRIMIDAS Y DE CONFLICTOATENCION Y PREVENCION DE DESPLAZAMIENTO FORZADOIMPULSO A LA VIVIENDA Y A LA CONSTRUCCIONCONSOLIDACION DE LA INDUSTRIA DE HIDROCARBUROSDESARROLLO DEL SECTOR MINEROMANTENIMIENTO Y CONSERVACION DE CARRETERASIMPULSO AL TRANSPORTE URBANO MASIVOOPTIMIZACION EN LA PRESTACION DE SERVICIOS PUBLICOSPROMOCION DE LA INVESTIGACION
ESTIMULO A LA INNOVACION Y AL DESARROLLO TECNOLOGICOAPROPIACION SOCIAL DE LA CIENCIA Y LA TECNOLOGIAINTERNACIONALIZACIONPROPIEDAD INTELECTUALAGENDA DE CONECTIVIDADBIOTECNOLOGIATURISMOEFICIENCIA DE LOS MERCADOSACCESO A TECNOLOGIAS DE LA INFORMACION YTELECOMUNICACIONESPROMOCION DE EXPORTACIONES AGRICOLASREGIONALIZACION DE LA OFERTA EXPORTABLESOSTENIBILIDAD AMBIENTALGENERACION DE EMPLEOMEJORAMIENTO DE LA PROTECCION Y LA SEGURIDAD SOCIALPROGRAMAS DE APOYO A LA MUJERIMPULSO A LA ECONOMIA SOLIDARIAMANEJO SOCIAL DEL CAMPOESQUEMAS ASOCIATIVOS PRODUCTIVOS PARA EL DESARROLLORURALCAPITALISMO SOCIAL EN SERVICIOS PUBLICOSDESARROLLO DE LAS MIPYMESATENCION A POBLACION DESPLAZADAFORTALECIMIENTO DE GRUPOS ETNICOSPREVENCION Y MITIGACION Y RIESGOS NATURALESPROMOCION DEL DEPORTECRECIMIENTO ECONOMICOPLAN DE NEGOCIOS ndash Guiacutea Didaacutectica 42 Jesuacutes Boanerges Camero CInstructor Unidad de EmprendimientoSENA ndash Regional HuilaEMPRENDIMIENTO Y EMPRESARISMOC PLAN REGIONAL DE DESARROLLO Especifique como se enmarca el proyecto presentadodentro de los objetivos del Plan Regional de Desarrollo (diligenciar obligatoriamente)PLAN DE DESARROLLO REGIONALldquo_____________________________rdquo MARQUE X10487291048729104872910487291048729104872910487291048729104872910487291048729104872910487291048729104872910487291048729104872910487291048729104872910487291048729
1048729D CLUSTER Oacute CADENA PRODUCTIVA Indique a que cluster o cadena productiva se asocia elproyecto propuesto identificando en queacute fase de la cadena se integra (diligenciar obligatoriamente)Cluster o Cadena Productiva en que se enmarca el Plan de Negocios es______________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________E EMPLEO Para cada empleo directo a generar deberaacute seleccionar el mes a partir del cual empezaraacute apagar el salario registrado adicionalmente debe seleccionar para cada uno de ellos que caracteriacutesticas depoblacioacuten Vulnerable cumple si es el casoEMPLEOS DIRECTOS MARQUEXNoCARGOSCARGOS O NOMBREPUESTO DE TRABAJO1048729JOVENES (18 A 24 ANtildeOS)1048729DESPLAZADO POR VIOLENCIA1048729MADRE CABEZA DE FAMILIA1048729MINORIA ETNICA (INDIacuteGENAS NEGRITUDES)1048729RECLUIDOS CARCELES INPEC1048729DESMOVILIZADOS O REINSERTADOS1048729DISCAPACITADOS1048729DESVINCULADOS DEL ESTADONo EMPLEOS INDIRECTOSF EMPRENDEDORES Ingresar su nombre indicar si es Beneficiario del Fondo emprender (SI NO)igualmente ingresar el porcentaje de la participacioacuten accionariacutea para cada unoNo NOMBREBeneficiariodel FondoEmprenderParticipacioacutenAccionaria()VI IMPACTO61 IMPACTO ECONOacuteMICO REGIONAL SOCIAL AMBIENTAL Describa los aspectos de suPlan de Negocios que seguacuten su criterio generariacutean impacto Econoacutemico Social y Ambiental cuantificando losresultados del impacto por ejemplo generacioacuten de empleo directo en las diferentes fases del proyectoventas nacionales etcIMPACTO ECONOMICO MARQUE X SOCIAL MARQUE X1048729GENERACION DE DIVISAS 1048729GENERACION EMPLEO1048729SUSTITUCION DE IMPORTACIONES 1048729DISMINUCION INSEGURIDAD1048729DESARROLLO TECNOLOGICO 1048729MEJORA CALIDAD VIDAPOBLACION VULNERABLEIMPACTO REGIONAL MARQUE X IMPACTO AMBIENTAL MARQUE X1048729CRECIMIENTO ECONOMICO 1048729CONTAMINACION VISUAL1048729DESARROLLO TECNOLOGICO 1048729CONTAMINACION AUDITIVA1048729GENERACION DE EMPLEO 1048729CONTAMINACION NUCLEAR1048729COMPETITIVIDAD 1048729CONTAMINACION FLUVIAL
1048729DESPERDICIOS QUIMICOS1048729DESFORESTACION YDESIERTOS1048729EXTINCION DE FAUNA O FLORA1048729RIESGO DE DESEQUILIBRIO AMBIENTAL1048729RIESGO DE DESEQUILIBRIO MENTAL____________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________VII RESUMEN EJECUTIVO71 RESUMEN EJECUTIVONombre de la Empresa ______________________________________________________________________________________________________________________________________________Productos (BS) a Ofrecer A ___________________________________________B ___________________________________________C ___________________________________________D ___________________________________________E ___________________________________________A CONCEPTO DEL NEGOCIO Describa en forma concreta los objetivos que se persiguen con lapuesta en operacioacuten del proyecto actividades econoacutemicas a las que se dedicaraacute la funcioacuten social quecumpliraacute las necesidades del mercado a satisfacer mercado objetivo etc____________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________B POTENCIAL DEL MERCADO EN CIFRAS Resuma con cifras el potencial de mercadosregionales nacionales e internacionales que tiene el bien o servicioPOTENCIAL DEL MERCADO EN CIFRASMERCADO POR PRODUCTO CANTIDADCONSUMOANUALPERCAPITAMERCADO
POTENCIALCLIENTES POTENCIALES PRODUCTO ACLIENTES POTENCIALES PRODUCTO BCLIENTES POTENCIALES PRODUCTO CCLIENTES POTENCIALES PRODUCTO DCLIENTES POTENCIALES PRODUCTO ETOTALC VENTAJAS COMPETITIVAS Y PROPUESTA DE VALOR Ventajas maacutes destacadas(comerciales teacutecnicas operacionales financieras etc) del producto oacute servicio que seguacuten su criterio lepermitiraacute asegurar el eacutexito y valores agregados con respecto a lo existente oacute la competencia________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________D RESUMEN DE INVERSIONES REQUERIDAS Defina las principales inversiones aportes de lossocios recursos solicitados al Fondo EmprenderRESUMEN DE LAS INVERSIONES REQUERIDASINVERSION INICIAL DEINFRAESTRUCTURA ANtildeO 0 CREDITO FORMA DECOMPRA ANtildeO 1MUEBLES Y ENSERES $ CONTADO $EQUIPO DE OFICINA $ CONTADO $VR MAQUINARIA BALANCE $ CONTADO $PLANTA E INSTALACIONES $ CONTADO $MINAS Y YACIMIENTOS $ CONTADO $CULTIVOS PERMANENTES $ CONTADO $SEMOVIENTES PIE DE CRIA $ CONTADO $TERRENOS $ CONTADO $EDIFICIOS $ CONTADO $EQUIPO TRANSPORTE - VEHICUL $ CONTADO $TOTAL ACTIVOS FIJOS $ $CAPITAL DE TRABAJO ANtildeO 0 POLITICAEN DIAS BASE ANtildeO 1CAJA Y BANCOS ( DIAS) $ SALARIOS $CARTERA- INCLUYE PROVISION $ VENTAS $INV MATERIA PRIMA $ COMPRAS ANUALES $INV PRODUCTOS EN PROCESO $ COSTO PRODUCCION $INV PRODUCTOS TERMINADOS $ COSTO VENTAS $GASTOS DE PUESTA EN MARCHA $ $TOTAL CAPITAL DE TRABAJO $ $TOTAL INVERSIONES $
$E PROYECCIONES DE VENTAS Y RENTABILIDAD Resuma las cantidades a vender los preciosde venta estimados por periodo y la rentabilidad esperada en teacuterminos de la tasa interna de retornoPROYECCION DE VENTASEN UNIDADES ANtildeO 1 ANtildeO 2 ANtildeO 3 ANtildeO 4 ANtildeO 5ABCDETOTALPROYECCION DE VENTASEN PESOS ANtildeO 1 ANtildeO 2 ANtildeO 3 ANtildeO 4 ANtildeO 5A $ $ $ $ $B $ $ $ $ $C $ $ $ $ $D $ $ $ $ $E $ $ $ $ $TOTAL $ $ $ $ $RENTABILIDAD ECONOMICA ANtildeO 1 ANtildeO 2 ANtildeO 3 ANtildeO 4 ANtildeO 5RENTABILIDAD ECONOMICASOBRE UTILIDAD NETA TASA INTERNA RETORNO a 10antildeos SOBRE UTILIDAD NETA VALOR PRESENTE a 10 antildeosSOBRE UTILIDAD NETA $F CONCLUSIONES FINANCIERAS Y EVALUACIOacuteN DE VIABILIDAD Concretamentepresente las principales bondades financieras y sustente la viabilidad comercial (mercados) teacutecnicaambiental legal y operativaCRECIMIENTO EN VENTAS UNIDADES ANtildeO 2 ANtildeO 3 ANtildeO 4 ANtildeO 5A B C D E TOTAL CRECIMIENTO UNIDADES PRODUCTOS CRECIMIENTO EN VENTAS EN VALORESA B C D E TOTAL CRECIMIENTO PRODUCTOS EN VALORES MARGEN SOBRE VENTAS ANtildeO 1 ANtildeO 2 ANtildeO 3 ANtildeO 3 ANtildeO 3VALORES PUNTO EQUILIBRIO EN VENTAS $ $ $ $ $EVA $ $ $ $ $EBITDA $ $ $ $ $EBITDA SOBRE INVERSION EBITDA SOBRE VENTAS 72 EQUIPO DE TRABAJO Presentacioacuten de los datos baacutesicos del proyecto y del grupo de trabajo(Asesores y Emprendedores) que hacen parte del proyectoResumen EjecutivoNOMBRE DE LA EMPRESA
SECTOR ECONOacuteMICOLOCALIZACIOacuteN __________________________________________________DESCRIPCIOacuteN____________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________Recursos Solicitados al Fondo $ ________________________EQUIPO DE TRABAJONOMBRE EMAIL ROLAsesor LiacutederAsesorEmprendedorEmprendedorEmprendedorEmprendedorEmprendedorANEXOSANEXOS Soportes relacionados con el Plan de Negocios (Encuestas tablas graacuteficos fotos cotizacionesetc)
5050
4 LA PRESENTACION DE LAS PAPAS LE PARECE BUENA EN SU TAMANtildeO Y PRECIO
SINO
En la pregunta nuacutemero 4 encontramos una oportunidad para mejorar en cuanto a la cantidad de las papas por paquete ya que seguacuten el estudio nos indica que el producto contiene muy poca cantidad
383
617
5 CUANTAS PAPAS COMPRA AL DIA
UNA DOS
De acuerdo con las respuestas otorgadas por los estudiantes tenemos como resultado un porcentaje favorable ya que el 617 nos indica que el consumo es mayor a una unidad
16
984
6 CUANTO ES EL VALOR DE CADA PAQUETE
100200
En esta pregunta podemos concluir que el precio es accesible al presupuesto de los estudiantes
683
387
7 DESPUES DE HABER COMPRADO LAS PAPAS SE MOTIVA A SEGUIR COMPRANDO
SINO
La mayoriacutea de las personas encuestadas se sienten satisfechas despueacutes de consumir las papas lo cual es un factor favorable para seguir produciendo dicho producto
97
3
8 USTED APOYARIA UNA EMPRESA CUMBALENtildeA A LA PRODUCCION DE PAPA
SINO
Esta pregunta nos indica que el mercado es muy favorable para nuestro producto ya que el 97 estaacute dispuesto a apoyarnos a traveacutes del consumo de nuestro producto
CONCLUCIONES Y RECOMENDACIONES
Una vez realizado el anaacutelisis alas encuestas realizadas con su respectiva tabulacioacuten se concluye en teacuterminos generales que la empresa de papas la delicia posee un60 de favorabilidad y de probabilidad de tener eacutexitoComo recomendaciones para la empresa es disentildear y colocar en la etiqueta del producto un mensaje que motive a reciclar el empaque o a colocarlo en un lugar apropiado
Ademaacutes seria de mucha importancia que los clientes opinaran acerca de nuestro producto y asiacute por medio de ellos saber en que podemos mejorar en cuanto ala calidad presentacioacuten entre otros
FORMATO DE ENCUESTA
CENTRO SUR COLOMBIANO DE LOGISTICA INTERNACIONAL
TECNOLOGIA EN ADMINISTRACION EMPRESARIAL
DETERMINAR QUE PORCENTAJE DE ESTUDIANTES DE LAS INSTITUCCIONES EDUCATIVAS DE CUMBAL COMPRAN PAPAS ECONOMICAS
DATOS DEL ENCUESTADO
NOMBRES ___________________________
GRADO______________________________
FECHA_______________________________
RESPONDA LAS SIGUIENTES PREGUNTAS MARCANDO CON UNA X LA RESPUESTA QUE CREA CONVENIENTE
1 Usted compra papas econoacutemicas todos los diacuteas SI NO
2 El aporte econoacutemico diario es mayor a $ 500 MAYOR NO
3 Le parece que las papas econoacutemicas tienen buen sabor SI NO
4 La presentacioacuten de las papas parece buena en su tamantildeo y precio SI NO
Porque _____________________________
5 Cuantas papas econoacutemicas compra usted a diario UNA DOS
6 Cuanto es el valor de cada paquete de papas $100 $ 200
7 Despueacutes de haber consumido las papas se motiva a seguir SI NO
Comprando
8 Usted apoyariacutea a una microempresa Cumbalentildea dedicada a la SI NO
Produccioacuten de papas fritas
E ANAacuteLISIS DE LA COMPETENCIA
Nuestra principal competencia se encuentra ubicada en el municipio de Pupiales la cual no abastece la totalidad del mercado ademaacutes seguacuten el estudio realizado podemos concluir que el producto no satisface la necesidad del consumidor debido a que la cantidad del producto es poca
Otra competencia son habitantes de la localidad ya que ellas han observado que la demanda es alta donde con la elaboracioacuten de este producto llegan a obtener utilidadesDe las dos competencias antes mencionadas concluimos que estas satisfacen en un total del 40 de la demanda del mercadoDe lo anterior deducimos que en nuestro municipio es necesario crear una microempresa que cubra el 60 de la poblacioacuten
ANALISIS DOFA DE LA COMPETENCIA
DEBILIDADES La cantidad del producto por unidad es miacutenima Debido a que la empresa se encuentra en otro municipio el producto debe ser
transportado y este llega en malas condiciones al cliente
OPORTUNIDADES Distribuir el producto en otros municipios Aumentar la cantidad de producto en cada unidad
FORTALEZAS Tener acogida dentro del municipio Contar con maquinaria tecnificada para la elaboracioacuten del producto
AMENAZAS El surgimiento y posicionamiento de nuevas empresas Que el producto que ofrece continuacutee en las mismas condiciones
bull Los Principales Competidores Son
NOMBRE DIRECCION TELEFONO CIUDADEmpresas que se dedican al comercio pero no estaacuten legalmente constituidas
CALLE 14 Nordm 19-153015018195 PUPIALES
ANALISIS COMPETENCIA PRECIO COMPETIDORES POR PRODUCTO
VENTASCOMPAPROX
NOMBRE PARTICIPACION
NACION INTERNA A B C D E $
PUPIALES 50 Colombia 100 $
$$$
PRODUCTO SUSTITUTO
FRENTE A MI FUTURA PARTICIPACION DEL
50
bull Satisfaccioacuten de los clientesTeniendo en cuenta los datos obtenidos en las encuestas podemos deducir que los clientes no se encuentran totalmente satisfechos ya que la cantidad de producto es miacutenimabull Nivel de tecnologiacutea usada
Seguacuten los anaacutelisis realizados al producto de la competencia es posible concluir que utilizan maquinaria tecnificada en los diferentes procesos
bull Nuacutemero de empleados
En el caso particular de la competencia ubicada dentro del municipio podemos decir que cada microempresa cuenta en promedio con tres empleados
ESTRATEGIAS DE MERCADEO
ESTRATEGIAS DE DISTRIBUCION
Para la distribucioacuten de nuestro producto utilizaremos estrategias como venta tienda a tienda ventas por mayor y pedidos por teleacutefono ya que son las estrategias que mas se acomodan para la venta de nuestro producto
ESTRATEGIAS DE PRECIO
La estrategia a utilizar en cuanto al precio es la de costos mas porcentaje de ganancia ya que es la opcioacuten mas apropiada en toda empresa
ESTRATEGIAS DE PROMOCION
Como estrategias de promocioacuten se utilizara
- Producto gratis adicional- Degustaciones- Obsequio con el producto
Para la aplicacioacuten d e la estrategia de producto gratis adicional se utilizara algunos criterios comoPor la compra de diez docenas se aumentara una de ellasPor cada docena se aumentara una unidadEn la estrategia de obsequio se colocara un paquete de salsa de tomate por cada unidad de producto
ESTRATEGIA DE SERVICIO
Como una estrategia de servicio se utilizara la forma de pago de manera que el valor del pedido se deberaacute cancelar cuando se haga entrega del siguiente pedido
A CONCEPTO DEL PRODUCTO Oacute SERVICIO
Las papas fritas la delicia son un producto 100x100to natural elaborado con materias primas de la mejor calidad la cual se la consigue en nuestro medio en oacuteptimas condicionesEn cuanto a la presentacioacuten podemos decir que las papas la delicia vienen en una presentacioacuten individual uacutenica cuyo peso es de 10 gramos para ventas al por mayor se realizara una presentacioacuten por 12 unidadesEl empaque individual de las papas la delicia es polietileno (bolsas de celofaacuten) con su respectivo logotipo de la empresa y sus componentes respectivosUna ventaja competitiva de nuestro producto es que se fabrica en oacuteptimas condiciones y en nuestro mismo medio lo cual implica no ser transportados de otros municipios evitando asiacute el maltrato del producto ademaacutes la materia prima se caracteriza por ser de buena calidad
PRODUCTOS SERVICIOS UNIDAD USOSPAPAS 12 gramos pasa bocas
1048766 CARACTERIacuteSTICAS
Nuestro producto se caracteriza por tener diferentes sabores tales como pollo limoacuten y natural su color seria dorado su contextura crocanteNuestro servicio se caracterizara por ser un servicio raacutepido y oportuno atreves de las visitas a las instituciones educativas y los supermercados de los municipio
Realizar el siguiente cuadro por cada producto
CARACTERISTICAS PRODUCTO ABENEFICIO BAacuteSICO Contribuye ala nutricioacuten de los clientes
BENEFICIOCOMPLEMENTARIO
Sirve como pasa bocas y golosinas
DENOMINACIOacuteNPRESENTACIOacuteNCARACTERIacuteSTICAS FIacuteSICASNIVEL DE CALIDAD
Papas fritas la deliciaPaquete individual por 12grsCrocantes y doradas
SERVICIO PRE-VENTAINFORMACIOacuteNPLAZOS DE ENTREGAGARANTIacuteAASISTENCIA TEacuteCNICASERVICIO POST- VENTAMANTENIMIENTO
Buena atencioacuten
DESARROLLOSFUTUROS DEL PRODUCTO
Mejorar la calidad permanentemente e introducir la tecnologiacutea
EMPAQUE Y EMBALAJE
Nuestra empresa utilizara un empaque producido por un materia llamado celofaacuten el cual tendraacute impreso su respectivo logotipo ademaacutesContara con su fecha de caducidad tambieacuten tendraacute impreso los ingredientes para su elaboracioacuten por unidad
Mencione la forma y el tipo de presentacioacuten que se le daraacute al productoTambieacuten coacutemo seraacute transportado en volumen (Adicionar imagen o fotos)IMAacuteGENES
AVENTAJAS COMPETITIVAS
Teniendo en cuenta que la empresa esta ubicada dentro del mismo municipio una ventaja es que el producto se lo encuentra en optimas condiciones y tambieacuten en lo que tiene que ver con la presentacioacuten el producto ira con su respectivo logotipo lo cual atrae la atencioacuten del cliente
B ESTRAREGIAS DE DISTRIBUCIOacuteN
ESTRATEGIAS DE DISTRIBUCION MARQUE X
VENTA AL DETAL X
TIENDA A TIENDA X
VENTA POR MAYOR X
A DOMICILIO
PEDIDOS POR INTERNET
OTROS X
C ESTRATEGIAS DE PRECIOS
ESTRATEGIAS DE PRECIO MARQUE X
MARGEN SOBRE ESTRUCTURA DE COSTOS
X
PROMEDIO DE PRECIOS DE PRODUCTOS DE LOS COMPETIDORES
X
RELACION CON EL LIDER EN PORCENTAJE (MAS + O MENOS -)
OTROS X
ESTIMACIOacuteN DE PRECIO DE VENTA Los precios de los productos estaacuten basados en los siguientesCostos de material costos de operacioacuten y anticipo de ganancias
PRODUCTO COSTO DEMATERIALES o MP
COSTOS DEOPERACIOacuteN
ANTICIPO DEGANANCIAS
A- PAPAS X X X
COSTO MP + COSTOS OPERACIOacuteN = PRECIO DE COMPRAPRECIO DE COMPRA + ANTICIPO GANANCIAS = PRECIO DE VENTA
LOS PRECIOS DE LOS PRODUCTOS SON INCREMENTOS PRECIOS
PRODUCTO PRECIOPRODUCTO
UNIDAD DE MEDIDA
ANtildeO 2 ANtildeO 3 ANtildeO4
ANtildeO 5
$ 100 12 gramos 5 5 5 5DEVOLUCIONES Y DESCUENTOS EN VENTAS
D- ESTRATEGIAS DE PROMOCION
ESTRATEGIAS DE PROMOCION MARQUE XPAGUE DOS Y LLEVE 3PRODUCTO GRATIS ADICIONAL XPUERTA A PUERTAENTREGA DE MUESTRASOBSEQUIO CON EL PRODUCTO XPAGINAS AMARILLASOTROS X
E ESTRATEGIAS DE COMUNICACIOacuteN
ESTRATEGIAS DE COMUNICACIOacuteN MARQUE XRADIO XPRENSATELEVICION PAGINA INTERNETPAGINAS AMARILLASTELEVICION POR CABLETELEFONICA XPORTAFOLIO DE SERVICIOS O PRODUCTOSRECOMENDACIOacuteN CLIENTE A CLIENTE XPUERTA A PUERTAOTRA X
F ESTRATEGIAS DE SERVICIO
LAS ESTRATEGIAS DE SERVICIO AL CLIENTE MARQUE XCRM- CUSTOMER RELATTIONS MANNAGEMENTSERVICIO A DOMICILIO X
DETERMINACION DE LOS MOMENTOS DE VERDADDETERMINACION DEL CICLO DEL SERVICIOESTABLECER ESTRATEGIAS DE AUDITORIA DEL SERVICIOESTRATEGIAS DE SICOLOGIA DEL CONSUMIDOROTRA
G PRESUPUESTO DE MEZCLA MERCADEO
MESCLA DE MERCADEO EN PESOS ANtildeO 1 ANtildeO 2 ANtildeO 3 ANtildeO 4 ANtildeO 5
GASTOS DE INVESTIGACION DE MERCADOS
10000 10500 11025 11576 12155
GASTOS DE DISTRIBUCION 20000 21000 22050 23152 24310ARRIENDOS PUNTOS DE VENTA 50000 52500 55125 57881 60775GASTOS DE PROMOCION Y PUBLICIDAD
20000 21000 22050 23152 24310
TOTAL GASTOS MEZCLA DE MERCADEOY COMISIONES EN VENTAS
100000 105000 110250 115761 121550
H ESTRATEGIA DE APROVISIONAMIENTO
Teniendo en cuenta nuestro producto se elabora con la materia prima en optimas condiciones y de mejor calidad la cual se la compra con el aporte de los socios de la empresa en efectivo y al contado ya que en el comercio de la papa en nuestro municipio no se trabaja a creacutedito
Producto MateriaPrima
Proveedor PlazoEntrega
UnidadMedida
Precio Plazo dePago
Disponibilidad
Papa frita papa varios Al momento
12 Gram
100 Al momento
3000
I1 PROYECCIONES DE VENTAS (Plan de Ventas)
A PROYECCIOacuteN DE VENTAS Y POLIacuteTICA DE CARTERAPROYECCION DE VENTASUNIDADES MENSUAL POR PRODUCTOADICIONAR PRODUCTO IVA RETEFUE
NTEPOSICION ARANCELARIA
PRECIO DE LANZAMIENTO
VENTAS A CREDITO
MESES ANtildeO 1 ANtildeO 2 ANtildeO 3 ANtildeO 4 ANtildeO 51 3000 3150 3307 3472 34652 3150 3307 3472 3645 38273 3307 3472 3645 3827 40184 3472 3645 3827 4018 4218
5 3645 3827 4018 4218 44286 3827 4018 4218 4428 46497 4018 4218 4428 4649 48818 4218 4428 4649 4881 51259 4428 4649 4881 5125 538110 4649 4881 5125 5381 563711 4881 5125 5381 5650 593212 5125 5381 5650 5932 6628TOTAL 47720 50101 52601 55226 58382PRECIO ANtildeO 1 ANtildeO 2 ANtildeO 3 ANtildeO 4 ANtildeO 5PRECIO UNITARIO 100 105 110 115 120
ll MOacuteDULO OPERACIOacuteN
21 OPERACIOacuteN
A FICHA TEacuteCNICA DEL PRODUCTO Oacute SERVICIO
FICHA TECNICA DEL PRODUCTO
EMPRESA PRODUCTOCARACTERISTICAS UNIDAD DE
PRODUCTO1
REFERENCIA PAPASFRITAS
INSUMOS PRINCIPALES
UNIDAD DE MEDIDA
SABOR NATURALPOLLOLIMON
SAL 2 GRAMOS
COLOR DORADO ACEITE 1 MILILITROCAPACIDAD 3041 TEMPERATURA
MAXIMA O MINIMA
140 GRADOS
PESO 12 GRAMOSPRESENTACION INDIVIDUAL Y
DOCENAEMPAQUE POLIETILENO
USOS O FUNCION PASABOCAS ENTREGADISENtildeO NOMBRE DEL
PRODUCTO Y LOGOTIPO DE EMPRESA
ACCESORIOS DE ADICION
SABORIZANTES
REQUERIMIENTOS TECNICOS
INFRAESTRUCTURA
ELEMENTOS DIFERENCIADORE
S
MAS CANTIDAD DE PRODUCTO
NORMAS TECNICAS
OTROS
B ESTADO DE DESARROLLOEl proceso de produccioacuten de las papas fritas ha venido evolucionando a traveacutes de los tiempos ya que en sus inicios simplemente se utilizaba como herramientas los
utensilios caseros que son la paila y el cuchillo como los maacutes importantes posteriormente se ha elaborado unos recipientes adecuados en los cuales se han implementado la tecnologiacutea facilitando asiacute el proceso de elaboracioacuten por consiguiente la mejora de la calidad
ESTADO DE DESARROLLO DEL PRODUCTO
MARQUE X
INVESTIGACIONES PRELIMINARES X
DESARROLLO DEL PROTOTIPO XVALIDACION DE PROTOTIPOPRODUCTO EN EL MERCADO XPRODUCTO CON ADECUACION TECNOLOGICAPRODUCTO CON INNOVACION TECNOLOGICA
DESRIPCIOacuteN DEL PROCESO
Primero las papas son completamente lavadas no soacutelo por razones higieacutenicas sino tambieacuten para prevenir la suciedad o los granitos de arena
Despueacutes de peladas las papas necesitan ser desorilladas a mano para obtener los residuos la caacutescara las aacutereas de coloradas manchas negras el material malo y verdoso
Despueacutes de la fritura las rebanadas son pasadas a traveacutes de un transportador de enfriamiento Las rebantildeadoras son lavadas para remover los excesos de almidoacuten desde la superficie cortada Despueacutes de lavado el exceso de agua en la superficie es removido desde la rebantildeadora por un chorro ventilador de aire caliente Luego las rebanadas son condimentadas con sal despueacutes de que salen de la freidora es importante que la grasa sea liacutequida en este punto para causar la maacutexima adherencia de los graacutenulos
DISTRIBUCIOacuteN DE PLANTA
1 Almaceacuten de materias primas
2 Tanque lavador
3 Maacutequina lavadora
4 Pelado
5 Recorte
6 Transportador de lavado
7 Freidora
8 Transportador de enfriamiento
9 Rociador de sazonado
10 Empaque
11 Almaceacuten de papas fritas
Diagrama de P r oce d imient o El diagrama para el procedimiento es el orden y combinacioacuten delas diferentes operaciones de produccioacuten
Realizar el siguiente cuadro por cada producto Hoja No _______
Entidad PAPAS LA DELICIADependencia _AREA DE PRODUCCION Lugar CUMBALFecha _ ________
Procedimiento _______________ Preparado por ____________
R E S U M E S Actual P DIF
No OperacionesNo TransportesNo DemorasNo AlmacenajesNo InspeccionesNo Total PasosTiempoDistancia
ETAPAS DEL PROCEDIMIENTO
Accioacuten a Tomar Queacute
Cuaacutendo Porqueacute
Quieacuten CoacutemoD
D NECESIDADES Y REQUERIMIENTOS
1048729Insumos o Materias Primas Por Unidad del Producto a elaborar enumere los Insumos
COMPRAS INSUMOSUNIDADES Y
VALORES
INSUMOS ANtildeO 1
INSUMOS ANtildeO 2
INSUMOS ANtildeO 3
INSUMOS ANtildeO 4
INSUMOS ANtildeO 5
C V C V C V C V C VA
SAL 720 720720ACEITE
TOTAL INSUMOS $ $ $ $ $
necesarios para su elaboracioacuten en cantidad y valores totales por antildeo Realizar el siguiente cuadro porcada producto
1048729Costo Mano de Obra Directa Por Unidad del Producto a elaborar establezca la MO Directa paracada producto para todo el antildeo
COSTO DE MANO DE ORBA DIRECTA TOTAL
ANtildeO 1 ANtildeO2 ANtildeO 3 ANtildeO 4 ANtildeO 5
OPERARIOS PRODUCTO A
14400000 14472000 15195600
15955380 16753149
DOTACIONES Y UNIFORMES
180000 189000 198450 199372 209340
TOTAL MANO DE OBRA DIRECTA
14580000 14661000 15394050
16154752 16962534
Maquinaria y Equipos
M a q u in a r ia y Eq u i po s Determine la cantidad clase de maquinaria equipo y herramienta que va
utilizar en el proceso productivo con sus especificaciones teacutecnicas
Muebles y Enseres Cite la cantidad y clase de muebles y enseres necesarios para el funcionamiento de su Proyecto
Muebles y Enseres Clase Precio Mercadomesas 2 plastico 60000sillas 6 plasticas 120000escritorio 1 madera 300000estantes 4 lamina 400000
Cantidad
Costo Indirectos de Fabricacioacuten Establezca los Costos Indirectos en que se incurriraacuten en la fabricacioacuten por antildeo
Maquinaria yEquipo Cantidad
Tanque de lavado 1
pelador 1
Costo de Servicios Industriales Establezca el Costo de los servicios Industriales en que se incurriraacuten en la fabricacioacuten por antildeo
E
PLAN DE PRODUCCIOacuteN Tomando como referencia el plan o proyecciones de ventas establezcalas cantidades a producir por periacuteodo teniendo en cuenta las poliacuteticas de inventario de acuerdo con lanaturaleza del negocio Programa de produccioacuten (cuantifique la produccioacuten por unidades de producto)
PLAN DE PRODUCCION
PRECIOUNITARIOINSUMO
CONSUMO POR UNIDAD
CANTIDAD ANtildeO 1
CANTIDAD ANtildeO 2
CANTIDAD ANtildeO 3
CANTIDAD ANtildeO 4
CANTIDAD ANtildeO 5
COSTOS INDIRECTOS FABRIC ANtildeO 1MANTENIMIENTO MAQUINARIA 1800000
TRANSPORTE 480000
ARRIENDOS PLANTA OPERACIOacuteN 600000
SERVICIOS INDUSTRIALES PESOS ANtildeO 1
MAQUILAS O SATELITES $
ASISTENCIAS TECNICAS DE
PRODUCCION $
PLAN DE PRODUCCION - CAPACIDAD INSTALADA MANO DE OBRA
PRODUCTOS HORAS ANtildeOOPERARIO
TURNO
PRODUCCIONHORA
OPERARIO
OPERARIOSANtildeO 1
TOTAL HORAS
HOMBRE ANtildeO 1
TOTAL HORAS
REQUERIDASPARA
VENTASANtildeO 1
22 PLAN DE COMPRAS
A CONSUMOS POR UNIDAD DE PRODUCTO Basado en el Plan de Produccioacuten identifiquedescriba y justifique la cantidad de cada insumo que se requiere para producir una unidad de productoregistrando la informacioacuten requerida por el sistema Se indica el incremento de los precios futuros de losinsumos del productoEl plan de compras se compone de los requerimientos de produccioacuten UNITARIA POR PRODUCTO como losmateriales directos del producto y los insumos requeridos mes a mes (no incluya gastos de administracioacuten yde ventas Indique la cantidad de insumos que requiere para elaborar una unidad del producto a ofrecervalor en cantidades indique el valor del insumo por la unidad de medida es decir el valor del kilo libra etcde dicho insumo y su presentacioacuten Recuerde que son los valores de materiales tangibles no de serviciosRealizar el siguiente cuadro por cada producto
PLAN DE COMPRAS DE INSUMOS
CONSUMO DE MATERIA PRIMA POR UNIDAD DE PRODUCTO
MARGEN DE DESPERDICIO
5 IVA
UNIDAD DE MEDIDA
CANTIDAD UNITARIA
VALOR UNITARIO INSUMO
FORMA DE PREENTACION
MARGEN DE DESPERDICIO
SAL GRAMOS 066 5ACEITE MILILITROS 1 15
Realizar el siguiente cuadro para definir el valor de consumo de MP por Unidad deProducto antildeo por antildeo
VALOR CONSUMO DE MATERIA PRIMA POR UNIDAD DE PRODUCTO
PRODUCTO ANtildeO 1 ANtildeO 2 ANtildeO 3 ANtildeO 4 ANtildeO 5PAPATOTAL
23 COSTOS DE PRODUCCIOacuteN
A COSTOS DE PRODUCCIOacuteN Relacione el Costo de las materias primas (definiendo precio porunidad de medida) precios actuales y comportamiento esperado yo tendencias Costo de los insumos(definiendo precio por unidad de medida) Costo de transporte de productos terminadosRealizar el siguiente cuadro por cada producto
MATERIAS PRIMAS
UNIDAD DE COMPRA
COSTO POR UNIDAD
UNIDADESUTILIZADAS
COSTO TOTAL
COSTO TOTAL DE LAS MATERIA PRIMASMANO DE OBRA
COSTOS VARIABLES
EMPAQUES
FLETESTOTAL DE OTROS COSTOS VARIABLESTOTAL COSTO VARIABLE DEL PRODUCTO
COSTOS VARIABLES TOTALES
PRODUCTOS CANTIDAD A VENDER ANtildeO
1
COSTO VARIABLE UNITARIO
PRECIO DE VENTA
UNITARIO
COSTO VARIABLE
TOTAL
VENTA TOTAL
TOTALES
Margen de Contribucioacuten = Venta Total - Costo Variable TotalMargen de Contribucioacuten = _________
COSTOS DE PRODUCCION ANtildeO 1 ANtildeO2 ANtildeO 3 ANtildeO 4 ANtildeO 5INSUMOSMARGEN DE DESPERDICIOINSUMOS CON DESPERDICIOMANO DE OBRA DIRECTACOSTOS INDIRECTOSMANTENIMIENTO MAQUINARIATRANSPORTEOTROS COSTOS INDIRECTOSTOTAL COSTOS INDIRECTOS DE FABRICACIONTOTAL COSTO DE PRODUCCION
24 INFRAESTRUCTURA
A INFRAESTRUCTURA Relacione las maacutequinas a adquirir indicando la funcioacuten de cada una de ellasen la produccioacuten o en la prestacioacuten del servicio relacione el mobiliario y las herramientas a utilizar en suproceso productivo indicando el costo unitario de adquisicioacuten de cada maquina herramienta equipomuebles y enseres etc La aplicacioacuten de Fonade solo permite amortizar a 5 antildeos
INFRAESTRUCTURA E INVERSIONES FIJAS
INVERSIONES FIJAS ANtildeO
0Compras de
contado
UNIDAD VALOR UNITARIO
PROMEDIO
CANTIDAD AMORTIZACIONPOR ANtildeOS
MES DE LA INVERSION
FREIDORA 1 120000 1 MAYO
SILLAS 1 20000 6 MAYOESTANTES 1 100000 4 MAYOMESAS 1 30000 2
C PARAacuteMETROS TEacuteCNICOS ESPECIALES
PARAMETROS TECNICOS ESPECIALES MARQUE X
TRAJES DE PROTECCION Y SEGURIDADINDUSTRIAL
X
AREA LIBRE DE ELEMENTOS PATOGENOS Y HACCP X
III MOacuteDULO ORGANIZACION31 ESTRATEGIA ORGANIZACIONALA ANAacuteLISIS DOFA El anaacutelisis debe contener la relacioacuten de Debilidades Oportunidades Fortalezas yAmenazas que se identifican en el proyecto Esa relacioacuten debe complementarse obligatoriamente con unadescripcioacuten del impacto estimado para cada una de las Debilidades Oportunidades Fortalezas y AmenazasANALISIS DOFAFORTALEZAS X DEBILIDADES XPersonal capacitadoEstructura financieradeficienteMi producto es nuevo en elmercadoEstructura organizacionalen procesoPoseemos una ventajacompetitivaAusencia de innovacioacutentecnoloacutegicaConocimiento procesoproductivo por el personalConocimiento parcial delmercadoConocimiento del mercadoBaja participacioacuten en elmercadoSuficiente capital de trabajoDesconocimiento deproveedoresConocimiento de losproveedoresFalta de certificacioacuten encalidad norma Iso 9001- -- -- -OPORTUNIDADES X ESTRATEGIAS FO X ESTRATEGIAS DO XMercado internacional ygeneracioacuten divisas ESTABLECER PLANEXPORTADORCONSOLIDAR LOSPROCESOSORGANIZACIONALESReactivacioacuten econoacutemicaIMPLEMENTAR ELDIRECCIONAMIENTOESTRATEGICOSOLICITUD DE CREDITOS DEFOMENTOinnovacioacuten tecnoloacutegica IMPLEMENTAR UN SISTEMADE GESTION DE CALIDADIMPLEMENTAR
DIRECCIONAMIENTOESTRATEGICONormas control contaminacioacuteny economiacutea limpia IMPLEMENTAR UN SISTEMADE BALANCED SCORE CARD FORMALIZAR INDICADORESDE GESTIONTratado libre comercio ELABORAR EL MANUAL DECALIDADREALIZAR UNAINVESTIGACION DEMERCADO DETALLADACambios Demograacuteficos en lapoblacioacutenESTRUCTURAR UNA PAGINAWEB INICIAR UN PROCESO DECALIDADRegularizaciones y aranceles ESTABLECER ALIANZASESTRATEGICAS -ANAacuteLISISINTERNOANAacuteLISISEXTERNOCrecimiento del ingresopercaacutepita- -Confianza en el gobierno - -- - -- - -- - -AMENAZAS X ESTRATEGIAS FA X ESTRATEGIAS DA XAltas tasas de desempleo GENERAR ALIANZASESTRATEGICAS IMPLEMENTAR UN PLAN DEMERCADEOAltas tasas de intereacutes ycreacutedito restringido CONOCER LAS VENTAJAS YDESVENTAJAS TLCCAPACITACION ENIMPORTACION YEXPORTACIONMonopolio en el sector oimportaciones sin control - ELABORARPROCEDIMIENTOSInseguridad en la regioacuten o enel paiacutes - ELABORAR MANUALES DEFUNCIONESInestabilidad en la tasa decambio- REALIZAR ESTUDIOS DENUEVAS INNOVACIONESPoliacutetica fiscal tasa deimpuesto Poliacutetica Monetaria - CONSTRUIR LA MISION YVISION DE LA EMPRESARecesioacuten o deacuteficitpresupuestal del gobierno - DEFINIR LOS OBJETIVOS YESTRATEGIAS EMPRESATLC o subsidios otros paises- -Aranceles y altos impuestos - -- - -- - -
- - -______________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________B ORGANISMOS DE APOYO Identifique y relacione las entidades tanto privadas como oficiales quevienen apoyando el proceso Descripcioacuten del apoyo en la fase de definicioacuten del negocio en laimplementacioacuten del mismo Describa el apoyo previsto para la etapa de operacioacuten del negocioORGANISMOS DE APOYO MARQUE XSENAALCALDIAGOBERNACIONPROGRAMA JOVENES EN ACCIONINCUBADORA DE EMPRESASUNIVERSIDADONGOTRAS INSTITUCIONES EDUCATIVASOTRAS ENTIDADES__________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________32 ESTRUCTURA ORGANIZACIONAL Descriacutebala los niveles directivo administrativo y operativoy la Junta Directiva con la participacioacuten de cada uno de los miembros Relacione los cargos previstos y elnuacutemero de empleados Establezca los elementos baacutesicos de la estructura organizacional en los cuales sedestacan el organigrama el mapa de procesos los manuales de funciones y el de procedimientos1048729Organigrama Mediante un organigrama indique la estructura administrativa de su empresa EjemploJUNTADIRECTIVAGERENTEAREAADMOacuteN YFINANZASAREAOPERATIVA AREAMERCADEOAUXILIARES OPERARIOS VENDEDORES Recuerde que si no hay socios la empresa no tiene junta directiva1048729Manual de Funciones Determine para cada cargo las funciones y experiencia necesariaAREA CARGO CODIGOOBJETIVOFECHAJEFE INMEDIATO VERSIOacuteN No 01FUNCIONES---
-------PERFIL YO EXPERIENCIA REQUERIDA- -- -- -33 ASPECTOS LEGALESA CONSTITUCIOacuteN EMPRESA Y ASPECTOS LEGALES Especifique el tipo de sociedad queconformariacutea cual es su estado legal actual Legislacioacuten vigente (normas urbana ambiental laboral yproteccioacuten social registros tributaria proteccioacuten intelectual y ambiental) que regule la actividad econoacutemica1048729Organizacioacuten Juriacutedica Defina su Razoacuten Social y el tipo de sociedad (EU limitada SASociedades en Comanditas Cooperativa etcOTROS ASPECTOS LEGALESIMPUESTOS POR PAGAR TASASIVA POR PAGAR RETEFUENTE POR PAGAR COMPRAS PROMEDIO AUTO RETEFUENTE POR PAGAR CLASE DE SOCIEDAD IMPUESTO RENTAMARQUE XIMPUESTO DE RENTAIMPUESTO PREDIALIMPUESTO TIMBREIMPUESTO INDUSTRIA Y COMERCIODECLARACIONES DE EXPORTACIONLICENCIA DE FUNCIONAMIENTOLICENCIA DE SANIDADCERTIFICADOS DE CALIDAD BPM O HACCP O ISOINSCRIPCIONES GREMIOSLICENCIA DE BOMBEROSSAYCO Y ACIMPORMINUTA ESCRITURA CONSTITUCION Y REGISTRO CAMARA CCIOREGISTRO DIANREGISTRO PROPIEDAD INTELECTUAL Y PATENTESLICENCIA INVIMA____________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________34 COSTOS ADMINISTRATIVOSA GASTOS DE PERSONAL Registre los pagos estimados por concepto de salarios (sueldoprestaciones sociales subsidios parafiscales) pagos al destajo o jornales honorarios a cancelar una vezempiece a operar la empresa identificando mensualmente los valores por cargoIndique los cargos de la planta de personal de ventas y administracioacuten (no incluya los cargos de produccioacuten)antildeo por antildeo en cantidad de puestos Indique los meses al antildeo que laboraran el sueldo mensual baacutesico sinprestaciones sociales Registre el porcentaje de aumento de salarios para los antildeos del proyecto Registre los
cargos con menos de 2 salarios miacutenimos para determinar el subsidio de transporte Estime el valor de ladotacioacuten uniformes tambieacuten la carga prestacional con parafiscales salud riesgos profesionales y pensiones1048729iquestCuaacutel seraacute el personal requerido y su costo En el siguiente cuadro relacionelos cargos del Aacuterea de Ventas en orden de jerarquiacuteaNOMINA DE VENTASPERSONAL DEVENTAS(CARGOS)MESES ANtildeO DEDICACIONTIPO DECONTRATACIONVALOR MENSUALEMPLEADO1 $2 $3 $4 $5 $PERSONAL DE ANtildeO 1 ANtildeO 2 ANtildeO 3 ANtildeO 4 ANtildeO 5VENTAS BASICO OTROSPRESTBASICO OTROSPRESTBASICO OTROSPRESTBASICO OTROSPRESTBASICO OTROSPREST12345No CARGOS SUELDO MENOSDE 2 MINIMOS ndash VENTASSUBSIDIO DE TRANSPORTEVENDEDORESDOTACION Y UNIFORME ndash VTASTOTAL NOacuteMINA DEVENTASIgualmente relacione los cargos del Aacuterea Administrativa en orden de jerarquiacuteaCOSTOS ADMINISTRATIVOS - NOMINAPERSONAL DEADMOacuteNMESES ANtildeO DEDICACION TIPO DECONTRATACIONVALOR MENSUALEMPLEADO1 GERENTE $2 CONTADOR $3 $4 $PERSONAL DE ANtildeO 1 ANtildeO 2 ANtildeO 3 ANtildeO 4 ANtildeO 5ADMOacuteN BASICO OTROSPRESTBASICO OTROSPRESTBASICO OTROSPRESTBASICO OTROSPRESTBASICO OTROSPREST
1 GERENTE2 CONTADOR34No CARGOS SUELDO MENOSDE 2 MINIMOS ndash ADMOacuteNSUBSIDIO DE TRANSPORTEADVOSDOTACION Y UNIFORME ndashADVOSTOTAL NOacuteMINAADMINISTRATIVAB GASTOS DE PUESTA EN MARCHA Calcule el valor de gastos preoperativos y de puesta enmarcha de la empresa pagados en el antildeo 0 o sea antes de iniciar operaciones o de facturar Los maacutesimportantes son aquellos de legalizacioacuten escrituras patentes y elaboracioacuten de prototiposGASTOS DE PUESTA EN MARCHAAMORTIZACION DIFERIDOS ANtildeOSESCRITURAS Y GASTOS NOTARIALES $GASTOS MONTAJE MAQUINARIA $ELABORACION DE PROTOTIPOS $ESTUDIOS TECNICOS $PERMISOS Y LICENCIAS $REGISTRO MERCANTIL $REGISTROS DE MARCAS Y PATENTES $OTROS DIFERIDOS ndash ADECUACIONES $TOTAL DIFERIDOS Y PUESTA EN MARCHA $C GASTOS ANUALES DE ADMINISTRACIOacuteN Registre los gastos administrativos estimadosvalorizados en forma anual como los gastos administrativos servicios puacuteblicos seguros mantenimiento deequipos de oficina arriendo de aacutereas administrativas y otros no aplicables a la operacioacuten ni a las ventasGASTOS DE ADMINISTRACION EN PESOS ANtildeO 1CONSULTORIAS ADMINISTRATIVAS CONTABLES Y DE SISTEMAS $ARRENDAMIENTO AREA ADMINISTRACION $AGUA AREA DE ADMON $ENERGIA AREA DE ADMON $TELEFONO AREA DE ADMON $VIGILANCIA AREA ADMON $ASEO AREA ADMON $MANTENIMIENTO EQUIPO OFICINA $REPARACIONES LOCATIVAS $TRANSPORTES Y PASAJES LOCALES $CORREO $GASTOS DE VIAJE VIATICOS $IMPUESTO DE INDUSTRIA Y COMERCIO $GASTOS NOTARIALES REGULARES $CAPACITACION DE PERSONAL ADMON $ SEGURO INCENDIO $SEGURO OBLIGATORIO VEHICULOS $ SEGURO CONTRA ROBO $IMPUESTO PREDIAL $ IMPUESTO DE TIMBRES YBANCARIOS $GASTOS VARIOS DE ADMON $ IMPUESTO DE VEHICULOS $TOTAL OTROS GASTOS DE ADMON $ IMPUESTO DEVALORIZACIONES $INDICE DE INCREMENTO DE GASTOS ADMINISTRATIVOS IV MOacuteDULO FINANZAS
41 INGRESOSA FUENTES DE FINANCIACIOacuteN Establezca la cuantiacutea de los aportes de los emprendedoresindicando siacute se trata de recursos en efectivo o aportes en bienes y servicios ademaacutes si los recursos seaplican a la etapa de implementacioacuten o a la etapa de operacioacuten del negocio Defina la tasa de oportunidadesperada por la inversioacuten es decir que tasa de rendimiento espera recibir por la inversioacuten de sus recursosDefina el nuacutemero salarios miacutenimos solicitados al fondo emprender (maacuteximo 224) Establezca en que antildeorequiere los recursos del fondo emprender (En lo posible use el BUSSPLANNING como guiacutea y basado en lacifra control de eacuteste registre los recursos que requiere el proyecto por parte de los emprendedores)FONDO EMPRENDER No SALARIOSMINIMOSVALORSALARIOMINIMOVALORSOLICITADO ENPESOSVALOR SOLICITADO EN SALARIOS MINIMOS $ $APORTE INICIAL DE CAPITAL EMPRENDEDORES $APORTE ADICIONAL SOCIOS ANtildeO 1 $APORTE ADICIONAL SOCIOS ANtildeO 2 $APORTE ADICIONAL SOCIOS ANtildeO 3 $APORTE ADICIONAL SOCIOS ANtildeO 4 $APORTE ADICIONAL SOCIOS ANtildeO 5 $TASA DE OPORTUNIDAD ESPERADA FUENTES DE FINANCIACION ANtildeO 0OBLIGACIONES BANCARIAS - creacutedito bancario parael proyecto $ PLAZO ANtildeOS PERIODOSGRACIATASA BANCARIA CAPTACION CREDITO ITEMS SOLICITADOS EN FONDO EMPRENDER MES 0 MES 1 TOTALINVERSIONa) CAPITAL DE TRABAJO $ $ $TOTAL CAJA Y BANCOS $ $ $INVENTARIOS $ $ $INVENTARIOS MATERIA PRIMA $ $ $INVENTARIO PRODUCTOS PROCESO $ $ $INVENTARIOS TERMINADOS $ $ $GASTOS DIFERIDOS Y PREOPERATIVOS $ $ $b) ACTIVO FIJO $ $ $EQUIPO DE OFICINA $ $ $MUEBLES Y ENSERES $ $ $SEMOVIENTES PIE DE CRIA $ $ $MINAS Y YACIMIENTOS $ $ $PLANTA E INSTALACIONES $ $ $MAQUINARIA Y EQUIPO $ $ $SUBTOTAL (a+b) $ $ $
TOTAL INVERSION $ $ $FONDO EMPRENDER $ $ $RECURSOS PROPIOS $ $ $
B PRESUPUESTOS FINANCIEROS Diligencie el Estado de Resultados el Balance General y elFlujo de Caja Tenga en cuenta que los periodos de proyeccioacuten (n antildeos) estaraacuten en funcioacuten de la naturalezadel negocio no obstante en ninguacuten caso n podraacute ser inferior a 3 antildeos Se recomienda proyectar a 5 antildeos1048729Estado de Resultados - P Y G Establece el resultado a nivel de utilidades del proyectoanualmente Informe requerido por el fondo emprender Sentildeala el resultado final de las operacionesrepresentadas en las ventas para las cuales fue necesario incurrir en costos y despueacutes se espera utilidadESTADO DE RESULTADOS Antildeo 1 Antildeo 2 Antildeo 3 Antildeo 4 Antildeo 5INGRESOS POR VENTAS $ $ $ $ $(-) DEVOLUCION y des VENTAS $ $ $ $ $INGRESOS NETOS $ $ $ $ $(-) SUBTOTAL MATERIA PRIMADESPERDICIO Y MANO DE OBRA $ $ $ $ $(-) SUBTOTAL DEPRECIACIONES $ $ $ $ $(-) SUBTOTAL AGOTAMIENTOS $ $ $ $ $(-) COSTOS INDIRECT FABRICAC $ $ $ $ $UTILIDAD BRUTA $ $ $ $ $(-) SUBTOTAL GASTOS DE ADMON $ $ $ $ $(-)SUBTOTAL GASTOS DE VENTAS $ $ $ $ $(-) PROVISIONES ndash CARTERA $ $ $ $ $(-) AMORTIZACION GASTOS DIFERI $ $ $ $ $(-)TOTAL GASTO OPERACIONAL $ $ $ $ $UTILIDAD OPERACIONAL $ $ $ $ $TOT GASTOS NO OPERACIONALINTERESES Y 4 X MIL $ $ $ $ $REVALORIZACION DE PATRIMONIO $ $ $ $ $AJUSTE ACTIVOS NO MONETARIOS $ $ $ $ $AJUSTE DEPRECIACIONACUMULADA $ $ $ $ $AJUSTE AMORTIZACIONMACUMULADA $ $ $ $ $AJUSTE AGOTAMIENTOACUMULADO $ $ $ $ $TOTAL CORRECCION MONETARIA $ $ $ $ $UTILIDAD ANTES IMPUESTO $ $ $ $ $IMPUESTO DE RENTA YCOMPLEMENTARIOS - 35- $ $ $ $ $UTILIDAD NETA FINAL $ $ $ $ $RESERVA LEGAL $ $ $ $ $UTILIDAD DEL EJERCICIO $ $ $ $ $1048729Balance General Establece los derechos y obligaciones del proyecto define los recursos ycompromisos del proyecto Informe requerido por el FondoBALANCE GENERAL ANtildeO 0 ANtildeO 1 ANtildeO 2 ANtildeO 3 ANtildeO 4 ANtildeO 5ACTIVOSACTIVO CORRIENTECAJA Y BANCOS - PROVISIONPAGO NOMINA $ $ $ $ $ $CAJA Y BANCOSEXCEDENTES PPAGOS FUT -- 0 -- $ $ $ $ $TOTAL CAJA Y BANCOS $ $ $ $ $ $CUENTAS POR COBRAR -NETO CON PROVISION $ $ $ $ $ $INVENTARIOS
INV MATERIA PRIMA $ $ $ $ $ $INV PRODUCTOS PROCESO $ $ $ $ $ $INV TERMINADOS $ $ $ $ $ $TOTAL INVENTARIOS $ $ $ $ $ $GASTOS DIFERIDOS YPREOPERATIVOS $ $ $ $ $ $TOTAL ACTIVO CORRIENTE $ $ $ $ $ $ACTIVO FIJOTERRENO $ $ $ $ $ $EDIFICIOS $ $ $ $ $ $PLANTA E INSTALACIONES $ $ $ $ $ $EQUIPO DE TRANSPORTE ndashVEHICULOS $ $ $ $ $ $EQUIPO DE OFICINA $ $ $ $ $ $MUEBLES Y ENSERES $ $ $ $ $ $MAQUINARIA Y EQUIPO $ $ $ $ $ $SEMOVIENTES PIE DE CRIA $ $ $ $ $ $MINAS Y YACIMIENTOS $ $ $ $ $ $CULTIVOS PERMANENTES $ $ $ $ $ $SUBTOTAL FIJO $ $ $ $ $ $DEPREC ACUM YAGOTAMIENTOS $ $ $ $ $ $TOTAL ACTIVO FIJO NETO $ $ $ $ $ $OTROS ACTIVOS $ $ $ $ $ $TOTAL ACTIVOS $ $ $ $ $ $PASIVOS ANtildeO 0 ANtildeO 1 ANtildeO 2 ANtildeO 3 ANtildeO 4 ANtildeO 5PASIVO CORRIENTEPROVEEDORES $ $ $ $ $ $IMPORRENTA POR PAGAR $ $ $ $ $ $IVA POR PAGAR -- 0 -- $ $ $ $ $RETEFUENTE POR PAGAR -- 0 -- $ $ $ $ $SUBTOTAL IMPUES X PAGAR $ $ $ $ $ $LABORALES POR PAGAR (cesint vac)135 $ $ $ $ $ $PARAFISCALES YPROVISIONES (2952) $ $ $ $ $ $SUBTOTAL ACREEDORESVARIOS $ $ $ $ $ $TOTAL PASIVO CORRIENTE $ $ $ $ $ $PASIVO LARGO PLAZOCREDITO FONDO EMPRENDER $ $ $ $ $ $OBLIGACIONES BANCARIAS YFINANCIERAS $ $ $ $ $ $TOTAL PASIVO $ $ $ $ $ $PATRIMONIOCAPITAL $ $ $ $ $ $RESERVA LEGAL $ $ $ $ $ $UTILIDAD RETENIDA $ $ $ $ $ $UTILIDAD DEL EJERCICIO $ $ $ $ $ $REVALORIZACION DEPATRIMONIO $ $ $ $ $ $TOTAL PATRIMONIO $ $ $ $ $ $TOTAL PASIVO YPATRIMONIO $ $ $ $ $ $1048729Flujo de Caja Es una proyeccioacuten de lo que seraacute el movimiento de caja en el futuro seguacuten las
transacciones que se realicen en la empresa Con este podemos conocer cuaacutel seraacute el saldo de las operacionesy cuaacutento se requiere para cubrir los posibles deacuteficits de recursos financieros Establece el flujo de liquidez delproyecto Informe solicitado por el fondo emprender INGRESOS - EGRESOS = SALDO CAJAFLUJO DE CAJA ANtildeO 1 ANtildeO 2 ANtildeO 3 ANtildeO 4 ANtildeO 5FLUJO DE CAJA OPERATIVOUtilidad Operac (o gastos iniciales) $ $ $ $ $Depreciaciones $ $ $ $ $Amortizac Diferido Puesta Marcha $ $ $ $ $Agotamientos $ $ $ $ $Provisiones - Cartera $ $ $ $ $Provisioacuten Impuesto de Renta $ $ $ $ $Neto Flujo de Caja Operativo $ $ $ $ $FLUJO DE CAJA INVERSIOacuteNCuentas por Cobrar $ $ $ $ $Inversiones temporales $ $ $ $ $Inventarios $ $ $ $ $Otros Impuestos por Pagar $ $ $ $ $Cuentas por Pagar $ $ $ $ $VARIACIOacuteN CAPITAL DE TRABAJO $ $ $ $ $Expansioacuten en Capacid Productiva $ $ $ $ $Inversioacuten en Terrenos $ $ $ $ $Inv en Construcciones y Edificios $ $ $ $ $Inv Vehiacuteculos y Equipo Transporte $ $ $ $ $Inv Maquina y Equipo Operacioacuten $ $ $ $ $Inversioacuten en Muebles y Enseres $ $ $ $ $Inversioacuten en Equipo de transporte $ $ $ $ $Inversioacuten en Equipos de oficina $ $ $ $ $Inversioacuten en Minas y Yacimientos $ $ $ $ $Inv en Semovientes pie de criacutea $ $ $ $ $Inversioacuten en Cultivos permanentes $ $ $ $ $Inversioacuten en Otros Activos Fijos $ $ $ $ $NETO FLUJO DE CAJA INVERSIOacuteN $ $ $ $ $Flujo de Caja Financiamiento $ $ $ $ $Fondos Pasivo Largo Plazo $ $ $ $ $Fondos Pasivo Corto Plazo $ $ $ $ $Amort a Capital Pasivo Largo Plazo $ $ $ $ $Amort a Capital Pasivo Corto Plazo $ $ $ $ $Intereses pagados $ $ $ $ $Otros ingresos $ $ $ $ $Rendimientos de Caja $ $ $ $ $Aport capital o Distribuiacute Utilidad $ $ $ $ $NETO FLUJO DE CAJAFINANCIAMIENTO $ $ $ $ $Neto Periodo $ $ $ $ $Saldo anterior $ $ $ $ $Saldo siguiente $ $ $ $ $DIFERENCIA FLUJO DE CAJAFONDO EMPRENDER $ $ $ $ $ORIGEN Y APLICACIOacuteN DEFONDOS ANtildeO 1 ANtildeO 2 ANtildeO 3 ANtildeO 4 ANtildeO 5CAJA INICIAL $ $ $ $ $FUENTESCREDITO FONDO EMPRENDER $ $ $ $ $UTILIDAD DEL EJERCICIO $ $ $ $ $
DEPRECIACION Y AGOTAMIENTOS $ $ $ $ $RESERVA LEGAL $ $ $ $ $AMORTIZACION DIFERIDOS $ $ $ $ $APORTE SOCIOS $ $ $ $ $LABORALES POR PAGAR $ $ $ $ $PARAFISCALES POR PAGAR $ $ $ $ $PROVISION IMPORRENTA $ $ $ $ $IVA POR PAGAR $ $ $ $ $RETEFUENTE POR PAGAR $ $ $ $ $OBLIGACIONES BANCARIAS $ $ $ $ $PROVEEDORES $ $ $ $ $PAGO CARTERA $ $ $ $ $LIQUIDACION INVENTARIOS $ $ $ $ $LIQUIDACION INVERSIONES $ $ $ $ $TOTAL FUENTES $ $ $ $ $USOSPAGO IMPORRENTA $ $ $ $ $CARTERA CUENTAS POR COBRAR $ $ $ $ $INVENTARIOS $ $ $ $ $TERRENOS $ $ $ $ $EDIFICIOS $ $ $ $ $EQUIPO DE TRANSPORTE ndashVEHIacuteCULOS $ $ $ $ $MUEBLES Y ENSERES $ $ $ $ $MINAS Y YACIMIENTOS $ $ $ $ $CULTIVOS PERMANENTES $ $ $ $ $SEMOVIENTES PIE DE CRIA $ $ $ $ $PLANTA E INSTALACIONES $ $ $ $ $MAQUINARIA Y EQUIPO $ $ $ $ $EQUIPO DE OFICINA $ $ $ $ $CAPITALIZACION F EMPRENDER $ $ $ $ $PAGO PROVEEDORES $ $ $ $ $GASTOS PUESTA EN MARCHAPREOPERATIVOS $ $ $ $ $DISTRIBUCION DE UTILIDADES $ $ $ $ $TOTAL USOS $ $ $ $ $CAJA FINAL $ $ $ $ $42 EGRESOSA EGRESOS Ingrese la siguiente informacioacuten Iacutendice de Actualizacioacuten Monetaria que representa la tasaanual de crecimiento esperada de los Egresos Inversiones Fijas y Diferidas a efectuar Este factor preveacutecuanto creceraacuten los gastos de administracioacuten Se expresa es el indicador y no el porcentaje es decir 5 porciento equivale a 105 Tambieacuten deberaacute ingresar en el respectivo cuadro los Costos de Puesta en Marcha1048729INDICE DE ACTUALIZACIOacuteN MONETARIA (1 + ) _________INVERSIONES DEL PROYECTOACTIVOS FIJOS PRECIO TOTALMaquinariaHerramientasMuebles y EnseresVehiacuteculosEdificiosTerrenosTOTAL
$ ___________________________________________________________________________________________CAPITAL DE TRABAJO$ _____________GASTOS PREOPERATIVOS $ ____________TOTAL INVERSION $ ______________43 CAPITAL DE TRABAJOA CAPITAL DE TRABAJO Son los recursos que se requieren para el normal funcionamiento de laempresa estos por lo general son activos corrientes se componen principalmente del valor de caja y bancos(para pago de nomina baacutesica) el valor de los inventarios y el valor de la cartera estimados en diacuteas comopoliacutetica empresarial los cuales deben de ser coherentes entre si Debe ser suficiente hasta el momento derecuperar las ventas como adquisicioacuten de materia prima de insumos pago de mano de obra costos detransportes etc De eacuteste valor se define los recursos que se requieren y se solicitan al fondo EmprenderCAPITAL DE TRABAJO POLITICA EN DIAS BASE VALORCAJA Y BANCOS (DIAS) SALARIOS $CARTERA - INCLUYE PROVISION VENTAS $INVENTARIOSMATERIA PRIMA COMPRAS ANUALES $PRODUCTOS EN PROCESO COSTO PRODUCCION $PRODUCTOS TERMINADOS COSTO VENTAS $GASTOS DE PUESTA EN MARCHA $TOTAL CAPITAL DE TRABAJO $1048729Punto de Equilibrio (PE) Nos dice cuaacutentas unidades y volumen de ventas debemos realizarcomo miacutenimo para que la empresa no pierda ni gane Calcule el punto de equilibrio para la empresaaplicando las siguientes foacutermulas1 Punto de Equilibrio = Costos Fijos Mensualesen unidades Precio de Venta Unitario - Costo variable Unitario2 Punto de Equilibrio = Costos Fijos Totalesen pesos Porcentaje Margen de Contribucioacuten1 PE Unit = ________________________2 PE $ = ___________________V PLAN OPERATIVO51 PLAN OPERATIVOA CRONOGRAMA DE ACTIVIDADES Es la herramienta que permite registrar las actividadesrecursos y tiempos en el cual se desarrollaraacute el plan de negocios a traveacutes de esta herramienta se podraacutehacer seguimiento a los avances la utilizacioacuten de los recursos y gestioacuten con el fin de determinar elcumplimiento de los indicadores de gestioacuten que establece el no reembolso de los recursos por parte de losemprendedoresEl Plan Operativo establece la tasa de descuento y el periodo improductivo del proyecto principalmenteIdentifique las necesidades de efectivo en los primeros meses del proyecto verificando que no exista saldo
en rojo en caja y bancos de lo contrario debe reexaminar los requerimientos de capital de trabajo Asigne dedonde seraacute el origen de los recursos requeridos y en que proporcioacuten en los primeros meses del proyectoDURACION ANtildeO CERO MES DE 1 A _____ ANtildeO 0TERRENOS $EDIFICIOS $VEHICULOS $PLANTA E INSTALACIONES $MINAS Y YACIMIENTOS $CULTIVOS PERMANENTES $MUEBLES Y ENSERES $SEMOVIENTES PIE DE CRIA $MAQUINARIA Y EQUIPO $EQUIPO DE OFICINA $GASTOS PUESTA EN MARCHAPREOPERATIVOS $COMPRAS PARA INVENTARIOSINICIALES $CAJA INICIAL PARA PAGO DENOMINA $() TOTAL EGRESOS ANtildeO 0 $NOTA Este valor total de Egresos Antildeo 0 () pasa al siguiente cuadro que correspondeal plan operativo para el primer antildeo de la empresa El cuadro debe hacerse mes pormes aquiacute solo se presenta un modelo guiacutea para que usted desarrolle el suyodirectamentePLAN OPERATIVO DE LA EMPRESA ________________________________MES 1 MES 2 hellip al 5 MES 6 MES 7 al 11 MES 12 TOTALCRONOGRAMA RECPROPFONDEMPRRECPROPFONDEMPRRECPROPFONDEMPRRECPROPFONDEMPRRECPROPFONDEMPRRECPROPFONDEMPREGRESOS() EGRESOSANtildeO 0 $ $Mano obra directa $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $
Consumo Mat PrimInsumos y empaques $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $COSTOS INDIRECTFABRICAC $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $OTROS GASTOS DEADMON $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $PLANTA PERSONALADMON $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $COMISION VENTAS $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $PLANTA PERSONALVENTAS $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $Parafiscales (9)Mes vencido $ $ $ $ $ $ $ $ $ $EPS y PENSION(1925) mes vencido $ $ $ $ $ $ $ $ $ $Otros de personal-RIESGOS -0052 mesvencido$ $ $ $ $ $ $ $ $ $Prima de servicios(833) $ $ $ $ $ $GASTOS MEZCLAMERCADO $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $TOTAL EGRESOS $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $(-) CREDIT BANCARIO $(-) FONDO EMPRENDE $(-) APORT EMPREND $Ingresos menosegresos $ $ $ $ $ $ $Caja inicial o saldoexcedente liquidez $ $ $ $ $ $ $PLAN DE NEGOCIOS ndash Guiacutea Didaacutectica 41 Jesuacutes Boanerges Camero CInstructor Unidad de EmprendimientoSENA ndash Regional HuilaEMPRENDIMIENTO Y EMPRESARISMO52 METAS SOCIALESA METAS SOCIALES DEL PLAN DE NEGOCIOS Especifique cuales son las metas sociales alograr con la puesta en marcha del Plan de NegociosA continuacioacuten se remite los aportes que el presente proyecto hace a laspoliacuteticas establecidas en el Plan de Desarrollo Nacional Hacia un EstadoComunitario (2002-2006) y en el Plan de Desarrollo Regional ______________________________________ (Ejemplo ldquoBogotaacute sin Indeferenciardquo o ldquoPor un Huila Unidordquo)B PLAN NACIONAL DE DESARROLLO Especifique como se enmarca el proyecto presentadodentro de los objetivos del Plan Nacional de Desarrollo (diligenciar obligatoriamente)PLAN NACIONAL DE DESARROLLOldquoHacia un Estado Comunitariordquo MARQUE XPROMOCION DE LA COOPERACION CIUDADANADESARROLLO EN ZONAS DEPRIMIDAS Y DE CONFLICTOATENCION Y PREVENCION DE DESPLAZAMIENTO FORZADOIMPULSO A LA VIVIENDA Y A LA CONSTRUCCIONCONSOLIDACION DE LA INDUSTRIA DE HIDROCARBUROSDESARROLLO DEL SECTOR MINEROMANTENIMIENTO Y CONSERVACION DE CARRETERASIMPULSO AL TRANSPORTE URBANO MASIVOOPTIMIZACION EN LA PRESTACION DE SERVICIOS PUBLICOSPROMOCION DE LA INVESTIGACION
ESTIMULO A LA INNOVACION Y AL DESARROLLO TECNOLOGICOAPROPIACION SOCIAL DE LA CIENCIA Y LA TECNOLOGIAINTERNACIONALIZACIONPROPIEDAD INTELECTUALAGENDA DE CONECTIVIDADBIOTECNOLOGIATURISMOEFICIENCIA DE LOS MERCADOSACCESO A TECNOLOGIAS DE LA INFORMACION YTELECOMUNICACIONESPROMOCION DE EXPORTACIONES AGRICOLASREGIONALIZACION DE LA OFERTA EXPORTABLESOSTENIBILIDAD AMBIENTALGENERACION DE EMPLEOMEJORAMIENTO DE LA PROTECCION Y LA SEGURIDAD SOCIALPROGRAMAS DE APOYO A LA MUJERIMPULSO A LA ECONOMIA SOLIDARIAMANEJO SOCIAL DEL CAMPOESQUEMAS ASOCIATIVOS PRODUCTIVOS PARA EL DESARROLLORURALCAPITALISMO SOCIAL EN SERVICIOS PUBLICOSDESARROLLO DE LAS MIPYMESATENCION A POBLACION DESPLAZADAFORTALECIMIENTO DE GRUPOS ETNICOSPREVENCION Y MITIGACION Y RIESGOS NATURALESPROMOCION DEL DEPORTECRECIMIENTO ECONOMICOPLAN DE NEGOCIOS ndash Guiacutea Didaacutectica 42 Jesuacutes Boanerges Camero CInstructor Unidad de EmprendimientoSENA ndash Regional HuilaEMPRENDIMIENTO Y EMPRESARISMOC PLAN REGIONAL DE DESARROLLO Especifique como se enmarca el proyecto presentadodentro de los objetivos del Plan Regional de Desarrollo (diligenciar obligatoriamente)PLAN DE DESARROLLO REGIONALldquo_____________________________rdquo MARQUE X10487291048729104872910487291048729104872910487291048729104872910487291048729104872910487291048729104872910487291048729104872910487291048729104872910487291048729
1048729D CLUSTER Oacute CADENA PRODUCTIVA Indique a que cluster o cadena productiva se asocia elproyecto propuesto identificando en queacute fase de la cadena se integra (diligenciar obligatoriamente)Cluster o Cadena Productiva en que se enmarca el Plan de Negocios es______________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________E EMPLEO Para cada empleo directo a generar deberaacute seleccionar el mes a partir del cual empezaraacute apagar el salario registrado adicionalmente debe seleccionar para cada uno de ellos que caracteriacutesticas depoblacioacuten Vulnerable cumple si es el casoEMPLEOS DIRECTOS MARQUEXNoCARGOSCARGOS O NOMBREPUESTO DE TRABAJO1048729JOVENES (18 A 24 ANtildeOS)1048729DESPLAZADO POR VIOLENCIA1048729MADRE CABEZA DE FAMILIA1048729MINORIA ETNICA (INDIacuteGENAS NEGRITUDES)1048729RECLUIDOS CARCELES INPEC1048729DESMOVILIZADOS O REINSERTADOS1048729DISCAPACITADOS1048729DESVINCULADOS DEL ESTADONo EMPLEOS INDIRECTOSF EMPRENDEDORES Ingresar su nombre indicar si es Beneficiario del Fondo emprender (SI NO)igualmente ingresar el porcentaje de la participacioacuten accionariacutea para cada unoNo NOMBREBeneficiariodel FondoEmprenderParticipacioacutenAccionaria()VI IMPACTO61 IMPACTO ECONOacuteMICO REGIONAL SOCIAL AMBIENTAL Describa los aspectos de suPlan de Negocios que seguacuten su criterio generariacutean impacto Econoacutemico Social y Ambiental cuantificando losresultados del impacto por ejemplo generacioacuten de empleo directo en las diferentes fases del proyectoventas nacionales etcIMPACTO ECONOMICO MARQUE X SOCIAL MARQUE X1048729GENERACION DE DIVISAS 1048729GENERACION EMPLEO1048729SUSTITUCION DE IMPORTACIONES 1048729DISMINUCION INSEGURIDAD1048729DESARROLLO TECNOLOGICO 1048729MEJORA CALIDAD VIDAPOBLACION VULNERABLEIMPACTO REGIONAL MARQUE X IMPACTO AMBIENTAL MARQUE X1048729CRECIMIENTO ECONOMICO 1048729CONTAMINACION VISUAL1048729DESARROLLO TECNOLOGICO 1048729CONTAMINACION AUDITIVA1048729GENERACION DE EMPLEO 1048729CONTAMINACION NUCLEAR1048729COMPETITIVIDAD 1048729CONTAMINACION FLUVIAL
1048729DESPERDICIOS QUIMICOS1048729DESFORESTACION YDESIERTOS1048729EXTINCION DE FAUNA O FLORA1048729RIESGO DE DESEQUILIBRIO AMBIENTAL1048729RIESGO DE DESEQUILIBRIO MENTAL____________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________VII RESUMEN EJECUTIVO71 RESUMEN EJECUTIVONombre de la Empresa ______________________________________________________________________________________________________________________________________________Productos (BS) a Ofrecer A ___________________________________________B ___________________________________________C ___________________________________________D ___________________________________________E ___________________________________________A CONCEPTO DEL NEGOCIO Describa en forma concreta los objetivos que se persiguen con lapuesta en operacioacuten del proyecto actividades econoacutemicas a las que se dedicaraacute la funcioacuten social quecumpliraacute las necesidades del mercado a satisfacer mercado objetivo etc____________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________B POTENCIAL DEL MERCADO EN CIFRAS Resuma con cifras el potencial de mercadosregionales nacionales e internacionales que tiene el bien o servicioPOTENCIAL DEL MERCADO EN CIFRASMERCADO POR PRODUCTO CANTIDADCONSUMOANUALPERCAPITAMERCADO
POTENCIALCLIENTES POTENCIALES PRODUCTO ACLIENTES POTENCIALES PRODUCTO BCLIENTES POTENCIALES PRODUCTO CCLIENTES POTENCIALES PRODUCTO DCLIENTES POTENCIALES PRODUCTO ETOTALC VENTAJAS COMPETITIVAS Y PROPUESTA DE VALOR Ventajas maacutes destacadas(comerciales teacutecnicas operacionales financieras etc) del producto oacute servicio que seguacuten su criterio lepermitiraacute asegurar el eacutexito y valores agregados con respecto a lo existente oacute la competencia________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________D RESUMEN DE INVERSIONES REQUERIDAS Defina las principales inversiones aportes de lossocios recursos solicitados al Fondo EmprenderRESUMEN DE LAS INVERSIONES REQUERIDASINVERSION INICIAL DEINFRAESTRUCTURA ANtildeO 0 CREDITO FORMA DECOMPRA ANtildeO 1MUEBLES Y ENSERES $ CONTADO $EQUIPO DE OFICINA $ CONTADO $VR MAQUINARIA BALANCE $ CONTADO $PLANTA E INSTALACIONES $ CONTADO $MINAS Y YACIMIENTOS $ CONTADO $CULTIVOS PERMANENTES $ CONTADO $SEMOVIENTES PIE DE CRIA $ CONTADO $TERRENOS $ CONTADO $EDIFICIOS $ CONTADO $EQUIPO TRANSPORTE - VEHICUL $ CONTADO $TOTAL ACTIVOS FIJOS $ $CAPITAL DE TRABAJO ANtildeO 0 POLITICAEN DIAS BASE ANtildeO 1CAJA Y BANCOS ( DIAS) $ SALARIOS $CARTERA- INCLUYE PROVISION $ VENTAS $INV MATERIA PRIMA $ COMPRAS ANUALES $INV PRODUCTOS EN PROCESO $ COSTO PRODUCCION $INV PRODUCTOS TERMINADOS $ COSTO VENTAS $GASTOS DE PUESTA EN MARCHA $ $TOTAL CAPITAL DE TRABAJO $ $TOTAL INVERSIONES $
$E PROYECCIONES DE VENTAS Y RENTABILIDAD Resuma las cantidades a vender los preciosde venta estimados por periodo y la rentabilidad esperada en teacuterminos de la tasa interna de retornoPROYECCION DE VENTASEN UNIDADES ANtildeO 1 ANtildeO 2 ANtildeO 3 ANtildeO 4 ANtildeO 5ABCDETOTALPROYECCION DE VENTASEN PESOS ANtildeO 1 ANtildeO 2 ANtildeO 3 ANtildeO 4 ANtildeO 5A $ $ $ $ $B $ $ $ $ $C $ $ $ $ $D $ $ $ $ $E $ $ $ $ $TOTAL $ $ $ $ $RENTABILIDAD ECONOMICA ANtildeO 1 ANtildeO 2 ANtildeO 3 ANtildeO 4 ANtildeO 5RENTABILIDAD ECONOMICASOBRE UTILIDAD NETA TASA INTERNA RETORNO a 10antildeos SOBRE UTILIDAD NETA VALOR PRESENTE a 10 antildeosSOBRE UTILIDAD NETA $F CONCLUSIONES FINANCIERAS Y EVALUACIOacuteN DE VIABILIDAD Concretamentepresente las principales bondades financieras y sustente la viabilidad comercial (mercados) teacutecnicaambiental legal y operativaCRECIMIENTO EN VENTAS UNIDADES ANtildeO 2 ANtildeO 3 ANtildeO 4 ANtildeO 5A B C D E TOTAL CRECIMIENTO UNIDADES PRODUCTOS CRECIMIENTO EN VENTAS EN VALORESA B C D E TOTAL CRECIMIENTO PRODUCTOS EN VALORES MARGEN SOBRE VENTAS ANtildeO 1 ANtildeO 2 ANtildeO 3 ANtildeO 3 ANtildeO 3VALORES PUNTO EQUILIBRIO EN VENTAS $ $ $ $ $EVA $ $ $ $ $EBITDA $ $ $ $ $EBITDA SOBRE INVERSION EBITDA SOBRE VENTAS 72 EQUIPO DE TRABAJO Presentacioacuten de los datos baacutesicos del proyecto y del grupo de trabajo(Asesores y Emprendedores) que hacen parte del proyectoResumen EjecutivoNOMBRE DE LA EMPRESA
SECTOR ECONOacuteMICOLOCALIZACIOacuteN __________________________________________________DESCRIPCIOacuteN____________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________Recursos Solicitados al Fondo $ ________________________EQUIPO DE TRABAJONOMBRE EMAIL ROLAsesor LiacutederAsesorEmprendedorEmprendedorEmprendedorEmprendedorEmprendedorANEXOSANEXOS Soportes relacionados con el Plan de Negocios (Encuestas tablas graacuteficos fotos cotizacionesetc)
16
984
6 CUANTO ES EL VALOR DE CADA PAQUETE
100200
En esta pregunta podemos concluir que el precio es accesible al presupuesto de los estudiantes
683
387
7 DESPUES DE HABER COMPRADO LAS PAPAS SE MOTIVA A SEGUIR COMPRANDO
SINO
La mayoriacutea de las personas encuestadas se sienten satisfechas despueacutes de consumir las papas lo cual es un factor favorable para seguir produciendo dicho producto
97
3
8 USTED APOYARIA UNA EMPRESA CUMBALENtildeA A LA PRODUCCION DE PAPA
SINO
Esta pregunta nos indica que el mercado es muy favorable para nuestro producto ya que el 97 estaacute dispuesto a apoyarnos a traveacutes del consumo de nuestro producto
CONCLUCIONES Y RECOMENDACIONES
Una vez realizado el anaacutelisis alas encuestas realizadas con su respectiva tabulacioacuten se concluye en teacuterminos generales que la empresa de papas la delicia posee un60 de favorabilidad y de probabilidad de tener eacutexitoComo recomendaciones para la empresa es disentildear y colocar en la etiqueta del producto un mensaje que motive a reciclar el empaque o a colocarlo en un lugar apropiado
Ademaacutes seria de mucha importancia que los clientes opinaran acerca de nuestro producto y asiacute por medio de ellos saber en que podemos mejorar en cuanto ala calidad presentacioacuten entre otros
FORMATO DE ENCUESTA
CENTRO SUR COLOMBIANO DE LOGISTICA INTERNACIONAL
TECNOLOGIA EN ADMINISTRACION EMPRESARIAL
DETERMINAR QUE PORCENTAJE DE ESTUDIANTES DE LAS INSTITUCCIONES EDUCATIVAS DE CUMBAL COMPRAN PAPAS ECONOMICAS
DATOS DEL ENCUESTADO
NOMBRES ___________________________
GRADO______________________________
FECHA_______________________________
RESPONDA LAS SIGUIENTES PREGUNTAS MARCANDO CON UNA X LA RESPUESTA QUE CREA CONVENIENTE
1 Usted compra papas econoacutemicas todos los diacuteas SI NO
2 El aporte econoacutemico diario es mayor a $ 500 MAYOR NO
3 Le parece que las papas econoacutemicas tienen buen sabor SI NO
4 La presentacioacuten de las papas parece buena en su tamantildeo y precio SI NO
Porque _____________________________
5 Cuantas papas econoacutemicas compra usted a diario UNA DOS
6 Cuanto es el valor de cada paquete de papas $100 $ 200
7 Despueacutes de haber consumido las papas se motiva a seguir SI NO
Comprando
8 Usted apoyariacutea a una microempresa Cumbalentildea dedicada a la SI NO
Produccioacuten de papas fritas
E ANAacuteLISIS DE LA COMPETENCIA
Nuestra principal competencia se encuentra ubicada en el municipio de Pupiales la cual no abastece la totalidad del mercado ademaacutes seguacuten el estudio realizado podemos concluir que el producto no satisface la necesidad del consumidor debido a que la cantidad del producto es poca
Otra competencia son habitantes de la localidad ya que ellas han observado que la demanda es alta donde con la elaboracioacuten de este producto llegan a obtener utilidadesDe las dos competencias antes mencionadas concluimos que estas satisfacen en un total del 40 de la demanda del mercadoDe lo anterior deducimos que en nuestro municipio es necesario crear una microempresa que cubra el 60 de la poblacioacuten
ANALISIS DOFA DE LA COMPETENCIA
DEBILIDADES La cantidad del producto por unidad es miacutenima Debido a que la empresa se encuentra en otro municipio el producto debe ser
transportado y este llega en malas condiciones al cliente
OPORTUNIDADES Distribuir el producto en otros municipios Aumentar la cantidad de producto en cada unidad
FORTALEZAS Tener acogida dentro del municipio Contar con maquinaria tecnificada para la elaboracioacuten del producto
AMENAZAS El surgimiento y posicionamiento de nuevas empresas Que el producto que ofrece continuacutee en las mismas condiciones
bull Los Principales Competidores Son
NOMBRE DIRECCION TELEFONO CIUDADEmpresas que se dedican al comercio pero no estaacuten legalmente constituidas
CALLE 14 Nordm 19-153015018195 PUPIALES
ANALISIS COMPETENCIA PRECIO COMPETIDORES POR PRODUCTO
VENTASCOMPAPROX
NOMBRE PARTICIPACION
NACION INTERNA A B C D E $
PUPIALES 50 Colombia 100 $
$$$
PRODUCTO SUSTITUTO
FRENTE A MI FUTURA PARTICIPACION DEL
50
bull Satisfaccioacuten de los clientesTeniendo en cuenta los datos obtenidos en las encuestas podemos deducir que los clientes no se encuentran totalmente satisfechos ya que la cantidad de producto es miacutenimabull Nivel de tecnologiacutea usada
Seguacuten los anaacutelisis realizados al producto de la competencia es posible concluir que utilizan maquinaria tecnificada en los diferentes procesos
bull Nuacutemero de empleados
En el caso particular de la competencia ubicada dentro del municipio podemos decir que cada microempresa cuenta en promedio con tres empleados
ESTRATEGIAS DE MERCADEO
ESTRATEGIAS DE DISTRIBUCION
Para la distribucioacuten de nuestro producto utilizaremos estrategias como venta tienda a tienda ventas por mayor y pedidos por teleacutefono ya que son las estrategias que mas se acomodan para la venta de nuestro producto
ESTRATEGIAS DE PRECIO
La estrategia a utilizar en cuanto al precio es la de costos mas porcentaje de ganancia ya que es la opcioacuten mas apropiada en toda empresa
ESTRATEGIAS DE PROMOCION
Como estrategias de promocioacuten se utilizara
- Producto gratis adicional- Degustaciones- Obsequio con el producto
Para la aplicacioacuten d e la estrategia de producto gratis adicional se utilizara algunos criterios comoPor la compra de diez docenas se aumentara una de ellasPor cada docena se aumentara una unidadEn la estrategia de obsequio se colocara un paquete de salsa de tomate por cada unidad de producto
ESTRATEGIA DE SERVICIO
Como una estrategia de servicio se utilizara la forma de pago de manera que el valor del pedido se deberaacute cancelar cuando se haga entrega del siguiente pedido
A CONCEPTO DEL PRODUCTO Oacute SERVICIO
Las papas fritas la delicia son un producto 100x100to natural elaborado con materias primas de la mejor calidad la cual se la consigue en nuestro medio en oacuteptimas condicionesEn cuanto a la presentacioacuten podemos decir que las papas la delicia vienen en una presentacioacuten individual uacutenica cuyo peso es de 10 gramos para ventas al por mayor se realizara una presentacioacuten por 12 unidadesEl empaque individual de las papas la delicia es polietileno (bolsas de celofaacuten) con su respectivo logotipo de la empresa y sus componentes respectivosUna ventaja competitiva de nuestro producto es que se fabrica en oacuteptimas condiciones y en nuestro mismo medio lo cual implica no ser transportados de otros municipios evitando asiacute el maltrato del producto ademaacutes la materia prima se caracteriza por ser de buena calidad
PRODUCTOS SERVICIOS UNIDAD USOSPAPAS 12 gramos pasa bocas
1048766 CARACTERIacuteSTICAS
Nuestro producto se caracteriza por tener diferentes sabores tales como pollo limoacuten y natural su color seria dorado su contextura crocanteNuestro servicio se caracterizara por ser un servicio raacutepido y oportuno atreves de las visitas a las instituciones educativas y los supermercados de los municipio
Realizar el siguiente cuadro por cada producto
CARACTERISTICAS PRODUCTO ABENEFICIO BAacuteSICO Contribuye ala nutricioacuten de los clientes
BENEFICIOCOMPLEMENTARIO
Sirve como pasa bocas y golosinas
DENOMINACIOacuteNPRESENTACIOacuteNCARACTERIacuteSTICAS FIacuteSICASNIVEL DE CALIDAD
Papas fritas la deliciaPaquete individual por 12grsCrocantes y doradas
SERVICIO PRE-VENTAINFORMACIOacuteNPLAZOS DE ENTREGAGARANTIacuteAASISTENCIA TEacuteCNICASERVICIO POST- VENTAMANTENIMIENTO
Buena atencioacuten
DESARROLLOSFUTUROS DEL PRODUCTO
Mejorar la calidad permanentemente e introducir la tecnologiacutea
EMPAQUE Y EMBALAJE
Nuestra empresa utilizara un empaque producido por un materia llamado celofaacuten el cual tendraacute impreso su respectivo logotipo ademaacutesContara con su fecha de caducidad tambieacuten tendraacute impreso los ingredientes para su elaboracioacuten por unidad
Mencione la forma y el tipo de presentacioacuten que se le daraacute al productoTambieacuten coacutemo seraacute transportado en volumen (Adicionar imagen o fotos)IMAacuteGENES
AVENTAJAS COMPETITIVAS
Teniendo en cuenta que la empresa esta ubicada dentro del mismo municipio una ventaja es que el producto se lo encuentra en optimas condiciones y tambieacuten en lo que tiene que ver con la presentacioacuten el producto ira con su respectivo logotipo lo cual atrae la atencioacuten del cliente
B ESTRAREGIAS DE DISTRIBUCIOacuteN
ESTRATEGIAS DE DISTRIBUCION MARQUE X
VENTA AL DETAL X
TIENDA A TIENDA X
VENTA POR MAYOR X
A DOMICILIO
PEDIDOS POR INTERNET
OTROS X
C ESTRATEGIAS DE PRECIOS
ESTRATEGIAS DE PRECIO MARQUE X
MARGEN SOBRE ESTRUCTURA DE COSTOS
X
PROMEDIO DE PRECIOS DE PRODUCTOS DE LOS COMPETIDORES
X
RELACION CON EL LIDER EN PORCENTAJE (MAS + O MENOS -)
OTROS X
ESTIMACIOacuteN DE PRECIO DE VENTA Los precios de los productos estaacuten basados en los siguientesCostos de material costos de operacioacuten y anticipo de ganancias
PRODUCTO COSTO DEMATERIALES o MP
COSTOS DEOPERACIOacuteN
ANTICIPO DEGANANCIAS
A- PAPAS X X X
COSTO MP + COSTOS OPERACIOacuteN = PRECIO DE COMPRAPRECIO DE COMPRA + ANTICIPO GANANCIAS = PRECIO DE VENTA
LOS PRECIOS DE LOS PRODUCTOS SON INCREMENTOS PRECIOS
PRODUCTO PRECIOPRODUCTO
UNIDAD DE MEDIDA
ANtildeO 2 ANtildeO 3 ANtildeO4
ANtildeO 5
$ 100 12 gramos 5 5 5 5DEVOLUCIONES Y DESCUENTOS EN VENTAS
D- ESTRATEGIAS DE PROMOCION
ESTRATEGIAS DE PROMOCION MARQUE XPAGUE DOS Y LLEVE 3PRODUCTO GRATIS ADICIONAL XPUERTA A PUERTAENTREGA DE MUESTRASOBSEQUIO CON EL PRODUCTO XPAGINAS AMARILLASOTROS X
E ESTRATEGIAS DE COMUNICACIOacuteN
ESTRATEGIAS DE COMUNICACIOacuteN MARQUE XRADIO XPRENSATELEVICION PAGINA INTERNETPAGINAS AMARILLASTELEVICION POR CABLETELEFONICA XPORTAFOLIO DE SERVICIOS O PRODUCTOSRECOMENDACIOacuteN CLIENTE A CLIENTE XPUERTA A PUERTAOTRA X
F ESTRATEGIAS DE SERVICIO
LAS ESTRATEGIAS DE SERVICIO AL CLIENTE MARQUE XCRM- CUSTOMER RELATTIONS MANNAGEMENTSERVICIO A DOMICILIO X
DETERMINACION DE LOS MOMENTOS DE VERDADDETERMINACION DEL CICLO DEL SERVICIOESTABLECER ESTRATEGIAS DE AUDITORIA DEL SERVICIOESTRATEGIAS DE SICOLOGIA DEL CONSUMIDOROTRA
G PRESUPUESTO DE MEZCLA MERCADEO
MESCLA DE MERCADEO EN PESOS ANtildeO 1 ANtildeO 2 ANtildeO 3 ANtildeO 4 ANtildeO 5
GASTOS DE INVESTIGACION DE MERCADOS
10000 10500 11025 11576 12155
GASTOS DE DISTRIBUCION 20000 21000 22050 23152 24310ARRIENDOS PUNTOS DE VENTA 50000 52500 55125 57881 60775GASTOS DE PROMOCION Y PUBLICIDAD
20000 21000 22050 23152 24310
TOTAL GASTOS MEZCLA DE MERCADEOY COMISIONES EN VENTAS
100000 105000 110250 115761 121550
H ESTRATEGIA DE APROVISIONAMIENTO
Teniendo en cuenta nuestro producto se elabora con la materia prima en optimas condiciones y de mejor calidad la cual se la compra con el aporte de los socios de la empresa en efectivo y al contado ya que en el comercio de la papa en nuestro municipio no se trabaja a creacutedito
Producto MateriaPrima
Proveedor PlazoEntrega
UnidadMedida
Precio Plazo dePago
Disponibilidad
Papa frita papa varios Al momento
12 Gram
100 Al momento
3000
I1 PROYECCIONES DE VENTAS (Plan de Ventas)
A PROYECCIOacuteN DE VENTAS Y POLIacuteTICA DE CARTERAPROYECCION DE VENTASUNIDADES MENSUAL POR PRODUCTOADICIONAR PRODUCTO IVA RETEFUE
NTEPOSICION ARANCELARIA
PRECIO DE LANZAMIENTO
VENTAS A CREDITO
MESES ANtildeO 1 ANtildeO 2 ANtildeO 3 ANtildeO 4 ANtildeO 51 3000 3150 3307 3472 34652 3150 3307 3472 3645 38273 3307 3472 3645 3827 40184 3472 3645 3827 4018 4218
5 3645 3827 4018 4218 44286 3827 4018 4218 4428 46497 4018 4218 4428 4649 48818 4218 4428 4649 4881 51259 4428 4649 4881 5125 538110 4649 4881 5125 5381 563711 4881 5125 5381 5650 593212 5125 5381 5650 5932 6628TOTAL 47720 50101 52601 55226 58382PRECIO ANtildeO 1 ANtildeO 2 ANtildeO 3 ANtildeO 4 ANtildeO 5PRECIO UNITARIO 100 105 110 115 120
ll MOacuteDULO OPERACIOacuteN
21 OPERACIOacuteN
A FICHA TEacuteCNICA DEL PRODUCTO Oacute SERVICIO
FICHA TECNICA DEL PRODUCTO
EMPRESA PRODUCTOCARACTERISTICAS UNIDAD DE
PRODUCTO1
REFERENCIA PAPASFRITAS
INSUMOS PRINCIPALES
UNIDAD DE MEDIDA
SABOR NATURALPOLLOLIMON
SAL 2 GRAMOS
COLOR DORADO ACEITE 1 MILILITROCAPACIDAD 3041 TEMPERATURA
MAXIMA O MINIMA
140 GRADOS
PESO 12 GRAMOSPRESENTACION INDIVIDUAL Y
DOCENAEMPAQUE POLIETILENO
USOS O FUNCION PASABOCAS ENTREGADISENtildeO NOMBRE DEL
PRODUCTO Y LOGOTIPO DE EMPRESA
ACCESORIOS DE ADICION
SABORIZANTES
REQUERIMIENTOS TECNICOS
INFRAESTRUCTURA
ELEMENTOS DIFERENCIADORE
S
MAS CANTIDAD DE PRODUCTO
NORMAS TECNICAS
OTROS
B ESTADO DE DESARROLLOEl proceso de produccioacuten de las papas fritas ha venido evolucionando a traveacutes de los tiempos ya que en sus inicios simplemente se utilizaba como herramientas los
utensilios caseros que son la paila y el cuchillo como los maacutes importantes posteriormente se ha elaborado unos recipientes adecuados en los cuales se han implementado la tecnologiacutea facilitando asiacute el proceso de elaboracioacuten por consiguiente la mejora de la calidad
ESTADO DE DESARROLLO DEL PRODUCTO
MARQUE X
INVESTIGACIONES PRELIMINARES X
DESARROLLO DEL PROTOTIPO XVALIDACION DE PROTOTIPOPRODUCTO EN EL MERCADO XPRODUCTO CON ADECUACION TECNOLOGICAPRODUCTO CON INNOVACION TECNOLOGICA
DESRIPCIOacuteN DEL PROCESO
Primero las papas son completamente lavadas no soacutelo por razones higieacutenicas sino tambieacuten para prevenir la suciedad o los granitos de arena
Despueacutes de peladas las papas necesitan ser desorilladas a mano para obtener los residuos la caacutescara las aacutereas de coloradas manchas negras el material malo y verdoso
Despueacutes de la fritura las rebanadas son pasadas a traveacutes de un transportador de enfriamiento Las rebantildeadoras son lavadas para remover los excesos de almidoacuten desde la superficie cortada Despueacutes de lavado el exceso de agua en la superficie es removido desde la rebantildeadora por un chorro ventilador de aire caliente Luego las rebanadas son condimentadas con sal despueacutes de que salen de la freidora es importante que la grasa sea liacutequida en este punto para causar la maacutexima adherencia de los graacutenulos
DISTRIBUCIOacuteN DE PLANTA
1 Almaceacuten de materias primas
2 Tanque lavador
3 Maacutequina lavadora
4 Pelado
5 Recorte
6 Transportador de lavado
7 Freidora
8 Transportador de enfriamiento
9 Rociador de sazonado
10 Empaque
11 Almaceacuten de papas fritas
Diagrama de P r oce d imient o El diagrama para el procedimiento es el orden y combinacioacuten delas diferentes operaciones de produccioacuten
Realizar el siguiente cuadro por cada producto Hoja No _______
Entidad PAPAS LA DELICIADependencia _AREA DE PRODUCCION Lugar CUMBALFecha _ ________
Procedimiento _______________ Preparado por ____________
R E S U M E S Actual P DIF
No OperacionesNo TransportesNo DemorasNo AlmacenajesNo InspeccionesNo Total PasosTiempoDistancia
ETAPAS DEL PROCEDIMIENTO
Accioacuten a Tomar Queacute
Cuaacutendo Porqueacute
Quieacuten CoacutemoD
D NECESIDADES Y REQUERIMIENTOS
1048729Insumos o Materias Primas Por Unidad del Producto a elaborar enumere los Insumos
COMPRAS INSUMOSUNIDADES Y
VALORES
INSUMOS ANtildeO 1
INSUMOS ANtildeO 2
INSUMOS ANtildeO 3
INSUMOS ANtildeO 4
INSUMOS ANtildeO 5
C V C V C V C V C VA
SAL 720 720720ACEITE
TOTAL INSUMOS $ $ $ $ $
necesarios para su elaboracioacuten en cantidad y valores totales por antildeo Realizar el siguiente cuadro porcada producto
1048729Costo Mano de Obra Directa Por Unidad del Producto a elaborar establezca la MO Directa paracada producto para todo el antildeo
COSTO DE MANO DE ORBA DIRECTA TOTAL
ANtildeO 1 ANtildeO2 ANtildeO 3 ANtildeO 4 ANtildeO 5
OPERARIOS PRODUCTO A
14400000 14472000 15195600
15955380 16753149
DOTACIONES Y UNIFORMES
180000 189000 198450 199372 209340
TOTAL MANO DE OBRA DIRECTA
14580000 14661000 15394050
16154752 16962534
Maquinaria y Equipos
M a q u in a r ia y Eq u i po s Determine la cantidad clase de maquinaria equipo y herramienta que va
utilizar en el proceso productivo con sus especificaciones teacutecnicas
Muebles y Enseres Cite la cantidad y clase de muebles y enseres necesarios para el funcionamiento de su Proyecto
Muebles y Enseres Clase Precio Mercadomesas 2 plastico 60000sillas 6 plasticas 120000escritorio 1 madera 300000estantes 4 lamina 400000
Cantidad
Costo Indirectos de Fabricacioacuten Establezca los Costos Indirectos en que se incurriraacuten en la fabricacioacuten por antildeo
Maquinaria yEquipo Cantidad
Tanque de lavado 1
pelador 1
Costo de Servicios Industriales Establezca el Costo de los servicios Industriales en que se incurriraacuten en la fabricacioacuten por antildeo
E
PLAN DE PRODUCCIOacuteN Tomando como referencia el plan o proyecciones de ventas establezcalas cantidades a producir por periacuteodo teniendo en cuenta las poliacuteticas de inventario de acuerdo con lanaturaleza del negocio Programa de produccioacuten (cuantifique la produccioacuten por unidades de producto)
PLAN DE PRODUCCION
PRECIOUNITARIOINSUMO
CONSUMO POR UNIDAD
CANTIDAD ANtildeO 1
CANTIDAD ANtildeO 2
CANTIDAD ANtildeO 3
CANTIDAD ANtildeO 4
CANTIDAD ANtildeO 5
COSTOS INDIRECTOS FABRIC ANtildeO 1MANTENIMIENTO MAQUINARIA 1800000
TRANSPORTE 480000
ARRIENDOS PLANTA OPERACIOacuteN 600000
SERVICIOS INDUSTRIALES PESOS ANtildeO 1
MAQUILAS O SATELITES $
ASISTENCIAS TECNICAS DE
PRODUCCION $
PLAN DE PRODUCCION - CAPACIDAD INSTALADA MANO DE OBRA
PRODUCTOS HORAS ANtildeOOPERARIO
TURNO
PRODUCCIONHORA
OPERARIO
OPERARIOSANtildeO 1
TOTAL HORAS
HOMBRE ANtildeO 1
TOTAL HORAS
REQUERIDASPARA
VENTASANtildeO 1
22 PLAN DE COMPRAS
A CONSUMOS POR UNIDAD DE PRODUCTO Basado en el Plan de Produccioacuten identifiquedescriba y justifique la cantidad de cada insumo que se requiere para producir una unidad de productoregistrando la informacioacuten requerida por el sistema Se indica el incremento de los precios futuros de losinsumos del productoEl plan de compras se compone de los requerimientos de produccioacuten UNITARIA POR PRODUCTO como losmateriales directos del producto y los insumos requeridos mes a mes (no incluya gastos de administracioacuten yde ventas Indique la cantidad de insumos que requiere para elaborar una unidad del producto a ofrecervalor en cantidades indique el valor del insumo por la unidad de medida es decir el valor del kilo libra etcde dicho insumo y su presentacioacuten Recuerde que son los valores de materiales tangibles no de serviciosRealizar el siguiente cuadro por cada producto
PLAN DE COMPRAS DE INSUMOS
CONSUMO DE MATERIA PRIMA POR UNIDAD DE PRODUCTO
MARGEN DE DESPERDICIO
5 IVA
UNIDAD DE MEDIDA
CANTIDAD UNITARIA
VALOR UNITARIO INSUMO
FORMA DE PREENTACION
MARGEN DE DESPERDICIO
SAL GRAMOS 066 5ACEITE MILILITROS 1 15
Realizar el siguiente cuadro para definir el valor de consumo de MP por Unidad deProducto antildeo por antildeo
VALOR CONSUMO DE MATERIA PRIMA POR UNIDAD DE PRODUCTO
PRODUCTO ANtildeO 1 ANtildeO 2 ANtildeO 3 ANtildeO 4 ANtildeO 5PAPATOTAL
23 COSTOS DE PRODUCCIOacuteN
A COSTOS DE PRODUCCIOacuteN Relacione el Costo de las materias primas (definiendo precio porunidad de medida) precios actuales y comportamiento esperado yo tendencias Costo de los insumos(definiendo precio por unidad de medida) Costo de transporte de productos terminadosRealizar el siguiente cuadro por cada producto
MATERIAS PRIMAS
UNIDAD DE COMPRA
COSTO POR UNIDAD
UNIDADESUTILIZADAS
COSTO TOTAL
COSTO TOTAL DE LAS MATERIA PRIMASMANO DE OBRA
COSTOS VARIABLES
EMPAQUES
FLETESTOTAL DE OTROS COSTOS VARIABLESTOTAL COSTO VARIABLE DEL PRODUCTO
COSTOS VARIABLES TOTALES
PRODUCTOS CANTIDAD A VENDER ANtildeO
1
COSTO VARIABLE UNITARIO
PRECIO DE VENTA
UNITARIO
COSTO VARIABLE
TOTAL
VENTA TOTAL
TOTALES
Margen de Contribucioacuten = Venta Total - Costo Variable TotalMargen de Contribucioacuten = _________
COSTOS DE PRODUCCION ANtildeO 1 ANtildeO2 ANtildeO 3 ANtildeO 4 ANtildeO 5INSUMOSMARGEN DE DESPERDICIOINSUMOS CON DESPERDICIOMANO DE OBRA DIRECTACOSTOS INDIRECTOSMANTENIMIENTO MAQUINARIATRANSPORTEOTROS COSTOS INDIRECTOSTOTAL COSTOS INDIRECTOS DE FABRICACIONTOTAL COSTO DE PRODUCCION
24 INFRAESTRUCTURA
A INFRAESTRUCTURA Relacione las maacutequinas a adquirir indicando la funcioacuten de cada una de ellasen la produccioacuten o en la prestacioacuten del servicio relacione el mobiliario y las herramientas a utilizar en suproceso productivo indicando el costo unitario de adquisicioacuten de cada maquina herramienta equipomuebles y enseres etc La aplicacioacuten de Fonade solo permite amortizar a 5 antildeos
INFRAESTRUCTURA E INVERSIONES FIJAS
INVERSIONES FIJAS ANtildeO
0Compras de
contado
UNIDAD VALOR UNITARIO
PROMEDIO
CANTIDAD AMORTIZACIONPOR ANtildeOS
MES DE LA INVERSION
FREIDORA 1 120000 1 MAYO
SILLAS 1 20000 6 MAYOESTANTES 1 100000 4 MAYOMESAS 1 30000 2
C PARAacuteMETROS TEacuteCNICOS ESPECIALES
PARAMETROS TECNICOS ESPECIALES MARQUE X
TRAJES DE PROTECCION Y SEGURIDADINDUSTRIAL
X
AREA LIBRE DE ELEMENTOS PATOGENOS Y HACCP X
III MOacuteDULO ORGANIZACION31 ESTRATEGIA ORGANIZACIONALA ANAacuteLISIS DOFA El anaacutelisis debe contener la relacioacuten de Debilidades Oportunidades Fortalezas yAmenazas que se identifican en el proyecto Esa relacioacuten debe complementarse obligatoriamente con unadescripcioacuten del impacto estimado para cada una de las Debilidades Oportunidades Fortalezas y AmenazasANALISIS DOFAFORTALEZAS X DEBILIDADES XPersonal capacitadoEstructura financieradeficienteMi producto es nuevo en elmercadoEstructura organizacionalen procesoPoseemos una ventajacompetitivaAusencia de innovacioacutentecnoloacutegicaConocimiento procesoproductivo por el personalConocimiento parcial delmercadoConocimiento del mercadoBaja participacioacuten en elmercadoSuficiente capital de trabajoDesconocimiento deproveedoresConocimiento de losproveedoresFalta de certificacioacuten encalidad norma Iso 9001- -- -- -OPORTUNIDADES X ESTRATEGIAS FO X ESTRATEGIAS DO XMercado internacional ygeneracioacuten divisas ESTABLECER PLANEXPORTADORCONSOLIDAR LOSPROCESOSORGANIZACIONALESReactivacioacuten econoacutemicaIMPLEMENTAR ELDIRECCIONAMIENTOESTRATEGICOSOLICITUD DE CREDITOS DEFOMENTOinnovacioacuten tecnoloacutegica IMPLEMENTAR UN SISTEMADE GESTION DE CALIDADIMPLEMENTAR
DIRECCIONAMIENTOESTRATEGICONormas control contaminacioacuteny economiacutea limpia IMPLEMENTAR UN SISTEMADE BALANCED SCORE CARD FORMALIZAR INDICADORESDE GESTIONTratado libre comercio ELABORAR EL MANUAL DECALIDADREALIZAR UNAINVESTIGACION DEMERCADO DETALLADACambios Demograacuteficos en lapoblacioacutenESTRUCTURAR UNA PAGINAWEB INICIAR UN PROCESO DECALIDADRegularizaciones y aranceles ESTABLECER ALIANZASESTRATEGICAS -ANAacuteLISISINTERNOANAacuteLISISEXTERNOCrecimiento del ingresopercaacutepita- -Confianza en el gobierno - -- - -- - -- - -AMENAZAS X ESTRATEGIAS FA X ESTRATEGIAS DA XAltas tasas de desempleo GENERAR ALIANZASESTRATEGICAS IMPLEMENTAR UN PLAN DEMERCADEOAltas tasas de intereacutes ycreacutedito restringido CONOCER LAS VENTAJAS YDESVENTAJAS TLCCAPACITACION ENIMPORTACION YEXPORTACIONMonopolio en el sector oimportaciones sin control - ELABORARPROCEDIMIENTOSInseguridad en la regioacuten o enel paiacutes - ELABORAR MANUALES DEFUNCIONESInestabilidad en la tasa decambio- REALIZAR ESTUDIOS DENUEVAS INNOVACIONESPoliacutetica fiscal tasa deimpuesto Poliacutetica Monetaria - CONSTRUIR LA MISION YVISION DE LA EMPRESARecesioacuten o deacuteficitpresupuestal del gobierno - DEFINIR LOS OBJETIVOS YESTRATEGIAS EMPRESATLC o subsidios otros paises- -Aranceles y altos impuestos - -- - -- - -
- - -______________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________B ORGANISMOS DE APOYO Identifique y relacione las entidades tanto privadas como oficiales quevienen apoyando el proceso Descripcioacuten del apoyo en la fase de definicioacuten del negocio en laimplementacioacuten del mismo Describa el apoyo previsto para la etapa de operacioacuten del negocioORGANISMOS DE APOYO MARQUE XSENAALCALDIAGOBERNACIONPROGRAMA JOVENES EN ACCIONINCUBADORA DE EMPRESASUNIVERSIDADONGOTRAS INSTITUCIONES EDUCATIVASOTRAS ENTIDADES__________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________32 ESTRUCTURA ORGANIZACIONAL Descriacutebala los niveles directivo administrativo y operativoy la Junta Directiva con la participacioacuten de cada uno de los miembros Relacione los cargos previstos y elnuacutemero de empleados Establezca los elementos baacutesicos de la estructura organizacional en los cuales sedestacan el organigrama el mapa de procesos los manuales de funciones y el de procedimientos1048729Organigrama Mediante un organigrama indique la estructura administrativa de su empresa EjemploJUNTADIRECTIVAGERENTEAREAADMOacuteN YFINANZASAREAOPERATIVA AREAMERCADEOAUXILIARES OPERARIOS VENDEDORES Recuerde que si no hay socios la empresa no tiene junta directiva1048729Manual de Funciones Determine para cada cargo las funciones y experiencia necesariaAREA CARGO CODIGOOBJETIVOFECHAJEFE INMEDIATO VERSIOacuteN No 01FUNCIONES---
-------PERFIL YO EXPERIENCIA REQUERIDA- -- -- -33 ASPECTOS LEGALESA CONSTITUCIOacuteN EMPRESA Y ASPECTOS LEGALES Especifique el tipo de sociedad queconformariacutea cual es su estado legal actual Legislacioacuten vigente (normas urbana ambiental laboral yproteccioacuten social registros tributaria proteccioacuten intelectual y ambiental) que regule la actividad econoacutemica1048729Organizacioacuten Juriacutedica Defina su Razoacuten Social y el tipo de sociedad (EU limitada SASociedades en Comanditas Cooperativa etcOTROS ASPECTOS LEGALESIMPUESTOS POR PAGAR TASASIVA POR PAGAR RETEFUENTE POR PAGAR COMPRAS PROMEDIO AUTO RETEFUENTE POR PAGAR CLASE DE SOCIEDAD IMPUESTO RENTAMARQUE XIMPUESTO DE RENTAIMPUESTO PREDIALIMPUESTO TIMBREIMPUESTO INDUSTRIA Y COMERCIODECLARACIONES DE EXPORTACIONLICENCIA DE FUNCIONAMIENTOLICENCIA DE SANIDADCERTIFICADOS DE CALIDAD BPM O HACCP O ISOINSCRIPCIONES GREMIOSLICENCIA DE BOMBEROSSAYCO Y ACIMPORMINUTA ESCRITURA CONSTITUCION Y REGISTRO CAMARA CCIOREGISTRO DIANREGISTRO PROPIEDAD INTELECTUAL Y PATENTESLICENCIA INVIMA____________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________34 COSTOS ADMINISTRATIVOSA GASTOS DE PERSONAL Registre los pagos estimados por concepto de salarios (sueldoprestaciones sociales subsidios parafiscales) pagos al destajo o jornales honorarios a cancelar una vezempiece a operar la empresa identificando mensualmente los valores por cargoIndique los cargos de la planta de personal de ventas y administracioacuten (no incluya los cargos de produccioacuten)antildeo por antildeo en cantidad de puestos Indique los meses al antildeo que laboraran el sueldo mensual baacutesico sinprestaciones sociales Registre el porcentaje de aumento de salarios para los antildeos del proyecto Registre los
cargos con menos de 2 salarios miacutenimos para determinar el subsidio de transporte Estime el valor de ladotacioacuten uniformes tambieacuten la carga prestacional con parafiscales salud riesgos profesionales y pensiones1048729iquestCuaacutel seraacute el personal requerido y su costo En el siguiente cuadro relacionelos cargos del Aacuterea de Ventas en orden de jerarquiacuteaNOMINA DE VENTASPERSONAL DEVENTAS(CARGOS)MESES ANtildeO DEDICACIONTIPO DECONTRATACIONVALOR MENSUALEMPLEADO1 $2 $3 $4 $5 $PERSONAL DE ANtildeO 1 ANtildeO 2 ANtildeO 3 ANtildeO 4 ANtildeO 5VENTAS BASICO OTROSPRESTBASICO OTROSPRESTBASICO OTROSPRESTBASICO OTROSPRESTBASICO OTROSPREST12345No CARGOS SUELDO MENOSDE 2 MINIMOS ndash VENTASSUBSIDIO DE TRANSPORTEVENDEDORESDOTACION Y UNIFORME ndash VTASTOTAL NOacuteMINA DEVENTASIgualmente relacione los cargos del Aacuterea Administrativa en orden de jerarquiacuteaCOSTOS ADMINISTRATIVOS - NOMINAPERSONAL DEADMOacuteNMESES ANtildeO DEDICACION TIPO DECONTRATACIONVALOR MENSUALEMPLEADO1 GERENTE $2 CONTADOR $3 $4 $PERSONAL DE ANtildeO 1 ANtildeO 2 ANtildeO 3 ANtildeO 4 ANtildeO 5ADMOacuteN BASICO OTROSPRESTBASICO OTROSPRESTBASICO OTROSPRESTBASICO OTROSPRESTBASICO OTROSPREST
1 GERENTE2 CONTADOR34No CARGOS SUELDO MENOSDE 2 MINIMOS ndash ADMOacuteNSUBSIDIO DE TRANSPORTEADVOSDOTACION Y UNIFORME ndashADVOSTOTAL NOacuteMINAADMINISTRATIVAB GASTOS DE PUESTA EN MARCHA Calcule el valor de gastos preoperativos y de puesta enmarcha de la empresa pagados en el antildeo 0 o sea antes de iniciar operaciones o de facturar Los maacutesimportantes son aquellos de legalizacioacuten escrituras patentes y elaboracioacuten de prototiposGASTOS DE PUESTA EN MARCHAAMORTIZACION DIFERIDOS ANtildeOSESCRITURAS Y GASTOS NOTARIALES $GASTOS MONTAJE MAQUINARIA $ELABORACION DE PROTOTIPOS $ESTUDIOS TECNICOS $PERMISOS Y LICENCIAS $REGISTRO MERCANTIL $REGISTROS DE MARCAS Y PATENTES $OTROS DIFERIDOS ndash ADECUACIONES $TOTAL DIFERIDOS Y PUESTA EN MARCHA $C GASTOS ANUALES DE ADMINISTRACIOacuteN Registre los gastos administrativos estimadosvalorizados en forma anual como los gastos administrativos servicios puacuteblicos seguros mantenimiento deequipos de oficina arriendo de aacutereas administrativas y otros no aplicables a la operacioacuten ni a las ventasGASTOS DE ADMINISTRACION EN PESOS ANtildeO 1CONSULTORIAS ADMINISTRATIVAS CONTABLES Y DE SISTEMAS $ARRENDAMIENTO AREA ADMINISTRACION $AGUA AREA DE ADMON $ENERGIA AREA DE ADMON $TELEFONO AREA DE ADMON $VIGILANCIA AREA ADMON $ASEO AREA ADMON $MANTENIMIENTO EQUIPO OFICINA $REPARACIONES LOCATIVAS $TRANSPORTES Y PASAJES LOCALES $CORREO $GASTOS DE VIAJE VIATICOS $IMPUESTO DE INDUSTRIA Y COMERCIO $GASTOS NOTARIALES REGULARES $CAPACITACION DE PERSONAL ADMON $ SEGURO INCENDIO $SEGURO OBLIGATORIO VEHICULOS $ SEGURO CONTRA ROBO $IMPUESTO PREDIAL $ IMPUESTO DE TIMBRES YBANCARIOS $GASTOS VARIOS DE ADMON $ IMPUESTO DE VEHICULOS $TOTAL OTROS GASTOS DE ADMON $ IMPUESTO DEVALORIZACIONES $INDICE DE INCREMENTO DE GASTOS ADMINISTRATIVOS IV MOacuteDULO FINANZAS
41 INGRESOSA FUENTES DE FINANCIACIOacuteN Establezca la cuantiacutea de los aportes de los emprendedoresindicando siacute se trata de recursos en efectivo o aportes en bienes y servicios ademaacutes si los recursos seaplican a la etapa de implementacioacuten o a la etapa de operacioacuten del negocio Defina la tasa de oportunidadesperada por la inversioacuten es decir que tasa de rendimiento espera recibir por la inversioacuten de sus recursosDefina el nuacutemero salarios miacutenimos solicitados al fondo emprender (maacuteximo 224) Establezca en que antildeorequiere los recursos del fondo emprender (En lo posible use el BUSSPLANNING como guiacutea y basado en lacifra control de eacuteste registre los recursos que requiere el proyecto por parte de los emprendedores)FONDO EMPRENDER No SALARIOSMINIMOSVALORSALARIOMINIMOVALORSOLICITADO ENPESOSVALOR SOLICITADO EN SALARIOS MINIMOS $ $APORTE INICIAL DE CAPITAL EMPRENDEDORES $APORTE ADICIONAL SOCIOS ANtildeO 1 $APORTE ADICIONAL SOCIOS ANtildeO 2 $APORTE ADICIONAL SOCIOS ANtildeO 3 $APORTE ADICIONAL SOCIOS ANtildeO 4 $APORTE ADICIONAL SOCIOS ANtildeO 5 $TASA DE OPORTUNIDAD ESPERADA FUENTES DE FINANCIACION ANtildeO 0OBLIGACIONES BANCARIAS - creacutedito bancario parael proyecto $ PLAZO ANtildeOS PERIODOSGRACIATASA BANCARIA CAPTACION CREDITO ITEMS SOLICITADOS EN FONDO EMPRENDER MES 0 MES 1 TOTALINVERSIONa) CAPITAL DE TRABAJO $ $ $TOTAL CAJA Y BANCOS $ $ $INVENTARIOS $ $ $INVENTARIOS MATERIA PRIMA $ $ $INVENTARIO PRODUCTOS PROCESO $ $ $INVENTARIOS TERMINADOS $ $ $GASTOS DIFERIDOS Y PREOPERATIVOS $ $ $b) ACTIVO FIJO $ $ $EQUIPO DE OFICINA $ $ $MUEBLES Y ENSERES $ $ $SEMOVIENTES PIE DE CRIA $ $ $MINAS Y YACIMIENTOS $ $ $PLANTA E INSTALACIONES $ $ $MAQUINARIA Y EQUIPO $ $ $SUBTOTAL (a+b) $ $ $
TOTAL INVERSION $ $ $FONDO EMPRENDER $ $ $RECURSOS PROPIOS $ $ $
B PRESUPUESTOS FINANCIEROS Diligencie el Estado de Resultados el Balance General y elFlujo de Caja Tenga en cuenta que los periodos de proyeccioacuten (n antildeos) estaraacuten en funcioacuten de la naturalezadel negocio no obstante en ninguacuten caso n podraacute ser inferior a 3 antildeos Se recomienda proyectar a 5 antildeos1048729Estado de Resultados - P Y G Establece el resultado a nivel de utilidades del proyectoanualmente Informe requerido por el fondo emprender Sentildeala el resultado final de las operacionesrepresentadas en las ventas para las cuales fue necesario incurrir en costos y despueacutes se espera utilidadESTADO DE RESULTADOS Antildeo 1 Antildeo 2 Antildeo 3 Antildeo 4 Antildeo 5INGRESOS POR VENTAS $ $ $ $ $(-) DEVOLUCION y des VENTAS $ $ $ $ $INGRESOS NETOS $ $ $ $ $(-) SUBTOTAL MATERIA PRIMADESPERDICIO Y MANO DE OBRA $ $ $ $ $(-) SUBTOTAL DEPRECIACIONES $ $ $ $ $(-) SUBTOTAL AGOTAMIENTOS $ $ $ $ $(-) COSTOS INDIRECT FABRICAC $ $ $ $ $UTILIDAD BRUTA $ $ $ $ $(-) SUBTOTAL GASTOS DE ADMON $ $ $ $ $(-)SUBTOTAL GASTOS DE VENTAS $ $ $ $ $(-) PROVISIONES ndash CARTERA $ $ $ $ $(-) AMORTIZACION GASTOS DIFERI $ $ $ $ $(-)TOTAL GASTO OPERACIONAL $ $ $ $ $UTILIDAD OPERACIONAL $ $ $ $ $TOT GASTOS NO OPERACIONALINTERESES Y 4 X MIL $ $ $ $ $REVALORIZACION DE PATRIMONIO $ $ $ $ $AJUSTE ACTIVOS NO MONETARIOS $ $ $ $ $AJUSTE DEPRECIACIONACUMULADA $ $ $ $ $AJUSTE AMORTIZACIONMACUMULADA $ $ $ $ $AJUSTE AGOTAMIENTOACUMULADO $ $ $ $ $TOTAL CORRECCION MONETARIA $ $ $ $ $UTILIDAD ANTES IMPUESTO $ $ $ $ $IMPUESTO DE RENTA YCOMPLEMENTARIOS - 35- $ $ $ $ $UTILIDAD NETA FINAL $ $ $ $ $RESERVA LEGAL $ $ $ $ $UTILIDAD DEL EJERCICIO $ $ $ $ $1048729Balance General Establece los derechos y obligaciones del proyecto define los recursos ycompromisos del proyecto Informe requerido por el FondoBALANCE GENERAL ANtildeO 0 ANtildeO 1 ANtildeO 2 ANtildeO 3 ANtildeO 4 ANtildeO 5ACTIVOSACTIVO CORRIENTECAJA Y BANCOS - PROVISIONPAGO NOMINA $ $ $ $ $ $CAJA Y BANCOSEXCEDENTES PPAGOS FUT -- 0 -- $ $ $ $ $TOTAL CAJA Y BANCOS $ $ $ $ $ $CUENTAS POR COBRAR -NETO CON PROVISION $ $ $ $ $ $INVENTARIOS
INV MATERIA PRIMA $ $ $ $ $ $INV PRODUCTOS PROCESO $ $ $ $ $ $INV TERMINADOS $ $ $ $ $ $TOTAL INVENTARIOS $ $ $ $ $ $GASTOS DIFERIDOS YPREOPERATIVOS $ $ $ $ $ $TOTAL ACTIVO CORRIENTE $ $ $ $ $ $ACTIVO FIJOTERRENO $ $ $ $ $ $EDIFICIOS $ $ $ $ $ $PLANTA E INSTALACIONES $ $ $ $ $ $EQUIPO DE TRANSPORTE ndashVEHICULOS $ $ $ $ $ $EQUIPO DE OFICINA $ $ $ $ $ $MUEBLES Y ENSERES $ $ $ $ $ $MAQUINARIA Y EQUIPO $ $ $ $ $ $SEMOVIENTES PIE DE CRIA $ $ $ $ $ $MINAS Y YACIMIENTOS $ $ $ $ $ $CULTIVOS PERMANENTES $ $ $ $ $ $SUBTOTAL FIJO $ $ $ $ $ $DEPREC ACUM YAGOTAMIENTOS $ $ $ $ $ $TOTAL ACTIVO FIJO NETO $ $ $ $ $ $OTROS ACTIVOS $ $ $ $ $ $TOTAL ACTIVOS $ $ $ $ $ $PASIVOS ANtildeO 0 ANtildeO 1 ANtildeO 2 ANtildeO 3 ANtildeO 4 ANtildeO 5PASIVO CORRIENTEPROVEEDORES $ $ $ $ $ $IMPORRENTA POR PAGAR $ $ $ $ $ $IVA POR PAGAR -- 0 -- $ $ $ $ $RETEFUENTE POR PAGAR -- 0 -- $ $ $ $ $SUBTOTAL IMPUES X PAGAR $ $ $ $ $ $LABORALES POR PAGAR (cesint vac)135 $ $ $ $ $ $PARAFISCALES YPROVISIONES (2952) $ $ $ $ $ $SUBTOTAL ACREEDORESVARIOS $ $ $ $ $ $TOTAL PASIVO CORRIENTE $ $ $ $ $ $PASIVO LARGO PLAZOCREDITO FONDO EMPRENDER $ $ $ $ $ $OBLIGACIONES BANCARIAS YFINANCIERAS $ $ $ $ $ $TOTAL PASIVO $ $ $ $ $ $PATRIMONIOCAPITAL $ $ $ $ $ $RESERVA LEGAL $ $ $ $ $ $UTILIDAD RETENIDA $ $ $ $ $ $UTILIDAD DEL EJERCICIO $ $ $ $ $ $REVALORIZACION DEPATRIMONIO $ $ $ $ $ $TOTAL PATRIMONIO $ $ $ $ $ $TOTAL PASIVO YPATRIMONIO $ $ $ $ $ $1048729Flujo de Caja Es una proyeccioacuten de lo que seraacute el movimiento de caja en el futuro seguacuten las
transacciones que se realicen en la empresa Con este podemos conocer cuaacutel seraacute el saldo de las operacionesy cuaacutento se requiere para cubrir los posibles deacuteficits de recursos financieros Establece el flujo de liquidez delproyecto Informe solicitado por el fondo emprender INGRESOS - EGRESOS = SALDO CAJAFLUJO DE CAJA ANtildeO 1 ANtildeO 2 ANtildeO 3 ANtildeO 4 ANtildeO 5FLUJO DE CAJA OPERATIVOUtilidad Operac (o gastos iniciales) $ $ $ $ $Depreciaciones $ $ $ $ $Amortizac Diferido Puesta Marcha $ $ $ $ $Agotamientos $ $ $ $ $Provisiones - Cartera $ $ $ $ $Provisioacuten Impuesto de Renta $ $ $ $ $Neto Flujo de Caja Operativo $ $ $ $ $FLUJO DE CAJA INVERSIOacuteNCuentas por Cobrar $ $ $ $ $Inversiones temporales $ $ $ $ $Inventarios $ $ $ $ $Otros Impuestos por Pagar $ $ $ $ $Cuentas por Pagar $ $ $ $ $VARIACIOacuteN CAPITAL DE TRABAJO $ $ $ $ $Expansioacuten en Capacid Productiva $ $ $ $ $Inversioacuten en Terrenos $ $ $ $ $Inv en Construcciones y Edificios $ $ $ $ $Inv Vehiacuteculos y Equipo Transporte $ $ $ $ $Inv Maquina y Equipo Operacioacuten $ $ $ $ $Inversioacuten en Muebles y Enseres $ $ $ $ $Inversioacuten en Equipo de transporte $ $ $ $ $Inversioacuten en Equipos de oficina $ $ $ $ $Inversioacuten en Minas y Yacimientos $ $ $ $ $Inv en Semovientes pie de criacutea $ $ $ $ $Inversioacuten en Cultivos permanentes $ $ $ $ $Inversioacuten en Otros Activos Fijos $ $ $ $ $NETO FLUJO DE CAJA INVERSIOacuteN $ $ $ $ $Flujo de Caja Financiamiento $ $ $ $ $Fondos Pasivo Largo Plazo $ $ $ $ $Fondos Pasivo Corto Plazo $ $ $ $ $Amort a Capital Pasivo Largo Plazo $ $ $ $ $Amort a Capital Pasivo Corto Plazo $ $ $ $ $Intereses pagados $ $ $ $ $Otros ingresos $ $ $ $ $Rendimientos de Caja $ $ $ $ $Aport capital o Distribuiacute Utilidad $ $ $ $ $NETO FLUJO DE CAJAFINANCIAMIENTO $ $ $ $ $Neto Periodo $ $ $ $ $Saldo anterior $ $ $ $ $Saldo siguiente $ $ $ $ $DIFERENCIA FLUJO DE CAJAFONDO EMPRENDER $ $ $ $ $ORIGEN Y APLICACIOacuteN DEFONDOS ANtildeO 1 ANtildeO 2 ANtildeO 3 ANtildeO 4 ANtildeO 5CAJA INICIAL $ $ $ $ $FUENTESCREDITO FONDO EMPRENDER $ $ $ $ $UTILIDAD DEL EJERCICIO $ $ $ $ $
DEPRECIACION Y AGOTAMIENTOS $ $ $ $ $RESERVA LEGAL $ $ $ $ $AMORTIZACION DIFERIDOS $ $ $ $ $APORTE SOCIOS $ $ $ $ $LABORALES POR PAGAR $ $ $ $ $PARAFISCALES POR PAGAR $ $ $ $ $PROVISION IMPORRENTA $ $ $ $ $IVA POR PAGAR $ $ $ $ $RETEFUENTE POR PAGAR $ $ $ $ $OBLIGACIONES BANCARIAS $ $ $ $ $PROVEEDORES $ $ $ $ $PAGO CARTERA $ $ $ $ $LIQUIDACION INVENTARIOS $ $ $ $ $LIQUIDACION INVERSIONES $ $ $ $ $TOTAL FUENTES $ $ $ $ $USOSPAGO IMPORRENTA $ $ $ $ $CARTERA CUENTAS POR COBRAR $ $ $ $ $INVENTARIOS $ $ $ $ $TERRENOS $ $ $ $ $EDIFICIOS $ $ $ $ $EQUIPO DE TRANSPORTE ndashVEHIacuteCULOS $ $ $ $ $MUEBLES Y ENSERES $ $ $ $ $MINAS Y YACIMIENTOS $ $ $ $ $CULTIVOS PERMANENTES $ $ $ $ $SEMOVIENTES PIE DE CRIA $ $ $ $ $PLANTA E INSTALACIONES $ $ $ $ $MAQUINARIA Y EQUIPO $ $ $ $ $EQUIPO DE OFICINA $ $ $ $ $CAPITALIZACION F EMPRENDER $ $ $ $ $PAGO PROVEEDORES $ $ $ $ $GASTOS PUESTA EN MARCHAPREOPERATIVOS $ $ $ $ $DISTRIBUCION DE UTILIDADES $ $ $ $ $TOTAL USOS $ $ $ $ $CAJA FINAL $ $ $ $ $42 EGRESOSA EGRESOS Ingrese la siguiente informacioacuten Iacutendice de Actualizacioacuten Monetaria que representa la tasaanual de crecimiento esperada de los Egresos Inversiones Fijas y Diferidas a efectuar Este factor preveacutecuanto creceraacuten los gastos de administracioacuten Se expresa es el indicador y no el porcentaje es decir 5 porciento equivale a 105 Tambieacuten deberaacute ingresar en el respectivo cuadro los Costos de Puesta en Marcha1048729INDICE DE ACTUALIZACIOacuteN MONETARIA (1 + ) _________INVERSIONES DEL PROYECTOACTIVOS FIJOS PRECIO TOTALMaquinariaHerramientasMuebles y EnseresVehiacuteculosEdificiosTerrenosTOTAL
$ ___________________________________________________________________________________________CAPITAL DE TRABAJO$ _____________GASTOS PREOPERATIVOS $ ____________TOTAL INVERSION $ ______________43 CAPITAL DE TRABAJOA CAPITAL DE TRABAJO Son los recursos que se requieren para el normal funcionamiento de laempresa estos por lo general son activos corrientes se componen principalmente del valor de caja y bancos(para pago de nomina baacutesica) el valor de los inventarios y el valor de la cartera estimados en diacuteas comopoliacutetica empresarial los cuales deben de ser coherentes entre si Debe ser suficiente hasta el momento derecuperar las ventas como adquisicioacuten de materia prima de insumos pago de mano de obra costos detransportes etc De eacuteste valor se define los recursos que se requieren y se solicitan al fondo EmprenderCAPITAL DE TRABAJO POLITICA EN DIAS BASE VALORCAJA Y BANCOS (DIAS) SALARIOS $CARTERA - INCLUYE PROVISION VENTAS $INVENTARIOSMATERIA PRIMA COMPRAS ANUALES $PRODUCTOS EN PROCESO COSTO PRODUCCION $PRODUCTOS TERMINADOS COSTO VENTAS $GASTOS DE PUESTA EN MARCHA $TOTAL CAPITAL DE TRABAJO $1048729Punto de Equilibrio (PE) Nos dice cuaacutentas unidades y volumen de ventas debemos realizarcomo miacutenimo para que la empresa no pierda ni gane Calcule el punto de equilibrio para la empresaaplicando las siguientes foacutermulas1 Punto de Equilibrio = Costos Fijos Mensualesen unidades Precio de Venta Unitario - Costo variable Unitario2 Punto de Equilibrio = Costos Fijos Totalesen pesos Porcentaje Margen de Contribucioacuten1 PE Unit = ________________________2 PE $ = ___________________V PLAN OPERATIVO51 PLAN OPERATIVOA CRONOGRAMA DE ACTIVIDADES Es la herramienta que permite registrar las actividadesrecursos y tiempos en el cual se desarrollaraacute el plan de negocios a traveacutes de esta herramienta se podraacutehacer seguimiento a los avances la utilizacioacuten de los recursos y gestioacuten con el fin de determinar elcumplimiento de los indicadores de gestioacuten que establece el no reembolso de los recursos por parte de losemprendedoresEl Plan Operativo establece la tasa de descuento y el periodo improductivo del proyecto principalmenteIdentifique las necesidades de efectivo en los primeros meses del proyecto verificando que no exista saldo
en rojo en caja y bancos de lo contrario debe reexaminar los requerimientos de capital de trabajo Asigne dedonde seraacute el origen de los recursos requeridos y en que proporcioacuten en los primeros meses del proyectoDURACION ANtildeO CERO MES DE 1 A _____ ANtildeO 0TERRENOS $EDIFICIOS $VEHICULOS $PLANTA E INSTALACIONES $MINAS Y YACIMIENTOS $CULTIVOS PERMANENTES $MUEBLES Y ENSERES $SEMOVIENTES PIE DE CRIA $MAQUINARIA Y EQUIPO $EQUIPO DE OFICINA $GASTOS PUESTA EN MARCHAPREOPERATIVOS $COMPRAS PARA INVENTARIOSINICIALES $CAJA INICIAL PARA PAGO DENOMINA $() TOTAL EGRESOS ANtildeO 0 $NOTA Este valor total de Egresos Antildeo 0 () pasa al siguiente cuadro que correspondeal plan operativo para el primer antildeo de la empresa El cuadro debe hacerse mes pormes aquiacute solo se presenta un modelo guiacutea para que usted desarrolle el suyodirectamentePLAN OPERATIVO DE LA EMPRESA ________________________________MES 1 MES 2 hellip al 5 MES 6 MES 7 al 11 MES 12 TOTALCRONOGRAMA RECPROPFONDEMPRRECPROPFONDEMPRRECPROPFONDEMPRRECPROPFONDEMPRRECPROPFONDEMPRRECPROPFONDEMPREGRESOS() EGRESOSANtildeO 0 $ $Mano obra directa $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $
Consumo Mat PrimInsumos y empaques $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $COSTOS INDIRECTFABRICAC $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $OTROS GASTOS DEADMON $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $PLANTA PERSONALADMON $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $COMISION VENTAS $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $PLANTA PERSONALVENTAS $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $Parafiscales (9)Mes vencido $ $ $ $ $ $ $ $ $ $EPS y PENSION(1925) mes vencido $ $ $ $ $ $ $ $ $ $Otros de personal-RIESGOS -0052 mesvencido$ $ $ $ $ $ $ $ $ $Prima de servicios(833) $ $ $ $ $ $GASTOS MEZCLAMERCADO $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $TOTAL EGRESOS $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $(-) CREDIT BANCARIO $(-) FONDO EMPRENDE $(-) APORT EMPREND $Ingresos menosegresos $ $ $ $ $ $ $Caja inicial o saldoexcedente liquidez $ $ $ $ $ $ $PLAN DE NEGOCIOS ndash Guiacutea Didaacutectica 41 Jesuacutes Boanerges Camero CInstructor Unidad de EmprendimientoSENA ndash Regional HuilaEMPRENDIMIENTO Y EMPRESARISMO52 METAS SOCIALESA METAS SOCIALES DEL PLAN DE NEGOCIOS Especifique cuales son las metas sociales alograr con la puesta en marcha del Plan de NegociosA continuacioacuten se remite los aportes que el presente proyecto hace a laspoliacuteticas establecidas en el Plan de Desarrollo Nacional Hacia un EstadoComunitario (2002-2006) y en el Plan de Desarrollo Regional ______________________________________ (Ejemplo ldquoBogotaacute sin Indeferenciardquo o ldquoPor un Huila Unidordquo)B PLAN NACIONAL DE DESARROLLO Especifique como se enmarca el proyecto presentadodentro de los objetivos del Plan Nacional de Desarrollo (diligenciar obligatoriamente)PLAN NACIONAL DE DESARROLLOldquoHacia un Estado Comunitariordquo MARQUE XPROMOCION DE LA COOPERACION CIUDADANADESARROLLO EN ZONAS DEPRIMIDAS Y DE CONFLICTOATENCION Y PREVENCION DE DESPLAZAMIENTO FORZADOIMPULSO A LA VIVIENDA Y A LA CONSTRUCCIONCONSOLIDACION DE LA INDUSTRIA DE HIDROCARBUROSDESARROLLO DEL SECTOR MINEROMANTENIMIENTO Y CONSERVACION DE CARRETERASIMPULSO AL TRANSPORTE URBANO MASIVOOPTIMIZACION EN LA PRESTACION DE SERVICIOS PUBLICOSPROMOCION DE LA INVESTIGACION
ESTIMULO A LA INNOVACION Y AL DESARROLLO TECNOLOGICOAPROPIACION SOCIAL DE LA CIENCIA Y LA TECNOLOGIAINTERNACIONALIZACIONPROPIEDAD INTELECTUALAGENDA DE CONECTIVIDADBIOTECNOLOGIATURISMOEFICIENCIA DE LOS MERCADOSACCESO A TECNOLOGIAS DE LA INFORMACION YTELECOMUNICACIONESPROMOCION DE EXPORTACIONES AGRICOLASREGIONALIZACION DE LA OFERTA EXPORTABLESOSTENIBILIDAD AMBIENTALGENERACION DE EMPLEOMEJORAMIENTO DE LA PROTECCION Y LA SEGURIDAD SOCIALPROGRAMAS DE APOYO A LA MUJERIMPULSO A LA ECONOMIA SOLIDARIAMANEJO SOCIAL DEL CAMPOESQUEMAS ASOCIATIVOS PRODUCTIVOS PARA EL DESARROLLORURALCAPITALISMO SOCIAL EN SERVICIOS PUBLICOSDESARROLLO DE LAS MIPYMESATENCION A POBLACION DESPLAZADAFORTALECIMIENTO DE GRUPOS ETNICOSPREVENCION Y MITIGACION Y RIESGOS NATURALESPROMOCION DEL DEPORTECRECIMIENTO ECONOMICOPLAN DE NEGOCIOS ndash Guiacutea Didaacutectica 42 Jesuacutes Boanerges Camero CInstructor Unidad de EmprendimientoSENA ndash Regional HuilaEMPRENDIMIENTO Y EMPRESARISMOC PLAN REGIONAL DE DESARROLLO Especifique como se enmarca el proyecto presentadodentro de los objetivos del Plan Regional de Desarrollo (diligenciar obligatoriamente)PLAN DE DESARROLLO REGIONALldquo_____________________________rdquo MARQUE X10487291048729104872910487291048729104872910487291048729104872910487291048729104872910487291048729104872910487291048729104872910487291048729104872910487291048729
1048729D CLUSTER Oacute CADENA PRODUCTIVA Indique a que cluster o cadena productiva se asocia elproyecto propuesto identificando en queacute fase de la cadena se integra (diligenciar obligatoriamente)Cluster o Cadena Productiva en que se enmarca el Plan de Negocios es______________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________E EMPLEO Para cada empleo directo a generar deberaacute seleccionar el mes a partir del cual empezaraacute apagar el salario registrado adicionalmente debe seleccionar para cada uno de ellos que caracteriacutesticas depoblacioacuten Vulnerable cumple si es el casoEMPLEOS DIRECTOS MARQUEXNoCARGOSCARGOS O NOMBREPUESTO DE TRABAJO1048729JOVENES (18 A 24 ANtildeOS)1048729DESPLAZADO POR VIOLENCIA1048729MADRE CABEZA DE FAMILIA1048729MINORIA ETNICA (INDIacuteGENAS NEGRITUDES)1048729RECLUIDOS CARCELES INPEC1048729DESMOVILIZADOS O REINSERTADOS1048729DISCAPACITADOS1048729DESVINCULADOS DEL ESTADONo EMPLEOS INDIRECTOSF EMPRENDEDORES Ingresar su nombre indicar si es Beneficiario del Fondo emprender (SI NO)igualmente ingresar el porcentaje de la participacioacuten accionariacutea para cada unoNo NOMBREBeneficiariodel FondoEmprenderParticipacioacutenAccionaria()VI IMPACTO61 IMPACTO ECONOacuteMICO REGIONAL SOCIAL AMBIENTAL Describa los aspectos de suPlan de Negocios que seguacuten su criterio generariacutean impacto Econoacutemico Social y Ambiental cuantificando losresultados del impacto por ejemplo generacioacuten de empleo directo en las diferentes fases del proyectoventas nacionales etcIMPACTO ECONOMICO MARQUE X SOCIAL MARQUE X1048729GENERACION DE DIVISAS 1048729GENERACION EMPLEO1048729SUSTITUCION DE IMPORTACIONES 1048729DISMINUCION INSEGURIDAD1048729DESARROLLO TECNOLOGICO 1048729MEJORA CALIDAD VIDAPOBLACION VULNERABLEIMPACTO REGIONAL MARQUE X IMPACTO AMBIENTAL MARQUE X1048729CRECIMIENTO ECONOMICO 1048729CONTAMINACION VISUAL1048729DESARROLLO TECNOLOGICO 1048729CONTAMINACION AUDITIVA1048729GENERACION DE EMPLEO 1048729CONTAMINACION NUCLEAR1048729COMPETITIVIDAD 1048729CONTAMINACION FLUVIAL
1048729DESPERDICIOS QUIMICOS1048729DESFORESTACION YDESIERTOS1048729EXTINCION DE FAUNA O FLORA1048729RIESGO DE DESEQUILIBRIO AMBIENTAL1048729RIESGO DE DESEQUILIBRIO MENTAL____________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________VII RESUMEN EJECUTIVO71 RESUMEN EJECUTIVONombre de la Empresa ______________________________________________________________________________________________________________________________________________Productos (BS) a Ofrecer A ___________________________________________B ___________________________________________C ___________________________________________D ___________________________________________E ___________________________________________A CONCEPTO DEL NEGOCIO Describa en forma concreta los objetivos que se persiguen con lapuesta en operacioacuten del proyecto actividades econoacutemicas a las que se dedicaraacute la funcioacuten social quecumpliraacute las necesidades del mercado a satisfacer mercado objetivo etc____________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________B POTENCIAL DEL MERCADO EN CIFRAS Resuma con cifras el potencial de mercadosregionales nacionales e internacionales que tiene el bien o servicioPOTENCIAL DEL MERCADO EN CIFRASMERCADO POR PRODUCTO CANTIDADCONSUMOANUALPERCAPITAMERCADO
POTENCIALCLIENTES POTENCIALES PRODUCTO ACLIENTES POTENCIALES PRODUCTO BCLIENTES POTENCIALES PRODUCTO CCLIENTES POTENCIALES PRODUCTO DCLIENTES POTENCIALES PRODUCTO ETOTALC VENTAJAS COMPETITIVAS Y PROPUESTA DE VALOR Ventajas maacutes destacadas(comerciales teacutecnicas operacionales financieras etc) del producto oacute servicio que seguacuten su criterio lepermitiraacute asegurar el eacutexito y valores agregados con respecto a lo existente oacute la competencia________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________D RESUMEN DE INVERSIONES REQUERIDAS Defina las principales inversiones aportes de lossocios recursos solicitados al Fondo EmprenderRESUMEN DE LAS INVERSIONES REQUERIDASINVERSION INICIAL DEINFRAESTRUCTURA ANtildeO 0 CREDITO FORMA DECOMPRA ANtildeO 1MUEBLES Y ENSERES $ CONTADO $EQUIPO DE OFICINA $ CONTADO $VR MAQUINARIA BALANCE $ CONTADO $PLANTA E INSTALACIONES $ CONTADO $MINAS Y YACIMIENTOS $ CONTADO $CULTIVOS PERMANENTES $ CONTADO $SEMOVIENTES PIE DE CRIA $ CONTADO $TERRENOS $ CONTADO $EDIFICIOS $ CONTADO $EQUIPO TRANSPORTE - VEHICUL $ CONTADO $TOTAL ACTIVOS FIJOS $ $CAPITAL DE TRABAJO ANtildeO 0 POLITICAEN DIAS BASE ANtildeO 1CAJA Y BANCOS ( DIAS) $ SALARIOS $CARTERA- INCLUYE PROVISION $ VENTAS $INV MATERIA PRIMA $ COMPRAS ANUALES $INV PRODUCTOS EN PROCESO $ COSTO PRODUCCION $INV PRODUCTOS TERMINADOS $ COSTO VENTAS $GASTOS DE PUESTA EN MARCHA $ $TOTAL CAPITAL DE TRABAJO $ $TOTAL INVERSIONES $
$E PROYECCIONES DE VENTAS Y RENTABILIDAD Resuma las cantidades a vender los preciosde venta estimados por periodo y la rentabilidad esperada en teacuterminos de la tasa interna de retornoPROYECCION DE VENTASEN UNIDADES ANtildeO 1 ANtildeO 2 ANtildeO 3 ANtildeO 4 ANtildeO 5ABCDETOTALPROYECCION DE VENTASEN PESOS ANtildeO 1 ANtildeO 2 ANtildeO 3 ANtildeO 4 ANtildeO 5A $ $ $ $ $B $ $ $ $ $C $ $ $ $ $D $ $ $ $ $E $ $ $ $ $TOTAL $ $ $ $ $RENTABILIDAD ECONOMICA ANtildeO 1 ANtildeO 2 ANtildeO 3 ANtildeO 4 ANtildeO 5RENTABILIDAD ECONOMICASOBRE UTILIDAD NETA TASA INTERNA RETORNO a 10antildeos SOBRE UTILIDAD NETA VALOR PRESENTE a 10 antildeosSOBRE UTILIDAD NETA $F CONCLUSIONES FINANCIERAS Y EVALUACIOacuteN DE VIABILIDAD Concretamentepresente las principales bondades financieras y sustente la viabilidad comercial (mercados) teacutecnicaambiental legal y operativaCRECIMIENTO EN VENTAS UNIDADES ANtildeO 2 ANtildeO 3 ANtildeO 4 ANtildeO 5A B C D E TOTAL CRECIMIENTO UNIDADES PRODUCTOS CRECIMIENTO EN VENTAS EN VALORESA B C D E TOTAL CRECIMIENTO PRODUCTOS EN VALORES MARGEN SOBRE VENTAS ANtildeO 1 ANtildeO 2 ANtildeO 3 ANtildeO 3 ANtildeO 3VALORES PUNTO EQUILIBRIO EN VENTAS $ $ $ $ $EVA $ $ $ $ $EBITDA $ $ $ $ $EBITDA SOBRE INVERSION EBITDA SOBRE VENTAS 72 EQUIPO DE TRABAJO Presentacioacuten de los datos baacutesicos del proyecto y del grupo de trabajo(Asesores y Emprendedores) que hacen parte del proyectoResumen EjecutivoNOMBRE DE LA EMPRESA
SECTOR ECONOacuteMICOLOCALIZACIOacuteN __________________________________________________DESCRIPCIOacuteN____________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________Recursos Solicitados al Fondo $ ________________________EQUIPO DE TRABAJONOMBRE EMAIL ROLAsesor LiacutederAsesorEmprendedorEmprendedorEmprendedorEmprendedorEmprendedorANEXOSANEXOS Soportes relacionados con el Plan de Negocios (Encuestas tablas graacuteficos fotos cotizacionesetc)
97
3
8 USTED APOYARIA UNA EMPRESA CUMBALENtildeA A LA PRODUCCION DE PAPA
SINO
Esta pregunta nos indica que el mercado es muy favorable para nuestro producto ya que el 97 estaacute dispuesto a apoyarnos a traveacutes del consumo de nuestro producto
CONCLUCIONES Y RECOMENDACIONES
Una vez realizado el anaacutelisis alas encuestas realizadas con su respectiva tabulacioacuten se concluye en teacuterminos generales que la empresa de papas la delicia posee un60 de favorabilidad y de probabilidad de tener eacutexitoComo recomendaciones para la empresa es disentildear y colocar en la etiqueta del producto un mensaje que motive a reciclar el empaque o a colocarlo en un lugar apropiado
Ademaacutes seria de mucha importancia que los clientes opinaran acerca de nuestro producto y asiacute por medio de ellos saber en que podemos mejorar en cuanto ala calidad presentacioacuten entre otros
FORMATO DE ENCUESTA
CENTRO SUR COLOMBIANO DE LOGISTICA INTERNACIONAL
TECNOLOGIA EN ADMINISTRACION EMPRESARIAL
DETERMINAR QUE PORCENTAJE DE ESTUDIANTES DE LAS INSTITUCCIONES EDUCATIVAS DE CUMBAL COMPRAN PAPAS ECONOMICAS
DATOS DEL ENCUESTADO
NOMBRES ___________________________
GRADO______________________________
FECHA_______________________________
RESPONDA LAS SIGUIENTES PREGUNTAS MARCANDO CON UNA X LA RESPUESTA QUE CREA CONVENIENTE
1 Usted compra papas econoacutemicas todos los diacuteas SI NO
2 El aporte econoacutemico diario es mayor a $ 500 MAYOR NO
3 Le parece que las papas econoacutemicas tienen buen sabor SI NO
4 La presentacioacuten de las papas parece buena en su tamantildeo y precio SI NO
Porque _____________________________
5 Cuantas papas econoacutemicas compra usted a diario UNA DOS
6 Cuanto es el valor de cada paquete de papas $100 $ 200
7 Despueacutes de haber consumido las papas se motiva a seguir SI NO
Comprando
8 Usted apoyariacutea a una microempresa Cumbalentildea dedicada a la SI NO
Produccioacuten de papas fritas
E ANAacuteLISIS DE LA COMPETENCIA
Nuestra principal competencia se encuentra ubicada en el municipio de Pupiales la cual no abastece la totalidad del mercado ademaacutes seguacuten el estudio realizado podemos concluir que el producto no satisface la necesidad del consumidor debido a que la cantidad del producto es poca
Otra competencia son habitantes de la localidad ya que ellas han observado que la demanda es alta donde con la elaboracioacuten de este producto llegan a obtener utilidadesDe las dos competencias antes mencionadas concluimos que estas satisfacen en un total del 40 de la demanda del mercadoDe lo anterior deducimos que en nuestro municipio es necesario crear una microempresa que cubra el 60 de la poblacioacuten
ANALISIS DOFA DE LA COMPETENCIA
DEBILIDADES La cantidad del producto por unidad es miacutenima Debido a que la empresa se encuentra en otro municipio el producto debe ser
transportado y este llega en malas condiciones al cliente
OPORTUNIDADES Distribuir el producto en otros municipios Aumentar la cantidad de producto en cada unidad
FORTALEZAS Tener acogida dentro del municipio Contar con maquinaria tecnificada para la elaboracioacuten del producto
AMENAZAS El surgimiento y posicionamiento de nuevas empresas Que el producto que ofrece continuacutee en las mismas condiciones
bull Los Principales Competidores Son
NOMBRE DIRECCION TELEFONO CIUDADEmpresas que se dedican al comercio pero no estaacuten legalmente constituidas
CALLE 14 Nordm 19-153015018195 PUPIALES
ANALISIS COMPETENCIA PRECIO COMPETIDORES POR PRODUCTO
VENTASCOMPAPROX
NOMBRE PARTICIPACION
NACION INTERNA A B C D E $
PUPIALES 50 Colombia 100 $
$$$
PRODUCTO SUSTITUTO
FRENTE A MI FUTURA PARTICIPACION DEL
50
bull Satisfaccioacuten de los clientesTeniendo en cuenta los datos obtenidos en las encuestas podemos deducir que los clientes no se encuentran totalmente satisfechos ya que la cantidad de producto es miacutenimabull Nivel de tecnologiacutea usada
Seguacuten los anaacutelisis realizados al producto de la competencia es posible concluir que utilizan maquinaria tecnificada en los diferentes procesos
bull Nuacutemero de empleados
En el caso particular de la competencia ubicada dentro del municipio podemos decir que cada microempresa cuenta en promedio con tres empleados
ESTRATEGIAS DE MERCADEO
ESTRATEGIAS DE DISTRIBUCION
Para la distribucioacuten de nuestro producto utilizaremos estrategias como venta tienda a tienda ventas por mayor y pedidos por teleacutefono ya que son las estrategias que mas se acomodan para la venta de nuestro producto
ESTRATEGIAS DE PRECIO
La estrategia a utilizar en cuanto al precio es la de costos mas porcentaje de ganancia ya que es la opcioacuten mas apropiada en toda empresa
ESTRATEGIAS DE PROMOCION
Como estrategias de promocioacuten se utilizara
- Producto gratis adicional- Degustaciones- Obsequio con el producto
Para la aplicacioacuten d e la estrategia de producto gratis adicional se utilizara algunos criterios comoPor la compra de diez docenas se aumentara una de ellasPor cada docena se aumentara una unidadEn la estrategia de obsequio se colocara un paquete de salsa de tomate por cada unidad de producto
ESTRATEGIA DE SERVICIO
Como una estrategia de servicio se utilizara la forma de pago de manera que el valor del pedido se deberaacute cancelar cuando se haga entrega del siguiente pedido
A CONCEPTO DEL PRODUCTO Oacute SERVICIO
Las papas fritas la delicia son un producto 100x100to natural elaborado con materias primas de la mejor calidad la cual se la consigue en nuestro medio en oacuteptimas condicionesEn cuanto a la presentacioacuten podemos decir que las papas la delicia vienen en una presentacioacuten individual uacutenica cuyo peso es de 10 gramos para ventas al por mayor se realizara una presentacioacuten por 12 unidadesEl empaque individual de las papas la delicia es polietileno (bolsas de celofaacuten) con su respectivo logotipo de la empresa y sus componentes respectivosUna ventaja competitiva de nuestro producto es que se fabrica en oacuteptimas condiciones y en nuestro mismo medio lo cual implica no ser transportados de otros municipios evitando asiacute el maltrato del producto ademaacutes la materia prima se caracteriza por ser de buena calidad
PRODUCTOS SERVICIOS UNIDAD USOSPAPAS 12 gramos pasa bocas
1048766 CARACTERIacuteSTICAS
Nuestro producto se caracteriza por tener diferentes sabores tales como pollo limoacuten y natural su color seria dorado su contextura crocanteNuestro servicio se caracterizara por ser un servicio raacutepido y oportuno atreves de las visitas a las instituciones educativas y los supermercados de los municipio
Realizar el siguiente cuadro por cada producto
CARACTERISTICAS PRODUCTO ABENEFICIO BAacuteSICO Contribuye ala nutricioacuten de los clientes
BENEFICIOCOMPLEMENTARIO
Sirve como pasa bocas y golosinas
DENOMINACIOacuteNPRESENTACIOacuteNCARACTERIacuteSTICAS FIacuteSICASNIVEL DE CALIDAD
Papas fritas la deliciaPaquete individual por 12grsCrocantes y doradas
SERVICIO PRE-VENTAINFORMACIOacuteNPLAZOS DE ENTREGAGARANTIacuteAASISTENCIA TEacuteCNICASERVICIO POST- VENTAMANTENIMIENTO
Buena atencioacuten
DESARROLLOSFUTUROS DEL PRODUCTO
Mejorar la calidad permanentemente e introducir la tecnologiacutea
EMPAQUE Y EMBALAJE
Nuestra empresa utilizara un empaque producido por un materia llamado celofaacuten el cual tendraacute impreso su respectivo logotipo ademaacutesContara con su fecha de caducidad tambieacuten tendraacute impreso los ingredientes para su elaboracioacuten por unidad
Mencione la forma y el tipo de presentacioacuten que se le daraacute al productoTambieacuten coacutemo seraacute transportado en volumen (Adicionar imagen o fotos)IMAacuteGENES
AVENTAJAS COMPETITIVAS
Teniendo en cuenta que la empresa esta ubicada dentro del mismo municipio una ventaja es que el producto se lo encuentra en optimas condiciones y tambieacuten en lo que tiene que ver con la presentacioacuten el producto ira con su respectivo logotipo lo cual atrae la atencioacuten del cliente
B ESTRAREGIAS DE DISTRIBUCIOacuteN
ESTRATEGIAS DE DISTRIBUCION MARQUE X
VENTA AL DETAL X
TIENDA A TIENDA X
VENTA POR MAYOR X
A DOMICILIO
PEDIDOS POR INTERNET
OTROS X
C ESTRATEGIAS DE PRECIOS
ESTRATEGIAS DE PRECIO MARQUE X
MARGEN SOBRE ESTRUCTURA DE COSTOS
X
PROMEDIO DE PRECIOS DE PRODUCTOS DE LOS COMPETIDORES
X
RELACION CON EL LIDER EN PORCENTAJE (MAS + O MENOS -)
OTROS X
ESTIMACIOacuteN DE PRECIO DE VENTA Los precios de los productos estaacuten basados en los siguientesCostos de material costos de operacioacuten y anticipo de ganancias
PRODUCTO COSTO DEMATERIALES o MP
COSTOS DEOPERACIOacuteN
ANTICIPO DEGANANCIAS
A- PAPAS X X X
COSTO MP + COSTOS OPERACIOacuteN = PRECIO DE COMPRAPRECIO DE COMPRA + ANTICIPO GANANCIAS = PRECIO DE VENTA
LOS PRECIOS DE LOS PRODUCTOS SON INCREMENTOS PRECIOS
PRODUCTO PRECIOPRODUCTO
UNIDAD DE MEDIDA
ANtildeO 2 ANtildeO 3 ANtildeO4
ANtildeO 5
$ 100 12 gramos 5 5 5 5DEVOLUCIONES Y DESCUENTOS EN VENTAS
D- ESTRATEGIAS DE PROMOCION
ESTRATEGIAS DE PROMOCION MARQUE XPAGUE DOS Y LLEVE 3PRODUCTO GRATIS ADICIONAL XPUERTA A PUERTAENTREGA DE MUESTRASOBSEQUIO CON EL PRODUCTO XPAGINAS AMARILLASOTROS X
E ESTRATEGIAS DE COMUNICACIOacuteN
ESTRATEGIAS DE COMUNICACIOacuteN MARQUE XRADIO XPRENSATELEVICION PAGINA INTERNETPAGINAS AMARILLASTELEVICION POR CABLETELEFONICA XPORTAFOLIO DE SERVICIOS O PRODUCTOSRECOMENDACIOacuteN CLIENTE A CLIENTE XPUERTA A PUERTAOTRA X
F ESTRATEGIAS DE SERVICIO
LAS ESTRATEGIAS DE SERVICIO AL CLIENTE MARQUE XCRM- CUSTOMER RELATTIONS MANNAGEMENTSERVICIO A DOMICILIO X
DETERMINACION DE LOS MOMENTOS DE VERDADDETERMINACION DEL CICLO DEL SERVICIOESTABLECER ESTRATEGIAS DE AUDITORIA DEL SERVICIOESTRATEGIAS DE SICOLOGIA DEL CONSUMIDOROTRA
G PRESUPUESTO DE MEZCLA MERCADEO
MESCLA DE MERCADEO EN PESOS ANtildeO 1 ANtildeO 2 ANtildeO 3 ANtildeO 4 ANtildeO 5
GASTOS DE INVESTIGACION DE MERCADOS
10000 10500 11025 11576 12155
GASTOS DE DISTRIBUCION 20000 21000 22050 23152 24310ARRIENDOS PUNTOS DE VENTA 50000 52500 55125 57881 60775GASTOS DE PROMOCION Y PUBLICIDAD
20000 21000 22050 23152 24310
TOTAL GASTOS MEZCLA DE MERCADEOY COMISIONES EN VENTAS
100000 105000 110250 115761 121550
H ESTRATEGIA DE APROVISIONAMIENTO
Teniendo en cuenta nuestro producto se elabora con la materia prima en optimas condiciones y de mejor calidad la cual se la compra con el aporte de los socios de la empresa en efectivo y al contado ya que en el comercio de la papa en nuestro municipio no se trabaja a creacutedito
Producto MateriaPrima
Proveedor PlazoEntrega
UnidadMedida
Precio Plazo dePago
Disponibilidad
Papa frita papa varios Al momento
12 Gram
100 Al momento
3000
I1 PROYECCIONES DE VENTAS (Plan de Ventas)
A PROYECCIOacuteN DE VENTAS Y POLIacuteTICA DE CARTERAPROYECCION DE VENTASUNIDADES MENSUAL POR PRODUCTOADICIONAR PRODUCTO IVA RETEFUE
NTEPOSICION ARANCELARIA
PRECIO DE LANZAMIENTO
VENTAS A CREDITO
MESES ANtildeO 1 ANtildeO 2 ANtildeO 3 ANtildeO 4 ANtildeO 51 3000 3150 3307 3472 34652 3150 3307 3472 3645 38273 3307 3472 3645 3827 40184 3472 3645 3827 4018 4218
5 3645 3827 4018 4218 44286 3827 4018 4218 4428 46497 4018 4218 4428 4649 48818 4218 4428 4649 4881 51259 4428 4649 4881 5125 538110 4649 4881 5125 5381 563711 4881 5125 5381 5650 593212 5125 5381 5650 5932 6628TOTAL 47720 50101 52601 55226 58382PRECIO ANtildeO 1 ANtildeO 2 ANtildeO 3 ANtildeO 4 ANtildeO 5PRECIO UNITARIO 100 105 110 115 120
ll MOacuteDULO OPERACIOacuteN
21 OPERACIOacuteN
A FICHA TEacuteCNICA DEL PRODUCTO Oacute SERVICIO
FICHA TECNICA DEL PRODUCTO
EMPRESA PRODUCTOCARACTERISTICAS UNIDAD DE
PRODUCTO1
REFERENCIA PAPASFRITAS
INSUMOS PRINCIPALES
UNIDAD DE MEDIDA
SABOR NATURALPOLLOLIMON
SAL 2 GRAMOS
COLOR DORADO ACEITE 1 MILILITROCAPACIDAD 3041 TEMPERATURA
MAXIMA O MINIMA
140 GRADOS
PESO 12 GRAMOSPRESENTACION INDIVIDUAL Y
DOCENAEMPAQUE POLIETILENO
USOS O FUNCION PASABOCAS ENTREGADISENtildeO NOMBRE DEL
PRODUCTO Y LOGOTIPO DE EMPRESA
ACCESORIOS DE ADICION
SABORIZANTES
REQUERIMIENTOS TECNICOS
INFRAESTRUCTURA
ELEMENTOS DIFERENCIADORE
S
MAS CANTIDAD DE PRODUCTO
NORMAS TECNICAS
OTROS
B ESTADO DE DESARROLLOEl proceso de produccioacuten de las papas fritas ha venido evolucionando a traveacutes de los tiempos ya que en sus inicios simplemente se utilizaba como herramientas los
utensilios caseros que son la paila y el cuchillo como los maacutes importantes posteriormente se ha elaborado unos recipientes adecuados en los cuales se han implementado la tecnologiacutea facilitando asiacute el proceso de elaboracioacuten por consiguiente la mejora de la calidad
ESTADO DE DESARROLLO DEL PRODUCTO
MARQUE X
INVESTIGACIONES PRELIMINARES X
DESARROLLO DEL PROTOTIPO XVALIDACION DE PROTOTIPOPRODUCTO EN EL MERCADO XPRODUCTO CON ADECUACION TECNOLOGICAPRODUCTO CON INNOVACION TECNOLOGICA
DESRIPCIOacuteN DEL PROCESO
Primero las papas son completamente lavadas no soacutelo por razones higieacutenicas sino tambieacuten para prevenir la suciedad o los granitos de arena
Despueacutes de peladas las papas necesitan ser desorilladas a mano para obtener los residuos la caacutescara las aacutereas de coloradas manchas negras el material malo y verdoso
Despueacutes de la fritura las rebanadas son pasadas a traveacutes de un transportador de enfriamiento Las rebantildeadoras son lavadas para remover los excesos de almidoacuten desde la superficie cortada Despueacutes de lavado el exceso de agua en la superficie es removido desde la rebantildeadora por un chorro ventilador de aire caliente Luego las rebanadas son condimentadas con sal despueacutes de que salen de la freidora es importante que la grasa sea liacutequida en este punto para causar la maacutexima adherencia de los graacutenulos
DISTRIBUCIOacuteN DE PLANTA
1 Almaceacuten de materias primas
2 Tanque lavador
3 Maacutequina lavadora
4 Pelado
5 Recorte
6 Transportador de lavado
7 Freidora
8 Transportador de enfriamiento
9 Rociador de sazonado
10 Empaque
11 Almaceacuten de papas fritas
Diagrama de P r oce d imient o El diagrama para el procedimiento es el orden y combinacioacuten delas diferentes operaciones de produccioacuten
Realizar el siguiente cuadro por cada producto Hoja No _______
Entidad PAPAS LA DELICIADependencia _AREA DE PRODUCCION Lugar CUMBALFecha _ ________
Procedimiento _______________ Preparado por ____________
R E S U M E S Actual P DIF
No OperacionesNo TransportesNo DemorasNo AlmacenajesNo InspeccionesNo Total PasosTiempoDistancia
ETAPAS DEL PROCEDIMIENTO
Accioacuten a Tomar Queacute
Cuaacutendo Porqueacute
Quieacuten CoacutemoD
D NECESIDADES Y REQUERIMIENTOS
1048729Insumos o Materias Primas Por Unidad del Producto a elaborar enumere los Insumos
COMPRAS INSUMOSUNIDADES Y
VALORES
INSUMOS ANtildeO 1
INSUMOS ANtildeO 2
INSUMOS ANtildeO 3
INSUMOS ANtildeO 4
INSUMOS ANtildeO 5
C V C V C V C V C VA
SAL 720 720720ACEITE
TOTAL INSUMOS $ $ $ $ $
necesarios para su elaboracioacuten en cantidad y valores totales por antildeo Realizar el siguiente cuadro porcada producto
1048729Costo Mano de Obra Directa Por Unidad del Producto a elaborar establezca la MO Directa paracada producto para todo el antildeo
COSTO DE MANO DE ORBA DIRECTA TOTAL
ANtildeO 1 ANtildeO2 ANtildeO 3 ANtildeO 4 ANtildeO 5
OPERARIOS PRODUCTO A
14400000 14472000 15195600
15955380 16753149
DOTACIONES Y UNIFORMES
180000 189000 198450 199372 209340
TOTAL MANO DE OBRA DIRECTA
14580000 14661000 15394050
16154752 16962534
Maquinaria y Equipos
M a q u in a r ia y Eq u i po s Determine la cantidad clase de maquinaria equipo y herramienta que va
utilizar en el proceso productivo con sus especificaciones teacutecnicas
Muebles y Enseres Cite la cantidad y clase de muebles y enseres necesarios para el funcionamiento de su Proyecto
Muebles y Enseres Clase Precio Mercadomesas 2 plastico 60000sillas 6 plasticas 120000escritorio 1 madera 300000estantes 4 lamina 400000
Cantidad
Costo Indirectos de Fabricacioacuten Establezca los Costos Indirectos en que se incurriraacuten en la fabricacioacuten por antildeo
Maquinaria yEquipo Cantidad
Tanque de lavado 1
pelador 1
Costo de Servicios Industriales Establezca el Costo de los servicios Industriales en que se incurriraacuten en la fabricacioacuten por antildeo
E
PLAN DE PRODUCCIOacuteN Tomando como referencia el plan o proyecciones de ventas establezcalas cantidades a producir por periacuteodo teniendo en cuenta las poliacuteticas de inventario de acuerdo con lanaturaleza del negocio Programa de produccioacuten (cuantifique la produccioacuten por unidades de producto)
PLAN DE PRODUCCION
PRECIOUNITARIOINSUMO
CONSUMO POR UNIDAD
CANTIDAD ANtildeO 1
CANTIDAD ANtildeO 2
CANTIDAD ANtildeO 3
CANTIDAD ANtildeO 4
CANTIDAD ANtildeO 5
COSTOS INDIRECTOS FABRIC ANtildeO 1MANTENIMIENTO MAQUINARIA 1800000
TRANSPORTE 480000
ARRIENDOS PLANTA OPERACIOacuteN 600000
SERVICIOS INDUSTRIALES PESOS ANtildeO 1
MAQUILAS O SATELITES $
ASISTENCIAS TECNICAS DE
PRODUCCION $
PLAN DE PRODUCCION - CAPACIDAD INSTALADA MANO DE OBRA
PRODUCTOS HORAS ANtildeOOPERARIO
TURNO
PRODUCCIONHORA
OPERARIO
OPERARIOSANtildeO 1
TOTAL HORAS
HOMBRE ANtildeO 1
TOTAL HORAS
REQUERIDASPARA
VENTASANtildeO 1
22 PLAN DE COMPRAS
A CONSUMOS POR UNIDAD DE PRODUCTO Basado en el Plan de Produccioacuten identifiquedescriba y justifique la cantidad de cada insumo que se requiere para producir una unidad de productoregistrando la informacioacuten requerida por el sistema Se indica el incremento de los precios futuros de losinsumos del productoEl plan de compras se compone de los requerimientos de produccioacuten UNITARIA POR PRODUCTO como losmateriales directos del producto y los insumos requeridos mes a mes (no incluya gastos de administracioacuten yde ventas Indique la cantidad de insumos que requiere para elaborar una unidad del producto a ofrecervalor en cantidades indique el valor del insumo por la unidad de medida es decir el valor del kilo libra etcde dicho insumo y su presentacioacuten Recuerde que son los valores de materiales tangibles no de serviciosRealizar el siguiente cuadro por cada producto
PLAN DE COMPRAS DE INSUMOS
CONSUMO DE MATERIA PRIMA POR UNIDAD DE PRODUCTO
MARGEN DE DESPERDICIO
5 IVA
UNIDAD DE MEDIDA
CANTIDAD UNITARIA
VALOR UNITARIO INSUMO
FORMA DE PREENTACION
MARGEN DE DESPERDICIO
SAL GRAMOS 066 5ACEITE MILILITROS 1 15
Realizar el siguiente cuadro para definir el valor de consumo de MP por Unidad deProducto antildeo por antildeo
VALOR CONSUMO DE MATERIA PRIMA POR UNIDAD DE PRODUCTO
PRODUCTO ANtildeO 1 ANtildeO 2 ANtildeO 3 ANtildeO 4 ANtildeO 5PAPATOTAL
23 COSTOS DE PRODUCCIOacuteN
A COSTOS DE PRODUCCIOacuteN Relacione el Costo de las materias primas (definiendo precio porunidad de medida) precios actuales y comportamiento esperado yo tendencias Costo de los insumos(definiendo precio por unidad de medida) Costo de transporte de productos terminadosRealizar el siguiente cuadro por cada producto
MATERIAS PRIMAS
UNIDAD DE COMPRA
COSTO POR UNIDAD
UNIDADESUTILIZADAS
COSTO TOTAL
COSTO TOTAL DE LAS MATERIA PRIMASMANO DE OBRA
COSTOS VARIABLES
EMPAQUES
FLETESTOTAL DE OTROS COSTOS VARIABLESTOTAL COSTO VARIABLE DEL PRODUCTO
COSTOS VARIABLES TOTALES
PRODUCTOS CANTIDAD A VENDER ANtildeO
1
COSTO VARIABLE UNITARIO
PRECIO DE VENTA
UNITARIO
COSTO VARIABLE
TOTAL
VENTA TOTAL
TOTALES
Margen de Contribucioacuten = Venta Total - Costo Variable TotalMargen de Contribucioacuten = _________
COSTOS DE PRODUCCION ANtildeO 1 ANtildeO2 ANtildeO 3 ANtildeO 4 ANtildeO 5INSUMOSMARGEN DE DESPERDICIOINSUMOS CON DESPERDICIOMANO DE OBRA DIRECTACOSTOS INDIRECTOSMANTENIMIENTO MAQUINARIATRANSPORTEOTROS COSTOS INDIRECTOSTOTAL COSTOS INDIRECTOS DE FABRICACIONTOTAL COSTO DE PRODUCCION
24 INFRAESTRUCTURA
A INFRAESTRUCTURA Relacione las maacutequinas a adquirir indicando la funcioacuten de cada una de ellasen la produccioacuten o en la prestacioacuten del servicio relacione el mobiliario y las herramientas a utilizar en suproceso productivo indicando el costo unitario de adquisicioacuten de cada maquina herramienta equipomuebles y enseres etc La aplicacioacuten de Fonade solo permite amortizar a 5 antildeos
INFRAESTRUCTURA E INVERSIONES FIJAS
INVERSIONES FIJAS ANtildeO
0Compras de
contado
UNIDAD VALOR UNITARIO
PROMEDIO
CANTIDAD AMORTIZACIONPOR ANtildeOS
MES DE LA INVERSION
FREIDORA 1 120000 1 MAYO
SILLAS 1 20000 6 MAYOESTANTES 1 100000 4 MAYOMESAS 1 30000 2
C PARAacuteMETROS TEacuteCNICOS ESPECIALES
PARAMETROS TECNICOS ESPECIALES MARQUE X
TRAJES DE PROTECCION Y SEGURIDADINDUSTRIAL
X
AREA LIBRE DE ELEMENTOS PATOGENOS Y HACCP X
III MOacuteDULO ORGANIZACION31 ESTRATEGIA ORGANIZACIONALA ANAacuteLISIS DOFA El anaacutelisis debe contener la relacioacuten de Debilidades Oportunidades Fortalezas yAmenazas que se identifican en el proyecto Esa relacioacuten debe complementarse obligatoriamente con unadescripcioacuten del impacto estimado para cada una de las Debilidades Oportunidades Fortalezas y AmenazasANALISIS DOFAFORTALEZAS X DEBILIDADES XPersonal capacitadoEstructura financieradeficienteMi producto es nuevo en elmercadoEstructura organizacionalen procesoPoseemos una ventajacompetitivaAusencia de innovacioacutentecnoloacutegicaConocimiento procesoproductivo por el personalConocimiento parcial delmercadoConocimiento del mercadoBaja participacioacuten en elmercadoSuficiente capital de trabajoDesconocimiento deproveedoresConocimiento de losproveedoresFalta de certificacioacuten encalidad norma Iso 9001- -- -- -OPORTUNIDADES X ESTRATEGIAS FO X ESTRATEGIAS DO XMercado internacional ygeneracioacuten divisas ESTABLECER PLANEXPORTADORCONSOLIDAR LOSPROCESOSORGANIZACIONALESReactivacioacuten econoacutemicaIMPLEMENTAR ELDIRECCIONAMIENTOESTRATEGICOSOLICITUD DE CREDITOS DEFOMENTOinnovacioacuten tecnoloacutegica IMPLEMENTAR UN SISTEMADE GESTION DE CALIDADIMPLEMENTAR
DIRECCIONAMIENTOESTRATEGICONormas control contaminacioacuteny economiacutea limpia IMPLEMENTAR UN SISTEMADE BALANCED SCORE CARD FORMALIZAR INDICADORESDE GESTIONTratado libre comercio ELABORAR EL MANUAL DECALIDADREALIZAR UNAINVESTIGACION DEMERCADO DETALLADACambios Demograacuteficos en lapoblacioacutenESTRUCTURAR UNA PAGINAWEB INICIAR UN PROCESO DECALIDADRegularizaciones y aranceles ESTABLECER ALIANZASESTRATEGICAS -ANAacuteLISISINTERNOANAacuteLISISEXTERNOCrecimiento del ingresopercaacutepita- -Confianza en el gobierno - -- - -- - -- - -AMENAZAS X ESTRATEGIAS FA X ESTRATEGIAS DA XAltas tasas de desempleo GENERAR ALIANZASESTRATEGICAS IMPLEMENTAR UN PLAN DEMERCADEOAltas tasas de intereacutes ycreacutedito restringido CONOCER LAS VENTAJAS YDESVENTAJAS TLCCAPACITACION ENIMPORTACION YEXPORTACIONMonopolio en el sector oimportaciones sin control - ELABORARPROCEDIMIENTOSInseguridad en la regioacuten o enel paiacutes - ELABORAR MANUALES DEFUNCIONESInestabilidad en la tasa decambio- REALIZAR ESTUDIOS DENUEVAS INNOVACIONESPoliacutetica fiscal tasa deimpuesto Poliacutetica Monetaria - CONSTRUIR LA MISION YVISION DE LA EMPRESARecesioacuten o deacuteficitpresupuestal del gobierno - DEFINIR LOS OBJETIVOS YESTRATEGIAS EMPRESATLC o subsidios otros paises- -Aranceles y altos impuestos - -- - -- - -
- - -______________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________B ORGANISMOS DE APOYO Identifique y relacione las entidades tanto privadas como oficiales quevienen apoyando el proceso Descripcioacuten del apoyo en la fase de definicioacuten del negocio en laimplementacioacuten del mismo Describa el apoyo previsto para la etapa de operacioacuten del negocioORGANISMOS DE APOYO MARQUE XSENAALCALDIAGOBERNACIONPROGRAMA JOVENES EN ACCIONINCUBADORA DE EMPRESASUNIVERSIDADONGOTRAS INSTITUCIONES EDUCATIVASOTRAS ENTIDADES__________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________32 ESTRUCTURA ORGANIZACIONAL Descriacutebala los niveles directivo administrativo y operativoy la Junta Directiva con la participacioacuten de cada uno de los miembros Relacione los cargos previstos y elnuacutemero de empleados Establezca los elementos baacutesicos de la estructura organizacional en los cuales sedestacan el organigrama el mapa de procesos los manuales de funciones y el de procedimientos1048729Organigrama Mediante un organigrama indique la estructura administrativa de su empresa EjemploJUNTADIRECTIVAGERENTEAREAADMOacuteN YFINANZASAREAOPERATIVA AREAMERCADEOAUXILIARES OPERARIOS VENDEDORES Recuerde que si no hay socios la empresa no tiene junta directiva1048729Manual de Funciones Determine para cada cargo las funciones y experiencia necesariaAREA CARGO CODIGOOBJETIVOFECHAJEFE INMEDIATO VERSIOacuteN No 01FUNCIONES---
-------PERFIL YO EXPERIENCIA REQUERIDA- -- -- -33 ASPECTOS LEGALESA CONSTITUCIOacuteN EMPRESA Y ASPECTOS LEGALES Especifique el tipo de sociedad queconformariacutea cual es su estado legal actual Legislacioacuten vigente (normas urbana ambiental laboral yproteccioacuten social registros tributaria proteccioacuten intelectual y ambiental) que regule la actividad econoacutemica1048729Organizacioacuten Juriacutedica Defina su Razoacuten Social y el tipo de sociedad (EU limitada SASociedades en Comanditas Cooperativa etcOTROS ASPECTOS LEGALESIMPUESTOS POR PAGAR TASASIVA POR PAGAR RETEFUENTE POR PAGAR COMPRAS PROMEDIO AUTO RETEFUENTE POR PAGAR CLASE DE SOCIEDAD IMPUESTO RENTAMARQUE XIMPUESTO DE RENTAIMPUESTO PREDIALIMPUESTO TIMBREIMPUESTO INDUSTRIA Y COMERCIODECLARACIONES DE EXPORTACIONLICENCIA DE FUNCIONAMIENTOLICENCIA DE SANIDADCERTIFICADOS DE CALIDAD BPM O HACCP O ISOINSCRIPCIONES GREMIOSLICENCIA DE BOMBEROSSAYCO Y ACIMPORMINUTA ESCRITURA CONSTITUCION Y REGISTRO CAMARA CCIOREGISTRO DIANREGISTRO PROPIEDAD INTELECTUAL Y PATENTESLICENCIA INVIMA____________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________34 COSTOS ADMINISTRATIVOSA GASTOS DE PERSONAL Registre los pagos estimados por concepto de salarios (sueldoprestaciones sociales subsidios parafiscales) pagos al destajo o jornales honorarios a cancelar una vezempiece a operar la empresa identificando mensualmente los valores por cargoIndique los cargos de la planta de personal de ventas y administracioacuten (no incluya los cargos de produccioacuten)antildeo por antildeo en cantidad de puestos Indique los meses al antildeo que laboraran el sueldo mensual baacutesico sinprestaciones sociales Registre el porcentaje de aumento de salarios para los antildeos del proyecto Registre los
cargos con menos de 2 salarios miacutenimos para determinar el subsidio de transporte Estime el valor de ladotacioacuten uniformes tambieacuten la carga prestacional con parafiscales salud riesgos profesionales y pensiones1048729iquestCuaacutel seraacute el personal requerido y su costo En el siguiente cuadro relacionelos cargos del Aacuterea de Ventas en orden de jerarquiacuteaNOMINA DE VENTASPERSONAL DEVENTAS(CARGOS)MESES ANtildeO DEDICACIONTIPO DECONTRATACIONVALOR MENSUALEMPLEADO1 $2 $3 $4 $5 $PERSONAL DE ANtildeO 1 ANtildeO 2 ANtildeO 3 ANtildeO 4 ANtildeO 5VENTAS BASICO OTROSPRESTBASICO OTROSPRESTBASICO OTROSPRESTBASICO OTROSPRESTBASICO OTROSPREST12345No CARGOS SUELDO MENOSDE 2 MINIMOS ndash VENTASSUBSIDIO DE TRANSPORTEVENDEDORESDOTACION Y UNIFORME ndash VTASTOTAL NOacuteMINA DEVENTASIgualmente relacione los cargos del Aacuterea Administrativa en orden de jerarquiacuteaCOSTOS ADMINISTRATIVOS - NOMINAPERSONAL DEADMOacuteNMESES ANtildeO DEDICACION TIPO DECONTRATACIONVALOR MENSUALEMPLEADO1 GERENTE $2 CONTADOR $3 $4 $PERSONAL DE ANtildeO 1 ANtildeO 2 ANtildeO 3 ANtildeO 4 ANtildeO 5ADMOacuteN BASICO OTROSPRESTBASICO OTROSPRESTBASICO OTROSPRESTBASICO OTROSPRESTBASICO OTROSPREST
1 GERENTE2 CONTADOR34No CARGOS SUELDO MENOSDE 2 MINIMOS ndash ADMOacuteNSUBSIDIO DE TRANSPORTEADVOSDOTACION Y UNIFORME ndashADVOSTOTAL NOacuteMINAADMINISTRATIVAB GASTOS DE PUESTA EN MARCHA Calcule el valor de gastos preoperativos y de puesta enmarcha de la empresa pagados en el antildeo 0 o sea antes de iniciar operaciones o de facturar Los maacutesimportantes son aquellos de legalizacioacuten escrituras patentes y elaboracioacuten de prototiposGASTOS DE PUESTA EN MARCHAAMORTIZACION DIFERIDOS ANtildeOSESCRITURAS Y GASTOS NOTARIALES $GASTOS MONTAJE MAQUINARIA $ELABORACION DE PROTOTIPOS $ESTUDIOS TECNICOS $PERMISOS Y LICENCIAS $REGISTRO MERCANTIL $REGISTROS DE MARCAS Y PATENTES $OTROS DIFERIDOS ndash ADECUACIONES $TOTAL DIFERIDOS Y PUESTA EN MARCHA $C GASTOS ANUALES DE ADMINISTRACIOacuteN Registre los gastos administrativos estimadosvalorizados en forma anual como los gastos administrativos servicios puacuteblicos seguros mantenimiento deequipos de oficina arriendo de aacutereas administrativas y otros no aplicables a la operacioacuten ni a las ventasGASTOS DE ADMINISTRACION EN PESOS ANtildeO 1CONSULTORIAS ADMINISTRATIVAS CONTABLES Y DE SISTEMAS $ARRENDAMIENTO AREA ADMINISTRACION $AGUA AREA DE ADMON $ENERGIA AREA DE ADMON $TELEFONO AREA DE ADMON $VIGILANCIA AREA ADMON $ASEO AREA ADMON $MANTENIMIENTO EQUIPO OFICINA $REPARACIONES LOCATIVAS $TRANSPORTES Y PASAJES LOCALES $CORREO $GASTOS DE VIAJE VIATICOS $IMPUESTO DE INDUSTRIA Y COMERCIO $GASTOS NOTARIALES REGULARES $CAPACITACION DE PERSONAL ADMON $ SEGURO INCENDIO $SEGURO OBLIGATORIO VEHICULOS $ SEGURO CONTRA ROBO $IMPUESTO PREDIAL $ IMPUESTO DE TIMBRES YBANCARIOS $GASTOS VARIOS DE ADMON $ IMPUESTO DE VEHICULOS $TOTAL OTROS GASTOS DE ADMON $ IMPUESTO DEVALORIZACIONES $INDICE DE INCREMENTO DE GASTOS ADMINISTRATIVOS IV MOacuteDULO FINANZAS
41 INGRESOSA FUENTES DE FINANCIACIOacuteN Establezca la cuantiacutea de los aportes de los emprendedoresindicando siacute se trata de recursos en efectivo o aportes en bienes y servicios ademaacutes si los recursos seaplican a la etapa de implementacioacuten o a la etapa de operacioacuten del negocio Defina la tasa de oportunidadesperada por la inversioacuten es decir que tasa de rendimiento espera recibir por la inversioacuten de sus recursosDefina el nuacutemero salarios miacutenimos solicitados al fondo emprender (maacuteximo 224) Establezca en que antildeorequiere los recursos del fondo emprender (En lo posible use el BUSSPLANNING como guiacutea y basado en lacifra control de eacuteste registre los recursos que requiere el proyecto por parte de los emprendedores)FONDO EMPRENDER No SALARIOSMINIMOSVALORSALARIOMINIMOVALORSOLICITADO ENPESOSVALOR SOLICITADO EN SALARIOS MINIMOS $ $APORTE INICIAL DE CAPITAL EMPRENDEDORES $APORTE ADICIONAL SOCIOS ANtildeO 1 $APORTE ADICIONAL SOCIOS ANtildeO 2 $APORTE ADICIONAL SOCIOS ANtildeO 3 $APORTE ADICIONAL SOCIOS ANtildeO 4 $APORTE ADICIONAL SOCIOS ANtildeO 5 $TASA DE OPORTUNIDAD ESPERADA FUENTES DE FINANCIACION ANtildeO 0OBLIGACIONES BANCARIAS - creacutedito bancario parael proyecto $ PLAZO ANtildeOS PERIODOSGRACIATASA BANCARIA CAPTACION CREDITO ITEMS SOLICITADOS EN FONDO EMPRENDER MES 0 MES 1 TOTALINVERSIONa) CAPITAL DE TRABAJO $ $ $TOTAL CAJA Y BANCOS $ $ $INVENTARIOS $ $ $INVENTARIOS MATERIA PRIMA $ $ $INVENTARIO PRODUCTOS PROCESO $ $ $INVENTARIOS TERMINADOS $ $ $GASTOS DIFERIDOS Y PREOPERATIVOS $ $ $b) ACTIVO FIJO $ $ $EQUIPO DE OFICINA $ $ $MUEBLES Y ENSERES $ $ $SEMOVIENTES PIE DE CRIA $ $ $MINAS Y YACIMIENTOS $ $ $PLANTA E INSTALACIONES $ $ $MAQUINARIA Y EQUIPO $ $ $SUBTOTAL (a+b) $ $ $
TOTAL INVERSION $ $ $FONDO EMPRENDER $ $ $RECURSOS PROPIOS $ $ $
B PRESUPUESTOS FINANCIEROS Diligencie el Estado de Resultados el Balance General y elFlujo de Caja Tenga en cuenta que los periodos de proyeccioacuten (n antildeos) estaraacuten en funcioacuten de la naturalezadel negocio no obstante en ninguacuten caso n podraacute ser inferior a 3 antildeos Se recomienda proyectar a 5 antildeos1048729Estado de Resultados - P Y G Establece el resultado a nivel de utilidades del proyectoanualmente Informe requerido por el fondo emprender Sentildeala el resultado final de las operacionesrepresentadas en las ventas para las cuales fue necesario incurrir en costos y despueacutes se espera utilidadESTADO DE RESULTADOS Antildeo 1 Antildeo 2 Antildeo 3 Antildeo 4 Antildeo 5INGRESOS POR VENTAS $ $ $ $ $(-) DEVOLUCION y des VENTAS $ $ $ $ $INGRESOS NETOS $ $ $ $ $(-) SUBTOTAL MATERIA PRIMADESPERDICIO Y MANO DE OBRA $ $ $ $ $(-) SUBTOTAL DEPRECIACIONES $ $ $ $ $(-) SUBTOTAL AGOTAMIENTOS $ $ $ $ $(-) COSTOS INDIRECT FABRICAC $ $ $ $ $UTILIDAD BRUTA $ $ $ $ $(-) SUBTOTAL GASTOS DE ADMON $ $ $ $ $(-)SUBTOTAL GASTOS DE VENTAS $ $ $ $ $(-) PROVISIONES ndash CARTERA $ $ $ $ $(-) AMORTIZACION GASTOS DIFERI $ $ $ $ $(-)TOTAL GASTO OPERACIONAL $ $ $ $ $UTILIDAD OPERACIONAL $ $ $ $ $TOT GASTOS NO OPERACIONALINTERESES Y 4 X MIL $ $ $ $ $REVALORIZACION DE PATRIMONIO $ $ $ $ $AJUSTE ACTIVOS NO MONETARIOS $ $ $ $ $AJUSTE DEPRECIACIONACUMULADA $ $ $ $ $AJUSTE AMORTIZACIONMACUMULADA $ $ $ $ $AJUSTE AGOTAMIENTOACUMULADO $ $ $ $ $TOTAL CORRECCION MONETARIA $ $ $ $ $UTILIDAD ANTES IMPUESTO $ $ $ $ $IMPUESTO DE RENTA YCOMPLEMENTARIOS - 35- $ $ $ $ $UTILIDAD NETA FINAL $ $ $ $ $RESERVA LEGAL $ $ $ $ $UTILIDAD DEL EJERCICIO $ $ $ $ $1048729Balance General Establece los derechos y obligaciones del proyecto define los recursos ycompromisos del proyecto Informe requerido por el FondoBALANCE GENERAL ANtildeO 0 ANtildeO 1 ANtildeO 2 ANtildeO 3 ANtildeO 4 ANtildeO 5ACTIVOSACTIVO CORRIENTECAJA Y BANCOS - PROVISIONPAGO NOMINA $ $ $ $ $ $CAJA Y BANCOSEXCEDENTES PPAGOS FUT -- 0 -- $ $ $ $ $TOTAL CAJA Y BANCOS $ $ $ $ $ $CUENTAS POR COBRAR -NETO CON PROVISION $ $ $ $ $ $INVENTARIOS
INV MATERIA PRIMA $ $ $ $ $ $INV PRODUCTOS PROCESO $ $ $ $ $ $INV TERMINADOS $ $ $ $ $ $TOTAL INVENTARIOS $ $ $ $ $ $GASTOS DIFERIDOS YPREOPERATIVOS $ $ $ $ $ $TOTAL ACTIVO CORRIENTE $ $ $ $ $ $ACTIVO FIJOTERRENO $ $ $ $ $ $EDIFICIOS $ $ $ $ $ $PLANTA E INSTALACIONES $ $ $ $ $ $EQUIPO DE TRANSPORTE ndashVEHICULOS $ $ $ $ $ $EQUIPO DE OFICINA $ $ $ $ $ $MUEBLES Y ENSERES $ $ $ $ $ $MAQUINARIA Y EQUIPO $ $ $ $ $ $SEMOVIENTES PIE DE CRIA $ $ $ $ $ $MINAS Y YACIMIENTOS $ $ $ $ $ $CULTIVOS PERMANENTES $ $ $ $ $ $SUBTOTAL FIJO $ $ $ $ $ $DEPREC ACUM YAGOTAMIENTOS $ $ $ $ $ $TOTAL ACTIVO FIJO NETO $ $ $ $ $ $OTROS ACTIVOS $ $ $ $ $ $TOTAL ACTIVOS $ $ $ $ $ $PASIVOS ANtildeO 0 ANtildeO 1 ANtildeO 2 ANtildeO 3 ANtildeO 4 ANtildeO 5PASIVO CORRIENTEPROVEEDORES $ $ $ $ $ $IMPORRENTA POR PAGAR $ $ $ $ $ $IVA POR PAGAR -- 0 -- $ $ $ $ $RETEFUENTE POR PAGAR -- 0 -- $ $ $ $ $SUBTOTAL IMPUES X PAGAR $ $ $ $ $ $LABORALES POR PAGAR (cesint vac)135 $ $ $ $ $ $PARAFISCALES YPROVISIONES (2952) $ $ $ $ $ $SUBTOTAL ACREEDORESVARIOS $ $ $ $ $ $TOTAL PASIVO CORRIENTE $ $ $ $ $ $PASIVO LARGO PLAZOCREDITO FONDO EMPRENDER $ $ $ $ $ $OBLIGACIONES BANCARIAS YFINANCIERAS $ $ $ $ $ $TOTAL PASIVO $ $ $ $ $ $PATRIMONIOCAPITAL $ $ $ $ $ $RESERVA LEGAL $ $ $ $ $ $UTILIDAD RETENIDA $ $ $ $ $ $UTILIDAD DEL EJERCICIO $ $ $ $ $ $REVALORIZACION DEPATRIMONIO $ $ $ $ $ $TOTAL PATRIMONIO $ $ $ $ $ $TOTAL PASIVO YPATRIMONIO $ $ $ $ $ $1048729Flujo de Caja Es una proyeccioacuten de lo que seraacute el movimiento de caja en el futuro seguacuten las
transacciones que se realicen en la empresa Con este podemos conocer cuaacutel seraacute el saldo de las operacionesy cuaacutento se requiere para cubrir los posibles deacuteficits de recursos financieros Establece el flujo de liquidez delproyecto Informe solicitado por el fondo emprender INGRESOS - EGRESOS = SALDO CAJAFLUJO DE CAJA ANtildeO 1 ANtildeO 2 ANtildeO 3 ANtildeO 4 ANtildeO 5FLUJO DE CAJA OPERATIVOUtilidad Operac (o gastos iniciales) $ $ $ $ $Depreciaciones $ $ $ $ $Amortizac Diferido Puesta Marcha $ $ $ $ $Agotamientos $ $ $ $ $Provisiones - Cartera $ $ $ $ $Provisioacuten Impuesto de Renta $ $ $ $ $Neto Flujo de Caja Operativo $ $ $ $ $FLUJO DE CAJA INVERSIOacuteNCuentas por Cobrar $ $ $ $ $Inversiones temporales $ $ $ $ $Inventarios $ $ $ $ $Otros Impuestos por Pagar $ $ $ $ $Cuentas por Pagar $ $ $ $ $VARIACIOacuteN CAPITAL DE TRABAJO $ $ $ $ $Expansioacuten en Capacid Productiva $ $ $ $ $Inversioacuten en Terrenos $ $ $ $ $Inv en Construcciones y Edificios $ $ $ $ $Inv Vehiacuteculos y Equipo Transporte $ $ $ $ $Inv Maquina y Equipo Operacioacuten $ $ $ $ $Inversioacuten en Muebles y Enseres $ $ $ $ $Inversioacuten en Equipo de transporte $ $ $ $ $Inversioacuten en Equipos de oficina $ $ $ $ $Inversioacuten en Minas y Yacimientos $ $ $ $ $Inv en Semovientes pie de criacutea $ $ $ $ $Inversioacuten en Cultivos permanentes $ $ $ $ $Inversioacuten en Otros Activos Fijos $ $ $ $ $NETO FLUJO DE CAJA INVERSIOacuteN $ $ $ $ $Flujo de Caja Financiamiento $ $ $ $ $Fondos Pasivo Largo Plazo $ $ $ $ $Fondos Pasivo Corto Plazo $ $ $ $ $Amort a Capital Pasivo Largo Plazo $ $ $ $ $Amort a Capital Pasivo Corto Plazo $ $ $ $ $Intereses pagados $ $ $ $ $Otros ingresos $ $ $ $ $Rendimientos de Caja $ $ $ $ $Aport capital o Distribuiacute Utilidad $ $ $ $ $NETO FLUJO DE CAJAFINANCIAMIENTO $ $ $ $ $Neto Periodo $ $ $ $ $Saldo anterior $ $ $ $ $Saldo siguiente $ $ $ $ $DIFERENCIA FLUJO DE CAJAFONDO EMPRENDER $ $ $ $ $ORIGEN Y APLICACIOacuteN DEFONDOS ANtildeO 1 ANtildeO 2 ANtildeO 3 ANtildeO 4 ANtildeO 5CAJA INICIAL $ $ $ $ $FUENTESCREDITO FONDO EMPRENDER $ $ $ $ $UTILIDAD DEL EJERCICIO $ $ $ $ $
DEPRECIACION Y AGOTAMIENTOS $ $ $ $ $RESERVA LEGAL $ $ $ $ $AMORTIZACION DIFERIDOS $ $ $ $ $APORTE SOCIOS $ $ $ $ $LABORALES POR PAGAR $ $ $ $ $PARAFISCALES POR PAGAR $ $ $ $ $PROVISION IMPORRENTA $ $ $ $ $IVA POR PAGAR $ $ $ $ $RETEFUENTE POR PAGAR $ $ $ $ $OBLIGACIONES BANCARIAS $ $ $ $ $PROVEEDORES $ $ $ $ $PAGO CARTERA $ $ $ $ $LIQUIDACION INVENTARIOS $ $ $ $ $LIQUIDACION INVERSIONES $ $ $ $ $TOTAL FUENTES $ $ $ $ $USOSPAGO IMPORRENTA $ $ $ $ $CARTERA CUENTAS POR COBRAR $ $ $ $ $INVENTARIOS $ $ $ $ $TERRENOS $ $ $ $ $EDIFICIOS $ $ $ $ $EQUIPO DE TRANSPORTE ndashVEHIacuteCULOS $ $ $ $ $MUEBLES Y ENSERES $ $ $ $ $MINAS Y YACIMIENTOS $ $ $ $ $CULTIVOS PERMANENTES $ $ $ $ $SEMOVIENTES PIE DE CRIA $ $ $ $ $PLANTA E INSTALACIONES $ $ $ $ $MAQUINARIA Y EQUIPO $ $ $ $ $EQUIPO DE OFICINA $ $ $ $ $CAPITALIZACION F EMPRENDER $ $ $ $ $PAGO PROVEEDORES $ $ $ $ $GASTOS PUESTA EN MARCHAPREOPERATIVOS $ $ $ $ $DISTRIBUCION DE UTILIDADES $ $ $ $ $TOTAL USOS $ $ $ $ $CAJA FINAL $ $ $ $ $42 EGRESOSA EGRESOS Ingrese la siguiente informacioacuten Iacutendice de Actualizacioacuten Monetaria que representa la tasaanual de crecimiento esperada de los Egresos Inversiones Fijas y Diferidas a efectuar Este factor preveacutecuanto creceraacuten los gastos de administracioacuten Se expresa es el indicador y no el porcentaje es decir 5 porciento equivale a 105 Tambieacuten deberaacute ingresar en el respectivo cuadro los Costos de Puesta en Marcha1048729INDICE DE ACTUALIZACIOacuteN MONETARIA (1 + ) _________INVERSIONES DEL PROYECTOACTIVOS FIJOS PRECIO TOTALMaquinariaHerramientasMuebles y EnseresVehiacuteculosEdificiosTerrenosTOTAL
$ ___________________________________________________________________________________________CAPITAL DE TRABAJO$ _____________GASTOS PREOPERATIVOS $ ____________TOTAL INVERSION $ ______________43 CAPITAL DE TRABAJOA CAPITAL DE TRABAJO Son los recursos que se requieren para el normal funcionamiento de laempresa estos por lo general son activos corrientes se componen principalmente del valor de caja y bancos(para pago de nomina baacutesica) el valor de los inventarios y el valor de la cartera estimados en diacuteas comopoliacutetica empresarial los cuales deben de ser coherentes entre si Debe ser suficiente hasta el momento derecuperar las ventas como adquisicioacuten de materia prima de insumos pago de mano de obra costos detransportes etc De eacuteste valor se define los recursos que se requieren y se solicitan al fondo EmprenderCAPITAL DE TRABAJO POLITICA EN DIAS BASE VALORCAJA Y BANCOS (DIAS) SALARIOS $CARTERA - INCLUYE PROVISION VENTAS $INVENTARIOSMATERIA PRIMA COMPRAS ANUALES $PRODUCTOS EN PROCESO COSTO PRODUCCION $PRODUCTOS TERMINADOS COSTO VENTAS $GASTOS DE PUESTA EN MARCHA $TOTAL CAPITAL DE TRABAJO $1048729Punto de Equilibrio (PE) Nos dice cuaacutentas unidades y volumen de ventas debemos realizarcomo miacutenimo para que la empresa no pierda ni gane Calcule el punto de equilibrio para la empresaaplicando las siguientes foacutermulas1 Punto de Equilibrio = Costos Fijos Mensualesen unidades Precio de Venta Unitario - Costo variable Unitario2 Punto de Equilibrio = Costos Fijos Totalesen pesos Porcentaje Margen de Contribucioacuten1 PE Unit = ________________________2 PE $ = ___________________V PLAN OPERATIVO51 PLAN OPERATIVOA CRONOGRAMA DE ACTIVIDADES Es la herramienta que permite registrar las actividadesrecursos y tiempos en el cual se desarrollaraacute el plan de negocios a traveacutes de esta herramienta se podraacutehacer seguimiento a los avances la utilizacioacuten de los recursos y gestioacuten con el fin de determinar elcumplimiento de los indicadores de gestioacuten que establece el no reembolso de los recursos por parte de losemprendedoresEl Plan Operativo establece la tasa de descuento y el periodo improductivo del proyecto principalmenteIdentifique las necesidades de efectivo en los primeros meses del proyecto verificando que no exista saldo
en rojo en caja y bancos de lo contrario debe reexaminar los requerimientos de capital de trabajo Asigne dedonde seraacute el origen de los recursos requeridos y en que proporcioacuten en los primeros meses del proyectoDURACION ANtildeO CERO MES DE 1 A _____ ANtildeO 0TERRENOS $EDIFICIOS $VEHICULOS $PLANTA E INSTALACIONES $MINAS Y YACIMIENTOS $CULTIVOS PERMANENTES $MUEBLES Y ENSERES $SEMOVIENTES PIE DE CRIA $MAQUINARIA Y EQUIPO $EQUIPO DE OFICINA $GASTOS PUESTA EN MARCHAPREOPERATIVOS $COMPRAS PARA INVENTARIOSINICIALES $CAJA INICIAL PARA PAGO DENOMINA $() TOTAL EGRESOS ANtildeO 0 $NOTA Este valor total de Egresos Antildeo 0 () pasa al siguiente cuadro que correspondeal plan operativo para el primer antildeo de la empresa El cuadro debe hacerse mes pormes aquiacute solo se presenta un modelo guiacutea para que usted desarrolle el suyodirectamentePLAN OPERATIVO DE LA EMPRESA ________________________________MES 1 MES 2 hellip al 5 MES 6 MES 7 al 11 MES 12 TOTALCRONOGRAMA RECPROPFONDEMPRRECPROPFONDEMPRRECPROPFONDEMPRRECPROPFONDEMPRRECPROPFONDEMPRRECPROPFONDEMPREGRESOS() EGRESOSANtildeO 0 $ $Mano obra directa $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $
Consumo Mat PrimInsumos y empaques $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $COSTOS INDIRECTFABRICAC $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $OTROS GASTOS DEADMON $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $PLANTA PERSONALADMON $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $COMISION VENTAS $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $PLANTA PERSONALVENTAS $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $Parafiscales (9)Mes vencido $ $ $ $ $ $ $ $ $ $EPS y PENSION(1925) mes vencido $ $ $ $ $ $ $ $ $ $Otros de personal-RIESGOS -0052 mesvencido$ $ $ $ $ $ $ $ $ $Prima de servicios(833) $ $ $ $ $ $GASTOS MEZCLAMERCADO $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $TOTAL EGRESOS $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $(-) CREDIT BANCARIO $(-) FONDO EMPRENDE $(-) APORT EMPREND $Ingresos menosegresos $ $ $ $ $ $ $Caja inicial o saldoexcedente liquidez $ $ $ $ $ $ $PLAN DE NEGOCIOS ndash Guiacutea Didaacutectica 41 Jesuacutes Boanerges Camero CInstructor Unidad de EmprendimientoSENA ndash Regional HuilaEMPRENDIMIENTO Y EMPRESARISMO52 METAS SOCIALESA METAS SOCIALES DEL PLAN DE NEGOCIOS Especifique cuales son las metas sociales alograr con la puesta en marcha del Plan de NegociosA continuacioacuten se remite los aportes que el presente proyecto hace a laspoliacuteticas establecidas en el Plan de Desarrollo Nacional Hacia un EstadoComunitario (2002-2006) y en el Plan de Desarrollo Regional ______________________________________ (Ejemplo ldquoBogotaacute sin Indeferenciardquo o ldquoPor un Huila Unidordquo)B PLAN NACIONAL DE DESARROLLO Especifique como se enmarca el proyecto presentadodentro de los objetivos del Plan Nacional de Desarrollo (diligenciar obligatoriamente)PLAN NACIONAL DE DESARROLLOldquoHacia un Estado Comunitariordquo MARQUE XPROMOCION DE LA COOPERACION CIUDADANADESARROLLO EN ZONAS DEPRIMIDAS Y DE CONFLICTOATENCION Y PREVENCION DE DESPLAZAMIENTO FORZADOIMPULSO A LA VIVIENDA Y A LA CONSTRUCCIONCONSOLIDACION DE LA INDUSTRIA DE HIDROCARBUROSDESARROLLO DEL SECTOR MINEROMANTENIMIENTO Y CONSERVACION DE CARRETERASIMPULSO AL TRANSPORTE URBANO MASIVOOPTIMIZACION EN LA PRESTACION DE SERVICIOS PUBLICOSPROMOCION DE LA INVESTIGACION
ESTIMULO A LA INNOVACION Y AL DESARROLLO TECNOLOGICOAPROPIACION SOCIAL DE LA CIENCIA Y LA TECNOLOGIAINTERNACIONALIZACIONPROPIEDAD INTELECTUALAGENDA DE CONECTIVIDADBIOTECNOLOGIATURISMOEFICIENCIA DE LOS MERCADOSACCESO A TECNOLOGIAS DE LA INFORMACION YTELECOMUNICACIONESPROMOCION DE EXPORTACIONES AGRICOLASREGIONALIZACION DE LA OFERTA EXPORTABLESOSTENIBILIDAD AMBIENTALGENERACION DE EMPLEOMEJORAMIENTO DE LA PROTECCION Y LA SEGURIDAD SOCIALPROGRAMAS DE APOYO A LA MUJERIMPULSO A LA ECONOMIA SOLIDARIAMANEJO SOCIAL DEL CAMPOESQUEMAS ASOCIATIVOS PRODUCTIVOS PARA EL DESARROLLORURALCAPITALISMO SOCIAL EN SERVICIOS PUBLICOSDESARROLLO DE LAS MIPYMESATENCION A POBLACION DESPLAZADAFORTALECIMIENTO DE GRUPOS ETNICOSPREVENCION Y MITIGACION Y RIESGOS NATURALESPROMOCION DEL DEPORTECRECIMIENTO ECONOMICOPLAN DE NEGOCIOS ndash Guiacutea Didaacutectica 42 Jesuacutes Boanerges Camero CInstructor Unidad de EmprendimientoSENA ndash Regional HuilaEMPRENDIMIENTO Y EMPRESARISMOC PLAN REGIONAL DE DESARROLLO Especifique como se enmarca el proyecto presentadodentro de los objetivos del Plan Regional de Desarrollo (diligenciar obligatoriamente)PLAN DE DESARROLLO REGIONALldquo_____________________________rdquo MARQUE X10487291048729104872910487291048729104872910487291048729104872910487291048729104872910487291048729104872910487291048729104872910487291048729104872910487291048729
1048729D CLUSTER Oacute CADENA PRODUCTIVA Indique a que cluster o cadena productiva se asocia elproyecto propuesto identificando en queacute fase de la cadena se integra (diligenciar obligatoriamente)Cluster o Cadena Productiva en que se enmarca el Plan de Negocios es______________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________E EMPLEO Para cada empleo directo a generar deberaacute seleccionar el mes a partir del cual empezaraacute apagar el salario registrado adicionalmente debe seleccionar para cada uno de ellos que caracteriacutesticas depoblacioacuten Vulnerable cumple si es el casoEMPLEOS DIRECTOS MARQUEXNoCARGOSCARGOS O NOMBREPUESTO DE TRABAJO1048729JOVENES (18 A 24 ANtildeOS)1048729DESPLAZADO POR VIOLENCIA1048729MADRE CABEZA DE FAMILIA1048729MINORIA ETNICA (INDIacuteGENAS NEGRITUDES)1048729RECLUIDOS CARCELES INPEC1048729DESMOVILIZADOS O REINSERTADOS1048729DISCAPACITADOS1048729DESVINCULADOS DEL ESTADONo EMPLEOS INDIRECTOSF EMPRENDEDORES Ingresar su nombre indicar si es Beneficiario del Fondo emprender (SI NO)igualmente ingresar el porcentaje de la participacioacuten accionariacutea para cada unoNo NOMBREBeneficiariodel FondoEmprenderParticipacioacutenAccionaria()VI IMPACTO61 IMPACTO ECONOacuteMICO REGIONAL SOCIAL AMBIENTAL Describa los aspectos de suPlan de Negocios que seguacuten su criterio generariacutean impacto Econoacutemico Social y Ambiental cuantificando losresultados del impacto por ejemplo generacioacuten de empleo directo en las diferentes fases del proyectoventas nacionales etcIMPACTO ECONOMICO MARQUE X SOCIAL MARQUE X1048729GENERACION DE DIVISAS 1048729GENERACION EMPLEO1048729SUSTITUCION DE IMPORTACIONES 1048729DISMINUCION INSEGURIDAD1048729DESARROLLO TECNOLOGICO 1048729MEJORA CALIDAD VIDAPOBLACION VULNERABLEIMPACTO REGIONAL MARQUE X IMPACTO AMBIENTAL MARQUE X1048729CRECIMIENTO ECONOMICO 1048729CONTAMINACION VISUAL1048729DESARROLLO TECNOLOGICO 1048729CONTAMINACION AUDITIVA1048729GENERACION DE EMPLEO 1048729CONTAMINACION NUCLEAR1048729COMPETITIVIDAD 1048729CONTAMINACION FLUVIAL
1048729DESPERDICIOS QUIMICOS1048729DESFORESTACION YDESIERTOS1048729EXTINCION DE FAUNA O FLORA1048729RIESGO DE DESEQUILIBRIO AMBIENTAL1048729RIESGO DE DESEQUILIBRIO MENTAL____________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________VII RESUMEN EJECUTIVO71 RESUMEN EJECUTIVONombre de la Empresa ______________________________________________________________________________________________________________________________________________Productos (BS) a Ofrecer A ___________________________________________B ___________________________________________C ___________________________________________D ___________________________________________E ___________________________________________A CONCEPTO DEL NEGOCIO Describa en forma concreta los objetivos que se persiguen con lapuesta en operacioacuten del proyecto actividades econoacutemicas a las que se dedicaraacute la funcioacuten social quecumpliraacute las necesidades del mercado a satisfacer mercado objetivo etc____________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________B POTENCIAL DEL MERCADO EN CIFRAS Resuma con cifras el potencial de mercadosregionales nacionales e internacionales que tiene el bien o servicioPOTENCIAL DEL MERCADO EN CIFRASMERCADO POR PRODUCTO CANTIDADCONSUMOANUALPERCAPITAMERCADO
POTENCIALCLIENTES POTENCIALES PRODUCTO ACLIENTES POTENCIALES PRODUCTO BCLIENTES POTENCIALES PRODUCTO CCLIENTES POTENCIALES PRODUCTO DCLIENTES POTENCIALES PRODUCTO ETOTALC VENTAJAS COMPETITIVAS Y PROPUESTA DE VALOR Ventajas maacutes destacadas(comerciales teacutecnicas operacionales financieras etc) del producto oacute servicio que seguacuten su criterio lepermitiraacute asegurar el eacutexito y valores agregados con respecto a lo existente oacute la competencia________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________D RESUMEN DE INVERSIONES REQUERIDAS Defina las principales inversiones aportes de lossocios recursos solicitados al Fondo EmprenderRESUMEN DE LAS INVERSIONES REQUERIDASINVERSION INICIAL DEINFRAESTRUCTURA ANtildeO 0 CREDITO FORMA DECOMPRA ANtildeO 1MUEBLES Y ENSERES $ CONTADO $EQUIPO DE OFICINA $ CONTADO $VR MAQUINARIA BALANCE $ CONTADO $PLANTA E INSTALACIONES $ CONTADO $MINAS Y YACIMIENTOS $ CONTADO $CULTIVOS PERMANENTES $ CONTADO $SEMOVIENTES PIE DE CRIA $ CONTADO $TERRENOS $ CONTADO $EDIFICIOS $ CONTADO $EQUIPO TRANSPORTE - VEHICUL $ CONTADO $TOTAL ACTIVOS FIJOS $ $CAPITAL DE TRABAJO ANtildeO 0 POLITICAEN DIAS BASE ANtildeO 1CAJA Y BANCOS ( DIAS) $ SALARIOS $CARTERA- INCLUYE PROVISION $ VENTAS $INV MATERIA PRIMA $ COMPRAS ANUALES $INV PRODUCTOS EN PROCESO $ COSTO PRODUCCION $INV PRODUCTOS TERMINADOS $ COSTO VENTAS $GASTOS DE PUESTA EN MARCHA $ $TOTAL CAPITAL DE TRABAJO $ $TOTAL INVERSIONES $
$E PROYECCIONES DE VENTAS Y RENTABILIDAD Resuma las cantidades a vender los preciosde venta estimados por periodo y la rentabilidad esperada en teacuterminos de la tasa interna de retornoPROYECCION DE VENTASEN UNIDADES ANtildeO 1 ANtildeO 2 ANtildeO 3 ANtildeO 4 ANtildeO 5ABCDETOTALPROYECCION DE VENTASEN PESOS ANtildeO 1 ANtildeO 2 ANtildeO 3 ANtildeO 4 ANtildeO 5A $ $ $ $ $B $ $ $ $ $C $ $ $ $ $D $ $ $ $ $E $ $ $ $ $TOTAL $ $ $ $ $RENTABILIDAD ECONOMICA ANtildeO 1 ANtildeO 2 ANtildeO 3 ANtildeO 4 ANtildeO 5RENTABILIDAD ECONOMICASOBRE UTILIDAD NETA TASA INTERNA RETORNO a 10antildeos SOBRE UTILIDAD NETA VALOR PRESENTE a 10 antildeosSOBRE UTILIDAD NETA $F CONCLUSIONES FINANCIERAS Y EVALUACIOacuteN DE VIABILIDAD Concretamentepresente las principales bondades financieras y sustente la viabilidad comercial (mercados) teacutecnicaambiental legal y operativaCRECIMIENTO EN VENTAS UNIDADES ANtildeO 2 ANtildeO 3 ANtildeO 4 ANtildeO 5A B C D E TOTAL CRECIMIENTO UNIDADES PRODUCTOS CRECIMIENTO EN VENTAS EN VALORESA B C D E TOTAL CRECIMIENTO PRODUCTOS EN VALORES MARGEN SOBRE VENTAS ANtildeO 1 ANtildeO 2 ANtildeO 3 ANtildeO 3 ANtildeO 3VALORES PUNTO EQUILIBRIO EN VENTAS $ $ $ $ $EVA $ $ $ $ $EBITDA $ $ $ $ $EBITDA SOBRE INVERSION EBITDA SOBRE VENTAS 72 EQUIPO DE TRABAJO Presentacioacuten de los datos baacutesicos del proyecto y del grupo de trabajo(Asesores y Emprendedores) que hacen parte del proyectoResumen EjecutivoNOMBRE DE LA EMPRESA
SECTOR ECONOacuteMICOLOCALIZACIOacuteN __________________________________________________DESCRIPCIOacuteN____________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________Recursos Solicitados al Fondo $ ________________________EQUIPO DE TRABAJONOMBRE EMAIL ROLAsesor LiacutederAsesorEmprendedorEmprendedorEmprendedorEmprendedorEmprendedorANEXOSANEXOS Soportes relacionados con el Plan de Negocios (Encuestas tablas graacuteficos fotos cotizacionesetc)
FORMATO DE ENCUESTA
CENTRO SUR COLOMBIANO DE LOGISTICA INTERNACIONAL
TECNOLOGIA EN ADMINISTRACION EMPRESARIAL
DETERMINAR QUE PORCENTAJE DE ESTUDIANTES DE LAS INSTITUCCIONES EDUCATIVAS DE CUMBAL COMPRAN PAPAS ECONOMICAS
DATOS DEL ENCUESTADO
NOMBRES ___________________________
GRADO______________________________
FECHA_______________________________
RESPONDA LAS SIGUIENTES PREGUNTAS MARCANDO CON UNA X LA RESPUESTA QUE CREA CONVENIENTE
1 Usted compra papas econoacutemicas todos los diacuteas SI NO
2 El aporte econoacutemico diario es mayor a $ 500 MAYOR NO
3 Le parece que las papas econoacutemicas tienen buen sabor SI NO
4 La presentacioacuten de las papas parece buena en su tamantildeo y precio SI NO
Porque _____________________________
5 Cuantas papas econoacutemicas compra usted a diario UNA DOS
6 Cuanto es el valor de cada paquete de papas $100 $ 200
7 Despueacutes de haber consumido las papas se motiva a seguir SI NO
Comprando
8 Usted apoyariacutea a una microempresa Cumbalentildea dedicada a la SI NO
Produccioacuten de papas fritas
E ANAacuteLISIS DE LA COMPETENCIA
Nuestra principal competencia se encuentra ubicada en el municipio de Pupiales la cual no abastece la totalidad del mercado ademaacutes seguacuten el estudio realizado podemos concluir que el producto no satisface la necesidad del consumidor debido a que la cantidad del producto es poca
Otra competencia son habitantes de la localidad ya que ellas han observado que la demanda es alta donde con la elaboracioacuten de este producto llegan a obtener utilidadesDe las dos competencias antes mencionadas concluimos que estas satisfacen en un total del 40 de la demanda del mercadoDe lo anterior deducimos que en nuestro municipio es necesario crear una microempresa que cubra el 60 de la poblacioacuten
ANALISIS DOFA DE LA COMPETENCIA
DEBILIDADES La cantidad del producto por unidad es miacutenima Debido a que la empresa se encuentra en otro municipio el producto debe ser
transportado y este llega en malas condiciones al cliente
OPORTUNIDADES Distribuir el producto en otros municipios Aumentar la cantidad de producto en cada unidad
FORTALEZAS Tener acogida dentro del municipio Contar con maquinaria tecnificada para la elaboracioacuten del producto
AMENAZAS El surgimiento y posicionamiento de nuevas empresas Que el producto que ofrece continuacutee en las mismas condiciones
bull Los Principales Competidores Son
NOMBRE DIRECCION TELEFONO CIUDADEmpresas que se dedican al comercio pero no estaacuten legalmente constituidas
CALLE 14 Nordm 19-153015018195 PUPIALES
ANALISIS COMPETENCIA PRECIO COMPETIDORES POR PRODUCTO
VENTASCOMPAPROX
NOMBRE PARTICIPACION
NACION INTERNA A B C D E $
PUPIALES 50 Colombia 100 $
$$$
PRODUCTO SUSTITUTO
FRENTE A MI FUTURA PARTICIPACION DEL
50
bull Satisfaccioacuten de los clientesTeniendo en cuenta los datos obtenidos en las encuestas podemos deducir que los clientes no se encuentran totalmente satisfechos ya que la cantidad de producto es miacutenimabull Nivel de tecnologiacutea usada
Seguacuten los anaacutelisis realizados al producto de la competencia es posible concluir que utilizan maquinaria tecnificada en los diferentes procesos
bull Nuacutemero de empleados
En el caso particular de la competencia ubicada dentro del municipio podemos decir que cada microempresa cuenta en promedio con tres empleados
ESTRATEGIAS DE MERCADEO
ESTRATEGIAS DE DISTRIBUCION
Para la distribucioacuten de nuestro producto utilizaremos estrategias como venta tienda a tienda ventas por mayor y pedidos por teleacutefono ya que son las estrategias que mas se acomodan para la venta de nuestro producto
ESTRATEGIAS DE PRECIO
La estrategia a utilizar en cuanto al precio es la de costos mas porcentaje de ganancia ya que es la opcioacuten mas apropiada en toda empresa
ESTRATEGIAS DE PROMOCION
Como estrategias de promocioacuten se utilizara
- Producto gratis adicional- Degustaciones- Obsequio con el producto
Para la aplicacioacuten d e la estrategia de producto gratis adicional se utilizara algunos criterios comoPor la compra de diez docenas se aumentara una de ellasPor cada docena se aumentara una unidadEn la estrategia de obsequio se colocara un paquete de salsa de tomate por cada unidad de producto
ESTRATEGIA DE SERVICIO
Como una estrategia de servicio se utilizara la forma de pago de manera que el valor del pedido se deberaacute cancelar cuando se haga entrega del siguiente pedido
A CONCEPTO DEL PRODUCTO Oacute SERVICIO
Las papas fritas la delicia son un producto 100x100to natural elaborado con materias primas de la mejor calidad la cual se la consigue en nuestro medio en oacuteptimas condicionesEn cuanto a la presentacioacuten podemos decir que las papas la delicia vienen en una presentacioacuten individual uacutenica cuyo peso es de 10 gramos para ventas al por mayor se realizara una presentacioacuten por 12 unidadesEl empaque individual de las papas la delicia es polietileno (bolsas de celofaacuten) con su respectivo logotipo de la empresa y sus componentes respectivosUna ventaja competitiva de nuestro producto es que se fabrica en oacuteptimas condiciones y en nuestro mismo medio lo cual implica no ser transportados de otros municipios evitando asiacute el maltrato del producto ademaacutes la materia prima se caracteriza por ser de buena calidad
PRODUCTOS SERVICIOS UNIDAD USOSPAPAS 12 gramos pasa bocas
1048766 CARACTERIacuteSTICAS
Nuestro producto se caracteriza por tener diferentes sabores tales como pollo limoacuten y natural su color seria dorado su contextura crocanteNuestro servicio se caracterizara por ser un servicio raacutepido y oportuno atreves de las visitas a las instituciones educativas y los supermercados de los municipio
Realizar el siguiente cuadro por cada producto
CARACTERISTICAS PRODUCTO ABENEFICIO BAacuteSICO Contribuye ala nutricioacuten de los clientes
BENEFICIOCOMPLEMENTARIO
Sirve como pasa bocas y golosinas
DENOMINACIOacuteNPRESENTACIOacuteNCARACTERIacuteSTICAS FIacuteSICASNIVEL DE CALIDAD
Papas fritas la deliciaPaquete individual por 12grsCrocantes y doradas
SERVICIO PRE-VENTAINFORMACIOacuteNPLAZOS DE ENTREGAGARANTIacuteAASISTENCIA TEacuteCNICASERVICIO POST- VENTAMANTENIMIENTO
Buena atencioacuten
DESARROLLOSFUTUROS DEL PRODUCTO
Mejorar la calidad permanentemente e introducir la tecnologiacutea
EMPAQUE Y EMBALAJE
Nuestra empresa utilizara un empaque producido por un materia llamado celofaacuten el cual tendraacute impreso su respectivo logotipo ademaacutesContara con su fecha de caducidad tambieacuten tendraacute impreso los ingredientes para su elaboracioacuten por unidad
Mencione la forma y el tipo de presentacioacuten que se le daraacute al productoTambieacuten coacutemo seraacute transportado en volumen (Adicionar imagen o fotos)IMAacuteGENES
AVENTAJAS COMPETITIVAS
Teniendo en cuenta que la empresa esta ubicada dentro del mismo municipio una ventaja es que el producto se lo encuentra en optimas condiciones y tambieacuten en lo que tiene que ver con la presentacioacuten el producto ira con su respectivo logotipo lo cual atrae la atencioacuten del cliente
B ESTRAREGIAS DE DISTRIBUCIOacuteN
ESTRATEGIAS DE DISTRIBUCION MARQUE X
VENTA AL DETAL X
TIENDA A TIENDA X
VENTA POR MAYOR X
A DOMICILIO
PEDIDOS POR INTERNET
OTROS X
C ESTRATEGIAS DE PRECIOS
ESTRATEGIAS DE PRECIO MARQUE X
MARGEN SOBRE ESTRUCTURA DE COSTOS
X
PROMEDIO DE PRECIOS DE PRODUCTOS DE LOS COMPETIDORES
X
RELACION CON EL LIDER EN PORCENTAJE (MAS + O MENOS -)
OTROS X
ESTIMACIOacuteN DE PRECIO DE VENTA Los precios de los productos estaacuten basados en los siguientesCostos de material costos de operacioacuten y anticipo de ganancias
PRODUCTO COSTO DEMATERIALES o MP
COSTOS DEOPERACIOacuteN
ANTICIPO DEGANANCIAS
A- PAPAS X X X
COSTO MP + COSTOS OPERACIOacuteN = PRECIO DE COMPRAPRECIO DE COMPRA + ANTICIPO GANANCIAS = PRECIO DE VENTA
LOS PRECIOS DE LOS PRODUCTOS SON INCREMENTOS PRECIOS
PRODUCTO PRECIOPRODUCTO
UNIDAD DE MEDIDA
ANtildeO 2 ANtildeO 3 ANtildeO4
ANtildeO 5
$ 100 12 gramos 5 5 5 5DEVOLUCIONES Y DESCUENTOS EN VENTAS
D- ESTRATEGIAS DE PROMOCION
ESTRATEGIAS DE PROMOCION MARQUE XPAGUE DOS Y LLEVE 3PRODUCTO GRATIS ADICIONAL XPUERTA A PUERTAENTREGA DE MUESTRASOBSEQUIO CON EL PRODUCTO XPAGINAS AMARILLASOTROS X
E ESTRATEGIAS DE COMUNICACIOacuteN
ESTRATEGIAS DE COMUNICACIOacuteN MARQUE XRADIO XPRENSATELEVICION PAGINA INTERNETPAGINAS AMARILLASTELEVICION POR CABLETELEFONICA XPORTAFOLIO DE SERVICIOS O PRODUCTOSRECOMENDACIOacuteN CLIENTE A CLIENTE XPUERTA A PUERTAOTRA X
F ESTRATEGIAS DE SERVICIO
LAS ESTRATEGIAS DE SERVICIO AL CLIENTE MARQUE XCRM- CUSTOMER RELATTIONS MANNAGEMENTSERVICIO A DOMICILIO X
DETERMINACION DE LOS MOMENTOS DE VERDADDETERMINACION DEL CICLO DEL SERVICIOESTABLECER ESTRATEGIAS DE AUDITORIA DEL SERVICIOESTRATEGIAS DE SICOLOGIA DEL CONSUMIDOROTRA
G PRESUPUESTO DE MEZCLA MERCADEO
MESCLA DE MERCADEO EN PESOS ANtildeO 1 ANtildeO 2 ANtildeO 3 ANtildeO 4 ANtildeO 5
GASTOS DE INVESTIGACION DE MERCADOS
10000 10500 11025 11576 12155
GASTOS DE DISTRIBUCION 20000 21000 22050 23152 24310ARRIENDOS PUNTOS DE VENTA 50000 52500 55125 57881 60775GASTOS DE PROMOCION Y PUBLICIDAD
20000 21000 22050 23152 24310
TOTAL GASTOS MEZCLA DE MERCADEOY COMISIONES EN VENTAS
100000 105000 110250 115761 121550
H ESTRATEGIA DE APROVISIONAMIENTO
Teniendo en cuenta nuestro producto se elabora con la materia prima en optimas condiciones y de mejor calidad la cual se la compra con el aporte de los socios de la empresa en efectivo y al contado ya que en el comercio de la papa en nuestro municipio no se trabaja a creacutedito
Producto MateriaPrima
Proveedor PlazoEntrega
UnidadMedida
Precio Plazo dePago
Disponibilidad
Papa frita papa varios Al momento
12 Gram
100 Al momento
3000
I1 PROYECCIONES DE VENTAS (Plan de Ventas)
A PROYECCIOacuteN DE VENTAS Y POLIacuteTICA DE CARTERAPROYECCION DE VENTASUNIDADES MENSUAL POR PRODUCTOADICIONAR PRODUCTO IVA RETEFUE
NTEPOSICION ARANCELARIA
PRECIO DE LANZAMIENTO
VENTAS A CREDITO
MESES ANtildeO 1 ANtildeO 2 ANtildeO 3 ANtildeO 4 ANtildeO 51 3000 3150 3307 3472 34652 3150 3307 3472 3645 38273 3307 3472 3645 3827 40184 3472 3645 3827 4018 4218
5 3645 3827 4018 4218 44286 3827 4018 4218 4428 46497 4018 4218 4428 4649 48818 4218 4428 4649 4881 51259 4428 4649 4881 5125 538110 4649 4881 5125 5381 563711 4881 5125 5381 5650 593212 5125 5381 5650 5932 6628TOTAL 47720 50101 52601 55226 58382PRECIO ANtildeO 1 ANtildeO 2 ANtildeO 3 ANtildeO 4 ANtildeO 5PRECIO UNITARIO 100 105 110 115 120
ll MOacuteDULO OPERACIOacuteN
21 OPERACIOacuteN
A FICHA TEacuteCNICA DEL PRODUCTO Oacute SERVICIO
FICHA TECNICA DEL PRODUCTO
EMPRESA PRODUCTOCARACTERISTICAS UNIDAD DE
PRODUCTO1
REFERENCIA PAPASFRITAS
INSUMOS PRINCIPALES
UNIDAD DE MEDIDA
SABOR NATURALPOLLOLIMON
SAL 2 GRAMOS
COLOR DORADO ACEITE 1 MILILITROCAPACIDAD 3041 TEMPERATURA
MAXIMA O MINIMA
140 GRADOS
PESO 12 GRAMOSPRESENTACION INDIVIDUAL Y
DOCENAEMPAQUE POLIETILENO
USOS O FUNCION PASABOCAS ENTREGADISENtildeO NOMBRE DEL
PRODUCTO Y LOGOTIPO DE EMPRESA
ACCESORIOS DE ADICION
SABORIZANTES
REQUERIMIENTOS TECNICOS
INFRAESTRUCTURA
ELEMENTOS DIFERENCIADORE
S
MAS CANTIDAD DE PRODUCTO
NORMAS TECNICAS
OTROS
B ESTADO DE DESARROLLOEl proceso de produccioacuten de las papas fritas ha venido evolucionando a traveacutes de los tiempos ya que en sus inicios simplemente se utilizaba como herramientas los
utensilios caseros que son la paila y el cuchillo como los maacutes importantes posteriormente se ha elaborado unos recipientes adecuados en los cuales se han implementado la tecnologiacutea facilitando asiacute el proceso de elaboracioacuten por consiguiente la mejora de la calidad
ESTADO DE DESARROLLO DEL PRODUCTO
MARQUE X
INVESTIGACIONES PRELIMINARES X
DESARROLLO DEL PROTOTIPO XVALIDACION DE PROTOTIPOPRODUCTO EN EL MERCADO XPRODUCTO CON ADECUACION TECNOLOGICAPRODUCTO CON INNOVACION TECNOLOGICA
DESRIPCIOacuteN DEL PROCESO
Primero las papas son completamente lavadas no soacutelo por razones higieacutenicas sino tambieacuten para prevenir la suciedad o los granitos de arena
Despueacutes de peladas las papas necesitan ser desorilladas a mano para obtener los residuos la caacutescara las aacutereas de coloradas manchas negras el material malo y verdoso
Despueacutes de la fritura las rebanadas son pasadas a traveacutes de un transportador de enfriamiento Las rebantildeadoras son lavadas para remover los excesos de almidoacuten desde la superficie cortada Despueacutes de lavado el exceso de agua en la superficie es removido desde la rebantildeadora por un chorro ventilador de aire caliente Luego las rebanadas son condimentadas con sal despueacutes de que salen de la freidora es importante que la grasa sea liacutequida en este punto para causar la maacutexima adherencia de los graacutenulos
DISTRIBUCIOacuteN DE PLANTA
1 Almaceacuten de materias primas
2 Tanque lavador
3 Maacutequina lavadora
4 Pelado
5 Recorte
6 Transportador de lavado
7 Freidora
8 Transportador de enfriamiento
9 Rociador de sazonado
10 Empaque
11 Almaceacuten de papas fritas
Diagrama de P r oce d imient o El diagrama para el procedimiento es el orden y combinacioacuten delas diferentes operaciones de produccioacuten
Realizar el siguiente cuadro por cada producto Hoja No _______
Entidad PAPAS LA DELICIADependencia _AREA DE PRODUCCION Lugar CUMBALFecha _ ________
Procedimiento _______________ Preparado por ____________
R E S U M E S Actual P DIF
No OperacionesNo TransportesNo DemorasNo AlmacenajesNo InspeccionesNo Total PasosTiempoDistancia
ETAPAS DEL PROCEDIMIENTO
Accioacuten a Tomar Queacute
Cuaacutendo Porqueacute
Quieacuten CoacutemoD
D NECESIDADES Y REQUERIMIENTOS
1048729Insumos o Materias Primas Por Unidad del Producto a elaborar enumere los Insumos
COMPRAS INSUMOSUNIDADES Y
VALORES
INSUMOS ANtildeO 1
INSUMOS ANtildeO 2
INSUMOS ANtildeO 3
INSUMOS ANtildeO 4
INSUMOS ANtildeO 5
C V C V C V C V C VA
SAL 720 720720ACEITE
TOTAL INSUMOS $ $ $ $ $
necesarios para su elaboracioacuten en cantidad y valores totales por antildeo Realizar el siguiente cuadro porcada producto
1048729Costo Mano de Obra Directa Por Unidad del Producto a elaborar establezca la MO Directa paracada producto para todo el antildeo
COSTO DE MANO DE ORBA DIRECTA TOTAL
ANtildeO 1 ANtildeO2 ANtildeO 3 ANtildeO 4 ANtildeO 5
OPERARIOS PRODUCTO A
14400000 14472000 15195600
15955380 16753149
DOTACIONES Y UNIFORMES
180000 189000 198450 199372 209340
TOTAL MANO DE OBRA DIRECTA
14580000 14661000 15394050
16154752 16962534
Maquinaria y Equipos
M a q u in a r ia y Eq u i po s Determine la cantidad clase de maquinaria equipo y herramienta que va
utilizar en el proceso productivo con sus especificaciones teacutecnicas
Muebles y Enseres Cite la cantidad y clase de muebles y enseres necesarios para el funcionamiento de su Proyecto
Muebles y Enseres Clase Precio Mercadomesas 2 plastico 60000sillas 6 plasticas 120000escritorio 1 madera 300000estantes 4 lamina 400000
Cantidad
Costo Indirectos de Fabricacioacuten Establezca los Costos Indirectos en que se incurriraacuten en la fabricacioacuten por antildeo
Maquinaria yEquipo Cantidad
Tanque de lavado 1
pelador 1
Costo de Servicios Industriales Establezca el Costo de los servicios Industriales en que se incurriraacuten en la fabricacioacuten por antildeo
E
PLAN DE PRODUCCIOacuteN Tomando como referencia el plan o proyecciones de ventas establezcalas cantidades a producir por periacuteodo teniendo en cuenta las poliacuteticas de inventario de acuerdo con lanaturaleza del negocio Programa de produccioacuten (cuantifique la produccioacuten por unidades de producto)
PLAN DE PRODUCCION
PRECIOUNITARIOINSUMO
CONSUMO POR UNIDAD
CANTIDAD ANtildeO 1
CANTIDAD ANtildeO 2
CANTIDAD ANtildeO 3
CANTIDAD ANtildeO 4
CANTIDAD ANtildeO 5
COSTOS INDIRECTOS FABRIC ANtildeO 1MANTENIMIENTO MAQUINARIA 1800000
TRANSPORTE 480000
ARRIENDOS PLANTA OPERACIOacuteN 600000
SERVICIOS INDUSTRIALES PESOS ANtildeO 1
MAQUILAS O SATELITES $
ASISTENCIAS TECNICAS DE
PRODUCCION $
PLAN DE PRODUCCION - CAPACIDAD INSTALADA MANO DE OBRA
PRODUCTOS HORAS ANtildeOOPERARIO
TURNO
PRODUCCIONHORA
OPERARIO
OPERARIOSANtildeO 1
TOTAL HORAS
HOMBRE ANtildeO 1
TOTAL HORAS
REQUERIDASPARA
VENTASANtildeO 1
22 PLAN DE COMPRAS
A CONSUMOS POR UNIDAD DE PRODUCTO Basado en el Plan de Produccioacuten identifiquedescriba y justifique la cantidad de cada insumo que se requiere para producir una unidad de productoregistrando la informacioacuten requerida por el sistema Se indica el incremento de los precios futuros de losinsumos del productoEl plan de compras se compone de los requerimientos de produccioacuten UNITARIA POR PRODUCTO como losmateriales directos del producto y los insumos requeridos mes a mes (no incluya gastos de administracioacuten yde ventas Indique la cantidad de insumos que requiere para elaborar una unidad del producto a ofrecervalor en cantidades indique el valor del insumo por la unidad de medida es decir el valor del kilo libra etcde dicho insumo y su presentacioacuten Recuerde que son los valores de materiales tangibles no de serviciosRealizar el siguiente cuadro por cada producto
PLAN DE COMPRAS DE INSUMOS
CONSUMO DE MATERIA PRIMA POR UNIDAD DE PRODUCTO
MARGEN DE DESPERDICIO
5 IVA
UNIDAD DE MEDIDA
CANTIDAD UNITARIA
VALOR UNITARIO INSUMO
FORMA DE PREENTACION
MARGEN DE DESPERDICIO
SAL GRAMOS 066 5ACEITE MILILITROS 1 15
Realizar el siguiente cuadro para definir el valor de consumo de MP por Unidad deProducto antildeo por antildeo
VALOR CONSUMO DE MATERIA PRIMA POR UNIDAD DE PRODUCTO
PRODUCTO ANtildeO 1 ANtildeO 2 ANtildeO 3 ANtildeO 4 ANtildeO 5PAPATOTAL
23 COSTOS DE PRODUCCIOacuteN
A COSTOS DE PRODUCCIOacuteN Relacione el Costo de las materias primas (definiendo precio porunidad de medida) precios actuales y comportamiento esperado yo tendencias Costo de los insumos(definiendo precio por unidad de medida) Costo de transporte de productos terminadosRealizar el siguiente cuadro por cada producto
MATERIAS PRIMAS
UNIDAD DE COMPRA
COSTO POR UNIDAD
UNIDADESUTILIZADAS
COSTO TOTAL
COSTO TOTAL DE LAS MATERIA PRIMASMANO DE OBRA
COSTOS VARIABLES
EMPAQUES
FLETESTOTAL DE OTROS COSTOS VARIABLESTOTAL COSTO VARIABLE DEL PRODUCTO
COSTOS VARIABLES TOTALES
PRODUCTOS CANTIDAD A VENDER ANtildeO
1
COSTO VARIABLE UNITARIO
PRECIO DE VENTA
UNITARIO
COSTO VARIABLE
TOTAL
VENTA TOTAL
TOTALES
Margen de Contribucioacuten = Venta Total - Costo Variable TotalMargen de Contribucioacuten = _________
COSTOS DE PRODUCCION ANtildeO 1 ANtildeO2 ANtildeO 3 ANtildeO 4 ANtildeO 5INSUMOSMARGEN DE DESPERDICIOINSUMOS CON DESPERDICIOMANO DE OBRA DIRECTACOSTOS INDIRECTOSMANTENIMIENTO MAQUINARIATRANSPORTEOTROS COSTOS INDIRECTOSTOTAL COSTOS INDIRECTOS DE FABRICACIONTOTAL COSTO DE PRODUCCION
24 INFRAESTRUCTURA
A INFRAESTRUCTURA Relacione las maacutequinas a adquirir indicando la funcioacuten de cada una de ellasen la produccioacuten o en la prestacioacuten del servicio relacione el mobiliario y las herramientas a utilizar en suproceso productivo indicando el costo unitario de adquisicioacuten de cada maquina herramienta equipomuebles y enseres etc La aplicacioacuten de Fonade solo permite amortizar a 5 antildeos
INFRAESTRUCTURA E INVERSIONES FIJAS
INVERSIONES FIJAS ANtildeO
0Compras de
contado
UNIDAD VALOR UNITARIO
PROMEDIO
CANTIDAD AMORTIZACIONPOR ANtildeOS
MES DE LA INVERSION
FREIDORA 1 120000 1 MAYO
SILLAS 1 20000 6 MAYOESTANTES 1 100000 4 MAYOMESAS 1 30000 2
C PARAacuteMETROS TEacuteCNICOS ESPECIALES
PARAMETROS TECNICOS ESPECIALES MARQUE X
TRAJES DE PROTECCION Y SEGURIDADINDUSTRIAL
X
AREA LIBRE DE ELEMENTOS PATOGENOS Y HACCP X
III MOacuteDULO ORGANIZACION31 ESTRATEGIA ORGANIZACIONALA ANAacuteLISIS DOFA El anaacutelisis debe contener la relacioacuten de Debilidades Oportunidades Fortalezas yAmenazas que se identifican en el proyecto Esa relacioacuten debe complementarse obligatoriamente con unadescripcioacuten del impacto estimado para cada una de las Debilidades Oportunidades Fortalezas y AmenazasANALISIS DOFAFORTALEZAS X DEBILIDADES XPersonal capacitadoEstructura financieradeficienteMi producto es nuevo en elmercadoEstructura organizacionalen procesoPoseemos una ventajacompetitivaAusencia de innovacioacutentecnoloacutegicaConocimiento procesoproductivo por el personalConocimiento parcial delmercadoConocimiento del mercadoBaja participacioacuten en elmercadoSuficiente capital de trabajoDesconocimiento deproveedoresConocimiento de losproveedoresFalta de certificacioacuten encalidad norma Iso 9001- -- -- -OPORTUNIDADES X ESTRATEGIAS FO X ESTRATEGIAS DO XMercado internacional ygeneracioacuten divisas ESTABLECER PLANEXPORTADORCONSOLIDAR LOSPROCESOSORGANIZACIONALESReactivacioacuten econoacutemicaIMPLEMENTAR ELDIRECCIONAMIENTOESTRATEGICOSOLICITUD DE CREDITOS DEFOMENTOinnovacioacuten tecnoloacutegica IMPLEMENTAR UN SISTEMADE GESTION DE CALIDADIMPLEMENTAR
DIRECCIONAMIENTOESTRATEGICONormas control contaminacioacuteny economiacutea limpia IMPLEMENTAR UN SISTEMADE BALANCED SCORE CARD FORMALIZAR INDICADORESDE GESTIONTratado libre comercio ELABORAR EL MANUAL DECALIDADREALIZAR UNAINVESTIGACION DEMERCADO DETALLADACambios Demograacuteficos en lapoblacioacutenESTRUCTURAR UNA PAGINAWEB INICIAR UN PROCESO DECALIDADRegularizaciones y aranceles ESTABLECER ALIANZASESTRATEGICAS -ANAacuteLISISINTERNOANAacuteLISISEXTERNOCrecimiento del ingresopercaacutepita- -Confianza en el gobierno - -- - -- - -- - -AMENAZAS X ESTRATEGIAS FA X ESTRATEGIAS DA XAltas tasas de desempleo GENERAR ALIANZASESTRATEGICAS IMPLEMENTAR UN PLAN DEMERCADEOAltas tasas de intereacutes ycreacutedito restringido CONOCER LAS VENTAJAS YDESVENTAJAS TLCCAPACITACION ENIMPORTACION YEXPORTACIONMonopolio en el sector oimportaciones sin control - ELABORARPROCEDIMIENTOSInseguridad en la regioacuten o enel paiacutes - ELABORAR MANUALES DEFUNCIONESInestabilidad en la tasa decambio- REALIZAR ESTUDIOS DENUEVAS INNOVACIONESPoliacutetica fiscal tasa deimpuesto Poliacutetica Monetaria - CONSTRUIR LA MISION YVISION DE LA EMPRESARecesioacuten o deacuteficitpresupuestal del gobierno - DEFINIR LOS OBJETIVOS YESTRATEGIAS EMPRESATLC o subsidios otros paises- -Aranceles y altos impuestos - -- - -- - -
- - -______________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________B ORGANISMOS DE APOYO Identifique y relacione las entidades tanto privadas como oficiales quevienen apoyando el proceso Descripcioacuten del apoyo en la fase de definicioacuten del negocio en laimplementacioacuten del mismo Describa el apoyo previsto para la etapa de operacioacuten del negocioORGANISMOS DE APOYO MARQUE XSENAALCALDIAGOBERNACIONPROGRAMA JOVENES EN ACCIONINCUBADORA DE EMPRESASUNIVERSIDADONGOTRAS INSTITUCIONES EDUCATIVASOTRAS ENTIDADES__________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________32 ESTRUCTURA ORGANIZACIONAL Descriacutebala los niveles directivo administrativo y operativoy la Junta Directiva con la participacioacuten de cada uno de los miembros Relacione los cargos previstos y elnuacutemero de empleados Establezca los elementos baacutesicos de la estructura organizacional en los cuales sedestacan el organigrama el mapa de procesos los manuales de funciones y el de procedimientos1048729Organigrama Mediante un organigrama indique la estructura administrativa de su empresa EjemploJUNTADIRECTIVAGERENTEAREAADMOacuteN YFINANZASAREAOPERATIVA AREAMERCADEOAUXILIARES OPERARIOS VENDEDORES Recuerde que si no hay socios la empresa no tiene junta directiva1048729Manual de Funciones Determine para cada cargo las funciones y experiencia necesariaAREA CARGO CODIGOOBJETIVOFECHAJEFE INMEDIATO VERSIOacuteN No 01FUNCIONES---
-------PERFIL YO EXPERIENCIA REQUERIDA- -- -- -33 ASPECTOS LEGALESA CONSTITUCIOacuteN EMPRESA Y ASPECTOS LEGALES Especifique el tipo de sociedad queconformariacutea cual es su estado legal actual Legislacioacuten vigente (normas urbana ambiental laboral yproteccioacuten social registros tributaria proteccioacuten intelectual y ambiental) que regule la actividad econoacutemica1048729Organizacioacuten Juriacutedica Defina su Razoacuten Social y el tipo de sociedad (EU limitada SASociedades en Comanditas Cooperativa etcOTROS ASPECTOS LEGALESIMPUESTOS POR PAGAR TASASIVA POR PAGAR RETEFUENTE POR PAGAR COMPRAS PROMEDIO AUTO RETEFUENTE POR PAGAR CLASE DE SOCIEDAD IMPUESTO RENTAMARQUE XIMPUESTO DE RENTAIMPUESTO PREDIALIMPUESTO TIMBREIMPUESTO INDUSTRIA Y COMERCIODECLARACIONES DE EXPORTACIONLICENCIA DE FUNCIONAMIENTOLICENCIA DE SANIDADCERTIFICADOS DE CALIDAD BPM O HACCP O ISOINSCRIPCIONES GREMIOSLICENCIA DE BOMBEROSSAYCO Y ACIMPORMINUTA ESCRITURA CONSTITUCION Y REGISTRO CAMARA CCIOREGISTRO DIANREGISTRO PROPIEDAD INTELECTUAL Y PATENTESLICENCIA INVIMA____________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________34 COSTOS ADMINISTRATIVOSA GASTOS DE PERSONAL Registre los pagos estimados por concepto de salarios (sueldoprestaciones sociales subsidios parafiscales) pagos al destajo o jornales honorarios a cancelar una vezempiece a operar la empresa identificando mensualmente los valores por cargoIndique los cargos de la planta de personal de ventas y administracioacuten (no incluya los cargos de produccioacuten)antildeo por antildeo en cantidad de puestos Indique los meses al antildeo que laboraran el sueldo mensual baacutesico sinprestaciones sociales Registre el porcentaje de aumento de salarios para los antildeos del proyecto Registre los
cargos con menos de 2 salarios miacutenimos para determinar el subsidio de transporte Estime el valor de ladotacioacuten uniformes tambieacuten la carga prestacional con parafiscales salud riesgos profesionales y pensiones1048729iquestCuaacutel seraacute el personal requerido y su costo En el siguiente cuadro relacionelos cargos del Aacuterea de Ventas en orden de jerarquiacuteaNOMINA DE VENTASPERSONAL DEVENTAS(CARGOS)MESES ANtildeO DEDICACIONTIPO DECONTRATACIONVALOR MENSUALEMPLEADO1 $2 $3 $4 $5 $PERSONAL DE ANtildeO 1 ANtildeO 2 ANtildeO 3 ANtildeO 4 ANtildeO 5VENTAS BASICO OTROSPRESTBASICO OTROSPRESTBASICO OTROSPRESTBASICO OTROSPRESTBASICO OTROSPREST12345No CARGOS SUELDO MENOSDE 2 MINIMOS ndash VENTASSUBSIDIO DE TRANSPORTEVENDEDORESDOTACION Y UNIFORME ndash VTASTOTAL NOacuteMINA DEVENTASIgualmente relacione los cargos del Aacuterea Administrativa en orden de jerarquiacuteaCOSTOS ADMINISTRATIVOS - NOMINAPERSONAL DEADMOacuteNMESES ANtildeO DEDICACION TIPO DECONTRATACIONVALOR MENSUALEMPLEADO1 GERENTE $2 CONTADOR $3 $4 $PERSONAL DE ANtildeO 1 ANtildeO 2 ANtildeO 3 ANtildeO 4 ANtildeO 5ADMOacuteN BASICO OTROSPRESTBASICO OTROSPRESTBASICO OTROSPRESTBASICO OTROSPRESTBASICO OTROSPREST
1 GERENTE2 CONTADOR34No CARGOS SUELDO MENOSDE 2 MINIMOS ndash ADMOacuteNSUBSIDIO DE TRANSPORTEADVOSDOTACION Y UNIFORME ndashADVOSTOTAL NOacuteMINAADMINISTRATIVAB GASTOS DE PUESTA EN MARCHA Calcule el valor de gastos preoperativos y de puesta enmarcha de la empresa pagados en el antildeo 0 o sea antes de iniciar operaciones o de facturar Los maacutesimportantes son aquellos de legalizacioacuten escrituras patentes y elaboracioacuten de prototiposGASTOS DE PUESTA EN MARCHAAMORTIZACION DIFERIDOS ANtildeOSESCRITURAS Y GASTOS NOTARIALES $GASTOS MONTAJE MAQUINARIA $ELABORACION DE PROTOTIPOS $ESTUDIOS TECNICOS $PERMISOS Y LICENCIAS $REGISTRO MERCANTIL $REGISTROS DE MARCAS Y PATENTES $OTROS DIFERIDOS ndash ADECUACIONES $TOTAL DIFERIDOS Y PUESTA EN MARCHA $C GASTOS ANUALES DE ADMINISTRACIOacuteN Registre los gastos administrativos estimadosvalorizados en forma anual como los gastos administrativos servicios puacuteblicos seguros mantenimiento deequipos de oficina arriendo de aacutereas administrativas y otros no aplicables a la operacioacuten ni a las ventasGASTOS DE ADMINISTRACION EN PESOS ANtildeO 1CONSULTORIAS ADMINISTRATIVAS CONTABLES Y DE SISTEMAS $ARRENDAMIENTO AREA ADMINISTRACION $AGUA AREA DE ADMON $ENERGIA AREA DE ADMON $TELEFONO AREA DE ADMON $VIGILANCIA AREA ADMON $ASEO AREA ADMON $MANTENIMIENTO EQUIPO OFICINA $REPARACIONES LOCATIVAS $TRANSPORTES Y PASAJES LOCALES $CORREO $GASTOS DE VIAJE VIATICOS $IMPUESTO DE INDUSTRIA Y COMERCIO $GASTOS NOTARIALES REGULARES $CAPACITACION DE PERSONAL ADMON $ SEGURO INCENDIO $SEGURO OBLIGATORIO VEHICULOS $ SEGURO CONTRA ROBO $IMPUESTO PREDIAL $ IMPUESTO DE TIMBRES YBANCARIOS $GASTOS VARIOS DE ADMON $ IMPUESTO DE VEHICULOS $TOTAL OTROS GASTOS DE ADMON $ IMPUESTO DEVALORIZACIONES $INDICE DE INCREMENTO DE GASTOS ADMINISTRATIVOS IV MOacuteDULO FINANZAS
41 INGRESOSA FUENTES DE FINANCIACIOacuteN Establezca la cuantiacutea de los aportes de los emprendedoresindicando siacute se trata de recursos en efectivo o aportes en bienes y servicios ademaacutes si los recursos seaplican a la etapa de implementacioacuten o a la etapa de operacioacuten del negocio Defina la tasa de oportunidadesperada por la inversioacuten es decir que tasa de rendimiento espera recibir por la inversioacuten de sus recursosDefina el nuacutemero salarios miacutenimos solicitados al fondo emprender (maacuteximo 224) Establezca en que antildeorequiere los recursos del fondo emprender (En lo posible use el BUSSPLANNING como guiacutea y basado en lacifra control de eacuteste registre los recursos que requiere el proyecto por parte de los emprendedores)FONDO EMPRENDER No SALARIOSMINIMOSVALORSALARIOMINIMOVALORSOLICITADO ENPESOSVALOR SOLICITADO EN SALARIOS MINIMOS $ $APORTE INICIAL DE CAPITAL EMPRENDEDORES $APORTE ADICIONAL SOCIOS ANtildeO 1 $APORTE ADICIONAL SOCIOS ANtildeO 2 $APORTE ADICIONAL SOCIOS ANtildeO 3 $APORTE ADICIONAL SOCIOS ANtildeO 4 $APORTE ADICIONAL SOCIOS ANtildeO 5 $TASA DE OPORTUNIDAD ESPERADA FUENTES DE FINANCIACION ANtildeO 0OBLIGACIONES BANCARIAS - creacutedito bancario parael proyecto $ PLAZO ANtildeOS PERIODOSGRACIATASA BANCARIA CAPTACION CREDITO ITEMS SOLICITADOS EN FONDO EMPRENDER MES 0 MES 1 TOTALINVERSIONa) CAPITAL DE TRABAJO $ $ $TOTAL CAJA Y BANCOS $ $ $INVENTARIOS $ $ $INVENTARIOS MATERIA PRIMA $ $ $INVENTARIO PRODUCTOS PROCESO $ $ $INVENTARIOS TERMINADOS $ $ $GASTOS DIFERIDOS Y PREOPERATIVOS $ $ $b) ACTIVO FIJO $ $ $EQUIPO DE OFICINA $ $ $MUEBLES Y ENSERES $ $ $SEMOVIENTES PIE DE CRIA $ $ $MINAS Y YACIMIENTOS $ $ $PLANTA E INSTALACIONES $ $ $MAQUINARIA Y EQUIPO $ $ $SUBTOTAL (a+b) $ $ $
TOTAL INVERSION $ $ $FONDO EMPRENDER $ $ $RECURSOS PROPIOS $ $ $
B PRESUPUESTOS FINANCIEROS Diligencie el Estado de Resultados el Balance General y elFlujo de Caja Tenga en cuenta que los periodos de proyeccioacuten (n antildeos) estaraacuten en funcioacuten de la naturalezadel negocio no obstante en ninguacuten caso n podraacute ser inferior a 3 antildeos Se recomienda proyectar a 5 antildeos1048729Estado de Resultados - P Y G Establece el resultado a nivel de utilidades del proyectoanualmente Informe requerido por el fondo emprender Sentildeala el resultado final de las operacionesrepresentadas en las ventas para las cuales fue necesario incurrir en costos y despueacutes se espera utilidadESTADO DE RESULTADOS Antildeo 1 Antildeo 2 Antildeo 3 Antildeo 4 Antildeo 5INGRESOS POR VENTAS $ $ $ $ $(-) DEVOLUCION y des VENTAS $ $ $ $ $INGRESOS NETOS $ $ $ $ $(-) SUBTOTAL MATERIA PRIMADESPERDICIO Y MANO DE OBRA $ $ $ $ $(-) SUBTOTAL DEPRECIACIONES $ $ $ $ $(-) SUBTOTAL AGOTAMIENTOS $ $ $ $ $(-) COSTOS INDIRECT FABRICAC $ $ $ $ $UTILIDAD BRUTA $ $ $ $ $(-) SUBTOTAL GASTOS DE ADMON $ $ $ $ $(-)SUBTOTAL GASTOS DE VENTAS $ $ $ $ $(-) PROVISIONES ndash CARTERA $ $ $ $ $(-) AMORTIZACION GASTOS DIFERI $ $ $ $ $(-)TOTAL GASTO OPERACIONAL $ $ $ $ $UTILIDAD OPERACIONAL $ $ $ $ $TOT GASTOS NO OPERACIONALINTERESES Y 4 X MIL $ $ $ $ $REVALORIZACION DE PATRIMONIO $ $ $ $ $AJUSTE ACTIVOS NO MONETARIOS $ $ $ $ $AJUSTE DEPRECIACIONACUMULADA $ $ $ $ $AJUSTE AMORTIZACIONMACUMULADA $ $ $ $ $AJUSTE AGOTAMIENTOACUMULADO $ $ $ $ $TOTAL CORRECCION MONETARIA $ $ $ $ $UTILIDAD ANTES IMPUESTO $ $ $ $ $IMPUESTO DE RENTA YCOMPLEMENTARIOS - 35- $ $ $ $ $UTILIDAD NETA FINAL $ $ $ $ $RESERVA LEGAL $ $ $ $ $UTILIDAD DEL EJERCICIO $ $ $ $ $1048729Balance General Establece los derechos y obligaciones del proyecto define los recursos ycompromisos del proyecto Informe requerido por el FondoBALANCE GENERAL ANtildeO 0 ANtildeO 1 ANtildeO 2 ANtildeO 3 ANtildeO 4 ANtildeO 5ACTIVOSACTIVO CORRIENTECAJA Y BANCOS - PROVISIONPAGO NOMINA $ $ $ $ $ $CAJA Y BANCOSEXCEDENTES PPAGOS FUT -- 0 -- $ $ $ $ $TOTAL CAJA Y BANCOS $ $ $ $ $ $CUENTAS POR COBRAR -NETO CON PROVISION $ $ $ $ $ $INVENTARIOS
INV MATERIA PRIMA $ $ $ $ $ $INV PRODUCTOS PROCESO $ $ $ $ $ $INV TERMINADOS $ $ $ $ $ $TOTAL INVENTARIOS $ $ $ $ $ $GASTOS DIFERIDOS YPREOPERATIVOS $ $ $ $ $ $TOTAL ACTIVO CORRIENTE $ $ $ $ $ $ACTIVO FIJOTERRENO $ $ $ $ $ $EDIFICIOS $ $ $ $ $ $PLANTA E INSTALACIONES $ $ $ $ $ $EQUIPO DE TRANSPORTE ndashVEHICULOS $ $ $ $ $ $EQUIPO DE OFICINA $ $ $ $ $ $MUEBLES Y ENSERES $ $ $ $ $ $MAQUINARIA Y EQUIPO $ $ $ $ $ $SEMOVIENTES PIE DE CRIA $ $ $ $ $ $MINAS Y YACIMIENTOS $ $ $ $ $ $CULTIVOS PERMANENTES $ $ $ $ $ $SUBTOTAL FIJO $ $ $ $ $ $DEPREC ACUM YAGOTAMIENTOS $ $ $ $ $ $TOTAL ACTIVO FIJO NETO $ $ $ $ $ $OTROS ACTIVOS $ $ $ $ $ $TOTAL ACTIVOS $ $ $ $ $ $PASIVOS ANtildeO 0 ANtildeO 1 ANtildeO 2 ANtildeO 3 ANtildeO 4 ANtildeO 5PASIVO CORRIENTEPROVEEDORES $ $ $ $ $ $IMPORRENTA POR PAGAR $ $ $ $ $ $IVA POR PAGAR -- 0 -- $ $ $ $ $RETEFUENTE POR PAGAR -- 0 -- $ $ $ $ $SUBTOTAL IMPUES X PAGAR $ $ $ $ $ $LABORALES POR PAGAR (cesint vac)135 $ $ $ $ $ $PARAFISCALES YPROVISIONES (2952) $ $ $ $ $ $SUBTOTAL ACREEDORESVARIOS $ $ $ $ $ $TOTAL PASIVO CORRIENTE $ $ $ $ $ $PASIVO LARGO PLAZOCREDITO FONDO EMPRENDER $ $ $ $ $ $OBLIGACIONES BANCARIAS YFINANCIERAS $ $ $ $ $ $TOTAL PASIVO $ $ $ $ $ $PATRIMONIOCAPITAL $ $ $ $ $ $RESERVA LEGAL $ $ $ $ $ $UTILIDAD RETENIDA $ $ $ $ $ $UTILIDAD DEL EJERCICIO $ $ $ $ $ $REVALORIZACION DEPATRIMONIO $ $ $ $ $ $TOTAL PATRIMONIO $ $ $ $ $ $TOTAL PASIVO YPATRIMONIO $ $ $ $ $ $1048729Flujo de Caja Es una proyeccioacuten de lo que seraacute el movimiento de caja en el futuro seguacuten las
transacciones que se realicen en la empresa Con este podemos conocer cuaacutel seraacute el saldo de las operacionesy cuaacutento se requiere para cubrir los posibles deacuteficits de recursos financieros Establece el flujo de liquidez delproyecto Informe solicitado por el fondo emprender INGRESOS - EGRESOS = SALDO CAJAFLUJO DE CAJA ANtildeO 1 ANtildeO 2 ANtildeO 3 ANtildeO 4 ANtildeO 5FLUJO DE CAJA OPERATIVOUtilidad Operac (o gastos iniciales) $ $ $ $ $Depreciaciones $ $ $ $ $Amortizac Diferido Puesta Marcha $ $ $ $ $Agotamientos $ $ $ $ $Provisiones - Cartera $ $ $ $ $Provisioacuten Impuesto de Renta $ $ $ $ $Neto Flujo de Caja Operativo $ $ $ $ $FLUJO DE CAJA INVERSIOacuteNCuentas por Cobrar $ $ $ $ $Inversiones temporales $ $ $ $ $Inventarios $ $ $ $ $Otros Impuestos por Pagar $ $ $ $ $Cuentas por Pagar $ $ $ $ $VARIACIOacuteN CAPITAL DE TRABAJO $ $ $ $ $Expansioacuten en Capacid Productiva $ $ $ $ $Inversioacuten en Terrenos $ $ $ $ $Inv en Construcciones y Edificios $ $ $ $ $Inv Vehiacuteculos y Equipo Transporte $ $ $ $ $Inv Maquina y Equipo Operacioacuten $ $ $ $ $Inversioacuten en Muebles y Enseres $ $ $ $ $Inversioacuten en Equipo de transporte $ $ $ $ $Inversioacuten en Equipos de oficina $ $ $ $ $Inversioacuten en Minas y Yacimientos $ $ $ $ $Inv en Semovientes pie de criacutea $ $ $ $ $Inversioacuten en Cultivos permanentes $ $ $ $ $Inversioacuten en Otros Activos Fijos $ $ $ $ $NETO FLUJO DE CAJA INVERSIOacuteN $ $ $ $ $Flujo de Caja Financiamiento $ $ $ $ $Fondos Pasivo Largo Plazo $ $ $ $ $Fondos Pasivo Corto Plazo $ $ $ $ $Amort a Capital Pasivo Largo Plazo $ $ $ $ $Amort a Capital Pasivo Corto Plazo $ $ $ $ $Intereses pagados $ $ $ $ $Otros ingresos $ $ $ $ $Rendimientos de Caja $ $ $ $ $Aport capital o Distribuiacute Utilidad $ $ $ $ $NETO FLUJO DE CAJAFINANCIAMIENTO $ $ $ $ $Neto Periodo $ $ $ $ $Saldo anterior $ $ $ $ $Saldo siguiente $ $ $ $ $DIFERENCIA FLUJO DE CAJAFONDO EMPRENDER $ $ $ $ $ORIGEN Y APLICACIOacuteN DEFONDOS ANtildeO 1 ANtildeO 2 ANtildeO 3 ANtildeO 4 ANtildeO 5CAJA INICIAL $ $ $ $ $FUENTESCREDITO FONDO EMPRENDER $ $ $ $ $UTILIDAD DEL EJERCICIO $ $ $ $ $
DEPRECIACION Y AGOTAMIENTOS $ $ $ $ $RESERVA LEGAL $ $ $ $ $AMORTIZACION DIFERIDOS $ $ $ $ $APORTE SOCIOS $ $ $ $ $LABORALES POR PAGAR $ $ $ $ $PARAFISCALES POR PAGAR $ $ $ $ $PROVISION IMPORRENTA $ $ $ $ $IVA POR PAGAR $ $ $ $ $RETEFUENTE POR PAGAR $ $ $ $ $OBLIGACIONES BANCARIAS $ $ $ $ $PROVEEDORES $ $ $ $ $PAGO CARTERA $ $ $ $ $LIQUIDACION INVENTARIOS $ $ $ $ $LIQUIDACION INVERSIONES $ $ $ $ $TOTAL FUENTES $ $ $ $ $USOSPAGO IMPORRENTA $ $ $ $ $CARTERA CUENTAS POR COBRAR $ $ $ $ $INVENTARIOS $ $ $ $ $TERRENOS $ $ $ $ $EDIFICIOS $ $ $ $ $EQUIPO DE TRANSPORTE ndashVEHIacuteCULOS $ $ $ $ $MUEBLES Y ENSERES $ $ $ $ $MINAS Y YACIMIENTOS $ $ $ $ $CULTIVOS PERMANENTES $ $ $ $ $SEMOVIENTES PIE DE CRIA $ $ $ $ $PLANTA E INSTALACIONES $ $ $ $ $MAQUINARIA Y EQUIPO $ $ $ $ $EQUIPO DE OFICINA $ $ $ $ $CAPITALIZACION F EMPRENDER $ $ $ $ $PAGO PROVEEDORES $ $ $ $ $GASTOS PUESTA EN MARCHAPREOPERATIVOS $ $ $ $ $DISTRIBUCION DE UTILIDADES $ $ $ $ $TOTAL USOS $ $ $ $ $CAJA FINAL $ $ $ $ $42 EGRESOSA EGRESOS Ingrese la siguiente informacioacuten Iacutendice de Actualizacioacuten Monetaria que representa la tasaanual de crecimiento esperada de los Egresos Inversiones Fijas y Diferidas a efectuar Este factor preveacutecuanto creceraacuten los gastos de administracioacuten Se expresa es el indicador y no el porcentaje es decir 5 porciento equivale a 105 Tambieacuten deberaacute ingresar en el respectivo cuadro los Costos de Puesta en Marcha1048729INDICE DE ACTUALIZACIOacuteN MONETARIA (1 + ) _________INVERSIONES DEL PROYECTOACTIVOS FIJOS PRECIO TOTALMaquinariaHerramientasMuebles y EnseresVehiacuteculosEdificiosTerrenosTOTAL
$ ___________________________________________________________________________________________CAPITAL DE TRABAJO$ _____________GASTOS PREOPERATIVOS $ ____________TOTAL INVERSION $ ______________43 CAPITAL DE TRABAJOA CAPITAL DE TRABAJO Son los recursos que se requieren para el normal funcionamiento de laempresa estos por lo general son activos corrientes se componen principalmente del valor de caja y bancos(para pago de nomina baacutesica) el valor de los inventarios y el valor de la cartera estimados en diacuteas comopoliacutetica empresarial los cuales deben de ser coherentes entre si Debe ser suficiente hasta el momento derecuperar las ventas como adquisicioacuten de materia prima de insumos pago de mano de obra costos detransportes etc De eacuteste valor se define los recursos que se requieren y se solicitan al fondo EmprenderCAPITAL DE TRABAJO POLITICA EN DIAS BASE VALORCAJA Y BANCOS (DIAS) SALARIOS $CARTERA - INCLUYE PROVISION VENTAS $INVENTARIOSMATERIA PRIMA COMPRAS ANUALES $PRODUCTOS EN PROCESO COSTO PRODUCCION $PRODUCTOS TERMINADOS COSTO VENTAS $GASTOS DE PUESTA EN MARCHA $TOTAL CAPITAL DE TRABAJO $1048729Punto de Equilibrio (PE) Nos dice cuaacutentas unidades y volumen de ventas debemos realizarcomo miacutenimo para que la empresa no pierda ni gane Calcule el punto de equilibrio para la empresaaplicando las siguientes foacutermulas1 Punto de Equilibrio = Costos Fijos Mensualesen unidades Precio de Venta Unitario - Costo variable Unitario2 Punto de Equilibrio = Costos Fijos Totalesen pesos Porcentaje Margen de Contribucioacuten1 PE Unit = ________________________2 PE $ = ___________________V PLAN OPERATIVO51 PLAN OPERATIVOA CRONOGRAMA DE ACTIVIDADES Es la herramienta que permite registrar las actividadesrecursos y tiempos en el cual se desarrollaraacute el plan de negocios a traveacutes de esta herramienta se podraacutehacer seguimiento a los avances la utilizacioacuten de los recursos y gestioacuten con el fin de determinar elcumplimiento de los indicadores de gestioacuten que establece el no reembolso de los recursos por parte de losemprendedoresEl Plan Operativo establece la tasa de descuento y el periodo improductivo del proyecto principalmenteIdentifique las necesidades de efectivo en los primeros meses del proyecto verificando que no exista saldo
en rojo en caja y bancos de lo contrario debe reexaminar los requerimientos de capital de trabajo Asigne dedonde seraacute el origen de los recursos requeridos y en que proporcioacuten en los primeros meses del proyectoDURACION ANtildeO CERO MES DE 1 A _____ ANtildeO 0TERRENOS $EDIFICIOS $VEHICULOS $PLANTA E INSTALACIONES $MINAS Y YACIMIENTOS $CULTIVOS PERMANENTES $MUEBLES Y ENSERES $SEMOVIENTES PIE DE CRIA $MAQUINARIA Y EQUIPO $EQUIPO DE OFICINA $GASTOS PUESTA EN MARCHAPREOPERATIVOS $COMPRAS PARA INVENTARIOSINICIALES $CAJA INICIAL PARA PAGO DENOMINA $() TOTAL EGRESOS ANtildeO 0 $NOTA Este valor total de Egresos Antildeo 0 () pasa al siguiente cuadro que correspondeal plan operativo para el primer antildeo de la empresa El cuadro debe hacerse mes pormes aquiacute solo se presenta un modelo guiacutea para que usted desarrolle el suyodirectamentePLAN OPERATIVO DE LA EMPRESA ________________________________MES 1 MES 2 hellip al 5 MES 6 MES 7 al 11 MES 12 TOTALCRONOGRAMA RECPROPFONDEMPRRECPROPFONDEMPRRECPROPFONDEMPRRECPROPFONDEMPRRECPROPFONDEMPRRECPROPFONDEMPREGRESOS() EGRESOSANtildeO 0 $ $Mano obra directa $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $
Consumo Mat PrimInsumos y empaques $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $COSTOS INDIRECTFABRICAC $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $OTROS GASTOS DEADMON $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $PLANTA PERSONALADMON $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $COMISION VENTAS $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $PLANTA PERSONALVENTAS $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $Parafiscales (9)Mes vencido $ $ $ $ $ $ $ $ $ $EPS y PENSION(1925) mes vencido $ $ $ $ $ $ $ $ $ $Otros de personal-RIESGOS -0052 mesvencido$ $ $ $ $ $ $ $ $ $Prima de servicios(833) $ $ $ $ $ $GASTOS MEZCLAMERCADO $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $TOTAL EGRESOS $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $(-) CREDIT BANCARIO $(-) FONDO EMPRENDE $(-) APORT EMPREND $Ingresos menosegresos $ $ $ $ $ $ $Caja inicial o saldoexcedente liquidez $ $ $ $ $ $ $PLAN DE NEGOCIOS ndash Guiacutea Didaacutectica 41 Jesuacutes Boanerges Camero CInstructor Unidad de EmprendimientoSENA ndash Regional HuilaEMPRENDIMIENTO Y EMPRESARISMO52 METAS SOCIALESA METAS SOCIALES DEL PLAN DE NEGOCIOS Especifique cuales son las metas sociales alograr con la puesta en marcha del Plan de NegociosA continuacioacuten se remite los aportes que el presente proyecto hace a laspoliacuteticas establecidas en el Plan de Desarrollo Nacional Hacia un EstadoComunitario (2002-2006) y en el Plan de Desarrollo Regional ______________________________________ (Ejemplo ldquoBogotaacute sin Indeferenciardquo o ldquoPor un Huila Unidordquo)B PLAN NACIONAL DE DESARROLLO Especifique como se enmarca el proyecto presentadodentro de los objetivos del Plan Nacional de Desarrollo (diligenciar obligatoriamente)PLAN NACIONAL DE DESARROLLOldquoHacia un Estado Comunitariordquo MARQUE XPROMOCION DE LA COOPERACION CIUDADANADESARROLLO EN ZONAS DEPRIMIDAS Y DE CONFLICTOATENCION Y PREVENCION DE DESPLAZAMIENTO FORZADOIMPULSO A LA VIVIENDA Y A LA CONSTRUCCIONCONSOLIDACION DE LA INDUSTRIA DE HIDROCARBUROSDESARROLLO DEL SECTOR MINEROMANTENIMIENTO Y CONSERVACION DE CARRETERASIMPULSO AL TRANSPORTE URBANO MASIVOOPTIMIZACION EN LA PRESTACION DE SERVICIOS PUBLICOSPROMOCION DE LA INVESTIGACION
ESTIMULO A LA INNOVACION Y AL DESARROLLO TECNOLOGICOAPROPIACION SOCIAL DE LA CIENCIA Y LA TECNOLOGIAINTERNACIONALIZACIONPROPIEDAD INTELECTUALAGENDA DE CONECTIVIDADBIOTECNOLOGIATURISMOEFICIENCIA DE LOS MERCADOSACCESO A TECNOLOGIAS DE LA INFORMACION YTELECOMUNICACIONESPROMOCION DE EXPORTACIONES AGRICOLASREGIONALIZACION DE LA OFERTA EXPORTABLESOSTENIBILIDAD AMBIENTALGENERACION DE EMPLEOMEJORAMIENTO DE LA PROTECCION Y LA SEGURIDAD SOCIALPROGRAMAS DE APOYO A LA MUJERIMPULSO A LA ECONOMIA SOLIDARIAMANEJO SOCIAL DEL CAMPOESQUEMAS ASOCIATIVOS PRODUCTIVOS PARA EL DESARROLLORURALCAPITALISMO SOCIAL EN SERVICIOS PUBLICOSDESARROLLO DE LAS MIPYMESATENCION A POBLACION DESPLAZADAFORTALECIMIENTO DE GRUPOS ETNICOSPREVENCION Y MITIGACION Y RIESGOS NATURALESPROMOCION DEL DEPORTECRECIMIENTO ECONOMICOPLAN DE NEGOCIOS ndash Guiacutea Didaacutectica 42 Jesuacutes Boanerges Camero CInstructor Unidad de EmprendimientoSENA ndash Regional HuilaEMPRENDIMIENTO Y EMPRESARISMOC PLAN REGIONAL DE DESARROLLO Especifique como se enmarca el proyecto presentadodentro de los objetivos del Plan Regional de Desarrollo (diligenciar obligatoriamente)PLAN DE DESARROLLO REGIONALldquo_____________________________rdquo MARQUE X10487291048729104872910487291048729104872910487291048729104872910487291048729104872910487291048729104872910487291048729104872910487291048729104872910487291048729
1048729D CLUSTER Oacute CADENA PRODUCTIVA Indique a que cluster o cadena productiva se asocia elproyecto propuesto identificando en queacute fase de la cadena se integra (diligenciar obligatoriamente)Cluster o Cadena Productiva en que se enmarca el Plan de Negocios es______________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________E EMPLEO Para cada empleo directo a generar deberaacute seleccionar el mes a partir del cual empezaraacute apagar el salario registrado adicionalmente debe seleccionar para cada uno de ellos que caracteriacutesticas depoblacioacuten Vulnerable cumple si es el casoEMPLEOS DIRECTOS MARQUEXNoCARGOSCARGOS O NOMBREPUESTO DE TRABAJO1048729JOVENES (18 A 24 ANtildeOS)1048729DESPLAZADO POR VIOLENCIA1048729MADRE CABEZA DE FAMILIA1048729MINORIA ETNICA (INDIacuteGENAS NEGRITUDES)1048729RECLUIDOS CARCELES INPEC1048729DESMOVILIZADOS O REINSERTADOS1048729DISCAPACITADOS1048729DESVINCULADOS DEL ESTADONo EMPLEOS INDIRECTOSF EMPRENDEDORES Ingresar su nombre indicar si es Beneficiario del Fondo emprender (SI NO)igualmente ingresar el porcentaje de la participacioacuten accionariacutea para cada unoNo NOMBREBeneficiariodel FondoEmprenderParticipacioacutenAccionaria()VI IMPACTO61 IMPACTO ECONOacuteMICO REGIONAL SOCIAL AMBIENTAL Describa los aspectos de suPlan de Negocios que seguacuten su criterio generariacutean impacto Econoacutemico Social y Ambiental cuantificando losresultados del impacto por ejemplo generacioacuten de empleo directo en las diferentes fases del proyectoventas nacionales etcIMPACTO ECONOMICO MARQUE X SOCIAL MARQUE X1048729GENERACION DE DIVISAS 1048729GENERACION EMPLEO1048729SUSTITUCION DE IMPORTACIONES 1048729DISMINUCION INSEGURIDAD1048729DESARROLLO TECNOLOGICO 1048729MEJORA CALIDAD VIDAPOBLACION VULNERABLEIMPACTO REGIONAL MARQUE X IMPACTO AMBIENTAL MARQUE X1048729CRECIMIENTO ECONOMICO 1048729CONTAMINACION VISUAL1048729DESARROLLO TECNOLOGICO 1048729CONTAMINACION AUDITIVA1048729GENERACION DE EMPLEO 1048729CONTAMINACION NUCLEAR1048729COMPETITIVIDAD 1048729CONTAMINACION FLUVIAL
1048729DESPERDICIOS QUIMICOS1048729DESFORESTACION YDESIERTOS1048729EXTINCION DE FAUNA O FLORA1048729RIESGO DE DESEQUILIBRIO AMBIENTAL1048729RIESGO DE DESEQUILIBRIO MENTAL____________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________VII RESUMEN EJECUTIVO71 RESUMEN EJECUTIVONombre de la Empresa ______________________________________________________________________________________________________________________________________________Productos (BS) a Ofrecer A ___________________________________________B ___________________________________________C ___________________________________________D ___________________________________________E ___________________________________________A CONCEPTO DEL NEGOCIO Describa en forma concreta los objetivos que se persiguen con lapuesta en operacioacuten del proyecto actividades econoacutemicas a las que se dedicaraacute la funcioacuten social quecumpliraacute las necesidades del mercado a satisfacer mercado objetivo etc____________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________B POTENCIAL DEL MERCADO EN CIFRAS Resuma con cifras el potencial de mercadosregionales nacionales e internacionales que tiene el bien o servicioPOTENCIAL DEL MERCADO EN CIFRASMERCADO POR PRODUCTO CANTIDADCONSUMOANUALPERCAPITAMERCADO
POTENCIALCLIENTES POTENCIALES PRODUCTO ACLIENTES POTENCIALES PRODUCTO BCLIENTES POTENCIALES PRODUCTO CCLIENTES POTENCIALES PRODUCTO DCLIENTES POTENCIALES PRODUCTO ETOTALC VENTAJAS COMPETITIVAS Y PROPUESTA DE VALOR Ventajas maacutes destacadas(comerciales teacutecnicas operacionales financieras etc) del producto oacute servicio que seguacuten su criterio lepermitiraacute asegurar el eacutexito y valores agregados con respecto a lo existente oacute la competencia________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________D RESUMEN DE INVERSIONES REQUERIDAS Defina las principales inversiones aportes de lossocios recursos solicitados al Fondo EmprenderRESUMEN DE LAS INVERSIONES REQUERIDASINVERSION INICIAL DEINFRAESTRUCTURA ANtildeO 0 CREDITO FORMA DECOMPRA ANtildeO 1MUEBLES Y ENSERES $ CONTADO $EQUIPO DE OFICINA $ CONTADO $VR MAQUINARIA BALANCE $ CONTADO $PLANTA E INSTALACIONES $ CONTADO $MINAS Y YACIMIENTOS $ CONTADO $CULTIVOS PERMANENTES $ CONTADO $SEMOVIENTES PIE DE CRIA $ CONTADO $TERRENOS $ CONTADO $EDIFICIOS $ CONTADO $EQUIPO TRANSPORTE - VEHICUL $ CONTADO $TOTAL ACTIVOS FIJOS $ $CAPITAL DE TRABAJO ANtildeO 0 POLITICAEN DIAS BASE ANtildeO 1CAJA Y BANCOS ( DIAS) $ SALARIOS $CARTERA- INCLUYE PROVISION $ VENTAS $INV MATERIA PRIMA $ COMPRAS ANUALES $INV PRODUCTOS EN PROCESO $ COSTO PRODUCCION $INV PRODUCTOS TERMINADOS $ COSTO VENTAS $GASTOS DE PUESTA EN MARCHA $ $TOTAL CAPITAL DE TRABAJO $ $TOTAL INVERSIONES $
$E PROYECCIONES DE VENTAS Y RENTABILIDAD Resuma las cantidades a vender los preciosde venta estimados por periodo y la rentabilidad esperada en teacuterminos de la tasa interna de retornoPROYECCION DE VENTASEN UNIDADES ANtildeO 1 ANtildeO 2 ANtildeO 3 ANtildeO 4 ANtildeO 5ABCDETOTALPROYECCION DE VENTASEN PESOS ANtildeO 1 ANtildeO 2 ANtildeO 3 ANtildeO 4 ANtildeO 5A $ $ $ $ $B $ $ $ $ $C $ $ $ $ $D $ $ $ $ $E $ $ $ $ $TOTAL $ $ $ $ $RENTABILIDAD ECONOMICA ANtildeO 1 ANtildeO 2 ANtildeO 3 ANtildeO 4 ANtildeO 5RENTABILIDAD ECONOMICASOBRE UTILIDAD NETA TASA INTERNA RETORNO a 10antildeos SOBRE UTILIDAD NETA VALOR PRESENTE a 10 antildeosSOBRE UTILIDAD NETA $F CONCLUSIONES FINANCIERAS Y EVALUACIOacuteN DE VIABILIDAD Concretamentepresente las principales bondades financieras y sustente la viabilidad comercial (mercados) teacutecnicaambiental legal y operativaCRECIMIENTO EN VENTAS UNIDADES ANtildeO 2 ANtildeO 3 ANtildeO 4 ANtildeO 5A B C D E TOTAL CRECIMIENTO UNIDADES PRODUCTOS CRECIMIENTO EN VENTAS EN VALORESA B C D E TOTAL CRECIMIENTO PRODUCTOS EN VALORES MARGEN SOBRE VENTAS ANtildeO 1 ANtildeO 2 ANtildeO 3 ANtildeO 3 ANtildeO 3VALORES PUNTO EQUILIBRIO EN VENTAS $ $ $ $ $EVA $ $ $ $ $EBITDA $ $ $ $ $EBITDA SOBRE INVERSION EBITDA SOBRE VENTAS 72 EQUIPO DE TRABAJO Presentacioacuten de los datos baacutesicos del proyecto y del grupo de trabajo(Asesores y Emprendedores) que hacen parte del proyectoResumen EjecutivoNOMBRE DE LA EMPRESA
SECTOR ECONOacuteMICOLOCALIZACIOacuteN __________________________________________________DESCRIPCIOacuteN____________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________Recursos Solicitados al Fondo $ ________________________EQUIPO DE TRABAJONOMBRE EMAIL ROLAsesor LiacutederAsesorEmprendedorEmprendedorEmprendedorEmprendedorEmprendedorANEXOSANEXOS Soportes relacionados con el Plan de Negocios (Encuestas tablas graacuteficos fotos cotizacionesetc)
E ANAacuteLISIS DE LA COMPETENCIA
Nuestra principal competencia se encuentra ubicada en el municipio de Pupiales la cual no abastece la totalidad del mercado ademaacutes seguacuten el estudio realizado podemos concluir que el producto no satisface la necesidad del consumidor debido a que la cantidad del producto es poca
Otra competencia son habitantes de la localidad ya que ellas han observado que la demanda es alta donde con la elaboracioacuten de este producto llegan a obtener utilidadesDe las dos competencias antes mencionadas concluimos que estas satisfacen en un total del 40 de la demanda del mercadoDe lo anterior deducimos que en nuestro municipio es necesario crear una microempresa que cubra el 60 de la poblacioacuten
ANALISIS DOFA DE LA COMPETENCIA
DEBILIDADES La cantidad del producto por unidad es miacutenima Debido a que la empresa se encuentra en otro municipio el producto debe ser
transportado y este llega en malas condiciones al cliente
OPORTUNIDADES Distribuir el producto en otros municipios Aumentar la cantidad de producto en cada unidad
FORTALEZAS Tener acogida dentro del municipio Contar con maquinaria tecnificada para la elaboracioacuten del producto
AMENAZAS El surgimiento y posicionamiento de nuevas empresas Que el producto que ofrece continuacutee en las mismas condiciones
bull Los Principales Competidores Son
NOMBRE DIRECCION TELEFONO CIUDADEmpresas que se dedican al comercio pero no estaacuten legalmente constituidas
CALLE 14 Nordm 19-153015018195 PUPIALES
ANALISIS COMPETENCIA PRECIO COMPETIDORES POR PRODUCTO
VENTASCOMPAPROX
NOMBRE PARTICIPACION
NACION INTERNA A B C D E $
PUPIALES 50 Colombia 100 $
$$$
PRODUCTO SUSTITUTO
FRENTE A MI FUTURA PARTICIPACION DEL
50
bull Satisfaccioacuten de los clientesTeniendo en cuenta los datos obtenidos en las encuestas podemos deducir que los clientes no se encuentran totalmente satisfechos ya que la cantidad de producto es miacutenimabull Nivel de tecnologiacutea usada
Seguacuten los anaacutelisis realizados al producto de la competencia es posible concluir que utilizan maquinaria tecnificada en los diferentes procesos
bull Nuacutemero de empleados
En el caso particular de la competencia ubicada dentro del municipio podemos decir que cada microempresa cuenta en promedio con tres empleados
ESTRATEGIAS DE MERCADEO
ESTRATEGIAS DE DISTRIBUCION
Para la distribucioacuten de nuestro producto utilizaremos estrategias como venta tienda a tienda ventas por mayor y pedidos por teleacutefono ya que son las estrategias que mas se acomodan para la venta de nuestro producto
ESTRATEGIAS DE PRECIO
La estrategia a utilizar en cuanto al precio es la de costos mas porcentaje de ganancia ya que es la opcioacuten mas apropiada en toda empresa
ESTRATEGIAS DE PROMOCION
Como estrategias de promocioacuten se utilizara
- Producto gratis adicional- Degustaciones- Obsequio con el producto
Para la aplicacioacuten d e la estrategia de producto gratis adicional se utilizara algunos criterios comoPor la compra de diez docenas se aumentara una de ellasPor cada docena se aumentara una unidadEn la estrategia de obsequio se colocara un paquete de salsa de tomate por cada unidad de producto
ESTRATEGIA DE SERVICIO
Como una estrategia de servicio se utilizara la forma de pago de manera que el valor del pedido se deberaacute cancelar cuando se haga entrega del siguiente pedido
A CONCEPTO DEL PRODUCTO Oacute SERVICIO
Las papas fritas la delicia son un producto 100x100to natural elaborado con materias primas de la mejor calidad la cual se la consigue en nuestro medio en oacuteptimas condicionesEn cuanto a la presentacioacuten podemos decir que las papas la delicia vienen en una presentacioacuten individual uacutenica cuyo peso es de 10 gramos para ventas al por mayor se realizara una presentacioacuten por 12 unidadesEl empaque individual de las papas la delicia es polietileno (bolsas de celofaacuten) con su respectivo logotipo de la empresa y sus componentes respectivosUna ventaja competitiva de nuestro producto es que se fabrica en oacuteptimas condiciones y en nuestro mismo medio lo cual implica no ser transportados de otros municipios evitando asiacute el maltrato del producto ademaacutes la materia prima se caracteriza por ser de buena calidad
PRODUCTOS SERVICIOS UNIDAD USOSPAPAS 12 gramos pasa bocas
1048766 CARACTERIacuteSTICAS
Nuestro producto se caracteriza por tener diferentes sabores tales como pollo limoacuten y natural su color seria dorado su contextura crocanteNuestro servicio se caracterizara por ser un servicio raacutepido y oportuno atreves de las visitas a las instituciones educativas y los supermercados de los municipio
Realizar el siguiente cuadro por cada producto
CARACTERISTICAS PRODUCTO ABENEFICIO BAacuteSICO Contribuye ala nutricioacuten de los clientes
BENEFICIOCOMPLEMENTARIO
Sirve como pasa bocas y golosinas
DENOMINACIOacuteNPRESENTACIOacuteNCARACTERIacuteSTICAS FIacuteSICASNIVEL DE CALIDAD
Papas fritas la deliciaPaquete individual por 12grsCrocantes y doradas
SERVICIO PRE-VENTAINFORMACIOacuteNPLAZOS DE ENTREGAGARANTIacuteAASISTENCIA TEacuteCNICASERVICIO POST- VENTAMANTENIMIENTO
Buena atencioacuten
DESARROLLOSFUTUROS DEL PRODUCTO
Mejorar la calidad permanentemente e introducir la tecnologiacutea
EMPAQUE Y EMBALAJE
Nuestra empresa utilizara un empaque producido por un materia llamado celofaacuten el cual tendraacute impreso su respectivo logotipo ademaacutesContara con su fecha de caducidad tambieacuten tendraacute impreso los ingredientes para su elaboracioacuten por unidad
Mencione la forma y el tipo de presentacioacuten que se le daraacute al productoTambieacuten coacutemo seraacute transportado en volumen (Adicionar imagen o fotos)IMAacuteGENES
AVENTAJAS COMPETITIVAS
Teniendo en cuenta que la empresa esta ubicada dentro del mismo municipio una ventaja es que el producto se lo encuentra en optimas condiciones y tambieacuten en lo que tiene que ver con la presentacioacuten el producto ira con su respectivo logotipo lo cual atrae la atencioacuten del cliente
B ESTRAREGIAS DE DISTRIBUCIOacuteN
ESTRATEGIAS DE DISTRIBUCION MARQUE X
VENTA AL DETAL X
TIENDA A TIENDA X
VENTA POR MAYOR X
A DOMICILIO
PEDIDOS POR INTERNET
OTROS X
C ESTRATEGIAS DE PRECIOS
ESTRATEGIAS DE PRECIO MARQUE X
MARGEN SOBRE ESTRUCTURA DE COSTOS
X
PROMEDIO DE PRECIOS DE PRODUCTOS DE LOS COMPETIDORES
X
RELACION CON EL LIDER EN PORCENTAJE (MAS + O MENOS -)
OTROS X
ESTIMACIOacuteN DE PRECIO DE VENTA Los precios de los productos estaacuten basados en los siguientesCostos de material costos de operacioacuten y anticipo de ganancias
PRODUCTO COSTO DEMATERIALES o MP
COSTOS DEOPERACIOacuteN
ANTICIPO DEGANANCIAS
A- PAPAS X X X
COSTO MP + COSTOS OPERACIOacuteN = PRECIO DE COMPRAPRECIO DE COMPRA + ANTICIPO GANANCIAS = PRECIO DE VENTA
LOS PRECIOS DE LOS PRODUCTOS SON INCREMENTOS PRECIOS
PRODUCTO PRECIOPRODUCTO
UNIDAD DE MEDIDA
ANtildeO 2 ANtildeO 3 ANtildeO4
ANtildeO 5
$ 100 12 gramos 5 5 5 5DEVOLUCIONES Y DESCUENTOS EN VENTAS
D- ESTRATEGIAS DE PROMOCION
ESTRATEGIAS DE PROMOCION MARQUE XPAGUE DOS Y LLEVE 3PRODUCTO GRATIS ADICIONAL XPUERTA A PUERTAENTREGA DE MUESTRASOBSEQUIO CON EL PRODUCTO XPAGINAS AMARILLASOTROS X
E ESTRATEGIAS DE COMUNICACIOacuteN
ESTRATEGIAS DE COMUNICACIOacuteN MARQUE XRADIO XPRENSATELEVICION PAGINA INTERNETPAGINAS AMARILLASTELEVICION POR CABLETELEFONICA XPORTAFOLIO DE SERVICIOS O PRODUCTOSRECOMENDACIOacuteN CLIENTE A CLIENTE XPUERTA A PUERTAOTRA X
F ESTRATEGIAS DE SERVICIO
LAS ESTRATEGIAS DE SERVICIO AL CLIENTE MARQUE XCRM- CUSTOMER RELATTIONS MANNAGEMENTSERVICIO A DOMICILIO X
DETERMINACION DE LOS MOMENTOS DE VERDADDETERMINACION DEL CICLO DEL SERVICIOESTABLECER ESTRATEGIAS DE AUDITORIA DEL SERVICIOESTRATEGIAS DE SICOLOGIA DEL CONSUMIDOROTRA
G PRESUPUESTO DE MEZCLA MERCADEO
MESCLA DE MERCADEO EN PESOS ANtildeO 1 ANtildeO 2 ANtildeO 3 ANtildeO 4 ANtildeO 5
GASTOS DE INVESTIGACION DE MERCADOS
10000 10500 11025 11576 12155
GASTOS DE DISTRIBUCION 20000 21000 22050 23152 24310ARRIENDOS PUNTOS DE VENTA 50000 52500 55125 57881 60775GASTOS DE PROMOCION Y PUBLICIDAD
20000 21000 22050 23152 24310
TOTAL GASTOS MEZCLA DE MERCADEOY COMISIONES EN VENTAS
100000 105000 110250 115761 121550
H ESTRATEGIA DE APROVISIONAMIENTO
Teniendo en cuenta nuestro producto se elabora con la materia prima en optimas condiciones y de mejor calidad la cual se la compra con el aporte de los socios de la empresa en efectivo y al contado ya que en el comercio de la papa en nuestro municipio no se trabaja a creacutedito
Producto MateriaPrima
Proveedor PlazoEntrega
UnidadMedida
Precio Plazo dePago
Disponibilidad
Papa frita papa varios Al momento
12 Gram
100 Al momento
3000
I1 PROYECCIONES DE VENTAS (Plan de Ventas)
A PROYECCIOacuteN DE VENTAS Y POLIacuteTICA DE CARTERAPROYECCION DE VENTASUNIDADES MENSUAL POR PRODUCTOADICIONAR PRODUCTO IVA RETEFUE
NTEPOSICION ARANCELARIA
PRECIO DE LANZAMIENTO
VENTAS A CREDITO
MESES ANtildeO 1 ANtildeO 2 ANtildeO 3 ANtildeO 4 ANtildeO 51 3000 3150 3307 3472 34652 3150 3307 3472 3645 38273 3307 3472 3645 3827 40184 3472 3645 3827 4018 4218
5 3645 3827 4018 4218 44286 3827 4018 4218 4428 46497 4018 4218 4428 4649 48818 4218 4428 4649 4881 51259 4428 4649 4881 5125 538110 4649 4881 5125 5381 563711 4881 5125 5381 5650 593212 5125 5381 5650 5932 6628TOTAL 47720 50101 52601 55226 58382PRECIO ANtildeO 1 ANtildeO 2 ANtildeO 3 ANtildeO 4 ANtildeO 5PRECIO UNITARIO 100 105 110 115 120
ll MOacuteDULO OPERACIOacuteN
21 OPERACIOacuteN
A FICHA TEacuteCNICA DEL PRODUCTO Oacute SERVICIO
FICHA TECNICA DEL PRODUCTO
EMPRESA PRODUCTOCARACTERISTICAS UNIDAD DE
PRODUCTO1
REFERENCIA PAPASFRITAS
INSUMOS PRINCIPALES
UNIDAD DE MEDIDA
SABOR NATURALPOLLOLIMON
SAL 2 GRAMOS
COLOR DORADO ACEITE 1 MILILITROCAPACIDAD 3041 TEMPERATURA
MAXIMA O MINIMA
140 GRADOS
PESO 12 GRAMOSPRESENTACION INDIVIDUAL Y
DOCENAEMPAQUE POLIETILENO
USOS O FUNCION PASABOCAS ENTREGADISENtildeO NOMBRE DEL
PRODUCTO Y LOGOTIPO DE EMPRESA
ACCESORIOS DE ADICION
SABORIZANTES
REQUERIMIENTOS TECNICOS
INFRAESTRUCTURA
ELEMENTOS DIFERENCIADORE
S
MAS CANTIDAD DE PRODUCTO
NORMAS TECNICAS
OTROS
B ESTADO DE DESARROLLOEl proceso de produccioacuten de las papas fritas ha venido evolucionando a traveacutes de los tiempos ya que en sus inicios simplemente se utilizaba como herramientas los
utensilios caseros que son la paila y el cuchillo como los maacutes importantes posteriormente se ha elaborado unos recipientes adecuados en los cuales se han implementado la tecnologiacutea facilitando asiacute el proceso de elaboracioacuten por consiguiente la mejora de la calidad
ESTADO DE DESARROLLO DEL PRODUCTO
MARQUE X
INVESTIGACIONES PRELIMINARES X
DESARROLLO DEL PROTOTIPO XVALIDACION DE PROTOTIPOPRODUCTO EN EL MERCADO XPRODUCTO CON ADECUACION TECNOLOGICAPRODUCTO CON INNOVACION TECNOLOGICA
DESRIPCIOacuteN DEL PROCESO
Primero las papas son completamente lavadas no soacutelo por razones higieacutenicas sino tambieacuten para prevenir la suciedad o los granitos de arena
Despueacutes de peladas las papas necesitan ser desorilladas a mano para obtener los residuos la caacutescara las aacutereas de coloradas manchas negras el material malo y verdoso
Despueacutes de la fritura las rebanadas son pasadas a traveacutes de un transportador de enfriamiento Las rebantildeadoras son lavadas para remover los excesos de almidoacuten desde la superficie cortada Despueacutes de lavado el exceso de agua en la superficie es removido desde la rebantildeadora por un chorro ventilador de aire caliente Luego las rebanadas son condimentadas con sal despueacutes de que salen de la freidora es importante que la grasa sea liacutequida en este punto para causar la maacutexima adherencia de los graacutenulos
DISTRIBUCIOacuteN DE PLANTA
1 Almaceacuten de materias primas
2 Tanque lavador
3 Maacutequina lavadora
4 Pelado
5 Recorte
6 Transportador de lavado
7 Freidora
8 Transportador de enfriamiento
9 Rociador de sazonado
10 Empaque
11 Almaceacuten de papas fritas
Diagrama de P r oce d imient o El diagrama para el procedimiento es el orden y combinacioacuten delas diferentes operaciones de produccioacuten
Realizar el siguiente cuadro por cada producto Hoja No _______
Entidad PAPAS LA DELICIADependencia _AREA DE PRODUCCION Lugar CUMBALFecha _ ________
Procedimiento _______________ Preparado por ____________
R E S U M E S Actual P DIF
No OperacionesNo TransportesNo DemorasNo AlmacenajesNo InspeccionesNo Total PasosTiempoDistancia
ETAPAS DEL PROCEDIMIENTO
Accioacuten a Tomar Queacute
Cuaacutendo Porqueacute
Quieacuten CoacutemoD
D NECESIDADES Y REQUERIMIENTOS
1048729Insumos o Materias Primas Por Unidad del Producto a elaborar enumere los Insumos
COMPRAS INSUMOSUNIDADES Y
VALORES
INSUMOS ANtildeO 1
INSUMOS ANtildeO 2
INSUMOS ANtildeO 3
INSUMOS ANtildeO 4
INSUMOS ANtildeO 5
C V C V C V C V C VA
SAL 720 720720ACEITE
TOTAL INSUMOS $ $ $ $ $
necesarios para su elaboracioacuten en cantidad y valores totales por antildeo Realizar el siguiente cuadro porcada producto
1048729Costo Mano de Obra Directa Por Unidad del Producto a elaborar establezca la MO Directa paracada producto para todo el antildeo
COSTO DE MANO DE ORBA DIRECTA TOTAL
ANtildeO 1 ANtildeO2 ANtildeO 3 ANtildeO 4 ANtildeO 5
OPERARIOS PRODUCTO A
14400000 14472000 15195600
15955380 16753149
DOTACIONES Y UNIFORMES
180000 189000 198450 199372 209340
TOTAL MANO DE OBRA DIRECTA
14580000 14661000 15394050
16154752 16962534
Maquinaria y Equipos
M a q u in a r ia y Eq u i po s Determine la cantidad clase de maquinaria equipo y herramienta que va
utilizar en el proceso productivo con sus especificaciones teacutecnicas
Muebles y Enseres Cite la cantidad y clase de muebles y enseres necesarios para el funcionamiento de su Proyecto
Muebles y Enseres Clase Precio Mercadomesas 2 plastico 60000sillas 6 plasticas 120000escritorio 1 madera 300000estantes 4 lamina 400000
Cantidad
Costo Indirectos de Fabricacioacuten Establezca los Costos Indirectos en que se incurriraacuten en la fabricacioacuten por antildeo
Maquinaria yEquipo Cantidad
Tanque de lavado 1
pelador 1
Costo de Servicios Industriales Establezca el Costo de los servicios Industriales en que se incurriraacuten en la fabricacioacuten por antildeo
E
PLAN DE PRODUCCIOacuteN Tomando como referencia el plan o proyecciones de ventas establezcalas cantidades a producir por periacuteodo teniendo en cuenta las poliacuteticas de inventario de acuerdo con lanaturaleza del negocio Programa de produccioacuten (cuantifique la produccioacuten por unidades de producto)
PLAN DE PRODUCCION
PRECIOUNITARIOINSUMO
CONSUMO POR UNIDAD
CANTIDAD ANtildeO 1
CANTIDAD ANtildeO 2
CANTIDAD ANtildeO 3
CANTIDAD ANtildeO 4
CANTIDAD ANtildeO 5
COSTOS INDIRECTOS FABRIC ANtildeO 1MANTENIMIENTO MAQUINARIA 1800000
TRANSPORTE 480000
ARRIENDOS PLANTA OPERACIOacuteN 600000
SERVICIOS INDUSTRIALES PESOS ANtildeO 1
MAQUILAS O SATELITES $
ASISTENCIAS TECNICAS DE
PRODUCCION $
PLAN DE PRODUCCION - CAPACIDAD INSTALADA MANO DE OBRA
PRODUCTOS HORAS ANtildeOOPERARIO
TURNO
PRODUCCIONHORA
OPERARIO
OPERARIOSANtildeO 1
TOTAL HORAS
HOMBRE ANtildeO 1
TOTAL HORAS
REQUERIDASPARA
VENTASANtildeO 1
22 PLAN DE COMPRAS
A CONSUMOS POR UNIDAD DE PRODUCTO Basado en el Plan de Produccioacuten identifiquedescriba y justifique la cantidad de cada insumo que se requiere para producir una unidad de productoregistrando la informacioacuten requerida por el sistema Se indica el incremento de los precios futuros de losinsumos del productoEl plan de compras se compone de los requerimientos de produccioacuten UNITARIA POR PRODUCTO como losmateriales directos del producto y los insumos requeridos mes a mes (no incluya gastos de administracioacuten yde ventas Indique la cantidad de insumos que requiere para elaborar una unidad del producto a ofrecervalor en cantidades indique el valor del insumo por la unidad de medida es decir el valor del kilo libra etcde dicho insumo y su presentacioacuten Recuerde que son los valores de materiales tangibles no de serviciosRealizar el siguiente cuadro por cada producto
PLAN DE COMPRAS DE INSUMOS
CONSUMO DE MATERIA PRIMA POR UNIDAD DE PRODUCTO
MARGEN DE DESPERDICIO
5 IVA
UNIDAD DE MEDIDA
CANTIDAD UNITARIA
VALOR UNITARIO INSUMO
FORMA DE PREENTACION
MARGEN DE DESPERDICIO
SAL GRAMOS 066 5ACEITE MILILITROS 1 15
Realizar el siguiente cuadro para definir el valor de consumo de MP por Unidad deProducto antildeo por antildeo
VALOR CONSUMO DE MATERIA PRIMA POR UNIDAD DE PRODUCTO
PRODUCTO ANtildeO 1 ANtildeO 2 ANtildeO 3 ANtildeO 4 ANtildeO 5PAPATOTAL
23 COSTOS DE PRODUCCIOacuteN
A COSTOS DE PRODUCCIOacuteN Relacione el Costo de las materias primas (definiendo precio porunidad de medida) precios actuales y comportamiento esperado yo tendencias Costo de los insumos(definiendo precio por unidad de medida) Costo de transporte de productos terminadosRealizar el siguiente cuadro por cada producto
MATERIAS PRIMAS
UNIDAD DE COMPRA
COSTO POR UNIDAD
UNIDADESUTILIZADAS
COSTO TOTAL
COSTO TOTAL DE LAS MATERIA PRIMASMANO DE OBRA
COSTOS VARIABLES
EMPAQUES
FLETESTOTAL DE OTROS COSTOS VARIABLESTOTAL COSTO VARIABLE DEL PRODUCTO
COSTOS VARIABLES TOTALES
PRODUCTOS CANTIDAD A VENDER ANtildeO
1
COSTO VARIABLE UNITARIO
PRECIO DE VENTA
UNITARIO
COSTO VARIABLE
TOTAL
VENTA TOTAL
TOTALES
Margen de Contribucioacuten = Venta Total - Costo Variable TotalMargen de Contribucioacuten = _________
COSTOS DE PRODUCCION ANtildeO 1 ANtildeO2 ANtildeO 3 ANtildeO 4 ANtildeO 5INSUMOSMARGEN DE DESPERDICIOINSUMOS CON DESPERDICIOMANO DE OBRA DIRECTACOSTOS INDIRECTOSMANTENIMIENTO MAQUINARIATRANSPORTEOTROS COSTOS INDIRECTOSTOTAL COSTOS INDIRECTOS DE FABRICACIONTOTAL COSTO DE PRODUCCION
24 INFRAESTRUCTURA
A INFRAESTRUCTURA Relacione las maacutequinas a adquirir indicando la funcioacuten de cada una de ellasen la produccioacuten o en la prestacioacuten del servicio relacione el mobiliario y las herramientas a utilizar en suproceso productivo indicando el costo unitario de adquisicioacuten de cada maquina herramienta equipomuebles y enseres etc La aplicacioacuten de Fonade solo permite amortizar a 5 antildeos
INFRAESTRUCTURA E INVERSIONES FIJAS
INVERSIONES FIJAS ANtildeO
0Compras de
contado
UNIDAD VALOR UNITARIO
PROMEDIO
CANTIDAD AMORTIZACIONPOR ANtildeOS
MES DE LA INVERSION
FREIDORA 1 120000 1 MAYO
SILLAS 1 20000 6 MAYOESTANTES 1 100000 4 MAYOMESAS 1 30000 2
C PARAacuteMETROS TEacuteCNICOS ESPECIALES
PARAMETROS TECNICOS ESPECIALES MARQUE X
TRAJES DE PROTECCION Y SEGURIDADINDUSTRIAL
X
AREA LIBRE DE ELEMENTOS PATOGENOS Y HACCP X
III MOacuteDULO ORGANIZACION31 ESTRATEGIA ORGANIZACIONALA ANAacuteLISIS DOFA El anaacutelisis debe contener la relacioacuten de Debilidades Oportunidades Fortalezas yAmenazas que se identifican en el proyecto Esa relacioacuten debe complementarse obligatoriamente con unadescripcioacuten del impacto estimado para cada una de las Debilidades Oportunidades Fortalezas y AmenazasANALISIS DOFAFORTALEZAS X DEBILIDADES XPersonal capacitadoEstructura financieradeficienteMi producto es nuevo en elmercadoEstructura organizacionalen procesoPoseemos una ventajacompetitivaAusencia de innovacioacutentecnoloacutegicaConocimiento procesoproductivo por el personalConocimiento parcial delmercadoConocimiento del mercadoBaja participacioacuten en elmercadoSuficiente capital de trabajoDesconocimiento deproveedoresConocimiento de losproveedoresFalta de certificacioacuten encalidad norma Iso 9001- -- -- -OPORTUNIDADES X ESTRATEGIAS FO X ESTRATEGIAS DO XMercado internacional ygeneracioacuten divisas ESTABLECER PLANEXPORTADORCONSOLIDAR LOSPROCESOSORGANIZACIONALESReactivacioacuten econoacutemicaIMPLEMENTAR ELDIRECCIONAMIENTOESTRATEGICOSOLICITUD DE CREDITOS DEFOMENTOinnovacioacuten tecnoloacutegica IMPLEMENTAR UN SISTEMADE GESTION DE CALIDADIMPLEMENTAR
DIRECCIONAMIENTOESTRATEGICONormas control contaminacioacuteny economiacutea limpia IMPLEMENTAR UN SISTEMADE BALANCED SCORE CARD FORMALIZAR INDICADORESDE GESTIONTratado libre comercio ELABORAR EL MANUAL DECALIDADREALIZAR UNAINVESTIGACION DEMERCADO DETALLADACambios Demograacuteficos en lapoblacioacutenESTRUCTURAR UNA PAGINAWEB INICIAR UN PROCESO DECALIDADRegularizaciones y aranceles ESTABLECER ALIANZASESTRATEGICAS -ANAacuteLISISINTERNOANAacuteLISISEXTERNOCrecimiento del ingresopercaacutepita- -Confianza en el gobierno - -- - -- - -- - -AMENAZAS X ESTRATEGIAS FA X ESTRATEGIAS DA XAltas tasas de desempleo GENERAR ALIANZASESTRATEGICAS IMPLEMENTAR UN PLAN DEMERCADEOAltas tasas de intereacutes ycreacutedito restringido CONOCER LAS VENTAJAS YDESVENTAJAS TLCCAPACITACION ENIMPORTACION YEXPORTACIONMonopolio en el sector oimportaciones sin control - ELABORARPROCEDIMIENTOSInseguridad en la regioacuten o enel paiacutes - ELABORAR MANUALES DEFUNCIONESInestabilidad en la tasa decambio- REALIZAR ESTUDIOS DENUEVAS INNOVACIONESPoliacutetica fiscal tasa deimpuesto Poliacutetica Monetaria - CONSTRUIR LA MISION YVISION DE LA EMPRESARecesioacuten o deacuteficitpresupuestal del gobierno - DEFINIR LOS OBJETIVOS YESTRATEGIAS EMPRESATLC o subsidios otros paises- -Aranceles y altos impuestos - -- - -- - -
- - -______________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________B ORGANISMOS DE APOYO Identifique y relacione las entidades tanto privadas como oficiales quevienen apoyando el proceso Descripcioacuten del apoyo en la fase de definicioacuten del negocio en laimplementacioacuten del mismo Describa el apoyo previsto para la etapa de operacioacuten del negocioORGANISMOS DE APOYO MARQUE XSENAALCALDIAGOBERNACIONPROGRAMA JOVENES EN ACCIONINCUBADORA DE EMPRESASUNIVERSIDADONGOTRAS INSTITUCIONES EDUCATIVASOTRAS ENTIDADES__________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________32 ESTRUCTURA ORGANIZACIONAL Descriacutebala los niveles directivo administrativo y operativoy la Junta Directiva con la participacioacuten de cada uno de los miembros Relacione los cargos previstos y elnuacutemero de empleados Establezca los elementos baacutesicos de la estructura organizacional en los cuales sedestacan el organigrama el mapa de procesos los manuales de funciones y el de procedimientos1048729Organigrama Mediante un organigrama indique la estructura administrativa de su empresa EjemploJUNTADIRECTIVAGERENTEAREAADMOacuteN YFINANZASAREAOPERATIVA AREAMERCADEOAUXILIARES OPERARIOS VENDEDORES Recuerde que si no hay socios la empresa no tiene junta directiva1048729Manual de Funciones Determine para cada cargo las funciones y experiencia necesariaAREA CARGO CODIGOOBJETIVOFECHAJEFE INMEDIATO VERSIOacuteN No 01FUNCIONES---
-------PERFIL YO EXPERIENCIA REQUERIDA- -- -- -33 ASPECTOS LEGALESA CONSTITUCIOacuteN EMPRESA Y ASPECTOS LEGALES Especifique el tipo de sociedad queconformariacutea cual es su estado legal actual Legislacioacuten vigente (normas urbana ambiental laboral yproteccioacuten social registros tributaria proteccioacuten intelectual y ambiental) que regule la actividad econoacutemica1048729Organizacioacuten Juriacutedica Defina su Razoacuten Social y el tipo de sociedad (EU limitada SASociedades en Comanditas Cooperativa etcOTROS ASPECTOS LEGALESIMPUESTOS POR PAGAR TASASIVA POR PAGAR RETEFUENTE POR PAGAR COMPRAS PROMEDIO AUTO RETEFUENTE POR PAGAR CLASE DE SOCIEDAD IMPUESTO RENTAMARQUE XIMPUESTO DE RENTAIMPUESTO PREDIALIMPUESTO TIMBREIMPUESTO INDUSTRIA Y COMERCIODECLARACIONES DE EXPORTACIONLICENCIA DE FUNCIONAMIENTOLICENCIA DE SANIDADCERTIFICADOS DE CALIDAD BPM O HACCP O ISOINSCRIPCIONES GREMIOSLICENCIA DE BOMBEROSSAYCO Y ACIMPORMINUTA ESCRITURA CONSTITUCION Y REGISTRO CAMARA CCIOREGISTRO DIANREGISTRO PROPIEDAD INTELECTUAL Y PATENTESLICENCIA INVIMA____________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________34 COSTOS ADMINISTRATIVOSA GASTOS DE PERSONAL Registre los pagos estimados por concepto de salarios (sueldoprestaciones sociales subsidios parafiscales) pagos al destajo o jornales honorarios a cancelar una vezempiece a operar la empresa identificando mensualmente los valores por cargoIndique los cargos de la planta de personal de ventas y administracioacuten (no incluya los cargos de produccioacuten)antildeo por antildeo en cantidad de puestos Indique los meses al antildeo que laboraran el sueldo mensual baacutesico sinprestaciones sociales Registre el porcentaje de aumento de salarios para los antildeos del proyecto Registre los
cargos con menos de 2 salarios miacutenimos para determinar el subsidio de transporte Estime el valor de ladotacioacuten uniformes tambieacuten la carga prestacional con parafiscales salud riesgos profesionales y pensiones1048729iquestCuaacutel seraacute el personal requerido y su costo En el siguiente cuadro relacionelos cargos del Aacuterea de Ventas en orden de jerarquiacuteaNOMINA DE VENTASPERSONAL DEVENTAS(CARGOS)MESES ANtildeO DEDICACIONTIPO DECONTRATACIONVALOR MENSUALEMPLEADO1 $2 $3 $4 $5 $PERSONAL DE ANtildeO 1 ANtildeO 2 ANtildeO 3 ANtildeO 4 ANtildeO 5VENTAS BASICO OTROSPRESTBASICO OTROSPRESTBASICO OTROSPRESTBASICO OTROSPRESTBASICO OTROSPREST12345No CARGOS SUELDO MENOSDE 2 MINIMOS ndash VENTASSUBSIDIO DE TRANSPORTEVENDEDORESDOTACION Y UNIFORME ndash VTASTOTAL NOacuteMINA DEVENTASIgualmente relacione los cargos del Aacuterea Administrativa en orden de jerarquiacuteaCOSTOS ADMINISTRATIVOS - NOMINAPERSONAL DEADMOacuteNMESES ANtildeO DEDICACION TIPO DECONTRATACIONVALOR MENSUALEMPLEADO1 GERENTE $2 CONTADOR $3 $4 $PERSONAL DE ANtildeO 1 ANtildeO 2 ANtildeO 3 ANtildeO 4 ANtildeO 5ADMOacuteN BASICO OTROSPRESTBASICO OTROSPRESTBASICO OTROSPRESTBASICO OTROSPRESTBASICO OTROSPREST
1 GERENTE2 CONTADOR34No CARGOS SUELDO MENOSDE 2 MINIMOS ndash ADMOacuteNSUBSIDIO DE TRANSPORTEADVOSDOTACION Y UNIFORME ndashADVOSTOTAL NOacuteMINAADMINISTRATIVAB GASTOS DE PUESTA EN MARCHA Calcule el valor de gastos preoperativos y de puesta enmarcha de la empresa pagados en el antildeo 0 o sea antes de iniciar operaciones o de facturar Los maacutesimportantes son aquellos de legalizacioacuten escrituras patentes y elaboracioacuten de prototiposGASTOS DE PUESTA EN MARCHAAMORTIZACION DIFERIDOS ANtildeOSESCRITURAS Y GASTOS NOTARIALES $GASTOS MONTAJE MAQUINARIA $ELABORACION DE PROTOTIPOS $ESTUDIOS TECNICOS $PERMISOS Y LICENCIAS $REGISTRO MERCANTIL $REGISTROS DE MARCAS Y PATENTES $OTROS DIFERIDOS ndash ADECUACIONES $TOTAL DIFERIDOS Y PUESTA EN MARCHA $C GASTOS ANUALES DE ADMINISTRACIOacuteN Registre los gastos administrativos estimadosvalorizados en forma anual como los gastos administrativos servicios puacuteblicos seguros mantenimiento deequipos de oficina arriendo de aacutereas administrativas y otros no aplicables a la operacioacuten ni a las ventasGASTOS DE ADMINISTRACION EN PESOS ANtildeO 1CONSULTORIAS ADMINISTRATIVAS CONTABLES Y DE SISTEMAS $ARRENDAMIENTO AREA ADMINISTRACION $AGUA AREA DE ADMON $ENERGIA AREA DE ADMON $TELEFONO AREA DE ADMON $VIGILANCIA AREA ADMON $ASEO AREA ADMON $MANTENIMIENTO EQUIPO OFICINA $REPARACIONES LOCATIVAS $TRANSPORTES Y PASAJES LOCALES $CORREO $GASTOS DE VIAJE VIATICOS $IMPUESTO DE INDUSTRIA Y COMERCIO $GASTOS NOTARIALES REGULARES $CAPACITACION DE PERSONAL ADMON $ SEGURO INCENDIO $SEGURO OBLIGATORIO VEHICULOS $ SEGURO CONTRA ROBO $IMPUESTO PREDIAL $ IMPUESTO DE TIMBRES YBANCARIOS $GASTOS VARIOS DE ADMON $ IMPUESTO DE VEHICULOS $TOTAL OTROS GASTOS DE ADMON $ IMPUESTO DEVALORIZACIONES $INDICE DE INCREMENTO DE GASTOS ADMINISTRATIVOS IV MOacuteDULO FINANZAS
41 INGRESOSA FUENTES DE FINANCIACIOacuteN Establezca la cuantiacutea de los aportes de los emprendedoresindicando siacute se trata de recursos en efectivo o aportes en bienes y servicios ademaacutes si los recursos seaplican a la etapa de implementacioacuten o a la etapa de operacioacuten del negocio Defina la tasa de oportunidadesperada por la inversioacuten es decir que tasa de rendimiento espera recibir por la inversioacuten de sus recursosDefina el nuacutemero salarios miacutenimos solicitados al fondo emprender (maacuteximo 224) Establezca en que antildeorequiere los recursos del fondo emprender (En lo posible use el BUSSPLANNING como guiacutea y basado en lacifra control de eacuteste registre los recursos que requiere el proyecto por parte de los emprendedores)FONDO EMPRENDER No SALARIOSMINIMOSVALORSALARIOMINIMOVALORSOLICITADO ENPESOSVALOR SOLICITADO EN SALARIOS MINIMOS $ $APORTE INICIAL DE CAPITAL EMPRENDEDORES $APORTE ADICIONAL SOCIOS ANtildeO 1 $APORTE ADICIONAL SOCIOS ANtildeO 2 $APORTE ADICIONAL SOCIOS ANtildeO 3 $APORTE ADICIONAL SOCIOS ANtildeO 4 $APORTE ADICIONAL SOCIOS ANtildeO 5 $TASA DE OPORTUNIDAD ESPERADA FUENTES DE FINANCIACION ANtildeO 0OBLIGACIONES BANCARIAS - creacutedito bancario parael proyecto $ PLAZO ANtildeOS PERIODOSGRACIATASA BANCARIA CAPTACION CREDITO ITEMS SOLICITADOS EN FONDO EMPRENDER MES 0 MES 1 TOTALINVERSIONa) CAPITAL DE TRABAJO $ $ $TOTAL CAJA Y BANCOS $ $ $INVENTARIOS $ $ $INVENTARIOS MATERIA PRIMA $ $ $INVENTARIO PRODUCTOS PROCESO $ $ $INVENTARIOS TERMINADOS $ $ $GASTOS DIFERIDOS Y PREOPERATIVOS $ $ $b) ACTIVO FIJO $ $ $EQUIPO DE OFICINA $ $ $MUEBLES Y ENSERES $ $ $SEMOVIENTES PIE DE CRIA $ $ $MINAS Y YACIMIENTOS $ $ $PLANTA E INSTALACIONES $ $ $MAQUINARIA Y EQUIPO $ $ $SUBTOTAL (a+b) $ $ $
TOTAL INVERSION $ $ $FONDO EMPRENDER $ $ $RECURSOS PROPIOS $ $ $
B PRESUPUESTOS FINANCIEROS Diligencie el Estado de Resultados el Balance General y elFlujo de Caja Tenga en cuenta que los periodos de proyeccioacuten (n antildeos) estaraacuten en funcioacuten de la naturalezadel negocio no obstante en ninguacuten caso n podraacute ser inferior a 3 antildeos Se recomienda proyectar a 5 antildeos1048729Estado de Resultados - P Y G Establece el resultado a nivel de utilidades del proyectoanualmente Informe requerido por el fondo emprender Sentildeala el resultado final de las operacionesrepresentadas en las ventas para las cuales fue necesario incurrir en costos y despueacutes se espera utilidadESTADO DE RESULTADOS Antildeo 1 Antildeo 2 Antildeo 3 Antildeo 4 Antildeo 5INGRESOS POR VENTAS $ $ $ $ $(-) DEVOLUCION y des VENTAS $ $ $ $ $INGRESOS NETOS $ $ $ $ $(-) SUBTOTAL MATERIA PRIMADESPERDICIO Y MANO DE OBRA $ $ $ $ $(-) SUBTOTAL DEPRECIACIONES $ $ $ $ $(-) SUBTOTAL AGOTAMIENTOS $ $ $ $ $(-) COSTOS INDIRECT FABRICAC $ $ $ $ $UTILIDAD BRUTA $ $ $ $ $(-) SUBTOTAL GASTOS DE ADMON $ $ $ $ $(-)SUBTOTAL GASTOS DE VENTAS $ $ $ $ $(-) PROVISIONES ndash CARTERA $ $ $ $ $(-) AMORTIZACION GASTOS DIFERI $ $ $ $ $(-)TOTAL GASTO OPERACIONAL $ $ $ $ $UTILIDAD OPERACIONAL $ $ $ $ $TOT GASTOS NO OPERACIONALINTERESES Y 4 X MIL $ $ $ $ $REVALORIZACION DE PATRIMONIO $ $ $ $ $AJUSTE ACTIVOS NO MONETARIOS $ $ $ $ $AJUSTE DEPRECIACIONACUMULADA $ $ $ $ $AJUSTE AMORTIZACIONMACUMULADA $ $ $ $ $AJUSTE AGOTAMIENTOACUMULADO $ $ $ $ $TOTAL CORRECCION MONETARIA $ $ $ $ $UTILIDAD ANTES IMPUESTO $ $ $ $ $IMPUESTO DE RENTA YCOMPLEMENTARIOS - 35- $ $ $ $ $UTILIDAD NETA FINAL $ $ $ $ $RESERVA LEGAL $ $ $ $ $UTILIDAD DEL EJERCICIO $ $ $ $ $1048729Balance General Establece los derechos y obligaciones del proyecto define los recursos ycompromisos del proyecto Informe requerido por el FondoBALANCE GENERAL ANtildeO 0 ANtildeO 1 ANtildeO 2 ANtildeO 3 ANtildeO 4 ANtildeO 5ACTIVOSACTIVO CORRIENTECAJA Y BANCOS - PROVISIONPAGO NOMINA $ $ $ $ $ $CAJA Y BANCOSEXCEDENTES PPAGOS FUT -- 0 -- $ $ $ $ $TOTAL CAJA Y BANCOS $ $ $ $ $ $CUENTAS POR COBRAR -NETO CON PROVISION $ $ $ $ $ $INVENTARIOS
INV MATERIA PRIMA $ $ $ $ $ $INV PRODUCTOS PROCESO $ $ $ $ $ $INV TERMINADOS $ $ $ $ $ $TOTAL INVENTARIOS $ $ $ $ $ $GASTOS DIFERIDOS YPREOPERATIVOS $ $ $ $ $ $TOTAL ACTIVO CORRIENTE $ $ $ $ $ $ACTIVO FIJOTERRENO $ $ $ $ $ $EDIFICIOS $ $ $ $ $ $PLANTA E INSTALACIONES $ $ $ $ $ $EQUIPO DE TRANSPORTE ndashVEHICULOS $ $ $ $ $ $EQUIPO DE OFICINA $ $ $ $ $ $MUEBLES Y ENSERES $ $ $ $ $ $MAQUINARIA Y EQUIPO $ $ $ $ $ $SEMOVIENTES PIE DE CRIA $ $ $ $ $ $MINAS Y YACIMIENTOS $ $ $ $ $ $CULTIVOS PERMANENTES $ $ $ $ $ $SUBTOTAL FIJO $ $ $ $ $ $DEPREC ACUM YAGOTAMIENTOS $ $ $ $ $ $TOTAL ACTIVO FIJO NETO $ $ $ $ $ $OTROS ACTIVOS $ $ $ $ $ $TOTAL ACTIVOS $ $ $ $ $ $PASIVOS ANtildeO 0 ANtildeO 1 ANtildeO 2 ANtildeO 3 ANtildeO 4 ANtildeO 5PASIVO CORRIENTEPROVEEDORES $ $ $ $ $ $IMPORRENTA POR PAGAR $ $ $ $ $ $IVA POR PAGAR -- 0 -- $ $ $ $ $RETEFUENTE POR PAGAR -- 0 -- $ $ $ $ $SUBTOTAL IMPUES X PAGAR $ $ $ $ $ $LABORALES POR PAGAR (cesint vac)135 $ $ $ $ $ $PARAFISCALES YPROVISIONES (2952) $ $ $ $ $ $SUBTOTAL ACREEDORESVARIOS $ $ $ $ $ $TOTAL PASIVO CORRIENTE $ $ $ $ $ $PASIVO LARGO PLAZOCREDITO FONDO EMPRENDER $ $ $ $ $ $OBLIGACIONES BANCARIAS YFINANCIERAS $ $ $ $ $ $TOTAL PASIVO $ $ $ $ $ $PATRIMONIOCAPITAL $ $ $ $ $ $RESERVA LEGAL $ $ $ $ $ $UTILIDAD RETENIDA $ $ $ $ $ $UTILIDAD DEL EJERCICIO $ $ $ $ $ $REVALORIZACION DEPATRIMONIO $ $ $ $ $ $TOTAL PATRIMONIO $ $ $ $ $ $TOTAL PASIVO YPATRIMONIO $ $ $ $ $ $1048729Flujo de Caja Es una proyeccioacuten de lo que seraacute el movimiento de caja en el futuro seguacuten las
transacciones que se realicen en la empresa Con este podemos conocer cuaacutel seraacute el saldo de las operacionesy cuaacutento se requiere para cubrir los posibles deacuteficits de recursos financieros Establece el flujo de liquidez delproyecto Informe solicitado por el fondo emprender INGRESOS - EGRESOS = SALDO CAJAFLUJO DE CAJA ANtildeO 1 ANtildeO 2 ANtildeO 3 ANtildeO 4 ANtildeO 5FLUJO DE CAJA OPERATIVOUtilidad Operac (o gastos iniciales) $ $ $ $ $Depreciaciones $ $ $ $ $Amortizac Diferido Puesta Marcha $ $ $ $ $Agotamientos $ $ $ $ $Provisiones - Cartera $ $ $ $ $Provisioacuten Impuesto de Renta $ $ $ $ $Neto Flujo de Caja Operativo $ $ $ $ $FLUJO DE CAJA INVERSIOacuteNCuentas por Cobrar $ $ $ $ $Inversiones temporales $ $ $ $ $Inventarios $ $ $ $ $Otros Impuestos por Pagar $ $ $ $ $Cuentas por Pagar $ $ $ $ $VARIACIOacuteN CAPITAL DE TRABAJO $ $ $ $ $Expansioacuten en Capacid Productiva $ $ $ $ $Inversioacuten en Terrenos $ $ $ $ $Inv en Construcciones y Edificios $ $ $ $ $Inv Vehiacuteculos y Equipo Transporte $ $ $ $ $Inv Maquina y Equipo Operacioacuten $ $ $ $ $Inversioacuten en Muebles y Enseres $ $ $ $ $Inversioacuten en Equipo de transporte $ $ $ $ $Inversioacuten en Equipos de oficina $ $ $ $ $Inversioacuten en Minas y Yacimientos $ $ $ $ $Inv en Semovientes pie de criacutea $ $ $ $ $Inversioacuten en Cultivos permanentes $ $ $ $ $Inversioacuten en Otros Activos Fijos $ $ $ $ $NETO FLUJO DE CAJA INVERSIOacuteN $ $ $ $ $Flujo de Caja Financiamiento $ $ $ $ $Fondos Pasivo Largo Plazo $ $ $ $ $Fondos Pasivo Corto Plazo $ $ $ $ $Amort a Capital Pasivo Largo Plazo $ $ $ $ $Amort a Capital Pasivo Corto Plazo $ $ $ $ $Intereses pagados $ $ $ $ $Otros ingresos $ $ $ $ $Rendimientos de Caja $ $ $ $ $Aport capital o Distribuiacute Utilidad $ $ $ $ $NETO FLUJO DE CAJAFINANCIAMIENTO $ $ $ $ $Neto Periodo $ $ $ $ $Saldo anterior $ $ $ $ $Saldo siguiente $ $ $ $ $DIFERENCIA FLUJO DE CAJAFONDO EMPRENDER $ $ $ $ $ORIGEN Y APLICACIOacuteN DEFONDOS ANtildeO 1 ANtildeO 2 ANtildeO 3 ANtildeO 4 ANtildeO 5CAJA INICIAL $ $ $ $ $FUENTESCREDITO FONDO EMPRENDER $ $ $ $ $UTILIDAD DEL EJERCICIO $ $ $ $ $
DEPRECIACION Y AGOTAMIENTOS $ $ $ $ $RESERVA LEGAL $ $ $ $ $AMORTIZACION DIFERIDOS $ $ $ $ $APORTE SOCIOS $ $ $ $ $LABORALES POR PAGAR $ $ $ $ $PARAFISCALES POR PAGAR $ $ $ $ $PROVISION IMPORRENTA $ $ $ $ $IVA POR PAGAR $ $ $ $ $RETEFUENTE POR PAGAR $ $ $ $ $OBLIGACIONES BANCARIAS $ $ $ $ $PROVEEDORES $ $ $ $ $PAGO CARTERA $ $ $ $ $LIQUIDACION INVENTARIOS $ $ $ $ $LIQUIDACION INVERSIONES $ $ $ $ $TOTAL FUENTES $ $ $ $ $USOSPAGO IMPORRENTA $ $ $ $ $CARTERA CUENTAS POR COBRAR $ $ $ $ $INVENTARIOS $ $ $ $ $TERRENOS $ $ $ $ $EDIFICIOS $ $ $ $ $EQUIPO DE TRANSPORTE ndashVEHIacuteCULOS $ $ $ $ $MUEBLES Y ENSERES $ $ $ $ $MINAS Y YACIMIENTOS $ $ $ $ $CULTIVOS PERMANENTES $ $ $ $ $SEMOVIENTES PIE DE CRIA $ $ $ $ $PLANTA E INSTALACIONES $ $ $ $ $MAQUINARIA Y EQUIPO $ $ $ $ $EQUIPO DE OFICINA $ $ $ $ $CAPITALIZACION F EMPRENDER $ $ $ $ $PAGO PROVEEDORES $ $ $ $ $GASTOS PUESTA EN MARCHAPREOPERATIVOS $ $ $ $ $DISTRIBUCION DE UTILIDADES $ $ $ $ $TOTAL USOS $ $ $ $ $CAJA FINAL $ $ $ $ $42 EGRESOSA EGRESOS Ingrese la siguiente informacioacuten Iacutendice de Actualizacioacuten Monetaria que representa la tasaanual de crecimiento esperada de los Egresos Inversiones Fijas y Diferidas a efectuar Este factor preveacutecuanto creceraacuten los gastos de administracioacuten Se expresa es el indicador y no el porcentaje es decir 5 porciento equivale a 105 Tambieacuten deberaacute ingresar en el respectivo cuadro los Costos de Puesta en Marcha1048729INDICE DE ACTUALIZACIOacuteN MONETARIA (1 + ) _________INVERSIONES DEL PROYECTOACTIVOS FIJOS PRECIO TOTALMaquinariaHerramientasMuebles y EnseresVehiacuteculosEdificiosTerrenosTOTAL
$ ___________________________________________________________________________________________CAPITAL DE TRABAJO$ _____________GASTOS PREOPERATIVOS $ ____________TOTAL INVERSION $ ______________43 CAPITAL DE TRABAJOA CAPITAL DE TRABAJO Son los recursos que se requieren para el normal funcionamiento de laempresa estos por lo general son activos corrientes se componen principalmente del valor de caja y bancos(para pago de nomina baacutesica) el valor de los inventarios y el valor de la cartera estimados en diacuteas comopoliacutetica empresarial los cuales deben de ser coherentes entre si Debe ser suficiente hasta el momento derecuperar las ventas como adquisicioacuten de materia prima de insumos pago de mano de obra costos detransportes etc De eacuteste valor se define los recursos que se requieren y se solicitan al fondo EmprenderCAPITAL DE TRABAJO POLITICA EN DIAS BASE VALORCAJA Y BANCOS (DIAS) SALARIOS $CARTERA - INCLUYE PROVISION VENTAS $INVENTARIOSMATERIA PRIMA COMPRAS ANUALES $PRODUCTOS EN PROCESO COSTO PRODUCCION $PRODUCTOS TERMINADOS COSTO VENTAS $GASTOS DE PUESTA EN MARCHA $TOTAL CAPITAL DE TRABAJO $1048729Punto de Equilibrio (PE) Nos dice cuaacutentas unidades y volumen de ventas debemos realizarcomo miacutenimo para que la empresa no pierda ni gane Calcule el punto de equilibrio para la empresaaplicando las siguientes foacutermulas1 Punto de Equilibrio = Costos Fijos Mensualesen unidades Precio de Venta Unitario - Costo variable Unitario2 Punto de Equilibrio = Costos Fijos Totalesen pesos Porcentaje Margen de Contribucioacuten1 PE Unit = ________________________2 PE $ = ___________________V PLAN OPERATIVO51 PLAN OPERATIVOA CRONOGRAMA DE ACTIVIDADES Es la herramienta que permite registrar las actividadesrecursos y tiempos en el cual se desarrollaraacute el plan de negocios a traveacutes de esta herramienta se podraacutehacer seguimiento a los avances la utilizacioacuten de los recursos y gestioacuten con el fin de determinar elcumplimiento de los indicadores de gestioacuten que establece el no reembolso de los recursos por parte de losemprendedoresEl Plan Operativo establece la tasa de descuento y el periodo improductivo del proyecto principalmenteIdentifique las necesidades de efectivo en los primeros meses del proyecto verificando que no exista saldo
en rojo en caja y bancos de lo contrario debe reexaminar los requerimientos de capital de trabajo Asigne dedonde seraacute el origen de los recursos requeridos y en que proporcioacuten en los primeros meses del proyectoDURACION ANtildeO CERO MES DE 1 A _____ ANtildeO 0TERRENOS $EDIFICIOS $VEHICULOS $PLANTA E INSTALACIONES $MINAS Y YACIMIENTOS $CULTIVOS PERMANENTES $MUEBLES Y ENSERES $SEMOVIENTES PIE DE CRIA $MAQUINARIA Y EQUIPO $EQUIPO DE OFICINA $GASTOS PUESTA EN MARCHAPREOPERATIVOS $COMPRAS PARA INVENTARIOSINICIALES $CAJA INICIAL PARA PAGO DENOMINA $() TOTAL EGRESOS ANtildeO 0 $NOTA Este valor total de Egresos Antildeo 0 () pasa al siguiente cuadro que correspondeal plan operativo para el primer antildeo de la empresa El cuadro debe hacerse mes pormes aquiacute solo se presenta un modelo guiacutea para que usted desarrolle el suyodirectamentePLAN OPERATIVO DE LA EMPRESA ________________________________MES 1 MES 2 hellip al 5 MES 6 MES 7 al 11 MES 12 TOTALCRONOGRAMA RECPROPFONDEMPRRECPROPFONDEMPRRECPROPFONDEMPRRECPROPFONDEMPRRECPROPFONDEMPRRECPROPFONDEMPREGRESOS() EGRESOSANtildeO 0 $ $Mano obra directa $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $
Consumo Mat PrimInsumos y empaques $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $COSTOS INDIRECTFABRICAC $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $OTROS GASTOS DEADMON $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $PLANTA PERSONALADMON $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $COMISION VENTAS $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $PLANTA PERSONALVENTAS $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $Parafiscales (9)Mes vencido $ $ $ $ $ $ $ $ $ $EPS y PENSION(1925) mes vencido $ $ $ $ $ $ $ $ $ $Otros de personal-RIESGOS -0052 mesvencido$ $ $ $ $ $ $ $ $ $Prima de servicios(833) $ $ $ $ $ $GASTOS MEZCLAMERCADO $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $TOTAL EGRESOS $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $(-) CREDIT BANCARIO $(-) FONDO EMPRENDE $(-) APORT EMPREND $Ingresos menosegresos $ $ $ $ $ $ $Caja inicial o saldoexcedente liquidez $ $ $ $ $ $ $PLAN DE NEGOCIOS ndash Guiacutea Didaacutectica 41 Jesuacutes Boanerges Camero CInstructor Unidad de EmprendimientoSENA ndash Regional HuilaEMPRENDIMIENTO Y EMPRESARISMO52 METAS SOCIALESA METAS SOCIALES DEL PLAN DE NEGOCIOS Especifique cuales son las metas sociales alograr con la puesta en marcha del Plan de NegociosA continuacioacuten se remite los aportes que el presente proyecto hace a laspoliacuteticas establecidas en el Plan de Desarrollo Nacional Hacia un EstadoComunitario (2002-2006) y en el Plan de Desarrollo Regional ______________________________________ (Ejemplo ldquoBogotaacute sin Indeferenciardquo o ldquoPor un Huila Unidordquo)B PLAN NACIONAL DE DESARROLLO Especifique como se enmarca el proyecto presentadodentro de los objetivos del Plan Nacional de Desarrollo (diligenciar obligatoriamente)PLAN NACIONAL DE DESARROLLOldquoHacia un Estado Comunitariordquo MARQUE XPROMOCION DE LA COOPERACION CIUDADANADESARROLLO EN ZONAS DEPRIMIDAS Y DE CONFLICTOATENCION Y PREVENCION DE DESPLAZAMIENTO FORZADOIMPULSO A LA VIVIENDA Y A LA CONSTRUCCIONCONSOLIDACION DE LA INDUSTRIA DE HIDROCARBUROSDESARROLLO DEL SECTOR MINEROMANTENIMIENTO Y CONSERVACION DE CARRETERASIMPULSO AL TRANSPORTE URBANO MASIVOOPTIMIZACION EN LA PRESTACION DE SERVICIOS PUBLICOSPROMOCION DE LA INVESTIGACION
ESTIMULO A LA INNOVACION Y AL DESARROLLO TECNOLOGICOAPROPIACION SOCIAL DE LA CIENCIA Y LA TECNOLOGIAINTERNACIONALIZACIONPROPIEDAD INTELECTUALAGENDA DE CONECTIVIDADBIOTECNOLOGIATURISMOEFICIENCIA DE LOS MERCADOSACCESO A TECNOLOGIAS DE LA INFORMACION YTELECOMUNICACIONESPROMOCION DE EXPORTACIONES AGRICOLASREGIONALIZACION DE LA OFERTA EXPORTABLESOSTENIBILIDAD AMBIENTALGENERACION DE EMPLEOMEJORAMIENTO DE LA PROTECCION Y LA SEGURIDAD SOCIALPROGRAMAS DE APOYO A LA MUJERIMPULSO A LA ECONOMIA SOLIDARIAMANEJO SOCIAL DEL CAMPOESQUEMAS ASOCIATIVOS PRODUCTIVOS PARA EL DESARROLLORURALCAPITALISMO SOCIAL EN SERVICIOS PUBLICOSDESARROLLO DE LAS MIPYMESATENCION A POBLACION DESPLAZADAFORTALECIMIENTO DE GRUPOS ETNICOSPREVENCION Y MITIGACION Y RIESGOS NATURALESPROMOCION DEL DEPORTECRECIMIENTO ECONOMICOPLAN DE NEGOCIOS ndash Guiacutea Didaacutectica 42 Jesuacutes Boanerges Camero CInstructor Unidad de EmprendimientoSENA ndash Regional HuilaEMPRENDIMIENTO Y EMPRESARISMOC PLAN REGIONAL DE DESARROLLO Especifique como se enmarca el proyecto presentadodentro de los objetivos del Plan Regional de Desarrollo (diligenciar obligatoriamente)PLAN DE DESARROLLO REGIONALldquo_____________________________rdquo MARQUE X10487291048729104872910487291048729104872910487291048729104872910487291048729104872910487291048729104872910487291048729104872910487291048729104872910487291048729
1048729D CLUSTER Oacute CADENA PRODUCTIVA Indique a que cluster o cadena productiva se asocia elproyecto propuesto identificando en queacute fase de la cadena se integra (diligenciar obligatoriamente)Cluster o Cadena Productiva en que se enmarca el Plan de Negocios es______________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________E EMPLEO Para cada empleo directo a generar deberaacute seleccionar el mes a partir del cual empezaraacute apagar el salario registrado adicionalmente debe seleccionar para cada uno de ellos que caracteriacutesticas depoblacioacuten Vulnerable cumple si es el casoEMPLEOS DIRECTOS MARQUEXNoCARGOSCARGOS O NOMBREPUESTO DE TRABAJO1048729JOVENES (18 A 24 ANtildeOS)1048729DESPLAZADO POR VIOLENCIA1048729MADRE CABEZA DE FAMILIA1048729MINORIA ETNICA (INDIacuteGENAS NEGRITUDES)1048729RECLUIDOS CARCELES INPEC1048729DESMOVILIZADOS O REINSERTADOS1048729DISCAPACITADOS1048729DESVINCULADOS DEL ESTADONo EMPLEOS INDIRECTOSF EMPRENDEDORES Ingresar su nombre indicar si es Beneficiario del Fondo emprender (SI NO)igualmente ingresar el porcentaje de la participacioacuten accionariacutea para cada unoNo NOMBREBeneficiariodel FondoEmprenderParticipacioacutenAccionaria()VI IMPACTO61 IMPACTO ECONOacuteMICO REGIONAL SOCIAL AMBIENTAL Describa los aspectos de suPlan de Negocios que seguacuten su criterio generariacutean impacto Econoacutemico Social y Ambiental cuantificando losresultados del impacto por ejemplo generacioacuten de empleo directo en las diferentes fases del proyectoventas nacionales etcIMPACTO ECONOMICO MARQUE X SOCIAL MARQUE X1048729GENERACION DE DIVISAS 1048729GENERACION EMPLEO1048729SUSTITUCION DE IMPORTACIONES 1048729DISMINUCION INSEGURIDAD1048729DESARROLLO TECNOLOGICO 1048729MEJORA CALIDAD VIDAPOBLACION VULNERABLEIMPACTO REGIONAL MARQUE X IMPACTO AMBIENTAL MARQUE X1048729CRECIMIENTO ECONOMICO 1048729CONTAMINACION VISUAL1048729DESARROLLO TECNOLOGICO 1048729CONTAMINACION AUDITIVA1048729GENERACION DE EMPLEO 1048729CONTAMINACION NUCLEAR1048729COMPETITIVIDAD 1048729CONTAMINACION FLUVIAL
1048729DESPERDICIOS QUIMICOS1048729DESFORESTACION YDESIERTOS1048729EXTINCION DE FAUNA O FLORA1048729RIESGO DE DESEQUILIBRIO AMBIENTAL1048729RIESGO DE DESEQUILIBRIO MENTAL____________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________VII RESUMEN EJECUTIVO71 RESUMEN EJECUTIVONombre de la Empresa ______________________________________________________________________________________________________________________________________________Productos (BS) a Ofrecer A ___________________________________________B ___________________________________________C ___________________________________________D ___________________________________________E ___________________________________________A CONCEPTO DEL NEGOCIO Describa en forma concreta los objetivos que se persiguen con lapuesta en operacioacuten del proyecto actividades econoacutemicas a las que se dedicaraacute la funcioacuten social quecumpliraacute las necesidades del mercado a satisfacer mercado objetivo etc____________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________B POTENCIAL DEL MERCADO EN CIFRAS Resuma con cifras el potencial de mercadosregionales nacionales e internacionales que tiene el bien o servicioPOTENCIAL DEL MERCADO EN CIFRASMERCADO POR PRODUCTO CANTIDADCONSUMOANUALPERCAPITAMERCADO
POTENCIALCLIENTES POTENCIALES PRODUCTO ACLIENTES POTENCIALES PRODUCTO BCLIENTES POTENCIALES PRODUCTO CCLIENTES POTENCIALES PRODUCTO DCLIENTES POTENCIALES PRODUCTO ETOTALC VENTAJAS COMPETITIVAS Y PROPUESTA DE VALOR Ventajas maacutes destacadas(comerciales teacutecnicas operacionales financieras etc) del producto oacute servicio que seguacuten su criterio lepermitiraacute asegurar el eacutexito y valores agregados con respecto a lo existente oacute la competencia________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________D RESUMEN DE INVERSIONES REQUERIDAS Defina las principales inversiones aportes de lossocios recursos solicitados al Fondo EmprenderRESUMEN DE LAS INVERSIONES REQUERIDASINVERSION INICIAL DEINFRAESTRUCTURA ANtildeO 0 CREDITO FORMA DECOMPRA ANtildeO 1MUEBLES Y ENSERES $ CONTADO $EQUIPO DE OFICINA $ CONTADO $VR MAQUINARIA BALANCE $ CONTADO $PLANTA E INSTALACIONES $ CONTADO $MINAS Y YACIMIENTOS $ CONTADO $CULTIVOS PERMANENTES $ CONTADO $SEMOVIENTES PIE DE CRIA $ CONTADO $TERRENOS $ CONTADO $EDIFICIOS $ CONTADO $EQUIPO TRANSPORTE - VEHICUL $ CONTADO $TOTAL ACTIVOS FIJOS $ $CAPITAL DE TRABAJO ANtildeO 0 POLITICAEN DIAS BASE ANtildeO 1CAJA Y BANCOS ( DIAS) $ SALARIOS $CARTERA- INCLUYE PROVISION $ VENTAS $INV MATERIA PRIMA $ COMPRAS ANUALES $INV PRODUCTOS EN PROCESO $ COSTO PRODUCCION $INV PRODUCTOS TERMINADOS $ COSTO VENTAS $GASTOS DE PUESTA EN MARCHA $ $TOTAL CAPITAL DE TRABAJO $ $TOTAL INVERSIONES $
$E PROYECCIONES DE VENTAS Y RENTABILIDAD Resuma las cantidades a vender los preciosde venta estimados por periodo y la rentabilidad esperada en teacuterminos de la tasa interna de retornoPROYECCION DE VENTASEN UNIDADES ANtildeO 1 ANtildeO 2 ANtildeO 3 ANtildeO 4 ANtildeO 5ABCDETOTALPROYECCION DE VENTASEN PESOS ANtildeO 1 ANtildeO 2 ANtildeO 3 ANtildeO 4 ANtildeO 5A $ $ $ $ $B $ $ $ $ $C $ $ $ $ $D $ $ $ $ $E $ $ $ $ $TOTAL $ $ $ $ $RENTABILIDAD ECONOMICA ANtildeO 1 ANtildeO 2 ANtildeO 3 ANtildeO 4 ANtildeO 5RENTABILIDAD ECONOMICASOBRE UTILIDAD NETA TASA INTERNA RETORNO a 10antildeos SOBRE UTILIDAD NETA VALOR PRESENTE a 10 antildeosSOBRE UTILIDAD NETA $F CONCLUSIONES FINANCIERAS Y EVALUACIOacuteN DE VIABILIDAD Concretamentepresente las principales bondades financieras y sustente la viabilidad comercial (mercados) teacutecnicaambiental legal y operativaCRECIMIENTO EN VENTAS UNIDADES ANtildeO 2 ANtildeO 3 ANtildeO 4 ANtildeO 5A B C D E TOTAL CRECIMIENTO UNIDADES PRODUCTOS CRECIMIENTO EN VENTAS EN VALORESA B C D E TOTAL CRECIMIENTO PRODUCTOS EN VALORES MARGEN SOBRE VENTAS ANtildeO 1 ANtildeO 2 ANtildeO 3 ANtildeO 3 ANtildeO 3VALORES PUNTO EQUILIBRIO EN VENTAS $ $ $ $ $EVA $ $ $ $ $EBITDA $ $ $ $ $EBITDA SOBRE INVERSION EBITDA SOBRE VENTAS 72 EQUIPO DE TRABAJO Presentacioacuten de los datos baacutesicos del proyecto y del grupo de trabajo(Asesores y Emprendedores) que hacen parte del proyectoResumen EjecutivoNOMBRE DE LA EMPRESA
SECTOR ECONOacuteMICOLOCALIZACIOacuteN __________________________________________________DESCRIPCIOacuteN____________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________Recursos Solicitados al Fondo $ ________________________EQUIPO DE TRABAJONOMBRE EMAIL ROLAsesor LiacutederAsesorEmprendedorEmprendedorEmprendedorEmprendedorEmprendedorANEXOSANEXOS Soportes relacionados con el Plan de Negocios (Encuestas tablas graacuteficos fotos cotizacionesetc)
$$$
PRODUCTO SUSTITUTO
FRENTE A MI FUTURA PARTICIPACION DEL
50
bull Satisfaccioacuten de los clientesTeniendo en cuenta los datos obtenidos en las encuestas podemos deducir que los clientes no se encuentran totalmente satisfechos ya que la cantidad de producto es miacutenimabull Nivel de tecnologiacutea usada
Seguacuten los anaacutelisis realizados al producto de la competencia es posible concluir que utilizan maquinaria tecnificada en los diferentes procesos
bull Nuacutemero de empleados
En el caso particular de la competencia ubicada dentro del municipio podemos decir que cada microempresa cuenta en promedio con tres empleados
ESTRATEGIAS DE MERCADEO
ESTRATEGIAS DE DISTRIBUCION
Para la distribucioacuten de nuestro producto utilizaremos estrategias como venta tienda a tienda ventas por mayor y pedidos por teleacutefono ya que son las estrategias que mas se acomodan para la venta de nuestro producto
ESTRATEGIAS DE PRECIO
La estrategia a utilizar en cuanto al precio es la de costos mas porcentaje de ganancia ya que es la opcioacuten mas apropiada en toda empresa
ESTRATEGIAS DE PROMOCION
Como estrategias de promocioacuten se utilizara
- Producto gratis adicional- Degustaciones- Obsequio con el producto
Para la aplicacioacuten d e la estrategia de producto gratis adicional se utilizara algunos criterios comoPor la compra de diez docenas se aumentara una de ellasPor cada docena se aumentara una unidadEn la estrategia de obsequio se colocara un paquete de salsa de tomate por cada unidad de producto
ESTRATEGIA DE SERVICIO
Como una estrategia de servicio se utilizara la forma de pago de manera que el valor del pedido se deberaacute cancelar cuando se haga entrega del siguiente pedido
A CONCEPTO DEL PRODUCTO Oacute SERVICIO
Las papas fritas la delicia son un producto 100x100to natural elaborado con materias primas de la mejor calidad la cual se la consigue en nuestro medio en oacuteptimas condicionesEn cuanto a la presentacioacuten podemos decir que las papas la delicia vienen en una presentacioacuten individual uacutenica cuyo peso es de 10 gramos para ventas al por mayor se realizara una presentacioacuten por 12 unidadesEl empaque individual de las papas la delicia es polietileno (bolsas de celofaacuten) con su respectivo logotipo de la empresa y sus componentes respectivosUna ventaja competitiva de nuestro producto es que se fabrica en oacuteptimas condiciones y en nuestro mismo medio lo cual implica no ser transportados de otros municipios evitando asiacute el maltrato del producto ademaacutes la materia prima se caracteriza por ser de buena calidad
PRODUCTOS SERVICIOS UNIDAD USOSPAPAS 12 gramos pasa bocas
1048766 CARACTERIacuteSTICAS
Nuestro producto se caracteriza por tener diferentes sabores tales como pollo limoacuten y natural su color seria dorado su contextura crocanteNuestro servicio se caracterizara por ser un servicio raacutepido y oportuno atreves de las visitas a las instituciones educativas y los supermercados de los municipio
Realizar el siguiente cuadro por cada producto
CARACTERISTICAS PRODUCTO ABENEFICIO BAacuteSICO Contribuye ala nutricioacuten de los clientes
BENEFICIOCOMPLEMENTARIO
Sirve como pasa bocas y golosinas
DENOMINACIOacuteNPRESENTACIOacuteNCARACTERIacuteSTICAS FIacuteSICASNIVEL DE CALIDAD
Papas fritas la deliciaPaquete individual por 12grsCrocantes y doradas
SERVICIO PRE-VENTAINFORMACIOacuteNPLAZOS DE ENTREGAGARANTIacuteAASISTENCIA TEacuteCNICASERVICIO POST- VENTAMANTENIMIENTO
Buena atencioacuten
DESARROLLOSFUTUROS DEL PRODUCTO
Mejorar la calidad permanentemente e introducir la tecnologiacutea
EMPAQUE Y EMBALAJE
Nuestra empresa utilizara un empaque producido por un materia llamado celofaacuten el cual tendraacute impreso su respectivo logotipo ademaacutesContara con su fecha de caducidad tambieacuten tendraacute impreso los ingredientes para su elaboracioacuten por unidad
Mencione la forma y el tipo de presentacioacuten que se le daraacute al productoTambieacuten coacutemo seraacute transportado en volumen (Adicionar imagen o fotos)IMAacuteGENES
AVENTAJAS COMPETITIVAS
Teniendo en cuenta que la empresa esta ubicada dentro del mismo municipio una ventaja es que el producto se lo encuentra en optimas condiciones y tambieacuten en lo que tiene que ver con la presentacioacuten el producto ira con su respectivo logotipo lo cual atrae la atencioacuten del cliente
B ESTRAREGIAS DE DISTRIBUCIOacuteN
ESTRATEGIAS DE DISTRIBUCION MARQUE X
VENTA AL DETAL X
TIENDA A TIENDA X
VENTA POR MAYOR X
A DOMICILIO
PEDIDOS POR INTERNET
OTROS X
C ESTRATEGIAS DE PRECIOS
ESTRATEGIAS DE PRECIO MARQUE X
MARGEN SOBRE ESTRUCTURA DE COSTOS
X
PROMEDIO DE PRECIOS DE PRODUCTOS DE LOS COMPETIDORES
X
RELACION CON EL LIDER EN PORCENTAJE (MAS + O MENOS -)
OTROS X
ESTIMACIOacuteN DE PRECIO DE VENTA Los precios de los productos estaacuten basados en los siguientesCostos de material costos de operacioacuten y anticipo de ganancias
PRODUCTO COSTO DEMATERIALES o MP
COSTOS DEOPERACIOacuteN
ANTICIPO DEGANANCIAS
A- PAPAS X X X
COSTO MP + COSTOS OPERACIOacuteN = PRECIO DE COMPRAPRECIO DE COMPRA + ANTICIPO GANANCIAS = PRECIO DE VENTA
LOS PRECIOS DE LOS PRODUCTOS SON INCREMENTOS PRECIOS
PRODUCTO PRECIOPRODUCTO
UNIDAD DE MEDIDA
ANtildeO 2 ANtildeO 3 ANtildeO4
ANtildeO 5
$ 100 12 gramos 5 5 5 5DEVOLUCIONES Y DESCUENTOS EN VENTAS
D- ESTRATEGIAS DE PROMOCION
ESTRATEGIAS DE PROMOCION MARQUE XPAGUE DOS Y LLEVE 3PRODUCTO GRATIS ADICIONAL XPUERTA A PUERTAENTREGA DE MUESTRASOBSEQUIO CON EL PRODUCTO XPAGINAS AMARILLASOTROS X
E ESTRATEGIAS DE COMUNICACIOacuteN
ESTRATEGIAS DE COMUNICACIOacuteN MARQUE XRADIO XPRENSATELEVICION PAGINA INTERNETPAGINAS AMARILLASTELEVICION POR CABLETELEFONICA XPORTAFOLIO DE SERVICIOS O PRODUCTOSRECOMENDACIOacuteN CLIENTE A CLIENTE XPUERTA A PUERTAOTRA X
F ESTRATEGIAS DE SERVICIO
LAS ESTRATEGIAS DE SERVICIO AL CLIENTE MARQUE XCRM- CUSTOMER RELATTIONS MANNAGEMENTSERVICIO A DOMICILIO X
DETERMINACION DE LOS MOMENTOS DE VERDADDETERMINACION DEL CICLO DEL SERVICIOESTABLECER ESTRATEGIAS DE AUDITORIA DEL SERVICIOESTRATEGIAS DE SICOLOGIA DEL CONSUMIDOROTRA
G PRESUPUESTO DE MEZCLA MERCADEO
MESCLA DE MERCADEO EN PESOS ANtildeO 1 ANtildeO 2 ANtildeO 3 ANtildeO 4 ANtildeO 5
GASTOS DE INVESTIGACION DE MERCADOS
10000 10500 11025 11576 12155
GASTOS DE DISTRIBUCION 20000 21000 22050 23152 24310ARRIENDOS PUNTOS DE VENTA 50000 52500 55125 57881 60775GASTOS DE PROMOCION Y PUBLICIDAD
20000 21000 22050 23152 24310
TOTAL GASTOS MEZCLA DE MERCADEOY COMISIONES EN VENTAS
100000 105000 110250 115761 121550
H ESTRATEGIA DE APROVISIONAMIENTO
Teniendo en cuenta nuestro producto se elabora con la materia prima en optimas condiciones y de mejor calidad la cual se la compra con el aporte de los socios de la empresa en efectivo y al contado ya que en el comercio de la papa en nuestro municipio no se trabaja a creacutedito
Producto MateriaPrima
Proveedor PlazoEntrega
UnidadMedida
Precio Plazo dePago
Disponibilidad
Papa frita papa varios Al momento
12 Gram
100 Al momento
3000
I1 PROYECCIONES DE VENTAS (Plan de Ventas)
A PROYECCIOacuteN DE VENTAS Y POLIacuteTICA DE CARTERAPROYECCION DE VENTASUNIDADES MENSUAL POR PRODUCTOADICIONAR PRODUCTO IVA RETEFUE
NTEPOSICION ARANCELARIA
PRECIO DE LANZAMIENTO
VENTAS A CREDITO
MESES ANtildeO 1 ANtildeO 2 ANtildeO 3 ANtildeO 4 ANtildeO 51 3000 3150 3307 3472 34652 3150 3307 3472 3645 38273 3307 3472 3645 3827 40184 3472 3645 3827 4018 4218
5 3645 3827 4018 4218 44286 3827 4018 4218 4428 46497 4018 4218 4428 4649 48818 4218 4428 4649 4881 51259 4428 4649 4881 5125 538110 4649 4881 5125 5381 563711 4881 5125 5381 5650 593212 5125 5381 5650 5932 6628TOTAL 47720 50101 52601 55226 58382PRECIO ANtildeO 1 ANtildeO 2 ANtildeO 3 ANtildeO 4 ANtildeO 5PRECIO UNITARIO 100 105 110 115 120
ll MOacuteDULO OPERACIOacuteN
21 OPERACIOacuteN
A FICHA TEacuteCNICA DEL PRODUCTO Oacute SERVICIO
FICHA TECNICA DEL PRODUCTO
EMPRESA PRODUCTOCARACTERISTICAS UNIDAD DE
PRODUCTO1
REFERENCIA PAPASFRITAS
INSUMOS PRINCIPALES
UNIDAD DE MEDIDA
SABOR NATURALPOLLOLIMON
SAL 2 GRAMOS
COLOR DORADO ACEITE 1 MILILITROCAPACIDAD 3041 TEMPERATURA
MAXIMA O MINIMA
140 GRADOS
PESO 12 GRAMOSPRESENTACION INDIVIDUAL Y
DOCENAEMPAQUE POLIETILENO
USOS O FUNCION PASABOCAS ENTREGADISENtildeO NOMBRE DEL
PRODUCTO Y LOGOTIPO DE EMPRESA
ACCESORIOS DE ADICION
SABORIZANTES
REQUERIMIENTOS TECNICOS
INFRAESTRUCTURA
ELEMENTOS DIFERENCIADORE
S
MAS CANTIDAD DE PRODUCTO
NORMAS TECNICAS
OTROS
B ESTADO DE DESARROLLOEl proceso de produccioacuten de las papas fritas ha venido evolucionando a traveacutes de los tiempos ya que en sus inicios simplemente se utilizaba como herramientas los
utensilios caseros que son la paila y el cuchillo como los maacutes importantes posteriormente se ha elaborado unos recipientes adecuados en los cuales se han implementado la tecnologiacutea facilitando asiacute el proceso de elaboracioacuten por consiguiente la mejora de la calidad
ESTADO DE DESARROLLO DEL PRODUCTO
MARQUE X
INVESTIGACIONES PRELIMINARES X
DESARROLLO DEL PROTOTIPO XVALIDACION DE PROTOTIPOPRODUCTO EN EL MERCADO XPRODUCTO CON ADECUACION TECNOLOGICAPRODUCTO CON INNOVACION TECNOLOGICA
DESRIPCIOacuteN DEL PROCESO
Primero las papas son completamente lavadas no soacutelo por razones higieacutenicas sino tambieacuten para prevenir la suciedad o los granitos de arena
Despueacutes de peladas las papas necesitan ser desorilladas a mano para obtener los residuos la caacutescara las aacutereas de coloradas manchas negras el material malo y verdoso
Despueacutes de la fritura las rebanadas son pasadas a traveacutes de un transportador de enfriamiento Las rebantildeadoras son lavadas para remover los excesos de almidoacuten desde la superficie cortada Despueacutes de lavado el exceso de agua en la superficie es removido desde la rebantildeadora por un chorro ventilador de aire caliente Luego las rebanadas son condimentadas con sal despueacutes de que salen de la freidora es importante que la grasa sea liacutequida en este punto para causar la maacutexima adherencia de los graacutenulos
DISTRIBUCIOacuteN DE PLANTA
1 Almaceacuten de materias primas
2 Tanque lavador
3 Maacutequina lavadora
4 Pelado
5 Recorte
6 Transportador de lavado
7 Freidora
8 Transportador de enfriamiento
9 Rociador de sazonado
10 Empaque
11 Almaceacuten de papas fritas
Diagrama de P r oce d imient o El diagrama para el procedimiento es el orden y combinacioacuten delas diferentes operaciones de produccioacuten
Realizar el siguiente cuadro por cada producto Hoja No _______
Entidad PAPAS LA DELICIADependencia _AREA DE PRODUCCION Lugar CUMBALFecha _ ________
Procedimiento _______________ Preparado por ____________
R E S U M E S Actual P DIF
No OperacionesNo TransportesNo DemorasNo AlmacenajesNo InspeccionesNo Total PasosTiempoDistancia
ETAPAS DEL PROCEDIMIENTO
Accioacuten a Tomar Queacute
Cuaacutendo Porqueacute
Quieacuten CoacutemoD
D NECESIDADES Y REQUERIMIENTOS
1048729Insumos o Materias Primas Por Unidad del Producto a elaborar enumere los Insumos
COMPRAS INSUMOSUNIDADES Y
VALORES
INSUMOS ANtildeO 1
INSUMOS ANtildeO 2
INSUMOS ANtildeO 3
INSUMOS ANtildeO 4
INSUMOS ANtildeO 5
C V C V C V C V C VA
SAL 720 720720ACEITE
TOTAL INSUMOS $ $ $ $ $
necesarios para su elaboracioacuten en cantidad y valores totales por antildeo Realizar el siguiente cuadro porcada producto
1048729Costo Mano de Obra Directa Por Unidad del Producto a elaborar establezca la MO Directa paracada producto para todo el antildeo
COSTO DE MANO DE ORBA DIRECTA TOTAL
ANtildeO 1 ANtildeO2 ANtildeO 3 ANtildeO 4 ANtildeO 5
OPERARIOS PRODUCTO A
14400000 14472000 15195600
15955380 16753149
DOTACIONES Y UNIFORMES
180000 189000 198450 199372 209340
TOTAL MANO DE OBRA DIRECTA
14580000 14661000 15394050
16154752 16962534
Maquinaria y Equipos
M a q u in a r ia y Eq u i po s Determine la cantidad clase de maquinaria equipo y herramienta que va
utilizar en el proceso productivo con sus especificaciones teacutecnicas
Muebles y Enseres Cite la cantidad y clase de muebles y enseres necesarios para el funcionamiento de su Proyecto
Muebles y Enseres Clase Precio Mercadomesas 2 plastico 60000sillas 6 plasticas 120000escritorio 1 madera 300000estantes 4 lamina 400000
Cantidad
Costo Indirectos de Fabricacioacuten Establezca los Costos Indirectos en que se incurriraacuten en la fabricacioacuten por antildeo
Maquinaria yEquipo Cantidad
Tanque de lavado 1
pelador 1
Costo de Servicios Industriales Establezca el Costo de los servicios Industriales en que se incurriraacuten en la fabricacioacuten por antildeo
E
PLAN DE PRODUCCIOacuteN Tomando como referencia el plan o proyecciones de ventas establezcalas cantidades a producir por periacuteodo teniendo en cuenta las poliacuteticas de inventario de acuerdo con lanaturaleza del negocio Programa de produccioacuten (cuantifique la produccioacuten por unidades de producto)
PLAN DE PRODUCCION
PRECIOUNITARIOINSUMO
CONSUMO POR UNIDAD
CANTIDAD ANtildeO 1
CANTIDAD ANtildeO 2
CANTIDAD ANtildeO 3
CANTIDAD ANtildeO 4
CANTIDAD ANtildeO 5
COSTOS INDIRECTOS FABRIC ANtildeO 1MANTENIMIENTO MAQUINARIA 1800000
TRANSPORTE 480000
ARRIENDOS PLANTA OPERACIOacuteN 600000
SERVICIOS INDUSTRIALES PESOS ANtildeO 1
MAQUILAS O SATELITES $
ASISTENCIAS TECNICAS DE
PRODUCCION $
PLAN DE PRODUCCION - CAPACIDAD INSTALADA MANO DE OBRA
PRODUCTOS HORAS ANtildeOOPERARIO
TURNO
PRODUCCIONHORA
OPERARIO
OPERARIOSANtildeO 1
TOTAL HORAS
HOMBRE ANtildeO 1
TOTAL HORAS
REQUERIDASPARA
VENTASANtildeO 1
22 PLAN DE COMPRAS
A CONSUMOS POR UNIDAD DE PRODUCTO Basado en el Plan de Produccioacuten identifiquedescriba y justifique la cantidad de cada insumo que se requiere para producir una unidad de productoregistrando la informacioacuten requerida por el sistema Se indica el incremento de los precios futuros de losinsumos del productoEl plan de compras se compone de los requerimientos de produccioacuten UNITARIA POR PRODUCTO como losmateriales directos del producto y los insumos requeridos mes a mes (no incluya gastos de administracioacuten yde ventas Indique la cantidad de insumos que requiere para elaborar una unidad del producto a ofrecervalor en cantidades indique el valor del insumo por la unidad de medida es decir el valor del kilo libra etcde dicho insumo y su presentacioacuten Recuerde que son los valores de materiales tangibles no de serviciosRealizar el siguiente cuadro por cada producto
PLAN DE COMPRAS DE INSUMOS
CONSUMO DE MATERIA PRIMA POR UNIDAD DE PRODUCTO
MARGEN DE DESPERDICIO
5 IVA
UNIDAD DE MEDIDA
CANTIDAD UNITARIA
VALOR UNITARIO INSUMO
FORMA DE PREENTACION
MARGEN DE DESPERDICIO
SAL GRAMOS 066 5ACEITE MILILITROS 1 15
Realizar el siguiente cuadro para definir el valor de consumo de MP por Unidad deProducto antildeo por antildeo
VALOR CONSUMO DE MATERIA PRIMA POR UNIDAD DE PRODUCTO
PRODUCTO ANtildeO 1 ANtildeO 2 ANtildeO 3 ANtildeO 4 ANtildeO 5PAPATOTAL
23 COSTOS DE PRODUCCIOacuteN
A COSTOS DE PRODUCCIOacuteN Relacione el Costo de las materias primas (definiendo precio porunidad de medida) precios actuales y comportamiento esperado yo tendencias Costo de los insumos(definiendo precio por unidad de medida) Costo de transporte de productos terminadosRealizar el siguiente cuadro por cada producto
MATERIAS PRIMAS
UNIDAD DE COMPRA
COSTO POR UNIDAD
UNIDADESUTILIZADAS
COSTO TOTAL
COSTO TOTAL DE LAS MATERIA PRIMASMANO DE OBRA
COSTOS VARIABLES
EMPAQUES
FLETESTOTAL DE OTROS COSTOS VARIABLESTOTAL COSTO VARIABLE DEL PRODUCTO
COSTOS VARIABLES TOTALES
PRODUCTOS CANTIDAD A VENDER ANtildeO
1
COSTO VARIABLE UNITARIO
PRECIO DE VENTA
UNITARIO
COSTO VARIABLE
TOTAL
VENTA TOTAL
TOTALES
Margen de Contribucioacuten = Venta Total - Costo Variable TotalMargen de Contribucioacuten = _________
COSTOS DE PRODUCCION ANtildeO 1 ANtildeO2 ANtildeO 3 ANtildeO 4 ANtildeO 5INSUMOSMARGEN DE DESPERDICIOINSUMOS CON DESPERDICIOMANO DE OBRA DIRECTACOSTOS INDIRECTOSMANTENIMIENTO MAQUINARIATRANSPORTEOTROS COSTOS INDIRECTOSTOTAL COSTOS INDIRECTOS DE FABRICACIONTOTAL COSTO DE PRODUCCION
24 INFRAESTRUCTURA
A INFRAESTRUCTURA Relacione las maacutequinas a adquirir indicando la funcioacuten de cada una de ellasen la produccioacuten o en la prestacioacuten del servicio relacione el mobiliario y las herramientas a utilizar en suproceso productivo indicando el costo unitario de adquisicioacuten de cada maquina herramienta equipomuebles y enseres etc La aplicacioacuten de Fonade solo permite amortizar a 5 antildeos
INFRAESTRUCTURA E INVERSIONES FIJAS
INVERSIONES FIJAS ANtildeO
0Compras de
contado
UNIDAD VALOR UNITARIO
PROMEDIO
CANTIDAD AMORTIZACIONPOR ANtildeOS
MES DE LA INVERSION
FREIDORA 1 120000 1 MAYO
SILLAS 1 20000 6 MAYOESTANTES 1 100000 4 MAYOMESAS 1 30000 2
C PARAacuteMETROS TEacuteCNICOS ESPECIALES
PARAMETROS TECNICOS ESPECIALES MARQUE X
TRAJES DE PROTECCION Y SEGURIDADINDUSTRIAL
X
AREA LIBRE DE ELEMENTOS PATOGENOS Y HACCP X
III MOacuteDULO ORGANIZACION31 ESTRATEGIA ORGANIZACIONALA ANAacuteLISIS DOFA El anaacutelisis debe contener la relacioacuten de Debilidades Oportunidades Fortalezas yAmenazas que se identifican en el proyecto Esa relacioacuten debe complementarse obligatoriamente con unadescripcioacuten del impacto estimado para cada una de las Debilidades Oportunidades Fortalezas y AmenazasANALISIS DOFAFORTALEZAS X DEBILIDADES XPersonal capacitadoEstructura financieradeficienteMi producto es nuevo en elmercadoEstructura organizacionalen procesoPoseemos una ventajacompetitivaAusencia de innovacioacutentecnoloacutegicaConocimiento procesoproductivo por el personalConocimiento parcial delmercadoConocimiento del mercadoBaja participacioacuten en elmercadoSuficiente capital de trabajoDesconocimiento deproveedoresConocimiento de losproveedoresFalta de certificacioacuten encalidad norma Iso 9001- -- -- -OPORTUNIDADES X ESTRATEGIAS FO X ESTRATEGIAS DO XMercado internacional ygeneracioacuten divisas ESTABLECER PLANEXPORTADORCONSOLIDAR LOSPROCESOSORGANIZACIONALESReactivacioacuten econoacutemicaIMPLEMENTAR ELDIRECCIONAMIENTOESTRATEGICOSOLICITUD DE CREDITOS DEFOMENTOinnovacioacuten tecnoloacutegica IMPLEMENTAR UN SISTEMADE GESTION DE CALIDADIMPLEMENTAR
DIRECCIONAMIENTOESTRATEGICONormas control contaminacioacuteny economiacutea limpia IMPLEMENTAR UN SISTEMADE BALANCED SCORE CARD FORMALIZAR INDICADORESDE GESTIONTratado libre comercio ELABORAR EL MANUAL DECALIDADREALIZAR UNAINVESTIGACION DEMERCADO DETALLADACambios Demograacuteficos en lapoblacioacutenESTRUCTURAR UNA PAGINAWEB INICIAR UN PROCESO DECALIDADRegularizaciones y aranceles ESTABLECER ALIANZASESTRATEGICAS -ANAacuteLISISINTERNOANAacuteLISISEXTERNOCrecimiento del ingresopercaacutepita- -Confianza en el gobierno - -- - -- - -- - -AMENAZAS X ESTRATEGIAS FA X ESTRATEGIAS DA XAltas tasas de desempleo GENERAR ALIANZASESTRATEGICAS IMPLEMENTAR UN PLAN DEMERCADEOAltas tasas de intereacutes ycreacutedito restringido CONOCER LAS VENTAJAS YDESVENTAJAS TLCCAPACITACION ENIMPORTACION YEXPORTACIONMonopolio en el sector oimportaciones sin control - ELABORARPROCEDIMIENTOSInseguridad en la regioacuten o enel paiacutes - ELABORAR MANUALES DEFUNCIONESInestabilidad en la tasa decambio- REALIZAR ESTUDIOS DENUEVAS INNOVACIONESPoliacutetica fiscal tasa deimpuesto Poliacutetica Monetaria - CONSTRUIR LA MISION YVISION DE LA EMPRESARecesioacuten o deacuteficitpresupuestal del gobierno - DEFINIR LOS OBJETIVOS YESTRATEGIAS EMPRESATLC o subsidios otros paises- -Aranceles y altos impuestos - -- - -- - -
- - -______________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________B ORGANISMOS DE APOYO Identifique y relacione las entidades tanto privadas como oficiales quevienen apoyando el proceso Descripcioacuten del apoyo en la fase de definicioacuten del negocio en laimplementacioacuten del mismo Describa el apoyo previsto para la etapa de operacioacuten del negocioORGANISMOS DE APOYO MARQUE XSENAALCALDIAGOBERNACIONPROGRAMA JOVENES EN ACCIONINCUBADORA DE EMPRESASUNIVERSIDADONGOTRAS INSTITUCIONES EDUCATIVASOTRAS ENTIDADES__________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________32 ESTRUCTURA ORGANIZACIONAL Descriacutebala los niveles directivo administrativo y operativoy la Junta Directiva con la participacioacuten de cada uno de los miembros Relacione los cargos previstos y elnuacutemero de empleados Establezca los elementos baacutesicos de la estructura organizacional en los cuales sedestacan el organigrama el mapa de procesos los manuales de funciones y el de procedimientos1048729Organigrama Mediante un organigrama indique la estructura administrativa de su empresa EjemploJUNTADIRECTIVAGERENTEAREAADMOacuteN YFINANZASAREAOPERATIVA AREAMERCADEOAUXILIARES OPERARIOS VENDEDORES Recuerde que si no hay socios la empresa no tiene junta directiva1048729Manual de Funciones Determine para cada cargo las funciones y experiencia necesariaAREA CARGO CODIGOOBJETIVOFECHAJEFE INMEDIATO VERSIOacuteN No 01FUNCIONES---
-------PERFIL YO EXPERIENCIA REQUERIDA- -- -- -33 ASPECTOS LEGALESA CONSTITUCIOacuteN EMPRESA Y ASPECTOS LEGALES Especifique el tipo de sociedad queconformariacutea cual es su estado legal actual Legislacioacuten vigente (normas urbana ambiental laboral yproteccioacuten social registros tributaria proteccioacuten intelectual y ambiental) que regule la actividad econoacutemica1048729Organizacioacuten Juriacutedica Defina su Razoacuten Social y el tipo de sociedad (EU limitada SASociedades en Comanditas Cooperativa etcOTROS ASPECTOS LEGALESIMPUESTOS POR PAGAR TASASIVA POR PAGAR RETEFUENTE POR PAGAR COMPRAS PROMEDIO AUTO RETEFUENTE POR PAGAR CLASE DE SOCIEDAD IMPUESTO RENTAMARQUE XIMPUESTO DE RENTAIMPUESTO PREDIALIMPUESTO TIMBREIMPUESTO INDUSTRIA Y COMERCIODECLARACIONES DE EXPORTACIONLICENCIA DE FUNCIONAMIENTOLICENCIA DE SANIDADCERTIFICADOS DE CALIDAD BPM O HACCP O ISOINSCRIPCIONES GREMIOSLICENCIA DE BOMBEROSSAYCO Y ACIMPORMINUTA ESCRITURA CONSTITUCION Y REGISTRO CAMARA CCIOREGISTRO DIANREGISTRO PROPIEDAD INTELECTUAL Y PATENTESLICENCIA INVIMA____________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________34 COSTOS ADMINISTRATIVOSA GASTOS DE PERSONAL Registre los pagos estimados por concepto de salarios (sueldoprestaciones sociales subsidios parafiscales) pagos al destajo o jornales honorarios a cancelar una vezempiece a operar la empresa identificando mensualmente los valores por cargoIndique los cargos de la planta de personal de ventas y administracioacuten (no incluya los cargos de produccioacuten)antildeo por antildeo en cantidad de puestos Indique los meses al antildeo que laboraran el sueldo mensual baacutesico sinprestaciones sociales Registre el porcentaje de aumento de salarios para los antildeos del proyecto Registre los
cargos con menos de 2 salarios miacutenimos para determinar el subsidio de transporte Estime el valor de ladotacioacuten uniformes tambieacuten la carga prestacional con parafiscales salud riesgos profesionales y pensiones1048729iquestCuaacutel seraacute el personal requerido y su costo En el siguiente cuadro relacionelos cargos del Aacuterea de Ventas en orden de jerarquiacuteaNOMINA DE VENTASPERSONAL DEVENTAS(CARGOS)MESES ANtildeO DEDICACIONTIPO DECONTRATACIONVALOR MENSUALEMPLEADO1 $2 $3 $4 $5 $PERSONAL DE ANtildeO 1 ANtildeO 2 ANtildeO 3 ANtildeO 4 ANtildeO 5VENTAS BASICO OTROSPRESTBASICO OTROSPRESTBASICO OTROSPRESTBASICO OTROSPRESTBASICO OTROSPREST12345No CARGOS SUELDO MENOSDE 2 MINIMOS ndash VENTASSUBSIDIO DE TRANSPORTEVENDEDORESDOTACION Y UNIFORME ndash VTASTOTAL NOacuteMINA DEVENTASIgualmente relacione los cargos del Aacuterea Administrativa en orden de jerarquiacuteaCOSTOS ADMINISTRATIVOS - NOMINAPERSONAL DEADMOacuteNMESES ANtildeO DEDICACION TIPO DECONTRATACIONVALOR MENSUALEMPLEADO1 GERENTE $2 CONTADOR $3 $4 $PERSONAL DE ANtildeO 1 ANtildeO 2 ANtildeO 3 ANtildeO 4 ANtildeO 5ADMOacuteN BASICO OTROSPRESTBASICO OTROSPRESTBASICO OTROSPRESTBASICO OTROSPRESTBASICO OTROSPREST
1 GERENTE2 CONTADOR34No CARGOS SUELDO MENOSDE 2 MINIMOS ndash ADMOacuteNSUBSIDIO DE TRANSPORTEADVOSDOTACION Y UNIFORME ndashADVOSTOTAL NOacuteMINAADMINISTRATIVAB GASTOS DE PUESTA EN MARCHA Calcule el valor de gastos preoperativos y de puesta enmarcha de la empresa pagados en el antildeo 0 o sea antes de iniciar operaciones o de facturar Los maacutesimportantes son aquellos de legalizacioacuten escrituras patentes y elaboracioacuten de prototiposGASTOS DE PUESTA EN MARCHAAMORTIZACION DIFERIDOS ANtildeOSESCRITURAS Y GASTOS NOTARIALES $GASTOS MONTAJE MAQUINARIA $ELABORACION DE PROTOTIPOS $ESTUDIOS TECNICOS $PERMISOS Y LICENCIAS $REGISTRO MERCANTIL $REGISTROS DE MARCAS Y PATENTES $OTROS DIFERIDOS ndash ADECUACIONES $TOTAL DIFERIDOS Y PUESTA EN MARCHA $C GASTOS ANUALES DE ADMINISTRACIOacuteN Registre los gastos administrativos estimadosvalorizados en forma anual como los gastos administrativos servicios puacuteblicos seguros mantenimiento deequipos de oficina arriendo de aacutereas administrativas y otros no aplicables a la operacioacuten ni a las ventasGASTOS DE ADMINISTRACION EN PESOS ANtildeO 1CONSULTORIAS ADMINISTRATIVAS CONTABLES Y DE SISTEMAS $ARRENDAMIENTO AREA ADMINISTRACION $AGUA AREA DE ADMON $ENERGIA AREA DE ADMON $TELEFONO AREA DE ADMON $VIGILANCIA AREA ADMON $ASEO AREA ADMON $MANTENIMIENTO EQUIPO OFICINA $REPARACIONES LOCATIVAS $TRANSPORTES Y PASAJES LOCALES $CORREO $GASTOS DE VIAJE VIATICOS $IMPUESTO DE INDUSTRIA Y COMERCIO $GASTOS NOTARIALES REGULARES $CAPACITACION DE PERSONAL ADMON $ SEGURO INCENDIO $SEGURO OBLIGATORIO VEHICULOS $ SEGURO CONTRA ROBO $IMPUESTO PREDIAL $ IMPUESTO DE TIMBRES YBANCARIOS $GASTOS VARIOS DE ADMON $ IMPUESTO DE VEHICULOS $TOTAL OTROS GASTOS DE ADMON $ IMPUESTO DEVALORIZACIONES $INDICE DE INCREMENTO DE GASTOS ADMINISTRATIVOS IV MOacuteDULO FINANZAS
41 INGRESOSA FUENTES DE FINANCIACIOacuteN Establezca la cuantiacutea de los aportes de los emprendedoresindicando siacute se trata de recursos en efectivo o aportes en bienes y servicios ademaacutes si los recursos seaplican a la etapa de implementacioacuten o a la etapa de operacioacuten del negocio Defina la tasa de oportunidadesperada por la inversioacuten es decir que tasa de rendimiento espera recibir por la inversioacuten de sus recursosDefina el nuacutemero salarios miacutenimos solicitados al fondo emprender (maacuteximo 224) Establezca en que antildeorequiere los recursos del fondo emprender (En lo posible use el BUSSPLANNING como guiacutea y basado en lacifra control de eacuteste registre los recursos que requiere el proyecto por parte de los emprendedores)FONDO EMPRENDER No SALARIOSMINIMOSVALORSALARIOMINIMOVALORSOLICITADO ENPESOSVALOR SOLICITADO EN SALARIOS MINIMOS $ $APORTE INICIAL DE CAPITAL EMPRENDEDORES $APORTE ADICIONAL SOCIOS ANtildeO 1 $APORTE ADICIONAL SOCIOS ANtildeO 2 $APORTE ADICIONAL SOCIOS ANtildeO 3 $APORTE ADICIONAL SOCIOS ANtildeO 4 $APORTE ADICIONAL SOCIOS ANtildeO 5 $TASA DE OPORTUNIDAD ESPERADA FUENTES DE FINANCIACION ANtildeO 0OBLIGACIONES BANCARIAS - creacutedito bancario parael proyecto $ PLAZO ANtildeOS PERIODOSGRACIATASA BANCARIA CAPTACION CREDITO ITEMS SOLICITADOS EN FONDO EMPRENDER MES 0 MES 1 TOTALINVERSIONa) CAPITAL DE TRABAJO $ $ $TOTAL CAJA Y BANCOS $ $ $INVENTARIOS $ $ $INVENTARIOS MATERIA PRIMA $ $ $INVENTARIO PRODUCTOS PROCESO $ $ $INVENTARIOS TERMINADOS $ $ $GASTOS DIFERIDOS Y PREOPERATIVOS $ $ $b) ACTIVO FIJO $ $ $EQUIPO DE OFICINA $ $ $MUEBLES Y ENSERES $ $ $SEMOVIENTES PIE DE CRIA $ $ $MINAS Y YACIMIENTOS $ $ $PLANTA E INSTALACIONES $ $ $MAQUINARIA Y EQUIPO $ $ $SUBTOTAL (a+b) $ $ $
TOTAL INVERSION $ $ $FONDO EMPRENDER $ $ $RECURSOS PROPIOS $ $ $
B PRESUPUESTOS FINANCIEROS Diligencie el Estado de Resultados el Balance General y elFlujo de Caja Tenga en cuenta que los periodos de proyeccioacuten (n antildeos) estaraacuten en funcioacuten de la naturalezadel negocio no obstante en ninguacuten caso n podraacute ser inferior a 3 antildeos Se recomienda proyectar a 5 antildeos1048729Estado de Resultados - P Y G Establece el resultado a nivel de utilidades del proyectoanualmente Informe requerido por el fondo emprender Sentildeala el resultado final de las operacionesrepresentadas en las ventas para las cuales fue necesario incurrir en costos y despueacutes se espera utilidadESTADO DE RESULTADOS Antildeo 1 Antildeo 2 Antildeo 3 Antildeo 4 Antildeo 5INGRESOS POR VENTAS $ $ $ $ $(-) DEVOLUCION y des VENTAS $ $ $ $ $INGRESOS NETOS $ $ $ $ $(-) SUBTOTAL MATERIA PRIMADESPERDICIO Y MANO DE OBRA $ $ $ $ $(-) SUBTOTAL DEPRECIACIONES $ $ $ $ $(-) SUBTOTAL AGOTAMIENTOS $ $ $ $ $(-) COSTOS INDIRECT FABRICAC $ $ $ $ $UTILIDAD BRUTA $ $ $ $ $(-) SUBTOTAL GASTOS DE ADMON $ $ $ $ $(-)SUBTOTAL GASTOS DE VENTAS $ $ $ $ $(-) PROVISIONES ndash CARTERA $ $ $ $ $(-) AMORTIZACION GASTOS DIFERI $ $ $ $ $(-)TOTAL GASTO OPERACIONAL $ $ $ $ $UTILIDAD OPERACIONAL $ $ $ $ $TOT GASTOS NO OPERACIONALINTERESES Y 4 X MIL $ $ $ $ $REVALORIZACION DE PATRIMONIO $ $ $ $ $AJUSTE ACTIVOS NO MONETARIOS $ $ $ $ $AJUSTE DEPRECIACIONACUMULADA $ $ $ $ $AJUSTE AMORTIZACIONMACUMULADA $ $ $ $ $AJUSTE AGOTAMIENTOACUMULADO $ $ $ $ $TOTAL CORRECCION MONETARIA $ $ $ $ $UTILIDAD ANTES IMPUESTO $ $ $ $ $IMPUESTO DE RENTA YCOMPLEMENTARIOS - 35- $ $ $ $ $UTILIDAD NETA FINAL $ $ $ $ $RESERVA LEGAL $ $ $ $ $UTILIDAD DEL EJERCICIO $ $ $ $ $1048729Balance General Establece los derechos y obligaciones del proyecto define los recursos ycompromisos del proyecto Informe requerido por el FondoBALANCE GENERAL ANtildeO 0 ANtildeO 1 ANtildeO 2 ANtildeO 3 ANtildeO 4 ANtildeO 5ACTIVOSACTIVO CORRIENTECAJA Y BANCOS - PROVISIONPAGO NOMINA $ $ $ $ $ $CAJA Y BANCOSEXCEDENTES PPAGOS FUT -- 0 -- $ $ $ $ $TOTAL CAJA Y BANCOS $ $ $ $ $ $CUENTAS POR COBRAR -NETO CON PROVISION $ $ $ $ $ $INVENTARIOS
INV MATERIA PRIMA $ $ $ $ $ $INV PRODUCTOS PROCESO $ $ $ $ $ $INV TERMINADOS $ $ $ $ $ $TOTAL INVENTARIOS $ $ $ $ $ $GASTOS DIFERIDOS YPREOPERATIVOS $ $ $ $ $ $TOTAL ACTIVO CORRIENTE $ $ $ $ $ $ACTIVO FIJOTERRENO $ $ $ $ $ $EDIFICIOS $ $ $ $ $ $PLANTA E INSTALACIONES $ $ $ $ $ $EQUIPO DE TRANSPORTE ndashVEHICULOS $ $ $ $ $ $EQUIPO DE OFICINA $ $ $ $ $ $MUEBLES Y ENSERES $ $ $ $ $ $MAQUINARIA Y EQUIPO $ $ $ $ $ $SEMOVIENTES PIE DE CRIA $ $ $ $ $ $MINAS Y YACIMIENTOS $ $ $ $ $ $CULTIVOS PERMANENTES $ $ $ $ $ $SUBTOTAL FIJO $ $ $ $ $ $DEPREC ACUM YAGOTAMIENTOS $ $ $ $ $ $TOTAL ACTIVO FIJO NETO $ $ $ $ $ $OTROS ACTIVOS $ $ $ $ $ $TOTAL ACTIVOS $ $ $ $ $ $PASIVOS ANtildeO 0 ANtildeO 1 ANtildeO 2 ANtildeO 3 ANtildeO 4 ANtildeO 5PASIVO CORRIENTEPROVEEDORES $ $ $ $ $ $IMPORRENTA POR PAGAR $ $ $ $ $ $IVA POR PAGAR -- 0 -- $ $ $ $ $RETEFUENTE POR PAGAR -- 0 -- $ $ $ $ $SUBTOTAL IMPUES X PAGAR $ $ $ $ $ $LABORALES POR PAGAR (cesint vac)135 $ $ $ $ $ $PARAFISCALES YPROVISIONES (2952) $ $ $ $ $ $SUBTOTAL ACREEDORESVARIOS $ $ $ $ $ $TOTAL PASIVO CORRIENTE $ $ $ $ $ $PASIVO LARGO PLAZOCREDITO FONDO EMPRENDER $ $ $ $ $ $OBLIGACIONES BANCARIAS YFINANCIERAS $ $ $ $ $ $TOTAL PASIVO $ $ $ $ $ $PATRIMONIOCAPITAL $ $ $ $ $ $RESERVA LEGAL $ $ $ $ $ $UTILIDAD RETENIDA $ $ $ $ $ $UTILIDAD DEL EJERCICIO $ $ $ $ $ $REVALORIZACION DEPATRIMONIO $ $ $ $ $ $TOTAL PATRIMONIO $ $ $ $ $ $TOTAL PASIVO YPATRIMONIO $ $ $ $ $ $1048729Flujo de Caja Es una proyeccioacuten de lo que seraacute el movimiento de caja en el futuro seguacuten las
transacciones que se realicen en la empresa Con este podemos conocer cuaacutel seraacute el saldo de las operacionesy cuaacutento se requiere para cubrir los posibles deacuteficits de recursos financieros Establece el flujo de liquidez delproyecto Informe solicitado por el fondo emprender INGRESOS - EGRESOS = SALDO CAJAFLUJO DE CAJA ANtildeO 1 ANtildeO 2 ANtildeO 3 ANtildeO 4 ANtildeO 5FLUJO DE CAJA OPERATIVOUtilidad Operac (o gastos iniciales) $ $ $ $ $Depreciaciones $ $ $ $ $Amortizac Diferido Puesta Marcha $ $ $ $ $Agotamientos $ $ $ $ $Provisiones - Cartera $ $ $ $ $Provisioacuten Impuesto de Renta $ $ $ $ $Neto Flujo de Caja Operativo $ $ $ $ $FLUJO DE CAJA INVERSIOacuteNCuentas por Cobrar $ $ $ $ $Inversiones temporales $ $ $ $ $Inventarios $ $ $ $ $Otros Impuestos por Pagar $ $ $ $ $Cuentas por Pagar $ $ $ $ $VARIACIOacuteN CAPITAL DE TRABAJO $ $ $ $ $Expansioacuten en Capacid Productiva $ $ $ $ $Inversioacuten en Terrenos $ $ $ $ $Inv en Construcciones y Edificios $ $ $ $ $Inv Vehiacuteculos y Equipo Transporte $ $ $ $ $Inv Maquina y Equipo Operacioacuten $ $ $ $ $Inversioacuten en Muebles y Enseres $ $ $ $ $Inversioacuten en Equipo de transporte $ $ $ $ $Inversioacuten en Equipos de oficina $ $ $ $ $Inversioacuten en Minas y Yacimientos $ $ $ $ $Inv en Semovientes pie de criacutea $ $ $ $ $Inversioacuten en Cultivos permanentes $ $ $ $ $Inversioacuten en Otros Activos Fijos $ $ $ $ $NETO FLUJO DE CAJA INVERSIOacuteN $ $ $ $ $Flujo de Caja Financiamiento $ $ $ $ $Fondos Pasivo Largo Plazo $ $ $ $ $Fondos Pasivo Corto Plazo $ $ $ $ $Amort a Capital Pasivo Largo Plazo $ $ $ $ $Amort a Capital Pasivo Corto Plazo $ $ $ $ $Intereses pagados $ $ $ $ $Otros ingresos $ $ $ $ $Rendimientos de Caja $ $ $ $ $Aport capital o Distribuiacute Utilidad $ $ $ $ $NETO FLUJO DE CAJAFINANCIAMIENTO $ $ $ $ $Neto Periodo $ $ $ $ $Saldo anterior $ $ $ $ $Saldo siguiente $ $ $ $ $DIFERENCIA FLUJO DE CAJAFONDO EMPRENDER $ $ $ $ $ORIGEN Y APLICACIOacuteN DEFONDOS ANtildeO 1 ANtildeO 2 ANtildeO 3 ANtildeO 4 ANtildeO 5CAJA INICIAL $ $ $ $ $FUENTESCREDITO FONDO EMPRENDER $ $ $ $ $UTILIDAD DEL EJERCICIO $ $ $ $ $
DEPRECIACION Y AGOTAMIENTOS $ $ $ $ $RESERVA LEGAL $ $ $ $ $AMORTIZACION DIFERIDOS $ $ $ $ $APORTE SOCIOS $ $ $ $ $LABORALES POR PAGAR $ $ $ $ $PARAFISCALES POR PAGAR $ $ $ $ $PROVISION IMPORRENTA $ $ $ $ $IVA POR PAGAR $ $ $ $ $RETEFUENTE POR PAGAR $ $ $ $ $OBLIGACIONES BANCARIAS $ $ $ $ $PROVEEDORES $ $ $ $ $PAGO CARTERA $ $ $ $ $LIQUIDACION INVENTARIOS $ $ $ $ $LIQUIDACION INVERSIONES $ $ $ $ $TOTAL FUENTES $ $ $ $ $USOSPAGO IMPORRENTA $ $ $ $ $CARTERA CUENTAS POR COBRAR $ $ $ $ $INVENTARIOS $ $ $ $ $TERRENOS $ $ $ $ $EDIFICIOS $ $ $ $ $EQUIPO DE TRANSPORTE ndashVEHIacuteCULOS $ $ $ $ $MUEBLES Y ENSERES $ $ $ $ $MINAS Y YACIMIENTOS $ $ $ $ $CULTIVOS PERMANENTES $ $ $ $ $SEMOVIENTES PIE DE CRIA $ $ $ $ $PLANTA E INSTALACIONES $ $ $ $ $MAQUINARIA Y EQUIPO $ $ $ $ $EQUIPO DE OFICINA $ $ $ $ $CAPITALIZACION F EMPRENDER $ $ $ $ $PAGO PROVEEDORES $ $ $ $ $GASTOS PUESTA EN MARCHAPREOPERATIVOS $ $ $ $ $DISTRIBUCION DE UTILIDADES $ $ $ $ $TOTAL USOS $ $ $ $ $CAJA FINAL $ $ $ $ $42 EGRESOSA EGRESOS Ingrese la siguiente informacioacuten Iacutendice de Actualizacioacuten Monetaria que representa la tasaanual de crecimiento esperada de los Egresos Inversiones Fijas y Diferidas a efectuar Este factor preveacutecuanto creceraacuten los gastos de administracioacuten Se expresa es el indicador y no el porcentaje es decir 5 porciento equivale a 105 Tambieacuten deberaacute ingresar en el respectivo cuadro los Costos de Puesta en Marcha1048729INDICE DE ACTUALIZACIOacuteN MONETARIA (1 + ) _________INVERSIONES DEL PROYECTOACTIVOS FIJOS PRECIO TOTALMaquinariaHerramientasMuebles y EnseresVehiacuteculosEdificiosTerrenosTOTAL
$ ___________________________________________________________________________________________CAPITAL DE TRABAJO$ _____________GASTOS PREOPERATIVOS $ ____________TOTAL INVERSION $ ______________43 CAPITAL DE TRABAJOA CAPITAL DE TRABAJO Son los recursos que se requieren para el normal funcionamiento de laempresa estos por lo general son activos corrientes se componen principalmente del valor de caja y bancos(para pago de nomina baacutesica) el valor de los inventarios y el valor de la cartera estimados en diacuteas comopoliacutetica empresarial los cuales deben de ser coherentes entre si Debe ser suficiente hasta el momento derecuperar las ventas como adquisicioacuten de materia prima de insumos pago de mano de obra costos detransportes etc De eacuteste valor se define los recursos que se requieren y se solicitan al fondo EmprenderCAPITAL DE TRABAJO POLITICA EN DIAS BASE VALORCAJA Y BANCOS (DIAS) SALARIOS $CARTERA - INCLUYE PROVISION VENTAS $INVENTARIOSMATERIA PRIMA COMPRAS ANUALES $PRODUCTOS EN PROCESO COSTO PRODUCCION $PRODUCTOS TERMINADOS COSTO VENTAS $GASTOS DE PUESTA EN MARCHA $TOTAL CAPITAL DE TRABAJO $1048729Punto de Equilibrio (PE) Nos dice cuaacutentas unidades y volumen de ventas debemos realizarcomo miacutenimo para que la empresa no pierda ni gane Calcule el punto de equilibrio para la empresaaplicando las siguientes foacutermulas1 Punto de Equilibrio = Costos Fijos Mensualesen unidades Precio de Venta Unitario - Costo variable Unitario2 Punto de Equilibrio = Costos Fijos Totalesen pesos Porcentaje Margen de Contribucioacuten1 PE Unit = ________________________2 PE $ = ___________________V PLAN OPERATIVO51 PLAN OPERATIVOA CRONOGRAMA DE ACTIVIDADES Es la herramienta que permite registrar las actividadesrecursos y tiempos en el cual se desarrollaraacute el plan de negocios a traveacutes de esta herramienta se podraacutehacer seguimiento a los avances la utilizacioacuten de los recursos y gestioacuten con el fin de determinar elcumplimiento de los indicadores de gestioacuten que establece el no reembolso de los recursos por parte de losemprendedoresEl Plan Operativo establece la tasa de descuento y el periodo improductivo del proyecto principalmenteIdentifique las necesidades de efectivo en los primeros meses del proyecto verificando que no exista saldo
en rojo en caja y bancos de lo contrario debe reexaminar los requerimientos de capital de trabajo Asigne dedonde seraacute el origen de los recursos requeridos y en que proporcioacuten en los primeros meses del proyectoDURACION ANtildeO CERO MES DE 1 A _____ ANtildeO 0TERRENOS $EDIFICIOS $VEHICULOS $PLANTA E INSTALACIONES $MINAS Y YACIMIENTOS $CULTIVOS PERMANENTES $MUEBLES Y ENSERES $SEMOVIENTES PIE DE CRIA $MAQUINARIA Y EQUIPO $EQUIPO DE OFICINA $GASTOS PUESTA EN MARCHAPREOPERATIVOS $COMPRAS PARA INVENTARIOSINICIALES $CAJA INICIAL PARA PAGO DENOMINA $() TOTAL EGRESOS ANtildeO 0 $NOTA Este valor total de Egresos Antildeo 0 () pasa al siguiente cuadro que correspondeal plan operativo para el primer antildeo de la empresa El cuadro debe hacerse mes pormes aquiacute solo se presenta un modelo guiacutea para que usted desarrolle el suyodirectamentePLAN OPERATIVO DE LA EMPRESA ________________________________MES 1 MES 2 hellip al 5 MES 6 MES 7 al 11 MES 12 TOTALCRONOGRAMA RECPROPFONDEMPRRECPROPFONDEMPRRECPROPFONDEMPRRECPROPFONDEMPRRECPROPFONDEMPRRECPROPFONDEMPREGRESOS() EGRESOSANtildeO 0 $ $Mano obra directa $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $
Consumo Mat PrimInsumos y empaques $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $COSTOS INDIRECTFABRICAC $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $OTROS GASTOS DEADMON $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $PLANTA PERSONALADMON $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $COMISION VENTAS $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $PLANTA PERSONALVENTAS $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $Parafiscales (9)Mes vencido $ $ $ $ $ $ $ $ $ $EPS y PENSION(1925) mes vencido $ $ $ $ $ $ $ $ $ $Otros de personal-RIESGOS -0052 mesvencido$ $ $ $ $ $ $ $ $ $Prima de servicios(833) $ $ $ $ $ $GASTOS MEZCLAMERCADO $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $TOTAL EGRESOS $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $(-) CREDIT BANCARIO $(-) FONDO EMPRENDE $(-) APORT EMPREND $Ingresos menosegresos $ $ $ $ $ $ $Caja inicial o saldoexcedente liquidez $ $ $ $ $ $ $PLAN DE NEGOCIOS ndash Guiacutea Didaacutectica 41 Jesuacutes Boanerges Camero CInstructor Unidad de EmprendimientoSENA ndash Regional HuilaEMPRENDIMIENTO Y EMPRESARISMO52 METAS SOCIALESA METAS SOCIALES DEL PLAN DE NEGOCIOS Especifique cuales son las metas sociales alograr con la puesta en marcha del Plan de NegociosA continuacioacuten se remite los aportes que el presente proyecto hace a laspoliacuteticas establecidas en el Plan de Desarrollo Nacional Hacia un EstadoComunitario (2002-2006) y en el Plan de Desarrollo Regional ______________________________________ (Ejemplo ldquoBogotaacute sin Indeferenciardquo o ldquoPor un Huila Unidordquo)B PLAN NACIONAL DE DESARROLLO Especifique como se enmarca el proyecto presentadodentro de los objetivos del Plan Nacional de Desarrollo (diligenciar obligatoriamente)PLAN NACIONAL DE DESARROLLOldquoHacia un Estado Comunitariordquo MARQUE XPROMOCION DE LA COOPERACION CIUDADANADESARROLLO EN ZONAS DEPRIMIDAS Y DE CONFLICTOATENCION Y PREVENCION DE DESPLAZAMIENTO FORZADOIMPULSO A LA VIVIENDA Y A LA CONSTRUCCIONCONSOLIDACION DE LA INDUSTRIA DE HIDROCARBUROSDESARROLLO DEL SECTOR MINEROMANTENIMIENTO Y CONSERVACION DE CARRETERASIMPULSO AL TRANSPORTE URBANO MASIVOOPTIMIZACION EN LA PRESTACION DE SERVICIOS PUBLICOSPROMOCION DE LA INVESTIGACION
ESTIMULO A LA INNOVACION Y AL DESARROLLO TECNOLOGICOAPROPIACION SOCIAL DE LA CIENCIA Y LA TECNOLOGIAINTERNACIONALIZACIONPROPIEDAD INTELECTUALAGENDA DE CONECTIVIDADBIOTECNOLOGIATURISMOEFICIENCIA DE LOS MERCADOSACCESO A TECNOLOGIAS DE LA INFORMACION YTELECOMUNICACIONESPROMOCION DE EXPORTACIONES AGRICOLASREGIONALIZACION DE LA OFERTA EXPORTABLESOSTENIBILIDAD AMBIENTALGENERACION DE EMPLEOMEJORAMIENTO DE LA PROTECCION Y LA SEGURIDAD SOCIALPROGRAMAS DE APOYO A LA MUJERIMPULSO A LA ECONOMIA SOLIDARIAMANEJO SOCIAL DEL CAMPOESQUEMAS ASOCIATIVOS PRODUCTIVOS PARA EL DESARROLLORURALCAPITALISMO SOCIAL EN SERVICIOS PUBLICOSDESARROLLO DE LAS MIPYMESATENCION A POBLACION DESPLAZADAFORTALECIMIENTO DE GRUPOS ETNICOSPREVENCION Y MITIGACION Y RIESGOS NATURALESPROMOCION DEL DEPORTECRECIMIENTO ECONOMICOPLAN DE NEGOCIOS ndash Guiacutea Didaacutectica 42 Jesuacutes Boanerges Camero CInstructor Unidad de EmprendimientoSENA ndash Regional HuilaEMPRENDIMIENTO Y EMPRESARISMOC PLAN REGIONAL DE DESARROLLO Especifique como se enmarca el proyecto presentadodentro de los objetivos del Plan Regional de Desarrollo (diligenciar obligatoriamente)PLAN DE DESARROLLO REGIONALldquo_____________________________rdquo MARQUE X10487291048729104872910487291048729104872910487291048729104872910487291048729104872910487291048729104872910487291048729104872910487291048729104872910487291048729
1048729D CLUSTER Oacute CADENA PRODUCTIVA Indique a que cluster o cadena productiva se asocia elproyecto propuesto identificando en queacute fase de la cadena se integra (diligenciar obligatoriamente)Cluster o Cadena Productiva en que se enmarca el Plan de Negocios es______________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________E EMPLEO Para cada empleo directo a generar deberaacute seleccionar el mes a partir del cual empezaraacute apagar el salario registrado adicionalmente debe seleccionar para cada uno de ellos que caracteriacutesticas depoblacioacuten Vulnerable cumple si es el casoEMPLEOS DIRECTOS MARQUEXNoCARGOSCARGOS O NOMBREPUESTO DE TRABAJO1048729JOVENES (18 A 24 ANtildeOS)1048729DESPLAZADO POR VIOLENCIA1048729MADRE CABEZA DE FAMILIA1048729MINORIA ETNICA (INDIacuteGENAS NEGRITUDES)1048729RECLUIDOS CARCELES INPEC1048729DESMOVILIZADOS O REINSERTADOS1048729DISCAPACITADOS1048729DESVINCULADOS DEL ESTADONo EMPLEOS INDIRECTOSF EMPRENDEDORES Ingresar su nombre indicar si es Beneficiario del Fondo emprender (SI NO)igualmente ingresar el porcentaje de la participacioacuten accionariacutea para cada unoNo NOMBREBeneficiariodel FondoEmprenderParticipacioacutenAccionaria()VI IMPACTO61 IMPACTO ECONOacuteMICO REGIONAL SOCIAL AMBIENTAL Describa los aspectos de suPlan de Negocios que seguacuten su criterio generariacutean impacto Econoacutemico Social y Ambiental cuantificando losresultados del impacto por ejemplo generacioacuten de empleo directo en las diferentes fases del proyectoventas nacionales etcIMPACTO ECONOMICO MARQUE X SOCIAL MARQUE X1048729GENERACION DE DIVISAS 1048729GENERACION EMPLEO1048729SUSTITUCION DE IMPORTACIONES 1048729DISMINUCION INSEGURIDAD1048729DESARROLLO TECNOLOGICO 1048729MEJORA CALIDAD VIDAPOBLACION VULNERABLEIMPACTO REGIONAL MARQUE X IMPACTO AMBIENTAL MARQUE X1048729CRECIMIENTO ECONOMICO 1048729CONTAMINACION VISUAL1048729DESARROLLO TECNOLOGICO 1048729CONTAMINACION AUDITIVA1048729GENERACION DE EMPLEO 1048729CONTAMINACION NUCLEAR1048729COMPETITIVIDAD 1048729CONTAMINACION FLUVIAL
1048729DESPERDICIOS QUIMICOS1048729DESFORESTACION YDESIERTOS1048729EXTINCION DE FAUNA O FLORA1048729RIESGO DE DESEQUILIBRIO AMBIENTAL1048729RIESGO DE DESEQUILIBRIO MENTAL____________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________VII RESUMEN EJECUTIVO71 RESUMEN EJECUTIVONombre de la Empresa ______________________________________________________________________________________________________________________________________________Productos (BS) a Ofrecer A ___________________________________________B ___________________________________________C ___________________________________________D ___________________________________________E ___________________________________________A CONCEPTO DEL NEGOCIO Describa en forma concreta los objetivos que se persiguen con lapuesta en operacioacuten del proyecto actividades econoacutemicas a las que se dedicaraacute la funcioacuten social quecumpliraacute las necesidades del mercado a satisfacer mercado objetivo etc____________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________B POTENCIAL DEL MERCADO EN CIFRAS Resuma con cifras el potencial de mercadosregionales nacionales e internacionales que tiene el bien o servicioPOTENCIAL DEL MERCADO EN CIFRASMERCADO POR PRODUCTO CANTIDADCONSUMOANUALPERCAPITAMERCADO
POTENCIALCLIENTES POTENCIALES PRODUCTO ACLIENTES POTENCIALES PRODUCTO BCLIENTES POTENCIALES PRODUCTO CCLIENTES POTENCIALES PRODUCTO DCLIENTES POTENCIALES PRODUCTO ETOTALC VENTAJAS COMPETITIVAS Y PROPUESTA DE VALOR Ventajas maacutes destacadas(comerciales teacutecnicas operacionales financieras etc) del producto oacute servicio que seguacuten su criterio lepermitiraacute asegurar el eacutexito y valores agregados con respecto a lo existente oacute la competencia________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________D RESUMEN DE INVERSIONES REQUERIDAS Defina las principales inversiones aportes de lossocios recursos solicitados al Fondo EmprenderRESUMEN DE LAS INVERSIONES REQUERIDASINVERSION INICIAL DEINFRAESTRUCTURA ANtildeO 0 CREDITO FORMA DECOMPRA ANtildeO 1MUEBLES Y ENSERES $ CONTADO $EQUIPO DE OFICINA $ CONTADO $VR MAQUINARIA BALANCE $ CONTADO $PLANTA E INSTALACIONES $ CONTADO $MINAS Y YACIMIENTOS $ CONTADO $CULTIVOS PERMANENTES $ CONTADO $SEMOVIENTES PIE DE CRIA $ CONTADO $TERRENOS $ CONTADO $EDIFICIOS $ CONTADO $EQUIPO TRANSPORTE - VEHICUL $ CONTADO $TOTAL ACTIVOS FIJOS $ $CAPITAL DE TRABAJO ANtildeO 0 POLITICAEN DIAS BASE ANtildeO 1CAJA Y BANCOS ( DIAS) $ SALARIOS $CARTERA- INCLUYE PROVISION $ VENTAS $INV MATERIA PRIMA $ COMPRAS ANUALES $INV PRODUCTOS EN PROCESO $ COSTO PRODUCCION $INV PRODUCTOS TERMINADOS $ COSTO VENTAS $GASTOS DE PUESTA EN MARCHA $ $TOTAL CAPITAL DE TRABAJO $ $TOTAL INVERSIONES $
$E PROYECCIONES DE VENTAS Y RENTABILIDAD Resuma las cantidades a vender los preciosde venta estimados por periodo y la rentabilidad esperada en teacuterminos de la tasa interna de retornoPROYECCION DE VENTASEN UNIDADES ANtildeO 1 ANtildeO 2 ANtildeO 3 ANtildeO 4 ANtildeO 5ABCDETOTALPROYECCION DE VENTASEN PESOS ANtildeO 1 ANtildeO 2 ANtildeO 3 ANtildeO 4 ANtildeO 5A $ $ $ $ $B $ $ $ $ $C $ $ $ $ $D $ $ $ $ $E $ $ $ $ $TOTAL $ $ $ $ $RENTABILIDAD ECONOMICA ANtildeO 1 ANtildeO 2 ANtildeO 3 ANtildeO 4 ANtildeO 5RENTABILIDAD ECONOMICASOBRE UTILIDAD NETA TASA INTERNA RETORNO a 10antildeos SOBRE UTILIDAD NETA VALOR PRESENTE a 10 antildeosSOBRE UTILIDAD NETA $F CONCLUSIONES FINANCIERAS Y EVALUACIOacuteN DE VIABILIDAD Concretamentepresente las principales bondades financieras y sustente la viabilidad comercial (mercados) teacutecnicaambiental legal y operativaCRECIMIENTO EN VENTAS UNIDADES ANtildeO 2 ANtildeO 3 ANtildeO 4 ANtildeO 5A B C D E TOTAL CRECIMIENTO UNIDADES PRODUCTOS CRECIMIENTO EN VENTAS EN VALORESA B C D E TOTAL CRECIMIENTO PRODUCTOS EN VALORES MARGEN SOBRE VENTAS ANtildeO 1 ANtildeO 2 ANtildeO 3 ANtildeO 3 ANtildeO 3VALORES PUNTO EQUILIBRIO EN VENTAS $ $ $ $ $EVA $ $ $ $ $EBITDA $ $ $ $ $EBITDA SOBRE INVERSION EBITDA SOBRE VENTAS 72 EQUIPO DE TRABAJO Presentacioacuten de los datos baacutesicos del proyecto y del grupo de trabajo(Asesores y Emprendedores) que hacen parte del proyectoResumen EjecutivoNOMBRE DE LA EMPRESA
SECTOR ECONOacuteMICOLOCALIZACIOacuteN __________________________________________________DESCRIPCIOacuteN____________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________Recursos Solicitados al Fondo $ ________________________EQUIPO DE TRABAJONOMBRE EMAIL ROLAsesor LiacutederAsesorEmprendedorEmprendedorEmprendedorEmprendedorEmprendedorANEXOSANEXOS Soportes relacionados con el Plan de Negocios (Encuestas tablas graacuteficos fotos cotizacionesetc)
Como una estrategia de servicio se utilizara la forma de pago de manera que el valor del pedido se deberaacute cancelar cuando se haga entrega del siguiente pedido
A CONCEPTO DEL PRODUCTO Oacute SERVICIO
Las papas fritas la delicia son un producto 100x100to natural elaborado con materias primas de la mejor calidad la cual se la consigue en nuestro medio en oacuteptimas condicionesEn cuanto a la presentacioacuten podemos decir que las papas la delicia vienen en una presentacioacuten individual uacutenica cuyo peso es de 10 gramos para ventas al por mayor se realizara una presentacioacuten por 12 unidadesEl empaque individual de las papas la delicia es polietileno (bolsas de celofaacuten) con su respectivo logotipo de la empresa y sus componentes respectivosUna ventaja competitiva de nuestro producto es que se fabrica en oacuteptimas condiciones y en nuestro mismo medio lo cual implica no ser transportados de otros municipios evitando asiacute el maltrato del producto ademaacutes la materia prima se caracteriza por ser de buena calidad
PRODUCTOS SERVICIOS UNIDAD USOSPAPAS 12 gramos pasa bocas
1048766 CARACTERIacuteSTICAS
Nuestro producto se caracteriza por tener diferentes sabores tales como pollo limoacuten y natural su color seria dorado su contextura crocanteNuestro servicio se caracterizara por ser un servicio raacutepido y oportuno atreves de las visitas a las instituciones educativas y los supermercados de los municipio
Realizar el siguiente cuadro por cada producto
CARACTERISTICAS PRODUCTO ABENEFICIO BAacuteSICO Contribuye ala nutricioacuten de los clientes
BENEFICIOCOMPLEMENTARIO
Sirve como pasa bocas y golosinas
DENOMINACIOacuteNPRESENTACIOacuteNCARACTERIacuteSTICAS FIacuteSICASNIVEL DE CALIDAD
Papas fritas la deliciaPaquete individual por 12grsCrocantes y doradas
SERVICIO PRE-VENTAINFORMACIOacuteNPLAZOS DE ENTREGAGARANTIacuteAASISTENCIA TEacuteCNICASERVICIO POST- VENTAMANTENIMIENTO
Buena atencioacuten
DESARROLLOSFUTUROS DEL PRODUCTO
Mejorar la calidad permanentemente e introducir la tecnologiacutea
EMPAQUE Y EMBALAJE
Nuestra empresa utilizara un empaque producido por un materia llamado celofaacuten el cual tendraacute impreso su respectivo logotipo ademaacutesContara con su fecha de caducidad tambieacuten tendraacute impreso los ingredientes para su elaboracioacuten por unidad
Mencione la forma y el tipo de presentacioacuten que se le daraacute al productoTambieacuten coacutemo seraacute transportado en volumen (Adicionar imagen o fotos)IMAacuteGENES
AVENTAJAS COMPETITIVAS
Teniendo en cuenta que la empresa esta ubicada dentro del mismo municipio una ventaja es que el producto se lo encuentra en optimas condiciones y tambieacuten en lo que tiene que ver con la presentacioacuten el producto ira con su respectivo logotipo lo cual atrae la atencioacuten del cliente
B ESTRAREGIAS DE DISTRIBUCIOacuteN
ESTRATEGIAS DE DISTRIBUCION MARQUE X
VENTA AL DETAL X
TIENDA A TIENDA X
VENTA POR MAYOR X
A DOMICILIO
PEDIDOS POR INTERNET
OTROS X
C ESTRATEGIAS DE PRECIOS
ESTRATEGIAS DE PRECIO MARQUE X
MARGEN SOBRE ESTRUCTURA DE COSTOS
X
PROMEDIO DE PRECIOS DE PRODUCTOS DE LOS COMPETIDORES
X
RELACION CON EL LIDER EN PORCENTAJE (MAS + O MENOS -)
OTROS X
ESTIMACIOacuteN DE PRECIO DE VENTA Los precios de los productos estaacuten basados en los siguientesCostos de material costos de operacioacuten y anticipo de ganancias
PRODUCTO COSTO DEMATERIALES o MP
COSTOS DEOPERACIOacuteN
ANTICIPO DEGANANCIAS
A- PAPAS X X X
COSTO MP + COSTOS OPERACIOacuteN = PRECIO DE COMPRAPRECIO DE COMPRA + ANTICIPO GANANCIAS = PRECIO DE VENTA
LOS PRECIOS DE LOS PRODUCTOS SON INCREMENTOS PRECIOS
PRODUCTO PRECIOPRODUCTO
UNIDAD DE MEDIDA
ANtildeO 2 ANtildeO 3 ANtildeO4
ANtildeO 5
$ 100 12 gramos 5 5 5 5DEVOLUCIONES Y DESCUENTOS EN VENTAS
D- ESTRATEGIAS DE PROMOCION
ESTRATEGIAS DE PROMOCION MARQUE XPAGUE DOS Y LLEVE 3PRODUCTO GRATIS ADICIONAL XPUERTA A PUERTAENTREGA DE MUESTRASOBSEQUIO CON EL PRODUCTO XPAGINAS AMARILLASOTROS X
E ESTRATEGIAS DE COMUNICACIOacuteN
ESTRATEGIAS DE COMUNICACIOacuteN MARQUE XRADIO XPRENSATELEVICION PAGINA INTERNETPAGINAS AMARILLASTELEVICION POR CABLETELEFONICA XPORTAFOLIO DE SERVICIOS O PRODUCTOSRECOMENDACIOacuteN CLIENTE A CLIENTE XPUERTA A PUERTAOTRA X
F ESTRATEGIAS DE SERVICIO
LAS ESTRATEGIAS DE SERVICIO AL CLIENTE MARQUE XCRM- CUSTOMER RELATTIONS MANNAGEMENTSERVICIO A DOMICILIO X
DETERMINACION DE LOS MOMENTOS DE VERDADDETERMINACION DEL CICLO DEL SERVICIOESTABLECER ESTRATEGIAS DE AUDITORIA DEL SERVICIOESTRATEGIAS DE SICOLOGIA DEL CONSUMIDOROTRA
G PRESUPUESTO DE MEZCLA MERCADEO
MESCLA DE MERCADEO EN PESOS ANtildeO 1 ANtildeO 2 ANtildeO 3 ANtildeO 4 ANtildeO 5
GASTOS DE INVESTIGACION DE MERCADOS
10000 10500 11025 11576 12155
GASTOS DE DISTRIBUCION 20000 21000 22050 23152 24310ARRIENDOS PUNTOS DE VENTA 50000 52500 55125 57881 60775GASTOS DE PROMOCION Y PUBLICIDAD
20000 21000 22050 23152 24310
TOTAL GASTOS MEZCLA DE MERCADEOY COMISIONES EN VENTAS
100000 105000 110250 115761 121550
H ESTRATEGIA DE APROVISIONAMIENTO
Teniendo en cuenta nuestro producto se elabora con la materia prima en optimas condiciones y de mejor calidad la cual se la compra con el aporte de los socios de la empresa en efectivo y al contado ya que en el comercio de la papa en nuestro municipio no se trabaja a creacutedito
Producto MateriaPrima
Proveedor PlazoEntrega
UnidadMedida
Precio Plazo dePago
Disponibilidad
Papa frita papa varios Al momento
12 Gram
100 Al momento
3000
I1 PROYECCIONES DE VENTAS (Plan de Ventas)
A PROYECCIOacuteN DE VENTAS Y POLIacuteTICA DE CARTERAPROYECCION DE VENTASUNIDADES MENSUAL POR PRODUCTOADICIONAR PRODUCTO IVA RETEFUE
NTEPOSICION ARANCELARIA
PRECIO DE LANZAMIENTO
VENTAS A CREDITO
MESES ANtildeO 1 ANtildeO 2 ANtildeO 3 ANtildeO 4 ANtildeO 51 3000 3150 3307 3472 34652 3150 3307 3472 3645 38273 3307 3472 3645 3827 40184 3472 3645 3827 4018 4218
5 3645 3827 4018 4218 44286 3827 4018 4218 4428 46497 4018 4218 4428 4649 48818 4218 4428 4649 4881 51259 4428 4649 4881 5125 538110 4649 4881 5125 5381 563711 4881 5125 5381 5650 593212 5125 5381 5650 5932 6628TOTAL 47720 50101 52601 55226 58382PRECIO ANtildeO 1 ANtildeO 2 ANtildeO 3 ANtildeO 4 ANtildeO 5PRECIO UNITARIO 100 105 110 115 120
ll MOacuteDULO OPERACIOacuteN
21 OPERACIOacuteN
A FICHA TEacuteCNICA DEL PRODUCTO Oacute SERVICIO
FICHA TECNICA DEL PRODUCTO
EMPRESA PRODUCTOCARACTERISTICAS UNIDAD DE
PRODUCTO1
REFERENCIA PAPASFRITAS
INSUMOS PRINCIPALES
UNIDAD DE MEDIDA
SABOR NATURALPOLLOLIMON
SAL 2 GRAMOS
COLOR DORADO ACEITE 1 MILILITROCAPACIDAD 3041 TEMPERATURA
MAXIMA O MINIMA
140 GRADOS
PESO 12 GRAMOSPRESENTACION INDIVIDUAL Y
DOCENAEMPAQUE POLIETILENO
USOS O FUNCION PASABOCAS ENTREGADISENtildeO NOMBRE DEL
PRODUCTO Y LOGOTIPO DE EMPRESA
ACCESORIOS DE ADICION
SABORIZANTES
REQUERIMIENTOS TECNICOS
INFRAESTRUCTURA
ELEMENTOS DIFERENCIADORE
S
MAS CANTIDAD DE PRODUCTO
NORMAS TECNICAS
OTROS
B ESTADO DE DESARROLLOEl proceso de produccioacuten de las papas fritas ha venido evolucionando a traveacutes de los tiempos ya que en sus inicios simplemente se utilizaba como herramientas los
utensilios caseros que son la paila y el cuchillo como los maacutes importantes posteriormente se ha elaborado unos recipientes adecuados en los cuales se han implementado la tecnologiacutea facilitando asiacute el proceso de elaboracioacuten por consiguiente la mejora de la calidad
ESTADO DE DESARROLLO DEL PRODUCTO
MARQUE X
INVESTIGACIONES PRELIMINARES X
DESARROLLO DEL PROTOTIPO XVALIDACION DE PROTOTIPOPRODUCTO EN EL MERCADO XPRODUCTO CON ADECUACION TECNOLOGICAPRODUCTO CON INNOVACION TECNOLOGICA
DESRIPCIOacuteN DEL PROCESO
Primero las papas son completamente lavadas no soacutelo por razones higieacutenicas sino tambieacuten para prevenir la suciedad o los granitos de arena
Despueacutes de peladas las papas necesitan ser desorilladas a mano para obtener los residuos la caacutescara las aacutereas de coloradas manchas negras el material malo y verdoso
Despueacutes de la fritura las rebanadas son pasadas a traveacutes de un transportador de enfriamiento Las rebantildeadoras son lavadas para remover los excesos de almidoacuten desde la superficie cortada Despueacutes de lavado el exceso de agua en la superficie es removido desde la rebantildeadora por un chorro ventilador de aire caliente Luego las rebanadas son condimentadas con sal despueacutes de que salen de la freidora es importante que la grasa sea liacutequida en este punto para causar la maacutexima adherencia de los graacutenulos
DISTRIBUCIOacuteN DE PLANTA
1 Almaceacuten de materias primas
2 Tanque lavador
3 Maacutequina lavadora
4 Pelado
5 Recorte
6 Transportador de lavado
7 Freidora
8 Transportador de enfriamiento
9 Rociador de sazonado
10 Empaque
11 Almaceacuten de papas fritas
Diagrama de P r oce d imient o El diagrama para el procedimiento es el orden y combinacioacuten delas diferentes operaciones de produccioacuten
Realizar el siguiente cuadro por cada producto Hoja No _______
Entidad PAPAS LA DELICIADependencia _AREA DE PRODUCCION Lugar CUMBALFecha _ ________
Procedimiento _______________ Preparado por ____________
R E S U M E S Actual P DIF
No OperacionesNo TransportesNo DemorasNo AlmacenajesNo InspeccionesNo Total PasosTiempoDistancia
ETAPAS DEL PROCEDIMIENTO
Accioacuten a Tomar Queacute
Cuaacutendo Porqueacute
Quieacuten CoacutemoD
D NECESIDADES Y REQUERIMIENTOS
1048729Insumos o Materias Primas Por Unidad del Producto a elaborar enumere los Insumos
COMPRAS INSUMOSUNIDADES Y
VALORES
INSUMOS ANtildeO 1
INSUMOS ANtildeO 2
INSUMOS ANtildeO 3
INSUMOS ANtildeO 4
INSUMOS ANtildeO 5
C V C V C V C V C VA
SAL 720 720720ACEITE
TOTAL INSUMOS $ $ $ $ $
necesarios para su elaboracioacuten en cantidad y valores totales por antildeo Realizar el siguiente cuadro porcada producto
1048729Costo Mano de Obra Directa Por Unidad del Producto a elaborar establezca la MO Directa paracada producto para todo el antildeo
COSTO DE MANO DE ORBA DIRECTA TOTAL
ANtildeO 1 ANtildeO2 ANtildeO 3 ANtildeO 4 ANtildeO 5
OPERARIOS PRODUCTO A
14400000 14472000 15195600
15955380 16753149
DOTACIONES Y UNIFORMES
180000 189000 198450 199372 209340
TOTAL MANO DE OBRA DIRECTA
14580000 14661000 15394050
16154752 16962534
Maquinaria y Equipos
M a q u in a r ia y Eq u i po s Determine la cantidad clase de maquinaria equipo y herramienta que va
utilizar en el proceso productivo con sus especificaciones teacutecnicas
Muebles y Enseres Cite la cantidad y clase de muebles y enseres necesarios para el funcionamiento de su Proyecto
Muebles y Enseres Clase Precio Mercadomesas 2 plastico 60000sillas 6 plasticas 120000escritorio 1 madera 300000estantes 4 lamina 400000
Cantidad
Costo Indirectos de Fabricacioacuten Establezca los Costos Indirectos en que se incurriraacuten en la fabricacioacuten por antildeo
Maquinaria yEquipo Cantidad
Tanque de lavado 1
pelador 1
Costo de Servicios Industriales Establezca el Costo de los servicios Industriales en que se incurriraacuten en la fabricacioacuten por antildeo
E
PLAN DE PRODUCCIOacuteN Tomando como referencia el plan o proyecciones de ventas establezcalas cantidades a producir por periacuteodo teniendo en cuenta las poliacuteticas de inventario de acuerdo con lanaturaleza del negocio Programa de produccioacuten (cuantifique la produccioacuten por unidades de producto)
PLAN DE PRODUCCION
PRECIOUNITARIOINSUMO
CONSUMO POR UNIDAD
CANTIDAD ANtildeO 1
CANTIDAD ANtildeO 2
CANTIDAD ANtildeO 3
CANTIDAD ANtildeO 4
CANTIDAD ANtildeO 5
COSTOS INDIRECTOS FABRIC ANtildeO 1MANTENIMIENTO MAQUINARIA 1800000
TRANSPORTE 480000
ARRIENDOS PLANTA OPERACIOacuteN 600000
SERVICIOS INDUSTRIALES PESOS ANtildeO 1
MAQUILAS O SATELITES $
ASISTENCIAS TECNICAS DE
PRODUCCION $
PLAN DE PRODUCCION - CAPACIDAD INSTALADA MANO DE OBRA
PRODUCTOS HORAS ANtildeOOPERARIO
TURNO
PRODUCCIONHORA
OPERARIO
OPERARIOSANtildeO 1
TOTAL HORAS
HOMBRE ANtildeO 1
TOTAL HORAS
REQUERIDASPARA
VENTASANtildeO 1
22 PLAN DE COMPRAS
A CONSUMOS POR UNIDAD DE PRODUCTO Basado en el Plan de Produccioacuten identifiquedescriba y justifique la cantidad de cada insumo que se requiere para producir una unidad de productoregistrando la informacioacuten requerida por el sistema Se indica el incremento de los precios futuros de losinsumos del productoEl plan de compras se compone de los requerimientos de produccioacuten UNITARIA POR PRODUCTO como losmateriales directos del producto y los insumos requeridos mes a mes (no incluya gastos de administracioacuten yde ventas Indique la cantidad de insumos que requiere para elaborar una unidad del producto a ofrecervalor en cantidades indique el valor del insumo por la unidad de medida es decir el valor del kilo libra etcde dicho insumo y su presentacioacuten Recuerde que son los valores de materiales tangibles no de serviciosRealizar el siguiente cuadro por cada producto
PLAN DE COMPRAS DE INSUMOS
CONSUMO DE MATERIA PRIMA POR UNIDAD DE PRODUCTO
MARGEN DE DESPERDICIO
5 IVA
UNIDAD DE MEDIDA
CANTIDAD UNITARIA
VALOR UNITARIO INSUMO
FORMA DE PREENTACION
MARGEN DE DESPERDICIO
SAL GRAMOS 066 5ACEITE MILILITROS 1 15
Realizar el siguiente cuadro para definir el valor de consumo de MP por Unidad deProducto antildeo por antildeo
VALOR CONSUMO DE MATERIA PRIMA POR UNIDAD DE PRODUCTO
PRODUCTO ANtildeO 1 ANtildeO 2 ANtildeO 3 ANtildeO 4 ANtildeO 5PAPATOTAL
23 COSTOS DE PRODUCCIOacuteN
A COSTOS DE PRODUCCIOacuteN Relacione el Costo de las materias primas (definiendo precio porunidad de medida) precios actuales y comportamiento esperado yo tendencias Costo de los insumos(definiendo precio por unidad de medida) Costo de transporte de productos terminadosRealizar el siguiente cuadro por cada producto
MATERIAS PRIMAS
UNIDAD DE COMPRA
COSTO POR UNIDAD
UNIDADESUTILIZADAS
COSTO TOTAL
COSTO TOTAL DE LAS MATERIA PRIMASMANO DE OBRA
COSTOS VARIABLES
EMPAQUES
FLETESTOTAL DE OTROS COSTOS VARIABLESTOTAL COSTO VARIABLE DEL PRODUCTO
COSTOS VARIABLES TOTALES
PRODUCTOS CANTIDAD A VENDER ANtildeO
1
COSTO VARIABLE UNITARIO
PRECIO DE VENTA
UNITARIO
COSTO VARIABLE
TOTAL
VENTA TOTAL
TOTALES
Margen de Contribucioacuten = Venta Total - Costo Variable TotalMargen de Contribucioacuten = _________
COSTOS DE PRODUCCION ANtildeO 1 ANtildeO2 ANtildeO 3 ANtildeO 4 ANtildeO 5INSUMOSMARGEN DE DESPERDICIOINSUMOS CON DESPERDICIOMANO DE OBRA DIRECTACOSTOS INDIRECTOSMANTENIMIENTO MAQUINARIATRANSPORTEOTROS COSTOS INDIRECTOSTOTAL COSTOS INDIRECTOS DE FABRICACIONTOTAL COSTO DE PRODUCCION
24 INFRAESTRUCTURA
A INFRAESTRUCTURA Relacione las maacutequinas a adquirir indicando la funcioacuten de cada una de ellasen la produccioacuten o en la prestacioacuten del servicio relacione el mobiliario y las herramientas a utilizar en suproceso productivo indicando el costo unitario de adquisicioacuten de cada maquina herramienta equipomuebles y enseres etc La aplicacioacuten de Fonade solo permite amortizar a 5 antildeos
INFRAESTRUCTURA E INVERSIONES FIJAS
INVERSIONES FIJAS ANtildeO
0Compras de
contado
UNIDAD VALOR UNITARIO
PROMEDIO
CANTIDAD AMORTIZACIONPOR ANtildeOS
MES DE LA INVERSION
FREIDORA 1 120000 1 MAYO
SILLAS 1 20000 6 MAYOESTANTES 1 100000 4 MAYOMESAS 1 30000 2
C PARAacuteMETROS TEacuteCNICOS ESPECIALES
PARAMETROS TECNICOS ESPECIALES MARQUE X
TRAJES DE PROTECCION Y SEGURIDADINDUSTRIAL
X
AREA LIBRE DE ELEMENTOS PATOGENOS Y HACCP X
III MOacuteDULO ORGANIZACION31 ESTRATEGIA ORGANIZACIONALA ANAacuteLISIS DOFA El anaacutelisis debe contener la relacioacuten de Debilidades Oportunidades Fortalezas yAmenazas que se identifican en el proyecto Esa relacioacuten debe complementarse obligatoriamente con unadescripcioacuten del impacto estimado para cada una de las Debilidades Oportunidades Fortalezas y AmenazasANALISIS DOFAFORTALEZAS X DEBILIDADES XPersonal capacitadoEstructura financieradeficienteMi producto es nuevo en elmercadoEstructura organizacionalen procesoPoseemos una ventajacompetitivaAusencia de innovacioacutentecnoloacutegicaConocimiento procesoproductivo por el personalConocimiento parcial delmercadoConocimiento del mercadoBaja participacioacuten en elmercadoSuficiente capital de trabajoDesconocimiento deproveedoresConocimiento de losproveedoresFalta de certificacioacuten encalidad norma Iso 9001- -- -- -OPORTUNIDADES X ESTRATEGIAS FO X ESTRATEGIAS DO XMercado internacional ygeneracioacuten divisas ESTABLECER PLANEXPORTADORCONSOLIDAR LOSPROCESOSORGANIZACIONALESReactivacioacuten econoacutemicaIMPLEMENTAR ELDIRECCIONAMIENTOESTRATEGICOSOLICITUD DE CREDITOS DEFOMENTOinnovacioacuten tecnoloacutegica IMPLEMENTAR UN SISTEMADE GESTION DE CALIDADIMPLEMENTAR
DIRECCIONAMIENTOESTRATEGICONormas control contaminacioacuteny economiacutea limpia IMPLEMENTAR UN SISTEMADE BALANCED SCORE CARD FORMALIZAR INDICADORESDE GESTIONTratado libre comercio ELABORAR EL MANUAL DECALIDADREALIZAR UNAINVESTIGACION DEMERCADO DETALLADACambios Demograacuteficos en lapoblacioacutenESTRUCTURAR UNA PAGINAWEB INICIAR UN PROCESO DECALIDADRegularizaciones y aranceles ESTABLECER ALIANZASESTRATEGICAS -ANAacuteLISISINTERNOANAacuteLISISEXTERNOCrecimiento del ingresopercaacutepita- -Confianza en el gobierno - -- - -- - -- - -AMENAZAS X ESTRATEGIAS FA X ESTRATEGIAS DA XAltas tasas de desempleo GENERAR ALIANZASESTRATEGICAS IMPLEMENTAR UN PLAN DEMERCADEOAltas tasas de intereacutes ycreacutedito restringido CONOCER LAS VENTAJAS YDESVENTAJAS TLCCAPACITACION ENIMPORTACION YEXPORTACIONMonopolio en el sector oimportaciones sin control - ELABORARPROCEDIMIENTOSInseguridad en la regioacuten o enel paiacutes - ELABORAR MANUALES DEFUNCIONESInestabilidad en la tasa decambio- REALIZAR ESTUDIOS DENUEVAS INNOVACIONESPoliacutetica fiscal tasa deimpuesto Poliacutetica Monetaria - CONSTRUIR LA MISION YVISION DE LA EMPRESARecesioacuten o deacuteficitpresupuestal del gobierno - DEFINIR LOS OBJETIVOS YESTRATEGIAS EMPRESATLC o subsidios otros paises- -Aranceles y altos impuestos - -- - -- - -
- - -______________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________B ORGANISMOS DE APOYO Identifique y relacione las entidades tanto privadas como oficiales quevienen apoyando el proceso Descripcioacuten del apoyo en la fase de definicioacuten del negocio en laimplementacioacuten del mismo Describa el apoyo previsto para la etapa de operacioacuten del negocioORGANISMOS DE APOYO MARQUE XSENAALCALDIAGOBERNACIONPROGRAMA JOVENES EN ACCIONINCUBADORA DE EMPRESASUNIVERSIDADONGOTRAS INSTITUCIONES EDUCATIVASOTRAS ENTIDADES__________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________32 ESTRUCTURA ORGANIZACIONAL Descriacutebala los niveles directivo administrativo y operativoy la Junta Directiva con la participacioacuten de cada uno de los miembros Relacione los cargos previstos y elnuacutemero de empleados Establezca los elementos baacutesicos de la estructura organizacional en los cuales sedestacan el organigrama el mapa de procesos los manuales de funciones y el de procedimientos1048729Organigrama Mediante un organigrama indique la estructura administrativa de su empresa EjemploJUNTADIRECTIVAGERENTEAREAADMOacuteN YFINANZASAREAOPERATIVA AREAMERCADEOAUXILIARES OPERARIOS VENDEDORES Recuerde que si no hay socios la empresa no tiene junta directiva1048729Manual de Funciones Determine para cada cargo las funciones y experiencia necesariaAREA CARGO CODIGOOBJETIVOFECHAJEFE INMEDIATO VERSIOacuteN No 01FUNCIONES---
-------PERFIL YO EXPERIENCIA REQUERIDA- -- -- -33 ASPECTOS LEGALESA CONSTITUCIOacuteN EMPRESA Y ASPECTOS LEGALES Especifique el tipo de sociedad queconformariacutea cual es su estado legal actual Legislacioacuten vigente (normas urbana ambiental laboral yproteccioacuten social registros tributaria proteccioacuten intelectual y ambiental) que regule la actividad econoacutemica1048729Organizacioacuten Juriacutedica Defina su Razoacuten Social y el tipo de sociedad (EU limitada SASociedades en Comanditas Cooperativa etcOTROS ASPECTOS LEGALESIMPUESTOS POR PAGAR TASASIVA POR PAGAR RETEFUENTE POR PAGAR COMPRAS PROMEDIO AUTO RETEFUENTE POR PAGAR CLASE DE SOCIEDAD IMPUESTO RENTAMARQUE XIMPUESTO DE RENTAIMPUESTO PREDIALIMPUESTO TIMBREIMPUESTO INDUSTRIA Y COMERCIODECLARACIONES DE EXPORTACIONLICENCIA DE FUNCIONAMIENTOLICENCIA DE SANIDADCERTIFICADOS DE CALIDAD BPM O HACCP O ISOINSCRIPCIONES GREMIOSLICENCIA DE BOMBEROSSAYCO Y ACIMPORMINUTA ESCRITURA CONSTITUCION Y REGISTRO CAMARA CCIOREGISTRO DIANREGISTRO PROPIEDAD INTELECTUAL Y PATENTESLICENCIA INVIMA____________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________34 COSTOS ADMINISTRATIVOSA GASTOS DE PERSONAL Registre los pagos estimados por concepto de salarios (sueldoprestaciones sociales subsidios parafiscales) pagos al destajo o jornales honorarios a cancelar una vezempiece a operar la empresa identificando mensualmente los valores por cargoIndique los cargos de la planta de personal de ventas y administracioacuten (no incluya los cargos de produccioacuten)antildeo por antildeo en cantidad de puestos Indique los meses al antildeo que laboraran el sueldo mensual baacutesico sinprestaciones sociales Registre el porcentaje de aumento de salarios para los antildeos del proyecto Registre los
cargos con menos de 2 salarios miacutenimos para determinar el subsidio de transporte Estime el valor de ladotacioacuten uniformes tambieacuten la carga prestacional con parafiscales salud riesgos profesionales y pensiones1048729iquestCuaacutel seraacute el personal requerido y su costo En el siguiente cuadro relacionelos cargos del Aacuterea de Ventas en orden de jerarquiacuteaNOMINA DE VENTASPERSONAL DEVENTAS(CARGOS)MESES ANtildeO DEDICACIONTIPO DECONTRATACIONVALOR MENSUALEMPLEADO1 $2 $3 $4 $5 $PERSONAL DE ANtildeO 1 ANtildeO 2 ANtildeO 3 ANtildeO 4 ANtildeO 5VENTAS BASICO OTROSPRESTBASICO OTROSPRESTBASICO OTROSPRESTBASICO OTROSPRESTBASICO OTROSPREST12345No CARGOS SUELDO MENOSDE 2 MINIMOS ndash VENTASSUBSIDIO DE TRANSPORTEVENDEDORESDOTACION Y UNIFORME ndash VTASTOTAL NOacuteMINA DEVENTASIgualmente relacione los cargos del Aacuterea Administrativa en orden de jerarquiacuteaCOSTOS ADMINISTRATIVOS - NOMINAPERSONAL DEADMOacuteNMESES ANtildeO DEDICACION TIPO DECONTRATACIONVALOR MENSUALEMPLEADO1 GERENTE $2 CONTADOR $3 $4 $PERSONAL DE ANtildeO 1 ANtildeO 2 ANtildeO 3 ANtildeO 4 ANtildeO 5ADMOacuteN BASICO OTROSPRESTBASICO OTROSPRESTBASICO OTROSPRESTBASICO OTROSPRESTBASICO OTROSPREST
1 GERENTE2 CONTADOR34No CARGOS SUELDO MENOSDE 2 MINIMOS ndash ADMOacuteNSUBSIDIO DE TRANSPORTEADVOSDOTACION Y UNIFORME ndashADVOSTOTAL NOacuteMINAADMINISTRATIVAB GASTOS DE PUESTA EN MARCHA Calcule el valor de gastos preoperativos y de puesta enmarcha de la empresa pagados en el antildeo 0 o sea antes de iniciar operaciones o de facturar Los maacutesimportantes son aquellos de legalizacioacuten escrituras patentes y elaboracioacuten de prototiposGASTOS DE PUESTA EN MARCHAAMORTIZACION DIFERIDOS ANtildeOSESCRITURAS Y GASTOS NOTARIALES $GASTOS MONTAJE MAQUINARIA $ELABORACION DE PROTOTIPOS $ESTUDIOS TECNICOS $PERMISOS Y LICENCIAS $REGISTRO MERCANTIL $REGISTROS DE MARCAS Y PATENTES $OTROS DIFERIDOS ndash ADECUACIONES $TOTAL DIFERIDOS Y PUESTA EN MARCHA $C GASTOS ANUALES DE ADMINISTRACIOacuteN Registre los gastos administrativos estimadosvalorizados en forma anual como los gastos administrativos servicios puacuteblicos seguros mantenimiento deequipos de oficina arriendo de aacutereas administrativas y otros no aplicables a la operacioacuten ni a las ventasGASTOS DE ADMINISTRACION EN PESOS ANtildeO 1CONSULTORIAS ADMINISTRATIVAS CONTABLES Y DE SISTEMAS $ARRENDAMIENTO AREA ADMINISTRACION $AGUA AREA DE ADMON $ENERGIA AREA DE ADMON $TELEFONO AREA DE ADMON $VIGILANCIA AREA ADMON $ASEO AREA ADMON $MANTENIMIENTO EQUIPO OFICINA $REPARACIONES LOCATIVAS $TRANSPORTES Y PASAJES LOCALES $CORREO $GASTOS DE VIAJE VIATICOS $IMPUESTO DE INDUSTRIA Y COMERCIO $GASTOS NOTARIALES REGULARES $CAPACITACION DE PERSONAL ADMON $ SEGURO INCENDIO $SEGURO OBLIGATORIO VEHICULOS $ SEGURO CONTRA ROBO $IMPUESTO PREDIAL $ IMPUESTO DE TIMBRES YBANCARIOS $GASTOS VARIOS DE ADMON $ IMPUESTO DE VEHICULOS $TOTAL OTROS GASTOS DE ADMON $ IMPUESTO DEVALORIZACIONES $INDICE DE INCREMENTO DE GASTOS ADMINISTRATIVOS IV MOacuteDULO FINANZAS
41 INGRESOSA FUENTES DE FINANCIACIOacuteN Establezca la cuantiacutea de los aportes de los emprendedoresindicando siacute se trata de recursos en efectivo o aportes en bienes y servicios ademaacutes si los recursos seaplican a la etapa de implementacioacuten o a la etapa de operacioacuten del negocio Defina la tasa de oportunidadesperada por la inversioacuten es decir que tasa de rendimiento espera recibir por la inversioacuten de sus recursosDefina el nuacutemero salarios miacutenimos solicitados al fondo emprender (maacuteximo 224) Establezca en que antildeorequiere los recursos del fondo emprender (En lo posible use el BUSSPLANNING como guiacutea y basado en lacifra control de eacuteste registre los recursos que requiere el proyecto por parte de los emprendedores)FONDO EMPRENDER No SALARIOSMINIMOSVALORSALARIOMINIMOVALORSOLICITADO ENPESOSVALOR SOLICITADO EN SALARIOS MINIMOS $ $APORTE INICIAL DE CAPITAL EMPRENDEDORES $APORTE ADICIONAL SOCIOS ANtildeO 1 $APORTE ADICIONAL SOCIOS ANtildeO 2 $APORTE ADICIONAL SOCIOS ANtildeO 3 $APORTE ADICIONAL SOCIOS ANtildeO 4 $APORTE ADICIONAL SOCIOS ANtildeO 5 $TASA DE OPORTUNIDAD ESPERADA FUENTES DE FINANCIACION ANtildeO 0OBLIGACIONES BANCARIAS - creacutedito bancario parael proyecto $ PLAZO ANtildeOS PERIODOSGRACIATASA BANCARIA CAPTACION CREDITO ITEMS SOLICITADOS EN FONDO EMPRENDER MES 0 MES 1 TOTALINVERSIONa) CAPITAL DE TRABAJO $ $ $TOTAL CAJA Y BANCOS $ $ $INVENTARIOS $ $ $INVENTARIOS MATERIA PRIMA $ $ $INVENTARIO PRODUCTOS PROCESO $ $ $INVENTARIOS TERMINADOS $ $ $GASTOS DIFERIDOS Y PREOPERATIVOS $ $ $b) ACTIVO FIJO $ $ $EQUIPO DE OFICINA $ $ $MUEBLES Y ENSERES $ $ $SEMOVIENTES PIE DE CRIA $ $ $MINAS Y YACIMIENTOS $ $ $PLANTA E INSTALACIONES $ $ $MAQUINARIA Y EQUIPO $ $ $SUBTOTAL (a+b) $ $ $
TOTAL INVERSION $ $ $FONDO EMPRENDER $ $ $RECURSOS PROPIOS $ $ $
B PRESUPUESTOS FINANCIEROS Diligencie el Estado de Resultados el Balance General y elFlujo de Caja Tenga en cuenta que los periodos de proyeccioacuten (n antildeos) estaraacuten en funcioacuten de la naturalezadel negocio no obstante en ninguacuten caso n podraacute ser inferior a 3 antildeos Se recomienda proyectar a 5 antildeos1048729Estado de Resultados - P Y G Establece el resultado a nivel de utilidades del proyectoanualmente Informe requerido por el fondo emprender Sentildeala el resultado final de las operacionesrepresentadas en las ventas para las cuales fue necesario incurrir en costos y despueacutes se espera utilidadESTADO DE RESULTADOS Antildeo 1 Antildeo 2 Antildeo 3 Antildeo 4 Antildeo 5INGRESOS POR VENTAS $ $ $ $ $(-) DEVOLUCION y des VENTAS $ $ $ $ $INGRESOS NETOS $ $ $ $ $(-) SUBTOTAL MATERIA PRIMADESPERDICIO Y MANO DE OBRA $ $ $ $ $(-) SUBTOTAL DEPRECIACIONES $ $ $ $ $(-) SUBTOTAL AGOTAMIENTOS $ $ $ $ $(-) COSTOS INDIRECT FABRICAC $ $ $ $ $UTILIDAD BRUTA $ $ $ $ $(-) SUBTOTAL GASTOS DE ADMON $ $ $ $ $(-)SUBTOTAL GASTOS DE VENTAS $ $ $ $ $(-) PROVISIONES ndash CARTERA $ $ $ $ $(-) AMORTIZACION GASTOS DIFERI $ $ $ $ $(-)TOTAL GASTO OPERACIONAL $ $ $ $ $UTILIDAD OPERACIONAL $ $ $ $ $TOT GASTOS NO OPERACIONALINTERESES Y 4 X MIL $ $ $ $ $REVALORIZACION DE PATRIMONIO $ $ $ $ $AJUSTE ACTIVOS NO MONETARIOS $ $ $ $ $AJUSTE DEPRECIACIONACUMULADA $ $ $ $ $AJUSTE AMORTIZACIONMACUMULADA $ $ $ $ $AJUSTE AGOTAMIENTOACUMULADO $ $ $ $ $TOTAL CORRECCION MONETARIA $ $ $ $ $UTILIDAD ANTES IMPUESTO $ $ $ $ $IMPUESTO DE RENTA YCOMPLEMENTARIOS - 35- $ $ $ $ $UTILIDAD NETA FINAL $ $ $ $ $RESERVA LEGAL $ $ $ $ $UTILIDAD DEL EJERCICIO $ $ $ $ $1048729Balance General Establece los derechos y obligaciones del proyecto define los recursos ycompromisos del proyecto Informe requerido por el FondoBALANCE GENERAL ANtildeO 0 ANtildeO 1 ANtildeO 2 ANtildeO 3 ANtildeO 4 ANtildeO 5ACTIVOSACTIVO CORRIENTECAJA Y BANCOS - PROVISIONPAGO NOMINA $ $ $ $ $ $CAJA Y BANCOSEXCEDENTES PPAGOS FUT -- 0 -- $ $ $ $ $TOTAL CAJA Y BANCOS $ $ $ $ $ $CUENTAS POR COBRAR -NETO CON PROVISION $ $ $ $ $ $INVENTARIOS
INV MATERIA PRIMA $ $ $ $ $ $INV PRODUCTOS PROCESO $ $ $ $ $ $INV TERMINADOS $ $ $ $ $ $TOTAL INVENTARIOS $ $ $ $ $ $GASTOS DIFERIDOS YPREOPERATIVOS $ $ $ $ $ $TOTAL ACTIVO CORRIENTE $ $ $ $ $ $ACTIVO FIJOTERRENO $ $ $ $ $ $EDIFICIOS $ $ $ $ $ $PLANTA E INSTALACIONES $ $ $ $ $ $EQUIPO DE TRANSPORTE ndashVEHICULOS $ $ $ $ $ $EQUIPO DE OFICINA $ $ $ $ $ $MUEBLES Y ENSERES $ $ $ $ $ $MAQUINARIA Y EQUIPO $ $ $ $ $ $SEMOVIENTES PIE DE CRIA $ $ $ $ $ $MINAS Y YACIMIENTOS $ $ $ $ $ $CULTIVOS PERMANENTES $ $ $ $ $ $SUBTOTAL FIJO $ $ $ $ $ $DEPREC ACUM YAGOTAMIENTOS $ $ $ $ $ $TOTAL ACTIVO FIJO NETO $ $ $ $ $ $OTROS ACTIVOS $ $ $ $ $ $TOTAL ACTIVOS $ $ $ $ $ $PASIVOS ANtildeO 0 ANtildeO 1 ANtildeO 2 ANtildeO 3 ANtildeO 4 ANtildeO 5PASIVO CORRIENTEPROVEEDORES $ $ $ $ $ $IMPORRENTA POR PAGAR $ $ $ $ $ $IVA POR PAGAR -- 0 -- $ $ $ $ $RETEFUENTE POR PAGAR -- 0 -- $ $ $ $ $SUBTOTAL IMPUES X PAGAR $ $ $ $ $ $LABORALES POR PAGAR (cesint vac)135 $ $ $ $ $ $PARAFISCALES YPROVISIONES (2952) $ $ $ $ $ $SUBTOTAL ACREEDORESVARIOS $ $ $ $ $ $TOTAL PASIVO CORRIENTE $ $ $ $ $ $PASIVO LARGO PLAZOCREDITO FONDO EMPRENDER $ $ $ $ $ $OBLIGACIONES BANCARIAS YFINANCIERAS $ $ $ $ $ $TOTAL PASIVO $ $ $ $ $ $PATRIMONIOCAPITAL $ $ $ $ $ $RESERVA LEGAL $ $ $ $ $ $UTILIDAD RETENIDA $ $ $ $ $ $UTILIDAD DEL EJERCICIO $ $ $ $ $ $REVALORIZACION DEPATRIMONIO $ $ $ $ $ $TOTAL PATRIMONIO $ $ $ $ $ $TOTAL PASIVO YPATRIMONIO $ $ $ $ $ $1048729Flujo de Caja Es una proyeccioacuten de lo que seraacute el movimiento de caja en el futuro seguacuten las
transacciones que se realicen en la empresa Con este podemos conocer cuaacutel seraacute el saldo de las operacionesy cuaacutento se requiere para cubrir los posibles deacuteficits de recursos financieros Establece el flujo de liquidez delproyecto Informe solicitado por el fondo emprender INGRESOS - EGRESOS = SALDO CAJAFLUJO DE CAJA ANtildeO 1 ANtildeO 2 ANtildeO 3 ANtildeO 4 ANtildeO 5FLUJO DE CAJA OPERATIVOUtilidad Operac (o gastos iniciales) $ $ $ $ $Depreciaciones $ $ $ $ $Amortizac Diferido Puesta Marcha $ $ $ $ $Agotamientos $ $ $ $ $Provisiones - Cartera $ $ $ $ $Provisioacuten Impuesto de Renta $ $ $ $ $Neto Flujo de Caja Operativo $ $ $ $ $FLUJO DE CAJA INVERSIOacuteNCuentas por Cobrar $ $ $ $ $Inversiones temporales $ $ $ $ $Inventarios $ $ $ $ $Otros Impuestos por Pagar $ $ $ $ $Cuentas por Pagar $ $ $ $ $VARIACIOacuteN CAPITAL DE TRABAJO $ $ $ $ $Expansioacuten en Capacid Productiva $ $ $ $ $Inversioacuten en Terrenos $ $ $ $ $Inv en Construcciones y Edificios $ $ $ $ $Inv Vehiacuteculos y Equipo Transporte $ $ $ $ $Inv Maquina y Equipo Operacioacuten $ $ $ $ $Inversioacuten en Muebles y Enseres $ $ $ $ $Inversioacuten en Equipo de transporte $ $ $ $ $Inversioacuten en Equipos de oficina $ $ $ $ $Inversioacuten en Minas y Yacimientos $ $ $ $ $Inv en Semovientes pie de criacutea $ $ $ $ $Inversioacuten en Cultivos permanentes $ $ $ $ $Inversioacuten en Otros Activos Fijos $ $ $ $ $NETO FLUJO DE CAJA INVERSIOacuteN $ $ $ $ $Flujo de Caja Financiamiento $ $ $ $ $Fondos Pasivo Largo Plazo $ $ $ $ $Fondos Pasivo Corto Plazo $ $ $ $ $Amort a Capital Pasivo Largo Plazo $ $ $ $ $Amort a Capital Pasivo Corto Plazo $ $ $ $ $Intereses pagados $ $ $ $ $Otros ingresos $ $ $ $ $Rendimientos de Caja $ $ $ $ $Aport capital o Distribuiacute Utilidad $ $ $ $ $NETO FLUJO DE CAJAFINANCIAMIENTO $ $ $ $ $Neto Periodo $ $ $ $ $Saldo anterior $ $ $ $ $Saldo siguiente $ $ $ $ $DIFERENCIA FLUJO DE CAJAFONDO EMPRENDER $ $ $ $ $ORIGEN Y APLICACIOacuteN DEFONDOS ANtildeO 1 ANtildeO 2 ANtildeO 3 ANtildeO 4 ANtildeO 5CAJA INICIAL $ $ $ $ $FUENTESCREDITO FONDO EMPRENDER $ $ $ $ $UTILIDAD DEL EJERCICIO $ $ $ $ $
DEPRECIACION Y AGOTAMIENTOS $ $ $ $ $RESERVA LEGAL $ $ $ $ $AMORTIZACION DIFERIDOS $ $ $ $ $APORTE SOCIOS $ $ $ $ $LABORALES POR PAGAR $ $ $ $ $PARAFISCALES POR PAGAR $ $ $ $ $PROVISION IMPORRENTA $ $ $ $ $IVA POR PAGAR $ $ $ $ $RETEFUENTE POR PAGAR $ $ $ $ $OBLIGACIONES BANCARIAS $ $ $ $ $PROVEEDORES $ $ $ $ $PAGO CARTERA $ $ $ $ $LIQUIDACION INVENTARIOS $ $ $ $ $LIQUIDACION INVERSIONES $ $ $ $ $TOTAL FUENTES $ $ $ $ $USOSPAGO IMPORRENTA $ $ $ $ $CARTERA CUENTAS POR COBRAR $ $ $ $ $INVENTARIOS $ $ $ $ $TERRENOS $ $ $ $ $EDIFICIOS $ $ $ $ $EQUIPO DE TRANSPORTE ndashVEHIacuteCULOS $ $ $ $ $MUEBLES Y ENSERES $ $ $ $ $MINAS Y YACIMIENTOS $ $ $ $ $CULTIVOS PERMANENTES $ $ $ $ $SEMOVIENTES PIE DE CRIA $ $ $ $ $PLANTA E INSTALACIONES $ $ $ $ $MAQUINARIA Y EQUIPO $ $ $ $ $EQUIPO DE OFICINA $ $ $ $ $CAPITALIZACION F EMPRENDER $ $ $ $ $PAGO PROVEEDORES $ $ $ $ $GASTOS PUESTA EN MARCHAPREOPERATIVOS $ $ $ $ $DISTRIBUCION DE UTILIDADES $ $ $ $ $TOTAL USOS $ $ $ $ $CAJA FINAL $ $ $ $ $42 EGRESOSA EGRESOS Ingrese la siguiente informacioacuten Iacutendice de Actualizacioacuten Monetaria que representa la tasaanual de crecimiento esperada de los Egresos Inversiones Fijas y Diferidas a efectuar Este factor preveacutecuanto creceraacuten los gastos de administracioacuten Se expresa es el indicador y no el porcentaje es decir 5 porciento equivale a 105 Tambieacuten deberaacute ingresar en el respectivo cuadro los Costos de Puesta en Marcha1048729INDICE DE ACTUALIZACIOacuteN MONETARIA (1 + ) _________INVERSIONES DEL PROYECTOACTIVOS FIJOS PRECIO TOTALMaquinariaHerramientasMuebles y EnseresVehiacuteculosEdificiosTerrenosTOTAL
$ ___________________________________________________________________________________________CAPITAL DE TRABAJO$ _____________GASTOS PREOPERATIVOS $ ____________TOTAL INVERSION $ ______________43 CAPITAL DE TRABAJOA CAPITAL DE TRABAJO Son los recursos que se requieren para el normal funcionamiento de laempresa estos por lo general son activos corrientes se componen principalmente del valor de caja y bancos(para pago de nomina baacutesica) el valor de los inventarios y el valor de la cartera estimados en diacuteas comopoliacutetica empresarial los cuales deben de ser coherentes entre si Debe ser suficiente hasta el momento derecuperar las ventas como adquisicioacuten de materia prima de insumos pago de mano de obra costos detransportes etc De eacuteste valor se define los recursos que se requieren y se solicitan al fondo EmprenderCAPITAL DE TRABAJO POLITICA EN DIAS BASE VALORCAJA Y BANCOS (DIAS) SALARIOS $CARTERA - INCLUYE PROVISION VENTAS $INVENTARIOSMATERIA PRIMA COMPRAS ANUALES $PRODUCTOS EN PROCESO COSTO PRODUCCION $PRODUCTOS TERMINADOS COSTO VENTAS $GASTOS DE PUESTA EN MARCHA $TOTAL CAPITAL DE TRABAJO $1048729Punto de Equilibrio (PE) Nos dice cuaacutentas unidades y volumen de ventas debemos realizarcomo miacutenimo para que la empresa no pierda ni gane Calcule el punto de equilibrio para la empresaaplicando las siguientes foacutermulas1 Punto de Equilibrio = Costos Fijos Mensualesen unidades Precio de Venta Unitario - Costo variable Unitario2 Punto de Equilibrio = Costos Fijos Totalesen pesos Porcentaje Margen de Contribucioacuten1 PE Unit = ________________________2 PE $ = ___________________V PLAN OPERATIVO51 PLAN OPERATIVOA CRONOGRAMA DE ACTIVIDADES Es la herramienta que permite registrar las actividadesrecursos y tiempos en el cual se desarrollaraacute el plan de negocios a traveacutes de esta herramienta se podraacutehacer seguimiento a los avances la utilizacioacuten de los recursos y gestioacuten con el fin de determinar elcumplimiento de los indicadores de gestioacuten que establece el no reembolso de los recursos por parte de losemprendedoresEl Plan Operativo establece la tasa de descuento y el periodo improductivo del proyecto principalmenteIdentifique las necesidades de efectivo en los primeros meses del proyecto verificando que no exista saldo
en rojo en caja y bancos de lo contrario debe reexaminar los requerimientos de capital de trabajo Asigne dedonde seraacute el origen de los recursos requeridos y en que proporcioacuten en los primeros meses del proyectoDURACION ANtildeO CERO MES DE 1 A _____ ANtildeO 0TERRENOS $EDIFICIOS $VEHICULOS $PLANTA E INSTALACIONES $MINAS Y YACIMIENTOS $CULTIVOS PERMANENTES $MUEBLES Y ENSERES $SEMOVIENTES PIE DE CRIA $MAQUINARIA Y EQUIPO $EQUIPO DE OFICINA $GASTOS PUESTA EN MARCHAPREOPERATIVOS $COMPRAS PARA INVENTARIOSINICIALES $CAJA INICIAL PARA PAGO DENOMINA $() TOTAL EGRESOS ANtildeO 0 $NOTA Este valor total de Egresos Antildeo 0 () pasa al siguiente cuadro que correspondeal plan operativo para el primer antildeo de la empresa El cuadro debe hacerse mes pormes aquiacute solo se presenta un modelo guiacutea para que usted desarrolle el suyodirectamentePLAN OPERATIVO DE LA EMPRESA ________________________________MES 1 MES 2 hellip al 5 MES 6 MES 7 al 11 MES 12 TOTALCRONOGRAMA RECPROPFONDEMPRRECPROPFONDEMPRRECPROPFONDEMPRRECPROPFONDEMPRRECPROPFONDEMPRRECPROPFONDEMPREGRESOS() EGRESOSANtildeO 0 $ $Mano obra directa $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $
Consumo Mat PrimInsumos y empaques $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $COSTOS INDIRECTFABRICAC $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $OTROS GASTOS DEADMON $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $PLANTA PERSONALADMON $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $COMISION VENTAS $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $PLANTA PERSONALVENTAS $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $Parafiscales (9)Mes vencido $ $ $ $ $ $ $ $ $ $EPS y PENSION(1925) mes vencido $ $ $ $ $ $ $ $ $ $Otros de personal-RIESGOS -0052 mesvencido$ $ $ $ $ $ $ $ $ $Prima de servicios(833) $ $ $ $ $ $GASTOS MEZCLAMERCADO $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $TOTAL EGRESOS $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $(-) CREDIT BANCARIO $(-) FONDO EMPRENDE $(-) APORT EMPREND $Ingresos menosegresos $ $ $ $ $ $ $Caja inicial o saldoexcedente liquidez $ $ $ $ $ $ $PLAN DE NEGOCIOS ndash Guiacutea Didaacutectica 41 Jesuacutes Boanerges Camero CInstructor Unidad de EmprendimientoSENA ndash Regional HuilaEMPRENDIMIENTO Y EMPRESARISMO52 METAS SOCIALESA METAS SOCIALES DEL PLAN DE NEGOCIOS Especifique cuales son las metas sociales alograr con la puesta en marcha del Plan de NegociosA continuacioacuten se remite los aportes que el presente proyecto hace a laspoliacuteticas establecidas en el Plan de Desarrollo Nacional Hacia un EstadoComunitario (2002-2006) y en el Plan de Desarrollo Regional ______________________________________ (Ejemplo ldquoBogotaacute sin Indeferenciardquo o ldquoPor un Huila Unidordquo)B PLAN NACIONAL DE DESARROLLO Especifique como se enmarca el proyecto presentadodentro de los objetivos del Plan Nacional de Desarrollo (diligenciar obligatoriamente)PLAN NACIONAL DE DESARROLLOldquoHacia un Estado Comunitariordquo MARQUE XPROMOCION DE LA COOPERACION CIUDADANADESARROLLO EN ZONAS DEPRIMIDAS Y DE CONFLICTOATENCION Y PREVENCION DE DESPLAZAMIENTO FORZADOIMPULSO A LA VIVIENDA Y A LA CONSTRUCCIONCONSOLIDACION DE LA INDUSTRIA DE HIDROCARBUROSDESARROLLO DEL SECTOR MINEROMANTENIMIENTO Y CONSERVACION DE CARRETERASIMPULSO AL TRANSPORTE URBANO MASIVOOPTIMIZACION EN LA PRESTACION DE SERVICIOS PUBLICOSPROMOCION DE LA INVESTIGACION
ESTIMULO A LA INNOVACION Y AL DESARROLLO TECNOLOGICOAPROPIACION SOCIAL DE LA CIENCIA Y LA TECNOLOGIAINTERNACIONALIZACIONPROPIEDAD INTELECTUALAGENDA DE CONECTIVIDADBIOTECNOLOGIATURISMOEFICIENCIA DE LOS MERCADOSACCESO A TECNOLOGIAS DE LA INFORMACION YTELECOMUNICACIONESPROMOCION DE EXPORTACIONES AGRICOLASREGIONALIZACION DE LA OFERTA EXPORTABLESOSTENIBILIDAD AMBIENTALGENERACION DE EMPLEOMEJORAMIENTO DE LA PROTECCION Y LA SEGURIDAD SOCIALPROGRAMAS DE APOYO A LA MUJERIMPULSO A LA ECONOMIA SOLIDARIAMANEJO SOCIAL DEL CAMPOESQUEMAS ASOCIATIVOS PRODUCTIVOS PARA EL DESARROLLORURALCAPITALISMO SOCIAL EN SERVICIOS PUBLICOSDESARROLLO DE LAS MIPYMESATENCION A POBLACION DESPLAZADAFORTALECIMIENTO DE GRUPOS ETNICOSPREVENCION Y MITIGACION Y RIESGOS NATURALESPROMOCION DEL DEPORTECRECIMIENTO ECONOMICOPLAN DE NEGOCIOS ndash Guiacutea Didaacutectica 42 Jesuacutes Boanerges Camero CInstructor Unidad de EmprendimientoSENA ndash Regional HuilaEMPRENDIMIENTO Y EMPRESARISMOC PLAN REGIONAL DE DESARROLLO Especifique como se enmarca el proyecto presentadodentro de los objetivos del Plan Regional de Desarrollo (diligenciar obligatoriamente)PLAN DE DESARROLLO REGIONALldquo_____________________________rdquo MARQUE X10487291048729104872910487291048729104872910487291048729104872910487291048729104872910487291048729104872910487291048729104872910487291048729104872910487291048729
1048729D CLUSTER Oacute CADENA PRODUCTIVA Indique a que cluster o cadena productiva se asocia elproyecto propuesto identificando en queacute fase de la cadena se integra (diligenciar obligatoriamente)Cluster o Cadena Productiva en que se enmarca el Plan de Negocios es______________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________E EMPLEO Para cada empleo directo a generar deberaacute seleccionar el mes a partir del cual empezaraacute apagar el salario registrado adicionalmente debe seleccionar para cada uno de ellos que caracteriacutesticas depoblacioacuten Vulnerable cumple si es el casoEMPLEOS DIRECTOS MARQUEXNoCARGOSCARGOS O NOMBREPUESTO DE TRABAJO1048729JOVENES (18 A 24 ANtildeOS)1048729DESPLAZADO POR VIOLENCIA1048729MADRE CABEZA DE FAMILIA1048729MINORIA ETNICA (INDIacuteGENAS NEGRITUDES)1048729RECLUIDOS CARCELES INPEC1048729DESMOVILIZADOS O REINSERTADOS1048729DISCAPACITADOS1048729DESVINCULADOS DEL ESTADONo EMPLEOS INDIRECTOSF EMPRENDEDORES Ingresar su nombre indicar si es Beneficiario del Fondo emprender (SI NO)igualmente ingresar el porcentaje de la participacioacuten accionariacutea para cada unoNo NOMBREBeneficiariodel FondoEmprenderParticipacioacutenAccionaria()VI IMPACTO61 IMPACTO ECONOacuteMICO REGIONAL SOCIAL AMBIENTAL Describa los aspectos de suPlan de Negocios que seguacuten su criterio generariacutean impacto Econoacutemico Social y Ambiental cuantificando losresultados del impacto por ejemplo generacioacuten de empleo directo en las diferentes fases del proyectoventas nacionales etcIMPACTO ECONOMICO MARQUE X SOCIAL MARQUE X1048729GENERACION DE DIVISAS 1048729GENERACION EMPLEO1048729SUSTITUCION DE IMPORTACIONES 1048729DISMINUCION INSEGURIDAD1048729DESARROLLO TECNOLOGICO 1048729MEJORA CALIDAD VIDAPOBLACION VULNERABLEIMPACTO REGIONAL MARQUE X IMPACTO AMBIENTAL MARQUE X1048729CRECIMIENTO ECONOMICO 1048729CONTAMINACION VISUAL1048729DESARROLLO TECNOLOGICO 1048729CONTAMINACION AUDITIVA1048729GENERACION DE EMPLEO 1048729CONTAMINACION NUCLEAR1048729COMPETITIVIDAD 1048729CONTAMINACION FLUVIAL
1048729DESPERDICIOS QUIMICOS1048729DESFORESTACION YDESIERTOS1048729EXTINCION DE FAUNA O FLORA1048729RIESGO DE DESEQUILIBRIO AMBIENTAL1048729RIESGO DE DESEQUILIBRIO MENTAL____________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________VII RESUMEN EJECUTIVO71 RESUMEN EJECUTIVONombre de la Empresa ______________________________________________________________________________________________________________________________________________Productos (BS) a Ofrecer A ___________________________________________B ___________________________________________C ___________________________________________D ___________________________________________E ___________________________________________A CONCEPTO DEL NEGOCIO Describa en forma concreta los objetivos que se persiguen con lapuesta en operacioacuten del proyecto actividades econoacutemicas a las que se dedicaraacute la funcioacuten social quecumpliraacute las necesidades del mercado a satisfacer mercado objetivo etc____________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________B POTENCIAL DEL MERCADO EN CIFRAS Resuma con cifras el potencial de mercadosregionales nacionales e internacionales que tiene el bien o servicioPOTENCIAL DEL MERCADO EN CIFRASMERCADO POR PRODUCTO CANTIDADCONSUMOANUALPERCAPITAMERCADO
POTENCIALCLIENTES POTENCIALES PRODUCTO ACLIENTES POTENCIALES PRODUCTO BCLIENTES POTENCIALES PRODUCTO CCLIENTES POTENCIALES PRODUCTO DCLIENTES POTENCIALES PRODUCTO ETOTALC VENTAJAS COMPETITIVAS Y PROPUESTA DE VALOR Ventajas maacutes destacadas(comerciales teacutecnicas operacionales financieras etc) del producto oacute servicio que seguacuten su criterio lepermitiraacute asegurar el eacutexito y valores agregados con respecto a lo existente oacute la competencia________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________D RESUMEN DE INVERSIONES REQUERIDAS Defina las principales inversiones aportes de lossocios recursos solicitados al Fondo EmprenderRESUMEN DE LAS INVERSIONES REQUERIDASINVERSION INICIAL DEINFRAESTRUCTURA ANtildeO 0 CREDITO FORMA DECOMPRA ANtildeO 1MUEBLES Y ENSERES $ CONTADO $EQUIPO DE OFICINA $ CONTADO $VR MAQUINARIA BALANCE $ CONTADO $PLANTA E INSTALACIONES $ CONTADO $MINAS Y YACIMIENTOS $ CONTADO $CULTIVOS PERMANENTES $ CONTADO $SEMOVIENTES PIE DE CRIA $ CONTADO $TERRENOS $ CONTADO $EDIFICIOS $ CONTADO $EQUIPO TRANSPORTE - VEHICUL $ CONTADO $TOTAL ACTIVOS FIJOS $ $CAPITAL DE TRABAJO ANtildeO 0 POLITICAEN DIAS BASE ANtildeO 1CAJA Y BANCOS ( DIAS) $ SALARIOS $CARTERA- INCLUYE PROVISION $ VENTAS $INV MATERIA PRIMA $ COMPRAS ANUALES $INV PRODUCTOS EN PROCESO $ COSTO PRODUCCION $INV PRODUCTOS TERMINADOS $ COSTO VENTAS $GASTOS DE PUESTA EN MARCHA $ $TOTAL CAPITAL DE TRABAJO $ $TOTAL INVERSIONES $
$E PROYECCIONES DE VENTAS Y RENTABILIDAD Resuma las cantidades a vender los preciosde venta estimados por periodo y la rentabilidad esperada en teacuterminos de la tasa interna de retornoPROYECCION DE VENTASEN UNIDADES ANtildeO 1 ANtildeO 2 ANtildeO 3 ANtildeO 4 ANtildeO 5ABCDETOTALPROYECCION DE VENTASEN PESOS ANtildeO 1 ANtildeO 2 ANtildeO 3 ANtildeO 4 ANtildeO 5A $ $ $ $ $B $ $ $ $ $C $ $ $ $ $D $ $ $ $ $E $ $ $ $ $TOTAL $ $ $ $ $RENTABILIDAD ECONOMICA ANtildeO 1 ANtildeO 2 ANtildeO 3 ANtildeO 4 ANtildeO 5RENTABILIDAD ECONOMICASOBRE UTILIDAD NETA TASA INTERNA RETORNO a 10antildeos SOBRE UTILIDAD NETA VALOR PRESENTE a 10 antildeosSOBRE UTILIDAD NETA $F CONCLUSIONES FINANCIERAS Y EVALUACIOacuteN DE VIABILIDAD Concretamentepresente las principales bondades financieras y sustente la viabilidad comercial (mercados) teacutecnicaambiental legal y operativaCRECIMIENTO EN VENTAS UNIDADES ANtildeO 2 ANtildeO 3 ANtildeO 4 ANtildeO 5A B C D E TOTAL CRECIMIENTO UNIDADES PRODUCTOS CRECIMIENTO EN VENTAS EN VALORESA B C D E TOTAL CRECIMIENTO PRODUCTOS EN VALORES MARGEN SOBRE VENTAS ANtildeO 1 ANtildeO 2 ANtildeO 3 ANtildeO 3 ANtildeO 3VALORES PUNTO EQUILIBRIO EN VENTAS $ $ $ $ $EVA $ $ $ $ $EBITDA $ $ $ $ $EBITDA SOBRE INVERSION EBITDA SOBRE VENTAS 72 EQUIPO DE TRABAJO Presentacioacuten de los datos baacutesicos del proyecto y del grupo de trabajo(Asesores y Emprendedores) que hacen parte del proyectoResumen EjecutivoNOMBRE DE LA EMPRESA
SECTOR ECONOacuteMICOLOCALIZACIOacuteN __________________________________________________DESCRIPCIOacuteN____________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________Recursos Solicitados al Fondo $ ________________________EQUIPO DE TRABAJONOMBRE EMAIL ROLAsesor LiacutederAsesorEmprendedorEmprendedorEmprendedorEmprendedorEmprendedorANEXOSANEXOS Soportes relacionados con el Plan de Negocios (Encuestas tablas graacuteficos fotos cotizacionesetc)
EMPAQUE Y EMBALAJE
Nuestra empresa utilizara un empaque producido por un materia llamado celofaacuten el cual tendraacute impreso su respectivo logotipo ademaacutesContara con su fecha de caducidad tambieacuten tendraacute impreso los ingredientes para su elaboracioacuten por unidad
Mencione la forma y el tipo de presentacioacuten que se le daraacute al productoTambieacuten coacutemo seraacute transportado en volumen (Adicionar imagen o fotos)IMAacuteGENES
AVENTAJAS COMPETITIVAS
Teniendo en cuenta que la empresa esta ubicada dentro del mismo municipio una ventaja es que el producto se lo encuentra en optimas condiciones y tambieacuten en lo que tiene que ver con la presentacioacuten el producto ira con su respectivo logotipo lo cual atrae la atencioacuten del cliente
B ESTRAREGIAS DE DISTRIBUCIOacuteN
ESTRATEGIAS DE DISTRIBUCION MARQUE X
VENTA AL DETAL X
TIENDA A TIENDA X
VENTA POR MAYOR X
A DOMICILIO
PEDIDOS POR INTERNET
OTROS X
C ESTRATEGIAS DE PRECIOS
ESTRATEGIAS DE PRECIO MARQUE X
MARGEN SOBRE ESTRUCTURA DE COSTOS
X
PROMEDIO DE PRECIOS DE PRODUCTOS DE LOS COMPETIDORES
X
RELACION CON EL LIDER EN PORCENTAJE (MAS + O MENOS -)
OTROS X
ESTIMACIOacuteN DE PRECIO DE VENTA Los precios de los productos estaacuten basados en los siguientesCostos de material costos de operacioacuten y anticipo de ganancias
PRODUCTO COSTO DEMATERIALES o MP
COSTOS DEOPERACIOacuteN
ANTICIPO DEGANANCIAS
A- PAPAS X X X
COSTO MP + COSTOS OPERACIOacuteN = PRECIO DE COMPRAPRECIO DE COMPRA + ANTICIPO GANANCIAS = PRECIO DE VENTA
LOS PRECIOS DE LOS PRODUCTOS SON INCREMENTOS PRECIOS
PRODUCTO PRECIOPRODUCTO
UNIDAD DE MEDIDA
ANtildeO 2 ANtildeO 3 ANtildeO4
ANtildeO 5
$ 100 12 gramos 5 5 5 5DEVOLUCIONES Y DESCUENTOS EN VENTAS
D- ESTRATEGIAS DE PROMOCION
ESTRATEGIAS DE PROMOCION MARQUE XPAGUE DOS Y LLEVE 3PRODUCTO GRATIS ADICIONAL XPUERTA A PUERTAENTREGA DE MUESTRASOBSEQUIO CON EL PRODUCTO XPAGINAS AMARILLASOTROS X
E ESTRATEGIAS DE COMUNICACIOacuteN
ESTRATEGIAS DE COMUNICACIOacuteN MARQUE XRADIO XPRENSATELEVICION PAGINA INTERNETPAGINAS AMARILLASTELEVICION POR CABLETELEFONICA XPORTAFOLIO DE SERVICIOS O PRODUCTOSRECOMENDACIOacuteN CLIENTE A CLIENTE XPUERTA A PUERTAOTRA X
F ESTRATEGIAS DE SERVICIO
LAS ESTRATEGIAS DE SERVICIO AL CLIENTE MARQUE XCRM- CUSTOMER RELATTIONS MANNAGEMENTSERVICIO A DOMICILIO X
DETERMINACION DE LOS MOMENTOS DE VERDADDETERMINACION DEL CICLO DEL SERVICIOESTABLECER ESTRATEGIAS DE AUDITORIA DEL SERVICIOESTRATEGIAS DE SICOLOGIA DEL CONSUMIDOROTRA
G PRESUPUESTO DE MEZCLA MERCADEO
MESCLA DE MERCADEO EN PESOS ANtildeO 1 ANtildeO 2 ANtildeO 3 ANtildeO 4 ANtildeO 5
GASTOS DE INVESTIGACION DE MERCADOS
10000 10500 11025 11576 12155
GASTOS DE DISTRIBUCION 20000 21000 22050 23152 24310ARRIENDOS PUNTOS DE VENTA 50000 52500 55125 57881 60775GASTOS DE PROMOCION Y PUBLICIDAD
20000 21000 22050 23152 24310
TOTAL GASTOS MEZCLA DE MERCADEOY COMISIONES EN VENTAS
100000 105000 110250 115761 121550
H ESTRATEGIA DE APROVISIONAMIENTO
Teniendo en cuenta nuestro producto se elabora con la materia prima en optimas condiciones y de mejor calidad la cual se la compra con el aporte de los socios de la empresa en efectivo y al contado ya que en el comercio de la papa en nuestro municipio no se trabaja a creacutedito
Producto MateriaPrima
Proveedor PlazoEntrega
UnidadMedida
Precio Plazo dePago
Disponibilidad
Papa frita papa varios Al momento
12 Gram
100 Al momento
3000
I1 PROYECCIONES DE VENTAS (Plan de Ventas)
A PROYECCIOacuteN DE VENTAS Y POLIacuteTICA DE CARTERAPROYECCION DE VENTASUNIDADES MENSUAL POR PRODUCTOADICIONAR PRODUCTO IVA RETEFUE
NTEPOSICION ARANCELARIA
PRECIO DE LANZAMIENTO
VENTAS A CREDITO
MESES ANtildeO 1 ANtildeO 2 ANtildeO 3 ANtildeO 4 ANtildeO 51 3000 3150 3307 3472 34652 3150 3307 3472 3645 38273 3307 3472 3645 3827 40184 3472 3645 3827 4018 4218
5 3645 3827 4018 4218 44286 3827 4018 4218 4428 46497 4018 4218 4428 4649 48818 4218 4428 4649 4881 51259 4428 4649 4881 5125 538110 4649 4881 5125 5381 563711 4881 5125 5381 5650 593212 5125 5381 5650 5932 6628TOTAL 47720 50101 52601 55226 58382PRECIO ANtildeO 1 ANtildeO 2 ANtildeO 3 ANtildeO 4 ANtildeO 5PRECIO UNITARIO 100 105 110 115 120
ll MOacuteDULO OPERACIOacuteN
21 OPERACIOacuteN
A FICHA TEacuteCNICA DEL PRODUCTO Oacute SERVICIO
FICHA TECNICA DEL PRODUCTO
EMPRESA PRODUCTOCARACTERISTICAS UNIDAD DE
PRODUCTO1
REFERENCIA PAPASFRITAS
INSUMOS PRINCIPALES
UNIDAD DE MEDIDA
SABOR NATURALPOLLOLIMON
SAL 2 GRAMOS
COLOR DORADO ACEITE 1 MILILITROCAPACIDAD 3041 TEMPERATURA
MAXIMA O MINIMA
140 GRADOS
PESO 12 GRAMOSPRESENTACION INDIVIDUAL Y
DOCENAEMPAQUE POLIETILENO
USOS O FUNCION PASABOCAS ENTREGADISENtildeO NOMBRE DEL
PRODUCTO Y LOGOTIPO DE EMPRESA
ACCESORIOS DE ADICION
SABORIZANTES
REQUERIMIENTOS TECNICOS
INFRAESTRUCTURA
ELEMENTOS DIFERENCIADORE
S
MAS CANTIDAD DE PRODUCTO
NORMAS TECNICAS
OTROS
B ESTADO DE DESARROLLOEl proceso de produccioacuten de las papas fritas ha venido evolucionando a traveacutes de los tiempos ya que en sus inicios simplemente se utilizaba como herramientas los
utensilios caseros que son la paila y el cuchillo como los maacutes importantes posteriormente se ha elaborado unos recipientes adecuados en los cuales se han implementado la tecnologiacutea facilitando asiacute el proceso de elaboracioacuten por consiguiente la mejora de la calidad
ESTADO DE DESARROLLO DEL PRODUCTO
MARQUE X
INVESTIGACIONES PRELIMINARES X
DESARROLLO DEL PROTOTIPO XVALIDACION DE PROTOTIPOPRODUCTO EN EL MERCADO XPRODUCTO CON ADECUACION TECNOLOGICAPRODUCTO CON INNOVACION TECNOLOGICA
DESRIPCIOacuteN DEL PROCESO
Primero las papas son completamente lavadas no soacutelo por razones higieacutenicas sino tambieacuten para prevenir la suciedad o los granitos de arena
Despueacutes de peladas las papas necesitan ser desorilladas a mano para obtener los residuos la caacutescara las aacutereas de coloradas manchas negras el material malo y verdoso
Despueacutes de la fritura las rebanadas son pasadas a traveacutes de un transportador de enfriamiento Las rebantildeadoras son lavadas para remover los excesos de almidoacuten desde la superficie cortada Despueacutes de lavado el exceso de agua en la superficie es removido desde la rebantildeadora por un chorro ventilador de aire caliente Luego las rebanadas son condimentadas con sal despueacutes de que salen de la freidora es importante que la grasa sea liacutequida en este punto para causar la maacutexima adherencia de los graacutenulos
DISTRIBUCIOacuteN DE PLANTA
1 Almaceacuten de materias primas
2 Tanque lavador
3 Maacutequina lavadora
4 Pelado
5 Recorte
6 Transportador de lavado
7 Freidora
8 Transportador de enfriamiento
9 Rociador de sazonado
10 Empaque
11 Almaceacuten de papas fritas
Diagrama de P r oce d imient o El diagrama para el procedimiento es el orden y combinacioacuten delas diferentes operaciones de produccioacuten
Realizar el siguiente cuadro por cada producto Hoja No _______
Entidad PAPAS LA DELICIADependencia _AREA DE PRODUCCION Lugar CUMBALFecha _ ________
Procedimiento _______________ Preparado por ____________
R E S U M E S Actual P DIF
No OperacionesNo TransportesNo DemorasNo AlmacenajesNo InspeccionesNo Total PasosTiempoDistancia
ETAPAS DEL PROCEDIMIENTO
Accioacuten a Tomar Queacute
Cuaacutendo Porqueacute
Quieacuten CoacutemoD
D NECESIDADES Y REQUERIMIENTOS
1048729Insumos o Materias Primas Por Unidad del Producto a elaborar enumere los Insumos
COMPRAS INSUMOSUNIDADES Y
VALORES
INSUMOS ANtildeO 1
INSUMOS ANtildeO 2
INSUMOS ANtildeO 3
INSUMOS ANtildeO 4
INSUMOS ANtildeO 5
C V C V C V C V C VA
SAL 720 720720ACEITE
TOTAL INSUMOS $ $ $ $ $
necesarios para su elaboracioacuten en cantidad y valores totales por antildeo Realizar el siguiente cuadro porcada producto
1048729Costo Mano de Obra Directa Por Unidad del Producto a elaborar establezca la MO Directa paracada producto para todo el antildeo
COSTO DE MANO DE ORBA DIRECTA TOTAL
ANtildeO 1 ANtildeO2 ANtildeO 3 ANtildeO 4 ANtildeO 5
OPERARIOS PRODUCTO A
14400000 14472000 15195600
15955380 16753149
DOTACIONES Y UNIFORMES
180000 189000 198450 199372 209340
TOTAL MANO DE OBRA DIRECTA
14580000 14661000 15394050
16154752 16962534
Maquinaria y Equipos
M a q u in a r ia y Eq u i po s Determine la cantidad clase de maquinaria equipo y herramienta que va
utilizar en el proceso productivo con sus especificaciones teacutecnicas
Muebles y Enseres Cite la cantidad y clase de muebles y enseres necesarios para el funcionamiento de su Proyecto
Muebles y Enseres Clase Precio Mercadomesas 2 plastico 60000sillas 6 plasticas 120000escritorio 1 madera 300000estantes 4 lamina 400000
Cantidad
Costo Indirectos de Fabricacioacuten Establezca los Costos Indirectos en que se incurriraacuten en la fabricacioacuten por antildeo
Maquinaria yEquipo Cantidad
Tanque de lavado 1
pelador 1
Costo de Servicios Industriales Establezca el Costo de los servicios Industriales en que se incurriraacuten en la fabricacioacuten por antildeo
E
PLAN DE PRODUCCIOacuteN Tomando como referencia el plan o proyecciones de ventas establezcalas cantidades a producir por periacuteodo teniendo en cuenta las poliacuteticas de inventario de acuerdo con lanaturaleza del negocio Programa de produccioacuten (cuantifique la produccioacuten por unidades de producto)
PLAN DE PRODUCCION
PRECIOUNITARIOINSUMO
CONSUMO POR UNIDAD
CANTIDAD ANtildeO 1
CANTIDAD ANtildeO 2
CANTIDAD ANtildeO 3
CANTIDAD ANtildeO 4
CANTIDAD ANtildeO 5
COSTOS INDIRECTOS FABRIC ANtildeO 1MANTENIMIENTO MAQUINARIA 1800000
TRANSPORTE 480000
ARRIENDOS PLANTA OPERACIOacuteN 600000
SERVICIOS INDUSTRIALES PESOS ANtildeO 1
MAQUILAS O SATELITES $
ASISTENCIAS TECNICAS DE
PRODUCCION $
PLAN DE PRODUCCION - CAPACIDAD INSTALADA MANO DE OBRA
PRODUCTOS HORAS ANtildeOOPERARIO
TURNO
PRODUCCIONHORA
OPERARIO
OPERARIOSANtildeO 1
TOTAL HORAS
HOMBRE ANtildeO 1
TOTAL HORAS
REQUERIDASPARA
VENTASANtildeO 1
22 PLAN DE COMPRAS
A CONSUMOS POR UNIDAD DE PRODUCTO Basado en el Plan de Produccioacuten identifiquedescriba y justifique la cantidad de cada insumo que se requiere para producir una unidad de productoregistrando la informacioacuten requerida por el sistema Se indica el incremento de los precios futuros de losinsumos del productoEl plan de compras se compone de los requerimientos de produccioacuten UNITARIA POR PRODUCTO como losmateriales directos del producto y los insumos requeridos mes a mes (no incluya gastos de administracioacuten yde ventas Indique la cantidad de insumos que requiere para elaborar una unidad del producto a ofrecervalor en cantidades indique el valor del insumo por la unidad de medida es decir el valor del kilo libra etcde dicho insumo y su presentacioacuten Recuerde que son los valores de materiales tangibles no de serviciosRealizar el siguiente cuadro por cada producto
PLAN DE COMPRAS DE INSUMOS
CONSUMO DE MATERIA PRIMA POR UNIDAD DE PRODUCTO
MARGEN DE DESPERDICIO
5 IVA
UNIDAD DE MEDIDA
CANTIDAD UNITARIA
VALOR UNITARIO INSUMO
FORMA DE PREENTACION
MARGEN DE DESPERDICIO
SAL GRAMOS 066 5ACEITE MILILITROS 1 15
Realizar el siguiente cuadro para definir el valor de consumo de MP por Unidad deProducto antildeo por antildeo
VALOR CONSUMO DE MATERIA PRIMA POR UNIDAD DE PRODUCTO
PRODUCTO ANtildeO 1 ANtildeO 2 ANtildeO 3 ANtildeO 4 ANtildeO 5PAPATOTAL
23 COSTOS DE PRODUCCIOacuteN
A COSTOS DE PRODUCCIOacuteN Relacione el Costo de las materias primas (definiendo precio porunidad de medida) precios actuales y comportamiento esperado yo tendencias Costo de los insumos(definiendo precio por unidad de medida) Costo de transporte de productos terminadosRealizar el siguiente cuadro por cada producto
MATERIAS PRIMAS
UNIDAD DE COMPRA
COSTO POR UNIDAD
UNIDADESUTILIZADAS
COSTO TOTAL
COSTO TOTAL DE LAS MATERIA PRIMASMANO DE OBRA
COSTOS VARIABLES
EMPAQUES
FLETESTOTAL DE OTROS COSTOS VARIABLESTOTAL COSTO VARIABLE DEL PRODUCTO
COSTOS VARIABLES TOTALES
PRODUCTOS CANTIDAD A VENDER ANtildeO
1
COSTO VARIABLE UNITARIO
PRECIO DE VENTA
UNITARIO
COSTO VARIABLE
TOTAL
VENTA TOTAL
TOTALES
Margen de Contribucioacuten = Venta Total - Costo Variable TotalMargen de Contribucioacuten = _________
COSTOS DE PRODUCCION ANtildeO 1 ANtildeO2 ANtildeO 3 ANtildeO 4 ANtildeO 5INSUMOSMARGEN DE DESPERDICIOINSUMOS CON DESPERDICIOMANO DE OBRA DIRECTACOSTOS INDIRECTOSMANTENIMIENTO MAQUINARIATRANSPORTEOTROS COSTOS INDIRECTOSTOTAL COSTOS INDIRECTOS DE FABRICACIONTOTAL COSTO DE PRODUCCION
24 INFRAESTRUCTURA
A INFRAESTRUCTURA Relacione las maacutequinas a adquirir indicando la funcioacuten de cada una de ellasen la produccioacuten o en la prestacioacuten del servicio relacione el mobiliario y las herramientas a utilizar en suproceso productivo indicando el costo unitario de adquisicioacuten de cada maquina herramienta equipomuebles y enseres etc La aplicacioacuten de Fonade solo permite amortizar a 5 antildeos
INFRAESTRUCTURA E INVERSIONES FIJAS
INVERSIONES FIJAS ANtildeO
0Compras de
contado
UNIDAD VALOR UNITARIO
PROMEDIO
CANTIDAD AMORTIZACIONPOR ANtildeOS
MES DE LA INVERSION
FREIDORA 1 120000 1 MAYO
SILLAS 1 20000 6 MAYOESTANTES 1 100000 4 MAYOMESAS 1 30000 2
C PARAacuteMETROS TEacuteCNICOS ESPECIALES
PARAMETROS TECNICOS ESPECIALES MARQUE X
TRAJES DE PROTECCION Y SEGURIDADINDUSTRIAL
X
AREA LIBRE DE ELEMENTOS PATOGENOS Y HACCP X
III MOacuteDULO ORGANIZACION31 ESTRATEGIA ORGANIZACIONALA ANAacuteLISIS DOFA El anaacutelisis debe contener la relacioacuten de Debilidades Oportunidades Fortalezas yAmenazas que se identifican en el proyecto Esa relacioacuten debe complementarse obligatoriamente con unadescripcioacuten del impacto estimado para cada una de las Debilidades Oportunidades Fortalezas y AmenazasANALISIS DOFAFORTALEZAS X DEBILIDADES XPersonal capacitadoEstructura financieradeficienteMi producto es nuevo en elmercadoEstructura organizacionalen procesoPoseemos una ventajacompetitivaAusencia de innovacioacutentecnoloacutegicaConocimiento procesoproductivo por el personalConocimiento parcial delmercadoConocimiento del mercadoBaja participacioacuten en elmercadoSuficiente capital de trabajoDesconocimiento deproveedoresConocimiento de losproveedoresFalta de certificacioacuten encalidad norma Iso 9001- -- -- -OPORTUNIDADES X ESTRATEGIAS FO X ESTRATEGIAS DO XMercado internacional ygeneracioacuten divisas ESTABLECER PLANEXPORTADORCONSOLIDAR LOSPROCESOSORGANIZACIONALESReactivacioacuten econoacutemicaIMPLEMENTAR ELDIRECCIONAMIENTOESTRATEGICOSOLICITUD DE CREDITOS DEFOMENTOinnovacioacuten tecnoloacutegica IMPLEMENTAR UN SISTEMADE GESTION DE CALIDADIMPLEMENTAR
DIRECCIONAMIENTOESTRATEGICONormas control contaminacioacuteny economiacutea limpia IMPLEMENTAR UN SISTEMADE BALANCED SCORE CARD FORMALIZAR INDICADORESDE GESTIONTratado libre comercio ELABORAR EL MANUAL DECALIDADREALIZAR UNAINVESTIGACION DEMERCADO DETALLADACambios Demograacuteficos en lapoblacioacutenESTRUCTURAR UNA PAGINAWEB INICIAR UN PROCESO DECALIDADRegularizaciones y aranceles ESTABLECER ALIANZASESTRATEGICAS -ANAacuteLISISINTERNOANAacuteLISISEXTERNOCrecimiento del ingresopercaacutepita- -Confianza en el gobierno - -- - -- - -- - -AMENAZAS X ESTRATEGIAS FA X ESTRATEGIAS DA XAltas tasas de desempleo GENERAR ALIANZASESTRATEGICAS IMPLEMENTAR UN PLAN DEMERCADEOAltas tasas de intereacutes ycreacutedito restringido CONOCER LAS VENTAJAS YDESVENTAJAS TLCCAPACITACION ENIMPORTACION YEXPORTACIONMonopolio en el sector oimportaciones sin control - ELABORARPROCEDIMIENTOSInseguridad en la regioacuten o enel paiacutes - ELABORAR MANUALES DEFUNCIONESInestabilidad en la tasa decambio- REALIZAR ESTUDIOS DENUEVAS INNOVACIONESPoliacutetica fiscal tasa deimpuesto Poliacutetica Monetaria - CONSTRUIR LA MISION YVISION DE LA EMPRESARecesioacuten o deacuteficitpresupuestal del gobierno - DEFINIR LOS OBJETIVOS YESTRATEGIAS EMPRESATLC o subsidios otros paises- -Aranceles y altos impuestos - -- - -- - -
- - -______________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________B ORGANISMOS DE APOYO Identifique y relacione las entidades tanto privadas como oficiales quevienen apoyando el proceso Descripcioacuten del apoyo en la fase de definicioacuten del negocio en laimplementacioacuten del mismo Describa el apoyo previsto para la etapa de operacioacuten del negocioORGANISMOS DE APOYO MARQUE XSENAALCALDIAGOBERNACIONPROGRAMA JOVENES EN ACCIONINCUBADORA DE EMPRESASUNIVERSIDADONGOTRAS INSTITUCIONES EDUCATIVASOTRAS ENTIDADES__________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________32 ESTRUCTURA ORGANIZACIONAL Descriacutebala los niveles directivo administrativo y operativoy la Junta Directiva con la participacioacuten de cada uno de los miembros Relacione los cargos previstos y elnuacutemero de empleados Establezca los elementos baacutesicos de la estructura organizacional en los cuales sedestacan el organigrama el mapa de procesos los manuales de funciones y el de procedimientos1048729Organigrama Mediante un organigrama indique la estructura administrativa de su empresa EjemploJUNTADIRECTIVAGERENTEAREAADMOacuteN YFINANZASAREAOPERATIVA AREAMERCADEOAUXILIARES OPERARIOS VENDEDORES Recuerde que si no hay socios la empresa no tiene junta directiva1048729Manual de Funciones Determine para cada cargo las funciones y experiencia necesariaAREA CARGO CODIGOOBJETIVOFECHAJEFE INMEDIATO VERSIOacuteN No 01FUNCIONES---
-------PERFIL YO EXPERIENCIA REQUERIDA- -- -- -33 ASPECTOS LEGALESA CONSTITUCIOacuteN EMPRESA Y ASPECTOS LEGALES Especifique el tipo de sociedad queconformariacutea cual es su estado legal actual Legislacioacuten vigente (normas urbana ambiental laboral yproteccioacuten social registros tributaria proteccioacuten intelectual y ambiental) que regule la actividad econoacutemica1048729Organizacioacuten Juriacutedica Defina su Razoacuten Social y el tipo de sociedad (EU limitada SASociedades en Comanditas Cooperativa etcOTROS ASPECTOS LEGALESIMPUESTOS POR PAGAR TASASIVA POR PAGAR RETEFUENTE POR PAGAR COMPRAS PROMEDIO AUTO RETEFUENTE POR PAGAR CLASE DE SOCIEDAD IMPUESTO RENTAMARQUE XIMPUESTO DE RENTAIMPUESTO PREDIALIMPUESTO TIMBREIMPUESTO INDUSTRIA Y COMERCIODECLARACIONES DE EXPORTACIONLICENCIA DE FUNCIONAMIENTOLICENCIA DE SANIDADCERTIFICADOS DE CALIDAD BPM O HACCP O ISOINSCRIPCIONES GREMIOSLICENCIA DE BOMBEROSSAYCO Y ACIMPORMINUTA ESCRITURA CONSTITUCION Y REGISTRO CAMARA CCIOREGISTRO DIANREGISTRO PROPIEDAD INTELECTUAL Y PATENTESLICENCIA INVIMA____________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________34 COSTOS ADMINISTRATIVOSA GASTOS DE PERSONAL Registre los pagos estimados por concepto de salarios (sueldoprestaciones sociales subsidios parafiscales) pagos al destajo o jornales honorarios a cancelar una vezempiece a operar la empresa identificando mensualmente los valores por cargoIndique los cargos de la planta de personal de ventas y administracioacuten (no incluya los cargos de produccioacuten)antildeo por antildeo en cantidad de puestos Indique los meses al antildeo que laboraran el sueldo mensual baacutesico sinprestaciones sociales Registre el porcentaje de aumento de salarios para los antildeos del proyecto Registre los
cargos con menos de 2 salarios miacutenimos para determinar el subsidio de transporte Estime el valor de ladotacioacuten uniformes tambieacuten la carga prestacional con parafiscales salud riesgos profesionales y pensiones1048729iquestCuaacutel seraacute el personal requerido y su costo En el siguiente cuadro relacionelos cargos del Aacuterea de Ventas en orden de jerarquiacuteaNOMINA DE VENTASPERSONAL DEVENTAS(CARGOS)MESES ANtildeO DEDICACIONTIPO DECONTRATACIONVALOR MENSUALEMPLEADO1 $2 $3 $4 $5 $PERSONAL DE ANtildeO 1 ANtildeO 2 ANtildeO 3 ANtildeO 4 ANtildeO 5VENTAS BASICO OTROSPRESTBASICO OTROSPRESTBASICO OTROSPRESTBASICO OTROSPRESTBASICO OTROSPREST12345No CARGOS SUELDO MENOSDE 2 MINIMOS ndash VENTASSUBSIDIO DE TRANSPORTEVENDEDORESDOTACION Y UNIFORME ndash VTASTOTAL NOacuteMINA DEVENTASIgualmente relacione los cargos del Aacuterea Administrativa en orden de jerarquiacuteaCOSTOS ADMINISTRATIVOS - NOMINAPERSONAL DEADMOacuteNMESES ANtildeO DEDICACION TIPO DECONTRATACIONVALOR MENSUALEMPLEADO1 GERENTE $2 CONTADOR $3 $4 $PERSONAL DE ANtildeO 1 ANtildeO 2 ANtildeO 3 ANtildeO 4 ANtildeO 5ADMOacuteN BASICO OTROSPRESTBASICO OTROSPRESTBASICO OTROSPRESTBASICO OTROSPRESTBASICO OTROSPREST
1 GERENTE2 CONTADOR34No CARGOS SUELDO MENOSDE 2 MINIMOS ndash ADMOacuteNSUBSIDIO DE TRANSPORTEADVOSDOTACION Y UNIFORME ndashADVOSTOTAL NOacuteMINAADMINISTRATIVAB GASTOS DE PUESTA EN MARCHA Calcule el valor de gastos preoperativos y de puesta enmarcha de la empresa pagados en el antildeo 0 o sea antes de iniciar operaciones o de facturar Los maacutesimportantes son aquellos de legalizacioacuten escrituras patentes y elaboracioacuten de prototiposGASTOS DE PUESTA EN MARCHAAMORTIZACION DIFERIDOS ANtildeOSESCRITURAS Y GASTOS NOTARIALES $GASTOS MONTAJE MAQUINARIA $ELABORACION DE PROTOTIPOS $ESTUDIOS TECNICOS $PERMISOS Y LICENCIAS $REGISTRO MERCANTIL $REGISTROS DE MARCAS Y PATENTES $OTROS DIFERIDOS ndash ADECUACIONES $TOTAL DIFERIDOS Y PUESTA EN MARCHA $C GASTOS ANUALES DE ADMINISTRACIOacuteN Registre los gastos administrativos estimadosvalorizados en forma anual como los gastos administrativos servicios puacuteblicos seguros mantenimiento deequipos de oficina arriendo de aacutereas administrativas y otros no aplicables a la operacioacuten ni a las ventasGASTOS DE ADMINISTRACION EN PESOS ANtildeO 1CONSULTORIAS ADMINISTRATIVAS CONTABLES Y DE SISTEMAS $ARRENDAMIENTO AREA ADMINISTRACION $AGUA AREA DE ADMON $ENERGIA AREA DE ADMON $TELEFONO AREA DE ADMON $VIGILANCIA AREA ADMON $ASEO AREA ADMON $MANTENIMIENTO EQUIPO OFICINA $REPARACIONES LOCATIVAS $TRANSPORTES Y PASAJES LOCALES $CORREO $GASTOS DE VIAJE VIATICOS $IMPUESTO DE INDUSTRIA Y COMERCIO $GASTOS NOTARIALES REGULARES $CAPACITACION DE PERSONAL ADMON $ SEGURO INCENDIO $SEGURO OBLIGATORIO VEHICULOS $ SEGURO CONTRA ROBO $IMPUESTO PREDIAL $ IMPUESTO DE TIMBRES YBANCARIOS $GASTOS VARIOS DE ADMON $ IMPUESTO DE VEHICULOS $TOTAL OTROS GASTOS DE ADMON $ IMPUESTO DEVALORIZACIONES $INDICE DE INCREMENTO DE GASTOS ADMINISTRATIVOS IV MOacuteDULO FINANZAS
41 INGRESOSA FUENTES DE FINANCIACIOacuteN Establezca la cuantiacutea de los aportes de los emprendedoresindicando siacute se trata de recursos en efectivo o aportes en bienes y servicios ademaacutes si los recursos seaplican a la etapa de implementacioacuten o a la etapa de operacioacuten del negocio Defina la tasa de oportunidadesperada por la inversioacuten es decir que tasa de rendimiento espera recibir por la inversioacuten de sus recursosDefina el nuacutemero salarios miacutenimos solicitados al fondo emprender (maacuteximo 224) Establezca en que antildeorequiere los recursos del fondo emprender (En lo posible use el BUSSPLANNING como guiacutea y basado en lacifra control de eacuteste registre los recursos que requiere el proyecto por parte de los emprendedores)FONDO EMPRENDER No SALARIOSMINIMOSVALORSALARIOMINIMOVALORSOLICITADO ENPESOSVALOR SOLICITADO EN SALARIOS MINIMOS $ $APORTE INICIAL DE CAPITAL EMPRENDEDORES $APORTE ADICIONAL SOCIOS ANtildeO 1 $APORTE ADICIONAL SOCIOS ANtildeO 2 $APORTE ADICIONAL SOCIOS ANtildeO 3 $APORTE ADICIONAL SOCIOS ANtildeO 4 $APORTE ADICIONAL SOCIOS ANtildeO 5 $TASA DE OPORTUNIDAD ESPERADA FUENTES DE FINANCIACION ANtildeO 0OBLIGACIONES BANCARIAS - creacutedito bancario parael proyecto $ PLAZO ANtildeOS PERIODOSGRACIATASA BANCARIA CAPTACION CREDITO ITEMS SOLICITADOS EN FONDO EMPRENDER MES 0 MES 1 TOTALINVERSIONa) CAPITAL DE TRABAJO $ $ $TOTAL CAJA Y BANCOS $ $ $INVENTARIOS $ $ $INVENTARIOS MATERIA PRIMA $ $ $INVENTARIO PRODUCTOS PROCESO $ $ $INVENTARIOS TERMINADOS $ $ $GASTOS DIFERIDOS Y PREOPERATIVOS $ $ $b) ACTIVO FIJO $ $ $EQUIPO DE OFICINA $ $ $MUEBLES Y ENSERES $ $ $SEMOVIENTES PIE DE CRIA $ $ $MINAS Y YACIMIENTOS $ $ $PLANTA E INSTALACIONES $ $ $MAQUINARIA Y EQUIPO $ $ $SUBTOTAL (a+b) $ $ $
TOTAL INVERSION $ $ $FONDO EMPRENDER $ $ $RECURSOS PROPIOS $ $ $
B PRESUPUESTOS FINANCIEROS Diligencie el Estado de Resultados el Balance General y elFlujo de Caja Tenga en cuenta que los periodos de proyeccioacuten (n antildeos) estaraacuten en funcioacuten de la naturalezadel negocio no obstante en ninguacuten caso n podraacute ser inferior a 3 antildeos Se recomienda proyectar a 5 antildeos1048729Estado de Resultados - P Y G Establece el resultado a nivel de utilidades del proyectoanualmente Informe requerido por el fondo emprender Sentildeala el resultado final de las operacionesrepresentadas en las ventas para las cuales fue necesario incurrir en costos y despueacutes se espera utilidadESTADO DE RESULTADOS Antildeo 1 Antildeo 2 Antildeo 3 Antildeo 4 Antildeo 5INGRESOS POR VENTAS $ $ $ $ $(-) DEVOLUCION y des VENTAS $ $ $ $ $INGRESOS NETOS $ $ $ $ $(-) SUBTOTAL MATERIA PRIMADESPERDICIO Y MANO DE OBRA $ $ $ $ $(-) SUBTOTAL DEPRECIACIONES $ $ $ $ $(-) SUBTOTAL AGOTAMIENTOS $ $ $ $ $(-) COSTOS INDIRECT FABRICAC $ $ $ $ $UTILIDAD BRUTA $ $ $ $ $(-) SUBTOTAL GASTOS DE ADMON $ $ $ $ $(-)SUBTOTAL GASTOS DE VENTAS $ $ $ $ $(-) PROVISIONES ndash CARTERA $ $ $ $ $(-) AMORTIZACION GASTOS DIFERI $ $ $ $ $(-)TOTAL GASTO OPERACIONAL $ $ $ $ $UTILIDAD OPERACIONAL $ $ $ $ $TOT GASTOS NO OPERACIONALINTERESES Y 4 X MIL $ $ $ $ $REVALORIZACION DE PATRIMONIO $ $ $ $ $AJUSTE ACTIVOS NO MONETARIOS $ $ $ $ $AJUSTE DEPRECIACIONACUMULADA $ $ $ $ $AJUSTE AMORTIZACIONMACUMULADA $ $ $ $ $AJUSTE AGOTAMIENTOACUMULADO $ $ $ $ $TOTAL CORRECCION MONETARIA $ $ $ $ $UTILIDAD ANTES IMPUESTO $ $ $ $ $IMPUESTO DE RENTA YCOMPLEMENTARIOS - 35- $ $ $ $ $UTILIDAD NETA FINAL $ $ $ $ $RESERVA LEGAL $ $ $ $ $UTILIDAD DEL EJERCICIO $ $ $ $ $1048729Balance General Establece los derechos y obligaciones del proyecto define los recursos ycompromisos del proyecto Informe requerido por el FondoBALANCE GENERAL ANtildeO 0 ANtildeO 1 ANtildeO 2 ANtildeO 3 ANtildeO 4 ANtildeO 5ACTIVOSACTIVO CORRIENTECAJA Y BANCOS - PROVISIONPAGO NOMINA $ $ $ $ $ $CAJA Y BANCOSEXCEDENTES PPAGOS FUT -- 0 -- $ $ $ $ $TOTAL CAJA Y BANCOS $ $ $ $ $ $CUENTAS POR COBRAR -NETO CON PROVISION $ $ $ $ $ $INVENTARIOS
INV MATERIA PRIMA $ $ $ $ $ $INV PRODUCTOS PROCESO $ $ $ $ $ $INV TERMINADOS $ $ $ $ $ $TOTAL INVENTARIOS $ $ $ $ $ $GASTOS DIFERIDOS YPREOPERATIVOS $ $ $ $ $ $TOTAL ACTIVO CORRIENTE $ $ $ $ $ $ACTIVO FIJOTERRENO $ $ $ $ $ $EDIFICIOS $ $ $ $ $ $PLANTA E INSTALACIONES $ $ $ $ $ $EQUIPO DE TRANSPORTE ndashVEHICULOS $ $ $ $ $ $EQUIPO DE OFICINA $ $ $ $ $ $MUEBLES Y ENSERES $ $ $ $ $ $MAQUINARIA Y EQUIPO $ $ $ $ $ $SEMOVIENTES PIE DE CRIA $ $ $ $ $ $MINAS Y YACIMIENTOS $ $ $ $ $ $CULTIVOS PERMANENTES $ $ $ $ $ $SUBTOTAL FIJO $ $ $ $ $ $DEPREC ACUM YAGOTAMIENTOS $ $ $ $ $ $TOTAL ACTIVO FIJO NETO $ $ $ $ $ $OTROS ACTIVOS $ $ $ $ $ $TOTAL ACTIVOS $ $ $ $ $ $PASIVOS ANtildeO 0 ANtildeO 1 ANtildeO 2 ANtildeO 3 ANtildeO 4 ANtildeO 5PASIVO CORRIENTEPROVEEDORES $ $ $ $ $ $IMPORRENTA POR PAGAR $ $ $ $ $ $IVA POR PAGAR -- 0 -- $ $ $ $ $RETEFUENTE POR PAGAR -- 0 -- $ $ $ $ $SUBTOTAL IMPUES X PAGAR $ $ $ $ $ $LABORALES POR PAGAR (cesint vac)135 $ $ $ $ $ $PARAFISCALES YPROVISIONES (2952) $ $ $ $ $ $SUBTOTAL ACREEDORESVARIOS $ $ $ $ $ $TOTAL PASIVO CORRIENTE $ $ $ $ $ $PASIVO LARGO PLAZOCREDITO FONDO EMPRENDER $ $ $ $ $ $OBLIGACIONES BANCARIAS YFINANCIERAS $ $ $ $ $ $TOTAL PASIVO $ $ $ $ $ $PATRIMONIOCAPITAL $ $ $ $ $ $RESERVA LEGAL $ $ $ $ $ $UTILIDAD RETENIDA $ $ $ $ $ $UTILIDAD DEL EJERCICIO $ $ $ $ $ $REVALORIZACION DEPATRIMONIO $ $ $ $ $ $TOTAL PATRIMONIO $ $ $ $ $ $TOTAL PASIVO YPATRIMONIO $ $ $ $ $ $1048729Flujo de Caja Es una proyeccioacuten de lo que seraacute el movimiento de caja en el futuro seguacuten las
transacciones que se realicen en la empresa Con este podemos conocer cuaacutel seraacute el saldo de las operacionesy cuaacutento se requiere para cubrir los posibles deacuteficits de recursos financieros Establece el flujo de liquidez delproyecto Informe solicitado por el fondo emprender INGRESOS - EGRESOS = SALDO CAJAFLUJO DE CAJA ANtildeO 1 ANtildeO 2 ANtildeO 3 ANtildeO 4 ANtildeO 5FLUJO DE CAJA OPERATIVOUtilidad Operac (o gastos iniciales) $ $ $ $ $Depreciaciones $ $ $ $ $Amortizac Diferido Puesta Marcha $ $ $ $ $Agotamientos $ $ $ $ $Provisiones - Cartera $ $ $ $ $Provisioacuten Impuesto de Renta $ $ $ $ $Neto Flujo de Caja Operativo $ $ $ $ $FLUJO DE CAJA INVERSIOacuteNCuentas por Cobrar $ $ $ $ $Inversiones temporales $ $ $ $ $Inventarios $ $ $ $ $Otros Impuestos por Pagar $ $ $ $ $Cuentas por Pagar $ $ $ $ $VARIACIOacuteN CAPITAL DE TRABAJO $ $ $ $ $Expansioacuten en Capacid Productiva $ $ $ $ $Inversioacuten en Terrenos $ $ $ $ $Inv en Construcciones y Edificios $ $ $ $ $Inv Vehiacuteculos y Equipo Transporte $ $ $ $ $Inv Maquina y Equipo Operacioacuten $ $ $ $ $Inversioacuten en Muebles y Enseres $ $ $ $ $Inversioacuten en Equipo de transporte $ $ $ $ $Inversioacuten en Equipos de oficina $ $ $ $ $Inversioacuten en Minas y Yacimientos $ $ $ $ $Inv en Semovientes pie de criacutea $ $ $ $ $Inversioacuten en Cultivos permanentes $ $ $ $ $Inversioacuten en Otros Activos Fijos $ $ $ $ $NETO FLUJO DE CAJA INVERSIOacuteN $ $ $ $ $Flujo de Caja Financiamiento $ $ $ $ $Fondos Pasivo Largo Plazo $ $ $ $ $Fondos Pasivo Corto Plazo $ $ $ $ $Amort a Capital Pasivo Largo Plazo $ $ $ $ $Amort a Capital Pasivo Corto Plazo $ $ $ $ $Intereses pagados $ $ $ $ $Otros ingresos $ $ $ $ $Rendimientos de Caja $ $ $ $ $Aport capital o Distribuiacute Utilidad $ $ $ $ $NETO FLUJO DE CAJAFINANCIAMIENTO $ $ $ $ $Neto Periodo $ $ $ $ $Saldo anterior $ $ $ $ $Saldo siguiente $ $ $ $ $DIFERENCIA FLUJO DE CAJAFONDO EMPRENDER $ $ $ $ $ORIGEN Y APLICACIOacuteN DEFONDOS ANtildeO 1 ANtildeO 2 ANtildeO 3 ANtildeO 4 ANtildeO 5CAJA INICIAL $ $ $ $ $FUENTESCREDITO FONDO EMPRENDER $ $ $ $ $UTILIDAD DEL EJERCICIO $ $ $ $ $
DEPRECIACION Y AGOTAMIENTOS $ $ $ $ $RESERVA LEGAL $ $ $ $ $AMORTIZACION DIFERIDOS $ $ $ $ $APORTE SOCIOS $ $ $ $ $LABORALES POR PAGAR $ $ $ $ $PARAFISCALES POR PAGAR $ $ $ $ $PROVISION IMPORRENTA $ $ $ $ $IVA POR PAGAR $ $ $ $ $RETEFUENTE POR PAGAR $ $ $ $ $OBLIGACIONES BANCARIAS $ $ $ $ $PROVEEDORES $ $ $ $ $PAGO CARTERA $ $ $ $ $LIQUIDACION INVENTARIOS $ $ $ $ $LIQUIDACION INVERSIONES $ $ $ $ $TOTAL FUENTES $ $ $ $ $USOSPAGO IMPORRENTA $ $ $ $ $CARTERA CUENTAS POR COBRAR $ $ $ $ $INVENTARIOS $ $ $ $ $TERRENOS $ $ $ $ $EDIFICIOS $ $ $ $ $EQUIPO DE TRANSPORTE ndashVEHIacuteCULOS $ $ $ $ $MUEBLES Y ENSERES $ $ $ $ $MINAS Y YACIMIENTOS $ $ $ $ $CULTIVOS PERMANENTES $ $ $ $ $SEMOVIENTES PIE DE CRIA $ $ $ $ $PLANTA E INSTALACIONES $ $ $ $ $MAQUINARIA Y EQUIPO $ $ $ $ $EQUIPO DE OFICINA $ $ $ $ $CAPITALIZACION F EMPRENDER $ $ $ $ $PAGO PROVEEDORES $ $ $ $ $GASTOS PUESTA EN MARCHAPREOPERATIVOS $ $ $ $ $DISTRIBUCION DE UTILIDADES $ $ $ $ $TOTAL USOS $ $ $ $ $CAJA FINAL $ $ $ $ $42 EGRESOSA EGRESOS Ingrese la siguiente informacioacuten Iacutendice de Actualizacioacuten Monetaria que representa la tasaanual de crecimiento esperada de los Egresos Inversiones Fijas y Diferidas a efectuar Este factor preveacutecuanto creceraacuten los gastos de administracioacuten Se expresa es el indicador y no el porcentaje es decir 5 porciento equivale a 105 Tambieacuten deberaacute ingresar en el respectivo cuadro los Costos de Puesta en Marcha1048729INDICE DE ACTUALIZACIOacuteN MONETARIA (1 + ) _________INVERSIONES DEL PROYECTOACTIVOS FIJOS PRECIO TOTALMaquinariaHerramientasMuebles y EnseresVehiacuteculosEdificiosTerrenosTOTAL
$ ___________________________________________________________________________________________CAPITAL DE TRABAJO$ _____________GASTOS PREOPERATIVOS $ ____________TOTAL INVERSION $ ______________43 CAPITAL DE TRABAJOA CAPITAL DE TRABAJO Son los recursos que se requieren para el normal funcionamiento de laempresa estos por lo general son activos corrientes se componen principalmente del valor de caja y bancos(para pago de nomina baacutesica) el valor de los inventarios y el valor de la cartera estimados en diacuteas comopoliacutetica empresarial los cuales deben de ser coherentes entre si Debe ser suficiente hasta el momento derecuperar las ventas como adquisicioacuten de materia prima de insumos pago de mano de obra costos detransportes etc De eacuteste valor se define los recursos que se requieren y se solicitan al fondo EmprenderCAPITAL DE TRABAJO POLITICA EN DIAS BASE VALORCAJA Y BANCOS (DIAS) SALARIOS $CARTERA - INCLUYE PROVISION VENTAS $INVENTARIOSMATERIA PRIMA COMPRAS ANUALES $PRODUCTOS EN PROCESO COSTO PRODUCCION $PRODUCTOS TERMINADOS COSTO VENTAS $GASTOS DE PUESTA EN MARCHA $TOTAL CAPITAL DE TRABAJO $1048729Punto de Equilibrio (PE) Nos dice cuaacutentas unidades y volumen de ventas debemos realizarcomo miacutenimo para que la empresa no pierda ni gane Calcule el punto de equilibrio para la empresaaplicando las siguientes foacutermulas1 Punto de Equilibrio = Costos Fijos Mensualesen unidades Precio de Venta Unitario - Costo variable Unitario2 Punto de Equilibrio = Costos Fijos Totalesen pesos Porcentaje Margen de Contribucioacuten1 PE Unit = ________________________2 PE $ = ___________________V PLAN OPERATIVO51 PLAN OPERATIVOA CRONOGRAMA DE ACTIVIDADES Es la herramienta que permite registrar las actividadesrecursos y tiempos en el cual se desarrollaraacute el plan de negocios a traveacutes de esta herramienta se podraacutehacer seguimiento a los avances la utilizacioacuten de los recursos y gestioacuten con el fin de determinar elcumplimiento de los indicadores de gestioacuten que establece el no reembolso de los recursos por parte de losemprendedoresEl Plan Operativo establece la tasa de descuento y el periodo improductivo del proyecto principalmenteIdentifique las necesidades de efectivo en los primeros meses del proyecto verificando que no exista saldo
en rojo en caja y bancos de lo contrario debe reexaminar los requerimientos de capital de trabajo Asigne dedonde seraacute el origen de los recursos requeridos y en que proporcioacuten en los primeros meses del proyectoDURACION ANtildeO CERO MES DE 1 A _____ ANtildeO 0TERRENOS $EDIFICIOS $VEHICULOS $PLANTA E INSTALACIONES $MINAS Y YACIMIENTOS $CULTIVOS PERMANENTES $MUEBLES Y ENSERES $SEMOVIENTES PIE DE CRIA $MAQUINARIA Y EQUIPO $EQUIPO DE OFICINA $GASTOS PUESTA EN MARCHAPREOPERATIVOS $COMPRAS PARA INVENTARIOSINICIALES $CAJA INICIAL PARA PAGO DENOMINA $() TOTAL EGRESOS ANtildeO 0 $NOTA Este valor total de Egresos Antildeo 0 () pasa al siguiente cuadro que correspondeal plan operativo para el primer antildeo de la empresa El cuadro debe hacerse mes pormes aquiacute solo se presenta un modelo guiacutea para que usted desarrolle el suyodirectamentePLAN OPERATIVO DE LA EMPRESA ________________________________MES 1 MES 2 hellip al 5 MES 6 MES 7 al 11 MES 12 TOTALCRONOGRAMA RECPROPFONDEMPRRECPROPFONDEMPRRECPROPFONDEMPRRECPROPFONDEMPRRECPROPFONDEMPRRECPROPFONDEMPREGRESOS() EGRESOSANtildeO 0 $ $Mano obra directa $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $
Consumo Mat PrimInsumos y empaques $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $COSTOS INDIRECTFABRICAC $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $OTROS GASTOS DEADMON $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $PLANTA PERSONALADMON $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $COMISION VENTAS $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $PLANTA PERSONALVENTAS $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $Parafiscales (9)Mes vencido $ $ $ $ $ $ $ $ $ $EPS y PENSION(1925) mes vencido $ $ $ $ $ $ $ $ $ $Otros de personal-RIESGOS -0052 mesvencido$ $ $ $ $ $ $ $ $ $Prima de servicios(833) $ $ $ $ $ $GASTOS MEZCLAMERCADO $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $TOTAL EGRESOS $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $(-) CREDIT BANCARIO $(-) FONDO EMPRENDE $(-) APORT EMPREND $Ingresos menosegresos $ $ $ $ $ $ $Caja inicial o saldoexcedente liquidez $ $ $ $ $ $ $PLAN DE NEGOCIOS ndash Guiacutea Didaacutectica 41 Jesuacutes Boanerges Camero CInstructor Unidad de EmprendimientoSENA ndash Regional HuilaEMPRENDIMIENTO Y EMPRESARISMO52 METAS SOCIALESA METAS SOCIALES DEL PLAN DE NEGOCIOS Especifique cuales son las metas sociales alograr con la puesta en marcha del Plan de NegociosA continuacioacuten se remite los aportes que el presente proyecto hace a laspoliacuteticas establecidas en el Plan de Desarrollo Nacional Hacia un EstadoComunitario (2002-2006) y en el Plan de Desarrollo Regional ______________________________________ (Ejemplo ldquoBogotaacute sin Indeferenciardquo o ldquoPor un Huila Unidordquo)B PLAN NACIONAL DE DESARROLLO Especifique como se enmarca el proyecto presentadodentro de los objetivos del Plan Nacional de Desarrollo (diligenciar obligatoriamente)PLAN NACIONAL DE DESARROLLOldquoHacia un Estado Comunitariordquo MARQUE XPROMOCION DE LA COOPERACION CIUDADANADESARROLLO EN ZONAS DEPRIMIDAS Y DE CONFLICTOATENCION Y PREVENCION DE DESPLAZAMIENTO FORZADOIMPULSO A LA VIVIENDA Y A LA CONSTRUCCIONCONSOLIDACION DE LA INDUSTRIA DE HIDROCARBUROSDESARROLLO DEL SECTOR MINEROMANTENIMIENTO Y CONSERVACION DE CARRETERASIMPULSO AL TRANSPORTE URBANO MASIVOOPTIMIZACION EN LA PRESTACION DE SERVICIOS PUBLICOSPROMOCION DE LA INVESTIGACION
ESTIMULO A LA INNOVACION Y AL DESARROLLO TECNOLOGICOAPROPIACION SOCIAL DE LA CIENCIA Y LA TECNOLOGIAINTERNACIONALIZACIONPROPIEDAD INTELECTUALAGENDA DE CONECTIVIDADBIOTECNOLOGIATURISMOEFICIENCIA DE LOS MERCADOSACCESO A TECNOLOGIAS DE LA INFORMACION YTELECOMUNICACIONESPROMOCION DE EXPORTACIONES AGRICOLASREGIONALIZACION DE LA OFERTA EXPORTABLESOSTENIBILIDAD AMBIENTALGENERACION DE EMPLEOMEJORAMIENTO DE LA PROTECCION Y LA SEGURIDAD SOCIALPROGRAMAS DE APOYO A LA MUJERIMPULSO A LA ECONOMIA SOLIDARIAMANEJO SOCIAL DEL CAMPOESQUEMAS ASOCIATIVOS PRODUCTIVOS PARA EL DESARROLLORURALCAPITALISMO SOCIAL EN SERVICIOS PUBLICOSDESARROLLO DE LAS MIPYMESATENCION A POBLACION DESPLAZADAFORTALECIMIENTO DE GRUPOS ETNICOSPREVENCION Y MITIGACION Y RIESGOS NATURALESPROMOCION DEL DEPORTECRECIMIENTO ECONOMICOPLAN DE NEGOCIOS ndash Guiacutea Didaacutectica 42 Jesuacutes Boanerges Camero CInstructor Unidad de EmprendimientoSENA ndash Regional HuilaEMPRENDIMIENTO Y EMPRESARISMOC PLAN REGIONAL DE DESARROLLO Especifique como se enmarca el proyecto presentadodentro de los objetivos del Plan Regional de Desarrollo (diligenciar obligatoriamente)PLAN DE DESARROLLO REGIONALldquo_____________________________rdquo MARQUE X10487291048729104872910487291048729104872910487291048729104872910487291048729104872910487291048729104872910487291048729104872910487291048729104872910487291048729
1048729D CLUSTER Oacute CADENA PRODUCTIVA Indique a que cluster o cadena productiva se asocia elproyecto propuesto identificando en queacute fase de la cadena se integra (diligenciar obligatoriamente)Cluster o Cadena Productiva en que se enmarca el Plan de Negocios es______________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________E EMPLEO Para cada empleo directo a generar deberaacute seleccionar el mes a partir del cual empezaraacute apagar el salario registrado adicionalmente debe seleccionar para cada uno de ellos que caracteriacutesticas depoblacioacuten Vulnerable cumple si es el casoEMPLEOS DIRECTOS MARQUEXNoCARGOSCARGOS O NOMBREPUESTO DE TRABAJO1048729JOVENES (18 A 24 ANtildeOS)1048729DESPLAZADO POR VIOLENCIA1048729MADRE CABEZA DE FAMILIA1048729MINORIA ETNICA (INDIacuteGENAS NEGRITUDES)1048729RECLUIDOS CARCELES INPEC1048729DESMOVILIZADOS O REINSERTADOS1048729DISCAPACITADOS1048729DESVINCULADOS DEL ESTADONo EMPLEOS INDIRECTOSF EMPRENDEDORES Ingresar su nombre indicar si es Beneficiario del Fondo emprender (SI NO)igualmente ingresar el porcentaje de la participacioacuten accionariacutea para cada unoNo NOMBREBeneficiariodel FondoEmprenderParticipacioacutenAccionaria()VI IMPACTO61 IMPACTO ECONOacuteMICO REGIONAL SOCIAL AMBIENTAL Describa los aspectos de suPlan de Negocios que seguacuten su criterio generariacutean impacto Econoacutemico Social y Ambiental cuantificando losresultados del impacto por ejemplo generacioacuten de empleo directo en las diferentes fases del proyectoventas nacionales etcIMPACTO ECONOMICO MARQUE X SOCIAL MARQUE X1048729GENERACION DE DIVISAS 1048729GENERACION EMPLEO1048729SUSTITUCION DE IMPORTACIONES 1048729DISMINUCION INSEGURIDAD1048729DESARROLLO TECNOLOGICO 1048729MEJORA CALIDAD VIDAPOBLACION VULNERABLEIMPACTO REGIONAL MARQUE X IMPACTO AMBIENTAL MARQUE X1048729CRECIMIENTO ECONOMICO 1048729CONTAMINACION VISUAL1048729DESARROLLO TECNOLOGICO 1048729CONTAMINACION AUDITIVA1048729GENERACION DE EMPLEO 1048729CONTAMINACION NUCLEAR1048729COMPETITIVIDAD 1048729CONTAMINACION FLUVIAL
1048729DESPERDICIOS QUIMICOS1048729DESFORESTACION YDESIERTOS1048729EXTINCION DE FAUNA O FLORA1048729RIESGO DE DESEQUILIBRIO AMBIENTAL1048729RIESGO DE DESEQUILIBRIO MENTAL____________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________VII RESUMEN EJECUTIVO71 RESUMEN EJECUTIVONombre de la Empresa ______________________________________________________________________________________________________________________________________________Productos (BS) a Ofrecer A ___________________________________________B ___________________________________________C ___________________________________________D ___________________________________________E ___________________________________________A CONCEPTO DEL NEGOCIO Describa en forma concreta los objetivos que se persiguen con lapuesta en operacioacuten del proyecto actividades econoacutemicas a las que se dedicaraacute la funcioacuten social quecumpliraacute las necesidades del mercado a satisfacer mercado objetivo etc____________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________B POTENCIAL DEL MERCADO EN CIFRAS Resuma con cifras el potencial de mercadosregionales nacionales e internacionales que tiene el bien o servicioPOTENCIAL DEL MERCADO EN CIFRASMERCADO POR PRODUCTO CANTIDADCONSUMOANUALPERCAPITAMERCADO
POTENCIALCLIENTES POTENCIALES PRODUCTO ACLIENTES POTENCIALES PRODUCTO BCLIENTES POTENCIALES PRODUCTO CCLIENTES POTENCIALES PRODUCTO DCLIENTES POTENCIALES PRODUCTO ETOTALC VENTAJAS COMPETITIVAS Y PROPUESTA DE VALOR Ventajas maacutes destacadas(comerciales teacutecnicas operacionales financieras etc) del producto oacute servicio que seguacuten su criterio lepermitiraacute asegurar el eacutexito y valores agregados con respecto a lo existente oacute la competencia________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________D RESUMEN DE INVERSIONES REQUERIDAS Defina las principales inversiones aportes de lossocios recursos solicitados al Fondo EmprenderRESUMEN DE LAS INVERSIONES REQUERIDASINVERSION INICIAL DEINFRAESTRUCTURA ANtildeO 0 CREDITO FORMA DECOMPRA ANtildeO 1MUEBLES Y ENSERES $ CONTADO $EQUIPO DE OFICINA $ CONTADO $VR MAQUINARIA BALANCE $ CONTADO $PLANTA E INSTALACIONES $ CONTADO $MINAS Y YACIMIENTOS $ CONTADO $CULTIVOS PERMANENTES $ CONTADO $SEMOVIENTES PIE DE CRIA $ CONTADO $TERRENOS $ CONTADO $EDIFICIOS $ CONTADO $EQUIPO TRANSPORTE - VEHICUL $ CONTADO $TOTAL ACTIVOS FIJOS $ $CAPITAL DE TRABAJO ANtildeO 0 POLITICAEN DIAS BASE ANtildeO 1CAJA Y BANCOS ( DIAS) $ SALARIOS $CARTERA- INCLUYE PROVISION $ VENTAS $INV MATERIA PRIMA $ COMPRAS ANUALES $INV PRODUCTOS EN PROCESO $ COSTO PRODUCCION $INV PRODUCTOS TERMINADOS $ COSTO VENTAS $GASTOS DE PUESTA EN MARCHA $ $TOTAL CAPITAL DE TRABAJO $ $TOTAL INVERSIONES $
$E PROYECCIONES DE VENTAS Y RENTABILIDAD Resuma las cantidades a vender los preciosde venta estimados por periodo y la rentabilidad esperada en teacuterminos de la tasa interna de retornoPROYECCION DE VENTASEN UNIDADES ANtildeO 1 ANtildeO 2 ANtildeO 3 ANtildeO 4 ANtildeO 5ABCDETOTALPROYECCION DE VENTASEN PESOS ANtildeO 1 ANtildeO 2 ANtildeO 3 ANtildeO 4 ANtildeO 5A $ $ $ $ $B $ $ $ $ $C $ $ $ $ $D $ $ $ $ $E $ $ $ $ $TOTAL $ $ $ $ $RENTABILIDAD ECONOMICA ANtildeO 1 ANtildeO 2 ANtildeO 3 ANtildeO 4 ANtildeO 5RENTABILIDAD ECONOMICASOBRE UTILIDAD NETA TASA INTERNA RETORNO a 10antildeos SOBRE UTILIDAD NETA VALOR PRESENTE a 10 antildeosSOBRE UTILIDAD NETA $F CONCLUSIONES FINANCIERAS Y EVALUACIOacuteN DE VIABILIDAD Concretamentepresente las principales bondades financieras y sustente la viabilidad comercial (mercados) teacutecnicaambiental legal y operativaCRECIMIENTO EN VENTAS UNIDADES ANtildeO 2 ANtildeO 3 ANtildeO 4 ANtildeO 5A B C D E TOTAL CRECIMIENTO UNIDADES PRODUCTOS CRECIMIENTO EN VENTAS EN VALORESA B C D E TOTAL CRECIMIENTO PRODUCTOS EN VALORES MARGEN SOBRE VENTAS ANtildeO 1 ANtildeO 2 ANtildeO 3 ANtildeO 3 ANtildeO 3VALORES PUNTO EQUILIBRIO EN VENTAS $ $ $ $ $EVA $ $ $ $ $EBITDA $ $ $ $ $EBITDA SOBRE INVERSION EBITDA SOBRE VENTAS 72 EQUIPO DE TRABAJO Presentacioacuten de los datos baacutesicos del proyecto y del grupo de trabajo(Asesores y Emprendedores) que hacen parte del proyectoResumen EjecutivoNOMBRE DE LA EMPRESA
SECTOR ECONOacuteMICOLOCALIZACIOacuteN __________________________________________________DESCRIPCIOacuteN____________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________Recursos Solicitados al Fondo $ ________________________EQUIPO DE TRABAJONOMBRE EMAIL ROLAsesor LiacutederAsesorEmprendedorEmprendedorEmprendedorEmprendedorEmprendedorANEXOSANEXOS Soportes relacionados con el Plan de Negocios (Encuestas tablas graacuteficos fotos cotizacionesetc)
ESTIMACIOacuteN DE PRECIO DE VENTA Los precios de los productos estaacuten basados en los siguientesCostos de material costos de operacioacuten y anticipo de ganancias
PRODUCTO COSTO DEMATERIALES o MP
COSTOS DEOPERACIOacuteN
ANTICIPO DEGANANCIAS
A- PAPAS X X X
COSTO MP + COSTOS OPERACIOacuteN = PRECIO DE COMPRAPRECIO DE COMPRA + ANTICIPO GANANCIAS = PRECIO DE VENTA
LOS PRECIOS DE LOS PRODUCTOS SON INCREMENTOS PRECIOS
PRODUCTO PRECIOPRODUCTO
UNIDAD DE MEDIDA
ANtildeO 2 ANtildeO 3 ANtildeO4
ANtildeO 5
$ 100 12 gramos 5 5 5 5DEVOLUCIONES Y DESCUENTOS EN VENTAS
D- ESTRATEGIAS DE PROMOCION
ESTRATEGIAS DE PROMOCION MARQUE XPAGUE DOS Y LLEVE 3PRODUCTO GRATIS ADICIONAL XPUERTA A PUERTAENTREGA DE MUESTRASOBSEQUIO CON EL PRODUCTO XPAGINAS AMARILLASOTROS X
E ESTRATEGIAS DE COMUNICACIOacuteN
ESTRATEGIAS DE COMUNICACIOacuteN MARQUE XRADIO XPRENSATELEVICION PAGINA INTERNETPAGINAS AMARILLASTELEVICION POR CABLETELEFONICA XPORTAFOLIO DE SERVICIOS O PRODUCTOSRECOMENDACIOacuteN CLIENTE A CLIENTE XPUERTA A PUERTAOTRA X
F ESTRATEGIAS DE SERVICIO
LAS ESTRATEGIAS DE SERVICIO AL CLIENTE MARQUE XCRM- CUSTOMER RELATTIONS MANNAGEMENTSERVICIO A DOMICILIO X
DETERMINACION DE LOS MOMENTOS DE VERDADDETERMINACION DEL CICLO DEL SERVICIOESTABLECER ESTRATEGIAS DE AUDITORIA DEL SERVICIOESTRATEGIAS DE SICOLOGIA DEL CONSUMIDOROTRA
G PRESUPUESTO DE MEZCLA MERCADEO
MESCLA DE MERCADEO EN PESOS ANtildeO 1 ANtildeO 2 ANtildeO 3 ANtildeO 4 ANtildeO 5
GASTOS DE INVESTIGACION DE MERCADOS
10000 10500 11025 11576 12155
GASTOS DE DISTRIBUCION 20000 21000 22050 23152 24310ARRIENDOS PUNTOS DE VENTA 50000 52500 55125 57881 60775GASTOS DE PROMOCION Y PUBLICIDAD
20000 21000 22050 23152 24310
TOTAL GASTOS MEZCLA DE MERCADEOY COMISIONES EN VENTAS
100000 105000 110250 115761 121550
H ESTRATEGIA DE APROVISIONAMIENTO
Teniendo en cuenta nuestro producto se elabora con la materia prima en optimas condiciones y de mejor calidad la cual se la compra con el aporte de los socios de la empresa en efectivo y al contado ya que en el comercio de la papa en nuestro municipio no se trabaja a creacutedito
Producto MateriaPrima
Proveedor PlazoEntrega
UnidadMedida
Precio Plazo dePago
Disponibilidad
Papa frita papa varios Al momento
12 Gram
100 Al momento
3000
I1 PROYECCIONES DE VENTAS (Plan de Ventas)
A PROYECCIOacuteN DE VENTAS Y POLIacuteTICA DE CARTERAPROYECCION DE VENTASUNIDADES MENSUAL POR PRODUCTOADICIONAR PRODUCTO IVA RETEFUE
NTEPOSICION ARANCELARIA
PRECIO DE LANZAMIENTO
VENTAS A CREDITO
MESES ANtildeO 1 ANtildeO 2 ANtildeO 3 ANtildeO 4 ANtildeO 51 3000 3150 3307 3472 34652 3150 3307 3472 3645 38273 3307 3472 3645 3827 40184 3472 3645 3827 4018 4218
5 3645 3827 4018 4218 44286 3827 4018 4218 4428 46497 4018 4218 4428 4649 48818 4218 4428 4649 4881 51259 4428 4649 4881 5125 538110 4649 4881 5125 5381 563711 4881 5125 5381 5650 593212 5125 5381 5650 5932 6628TOTAL 47720 50101 52601 55226 58382PRECIO ANtildeO 1 ANtildeO 2 ANtildeO 3 ANtildeO 4 ANtildeO 5PRECIO UNITARIO 100 105 110 115 120
ll MOacuteDULO OPERACIOacuteN
21 OPERACIOacuteN
A FICHA TEacuteCNICA DEL PRODUCTO Oacute SERVICIO
FICHA TECNICA DEL PRODUCTO
EMPRESA PRODUCTOCARACTERISTICAS UNIDAD DE
PRODUCTO1
REFERENCIA PAPASFRITAS
INSUMOS PRINCIPALES
UNIDAD DE MEDIDA
SABOR NATURALPOLLOLIMON
SAL 2 GRAMOS
COLOR DORADO ACEITE 1 MILILITROCAPACIDAD 3041 TEMPERATURA
MAXIMA O MINIMA
140 GRADOS
PESO 12 GRAMOSPRESENTACION INDIVIDUAL Y
DOCENAEMPAQUE POLIETILENO
USOS O FUNCION PASABOCAS ENTREGADISENtildeO NOMBRE DEL
PRODUCTO Y LOGOTIPO DE EMPRESA
ACCESORIOS DE ADICION
SABORIZANTES
REQUERIMIENTOS TECNICOS
INFRAESTRUCTURA
ELEMENTOS DIFERENCIADORE
S
MAS CANTIDAD DE PRODUCTO
NORMAS TECNICAS
OTROS
B ESTADO DE DESARROLLOEl proceso de produccioacuten de las papas fritas ha venido evolucionando a traveacutes de los tiempos ya que en sus inicios simplemente se utilizaba como herramientas los
utensilios caseros que son la paila y el cuchillo como los maacutes importantes posteriormente se ha elaborado unos recipientes adecuados en los cuales se han implementado la tecnologiacutea facilitando asiacute el proceso de elaboracioacuten por consiguiente la mejora de la calidad
ESTADO DE DESARROLLO DEL PRODUCTO
MARQUE X
INVESTIGACIONES PRELIMINARES X
DESARROLLO DEL PROTOTIPO XVALIDACION DE PROTOTIPOPRODUCTO EN EL MERCADO XPRODUCTO CON ADECUACION TECNOLOGICAPRODUCTO CON INNOVACION TECNOLOGICA
DESRIPCIOacuteN DEL PROCESO
Primero las papas son completamente lavadas no soacutelo por razones higieacutenicas sino tambieacuten para prevenir la suciedad o los granitos de arena
Despueacutes de peladas las papas necesitan ser desorilladas a mano para obtener los residuos la caacutescara las aacutereas de coloradas manchas negras el material malo y verdoso
Despueacutes de la fritura las rebanadas son pasadas a traveacutes de un transportador de enfriamiento Las rebantildeadoras son lavadas para remover los excesos de almidoacuten desde la superficie cortada Despueacutes de lavado el exceso de agua en la superficie es removido desde la rebantildeadora por un chorro ventilador de aire caliente Luego las rebanadas son condimentadas con sal despueacutes de que salen de la freidora es importante que la grasa sea liacutequida en este punto para causar la maacutexima adherencia de los graacutenulos
DISTRIBUCIOacuteN DE PLANTA
1 Almaceacuten de materias primas
2 Tanque lavador
3 Maacutequina lavadora
4 Pelado
5 Recorte
6 Transportador de lavado
7 Freidora
8 Transportador de enfriamiento
9 Rociador de sazonado
10 Empaque
11 Almaceacuten de papas fritas
Diagrama de P r oce d imient o El diagrama para el procedimiento es el orden y combinacioacuten delas diferentes operaciones de produccioacuten
Realizar el siguiente cuadro por cada producto Hoja No _______
Entidad PAPAS LA DELICIADependencia _AREA DE PRODUCCION Lugar CUMBALFecha _ ________
Procedimiento _______________ Preparado por ____________
R E S U M E S Actual P DIF
No OperacionesNo TransportesNo DemorasNo AlmacenajesNo InspeccionesNo Total PasosTiempoDistancia
ETAPAS DEL PROCEDIMIENTO
Accioacuten a Tomar Queacute
Cuaacutendo Porqueacute
Quieacuten CoacutemoD
D NECESIDADES Y REQUERIMIENTOS
1048729Insumos o Materias Primas Por Unidad del Producto a elaborar enumere los Insumos
COMPRAS INSUMOSUNIDADES Y
VALORES
INSUMOS ANtildeO 1
INSUMOS ANtildeO 2
INSUMOS ANtildeO 3
INSUMOS ANtildeO 4
INSUMOS ANtildeO 5
C V C V C V C V C VA
SAL 720 720720ACEITE
TOTAL INSUMOS $ $ $ $ $
necesarios para su elaboracioacuten en cantidad y valores totales por antildeo Realizar el siguiente cuadro porcada producto
1048729Costo Mano de Obra Directa Por Unidad del Producto a elaborar establezca la MO Directa paracada producto para todo el antildeo
COSTO DE MANO DE ORBA DIRECTA TOTAL
ANtildeO 1 ANtildeO2 ANtildeO 3 ANtildeO 4 ANtildeO 5
OPERARIOS PRODUCTO A
14400000 14472000 15195600
15955380 16753149
DOTACIONES Y UNIFORMES
180000 189000 198450 199372 209340
TOTAL MANO DE OBRA DIRECTA
14580000 14661000 15394050
16154752 16962534
Maquinaria y Equipos
M a q u in a r ia y Eq u i po s Determine la cantidad clase de maquinaria equipo y herramienta que va
utilizar en el proceso productivo con sus especificaciones teacutecnicas
Muebles y Enseres Cite la cantidad y clase de muebles y enseres necesarios para el funcionamiento de su Proyecto
Muebles y Enseres Clase Precio Mercadomesas 2 plastico 60000sillas 6 plasticas 120000escritorio 1 madera 300000estantes 4 lamina 400000
Cantidad
Costo Indirectos de Fabricacioacuten Establezca los Costos Indirectos en que se incurriraacuten en la fabricacioacuten por antildeo
Maquinaria yEquipo Cantidad
Tanque de lavado 1
pelador 1
Costo de Servicios Industriales Establezca el Costo de los servicios Industriales en que se incurriraacuten en la fabricacioacuten por antildeo
E
PLAN DE PRODUCCIOacuteN Tomando como referencia el plan o proyecciones de ventas establezcalas cantidades a producir por periacuteodo teniendo en cuenta las poliacuteticas de inventario de acuerdo con lanaturaleza del negocio Programa de produccioacuten (cuantifique la produccioacuten por unidades de producto)
PLAN DE PRODUCCION
PRECIOUNITARIOINSUMO
CONSUMO POR UNIDAD
CANTIDAD ANtildeO 1
CANTIDAD ANtildeO 2
CANTIDAD ANtildeO 3
CANTIDAD ANtildeO 4
CANTIDAD ANtildeO 5
COSTOS INDIRECTOS FABRIC ANtildeO 1MANTENIMIENTO MAQUINARIA 1800000
TRANSPORTE 480000
ARRIENDOS PLANTA OPERACIOacuteN 600000
SERVICIOS INDUSTRIALES PESOS ANtildeO 1
MAQUILAS O SATELITES $
ASISTENCIAS TECNICAS DE
PRODUCCION $
PLAN DE PRODUCCION - CAPACIDAD INSTALADA MANO DE OBRA
PRODUCTOS HORAS ANtildeOOPERARIO
TURNO
PRODUCCIONHORA
OPERARIO
OPERARIOSANtildeO 1
TOTAL HORAS
HOMBRE ANtildeO 1
TOTAL HORAS
REQUERIDASPARA
VENTASANtildeO 1
22 PLAN DE COMPRAS
A CONSUMOS POR UNIDAD DE PRODUCTO Basado en el Plan de Produccioacuten identifiquedescriba y justifique la cantidad de cada insumo que se requiere para producir una unidad de productoregistrando la informacioacuten requerida por el sistema Se indica el incremento de los precios futuros de losinsumos del productoEl plan de compras se compone de los requerimientos de produccioacuten UNITARIA POR PRODUCTO como losmateriales directos del producto y los insumos requeridos mes a mes (no incluya gastos de administracioacuten yde ventas Indique la cantidad de insumos que requiere para elaborar una unidad del producto a ofrecervalor en cantidades indique el valor del insumo por la unidad de medida es decir el valor del kilo libra etcde dicho insumo y su presentacioacuten Recuerde que son los valores de materiales tangibles no de serviciosRealizar el siguiente cuadro por cada producto
PLAN DE COMPRAS DE INSUMOS
CONSUMO DE MATERIA PRIMA POR UNIDAD DE PRODUCTO
MARGEN DE DESPERDICIO
5 IVA
UNIDAD DE MEDIDA
CANTIDAD UNITARIA
VALOR UNITARIO INSUMO
FORMA DE PREENTACION
MARGEN DE DESPERDICIO
SAL GRAMOS 066 5ACEITE MILILITROS 1 15
Realizar el siguiente cuadro para definir el valor de consumo de MP por Unidad deProducto antildeo por antildeo
VALOR CONSUMO DE MATERIA PRIMA POR UNIDAD DE PRODUCTO
PRODUCTO ANtildeO 1 ANtildeO 2 ANtildeO 3 ANtildeO 4 ANtildeO 5PAPATOTAL
23 COSTOS DE PRODUCCIOacuteN
A COSTOS DE PRODUCCIOacuteN Relacione el Costo de las materias primas (definiendo precio porunidad de medida) precios actuales y comportamiento esperado yo tendencias Costo de los insumos(definiendo precio por unidad de medida) Costo de transporte de productos terminadosRealizar el siguiente cuadro por cada producto
MATERIAS PRIMAS
UNIDAD DE COMPRA
COSTO POR UNIDAD
UNIDADESUTILIZADAS
COSTO TOTAL
COSTO TOTAL DE LAS MATERIA PRIMASMANO DE OBRA
COSTOS VARIABLES
EMPAQUES
FLETESTOTAL DE OTROS COSTOS VARIABLESTOTAL COSTO VARIABLE DEL PRODUCTO
COSTOS VARIABLES TOTALES
PRODUCTOS CANTIDAD A VENDER ANtildeO
1
COSTO VARIABLE UNITARIO
PRECIO DE VENTA
UNITARIO
COSTO VARIABLE
TOTAL
VENTA TOTAL
TOTALES
Margen de Contribucioacuten = Venta Total - Costo Variable TotalMargen de Contribucioacuten = _________
COSTOS DE PRODUCCION ANtildeO 1 ANtildeO2 ANtildeO 3 ANtildeO 4 ANtildeO 5INSUMOSMARGEN DE DESPERDICIOINSUMOS CON DESPERDICIOMANO DE OBRA DIRECTACOSTOS INDIRECTOSMANTENIMIENTO MAQUINARIATRANSPORTEOTROS COSTOS INDIRECTOSTOTAL COSTOS INDIRECTOS DE FABRICACIONTOTAL COSTO DE PRODUCCION
24 INFRAESTRUCTURA
A INFRAESTRUCTURA Relacione las maacutequinas a adquirir indicando la funcioacuten de cada una de ellasen la produccioacuten o en la prestacioacuten del servicio relacione el mobiliario y las herramientas a utilizar en suproceso productivo indicando el costo unitario de adquisicioacuten de cada maquina herramienta equipomuebles y enseres etc La aplicacioacuten de Fonade solo permite amortizar a 5 antildeos
INFRAESTRUCTURA E INVERSIONES FIJAS
INVERSIONES FIJAS ANtildeO
0Compras de
contado
UNIDAD VALOR UNITARIO
PROMEDIO
CANTIDAD AMORTIZACIONPOR ANtildeOS
MES DE LA INVERSION
FREIDORA 1 120000 1 MAYO
SILLAS 1 20000 6 MAYOESTANTES 1 100000 4 MAYOMESAS 1 30000 2
C PARAacuteMETROS TEacuteCNICOS ESPECIALES
PARAMETROS TECNICOS ESPECIALES MARQUE X
TRAJES DE PROTECCION Y SEGURIDADINDUSTRIAL
X
AREA LIBRE DE ELEMENTOS PATOGENOS Y HACCP X
III MOacuteDULO ORGANIZACION31 ESTRATEGIA ORGANIZACIONALA ANAacuteLISIS DOFA El anaacutelisis debe contener la relacioacuten de Debilidades Oportunidades Fortalezas yAmenazas que se identifican en el proyecto Esa relacioacuten debe complementarse obligatoriamente con unadescripcioacuten del impacto estimado para cada una de las Debilidades Oportunidades Fortalezas y AmenazasANALISIS DOFAFORTALEZAS X DEBILIDADES XPersonal capacitadoEstructura financieradeficienteMi producto es nuevo en elmercadoEstructura organizacionalen procesoPoseemos una ventajacompetitivaAusencia de innovacioacutentecnoloacutegicaConocimiento procesoproductivo por el personalConocimiento parcial delmercadoConocimiento del mercadoBaja participacioacuten en elmercadoSuficiente capital de trabajoDesconocimiento deproveedoresConocimiento de losproveedoresFalta de certificacioacuten encalidad norma Iso 9001- -- -- -OPORTUNIDADES X ESTRATEGIAS FO X ESTRATEGIAS DO XMercado internacional ygeneracioacuten divisas ESTABLECER PLANEXPORTADORCONSOLIDAR LOSPROCESOSORGANIZACIONALESReactivacioacuten econoacutemicaIMPLEMENTAR ELDIRECCIONAMIENTOESTRATEGICOSOLICITUD DE CREDITOS DEFOMENTOinnovacioacuten tecnoloacutegica IMPLEMENTAR UN SISTEMADE GESTION DE CALIDADIMPLEMENTAR
DIRECCIONAMIENTOESTRATEGICONormas control contaminacioacuteny economiacutea limpia IMPLEMENTAR UN SISTEMADE BALANCED SCORE CARD FORMALIZAR INDICADORESDE GESTIONTratado libre comercio ELABORAR EL MANUAL DECALIDADREALIZAR UNAINVESTIGACION DEMERCADO DETALLADACambios Demograacuteficos en lapoblacioacutenESTRUCTURAR UNA PAGINAWEB INICIAR UN PROCESO DECALIDADRegularizaciones y aranceles ESTABLECER ALIANZASESTRATEGICAS -ANAacuteLISISINTERNOANAacuteLISISEXTERNOCrecimiento del ingresopercaacutepita- -Confianza en el gobierno - -- - -- - -- - -AMENAZAS X ESTRATEGIAS FA X ESTRATEGIAS DA XAltas tasas de desempleo GENERAR ALIANZASESTRATEGICAS IMPLEMENTAR UN PLAN DEMERCADEOAltas tasas de intereacutes ycreacutedito restringido CONOCER LAS VENTAJAS YDESVENTAJAS TLCCAPACITACION ENIMPORTACION YEXPORTACIONMonopolio en el sector oimportaciones sin control - ELABORARPROCEDIMIENTOSInseguridad en la regioacuten o enel paiacutes - ELABORAR MANUALES DEFUNCIONESInestabilidad en la tasa decambio- REALIZAR ESTUDIOS DENUEVAS INNOVACIONESPoliacutetica fiscal tasa deimpuesto Poliacutetica Monetaria - CONSTRUIR LA MISION YVISION DE LA EMPRESARecesioacuten o deacuteficitpresupuestal del gobierno - DEFINIR LOS OBJETIVOS YESTRATEGIAS EMPRESATLC o subsidios otros paises- -Aranceles y altos impuestos - -- - -- - -
- - -______________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________B ORGANISMOS DE APOYO Identifique y relacione las entidades tanto privadas como oficiales quevienen apoyando el proceso Descripcioacuten del apoyo en la fase de definicioacuten del negocio en laimplementacioacuten del mismo Describa el apoyo previsto para la etapa de operacioacuten del negocioORGANISMOS DE APOYO MARQUE XSENAALCALDIAGOBERNACIONPROGRAMA JOVENES EN ACCIONINCUBADORA DE EMPRESASUNIVERSIDADONGOTRAS INSTITUCIONES EDUCATIVASOTRAS ENTIDADES__________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________32 ESTRUCTURA ORGANIZACIONAL Descriacutebala los niveles directivo administrativo y operativoy la Junta Directiva con la participacioacuten de cada uno de los miembros Relacione los cargos previstos y elnuacutemero de empleados Establezca los elementos baacutesicos de la estructura organizacional en los cuales sedestacan el organigrama el mapa de procesos los manuales de funciones y el de procedimientos1048729Organigrama Mediante un organigrama indique la estructura administrativa de su empresa EjemploJUNTADIRECTIVAGERENTEAREAADMOacuteN YFINANZASAREAOPERATIVA AREAMERCADEOAUXILIARES OPERARIOS VENDEDORES Recuerde que si no hay socios la empresa no tiene junta directiva1048729Manual de Funciones Determine para cada cargo las funciones y experiencia necesariaAREA CARGO CODIGOOBJETIVOFECHAJEFE INMEDIATO VERSIOacuteN No 01FUNCIONES---
-------PERFIL YO EXPERIENCIA REQUERIDA- -- -- -33 ASPECTOS LEGALESA CONSTITUCIOacuteN EMPRESA Y ASPECTOS LEGALES Especifique el tipo de sociedad queconformariacutea cual es su estado legal actual Legislacioacuten vigente (normas urbana ambiental laboral yproteccioacuten social registros tributaria proteccioacuten intelectual y ambiental) que regule la actividad econoacutemica1048729Organizacioacuten Juriacutedica Defina su Razoacuten Social y el tipo de sociedad (EU limitada SASociedades en Comanditas Cooperativa etcOTROS ASPECTOS LEGALESIMPUESTOS POR PAGAR TASASIVA POR PAGAR RETEFUENTE POR PAGAR COMPRAS PROMEDIO AUTO RETEFUENTE POR PAGAR CLASE DE SOCIEDAD IMPUESTO RENTAMARQUE XIMPUESTO DE RENTAIMPUESTO PREDIALIMPUESTO TIMBREIMPUESTO INDUSTRIA Y COMERCIODECLARACIONES DE EXPORTACIONLICENCIA DE FUNCIONAMIENTOLICENCIA DE SANIDADCERTIFICADOS DE CALIDAD BPM O HACCP O ISOINSCRIPCIONES GREMIOSLICENCIA DE BOMBEROSSAYCO Y ACIMPORMINUTA ESCRITURA CONSTITUCION Y REGISTRO CAMARA CCIOREGISTRO DIANREGISTRO PROPIEDAD INTELECTUAL Y PATENTESLICENCIA INVIMA____________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________34 COSTOS ADMINISTRATIVOSA GASTOS DE PERSONAL Registre los pagos estimados por concepto de salarios (sueldoprestaciones sociales subsidios parafiscales) pagos al destajo o jornales honorarios a cancelar una vezempiece a operar la empresa identificando mensualmente los valores por cargoIndique los cargos de la planta de personal de ventas y administracioacuten (no incluya los cargos de produccioacuten)antildeo por antildeo en cantidad de puestos Indique los meses al antildeo que laboraran el sueldo mensual baacutesico sinprestaciones sociales Registre el porcentaje de aumento de salarios para los antildeos del proyecto Registre los
cargos con menos de 2 salarios miacutenimos para determinar el subsidio de transporte Estime el valor de ladotacioacuten uniformes tambieacuten la carga prestacional con parafiscales salud riesgos profesionales y pensiones1048729iquestCuaacutel seraacute el personal requerido y su costo En el siguiente cuadro relacionelos cargos del Aacuterea de Ventas en orden de jerarquiacuteaNOMINA DE VENTASPERSONAL DEVENTAS(CARGOS)MESES ANtildeO DEDICACIONTIPO DECONTRATACIONVALOR MENSUALEMPLEADO1 $2 $3 $4 $5 $PERSONAL DE ANtildeO 1 ANtildeO 2 ANtildeO 3 ANtildeO 4 ANtildeO 5VENTAS BASICO OTROSPRESTBASICO OTROSPRESTBASICO OTROSPRESTBASICO OTROSPRESTBASICO OTROSPREST12345No CARGOS SUELDO MENOSDE 2 MINIMOS ndash VENTASSUBSIDIO DE TRANSPORTEVENDEDORESDOTACION Y UNIFORME ndash VTASTOTAL NOacuteMINA DEVENTASIgualmente relacione los cargos del Aacuterea Administrativa en orden de jerarquiacuteaCOSTOS ADMINISTRATIVOS - NOMINAPERSONAL DEADMOacuteNMESES ANtildeO DEDICACION TIPO DECONTRATACIONVALOR MENSUALEMPLEADO1 GERENTE $2 CONTADOR $3 $4 $PERSONAL DE ANtildeO 1 ANtildeO 2 ANtildeO 3 ANtildeO 4 ANtildeO 5ADMOacuteN BASICO OTROSPRESTBASICO OTROSPRESTBASICO OTROSPRESTBASICO OTROSPRESTBASICO OTROSPREST
1 GERENTE2 CONTADOR34No CARGOS SUELDO MENOSDE 2 MINIMOS ndash ADMOacuteNSUBSIDIO DE TRANSPORTEADVOSDOTACION Y UNIFORME ndashADVOSTOTAL NOacuteMINAADMINISTRATIVAB GASTOS DE PUESTA EN MARCHA Calcule el valor de gastos preoperativos y de puesta enmarcha de la empresa pagados en el antildeo 0 o sea antes de iniciar operaciones o de facturar Los maacutesimportantes son aquellos de legalizacioacuten escrituras patentes y elaboracioacuten de prototiposGASTOS DE PUESTA EN MARCHAAMORTIZACION DIFERIDOS ANtildeOSESCRITURAS Y GASTOS NOTARIALES $GASTOS MONTAJE MAQUINARIA $ELABORACION DE PROTOTIPOS $ESTUDIOS TECNICOS $PERMISOS Y LICENCIAS $REGISTRO MERCANTIL $REGISTROS DE MARCAS Y PATENTES $OTROS DIFERIDOS ndash ADECUACIONES $TOTAL DIFERIDOS Y PUESTA EN MARCHA $C GASTOS ANUALES DE ADMINISTRACIOacuteN Registre los gastos administrativos estimadosvalorizados en forma anual como los gastos administrativos servicios puacuteblicos seguros mantenimiento deequipos de oficina arriendo de aacutereas administrativas y otros no aplicables a la operacioacuten ni a las ventasGASTOS DE ADMINISTRACION EN PESOS ANtildeO 1CONSULTORIAS ADMINISTRATIVAS CONTABLES Y DE SISTEMAS $ARRENDAMIENTO AREA ADMINISTRACION $AGUA AREA DE ADMON $ENERGIA AREA DE ADMON $TELEFONO AREA DE ADMON $VIGILANCIA AREA ADMON $ASEO AREA ADMON $MANTENIMIENTO EQUIPO OFICINA $REPARACIONES LOCATIVAS $TRANSPORTES Y PASAJES LOCALES $CORREO $GASTOS DE VIAJE VIATICOS $IMPUESTO DE INDUSTRIA Y COMERCIO $GASTOS NOTARIALES REGULARES $CAPACITACION DE PERSONAL ADMON $ SEGURO INCENDIO $SEGURO OBLIGATORIO VEHICULOS $ SEGURO CONTRA ROBO $IMPUESTO PREDIAL $ IMPUESTO DE TIMBRES YBANCARIOS $GASTOS VARIOS DE ADMON $ IMPUESTO DE VEHICULOS $TOTAL OTROS GASTOS DE ADMON $ IMPUESTO DEVALORIZACIONES $INDICE DE INCREMENTO DE GASTOS ADMINISTRATIVOS IV MOacuteDULO FINANZAS
41 INGRESOSA FUENTES DE FINANCIACIOacuteN Establezca la cuantiacutea de los aportes de los emprendedoresindicando siacute se trata de recursos en efectivo o aportes en bienes y servicios ademaacutes si los recursos seaplican a la etapa de implementacioacuten o a la etapa de operacioacuten del negocio Defina la tasa de oportunidadesperada por la inversioacuten es decir que tasa de rendimiento espera recibir por la inversioacuten de sus recursosDefina el nuacutemero salarios miacutenimos solicitados al fondo emprender (maacuteximo 224) Establezca en que antildeorequiere los recursos del fondo emprender (En lo posible use el BUSSPLANNING como guiacutea y basado en lacifra control de eacuteste registre los recursos que requiere el proyecto por parte de los emprendedores)FONDO EMPRENDER No SALARIOSMINIMOSVALORSALARIOMINIMOVALORSOLICITADO ENPESOSVALOR SOLICITADO EN SALARIOS MINIMOS $ $APORTE INICIAL DE CAPITAL EMPRENDEDORES $APORTE ADICIONAL SOCIOS ANtildeO 1 $APORTE ADICIONAL SOCIOS ANtildeO 2 $APORTE ADICIONAL SOCIOS ANtildeO 3 $APORTE ADICIONAL SOCIOS ANtildeO 4 $APORTE ADICIONAL SOCIOS ANtildeO 5 $TASA DE OPORTUNIDAD ESPERADA FUENTES DE FINANCIACION ANtildeO 0OBLIGACIONES BANCARIAS - creacutedito bancario parael proyecto $ PLAZO ANtildeOS PERIODOSGRACIATASA BANCARIA CAPTACION CREDITO ITEMS SOLICITADOS EN FONDO EMPRENDER MES 0 MES 1 TOTALINVERSIONa) CAPITAL DE TRABAJO $ $ $TOTAL CAJA Y BANCOS $ $ $INVENTARIOS $ $ $INVENTARIOS MATERIA PRIMA $ $ $INVENTARIO PRODUCTOS PROCESO $ $ $INVENTARIOS TERMINADOS $ $ $GASTOS DIFERIDOS Y PREOPERATIVOS $ $ $b) ACTIVO FIJO $ $ $EQUIPO DE OFICINA $ $ $MUEBLES Y ENSERES $ $ $SEMOVIENTES PIE DE CRIA $ $ $MINAS Y YACIMIENTOS $ $ $PLANTA E INSTALACIONES $ $ $MAQUINARIA Y EQUIPO $ $ $SUBTOTAL (a+b) $ $ $
TOTAL INVERSION $ $ $FONDO EMPRENDER $ $ $RECURSOS PROPIOS $ $ $
B PRESUPUESTOS FINANCIEROS Diligencie el Estado de Resultados el Balance General y elFlujo de Caja Tenga en cuenta que los periodos de proyeccioacuten (n antildeos) estaraacuten en funcioacuten de la naturalezadel negocio no obstante en ninguacuten caso n podraacute ser inferior a 3 antildeos Se recomienda proyectar a 5 antildeos1048729Estado de Resultados - P Y G Establece el resultado a nivel de utilidades del proyectoanualmente Informe requerido por el fondo emprender Sentildeala el resultado final de las operacionesrepresentadas en las ventas para las cuales fue necesario incurrir en costos y despueacutes se espera utilidadESTADO DE RESULTADOS Antildeo 1 Antildeo 2 Antildeo 3 Antildeo 4 Antildeo 5INGRESOS POR VENTAS $ $ $ $ $(-) DEVOLUCION y des VENTAS $ $ $ $ $INGRESOS NETOS $ $ $ $ $(-) SUBTOTAL MATERIA PRIMADESPERDICIO Y MANO DE OBRA $ $ $ $ $(-) SUBTOTAL DEPRECIACIONES $ $ $ $ $(-) SUBTOTAL AGOTAMIENTOS $ $ $ $ $(-) COSTOS INDIRECT FABRICAC $ $ $ $ $UTILIDAD BRUTA $ $ $ $ $(-) SUBTOTAL GASTOS DE ADMON $ $ $ $ $(-)SUBTOTAL GASTOS DE VENTAS $ $ $ $ $(-) PROVISIONES ndash CARTERA $ $ $ $ $(-) AMORTIZACION GASTOS DIFERI $ $ $ $ $(-)TOTAL GASTO OPERACIONAL $ $ $ $ $UTILIDAD OPERACIONAL $ $ $ $ $TOT GASTOS NO OPERACIONALINTERESES Y 4 X MIL $ $ $ $ $REVALORIZACION DE PATRIMONIO $ $ $ $ $AJUSTE ACTIVOS NO MONETARIOS $ $ $ $ $AJUSTE DEPRECIACIONACUMULADA $ $ $ $ $AJUSTE AMORTIZACIONMACUMULADA $ $ $ $ $AJUSTE AGOTAMIENTOACUMULADO $ $ $ $ $TOTAL CORRECCION MONETARIA $ $ $ $ $UTILIDAD ANTES IMPUESTO $ $ $ $ $IMPUESTO DE RENTA YCOMPLEMENTARIOS - 35- $ $ $ $ $UTILIDAD NETA FINAL $ $ $ $ $RESERVA LEGAL $ $ $ $ $UTILIDAD DEL EJERCICIO $ $ $ $ $1048729Balance General Establece los derechos y obligaciones del proyecto define los recursos ycompromisos del proyecto Informe requerido por el FondoBALANCE GENERAL ANtildeO 0 ANtildeO 1 ANtildeO 2 ANtildeO 3 ANtildeO 4 ANtildeO 5ACTIVOSACTIVO CORRIENTECAJA Y BANCOS - PROVISIONPAGO NOMINA $ $ $ $ $ $CAJA Y BANCOSEXCEDENTES PPAGOS FUT -- 0 -- $ $ $ $ $TOTAL CAJA Y BANCOS $ $ $ $ $ $CUENTAS POR COBRAR -NETO CON PROVISION $ $ $ $ $ $INVENTARIOS
INV MATERIA PRIMA $ $ $ $ $ $INV PRODUCTOS PROCESO $ $ $ $ $ $INV TERMINADOS $ $ $ $ $ $TOTAL INVENTARIOS $ $ $ $ $ $GASTOS DIFERIDOS YPREOPERATIVOS $ $ $ $ $ $TOTAL ACTIVO CORRIENTE $ $ $ $ $ $ACTIVO FIJOTERRENO $ $ $ $ $ $EDIFICIOS $ $ $ $ $ $PLANTA E INSTALACIONES $ $ $ $ $ $EQUIPO DE TRANSPORTE ndashVEHICULOS $ $ $ $ $ $EQUIPO DE OFICINA $ $ $ $ $ $MUEBLES Y ENSERES $ $ $ $ $ $MAQUINARIA Y EQUIPO $ $ $ $ $ $SEMOVIENTES PIE DE CRIA $ $ $ $ $ $MINAS Y YACIMIENTOS $ $ $ $ $ $CULTIVOS PERMANENTES $ $ $ $ $ $SUBTOTAL FIJO $ $ $ $ $ $DEPREC ACUM YAGOTAMIENTOS $ $ $ $ $ $TOTAL ACTIVO FIJO NETO $ $ $ $ $ $OTROS ACTIVOS $ $ $ $ $ $TOTAL ACTIVOS $ $ $ $ $ $PASIVOS ANtildeO 0 ANtildeO 1 ANtildeO 2 ANtildeO 3 ANtildeO 4 ANtildeO 5PASIVO CORRIENTEPROVEEDORES $ $ $ $ $ $IMPORRENTA POR PAGAR $ $ $ $ $ $IVA POR PAGAR -- 0 -- $ $ $ $ $RETEFUENTE POR PAGAR -- 0 -- $ $ $ $ $SUBTOTAL IMPUES X PAGAR $ $ $ $ $ $LABORALES POR PAGAR (cesint vac)135 $ $ $ $ $ $PARAFISCALES YPROVISIONES (2952) $ $ $ $ $ $SUBTOTAL ACREEDORESVARIOS $ $ $ $ $ $TOTAL PASIVO CORRIENTE $ $ $ $ $ $PASIVO LARGO PLAZOCREDITO FONDO EMPRENDER $ $ $ $ $ $OBLIGACIONES BANCARIAS YFINANCIERAS $ $ $ $ $ $TOTAL PASIVO $ $ $ $ $ $PATRIMONIOCAPITAL $ $ $ $ $ $RESERVA LEGAL $ $ $ $ $ $UTILIDAD RETENIDA $ $ $ $ $ $UTILIDAD DEL EJERCICIO $ $ $ $ $ $REVALORIZACION DEPATRIMONIO $ $ $ $ $ $TOTAL PATRIMONIO $ $ $ $ $ $TOTAL PASIVO YPATRIMONIO $ $ $ $ $ $1048729Flujo de Caja Es una proyeccioacuten de lo que seraacute el movimiento de caja en el futuro seguacuten las
transacciones que se realicen en la empresa Con este podemos conocer cuaacutel seraacute el saldo de las operacionesy cuaacutento se requiere para cubrir los posibles deacuteficits de recursos financieros Establece el flujo de liquidez delproyecto Informe solicitado por el fondo emprender INGRESOS - EGRESOS = SALDO CAJAFLUJO DE CAJA ANtildeO 1 ANtildeO 2 ANtildeO 3 ANtildeO 4 ANtildeO 5FLUJO DE CAJA OPERATIVOUtilidad Operac (o gastos iniciales) $ $ $ $ $Depreciaciones $ $ $ $ $Amortizac Diferido Puesta Marcha $ $ $ $ $Agotamientos $ $ $ $ $Provisiones - Cartera $ $ $ $ $Provisioacuten Impuesto de Renta $ $ $ $ $Neto Flujo de Caja Operativo $ $ $ $ $FLUJO DE CAJA INVERSIOacuteNCuentas por Cobrar $ $ $ $ $Inversiones temporales $ $ $ $ $Inventarios $ $ $ $ $Otros Impuestos por Pagar $ $ $ $ $Cuentas por Pagar $ $ $ $ $VARIACIOacuteN CAPITAL DE TRABAJO $ $ $ $ $Expansioacuten en Capacid Productiva $ $ $ $ $Inversioacuten en Terrenos $ $ $ $ $Inv en Construcciones y Edificios $ $ $ $ $Inv Vehiacuteculos y Equipo Transporte $ $ $ $ $Inv Maquina y Equipo Operacioacuten $ $ $ $ $Inversioacuten en Muebles y Enseres $ $ $ $ $Inversioacuten en Equipo de transporte $ $ $ $ $Inversioacuten en Equipos de oficina $ $ $ $ $Inversioacuten en Minas y Yacimientos $ $ $ $ $Inv en Semovientes pie de criacutea $ $ $ $ $Inversioacuten en Cultivos permanentes $ $ $ $ $Inversioacuten en Otros Activos Fijos $ $ $ $ $NETO FLUJO DE CAJA INVERSIOacuteN $ $ $ $ $Flujo de Caja Financiamiento $ $ $ $ $Fondos Pasivo Largo Plazo $ $ $ $ $Fondos Pasivo Corto Plazo $ $ $ $ $Amort a Capital Pasivo Largo Plazo $ $ $ $ $Amort a Capital Pasivo Corto Plazo $ $ $ $ $Intereses pagados $ $ $ $ $Otros ingresos $ $ $ $ $Rendimientos de Caja $ $ $ $ $Aport capital o Distribuiacute Utilidad $ $ $ $ $NETO FLUJO DE CAJAFINANCIAMIENTO $ $ $ $ $Neto Periodo $ $ $ $ $Saldo anterior $ $ $ $ $Saldo siguiente $ $ $ $ $DIFERENCIA FLUJO DE CAJAFONDO EMPRENDER $ $ $ $ $ORIGEN Y APLICACIOacuteN DEFONDOS ANtildeO 1 ANtildeO 2 ANtildeO 3 ANtildeO 4 ANtildeO 5CAJA INICIAL $ $ $ $ $FUENTESCREDITO FONDO EMPRENDER $ $ $ $ $UTILIDAD DEL EJERCICIO $ $ $ $ $
DEPRECIACION Y AGOTAMIENTOS $ $ $ $ $RESERVA LEGAL $ $ $ $ $AMORTIZACION DIFERIDOS $ $ $ $ $APORTE SOCIOS $ $ $ $ $LABORALES POR PAGAR $ $ $ $ $PARAFISCALES POR PAGAR $ $ $ $ $PROVISION IMPORRENTA $ $ $ $ $IVA POR PAGAR $ $ $ $ $RETEFUENTE POR PAGAR $ $ $ $ $OBLIGACIONES BANCARIAS $ $ $ $ $PROVEEDORES $ $ $ $ $PAGO CARTERA $ $ $ $ $LIQUIDACION INVENTARIOS $ $ $ $ $LIQUIDACION INVERSIONES $ $ $ $ $TOTAL FUENTES $ $ $ $ $USOSPAGO IMPORRENTA $ $ $ $ $CARTERA CUENTAS POR COBRAR $ $ $ $ $INVENTARIOS $ $ $ $ $TERRENOS $ $ $ $ $EDIFICIOS $ $ $ $ $EQUIPO DE TRANSPORTE ndashVEHIacuteCULOS $ $ $ $ $MUEBLES Y ENSERES $ $ $ $ $MINAS Y YACIMIENTOS $ $ $ $ $CULTIVOS PERMANENTES $ $ $ $ $SEMOVIENTES PIE DE CRIA $ $ $ $ $PLANTA E INSTALACIONES $ $ $ $ $MAQUINARIA Y EQUIPO $ $ $ $ $EQUIPO DE OFICINA $ $ $ $ $CAPITALIZACION F EMPRENDER $ $ $ $ $PAGO PROVEEDORES $ $ $ $ $GASTOS PUESTA EN MARCHAPREOPERATIVOS $ $ $ $ $DISTRIBUCION DE UTILIDADES $ $ $ $ $TOTAL USOS $ $ $ $ $CAJA FINAL $ $ $ $ $42 EGRESOSA EGRESOS Ingrese la siguiente informacioacuten Iacutendice de Actualizacioacuten Monetaria que representa la tasaanual de crecimiento esperada de los Egresos Inversiones Fijas y Diferidas a efectuar Este factor preveacutecuanto creceraacuten los gastos de administracioacuten Se expresa es el indicador y no el porcentaje es decir 5 porciento equivale a 105 Tambieacuten deberaacute ingresar en el respectivo cuadro los Costos de Puesta en Marcha1048729INDICE DE ACTUALIZACIOacuteN MONETARIA (1 + ) _________INVERSIONES DEL PROYECTOACTIVOS FIJOS PRECIO TOTALMaquinariaHerramientasMuebles y EnseresVehiacuteculosEdificiosTerrenosTOTAL
$ ___________________________________________________________________________________________CAPITAL DE TRABAJO$ _____________GASTOS PREOPERATIVOS $ ____________TOTAL INVERSION $ ______________43 CAPITAL DE TRABAJOA CAPITAL DE TRABAJO Son los recursos que se requieren para el normal funcionamiento de laempresa estos por lo general son activos corrientes se componen principalmente del valor de caja y bancos(para pago de nomina baacutesica) el valor de los inventarios y el valor de la cartera estimados en diacuteas comopoliacutetica empresarial los cuales deben de ser coherentes entre si Debe ser suficiente hasta el momento derecuperar las ventas como adquisicioacuten de materia prima de insumos pago de mano de obra costos detransportes etc De eacuteste valor se define los recursos que se requieren y se solicitan al fondo EmprenderCAPITAL DE TRABAJO POLITICA EN DIAS BASE VALORCAJA Y BANCOS (DIAS) SALARIOS $CARTERA - INCLUYE PROVISION VENTAS $INVENTARIOSMATERIA PRIMA COMPRAS ANUALES $PRODUCTOS EN PROCESO COSTO PRODUCCION $PRODUCTOS TERMINADOS COSTO VENTAS $GASTOS DE PUESTA EN MARCHA $TOTAL CAPITAL DE TRABAJO $1048729Punto de Equilibrio (PE) Nos dice cuaacutentas unidades y volumen de ventas debemos realizarcomo miacutenimo para que la empresa no pierda ni gane Calcule el punto de equilibrio para la empresaaplicando las siguientes foacutermulas1 Punto de Equilibrio = Costos Fijos Mensualesen unidades Precio de Venta Unitario - Costo variable Unitario2 Punto de Equilibrio = Costos Fijos Totalesen pesos Porcentaje Margen de Contribucioacuten1 PE Unit = ________________________2 PE $ = ___________________V PLAN OPERATIVO51 PLAN OPERATIVOA CRONOGRAMA DE ACTIVIDADES Es la herramienta que permite registrar las actividadesrecursos y tiempos en el cual se desarrollaraacute el plan de negocios a traveacutes de esta herramienta se podraacutehacer seguimiento a los avances la utilizacioacuten de los recursos y gestioacuten con el fin de determinar elcumplimiento de los indicadores de gestioacuten que establece el no reembolso de los recursos por parte de losemprendedoresEl Plan Operativo establece la tasa de descuento y el periodo improductivo del proyecto principalmenteIdentifique las necesidades de efectivo en los primeros meses del proyecto verificando que no exista saldo
en rojo en caja y bancos de lo contrario debe reexaminar los requerimientos de capital de trabajo Asigne dedonde seraacute el origen de los recursos requeridos y en que proporcioacuten en los primeros meses del proyectoDURACION ANtildeO CERO MES DE 1 A _____ ANtildeO 0TERRENOS $EDIFICIOS $VEHICULOS $PLANTA E INSTALACIONES $MINAS Y YACIMIENTOS $CULTIVOS PERMANENTES $MUEBLES Y ENSERES $SEMOVIENTES PIE DE CRIA $MAQUINARIA Y EQUIPO $EQUIPO DE OFICINA $GASTOS PUESTA EN MARCHAPREOPERATIVOS $COMPRAS PARA INVENTARIOSINICIALES $CAJA INICIAL PARA PAGO DENOMINA $() TOTAL EGRESOS ANtildeO 0 $NOTA Este valor total de Egresos Antildeo 0 () pasa al siguiente cuadro que correspondeal plan operativo para el primer antildeo de la empresa El cuadro debe hacerse mes pormes aquiacute solo se presenta un modelo guiacutea para que usted desarrolle el suyodirectamentePLAN OPERATIVO DE LA EMPRESA ________________________________MES 1 MES 2 hellip al 5 MES 6 MES 7 al 11 MES 12 TOTALCRONOGRAMA RECPROPFONDEMPRRECPROPFONDEMPRRECPROPFONDEMPRRECPROPFONDEMPRRECPROPFONDEMPRRECPROPFONDEMPREGRESOS() EGRESOSANtildeO 0 $ $Mano obra directa $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $
Consumo Mat PrimInsumos y empaques $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $COSTOS INDIRECTFABRICAC $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $OTROS GASTOS DEADMON $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $PLANTA PERSONALADMON $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $COMISION VENTAS $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $PLANTA PERSONALVENTAS $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $Parafiscales (9)Mes vencido $ $ $ $ $ $ $ $ $ $EPS y PENSION(1925) mes vencido $ $ $ $ $ $ $ $ $ $Otros de personal-RIESGOS -0052 mesvencido$ $ $ $ $ $ $ $ $ $Prima de servicios(833) $ $ $ $ $ $GASTOS MEZCLAMERCADO $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $TOTAL EGRESOS $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $(-) CREDIT BANCARIO $(-) FONDO EMPRENDE $(-) APORT EMPREND $Ingresos menosegresos $ $ $ $ $ $ $Caja inicial o saldoexcedente liquidez $ $ $ $ $ $ $PLAN DE NEGOCIOS ndash Guiacutea Didaacutectica 41 Jesuacutes Boanerges Camero CInstructor Unidad de EmprendimientoSENA ndash Regional HuilaEMPRENDIMIENTO Y EMPRESARISMO52 METAS SOCIALESA METAS SOCIALES DEL PLAN DE NEGOCIOS Especifique cuales son las metas sociales alograr con la puesta en marcha del Plan de NegociosA continuacioacuten se remite los aportes que el presente proyecto hace a laspoliacuteticas establecidas en el Plan de Desarrollo Nacional Hacia un EstadoComunitario (2002-2006) y en el Plan de Desarrollo Regional ______________________________________ (Ejemplo ldquoBogotaacute sin Indeferenciardquo o ldquoPor un Huila Unidordquo)B PLAN NACIONAL DE DESARROLLO Especifique como se enmarca el proyecto presentadodentro de los objetivos del Plan Nacional de Desarrollo (diligenciar obligatoriamente)PLAN NACIONAL DE DESARROLLOldquoHacia un Estado Comunitariordquo MARQUE XPROMOCION DE LA COOPERACION CIUDADANADESARROLLO EN ZONAS DEPRIMIDAS Y DE CONFLICTOATENCION Y PREVENCION DE DESPLAZAMIENTO FORZADOIMPULSO A LA VIVIENDA Y A LA CONSTRUCCIONCONSOLIDACION DE LA INDUSTRIA DE HIDROCARBUROSDESARROLLO DEL SECTOR MINEROMANTENIMIENTO Y CONSERVACION DE CARRETERASIMPULSO AL TRANSPORTE URBANO MASIVOOPTIMIZACION EN LA PRESTACION DE SERVICIOS PUBLICOSPROMOCION DE LA INVESTIGACION
ESTIMULO A LA INNOVACION Y AL DESARROLLO TECNOLOGICOAPROPIACION SOCIAL DE LA CIENCIA Y LA TECNOLOGIAINTERNACIONALIZACIONPROPIEDAD INTELECTUALAGENDA DE CONECTIVIDADBIOTECNOLOGIATURISMOEFICIENCIA DE LOS MERCADOSACCESO A TECNOLOGIAS DE LA INFORMACION YTELECOMUNICACIONESPROMOCION DE EXPORTACIONES AGRICOLASREGIONALIZACION DE LA OFERTA EXPORTABLESOSTENIBILIDAD AMBIENTALGENERACION DE EMPLEOMEJORAMIENTO DE LA PROTECCION Y LA SEGURIDAD SOCIALPROGRAMAS DE APOYO A LA MUJERIMPULSO A LA ECONOMIA SOLIDARIAMANEJO SOCIAL DEL CAMPOESQUEMAS ASOCIATIVOS PRODUCTIVOS PARA EL DESARROLLORURALCAPITALISMO SOCIAL EN SERVICIOS PUBLICOSDESARROLLO DE LAS MIPYMESATENCION A POBLACION DESPLAZADAFORTALECIMIENTO DE GRUPOS ETNICOSPREVENCION Y MITIGACION Y RIESGOS NATURALESPROMOCION DEL DEPORTECRECIMIENTO ECONOMICOPLAN DE NEGOCIOS ndash Guiacutea Didaacutectica 42 Jesuacutes Boanerges Camero CInstructor Unidad de EmprendimientoSENA ndash Regional HuilaEMPRENDIMIENTO Y EMPRESARISMOC PLAN REGIONAL DE DESARROLLO Especifique como se enmarca el proyecto presentadodentro de los objetivos del Plan Regional de Desarrollo (diligenciar obligatoriamente)PLAN DE DESARROLLO REGIONALldquo_____________________________rdquo MARQUE X10487291048729104872910487291048729104872910487291048729104872910487291048729104872910487291048729104872910487291048729104872910487291048729104872910487291048729
1048729D CLUSTER Oacute CADENA PRODUCTIVA Indique a que cluster o cadena productiva se asocia elproyecto propuesto identificando en queacute fase de la cadena se integra (diligenciar obligatoriamente)Cluster o Cadena Productiva en que se enmarca el Plan de Negocios es______________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________E EMPLEO Para cada empleo directo a generar deberaacute seleccionar el mes a partir del cual empezaraacute apagar el salario registrado adicionalmente debe seleccionar para cada uno de ellos que caracteriacutesticas depoblacioacuten Vulnerable cumple si es el casoEMPLEOS DIRECTOS MARQUEXNoCARGOSCARGOS O NOMBREPUESTO DE TRABAJO1048729JOVENES (18 A 24 ANtildeOS)1048729DESPLAZADO POR VIOLENCIA1048729MADRE CABEZA DE FAMILIA1048729MINORIA ETNICA (INDIacuteGENAS NEGRITUDES)1048729RECLUIDOS CARCELES INPEC1048729DESMOVILIZADOS O REINSERTADOS1048729DISCAPACITADOS1048729DESVINCULADOS DEL ESTADONo EMPLEOS INDIRECTOSF EMPRENDEDORES Ingresar su nombre indicar si es Beneficiario del Fondo emprender (SI NO)igualmente ingresar el porcentaje de la participacioacuten accionariacutea para cada unoNo NOMBREBeneficiariodel FondoEmprenderParticipacioacutenAccionaria()VI IMPACTO61 IMPACTO ECONOacuteMICO REGIONAL SOCIAL AMBIENTAL Describa los aspectos de suPlan de Negocios que seguacuten su criterio generariacutean impacto Econoacutemico Social y Ambiental cuantificando losresultados del impacto por ejemplo generacioacuten de empleo directo en las diferentes fases del proyectoventas nacionales etcIMPACTO ECONOMICO MARQUE X SOCIAL MARQUE X1048729GENERACION DE DIVISAS 1048729GENERACION EMPLEO1048729SUSTITUCION DE IMPORTACIONES 1048729DISMINUCION INSEGURIDAD1048729DESARROLLO TECNOLOGICO 1048729MEJORA CALIDAD VIDAPOBLACION VULNERABLEIMPACTO REGIONAL MARQUE X IMPACTO AMBIENTAL MARQUE X1048729CRECIMIENTO ECONOMICO 1048729CONTAMINACION VISUAL1048729DESARROLLO TECNOLOGICO 1048729CONTAMINACION AUDITIVA1048729GENERACION DE EMPLEO 1048729CONTAMINACION NUCLEAR1048729COMPETITIVIDAD 1048729CONTAMINACION FLUVIAL
1048729DESPERDICIOS QUIMICOS1048729DESFORESTACION YDESIERTOS1048729EXTINCION DE FAUNA O FLORA1048729RIESGO DE DESEQUILIBRIO AMBIENTAL1048729RIESGO DE DESEQUILIBRIO MENTAL____________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________VII RESUMEN EJECUTIVO71 RESUMEN EJECUTIVONombre de la Empresa ______________________________________________________________________________________________________________________________________________Productos (BS) a Ofrecer A ___________________________________________B ___________________________________________C ___________________________________________D ___________________________________________E ___________________________________________A CONCEPTO DEL NEGOCIO Describa en forma concreta los objetivos que se persiguen con lapuesta en operacioacuten del proyecto actividades econoacutemicas a las que se dedicaraacute la funcioacuten social quecumpliraacute las necesidades del mercado a satisfacer mercado objetivo etc____________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________B POTENCIAL DEL MERCADO EN CIFRAS Resuma con cifras el potencial de mercadosregionales nacionales e internacionales que tiene el bien o servicioPOTENCIAL DEL MERCADO EN CIFRASMERCADO POR PRODUCTO CANTIDADCONSUMOANUALPERCAPITAMERCADO
POTENCIALCLIENTES POTENCIALES PRODUCTO ACLIENTES POTENCIALES PRODUCTO BCLIENTES POTENCIALES PRODUCTO CCLIENTES POTENCIALES PRODUCTO DCLIENTES POTENCIALES PRODUCTO ETOTALC VENTAJAS COMPETITIVAS Y PROPUESTA DE VALOR Ventajas maacutes destacadas(comerciales teacutecnicas operacionales financieras etc) del producto oacute servicio que seguacuten su criterio lepermitiraacute asegurar el eacutexito y valores agregados con respecto a lo existente oacute la competencia________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________D RESUMEN DE INVERSIONES REQUERIDAS Defina las principales inversiones aportes de lossocios recursos solicitados al Fondo EmprenderRESUMEN DE LAS INVERSIONES REQUERIDASINVERSION INICIAL DEINFRAESTRUCTURA ANtildeO 0 CREDITO FORMA DECOMPRA ANtildeO 1MUEBLES Y ENSERES $ CONTADO $EQUIPO DE OFICINA $ CONTADO $VR MAQUINARIA BALANCE $ CONTADO $PLANTA E INSTALACIONES $ CONTADO $MINAS Y YACIMIENTOS $ CONTADO $CULTIVOS PERMANENTES $ CONTADO $SEMOVIENTES PIE DE CRIA $ CONTADO $TERRENOS $ CONTADO $EDIFICIOS $ CONTADO $EQUIPO TRANSPORTE - VEHICUL $ CONTADO $TOTAL ACTIVOS FIJOS $ $CAPITAL DE TRABAJO ANtildeO 0 POLITICAEN DIAS BASE ANtildeO 1CAJA Y BANCOS ( DIAS) $ SALARIOS $CARTERA- INCLUYE PROVISION $ VENTAS $INV MATERIA PRIMA $ COMPRAS ANUALES $INV PRODUCTOS EN PROCESO $ COSTO PRODUCCION $INV PRODUCTOS TERMINADOS $ COSTO VENTAS $GASTOS DE PUESTA EN MARCHA $ $TOTAL CAPITAL DE TRABAJO $ $TOTAL INVERSIONES $
$E PROYECCIONES DE VENTAS Y RENTABILIDAD Resuma las cantidades a vender los preciosde venta estimados por periodo y la rentabilidad esperada en teacuterminos de la tasa interna de retornoPROYECCION DE VENTASEN UNIDADES ANtildeO 1 ANtildeO 2 ANtildeO 3 ANtildeO 4 ANtildeO 5ABCDETOTALPROYECCION DE VENTASEN PESOS ANtildeO 1 ANtildeO 2 ANtildeO 3 ANtildeO 4 ANtildeO 5A $ $ $ $ $B $ $ $ $ $C $ $ $ $ $D $ $ $ $ $E $ $ $ $ $TOTAL $ $ $ $ $RENTABILIDAD ECONOMICA ANtildeO 1 ANtildeO 2 ANtildeO 3 ANtildeO 4 ANtildeO 5RENTABILIDAD ECONOMICASOBRE UTILIDAD NETA TASA INTERNA RETORNO a 10antildeos SOBRE UTILIDAD NETA VALOR PRESENTE a 10 antildeosSOBRE UTILIDAD NETA $F CONCLUSIONES FINANCIERAS Y EVALUACIOacuteN DE VIABILIDAD Concretamentepresente las principales bondades financieras y sustente la viabilidad comercial (mercados) teacutecnicaambiental legal y operativaCRECIMIENTO EN VENTAS UNIDADES ANtildeO 2 ANtildeO 3 ANtildeO 4 ANtildeO 5A B C D E TOTAL CRECIMIENTO UNIDADES PRODUCTOS CRECIMIENTO EN VENTAS EN VALORESA B C D E TOTAL CRECIMIENTO PRODUCTOS EN VALORES MARGEN SOBRE VENTAS ANtildeO 1 ANtildeO 2 ANtildeO 3 ANtildeO 3 ANtildeO 3VALORES PUNTO EQUILIBRIO EN VENTAS $ $ $ $ $EVA $ $ $ $ $EBITDA $ $ $ $ $EBITDA SOBRE INVERSION EBITDA SOBRE VENTAS 72 EQUIPO DE TRABAJO Presentacioacuten de los datos baacutesicos del proyecto y del grupo de trabajo(Asesores y Emprendedores) que hacen parte del proyectoResumen EjecutivoNOMBRE DE LA EMPRESA
SECTOR ECONOacuteMICOLOCALIZACIOacuteN __________________________________________________DESCRIPCIOacuteN____________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________Recursos Solicitados al Fondo $ ________________________EQUIPO DE TRABAJONOMBRE EMAIL ROLAsesor LiacutederAsesorEmprendedorEmprendedorEmprendedorEmprendedorEmprendedorANEXOSANEXOS Soportes relacionados con el Plan de Negocios (Encuestas tablas graacuteficos fotos cotizacionesetc)
DETERMINACION DE LOS MOMENTOS DE VERDADDETERMINACION DEL CICLO DEL SERVICIOESTABLECER ESTRATEGIAS DE AUDITORIA DEL SERVICIOESTRATEGIAS DE SICOLOGIA DEL CONSUMIDOROTRA
G PRESUPUESTO DE MEZCLA MERCADEO
MESCLA DE MERCADEO EN PESOS ANtildeO 1 ANtildeO 2 ANtildeO 3 ANtildeO 4 ANtildeO 5
GASTOS DE INVESTIGACION DE MERCADOS
10000 10500 11025 11576 12155
GASTOS DE DISTRIBUCION 20000 21000 22050 23152 24310ARRIENDOS PUNTOS DE VENTA 50000 52500 55125 57881 60775GASTOS DE PROMOCION Y PUBLICIDAD
20000 21000 22050 23152 24310
TOTAL GASTOS MEZCLA DE MERCADEOY COMISIONES EN VENTAS
100000 105000 110250 115761 121550
H ESTRATEGIA DE APROVISIONAMIENTO
Teniendo en cuenta nuestro producto se elabora con la materia prima en optimas condiciones y de mejor calidad la cual se la compra con el aporte de los socios de la empresa en efectivo y al contado ya que en el comercio de la papa en nuestro municipio no se trabaja a creacutedito
Producto MateriaPrima
Proveedor PlazoEntrega
UnidadMedida
Precio Plazo dePago
Disponibilidad
Papa frita papa varios Al momento
12 Gram
100 Al momento
3000
I1 PROYECCIONES DE VENTAS (Plan de Ventas)
A PROYECCIOacuteN DE VENTAS Y POLIacuteTICA DE CARTERAPROYECCION DE VENTASUNIDADES MENSUAL POR PRODUCTOADICIONAR PRODUCTO IVA RETEFUE
NTEPOSICION ARANCELARIA
PRECIO DE LANZAMIENTO
VENTAS A CREDITO
MESES ANtildeO 1 ANtildeO 2 ANtildeO 3 ANtildeO 4 ANtildeO 51 3000 3150 3307 3472 34652 3150 3307 3472 3645 38273 3307 3472 3645 3827 40184 3472 3645 3827 4018 4218
5 3645 3827 4018 4218 44286 3827 4018 4218 4428 46497 4018 4218 4428 4649 48818 4218 4428 4649 4881 51259 4428 4649 4881 5125 538110 4649 4881 5125 5381 563711 4881 5125 5381 5650 593212 5125 5381 5650 5932 6628TOTAL 47720 50101 52601 55226 58382PRECIO ANtildeO 1 ANtildeO 2 ANtildeO 3 ANtildeO 4 ANtildeO 5PRECIO UNITARIO 100 105 110 115 120
ll MOacuteDULO OPERACIOacuteN
21 OPERACIOacuteN
A FICHA TEacuteCNICA DEL PRODUCTO Oacute SERVICIO
FICHA TECNICA DEL PRODUCTO
EMPRESA PRODUCTOCARACTERISTICAS UNIDAD DE
PRODUCTO1
REFERENCIA PAPASFRITAS
INSUMOS PRINCIPALES
UNIDAD DE MEDIDA
SABOR NATURALPOLLOLIMON
SAL 2 GRAMOS
COLOR DORADO ACEITE 1 MILILITROCAPACIDAD 3041 TEMPERATURA
MAXIMA O MINIMA
140 GRADOS
PESO 12 GRAMOSPRESENTACION INDIVIDUAL Y
DOCENAEMPAQUE POLIETILENO
USOS O FUNCION PASABOCAS ENTREGADISENtildeO NOMBRE DEL
PRODUCTO Y LOGOTIPO DE EMPRESA
ACCESORIOS DE ADICION
SABORIZANTES
REQUERIMIENTOS TECNICOS
INFRAESTRUCTURA
ELEMENTOS DIFERENCIADORE
S
MAS CANTIDAD DE PRODUCTO
NORMAS TECNICAS
OTROS
B ESTADO DE DESARROLLOEl proceso de produccioacuten de las papas fritas ha venido evolucionando a traveacutes de los tiempos ya que en sus inicios simplemente se utilizaba como herramientas los
utensilios caseros que son la paila y el cuchillo como los maacutes importantes posteriormente se ha elaborado unos recipientes adecuados en los cuales se han implementado la tecnologiacutea facilitando asiacute el proceso de elaboracioacuten por consiguiente la mejora de la calidad
ESTADO DE DESARROLLO DEL PRODUCTO
MARQUE X
INVESTIGACIONES PRELIMINARES X
DESARROLLO DEL PROTOTIPO XVALIDACION DE PROTOTIPOPRODUCTO EN EL MERCADO XPRODUCTO CON ADECUACION TECNOLOGICAPRODUCTO CON INNOVACION TECNOLOGICA
DESRIPCIOacuteN DEL PROCESO
Primero las papas son completamente lavadas no soacutelo por razones higieacutenicas sino tambieacuten para prevenir la suciedad o los granitos de arena
Despueacutes de peladas las papas necesitan ser desorilladas a mano para obtener los residuos la caacutescara las aacutereas de coloradas manchas negras el material malo y verdoso
Despueacutes de la fritura las rebanadas son pasadas a traveacutes de un transportador de enfriamiento Las rebantildeadoras son lavadas para remover los excesos de almidoacuten desde la superficie cortada Despueacutes de lavado el exceso de agua en la superficie es removido desde la rebantildeadora por un chorro ventilador de aire caliente Luego las rebanadas son condimentadas con sal despueacutes de que salen de la freidora es importante que la grasa sea liacutequida en este punto para causar la maacutexima adherencia de los graacutenulos
DISTRIBUCIOacuteN DE PLANTA
1 Almaceacuten de materias primas
2 Tanque lavador
3 Maacutequina lavadora
4 Pelado
5 Recorte
6 Transportador de lavado
7 Freidora
8 Transportador de enfriamiento
9 Rociador de sazonado
10 Empaque
11 Almaceacuten de papas fritas
Diagrama de P r oce d imient o El diagrama para el procedimiento es el orden y combinacioacuten delas diferentes operaciones de produccioacuten
Realizar el siguiente cuadro por cada producto Hoja No _______
Entidad PAPAS LA DELICIADependencia _AREA DE PRODUCCION Lugar CUMBALFecha _ ________
Procedimiento _______________ Preparado por ____________
R E S U M E S Actual P DIF
No OperacionesNo TransportesNo DemorasNo AlmacenajesNo InspeccionesNo Total PasosTiempoDistancia
ETAPAS DEL PROCEDIMIENTO
Accioacuten a Tomar Queacute
Cuaacutendo Porqueacute
Quieacuten CoacutemoD
D NECESIDADES Y REQUERIMIENTOS
1048729Insumos o Materias Primas Por Unidad del Producto a elaborar enumere los Insumos
COMPRAS INSUMOSUNIDADES Y
VALORES
INSUMOS ANtildeO 1
INSUMOS ANtildeO 2
INSUMOS ANtildeO 3
INSUMOS ANtildeO 4
INSUMOS ANtildeO 5
C V C V C V C V C VA
SAL 720 720720ACEITE
TOTAL INSUMOS $ $ $ $ $
necesarios para su elaboracioacuten en cantidad y valores totales por antildeo Realizar el siguiente cuadro porcada producto
1048729Costo Mano de Obra Directa Por Unidad del Producto a elaborar establezca la MO Directa paracada producto para todo el antildeo
COSTO DE MANO DE ORBA DIRECTA TOTAL
ANtildeO 1 ANtildeO2 ANtildeO 3 ANtildeO 4 ANtildeO 5
OPERARIOS PRODUCTO A
14400000 14472000 15195600
15955380 16753149
DOTACIONES Y UNIFORMES
180000 189000 198450 199372 209340
TOTAL MANO DE OBRA DIRECTA
14580000 14661000 15394050
16154752 16962534
Maquinaria y Equipos
M a q u in a r ia y Eq u i po s Determine la cantidad clase de maquinaria equipo y herramienta que va
utilizar en el proceso productivo con sus especificaciones teacutecnicas
Muebles y Enseres Cite la cantidad y clase de muebles y enseres necesarios para el funcionamiento de su Proyecto
Muebles y Enseres Clase Precio Mercadomesas 2 plastico 60000sillas 6 plasticas 120000escritorio 1 madera 300000estantes 4 lamina 400000
Cantidad
Costo Indirectos de Fabricacioacuten Establezca los Costos Indirectos en que se incurriraacuten en la fabricacioacuten por antildeo
Maquinaria yEquipo Cantidad
Tanque de lavado 1
pelador 1
Costo de Servicios Industriales Establezca el Costo de los servicios Industriales en que se incurriraacuten en la fabricacioacuten por antildeo
E
PLAN DE PRODUCCIOacuteN Tomando como referencia el plan o proyecciones de ventas establezcalas cantidades a producir por periacuteodo teniendo en cuenta las poliacuteticas de inventario de acuerdo con lanaturaleza del negocio Programa de produccioacuten (cuantifique la produccioacuten por unidades de producto)
PLAN DE PRODUCCION
PRECIOUNITARIOINSUMO
CONSUMO POR UNIDAD
CANTIDAD ANtildeO 1
CANTIDAD ANtildeO 2
CANTIDAD ANtildeO 3
CANTIDAD ANtildeO 4
CANTIDAD ANtildeO 5
COSTOS INDIRECTOS FABRIC ANtildeO 1MANTENIMIENTO MAQUINARIA 1800000
TRANSPORTE 480000
ARRIENDOS PLANTA OPERACIOacuteN 600000
SERVICIOS INDUSTRIALES PESOS ANtildeO 1
MAQUILAS O SATELITES $
ASISTENCIAS TECNICAS DE
PRODUCCION $
PLAN DE PRODUCCION - CAPACIDAD INSTALADA MANO DE OBRA
PRODUCTOS HORAS ANtildeOOPERARIO
TURNO
PRODUCCIONHORA
OPERARIO
OPERARIOSANtildeO 1
TOTAL HORAS
HOMBRE ANtildeO 1
TOTAL HORAS
REQUERIDASPARA
VENTASANtildeO 1
22 PLAN DE COMPRAS
A CONSUMOS POR UNIDAD DE PRODUCTO Basado en el Plan de Produccioacuten identifiquedescriba y justifique la cantidad de cada insumo que se requiere para producir una unidad de productoregistrando la informacioacuten requerida por el sistema Se indica el incremento de los precios futuros de losinsumos del productoEl plan de compras se compone de los requerimientos de produccioacuten UNITARIA POR PRODUCTO como losmateriales directos del producto y los insumos requeridos mes a mes (no incluya gastos de administracioacuten yde ventas Indique la cantidad de insumos que requiere para elaborar una unidad del producto a ofrecervalor en cantidades indique el valor del insumo por la unidad de medida es decir el valor del kilo libra etcde dicho insumo y su presentacioacuten Recuerde que son los valores de materiales tangibles no de serviciosRealizar el siguiente cuadro por cada producto
PLAN DE COMPRAS DE INSUMOS
CONSUMO DE MATERIA PRIMA POR UNIDAD DE PRODUCTO
MARGEN DE DESPERDICIO
5 IVA
UNIDAD DE MEDIDA
CANTIDAD UNITARIA
VALOR UNITARIO INSUMO
FORMA DE PREENTACION
MARGEN DE DESPERDICIO
SAL GRAMOS 066 5ACEITE MILILITROS 1 15
Realizar el siguiente cuadro para definir el valor de consumo de MP por Unidad deProducto antildeo por antildeo
VALOR CONSUMO DE MATERIA PRIMA POR UNIDAD DE PRODUCTO
PRODUCTO ANtildeO 1 ANtildeO 2 ANtildeO 3 ANtildeO 4 ANtildeO 5PAPATOTAL
23 COSTOS DE PRODUCCIOacuteN
A COSTOS DE PRODUCCIOacuteN Relacione el Costo de las materias primas (definiendo precio porunidad de medida) precios actuales y comportamiento esperado yo tendencias Costo de los insumos(definiendo precio por unidad de medida) Costo de transporte de productos terminadosRealizar el siguiente cuadro por cada producto
MATERIAS PRIMAS
UNIDAD DE COMPRA
COSTO POR UNIDAD
UNIDADESUTILIZADAS
COSTO TOTAL
COSTO TOTAL DE LAS MATERIA PRIMASMANO DE OBRA
COSTOS VARIABLES
EMPAQUES
FLETESTOTAL DE OTROS COSTOS VARIABLESTOTAL COSTO VARIABLE DEL PRODUCTO
COSTOS VARIABLES TOTALES
PRODUCTOS CANTIDAD A VENDER ANtildeO
1
COSTO VARIABLE UNITARIO
PRECIO DE VENTA
UNITARIO
COSTO VARIABLE
TOTAL
VENTA TOTAL
TOTALES
Margen de Contribucioacuten = Venta Total - Costo Variable TotalMargen de Contribucioacuten = _________
COSTOS DE PRODUCCION ANtildeO 1 ANtildeO2 ANtildeO 3 ANtildeO 4 ANtildeO 5INSUMOSMARGEN DE DESPERDICIOINSUMOS CON DESPERDICIOMANO DE OBRA DIRECTACOSTOS INDIRECTOSMANTENIMIENTO MAQUINARIATRANSPORTEOTROS COSTOS INDIRECTOSTOTAL COSTOS INDIRECTOS DE FABRICACIONTOTAL COSTO DE PRODUCCION
24 INFRAESTRUCTURA
A INFRAESTRUCTURA Relacione las maacutequinas a adquirir indicando la funcioacuten de cada una de ellasen la produccioacuten o en la prestacioacuten del servicio relacione el mobiliario y las herramientas a utilizar en suproceso productivo indicando el costo unitario de adquisicioacuten de cada maquina herramienta equipomuebles y enseres etc La aplicacioacuten de Fonade solo permite amortizar a 5 antildeos
INFRAESTRUCTURA E INVERSIONES FIJAS
INVERSIONES FIJAS ANtildeO
0Compras de
contado
UNIDAD VALOR UNITARIO
PROMEDIO
CANTIDAD AMORTIZACIONPOR ANtildeOS
MES DE LA INVERSION
FREIDORA 1 120000 1 MAYO
SILLAS 1 20000 6 MAYOESTANTES 1 100000 4 MAYOMESAS 1 30000 2
C PARAacuteMETROS TEacuteCNICOS ESPECIALES
PARAMETROS TECNICOS ESPECIALES MARQUE X
TRAJES DE PROTECCION Y SEGURIDADINDUSTRIAL
X
AREA LIBRE DE ELEMENTOS PATOGENOS Y HACCP X
III MOacuteDULO ORGANIZACION31 ESTRATEGIA ORGANIZACIONALA ANAacuteLISIS DOFA El anaacutelisis debe contener la relacioacuten de Debilidades Oportunidades Fortalezas yAmenazas que se identifican en el proyecto Esa relacioacuten debe complementarse obligatoriamente con unadescripcioacuten del impacto estimado para cada una de las Debilidades Oportunidades Fortalezas y AmenazasANALISIS DOFAFORTALEZAS X DEBILIDADES XPersonal capacitadoEstructura financieradeficienteMi producto es nuevo en elmercadoEstructura organizacionalen procesoPoseemos una ventajacompetitivaAusencia de innovacioacutentecnoloacutegicaConocimiento procesoproductivo por el personalConocimiento parcial delmercadoConocimiento del mercadoBaja participacioacuten en elmercadoSuficiente capital de trabajoDesconocimiento deproveedoresConocimiento de losproveedoresFalta de certificacioacuten encalidad norma Iso 9001- -- -- -OPORTUNIDADES X ESTRATEGIAS FO X ESTRATEGIAS DO XMercado internacional ygeneracioacuten divisas ESTABLECER PLANEXPORTADORCONSOLIDAR LOSPROCESOSORGANIZACIONALESReactivacioacuten econoacutemicaIMPLEMENTAR ELDIRECCIONAMIENTOESTRATEGICOSOLICITUD DE CREDITOS DEFOMENTOinnovacioacuten tecnoloacutegica IMPLEMENTAR UN SISTEMADE GESTION DE CALIDADIMPLEMENTAR
DIRECCIONAMIENTOESTRATEGICONormas control contaminacioacuteny economiacutea limpia IMPLEMENTAR UN SISTEMADE BALANCED SCORE CARD FORMALIZAR INDICADORESDE GESTIONTratado libre comercio ELABORAR EL MANUAL DECALIDADREALIZAR UNAINVESTIGACION DEMERCADO DETALLADACambios Demograacuteficos en lapoblacioacutenESTRUCTURAR UNA PAGINAWEB INICIAR UN PROCESO DECALIDADRegularizaciones y aranceles ESTABLECER ALIANZASESTRATEGICAS -ANAacuteLISISINTERNOANAacuteLISISEXTERNOCrecimiento del ingresopercaacutepita- -Confianza en el gobierno - -- - -- - -- - -AMENAZAS X ESTRATEGIAS FA X ESTRATEGIAS DA XAltas tasas de desempleo GENERAR ALIANZASESTRATEGICAS IMPLEMENTAR UN PLAN DEMERCADEOAltas tasas de intereacutes ycreacutedito restringido CONOCER LAS VENTAJAS YDESVENTAJAS TLCCAPACITACION ENIMPORTACION YEXPORTACIONMonopolio en el sector oimportaciones sin control - ELABORARPROCEDIMIENTOSInseguridad en la regioacuten o enel paiacutes - ELABORAR MANUALES DEFUNCIONESInestabilidad en la tasa decambio- REALIZAR ESTUDIOS DENUEVAS INNOVACIONESPoliacutetica fiscal tasa deimpuesto Poliacutetica Monetaria - CONSTRUIR LA MISION YVISION DE LA EMPRESARecesioacuten o deacuteficitpresupuestal del gobierno - DEFINIR LOS OBJETIVOS YESTRATEGIAS EMPRESATLC o subsidios otros paises- -Aranceles y altos impuestos - -- - -- - -
- - -______________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________B ORGANISMOS DE APOYO Identifique y relacione las entidades tanto privadas como oficiales quevienen apoyando el proceso Descripcioacuten del apoyo en la fase de definicioacuten del negocio en laimplementacioacuten del mismo Describa el apoyo previsto para la etapa de operacioacuten del negocioORGANISMOS DE APOYO MARQUE XSENAALCALDIAGOBERNACIONPROGRAMA JOVENES EN ACCIONINCUBADORA DE EMPRESASUNIVERSIDADONGOTRAS INSTITUCIONES EDUCATIVASOTRAS ENTIDADES__________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________32 ESTRUCTURA ORGANIZACIONAL Descriacutebala los niveles directivo administrativo y operativoy la Junta Directiva con la participacioacuten de cada uno de los miembros Relacione los cargos previstos y elnuacutemero de empleados Establezca los elementos baacutesicos de la estructura organizacional en los cuales sedestacan el organigrama el mapa de procesos los manuales de funciones y el de procedimientos1048729Organigrama Mediante un organigrama indique la estructura administrativa de su empresa EjemploJUNTADIRECTIVAGERENTEAREAADMOacuteN YFINANZASAREAOPERATIVA AREAMERCADEOAUXILIARES OPERARIOS VENDEDORES Recuerde que si no hay socios la empresa no tiene junta directiva1048729Manual de Funciones Determine para cada cargo las funciones y experiencia necesariaAREA CARGO CODIGOOBJETIVOFECHAJEFE INMEDIATO VERSIOacuteN No 01FUNCIONES---
-------PERFIL YO EXPERIENCIA REQUERIDA- -- -- -33 ASPECTOS LEGALESA CONSTITUCIOacuteN EMPRESA Y ASPECTOS LEGALES Especifique el tipo de sociedad queconformariacutea cual es su estado legal actual Legislacioacuten vigente (normas urbana ambiental laboral yproteccioacuten social registros tributaria proteccioacuten intelectual y ambiental) que regule la actividad econoacutemica1048729Organizacioacuten Juriacutedica Defina su Razoacuten Social y el tipo de sociedad (EU limitada SASociedades en Comanditas Cooperativa etcOTROS ASPECTOS LEGALESIMPUESTOS POR PAGAR TASASIVA POR PAGAR RETEFUENTE POR PAGAR COMPRAS PROMEDIO AUTO RETEFUENTE POR PAGAR CLASE DE SOCIEDAD IMPUESTO RENTAMARQUE XIMPUESTO DE RENTAIMPUESTO PREDIALIMPUESTO TIMBREIMPUESTO INDUSTRIA Y COMERCIODECLARACIONES DE EXPORTACIONLICENCIA DE FUNCIONAMIENTOLICENCIA DE SANIDADCERTIFICADOS DE CALIDAD BPM O HACCP O ISOINSCRIPCIONES GREMIOSLICENCIA DE BOMBEROSSAYCO Y ACIMPORMINUTA ESCRITURA CONSTITUCION Y REGISTRO CAMARA CCIOREGISTRO DIANREGISTRO PROPIEDAD INTELECTUAL Y PATENTESLICENCIA INVIMA____________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________34 COSTOS ADMINISTRATIVOSA GASTOS DE PERSONAL Registre los pagos estimados por concepto de salarios (sueldoprestaciones sociales subsidios parafiscales) pagos al destajo o jornales honorarios a cancelar una vezempiece a operar la empresa identificando mensualmente los valores por cargoIndique los cargos de la planta de personal de ventas y administracioacuten (no incluya los cargos de produccioacuten)antildeo por antildeo en cantidad de puestos Indique los meses al antildeo que laboraran el sueldo mensual baacutesico sinprestaciones sociales Registre el porcentaje de aumento de salarios para los antildeos del proyecto Registre los
cargos con menos de 2 salarios miacutenimos para determinar el subsidio de transporte Estime el valor de ladotacioacuten uniformes tambieacuten la carga prestacional con parafiscales salud riesgos profesionales y pensiones1048729iquestCuaacutel seraacute el personal requerido y su costo En el siguiente cuadro relacionelos cargos del Aacuterea de Ventas en orden de jerarquiacuteaNOMINA DE VENTASPERSONAL DEVENTAS(CARGOS)MESES ANtildeO DEDICACIONTIPO DECONTRATACIONVALOR MENSUALEMPLEADO1 $2 $3 $4 $5 $PERSONAL DE ANtildeO 1 ANtildeO 2 ANtildeO 3 ANtildeO 4 ANtildeO 5VENTAS BASICO OTROSPRESTBASICO OTROSPRESTBASICO OTROSPRESTBASICO OTROSPRESTBASICO OTROSPREST12345No CARGOS SUELDO MENOSDE 2 MINIMOS ndash VENTASSUBSIDIO DE TRANSPORTEVENDEDORESDOTACION Y UNIFORME ndash VTASTOTAL NOacuteMINA DEVENTASIgualmente relacione los cargos del Aacuterea Administrativa en orden de jerarquiacuteaCOSTOS ADMINISTRATIVOS - NOMINAPERSONAL DEADMOacuteNMESES ANtildeO DEDICACION TIPO DECONTRATACIONVALOR MENSUALEMPLEADO1 GERENTE $2 CONTADOR $3 $4 $PERSONAL DE ANtildeO 1 ANtildeO 2 ANtildeO 3 ANtildeO 4 ANtildeO 5ADMOacuteN BASICO OTROSPRESTBASICO OTROSPRESTBASICO OTROSPRESTBASICO OTROSPRESTBASICO OTROSPREST
1 GERENTE2 CONTADOR34No CARGOS SUELDO MENOSDE 2 MINIMOS ndash ADMOacuteNSUBSIDIO DE TRANSPORTEADVOSDOTACION Y UNIFORME ndashADVOSTOTAL NOacuteMINAADMINISTRATIVAB GASTOS DE PUESTA EN MARCHA Calcule el valor de gastos preoperativos y de puesta enmarcha de la empresa pagados en el antildeo 0 o sea antes de iniciar operaciones o de facturar Los maacutesimportantes son aquellos de legalizacioacuten escrituras patentes y elaboracioacuten de prototiposGASTOS DE PUESTA EN MARCHAAMORTIZACION DIFERIDOS ANtildeOSESCRITURAS Y GASTOS NOTARIALES $GASTOS MONTAJE MAQUINARIA $ELABORACION DE PROTOTIPOS $ESTUDIOS TECNICOS $PERMISOS Y LICENCIAS $REGISTRO MERCANTIL $REGISTROS DE MARCAS Y PATENTES $OTROS DIFERIDOS ndash ADECUACIONES $TOTAL DIFERIDOS Y PUESTA EN MARCHA $C GASTOS ANUALES DE ADMINISTRACIOacuteN Registre los gastos administrativos estimadosvalorizados en forma anual como los gastos administrativos servicios puacuteblicos seguros mantenimiento deequipos de oficina arriendo de aacutereas administrativas y otros no aplicables a la operacioacuten ni a las ventasGASTOS DE ADMINISTRACION EN PESOS ANtildeO 1CONSULTORIAS ADMINISTRATIVAS CONTABLES Y DE SISTEMAS $ARRENDAMIENTO AREA ADMINISTRACION $AGUA AREA DE ADMON $ENERGIA AREA DE ADMON $TELEFONO AREA DE ADMON $VIGILANCIA AREA ADMON $ASEO AREA ADMON $MANTENIMIENTO EQUIPO OFICINA $REPARACIONES LOCATIVAS $TRANSPORTES Y PASAJES LOCALES $CORREO $GASTOS DE VIAJE VIATICOS $IMPUESTO DE INDUSTRIA Y COMERCIO $GASTOS NOTARIALES REGULARES $CAPACITACION DE PERSONAL ADMON $ SEGURO INCENDIO $SEGURO OBLIGATORIO VEHICULOS $ SEGURO CONTRA ROBO $IMPUESTO PREDIAL $ IMPUESTO DE TIMBRES YBANCARIOS $GASTOS VARIOS DE ADMON $ IMPUESTO DE VEHICULOS $TOTAL OTROS GASTOS DE ADMON $ IMPUESTO DEVALORIZACIONES $INDICE DE INCREMENTO DE GASTOS ADMINISTRATIVOS IV MOacuteDULO FINANZAS
41 INGRESOSA FUENTES DE FINANCIACIOacuteN Establezca la cuantiacutea de los aportes de los emprendedoresindicando siacute se trata de recursos en efectivo o aportes en bienes y servicios ademaacutes si los recursos seaplican a la etapa de implementacioacuten o a la etapa de operacioacuten del negocio Defina la tasa de oportunidadesperada por la inversioacuten es decir que tasa de rendimiento espera recibir por la inversioacuten de sus recursosDefina el nuacutemero salarios miacutenimos solicitados al fondo emprender (maacuteximo 224) Establezca en que antildeorequiere los recursos del fondo emprender (En lo posible use el BUSSPLANNING como guiacutea y basado en lacifra control de eacuteste registre los recursos que requiere el proyecto por parte de los emprendedores)FONDO EMPRENDER No SALARIOSMINIMOSVALORSALARIOMINIMOVALORSOLICITADO ENPESOSVALOR SOLICITADO EN SALARIOS MINIMOS $ $APORTE INICIAL DE CAPITAL EMPRENDEDORES $APORTE ADICIONAL SOCIOS ANtildeO 1 $APORTE ADICIONAL SOCIOS ANtildeO 2 $APORTE ADICIONAL SOCIOS ANtildeO 3 $APORTE ADICIONAL SOCIOS ANtildeO 4 $APORTE ADICIONAL SOCIOS ANtildeO 5 $TASA DE OPORTUNIDAD ESPERADA FUENTES DE FINANCIACION ANtildeO 0OBLIGACIONES BANCARIAS - creacutedito bancario parael proyecto $ PLAZO ANtildeOS PERIODOSGRACIATASA BANCARIA CAPTACION CREDITO ITEMS SOLICITADOS EN FONDO EMPRENDER MES 0 MES 1 TOTALINVERSIONa) CAPITAL DE TRABAJO $ $ $TOTAL CAJA Y BANCOS $ $ $INVENTARIOS $ $ $INVENTARIOS MATERIA PRIMA $ $ $INVENTARIO PRODUCTOS PROCESO $ $ $INVENTARIOS TERMINADOS $ $ $GASTOS DIFERIDOS Y PREOPERATIVOS $ $ $b) ACTIVO FIJO $ $ $EQUIPO DE OFICINA $ $ $MUEBLES Y ENSERES $ $ $SEMOVIENTES PIE DE CRIA $ $ $MINAS Y YACIMIENTOS $ $ $PLANTA E INSTALACIONES $ $ $MAQUINARIA Y EQUIPO $ $ $SUBTOTAL (a+b) $ $ $
TOTAL INVERSION $ $ $FONDO EMPRENDER $ $ $RECURSOS PROPIOS $ $ $
B PRESUPUESTOS FINANCIEROS Diligencie el Estado de Resultados el Balance General y elFlujo de Caja Tenga en cuenta que los periodos de proyeccioacuten (n antildeos) estaraacuten en funcioacuten de la naturalezadel negocio no obstante en ninguacuten caso n podraacute ser inferior a 3 antildeos Se recomienda proyectar a 5 antildeos1048729Estado de Resultados - P Y G Establece el resultado a nivel de utilidades del proyectoanualmente Informe requerido por el fondo emprender Sentildeala el resultado final de las operacionesrepresentadas en las ventas para las cuales fue necesario incurrir en costos y despueacutes se espera utilidadESTADO DE RESULTADOS Antildeo 1 Antildeo 2 Antildeo 3 Antildeo 4 Antildeo 5INGRESOS POR VENTAS $ $ $ $ $(-) DEVOLUCION y des VENTAS $ $ $ $ $INGRESOS NETOS $ $ $ $ $(-) SUBTOTAL MATERIA PRIMADESPERDICIO Y MANO DE OBRA $ $ $ $ $(-) SUBTOTAL DEPRECIACIONES $ $ $ $ $(-) SUBTOTAL AGOTAMIENTOS $ $ $ $ $(-) COSTOS INDIRECT FABRICAC $ $ $ $ $UTILIDAD BRUTA $ $ $ $ $(-) SUBTOTAL GASTOS DE ADMON $ $ $ $ $(-)SUBTOTAL GASTOS DE VENTAS $ $ $ $ $(-) PROVISIONES ndash CARTERA $ $ $ $ $(-) AMORTIZACION GASTOS DIFERI $ $ $ $ $(-)TOTAL GASTO OPERACIONAL $ $ $ $ $UTILIDAD OPERACIONAL $ $ $ $ $TOT GASTOS NO OPERACIONALINTERESES Y 4 X MIL $ $ $ $ $REVALORIZACION DE PATRIMONIO $ $ $ $ $AJUSTE ACTIVOS NO MONETARIOS $ $ $ $ $AJUSTE DEPRECIACIONACUMULADA $ $ $ $ $AJUSTE AMORTIZACIONMACUMULADA $ $ $ $ $AJUSTE AGOTAMIENTOACUMULADO $ $ $ $ $TOTAL CORRECCION MONETARIA $ $ $ $ $UTILIDAD ANTES IMPUESTO $ $ $ $ $IMPUESTO DE RENTA YCOMPLEMENTARIOS - 35- $ $ $ $ $UTILIDAD NETA FINAL $ $ $ $ $RESERVA LEGAL $ $ $ $ $UTILIDAD DEL EJERCICIO $ $ $ $ $1048729Balance General Establece los derechos y obligaciones del proyecto define los recursos ycompromisos del proyecto Informe requerido por el FondoBALANCE GENERAL ANtildeO 0 ANtildeO 1 ANtildeO 2 ANtildeO 3 ANtildeO 4 ANtildeO 5ACTIVOSACTIVO CORRIENTECAJA Y BANCOS - PROVISIONPAGO NOMINA $ $ $ $ $ $CAJA Y BANCOSEXCEDENTES PPAGOS FUT -- 0 -- $ $ $ $ $TOTAL CAJA Y BANCOS $ $ $ $ $ $CUENTAS POR COBRAR -NETO CON PROVISION $ $ $ $ $ $INVENTARIOS
INV MATERIA PRIMA $ $ $ $ $ $INV PRODUCTOS PROCESO $ $ $ $ $ $INV TERMINADOS $ $ $ $ $ $TOTAL INVENTARIOS $ $ $ $ $ $GASTOS DIFERIDOS YPREOPERATIVOS $ $ $ $ $ $TOTAL ACTIVO CORRIENTE $ $ $ $ $ $ACTIVO FIJOTERRENO $ $ $ $ $ $EDIFICIOS $ $ $ $ $ $PLANTA E INSTALACIONES $ $ $ $ $ $EQUIPO DE TRANSPORTE ndashVEHICULOS $ $ $ $ $ $EQUIPO DE OFICINA $ $ $ $ $ $MUEBLES Y ENSERES $ $ $ $ $ $MAQUINARIA Y EQUIPO $ $ $ $ $ $SEMOVIENTES PIE DE CRIA $ $ $ $ $ $MINAS Y YACIMIENTOS $ $ $ $ $ $CULTIVOS PERMANENTES $ $ $ $ $ $SUBTOTAL FIJO $ $ $ $ $ $DEPREC ACUM YAGOTAMIENTOS $ $ $ $ $ $TOTAL ACTIVO FIJO NETO $ $ $ $ $ $OTROS ACTIVOS $ $ $ $ $ $TOTAL ACTIVOS $ $ $ $ $ $PASIVOS ANtildeO 0 ANtildeO 1 ANtildeO 2 ANtildeO 3 ANtildeO 4 ANtildeO 5PASIVO CORRIENTEPROVEEDORES $ $ $ $ $ $IMPORRENTA POR PAGAR $ $ $ $ $ $IVA POR PAGAR -- 0 -- $ $ $ $ $RETEFUENTE POR PAGAR -- 0 -- $ $ $ $ $SUBTOTAL IMPUES X PAGAR $ $ $ $ $ $LABORALES POR PAGAR (cesint vac)135 $ $ $ $ $ $PARAFISCALES YPROVISIONES (2952) $ $ $ $ $ $SUBTOTAL ACREEDORESVARIOS $ $ $ $ $ $TOTAL PASIVO CORRIENTE $ $ $ $ $ $PASIVO LARGO PLAZOCREDITO FONDO EMPRENDER $ $ $ $ $ $OBLIGACIONES BANCARIAS YFINANCIERAS $ $ $ $ $ $TOTAL PASIVO $ $ $ $ $ $PATRIMONIOCAPITAL $ $ $ $ $ $RESERVA LEGAL $ $ $ $ $ $UTILIDAD RETENIDA $ $ $ $ $ $UTILIDAD DEL EJERCICIO $ $ $ $ $ $REVALORIZACION DEPATRIMONIO $ $ $ $ $ $TOTAL PATRIMONIO $ $ $ $ $ $TOTAL PASIVO YPATRIMONIO $ $ $ $ $ $1048729Flujo de Caja Es una proyeccioacuten de lo que seraacute el movimiento de caja en el futuro seguacuten las
transacciones que se realicen en la empresa Con este podemos conocer cuaacutel seraacute el saldo de las operacionesy cuaacutento se requiere para cubrir los posibles deacuteficits de recursos financieros Establece el flujo de liquidez delproyecto Informe solicitado por el fondo emprender INGRESOS - EGRESOS = SALDO CAJAFLUJO DE CAJA ANtildeO 1 ANtildeO 2 ANtildeO 3 ANtildeO 4 ANtildeO 5FLUJO DE CAJA OPERATIVOUtilidad Operac (o gastos iniciales) $ $ $ $ $Depreciaciones $ $ $ $ $Amortizac Diferido Puesta Marcha $ $ $ $ $Agotamientos $ $ $ $ $Provisiones - Cartera $ $ $ $ $Provisioacuten Impuesto de Renta $ $ $ $ $Neto Flujo de Caja Operativo $ $ $ $ $FLUJO DE CAJA INVERSIOacuteNCuentas por Cobrar $ $ $ $ $Inversiones temporales $ $ $ $ $Inventarios $ $ $ $ $Otros Impuestos por Pagar $ $ $ $ $Cuentas por Pagar $ $ $ $ $VARIACIOacuteN CAPITAL DE TRABAJO $ $ $ $ $Expansioacuten en Capacid Productiva $ $ $ $ $Inversioacuten en Terrenos $ $ $ $ $Inv en Construcciones y Edificios $ $ $ $ $Inv Vehiacuteculos y Equipo Transporte $ $ $ $ $Inv Maquina y Equipo Operacioacuten $ $ $ $ $Inversioacuten en Muebles y Enseres $ $ $ $ $Inversioacuten en Equipo de transporte $ $ $ $ $Inversioacuten en Equipos de oficina $ $ $ $ $Inversioacuten en Minas y Yacimientos $ $ $ $ $Inv en Semovientes pie de criacutea $ $ $ $ $Inversioacuten en Cultivos permanentes $ $ $ $ $Inversioacuten en Otros Activos Fijos $ $ $ $ $NETO FLUJO DE CAJA INVERSIOacuteN $ $ $ $ $Flujo de Caja Financiamiento $ $ $ $ $Fondos Pasivo Largo Plazo $ $ $ $ $Fondos Pasivo Corto Plazo $ $ $ $ $Amort a Capital Pasivo Largo Plazo $ $ $ $ $Amort a Capital Pasivo Corto Plazo $ $ $ $ $Intereses pagados $ $ $ $ $Otros ingresos $ $ $ $ $Rendimientos de Caja $ $ $ $ $Aport capital o Distribuiacute Utilidad $ $ $ $ $NETO FLUJO DE CAJAFINANCIAMIENTO $ $ $ $ $Neto Periodo $ $ $ $ $Saldo anterior $ $ $ $ $Saldo siguiente $ $ $ $ $DIFERENCIA FLUJO DE CAJAFONDO EMPRENDER $ $ $ $ $ORIGEN Y APLICACIOacuteN DEFONDOS ANtildeO 1 ANtildeO 2 ANtildeO 3 ANtildeO 4 ANtildeO 5CAJA INICIAL $ $ $ $ $FUENTESCREDITO FONDO EMPRENDER $ $ $ $ $UTILIDAD DEL EJERCICIO $ $ $ $ $
DEPRECIACION Y AGOTAMIENTOS $ $ $ $ $RESERVA LEGAL $ $ $ $ $AMORTIZACION DIFERIDOS $ $ $ $ $APORTE SOCIOS $ $ $ $ $LABORALES POR PAGAR $ $ $ $ $PARAFISCALES POR PAGAR $ $ $ $ $PROVISION IMPORRENTA $ $ $ $ $IVA POR PAGAR $ $ $ $ $RETEFUENTE POR PAGAR $ $ $ $ $OBLIGACIONES BANCARIAS $ $ $ $ $PROVEEDORES $ $ $ $ $PAGO CARTERA $ $ $ $ $LIQUIDACION INVENTARIOS $ $ $ $ $LIQUIDACION INVERSIONES $ $ $ $ $TOTAL FUENTES $ $ $ $ $USOSPAGO IMPORRENTA $ $ $ $ $CARTERA CUENTAS POR COBRAR $ $ $ $ $INVENTARIOS $ $ $ $ $TERRENOS $ $ $ $ $EDIFICIOS $ $ $ $ $EQUIPO DE TRANSPORTE ndashVEHIacuteCULOS $ $ $ $ $MUEBLES Y ENSERES $ $ $ $ $MINAS Y YACIMIENTOS $ $ $ $ $CULTIVOS PERMANENTES $ $ $ $ $SEMOVIENTES PIE DE CRIA $ $ $ $ $PLANTA E INSTALACIONES $ $ $ $ $MAQUINARIA Y EQUIPO $ $ $ $ $EQUIPO DE OFICINA $ $ $ $ $CAPITALIZACION F EMPRENDER $ $ $ $ $PAGO PROVEEDORES $ $ $ $ $GASTOS PUESTA EN MARCHAPREOPERATIVOS $ $ $ $ $DISTRIBUCION DE UTILIDADES $ $ $ $ $TOTAL USOS $ $ $ $ $CAJA FINAL $ $ $ $ $42 EGRESOSA EGRESOS Ingrese la siguiente informacioacuten Iacutendice de Actualizacioacuten Monetaria que representa la tasaanual de crecimiento esperada de los Egresos Inversiones Fijas y Diferidas a efectuar Este factor preveacutecuanto creceraacuten los gastos de administracioacuten Se expresa es el indicador y no el porcentaje es decir 5 porciento equivale a 105 Tambieacuten deberaacute ingresar en el respectivo cuadro los Costos de Puesta en Marcha1048729INDICE DE ACTUALIZACIOacuteN MONETARIA (1 + ) _________INVERSIONES DEL PROYECTOACTIVOS FIJOS PRECIO TOTALMaquinariaHerramientasMuebles y EnseresVehiacuteculosEdificiosTerrenosTOTAL
$ ___________________________________________________________________________________________CAPITAL DE TRABAJO$ _____________GASTOS PREOPERATIVOS $ ____________TOTAL INVERSION $ ______________43 CAPITAL DE TRABAJOA CAPITAL DE TRABAJO Son los recursos que se requieren para el normal funcionamiento de laempresa estos por lo general son activos corrientes se componen principalmente del valor de caja y bancos(para pago de nomina baacutesica) el valor de los inventarios y el valor de la cartera estimados en diacuteas comopoliacutetica empresarial los cuales deben de ser coherentes entre si Debe ser suficiente hasta el momento derecuperar las ventas como adquisicioacuten de materia prima de insumos pago de mano de obra costos detransportes etc De eacuteste valor se define los recursos que se requieren y se solicitan al fondo EmprenderCAPITAL DE TRABAJO POLITICA EN DIAS BASE VALORCAJA Y BANCOS (DIAS) SALARIOS $CARTERA - INCLUYE PROVISION VENTAS $INVENTARIOSMATERIA PRIMA COMPRAS ANUALES $PRODUCTOS EN PROCESO COSTO PRODUCCION $PRODUCTOS TERMINADOS COSTO VENTAS $GASTOS DE PUESTA EN MARCHA $TOTAL CAPITAL DE TRABAJO $1048729Punto de Equilibrio (PE) Nos dice cuaacutentas unidades y volumen de ventas debemos realizarcomo miacutenimo para que la empresa no pierda ni gane Calcule el punto de equilibrio para la empresaaplicando las siguientes foacutermulas1 Punto de Equilibrio = Costos Fijos Mensualesen unidades Precio de Venta Unitario - Costo variable Unitario2 Punto de Equilibrio = Costos Fijos Totalesen pesos Porcentaje Margen de Contribucioacuten1 PE Unit = ________________________2 PE $ = ___________________V PLAN OPERATIVO51 PLAN OPERATIVOA CRONOGRAMA DE ACTIVIDADES Es la herramienta que permite registrar las actividadesrecursos y tiempos en el cual se desarrollaraacute el plan de negocios a traveacutes de esta herramienta se podraacutehacer seguimiento a los avances la utilizacioacuten de los recursos y gestioacuten con el fin de determinar elcumplimiento de los indicadores de gestioacuten que establece el no reembolso de los recursos por parte de losemprendedoresEl Plan Operativo establece la tasa de descuento y el periodo improductivo del proyecto principalmenteIdentifique las necesidades de efectivo en los primeros meses del proyecto verificando que no exista saldo
en rojo en caja y bancos de lo contrario debe reexaminar los requerimientos de capital de trabajo Asigne dedonde seraacute el origen de los recursos requeridos y en que proporcioacuten en los primeros meses del proyectoDURACION ANtildeO CERO MES DE 1 A _____ ANtildeO 0TERRENOS $EDIFICIOS $VEHICULOS $PLANTA E INSTALACIONES $MINAS Y YACIMIENTOS $CULTIVOS PERMANENTES $MUEBLES Y ENSERES $SEMOVIENTES PIE DE CRIA $MAQUINARIA Y EQUIPO $EQUIPO DE OFICINA $GASTOS PUESTA EN MARCHAPREOPERATIVOS $COMPRAS PARA INVENTARIOSINICIALES $CAJA INICIAL PARA PAGO DENOMINA $() TOTAL EGRESOS ANtildeO 0 $NOTA Este valor total de Egresos Antildeo 0 () pasa al siguiente cuadro que correspondeal plan operativo para el primer antildeo de la empresa El cuadro debe hacerse mes pormes aquiacute solo se presenta un modelo guiacutea para que usted desarrolle el suyodirectamentePLAN OPERATIVO DE LA EMPRESA ________________________________MES 1 MES 2 hellip al 5 MES 6 MES 7 al 11 MES 12 TOTALCRONOGRAMA RECPROPFONDEMPRRECPROPFONDEMPRRECPROPFONDEMPRRECPROPFONDEMPRRECPROPFONDEMPRRECPROPFONDEMPREGRESOS() EGRESOSANtildeO 0 $ $Mano obra directa $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $
Consumo Mat PrimInsumos y empaques $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $COSTOS INDIRECTFABRICAC $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $OTROS GASTOS DEADMON $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $PLANTA PERSONALADMON $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $COMISION VENTAS $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $PLANTA PERSONALVENTAS $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $Parafiscales (9)Mes vencido $ $ $ $ $ $ $ $ $ $EPS y PENSION(1925) mes vencido $ $ $ $ $ $ $ $ $ $Otros de personal-RIESGOS -0052 mesvencido$ $ $ $ $ $ $ $ $ $Prima de servicios(833) $ $ $ $ $ $GASTOS MEZCLAMERCADO $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $TOTAL EGRESOS $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $(-) CREDIT BANCARIO $(-) FONDO EMPRENDE $(-) APORT EMPREND $Ingresos menosegresos $ $ $ $ $ $ $Caja inicial o saldoexcedente liquidez $ $ $ $ $ $ $PLAN DE NEGOCIOS ndash Guiacutea Didaacutectica 41 Jesuacutes Boanerges Camero CInstructor Unidad de EmprendimientoSENA ndash Regional HuilaEMPRENDIMIENTO Y EMPRESARISMO52 METAS SOCIALESA METAS SOCIALES DEL PLAN DE NEGOCIOS Especifique cuales son las metas sociales alograr con la puesta en marcha del Plan de NegociosA continuacioacuten se remite los aportes que el presente proyecto hace a laspoliacuteticas establecidas en el Plan de Desarrollo Nacional Hacia un EstadoComunitario (2002-2006) y en el Plan de Desarrollo Regional ______________________________________ (Ejemplo ldquoBogotaacute sin Indeferenciardquo o ldquoPor un Huila Unidordquo)B PLAN NACIONAL DE DESARROLLO Especifique como se enmarca el proyecto presentadodentro de los objetivos del Plan Nacional de Desarrollo (diligenciar obligatoriamente)PLAN NACIONAL DE DESARROLLOldquoHacia un Estado Comunitariordquo MARQUE XPROMOCION DE LA COOPERACION CIUDADANADESARROLLO EN ZONAS DEPRIMIDAS Y DE CONFLICTOATENCION Y PREVENCION DE DESPLAZAMIENTO FORZADOIMPULSO A LA VIVIENDA Y A LA CONSTRUCCIONCONSOLIDACION DE LA INDUSTRIA DE HIDROCARBUROSDESARROLLO DEL SECTOR MINEROMANTENIMIENTO Y CONSERVACION DE CARRETERASIMPULSO AL TRANSPORTE URBANO MASIVOOPTIMIZACION EN LA PRESTACION DE SERVICIOS PUBLICOSPROMOCION DE LA INVESTIGACION
ESTIMULO A LA INNOVACION Y AL DESARROLLO TECNOLOGICOAPROPIACION SOCIAL DE LA CIENCIA Y LA TECNOLOGIAINTERNACIONALIZACIONPROPIEDAD INTELECTUALAGENDA DE CONECTIVIDADBIOTECNOLOGIATURISMOEFICIENCIA DE LOS MERCADOSACCESO A TECNOLOGIAS DE LA INFORMACION YTELECOMUNICACIONESPROMOCION DE EXPORTACIONES AGRICOLASREGIONALIZACION DE LA OFERTA EXPORTABLESOSTENIBILIDAD AMBIENTALGENERACION DE EMPLEOMEJORAMIENTO DE LA PROTECCION Y LA SEGURIDAD SOCIALPROGRAMAS DE APOYO A LA MUJERIMPULSO A LA ECONOMIA SOLIDARIAMANEJO SOCIAL DEL CAMPOESQUEMAS ASOCIATIVOS PRODUCTIVOS PARA EL DESARROLLORURALCAPITALISMO SOCIAL EN SERVICIOS PUBLICOSDESARROLLO DE LAS MIPYMESATENCION A POBLACION DESPLAZADAFORTALECIMIENTO DE GRUPOS ETNICOSPREVENCION Y MITIGACION Y RIESGOS NATURALESPROMOCION DEL DEPORTECRECIMIENTO ECONOMICOPLAN DE NEGOCIOS ndash Guiacutea Didaacutectica 42 Jesuacutes Boanerges Camero CInstructor Unidad de EmprendimientoSENA ndash Regional HuilaEMPRENDIMIENTO Y EMPRESARISMOC PLAN REGIONAL DE DESARROLLO Especifique como se enmarca el proyecto presentadodentro de los objetivos del Plan Regional de Desarrollo (diligenciar obligatoriamente)PLAN DE DESARROLLO REGIONALldquo_____________________________rdquo MARQUE X10487291048729104872910487291048729104872910487291048729104872910487291048729104872910487291048729104872910487291048729104872910487291048729104872910487291048729
1048729D CLUSTER Oacute CADENA PRODUCTIVA Indique a que cluster o cadena productiva se asocia elproyecto propuesto identificando en queacute fase de la cadena se integra (diligenciar obligatoriamente)Cluster o Cadena Productiva en que se enmarca el Plan de Negocios es______________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________E EMPLEO Para cada empleo directo a generar deberaacute seleccionar el mes a partir del cual empezaraacute apagar el salario registrado adicionalmente debe seleccionar para cada uno de ellos que caracteriacutesticas depoblacioacuten Vulnerable cumple si es el casoEMPLEOS DIRECTOS MARQUEXNoCARGOSCARGOS O NOMBREPUESTO DE TRABAJO1048729JOVENES (18 A 24 ANtildeOS)1048729DESPLAZADO POR VIOLENCIA1048729MADRE CABEZA DE FAMILIA1048729MINORIA ETNICA (INDIacuteGENAS NEGRITUDES)1048729RECLUIDOS CARCELES INPEC1048729DESMOVILIZADOS O REINSERTADOS1048729DISCAPACITADOS1048729DESVINCULADOS DEL ESTADONo EMPLEOS INDIRECTOSF EMPRENDEDORES Ingresar su nombre indicar si es Beneficiario del Fondo emprender (SI NO)igualmente ingresar el porcentaje de la participacioacuten accionariacutea para cada unoNo NOMBREBeneficiariodel FondoEmprenderParticipacioacutenAccionaria()VI IMPACTO61 IMPACTO ECONOacuteMICO REGIONAL SOCIAL AMBIENTAL Describa los aspectos de suPlan de Negocios que seguacuten su criterio generariacutean impacto Econoacutemico Social y Ambiental cuantificando losresultados del impacto por ejemplo generacioacuten de empleo directo en las diferentes fases del proyectoventas nacionales etcIMPACTO ECONOMICO MARQUE X SOCIAL MARQUE X1048729GENERACION DE DIVISAS 1048729GENERACION EMPLEO1048729SUSTITUCION DE IMPORTACIONES 1048729DISMINUCION INSEGURIDAD1048729DESARROLLO TECNOLOGICO 1048729MEJORA CALIDAD VIDAPOBLACION VULNERABLEIMPACTO REGIONAL MARQUE X IMPACTO AMBIENTAL MARQUE X1048729CRECIMIENTO ECONOMICO 1048729CONTAMINACION VISUAL1048729DESARROLLO TECNOLOGICO 1048729CONTAMINACION AUDITIVA1048729GENERACION DE EMPLEO 1048729CONTAMINACION NUCLEAR1048729COMPETITIVIDAD 1048729CONTAMINACION FLUVIAL
1048729DESPERDICIOS QUIMICOS1048729DESFORESTACION YDESIERTOS1048729EXTINCION DE FAUNA O FLORA1048729RIESGO DE DESEQUILIBRIO AMBIENTAL1048729RIESGO DE DESEQUILIBRIO MENTAL____________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________VII RESUMEN EJECUTIVO71 RESUMEN EJECUTIVONombre de la Empresa ______________________________________________________________________________________________________________________________________________Productos (BS) a Ofrecer A ___________________________________________B ___________________________________________C ___________________________________________D ___________________________________________E ___________________________________________A CONCEPTO DEL NEGOCIO Describa en forma concreta los objetivos que se persiguen con lapuesta en operacioacuten del proyecto actividades econoacutemicas a las que se dedicaraacute la funcioacuten social quecumpliraacute las necesidades del mercado a satisfacer mercado objetivo etc____________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________B POTENCIAL DEL MERCADO EN CIFRAS Resuma con cifras el potencial de mercadosregionales nacionales e internacionales que tiene el bien o servicioPOTENCIAL DEL MERCADO EN CIFRASMERCADO POR PRODUCTO CANTIDADCONSUMOANUALPERCAPITAMERCADO
POTENCIALCLIENTES POTENCIALES PRODUCTO ACLIENTES POTENCIALES PRODUCTO BCLIENTES POTENCIALES PRODUCTO CCLIENTES POTENCIALES PRODUCTO DCLIENTES POTENCIALES PRODUCTO ETOTALC VENTAJAS COMPETITIVAS Y PROPUESTA DE VALOR Ventajas maacutes destacadas(comerciales teacutecnicas operacionales financieras etc) del producto oacute servicio que seguacuten su criterio lepermitiraacute asegurar el eacutexito y valores agregados con respecto a lo existente oacute la competencia________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________D RESUMEN DE INVERSIONES REQUERIDAS Defina las principales inversiones aportes de lossocios recursos solicitados al Fondo EmprenderRESUMEN DE LAS INVERSIONES REQUERIDASINVERSION INICIAL DEINFRAESTRUCTURA ANtildeO 0 CREDITO FORMA DECOMPRA ANtildeO 1MUEBLES Y ENSERES $ CONTADO $EQUIPO DE OFICINA $ CONTADO $VR MAQUINARIA BALANCE $ CONTADO $PLANTA E INSTALACIONES $ CONTADO $MINAS Y YACIMIENTOS $ CONTADO $CULTIVOS PERMANENTES $ CONTADO $SEMOVIENTES PIE DE CRIA $ CONTADO $TERRENOS $ CONTADO $EDIFICIOS $ CONTADO $EQUIPO TRANSPORTE - VEHICUL $ CONTADO $TOTAL ACTIVOS FIJOS $ $CAPITAL DE TRABAJO ANtildeO 0 POLITICAEN DIAS BASE ANtildeO 1CAJA Y BANCOS ( DIAS) $ SALARIOS $CARTERA- INCLUYE PROVISION $ VENTAS $INV MATERIA PRIMA $ COMPRAS ANUALES $INV PRODUCTOS EN PROCESO $ COSTO PRODUCCION $INV PRODUCTOS TERMINADOS $ COSTO VENTAS $GASTOS DE PUESTA EN MARCHA $ $TOTAL CAPITAL DE TRABAJO $ $TOTAL INVERSIONES $
$E PROYECCIONES DE VENTAS Y RENTABILIDAD Resuma las cantidades a vender los preciosde venta estimados por periodo y la rentabilidad esperada en teacuterminos de la tasa interna de retornoPROYECCION DE VENTASEN UNIDADES ANtildeO 1 ANtildeO 2 ANtildeO 3 ANtildeO 4 ANtildeO 5ABCDETOTALPROYECCION DE VENTASEN PESOS ANtildeO 1 ANtildeO 2 ANtildeO 3 ANtildeO 4 ANtildeO 5A $ $ $ $ $B $ $ $ $ $C $ $ $ $ $D $ $ $ $ $E $ $ $ $ $TOTAL $ $ $ $ $RENTABILIDAD ECONOMICA ANtildeO 1 ANtildeO 2 ANtildeO 3 ANtildeO 4 ANtildeO 5RENTABILIDAD ECONOMICASOBRE UTILIDAD NETA TASA INTERNA RETORNO a 10antildeos SOBRE UTILIDAD NETA VALOR PRESENTE a 10 antildeosSOBRE UTILIDAD NETA $F CONCLUSIONES FINANCIERAS Y EVALUACIOacuteN DE VIABILIDAD Concretamentepresente las principales bondades financieras y sustente la viabilidad comercial (mercados) teacutecnicaambiental legal y operativaCRECIMIENTO EN VENTAS UNIDADES ANtildeO 2 ANtildeO 3 ANtildeO 4 ANtildeO 5A B C D E TOTAL CRECIMIENTO UNIDADES PRODUCTOS CRECIMIENTO EN VENTAS EN VALORESA B C D E TOTAL CRECIMIENTO PRODUCTOS EN VALORES MARGEN SOBRE VENTAS ANtildeO 1 ANtildeO 2 ANtildeO 3 ANtildeO 3 ANtildeO 3VALORES PUNTO EQUILIBRIO EN VENTAS $ $ $ $ $EVA $ $ $ $ $EBITDA $ $ $ $ $EBITDA SOBRE INVERSION EBITDA SOBRE VENTAS 72 EQUIPO DE TRABAJO Presentacioacuten de los datos baacutesicos del proyecto y del grupo de trabajo(Asesores y Emprendedores) que hacen parte del proyectoResumen EjecutivoNOMBRE DE LA EMPRESA
SECTOR ECONOacuteMICOLOCALIZACIOacuteN __________________________________________________DESCRIPCIOacuteN____________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________Recursos Solicitados al Fondo $ ________________________EQUIPO DE TRABAJONOMBRE EMAIL ROLAsesor LiacutederAsesorEmprendedorEmprendedorEmprendedorEmprendedorEmprendedorANEXOSANEXOS Soportes relacionados con el Plan de Negocios (Encuestas tablas graacuteficos fotos cotizacionesetc)
5 3645 3827 4018 4218 44286 3827 4018 4218 4428 46497 4018 4218 4428 4649 48818 4218 4428 4649 4881 51259 4428 4649 4881 5125 538110 4649 4881 5125 5381 563711 4881 5125 5381 5650 593212 5125 5381 5650 5932 6628TOTAL 47720 50101 52601 55226 58382PRECIO ANtildeO 1 ANtildeO 2 ANtildeO 3 ANtildeO 4 ANtildeO 5PRECIO UNITARIO 100 105 110 115 120
ll MOacuteDULO OPERACIOacuteN
21 OPERACIOacuteN
A FICHA TEacuteCNICA DEL PRODUCTO Oacute SERVICIO
FICHA TECNICA DEL PRODUCTO
EMPRESA PRODUCTOCARACTERISTICAS UNIDAD DE
PRODUCTO1
REFERENCIA PAPASFRITAS
INSUMOS PRINCIPALES
UNIDAD DE MEDIDA
SABOR NATURALPOLLOLIMON
SAL 2 GRAMOS
COLOR DORADO ACEITE 1 MILILITROCAPACIDAD 3041 TEMPERATURA
MAXIMA O MINIMA
140 GRADOS
PESO 12 GRAMOSPRESENTACION INDIVIDUAL Y
DOCENAEMPAQUE POLIETILENO
USOS O FUNCION PASABOCAS ENTREGADISENtildeO NOMBRE DEL
PRODUCTO Y LOGOTIPO DE EMPRESA
ACCESORIOS DE ADICION
SABORIZANTES
REQUERIMIENTOS TECNICOS
INFRAESTRUCTURA
ELEMENTOS DIFERENCIADORE
S
MAS CANTIDAD DE PRODUCTO
NORMAS TECNICAS
OTROS
B ESTADO DE DESARROLLOEl proceso de produccioacuten de las papas fritas ha venido evolucionando a traveacutes de los tiempos ya que en sus inicios simplemente se utilizaba como herramientas los
utensilios caseros que son la paila y el cuchillo como los maacutes importantes posteriormente se ha elaborado unos recipientes adecuados en los cuales se han implementado la tecnologiacutea facilitando asiacute el proceso de elaboracioacuten por consiguiente la mejora de la calidad
ESTADO DE DESARROLLO DEL PRODUCTO
MARQUE X
INVESTIGACIONES PRELIMINARES X
DESARROLLO DEL PROTOTIPO XVALIDACION DE PROTOTIPOPRODUCTO EN EL MERCADO XPRODUCTO CON ADECUACION TECNOLOGICAPRODUCTO CON INNOVACION TECNOLOGICA
DESRIPCIOacuteN DEL PROCESO
Primero las papas son completamente lavadas no soacutelo por razones higieacutenicas sino tambieacuten para prevenir la suciedad o los granitos de arena
Despueacutes de peladas las papas necesitan ser desorilladas a mano para obtener los residuos la caacutescara las aacutereas de coloradas manchas negras el material malo y verdoso
Despueacutes de la fritura las rebanadas son pasadas a traveacutes de un transportador de enfriamiento Las rebantildeadoras son lavadas para remover los excesos de almidoacuten desde la superficie cortada Despueacutes de lavado el exceso de agua en la superficie es removido desde la rebantildeadora por un chorro ventilador de aire caliente Luego las rebanadas son condimentadas con sal despueacutes de que salen de la freidora es importante que la grasa sea liacutequida en este punto para causar la maacutexima adherencia de los graacutenulos
DISTRIBUCIOacuteN DE PLANTA
1 Almaceacuten de materias primas
2 Tanque lavador
3 Maacutequina lavadora
4 Pelado
5 Recorte
6 Transportador de lavado
7 Freidora
8 Transportador de enfriamiento
9 Rociador de sazonado
10 Empaque
11 Almaceacuten de papas fritas
Diagrama de P r oce d imient o El diagrama para el procedimiento es el orden y combinacioacuten delas diferentes operaciones de produccioacuten
Realizar el siguiente cuadro por cada producto Hoja No _______
Entidad PAPAS LA DELICIADependencia _AREA DE PRODUCCION Lugar CUMBALFecha _ ________
Procedimiento _______________ Preparado por ____________
R E S U M E S Actual P DIF
No OperacionesNo TransportesNo DemorasNo AlmacenajesNo InspeccionesNo Total PasosTiempoDistancia
ETAPAS DEL PROCEDIMIENTO
Accioacuten a Tomar Queacute
Cuaacutendo Porqueacute
Quieacuten CoacutemoD
D NECESIDADES Y REQUERIMIENTOS
1048729Insumos o Materias Primas Por Unidad del Producto a elaborar enumere los Insumos
COMPRAS INSUMOSUNIDADES Y
VALORES
INSUMOS ANtildeO 1
INSUMOS ANtildeO 2
INSUMOS ANtildeO 3
INSUMOS ANtildeO 4
INSUMOS ANtildeO 5
C V C V C V C V C VA
SAL 720 720720ACEITE
TOTAL INSUMOS $ $ $ $ $
necesarios para su elaboracioacuten en cantidad y valores totales por antildeo Realizar el siguiente cuadro porcada producto
1048729Costo Mano de Obra Directa Por Unidad del Producto a elaborar establezca la MO Directa paracada producto para todo el antildeo
COSTO DE MANO DE ORBA DIRECTA TOTAL
ANtildeO 1 ANtildeO2 ANtildeO 3 ANtildeO 4 ANtildeO 5
OPERARIOS PRODUCTO A
14400000 14472000 15195600
15955380 16753149
DOTACIONES Y UNIFORMES
180000 189000 198450 199372 209340
TOTAL MANO DE OBRA DIRECTA
14580000 14661000 15394050
16154752 16962534
Maquinaria y Equipos
M a q u in a r ia y Eq u i po s Determine la cantidad clase de maquinaria equipo y herramienta que va
utilizar en el proceso productivo con sus especificaciones teacutecnicas
Muebles y Enseres Cite la cantidad y clase de muebles y enseres necesarios para el funcionamiento de su Proyecto
Muebles y Enseres Clase Precio Mercadomesas 2 plastico 60000sillas 6 plasticas 120000escritorio 1 madera 300000estantes 4 lamina 400000
Cantidad
Costo Indirectos de Fabricacioacuten Establezca los Costos Indirectos en que se incurriraacuten en la fabricacioacuten por antildeo
Maquinaria yEquipo Cantidad
Tanque de lavado 1
pelador 1
Costo de Servicios Industriales Establezca el Costo de los servicios Industriales en que se incurriraacuten en la fabricacioacuten por antildeo
E
PLAN DE PRODUCCIOacuteN Tomando como referencia el plan o proyecciones de ventas establezcalas cantidades a producir por periacuteodo teniendo en cuenta las poliacuteticas de inventario de acuerdo con lanaturaleza del negocio Programa de produccioacuten (cuantifique la produccioacuten por unidades de producto)
PLAN DE PRODUCCION
PRECIOUNITARIOINSUMO
CONSUMO POR UNIDAD
CANTIDAD ANtildeO 1
CANTIDAD ANtildeO 2
CANTIDAD ANtildeO 3
CANTIDAD ANtildeO 4
CANTIDAD ANtildeO 5
COSTOS INDIRECTOS FABRIC ANtildeO 1MANTENIMIENTO MAQUINARIA 1800000
TRANSPORTE 480000
ARRIENDOS PLANTA OPERACIOacuteN 600000
SERVICIOS INDUSTRIALES PESOS ANtildeO 1
MAQUILAS O SATELITES $
ASISTENCIAS TECNICAS DE
PRODUCCION $
PLAN DE PRODUCCION - CAPACIDAD INSTALADA MANO DE OBRA
PRODUCTOS HORAS ANtildeOOPERARIO
TURNO
PRODUCCIONHORA
OPERARIO
OPERARIOSANtildeO 1
TOTAL HORAS
HOMBRE ANtildeO 1
TOTAL HORAS
REQUERIDASPARA
VENTASANtildeO 1
22 PLAN DE COMPRAS
A CONSUMOS POR UNIDAD DE PRODUCTO Basado en el Plan de Produccioacuten identifiquedescriba y justifique la cantidad de cada insumo que se requiere para producir una unidad de productoregistrando la informacioacuten requerida por el sistema Se indica el incremento de los precios futuros de losinsumos del productoEl plan de compras se compone de los requerimientos de produccioacuten UNITARIA POR PRODUCTO como losmateriales directos del producto y los insumos requeridos mes a mes (no incluya gastos de administracioacuten yde ventas Indique la cantidad de insumos que requiere para elaborar una unidad del producto a ofrecervalor en cantidades indique el valor del insumo por la unidad de medida es decir el valor del kilo libra etcde dicho insumo y su presentacioacuten Recuerde que son los valores de materiales tangibles no de serviciosRealizar el siguiente cuadro por cada producto
PLAN DE COMPRAS DE INSUMOS
CONSUMO DE MATERIA PRIMA POR UNIDAD DE PRODUCTO
MARGEN DE DESPERDICIO
5 IVA
UNIDAD DE MEDIDA
CANTIDAD UNITARIA
VALOR UNITARIO INSUMO
FORMA DE PREENTACION
MARGEN DE DESPERDICIO
SAL GRAMOS 066 5ACEITE MILILITROS 1 15
Realizar el siguiente cuadro para definir el valor de consumo de MP por Unidad deProducto antildeo por antildeo
VALOR CONSUMO DE MATERIA PRIMA POR UNIDAD DE PRODUCTO
PRODUCTO ANtildeO 1 ANtildeO 2 ANtildeO 3 ANtildeO 4 ANtildeO 5PAPATOTAL
23 COSTOS DE PRODUCCIOacuteN
A COSTOS DE PRODUCCIOacuteN Relacione el Costo de las materias primas (definiendo precio porunidad de medida) precios actuales y comportamiento esperado yo tendencias Costo de los insumos(definiendo precio por unidad de medida) Costo de transporte de productos terminadosRealizar el siguiente cuadro por cada producto
MATERIAS PRIMAS
UNIDAD DE COMPRA
COSTO POR UNIDAD
UNIDADESUTILIZADAS
COSTO TOTAL
COSTO TOTAL DE LAS MATERIA PRIMASMANO DE OBRA
COSTOS VARIABLES
EMPAQUES
FLETESTOTAL DE OTROS COSTOS VARIABLESTOTAL COSTO VARIABLE DEL PRODUCTO
COSTOS VARIABLES TOTALES
PRODUCTOS CANTIDAD A VENDER ANtildeO
1
COSTO VARIABLE UNITARIO
PRECIO DE VENTA
UNITARIO
COSTO VARIABLE
TOTAL
VENTA TOTAL
TOTALES
Margen de Contribucioacuten = Venta Total - Costo Variable TotalMargen de Contribucioacuten = _________
COSTOS DE PRODUCCION ANtildeO 1 ANtildeO2 ANtildeO 3 ANtildeO 4 ANtildeO 5INSUMOSMARGEN DE DESPERDICIOINSUMOS CON DESPERDICIOMANO DE OBRA DIRECTACOSTOS INDIRECTOSMANTENIMIENTO MAQUINARIATRANSPORTEOTROS COSTOS INDIRECTOSTOTAL COSTOS INDIRECTOS DE FABRICACIONTOTAL COSTO DE PRODUCCION
24 INFRAESTRUCTURA
A INFRAESTRUCTURA Relacione las maacutequinas a adquirir indicando la funcioacuten de cada una de ellasen la produccioacuten o en la prestacioacuten del servicio relacione el mobiliario y las herramientas a utilizar en suproceso productivo indicando el costo unitario de adquisicioacuten de cada maquina herramienta equipomuebles y enseres etc La aplicacioacuten de Fonade solo permite amortizar a 5 antildeos
INFRAESTRUCTURA E INVERSIONES FIJAS
INVERSIONES FIJAS ANtildeO
0Compras de
contado
UNIDAD VALOR UNITARIO
PROMEDIO
CANTIDAD AMORTIZACIONPOR ANtildeOS
MES DE LA INVERSION
FREIDORA 1 120000 1 MAYO
SILLAS 1 20000 6 MAYOESTANTES 1 100000 4 MAYOMESAS 1 30000 2
C PARAacuteMETROS TEacuteCNICOS ESPECIALES
PARAMETROS TECNICOS ESPECIALES MARQUE X
TRAJES DE PROTECCION Y SEGURIDADINDUSTRIAL
X
AREA LIBRE DE ELEMENTOS PATOGENOS Y HACCP X
III MOacuteDULO ORGANIZACION31 ESTRATEGIA ORGANIZACIONALA ANAacuteLISIS DOFA El anaacutelisis debe contener la relacioacuten de Debilidades Oportunidades Fortalezas yAmenazas que se identifican en el proyecto Esa relacioacuten debe complementarse obligatoriamente con unadescripcioacuten del impacto estimado para cada una de las Debilidades Oportunidades Fortalezas y AmenazasANALISIS DOFAFORTALEZAS X DEBILIDADES XPersonal capacitadoEstructura financieradeficienteMi producto es nuevo en elmercadoEstructura organizacionalen procesoPoseemos una ventajacompetitivaAusencia de innovacioacutentecnoloacutegicaConocimiento procesoproductivo por el personalConocimiento parcial delmercadoConocimiento del mercadoBaja participacioacuten en elmercadoSuficiente capital de trabajoDesconocimiento deproveedoresConocimiento de losproveedoresFalta de certificacioacuten encalidad norma Iso 9001- -- -- -OPORTUNIDADES X ESTRATEGIAS FO X ESTRATEGIAS DO XMercado internacional ygeneracioacuten divisas ESTABLECER PLANEXPORTADORCONSOLIDAR LOSPROCESOSORGANIZACIONALESReactivacioacuten econoacutemicaIMPLEMENTAR ELDIRECCIONAMIENTOESTRATEGICOSOLICITUD DE CREDITOS DEFOMENTOinnovacioacuten tecnoloacutegica IMPLEMENTAR UN SISTEMADE GESTION DE CALIDADIMPLEMENTAR
DIRECCIONAMIENTOESTRATEGICONormas control contaminacioacuteny economiacutea limpia IMPLEMENTAR UN SISTEMADE BALANCED SCORE CARD FORMALIZAR INDICADORESDE GESTIONTratado libre comercio ELABORAR EL MANUAL DECALIDADREALIZAR UNAINVESTIGACION DEMERCADO DETALLADACambios Demograacuteficos en lapoblacioacutenESTRUCTURAR UNA PAGINAWEB INICIAR UN PROCESO DECALIDADRegularizaciones y aranceles ESTABLECER ALIANZASESTRATEGICAS -ANAacuteLISISINTERNOANAacuteLISISEXTERNOCrecimiento del ingresopercaacutepita- -Confianza en el gobierno - -- - -- - -- - -AMENAZAS X ESTRATEGIAS FA X ESTRATEGIAS DA XAltas tasas de desempleo GENERAR ALIANZASESTRATEGICAS IMPLEMENTAR UN PLAN DEMERCADEOAltas tasas de intereacutes ycreacutedito restringido CONOCER LAS VENTAJAS YDESVENTAJAS TLCCAPACITACION ENIMPORTACION YEXPORTACIONMonopolio en el sector oimportaciones sin control - ELABORARPROCEDIMIENTOSInseguridad en la regioacuten o enel paiacutes - ELABORAR MANUALES DEFUNCIONESInestabilidad en la tasa decambio- REALIZAR ESTUDIOS DENUEVAS INNOVACIONESPoliacutetica fiscal tasa deimpuesto Poliacutetica Monetaria - CONSTRUIR LA MISION YVISION DE LA EMPRESARecesioacuten o deacuteficitpresupuestal del gobierno - DEFINIR LOS OBJETIVOS YESTRATEGIAS EMPRESATLC o subsidios otros paises- -Aranceles y altos impuestos - -- - -- - -
- - -______________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________B ORGANISMOS DE APOYO Identifique y relacione las entidades tanto privadas como oficiales quevienen apoyando el proceso Descripcioacuten del apoyo en la fase de definicioacuten del negocio en laimplementacioacuten del mismo Describa el apoyo previsto para la etapa de operacioacuten del negocioORGANISMOS DE APOYO MARQUE XSENAALCALDIAGOBERNACIONPROGRAMA JOVENES EN ACCIONINCUBADORA DE EMPRESASUNIVERSIDADONGOTRAS INSTITUCIONES EDUCATIVASOTRAS ENTIDADES__________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________32 ESTRUCTURA ORGANIZACIONAL Descriacutebala los niveles directivo administrativo y operativoy la Junta Directiva con la participacioacuten de cada uno de los miembros Relacione los cargos previstos y elnuacutemero de empleados Establezca los elementos baacutesicos de la estructura organizacional en los cuales sedestacan el organigrama el mapa de procesos los manuales de funciones y el de procedimientos1048729Organigrama Mediante un organigrama indique la estructura administrativa de su empresa EjemploJUNTADIRECTIVAGERENTEAREAADMOacuteN YFINANZASAREAOPERATIVA AREAMERCADEOAUXILIARES OPERARIOS VENDEDORES Recuerde que si no hay socios la empresa no tiene junta directiva1048729Manual de Funciones Determine para cada cargo las funciones y experiencia necesariaAREA CARGO CODIGOOBJETIVOFECHAJEFE INMEDIATO VERSIOacuteN No 01FUNCIONES---
-------PERFIL YO EXPERIENCIA REQUERIDA- -- -- -33 ASPECTOS LEGALESA CONSTITUCIOacuteN EMPRESA Y ASPECTOS LEGALES Especifique el tipo de sociedad queconformariacutea cual es su estado legal actual Legislacioacuten vigente (normas urbana ambiental laboral yproteccioacuten social registros tributaria proteccioacuten intelectual y ambiental) que regule la actividad econoacutemica1048729Organizacioacuten Juriacutedica Defina su Razoacuten Social y el tipo de sociedad (EU limitada SASociedades en Comanditas Cooperativa etcOTROS ASPECTOS LEGALESIMPUESTOS POR PAGAR TASASIVA POR PAGAR RETEFUENTE POR PAGAR COMPRAS PROMEDIO AUTO RETEFUENTE POR PAGAR CLASE DE SOCIEDAD IMPUESTO RENTAMARQUE XIMPUESTO DE RENTAIMPUESTO PREDIALIMPUESTO TIMBREIMPUESTO INDUSTRIA Y COMERCIODECLARACIONES DE EXPORTACIONLICENCIA DE FUNCIONAMIENTOLICENCIA DE SANIDADCERTIFICADOS DE CALIDAD BPM O HACCP O ISOINSCRIPCIONES GREMIOSLICENCIA DE BOMBEROSSAYCO Y ACIMPORMINUTA ESCRITURA CONSTITUCION Y REGISTRO CAMARA CCIOREGISTRO DIANREGISTRO PROPIEDAD INTELECTUAL Y PATENTESLICENCIA INVIMA____________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________34 COSTOS ADMINISTRATIVOSA GASTOS DE PERSONAL Registre los pagos estimados por concepto de salarios (sueldoprestaciones sociales subsidios parafiscales) pagos al destajo o jornales honorarios a cancelar una vezempiece a operar la empresa identificando mensualmente los valores por cargoIndique los cargos de la planta de personal de ventas y administracioacuten (no incluya los cargos de produccioacuten)antildeo por antildeo en cantidad de puestos Indique los meses al antildeo que laboraran el sueldo mensual baacutesico sinprestaciones sociales Registre el porcentaje de aumento de salarios para los antildeos del proyecto Registre los
cargos con menos de 2 salarios miacutenimos para determinar el subsidio de transporte Estime el valor de ladotacioacuten uniformes tambieacuten la carga prestacional con parafiscales salud riesgos profesionales y pensiones1048729iquestCuaacutel seraacute el personal requerido y su costo En el siguiente cuadro relacionelos cargos del Aacuterea de Ventas en orden de jerarquiacuteaNOMINA DE VENTASPERSONAL DEVENTAS(CARGOS)MESES ANtildeO DEDICACIONTIPO DECONTRATACIONVALOR MENSUALEMPLEADO1 $2 $3 $4 $5 $PERSONAL DE ANtildeO 1 ANtildeO 2 ANtildeO 3 ANtildeO 4 ANtildeO 5VENTAS BASICO OTROSPRESTBASICO OTROSPRESTBASICO OTROSPRESTBASICO OTROSPRESTBASICO OTROSPREST12345No CARGOS SUELDO MENOSDE 2 MINIMOS ndash VENTASSUBSIDIO DE TRANSPORTEVENDEDORESDOTACION Y UNIFORME ndash VTASTOTAL NOacuteMINA DEVENTASIgualmente relacione los cargos del Aacuterea Administrativa en orden de jerarquiacuteaCOSTOS ADMINISTRATIVOS - NOMINAPERSONAL DEADMOacuteNMESES ANtildeO DEDICACION TIPO DECONTRATACIONVALOR MENSUALEMPLEADO1 GERENTE $2 CONTADOR $3 $4 $PERSONAL DE ANtildeO 1 ANtildeO 2 ANtildeO 3 ANtildeO 4 ANtildeO 5ADMOacuteN BASICO OTROSPRESTBASICO OTROSPRESTBASICO OTROSPRESTBASICO OTROSPRESTBASICO OTROSPREST
1 GERENTE2 CONTADOR34No CARGOS SUELDO MENOSDE 2 MINIMOS ndash ADMOacuteNSUBSIDIO DE TRANSPORTEADVOSDOTACION Y UNIFORME ndashADVOSTOTAL NOacuteMINAADMINISTRATIVAB GASTOS DE PUESTA EN MARCHA Calcule el valor de gastos preoperativos y de puesta enmarcha de la empresa pagados en el antildeo 0 o sea antes de iniciar operaciones o de facturar Los maacutesimportantes son aquellos de legalizacioacuten escrituras patentes y elaboracioacuten de prototiposGASTOS DE PUESTA EN MARCHAAMORTIZACION DIFERIDOS ANtildeOSESCRITURAS Y GASTOS NOTARIALES $GASTOS MONTAJE MAQUINARIA $ELABORACION DE PROTOTIPOS $ESTUDIOS TECNICOS $PERMISOS Y LICENCIAS $REGISTRO MERCANTIL $REGISTROS DE MARCAS Y PATENTES $OTROS DIFERIDOS ndash ADECUACIONES $TOTAL DIFERIDOS Y PUESTA EN MARCHA $C GASTOS ANUALES DE ADMINISTRACIOacuteN Registre los gastos administrativos estimadosvalorizados en forma anual como los gastos administrativos servicios puacuteblicos seguros mantenimiento deequipos de oficina arriendo de aacutereas administrativas y otros no aplicables a la operacioacuten ni a las ventasGASTOS DE ADMINISTRACION EN PESOS ANtildeO 1CONSULTORIAS ADMINISTRATIVAS CONTABLES Y DE SISTEMAS $ARRENDAMIENTO AREA ADMINISTRACION $AGUA AREA DE ADMON $ENERGIA AREA DE ADMON $TELEFONO AREA DE ADMON $VIGILANCIA AREA ADMON $ASEO AREA ADMON $MANTENIMIENTO EQUIPO OFICINA $REPARACIONES LOCATIVAS $TRANSPORTES Y PASAJES LOCALES $CORREO $GASTOS DE VIAJE VIATICOS $IMPUESTO DE INDUSTRIA Y COMERCIO $GASTOS NOTARIALES REGULARES $CAPACITACION DE PERSONAL ADMON $ SEGURO INCENDIO $SEGURO OBLIGATORIO VEHICULOS $ SEGURO CONTRA ROBO $IMPUESTO PREDIAL $ IMPUESTO DE TIMBRES YBANCARIOS $GASTOS VARIOS DE ADMON $ IMPUESTO DE VEHICULOS $TOTAL OTROS GASTOS DE ADMON $ IMPUESTO DEVALORIZACIONES $INDICE DE INCREMENTO DE GASTOS ADMINISTRATIVOS IV MOacuteDULO FINANZAS
41 INGRESOSA FUENTES DE FINANCIACIOacuteN Establezca la cuantiacutea de los aportes de los emprendedoresindicando siacute se trata de recursos en efectivo o aportes en bienes y servicios ademaacutes si los recursos seaplican a la etapa de implementacioacuten o a la etapa de operacioacuten del negocio Defina la tasa de oportunidadesperada por la inversioacuten es decir que tasa de rendimiento espera recibir por la inversioacuten de sus recursosDefina el nuacutemero salarios miacutenimos solicitados al fondo emprender (maacuteximo 224) Establezca en que antildeorequiere los recursos del fondo emprender (En lo posible use el BUSSPLANNING como guiacutea y basado en lacifra control de eacuteste registre los recursos que requiere el proyecto por parte de los emprendedores)FONDO EMPRENDER No SALARIOSMINIMOSVALORSALARIOMINIMOVALORSOLICITADO ENPESOSVALOR SOLICITADO EN SALARIOS MINIMOS $ $APORTE INICIAL DE CAPITAL EMPRENDEDORES $APORTE ADICIONAL SOCIOS ANtildeO 1 $APORTE ADICIONAL SOCIOS ANtildeO 2 $APORTE ADICIONAL SOCIOS ANtildeO 3 $APORTE ADICIONAL SOCIOS ANtildeO 4 $APORTE ADICIONAL SOCIOS ANtildeO 5 $TASA DE OPORTUNIDAD ESPERADA FUENTES DE FINANCIACION ANtildeO 0OBLIGACIONES BANCARIAS - creacutedito bancario parael proyecto $ PLAZO ANtildeOS PERIODOSGRACIATASA BANCARIA CAPTACION CREDITO ITEMS SOLICITADOS EN FONDO EMPRENDER MES 0 MES 1 TOTALINVERSIONa) CAPITAL DE TRABAJO $ $ $TOTAL CAJA Y BANCOS $ $ $INVENTARIOS $ $ $INVENTARIOS MATERIA PRIMA $ $ $INVENTARIO PRODUCTOS PROCESO $ $ $INVENTARIOS TERMINADOS $ $ $GASTOS DIFERIDOS Y PREOPERATIVOS $ $ $b) ACTIVO FIJO $ $ $EQUIPO DE OFICINA $ $ $MUEBLES Y ENSERES $ $ $SEMOVIENTES PIE DE CRIA $ $ $MINAS Y YACIMIENTOS $ $ $PLANTA E INSTALACIONES $ $ $MAQUINARIA Y EQUIPO $ $ $SUBTOTAL (a+b) $ $ $
TOTAL INVERSION $ $ $FONDO EMPRENDER $ $ $RECURSOS PROPIOS $ $ $
B PRESUPUESTOS FINANCIEROS Diligencie el Estado de Resultados el Balance General y elFlujo de Caja Tenga en cuenta que los periodos de proyeccioacuten (n antildeos) estaraacuten en funcioacuten de la naturalezadel negocio no obstante en ninguacuten caso n podraacute ser inferior a 3 antildeos Se recomienda proyectar a 5 antildeos1048729Estado de Resultados - P Y G Establece el resultado a nivel de utilidades del proyectoanualmente Informe requerido por el fondo emprender Sentildeala el resultado final de las operacionesrepresentadas en las ventas para las cuales fue necesario incurrir en costos y despueacutes se espera utilidadESTADO DE RESULTADOS Antildeo 1 Antildeo 2 Antildeo 3 Antildeo 4 Antildeo 5INGRESOS POR VENTAS $ $ $ $ $(-) DEVOLUCION y des VENTAS $ $ $ $ $INGRESOS NETOS $ $ $ $ $(-) SUBTOTAL MATERIA PRIMADESPERDICIO Y MANO DE OBRA $ $ $ $ $(-) SUBTOTAL DEPRECIACIONES $ $ $ $ $(-) SUBTOTAL AGOTAMIENTOS $ $ $ $ $(-) COSTOS INDIRECT FABRICAC $ $ $ $ $UTILIDAD BRUTA $ $ $ $ $(-) SUBTOTAL GASTOS DE ADMON $ $ $ $ $(-)SUBTOTAL GASTOS DE VENTAS $ $ $ $ $(-) PROVISIONES ndash CARTERA $ $ $ $ $(-) AMORTIZACION GASTOS DIFERI $ $ $ $ $(-)TOTAL GASTO OPERACIONAL $ $ $ $ $UTILIDAD OPERACIONAL $ $ $ $ $TOT GASTOS NO OPERACIONALINTERESES Y 4 X MIL $ $ $ $ $REVALORIZACION DE PATRIMONIO $ $ $ $ $AJUSTE ACTIVOS NO MONETARIOS $ $ $ $ $AJUSTE DEPRECIACIONACUMULADA $ $ $ $ $AJUSTE AMORTIZACIONMACUMULADA $ $ $ $ $AJUSTE AGOTAMIENTOACUMULADO $ $ $ $ $TOTAL CORRECCION MONETARIA $ $ $ $ $UTILIDAD ANTES IMPUESTO $ $ $ $ $IMPUESTO DE RENTA YCOMPLEMENTARIOS - 35- $ $ $ $ $UTILIDAD NETA FINAL $ $ $ $ $RESERVA LEGAL $ $ $ $ $UTILIDAD DEL EJERCICIO $ $ $ $ $1048729Balance General Establece los derechos y obligaciones del proyecto define los recursos ycompromisos del proyecto Informe requerido por el FondoBALANCE GENERAL ANtildeO 0 ANtildeO 1 ANtildeO 2 ANtildeO 3 ANtildeO 4 ANtildeO 5ACTIVOSACTIVO CORRIENTECAJA Y BANCOS - PROVISIONPAGO NOMINA $ $ $ $ $ $CAJA Y BANCOSEXCEDENTES PPAGOS FUT -- 0 -- $ $ $ $ $TOTAL CAJA Y BANCOS $ $ $ $ $ $CUENTAS POR COBRAR -NETO CON PROVISION $ $ $ $ $ $INVENTARIOS
INV MATERIA PRIMA $ $ $ $ $ $INV PRODUCTOS PROCESO $ $ $ $ $ $INV TERMINADOS $ $ $ $ $ $TOTAL INVENTARIOS $ $ $ $ $ $GASTOS DIFERIDOS YPREOPERATIVOS $ $ $ $ $ $TOTAL ACTIVO CORRIENTE $ $ $ $ $ $ACTIVO FIJOTERRENO $ $ $ $ $ $EDIFICIOS $ $ $ $ $ $PLANTA E INSTALACIONES $ $ $ $ $ $EQUIPO DE TRANSPORTE ndashVEHICULOS $ $ $ $ $ $EQUIPO DE OFICINA $ $ $ $ $ $MUEBLES Y ENSERES $ $ $ $ $ $MAQUINARIA Y EQUIPO $ $ $ $ $ $SEMOVIENTES PIE DE CRIA $ $ $ $ $ $MINAS Y YACIMIENTOS $ $ $ $ $ $CULTIVOS PERMANENTES $ $ $ $ $ $SUBTOTAL FIJO $ $ $ $ $ $DEPREC ACUM YAGOTAMIENTOS $ $ $ $ $ $TOTAL ACTIVO FIJO NETO $ $ $ $ $ $OTROS ACTIVOS $ $ $ $ $ $TOTAL ACTIVOS $ $ $ $ $ $PASIVOS ANtildeO 0 ANtildeO 1 ANtildeO 2 ANtildeO 3 ANtildeO 4 ANtildeO 5PASIVO CORRIENTEPROVEEDORES $ $ $ $ $ $IMPORRENTA POR PAGAR $ $ $ $ $ $IVA POR PAGAR -- 0 -- $ $ $ $ $RETEFUENTE POR PAGAR -- 0 -- $ $ $ $ $SUBTOTAL IMPUES X PAGAR $ $ $ $ $ $LABORALES POR PAGAR (cesint vac)135 $ $ $ $ $ $PARAFISCALES YPROVISIONES (2952) $ $ $ $ $ $SUBTOTAL ACREEDORESVARIOS $ $ $ $ $ $TOTAL PASIVO CORRIENTE $ $ $ $ $ $PASIVO LARGO PLAZOCREDITO FONDO EMPRENDER $ $ $ $ $ $OBLIGACIONES BANCARIAS YFINANCIERAS $ $ $ $ $ $TOTAL PASIVO $ $ $ $ $ $PATRIMONIOCAPITAL $ $ $ $ $ $RESERVA LEGAL $ $ $ $ $ $UTILIDAD RETENIDA $ $ $ $ $ $UTILIDAD DEL EJERCICIO $ $ $ $ $ $REVALORIZACION DEPATRIMONIO $ $ $ $ $ $TOTAL PATRIMONIO $ $ $ $ $ $TOTAL PASIVO YPATRIMONIO $ $ $ $ $ $1048729Flujo de Caja Es una proyeccioacuten de lo que seraacute el movimiento de caja en el futuro seguacuten las
transacciones que se realicen en la empresa Con este podemos conocer cuaacutel seraacute el saldo de las operacionesy cuaacutento se requiere para cubrir los posibles deacuteficits de recursos financieros Establece el flujo de liquidez delproyecto Informe solicitado por el fondo emprender INGRESOS - EGRESOS = SALDO CAJAFLUJO DE CAJA ANtildeO 1 ANtildeO 2 ANtildeO 3 ANtildeO 4 ANtildeO 5FLUJO DE CAJA OPERATIVOUtilidad Operac (o gastos iniciales) $ $ $ $ $Depreciaciones $ $ $ $ $Amortizac Diferido Puesta Marcha $ $ $ $ $Agotamientos $ $ $ $ $Provisiones - Cartera $ $ $ $ $Provisioacuten Impuesto de Renta $ $ $ $ $Neto Flujo de Caja Operativo $ $ $ $ $FLUJO DE CAJA INVERSIOacuteNCuentas por Cobrar $ $ $ $ $Inversiones temporales $ $ $ $ $Inventarios $ $ $ $ $Otros Impuestos por Pagar $ $ $ $ $Cuentas por Pagar $ $ $ $ $VARIACIOacuteN CAPITAL DE TRABAJO $ $ $ $ $Expansioacuten en Capacid Productiva $ $ $ $ $Inversioacuten en Terrenos $ $ $ $ $Inv en Construcciones y Edificios $ $ $ $ $Inv Vehiacuteculos y Equipo Transporte $ $ $ $ $Inv Maquina y Equipo Operacioacuten $ $ $ $ $Inversioacuten en Muebles y Enseres $ $ $ $ $Inversioacuten en Equipo de transporte $ $ $ $ $Inversioacuten en Equipos de oficina $ $ $ $ $Inversioacuten en Minas y Yacimientos $ $ $ $ $Inv en Semovientes pie de criacutea $ $ $ $ $Inversioacuten en Cultivos permanentes $ $ $ $ $Inversioacuten en Otros Activos Fijos $ $ $ $ $NETO FLUJO DE CAJA INVERSIOacuteN $ $ $ $ $Flujo de Caja Financiamiento $ $ $ $ $Fondos Pasivo Largo Plazo $ $ $ $ $Fondos Pasivo Corto Plazo $ $ $ $ $Amort a Capital Pasivo Largo Plazo $ $ $ $ $Amort a Capital Pasivo Corto Plazo $ $ $ $ $Intereses pagados $ $ $ $ $Otros ingresos $ $ $ $ $Rendimientos de Caja $ $ $ $ $Aport capital o Distribuiacute Utilidad $ $ $ $ $NETO FLUJO DE CAJAFINANCIAMIENTO $ $ $ $ $Neto Periodo $ $ $ $ $Saldo anterior $ $ $ $ $Saldo siguiente $ $ $ $ $DIFERENCIA FLUJO DE CAJAFONDO EMPRENDER $ $ $ $ $ORIGEN Y APLICACIOacuteN DEFONDOS ANtildeO 1 ANtildeO 2 ANtildeO 3 ANtildeO 4 ANtildeO 5CAJA INICIAL $ $ $ $ $FUENTESCREDITO FONDO EMPRENDER $ $ $ $ $UTILIDAD DEL EJERCICIO $ $ $ $ $
DEPRECIACION Y AGOTAMIENTOS $ $ $ $ $RESERVA LEGAL $ $ $ $ $AMORTIZACION DIFERIDOS $ $ $ $ $APORTE SOCIOS $ $ $ $ $LABORALES POR PAGAR $ $ $ $ $PARAFISCALES POR PAGAR $ $ $ $ $PROVISION IMPORRENTA $ $ $ $ $IVA POR PAGAR $ $ $ $ $RETEFUENTE POR PAGAR $ $ $ $ $OBLIGACIONES BANCARIAS $ $ $ $ $PROVEEDORES $ $ $ $ $PAGO CARTERA $ $ $ $ $LIQUIDACION INVENTARIOS $ $ $ $ $LIQUIDACION INVERSIONES $ $ $ $ $TOTAL FUENTES $ $ $ $ $USOSPAGO IMPORRENTA $ $ $ $ $CARTERA CUENTAS POR COBRAR $ $ $ $ $INVENTARIOS $ $ $ $ $TERRENOS $ $ $ $ $EDIFICIOS $ $ $ $ $EQUIPO DE TRANSPORTE ndashVEHIacuteCULOS $ $ $ $ $MUEBLES Y ENSERES $ $ $ $ $MINAS Y YACIMIENTOS $ $ $ $ $CULTIVOS PERMANENTES $ $ $ $ $SEMOVIENTES PIE DE CRIA $ $ $ $ $PLANTA E INSTALACIONES $ $ $ $ $MAQUINARIA Y EQUIPO $ $ $ $ $EQUIPO DE OFICINA $ $ $ $ $CAPITALIZACION F EMPRENDER $ $ $ $ $PAGO PROVEEDORES $ $ $ $ $GASTOS PUESTA EN MARCHAPREOPERATIVOS $ $ $ $ $DISTRIBUCION DE UTILIDADES $ $ $ $ $TOTAL USOS $ $ $ $ $CAJA FINAL $ $ $ $ $42 EGRESOSA EGRESOS Ingrese la siguiente informacioacuten Iacutendice de Actualizacioacuten Monetaria que representa la tasaanual de crecimiento esperada de los Egresos Inversiones Fijas y Diferidas a efectuar Este factor preveacutecuanto creceraacuten los gastos de administracioacuten Se expresa es el indicador y no el porcentaje es decir 5 porciento equivale a 105 Tambieacuten deberaacute ingresar en el respectivo cuadro los Costos de Puesta en Marcha1048729INDICE DE ACTUALIZACIOacuteN MONETARIA (1 + ) _________INVERSIONES DEL PROYECTOACTIVOS FIJOS PRECIO TOTALMaquinariaHerramientasMuebles y EnseresVehiacuteculosEdificiosTerrenosTOTAL
$ ___________________________________________________________________________________________CAPITAL DE TRABAJO$ _____________GASTOS PREOPERATIVOS $ ____________TOTAL INVERSION $ ______________43 CAPITAL DE TRABAJOA CAPITAL DE TRABAJO Son los recursos que se requieren para el normal funcionamiento de laempresa estos por lo general son activos corrientes se componen principalmente del valor de caja y bancos(para pago de nomina baacutesica) el valor de los inventarios y el valor de la cartera estimados en diacuteas comopoliacutetica empresarial los cuales deben de ser coherentes entre si Debe ser suficiente hasta el momento derecuperar las ventas como adquisicioacuten de materia prima de insumos pago de mano de obra costos detransportes etc De eacuteste valor se define los recursos que se requieren y se solicitan al fondo EmprenderCAPITAL DE TRABAJO POLITICA EN DIAS BASE VALORCAJA Y BANCOS (DIAS) SALARIOS $CARTERA - INCLUYE PROVISION VENTAS $INVENTARIOSMATERIA PRIMA COMPRAS ANUALES $PRODUCTOS EN PROCESO COSTO PRODUCCION $PRODUCTOS TERMINADOS COSTO VENTAS $GASTOS DE PUESTA EN MARCHA $TOTAL CAPITAL DE TRABAJO $1048729Punto de Equilibrio (PE) Nos dice cuaacutentas unidades y volumen de ventas debemos realizarcomo miacutenimo para que la empresa no pierda ni gane Calcule el punto de equilibrio para la empresaaplicando las siguientes foacutermulas1 Punto de Equilibrio = Costos Fijos Mensualesen unidades Precio de Venta Unitario - Costo variable Unitario2 Punto de Equilibrio = Costos Fijos Totalesen pesos Porcentaje Margen de Contribucioacuten1 PE Unit = ________________________2 PE $ = ___________________V PLAN OPERATIVO51 PLAN OPERATIVOA CRONOGRAMA DE ACTIVIDADES Es la herramienta que permite registrar las actividadesrecursos y tiempos en el cual se desarrollaraacute el plan de negocios a traveacutes de esta herramienta se podraacutehacer seguimiento a los avances la utilizacioacuten de los recursos y gestioacuten con el fin de determinar elcumplimiento de los indicadores de gestioacuten que establece el no reembolso de los recursos por parte de losemprendedoresEl Plan Operativo establece la tasa de descuento y el periodo improductivo del proyecto principalmenteIdentifique las necesidades de efectivo en los primeros meses del proyecto verificando que no exista saldo
en rojo en caja y bancos de lo contrario debe reexaminar los requerimientos de capital de trabajo Asigne dedonde seraacute el origen de los recursos requeridos y en que proporcioacuten en los primeros meses del proyectoDURACION ANtildeO CERO MES DE 1 A _____ ANtildeO 0TERRENOS $EDIFICIOS $VEHICULOS $PLANTA E INSTALACIONES $MINAS Y YACIMIENTOS $CULTIVOS PERMANENTES $MUEBLES Y ENSERES $SEMOVIENTES PIE DE CRIA $MAQUINARIA Y EQUIPO $EQUIPO DE OFICINA $GASTOS PUESTA EN MARCHAPREOPERATIVOS $COMPRAS PARA INVENTARIOSINICIALES $CAJA INICIAL PARA PAGO DENOMINA $() TOTAL EGRESOS ANtildeO 0 $NOTA Este valor total de Egresos Antildeo 0 () pasa al siguiente cuadro que correspondeal plan operativo para el primer antildeo de la empresa El cuadro debe hacerse mes pormes aquiacute solo se presenta un modelo guiacutea para que usted desarrolle el suyodirectamentePLAN OPERATIVO DE LA EMPRESA ________________________________MES 1 MES 2 hellip al 5 MES 6 MES 7 al 11 MES 12 TOTALCRONOGRAMA RECPROPFONDEMPRRECPROPFONDEMPRRECPROPFONDEMPRRECPROPFONDEMPRRECPROPFONDEMPRRECPROPFONDEMPREGRESOS() EGRESOSANtildeO 0 $ $Mano obra directa $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $
Consumo Mat PrimInsumos y empaques $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $COSTOS INDIRECTFABRICAC $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $OTROS GASTOS DEADMON $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $PLANTA PERSONALADMON $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $COMISION VENTAS $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $PLANTA PERSONALVENTAS $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $Parafiscales (9)Mes vencido $ $ $ $ $ $ $ $ $ $EPS y PENSION(1925) mes vencido $ $ $ $ $ $ $ $ $ $Otros de personal-RIESGOS -0052 mesvencido$ $ $ $ $ $ $ $ $ $Prima de servicios(833) $ $ $ $ $ $GASTOS MEZCLAMERCADO $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $TOTAL EGRESOS $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $(-) CREDIT BANCARIO $(-) FONDO EMPRENDE $(-) APORT EMPREND $Ingresos menosegresos $ $ $ $ $ $ $Caja inicial o saldoexcedente liquidez $ $ $ $ $ $ $PLAN DE NEGOCIOS ndash Guiacutea Didaacutectica 41 Jesuacutes Boanerges Camero CInstructor Unidad de EmprendimientoSENA ndash Regional HuilaEMPRENDIMIENTO Y EMPRESARISMO52 METAS SOCIALESA METAS SOCIALES DEL PLAN DE NEGOCIOS Especifique cuales son las metas sociales alograr con la puesta en marcha del Plan de NegociosA continuacioacuten se remite los aportes que el presente proyecto hace a laspoliacuteticas establecidas en el Plan de Desarrollo Nacional Hacia un EstadoComunitario (2002-2006) y en el Plan de Desarrollo Regional ______________________________________ (Ejemplo ldquoBogotaacute sin Indeferenciardquo o ldquoPor un Huila Unidordquo)B PLAN NACIONAL DE DESARROLLO Especifique como se enmarca el proyecto presentadodentro de los objetivos del Plan Nacional de Desarrollo (diligenciar obligatoriamente)PLAN NACIONAL DE DESARROLLOldquoHacia un Estado Comunitariordquo MARQUE XPROMOCION DE LA COOPERACION CIUDADANADESARROLLO EN ZONAS DEPRIMIDAS Y DE CONFLICTOATENCION Y PREVENCION DE DESPLAZAMIENTO FORZADOIMPULSO A LA VIVIENDA Y A LA CONSTRUCCIONCONSOLIDACION DE LA INDUSTRIA DE HIDROCARBUROSDESARROLLO DEL SECTOR MINEROMANTENIMIENTO Y CONSERVACION DE CARRETERASIMPULSO AL TRANSPORTE URBANO MASIVOOPTIMIZACION EN LA PRESTACION DE SERVICIOS PUBLICOSPROMOCION DE LA INVESTIGACION
ESTIMULO A LA INNOVACION Y AL DESARROLLO TECNOLOGICOAPROPIACION SOCIAL DE LA CIENCIA Y LA TECNOLOGIAINTERNACIONALIZACIONPROPIEDAD INTELECTUALAGENDA DE CONECTIVIDADBIOTECNOLOGIATURISMOEFICIENCIA DE LOS MERCADOSACCESO A TECNOLOGIAS DE LA INFORMACION YTELECOMUNICACIONESPROMOCION DE EXPORTACIONES AGRICOLASREGIONALIZACION DE LA OFERTA EXPORTABLESOSTENIBILIDAD AMBIENTALGENERACION DE EMPLEOMEJORAMIENTO DE LA PROTECCION Y LA SEGURIDAD SOCIALPROGRAMAS DE APOYO A LA MUJERIMPULSO A LA ECONOMIA SOLIDARIAMANEJO SOCIAL DEL CAMPOESQUEMAS ASOCIATIVOS PRODUCTIVOS PARA EL DESARROLLORURALCAPITALISMO SOCIAL EN SERVICIOS PUBLICOSDESARROLLO DE LAS MIPYMESATENCION A POBLACION DESPLAZADAFORTALECIMIENTO DE GRUPOS ETNICOSPREVENCION Y MITIGACION Y RIESGOS NATURALESPROMOCION DEL DEPORTECRECIMIENTO ECONOMICOPLAN DE NEGOCIOS ndash Guiacutea Didaacutectica 42 Jesuacutes Boanerges Camero CInstructor Unidad de EmprendimientoSENA ndash Regional HuilaEMPRENDIMIENTO Y EMPRESARISMOC PLAN REGIONAL DE DESARROLLO Especifique como se enmarca el proyecto presentadodentro de los objetivos del Plan Regional de Desarrollo (diligenciar obligatoriamente)PLAN DE DESARROLLO REGIONALldquo_____________________________rdquo MARQUE X10487291048729104872910487291048729104872910487291048729104872910487291048729104872910487291048729104872910487291048729104872910487291048729104872910487291048729
1048729D CLUSTER Oacute CADENA PRODUCTIVA Indique a que cluster o cadena productiva se asocia elproyecto propuesto identificando en queacute fase de la cadena se integra (diligenciar obligatoriamente)Cluster o Cadena Productiva en que se enmarca el Plan de Negocios es______________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________E EMPLEO Para cada empleo directo a generar deberaacute seleccionar el mes a partir del cual empezaraacute apagar el salario registrado adicionalmente debe seleccionar para cada uno de ellos que caracteriacutesticas depoblacioacuten Vulnerable cumple si es el casoEMPLEOS DIRECTOS MARQUEXNoCARGOSCARGOS O NOMBREPUESTO DE TRABAJO1048729JOVENES (18 A 24 ANtildeOS)1048729DESPLAZADO POR VIOLENCIA1048729MADRE CABEZA DE FAMILIA1048729MINORIA ETNICA (INDIacuteGENAS NEGRITUDES)1048729RECLUIDOS CARCELES INPEC1048729DESMOVILIZADOS O REINSERTADOS1048729DISCAPACITADOS1048729DESVINCULADOS DEL ESTADONo EMPLEOS INDIRECTOSF EMPRENDEDORES Ingresar su nombre indicar si es Beneficiario del Fondo emprender (SI NO)igualmente ingresar el porcentaje de la participacioacuten accionariacutea para cada unoNo NOMBREBeneficiariodel FondoEmprenderParticipacioacutenAccionaria()VI IMPACTO61 IMPACTO ECONOacuteMICO REGIONAL SOCIAL AMBIENTAL Describa los aspectos de suPlan de Negocios que seguacuten su criterio generariacutean impacto Econoacutemico Social y Ambiental cuantificando losresultados del impacto por ejemplo generacioacuten de empleo directo en las diferentes fases del proyectoventas nacionales etcIMPACTO ECONOMICO MARQUE X SOCIAL MARQUE X1048729GENERACION DE DIVISAS 1048729GENERACION EMPLEO1048729SUSTITUCION DE IMPORTACIONES 1048729DISMINUCION INSEGURIDAD1048729DESARROLLO TECNOLOGICO 1048729MEJORA CALIDAD VIDAPOBLACION VULNERABLEIMPACTO REGIONAL MARQUE X IMPACTO AMBIENTAL MARQUE X1048729CRECIMIENTO ECONOMICO 1048729CONTAMINACION VISUAL1048729DESARROLLO TECNOLOGICO 1048729CONTAMINACION AUDITIVA1048729GENERACION DE EMPLEO 1048729CONTAMINACION NUCLEAR1048729COMPETITIVIDAD 1048729CONTAMINACION FLUVIAL
1048729DESPERDICIOS QUIMICOS1048729DESFORESTACION YDESIERTOS1048729EXTINCION DE FAUNA O FLORA1048729RIESGO DE DESEQUILIBRIO AMBIENTAL1048729RIESGO DE DESEQUILIBRIO MENTAL____________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________VII RESUMEN EJECUTIVO71 RESUMEN EJECUTIVONombre de la Empresa ______________________________________________________________________________________________________________________________________________Productos (BS) a Ofrecer A ___________________________________________B ___________________________________________C ___________________________________________D ___________________________________________E ___________________________________________A CONCEPTO DEL NEGOCIO Describa en forma concreta los objetivos que se persiguen con lapuesta en operacioacuten del proyecto actividades econoacutemicas a las que se dedicaraacute la funcioacuten social quecumpliraacute las necesidades del mercado a satisfacer mercado objetivo etc____________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________B POTENCIAL DEL MERCADO EN CIFRAS Resuma con cifras el potencial de mercadosregionales nacionales e internacionales que tiene el bien o servicioPOTENCIAL DEL MERCADO EN CIFRASMERCADO POR PRODUCTO CANTIDADCONSUMOANUALPERCAPITAMERCADO
POTENCIALCLIENTES POTENCIALES PRODUCTO ACLIENTES POTENCIALES PRODUCTO BCLIENTES POTENCIALES PRODUCTO CCLIENTES POTENCIALES PRODUCTO DCLIENTES POTENCIALES PRODUCTO ETOTALC VENTAJAS COMPETITIVAS Y PROPUESTA DE VALOR Ventajas maacutes destacadas(comerciales teacutecnicas operacionales financieras etc) del producto oacute servicio que seguacuten su criterio lepermitiraacute asegurar el eacutexito y valores agregados con respecto a lo existente oacute la competencia________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________D RESUMEN DE INVERSIONES REQUERIDAS Defina las principales inversiones aportes de lossocios recursos solicitados al Fondo EmprenderRESUMEN DE LAS INVERSIONES REQUERIDASINVERSION INICIAL DEINFRAESTRUCTURA ANtildeO 0 CREDITO FORMA DECOMPRA ANtildeO 1MUEBLES Y ENSERES $ CONTADO $EQUIPO DE OFICINA $ CONTADO $VR MAQUINARIA BALANCE $ CONTADO $PLANTA E INSTALACIONES $ CONTADO $MINAS Y YACIMIENTOS $ CONTADO $CULTIVOS PERMANENTES $ CONTADO $SEMOVIENTES PIE DE CRIA $ CONTADO $TERRENOS $ CONTADO $EDIFICIOS $ CONTADO $EQUIPO TRANSPORTE - VEHICUL $ CONTADO $TOTAL ACTIVOS FIJOS $ $CAPITAL DE TRABAJO ANtildeO 0 POLITICAEN DIAS BASE ANtildeO 1CAJA Y BANCOS ( DIAS) $ SALARIOS $CARTERA- INCLUYE PROVISION $ VENTAS $INV MATERIA PRIMA $ COMPRAS ANUALES $INV PRODUCTOS EN PROCESO $ COSTO PRODUCCION $INV PRODUCTOS TERMINADOS $ COSTO VENTAS $GASTOS DE PUESTA EN MARCHA $ $TOTAL CAPITAL DE TRABAJO $ $TOTAL INVERSIONES $
$E PROYECCIONES DE VENTAS Y RENTABILIDAD Resuma las cantidades a vender los preciosde venta estimados por periodo y la rentabilidad esperada en teacuterminos de la tasa interna de retornoPROYECCION DE VENTASEN UNIDADES ANtildeO 1 ANtildeO 2 ANtildeO 3 ANtildeO 4 ANtildeO 5ABCDETOTALPROYECCION DE VENTASEN PESOS ANtildeO 1 ANtildeO 2 ANtildeO 3 ANtildeO 4 ANtildeO 5A $ $ $ $ $B $ $ $ $ $C $ $ $ $ $D $ $ $ $ $E $ $ $ $ $TOTAL $ $ $ $ $RENTABILIDAD ECONOMICA ANtildeO 1 ANtildeO 2 ANtildeO 3 ANtildeO 4 ANtildeO 5RENTABILIDAD ECONOMICASOBRE UTILIDAD NETA TASA INTERNA RETORNO a 10antildeos SOBRE UTILIDAD NETA VALOR PRESENTE a 10 antildeosSOBRE UTILIDAD NETA $F CONCLUSIONES FINANCIERAS Y EVALUACIOacuteN DE VIABILIDAD Concretamentepresente las principales bondades financieras y sustente la viabilidad comercial (mercados) teacutecnicaambiental legal y operativaCRECIMIENTO EN VENTAS UNIDADES ANtildeO 2 ANtildeO 3 ANtildeO 4 ANtildeO 5A B C D E TOTAL CRECIMIENTO UNIDADES PRODUCTOS CRECIMIENTO EN VENTAS EN VALORESA B C D E TOTAL CRECIMIENTO PRODUCTOS EN VALORES MARGEN SOBRE VENTAS ANtildeO 1 ANtildeO 2 ANtildeO 3 ANtildeO 3 ANtildeO 3VALORES PUNTO EQUILIBRIO EN VENTAS $ $ $ $ $EVA $ $ $ $ $EBITDA $ $ $ $ $EBITDA SOBRE INVERSION EBITDA SOBRE VENTAS 72 EQUIPO DE TRABAJO Presentacioacuten de los datos baacutesicos del proyecto y del grupo de trabajo(Asesores y Emprendedores) que hacen parte del proyectoResumen EjecutivoNOMBRE DE LA EMPRESA
SECTOR ECONOacuteMICOLOCALIZACIOacuteN __________________________________________________DESCRIPCIOacuteN____________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________Recursos Solicitados al Fondo $ ________________________EQUIPO DE TRABAJONOMBRE EMAIL ROLAsesor LiacutederAsesorEmprendedorEmprendedorEmprendedorEmprendedorEmprendedorANEXOSANEXOS Soportes relacionados con el Plan de Negocios (Encuestas tablas graacuteficos fotos cotizacionesetc)
utensilios caseros que son la paila y el cuchillo como los maacutes importantes posteriormente se ha elaborado unos recipientes adecuados en los cuales se han implementado la tecnologiacutea facilitando asiacute el proceso de elaboracioacuten por consiguiente la mejora de la calidad
ESTADO DE DESARROLLO DEL PRODUCTO
MARQUE X
INVESTIGACIONES PRELIMINARES X
DESARROLLO DEL PROTOTIPO XVALIDACION DE PROTOTIPOPRODUCTO EN EL MERCADO XPRODUCTO CON ADECUACION TECNOLOGICAPRODUCTO CON INNOVACION TECNOLOGICA
DESRIPCIOacuteN DEL PROCESO
Primero las papas son completamente lavadas no soacutelo por razones higieacutenicas sino tambieacuten para prevenir la suciedad o los granitos de arena
Despueacutes de peladas las papas necesitan ser desorilladas a mano para obtener los residuos la caacutescara las aacutereas de coloradas manchas negras el material malo y verdoso
Despueacutes de la fritura las rebanadas son pasadas a traveacutes de un transportador de enfriamiento Las rebantildeadoras son lavadas para remover los excesos de almidoacuten desde la superficie cortada Despueacutes de lavado el exceso de agua en la superficie es removido desde la rebantildeadora por un chorro ventilador de aire caliente Luego las rebanadas son condimentadas con sal despueacutes de que salen de la freidora es importante que la grasa sea liacutequida en este punto para causar la maacutexima adherencia de los graacutenulos
DISTRIBUCIOacuteN DE PLANTA
1 Almaceacuten de materias primas
2 Tanque lavador
3 Maacutequina lavadora
4 Pelado
5 Recorte
6 Transportador de lavado
7 Freidora
8 Transportador de enfriamiento
9 Rociador de sazonado
10 Empaque
11 Almaceacuten de papas fritas
Diagrama de P r oce d imient o El diagrama para el procedimiento es el orden y combinacioacuten delas diferentes operaciones de produccioacuten
Realizar el siguiente cuadro por cada producto Hoja No _______
Entidad PAPAS LA DELICIADependencia _AREA DE PRODUCCION Lugar CUMBALFecha _ ________
Procedimiento _______________ Preparado por ____________
R E S U M E S Actual P DIF
No OperacionesNo TransportesNo DemorasNo AlmacenajesNo InspeccionesNo Total PasosTiempoDistancia
ETAPAS DEL PROCEDIMIENTO
Accioacuten a Tomar Queacute
Cuaacutendo Porqueacute
Quieacuten CoacutemoD
D NECESIDADES Y REQUERIMIENTOS
1048729Insumos o Materias Primas Por Unidad del Producto a elaborar enumere los Insumos
COMPRAS INSUMOSUNIDADES Y
VALORES
INSUMOS ANtildeO 1
INSUMOS ANtildeO 2
INSUMOS ANtildeO 3
INSUMOS ANtildeO 4
INSUMOS ANtildeO 5
C V C V C V C V C VA
SAL 720 720720ACEITE
TOTAL INSUMOS $ $ $ $ $
necesarios para su elaboracioacuten en cantidad y valores totales por antildeo Realizar el siguiente cuadro porcada producto
1048729Costo Mano de Obra Directa Por Unidad del Producto a elaborar establezca la MO Directa paracada producto para todo el antildeo
COSTO DE MANO DE ORBA DIRECTA TOTAL
ANtildeO 1 ANtildeO2 ANtildeO 3 ANtildeO 4 ANtildeO 5
OPERARIOS PRODUCTO A
14400000 14472000 15195600
15955380 16753149
DOTACIONES Y UNIFORMES
180000 189000 198450 199372 209340
TOTAL MANO DE OBRA DIRECTA
14580000 14661000 15394050
16154752 16962534
Maquinaria y Equipos
M a q u in a r ia y Eq u i po s Determine la cantidad clase de maquinaria equipo y herramienta que va
utilizar en el proceso productivo con sus especificaciones teacutecnicas
Muebles y Enseres Cite la cantidad y clase de muebles y enseres necesarios para el funcionamiento de su Proyecto
Muebles y Enseres Clase Precio Mercadomesas 2 plastico 60000sillas 6 plasticas 120000escritorio 1 madera 300000estantes 4 lamina 400000
Cantidad
Costo Indirectos de Fabricacioacuten Establezca los Costos Indirectos en que se incurriraacuten en la fabricacioacuten por antildeo
Maquinaria yEquipo Cantidad
Tanque de lavado 1
pelador 1
Costo de Servicios Industriales Establezca el Costo de los servicios Industriales en que se incurriraacuten en la fabricacioacuten por antildeo
E
PLAN DE PRODUCCIOacuteN Tomando como referencia el plan o proyecciones de ventas establezcalas cantidades a producir por periacuteodo teniendo en cuenta las poliacuteticas de inventario de acuerdo con lanaturaleza del negocio Programa de produccioacuten (cuantifique la produccioacuten por unidades de producto)
PLAN DE PRODUCCION
PRECIOUNITARIOINSUMO
CONSUMO POR UNIDAD
CANTIDAD ANtildeO 1
CANTIDAD ANtildeO 2
CANTIDAD ANtildeO 3
CANTIDAD ANtildeO 4
CANTIDAD ANtildeO 5
COSTOS INDIRECTOS FABRIC ANtildeO 1MANTENIMIENTO MAQUINARIA 1800000
TRANSPORTE 480000
ARRIENDOS PLANTA OPERACIOacuteN 600000
SERVICIOS INDUSTRIALES PESOS ANtildeO 1
MAQUILAS O SATELITES $
ASISTENCIAS TECNICAS DE
PRODUCCION $
PLAN DE PRODUCCION - CAPACIDAD INSTALADA MANO DE OBRA
PRODUCTOS HORAS ANtildeOOPERARIO
TURNO
PRODUCCIONHORA
OPERARIO
OPERARIOSANtildeO 1
TOTAL HORAS
HOMBRE ANtildeO 1
TOTAL HORAS
REQUERIDASPARA
VENTASANtildeO 1
22 PLAN DE COMPRAS
A CONSUMOS POR UNIDAD DE PRODUCTO Basado en el Plan de Produccioacuten identifiquedescriba y justifique la cantidad de cada insumo que se requiere para producir una unidad de productoregistrando la informacioacuten requerida por el sistema Se indica el incremento de los precios futuros de losinsumos del productoEl plan de compras se compone de los requerimientos de produccioacuten UNITARIA POR PRODUCTO como losmateriales directos del producto y los insumos requeridos mes a mes (no incluya gastos de administracioacuten yde ventas Indique la cantidad de insumos que requiere para elaborar una unidad del producto a ofrecervalor en cantidades indique el valor del insumo por la unidad de medida es decir el valor del kilo libra etcde dicho insumo y su presentacioacuten Recuerde que son los valores de materiales tangibles no de serviciosRealizar el siguiente cuadro por cada producto
PLAN DE COMPRAS DE INSUMOS
CONSUMO DE MATERIA PRIMA POR UNIDAD DE PRODUCTO
MARGEN DE DESPERDICIO
5 IVA
UNIDAD DE MEDIDA
CANTIDAD UNITARIA
VALOR UNITARIO INSUMO
FORMA DE PREENTACION
MARGEN DE DESPERDICIO
SAL GRAMOS 066 5ACEITE MILILITROS 1 15
Realizar el siguiente cuadro para definir el valor de consumo de MP por Unidad deProducto antildeo por antildeo
VALOR CONSUMO DE MATERIA PRIMA POR UNIDAD DE PRODUCTO
PRODUCTO ANtildeO 1 ANtildeO 2 ANtildeO 3 ANtildeO 4 ANtildeO 5PAPATOTAL
23 COSTOS DE PRODUCCIOacuteN
A COSTOS DE PRODUCCIOacuteN Relacione el Costo de las materias primas (definiendo precio porunidad de medida) precios actuales y comportamiento esperado yo tendencias Costo de los insumos(definiendo precio por unidad de medida) Costo de transporte de productos terminadosRealizar el siguiente cuadro por cada producto
MATERIAS PRIMAS
UNIDAD DE COMPRA
COSTO POR UNIDAD
UNIDADESUTILIZADAS
COSTO TOTAL
COSTO TOTAL DE LAS MATERIA PRIMASMANO DE OBRA
COSTOS VARIABLES
EMPAQUES
FLETESTOTAL DE OTROS COSTOS VARIABLESTOTAL COSTO VARIABLE DEL PRODUCTO
COSTOS VARIABLES TOTALES
PRODUCTOS CANTIDAD A VENDER ANtildeO
1
COSTO VARIABLE UNITARIO
PRECIO DE VENTA
UNITARIO
COSTO VARIABLE
TOTAL
VENTA TOTAL
TOTALES
Margen de Contribucioacuten = Venta Total - Costo Variable TotalMargen de Contribucioacuten = _________
COSTOS DE PRODUCCION ANtildeO 1 ANtildeO2 ANtildeO 3 ANtildeO 4 ANtildeO 5INSUMOSMARGEN DE DESPERDICIOINSUMOS CON DESPERDICIOMANO DE OBRA DIRECTACOSTOS INDIRECTOSMANTENIMIENTO MAQUINARIATRANSPORTEOTROS COSTOS INDIRECTOSTOTAL COSTOS INDIRECTOS DE FABRICACIONTOTAL COSTO DE PRODUCCION
24 INFRAESTRUCTURA
A INFRAESTRUCTURA Relacione las maacutequinas a adquirir indicando la funcioacuten de cada una de ellasen la produccioacuten o en la prestacioacuten del servicio relacione el mobiliario y las herramientas a utilizar en suproceso productivo indicando el costo unitario de adquisicioacuten de cada maquina herramienta equipomuebles y enseres etc La aplicacioacuten de Fonade solo permite amortizar a 5 antildeos
INFRAESTRUCTURA E INVERSIONES FIJAS
INVERSIONES FIJAS ANtildeO
0Compras de
contado
UNIDAD VALOR UNITARIO
PROMEDIO
CANTIDAD AMORTIZACIONPOR ANtildeOS
MES DE LA INVERSION
FREIDORA 1 120000 1 MAYO
SILLAS 1 20000 6 MAYOESTANTES 1 100000 4 MAYOMESAS 1 30000 2
C PARAacuteMETROS TEacuteCNICOS ESPECIALES
PARAMETROS TECNICOS ESPECIALES MARQUE X
TRAJES DE PROTECCION Y SEGURIDADINDUSTRIAL
X
AREA LIBRE DE ELEMENTOS PATOGENOS Y HACCP X
III MOacuteDULO ORGANIZACION31 ESTRATEGIA ORGANIZACIONALA ANAacuteLISIS DOFA El anaacutelisis debe contener la relacioacuten de Debilidades Oportunidades Fortalezas yAmenazas que se identifican en el proyecto Esa relacioacuten debe complementarse obligatoriamente con unadescripcioacuten del impacto estimado para cada una de las Debilidades Oportunidades Fortalezas y AmenazasANALISIS DOFAFORTALEZAS X DEBILIDADES XPersonal capacitadoEstructura financieradeficienteMi producto es nuevo en elmercadoEstructura organizacionalen procesoPoseemos una ventajacompetitivaAusencia de innovacioacutentecnoloacutegicaConocimiento procesoproductivo por el personalConocimiento parcial delmercadoConocimiento del mercadoBaja participacioacuten en elmercadoSuficiente capital de trabajoDesconocimiento deproveedoresConocimiento de losproveedoresFalta de certificacioacuten encalidad norma Iso 9001- -- -- -OPORTUNIDADES X ESTRATEGIAS FO X ESTRATEGIAS DO XMercado internacional ygeneracioacuten divisas ESTABLECER PLANEXPORTADORCONSOLIDAR LOSPROCESOSORGANIZACIONALESReactivacioacuten econoacutemicaIMPLEMENTAR ELDIRECCIONAMIENTOESTRATEGICOSOLICITUD DE CREDITOS DEFOMENTOinnovacioacuten tecnoloacutegica IMPLEMENTAR UN SISTEMADE GESTION DE CALIDADIMPLEMENTAR
DIRECCIONAMIENTOESTRATEGICONormas control contaminacioacuteny economiacutea limpia IMPLEMENTAR UN SISTEMADE BALANCED SCORE CARD FORMALIZAR INDICADORESDE GESTIONTratado libre comercio ELABORAR EL MANUAL DECALIDADREALIZAR UNAINVESTIGACION DEMERCADO DETALLADACambios Demograacuteficos en lapoblacioacutenESTRUCTURAR UNA PAGINAWEB INICIAR UN PROCESO DECALIDADRegularizaciones y aranceles ESTABLECER ALIANZASESTRATEGICAS -ANAacuteLISISINTERNOANAacuteLISISEXTERNOCrecimiento del ingresopercaacutepita- -Confianza en el gobierno - -- - -- - -- - -AMENAZAS X ESTRATEGIAS FA X ESTRATEGIAS DA XAltas tasas de desempleo GENERAR ALIANZASESTRATEGICAS IMPLEMENTAR UN PLAN DEMERCADEOAltas tasas de intereacutes ycreacutedito restringido CONOCER LAS VENTAJAS YDESVENTAJAS TLCCAPACITACION ENIMPORTACION YEXPORTACIONMonopolio en el sector oimportaciones sin control - ELABORARPROCEDIMIENTOSInseguridad en la regioacuten o enel paiacutes - ELABORAR MANUALES DEFUNCIONESInestabilidad en la tasa decambio- REALIZAR ESTUDIOS DENUEVAS INNOVACIONESPoliacutetica fiscal tasa deimpuesto Poliacutetica Monetaria - CONSTRUIR LA MISION YVISION DE LA EMPRESARecesioacuten o deacuteficitpresupuestal del gobierno - DEFINIR LOS OBJETIVOS YESTRATEGIAS EMPRESATLC o subsidios otros paises- -Aranceles y altos impuestos - -- - -- - -
- - -______________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________B ORGANISMOS DE APOYO Identifique y relacione las entidades tanto privadas como oficiales quevienen apoyando el proceso Descripcioacuten del apoyo en la fase de definicioacuten del negocio en laimplementacioacuten del mismo Describa el apoyo previsto para la etapa de operacioacuten del negocioORGANISMOS DE APOYO MARQUE XSENAALCALDIAGOBERNACIONPROGRAMA JOVENES EN ACCIONINCUBADORA DE EMPRESASUNIVERSIDADONGOTRAS INSTITUCIONES EDUCATIVASOTRAS ENTIDADES__________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________32 ESTRUCTURA ORGANIZACIONAL Descriacutebala los niveles directivo administrativo y operativoy la Junta Directiva con la participacioacuten de cada uno de los miembros Relacione los cargos previstos y elnuacutemero de empleados Establezca los elementos baacutesicos de la estructura organizacional en los cuales sedestacan el organigrama el mapa de procesos los manuales de funciones y el de procedimientos1048729Organigrama Mediante un organigrama indique la estructura administrativa de su empresa EjemploJUNTADIRECTIVAGERENTEAREAADMOacuteN YFINANZASAREAOPERATIVA AREAMERCADEOAUXILIARES OPERARIOS VENDEDORES Recuerde que si no hay socios la empresa no tiene junta directiva1048729Manual de Funciones Determine para cada cargo las funciones y experiencia necesariaAREA CARGO CODIGOOBJETIVOFECHAJEFE INMEDIATO VERSIOacuteN No 01FUNCIONES---
-------PERFIL YO EXPERIENCIA REQUERIDA- -- -- -33 ASPECTOS LEGALESA CONSTITUCIOacuteN EMPRESA Y ASPECTOS LEGALES Especifique el tipo de sociedad queconformariacutea cual es su estado legal actual Legislacioacuten vigente (normas urbana ambiental laboral yproteccioacuten social registros tributaria proteccioacuten intelectual y ambiental) que regule la actividad econoacutemica1048729Organizacioacuten Juriacutedica Defina su Razoacuten Social y el tipo de sociedad (EU limitada SASociedades en Comanditas Cooperativa etcOTROS ASPECTOS LEGALESIMPUESTOS POR PAGAR TASASIVA POR PAGAR RETEFUENTE POR PAGAR COMPRAS PROMEDIO AUTO RETEFUENTE POR PAGAR CLASE DE SOCIEDAD IMPUESTO RENTAMARQUE XIMPUESTO DE RENTAIMPUESTO PREDIALIMPUESTO TIMBREIMPUESTO INDUSTRIA Y COMERCIODECLARACIONES DE EXPORTACIONLICENCIA DE FUNCIONAMIENTOLICENCIA DE SANIDADCERTIFICADOS DE CALIDAD BPM O HACCP O ISOINSCRIPCIONES GREMIOSLICENCIA DE BOMBEROSSAYCO Y ACIMPORMINUTA ESCRITURA CONSTITUCION Y REGISTRO CAMARA CCIOREGISTRO DIANREGISTRO PROPIEDAD INTELECTUAL Y PATENTESLICENCIA INVIMA____________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________34 COSTOS ADMINISTRATIVOSA GASTOS DE PERSONAL Registre los pagos estimados por concepto de salarios (sueldoprestaciones sociales subsidios parafiscales) pagos al destajo o jornales honorarios a cancelar una vezempiece a operar la empresa identificando mensualmente los valores por cargoIndique los cargos de la planta de personal de ventas y administracioacuten (no incluya los cargos de produccioacuten)antildeo por antildeo en cantidad de puestos Indique los meses al antildeo que laboraran el sueldo mensual baacutesico sinprestaciones sociales Registre el porcentaje de aumento de salarios para los antildeos del proyecto Registre los
cargos con menos de 2 salarios miacutenimos para determinar el subsidio de transporte Estime el valor de ladotacioacuten uniformes tambieacuten la carga prestacional con parafiscales salud riesgos profesionales y pensiones1048729iquestCuaacutel seraacute el personal requerido y su costo En el siguiente cuadro relacionelos cargos del Aacuterea de Ventas en orden de jerarquiacuteaNOMINA DE VENTASPERSONAL DEVENTAS(CARGOS)MESES ANtildeO DEDICACIONTIPO DECONTRATACIONVALOR MENSUALEMPLEADO1 $2 $3 $4 $5 $PERSONAL DE ANtildeO 1 ANtildeO 2 ANtildeO 3 ANtildeO 4 ANtildeO 5VENTAS BASICO OTROSPRESTBASICO OTROSPRESTBASICO OTROSPRESTBASICO OTROSPRESTBASICO OTROSPREST12345No CARGOS SUELDO MENOSDE 2 MINIMOS ndash VENTASSUBSIDIO DE TRANSPORTEVENDEDORESDOTACION Y UNIFORME ndash VTASTOTAL NOacuteMINA DEVENTASIgualmente relacione los cargos del Aacuterea Administrativa en orden de jerarquiacuteaCOSTOS ADMINISTRATIVOS - NOMINAPERSONAL DEADMOacuteNMESES ANtildeO DEDICACION TIPO DECONTRATACIONVALOR MENSUALEMPLEADO1 GERENTE $2 CONTADOR $3 $4 $PERSONAL DE ANtildeO 1 ANtildeO 2 ANtildeO 3 ANtildeO 4 ANtildeO 5ADMOacuteN BASICO OTROSPRESTBASICO OTROSPRESTBASICO OTROSPRESTBASICO OTROSPRESTBASICO OTROSPREST
1 GERENTE2 CONTADOR34No CARGOS SUELDO MENOSDE 2 MINIMOS ndash ADMOacuteNSUBSIDIO DE TRANSPORTEADVOSDOTACION Y UNIFORME ndashADVOSTOTAL NOacuteMINAADMINISTRATIVAB GASTOS DE PUESTA EN MARCHA Calcule el valor de gastos preoperativos y de puesta enmarcha de la empresa pagados en el antildeo 0 o sea antes de iniciar operaciones o de facturar Los maacutesimportantes son aquellos de legalizacioacuten escrituras patentes y elaboracioacuten de prototiposGASTOS DE PUESTA EN MARCHAAMORTIZACION DIFERIDOS ANtildeOSESCRITURAS Y GASTOS NOTARIALES $GASTOS MONTAJE MAQUINARIA $ELABORACION DE PROTOTIPOS $ESTUDIOS TECNICOS $PERMISOS Y LICENCIAS $REGISTRO MERCANTIL $REGISTROS DE MARCAS Y PATENTES $OTROS DIFERIDOS ndash ADECUACIONES $TOTAL DIFERIDOS Y PUESTA EN MARCHA $C GASTOS ANUALES DE ADMINISTRACIOacuteN Registre los gastos administrativos estimadosvalorizados en forma anual como los gastos administrativos servicios puacuteblicos seguros mantenimiento deequipos de oficina arriendo de aacutereas administrativas y otros no aplicables a la operacioacuten ni a las ventasGASTOS DE ADMINISTRACION EN PESOS ANtildeO 1CONSULTORIAS ADMINISTRATIVAS CONTABLES Y DE SISTEMAS $ARRENDAMIENTO AREA ADMINISTRACION $AGUA AREA DE ADMON $ENERGIA AREA DE ADMON $TELEFONO AREA DE ADMON $VIGILANCIA AREA ADMON $ASEO AREA ADMON $MANTENIMIENTO EQUIPO OFICINA $REPARACIONES LOCATIVAS $TRANSPORTES Y PASAJES LOCALES $CORREO $GASTOS DE VIAJE VIATICOS $IMPUESTO DE INDUSTRIA Y COMERCIO $GASTOS NOTARIALES REGULARES $CAPACITACION DE PERSONAL ADMON $ SEGURO INCENDIO $SEGURO OBLIGATORIO VEHICULOS $ SEGURO CONTRA ROBO $IMPUESTO PREDIAL $ IMPUESTO DE TIMBRES YBANCARIOS $GASTOS VARIOS DE ADMON $ IMPUESTO DE VEHICULOS $TOTAL OTROS GASTOS DE ADMON $ IMPUESTO DEVALORIZACIONES $INDICE DE INCREMENTO DE GASTOS ADMINISTRATIVOS IV MOacuteDULO FINANZAS
41 INGRESOSA FUENTES DE FINANCIACIOacuteN Establezca la cuantiacutea de los aportes de los emprendedoresindicando siacute se trata de recursos en efectivo o aportes en bienes y servicios ademaacutes si los recursos seaplican a la etapa de implementacioacuten o a la etapa de operacioacuten del negocio Defina la tasa de oportunidadesperada por la inversioacuten es decir que tasa de rendimiento espera recibir por la inversioacuten de sus recursosDefina el nuacutemero salarios miacutenimos solicitados al fondo emprender (maacuteximo 224) Establezca en que antildeorequiere los recursos del fondo emprender (En lo posible use el BUSSPLANNING como guiacutea y basado en lacifra control de eacuteste registre los recursos que requiere el proyecto por parte de los emprendedores)FONDO EMPRENDER No SALARIOSMINIMOSVALORSALARIOMINIMOVALORSOLICITADO ENPESOSVALOR SOLICITADO EN SALARIOS MINIMOS $ $APORTE INICIAL DE CAPITAL EMPRENDEDORES $APORTE ADICIONAL SOCIOS ANtildeO 1 $APORTE ADICIONAL SOCIOS ANtildeO 2 $APORTE ADICIONAL SOCIOS ANtildeO 3 $APORTE ADICIONAL SOCIOS ANtildeO 4 $APORTE ADICIONAL SOCIOS ANtildeO 5 $TASA DE OPORTUNIDAD ESPERADA FUENTES DE FINANCIACION ANtildeO 0OBLIGACIONES BANCARIAS - creacutedito bancario parael proyecto $ PLAZO ANtildeOS PERIODOSGRACIATASA BANCARIA CAPTACION CREDITO ITEMS SOLICITADOS EN FONDO EMPRENDER MES 0 MES 1 TOTALINVERSIONa) CAPITAL DE TRABAJO $ $ $TOTAL CAJA Y BANCOS $ $ $INVENTARIOS $ $ $INVENTARIOS MATERIA PRIMA $ $ $INVENTARIO PRODUCTOS PROCESO $ $ $INVENTARIOS TERMINADOS $ $ $GASTOS DIFERIDOS Y PREOPERATIVOS $ $ $b) ACTIVO FIJO $ $ $EQUIPO DE OFICINA $ $ $MUEBLES Y ENSERES $ $ $SEMOVIENTES PIE DE CRIA $ $ $MINAS Y YACIMIENTOS $ $ $PLANTA E INSTALACIONES $ $ $MAQUINARIA Y EQUIPO $ $ $SUBTOTAL (a+b) $ $ $
TOTAL INVERSION $ $ $FONDO EMPRENDER $ $ $RECURSOS PROPIOS $ $ $
B PRESUPUESTOS FINANCIEROS Diligencie el Estado de Resultados el Balance General y elFlujo de Caja Tenga en cuenta que los periodos de proyeccioacuten (n antildeos) estaraacuten en funcioacuten de la naturalezadel negocio no obstante en ninguacuten caso n podraacute ser inferior a 3 antildeos Se recomienda proyectar a 5 antildeos1048729Estado de Resultados - P Y G Establece el resultado a nivel de utilidades del proyectoanualmente Informe requerido por el fondo emprender Sentildeala el resultado final de las operacionesrepresentadas en las ventas para las cuales fue necesario incurrir en costos y despueacutes se espera utilidadESTADO DE RESULTADOS Antildeo 1 Antildeo 2 Antildeo 3 Antildeo 4 Antildeo 5INGRESOS POR VENTAS $ $ $ $ $(-) DEVOLUCION y des VENTAS $ $ $ $ $INGRESOS NETOS $ $ $ $ $(-) SUBTOTAL MATERIA PRIMADESPERDICIO Y MANO DE OBRA $ $ $ $ $(-) SUBTOTAL DEPRECIACIONES $ $ $ $ $(-) SUBTOTAL AGOTAMIENTOS $ $ $ $ $(-) COSTOS INDIRECT FABRICAC $ $ $ $ $UTILIDAD BRUTA $ $ $ $ $(-) SUBTOTAL GASTOS DE ADMON $ $ $ $ $(-)SUBTOTAL GASTOS DE VENTAS $ $ $ $ $(-) PROVISIONES ndash CARTERA $ $ $ $ $(-) AMORTIZACION GASTOS DIFERI $ $ $ $ $(-)TOTAL GASTO OPERACIONAL $ $ $ $ $UTILIDAD OPERACIONAL $ $ $ $ $TOT GASTOS NO OPERACIONALINTERESES Y 4 X MIL $ $ $ $ $REVALORIZACION DE PATRIMONIO $ $ $ $ $AJUSTE ACTIVOS NO MONETARIOS $ $ $ $ $AJUSTE DEPRECIACIONACUMULADA $ $ $ $ $AJUSTE AMORTIZACIONMACUMULADA $ $ $ $ $AJUSTE AGOTAMIENTOACUMULADO $ $ $ $ $TOTAL CORRECCION MONETARIA $ $ $ $ $UTILIDAD ANTES IMPUESTO $ $ $ $ $IMPUESTO DE RENTA YCOMPLEMENTARIOS - 35- $ $ $ $ $UTILIDAD NETA FINAL $ $ $ $ $RESERVA LEGAL $ $ $ $ $UTILIDAD DEL EJERCICIO $ $ $ $ $1048729Balance General Establece los derechos y obligaciones del proyecto define los recursos ycompromisos del proyecto Informe requerido por el FondoBALANCE GENERAL ANtildeO 0 ANtildeO 1 ANtildeO 2 ANtildeO 3 ANtildeO 4 ANtildeO 5ACTIVOSACTIVO CORRIENTECAJA Y BANCOS - PROVISIONPAGO NOMINA $ $ $ $ $ $CAJA Y BANCOSEXCEDENTES PPAGOS FUT -- 0 -- $ $ $ $ $TOTAL CAJA Y BANCOS $ $ $ $ $ $CUENTAS POR COBRAR -NETO CON PROVISION $ $ $ $ $ $INVENTARIOS
INV MATERIA PRIMA $ $ $ $ $ $INV PRODUCTOS PROCESO $ $ $ $ $ $INV TERMINADOS $ $ $ $ $ $TOTAL INVENTARIOS $ $ $ $ $ $GASTOS DIFERIDOS YPREOPERATIVOS $ $ $ $ $ $TOTAL ACTIVO CORRIENTE $ $ $ $ $ $ACTIVO FIJOTERRENO $ $ $ $ $ $EDIFICIOS $ $ $ $ $ $PLANTA E INSTALACIONES $ $ $ $ $ $EQUIPO DE TRANSPORTE ndashVEHICULOS $ $ $ $ $ $EQUIPO DE OFICINA $ $ $ $ $ $MUEBLES Y ENSERES $ $ $ $ $ $MAQUINARIA Y EQUIPO $ $ $ $ $ $SEMOVIENTES PIE DE CRIA $ $ $ $ $ $MINAS Y YACIMIENTOS $ $ $ $ $ $CULTIVOS PERMANENTES $ $ $ $ $ $SUBTOTAL FIJO $ $ $ $ $ $DEPREC ACUM YAGOTAMIENTOS $ $ $ $ $ $TOTAL ACTIVO FIJO NETO $ $ $ $ $ $OTROS ACTIVOS $ $ $ $ $ $TOTAL ACTIVOS $ $ $ $ $ $PASIVOS ANtildeO 0 ANtildeO 1 ANtildeO 2 ANtildeO 3 ANtildeO 4 ANtildeO 5PASIVO CORRIENTEPROVEEDORES $ $ $ $ $ $IMPORRENTA POR PAGAR $ $ $ $ $ $IVA POR PAGAR -- 0 -- $ $ $ $ $RETEFUENTE POR PAGAR -- 0 -- $ $ $ $ $SUBTOTAL IMPUES X PAGAR $ $ $ $ $ $LABORALES POR PAGAR (cesint vac)135 $ $ $ $ $ $PARAFISCALES YPROVISIONES (2952) $ $ $ $ $ $SUBTOTAL ACREEDORESVARIOS $ $ $ $ $ $TOTAL PASIVO CORRIENTE $ $ $ $ $ $PASIVO LARGO PLAZOCREDITO FONDO EMPRENDER $ $ $ $ $ $OBLIGACIONES BANCARIAS YFINANCIERAS $ $ $ $ $ $TOTAL PASIVO $ $ $ $ $ $PATRIMONIOCAPITAL $ $ $ $ $ $RESERVA LEGAL $ $ $ $ $ $UTILIDAD RETENIDA $ $ $ $ $ $UTILIDAD DEL EJERCICIO $ $ $ $ $ $REVALORIZACION DEPATRIMONIO $ $ $ $ $ $TOTAL PATRIMONIO $ $ $ $ $ $TOTAL PASIVO YPATRIMONIO $ $ $ $ $ $1048729Flujo de Caja Es una proyeccioacuten de lo que seraacute el movimiento de caja en el futuro seguacuten las
transacciones que se realicen en la empresa Con este podemos conocer cuaacutel seraacute el saldo de las operacionesy cuaacutento se requiere para cubrir los posibles deacuteficits de recursos financieros Establece el flujo de liquidez delproyecto Informe solicitado por el fondo emprender INGRESOS - EGRESOS = SALDO CAJAFLUJO DE CAJA ANtildeO 1 ANtildeO 2 ANtildeO 3 ANtildeO 4 ANtildeO 5FLUJO DE CAJA OPERATIVOUtilidad Operac (o gastos iniciales) $ $ $ $ $Depreciaciones $ $ $ $ $Amortizac Diferido Puesta Marcha $ $ $ $ $Agotamientos $ $ $ $ $Provisiones - Cartera $ $ $ $ $Provisioacuten Impuesto de Renta $ $ $ $ $Neto Flujo de Caja Operativo $ $ $ $ $FLUJO DE CAJA INVERSIOacuteNCuentas por Cobrar $ $ $ $ $Inversiones temporales $ $ $ $ $Inventarios $ $ $ $ $Otros Impuestos por Pagar $ $ $ $ $Cuentas por Pagar $ $ $ $ $VARIACIOacuteN CAPITAL DE TRABAJO $ $ $ $ $Expansioacuten en Capacid Productiva $ $ $ $ $Inversioacuten en Terrenos $ $ $ $ $Inv en Construcciones y Edificios $ $ $ $ $Inv Vehiacuteculos y Equipo Transporte $ $ $ $ $Inv Maquina y Equipo Operacioacuten $ $ $ $ $Inversioacuten en Muebles y Enseres $ $ $ $ $Inversioacuten en Equipo de transporte $ $ $ $ $Inversioacuten en Equipos de oficina $ $ $ $ $Inversioacuten en Minas y Yacimientos $ $ $ $ $Inv en Semovientes pie de criacutea $ $ $ $ $Inversioacuten en Cultivos permanentes $ $ $ $ $Inversioacuten en Otros Activos Fijos $ $ $ $ $NETO FLUJO DE CAJA INVERSIOacuteN $ $ $ $ $Flujo de Caja Financiamiento $ $ $ $ $Fondos Pasivo Largo Plazo $ $ $ $ $Fondos Pasivo Corto Plazo $ $ $ $ $Amort a Capital Pasivo Largo Plazo $ $ $ $ $Amort a Capital Pasivo Corto Plazo $ $ $ $ $Intereses pagados $ $ $ $ $Otros ingresos $ $ $ $ $Rendimientos de Caja $ $ $ $ $Aport capital o Distribuiacute Utilidad $ $ $ $ $NETO FLUJO DE CAJAFINANCIAMIENTO $ $ $ $ $Neto Periodo $ $ $ $ $Saldo anterior $ $ $ $ $Saldo siguiente $ $ $ $ $DIFERENCIA FLUJO DE CAJAFONDO EMPRENDER $ $ $ $ $ORIGEN Y APLICACIOacuteN DEFONDOS ANtildeO 1 ANtildeO 2 ANtildeO 3 ANtildeO 4 ANtildeO 5CAJA INICIAL $ $ $ $ $FUENTESCREDITO FONDO EMPRENDER $ $ $ $ $UTILIDAD DEL EJERCICIO $ $ $ $ $
DEPRECIACION Y AGOTAMIENTOS $ $ $ $ $RESERVA LEGAL $ $ $ $ $AMORTIZACION DIFERIDOS $ $ $ $ $APORTE SOCIOS $ $ $ $ $LABORALES POR PAGAR $ $ $ $ $PARAFISCALES POR PAGAR $ $ $ $ $PROVISION IMPORRENTA $ $ $ $ $IVA POR PAGAR $ $ $ $ $RETEFUENTE POR PAGAR $ $ $ $ $OBLIGACIONES BANCARIAS $ $ $ $ $PROVEEDORES $ $ $ $ $PAGO CARTERA $ $ $ $ $LIQUIDACION INVENTARIOS $ $ $ $ $LIQUIDACION INVERSIONES $ $ $ $ $TOTAL FUENTES $ $ $ $ $USOSPAGO IMPORRENTA $ $ $ $ $CARTERA CUENTAS POR COBRAR $ $ $ $ $INVENTARIOS $ $ $ $ $TERRENOS $ $ $ $ $EDIFICIOS $ $ $ $ $EQUIPO DE TRANSPORTE ndashVEHIacuteCULOS $ $ $ $ $MUEBLES Y ENSERES $ $ $ $ $MINAS Y YACIMIENTOS $ $ $ $ $CULTIVOS PERMANENTES $ $ $ $ $SEMOVIENTES PIE DE CRIA $ $ $ $ $PLANTA E INSTALACIONES $ $ $ $ $MAQUINARIA Y EQUIPO $ $ $ $ $EQUIPO DE OFICINA $ $ $ $ $CAPITALIZACION F EMPRENDER $ $ $ $ $PAGO PROVEEDORES $ $ $ $ $GASTOS PUESTA EN MARCHAPREOPERATIVOS $ $ $ $ $DISTRIBUCION DE UTILIDADES $ $ $ $ $TOTAL USOS $ $ $ $ $CAJA FINAL $ $ $ $ $42 EGRESOSA EGRESOS Ingrese la siguiente informacioacuten Iacutendice de Actualizacioacuten Monetaria que representa la tasaanual de crecimiento esperada de los Egresos Inversiones Fijas y Diferidas a efectuar Este factor preveacutecuanto creceraacuten los gastos de administracioacuten Se expresa es el indicador y no el porcentaje es decir 5 porciento equivale a 105 Tambieacuten deberaacute ingresar en el respectivo cuadro los Costos de Puesta en Marcha1048729INDICE DE ACTUALIZACIOacuteN MONETARIA (1 + ) _________INVERSIONES DEL PROYECTOACTIVOS FIJOS PRECIO TOTALMaquinariaHerramientasMuebles y EnseresVehiacuteculosEdificiosTerrenosTOTAL
$ ___________________________________________________________________________________________CAPITAL DE TRABAJO$ _____________GASTOS PREOPERATIVOS $ ____________TOTAL INVERSION $ ______________43 CAPITAL DE TRABAJOA CAPITAL DE TRABAJO Son los recursos que se requieren para el normal funcionamiento de laempresa estos por lo general son activos corrientes se componen principalmente del valor de caja y bancos(para pago de nomina baacutesica) el valor de los inventarios y el valor de la cartera estimados en diacuteas comopoliacutetica empresarial los cuales deben de ser coherentes entre si Debe ser suficiente hasta el momento derecuperar las ventas como adquisicioacuten de materia prima de insumos pago de mano de obra costos detransportes etc De eacuteste valor se define los recursos que se requieren y se solicitan al fondo EmprenderCAPITAL DE TRABAJO POLITICA EN DIAS BASE VALORCAJA Y BANCOS (DIAS) SALARIOS $CARTERA - INCLUYE PROVISION VENTAS $INVENTARIOSMATERIA PRIMA COMPRAS ANUALES $PRODUCTOS EN PROCESO COSTO PRODUCCION $PRODUCTOS TERMINADOS COSTO VENTAS $GASTOS DE PUESTA EN MARCHA $TOTAL CAPITAL DE TRABAJO $1048729Punto de Equilibrio (PE) Nos dice cuaacutentas unidades y volumen de ventas debemos realizarcomo miacutenimo para que la empresa no pierda ni gane Calcule el punto de equilibrio para la empresaaplicando las siguientes foacutermulas1 Punto de Equilibrio = Costos Fijos Mensualesen unidades Precio de Venta Unitario - Costo variable Unitario2 Punto de Equilibrio = Costos Fijos Totalesen pesos Porcentaje Margen de Contribucioacuten1 PE Unit = ________________________2 PE $ = ___________________V PLAN OPERATIVO51 PLAN OPERATIVOA CRONOGRAMA DE ACTIVIDADES Es la herramienta que permite registrar las actividadesrecursos y tiempos en el cual se desarrollaraacute el plan de negocios a traveacutes de esta herramienta se podraacutehacer seguimiento a los avances la utilizacioacuten de los recursos y gestioacuten con el fin de determinar elcumplimiento de los indicadores de gestioacuten que establece el no reembolso de los recursos por parte de losemprendedoresEl Plan Operativo establece la tasa de descuento y el periodo improductivo del proyecto principalmenteIdentifique las necesidades de efectivo en los primeros meses del proyecto verificando que no exista saldo
en rojo en caja y bancos de lo contrario debe reexaminar los requerimientos de capital de trabajo Asigne dedonde seraacute el origen de los recursos requeridos y en que proporcioacuten en los primeros meses del proyectoDURACION ANtildeO CERO MES DE 1 A _____ ANtildeO 0TERRENOS $EDIFICIOS $VEHICULOS $PLANTA E INSTALACIONES $MINAS Y YACIMIENTOS $CULTIVOS PERMANENTES $MUEBLES Y ENSERES $SEMOVIENTES PIE DE CRIA $MAQUINARIA Y EQUIPO $EQUIPO DE OFICINA $GASTOS PUESTA EN MARCHAPREOPERATIVOS $COMPRAS PARA INVENTARIOSINICIALES $CAJA INICIAL PARA PAGO DENOMINA $() TOTAL EGRESOS ANtildeO 0 $NOTA Este valor total de Egresos Antildeo 0 () pasa al siguiente cuadro que correspondeal plan operativo para el primer antildeo de la empresa El cuadro debe hacerse mes pormes aquiacute solo se presenta un modelo guiacutea para que usted desarrolle el suyodirectamentePLAN OPERATIVO DE LA EMPRESA ________________________________MES 1 MES 2 hellip al 5 MES 6 MES 7 al 11 MES 12 TOTALCRONOGRAMA RECPROPFONDEMPRRECPROPFONDEMPRRECPROPFONDEMPRRECPROPFONDEMPRRECPROPFONDEMPRRECPROPFONDEMPREGRESOS() EGRESOSANtildeO 0 $ $Mano obra directa $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $
Consumo Mat PrimInsumos y empaques $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $COSTOS INDIRECTFABRICAC $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $OTROS GASTOS DEADMON $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $PLANTA PERSONALADMON $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $COMISION VENTAS $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $PLANTA PERSONALVENTAS $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $Parafiscales (9)Mes vencido $ $ $ $ $ $ $ $ $ $EPS y PENSION(1925) mes vencido $ $ $ $ $ $ $ $ $ $Otros de personal-RIESGOS -0052 mesvencido$ $ $ $ $ $ $ $ $ $Prima de servicios(833) $ $ $ $ $ $GASTOS MEZCLAMERCADO $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $TOTAL EGRESOS $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $(-) CREDIT BANCARIO $(-) FONDO EMPRENDE $(-) APORT EMPREND $Ingresos menosegresos $ $ $ $ $ $ $Caja inicial o saldoexcedente liquidez $ $ $ $ $ $ $PLAN DE NEGOCIOS ndash Guiacutea Didaacutectica 41 Jesuacutes Boanerges Camero CInstructor Unidad de EmprendimientoSENA ndash Regional HuilaEMPRENDIMIENTO Y EMPRESARISMO52 METAS SOCIALESA METAS SOCIALES DEL PLAN DE NEGOCIOS Especifique cuales son las metas sociales alograr con la puesta en marcha del Plan de NegociosA continuacioacuten se remite los aportes que el presente proyecto hace a laspoliacuteticas establecidas en el Plan de Desarrollo Nacional Hacia un EstadoComunitario (2002-2006) y en el Plan de Desarrollo Regional ______________________________________ (Ejemplo ldquoBogotaacute sin Indeferenciardquo o ldquoPor un Huila Unidordquo)B PLAN NACIONAL DE DESARROLLO Especifique como se enmarca el proyecto presentadodentro de los objetivos del Plan Nacional de Desarrollo (diligenciar obligatoriamente)PLAN NACIONAL DE DESARROLLOldquoHacia un Estado Comunitariordquo MARQUE XPROMOCION DE LA COOPERACION CIUDADANADESARROLLO EN ZONAS DEPRIMIDAS Y DE CONFLICTOATENCION Y PREVENCION DE DESPLAZAMIENTO FORZADOIMPULSO A LA VIVIENDA Y A LA CONSTRUCCIONCONSOLIDACION DE LA INDUSTRIA DE HIDROCARBUROSDESARROLLO DEL SECTOR MINEROMANTENIMIENTO Y CONSERVACION DE CARRETERASIMPULSO AL TRANSPORTE URBANO MASIVOOPTIMIZACION EN LA PRESTACION DE SERVICIOS PUBLICOSPROMOCION DE LA INVESTIGACION
ESTIMULO A LA INNOVACION Y AL DESARROLLO TECNOLOGICOAPROPIACION SOCIAL DE LA CIENCIA Y LA TECNOLOGIAINTERNACIONALIZACIONPROPIEDAD INTELECTUALAGENDA DE CONECTIVIDADBIOTECNOLOGIATURISMOEFICIENCIA DE LOS MERCADOSACCESO A TECNOLOGIAS DE LA INFORMACION YTELECOMUNICACIONESPROMOCION DE EXPORTACIONES AGRICOLASREGIONALIZACION DE LA OFERTA EXPORTABLESOSTENIBILIDAD AMBIENTALGENERACION DE EMPLEOMEJORAMIENTO DE LA PROTECCION Y LA SEGURIDAD SOCIALPROGRAMAS DE APOYO A LA MUJERIMPULSO A LA ECONOMIA SOLIDARIAMANEJO SOCIAL DEL CAMPOESQUEMAS ASOCIATIVOS PRODUCTIVOS PARA EL DESARROLLORURALCAPITALISMO SOCIAL EN SERVICIOS PUBLICOSDESARROLLO DE LAS MIPYMESATENCION A POBLACION DESPLAZADAFORTALECIMIENTO DE GRUPOS ETNICOSPREVENCION Y MITIGACION Y RIESGOS NATURALESPROMOCION DEL DEPORTECRECIMIENTO ECONOMICOPLAN DE NEGOCIOS ndash Guiacutea Didaacutectica 42 Jesuacutes Boanerges Camero CInstructor Unidad de EmprendimientoSENA ndash Regional HuilaEMPRENDIMIENTO Y EMPRESARISMOC PLAN REGIONAL DE DESARROLLO Especifique como se enmarca el proyecto presentadodentro de los objetivos del Plan Regional de Desarrollo (diligenciar obligatoriamente)PLAN DE DESARROLLO REGIONALldquo_____________________________rdquo MARQUE X10487291048729104872910487291048729104872910487291048729104872910487291048729104872910487291048729104872910487291048729104872910487291048729104872910487291048729
1048729D CLUSTER Oacute CADENA PRODUCTIVA Indique a que cluster o cadena productiva se asocia elproyecto propuesto identificando en queacute fase de la cadena se integra (diligenciar obligatoriamente)Cluster o Cadena Productiva en que se enmarca el Plan de Negocios es______________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________E EMPLEO Para cada empleo directo a generar deberaacute seleccionar el mes a partir del cual empezaraacute apagar el salario registrado adicionalmente debe seleccionar para cada uno de ellos que caracteriacutesticas depoblacioacuten Vulnerable cumple si es el casoEMPLEOS DIRECTOS MARQUEXNoCARGOSCARGOS O NOMBREPUESTO DE TRABAJO1048729JOVENES (18 A 24 ANtildeOS)1048729DESPLAZADO POR VIOLENCIA1048729MADRE CABEZA DE FAMILIA1048729MINORIA ETNICA (INDIacuteGENAS NEGRITUDES)1048729RECLUIDOS CARCELES INPEC1048729DESMOVILIZADOS O REINSERTADOS1048729DISCAPACITADOS1048729DESVINCULADOS DEL ESTADONo EMPLEOS INDIRECTOSF EMPRENDEDORES Ingresar su nombre indicar si es Beneficiario del Fondo emprender (SI NO)igualmente ingresar el porcentaje de la participacioacuten accionariacutea para cada unoNo NOMBREBeneficiariodel FondoEmprenderParticipacioacutenAccionaria()VI IMPACTO61 IMPACTO ECONOacuteMICO REGIONAL SOCIAL AMBIENTAL Describa los aspectos de suPlan de Negocios que seguacuten su criterio generariacutean impacto Econoacutemico Social y Ambiental cuantificando losresultados del impacto por ejemplo generacioacuten de empleo directo en las diferentes fases del proyectoventas nacionales etcIMPACTO ECONOMICO MARQUE X SOCIAL MARQUE X1048729GENERACION DE DIVISAS 1048729GENERACION EMPLEO1048729SUSTITUCION DE IMPORTACIONES 1048729DISMINUCION INSEGURIDAD1048729DESARROLLO TECNOLOGICO 1048729MEJORA CALIDAD VIDAPOBLACION VULNERABLEIMPACTO REGIONAL MARQUE X IMPACTO AMBIENTAL MARQUE X1048729CRECIMIENTO ECONOMICO 1048729CONTAMINACION VISUAL1048729DESARROLLO TECNOLOGICO 1048729CONTAMINACION AUDITIVA1048729GENERACION DE EMPLEO 1048729CONTAMINACION NUCLEAR1048729COMPETITIVIDAD 1048729CONTAMINACION FLUVIAL
1048729DESPERDICIOS QUIMICOS1048729DESFORESTACION YDESIERTOS1048729EXTINCION DE FAUNA O FLORA1048729RIESGO DE DESEQUILIBRIO AMBIENTAL1048729RIESGO DE DESEQUILIBRIO MENTAL____________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________VII RESUMEN EJECUTIVO71 RESUMEN EJECUTIVONombre de la Empresa ______________________________________________________________________________________________________________________________________________Productos (BS) a Ofrecer A ___________________________________________B ___________________________________________C ___________________________________________D ___________________________________________E ___________________________________________A CONCEPTO DEL NEGOCIO Describa en forma concreta los objetivos que se persiguen con lapuesta en operacioacuten del proyecto actividades econoacutemicas a las que se dedicaraacute la funcioacuten social quecumpliraacute las necesidades del mercado a satisfacer mercado objetivo etc____________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________B POTENCIAL DEL MERCADO EN CIFRAS Resuma con cifras el potencial de mercadosregionales nacionales e internacionales que tiene el bien o servicioPOTENCIAL DEL MERCADO EN CIFRASMERCADO POR PRODUCTO CANTIDADCONSUMOANUALPERCAPITAMERCADO
POTENCIALCLIENTES POTENCIALES PRODUCTO ACLIENTES POTENCIALES PRODUCTO BCLIENTES POTENCIALES PRODUCTO CCLIENTES POTENCIALES PRODUCTO DCLIENTES POTENCIALES PRODUCTO ETOTALC VENTAJAS COMPETITIVAS Y PROPUESTA DE VALOR Ventajas maacutes destacadas(comerciales teacutecnicas operacionales financieras etc) del producto oacute servicio que seguacuten su criterio lepermitiraacute asegurar el eacutexito y valores agregados con respecto a lo existente oacute la competencia________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________D RESUMEN DE INVERSIONES REQUERIDAS Defina las principales inversiones aportes de lossocios recursos solicitados al Fondo EmprenderRESUMEN DE LAS INVERSIONES REQUERIDASINVERSION INICIAL DEINFRAESTRUCTURA ANtildeO 0 CREDITO FORMA DECOMPRA ANtildeO 1MUEBLES Y ENSERES $ CONTADO $EQUIPO DE OFICINA $ CONTADO $VR MAQUINARIA BALANCE $ CONTADO $PLANTA E INSTALACIONES $ CONTADO $MINAS Y YACIMIENTOS $ CONTADO $CULTIVOS PERMANENTES $ CONTADO $SEMOVIENTES PIE DE CRIA $ CONTADO $TERRENOS $ CONTADO $EDIFICIOS $ CONTADO $EQUIPO TRANSPORTE - VEHICUL $ CONTADO $TOTAL ACTIVOS FIJOS $ $CAPITAL DE TRABAJO ANtildeO 0 POLITICAEN DIAS BASE ANtildeO 1CAJA Y BANCOS ( DIAS) $ SALARIOS $CARTERA- INCLUYE PROVISION $ VENTAS $INV MATERIA PRIMA $ COMPRAS ANUALES $INV PRODUCTOS EN PROCESO $ COSTO PRODUCCION $INV PRODUCTOS TERMINADOS $ COSTO VENTAS $GASTOS DE PUESTA EN MARCHA $ $TOTAL CAPITAL DE TRABAJO $ $TOTAL INVERSIONES $
$E PROYECCIONES DE VENTAS Y RENTABILIDAD Resuma las cantidades a vender los preciosde venta estimados por periodo y la rentabilidad esperada en teacuterminos de la tasa interna de retornoPROYECCION DE VENTASEN UNIDADES ANtildeO 1 ANtildeO 2 ANtildeO 3 ANtildeO 4 ANtildeO 5ABCDETOTALPROYECCION DE VENTASEN PESOS ANtildeO 1 ANtildeO 2 ANtildeO 3 ANtildeO 4 ANtildeO 5A $ $ $ $ $B $ $ $ $ $C $ $ $ $ $D $ $ $ $ $E $ $ $ $ $TOTAL $ $ $ $ $RENTABILIDAD ECONOMICA ANtildeO 1 ANtildeO 2 ANtildeO 3 ANtildeO 4 ANtildeO 5RENTABILIDAD ECONOMICASOBRE UTILIDAD NETA TASA INTERNA RETORNO a 10antildeos SOBRE UTILIDAD NETA VALOR PRESENTE a 10 antildeosSOBRE UTILIDAD NETA $F CONCLUSIONES FINANCIERAS Y EVALUACIOacuteN DE VIABILIDAD Concretamentepresente las principales bondades financieras y sustente la viabilidad comercial (mercados) teacutecnicaambiental legal y operativaCRECIMIENTO EN VENTAS UNIDADES ANtildeO 2 ANtildeO 3 ANtildeO 4 ANtildeO 5A B C D E TOTAL CRECIMIENTO UNIDADES PRODUCTOS CRECIMIENTO EN VENTAS EN VALORESA B C D E TOTAL CRECIMIENTO PRODUCTOS EN VALORES MARGEN SOBRE VENTAS ANtildeO 1 ANtildeO 2 ANtildeO 3 ANtildeO 3 ANtildeO 3VALORES PUNTO EQUILIBRIO EN VENTAS $ $ $ $ $EVA $ $ $ $ $EBITDA $ $ $ $ $EBITDA SOBRE INVERSION EBITDA SOBRE VENTAS 72 EQUIPO DE TRABAJO Presentacioacuten de los datos baacutesicos del proyecto y del grupo de trabajo(Asesores y Emprendedores) que hacen parte del proyectoResumen EjecutivoNOMBRE DE LA EMPRESA
SECTOR ECONOacuteMICOLOCALIZACIOacuteN __________________________________________________DESCRIPCIOacuteN____________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________Recursos Solicitados al Fondo $ ________________________EQUIPO DE TRABAJONOMBRE EMAIL ROLAsesor LiacutederAsesorEmprendedorEmprendedorEmprendedorEmprendedorEmprendedorANEXOSANEXOS Soportes relacionados con el Plan de Negocios (Encuestas tablas graacuteficos fotos cotizacionesetc)
1 Almaceacuten de materias primas
2 Tanque lavador
3 Maacutequina lavadora
4 Pelado
5 Recorte
6 Transportador de lavado
7 Freidora
8 Transportador de enfriamiento
9 Rociador de sazonado
10 Empaque
11 Almaceacuten de papas fritas
Diagrama de P r oce d imient o El diagrama para el procedimiento es el orden y combinacioacuten delas diferentes operaciones de produccioacuten
Realizar el siguiente cuadro por cada producto Hoja No _______
Entidad PAPAS LA DELICIADependencia _AREA DE PRODUCCION Lugar CUMBALFecha _ ________
Procedimiento _______________ Preparado por ____________
R E S U M E S Actual P DIF
No OperacionesNo TransportesNo DemorasNo AlmacenajesNo InspeccionesNo Total PasosTiempoDistancia
ETAPAS DEL PROCEDIMIENTO
Accioacuten a Tomar Queacute
Cuaacutendo Porqueacute
Quieacuten CoacutemoD
D NECESIDADES Y REQUERIMIENTOS
1048729Insumos o Materias Primas Por Unidad del Producto a elaborar enumere los Insumos
COMPRAS INSUMOSUNIDADES Y
VALORES
INSUMOS ANtildeO 1
INSUMOS ANtildeO 2
INSUMOS ANtildeO 3
INSUMOS ANtildeO 4
INSUMOS ANtildeO 5
C V C V C V C V C VA
SAL 720 720720ACEITE
TOTAL INSUMOS $ $ $ $ $
necesarios para su elaboracioacuten en cantidad y valores totales por antildeo Realizar el siguiente cuadro porcada producto
1048729Costo Mano de Obra Directa Por Unidad del Producto a elaborar establezca la MO Directa paracada producto para todo el antildeo
COSTO DE MANO DE ORBA DIRECTA TOTAL
ANtildeO 1 ANtildeO2 ANtildeO 3 ANtildeO 4 ANtildeO 5
OPERARIOS PRODUCTO A
14400000 14472000 15195600
15955380 16753149
DOTACIONES Y UNIFORMES
180000 189000 198450 199372 209340
TOTAL MANO DE OBRA DIRECTA
14580000 14661000 15394050
16154752 16962534
Maquinaria y Equipos
M a q u in a r ia y Eq u i po s Determine la cantidad clase de maquinaria equipo y herramienta que va
utilizar en el proceso productivo con sus especificaciones teacutecnicas
Muebles y Enseres Cite la cantidad y clase de muebles y enseres necesarios para el funcionamiento de su Proyecto
Muebles y Enseres Clase Precio Mercadomesas 2 plastico 60000sillas 6 plasticas 120000escritorio 1 madera 300000estantes 4 lamina 400000
Cantidad
Costo Indirectos de Fabricacioacuten Establezca los Costos Indirectos en que se incurriraacuten en la fabricacioacuten por antildeo
Maquinaria yEquipo Cantidad
Tanque de lavado 1
pelador 1
Costo de Servicios Industriales Establezca el Costo de los servicios Industriales en que se incurriraacuten en la fabricacioacuten por antildeo
E
PLAN DE PRODUCCIOacuteN Tomando como referencia el plan o proyecciones de ventas establezcalas cantidades a producir por periacuteodo teniendo en cuenta las poliacuteticas de inventario de acuerdo con lanaturaleza del negocio Programa de produccioacuten (cuantifique la produccioacuten por unidades de producto)
PLAN DE PRODUCCION
PRECIOUNITARIOINSUMO
CONSUMO POR UNIDAD
CANTIDAD ANtildeO 1
CANTIDAD ANtildeO 2
CANTIDAD ANtildeO 3
CANTIDAD ANtildeO 4
CANTIDAD ANtildeO 5
COSTOS INDIRECTOS FABRIC ANtildeO 1MANTENIMIENTO MAQUINARIA 1800000
TRANSPORTE 480000
ARRIENDOS PLANTA OPERACIOacuteN 600000
SERVICIOS INDUSTRIALES PESOS ANtildeO 1
MAQUILAS O SATELITES $
ASISTENCIAS TECNICAS DE
PRODUCCION $
PLAN DE PRODUCCION - CAPACIDAD INSTALADA MANO DE OBRA
PRODUCTOS HORAS ANtildeOOPERARIO
TURNO
PRODUCCIONHORA
OPERARIO
OPERARIOSANtildeO 1
TOTAL HORAS
HOMBRE ANtildeO 1
TOTAL HORAS
REQUERIDASPARA
VENTASANtildeO 1
22 PLAN DE COMPRAS
A CONSUMOS POR UNIDAD DE PRODUCTO Basado en el Plan de Produccioacuten identifiquedescriba y justifique la cantidad de cada insumo que se requiere para producir una unidad de productoregistrando la informacioacuten requerida por el sistema Se indica el incremento de los precios futuros de losinsumos del productoEl plan de compras se compone de los requerimientos de produccioacuten UNITARIA POR PRODUCTO como losmateriales directos del producto y los insumos requeridos mes a mes (no incluya gastos de administracioacuten yde ventas Indique la cantidad de insumos que requiere para elaborar una unidad del producto a ofrecervalor en cantidades indique el valor del insumo por la unidad de medida es decir el valor del kilo libra etcde dicho insumo y su presentacioacuten Recuerde que son los valores de materiales tangibles no de serviciosRealizar el siguiente cuadro por cada producto
PLAN DE COMPRAS DE INSUMOS
CONSUMO DE MATERIA PRIMA POR UNIDAD DE PRODUCTO
MARGEN DE DESPERDICIO
5 IVA
UNIDAD DE MEDIDA
CANTIDAD UNITARIA
VALOR UNITARIO INSUMO
FORMA DE PREENTACION
MARGEN DE DESPERDICIO
SAL GRAMOS 066 5ACEITE MILILITROS 1 15
Realizar el siguiente cuadro para definir el valor de consumo de MP por Unidad deProducto antildeo por antildeo
VALOR CONSUMO DE MATERIA PRIMA POR UNIDAD DE PRODUCTO
PRODUCTO ANtildeO 1 ANtildeO 2 ANtildeO 3 ANtildeO 4 ANtildeO 5PAPATOTAL
23 COSTOS DE PRODUCCIOacuteN
A COSTOS DE PRODUCCIOacuteN Relacione el Costo de las materias primas (definiendo precio porunidad de medida) precios actuales y comportamiento esperado yo tendencias Costo de los insumos(definiendo precio por unidad de medida) Costo de transporte de productos terminadosRealizar el siguiente cuadro por cada producto
MATERIAS PRIMAS
UNIDAD DE COMPRA
COSTO POR UNIDAD
UNIDADESUTILIZADAS
COSTO TOTAL
COSTO TOTAL DE LAS MATERIA PRIMASMANO DE OBRA
COSTOS VARIABLES
EMPAQUES
FLETESTOTAL DE OTROS COSTOS VARIABLESTOTAL COSTO VARIABLE DEL PRODUCTO
COSTOS VARIABLES TOTALES
PRODUCTOS CANTIDAD A VENDER ANtildeO
1
COSTO VARIABLE UNITARIO
PRECIO DE VENTA
UNITARIO
COSTO VARIABLE
TOTAL
VENTA TOTAL
TOTALES
Margen de Contribucioacuten = Venta Total - Costo Variable TotalMargen de Contribucioacuten = _________
COSTOS DE PRODUCCION ANtildeO 1 ANtildeO2 ANtildeO 3 ANtildeO 4 ANtildeO 5INSUMOSMARGEN DE DESPERDICIOINSUMOS CON DESPERDICIOMANO DE OBRA DIRECTACOSTOS INDIRECTOSMANTENIMIENTO MAQUINARIATRANSPORTEOTROS COSTOS INDIRECTOSTOTAL COSTOS INDIRECTOS DE FABRICACIONTOTAL COSTO DE PRODUCCION
24 INFRAESTRUCTURA
A INFRAESTRUCTURA Relacione las maacutequinas a adquirir indicando la funcioacuten de cada una de ellasen la produccioacuten o en la prestacioacuten del servicio relacione el mobiliario y las herramientas a utilizar en suproceso productivo indicando el costo unitario de adquisicioacuten de cada maquina herramienta equipomuebles y enseres etc La aplicacioacuten de Fonade solo permite amortizar a 5 antildeos
INFRAESTRUCTURA E INVERSIONES FIJAS
INVERSIONES FIJAS ANtildeO
0Compras de
contado
UNIDAD VALOR UNITARIO
PROMEDIO
CANTIDAD AMORTIZACIONPOR ANtildeOS
MES DE LA INVERSION
FREIDORA 1 120000 1 MAYO
SILLAS 1 20000 6 MAYOESTANTES 1 100000 4 MAYOMESAS 1 30000 2
C PARAacuteMETROS TEacuteCNICOS ESPECIALES
PARAMETROS TECNICOS ESPECIALES MARQUE X
TRAJES DE PROTECCION Y SEGURIDADINDUSTRIAL
X
AREA LIBRE DE ELEMENTOS PATOGENOS Y HACCP X
III MOacuteDULO ORGANIZACION31 ESTRATEGIA ORGANIZACIONALA ANAacuteLISIS DOFA El anaacutelisis debe contener la relacioacuten de Debilidades Oportunidades Fortalezas yAmenazas que se identifican en el proyecto Esa relacioacuten debe complementarse obligatoriamente con unadescripcioacuten del impacto estimado para cada una de las Debilidades Oportunidades Fortalezas y AmenazasANALISIS DOFAFORTALEZAS X DEBILIDADES XPersonal capacitadoEstructura financieradeficienteMi producto es nuevo en elmercadoEstructura organizacionalen procesoPoseemos una ventajacompetitivaAusencia de innovacioacutentecnoloacutegicaConocimiento procesoproductivo por el personalConocimiento parcial delmercadoConocimiento del mercadoBaja participacioacuten en elmercadoSuficiente capital de trabajoDesconocimiento deproveedoresConocimiento de losproveedoresFalta de certificacioacuten encalidad norma Iso 9001- -- -- -OPORTUNIDADES X ESTRATEGIAS FO X ESTRATEGIAS DO XMercado internacional ygeneracioacuten divisas ESTABLECER PLANEXPORTADORCONSOLIDAR LOSPROCESOSORGANIZACIONALESReactivacioacuten econoacutemicaIMPLEMENTAR ELDIRECCIONAMIENTOESTRATEGICOSOLICITUD DE CREDITOS DEFOMENTOinnovacioacuten tecnoloacutegica IMPLEMENTAR UN SISTEMADE GESTION DE CALIDADIMPLEMENTAR
DIRECCIONAMIENTOESTRATEGICONormas control contaminacioacuteny economiacutea limpia IMPLEMENTAR UN SISTEMADE BALANCED SCORE CARD FORMALIZAR INDICADORESDE GESTIONTratado libre comercio ELABORAR EL MANUAL DECALIDADREALIZAR UNAINVESTIGACION DEMERCADO DETALLADACambios Demograacuteficos en lapoblacioacutenESTRUCTURAR UNA PAGINAWEB INICIAR UN PROCESO DECALIDADRegularizaciones y aranceles ESTABLECER ALIANZASESTRATEGICAS -ANAacuteLISISINTERNOANAacuteLISISEXTERNOCrecimiento del ingresopercaacutepita- -Confianza en el gobierno - -- - -- - -- - -AMENAZAS X ESTRATEGIAS FA X ESTRATEGIAS DA XAltas tasas de desempleo GENERAR ALIANZASESTRATEGICAS IMPLEMENTAR UN PLAN DEMERCADEOAltas tasas de intereacutes ycreacutedito restringido CONOCER LAS VENTAJAS YDESVENTAJAS TLCCAPACITACION ENIMPORTACION YEXPORTACIONMonopolio en el sector oimportaciones sin control - ELABORARPROCEDIMIENTOSInseguridad en la regioacuten o enel paiacutes - ELABORAR MANUALES DEFUNCIONESInestabilidad en la tasa decambio- REALIZAR ESTUDIOS DENUEVAS INNOVACIONESPoliacutetica fiscal tasa deimpuesto Poliacutetica Monetaria - CONSTRUIR LA MISION YVISION DE LA EMPRESARecesioacuten o deacuteficitpresupuestal del gobierno - DEFINIR LOS OBJETIVOS YESTRATEGIAS EMPRESATLC o subsidios otros paises- -Aranceles y altos impuestos - -- - -- - -
- - -______________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________B ORGANISMOS DE APOYO Identifique y relacione las entidades tanto privadas como oficiales quevienen apoyando el proceso Descripcioacuten del apoyo en la fase de definicioacuten del negocio en laimplementacioacuten del mismo Describa el apoyo previsto para la etapa de operacioacuten del negocioORGANISMOS DE APOYO MARQUE XSENAALCALDIAGOBERNACIONPROGRAMA JOVENES EN ACCIONINCUBADORA DE EMPRESASUNIVERSIDADONGOTRAS INSTITUCIONES EDUCATIVASOTRAS ENTIDADES__________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________32 ESTRUCTURA ORGANIZACIONAL Descriacutebala los niveles directivo administrativo y operativoy la Junta Directiva con la participacioacuten de cada uno de los miembros Relacione los cargos previstos y elnuacutemero de empleados Establezca los elementos baacutesicos de la estructura organizacional en los cuales sedestacan el organigrama el mapa de procesos los manuales de funciones y el de procedimientos1048729Organigrama Mediante un organigrama indique la estructura administrativa de su empresa EjemploJUNTADIRECTIVAGERENTEAREAADMOacuteN YFINANZASAREAOPERATIVA AREAMERCADEOAUXILIARES OPERARIOS VENDEDORES Recuerde que si no hay socios la empresa no tiene junta directiva1048729Manual de Funciones Determine para cada cargo las funciones y experiencia necesariaAREA CARGO CODIGOOBJETIVOFECHAJEFE INMEDIATO VERSIOacuteN No 01FUNCIONES---
-------PERFIL YO EXPERIENCIA REQUERIDA- -- -- -33 ASPECTOS LEGALESA CONSTITUCIOacuteN EMPRESA Y ASPECTOS LEGALES Especifique el tipo de sociedad queconformariacutea cual es su estado legal actual Legislacioacuten vigente (normas urbana ambiental laboral yproteccioacuten social registros tributaria proteccioacuten intelectual y ambiental) que regule la actividad econoacutemica1048729Organizacioacuten Juriacutedica Defina su Razoacuten Social y el tipo de sociedad (EU limitada SASociedades en Comanditas Cooperativa etcOTROS ASPECTOS LEGALESIMPUESTOS POR PAGAR TASASIVA POR PAGAR RETEFUENTE POR PAGAR COMPRAS PROMEDIO AUTO RETEFUENTE POR PAGAR CLASE DE SOCIEDAD IMPUESTO RENTAMARQUE XIMPUESTO DE RENTAIMPUESTO PREDIALIMPUESTO TIMBREIMPUESTO INDUSTRIA Y COMERCIODECLARACIONES DE EXPORTACIONLICENCIA DE FUNCIONAMIENTOLICENCIA DE SANIDADCERTIFICADOS DE CALIDAD BPM O HACCP O ISOINSCRIPCIONES GREMIOSLICENCIA DE BOMBEROSSAYCO Y ACIMPORMINUTA ESCRITURA CONSTITUCION Y REGISTRO CAMARA CCIOREGISTRO DIANREGISTRO PROPIEDAD INTELECTUAL Y PATENTESLICENCIA INVIMA____________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________34 COSTOS ADMINISTRATIVOSA GASTOS DE PERSONAL Registre los pagos estimados por concepto de salarios (sueldoprestaciones sociales subsidios parafiscales) pagos al destajo o jornales honorarios a cancelar una vezempiece a operar la empresa identificando mensualmente los valores por cargoIndique los cargos de la planta de personal de ventas y administracioacuten (no incluya los cargos de produccioacuten)antildeo por antildeo en cantidad de puestos Indique los meses al antildeo que laboraran el sueldo mensual baacutesico sinprestaciones sociales Registre el porcentaje de aumento de salarios para los antildeos del proyecto Registre los
cargos con menos de 2 salarios miacutenimos para determinar el subsidio de transporte Estime el valor de ladotacioacuten uniformes tambieacuten la carga prestacional con parafiscales salud riesgos profesionales y pensiones1048729iquestCuaacutel seraacute el personal requerido y su costo En el siguiente cuadro relacionelos cargos del Aacuterea de Ventas en orden de jerarquiacuteaNOMINA DE VENTASPERSONAL DEVENTAS(CARGOS)MESES ANtildeO DEDICACIONTIPO DECONTRATACIONVALOR MENSUALEMPLEADO1 $2 $3 $4 $5 $PERSONAL DE ANtildeO 1 ANtildeO 2 ANtildeO 3 ANtildeO 4 ANtildeO 5VENTAS BASICO OTROSPRESTBASICO OTROSPRESTBASICO OTROSPRESTBASICO OTROSPRESTBASICO OTROSPREST12345No CARGOS SUELDO MENOSDE 2 MINIMOS ndash VENTASSUBSIDIO DE TRANSPORTEVENDEDORESDOTACION Y UNIFORME ndash VTASTOTAL NOacuteMINA DEVENTASIgualmente relacione los cargos del Aacuterea Administrativa en orden de jerarquiacuteaCOSTOS ADMINISTRATIVOS - NOMINAPERSONAL DEADMOacuteNMESES ANtildeO DEDICACION TIPO DECONTRATACIONVALOR MENSUALEMPLEADO1 GERENTE $2 CONTADOR $3 $4 $PERSONAL DE ANtildeO 1 ANtildeO 2 ANtildeO 3 ANtildeO 4 ANtildeO 5ADMOacuteN BASICO OTROSPRESTBASICO OTROSPRESTBASICO OTROSPRESTBASICO OTROSPRESTBASICO OTROSPREST
1 GERENTE2 CONTADOR34No CARGOS SUELDO MENOSDE 2 MINIMOS ndash ADMOacuteNSUBSIDIO DE TRANSPORTEADVOSDOTACION Y UNIFORME ndashADVOSTOTAL NOacuteMINAADMINISTRATIVAB GASTOS DE PUESTA EN MARCHA Calcule el valor de gastos preoperativos y de puesta enmarcha de la empresa pagados en el antildeo 0 o sea antes de iniciar operaciones o de facturar Los maacutesimportantes son aquellos de legalizacioacuten escrituras patentes y elaboracioacuten de prototiposGASTOS DE PUESTA EN MARCHAAMORTIZACION DIFERIDOS ANtildeOSESCRITURAS Y GASTOS NOTARIALES $GASTOS MONTAJE MAQUINARIA $ELABORACION DE PROTOTIPOS $ESTUDIOS TECNICOS $PERMISOS Y LICENCIAS $REGISTRO MERCANTIL $REGISTROS DE MARCAS Y PATENTES $OTROS DIFERIDOS ndash ADECUACIONES $TOTAL DIFERIDOS Y PUESTA EN MARCHA $C GASTOS ANUALES DE ADMINISTRACIOacuteN Registre los gastos administrativos estimadosvalorizados en forma anual como los gastos administrativos servicios puacuteblicos seguros mantenimiento deequipos de oficina arriendo de aacutereas administrativas y otros no aplicables a la operacioacuten ni a las ventasGASTOS DE ADMINISTRACION EN PESOS ANtildeO 1CONSULTORIAS ADMINISTRATIVAS CONTABLES Y DE SISTEMAS $ARRENDAMIENTO AREA ADMINISTRACION $AGUA AREA DE ADMON $ENERGIA AREA DE ADMON $TELEFONO AREA DE ADMON $VIGILANCIA AREA ADMON $ASEO AREA ADMON $MANTENIMIENTO EQUIPO OFICINA $REPARACIONES LOCATIVAS $TRANSPORTES Y PASAJES LOCALES $CORREO $GASTOS DE VIAJE VIATICOS $IMPUESTO DE INDUSTRIA Y COMERCIO $GASTOS NOTARIALES REGULARES $CAPACITACION DE PERSONAL ADMON $ SEGURO INCENDIO $SEGURO OBLIGATORIO VEHICULOS $ SEGURO CONTRA ROBO $IMPUESTO PREDIAL $ IMPUESTO DE TIMBRES YBANCARIOS $GASTOS VARIOS DE ADMON $ IMPUESTO DE VEHICULOS $TOTAL OTROS GASTOS DE ADMON $ IMPUESTO DEVALORIZACIONES $INDICE DE INCREMENTO DE GASTOS ADMINISTRATIVOS IV MOacuteDULO FINANZAS
41 INGRESOSA FUENTES DE FINANCIACIOacuteN Establezca la cuantiacutea de los aportes de los emprendedoresindicando siacute se trata de recursos en efectivo o aportes en bienes y servicios ademaacutes si los recursos seaplican a la etapa de implementacioacuten o a la etapa de operacioacuten del negocio Defina la tasa de oportunidadesperada por la inversioacuten es decir que tasa de rendimiento espera recibir por la inversioacuten de sus recursosDefina el nuacutemero salarios miacutenimos solicitados al fondo emprender (maacuteximo 224) Establezca en que antildeorequiere los recursos del fondo emprender (En lo posible use el BUSSPLANNING como guiacutea y basado en lacifra control de eacuteste registre los recursos que requiere el proyecto por parte de los emprendedores)FONDO EMPRENDER No SALARIOSMINIMOSVALORSALARIOMINIMOVALORSOLICITADO ENPESOSVALOR SOLICITADO EN SALARIOS MINIMOS $ $APORTE INICIAL DE CAPITAL EMPRENDEDORES $APORTE ADICIONAL SOCIOS ANtildeO 1 $APORTE ADICIONAL SOCIOS ANtildeO 2 $APORTE ADICIONAL SOCIOS ANtildeO 3 $APORTE ADICIONAL SOCIOS ANtildeO 4 $APORTE ADICIONAL SOCIOS ANtildeO 5 $TASA DE OPORTUNIDAD ESPERADA FUENTES DE FINANCIACION ANtildeO 0OBLIGACIONES BANCARIAS - creacutedito bancario parael proyecto $ PLAZO ANtildeOS PERIODOSGRACIATASA BANCARIA CAPTACION CREDITO ITEMS SOLICITADOS EN FONDO EMPRENDER MES 0 MES 1 TOTALINVERSIONa) CAPITAL DE TRABAJO $ $ $TOTAL CAJA Y BANCOS $ $ $INVENTARIOS $ $ $INVENTARIOS MATERIA PRIMA $ $ $INVENTARIO PRODUCTOS PROCESO $ $ $INVENTARIOS TERMINADOS $ $ $GASTOS DIFERIDOS Y PREOPERATIVOS $ $ $b) ACTIVO FIJO $ $ $EQUIPO DE OFICINA $ $ $MUEBLES Y ENSERES $ $ $SEMOVIENTES PIE DE CRIA $ $ $MINAS Y YACIMIENTOS $ $ $PLANTA E INSTALACIONES $ $ $MAQUINARIA Y EQUIPO $ $ $SUBTOTAL (a+b) $ $ $
TOTAL INVERSION $ $ $FONDO EMPRENDER $ $ $RECURSOS PROPIOS $ $ $
B PRESUPUESTOS FINANCIEROS Diligencie el Estado de Resultados el Balance General y elFlujo de Caja Tenga en cuenta que los periodos de proyeccioacuten (n antildeos) estaraacuten en funcioacuten de la naturalezadel negocio no obstante en ninguacuten caso n podraacute ser inferior a 3 antildeos Se recomienda proyectar a 5 antildeos1048729Estado de Resultados - P Y G Establece el resultado a nivel de utilidades del proyectoanualmente Informe requerido por el fondo emprender Sentildeala el resultado final de las operacionesrepresentadas en las ventas para las cuales fue necesario incurrir en costos y despueacutes se espera utilidadESTADO DE RESULTADOS Antildeo 1 Antildeo 2 Antildeo 3 Antildeo 4 Antildeo 5INGRESOS POR VENTAS $ $ $ $ $(-) DEVOLUCION y des VENTAS $ $ $ $ $INGRESOS NETOS $ $ $ $ $(-) SUBTOTAL MATERIA PRIMADESPERDICIO Y MANO DE OBRA $ $ $ $ $(-) SUBTOTAL DEPRECIACIONES $ $ $ $ $(-) SUBTOTAL AGOTAMIENTOS $ $ $ $ $(-) COSTOS INDIRECT FABRICAC $ $ $ $ $UTILIDAD BRUTA $ $ $ $ $(-) SUBTOTAL GASTOS DE ADMON $ $ $ $ $(-)SUBTOTAL GASTOS DE VENTAS $ $ $ $ $(-) PROVISIONES ndash CARTERA $ $ $ $ $(-) AMORTIZACION GASTOS DIFERI $ $ $ $ $(-)TOTAL GASTO OPERACIONAL $ $ $ $ $UTILIDAD OPERACIONAL $ $ $ $ $TOT GASTOS NO OPERACIONALINTERESES Y 4 X MIL $ $ $ $ $REVALORIZACION DE PATRIMONIO $ $ $ $ $AJUSTE ACTIVOS NO MONETARIOS $ $ $ $ $AJUSTE DEPRECIACIONACUMULADA $ $ $ $ $AJUSTE AMORTIZACIONMACUMULADA $ $ $ $ $AJUSTE AGOTAMIENTOACUMULADO $ $ $ $ $TOTAL CORRECCION MONETARIA $ $ $ $ $UTILIDAD ANTES IMPUESTO $ $ $ $ $IMPUESTO DE RENTA YCOMPLEMENTARIOS - 35- $ $ $ $ $UTILIDAD NETA FINAL $ $ $ $ $RESERVA LEGAL $ $ $ $ $UTILIDAD DEL EJERCICIO $ $ $ $ $1048729Balance General Establece los derechos y obligaciones del proyecto define los recursos ycompromisos del proyecto Informe requerido por el FondoBALANCE GENERAL ANtildeO 0 ANtildeO 1 ANtildeO 2 ANtildeO 3 ANtildeO 4 ANtildeO 5ACTIVOSACTIVO CORRIENTECAJA Y BANCOS - PROVISIONPAGO NOMINA $ $ $ $ $ $CAJA Y BANCOSEXCEDENTES PPAGOS FUT -- 0 -- $ $ $ $ $TOTAL CAJA Y BANCOS $ $ $ $ $ $CUENTAS POR COBRAR -NETO CON PROVISION $ $ $ $ $ $INVENTARIOS
INV MATERIA PRIMA $ $ $ $ $ $INV PRODUCTOS PROCESO $ $ $ $ $ $INV TERMINADOS $ $ $ $ $ $TOTAL INVENTARIOS $ $ $ $ $ $GASTOS DIFERIDOS YPREOPERATIVOS $ $ $ $ $ $TOTAL ACTIVO CORRIENTE $ $ $ $ $ $ACTIVO FIJOTERRENO $ $ $ $ $ $EDIFICIOS $ $ $ $ $ $PLANTA E INSTALACIONES $ $ $ $ $ $EQUIPO DE TRANSPORTE ndashVEHICULOS $ $ $ $ $ $EQUIPO DE OFICINA $ $ $ $ $ $MUEBLES Y ENSERES $ $ $ $ $ $MAQUINARIA Y EQUIPO $ $ $ $ $ $SEMOVIENTES PIE DE CRIA $ $ $ $ $ $MINAS Y YACIMIENTOS $ $ $ $ $ $CULTIVOS PERMANENTES $ $ $ $ $ $SUBTOTAL FIJO $ $ $ $ $ $DEPREC ACUM YAGOTAMIENTOS $ $ $ $ $ $TOTAL ACTIVO FIJO NETO $ $ $ $ $ $OTROS ACTIVOS $ $ $ $ $ $TOTAL ACTIVOS $ $ $ $ $ $PASIVOS ANtildeO 0 ANtildeO 1 ANtildeO 2 ANtildeO 3 ANtildeO 4 ANtildeO 5PASIVO CORRIENTEPROVEEDORES $ $ $ $ $ $IMPORRENTA POR PAGAR $ $ $ $ $ $IVA POR PAGAR -- 0 -- $ $ $ $ $RETEFUENTE POR PAGAR -- 0 -- $ $ $ $ $SUBTOTAL IMPUES X PAGAR $ $ $ $ $ $LABORALES POR PAGAR (cesint vac)135 $ $ $ $ $ $PARAFISCALES YPROVISIONES (2952) $ $ $ $ $ $SUBTOTAL ACREEDORESVARIOS $ $ $ $ $ $TOTAL PASIVO CORRIENTE $ $ $ $ $ $PASIVO LARGO PLAZOCREDITO FONDO EMPRENDER $ $ $ $ $ $OBLIGACIONES BANCARIAS YFINANCIERAS $ $ $ $ $ $TOTAL PASIVO $ $ $ $ $ $PATRIMONIOCAPITAL $ $ $ $ $ $RESERVA LEGAL $ $ $ $ $ $UTILIDAD RETENIDA $ $ $ $ $ $UTILIDAD DEL EJERCICIO $ $ $ $ $ $REVALORIZACION DEPATRIMONIO $ $ $ $ $ $TOTAL PATRIMONIO $ $ $ $ $ $TOTAL PASIVO YPATRIMONIO $ $ $ $ $ $1048729Flujo de Caja Es una proyeccioacuten de lo que seraacute el movimiento de caja en el futuro seguacuten las
transacciones que se realicen en la empresa Con este podemos conocer cuaacutel seraacute el saldo de las operacionesy cuaacutento se requiere para cubrir los posibles deacuteficits de recursos financieros Establece el flujo de liquidez delproyecto Informe solicitado por el fondo emprender INGRESOS - EGRESOS = SALDO CAJAFLUJO DE CAJA ANtildeO 1 ANtildeO 2 ANtildeO 3 ANtildeO 4 ANtildeO 5FLUJO DE CAJA OPERATIVOUtilidad Operac (o gastos iniciales) $ $ $ $ $Depreciaciones $ $ $ $ $Amortizac Diferido Puesta Marcha $ $ $ $ $Agotamientos $ $ $ $ $Provisiones - Cartera $ $ $ $ $Provisioacuten Impuesto de Renta $ $ $ $ $Neto Flujo de Caja Operativo $ $ $ $ $FLUJO DE CAJA INVERSIOacuteNCuentas por Cobrar $ $ $ $ $Inversiones temporales $ $ $ $ $Inventarios $ $ $ $ $Otros Impuestos por Pagar $ $ $ $ $Cuentas por Pagar $ $ $ $ $VARIACIOacuteN CAPITAL DE TRABAJO $ $ $ $ $Expansioacuten en Capacid Productiva $ $ $ $ $Inversioacuten en Terrenos $ $ $ $ $Inv en Construcciones y Edificios $ $ $ $ $Inv Vehiacuteculos y Equipo Transporte $ $ $ $ $Inv Maquina y Equipo Operacioacuten $ $ $ $ $Inversioacuten en Muebles y Enseres $ $ $ $ $Inversioacuten en Equipo de transporte $ $ $ $ $Inversioacuten en Equipos de oficina $ $ $ $ $Inversioacuten en Minas y Yacimientos $ $ $ $ $Inv en Semovientes pie de criacutea $ $ $ $ $Inversioacuten en Cultivos permanentes $ $ $ $ $Inversioacuten en Otros Activos Fijos $ $ $ $ $NETO FLUJO DE CAJA INVERSIOacuteN $ $ $ $ $Flujo de Caja Financiamiento $ $ $ $ $Fondos Pasivo Largo Plazo $ $ $ $ $Fondos Pasivo Corto Plazo $ $ $ $ $Amort a Capital Pasivo Largo Plazo $ $ $ $ $Amort a Capital Pasivo Corto Plazo $ $ $ $ $Intereses pagados $ $ $ $ $Otros ingresos $ $ $ $ $Rendimientos de Caja $ $ $ $ $Aport capital o Distribuiacute Utilidad $ $ $ $ $NETO FLUJO DE CAJAFINANCIAMIENTO $ $ $ $ $Neto Periodo $ $ $ $ $Saldo anterior $ $ $ $ $Saldo siguiente $ $ $ $ $DIFERENCIA FLUJO DE CAJAFONDO EMPRENDER $ $ $ $ $ORIGEN Y APLICACIOacuteN DEFONDOS ANtildeO 1 ANtildeO 2 ANtildeO 3 ANtildeO 4 ANtildeO 5CAJA INICIAL $ $ $ $ $FUENTESCREDITO FONDO EMPRENDER $ $ $ $ $UTILIDAD DEL EJERCICIO $ $ $ $ $
DEPRECIACION Y AGOTAMIENTOS $ $ $ $ $RESERVA LEGAL $ $ $ $ $AMORTIZACION DIFERIDOS $ $ $ $ $APORTE SOCIOS $ $ $ $ $LABORALES POR PAGAR $ $ $ $ $PARAFISCALES POR PAGAR $ $ $ $ $PROVISION IMPORRENTA $ $ $ $ $IVA POR PAGAR $ $ $ $ $RETEFUENTE POR PAGAR $ $ $ $ $OBLIGACIONES BANCARIAS $ $ $ $ $PROVEEDORES $ $ $ $ $PAGO CARTERA $ $ $ $ $LIQUIDACION INVENTARIOS $ $ $ $ $LIQUIDACION INVERSIONES $ $ $ $ $TOTAL FUENTES $ $ $ $ $USOSPAGO IMPORRENTA $ $ $ $ $CARTERA CUENTAS POR COBRAR $ $ $ $ $INVENTARIOS $ $ $ $ $TERRENOS $ $ $ $ $EDIFICIOS $ $ $ $ $EQUIPO DE TRANSPORTE ndashVEHIacuteCULOS $ $ $ $ $MUEBLES Y ENSERES $ $ $ $ $MINAS Y YACIMIENTOS $ $ $ $ $CULTIVOS PERMANENTES $ $ $ $ $SEMOVIENTES PIE DE CRIA $ $ $ $ $PLANTA E INSTALACIONES $ $ $ $ $MAQUINARIA Y EQUIPO $ $ $ $ $EQUIPO DE OFICINA $ $ $ $ $CAPITALIZACION F EMPRENDER $ $ $ $ $PAGO PROVEEDORES $ $ $ $ $GASTOS PUESTA EN MARCHAPREOPERATIVOS $ $ $ $ $DISTRIBUCION DE UTILIDADES $ $ $ $ $TOTAL USOS $ $ $ $ $CAJA FINAL $ $ $ $ $42 EGRESOSA EGRESOS Ingrese la siguiente informacioacuten Iacutendice de Actualizacioacuten Monetaria que representa la tasaanual de crecimiento esperada de los Egresos Inversiones Fijas y Diferidas a efectuar Este factor preveacutecuanto creceraacuten los gastos de administracioacuten Se expresa es el indicador y no el porcentaje es decir 5 porciento equivale a 105 Tambieacuten deberaacute ingresar en el respectivo cuadro los Costos de Puesta en Marcha1048729INDICE DE ACTUALIZACIOacuteN MONETARIA (1 + ) _________INVERSIONES DEL PROYECTOACTIVOS FIJOS PRECIO TOTALMaquinariaHerramientasMuebles y EnseresVehiacuteculosEdificiosTerrenosTOTAL
$ ___________________________________________________________________________________________CAPITAL DE TRABAJO$ _____________GASTOS PREOPERATIVOS $ ____________TOTAL INVERSION $ ______________43 CAPITAL DE TRABAJOA CAPITAL DE TRABAJO Son los recursos que se requieren para el normal funcionamiento de laempresa estos por lo general son activos corrientes se componen principalmente del valor de caja y bancos(para pago de nomina baacutesica) el valor de los inventarios y el valor de la cartera estimados en diacuteas comopoliacutetica empresarial los cuales deben de ser coherentes entre si Debe ser suficiente hasta el momento derecuperar las ventas como adquisicioacuten de materia prima de insumos pago de mano de obra costos detransportes etc De eacuteste valor se define los recursos que se requieren y se solicitan al fondo EmprenderCAPITAL DE TRABAJO POLITICA EN DIAS BASE VALORCAJA Y BANCOS (DIAS) SALARIOS $CARTERA - INCLUYE PROVISION VENTAS $INVENTARIOSMATERIA PRIMA COMPRAS ANUALES $PRODUCTOS EN PROCESO COSTO PRODUCCION $PRODUCTOS TERMINADOS COSTO VENTAS $GASTOS DE PUESTA EN MARCHA $TOTAL CAPITAL DE TRABAJO $1048729Punto de Equilibrio (PE) Nos dice cuaacutentas unidades y volumen de ventas debemos realizarcomo miacutenimo para que la empresa no pierda ni gane Calcule el punto de equilibrio para la empresaaplicando las siguientes foacutermulas1 Punto de Equilibrio = Costos Fijos Mensualesen unidades Precio de Venta Unitario - Costo variable Unitario2 Punto de Equilibrio = Costos Fijos Totalesen pesos Porcentaje Margen de Contribucioacuten1 PE Unit = ________________________2 PE $ = ___________________V PLAN OPERATIVO51 PLAN OPERATIVOA CRONOGRAMA DE ACTIVIDADES Es la herramienta que permite registrar las actividadesrecursos y tiempos en el cual se desarrollaraacute el plan de negocios a traveacutes de esta herramienta se podraacutehacer seguimiento a los avances la utilizacioacuten de los recursos y gestioacuten con el fin de determinar elcumplimiento de los indicadores de gestioacuten que establece el no reembolso de los recursos por parte de losemprendedoresEl Plan Operativo establece la tasa de descuento y el periodo improductivo del proyecto principalmenteIdentifique las necesidades de efectivo en los primeros meses del proyecto verificando que no exista saldo
en rojo en caja y bancos de lo contrario debe reexaminar los requerimientos de capital de trabajo Asigne dedonde seraacute el origen de los recursos requeridos y en que proporcioacuten en los primeros meses del proyectoDURACION ANtildeO CERO MES DE 1 A _____ ANtildeO 0TERRENOS $EDIFICIOS $VEHICULOS $PLANTA E INSTALACIONES $MINAS Y YACIMIENTOS $CULTIVOS PERMANENTES $MUEBLES Y ENSERES $SEMOVIENTES PIE DE CRIA $MAQUINARIA Y EQUIPO $EQUIPO DE OFICINA $GASTOS PUESTA EN MARCHAPREOPERATIVOS $COMPRAS PARA INVENTARIOSINICIALES $CAJA INICIAL PARA PAGO DENOMINA $() TOTAL EGRESOS ANtildeO 0 $NOTA Este valor total de Egresos Antildeo 0 () pasa al siguiente cuadro que correspondeal plan operativo para el primer antildeo de la empresa El cuadro debe hacerse mes pormes aquiacute solo se presenta un modelo guiacutea para que usted desarrolle el suyodirectamentePLAN OPERATIVO DE LA EMPRESA ________________________________MES 1 MES 2 hellip al 5 MES 6 MES 7 al 11 MES 12 TOTALCRONOGRAMA RECPROPFONDEMPRRECPROPFONDEMPRRECPROPFONDEMPRRECPROPFONDEMPRRECPROPFONDEMPRRECPROPFONDEMPREGRESOS() EGRESOSANtildeO 0 $ $Mano obra directa $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $
Consumo Mat PrimInsumos y empaques $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $COSTOS INDIRECTFABRICAC $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $OTROS GASTOS DEADMON $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $PLANTA PERSONALADMON $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $COMISION VENTAS $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $PLANTA PERSONALVENTAS $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $Parafiscales (9)Mes vencido $ $ $ $ $ $ $ $ $ $EPS y PENSION(1925) mes vencido $ $ $ $ $ $ $ $ $ $Otros de personal-RIESGOS -0052 mesvencido$ $ $ $ $ $ $ $ $ $Prima de servicios(833) $ $ $ $ $ $GASTOS MEZCLAMERCADO $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $TOTAL EGRESOS $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $(-) CREDIT BANCARIO $(-) FONDO EMPRENDE $(-) APORT EMPREND $Ingresos menosegresos $ $ $ $ $ $ $Caja inicial o saldoexcedente liquidez $ $ $ $ $ $ $PLAN DE NEGOCIOS ndash Guiacutea Didaacutectica 41 Jesuacutes Boanerges Camero CInstructor Unidad de EmprendimientoSENA ndash Regional HuilaEMPRENDIMIENTO Y EMPRESARISMO52 METAS SOCIALESA METAS SOCIALES DEL PLAN DE NEGOCIOS Especifique cuales son las metas sociales alograr con la puesta en marcha del Plan de NegociosA continuacioacuten se remite los aportes que el presente proyecto hace a laspoliacuteticas establecidas en el Plan de Desarrollo Nacional Hacia un EstadoComunitario (2002-2006) y en el Plan de Desarrollo Regional ______________________________________ (Ejemplo ldquoBogotaacute sin Indeferenciardquo o ldquoPor un Huila Unidordquo)B PLAN NACIONAL DE DESARROLLO Especifique como se enmarca el proyecto presentadodentro de los objetivos del Plan Nacional de Desarrollo (diligenciar obligatoriamente)PLAN NACIONAL DE DESARROLLOldquoHacia un Estado Comunitariordquo MARQUE XPROMOCION DE LA COOPERACION CIUDADANADESARROLLO EN ZONAS DEPRIMIDAS Y DE CONFLICTOATENCION Y PREVENCION DE DESPLAZAMIENTO FORZADOIMPULSO A LA VIVIENDA Y A LA CONSTRUCCIONCONSOLIDACION DE LA INDUSTRIA DE HIDROCARBUROSDESARROLLO DEL SECTOR MINEROMANTENIMIENTO Y CONSERVACION DE CARRETERASIMPULSO AL TRANSPORTE URBANO MASIVOOPTIMIZACION EN LA PRESTACION DE SERVICIOS PUBLICOSPROMOCION DE LA INVESTIGACION
ESTIMULO A LA INNOVACION Y AL DESARROLLO TECNOLOGICOAPROPIACION SOCIAL DE LA CIENCIA Y LA TECNOLOGIAINTERNACIONALIZACIONPROPIEDAD INTELECTUALAGENDA DE CONECTIVIDADBIOTECNOLOGIATURISMOEFICIENCIA DE LOS MERCADOSACCESO A TECNOLOGIAS DE LA INFORMACION YTELECOMUNICACIONESPROMOCION DE EXPORTACIONES AGRICOLASREGIONALIZACION DE LA OFERTA EXPORTABLESOSTENIBILIDAD AMBIENTALGENERACION DE EMPLEOMEJORAMIENTO DE LA PROTECCION Y LA SEGURIDAD SOCIALPROGRAMAS DE APOYO A LA MUJERIMPULSO A LA ECONOMIA SOLIDARIAMANEJO SOCIAL DEL CAMPOESQUEMAS ASOCIATIVOS PRODUCTIVOS PARA EL DESARROLLORURALCAPITALISMO SOCIAL EN SERVICIOS PUBLICOSDESARROLLO DE LAS MIPYMESATENCION A POBLACION DESPLAZADAFORTALECIMIENTO DE GRUPOS ETNICOSPREVENCION Y MITIGACION Y RIESGOS NATURALESPROMOCION DEL DEPORTECRECIMIENTO ECONOMICOPLAN DE NEGOCIOS ndash Guiacutea Didaacutectica 42 Jesuacutes Boanerges Camero CInstructor Unidad de EmprendimientoSENA ndash Regional HuilaEMPRENDIMIENTO Y EMPRESARISMOC PLAN REGIONAL DE DESARROLLO Especifique como se enmarca el proyecto presentadodentro de los objetivos del Plan Regional de Desarrollo (diligenciar obligatoriamente)PLAN DE DESARROLLO REGIONALldquo_____________________________rdquo MARQUE X10487291048729104872910487291048729104872910487291048729104872910487291048729104872910487291048729104872910487291048729104872910487291048729104872910487291048729
1048729D CLUSTER Oacute CADENA PRODUCTIVA Indique a que cluster o cadena productiva se asocia elproyecto propuesto identificando en queacute fase de la cadena se integra (diligenciar obligatoriamente)Cluster o Cadena Productiva en que se enmarca el Plan de Negocios es______________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________E EMPLEO Para cada empleo directo a generar deberaacute seleccionar el mes a partir del cual empezaraacute apagar el salario registrado adicionalmente debe seleccionar para cada uno de ellos que caracteriacutesticas depoblacioacuten Vulnerable cumple si es el casoEMPLEOS DIRECTOS MARQUEXNoCARGOSCARGOS O NOMBREPUESTO DE TRABAJO1048729JOVENES (18 A 24 ANtildeOS)1048729DESPLAZADO POR VIOLENCIA1048729MADRE CABEZA DE FAMILIA1048729MINORIA ETNICA (INDIacuteGENAS NEGRITUDES)1048729RECLUIDOS CARCELES INPEC1048729DESMOVILIZADOS O REINSERTADOS1048729DISCAPACITADOS1048729DESVINCULADOS DEL ESTADONo EMPLEOS INDIRECTOSF EMPRENDEDORES Ingresar su nombre indicar si es Beneficiario del Fondo emprender (SI NO)igualmente ingresar el porcentaje de la participacioacuten accionariacutea para cada unoNo NOMBREBeneficiariodel FondoEmprenderParticipacioacutenAccionaria()VI IMPACTO61 IMPACTO ECONOacuteMICO REGIONAL SOCIAL AMBIENTAL Describa los aspectos de suPlan de Negocios que seguacuten su criterio generariacutean impacto Econoacutemico Social y Ambiental cuantificando losresultados del impacto por ejemplo generacioacuten de empleo directo en las diferentes fases del proyectoventas nacionales etcIMPACTO ECONOMICO MARQUE X SOCIAL MARQUE X1048729GENERACION DE DIVISAS 1048729GENERACION EMPLEO1048729SUSTITUCION DE IMPORTACIONES 1048729DISMINUCION INSEGURIDAD1048729DESARROLLO TECNOLOGICO 1048729MEJORA CALIDAD VIDAPOBLACION VULNERABLEIMPACTO REGIONAL MARQUE X IMPACTO AMBIENTAL MARQUE X1048729CRECIMIENTO ECONOMICO 1048729CONTAMINACION VISUAL1048729DESARROLLO TECNOLOGICO 1048729CONTAMINACION AUDITIVA1048729GENERACION DE EMPLEO 1048729CONTAMINACION NUCLEAR1048729COMPETITIVIDAD 1048729CONTAMINACION FLUVIAL
1048729DESPERDICIOS QUIMICOS1048729DESFORESTACION YDESIERTOS1048729EXTINCION DE FAUNA O FLORA1048729RIESGO DE DESEQUILIBRIO AMBIENTAL1048729RIESGO DE DESEQUILIBRIO MENTAL____________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________VII RESUMEN EJECUTIVO71 RESUMEN EJECUTIVONombre de la Empresa ______________________________________________________________________________________________________________________________________________Productos (BS) a Ofrecer A ___________________________________________B ___________________________________________C ___________________________________________D ___________________________________________E ___________________________________________A CONCEPTO DEL NEGOCIO Describa en forma concreta los objetivos que se persiguen con lapuesta en operacioacuten del proyecto actividades econoacutemicas a las que se dedicaraacute la funcioacuten social quecumpliraacute las necesidades del mercado a satisfacer mercado objetivo etc____________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________B POTENCIAL DEL MERCADO EN CIFRAS Resuma con cifras el potencial de mercadosregionales nacionales e internacionales que tiene el bien o servicioPOTENCIAL DEL MERCADO EN CIFRASMERCADO POR PRODUCTO CANTIDADCONSUMOANUALPERCAPITAMERCADO
POTENCIALCLIENTES POTENCIALES PRODUCTO ACLIENTES POTENCIALES PRODUCTO BCLIENTES POTENCIALES PRODUCTO CCLIENTES POTENCIALES PRODUCTO DCLIENTES POTENCIALES PRODUCTO ETOTALC VENTAJAS COMPETITIVAS Y PROPUESTA DE VALOR Ventajas maacutes destacadas(comerciales teacutecnicas operacionales financieras etc) del producto oacute servicio que seguacuten su criterio lepermitiraacute asegurar el eacutexito y valores agregados con respecto a lo existente oacute la competencia________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________D RESUMEN DE INVERSIONES REQUERIDAS Defina las principales inversiones aportes de lossocios recursos solicitados al Fondo EmprenderRESUMEN DE LAS INVERSIONES REQUERIDASINVERSION INICIAL DEINFRAESTRUCTURA ANtildeO 0 CREDITO FORMA DECOMPRA ANtildeO 1MUEBLES Y ENSERES $ CONTADO $EQUIPO DE OFICINA $ CONTADO $VR MAQUINARIA BALANCE $ CONTADO $PLANTA E INSTALACIONES $ CONTADO $MINAS Y YACIMIENTOS $ CONTADO $CULTIVOS PERMANENTES $ CONTADO $SEMOVIENTES PIE DE CRIA $ CONTADO $TERRENOS $ CONTADO $EDIFICIOS $ CONTADO $EQUIPO TRANSPORTE - VEHICUL $ CONTADO $TOTAL ACTIVOS FIJOS $ $CAPITAL DE TRABAJO ANtildeO 0 POLITICAEN DIAS BASE ANtildeO 1CAJA Y BANCOS ( DIAS) $ SALARIOS $CARTERA- INCLUYE PROVISION $ VENTAS $INV MATERIA PRIMA $ COMPRAS ANUALES $INV PRODUCTOS EN PROCESO $ COSTO PRODUCCION $INV PRODUCTOS TERMINADOS $ COSTO VENTAS $GASTOS DE PUESTA EN MARCHA $ $TOTAL CAPITAL DE TRABAJO $ $TOTAL INVERSIONES $
$E PROYECCIONES DE VENTAS Y RENTABILIDAD Resuma las cantidades a vender los preciosde venta estimados por periodo y la rentabilidad esperada en teacuterminos de la tasa interna de retornoPROYECCION DE VENTASEN UNIDADES ANtildeO 1 ANtildeO 2 ANtildeO 3 ANtildeO 4 ANtildeO 5ABCDETOTALPROYECCION DE VENTASEN PESOS ANtildeO 1 ANtildeO 2 ANtildeO 3 ANtildeO 4 ANtildeO 5A $ $ $ $ $B $ $ $ $ $C $ $ $ $ $D $ $ $ $ $E $ $ $ $ $TOTAL $ $ $ $ $RENTABILIDAD ECONOMICA ANtildeO 1 ANtildeO 2 ANtildeO 3 ANtildeO 4 ANtildeO 5RENTABILIDAD ECONOMICASOBRE UTILIDAD NETA TASA INTERNA RETORNO a 10antildeos SOBRE UTILIDAD NETA VALOR PRESENTE a 10 antildeosSOBRE UTILIDAD NETA $F CONCLUSIONES FINANCIERAS Y EVALUACIOacuteN DE VIABILIDAD Concretamentepresente las principales bondades financieras y sustente la viabilidad comercial (mercados) teacutecnicaambiental legal y operativaCRECIMIENTO EN VENTAS UNIDADES ANtildeO 2 ANtildeO 3 ANtildeO 4 ANtildeO 5A B C D E TOTAL CRECIMIENTO UNIDADES PRODUCTOS CRECIMIENTO EN VENTAS EN VALORESA B C D E TOTAL CRECIMIENTO PRODUCTOS EN VALORES MARGEN SOBRE VENTAS ANtildeO 1 ANtildeO 2 ANtildeO 3 ANtildeO 3 ANtildeO 3VALORES PUNTO EQUILIBRIO EN VENTAS $ $ $ $ $EVA $ $ $ $ $EBITDA $ $ $ $ $EBITDA SOBRE INVERSION EBITDA SOBRE VENTAS 72 EQUIPO DE TRABAJO Presentacioacuten de los datos baacutesicos del proyecto y del grupo de trabajo(Asesores y Emprendedores) que hacen parte del proyectoResumen EjecutivoNOMBRE DE LA EMPRESA
SECTOR ECONOacuteMICOLOCALIZACIOacuteN __________________________________________________DESCRIPCIOacuteN____________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________Recursos Solicitados al Fondo $ ________________________EQUIPO DE TRABAJONOMBRE EMAIL ROLAsesor LiacutederAsesorEmprendedorEmprendedorEmprendedorEmprendedorEmprendedorANEXOSANEXOS Soportes relacionados con el Plan de Negocios (Encuestas tablas graacuteficos fotos cotizacionesetc)
Diagrama de P r oce d imient o El diagrama para el procedimiento es el orden y combinacioacuten delas diferentes operaciones de produccioacuten
Realizar el siguiente cuadro por cada producto Hoja No _______
Entidad PAPAS LA DELICIADependencia _AREA DE PRODUCCION Lugar CUMBALFecha _ ________
Procedimiento _______________ Preparado por ____________
R E S U M E S Actual P DIF
No OperacionesNo TransportesNo DemorasNo AlmacenajesNo InspeccionesNo Total PasosTiempoDistancia
ETAPAS DEL PROCEDIMIENTO
Accioacuten a Tomar Queacute
Cuaacutendo Porqueacute
Quieacuten CoacutemoD
D NECESIDADES Y REQUERIMIENTOS
1048729Insumos o Materias Primas Por Unidad del Producto a elaborar enumere los Insumos
COMPRAS INSUMOSUNIDADES Y
VALORES
INSUMOS ANtildeO 1
INSUMOS ANtildeO 2
INSUMOS ANtildeO 3
INSUMOS ANtildeO 4
INSUMOS ANtildeO 5
C V C V C V C V C VA
SAL 720 720720ACEITE
TOTAL INSUMOS $ $ $ $ $
necesarios para su elaboracioacuten en cantidad y valores totales por antildeo Realizar el siguiente cuadro porcada producto
1048729Costo Mano de Obra Directa Por Unidad del Producto a elaborar establezca la MO Directa paracada producto para todo el antildeo
COSTO DE MANO DE ORBA DIRECTA TOTAL
ANtildeO 1 ANtildeO2 ANtildeO 3 ANtildeO 4 ANtildeO 5
OPERARIOS PRODUCTO A
14400000 14472000 15195600
15955380 16753149
DOTACIONES Y UNIFORMES
180000 189000 198450 199372 209340
TOTAL MANO DE OBRA DIRECTA
14580000 14661000 15394050
16154752 16962534
Maquinaria y Equipos
M a q u in a r ia y Eq u i po s Determine la cantidad clase de maquinaria equipo y herramienta que va
utilizar en el proceso productivo con sus especificaciones teacutecnicas
Muebles y Enseres Cite la cantidad y clase de muebles y enseres necesarios para el funcionamiento de su Proyecto
Muebles y Enseres Clase Precio Mercadomesas 2 plastico 60000sillas 6 plasticas 120000escritorio 1 madera 300000estantes 4 lamina 400000
Cantidad
Costo Indirectos de Fabricacioacuten Establezca los Costos Indirectos en que se incurriraacuten en la fabricacioacuten por antildeo
Maquinaria yEquipo Cantidad
Tanque de lavado 1
pelador 1
Costo de Servicios Industriales Establezca el Costo de los servicios Industriales en que se incurriraacuten en la fabricacioacuten por antildeo
E
PLAN DE PRODUCCIOacuteN Tomando como referencia el plan o proyecciones de ventas establezcalas cantidades a producir por periacuteodo teniendo en cuenta las poliacuteticas de inventario de acuerdo con lanaturaleza del negocio Programa de produccioacuten (cuantifique la produccioacuten por unidades de producto)
PLAN DE PRODUCCION
PRECIOUNITARIOINSUMO
CONSUMO POR UNIDAD
CANTIDAD ANtildeO 1
CANTIDAD ANtildeO 2
CANTIDAD ANtildeO 3
CANTIDAD ANtildeO 4
CANTIDAD ANtildeO 5
COSTOS INDIRECTOS FABRIC ANtildeO 1MANTENIMIENTO MAQUINARIA 1800000
TRANSPORTE 480000
ARRIENDOS PLANTA OPERACIOacuteN 600000
SERVICIOS INDUSTRIALES PESOS ANtildeO 1
MAQUILAS O SATELITES $
ASISTENCIAS TECNICAS DE
PRODUCCION $
PLAN DE PRODUCCION - CAPACIDAD INSTALADA MANO DE OBRA
PRODUCTOS HORAS ANtildeOOPERARIO
TURNO
PRODUCCIONHORA
OPERARIO
OPERARIOSANtildeO 1
TOTAL HORAS
HOMBRE ANtildeO 1
TOTAL HORAS
REQUERIDASPARA
VENTASANtildeO 1
22 PLAN DE COMPRAS
A CONSUMOS POR UNIDAD DE PRODUCTO Basado en el Plan de Produccioacuten identifiquedescriba y justifique la cantidad de cada insumo que se requiere para producir una unidad de productoregistrando la informacioacuten requerida por el sistema Se indica el incremento de los precios futuros de losinsumos del productoEl plan de compras se compone de los requerimientos de produccioacuten UNITARIA POR PRODUCTO como losmateriales directos del producto y los insumos requeridos mes a mes (no incluya gastos de administracioacuten yde ventas Indique la cantidad de insumos que requiere para elaborar una unidad del producto a ofrecervalor en cantidades indique el valor del insumo por la unidad de medida es decir el valor del kilo libra etcde dicho insumo y su presentacioacuten Recuerde que son los valores de materiales tangibles no de serviciosRealizar el siguiente cuadro por cada producto
PLAN DE COMPRAS DE INSUMOS
CONSUMO DE MATERIA PRIMA POR UNIDAD DE PRODUCTO
MARGEN DE DESPERDICIO
5 IVA
UNIDAD DE MEDIDA
CANTIDAD UNITARIA
VALOR UNITARIO INSUMO
FORMA DE PREENTACION
MARGEN DE DESPERDICIO
SAL GRAMOS 066 5ACEITE MILILITROS 1 15
Realizar el siguiente cuadro para definir el valor de consumo de MP por Unidad deProducto antildeo por antildeo
VALOR CONSUMO DE MATERIA PRIMA POR UNIDAD DE PRODUCTO
PRODUCTO ANtildeO 1 ANtildeO 2 ANtildeO 3 ANtildeO 4 ANtildeO 5PAPATOTAL
23 COSTOS DE PRODUCCIOacuteN
A COSTOS DE PRODUCCIOacuteN Relacione el Costo de las materias primas (definiendo precio porunidad de medida) precios actuales y comportamiento esperado yo tendencias Costo de los insumos(definiendo precio por unidad de medida) Costo de transporte de productos terminadosRealizar el siguiente cuadro por cada producto
MATERIAS PRIMAS
UNIDAD DE COMPRA
COSTO POR UNIDAD
UNIDADESUTILIZADAS
COSTO TOTAL
COSTO TOTAL DE LAS MATERIA PRIMASMANO DE OBRA
COSTOS VARIABLES
EMPAQUES
FLETESTOTAL DE OTROS COSTOS VARIABLESTOTAL COSTO VARIABLE DEL PRODUCTO
COSTOS VARIABLES TOTALES
PRODUCTOS CANTIDAD A VENDER ANtildeO
1
COSTO VARIABLE UNITARIO
PRECIO DE VENTA
UNITARIO
COSTO VARIABLE
TOTAL
VENTA TOTAL
TOTALES
Margen de Contribucioacuten = Venta Total - Costo Variable TotalMargen de Contribucioacuten = _________
COSTOS DE PRODUCCION ANtildeO 1 ANtildeO2 ANtildeO 3 ANtildeO 4 ANtildeO 5INSUMOSMARGEN DE DESPERDICIOINSUMOS CON DESPERDICIOMANO DE OBRA DIRECTACOSTOS INDIRECTOSMANTENIMIENTO MAQUINARIATRANSPORTEOTROS COSTOS INDIRECTOSTOTAL COSTOS INDIRECTOS DE FABRICACIONTOTAL COSTO DE PRODUCCION
24 INFRAESTRUCTURA
A INFRAESTRUCTURA Relacione las maacutequinas a adquirir indicando la funcioacuten de cada una de ellasen la produccioacuten o en la prestacioacuten del servicio relacione el mobiliario y las herramientas a utilizar en suproceso productivo indicando el costo unitario de adquisicioacuten de cada maquina herramienta equipomuebles y enseres etc La aplicacioacuten de Fonade solo permite amortizar a 5 antildeos
INFRAESTRUCTURA E INVERSIONES FIJAS
INVERSIONES FIJAS ANtildeO
0Compras de
contado
UNIDAD VALOR UNITARIO
PROMEDIO
CANTIDAD AMORTIZACIONPOR ANtildeOS
MES DE LA INVERSION
FREIDORA 1 120000 1 MAYO
SILLAS 1 20000 6 MAYOESTANTES 1 100000 4 MAYOMESAS 1 30000 2
C PARAacuteMETROS TEacuteCNICOS ESPECIALES
PARAMETROS TECNICOS ESPECIALES MARQUE X
TRAJES DE PROTECCION Y SEGURIDADINDUSTRIAL
X
AREA LIBRE DE ELEMENTOS PATOGENOS Y HACCP X
III MOacuteDULO ORGANIZACION31 ESTRATEGIA ORGANIZACIONALA ANAacuteLISIS DOFA El anaacutelisis debe contener la relacioacuten de Debilidades Oportunidades Fortalezas yAmenazas que se identifican en el proyecto Esa relacioacuten debe complementarse obligatoriamente con unadescripcioacuten del impacto estimado para cada una de las Debilidades Oportunidades Fortalezas y AmenazasANALISIS DOFAFORTALEZAS X DEBILIDADES XPersonal capacitadoEstructura financieradeficienteMi producto es nuevo en elmercadoEstructura organizacionalen procesoPoseemos una ventajacompetitivaAusencia de innovacioacutentecnoloacutegicaConocimiento procesoproductivo por el personalConocimiento parcial delmercadoConocimiento del mercadoBaja participacioacuten en elmercadoSuficiente capital de trabajoDesconocimiento deproveedoresConocimiento de losproveedoresFalta de certificacioacuten encalidad norma Iso 9001- -- -- -OPORTUNIDADES X ESTRATEGIAS FO X ESTRATEGIAS DO XMercado internacional ygeneracioacuten divisas ESTABLECER PLANEXPORTADORCONSOLIDAR LOSPROCESOSORGANIZACIONALESReactivacioacuten econoacutemicaIMPLEMENTAR ELDIRECCIONAMIENTOESTRATEGICOSOLICITUD DE CREDITOS DEFOMENTOinnovacioacuten tecnoloacutegica IMPLEMENTAR UN SISTEMADE GESTION DE CALIDADIMPLEMENTAR
DIRECCIONAMIENTOESTRATEGICONormas control contaminacioacuteny economiacutea limpia IMPLEMENTAR UN SISTEMADE BALANCED SCORE CARD FORMALIZAR INDICADORESDE GESTIONTratado libre comercio ELABORAR EL MANUAL DECALIDADREALIZAR UNAINVESTIGACION DEMERCADO DETALLADACambios Demograacuteficos en lapoblacioacutenESTRUCTURAR UNA PAGINAWEB INICIAR UN PROCESO DECALIDADRegularizaciones y aranceles ESTABLECER ALIANZASESTRATEGICAS -ANAacuteLISISINTERNOANAacuteLISISEXTERNOCrecimiento del ingresopercaacutepita- -Confianza en el gobierno - -- - -- - -- - -AMENAZAS X ESTRATEGIAS FA X ESTRATEGIAS DA XAltas tasas de desempleo GENERAR ALIANZASESTRATEGICAS IMPLEMENTAR UN PLAN DEMERCADEOAltas tasas de intereacutes ycreacutedito restringido CONOCER LAS VENTAJAS YDESVENTAJAS TLCCAPACITACION ENIMPORTACION YEXPORTACIONMonopolio en el sector oimportaciones sin control - ELABORARPROCEDIMIENTOSInseguridad en la regioacuten o enel paiacutes - ELABORAR MANUALES DEFUNCIONESInestabilidad en la tasa decambio- REALIZAR ESTUDIOS DENUEVAS INNOVACIONESPoliacutetica fiscal tasa deimpuesto Poliacutetica Monetaria - CONSTRUIR LA MISION YVISION DE LA EMPRESARecesioacuten o deacuteficitpresupuestal del gobierno - DEFINIR LOS OBJETIVOS YESTRATEGIAS EMPRESATLC o subsidios otros paises- -Aranceles y altos impuestos - -- - -- - -
- - -______________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________B ORGANISMOS DE APOYO Identifique y relacione las entidades tanto privadas como oficiales quevienen apoyando el proceso Descripcioacuten del apoyo en la fase de definicioacuten del negocio en laimplementacioacuten del mismo Describa el apoyo previsto para la etapa de operacioacuten del negocioORGANISMOS DE APOYO MARQUE XSENAALCALDIAGOBERNACIONPROGRAMA JOVENES EN ACCIONINCUBADORA DE EMPRESASUNIVERSIDADONGOTRAS INSTITUCIONES EDUCATIVASOTRAS ENTIDADES__________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________32 ESTRUCTURA ORGANIZACIONAL Descriacutebala los niveles directivo administrativo y operativoy la Junta Directiva con la participacioacuten de cada uno de los miembros Relacione los cargos previstos y elnuacutemero de empleados Establezca los elementos baacutesicos de la estructura organizacional en los cuales sedestacan el organigrama el mapa de procesos los manuales de funciones y el de procedimientos1048729Organigrama Mediante un organigrama indique la estructura administrativa de su empresa EjemploJUNTADIRECTIVAGERENTEAREAADMOacuteN YFINANZASAREAOPERATIVA AREAMERCADEOAUXILIARES OPERARIOS VENDEDORES Recuerde que si no hay socios la empresa no tiene junta directiva1048729Manual de Funciones Determine para cada cargo las funciones y experiencia necesariaAREA CARGO CODIGOOBJETIVOFECHAJEFE INMEDIATO VERSIOacuteN No 01FUNCIONES---
-------PERFIL YO EXPERIENCIA REQUERIDA- -- -- -33 ASPECTOS LEGALESA CONSTITUCIOacuteN EMPRESA Y ASPECTOS LEGALES Especifique el tipo de sociedad queconformariacutea cual es su estado legal actual Legislacioacuten vigente (normas urbana ambiental laboral yproteccioacuten social registros tributaria proteccioacuten intelectual y ambiental) que regule la actividad econoacutemica1048729Organizacioacuten Juriacutedica Defina su Razoacuten Social y el tipo de sociedad (EU limitada SASociedades en Comanditas Cooperativa etcOTROS ASPECTOS LEGALESIMPUESTOS POR PAGAR TASASIVA POR PAGAR RETEFUENTE POR PAGAR COMPRAS PROMEDIO AUTO RETEFUENTE POR PAGAR CLASE DE SOCIEDAD IMPUESTO RENTAMARQUE XIMPUESTO DE RENTAIMPUESTO PREDIALIMPUESTO TIMBREIMPUESTO INDUSTRIA Y COMERCIODECLARACIONES DE EXPORTACIONLICENCIA DE FUNCIONAMIENTOLICENCIA DE SANIDADCERTIFICADOS DE CALIDAD BPM O HACCP O ISOINSCRIPCIONES GREMIOSLICENCIA DE BOMBEROSSAYCO Y ACIMPORMINUTA ESCRITURA CONSTITUCION Y REGISTRO CAMARA CCIOREGISTRO DIANREGISTRO PROPIEDAD INTELECTUAL Y PATENTESLICENCIA INVIMA____________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________34 COSTOS ADMINISTRATIVOSA GASTOS DE PERSONAL Registre los pagos estimados por concepto de salarios (sueldoprestaciones sociales subsidios parafiscales) pagos al destajo o jornales honorarios a cancelar una vezempiece a operar la empresa identificando mensualmente los valores por cargoIndique los cargos de la planta de personal de ventas y administracioacuten (no incluya los cargos de produccioacuten)antildeo por antildeo en cantidad de puestos Indique los meses al antildeo que laboraran el sueldo mensual baacutesico sinprestaciones sociales Registre el porcentaje de aumento de salarios para los antildeos del proyecto Registre los
cargos con menos de 2 salarios miacutenimos para determinar el subsidio de transporte Estime el valor de ladotacioacuten uniformes tambieacuten la carga prestacional con parafiscales salud riesgos profesionales y pensiones1048729iquestCuaacutel seraacute el personal requerido y su costo En el siguiente cuadro relacionelos cargos del Aacuterea de Ventas en orden de jerarquiacuteaNOMINA DE VENTASPERSONAL DEVENTAS(CARGOS)MESES ANtildeO DEDICACIONTIPO DECONTRATACIONVALOR MENSUALEMPLEADO1 $2 $3 $4 $5 $PERSONAL DE ANtildeO 1 ANtildeO 2 ANtildeO 3 ANtildeO 4 ANtildeO 5VENTAS BASICO OTROSPRESTBASICO OTROSPRESTBASICO OTROSPRESTBASICO OTROSPRESTBASICO OTROSPREST12345No CARGOS SUELDO MENOSDE 2 MINIMOS ndash VENTASSUBSIDIO DE TRANSPORTEVENDEDORESDOTACION Y UNIFORME ndash VTASTOTAL NOacuteMINA DEVENTASIgualmente relacione los cargos del Aacuterea Administrativa en orden de jerarquiacuteaCOSTOS ADMINISTRATIVOS - NOMINAPERSONAL DEADMOacuteNMESES ANtildeO DEDICACION TIPO DECONTRATACIONVALOR MENSUALEMPLEADO1 GERENTE $2 CONTADOR $3 $4 $PERSONAL DE ANtildeO 1 ANtildeO 2 ANtildeO 3 ANtildeO 4 ANtildeO 5ADMOacuteN BASICO OTROSPRESTBASICO OTROSPRESTBASICO OTROSPRESTBASICO OTROSPRESTBASICO OTROSPREST
1 GERENTE2 CONTADOR34No CARGOS SUELDO MENOSDE 2 MINIMOS ndash ADMOacuteNSUBSIDIO DE TRANSPORTEADVOSDOTACION Y UNIFORME ndashADVOSTOTAL NOacuteMINAADMINISTRATIVAB GASTOS DE PUESTA EN MARCHA Calcule el valor de gastos preoperativos y de puesta enmarcha de la empresa pagados en el antildeo 0 o sea antes de iniciar operaciones o de facturar Los maacutesimportantes son aquellos de legalizacioacuten escrituras patentes y elaboracioacuten de prototiposGASTOS DE PUESTA EN MARCHAAMORTIZACION DIFERIDOS ANtildeOSESCRITURAS Y GASTOS NOTARIALES $GASTOS MONTAJE MAQUINARIA $ELABORACION DE PROTOTIPOS $ESTUDIOS TECNICOS $PERMISOS Y LICENCIAS $REGISTRO MERCANTIL $REGISTROS DE MARCAS Y PATENTES $OTROS DIFERIDOS ndash ADECUACIONES $TOTAL DIFERIDOS Y PUESTA EN MARCHA $C GASTOS ANUALES DE ADMINISTRACIOacuteN Registre los gastos administrativos estimadosvalorizados en forma anual como los gastos administrativos servicios puacuteblicos seguros mantenimiento deequipos de oficina arriendo de aacutereas administrativas y otros no aplicables a la operacioacuten ni a las ventasGASTOS DE ADMINISTRACION EN PESOS ANtildeO 1CONSULTORIAS ADMINISTRATIVAS CONTABLES Y DE SISTEMAS $ARRENDAMIENTO AREA ADMINISTRACION $AGUA AREA DE ADMON $ENERGIA AREA DE ADMON $TELEFONO AREA DE ADMON $VIGILANCIA AREA ADMON $ASEO AREA ADMON $MANTENIMIENTO EQUIPO OFICINA $REPARACIONES LOCATIVAS $TRANSPORTES Y PASAJES LOCALES $CORREO $GASTOS DE VIAJE VIATICOS $IMPUESTO DE INDUSTRIA Y COMERCIO $GASTOS NOTARIALES REGULARES $CAPACITACION DE PERSONAL ADMON $ SEGURO INCENDIO $SEGURO OBLIGATORIO VEHICULOS $ SEGURO CONTRA ROBO $IMPUESTO PREDIAL $ IMPUESTO DE TIMBRES YBANCARIOS $GASTOS VARIOS DE ADMON $ IMPUESTO DE VEHICULOS $TOTAL OTROS GASTOS DE ADMON $ IMPUESTO DEVALORIZACIONES $INDICE DE INCREMENTO DE GASTOS ADMINISTRATIVOS IV MOacuteDULO FINANZAS
41 INGRESOSA FUENTES DE FINANCIACIOacuteN Establezca la cuantiacutea de los aportes de los emprendedoresindicando siacute se trata de recursos en efectivo o aportes en bienes y servicios ademaacutes si los recursos seaplican a la etapa de implementacioacuten o a la etapa de operacioacuten del negocio Defina la tasa de oportunidadesperada por la inversioacuten es decir que tasa de rendimiento espera recibir por la inversioacuten de sus recursosDefina el nuacutemero salarios miacutenimos solicitados al fondo emprender (maacuteximo 224) Establezca en que antildeorequiere los recursos del fondo emprender (En lo posible use el BUSSPLANNING como guiacutea y basado en lacifra control de eacuteste registre los recursos que requiere el proyecto por parte de los emprendedores)FONDO EMPRENDER No SALARIOSMINIMOSVALORSALARIOMINIMOVALORSOLICITADO ENPESOSVALOR SOLICITADO EN SALARIOS MINIMOS $ $APORTE INICIAL DE CAPITAL EMPRENDEDORES $APORTE ADICIONAL SOCIOS ANtildeO 1 $APORTE ADICIONAL SOCIOS ANtildeO 2 $APORTE ADICIONAL SOCIOS ANtildeO 3 $APORTE ADICIONAL SOCIOS ANtildeO 4 $APORTE ADICIONAL SOCIOS ANtildeO 5 $TASA DE OPORTUNIDAD ESPERADA FUENTES DE FINANCIACION ANtildeO 0OBLIGACIONES BANCARIAS - creacutedito bancario parael proyecto $ PLAZO ANtildeOS PERIODOSGRACIATASA BANCARIA CAPTACION CREDITO ITEMS SOLICITADOS EN FONDO EMPRENDER MES 0 MES 1 TOTALINVERSIONa) CAPITAL DE TRABAJO $ $ $TOTAL CAJA Y BANCOS $ $ $INVENTARIOS $ $ $INVENTARIOS MATERIA PRIMA $ $ $INVENTARIO PRODUCTOS PROCESO $ $ $INVENTARIOS TERMINADOS $ $ $GASTOS DIFERIDOS Y PREOPERATIVOS $ $ $b) ACTIVO FIJO $ $ $EQUIPO DE OFICINA $ $ $MUEBLES Y ENSERES $ $ $SEMOVIENTES PIE DE CRIA $ $ $MINAS Y YACIMIENTOS $ $ $PLANTA E INSTALACIONES $ $ $MAQUINARIA Y EQUIPO $ $ $SUBTOTAL (a+b) $ $ $
TOTAL INVERSION $ $ $FONDO EMPRENDER $ $ $RECURSOS PROPIOS $ $ $
B PRESUPUESTOS FINANCIEROS Diligencie el Estado de Resultados el Balance General y elFlujo de Caja Tenga en cuenta que los periodos de proyeccioacuten (n antildeos) estaraacuten en funcioacuten de la naturalezadel negocio no obstante en ninguacuten caso n podraacute ser inferior a 3 antildeos Se recomienda proyectar a 5 antildeos1048729Estado de Resultados - P Y G Establece el resultado a nivel de utilidades del proyectoanualmente Informe requerido por el fondo emprender Sentildeala el resultado final de las operacionesrepresentadas en las ventas para las cuales fue necesario incurrir en costos y despueacutes se espera utilidadESTADO DE RESULTADOS Antildeo 1 Antildeo 2 Antildeo 3 Antildeo 4 Antildeo 5INGRESOS POR VENTAS $ $ $ $ $(-) DEVOLUCION y des VENTAS $ $ $ $ $INGRESOS NETOS $ $ $ $ $(-) SUBTOTAL MATERIA PRIMADESPERDICIO Y MANO DE OBRA $ $ $ $ $(-) SUBTOTAL DEPRECIACIONES $ $ $ $ $(-) SUBTOTAL AGOTAMIENTOS $ $ $ $ $(-) COSTOS INDIRECT FABRICAC $ $ $ $ $UTILIDAD BRUTA $ $ $ $ $(-) SUBTOTAL GASTOS DE ADMON $ $ $ $ $(-)SUBTOTAL GASTOS DE VENTAS $ $ $ $ $(-) PROVISIONES ndash CARTERA $ $ $ $ $(-) AMORTIZACION GASTOS DIFERI $ $ $ $ $(-)TOTAL GASTO OPERACIONAL $ $ $ $ $UTILIDAD OPERACIONAL $ $ $ $ $TOT GASTOS NO OPERACIONALINTERESES Y 4 X MIL $ $ $ $ $REVALORIZACION DE PATRIMONIO $ $ $ $ $AJUSTE ACTIVOS NO MONETARIOS $ $ $ $ $AJUSTE DEPRECIACIONACUMULADA $ $ $ $ $AJUSTE AMORTIZACIONMACUMULADA $ $ $ $ $AJUSTE AGOTAMIENTOACUMULADO $ $ $ $ $TOTAL CORRECCION MONETARIA $ $ $ $ $UTILIDAD ANTES IMPUESTO $ $ $ $ $IMPUESTO DE RENTA YCOMPLEMENTARIOS - 35- $ $ $ $ $UTILIDAD NETA FINAL $ $ $ $ $RESERVA LEGAL $ $ $ $ $UTILIDAD DEL EJERCICIO $ $ $ $ $1048729Balance General Establece los derechos y obligaciones del proyecto define los recursos ycompromisos del proyecto Informe requerido por el FondoBALANCE GENERAL ANtildeO 0 ANtildeO 1 ANtildeO 2 ANtildeO 3 ANtildeO 4 ANtildeO 5ACTIVOSACTIVO CORRIENTECAJA Y BANCOS - PROVISIONPAGO NOMINA $ $ $ $ $ $CAJA Y BANCOSEXCEDENTES PPAGOS FUT -- 0 -- $ $ $ $ $TOTAL CAJA Y BANCOS $ $ $ $ $ $CUENTAS POR COBRAR -NETO CON PROVISION $ $ $ $ $ $INVENTARIOS
INV MATERIA PRIMA $ $ $ $ $ $INV PRODUCTOS PROCESO $ $ $ $ $ $INV TERMINADOS $ $ $ $ $ $TOTAL INVENTARIOS $ $ $ $ $ $GASTOS DIFERIDOS YPREOPERATIVOS $ $ $ $ $ $TOTAL ACTIVO CORRIENTE $ $ $ $ $ $ACTIVO FIJOTERRENO $ $ $ $ $ $EDIFICIOS $ $ $ $ $ $PLANTA E INSTALACIONES $ $ $ $ $ $EQUIPO DE TRANSPORTE ndashVEHICULOS $ $ $ $ $ $EQUIPO DE OFICINA $ $ $ $ $ $MUEBLES Y ENSERES $ $ $ $ $ $MAQUINARIA Y EQUIPO $ $ $ $ $ $SEMOVIENTES PIE DE CRIA $ $ $ $ $ $MINAS Y YACIMIENTOS $ $ $ $ $ $CULTIVOS PERMANENTES $ $ $ $ $ $SUBTOTAL FIJO $ $ $ $ $ $DEPREC ACUM YAGOTAMIENTOS $ $ $ $ $ $TOTAL ACTIVO FIJO NETO $ $ $ $ $ $OTROS ACTIVOS $ $ $ $ $ $TOTAL ACTIVOS $ $ $ $ $ $PASIVOS ANtildeO 0 ANtildeO 1 ANtildeO 2 ANtildeO 3 ANtildeO 4 ANtildeO 5PASIVO CORRIENTEPROVEEDORES $ $ $ $ $ $IMPORRENTA POR PAGAR $ $ $ $ $ $IVA POR PAGAR -- 0 -- $ $ $ $ $RETEFUENTE POR PAGAR -- 0 -- $ $ $ $ $SUBTOTAL IMPUES X PAGAR $ $ $ $ $ $LABORALES POR PAGAR (cesint vac)135 $ $ $ $ $ $PARAFISCALES YPROVISIONES (2952) $ $ $ $ $ $SUBTOTAL ACREEDORESVARIOS $ $ $ $ $ $TOTAL PASIVO CORRIENTE $ $ $ $ $ $PASIVO LARGO PLAZOCREDITO FONDO EMPRENDER $ $ $ $ $ $OBLIGACIONES BANCARIAS YFINANCIERAS $ $ $ $ $ $TOTAL PASIVO $ $ $ $ $ $PATRIMONIOCAPITAL $ $ $ $ $ $RESERVA LEGAL $ $ $ $ $ $UTILIDAD RETENIDA $ $ $ $ $ $UTILIDAD DEL EJERCICIO $ $ $ $ $ $REVALORIZACION DEPATRIMONIO $ $ $ $ $ $TOTAL PATRIMONIO $ $ $ $ $ $TOTAL PASIVO YPATRIMONIO $ $ $ $ $ $1048729Flujo de Caja Es una proyeccioacuten de lo que seraacute el movimiento de caja en el futuro seguacuten las
transacciones que se realicen en la empresa Con este podemos conocer cuaacutel seraacute el saldo de las operacionesy cuaacutento se requiere para cubrir los posibles deacuteficits de recursos financieros Establece el flujo de liquidez delproyecto Informe solicitado por el fondo emprender INGRESOS - EGRESOS = SALDO CAJAFLUJO DE CAJA ANtildeO 1 ANtildeO 2 ANtildeO 3 ANtildeO 4 ANtildeO 5FLUJO DE CAJA OPERATIVOUtilidad Operac (o gastos iniciales) $ $ $ $ $Depreciaciones $ $ $ $ $Amortizac Diferido Puesta Marcha $ $ $ $ $Agotamientos $ $ $ $ $Provisiones - Cartera $ $ $ $ $Provisioacuten Impuesto de Renta $ $ $ $ $Neto Flujo de Caja Operativo $ $ $ $ $FLUJO DE CAJA INVERSIOacuteNCuentas por Cobrar $ $ $ $ $Inversiones temporales $ $ $ $ $Inventarios $ $ $ $ $Otros Impuestos por Pagar $ $ $ $ $Cuentas por Pagar $ $ $ $ $VARIACIOacuteN CAPITAL DE TRABAJO $ $ $ $ $Expansioacuten en Capacid Productiva $ $ $ $ $Inversioacuten en Terrenos $ $ $ $ $Inv en Construcciones y Edificios $ $ $ $ $Inv Vehiacuteculos y Equipo Transporte $ $ $ $ $Inv Maquina y Equipo Operacioacuten $ $ $ $ $Inversioacuten en Muebles y Enseres $ $ $ $ $Inversioacuten en Equipo de transporte $ $ $ $ $Inversioacuten en Equipos de oficina $ $ $ $ $Inversioacuten en Minas y Yacimientos $ $ $ $ $Inv en Semovientes pie de criacutea $ $ $ $ $Inversioacuten en Cultivos permanentes $ $ $ $ $Inversioacuten en Otros Activos Fijos $ $ $ $ $NETO FLUJO DE CAJA INVERSIOacuteN $ $ $ $ $Flujo de Caja Financiamiento $ $ $ $ $Fondos Pasivo Largo Plazo $ $ $ $ $Fondos Pasivo Corto Plazo $ $ $ $ $Amort a Capital Pasivo Largo Plazo $ $ $ $ $Amort a Capital Pasivo Corto Plazo $ $ $ $ $Intereses pagados $ $ $ $ $Otros ingresos $ $ $ $ $Rendimientos de Caja $ $ $ $ $Aport capital o Distribuiacute Utilidad $ $ $ $ $NETO FLUJO DE CAJAFINANCIAMIENTO $ $ $ $ $Neto Periodo $ $ $ $ $Saldo anterior $ $ $ $ $Saldo siguiente $ $ $ $ $DIFERENCIA FLUJO DE CAJAFONDO EMPRENDER $ $ $ $ $ORIGEN Y APLICACIOacuteN DEFONDOS ANtildeO 1 ANtildeO 2 ANtildeO 3 ANtildeO 4 ANtildeO 5CAJA INICIAL $ $ $ $ $FUENTESCREDITO FONDO EMPRENDER $ $ $ $ $UTILIDAD DEL EJERCICIO $ $ $ $ $
DEPRECIACION Y AGOTAMIENTOS $ $ $ $ $RESERVA LEGAL $ $ $ $ $AMORTIZACION DIFERIDOS $ $ $ $ $APORTE SOCIOS $ $ $ $ $LABORALES POR PAGAR $ $ $ $ $PARAFISCALES POR PAGAR $ $ $ $ $PROVISION IMPORRENTA $ $ $ $ $IVA POR PAGAR $ $ $ $ $RETEFUENTE POR PAGAR $ $ $ $ $OBLIGACIONES BANCARIAS $ $ $ $ $PROVEEDORES $ $ $ $ $PAGO CARTERA $ $ $ $ $LIQUIDACION INVENTARIOS $ $ $ $ $LIQUIDACION INVERSIONES $ $ $ $ $TOTAL FUENTES $ $ $ $ $USOSPAGO IMPORRENTA $ $ $ $ $CARTERA CUENTAS POR COBRAR $ $ $ $ $INVENTARIOS $ $ $ $ $TERRENOS $ $ $ $ $EDIFICIOS $ $ $ $ $EQUIPO DE TRANSPORTE ndashVEHIacuteCULOS $ $ $ $ $MUEBLES Y ENSERES $ $ $ $ $MINAS Y YACIMIENTOS $ $ $ $ $CULTIVOS PERMANENTES $ $ $ $ $SEMOVIENTES PIE DE CRIA $ $ $ $ $PLANTA E INSTALACIONES $ $ $ $ $MAQUINARIA Y EQUIPO $ $ $ $ $EQUIPO DE OFICINA $ $ $ $ $CAPITALIZACION F EMPRENDER $ $ $ $ $PAGO PROVEEDORES $ $ $ $ $GASTOS PUESTA EN MARCHAPREOPERATIVOS $ $ $ $ $DISTRIBUCION DE UTILIDADES $ $ $ $ $TOTAL USOS $ $ $ $ $CAJA FINAL $ $ $ $ $42 EGRESOSA EGRESOS Ingrese la siguiente informacioacuten Iacutendice de Actualizacioacuten Monetaria que representa la tasaanual de crecimiento esperada de los Egresos Inversiones Fijas y Diferidas a efectuar Este factor preveacutecuanto creceraacuten los gastos de administracioacuten Se expresa es el indicador y no el porcentaje es decir 5 porciento equivale a 105 Tambieacuten deberaacute ingresar en el respectivo cuadro los Costos de Puesta en Marcha1048729INDICE DE ACTUALIZACIOacuteN MONETARIA (1 + ) _________INVERSIONES DEL PROYECTOACTIVOS FIJOS PRECIO TOTALMaquinariaHerramientasMuebles y EnseresVehiacuteculosEdificiosTerrenosTOTAL
$ ___________________________________________________________________________________________CAPITAL DE TRABAJO$ _____________GASTOS PREOPERATIVOS $ ____________TOTAL INVERSION $ ______________43 CAPITAL DE TRABAJOA CAPITAL DE TRABAJO Son los recursos que se requieren para el normal funcionamiento de laempresa estos por lo general son activos corrientes se componen principalmente del valor de caja y bancos(para pago de nomina baacutesica) el valor de los inventarios y el valor de la cartera estimados en diacuteas comopoliacutetica empresarial los cuales deben de ser coherentes entre si Debe ser suficiente hasta el momento derecuperar las ventas como adquisicioacuten de materia prima de insumos pago de mano de obra costos detransportes etc De eacuteste valor se define los recursos que se requieren y se solicitan al fondo EmprenderCAPITAL DE TRABAJO POLITICA EN DIAS BASE VALORCAJA Y BANCOS (DIAS) SALARIOS $CARTERA - INCLUYE PROVISION VENTAS $INVENTARIOSMATERIA PRIMA COMPRAS ANUALES $PRODUCTOS EN PROCESO COSTO PRODUCCION $PRODUCTOS TERMINADOS COSTO VENTAS $GASTOS DE PUESTA EN MARCHA $TOTAL CAPITAL DE TRABAJO $1048729Punto de Equilibrio (PE) Nos dice cuaacutentas unidades y volumen de ventas debemos realizarcomo miacutenimo para que la empresa no pierda ni gane Calcule el punto de equilibrio para la empresaaplicando las siguientes foacutermulas1 Punto de Equilibrio = Costos Fijos Mensualesen unidades Precio de Venta Unitario - Costo variable Unitario2 Punto de Equilibrio = Costos Fijos Totalesen pesos Porcentaje Margen de Contribucioacuten1 PE Unit = ________________________2 PE $ = ___________________V PLAN OPERATIVO51 PLAN OPERATIVOA CRONOGRAMA DE ACTIVIDADES Es la herramienta que permite registrar las actividadesrecursos y tiempos en el cual se desarrollaraacute el plan de negocios a traveacutes de esta herramienta se podraacutehacer seguimiento a los avances la utilizacioacuten de los recursos y gestioacuten con el fin de determinar elcumplimiento de los indicadores de gestioacuten que establece el no reembolso de los recursos por parte de losemprendedoresEl Plan Operativo establece la tasa de descuento y el periodo improductivo del proyecto principalmenteIdentifique las necesidades de efectivo en los primeros meses del proyecto verificando que no exista saldo
en rojo en caja y bancos de lo contrario debe reexaminar los requerimientos de capital de trabajo Asigne dedonde seraacute el origen de los recursos requeridos y en que proporcioacuten en los primeros meses del proyectoDURACION ANtildeO CERO MES DE 1 A _____ ANtildeO 0TERRENOS $EDIFICIOS $VEHICULOS $PLANTA E INSTALACIONES $MINAS Y YACIMIENTOS $CULTIVOS PERMANENTES $MUEBLES Y ENSERES $SEMOVIENTES PIE DE CRIA $MAQUINARIA Y EQUIPO $EQUIPO DE OFICINA $GASTOS PUESTA EN MARCHAPREOPERATIVOS $COMPRAS PARA INVENTARIOSINICIALES $CAJA INICIAL PARA PAGO DENOMINA $() TOTAL EGRESOS ANtildeO 0 $NOTA Este valor total de Egresos Antildeo 0 () pasa al siguiente cuadro que correspondeal plan operativo para el primer antildeo de la empresa El cuadro debe hacerse mes pormes aquiacute solo se presenta un modelo guiacutea para que usted desarrolle el suyodirectamentePLAN OPERATIVO DE LA EMPRESA ________________________________MES 1 MES 2 hellip al 5 MES 6 MES 7 al 11 MES 12 TOTALCRONOGRAMA RECPROPFONDEMPRRECPROPFONDEMPRRECPROPFONDEMPRRECPROPFONDEMPRRECPROPFONDEMPRRECPROPFONDEMPREGRESOS() EGRESOSANtildeO 0 $ $Mano obra directa $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $
Consumo Mat PrimInsumos y empaques $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $COSTOS INDIRECTFABRICAC $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $OTROS GASTOS DEADMON $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $PLANTA PERSONALADMON $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $COMISION VENTAS $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $PLANTA PERSONALVENTAS $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $Parafiscales (9)Mes vencido $ $ $ $ $ $ $ $ $ $EPS y PENSION(1925) mes vencido $ $ $ $ $ $ $ $ $ $Otros de personal-RIESGOS -0052 mesvencido$ $ $ $ $ $ $ $ $ $Prima de servicios(833) $ $ $ $ $ $GASTOS MEZCLAMERCADO $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $TOTAL EGRESOS $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $(-) CREDIT BANCARIO $(-) FONDO EMPRENDE $(-) APORT EMPREND $Ingresos menosegresos $ $ $ $ $ $ $Caja inicial o saldoexcedente liquidez $ $ $ $ $ $ $PLAN DE NEGOCIOS ndash Guiacutea Didaacutectica 41 Jesuacutes Boanerges Camero CInstructor Unidad de EmprendimientoSENA ndash Regional HuilaEMPRENDIMIENTO Y EMPRESARISMO52 METAS SOCIALESA METAS SOCIALES DEL PLAN DE NEGOCIOS Especifique cuales son las metas sociales alograr con la puesta en marcha del Plan de NegociosA continuacioacuten se remite los aportes que el presente proyecto hace a laspoliacuteticas establecidas en el Plan de Desarrollo Nacional Hacia un EstadoComunitario (2002-2006) y en el Plan de Desarrollo Regional ______________________________________ (Ejemplo ldquoBogotaacute sin Indeferenciardquo o ldquoPor un Huila Unidordquo)B PLAN NACIONAL DE DESARROLLO Especifique como se enmarca el proyecto presentadodentro de los objetivos del Plan Nacional de Desarrollo (diligenciar obligatoriamente)PLAN NACIONAL DE DESARROLLOldquoHacia un Estado Comunitariordquo MARQUE XPROMOCION DE LA COOPERACION CIUDADANADESARROLLO EN ZONAS DEPRIMIDAS Y DE CONFLICTOATENCION Y PREVENCION DE DESPLAZAMIENTO FORZADOIMPULSO A LA VIVIENDA Y A LA CONSTRUCCIONCONSOLIDACION DE LA INDUSTRIA DE HIDROCARBUROSDESARROLLO DEL SECTOR MINEROMANTENIMIENTO Y CONSERVACION DE CARRETERASIMPULSO AL TRANSPORTE URBANO MASIVOOPTIMIZACION EN LA PRESTACION DE SERVICIOS PUBLICOSPROMOCION DE LA INVESTIGACION
ESTIMULO A LA INNOVACION Y AL DESARROLLO TECNOLOGICOAPROPIACION SOCIAL DE LA CIENCIA Y LA TECNOLOGIAINTERNACIONALIZACIONPROPIEDAD INTELECTUALAGENDA DE CONECTIVIDADBIOTECNOLOGIATURISMOEFICIENCIA DE LOS MERCADOSACCESO A TECNOLOGIAS DE LA INFORMACION YTELECOMUNICACIONESPROMOCION DE EXPORTACIONES AGRICOLASREGIONALIZACION DE LA OFERTA EXPORTABLESOSTENIBILIDAD AMBIENTALGENERACION DE EMPLEOMEJORAMIENTO DE LA PROTECCION Y LA SEGURIDAD SOCIALPROGRAMAS DE APOYO A LA MUJERIMPULSO A LA ECONOMIA SOLIDARIAMANEJO SOCIAL DEL CAMPOESQUEMAS ASOCIATIVOS PRODUCTIVOS PARA EL DESARROLLORURALCAPITALISMO SOCIAL EN SERVICIOS PUBLICOSDESARROLLO DE LAS MIPYMESATENCION A POBLACION DESPLAZADAFORTALECIMIENTO DE GRUPOS ETNICOSPREVENCION Y MITIGACION Y RIESGOS NATURALESPROMOCION DEL DEPORTECRECIMIENTO ECONOMICOPLAN DE NEGOCIOS ndash Guiacutea Didaacutectica 42 Jesuacutes Boanerges Camero CInstructor Unidad de EmprendimientoSENA ndash Regional HuilaEMPRENDIMIENTO Y EMPRESARISMOC PLAN REGIONAL DE DESARROLLO Especifique como se enmarca el proyecto presentadodentro de los objetivos del Plan Regional de Desarrollo (diligenciar obligatoriamente)PLAN DE DESARROLLO REGIONALldquo_____________________________rdquo MARQUE X10487291048729104872910487291048729104872910487291048729104872910487291048729104872910487291048729104872910487291048729104872910487291048729104872910487291048729
1048729D CLUSTER Oacute CADENA PRODUCTIVA Indique a que cluster o cadena productiva se asocia elproyecto propuesto identificando en queacute fase de la cadena se integra (diligenciar obligatoriamente)Cluster o Cadena Productiva en que se enmarca el Plan de Negocios es______________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________E EMPLEO Para cada empleo directo a generar deberaacute seleccionar el mes a partir del cual empezaraacute apagar el salario registrado adicionalmente debe seleccionar para cada uno de ellos que caracteriacutesticas depoblacioacuten Vulnerable cumple si es el casoEMPLEOS DIRECTOS MARQUEXNoCARGOSCARGOS O NOMBREPUESTO DE TRABAJO1048729JOVENES (18 A 24 ANtildeOS)1048729DESPLAZADO POR VIOLENCIA1048729MADRE CABEZA DE FAMILIA1048729MINORIA ETNICA (INDIacuteGENAS NEGRITUDES)1048729RECLUIDOS CARCELES INPEC1048729DESMOVILIZADOS O REINSERTADOS1048729DISCAPACITADOS1048729DESVINCULADOS DEL ESTADONo EMPLEOS INDIRECTOSF EMPRENDEDORES Ingresar su nombre indicar si es Beneficiario del Fondo emprender (SI NO)igualmente ingresar el porcentaje de la participacioacuten accionariacutea para cada unoNo NOMBREBeneficiariodel FondoEmprenderParticipacioacutenAccionaria()VI IMPACTO61 IMPACTO ECONOacuteMICO REGIONAL SOCIAL AMBIENTAL Describa los aspectos de suPlan de Negocios que seguacuten su criterio generariacutean impacto Econoacutemico Social y Ambiental cuantificando losresultados del impacto por ejemplo generacioacuten de empleo directo en las diferentes fases del proyectoventas nacionales etcIMPACTO ECONOMICO MARQUE X SOCIAL MARQUE X1048729GENERACION DE DIVISAS 1048729GENERACION EMPLEO1048729SUSTITUCION DE IMPORTACIONES 1048729DISMINUCION INSEGURIDAD1048729DESARROLLO TECNOLOGICO 1048729MEJORA CALIDAD VIDAPOBLACION VULNERABLEIMPACTO REGIONAL MARQUE X IMPACTO AMBIENTAL MARQUE X1048729CRECIMIENTO ECONOMICO 1048729CONTAMINACION VISUAL1048729DESARROLLO TECNOLOGICO 1048729CONTAMINACION AUDITIVA1048729GENERACION DE EMPLEO 1048729CONTAMINACION NUCLEAR1048729COMPETITIVIDAD 1048729CONTAMINACION FLUVIAL
1048729DESPERDICIOS QUIMICOS1048729DESFORESTACION YDESIERTOS1048729EXTINCION DE FAUNA O FLORA1048729RIESGO DE DESEQUILIBRIO AMBIENTAL1048729RIESGO DE DESEQUILIBRIO MENTAL____________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________VII RESUMEN EJECUTIVO71 RESUMEN EJECUTIVONombre de la Empresa ______________________________________________________________________________________________________________________________________________Productos (BS) a Ofrecer A ___________________________________________B ___________________________________________C ___________________________________________D ___________________________________________E ___________________________________________A CONCEPTO DEL NEGOCIO Describa en forma concreta los objetivos que se persiguen con lapuesta en operacioacuten del proyecto actividades econoacutemicas a las que se dedicaraacute la funcioacuten social quecumpliraacute las necesidades del mercado a satisfacer mercado objetivo etc____________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________B POTENCIAL DEL MERCADO EN CIFRAS Resuma con cifras el potencial de mercadosregionales nacionales e internacionales que tiene el bien o servicioPOTENCIAL DEL MERCADO EN CIFRASMERCADO POR PRODUCTO CANTIDADCONSUMOANUALPERCAPITAMERCADO
POTENCIALCLIENTES POTENCIALES PRODUCTO ACLIENTES POTENCIALES PRODUCTO BCLIENTES POTENCIALES PRODUCTO CCLIENTES POTENCIALES PRODUCTO DCLIENTES POTENCIALES PRODUCTO ETOTALC VENTAJAS COMPETITIVAS Y PROPUESTA DE VALOR Ventajas maacutes destacadas(comerciales teacutecnicas operacionales financieras etc) del producto oacute servicio que seguacuten su criterio lepermitiraacute asegurar el eacutexito y valores agregados con respecto a lo existente oacute la competencia________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________D RESUMEN DE INVERSIONES REQUERIDAS Defina las principales inversiones aportes de lossocios recursos solicitados al Fondo EmprenderRESUMEN DE LAS INVERSIONES REQUERIDASINVERSION INICIAL DEINFRAESTRUCTURA ANtildeO 0 CREDITO FORMA DECOMPRA ANtildeO 1MUEBLES Y ENSERES $ CONTADO $EQUIPO DE OFICINA $ CONTADO $VR MAQUINARIA BALANCE $ CONTADO $PLANTA E INSTALACIONES $ CONTADO $MINAS Y YACIMIENTOS $ CONTADO $CULTIVOS PERMANENTES $ CONTADO $SEMOVIENTES PIE DE CRIA $ CONTADO $TERRENOS $ CONTADO $EDIFICIOS $ CONTADO $EQUIPO TRANSPORTE - VEHICUL $ CONTADO $TOTAL ACTIVOS FIJOS $ $CAPITAL DE TRABAJO ANtildeO 0 POLITICAEN DIAS BASE ANtildeO 1CAJA Y BANCOS ( DIAS) $ SALARIOS $CARTERA- INCLUYE PROVISION $ VENTAS $INV MATERIA PRIMA $ COMPRAS ANUALES $INV PRODUCTOS EN PROCESO $ COSTO PRODUCCION $INV PRODUCTOS TERMINADOS $ COSTO VENTAS $GASTOS DE PUESTA EN MARCHA $ $TOTAL CAPITAL DE TRABAJO $ $TOTAL INVERSIONES $
$E PROYECCIONES DE VENTAS Y RENTABILIDAD Resuma las cantidades a vender los preciosde venta estimados por periodo y la rentabilidad esperada en teacuterminos de la tasa interna de retornoPROYECCION DE VENTASEN UNIDADES ANtildeO 1 ANtildeO 2 ANtildeO 3 ANtildeO 4 ANtildeO 5ABCDETOTALPROYECCION DE VENTASEN PESOS ANtildeO 1 ANtildeO 2 ANtildeO 3 ANtildeO 4 ANtildeO 5A $ $ $ $ $B $ $ $ $ $C $ $ $ $ $D $ $ $ $ $E $ $ $ $ $TOTAL $ $ $ $ $RENTABILIDAD ECONOMICA ANtildeO 1 ANtildeO 2 ANtildeO 3 ANtildeO 4 ANtildeO 5RENTABILIDAD ECONOMICASOBRE UTILIDAD NETA TASA INTERNA RETORNO a 10antildeos SOBRE UTILIDAD NETA VALOR PRESENTE a 10 antildeosSOBRE UTILIDAD NETA $F CONCLUSIONES FINANCIERAS Y EVALUACIOacuteN DE VIABILIDAD Concretamentepresente las principales bondades financieras y sustente la viabilidad comercial (mercados) teacutecnicaambiental legal y operativaCRECIMIENTO EN VENTAS UNIDADES ANtildeO 2 ANtildeO 3 ANtildeO 4 ANtildeO 5A B C D E TOTAL CRECIMIENTO UNIDADES PRODUCTOS CRECIMIENTO EN VENTAS EN VALORESA B C D E TOTAL CRECIMIENTO PRODUCTOS EN VALORES MARGEN SOBRE VENTAS ANtildeO 1 ANtildeO 2 ANtildeO 3 ANtildeO 3 ANtildeO 3VALORES PUNTO EQUILIBRIO EN VENTAS $ $ $ $ $EVA $ $ $ $ $EBITDA $ $ $ $ $EBITDA SOBRE INVERSION EBITDA SOBRE VENTAS 72 EQUIPO DE TRABAJO Presentacioacuten de los datos baacutesicos del proyecto y del grupo de trabajo(Asesores y Emprendedores) que hacen parte del proyectoResumen EjecutivoNOMBRE DE LA EMPRESA
SECTOR ECONOacuteMICOLOCALIZACIOacuteN __________________________________________________DESCRIPCIOacuteN____________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________Recursos Solicitados al Fondo $ ________________________EQUIPO DE TRABAJONOMBRE EMAIL ROLAsesor LiacutederAsesorEmprendedorEmprendedorEmprendedorEmprendedorEmprendedorANEXOSANEXOS Soportes relacionados con el Plan de Negocios (Encuestas tablas graacuteficos fotos cotizacionesetc)
D NECESIDADES Y REQUERIMIENTOS
1048729Insumos o Materias Primas Por Unidad del Producto a elaborar enumere los Insumos
COMPRAS INSUMOSUNIDADES Y
VALORES
INSUMOS ANtildeO 1
INSUMOS ANtildeO 2
INSUMOS ANtildeO 3
INSUMOS ANtildeO 4
INSUMOS ANtildeO 5
C V C V C V C V C VA
SAL 720 720720ACEITE
TOTAL INSUMOS $ $ $ $ $
necesarios para su elaboracioacuten en cantidad y valores totales por antildeo Realizar el siguiente cuadro porcada producto
1048729Costo Mano de Obra Directa Por Unidad del Producto a elaborar establezca la MO Directa paracada producto para todo el antildeo
COSTO DE MANO DE ORBA DIRECTA TOTAL
ANtildeO 1 ANtildeO2 ANtildeO 3 ANtildeO 4 ANtildeO 5
OPERARIOS PRODUCTO A
14400000 14472000 15195600
15955380 16753149
DOTACIONES Y UNIFORMES
180000 189000 198450 199372 209340
TOTAL MANO DE OBRA DIRECTA
14580000 14661000 15394050
16154752 16962534
Maquinaria y Equipos
M a q u in a r ia y Eq u i po s Determine la cantidad clase de maquinaria equipo y herramienta que va
utilizar en el proceso productivo con sus especificaciones teacutecnicas
Muebles y Enseres Cite la cantidad y clase de muebles y enseres necesarios para el funcionamiento de su Proyecto
Muebles y Enseres Clase Precio Mercadomesas 2 plastico 60000sillas 6 plasticas 120000escritorio 1 madera 300000estantes 4 lamina 400000
Cantidad
Costo Indirectos de Fabricacioacuten Establezca los Costos Indirectos en que se incurriraacuten en la fabricacioacuten por antildeo
Maquinaria yEquipo Cantidad
Tanque de lavado 1
pelador 1
Costo de Servicios Industriales Establezca el Costo de los servicios Industriales en que se incurriraacuten en la fabricacioacuten por antildeo
E
PLAN DE PRODUCCIOacuteN Tomando como referencia el plan o proyecciones de ventas establezcalas cantidades a producir por periacuteodo teniendo en cuenta las poliacuteticas de inventario de acuerdo con lanaturaleza del negocio Programa de produccioacuten (cuantifique la produccioacuten por unidades de producto)
PLAN DE PRODUCCION
PRECIOUNITARIOINSUMO
CONSUMO POR UNIDAD
CANTIDAD ANtildeO 1
CANTIDAD ANtildeO 2
CANTIDAD ANtildeO 3
CANTIDAD ANtildeO 4
CANTIDAD ANtildeO 5
COSTOS INDIRECTOS FABRIC ANtildeO 1MANTENIMIENTO MAQUINARIA 1800000
TRANSPORTE 480000
ARRIENDOS PLANTA OPERACIOacuteN 600000
SERVICIOS INDUSTRIALES PESOS ANtildeO 1
MAQUILAS O SATELITES $
ASISTENCIAS TECNICAS DE
PRODUCCION $
PLAN DE PRODUCCION - CAPACIDAD INSTALADA MANO DE OBRA
PRODUCTOS HORAS ANtildeOOPERARIO
TURNO
PRODUCCIONHORA
OPERARIO
OPERARIOSANtildeO 1
TOTAL HORAS
HOMBRE ANtildeO 1
TOTAL HORAS
REQUERIDASPARA
VENTASANtildeO 1
22 PLAN DE COMPRAS
A CONSUMOS POR UNIDAD DE PRODUCTO Basado en el Plan de Produccioacuten identifiquedescriba y justifique la cantidad de cada insumo que se requiere para producir una unidad de productoregistrando la informacioacuten requerida por el sistema Se indica el incremento de los precios futuros de losinsumos del productoEl plan de compras se compone de los requerimientos de produccioacuten UNITARIA POR PRODUCTO como losmateriales directos del producto y los insumos requeridos mes a mes (no incluya gastos de administracioacuten yde ventas Indique la cantidad de insumos que requiere para elaborar una unidad del producto a ofrecervalor en cantidades indique el valor del insumo por la unidad de medida es decir el valor del kilo libra etcde dicho insumo y su presentacioacuten Recuerde que son los valores de materiales tangibles no de serviciosRealizar el siguiente cuadro por cada producto
PLAN DE COMPRAS DE INSUMOS
CONSUMO DE MATERIA PRIMA POR UNIDAD DE PRODUCTO
MARGEN DE DESPERDICIO
5 IVA
UNIDAD DE MEDIDA
CANTIDAD UNITARIA
VALOR UNITARIO INSUMO
FORMA DE PREENTACION
MARGEN DE DESPERDICIO
SAL GRAMOS 066 5ACEITE MILILITROS 1 15
Realizar el siguiente cuadro para definir el valor de consumo de MP por Unidad deProducto antildeo por antildeo
VALOR CONSUMO DE MATERIA PRIMA POR UNIDAD DE PRODUCTO
PRODUCTO ANtildeO 1 ANtildeO 2 ANtildeO 3 ANtildeO 4 ANtildeO 5PAPATOTAL
23 COSTOS DE PRODUCCIOacuteN
A COSTOS DE PRODUCCIOacuteN Relacione el Costo de las materias primas (definiendo precio porunidad de medida) precios actuales y comportamiento esperado yo tendencias Costo de los insumos(definiendo precio por unidad de medida) Costo de transporte de productos terminadosRealizar el siguiente cuadro por cada producto
MATERIAS PRIMAS
UNIDAD DE COMPRA
COSTO POR UNIDAD
UNIDADESUTILIZADAS
COSTO TOTAL
COSTO TOTAL DE LAS MATERIA PRIMASMANO DE OBRA
COSTOS VARIABLES
EMPAQUES
FLETESTOTAL DE OTROS COSTOS VARIABLESTOTAL COSTO VARIABLE DEL PRODUCTO
COSTOS VARIABLES TOTALES
PRODUCTOS CANTIDAD A VENDER ANtildeO
1
COSTO VARIABLE UNITARIO
PRECIO DE VENTA
UNITARIO
COSTO VARIABLE
TOTAL
VENTA TOTAL
TOTALES
Margen de Contribucioacuten = Venta Total - Costo Variable TotalMargen de Contribucioacuten = _________
COSTOS DE PRODUCCION ANtildeO 1 ANtildeO2 ANtildeO 3 ANtildeO 4 ANtildeO 5INSUMOSMARGEN DE DESPERDICIOINSUMOS CON DESPERDICIOMANO DE OBRA DIRECTACOSTOS INDIRECTOSMANTENIMIENTO MAQUINARIATRANSPORTEOTROS COSTOS INDIRECTOSTOTAL COSTOS INDIRECTOS DE FABRICACIONTOTAL COSTO DE PRODUCCION
24 INFRAESTRUCTURA
A INFRAESTRUCTURA Relacione las maacutequinas a adquirir indicando la funcioacuten de cada una de ellasen la produccioacuten o en la prestacioacuten del servicio relacione el mobiliario y las herramientas a utilizar en suproceso productivo indicando el costo unitario de adquisicioacuten de cada maquina herramienta equipomuebles y enseres etc La aplicacioacuten de Fonade solo permite amortizar a 5 antildeos
INFRAESTRUCTURA E INVERSIONES FIJAS
INVERSIONES FIJAS ANtildeO
0Compras de
contado
UNIDAD VALOR UNITARIO
PROMEDIO
CANTIDAD AMORTIZACIONPOR ANtildeOS
MES DE LA INVERSION
FREIDORA 1 120000 1 MAYO
SILLAS 1 20000 6 MAYOESTANTES 1 100000 4 MAYOMESAS 1 30000 2
C PARAacuteMETROS TEacuteCNICOS ESPECIALES
PARAMETROS TECNICOS ESPECIALES MARQUE X
TRAJES DE PROTECCION Y SEGURIDADINDUSTRIAL
X
AREA LIBRE DE ELEMENTOS PATOGENOS Y HACCP X
III MOacuteDULO ORGANIZACION31 ESTRATEGIA ORGANIZACIONALA ANAacuteLISIS DOFA El anaacutelisis debe contener la relacioacuten de Debilidades Oportunidades Fortalezas yAmenazas que se identifican en el proyecto Esa relacioacuten debe complementarse obligatoriamente con unadescripcioacuten del impacto estimado para cada una de las Debilidades Oportunidades Fortalezas y AmenazasANALISIS DOFAFORTALEZAS X DEBILIDADES XPersonal capacitadoEstructura financieradeficienteMi producto es nuevo en elmercadoEstructura organizacionalen procesoPoseemos una ventajacompetitivaAusencia de innovacioacutentecnoloacutegicaConocimiento procesoproductivo por el personalConocimiento parcial delmercadoConocimiento del mercadoBaja participacioacuten en elmercadoSuficiente capital de trabajoDesconocimiento deproveedoresConocimiento de losproveedoresFalta de certificacioacuten encalidad norma Iso 9001- -- -- -OPORTUNIDADES X ESTRATEGIAS FO X ESTRATEGIAS DO XMercado internacional ygeneracioacuten divisas ESTABLECER PLANEXPORTADORCONSOLIDAR LOSPROCESOSORGANIZACIONALESReactivacioacuten econoacutemicaIMPLEMENTAR ELDIRECCIONAMIENTOESTRATEGICOSOLICITUD DE CREDITOS DEFOMENTOinnovacioacuten tecnoloacutegica IMPLEMENTAR UN SISTEMADE GESTION DE CALIDADIMPLEMENTAR
DIRECCIONAMIENTOESTRATEGICONormas control contaminacioacuteny economiacutea limpia IMPLEMENTAR UN SISTEMADE BALANCED SCORE CARD FORMALIZAR INDICADORESDE GESTIONTratado libre comercio ELABORAR EL MANUAL DECALIDADREALIZAR UNAINVESTIGACION DEMERCADO DETALLADACambios Demograacuteficos en lapoblacioacutenESTRUCTURAR UNA PAGINAWEB INICIAR UN PROCESO DECALIDADRegularizaciones y aranceles ESTABLECER ALIANZASESTRATEGICAS -ANAacuteLISISINTERNOANAacuteLISISEXTERNOCrecimiento del ingresopercaacutepita- -Confianza en el gobierno - -- - -- - -- - -AMENAZAS X ESTRATEGIAS FA X ESTRATEGIAS DA XAltas tasas de desempleo GENERAR ALIANZASESTRATEGICAS IMPLEMENTAR UN PLAN DEMERCADEOAltas tasas de intereacutes ycreacutedito restringido CONOCER LAS VENTAJAS YDESVENTAJAS TLCCAPACITACION ENIMPORTACION YEXPORTACIONMonopolio en el sector oimportaciones sin control - ELABORARPROCEDIMIENTOSInseguridad en la regioacuten o enel paiacutes - ELABORAR MANUALES DEFUNCIONESInestabilidad en la tasa decambio- REALIZAR ESTUDIOS DENUEVAS INNOVACIONESPoliacutetica fiscal tasa deimpuesto Poliacutetica Monetaria - CONSTRUIR LA MISION YVISION DE LA EMPRESARecesioacuten o deacuteficitpresupuestal del gobierno - DEFINIR LOS OBJETIVOS YESTRATEGIAS EMPRESATLC o subsidios otros paises- -Aranceles y altos impuestos - -- - -- - -
- - -______________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________B ORGANISMOS DE APOYO Identifique y relacione las entidades tanto privadas como oficiales quevienen apoyando el proceso Descripcioacuten del apoyo en la fase de definicioacuten del negocio en laimplementacioacuten del mismo Describa el apoyo previsto para la etapa de operacioacuten del negocioORGANISMOS DE APOYO MARQUE XSENAALCALDIAGOBERNACIONPROGRAMA JOVENES EN ACCIONINCUBADORA DE EMPRESASUNIVERSIDADONGOTRAS INSTITUCIONES EDUCATIVASOTRAS ENTIDADES__________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________32 ESTRUCTURA ORGANIZACIONAL Descriacutebala los niveles directivo administrativo y operativoy la Junta Directiva con la participacioacuten de cada uno de los miembros Relacione los cargos previstos y elnuacutemero de empleados Establezca los elementos baacutesicos de la estructura organizacional en los cuales sedestacan el organigrama el mapa de procesos los manuales de funciones y el de procedimientos1048729Organigrama Mediante un organigrama indique la estructura administrativa de su empresa EjemploJUNTADIRECTIVAGERENTEAREAADMOacuteN YFINANZASAREAOPERATIVA AREAMERCADEOAUXILIARES OPERARIOS VENDEDORES Recuerde que si no hay socios la empresa no tiene junta directiva1048729Manual de Funciones Determine para cada cargo las funciones y experiencia necesariaAREA CARGO CODIGOOBJETIVOFECHAJEFE INMEDIATO VERSIOacuteN No 01FUNCIONES---
-------PERFIL YO EXPERIENCIA REQUERIDA- -- -- -33 ASPECTOS LEGALESA CONSTITUCIOacuteN EMPRESA Y ASPECTOS LEGALES Especifique el tipo de sociedad queconformariacutea cual es su estado legal actual Legislacioacuten vigente (normas urbana ambiental laboral yproteccioacuten social registros tributaria proteccioacuten intelectual y ambiental) que regule la actividad econoacutemica1048729Organizacioacuten Juriacutedica Defina su Razoacuten Social y el tipo de sociedad (EU limitada SASociedades en Comanditas Cooperativa etcOTROS ASPECTOS LEGALESIMPUESTOS POR PAGAR TASASIVA POR PAGAR RETEFUENTE POR PAGAR COMPRAS PROMEDIO AUTO RETEFUENTE POR PAGAR CLASE DE SOCIEDAD IMPUESTO RENTAMARQUE XIMPUESTO DE RENTAIMPUESTO PREDIALIMPUESTO TIMBREIMPUESTO INDUSTRIA Y COMERCIODECLARACIONES DE EXPORTACIONLICENCIA DE FUNCIONAMIENTOLICENCIA DE SANIDADCERTIFICADOS DE CALIDAD BPM O HACCP O ISOINSCRIPCIONES GREMIOSLICENCIA DE BOMBEROSSAYCO Y ACIMPORMINUTA ESCRITURA CONSTITUCION Y REGISTRO CAMARA CCIOREGISTRO DIANREGISTRO PROPIEDAD INTELECTUAL Y PATENTESLICENCIA INVIMA____________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________34 COSTOS ADMINISTRATIVOSA GASTOS DE PERSONAL Registre los pagos estimados por concepto de salarios (sueldoprestaciones sociales subsidios parafiscales) pagos al destajo o jornales honorarios a cancelar una vezempiece a operar la empresa identificando mensualmente los valores por cargoIndique los cargos de la planta de personal de ventas y administracioacuten (no incluya los cargos de produccioacuten)antildeo por antildeo en cantidad de puestos Indique los meses al antildeo que laboraran el sueldo mensual baacutesico sinprestaciones sociales Registre el porcentaje de aumento de salarios para los antildeos del proyecto Registre los
cargos con menos de 2 salarios miacutenimos para determinar el subsidio de transporte Estime el valor de ladotacioacuten uniformes tambieacuten la carga prestacional con parafiscales salud riesgos profesionales y pensiones1048729iquestCuaacutel seraacute el personal requerido y su costo En el siguiente cuadro relacionelos cargos del Aacuterea de Ventas en orden de jerarquiacuteaNOMINA DE VENTASPERSONAL DEVENTAS(CARGOS)MESES ANtildeO DEDICACIONTIPO DECONTRATACIONVALOR MENSUALEMPLEADO1 $2 $3 $4 $5 $PERSONAL DE ANtildeO 1 ANtildeO 2 ANtildeO 3 ANtildeO 4 ANtildeO 5VENTAS BASICO OTROSPRESTBASICO OTROSPRESTBASICO OTROSPRESTBASICO OTROSPRESTBASICO OTROSPREST12345No CARGOS SUELDO MENOSDE 2 MINIMOS ndash VENTASSUBSIDIO DE TRANSPORTEVENDEDORESDOTACION Y UNIFORME ndash VTASTOTAL NOacuteMINA DEVENTASIgualmente relacione los cargos del Aacuterea Administrativa en orden de jerarquiacuteaCOSTOS ADMINISTRATIVOS - NOMINAPERSONAL DEADMOacuteNMESES ANtildeO DEDICACION TIPO DECONTRATACIONVALOR MENSUALEMPLEADO1 GERENTE $2 CONTADOR $3 $4 $PERSONAL DE ANtildeO 1 ANtildeO 2 ANtildeO 3 ANtildeO 4 ANtildeO 5ADMOacuteN BASICO OTROSPRESTBASICO OTROSPRESTBASICO OTROSPRESTBASICO OTROSPRESTBASICO OTROSPREST
1 GERENTE2 CONTADOR34No CARGOS SUELDO MENOSDE 2 MINIMOS ndash ADMOacuteNSUBSIDIO DE TRANSPORTEADVOSDOTACION Y UNIFORME ndashADVOSTOTAL NOacuteMINAADMINISTRATIVAB GASTOS DE PUESTA EN MARCHA Calcule el valor de gastos preoperativos y de puesta enmarcha de la empresa pagados en el antildeo 0 o sea antes de iniciar operaciones o de facturar Los maacutesimportantes son aquellos de legalizacioacuten escrituras patentes y elaboracioacuten de prototiposGASTOS DE PUESTA EN MARCHAAMORTIZACION DIFERIDOS ANtildeOSESCRITURAS Y GASTOS NOTARIALES $GASTOS MONTAJE MAQUINARIA $ELABORACION DE PROTOTIPOS $ESTUDIOS TECNICOS $PERMISOS Y LICENCIAS $REGISTRO MERCANTIL $REGISTROS DE MARCAS Y PATENTES $OTROS DIFERIDOS ndash ADECUACIONES $TOTAL DIFERIDOS Y PUESTA EN MARCHA $C GASTOS ANUALES DE ADMINISTRACIOacuteN Registre los gastos administrativos estimadosvalorizados en forma anual como los gastos administrativos servicios puacuteblicos seguros mantenimiento deequipos de oficina arriendo de aacutereas administrativas y otros no aplicables a la operacioacuten ni a las ventasGASTOS DE ADMINISTRACION EN PESOS ANtildeO 1CONSULTORIAS ADMINISTRATIVAS CONTABLES Y DE SISTEMAS $ARRENDAMIENTO AREA ADMINISTRACION $AGUA AREA DE ADMON $ENERGIA AREA DE ADMON $TELEFONO AREA DE ADMON $VIGILANCIA AREA ADMON $ASEO AREA ADMON $MANTENIMIENTO EQUIPO OFICINA $REPARACIONES LOCATIVAS $TRANSPORTES Y PASAJES LOCALES $CORREO $GASTOS DE VIAJE VIATICOS $IMPUESTO DE INDUSTRIA Y COMERCIO $GASTOS NOTARIALES REGULARES $CAPACITACION DE PERSONAL ADMON $ SEGURO INCENDIO $SEGURO OBLIGATORIO VEHICULOS $ SEGURO CONTRA ROBO $IMPUESTO PREDIAL $ IMPUESTO DE TIMBRES YBANCARIOS $GASTOS VARIOS DE ADMON $ IMPUESTO DE VEHICULOS $TOTAL OTROS GASTOS DE ADMON $ IMPUESTO DEVALORIZACIONES $INDICE DE INCREMENTO DE GASTOS ADMINISTRATIVOS IV MOacuteDULO FINANZAS
41 INGRESOSA FUENTES DE FINANCIACIOacuteN Establezca la cuantiacutea de los aportes de los emprendedoresindicando siacute se trata de recursos en efectivo o aportes en bienes y servicios ademaacutes si los recursos seaplican a la etapa de implementacioacuten o a la etapa de operacioacuten del negocio Defina la tasa de oportunidadesperada por la inversioacuten es decir que tasa de rendimiento espera recibir por la inversioacuten de sus recursosDefina el nuacutemero salarios miacutenimos solicitados al fondo emprender (maacuteximo 224) Establezca en que antildeorequiere los recursos del fondo emprender (En lo posible use el BUSSPLANNING como guiacutea y basado en lacifra control de eacuteste registre los recursos que requiere el proyecto por parte de los emprendedores)FONDO EMPRENDER No SALARIOSMINIMOSVALORSALARIOMINIMOVALORSOLICITADO ENPESOSVALOR SOLICITADO EN SALARIOS MINIMOS $ $APORTE INICIAL DE CAPITAL EMPRENDEDORES $APORTE ADICIONAL SOCIOS ANtildeO 1 $APORTE ADICIONAL SOCIOS ANtildeO 2 $APORTE ADICIONAL SOCIOS ANtildeO 3 $APORTE ADICIONAL SOCIOS ANtildeO 4 $APORTE ADICIONAL SOCIOS ANtildeO 5 $TASA DE OPORTUNIDAD ESPERADA FUENTES DE FINANCIACION ANtildeO 0OBLIGACIONES BANCARIAS - creacutedito bancario parael proyecto $ PLAZO ANtildeOS PERIODOSGRACIATASA BANCARIA CAPTACION CREDITO ITEMS SOLICITADOS EN FONDO EMPRENDER MES 0 MES 1 TOTALINVERSIONa) CAPITAL DE TRABAJO $ $ $TOTAL CAJA Y BANCOS $ $ $INVENTARIOS $ $ $INVENTARIOS MATERIA PRIMA $ $ $INVENTARIO PRODUCTOS PROCESO $ $ $INVENTARIOS TERMINADOS $ $ $GASTOS DIFERIDOS Y PREOPERATIVOS $ $ $b) ACTIVO FIJO $ $ $EQUIPO DE OFICINA $ $ $MUEBLES Y ENSERES $ $ $SEMOVIENTES PIE DE CRIA $ $ $MINAS Y YACIMIENTOS $ $ $PLANTA E INSTALACIONES $ $ $MAQUINARIA Y EQUIPO $ $ $SUBTOTAL (a+b) $ $ $
TOTAL INVERSION $ $ $FONDO EMPRENDER $ $ $RECURSOS PROPIOS $ $ $
B PRESUPUESTOS FINANCIEROS Diligencie el Estado de Resultados el Balance General y elFlujo de Caja Tenga en cuenta que los periodos de proyeccioacuten (n antildeos) estaraacuten en funcioacuten de la naturalezadel negocio no obstante en ninguacuten caso n podraacute ser inferior a 3 antildeos Se recomienda proyectar a 5 antildeos1048729Estado de Resultados - P Y G Establece el resultado a nivel de utilidades del proyectoanualmente Informe requerido por el fondo emprender Sentildeala el resultado final de las operacionesrepresentadas en las ventas para las cuales fue necesario incurrir en costos y despueacutes se espera utilidadESTADO DE RESULTADOS Antildeo 1 Antildeo 2 Antildeo 3 Antildeo 4 Antildeo 5INGRESOS POR VENTAS $ $ $ $ $(-) DEVOLUCION y des VENTAS $ $ $ $ $INGRESOS NETOS $ $ $ $ $(-) SUBTOTAL MATERIA PRIMADESPERDICIO Y MANO DE OBRA $ $ $ $ $(-) SUBTOTAL DEPRECIACIONES $ $ $ $ $(-) SUBTOTAL AGOTAMIENTOS $ $ $ $ $(-) COSTOS INDIRECT FABRICAC $ $ $ $ $UTILIDAD BRUTA $ $ $ $ $(-) SUBTOTAL GASTOS DE ADMON $ $ $ $ $(-)SUBTOTAL GASTOS DE VENTAS $ $ $ $ $(-) PROVISIONES ndash CARTERA $ $ $ $ $(-) AMORTIZACION GASTOS DIFERI $ $ $ $ $(-)TOTAL GASTO OPERACIONAL $ $ $ $ $UTILIDAD OPERACIONAL $ $ $ $ $TOT GASTOS NO OPERACIONALINTERESES Y 4 X MIL $ $ $ $ $REVALORIZACION DE PATRIMONIO $ $ $ $ $AJUSTE ACTIVOS NO MONETARIOS $ $ $ $ $AJUSTE DEPRECIACIONACUMULADA $ $ $ $ $AJUSTE AMORTIZACIONMACUMULADA $ $ $ $ $AJUSTE AGOTAMIENTOACUMULADO $ $ $ $ $TOTAL CORRECCION MONETARIA $ $ $ $ $UTILIDAD ANTES IMPUESTO $ $ $ $ $IMPUESTO DE RENTA YCOMPLEMENTARIOS - 35- $ $ $ $ $UTILIDAD NETA FINAL $ $ $ $ $RESERVA LEGAL $ $ $ $ $UTILIDAD DEL EJERCICIO $ $ $ $ $1048729Balance General Establece los derechos y obligaciones del proyecto define los recursos ycompromisos del proyecto Informe requerido por el FondoBALANCE GENERAL ANtildeO 0 ANtildeO 1 ANtildeO 2 ANtildeO 3 ANtildeO 4 ANtildeO 5ACTIVOSACTIVO CORRIENTECAJA Y BANCOS - PROVISIONPAGO NOMINA $ $ $ $ $ $CAJA Y BANCOSEXCEDENTES PPAGOS FUT -- 0 -- $ $ $ $ $TOTAL CAJA Y BANCOS $ $ $ $ $ $CUENTAS POR COBRAR -NETO CON PROVISION $ $ $ $ $ $INVENTARIOS
INV MATERIA PRIMA $ $ $ $ $ $INV PRODUCTOS PROCESO $ $ $ $ $ $INV TERMINADOS $ $ $ $ $ $TOTAL INVENTARIOS $ $ $ $ $ $GASTOS DIFERIDOS YPREOPERATIVOS $ $ $ $ $ $TOTAL ACTIVO CORRIENTE $ $ $ $ $ $ACTIVO FIJOTERRENO $ $ $ $ $ $EDIFICIOS $ $ $ $ $ $PLANTA E INSTALACIONES $ $ $ $ $ $EQUIPO DE TRANSPORTE ndashVEHICULOS $ $ $ $ $ $EQUIPO DE OFICINA $ $ $ $ $ $MUEBLES Y ENSERES $ $ $ $ $ $MAQUINARIA Y EQUIPO $ $ $ $ $ $SEMOVIENTES PIE DE CRIA $ $ $ $ $ $MINAS Y YACIMIENTOS $ $ $ $ $ $CULTIVOS PERMANENTES $ $ $ $ $ $SUBTOTAL FIJO $ $ $ $ $ $DEPREC ACUM YAGOTAMIENTOS $ $ $ $ $ $TOTAL ACTIVO FIJO NETO $ $ $ $ $ $OTROS ACTIVOS $ $ $ $ $ $TOTAL ACTIVOS $ $ $ $ $ $PASIVOS ANtildeO 0 ANtildeO 1 ANtildeO 2 ANtildeO 3 ANtildeO 4 ANtildeO 5PASIVO CORRIENTEPROVEEDORES $ $ $ $ $ $IMPORRENTA POR PAGAR $ $ $ $ $ $IVA POR PAGAR -- 0 -- $ $ $ $ $RETEFUENTE POR PAGAR -- 0 -- $ $ $ $ $SUBTOTAL IMPUES X PAGAR $ $ $ $ $ $LABORALES POR PAGAR (cesint vac)135 $ $ $ $ $ $PARAFISCALES YPROVISIONES (2952) $ $ $ $ $ $SUBTOTAL ACREEDORESVARIOS $ $ $ $ $ $TOTAL PASIVO CORRIENTE $ $ $ $ $ $PASIVO LARGO PLAZOCREDITO FONDO EMPRENDER $ $ $ $ $ $OBLIGACIONES BANCARIAS YFINANCIERAS $ $ $ $ $ $TOTAL PASIVO $ $ $ $ $ $PATRIMONIOCAPITAL $ $ $ $ $ $RESERVA LEGAL $ $ $ $ $ $UTILIDAD RETENIDA $ $ $ $ $ $UTILIDAD DEL EJERCICIO $ $ $ $ $ $REVALORIZACION DEPATRIMONIO $ $ $ $ $ $TOTAL PATRIMONIO $ $ $ $ $ $TOTAL PASIVO YPATRIMONIO $ $ $ $ $ $1048729Flujo de Caja Es una proyeccioacuten de lo que seraacute el movimiento de caja en el futuro seguacuten las
transacciones que se realicen en la empresa Con este podemos conocer cuaacutel seraacute el saldo de las operacionesy cuaacutento se requiere para cubrir los posibles deacuteficits de recursos financieros Establece el flujo de liquidez delproyecto Informe solicitado por el fondo emprender INGRESOS - EGRESOS = SALDO CAJAFLUJO DE CAJA ANtildeO 1 ANtildeO 2 ANtildeO 3 ANtildeO 4 ANtildeO 5FLUJO DE CAJA OPERATIVOUtilidad Operac (o gastos iniciales) $ $ $ $ $Depreciaciones $ $ $ $ $Amortizac Diferido Puesta Marcha $ $ $ $ $Agotamientos $ $ $ $ $Provisiones - Cartera $ $ $ $ $Provisioacuten Impuesto de Renta $ $ $ $ $Neto Flujo de Caja Operativo $ $ $ $ $FLUJO DE CAJA INVERSIOacuteNCuentas por Cobrar $ $ $ $ $Inversiones temporales $ $ $ $ $Inventarios $ $ $ $ $Otros Impuestos por Pagar $ $ $ $ $Cuentas por Pagar $ $ $ $ $VARIACIOacuteN CAPITAL DE TRABAJO $ $ $ $ $Expansioacuten en Capacid Productiva $ $ $ $ $Inversioacuten en Terrenos $ $ $ $ $Inv en Construcciones y Edificios $ $ $ $ $Inv Vehiacuteculos y Equipo Transporte $ $ $ $ $Inv Maquina y Equipo Operacioacuten $ $ $ $ $Inversioacuten en Muebles y Enseres $ $ $ $ $Inversioacuten en Equipo de transporte $ $ $ $ $Inversioacuten en Equipos de oficina $ $ $ $ $Inversioacuten en Minas y Yacimientos $ $ $ $ $Inv en Semovientes pie de criacutea $ $ $ $ $Inversioacuten en Cultivos permanentes $ $ $ $ $Inversioacuten en Otros Activos Fijos $ $ $ $ $NETO FLUJO DE CAJA INVERSIOacuteN $ $ $ $ $Flujo de Caja Financiamiento $ $ $ $ $Fondos Pasivo Largo Plazo $ $ $ $ $Fondos Pasivo Corto Plazo $ $ $ $ $Amort a Capital Pasivo Largo Plazo $ $ $ $ $Amort a Capital Pasivo Corto Plazo $ $ $ $ $Intereses pagados $ $ $ $ $Otros ingresos $ $ $ $ $Rendimientos de Caja $ $ $ $ $Aport capital o Distribuiacute Utilidad $ $ $ $ $NETO FLUJO DE CAJAFINANCIAMIENTO $ $ $ $ $Neto Periodo $ $ $ $ $Saldo anterior $ $ $ $ $Saldo siguiente $ $ $ $ $DIFERENCIA FLUJO DE CAJAFONDO EMPRENDER $ $ $ $ $ORIGEN Y APLICACIOacuteN DEFONDOS ANtildeO 1 ANtildeO 2 ANtildeO 3 ANtildeO 4 ANtildeO 5CAJA INICIAL $ $ $ $ $FUENTESCREDITO FONDO EMPRENDER $ $ $ $ $UTILIDAD DEL EJERCICIO $ $ $ $ $
DEPRECIACION Y AGOTAMIENTOS $ $ $ $ $RESERVA LEGAL $ $ $ $ $AMORTIZACION DIFERIDOS $ $ $ $ $APORTE SOCIOS $ $ $ $ $LABORALES POR PAGAR $ $ $ $ $PARAFISCALES POR PAGAR $ $ $ $ $PROVISION IMPORRENTA $ $ $ $ $IVA POR PAGAR $ $ $ $ $RETEFUENTE POR PAGAR $ $ $ $ $OBLIGACIONES BANCARIAS $ $ $ $ $PROVEEDORES $ $ $ $ $PAGO CARTERA $ $ $ $ $LIQUIDACION INVENTARIOS $ $ $ $ $LIQUIDACION INVERSIONES $ $ $ $ $TOTAL FUENTES $ $ $ $ $USOSPAGO IMPORRENTA $ $ $ $ $CARTERA CUENTAS POR COBRAR $ $ $ $ $INVENTARIOS $ $ $ $ $TERRENOS $ $ $ $ $EDIFICIOS $ $ $ $ $EQUIPO DE TRANSPORTE ndashVEHIacuteCULOS $ $ $ $ $MUEBLES Y ENSERES $ $ $ $ $MINAS Y YACIMIENTOS $ $ $ $ $CULTIVOS PERMANENTES $ $ $ $ $SEMOVIENTES PIE DE CRIA $ $ $ $ $PLANTA E INSTALACIONES $ $ $ $ $MAQUINARIA Y EQUIPO $ $ $ $ $EQUIPO DE OFICINA $ $ $ $ $CAPITALIZACION F EMPRENDER $ $ $ $ $PAGO PROVEEDORES $ $ $ $ $GASTOS PUESTA EN MARCHAPREOPERATIVOS $ $ $ $ $DISTRIBUCION DE UTILIDADES $ $ $ $ $TOTAL USOS $ $ $ $ $CAJA FINAL $ $ $ $ $42 EGRESOSA EGRESOS Ingrese la siguiente informacioacuten Iacutendice de Actualizacioacuten Monetaria que representa la tasaanual de crecimiento esperada de los Egresos Inversiones Fijas y Diferidas a efectuar Este factor preveacutecuanto creceraacuten los gastos de administracioacuten Se expresa es el indicador y no el porcentaje es decir 5 porciento equivale a 105 Tambieacuten deberaacute ingresar en el respectivo cuadro los Costos de Puesta en Marcha1048729INDICE DE ACTUALIZACIOacuteN MONETARIA (1 + ) _________INVERSIONES DEL PROYECTOACTIVOS FIJOS PRECIO TOTALMaquinariaHerramientasMuebles y EnseresVehiacuteculosEdificiosTerrenosTOTAL
$ ___________________________________________________________________________________________CAPITAL DE TRABAJO$ _____________GASTOS PREOPERATIVOS $ ____________TOTAL INVERSION $ ______________43 CAPITAL DE TRABAJOA CAPITAL DE TRABAJO Son los recursos que se requieren para el normal funcionamiento de laempresa estos por lo general son activos corrientes se componen principalmente del valor de caja y bancos(para pago de nomina baacutesica) el valor de los inventarios y el valor de la cartera estimados en diacuteas comopoliacutetica empresarial los cuales deben de ser coherentes entre si Debe ser suficiente hasta el momento derecuperar las ventas como adquisicioacuten de materia prima de insumos pago de mano de obra costos detransportes etc De eacuteste valor se define los recursos que se requieren y se solicitan al fondo EmprenderCAPITAL DE TRABAJO POLITICA EN DIAS BASE VALORCAJA Y BANCOS (DIAS) SALARIOS $CARTERA - INCLUYE PROVISION VENTAS $INVENTARIOSMATERIA PRIMA COMPRAS ANUALES $PRODUCTOS EN PROCESO COSTO PRODUCCION $PRODUCTOS TERMINADOS COSTO VENTAS $GASTOS DE PUESTA EN MARCHA $TOTAL CAPITAL DE TRABAJO $1048729Punto de Equilibrio (PE) Nos dice cuaacutentas unidades y volumen de ventas debemos realizarcomo miacutenimo para que la empresa no pierda ni gane Calcule el punto de equilibrio para la empresaaplicando las siguientes foacutermulas1 Punto de Equilibrio = Costos Fijos Mensualesen unidades Precio de Venta Unitario - Costo variable Unitario2 Punto de Equilibrio = Costos Fijos Totalesen pesos Porcentaje Margen de Contribucioacuten1 PE Unit = ________________________2 PE $ = ___________________V PLAN OPERATIVO51 PLAN OPERATIVOA CRONOGRAMA DE ACTIVIDADES Es la herramienta que permite registrar las actividadesrecursos y tiempos en el cual se desarrollaraacute el plan de negocios a traveacutes de esta herramienta se podraacutehacer seguimiento a los avances la utilizacioacuten de los recursos y gestioacuten con el fin de determinar elcumplimiento de los indicadores de gestioacuten que establece el no reembolso de los recursos por parte de losemprendedoresEl Plan Operativo establece la tasa de descuento y el periodo improductivo del proyecto principalmenteIdentifique las necesidades de efectivo en los primeros meses del proyecto verificando que no exista saldo
en rojo en caja y bancos de lo contrario debe reexaminar los requerimientos de capital de trabajo Asigne dedonde seraacute el origen de los recursos requeridos y en que proporcioacuten en los primeros meses del proyectoDURACION ANtildeO CERO MES DE 1 A _____ ANtildeO 0TERRENOS $EDIFICIOS $VEHICULOS $PLANTA E INSTALACIONES $MINAS Y YACIMIENTOS $CULTIVOS PERMANENTES $MUEBLES Y ENSERES $SEMOVIENTES PIE DE CRIA $MAQUINARIA Y EQUIPO $EQUIPO DE OFICINA $GASTOS PUESTA EN MARCHAPREOPERATIVOS $COMPRAS PARA INVENTARIOSINICIALES $CAJA INICIAL PARA PAGO DENOMINA $() TOTAL EGRESOS ANtildeO 0 $NOTA Este valor total de Egresos Antildeo 0 () pasa al siguiente cuadro que correspondeal plan operativo para el primer antildeo de la empresa El cuadro debe hacerse mes pormes aquiacute solo se presenta un modelo guiacutea para que usted desarrolle el suyodirectamentePLAN OPERATIVO DE LA EMPRESA ________________________________MES 1 MES 2 hellip al 5 MES 6 MES 7 al 11 MES 12 TOTALCRONOGRAMA RECPROPFONDEMPRRECPROPFONDEMPRRECPROPFONDEMPRRECPROPFONDEMPRRECPROPFONDEMPRRECPROPFONDEMPREGRESOS() EGRESOSANtildeO 0 $ $Mano obra directa $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $
Consumo Mat PrimInsumos y empaques $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $COSTOS INDIRECTFABRICAC $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $OTROS GASTOS DEADMON $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $PLANTA PERSONALADMON $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $COMISION VENTAS $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $PLANTA PERSONALVENTAS $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $Parafiscales (9)Mes vencido $ $ $ $ $ $ $ $ $ $EPS y PENSION(1925) mes vencido $ $ $ $ $ $ $ $ $ $Otros de personal-RIESGOS -0052 mesvencido$ $ $ $ $ $ $ $ $ $Prima de servicios(833) $ $ $ $ $ $GASTOS MEZCLAMERCADO $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $TOTAL EGRESOS $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $(-) CREDIT BANCARIO $(-) FONDO EMPRENDE $(-) APORT EMPREND $Ingresos menosegresos $ $ $ $ $ $ $Caja inicial o saldoexcedente liquidez $ $ $ $ $ $ $PLAN DE NEGOCIOS ndash Guiacutea Didaacutectica 41 Jesuacutes Boanerges Camero CInstructor Unidad de EmprendimientoSENA ndash Regional HuilaEMPRENDIMIENTO Y EMPRESARISMO52 METAS SOCIALESA METAS SOCIALES DEL PLAN DE NEGOCIOS Especifique cuales son las metas sociales alograr con la puesta en marcha del Plan de NegociosA continuacioacuten se remite los aportes que el presente proyecto hace a laspoliacuteticas establecidas en el Plan de Desarrollo Nacional Hacia un EstadoComunitario (2002-2006) y en el Plan de Desarrollo Regional ______________________________________ (Ejemplo ldquoBogotaacute sin Indeferenciardquo o ldquoPor un Huila Unidordquo)B PLAN NACIONAL DE DESARROLLO Especifique como se enmarca el proyecto presentadodentro de los objetivos del Plan Nacional de Desarrollo (diligenciar obligatoriamente)PLAN NACIONAL DE DESARROLLOldquoHacia un Estado Comunitariordquo MARQUE XPROMOCION DE LA COOPERACION CIUDADANADESARROLLO EN ZONAS DEPRIMIDAS Y DE CONFLICTOATENCION Y PREVENCION DE DESPLAZAMIENTO FORZADOIMPULSO A LA VIVIENDA Y A LA CONSTRUCCIONCONSOLIDACION DE LA INDUSTRIA DE HIDROCARBUROSDESARROLLO DEL SECTOR MINEROMANTENIMIENTO Y CONSERVACION DE CARRETERASIMPULSO AL TRANSPORTE URBANO MASIVOOPTIMIZACION EN LA PRESTACION DE SERVICIOS PUBLICOSPROMOCION DE LA INVESTIGACION
ESTIMULO A LA INNOVACION Y AL DESARROLLO TECNOLOGICOAPROPIACION SOCIAL DE LA CIENCIA Y LA TECNOLOGIAINTERNACIONALIZACIONPROPIEDAD INTELECTUALAGENDA DE CONECTIVIDADBIOTECNOLOGIATURISMOEFICIENCIA DE LOS MERCADOSACCESO A TECNOLOGIAS DE LA INFORMACION YTELECOMUNICACIONESPROMOCION DE EXPORTACIONES AGRICOLASREGIONALIZACION DE LA OFERTA EXPORTABLESOSTENIBILIDAD AMBIENTALGENERACION DE EMPLEOMEJORAMIENTO DE LA PROTECCION Y LA SEGURIDAD SOCIALPROGRAMAS DE APOYO A LA MUJERIMPULSO A LA ECONOMIA SOLIDARIAMANEJO SOCIAL DEL CAMPOESQUEMAS ASOCIATIVOS PRODUCTIVOS PARA EL DESARROLLORURALCAPITALISMO SOCIAL EN SERVICIOS PUBLICOSDESARROLLO DE LAS MIPYMESATENCION A POBLACION DESPLAZADAFORTALECIMIENTO DE GRUPOS ETNICOSPREVENCION Y MITIGACION Y RIESGOS NATURALESPROMOCION DEL DEPORTECRECIMIENTO ECONOMICOPLAN DE NEGOCIOS ndash Guiacutea Didaacutectica 42 Jesuacutes Boanerges Camero CInstructor Unidad de EmprendimientoSENA ndash Regional HuilaEMPRENDIMIENTO Y EMPRESARISMOC PLAN REGIONAL DE DESARROLLO Especifique como se enmarca el proyecto presentadodentro de los objetivos del Plan Regional de Desarrollo (diligenciar obligatoriamente)PLAN DE DESARROLLO REGIONALldquo_____________________________rdquo MARQUE X10487291048729104872910487291048729104872910487291048729104872910487291048729104872910487291048729104872910487291048729104872910487291048729104872910487291048729
1048729D CLUSTER Oacute CADENA PRODUCTIVA Indique a que cluster o cadena productiva se asocia elproyecto propuesto identificando en queacute fase de la cadena se integra (diligenciar obligatoriamente)Cluster o Cadena Productiva en que se enmarca el Plan de Negocios es______________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________E EMPLEO Para cada empleo directo a generar deberaacute seleccionar el mes a partir del cual empezaraacute apagar el salario registrado adicionalmente debe seleccionar para cada uno de ellos que caracteriacutesticas depoblacioacuten Vulnerable cumple si es el casoEMPLEOS DIRECTOS MARQUEXNoCARGOSCARGOS O NOMBREPUESTO DE TRABAJO1048729JOVENES (18 A 24 ANtildeOS)1048729DESPLAZADO POR VIOLENCIA1048729MADRE CABEZA DE FAMILIA1048729MINORIA ETNICA (INDIacuteGENAS NEGRITUDES)1048729RECLUIDOS CARCELES INPEC1048729DESMOVILIZADOS O REINSERTADOS1048729DISCAPACITADOS1048729DESVINCULADOS DEL ESTADONo EMPLEOS INDIRECTOSF EMPRENDEDORES Ingresar su nombre indicar si es Beneficiario del Fondo emprender (SI NO)igualmente ingresar el porcentaje de la participacioacuten accionariacutea para cada unoNo NOMBREBeneficiariodel FondoEmprenderParticipacioacutenAccionaria()VI IMPACTO61 IMPACTO ECONOacuteMICO REGIONAL SOCIAL AMBIENTAL Describa los aspectos de suPlan de Negocios que seguacuten su criterio generariacutean impacto Econoacutemico Social y Ambiental cuantificando losresultados del impacto por ejemplo generacioacuten de empleo directo en las diferentes fases del proyectoventas nacionales etcIMPACTO ECONOMICO MARQUE X SOCIAL MARQUE X1048729GENERACION DE DIVISAS 1048729GENERACION EMPLEO1048729SUSTITUCION DE IMPORTACIONES 1048729DISMINUCION INSEGURIDAD1048729DESARROLLO TECNOLOGICO 1048729MEJORA CALIDAD VIDAPOBLACION VULNERABLEIMPACTO REGIONAL MARQUE X IMPACTO AMBIENTAL MARQUE X1048729CRECIMIENTO ECONOMICO 1048729CONTAMINACION VISUAL1048729DESARROLLO TECNOLOGICO 1048729CONTAMINACION AUDITIVA1048729GENERACION DE EMPLEO 1048729CONTAMINACION NUCLEAR1048729COMPETITIVIDAD 1048729CONTAMINACION FLUVIAL
1048729DESPERDICIOS QUIMICOS1048729DESFORESTACION YDESIERTOS1048729EXTINCION DE FAUNA O FLORA1048729RIESGO DE DESEQUILIBRIO AMBIENTAL1048729RIESGO DE DESEQUILIBRIO MENTAL____________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________VII RESUMEN EJECUTIVO71 RESUMEN EJECUTIVONombre de la Empresa ______________________________________________________________________________________________________________________________________________Productos (BS) a Ofrecer A ___________________________________________B ___________________________________________C ___________________________________________D ___________________________________________E ___________________________________________A CONCEPTO DEL NEGOCIO Describa en forma concreta los objetivos que se persiguen con lapuesta en operacioacuten del proyecto actividades econoacutemicas a las que se dedicaraacute la funcioacuten social quecumpliraacute las necesidades del mercado a satisfacer mercado objetivo etc____________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________B POTENCIAL DEL MERCADO EN CIFRAS Resuma con cifras el potencial de mercadosregionales nacionales e internacionales que tiene el bien o servicioPOTENCIAL DEL MERCADO EN CIFRASMERCADO POR PRODUCTO CANTIDADCONSUMOANUALPERCAPITAMERCADO
POTENCIALCLIENTES POTENCIALES PRODUCTO ACLIENTES POTENCIALES PRODUCTO BCLIENTES POTENCIALES PRODUCTO CCLIENTES POTENCIALES PRODUCTO DCLIENTES POTENCIALES PRODUCTO ETOTALC VENTAJAS COMPETITIVAS Y PROPUESTA DE VALOR Ventajas maacutes destacadas(comerciales teacutecnicas operacionales financieras etc) del producto oacute servicio que seguacuten su criterio lepermitiraacute asegurar el eacutexito y valores agregados con respecto a lo existente oacute la competencia________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________D RESUMEN DE INVERSIONES REQUERIDAS Defina las principales inversiones aportes de lossocios recursos solicitados al Fondo EmprenderRESUMEN DE LAS INVERSIONES REQUERIDASINVERSION INICIAL DEINFRAESTRUCTURA ANtildeO 0 CREDITO FORMA DECOMPRA ANtildeO 1MUEBLES Y ENSERES $ CONTADO $EQUIPO DE OFICINA $ CONTADO $VR MAQUINARIA BALANCE $ CONTADO $PLANTA E INSTALACIONES $ CONTADO $MINAS Y YACIMIENTOS $ CONTADO $CULTIVOS PERMANENTES $ CONTADO $SEMOVIENTES PIE DE CRIA $ CONTADO $TERRENOS $ CONTADO $EDIFICIOS $ CONTADO $EQUIPO TRANSPORTE - VEHICUL $ CONTADO $TOTAL ACTIVOS FIJOS $ $CAPITAL DE TRABAJO ANtildeO 0 POLITICAEN DIAS BASE ANtildeO 1CAJA Y BANCOS ( DIAS) $ SALARIOS $CARTERA- INCLUYE PROVISION $ VENTAS $INV MATERIA PRIMA $ COMPRAS ANUALES $INV PRODUCTOS EN PROCESO $ COSTO PRODUCCION $INV PRODUCTOS TERMINADOS $ COSTO VENTAS $GASTOS DE PUESTA EN MARCHA $ $TOTAL CAPITAL DE TRABAJO $ $TOTAL INVERSIONES $
$E PROYECCIONES DE VENTAS Y RENTABILIDAD Resuma las cantidades a vender los preciosde venta estimados por periodo y la rentabilidad esperada en teacuterminos de la tasa interna de retornoPROYECCION DE VENTASEN UNIDADES ANtildeO 1 ANtildeO 2 ANtildeO 3 ANtildeO 4 ANtildeO 5ABCDETOTALPROYECCION DE VENTASEN PESOS ANtildeO 1 ANtildeO 2 ANtildeO 3 ANtildeO 4 ANtildeO 5A $ $ $ $ $B $ $ $ $ $C $ $ $ $ $D $ $ $ $ $E $ $ $ $ $TOTAL $ $ $ $ $RENTABILIDAD ECONOMICA ANtildeO 1 ANtildeO 2 ANtildeO 3 ANtildeO 4 ANtildeO 5RENTABILIDAD ECONOMICASOBRE UTILIDAD NETA TASA INTERNA RETORNO a 10antildeos SOBRE UTILIDAD NETA VALOR PRESENTE a 10 antildeosSOBRE UTILIDAD NETA $F CONCLUSIONES FINANCIERAS Y EVALUACIOacuteN DE VIABILIDAD Concretamentepresente las principales bondades financieras y sustente la viabilidad comercial (mercados) teacutecnicaambiental legal y operativaCRECIMIENTO EN VENTAS UNIDADES ANtildeO 2 ANtildeO 3 ANtildeO 4 ANtildeO 5A B C D E TOTAL CRECIMIENTO UNIDADES PRODUCTOS CRECIMIENTO EN VENTAS EN VALORESA B C D E TOTAL CRECIMIENTO PRODUCTOS EN VALORES MARGEN SOBRE VENTAS ANtildeO 1 ANtildeO 2 ANtildeO 3 ANtildeO 3 ANtildeO 3VALORES PUNTO EQUILIBRIO EN VENTAS $ $ $ $ $EVA $ $ $ $ $EBITDA $ $ $ $ $EBITDA SOBRE INVERSION EBITDA SOBRE VENTAS 72 EQUIPO DE TRABAJO Presentacioacuten de los datos baacutesicos del proyecto y del grupo de trabajo(Asesores y Emprendedores) que hacen parte del proyectoResumen EjecutivoNOMBRE DE LA EMPRESA
SECTOR ECONOacuteMICOLOCALIZACIOacuteN __________________________________________________DESCRIPCIOacuteN____________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________Recursos Solicitados al Fondo $ ________________________EQUIPO DE TRABAJONOMBRE EMAIL ROLAsesor LiacutederAsesorEmprendedorEmprendedorEmprendedorEmprendedorEmprendedorANEXOSANEXOS Soportes relacionados con el Plan de Negocios (Encuestas tablas graacuteficos fotos cotizacionesetc)
Muebles y Enseres Cite la cantidad y clase de muebles y enseres necesarios para el funcionamiento de su Proyecto
Muebles y Enseres Clase Precio Mercadomesas 2 plastico 60000sillas 6 plasticas 120000escritorio 1 madera 300000estantes 4 lamina 400000
Cantidad
Costo Indirectos de Fabricacioacuten Establezca los Costos Indirectos en que se incurriraacuten en la fabricacioacuten por antildeo
Maquinaria yEquipo Cantidad
Tanque de lavado 1
pelador 1
Costo de Servicios Industriales Establezca el Costo de los servicios Industriales en que se incurriraacuten en la fabricacioacuten por antildeo
E
PLAN DE PRODUCCIOacuteN Tomando como referencia el plan o proyecciones de ventas establezcalas cantidades a producir por periacuteodo teniendo en cuenta las poliacuteticas de inventario de acuerdo con lanaturaleza del negocio Programa de produccioacuten (cuantifique la produccioacuten por unidades de producto)
PLAN DE PRODUCCION
PRECIOUNITARIOINSUMO
CONSUMO POR UNIDAD
CANTIDAD ANtildeO 1
CANTIDAD ANtildeO 2
CANTIDAD ANtildeO 3
CANTIDAD ANtildeO 4
CANTIDAD ANtildeO 5
COSTOS INDIRECTOS FABRIC ANtildeO 1MANTENIMIENTO MAQUINARIA 1800000
TRANSPORTE 480000
ARRIENDOS PLANTA OPERACIOacuteN 600000
SERVICIOS INDUSTRIALES PESOS ANtildeO 1
MAQUILAS O SATELITES $
ASISTENCIAS TECNICAS DE
PRODUCCION $
PLAN DE PRODUCCION - CAPACIDAD INSTALADA MANO DE OBRA
PRODUCTOS HORAS ANtildeOOPERARIO
TURNO
PRODUCCIONHORA
OPERARIO
OPERARIOSANtildeO 1
TOTAL HORAS
HOMBRE ANtildeO 1
TOTAL HORAS
REQUERIDASPARA
VENTASANtildeO 1
22 PLAN DE COMPRAS
A CONSUMOS POR UNIDAD DE PRODUCTO Basado en el Plan de Produccioacuten identifiquedescriba y justifique la cantidad de cada insumo que se requiere para producir una unidad de productoregistrando la informacioacuten requerida por el sistema Se indica el incremento de los precios futuros de losinsumos del productoEl plan de compras se compone de los requerimientos de produccioacuten UNITARIA POR PRODUCTO como losmateriales directos del producto y los insumos requeridos mes a mes (no incluya gastos de administracioacuten yde ventas Indique la cantidad de insumos que requiere para elaborar una unidad del producto a ofrecervalor en cantidades indique el valor del insumo por la unidad de medida es decir el valor del kilo libra etcde dicho insumo y su presentacioacuten Recuerde que son los valores de materiales tangibles no de serviciosRealizar el siguiente cuadro por cada producto
PLAN DE COMPRAS DE INSUMOS
CONSUMO DE MATERIA PRIMA POR UNIDAD DE PRODUCTO
MARGEN DE DESPERDICIO
5 IVA
UNIDAD DE MEDIDA
CANTIDAD UNITARIA
VALOR UNITARIO INSUMO
FORMA DE PREENTACION
MARGEN DE DESPERDICIO
SAL GRAMOS 066 5ACEITE MILILITROS 1 15
Realizar el siguiente cuadro para definir el valor de consumo de MP por Unidad deProducto antildeo por antildeo
VALOR CONSUMO DE MATERIA PRIMA POR UNIDAD DE PRODUCTO
PRODUCTO ANtildeO 1 ANtildeO 2 ANtildeO 3 ANtildeO 4 ANtildeO 5PAPATOTAL
23 COSTOS DE PRODUCCIOacuteN
A COSTOS DE PRODUCCIOacuteN Relacione el Costo de las materias primas (definiendo precio porunidad de medida) precios actuales y comportamiento esperado yo tendencias Costo de los insumos(definiendo precio por unidad de medida) Costo de transporte de productos terminadosRealizar el siguiente cuadro por cada producto
MATERIAS PRIMAS
UNIDAD DE COMPRA
COSTO POR UNIDAD
UNIDADESUTILIZADAS
COSTO TOTAL
COSTO TOTAL DE LAS MATERIA PRIMASMANO DE OBRA
COSTOS VARIABLES
EMPAQUES
FLETESTOTAL DE OTROS COSTOS VARIABLESTOTAL COSTO VARIABLE DEL PRODUCTO
COSTOS VARIABLES TOTALES
PRODUCTOS CANTIDAD A VENDER ANtildeO
1
COSTO VARIABLE UNITARIO
PRECIO DE VENTA
UNITARIO
COSTO VARIABLE
TOTAL
VENTA TOTAL
TOTALES
Margen de Contribucioacuten = Venta Total - Costo Variable TotalMargen de Contribucioacuten = _________
COSTOS DE PRODUCCION ANtildeO 1 ANtildeO2 ANtildeO 3 ANtildeO 4 ANtildeO 5INSUMOSMARGEN DE DESPERDICIOINSUMOS CON DESPERDICIOMANO DE OBRA DIRECTACOSTOS INDIRECTOSMANTENIMIENTO MAQUINARIATRANSPORTEOTROS COSTOS INDIRECTOSTOTAL COSTOS INDIRECTOS DE FABRICACIONTOTAL COSTO DE PRODUCCION
24 INFRAESTRUCTURA
A INFRAESTRUCTURA Relacione las maacutequinas a adquirir indicando la funcioacuten de cada una de ellasen la produccioacuten o en la prestacioacuten del servicio relacione el mobiliario y las herramientas a utilizar en suproceso productivo indicando el costo unitario de adquisicioacuten de cada maquina herramienta equipomuebles y enseres etc La aplicacioacuten de Fonade solo permite amortizar a 5 antildeos
INFRAESTRUCTURA E INVERSIONES FIJAS
INVERSIONES FIJAS ANtildeO
0Compras de
contado
UNIDAD VALOR UNITARIO
PROMEDIO
CANTIDAD AMORTIZACIONPOR ANtildeOS
MES DE LA INVERSION
FREIDORA 1 120000 1 MAYO
SILLAS 1 20000 6 MAYOESTANTES 1 100000 4 MAYOMESAS 1 30000 2
C PARAacuteMETROS TEacuteCNICOS ESPECIALES
PARAMETROS TECNICOS ESPECIALES MARQUE X
TRAJES DE PROTECCION Y SEGURIDADINDUSTRIAL
X
AREA LIBRE DE ELEMENTOS PATOGENOS Y HACCP X
III MOacuteDULO ORGANIZACION31 ESTRATEGIA ORGANIZACIONALA ANAacuteLISIS DOFA El anaacutelisis debe contener la relacioacuten de Debilidades Oportunidades Fortalezas yAmenazas que se identifican en el proyecto Esa relacioacuten debe complementarse obligatoriamente con unadescripcioacuten del impacto estimado para cada una de las Debilidades Oportunidades Fortalezas y AmenazasANALISIS DOFAFORTALEZAS X DEBILIDADES XPersonal capacitadoEstructura financieradeficienteMi producto es nuevo en elmercadoEstructura organizacionalen procesoPoseemos una ventajacompetitivaAusencia de innovacioacutentecnoloacutegicaConocimiento procesoproductivo por el personalConocimiento parcial delmercadoConocimiento del mercadoBaja participacioacuten en elmercadoSuficiente capital de trabajoDesconocimiento deproveedoresConocimiento de losproveedoresFalta de certificacioacuten encalidad norma Iso 9001- -- -- -OPORTUNIDADES X ESTRATEGIAS FO X ESTRATEGIAS DO XMercado internacional ygeneracioacuten divisas ESTABLECER PLANEXPORTADORCONSOLIDAR LOSPROCESOSORGANIZACIONALESReactivacioacuten econoacutemicaIMPLEMENTAR ELDIRECCIONAMIENTOESTRATEGICOSOLICITUD DE CREDITOS DEFOMENTOinnovacioacuten tecnoloacutegica IMPLEMENTAR UN SISTEMADE GESTION DE CALIDADIMPLEMENTAR
DIRECCIONAMIENTOESTRATEGICONormas control contaminacioacuteny economiacutea limpia IMPLEMENTAR UN SISTEMADE BALANCED SCORE CARD FORMALIZAR INDICADORESDE GESTIONTratado libre comercio ELABORAR EL MANUAL DECALIDADREALIZAR UNAINVESTIGACION DEMERCADO DETALLADACambios Demograacuteficos en lapoblacioacutenESTRUCTURAR UNA PAGINAWEB INICIAR UN PROCESO DECALIDADRegularizaciones y aranceles ESTABLECER ALIANZASESTRATEGICAS -ANAacuteLISISINTERNOANAacuteLISISEXTERNOCrecimiento del ingresopercaacutepita- -Confianza en el gobierno - -- - -- - -- - -AMENAZAS X ESTRATEGIAS FA X ESTRATEGIAS DA XAltas tasas de desempleo GENERAR ALIANZASESTRATEGICAS IMPLEMENTAR UN PLAN DEMERCADEOAltas tasas de intereacutes ycreacutedito restringido CONOCER LAS VENTAJAS YDESVENTAJAS TLCCAPACITACION ENIMPORTACION YEXPORTACIONMonopolio en el sector oimportaciones sin control - ELABORARPROCEDIMIENTOSInseguridad en la regioacuten o enel paiacutes - ELABORAR MANUALES DEFUNCIONESInestabilidad en la tasa decambio- REALIZAR ESTUDIOS DENUEVAS INNOVACIONESPoliacutetica fiscal tasa deimpuesto Poliacutetica Monetaria - CONSTRUIR LA MISION YVISION DE LA EMPRESARecesioacuten o deacuteficitpresupuestal del gobierno - DEFINIR LOS OBJETIVOS YESTRATEGIAS EMPRESATLC o subsidios otros paises- -Aranceles y altos impuestos - -- - -- - -
- - -______________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________B ORGANISMOS DE APOYO Identifique y relacione las entidades tanto privadas como oficiales quevienen apoyando el proceso Descripcioacuten del apoyo en la fase de definicioacuten del negocio en laimplementacioacuten del mismo Describa el apoyo previsto para la etapa de operacioacuten del negocioORGANISMOS DE APOYO MARQUE XSENAALCALDIAGOBERNACIONPROGRAMA JOVENES EN ACCIONINCUBADORA DE EMPRESASUNIVERSIDADONGOTRAS INSTITUCIONES EDUCATIVASOTRAS ENTIDADES__________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________32 ESTRUCTURA ORGANIZACIONAL Descriacutebala los niveles directivo administrativo y operativoy la Junta Directiva con la participacioacuten de cada uno de los miembros Relacione los cargos previstos y elnuacutemero de empleados Establezca los elementos baacutesicos de la estructura organizacional en los cuales sedestacan el organigrama el mapa de procesos los manuales de funciones y el de procedimientos1048729Organigrama Mediante un organigrama indique la estructura administrativa de su empresa EjemploJUNTADIRECTIVAGERENTEAREAADMOacuteN YFINANZASAREAOPERATIVA AREAMERCADEOAUXILIARES OPERARIOS VENDEDORES Recuerde que si no hay socios la empresa no tiene junta directiva1048729Manual de Funciones Determine para cada cargo las funciones y experiencia necesariaAREA CARGO CODIGOOBJETIVOFECHAJEFE INMEDIATO VERSIOacuteN No 01FUNCIONES---
-------PERFIL YO EXPERIENCIA REQUERIDA- -- -- -33 ASPECTOS LEGALESA CONSTITUCIOacuteN EMPRESA Y ASPECTOS LEGALES Especifique el tipo de sociedad queconformariacutea cual es su estado legal actual Legislacioacuten vigente (normas urbana ambiental laboral yproteccioacuten social registros tributaria proteccioacuten intelectual y ambiental) que regule la actividad econoacutemica1048729Organizacioacuten Juriacutedica Defina su Razoacuten Social y el tipo de sociedad (EU limitada SASociedades en Comanditas Cooperativa etcOTROS ASPECTOS LEGALESIMPUESTOS POR PAGAR TASASIVA POR PAGAR RETEFUENTE POR PAGAR COMPRAS PROMEDIO AUTO RETEFUENTE POR PAGAR CLASE DE SOCIEDAD IMPUESTO RENTAMARQUE XIMPUESTO DE RENTAIMPUESTO PREDIALIMPUESTO TIMBREIMPUESTO INDUSTRIA Y COMERCIODECLARACIONES DE EXPORTACIONLICENCIA DE FUNCIONAMIENTOLICENCIA DE SANIDADCERTIFICADOS DE CALIDAD BPM O HACCP O ISOINSCRIPCIONES GREMIOSLICENCIA DE BOMBEROSSAYCO Y ACIMPORMINUTA ESCRITURA CONSTITUCION Y REGISTRO CAMARA CCIOREGISTRO DIANREGISTRO PROPIEDAD INTELECTUAL Y PATENTESLICENCIA INVIMA____________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________34 COSTOS ADMINISTRATIVOSA GASTOS DE PERSONAL Registre los pagos estimados por concepto de salarios (sueldoprestaciones sociales subsidios parafiscales) pagos al destajo o jornales honorarios a cancelar una vezempiece a operar la empresa identificando mensualmente los valores por cargoIndique los cargos de la planta de personal de ventas y administracioacuten (no incluya los cargos de produccioacuten)antildeo por antildeo en cantidad de puestos Indique los meses al antildeo que laboraran el sueldo mensual baacutesico sinprestaciones sociales Registre el porcentaje de aumento de salarios para los antildeos del proyecto Registre los
cargos con menos de 2 salarios miacutenimos para determinar el subsidio de transporte Estime el valor de ladotacioacuten uniformes tambieacuten la carga prestacional con parafiscales salud riesgos profesionales y pensiones1048729iquestCuaacutel seraacute el personal requerido y su costo En el siguiente cuadro relacionelos cargos del Aacuterea de Ventas en orden de jerarquiacuteaNOMINA DE VENTASPERSONAL DEVENTAS(CARGOS)MESES ANtildeO DEDICACIONTIPO DECONTRATACIONVALOR MENSUALEMPLEADO1 $2 $3 $4 $5 $PERSONAL DE ANtildeO 1 ANtildeO 2 ANtildeO 3 ANtildeO 4 ANtildeO 5VENTAS BASICO OTROSPRESTBASICO OTROSPRESTBASICO OTROSPRESTBASICO OTROSPRESTBASICO OTROSPREST12345No CARGOS SUELDO MENOSDE 2 MINIMOS ndash VENTASSUBSIDIO DE TRANSPORTEVENDEDORESDOTACION Y UNIFORME ndash VTASTOTAL NOacuteMINA DEVENTASIgualmente relacione los cargos del Aacuterea Administrativa en orden de jerarquiacuteaCOSTOS ADMINISTRATIVOS - NOMINAPERSONAL DEADMOacuteNMESES ANtildeO DEDICACION TIPO DECONTRATACIONVALOR MENSUALEMPLEADO1 GERENTE $2 CONTADOR $3 $4 $PERSONAL DE ANtildeO 1 ANtildeO 2 ANtildeO 3 ANtildeO 4 ANtildeO 5ADMOacuteN BASICO OTROSPRESTBASICO OTROSPRESTBASICO OTROSPRESTBASICO OTROSPRESTBASICO OTROSPREST
1 GERENTE2 CONTADOR34No CARGOS SUELDO MENOSDE 2 MINIMOS ndash ADMOacuteNSUBSIDIO DE TRANSPORTEADVOSDOTACION Y UNIFORME ndashADVOSTOTAL NOacuteMINAADMINISTRATIVAB GASTOS DE PUESTA EN MARCHA Calcule el valor de gastos preoperativos y de puesta enmarcha de la empresa pagados en el antildeo 0 o sea antes de iniciar operaciones o de facturar Los maacutesimportantes son aquellos de legalizacioacuten escrituras patentes y elaboracioacuten de prototiposGASTOS DE PUESTA EN MARCHAAMORTIZACION DIFERIDOS ANtildeOSESCRITURAS Y GASTOS NOTARIALES $GASTOS MONTAJE MAQUINARIA $ELABORACION DE PROTOTIPOS $ESTUDIOS TECNICOS $PERMISOS Y LICENCIAS $REGISTRO MERCANTIL $REGISTROS DE MARCAS Y PATENTES $OTROS DIFERIDOS ndash ADECUACIONES $TOTAL DIFERIDOS Y PUESTA EN MARCHA $C GASTOS ANUALES DE ADMINISTRACIOacuteN Registre los gastos administrativos estimadosvalorizados en forma anual como los gastos administrativos servicios puacuteblicos seguros mantenimiento deequipos de oficina arriendo de aacutereas administrativas y otros no aplicables a la operacioacuten ni a las ventasGASTOS DE ADMINISTRACION EN PESOS ANtildeO 1CONSULTORIAS ADMINISTRATIVAS CONTABLES Y DE SISTEMAS $ARRENDAMIENTO AREA ADMINISTRACION $AGUA AREA DE ADMON $ENERGIA AREA DE ADMON $TELEFONO AREA DE ADMON $VIGILANCIA AREA ADMON $ASEO AREA ADMON $MANTENIMIENTO EQUIPO OFICINA $REPARACIONES LOCATIVAS $TRANSPORTES Y PASAJES LOCALES $CORREO $GASTOS DE VIAJE VIATICOS $IMPUESTO DE INDUSTRIA Y COMERCIO $GASTOS NOTARIALES REGULARES $CAPACITACION DE PERSONAL ADMON $ SEGURO INCENDIO $SEGURO OBLIGATORIO VEHICULOS $ SEGURO CONTRA ROBO $IMPUESTO PREDIAL $ IMPUESTO DE TIMBRES YBANCARIOS $GASTOS VARIOS DE ADMON $ IMPUESTO DE VEHICULOS $TOTAL OTROS GASTOS DE ADMON $ IMPUESTO DEVALORIZACIONES $INDICE DE INCREMENTO DE GASTOS ADMINISTRATIVOS IV MOacuteDULO FINANZAS
41 INGRESOSA FUENTES DE FINANCIACIOacuteN Establezca la cuantiacutea de los aportes de los emprendedoresindicando siacute se trata de recursos en efectivo o aportes en bienes y servicios ademaacutes si los recursos seaplican a la etapa de implementacioacuten o a la etapa de operacioacuten del negocio Defina la tasa de oportunidadesperada por la inversioacuten es decir que tasa de rendimiento espera recibir por la inversioacuten de sus recursosDefina el nuacutemero salarios miacutenimos solicitados al fondo emprender (maacuteximo 224) Establezca en que antildeorequiere los recursos del fondo emprender (En lo posible use el BUSSPLANNING como guiacutea y basado en lacifra control de eacuteste registre los recursos que requiere el proyecto por parte de los emprendedores)FONDO EMPRENDER No SALARIOSMINIMOSVALORSALARIOMINIMOVALORSOLICITADO ENPESOSVALOR SOLICITADO EN SALARIOS MINIMOS $ $APORTE INICIAL DE CAPITAL EMPRENDEDORES $APORTE ADICIONAL SOCIOS ANtildeO 1 $APORTE ADICIONAL SOCIOS ANtildeO 2 $APORTE ADICIONAL SOCIOS ANtildeO 3 $APORTE ADICIONAL SOCIOS ANtildeO 4 $APORTE ADICIONAL SOCIOS ANtildeO 5 $TASA DE OPORTUNIDAD ESPERADA FUENTES DE FINANCIACION ANtildeO 0OBLIGACIONES BANCARIAS - creacutedito bancario parael proyecto $ PLAZO ANtildeOS PERIODOSGRACIATASA BANCARIA CAPTACION CREDITO ITEMS SOLICITADOS EN FONDO EMPRENDER MES 0 MES 1 TOTALINVERSIONa) CAPITAL DE TRABAJO $ $ $TOTAL CAJA Y BANCOS $ $ $INVENTARIOS $ $ $INVENTARIOS MATERIA PRIMA $ $ $INVENTARIO PRODUCTOS PROCESO $ $ $INVENTARIOS TERMINADOS $ $ $GASTOS DIFERIDOS Y PREOPERATIVOS $ $ $b) ACTIVO FIJO $ $ $EQUIPO DE OFICINA $ $ $MUEBLES Y ENSERES $ $ $SEMOVIENTES PIE DE CRIA $ $ $MINAS Y YACIMIENTOS $ $ $PLANTA E INSTALACIONES $ $ $MAQUINARIA Y EQUIPO $ $ $SUBTOTAL (a+b) $ $ $
TOTAL INVERSION $ $ $FONDO EMPRENDER $ $ $RECURSOS PROPIOS $ $ $
B PRESUPUESTOS FINANCIEROS Diligencie el Estado de Resultados el Balance General y elFlujo de Caja Tenga en cuenta que los periodos de proyeccioacuten (n antildeos) estaraacuten en funcioacuten de la naturalezadel negocio no obstante en ninguacuten caso n podraacute ser inferior a 3 antildeos Se recomienda proyectar a 5 antildeos1048729Estado de Resultados - P Y G Establece el resultado a nivel de utilidades del proyectoanualmente Informe requerido por el fondo emprender Sentildeala el resultado final de las operacionesrepresentadas en las ventas para las cuales fue necesario incurrir en costos y despueacutes se espera utilidadESTADO DE RESULTADOS Antildeo 1 Antildeo 2 Antildeo 3 Antildeo 4 Antildeo 5INGRESOS POR VENTAS $ $ $ $ $(-) DEVOLUCION y des VENTAS $ $ $ $ $INGRESOS NETOS $ $ $ $ $(-) SUBTOTAL MATERIA PRIMADESPERDICIO Y MANO DE OBRA $ $ $ $ $(-) SUBTOTAL DEPRECIACIONES $ $ $ $ $(-) SUBTOTAL AGOTAMIENTOS $ $ $ $ $(-) COSTOS INDIRECT FABRICAC $ $ $ $ $UTILIDAD BRUTA $ $ $ $ $(-) SUBTOTAL GASTOS DE ADMON $ $ $ $ $(-)SUBTOTAL GASTOS DE VENTAS $ $ $ $ $(-) PROVISIONES ndash CARTERA $ $ $ $ $(-) AMORTIZACION GASTOS DIFERI $ $ $ $ $(-)TOTAL GASTO OPERACIONAL $ $ $ $ $UTILIDAD OPERACIONAL $ $ $ $ $TOT GASTOS NO OPERACIONALINTERESES Y 4 X MIL $ $ $ $ $REVALORIZACION DE PATRIMONIO $ $ $ $ $AJUSTE ACTIVOS NO MONETARIOS $ $ $ $ $AJUSTE DEPRECIACIONACUMULADA $ $ $ $ $AJUSTE AMORTIZACIONMACUMULADA $ $ $ $ $AJUSTE AGOTAMIENTOACUMULADO $ $ $ $ $TOTAL CORRECCION MONETARIA $ $ $ $ $UTILIDAD ANTES IMPUESTO $ $ $ $ $IMPUESTO DE RENTA YCOMPLEMENTARIOS - 35- $ $ $ $ $UTILIDAD NETA FINAL $ $ $ $ $RESERVA LEGAL $ $ $ $ $UTILIDAD DEL EJERCICIO $ $ $ $ $1048729Balance General Establece los derechos y obligaciones del proyecto define los recursos ycompromisos del proyecto Informe requerido por el FondoBALANCE GENERAL ANtildeO 0 ANtildeO 1 ANtildeO 2 ANtildeO 3 ANtildeO 4 ANtildeO 5ACTIVOSACTIVO CORRIENTECAJA Y BANCOS - PROVISIONPAGO NOMINA $ $ $ $ $ $CAJA Y BANCOSEXCEDENTES PPAGOS FUT -- 0 -- $ $ $ $ $TOTAL CAJA Y BANCOS $ $ $ $ $ $CUENTAS POR COBRAR -NETO CON PROVISION $ $ $ $ $ $INVENTARIOS
INV MATERIA PRIMA $ $ $ $ $ $INV PRODUCTOS PROCESO $ $ $ $ $ $INV TERMINADOS $ $ $ $ $ $TOTAL INVENTARIOS $ $ $ $ $ $GASTOS DIFERIDOS YPREOPERATIVOS $ $ $ $ $ $TOTAL ACTIVO CORRIENTE $ $ $ $ $ $ACTIVO FIJOTERRENO $ $ $ $ $ $EDIFICIOS $ $ $ $ $ $PLANTA E INSTALACIONES $ $ $ $ $ $EQUIPO DE TRANSPORTE ndashVEHICULOS $ $ $ $ $ $EQUIPO DE OFICINA $ $ $ $ $ $MUEBLES Y ENSERES $ $ $ $ $ $MAQUINARIA Y EQUIPO $ $ $ $ $ $SEMOVIENTES PIE DE CRIA $ $ $ $ $ $MINAS Y YACIMIENTOS $ $ $ $ $ $CULTIVOS PERMANENTES $ $ $ $ $ $SUBTOTAL FIJO $ $ $ $ $ $DEPREC ACUM YAGOTAMIENTOS $ $ $ $ $ $TOTAL ACTIVO FIJO NETO $ $ $ $ $ $OTROS ACTIVOS $ $ $ $ $ $TOTAL ACTIVOS $ $ $ $ $ $PASIVOS ANtildeO 0 ANtildeO 1 ANtildeO 2 ANtildeO 3 ANtildeO 4 ANtildeO 5PASIVO CORRIENTEPROVEEDORES $ $ $ $ $ $IMPORRENTA POR PAGAR $ $ $ $ $ $IVA POR PAGAR -- 0 -- $ $ $ $ $RETEFUENTE POR PAGAR -- 0 -- $ $ $ $ $SUBTOTAL IMPUES X PAGAR $ $ $ $ $ $LABORALES POR PAGAR (cesint vac)135 $ $ $ $ $ $PARAFISCALES YPROVISIONES (2952) $ $ $ $ $ $SUBTOTAL ACREEDORESVARIOS $ $ $ $ $ $TOTAL PASIVO CORRIENTE $ $ $ $ $ $PASIVO LARGO PLAZOCREDITO FONDO EMPRENDER $ $ $ $ $ $OBLIGACIONES BANCARIAS YFINANCIERAS $ $ $ $ $ $TOTAL PASIVO $ $ $ $ $ $PATRIMONIOCAPITAL $ $ $ $ $ $RESERVA LEGAL $ $ $ $ $ $UTILIDAD RETENIDA $ $ $ $ $ $UTILIDAD DEL EJERCICIO $ $ $ $ $ $REVALORIZACION DEPATRIMONIO $ $ $ $ $ $TOTAL PATRIMONIO $ $ $ $ $ $TOTAL PASIVO YPATRIMONIO $ $ $ $ $ $1048729Flujo de Caja Es una proyeccioacuten de lo que seraacute el movimiento de caja en el futuro seguacuten las
transacciones que se realicen en la empresa Con este podemos conocer cuaacutel seraacute el saldo de las operacionesy cuaacutento se requiere para cubrir los posibles deacuteficits de recursos financieros Establece el flujo de liquidez delproyecto Informe solicitado por el fondo emprender INGRESOS - EGRESOS = SALDO CAJAFLUJO DE CAJA ANtildeO 1 ANtildeO 2 ANtildeO 3 ANtildeO 4 ANtildeO 5FLUJO DE CAJA OPERATIVOUtilidad Operac (o gastos iniciales) $ $ $ $ $Depreciaciones $ $ $ $ $Amortizac Diferido Puesta Marcha $ $ $ $ $Agotamientos $ $ $ $ $Provisiones - Cartera $ $ $ $ $Provisioacuten Impuesto de Renta $ $ $ $ $Neto Flujo de Caja Operativo $ $ $ $ $FLUJO DE CAJA INVERSIOacuteNCuentas por Cobrar $ $ $ $ $Inversiones temporales $ $ $ $ $Inventarios $ $ $ $ $Otros Impuestos por Pagar $ $ $ $ $Cuentas por Pagar $ $ $ $ $VARIACIOacuteN CAPITAL DE TRABAJO $ $ $ $ $Expansioacuten en Capacid Productiva $ $ $ $ $Inversioacuten en Terrenos $ $ $ $ $Inv en Construcciones y Edificios $ $ $ $ $Inv Vehiacuteculos y Equipo Transporte $ $ $ $ $Inv Maquina y Equipo Operacioacuten $ $ $ $ $Inversioacuten en Muebles y Enseres $ $ $ $ $Inversioacuten en Equipo de transporte $ $ $ $ $Inversioacuten en Equipos de oficina $ $ $ $ $Inversioacuten en Minas y Yacimientos $ $ $ $ $Inv en Semovientes pie de criacutea $ $ $ $ $Inversioacuten en Cultivos permanentes $ $ $ $ $Inversioacuten en Otros Activos Fijos $ $ $ $ $NETO FLUJO DE CAJA INVERSIOacuteN $ $ $ $ $Flujo de Caja Financiamiento $ $ $ $ $Fondos Pasivo Largo Plazo $ $ $ $ $Fondos Pasivo Corto Plazo $ $ $ $ $Amort a Capital Pasivo Largo Plazo $ $ $ $ $Amort a Capital Pasivo Corto Plazo $ $ $ $ $Intereses pagados $ $ $ $ $Otros ingresos $ $ $ $ $Rendimientos de Caja $ $ $ $ $Aport capital o Distribuiacute Utilidad $ $ $ $ $NETO FLUJO DE CAJAFINANCIAMIENTO $ $ $ $ $Neto Periodo $ $ $ $ $Saldo anterior $ $ $ $ $Saldo siguiente $ $ $ $ $DIFERENCIA FLUJO DE CAJAFONDO EMPRENDER $ $ $ $ $ORIGEN Y APLICACIOacuteN DEFONDOS ANtildeO 1 ANtildeO 2 ANtildeO 3 ANtildeO 4 ANtildeO 5CAJA INICIAL $ $ $ $ $FUENTESCREDITO FONDO EMPRENDER $ $ $ $ $UTILIDAD DEL EJERCICIO $ $ $ $ $
DEPRECIACION Y AGOTAMIENTOS $ $ $ $ $RESERVA LEGAL $ $ $ $ $AMORTIZACION DIFERIDOS $ $ $ $ $APORTE SOCIOS $ $ $ $ $LABORALES POR PAGAR $ $ $ $ $PARAFISCALES POR PAGAR $ $ $ $ $PROVISION IMPORRENTA $ $ $ $ $IVA POR PAGAR $ $ $ $ $RETEFUENTE POR PAGAR $ $ $ $ $OBLIGACIONES BANCARIAS $ $ $ $ $PROVEEDORES $ $ $ $ $PAGO CARTERA $ $ $ $ $LIQUIDACION INVENTARIOS $ $ $ $ $LIQUIDACION INVERSIONES $ $ $ $ $TOTAL FUENTES $ $ $ $ $USOSPAGO IMPORRENTA $ $ $ $ $CARTERA CUENTAS POR COBRAR $ $ $ $ $INVENTARIOS $ $ $ $ $TERRENOS $ $ $ $ $EDIFICIOS $ $ $ $ $EQUIPO DE TRANSPORTE ndashVEHIacuteCULOS $ $ $ $ $MUEBLES Y ENSERES $ $ $ $ $MINAS Y YACIMIENTOS $ $ $ $ $CULTIVOS PERMANENTES $ $ $ $ $SEMOVIENTES PIE DE CRIA $ $ $ $ $PLANTA E INSTALACIONES $ $ $ $ $MAQUINARIA Y EQUIPO $ $ $ $ $EQUIPO DE OFICINA $ $ $ $ $CAPITALIZACION F EMPRENDER $ $ $ $ $PAGO PROVEEDORES $ $ $ $ $GASTOS PUESTA EN MARCHAPREOPERATIVOS $ $ $ $ $DISTRIBUCION DE UTILIDADES $ $ $ $ $TOTAL USOS $ $ $ $ $CAJA FINAL $ $ $ $ $42 EGRESOSA EGRESOS Ingrese la siguiente informacioacuten Iacutendice de Actualizacioacuten Monetaria que representa la tasaanual de crecimiento esperada de los Egresos Inversiones Fijas y Diferidas a efectuar Este factor preveacutecuanto creceraacuten los gastos de administracioacuten Se expresa es el indicador y no el porcentaje es decir 5 porciento equivale a 105 Tambieacuten deberaacute ingresar en el respectivo cuadro los Costos de Puesta en Marcha1048729INDICE DE ACTUALIZACIOacuteN MONETARIA (1 + ) _________INVERSIONES DEL PROYECTOACTIVOS FIJOS PRECIO TOTALMaquinariaHerramientasMuebles y EnseresVehiacuteculosEdificiosTerrenosTOTAL
$ ___________________________________________________________________________________________CAPITAL DE TRABAJO$ _____________GASTOS PREOPERATIVOS $ ____________TOTAL INVERSION $ ______________43 CAPITAL DE TRABAJOA CAPITAL DE TRABAJO Son los recursos que se requieren para el normal funcionamiento de laempresa estos por lo general son activos corrientes se componen principalmente del valor de caja y bancos(para pago de nomina baacutesica) el valor de los inventarios y el valor de la cartera estimados en diacuteas comopoliacutetica empresarial los cuales deben de ser coherentes entre si Debe ser suficiente hasta el momento derecuperar las ventas como adquisicioacuten de materia prima de insumos pago de mano de obra costos detransportes etc De eacuteste valor se define los recursos que se requieren y se solicitan al fondo EmprenderCAPITAL DE TRABAJO POLITICA EN DIAS BASE VALORCAJA Y BANCOS (DIAS) SALARIOS $CARTERA - INCLUYE PROVISION VENTAS $INVENTARIOSMATERIA PRIMA COMPRAS ANUALES $PRODUCTOS EN PROCESO COSTO PRODUCCION $PRODUCTOS TERMINADOS COSTO VENTAS $GASTOS DE PUESTA EN MARCHA $TOTAL CAPITAL DE TRABAJO $1048729Punto de Equilibrio (PE) Nos dice cuaacutentas unidades y volumen de ventas debemos realizarcomo miacutenimo para que la empresa no pierda ni gane Calcule el punto de equilibrio para la empresaaplicando las siguientes foacutermulas1 Punto de Equilibrio = Costos Fijos Mensualesen unidades Precio de Venta Unitario - Costo variable Unitario2 Punto de Equilibrio = Costos Fijos Totalesen pesos Porcentaje Margen de Contribucioacuten1 PE Unit = ________________________2 PE $ = ___________________V PLAN OPERATIVO51 PLAN OPERATIVOA CRONOGRAMA DE ACTIVIDADES Es la herramienta que permite registrar las actividadesrecursos y tiempos en el cual se desarrollaraacute el plan de negocios a traveacutes de esta herramienta se podraacutehacer seguimiento a los avances la utilizacioacuten de los recursos y gestioacuten con el fin de determinar elcumplimiento de los indicadores de gestioacuten que establece el no reembolso de los recursos por parte de losemprendedoresEl Plan Operativo establece la tasa de descuento y el periodo improductivo del proyecto principalmenteIdentifique las necesidades de efectivo en los primeros meses del proyecto verificando que no exista saldo
en rojo en caja y bancos de lo contrario debe reexaminar los requerimientos de capital de trabajo Asigne dedonde seraacute el origen de los recursos requeridos y en que proporcioacuten en los primeros meses del proyectoDURACION ANtildeO CERO MES DE 1 A _____ ANtildeO 0TERRENOS $EDIFICIOS $VEHICULOS $PLANTA E INSTALACIONES $MINAS Y YACIMIENTOS $CULTIVOS PERMANENTES $MUEBLES Y ENSERES $SEMOVIENTES PIE DE CRIA $MAQUINARIA Y EQUIPO $EQUIPO DE OFICINA $GASTOS PUESTA EN MARCHAPREOPERATIVOS $COMPRAS PARA INVENTARIOSINICIALES $CAJA INICIAL PARA PAGO DENOMINA $() TOTAL EGRESOS ANtildeO 0 $NOTA Este valor total de Egresos Antildeo 0 () pasa al siguiente cuadro que correspondeal plan operativo para el primer antildeo de la empresa El cuadro debe hacerse mes pormes aquiacute solo se presenta un modelo guiacutea para que usted desarrolle el suyodirectamentePLAN OPERATIVO DE LA EMPRESA ________________________________MES 1 MES 2 hellip al 5 MES 6 MES 7 al 11 MES 12 TOTALCRONOGRAMA RECPROPFONDEMPRRECPROPFONDEMPRRECPROPFONDEMPRRECPROPFONDEMPRRECPROPFONDEMPRRECPROPFONDEMPREGRESOS() EGRESOSANtildeO 0 $ $Mano obra directa $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $
Consumo Mat PrimInsumos y empaques $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $COSTOS INDIRECTFABRICAC $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $OTROS GASTOS DEADMON $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $PLANTA PERSONALADMON $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $COMISION VENTAS $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $PLANTA PERSONALVENTAS $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $Parafiscales (9)Mes vencido $ $ $ $ $ $ $ $ $ $EPS y PENSION(1925) mes vencido $ $ $ $ $ $ $ $ $ $Otros de personal-RIESGOS -0052 mesvencido$ $ $ $ $ $ $ $ $ $Prima de servicios(833) $ $ $ $ $ $GASTOS MEZCLAMERCADO $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $TOTAL EGRESOS $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $(-) CREDIT BANCARIO $(-) FONDO EMPRENDE $(-) APORT EMPREND $Ingresos menosegresos $ $ $ $ $ $ $Caja inicial o saldoexcedente liquidez $ $ $ $ $ $ $PLAN DE NEGOCIOS ndash Guiacutea Didaacutectica 41 Jesuacutes Boanerges Camero CInstructor Unidad de EmprendimientoSENA ndash Regional HuilaEMPRENDIMIENTO Y EMPRESARISMO52 METAS SOCIALESA METAS SOCIALES DEL PLAN DE NEGOCIOS Especifique cuales son las metas sociales alograr con la puesta en marcha del Plan de NegociosA continuacioacuten se remite los aportes que el presente proyecto hace a laspoliacuteticas establecidas en el Plan de Desarrollo Nacional Hacia un EstadoComunitario (2002-2006) y en el Plan de Desarrollo Regional ______________________________________ (Ejemplo ldquoBogotaacute sin Indeferenciardquo o ldquoPor un Huila Unidordquo)B PLAN NACIONAL DE DESARROLLO Especifique como se enmarca el proyecto presentadodentro de los objetivos del Plan Nacional de Desarrollo (diligenciar obligatoriamente)PLAN NACIONAL DE DESARROLLOldquoHacia un Estado Comunitariordquo MARQUE XPROMOCION DE LA COOPERACION CIUDADANADESARROLLO EN ZONAS DEPRIMIDAS Y DE CONFLICTOATENCION Y PREVENCION DE DESPLAZAMIENTO FORZADOIMPULSO A LA VIVIENDA Y A LA CONSTRUCCIONCONSOLIDACION DE LA INDUSTRIA DE HIDROCARBUROSDESARROLLO DEL SECTOR MINEROMANTENIMIENTO Y CONSERVACION DE CARRETERASIMPULSO AL TRANSPORTE URBANO MASIVOOPTIMIZACION EN LA PRESTACION DE SERVICIOS PUBLICOSPROMOCION DE LA INVESTIGACION
ESTIMULO A LA INNOVACION Y AL DESARROLLO TECNOLOGICOAPROPIACION SOCIAL DE LA CIENCIA Y LA TECNOLOGIAINTERNACIONALIZACIONPROPIEDAD INTELECTUALAGENDA DE CONECTIVIDADBIOTECNOLOGIATURISMOEFICIENCIA DE LOS MERCADOSACCESO A TECNOLOGIAS DE LA INFORMACION YTELECOMUNICACIONESPROMOCION DE EXPORTACIONES AGRICOLASREGIONALIZACION DE LA OFERTA EXPORTABLESOSTENIBILIDAD AMBIENTALGENERACION DE EMPLEOMEJORAMIENTO DE LA PROTECCION Y LA SEGURIDAD SOCIALPROGRAMAS DE APOYO A LA MUJERIMPULSO A LA ECONOMIA SOLIDARIAMANEJO SOCIAL DEL CAMPOESQUEMAS ASOCIATIVOS PRODUCTIVOS PARA EL DESARROLLORURALCAPITALISMO SOCIAL EN SERVICIOS PUBLICOSDESARROLLO DE LAS MIPYMESATENCION A POBLACION DESPLAZADAFORTALECIMIENTO DE GRUPOS ETNICOSPREVENCION Y MITIGACION Y RIESGOS NATURALESPROMOCION DEL DEPORTECRECIMIENTO ECONOMICOPLAN DE NEGOCIOS ndash Guiacutea Didaacutectica 42 Jesuacutes Boanerges Camero CInstructor Unidad de EmprendimientoSENA ndash Regional HuilaEMPRENDIMIENTO Y EMPRESARISMOC PLAN REGIONAL DE DESARROLLO Especifique como se enmarca el proyecto presentadodentro de los objetivos del Plan Regional de Desarrollo (diligenciar obligatoriamente)PLAN DE DESARROLLO REGIONALldquo_____________________________rdquo MARQUE X10487291048729104872910487291048729104872910487291048729104872910487291048729104872910487291048729104872910487291048729104872910487291048729104872910487291048729
1048729D CLUSTER Oacute CADENA PRODUCTIVA Indique a que cluster o cadena productiva se asocia elproyecto propuesto identificando en queacute fase de la cadena se integra (diligenciar obligatoriamente)Cluster o Cadena Productiva en que se enmarca el Plan de Negocios es______________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________E EMPLEO Para cada empleo directo a generar deberaacute seleccionar el mes a partir del cual empezaraacute apagar el salario registrado adicionalmente debe seleccionar para cada uno de ellos que caracteriacutesticas depoblacioacuten Vulnerable cumple si es el casoEMPLEOS DIRECTOS MARQUEXNoCARGOSCARGOS O NOMBREPUESTO DE TRABAJO1048729JOVENES (18 A 24 ANtildeOS)1048729DESPLAZADO POR VIOLENCIA1048729MADRE CABEZA DE FAMILIA1048729MINORIA ETNICA (INDIacuteGENAS NEGRITUDES)1048729RECLUIDOS CARCELES INPEC1048729DESMOVILIZADOS O REINSERTADOS1048729DISCAPACITADOS1048729DESVINCULADOS DEL ESTADONo EMPLEOS INDIRECTOSF EMPRENDEDORES Ingresar su nombre indicar si es Beneficiario del Fondo emprender (SI NO)igualmente ingresar el porcentaje de la participacioacuten accionariacutea para cada unoNo NOMBREBeneficiariodel FondoEmprenderParticipacioacutenAccionaria()VI IMPACTO61 IMPACTO ECONOacuteMICO REGIONAL SOCIAL AMBIENTAL Describa los aspectos de suPlan de Negocios que seguacuten su criterio generariacutean impacto Econoacutemico Social y Ambiental cuantificando losresultados del impacto por ejemplo generacioacuten de empleo directo en las diferentes fases del proyectoventas nacionales etcIMPACTO ECONOMICO MARQUE X SOCIAL MARQUE X1048729GENERACION DE DIVISAS 1048729GENERACION EMPLEO1048729SUSTITUCION DE IMPORTACIONES 1048729DISMINUCION INSEGURIDAD1048729DESARROLLO TECNOLOGICO 1048729MEJORA CALIDAD VIDAPOBLACION VULNERABLEIMPACTO REGIONAL MARQUE X IMPACTO AMBIENTAL MARQUE X1048729CRECIMIENTO ECONOMICO 1048729CONTAMINACION VISUAL1048729DESARROLLO TECNOLOGICO 1048729CONTAMINACION AUDITIVA1048729GENERACION DE EMPLEO 1048729CONTAMINACION NUCLEAR1048729COMPETITIVIDAD 1048729CONTAMINACION FLUVIAL
1048729DESPERDICIOS QUIMICOS1048729DESFORESTACION YDESIERTOS1048729EXTINCION DE FAUNA O FLORA1048729RIESGO DE DESEQUILIBRIO AMBIENTAL1048729RIESGO DE DESEQUILIBRIO MENTAL____________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________VII RESUMEN EJECUTIVO71 RESUMEN EJECUTIVONombre de la Empresa ______________________________________________________________________________________________________________________________________________Productos (BS) a Ofrecer A ___________________________________________B ___________________________________________C ___________________________________________D ___________________________________________E ___________________________________________A CONCEPTO DEL NEGOCIO Describa en forma concreta los objetivos que se persiguen con lapuesta en operacioacuten del proyecto actividades econoacutemicas a las que se dedicaraacute la funcioacuten social quecumpliraacute las necesidades del mercado a satisfacer mercado objetivo etc____________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________B POTENCIAL DEL MERCADO EN CIFRAS Resuma con cifras el potencial de mercadosregionales nacionales e internacionales que tiene el bien o servicioPOTENCIAL DEL MERCADO EN CIFRASMERCADO POR PRODUCTO CANTIDADCONSUMOANUALPERCAPITAMERCADO
POTENCIALCLIENTES POTENCIALES PRODUCTO ACLIENTES POTENCIALES PRODUCTO BCLIENTES POTENCIALES PRODUCTO CCLIENTES POTENCIALES PRODUCTO DCLIENTES POTENCIALES PRODUCTO ETOTALC VENTAJAS COMPETITIVAS Y PROPUESTA DE VALOR Ventajas maacutes destacadas(comerciales teacutecnicas operacionales financieras etc) del producto oacute servicio que seguacuten su criterio lepermitiraacute asegurar el eacutexito y valores agregados con respecto a lo existente oacute la competencia________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________D RESUMEN DE INVERSIONES REQUERIDAS Defina las principales inversiones aportes de lossocios recursos solicitados al Fondo EmprenderRESUMEN DE LAS INVERSIONES REQUERIDASINVERSION INICIAL DEINFRAESTRUCTURA ANtildeO 0 CREDITO FORMA DECOMPRA ANtildeO 1MUEBLES Y ENSERES $ CONTADO $EQUIPO DE OFICINA $ CONTADO $VR MAQUINARIA BALANCE $ CONTADO $PLANTA E INSTALACIONES $ CONTADO $MINAS Y YACIMIENTOS $ CONTADO $CULTIVOS PERMANENTES $ CONTADO $SEMOVIENTES PIE DE CRIA $ CONTADO $TERRENOS $ CONTADO $EDIFICIOS $ CONTADO $EQUIPO TRANSPORTE - VEHICUL $ CONTADO $TOTAL ACTIVOS FIJOS $ $CAPITAL DE TRABAJO ANtildeO 0 POLITICAEN DIAS BASE ANtildeO 1CAJA Y BANCOS ( DIAS) $ SALARIOS $CARTERA- INCLUYE PROVISION $ VENTAS $INV MATERIA PRIMA $ COMPRAS ANUALES $INV PRODUCTOS EN PROCESO $ COSTO PRODUCCION $INV PRODUCTOS TERMINADOS $ COSTO VENTAS $GASTOS DE PUESTA EN MARCHA $ $TOTAL CAPITAL DE TRABAJO $ $TOTAL INVERSIONES $
$E PROYECCIONES DE VENTAS Y RENTABILIDAD Resuma las cantidades a vender los preciosde venta estimados por periodo y la rentabilidad esperada en teacuterminos de la tasa interna de retornoPROYECCION DE VENTASEN UNIDADES ANtildeO 1 ANtildeO 2 ANtildeO 3 ANtildeO 4 ANtildeO 5ABCDETOTALPROYECCION DE VENTASEN PESOS ANtildeO 1 ANtildeO 2 ANtildeO 3 ANtildeO 4 ANtildeO 5A $ $ $ $ $B $ $ $ $ $C $ $ $ $ $D $ $ $ $ $E $ $ $ $ $TOTAL $ $ $ $ $RENTABILIDAD ECONOMICA ANtildeO 1 ANtildeO 2 ANtildeO 3 ANtildeO 4 ANtildeO 5RENTABILIDAD ECONOMICASOBRE UTILIDAD NETA TASA INTERNA RETORNO a 10antildeos SOBRE UTILIDAD NETA VALOR PRESENTE a 10 antildeosSOBRE UTILIDAD NETA $F CONCLUSIONES FINANCIERAS Y EVALUACIOacuteN DE VIABILIDAD Concretamentepresente las principales bondades financieras y sustente la viabilidad comercial (mercados) teacutecnicaambiental legal y operativaCRECIMIENTO EN VENTAS UNIDADES ANtildeO 2 ANtildeO 3 ANtildeO 4 ANtildeO 5A B C D E TOTAL CRECIMIENTO UNIDADES PRODUCTOS CRECIMIENTO EN VENTAS EN VALORESA B C D E TOTAL CRECIMIENTO PRODUCTOS EN VALORES MARGEN SOBRE VENTAS ANtildeO 1 ANtildeO 2 ANtildeO 3 ANtildeO 3 ANtildeO 3VALORES PUNTO EQUILIBRIO EN VENTAS $ $ $ $ $EVA $ $ $ $ $EBITDA $ $ $ $ $EBITDA SOBRE INVERSION EBITDA SOBRE VENTAS 72 EQUIPO DE TRABAJO Presentacioacuten de los datos baacutesicos del proyecto y del grupo de trabajo(Asesores y Emprendedores) que hacen parte del proyectoResumen EjecutivoNOMBRE DE LA EMPRESA
SECTOR ECONOacuteMICOLOCALIZACIOacuteN __________________________________________________DESCRIPCIOacuteN____________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________Recursos Solicitados al Fondo $ ________________________EQUIPO DE TRABAJONOMBRE EMAIL ROLAsesor LiacutederAsesorEmprendedorEmprendedorEmprendedorEmprendedorEmprendedorANEXOSANEXOS Soportes relacionados con el Plan de Negocios (Encuestas tablas graacuteficos fotos cotizacionesetc)
Costo de Servicios Industriales Establezca el Costo de los servicios Industriales en que se incurriraacuten en la fabricacioacuten por antildeo
E
PLAN DE PRODUCCIOacuteN Tomando como referencia el plan o proyecciones de ventas establezcalas cantidades a producir por periacuteodo teniendo en cuenta las poliacuteticas de inventario de acuerdo con lanaturaleza del negocio Programa de produccioacuten (cuantifique la produccioacuten por unidades de producto)
PLAN DE PRODUCCION
PRECIOUNITARIOINSUMO
CONSUMO POR UNIDAD
CANTIDAD ANtildeO 1
CANTIDAD ANtildeO 2
CANTIDAD ANtildeO 3
CANTIDAD ANtildeO 4
CANTIDAD ANtildeO 5
COSTOS INDIRECTOS FABRIC ANtildeO 1MANTENIMIENTO MAQUINARIA 1800000
TRANSPORTE 480000
ARRIENDOS PLANTA OPERACIOacuteN 600000
SERVICIOS INDUSTRIALES PESOS ANtildeO 1
MAQUILAS O SATELITES $
ASISTENCIAS TECNICAS DE
PRODUCCION $
PLAN DE PRODUCCION - CAPACIDAD INSTALADA MANO DE OBRA
PRODUCTOS HORAS ANtildeOOPERARIO
TURNO
PRODUCCIONHORA
OPERARIO
OPERARIOSANtildeO 1
TOTAL HORAS
HOMBRE ANtildeO 1
TOTAL HORAS
REQUERIDASPARA
VENTASANtildeO 1
22 PLAN DE COMPRAS
A CONSUMOS POR UNIDAD DE PRODUCTO Basado en el Plan de Produccioacuten identifiquedescriba y justifique la cantidad de cada insumo que se requiere para producir una unidad de productoregistrando la informacioacuten requerida por el sistema Se indica el incremento de los precios futuros de losinsumos del productoEl plan de compras se compone de los requerimientos de produccioacuten UNITARIA POR PRODUCTO como losmateriales directos del producto y los insumos requeridos mes a mes (no incluya gastos de administracioacuten yde ventas Indique la cantidad de insumos que requiere para elaborar una unidad del producto a ofrecervalor en cantidades indique el valor del insumo por la unidad de medida es decir el valor del kilo libra etcde dicho insumo y su presentacioacuten Recuerde que son los valores de materiales tangibles no de serviciosRealizar el siguiente cuadro por cada producto
PLAN DE COMPRAS DE INSUMOS
CONSUMO DE MATERIA PRIMA POR UNIDAD DE PRODUCTO
MARGEN DE DESPERDICIO
5 IVA
UNIDAD DE MEDIDA
CANTIDAD UNITARIA
VALOR UNITARIO INSUMO
FORMA DE PREENTACION
MARGEN DE DESPERDICIO
SAL GRAMOS 066 5ACEITE MILILITROS 1 15
Realizar el siguiente cuadro para definir el valor de consumo de MP por Unidad deProducto antildeo por antildeo
VALOR CONSUMO DE MATERIA PRIMA POR UNIDAD DE PRODUCTO
PRODUCTO ANtildeO 1 ANtildeO 2 ANtildeO 3 ANtildeO 4 ANtildeO 5PAPATOTAL
23 COSTOS DE PRODUCCIOacuteN
A COSTOS DE PRODUCCIOacuteN Relacione el Costo de las materias primas (definiendo precio porunidad de medida) precios actuales y comportamiento esperado yo tendencias Costo de los insumos(definiendo precio por unidad de medida) Costo de transporte de productos terminadosRealizar el siguiente cuadro por cada producto
MATERIAS PRIMAS
UNIDAD DE COMPRA
COSTO POR UNIDAD
UNIDADESUTILIZADAS
COSTO TOTAL
COSTO TOTAL DE LAS MATERIA PRIMASMANO DE OBRA
COSTOS VARIABLES
EMPAQUES
FLETESTOTAL DE OTROS COSTOS VARIABLESTOTAL COSTO VARIABLE DEL PRODUCTO
COSTOS VARIABLES TOTALES
PRODUCTOS CANTIDAD A VENDER ANtildeO
1
COSTO VARIABLE UNITARIO
PRECIO DE VENTA
UNITARIO
COSTO VARIABLE
TOTAL
VENTA TOTAL
TOTALES
Margen de Contribucioacuten = Venta Total - Costo Variable TotalMargen de Contribucioacuten = _________
COSTOS DE PRODUCCION ANtildeO 1 ANtildeO2 ANtildeO 3 ANtildeO 4 ANtildeO 5INSUMOSMARGEN DE DESPERDICIOINSUMOS CON DESPERDICIOMANO DE OBRA DIRECTACOSTOS INDIRECTOSMANTENIMIENTO MAQUINARIATRANSPORTEOTROS COSTOS INDIRECTOSTOTAL COSTOS INDIRECTOS DE FABRICACIONTOTAL COSTO DE PRODUCCION
24 INFRAESTRUCTURA
A INFRAESTRUCTURA Relacione las maacutequinas a adquirir indicando la funcioacuten de cada una de ellasen la produccioacuten o en la prestacioacuten del servicio relacione el mobiliario y las herramientas a utilizar en suproceso productivo indicando el costo unitario de adquisicioacuten de cada maquina herramienta equipomuebles y enseres etc La aplicacioacuten de Fonade solo permite amortizar a 5 antildeos
INFRAESTRUCTURA E INVERSIONES FIJAS
INVERSIONES FIJAS ANtildeO
0Compras de
contado
UNIDAD VALOR UNITARIO
PROMEDIO
CANTIDAD AMORTIZACIONPOR ANtildeOS
MES DE LA INVERSION
FREIDORA 1 120000 1 MAYO
SILLAS 1 20000 6 MAYOESTANTES 1 100000 4 MAYOMESAS 1 30000 2
C PARAacuteMETROS TEacuteCNICOS ESPECIALES
PARAMETROS TECNICOS ESPECIALES MARQUE X
TRAJES DE PROTECCION Y SEGURIDADINDUSTRIAL
X
AREA LIBRE DE ELEMENTOS PATOGENOS Y HACCP X
III MOacuteDULO ORGANIZACION31 ESTRATEGIA ORGANIZACIONALA ANAacuteLISIS DOFA El anaacutelisis debe contener la relacioacuten de Debilidades Oportunidades Fortalezas yAmenazas que se identifican en el proyecto Esa relacioacuten debe complementarse obligatoriamente con unadescripcioacuten del impacto estimado para cada una de las Debilidades Oportunidades Fortalezas y AmenazasANALISIS DOFAFORTALEZAS X DEBILIDADES XPersonal capacitadoEstructura financieradeficienteMi producto es nuevo en elmercadoEstructura organizacionalen procesoPoseemos una ventajacompetitivaAusencia de innovacioacutentecnoloacutegicaConocimiento procesoproductivo por el personalConocimiento parcial delmercadoConocimiento del mercadoBaja participacioacuten en elmercadoSuficiente capital de trabajoDesconocimiento deproveedoresConocimiento de losproveedoresFalta de certificacioacuten encalidad norma Iso 9001- -- -- -OPORTUNIDADES X ESTRATEGIAS FO X ESTRATEGIAS DO XMercado internacional ygeneracioacuten divisas ESTABLECER PLANEXPORTADORCONSOLIDAR LOSPROCESOSORGANIZACIONALESReactivacioacuten econoacutemicaIMPLEMENTAR ELDIRECCIONAMIENTOESTRATEGICOSOLICITUD DE CREDITOS DEFOMENTOinnovacioacuten tecnoloacutegica IMPLEMENTAR UN SISTEMADE GESTION DE CALIDADIMPLEMENTAR
DIRECCIONAMIENTOESTRATEGICONormas control contaminacioacuteny economiacutea limpia IMPLEMENTAR UN SISTEMADE BALANCED SCORE CARD FORMALIZAR INDICADORESDE GESTIONTratado libre comercio ELABORAR EL MANUAL DECALIDADREALIZAR UNAINVESTIGACION DEMERCADO DETALLADACambios Demograacuteficos en lapoblacioacutenESTRUCTURAR UNA PAGINAWEB INICIAR UN PROCESO DECALIDADRegularizaciones y aranceles ESTABLECER ALIANZASESTRATEGICAS -ANAacuteLISISINTERNOANAacuteLISISEXTERNOCrecimiento del ingresopercaacutepita- -Confianza en el gobierno - -- - -- - -- - -AMENAZAS X ESTRATEGIAS FA X ESTRATEGIAS DA XAltas tasas de desempleo GENERAR ALIANZASESTRATEGICAS IMPLEMENTAR UN PLAN DEMERCADEOAltas tasas de intereacutes ycreacutedito restringido CONOCER LAS VENTAJAS YDESVENTAJAS TLCCAPACITACION ENIMPORTACION YEXPORTACIONMonopolio en el sector oimportaciones sin control - ELABORARPROCEDIMIENTOSInseguridad en la regioacuten o enel paiacutes - ELABORAR MANUALES DEFUNCIONESInestabilidad en la tasa decambio- REALIZAR ESTUDIOS DENUEVAS INNOVACIONESPoliacutetica fiscal tasa deimpuesto Poliacutetica Monetaria - CONSTRUIR LA MISION YVISION DE LA EMPRESARecesioacuten o deacuteficitpresupuestal del gobierno - DEFINIR LOS OBJETIVOS YESTRATEGIAS EMPRESATLC o subsidios otros paises- -Aranceles y altos impuestos - -- - -- - -
- - -______________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________B ORGANISMOS DE APOYO Identifique y relacione las entidades tanto privadas como oficiales quevienen apoyando el proceso Descripcioacuten del apoyo en la fase de definicioacuten del negocio en laimplementacioacuten del mismo Describa el apoyo previsto para la etapa de operacioacuten del negocioORGANISMOS DE APOYO MARQUE XSENAALCALDIAGOBERNACIONPROGRAMA JOVENES EN ACCIONINCUBADORA DE EMPRESASUNIVERSIDADONGOTRAS INSTITUCIONES EDUCATIVASOTRAS ENTIDADES__________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________32 ESTRUCTURA ORGANIZACIONAL Descriacutebala los niveles directivo administrativo y operativoy la Junta Directiva con la participacioacuten de cada uno de los miembros Relacione los cargos previstos y elnuacutemero de empleados Establezca los elementos baacutesicos de la estructura organizacional en los cuales sedestacan el organigrama el mapa de procesos los manuales de funciones y el de procedimientos1048729Organigrama Mediante un organigrama indique la estructura administrativa de su empresa EjemploJUNTADIRECTIVAGERENTEAREAADMOacuteN YFINANZASAREAOPERATIVA AREAMERCADEOAUXILIARES OPERARIOS VENDEDORES Recuerde que si no hay socios la empresa no tiene junta directiva1048729Manual de Funciones Determine para cada cargo las funciones y experiencia necesariaAREA CARGO CODIGOOBJETIVOFECHAJEFE INMEDIATO VERSIOacuteN No 01FUNCIONES---
-------PERFIL YO EXPERIENCIA REQUERIDA- -- -- -33 ASPECTOS LEGALESA CONSTITUCIOacuteN EMPRESA Y ASPECTOS LEGALES Especifique el tipo de sociedad queconformariacutea cual es su estado legal actual Legislacioacuten vigente (normas urbana ambiental laboral yproteccioacuten social registros tributaria proteccioacuten intelectual y ambiental) que regule la actividad econoacutemica1048729Organizacioacuten Juriacutedica Defina su Razoacuten Social y el tipo de sociedad (EU limitada SASociedades en Comanditas Cooperativa etcOTROS ASPECTOS LEGALESIMPUESTOS POR PAGAR TASASIVA POR PAGAR RETEFUENTE POR PAGAR COMPRAS PROMEDIO AUTO RETEFUENTE POR PAGAR CLASE DE SOCIEDAD IMPUESTO RENTAMARQUE XIMPUESTO DE RENTAIMPUESTO PREDIALIMPUESTO TIMBREIMPUESTO INDUSTRIA Y COMERCIODECLARACIONES DE EXPORTACIONLICENCIA DE FUNCIONAMIENTOLICENCIA DE SANIDADCERTIFICADOS DE CALIDAD BPM O HACCP O ISOINSCRIPCIONES GREMIOSLICENCIA DE BOMBEROSSAYCO Y ACIMPORMINUTA ESCRITURA CONSTITUCION Y REGISTRO CAMARA CCIOREGISTRO DIANREGISTRO PROPIEDAD INTELECTUAL Y PATENTESLICENCIA INVIMA____________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________34 COSTOS ADMINISTRATIVOSA GASTOS DE PERSONAL Registre los pagos estimados por concepto de salarios (sueldoprestaciones sociales subsidios parafiscales) pagos al destajo o jornales honorarios a cancelar una vezempiece a operar la empresa identificando mensualmente los valores por cargoIndique los cargos de la planta de personal de ventas y administracioacuten (no incluya los cargos de produccioacuten)antildeo por antildeo en cantidad de puestos Indique los meses al antildeo que laboraran el sueldo mensual baacutesico sinprestaciones sociales Registre el porcentaje de aumento de salarios para los antildeos del proyecto Registre los
cargos con menos de 2 salarios miacutenimos para determinar el subsidio de transporte Estime el valor de ladotacioacuten uniformes tambieacuten la carga prestacional con parafiscales salud riesgos profesionales y pensiones1048729iquestCuaacutel seraacute el personal requerido y su costo En el siguiente cuadro relacionelos cargos del Aacuterea de Ventas en orden de jerarquiacuteaNOMINA DE VENTASPERSONAL DEVENTAS(CARGOS)MESES ANtildeO DEDICACIONTIPO DECONTRATACIONVALOR MENSUALEMPLEADO1 $2 $3 $4 $5 $PERSONAL DE ANtildeO 1 ANtildeO 2 ANtildeO 3 ANtildeO 4 ANtildeO 5VENTAS BASICO OTROSPRESTBASICO OTROSPRESTBASICO OTROSPRESTBASICO OTROSPRESTBASICO OTROSPREST12345No CARGOS SUELDO MENOSDE 2 MINIMOS ndash VENTASSUBSIDIO DE TRANSPORTEVENDEDORESDOTACION Y UNIFORME ndash VTASTOTAL NOacuteMINA DEVENTASIgualmente relacione los cargos del Aacuterea Administrativa en orden de jerarquiacuteaCOSTOS ADMINISTRATIVOS - NOMINAPERSONAL DEADMOacuteNMESES ANtildeO DEDICACION TIPO DECONTRATACIONVALOR MENSUALEMPLEADO1 GERENTE $2 CONTADOR $3 $4 $PERSONAL DE ANtildeO 1 ANtildeO 2 ANtildeO 3 ANtildeO 4 ANtildeO 5ADMOacuteN BASICO OTROSPRESTBASICO OTROSPRESTBASICO OTROSPRESTBASICO OTROSPRESTBASICO OTROSPREST
1 GERENTE2 CONTADOR34No CARGOS SUELDO MENOSDE 2 MINIMOS ndash ADMOacuteNSUBSIDIO DE TRANSPORTEADVOSDOTACION Y UNIFORME ndashADVOSTOTAL NOacuteMINAADMINISTRATIVAB GASTOS DE PUESTA EN MARCHA Calcule el valor de gastos preoperativos y de puesta enmarcha de la empresa pagados en el antildeo 0 o sea antes de iniciar operaciones o de facturar Los maacutesimportantes son aquellos de legalizacioacuten escrituras patentes y elaboracioacuten de prototiposGASTOS DE PUESTA EN MARCHAAMORTIZACION DIFERIDOS ANtildeOSESCRITURAS Y GASTOS NOTARIALES $GASTOS MONTAJE MAQUINARIA $ELABORACION DE PROTOTIPOS $ESTUDIOS TECNICOS $PERMISOS Y LICENCIAS $REGISTRO MERCANTIL $REGISTROS DE MARCAS Y PATENTES $OTROS DIFERIDOS ndash ADECUACIONES $TOTAL DIFERIDOS Y PUESTA EN MARCHA $C GASTOS ANUALES DE ADMINISTRACIOacuteN Registre los gastos administrativos estimadosvalorizados en forma anual como los gastos administrativos servicios puacuteblicos seguros mantenimiento deequipos de oficina arriendo de aacutereas administrativas y otros no aplicables a la operacioacuten ni a las ventasGASTOS DE ADMINISTRACION EN PESOS ANtildeO 1CONSULTORIAS ADMINISTRATIVAS CONTABLES Y DE SISTEMAS $ARRENDAMIENTO AREA ADMINISTRACION $AGUA AREA DE ADMON $ENERGIA AREA DE ADMON $TELEFONO AREA DE ADMON $VIGILANCIA AREA ADMON $ASEO AREA ADMON $MANTENIMIENTO EQUIPO OFICINA $REPARACIONES LOCATIVAS $TRANSPORTES Y PASAJES LOCALES $CORREO $GASTOS DE VIAJE VIATICOS $IMPUESTO DE INDUSTRIA Y COMERCIO $GASTOS NOTARIALES REGULARES $CAPACITACION DE PERSONAL ADMON $ SEGURO INCENDIO $SEGURO OBLIGATORIO VEHICULOS $ SEGURO CONTRA ROBO $IMPUESTO PREDIAL $ IMPUESTO DE TIMBRES YBANCARIOS $GASTOS VARIOS DE ADMON $ IMPUESTO DE VEHICULOS $TOTAL OTROS GASTOS DE ADMON $ IMPUESTO DEVALORIZACIONES $INDICE DE INCREMENTO DE GASTOS ADMINISTRATIVOS IV MOacuteDULO FINANZAS
41 INGRESOSA FUENTES DE FINANCIACIOacuteN Establezca la cuantiacutea de los aportes de los emprendedoresindicando siacute se trata de recursos en efectivo o aportes en bienes y servicios ademaacutes si los recursos seaplican a la etapa de implementacioacuten o a la etapa de operacioacuten del negocio Defina la tasa de oportunidadesperada por la inversioacuten es decir que tasa de rendimiento espera recibir por la inversioacuten de sus recursosDefina el nuacutemero salarios miacutenimos solicitados al fondo emprender (maacuteximo 224) Establezca en que antildeorequiere los recursos del fondo emprender (En lo posible use el BUSSPLANNING como guiacutea y basado en lacifra control de eacuteste registre los recursos que requiere el proyecto por parte de los emprendedores)FONDO EMPRENDER No SALARIOSMINIMOSVALORSALARIOMINIMOVALORSOLICITADO ENPESOSVALOR SOLICITADO EN SALARIOS MINIMOS $ $APORTE INICIAL DE CAPITAL EMPRENDEDORES $APORTE ADICIONAL SOCIOS ANtildeO 1 $APORTE ADICIONAL SOCIOS ANtildeO 2 $APORTE ADICIONAL SOCIOS ANtildeO 3 $APORTE ADICIONAL SOCIOS ANtildeO 4 $APORTE ADICIONAL SOCIOS ANtildeO 5 $TASA DE OPORTUNIDAD ESPERADA FUENTES DE FINANCIACION ANtildeO 0OBLIGACIONES BANCARIAS - creacutedito bancario parael proyecto $ PLAZO ANtildeOS PERIODOSGRACIATASA BANCARIA CAPTACION CREDITO ITEMS SOLICITADOS EN FONDO EMPRENDER MES 0 MES 1 TOTALINVERSIONa) CAPITAL DE TRABAJO $ $ $TOTAL CAJA Y BANCOS $ $ $INVENTARIOS $ $ $INVENTARIOS MATERIA PRIMA $ $ $INVENTARIO PRODUCTOS PROCESO $ $ $INVENTARIOS TERMINADOS $ $ $GASTOS DIFERIDOS Y PREOPERATIVOS $ $ $b) ACTIVO FIJO $ $ $EQUIPO DE OFICINA $ $ $MUEBLES Y ENSERES $ $ $SEMOVIENTES PIE DE CRIA $ $ $MINAS Y YACIMIENTOS $ $ $PLANTA E INSTALACIONES $ $ $MAQUINARIA Y EQUIPO $ $ $SUBTOTAL (a+b) $ $ $
TOTAL INVERSION $ $ $FONDO EMPRENDER $ $ $RECURSOS PROPIOS $ $ $
B PRESUPUESTOS FINANCIEROS Diligencie el Estado de Resultados el Balance General y elFlujo de Caja Tenga en cuenta que los periodos de proyeccioacuten (n antildeos) estaraacuten en funcioacuten de la naturalezadel negocio no obstante en ninguacuten caso n podraacute ser inferior a 3 antildeos Se recomienda proyectar a 5 antildeos1048729Estado de Resultados - P Y G Establece el resultado a nivel de utilidades del proyectoanualmente Informe requerido por el fondo emprender Sentildeala el resultado final de las operacionesrepresentadas en las ventas para las cuales fue necesario incurrir en costos y despueacutes se espera utilidadESTADO DE RESULTADOS Antildeo 1 Antildeo 2 Antildeo 3 Antildeo 4 Antildeo 5INGRESOS POR VENTAS $ $ $ $ $(-) DEVOLUCION y des VENTAS $ $ $ $ $INGRESOS NETOS $ $ $ $ $(-) SUBTOTAL MATERIA PRIMADESPERDICIO Y MANO DE OBRA $ $ $ $ $(-) SUBTOTAL DEPRECIACIONES $ $ $ $ $(-) SUBTOTAL AGOTAMIENTOS $ $ $ $ $(-) COSTOS INDIRECT FABRICAC $ $ $ $ $UTILIDAD BRUTA $ $ $ $ $(-) SUBTOTAL GASTOS DE ADMON $ $ $ $ $(-)SUBTOTAL GASTOS DE VENTAS $ $ $ $ $(-) PROVISIONES ndash CARTERA $ $ $ $ $(-) AMORTIZACION GASTOS DIFERI $ $ $ $ $(-)TOTAL GASTO OPERACIONAL $ $ $ $ $UTILIDAD OPERACIONAL $ $ $ $ $TOT GASTOS NO OPERACIONALINTERESES Y 4 X MIL $ $ $ $ $REVALORIZACION DE PATRIMONIO $ $ $ $ $AJUSTE ACTIVOS NO MONETARIOS $ $ $ $ $AJUSTE DEPRECIACIONACUMULADA $ $ $ $ $AJUSTE AMORTIZACIONMACUMULADA $ $ $ $ $AJUSTE AGOTAMIENTOACUMULADO $ $ $ $ $TOTAL CORRECCION MONETARIA $ $ $ $ $UTILIDAD ANTES IMPUESTO $ $ $ $ $IMPUESTO DE RENTA YCOMPLEMENTARIOS - 35- $ $ $ $ $UTILIDAD NETA FINAL $ $ $ $ $RESERVA LEGAL $ $ $ $ $UTILIDAD DEL EJERCICIO $ $ $ $ $1048729Balance General Establece los derechos y obligaciones del proyecto define los recursos ycompromisos del proyecto Informe requerido por el FondoBALANCE GENERAL ANtildeO 0 ANtildeO 1 ANtildeO 2 ANtildeO 3 ANtildeO 4 ANtildeO 5ACTIVOSACTIVO CORRIENTECAJA Y BANCOS - PROVISIONPAGO NOMINA $ $ $ $ $ $CAJA Y BANCOSEXCEDENTES PPAGOS FUT -- 0 -- $ $ $ $ $TOTAL CAJA Y BANCOS $ $ $ $ $ $CUENTAS POR COBRAR -NETO CON PROVISION $ $ $ $ $ $INVENTARIOS
INV MATERIA PRIMA $ $ $ $ $ $INV PRODUCTOS PROCESO $ $ $ $ $ $INV TERMINADOS $ $ $ $ $ $TOTAL INVENTARIOS $ $ $ $ $ $GASTOS DIFERIDOS YPREOPERATIVOS $ $ $ $ $ $TOTAL ACTIVO CORRIENTE $ $ $ $ $ $ACTIVO FIJOTERRENO $ $ $ $ $ $EDIFICIOS $ $ $ $ $ $PLANTA E INSTALACIONES $ $ $ $ $ $EQUIPO DE TRANSPORTE ndashVEHICULOS $ $ $ $ $ $EQUIPO DE OFICINA $ $ $ $ $ $MUEBLES Y ENSERES $ $ $ $ $ $MAQUINARIA Y EQUIPO $ $ $ $ $ $SEMOVIENTES PIE DE CRIA $ $ $ $ $ $MINAS Y YACIMIENTOS $ $ $ $ $ $CULTIVOS PERMANENTES $ $ $ $ $ $SUBTOTAL FIJO $ $ $ $ $ $DEPREC ACUM YAGOTAMIENTOS $ $ $ $ $ $TOTAL ACTIVO FIJO NETO $ $ $ $ $ $OTROS ACTIVOS $ $ $ $ $ $TOTAL ACTIVOS $ $ $ $ $ $PASIVOS ANtildeO 0 ANtildeO 1 ANtildeO 2 ANtildeO 3 ANtildeO 4 ANtildeO 5PASIVO CORRIENTEPROVEEDORES $ $ $ $ $ $IMPORRENTA POR PAGAR $ $ $ $ $ $IVA POR PAGAR -- 0 -- $ $ $ $ $RETEFUENTE POR PAGAR -- 0 -- $ $ $ $ $SUBTOTAL IMPUES X PAGAR $ $ $ $ $ $LABORALES POR PAGAR (cesint vac)135 $ $ $ $ $ $PARAFISCALES YPROVISIONES (2952) $ $ $ $ $ $SUBTOTAL ACREEDORESVARIOS $ $ $ $ $ $TOTAL PASIVO CORRIENTE $ $ $ $ $ $PASIVO LARGO PLAZOCREDITO FONDO EMPRENDER $ $ $ $ $ $OBLIGACIONES BANCARIAS YFINANCIERAS $ $ $ $ $ $TOTAL PASIVO $ $ $ $ $ $PATRIMONIOCAPITAL $ $ $ $ $ $RESERVA LEGAL $ $ $ $ $ $UTILIDAD RETENIDA $ $ $ $ $ $UTILIDAD DEL EJERCICIO $ $ $ $ $ $REVALORIZACION DEPATRIMONIO $ $ $ $ $ $TOTAL PATRIMONIO $ $ $ $ $ $TOTAL PASIVO YPATRIMONIO $ $ $ $ $ $1048729Flujo de Caja Es una proyeccioacuten de lo que seraacute el movimiento de caja en el futuro seguacuten las
transacciones que se realicen en la empresa Con este podemos conocer cuaacutel seraacute el saldo de las operacionesy cuaacutento se requiere para cubrir los posibles deacuteficits de recursos financieros Establece el flujo de liquidez delproyecto Informe solicitado por el fondo emprender INGRESOS - EGRESOS = SALDO CAJAFLUJO DE CAJA ANtildeO 1 ANtildeO 2 ANtildeO 3 ANtildeO 4 ANtildeO 5FLUJO DE CAJA OPERATIVOUtilidad Operac (o gastos iniciales) $ $ $ $ $Depreciaciones $ $ $ $ $Amortizac Diferido Puesta Marcha $ $ $ $ $Agotamientos $ $ $ $ $Provisiones - Cartera $ $ $ $ $Provisioacuten Impuesto de Renta $ $ $ $ $Neto Flujo de Caja Operativo $ $ $ $ $FLUJO DE CAJA INVERSIOacuteNCuentas por Cobrar $ $ $ $ $Inversiones temporales $ $ $ $ $Inventarios $ $ $ $ $Otros Impuestos por Pagar $ $ $ $ $Cuentas por Pagar $ $ $ $ $VARIACIOacuteN CAPITAL DE TRABAJO $ $ $ $ $Expansioacuten en Capacid Productiva $ $ $ $ $Inversioacuten en Terrenos $ $ $ $ $Inv en Construcciones y Edificios $ $ $ $ $Inv Vehiacuteculos y Equipo Transporte $ $ $ $ $Inv Maquina y Equipo Operacioacuten $ $ $ $ $Inversioacuten en Muebles y Enseres $ $ $ $ $Inversioacuten en Equipo de transporte $ $ $ $ $Inversioacuten en Equipos de oficina $ $ $ $ $Inversioacuten en Minas y Yacimientos $ $ $ $ $Inv en Semovientes pie de criacutea $ $ $ $ $Inversioacuten en Cultivos permanentes $ $ $ $ $Inversioacuten en Otros Activos Fijos $ $ $ $ $NETO FLUJO DE CAJA INVERSIOacuteN $ $ $ $ $Flujo de Caja Financiamiento $ $ $ $ $Fondos Pasivo Largo Plazo $ $ $ $ $Fondos Pasivo Corto Plazo $ $ $ $ $Amort a Capital Pasivo Largo Plazo $ $ $ $ $Amort a Capital Pasivo Corto Plazo $ $ $ $ $Intereses pagados $ $ $ $ $Otros ingresos $ $ $ $ $Rendimientos de Caja $ $ $ $ $Aport capital o Distribuiacute Utilidad $ $ $ $ $NETO FLUJO DE CAJAFINANCIAMIENTO $ $ $ $ $Neto Periodo $ $ $ $ $Saldo anterior $ $ $ $ $Saldo siguiente $ $ $ $ $DIFERENCIA FLUJO DE CAJAFONDO EMPRENDER $ $ $ $ $ORIGEN Y APLICACIOacuteN DEFONDOS ANtildeO 1 ANtildeO 2 ANtildeO 3 ANtildeO 4 ANtildeO 5CAJA INICIAL $ $ $ $ $FUENTESCREDITO FONDO EMPRENDER $ $ $ $ $UTILIDAD DEL EJERCICIO $ $ $ $ $
DEPRECIACION Y AGOTAMIENTOS $ $ $ $ $RESERVA LEGAL $ $ $ $ $AMORTIZACION DIFERIDOS $ $ $ $ $APORTE SOCIOS $ $ $ $ $LABORALES POR PAGAR $ $ $ $ $PARAFISCALES POR PAGAR $ $ $ $ $PROVISION IMPORRENTA $ $ $ $ $IVA POR PAGAR $ $ $ $ $RETEFUENTE POR PAGAR $ $ $ $ $OBLIGACIONES BANCARIAS $ $ $ $ $PROVEEDORES $ $ $ $ $PAGO CARTERA $ $ $ $ $LIQUIDACION INVENTARIOS $ $ $ $ $LIQUIDACION INVERSIONES $ $ $ $ $TOTAL FUENTES $ $ $ $ $USOSPAGO IMPORRENTA $ $ $ $ $CARTERA CUENTAS POR COBRAR $ $ $ $ $INVENTARIOS $ $ $ $ $TERRENOS $ $ $ $ $EDIFICIOS $ $ $ $ $EQUIPO DE TRANSPORTE ndashVEHIacuteCULOS $ $ $ $ $MUEBLES Y ENSERES $ $ $ $ $MINAS Y YACIMIENTOS $ $ $ $ $CULTIVOS PERMANENTES $ $ $ $ $SEMOVIENTES PIE DE CRIA $ $ $ $ $PLANTA E INSTALACIONES $ $ $ $ $MAQUINARIA Y EQUIPO $ $ $ $ $EQUIPO DE OFICINA $ $ $ $ $CAPITALIZACION F EMPRENDER $ $ $ $ $PAGO PROVEEDORES $ $ $ $ $GASTOS PUESTA EN MARCHAPREOPERATIVOS $ $ $ $ $DISTRIBUCION DE UTILIDADES $ $ $ $ $TOTAL USOS $ $ $ $ $CAJA FINAL $ $ $ $ $42 EGRESOSA EGRESOS Ingrese la siguiente informacioacuten Iacutendice de Actualizacioacuten Monetaria que representa la tasaanual de crecimiento esperada de los Egresos Inversiones Fijas y Diferidas a efectuar Este factor preveacutecuanto creceraacuten los gastos de administracioacuten Se expresa es el indicador y no el porcentaje es decir 5 porciento equivale a 105 Tambieacuten deberaacute ingresar en el respectivo cuadro los Costos de Puesta en Marcha1048729INDICE DE ACTUALIZACIOacuteN MONETARIA (1 + ) _________INVERSIONES DEL PROYECTOACTIVOS FIJOS PRECIO TOTALMaquinariaHerramientasMuebles y EnseresVehiacuteculosEdificiosTerrenosTOTAL
$ ___________________________________________________________________________________________CAPITAL DE TRABAJO$ _____________GASTOS PREOPERATIVOS $ ____________TOTAL INVERSION $ ______________43 CAPITAL DE TRABAJOA CAPITAL DE TRABAJO Son los recursos que se requieren para el normal funcionamiento de laempresa estos por lo general son activos corrientes se componen principalmente del valor de caja y bancos(para pago de nomina baacutesica) el valor de los inventarios y el valor de la cartera estimados en diacuteas comopoliacutetica empresarial los cuales deben de ser coherentes entre si Debe ser suficiente hasta el momento derecuperar las ventas como adquisicioacuten de materia prima de insumos pago de mano de obra costos detransportes etc De eacuteste valor se define los recursos que se requieren y se solicitan al fondo EmprenderCAPITAL DE TRABAJO POLITICA EN DIAS BASE VALORCAJA Y BANCOS (DIAS) SALARIOS $CARTERA - INCLUYE PROVISION VENTAS $INVENTARIOSMATERIA PRIMA COMPRAS ANUALES $PRODUCTOS EN PROCESO COSTO PRODUCCION $PRODUCTOS TERMINADOS COSTO VENTAS $GASTOS DE PUESTA EN MARCHA $TOTAL CAPITAL DE TRABAJO $1048729Punto de Equilibrio (PE) Nos dice cuaacutentas unidades y volumen de ventas debemos realizarcomo miacutenimo para que la empresa no pierda ni gane Calcule el punto de equilibrio para la empresaaplicando las siguientes foacutermulas1 Punto de Equilibrio = Costos Fijos Mensualesen unidades Precio de Venta Unitario - Costo variable Unitario2 Punto de Equilibrio = Costos Fijos Totalesen pesos Porcentaje Margen de Contribucioacuten1 PE Unit = ________________________2 PE $ = ___________________V PLAN OPERATIVO51 PLAN OPERATIVOA CRONOGRAMA DE ACTIVIDADES Es la herramienta que permite registrar las actividadesrecursos y tiempos en el cual se desarrollaraacute el plan de negocios a traveacutes de esta herramienta se podraacutehacer seguimiento a los avances la utilizacioacuten de los recursos y gestioacuten con el fin de determinar elcumplimiento de los indicadores de gestioacuten que establece el no reembolso de los recursos por parte de losemprendedoresEl Plan Operativo establece la tasa de descuento y el periodo improductivo del proyecto principalmenteIdentifique las necesidades de efectivo en los primeros meses del proyecto verificando que no exista saldo
en rojo en caja y bancos de lo contrario debe reexaminar los requerimientos de capital de trabajo Asigne dedonde seraacute el origen de los recursos requeridos y en que proporcioacuten en los primeros meses del proyectoDURACION ANtildeO CERO MES DE 1 A _____ ANtildeO 0TERRENOS $EDIFICIOS $VEHICULOS $PLANTA E INSTALACIONES $MINAS Y YACIMIENTOS $CULTIVOS PERMANENTES $MUEBLES Y ENSERES $SEMOVIENTES PIE DE CRIA $MAQUINARIA Y EQUIPO $EQUIPO DE OFICINA $GASTOS PUESTA EN MARCHAPREOPERATIVOS $COMPRAS PARA INVENTARIOSINICIALES $CAJA INICIAL PARA PAGO DENOMINA $() TOTAL EGRESOS ANtildeO 0 $NOTA Este valor total de Egresos Antildeo 0 () pasa al siguiente cuadro que correspondeal plan operativo para el primer antildeo de la empresa El cuadro debe hacerse mes pormes aquiacute solo se presenta un modelo guiacutea para que usted desarrolle el suyodirectamentePLAN OPERATIVO DE LA EMPRESA ________________________________MES 1 MES 2 hellip al 5 MES 6 MES 7 al 11 MES 12 TOTALCRONOGRAMA RECPROPFONDEMPRRECPROPFONDEMPRRECPROPFONDEMPRRECPROPFONDEMPRRECPROPFONDEMPRRECPROPFONDEMPREGRESOS() EGRESOSANtildeO 0 $ $Mano obra directa $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $
Consumo Mat PrimInsumos y empaques $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $COSTOS INDIRECTFABRICAC $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $OTROS GASTOS DEADMON $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $PLANTA PERSONALADMON $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $COMISION VENTAS $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $PLANTA PERSONALVENTAS $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $Parafiscales (9)Mes vencido $ $ $ $ $ $ $ $ $ $EPS y PENSION(1925) mes vencido $ $ $ $ $ $ $ $ $ $Otros de personal-RIESGOS -0052 mesvencido$ $ $ $ $ $ $ $ $ $Prima de servicios(833) $ $ $ $ $ $GASTOS MEZCLAMERCADO $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $TOTAL EGRESOS $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $(-) CREDIT BANCARIO $(-) FONDO EMPRENDE $(-) APORT EMPREND $Ingresos menosegresos $ $ $ $ $ $ $Caja inicial o saldoexcedente liquidez $ $ $ $ $ $ $PLAN DE NEGOCIOS ndash Guiacutea Didaacutectica 41 Jesuacutes Boanerges Camero CInstructor Unidad de EmprendimientoSENA ndash Regional HuilaEMPRENDIMIENTO Y EMPRESARISMO52 METAS SOCIALESA METAS SOCIALES DEL PLAN DE NEGOCIOS Especifique cuales son las metas sociales alograr con la puesta en marcha del Plan de NegociosA continuacioacuten se remite los aportes que el presente proyecto hace a laspoliacuteticas establecidas en el Plan de Desarrollo Nacional Hacia un EstadoComunitario (2002-2006) y en el Plan de Desarrollo Regional ______________________________________ (Ejemplo ldquoBogotaacute sin Indeferenciardquo o ldquoPor un Huila Unidordquo)B PLAN NACIONAL DE DESARROLLO Especifique como se enmarca el proyecto presentadodentro de los objetivos del Plan Nacional de Desarrollo (diligenciar obligatoriamente)PLAN NACIONAL DE DESARROLLOldquoHacia un Estado Comunitariordquo MARQUE XPROMOCION DE LA COOPERACION CIUDADANADESARROLLO EN ZONAS DEPRIMIDAS Y DE CONFLICTOATENCION Y PREVENCION DE DESPLAZAMIENTO FORZADOIMPULSO A LA VIVIENDA Y A LA CONSTRUCCIONCONSOLIDACION DE LA INDUSTRIA DE HIDROCARBUROSDESARROLLO DEL SECTOR MINEROMANTENIMIENTO Y CONSERVACION DE CARRETERASIMPULSO AL TRANSPORTE URBANO MASIVOOPTIMIZACION EN LA PRESTACION DE SERVICIOS PUBLICOSPROMOCION DE LA INVESTIGACION
ESTIMULO A LA INNOVACION Y AL DESARROLLO TECNOLOGICOAPROPIACION SOCIAL DE LA CIENCIA Y LA TECNOLOGIAINTERNACIONALIZACIONPROPIEDAD INTELECTUALAGENDA DE CONECTIVIDADBIOTECNOLOGIATURISMOEFICIENCIA DE LOS MERCADOSACCESO A TECNOLOGIAS DE LA INFORMACION YTELECOMUNICACIONESPROMOCION DE EXPORTACIONES AGRICOLASREGIONALIZACION DE LA OFERTA EXPORTABLESOSTENIBILIDAD AMBIENTALGENERACION DE EMPLEOMEJORAMIENTO DE LA PROTECCION Y LA SEGURIDAD SOCIALPROGRAMAS DE APOYO A LA MUJERIMPULSO A LA ECONOMIA SOLIDARIAMANEJO SOCIAL DEL CAMPOESQUEMAS ASOCIATIVOS PRODUCTIVOS PARA EL DESARROLLORURALCAPITALISMO SOCIAL EN SERVICIOS PUBLICOSDESARROLLO DE LAS MIPYMESATENCION A POBLACION DESPLAZADAFORTALECIMIENTO DE GRUPOS ETNICOSPREVENCION Y MITIGACION Y RIESGOS NATURALESPROMOCION DEL DEPORTECRECIMIENTO ECONOMICOPLAN DE NEGOCIOS ndash Guiacutea Didaacutectica 42 Jesuacutes Boanerges Camero CInstructor Unidad de EmprendimientoSENA ndash Regional HuilaEMPRENDIMIENTO Y EMPRESARISMOC PLAN REGIONAL DE DESARROLLO Especifique como se enmarca el proyecto presentadodentro de los objetivos del Plan Regional de Desarrollo (diligenciar obligatoriamente)PLAN DE DESARROLLO REGIONALldquo_____________________________rdquo MARQUE X10487291048729104872910487291048729104872910487291048729104872910487291048729104872910487291048729104872910487291048729104872910487291048729104872910487291048729
1048729D CLUSTER Oacute CADENA PRODUCTIVA Indique a que cluster o cadena productiva se asocia elproyecto propuesto identificando en queacute fase de la cadena se integra (diligenciar obligatoriamente)Cluster o Cadena Productiva en que se enmarca el Plan de Negocios es______________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________E EMPLEO Para cada empleo directo a generar deberaacute seleccionar el mes a partir del cual empezaraacute apagar el salario registrado adicionalmente debe seleccionar para cada uno de ellos que caracteriacutesticas depoblacioacuten Vulnerable cumple si es el casoEMPLEOS DIRECTOS MARQUEXNoCARGOSCARGOS O NOMBREPUESTO DE TRABAJO1048729JOVENES (18 A 24 ANtildeOS)1048729DESPLAZADO POR VIOLENCIA1048729MADRE CABEZA DE FAMILIA1048729MINORIA ETNICA (INDIacuteGENAS NEGRITUDES)1048729RECLUIDOS CARCELES INPEC1048729DESMOVILIZADOS O REINSERTADOS1048729DISCAPACITADOS1048729DESVINCULADOS DEL ESTADONo EMPLEOS INDIRECTOSF EMPRENDEDORES Ingresar su nombre indicar si es Beneficiario del Fondo emprender (SI NO)igualmente ingresar el porcentaje de la participacioacuten accionariacutea para cada unoNo NOMBREBeneficiariodel FondoEmprenderParticipacioacutenAccionaria()VI IMPACTO61 IMPACTO ECONOacuteMICO REGIONAL SOCIAL AMBIENTAL Describa los aspectos de suPlan de Negocios que seguacuten su criterio generariacutean impacto Econoacutemico Social y Ambiental cuantificando losresultados del impacto por ejemplo generacioacuten de empleo directo en las diferentes fases del proyectoventas nacionales etcIMPACTO ECONOMICO MARQUE X SOCIAL MARQUE X1048729GENERACION DE DIVISAS 1048729GENERACION EMPLEO1048729SUSTITUCION DE IMPORTACIONES 1048729DISMINUCION INSEGURIDAD1048729DESARROLLO TECNOLOGICO 1048729MEJORA CALIDAD VIDAPOBLACION VULNERABLEIMPACTO REGIONAL MARQUE X IMPACTO AMBIENTAL MARQUE X1048729CRECIMIENTO ECONOMICO 1048729CONTAMINACION VISUAL1048729DESARROLLO TECNOLOGICO 1048729CONTAMINACION AUDITIVA1048729GENERACION DE EMPLEO 1048729CONTAMINACION NUCLEAR1048729COMPETITIVIDAD 1048729CONTAMINACION FLUVIAL
1048729DESPERDICIOS QUIMICOS1048729DESFORESTACION YDESIERTOS1048729EXTINCION DE FAUNA O FLORA1048729RIESGO DE DESEQUILIBRIO AMBIENTAL1048729RIESGO DE DESEQUILIBRIO MENTAL____________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________VII RESUMEN EJECUTIVO71 RESUMEN EJECUTIVONombre de la Empresa ______________________________________________________________________________________________________________________________________________Productos (BS) a Ofrecer A ___________________________________________B ___________________________________________C ___________________________________________D ___________________________________________E ___________________________________________A CONCEPTO DEL NEGOCIO Describa en forma concreta los objetivos que se persiguen con lapuesta en operacioacuten del proyecto actividades econoacutemicas a las que se dedicaraacute la funcioacuten social quecumpliraacute las necesidades del mercado a satisfacer mercado objetivo etc____________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________B POTENCIAL DEL MERCADO EN CIFRAS Resuma con cifras el potencial de mercadosregionales nacionales e internacionales que tiene el bien o servicioPOTENCIAL DEL MERCADO EN CIFRASMERCADO POR PRODUCTO CANTIDADCONSUMOANUALPERCAPITAMERCADO
POTENCIALCLIENTES POTENCIALES PRODUCTO ACLIENTES POTENCIALES PRODUCTO BCLIENTES POTENCIALES PRODUCTO CCLIENTES POTENCIALES PRODUCTO DCLIENTES POTENCIALES PRODUCTO ETOTALC VENTAJAS COMPETITIVAS Y PROPUESTA DE VALOR Ventajas maacutes destacadas(comerciales teacutecnicas operacionales financieras etc) del producto oacute servicio que seguacuten su criterio lepermitiraacute asegurar el eacutexito y valores agregados con respecto a lo existente oacute la competencia________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________D RESUMEN DE INVERSIONES REQUERIDAS Defina las principales inversiones aportes de lossocios recursos solicitados al Fondo EmprenderRESUMEN DE LAS INVERSIONES REQUERIDASINVERSION INICIAL DEINFRAESTRUCTURA ANtildeO 0 CREDITO FORMA DECOMPRA ANtildeO 1MUEBLES Y ENSERES $ CONTADO $EQUIPO DE OFICINA $ CONTADO $VR MAQUINARIA BALANCE $ CONTADO $PLANTA E INSTALACIONES $ CONTADO $MINAS Y YACIMIENTOS $ CONTADO $CULTIVOS PERMANENTES $ CONTADO $SEMOVIENTES PIE DE CRIA $ CONTADO $TERRENOS $ CONTADO $EDIFICIOS $ CONTADO $EQUIPO TRANSPORTE - VEHICUL $ CONTADO $TOTAL ACTIVOS FIJOS $ $CAPITAL DE TRABAJO ANtildeO 0 POLITICAEN DIAS BASE ANtildeO 1CAJA Y BANCOS ( DIAS) $ SALARIOS $CARTERA- INCLUYE PROVISION $ VENTAS $INV MATERIA PRIMA $ COMPRAS ANUALES $INV PRODUCTOS EN PROCESO $ COSTO PRODUCCION $INV PRODUCTOS TERMINADOS $ COSTO VENTAS $GASTOS DE PUESTA EN MARCHA $ $TOTAL CAPITAL DE TRABAJO $ $TOTAL INVERSIONES $
$E PROYECCIONES DE VENTAS Y RENTABILIDAD Resuma las cantidades a vender los preciosde venta estimados por periodo y la rentabilidad esperada en teacuterminos de la tasa interna de retornoPROYECCION DE VENTASEN UNIDADES ANtildeO 1 ANtildeO 2 ANtildeO 3 ANtildeO 4 ANtildeO 5ABCDETOTALPROYECCION DE VENTASEN PESOS ANtildeO 1 ANtildeO 2 ANtildeO 3 ANtildeO 4 ANtildeO 5A $ $ $ $ $B $ $ $ $ $C $ $ $ $ $D $ $ $ $ $E $ $ $ $ $TOTAL $ $ $ $ $RENTABILIDAD ECONOMICA ANtildeO 1 ANtildeO 2 ANtildeO 3 ANtildeO 4 ANtildeO 5RENTABILIDAD ECONOMICASOBRE UTILIDAD NETA TASA INTERNA RETORNO a 10antildeos SOBRE UTILIDAD NETA VALOR PRESENTE a 10 antildeosSOBRE UTILIDAD NETA $F CONCLUSIONES FINANCIERAS Y EVALUACIOacuteN DE VIABILIDAD Concretamentepresente las principales bondades financieras y sustente la viabilidad comercial (mercados) teacutecnicaambiental legal y operativaCRECIMIENTO EN VENTAS UNIDADES ANtildeO 2 ANtildeO 3 ANtildeO 4 ANtildeO 5A B C D E TOTAL CRECIMIENTO UNIDADES PRODUCTOS CRECIMIENTO EN VENTAS EN VALORESA B C D E TOTAL CRECIMIENTO PRODUCTOS EN VALORES MARGEN SOBRE VENTAS ANtildeO 1 ANtildeO 2 ANtildeO 3 ANtildeO 3 ANtildeO 3VALORES PUNTO EQUILIBRIO EN VENTAS $ $ $ $ $EVA $ $ $ $ $EBITDA $ $ $ $ $EBITDA SOBRE INVERSION EBITDA SOBRE VENTAS 72 EQUIPO DE TRABAJO Presentacioacuten de los datos baacutesicos del proyecto y del grupo de trabajo(Asesores y Emprendedores) que hacen parte del proyectoResumen EjecutivoNOMBRE DE LA EMPRESA
SECTOR ECONOacuteMICOLOCALIZACIOacuteN __________________________________________________DESCRIPCIOacuteN____________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________Recursos Solicitados al Fondo $ ________________________EQUIPO DE TRABAJONOMBRE EMAIL ROLAsesor LiacutederAsesorEmprendedorEmprendedorEmprendedorEmprendedorEmprendedorANEXOSANEXOS Soportes relacionados con el Plan de Negocios (Encuestas tablas graacuteficos fotos cotizacionesetc)
PLAN DE PRODUCCION - CAPACIDAD INSTALADA MANO DE OBRA
PRODUCTOS HORAS ANtildeOOPERARIO
TURNO
PRODUCCIONHORA
OPERARIO
OPERARIOSANtildeO 1
TOTAL HORAS
HOMBRE ANtildeO 1
TOTAL HORAS
REQUERIDASPARA
VENTASANtildeO 1
22 PLAN DE COMPRAS
A CONSUMOS POR UNIDAD DE PRODUCTO Basado en el Plan de Produccioacuten identifiquedescriba y justifique la cantidad de cada insumo que se requiere para producir una unidad de productoregistrando la informacioacuten requerida por el sistema Se indica el incremento de los precios futuros de losinsumos del productoEl plan de compras se compone de los requerimientos de produccioacuten UNITARIA POR PRODUCTO como losmateriales directos del producto y los insumos requeridos mes a mes (no incluya gastos de administracioacuten yde ventas Indique la cantidad de insumos que requiere para elaborar una unidad del producto a ofrecervalor en cantidades indique el valor del insumo por la unidad de medida es decir el valor del kilo libra etcde dicho insumo y su presentacioacuten Recuerde que son los valores de materiales tangibles no de serviciosRealizar el siguiente cuadro por cada producto
PLAN DE COMPRAS DE INSUMOS
CONSUMO DE MATERIA PRIMA POR UNIDAD DE PRODUCTO
MARGEN DE DESPERDICIO
5 IVA
UNIDAD DE MEDIDA
CANTIDAD UNITARIA
VALOR UNITARIO INSUMO
FORMA DE PREENTACION
MARGEN DE DESPERDICIO
SAL GRAMOS 066 5ACEITE MILILITROS 1 15
Realizar el siguiente cuadro para definir el valor de consumo de MP por Unidad deProducto antildeo por antildeo
VALOR CONSUMO DE MATERIA PRIMA POR UNIDAD DE PRODUCTO
PRODUCTO ANtildeO 1 ANtildeO 2 ANtildeO 3 ANtildeO 4 ANtildeO 5PAPATOTAL
23 COSTOS DE PRODUCCIOacuteN
A COSTOS DE PRODUCCIOacuteN Relacione el Costo de las materias primas (definiendo precio porunidad de medida) precios actuales y comportamiento esperado yo tendencias Costo de los insumos(definiendo precio por unidad de medida) Costo de transporte de productos terminadosRealizar el siguiente cuadro por cada producto
MATERIAS PRIMAS
UNIDAD DE COMPRA
COSTO POR UNIDAD
UNIDADESUTILIZADAS
COSTO TOTAL
COSTO TOTAL DE LAS MATERIA PRIMASMANO DE OBRA
COSTOS VARIABLES
EMPAQUES
FLETESTOTAL DE OTROS COSTOS VARIABLESTOTAL COSTO VARIABLE DEL PRODUCTO
COSTOS VARIABLES TOTALES
PRODUCTOS CANTIDAD A VENDER ANtildeO
1
COSTO VARIABLE UNITARIO
PRECIO DE VENTA
UNITARIO
COSTO VARIABLE
TOTAL
VENTA TOTAL
TOTALES
Margen de Contribucioacuten = Venta Total - Costo Variable TotalMargen de Contribucioacuten = _________
COSTOS DE PRODUCCION ANtildeO 1 ANtildeO2 ANtildeO 3 ANtildeO 4 ANtildeO 5INSUMOSMARGEN DE DESPERDICIOINSUMOS CON DESPERDICIOMANO DE OBRA DIRECTACOSTOS INDIRECTOSMANTENIMIENTO MAQUINARIATRANSPORTEOTROS COSTOS INDIRECTOSTOTAL COSTOS INDIRECTOS DE FABRICACIONTOTAL COSTO DE PRODUCCION
24 INFRAESTRUCTURA
A INFRAESTRUCTURA Relacione las maacutequinas a adquirir indicando la funcioacuten de cada una de ellasen la produccioacuten o en la prestacioacuten del servicio relacione el mobiliario y las herramientas a utilizar en suproceso productivo indicando el costo unitario de adquisicioacuten de cada maquina herramienta equipomuebles y enseres etc La aplicacioacuten de Fonade solo permite amortizar a 5 antildeos
INFRAESTRUCTURA E INVERSIONES FIJAS
INVERSIONES FIJAS ANtildeO
0Compras de
contado
UNIDAD VALOR UNITARIO
PROMEDIO
CANTIDAD AMORTIZACIONPOR ANtildeOS
MES DE LA INVERSION
FREIDORA 1 120000 1 MAYO
SILLAS 1 20000 6 MAYOESTANTES 1 100000 4 MAYOMESAS 1 30000 2
C PARAacuteMETROS TEacuteCNICOS ESPECIALES
PARAMETROS TECNICOS ESPECIALES MARQUE X
TRAJES DE PROTECCION Y SEGURIDADINDUSTRIAL
X
AREA LIBRE DE ELEMENTOS PATOGENOS Y HACCP X
III MOacuteDULO ORGANIZACION31 ESTRATEGIA ORGANIZACIONALA ANAacuteLISIS DOFA El anaacutelisis debe contener la relacioacuten de Debilidades Oportunidades Fortalezas yAmenazas que se identifican en el proyecto Esa relacioacuten debe complementarse obligatoriamente con unadescripcioacuten del impacto estimado para cada una de las Debilidades Oportunidades Fortalezas y AmenazasANALISIS DOFAFORTALEZAS X DEBILIDADES XPersonal capacitadoEstructura financieradeficienteMi producto es nuevo en elmercadoEstructura organizacionalen procesoPoseemos una ventajacompetitivaAusencia de innovacioacutentecnoloacutegicaConocimiento procesoproductivo por el personalConocimiento parcial delmercadoConocimiento del mercadoBaja participacioacuten en elmercadoSuficiente capital de trabajoDesconocimiento deproveedoresConocimiento de losproveedoresFalta de certificacioacuten encalidad norma Iso 9001- -- -- -OPORTUNIDADES X ESTRATEGIAS FO X ESTRATEGIAS DO XMercado internacional ygeneracioacuten divisas ESTABLECER PLANEXPORTADORCONSOLIDAR LOSPROCESOSORGANIZACIONALESReactivacioacuten econoacutemicaIMPLEMENTAR ELDIRECCIONAMIENTOESTRATEGICOSOLICITUD DE CREDITOS DEFOMENTOinnovacioacuten tecnoloacutegica IMPLEMENTAR UN SISTEMADE GESTION DE CALIDADIMPLEMENTAR
DIRECCIONAMIENTOESTRATEGICONormas control contaminacioacuteny economiacutea limpia IMPLEMENTAR UN SISTEMADE BALANCED SCORE CARD FORMALIZAR INDICADORESDE GESTIONTratado libre comercio ELABORAR EL MANUAL DECALIDADREALIZAR UNAINVESTIGACION DEMERCADO DETALLADACambios Demograacuteficos en lapoblacioacutenESTRUCTURAR UNA PAGINAWEB INICIAR UN PROCESO DECALIDADRegularizaciones y aranceles ESTABLECER ALIANZASESTRATEGICAS -ANAacuteLISISINTERNOANAacuteLISISEXTERNOCrecimiento del ingresopercaacutepita- -Confianza en el gobierno - -- - -- - -- - -AMENAZAS X ESTRATEGIAS FA X ESTRATEGIAS DA XAltas tasas de desempleo GENERAR ALIANZASESTRATEGICAS IMPLEMENTAR UN PLAN DEMERCADEOAltas tasas de intereacutes ycreacutedito restringido CONOCER LAS VENTAJAS YDESVENTAJAS TLCCAPACITACION ENIMPORTACION YEXPORTACIONMonopolio en el sector oimportaciones sin control - ELABORARPROCEDIMIENTOSInseguridad en la regioacuten o enel paiacutes - ELABORAR MANUALES DEFUNCIONESInestabilidad en la tasa decambio- REALIZAR ESTUDIOS DENUEVAS INNOVACIONESPoliacutetica fiscal tasa deimpuesto Poliacutetica Monetaria - CONSTRUIR LA MISION YVISION DE LA EMPRESARecesioacuten o deacuteficitpresupuestal del gobierno - DEFINIR LOS OBJETIVOS YESTRATEGIAS EMPRESATLC o subsidios otros paises- -Aranceles y altos impuestos - -- - -- - -
- - -______________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________B ORGANISMOS DE APOYO Identifique y relacione las entidades tanto privadas como oficiales quevienen apoyando el proceso Descripcioacuten del apoyo en la fase de definicioacuten del negocio en laimplementacioacuten del mismo Describa el apoyo previsto para la etapa de operacioacuten del negocioORGANISMOS DE APOYO MARQUE XSENAALCALDIAGOBERNACIONPROGRAMA JOVENES EN ACCIONINCUBADORA DE EMPRESASUNIVERSIDADONGOTRAS INSTITUCIONES EDUCATIVASOTRAS ENTIDADES__________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________32 ESTRUCTURA ORGANIZACIONAL Descriacutebala los niveles directivo administrativo y operativoy la Junta Directiva con la participacioacuten de cada uno de los miembros Relacione los cargos previstos y elnuacutemero de empleados Establezca los elementos baacutesicos de la estructura organizacional en los cuales sedestacan el organigrama el mapa de procesos los manuales de funciones y el de procedimientos1048729Organigrama Mediante un organigrama indique la estructura administrativa de su empresa EjemploJUNTADIRECTIVAGERENTEAREAADMOacuteN YFINANZASAREAOPERATIVA AREAMERCADEOAUXILIARES OPERARIOS VENDEDORES Recuerde que si no hay socios la empresa no tiene junta directiva1048729Manual de Funciones Determine para cada cargo las funciones y experiencia necesariaAREA CARGO CODIGOOBJETIVOFECHAJEFE INMEDIATO VERSIOacuteN No 01FUNCIONES---
-------PERFIL YO EXPERIENCIA REQUERIDA- -- -- -33 ASPECTOS LEGALESA CONSTITUCIOacuteN EMPRESA Y ASPECTOS LEGALES Especifique el tipo de sociedad queconformariacutea cual es su estado legal actual Legislacioacuten vigente (normas urbana ambiental laboral yproteccioacuten social registros tributaria proteccioacuten intelectual y ambiental) que regule la actividad econoacutemica1048729Organizacioacuten Juriacutedica Defina su Razoacuten Social y el tipo de sociedad (EU limitada SASociedades en Comanditas Cooperativa etcOTROS ASPECTOS LEGALESIMPUESTOS POR PAGAR TASASIVA POR PAGAR RETEFUENTE POR PAGAR COMPRAS PROMEDIO AUTO RETEFUENTE POR PAGAR CLASE DE SOCIEDAD IMPUESTO RENTAMARQUE XIMPUESTO DE RENTAIMPUESTO PREDIALIMPUESTO TIMBREIMPUESTO INDUSTRIA Y COMERCIODECLARACIONES DE EXPORTACIONLICENCIA DE FUNCIONAMIENTOLICENCIA DE SANIDADCERTIFICADOS DE CALIDAD BPM O HACCP O ISOINSCRIPCIONES GREMIOSLICENCIA DE BOMBEROSSAYCO Y ACIMPORMINUTA ESCRITURA CONSTITUCION Y REGISTRO CAMARA CCIOREGISTRO DIANREGISTRO PROPIEDAD INTELECTUAL Y PATENTESLICENCIA INVIMA____________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________34 COSTOS ADMINISTRATIVOSA GASTOS DE PERSONAL Registre los pagos estimados por concepto de salarios (sueldoprestaciones sociales subsidios parafiscales) pagos al destajo o jornales honorarios a cancelar una vezempiece a operar la empresa identificando mensualmente los valores por cargoIndique los cargos de la planta de personal de ventas y administracioacuten (no incluya los cargos de produccioacuten)antildeo por antildeo en cantidad de puestos Indique los meses al antildeo que laboraran el sueldo mensual baacutesico sinprestaciones sociales Registre el porcentaje de aumento de salarios para los antildeos del proyecto Registre los
cargos con menos de 2 salarios miacutenimos para determinar el subsidio de transporte Estime el valor de ladotacioacuten uniformes tambieacuten la carga prestacional con parafiscales salud riesgos profesionales y pensiones1048729iquestCuaacutel seraacute el personal requerido y su costo En el siguiente cuadro relacionelos cargos del Aacuterea de Ventas en orden de jerarquiacuteaNOMINA DE VENTASPERSONAL DEVENTAS(CARGOS)MESES ANtildeO DEDICACIONTIPO DECONTRATACIONVALOR MENSUALEMPLEADO1 $2 $3 $4 $5 $PERSONAL DE ANtildeO 1 ANtildeO 2 ANtildeO 3 ANtildeO 4 ANtildeO 5VENTAS BASICO OTROSPRESTBASICO OTROSPRESTBASICO OTROSPRESTBASICO OTROSPRESTBASICO OTROSPREST12345No CARGOS SUELDO MENOSDE 2 MINIMOS ndash VENTASSUBSIDIO DE TRANSPORTEVENDEDORESDOTACION Y UNIFORME ndash VTASTOTAL NOacuteMINA DEVENTASIgualmente relacione los cargos del Aacuterea Administrativa en orden de jerarquiacuteaCOSTOS ADMINISTRATIVOS - NOMINAPERSONAL DEADMOacuteNMESES ANtildeO DEDICACION TIPO DECONTRATACIONVALOR MENSUALEMPLEADO1 GERENTE $2 CONTADOR $3 $4 $PERSONAL DE ANtildeO 1 ANtildeO 2 ANtildeO 3 ANtildeO 4 ANtildeO 5ADMOacuteN BASICO OTROSPRESTBASICO OTROSPRESTBASICO OTROSPRESTBASICO OTROSPRESTBASICO OTROSPREST
1 GERENTE2 CONTADOR34No CARGOS SUELDO MENOSDE 2 MINIMOS ndash ADMOacuteNSUBSIDIO DE TRANSPORTEADVOSDOTACION Y UNIFORME ndashADVOSTOTAL NOacuteMINAADMINISTRATIVAB GASTOS DE PUESTA EN MARCHA Calcule el valor de gastos preoperativos y de puesta enmarcha de la empresa pagados en el antildeo 0 o sea antes de iniciar operaciones o de facturar Los maacutesimportantes son aquellos de legalizacioacuten escrituras patentes y elaboracioacuten de prototiposGASTOS DE PUESTA EN MARCHAAMORTIZACION DIFERIDOS ANtildeOSESCRITURAS Y GASTOS NOTARIALES $GASTOS MONTAJE MAQUINARIA $ELABORACION DE PROTOTIPOS $ESTUDIOS TECNICOS $PERMISOS Y LICENCIAS $REGISTRO MERCANTIL $REGISTROS DE MARCAS Y PATENTES $OTROS DIFERIDOS ndash ADECUACIONES $TOTAL DIFERIDOS Y PUESTA EN MARCHA $C GASTOS ANUALES DE ADMINISTRACIOacuteN Registre los gastos administrativos estimadosvalorizados en forma anual como los gastos administrativos servicios puacuteblicos seguros mantenimiento deequipos de oficina arriendo de aacutereas administrativas y otros no aplicables a la operacioacuten ni a las ventasGASTOS DE ADMINISTRACION EN PESOS ANtildeO 1CONSULTORIAS ADMINISTRATIVAS CONTABLES Y DE SISTEMAS $ARRENDAMIENTO AREA ADMINISTRACION $AGUA AREA DE ADMON $ENERGIA AREA DE ADMON $TELEFONO AREA DE ADMON $VIGILANCIA AREA ADMON $ASEO AREA ADMON $MANTENIMIENTO EQUIPO OFICINA $REPARACIONES LOCATIVAS $TRANSPORTES Y PASAJES LOCALES $CORREO $GASTOS DE VIAJE VIATICOS $IMPUESTO DE INDUSTRIA Y COMERCIO $GASTOS NOTARIALES REGULARES $CAPACITACION DE PERSONAL ADMON $ SEGURO INCENDIO $SEGURO OBLIGATORIO VEHICULOS $ SEGURO CONTRA ROBO $IMPUESTO PREDIAL $ IMPUESTO DE TIMBRES YBANCARIOS $GASTOS VARIOS DE ADMON $ IMPUESTO DE VEHICULOS $TOTAL OTROS GASTOS DE ADMON $ IMPUESTO DEVALORIZACIONES $INDICE DE INCREMENTO DE GASTOS ADMINISTRATIVOS IV MOacuteDULO FINANZAS
41 INGRESOSA FUENTES DE FINANCIACIOacuteN Establezca la cuantiacutea de los aportes de los emprendedoresindicando siacute se trata de recursos en efectivo o aportes en bienes y servicios ademaacutes si los recursos seaplican a la etapa de implementacioacuten o a la etapa de operacioacuten del negocio Defina la tasa de oportunidadesperada por la inversioacuten es decir que tasa de rendimiento espera recibir por la inversioacuten de sus recursosDefina el nuacutemero salarios miacutenimos solicitados al fondo emprender (maacuteximo 224) Establezca en que antildeorequiere los recursos del fondo emprender (En lo posible use el BUSSPLANNING como guiacutea y basado en lacifra control de eacuteste registre los recursos que requiere el proyecto por parte de los emprendedores)FONDO EMPRENDER No SALARIOSMINIMOSVALORSALARIOMINIMOVALORSOLICITADO ENPESOSVALOR SOLICITADO EN SALARIOS MINIMOS $ $APORTE INICIAL DE CAPITAL EMPRENDEDORES $APORTE ADICIONAL SOCIOS ANtildeO 1 $APORTE ADICIONAL SOCIOS ANtildeO 2 $APORTE ADICIONAL SOCIOS ANtildeO 3 $APORTE ADICIONAL SOCIOS ANtildeO 4 $APORTE ADICIONAL SOCIOS ANtildeO 5 $TASA DE OPORTUNIDAD ESPERADA FUENTES DE FINANCIACION ANtildeO 0OBLIGACIONES BANCARIAS - creacutedito bancario parael proyecto $ PLAZO ANtildeOS PERIODOSGRACIATASA BANCARIA CAPTACION CREDITO ITEMS SOLICITADOS EN FONDO EMPRENDER MES 0 MES 1 TOTALINVERSIONa) CAPITAL DE TRABAJO $ $ $TOTAL CAJA Y BANCOS $ $ $INVENTARIOS $ $ $INVENTARIOS MATERIA PRIMA $ $ $INVENTARIO PRODUCTOS PROCESO $ $ $INVENTARIOS TERMINADOS $ $ $GASTOS DIFERIDOS Y PREOPERATIVOS $ $ $b) ACTIVO FIJO $ $ $EQUIPO DE OFICINA $ $ $MUEBLES Y ENSERES $ $ $SEMOVIENTES PIE DE CRIA $ $ $MINAS Y YACIMIENTOS $ $ $PLANTA E INSTALACIONES $ $ $MAQUINARIA Y EQUIPO $ $ $SUBTOTAL (a+b) $ $ $
TOTAL INVERSION $ $ $FONDO EMPRENDER $ $ $RECURSOS PROPIOS $ $ $
B PRESUPUESTOS FINANCIEROS Diligencie el Estado de Resultados el Balance General y elFlujo de Caja Tenga en cuenta que los periodos de proyeccioacuten (n antildeos) estaraacuten en funcioacuten de la naturalezadel negocio no obstante en ninguacuten caso n podraacute ser inferior a 3 antildeos Se recomienda proyectar a 5 antildeos1048729Estado de Resultados - P Y G Establece el resultado a nivel de utilidades del proyectoanualmente Informe requerido por el fondo emprender Sentildeala el resultado final de las operacionesrepresentadas en las ventas para las cuales fue necesario incurrir en costos y despueacutes se espera utilidadESTADO DE RESULTADOS Antildeo 1 Antildeo 2 Antildeo 3 Antildeo 4 Antildeo 5INGRESOS POR VENTAS $ $ $ $ $(-) DEVOLUCION y des VENTAS $ $ $ $ $INGRESOS NETOS $ $ $ $ $(-) SUBTOTAL MATERIA PRIMADESPERDICIO Y MANO DE OBRA $ $ $ $ $(-) SUBTOTAL DEPRECIACIONES $ $ $ $ $(-) SUBTOTAL AGOTAMIENTOS $ $ $ $ $(-) COSTOS INDIRECT FABRICAC $ $ $ $ $UTILIDAD BRUTA $ $ $ $ $(-) SUBTOTAL GASTOS DE ADMON $ $ $ $ $(-)SUBTOTAL GASTOS DE VENTAS $ $ $ $ $(-) PROVISIONES ndash CARTERA $ $ $ $ $(-) AMORTIZACION GASTOS DIFERI $ $ $ $ $(-)TOTAL GASTO OPERACIONAL $ $ $ $ $UTILIDAD OPERACIONAL $ $ $ $ $TOT GASTOS NO OPERACIONALINTERESES Y 4 X MIL $ $ $ $ $REVALORIZACION DE PATRIMONIO $ $ $ $ $AJUSTE ACTIVOS NO MONETARIOS $ $ $ $ $AJUSTE DEPRECIACIONACUMULADA $ $ $ $ $AJUSTE AMORTIZACIONMACUMULADA $ $ $ $ $AJUSTE AGOTAMIENTOACUMULADO $ $ $ $ $TOTAL CORRECCION MONETARIA $ $ $ $ $UTILIDAD ANTES IMPUESTO $ $ $ $ $IMPUESTO DE RENTA YCOMPLEMENTARIOS - 35- $ $ $ $ $UTILIDAD NETA FINAL $ $ $ $ $RESERVA LEGAL $ $ $ $ $UTILIDAD DEL EJERCICIO $ $ $ $ $1048729Balance General Establece los derechos y obligaciones del proyecto define los recursos ycompromisos del proyecto Informe requerido por el FondoBALANCE GENERAL ANtildeO 0 ANtildeO 1 ANtildeO 2 ANtildeO 3 ANtildeO 4 ANtildeO 5ACTIVOSACTIVO CORRIENTECAJA Y BANCOS - PROVISIONPAGO NOMINA $ $ $ $ $ $CAJA Y BANCOSEXCEDENTES PPAGOS FUT -- 0 -- $ $ $ $ $TOTAL CAJA Y BANCOS $ $ $ $ $ $CUENTAS POR COBRAR -NETO CON PROVISION $ $ $ $ $ $INVENTARIOS
INV MATERIA PRIMA $ $ $ $ $ $INV PRODUCTOS PROCESO $ $ $ $ $ $INV TERMINADOS $ $ $ $ $ $TOTAL INVENTARIOS $ $ $ $ $ $GASTOS DIFERIDOS YPREOPERATIVOS $ $ $ $ $ $TOTAL ACTIVO CORRIENTE $ $ $ $ $ $ACTIVO FIJOTERRENO $ $ $ $ $ $EDIFICIOS $ $ $ $ $ $PLANTA E INSTALACIONES $ $ $ $ $ $EQUIPO DE TRANSPORTE ndashVEHICULOS $ $ $ $ $ $EQUIPO DE OFICINA $ $ $ $ $ $MUEBLES Y ENSERES $ $ $ $ $ $MAQUINARIA Y EQUIPO $ $ $ $ $ $SEMOVIENTES PIE DE CRIA $ $ $ $ $ $MINAS Y YACIMIENTOS $ $ $ $ $ $CULTIVOS PERMANENTES $ $ $ $ $ $SUBTOTAL FIJO $ $ $ $ $ $DEPREC ACUM YAGOTAMIENTOS $ $ $ $ $ $TOTAL ACTIVO FIJO NETO $ $ $ $ $ $OTROS ACTIVOS $ $ $ $ $ $TOTAL ACTIVOS $ $ $ $ $ $PASIVOS ANtildeO 0 ANtildeO 1 ANtildeO 2 ANtildeO 3 ANtildeO 4 ANtildeO 5PASIVO CORRIENTEPROVEEDORES $ $ $ $ $ $IMPORRENTA POR PAGAR $ $ $ $ $ $IVA POR PAGAR -- 0 -- $ $ $ $ $RETEFUENTE POR PAGAR -- 0 -- $ $ $ $ $SUBTOTAL IMPUES X PAGAR $ $ $ $ $ $LABORALES POR PAGAR (cesint vac)135 $ $ $ $ $ $PARAFISCALES YPROVISIONES (2952) $ $ $ $ $ $SUBTOTAL ACREEDORESVARIOS $ $ $ $ $ $TOTAL PASIVO CORRIENTE $ $ $ $ $ $PASIVO LARGO PLAZOCREDITO FONDO EMPRENDER $ $ $ $ $ $OBLIGACIONES BANCARIAS YFINANCIERAS $ $ $ $ $ $TOTAL PASIVO $ $ $ $ $ $PATRIMONIOCAPITAL $ $ $ $ $ $RESERVA LEGAL $ $ $ $ $ $UTILIDAD RETENIDA $ $ $ $ $ $UTILIDAD DEL EJERCICIO $ $ $ $ $ $REVALORIZACION DEPATRIMONIO $ $ $ $ $ $TOTAL PATRIMONIO $ $ $ $ $ $TOTAL PASIVO YPATRIMONIO $ $ $ $ $ $1048729Flujo de Caja Es una proyeccioacuten de lo que seraacute el movimiento de caja en el futuro seguacuten las
transacciones que se realicen en la empresa Con este podemos conocer cuaacutel seraacute el saldo de las operacionesy cuaacutento se requiere para cubrir los posibles deacuteficits de recursos financieros Establece el flujo de liquidez delproyecto Informe solicitado por el fondo emprender INGRESOS - EGRESOS = SALDO CAJAFLUJO DE CAJA ANtildeO 1 ANtildeO 2 ANtildeO 3 ANtildeO 4 ANtildeO 5FLUJO DE CAJA OPERATIVOUtilidad Operac (o gastos iniciales) $ $ $ $ $Depreciaciones $ $ $ $ $Amortizac Diferido Puesta Marcha $ $ $ $ $Agotamientos $ $ $ $ $Provisiones - Cartera $ $ $ $ $Provisioacuten Impuesto de Renta $ $ $ $ $Neto Flujo de Caja Operativo $ $ $ $ $FLUJO DE CAJA INVERSIOacuteNCuentas por Cobrar $ $ $ $ $Inversiones temporales $ $ $ $ $Inventarios $ $ $ $ $Otros Impuestos por Pagar $ $ $ $ $Cuentas por Pagar $ $ $ $ $VARIACIOacuteN CAPITAL DE TRABAJO $ $ $ $ $Expansioacuten en Capacid Productiva $ $ $ $ $Inversioacuten en Terrenos $ $ $ $ $Inv en Construcciones y Edificios $ $ $ $ $Inv Vehiacuteculos y Equipo Transporte $ $ $ $ $Inv Maquina y Equipo Operacioacuten $ $ $ $ $Inversioacuten en Muebles y Enseres $ $ $ $ $Inversioacuten en Equipo de transporte $ $ $ $ $Inversioacuten en Equipos de oficina $ $ $ $ $Inversioacuten en Minas y Yacimientos $ $ $ $ $Inv en Semovientes pie de criacutea $ $ $ $ $Inversioacuten en Cultivos permanentes $ $ $ $ $Inversioacuten en Otros Activos Fijos $ $ $ $ $NETO FLUJO DE CAJA INVERSIOacuteN $ $ $ $ $Flujo de Caja Financiamiento $ $ $ $ $Fondos Pasivo Largo Plazo $ $ $ $ $Fondos Pasivo Corto Plazo $ $ $ $ $Amort a Capital Pasivo Largo Plazo $ $ $ $ $Amort a Capital Pasivo Corto Plazo $ $ $ $ $Intereses pagados $ $ $ $ $Otros ingresos $ $ $ $ $Rendimientos de Caja $ $ $ $ $Aport capital o Distribuiacute Utilidad $ $ $ $ $NETO FLUJO DE CAJAFINANCIAMIENTO $ $ $ $ $Neto Periodo $ $ $ $ $Saldo anterior $ $ $ $ $Saldo siguiente $ $ $ $ $DIFERENCIA FLUJO DE CAJAFONDO EMPRENDER $ $ $ $ $ORIGEN Y APLICACIOacuteN DEFONDOS ANtildeO 1 ANtildeO 2 ANtildeO 3 ANtildeO 4 ANtildeO 5CAJA INICIAL $ $ $ $ $FUENTESCREDITO FONDO EMPRENDER $ $ $ $ $UTILIDAD DEL EJERCICIO $ $ $ $ $
DEPRECIACION Y AGOTAMIENTOS $ $ $ $ $RESERVA LEGAL $ $ $ $ $AMORTIZACION DIFERIDOS $ $ $ $ $APORTE SOCIOS $ $ $ $ $LABORALES POR PAGAR $ $ $ $ $PARAFISCALES POR PAGAR $ $ $ $ $PROVISION IMPORRENTA $ $ $ $ $IVA POR PAGAR $ $ $ $ $RETEFUENTE POR PAGAR $ $ $ $ $OBLIGACIONES BANCARIAS $ $ $ $ $PROVEEDORES $ $ $ $ $PAGO CARTERA $ $ $ $ $LIQUIDACION INVENTARIOS $ $ $ $ $LIQUIDACION INVERSIONES $ $ $ $ $TOTAL FUENTES $ $ $ $ $USOSPAGO IMPORRENTA $ $ $ $ $CARTERA CUENTAS POR COBRAR $ $ $ $ $INVENTARIOS $ $ $ $ $TERRENOS $ $ $ $ $EDIFICIOS $ $ $ $ $EQUIPO DE TRANSPORTE ndashVEHIacuteCULOS $ $ $ $ $MUEBLES Y ENSERES $ $ $ $ $MINAS Y YACIMIENTOS $ $ $ $ $CULTIVOS PERMANENTES $ $ $ $ $SEMOVIENTES PIE DE CRIA $ $ $ $ $PLANTA E INSTALACIONES $ $ $ $ $MAQUINARIA Y EQUIPO $ $ $ $ $EQUIPO DE OFICINA $ $ $ $ $CAPITALIZACION F EMPRENDER $ $ $ $ $PAGO PROVEEDORES $ $ $ $ $GASTOS PUESTA EN MARCHAPREOPERATIVOS $ $ $ $ $DISTRIBUCION DE UTILIDADES $ $ $ $ $TOTAL USOS $ $ $ $ $CAJA FINAL $ $ $ $ $42 EGRESOSA EGRESOS Ingrese la siguiente informacioacuten Iacutendice de Actualizacioacuten Monetaria que representa la tasaanual de crecimiento esperada de los Egresos Inversiones Fijas y Diferidas a efectuar Este factor preveacutecuanto creceraacuten los gastos de administracioacuten Se expresa es el indicador y no el porcentaje es decir 5 porciento equivale a 105 Tambieacuten deberaacute ingresar en el respectivo cuadro los Costos de Puesta en Marcha1048729INDICE DE ACTUALIZACIOacuteN MONETARIA (1 + ) _________INVERSIONES DEL PROYECTOACTIVOS FIJOS PRECIO TOTALMaquinariaHerramientasMuebles y EnseresVehiacuteculosEdificiosTerrenosTOTAL
$ ___________________________________________________________________________________________CAPITAL DE TRABAJO$ _____________GASTOS PREOPERATIVOS $ ____________TOTAL INVERSION $ ______________43 CAPITAL DE TRABAJOA CAPITAL DE TRABAJO Son los recursos que se requieren para el normal funcionamiento de laempresa estos por lo general son activos corrientes se componen principalmente del valor de caja y bancos(para pago de nomina baacutesica) el valor de los inventarios y el valor de la cartera estimados en diacuteas comopoliacutetica empresarial los cuales deben de ser coherentes entre si Debe ser suficiente hasta el momento derecuperar las ventas como adquisicioacuten de materia prima de insumos pago de mano de obra costos detransportes etc De eacuteste valor se define los recursos que se requieren y se solicitan al fondo EmprenderCAPITAL DE TRABAJO POLITICA EN DIAS BASE VALORCAJA Y BANCOS (DIAS) SALARIOS $CARTERA - INCLUYE PROVISION VENTAS $INVENTARIOSMATERIA PRIMA COMPRAS ANUALES $PRODUCTOS EN PROCESO COSTO PRODUCCION $PRODUCTOS TERMINADOS COSTO VENTAS $GASTOS DE PUESTA EN MARCHA $TOTAL CAPITAL DE TRABAJO $1048729Punto de Equilibrio (PE) Nos dice cuaacutentas unidades y volumen de ventas debemos realizarcomo miacutenimo para que la empresa no pierda ni gane Calcule el punto de equilibrio para la empresaaplicando las siguientes foacutermulas1 Punto de Equilibrio = Costos Fijos Mensualesen unidades Precio de Venta Unitario - Costo variable Unitario2 Punto de Equilibrio = Costos Fijos Totalesen pesos Porcentaje Margen de Contribucioacuten1 PE Unit = ________________________2 PE $ = ___________________V PLAN OPERATIVO51 PLAN OPERATIVOA CRONOGRAMA DE ACTIVIDADES Es la herramienta que permite registrar las actividadesrecursos y tiempos en el cual se desarrollaraacute el plan de negocios a traveacutes de esta herramienta se podraacutehacer seguimiento a los avances la utilizacioacuten de los recursos y gestioacuten con el fin de determinar elcumplimiento de los indicadores de gestioacuten que establece el no reembolso de los recursos por parte de losemprendedoresEl Plan Operativo establece la tasa de descuento y el periodo improductivo del proyecto principalmenteIdentifique las necesidades de efectivo en los primeros meses del proyecto verificando que no exista saldo
en rojo en caja y bancos de lo contrario debe reexaminar los requerimientos de capital de trabajo Asigne dedonde seraacute el origen de los recursos requeridos y en que proporcioacuten en los primeros meses del proyectoDURACION ANtildeO CERO MES DE 1 A _____ ANtildeO 0TERRENOS $EDIFICIOS $VEHICULOS $PLANTA E INSTALACIONES $MINAS Y YACIMIENTOS $CULTIVOS PERMANENTES $MUEBLES Y ENSERES $SEMOVIENTES PIE DE CRIA $MAQUINARIA Y EQUIPO $EQUIPO DE OFICINA $GASTOS PUESTA EN MARCHAPREOPERATIVOS $COMPRAS PARA INVENTARIOSINICIALES $CAJA INICIAL PARA PAGO DENOMINA $() TOTAL EGRESOS ANtildeO 0 $NOTA Este valor total de Egresos Antildeo 0 () pasa al siguiente cuadro que correspondeal plan operativo para el primer antildeo de la empresa El cuadro debe hacerse mes pormes aquiacute solo se presenta un modelo guiacutea para que usted desarrolle el suyodirectamentePLAN OPERATIVO DE LA EMPRESA ________________________________MES 1 MES 2 hellip al 5 MES 6 MES 7 al 11 MES 12 TOTALCRONOGRAMA RECPROPFONDEMPRRECPROPFONDEMPRRECPROPFONDEMPRRECPROPFONDEMPRRECPROPFONDEMPRRECPROPFONDEMPREGRESOS() EGRESOSANtildeO 0 $ $Mano obra directa $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $
Consumo Mat PrimInsumos y empaques $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $COSTOS INDIRECTFABRICAC $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $OTROS GASTOS DEADMON $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $PLANTA PERSONALADMON $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $COMISION VENTAS $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $PLANTA PERSONALVENTAS $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $Parafiscales (9)Mes vencido $ $ $ $ $ $ $ $ $ $EPS y PENSION(1925) mes vencido $ $ $ $ $ $ $ $ $ $Otros de personal-RIESGOS -0052 mesvencido$ $ $ $ $ $ $ $ $ $Prima de servicios(833) $ $ $ $ $ $GASTOS MEZCLAMERCADO $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $TOTAL EGRESOS $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $(-) CREDIT BANCARIO $(-) FONDO EMPRENDE $(-) APORT EMPREND $Ingresos menosegresos $ $ $ $ $ $ $Caja inicial o saldoexcedente liquidez $ $ $ $ $ $ $PLAN DE NEGOCIOS ndash Guiacutea Didaacutectica 41 Jesuacutes Boanerges Camero CInstructor Unidad de EmprendimientoSENA ndash Regional HuilaEMPRENDIMIENTO Y EMPRESARISMO52 METAS SOCIALESA METAS SOCIALES DEL PLAN DE NEGOCIOS Especifique cuales son las metas sociales alograr con la puesta en marcha del Plan de NegociosA continuacioacuten se remite los aportes que el presente proyecto hace a laspoliacuteticas establecidas en el Plan de Desarrollo Nacional Hacia un EstadoComunitario (2002-2006) y en el Plan de Desarrollo Regional ______________________________________ (Ejemplo ldquoBogotaacute sin Indeferenciardquo o ldquoPor un Huila Unidordquo)B PLAN NACIONAL DE DESARROLLO Especifique como se enmarca el proyecto presentadodentro de los objetivos del Plan Nacional de Desarrollo (diligenciar obligatoriamente)PLAN NACIONAL DE DESARROLLOldquoHacia un Estado Comunitariordquo MARQUE XPROMOCION DE LA COOPERACION CIUDADANADESARROLLO EN ZONAS DEPRIMIDAS Y DE CONFLICTOATENCION Y PREVENCION DE DESPLAZAMIENTO FORZADOIMPULSO A LA VIVIENDA Y A LA CONSTRUCCIONCONSOLIDACION DE LA INDUSTRIA DE HIDROCARBUROSDESARROLLO DEL SECTOR MINEROMANTENIMIENTO Y CONSERVACION DE CARRETERASIMPULSO AL TRANSPORTE URBANO MASIVOOPTIMIZACION EN LA PRESTACION DE SERVICIOS PUBLICOSPROMOCION DE LA INVESTIGACION
ESTIMULO A LA INNOVACION Y AL DESARROLLO TECNOLOGICOAPROPIACION SOCIAL DE LA CIENCIA Y LA TECNOLOGIAINTERNACIONALIZACIONPROPIEDAD INTELECTUALAGENDA DE CONECTIVIDADBIOTECNOLOGIATURISMOEFICIENCIA DE LOS MERCADOSACCESO A TECNOLOGIAS DE LA INFORMACION YTELECOMUNICACIONESPROMOCION DE EXPORTACIONES AGRICOLASREGIONALIZACION DE LA OFERTA EXPORTABLESOSTENIBILIDAD AMBIENTALGENERACION DE EMPLEOMEJORAMIENTO DE LA PROTECCION Y LA SEGURIDAD SOCIALPROGRAMAS DE APOYO A LA MUJERIMPULSO A LA ECONOMIA SOLIDARIAMANEJO SOCIAL DEL CAMPOESQUEMAS ASOCIATIVOS PRODUCTIVOS PARA EL DESARROLLORURALCAPITALISMO SOCIAL EN SERVICIOS PUBLICOSDESARROLLO DE LAS MIPYMESATENCION A POBLACION DESPLAZADAFORTALECIMIENTO DE GRUPOS ETNICOSPREVENCION Y MITIGACION Y RIESGOS NATURALESPROMOCION DEL DEPORTECRECIMIENTO ECONOMICOPLAN DE NEGOCIOS ndash Guiacutea Didaacutectica 42 Jesuacutes Boanerges Camero CInstructor Unidad de EmprendimientoSENA ndash Regional HuilaEMPRENDIMIENTO Y EMPRESARISMOC PLAN REGIONAL DE DESARROLLO Especifique como se enmarca el proyecto presentadodentro de los objetivos del Plan Regional de Desarrollo (diligenciar obligatoriamente)PLAN DE DESARROLLO REGIONALldquo_____________________________rdquo MARQUE X10487291048729104872910487291048729104872910487291048729104872910487291048729104872910487291048729104872910487291048729104872910487291048729104872910487291048729
1048729D CLUSTER Oacute CADENA PRODUCTIVA Indique a que cluster o cadena productiva se asocia elproyecto propuesto identificando en queacute fase de la cadena se integra (diligenciar obligatoriamente)Cluster o Cadena Productiva en que se enmarca el Plan de Negocios es______________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________E EMPLEO Para cada empleo directo a generar deberaacute seleccionar el mes a partir del cual empezaraacute apagar el salario registrado adicionalmente debe seleccionar para cada uno de ellos que caracteriacutesticas depoblacioacuten Vulnerable cumple si es el casoEMPLEOS DIRECTOS MARQUEXNoCARGOSCARGOS O NOMBREPUESTO DE TRABAJO1048729JOVENES (18 A 24 ANtildeOS)1048729DESPLAZADO POR VIOLENCIA1048729MADRE CABEZA DE FAMILIA1048729MINORIA ETNICA (INDIacuteGENAS NEGRITUDES)1048729RECLUIDOS CARCELES INPEC1048729DESMOVILIZADOS O REINSERTADOS1048729DISCAPACITADOS1048729DESVINCULADOS DEL ESTADONo EMPLEOS INDIRECTOSF EMPRENDEDORES Ingresar su nombre indicar si es Beneficiario del Fondo emprender (SI NO)igualmente ingresar el porcentaje de la participacioacuten accionariacutea para cada unoNo NOMBREBeneficiariodel FondoEmprenderParticipacioacutenAccionaria()VI IMPACTO61 IMPACTO ECONOacuteMICO REGIONAL SOCIAL AMBIENTAL Describa los aspectos de suPlan de Negocios que seguacuten su criterio generariacutean impacto Econoacutemico Social y Ambiental cuantificando losresultados del impacto por ejemplo generacioacuten de empleo directo en las diferentes fases del proyectoventas nacionales etcIMPACTO ECONOMICO MARQUE X SOCIAL MARQUE X1048729GENERACION DE DIVISAS 1048729GENERACION EMPLEO1048729SUSTITUCION DE IMPORTACIONES 1048729DISMINUCION INSEGURIDAD1048729DESARROLLO TECNOLOGICO 1048729MEJORA CALIDAD VIDAPOBLACION VULNERABLEIMPACTO REGIONAL MARQUE X IMPACTO AMBIENTAL MARQUE X1048729CRECIMIENTO ECONOMICO 1048729CONTAMINACION VISUAL1048729DESARROLLO TECNOLOGICO 1048729CONTAMINACION AUDITIVA1048729GENERACION DE EMPLEO 1048729CONTAMINACION NUCLEAR1048729COMPETITIVIDAD 1048729CONTAMINACION FLUVIAL
1048729DESPERDICIOS QUIMICOS1048729DESFORESTACION YDESIERTOS1048729EXTINCION DE FAUNA O FLORA1048729RIESGO DE DESEQUILIBRIO AMBIENTAL1048729RIESGO DE DESEQUILIBRIO MENTAL____________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________VII RESUMEN EJECUTIVO71 RESUMEN EJECUTIVONombre de la Empresa ______________________________________________________________________________________________________________________________________________Productos (BS) a Ofrecer A ___________________________________________B ___________________________________________C ___________________________________________D ___________________________________________E ___________________________________________A CONCEPTO DEL NEGOCIO Describa en forma concreta los objetivos que se persiguen con lapuesta en operacioacuten del proyecto actividades econoacutemicas a las que se dedicaraacute la funcioacuten social quecumpliraacute las necesidades del mercado a satisfacer mercado objetivo etc____________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________B POTENCIAL DEL MERCADO EN CIFRAS Resuma con cifras el potencial de mercadosregionales nacionales e internacionales que tiene el bien o servicioPOTENCIAL DEL MERCADO EN CIFRASMERCADO POR PRODUCTO CANTIDADCONSUMOANUALPERCAPITAMERCADO
POTENCIALCLIENTES POTENCIALES PRODUCTO ACLIENTES POTENCIALES PRODUCTO BCLIENTES POTENCIALES PRODUCTO CCLIENTES POTENCIALES PRODUCTO DCLIENTES POTENCIALES PRODUCTO ETOTALC VENTAJAS COMPETITIVAS Y PROPUESTA DE VALOR Ventajas maacutes destacadas(comerciales teacutecnicas operacionales financieras etc) del producto oacute servicio que seguacuten su criterio lepermitiraacute asegurar el eacutexito y valores agregados con respecto a lo existente oacute la competencia________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________D RESUMEN DE INVERSIONES REQUERIDAS Defina las principales inversiones aportes de lossocios recursos solicitados al Fondo EmprenderRESUMEN DE LAS INVERSIONES REQUERIDASINVERSION INICIAL DEINFRAESTRUCTURA ANtildeO 0 CREDITO FORMA DECOMPRA ANtildeO 1MUEBLES Y ENSERES $ CONTADO $EQUIPO DE OFICINA $ CONTADO $VR MAQUINARIA BALANCE $ CONTADO $PLANTA E INSTALACIONES $ CONTADO $MINAS Y YACIMIENTOS $ CONTADO $CULTIVOS PERMANENTES $ CONTADO $SEMOVIENTES PIE DE CRIA $ CONTADO $TERRENOS $ CONTADO $EDIFICIOS $ CONTADO $EQUIPO TRANSPORTE - VEHICUL $ CONTADO $TOTAL ACTIVOS FIJOS $ $CAPITAL DE TRABAJO ANtildeO 0 POLITICAEN DIAS BASE ANtildeO 1CAJA Y BANCOS ( DIAS) $ SALARIOS $CARTERA- INCLUYE PROVISION $ VENTAS $INV MATERIA PRIMA $ COMPRAS ANUALES $INV PRODUCTOS EN PROCESO $ COSTO PRODUCCION $INV PRODUCTOS TERMINADOS $ COSTO VENTAS $GASTOS DE PUESTA EN MARCHA $ $TOTAL CAPITAL DE TRABAJO $ $TOTAL INVERSIONES $
$E PROYECCIONES DE VENTAS Y RENTABILIDAD Resuma las cantidades a vender los preciosde venta estimados por periodo y la rentabilidad esperada en teacuterminos de la tasa interna de retornoPROYECCION DE VENTASEN UNIDADES ANtildeO 1 ANtildeO 2 ANtildeO 3 ANtildeO 4 ANtildeO 5ABCDETOTALPROYECCION DE VENTASEN PESOS ANtildeO 1 ANtildeO 2 ANtildeO 3 ANtildeO 4 ANtildeO 5A $ $ $ $ $B $ $ $ $ $C $ $ $ $ $D $ $ $ $ $E $ $ $ $ $TOTAL $ $ $ $ $RENTABILIDAD ECONOMICA ANtildeO 1 ANtildeO 2 ANtildeO 3 ANtildeO 4 ANtildeO 5RENTABILIDAD ECONOMICASOBRE UTILIDAD NETA TASA INTERNA RETORNO a 10antildeos SOBRE UTILIDAD NETA VALOR PRESENTE a 10 antildeosSOBRE UTILIDAD NETA $F CONCLUSIONES FINANCIERAS Y EVALUACIOacuteN DE VIABILIDAD Concretamentepresente las principales bondades financieras y sustente la viabilidad comercial (mercados) teacutecnicaambiental legal y operativaCRECIMIENTO EN VENTAS UNIDADES ANtildeO 2 ANtildeO 3 ANtildeO 4 ANtildeO 5A B C D E TOTAL CRECIMIENTO UNIDADES PRODUCTOS CRECIMIENTO EN VENTAS EN VALORESA B C D E TOTAL CRECIMIENTO PRODUCTOS EN VALORES MARGEN SOBRE VENTAS ANtildeO 1 ANtildeO 2 ANtildeO 3 ANtildeO 3 ANtildeO 3VALORES PUNTO EQUILIBRIO EN VENTAS $ $ $ $ $EVA $ $ $ $ $EBITDA $ $ $ $ $EBITDA SOBRE INVERSION EBITDA SOBRE VENTAS 72 EQUIPO DE TRABAJO Presentacioacuten de los datos baacutesicos del proyecto y del grupo de trabajo(Asesores y Emprendedores) que hacen parte del proyectoResumen EjecutivoNOMBRE DE LA EMPRESA
SECTOR ECONOacuteMICOLOCALIZACIOacuteN __________________________________________________DESCRIPCIOacuteN____________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________Recursos Solicitados al Fondo $ ________________________EQUIPO DE TRABAJONOMBRE EMAIL ROLAsesor LiacutederAsesorEmprendedorEmprendedorEmprendedorEmprendedorEmprendedorANEXOSANEXOS Soportes relacionados con el Plan de Negocios (Encuestas tablas graacuteficos fotos cotizacionesetc)
CONSUMO DE MATERIA PRIMA POR UNIDAD DE PRODUCTO
MARGEN DE DESPERDICIO
5 IVA
UNIDAD DE MEDIDA
CANTIDAD UNITARIA
VALOR UNITARIO INSUMO
FORMA DE PREENTACION
MARGEN DE DESPERDICIO
SAL GRAMOS 066 5ACEITE MILILITROS 1 15
Realizar el siguiente cuadro para definir el valor de consumo de MP por Unidad deProducto antildeo por antildeo
VALOR CONSUMO DE MATERIA PRIMA POR UNIDAD DE PRODUCTO
PRODUCTO ANtildeO 1 ANtildeO 2 ANtildeO 3 ANtildeO 4 ANtildeO 5PAPATOTAL
23 COSTOS DE PRODUCCIOacuteN
A COSTOS DE PRODUCCIOacuteN Relacione el Costo de las materias primas (definiendo precio porunidad de medida) precios actuales y comportamiento esperado yo tendencias Costo de los insumos(definiendo precio por unidad de medida) Costo de transporte de productos terminadosRealizar el siguiente cuadro por cada producto
MATERIAS PRIMAS
UNIDAD DE COMPRA
COSTO POR UNIDAD
UNIDADESUTILIZADAS
COSTO TOTAL
COSTO TOTAL DE LAS MATERIA PRIMASMANO DE OBRA
COSTOS VARIABLES
EMPAQUES
FLETESTOTAL DE OTROS COSTOS VARIABLESTOTAL COSTO VARIABLE DEL PRODUCTO
COSTOS VARIABLES TOTALES
PRODUCTOS CANTIDAD A VENDER ANtildeO
1
COSTO VARIABLE UNITARIO
PRECIO DE VENTA
UNITARIO
COSTO VARIABLE
TOTAL
VENTA TOTAL
TOTALES
Margen de Contribucioacuten = Venta Total - Costo Variable TotalMargen de Contribucioacuten = _________
COSTOS DE PRODUCCION ANtildeO 1 ANtildeO2 ANtildeO 3 ANtildeO 4 ANtildeO 5INSUMOSMARGEN DE DESPERDICIOINSUMOS CON DESPERDICIOMANO DE OBRA DIRECTACOSTOS INDIRECTOSMANTENIMIENTO MAQUINARIATRANSPORTEOTROS COSTOS INDIRECTOSTOTAL COSTOS INDIRECTOS DE FABRICACIONTOTAL COSTO DE PRODUCCION
24 INFRAESTRUCTURA
A INFRAESTRUCTURA Relacione las maacutequinas a adquirir indicando la funcioacuten de cada una de ellasen la produccioacuten o en la prestacioacuten del servicio relacione el mobiliario y las herramientas a utilizar en suproceso productivo indicando el costo unitario de adquisicioacuten de cada maquina herramienta equipomuebles y enseres etc La aplicacioacuten de Fonade solo permite amortizar a 5 antildeos
INFRAESTRUCTURA E INVERSIONES FIJAS
INVERSIONES FIJAS ANtildeO
0Compras de
contado
UNIDAD VALOR UNITARIO
PROMEDIO
CANTIDAD AMORTIZACIONPOR ANtildeOS
MES DE LA INVERSION
FREIDORA 1 120000 1 MAYO
SILLAS 1 20000 6 MAYOESTANTES 1 100000 4 MAYOMESAS 1 30000 2
C PARAacuteMETROS TEacuteCNICOS ESPECIALES
PARAMETROS TECNICOS ESPECIALES MARQUE X
TRAJES DE PROTECCION Y SEGURIDADINDUSTRIAL
X
AREA LIBRE DE ELEMENTOS PATOGENOS Y HACCP X
III MOacuteDULO ORGANIZACION31 ESTRATEGIA ORGANIZACIONALA ANAacuteLISIS DOFA El anaacutelisis debe contener la relacioacuten de Debilidades Oportunidades Fortalezas yAmenazas que se identifican en el proyecto Esa relacioacuten debe complementarse obligatoriamente con unadescripcioacuten del impacto estimado para cada una de las Debilidades Oportunidades Fortalezas y AmenazasANALISIS DOFAFORTALEZAS X DEBILIDADES XPersonal capacitadoEstructura financieradeficienteMi producto es nuevo en elmercadoEstructura organizacionalen procesoPoseemos una ventajacompetitivaAusencia de innovacioacutentecnoloacutegicaConocimiento procesoproductivo por el personalConocimiento parcial delmercadoConocimiento del mercadoBaja participacioacuten en elmercadoSuficiente capital de trabajoDesconocimiento deproveedoresConocimiento de losproveedoresFalta de certificacioacuten encalidad norma Iso 9001- -- -- -OPORTUNIDADES X ESTRATEGIAS FO X ESTRATEGIAS DO XMercado internacional ygeneracioacuten divisas ESTABLECER PLANEXPORTADORCONSOLIDAR LOSPROCESOSORGANIZACIONALESReactivacioacuten econoacutemicaIMPLEMENTAR ELDIRECCIONAMIENTOESTRATEGICOSOLICITUD DE CREDITOS DEFOMENTOinnovacioacuten tecnoloacutegica IMPLEMENTAR UN SISTEMADE GESTION DE CALIDADIMPLEMENTAR
DIRECCIONAMIENTOESTRATEGICONormas control contaminacioacuteny economiacutea limpia IMPLEMENTAR UN SISTEMADE BALANCED SCORE CARD FORMALIZAR INDICADORESDE GESTIONTratado libre comercio ELABORAR EL MANUAL DECALIDADREALIZAR UNAINVESTIGACION DEMERCADO DETALLADACambios Demograacuteficos en lapoblacioacutenESTRUCTURAR UNA PAGINAWEB INICIAR UN PROCESO DECALIDADRegularizaciones y aranceles ESTABLECER ALIANZASESTRATEGICAS -ANAacuteLISISINTERNOANAacuteLISISEXTERNOCrecimiento del ingresopercaacutepita- -Confianza en el gobierno - -- - -- - -- - -AMENAZAS X ESTRATEGIAS FA X ESTRATEGIAS DA XAltas tasas de desempleo GENERAR ALIANZASESTRATEGICAS IMPLEMENTAR UN PLAN DEMERCADEOAltas tasas de intereacutes ycreacutedito restringido CONOCER LAS VENTAJAS YDESVENTAJAS TLCCAPACITACION ENIMPORTACION YEXPORTACIONMonopolio en el sector oimportaciones sin control - ELABORARPROCEDIMIENTOSInseguridad en la regioacuten o enel paiacutes - ELABORAR MANUALES DEFUNCIONESInestabilidad en la tasa decambio- REALIZAR ESTUDIOS DENUEVAS INNOVACIONESPoliacutetica fiscal tasa deimpuesto Poliacutetica Monetaria - CONSTRUIR LA MISION YVISION DE LA EMPRESARecesioacuten o deacuteficitpresupuestal del gobierno - DEFINIR LOS OBJETIVOS YESTRATEGIAS EMPRESATLC o subsidios otros paises- -Aranceles y altos impuestos - -- - -- - -
- - -______________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________B ORGANISMOS DE APOYO Identifique y relacione las entidades tanto privadas como oficiales quevienen apoyando el proceso Descripcioacuten del apoyo en la fase de definicioacuten del negocio en laimplementacioacuten del mismo Describa el apoyo previsto para la etapa de operacioacuten del negocioORGANISMOS DE APOYO MARQUE XSENAALCALDIAGOBERNACIONPROGRAMA JOVENES EN ACCIONINCUBADORA DE EMPRESASUNIVERSIDADONGOTRAS INSTITUCIONES EDUCATIVASOTRAS ENTIDADES__________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________32 ESTRUCTURA ORGANIZACIONAL Descriacutebala los niveles directivo administrativo y operativoy la Junta Directiva con la participacioacuten de cada uno de los miembros Relacione los cargos previstos y elnuacutemero de empleados Establezca los elementos baacutesicos de la estructura organizacional en los cuales sedestacan el organigrama el mapa de procesos los manuales de funciones y el de procedimientos1048729Organigrama Mediante un organigrama indique la estructura administrativa de su empresa EjemploJUNTADIRECTIVAGERENTEAREAADMOacuteN YFINANZASAREAOPERATIVA AREAMERCADEOAUXILIARES OPERARIOS VENDEDORES Recuerde que si no hay socios la empresa no tiene junta directiva1048729Manual de Funciones Determine para cada cargo las funciones y experiencia necesariaAREA CARGO CODIGOOBJETIVOFECHAJEFE INMEDIATO VERSIOacuteN No 01FUNCIONES---
-------PERFIL YO EXPERIENCIA REQUERIDA- -- -- -33 ASPECTOS LEGALESA CONSTITUCIOacuteN EMPRESA Y ASPECTOS LEGALES Especifique el tipo de sociedad queconformariacutea cual es su estado legal actual Legislacioacuten vigente (normas urbana ambiental laboral yproteccioacuten social registros tributaria proteccioacuten intelectual y ambiental) que regule la actividad econoacutemica1048729Organizacioacuten Juriacutedica Defina su Razoacuten Social y el tipo de sociedad (EU limitada SASociedades en Comanditas Cooperativa etcOTROS ASPECTOS LEGALESIMPUESTOS POR PAGAR TASASIVA POR PAGAR RETEFUENTE POR PAGAR COMPRAS PROMEDIO AUTO RETEFUENTE POR PAGAR CLASE DE SOCIEDAD IMPUESTO RENTAMARQUE XIMPUESTO DE RENTAIMPUESTO PREDIALIMPUESTO TIMBREIMPUESTO INDUSTRIA Y COMERCIODECLARACIONES DE EXPORTACIONLICENCIA DE FUNCIONAMIENTOLICENCIA DE SANIDADCERTIFICADOS DE CALIDAD BPM O HACCP O ISOINSCRIPCIONES GREMIOSLICENCIA DE BOMBEROSSAYCO Y ACIMPORMINUTA ESCRITURA CONSTITUCION Y REGISTRO CAMARA CCIOREGISTRO DIANREGISTRO PROPIEDAD INTELECTUAL Y PATENTESLICENCIA INVIMA____________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________34 COSTOS ADMINISTRATIVOSA GASTOS DE PERSONAL Registre los pagos estimados por concepto de salarios (sueldoprestaciones sociales subsidios parafiscales) pagos al destajo o jornales honorarios a cancelar una vezempiece a operar la empresa identificando mensualmente los valores por cargoIndique los cargos de la planta de personal de ventas y administracioacuten (no incluya los cargos de produccioacuten)antildeo por antildeo en cantidad de puestos Indique los meses al antildeo que laboraran el sueldo mensual baacutesico sinprestaciones sociales Registre el porcentaje de aumento de salarios para los antildeos del proyecto Registre los
cargos con menos de 2 salarios miacutenimos para determinar el subsidio de transporte Estime el valor de ladotacioacuten uniformes tambieacuten la carga prestacional con parafiscales salud riesgos profesionales y pensiones1048729iquestCuaacutel seraacute el personal requerido y su costo En el siguiente cuadro relacionelos cargos del Aacuterea de Ventas en orden de jerarquiacuteaNOMINA DE VENTASPERSONAL DEVENTAS(CARGOS)MESES ANtildeO DEDICACIONTIPO DECONTRATACIONVALOR MENSUALEMPLEADO1 $2 $3 $4 $5 $PERSONAL DE ANtildeO 1 ANtildeO 2 ANtildeO 3 ANtildeO 4 ANtildeO 5VENTAS BASICO OTROSPRESTBASICO OTROSPRESTBASICO OTROSPRESTBASICO OTROSPRESTBASICO OTROSPREST12345No CARGOS SUELDO MENOSDE 2 MINIMOS ndash VENTASSUBSIDIO DE TRANSPORTEVENDEDORESDOTACION Y UNIFORME ndash VTASTOTAL NOacuteMINA DEVENTASIgualmente relacione los cargos del Aacuterea Administrativa en orden de jerarquiacuteaCOSTOS ADMINISTRATIVOS - NOMINAPERSONAL DEADMOacuteNMESES ANtildeO DEDICACION TIPO DECONTRATACIONVALOR MENSUALEMPLEADO1 GERENTE $2 CONTADOR $3 $4 $PERSONAL DE ANtildeO 1 ANtildeO 2 ANtildeO 3 ANtildeO 4 ANtildeO 5ADMOacuteN BASICO OTROSPRESTBASICO OTROSPRESTBASICO OTROSPRESTBASICO OTROSPRESTBASICO OTROSPREST
1 GERENTE2 CONTADOR34No CARGOS SUELDO MENOSDE 2 MINIMOS ndash ADMOacuteNSUBSIDIO DE TRANSPORTEADVOSDOTACION Y UNIFORME ndashADVOSTOTAL NOacuteMINAADMINISTRATIVAB GASTOS DE PUESTA EN MARCHA Calcule el valor de gastos preoperativos y de puesta enmarcha de la empresa pagados en el antildeo 0 o sea antes de iniciar operaciones o de facturar Los maacutesimportantes son aquellos de legalizacioacuten escrituras patentes y elaboracioacuten de prototiposGASTOS DE PUESTA EN MARCHAAMORTIZACION DIFERIDOS ANtildeOSESCRITURAS Y GASTOS NOTARIALES $GASTOS MONTAJE MAQUINARIA $ELABORACION DE PROTOTIPOS $ESTUDIOS TECNICOS $PERMISOS Y LICENCIAS $REGISTRO MERCANTIL $REGISTROS DE MARCAS Y PATENTES $OTROS DIFERIDOS ndash ADECUACIONES $TOTAL DIFERIDOS Y PUESTA EN MARCHA $C GASTOS ANUALES DE ADMINISTRACIOacuteN Registre los gastos administrativos estimadosvalorizados en forma anual como los gastos administrativos servicios puacuteblicos seguros mantenimiento deequipos de oficina arriendo de aacutereas administrativas y otros no aplicables a la operacioacuten ni a las ventasGASTOS DE ADMINISTRACION EN PESOS ANtildeO 1CONSULTORIAS ADMINISTRATIVAS CONTABLES Y DE SISTEMAS $ARRENDAMIENTO AREA ADMINISTRACION $AGUA AREA DE ADMON $ENERGIA AREA DE ADMON $TELEFONO AREA DE ADMON $VIGILANCIA AREA ADMON $ASEO AREA ADMON $MANTENIMIENTO EQUIPO OFICINA $REPARACIONES LOCATIVAS $TRANSPORTES Y PASAJES LOCALES $CORREO $GASTOS DE VIAJE VIATICOS $IMPUESTO DE INDUSTRIA Y COMERCIO $GASTOS NOTARIALES REGULARES $CAPACITACION DE PERSONAL ADMON $ SEGURO INCENDIO $SEGURO OBLIGATORIO VEHICULOS $ SEGURO CONTRA ROBO $IMPUESTO PREDIAL $ IMPUESTO DE TIMBRES YBANCARIOS $GASTOS VARIOS DE ADMON $ IMPUESTO DE VEHICULOS $TOTAL OTROS GASTOS DE ADMON $ IMPUESTO DEVALORIZACIONES $INDICE DE INCREMENTO DE GASTOS ADMINISTRATIVOS IV MOacuteDULO FINANZAS
41 INGRESOSA FUENTES DE FINANCIACIOacuteN Establezca la cuantiacutea de los aportes de los emprendedoresindicando siacute se trata de recursos en efectivo o aportes en bienes y servicios ademaacutes si los recursos seaplican a la etapa de implementacioacuten o a la etapa de operacioacuten del negocio Defina la tasa de oportunidadesperada por la inversioacuten es decir que tasa de rendimiento espera recibir por la inversioacuten de sus recursosDefina el nuacutemero salarios miacutenimos solicitados al fondo emprender (maacuteximo 224) Establezca en que antildeorequiere los recursos del fondo emprender (En lo posible use el BUSSPLANNING como guiacutea y basado en lacifra control de eacuteste registre los recursos que requiere el proyecto por parte de los emprendedores)FONDO EMPRENDER No SALARIOSMINIMOSVALORSALARIOMINIMOVALORSOLICITADO ENPESOSVALOR SOLICITADO EN SALARIOS MINIMOS $ $APORTE INICIAL DE CAPITAL EMPRENDEDORES $APORTE ADICIONAL SOCIOS ANtildeO 1 $APORTE ADICIONAL SOCIOS ANtildeO 2 $APORTE ADICIONAL SOCIOS ANtildeO 3 $APORTE ADICIONAL SOCIOS ANtildeO 4 $APORTE ADICIONAL SOCIOS ANtildeO 5 $TASA DE OPORTUNIDAD ESPERADA FUENTES DE FINANCIACION ANtildeO 0OBLIGACIONES BANCARIAS - creacutedito bancario parael proyecto $ PLAZO ANtildeOS PERIODOSGRACIATASA BANCARIA CAPTACION CREDITO ITEMS SOLICITADOS EN FONDO EMPRENDER MES 0 MES 1 TOTALINVERSIONa) CAPITAL DE TRABAJO $ $ $TOTAL CAJA Y BANCOS $ $ $INVENTARIOS $ $ $INVENTARIOS MATERIA PRIMA $ $ $INVENTARIO PRODUCTOS PROCESO $ $ $INVENTARIOS TERMINADOS $ $ $GASTOS DIFERIDOS Y PREOPERATIVOS $ $ $b) ACTIVO FIJO $ $ $EQUIPO DE OFICINA $ $ $MUEBLES Y ENSERES $ $ $SEMOVIENTES PIE DE CRIA $ $ $MINAS Y YACIMIENTOS $ $ $PLANTA E INSTALACIONES $ $ $MAQUINARIA Y EQUIPO $ $ $SUBTOTAL (a+b) $ $ $
TOTAL INVERSION $ $ $FONDO EMPRENDER $ $ $RECURSOS PROPIOS $ $ $
B PRESUPUESTOS FINANCIEROS Diligencie el Estado de Resultados el Balance General y elFlujo de Caja Tenga en cuenta que los periodos de proyeccioacuten (n antildeos) estaraacuten en funcioacuten de la naturalezadel negocio no obstante en ninguacuten caso n podraacute ser inferior a 3 antildeos Se recomienda proyectar a 5 antildeos1048729Estado de Resultados - P Y G Establece el resultado a nivel de utilidades del proyectoanualmente Informe requerido por el fondo emprender Sentildeala el resultado final de las operacionesrepresentadas en las ventas para las cuales fue necesario incurrir en costos y despueacutes se espera utilidadESTADO DE RESULTADOS Antildeo 1 Antildeo 2 Antildeo 3 Antildeo 4 Antildeo 5INGRESOS POR VENTAS $ $ $ $ $(-) DEVOLUCION y des VENTAS $ $ $ $ $INGRESOS NETOS $ $ $ $ $(-) SUBTOTAL MATERIA PRIMADESPERDICIO Y MANO DE OBRA $ $ $ $ $(-) SUBTOTAL DEPRECIACIONES $ $ $ $ $(-) SUBTOTAL AGOTAMIENTOS $ $ $ $ $(-) COSTOS INDIRECT FABRICAC $ $ $ $ $UTILIDAD BRUTA $ $ $ $ $(-) SUBTOTAL GASTOS DE ADMON $ $ $ $ $(-)SUBTOTAL GASTOS DE VENTAS $ $ $ $ $(-) PROVISIONES ndash CARTERA $ $ $ $ $(-) AMORTIZACION GASTOS DIFERI $ $ $ $ $(-)TOTAL GASTO OPERACIONAL $ $ $ $ $UTILIDAD OPERACIONAL $ $ $ $ $TOT GASTOS NO OPERACIONALINTERESES Y 4 X MIL $ $ $ $ $REVALORIZACION DE PATRIMONIO $ $ $ $ $AJUSTE ACTIVOS NO MONETARIOS $ $ $ $ $AJUSTE DEPRECIACIONACUMULADA $ $ $ $ $AJUSTE AMORTIZACIONMACUMULADA $ $ $ $ $AJUSTE AGOTAMIENTOACUMULADO $ $ $ $ $TOTAL CORRECCION MONETARIA $ $ $ $ $UTILIDAD ANTES IMPUESTO $ $ $ $ $IMPUESTO DE RENTA YCOMPLEMENTARIOS - 35- $ $ $ $ $UTILIDAD NETA FINAL $ $ $ $ $RESERVA LEGAL $ $ $ $ $UTILIDAD DEL EJERCICIO $ $ $ $ $1048729Balance General Establece los derechos y obligaciones del proyecto define los recursos ycompromisos del proyecto Informe requerido por el FondoBALANCE GENERAL ANtildeO 0 ANtildeO 1 ANtildeO 2 ANtildeO 3 ANtildeO 4 ANtildeO 5ACTIVOSACTIVO CORRIENTECAJA Y BANCOS - PROVISIONPAGO NOMINA $ $ $ $ $ $CAJA Y BANCOSEXCEDENTES PPAGOS FUT -- 0 -- $ $ $ $ $TOTAL CAJA Y BANCOS $ $ $ $ $ $CUENTAS POR COBRAR -NETO CON PROVISION $ $ $ $ $ $INVENTARIOS
INV MATERIA PRIMA $ $ $ $ $ $INV PRODUCTOS PROCESO $ $ $ $ $ $INV TERMINADOS $ $ $ $ $ $TOTAL INVENTARIOS $ $ $ $ $ $GASTOS DIFERIDOS YPREOPERATIVOS $ $ $ $ $ $TOTAL ACTIVO CORRIENTE $ $ $ $ $ $ACTIVO FIJOTERRENO $ $ $ $ $ $EDIFICIOS $ $ $ $ $ $PLANTA E INSTALACIONES $ $ $ $ $ $EQUIPO DE TRANSPORTE ndashVEHICULOS $ $ $ $ $ $EQUIPO DE OFICINA $ $ $ $ $ $MUEBLES Y ENSERES $ $ $ $ $ $MAQUINARIA Y EQUIPO $ $ $ $ $ $SEMOVIENTES PIE DE CRIA $ $ $ $ $ $MINAS Y YACIMIENTOS $ $ $ $ $ $CULTIVOS PERMANENTES $ $ $ $ $ $SUBTOTAL FIJO $ $ $ $ $ $DEPREC ACUM YAGOTAMIENTOS $ $ $ $ $ $TOTAL ACTIVO FIJO NETO $ $ $ $ $ $OTROS ACTIVOS $ $ $ $ $ $TOTAL ACTIVOS $ $ $ $ $ $PASIVOS ANtildeO 0 ANtildeO 1 ANtildeO 2 ANtildeO 3 ANtildeO 4 ANtildeO 5PASIVO CORRIENTEPROVEEDORES $ $ $ $ $ $IMPORRENTA POR PAGAR $ $ $ $ $ $IVA POR PAGAR -- 0 -- $ $ $ $ $RETEFUENTE POR PAGAR -- 0 -- $ $ $ $ $SUBTOTAL IMPUES X PAGAR $ $ $ $ $ $LABORALES POR PAGAR (cesint vac)135 $ $ $ $ $ $PARAFISCALES YPROVISIONES (2952) $ $ $ $ $ $SUBTOTAL ACREEDORESVARIOS $ $ $ $ $ $TOTAL PASIVO CORRIENTE $ $ $ $ $ $PASIVO LARGO PLAZOCREDITO FONDO EMPRENDER $ $ $ $ $ $OBLIGACIONES BANCARIAS YFINANCIERAS $ $ $ $ $ $TOTAL PASIVO $ $ $ $ $ $PATRIMONIOCAPITAL $ $ $ $ $ $RESERVA LEGAL $ $ $ $ $ $UTILIDAD RETENIDA $ $ $ $ $ $UTILIDAD DEL EJERCICIO $ $ $ $ $ $REVALORIZACION DEPATRIMONIO $ $ $ $ $ $TOTAL PATRIMONIO $ $ $ $ $ $TOTAL PASIVO YPATRIMONIO $ $ $ $ $ $1048729Flujo de Caja Es una proyeccioacuten de lo que seraacute el movimiento de caja en el futuro seguacuten las
transacciones que se realicen en la empresa Con este podemos conocer cuaacutel seraacute el saldo de las operacionesy cuaacutento se requiere para cubrir los posibles deacuteficits de recursos financieros Establece el flujo de liquidez delproyecto Informe solicitado por el fondo emprender INGRESOS - EGRESOS = SALDO CAJAFLUJO DE CAJA ANtildeO 1 ANtildeO 2 ANtildeO 3 ANtildeO 4 ANtildeO 5FLUJO DE CAJA OPERATIVOUtilidad Operac (o gastos iniciales) $ $ $ $ $Depreciaciones $ $ $ $ $Amortizac Diferido Puesta Marcha $ $ $ $ $Agotamientos $ $ $ $ $Provisiones - Cartera $ $ $ $ $Provisioacuten Impuesto de Renta $ $ $ $ $Neto Flujo de Caja Operativo $ $ $ $ $FLUJO DE CAJA INVERSIOacuteNCuentas por Cobrar $ $ $ $ $Inversiones temporales $ $ $ $ $Inventarios $ $ $ $ $Otros Impuestos por Pagar $ $ $ $ $Cuentas por Pagar $ $ $ $ $VARIACIOacuteN CAPITAL DE TRABAJO $ $ $ $ $Expansioacuten en Capacid Productiva $ $ $ $ $Inversioacuten en Terrenos $ $ $ $ $Inv en Construcciones y Edificios $ $ $ $ $Inv Vehiacuteculos y Equipo Transporte $ $ $ $ $Inv Maquina y Equipo Operacioacuten $ $ $ $ $Inversioacuten en Muebles y Enseres $ $ $ $ $Inversioacuten en Equipo de transporte $ $ $ $ $Inversioacuten en Equipos de oficina $ $ $ $ $Inversioacuten en Minas y Yacimientos $ $ $ $ $Inv en Semovientes pie de criacutea $ $ $ $ $Inversioacuten en Cultivos permanentes $ $ $ $ $Inversioacuten en Otros Activos Fijos $ $ $ $ $NETO FLUJO DE CAJA INVERSIOacuteN $ $ $ $ $Flujo de Caja Financiamiento $ $ $ $ $Fondos Pasivo Largo Plazo $ $ $ $ $Fondos Pasivo Corto Plazo $ $ $ $ $Amort a Capital Pasivo Largo Plazo $ $ $ $ $Amort a Capital Pasivo Corto Plazo $ $ $ $ $Intereses pagados $ $ $ $ $Otros ingresos $ $ $ $ $Rendimientos de Caja $ $ $ $ $Aport capital o Distribuiacute Utilidad $ $ $ $ $NETO FLUJO DE CAJAFINANCIAMIENTO $ $ $ $ $Neto Periodo $ $ $ $ $Saldo anterior $ $ $ $ $Saldo siguiente $ $ $ $ $DIFERENCIA FLUJO DE CAJAFONDO EMPRENDER $ $ $ $ $ORIGEN Y APLICACIOacuteN DEFONDOS ANtildeO 1 ANtildeO 2 ANtildeO 3 ANtildeO 4 ANtildeO 5CAJA INICIAL $ $ $ $ $FUENTESCREDITO FONDO EMPRENDER $ $ $ $ $UTILIDAD DEL EJERCICIO $ $ $ $ $
DEPRECIACION Y AGOTAMIENTOS $ $ $ $ $RESERVA LEGAL $ $ $ $ $AMORTIZACION DIFERIDOS $ $ $ $ $APORTE SOCIOS $ $ $ $ $LABORALES POR PAGAR $ $ $ $ $PARAFISCALES POR PAGAR $ $ $ $ $PROVISION IMPORRENTA $ $ $ $ $IVA POR PAGAR $ $ $ $ $RETEFUENTE POR PAGAR $ $ $ $ $OBLIGACIONES BANCARIAS $ $ $ $ $PROVEEDORES $ $ $ $ $PAGO CARTERA $ $ $ $ $LIQUIDACION INVENTARIOS $ $ $ $ $LIQUIDACION INVERSIONES $ $ $ $ $TOTAL FUENTES $ $ $ $ $USOSPAGO IMPORRENTA $ $ $ $ $CARTERA CUENTAS POR COBRAR $ $ $ $ $INVENTARIOS $ $ $ $ $TERRENOS $ $ $ $ $EDIFICIOS $ $ $ $ $EQUIPO DE TRANSPORTE ndashVEHIacuteCULOS $ $ $ $ $MUEBLES Y ENSERES $ $ $ $ $MINAS Y YACIMIENTOS $ $ $ $ $CULTIVOS PERMANENTES $ $ $ $ $SEMOVIENTES PIE DE CRIA $ $ $ $ $PLANTA E INSTALACIONES $ $ $ $ $MAQUINARIA Y EQUIPO $ $ $ $ $EQUIPO DE OFICINA $ $ $ $ $CAPITALIZACION F EMPRENDER $ $ $ $ $PAGO PROVEEDORES $ $ $ $ $GASTOS PUESTA EN MARCHAPREOPERATIVOS $ $ $ $ $DISTRIBUCION DE UTILIDADES $ $ $ $ $TOTAL USOS $ $ $ $ $CAJA FINAL $ $ $ $ $42 EGRESOSA EGRESOS Ingrese la siguiente informacioacuten Iacutendice de Actualizacioacuten Monetaria que representa la tasaanual de crecimiento esperada de los Egresos Inversiones Fijas y Diferidas a efectuar Este factor preveacutecuanto creceraacuten los gastos de administracioacuten Se expresa es el indicador y no el porcentaje es decir 5 porciento equivale a 105 Tambieacuten deberaacute ingresar en el respectivo cuadro los Costos de Puesta en Marcha1048729INDICE DE ACTUALIZACIOacuteN MONETARIA (1 + ) _________INVERSIONES DEL PROYECTOACTIVOS FIJOS PRECIO TOTALMaquinariaHerramientasMuebles y EnseresVehiacuteculosEdificiosTerrenosTOTAL
$ ___________________________________________________________________________________________CAPITAL DE TRABAJO$ _____________GASTOS PREOPERATIVOS $ ____________TOTAL INVERSION $ ______________43 CAPITAL DE TRABAJOA CAPITAL DE TRABAJO Son los recursos que se requieren para el normal funcionamiento de laempresa estos por lo general son activos corrientes se componen principalmente del valor de caja y bancos(para pago de nomina baacutesica) el valor de los inventarios y el valor de la cartera estimados en diacuteas comopoliacutetica empresarial los cuales deben de ser coherentes entre si Debe ser suficiente hasta el momento derecuperar las ventas como adquisicioacuten de materia prima de insumos pago de mano de obra costos detransportes etc De eacuteste valor se define los recursos que se requieren y se solicitan al fondo EmprenderCAPITAL DE TRABAJO POLITICA EN DIAS BASE VALORCAJA Y BANCOS (DIAS) SALARIOS $CARTERA - INCLUYE PROVISION VENTAS $INVENTARIOSMATERIA PRIMA COMPRAS ANUALES $PRODUCTOS EN PROCESO COSTO PRODUCCION $PRODUCTOS TERMINADOS COSTO VENTAS $GASTOS DE PUESTA EN MARCHA $TOTAL CAPITAL DE TRABAJO $1048729Punto de Equilibrio (PE) Nos dice cuaacutentas unidades y volumen de ventas debemos realizarcomo miacutenimo para que la empresa no pierda ni gane Calcule el punto de equilibrio para la empresaaplicando las siguientes foacutermulas1 Punto de Equilibrio = Costos Fijos Mensualesen unidades Precio de Venta Unitario - Costo variable Unitario2 Punto de Equilibrio = Costos Fijos Totalesen pesos Porcentaje Margen de Contribucioacuten1 PE Unit = ________________________2 PE $ = ___________________V PLAN OPERATIVO51 PLAN OPERATIVOA CRONOGRAMA DE ACTIVIDADES Es la herramienta que permite registrar las actividadesrecursos y tiempos en el cual se desarrollaraacute el plan de negocios a traveacutes de esta herramienta se podraacutehacer seguimiento a los avances la utilizacioacuten de los recursos y gestioacuten con el fin de determinar elcumplimiento de los indicadores de gestioacuten que establece el no reembolso de los recursos por parte de losemprendedoresEl Plan Operativo establece la tasa de descuento y el periodo improductivo del proyecto principalmenteIdentifique las necesidades de efectivo en los primeros meses del proyecto verificando que no exista saldo
en rojo en caja y bancos de lo contrario debe reexaminar los requerimientos de capital de trabajo Asigne dedonde seraacute el origen de los recursos requeridos y en que proporcioacuten en los primeros meses del proyectoDURACION ANtildeO CERO MES DE 1 A _____ ANtildeO 0TERRENOS $EDIFICIOS $VEHICULOS $PLANTA E INSTALACIONES $MINAS Y YACIMIENTOS $CULTIVOS PERMANENTES $MUEBLES Y ENSERES $SEMOVIENTES PIE DE CRIA $MAQUINARIA Y EQUIPO $EQUIPO DE OFICINA $GASTOS PUESTA EN MARCHAPREOPERATIVOS $COMPRAS PARA INVENTARIOSINICIALES $CAJA INICIAL PARA PAGO DENOMINA $() TOTAL EGRESOS ANtildeO 0 $NOTA Este valor total de Egresos Antildeo 0 () pasa al siguiente cuadro que correspondeal plan operativo para el primer antildeo de la empresa El cuadro debe hacerse mes pormes aquiacute solo se presenta un modelo guiacutea para que usted desarrolle el suyodirectamentePLAN OPERATIVO DE LA EMPRESA ________________________________MES 1 MES 2 hellip al 5 MES 6 MES 7 al 11 MES 12 TOTALCRONOGRAMA RECPROPFONDEMPRRECPROPFONDEMPRRECPROPFONDEMPRRECPROPFONDEMPRRECPROPFONDEMPRRECPROPFONDEMPREGRESOS() EGRESOSANtildeO 0 $ $Mano obra directa $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $
Consumo Mat PrimInsumos y empaques $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $COSTOS INDIRECTFABRICAC $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $OTROS GASTOS DEADMON $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $PLANTA PERSONALADMON $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $COMISION VENTAS $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $PLANTA PERSONALVENTAS $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $Parafiscales (9)Mes vencido $ $ $ $ $ $ $ $ $ $EPS y PENSION(1925) mes vencido $ $ $ $ $ $ $ $ $ $Otros de personal-RIESGOS -0052 mesvencido$ $ $ $ $ $ $ $ $ $Prima de servicios(833) $ $ $ $ $ $GASTOS MEZCLAMERCADO $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $TOTAL EGRESOS $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $(-) CREDIT BANCARIO $(-) FONDO EMPRENDE $(-) APORT EMPREND $Ingresos menosegresos $ $ $ $ $ $ $Caja inicial o saldoexcedente liquidez $ $ $ $ $ $ $PLAN DE NEGOCIOS ndash Guiacutea Didaacutectica 41 Jesuacutes Boanerges Camero CInstructor Unidad de EmprendimientoSENA ndash Regional HuilaEMPRENDIMIENTO Y EMPRESARISMO52 METAS SOCIALESA METAS SOCIALES DEL PLAN DE NEGOCIOS Especifique cuales son las metas sociales alograr con la puesta en marcha del Plan de NegociosA continuacioacuten se remite los aportes que el presente proyecto hace a laspoliacuteticas establecidas en el Plan de Desarrollo Nacional Hacia un EstadoComunitario (2002-2006) y en el Plan de Desarrollo Regional ______________________________________ (Ejemplo ldquoBogotaacute sin Indeferenciardquo o ldquoPor un Huila Unidordquo)B PLAN NACIONAL DE DESARROLLO Especifique como se enmarca el proyecto presentadodentro de los objetivos del Plan Nacional de Desarrollo (diligenciar obligatoriamente)PLAN NACIONAL DE DESARROLLOldquoHacia un Estado Comunitariordquo MARQUE XPROMOCION DE LA COOPERACION CIUDADANADESARROLLO EN ZONAS DEPRIMIDAS Y DE CONFLICTOATENCION Y PREVENCION DE DESPLAZAMIENTO FORZADOIMPULSO A LA VIVIENDA Y A LA CONSTRUCCIONCONSOLIDACION DE LA INDUSTRIA DE HIDROCARBUROSDESARROLLO DEL SECTOR MINEROMANTENIMIENTO Y CONSERVACION DE CARRETERASIMPULSO AL TRANSPORTE URBANO MASIVOOPTIMIZACION EN LA PRESTACION DE SERVICIOS PUBLICOSPROMOCION DE LA INVESTIGACION
ESTIMULO A LA INNOVACION Y AL DESARROLLO TECNOLOGICOAPROPIACION SOCIAL DE LA CIENCIA Y LA TECNOLOGIAINTERNACIONALIZACIONPROPIEDAD INTELECTUALAGENDA DE CONECTIVIDADBIOTECNOLOGIATURISMOEFICIENCIA DE LOS MERCADOSACCESO A TECNOLOGIAS DE LA INFORMACION YTELECOMUNICACIONESPROMOCION DE EXPORTACIONES AGRICOLASREGIONALIZACION DE LA OFERTA EXPORTABLESOSTENIBILIDAD AMBIENTALGENERACION DE EMPLEOMEJORAMIENTO DE LA PROTECCION Y LA SEGURIDAD SOCIALPROGRAMAS DE APOYO A LA MUJERIMPULSO A LA ECONOMIA SOLIDARIAMANEJO SOCIAL DEL CAMPOESQUEMAS ASOCIATIVOS PRODUCTIVOS PARA EL DESARROLLORURALCAPITALISMO SOCIAL EN SERVICIOS PUBLICOSDESARROLLO DE LAS MIPYMESATENCION A POBLACION DESPLAZADAFORTALECIMIENTO DE GRUPOS ETNICOSPREVENCION Y MITIGACION Y RIESGOS NATURALESPROMOCION DEL DEPORTECRECIMIENTO ECONOMICOPLAN DE NEGOCIOS ndash Guiacutea Didaacutectica 42 Jesuacutes Boanerges Camero CInstructor Unidad de EmprendimientoSENA ndash Regional HuilaEMPRENDIMIENTO Y EMPRESARISMOC PLAN REGIONAL DE DESARROLLO Especifique como se enmarca el proyecto presentadodentro de los objetivos del Plan Regional de Desarrollo (diligenciar obligatoriamente)PLAN DE DESARROLLO REGIONALldquo_____________________________rdquo MARQUE X10487291048729104872910487291048729104872910487291048729104872910487291048729104872910487291048729104872910487291048729104872910487291048729104872910487291048729
1048729D CLUSTER Oacute CADENA PRODUCTIVA Indique a que cluster o cadena productiva se asocia elproyecto propuesto identificando en queacute fase de la cadena se integra (diligenciar obligatoriamente)Cluster o Cadena Productiva en que se enmarca el Plan de Negocios es______________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________E EMPLEO Para cada empleo directo a generar deberaacute seleccionar el mes a partir del cual empezaraacute apagar el salario registrado adicionalmente debe seleccionar para cada uno de ellos que caracteriacutesticas depoblacioacuten Vulnerable cumple si es el casoEMPLEOS DIRECTOS MARQUEXNoCARGOSCARGOS O NOMBREPUESTO DE TRABAJO1048729JOVENES (18 A 24 ANtildeOS)1048729DESPLAZADO POR VIOLENCIA1048729MADRE CABEZA DE FAMILIA1048729MINORIA ETNICA (INDIacuteGENAS NEGRITUDES)1048729RECLUIDOS CARCELES INPEC1048729DESMOVILIZADOS O REINSERTADOS1048729DISCAPACITADOS1048729DESVINCULADOS DEL ESTADONo EMPLEOS INDIRECTOSF EMPRENDEDORES Ingresar su nombre indicar si es Beneficiario del Fondo emprender (SI NO)igualmente ingresar el porcentaje de la participacioacuten accionariacutea para cada unoNo NOMBREBeneficiariodel FondoEmprenderParticipacioacutenAccionaria()VI IMPACTO61 IMPACTO ECONOacuteMICO REGIONAL SOCIAL AMBIENTAL Describa los aspectos de suPlan de Negocios que seguacuten su criterio generariacutean impacto Econoacutemico Social y Ambiental cuantificando losresultados del impacto por ejemplo generacioacuten de empleo directo en las diferentes fases del proyectoventas nacionales etcIMPACTO ECONOMICO MARQUE X SOCIAL MARQUE X1048729GENERACION DE DIVISAS 1048729GENERACION EMPLEO1048729SUSTITUCION DE IMPORTACIONES 1048729DISMINUCION INSEGURIDAD1048729DESARROLLO TECNOLOGICO 1048729MEJORA CALIDAD VIDAPOBLACION VULNERABLEIMPACTO REGIONAL MARQUE X IMPACTO AMBIENTAL MARQUE X1048729CRECIMIENTO ECONOMICO 1048729CONTAMINACION VISUAL1048729DESARROLLO TECNOLOGICO 1048729CONTAMINACION AUDITIVA1048729GENERACION DE EMPLEO 1048729CONTAMINACION NUCLEAR1048729COMPETITIVIDAD 1048729CONTAMINACION FLUVIAL
1048729DESPERDICIOS QUIMICOS1048729DESFORESTACION YDESIERTOS1048729EXTINCION DE FAUNA O FLORA1048729RIESGO DE DESEQUILIBRIO AMBIENTAL1048729RIESGO DE DESEQUILIBRIO MENTAL____________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________VII RESUMEN EJECUTIVO71 RESUMEN EJECUTIVONombre de la Empresa ______________________________________________________________________________________________________________________________________________Productos (BS) a Ofrecer A ___________________________________________B ___________________________________________C ___________________________________________D ___________________________________________E ___________________________________________A CONCEPTO DEL NEGOCIO Describa en forma concreta los objetivos que se persiguen con lapuesta en operacioacuten del proyecto actividades econoacutemicas a las que se dedicaraacute la funcioacuten social quecumpliraacute las necesidades del mercado a satisfacer mercado objetivo etc____________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________B POTENCIAL DEL MERCADO EN CIFRAS Resuma con cifras el potencial de mercadosregionales nacionales e internacionales que tiene el bien o servicioPOTENCIAL DEL MERCADO EN CIFRASMERCADO POR PRODUCTO CANTIDADCONSUMOANUALPERCAPITAMERCADO
POTENCIALCLIENTES POTENCIALES PRODUCTO ACLIENTES POTENCIALES PRODUCTO BCLIENTES POTENCIALES PRODUCTO CCLIENTES POTENCIALES PRODUCTO DCLIENTES POTENCIALES PRODUCTO ETOTALC VENTAJAS COMPETITIVAS Y PROPUESTA DE VALOR Ventajas maacutes destacadas(comerciales teacutecnicas operacionales financieras etc) del producto oacute servicio que seguacuten su criterio lepermitiraacute asegurar el eacutexito y valores agregados con respecto a lo existente oacute la competencia________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________D RESUMEN DE INVERSIONES REQUERIDAS Defina las principales inversiones aportes de lossocios recursos solicitados al Fondo EmprenderRESUMEN DE LAS INVERSIONES REQUERIDASINVERSION INICIAL DEINFRAESTRUCTURA ANtildeO 0 CREDITO FORMA DECOMPRA ANtildeO 1MUEBLES Y ENSERES $ CONTADO $EQUIPO DE OFICINA $ CONTADO $VR MAQUINARIA BALANCE $ CONTADO $PLANTA E INSTALACIONES $ CONTADO $MINAS Y YACIMIENTOS $ CONTADO $CULTIVOS PERMANENTES $ CONTADO $SEMOVIENTES PIE DE CRIA $ CONTADO $TERRENOS $ CONTADO $EDIFICIOS $ CONTADO $EQUIPO TRANSPORTE - VEHICUL $ CONTADO $TOTAL ACTIVOS FIJOS $ $CAPITAL DE TRABAJO ANtildeO 0 POLITICAEN DIAS BASE ANtildeO 1CAJA Y BANCOS ( DIAS) $ SALARIOS $CARTERA- INCLUYE PROVISION $ VENTAS $INV MATERIA PRIMA $ COMPRAS ANUALES $INV PRODUCTOS EN PROCESO $ COSTO PRODUCCION $INV PRODUCTOS TERMINADOS $ COSTO VENTAS $GASTOS DE PUESTA EN MARCHA $ $TOTAL CAPITAL DE TRABAJO $ $TOTAL INVERSIONES $
$E PROYECCIONES DE VENTAS Y RENTABILIDAD Resuma las cantidades a vender los preciosde venta estimados por periodo y la rentabilidad esperada en teacuterminos de la tasa interna de retornoPROYECCION DE VENTASEN UNIDADES ANtildeO 1 ANtildeO 2 ANtildeO 3 ANtildeO 4 ANtildeO 5ABCDETOTALPROYECCION DE VENTASEN PESOS ANtildeO 1 ANtildeO 2 ANtildeO 3 ANtildeO 4 ANtildeO 5A $ $ $ $ $B $ $ $ $ $C $ $ $ $ $D $ $ $ $ $E $ $ $ $ $TOTAL $ $ $ $ $RENTABILIDAD ECONOMICA ANtildeO 1 ANtildeO 2 ANtildeO 3 ANtildeO 4 ANtildeO 5RENTABILIDAD ECONOMICASOBRE UTILIDAD NETA TASA INTERNA RETORNO a 10antildeos SOBRE UTILIDAD NETA VALOR PRESENTE a 10 antildeosSOBRE UTILIDAD NETA $F CONCLUSIONES FINANCIERAS Y EVALUACIOacuteN DE VIABILIDAD Concretamentepresente las principales bondades financieras y sustente la viabilidad comercial (mercados) teacutecnicaambiental legal y operativaCRECIMIENTO EN VENTAS UNIDADES ANtildeO 2 ANtildeO 3 ANtildeO 4 ANtildeO 5A B C D E TOTAL CRECIMIENTO UNIDADES PRODUCTOS CRECIMIENTO EN VENTAS EN VALORESA B C D E TOTAL CRECIMIENTO PRODUCTOS EN VALORES MARGEN SOBRE VENTAS ANtildeO 1 ANtildeO 2 ANtildeO 3 ANtildeO 3 ANtildeO 3VALORES PUNTO EQUILIBRIO EN VENTAS $ $ $ $ $EVA $ $ $ $ $EBITDA $ $ $ $ $EBITDA SOBRE INVERSION EBITDA SOBRE VENTAS 72 EQUIPO DE TRABAJO Presentacioacuten de los datos baacutesicos del proyecto y del grupo de trabajo(Asesores y Emprendedores) que hacen parte del proyectoResumen EjecutivoNOMBRE DE LA EMPRESA
SECTOR ECONOacuteMICOLOCALIZACIOacuteN __________________________________________________DESCRIPCIOacuteN____________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________Recursos Solicitados al Fondo $ ________________________EQUIPO DE TRABAJONOMBRE EMAIL ROLAsesor LiacutederAsesorEmprendedorEmprendedorEmprendedorEmprendedorEmprendedorANEXOSANEXOS Soportes relacionados con el Plan de Negocios (Encuestas tablas graacuteficos fotos cotizacionesetc)
TOTALES
Margen de Contribucioacuten = Venta Total - Costo Variable TotalMargen de Contribucioacuten = _________
COSTOS DE PRODUCCION ANtildeO 1 ANtildeO2 ANtildeO 3 ANtildeO 4 ANtildeO 5INSUMOSMARGEN DE DESPERDICIOINSUMOS CON DESPERDICIOMANO DE OBRA DIRECTACOSTOS INDIRECTOSMANTENIMIENTO MAQUINARIATRANSPORTEOTROS COSTOS INDIRECTOSTOTAL COSTOS INDIRECTOS DE FABRICACIONTOTAL COSTO DE PRODUCCION
24 INFRAESTRUCTURA
A INFRAESTRUCTURA Relacione las maacutequinas a adquirir indicando la funcioacuten de cada una de ellasen la produccioacuten o en la prestacioacuten del servicio relacione el mobiliario y las herramientas a utilizar en suproceso productivo indicando el costo unitario de adquisicioacuten de cada maquina herramienta equipomuebles y enseres etc La aplicacioacuten de Fonade solo permite amortizar a 5 antildeos
INFRAESTRUCTURA E INVERSIONES FIJAS
INVERSIONES FIJAS ANtildeO
0Compras de
contado
UNIDAD VALOR UNITARIO
PROMEDIO
CANTIDAD AMORTIZACIONPOR ANtildeOS
MES DE LA INVERSION
FREIDORA 1 120000 1 MAYO
SILLAS 1 20000 6 MAYOESTANTES 1 100000 4 MAYOMESAS 1 30000 2
C PARAacuteMETROS TEacuteCNICOS ESPECIALES
PARAMETROS TECNICOS ESPECIALES MARQUE X
TRAJES DE PROTECCION Y SEGURIDADINDUSTRIAL
X
AREA LIBRE DE ELEMENTOS PATOGENOS Y HACCP X
III MOacuteDULO ORGANIZACION31 ESTRATEGIA ORGANIZACIONALA ANAacuteLISIS DOFA El anaacutelisis debe contener la relacioacuten de Debilidades Oportunidades Fortalezas yAmenazas que se identifican en el proyecto Esa relacioacuten debe complementarse obligatoriamente con unadescripcioacuten del impacto estimado para cada una de las Debilidades Oportunidades Fortalezas y AmenazasANALISIS DOFAFORTALEZAS X DEBILIDADES XPersonal capacitadoEstructura financieradeficienteMi producto es nuevo en elmercadoEstructura organizacionalen procesoPoseemos una ventajacompetitivaAusencia de innovacioacutentecnoloacutegicaConocimiento procesoproductivo por el personalConocimiento parcial delmercadoConocimiento del mercadoBaja participacioacuten en elmercadoSuficiente capital de trabajoDesconocimiento deproveedoresConocimiento de losproveedoresFalta de certificacioacuten encalidad norma Iso 9001- -- -- -OPORTUNIDADES X ESTRATEGIAS FO X ESTRATEGIAS DO XMercado internacional ygeneracioacuten divisas ESTABLECER PLANEXPORTADORCONSOLIDAR LOSPROCESOSORGANIZACIONALESReactivacioacuten econoacutemicaIMPLEMENTAR ELDIRECCIONAMIENTOESTRATEGICOSOLICITUD DE CREDITOS DEFOMENTOinnovacioacuten tecnoloacutegica IMPLEMENTAR UN SISTEMADE GESTION DE CALIDADIMPLEMENTAR
DIRECCIONAMIENTOESTRATEGICONormas control contaminacioacuteny economiacutea limpia IMPLEMENTAR UN SISTEMADE BALANCED SCORE CARD FORMALIZAR INDICADORESDE GESTIONTratado libre comercio ELABORAR EL MANUAL DECALIDADREALIZAR UNAINVESTIGACION DEMERCADO DETALLADACambios Demograacuteficos en lapoblacioacutenESTRUCTURAR UNA PAGINAWEB INICIAR UN PROCESO DECALIDADRegularizaciones y aranceles ESTABLECER ALIANZASESTRATEGICAS -ANAacuteLISISINTERNOANAacuteLISISEXTERNOCrecimiento del ingresopercaacutepita- -Confianza en el gobierno - -- - -- - -- - -AMENAZAS X ESTRATEGIAS FA X ESTRATEGIAS DA XAltas tasas de desempleo GENERAR ALIANZASESTRATEGICAS IMPLEMENTAR UN PLAN DEMERCADEOAltas tasas de intereacutes ycreacutedito restringido CONOCER LAS VENTAJAS YDESVENTAJAS TLCCAPACITACION ENIMPORTACION YEXPORTACIONMonopolio en el sector oimportaciones sin control - ELABORARPROCEDIMIENTOSInseguridad en la regioacuten o enel paiacutes - ELABORAR MANUALES DEFUNCIONESInestabilidad en la tasa decambio- REALIZAR ESTUDIOS DENUEVAS INNOVACIONESPoliacutetica fiscal tasa deimpuesto Poliacutetica Monetaria - CONSTRUIR LA MISION YVISION DE LA EMPRESARecesioacuten o deacuteficitpresupuestal del gobierno - DEFINIR LOS OBJETIVOS YESTRATEGIAS EMPRESATLC o subsidios otros paises- -Aranceles y altos impuestos - -- - -- - -
- - -______________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________B ORGANISMOS DE APOYO Identifique y relacione las entidades tanto privadas como oficiales quevienen apoyando el proceso Descripcioacuten del apoyo en la fase de definicioacuten del negocio en laimplementacioacuten del mismo Describa el apoyo previsto para la etapa de operacioacuten del negocioORGANISMOS DE APOYO MARQUE XSENAALCALDIAGOBERNACIONPROGRAMA JOVENES EN ACCIONINCUBADORA DE EMPRESASUNIVERSIDADONGOTRAS INSTITUCIONES EDUCATIVASOTRAS ENTIDADES__________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________32 ESTRUCTURA ORGANIZACIONAL Descriacutebala los niveles directivo administrativo y operativoy la Junta Directiva con la participacioacuten de cada uno de los miembros Relacione los cargos previstos y elnuacutemero de empleados Establezca los elementos baacutesicos de la estructura organizacional en los cuales sedestacan el organigrama el mapa de procesos los manuales de funciones y el de procedimientos1048729Organigrama Mediante un organigrama indique la estructura administrativa de su empresa EjemploJUNTADIRECTIVAGERENTEAREAADMOacuteN YFINANZASAREAOPERATIVA AREAMERCADEOAUXILIARES OPERARIOS VENDEDORES Recuerde que si no hay socios la empresa no tiene junta directiva1048729Manual de Funciones Determine para cada cargo las funciones y experiencia necesariaAREA CARGO CODIGOOBJETIVOFECHAJEFE INMEDIATO VERSIOacuteN No 01FUNCIONES---
-------PERFIL YO EXPERIENCIA REQUERIDA- -- -- -33 ASPECTOS LEGALESA CONSTITUCIOacuteN EMPRESA Y ASPECTOS LEGALES Especifique el tipo de sociedad queconformariacutea cual es su estado legal actual Legislacioacuten vigente (normas urbana ambiental laboral yproteccioacuten social registros tributaria proteccioacuten intelectual y ambiental) que regule la actividad econoacutemica1048729Organizacioacuten Juriacutedica Defina su Razoacuten Social y el tipo de sociedad (EU limitada SASociedades en Comanditas Cooperativa etcOTROS ASPECTOS LEGALESIMPUESTOS POR PAGAR TASASIVA POR PAGAR RETEFUENTE POR PAGAR COMPRAS PROMEDIO AUTO RETEFUENTE POR PAGAR CLASE DE SOCIEDAD IMPUESTO RENTAMARQUE XIMPUESTO DE RENTAIMPUESTO PREDIALIMPUESTO TIMBREIMPUESTO INDUSTRIA Y COMERCIODECLARACIONES DE EXPORTACIONLICENCIA DE FUNCIONAMIENTOLICENCIA DE SANIDADCERTIFICADOS DE CALIDAD BPM O HACCP O ISOINSCRIPCIONES GREMIOSLICENCIA DE BOMBEROSSAYCO Y ACIMPORMINUTA ESCRITURA CONSTITUCION Y REGISTRO CAMARA CCIOREGISTRO DIANREGISTRO PROPIEDAD INTELECTUAL Y PATENTESLICENCIA INVIMA____________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________34 COSTOS ADMINISTRATIVOSA GASTOS DE PERSONAL Registre los pagos estimados por concepto de salarios (sueldoprestaciones sociales subsidios parafiscales) pagos al destajo o jornales honorarios a cancelar una vezempiece a operar la empresa identificando mensualmente los valores por cargoIndique los cargos de la planta de personal de ventas y administracioacuten (no incluya los cargos de produccioacuten)antildeo por antildeo en cantidad de puestos Indique los meses al antildeo que laboraran el sueldo mensual baacutesico sinprestaciones sociales Registre el porcentaje de aumento de salarios para los antildeos del proyecto Registre los
cargos con menos de 2 salarios miacutenimos para determinar el subsidio de transporte Estime el valor de ladotacioacuten uniformes tambieacuten la carga prestacional con parafiscales salud riesgos profesionales y pensiones1048729iquestCuaacutel seraacute el personal requerido y su costo En el siguiente cuadro relacionelos cargos del Aacuterea de Ventas en orden de jerarquiacuteaNOMINA DE VENTASPERSONAL DEVENTAS(CARGOS)MESES ANtildeO DEDICACIONTIPO DECONTRATACIONVALOR MENSUALEMPLEADO1 $2 $3 $4 $5 $PERSONAL DE ANtildeO 1 ANtildeO 2 ANtildeO 3 ANtildeO 4 ANtildeO 5VENTAS BASICO OTROSPRESTBASICO OTROSPRESTBASICO OTROSPRESTBASICO OTROSPRESTBASICO OTROSPREST12345No CARGOS SUELDO MENOSDE 2 MINIMOS ndash VENTASSUBSIDIO DE TRANSPORTEVENDEDORESDOTACION Y UNIFORME ndash VTASTOTAL NOacuteMINA DEVENTASIgualmente relacione los cargos del Aacuterea Administrativa en orden de jerarquiacuteaCOSTOS ADMINISTRATIVOS - NOMINAPERSONAL DEADMOacuteNMESES ANtildeO DEDICACION TIPO DECONTRATACIONVALOR MENSUALEMPLEADO1 GERENTE $2 CONTADOR $3 $4 $PERSONAL DE ANtildeO 1 ANtildeO 2 ANtildeO 3 ANtildeO 4 ANtildeO 5ADMOacuteN BASICO OTROSPRESTBASICO OTROSPRESTBASICO OTROSPRESTBASICO OTROSPRESTBASICO OTROSPREST
1 GERENTE2 CONTADOR34No CARGOS SUELDO MENOSDE 2 MINIMOS ndash ADMOacuteNSUBSIDIO DE TRANSPORTEADVOSDOTACION Y UNIFORME ndashADVOSTOTAL NOacuteMINAADMINISTRATIVAB GASTOS DE PUESTA EN MARCHA Calcule el valor de gastos preoperativos y de puesta enmarcha de la empresa pagados en el antildeo 0 o sea antes de iniciar operaciones o de facturar Los maacutesimportantes son aquellos de legalizacioacuten escrituras patentes y elaboracioacuten de prototiposGASTOS DE PUESTA EN MARCHAAMORTIZACION DIFERIDOS ANtildeOSESCRITURAS Y GASTOS NOTARIALES $GASTOS MONTAJE MAQUINARIA $ELABORACION DE PROTOTIPOS $ESTUDIOS TECNICOS $PERMISOS Y LICENCIAS $REGISTRO MERCANTIL $REGISTROS DE MARCAS Y PATENTES $OTROS DIFERIDOS ndash ADECUACIONES $TOTAL DIFERIDOS Y PUESTA EN MARCHA $C GASTOS ANUALES DE ADMINISTRACIOacuteN Registre los gastos administrativos estimadosvalorizados en forma anual como los gastos administrativos servicios puacuteblicos seguros mantenimiento deequipos de oficina arriendo de aacutereas administrativas y otros no aplicables a la operacioacuten ni a las ventasGASTOS DE ADMINISTRACION EN PESOS ANtildeO 1CONSULTORIAS ADMINISTRATIVAS CONTABLES Y DE SISTEMAS $ARRENDAMIENTO AREA ADMINISTRACION $AGUA AREA DE ADMON $ENERGIA AREA DE ADMON $TELEFONO AREA DE ADMON $VIGILANCIA AREA ADMON $ASEO AREA ADMON $MANTENIMIENTO EQUIPO OFICINA $REPARACIONES LOCATIVAS $TRANSPORTES Y PASAJES LOCALES $CORREO $GASTOS DE VIAJE VIATICOS $IMPUESTO DE INDUSTRIA Y COMERCIO $GASTOS NOTARIALES REGULARES $CAPACITACION DE PERSONAL ADMON $ SEGURO INCENDIO $SEGURO OBLIGATORIO VEHICULOS $ SEGURO CONTRA ROBO $IMPUESTO PREDIAL $ IMPUESTO DE TIMBRES YBANCARIOS $GASTOS VARIOS DE ADMON $ IMPUESTO DE VEHICULOS $TOTAL OTROS GASTOS DE ADMON $ IMPUESTO DEVALORIZACIONES $INDICE DE INCREMENTO DE GASTOS ADMINISTRATIVOS IV MOacuteDULO FINANZAS
41 INGRESOSA FUENTES DE FINANCIACIOacuteN Establezca la cuantiacutea de los aportes de los emprendedoresindicando siacute se trata de recursos en efectivo o aportes en bienes y servicios ademaacutes si los recursos seaplican a la etapa de implementacioacuten o a la etapa de operacioacuten del negocio Defina la tasa de oportunidadesperada por la inversioacuten es decir que tasa de rendimiento espera recibir por la inversioacuten de sus recursosDefina el nuacutemero salarios miacutenimos solicitados al fondo emprender (maacuteximo 224) Establezca en que antildeorequiere los recursos del fondo emprender (En lo posible use el BUSSPLANNING como guiacutea y basado en lacifra control de eacuteste registre los recursos que requiere el proyecto por parte de los emprendedores)FONDO EMPRENDER No SALARIOSMINIMOSVALORSALARIOMINIMOVALORSOLICITADO ENPESOSVALOR SOLICITADO EN SALARIOS MINIMOS $ $APORTE INICIAL DE CAPITAL EMPRENDEDORES $APORTE ADICIONAL SOCIOS ANtildeO 1 $APORTE ADICIONAL SOCIOS ANtildeO 2 $APORTE ADICIONAL SOCIOS ANtildeO 3 $APORTE ADICIONAL SOCIOS ANtildeO 4 $APORTE ADICIONAL SOCIOS ANtildeO 5 $TASA DE OPORTUNIDAD ESPERADA FUENTES DE FINANCIACION ANtildeO 0OBLIGACIONES BANCARIAS - creacutedito bancario parael proyecto $ PLAZO ANtildeOS PERIODOSGRACIATASA BANCARIA CAPTACION CREDITO ITEMS SOLICITADOS EN FONDO EMPRENDER MES 0 MES 1 TOTALINVERSIONa) CAPITAL DE TRABAJO $ $ $TOTAL CAJA Y BANCOS $ $ $INVENTARIOS $ $ $INVENTARIOS MATERIA PRIMA $ $ $INVENTARIO PRODUCTOS PROCESO $ $ $INVENTARIOS TERMINADOS $ $ $GASTOS DIFERIDOS Y PREOPERATIVOS $ $ $b) ACTIVO FIJO $ $ $EQUIPO DE OFICINA $ $ $MUEBLES Y ENSERES $ $ $SEMOVIENTES PIE DE CRIA $ $ $MINAS Y YACIMIENTOS $ $ $PLANTA E INSTALACIONES $ $ $MAQUINARIA Y EQUIPO $ $ $SUBTOTAL (a+b) $ $ $
TOTAL INVERSION $ $ $FONDO EMPRENDER $ $ $RECURSOS PROPIOS $ $ $
B PRESUPUESTOS FINANCIEROS Diligencie el Estado de Resultados el Balance General y elFlujo de Caja Tenga en cuenta que los periodos de proyeccioacuten (n antildeos) estaraacuten en funcioacuten de la naturalezadel negocio no obstante en ninguacuten caso n podraacute ser inferior a 3 antildeos Se recomienda proyectar a 5 antildeos1048729Estado de Resultados - P Y G Establece el resultado a nivel de utilidades del proyectoanualmente Informe requerido por el fondo emprender Sentildeala el resultado final de las operacionesrepresentadas en las ventas para las cuales fue necesario incurrir en costos y despueacutes se espera utilidadESTADO DE RESULTADOS Antildeo 1 Antildeo 2 Antildeo 3 Antildeo 4 Antildeo 5INGRESOS POR VENTAS $ $ $ $ $(-) DEVOLUCION y des VENTAS $ $ $ $ $INGRESOS NETOS $ $ $ $ $(-) SUBTOTAL MATERIA PRIMADESPERDICIO Y MANO DE OBRA $ $ $ $ $(-) SUBTOTAL DEPRECIACIONES $ $ $ $ $(-) SUBTOTAL AGOTAMIENTOS $ $ $ $ $(-) COSTOS INDIRECT FABRICAC $ $ $ $ $UTILIDAD BRUTA $ $ $ $ $(-) SUBTOTAL GASTOS DE ADMON $ $ $ $ $(-)SUBTOTAL GASTOS DE VENTAS $ $ $ $ $(-) PROVISIONES ndash CARTERA $ $ $ $ $(-) AMORTIZACION GASTOS DIFERI $ $ $ $ $(-)TOTAL GASTO OPERACIONAL $ $ $ $ $UTILIDAD OPERACIONAL $ $ $ $ $TOT GASTOS NO OPERACIONALINTERESES Y 4 X MIL $ $ $ $ $REVALORIZACION DE PATRIMONIO $ $ $ $ $AJUSTE ACTIVOS NO MONETARIOS $ $ $ $ $AJUSTE DEPRECIACIONACUMULADA $ $ $ $ $AJUSTE AMORTIZACIONMACUMULADA $ $ $ $ $AJUSTE AGOTAMIENTOACUMULADO $ $ $ $ $TOTAL CORRECCION MONETARIA $ $ $ $ $UTILIDAD ANTES IMPUESTO $ $ $ $ $IMPUESTO DE RENTA YCOMPLEMENTARIOS - 35- $ $ $ $ $UTILIDAD NETA FINAL $ $ $ $ $RESERVA LEGAL $ $ $ $ $UTILIDAD DEL EJERCICIO $ $ $ $ $1048729Balance General Establece los derechos y obligaciones del proyecto define los recursos ycompromisos del proyecto Informe requerido por el FondoBALANCE GENERAL ANtildeO 0 ANtildeO 1 ANtildeO 2 ANtildeO 3 ANtildeO 4 ANtildeO 5ACTIVOSACTIVO CORRIENTECAJA Y BANCOS - PROVISIONPAGO NOMINA $ $ $ $ $ $CAJA Y BANCOSEXCEDENTES PPAGOS FUT -- 0 -- $ $ $ $ $TOTAL CAJA Y BANCOS $ $ $ $ $ $CUENTAS POR COBRAR -NETO CON PROVISION $ $ $ $ $ $INVENTARIOS
INV MATERIA PRIMA $ $ $ $ $ $INV PRODUCTOS PROCESO $ $ $ $ $ $INV TERMINADOS $ $ $ $ $ $TOTAL INVENTARIOS $ $ $ $ $ $GASTOS DIFERIDOS YPREOPERATIVOS $ $ $ $ $ $TOTAL ACTIVO CORRIENTE $ $ $ $ $ $ACTIVO FIJOTERRENO $ $ $ $ $ $EDIFICIOS $ $ $ $ $ $PLANTA E INSTALACIONES $ $ $ $ $ $EQUIPO DE TRANSPORTE ndashVEHICULOS $ $ $ $ $ $EQUIPO DE OFICINA $ $ $ $ $ $MUEBLES Y ENSERES $ $ $ $ $ $MAQUINARIA Y EQUIPO $ $ $ $ $ $SEMOVIENTES PIE DE CRIA $ $ $ $ $ $MINAS Y YACIMIENTOS $ $ $ $ $ $CULTIVOS PERMANENTES $ $ $ $ $ $SUBTOTAL FIJO $ $ $ $ $ $DEPREC ACUM YAGOTAMIENTOS $ $ $ $ $ $TOTAL ACTIVO FIJO NETO $ $ $ $ $ $OTROS ACTIVOS $ $ $ $ $ $TOTAL ACTIVOS $ $ $ $ $ $PASIVOS ANtildeO 0 ANtildeO 1 ANtildeO 2 ANtildeO 3 ANtildeO 4 ANtildeO 5PASIVO CORRIENTEPROVEEDORES $ $ $ $ $ $IMPORRENTA POR PAGAR $ $ $ $ $ $IVA POR PAGAR -- 0 -- $ $ $ $ $RETEFUENTE POR PAGAR -- 0 -- $ $ $ $ $SUBTOTAL IMPUES X PAGAR $ $ $ $ $ $LABORALES POR PAGAR (cesint vac)135 $ $ $ $ $ $PARAFISCALES YPROVISIONES (2952) $ $ $ $ $ $SUBTOTAL ACREEDORESVARIOS $ $ $ $ $ $TOTAL PASIVO CORRIENTE $ $ $ $ $ $PASIVO LARGO PLAZOCREDITO FONDO EMPRENDER $ $ $ $ $ $OBLIGACIONES BANCARIAS YFINANCIERAS $ $ $ $ $ $TOTAL PASIVO $ $ $ $ $ $PATRIMONIOCAPITAL $ $ $ $ $ $RESERVA LEGAL $ $ $ $ $ $UTILIDAD RETENIDA $ $ $ $ $ $UTILIDAD DEL EJERCICIO $ $ $ $ $ $REVALORIZACION DEPATRIMONIO $ $ $ $ $ $TOTAL PATRIMONIO $ $ $ $ $ $TOTAL PASIVO YPATRIMONIO $ $ $ $ $ $1048729Flujo de Caja Es una proyeccioacuten de lo que seraacute el movimiento de caja en el futuro seguacuten las
transacciones que se realicen en la empresa Con este podemos conocer cuaacutel seraacute el saldo de las operacionesy cuaacutento se requiere para cubrir los posibles deacuteficits de recursos financieros Establece el flujo de liquidez delproyecto Informe solicitado por el fondo emprender INGRESOS - EGRESOS = SALDO CAJAFLUJO DE CAJA ANtildeO 1 ANtildeO 2 ANtildeO 3 ANtildeO 4 ANtildeO 5FLUJO DE CAJA OPERATIVOUtilidad Operac (o gastos iniciales) $ $ $ $ $Depreciaciones $ $ $ $ $Amortizac Diferido Puesta Marcha $ $ $ $ $Agotamientos $ $ $ $ $Provisiones - Cartera $ $ $ $ $Provisioacuten Impuesto de Renta $ $ $ $ $Neto Flujo de Caja Operativo $ $ $ $ $FLUJO DE CAJA INVERSIOacuteNCuentas por Cobrar $ $ $ $ $Inversiones temporales $ $ $ $ $Inventarios $ $ $ $ $Otros Impuestos por Pagar $ $ $ $ $Cuentas por Pagar $ $ $ $ $VARIACIOacuteN CAPITAL DE TRABAJO $ $ $ $ $Expansioacuten en Capacid Productiva $ $ $ $ $Inversioacuten en Terrenos $ $ $ $ $Inv en Construcciones y Edificios $ $ $ $ $Inv Vehiacuteculos y Equipo Transporte $ $ $ $ $Inv Maquina y Equipo Operacioacuten $ $ $ $ $Inversioacuten en Muebles y Enseres $ $ $ $ $Inversioacuten en Equipo de transporte $ $ $ $ $Inversioacuten en Equipos de oficina $ $ $ $ $Inversioacuten en Minas y Yacimientos $ $ $ $ $Inv en Semovientes pie de criacutea $ $ $ $ $Inversioacuten en Cultivos permanentes $ $ $ $ $Inversioacuten en Otros Activos Fijos $ $ $ $ $NETO FLUJO DE CAJA INVERSIOacuteN $ $ $ $ $Flujo de Caja Financiamiento $ $ $ $ $Fondos Pasivo Largo Plazo $ $ $ $ $Fondos Pasivo Corto Plazo $ $ $ $ $Amort a Capital Pasivo Largo Plazo $ $ $ $ $Amort a Capital Pasivo Corto Plazo $ $ $ $ $Intereses pagados $ $ $ $ $Otros ingresos $ $ $ $ $Rendimientos de Caja $ $ $ $ $Aport capital o Distribuiacute Utilidad $ $ $ $ $NETO FLUJO DE CAJAFINANCIAMIENTO $ $ $ $ $Neto Periodo $ $ $ $ $Saldo anterior $ $ $ $ $Saldo siguiente $ $ $ $ $DIFERENCIA FLUJO DE CAJAFONDO EMPRENDER $ $ $ $ $ORIGEN Y APLICACIOacuteN DEFONDOS ANtildeO 1 ANtildeO 2 ANtildeO 3 ANtildeO 4 ANtildeO 5CAJA INICIAL $ $ $ $ $FUENTESCREDITO FONDO EMPRENDER $ $ $ $ $UTILIDAD DEL EJERCICIO $ $ $ $ $
DEPRECIACION Y AGOTAMIENTOS $ $ $ $ $RESERVA LEGAL $ $ $ $ $AMORTIZACION DIFERIDOS $ $ $ $ $APORTE SOCIOS $ $ $ $ $LABORALES POR PAGAR $ $ $ $ $PARAFISCALES POR PAGAR $ $ $ $ $PROVISION IMPORRENTA $ $ $ $ $IVA POR PAGAR $ $ $ $ $RETEFUENTE POR PAGAR $ $ $ $ $OBLIGACIONES BANCARIAS $ $ $ $ $PROVEEDORES $ $ $ $ $PAGO CARTERA $ $ $ $ $LIQUIDACION INVENTARIOS $ $ $ $ $LIQUIDACION INVERSIONES $ $ $ $ $TOTAL FUENTES $ $ $ $ $USOSPAGO IMPORRENTA $ $ $ $ $CARTERA CUENTAS POR COBRAR $ $ $ $ $INVENTARIOS $ $ $ $ $TERRENOS $ $ $ $ $EDIFICIOS $ $ $ $ $EQUIPO DE TRANSPORTE ndashVEHIacuteCULOS $ $ $ $ $MUEBLES Y ENSERES $ $ $ $ $MINAS Y YACIMIENTOS $ $ $ $ $CULTIVOS PERMANENTES $ $ $ $ $SEMOVIENTES PIE DE CRIA $ $ $ $ $PLANTA E INSTALACIONES $ $ $ $ $MAQUINARIA Y EQUIPO $ $ $ $ $EQUIPO DE OFICINA $ $ $ $ $CAPITALIZACION F EMPRENDER $ $ $ $ $PAGO PROVEEDORES $ $ $ $ $GASTOS PUESTA EN MARCHAPREOPERATIVOS $ $ $ $ $DISTRIBUCION DE UTILIDADES $ $ $ $ $TOTAL USOS $ $ $ $ $CAJA FINAL $ $ $ $ $42 EGRESOSA EGRESOS Ingrese la siguiente informacioacuten Iacutendice de Actualizacioacuten Monetaria que representa la tasaanual de crecimiento esperada de los Egresos Inversiones Fijas y Diferidas a efectuar Este factor preveacutecuanto creceraacuten los gastos de administracioacuten Se expresa es el indicador y no el porcentaje es decir 5 porciento equivale a 105 Tambieacuten deberaacute ingresar en el respectivo cuadro los Costos de Puesta en Marcha1048729INDICE DE ACTUALIZACIOacuteN MONETARIA (1 + ) _________INVERSIONES DEL PROYECTOACTIVOS FIJOS PRECIO TOTALMaquinariaHerramientasMuebles y EnseresVehiacuteculosEdificiosTerrenosTOTAL
$ ___________________________________________________________________________________________CAPITAL DE TRABAJO$ _____________GASTOS PREOPERATIVOS $ ____________TOTAL INVERSION $ ______________43 CAPITAL DE TRABAJOA CAPITAL DE TRABAJO Son los recursos que se requieren para el normal funcionamiento de laempresa estos por lo general son activos corrientes se componen principalmente del valor de caja y bancos(para pago de nomina baacutesica) el valor de los inventarios y el valor de la cartera estimados en diacuteas comopoliacutetica empresarial los cuales deben de ser coherentes entre si Debe ser suficiente hasta el momento derecuperar las ventas como adquisicioacuten de materia prima de insumos pago de mano de obra costos detransportes etc De eacuteste valor se define los recursos que se requieren y se solicitan al fondo EmprenderCAPITAL DE TRABAJO POLITICA EN DIAS BASE VALORCAJA Y BANCOS (DIAS) SALARIOS $CARTERA - INCLUYE PROVISION VENTAS $INVENTARIOSMATERIA PRIMA COMPRAS ANUALES $PRODUCTOS EN PROCESO COSTO PRODUCCION $PRODUCTOS TERMINADOS COSTO VENTAS $GASTOS DE PUESTA EN MARCHA $TOTAL CAPITAL DE TRABAJO $1048729Punto de Equilibrio (PE) Nos dice cuaacutentas unidades y volumen de ventas debemos realizarcomo miacutenimo para que la empresa no pierda ni gane Calcule el punto de equilibrio para la empresaaplicando las siguientes foacutermulas1 Punto de Equilibrio = Costos Fijos Mensualesen unidades Precio de Venta Unitario - Costo variable Unitario2 Punto de Equilibrio = Costos Fijos Totalesen pesos Porcentaje Margen de Contribucioacuten1 PE Unit = ________________________2 PE $ = ___________________V PLAN OPERATIVO51 PLAN OPERATIVOA CRONOGRAMA DE ACTIVIDADES Es la herramienta que permite registrar las actividadesrecursos y tiempos en el cual se desarrollaraacute el plan de negocios a traveacutes de esta herramienta se podraacutehacer seguimiento a los avances la utilizacioacuten de los recursos y gestioacuten con el fin de determinar elcumplimiento de los indicadores de gestioacuten que establece el no reembolso de los recursos por parte de losemprendedoresEl Plan Operativo establece la tasa de descuento y el periodo improductivo del proyecto principalmenteIdentifique las necesidades de efectivo en los primeros meses del proyecto verificando que no exista saldo
en rojo en caja y bancos de lo contrario debe reexaminar los requerimientos de capital de trabajo Asigne dedonde seraacute el origen de los recursos requeridos y en que proporcioacuten en los primeros meses del proyectoDURACION ANtildeO CERO MES DE 1 A _____ ANtildeO 0TERRENOS $EDIFICIOS $VEHICULOS $PLANTA E INSTALACIONES $MINAS Y YACIMIENTOS $CULTIVOS PERMANENTES $MUEBLES Y ENSERES $SEMOVIENTES PIE DE CRIA $MAQUINARIA Y EQUIPO $EQUIPO DE OFICINA $GASTOS PUESTA EN MARCHAPREOPERATIVOS $COMPRAS PARA INVENTARIOSINICIALES $CAJA INICIAL PARA PAGO DENOMINA $() TOTAL EGRESOS ANtildeO 0 $NOTA Este valor total de Egresos Antildeo 0 () pasa al siguiente cuadro que correspondeal plan operativo para el primer antildeo de la empresa El cuadro debe hacerse mes pormes aquiacute solo se presenta un modelo guiacutea para que usted desarrolle el suyodirectamentePLAN OPERATIVO DE LA EMPRESA ________________________________MES 1 MES 2 hellip al 5 MES 6 MES 7 al 11 MES 12 TOTALCRONOGRAMA RECPROPFONDEMPRRECPROPFONDEMPRRECPROPFONDEMPRRECPROPFONDEMPRRECPROPFONDEMPRRECPROPFONDEMPREGRESOS() EGRESOSANtildeO 0 $ $Mano obra directa $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $
Consumo Mat PrimInsumos y empaques $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $COSTOS INDIRECTFABRICAC $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $OTROS GASTOS DEADMON $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $PLANTA PERSONALADMON $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $COMISION VENTAS $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $PLANTA PERSONALVENTAS $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $Parafiscales (9)Mes vencido $ $ $ $ $ $ $ $ $ $EPS y PENSION(1925) mes vencido $ $ $ $ $ $ $ $ $ $Otros de personal-RIESGOS -0052 mesvencido$ $ $ $ $ $ $ $ $ $Prima de servicios(833) $ $ $ $ $ $GASTOS MEZCLAMERCADO $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $TOTAL EGRESOS $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $(-) CREDIT BANCARIO $(-) FONDO EMPRENDE $(-) APORT EMPREND $Ingresos menosegresos $ $ $ $ $ $ $Caja inicial o saldoexcedente liquidez $ $ $ $ $ $ $PLAN DE NEGOCIOS ndash Guiacutea Didaacutectica 41 Jesuacutes Boanerges Camero CInstructor Unidad de EmprendimientoSENA ndash Regional HuilaEMPRENDIMIENTO Y EMPRESARISMO52 METAS SOCIALESA METAS SOCIALES DEL PLAN DE NEGOCIOS Especifique cuales son las metas sociales alograr con la puesta en marcha del Plan de NegociosA continuacioacuten se remite los aportes que el presente proyecto hace a laspoliacuteticas establecidas en el Plan de Desarrollo Nacional Hacia un EstadoComunitario (2002-2006) y en el Plan de Desarrollo Regional ______________________________________ (Ejemplo ldquoBogotaacute sin Indeferenciardquo o ldquoPor un Huila Unidordquo)B PLAN NACIONAL DE DESARROLLO Especifique como se enmarca el proyecto presentadodentro de los objetivos del Plan Nacional de Desarrollo (diligenciar obligatoriamente)PLAN NACIONAL DE DESARROLLOldquoHacia un Estado Comunitariordquo MARQUE XPROMOCION DE LA COOPERACION CIUDADANADESARROLLO EN ZONAS DEPRIMIDAS Y DE CONFLICTOATENCION Y PREVENCION DE DESPLAZAMIENTO FORZADOIMPULSO A LA VIVIENDA Y A LA CONSTRUCCIONCONSOLIDACION DE LA INDUSTRIA DE HIDROCARBUROSDESARROLLO DEL SECTOR MINEROMANTENIMIENTO Y CONSERVACION DE CARRETERASIMPULSO AL TRANSPORTE URBANO MASIVOOPTIMIZACION EN LA PRESTACION DE SERVICIOS PUBLICOSPROMOCION DE LA INVESTIGACION
ESTIMULO A LA INNOVACION Y AL DESARROLLO TECNOLOGICOAPROPIACION SOCIAL DE LA CIENCIA Y LA TECNOLOGIAINTERNACIONALIZACIONPROPIEDAD INTELECTUALAGENDA DE CONECTIVIDADBIOTECNOLOGIATURISMOEFICIENCIA DE LOS MERCADOSACCESO A TECNOLOGIAS DE LA INFORMACION YTELECOMUNICACIONESPROMOCION DE EXPORTACIONES AGRICOLASREGIONALIZACION DE LA OFERTA EXPORTABLESOSTENIBILIDAD AMBIENTALGENERACION DE EMPLEOMEJORAMIENTO DE LA PROTECCION Y LA SEGURIDAD SOCIALPROGRAMAS DE APOYO A LA MUJERIMPULSO A LA ECONOMIA SOLIDARIAMANEJO SOCIAL DEL CAMPOESQUEMAS ASOCIATIVOS PRODUCTIVOS PARA EL DESARROLLORURALCAPITALISMO SOCIAL EN SERVICIOS PUBLICOSDESARROLLO DE LAS MIPYMESATENCION A POBLACION DESPLAZADAFORTALECIMIENTO DE GRUPOS ETNICOSPREVENCION Y MITIGACION Y RIESGOS NATURALESPROMOCION DEL DEPORTECRECIMIENTO ECONOMICOPLAN DE NEGOCIOS ndash Guiacutea Didaacutectica 42 Jesuacutes Boanerges Camero CInstructor Unidad de EmprendimientoSENA ndash Regional HuilaEMPRENDIMIENTO Y EMPRESARISMOC PLAN REGIONAL DE DESARROLLO Especifique como se enmarca el proyecto presentadodentro de los objetivos del Plan Regional de Desarrollo (diligenciar obligatoriamente)PLAN DE DESARROLLO REGIONALldquo_____________________________rdquo MARQUE X10487291048729104872910487291048729104872910487291048729104872910487291048729104872910487291048729104872910487291048729104872910487291048729104872910487291048729
1048729D CLUSTER Oacute CADENA PRODUCTIVA Indique a que cluster o cadena productiva se asocia elproyecto propuesto identificando en queacute fase de la cadena se integra (diligenciar obligatoriamente)Cluster o Cadena Productiva en que se enmarca el Plan de Negocios es______________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________E EMPLEO Para cada empleo directo a generar deberaacute seleccionar el mes a partir del cual empezaraacute apagar el salario registrado adicionalmente debe seleccionar para cada uno de ellos que caracteriacutesticas depoblacioacuten Vulnerable cumple si es el casoEMPLEOS DIRECTOS MARQUEXNoCARGOSCARGOS O NOMBREPUESTO DE TRABAJO1048729JOVENES (18 A 24 ANtildeOS)1048729DESPLAZADO POR VIOLENCIA1048729MADRE CABEZA DE FAMILIA1048729MINORIA ETNICA (INDIacuteGENAS NEGRITUDES)1048729RECLUIDOS CARCELES INPEC1048729DESMOVILIZADOS O REINSERTADOS1048729DISCAPACITADOS1048729DESVINCULADOS DEL ESTADONo EMPLEOS INDIRECTOSF EMPRENDEDORES Ingresar su nombre indicar si es Beneficiario del Fondo emprender (SI NO)igualmente ingresar el porcentaje de la participacioacuten accionariacutea para cada unoNo NOMBREBeneficiariodel FondoEmprenderParticipacioacutenAccionaria()VI IMPACTO61 IMPACTO ECONOacuteMICO REGIONAL SOCIAL AMBIENTAL Describa los aspectos de suPlan de Negocios que seguacuten su criterio generariacutean impacto Econoacutemico Social y Ambiental cuantificando losresultados del impacto por ejemplo generacioacuten de empleo directo en las diferentes fases del proyectoventas nacionales etcIMPACTO ECONOMICO MARQUE X SOCIAL MARQUE X1048729GENERACION DE DIVISAS 1048729GENERACION EMPLEO1048729SUSTITUCION DE IMPORTACIONES 1048729DISMINUCION INSEGURIDAD1048729DESARROLLO TECNOLOGICO 1048729MEJORA CALIDAD VIDAPOBLACION VULNERABLEIMPACTO REGIONAL MARQUE X IMPACTO AMBIENTAL MARQUE X1048729CRECIMIENTO ECONOMICO 1048729CONTAMINACION VISUAL1048729DESARROLLO TECNOLOGICO 1048729CONTAMINACION AUDITIVA1048729GENERACION DE EMPLEO 1048729CONTAMINACION NUCLEAR1048729COMPETITIVIDAD 1048729CONTAMINACION FLUVIAL
1048729DESPERDICIOS QUIMICOS1048729DESFORESTACION YDESIERTOS1048729EXTINCION DE FAUNA O FLORA1048729RIESGO DE DESEQUILIBRIO AMBIENTAL1048729RIESGO DE DESEQUILIBRIO MENTAL____________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________VII RESUMEN EJECUTIVO71 RESUMEN EJECUTIVONombre de la Empresa ______________________________________________________________________________________________________________________________________________Productos (BS) a Ofrecer A ___________________________________________B ___________________________________________C ___________________________________________D ___________________________________________E ___________________________________________A CONCEPTO DEL NEGOCIO Describa en forma concreta los objetivos que se persiguen con lapuesta en operacioacuten del proyecto actividades econoacutemicas a las que se dedicaraacute la funcioacuten social quecumpliraacute las necesidades del mercado a satisfacer mercado objetivo etc____________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________B POTENCIAL DEL MERCADO EN CIFRAS Resuma con cifras el potencial de mercadosregionales nacionales e internacionales que tiene el bien o servicioPOTENCIAL DEL MERCADO EN CIFRASMERCADO POR PRODUCTO CANTIDADCONSUMOANUALPERCAPITAMERCADO
POTENCIALCLIENTES POTENCIALES PRODUCTO ACLIENTES POTENCIALES PRODUCTO BCLIENTES POTENCIALES PRODUCTO CCLIENTES POTENCIALES PRODUCTO DCLIENTES POTENCIALES PRODUCTO ETOTALC VENTAJAS COMPETITIVAS Y PROPUESTA DE VALOR Ventajas maacutes destacadas(comerciales teacutecnicas operacionales financieras etc) del producto oacute servicio que seguacuten su criterio lepermitiraacute asegurar el eacutexito y valores agregados con respecto a lo existente oacute la competencia________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________D RESUMEN DE INVERSIONES REQUERIDAS Defina las principales inversiones aportes de lossocios recursos solicitados al Fondo EmprenderRESUMEN DE LAS INVERSIONES REQUERIDASINVERSION INICIAL DEINFRAESTRUCTURA ANtildeO 0 CREDITO FORMA DECOMPRA ANtildeO 1MUEBLES Y ENSERES $ CONTADO $EQUIPO DE OFICINA $ CONTADO $VR MAQUINARIA BALANCE $ CONTADO $PLANTA E INSTALACIONES $ CONTADO $MINAS Y YACIMIENTOS $ CONTADO $CULTIVOS PERMANENTES $ CONTADO $SEMOVIENTES PIE DE CRIA $ CONTADO $TERRENOS $ CONTADO $EDIFICIOS $ CONTADO $EQUIPO TRANSPORTE - VEHICUL $ CONTADO $TOTAL ACTIVOS FIJOS $ $CAPITAL DE TRABAJO ANtildeO 0 POLITICAEN DIAS BASE ANtildeO 1CAJA Y BANCOS ( DIAS) $ SALARIOS $CARTERA- INCLUYE PROVISION $ VENTAS $INV MATERIA PRIMA $ COMPRAS ANUALES $INV PRODUCTOS EN PROCESO $ COSTO PRODUCCION $INV PRODUCTOS TERMINADOS $ COSTO VENTAS $GASTOS DE PUESTA EN MARCHA $ $TOTAL CAPITAL DE TRABAJO $ $TOTAL INVERSIONES $
$E PROYECCIONES DE VENTAS Y RENTABILIDAD Resuma las cantidades a vender los preciosde venta estimados por periodo y la rentabilidad esperada en teacuterminos de la tasa interna de retornoPROYECCION DE VENTASEN UNIDADES ANtildeO 1 ANtildeO 2 ANtildeO 3 ANtildeO 4 ANtildeO 5ABCDETOTALPROYECCION DE VENTASEN PESOS ANtildeO 1 ANtildeO 2 ANtildeO 3 ANtildeO 4 ANtildeO 5A $ $ $ $ $B $ $ $ $ $C $ $ $ $ $D $ $ $ $ $E $ $ $ $ $TOTAL $ $ $ $ $RENTABILIDAD ECONOMICA ANtildeO 1 ANtildeO 2 ANtildeO 3 ANtildeO 4 ANtildeO 5RENTABILIDAD ECONOMICASOBRE UTILIDAD NETA TASA INTERNA RETORNO a 10antildeos SOBRE UTILIDAD NETA VALOR PRESENTE a 10 antildeosSOBRE UTILIDAD NETA $F CONCLUSIONES FINANCIERAS Y EVALUACIOacuteN DE VIABILIDAD Concretamentepresente las principales bondades financieras y sustente la viabilidad comercial (mercados) teacutecnicaambiental legal y operativaCRECIMIENTO EN VENTAS UNIDADES ANtildeO 2 ANtildeO 3 ANtildeO 4 ANtildeO 5A B C D E TOTAL CRECIMIENTO UNIDADES PRODUCTOS CRECIMIENTO EN VENTAS EN VALORESA B C D E TOTAL CRECIMIENTO PRODUCTOS EN VALORES MARGEN SOBRE VENTAS ANtildeO 1 ANtildeO 2 ANtildeO 3 ANtildeO 3 ANtildeO 3VALORES PUNTO EQUILIBRIO EN VENTAS $ $ $ $ $EVA $ $ $ $ $EBITDA $ $ $ $ $EBITDA SOBRE INVERSION EBITDA SOBRE VENTAS 72 EQUIPO DE TRABAJO Presentacioacuten de los datos baacutesicos del proyecto y del grupo de trabajo(Asesores y Emprendedores) que hacen parte del proyectoResumen EjecutivoNOMBRE DE LA EMPRESA
SECTOR ECONOacuteMICOLOCALIZACIOacuteN __________________________________________________DESCRIPCIOacuteN____________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________Recursos Solicitados al Fondo $ ________________________EQUIPO DE TRABAJONOMBRE EMAIL ROLAsesor LiacutederAsesorEmprendedorEmprendedorEmprendedorEmprendedorEmprendedorANEXOSANEXOS Soportes relacionados con el Plan de Negocios (Encuestas tablas graacuteficos fotos cotizacionesetc)
C PARAacuteMETROS TEacuteCNICOS ESPECIALES
PARAMETROS TECNICOS ESPECIALES MARQUE X
TRAJES DE PROTECCION Y SEGURIDADINDUSTRIAL
X
AREA LIBRE DE ELEMENTOS PATOGENOS Y HACCP X
III MOacuteDULO ORGANIZACION31 ESTRATEGIA ORGANIZACIONALA ANAacuteLISIS DOFA El anaacutelisis debe contener la relacioacuten de Debilidades Oportunidades Fortalezas yAmenazas que se identifican en el proyecto Esa relacioacuten debe complementarse obligatoriamente con unadescripcioacuten del impacto estimado para cada una de las Debilidades Oportunidades Fortalezas y AmenazasANALISIS DOFAFORTALEZAS X DEBILIDADES XPersonal capacitadoEstructura financieradeficienteMi producto es nuevo en elmercadoEstructura organizacionalen procesoPoseemos una ventajacompetitivaAusencia de innovacioacutentecnoloacutegicaConocimiento procesoproductivo por el personalConocimiento parcial delmercadoConocimiento del mercadoBaja participacioacuten en elmercadoSuficiente capital de trabajoDesconocimiento deproveedoresConocimiento de losproveedoresFalta de certificacioacuten encalidad norma Iso 9001- -- -- -OPORTUNIDADES X ESTRATEGIAS FO X ESTRATEGIAS DO XMercado internacional ygeneracioacuten divisas ESTABLECER PLANEXPORTADORCONSOLIDAR LOSPROCESOSORGANIZACIONALESReactivacioacuten econoacutemicaIMPLEMENTAR ELDIRECCIONAMIENTOESTRATEGICOSOLICITUD DE CREDITOS DEFOMENTOinnovacioacuten tecnoloacutegica IMPLEMENTAR UN SISTEMADE GESTION DE CALIDADIMPLEMENTAR
DIRECCIONAMIENTOESTRATEGICONormas control contaminacioacuteny economiacutea limpia IMPLEMENTAR UN SISTEMADE BALANCED SCORE CARD FORMALIZAR INDICADORESDE GESTIONTratado libre comercio ELABORAR EL MANUAL DECALIDADREALIZAR UNAINVESTIGACION DEMERCADO DETALLADACambios Demograacuteficos en lapoblacioacutenESTRUCTURAR UNA PAGINAWEB INICIAR UN PROCESO DECALIDADRegularizaciones y aranceles ESTABLECER ALIANZASESTRATEGICAS -ANAacuteLISISINTERNOANAacuteLISISEXTERNOCrecimiento del ingresopercaacutepita- -Confianza en el gobierno - -- - -- - -- - -AMENAZAS X ESTRATEGIAS FA X ESTRATEGIAS DA XAltas tasas de desempleo GENERAR ALIANZASESTRATEGICAS IMPLEMENTAR UN PLAN DEMERCADEOAltas tasas de intereacutes ycreacutedito restringido CONOCER LAS VENTAJAS YDESVENTAJAS TLCCAPACITACION ENIMPORTACION YEXPORTACIONMonopolio en el sector oimportaciones sin control - ELABORARPROCEDIMIENTOSInseguridad en la regioacuten o enel paiacutes - ELABORAR MANUALES DEFUNCIONESInestabilidad en la tasa decambio- REALIZAR ESTUDIOS DENUEVAS INNOVACIONESPoliacutetica fiscal tasa deimpuesto Poliacutetica Monetaria - CONSTRUIR LA MISION YVISION DE LA EMPRESARecesioacuten o deacuteficitpresupuestal del gobierno - DEFINIR LOS OBJETIVOS YESTRATEGIAS EMPRESATLC o subsidios otros paises- -Aranceles y altos impuestos - -- - -- - -
- - -______________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________B ORGANISMOS DE APOYO Identifique y relacione las entidades tanto privadas como oficiales quevienen apoyando el proceso Descripcioacuten del apoyo en la fase de definicioacuten del negocio en laimplementacioacuten del mismo Describa el apoyo previsto para la etapa de operacioacuten del negocioORGANISMOS DE APOYO MARQUE XSENAALCALDIAGOBERNACIONPROGRAMA JOVENES EN ACCIONINCUBADORA DE EMPRESASUNIVERSIDADONGOTRAS INSTITUCIONES EDUCATIVASOTRAS ENTIDADES__________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________32 ESTRUCTURA ORGANIZACIONAL Descriacutebala los niveles directivo administrativo y operativoy la Junta Directiva con la participacioacuten de cada uno de los miembros Relacione los cargos previstos y elnuacutemero de empleados Establezca los elementos baacutesicos de la estructura organizacional en los cuales sedestacan el organigrama el mapa de procesos los manuales de funciones y el de procedimientos1048729Organigrama Mediante un organigrama indique la estructura administrativa de su empresa EjemploJUNTADIRECTIVAGERENTEAREAADMOacuteN YFINANZASAREAOPERATIVA AREAMERCADEOAUXILIARES OPERARIOS VENDEDORES Recuerde que si no hay socios la empresa no tiene junta directiva1048729Manual de Funciones Determine para cada cargo las funciones y experiencia necesariaAREA CARGO CODIGOOBJETIVOFECHAJEFE INMEDIATO VERSIOacuteN No 01FUNCIONES---
-------PERFIL YO EXPERIENCIA REQUERIDA- -- -- -33 ASPECTOS LEGALESA CONSTITUCIOacuteN EMPRESA Y ASPECTOS LEGALES Especifique el tipo de sociedad queconformariacutea cual es su estado legal actual Legislacioacuten vigente (normas urbana ambiental laboral yproteccioacuten social registros tributaria proteccioacuten intelectual y ambiental) que regule la actividad econoacutemica1048729Organizacioacuten Juriacutedica Defina su Razoacuten Social y el tipo de sociedad (EU limitada SASociedades en Comanditas Cooperativa etcOTROS ASPECTOS LEGALESIMPUESTOS POR PAGAR TASASIVA POR PAGAR RETEFUENTE POR PAGAR COMPRAS PROMEDIO AUTO RETEFUENTE POR PAGAR CLASE DE SOCIEDAD IMPUESTO RENTAMARQUE XIMPUESTO DE RENTAIMPUESTO PREDIALIMPUESTO TIMBREIMPUESTO INDUSTRIA Y COMERCIODECLARACIONES DE EXPORTACIONLICENCIA DE FUNCIONAMIENTOLICENCIA DE SANIDADCERTIFICADOS DE CALIDAD BPM O HACCP O ISOINSCRIPCIONES GREMIOSLICENCIA DE BOMBEROSSAYCO Y ACIMPORMINUTA ESCRITURA CONSTITUCION Y REGISTRO CAMARA CCIOREGISTRO DIANREGISTRO PROPIEDAD INTELECTUAL Y PATENTESLICENCIA INVIMA____________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________34 COSTOS ADMINISTRATIVOSA GASTOS DE PERSONAL Registre los pagos estimados por concepto de salarios (sueldoprestaciones sociales subsidios parafiscales) pagos al destajo o jornales honorarios a cancelar una vezempiece a operar la empresa identificando mensualmente los valores por cargoIndique los cargos de la planta de personal de ventas y administracioacuten (no incluya los cargos de produccioacuten)antildeo por antildeo en cantidad de puestos Indique los meses al antildeo que laboraran el sueldo mensual baacutesico sinprestaciones sociales Registre el porcentaje de aumento de salarios para los antildeos del proyecto Registre los
cargos con menos de 2 salarios miacutenimos para determinar el subsidio de transporte Estime el valor de ladotacioacuten uniformes tambieacuten la carga prestacional con parafiscales salud riesgos profesionales y pensiones1048729iquestCuaacutel seraacute el personal requerido y su costo En el siguiente cuadro relacionelos cargos del Aacuterea de Ventas en orden de jerarquiacuteaNOMINA DE VENTASPERSONAL DEVENTAS(CARGOS)MESES ANtildeO DEDICACIONTIPO DECONTRATACIONVALOR MENSUALEMPLEADO1 $2 $3 $4 $5 $PERSONAL DE ANtildeO 1 ANtildeO 2 ANtildeO 3 ANtildeO 4 ANtildeO 5VENTAS BASICO OTROSPRESTBASICO OTROSPRESTBASICO OTROSPRESTBASICO OTROSPRESTBASICO OTROSPREST12345No CARGOS SUELDO MENOSDE 2 MINIMOS ndash VENTASSUBSIDIO DE TRANSPORTEVENDEDORESDOTACION Y UNIFORME ndash VTASTOTAL NOacuteMINA DEVENTASIgualmente relacione los cargos del Aacuterea Administrativa en orden de jerarquiacuteaCOSTOS ADMINISTRATIVOS - NOMINAPERSONAL DEADMOacuteNMESES ANtildeO DEDICACION TIPO DECONTRATACIONVALOR MENSUALEMPLEADO1 GERENTE $2 CONTADOR $3 $4 $PERSONAL DE ANtildeO 1 ANtildeO 2 ANtildeO 3 ANtildeO 4 ANtildeO 5ADMOacuteN BASICO OTROSPRESTBASICO OTROSPRESTBASICO OTROSPRESTBASICO OTROSPRESTBASICO OTROSPREST
1 GERENTE2 CONTADOR34No CARGOS SUELDO MENOSDE 2 MINIMOS ndash ADMOacuteNSUBSIDIO DE TRANSPORTEADVOSDOTACION Y UNIFORME ndashADVOSTOTAL NOacuteMINAADMINISTRATIVAB GASTOS DE PUESTA EN MARCHA Calcule el valor de gastos preoperativos y de puesta enmarcha de la empresa pagados en el antildeo 0 o sea antes de iniciar operaciones o de facturar Los maacutesimportantes son aquellos de legalizacioacuten escrituras patentes y elaboracioacuten de prototiposGASTOS DE PUESTA EN MARCHAAMORTIZACION DIFERIDOS ANtildeOSESCRITURAS Y GASTOS NOTARIALES $GASTOS MONTAJE MAQUINARIA $ELABORACION DE PROTOTIPOS $ESTUDIOS TECNICOS $PERMISOS Y LICENCIAS $REGISTRO MERCANTIL $REGISTROS DE MARCAS Y PATENTES $OTROS DIFERIDOS ndash ADECUACIONES $TOTAL DIFERIDOS Y PUESTA EN MARCHA $C GASTOS ANUALES DE ADMINISTRACIOacuteN Registre los gastos administrativos estimadosvalorizados en forma anual como los gastos administrativos servicios puacuteblicos seguros mantenimiento deequipos de oficina arriendo de aacutereas administrativas y otros no aplicables a la operacioacuten ni a las ventasGASTOS DE ADMINISTRACION EN PESOS ANtildeO 1CONSULTORIAS ADMINISTRATIVAS CONTABLES Y DE SISTEMAS $ARRENDAMIENTO AREA ADMINISTRACION $AGUA AREA DE ADMON $ENERGIA AREA DE ADMON $TELEFONO AREA DE ADMON $VIGILANCIA AREA ADMON $ASEO AREA ADMON $MANTENIMIENTO EQUIPO OFICINA $REPARACIONES LOCATIVAS $TRANSPORTES Y PASAJES LOCALES $CORREO $GASTOS DE VIAJE VIATICOS $IMPUESTO DE INDUSTRIA Y COMERCIO $GASTOS NOTARIALES REGULARES $CAPACITACION DE PERSONAL ADMON $ SEGURO INCENDIO $SEGURO OBLIGATORIO VEHICULOS $ SEGURO CONTRA ROBO $IMPUESTO PREDIAL $ IMPUESTO DE TIMBRES YBANCARIOS $GASTOS VARIOS DE ADMON $ IMPUESTO DE VEHICULOS $TOTAL OTROS GASTOS DE ADMON $ IMPUESTO DEVALORIZACIONES $INDICE DE INCREMENTO DE GASTOS ADMINISTRATIVOS IV MOacuteDULO FINANZAS
41 INGRESOSA FUENTES DE FINANCIACIOacuteN Establezca la cuantiacutea de los aportes de los emprendedoresindicando siacute se trata de recursos en efectivo o aportes en bienes y servicios ademaacutes si los recursos seaplican a la etapa de implementacioacuten o a la etapa de operacioacuten del negocio Defina la tasa de oportunidadesperada por la inversioacuten es decir que tasa de rendimiento espera recibir por la inversioacuten de sus recursosDefina el nuacutemero salarios miacutenimos solicitados al fondo emprender (maacuteximo 224) Establezca en que antildeorequiere los recursos del fondo emprender (En lo posible use el BUSSPLANNING como guiacutea y basado en lacifra control de eacuteste registre los recursos que requiere el proyecto por parte de los emprendedores)FONDO EMPRENDER No SALARIOSMINIMOSVALORSALARIOMINIMOVALORSOLICITADO ENPESOSVALOR SOLICITADO EN SALARIOS MINIMOS $ $APORTE INICIAL DE CAPITAL EMPRENDEDORES $APORTE ADICIONAL SOCIOS ANtildeO 1 $APORTE ADICIONAL SOCIOS ANtildeO 2 $APORTE ADICIONAL SOCIOS ANtildeO 3 $APORTE ADICIONAL SOCIOS ANtildeO 4 $APORTE ADICIONAL SOCIOS ANtildeO 5 $TASA DE OPORTUNIDAD ESPERADA FUENTES DE FINANCIACION ANtildeO 0OBLIGACIONES BANCARIAS - creacutedito bancario parael proyecto $ PLAZO ANtildeOS PERIODOSGRACIATASA BANCARIA CAPTACION CREDITO ITEMS SOLICITADOS EN FONDO EMPRENDER MES 0 MES 1 TOTALINVERSIONa) CAPITAL DE TRABAJO $ $ $TOTAL CAJA Y BANCOS $ $ $INVENTARIOS $ $ $INVENTARIOS MATERIA PRIMA $ $ $INVENTARIO PRODUCTOS PROCESO $ $ $INVENTARIOS TERMINADOS $ $ $GASTOS DIFERIDOS Y PREOPERATIVOS $ $ $b) ACTIVO FIJO $ $ $EQUIPO DE OFICINA $ $ $MUEBLES Y ENSERES $ $ $SEMOVIENTES PIE DE CRIA $ $ $MINAS Y YACIMIENTOS $ $ $PLANTA E INSTALACIONES $ $ $MAQUINARIA Y EQUIPO $ $ $SUBTOTAL (a+b) $ $ $
TOTAL INVERSION $ $ $FONDO EMPRENDER $ $ $RECURSOS PROPIOS $ $ $
B PRESUPUESTOS FINANCIEROS Diligencie el Estado de Resultados el Balance General y elFlujo de Caja Tenga en cuenta que los periodos de proyeccioacuten (n antildeos) estaraacuten en funcioacuten de la naturalezadel negocio no obstante en ninguacuten caso n podraacute ser inferior a 3 antildeos Se recomienda proyectar a 5 antildeos1048729Estado de Resultados - P Y G Establece el resultado a nivel de utilidades del proyectoanualmente Informe requerido por el fondo emprender Sentildeala el resultado final de las operacionesrepresentadas en las ventas para las cuales fue necesario incurrir en costos y despueacutes se espera utilidadESTADO DE RESULTADOS Antildeo 1 Antildeo 2 Antildeo 3 Antildeo 4 Antildeo 5INGRESOS POR VENTAS $ $ $ $ $(-) DEVOLUCION y des VENTAS $ $ $ $ $INGRESOS NETOS $ $ $ $ $(-) SUBTOTAL MATERIA PRIMADESPERDICIO Y MANO DE OBRA $ $ $ $ $(-) SUBTOTAL DEPRECIACIONES $ $ $ $ $(-) SUBTOTAL AGOTAMIENTOS $ $ $ $ $(-) COSTOS INDIRECT FABRICAC $ $ $ $ $UTILIDAD BRUTA $ $ $ $ $(-) SUBTOTAL GASTOS DE ADMON $ $ $ $ $(-)SUBTOTAL GASTOS DE VENTAS $ $ $ $ $(-) PROVISIONES ndash CARTERA $ $ $ $ $(-) AMORTIZACION GASTOS DIFERI $ $ $ $ $(-)TOTAL GASTO OPERACIONAL $ $ $ $ $UTILIDAD OPERACIONAL $ $ $ $ $TOT GASTOS NO OPERACIONALINTERESES Y 4 X MIL $ $ $ $ $REVALORIZACION DE PATRIMONIO $ $ $ $ $AJUSTE ACTIVOS NO MONETARIOS $ $ $ $ $AJUSTE DEPRECIACIONACUMULADA $ $ $ $ $AJUSTE AMORTIZACIONMACUMULADA $ $ $ $ $AJUSTE AGOTAMIENTOACUMULADO $ $ $ $ $TOTAL CORRECCION MONETARIA $ $ $ $ $UTILIDAD ANTES IMPUESTO $ $ $ $ $IMPUESTO DE RENTA YCOMPLEMENTARIOS - 35- $ $ $ $ $UTILIDAD NETA FINAL $ $ $ $ $RESERVA LEGAL $ $ $ $ $UTILIDAD DEL EJERCICIO $ $ $ $ $1048729Balance General Establece los derechos y obligaciones del proyecto define los recursos ycompromisos del proyecto Informe requerido por el FondoBALANCE GENERAL ANtildeO 0 ANtildeO 1 ANtildeO 2 ANtildeO 3 ANtildeO 4 ANtildeO 5ACTIVOSACTIVO CORRIENTECAJA Y BANCOS - PROVISIONPAGO NOMINA $ $ $ $ $ $CAJA Y BANCOSEXCEDENTES PPAGOS FUT -- 0 -- $ $ $ $ $TOTAL CAJA Y BANCOS $ $ $ $ $ $CUENTAS POR COBRAR -NETO CON PROVISION $ $ $ $ $ $INVENTARIOS
INV MATERIA PRIMA $ $ $ $ $ $INV PRODUCTOS PROCESO $ $ $ $ $ $INV TERMINADOS $ $ $ $ $ $TOTAL INVENTARIOS $ $ $ $ $ $GASTOS DIFERIDOS YPREOPERATIVOS $ $ $ $ $ $TOTAL ACTIVO CORRIENTE $ $ $ $ $ $ACTIVO FIJOTERRENO $ $ $ $ $ $EDIFICIOS $ $ $ $ $ $PLANTA E INSTALACIONES $ $ $ $ $ $EQUIPO DE TRANSPORTE ndashVEHICULOS $ $ $ $ $ $EQUIPO DE OFICINA $ $ $ $ $ $MUEBLES Y ENSERES $ $ $ $ $ $MAQUINARIA Y EQUIPO $ $ $ $ $ $SEMOVIENTES PIE DE CRIA $ $ $ $ $ $MINAS Y YACIMIENTOS $ $ $ $ $ $CULTIVOS PERMANENTES $ $ $ $ $ $SUBTOTAL FIJO $ $ $ $ $ $DEPREC ACUM YAGOTAMIENTOS $ $ $ $ $ $TOTAL ACTIVO FIJO NETO $ $ $ $ $ $OTROS ACTIVOS $ $ $ $ $ $TOTAL ACTIVOS $ $ $ $ $ $PASIVOS ANtildeO 0 ANtildeO 1 ANtildeO 2 ANtildeO 3 ANtildeO 4 ANtildeO 5PASIVO CORRIENTEPROVEEDORES $ $ $ $ $ $IMPORRENTA POR PAGAR $ $ $ $ $ $IVA POR PAGAR -- 0 -- $ $ $ $ $RETEFUENTE POR PAGAR -- 0 -- $ $ $ $ $SUBTOTAL IMPUES X PAGAR $ $ $ $ $ $LABORALES POR PAGAR (cesint vac)135 $ $ $ $ $ $PARAFISCALES YPROVISIONES (2952) $ $ $ $ $ $SUBTOTAL ACREEDORESVARIOS $ $ $ $ $ $TOTAL PASIVO CORRIENTE $ $ $ $ $ $PASIVO LARGO PLAZOCREDITO FONDO EMPRENDER $ $ $ $ $ $OBLIGACIONES BANCARIAS YFINANCIERAS $ $ $ $ $ $TOTAL PASIVO $ $ $ $ $ $PATRIMONIOCAPITAL $ $ $ $ $ $RESERVA LEGAL $ $ $ $ $ $UTILIDAD RETENIDA $ $ $ $ $ $UTILIDAD DEL EJERCICIO $ $ $ $ $ $REVALORIZACION DEPATRIMONIO $ $ $ $ $ $TOTAL PATRIMONIO $ $ $ $ $ $TOTAL PASIVO YPATRIMONIO $ $ $ $ $ $1048729Flujo de Caja Es una proyeccioacuten de lo que seraacute el movimiento de caja en el futuro seguacuten las
transacciones que se realicen en la empresa Con este podemos conocer cuaacutel seraacute el saldo de las operacionesy cuaacutento se requiere para cubrir los posibles deacuteficits de recursos financieros Establece el flujo de liquidez delproyecto Informe solicitado por el fondo emprender INGRESOS - EGRESOS = SALDO CAJAFLUJO DE CAJA ANtildeO 1 ANtildeO 2 ANtildeO 3 ANtildeO 4 ANtildeO 5FLUJO DE CAJA OPERATIVOUtilidad Operac (o gastos iniciales) $ $ $ $ $Depreciaciones $ $ $ $ $Amortizac Diferido Puesta Marcha $ $ $ $ $Agotamientos $ $ $ $ $Provisiones - Cartera $ $ $ $ $Provisioacuten Impuesto de Renta $ $ $ $ $Neto Flujo de Caja Operativo $ $ $ $ $FLUJO DE CAJA INVERSIOacuteNCuentas por Cobrar $ $ $ $ $Inversiones temporales $ $ $ $ $Inventarios $ $ $ $ $Otros Impuestos por Pagar $ $ $ $ $Cuentas por Pagar $ $ $ $ $VARIACIOacuteN CAPITAL DE TRABAJO $ $ $ $ $Expansioacuten en Capacid Productiva $ $ $ $ $Inversioacuten en Terrenos $ $ $ $ $Inv en Construcciones y Edificios $ $ $ $ $Inv Vehiacuteculos y Equipo Transporte $ $ $ $ $Inv Maquina y Equipo Operacioacuten $ $ $ $ $Inversioacuten en Muebles y Enseres $ $ $ $ $Inversioacuten en Equipo de transporte $ $ $ $ $Inversioacuten en Equipos de oficina $ $ $ $ $Inversioacuten en Minas y Yacimientos $ $ $ $ $Inv en Semovientes pie de criacutea $ $ $ $ $Inversioacuten en Cultivos permanentes $ $ $ $ $Inversioacuten en Otros Activos Fijos $ $ $ $ $NETO FLUJO DE CAJA INVERSIOacuteN $ $ $ $ $Flujo de Caja Financiamiento $ $ $ $ $Fondos Pasivo Largo Plazo $ $ $ $ $Fondos Pasivo Corto Plazo $ $ $ $ $Amort a Capital Pasivo Largo Plazo $ $ $ $ $Amort a Capital Pasivo Corto Plazo $ $ $ $ $Intereses pagados $ $ $ $ $Otros ingresos $ $ $ $ $Rendimientos de Caja $ $ $ $ $Aport capital o Distribuiacute Utilidad $ $ $ $ $NETO FLUJO DE CAJAFINANCIAMIENTO $ $ $ $ $Neto Periodo $ $ $ $ $Saldo anterior $ $ $ $ $Saldo siguiente $ $ $ $ $DIFERENCIA FLUJO DE CAJAFONDO EMPRENDER $ $ $ $ $ORIGEN Y APLICACIOacuteN DEFONDOS ANtildeO 1 ANtildeO 2 ANtildeO 3 ANtildeO 4 ANtildeO 5CAJA INICIAL $ $ $ $ $FUENTESCREDITO FONDO EMPRENDER $ $ $ $ $UTILIDAD DEL EJERCICIO $ $ $ $ $
DEPRECIACION Y AGOTAMIENTOS $ $ $ $ $RESERVA LEGAL $ $ $ $ $AMORTIZACION DIFERIDOS $ $ $ $ $APORTE SOCIOS $ $ $ $ $LABORALES POR PAGAR $ $ $ $ $PARAFISCALES POR PAGAR $ $ $ $ $PROVISION IMPORRENTA $ $ $ $ $IVA POR PAGAR $ $ $ $ $RETEFUENTE POR PAGAR $ $ $ $ $OBLIGACIONES BANCARIAS $ $ $ $ $PROVEEDORES $ $ $ $ $PAGO CARTERA $ $ $ $ $LIQUIDACION INVENTARIOS $ $ $ $ $LIQUIDACION INVERSIONES $ $ $ $ $TOTAL FUENTES $ $ $ $ $USOSPAGO IMPORRENTA $ $ $ $ $CARTERA CUENTAS POR COBRAR $ $ $ $ $INVENTARIOS $ $ $ $ $TERRENOS $ $ $ $ $EDIFICIOS $ $ $ $ $EQUIPO DE TRANSPORTE ndashVEHIacuteCULOS $ $ $ $ $MUEBLES Y ENSERES $ $ $ $ $MINAS Y YACIMIENTOS $ $ $ $ $CULTIVOS PERMANENTES $ $ $ $ $SEMOVIENTES PIE DE CRIA $ $ $ $ $PLANTA E INSTALACIONES $ $ $ $ $MAQUINARIA Y EQUIPO $ $ $ $ $EQUIPO DE OFICINA $ $ $ $ $CAPITALIZACION F EMPRENDER $ $ $ $ $PAGO PROVEEDORES $ $ $ $ $GASTOS PUESTA EN MARCHAPREOPERATIVOS $ $ $ $ $DISTRIBUCION DE UTILIDADES $ $ $ $ $TOTAL USOS $ $ $ $ $CAJA FINAL $ $ $ $ $42 EGRESOSA EGRESOS Ingrese la siguiente informacioacuten Iacutendice de Actualizacioacuten Monetaria que representa la tasaanual de crecimiento esperada de los Egresos Inversiones Fijas y Diferidas a efectuar Este factor preveacutecuanto creceraacuten los gastos de administracioacuten Se expresa es el indicador y no el porcentaje es decir 5 porciento equivale a 105 Tambieacuten deberaacute ingresar en el respectivo cuadro los Costos de Puesta en Marcha1048729INDICE DE ACTUALIZACIOacuteN MONETARIA (1 + ) _________INVERSIONES DEL PROYECTOACTIVOS FIJOS PRECIO TOTALMaquinariaHerramientasMuebles y EnseresVehiacuteculosEdificiosTerrenosTOTAL
$ ___________________________________________________________________________________________CAPITAL DE TRABAJO$ _____________GASTOS PREOPERATIVOS $ ____________TOTAL INVERSION $ ______________43 CAPITAL DE TRABAJOA CAPITAL DE TRABAJO Son los recursos que se requieren para el normal funcionamiento de laempresa estos por lo general son activos corrientes se componen principalmente del valor de caja y bancos(para pago de nomina baacutesica) el valor de los inventarios y el valor de la cartera estimados en diacuteas comopoliacutetica empresarial los cuales deben de ser coherentes entre si Debe ser suficiente hasta el momento derecuperar las ventas como adquisicioacuten de materia prima de insumos pago de mano de obra costos detransportes etc De eacuteste valor se define los recursos que se requieren y se solicitan al fondo EmprenderCAPITAL DE TRABAJO POLITICA EN DIAS BASE VALORCAJA Y BANCOS (DIAS) SALARIOS $CARTERA - INCLUYE PROVISION VENTAS $INVENTARIOSMATERIA PRIMA COMPRAS ANUALES $PRODUCTOS EN PROCESO COSTO PRODUCCION $PRODUCTOS TERMINADOS COSTO VENTAS $GASTOS DE PUESTA EN MARCHA $TOTAL CAPITAL DE TRABAJO $1048729Punto de Equilibrio (PE) Nos dice cuaacutentas unidades y volumen de ventas debemos realizarcomo miacutenimo para que la empresa no pierda ni gane Calcule el punto de equilibrio para la empresaaplicando las siguientes foacutermulas1 Punto de Equilibrio = Costos Fijos Mensualesen unidades Precio de Venta Unitario - Costo variable Unitario2 Punto de Equilibrio = Costos Fijos Totalesen pesos Porcentaje Margen de Contribucioacuten1 PE Unit = ________________________2 PE $ = ___________________V PLAN OPERATIVO51 PLAN OPERATIVOA CRONOGRAMA DE ACTIVIDADES Es la herramienta que permite registrar las actividadesrecursos y tiempos en el cual se desarrollaraacute el plan de negocios a traveacutes de esta herramienta se podraacutehacer seguimiento a los avances la utilizacioacuten de los recursos y gestioacuten con el fin de determinar elcumplimiento de los indicadores de gestioacuten que establece el no reembolso de los recursos por parte de losemprendedoresEl Plan Operativo establece la tasa de descuento y el periodo improductivo del proyecto principalmenteIdentifique las necesidades de efectivo en los primeros meses del proyecto verificando que no exista saldo
en rojo en caja y bancos de lo contrario debe reexaminar los requerimientos de capital de trabajo Asigne dedonde seraacute el origen de los recursos requeridos y en que proporcioacuten en los primeros meses del proyectoDURACION ANtildeO CERO MES DE 1 A _____ ANtildeO 0TERRENOS $EDIFICIOS $VEHICULOS $PLANTA E INSTALACIONES $MINAS Y YACIMIENTOS $CULTIVOS PERMANENTES $MUEBLES Y ENSERES $SEMOVIENTES PIE DE CRIA $MAQUINARIA Y EQUIPO $EQUIPO DE OFICINA $GASTOS PUESTA EN MARCHAPREOPERATIVOS $COMPRAS PARA INVENTARIOSINICIALES $CAJA INICIAL PARA PAGO DENOMINA $() TOTAL EGRESOS ANtildeO 0 $NOTA Este valor total de Egresos Antildeo 0 () pasa al siguiente cuadro que correspondeal plan operativo para el primer antildeo de la empresa El cuadro debe hacerse mes pormes aquiacute solo se presenta un modelo guiacutea para que usted desarrolle el suyodirectamentePLAN OPERATIVO DE LA EMPRESA ________________________________MES 1 MES 2 hellip al 5 MES 6 MES 7 al 11 MES 12 TOTALCRONOGRAMA RECPROPFONDEMPRRECPROPFONDEMPRRECPROPFONDEMPRRECPROPFONDEMPRRECPROPFONDEMPRRECPROPFONDEMPREGRESOS() EGRESOSANtildeO 0 $ $Mano obra directa $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $
Consumo Mat PrimInsumos y empaques $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $COSTOS INDIRECTFABRICAC $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $OTROS GASTOS DEADMON $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $PLANTA PERSONALADMON $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $COMISION VENTAS $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $PLANTA PERSONALVENTAS $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $Parafiscales (9)Mes vencido $ $ $ $ $ $ $ $ $ $EPS y PENSION(1925) mes vencido $ $ $ $ $ $ $ $ $ $Otros de personal-RIESGOS -0052 mesvencido$ $ $ $ $ $ $ $ $ $Prima de servicios(833) $ $ $ $ $ $GASTOS MEZCLAMERCADO $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $TOTAL EGRESOS $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $(-) CREDIT BANCARIO $(-) FONDO EMPRENDE $(-) APORT EMPREND $Ingresos menosegresos $ $ $ $ $ $ $Caja inicial o saldoexcedente liquidez $ $ $ $ $ $ $PLAN DE NEGOCIOS ndash Guiacutea Didaacutectica 41 Jesuacutes Boanerges Camero CInstructor Unidad de EmprendimientoSENA ndash Regional HuilaEMPRENDIMIENTO Y EMPRESARISMO52 METAS SOCIALESA METAS SOCIALES DEL PLAN DE NEGOCIOS Especifique cuales son las metas sociales alograr con la puesta en marcha del Plan de NegociosA continuacioacuten se remite los aportes que el presente proyecto hace a laspoliacuteticas establecidas en el Plan de Desarrollo Nacional Hacia un EstadoComunitario (2002-2006) y en el Plan de Desarrollo Regional ______________________________________ (Ejemplo ldquoBogotaacute sin Indeferenciardquo o ldquoPor un Huila Unidordquo)B PLAN NACIONAL DE DESARROLLO Especifique como se enmarca el proyecto presentadodentro de los objetivos del Plan Nacional de Desarrollo (diligenciar obligatoriamente)PLAN NACIONAL DE DESARROLLOldquoHacia un Estado Comunitariordquo MARQUE XPROMOCION DE LA COOPERACION CIUDADANADESARROLLO EN ZONAS DEPRIMIDAS Y DE CONFLICTOATENCION Y PREVENCION DE DESPLAZAMIENTO FORZADOIMPULSO A LA VIVIENDA Y A LA CONSTRUCCIONCONSOLIDACION DE LA INDUSTRIA DE HIDROCARBUROSDESARROLLO DEL SECTOR MINEROMANTENIMIENTO Y CONSERVACION DE CARRETERASIMPULSO AL TRANSPORTE URBANO MASIVOOPTIMIZACION EN LA PRESTACION DE SERVICIOS PUBLICOSPROMOCION DE LA INVESTIGACION
ESTIMULO A LA INNOVACION Y AL DESARROLLO TECNOLOGICOAPROPIACION SOCIAL DE LA CIENCIA Y LA TECNOLOGIAINTERNACIONALIZACIONPROPIEDAD INTELECTUALAGENDA DE CONECTIVIDADBIOTECNOLOGIATURISMOEFICIENCIA DE LOS MERCADOSACCESO A TECNOLOGIAS DE LA INFORMACION YTELECOMUNICACIONESPROMOCION DE EXPORTACIONES AGRICOLASREGIONALIZACION DE LA OFERTA EXPORTABLESOSTENIBILIDAD AMBIENTALGENERACION DE EMPLEOMEJORAMIENTO DE LA PROTECCION Y LA SEGURIDAD SOCIALPROGRAMAS DE APOYO A LA MUJERIMPULSO A LA ECONOMIA SOLIDARIAMANEJO SOCIAL DEL CAMPOESQUEMAS ASOCIATIVOS PRODUCTIVOS PARA EL DESARROLLORURALCAPITALISMO SOCIAL EN SERVICIOS PUBLICOSDESARROLLO DE LAS MIPYMESATENCION A POBLACION DESPLAZADAFORTALECIMIENTO DE GRUPOS ETNICOSPREVENCION Y MITIGACION Y RIESGOS NATURALESPROMOCION DEL DEPORTECRECIMIENTO ECONOMICOPLAN DE NEGOCIOS ndash Guiacutea Didaacutectica 42 Jesuacutes Boanerges Camero CInstructor Unidad de EmprendimientoSENA ndash Regional HuilaEMPRENDIMIENTO Y EMPRESARISMOC PLAN REGIONAL DE DESARROLLO Especifique como se enmarca el proyecto presentadodentro de los objetivos del Plan Regional de Desarrollo (diligenciar obligatoriamente)PLAN DE DESARROLLO REGIONALldquo_____________________________rdquo MARQUE X10487291048729104872910487291048729104872910487291048729104872910487291048729104872910487291048729104872910487291048729104872910487291048729104872910487291048729
1048729D CLUSTER Oacute CADENA PRODUCTIVA Indique a que cluster o cadena productiva se asocia elproyecto propuesto identificando en queacute fase de la cadena se integra (diligenciar obligatoriamente)Cluster o Cadena Productiva en que se enmarca el Plan de Negocios es______________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________E EMPLEO Para cada empleo directo a generar deberaacute seleccionar el mes a partir del cual empezaraacute apagar el salario registrado adicionalmente debe seleccionar para cada uno de ellos que caracteriacutesticas depoblacioacuten Vulnerable cumple si es el casoEMPLEOS DIRECTOS MARQUEXNoCARGOSCARGOS O NOMBREPUESTO DE TRABAJO1048729JOVENES (18 A 24 ANtildeOS)1048729DESPLAZADO POR VIOLENCIA1048729MADRE CABEZA DE FAMILIA1048729MINORIA ETNICA (INDIacuteGENAS NEGRITUDES)1048729RECLUIDOS CARCELES INPEC1048729DESMOVILIZADOS O REINSERTADOS1048729DISCAPACITADOS1048729DESVINCULADOS DEL ESTADONo EMPLEOS INDIRECTOSF EMPRENDEDORES Ingresar su nombre indicar si es Beneficiario del Fondo emprender (SI NO)igualmente ingresar el porcentaje de la participacioacuten accionariacutea para cada unoNo NOMBREBeneficiariodel FondoEmprenderParticipacioacutenAccionaria()VI IMPACTO61 IMPACTO ECONOacuteMICO REGIONAL SOCIAL AMBIENTAL Describa los aspectos de suPlan de Negocios que seguacuten su criterio generariacutean impacto Econoacutemico Social y Ambiental cuantificando losresultados del impacto por ejemplo generacioacuten de empleo directo en las diferentes fases del proyectoventas nacionales etcIMPACTO ECONOMICO MARQUE X SOCIAL MARQUE X1048729GENERACION DE DIVISAS 1048729GENERACION EMPLEO1048729SUSTITUCION DE IMPORTACIONES 1048729DISMINUCION INSEGURIDAD1048729DESARROLLO TECNOLOGICO 1048729MEJORA CALIDAD VIDAPOBLACION VULNERABLEIMPACTO REGIONAL MARQUE X IMPACTO AMBIENTAL MARQUE X1048729CRECIMIENTO ECONOMICO 1048729CONTAMINACION VISUAL1048729DESARROLLO TECNOLOGICO 1048729CONTAMINACION AUDITIVA1048729GENERACION DE EMPLEO 1048729CONTAMINACION NUCLEAR1048729COMPETITIVIDAD 1048729CONTAMINACION FLUVIAL
1048729DESPERDICIOS QUIMICOS1048729DESFORESTACION YDESIERTOS1048729EXTINCION DE FAUNA O FLORA1048729RIESGO DE DESEQUILIBRIO AMBIENTAL1048729RIESGO DE DESEQUILIBRIO MENTAL____________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________VII RESUMEN EJECUTIVO71 RESUMEN EJECUTIVONombre de la Empresa ______________________________________________________________________________________________________________________________________________Productos (BS) a Ofrecer A ___________________________________________B ___________________________________________C ___________________________________________D ___________________________________________E ___________________________________________A CONCEPTO DEL NEGOCIO Describa en forma concreta los objetivos que se persiguen con lapuesta en operacioacuten del proyecto actividades econoacutemicas a las que se dedicaraacute la funcioacuten social quecumpliraacute las necesidades del mercado a satisfacer mercado objetivo etc____________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________B POTENCIAL DEL MERCADO EN CIFRAS Resuma con cifras el potencial de mercadosregionales nacionales e internacionales que tiene el bien o servicioPOTENCIAL DEL MERCADO EN CIFRASMERCADO POR PRODUCTO CANTIDADCONSUMOANUALPERCAPITAMERCADO
POTENCIALCLIENTES POTENCIALES PRODUCTO ACLIENTES POTENCIALES PRODUCTO BCLIENTES POTENCIALES PRODUCTO CCLIENTES POTENCIALES PRODUCTO DCLIENTES POTENCIALES PRODUCTO ETOTALC VENTAJAS COMPETITIVAS Y PROPUESTA DE VALOR Ventajas maacutes destacadas(comerciales teacutecnicas operacionales financieras etc) del producto oacute servicio que seguacuten su criterio lepermitiraacute asegurar el eacutexito y valores agregados con respecto a lo existente oacute la competencia________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________D RESUMEN DE INVERSIONES REQUERIDAS Defina las principales inversiones aportes de lossocios recursos solicitados al Fondo EmprenderRESUMEN DE LAS INVERSIONES REQUERIDASINVERSION INICIAL DEINFRAESTRUCTURA ANtildeO 0 CREDITO FORMA DECOMPRA ANtildeO 1MUEBLES Y ENSERES $ CONTADO $EQUIPO DE OFICINA $ CONTADO $VR MAQUINARIA BALANCE $ CONTADO $PLANTA E INSTALACIONES $ CONTADO $MINAS Y YACIMIENTOS $ CONTADO $CULTIVOS PERMANENTES $ CONTADO $SEMOVIENTES PIE DE CRIA $ CONTADO $TERRENOS $ CONTADO $EDIFICIOS $ CONTADO $EQUIPO TRANSPORTE - VEHICUL $ CONTADO $TOTAL ACTIVOS FIJOS $ $CAPITAL DE TRABAJO ANtildeO 0 POLITICAEN DIAS BASE ANtildeO 1CAJA Y BANCOS ( DIAS) $ SALARIOS $CARTERA- INCLUYE PROVISION $ VENTAS $INV MATERIA PRIMA $ COMPRAS ANUALES $INV PRODUCTOS EN PROCESO $ COSTO PRODUCCION $INV PRODUCTOS TERMINADOS $ COSTO VENTAS $GASTOS DE PUESTA EN MARCHA $ $TOTAL CAPITAL DE TRABAJO $ $TOTAL INVERSIONES $
$E PROYECCIONES DE VENTAS Y RENTABILIDAD Resuma las cantidades a vender los preciosde venta estimados por periodo y la rentabilidad esperada en teacuterminos de la tasa interna de retornoPROYECCION DE VENTASEN UNIDADES ANtildeO 1 ANtildeO 2 ANtildeO 3 ANtildeO 4 ANtildeO 5ABCDETOTALPROYECCION DE VENTASEN PESOS ANtildeO 1 ANtildeO 2 ANtildeO 3 ANtildeO 4 ANtildeO 5A $ $ $ $ $B $ $ $ $ $C $ $ $ $ $D $ $ $ $ $E $ $ $ $ $TOTAL $ $ $ $ $RENTABILIDAD ECONOMICA ANtildeO 1 ANtildeO 2 ANtildeO 3 ANtildeO 4 ANtildeO 5RENTABILIDAD ECONOMICASOBRE UTILIDAD NETA TASA INTERNA RETORNO a 10antildeos SOBRE UTILIDAD NETA VALOR PRESENTE a 10 antildeosSOBRE UTILIDAD NETA $F CONCLUSIONES FINANCIERAS Y EVALUACIOacuteN DE VIABILIDAD Concretamentepresente las principales bondades financieras y sustente la viabilidad comercial (mercados) teacutecnicaambiental legal y operativaCRECIMIENTO EN VENTAS UNIDADES ANtildeO 2 ANtildeO 3 ANtildeO 4 ANtildeO 5A B C D E TOTAL CRECIMIENTO UNIDADES PRODUCTOS CRECIMIENTO EN VENTAS EN VALORESA B C D E TOTAL CRECIMIENTO PRODUCTOS EN VALORES MARGEN SOBRE VENTAS ANtildeO 1 ANtildeO 2 ANtildeO 3 ANtildeO 3 ANtildeO 3VALORES PUNTO EQUILIBRIO EN VENTAS $ $ $ $ $EVA $ $ $ $ $EBITDA $ $ $ $ $EBITDA SOBRE INVERSION EBITDA SOBRE VENTAS 72 EQUIPO DE TRABAJO Presentacioacuten de los datos baacutesicos del proyecto y del grupo de trabajo(Asesores y Emprendedores) que hacen parte del proyectoResumen EjecutivoNOMBRE DE LA EMPRESA
SECTOR ECONOacuteMICOLOCALIZACIOacuteN __________________________________________________DESCRIPCIOacuteN____________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________Recursos Solicitados al Fondo $ ________________________EQUIPO DE TRABAJONOMBRE EMAIL ROLAsesor LiacutederAsesorEmprendedorEmprendedorEmprendedorEmprendedorEmprendedorANEXOSANEXOS Soportes relacionados con el Plan de Negocios (Encuestas tablas graacuteficos fotos cotizacionesetc)
III MOacuteDULO ORGANIZACION31 ESTRATEGIA ORGANIZACIONALA ANAacuteLISIS DOFA El anaacutelisis debe contener la relacioacuten de Debilidades Oportunidades Fortalezas yAmenazas que se identifican en el proyecto Esa relacioacuten debe complementarse obligatoriamente con unadescripcioacuten del impacto estimado para cada una de las Debilidades Oportunidades Fortalezas y AmenazasANALISIS DOFAFORTALEZAS X DEBILIDADES XPersonal capacitadoEstructura financieradeficienteMi producto es nuevo en elmercadoEstructura organizacionalen procesoPoseemos una ventajacompetitivaAusencia de innovacioacutentecnoloacutegicaConocimiento procesoproductivo por el personalConocimiento parcial delmercadoConocimiento del mercadoBaja participacioacuten en elmercadoSuficiente capital de trabajoDesconocimiento deproveedoresConocimiento de losproveedoresFalta de certificacioacuten encalidad norma Iso 9001- -- -- -OPORTUNIDADES X ESTRATEGIAS FO X ESTRATEGIAS DO XMercado internacional ygeneracioacuten divisas ESTABLECER PLANEXPORTADORCONSOLIDAR LOSPROCESOSORGANIZACIONALESReactivacioacuten econoacutemicaIMPLEMENTAR ELDIRECCIONAMIENTOESTRATEGICOSOLICITUD DE CREDITOS DEFOMENTOinnovacioacuten tecnoloacutegica IMPLEMENTAR UN SISTEMADE GESTION DE CALIDADIMPLEMENTAR
DIRECCIONAMIENTOESTRATEGICONormas control contaminacioacuteny economiacutea limpia IMPLEMENTAR UN SISTEMADE BALANCED SCORE CARD FORMALIZAR INDICADORESDE GESTIONTratado libre comercio ELABORAR EL MANUAL DECALIDADREALIZAR UNAINVESTIGACION DEMERCADO DETALLADACambios Demograacuteficos en lapoblacioacutenESTRUCTURAR UNA PAGINAWEB INICIAR UN PROCESO DECALIDADRegularizaciones y aranceles ESTABLECER ALIANZASESTRATEGICAS -ANAacuteLISISINTERNOANAacuteLISISEXTERNOCrecimiento del ingresopercaacutepita- -Confianza en el gobierno - -- - -- - -- - -AMENAZAS X ESTRATEGIAS FA X ESTRATEGIAS DA XAltas tasas de desempleo GENERAR ALIANZASESTRATEGICAS IMPLEMENTAR UN PLAN DEMERCADEOAltas tasas de intereacutes ycreacutedito restringido CONOCER LAS VENTAJAS YDESVENTAJAS TLCCAPACITACION ENIMPORTACION YEXPORTACIONMonopolio en el sector oimportaciones sin control - ELABORARPROCEDIMIENTOSInseguridad en la regioacuten o enel paiacutes - ELABORAR MANUALES DEFUNCIONESInestabilidad en la tasa decambio- REALIZAR ESTUDIOS DENUEVAS INNOVACIONESPoliacutetica fiscal tasa deimpuesto Poliacutetica Monetaria - CONSTRUIR LA MISION YVISION DE LA EMPRESARecesioacuten o deacuteficitpresupuestal del gobierno - DEFINIR LOS OBJETIVOS YESTRATEGIAS EMPRESATLC o subsidios otros paises- -Aranceles y altos impuestos - -- - -- - -
- - -______________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________B ORGANISMOS DE APOYO Identifique y relacione las entidades tanto privadas como oficiales quevienen apoyando el proceso Descripcioacuten del apoyo en la fase de definicioacuten del negocio en laimplementacioacuten del mismo Describa el apoyo previsto para la etapa de operacioacuten del negocioORGANISMOS DE APOYO MARQUE XSENAALCALDIAGOBERNACIONPROGRAMA JOVENES EN ACCIONINCUBADORA DE EMPRESASUNIVERSIDADONGOTRAS INSTITUCIONES EDUCATIVASOTRAS ENTIDADES__________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________32 ESTRUCTURA ORGANIZACIONAL Descriacutebala los niveles directivo administrativo y operativoy la Junta Directiva con la participacioacuten de cada uno de los miembros Relacione los cargos previstos y elnuacutemero de empleados Establezca los elementos baacutesicos de la estructura organizacional en los cuales sedestacan el organigrama el mapa de procesos los manuales de funciones y el de procedimientos1048729Organigrama Mediante un organigrama indique la estructura administrativa de su empresa EjemploJUNTADIRECTIVAGERENTEAREAADMOacuteN YFINANZASAREAOPERATIVA AREAMERCADEOAUXILIARES OPERARIOS VENDEDORES Recuerde que si no hay socios la empresa no tiene junta directiva1048729Manual de Funciones Determine para cada cargo las funciones y experiencia necesariaAREA CARGO CODIGOOBJETIVOFECHAJEFE INMEDIATO VERSIOacuteN No 01FUNCIONES---
-------PERFIL YO EXPERIENCIA REQUERIDA- -- -- -33 ASPECTOS LEGALESA CONSTITUCIOacuteN EMPRESA Y ASPECTOS LEGALES Especifique el tipo de sociedad queconformariacutea cual es su estado legal actual Legislacioacuten vigente (normas urbana ambiental laboral yproteccioacuten social registros tributaria proteccioacuten intelectual y ambiental) que regule la actividad econoacutemica1048729Organizacioacuten Juriacutedica Defina su Razoacuten Social y el tipo de sociedad (EU limitada SASociedades en Comanditas Cooperativa etcOTROS ASPECTOS LEGALESIMPUESTOS POR PAGAR TASASIVA POR PAGAR RETEFUENTE POR PAGAR COMPRAS PROMEDIO AUTO RETEFUENTE POR PAGAR CLASE DE SOCIEDAD IMPUESTO RENTAMARQUE XIMPUESTO DE RENTAIMPUESTO PREDIALIMPUESTO TIMBREIMPUESTO INDUSTRIA Y COMERCIODECLARACIONES DE EXPORTACIONLICENCIA DE FUNCIONAMIENTOLICENCIA DE SANIDADCERTIFICADOS DE CALIDAD BPM O HACCP O ISOINSCRIPCIONES GREMIOSLICENCIA DE BOMBEROSSAYCO Y ACIMPORMINUTA ESCRITURA CONSTITUCION Y REGISTRO CAMARA CCIOREGISTRO DIANREGISTRO PROPIEDAD INTELECTUAL Y PATENTESLICENCIA INVIMA____________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________34 COSTOS ADMINISTRATIVOSA GASTOS DE PERSONAL Registre los pagos estimados por concepto de salarios (sueldoprestaciones sociales subsidios parafiscales) pagos al destajo o jornales honorarios a cancelar una vezempiece a operar la empresa identificando mensualmente los valores por cargoIndique los cargos de la planta de personal de ventas y administracioacuten (no incluya los cargos de produccioacuten)antildeo por antildeo en cantidad de puestos Indique los meses al antildeo que laboraran el sueldo mensual baacutesico sinprestaciones sociales Registre el porcentaje de aumento de salarios para los antildeos del proyecto Registre los
cargos con menos de 2 salarios miacutenimos para determinar el subsidio de transporte Estime el valor de ladotacioacuten uniformes tambieacuten la carga prestacional con parafiscales salud riesgos profesionales y pensiones1048729iquestCuaacutel seraacute el personal requerido y su costo En el siguiente cuadro relacionelos cargos del Aacuterea de Ventas en orden de jerarquiacuteaNOMINA DE VENTASPERSONAL DEVENTAS(CARGOS)MESES ANtildeO DEDICACIONTIPO DECONTRATACIONVALOR MENSUALEMPLEADO1 $2 $3 $4 $5 $PERSONAL DE ANtildeO 1 ANtildeO 2 ANtildeO 3 ANtildeO 4 ANtildeO 5VENTAS BASICO OTROSPRESTBASICO OTROSPRESTBASICO OTROSPRESTBASICO OTROSPRESTBASICO OTROSPREST12345No CARGOS SUELDO MENOSDE 2 MINIMOS ndash VENTASSUBSIDIO DE TRANSPORTEVENDEDORESDOTACION Y UNIFORME ndash VTASTOTAL NOacuteMINA DEVENTASIgualmente relacione los cargos del Aacuterea Administrativa en orden de jerarquiacuteaCOSTOS ADMINISTRATIVOS - NOMINAPERSONAL DEADMOacuteNMESES ANtildeO DEDICACION TIPO DECONTRATACIONVALOR MENSUALEMPLEADO1 GERENTE $2 CONTADOR $3 $4 $PERSONAL DE ANtildeO 1 ANtildeO 2 ANtildeO 3 ANtildeO 4 ANtildeO 5ADMOacuteN BASICO OTROSPRESTBASICO OTROSPRESTBASICO OTROSPRESTBASICO OTROSPRESTBASICO OTROSPREST
1 GERENTE2 CONTADOR34No CARGOS SUELDO MENOSDE 2 MINIMOS ndash ADMOacuteNSUBSIDIO DE TRANSPORTEADVOSDOTACION Y UNIFORME ndashADVOSTOTAL NOacuteMINAADMINISTRATIVAB GASTOS DE PUESTA EN MARCHA Calcule el valor de gastos preoperativos y de puesta enmarcha de la empresa pagados en el antildeo 0 o sea antes de iniciar operaciones o de facturar Los maacutesimportantes son aquellos de legalizacioacuten escrituras patentes y elaboracioacuten de prototiposGASTOS DE PUESTA EN MARCHAAMORTIZACION DIFERIDOS ANtildeOSESCRITURAS Y GASTOS NOTARIALES $GASTOS MONTAJE MAQUINARIA $ELABORACION DE PROTOTIPOS $ESTUDIOS TECNICOS $PERMISOS Y LICENCIAS $REGISTRO MERCANTIL $REGISTROS DE MARCAS Y PATENTES $OTROS DIFERIDOS ndash ADECUACIONES $TOTAL DIFERIDOS Y PUESTA EN MARCHA $C GASTOS ANUALES DE ADMINISTRACIOacuteN Registre los gastos administrativos estimadosvalorizados en forma anual como los gastos administrativos servicios puacuteblicos seguros mantenimiento deequipos de oficina arriendo de aacutereas administrativas y otros no aplicables a la operacioacuten ni a las ventasGASTOS DE ADMINISTRACION EN PESOS ANtildeO 1CONSULTORIAS ADMINISTRATIVAS CONTABLES Y DE SISTEMAS $ARRENDAMIENTO AREA ADMINISTRACION $AGUA AREA DE ADMON $ENERGIA AREA DE ADMON $TELEFONO AREA DE ADMON $VIGILANCIA AREA ADMON $ASEO AREA ADMON $MANTENIMIENTO EQUIPO OFICINA $REPARACIONES LOCATIVAS $TRANSPORTES Y PASAJES LOCALES $CORREO $GASTOS DE VIAJE VIATICOS $IMPUESTO DE INDUSTRIA Y COMERCIO $GASTOS NOTARIALES REGULARES $CAPACITACION DE PERSONAL ADMON $ SEGURO INCENDIO $SEGURO OBLIGATORIO VEHICULOS $ SEGURO CONTRA ROBO $IMPUESTO PREDIAL $ IMPUESTO DE TIMBRES YBANCARIOS $GASTOS VARIOS DE ADMON $ IMPUESTO DE VEHICULOS $TOTAL OTROS GASTOS DE ADMON $ IMPUESTO DEVALORIZACIONES $INDICE DE INCREMENTO DE GASTOS ADMINISTRATIVOS IV MOacuteDULO FINANZAS
41 INGRESOSA FUENTES DE FINANCIACIOacuteN Establezca la cuantiacutea de los aportes de los emprendedoresindicando siacute se trata de recursos en efectivo o aportes en bienes y servicios ademaacutes si los recursos seaplican a la etapa de implementacioacuten o a la etapa de operacioacuten del negocio Defina la tasa de oportunidadesperada por la inversioacuten es decir que tasa de rendimiento espera recibir por la inversioacuten de sus recursosDefina el nuacutemero salarios miacutenimos solicitados al fondo emprender (maacuteximo 224) Establezca en que antildeorequiere los recursos del fondo emprender (En lo posible use el BUSSPLANNING como guiacutea y basado en lacifra control de eacuteste registre los recursos que requiere el proyecto por parte de los emprendedores)FONDO EMPRENDER No SALARIOSMINIMOSVALORSALARIOMINIMOVALORSOLICITADO ENPESOSVALOR SOLICITADO EN SALARIOS MINIMOS $ $APORTE INICIAL DE CAPITAL EMPRENDEDORES $APORTE ADICIONAL SOCIOS ANtildeO 1 $APORTE ADICIONAL SOCIOS ANtildeO 2 $APORTE ADICIONAL SOCIOS ANtildeO 3 $APORTE ADICIONAL SOCIOS ANtildeO 4 $APORTE ADICIONAL SOCIOS ANtildeO 5 $TASA DE OPORTUNIDAD ESPERADA FUENTES DE FINANCIACION ANtildeO 0OBLIGACIONES BANCARIAS - creacutedito bancario parael proyecto $ PLAZO ANtildeOS PERIODOSGRACIATASA BANCARIA CAPTACION CREDITO ITEMS SOLICITADOS EN FONDO EMPRENDER MES 0 MES 1 TOTALINVERSIONa) CAPITAL DE TRABAJO $ $ $TOTAL CAJA Y BANCOS $ $ $INVENTARIOS $ $ $INVENTARIOS MATERIA PRIMA $ $ $INVENTARIO PRODUCTOS PROCESO $ $ $INVENTARIOS TERMINADOS $ $ $GASTOS DIFERIDOS Y PREOPERATIVOS $ $ $b) ACTIVO FIJO $ $ $EQUIPO DE OFICINA $ $ $MUEBLES Y ENSERES $ $ $SEMOVIENTES PIE DE CRIA $ $ $MINAS Y YACIMIENTOS $ $ $PLANTA E INSTALACIONES $ $ $MAQUINARIA Y EQUIPO $ $ $SUBTOTAL (a+b) $ $ $
TOTAL INVERSION $ $ $FONDO EMPRENDER $ $ $RECURSOS PROPIOS $ $ $
B PRESUPUESTOS FINANCIEROS Diligencie el Estado de Resultados el Balance General y elFlujo de Caja Tenga en cuenta que los periodos de proyeccioacuten (n antildeos) estaraacuten en funcioacuten de la naturalezadel negocio no obstante en ninguacuten caso n podraacute ser inferior a 3 antildeos Se recomienda proyectar a 5 antildeos1048729Estado de Resultados - P Y G Establece el resultado a nivel de utilidades del proyectoanualmente Informe requerido por el fondo emprender Sentildeala el resultado final de las operacionesrepresentadas en las ventas para las cuales fue necesario incurrir en costos y despueacutes se espera utilidadESTADO DE RESULTADOS Antildeo 1 Antildeo 2 Antildeo 3 Antildeo 4 Antildeo 5INGRESOS POR VENTAS $ $ $ $ $(-) DEVOLUCION y des VENTAS $ $ $ $ $INGRESOS NETOS $ $ $ $ $(-) SUBTOTAL MATERIA PRIMADESPERDICIO Y MANO DE OBRA $ $ $ $ $(-) SUBTOTAL DEPRECIACIONES $ $ $ $ $(-) SUBTOTAL AGOTAMIENTOS $ $ $ $ $(-) COSTOS INDIRECT FABRICAC $ $ $ $ $UTILIDAD BRUTA $ $ $ $ $(-) SUBTOTAL GASTOS DE ADMON $ $ $ $ $(-)SUBTOTAL GASTOS DE VENTAS $ $ $ $ $(-) PROVISIONES ndash CARTERA $ $ $ $ $(-) AMORTIZACION GASTOS DIFERI $ $ $ $ $(-)TOTAL GASTO OPERACIONAL $ $ $ $ $UTILIDAD OPERACIONAL $ $ $ $ $TOT GASTOS NO OPERACIONALINTERESES Y 4 X MIL $ $ $ $ $REVALORIZACION DE PATRIMONIO $ $ $ $ $AJUSTE ACTIVOS NO MONETARIOS $ $ $ $ $AJUSTE DEPRECIACIONACUMULADA $ $ $ $ $AJUSTE AMORTIZACIONMACUMULADA $ $ $ $ $AJUSTE AGOTAMIENTOACUMULADO $ $ $ $ $TOTAL CORRECCION MONETARIA $ $ $ $ $UTILIDAD ANTES IMPUESTO $ $ $ $ $IMPUESTO DE RENTA YCOMPLEMENTARIOS - 35- $ $ $ $ $UTILIDAD NETA FINAL $ $ $ $ $RESERVA LEGAL $ $ $ $ $UTILIDAD DEL EJERCICIO $ $ $ $ $1048729Balance General Establece los derechos y obligaciones del proyecto define los recursos ycompromisos del proyecto Informe requerido por el FondoBALANCE GENERAL ANtildeO 0 ANtildeO 1 ANtildeO 2 ANtildeO 3 ANtildeO 4 ANtildeO 5ACTIVOSACTIVO CORRIENTECAJA Y BANCOS - PROVISIONPAGO NOMINA $ $ $ $ $ $CAJA Y BANCOSEXCEDENTES PPAGOS FUT -- 0 -- $ $ $ $ $TOTAL CAJA Y BANCOS $ $ $ $ $ $CUENTAS POR COBRAR -NETO CON PROVISION $ $ $ $ $ $INVENTARIOS
INV MATERIA PRIMA $ $ $ $ $ $INV PRODUCTOS PROCESO $ $ $ $ $ $INV TERMINADOS $ $ $ $ $ $TOTAL INVENTARIOS $ $ $ $ $ $GASTOS DIFERIDOS YPREOPERATIVOS $ $ $ $ $ $TOTAL ACTIVO CORRIENTE $ $ $ $ $ $ACTIVO FIJOTERRENO $ $ $ $ $ $EDIFICIOS $ $ $ $ $ $PLANTA E INSTALACIONES $ $ $ $ $ $EQUIPO DE TRANSPORTE ndashVEHICULOS $ $ $ $ $ $EQUIPO DE OFICINA $ $ $ $ $ $MUEBLES Y ENSERES $ $ $ $ $ $MAQUINARIA Y EQUIPO $ $ $ $ $ $SEMOVIENTES PIE DE CRIA $ $ $ $ $ $MINAS Y YACIMIENTOS $ $ $ $ $ $CULTIVOS PERMANENTES $ $ $ $ $ $SUBTOTAL FIJO $ $ $ $ $ $DEPREC ACUM YAGOTAMIENTOS $ $ $ $ $ $TOTAL ACTIVO FIJO NETO $ $ $ $ $ $OTROS ACTIVOS $ $ $ $ $ $TOTAL ACTIVOS $ $ $ $ $ $PASIVOS ANtildeO 0 ANtildeO 1 ANtildeO 2 ANtildeO 3 ANtildeO 4 ANtildeO 5PASIVO CORRIENTEPROVEEDORES $ $ $ $ $ $IMPORRENTA POR PAGAR $ $ $ $ $ $IVA POR PAGAR -- 0 -- $ $ $ $ $RETEFUENTE POR PAGAR -- 0 -- $ $ $ $ $SUBTOTAL IMPUES X PAGAR $ $ $ $ $ $LABORALES POR PAGAR (cesint vac)135 $ $ $ $ $ $PARAFISCALES YPROVISIONES (2952) $ $ $ $ $ $SUBTOTAL ACREEDORESVARIOS $ $ $ $ $ $TOTAL PASIVO CORRIENTE $ $ $ $ $ $PASIVO LARGO PLAZOCREDITO FONDO EMPRENDER $ $ $ $ $ $OBLIGACIONES BANCARIAS YFINANCIERAS $ $ $ $ $ $TOTAL PASIVO $ $ $ $ $ $PATRIMONIOCAPITAL $ $ $ $ $ $RESERVA LEGAL $ $ $ $ $ $UTILIDAD RETENIDA $ $ $ $ $ $UTILIDAD DEL EJERCICIO $ $ $ $ $ $REVALORIZACION DEPATRIMONIO $ $ $ $ $ $TOTAL PATRIMONIO $ $ $ $ $ $TOTAL PASIVO YPATRIMONIO $ $ $ $ $ $1048729Flujo de Caja Es una proyeccioacuten de lo que seraacute el movimiento de caja en el futuro seguacuten las
transacciones que se realicen en la empresa Con este podemos conocer cuaacutel seraacute el saldo de las operacionesy cuaacutento se requiere para cubrir los posibles deacuteficits de recursos financieros Establece el flujo de liquidez delproyecto Informe solicitado por el fondo emprender INGRESOS - EGRESOS = SALDO CAJAFLUJO DE CAJA ANtildeO 1 ANtildeO 2 ANtildeO 3 ANtildeO 4 ANtildeO 5FLUJO DE CAJA OPERATIVOUtilidad Operac (o gastos iniciales) $ $ $ $ $Depreciaciones $ $ $ $ $Amortizac Diferido Puesta Marcha $ $ $ $ $Agotamientos $ $ $ $ $Provisiones - Cartera $ $ $ $ $Provisioacuten Impuesto de Renta $ $ $ $ $Neto Flujo de Caja Operativo $ $ $ $ $FLUJO DE CAJA INVERSIOacuteNCuentas por Cobrar $ $ $ $ $Inversiones temporales $ $ $ $ $Inventarios $ $ $ $ $Otros Impuestos por Pagar $ $ $ $ $Cuentas por Pagar $ $ $ $ $VARIACIOacuteN CAPITAL DE TRABAJO $ $ $ $ $Expansioacuten en Capacid Productiva $ $ $ $ $Inversioacuten en Terrenos $ $ $ $ $Inv en Construcciones y Edificios $ $ $ $ $Inv Vehiacuteculos y Equipo Transporte $ $ $ $ $Inv Maquina y Equipo Operacioacuten $ $ $ $ $Inversioacuten en Muebles y Enseres $ $ $ $ $Inversioacuten en Equipo de transporte $ $ $ $ $Inversioacuten en Equipos de oficina $ $ $ $ $Inversioacuten en Minas y Yacimientos $ $ $ $ $Inv en Semovientes pie de criacutea $ $ $ $ $Inversioacuten en Cultivos permanentes $ $ $ $ $Inversioacuten en Otros Activos Fijos $ $ $ $ $NETO FLUJO DE CAJA INVERSIOacuteN $ $ $ $ $Flujo de Caja Financiamiento $ $ $ $ $Fondos Pasivo Largo Plazo $ $ $ $ $Fondos Pasivo Corto Plazo $ $ $ $ $Amort a Capital Pasivo Largo Plazo $ $ $ $ $Amort a Capital Pasivo Corto Plazo $ $ $ $ $Intereses pagados $ $ $ $ $Otros ingresos $ $ $ $ $Rendimientos de Caja $ $ $ $ $Aport capital o Distribuiacute Utilidad $ $ $ $ $NETO FLUJO DE CAJAFINANCIAMIENTO $ $ $ $ $Neto Periodo $ $ $ $ $Saldo anterior $ $ $ $ $Saldo siguiente $ $ $ $ $DIFERENCIA FLUJO DE CAJAFONDO EMPRENDER $ $ $ $ $ORIGEN Y APLICACIOacuteN DEFONDOS ANtildeO 1 ANtildeO 2 ANtildeO 3 ANtildeO 4 ANtildeO 5CAJA INICIAL $ $ $ $ $FUENTESCREDITO FONDO EMPRENDER $ $ $ $ $UTILIDAD DEL EJERCICIO $ $ $ $ $
DEPRECIACION Y AGOTAMIENTOS $ $ $ $ $RESERVA LEGAL $ $ $ $ $AMORTIZACION DIFERIDOS $ $ $ $ $APORTE SOCIOS $ $ $ $ $LABORALES POR PAGAR $ $ $ $ $PARAFISCALES POR PAGAR $ $ $ $ $PROVISION IMPORRENTA $ $ $ $ $IVA POR PAGAR $ $ $ $ $RETEFUENTE POR PAGAR $ $ $ $ $OBLIGACIONES BANCARIAS $ $ $ $ $PROVEEDORES $ $ $ $ $PAGO CARTERA $ $ $ $ $LIQUIDACION INVENTARIOS $ $ $ $ $LIQUIDACION INVERSIONES $ $ $ $ $TOTAL FUENTES $ $ $ $ $USOSPAGO IMPORRENTA $ $ $ $ $CARTERA CUENTAS POR COBRAR $ $ $ $ $INVENTARIOS $ $ $ $ $TERRENOS $ $ $ $ $EDIFICIOS $ $ $ $ $EQUIPO DE TRANSPORTE ndashVEHIacuteCULOS $ $ $ $ $MUEBLES Y ENSERES $ $ $ $ $MINAS Y YACIMIENTOS $ $ $ $ $CULTIVOS PERMANENTES $ $ $ $ $SEMOVIENTES PIE DE CRIA $ $ $ $ $PLANTA E INSTALACIONES $ $ $ $ $MAQUINARIA Y EQUIPO $ $ $ $ $EQUIPO DE OFICINA $ $ $ $ $CAPITALIZACION F EMPRENDER $ $ $ $ $PAGO PROVEEDORES $ $ $ $ $GASTOS PUESTA EN MARCHAPREOPERATIVOS $ $ $ $ $DISTRIBUCION DE UTILIDADES $ $ $ $ $TOTAL USOS $ $ $ $ $CAJA FINAL $ $ $ $ $42 EGRESOSA EGRESOS Ingrese la siguiente informacioacuten Iacutendice de Actualizacioacuten Monetaria que representa la tasaanual de crecimiento esperada de los Egresos Inversiones Fijas y Diferidas a efectuar Este factor preveacutecuanto creceraacuten los gastos de administracioacuten Se expresa es el indicador y no el porcentaje es decir 5 porciento equivale a 105 Tambieacuten deberaacute ingresar en el respectivo cuadro los Costos de Puesta en Marcha1048729INDICE DE ACTUALIZACIOacuteN MONETARIA (1 + ) _________INVERSIONES DEL PROYECTOACTIVOS FIJOS PRECIO TOTALMaquinariaHerramientasMuebles y EnseresVehiacuteculosEdificiosTerrenosTOTAL
$ ___________________________________________________________________________________________CAPITAL DE TRABAJO$ _____________GASTOS PREOPERATIVOS $ ____________TOTAL INVERSION $ ______________43 CAPITAL DE TRABAJOA CAPITAL DE TRABAJO Son los recursos que se requieren para el normal funcionamiento de laempresa estos por lo general son activos corrientes se componen principalmente del valor de caja y bancos(para pago de nomina baacutesica) el valor de los inventarios y el valor de la cartera estimados en diacuteas comopoliacutetica empresarial los cuales deben de ser coherentes entre si Debe ser suficiente hasta el momento derecuperar las ventas como adquisicioacuten de materia prima de insumos pago de mano de obra costos detransportes etc De eacuteste valor se define los recursos que se requieren y se solicitan al fondo EmprenderCAPITAL DE TRABAJO POLITICA EN DIAS BASE VALORCAJA Y BANCOS (DIAS) SALARIOS $CARTERA - INCLUYE PROVISION VENTAS $INVENTARIOSMATERIA PRIMA COMPRAS ANUALES $PRODUCTOS EN PROCESO COSTO PRODUCCION $PRODUCTOS TERMINADOS COSTO VENTAS $GASTOS DE PUESTA EN MARCHA $TOTAL CAPITAL DE TRABAJO $1048729Punto de Equilibrio (PE) Nos dice cuaacutentas unidades y volumen de ventas debemos realizarcomo miacutenimo para que la empresa no pierda ni gane Calcule el punto de equilibrio para la empresaaplicando las siguientes foacutermulas1 Punto de Equilibrio = Costos Fijos Mensualesen unidades Precio de Venta Unitario - Costo variable Unitario2 Punto de Equilibrio = Costos Fijos Totalesen pesos Porcentaje Margen de Contribucioacuten1 PE Unit = ________________________2 PE $ = ___________________V PLAN OPERATIVO51 PLAN OPERATIVOA CRONOGRAMA DE ACTIVIDADES Es la herramienta que permite registrar las actividadesrecursos y tiempos en el cual se desarrollaraacute el plan de negocios a traveacutes de esta herramienta se podraacutehacer seguimiento a los avances la utilizacioacuten de los recursos y gestioacuten con el fin de determinar elcumplimiento de los indicadores de gestioacuten que establece el no reembolso de los recursos por parte de losemprendedoresEl Plan Operativo establece la tasa de descuento y el periodo improductivo del proyecto principalmenteIdentifique las necesidades de efectivo en los primeros meses del proyecto verificando que no exista saldo
en rojo en caja y bancos de lo contrario debe reexaminar los requerimientos de capital de trabajo Asigne dedonde seraacute el origen de los recursos requeridos y en que proporcioacuten en los primeros meses del proyectoDURACION ANtildeO CERO MES DE 1 A _____ ANtildeO 0TERRENOS $EDIFICIOS $VEHICULOS $PLANTA E INSTALACIONES $MINAS Y YACIMIENTOS $CULTIVOS PERMANENTES $MUEBLES Y ENSERES $SEMOVIENTES PIE DE CRIA $MAQUINARIA Y EQUIPO $EQUIPO DE OFICINA $GASTOS PUESTA EN MARCHAPREOPERATIVOS $COMPRAS PARA INVENTARIOSINICIALES $CAJA INICIAL PARA PAGO DENOMINA $() TOTAL EGRESOS ANtildeO 0 $NOTA Este valor total de Egresos Antildeo 0 () pasa al siguiente cuadro que correspondeal plan operativo para el primer antildeo de la empresa El cuadro debe hacerse mes pormes aquiacute solo se presenta un modelo guiacutea para que usted desarrolle el suyodirectamentePLAN OPERATIVO DE LA EMPRESA ________________________________MES 1 MES 2 hellip al 5 MES 6 MES 7 al 11 MES 12 TOTALCRONOGRAMA RECPROPFONDEMPRRECPROPFONDEMPRRECPROPFONDEMPRRECPROPFONDEMPRRECPROPFONDEMPRRECPROPFONDEMPREGRESOS() EGRESOSANtildeO 0 $ $Mano obra directa $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $
Consumo Mat PrimInsumos y empaques $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $COSTOS INDIRECTFABRICAC $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $OTROS GASTOS DEADMON $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $PLANTA PERSONALADMON $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $COMISION VENTAS $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $PLANTA PERSONALVENTAS $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $Parafiscales (9)Mes vencido $ $ $ $ $ $ $ $ $ $EPS y PENSION(1925) mes vencido $ $ $ $ $ $ $ $ $ $Otros de personal-RIESGOS -0052 mesvencido$ $ $ $ $ $ $ $ $ $Prima de servicios(833) $ $ $ $ $ $GASTOS MEZCLAMERCADO $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $TOTAL EGRESOS $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $(-) CREDIT BANCARIO $(-) FONDO EMPRENDE $(-) APORT EMPREND $Ingresos menosegresos $ $ $ $ $ $ $Caja inicial o saldoexcedente liquidez $ $ $ $ $ $ $PLAN DE NEGOCIOS ndash Guiacutea Didaacutectica 41 Jesuacutes Boanerges Camero CInstructor Unidad de EmprendimientoSENA ndash Regional HuilaEMPRENDIMIENTO Y EMPRESARISMO52 METAS SOCIALESA METAS SOCIALES DEL PLAN DE NEGOCIOS Especifique cuales son las metas sociales alograr con la puesta en marcha del Plan de NegociosA continuacioacuten se remite los aportes que el presente proyecto hace a laspoliacuteticas establecidas en el Plan de Desarrollo Nacional Hacia un EstadoComunitario (2002-2006) y en el Plan de Desarrollo Regional ______________________________________ (Ejemplo ldquoBogotaacute sin Indeferenciardquo o ldquoPor un Huila Unidordquo)B PLAN NACIONAL DE DESARROLLO Especifique como se enmarca el proyecto presentadodentro de los objetivos del Plan Nacional de Desarrollo (diligenciar obligatoriamente)PLAN NACIONAL DE DESARROLLOldquoHacia un Estado Comunitariordquo MARQUE XPROMOCION DE LA COOPERACION CIUDADANADESARROLLO EN ZONAS DEPRIMIDAS Y DE CONFLICTOATENCION Y PREVENCION DE DESPLAZAMIENTO FORZADOIMPULSO A LA VIVIENDA Y A LA CONSTRUCCIONCONSOLIDACION DE LA INDUSTRIA DE HIDROCARBUROSDESARROLLO DEL SECTOR MINEROMANTENIMIENTO Y CONSERVACION DE CARRETERASIMPULSO AL TRANSPORTE URBANO MASIVOOPTIMIZACION EN LA PRESTACION DE SERVICIOS PUBLICOSPROMOCION DE LA INVESTIGACION
ESTIMULO A LA INNOVACION Y AL DESARROLLO TECNOLOGICOAPROPIACION SOCIAL DE LA CIENCIA Y LA TECNOLOGIAINTERNACIONALIZACIONPROPIEDAD INTELECTUALAGENDA DE CONECTIVIDADBIOTECNOLOGIATURISMOEFICIENCIA DE LOS MERCADOSACCESO A TECNOLOGIAS DE LA INFORMACION YTELECOMUNICACIONESPROMOCION DE EXPORTACIONES AGRICOLASREGIONALIZACION DE LA OFERTA EXPORTABLESOSTENIBILIDAD AMBIENTALGENERACION DE EMPLEOMEJORAMIENTO DE LA PROTECCION Y LA SEGURIDAD SOCIALPROGRAMAS DE APOYO A LA MUJERIMPULSO A LA ECONOMIA SOLIDARIAMANEJO SOCIAL DEL CAMPOESQUEMAS ASOCIATIVOS PRODUCTIVOS PARA EL DESARROLLORURALCAPITALISMO SOCIAL EN SERVICIOS PUBLICOSDESARROLLO DE LAS MIPYMESATENCION A POBLACION DESPLAZADAFORTALECIMIENTO DE GRUPOS ETNICOSPREVENCION Y MITIGACION Y RIESGOS NATURALESPROMOCION DEL DEPORTECRECIMIENTO ECONOMICOPLAN DE NEGOCIOS ndash Guiacutea Didaacutectica 42 Jesuacutes Boanerges Camero CInstructor Unidad de EmprendimientoSENA ndash Regional HuilaEMPRENDIMIENTO Y EMPRESARISMOC PLAN REGIONAL DE DESARROLLO Especifique como se enmarca el proyecto presentadodentro de los objetivos del Plan Regional de Desarrollo (diligenciar obligatoriamente)PLAN DE DESARROLLO REGIONALldquo_____________________________rdquo MARQUE X10487291048729104872910487291048729104872910487291048729104872910487291048729104872910487291048729104872910487291048729104872910487291048729104872910487291048729
1048729D CLUSTER Oacute CADENA PRODUCTIVA Indique a que cluster o cadena productiva se asocia elproyecto propuesto identificando en queacute fase de la cadena se integra (diligenciar obligatoriamente)Cluster o Cadena Productiva en que se enmarca el Plan de Negocios es______________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________E EMPLEO Para cada empleo directo a generar deberaacute seleccionar el mes a partir del cual empezaraacute apagar el salario registrado adicionalmente debe seleccionar para cada uno de ellos que caracteriacutesticas depoblacioacuten Vulnerable cumple si es el casoEMPLEOS DIRECTOS MARQUEXNoCARGOSCARGOS O NOMBREPUESTO DE TRABAJO1048729JOVENES (18 A 24 ANtildeOS)1048729DESPLAZADO POR VIOLENCIA1048729MADRE CABEZA DE FAMILIA1048729MINORIA ETNICA (INDIacuteGENAS NEGRITUDES)1048729RECLUIDOS CARCELES INPEC1048729DESMOVILIZADOS O REINSERTADOS1048729DISCAPACITADOS1048729DESVINCULADOS DEL ESTADONo EMPLEOS INDIRECTOSF EMPRENDEDORES Ingresar su nombre indicar si es Beneficiario del Fondo emprender (SI NO)igualmente ingresar el porcentaje de la participacioacuten accionariacutea para cada unoNo NOMBREBeneficiariodel FondoEmprenderParticipacioacutenAccionaria()VI IMPACTO61 IMPACTO ECONOacuteMICO REGIONAL SOCIAL AMBIENTAL Describa los aspectos de suPlan de Negocios que seguacuten su criterio generariacutean impacto Econoacutemico Social y Ambiental cuantificando losresultados del impacto por ejemplo generacioacuten de empleo directo en las diferentes fases del proyectoventas nacionales etcIMPACTO ECONOMICO MARQUE X SOCIAL MARQUE X1048729GENERACION DE DIVISAS 1048729GENERACION EMPLEO1048729SUSTITUCION DE IMPORTACIONES 1048729DISMINUCION INSEGURIDAD1048729DESARROLLO TECNOLOGICO 1048729MEJORA CALIDAD VIDAPOBLACION VULNERABLEIMPACTO REGIONAL MARQUE X IMPACTO AMBIENTAL MARQUE X1048729CRECIMIENTO ECONOMICO 1048729CONTAMINACION VISUAL1048729DESARROLLO TECNOLOGICO 1048729CONTAMINACION AUDITIVA1048729GENERACION DE EMPLEO 1048729CONTAMINACION NUCLEAR1048729COMPETITIVIDAD 1048729CONTAMINACION FLUVIAL
1048729DESPERDICIOS QUIMICOS1048729DESFORESTACION YDESIERTOS1048729EXTINCION DE FAUNA O FLORA1048729RIESGO DE DESEQUILIBRIO AMBIENTAL1048729RIESGO DE DESEQUILIBRIO MENTAL____________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________VII RESUMEN EJECUTIVO71 RESUMEN EJECUTIVONombre de la Empresa ______________________________________________________________________________________________________________________________________________Productos (BS) a Ofrecer A ___________________________________________B ___________________________________________C ___________________________________________D ___________________________________________E ___________________________________________A CONCEPTO DEL NEGOCIO Describa en forma concreta los objetivos que se persiguen con lapuesta en operacioacuten del proyecto actividades econoacutemicas a las que se dedicaraacute la funcioacuten social quecumpliraacute las necesidades del mercado a satisfacer mercado objetivo etc____________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________B POTENCIAL DEL MERCADO EN CIFRAS Resuma con cifras el potencial de mercadosregionales nacionales e internacionales que tiene el bien o servicioPOTENCIAL DEL MERCADO EN CIFRASMERCADO POR PRODUCTO CANTIDADCONSUMOANUALPERCAPITAMERCADO
POTENCIALCLIENTES POTENCIALES PRODUCTO ACLIENTES POTENCIALES PRODUCTO BCLIENTES POTENCIALES PRODUCTO CCLIENTES POTENCIALES PRODUCTO DCLIENTES POTENCIALES PRODUCTO ETOTALC VENTAJAS COMPETITIVAS Y PROPUESTA DE VALOR Ventajas maacutes destacadas(comerciales teacutecnicas operacionales financieras etc) del producto oacute servicio que seguacuten su criterio lepermitiraacute asegurar el eacutexito y valores agregados con respecto a lo existente oacute la competencia________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________D RESUMEN DE INVERSIONES REQUERIDAS Defina las principales inversiones aportes de lossocios recursos solicitados al Fondo EmprenderRESUMEN DE LAS INVERSIONES REQUERIDASINVERSION INICIAL DEINFRAESTRUCTURA ANtildeO 0 CREDITO FORMA DECOMPRA ANtildeO 1MUEBLES Y ENSERES $ CONTADO $EQUIPO DE OFICINA $ CONTADO $VR MAQUINARIA BALANCE $ CONTADO $PLANTA E INSTALACIONES $ CONTADO $MINAS Y YACIMIENTOS $ CONTADO $CULTIVOS PERMANENTES $ CONTADO $SEMOVIENTES PIE DE CRIA $ CONTADO $TERRENOS $ CONTADO $EDIFICIOS $ CONTADO $EQUIPO TRANSPORTE - VEHICUL $ CONTADO $TOTAL ACTIVOS FIJOS $ $CAPITAL DE TRABAJO ANtildeO 0 POLITICAEN DIAS BASE ANtildeO 1CAJA Y BANCOS ( DIAS) $ SALARIOS $CARTERA- INCLUYE PROVISION $ VENTAS $INV MATERIA PRIMA $ COMPRAS ANUALES $INV PRODUCTOS EN PROCESO $ COSTO PRODUCCION $INV PRODUCTOS TERMINADOS $ COSTO VENTAS $GASTOS DE PUESTA EN MARCHA $ $TOTAL CAPITAL DE TRABAJO $ $TOTAL INVERSIONES $
$E PROYECCIONES DE VENTAS Y RENTABILIDAD Resuma las cantidades a vender los preciosde venta estimados por periodo y la rentabilidad esperada en teacuterminos de la tasa interna de retornoPROYECCION DE VENTASEN UNIDADES ANtildeO 1 ANtildeO 2 ANtildeO 3 ANtildeO 4 ANtildeO 5ABCDETOTALPROYECCION DE VENTASEN PESOS ANtildeO 1 ANtildeO 2 ANtildeO 3 ANtildeO 4 ANtildeO 5A $ $ $ $ $B $ $ $ $ $C $ $ $ $ $D $ $ $ $ $E $ $ $ $ $TOTAL $ $ $ $ $RENTABILIDAD ECONOMICA ANtildeO 1 ANtildeO 2 ANtildeO 3 ANtildeO 4 ANtildeO 5RENTABILIDAD ECONOMICASOBRE UTILIDAD NETA TASA INTERNA RETORNO a 10antildeos SOBRE UTILIDAD NETA VALOR PRESENTE a 10 antildeosSOBRE UTILIDAD NETA $F CONCLUSIONES FINANCIERAS Y EVALUACIOacuteN DE VIABILIDAD Concretamentepresente las principales bondades financieras y sustente la viabilidad comercial (mercados) teacutecnicaambiental legal y operativaCRECIMIENTO EN VENTAS UNIDADES ANtildeO 2 ANtildeO 3 ANtildeO 4 ANtildeO 5A B C D E TOTAL CRECIMIENTO UNIDADES PRODUCTOS CRECIMIENTO EN VENTAS EN VALORESA B C D E TOTAL CRECIMIENTO PRODUCTOS EN VALORES MARGEN SOBRE VENTAS ANtildeO 1 ANtildeO 2 ANtildeO 3 ANtildeO 3 ANtildeO 3VALORES PUNTO EQUILIBRIO EN VENTAS $ $ $ $ $EVA $ $ $ $ $EBITDA $ $ $ $ $EBITDA SOBRE INVERSION EBITDA SOBRE VENTAS 72 EQUIPO DE TRABAJO Presentacioacuten de los datos baacutesicos del proyecto y del grupo de trabajo(Asesores y Emprendedores) que hacen parte del proyectoResumen EjecutivoNOMBRE DE LA EMPRESA
SECTOR ECONOacuteMICOLOCALIZACIOacuteN __________________________________________________DESCRIPCIOacuteN____________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________Recursos Solicitados al Fondo $ ________________________EQUIPO DE TRABAJONOMBRE EMAIL ROLAsesor LiacutederAsesorEmprendedorEmprendedorEmprendedorEmprendedorEmprendedorANEXOSANEXOS Soportes relacionados con el Plan de Negocios (Encuestas tablas graacuteficos fotos cotizacionesetc)
DIRECCIONAMIENTOESTRATEGICONormas control contaminacioacuteny economiacutea limpia IMPLEMENTAR UN SISTEMADE BALANCED SCORE CARD FORMALIZAR INDICADORESDE GESTIONTratado libre comercio ELABORAR EL MANUAL DECALIDADREALIZAR UNAINVESTIGACION DEMERCADO DETALLADACambios Demograacuteficos en lapoblacioacutenESTRUCTURAR UNA PAGINAWEB INICIAR UN PROCESO DECALIDADRegularizaciones y aranceles ESTABLECER ALIANZASESTRATEGICAS -ANAacuteLISISINTERNOANAacuteLISISEXTERNOCrecimiento del ingresopercaacutepita- -Confianza en el gobierno - -- - -- - -- - -AMENAZAS X ESTRATEGIAS FA X ESTRATEGIAS DA XAltas tasas de desempleo GENERAR ALIANZASESTRATEGICAS IMPLEMENTAR UN PLAN DEMERCADEOAltas tasas de intereacutes ycreacutedito restringido CONOCER LAS VENTAJAS YDESVENTAJAS TLCCAPACITACION ENIMPORTACION YEXPORTACIONMonopolio en el sector oimportaciones sin control - ELABORARPROCEDIMIENTOSInseguridad en la regioacuten o enel paiacutes - ELABORAR MANUALES DEFUNCIONESInestabilidad en la tasa decambio- REALIZAR ESTUDIOS DENUEVAS INNOVACIONESPoliacutetica fiscal tasa deimpuesto Poliacutetica Monetaria - CONSTRUIR LA MISION YVISION DE LA EMPRESARecesioacuten o deacuteficitpresupuestal del gobierno - DEFINIR LOS OBJETIVOS YESTRATEGIAS EMPRESATLC o subsidios otros paises- -Aranceles y altos impuestos - -- - -- - -
- - -______________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________B ORGANISMOS DE APOYO Identifique y relacione las entidades tanto privadas como oficiales quevienen apoyando el proceso Descripcioacuten del apoyo en la fase de definicioacuten del negocio en laimplementacioacuten del mismo Describa el apoyo previsto para la etapa de operacioacuten del negocioORGANISMOS DE APOYO MARQUE XSENAALCALDIAGOBERNACIONPROGRAMA JOVENES EN ACCIONINCUBADORA DE EMPRESASUNIVERSIDADONGOTRAS INSTITUCIONES EDUCATIVASOTRAS ENTIDADES__________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________32 ESTRUCTURA ORGANIZACIONAL Descriacutebala los niveles directivo administrativo y operativoy la Junta Directiva con la participacioacuten de cada uno de los miembros Relacione los cargos previstos y elnuacutemero de empleados Establezca los elementos baacutesicos de la estructura organizacional en los cuales sedestacan el organigrama el mapa de procesos los manuales de funciones y el de procedimientos1048729Organigrama Mediante un organigrama indique la estructura administrativa de su empresa EjemploJUNTADIRECTIVAGERENTEAREAADMOacuteN YFINANZASAREAOPERATIVA AREAMERCADEOAUXILIARES OPERARIOS VENDEDORES Recuerde que si no hay socios la empresa no tiene junta directiva1048729Manual de Funciones Determine para cada cargo las funciones y experiencia necesariaAREA CARGO CODIGOOBJETIVOFECHAJEFE INMEDIATO VERSIOacuteN No 01FUNCIONES---
-------PERFIL YO EXPERIENCIA REQUERIDA- -- -- -33 ASPECTOS LEGALESA CONSTITUCIOacuteN EMPRESA Y ASPECTOS LEGALES Especifique el tipo de sociedad queconformariacutea cual es su estado legal actual Legislacioacuten vigente (normas urbana ambiental laboral yproteccioacuten social registros tributaria proteccioacuten intelectual y ambiental) que regule la actividad econoacutemica1048729Organizacioacuten Juriacutedica Defina su Razoacuten Social y el tipo de sociedad (EU limitada SASociedades en Comanditas Cooperativa etcOTROS ASPECTOS LEGALESIMPUESTOS POR PAGAR TASASIVA POR PAGAR RETEFUENTE POR PAGAR COMPRAS PROMEDIO AUTO RETEFUENTE POR PAGAR CLASE DE SOCIEDAD IMPUESTO RENTAMARQUE XIMPUESTO DE RENTAIMPUESTO PREDIALIMPUESTO TIMBREIMPUESTO INDUSTRIA Y COMERCIODECLARACIONES DE EXPORTACIONLICENCIA DE FUNCIONAMIENTOLICENCIA DE SANIDADCERTIFICADOS DE CALIDAD BPM O HACCP O ISOINSCRIPCIONES GREMIOSLICENCIA DE BOMBEROSSAYCO Y ACIMPORMINUTA ESCRITURA CONSTITUCION Y REGISTRO CAMARA CCIOREGISTRO DIANREGISTRO PROPIEDAD INTELECTUAL Y PATENTESLICENCIA INVIMA____________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________34 COSTOS ADMINISTRATIVOSA GASTOS DE PERSONAL Registre los pagos estimados por concepto de salarios (sueldoprestaciones sociales subsidios parafiscales) pagos al destajo o jornales honorarios a cancelar una vezempiece a operar la empresa identificando mensualmente los valores por cargoIndique los cargos de la planta de personal de ventas y administracioacuten (no incluya los cargos de produccioacuten)antildeo por antildeo en cantidad de puestos Indique los meses al antildeo que laboraran el sueldo mensual baacutesico sinprestaciones sociales Registre el porcentaje de aumento de salarios para los antildeos del proyecto Registre los
cargos con menos de 2 salarios miacutenimos para determinar el subsidio de transporte Estime el valor de ladotacioacuten uniformes tambieacuten la carga prestacional con parafiscales salud riesgos profesionales y pensiones1048729iquestCuaacutel seraacute el personal requerido y su costo En el siguiente cuadro relacionelos cargos del Aacuterea de Ventas en orden de jerarquiacuteaNOMINA DE VENTASPERSONAL DEVENTAS(CARGOS)MESES ANtildeO DEDICACIONTIPO DECONTRATACIONVALOR MENSUALEMPLEADO1 $2 $3 $4 $5 $PERSONAL DE ANtildeO 1 ANtildeO 2 ANtildeO 3 ANtildeO 4 ANtildeO 5VENTAS BASICO OTROSPRESTBASICO OTROSPRESTBASICO OTROSPRESTBASICO OTROSPRESTBASICO OTROSPREST12345No CARGOS SUELDO MENOSDE 2 MINIMOS ndash VENTASSUBSIDIO DE TRANSPORTEVENDEDORESDOTACION Y UNIFORME ndash VTASTOTAL NOacuteMINA DEVENTASIgualmente relacione los cargos del Aacuterea Administrativa en orden de jerarquiacuteaCOSTOS ADMINISTRATIVOS - NOMINAPERSONAL DEADMOacuteNMESES ANtildeO DEDICACION TIPO DECONTRATACIONVALOR MENSUALEMPLEADO1 GERENTE $2 CONTADOR $3 $4 $PERSONAL DE ANtildeO 1 ANtildeO 2 ANtildeO 3 ANtildeO 4 ANtildeO 5ADMOacuteN BASICO OTROSPRESTBASICO OTROSPRESTBASICO OTROSPRESTBASICO OTROSPRESTBASICO OTROSPREST
1 GERENTE2 CONTADOR34No CARGOS SUELDO MENOSDE 2 MINIMOS ndash ADMOacuteNSUBSIDIO DE TRANSPORTEADVOSDOTACION Y UNIFORME ndashADVOSTOTAL NOacuteMINAADMINISTRATIVAB GASTOS DE PUESTA EN MARCHA Calcule el valor de gastos preoperativos y de puesta enmarcha de la empresa pagados en el antildeo 0 o sea antes de iniciar operaciones o de facturar Los maacutesimportantes son aquellos de legalizacioacuten escrituras patentes y elaboracioacuten de prototiposGASTOS DE PUESTA EN MARCHAAMORTIZACION DIFERIDOS ANtildeOSESCRITURAS Y GASTOS NOTARIALES $GASTOS MONTAJE MAQUINARIA $ELABORACION DE PROTOTIPOS $ESTUDIOS TECNICOS $PERMISOS Y LICENCIAS $REGISTRO MERCANTIL $REGISTROS DE MARCAS Y PATENTES $OTROS DIFERIDOS ndash ADECUACIONES $TOTAL DIFERIDOS Y PUESTA EN MARCHA $C GASTOS ANUALES DE ADMINISTRACIOacuteN Registre los gastos administrativos estimadosvalorizados en forma anual como los gastos administrativos servicios puacuteblicos seguros mantenimiento deequipos de oficina arriendo de aacutereas administrativas y otros no aplicables a la operacioacuten ni a las ventasGASTOS DE ADMINISTRACION EN PESOS ANtildeO 1CONSULTORIAS ADMINISTRATIVAS CONTABLES Y DE SISTEMAS $ARRENDAMIENTO AREA ADMINISTRACION $AGUA AREA DE ADMON $ENERGIA AREA DE ADMON $TELEFONO AREA DE ADMON $VIGILANCIA AREA ADMON $ASEO AREA ADMON $MANTENIMIENTO EQUIPO OFICINA $REPARACIONES LOCATIVAS $TRANSPORTES Y PASAJES LOCALES $CORREO $GASTOS DE VIAJE VIATICOS $IMPUESTO DE INDUSTRIA Y COMERCIO $GASTOS NOTARIALES REGULARES $CAPACITACION DE PERSONAL ADMON $ SEGURO INCENDIO $SEGURO OBLIGATORIO VEHICULOS $ SEGURO CONTRA ROBO $IMPUESTO PREDIAL $ IMPUESTO DE TIMBRES YBANCARIOS $GASTOS VARIOS DE ADMON $ IMPUESTO DE VEHICULOS $TOTAL OTROS GASTOS DE ADMON $ IMPUESTO DEVALORIZACIONES $INDICE DE INCREMENTO DE GASTOS ADMINISTRATIVOS IV MOacuteDULO FINANZAS
41 INGRESOSA FUENTES DE FINANCIACIOacuteN Establezca la cuantiacutea de los aportes de los emprendedoresindicando siacute se trata de recursos en efectivo o aportes en bienes y servicios ademaacutes si los recursos seaplican a la etapa de implementacioacuten o a la etapa de operacioacuten del negocio Defina la tasa de oportunidadesperada por la inversioacuten es decir que tasa de rendimiento espera recibir por la inversioacuten de sus recursosDefina el nuacutemero salarios miacutenimos solicitados al fondo emprender (maacuteximo 224) Establezca en que antildeorequiere los recursos del fondo emprender (En lo posible use el BUSSPLANNING como guiacutea y basado en lacifra control de eacuteste registre los recursos que requiere el proyecto por parte de los emprendedores)FONDO EMPRENDER No SALARIOSMINIMOSVALORSALARIOMINIMOVALORSOLICITADO ENPESOSVALOR SOLICITADO EN SALARIOS MINIMOS $ $APORTE INICIAL DE CAPITAL EMPRENDEDORES $APORTE ADICIONAL SOCIOS ANtildeO 1 $APORTE ADICIONAL SOCIOS ANtildeO 2 $APORTE ADICIONAL SOCIOS ANtildeO 3 $APORTE ADICIONAL SOCIOS ANtildeO 4 $APORTE ADICIONAL SOCIOS ANtildeO 5 $TASA DE OPORTUNIDAD ESPERADA FUENTES DE FINANCIACION ANtildeO 0OBLIGACIONES BANCARIAS - creacutedito bancario parael proyecto $ PLAZO ANtildeOS PERIODOSGRACIATASA BANCARIA CAPTACION CREDITO ITEMS SOLICITADOS EN FONDO EMPRENDER MES 0 MES 1 TOTALINVERSIONa) CAPITAL DE TRABAJO $ $ $TOTAL CAJA Y BANCOS $ $ $INVENTARIOS $ $ $INVENTARIOS MATERIA PRIMA $ $ $INVENTARIO PRODUCTOS PROCESO $ $ $INVENTARIOS TERMINADOS $ $ $GASTOS DIFERIDOS Y PREOPERATIVOS $ $ $b) ACTIVO FIJO $ $ $EQUIPO DE OFICINA $ $ $MUEBLES Y ENSERES $ $ $SEMOVIENTES PIE DE CRIA $ $ $MINAS Y YACIMIENTOS $ $ $PLANTA E INSTALACIONES $ $ $MAQUINARIA Y EQUIPO $ $ $SUBTOTAL (a+b) $ $ $
TOTAL INVERSION $ $ $FONDO EMPRENDER $ $ $RECURSOS PROPIOS $ $ $
B PRESUPUESTOS FINANCIEROS Diligencie el Estado de Resultados el Balance General y elFlujo de Caja Tenga en cuenta que los periodos de proyeccioacuten (n antildeos) estaraacuten en funcioacuten de la naturalezadel negocio no obstante en ninguacuten caso n podraacute ser inferior a 3 antildeos Se recomienda proyectar a 5 antildeos1048729Estado de Resultados - P Y G Establece el resultado a nivel de utilidades del proyectoanualmente Informe requerido por el fondo emprender Sentildeala el resultado final de las operacionesrepresentadas en las ventas para las cuales fue necesario incurrir en costos y despueacutes se espera utilidadESTADO DE RESULTADOS Antildeo 1 Antildeo 2 Antildeo 3 Antildeo 4 Antildeo 5INGRESOS POR VENTAS $ $ $ $ $(-) DEVOLUCION y des VENTAS $ $ $ $ $INGRESOS NETOS $ $ $ $ $(-) SUBTOTAL MATERIA PRIMADESPERDICIO Y MANO DE OBRA $ $ $ $ $(-) SUBTOTAL DEPRECIACIONES $ $ $ $ $(-) SUBTOTAL AGOTAMIENTOS $ $ $ $ $(-) COSTOS INDIRECT FABRICAC $ $ $ $ $UTILIDAD BRUTA $ $ $ $ $(-) SUBTOTAL GASTOS DE ADMON $ $ $ $ $(-)SUBTOTAL GASTOS DE VENTAS $ $ $ $ $(-) PROVISIONES ndash CARTERA $ $ $ $ $(-) AMORTIZACION GASTOS DIFERI $ $ $ $ $(-)TOTAL GASTO OPERACIONAL $ $ $ $ $UTILIDAD OPERACIONAL $ $ $ $ $TOT GASTOS NO OPERACIONALINTERESES Y 4 X MIL $ $ $ $ $REVALORIZACION DE PATRIMONIO $ $ $ $ $AJUSTE ACTIVOS NO MONETARIOS $ $ $ $ $AJUSTE DEPRECIACIONACUMULADA $ $ $ $ $AJUSTE AMORTIZACIONMACUMULADA $ $ $ $ $AJUSTE AGOTAMIENTOACUMULADO $ $ $ $ $TOTAL CORRECCION MONETARIA $ $ $ $ $UTILIDAD ANTES IMPUESTO $ $ $ $ $IMPUESTO DE RENTA YCOMPLEMENTARIOS - 35- $ $ $ $ $UTILIDAD NETA FINAL $ $ $ $ $RESERVA LEGAL $ $ $ $ $UTILIDAD DEL EJERCICIO $ $ $ $ $1048729Balance General Establece los derechos y obligaciones del proyecto define los recursos ycompromisos del proyecto Informe requerido por el FondoBALANCE GENERAL ANtildeO 0 ANtildeO 1 ANtildeO 2 ANtildeO 3 ANtildeO 4 ANtildeO 5ACTIVOSACTIVO CORRIENTECAJA Y BANCOS - PROVISIONPAGO NOMINA $ $ $ $ $ $CAJA Y BANCOSEXCEDENTES PPAGOS FUT -- 0 -- $ $ $ $ $TOTAL CAJA Y BANCOS $ $ $ $ $ $CUENTAS POR COBRAR -NETO CON PROVISION $ $ $ $ $ $INVENTARIOS
INV MATERIA PRIMA $ $ $ $ $ $INV PRODUCTOS PROCESO $ $ $ $ $ $INV TERMINADOS $ $ $ $ $ $TOTAL INVENTARIOS $ $ $ $ $ $GASTOS DIFERIDOS YPREOPERATIVOS $ $ $ $ $ $TOTAL ACTIVO CORRIENTE $ $ $ $ $ $ACTIVO FIJOTERRENO $ $ $ $ $ $EDIFICIOS $ $ $ $ $ $PLANTA E INSTALACIONES $ $ $ $ $ $EQUIPO DE TRANSPORTE ndashVEHICULOS $ $ $ $ $ $EQUIPO DE OFICINA $ $ $ $ $ $MUEBLES Y ENSERES $ $ $ $ $ $MAQUINARIA Y EQUIPO $ $ $ $ $ $SEMOVIENTES PIE DE CRIA $ $ $ $ $ $MINAS Y YACIMIENTOS $ $ $ $ $ $CULTIVOS PERMANENTES $ $ $ $ $ $SUBTOTAL FIJO $ $ $ $ $ $DEPREC ACUM YAGOTAMIENTOS $ $ $ $ $ $TOTAL ACTIVO FIJO NETO $ $ $ $ $ $OTROS ACTIVOS $ $ $ $ $ $TOTAL ACTIVOS $ $ $ $ $ $PASIVOS ANtildeO 0 ANtildeO 1 ANtildeO 2 ANtildeO 3 ANtildeO 4 ANtildeO 5PASIVO CORRIENTEPROVEEDORES $ $ $ $ $ $IMPORRENTA POR PAGAR $ $ $ $ $ $IVA POR PAGAR -- 0 -- $ $ $ $ $RETEFUENTE POR PAGAR -- 0 -- $ $ $ $ $SUBTOTAL IMPUES X PAGAR $ $ $ $ $ $LABORALES POR PAGAR (cesint vac)135 $ $ $ $ $ $PARAFISCALES YPROVISIONES (2952) $ $ $ $ $ $SUBTOTAL ACREEDORESVARIOS $ $ $ $ $ $TOTAL PASIVO CORRIENTE $ $ $ $ $ $PASIVO LARGO PLAZOCREDITO FONDO EMPRENDER $ $ $ $ $ $OBLIGACIONES BANCARIAS YFINANCIERAS $ $ $ $ $ $TOTAL PASIVO $ $ $ $ $ $PATRIMONIOCAPITAL $ $ $ $ $ $RESERVA LEGAL $ $ $ $ $ $UTILIDAD RETENIDA $ $ $ $ $ $UTILIDAD DEL EJERCICIO $ $ $ $ $ $REVALORIZACION DEPATRIMONIO $ $ $ $ $ $TOTAL PATRIMONIO $ $ $ $ $ $TOTAL PASIVO YPATRIMONIO $ $ $ $ $ $1048729Flujo de Caja Es una proyeccioacuten de lo que seraacute el movimiento de caja en el futuro seguacuten las
transacciones que se realicen en la empresa Con este podemos conocer cuaacutel seraacute el saldo de las operacionesy cuaacutento se requiere para cubrir los posibles deacuteficits de recursos financieros Establece el flujo de liquidez delproyecto Informe solicitado por el fondo emprender INGRESOS - EGRESOS = SALDO CAJAFLUJO DE CAJA ANtildeO 1 ANtildeO 2 ANtildeO 3 ANtildeO 4 ANtildeO 5FLUJO DE CAJA OPERATIVOUtilidad Operac (o gastos iniciales) $ $ $ $ $Depreciaciones $ $ $ $ $Amortizac Diferido Puesta Marcha $ $ $ $ $Agotamientos $ $ $ $ $Provisiones - Cartera $ $ $ $ $Provisioacuten Impuesto de Renta $ $ $ $ $Neto Flujo de Caja Operativo $ $ $ $ $FLUJO DE CAJA INVERSIOacuteNCuentas por Cobrar $ $ $ $ $Inversiones temporales $ $ $ $ $Inventarios $ $ $ $ $Otros Impuestos por Pagar $ $ $ $ $Cuentas por Pagar $ $ $ $ $VARIACIOacuteN CAPITAL DE TRABAJO $ $ $ $ $Expansioacuten en Capacid Productiva $ $ $ $ $Inversioacuten en Terrenos $ $ $ $ $Inv en Construcciones y Edificios $ $ $ $ $Inv Vehiacuteculos y Equipo Transporte $ $ $ $ $Inv Maquina y Equipo Operacioacuten $ $ $ $ $Inversioacuten en Muebles y Enseres $ $ $ $ $Inversioacuten en Equipo de transporte $ $ $ $ $Inversioacuten en Equipos de oficina $ $ $ $ $Inversioacuten en Minas y Yacimientos $ $ $ $ $Inv en Semovientes pie de criacutea $ $ $ $ $Inversioacuten en Cultivos permanentes $ $ $ $ $Inversioacuten en Otros Activos Fijos $ $ $ $ $NETO FLUJO DE CAJA INVERSIOacuteN $ $ $ $ $Flujo de Caja Financiamiento $ $ $ $ $Fondos Pasivo Largo Plazo $ $ $ $ $Fondos Pasivo Corto Plazo $ $ $ $ $Amort a Capital Pasivo Largo Plazo $ $ $ $ $Amort a Capital Pasivo Corto Plazo $ $ $ $ $Intereses pagados $ $ $ $ $Otros ingresos $ $ $ $ $Rendimientos de Caja $ $ $ $ $Aport capital o Distribuiacute Utilidad $ $ $ $ $NETO FLUJO DE CAJAFINANCIAMIENTO $ $ $ $ $Neto Periodo $ $ $ $ $Saldo anterior $ $ $ $ $Saldo siguiente $ $ $ $ $DIFERENCIA FLUJO DE CAJAFONDO EMPRENDER $ $ $ $ $ORIGEN Y APLICACIOacuteN DEFONDOS ANtildeO 1 ANtildeO 2 ANtildeO 3 ANtildeO 4 ANtildeO 5CAJA INICIAL $ $ $ $ $FUENTESCREDITO FONDO EMPRENDER $ $ $ $ $UTILIDAD DEL EJERCICIO $ $ $ $ $
DEPRECIACION Y AGOTAMIENTOS $ $ $ $ $RESERVA LEGAL $ $ $ $ $AMORTIZACION DIFERIDOS $ $ $ $ $APORTE SOCIOS $ $ $ $ $LABORALES POR PAGAR $ $ $ $ $PARAFISCALES POR PAGAR $ $ $ $ $PROVISION IMPORRENTA $ $ $ $ $IVA POR PAGAR $ $ $ $ $RETEFUENTE POR PAGAR $ $ $ $ $OBLIGACIONES BANCARIAS $ $ $ $ $PROVEEDORES $ $ $ $ $PAGO CARTERA $ $ $ $ $LIQUIDACION INVENTARIOS $ $ $ $ $LIQUIDACION INVERSIONES $ $ $ $ $TOTAL FUENTES $ $ $ $ $USOSPAGO IMPORRENTA $ $ $ $ $CARTERA CUENTAS POR COBRAR $ $ $ $ $INVENTARIOS $ $ $ $ $TERRENOS $ $ $ $ $EDIFICIOS $ $ $ $ $EQUIPO DE TRANSPORTE ndashVEHIacuteCULOS $ $ $ $ $MUEBLES Y ENSERES $ $ $ $ $MINAS Y YACIMIENTOS $ $ $ $ $CULTIVOS PERMANENTES $ $ $ $ $SEMOVIENTES PIE DE CRIA $ $ $ $ $PLANTA E INSTALACIONES $ $ $ $ $MAQUINARIA Y EQUIPO $ $ $ $ $EQUIPO DE OFICINA $ $ $ $ $CAPITALIZACION F EMPRENDER $ $ $ $ $PAGO PROVEEDORES $ $ $ $ $GASTOS PUESTA EN MARCHAPREOPERATIVOS $ $ $ $ $DISTRIBUCION DE UTILIDADES $ $ $ $ $TOTAL USOS $ $ $ $ $CAJA FINAL $ $ $ $ $42 EGRESOSA EGRESOS Ingrese la siguiente informacioacuten Iacutendice de Actualizacioacuten Monetaria que representa la tasaanual de crecimiento esperada de los Egresos Inversiones Fijas y Diferidas a efectuar Este factor preveacutecuanto creceraacuten los gastos de administracioacuten Se expresa es el indicador y no el porcentaje es decir 5 porciento equivale a 105 Tambieacuten deberaacute ingresar en el respectivo cuadro los Costos de Puesta en Marcha1048729INDICE DE ACTUALIZACIOacuteN MONETARIA (1 + ) _________INVERSIONES DEL PROYECTOACTIVOS FIJOS PRECIO TOTALMaquinariaHerramientasMuebles y EnseresVehiacuteculosEdificiosTerrenosTOTAL
$ ___________________________________________________________________________________________CAPITAL DE TRABAJO$ _____________GASTOS PREOPERATIVOS $ ____________TOTAL INVERSION $ ______________43 CAPITAL DE TRABAJOA CAPITAL DE TRABAJO Son los recursos que se requieren para el normal funcionamiento de laempresa estos por lo general son activos corrientes se componen principalmente del valor de caja y bancos(para pago de nomina baacutesica) el valor de los inventarios y el valor de la cartera estimados en diacuteas comopoliacutetica empresarial los cuales deben de ser coherentes entre si Debe ser suficiente hasta el momento derecuperar las ventas como adquisicioacuten de materia prima de insumos pago de mano de obra costos detransportes etc De eacuteste valor se define los recursos que se requieren y se solicitan al fondo EmprenderCAPITAL DE TRABAJO POLITICA EN DIAS BASE VALORCAJA Y BANCOS (DIAS) SALARIOS $CARTERA - INCLUYE PROVISION VENTAS $INVENTARIOSMATERIA PRIMA COMPRAS ANUALES $PRODUCTOS EN PROCESO COSTO PRODUCCION $PRODUCTOS TERMINADOS COSTO VENTAS $GASTOS DE PUESTA EN MARCHA $TOTAL CAPITAL DE TRABAJO $1048729Punto de Equilibrio (PE) Nos dice cuaacutentas unidades y volumen de ventas debemos realizarcomo miacutenimo para que la empresa no pierda ni gane Calcule el punto de equilibrio para la empresaaplicando las siguientes foacutermulas1 Punto de Equilibrio = Costos Fijos Mensualesen unidades Precio de Venta Unitario - Costo variable Unitario2 Punto de Equilibrio = Costos Fijos Totalesen pesos Porcentaje Margen de Contribucioacuten1 PE Unit = ________________________2 PE $ = ___________________V PLAN OPERATIVO51 PLAN OPERATIVOA CRONOGRAMA DE ACTIVIDADES Es la herramienta que permite registrar las actividadesrecursos y tiempos en el cual se desarrollaraacute el plan de negocios a traveacutes de esta herramienta se podraacutehacer seguimiento a los avances la utilizacioacuten de los recursos y gestioacuten con el fin de determinar elcumplimiento de los indicadores de gestioacuten que establece el no reembolso de los recursos por parte de losemprendedoresEl Plan Operativo establece la tasa de descuento y el periodo improductivo del proyecto principalmenteIdentifique las necesidades de efectivo en los primeros meses del proyecto verificando que no exista saldo
en rojo en caja y bancos de lo contrario debe reexaminar los requerimientos de capital de trabajo Asigne dedonde seraacute el origen de los recursos requeridos y en que proporcioacuten en los primeros meses del proyectoDURACION ANtildeO CERO MES DE 1 A _____ ANtildeO 0TERRENOS $EDIFICIOS $VEHICULOS $PLANTA E INSTALACIONES $MINAS Y YACIMIENTOS $CULTIVOS PERMANENTES $MUEBLES Y ENSERES $SEMOVIENTES PIE DE CRIA $MAQUINARIA Y EQUIPO $EQUIPO DE OFICINA $GASTOS PUESTA EN MARCHAPREOPERATIVOS $COMPRAS PARA INVENTARIOSINICIALES $CAJA INICIAL PARA PAGO DENOMINA $() TOTAL EGRESOS ANtildeO 0 $NOTA Este valor total de Egresos Antildeo 0 () pasa al siguiente cuadro que correspondeal plan operativo para el primer antildeo de la empresa El cuadro debe hacerse mes pormes aquiacute solo se presenta un modelo guiacutea para que usted desarrolle el suyodirectamentePLAN OPERATIVO DE LA EMPRESA ________________________________MES 1 MES 2 hellip al 5 MES 6 MES 7 al 11 MES 12 TOTALCRONOGRAMA RECPROPFONDEMPRRECPROPFONDEMPRRECPROPFONDEMPRRECPROPFONDEMPRRECPROPFONDEMPRRECPROPFONDEMPREGRESOS() EGRESOSANtildeO 0 $ $Mano obra directa $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $
Consumo Mat PrimInsumos y empaques $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $COSTOS INDIRECTFABRICAC $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $OTROS GASTOS DEADMON $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $PLANTA PERSONALADMON $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $COMISION VENTAS $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $PLANTA PERSONALVENTAS $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $Parafiscales (9)Mes vencido $ $ $ $ $ $ $ $ $ $EPS y PENSION(1925) mes vencido $ $ $ $ $ $ $ $ $ $Otros de personal-RIESGOS -0052 mesvencido$ $ $ $ $ $ $ $ $ $Prima de servicios(833) $ $ $ $ $ $GASTOS MEZCLAMERCADO $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $TOTAL EGRESOS $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $(-) CREDIT BANCARIO $(-) FONDO EMPRENDE $(-) APORT EMPREND $Ingresos menosegresos $ $ $ $ $ $ $Caja inicial o saldoexcedente liquidez $ $ $ $ $ $ $PLAN DE NEGOCIOS ndash Guiacutea Didaacutectica 41 Jesuacutes Boanerges Camero CInstructor Unidad de EmprendimientoSENA ndash Regional HuilaEMPRENDIMIENTO Y EMPRESARISMO52 METAS SOCIALESA METAS SOCIALES DEL PLAN DE NEGOCIOS Especifique cuales son las metas sociales alograr con la puesta en marcha del Plan de NegociosA continuacioacuten se remite los aportes que el presente proyecto hace a laspoliacuteticas establecidas en el Plan de Desarrollo Nacional Hacia un EstadoComunitario (2002-2006) y en el Plan de Desarrollo Regional ______________________________________ (Ejemplo ldquoBogotaacute sin Indeferenciardquo o ldquoPor un Huila Unidordquo)B PLAN NACIONAL DE DESARROLLO Especifique como se enmarca el proyecto presentadodentro de los objetivos del Plan Nacional de Desarrollo (diligenciar obligatoriamente)PLAN NACIONAL DE DESARROLLOldquoHacia un Estado Comunitariordquo MARQUE XPROMOCION DE LA COOPERACION CIUDADANADESARROLLO EN ZONAS DEPRIMIDAS Y DE CONFLICTOATENCION Y PREVENCION DE DESPLAZAMIENTO FORZADOIMPULSO A LA VIVIENDA Y A LA CONSTRUCCIONCONSOLIDACION DE LA INDUSTRIA DE HIDROCARBUROSDESARROLLO DEL SECTOR MINEROMANTENIMIENTO Y CONSERVACION DE CARRETERASIMPULSO AL TRANSPORTE URBANO MASIVOOPTIMIZACION EN LA PRESTACION DE SERVICIOS PUBLICOSPROMOCION DE LA INVESTIGACION
ESTIMULO A LA INNOVACION Y AL DESARROLLO TECNOLOGICOAPROPIACION SOCIAL DE LA CIENCIA Y LA TECNOLOGIAINTERNACIONALIZACIONPROPIEDAD INTELECTUALAGENDA DE CONECTIVIDADBIOTECNOLOGIATURISMOEFICIENCIA DE LOS MERCADOSACCESO A TECNOLOGIAS DE LA INFORMACION YTELECOMUNICACIONESPROMOCION DE EXPORTACIONES AGRICOLASREGIONALIZACION DE LA OFERTA EXPORTABLESOSTENIBILIDAD AMBIENTALGENERACION DE EMPLEOMEJORAMIENTO DE LA PROTECCION Y LA SEGURIDAD SOCIALPROGRAMAS DE APOYO A LA MUJERIMPULSO A LA ECONOMIA SOLIDARIAMANEJO SOCIAL DEL CAMPOESQUEMAS ASOCIATIVOS PRODUCTIVOS PARA EL DESARROLLORURALCAPITALISMO SOCIAL EN SERVICIOS PUBLICOSDESARROLLO DE LAS MIPYMESATENCION A POBLACION DESPLAZADAFORTALECIMIENTO DE GRUPOS ETNICOSPREVENCION Y MITIGACION Y RIESGOS NATURALESPROMOCION DEL DEPORTECRECIMIENTO ECONOMICOPLAN DE NEGOCIOS ndash Guiacutea Didaacutectica 42 Jesuacutes Boanerges Camero CInstructor Unidad de EmprendimientoSENA ndash Regional HuilaEMPRENDIMIENTO Y EMPRESARISMOC PLAN REGIONAL DE DESARROLLO Especifique como se enmarca el proyecto presentadodentro de los objetivos del Plan Regional de Desarrollo (diligenciar obligatoriamente)PLAN DE DESARROLLO REGIONALldquo_____________________________rdquo MARQUE X10487291048729104872910487291048729104872910487291048729104872910487291048729104872910487291048729104872910487291048729104872910487291048729104872910487291048729
1048729D CLUSTER Oacute CADENA PRODUCTIVA Indique a que cluster o cadena productiva se asocia elproyecto propuesto identificando en queacute fase de la cadena se integra (diligenciar obligatoriamente)Cluster o Cadena Productiva en que se enmarca el Plan de Negocios es______________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________E EMPLEO Para cada empleo directo a generar deberaacute seleccionar el mes a partir del cual empezaraacute apagar el salario registrado adicionalmente debe seleccionar para cada uno de ellos que caracteriacutesticas depoblacioacuten Vulnerable cumple si es el casoEMPLEOS DIRECTOS MARQUEXNoCARGOSCARGOS O NOMBREPUESTO DE TRABAJO1048729JOVENES (18 A 24 ANtildeOS)1048729DESPLAZADO POR VIOLENCIA1048729MADRE CABEZA DE FAMILIA1048729MINORIA ETNICA (INDIacuteGENAS NEGRITUDES)1048729RECLUIDOS CARCELES INPEC1048729DESMOVILIZADOS O REINSERTADOS1048729DISCAPACITADOS1048729DESVINCULADOS DEL ESTADONo EMPLEOS INDIRECTOSF EMPRENDEDORES Ingresar su nombre indicar si es Beneficiario del Fondo emprender (SI NO)igualmente ingresar el porcentaje de la participacioacuten accionariacutea para cada unoNo NOMBREBeneficiariodel FondoEmprenderParticipacioacutenAccionaria()VI IMPACTO61 IMPACTO ECONOacuteMICO REGIONAL SOCIAL AMBIENTAL Describa los aspectos de suPlan de Negocios que seguacuten su criterio generariacutean impacto Econoacutemico Social y Ambiental cuantificando losresultados del impacto por ejemplo generacioacuten de empleo directo en las diferentes fases del proyectoventas nacionales etcIMPACTO ECONOMICO MARQUE X SOCIAL MARQUE X1048729GENERACION DE DIVISAS 1048729GENERACION EMPLEO1048729SUSTITUCION DE IMPORTACIONES 1048729DISMINUCION INSEGURIDAD1048729DESARROLLO TECNOLOGICO 1048729MEJORA CALIDAD VIDAPOBLACION VULNERABLEIMPACTO REGIONAL MARQUE X IMPACTO AMBIENTAL MARQUE X1048729CRECIMIENTO ECONOMICO 1048729CONTAMINACION VISUAL1048729DESARROLLO TECNOLOGICO 1048729CONTAMINACION AUDITIVA1048729GENERACION DE EMPLEO 1048729CONTAMINACION NUCLEAR1048729COMPETITIVIDAD 1048729CONTAMINACION FLUVIAL
1048729DESPERDICIOS QUIMICOS1048729DESFORESTACION YDESIERTOS1048729EXTINCION DE FAUNA O FLORA1048729RIESGO DE DESEQUILIBRIO AMBIENTAL1048729RIESGO DE DESEQUILIBRIO MENTAL____________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________VII RESUMEN EJECUTIVO71 RESUMEN EJECUTIVONombre de la Empresa ______________________________________________________________________________________________________________________________________________Productos (BS) a Ofrecer A ___________________________________________B ___________________________________________C ___________________________________________D ___________________________________________E ___________________________________________A CONCEPTO DEL NEGOCIO Describa en forma concreta los objetivos que se persiguen con lapuesta en operacioacuten del proyecto actividades econoacutemicas a las que se dedicaraacute la funcioacuten social quecumpliraacute las necesidades del mercado a satisfacer mercado objetivo etc____________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________B POTENCIAL DEL MERCADO EN CIFRAS Resuma con cifras el potencial de mercadosregionales nacionales e internacionales que tiene el bien o servicioPOTENCIAL DEL MERCADO EN CIFRASMERCADO POR PRODUCTO CANTIDADCONSUMOANUALPERCAPITAMERCADO
POTENCIALCLIENTES POTENCIALES PRODUCTO ACLIENTES POTENCIALES PRODUCTO BCLIENTES POTENCIALES PRODUCTO CCLIENTES POTENCIALES PRODUCTO DCLIENTES POTENCIALES PRODUCTO ETOTALC VENTAJAS COMPETITIVAS Y PROPUESTA DE VALOR Ventajas maacutes destacadas(comerciales teacutecnicas operacionales financieras etc) del producto oacute servicio que seguacuten su criterio lepermitiraacute asegurar el eacutexito y valores agregados con respecto a lo existente oacute la competencia________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________D RESUMEN DE INVERSIONES REQUERIDAS Defina las principales inversiones aportes de lossocios recursos solicitados al Fondo EmprenderRESUMEN DE LAS INVERSIONES REQUERIDASINVERSION INICIAL DEINFRAESTRUCTURA ANtildeO 0 CREDITO FORMA DECOMPRA ANtildeO 1MUEBLES Y ENSERES $ CONTADO $EQUIPO DE OFICINA $ CONTADO $VR MAQUINARIA BALANCE $ CONTADO $PLANTA E INSTALACIONES $ CONTADO $MINAS Y YACIMIENTOS $ CONTADO $CULTIVOS PERMANENTES $ CONTADO $SEMOVIENTES PIE DE CRIA $ CONTADO $TERRENOS $ CONTADO $EDIFICIOS $ CONTADO $EQUIPO TRANSPORTE - VEHICUL $ CONTADO $TOTAL ACTIVOS FIJOS $ $CAPITAL DE TRABAJO ANtildeO 0 POLITICAEN DIAS BASE ANtildeO 1CAJA Y BANCOS ( DIAS) $ SALARIOS $CARTERA- INCLUYE PROVISION $ VENTAS $INV MATERIA PRIMA $ COMPRAS ANUALES $INV PRODUCTOS EN PROCESO $ COSTO PRODUCCION $INV PRODUCTOS TERMINADOS $ COSTO VENTAS $GASTOS DE PUESTA EN MARCHA $ $TOTAL CAPITAL DE TRABAJO $ $TOTAL INVERSIONES $
$E PROYECCIONES DE VENTAS Y RENTABILIDAD Resuma las cantidades a vender los preciosde venta estimados por periodo y la rentabilidad esperada en teacuterminos de la tasa interna de retornoPROYECCION DE VENTASEN UNIDADES ANtildeO 1 ANtildeO 2 ANtildeO 3 ANtildeO 4 ANtildeO 5ABCDETOTALPROYECCION DE VENTASEN PESOS ANtildeO 1 ANtildeO 2 ANtildeO 3 ANtildeO 4 ANtildeO 5A $ $ $ $ $B $ $ $ $ $C $ $ $ $ $D $ $ $ $ $E $ $ $ $ $TOTAL $ $ $ $ $RENTABILIDAD ECONOMICA ANtildeO 1 ANtildeO 2 ANtildeO 3 ANtildeO 4 ANtildeO 5RENTABILIDAD ECONOMICASOBRE UTILIDAD NETA TASA INTERNA RETORNO a 10antildeos SOBRE UTILIDAD NETA VALOR PRESENTE a 10 antildeosSOBRE UTILIDAD NETA $F CONCLUSIONES FINANCIERAS Y EVALUACIOacuteN DE VIABILIDAD Concretamentepresente las principales bondades financieras y sustente la viabilidad comercial (mercados) teacutecnicaambiental legal y operativaCRECIMIENTO EN VENTAS UNIDADES ANtildeO 2 ANtildeO 3 ANtildeO 4 ANtildeO 5A B C D E TOTAL CRECIMIENTO UNIDADES PRODUCTOS CRECIMIENTO EN VENTAS EN VALORESA B C D E TOTAL CRECIMIENTO PRODUCTOS EN VALORES MARGEN SOBRE VENTAS ANtildeO 1 ANtildeO 2 ANtildeO 3 ANtildeO 3 ANtildeO 3VALORES PUNTO EQUILIBRIO EN VENTAS $ $ $ $ $EVA $ $ $ $ $EBITDA $ $ $ $ $EBITDA SOBRE INVERSION EBITDA SOBRE VENTAS 72 EQUIPO DE TRABAJO Presentacioacuten de los datos baacutesicos del proyecto y del grupo de trabajo(Asesores y Emprendedores) que hacen parte del proyectoResumen EjecutivoNOMBRE DE LA EMPRESA
SECTOR ECONOacuteMICOLOCALIZACIOacuteN __________________________________________________DESCRIPCIOacuteN____________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________Recursos Solicitados al Fondo $ ________________________EQUIPO DE TRABAJONOMBRE EMAIL ROLAsesor LiacutederAsesorEmprendedorEmprendedorEmprendedorEmprendedorEmprendedorANEXOSANEXOS Soportes relacionados con el Plan de Negocios (Encuestas tablas graacuteficos fotos cotizacionesetc)
- - -______________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________B ORGANISMOS DE APOYO Identifique y relacione las entidades tanto privadas como oficiales quevienen apoyando el proceso Descripcioacuten del apoyo en la fase de definicioacuten del negocio en laimplementacioacuten del mismo Describa el apoyo previsto para la etapa de operacioacuten del negocioORGANISMOS DE APOYO MARQUE XSENAALCALDIAGOBERNACIONPROGRAMA JOVENES EN ACCIONINCUBADORA DE EMPRESASUNIVERSIDADONGOTRAS INSTITUCIONES EDUCATIVASOTRAS ENTIDADES__________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________32 ESTRUCTURA ORGANIZACIONAL Descriacutebala los niveles directivo administrativo y operativoy la Junta Directiva con la participacioacuten de cada uno de los miembros Relacione los cargos previstos y elnuacutemero de empleados Establezca los elementos baacutesicos de la estructura organizacional en los cuales sedestacan el organigrama el mapa de procesos los manuales de funciones y el de procedimientos1048729Organigrama Mediante un organigrama indique la estructura administrativa de su empresa EjemploJUNTADIRECTIVAGERENTEAREAADMOacuteN YFINANZASAREAOPERATIVA AREAMERCADEOAUXILIARES OPERARIOS VENDEDORES Recuerde que si no hay socios la empresa no tiene junta directiva1048729Manual de Funciones Determine para cada cargo las funciones y experiencia necesariaAREA CARGO CODIGOOBJETIVOFECHAJEFE INMEDIATO VERSIOacuteN No 01FUNCIONES---
-------PERFIL YO EXPERIENCIA REQUERIDA- -- -- -33 ASPECTOS LEGALESA CONSTITUCIOacuteN EMPRESA Y ASPECTOS LEGALES Especifique el tipo de sociedad queconformariacutea cual es su estado legal actual Legislacioacuten vigente (normas urbana ambiental laboral yproteccioacuten social registros tributaria proteccioacuten intelectual y ambiental) que regule la actividad econoacutemica1048729Organizacioacuten Juriacutedica Defina su Razoacuten Social y el tipo de sociedad (EU limitada SASociedades en Comanditas Cooperativa etcOTROS ASPECTOS LEGALESIMPUESTOS POR PAGAR TASASIVA POR PAGAR RETEFUENTE POR PAGAR COMPRAS PROMEDIO AUTO RETEFUENTE POR PAGAR CLASE DE SOCIEDAD IMPUESTO RENTAMARQUE XIMPUESTO DE RENTAIMPUESTO PREDIALIMPUESTO TIMBREIMPUESTO INDUSTRIA Y COMERCIODECLARACIONES DE EXPORTACIONLICENCIA DE FUNCIONAMIENTOLICENCIA DE SANIDADCERTIFICADOS DE CALIDAD BPM O HACCP O ISOINSCRIPCIONES GREMIOSLICENCIA DE BOMBEROSSAYCO Y ACIMPORMINUTA ESCRITURA CONSTITUCION Y REGISTRO CAMARA CCIOREGISTRO DIANREGISTRO PROPIEDAD INTELECTUAL Y PATENTESLICENCIA INVIMA____________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________34 COSTOS ADMINISTRATIVOSA GASTOS DE PERSONAL Registre los pagos estimados por concepto de salarios (sueldoprestaciones sociales subsidios parafiscales) pagos al destajo o jornales honorarios a cancelar una vezempiece a operar la empresa identificando mensualmente los valores por cargoIndique los cargos de la planta de personal de ventas y administracioacuten (no incluya los cargos de produccioacuten)antildeo por antildeo en cantidad de puestos Indique los meses al antildeo que laboraran el sueldo mensual baacutesico sinprestaciones sociales Registre el porcentaje de aumento de salarios para los antildeos del proyecto Registre los
cargos con menos de 2 salarios miacutenimos para determinar el subsidio de transporte Estime el valor de ladotacioacuten uniformes tambieacuten la carga prestacional con parafiscales salud riesgos profesionales y pensiones1048729iquestCuaacutel seraacute el personal requerido y su costo En el siguiente cuadro relacionelos cargos del Aacuterea de Ventas en orden de jerarquiacuteaNOMINA DE VENTASPERSONAL DEVENTAS(CARGOS)MESES ANtildeO DEDICACIONTIPO DECONTRATACIONVALOR MENSUALEMPLEADO1 $2 $3 $4 $5 $PERSONAL DE ANtildeO 1 ANtildeO 2 ANtildeO 3 ANtildeO 4 ANtildeO 5VENTAS BASICO OTROSPRESTBASICO OTROSPRESTBASICO OTROSPRESTBASICO OTROSPRESTBASICO OTROSPREST12345No CARGOS SUELDO MENOSDE 2 MINIMOS ndash VENTASSUBSIDIO DE TRANSPORTEVENDEDORESDOTACION Y UNIFORME ndash VTASTOTAL NOacuteMINA DEVENTASIgualmente relacione los cargos del Aacuterea Administrativa en orden de jerarquiacuteaCOSTOS ADMINISTRATIVOS - NOMINAPERSONAL DEADMOacuteNMESES ANtildeO DEDICACION TIPO DECONTRATACIONVALOR MENSUALEMPLEADO1 GERENTE $2 CONTADOR $3 $4 $PERSONAL DE ANtildeO 1 ANtildeO 2 ANtildeO 3 ANtildeO 4 ANtildeO 5ADMOacuteN BASICO OTROSPRESTBASICO OTROSPRESTBASICO OTROSPRESTBASICO OTROSPRESTBASICO OTROSPREST
1 GERENTE2 CONTADOR34No CARGOS SUELDO MENOSDE 2 MINIMOS ndash ADMOacuteNSUBSIDIO DE TRANSPORTEADVOSDOTACION Y UNIFORME ndashADVOSTOTAL NOacuteMINAADMINISTRATIVAB GASTOS DE PUESTA EN MARCHA Calcule el valor de gastos preoperativos y de puesta enmarcha de la empresa pagados en el antildeo 0 o sea antes de iniciar operaciones o de facturar Los maacutesimportantes son aquellos de legalizacioacuten escrituras patentes y elaboracioacuten de prototiposGASTOS DE PUESTA EN MARCHAAMORTIZACION DIFERIDOS ANtildeOSESCRITURAS Y GASTOS NOTARIALES $GASTOS MONTAJE MAQUINARIA $ELABORACION DE PROTOTIPOS $ESTUDIOS TECNICOS $PERMISOS Y LICENCIAS $REGISTRO MERCANTIL $REGISTROS DE MARCAS Y PATENTES $OTROS DIFERIDOS ndash ADECUACIONES $TOTAL DIFERIDOS Y PUESTA EN MARCHA $C GASTOS ANUALES DE ADMINISTRACIOacuteN Registre los gastos administrativos estimadosvalorizados en forma anual como los gastos administrativos servicios puacuteblicos seguros mantenimiento deequipos de oficina arriendo de aacutereas administrativas y otros no aplicables a la operacioacuten ni a las ventasGASTOS DE ADMINISTRACION EN PESOS ANtildeO 1CONSULTORIAS ADMINISTRATIVAS CONTABLES Y DE SISTEMAS $ARRENDAMIENTO AREA ADMINISTRACION $AGUA AREA DE ADMON $ENERGIA AREA DE ADMON $TELEFONO AREA DE ADMON $VIGILANCIA AREA ADMON $ASEO AREA ADMON $MANTENIMIENTO EQUIPO OFICINA $REPARACIONES LOCATIVAS $TRANSPORTES Y PASAJES LOCALES $CORREO $GASTOS DE VIAJE VIATICOS $IMPUESTO DE INDUSTRIA Y COMERCIO $GASTOS NOTARIALES REGULARES $CAPACITACION DE PERSONAL ADMON $ SEGURO INCENDIO $SEGURO OBLIGATORIO VEHICULOS $ SEGURO CONTRA ROBO $IMPUESTO PREDIAL $ IMPUESTO DE TIMBRES YBANCARIOS $GASTOS VARIOS DE ADMON $ IMPUESTO DE VEHICULOS $TOTAL OTROS GASTOS DE ADMON $ IMPUESTO DEVALORIZACIONES $INDICE DE INCREMENTO DE GASTOS ADMINISTRATIVOS IV MOacuteDULO FINANZAS
41 INGRESOSA FUENTES DE FINANCIACIOacuteN Establezca la cuantiacutea de los aportes de los emprendedoresindicando siacute se trata de recursos en efectivo o aportes en bienes y servicios ademaacutes si los recursos seaplican a la etapa de implementacioacuten o a la etapa de operacioacuten del negocio Defina la tasa de oportunidadesperada por la inversioacuten es decir que tasa de rendimiento espera recibir por la inversioacuten de sus recursosDefina el nuacutemero salarios miacutenimos solicitados al fondo emprender (maacuteximo 224) Establezca en que antildeorequiere los recursos del fondo emprender (En lo posible use el BUSSPLANNING como guiacutea y basado en lacifra control de eacuteste registre los recursos que requiere el proyecto por parte de los emprendedores)FONDO EMPRENDER No SALARIOSMINIMOSVALORSALARIOMINIMOVALORSOLICITADO ENPESOSVALOR SOLICITADO EN SALARIOS MINIMOS $ $APORTE INICIAL DE CAPITAL EMPRENDEDORES $APORTE ADICIONAL SOCIOS ANtildeO 1 $APORTE ADICIONAL SOCIOS ANtildeO 2 $APORTE ADICIONAL SOCIOS ANtildeO 3 $APORTE ADICIONAL SOCIOS ANtildeO 4 $APORTE ADICIONAL SOCIOS ANtildeO 5 $TASA DE OPORTUNIDAD ESPERADA FUENTES DE FINANCIACION ANtildeO 0OBLIGACIONES BANCARIAS - creacutedito bancario parael proyecto $ PLAZO ANtildeOS PERIODOSGRACIATASA BANCARIA CAPTACION CREDITO ITEMS SOLICITADOS EN FONDO EMPRENDER MES 0 MES 1 TOTALINVERSIONa) CAPITAL DE TRABAJO $ $ $TOTAL CAJA Y BANCOS $ $ $INVENTARIOS $ $ $INVENTARIOS MATERIA PRIMA $ $ $INVENTARIO PRODUCTOS PROCESO $ $ $INVENTARIOS TERMINADOS $ $ $GASTOS DIFERIDOS Y PREOPERATIVOS $ $ $b) ACTIVO FIJO $ $ $EQUIPO DE OFICINA $ $ $MUEBLES Y ENSERES $ $ $SEMOVIENTES PIE DE CRIA $ $ $MINAS Y YACIMIENTOS $ $ $PLANTA E INSTALACIONES $ $ $MAQUINARIA Y EQUIPO $ $ $SUBTOTAL (a+b) $ $ $
TOTAL INVERSION $ $ $FONDO EMPRENDER $ $ $RECURSOS PROPIOS $ $ $
B PRESUPUESTOS FINANCIEROS Diligencie el Estado de Resultados el Balance General y elFlujo de Caja Tenga en cuenta que los periodos de proyeccioacuten (n antildeos) estaraacuten en funcioacuten de la naturalezadel negocio no obstante en ninguacuten caso n podraacute ser inferior a 3 antildeos Se recomienda proyectar a 5 antildeos1048729Estado de Resultados - P Y G Establece el resultado a nivel de utilidades del proyectoanualmente Informe requerido por el fondo emprender Sentildeala el resultado final de las operacionesrepresentadas en las ventas para las cuales fue necesario incurrir en costos y despueacutes se espera utilidadESTADO DE RESULTADOS Antildeo 1 Antildeo 2 Antildeo 3 Antildeo 4 Antildeo 5INGRESOS POR VENTAS $ $ $ $ $(-) DEVOLUCION y des VENTAS $ $ $ $ $INGRESOS NETOS $ $ $ $ $(-) SUBTOTAL MATERIA PRIMADESPERDICIO Y MANO DE OBRA $ $ $ $ $(-) SUBTOTAL DEPRECIACIONES $ $ $ $ $(-) SUBTOTAL AGOTAMIENTOS $ $ $ $ $(-) COSTOS INDIRECT FABRICAC $ $ $ $ $UTILIDAD BRUTA $ $ $ $ $(-) SUBTOTAL GASTOS DE ADMON $ $ $ $ $(-)SUBTOTAL GASTOS DE VENTAS $ $ $ $ $(-) PROVISIONES ndash CARTERA $ $ $ $ $(-) AMORTIZACION GASTOS DIFERI $ $ $ $ $(-)TOTAL GASTO OPERACIONAL $ $ $ $ $UTILIDAD OPERACIONAL $ $ $ $ $TOT GASTOS NO OPERACIONALINTERESES Y 4 X MIL $ $ $ $ $REVALORIZACION DE PATRIMONIO $ $ $ $ $AJUSTE ACTIVOS NO MONETARIOS $ $ $ $ $AJUSTE DEPRECIACIONACUMULADA $ $ $ $ $AJUSTE AMORTIZACIONMACUMULADA $ $ $ $ $AJUSTE AGOTAMIENTOACUMULADO $ $ $ $ $TOTAL CORRECCION MONETARIA $ $ $ $ $UTILIDAD ANTES IMPUESTO $ $ $ $ $IMPUESTO DE RENTA YCOMPLEMENTARIOS - 35- $ $ $ $ $UTILIDAD NETA FINAL $ $ $ $ $RESERVA LEGAL $ $ $ $ $UTILIDAD DEL EJERCICIO $ $ $ $ $1048729Balance General Establece los derechos y obligaciones del proyecto define los recursos ycompromisos del proyecto Informe requerido por el FondoBALANCE GENERAL ANtildeO 0 ANtildeO 1 ANtildeO 2 ANtildeO 3 ANtildeO 4 ANtildeO 5ACTIVOSACTIVO CORRIENTECAJA Y BANCOS - PROVISIONPAGO NOMINA $ $ $ $ $ $CAJA Y BANCOSEXCEDENTES PPAGOS FUT -- 0 -- $ $ $ $ $TOTAL CAJA Y BANCOS $ $ $ $ $ $CUENTAS POR COBRAR -NETO CON PROVISION $ $ $ $ $ $INVENTARIOS
INV MATERIA PRIMA $ $ $ $ $ $INV PRODUCTOS PROCESO $ $ $ $ $ $INV TERMINADOS $ $ $ $ $ $TOTAL INVENTARIOS $ $ $ $ $ $GASTOS DIFERIDOS YPREOPERATIVOS $ $ $ $ $ $TOTAL ACTIVO CORRIENTE $ $ $ $ $ $ACTIVO FIJOTERRENO $ $ $ $ $ $EDIFICIOS $ $ $ $ $ $PLANTA E INSTALACIONES $ $ $ $ $ $EQUIPO DE TRANSPORTE ndashVEHICULOS $ $ $ $ $ $EQUIPO DE OFICINA $ $ $ $ $ $MUEBLES Y ENSERES $ $ $ $ $ $MAQUINARIA Y EQUIPO $ $ $ $ $ $SEMOVIENTES PIE DE CRIA $ $ $ $ $ $MINAS Y YACIMIENTOS $ $ $ $ $ $CULTIVOS PERMANENTES $ $ $ $ $ $SUBTOTAL FIJO $ $ $ $ $ $DEPREC ACUM YAGOTAMIENTOS $ $ $ $ $ $TOTAL ACTIVO FIJO NETO $ $ $ $ $ $OTROS ACTIVOS $ $ $ $ $ $TOTAL ACTIVOS $ $ $ $ $ $PASIVOS ANtildeO 0 ANtildeO 1 ANtildeO 2 ANtildeO 3 ANtildeO 4 ANtildeO 5PASIVO CORRIENTEPROVEEDORES $ $ $ $ $ $IMPORRENTA POR PAGAR $ $ $ $ $ $IVA POR PAGAR -- 0 -- $ $ $ $ $RETEFUENTE POR PAGAR -- 0 -- $ $ $ $ $SUBTOTAL IMPUES X PAGAR $ $ $ $ $ $LABORALES POR PAGAR (cesint vac)135 $ $ $ $ $ $PARAFISCALES YPROVISIONES (2952) $ $ $ $ $ $SUBTOTAL ACREEDORESVARIOS $ $ $ $ $ $TOTAL PASIVO CORRIENTE $ $ $ $ $ $PASIVO LARGO PLAZOCREDITO FONDO EMPRENDER $ $ $ $ $ $OBLIGACIONES BANCARIAS YFINANCIERAS $ $ $ $ $ $TOTAL PASIVO $ $ $ $ $ $PATRIMONIOCAPITAL $ $ $ $ $ $RESERVA LEGAL $ $ $ $ $ $UTILIDAD RETENIDA $ $ $ $ $ $UTILIDAD DEL EJERCICIO $ $ $ $ $ $REVALORIZACION DEPATRIMONIO $ $ $ $ $ $TOTAL PATRIMONIO $ $ $ $ $ $TOTAL PASIVO YPATRIMONIO $ $ $ $ $ $1048729Flujo de Caja Es una proyeccioacuten de lo que seraacute el movimiento de caja en el futuro seguacuten las
transacciones que se realicen en la empresa Con este podemos conocer cuaacutel seraacute el saldo de las operacionesy cuaacutento se requiere para cubrir los posibles deacuteficits de recursos financieros Establece el flujo de liquidez delproyecto Informe solicitado por el fondo emprender INGRESOS - EGRESOS = SALDO CAJAFLUJO DE CAJA ANtildeO 1 ANtildeO 2 ANtildeO 3 ANtildeO 4 ANtildeO 5FLUJO DE CAJA OPERATIVOUtilidad Operac (o gastos iniciales) $ $ $ $ $Depreciaciones $ $ $ $ $Amortizac Diferido Puesta Marcha $ $ $ $ $Agotamientos $ $ $ $ $Provisiones - Cartera $ $ $ $ $Provisioacuten Impuesto de Renta $ $ $ $ $Neto Flujo de Caja Operativo $ $ $ $ $FLUJO DE CAJA INVERSIOacuteNCuentas por Cobrar $ $ $ $ $Inversiones temporales $ $ $ $ $Inventarios $ $ $ $ $Otros Impuestos por Pagar $ $ $ $ $Cuentas por Pagar $ $ $ $ $VARIACIOacuteN CAPITAL DE TRABAJO $ $ $ $ $Expansioacuten en Capacid Productiva $ $ $ $ $Inversioacuten en Terrenos $ $ $ $ $Inv en Construcciones y Edificios $ $ $ $ $Inv Vehiacuteculos y Equipo Transporte $ $ $ $ $Inv Maquina y Equipo Operacioacuten $ $ $ $ $Inversioacuten en Muebles y Enseres $ $ $ $ $Inversioacuten en Equipo de transporte $ $ $ $ $Inversioacuten en Equipos de oficina $ $ $ $ $Inversioacuten en Minas y Yacimientos $ $ $ $ $Inv en Semovientes pie de criacutea $ $ $ $ $Inversioacuten en Cultivos permanentes $ $ $ $ $Inversioacuten en Otros Activos Fijos $ $ $ $ $NETO FLUJO DE CAJA INVERSIOacuteN $ $ $ $ $Flujo de Caja Financiamiento $ $ $ $ $Fondos Pasivo Largo Plazo $ $ $ $ $Fondos Pasivo Corto Plazo $ $ $ $ $Amort a Capital Pasivo Largo Plazo $ $ $ $ $Amort a Capital Pasivo Corto Plazo $ $ $ $ $Intereses pagados $ $ $ $ $Otros ingresos $ $ $ $ $Rendimientos de Caja $ $ $ $ $Aport capital o Distribuiacute Utilidad $ $ $ $ $NETO FLUJO DE CAJAFINANCIAMIENTO $ $ $ $ $Neto Periodo $ $ $ $ $Saldo anterior $ $ $ $ $Saldo siguiente $ $ $ $ $DIFERENCIA FLUJO DE CAJAFONDO EMPRENDER $ $ $ $ $ORIGEN Y APLICACIOacuteN DEFONDOS ANtildeO 1 ANtildeO 2 ANtildeO 3 ANtildeO 4 ANtildeO 5CAJA INICIAL $ $ $ $ $FUENTESCREDITO FONDO EMPRENDER $ $ $ $ $UTILIDAD DEL EJERCICIO $ $ $ $ $
DEPRECIACION Y AGOTAMIENTOS $ $ $ $ $RESERVA LEGAL $ $ $ $ $AMORTIZACION DIFERIDOS $ $ $ $ $APORTE SOCIOS $ $ $ $ $LABORALES POR PAGAR $ $ $ $ $PARAFISCALES POR PAGAR $ $ $ $ $PROVISION IMPORRENTA $ $ $ $ $IVA POR PAGAR $ $ $ $ $RETEFUENTE POR PAGAR $ $ $ $ $OBLIGACIONES BANCARIAS $ $ $ $ $PROVEEDORES $ $ $ $ $PAGO CARTERA $ $ $ $ $LIQUIDACION INVENTARIOS $ $ $ $ $LIQUIDACION INVERSIONES $ $ $ $ $TOTAL FUENTES $ $ $ $ $USOSPAGO IMPORRENTA $ $ $ $ $CARTERA CUENTAS POR COBRAR $ $ $ $ $INVENTARIOS $ $ $ $ $TERRENOS $ $ $ $ $EDIFICIOS $ $ $ $ $EQUIPO DE TRANSPORTE ndashVEHIacuteCULOS $ $ $ $ $MUEBLES Y ENSERES $ $ $ $ $MINAS Y YACIMIENTOS $ $ $ $ $CULTIVOS PERMANENTES $ $ $ $ $SEMOVIENTES PIE DE CRIA $ $ $ $ $PLANTA E INSTALACIONES $ $ $ $ $MAQUINARIA Y EQUIPO $ $ $ $ $EQUIPO DE OFICINA $ $ $ $ $CAPITALIZACION F EMPRENDER $ $ $ $ $PAGO PROVEEDORES $ $ $ $ $GASTOS PUESTA EN MARCHAPREOPERATIVOS $ $ $ $ $DISTRIBUCION DE UTILIDADES $ $ $ $ $TOTAL USOS $ $ $ $ $CAJA FINAL $ $ $ $ $42 EGRESOSA EGRESOS Ingrese la siguiente informacioacuten Iacutendice de Actualizacioacuten Monetaria que representa la tasaanual de crecimiento esperada de los Egresos Inversiones Fijas y Diferidas a efectuar Este factor preveacutecuanto creceraacuten los gastos de administracioacuten Se expresa es el indicador y no el porcentaje es decir 5 porciento equivale a 105 Tambieacuten deberaacute ingresar en el respectivo cuadro los Costos de Puesta en Marcha1048729INDICE DE ACTUALIZACIOacuteN MONETARIA (1 + ) _________INVERSIONES DEL PROYECTOACTIVOS FIJOS PRECIO TOTALMaquinariaHerramientasMuebles y EnseresVehiacuteculosEdificiosTerrenosTOTAL
$ ___________________________________________________________________________________________CAPITAL DE TRABAJO$ _____________GASTOS PREOPERATIVOS $ ____________TOTAL INVERSION $ ______________43 CAPITAL DE TRABAJOA CAPITAL DE TRABAJO Son los recursos que se requieren para el normal funcionamiento de laempresa estos por lo general son activos corrientes se componen principalmente del valor de caja y bancos(para pago de nomina baacutesica) el valor de los inventarios y el valor de la cartera estimados en diacuteas comopoliacutetica empresarial los cuales deben de ser coherentes entre si Debe ser suficiente hasta el momento derecuperar las ventas como adquisicioacuten de materia prima de insumos pago de mano de obra costos detransportes etc De eacuteste valor se define los recursos que se requieren y se solicitan al fondo EmprenderCAPITAL DE TRABAJO POLITICA EN DIAS BASE VALORCAJA Y BANCOS (DIAS) SALARIOS $CARTERA - INCLUYE PROVISION VENTAS $INVENTARIOSMATERIA PRIMA COMPRAS ANUALES $PRODUCTOS EN PROCESO COSTO PRODUCCION $PRODUCTOS TERMINADOS COSTO VENTAS $GASTOS DE PUESTA EN MARCHA $TOTAL CAPITAL DE TRABAJO $1048729Punto de Equilibrio (PE) Nos dice cuaacutentas unidades y volumen de ventas debemos realizarcomo miacutenimo para que la empresa no pierda ni gane Calcule el punto de equilibrio para la empresaaplicando las siguientes foacutermulas1 Punto de Equilibrio = Costos Fijos Mensualesen unidades Precio de Venta Unitario - Costo variable Unitario2 Punto de Equilibrio = Costos Fijos Totalesen pesos Porcentaje Margen de Contribucioacuten1 PE Unit = ________________________2 PE $ = ___________________V PLAN OPERATIVO51 PLAN OPERATIVOA CRONOGRAMA DE ACTIVIDADES Es la herramienta que permite registrar las actividadesrecursos y tiempos en el cual se desarrollaraacute el plan de negocios a traveacutes de esta herramienta se podraacutehacer seguimiento a los avances la utilizacioacuten de los recursos y gestioacuten con el fin de determinar elcumplimiento de los indicadores de gestioacuten que establece el no reembolso de los recursos por parte de losemprendedoresEl Plan Operativo establece la tasa de descuento y el periodo improductivo del proyecto principalmenteIdentifique las necesidades de efectivo en los primeros meses del proyecto verificando que no exista saldo
en rojo en caja y bancos de lo contrario debe reexaminar los requerimientos de capital de trabajo Asigne dedonde seraacute el origen de los recursos requeridos y en que proporcioacuten en los primeros meses del proyectoDURACION ANtildeO CERO MES DE 1 A _____ ANtildeO 0TERRENOS $EDIFICIOS $VEHICULOS $PLANTA E INSTALACIONES $MINAS Y YACIMIENTOS $CULTIVOS PERMANENTES $MUEBLES Y ENSERES $SEMOVIENTES PIE DE CRIA $MAQUINARIA Y EQUIPO $EQUIPO DE OFICINA $GASTOS PUESTA EN MARCHAPREOPERATIVOS $COMPRAS PARA INVENTARIOSINICIALES $CAJA INICIAL PARA PAGO DENOMINA $() TOTAL EGRESOS ANtildeO 0 $NOTA Este valor total de Egresos Antildeo 0 () pasa al siguiente cuadro que correspondeal plan operativo para el primer antildeo de la empresa El cuadro debe hacerse mes pormes aquiacute solo se presenta un modelo guiacutea para que usted desarrolle el suyodirectamentePLAN OPERATIVO DE LA EMPRESA ________________________________MES 1 MES 2 hellip al 5 MES 6 MES 7 al 11 MES 12 TOTALCRONOGRAMA RECPROPFONDEMPRRECPROPFONDEMPRRECPROPFONDEMPRRECPROPFONDEMPRRECPROPFONDEMPRRECPROPFONDEMPREGRESOS() EGRESOSANtildeO 0 $ $Mano obra directa $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $
Consumo Mat PrimInsumos y empaques $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $COSTOS INDIRECTFABRICAC $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $OTROS GASTOS DEADMON $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $PLANTA PERSONALADMON $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $COMISION VENTAS $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $PLANTA PERSONALVENTAS $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $Parafiscales (9)Mes vencido $ $ $ $ $ $ $ $ $ $EPS y PENSION(1925) mes vencido $ $ $ $ $ $ $ $ $ $Otros de personal-RIESGOS -0052 mesvencido$ $ $ $ $ $ $ $ $ $Prima de servicios(833) $ $ $ $ $ $GASTOS MEZCLAMERCADO $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $TOTAL EGRESOS $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $(-) CREDIT BANCARIO $(-) FONDO EMPRENDE $(-) APORT EMPREND $Ingresos menosegresos $ $ $ $ $ $ $Caja inicial o saldoexcedente liquidez $ $ $ $ $ $ $PLAN DE NEGOCIOS ndash Guiacutea Didaacutectica 41 Jesuacutes Boanerges Camero CInstructor Unidad de EmprendimientoSENA ndash Regional HuilaEMPRENDIMIENTO Y EMPRESARISMO52 METAS SOCIALESA METAS SOCIALES DEL PLAN DE NEGOCIOS Especifique cuales son las metas sociales alograr con la puesta en marcha del Plan de NegociosA continuacioacuten se remite los aportes que el presente proyecto hace a laspoliacuteticas establecidas en el Plan de Desarrollo Nacional Hacia un EstadoComunitario (2002-2006) y en el Plan de Desarrollo Regional ______________________________________ (Ejemplo ldquoBogotaacute sin Indeferenciardquo o ldquoPor un Huila Unidordquo)B PLAN NACIONAL DE DESARROLLO Especifique como se enmarca el proyecto presentadodentro de los objetivos del Plan Nacional de Desarrollo (diligenciar obligatoriamente)PLAN NACIONAL DE DESARROLLOldquoHacia un Estado Comunitariordquo MARQUE XPROMOCION DE LA COOPERACION CIUDADANADESARROLLO EN ZONAS DEPRIMIDAS Y DE CONFLICTOATENCION Y PREVENCION DE DESPLAZAMIENTO FORZADOIMPULSO A LA VIVIENDA Y A LA CONSTRUCCIONCONSOLIDACION DE LA INDUSTRIA DE HIDROCARBUROSDESARROLLO DEL SECTOR MINEROMANTENIMIENTO Y CONSERVACION DE CARRETERASIMPULSO AL TRANSPORTE URBANO MASIVOOPTIMIZACION EN LA PRESTACION DE SERVICIOS PUBLICOSPROMOCION DE LA INVESTIGACION
ESTIMULO A LA INNOVACION Y AL DESARROLLO TECNOLOGICOAPROPIACION SOCIAL DE LA CIENCIA Y LA TECNOLOGIAINTERNACIONALIZACIONPROPIEDAD INTELECTUALAGENDA DE CONECTIVIDADBIOTECNOLOGIATURISMOEFICIENCIA DE LOS MERCADOSACCESO A TECNOLOGIAS DE LA INFORMACION YTELECOMUNICACIONESPROMOCION DE EXPORTACIONES AGRICOLASREGIONALIZACION DE LA OFERTA EXPORTABLESOSTENIBILIDAD AMBIENTALGENERACION DE EMPLEOMEJORAMIENTO DE LA PROTECCION Y LA SEGURIDAD SOCIALPROGRAMAS DE APOYO A LA MUJERIMPULSO A LA ECONOMIA SOLIDARIAMANEJO SOCIAL DEL CAMPOESQUEMAS ASOCIATIVOS PRODUCTIVOS PARA EL DESARROLLORURALCAPITALISMO SOCIAL EN SERVICIOS PUBLICOSDESARROLLO DE LAS MIPYMESATENCION A POBLACION DESPLAZADAFORTALECIMIENTO DE GRUPOS ETNICOSPREVENCION Y MITIGACION Y RIESGOS NATURALESPROMOCION DEL DEPORTECRECIMIENTO ECONOMICOPLAN DE NEGOCIOS ndash Guiacutea Didaacutectica 42 Jesuacutes Boanerges Camero CInstructor Unidad de EmprendimientoSENA ndash Regional HuilaEMPRENDIMIENTO Y EMPRESARISMOC PLAN REGIONAL DE DESARROLLO Especifique como se enmarca el proyecto presentadodentro de los objetivos del Plan Regional de Desarrollo (diligenciar obligatoriamente)PLAN DE DESARROLLO REGIONALldquo_____________________________rdquo MARQUE X10487291048729104872910487291048729104872910487291048729104872910487291048729104872910487291048729104872910487291048729104872910487291048729104872910487291048729
1048729D CLUSTER Oacute CADENA PRODUCTIVA Indique a que cluster o cadena productiva se asocia elproyecto propuesto identificando en queacute fase de la cadena se integra (diligenciar obligatoriamente)Cluster o Cadena Productiva en que se enmarca el Plan de Negocios es______________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________E EMPLEO Para cada empleo directo a generar deberaacute seleccionar el mes a partir del cual empezaraacute apagar el salario registrado adicionalmente debe seleccionar para cada uno de ellos que caracteriacutesticas depoblacioacuten Vulnerable cumple si es el casoEMPLEOS DIRECTOS MARQUEXNoCARGOSCARGOS O NOMBREPUESTO DE TRABAJO1048729JOVENES (18 A 24 ANtildeOS)1048729DESPLAZADO POR VIOLENCIA1048729MADRE CABEZA DE FAMILIA1048729MINORIA ETNICA (INDIacuteGENAS NEGRITUDES)1048729RECLUIDOS CARCELES INPEC1048729DESMOVILIZADOS O REINSERTADOS1048729DISCAPACITADOS1048729DESVINCULADOS DEL ESTADONo EMPLEOS INDIRECTOSF EMPRENDEDORES Ingresar su nombre indicar si es Beneficiario del Fondo emprender (SI NO)igualmente ingresar el porcentaje de la participacioacuten accionariacutea para cada unoNo NOMBREBeneficiariodel FondoEmprenderParticipacioacutenAccionaria()VI IMPACTO61 IMPACTO ECONOacuteMICO REGIONAL SOCIAL AMBIENTAL Describa los aspectos de suPlan de Negocios que seguacuten su criterio generariacutean impacto Econoacutemico Social y Ambiental cuantificando losresultados del impacto por ejemplo generacioacuten de empleo directo en las diferentes fases del proyectoventas nacionales etcIMPACTO ECONOMICO MARQUE X SOCIAL MARQUE X1048729GENERACION DE DIVISAS 1048729GENERACION EMPLEO1048729SUSTITUCION DE IMPORTACIONES 1048729DISMINUCION INSEGURIDAD1048729DESARROLLO TECNOLOGICO 1048729MEJORA CALIDAD VIDAPOBLACION VULNERABLEIMPACTO REGIONAL MARQUE X IMPACTO AMBIENTAL MARQUE X1048729CRECIMIENTO ECONOMICO 1048729CONTAMINACION VISUAL1048729DESARROLLO TECNOLOGICO 1048729CONTAMINACION AUDITIVA1048729GENERACION DE EMPLEO 1048729CONTAMINACION NUCLEAR1048729COMPETITIVIDAD 1048729CONTAMINACION FLUVIAL
1048729DESPERDICIOS QUIMICOS1048729DESFORESTACION YDESIERTOS1048729EXTINCION DE FAUNA O FLORA1048729RIESGO DE DESEQUILIBRIO AMBIENTAL1048729RIESGO DE DESEQUILIBRIO MENTAL____________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________VII RESUMEN EJECUTIVO71 RESUMEN EJECUTIVONombre de la Empresa ______________________________________________________________________________________________________________________________________________Productos (BS) a Ofrecer A ___________________________________________B ___________________________________________C ___________________________________________D ___________________________________________E ___________________________________________A CONCEPTO DEL NEGOCIO Describa en forma concreta los objetivos que se persiguen con lapuesta en operacioacuten del proyecto actividades econoacutemicas a las que se dedicaraacute la funcioacuten social quecumpliraacute las necesidades del mercado a satisfacer mercado objetivo etc____________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________B POTENCIAL DEL MERCADO EN CIFRAS Resuma con cifras el potencial de mercadosregionales nacionales e internacionales que tiene el bien o servicioPOTENCIAL DEL MERCADO EN CIFRASMERCADO POR PRODUCTO CANTIDADCONSUMOANUALPERCAPITAMERCADO
POTENCIALCLIENTES POTENCIALES PRODUCTO ACLIENTES POTENCIALES PRODUCTO BCLIENTES POTENCIALES PRODUCTO CCLIENTES POTENCIALES PRODUCTO DCLIENTES POTENCIALES PRODUCTO ETOTALC VENTAJAS COMPETITIVAS Y PROPUESTA DE VALOR Ventajas maacutes destacadas(comerciales teacutecnicas operacionales financieras etc) del producto oacute servicio que seguacuten su criterio lepermitiraacute asegurar el eacutexito y valores agregados con respecto a lo existente oacute la competencia________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________D RESUMEN DE INVERSIONES REQUERIDAS Defina las principales inversiones aportes de lossocios recursos solicitados al Fondo EmprenderRESUMEN DE LAS INVERSIONES REQUERIDASINVERSION INICIAL DEINFRAESTRUCTURA ANtildeO 0 CREDITO FORMA DECOMPRA ANtildeO 1MUEBLES Y ENSERES $ CONTADO $EQUIPO DE OFICINA $ CONTADO $VR MAQUINARIA BALANCE $ CONTADO $PLANTA E INSTALACIONES $ CONTADO $MINAS Y YACIMIENTOS $ CONTADO $CULTIVOS PERMANENTES $ CONTADO $SEMOVIENTES PIE DE CRIA $ CONTADO $TERRENOS $ CONTADO $EDIFICIOS $ CONTADO $EQUIPO TRANSPORTE - VEHICUL $ CONTADO $TOTAL ACTIVOS FIJOS $ $CAPITAL DE TRABAJO ANtildeO 0 POLITICAEN DIAS BASE ANtildeO 1CAJA Y BANCOS ( DIAS) $ SALARIOS $CARTERA- INCLUYE PROVISION $ VENTAS $INV MATERIA PRIMA $ COMPRAS ANUALES $INV PRODUCTOS EN PROCESO $ COSTO PRODUCCION $INV PRODUCTOS TERMINADOS $ COSTO VENTAS $GASTOS DE PUESTA EN MARCHA $ $TOTAL CAPITAL DE TRABAJO $ $TOTAL INVERSIONES $
$E PROYECCIONES DE VENTAS Y RENTABILIDAD Resuma las cantidades a vender los preciosde venta estimados por periodo y la rentabilidad esperada en teacuterminos de la tasa interna de retornoPROYECCION DE VENTASEN UNIDADES ANtildeO 1 ANtildeO 2 ANtildeO 3 ANtildeO 4 ANtildeO 5ABCDETOTALPROYECCION DE VENTASEN PESOS ANtildeO 1 ANtildeO 2 ANtildeO 3 ANtildeO 4 ANtildeO 5A $ $ $ $ $B $ $ $ $ $C $ $ $ $ $D $ $ $ $ $E $ $ $ $ $TOTAL $ $ $ $ $RENTABILIDAD ECONOMICA ANtildeO 1 ANtildeO 2 ANtildeO 3 ANtildeO 4 ANtildeO 5RENTABILIDAD ECONOMICASOBRE UTILIDAD NETA TASA INTERNA RETORNO a 10antildeos SOBRE UTILIDAD NETA VALOR PRESENTE a 10 antildeosSOBRE UTILIDAD NETA $F CONCLUSIONES FINANCIERAS Y EVALUACIOacuteN DE VIABILIDAD Concretamentepresente las principales bondades financieras y sustente la viabilidad comercial (mercados) teacutecnicaambiental legal y operativaCRECIMIENTO EN VENTAS UNIDADES ANtildeO 2 ANtildeO 3 ANtildeO 4 ANtildeO 5A B C D E TOTAL CRECIMIENTO UNIDADES PRODUCTOS CRECIMIENTO EN VENTAS EN VALORESA B C D E TOTAL CRECIMIENTO PRODUCTOS EN VALORES MARGEN SOBRE VENTAS ANtildeO 1 ANtildeO 2 ANtildeO 3 ANtildeO 3 ANtildeO 3VALORES PUNTO EQUILIBRIO EN VENTAS $ $ $ $ $EVA $ $ $ $ $EBITDA $ $ $ $ $EBITDA SOBRE INVERSION EBITDA SOBRE VENTAS 72 EQUIPO DE TRABAJO Presentacioacuten de los datos baacutesicos del proyecto y del grupo de trabajo(Asesores y Emprendedores) que hacen parte del proyectoResumen EjecutivoNOMBRE DE LA EMPRESA
SECTOR ECONOacuteMICOLOCALIZACIOacuteN __________________________________________________DESCRIPCIOacuteN____________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________Recursos Solicitados al Fondo $ ________________________EQUIPO DE TRABAJONOMBRE EMAIL ROLAsesor LiacutederAsesorEmprendedorEmprendedorEmprendedorEmprendedorEmprendedorANEXOSANEXOS Soportes relacionados con el Plan de Negocios (Encuestas tablas graacuteficos fotos cotizacionesetc)
-------PERFIL YO EXPERIENCIA REQUERIDA- -- -- -33 ASPECTOS LEGALESA CONSTITUCIOacuteN EMPRESA Y ASPECTOS LEGALES Especifique el tipo de sociedad queconformariacutea cual es su estado legal actual Legislacioacuten vigente (normas urbana ambiental laboral yproteccioacuten social registros tributaria proteccioacuten intelectual y ambiental) que regule la actividad econoacutemica1048729Organizacioacuten Juriacutedica Defina su Razoacuten Social y el tipo de sociedad (EU limitada SASociedades en Comanditas Cooperativa etcOTROS ASPECTOS LEGALESIMPUESTOS POR PAGAR TASASIVA POR PAGAR RETEFUENTE POR PAGAR COMPRAS PROMEDIO AUTO RETEFUENTE POR PAGAR CLASE DE SOCIEDAD IMPUESTO RENTAMARQUE XIMPUESTO DE RENTAIMPUESTO PREDIALIMPUESTO TIMBREIMPUESTO INDUSTRIA Y COMERCIODECLARACIONES DE EXPORTACIONLICENCIA DE FUNCIONAMIENTOLICENCIA DE SANIDADCERTIFICADOS DE CALIDAD BPM O HACCP O ISOINSCRIPCIONES GREMIOSLICENCIA DE BOMBEROSSAYCO Y ACIMPORMINUTA ESCRITURA CONSTITUCION Y REGISTRO CAMARA CCIOREGISTRO DIANREGISTRO PROPIEDAD INTELECTUAL Y PATENTESLICENCIA INVIMA____________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________34 COSTOS ADMINISTRATIVOSA GASTOS DE PERSONAL Registre los pagos estimados por concepto de salarios (sueldoprestaciones sociales subsidios parafiscales) pagos al destajo o jornales honorarios a cancelar una vezempiece a operar la empresa identificando mensualmente los valores por cargoIndique los cargos de la planta de personal de ventas y administracioacuten (no incluya los cargos de produccioacuten)antildeo por antildeo en cantidad de puestos Indique los meses al antildeo que laboraran el sueldo mensual baacutesico sinprestaciones sociales Registre el porcentaje de aumento de salarios para los antildeos del proyecto Registre los
cargos con menos de 2 salarios miacutenimos para determinar el subsidio de transporte Estime el valor de ladotacioacuten uniformes tambieacuten la carga prestacional con parafiscales salud riesgos profesionales y pensiones1048729iquestCuaacutel seraacute el personal requerido y su costo En el siguiente cuadro relacionelos cargos del Aacuterea de Ventas en orden de jerarquiacuteaNOMINA DE VENTASPERSONAL DEVENTAS(CARGOS)MESES ANtildeO DEDICACIONTIPO DECONTRATACIONVALOR MENSUALEMPLEADO1 $2 $3 $4 $5 $PERSONAL DE ANtildeO 1 ANtildeO 2 ANtildeO 3 ANtildeO 4 ANtildeO 5VENTAS BASICO OTROSPRESTBASICO OTROSPRESTBASICO OTROSPRESTBASICO OTROSPRESTBASICO OTROSPREST12345No CARGOS SUELDO MENOSDE 2 MINIMOS ndash VENTASSUBSIDIO DE TRANSPORTEVENDEDORESDOTACION Y UNIFORME ndash VTASTOTAL NOacuteMINA DEVENTASIgualmente relacione los cargos del Aacuterea Administrativa en orden de jerarquiacuteaCOSTOS ADMINISTRATIVOS - NOMINAPERSONAL DEADMOacuteNMESES ANtildeO DEDICACION TIPO DECONTRATACIONVALOR MENSUALEMPLEADO1 GERENTE $2 CONTADOR $3 $4 $PERSONAL DE ANtildeO 1 ANtildeO 2 ANtildeO 3 ANtildeO 4 ANtildeO 5ADMOacuteN BASICO OTROSPRESTBASICO OTROSPRESTBASICO OTROSPRESTBASICO OTROSPRESTBASICO OTROSPREST
1 GERENTE2 CONTADOR34No CARGOS SUELDO MENOSDE 2 MINIMOS ndash ADMOacuteNSUBSIDIO DE TRANSPORTEADVOSDOTACION Y UNIFORME ndashADVOSTOTAL NOacuteMINAADMINISTRATIVAB GASTOS DE PUESTA EN MARCHA Calcule el valor de gastos preoperativos y de puesta enmarcha de la empresa pagados en el antildeo 0 o sea antes de iniciar operaciones o de facturar Los maacutesimportantes son aquellos de legalizacioacuten escrituras patentes y elaboracioacuten de prototiposGASTOS DE PUESTA EN MARCHAAMORTIZACION DIFERIDOS ANtildeOSESCRITURAS Y GASTOS NOTARIALES $GASTOS MONTAJE MAQUINARIA $ELABORACION DE PROTOTIPOS $ESTUDIOS TECNICOS $PERMISOS Y LICENCIAS $REGISTRO MERCANTIL $REGISTROS DE MARCAS Y PATENTES $OTROS DIFERIDOS ndash ADECUACIONES $TOTAL DIFERIDOS Y PUESTA EN MARCHA $C GASTOS ANUALES DE ADMINISTRACIOacuteN Registre los gastos administrativos estimadosvalorizados en forma anual como los gastos administrativos servicios puacuteblicos seguros mantenimiento deequipos de oficina arriendo de aacutereas administrativas y otros no aplicables a la operacioacuten ni a las ventasGASTOS DE ADMINISTRACION EN PESOS ANtildeO 1CONSULTORIAS ADMINISTRATIVAS CONTABLES Y DE SISTEMAS $ARRENDAMIENTO AREA ADMINISTRACION $AGUA AREA DE ADMON $ENERGIA AREA DE ADMON $TELEFONO AREA DE ADMON $VIGILANCIA AREA ADMON $ASEO AREA ADMON $MANTENIMIENTO EQUIPO OFICINA $REPARACIONES LOCATIVAS $TRANSPORTES Y PASAJES LOCALES $CORREO $GASTOS DE VIAJE VIATICOS $IMPUESTO DE INDUSTRIA Y COMERCIO $GASTOS NOTARIALES REGULARES $CAPACITACION DE PERSONAL ADMON $ SEGURO INCENDIO $SEGURO OBLIGATORIO VEHICULOS $ SEGURO CONTRA ROBO $IMPUESTO PREDIAL $ IMPUESTO DE TIMBRES YBANCARIOS $GASTOS VARIOS DE ADMON $ IMPUESTO DE VEHICULOS $TOTAL OTROS GASTOS DE ADMON $ IMPUESTO DEVALORIZACIONES $INDICE DE INCREMENTO DE GASTOS ADMINISTRATIVOS IV MOacuteDULO FINANZAS
41 INGRESOSA FUENTES DE FINANCIACIOacuteN Establezca la cuantiacutea de los aportes de los emprendedoresindicando siacute se trata de recursos en efectivo o aportes en bienes y servicios ademaacutes si los recursos seaplican a la etapa de implementacioacuten o a la etapa de operacioacuten del negocio Defina la tasa de oportunidadesperada por la inversioacuten es decir que tasa de rendimiento espera recibir por la inversioacuten de sus recursosDefina el nuacutemero salarios miacutenimos solicitados al fondo emprender (maacuteximo 224) Establezca en que antildeorequiere los recursos del fondo emprender (En lo posible use el BUSSPLANNING como guiacutea y basado en lacifra control de eacuteste registre los recursos que requiere el proyecto por parte de los emprendedores)FONDO EMPRENDER No SALARIOSMINIMOSVALORSALARIOMINIMOVALORSOLICITADO ENPESOSVALOR SOLICITADO EN SALARIOS MINIMOS $ $APORTE INICIAL DE CAPITAL EMPRENDEDORES $APORTE ADICIONAL SOCIOS ANtildeO 1 $APORTE ADICIONAL SOCIOS ANtildeO 2 $APORTE ADICIONAL SOCIOS ANtildeO 3 $APORTE ADICIONAL SOCIOS ANtildeO 4 $APORTE ADICIONAL SOCIOS ANtildeO 5 $TASA DE OPORTUNIDAD ESPERADA FUENTES DE FINANCIACION ANtildeO 0OBLIGACIONES BANCARIAS - creacutedito bancario parael proyecto $ PLAZO ANtildeOS PERIODOSGRACIATASA BANCARIA CAPTACION CREDITO ITEMS SOLICITADOS EN FONDO EMPRENDER MES 0 MES 1 TOTALINVERSIONa) CAPITAL DE TRABAJO $ $ $TOTAL CAJA Y BANCOS $ $ $INVENTARIOS $ $ $INVENTARIOS MATERIA PRIMA $ $ $INVENTARIO PRODUCTOS PROCESO $ $ $INVENTARIOS TERMINADOS $ $ $GASTOS DIFERIDOS Y PREOPERATIVOS $ $ $b) ACTIVO FIJO $ $ $EQUIPO DE OFICINA $ $ $MUEBLES Y ENSERES $ $ $SEMOVIENTES PIE DE CRIA $ $ $MINAS Y YACIMIENTOS $ $ $PLANTA E INSTALACIONES $ $ $MAQUINARIA Y EQUIPO $ $ $SUBTOTAL (a+b) $ $ $
TOTAL INVERSION $ $ $FONDO EMPRENDER $ $ $RECURSOS PROPIOS $ $ $
B PRESUPUESTOS FINANCIEROS Diligencie el Estado de Resultados el Balance General y elFlujo de Caja Tenga en cuenta que los periodos de proyeccioacuten (n antildeos) estaraacuten en funcioacuten de la naturalezadel negocio no obstante en ninguacuten caso n podraacute ser inferior a 3 antildeos Se recomienda proyectar a 5 antildeos1048729Estado de Resultados - P Y G Establece el resultado a nivel de utilidades del proyectoanualmente Informe requerido por el fondo emprender Sentildeala el resultado final de las operacionesrepresentadas en las ventas para las cuales fue necesario incurrir en costos y despueacutes se espera utilidadESTADO DE RESULTADOS Antildeo 1 Antildeo 2 Antildeo 3 Antildeo 4 Antildeo 5INGRESOS POR VENTAS $ $ $ $ $(-) DEVOLUCION y des VENTAS $ $ $ $ $INGRESOS NETOS $ $ $ $ $(-) SUBTOTAL MATERIA PRIMADESPERDICIO Y MANO DE OBRA $ $ $ $ $(-) SUBTOTAL DEPRECIACIONES $ $ $ $ $(-) SUBTOTAL AGOTAMIENTOS $ $ $ $ $(-) COSTOS INDIRECT FABRICAC $ $ $ $ $UTILIDAD BRUTA $ $ $ $ $(-) SUBTOTAL GASTOS DE ADMON $ $ $ $ $(-)SUBTOTAL GASTOS DE VENTAS $ $ $ $ $(-) PROVISIONES ndash CARTERA $ $ $ $ $(-) AMORTIZACION GASTOS DIFERI $ $ $ $ $(-)TOTAL GASTO OPERACIONAL $ $ $ $ $UTILIDAD OPERACIONAL $ $ $ $ $TOT GASTOS NO OPERACIONALINTERESES Y 4 X MIL $ $ $ $ $REVALORIZACION DE PATRIMONIO $ $ $ $ $AJUSTE ACTIVOS NO MONETARIOS $ $ $ $ $AJUSTE DEPRECIACIONACUMULADA $ $ $ $ $AJUSTE AMORTIZACIONMACUMULADA $ $ $ $ $AJUSTE AGOTAMIENTOACUMULADO $ $ $ $ $TOTAL CORRECCION MONETARIA $ $ $ $ $UTILIDAD ANTES IMPUESTO $ $ $ $ $IMPUESTO DE RENTA YCOMPLEMENTARIOS - 35- $ $ $ $ $UTILIDAD NETA FINAL $ $ $ $ $RESERVA LEGAL $ $ $ $ $UTILIDAD DEL EJERCICIO $ $ $ $ $1048729Balance General Establece los derechos y obligaciones del proyecto define los recursos ycompromisos del proyecto Informe requerido por el FondoBALANCE GENERAL ANtildeO 0 ANtildeO 1 ANtildeO 2 ANtildeO 3 ANtildeO 4 ANtildeO 5ACTIVOSACTIVO CORRIENTECAJA Y BANCOS - PROVISIONPAGO NOMINA $ $ $ $ $ $CAJA Y BANCOSEXCEDENTES PPAGOS FUT -- 0 -- $ $ $ $ $TOTAL CAJA Y BANCOS $ $ $ $ $ $CUENTAS POR COBRAR -NETO CON PROVISION $ $ $ $ $ $INVENTARIOS
INV MATERIA PRIMA $ $ $ $ $ $INV PRODUCTOS PROCESO $ $ $ $ $ $INV TERMINADOS $ $ $ $ $ $TOTAL INVENTARIOS $ $ $ $ $ $GASTOS DIFERIDOS YPREOPERATIVOS $ $ $ $ $ $TOTAL ACTIVO CORRIENTE $ $ $ $ $ $ACTIVO FIJOTERRENO $ $ $ $ $ $EDIFICIOS $ $ $ $ $ $PLANTA E INSTALACIONES $ $ $ $ $ $EQUIPO DE TRANSPORTE ndashVEHICULOS $ $ $ $ $ $EQUIPO DE OFICINA $ $ $ $ $ $MUEBLES Y ENSERES $ $ $ $ $ $MAQUINARIA Y EQUIPO $ $ $ $ $ $SEMOVIENTES PIE DE CRIA $ $ $ $ $ $MINAS Y YACIMIENTOS $ $ $ $ $ $CULTIVOS PERMANENTES $ $ $ $ $ $SUBTOTAL FIJO $ $ $ $ $ $DEPREC ACUM YAGOTAMIENTOS $ $ $ $ $ $TOTAL ACTIVO FIJO NETO $ $ $ $ $ $OTROS ACTIVOS $ $ $ $ $ $TOTAL ACTIVOS $ $ $ $ $ $PASIVOS ANtildeO 0 ANtildeO 1 ANtildeO 2 ANtildeO 3 ANtildeO 4 ANtildeO 5PASIVO CORRIENTEPROVEEDORES $ $ $ $ $ $IMPORRENTA POR PAGAR $ $ $ $ $ $IVA POR PAGAR -- 0 -- $ $ $ $ $RETEFUENTE POR PAGAR -- 0 -- $ $ $ $ $SUBTOTAL IMPUES X PAGAR $ $ $ $ $ $LABORALES POR PAGAR (cesint vac)135 $ $ $ $ $ $PARAFISCALES YPROVISIONES (2952) $ $ $ $ $ $SUBTOTAL ACREEDORESVARIOS $ $ $ $ $ $TOTAL PASIVO CORRIENTE $ $ $ $ $ $PASIVO LARGO PLAZOCREDITO FONDO EMPRENDER $ $ $ $ $ $OBLIGACIONES BANCARIAS YFINANCIERAS $ $ $ $ $ $TOTAL PASIVO $ $ $ $ $ $PATRIMONIOCAPITAL $ $ $ $ $ $RESERVA LEGAL $ $ $ $ $ $UTILIDAD RETENIDA $ $ $ $ $ $UTILIDAD DEL EJERCICIO $ $ $ $ $ $REVALORIZACION DEPATRIMONIO $ $ $ $ $ $TOTAL PATRIMONIO $ $ $ $ $ $TOTAL PASIVO YPATRIMONIO $ $ $ $ $ $1048729Flujo de Caja Es una proyeccioacuten de lo que seraacute el movimiento de caja en el futuro seguacuten las
transacciones que se realicen en la empresa Con este podemos conocer cuaacutel seraacute el saldo de las operacionesy cuaacutento se requiere para cubrir los posibles deacuteficits de recursos financieros Establece el flujo de liquidez delproyecto Informe solicitado por el fondo emprender INGRESOS - EGRESOS = SALDO CAJAFLUJO DE CAJA ANtildeO 1 ANtildeO 2 ANtildeO 3 ANtildeO 4 ANtildeO 5FLUJO DE CAJA OPERATIVOUtilidad Operac (o gastos iniciales) $ $ $ $ $Depreciaciones $ $ $ $ $Amortizac Diferido Puesta Marcha $ $ $ $ $Agotamientos $ $ $ $ $Provisiones - Cartera $ $ $ $ $Provisioacuten Impuesto de Renta $ $ $ $ $Neto Flujo de Caja Operativo $ $ $ $ $FLUJO DE CAJA INVERSIOacuteNCuentas por Cobrar $ $ $ $ $Inversiones temporales $ $ $ $ $Inventarios $ $ $ $ $Otros Impuestos por Pagar $ $ $ $ $Cuentas por Pagar $ $ $ $ $VARIACIOacuteN CAPITAL DE TRABAJO $ $ $ $ $Expansioacuten en Capacid Productiva $ $ $ $ $Inversioacuten en Terrenos $ $ $ $ $Inv en Construcciones y Edificios $ $ $ $ $Inv Vehiacuteculos y Equipo Transporte $ $ $ $ $Inv Maquina y Equipo Operacioacuten $ $ $ $ $Inversioacuten en Muebles y Enseres $ $ $ $ $Inversioacuten en Equipo de transporte $ $ $ $ $Inversioacuten en Equipos de oficina $ $ $ $ $Inversioacuten en Minas y Yacimientos $ $ $ $ $Inv en Semovientes pie de criacutea $ $ $ $ $Inversioacuten en Cultivos permanentes $ $ $ $ $Inversioacuten en Otros Activos Fijos $ $ $ $ $NETO FLUJO DE CAJA INVERSIOacuteN $ $ $ $ $Flujo de Caja Financiamiento $ $ $ $ $Fondos Pasivo Largo Plazo $ $ $ $ $Fondos Pasivo Corto Plazo $ $ $ $ $Amort a Capital Pasivo Largo Plazo $ $ $ $ $Amort a Capital Pasivo Corto Plazo $ $ $ $ $Intereses pagados $ $ $ $ $Otros ingresos $ $ $ $ $Rendimientos de Caja $ $ $ $ $Aport capital o Distribuiacute Utilidad $ $ $ $ $NETO FLUJO DE CAJAFINANCIAMIENTO $ $ $ $ $Neto Periodo $ $ $ $ $Saldo anterior $ $ $ $ $Saldo siguiente $ $ $ $ $DIFERENCIA FLUJO DE CAJAFONDO EMPRENDER $ $ $ $ $ORIGEN Y APLICACIOacuteN DEFONDOS ANtildeO 1 ANtildeO 2 ANtildeO 3 ANtildeO 4 ANtildeO 5CAJA INICIAL $ $ $ $ $FUENTESCREDITO FONDO EMPRENDER $ $ $ $ $UTILIDAD DEL EJERCICIO $ $ $ $ $
DEPRECIACION Y AGOTAMIENTOS $ $ $ $ $RESERVA LEGAL $ $ $ $ $AMORTIZACION DIFERIDOS $ $ $ $ $APORTE SOCIOS $ $ $ $ $LABORALES POR PAGAR $ $ $ $ $PARAFISCALES POR PAGAR $ $ $ $ $PROVISION IMPORRENTA $ $ $ $ $IVA POR PAGAR $ $ $ $ $RETEFUENTE POR PAGAR $ $ $ $ $OBLIGACIONES BANCARIAS $ $ $ $ $PROVEEDORES $ $ $ $ $PAGO CARTERA $ $ $ $ $LIQUIDACION INVENTARIOS $ $ $ $ $LIQUIDACION INVERSIONES $ $ $ $ $TOTAL FUENTES $ $ $ $ $USOSPAGO IMPORRENTA $ $ $ $ $CARTERA CUENTAS POR COBRAR $ $ $ $ $INVENTARIOS $ $ $ $ $TERRENOS $ $ $ $ $EDIFICIOS $ $ $ $ $EQUIPO DE TRANSPORTE ndashVEHIacuteCULOS $ $ $ $ $MUEBLES Y ENSERES $ $ $ $ $MINAS Y YACIMIENTOS $ $ $ $ $CULTIVOS PERMANENTES $ $ $ $ $SEMOVIENTES PIE DE CRIA $ $ $ $ $PLANTA E INSTALACIONES $ $ $ $ $MAQUINARIA Y EQUIPO $ $ $ $ $EQUIPO DE OFICINA $ $ $ $ $CAPITALIZACION F EMPRENDER $ $ $ $ $PAGO PROVEEDORES $ $ $ $ $GASTOS PUESTA EN MARCHAPREOPERATIVOS $ $ $ $ $DISTRIBUCION DE UTILIDADES $ $ $ $ $TOTAL USOS $ $ $ $ $CAJA FINAL $ $ $ $ $42 EGRESOSA EGRESOS Ingrese la siguiente informacioacuten Iacutendice de Actualizacioacuten Monetaria que representa la tasaanual de crecimiento esperada de los Egresos Inversiones Fijas y Diferidas a efectuar Este factor preveacutecuanto creceraacuten los gastos de administracioacuten Se expresa es el indicador y no el porcentaje es decir 5 porciento equivale a 105 Tambieacuten deberaacute ingresar en el respectivo cuadro los Costos de Puesta en Marcha1048729INDICE DE ACTUALIZACIOacuteN MONETARIA (1 + ) _________INVERSIONES DEL PROYECTOACTIVOS FIJOS PRECIO TOTALMaquinariaHerramientasMuebles y EnseresVehiacuteculosEdificiosTerrenosTOTAL
$ ___________________________________________________________________________________________CAPITAL DE TRABAJO$ _____________GASTOS PREOPERATIVOS $ ____________TOTAL INVERSION $ ______________43 CAPITAL DE TRABAJOA CAPITAL DE TRABAJO Son los recursos que se requieren para el normal funcionamiento de laempresa estos por lo general son activos corrientes se componen principalmente del valor de caja y bancos(para pago de nomina baacutesica) el valor de los inventarios y el valor de la cartera estimados en diacuteas comopoliacutetica empresarial los cuales deben de ser coherentes entre si Debe ser suficiente hasta el momento derecuperar las ventas como adquisicioacuten de materia prima de insumos pago de mano de obra costos detransportes etc De eacuteste valor se define los recursos que se requieren y se solicitan al fondo EmprenderCAPITAL DE TRABAJO POLITICA EN DIAS BASE VALORCAJA Y BANCOS (DIAS) SALARIOS $CARTERA - INCLUYE PROVISION VENTAS $INVENTARIOSMATERIA PRIMA COMPRAS ANUALES $PRODUCTOS EN PROCESO COSTO PRODUCCION $PRODUCTOS TERMINADOS COSTO VENTAS $GASTOS DE PUESTA EN MARCHA $TOTAL CAPITAL DE TRABAJO $1048729Punto de Equilibrio (PE) Nos dice cuaacutentas unidades y volumen de ventas debemos realizarcomo miacutenimo para que la empresa no pierda ni gane Calcule el punto de equilibrio para la empresaaplicando las siguientes foacutermulas1 Punto de Equilibrio = Costos Fijos Mensualesen unidades Precio de Venta Unitario - Costo variable Unitario2 Punto de Equilibrio = Costos Fijos Totalesen pesos Porcentaje Margen de Contribucioacuten1 PE Unit = ________________________2 PE $ = ___________________V PLAN OPERATIVO51 PLAN OPERATIVOA CRONOGRAMA DE ACTIVIDADES Es la herramienta que permite registrar las actividadesrecursos y tiempos en el cual se desarrollaraacute el plan de negocios a traveacutes de esta herramienta se podraacutehacer seguimiento a los avances la utilizacioacuten de los recursos y gestioacuten con el fin de determinar elcumplimiento de los indicadores de gestioacuten que establece el no reembolso de los recursos por parte de losemprendedoresEl Plan Operativo establece la tasa de descuento y el periodo improductivo del proyecto principalmenteIdentifique las necesidades de efectivo en los primeros meses del proyecto verificando que no exista saldo
en rojo en caja y bancos de lo contrario debe reexaminar los requerimientos de capital de trabajo Asigne dedonde seraacute el origen de los recursos requeridos y en que proporcioacuten en los primeros meses del proyectoDURACION ANtildeO CERO MES DE 1 A _____ ANtildeO 0TERRENOS $EDIFICIOS $VEHICULOS $PLANTA E INSTALACIONES $MINAS Y YACIMIENTOS $CULTIVOS PERMANENTES $MUEBLES Y ENSERES $SEMOVIENTES PIE DE CRIA $MAQUINARIA Y EQUIPO $EQUIPO DE OFICINA $GASTOS PUESTA EN MARCHAPREOPERATIVOS $COMPRAS PARA INVENTARIOSINICIALES $CAJA INICIAL PARA PAGO DENOMINA $() TOTAL EGRESOS ANtildeO 0 $NOTA Este valor total de Egresos Antildeo 0 () pasa al siguiente cuadro que correspondeal plan operativo para el primer antildeo de la empresa El cuadro debe hacerse mes pormes aquiacute solo se presenta un modelo guiacutea para que usted desarrolle el suyodirectamentePLAN OPERATIVO DE LA EMPRESA ________________________________MES 1 MES 2 hellip al 5 MES 6 MES 7 al 11 MES 12 TOTALCRONOGRAMA RECPROPFONDEMPRRECPROPFONDEMPRRECPROPFONDEMPRRECPROPFONDEMPRRECPROPFONDEMPRRECPROPFONDEMPREGRESOS() EGRESOSANtildeO 0 $ $Mano obra directa $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $
Consumo Mat PrimInsumos y empaques $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $COSTOS INDIRECTFABRICAC $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $OTROS GASTOS DEADMON $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $PLANTA PERSONALADMON $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $COMISION VENTAS $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $PLANTA PERSONALVENTAS $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $Parafiscales (9)Mes vencido $ $ $ $ $ $ $ $ $ $EPS y PENSION(1925) mes vencido $ $ $ $ $ $ $ $ $ $Otros de personal-RIESGOS -0052 mesvencido$ $ $ $ $ $ $ $ $ $Prima de servicios(833) $ $ $ $ $ $GASTOS MEZCLAMERCADO $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $TOTAL EGRESOS $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $(-) CREDIT BANCARIO $(-) FONDO EMPRENDE $(-) APORT EMPREND $Ingresos menosegresos $ $ $ $ $ $ $Caja inicial o saldoexcedente liquidez $ $ $ $ $ $ $PLAN DE NEGOCIOS ndash Guiacutea Didaacutectica 41 Jesuacutes Boanerges Camero CInstructor Unidad de EmprendimientoSENA ndash Regional HuilaEMPRENDIMIENTO Y EMPRESARISMO52 METAS SOCIALESA METAS SOCIALES DEL PLAN DE NEGOCIOS Especifique cuales son las metas sociales alograr con la puesta en marcha del Plan de NegociosA continuacioacuten se remite los aportes que el presente proyecto hace a laspoliacuteticas establecidas en el Plan de Desarrollo Nacional Hacia un EstadoComunitario (2002-2006) y en el Plan de Desarrollo Regional ______________________________________ (Ejemplo ldquoBogotaacute sin Indeferenciardquo o ldquoPor un Huila Unidordquo)B PLAN NACIONAL DE DESARROLLO Especifique como se enmarca el proyecto presentadodentro de los objetivos del Plan Nacional de Desarrollo (diligenciar obligatoriamente)PLAN NACIONAL DE DESARROLLOldquoHacia un Estado Comunitariordquo MARQUE XPROMOCION DE LA COOPERACION CIUDADANADESARROLLO EN ZONAS DEPRIMIDAS Y DE CONFLICTOATENCION Y PREVENCION DE DESPLAZAMIENTO FORZADOIMPULSO A LA VIVIENDA Y A LA CONSTRUCCIONCONSOLIDACION DE LA INDUSTRIA DE HIDROCARBUROSDESARROLLO DEL SECTOR MINEROMANTENIMIENTO Y CONSERVACION DE CARRETERASIMPULSO AL TRANSPORTE URBANO MASIVOOPTIMIZACION EN LA PRESTACION DE SERVICIOS PUBLICOSPROMOCION DE LA INVESTIGACION
ESTIMULO A LA INNOVACION Y AL DESARROLLO TECNOLOGICOAPROPIACION SOCIAL DE LA CIENCIA Y LA TECNOLOGIAINTERNACIONALIZACIONPROPIEDAD INTELECTUALAGENDA DE CONECTIVIDADBIOTECNOLOGIATURISMOEFICIENCIA DE LOS MERCADOSACCESO A TECNOLOGIAS DE LA INFORMACION YTELECOMUNICACIONESPROMOCION DE EXPORTACIONES AGRICOLASREGIONALIZACION DE LA OFERTA EXPORTABLESOSTENIBILIDAD AMBIENTALGENERACION DE EMPLEOMEJORAMIENTO DE LA PROTECCION Y LA SEGURIDAD SOCIALPROGRAMAS DE APOYO A LA MUJERIMPULSO A LA ECONOMIA SOLIDARIAMANEJO SOCIAL DEL CAMPOESQUEMAS ASOCIATIVOS PRODUCTIVOS PARA EL DESARROLLORURALCAPITALISMO SOCIAL EN SERVICIOS PUBLICOSDESARROLLO DE LAS MIPYMESATENCION A POBLACION DESPLAZADAFORTALECIMIENTO DE GRUPOS ETNICOSPREVENCION Y MITIGACION Y RIESGOS NATURALESPROMOCION DEL DEPORTECRECIMIENTO ECONOMICOPLAN DE NEGOCIOS ndash Guiacutea Didaacutectica 42 Jesuacutes Boanerges Camero CInstructor Unidad de EmprendimientoSENA ndash Regional HuilaEMPRENDIMIENTO Y EMPRESARISMOC PLAN REGIONAL DE DESARROLLO Especifique como se enmarca el proyecto presentadodentro de los objetivos del Plan Regional de Desarrollo (diligenciar obligatoriamente)PLAN DE DESARROLLO REGIONALldquo_____________________________rdquo MARQUE X10487291048729104872910487291048729104872910487291048729104872910487291048729104872910487291048729104872910487291048729104872910487291048729104872910487291048729
1048729D CLUSTER Oacute CADENA PRODUCTIVA Indique a que cluster o cadena productiva se asocia elproyecto propuesto identificando en queacute fase de la cadena se integra (diligenciar obligatoriamente)Cluster o Cadena Productiva en que se enmarca el Plan de Negocios es______________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________E EMPLEO Para cada empleo directo a generar deberaacute seleccionar el mes a partir del cual empezaraacute apagar el salario registrado adicionalmente debe seleccionar para cada uno de ellos que caracteriacutesticas depoblacioacuten Vulnerable cumple si es el casoEMPLEOS DIRECTOS MARQUEXNoCARGOSCARGOS O NOMBREPUESTO DE TRABAJO1048729JOVENES (18 A 24 ANtildeOS)1048729DESPLAZADO POR VIOLENCIA1048729MADRE CABEZA DE FAMILIA1048729MINORIA ETNICA (INDIacuteGENAS NEGRITUDES)1048729RECLUIDOS CARCELES INPEC1048729DESMOVILIZADOS O REINSERTADOS1048729DISCAPACITADOS1048729DESVINCULADOS DEL ESTADONo EMPLEOS INDIRECTOSF EMPRENDEDORES Ingresar su nombre indicar si es Beneficiario del Fondo emprender (SI NO)igualmente ingresar el porcentaje de la participacioacuten accionariacutea para cada unoNo NOMBREBeneficiariodel FondoEmprenderParticipacioacutenAccionaria()VI IMPACTO61 IMPACTO ECONOacuteMICO REGIONAL SOCIAL AMBIENTAL Describa los aspectos de suPlan de Negocios que seguacuten su criterio generariacutean impacto Econoacutemico Social y Ambiental cuantificando losresultados del impacto por ejemplo generacioacuten de empleo directo en las diferentes fases del proyectoventas nacionales etcIMPACTO ECONOMICO MARQUE X SOCIAL MARQUE X1048729GENERACION DE DIVISAS 1048729GENERACION EMPLEO1048729SUSTITUCION DE IMPORTACIONES 1048729DISMINUCION INSEGURIDAD1048729DESARROLLO TECNOLOGICO 1048729MEJORA CALIDAD VIDAPOBLACION VULNERABLEIMPACTO REGIONAL MARQUE X IMPACTO AMBIENTAL MARQUE X1048729CRECIMIENTO ECONOMICO 1048729CONTAMINACION VISUAL1048729DESARROLLO TECNOLOGICO 1048729CONTAMINACION AUDITIVA1048729GENERACION DE EMPLEO 1048729CONTAMINACION NUCLEAR1048729COMPETITIVIDAD 1048729CONTAMINACION FLUVIAL
1048729DESPERDICIOS QUIMICOS1048729DESFORESTACION YDESIERTOS1048729EXTINCION DE FAUNA O FLORA1048729RIESGO DE DESEQUILIBRIO AMBIENTAL1048729RIESGO DE DESEQUILIBRIO MENTAL____________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________VII RESUMEN EJECUTIVO71 RESUMEN EJECUTIVONombre de la Empresa ______________________________________________________________________________________________________________________________________________Productos (BS) a Ofrecer A ___________________________________________B ___________________________________________C ___________________________________________D ___________________________________________E ___________________________________________A CONCEPTO DEL NEGOCIO Describa en forma concreta los objetivos que se persiguen con lapuesta en operacioacuten del proyecto actividades econoacutemicas a las que se dedicaraacute la funcioacuten social quecumpliraacute las necesidades del mercado a satisfacer mercado objetivo etc____________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________B POTENCIAL DEL MERCADO EN CIFRAS Resuma con cifras el potencial de mercadosregionales nacionales e internacionales que tiene el bien o servicioPOTENCIAL DEL MERCADO EN CIFRASMERCADO POR PRODUCTO CANTIDADCONSUMOANUALPERCAPITAMERCADO
POTENCIALCLIENTES POTENCIALES PRODUCTO ACLIENTES POTENCIALES PRODUCTO BCLIENTES POTENCIALES PRODUCTO CCLIENTES POTENCIALES PRODUCTO DCLIENTES POTENCIALES PRODUCTO ETOTALC VENTAJAS COMPETITIVAS Y PROPUESTA DE VALOR Ventajas maacutes destacadas(comerciales teacutecnicas operacionales financieras etc) del producto oacute servicio que seguacuten su criterio lepermitiraacute asegurar el eacutexito y valores agregados con respecto a lo existente oacute la competencia________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________D RESUMEN DE INVERSIONES REQUERIDAS Defina las principales inversiones aportes de lossocios recursos solicitados al Fondo EmprenderRESUMEN DE LAS INVERSIONES REQUERIDASINVERSION INICIAL DEINFRAESTRUCTURA ANtildeO 0 CREDITO FORMA DECOMPRA ANtildeO 1MUEBLES Y ENSERES $ CONTADO $EQUIPO DE OFICINA $ CONTADO $VR MAQUINARIA BALANCE $ CONTADO $PLANTA E INSTALACIONES $ CONTADO $MINAS Y YACIMIENTOS $ CONTADO $CULTIVOS PERMANENTES $ CONTADO $SEMOVIENTES PIE DE CRIA $ CONTADO $TERRENOS $ CONTADO $EDIFICIOS $ CONTADO $EQUIPO TRANSPORTE - VEHICUL $ CONTADO $TOTAL ACTIVOS FIJOS $ $CAPITAL DE TRABAJO ANtildeO 0 POLITICAEN DIAS BASE ANtildeO 1CAJA Y BANCOS ( DIAS) $ SALARIOS $CARTERA- INCLUYE PROVISION $ VENTAS $INV MATERIA PRIMA $ COMPRAS ANUALES $INV PRODUCTOS EN PROCESO $ COSTO PRODUCCION $INV PRODUCTOS TERMINADOS $ COSTO VENTAS $GASTOS DE PUESTA EN MARCHA $ $TOTAL CAPITAL DE TRABAJO $ $TOTAL INVERSIONES $
$E PROYECCIONES DE VENTAS Y RENTABILIDAD Resuma las cantidades a vender los preciosde venta estimados por periodo y la rentabilidad esperada en teacuterminos de la tasa interna de retornoPROYECCION DE VENTASEN UNIDADES ANtildeO 1 ANtildeO 2 ANtildeO 3 ANtildeO 4 ANtildeO 5ABCDETOTALPROYECCION DE VENTASEN PESOS ANtildeO 1 ANtildeO 2 ANtildeO 3 ANtildeO 4 ANtildeO 5A $ $ $ $ $B $ $ $ $ $C $ $ $ $ $D $ $ $ $ $E $ $ $ $ $TOTAL $ $ $ $ $RENTABILIDAD ECONOMICA ANtildeO 1 ANtildeO 2 ANtildeO 3 ANtildeO 4 ANtildeO 5RENTABILIDAD ECONOMICASOBRE UTILIDAD NETA TASA INTERNA RETORNO a 10antildeos SOBRE UTILIDAD NETA VALOR PRESENTE a 10 antildeosSOBRE UTILIDAD NETA $F CONCLUSIONES FINANCIERAS Y EVALUACIOacuteN DE VIABILIDAD Concretamentepresente las principales bondades financieras y sustente la viabilidad comercial (mercados) teacutecnicaambiental legal y operativaCRECIMIENTO EN VENTAS UNIDADES ANtildeO 2 ANtildeO 3 ANtildeO 4 ANtildeO 5A B C D E TOTAL CRECIMIENTO UNIDADES PRODUCTOS CRECIMIENTO EN VENTAS EN VALORESA B C D E TOTAL CRECIMIENTO PRODUCTOS EN VALORES MARGEN SOBRE VENTAS ANtildeO 1 ANtildeO 2 ANtildeO 3 ANtildeO 3 ANtildeO 3VALORES PUNTO EQUILIBRIO EN VENTAS $ $ $ $ $EVA $ $ $ $ $EBITDA $ $ $ $ $EBITDA SOBRE INVERSION EBITDA SOBRE VENTAS 72 EQUIPO DE TRABAJO Presentacioacuten de los datos baacutesicos del proyecto y del grupo de trabajo(Asesores y Emprendedores) que hacen parte del proyectoResumen EjecutivoNOMBRE DE LA EMPRESA
SECTOR ECONOacuteMICOLOCALIZACIOacuteN __________________________________________________DESCRIPCIOacuteN____________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________Recursos Solicitados al Fondo $ ________________________EQUIPO DE TRABAJONOMBRE EMAIL ROLAsesor LiacutederAsesorEmprendedorEmprendedorEmprendedorEmprendedorEmprendedorANEXOSANEXOS Soportes relacionados con el Plan de Negocios (Encuestas tablas graacuteficos fotos cotizacionesetc)
cargos con menos de 2 salarios miacutenimos para determinar el subsidio de transporte Estime el valor de ladotacioacuten uniformes tambieacuten la carga prestacional con parafiscales salud riesgos profesionales y pensiones1048729iquestCuaacutel seraacute el personal requerido y su costo En el siguiente cuadro relacionelos cargos del Aacuterea de Ventas en orden de jerarquiacuteaNOMINA DE VENTASPERSONAL DEVENTAS(CARGOS)MESES ANtildeO DEDICACIONTIPO DECONTRATACIONVALOR MENSUALEMPLEADO1 $2 $3 $4 $5 $PERSONAL DE ANtildeO 1 ANtildeO 2 ANtildeO 3 ANtildeO 4 ANtildeO 5VENTAS BASICO OTROSPRESTBASICO OTROSPRESTBASICO OTROSPRESTBASICO OTROSPRESTBASICO OTROSPREST12345No CARGOS SUELDO MENOSDE 2 MINIMOS ndash VENTASSUBSIDIO DE TRANSPORTEVENDEDORESDOTACION Y UNIFORME ndash VTASTOTAL NOacuteMINA DEVENTASIgualmente relacione los cargos del Aacuterea Administrativa en orden de jerarquiacuteaCOSTOS ADMINISTRATIVOS - NOMINAPERSONAL DEADMOacuteNMESES ANtildeO DEDICACION TIPO DECONTRATACIONVALOR MENSUALEMPLEADO1 GERENTE $2 CONTADOR $3 $4 $PERSONAL DE ANtildeO 1 ANtildeO 2 ANtildeO 3 ANtildeO 4 ANtildeO 5ADMOacuteN BASICO OTROSPRESTBASICO OTROSPRESTBASICO OTROSPRESTBASICO OTROSPRESTBASICO OTROSPREST
1 GERENTE2 CONTADOR34No CARGOS SUELDO MENOSDE 2 MINIMOS ndash ADMOacuteNSUBSIDIO DE TRANSPORTEADVOSDOTACION Y UNIFORME ndashADVOSTOTAL NOacuteMINAADMINISTRATIVAB GASTOS DE PUESTA EN MARCHA Calcule el valor de gastos preoperativos y de puesta enmarcha de la empresa pagados en el antildeo 0 o sea antes de iniciar operaciones o de facturar Los maacutesimportantes son aquellos de legalizacioacuten escrituras patentes y elaboracioacuten de prototiposGASTOS DE PUESTA EN MARCHAAMORTIZACION DIFERIDOS ANtildeOSESCRITURAS Y GASTOS NOTARIALES $GASTOS MONTAJE MAQUINARIA $ELABORACION DE PROTOTIPOS $ESTUDIOS TECNICOS $PERMISOS Y LICENCIAS $REGISTRO MERCANTIL $REGISTROS DE MARCAS Y PATENTES $OTROS DIFERIDOS ndash ADECUACIONES $TOTAL DIFERIDOS Y PUESTA EN MARCHA $C GASTOS ANUALES DE ADMINISTRACIOacuteN Registre los gastos administrativos estimadosvalorizados en forma anual como los gastos administrativos servicios puacuteblicos seguros mantenimiento deequipos de oficina arriendo de aacutereas administrativas y otros no aplicables a la operacioacuten ni a las ventasGASTOS DE ADMINISTRACION EN PESOS ANtildeO 1CONSULTORIAS ADMINISTRATIVAS CONTABLES Y DE SISTEMAS $ARRENDAMIENTO AREA ADMINISTRACION $AGUA AREA DE ADMON $ENERGIA AREA DE ADMON $TELEFONO AREA DE ADMON $VIGILANCIA AREA ADMON $ASEO AREA ADMON $MANTENIMIENTO EQUIPO OFICINA $REPARACIONES LOCATIVAS $TRANSPORTES Y PASAJES LOCALES $CORREO $GASTOS DE VIAJE VIATICOS $IMPUESTO DE INDUSTRIA Y COMERCIO $GASTOS NOTARIALES REGULARES $CAPACITACION DE PERSONAL ADMON $ SEGURO INCENDIO $SEGURO OBLIGATORIO VEHICULOS $ SEGURO CONTRA ROBO $IMPUESTO PREDIAL $ IMPUESTO DE TIMBRES YBANCARIOS $GASTOS VARIOS DE ADMON $ IMPUESTO DE VEHICULOS $TOTAL OTROS GASTOS DE ADMON $ IMPUESTO DEVALORIZACIONES $INDICE DE INCREMENTO DE GASTOS ADMINISTRATIVOS IV MOacuteDULO FINANZAS
41 INGRESOSA FUENTES DE FINANCIACIOacuteN Establezca la cuantiacutea de los aportes de los emprendedoresindicando siacute se trata de recursos en efectivo o aportes en bienes y servicios ademaacutes si los recursos seaplican a la etapa de implementacioacuten o a la etapa de operacioacuten del negocio Defina la tasa de oportunidadesperada por la inversioacuten es decir que tasa de rendimiento espera recibir por la inversioacuten de sus recursosDefina el nuacutemero salarios miacutenimos solicitados al fondo emprender (maacuteximo 224) Establezca en que antildeorequiere los recursos del fondo emprender (En lo posible use el BUSSPLANNING como guiacutea y basado en lacifra control de eacuteste registre los recursos que requiere el proyecto por parte de los emprendedores)FONDO EMPRENDER No SALARIOSMINIMOSVALORSALARIOMINIMOVALORSOLICITADO ENPESOSVALOR SOLICITADO EN SALARIOS MINIMOS $ $APORTE INICIAL DE CAPITAL EMPRENDEDORES $APORTE ADICIONAL SOCIOS ANtildeO 1 $APORTE ADICIONAL SOCIOS ANtildeO 2 $APORTE ADICIONAL SOCIOS ANtildeO 3 $APORTE ADICIONAL SOCIOS ANtildeO 4 $APORTE ADICIONAL SOCIOS ANtildeO 5 $TASA DE OPORTUNIDAD ESPERADA FUENTES DE FINANCIACION ANtildeO 0OBLIGACIONES BANCARIAS - creacutedito bancario parael proyecto $ PLAZO ANtildeOS PERIODOSGRACIATASA BANCARIA CAPTACION CREDITO ITEMS SOLICITADOS EN FONDO EMPRENDER MES 0 MES 1 TOTALINVERSIONa) CAPITAL DE TRABAJO $ $ $TOTAL CAJA Y BANCOS $ $ $INVENTARIOS $ $ $INVENTARIOS MATERIA PRIMA $ $ $INVENTARIO PRODUCTOS PROCESO $ $ $INVENTARIOS TERMINADOS $ $ $GASTOS DIFERIDOS Y PREOPERATIVOS $ $ $b) ACTIVO FIJO $ $ $EQUIPO DE OFICINA $ $ $MUEBLES Y ENSERES $ $ $SEMOVIENTES PIE DE CRIA $ $ $MINAS Y YACIMIENTOS $ $ $PLANTA E INSTALACIONES $ $ $MAQUINARIA Y EQUIPO $ $ $SUBTOTAL (a+b) $ $ $
TOTAL INVERSION $ $ $FONDO EMPRENDER $ $ $RECURSOS PROPIOS $ $ $
B PRESUPUESTOS FINANCIEROS Diligencie el Estado de Resultados el Balance General y elFlujo de Caja Tenga en cuenta que los periodos de proyeccioacuten (n antildeos) estaraacuten en funcioacuten de la naturalezadel negocio no obstante en ninguacuten caso n podraacute ser inferior a 3 antildeos Se recomienda proyectar a 5 antildeos1048729Estado de Resultados - P Y G Establece el resultado a nivel de utilidades del proyectoanualmente Informe requerido por el fondo emprender Sentildeala el resultado final de las operacionesrepresentadas en las ventas para las cuales fue necesario incurrir en costos y despueacutes se espera utilidadESTADO DE RESULTADOS Antildeo 1 Antildeo 2 Antildeo 3 Antildeo 4 Antildeo 5INGRESOS POR VENTAS $ $ $ $ $(-) DEVOLUCION y des VENTAS $ $ $ $ $INGRESOS NETOS $ $ $ $ $(-) SUBTOTAL MATERIA PRIMADESPERDICIO Y MANO DE OBRA $ $ $ $ $(-) SUBTOTAL DEPRECIACIONES $ $ $ $ $(-) SUBTOTAL AGOTAMIENTOS $ $ $ $ $(-) COSTOS INDIRECT FABRICAC $ $ $ $ $UTILIDAD BRUTA $ $ $ $ $(-) SUBTOTAL GASTOS DE ADMON $ $ $ $ $(-)SUBTOTAL GASTOS DE VENTAS $ $ $ $ $(-) PROVISIONES ndash CARTERA $ $ $ $ $(-) AMORTIZACION GASTOS DIFERI $ $ $ $ $(-)TOTAL GASTO OPERACIONAL $ $ $ $ $UTILIDAD OPERACIONAL $ $ $ $ $TOT GASTOS NO OPERACIONALINTERESES Y 4 X MIL $ $ $ $ $REVALORIZACION DE PATRIMONIO $ $ $ $ $AJUSTE ACTIVOS NO MONETARIOS $ $ $ $ $AJUSTE DEPRECIACIONACUMULADA $ $ $ $ $AJUSTE AMORTIZACIONMACUMULADA $ $ $ $ $AJUSTE AGOTAMIENTOACUMULADO $ $ $ $ $TOTAL CORRECCION MONETARIA $ $ $ $ $UTILIDAD ANTES IMPUESTO $ $ $ $ $IMPUESTO DE RENTA YCOMPLEMENTARIOS - 35- $ $ $ $ $UTILIDAD NETA FINAL $ $ $ $ $RESERVA LEGAL $ $ $ $ $UTILIDAD DEL EJERCICIO $ $ $ $ $1048729Balance General Establece los derechos y obligaciones del proyecto define los recursos ycompromisos del proyecto Informe requerido por el FondoBALANCE GENERAL ANtildeO 0 ANtildeO 1 ANtildeO 2 ANtildeO 3 ANtildeO 4 ANtildeO 5ACTIVOSACTIVO CORRIENTECAJA Y BANCOS - PROVISIONPAGO NOMINA $ $ $ $ $ $CAJA Y BANCOSEXCEDENTES PPAGOS FUT -- 0 -- $ $ $ $ $TOTAL CAJA Y BANCOS $ $ $ $ $ $CUENTAS POR COBRAR -NETO CON PROVISION $ $ $ $ $ $INVENTARIOS
INV MATERIA PRIMA $ $ $ $ $ $INV PRODUCTOS PROCESO $ $ $ $ $ $INV TERMINADOS $ $ $ $ $ $TOTAL INVENTARIOS $ $ $ $ $ $GASTOS DIFERIDOS YPREOPERATIVOS $ $ $ $ $ $TOTAL ACTIVO CORRIENTE $ $ $ $ $ $ACTIVO FIJOTERRENO $ $ $ $ $ $EDIFICIOS $ $ $ $ $ $PLANTA E INSTALACIONES $ $ $ $ $ $EQUIPO DE TRANSPORTE ndashVEHICULOS $ $ $ $ $ $EQUIPO DE OFICINA $ $ $ $ $ $MUEBLES Y ENSERES $ $ $ $ $ $MAQUINARIA Y EQUIPO $ $ $ $ $ $SEMOVIENTES PIE DE CRIA $ $ $ $ $ $MINAS Y YACIMIENTOS $ $ $ $ $ $CULTIVOS PERMANENTES $ $ $ $ $ $SUBTOTAL FIJO $ $ $ $ $ $DEPREC ACUM YAGOTAMIENTOS $ $ $ $ $ $TOTAL ACTIVO FIJO NETO $ $ $ $ $ $OTROS ACTIVOS $ $ $ $ $ $TOTAL ACTIVOS $ $ $ $ $ $PASIVOS ANtildeO 0 ANtildeO 1 ANtildeO 2 ANtildeO 3 ANtildeO 4 ANtildeO 5PASIVO CORRIENTEPROVEEDORES $ $ $ $ $ $IMPORRENTA POR PAGAR $ $ $ $ $ $IVA POR PAGAR -- 0 -- $ $ $ $ $RETEFUENTE POR PAGAR -- 0 -- $ $ $ $ $SUBTOTAL IMPUES X PAGAR $ $ $ $ $ $LABORALES POR PAGAR (cesint vac)135 $ $ $ $ $ $PARAFISCALES YPROVISIONES (2952) $ $ $ $ $ $SUBTOTAL ACREEDORESVARIOS $ $ $ $ $ $TOTAL PASIVO CORRIENTE $ $ $ $ $ $PASIVO LARGO PLAZOCREDITO FONDO EMPRENDER $ $ $ $ $ $OBLIGACIONES BANCARIAS YFINANCIERAS $ $ $ $ $ $TOTAL PASIVO $ $ $ $ $ $PATRIMONIOCAPITAL $ $ $ $ $ $RESERVA LEGAL $ $ $ $ $ $UTILIDAD RETENIDA $ $ $ $ $ $UTILIDAD DEL EJERCICIO $ $ $ $ $ $REVALORIZACION DEPATRIMONIO $ $ $ $ $ $TOTAL PATRIMONIO $ $ $ $ $ $TOTAL PASIVO YPATRIMONIO $ $ $ $ $ $1048729Flujo de Caja Es una proyeccioacuten de lo que seraacute el movimiento de caja en el futuro seguacuten las
transacciones que se realicen en la empresa Con este podemos conocer cuaacutel seraacute el saldo de las operacionesy cuaacutento se requiere para cubrir los posibles deacuteficits de recursos financieros Establece el flujo de liquidez delproyecto Informe solicitado por el fondo emprender INGRESOS - EGRESOS = SALDO CAJAFLUJO DE CAJA ANtildeO 1 ANtildeO 2 ANtildeO 3 ANtildeO 4 ANtildeO 5FLUJO DE CAJA OPERATIVOUtilidad Operac (o gastos iniciales) $ $ $ $ $Depreciaciones $ $ $ $ $Amortizac Diferido Puesta Marcha $ $ $ $ $Agotamientos $ $ $ $ $Provisiones - Cartera $ $ $ $ $Provisioacuten Impuesto de Renta $ $ $ $ $Neto Flujo de Caja Operativo $ $ $ $ $FLUJO DE CAJA INVERSIOacuteNCuentas por Cobrar $ $ $ $ $Inversiones temporales $ $ $ $ $Inventarios $ $ $ $ $Otros Impuestos por Pagar $ $ $ $ $Cuentas por Pagar $ $ $ $ $VARIACIOacuteN CAPITAL DE TRABAJO $ $ $ $ $Expansioacuten en Capacid Productiva $ $ $ $ $Inversioacuten en Terrenos $ $ $ $ $Inv en Construcciones y Edificios $ $ $ $ $Inv Vehiacuteculos y Equipo Transporte $ $ $ $ $Inv Maquina y Equipo Operacioacuten $ $ $ $ $Inversioacuten en Muebles y Enseres $ $ $ $ $Inversioacuten en Equipo de transporte $ $ $ $ $Inversioacuten en Equipos de oficina $ $ $ $ $Inversioacuten en Minas y Yacimientos $ $ $ $ $Inv en Semovientes pie de criacutea $ $ $ $ $Inversioacuten en Cultivos permanentes $ $ $ $ $Inversioacuten en Otros Activos Fijos $ $ $ $ $NETO FLUJO DE CAJA INVERSIOacuteN $ $ $ $ $Flujo de Caja Financiamiento $ $ $ $ $Fondos Pasivo Largo Plazo $ $ $ $ $Fondos Pasivo Corto Plazo $ $ $ $ $Amort a Capital Pasivo Largo Plazo $ $ $ $ $Amort a Capital Pasivo Corto Plazo $ $ $ $ $Intereses pagados $ $ $ $ $Otros ingresos $ $ $ $ $Rendimientos de Caja $ $ $ $ $Aport capital o Distribuiacute Utilidad $ $ $ $ $NETO FLUJO DE CAJAFINANCIAMIENTO $ $ $ $ $Neto Periodo $ $ $ $ $Saldo anterior $ $ $ $ $Saldo siguiente $ $ $ $ $DIFERENCIA FLUJO DE CAJAFONDO EMPRENDER $ $ $ $ $ORIGEN Y APLICACIOacuteN DEFONDOS ANtildeO 1 ANtildeO 2 ANtildeO 3 ANtildeO 4 ANtildeO 5CAJA INICIAL $ $ $ $ $FUENTESCREDITO FONDO EMPRENDER $ $ $ $ $UTILIDAD DEL EJERCICIO $ $ $ $ $
DEPRECIACION Y AGOTAMIENTOS $ $ $ $ $RESERVA LEGAL $ $ $ $ $AMORTIZACION DIFERIDOS $ $ $ $ $APORTE SOCIOS $ $ $ $ $LABORALES POR PAGAR $ $ $ $ $PARAFISCALES POR PAGAR $ $ $ $ $PROVISION IMPORRENTA $ $ $ $ $IVA POR PAGAR $ $ $ $ $RETEFUENTE POR PAGAR $ $ $ $ $OBLIGACIONES BANCARIAS $ $ $ $ $PROVEEDORES $ $ $ $ $PAGO CARTERA $ $ $ $ $LIQUIDACION INVENTARIOS $ $ $ $ $LIQUIDACION INVERSIONES $ $ $ $ $TOTAL FUENTES $ $ $ $ $USOSPAGO IMPORRENTA $ $ $ $ $CARTERA CUENTAS POR COBRAR $ $ $ $ $INVENTARIOS $ $ $ $ $TERRENOS $ $ $ $ $EDIFICIOS $ $ $ $ $EQUIPO DE TRANSPORTE ndashVEHIacuteCULOS $ $ $ $ $MUEBLES Y ENSERES $ $ $ $ $MINAS Y YACIMIENTOS $ $ $ $ $CULTIVOS PERMANENTES $ $ $ $ $SEMOVIENTES PIE DE CRIA $ $ $ $ $PLANTA E INSTALACIONES $ $ $ $ $MAQUINARIA Y EQUIPO $ $ $ $ $EQUIPO DE OFICINA $ $ $ $ $CAPITALIZACION F EMPRENDER $ $ $ $ $PAGO PROVEEDORES $ $ $ $ $GASTOS PUESTA EN MARCHAPREOPERATIVOS $ $ $ $ $DISTRIBUCION DE UTILIDADES $ $ $ $ $TOTAL USOS $ $ $ $ $CAJA FINAL $ $ $ $ $42 EGRESOSA EGRESOS Ingrese la siguiente informacioacuten Iacutendice de Actualizacioacuten Monetaria que representa la tasaanual de crecimiento esperada de los Egresos Inversiones Fijas y Diferidas a efectuar Este factor preveacutecuanto creceraacuten los gastos de administracioacuten Se expresa es el indicador y no el porcentaje es decir 5 porciento equivale a 105 Tambieacuten deberaacute ingresar en el respectivo cuadro los Costos de Puesta en Marcha1048729INDICE DE ACTUALIZACIOacuteN MONETARIA (1 + ) _________INVERSIONES DEL PROYECTOACTIVOS FIJOS PRECIO TOTALMaquinariaHerramientasMuebles y EnseresVehiacuteculosEdificiosTerrenosTOTAL
$ ___________________________________________________________________________________________CAPITAL DE TRABAJO$ _____________GASTOS PREOPERATIVOS $ ____________TOTAL INVERSION $ ______________43 CAPITAL DE TRABAJOA CAPITAL DE TRABAJO Son los recursos que se requieren para el normal funcionamiento de laempresa estos por lo general son activos corrientes se componen principalmente del valor de caja y bancos(para pago de nomina baacutesica) el valor de los inventarios y el valor de la cartera estimados en diacuteas comopoliacutetica empresarial los cuales deben de ser coherentes entre si Debe ser suficiente hasta el momento derecuperar las ventas como adquisicioacuten de materia prima de insumos pago de mano de obra costos detransportes etc De eacuteste valor se define los recursos que se requieren y se solicitan al fondo EmprenderCAPITAL DE TRABAJO POLITICA EN DIAS BASE VALORCAJA Y BANCOS (DIAS) SALARIOS $CARTERA - INCLUYE PROVISION VENTAS $INVENTARIOSMATERIA PRIMA COMPRAS ANUALES $PRODUCTOS EN PROCESO COSTO PRODUCCION $PRODUCTOS TERMINADOS COSTO VENTAS $GASTOS DE PUESTA EN MARCHA $TOTAL CAPITAL DE TRABAJO $1048729Punto de Equilibrio (PE) Nos dice cuaacutentas unidades y volumen de ventas debemos realizarcomo miacutenimo para que la empresa no pierda ni gane Calcule el punto de equilibrio para la empresaaplicando las siguientes foacutermulas1 Punto de Equilibrio = Costos Fijos Mensualesen unidades Precio de Venta Unitario - Costo variable Unitario2 Punto de Equilibrio = Costos Fijos Totalesen pesos Porcentaje Margen de Contribucioacuten1 PE Unit = ________________________2 PE $ = ___________________V PLAN OPERATIVO51 PLAN OPERATIVOA CRONOGRAMA DE ACTIVIDADES Es la herramienta que permite registrar las actividadesrecursos y tiempos en el cual se desarrollaraacute el plan de negocios a traveacutes de esta herramienta se podraacutehacer seguimiento a los avances la utilizacioacuten de los recursos y gestioacuten con el fin de determinar elcumplimiento de los indicadores de gestioacuten que establece el no reembolso de los recursos por parte de losemprendedoresEl Plan Operativo establece la tasa de descuento y el periodo improductivo del proyecto principalmenteIdentifique las necesidades de efectivo en los primeros meses del proyecto verificando que no exista saldo
en rojo en caja y bancos de lo contrario debe reexaminar los requerimientos de capital de trabajo Asigne dedonde seraacute el origen de los recursos requeridos y en que proporcioacuten en los primeros meses del proyectoDURACION ANtildeO CERO MES DE 1 A _____ ANtildeO 0TERRENOS $EDIFICIOS $VEHICULOS $PLANTA E INSTALACIONES $MINAS Y YACIMIENTOS $CULTIVOS PERMANENTES $MUEBLES Y ENSERES $SEMOVIENTES PIE DE CRIA $MAQUINARIA Y EQUIPO $EQUIPO DE OFICINA $GASTOS PUESTA EN MARCHAPREOPERATIVOS $COMPRAS PARA INVENTARIOSINICIALES $CAJA INICIAL PARA PAGO DENOMINA $() TOTAL EGRESOS ANtildeO 0 $NOTA Este valor total de Egresos Antildeo 0 () pasa al siguiente cuadro que correspondeal plan operativo para el primer antildeo de la empresa El cuadro debe hacerse mes pormes aquiacute solo se presenta un modelo guiacutea para que usted desarrolle el suyodirectamentePLAN OPERATIVO DE LA EMPRESA ________________________________MES 1 MES 2 hellip al 5 MES 6 MES 7 al 11 MES 12 TOTALCRONOGRAMA RECPROPFONDEMPRRECPROPFONDEMPRRECPROPFONDEMPRRECPROPFONDEMPRRECPROPFONDEMPRRECPROPFONDEMPREGRESOS() EGRESOSANtildeO 0 $ $Mano obra directa $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $
Consumo Mat PrimInsumos y empaques $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $COSTOS INDIRECTFABRICAC $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $OTROS GASTOS DEADMON $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $PLANTA PERSONALADMON $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $COMISION VENTAS $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $PLANTA PERSONALVENTAS $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $Parafiscales (9)Mes vencido $ $ $ $ $ $ $ $ $ $EPS y PENSION(1925) mes vencido $ $ $ $ $ $ $ $ $ $Otros de personal-RIESGOS -0052 mesvencido$ $ $ $ $ $ $ $ $ $Prima de servicios(833) $ $ $ $ $ $GASTOS MEZCLAMERCADO $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $TOTAL EGRESOS $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $(-) CREDIT BANCARIO $(-) FONDO EMPRENDE $(-) APORT EMPREND $Ingresos menosegresos $ $ $ $ $ $ $Caja inicial o saldoexcedente liquidez $ $ $ $ $ $ $PLAN DE NEGOCIOS ndash Guiacutea Didaacutectica 41 Jesuacutes Boanerges Camero CInstructor Unidad de EmprendimientoSENA ndash Regional HuilaEMPRENDIMIENTO Y EMPRESARISMO52 METAS SOCIALESA METAS SOCIALES DEL PLAN DE NEGOCIOS Especifique cuales son las metas sociales alograr con la puesta en marcha del Plan de NegociosA continuacioacuten se remite los aportes que el presente proyecto hace a laspoliacuteticas establecidas en el Plan de Desarrollo Nacional Hacia un EstadoComunitario (2002-2006) y en el Plan de Desarrollo Regional ______________________________________ (Ejemplo ldquoBogotaacute sin Indeferenciardquo o ldquoPor un Huila Unidordquo)B PLAN NACIONAL DE DESARROLLO Especifique como se enmarca el proyecto presentadodentro de los objetivos del Plan Nacional de Desarrollo (diligenciar obligatoriamente)PLAN NACIONAL DE DESARROLLOldquoHacia un Estado Comunitariordquo MARQUE XPROMOCION DE LA COOPERACION CIUDADANADESARROLLO EN ZONAS DEPRIMIDAS Y DE CONFLICTOATENCION Y PREVENCION DE DESPLAZAMIENTO FORZADOIMPULSO A LA VIVIENDA Y A LA CONSTRUCCIONCONSOLIDACION DE LA INDUSTRIA DE HIDROCARBUROSDESARROLLO DEL SECTOR MINEROMANTENIMIENTO Y CONSERVACION DE CARRETERASIMPULSO AL TRANSPORTE URBANO MASIVOOPTIMIZACION EN LA PRESTACION DE SERVICIOS PUBLICOSPROMOCION DE LA INVESTIGACION
ESTIMULO A LA INNOVACION Y AL DESARROLLO TECNOLOGICOAPROPIACION SOCIAL DE LA CIENCIA Y LA TECNOLOGIAINTERNACIONALIZACIONPROPIEDAD INTELECTUALAGENDA DE CONECTIVIDADBIOTECNOLOGIATURISMOEFICIENCIA DE LOS MERCADOSACCESO A TECNOLOGIAS DE LA INFORMACION YTELECOMUNICACIONESPROMOCION DE EXPORTACIONES AGRICOLASREGIONALIZACION DE LA OFERTA EXPORTABLESOSTENIBILIDAD AMBIENTALGENERACION DE EMPLEOMEJORAMIENTO DE LA PROTECCION Y LA SEGURIDAD SOCIALPROGRAMAS DE APOYO A LA MUJERIMPULSO A LA ECONOMIA SOLIDARIAMANEJO SOCIAL DEL CAMPOESQUEMAS ASOCIATIVOS PRODUCTIVOS PARA EL DESARROLLORURALCAPITALISMO SOCIAL EN SERVICIOS PUBLICOSDESARROLLO DE LAS MIPYMESATENCION A POBLACION DESPLAZADAFORTALECIMIENTO DE GRUPOS ETNICOSPREVENCION Y MITIGACION Y RIESGOS NATURALESPROMOCION DEL DEPORTECRECIMIENTO ECONOMICOPLAN DE NEGOCIOS ndash Guiacutea Didaacutectica 42 Jesuacutes Boanerges Camero CInstructor Unidad de EmprendimientoSENA ndash Regional HuilaEMPRENDIMIENTO Y EMPRESARISMOC PLAN REGIONAL DE DESARROLLO Especifique como se enmarca el proyecto presentadodentro de los objetivos del Plan Regional de Desarrollo (diligenciar obligatoriamente)PLAN DE DESARROLLO REGIONALldquo_____________________________rdquo MARQUE X10487291048729104872910487291048729104872910487291048729104872910487291048729104872910487291048729104872910487291048729104872910487291048729104872910487291048729
1048729D CLUSTER Oacute CADENA PRODUCTIVA Indique a que cluster o cadena productiva se asocia elproyecto propuesto identificando en queacute fase de la cadena se integra (diligenciar obligatoriamente)Cluster o Cadena Productiva en que se enmarca el Plan de Negocios es______________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________E EMPLEO Para cada empleo directo a generar deberaacute seleccionar el mes a partir del cual empezaraacute apagar el salario registrado adicionalmente debe seleccionar para cada uno de ellos que caracteriacutesticas depoblacioacuten Vulnerable cumple si es el casoEMPLEOS DIRECTOS MARQUEXNoCARGOSCARGOS O NOMBREPUESTO DE TRABAJO1048729JOVENES (18 A 24 ANtildeOS)1048729DESPLAZADO POR VIOLENCIA1048729MADRE CABEZA DE FAMILIA1048729MINORIA ETNICA (INDIacuteGENAS NEGRITUDES)1048729RECLUIDOS CARCELES INPEC1048729DESMOVILIZADOS O REINSERTADOS1048729DISCAPACITADOS1048729DESVINCULADOS DEL ESTADONo EMPLEOS INDIRECTOSF EMPRENDEDORES Ingresar su nombre indicar si es Beneficiario del Fondo emprender (SI NO)igualmente ingresar el porcentaje de la participacioacuten accionariacutea para cada unoNo NOMBREBeneficiariodel FondoEmprenderParticipacioacutenAccionaria()VI IMPACTO61 IMPACTO ECONOacuteMICO REGIONAL SOCIAL AMBIENTAL Describa los aspectos de suPlan de Negocios que seguacuten su criterio generariacutean impacto Econoacutemico Social y Ambiental cuantificando losresultados del impacto por ejemplo generacioacuten de empleo directo en las diferentes fases del proyectoventas nacionales etcIMPACTO ECONOMICO MARQUE X SOCIAL MARQUE X1048729GENERACION DE DIVISAS 1048729GENERACION EMPLEO1048729SUSTITUCION DE IMPORTACIONES 1048729DISMINUCION INSEGURIDAD1048729DESARROLLO TECNOLOGICO 1048729MEJORA CALIDAD VIDAPOBLACION VULNERABLEIMPACTO REGIONAL MARQUE X IMPACTO AMBIENTAL MARQUE X1048729CRECIMIENTO ECONOMICO 1048729CONTAMINACION VISUAL1048729DESARROLLO TECNOLOGICO 1048729CONTAMINACION AUDITIVA1048729GENERACION DE EMPLEO 1048729CONTAMINACION NUCLEAR1048729COMPETITIVIDAD 1048729CONTAMINACION FLUVIAL
1048729DESPERDICIOS QUIMICOS1048729DESFORESTACION YDESIERTOS1048729EXTINCION DE FAUNA O FLORA1048729RIESGO DE DESEQUILIBRIO AMBIENTAL1048729RIESGO DE DESEQUILIBRIO MENTAL____________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________VII RESUMEN EJECUTIVO71 RESUMEN EJECUTIVONombre de la Empresa ______________________________________________________________________________________________________________________________________________Productos (BS) a Ofrecer A ___________________________________________B ___________________________________________C ___________________________________________D ___________________________________________E ___________________________________________A CONCEPTO DEL NEGOCIO Describa en forma concreta los objetivos que se persiguen con lapuesta en operacioacuten del proyecto actividades econoacutemicas a las que se dedicaraacute la funcioacuten social quecumpliraacute las necesidades del mercado a satisfacer mercado objetivo etc____________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________B POTENCIAL DEL MERCADO EN CIFRAS Resuma con cifras el potencial de mercadosregionales nacionales e internacionales que tiene el bien o servicioPOTENCIAL DEL MERCADO EN CIFRASMERCADO POR PRODUCTO CANTIDADCONSUMOANUALPERCAPITAMERCADO
POTENCIALCLIENTES POTENCIALES PRODUCTO ACLIENTES POTENCIALES PRODUCTO BCLIENTES POTENCIALES PRODUCTO CCLIENTES POTENCIALES PRODUCTO DCLIENTES POTENCIALES PRODUCTO ETOTALC VENTAJAS COMPETITIVAS Y PROPUESTA DE VALOR Ventajas maacutes destacadas(comerciales teacutecnicas operacionales financieras etc) del producto oacute servicio que seguacuten su criterio lepermitiraacute asegurar el eacutexito y valores agregados con respecto a lo existente oacute la competencia________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________D RESUMEN DE INVERSIONES REQUERIDAS Defina las principales inversiones aportes de lossocios recursos solicitados al Fondo EmprenderRESUMEN DE LAS INVERSIONES REQUERIDASINVERSION INICIAL DEINFRAESTRUCTURA ANtildeO 0 CREDITO FORMA DECOMPRA ANtildeO 1MUEBLES Y ENSERES $ CONTADO $EQUIPO DE OFICINA $ CONTADO $VR MAQUINARIA BALANCE $ CONTADO $PLANTA E INSTALACIONES $ CONTADO $MINAS Y YACIMIENTOS $ CONTADO $CULTIVOS PERMANENTES $ CONTADO $SEMOVIENTES PIE DE CRIA $ CONTADO $TERRENOS $ CONTADO $EDIFICIOS $ CONTADO $EQUIPO TRANSPORTE - VEHICUL $ CONTADO $TOTAL ACTIVOS FIJOS $ $CAPITAL DE TRABAJO ANtildeO 0 POLITICAEN DIAS BASE ANtildeO 1CAJA Y BANCOS ( DIAS) $ SALARIOS $CARTERA- INCLUYE PROVISION $ VENTAS $INV MATERIA PRIMA $ COMPRAS ANUALES $INV PRODUCTOS EN PROCESO $ COSTO PRODUCCION $INV PRODUCTOS TERMINADOS $ COSTO VENTAS $GASTOS DE PUESTA EN MARCHA $ $TOTAL CAPITAL DE TRABAJO $ $TOTAL INVERSIONES $
$E PROYECCIONES DE VENTAS Y RENTABILIDAD Resuma las cantidades a vender los preciosde venta estimados por periodo y la rentabilidad esperada en teacuterminos de la tasa interna de retornoPROYECCION DE VENTASEN UNIDADES ANtildeO 1 ANtildeO 2 ANtildeO 3 ANtildeO 4 ANtildeO 5ABCDETOTALPROYECCION DE VENTASEN PESOS ANtildeO 1 ANtildeO 2 ANtildeO 3 ANtildeO 4 ANtildeO 5A $ $ $ $ $B $ $ $ $ $C $ $ $ $ $D $ $ $ $ $E $ $ $ $ $TOTAL $ $ $ $ $RENTABILIDAD ECONOMICA ANtildeO 1 ANtildeO 2 ANtildeO 3 ANtildeO 4 ANtildeO 5RENTABILIDAD ECONOMICASOBRE UTILIDAD NETA TASA INTERNA RETORNO a 10antildeos SOBRE UTILIDAD NETA VALOR PRESENTE a 10 antildeosSOBRE UTILIDAD NETA $F CONCLUSIONES FINANCIERAS Y EVALUACIOacuteN DE VIABILIDAD Concretamentepresente las principales bondades financieras y sustente la viabilidad comercial (mercados) teacutecnicaambiental legal y operativaCRECIMIENTO EN VENTAS UNIDADES ANtildeO 2 ANtildeO 3 ANtildeO 4 ANtildeO 5A B C D E TOTAL CRECIMIENTO UNIDADES PRODUCTOS CRECIMIENTO EN VENTAS EN VALORESA B C D E TOTAL CRECIMIENTO PRODUCTOS EN VALORES MARGEN SOBRE VENTAS ANtildeO 1 ANtildeO 2 ANtildeO 3 ANtildeO 3 ANtildeO 3VALORES PUNTO EQUILIBRIO EN VENTAS $ $ $ $ $EVA $ $ $ $ $EBITDA $ $ $ $ $EBITDA SOBRE INVERSION EBITDA SOBRE VENTAS 72 EQUIPO DE TRABAJO Presentacioacuten de los datos baacutesicos del proyecto y del grupo de trabajo(Asesores y Emprendedores) que hacen parte del proyectoResumen EjecutivoNOMBRE DE LA EMPRESA
SECTOR ECONOacuteMICOLOCALIZACIOacuteN __________________________________________________DESCRIPCIOacuteN____________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________Recursos Solicitados al Fondo $ ________________________EQUIPO DE TRABAJONOMBRE EMAIL ROLAsesor LiacutederAsesorEmprendedorEmprendedorEmprendedorEmprendedorEmprendedorANEXOSANEXOS Soportes relacionados con el Plan de Negocios (Encuestas tablas graacuteficos fotos cotizacionesetc)
1 GERENTE2 CONTADOR34No CARGOS SUELDO MENOSDE 2 MINIMOS ndash ADMOacuteNSUBSIDIO DE TRANSPORTEADVOSDOTACION Y UNIFORME ndashADVOSTOTAL NOacuteMINAADMINISTRATIVAB GASTOS DE PUESTA EN MARCHA Calcule el valor de gastos preoperativos y de puesta enmarcha de la empresa pagados en el antildeo 0 o sea antes de iniciar operaciones o de facturar Los maacutesimportantes son aquellos de legalizacioacuten escrituras patentes y elaboracioacuten de prototiposGASTOS DE PUESTA EN MARCHAAMORTIZACION DIFERIDOS ANtildeOSESCRITURAS Y GASTOS NOTARIALES $GASTOS MONTAJE MAQUINARIA $ELABORACION DE PROTOTIPOS $ESTUDIOS TECNICOS $PERMISOS Y LICENCIAS $REGISTRO MERCANTIL $REGISTROS DE MARCAS Y PATENTES $OTROS DIFERIDOS ndash ADECUACIONES $TOTAL DIFERIDOS Y PUESTA EN MARCHA $C GASTOS ANUALES DE ADMINISTRACIOacuteN Registre los gastos administrativos estimadosvalorizados en forma anual como los gastos administrativos servicios puacuteblicos seguros mantenimiento deequipos de oficina arriendo de aacutereas administrativas y otros no aplicables a la operacioacuten ni a las ventasGASTOS DE ADMINISTRACION EN PESOS ANtildeO 1CONSULTORIAS ADMINISTRATIVAS CONTABLES Y DE SISTEMAS $ARRENDAMIENTO AREA ADMINISTRACION $AGUA AREA DE ADMON $ENERGIA AREA DE ADMON $TELEFONO AREA DE ADMON $VIGILANCIA AREA ADMON $ASEO AREA ADMON $MANTENIMIENTO EQUIPO OFICINA $REPARACIONES LOCATIVAS $TRANSPORTES Y PASAJES LOCALES $CORREO $GASTOS DE VIAJE VIATICOS $IMPUESTO DE INDUSTRIA Y COMERCIO $GASTOS NOTARIALES REGULARES $CAPACITACION DE PERSONAL ADMON $ SEGURO INCENDIO $SEGURO OBLIGATORIO VEHICULOS $ SEGURO CONTRA ROBO $IMPUESTO PREDIAL $ IMPUESTO DE TIMBRES YBANCARIOS $GASTOS VARIOS DE ADMON $ IMPUESTO DE VEHICULOS $TOTAL OTROS GASTOS DE ADMON $ IMPUESTO DEVALORIZACIONES $INDICE DE INCREMENTO DE GASTOS ADMINISTRATIVOS IV MOacuteDULO FINANZAS
41 INGRESOSA FUENTES DE FINANCIACIOacuteN Establezca la cuantiacutea de los aportes de los emprendedoresindicando siacute se trata de recursos en efectivo o aportes en bienes y servicios ademaacutes si los recursos seaplican a la etapa de implementacioacuten o a la etapa de operacioacuten del negocio Defina la tasa de oportunidadesperada por la inversioacuten es decir que tasa de rendimiento espera recibir por la inversioacuten de sus recursosDefina el nuacutemero salarios miacutenimos solicitados al fondo emprender (maacuteximo 224) Establezca en que antildeorequiere los recursos del fondo emprender (En lo posible use el BUSSPLANNING como guiacutea y basado en lacifra control de eacuteste registre los recursos que requiere el proyecto por parte de los emprendedores)FONDO EMPRENDER No SALARIOSMINIMOSVALORSALARIOMINIMOVALORSOLICITADO ENPESOSVALOR SOLICITADO EN SALARIOS MINIMOS $ $APORTE INICIAL DE CAPITAL EMPRENDEDORES $APORTE ADICIONAL SOCIOS ANtildeO 1 $APORTE ADICIONAL SOCIOS ANtildeO 2 $APORTE ADICIONAL SOCIOS ANtildeO 3 $APORTE ADICIONAL SOCIOS ANtildeO 4 $APORTE ADICIONAL SOCIOS ANtildeO 5 $TASA DE OPORTUNIDAD ESPERADA FUENTES DE FINANCIACION ANtildeO 0OBLIGACIONES BANCARIAS - creacutedito bancario parael proyecto $ PLAZO ANtildeOS PERIODOSGRACIATASA BANCARIA CAPTACION CREDITO ITEMS SOLICITADOS EN FONDO EMPRENDER MES 0 MES 1 TOTALINVERSIONa) CAPITAL DE TRABAJO $ $ $TOTAL CAJA Y BANCOS $ $ $INVENTARIOS $ $ $INVENTARIOS MATERIA PRIMA $ $ $INVENTARIO PRODUCTOS PROCESO $ $ $INVENTARIOS TERMINADOS $ $ $GASTOS DIFERIDOS Y PREOPERATIVOS $ $ $b) ACTIVO FIJO $ $ $EQUIPO DE OFICINA $ $ $MUEBLES Y ENSERES $ $ $SEMOVIENTES PIE DE CRIA $ $ $MINAS Y YACIMIENTOS $ $ $PLANTA E INSTALACIONES $ $ $MAQUINARIA Y EQUIPO $ $ $SUBTOTAL (a+b) $ $ $
TOTAL INVERSION $ $ $FONDO EMPRENDER $ $ $RECURSOS PROPIOS $ $ $
B PRESUPUESTOS FINANCIEROS Diligencie el Estado de Resultados el Balance General y elFlujo de Caja Tenga en cuenta que los periodos de proyeccioacuten (n antildeos) estaraacuten en funcioacuten de la naturalezadel negocio no obstante en ninguacuten caso n podraacute ser inferior a 3 antildeos Se recomienda proyectar a 5 antildeos1048729Estado de Resultados - P Y G Establece el resultado a nivel de utilidades del proyectoanualmente Informe requerido por el fondo emprender Sentildeala el resultado final de las operacionesrepresentadas en las ventas para las cuales fue necesario incurrir en costos y despueacutes se espera utilidadESTADO DE RESULTADOS Antildeo 1 Antildeo 2 Antildeo 3 Antildeo 4 Antildeo 5INGRESOS POR VENTAS $ $ $ $ $(-) DEVOLUCION y des VENTAS $ $ $ $ $INGRESOS NETOS $ $ $ $ $(-) SUBTOTAL MATERIA PRIMADESPERDICIO Y MANO DE OBRA $ $ $ $ $(-) SUBTOTAL DEPRECIACIONES $ $ $ $ $(-) SUBTOTAL AGOTAMIENTOS $ $ $ $ $(-) COSTOS INDIRECT FABRICAC $ $ $ $ $UTILIDAD BRUTA $ $ $ $ $(-) SUBTOTAL GASTOS DE ADMON $ $ $ $ $(-)SUBTOTAL GASTOS DE VENTAS $ $ $ $ $(-) PROVISIONES ndash CARTERA $ $ $ $ $(-) AMORTIZACION GASTOS DIFERI $ $ $ $ $(-)TOTAL GASTO OPERACIONAL $ $ $ $ $UTILIDAD OPERACIONAL $ $ $ $ $TOT GASTOS NO OPERACIONALINTERESES Y 4 X MIL $ $ $ $ $REVALORIZACION DE PATRIMONIO $ $ $ $ $AJUSTE ACTIVOS NO MONETARIOS $ $ $ $ $AJUSTE DEPRECIACIONACUMULADA $ $ $ $ $AJUSTE AMORTIZACIONMACUMULADA $ $ $ $ $AJUSTE AGOTAMIENTOACUMULADO $ $ $ $ $TOTAL CORRECCION MONETARIA $ $ $ $ $UTILIDAD ANTES IMPUESTO $ $ $ $ $IMPUESTO DE RENTA YCOMPLEMENTARIOS - 35- $ $ $ $ $UTILIDAD NETA FINAL $ $ $ $ $RESERVA LEGAL $ $ $ $ $UTILIDAD DEL EJERCICIO $ $ $ $ $1048729Balance General Establece los derechos y obligaciones del proyecto define los recursos ycompromisos del proyecto Informe requerido por el FondoBALANCE GENERAL ANtildeO 0 ANtildeO 1 ANtildeO 2 ANtildeO 3 ANtildeO 4 ANtildeO 5ACTIVOSACTIVO CORRIENTECAJA Y BANCOS - PROVISIONPAGO NOMINA $ $ $ $ $ $CAJA Y BANCOSEXCEDENTES PPAGOS FUT -- 0 -- $ $ $ $ $TOTAL CAJA Y BANCOS $ $ $ $ $ $CUENTAS POR COBRAR -NETO CON PROVISION $ $ $ $ $ $INVENTARIOS
INV MATERIA PRIMA $ $ $ $ $ $INV PRODUCTOS PROCESO $ $ $ $ $ $INV TERMINADOS $ $ $ $ $ $TOTAL INVENTARIOS $ $ $ $ $ $GASTOS DIFERIDOS YPREOPERATIVOS $ $ $ $ $ $TOTAL ACTIVO CORRIENTE $ $ $ $ $ $ACTIVO FIJOTERRENO $ $ $ $ $ $EDIFICIOS $ $ $ $ $ $PLANTA E INSTALACIONES $ $ $ $ $ $EQUIPO DE TRANSPORTE ndashVEHICULOS $ $ $ $ $ $EQUIPO DE OFICINA $ $ $ $ $ $MUEBLES Y ENSERES $ $ $ $ $ $MAQUINARIA Y EQUIPO $ $ $ $ $ $SEMOVIENTES PIE DE CRIA $ $ $ $ $ $MINAS Y YACIMIENTOS $ $ $ $ $ $CULTIVOS PERMANENTES $ $ $ $ $ $SUBTOTAL FIJO $ $ $ $ $ $DEPREC ACUM YAGOTAMIENTOS $ $ $ $ $ $TOTAL ACTIVO FIJO NETO $ $ $ $ $ $OTROS ACTIVOS $ $ $ $ $ $TOTAL ACTIVOS $ $ $ $ $ $PASIVOS ANtildeO 0 ANtildeO 1 ANtildeO 2 ANtildeO 3 ANtildeO 4 ANtildeO 5PASIVO CORRIENTEPROVEEDORES $ $ $ $ $ $IMPORRENTA POR PAGAR $ $ $ $ $ $IVA POR PAGAR -- 0 -- $ $ $ $ $RETEFUENTE POR PAGAR -- 0 -- $ $ $ $ $SUBTOTAL IMPUES X PAGAR $ $ $ $ $ $LABORALES POR PAGAR (cesint vac)135 $ $ $ $ $ $PARAFISCALES YPROVISIONES (2952) $ $ $ $ $ $SUBTOTAL ACREEDORESVARIOS $ $ $ $ $ $TOTAL PASIVO CORRIENTE $ $ $ $ $ $PASIVO LARGO PLAZOCREDITO FONDO EMPRENDER $ $ $ $ $ $OBLIGACIONES BANCARIAS YFINANCIERAS $ $ $ $ $ $TOTAL PASIVO $ $ $ $ $ $PATRIMONIOCAPITAL $ $ $ $ $ $RESERVA LEGAL $ $ $ $ $ $UTILIDAD RETENIDA $ $ $ $ $ $UTILIDAD DEL EJERCICIO $ $ $ $ $ $REVALORIZACION DEPATRIMONIO $ $ $ $ $ $TOTAL PATRIMONIO $ $ $ $ $ $TOTAL PASIVO YPATRIMONIO $ $ $ $ $ $1048729Flujo de Caja Es una proyeccioacuten de lo que seraacute el movimiento de caja en el futuro seguacuten las
transacciones que se realicen en la empresa Con este podemos conocer cuaacutel seraacute el saldo de las operacionesy cuaacutento se requiere para cubrir los posibles deacuteficits de recursos financieros Establece el flujo de liquidez delproyecto Informe solicitado por el fondo emprender INGRESOS - EGRESOS = SALDO CAJAFLUJO DE CAJA ANtildeO 1 ANtildeO 2 ANtildeO 3 ANtildeO 4 ANtildeO 5FLUJO DE CAJA OPERATIVOUtilidad Operac (o gastos iniciales) $ $ $ $ $Depreciaciones $ $ $ $ $Amortizac Diferido Puesta Marcha $ $ $ $ $Agotamientos $ $ $ $ $Provisiones - Cartera $ $ $ $ $Provisioacuten Impuesto de Renta $ $ $ $ $Neto Flujo de Caja Operativo $ $ $ $ $FLUJO DE CAJA INVERSIOacuteNCuentas por Cobrar $ $ $ $ $Inversiones temporales $ $ $ $ $Inventarios $ $ $ $ $Otros Impuestos por Pagar $ $ $ $ $Cuentas por Pagar $ $ $ $ $VARIACIOacuteN CAPITAL DE TRABAJO $ $ $ $ $Expansioacuten en Capacid Productiva $ $ $ $ $Inversioacuten en Terrenos $ $ $ $ $Inv en Construcciones y Edificios $ $ $ $ $Inv Vehiacuteculos y Equipo Transporte $ $ $ $ $Inv Maquina y Equipo Operacioacuten $ $ $ $ $Inversioacuten en Muebles y Enseres $ $ $ $ $Inversioacuten en Equipo de transporte $ $ $ $ $Inversioacuten en Equipos de oficina $ $ $ $ $Inversioacuten en Minas y Yacimientos $ $ $ $ $Inv en Semovientes pie de criacutea $ $ $ $ $Inversioacuten en Cultivos permanentes $ $ $ $ $Inversioacuten en Otros Activos Fijos $ $ $ $ $NETO FLUJO DE CAJA INVERSIOacuteN $ $ $ $ $Flujo de Caja Financiamiento $ $ $ $ $Fondos Pasivo Largo Plazo $ $ $ $ $Fondos Pasivo Corto Plazo $ $ $ $ $Amort a Capital Pasivo Largo Plazo $ $ $ $ $Amort a Capital Pasivo Corto Plazo $ $ $ $ $Intereses pagados $ $ $ $ $Otros ingresos $ $ $ $ $Rendimientos de Caja $ $ $ $ $Aport capital o Distribuiacute Utilidad $ $ $ $ $NETO FLUJO DE CAJAFINANCIAMIENTO $ $ $ $ $Neto Periodo $ $ $ $ $Saldo anterior $ $ $ $ $Saldo siguiente $ $ $ $ $DIFERENCIA FLUJO DE CAJAFONDO EMPRENDER $ $ $ $ $ORIGEN Y APLICACIOacuteN DEFONDOS ANtildeO 1 ANtildeO 2 ANtildeO 3 ANtildeO 4 ANtildeO 5CAJA INICIAL $ $ $ $ $FUENTESCREDITO FONDO EMPRENDER $ $ $ $ $UTILIDAD DEL EJERCICIO $ $ $ $ $
DEPRECIACION Y AGOTAMIENTOS $ $ $ $ $RESERVA LEGAL $ $ $ $ $AMORTIZACION DIFERIDOS $ $ $ $ $APORTE SOCIOS $ $ $ $ $LABORALES POR PAGAR $ $ $ $ $PARAFISCALES POR PAGAR $ $ $ $ $PROVISION IMPORRENTA $ $ $ $ $IVA POR PAGAR $ $ $ $ $RETEFUENTE POR PAGAR $ $ $ $ $OBLIGACIONES BANCARIAS $ $ $ $ $PROVEEDORES $ $ $ $ $PAGO CARTERA $ $ $ $ $LIQUIDACION INVENTARIOS $ $ $ $ $LIQUIDACION INVERSIONES $ $ $ $ $TOTAL FUENTES $ $ $ $ $USOSPAGO IMPORRENTA $ $ $ $ $CARTERA CUENTAS POR COBRAR $ $ $ $ $INVENTARIOS $ $ $ $ $TERRENOS $ $ $ $ $EDIFICIOS $ $ $ $ $EQUIPO DE TRANSPORTE ndashVEHIacuteCULOS $ $ $ $ $MUEBLES Y ENSERES $ $ $ $ $MINAS Y YACIMIENTOS $ $ $ $ $CULTIVOS PERMANENTES $ $ $ $ $SEMOVIENTES PIE DE CRIA $ $ $ $ $PLANTA E INSTALACIONES $ $ $ $ $MAQUINARIA Y EQUIPO $ $ $ $ $EQUIPO DE OFICINA $ $ $ $ $CAPITALIZACION F EMPRENDER $ $ $ $ $PAGO PROVEEDORES $ $ $ $ $GASTOS PUESTA EN MARCHAPREOPERATIVOS $ $ $ $ $DISTRIBUCION DE UTILIDADES $ $ $ $ $TOTAL USOS $ $ $ $ $CAJA FINAL $ $ $ $ $42 EGRESOSA EGRESOS Ingrese la siguiente informacioacuten Iacutendice de Actualizacioacuten Monetaria que representa la tasaanual de crecimiento esperada de los Egresos Inversiones Fijas y Diferidas a efectuar Este factor preveacutecuanto creceraacuten los gastos de administracioacuten Se expresa es el indicador y no el porcentaje es decir 5 porciento equivale a 105 Tambieacuten deberaacute ingresar en el respectivo cuadro los Costos de Puesta en Marcha1048729INDICE DE ACTUALIZACIOacuteN MONETARIA (1 + ) _________INVERSIONES DEL PROYECTOACTIVOS FIJOS PRECIO TOTALMaquinariaHerramientasMuebles y EnseresVehiacuteculosEdificiosTerrenosTOTAL
$ ___________________________________________________________________________________________CAPITAL DE TRABAJO$ _____________GASTOS PREOPERATIVOS $ ____________TOTAL INVERSION $ ______________43 CAPITAL DE TRABAJOA CAPITAL DE TRABAJO Son los recursos que se requieren para el normal funcionamiento de laempresa estos por lo general son activos corrientes se componen principalmente del valor de caja y bancos(para pago de nomina baacutesica) el valor de los inventarios y el valor de la cartera estimados en diacuteas comopoliacutetica empresarial los cuales deben de ser coherentes entre si Debe ser suficiente hasta el momento derecuperar las ventas como adquisicioacuten de materia prima de insumos pago de mano de obra costos detransportes etc De eacuteste valor se define los recursos que se requieren y se solicitan al fondo EmprenderCAPITAL DE TRABAJO POLITICA EN DIAS BASE VALORCAJA Y BANCOS (DIAS) SALARIOS $CARTERA - INCLUYE PROVISION VENTAS $INVENTARIOSMATERIA PRIMA COMPRAS ANUALES $PRODUCTOS EN PROCESO COSTO PRODUCCION $PRODUCTOS TERMINADOS COSTO VENTAS $GASTOS DE PUESTA EN MARCHA $TOTAL CAPITAL DE TRABAJO $1048729Punto de Equilibrio (PE) Nos dice cuaacutentas unidades y volumen de ventas debemos realizarcomo miacutenimo para que la empresa no pierda ni gane Calcule el punto de equilibrio para la empresaaplicando las siguientes foacutermulas1 Punto de Equilibrio = Costos Fijos Mensualesen unidades Precio de Venta Unitario - Costo variable Unitario2 Punto de Equilibrio = Costos Fijos Totalesen pesos Porcentaje Margen de Contribucioacuten1 PE Unit = ________________________2 PE $ = ___________________V PLAN OPERATIVO51 PLAN OPERATIVOA CRONOGRAMA DE ACTIVIDADES Es la herramienta que permite registrar las actividadesrecursos y tiempos en el cual se desarrollaraacute el plan de negocios a traveacutes de esta herramienta se podraacutehacer seguimiento a los avances la utilizacioacuten de los recursos y gestioacuten con el fin de determinar elcumplimiento de los indicadores de gestioacuten que establece el no reembolso de los recursos por parte de losemprendedoresEl Plan Operativo establece la tasa de descuento y el periodo improductivo del proyecto principalmenteIdentifique las necesidades de efectivo en los primeros meses del proyecto verificando que no exista saldo
en rojo en caja y bancos de lo contrario debe reexaminar los requerimientos de capital de trabajo Asigne dedonde seraacute el origen de los recursos requeridos y en que proporcioacuten en los primeros meses del proyectoDURACION ANtildeO CERO MES DE 1 A _____ ANtildeO 0TERRENOS $EDIFICIOS $VEHICULOS $PLANTA E INSTALACIONES $MINAS Y YACIMIENTOS $CULTIVOS PERMANENTES $MUEBLES Y ENSERES $SEMOVIENTES PIE DE CRIA $MAQUINARIA Y EQUIPO $EQUIPO DE OFICINA $GASTOS PUESTA EN MARCHAPREOPERATIVOS $COMPRAS PARA INVENTARIOSINICIALES $CAJA INICIAL PARA PAGO DENOMINA $() TOTAL EGRESOS ANtildeO 0 $NOTA Este valor total de Egresos Antildeo 0 () pasa al siguiente cuadro que correspondeal plan operativo para el primer antildeo de la empresa El cuadro debe hacerse mes pormes aquiacute solo se presenta un modelo guiacutea para que usted desarrolle el suyodirectamentePLAN OPERATIVO DE LA EMPRESA ________________________________MES 1 MES 2 hellip al 5 MES 6 MES 7 al 11 MES 12 TOTALCRONOGRAMA RECPROPFONDEMPRRECPROPFONDEMPRRECPROPFONDEMPRRECPROPFONDEMPRRECPROPFONDEMPRRECPROPFONDEMPREGRESOS() EGRESOSANtildeO 0 $ $Mano obra directa $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $
Consumo Mat PrimInsumos y empaques $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $COSTOS INDIRECTFABRICAC $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $OTROS GASTOS DEADMON $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $PLANTA PERSONALADMON $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $COMISION VENTAS $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $PLANTA PERSONALVENTAS $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $Parafiscales (9)Mes vencido $ $ $ $ $ $ $ $ $ $EPS y PENSION(1925) mes vencido $ $ $ $ $ $ $ $ $ $Otros de personal-RIESGOS -0052 mesvencido$ $ $ $ $ $ $ $ $ $Prima de servicios(833) $ $ $ $ $ $GASTOS MEZCLAMERCADO $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $TOTAL EGRESOS $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $(-) CREDIT BANCARIO $(-) FONDO EMPRENDE $(-) APORT EMPREND $Ingresos menosegresos $ $ $ $ $ $ $Caja inicial o saldoexcedente liquidez $ $ $ $ $ $ $PLAN DE NEGOCIOS ndash Guiacutea Didaacutectica 41 Jesuacutes Boanerges Camero CInstructor Unidad de EmprendimientoSENA ndash Regional HuilaEMPRENDIMIENTO Y EMPRESARISMO52 METAS SOCIALESA METAS SOCIALES DEL PLAN DE NEGOCIOS Especifique cuales son las metas sociales alograr con la puesta en marcha del Plan de NegociosA continuacioacuten se remite los aportes que el presente proyecto hace a laspoliacuteticas establecidas en el Plan de Desarrollo Nacional Hacia un EstadoComunitario (2002-2006) y en el Plan de Desarrollo Regional ______________________________________ (Ejemplo ldquoBogotaacute sin Indeferenciardquo o ldquoPor un Huila Unidordquo)B PLAN NACIONAL DE DESARROLLO Especifique como se enmarca el proyecto presentadodentro de los objetivos del Plan Nacional de Desarrollo (diligenciar obligatoriamente)PLAN NACIONAL DE DESARROLLOldquoHacia un Estado Comunitariordquo MARQUE XPROMOCION DE LA COOPERACION CIUDADANADESARROLLO EN ZONAS DEPRIMIDAS Y DE CONFLICTOATENCION Y PREVENCION DE DESPLAZAMIENTO FORZADOIMPULSO A LA VIVIENDA Y A LA CONSTRUCCIONCONSOLIDACION DE LA INDUSTRIA DE HIDROCARBUROSDESARROLLO DEL SECTOR MINEROMANTENIMIENTO Y CONSERVACION DE CARRETERASIMPULSO AL TRANSPORTE URBANO MASIVOOPTIMIZACION EN LA PRESTACION DE SERVICIOS PUBLICOSPROMOCION DE LA INVESTIGACION
ESTIMULO A LA INNOVACION Y AL DESARROLLO TECNOLOGICOAPROPIACION SOCIAL DE LA CIENCIA Y LA TECNOLOGIAINTERNACIONALIZACIONPROPIEDAD INTELECTUALAGENDA DE CONECTIVIDADBIOTECNOLOGIATURISMOEFICIENCIA DE LOS MERCADOSACCESO A TECNOLOGIAS DE LA INFORMACION YTELECOMUNICACIONESPROMOCION DE EXPORTACIONES AGRICOLASREGIONALIZACION DE LA OFERTA EXPORTABLESOSTENIBILIDAD AMBIENTALGENERACION DE EMPLEOMEJORAMIENTO DE LA PROTECCION Y LA SEGURIDAD SOCIALPROGRAMAS DE APOYO A LA MUJERIMPULSO A LA ECONOMIA SOLIDARIAMANEJO SOCIAL DEL CAMPOESQUEMAS ASOCIATIVOS PRODUCTIVOS PARA EL DESARROLLORURALCAPITALISMO SOCIAL EN SERVICIOS PUBLICOSDESARROLLO DE LAS MIPYMESATENCION A POBLACION DESPLAZADAFORTALECIMIENTO DE GRUPOS ETNICOSPREVENCION Y MITIGACION Y RIESGOS NATURALESPROMOCION DEL DEPORTECRECIMIENTO ECONOMICOPLAN DE NEGOCIOS ndash Guiacutea Didaacutectica 42 Jesuacutes Boanerges Camero CInstructor Unidad de EmprendimientoSENA ndash Regional HuilaEMPRENDIMIENTO Y EMPRESARISMOC PLAN REGIONAL DE DESARROLLO Especifique como se enmarca el proyecto presentadodentro de los objetivos del Plan Regional de Desarrollo (diligenciar obligatoriamente)PLAN DE DESARROLLO REGIONALldquo_____________________________rdquo MARQUE X10487291048729104872910487291048729104872910487291048729104872910487291048729104872910487291048729104872910487291048729104872910487291048729104872910487291048729
1048729D CLUSTER Oacute CADENA PRODUCTIVA Indique a que cluster o cadena productiva se asocia elproyecto propuesto identificando en queacute fase de la cadena se integra (diligenciar obligatoriamente)Cluster o Cadena Productiva en que se enmarca el Plan de Negocios es______________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________E EMPLEO Para cada empleo directo a generar deberaacute seleccionar el mes a partir del cual empezaraacute apagar el salario registrado adicionalmente debe seleccionar para cada uno de ellos que caracteriacutesticas depoblacioacuten Vulnerable cumple si es el casoEMPLEOS DIRECTOS MARQUEXNoCARGOSCARGOS O NOMBREPUESTO DE TRABAJO1048729JOVENES (18 A 24 ANtildeOS)1048729DESPLAZADO POR VIOLENCIA1048729MADRE CABEZA DE FAMILIA1048729MINORIA ETNICA (INDIacuteGENAS NEGRITUDES)1048729RECLUIDOS CARCELES INPEC1048729DESMOVILIZADOS O REINSERTADOS1048729DISCAPACITADOS1048729DESVINCULADOS DEL ESTADONo EMPLEOS INDIRECTOSF EMPRENDEDORES Ingresar su nombre indicar si es Beneficiario del Fondo emprender (SI NO)igualmente ingresar el porcentaje de la participacioacuten accionariacutea para cada unoNo NOMBREBeneficiariodel FondoEmprenderParticipacioacutenAccionaria()VI IMPACTO61 IMPACTO ECONOacuteMICO REGIONAL SOCIAL AMBIENTAL Describa los aspectos de suPlan de Negocios que seguacuten su criterio generariacutean impacto Econoacutemico Social y Ambiental cuantificando losresultados del impacto por ejemplo generacioacuten de empleo directo en las diferentes fases del proyectoventas nacionales etcIMPACTO ECONOMICO MARQUE X SOCIAL MARQUE X1048729GENERACION DE DIVISAS 1048729GENERACION EMPLEO1048729SUSTITUCION DE IMPORTACIONES 1048729DISMINUCION INSEGURIDAD1048729DESARROLLO TECNOLOGICO 1048729MEJORA CALIDAD VIDAPOBLACION VULNERABLEIMPACTO REGIONAL MARQUE X IMPACTO AMBIENTAL MARQUE X1048729CRECIMIENTO ECONOMICO 1048729CONTAMINACION VISUAL1048729DESARROLLO TECNOLOGICO 1048729CONTAMINACION AUDITIVA1048729GENERACION DE EMPLEO 1048729CONTAMINACION NUCLEAR1048729COMPETITIVIDAD 1048729CONTAMINACION FLUVIAL
1048729DESPERDICIOS QUIMICOS1048729DESFORESTACION YDESIERTOS1048729EXTINCION DE FAUNA O FLORA1048729RIESGO DE DESEQUILIBRIO AMBIENTAL1048729RIESGO DE DESEQUILIBRIO MENTAL____________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________VII RESUMEN EJECUTIVO71 RESUMEN EJECUTIVONombre de la Empresa ______________________________________________________________________________________________________________________________________________Productos (BS) a Ofrecer A ___________________________________________B ___________________________________________C ___________________________________________D ___________________________________________E ___________________________________________A CONCEPTO DEL NEGOCIO Describa en forma concreta los objetivos que se persiguen con lapuesta en operacioacuten del proyecto actividades econoacutemicas a las que se dedicaraacute la funcioacuten social quecumpliraacute las necesidades del mercado a satisfacer mercado objetivo etc____________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________B POTENCIAL DEL MERCADO EN CIFRAS Resuma con cifras el potencial de mercadosregionales nacionales e internacionales que tiene el bien o servicioPOTENCIAL DEL MERCADO EN CIFRASMERCADO POR PRODUCTO CANTIDADCONSUMOANUALPERCAPITAMERCADO
POTENCIALCLIENTES POTENCIALES PRODUCTO ACLIENTES POTENCIALES PRODUCTO BCLIENTES POTENCIALES PRODUCTO CCLIENTES POTENCIALES PRODUCTO DCLIENTES POTENCIALES PRODUCTO ETOTALC VENTAJAS COMPETITIVAS Y PROPUESTA DE VALOR Ventajas maacutes destacadas(comerciales teacutecnicas operacionales financieras etc) del producto oacute servicio que seguacuten su criterio lepermitiraacute asegurar el eacutexito y valores agregados con respecto a lo existente oacute la competencia________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________D RESUMEN DE INVERSIONES REQUERIDAS Defina las principales inversiones aportes de lossocios recursos solicitados al Fondo EmprenderRESUMEN DE LAS INVERSIONES REQUERIDASINVERSION INICIAL DEINFRAESTRUCTURA ANtildeO 0 CREDITO FORMA DECOMPRA ANtildeO 1MUEBLES Y ENSERES $ CONTADO $EQUIPO DE OFICINA $ CONTADO $VR MAQUINARIA BALANCE $ CONTADO $PLANTA E INSTALACIONES $ CONTADO $MINAS Y YACIMIENTOS $ CONTADO $CULTIVOS PERMANENTES $ CONTADO $SEMOVIENTES PIE DE CRIA $ CONTADO $TERRENOS $ CONTADO $EDIFICIOS $ CONTADO $EQUIPO TRANSPORTE - VEHICUL $ CONTADO $TOTAL ACTIVOS FIJOS $ $CAPITAL DE TRABAJO ANtildeO 0 POLITICAEN DIAS BASE ANtildeO 1CAJA Y BANCOS ( DIAS) $ SALARIOS $CARTERA- INCLUYE PROVISION $ VENTAS $INV MATERIA PRIMA $ COMPRAS ANUALES $INV PRODUCTOS EN PROCESO $ COSTO PRODUCCION $INV PRODUCTOS TERMINADOS $ COSTO VENTAS $GASTOS DE PUESTA EN MARCHA $ $TOTAL CAPITAL DE TRABAJO $ $TOTAL INVERSIONES $
$E PROYECCIONES DE VENTAS Y RENTABILIDAD Resuma las cantidades a vender los preciosde venta estimados por periodo y la rentabilidad esperada en teacuterminos de la tasa interna de retornoPROYECCION DE VENTASEN UNIDADES ANtildeO 1 ANtildeO 2 ANtildeO 3 ANtildeO 4 ANtildeO 5ABCDETOTALPROYECCION DE VENTASEN PESOS ANtildeO 1 ANtildeO 2 ANtildeO 3 ANtildeO 4 ANtildeO 5A $ $ $ $ $B $ $ $ $ $C $ $ $ $ $D $ $ $ $ $E $ $ $ $ $TOTAL $ $ $ $ $RENTABILIDAD ECONOMICA ANtildeO 1 ANtildeO 2 ANtildeO 3 ANtildeO 4 ANtildeO 5RENTABILIDAD ECONOMICASOBRE UTILIDAD NETA TASA INTERNA RETORNO a 10antildeos SOBRE UTILIDAD NETA VALOR PRESENTE a 10 antildeosSOBRE UTILIDAD NETA $F CONCLUSIONES FINANCIERAS Y EVALUACIOacuteN DE VIABILIDAD Concretamentepresente las principales bondades financieras y sustente la viabilidad comercial (mercados) teacutecnicaambiental legal y operativaCRECIMIENTO EN VENTAS UNIDADES ANtildeO 2 ANtildeO 3 ANtildeO 4 ANtildeO 5A B C D E TOTAL CRECIMIENTO UNIDADES PRODUCTOS CRECIMIENTO EN VENTAS EN VALORESA B C D E TOTAL CRECIMIENTO PRODUCTOS EN VALORES MARGEN SOBRE VENTAS ANtildeO 1 ANtildeO 2 ANtildeO 3 ANtildeO 3 ANtildeO 3VALORES PUNTO EQUILIBRIO EN VENTAS $ $ $ $ $EVA $ $ $ $ $EBITDA $ $ $ $ $EBITDA SOBRE INVERSION EBITDA SOBRE VENTAS 72 EQUIPO DE TRABAJO Presentacioacuten de los datos baacutesicos del proyecto y del grupo de trabajo(Asesores y Emprendedores) que hacen parte del proyectoResumen EjecutivoNOMBRE DE LA EMPRESA
SECTOR ECONOacuteMICOLOCALIZACIOacuteN __________________________________________________DESCRIPCIOacuteN____________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________Recursos Solicitados al Fondo $ ________________________EQUIPO DE TRABAJONOMBRE EMAIL ROLAsesor LiacutederAsesorEmprendedorEmprendedorEmprendedorEmprendedorEmprendedorANEXOSANEXOS Soportes relacionados con el Plan de Negocios (Encuestas tablas graacuteficos fotos cotizacionesetc)
41 INGRESOSA FUENTES DE FINANCIACIOacuteN Establezca la cuantiacutea de los aportes de los emprendedoresindicando siacute se trata de recursos en efectivo o aportes en bienes y servicios ademaacutes si los recursos seaplican a la etapa de implementacioacuten o a la etapa de operacioacuten del negocio Defina la tasa de oportunidadesperada por la inversioacuten es decir que tasa de rendimiento espera recibir por la inversioacuten de sus recursosDefina el nuacutemero salarios miacutenimos solicitados al fondo emprender (maacuteximo 224) Establezca en que antildeorequiere los recursos del fondo emprender (En lo posible use el BUSSPLANNING como guiacutea y basado en lacifra control de eacuteste registre los recursos que requiere el proyecto por parte de los emprendedores)FONDO EMPRENDER No SALARIOSMINIMOSVALORSALARIOMINIMOVALORSOLICITADO ENPESOSVALOR SOLICITADO EN SALARIOS MINIMOS $ $APORTE INICIAL DE CAPITAL EMPRENDEDORES $APORTE ADICIONAL SOCIOS ANtildeO 1 $APORTE ADICIONAL SOCIOS ANtildeO 2 $APORTE ADICIONAL SOCIOS ANtildeO 3 $APORTE ADICIONAL SOCIOS ANtildeO 4 $APORTE ADICIONAL SOCIOS ANtildeO 5 $TASA DE OPORTUNIDAD ESPERADA FUENTES DE FINANCIACION ANtildeO 0OBLIGACIONES BANCARIAS - creacutedito bancario parael proyecto $ PLAZO ANtildeOS PERIODOSGRACIATASA BANCARIA CAPTACION CREDITO ITEMS SOLICITADOS EN FONDO EMPRENDER MES 0 MES 1 TOTALINVERSIONa) CAPITAL DE TRABAJO $ $ $TOTAL CAJA Y BANCOS $ $ $INVENTARIOS $ $ $INVENTARIOS MATERIA PRIMA $ $ $INVENTARIO PRODUCTOS PROCESO $ $ $INVENTARIOS TERMINADOS $ $ $GASTOS DIFERIDOS Y PREOPERATIVOS $ $ $b) ACTIVO FIJO $ $ $EQUIPO DE OFICINA $ $ $MUEBLES Y ENSERES $ $ $SEMOVIENTES PIE DE CRIA $ $ $MINAS Y YACIMIENTOS $ $ $PLANTA E INSTALACIONES $ $ $MAQUINARIA Y EQUIPO $ $ $SUBTOTAL (a+b) $ $ $
TOTAL INVERSION $ $ $FONDO EMPRENDER $ $ $RECURSOS PROPIOS $ $ $
B PRESUPUESTOS FINANCIEROS Diligencie el Estado de Resultados el Balance General y elFlujo de Caja Tenga en cuenta que los periodos de proyeccioacuten (n antildeos) estaraacuten en funcioacuten de la naturalezadel negocio no obstante en ninguacuten caso n podraacute ser inferior a 3 antildeos Se recomienda proyectar a 5 antildeos1048729Estado de Resultados - P Y G Establece el resultado a nivel de utilidades del proyectoanualmente Informe requerido por el fondo emprender Sentildeala el resultado final de las operacionesrepresentadas en las ventas para las cuales fue necesario incurrir en costos y despueacutes se espera utilidadESTADO DE RESULTADOS Antildeo 1 Antildeo 2 Antildeo 3 Antildeo 4 Antildeo 5INGRESOS POR VENTAS $ $ $ $ $(-) DEVOLUCION y des VENTAS $ $ $ $ $INGRESOS NETOS $ $ $ $ $(-) SUBTOTAL MATERIA PRIMADESPERDICIO Y MANO DE OBRA $ $ $ $ $(-) SUBTOTAL DEPRECIACIONES $ $ $ $ $(-) SUBTOTAL AGOTAMIENTOS $ $ $ $ $(-) COSTOS INDIRECT FABRICAC $ $ $ $ $UTILIDAD BRUTA $ $ $ $ $(-) SUBTOTAL GASTOS DE ADMON $ $ $ $ $(-)SUBTOTAL GASTOS DE VENTAS $ $ $ $ $(-) PROVISIONES ndash CARTERA $ $ $ $ $(-) AMORTIZACION GASTOS DIFERI $ $ $ $ $(-)TOTAL GASTO OPERACIONAL $ $ $ $ $UTILIDAD OPERACIONAL $ $ $ $ $TOT GASTOS NO OPERACIONALINTERESES Y 4 X MIL $ $ $ $ $REVALORIZACION DE PATRIMONIO $ $ $ $ $AJUSTE ACTIVOS NO MONETARIOS $ $ $ $ $AJUSTE DEPRECIACIONACUMULADA $ $ $ $ $AJUSTE AMORTIZACIONMACUMULADA $ $ $ $ $AJUSTE AGOTAMIENTOACUMULADO $ $ $ $ $TOTAL CORRECCION MONETARIA $ $ $ $ $UTILIDAD ANTES IMPUESTO $ $ $ $ $IMPUESTO DE RENTA YCOMPLEMENTARIOS - 35- $ $ $ $ $UTILIDAD NETA FINAL $ $ $ $ $RESERVA LEGAL $ $ $ $ $UTILIDAD DEL EJERCICIO $ $ $ $ $1048729Balance General Establece los derechos y obligaciones del proyecto define los recursos ycompromisos del proyecto Informe requerido por el FondoBALANCE GENERAL ANtildeO 0 ANtildeO 1 ANtildeO 2 ANtildeO 3 ANtildeO 4 ANtildeO 5ACTIVOSACTIVO CORRIENTECAJA Y BANCOS - PROVISIONPAGO NOMINA $ $ $ $ $ $CAJA Y BANCOSEXCEDENTES PPAGOS FUT -- 0 -- $ $ $ $ $TOTAL CAJA Y BANCOS $ $ $ $ $ $CUENTAS POR COBRAR -NETO CON PROVISION $ $ $ $ $ $INVENTARIOS
INV MATERIA PRIMA $ $ $ $ $ $INV PRODUCTOS PROCESO $ $ $ $ $ $INV TERMINADOS $ $ $ $ $ $TOTAL INVENTARIOS $ $ $ $ $ $GASTOS DIFERIDOS YPREOPERATIVOS $ $ $ $ $ $TOTAL ACTIVO CORRIENTE $ $ $ $ $ $ACTIVO FIJOTERRENO $ $ $ $ $ $EDIFICIOS $ $ $ $ $ $PLANTA E INSTALACIONES $ $ $ $ $ $EQUIPO DE TRANSPORTE ndashVEHICULOS $ $ $ $ $ $EQUIPO DE OFICINA $ $ $ $ $ $MUEBLES Y ENSERES $ $ $ $ $ $MAQUINARIA Y EQUIPO $ $ $ $ $ $SEMOVIENTES PIE DE CRIA $ $ $ $ $ $MINAS Y YACIMIENTOS $ $ $ $ $ $CULTIVOS PERMANENTES $ $ $ $ $ $SUBTOTAL FIJO $ $ $ $ $ $DEPREC ACUM YAGOTAMIENTOS $ $ $ $ $ $TOTAL ACTIVO FIJO NETO $ $ $ $ $ $OTROS ACTIVOS $ $ $ $ $ $TOTAL ACTIVOS $ $ $ $ $ $PASIVOS ANtildeO 0 ANtildeO 1 ANtildeO 2 ANtildeO 3 ANtildeO 4 ANtildeO 5PASIVO CORRIENTEPROVEEDORES $ $ $ $ $ $IMPORRENTA POR PAGAR $ $ $ $ $ $IVA POR PAGAR -- 0 -- $ $ $ $ $RETEFUENTE POR PAGAR -- 0 -- $ $ $ $ $SUBTOTAL IMPUES X PAGAR $ $ $ $ $ $LABORALES POR PAGAR (cesint vac)135 $ $ $ $ $ $PARAFISCALES YPROVISIONES (2952) $ $ $ $ $ $SUBTOTAL ACREEDORESVARIOS $ $ $ $ $ $TOTAL PASIVO CORRIENTE $ $ $ $ $ $PASIVO LARGO PLAZOCREDITO FONDO EMPRENDER $ $ $ $ $ $OBLIGACIONES BANCARIAS YFINANCIERAS $ $ $ $ $ $TOTAL PASIVO $ $ $ $ $ $PATRIMONIOCAPITAL $ $ $ $ $ $RESERVA LEGAL $ $ $ $ $ $UTILIDAD RETENIDA $ $ $ $ $ $UTILIDAD DEL EJERCICIO $ $ $ $ $ $REVALORIZACION DEPATRIMONIO $ $ $ $ $ $TOTAL PATRIMONIO $ $ $ $ $ $TOTAL PASIVO YPATRIMONIO $ $ $ $ $ $1048729Flujo de Caja Es una proyeccioacuten de lo que seraacute el movimiento de caja en el futuro seguacuten las
transacciones que se realicen en la empresa Con este podemos conocer cuaacutel seraacute el saldo de las operacionesy cuaacutento se requiere para cubrir los posibles deacuteficits de recursos financieros Establece el flujo de liquidez delproyecto Informe solicitado por el fondo emprender INGRESOS - EGRESOS = SALDO CAJAFLUJO DE CAJA ANtildeO 1 ANtildeO 2 ANtildeO 3 ANtildeO 4 ANtildeO 5FLUJO DE CAJA OPERATIVOUtilidad Operac (o gastos iniciales) $ $ $ $ $Depreciaciones $ $ $ $ $Amortizac Diferido Puesta Marcha $ $ $ $ $Agotamientos $ $ $ $ $Provisiones - Cartera $ $ $ $ $Provisioacuten Impuesto de Renta $ $ $ $ $Neto Flujo de Caja Operativo $ $ $ $ $FLUJO DE CAJA INVERSIOacuteNCuentas por Cobrar $ $ $ $ $Inversiones temporales $ $ $ $ $Inventarios $ $ $ $ $Otros Impuestos por Pagar $ $ $ $ $Cuentas por Pagar $ $ $ $ $VARIACIOacuteN CAPITAL DE TRABAJO $ $ $ $ $Expansioacuten en Capacid Productiva $ $ $ $ $Inversioacuten en Terrenos $ $ $ $ $Inv en Construcciones y Edificios $ $ $ $ $Inv Vehiacuteculos y Equipo Transporte $ $ $ $ $Inv Maquina y Equipo Operacioacuten $ $ $ $ $Inversioacuten en Muebles y Enseres $ $ $ $ $Inversioacuten en Equipo de transporte $ $ $ $ $Inversioacuten en Equipos de oficina $ $ $ $ $Inversioacuten en Minas y Yacimientos $ $ $ $ $Inv en Semovientes pie de criacutea $ $ $ $ $Inversioacuten en Cultivos permanentes $ $ $ $ $Inversioacuten en Otros Activos Fijos $ $ $ $ $NETO FLUJO DE CAJA INVERSIOacuteN $ $ $ $ $Flujo de Caja Financiamiento $ $ $ $ $Fondos Pasivo Largo Plazo $ $ $ $ $Fondos Pasivo Corto Plazo $ $ $ $ $Amort a Capital Pasivo Largo Plazo $ $ $ $ $Amort a Capital Pasivo Corto Plazo $ $ $ $ $Intereses pagados $ $ $ $ $Otros ingresos $ $ $ $ $Rendimientos de Caja $ $ $ $ $Aport capital o Distribuiacute Utilidad $ $ $ $ $NETO FLUJO DE CAJAFINANCIAMIENTO $ $ $ $ $Neto Periodo $ $ $ $ $Saldo anterior $ $ $ $ $Saldo siguiente $ $ $ $ $DIFERENCIA FLUJO DE CAJAFONDO EMPRENDER $ $ $ $ $ORIGEN Y APLICACIOacuteN DEFONDOS ANtildeO 1 ANtildeO 2 ANtildeO 3 ANtildeO 4 ANtildeO 5CAJA INICIAL $ $ $ $ $FUENTESCREDITO FONDO EMPRENDER $ $ $ $ $UTILIDAD DEL EJERCICIO $ $ $ $ $
DEPRECIACION Y AGOTAMIENTOS $ $ $ $ $RESERVA LEGAL $ $ $ $ $AMORTIZACION DIFERIDOS $ $ $ $ $APORTE SOCIOS $ $ $ $ $LABORALES POR PAGAR $ $ $ $ $PARAFISCALES POR PAGAR $ $ $ $ $PROVISION IMPORRENTA $ $ $ $ $IVA POR PAGAR $ $ $ $ $RETEFUENTE POR PAGAR $ $ $ $ $OBLIGACIONES BANCARIAS $ $ $ $ $PROVEEDORES $ $ $ $ $PAGO CARTERA $ $ $ $ $LIQUIDACION INVENTARIOS $ $ $ $ $LIQUIDACION INVERSIONES $ $ $ $ $TOTAL FUENTES $ $ $ $ $USOSPAGO IMPORRENTA $ $ $ $ $CARTERA CUENTAS POR COBRAR $ $ $ $ $INVENTARIOS $ $ $ $ $TERRENOS $ $ $ $ $EDIFICIOS $ $ $ $ $EQUIPO DE TRANSPORTE ndashVEHIacuteCULOS $ $ $ $ $MUEBLES Y ENSERES $ $ $ $ $MINAS Y YACIMIENTOS $ $ $ $ $CULTIVOS PERMANENTES $ $ $ $ $SEMOVIENTES PIE DE CRIA $ $ $ $ $PLANTA E INSTALACIONES $ $ $ $ $MAQUINARIA Y EQUIPO $ $ $ $ $EQUIPO DE OFICINA $ $ $ $ $CAPITALIZACION F EMPRENDER $ $ $ $ $PAGO PROVEEDORES $ $ $ $ $GASTOS PUESTA EN MARCHAPREOPERATIVOS $ $ $ $ $DISTRIBUCION DE UTILIDADES $ $ $ $ $TOTAL USOS $ $ $ $ $CAJA FINAL $ $ $ $ $42 EGRESOSA EGRESOS Ingrese la siguiente informacioacuten Iacutendice de Actualizacioacuten Monetaria que representa la tasaanual de crecimiento esperada de los Egresos Inversiones Fijas y Diferidas a efectuar Este factor preveacutecuanto creceraacuten los gastos de administracioacuten Se expresa es el indicador y no el porcentaje es decir 5 porciento equivale a 105 Tambieacuten deberaacute ingresar en el respectivo cuadro los Costos de Puesta en Marcha1048729INDICE DE ACTUALIZACIOacuteN MONETARIA (1 + ) _________INVERSIONES DEL PROYECTOACTIVOS FIJOS PRECIO TOTALMaquinariaHerramientasMuebles y EnseresVehiacuteculosEdificiosTerrenosTOTAL
$ ___________________________________________________________________________________________CAPITAL DE TRABAJO$ _____________GASTOS PREOPERATIVOS $ ____________TOTAL INVERSION $ ______________43 CAPITAL DE TRABAJOA CAPITAL DE TRABAJO Son los recursos que se requieren para el normal funcionamiento de laempresa estos por lo general son activos corrientes se componen principalmente del valor de caja y bancos(para pago de nomina baacutesica) el valor de los inventarios y el valor de la cartera estimados en diacuteas comopoliacutetica empresarial los cuales deben de ser coherentes entre si Debe ser suficiente hasta el momento derecuperar las ventas como adquisicioacuten de materia prima de insumos pago de mano de obra costos detransportes etc De eacuteste valor se define los recursos que se requieren y se solicitan al fondo EmprenderCAPITAL DE TRABAJO POLITICA EN DIAS BASE VALORCAJA Y BANCOS (DIAS) SALARIOS $CARTERA - INCLUYE PROVISION VENTAS $INVENTARIOSMATERIA PRIMA COMPRAS ANUALES $PRODUCTOS EN PROCESO COSTO PRODUCCION $PRODUCTOS TERMINADOS COSTO VENTAS $GASTOS DE PUESTA EN MARCHA $TOTAL CAPITAL DE TRABAJO $1048729Punto de Equilibrio (PE) Nos dice cuaacutentas unidades y volumen de ventas debemos realizarcomo miacutenimo para que la empresa no pierda ni gane Calcule el punto de equilibrio para la empresaaplicando las siguientes foacutermulas1 Punto de Equilibrio = Costos Fijos Mensualesen unidades Precio de Venta Unitario - Costo variable Unitario2 Punto de Equilibrio = Costos Fijos Totalesen pesos Porcentaje Margen de Contribucioacuten1 PE Unit = ________________________2 PE $ = ___________________V PLAN OPERATIVO51 PLAN OPERATIVOA CRONOGRAMA DE ACTIVIDADES Es la herramienta que permite registrar las actividadesrecursos y tiempos en el cual se desarrollaraacute el plan de negocios a traveacutes de esta herramienta se podraacutehacer seguimiento a los avances la utilizacioacuten de los recursos y gestioacuten con el fin de determinar elcumplimiento de los indicadores de gestioacuten que establece el no reembolso de los recursos por parte de losemprendedoresEl Plan Operativo establece la tasa de descuento y el periodo improductivo del proyecto principalmenteIdentifique las necesidades de efectivo en los primeros meses del proyecto verificando que no exista saldo
en rojo en caja y bancos de lo contrario debe reexaminar los requerimientos de capital de trabajo Asigne dedonde seraacute el origen de los recursos requeridos y en que proporcioacuten en los primeros meses del proyectoDURACION ANtildeO CERO MES DE 1 A _____ ANtildeO 0TERRENOS $EDIFICIOS $VEHICULOS $PLANTA E INSTALACIONES $MINAS Y YACIMIENTOS $CULTIVOS PERMANENTES $MUEBLES Y ENSERES $SEMOVIENTES PIE DE CRIA $MAQUINARIA Y EQUIPO $EQUIPO DE OFICINA $GASTOS PUESTA EN MARCHAPREOPERATIVOS $COMPRAS PARA INVENTARIOSINICIALES $CAJA INICIAL PARA PAGO DENOMINA $() TOTAL EGRESOS ANtildeO 0 $NOTA Este valor total de Egresos Antildeo 0 () pasa al siguiente cuadro que correspondeal plan operativo para el primer antildeo de la empresa El cuadro debe hacerse mes pormes aquiacute solo se presenta un modelo guiacutea para que usted desarrolle el suyodirectamentePLAN OPERATIVO DE LA EMPRESA ________________________________MES 1 MES 2 hellip al 5 MES 6 MES 7 al 11 MES 12 TOTALCRONOGRAMA RECPROPFONDEMPRRECPROPFONDEMPRRECPROPFONDEMPRRECPROPFONDEMPRRECPROPFONDEMPRRECPROPFONDEMPREGRESOS() EGRESOSANtildeO 0 $ $Mano obra directa $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $
Consumo Mat PrimInsumos y empaques $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $COSTOS INDIRECTFABRICAC $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $OTROS GASTOS DEADMON $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $PLANTA PERSONALADMON $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $COMISION VENTAS $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $PLANTA PERSONALVENTAS $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $Parafiscales (9)Mes vencido $ $ $ $ $ $ $ $ $ $EPS y PENSION(1925) mes vencido $ $ $ $ $ $ $ $ $ $Otros de personal-RIESGOS -0052 mesvencido$ $ $ $ $ $ $ $ $ $Prima de servicios(833) $ $ $ $ $ $GASTOS MEZCLAMERCADO $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $TOTAL EGRESOS $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $(-) CREDIT BANCARIO $(-) FONDO EMPRENDE $(-) APORT EMPREND $Ingresos menosegresos $ $ $ $ $ $ $Caja inicial o saldoexcedente liquidez $ $ $ $ $ $ $PLAN DE NEGOCIOS ndash Guiacutea Didaacutectica 41 Jesuacutes Boanerges Camero CInstructor Unidad de EmprendimientoSENA ndash Regional HuilaEMPRENDIMIENTO Y EMPRESARISMO52 METAS SOCIALESA METAS SOCIALES DEL PLAN DE NEGOCIOS Especifique cuales son las metas sociales alograr con la puesta en marcha del Plan de NegociosA continuacioacuten se remite los aportes que el presente proyecto hace a laspoliacuteticas establecidas en el Plan de Desarrollo Nacional Hacia un EstadoComunitario (2002-2006) y en el Plan de Desarrollo Regional ______________________________________ (Ejemplo ldquoBogotaacute sin Indeferenciardquo o ldquoPor un Huila Unidordquo)B PLAN NACIONAL DE DESARROLLO Especifique como se enmarca el proyecto presentadodentro de los objetivos del Plan Nacional de Desarrollo (diligenciar obligatoriamente)PLAN NACIONAL DE DESARROLLOldquoHacia un Estado Comunitariordquo MARQUE XPROMOCION DE LA COOPERACION CIUDADANADESARROLLO EN ZONAS DEPRIMIDAS Y DE CONFLICTOATENCION Y PREVENCION DE DESPLAZAMIENTO FORZADOIMPULSO A LA VIVIENDA Y A LA CONSTRUCCIONCONSOLIDACION DE LA INDUSTRIA DE HIDROCARBUROSDESARROLLO DEL SECTOR MINEROMANTENIMIENTO Y CONSERVACION DE CARRETERASIMPULSO AL TRANSPORTE URBANO MASIVOOPTIMIZACION EN LA PRESTACION DE SERVICIOS PUBLICOSPROMOCION DE LA INVESTIGACION
ESTIMULO A LA INNOVACION Y AL DESARROLLO TECNOLOGICOAPROPIACION SOCIAL DE LA CIENCIA Y LA TECNOLOGIAINTERNACIONALIZACIONPROPIEDAD INTELECTUALAGENDA DE CONECTIVIDADBIOTECNOLOGIATURISMOEFICIENCIA DE LOS MERCADOSACCESO A TECNOLOGIAS DE LA INFORMACION YTELECOMUNICACIONESPROMOCION DE EXPORTACIONES AGRICOLASREGIONALIZACION DE LA OFERTA EXPORTABLESOSTENIBILIDAD AMBIENTALGENERACION DE EMPLEOMEJORAMIENTO DE LA PROTECCION Y LA SEGURIDAD SOCIALPROGRAMAS DE APOYO A LA MUJERIMPULSO A LA ECONOMIA SOLIDARIAMANEJO SOCIAL DEL CAMPOESQUEMAS ASOCIATIVOS PRODUCTIVOS PARA EL DESARROLLORURALCAPITALISMO SOCIAL EN SERVICIOS PUBLICOSDESARROLLO DE LAS MIPYMESATENCION A POBLACION DESPLAZADAFORTALECIMIENTO DE GRUPOS ETNICOSPREVENCION Y MITIGACION Y RIESGOS NATURALESPROMOCION DEL DEPORTECRECIMIENTO ECONOMICOPLAN DE NEGOCIOS ndash Guiacutea Didaacutectica 42 Jesuacutes Boanerges Camero CInstructor Unidad de EmprendimientoSENA ndash Regional HuilaEMPRENDIMIENTO Y EMPRESARISMOC PLAN REGIONAL DE DESARROLLO Especifique como se enmarca el proyecto presentadodentro de los objetivos del Plan Regional de Desarrollo (diligenciar obligatoriamente)PLAN DE DESARROLLO REGIONALldquo_____________________________rdquo MARQUE X10487291048729104872910487291048729104872910487291048729104872910487291048729104872910487291048729104872910487291048729104872910487291048729104872910487291048729
1048729D CLUSTER Oacute CADENA PRODUCTIVA Indique a que cluster o cadena productiva se asocia elproyecto propuesto identificando en queacute fase de la cadena se integra (diligenciar obligatoriamente)Cluster o Cadena Productiva en que se enmarca el Plan de Negocios es______________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________E EMPLEO Para cada empleo directo a generar deberaacute seleccionar el mes a partir del cual empezaraacute apagar el salario registrado adicionalmente debe seleccionar para cada uno de ellos que caracteriacutesticas depoblacioacuten Vulnerable cumple si es el casoEMPLEOS DIRECTOS MARQUEXNoCARGOSCARGOS O NOMBREPUESTO DE TRABAJO1048729JOVENES (18 A 24 ANtildeOS)1048729DESPLAZADO POR VIOLENCIA1048729MADRE CABEZA DE FAMILIA1048729MINORIA ETNICA (INDIacuteGENAS NEGRITUDES)1048729RECLUIDOS CARCELES INPEC1048729DESMOVILIZADOS O REINSERTADOS1048729DISCAPACITADOS1048729DESVINCULADOS DEL ESTADONo EMPLEOS INDIRECTOSF EMPRENDEDORES Ingresar su nombre indicar si es Beneficiario del Fondo emprender (SI NO)igualmente ingresar el porcentaje de la participacioacuten accionariacutea para cada unoNo NOMBREBeneficiariodel FondoEmprenderParticipacioacutenAccionaria()VI IMPACTO61 IMPACTO ECONOacuteMICO REGIONAL SOCIAL AMBIENTAL Describa los aspectos de suPlan de Negocios que seguacuten su criterio generariacutean impacto Econoacutemico Social y Ambiental cuantificando losresultados del impacto por ejemplo generacioacuten de empleo directo en las diferentes fases del proyectoventas nacionales etcIMPACTO ECONOMICO MARQUE X SOCIAL MARQUE X1048729GENERACION DE DIVISAS 1048729GENERACION EMPLEO1048729SUSTITUCION DE IMPORTACIONES 1048729DISMINUCION INSEGURIDAD1048729DESARROLLO TECNOLOGICO 1048729MEJORA CALIDAD VIDAPOBLACION VULNERABLEIMPACTO REGIONAL MARQUE X IMPACTO AMBIENTAL MARQUE X1048729CRECIMIENTO ECONOMICO 1048729CONTAMINACION VISUAL1048729DESARROLLO TECNOLOGICO 1048729CONTAMINACION AUDITIVA1048729GENERACION DE EMPLEO 1048729CONTAMINACION NUCLEAR1048729COMPETITIVIDAD 1048729CONTAMINACION FLUVIAL
1048729DESPERDICIOS QUIMICOS1048729DESFORESTACION YDESIERTOS1048729EXTINCION DE FAUNA O FLORA1048729RIESGO DE DESEQUILIBRIO AMBIENTAL1048729RIESGO DE DESEQUILIBRIO MENTAL____________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________VII RESUMEN EJECUTIVO71 RESUMEN EJECUTIVONombre de la Empresa ______________________________________________________________________________________________________________________________________________Productos (BS) a Ofrecer A ___________________________________________B ___________________________________________C ___________________________________________D ___________________________________________E ___________________________________________A CONCEPTO DEL NEGOCIO Describa en forma concreta los objetivos que se persiguen con lapuesta en operacioacuten del proyecto actividades econoacutemicas a las que se dedicaraacute la funcioacuten social quecumpliraacute las necesidades del mercado a satisfacer mercado objetivo etc____________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________B POTENCIAL DEL MERCADO EN CIFRAS Resuma con cifras el potencial de mercadosregionales nacionales e internacionales que tiene el bien o servicioPOTENCIAL DEL MERCADO EN CIFRASMERCADO POR PRODUCTO CANTIDADCONSUMOANUALPERCAPITAMERCADO
POTENCIALCLIENTES POTENCIALES PRODUCTO ACLIENTES POTENCIALES PRODUCTO BCLIENTES POTENCIALES PRODUCTO CCLIENTES POTENCIALES PRODUCTO DCLIENTES POTENCIALES PRODUCTO ETOTALC VENTAJAS COMPETITIVAS Y PROPUESTA DE VALOR Ventajas maacutes destacadas(comerciales teacutecnicas operacionales financieras etc) del producto oacute servicio que seguacuten su criterio lepermitiraacute asegurar el eacutexito y valores agregados con respecto a lo existente oacute la competencia________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________D RESUMEN DE INVERSIONES REQUERIDAS Defina las principales inversiones aportes de lossocios recursos solicitados al Fondo EmprenderRESUMEN DE LAS INVERSIONES REQUERIDASINVERSION INICIAL DEINFRAESTRUCTURA ANtildeO 0 CREDITO FORMA DECOMPRA ANtildeO 1MUEBLES Y ENSERES $ CONTADO $EQUIPO DE OFICINA $ CONTADO $VR MAQUINARIA BALANCE $ CONTADO $PLANTA E INSTALACIONES $ CONTADO $MINAS Y YACIMIENTOS $ CONTADO $CULTIVOS PERMANENTES $ CONTADO $SEMOVIENTES PIE DE CRIA $ CONTADO $TERRENOS $ CONTADO $EDIFICIOS $ CONTADO $EQUIPO TRANSPORTE - VEHICUL $ CONTADO $TOTAL ACTIVOS FIJOS $ $CAPITAL DE TRABAJO ANtildeO 0 POLITICAEN DIAS BASE ANtildeO 1CAJA Y BANCOS ( DIAS) $ SALARIOS $CARTERA- INCLUYE PROVISION $ VENTAS $INV MATERIA PRIMA $ COMPRAS ANUALES $INV PRODUCTOS EN PROCESO $ COSTO PRODUCCION $INV PRODUCTOS TERMINADOS $ COSTO VENTAS $GASTOS DE PUESTA EN MARCHA $ $TOTAL CAPITAL DE TRABAJO $ $TOTAL INVERSIONES $
$E PROYECCIONES DE VENTAS Y RENTABILIDAD Resuma las cantidades a vender los preciosde venta estimados por periodo y la rentabilidad esperada en teacuterminos de la tasa interna de retornoPROYECCION DE VENTASEN UNIDADES ANtildeO 1 ANtildeO 2 ANtildeO 3 ANtildeO 4 ANtildeO 5ABCDETOTALPROYECCION DE VENTASEN PESOS ANtildeO 1 ANtildeO 2 ANtildeO 3 ANtildeO 4 ANtildeO 5A $ $ $ $ $B $ $ $ $ $C $ $ $ $ $D $ $ $ $ $E $ $ $ $ $TOTAL $ $ $ $ $RENTABILIDAD ECONOMICA ANtildeO 1 ANtildeO 2 ANtildeO 3 ANtildeO 4 ANtildeO 5RENTABILIDAD ECONOMICASOBRE UTILIDAD NETA TASA INTERNA RETORNO a 10antildeos SOBRE UTILIDAD NETA VALOR PRESENTE a 10 antildeosSOBRE UTILIDAD NETA $F CONCLUSIONES FINANCIERAS Y EVALUACIOacuteN DE VIABILIDAD Concretamentepresente las principales bondades financieras y sustente la viabilidad comercial (mercados) teacutecnicaambiental legal y operativaCRECIMIENTO EN VENTAS UNIDADES ANtildeO 2 ANtildeO 3 ANtildeO 4 ANtildeO 5A B C D E TOTAL CRECIMIENTO UNIDADES PRODUCTOS CRECIMIENTO EN VENTAS EN VALORESA B C D E TOTAL CRECIMIENTO PRODUCTOS EN VALORES MARGEN SOBRE VENTAS ANtildeO 1 ANtildeO 2 ANtildeO 3 ANtildeO 3 ANtildeO 3VALORES PUNTO EQUILIBRIO EN VENTAS $ $ $ $ $EVA $ $ $ $ $EBITDA $ $ $ $ $EBITDA SOBRE INVERSION EBITDA SOBRE VENTAS 72 EQUIPO DE TRABAJO Presentacioacuten de los datos baacutesicos del proyecto y del grupo de trabajo(Asesores y Emprendedores) que hacen parte del proyectoResumen EjecutivoNOMBRE DE LA EMPRESA
SECTOR ECONOacuteMICOLOCALIZACIOacuteN __________________________________________________DESCRIPCIOacuteN____________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________Recursos Solicitados al Fondo $ ________________________EQUIPO DE TRABAJONOMBRE EMAIL ROLAsesor LiacutederAsesorEmprendedorEmprendedorEmprendedorEmprendedorEmprendedorANEXOSANEXOS Soportes relacionados con el Plan de Negocios (Encuestas tablas graacuteficos fotos cotizacionesetc)
B PRESUPUESTOS FINANCIEROS Diligencie el Estado de Resultados el Balance General y elFlujo de Caja Tenga en cuenta que los periodos de proyeccioacuten (n antildeos) estaraacuten en funcioacuten de la naturalezadel negocio no obstante en ninguacuten caso n podraacute ser inferior a 3 antildeos Se recomienda proyectar a 5 antildeos1048729Estado de Resultados - P Y G Establece el resultado a nivel de utilidades del proyectoanualmente Informe requerido por el fondo emprender Sentildeala el resultado final de las operacionesrepresentadas en las ventas para las cuales fue necesario incurrir en costos y despueacutes se espera utilidadESTADO DE RESULTADOS Antildeo 1 Antildeo 2 Antildeo 3 Antildeo 4 Antildeo 5INGRESOS POR VENTAS $ $ $ $ $(-) DEVOLUCION y des VENTAS $ $ $ $ $INGRESOS NETOS $ $ $ $ $(-) SUBTOTAL MATERIA PRIMADESPERDICIO Y MANO DE OBRA $ $ $ $ $(-) SUBTOTAL DEPRECIACIONES $ $ $ $ $(-) SUBTOTAL AGOTAMIENTOS $ $ $ $ $(-) COSTOS INDIRECT FABRICAC $ $ $ $ $UTILIDAD BRUTA $ $ $ $ $(-) SUBTOTAL GASTOS DE ADMON $ $ $ $ $(-)SUBTOTAL GASTOS DE VENTAS $ $ $ $ $(-) PROVISIONES ndash CARTERA $ $ $ $ $(-) AMORTIZACION GASTOS DIFERI $ $ $ $ $(-)TOTAL GASTO OPERACIONAL $ $ $ $ $UTILIDAD OPERACIONAL $ $ $ $ $TOT GASTOS NO OPERACIONALINTERESES Y 4 X MIL $ $ $ $ $REVALORIZACION DE PATRIMONIO $ $ $ $ $AJUSTE ACTIVOS NO MONETARIOS $ $ $ $ $AJUSTE DEPRECIACIONACUMULADA $ $ $ $ $AJUSTE AMORTIZACIONMACUMULADA $ $ $ $ $AJUSTE AGOTAMIENTOACUMULADO $ $ $ $ $TOTAL CORRECCION MONETARIA $ $ $ $ $UTILIDAD ANTES IMPUESTO $ $ $ $ $IMPUESTO DE RENTA YCOMPLEMENTARIOS - 35- $ $ $ $ $UTILIDAD NETA FINAL $ $ $ $ $RESERVA LEGAL $ $ $ $ $UTILIDAD DEL EJERCICIO $ $ $ $ $1048729Balance General Establece los derechos y obligaciones del proyecto define los recursos ycompromisos del proyecto Informe requerido por el FondoBALANCE GENERAL ANtildeO 0 ANtildeO 1 ANtildeO 2 ANtildeO 3 ANtildeO 4 ANtildeO 5ACTIVOSACTIVO CORRIENTECAJA Y BANCOS - PROVISIONPAGO NOMINA $ $ $ $ $ $CAJA Y BANCOSEXCEDENTES PPAGOS FUT -- 0 -- $ $ $ $ $TOTAL CAJA Y BANCOS $ $ $ $ $ $CUENTAS POR COBRAR -NETO CON PROVISION $ $ $ $ $ $INVENTARIOS
INV MATERIA PRIMA $ $ $ $ $ $INV PRODUCTOS PROCESO $ $ $ $ $ $INV TERMINADOS $ $ $ $ $ $TOTAL INVENTARIOS $ $ $ $ $ $GASTOS DIFERIDOS YPREOPERATIVOS $ $ $ $ $ $TOTAL ACTIVO CORRIENTE $ $ $ $ $ $ACTIVO FIJOTERRENO $ $ $ $ $ $EDIFICIOS $ $ $ $ $ $PLANTA E INSTALACIONES $ $ $ $ $ $EQUIPO DE TRANSPORTE ndashVEHICULOS $ $ $ $ $ $EQUIPO DE OFICINA $ $ $ $ $ $MUEBLES Y ENSERES $ $ $ $ $ $MAQUINARIA Y EQUIPO $ $ $ $ $ $SEMOVIENTES PIE DE CRIA $ $ $ $ $ $MINAS Y YACIMIENTOS $ $ $ $ $ $CULTIVOS PERMANENTES $ $ $ $ $ $SUBTOTAL FIJO $ $ $ $ $ $DEPREC ACUM YAGOTAMIENTOS $ $ $ $ $ $TOTAL ACTIVO FIJO NETO $ $ $ $ $ $OTROS ACTIVOS $ $ $ $ $ $TOTAL ACTIVOS $ $ $ $ $ $PASIVOS ANtildeO 0 ANtildeO 1 ANtildeO 2 ANtildeO 3 ANtildeO 4 ANtildeO 5PASIVO CORRIENTEPROVEEDORES $ $ $ $ $ $IMPORRENTA POR PAGAR $ $ $ $ $ $IVA POR PAGAR -- 0 -- $ $ $ $ $RETEFUENTE POR PAGAR -- 0 -- $ $ $ $ $SUBTOTAL IMPUES X PAGAR $ $ $ $ $ $LABORALES POR PAGAR (cesint vac)135 $ $ $ $ $ $PARAFISCALES YPROVISIONES (2952) $ $ $ $ $ $SUBTOTAL ACREEDORESVARIOS $ $ $ $ $ $TOTAL PASIVO CORRIENTE $ $ $ $ $ $PASIVO LARGO PLAZOCREDITO FONDO EMPRENDER $ $ $ $ $ $OBLIGACIONES BANCARIAS YFINANCIERAS $ $ $ $ $ $TOTAL PASIVO $ $ $ $ $ $PATRIMONIOCAPITAL $ $ $ $ $ $RESERVA LEGAL $ $ $ $ $ $UTILIDAD RETENIDA $ $ $ $ $ $UTILIDAD DEL EJERCICIO $ $ $ $ $ $REVALORIZACION DEPATRIMONIO $ $ $ $ $ $TOTAL PATRIMONIO $ $ $ $ $ $TOTAL PASIVO YPATRIMONIO $ $ $ $ $ $1048729Flujo de Caja Es una proyeccioacuten de lo que seraacute el movimiento de caja en el futuro seguacuten las
transacciones que se realicen en la empresa Con este podemos conocer cuaacutel seraacute el saldo de las operacionesy cuaacutento se requiere para cubrir los posibles deacuteficits de recursos financieros Establece el flujo de liquidez delproyecto Informe solicitado por el fondo emprender INGRESOS - EGRESOS = SALDO CAJAFLUJO DE CAJA ANtildeO 1 ANtildeO 2 ANtildeO 3 ANtildeO 4 ANtildeO 5FLUJO DE CAJA OPERATIVOUtilidad Operac (o gastos iniciales) $ $ $ $ $Depreciaciones $ $ $ $ $Amortizac Diferido Puesta Marcha $ $ $ $ $Agotamientos $ $ $ $ $Provisiones - Cartera $ $ $ $ $Provisioacuten Impuesto de Renta $ $ $ $ $Neto Flujo de Caja Operativo $ $ $ $ $FLUJO DE CAJA INVERSIOacuteNCuentas por Cobrar $ $ $ $ $Inversiones temporales $ $ $ $ $Inventarios $ $ $ $ $Otros Impuestos por Pagar $ $ $ $ $Cuentas por Pagar $ $ $ $ $VARIACIOacuteN CAPITAL DE TRABAJO $ $ $ $ $Expansioacuten en Capacid Productiva $ $ $ $ $Inversioacuten en Terrenos $ $ $ $ $Inv en Construcciones y Edificios $ $ $ $ $Inv Vehiacuteculos y Equipo Transporte $ $ $ $ $Inv Maquina y Equipo Operacioacuten $ $ $ $ $Inversioacuten en Muebles y Enseres $ $ $ $ $Inversioacuten en Equipo de transporte $ $ $ $ $Inversioacuten en Equipos de oficina $ $ $ $ $Inversioacuten en Minas y Yacimientos $ $ $ $ $Inv en Semovientes pie de criacutea $ $ $ $ $Inversioacuten en Cultivos permanentes $ $ $ $ $Inversioacuten en Otros Activos Fijos $ $ $ $ $NETO FLUJO DE CAJA INVERSIOacuteN $ $ $ $ $Flujo de Caja Financiamiento $ $ $ $ $Fondos Pasivo Largo Plazo $ $ $ $ $Fondos Pasivo Corto Plazo $ $ $ $ $Amort a Capital Pasivo Largo Plazo $ $ $ $ $Amort a Capital Pasivo Corto Plazo $ $ $ $ $Intereses pagados $ $ $ $ $Otros ingresos $ $ $ $ $Rendimientos de Caja $ $ $ $ $Aport capital o Distribuiacute Utilidad $ $ $ $ $NETO FLUJO DE CAJAFINANCIAMIENTO $ $ $ $ $Neto Periodo $ $ $ $ $Saldo anterior $ $ $ $ $Saldo siguiente $ $ $ $ $DIFERENCIA FLUJO DE CAJAFONDO EMPRENDER $ $ $ $ $ORIGEN Y APLICACIOacuteN DEFONDOS ANtildeO 1 ANtildeO 2 ANtildeO 3 ANtildeO 4 ANtildeO 5CAJA INICIAL $ $ $ $ $FUENTESCREDITO FONDO EMPRENDER $ $ $ $ $UTILIDAD DEL EJERCICIO $ $ $ $ $
DEPRECIACION Y AGOTAMIENTOS $ $ $ $ $RESERVA LEGAL $ $ $ $ $AMORTIZACION DIFERIDOS $ $ $ $ $APORTE SOCIOS $ $ $ $ $LABORALES POR PAGAR $ $ $ $ $PARAFISCALES POR PAGAR $ $ $ $ $PROVISION IMPORRENTA $ $ $ $ $IVA POR PAGAR $ $ $ $ $RETEFUENTE POR PAGAR $ $ $ $ $OBLIGACIONES BANCARIAS $ $ $ $ $PROVEEDORES $ $ $ $ $PAGO CARTERA $ $ $ $ $LIQUIDACION INVENTARIOS $ $ $ $ $LIQUIDACION INVERSIONES $ $ $ $ $TOTAL FUENTES $ $ $ $ $USOSPAGO IMPORRENTA $ $ $ $ $CARTERA CUENTAS POR COBRAR $ $ $ $ $INVENTARIOS $ $ $ $ $TERRENOS $ $ $ $ $EDIFICIOS $ $ $ $ $EQUIPO DE TRANSPORTE ndashVEHIacuteCULOS $ $ $ $ $MUEBLES Y ENSERES $ $ $ $ $MINAS Y YACIMIENTOS $ $ $ $ $CULTIVOS PERMANENTES $ $ $ $ $SEMOVIENTES PIE DE CRIA $ $ $ $ $PLANTA E INSTALACIONES $ $ $ $ $MAQUINARIA Y EQUIPO $ $ $ $ $EQUIPO DE OFICINA $ $ $ $ $CAPITALIZACION F EMPRENDER $ $ $ $ $PAGO PROVEEDORES $ $ $ $ $GASTOS PUESTA EN MARCHAPREOPERATIVOS $ $ $ $ $DISTRIBUCION DE UTILIDADES $ $ $ $ $TOTAL USOS $ $ $ $ $CAJA FINAL $ $ $ $ $42 EGRESOSA EGRESOS Ingrese la siguiente informacioacuten Iacutendice de Actualizacioacuten Monetaria que representa la tasaanual de crecimiento esperada de los Egresos Inversiones Fijas y Diferidas a efectuar Este factor preveacutecuanto creceraacuten los gastos de administracioacuten Se expresa es el indicador y no el porcentaje es decir 5 porciento equivale a 105 Tambieacuten deberaacute ingresar en el respectivo cuadro los Costos de Puesta en Marcha1048729INDICE DE ACTUALIZACIOacuteN MONETARIA (1 + ) _________INVERSIONES DEL PROYECTOACTIVOS FIJOS PRECIO TOTALMaquinariaHerramientasMuebles y EnseresVehiacuteculosEdificiosTerrenosTOTAL
$ ___________________________________________________________________________________________CAPITAL DE TRABAJO$ _____________GASTOS PREOPERATIVOS $ ____________TOTAL INVERSION $ ______________43 CAPITAL DE TRABAJOA CAPITAL DE TRABAJO Son los recursos que se requieren para el normal funcionamiento de laempresa estos por lo general son activos corrientes se componen principalmente del valor de caja y bancos(para pago de nomina baacutesica) el valor de los inventarios y el valor de la cartera estimados en diacuteas comopoliacutetica empresarial los cuales deben de ser coherentes entre si Debe ser suficiente hasta el momento derecuperar las ventas como adquisicioacuten de materia prima de insumos pago de mano de obra costos detransportes etc De eacuteste valor se define los recursos que se requieren y se solicitan al fondo EmprenderCAPITAL DE TRABAJO POLITICA EN DIAS BASE VALORCAJA Y BANCOS (DIAS) SALARIOS $CARTERA - INCLUYE PROVISION VENTAS $INVENTARIOSMATERIA PRIMA COMPRAS ANUALES $PRODUCTOS EN PROCESO COSTO PRODUCCION $PRODUCTOS TERMINADOS COSTO VENTAS $GASTOS DE PUESTA EN MARCHA $TOTAL CAPITAL DE TRABAJO $1048729Punto de Equilibrio (PE) Nos dice cuaacutentas unidades y volumen de ventas debemos realizarcomo miacutenimo para que la empresa no pierda ni gane Calcule el punto de equilibrio para la empresaaplicando las siguientes foacutermulas1 Punto de Equilibrio = Costos Fijos Mensualesen unidades Precio de Venta Unitario - Costo variable Unitario2 Punto de Equilibrio = Costos Fijos Totalesen pesos Porcentaje Margen de Contribucioacuten1 PE Unit = ________________________2 PE $ = ___________________V PLAN OPERATIVO51 PLAN OPERATIVOA CRONOGRAMA DE ACTIVIDADES Es la herramienta que permite registrar las actividadesrecursos y tiempos en el cual se desarrollaraacute el plan de negocios a traveacutes de esta herramienta se podraacutehacer seguimiento a los avances la utilizacioacuten de los recursos y gestioacuten con el fin de determinar elcumplimiento de los indicadores de gestioacuten que establece el no reembolso de los recursos por parte de losemprendedoresEl Plan Operativo establece la tasa de descuento y el periodo improductivo del proyecto principalmenteIdentifique las necesidades de efectivo en los primeros meses del proyecto verificando que no exista saldo
en rojo en caja y bancos de lo contrario debe reexaminar los requerimientos de capital de trabajo Asigne dedonde seraacute el origen de los recursos requeridos y en que proporcioacuten en los primeros meses del proyectoDURACION ANtildeO CERO MES DE 1 A _____ ANtildeO 0TERRENOS $EDIFICIOS $VEHICULOS $PLANTA E INSTALACIONES $MINAS Y YACIMIENTOS $CULTIVOS PERMANENTES $MUEBLES Y ENSERES $SEMOVIENTES PIE DE CRIA $MAQUINARIA Y EQUIPO $EQUIPO DE OFICINA $GASTOS PUESTA EN MARCHAPREOPERATIVOS $COMPRAS PARA INVENTARIOSINICIALES $CAJA INICIAL PARA PAGO DENOMINA $() TOTAL EGRESOS ANtildeO 0 $NOTA Este valor total de Egresos Antildeo 0 () pasa al siguiente cuadro que correspondeal plan operativo para el primer antildeo de la empresa El cuadro debe hacerse mes pormes aquiacute solo se presenta un modelo guiacutea para que usted desarrolle el suyodirectamentePLAN OPERATIVO DE LA EMPRESA ________________________________MES 1 MES 2 hellip al 5 MES 6 MES 7 al 11 MES 12 TOTALCRONOGRAMA RECPROPFONDEMPRRECPROPFONDEMPRRECPROPFONDEMPRRECPROPFONDEMPRRECPROPFONDEMPRRECPROPFONDEMPREGRESOS() EGRESOSANtildeO 0 $ $Mano obra directa $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $
Consumo Mat PrimInsumos y empaques $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $COSTOS INDIRECTFABRICAC $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $OTROS GASTOS DEADMON $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $PLANTA PERSONALADMON $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $COMISION VENTAS $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $PLANTA PERSONALVENTAS $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $Parafiscales (9)Mes vencido $ $ $ $ $ $ $ $ $ $EPS y PENSION(1925) mes vencido $ $ $ $ $ $ $ $ $ $Otros de personal-RIESGOS -0052 mesvencido$ $ $ $ $ $ $ $ $ $Prima de servicios(833) $ $ $ $ $ $GASTOS MEZCLAMERCADO $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $TOTAL EGRESOS $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $(-) CREDIT BANCARIO $(-) FONDO EMPRENDE $(-) APORT EMPREND $Ingresos menosegresos $ $ $ $ $ $ $Caja inicial o saldoexcedente liquidez $ $ $ $ $ $ $PLAN DE NEGOCIOS ndash Guiacutea Didaacutectica 41 Jesuacutes Boanerges Camero CInstructor Unidad de EmprendimientoSENA ndash Regional HuilaEMPRENDIMIENTO Y EMPRESARISMO52 METAS SOCIALESA METAS SOCIALES DEL PLAN DE NEGOCIOS Especifique cuales son las metas sociales alograr con la puesta en marcha del Plan de NegociosA continuacioacuten se remite los aportes que el presente proyecto hace a laspoliacuteticas establecidas en el Plan de Desarrollo Nacional Hacia un EstadoComunitario (2002-2006) y en el Plan de Desarrollo Regional ______________________________________ (Ejemplo ldquoBogotaacute sin Indeferenciardquo o ldquoPor un Huila Unidordquo)B PLAN NACIONAL DE DESARROLLO Especifique como se enmarca el proyecto presentadodentro de los objetivos del Plan Nacional de Desarrollo (diligenciar obligatoriamente)PLAN NACIONAL DE DESARROLLOldquoHacia un Estado Comunitariordquo MARQUE XPROMOCION DE LA COOPERACION CIUDADANADESARROLLO EN ZONAS DEPRIMIDAS Y DE CONFLICTOATENCION Y PREVENCION DE DESPLAZAMIENTO FORZADOIMPULSO A LA VIVIENDA Y A LA CONSTRUCCIONCONSOLIDACION DE LA INDUSTRIA DE HIDROCARBUROSDESARROLLO DEL SECTOR MINEROMANTENIMIENTO Y CONSERVACION DE CARRETERASIMPULSO AL TRANSPORTE URBANO MASIVOOPTIMIZACION EN LA PRESTACION DE SERVICIOS PUBLICOSPROMOCION DE LA INVESTIGACION
ESTIMULO A LA INNOVACION Y AL DESARROLLO TECNOLOGICOAPROPIACION SOCIAL DE LA CIENCIA Y LA TECNOLOGIAINTERNACIONALIZACIONPROPIEDAD INTELECTUALAGENDA DE CONECTIVIDADBIOTECNOLOGIATURISMOEFICIENCIA DE LOS MERCADOSACCESO A TECNOLOGIAS DE LA INFORMACION YTELECOMUNICACIONESPROMOCION DE EXPORTACIONES AGRICOLASREGIONALIZACION DE LA OFERTA EXPORTABLESOSTENIBILIDAD AMBIENTALGENERACION DE EMPLEOMEJORAMIENTO DE LA PROTECCION Y LA SEGURIDAD SOCIALPROGRAMAS DE APOYO A LA MUJERIMPULSO A LA ECONOMIA SOLIDARIAMANEJO SOCIAL DEL CAMPOESQUEMAS ASOCIATIVOS PRODUCTIVOS PARA EL DESARROLLORURALCAPITALISMO SOCIAL EN SERVICIOS PUBLICOSDESARROLLO DE LAS MIPYMESATENCION A POBLACION DESPLAZADAFORTALECIMIENTO DE GRUPOS ETNICOSPREVENCION Y MITIGACION Y RIESGOS NATURALESPROMOCION DEL DEPORTECRECIMIENTO ECONOMICOPLAN DE NEGOCIOS ndash Guiacutea Didaacutectica 42 Jesuacutes Boanerges Camero CInstructor Unidad de EmprendimientoSENA ndash Regional HuilaEMPRENDIMIENTO Y EMPRESARISMOC PLAN REGIONAL DE DESARROLLO Especifique como se enmarca el proyecto presentadodentro de los objetivos del Plan Regional de Desarrollo (diligenciar obligatoriamente)PLAN DE DESARROLLO REGIONALldquo_____________________________rdquo MARQUE X10487291048729104872910487291048729104872910487291048729104872910487291048729104872910487291048729104872910487291048729104872910487291048729104872910487291048729
1048729D CLUSTER Oacute CADENA PRODUCTIVA Indique a que cluster o cadena productiva se asocia elproyecto propuesto identificando en queacute fase de la cadena se integra (diligenciar obligatoriamente)Cluster o Cadena Productiva en que se enmarca el Plan de Negocios es______________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________E EMPLEO Para cada empleo directo a generar deberaacute seleccionar el mes a partir del cual empezaraacute apagar el salario registrado adicionalmente debe seleccionar para cada uno de ellos que caracteriacutesticas depoblacioacuten Vulnerable cumple si es el casoEMPLEOS DIRECTOS MARQUEXNoCARGOSCARGOS O NOMBREPUESTO DE TRABAJO1048729JOVENES (18 A 24 ANtildeOS)1048729DESPLAZADO POR VIOLENCIA1048729MADRE CABEZA DE FAMILIA1048729MINORIA ETNICA (INDIacuteGENAS NEGRITUDES)1048729RECLUIDOS CARCELES INPEC1048729DESMOVILIZADOS O REINSERTADOS1048729DISCAPACITADOS1048729DESVINCULADOS DEL ESTADONo EMPLEOS INDIRECTOSF EMPRENDEDORES Ingresar su nombre indicar si es Beneficiario del Fondo emprender (SI NO)igualmente ingresar el porcentaje de la participacioacuten accionariacutea para cada unoNo NOMBREBeneficiariodel FondoEmprenderParticipacioacutenAccionaria()VI IMPACTO61 IMPACTO ECONOacuteMICO REGIONAL SOCIAL AMBIENTAL Describa los aspectos de suPlan de Negocios que seguacuten su criterio generariacutean impacto Econoacutemico Social y Ambiental cuantificando losresultados del impacto por ejemplo generacioacuten de empleo directo en las diferentes fases del proyectoventas nacionales etcIMPACTO ECONOMICO MARQUE X SOCIAL MARQUE X1048729GENERACION DE DIVISAS 1048729GENERACION EMPLEO1048729SUSTITUCION DE IMPORTACIONES 1048729DISMINUCION INSEGURIDAD1048729DESARROLLO TECNOLOGICO 1048729MEJORA CALIDAD VIDAPOBLACION VULNERABLEIMPACTO REGIONAL MARQUE X IMPACTO AMBIENTAL MARQUE X1048729CRECIMIENTO ECONOMICO 1048729CONTAMINACION VISUAL1048729DESARROLLO TECNOLOGICO 1048729CONTAMINACION AUDITIVA1048729GENERACION DE EMPLEO 1048729CONTAMINACION NUCLEAR1048729COMPETITIVIDAD 1048729CONTAMINACION FLUVIAL
1048729DESPERDICIOS QUIMICOS1048729DESFORESTACION YDESIERTOS1048729EXTINCION DE FAUNA O FLORA1048729RIESGO DE DESEQUILIBRIO AMBIENTAL1048729RIESGO DE DESEQUILIBRIO MENTAL____________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________VII RESUMEN EJECUTIVO71 RESUMEN EJECUTIVONombre de la Empresa ______________________________________________________________________________________________________________________________________________Productos (BS) a Ofrecer A ___________________________________________B ___________________________________________C ___________________________________________D ___________________________________________E ___________________________________________A CONCEPTO DEL NEGOCIO Describa en forma concreta los objetivos que se persiguen con lapuesta en operacioacuten del proyecto actividades econoacutemicas a las que se dedicaraacute la funcioacuten social quecumpliraacute las necesidades del mercado a satisfacer mercado objetivo etc____________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________B POTENCIAL DEL MERCADO EN CIFRAS Resuma con cifras el potencial de mercadosregionales nacionales e internacionales que tiene el bien o servicioPOTENCIAL DEL MERCADO EN CIFRASMERCADO POR PRODUCTO CANTIDADCONSUMOANUALPERCAPITAMERCADO
POTENCIALCLIENTES POTENCIALES PRODUCTO ACLIENTES POTENCIALES PRODUCTO BCLIENTES POTENCIALES PRODUCTO CCLIENTES POTENCIALES PRODUCTO DCLIENTES POTENCIALES PRODUCTO ETOTALC VENTAJAS COMPETITIVAS Y PROPUESTA DE VALOR Ventajas maacutes destacadas(comerciales teacutecnicas operacionales financieras etc) del producto oacute servicio que seguacuten su criterio lepermitiraacute asegurar el eacutexito y valores agregados con respecto a lo existente oacute la competencia________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________D RESUMEN DE INVERSIONES REQUERIDAS Defina las principales inversiones aportes de lossocios recursos solicitados al Fondo EmprenderRESUMEN DE LAS INVERSIONES REQUERIDASINVERSION INICIAL DEINFRAESTRUCTURA ANtildeO 0 CREDITO FORMA DECOMPRA ANtildeO 1MUEBLES Y ENSERES $ CONTADO $EQUIPO DE OFICINA $ CONTADO $VR MAQUINARIA BALANCE $ CONTADO $PLANTA E INSTALACIONES $ CONTADO $MINAS Y YACIMIENTOS $ CONTADO $CULTIVOS PERMANENTES $ CONTADO $SEMOVIENTES PIE DE CRIA $ CONTADO $TERRENOS $ CONTADO $EDIFICIOS $ CONTADO $EQUIPO TRANSPORTE - VEHICUL $ CONTADO $TOTAL ACTIVOS FIJOS $ $CAPITAL DE TRABAJO ANtildeO 0 POLITICAEN DIAS BASE ANtildeO 1CAJA Y BANCOS ( DIAS) $ SALARIOS $CARTERA- INCLUYE PROVISION $ VENTAS $INV MATERIA PRIMA $ COMPRAS ANUALES $INV PRODUCTOS EN PROCESO $ COSTO PRODUCCION $INV PRODUCTOS TERMINADOS $ COSTO VENTAS $GASTOS DE PUESTA EN MARCHA $ $TOTAL CAPITAL DE TRABAJO $ $TOTAL INVERSIONES $
$E PROYECCIONES DE VENTAS Y RENTABILIDAD Resuma las cantidades a vender los preciosde venta estimados por periodo y la rentabilidad esperada en teacuterminos de la tasa interna de retornoPROYECCION DE VENTASEN UNIDADES ANtildeO 1 ANtildeO 2 ANtildeO 3 ANtildeO 4 ANtildeO 5ABCDETOTALPROYECCION DE VENTASEN PESOS ANtildeO 1 ANtildeO 2 ANtildeO 3 ANtildeO 4 ANtildeO 5A $ $ $ $ $B $ $ $ $ $C $ $ $ $ $D $ $ $ $ $E $ $ $ $ $TOTAL $ $ $ $ $RENTABILIDAD ECONOMICA ANtildeO 1 ANtildeO 2 ANtildeO 3 ANtildeO 4 ANtildeO 5RENTABILIDAD ECONOMICASOBRE UTILIDAD NETA TASA INTERNA RETORNO a 10antildeos SOBRE UTILIDAD NETA VALOR PRESENTE a 10 antildeosSOBRE UTILIDAD NETA $F CONCLUSIONES FINANCIERAS Y EVALUACIOacuteN DE VIABILIDAD Concretamentepresente las principales bondades financieras y sustente la viabilidad comercial (mercados) teacutecnicaambiental legal y operativaCRECIMIENTO EN VENTAS UNIDADES ANtildeO 2 ANtildeO 3 ANtildeO 4 ANtildeO 5A B C D E TOTAL CRECIMIENTO UNIDADES PRODUCTOS CRECIMIENTO EN VENTAS EN VALORESA B C D E TOTAL CRECIMIENTO PRODUCTOS EN VALORES MARGEN SOBRE VENTAS ANtildeO 1 ANtildeO 2 ANtildeO 3 ANtildeO 3 ANtildeO 3VALORES PUNTO EQUILIBRIO EN VENTAS $ $ $ $ $EVA $ $ $ $ $EBITDA $ $ $ $ $EBITDA SOBRE INVERSION EBITDA SOBRE VENTAS 72 EQUIPO DE TRABAJO Presentacioacuten de los datos baacutesicos del proyecto y del grupo de trabajo(Asesores y Emprendedores) que hacen parte del proyectoResumen EjecutivoNOMBRE DE LA EMPRESA
SECTOR ECONOacuteMICOLOCALIZACIOacuteN __________________________________________________DESCRIPCIOacuteN____________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________Recursos Solicitados al Fondo $ ________________________EQUIPO DE TRABAJONOMBRE EMAIL ROLAsesor LiacutederAsesorEmprendedorEmprendedorEmprendedorEmprendedorEmprendedorANEXOSANEXOS Soportes relacionados con el Plan de Negocios (Encuestas tablas graacuteficos fotos cotizacionesetc)
INV MATERIA PRIMA $ $ $ $ $ $INV PRODUCTOS PROCESO $ $ $ $ $ $INV TERMINADOS $ $ $ $ $ $TOTAL INVENTARIOS $ $ $ $ $ $GASTOS DIFERIDOS YPREOPERATIVOS $ $ $ $ $ $TOTAL ACTIVO CORRIENTE $ $ $ $ $ $ACTIVO FIJOTERRENO $ $ $ $ $ $EDIFICIOS $ $ $ $ $ $PLANTA E INSTALACIONES $ $ $ $ $ $EQUIPO DE TRANSPORTE ndashVEHICULOS $ $ $ $ $ $EQUIPO DE OFICINA $ $ $ $ $ $MUEBLES Y ENSERES $ $ $ $ $ $MAQUINARIA Y EQUIPO $ $ $ $ $ $SEMOVIENTES PIE DE CRIA $ $ $ $ $ $MINAS Y YACIMIENTOS $ $ $ $ $ $CULTIVOS PERMANENTES $ $ $ $ $ $SUBTOTAL FIJO $ $ $ $ $ $DEPREC ACUM YAGOTAMIENTOS $ $ $ $ $ $TOTAL ACTIVO FIJO NETO $ $ $ $ $ $OTROS ACTIVOS $ $ $ $ $ $TOTAL ACTIVOS $ $ $ $ $ $PASIVOS ANtildeO 0 ANtildeO 1 ANtildeO 2 ANtildeO 3 ANtildeO 4 ANtildeO 5PASIVO CORRIENTEPROVEEDORES $ $ $ $ $ $IMPORRENTA POR PAGAR $ $ $ $ $ $IVA POR PAGAR -- 0 -- $ $ $ $ $RETEFUENTE POR PAGAR -- 0 -- $ $ $ $ $SUBTOTAL IMPUES X PAGAR $ $ $ $ $ $LABORALES POR PAGAR (cesint vac)135 $ $ $ $ $ $PARAFISCALES YPROVISIONES (2952) $ $ $ $ $ $SUBTOTAL ACREEDORESVARIOS $ $ $ $ $ $TOTAL PASIVO CORRIENTE $ $ $ $ $ $PASIVO LARGO PLAZOCREDITO FONDO EMPRENDER $ $ $ $ $ $OBLIGACIONES BANCARIAS YFINANCIERAS $ $ $ $ $ $TOTAL PASIVO $ $ $ $ $ $PATRIMONIOCAPITAL $ $ $ $ $ $RESERVA LEGAL $ $ $ $ $ $UTILIDAD RETENIDA $ $ $ $ $ $UTILIDAD DEL EJERCICIO $ $ $ $ $ $REVALORIZACION DEPATRIMONIO $ $ $ $ $ $TOTAL PATRIMONIO $ $ $ $ $ $TOTAL PASIVO YPATRIMONIO $ $ $ $ $ $1048729Flujo de Caja Es una proyeccioacuten de lo que seraacute el movimiento de caja en el futuro seguacuten las
transacciones que se realicen en la empresa Con este podemos conocer cuaacutel seraacute el saldo de las operacionesy cuaacutento se requiere para cubrir los posibles deacuteficits de recursos financieros Establece el flujo de liquidez delproyecto Informe solicitado por el fondo emprender INGRESOS - EGRESOS = SALDO CAJAFLUJO DE CAJA ANtildeO 1 ANtildeO 2 ANtildeO 3 ANtildeO 4 ANtildeO 5FLUJO DE CAJA OPERATIVOUtilidad Operac (o gastos iniciales) $ $ $ $ $Depreciaciones $ $ $ $ $Amortizac Diferido Puesta Marcha $ $ $ $ $Agotamientos $ $ $ $ $Provisiones - Cartera $ $ $ $ $Provisioacuten Impuesto de Renta $ $ $ $ $Neto Flujo de Caja Operativo $ $ $ $ $FLUJO DE CAJA INVERSIOacuteNCuentas por Cobrar $ $ $ $ $Inversiones temporales $ $ $ $ $Inventarios $ $ $ $ $Otros Impuestos por Pagar $ $ $ $ $Cuentas por Pagar $ $ $ $ $VARIACIOacuteN CAPITAL DE TRABAJO $ $ $ $ $Expansioacuten en Capacid Productiva $ $ $ $ $Inversioacuten en Terrenos $ $ $ $ $Inv en Construcciones y Edificios $ $ $ $ $Inv Vehiacuteculos y Equipo Transporte $ $ $ $ $Inv Maquina y Equipo Operacioacuten $ $ $ $ $Inversioacuten en Muebles y Enseres $ $ $ $ $Inversioacuten en Equipo de transporte $ $ $ $ $Inversioacuten en Equipos de oficina $ $ $ $ $Inversioacuten en Minas y Yacimientos $ $ $ $ $Inv en Semovientes pie de criacutea $ $ $ $ $Inversioacuten en Cultivos permanentes $ $ $ $ $Inversioacuten en Otros Activos Fijos $ $ $ $ $NETO FLUJO DE CAJA INVERSIOacuteN $ $ $ $ $Flujo de Caja Financiamiento $ $ $ $ $Fondos Pasivo Largo Plazo $ $ $ $ $Fondos Pasivo Corto Plazo $ $ $ $ $Amort a Capital Pasivo Largo Plazo $ $ $ $ $Amort a Capital Pasivo Corto Plazo $ $ $ $ $Intereses pagados $ $ $ $ $Otros ingresos $ $ $ $ $Rendimientos de Caja $ $ $ $ $Aport capital o Distribuiacute Utilidad $ $ $ $ $NETO FLUJO DE CAJAFINANCIAMIENTO $ $ $ $ $Neto Periodo $ $ $ $ $Saldo anterior $ $ $ $ $Saldo siguiente $ $ $ $ $DIFERENCIA FLUJO DE CAJAFONDO EMPRENDER $ $ $ $ $ORIGEN Y APLICACIOacuteN DEFONDOS ANtildeO 1 ANtildeO 2 ANtildeO 3 ANtildeO 4 ANtildeO 5CAJA INICIAL $ $ $ $ $FUENTESCREDITO FONDO EMPRENDER $ $ $ $ $UTILIDAD DEL EJERCICIO $ $ $ $ $
DEPRECIACION Y AGOTAMIENTOS $ $ $ $ $RESERVA LEGAL $ $ $ $ $AMORTIZACION DIFERIDOS $ $ $ $ $APORTE SOCIOS $ $ $ $ $LABORALES POR PAGAR $ $ $ $ $PARAFISCALES POR PAGAR $ $ $ $ $PROVISION IMPORRENTA $ $ $ $ $IVA POR PAGAR $ $ $ $ $RETEFUENTE POR PAGAR $ $ $ $ $OBLIGACIONES BANCARIAS $ $ $ $ $PROVEEDORES $ $ $ $ $PAGO CARTERA $ $ $ $ $LIQUIDACION INVENTARIOS $ $ $ $ $LIQUIDACION INVERSIONES $ $ $ $ $TOTAL FUENTES $ $ $ $ $USOSPAGO IMPORRENTA $ $ $ $ $CARTERA CUENTAS POR COBRAR $ $ $ $ $INVENTARIOS $ $ $ $ $TERRENOS $ $ $ $ $EDIFICIOS $ $ $ $ $EQUIPO DE TRANSPORTE ndashVEHIacuteCULOS $ $ $ $ $MUEBLES Y ENSERES $ $ $ $ $MINAS Y YACIMIENTOS $ $ $ $ $CULTIVOS PERMANENTES $ $ $ $ $SEMOVIENTES PIE DE CRIA $ $ $ $ $PLANTA E INSTALACIONES $ $ $ $ $MAQUINARIA Y EQUIPO $ $ $ $ $EQUIPO DE OFICINA $ $ $ $ $CAPITALIZACION F EMPRENDER $ $ $ $ $PAGO PROVEEDORES $ $ $ $ $GASTOS PUESTA EN MARCHAPREOPERATIVOS $ $ $ $ $DISTRIBUCION DE UTILIDADES $ $ $ $ $TOTAL USOS $ $ $ $ $CAJA FINAL $ $ $ $ $42 EGRESOSA EGRESOS Ingrese la siguiente informacioacuten Iacutendice de Actualizacioacuten Monetaria que representa la tasaanual de crecimiento esperada de los Egresos Inversiones Fijas y Diferidas a efectuar Este factor preveacutecuanto creceraacuten los gastos de administracioacuten Se expresa es el indicador y no el porcentaje es decir 5 porciento equivale a 105 Tambieacuten deberaacute ingresar en el respectivo cuadro los Costos de Puesta en Marcha1048729INDICE DE ACTUALIZACIOacuteN MONETARIA (1 + ) _________INVERSIONES DEL PROYECTOACTIVOS FIJOS PRECIO TOTALMaquinariaHerramientasMuebles y EnseresVehiacuteculosEdificiosTerrenosTOTAL
$ ___________________________________________________________________________________________CAPITAL DE TRABAJO$ _____________GASTOS PREOPERATIVOS $ ____________TOTAL INVERSION $ ______________43 CAPITAL DE TRABAJOA CAPITAL DE TRABAJO Son los recursos que se requieren para el normal funcionamiento de laempresa estos por lo general son activos corrientes se componen principalmente del valor de caja y bancos(para pago de nomina baacutesica) el valor de los inventarios y el valor de la cartera estimados en diacuteas comopoliacutetica empresarial los cuales deben de ser coherentes entre si Debe ser suficiente hasta el momento derecuperar las ventas como adquisicioacuten de materia prima de insumos pago de mano de obra costos detransportes etc De eacuteste valor se define los recursos que se requieren y se solicitan al fondo EmprenderCAPITAL DE TRABAJO POLITICA EN DIAS BASE VALORCAJA Y BANCOS (DIAS) SALARIOS $CARTERA - INCLUYE PROVISION VENTAS $INVENTARIOSMATERIA PRIMA COMPRAS ANUALES $PRODUCTOS EN PROCESO COSTO PRODUCCION $PRODUCTOS TERMINADOS COSTO VENTAS $GASTOS DE PUESTA EN MARCHA $TOTAL CAPITAL DE TRABAJO $1048729Punto de Equilibrio (PE) Nos dice cuaacutentas unidades y volumen de ventas debemos realizarcomo miacutenimo para que la empresa no pierda ni gane Calcule el punto de equilibrio para la empresaaplicando las siguientes foacutermulas1 Punto de Equilibrio = Costos Fijos Mensualesen unidades Precio de Venta Unitario - Costo variable Unitario2 Punto de Equilibrio = Costos Fijos Totalesen pesos Porcentaje Margen de Contribucioacuten1 PE Unit = ________________________2 PE $ = ___________________V PLAN OPERATIVO51 PLAN OPERATIVOA CRONOGRAMA DE ACTIVIDADES Es la herramienta que permite registrar las actividadesrecursos y tiempos en el cual se desarrollaraacute el plan de negocios a traveacutes de esta herramienta se podraacutehacer seguimiento a los avances la utilizacioacuten de los recursos y gestioacuten con el fin de determinar elcumplimiento de los indicadores de gestioacuten que establece el no reembolso de los recursos por parte de losemprendedoresEl Plan Operativo establece la tasa de descuento y el periodo improductivo del proyecto principalmenteIdentifique las necesidades de efectivo en los primeros meses del proyecto verificando que no exista saldo
en rojo en caja y bancos de lo contrario debe reexaminar los requerimientos de capital de trabajo Asigne dedonde seraacute el origen de los recursos requeridos y en que proporcioacuten en los primeros meses del proyectoDURACION ANtildeO CERO MES DE 1 A _____ ANtildeO 0TERRENOS $EDIFICIOS $VEHICULOS $PLANTA E INSTALACIONES $MINAS Y YACIMIENTOS $CULTIVOS PERMANENTES $MUEBLES Y ENSERES $SEMOVIENTES PIE DE CRIA $MAQUINARIA Y EQUIPO $EQUIPO DE OFICINA $GASTOS PUESTA EN MARCHAPREOPERATIVOS $COMPRAS PARA INVENTARIOSINICIALES $CAJA INICIAL PARA PAGO DENOMINA $() TOTAL EGRESOS ANtildeO 0 $NOTA Este valor total de Egresos Antildeo 0 () pasa al siguiente cuadro que correspondeal plan operativo para el primer antildeo de la empresa El cuadro debe hacerse mes pormes aquiacute solo se presenta un modelo guiacutea para que usted desarrolle el suyodirectamentePLAN OPERATIVO DE LA EMPRESA ________________________________MES 1 MES 2 hellip al 5 MES 6 MES 7 al 11 MES 12 TOTALCRONOGRAMA RECPROPFONDEMPRRECPROPFONDEMPRRECPROPFONDEMPRRECPROPFONDEMPRRECPROPFONDEMPRRECPROPFONDEMPREGRESOS() EGRESOSANtildeO 0 $ $Mano obra directa $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $
Consumo Mat PrimInsumos y empaques $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $COSTOS INDIRECTFABRICAC $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $OTROS GASTOS DEADMON $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $PLANTA PERSONALADMON $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $COMISION VENTAS $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $PLANTA PERSONALVENTAS $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $Parafiscales (9)Mes vencido $ $ $ $ $ $ $ $ $ $EPS y PENSION(1925) mes vencido $ $ $ $ $ $ $ $ $ $Otros de personal-RIESGOS -0052 mesvencido$ $ $ $ $ $ $ $ $ $Prima de servicios(833) $ $ $ $ $ $GASTOS MEZCLAMERCADO $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $TOTAL EGRESOS $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $(-) CREDIT BANCARIO $(-) FONDO EMPRENDE $(-) APORT EMPREND $Ingresos menosegresos $ $ $ $ $ $ $Caja inicial o saldoexcedente liquidez $ $ $ $ $ $ $PLAN DE NEGOCIOS ndash Guiacutea Didaacutectica 41 Jesuacutes Boanerges Camero CInstructor Unidad de EmprendimientoSENA ndash Regional HuilaEMPRENDIMIENTO Y EMPRESARISMO52 METAS SOCIALESA METAS SOCIALES DEL PLAN DE NEGOCIOS Especifique cuales son las metas sociales alograr con la puesta en marcha del Plan de NegociosA continuacioacuten se remite los aportes que el presente proyecto hace a laspoliacuteticas establecidas en el Plan de Desarrollo Nacional Hacia un EstadoComunitario (2002-2006) y en el Plan de Desarrollo Regional ______________________________________ (Ejemplo ldquoBogotaacute sin Indeferenciardquo o ldquoPor un Huila Unidordquo)B PLAN NACIONAL DE DESARROLLO Especifique como se enmarca el proyecto presentadodentro de los objetivos del Plan Nacional de Desarrollo (diligenciar obligatoriamente)PLAN NACIONAL DE DESARROLLOldquoHacia un Estado Comunitariordquo MARQUE XPROMOCION DE LA COOPERACION CIUDADANADESARROLLO EN ZONAS DEPRIMIDAS Y DE CONFLICTOATENCION Y PREVENCION DE DESPLAZAMIENTO FORZADOIMPULSO A LA VIVIENDA Y A LA CONSTRUCCIONCONSOLIDACION DE LA INDUSTRIA DE HIDROCARBUROSDESARROLLO DEL SECTOR MINEROMANTENIMIENTO Y CONSERVACION DE CARRETERASIMPULSO AL TRANSPORTE URBANO MASIVOOPTIMIZACION EN LA PRESTACION DE SERVICIOS PUBLICOSPROMOCION DE LA INVESTIGACION
ESTIMULO A LA INNOVACION Y AL DESARROLLO TECNOLOGICOAPROPIACION SOCIAL DE LA CIENCIA Y LA TECNOLOGIAINTERNACIONALIZACIONPROPIEDAD INTELECTUALAGENDA DE CONECTIVIDADBIOTECNOLOGIATURISMOEFICIENCIA DE LOS MERCADOSACCESO A TECNOLOGIAS DE LA INFORMACION YTELECOMUNICACIONESPROMOCION DE EXPORTACIONES AGRICOLASREGIONALIZACION DE LA OFERTA EXPORTABLESOSTENIBILIDAD AMBIENTALGENERACION DE EMPLEOMEJORAMIENTO DE LA PROTECCION Y LA SEGURIDAD SOCIALPROGRAMAS DE APOYO A LA MUJERIMPULSO A LA ECONOMIA SOLIDARIAMANEJO SOCIAL DEL CAMPOESQUEMAS ASOCIATIVOS PRODUCTIVOS PARA EL DESARROLLORURALCAPITALISMO SOCIAL EN SERVICIOS PUBLICOSDESARROLLO DE LAS MIPYMESATENCION A POBLACION DESPLAZADAFORTALECIMIENTO DE GRUPOS ETNICOSPREVENCION Y MITIGACION Y RIESGOS NATURALESPROMOCION DEL DEPORTECRECIMIENTO ECONOMICOPLAN DE NEGOCIOS ndash Guiacutea Didaacutectica 42 Jesuacutes Boanerges Camero CInstructor Unidad de EmprendimientoSENA ndash Regional HuilaEMPRENDIMIENTO Y EMPRESARISMOC PLAN REGIONAL DE DESARROLLO Especifique como se enmarca el proyecto presentadodentro de los objetivos del Plan Regional de Desarrollo (diligenciar obligatoriamente)PLAN DE DESARROLLO REGIONALldquo_____________________________rdquo MARQUE X10487291048729104872910487291048729104872910487291048729104872910487291048729104872910487291048729104872910487291048729104872910487291048729104872910487291048729
1048729D CLUSTER Oacute CADENA PRODUCTIVA Indique a que cluster o cadena productiva se asocia elproyecto propuesto identificando en queacute fase de la cadena se integra (diligenciar obligatoriamente)Cluster o Cadena Productiva en que se enmarca el Plan de Negocios es______________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________E EMPLEO Para cada empleo directo a generar deberaacute seleccionar el mes a partir del cual empezaraacute apagar el salario registrado adicionalmente debe seleccionar para cada uno de ellos que caracteriacutesticas depoblacioacuten Vulnerable cumple si es el casoEMPLEOS DIRECTOS MARQUEXNoCARGOSCARGOS O NOMBREPUESTO DE TRABAJO1048729JOVENES (18 A 24 ANtildeOS)1048729DESPLAZADO POR VIOLENCIA1048729MADRE CABEZA DE FAMILIA1048729MINORIA ETNICA (INDIacuteGENAS NEGRITUDES)1048729RECLUIDOS CARCELES INPEC1048729DESMOVILIZADOS O REINSERTADOS1048729DISCAPACITADOS1048729DESVINCULADOS DEL ESTADONo EMPLEOS INDIRECTOSF EMPRENDEDORES Ingresar su nombre indicar si es Beneficiario del Fondo emprender (SI NO)igualmente ingresar el porcentaje de la participacioacuten accionariacutea para cada unoNo NOMBREBeneficiariodel FondoEmprenderParticipacioacutenAccionaria()VI IMPACTO61 IMPACTO ECONOacuteMICO REGIONAL SOCIAL AMBIENTAL Describa los aspectos de suPlan de Negocios que seguacuten su criterio generariacutean impacto Econoacutemico Social y Ambiental cuantificando losresultados del impacto por ejemplo generacioacuten de empleo directo en las diferentes fases del proyectoventas nacionales etcIMPACTO ECONOMICO MARQUE X SOCIAL MARQUE X1048729GENERACION DE DIVISAS 1048729GENERACION EMPLEO1048729SUSTITUCION DE IMPORTACIONES 1048729DISMINUCION INSEGURIDAD1048729DESARROLLO TECNOLOGICO 1048729MEJORA CALIDAD VIDAPOBLACION VULNERABLEIMPACTO REGIONAL MARQUE X IMPACTO AMBIENTAL MARQUE X1048729CRECIMIENTO ECONOMICO 1048729CONTAMINACION VISUAL1048729DESARROLLO TECNOLOGICO 1048729CONTAMINACION AUDITIVA1048729GENERACION DE EMPLEO 1048729CONTAMINACION NUCLEAR1048729COMPETITIVIDAD 1048729CONTAMINACION FLUVIAL
1048729DESPERDICIOS QUIMICOS1048729DESFORESTACION YDESIERTOS1048729EXTINCION DE FAUNA O FLORA1048729RIESGO DE DESEQUILIBRIO AMBIENTAL1048729RIESGO DE DESEQUILIBRIO MENTAL____________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________VII RESUMEN EJECUTIVO71 RESUMEN EJECUTIVONombre de la Empresa ______________________________________________________________________________________________________________________________________________Productos (BS) a Ofrecer A ___________________________________________B ___________________________________________C ___________________________________________D ___________________________________________E ___________________________________________A CONCEPTO DEL NEGOCIO Describa en forma concreta los objetivos que se persiguen con lapuesta en operacioacuten del proyecto actividades econoacutemicas a las que se dedicaraacute la funcioacuten social quecumpliraacute las necesidades del mercado a satisfacer mercado objetivo etc____________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________B POTENCIAL DEL MERCADO EN CIFRAS Resuma con cifras el potencial de mercadosregionales nacionales e internacionales que tiene el bien o servicioPOTENCIAL DEL MERCADO EN CIFRASMERCADO POR PRODUCTO CANTIDADCONSUMOANUALPERCAPITAMERCADO
POTENCIALCLIENTES POTENCIALES PRODUCTO ACLIENTES POTENCIALES PRODUCTO BCLIENTES POTENCIALES PRODUCTO CCLIENTES POTENCIALES PRODUCTO DCLIENTES POTENCIALES PRODUCTO ETOTALC VENTAJAS COMPETITIVAS Y PROPUESTA DE VALOR Ventajas maacutes destacadas(comerciales teacutecnicas operacionales financieras etc) del producto oacute servicio que seguacuten su criterio lepermitiraacute asegurar el eacutexito y valores agregados con respecto a lo existente oacute la competencia________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________D RESUMEN DE INVERSIONES REQUERIDAS Defina las principales inversiones aportes de lossocios recursos solicitados al Fondo EmprenderRESUMEN DE LAS INVERSIONES REQUERIDASINVERSION INICIAL DEINFRAESTRUCTURA ANtildeO 0 CREDITO FORMA DECOMPRA ANtildeO 1MUEBLES Y ENSERES $ CONTADO $EQUIPO DE OFICINA $ CONTADO $VR MAQUINARIA BALANCE $ CONTADO $PLANTA E INSTALACIONES $ CONTADO $MINAS Y YACIMIENTOS $ CONTADO $CULTIVOS PERMANENTES $ CONTADO $SEMOVIENTES PIE DE CRIA $ CONTADO $TERRENOS $ CONTADO $EDIFICIOS $ CONTADO $EQUIPO TRANSPORTE - VEHICUL $ CONTADO $TOTAL ACTIVOS FIJOS $ $CAPITAL DE TRABAJO ANtildeO 0 POLITICAEN DIAS BASE ANtildeO 1CAJA Y BANCOS ( DIAS) $ SALARIOS $CARTERA- INCLUYE PROVISION $ VENTAS $INV MATERIA PRIMA $ COMPRAS ANUALES $INV PRODUCTOS EN PROCESO $ COSTO PRODUCCION $INV PRODUCTOS TERMINADOS $ COSTO VENTAS $GASTOS DE PUESTA EN MARCHA $ $TOTAL CAPITAL DE TRABAJO $ $TOTAL INVERSIONES $
$E PROYECCIONES DE VENTAS Y RENTABILIDAD Resuma las cantidades a vender los preciosde venta estimados por periodo y la rentabilidad esperada en teacuterminos de la tasa interna de retornoPROYECCION DE VENTASEN UNIDADES ANtildeO 1 ANtildeO 2 ANtildeO 3 ANtildeO 4 ANtildeO 5ABCDETOTALPROYECCION DE VENTASEN PESOS ANtildeO 1 ANtildeO 2 ANtildeO 3 ANtildeO 4 ANtildeO 5A $ $ $ $ $B $ $ $ $ $C $ $ $ $ $D $ $ $ $ $E $ $ $ $ $TOTAL $ $ $ $ $RENTABILIDAD ECONOMICA ANtildeO 1 ANtildeO 2 ANtildeO 3 ANtildeO 4 ANtildeO 5RENTABILIDAD ECONOMICASOBRE UTILIDAD NETA TASA INTERNA RETORNO a 10antildeos SOBRE UTILIDAD NETA VALOR PRESENTE a 10 antildeosSOBRE UTILIDAD NETA $F CONCLUSIONES FINANCIERAS Y EVALUACIOacuteN DE VIABILIDAD Concretamentepresente las principales bondades financieras y sustente la viabilidad comercial (mercados) teacutecnicaambiental legal y operativaCRECIMIENTO EN VENTAS UNIDADES ANtildeO 2 ANtildeO 3 ANtildeO 4 ANtildeO 5A B C D E TOTAL CRECIMIENTO UNIDADES PRODUCTOS CRECIMIENTO EN VENTAS EN VALORESA B C D E TOTAL CRECIMIENTO PRODUCTOS EN VALORES MARGEN SOBRE VENTAS ANtildeO 1 ANtildeO 2 ANtildeO 3 ANtildeO 3 ANtildeO 3VALORES PUNTO EQUILIBRIO EN VENTAS $ $ $ $ $EVA $ $ $ $ $EBITDA $ $ $ $ $EBITDA SOBRE INVERSION EBITDA SOBRE VENTAS 72 EQUIPO DE TRABAJO Presentacioacuten de los datos baacutesicos del proyecto y del grupo de trabajo(Asesores y Emprendedores) que hacen parte del proyectoResumen EjecutivoNOMBRE DE LA EMPRESA
SECTOR ECONOacuteMICOLOCALIZACIOacuteN __________________________________________________DESCRIPCIOacuteN____________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________Recursos Solicitados al Fondo $ ________________________EQUIPO DE TRABAJONOMBRE EMAIL ROLAsesor LiacutederAsesorEmprendedorEmprendedorEmprendedorEmprendedorEmprendedorANEXOSANEXOS Soportes relacionados con el Plan de Negocios (Encuestas tablas graacuteficos fotos cotizacionesetc)
transacciones que se realicen en la empresa Con este podemos conocer cuaacutel seraacute el saldo de las operacionesy cuaacutento se requiere para cubrir los posibles deacuteficits de recursos financieros Establece el flujo de liquidez delproyecto Informe solicitado por el fondo emprender INGRESOS - EGRESOS = SALDO CAJAFLUJO DE CAJA ANtildeO 1 ANtildeO 2 ANtildeO 3 ANtildeO 4 ANtildeO 5FLUJO DE CAJA OPERATIVOUtilidad Operac (o gastos iniciales) $ $ $ $ $Depreciaciones $ $ $ $ $Amortizac Diferido Puesta Marcha $ $ $ $ $Agotamientos $ $ $ $ $Provisiones - Cartera $ $ $ $ $Provisioacuten Impuesto de Renta $ $ $ $ $Neto Flujo de Caja Operativo $ $ $ $ $FLUJO DE CAJA INVERSIOacuteNCuentas por Cobrar $ $ $ $ $Inversiones temporales $ $ $ $ $Inventarios $ $ $ $ $Otros Impuestos por Pagar $ $ $ $ $Cuentas por Pagar $ $ $ $ $VARIACIOacuteN CAPITAL DE TRABAJO $ $ $ $ $Expansioacuten en Capacid Productiva $ $ $ $ $Inversioacuten en Terrenos $ $ $ $ $Inv en Construcciones y Edificios $ $ $ $ $Inv Vehiacuteculos y Equipo Transporte $ $ $ $ $Inv Maquina y Equipo Operacioacuten $ $ $ $ $Inversioacuten en Muebles y Enseres $ $ $ $ $Inversioacuten en Equipo de transporte $ $ $ $ $Inversioacuten en Equipos de oficina $ $ $ $ $Inversioacuten en Minas y Yacimientos $ $ $ $ $Inv en Semovientes pie de criacutea $ $ $ $ $Inversioacuten en Cultivos permanentes $ $ $ $ $Inversioacuten en Otros Activos Fijos $ $ $ $ $NETO FLUJO DE CAJA INVERSIOacuteN $ $ $ $ $Flujo de Caja Financiamiento $ $ $ $ $Fondos Pasivo Largo Plazo $ $ $ $ $Fondos Pasivo Corto Plazo $ $ $ $ $Amort a Capital Pasivo Largo Plazo $ $ $ $ $Amort a Capital Pasivo Corto Plazo $ $ $ $ $Intereses pagados $ $ $ $ $Otros ingresos $ $ $ $ $Rendimientos de Caja $ $ $ $ $Aport capital o Distribuiacute Utilidad $ $ $ $ $NETO FLUJO DE CAJAFINANCIAMIENTO $ $ $ $ $Neto Periodo $ $ $ $ $Saldo anterior $ $ $ $ $Saldo siguiente $ $ $ $ $DIFERENCIA FLUJO DE CAJAFONDO EMPRENDER $ $ $ $ $ORIGEN Y APLICACIOacuteN DEFONDOS ANtildeO 1 ANtildeO 2 ANtildeO 3 ANtildeO 4 ANtildeO 5CAJA INICIAL $ $ $ $ $FUENTESCREDITO FONDO EMPRENDER $ $ $ $ $UTILIDAD DEL EJERCICIO $ $ $ $ $
DEPRECIACION Y AGOTAMIENTOS $ $ $ $ $RESERVA LEGAL $ $ $ $ $AMORTIZACION DIFERIDOS $ $ $ $ $APORTE SOCIOS $ $ $ $ $LABORALES POR PAGAR $ $ $ $ $PARAFISCALES POR PAGAR $ $ $ $ $PROVISION IMPORRENTA $ $ $ $ $IVA POR PAGAR $ $ $ $ $RETEFUENTE POR PAGAR $ $ $ $ $OBLIGACIONES BANCARIAS $ $ $ $ $PROVEEDORES $ $ $ $ $PAGO CARTERA $ $ $ $ $LIQUIDACION INVENTARIOS $ $ $ $ $LIQUIDACION INVERSIONES $ $ $ $ $TOTAL FUENTES $ $ $ $ $USOSPAGO IMPORRENTA $ $ $ $ $CARTERA CUENTAS POR COBRAR $ $ $ $ $INVENTARIOS $ $ $ $ $TERRENOS $ $ $ $ $EDIFICIOS $ $ $ $ $EQUIPO DE TRANSPORTE ndashVEHIacuteCULOS $ $ $ $ $MUEBLES Y ENSERES $ $ $ $ $MINAS Y YACIMIENTOS $ $ $ $ $CULTIVOS PERMANENTES $ $ $ $ $SEMOVIENTES PIE DE CRIA $ $ $ $ $PLANTA E INSTALACIONES $ $ $ $ $MAQUINARIA Y EQUIPO $ $ $ $ $EQUIPO DE OFICINA $ $ $ $ $CAPITALIZACION F EMPRENDER $ $ $ $ $PAGO PROVEEDORES $ $ $ $ $GASTOS PUESTA EN MARCHAPREOPERATIVOS $ $ $ $ $DISTRIBUCION DE UTILIDADES $ $ $ $ $TOTAL USOS $ $ $ $ $CAJA FINAL $ $ $ $ $42 EGRESOSA EGRESOS Ingrese la siguiente informacioacuten Iacutendice de Actualizacioacuten Monetaria que representa la tasaanual de crecimiento esperada de los Egresos Inversiones Fijas y Diferidas a efectuar Este factor preveacutecuanto creceraacuten los gastos de administracioacuten Se expresa es el indicador y no el porcentaje es decir 5 porciento equivale a 105 Tambieacuten deberaacute ingresar en el respectivo cuadro los Costos de Puesta en Marcha1048729INDICE DE ACTUALIZACIOacuteN MONETARIA (1 + ) _________INVERSIONES DEL PROYECTOACTIVOS FIJOS PRECIO TOTALMaquinariaHerramientasMuebles y EnseresVehiacuteculosEdificiosTerrenosTOTAL
$ ___________________________________________________________________________________________CAPITAL DE TRABAJO$ _____________GASTOS PREOPERATIVOS $ ____________TOTAL INVERSION $ ______________43 CAPITAL DE TRABAJOA CAPITAL DE TRABAJO Son los recursos que se requieren para el normal funcionamiento de laempresa estos por lo general son activos corrientes se componen principalmente del valor de caja y bancos(para pago de nomina baacutesica) el valor de los inventarios y el valor de la cartera estimados en diacuteas comopoliacutetica empresarial los cuales deben de ser coherentes entre si Debe ser suficiente hasta el momento derecuperar las ventas como adquisicioacuten de materia prima de insumos pago de mano de obra costos detransportes etc De eacuteste valor se define los recursos que se requieren y se solicitan al fondo EmprenderCAPITAL DE TRABAJO POLITICA EN DIAS BASE VALORCAJA Y BANCOS (DIAS) SALARIOS $CARTERA - INCLUYE PROVISION VENTAS $INVENTARIOSMATERIA PRIMA COMPRAS ANUALES $PRODUCTOS EN PROCESO COSTO PRODUCCION $PRODUCTOS TERMINADOS COSTO VENTAS $GASTOS DE PUESTA EN MARCHA $TOTAL CAPITAL DE TRABAJO $1048729Punto de Equilibrio (PE) Nos dice cuaacutentas unidades y volumen de ventas debemos realizarcomo miacutenimo para que la empresa no pierda ni gane Calcule el punto de equilibrio para la empresaaplicando las siguientes foacutermulas1 Punto de Equilibrio = Costos Fijos Mensualesen unidades Precio de Venta Unitario - Costo variable Unitario2 Punto de Equilibrio = Costos Fijos Totalesen pesos Porcentaje Margen de Contribucioacuten1 PE Unit = ________________________2 PE $ = ___________________V PLAN OPERATIVO51 PLAN OPERATIVOA CRONOGRAMA DE ACTIVIDADES Es la herramienta que permite registrar las actividadesrecursos y tiempos en el cual se desarrollaraacute el plan de negocios a traveacutes de esta herramienta se podraacutehacer seguimiento a los avances la utilizacioacuten de los recursos y gestioacuten con el fin de determinar elcumplimiento de los indicadores de gestioacuten que establece el no reembolso de los recursos por parte de losemprendedoresEl Plan Operativo establece la tasa de descuento y el periodo improductivo del proyecto principalmenteIdentifique las necesidades de efectivo en los primeros meses del proyecto verificando que no exista saldo
en rojo en caja y bancos de lo contrario debe reexaminar los requerimientos de capital de trabajo Asigne dedonde seraacute el origen de los recursos requeridos y en que proporcioacuten en los primeros meses del proyectoDURACION ANtildeO CERO MES DE 1 A _____ ANtildeO 0TERRENOS $EDIFICIOS $VEHICULOS $PLANTA E INSTALACIONES $MINAS Y YACIMIENTOS $CULTIVOS PERMANENTES $MUEBLES Y ENSERES $SEMOVIENTES PIE DE CRIA $MAQUINARIA Y EQUIPO $EQUIPO DE OFICINA $GASTOS PUESTA EN MARCHAPREOPERATIVOS $COMPRAS PARA INVENTARIOSINICIALES $CAJA INICIAL PARA PAGO DENOMINA $() TOTAL EGRESOS ANtildeO 0 $NOTA Este valor total de Egresos Antildeo 0 () pasa al siguiente cuadro que correspondeal plan operativo para el primer antildeo de la empresa El cuadro debe hacerse mes pormes aquiacute solo se presenta un modelo guiacutea para que usted desarrolle el suyodirectamentePLAN OPERATIVO DE LA EMPRESA ________________________________MES 1 MES 2 hellip al 5 MES 6 MES 7 al 11 MES 12 TOTALCRONOGRAMA RECPROPFONDEMPRRECPROPFONDEMPRRECPROPFONDEMPRRECPROPFONDEMPRRECPROPFONDEMPRRECPROPFONDEMPREGRESOS() EGRESOSANtildeO 0 $ $Mano obra directa $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $
Consumo Mat PrimInsumos y empaques $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $COSTOS INDIRECTFABRICAC $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $OTROS GASTOS DEADMON $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $PLANTA PERSONALADMON $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $COMISION VENTAS $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $PLANTA PERSONALVENTAS $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $Parafiscales (9)Mes vencido $ $ $ $ $ $ $ $ $ $EPS y PENSION(1925) mes vencido $ $ $ $ $ $ $ $ $ $Otros de personal-RIESGOS -0052 mesvencido$ $ $ $ $ $ $ $ $ $Prima de servicios(833) $ $ $ $ $ $GASTOS MEZCLAMERCADO $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $TOTAL EGRESOS $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $(-) CREDIT BANCARIO $(-) FONDO EMPRENDE $(-) APORT EMPREND $Ingresos menosegresos $ $ $ $ $ $ $Caja inicial o saldoexcedente liquidez $ $ $ $ $ $ $PLAN DE NEGOCIOS ndash Guiacutea Didaacutectica 41 Jesuacutes Boanerges Camero CInstructor Unidad de EmprendimientoSENA ndash Regional HuilaEMPRENDIMIENTO Y EMPRESARISMO52 METAS SOCIALESA METAS SOCIALES DEL PLAN DE NEGOCIOS Especifique cuales son las metas sociales alograr con la puesta en marcha del Plan de NegociosA continuacioacuten se remite los aportes que el presente proyecto hace a laspoliacuteticas establecidas en el Plan de Desarrollo Nacional Hacia un EstadoComunitario (2002-2006) y en el Plan de Desarrollo Regional ______________________________________ (Ejemplo ldquoBogotaacute sin Indeferenciardquo o ldquoPor un Huila Unidordquo)B PLAN NACIONAL DE DESARROLLO Especifique como se enmarca el proyecto presentadodentro de los objetivos del Plan Nacional de Desarrollo (diligenciar obligatoriamente)PLAN NACIONAL DE DESARROLLOldquoHacia un Estado Comunitariordquo MARQUE XPROMOCION DE LA COOPERACION CIUDADANADESARROLLO EN ZONAS DEPRIMIDAS Y DE CONFLICTOATENCION Y PREVENCION DE DESPLAZAMIENTO FORZADOIMPULSO A LA VIVIENDA Y A LA CONSTRUCCIONCONSOLIDACION DE LA INDUSTRIA DE HIDROCARBUROSDESARROLLO DEL SECTOR MINEROMANTENIMIENTO Y CONSERVACION DE CARRETERASIMPULSO AL TRANSPORTE URBANO MASIVOOPTIMIZACION EN LA PRESTACION DE SERVICIOS PUBLICOSPROMOCION DE LA INVESTIGACION
ESTIMULO A LA INNOVACION Y AL DESARROLLO TECNOLOGICOAPROPIACION SOCIAL DE LA CIENCIA Y LA TECNOLOGIAINTERNACIONALIZACIONPROPIEDAD INTELECTUALAGENDA DE CONECTIVIDADBIOTECNOLOGIATURISMOEFICIENCIA DE LOS MERCADOSACCESO A TECNOLOGIAS DE LA INFORMACION YTELECOMUNICACIONESPROMOCION DE EXPORTACIONES AGRICOLASREGIONALIZACION DE LA OFERTA EXPORTABLESOSTENIBILIDAD AMBIENTALGENERACION DE EMPLEOMEJORAMIENTO DE LA PROTECCION Y LA SEGURIDAD SOCIALPROGRAMAS DE APOYO A LA MUJERIMPULSO A LA ECONOMIA SOLIDARIAMANEJO SOCIAL DEL CAMPOESQUEMAS ASOCIATIVOS PRODUCTIVOS PARA EL DESARROLLORURALCAPITALISMO SOCIAL EN SERVICIOS PUBLICOSDESARROLLO DE LAS MIPYMESATENCION A POBLACION DESPLAZADAFORTALECIMIENTO DE GRUPOS ETNICOSPREVENCION Y MITIGACION Y RIESGOS NATURALESPROMOCION DEL DEPORTECRECIMIENTO ECONOMICOPLAN DE NEGOCIOS ndash Guiacutea Didaacutectica 42 Jesuacutes Boanerges Camero CInstructor Unidad de EmprendimientoSENA ndash Regional HuilaEMPRENDIMIENTO Y EMPRESARISMOC PLAN REGIONAL DE DESARROLLO Especifique como se enmarca el proyecto presentadodentro de los objetivos del Plan Regional de Desarrollo (diligenciar obligatoriamente)PLAN DE DESARROLLO REGIONALldquo_____________________________rdquo MARQUE X10487291048729104872910487291048729104872910487291048729104872910487291048729104872910487291048729104872910487291048729104872910487291048729104872910487291048729
1048729D CLUSTER Oacute CADENA PRODUCTIVA Indique a que cluster o cadena productiva se asocia elproyecto propuesto identificando en queacute fase de la cadena se integra (diligenciar obligatoriamente)Cluster o Cadena Productiva en que se enmarca el Plan de Negocios es______________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________E EMPLEO Para cada empleo directo a generar deberaacute seleccionar el mes a partir del cual empezaraacute apagar el salario registrado adicionalmente debe seleccionar para cada uno de ellos que caracteriacutesticas depoblacioacuten Vulnerable cumple si es el casoEMPLEOS DIRECTOS MARQUEXNoCARGOSCARGOS O NOMBREPUESTO DE TRABAJO1048729JOVENES (18 A 24 ANtildeOS)1048729DESPLAZADO POR VIOLENCIA1048729MADRE CABEZA DE FAMILIA1048729MINORIA ETNICA (INDIacuteGENAS NEGRITUDES)1048729RECLUIDOS CARCELES INPEC1048729DESMOVILIZADOS O REINSERTADOS1048729DISCAPACITADOS1048729DESVINCULADOS DEL ESTADONo EMPLEOS INDIRECTOSF EMPRENDEDORES Ingresar su nombre indicar si es Beneficiario del Fondo emprender (SI NO)igualmente ingresar el porcentaje de la participacioacuten accionariacutea para cada unoNo NOMBREBeneficiariodel FondoEmprenderParticipacioacutenAccionaria()VI IMPACTO61 IMPACTO ECONOacuteMICO REGIONAL SOCIAL AMBIENTAL Describa los aspectos de suPlan de Negocios que seguacuten su criterio generariacutean impacto Econoacutemico Social y Ambiental cuantificando losresultados del impacto por ejemplo generacioacuten de empleo directo en las diferentes fases del proyectoventas nacionales etcIMPACTO ECONOMICO MARQUE X SOCIAL MARQUE X1048729GENERACION DE DIVISAS 1048729GENERACION EMPLEO1048729SUSTITUCION DE IMPORTACIONES 1048729DISMINUCION INSEGURIDAD1048729DESARROLLO TECNOLOGICO 1048729MEJORA CALIDAD VIDAPOBLACION VULNERABLEIMPACTO REGIONAL MARQUE X IMPACTO AMBIENTAL MARQUE X1048729CRECIMIENTO ECONOMICO 1048729CONTAMINACION VISUAL1048729DESARROLLO TECNOLOGICO 1048729CONTAMINACION AUDITIVA1048729GENERACION DE EMPLEO 1048729CONTAMINACION NUCLEAR1048729COMPETITIVIDAD 1048729CONTAMINACION FLUVIAL
1048729DESPERDICIOS QUIMICOS1048729DESFORESTACION YDESIERTOS1048729EXTINCION DE FAUNA O FLORA1048729RIESGO DE DESEQUILIBRIO AMBIENTAL1048729RIESGO DE DESEQUILIBRIO MENTAL____________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________VII RESUMEN EJECUTIVO71 RESUMEN EJECUTIVONombre de la Empresa ______________________________________________________________________________________________________________________________________________Productos (BS) a Ofrecer A ___________________________________________B ___________________________________________C ___________________________________________D ___________________________________________E ___________________________________________A CONCEPTO DEL NEGOCIO Describa en forma concreta los objetivos que se persiguen con lapuesta en operacioacuten del proyecto actividades econoacutemicas a las que se dedicaraacute la funcioacuten social quecumpliraacute las necesidades del mercado a satisfacer mercado objetivo etc____________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________B POTENCIAL DEL MERCADO EN CIFRAS Resuma con cifras el potencial de mercadosregionales nacionales e internacionales que tiene el bien o servicioPOTENCIAL DEL MERCADO EN CIFRASMERCADO POR PRODUCTO CANTIDADCONSUMOANUALPERCAPITAMERCADO
POTENCIALCLIENTES POTENCIALES PRODUCTO ACLIENTES POTENCIALES PRODUCTO BCLIENTES POTENCIALES PRODUCTO CCLIENTES POTENCIALES PRODUCTO DCLIENTES POTENCIALES PRODUCTO ETOTALC VENTAJAS COMPETITIVAS Y PROPUESTA DE VALOR Ventajas maacutes destacadas(comerciales teacutecnicas operacionales financieras etc) del producto oacute servicio que seguacuten su criterio lepermitiraacute asegurar el eacutexito y valores agregados con respecto a lo existente oacute la competencia________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________D RESUMEN DE INVERSIONES REQUERIDAS Defina las principales inversiones aportes de lossocios recursos solicitados al Fondo EmprenderRESUMEN DE LAS INVERSIONES REQUERIDASINVERSION INICIAL DEINFRAESTRUCTURA ANtildeO 0 CREDITO FORMA DECOMPRA ANtildeO 1MUEBLES Y ENSERES $ CONTADO $EQUIPO DE OFICINA $ CONTADO $VR MAQUINARIA BALANCE $ CONTADO $PLANTA E INSTALACIONES $ CONTADO $MINAS Y YACIMIENTOS $ CONTADO $CULTIVOS PERMANENTES $ CONTADO $SEMOVIENTES PIE DE CRIA $ CONTADO $TERRENOS $ CONTADO $EDIFICIOS $ CONTADO $EQUIPO TRANSPORTE - VEHICUL $ CONTADO $TOTAL ACTIVOS FIJOS $ $CAPITAL DE TRABAJO ANtildeO 0 POLITICAEN DIAS BASE ANtildeO 1CAJA Y BANCOS ( DIAS) $ SALARIOS $CARTERA- INCLUYE PROVISION $ VENTAS $INV MATERIA PRIMA $ COMPRAS ANUALES $INV PRODUCTOS EN PROCESO $ COSTO PRODUCCION $INV PRODUCTOS TERMINADOS $ COSTO VENTAS $GASTOS DE PUESTA EN MARCHA $ $TOTAL CAPITAL DE TRABAJO $ $TOTAL INVERSIONES $
$E PROYECCIONES DE VENTAS Y RENTABILIDAD Resuma las cantidades a vender los preciosde venta estimados por periodo y la rentabilidad esperada en teacuterminos de la tasa interna de retornoPROYECCION DE VENTASEN UNIDADES ANtildeO 1 ANtildeO 2 ANtildeO 3 ANtildeO 4 ANtildeO 5ABCDETOTALPROYECCION DE VENTASEN PESOS ANtildeO 1 ANtildeO 2 ANtildeO 3 ANtildeO 4 ANtildeO 5A $ $ $ $ $B $ $ $ $ $C $ $ $ $ $D $ $ $ $ $E $ $ $ $ $TOTAL $ $ $ $ $RENTABILIDAD ECONOMICA ANtildeO 1 ANtildeO 2 ANtildeO 3 ANtildeO 4 ANtildeO 5RENTABILIDAD ECONOMICASOBRE UTILIDAD NETA TASA INTERNA RETORNO a 10antildeos SOBRE UTILIDAD NETA VALOR PRESENTE a 10 antildeosSOBRE UTILIDAD NETA $F CONCLUSIONES FINANCIERAS Y EVALUACIOacuteN DE VIABILIDAD Concretamentepresente las principales bondades financieras y sustente la viabilidad comercial (mercados) teacutecnicaambiental legal y operativaCRECIMIENTO EN VENTAS UNIDADES ANtildeO 2 ANtildeO 3 ANtildeO 4 ANtildeO 5A B C D E TOTAL CRECIMIENTO UNIDADES PRODUCTOS CRECIMIENTO EN VENTAS EN VALORESA B C D E TOTAL CRECIMIENTO PRODUCTOS EN VALORES MARGEN SOBRE VENTAS ANtildeO 1 ANtildeO 2 ANtildeO 3 ANtildeO 3 ANtildeO 3VALORES PUNTO EQUILIBRIO EN VENTAS $ $ $ $ $EVA $ $ $ $ $EBITDA $ $ $ $ $EBITDA SOBRE INVERSION EBITDA SOBRE VENTAS 72 EQUIPO DE TRABAJO Presentacioacuten de los datos baacutesicos del proyecto y del grupo de trabajo(Asesores y Emprendedores) que hacen parte del proyectoResumen EjecutivoNOMBRE DE LA EMPRESA
SECTOR ECONOacuteMICOLOCALIZACIOacuteN __________________________________________________DESCRIPCIOacuteN____________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________Recursos Solicitados al Fondo $ ________________________EQUIPO DE TRABAJONOMBRE EMAIL ROLAsesor LiacutederAsesorEmprendedorEmprendedorEmprendedorEmprendedorEmprendedorANEXOSANEXOS Soportes relacionados con el Plan de Negocios (Encuestas tablas graacuteficos fotos cotizacionesetc)
DEPRECIACION Y AGOTAMIENTOS $ $ $ $ $RESERVA LEGAL $ $ $ $ $AMORTIZACION DIFERIDOS $ $ $ $ $APORTE SOCIOS $ $ $ $ $LABORALES POR PAGAR $ $ $ $ $PARAFISCALES POR PAGAR $ $ $ $ $PROVISION IMPORRENTA $ $ $ $ $IVA POR PAGAR $ $ $ $ $RETEFUENTE POR PAGAR $ $ $ $ $OBLIGACIONES BANCARIAS $ $ $ $ $PROVEEDORES $ $ $ $ $PAGO CARTERA $ $ $ $ $LIQUIDACION INVENTARIOS $ $ $ $ $LIQUIDACION INVERSIONES $ $ $ $ $TOTAL FUENTES $ $ $ $ $USOSPAGO IMPORRENTA $ $ $ $ $CARTERA CUENTAS POR COBRAR $ $ $ $ $INVENTARIOS $ $ $ $ $TERRENOS $ $ $ $ $EDIFICIOS $ $ $ $ $EQUIPO DE TRANSPORTE ndashVEHIacuteCULOS $ $ $ $ $MUEBLES Y ENSERES $ $ $ $ $MINAS Y YACIMIENTOS $ $ $ $ $CULTIVOS PERMANENTES $ $ $ $ $SEMOVIENTES PIE DE CRIA $ $ $ $ $PLANTA E INSTALACIONES $ $ $ $ $MAQUINARIA Y EQUIPO $ $ $ $ $EQUIPO DE OFICINA $ $ $ $ $CAPITALIZACION F EMPRENDER $ $ $ $ $PAGO PROVEEDORES $ $ $ $ $GASTOS PUESTA EN MARCHAPREOPERATIVOS $ $ $ $ $DISTRIBUCION DE UTILIDADES $ $ $ $ $TOTAL USOS $ $ $ $ $CAJA FINAL $ $ $ $ $42 EGRESOSA EGRESOS Ingrese la siguiente informacioacuten Iacutendice de Actualizacioacuten Monetaria que representa la tasaanual de crecimiento esperada de los Egresos Inversiones Fijas y Diferidas a efectuar Este factor preveacutecuanto creceraacuten los gastos de administracioacuten Se expresa es el indicador y no el porcentaje es decir 5 porciento equivale a 105 Tambieacuten deberaacute ingresar en el respectivo cuadro los Costos de Puesta en Marcha1048729INDICE DE ACTUALIZACIOacuteN MONETARIA (1 + ) _________INVERSIONES DEL PROYECTOACTIVOS FIJOS PRECIO TOTALMaquinariaHerramientasMuebles y EnseresVehiacuteculosEdificiosTerrenosTOTAL
$ ___________________________________________________________________________________________CAPITAL DE TRABAJO$ _____________GASTOS PREOPERATIVOS $ ____________TOTAL INVERSION $ ______________43 CAPITAL DE TRABAJOA CAPITAL DE TRABAJO Son los recursos que se requieren para el normal funcionamiento de laempresa estos por lo general son activos corrientes se componen principalmente del valor de caja y bancos(para pago de nomina baacutesica) el valor de los inventarios y el valor de la cartera estimados en diacuteas comopoliacutetica empresarial los cuales deben de ser coherentes entre si Debe ser suficiente hasta el momento derecuperar las ventas como adquisicioacuten de materia prima de insumos pago de mano de obra costos detransportes etc De eacuteste valor se define los recursos que se requieren y se solicitan al fondo EmprenderCAPITAL DE TRABAJO POLITICA EN DIAS BASE VALORCAJA Y BANCOS (DIAS) SALARIOS $CARTERA - INCLUYE PROVISION VENTAS $INVENTARIOSMATERIA PRIMA COMPRAS ANUALES $PRODUCTOS EN PROCESO COSTO PRODUCCION $PRODUCTOS TERMINADOS COSTO VENTAS $GASTOS DE PUESTA EN MARCHA $TOTAL CAPITAL DE TRABAJO $1048729Punto de Equilibrio (PE) Nos dice cuaacutentas unidades y volumen de ventas debemos realizarcomo miacutenimo para que la empresa no pierda ni gane Calcule el punto de equilibrio para la empresaaplicando las siguientes foacutermulas1 Punto de Equilibrio = Costos Fijos Mensualesen unidades Precio de Venta Unitario - Costo variable Unitario2 Punto de Equilibrio = Costos Fijos Totalesen pesos Porcentaje Margen de Contribucioacuten1 PE Unit = ________________________2 PE $ = ___________________V PLAN OPERATIVO51 PLAN OPERATIVOA CRONOGRAMA DE ACTIVIDADES Es la herramienta que permite registrar las actividadesrecursos y tiempos en el cual se desarrollaraacute el plan de negocios a traveacutes de esta herramienta se podraacutehacer seguimiento a los avances la utilizacioacuten de los recursos y gestioacuten con el fin de determinar elcumplimiento de los indicadores de gestioacuten que establece el no reembolso de los recursos por parte de losemprendedoresEl Plan Operativo establece la tasa de descuento y el periodo improductivo del proyecto principalmenteIdentifique las necesidades de efectivo en los primeros meses del proyecto verificando que no exista saldo
en rojo en caja y bancos de lo contrario debe reexaminar los requerimientos de capital de trabajo Asigne dedonde seraacute el origen de los recursos requeridos y en que proporcioacuten en los primeros meses del proyectoDURACION ANtildeO CERO MES DE 1 A _____ ANtildeO 0TERRENOS $EDIFICIOS $VEHICULOS $PLANTA E INSTALACIONES $MINAS Y YACIMIENTOS $CULTIVOS PERMANENTES $MUEBLES Y ENSERES $SEMOVIENTES PIE DE CRIA $MAQUINARIA Y EQUIPO $EQUIPO DE OFICINA $GASTOS PUESTA EN MARCHAPREOPERATIVOS $COMPRAS PARA INVENTARIOSINICIALES $CAJA INICIAL PARA PAGO DENOMINA $() TOTAL EGRESOS ANtildeO 0 $NOTA Este valor total de Egresos Antildeo 0 () pasa al siguiente cuadro que correspondeal plan operativo para el primer antildeo de la empresa El cuadro debe hacerse mes pormes aquiacute solo se presenta un modelo guiacutea para que usted desarrolle el suyodirectamentePLAN OPERATIVO DE LA EMPRESA ________________________________MES 1 MES 2 hellip al 5 MES 6 MES 7 al 11 MES 12 TOTALCRONOGRAMA RECPROPFONDEMPRRECPROPFONDEMPRRECPROPFONDEMPRRECPROPFONDEMPRRECPROPFONDEMPRRECPROPFONDEMPREGRESOS() EGRESOSANtildeO 0 $ $Mano obra directa $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $
Consumo Mat PrimInsumos y empaques $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $COSTOS INDIRECTFABRICAC $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $OTROS GASTOS DEADMON $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $PLANTA PERSONALADMON $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $COMISION VENTAS $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $PLANTA PERSONALVENTAS $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $Parafiscales (9)Mes vencido $ $ $ $ $ $ $ $ $ $EPS y PENSION(1925) mes vencido $ $ $ $ $ $ $ $ $ $Otros de personal-RIESGOS -0052 mesvencido$ $ $ $ $ $ $ $ $ $Prima de servicios(833) $ $ $ $ $ $GASTOS MEZCLAMERCADO $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $TOTAL EGRESOS $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $(-) CREDIT BANCARIO $(-) FONDO EMPRENDE $(-) APORT EMPREND $Ingresos menosegresos $ $ $ $ $ $ $Caja inicial o saldoexcedente liquidez $ $ $ $ $ $ $PLAN DE NEGOCIOS ndash Guiacutea Didaacutectica 41 Jesuacutes Boanerges Camero CInstructor Unidad de EmprendimientoSENA ndash Regional HuilaEMPRENDIMIENTO Y EMPRESARISMO52 METAS SOCIALESA METAS SOCIALES DEL PLAN DE NEGOCIOS Especifique cuales son las metas sociales alograr con la puesta en marcha del Plan de NegociosA continuacioacuten se remite los aportes que el presente proyecto hace a laspoliacuteticas establecidas en el Plan de Desarrollo Nacional Hacia un EstadoComunitario (2002-2006) y en el Plan de Desarrollo Regional ______________________________________ (Ejemplo ldquoBogotaacute sin Indeferenciardquo o ldquoPor un Huila Unidordquo)B PLAN NACIONAL DE DESARROLLO Especifique como se enmarca el proyecto presentadodentro de los objetivos del Plan Nacional de Desarrollo (diligenciar obligatoriamente)PLAN NACIONAL DE DESARROLLOldquoHacia un Estado Comunitariordquo MARQUE XPROMOCION DE LA COOPERACION CIUDADANADESARROLLO EN ZONAS DEPRIMIDAS Y DE CONFLICTOATENCION Y PREVENCION DE DESPLAZAMIENTO FORZADOIMPULSO A LA VIVIENDA Y A LA CONSTRUCCIONCONSOLIDACION DE LA INDUSTRIA DE HIDROCARBUROSDESARROLLO DEL SECTOR MINEROMANTENIMIENTO Y CONSERVACION DE CARRETERASIMPULSO AL TRANSPORTE URBANO MASIVOOPTIMIZACION EN LA PRESTACION DE SERVICIOS PUBLICOSPROMOCION DE LA INVESTIGACION
ESTIMULO A LA INNOVACION Y AL DESARROLLO TECNOLOGICOAPROPIACION SOCIAL DE LA CIENCIA Y LA TECNOLOGIAINTERNACIONALIZACIONPROPIEDAD INTELECTUALAGENDA DE CONECTIVIDADBIOTECNOLOGIATURISMOEFICIENCIA DE LOS MERCADOSACCESO A TECNOLOGIAS DE LA INFORMACION YTELECOMUNICACIONESPROMOCION DE EXPORTACIONES AGRICOLASREGIONALIZACION DE LA OFERTA EXPORTABLESOSTENIBILIDAD AMBIENTALGENERACION DE EMPLEOMEJORAMIENTO DE LA PROTECCION Y LA SEGURIDAD SOCIALPROGRAMAS DE APOYO A LA MUJERIMPULSO A LA ECONOMIA SOLIDARIAMANEJO SOCIAL DEL CAMPOESQUEMAS ASOCIATIVOS PRODUCTIVOS PARA EL DESARROLLORURALCAPITALISMO SOCIAL EN SERVICIOS PUBLICOSDESARROLLO DE LAS MIPYMESATENCION A POBLACION DESPLAZADAFORTALECIMIENTO DE GRUPOS ETNICOSPREVENCION Y MITIGACION Y RIESGOS NATURALESPROMOCION DEL DEPORTECRECIMIENTO ECONOMICOPLAN DE NEGOCIOS ndash Guiacutea Didaacutectica 42 Jesuacutes Boanerges Camero CInstructor Unidad de EmprendimientoSENA ndash Regional HuilaEMPRENDIMIENTO Y EMPRESARISMOC PLAN REGIONAL DE DESARROLLO Especifique como se enmarca el proyecto presentadodentro de los objetivos del Plan Regional de Desarrollo (diligenciar obligatoriamente)PLAN DE DESARROLLO REGIONALldquo_____________________________rdquo MARQUE X10487291048729104872910487291048729104872910487291048729104872910487291048729104872910487291048729104872910487291048729104872910487291048729104872910487291048729
1048729D CLUSTER Oacute CADENA PRODUCTIVA Indique a que cluster o cadena productiva se asocia elproyecto propuesto identificando en queacute fase de la cadena se integra (diligenciar obligatoriamente)Cluster o Cadena Productiva en que se enmarca el Plan de Negocios es______________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________E EMPLEO Para cada empleo directo a generar deberaacute seleccionar el mes a partir del cual empezaraacute apagar el salario registrado adicionalmente debe seleccionar para cada uno de ellos que caracteriacutesticas depoblacioacuten Vulnerable cumple si es el casoEMPLEOS DIRECTOS MARQUEXNoCARGOSCARGOS O NOMBREPUESTO DE TRABAJO1048729JOVENES (18 A 24 ANtildeOS)1048729DESPLAZADO POR VIOLENCIA1048729MADRE CABEZA DE FAMILIA1048729MINORIA ETNICA (INDIacuteGENAS NEGRITUDES)1048729RECLUIDOS CARCELES INPEC1048729DESMOVILIZADOS O REINSERTADOS1048729DISCAPACITADOS1048729DESVINCULADOS DEL ESTADONo EMPLEOS INDIRECTOSF EMPRENDEDORES Ingresar su nombre indicar si es Beneficiario del Fondo emprender (SI NO)igualmente ingresar el porcentaje de la participacioacuten accionariacutea para cada unoNo NOMBREBeneficiariodel FondoEmprenderParticipacioacutenAccionaria()VI IMPACTO61 IMPACTO ECONOacuteMICO REGIONAL SOCIAL AMBIENTAL Describa los aspectos de suPlan de Negocios que seguacuten su criterio generariacutean impacto Econoacutemico Social y Ambiental cuantificando losresultados del impacto por ejemplo generacioacuten de empleo directo en las diferentes fases del proyectoventas nacionales etcIMPACTO ECONOMICO MARQUE X SOCIAL MARQUE X1048729GENERACION DE DIVISAS 1048729GENERACION EMPLEO1048729SUSTITUCION DE IMPORTACIONES 1048729DISMINUCION INSEGURIDAD1048729DESARROLLO TECNOLOGICO 1048729MEJORA CALIDAD VIDAPOBLACION VULNERABLEIMPACTO REGIONAL MARQUE X IMPACTO AMBIENTAL MARQUE X1048729CRECIMIENTO ECONOMICO 1048729CONTAMINACION VISUAL1048729DESARROLLO TECNOLOGICO 1048729CONTAMINACION AUDITIVA1048729GENERACION DE EMPLEO 1048729CONTAMINACION NUCLEAR1048729COMPETITIVIDAD 1048729CONTAMINACION FLUVIAL
1048729DESPERDICIOS QUIMICOS1048729DESFORESTACION YDESIERTOS1048729EXTINCION DE FAUNA O FLORA1048729RIESGO DE DESEQUILIBRIO AMBIENTAL1048729RIESGO DE DESEQUILIBRIO MENTAL____________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________VII RESUMEN EJECUTIVO71 RESUMEN EJECUTIVONombre de la Empresa ______________________________________________________________________________________________________________________________________________Productos (BS) a Ofrecer A ___________________________________________B ___________________________________________C ___________________________________________D ___________________________________________E ___________________________________________A CONCEPTO DEL NEGOCIO Describa en forma concreta los objetivos que se persiguen con lapuesta en operacioacuten del proyecto actividades econoacutemicas a las que se dedicaraacute la funcioacuten social quecumpliraacute las necesidades del mercado a satisfacer mercado objetivo etc____________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________B POTENCIAL DEL MERCADO EN CIFRAS Resuma con cifras el potencial de mercadosregionales nacionales e internacionales que tiene el bien o servicioPOTENCIAL DEL MERCADO EN CIFRASMERCADO POR PRODUCTO CANTIDADCONSUMOANUALPERCAPITAMERCADO
POTENCIALCLIENTES POTENCIALES PRODUCTO ACLIENTES POTENCIALES PRODUCTO BCLIENTES POTENCIALES PRODUCTO CCLIENTES POTENCIALES PRODUCTO DCLIENTES POTENCIALES PRODUCTO ETOTALC VENTAJAS COMPETITIVAS Y PROPUESTA DE VALOR Ventajas maacutes destacadas(comerciales teacutecnicas operacionales financieras etc) del producto oacute servicio que seguacuten su criterio lepermitiraacute asegurar el eacutexito y valores agregados con respecto a lo existente oacute la competencia________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________D RESUMEN DE INVERSIONES REQUERIDAS Defina las principales inversiones aportes de lossocios recursos solicitados al Fondo EmprenderRESUMEN DE LAS INVERSIONES REQUERIDASINVERSION INICIAL DEINFRAESTRUCTURA ANtildeO 0 CREDITO FORMA DECOMPRA ANtildeO 1MUEBLES Y ENSERES $ CONTADO $EQUIPO DE OFICINA $ CONTADO $VR MAQUINARIA BALANCE $ CONTADO $PLANTA E INSTALACIONES $ CONTADO $MINAS Y YACIMIENTOS $ CONTADO $CULTIVOS PERMANENTES $ CONTADO $SEMOVIENTES PIE DE CRIA $ CONTADO $TERRENOS $ CONTADO $EDIFICIOS $ CONTADO $EQUIPO TRANSPORTE - VEHICUL $ CONTADO $TOTAL ACTIVOS FIJOS $ $CAPITAL DE TRABAJO ANtildeO 0 POLITICAEN DIAS BASE ANtildeO 1CAJA Y BANCOS ( DIAS) $ SALARIOS $CARTERA- INCLUYE PROVISION $ VENTAS $INV MATERIA PRIMA $ COMPRAS ANUALES $INV PRODUCTOS EN PROCESO $ COSTO PRODUCCION $INV PRODUCTOS TERMINADOS $ COSTO VENTAS $GASTOS DE PUESTA EN MARCHA $ $TOTAL CAPITAL DE TRABAJO $ $TOTAL INVERSIONES $
$E PROYECCIONES DE VENTAS Y RENTABILIDAD Resuma las cantidades a vender los preciosde venta estimados por periodo y la rentabilidad esperada en teacuterminos de la tasa interna de retornoPROYECCION DE VENTASEN UNIDADES ANtildeO 1 ANtildeO 2 ANtildeO 3 ANtildeO 4 ANtildeO 5ABCDETOTALPROYECCION DE VENTASEN PESOS ANtildeO 1 ANtildeO 2 ANtildeO 3 ANtildeO 4 ANtildeO 5A $ $ $ $ $B $ $ $ $ $C $ $ $ $ $D $ $ $ $ $E $ $ $ $ $TOTAL $ $ $ $ $RENTABILIDAD ECONOMICA ANtildeO 1 ANtildeO 2 ANtildeO 3 ANtildeO 4 ANtildeO 5RENTABILIDAD ECONOMICASOBRE UTILIDAD NETA TASA INTERNA RETORNO a 10antildeos SOBRE UTILIDAD NETA VALOR PRESENTE a 10 antildeosSOBRE UTILIDAD NETA $F CONCLUSIONES FINANCIERAS Y EVALUACIOacuteN DE VIABILIDAD Concretamentepresente las principales bondades financieras y sustente la viabilidad comercial (mercados) teacutecnicaambiental legal y operativaCRECIMIENTO EN VENTAS UNIDADES ANtildeO 2 ANtildeO 3 ANtildeO 4 ANtildeO 5A B C D E TOTAL CRECIMIENTO UNIDADES PRODUCTOS CRECIMIENTO EN VENTAS EN VALORESA B C D E TOTAL CRECIMIENTO PRODUCTOS EN VALORES MARGEN SOBRE VENTAS ANtildeO 1 ANtildeO 2 ANtildeO 3 ANtildeO 3 ANtildeO 3VALORES PUNTO EQUILIBRIO EN VENTAS $ $ $ $ $EVA $ $ $ $ $EBITDA $ $ $ $ $EBITDA SOBRE INVERSION EBITDA SOBRE VENTAS 72 EQUIPO DE TRABAJO Presentacioacuten de los datos baacutesicos del proyecto y del grupo de trabajo(Asesores y Emprendedores) que hacen parte del proyectoResumen EjecutivoNOMBRE DE LA EMPRESA
SECTOR ECONOacuteMICOLOCALIZACIOacuteN __________________________________________________DESCRIPCIOacuteN____________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________Recursos Solicitados al Fondo $ ________________________EQUIPO DE TRABAJONOMBRE EMAIL ROLAsesor LiacutederAsesorEmprendedorEmprendedorEmprendedorEmprendedorEmprendedorANEXOSANEXOS Soportes relacionados con el Plan de Negocios (Encuestas tablas graacuteficos fotos cotizacionesetc)
$ ___________________________________________________________________________________________CAPITAL DE TRABAJO$ _____________GASTOS PREOPERATIVOS $ ____________TOTAL INVERSION $ ______________43 CAPITAL DE TRABAJOA CAPITAL DE TRABAJO Son los recursos que se requieren para el normal funcionamiento de laempresa estos por lo general son activos corrientes se componen principalmente del valor de caja y bancos(para pago de nomina baacutesica) el valor de los inventarios y el valor de la cartera estimados en diacuteas comopoliacutetica empresarial los cuales deben de ser coherentes entre si Debe ser suficiente hasta el momento derecuperar las ventas como adquisicioacuten de materia prima de insumos pago de mano de obra costos detransportes etc De eacuteste valor se define los recursos que se requieren y se solicitan al fondo EmprenderCAPITAL DE TRABAJO POLITICA EN DIAS BASE VALORCAJA Y BANCOS (DIAS) SALARIOS $CARTERA - INCLUYE PROVISION VENTAS $INVENTARIOSMATERIA PRIMA COMPRAS ANUALES $PRODUCTOS EN PROCESO COSTO PRODUCCION $PRODUCTOS TERMINADOS COSTO VENTAS $GASTOS DE PUESTA EN MARCHA $TOTAL CAPITAL DE TRABAJO $1048729Punto de Equilibrio (PE) Nos dice cuaacutentas unidades y volumen de ventas debemos realizarcomo miacutenimo para que la empresa no pierda ni gane Calcule el punto de equilibrio para la empresaaplicando las siguientes foacutermulas1 Punto de Equilibrio = Costos Fijos Mensualesen unidades Precio de Venta Unitario - Costo variable Unitario2 Punto de Equilibrio = Costos Fijos Totalesen pesos Porcentaje Margen de Contribucioacuten1 PE Unit = ________________________2 PE $ = ___________________V PLAN OPERATIVO51 PLAN OPERATIVOA CRONOGRAMA DE ACTIVIDADES Es la herramienta que permite registrar las actividadesrecursos y tiempos en el cual se desarrollaraacute el plan de negocios a traveacutes de esta herramienta se podraacutehacer seguimiento a los avances la utilizacioacuten de los recursos y gestioacuten con el fin de determinar elcumplimiento de los indicadores de gestioacuten que establece el no reembolso de los recursos por parte de losemprendedoresEl Plan Operativo establece la tasa de descuento y el periodo improductivo del proyecto principalmenteIdentifique las necesidades de efectivo en los primeros meses del proyecto verificando que no exista saldo
en rojo en caja y bancos de lo contrario debe reexaminar los requerimientos de capital de trabajo Asigne dedonde seraacute el origen de los recursos requeridos y en que proporcioacuten en los primeros meses del proyectoDURACION ANtildeO CERO MES DE 1 A _____ ANtildeO 0TERRENOS $EDIFICIOS $VEHICULOS $PLANTA E INSTALACIONES $MINAS Y YACIMIENTOS $CULTIVOS PERMANENTES $MUEBLES Y ENSERES $SEMOVIENTES PIE DE CRIA $MAQUINARIA Y EQUIPO $EQUIPO DE OFICINA $GASTOS PUESTA EN MARCHAPREOPERATIVOS $COMPRAS PARA INVENTARIOSINICIALES $CAJA INICIAL PARA PAGO DENOMINA $() TOTAL EGRESOS ANtildeO 0 $NOTA Este valor total de Egresos Antildeo 0 () pasa al siguiente cuadro que correspondeal plan operativo para el primer antildeo de la empresa El cuadro debe hacerse mes pormes aquiacute solo se presenta un modelo guiacutea para que usted desarrolle el suyodirectamentePLAN OPERATIVO DE LA EMPRESA ________________________________MES 1 MES 2 hellip al 5 MES 6 MES 7 al 11 MES 12 TOTALCRONOGRAMA RECPROPFONDEMPRRECPROPFONDEMPRRECPROPFONDEMPRRECPROPFONDEMPRRECPROPFONDEMPRRECPROPFONDEMPREGRESOS() EGRESOSANtildeO 0 $ $Mano obra directa $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $
Consumo Mat PrimInsumos y empaques $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $COSTOS INDIRECTFABRICAC $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $OTROS GASTOS DEADMON $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $PLANTA PERSONALADMON $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $COMISION VENTAS $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $PLANTA PERSONALVENTAS $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $Parafiscales (9)Mes vencido $ $ $ $ $ $ $ $ $ $EPS y PENSION(1925) mes vencido $ $ $ $ $ $ $ $ $ $Otros de personal-RIESGOS -0052 mesvencido$ $ $ $ $ $ $ $ $ $Prima de servicios(833) $ $ $ $ $ $GASTOS MEZCLAMERCADO $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $TOTAL EGRESOS $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $(-) CREDIT BANCARIO $(-) FONDO EMPRENDE $(-) APORT EMPREND $Ingresos menosegresos $ $ $ $ $ $ $Caja inicial o saldoexcedente liquidez $ $ $ $ $ $ $PLAN DE NEGOCIOS ndash Guiacutea Didaacutectica 41 Jesuacutes Boanerges Camero CInstructor Unidad de EmprendimientoSENA ndash Regional HuilaEMPRENDIMIENTO Y EMPRESARISMO52 METAS SOCIALESA METAS SOCIALES DEL PLAN DE NEGOCIOS Especifique cuales son las metas sociales alograr con la puesta en marcha del Plan de NegociosA continuacioacuten se remite los aportes que el presente proyecto hace a laspoliacuteticas establecidas en el Plan de Desarrollo Nacional Hacia un EstadoComunitario (2002-2006) y en el Plan de Desarrollo Regional ______________________________________ (Ejemplo ldquoBogotaacute sin Indeferenciardquo o ldquoPor un Huila Unidordquo)B PLAN NACIONAL DE DESARROLLO Especifique como se enmarca el proyecto presentadodentro de los objetivos del Plan Nacional de Desarrollo (diligenciar obligatoriamente)PLAN NACIONAL DE DESARROLLOldquoHacia un Estado Comunitariordquo MARQUE XPROMOCION DE LA COOPERACION CIUDADANADESARROLLO EN ZONAS DEPRIMIDAS Y DE CONFLICTOATENCION Y PREVENCION DE DESPLAZAMIENTO FORZADOIMPULSO A LA VIVIENDA Y A LA CONSTRUCCIONCONSOLIDACION DE LA INDUSTRIA DE HIDROCARBUROSDESARROLLO DEL SECTOR MINEROMANTENIMIENTO Y CONSERVACION DE CARRETERASIMPULSO AL TRANSPORTE URBANO MASIVOOPTIMIZACION EN LA PRESTACION DE SERVICIOS PUBLICOSPROMOCION DE LA INVESTIGACION
ESTIMULO A LA INNOVACION Y AL DESARROLLO TECNOLOGICOAPROPIACION SOCIAL DE LA CIENCIA Y LA TECNOLOGIAINTERNACIONALIZACIONPROPIEDAD INTELECTUALAGENDA DE CONECTIVIDADBIOTECNOLOGIATURISMOEFICIENCIA DE LOS MERCADOSACCESO A TECNOLOGIAS DE LA INFORMACION YTELECOMUNICACIONESPROMOCION DE EXPORTACIONES AGRICOLASREGIONALIZACION DE LA OFERTA EXPORTABLESOSTENIBILIDAD AMBIENTALGENERACION DE EMPLEOMEJORAMIENTO DE LA PROTECCION Y LA SEGURIDAD SOCIALPROGRAMAS DE APOYO A LA MUJERIMPULSO A LA ECONOMIA SOLIDARIAMANEJO SOCIAL DEL CAMPOESQUEMAS ASOCIATIVOS PRODUCTIVOS PARA EL DESARROLLORURALCAPITALISMO SOCIAL EN SERVICIOS PUBLICOSDESARROLLO DE LAS MIPYMESATENCION A POBLACION DESPLAZADAFORTALECIMIENTO DE GRUPOS ETNICOSPREVENCION Y MITIGACION Y RIESGOS NATURALESPROMOCION DEL DEPORTECRECIMIENTO ECONOMICOPLAN DE NEGOCIOS ndash Guiacutea Didaacutectica 42 Jesuacutes Boanerges Camero CInstructor Unidad de EmprendimientoSENA ndash Regional HuilaEMPRENDIMIENTO Y EMPRESARISMOC PLAN REGIONAL DE DESARROLLO Especifique como se enmarca el proyecto presentadodentro de los objetivos del Plan Regional de Desarrollo (diligenciar obligatoriamente)PLAN DE DESARROLLO REGIONALldquo_____________________________rdquo MARQUE X10487291048729104872910487291048729104872910487291048729104872910487291048729104872910487291048729104872910487291048729104872910487291048729104872910487291048729
1048729D CLUSTER Oacute CADENA PRODUCTIVA Indique a que cluster o cadena productiva se asocia elproyecto propuesto identificando en queacute fase de la cadena se integra (diligenciar obligatoriamente)Cluster o Cadena Productiva en que se enmarca el Plan de Negocios es______________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________E EMPLEO Para cada empleo directo a generar deberaacute seleccionar el mes a partir del cual empezaraacute apagar el salario registrado adicionalmente debe seleccionar para cada uno de ellos que caracteriacutesticas depoblacioacuten Vulnerable cumple si es el casoEMPLEOS DIRECTOS MARQUEXNoCARGOSCARGOS O NOMBREPUESTO DE TRABAJO1048729JOVENES (18 A 24 ANtildeOS)1048729DESPLAZADO POR VIOLENCIA1048729MADRE CABEZA DE FAMILIA1048729MINORIA ETNICA (INDIacuteGENAS NEGRITUDES)1048729RECLUIDOS CARCELES INPEC1048729DESMOVILIZADOS O REINSERTADOS1048729DISCAPACITADOS1048729DESVINCULADOS DEL ESTADONo EMPLEOS INDIRECTOSF EMPRENDEDORES Ingresar su nombre indicar si es Beneficiario del Fondo emprender (SI NO)igualmente ingresar el porcentaje de la participacioacuten accionariacutea para cada unoNo NOMBREBeneficiariodel FondoEmprenderParticipacioacutenAccionaria()VI IMPACTO61 IMPACTO ECONOacuteMICO REGIONAL SOCIAL AMBIENTAL Describa los aspectos de suPlan de Negocios que seguacuten su criterio generariacutean impacto Econoacutemico Social y Ambiental cuantificando losresultados del impacto por ejemplo generacioacuten de empleo directo en las diferentes fases del proyectoventas nacionales etcIMPACTO ECONOMICO MARQUE X SOCIAL MARQUE X1048729GENERACION DE DIVISAS 1048729GENERACION EMPLEO1048729SUSTITUCION DE IMPORTACIONES 1048729DISMINUCION INSEGURIDAD1048729DESARROLLO TECNOLOGICO 1048729MEJORA CALIDAD VIDAPOBLACION VULNERABLEIMPACTO REGIONAL MARQUE X IMPACTO AMBIENTAL MARQUE X1048729CRECIMIENTO ECONOMICO 1048729CONTAMINACION VISUAL1048729DESARROLLO TECNOLOGICO 1048729CONTAMINACION AUDITIVA1048729GENERACION DE EMPLEO 1048729CONTAMINACION NUCLEAR1048729COMPETITIVIDAD 1048729CONTAMINACION FLUVIAL
1048729DESPERDICIOS QUIMICOS1048729DESFORESTACION YDESIERTOS1048729EXTINCION DE FAUNA O FLORA1048729RIESGO DE DESEQUILIBRIO AMBIENTAL1048729RIESGO DE DESEQUILIBRIO MENTAL____________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________VII RESUMEN EJECUTIVO71 RESUMEN EJECUTIVONombre de la Empresa ______________________________________________________________________________________________________________________________________________Productos (BS) a Ofrecer A ___________________________________________B ___________________________________________C ___________________________________________D ___________________________________________E ___________________________________________A CONCEPTO DEL NEGOCIO Describa en forma concreta los objetivos que se persiguen con lapuesta en operacioacuten del proyecto actividades econoacutemicas a las que se dedicaraacute la funcioacuten social quecumpliraacute las necesidades del mercado a satisfacer mercado objetivo etc____________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________B POTENCIAL DEL MERCADO EN CIFRAS Resuma con cifras el potencial de mercadosregionales nacionales e internacionales que tiene el bien o servicioPOTENCIAL DEL MERCADO EN CIFRASMERCADO POR PRODUCTO CANTIDADCONSUMOANUALPERCAPITAMERCADO
POTENCIALCLIENTES POTENCIALES PRODUCTO ACLIENTES POTENCIALES PRODUCTO BCLIENTES POTENCIALES PRODUCTO CCLIENTES POTENCIALES PRODUCTO DCLIENTES POTENCIALES PRODUCTO ETOTALC VENTAJAS COMPETITIVAS Y PROPUESTA DE VALOR Ventajas maacutes destacadas(comerciales teacutecnicas operacionales financieras etc) del producto oacute servicio que seguacuten su criterio lepermitiraacute asegurar el eacutexito y valores agregados con respecto a lo existente oacute la competencia________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________D RESUMEN DE INVERSIONES REQUERIDAS Defina las principales inversiones aportes de lossocios recursos solicitados al Fondo EmprenderRESUMEN DE LAS INVERSIONES REQUERIDASINVERSION INICIAL DEINFRAESTRUCTURA ANtildeO 0 CREDITO FORMA DECOMPRA ANtildeO 1MUEBLES Y ENSERES $ CONTADO $EQUIPO DE OFICINA $ CONTADO $VR MAQUINARIA BALANCE $ CONTADO $PLANTA E INSTALACIONES $ CONTADO $MINAS Y YACIMIENTOS $ CONTADO $CULTIVOS PERMANENTES $ CONTADO $SEMOVIENTES PIE DE CRIA $ CONTADO $TERRENOS $ CONTADO $EDIFICIOS $ CONTADO $EQUIPO TRANSPORTE - VEHICUL $ CONTADO $TOTAL ACTIVOS FIJOS $ $CAPITAL DE TRABAJO ANtildeO 0 POLITICAEN DIAS BASE ANtildeO 1CAJA Y BANCOS ( DIAS) $ SALARIOS $CARTERA- INCLUYE PROVISION $ VENTAS $INV MATERIA PRIMA $ COMPRAS ANUALES $INV PRODUCTOS EN PROCESO $ COSTO PRODUCCION $INV PRODUCTOS TERMINADOS $ COSTO VENTAS $GASTOS DE PUESTA EN MARCHA $ $TOTAL CAPITAL DE TRABAJO $ $TOTAL INVERSIONES $
$E PROYECCIONES DE VENTAS Y RENTABILIDAD Resuma las cantidades a vender los preciosde venta estimados por periodo y la rentabilidad esperada en teacuterminos de la tasa interna de retornoPROYECCION DE VENTASEN UNIDADES ANtildeO 1 ANtildeO 2 ANtildeO 3 ANtildeO 4 ANtildeO 5ABCDETOTALPROYECCION DE VENTASEN PESOS ANtildeO 1 ANtildeO 2 ANtildeO 3 ANtildeO 4 ANtildeO 5A $ $ $ $ $B $ $ $ $ $C $ $ $ $ $D $ $ $ $ $E $ $ $ $ $TOTAL $ $ $ $ $RENTABILIDAD ECONOMICA ANtildeO 1 ANtildeO 2 ANtildeO 3 ANtildeO 4 ANtildeO 5RENTABILIDAD ECONOMICASOBRE UTILIDAD NETA TASA INTERNA RETORNO a 10antildeos SOBRE UTILIDAD NETA VALOR PRESENTE a 10 antildeosSOBRE UTILIDAD NETA $F CONCLUSIONES FINANCIERAS Y EVALUACIOacuteN DE VIABILIDAD Concretamentepresente las principales bondades financieras y sustente la viabilidad comercial (mercados) teacutecnicaambiental legal y operativaCRECIMIENTO EN VENTAS UNIDADES ANtildeO 2 ANtildeO 3 ANtildeO 4 ANtildeO 5A B C D E TOTAL CRECIMIENTO UNIDADES PRODUCTOS CRECIMIENTO EN VENTAS EN VALORESA B C D E TOTAL CRECIMIENTO PRODUCTOS EN VALORES MARGEN SOBRE VENTAS ANtildeO 1 ANtildeO 2 ANtildeO 3 ANtildeO 3 ANtildeO 3VALORES PUNTO EQUILIBRIO EN VENTAS $ $ $ $ $EVA $ $ $ $ $EBITDA $ $ $ $ $EBITDA SOBRE INVERSION EBITDA SOBRE VENTAS 72 EQUIPO DE TRABAJO Presentacioacuten de los datos baacutesicos del proyecto y del grupo de trabajo(Asesores y Emprendedores) que hacen parte del proyectoResumen EjecutivoNOMBRE DE LA EMPRESA
SECTOR ECONOacuteMICOLOCALIZACIOacuteN __________________________________________________DESCRIPCIOacuteN____________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________Recursos Solicitados al Fondo $ ________________________EQUIPO DE TRABAJONOMBRE EMAIL ROLAsesor LiacutederAsesorEmprendedorEmprendedorEmprendedorEmprendedorEmprendedorANEXOSANEXOS Soportes relacionados con el Plan de Negocios (Encuestas tablas graacuteficos fotos cotizacionesetc)
en rojo en caja y bancos de lo contrario debe reexaminar los requerimientos de capital de trabajo Asigne dedonde seraacute el origen de los recursos requeridos y en que proporcioacuten en los primeros meses del proyectoDURACION ANtildeO CERO MES DE 1 A _____ ANtildeO 0TERRENOS $EDIFICIOS $VEHICULOS $PLANTA E INSTALACIONES $MINAS Y YACIMIENTOS $CULTIVOS PERMANENTES $MUEBLES Y ENSERES $SEMOVIENTES PIE DE CRIA $MAQUINARIA Y EQUIPO $EQUIPO DE OFICINA $GASTOS PUESTA EN MARCHAPREOPERATIVOS $COMPRAS PARA INVENTARIOSINICIALES $CAJA INICIAL PARA PAGO DENOMINA $() TOTAL EGRESOS ANtildeO 0 $NOTA Este valor total de Egresos Antildeo 0 () pasa al siguiente cuadro que correspondeal plan operativo para el primer antildeo de la empresa El cuadro debe hacerse mes pormes aquiacute solo se presenta un modelo guiacutea para que usted desarrolle el suyodirectamentePLAN OPERATIVO DE LA EMPRESA ________________________________MES 1 MES 2 hellip al 5 MES 6 MES 7 al 11 MES 12 TOTALCRONOGRAMA RECPROPFONDEMPRRECPROPFONDEMPRRECPROPFONDEMPRRECPROPFONDEMPRRECPROPFONDEMPRRECPROPFONDEMPREGRESOS() EGRESOSANtildeO 0 $ $Mano obra directa $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $
Consumo Mat PrimInsumos y empaques $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $COSTOS INDIRECTFABRICAC $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $OTROS GASTOS DEADMON $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $PLANTA PERSONALADMON $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $COMISION VENTAS $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $PLANTA PERSONALVENTAS $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $Parafiscales (9)Mes vencido $ $ $ $ $ $ $ $ $ $EPS y PENSION(1925) mes vencido $ $ $ $ $ $ $ $ $ $Otros de personal-RIESGOS -0052 mesvencido$ $ $ $ $ $ $ $ $ $Prima de servicios(833) $ $ $ $ $ $GASTOS MEZCLAMERCADO $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $TOTAL EGRESOS $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $(-) CREDIT BANCARIO $(-) FONDO EMPRENDE $(-) APORT EMPREND $Ingresos menosegresos $ $ $ $ $ $ $Caja inicial o saldoexcedente liquidez $ $ $ $ $ $ $PLAN DE NEGOCIOS ndash Guiacutea Didaacutectica 41 Jesuacutes Boanerges Camero CInstructor Unidad de EmprendimientoSENA ndash Regional HuilaEMPRENDIMIENTO Y EMPRESARISMO52 METAS SOCIALESA METAS SOCIALES DEL PLAN DE NEGOCIOS Especifique cuales son las metas sociales alograr con la puesta en marcha del Plan de NegociosA continuacioacuten se remite los aportes que el presente proyecto hace a laspoliacuteticas establecidas en el Plan de Desarrollo Nacional Hacia un EstadoComunitario (2002-2006) y en el Plan de Desarrollo Regional ______________________________________ (Ejemplo ldquoBogotaacute sin Indeferenciardquo o ldquoPor un Huila Unidordquo)B PLAN NACIONAL DE DESARROLLO Especifique como se enmarca el proyecto presentadodentro de los objetivos del Plan Nacional de Desarrollo (diligenciar obligatoriamente)PLAN NACIONAL DE DESARROLLOldquoHacia un Estado Comunitariordquo MARQUE XPROMOCION DE LA COOPERACION CIUDADANADESARROLLO EN ZONAS DEPRIMIDAS Y DE CONFLICTOATENCION Y PREVENCION DE DESPLAZAMIENTO FORZADOIMPULSO A LA VIVIENDA Y A LA CONSTRUCCIONCONSOLIDACION DE LA INDUSTRIA DE HIDROCARBUROSDESARROLLO DEL SECTOR MINEROMANTENIMIENTO Y CONSERVACION DE CARRETERASIMPULSO AL TRANSPORTE URBANO MASIVOOPTIMIZACION EN LA PRESTACION DE SERVICIOS PUBLICOSPROMOCION DE LA INVESTIGACION
ESTIMULO A LA INNOVACION Y AL DESARROLLO TECNOLOGICOAPROPIACION SOCIAL DE LA CIENCIA Y LA TECNOLOGIAINTERNACIONALIZACIONPROPIEDAD INTELECTUALAGENDA DE CONECTIVIDADBIOTECNOLOGIATURISMOEFICIENCIA DE LOS MERCADOSACCESO A TECNOLOGIAS DE LA INFORMACION YTELECOMUNICACIONESPROMOCION DE EXPORTACIONES AGRICOLASREGIONALIZACION DE LA OFERTA EXPORTABLESOSTENIBILIDAD AMBIENTALGENERACION DE EMPLEOMEJORAMIENTO DE LA PROTECCION Y LA SEGURIDAD SOCIALPROGRAMAS DE APOYO A LA MUJERIMPULSO A LA ECONOMIA SOLIDARIAMANEJO SOCIAL DEL CAMPOESQUEMAS ASOCIATIVOS PRODUCTIVOS PARA EL DESARROLLORURALCAPITALISMO SOCIAL EN SERVICIOS PUBLICOSDESARROLLO DE LAS MIPYMESATENCION A POBLACION DESPLAZADAFORTALECIMIENTO DE GRUPOS ETNICOSPREVENCION Y MITIGACION Y RIESGOS NATURALESPROMOCION DEL DEPORTECRECIMIENTO ECONOMICOPLAN DE NEGOCIOS ndash Guiacutea Didaacutectica 42 Jesuacutes Boanerges Camero CInstructor Unidad de EmprendimientoSENA ndash Regional HuilaEMPRENDIMIENTO Y EMPRESARISMOC PLAN REGIONAL DE DESARROLLO Especifique como se enmarca el proyecto presentadodentro de los objetivos del Plan Regional de Desarrollo (diligenciar obligatoriamente)PLAN DE DESARROLLO REGIONALldquo_____________________________rdquo MARQUE X10487291048729104872910487291048729104872910487291048729104872910487291048729104872910487291048729104872910487291048729104872910487291048729104872910487291048729
1048729D CLUSTER Oacute CADENA PRODUCTIVA Indique a que cluster o cadena productiva se asocia elproyecto propuesto identificando en queacute fase de la cadena se integra (diligenciar obligatoriamente)Cluster o Cadena Productiva en que se enmarca el Plan de Negocios es______________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________E EMPLEO Para cada empleo directo a generar deberaacute seleccionar el mes a partir del cual empezaraacute apagar el salario registrado adicionalmente debe seleccionar para cada uno de ellos que caracteriacutesticas depoblacioacuten Vulnerable cumple si es el casoEMPLEOS DIRECTOS MARQUEXNoCARGOSCARGOS O NOMBREPUESTO DE TRABAJO1048729JOVENES (18 A 24 ANtildeOS)1048729DESPLAZADO POR VIOLENCIA1048729MADRE CABEZA DE FAMILIA1048729MINORIA ETNICA (INDIacuteGENAS NEGRITUDES)1048729RECLUIDOS CARCELES INPEC1048729DESMOVILIZADOS O REINSERTADOS1048729DISCAPACITADOS1048729DESVINCULADOS DEL ESTADONo EMPLEOS INDIRECTOSF EMPRENDEDORES Ingresar su nombre indicar si es Beneficiario del Fondo emprender (SI NO)igualmente ingresar el porcentaje de la participacioacuten accionariacutea para cada unoNo NOMBREBeneficiariodel FondoEmprenderParticipacioacutenAccionaria()VI IMPACTO61 IMPACTO ECONOacuteMICO REGIONAL SOCIAL AMBIENTAL Describa los aspectos de suPlan de Negocios que seguacuten su criterio generariacutean impacto Econoacutemico Social y Ambiental cuantificando losresultados del impacto por ejemplo generacioacuten de empleo directo en las diferentes fases del proyectoventas nacionales etcIMPACTO ECONOMICO MARQUE X SOCIAL MARQUE X1048729GENERACION DE DIVISAS 1048729GENERACION EMPLEO1048729SUSTITUCION DE IMPORTACIONES 1048729DISMINUCION INSEGURIDAD1048729DESARROLLO TECNOLOGICO 1048729MEJORA CALIDAD VIDAPOBLACION VULNERABLEIMPACTO REGIONAL MARQUE X IMPACTO AMBIENTAL MARQUE X1048729CRECIMIENTO ECONOMICO 1048729CONTAMINACION VISUAL1048729DESARROLLO TECNOLOGICO 1048729CONTAMINACION AUDITIVA1048729GENERACION DE EMPLEO 1048729CONTAMINACION NUCLEAR1048729COMPETITIVIDAD 1048729CONTAMINACION FLUVIAL
1048729DESPERDICIOS QUIMICOS1048729DESFORESTACION YDESIERTOS1048729EXTINCION DE FAUNA O FLORA1048729RIESGO DE DESEQUILIBRIO AMBIENTAL1048729RIESGO DE DESEQUILIBRIO MENTAL____________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________VII RESUMEN EJECUTIVO71 RESUMEN EJECUTIVONombre de la Empresa ______________________________________________________________________________________________________________________________________________Productos (BS) a Ofrecer A ___________________________________________B ___________________________________________C ___________________________________________D ___________________________________________E ___________________________________________A CONCEPTO DEL NEGOCIO Describa en forma concreta los objetivos que se persiguen con lapuesta en operacioacuten del proyecto actividades econoacutemicas a las que se dedicaraacute la funcioacuten social quecumpliraacute las necesidades del mercado a satisfacer mercado objetivo etc____________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________B POTENCIAL DEL MERCADO EN CIFRAS Resuma con cifras el potencial de mercadosregionales nacionales e internacionales que tiene el bien o servicioPOTENCIAL DEL MERCADO EN CIFRASMERCADO POR PRODUCTO CANTIDADCONSUMOANUALPERCAPITAMERCADO
POTENCIALCLIENTES POTENCIALES PRODUCTO ACLIENTES POTENCIALES PRODUCTO BCLIENTES POTENCIALES PRODUCTO CCLIENTES POTENCIALES PRODUCTO DCLIENTES POTENCIALES PRODUCTO ETOTALC VENTAJAS COMPETITIVAS Y PROPUESTA DE VALOR Ventajas maacutes destacadas(comerciales teacutecnicas operacionales financieras etc) del producto oacute servicio que seguacuten su criterio lepermitiraacute asegurar el eacutexito y valores agregados con respecto a lo existente oacute la competencia________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________D RESUMEN DE INVERSIONES REQUERIDAS Defina las principales inversiones aportes de lossocios recursos solicitados al Fondo EmprenderRESUMEN DE LAS INVERSIONES REQUERIDASINVERSION INICIAL DEINFRAESTRUCTURA ANtildeO 0 CREDITO FORMA DECOMPRA ANtildeO 1MUEBLES Y ENSERES $ CONTADO $EQUIPO DE OFICINA $ CONTADO $VR MAQUINARIA BALANCE $ CONTADO $PLANTA E INSTALACIONES $ CONTADO $MINAS Y YACIMIENTOS $ CONTADO $CULTIVOS PERMANENTES $ CONTADO $SEMOVIENTES PIE DE CRIA $ CONTADO $TERRENOS $ CONTADO $EDIFICIOS $ CONTADO $EQUIPO TRANSPORTE - VEHICUL $ CONTADO $TOTAL ACTIVOS FIJOS $ $CAPITAL DE TRABAJO ANtildeO 0 POLITICAEN DIAS BASE ANtildeO 1CAJA Y BANCOS ( DIAS) $ SALARIOS $CARTERA- INCLUYE PROVISION $ VENTAS $INV MATERIA PRIMA $ COMPRAS ANUALES $INV PRODUCTOS EN PROCESO $ COSTO PRODUCCION $INV PRODUCTOS TERMINADOS $ COSTO VENTAS $GASTOS DE PUESTA EN MARCHA $ $TOTAL CAPITAL DE TRABAJO $ $TOTAL INVERSIONES $
$E PROYECCIONES DE VENTAS Y RENTABILIDAD Resuma las cantidades a vender los preciosde venta estimados por periodo y la rentabilidad esperada en teacuterminos de la tasa interna de retornoPROYECCION DE VENTASEN UNIDADES ANtildeO 1 ANtildeO 2 ANtildeO 3 ANtildeO 4 ANtildeO 5ABCDETOTALPROYECCION DE VENTASEN PESOS ANtildeO 1 ANtildeO 2 ANtildeO 3 ANtildeO 4 ANtildeO 5A $ $ $ $ $B $ $ $ $ $C $ $ $ $ $D $ $ $ $ $E $ $ $ $ $TOTAL $ $ $ $ $RENTABILIDAD ECONOMICA ANtildeO 1 ANtildeO 2 ANtildeO 3 ANtildeO 4 ANtildeO 5RENTABILIDAD ECONOMICASOBRE UTILIDAD NETA TASA INTERNA RETORNO a 10antildeos SOBRE UTILIDAD NETA VALOR PRESENTE a 10 antildeosSOBRE UTILIDAD NETA $F CONCLUSIONES FINANCIERAS Y EVALUACIOacuteN DE VIABILIDAD Concretamentepresente las principales bondades financieras y sustente la viabilidad comercial (mercados) teacutecnicaambiental legal y operativaCRECIMIENTO EN VENTAS UNIDADES ANtildeO 2 ANtildeO 3 ANtildeO 4 ANtildeO 5A B C D E TOTAL CRECIMIENTO UNIDADES PRODUCTOS CRECIMIENTO EN VENTAS EN VALORESA B C D E TOTAL CRECIMIENTO PRODUCTOS EN VALORES MARGEN SOBRE VENTAS ANtildeO 1 ANtildeO 2 ANtildeO 3 ANtildeO 3 ANtildeO 3VALORES PUNTO EQUILIBRIO EN VENTAS $ $ $ $ $EVA $ $ $ $ $EBITDA $ $ $ $ $EBITDA SOBRE INVERSION EBITDA SOBRE VENTAS 72 EQUIPO DE TRABAJO Presentacioacuten de los datos baacutesicos del proyecto y del grupo de trabajo(Asesores y Emprendedores) que hacen parte del proyectoResumen EjecutivoNOMBRE DE LA EMPRESA
SECTOR ECONOacuteMICOLOCALIZACIOacuteN __________________________________________________DESCRIPCIOacuteN____________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________Recursos Solicitados al Fondo $ ________________________EQUIPO DE TRABAJONOMBRE EMAIL ROLAsesor LiacutederAsesorEmprendedorEmprendedorEmprendedorEmprendedorEmprendedorANEXOSANEXOS Soportes relacionados con el Plan de Negocios (Encuestas tablas graacuteficos fotos cotizacionesetc)
Consumo Mat PrimInsumos y empaques $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $COSTOS INDIRECTFABRICAC $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $OTROS GASTOS DEADMON $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $PLANTA PERSONALADMON $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $COMISION VENTAS $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $PLANTA PERSONALVENTAS $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $Parafiscales (9)Mes vencido $ $ $ $ $ $ $ $ $ $EPS y PENSION(1925) mes vencido $ $ $ $ $ $ $ $ $ $Otros de personal-RIESGOS -0052 mesvencido$ $ $ $ $ $ $ $ $ $Prima de servicios(833) $ $ $ $ $ $GASTOS MEZCLAMERCADO $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $TOTAL EGRESOS $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $(-) CREDIT BANCARIO $(-) FONDO EMPRENDE $(-) APORT EMPREND $Ingresos menosegresos $ $ $ $ $ $ $Caja inicial o saldoexcedente liquidez $ $ $ $ $ $ $PLAN DE NEGOCIOS ndash Guiacutea Didaacutectica 41 Jesuacutes Boanerges Camero CInstructor Unidad de EmprendimientoSENA ndash Regional HuilaEMPRENDIMIENTO Y EMPRESARISMO52 METAS SOCIALESA METAS SOCIALES DEL PLAN DE NEGOCIOS Especifique cuales son las metas sociales alograr con la puesta en marcha del Plan de NegociosA continuacioacuten se remite los aportes que el presente proyecto hace a laspoliacuteticas establecidas en el Plan de Desarrollo Nacional Hacia un EstadoComunitario (2002-2006) y en el Plan de Desarrollo Regional ______________________________________ (Ejemplo ldquoBogotaacute sin Indeferenciardquo o ldquoPor un Huila Unidordquo)B PLAN NACIONAL DE DESARROLLO Especifique como se enmarca el proyecto presentadodentro de los objetivos del Plan Nacional de Desarrollo (diligenciar obligatoriamente)PLAN NACIONAL DE DESARROLLOldquoHacia un Estado Comunitariordquo MARQUE XPROMOCION DE LA COOPERACION CIUDADANADESARROLLO EN ZONAS DEPRIMIDAS Y DE CONFLICTOATENCION Y PREVENCION DE DESPLAZAMIENTO FORZADOIMPULSO A LA VIVIENDA Y A LA CONSTRUCCIONCONSOLIDACION DE LA INDUSTRIA DE HIDROCARBUROSDESARROLLO DEL SECTOR MINEROMANTENIMIENTO Y CONSERVACION DE CARRETERASIMPULSO AL TRANSPORTE URBANO MASIVOOPTIMIZACION EN LA PRESTACION DE SERVICIOS PUBLICOSPROMOCION DE LA INVESTIGACION
ESTIMULO A LA INNOVACION Y AL DESARROLLO TECNOLOGICOAPROPIACION SOCIAL DE LA CIENCIA Y LA TECNOLOGIAINTERNACIONALIZACIONPROPIEDAD INTELECTUALAGENDA DE CONECTIVIDADBIOTECNOLOGIATURISMOEFICIENCIA DE LOS MERCADOSACCESO A TECNOLOGIAS DE LA INFORMACION YTELECOMUNICACIONESPROMOCION DE EXPORTACIONES AGRICOLASREGIONALIZACION DE LA OFERTA EXPORTABLESOSTENIBILIDAD AMBIENTALGENERACION DE EMPLEOMEJORAMIENTO DE LA PROTECCION Y LA SEGURIDAD SOCIALPROGRAMAS DE APOYO A LA MUJERIMPULSO A LA ECONOMIA SOLIDARIAMANEJO SOCIAL DEL CAMPOESQUEMAS ASOCIATIVOS PRODUCTIVOS PARA EL DESARROLLORURALCAPITALISMO SOCIAL EN SERVICIOS PUBLICOSDESARROLLO DE LAS MIPYMESATENCION A POBLACION DESPLAZADAFORTALECIMIENTO DE GRUPOS ETNICOSPREVENCION Y MITIGACION Y RIESGOS NATURALESPROMOCION DEL DEPORTECRECIMIENTO ECONOMICOPLAN DE NEGOCIOS ndash Guiacutea Didaacutectica 42 Jesuacutes Boanerges Camero CInstructor Unidad de EmprendimientoSENA ndash Regional HuilaEMPRENDIMIENTO Y EMPRESARISMOC PLAN REGIONAL DE DESARROLLO Especifique como se enmarca el proyecto presentadodentro de los objetivos del Plan Regional de Desarrollo (diligenciar obligatoriamente)PLAN DE DESARROLLO REGIONALldquo_____________________________rdquo MARQUE X10487291048729104872910487291048729104872910487291048729104872910487291048729104872910487291048729104872910487291048729104872910487291048729104872910487291048729
1048729D CLUSTER Oacute CADENA PRODUCTIVA Indique a que cluster o cadena productiva se asocia elproyecto propuesto identificando en queacute fase de la cadena se integra (diligenciar obligatoriamente)Cluster o Cadena Productiva en que se enmarca el Plan de Negocios es______________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________E EMPLEO Para cada empleo directo a generar deberaacute seleccionar el mes a partir del cual empezaraacute apagar el salario registrado adicionalmente debe seleccionar para cada uno de ellos que caracteriacutesticas depoblacioacuten Vulnerable cumple si es el casoEMPLEOS DIRECTOS MARQUEXNoCARGOSCARGOS O NOMBREPUESTO DE TRABAJO1048729JOVENES (18 A 24 ANtildeOS)1048729DESPLAZADO POR VIOLENCIA1048729MADRE CABEZA DE FAMILIA1048729MINORIA ETNICA (INDIacuteGENAS NEGRITUDES)1048729RECLUIDOS CARCELES INPEC1048729DESMOVILIZADOS O REINSERTADOS1048729DISCAPACITADOS1048729DESVINCULADOS DEL ESTADONo EMPLEOS INDIRECTOSF EMPRENDEDORES Ingresar su nombre indicar si es Beneficiario del Fondo emprender (SI NO)igualmente ingresar el porcentaje de la participacioacuten accionariacutea para cada unoNo NOMBREBeneficiariodel FondoEmprenderParticipacioacutenAccionaria()VI IMPACTO61 IMPACTO ECONOacuteMICO REGIONAL SOCIAL AMBIENTAL Describa los aspectos de suPlan de Negocios que seguacuten su criterio generariacutean impacto Econoacutemico Social y Ambiental cuantificando losresultados del impacto por ejemplo generacioacuten de empleo directo en las diferentes fases del proyectoventas nacionales etcIMPACTO ECONOMICO MARQUE X SOCIAL MARQUE X1048729GENERACION DE DIVISAS 1048729GENERACION EMPLEO1048729SUSTITUCION DE IMPORTACIONES 1048729DISMINUCION INSEGURIDAD1048729DESARROLLO TECNOLOGICO 1048729MEJORA CALIDAD VIDAPOBLACION VULNERABLEIMPACTO REGIONAL MARQUE X IMPACTO AMBIENTAL MARQUE X1048729CRECIMIENTO ECONOMICO 1048729CONTAMINACION VISUAL1048729DESARROLLO TECNOLOGICO 1048729CONTAMINACION AUDITIVA1048729GENERACION DE EMPLEO 1048729CONTAMINACION NUCLEAR1048729COMPETITIVIDAD 1048729CONTAMINACION FLUVIAL
1048729DESPERDICIOS QUIMICOS1048729DESFORESTACION YDESIERTOS1048729EXTINCION DE FAUNA O FLORA1048729RIESGO DE DESEQUILIBRIO AMBIENTAL1048729RIESGO DE DESEQUILIBRIO MENTAL____________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________VII RESUMEN EJECUTIVO71 RESUMEN EJECUTIVONombre de la Empresa ______________________________________________________________________________________________________________________________________________Productos (BS) a Ofrecer A ___________________________________________B ___________________________________________C ___________________________________________D ___________________________________________E ___________________________________________A CONCEPTO DEL NEGOCIO Describa en forma concreta los objetivos que se persiguen con lapuesta en operacioacuten del proyecto actividades econoacutemicas a las que se dedicaraacute la funcioacuten social quecumpliraacute las necesidades del mercado a satisfacer mercado objetivo etc____________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________B POTENCIAL DEL MERCADO EN CIFRAS Resuma con cifras el potencial de mercadosregionales nacionales e internacionales que tiene el bien o servicioPOTENCIAL DEL MERCADO EN CIFRASMERCADO POR PRODUCTO CANTIDADCONSUMOANUALPERCAPITAMERCADO
POTENCIALCLIENTES POTENCIALES PRODUCTO ACLIENTES POTENCIALES PRODUCTO BCLIENTES POTENCIALES PRODUCTO CCLIENTES POTENCIALES PRODUCTO DCLIENTES POTENCIALES PRODUCTO ETOTALC VENTAJAS COMPETITIVAS Y PROPUESTA DE VALOR Ventajas maacutes destacadas(comerciales teacutecnicas operacionales financieras etc) del producto oacute servicio que seguacuten su criterio lepermitiraacute asegurar el eacutexito y valores agregados con respecto a lo existente oacute la competencia________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________D RESUMEN DE INVERSIONES REQUERIDAS Defina las principales inversiones aportes de lossocios recursos solicitados al Fondo EmprenderRESUMEN DE LAS INVERSIONES REQUERIDASINVERSION INICIAL DEINFRAESTRUCTURA ANtildeO 0 CREDITO FORMA DECOMPRA ANtildeO 1MUEBLES Y ENSERES $ CONTADO $EQUIPO DE OFICINA $ CONTADO $VR MAQUINARIA BALANCE $ CONTADO $PLANTA E INSTALACIONES $ CONTADO $MINAS Y YACIMIENTOS $ CONTADO $CULTIVOS PERMANENTES $ CONTADO $SEMOVIENTES PIE DE CRIA $ CONTADO $TERRENOS $ CONTADO $EDIFICIOS $ CONTADO $EQUIPO TRANSPORTE - VEHICUL $ CONTADO $TOTAL ACTIVOS FIJOS $ $CAPITAL DE TRABAJO ANtildeO 0 POLITICAEN DIAS BASE ANtildeO 1CAJA Y BANCOS ( DIAS) $ SALARIOS $CARTERA- INCLUYE PROVISION $ VENTAS $INV MATERIA PRIMA $ COMPRAS ANUALES $INV PRODUCTOS EN PROCESO $ COSTO PRODUCCION $INV PRODUCTOS TERMINADOS $ COSTO VENTAS $GASTOS DE PUESTA EN MARCHA $ $TOTAL CAPITAL DE TRABAJO $ $TOTAL INVERSIONES $
$E PROYECCIONES DE VENTAS Y RENTABILIDAD Resuma las cantidades a vender los preciosde venta estimados por periodo y la rentabilidad esperada en teacuterminos de la tasa interna de retornoPROYECCION DE VENTASEN UNIDADES ANtildeO 1 ANtildeO 2 ANtildeO 3 ANtildeO 4 ANtildeO 5ABCDETOTALPROYECCION DE VENTASEN PESOS ANtildeO 1 ANtildeO 2 ANtildeO 3 ANtildeO 4 ANtildeO 5A $ $ $ $ $B $ $ $ $ $C $ $ $ $ $D $ $ $ $ $E $ $ $ $ $TOTAL $ $ $ $ $RENTABILIDAD ECONOMICA ANtildeO 1 ANtildeO 2 ANtildeO 3 ANtildeO 4 ANtildeO 5RENTABILIDAD ECONOMICASOBRE UTILIDAD NETA TASA INTERNA RETORNO a 10antildeos SOBRE UTILIDAD NETA VALOR PRESENTE a 10 antildeosSOBRE UTILIDAD NETA $F CONCLUSIONES FINANCIERAS Y EVALUACIOacuteN DE VIABILIDAD Concretamentepresente las principales bondades financieras y sustente la viabilidad comercial (mercados) teacutecnicaambiental legal y operativaCRECIMIENTO EN VENTAS UNIDADES ANtildeO 2 ANtildeO 3 ANtildeO 4 ANtildeO 5A B C D E TOTAL CRECIMIENTO UNIDADES PRODUCTOS CRECIMIENTO EN VENTAS EN VALORESA B C D E TOTAL CRECIMIENTO PRODUCTOS EN VALORES MARGEN SOBRE VENTAS ANtildeO 1 ANtildeO 2 ANtildeO 3 ANtildeO 3 ANtildeO 3VALORES PUNTO EQUILIBRIO EN VENTAS $ $ $ $ $EVA $ $ $ $ $EBITDA $ $ $ $ $EBITDA SOBRE INVERSION EBITDA SOBRE VENTAS 72 EQUIPO DE TRABAJO Presentacioacuten de los datos baacutesicos del proyecto y del grupo de trabajo(Asesores y Emprendedores) que hacen parte del proyectoResumen EjecutivoNOMBRE DE LA EMPRESA
SECTOR ECONOacuteMICOLOCALIZACIOacuteN __________________________________________________DESCRIPCIOacuteN____________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________Recursos Solicitados al Fondo $ ________________________EQUIPO DE TRABAJONOMBRE EMAIL ROLAsesor LiacutederAsesorEmprendedorEmprendedorEmprendedorEmprendedorEmprendedorANEXOSANEXOS Soportes relacionados con el Plan de Negocios (Encuestas tablas graacuteficos fotos cotizacionesetc)
ESTIMULO A LA INNOVACION Y AL DESARROLLO TECNOLOGICOAPROPIACION SOCIAL DE LA CIENCIA Y LA TECNOLOGIAINTERNACIONALIZACIONPROPIEDAD INTELECTUALAGENDA DE CONECTIVIDADBIOTECNOLOGIATURISMOEFICIENCIA DE LOS MERCADOSACCESO A TECNOLOGIAS DE LA INFORMACION YTELECOMUNICACIONESPROMOCION DE EXPORTACIONES AGRICOLASREGIONALIZACION DE LA OFERTA EXPORTABLESOSTENIBILIDAD AMBIENTALGENERACION DE EMPLEOMEJORAMIENTO DE LA PROTECCION Y LA SEGURIDAD SOCIALPROGRAMAS DE APOYO A LA MUJERIMPULSO A LA ECONOMIA SOLIDARIAMANEJO SOCIAL DEL CAMPOESQUEMAS ASOCIATIVOS PRODUCTIVOS PARA EL DESARROLLORURALCAPITALISMO SOCIAL EN SERVICIOS PUBLICOSDESARROLLO DE LAS MIPYMESATENCION A POBLACION DESPLAZADAFORTALECIMIENTO DE GRUPOS ETNICOSPREVENCION Y MITIGACION Y RIESGOS NATURALESPROMOCION DEL DEPORTECRECIMIENTO ECONOMICOPLAN DE NEGOCIOS ndash Guiacutea Didaacutectica 42 Jesuacutes Boanerges Camero CInstructor Unidad de EmprendimientoSENA ndash Regional HuilaEMPRENDIMIENTO Y EMPRESARISMOC PLAN REGIONAL DE DESARROLLO Especifique como se enmarca el proyecto presentadodentro de los objetivos del Plan Regional de Desarrollo (diligenciar obligatoriamente)PLAN DE DESARROLLO REGIONALldquo_____________________________rdquo MARQUE X10487291048729104872910487291048729104872910487291048729104872910487291048729104872910487291048729104872910487291048729104872910487291048729104872910487291048729
1048729D CLUSTER Oacute CADENA PRODUCTIVA Indique a que cluster o cadena productiva se asocia elproyecto propuesto identificando en queacute fase de la cadena se integra (diligenciar obligatoriamente)Cluster o Cadena Productiva en que se enmarca el Plan de Negocios es______________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________E EMPLEO Para cada empleo directo a generar deberaacute seleccionar el mes a partir del cual empezaraacute apagar el salario registrado adicionalmente debe seleccionar para cada uno de ellos que caracteriacutesticas depoblacioacuten Vulnerable cumple si es el casoEMPLEOS DIRECTOS MARQUEXNoCARGOSCARGOS O NOMBREPUESTO DE TRABAJO1048729JOVENES (18 A 24 ANtildeOS)1048729DESPLAZADO POR VIOLENCIA1048729MADRE CABEZA DE FAMILIA1048729MINORIA ETNICA (INDIacuteGENAS NEGRITUDES)1048729RECLUIDOS CARCELES INPEC1048729DESMOVILIZADOS O REINSERTADOS1048729DISCAPACITADOS1048729DESVINCULADOS DEL ESTADONo EMPLEOS INDIRECTOSF EMPRENDEDORES Ingresar su nombre indicar si es Beneficiario del Fondo emprender (SI NO)igualmente ingresar el porcentaje de la participacioacuten accionariacutea para cada unoNo NOMBREBeneficiariodel FondoEmprenderParticipacioacutenAccionaria()VI IMPACTO61 IMPACTO ECONOacuteMICO REGIONAL SOCIAL AMBIENTAL Describa los aspectos de suPlan de Negocios que seguacuten su criterio generariacutean impacto Econoacutemico Social y Ambiental cuantificando losresultados del impacto por ejemplo generacioacuten de empleo directo en las diferentes fases del proyectoventas nacionales etcIMPACTO ECONOMICO MARQUE X SOCIAL MARQUE X1048729GENERACION DE DIVISAS 1048729GENERACION EMPLEO1048729SUSTITUCION DE IMPORTACIONES 1048729DISMINUCION INSEGURIDAD1048729DESARROLLO TECNOLOGICO 1048729MEJORA CALIDAD VIDAPOBLACION VULNERABLEIMPACTO REGIONAL MARQUE X IMPACTO AMBIENTAL MARQUE X1048729CRECIMIENTO ECONOMICO 1048729CONTAMINACION VISUAL1048729DESARROLLO TECNOLOGICO 1048729CONTAMINACION AUDITIVA1048729GENERACION DE EMPLEO 1048729CONTAMINACION NUCLEAR1048729COMPETITIVIDAD 1048729CONTAMINACION FLUVIAL
1048729DESPERDICIOS QUIMICOS1048729DESFORESTACION YDESIERTOS1048729EXTINCION DE FAUNA O FLORA1048729RIESGO DE DESEQUILIBRIO AMBIENTAL1048729RIESGO DE DESEQUILIBRIO MENTAL____________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________VII RESUMEN EJECUTIVO71 RESUMEN EJECUTIVONombre de la Empresa ______________________________________________________________________________________________________________________________________________Productos (BS) a Ofrecer A ___________________________________________B ___________________________________________C ___________________________________________D ___________________________________________E ___________________________________________A CONCEPTO DEL NEGOCIO Describa en forma concreta los objetivos que se persiguen con lapuesta en operacioacuten del proyecto actividades econoacutemicas a las que se dedicaraacute la funcioacuten social quecumpliraacute las necesidades del mercado a satisfacer mercado objetivo etc____________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________B POTENCIAL DEL MERCADO EN CIFRAS Resuma con cifras el potencial de mercadosregionales nacionales e internacionales que tiene el bien o servicioPOTENCIAL DEL MERCADO EN CIFRASMERCADO POR PRODUCTO CANTIDADCONSUMOANUALPERCAPITAMERCADO
POTENCIALCLIENTES POTENCIALES PRODUCTO ACLIENTES POTENCIALES PRODUCTO BCLIENTES POTENCIALES PRODUCTO CCLIENTES POTENCIALES PRODUCTO DCLIENTES POTENCIALES PRODUCTO ETOTALC VENTAJAS COMPETITIVAS Y PROPUESTA DE VALOR Ventajas maacutes destacadas(comerciales teacutecnicas operacionales financieras etc) del producto oacute servicio que seguacuten su criterio lepermitiraacute asegurar el eacutexito y valores agregados con respecto a lo existente oacute la competencia________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________D RESUMEN DE INVERSIONES REQUERIDAS Defina las principales inversiones aportes de lossocios recursos solicitados al Fondo EmprenderRESUMEN DE LAS INVERSIONES REQUERIDASINVERSION INICIAL DEINFRAESTRUCTURA ANtildeO 0 CREDITO FORMA DECOMPRA ANtildeO 1MUEBLES Y ENSERES $ CONTADO $EQUIPO DE OFICINA $ CONTADO $VR MAQUINARIA BALANCE $ CONTADO $PLANTA E INSTALACIONES $ CONTADO $MINAS Y YACIMIENTOS $ CONTADO $CULTIVOS PERMANENTES $ CONTADO $SEMOVIENTES PIE DE CRIA $ CONTADO $TERRENOS $ CONTADO $EDIFICIOS $ CONTADO $EQUIPO TRANSPORTE - VEHICUL $ CONTADO $TOTAL ACTIVOS FIJOS $ $CAPITAL DE TRABAJO ANtildeO 0 POLITICAEN DIAS BASE ANtildeO 1CAJA Y BANCOS ( DIAS) $ SALARIOS $CARTERA- INCLUYE PROVISION $ VENTAS $INV MATERIA PRIMA $ COMPRAS ANUALES $INV PRODUCTOS EN PROCESO $ COSTO PRODUCCION $INV PRODUCTOS TERMINADOS $ COSTO VENTAS $GASTOS DE PUESTA EN MARCHA $ $TOTAL CAPITAL DE TRABAJO $ $TOTAL INVERSIONES $
$E PROYECCIONES DE VENTAS Y RENTABILIDAD Resuma las cantidades a vender los preciosde venta estimados por periodo y la rentabilidad esperada en teacuterminos de la tasa interna de retornoPROYECCION DE VENTASEN UNIDADES ANtildeO 1 ANtildeO 2 ANtildeO 3 ANtildeO 4 ANtildeO 5ABCDETOTALPROYECCION DE VENTASEN PESOS ANtildeO 1 ANtildeO 2 ANtildeO 3 ANtildeO 4 ANtildeO 5A $ $ $ $ $B $ $ $ $ $C $ $ $ $ $D $ $ $ $ $E $ $ $ $ $TOTAL $ $ $ $ $RENTABILIDAD ECONOMICA ANtildeO 1 ANtildeO 2 ANtildeO 3 ANtildeO 4 ANtildeO 5RENTABILIDAD ECONOMICASOBRE UTILIDAD NETA TASA INTERNA RETORNO a 10antildeos SOBRE UTILIDAD NETA VALOR PRESENTE a 10 antildeosSOBRE UTILIDAD NETA $F CONCLUSIONES FINANCIERAS Y EVALUACIOacuteN DE VIABILIDAD Concretamentepresente las principales bondades financieras y sustente la viabilidad comercial (mercados) teacutecnicaambiental legal y operativaCRECIMIENTO EN VENTAS UNIDADES ANtildeO 2 ANtildeO 3 ANtildeO 4 ANtildeO 5A B C D E TOTAL CRECIMIENTO UNIDADES PRODUCTOS CRECIMIENTO EN VENTAS EN VALORESA B C D E TOTAL CRECIMIENTO PRODUCTOS EN VALORES MARGEN SOBRE VENTAS ANtildeO 1 ANtildeO 2 ANtildeO 3 ANtildeO 3 ANtildeO 3VALORES PUNTO EQUILIBRIO EN VENTAS $ $ $ $ $EVA $ $ $ $ $EBITDA $ $ $ $ $EBITDA SOBRE INVERSION EBITDA SOBRE VENTAS 72 EQUIPO DE TRABAJO Presentacioacuten de los datos baacutesicos del proyecto y del grupo de trabajo(Asesores y Emprendedores) que hacen parte del proyectoResumen EjecutivoNOMBRE DE LA EMPRESA
SECTOR ECONOacuteMICOLOCALIZACIOacuteN __________________________________________________DESCRIPCIOacuteN____________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________Recursos Solicitados al Fondo $ ________________________EQUIPO DE TRABAJONOMBRE EMAIL ROLAsesor LiacutederAsesorEmprendedorEmprendedorEmprendedorEmprendedorEmprendedorANEXOSANEXOS Soportes relacionados con el Plan de Negocios (Encuestas tablas graacuteficos fotos cotizacionesetc)
1048729D CLUSTER Oacute CADENA PRODUCTIVA Indique a que cluster o cadena productiva se asocia elproyecto propuesto identificando en queacute fase de la cadena se integra (diligenciar obligatoriamente)Cluster o Cadena Productiva en que se enmarca el Plan de Negocios es______________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________E EMPLEO Para cada empleo directo a generar deberaacute seleccionar el mes a partir del cual empezaraacute apagar el salario registrado adicionalmente debe seleccionar para cada uno de ellos que caracteriacutesticas depoblacioacuten Vulnerable cumple si es el casoEMPLEOS DIRECTOS MARQUEXNoCARGOSCARGOS O NOMBREPUESTO DE TRABAJO1048729JOVENES (18 A 24 ANtildeOS)1048729DESPLAZADO POR VIOLENCIA1048729MADRE CABEZA DE FAMILIA1048729MINORIA ETNICA (INDIacuteGENAS NEGRITUDES)1048729RECLUIDOS CARCELES INPEC1048729DESMOVILIZADOS O REINSERTADOS1048729DISCAPACITADOS1048729DESVINCULADOS DEL ESTADONo EMPLEOS INDIRECTOSF EMPRENDEDORES Ingresar su nombre indicar si es Beneficiario del Fondo emprender (SI NO)igualmente ingresar el porcentaje de la participacioacuten accionariacutea para cada unoNo NOMBREBeneficiariodel FondoEmprenderParticipacioacutenAccionaria()VI IMPACTO61 IMPACTO ECONOacuteMICO REGIONAL SOCIAL AMBIENTAL Describa los aspectos de suPlan de Negocios que seguacuten su criterio generariacutean impacto Econoacutemico Social y Ambiental cuantificando losresultados del impacto por ejemplo generacioacuten de empleo directo en las diferentes fases del proyectoventas nacionales etcIMPACTO ECONOMICO MARQUE X SOCIAL MARQUE X1048729GENERACION DE DIVISAS 1048729GENERACION EMPLEO1048729SUSTITUCION DE IMPORTACIONES 1048729DISMINUCION INSEGURIDAD1048729DESARROLLO TECNOLOGICO 1048729MEJORA CALIDAD VIDAPOBLACION VULNERABLEIMPACTO REGIONAL MARQUE X IMPACTO AMBIENTAL MARQUE X1048729CRECIMIENTO ECONOMICO 1048729CONTAMINACION VISUAL1048729DESARROLLO TECNOLOGICO 1048729CONTAMINACION AUDITIVA1048729GENERACION DE EMPLEO 1048729CONTAMINACION NUCLEAR1048729COMPETITIVIDAD 1048729CONTAMINACION FLUVIAL
1048729DESPERDICIOS QUIMICOS1048729DESFORESTACION YDESIERTOS1048729EXTINCION DE FAUNA O FLORA1048729RIESGO DE DESEQUILIBRIO AMBIENTAL1048729RIESGO DE DESEQUILIBRIO MENTAL____________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________VII RESUMEN EJECUTIVO71 RESUMEN EJECUTIVONombre de la Empresa ______________________________________________________________________________________________________________________________________________Productos (BS) a Ofrecer A ___________________________________________B ___________________________________________C ___________________________________________D ___________________________________________E ___________________________________________A CONCEPTO DEL NEGOCIO Describa en forma concreta los objetivos que se persiguen con lapuesta en operacioacuten del proyecto actividades econoacutemicas a las que se dedicaraacute la funcioacuten social quecumpliraacute las necesidades del mercado a satisfacer mercado objetivo etc____________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________B POTENCIAL DEL MERCADO EN CIFRAS Resuma con cifras el potencial de mercadosregionales nacionales e internacionales que tiene el bien o servicioPOTENCIAL DEL MERCADO EN CIFRASMERCADO POR PRODUCTO CANTIDADCONSUMOANUALPERCAPITAMERCADO
POTENCIALCLIENTES POTENCIALES PRODUCTO ACLIENTES POTENCIALES PRODUCTO BCLIENTES POTENCIALES PRODUCTO CCLIENTES POTENCIALES PRODUCTO DCLIENTES POTENCIALES PRODUCTO ETOTALC VENTAJAS COMPETITIVAS Y PROPUESTA DE VALOR Ventajas maacutes destacadas(comerciales teacutecnicas operacionales financieras etc) del producto oacute servicio que seguacuten su criterio lepermitiraacute asegurar el eacutexito y valores agregados con respecto a lo existente oacute la competencia________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________D RESUMEN DE INVERSIONES REQUERIDAS Defina las principales inversiones aportes de lossocios recursos solicitados al Fondo EmprenderRESUMEN DE LAS INVERSIONES REQUERIDASINVERSION INICIAL DEINFRAESTRUCTURA ANtildeO 0 CREDITO FORMA DECOMPRA ANtildeO 1MUEBLES Y ENSERES $ CONTADO $EQUIPO DE OFICINA $ CONTADO $VR MAQUINARIA BALANCE $ CONTADO $PLANTA E INSTALACIONES $ CONTADO $MINAS Y YACIMIENTOS $ CONTADO $CULTIVOS PERMANENTES $ CONTADO $SEMOVIENTES PIE DE CRIA $ CONTADO $TERRENOS $ CONTADO $EDIFICIOS $ CONTADO $EQUIPO TRANSPORTE - VEHICUL $ CONTADO $TOTAL ACTIVOS FIJOS $ $CAPITAL DE TRABAJO ANtildeO 0 POLITICAEN DIAS BASE ANtildeO 1CAJA Y BANCOS ( DIAS) $ SALARIOS $CARTERA- INCLUYE PROVISION $ VENTAS $INV MATERIA PRIMA $ COMPRAS ANUALES $INV PRODUCTOS EN PROCESO $ COSTO PRODUCCION $INV PRODUCTOS TERMINADOS $ COSTO VENTAS $GASTOS DE PUESTA EN MARCHA $ $TOTAL CAPITAL DE TRABAJO $ $TOTAL INVERSIONES $
$E PROYECCIONES DE VENTAS Y RENTABILIDAD Resuma las cantidades a vender los preciosde venta estimados por periodo y la rentabilidad esperada en teacuterminos de la tasa interna de retornoPROYECCION DE VENTASEN UNIDADES ANtildeO 1 ANtildeO 2 ANtildeO 3 ANtildeO 4 ANtildeO 5ABCDETOTALPROYECCION DE VENTASEN PESOS ANtildeO 1 ANtildeO 2 ANtildeO 3 ANtildeO 4 ANtildeO 5A $ $ $ $ $B $ $ $ $ $C $ $ $ $ $D $ $ $ $ $E $ $ $ $ $TOTAL $ $ $ $ $RENTABILIDAD ECONOMICA ANtildeO 1 ANtildeO 2 ANtildeO 3 ANtildeO 4 ANtildeO 5RENTABILIDAD ECONOMICASOBRE UTILIDAD NETA TASA INTERNA RETORNO a 10antildeos SOBRE UTILIDAD NETA VALOR PRESENTE a 10 antildeosSOBRE UTILIDAD NETA $F CONCLUSIONES FINANCIERAS Y EVALUACIOacuteN DE VIABILIDAD Concretamentepresente las principales bondades financieras y sustente la viabilidad comercial (mercados) teacutecnicaambiental legal y operativaCRECIMIENTO EN VENTAS UNIDADES ANtildeO 2 ANtildeO 3 ANtildeO 4 ANtildeO 5A B C D E TOTAL CRECIMIENTO UNIDADES PRODUCTOS CRECIMIENTO EN VENTAS EN VALORESA B C D E TOTAL CRECIMIENTO PRODUCTOS EN VALORES MARGEN SOBRE VENTAS ANtildeO 1 ANtildeO 2 ANtildeO 3 ANtildeO 3 ANtildeO 3VALORES PUNTO EQUILIBRIO EN VENTAS $ $ $ $ $EVA $ $ $ $ $EBITDA $ $ $ $ $EBITDA SOBRE INVERSION EBITDA SOBRE VENTAS 72 EQUIPO DE TRABAJO Presentacioacuten de los datos baacutesicos del proyecto y del grupo de trabajo(Asesores y Emprendedores) que hacen parte del proyectoResumen EjecutivoNOMBRE DE LA EMPRESA
SECTOR ECONOacuteMICOLOCALIZACIOacuteN __________________________________________________DESCRIPCIOacuteN____________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________Recursos Solicitados al Fondo $ ________________________EQUIPO DE TRABAJONOMBRE EMAIL ROLAsesor LiacutederAsesorEmprendedorEmprendedorEmprendedorEmprendedorEmprendedorANEXOSANEXOS Soportes relacionados con el Plan de Negocios (Encuestas tablas graacuteficos fotos cotizacionesetc)
1048729DESPERDICIOS QUIMICOS1048729DESFORESTACION YDESIERTOS1048729EXTINCION DE FAUNA O FLORA1048729RIESGO DE DESEQUILIBRIO AMBIENTAL1048729RIESGO DE DESEQUILIBRIO MENTAL____________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________VII RESUMEN EJECUTIVO71 RESUMEN EJECUTIVONombre de la Empresa ______________________________________________________________________________________________________________________________________________Productos (BS) a Ofrecer A ___________________________________________B ___________________________________________C ___________________________________________D ___________________________________________E ___________________________________________A CONCEPTO DEL NEGOCIO Describa en forma concreta los objetivos que se persiguen con lapuesta en operacioacuten del proyecto actividades econoacutemicas a las que se dedicaraacute la funcioacuten social quecumpliraacute las necesidades del mercado a satisfacer mercado objetivo etc____________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________B POTENCIAL DEL MERCADO EN CIFRAS Resuma con cifras el potencial de mercadosregionales nacionales e internacionales que tiene el bien o servicioPOTENCIAL DEL MERCADO EN CIFRASMERCADO POR PRODUCTO CANTIDADCONSUMOANUALPERCAPITAMERCADO
POTENCIALCLIENTES POTENCIALES PRODUCTO ACLIENTES POTENCIALES PRODUCTO BCLIENTES POTENCIALES PRODUCTO CCLIENTES POTENCIALES PRODUCTO DCLIENTES POTENCIALES PRODUCTO ETOTALC VENTAJAS COMPETITIVAS Y PROPUESTA DE VALOR Ventajas maacutes destacadas(comerciales teacutecnicas operacionales financieras etc) del producto oacute servicio que seguacuten su criterio lepermitiraacute asegurar el eacutexito y valores agregados con respecto a lo existente oacute la competencia________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________D RESUMEN DE INVERSIONES REQUERIDAS Defina las principales inversiones aportes de lossocios recursos solicitados al Fondo EmprenderRESUMEN DE LAS INVERSIONES REQUERIDASINVERSION INICIAL DEINFRAESTRUCTURA ANtildeO 0 CREDITO FORMA DECOMPRA ANtildeO 1MUEBLES Y ENSERES $ CONTADO $EQUIPO DE OFICINA $ CONTADO $VR MAQUINARIA BALANCE $ CONTADO $PLANTA E INSTALACIONES $ CONTADO $MINAS Y YACIMIENTOS $ CONTADO $CULTIVOS PERMANENTES $ CONTADO $SEMOVIENTES PIE DE CRIA $ CONTADO $TERRENOS $ CONTADO $EDIFICIOS $ CONTADO $EQUIPO TRANSPORTE - VEHICUL $ CONTADO $TOTAL ACTIVOS FIJOS $ $CAPITAL DE TRABAJO ANtildeO 0 POLITICAEN DIAS BASE ANtildeO 1CAJA Y BANCOS ( DIAS) $ SALARIOS $CARTERA- INCLUYE PROVISION $ VENTAS $INV MATERIA PRIMA $ COMPRAS ANUALES $INV PRODUCTOS EN PROCESO $ COSTO PRODUCCION $INV PRODUCTOS TERMINADOS $ COSTO VENTAS $GASTOS DE PUESTA EN MARCHA $ $TOTAL CAPITAL DE TRABAJO $ $TOTAL INVERSIONES $
$E PROYECCIONES DE VENTAS Y RENTABILIDAD Resuma las cantidades a vender los preciosde venta estimados por periodo y la rentabilidad esperada en teacuterminos de la tasa interna de retornoPROYECCION DE VENTASEN UNIDADES ANtildeO 1 ANtildeO 2 ANtildeO 3 ANtildeO 4 ANtildeO 5ABCDETOTALPROYECCION DE VENTASEN PESOS ANtildeO 1 ANtildeO 2 ANtildeO 3 ANtildeO 4 ANtildeO 5A $ $ $ $ $B $ $ $ $ $C $ $ $ $ $D $ $ $ $ $E $ $ $ $ $TOTAL $ $ $ $ $RENTABILIDAD ECONOMICA ANtildeO 1 ANtildeO 2 ANtildeO 3 ANtildeO 4 ANtildeO 5RENTABILIDAD ECONOMICASOBRE UTILIDAD NETA TASA INTERNA RETORNO a 10antildeos SOBRE UTILIDAD NETA VALOR PRESENTE a 10 antildeosSOBRE UTILIDAD NETA $F CONCLUSIONES FINANCIERAS Y EVALUACIOacuteN DE VIABILIDAD Concretamentepresente las principales bondades financieras y sustente la viabilidad comercial (mercados) teacutecnicaambiental legal y operativaCRECIMIENTO EN VENTAS UNIDADES ANtildeO 2 ANtildeO 3 ANtildeO 4 ANtildeO 5A B C D E TOTAL CRECIMIENTO UNIDADES PRODUCTOS CRECIMIENTO EN VENTAS EN VALORESA B C D E TOTAL CRECIMIENTO PRODUCTOS EN VALORES MARGEN SOBRE VENTAS ANtildeO 1 ANtildeO 2 ANtildeO 3 ANtildeO 3 ANtildeO 3VALORES PUNTO EQUILIBRIO EN VENTAS $ $ $ $ $EVA $ $ $ $ $EBITDA $ $ $ $ $EBITDA SOBRE INVERSION EBITDA SOBRE VENTAS 72 EQUIPO DE TRABAJO Presentacioacuten de los datos baacutesicos del proyecto y del grupo de trabajo(Asesores y Emprendedores) que hacen parte del proyectoResumen EjecutivoNOMBRE DE LA EMPRESA
SECTOR ECONOacuteMICOLOCALIZACIOacuteN __________________________________________________DESCRIPCIOacuteN____________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________Recursos Solicitados al Fondo $ ________________________EQUIPO DE TRABAJONOMBRE EMAIL ROLAsesor LiacutederAsesorEmprendedorEmprendedorEmprendedorEmprendedorEmprendedorANEXOSANEXOS Soportes relacionados con el Plan de Negocios (Encuestas tablas graacuteficos fotos cotizacionesetc)
POTENCIALCLIENTES POTENCIALES PRODUCTO ACLIENTES POTENCIALES PRODUCTO BCLIENTES POTENCIALES PRODUCTO CCLIENTES POTENCIALES PRODUCTO DCLIENTES POTENCIALES PRODUCTO ETOTALC VENTAJAS COMPETITIVAS Y PROPUESTA DE VALOR Ventajas maacutes destacadas(comerciales teacutecnicas operacionales financieras etc) del producto oacute servicio que seguacuten su criterio lepermitiraacute asegurar el eacutexito y valores agregados con respecto a lo existente oacute la competencia________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________D RESUMEN DE INVERSIONES REQUERIDAS Defina las principales inversiones aportes de lossocios recursos solicitados al Fondo EmprenderRESUMEN DE LAS INVERSIONES REQUERIDASINVERSION INICIAL DEINFRAESTRUCTURA ANtildeO 0 CREDITO FORMA DECOMPRA ANtildeO 1MUEBLES Y ENSERES $ CONTADO $EQUIPO DE OFICINA $ CONTADO $VR MAQUINARIA BALANCE $ CONTADO $PLANTA E INSTALACIONES $ CONTADO $MINAS Y YACIMIENTOS $ CONTADO $CULTIVOS PERMANENTES $ CONTADO $SEMOVIENTES PIE DE CRIA $ CONTADO $TERRENOS $ CONTADO $EDIFICIOS $ CONTADO $EQUIPO TRANSPORTE - VEHICUL $ CONTADO $TOTAL ACTIVOS FIJOS $ $CAPITAL DE TRABAJO ANtildeO 0 POLITICAEN DIAS BASE ANtildeO 1CAJA Y BANCOS ( DIAS) $ SALARIOS $CARTERA- INCLUYE PROVISION $ VENTAS $INV MATERIA PRIMA $ COMPRAS ANUALES $INV PRODUCTOS EN PROCESO $ COSTO PRODUCCION $INV PRODUCTOS TERMINADOS $ COSTO VENTAS $GASTOS DE PUESTA EN MARCHA $ $TOTAL CAPITAL DE TRABAJO $ $TOTAL INVERSIONES $
$E PROYECCIONES DE VENTAS Y RENTABILIDAD Resuma las cantidades a vender los preciosde venta estimados por periodo y la rentabilidad esperada en teacuterminos de la tasa interna de retornoPROYECCION DE VENTASEN UNIDADES ANtildeO 1 ANtildeO 2 ANtildeO 3 ANtildeO 4 ANtildeO 5ABCDETOTALPROYECCION DE VENTASEN PESOS ANtildeO 1 ANtildeO 2 ANtildeO 3 ANtildeO 4 ANtildeO 5A $ $ $ $ $B $ $ $ $ $C $ $ $ $ $D $ $ $ $ $E $ $ $ $ $TOTAL $ $ $ $ $RENTABILIDAD ECONOMICA ANtildeO 1 ANtildeO 2 ANtildeO 3 ANtildeO 4 ANtildeO 5RENTABILIDAD ECONOMICASOBRE UTILIDAD NETA TASA INTERNA RETORNO a 10antildeos SOBRE UTILIDAD NETA VALOR PRESENTE a 10 antildeosSOBRE UTILIDAD NETA $F CONCLUSIONES FINANCIERAS Y EVALUACIOacuteN DE VIABILIDAD Concretamentepresente las principales bondades financieras y sustente la viabilidad comercial (mercados) teacutecnicaambiental legal y operativaCRECIMIENTO EN VENTAS UNIDADES ANtildeO 2 ANtildeO 3 ANtildeO 4 ANtildeO 5A B C D E TOTAL CRECIMIENTO UNIDADES PRODUCTOS CRECIMIENTO EN VENTAS EN VALORESA B C D E TOTAL CRECIMIENTO PRODUCTOS EN VALORES MARGEN SOBRE VENTAS ANtildeO 1 ANtildeO 2 ANtildeO 3 ANtildeO 3 ANtildeO 3VALORES PUNTO EQUILIBRIO EN VENTAS $ $ $ $ $EVA $ $ $ $ $EBITDA $ $ $ $ $EBITDA SOBRE INVERSION EBITDA SOBRE VENTAS 72 EQUIPO DE TRABAJO Presentacioacuten de los datos baacutesicos del proyecto y del grupo de trabajo(Asesores y Emprendedores) que hacen parte del proyectoResumen EjecutivoNOMBRE DE LA EMPRESA
SECTOR ECONOacuteMICOLOCALIZACIOacuteN __________________________________________________DESCRIPCIOacuteN____________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________Recursos Solicitados al Fondo $ ________________________EQUIPO DE TRABAJONOMBRE EMAIL ROLAsesor LiacutederAsesorEmprendedorEmprendedorEmprendedorEmprendedorEmprendedorANEXOSANEXOS Soportes relacionados con el Plan de Negocios (Encuestas tablas graacuteficos fotos cotizacionesetc)
$E PROYECCIONES DE VENTAS Y RENTABILIDAD Resuma las cantidades a vender los preciosde venta estimados por periodo y la rentabilidad esperada en teacuterminos de la tasa interna de retornoPROYECCION DE VENTASEN UNIDADES ANtildeO 1 ANtildeO 2 ANtildeO 3 ANtildeO 4 ANtildeO 5ABCDETOTALPROYECCION DE VENTASEN PESOS ANtildeO 1 ANtildeO 2 ANtildeO 3 ANtildeO 4 ANtildeO 5A $ $ $ $ $B $ $ $ $ $C $ $ $ $ $D $ $ $ $ $E $ $ $ $ $TOTAL $ $ $ $ $RENTABILIDAD ECONOMICA ANtildeO 1 ANtildeO 2 ANtildeO 3 ANtildeO 4 ANtildeO 5RENTABILIDAD ECONOMICASOBRE UTILIDAD NETA TASA INTERNA RETORNO a 10antildeos SOBRE UTILIDAD NETA VALOR PRESENTE a 10 antildeosSOBRE UTILIDAD NETA $F CONCLUSIONES FINANCIERAS Y EVALUACIOacuteN DE VIABILIDAD Concretamentepresente las principales bondades financieras y sustente la viabilidad comercial (mercados) teacutecnicaambiental legal y operativaCRECIMIENTO EN VENTAS UNIDADES ANtildeO 2 ANtildeO 3 ANtildeO 4 ANtildeO 5A B C D E TOTAL CRECIMIENTO UNIDADES PRODUCTOS CRECIMIENTO EN VENTAS EN VALORESA B C D E TOTAL CRECIMIENTO PRODUCTOS EN VALORES MARGEN SOBRE VENTAS ANtildeO 1 ANtildeO 2 ANtildeO 3 ANtildeO 3 ANtildeO 3VALORES PUNTO EQUILIBRIO EN VENTAS $ $ $ $ $EVA $ $ $ $ $EBITDA $ $ $ $ $EBITDA SOBRE INVERSION EBITDA SOBRE VENTAS 72 EQUIPO DE TRABAJO Presentacioacuten de los datos baacutesicos del proyecto y del grupo de trabajo(Asesores y Emprendedores) que hacen parte del proyectoResumen EjecutivoNOMBRE DE LA EMPRESA
SECTOR ECONOacuteMICOLOCALIZACIOacuteN __________________________________________________DESCRIPCIOacuteN____________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________Recursos Solicitados al Fondo $ ________________________EQUIPO DE TRABAJONOMBRE EMAIL ROLAsesor LiacutederAsesorEmprendedorEmprendedorEmprendedorEmprendedorEmprendedorANEXOSANEXOS Soportes relacionados con el Plan de Negocios (Encuestas tablas graacuteficos fotos cotizacionesetc)
SECTOR ECONOacuteMICOLOCALIZACIOacuteN __________________________________________________DESCRIPCIOacuteN____________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________Recursos Solicitados al Fondo $ ________________________EQUIPO DE TRABAJONOMBRE EMAIL ROLAsesor LiacutederAsesorEmprendedorEmprendedorEmprendedorEmprendedorEmprendedorANEXOSANEXOS Soportes relacionados con el Plan de Negocios (Encuestas tablas graacuteficos fotos cotizacionesetc)
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