Post on 28-Jan-2016
Estados FinancierosEnero, 2012.
Febrero, 2012.
Actividad mensual.
Balances.
Rubro Notas Saldo % Saldo % Movimiento Var % Var %Anterior VERT Actual VERT Mensual Horiz Vert
ACTIVOSActivo Corrientes ¢ 2,203,925,955 65.6% ¢ 2,143,416,758 65.2% -¢ 60,509,197 -2.7% -0.5%
Disponibilidades 2 ¢ 627,734,141 18.7% ¢ 554,670,986 16.9% -¢ 73,063,155 -11.6% -1.8%Inversiones en Moneda Local (Reservas) 3 ¢ 442,564,447 13.2% ¢ 442,564,447 13.5% ¢ 0 0.0% 0.3%Inversiones en Moneda(Neg. Y Apal. ¢) 4 ¢ 562,589,658 16.8% ¢ 665,210,877 20.2% ¢ 102,621,219 18.2% 3.5%Inversiones en Moneda Extranjera 5 ¢ 289,641 0.0% ¢ 281,465 0.0% -¢ 8,176 -2.8% 0.0%Inversiones en Moneda(Neg. Y Apal. $) ¢ 210,671,854 6.3% ¢ 201,106,787 6.1% -¢ 9,565,068 -4.5% -0.2%Cuentas por Cobrar 6 ¢ 89,034,637 2.7% -¢ 2,551,447 -0.1% -¢ 91,586,085 -102.9% -2.7%Intereses por Cobrar 7 ¢ 92,488,323 2.8% ¢ 92,558,307 2.8% ¢ 69,984 0.1% 0.1%Inventarios ¢ 2,301,334 0.1% ¢ 2,643,889 0.1% ¢ 342,555 14.9% 0.0%Porción Circulante de la Cartera de Crédito 8 ¢ 171,786,051 5.1% ¢ 182,548,534 5.6% ¢ 10,762,483 6.3% 0.4%Gastos Diferidos ¢ 2,469,146 0.1% ¢ 1,807,191 0.1% -¢ 661,955 -26.8% 0.0%Otros Documentos por cobrar ¢ 1,996,723 0.1% ¢ 2,575,723 0.1% ¢ 579,000 29.0% 0.0%Gasto pagado por adelantado ¢ 0 0.0% ¢ 0 0.0% ¢ 0 0.0% 0.0%
Activo No Corrientes ¢ 1,153,395,595 34.4% ¢ 1,144,390,537 34.8% -¢ 9,005,058 -0.8% 0.5%Cartera de Crédito 8 ¢ 1,104,066,808 32.9% ¢ 1,092,116,556 33.2% -¢ 11,950,252 -1.1% 0.3%Estimación por Incobrables 8 -¢ 136,186 0.0% -¢ 142,224 0.0% -¢ 6,038 4.4% 0.0%Gastos Diferidos ¢ 11,521,913 0.3% ¢ 13,870,300 0.4% ¢ 2,348,386 20.4% 0.1%Mobiliario y Equipos de Oficina ¢ 24,958,979 0.7% ¢ 25,758,395 0.8% ¢ 799,416 3.2% 0.0%Obras en proceso ¢ 0 0.0% ¢ 0 0.0% ¢ 0 #¡DIV/ 0! 0.0%Vehículos ¢ 7,614,583 0.2% ¢ 7,502,604 0.2% -¢ 111,979 -1.5% 0.0%Otros Activos No Corrientes 9 ¢ 5,369,497 0.2% ¢ 5,284,906 0.2% -¢ 84,591 -1.6% 0.0%
Cuentas Transitorias ¢ 0 0.0% ¢ 0 0.0% ¢ 0 #¡DIV/ 0! 0.0%Cuenta Puente ¢ 0 0.0% ¢ 0 0.0% ¢ 0 #¡DIV/ 0! 0.0%
TOTAL ACTIVO ¢ 3,357,321,550 100% ¢ 3,287,807,295 100% (69,514,255) -2.1% 0.0%
ASOCIACIÓN SOLIDARISTA DE EMPLEADOS GRUPO MUTUAL ALAJUELA - LA VIVIENDA A Y P.BALANCE DE SITUACION
Al 31 de enero del 2012
Balances.
Rubro Notas Saldo % Saldo % Movimiento Var % Var %Anterior VERT Actual VERT Mensual Horiz Vert
PASIVO Y PATRIMONIO ¢ 3,357,321,551 100% ¢ 3,287,807,295 100% (69,514,256) -2.1% 0.0%Pasivo ¢ 783,889,264 23.3% ¢ 678,461,834 20.6% (105,427,430) -13.4% -2.7%Pasivo Corriente ¢ 759,626,197 22.6% ¢ 633,084,928 19.3% (126,541,269) -16.7% -3.4%
Obligaciones con Empleados 10 ¢ 4,609,000 0.1% ¢ 4,448,000 0.1% (161,000) -3.5% 0.0%Ahorro Voluntarios Personales 10 ¢ 205,417,886 6.1% ¢ 84,476,576 2.6% (120,941,310) -58.9% -3.5%Ahorro Escolar 10 ¢ 13,953,055 0.4% ¢ 5,761,609 0.2% (8,191,446) -58.7% -0.2%Financiamiento Bursátil 11 ¢ 528,408,015 15.7% ¢ 529,569,969 16.1% 1,161,954 0.2% 0.4%Gastos Acumulados por Pagar ¢ 7,238,241 0.2% ¢ 8,828,773 0.3% 1,590,532 22.0% 0.1%Gastos por Distribuir ¢ 0 0.0% ¢ 0 0.0% 0 0.0% 0.0%
Pasivo No Corriente ¢ 24,263,067 0.7% ¢ 45,376,906 1.4% 21,113,839 87.0% 0.7%Otras Obligaciones ¢ 24,263,067 0.7% ¢ 45,376,906 1.4% 21,113,839 87.0% 0.7%
¢ 1,286,172,066 ¢ 1,294,643,600Patrimonio ¢ 2,573,432,287 76.7% ¢ 2,609,345,461 79.4% 35,913,174 1.4% 2.7%
Aporte Asociado 12 ¢ 813,579,721 24.2% ¢ 820,280,847 24.9% 6,701,126 0.8% 0.7%Aporte Patronal 13 ¢ 1,205,262,675 35.9% ¢ 1,227,781,455 37.3% 22,518,780 1.9% 1.4%Aportes Extraordinarios 14 ¢ 472,592,345 14.1% ¢ 474,362,752 14.4% 1,770,408 0.4% 0.4%Aportes en Custodia ¢ 36,588,182 1.1% ¢ 34,351,634 1.0% (2,236,549) -6.1% 0.0%Reservas Patrimoniales ¢ 11,995,658 0.4% ¢ 12,078,296 0.4% 82,638 0.7% 0.0%Excedentes del Período ¢ 33,413,706 1.0% ¢ 40,490,476 1.2% 7,076,770 21.2% 0.2%
TOTAL PASIVO Y PATRIMONIO ¢ 3,357,321,551 100% ¢ 3,287,807,295 100% -¢ 69,514,256 -2.1% 0%
ESTADO DE SITUACIONAl 31 de enero del 2012
ASOCIACIÓN SOLIDARISTA DE EMPLEADOS GRUPO MUTUAL ALAJUELA - LA VIVIENDA A Y P.
Estado de Resultados.
RUBRO Saldo % Saldo % Movimiento Var % Var %Anterior Vert Actual Vert Mensual Horiz Vert
INGRESOSIntereses Préstamos 37,167,374 25.4% 49,948,357 26.1% 12,780,983 34.4% 0.7%Intereses Inversiones 33,916,679 23.1% 42,025,100 21.9% 8,108,421 23.9% -1.2%Intereses sobre cuentas 702,519 0.5% 555,615 0.3% (146,903) -20.9% -0.2%Descuentos Ganados 1,527,113 1.0% 1,657,061 0.9% 129,948 8.5% -0.2%Comisiones Ganadas 3,282,426 2.2% 4,621,450 2.4% 1,339,023 40.8% 0.2%Ganancia en Venta de Inversiones 5,189,895 3.5% 5,189,895 2.7% 0 0.0% -0.8%Ingresos Otros Negocios 60,490,257 41.3% 83,429,055 43.5% 22,938,798 37.9% 2.2%Otros Ingresos 4,259,269 2.9% 4,305,379 2.2% 46,109 1.1% -0.7%
TOTAL INGRESOS 146,535,532 100% 191,731,911 100% 45,196,379 30.8% 0.0%
EGRESOSGastos Administrativos 34,937,878 23.8% 46,186,009 24.1% 11,248,132 32.2% 0.2%
Gastos para Actividades Sociales 3,715,281 2.5% 4,791,131 2.5% 1,075,850 29.0% 0.0%
Gastos Otros Negocios 54,005,104 36.9% 74,096,902 38.6% 20,091,798 37.2% 1.8%
Gastos Financieros 20,463,563 14.0% 26,167,392 13.6% 5,703,829 27.9% -0.3%
TOTAL EGRESOS 113,121,826 77.2% 151,241,435 78.9% 38,119,609 33.7% 1.7%
EXCEDENTE NETO DEL PERIODO 33,413,706 22.8% 40,490,476 21.1% 7,076,770 21.2% -1.7%
ESTADO DE RESULTADOSAl 31 de enero del 2012
ASOC. SOLIDAR. EMPLEADOS GRUPO MUTUAL ALAJUELA - LA VIVIENDA.
Estado de Resultados.
RUBRO Mov % Mov % Variaciçon Var % Var %Anterior Vert Actual Vert Mensual Horiz Vert
INGRESOSIntereses Préstamos 12,163,721 25.8% 12,780,983 28.3% 617,262 5.1% 2.5%Intereses Inversiones 9,626,371 20.4% 8,108,421 17.9% (1,517,950) -15.8% -2.5%Intereses sobre cuentas 322,781 0.7% (146,903) -0.3% (469,684) -145.5% -1.0%Descuentos Ganados 1,452,026 3.1% 129,948 0.3% (1,322,078) -91.1% -2.8%Comisiones Ganadas 883,465 1.9% 1,339,023 3.0% 455,558 51.6% 1.1%Ganancia en Venta de Inversiones 69,175 0.1% - 0.0% (69,175) -100.0% -0.1%Ingresos Otros Negocios 20,044,267 42.6% 22,938,798 2,894,531Otros Ingresos 2,536,562 5.4% 46,109 0.1% (2,490,453) -98.2% -5.3%
TOTAL INGRESOS 47,098,368 100% 45,196,379 100% (1,901,989) -4.0% 0.0%
EGRESOSGastos Administrativos 11,419,679 24.2% 11,248,132 24.9% (171,547) -1.5% 0.6%
Gastos para Actividades Sociales 920,765 2.0% 1,075,850 2.4% 155,085 16.8% 0.4%
Gastos Otros Negocios 18,182,681 38.6% 20,091,798 44.5% 1,909,117 10.5% 5.8%
Gastos Financieros 5,834,824 12.4% 5,703,829 12.6% (130,995) -2.2% 0.2%
TOTAL EGRESOS 36,357,949 77.2% 38,119,609 84.3% 1,761,660 4.8% 7.1%
EXCEDENTE NETO DEL PERIODO 10,740,419 22.8% 7,076,770 15.7% (3,663,649) -34.1% -7.1%
ASOC. SOLIDAR. EMPLEADOS GRUPO MUTUAL ALAJUELA - LA VIVIENDA.ESTADO DE RESULTADOS
Al 31 de enero del 2012
Excedentes.
13.25%146.12%
MES Excedente Excedente Diferencia Excedente Acum. %Real Mensual Proyectado Real Ejecución Real
Octubre 2011 6,696,375 6,274,232 422,143 6,696,375 106.7%Noviembre 2011 15,976,911 7,319,937 8,656,974 22,673,287 218.3%Diciembre 2011 10,740,419 7,842,790 2,897,629 33,413,706 136.9%Enero 2012 7,076,770 6,274,232 802,538 40,490,476 112.8%Febrero 2012 8,365,643 0.0%Marzo 2012 16,731,286 0.0%Abril 2012 17,254,138 0.0%Mayo 2012 17,776,991 0.0%Junio 2012 35,553,982 0.0%Julio 2012 36,599,687 0.0%Agosto 2012 26,142,634 0.0%Septiembre 2012 23,005,518 0.0%
Total Acumulado 40,490,476 209,141,071 12,779,285 19.36%
% de Cumplimiento Presupuestario
ASOC. SOLIDAR. EMPLEADOS GRUPO MUTUAL ALAJUELA - LA VIVIENDA.COMPARATIVO DE CUMPLIMIENTO DE EXCEDENTE PRESUPUESTADO VRS REAL
De Octubre del 2011 a Septiembre del 2012.% Requerido de Ejecución Presupuestaria
Excedentes.GRÁFICO No. 1. ASEGRUM. Comparativo de Excedente Mensuales Reales Vrs
Presupuestada. Octubre 2011- Septiembre 2012.
0
8,000,000
16,000,000
24,000,000
32,000,000
40,000,000
48,000,000
56,000,000
Oct
ubre 2
011
Noviem
bre 2
011
Dicie
mbre
2011
Enero 2
012
Febre
ro 2
012
Mar
zo 2
012
Abril 2
012
May
o 2012
Junio
201
2
Julio
201
2
Agosto
201
2
Septie
mbre
201
2
ExcedenteProyectado
Excedente RealMensual
GRÁFICO No. 2. ASEGRUM. Comparativo de Excedente Acum. Reales Vrs Presupuestada. Octubre 2011- Septiembre 2012.
(15,000,000)
15,000,000
45,000,000
75,000,000
105,000,000
135,000,000
165,000,000
195,000,000
225,000,000
Oct
ubre 2
011
Noviem
bre 2
011
Dicie
mbre
2011
Enero 2
012
Febre
ro 2
012
Mar
zo 2
012
Abril 2
012
May
o 2012
Junio
201
2
Julio
201
2
Agosto
201
2
Septie
mbre
201
2
ExcedenteAcum. Real
ExcedenteAcum.Proyectado
Otras Actividades.
33.3%MES Excedente Excedente Diferencia Excedente Acum. %
Real Mensual Proyectado Real Cumplimiento
Octubre 2011 2,317,186 1,662,557 654,629 2,317,186 139.37%Noviembre 2011 2,391,242 1,662,557 728,685 4,708,429 143.83%Diciembre 2011 1,946,448 1,662,557 283,891 6,654,877 117.08%Enero 2012 2,931,863 1,662,557 1,269,306 9,586,740 176.35%Febrero 2012 1,662,557 0.00%Marzo 2012 1,662,557 0.00%Abril 2012 1,662,557 0.00%Mayo 2012 1,662,557 0.00%Junio 2012 1,662,557 0.00%Julio 2012 1,662,557 0.00%Agosto 2012 1,662,557 0.00%Septiembre 2012 1,662,557 0.00%
Total Acumulado 9,586,740 19,950,684 2,936,512 48.05%
ASOCIACION SOLIDARISTA DE EMPLEADOS GRUPO MUTUAL ALAJUELACOMPARATIVO DE CUMPLIMIENTO DE EXCEDENTE PRESUPUESTADO VRS REAL
De Octubre del 2011 a Septiembre del 2012.% Requerido de Cumplimiento
Otras Actividades.
CUENTAS LIMPIEZA JARDINERIA SODAINGRESOS POR SERVICIOS 12,510,218 100% 497,872 100% 9,808,455 100%COSTO DE VENTA 5,475,011 56%VENTAS NETAS 4,333,444 44%Gatos Administrativos 10,022,879 80% 347,057 70% 2,235,564 23%Gastos Operativos 757,955 6% 53,689 11% 1,050,595 11%Gastos Financieros - - Total gastos 10,780,834 86% 400,746 80% 3,286,159 34%Uttilidad Bruta 1,729,384 13.8% 97,126 19.5% 1,047,286 10.7%
TOTAL UTILIDADES 2,873,796 Cuentas Generales (sin clasificación ABC)Intereses s/cuentas de ahorros 23,090 Otros Ingresos 99,163 TOTAL INGRESOS 122,253
Cargos bancarios 10,565 Patente 53,621 Gastos junta directiva - Gastos de oficina - Intereses p/ahorros voluntarios - Total 64,186 Utilidad Neta 2,931,863
UTILIDAD REAL TOTAL POR ACTIV. 1,770,031 100,030 1,061,802 Utilidad Neta de EF: 2,931,863
ESTADO DE RESULTADOPOR ACTIVIDADES, ENERO 2012.
Otras Actividades.
CUENTAS LIMPIEZA JARDINERIA SODAINGRESOS POR SERVICIOS 44,700,052 100% 1,965,876 100% 36,592,191 100%COSTO DE VENTA 20,856,589 57%VENTAS NETAS 15,735,602 43%Gatos Administrativos 37,816,582 85% 1,398,944 71% 8,036,870 22%Gastos Operativos 2,270,334 5% 154,695 8% 3,146,001 9%Gastos Financieros 66,242 - Total gastos 40,153,158 90% 1,553,639 79% 11,182,871 31%Uttilidad Bruta 4,546,894 10.2% 412,237 21.0% 4,552,731 12.4%
TOTAL UTILIDADES 9,511,863 Cuentas Generales (sin clasificación ABC)Intereses s/cuentas de ahorros 42,887 Otros Ingresos 106,741 TOTAL INGRESOS 149,629
Cargos bancarios 31,418 Gastos junta directiva - Gastos de oficina 1,600 Patente 53,621 Intereses p/ahorros voluntarios - Total 86,639 Utilidad Neta 9,574,852
UTILIDAD REAL TOTAL POR ACTIV. 4,590,987 415,387 4,568,479 Utilidad Neta de EF: 9,574,852
ESTADO DE RESULTADO POR ACTIVIDAD-ACUMULADO ANUALDe Octubre del 2011 a Setiembre del 2012.
A ENERO, 2012.
Actividad anual.
Balances.
Rubro Notas Saldo % Saldo % Movimiento Var % Var %2,011 VERT 2,012 VERT Mensual Horiz Vert
ACTIVOSActivo Corrientes ¢ 2,350,721,191 67.9% ¢ 2,143,416,758 65.2% -¢ 207,304,433 -8.8% -2.7%
Disponibilidades 2 ¢ 556,386,246 16.1% ¢ 554,670,986 16.9% -¢ 1,715,260 -0.3% 0.8%Inversiones en Moneda Local (Reservas) 3 ¢ 473,411,172 13.7% ¢ 442,564,447 13.5% -¢ 30,846,726 -6.5% -0.2%Inversiones en Moneda(Neg. Y Apal. ¢) 4 ¢ 596,901,375 17.2% ¢ 665,210,877 20.2% ¢ 68,309,502 11.4% 3.0%Inversiones en Moneda Extranjera 5 ¢ 45,902 0.0% ¢ 281,465 0.0% ¢ 235,563 513.2% 0.0%Inversiones en Moneda(Neg. Y Apal. $) ¢ 216,911,555 6.3% ¢ 201,106,787 6.1% -¢ 15,804,768 -7.3% -0.1%Cuentas por Cobrar 6 ¢ 253,498,251 7.3% -¢ 2,551,447 -0.1% -¢ 256,049,698 -101.0% -7.4%Intereses por Cobrar 7 ¢ 63,162,123 1.8% ¢ 92,558,307 2.8% ¢ 29,396,184 46.5% 1.0%Inventarios 0 5.4% ¢ 2,643,889 0.1% -¢ 184,423,667 #¡DIV/ 0! -5.3%Porción Circulante de la Cartera de Crédito 8 ¢ 187,067,556 0.1% ¢ 182,548,534 5.6% ¢ 179,909,524 96.2% 5.5%Gastos Diferidos ¢ 2,639,010 0.0% ¢ 1,807,191 0.1% ¢ 1,109,191 42.0% 0.0%Otros Documentos por cobrar ¢ 698,000 0.0% ¢ 2,575,723 0.1% ¢ 2,575,723 369.0% 0.1%Gasto pagado por adelantado ¢ 0 0.0% ¢ 0 0.0% #¡REF! #¡REF! 0.0%
Activo No Corrientes ¢ 1,110,764,786 32.1% ¢ 1,144,390,537 34.8% ¢ 33,625,751 3.0% 2.7%Cartera de Crédito 8 ¢ 930,619,068 26.9% ¢ 1,092,116,556 33.2% ¢ 161,497,488 17.4% 6.3%Estimación por Incobrables 8 -¢ 26,731 0.0% -¢ 142,224 0.0% -¢ 115,493 432.1% 0.0%Gastos Diferidos ¢ 688,587 0.0% ¢ 13,870,300 0.4% ¢ 13,181,713 1914.3% 0.4%Mobiliario y Equipos de Oficina ¢ 29,429,524 0.9% ¢ 25,758,395 0.8% -¢ 3,671,129 -12.5% -0.1%Obras en proceso ¢ 65,317,491 1.9% ¢ 0 0.0% -¢ 65,317,491 -100.0% -1.9%Vehículos ¢ 8,846,354 0.3% ¢ 7,502,604 0.2% -¢ 1,343,750 -15.2% 0.0%Otros Activos No Corrientes 9 ¢ 75,890,492 2.2% ¢ 5,284,906 0.2% -¢ 70,605,587 -93.0% -2.0%
Cuentas Transitorias ¢ 276,195 0.0% ¢ 0 0.0% -¢ 276,195 -100.0% 0.0%Cuenta Puente ¢ 276,195 0.0% ¢ 0 0.0% -¢ 276,195 -100.0% 0.0%
TOTAL ACTIVO ¢ 3,461,762,172 100% ¢ 3,287,807,295 100% (173,954,877) -5.0% 0.0%
ASOCIACIÓN SOLIDARISTA DE EMPLEADOS GRUPO MUTUAL ALAJUELA - LA VIVIENDA A Y P.BALANCE DE SITUACIONAl 31 de enero del 2011 y 2012
Balances.
Rubro Notas Saldo % Saldo % Movimiento Var % Var %Anterior VERT Actual VERT Mensual Horiz Vert
PASIVO Y PATRIMONIO ¢ 3,461,762,172 100% ¢ 3,287,807,295 100% (173,954,878) -5.0% 0.0%Pasivo ¢ 973,826,233 28.1% ¢ 678,461,834 20.6% (295,364,399) -30.3% -7.5%Pasivo Corriente ¢ 947,061,900 27.4% ¢ 633,084,928 19.3% (313,976,972) -33.2% -8.1%
Obligaciones con Empleados 10 ¢ 5,946,000 0.2% ¢ 4,448,000 0.1% (1,498,000) -25.2% 0.0%Ahorro Voluntarios Personales 10 ¢ 129,118,398 3.7% ¢ 84,476,576 2.6% (44,641,822) -34.6% -1.2%Ahorro Escolar 10 ¢ 6,261,197 0.2% ¢ 5,761,609 0.2% (499,587) -8.0% 0.0%Financiamiento Bursátil 11 ¢ 803,267,484 23.2% ¢ 529,569,969 16.1% (273,697,515) -34.1% -7.1%Gastos Acumulados por Pagar ¢ 2,468,821 0.1% ¢ 8,828,773 0.3% 6,359,952 257.6% 0.2%Gastos por Distribuir ¢ 0 0.0% ¢ 0 0.0% 0 0.0% 0.0%
Pasivo No Corriente ¢ 26,764,334 0.8% ¢ 45,376,906 1.4% 18,612,573 69.5% 0.6%Otras Obligaciones ¢ 26,764,334 0.8% ¢ 45,376,906 1.4% 18,612,573 69.5% 0.6%
¢ 1,246,292,392 ¢ 1,294,643,600Patrimonio ¢ 2,487,935,939 71.9% ¢ 2,609,345,461 79.4% 121,409,522 4.9% 7.5%
Aporte Asociado 12 ¢ 775,468,281 22.4% ¢ 820,280,847 24.9% 44,812,566 5.8% 2.5%Aporte Patronal 13 ¢ 1,136,500,197 32.8% ¢ 1,227,781,455 37.3% 91,281,258 8.0% 4.5%Aportes Extraordinarios 14 ¢ 470,824,111 13.6% ¢ 474,362,752 14.4% 3,538,641 0.8% 0.8%Aportes en Custodia ¢ 57,683,542 1.7% ¢ 34,351,634 1.0% (23,331,908) -40.4% -0.6%Reservas Patrimoniales ¢ 13,408,845 0.4% ¢ 12,078,296 0.4% (1,330,549) -9.9% 0.0%Excedentes del Período ¢ 34,050,962 1.0% ¢ 40,490,476 1.2% 6,439,514 18.9% 0.2%
TOTAL PASIVO Y PATRIMONIO ¢ 3,461,762,172 100% ¢ 3,287,807,295 100% -¢ 173,954,878 -5.0% 0%
ESTADO DE SITUACIONAl 31 de enero del 2011 y 2012
ASOCIACIÓN SOLIDARISTA DE EMPLEADOS GRUPO MUTUAL ALAJUELA - LA VIVIENDA A Y P.
Estado de resultados.
RUBRO Saldo % Saldo % Movimiento Var % Var %2011 Vert 2012 Vert Mensual Horiz Vert
INGRESOSIntereses Préstamos 48,875,832 47.5% 49,948,357 42.5% 1,072,525 2.2% -5.0%Intereses Inversiones 38,639,847 37.5% 42,025,100 35.7% 3,385,253 8.8% -1.8%Intereses sobre cuentas 520,762 0.5% 555,615 0.5% 34,853 6.7% 0.0%Descuentos Ganados 797,626 0.8% 1,657,061 1.4% 859,435 107.7% 0.6%Comisiones Ganadas 6,096,319 5.9% 4,621,450 3.9% (1,474,870) -24.2% -2.0%Ganancia en Venta de Inversiones 1,845,403 1.8% 5,189,895 4.4% 3,344,492 181.2% 2.6%Ingresos Otros Negocios - 9,332,152 7.9% 9,332,152 #¡DIV/0! 7.9%Otros Ingresos 6,228,040 6.0% 4,305,379 3.7% (1,922,662) -30.9% -2.4%
TOTAL INGRESOS 103,003,829 100% 117,635,009 100% 14,631,180 14.2% 0.0%
EGRESOSGastos Administrativos 42,284,382 41.1% 46,186,009 39.3% 3,901,627 9.2% -1.8%
Gastos para Actividades Sociales 4,415,849 4.3% 4,791,131 4.1% 375,282 8.5% -0.2%
Gastos Financieros 22,252,635 21.6% 26,167,392 22.2% 3,914,756 17.6% 0.6%
TOTAL EGRESOS 68,952,867 66.9% 77,144,532 65.6% 8,191,666 11.9% -1.4%
EXCEDENTE NETO DEL PERIODO 34,050,962 33.1% 40,490,476 34.4% 6,439,514 18.9% 1.4%
ESTADO DE RESULTADOSAl 31 de enero del 2011 y 2012
ASOC. SOLIDAR. EMPLEADOS GRUPO MUTUAL ALAJUELA - LA VIVIENDA.
Cartera de Crédito.Saldo de la Cartera
Al 31 de enero del 2012
Saldo Relación Tasa de Int Tasa Pond
Antiguo Personal Fiduciario ¢ 766,769 0.06% 21.50% 0.01%Vivienda Primera Solución ¢ 109,470,844 8.58% 8.50% 0.73%Repar. Ampliac. Mejoras Vivienda ¢ 51,616,101 4.05% 8.50% 0.34%Vivienda Segunda Solución ¢ 10,021,873 0.79% 12.25% 0.10%Estudios Largo Plazo ¢ 17,801,578 1.40% 7.00% 0.10%Salud Largo Plazo ¢ 9,674,532 0.76% 9.00% 0.07%Compra Saldos TC Anterior ¢ 0 0.00% 24.00% 0.00%Personal 17-A-01 ¢ 0 0.00% 22.50% 0.00%Estudios Corto Plazo ¢ 4,141,449 0.32% 0.00% 0.00%Financiamiento Feria Dmadre ¢ 428,612 0.03% 12.25% 0.00%Financiamiento Feria de la Salud ¢ 2,380,552 0.19% 0.00% 0.00%Vivienda Solcasa Asociados ¢ 76,650,685 6.01% 8.00% 0.48%Uniformes Asociados ¢ 16,172,484 1.27% 0.00% 0.00%Crédito Serv. Funerarios LP ¢ 5,232,711 0.41% 0.00% 0.00%Salud Corto Plazo ¢ 830,679 0.07% 0.00% 0.00%Menaje de Casa ¢ 7,146,271 0.56% 12.00% 0.07%Exasociados. ¢ 3,470,293 0.27% 28.00% 0.08%Terceros ¢ 1,697,602 0.13% 27.00% 0.04%Terceros V ¢ 22,002,217 1.72% 14.75% 0.25%Vivienda Solcasa terceros ¢ 183,337,984 14.37% 12.00% 1.72%Compra Saldos TC ¢ 518,969 0.04% 26.00% 0.01%Back to back ¢ 0 0.00% 12.25% 0.00%Personal garantia hipotecaria ¢ 111,512,969 8.74% 12.25% 1.07%Personal con Garantía AA ¢ 537,428,903 42.13% 12.25% 5.16%Personal con Garantía Fiduciaria ¢ 74,141,012 5.81% 20.25% 1.18%Salvaditas Inmediatas ¢ 8,133,485 0.64% 24.50% 0.16%Personal Garantia 85% Dividendos ¢ 0 0.00% 12.25% 0.00%Créditos Rápidos ¢ 2,949,669 0.23% 0.00% 0.00%Financiamiento Llobet ¢ 993,219 0.08% 13.25% 0.01%Financiamiento Convenios ¢ 17,125,539 1.34% 0.00% 0.00%Cartera Total ¢ 1,275,647,002 100.00% 11.58%
Cartera de Crédito.
Gráfico No. 11. Asegrum. Histórico de la Tasa de Interés Crédito Promedio Ponderada y TBP 6 M, BCCR.
Año 2011 y 2012.
6.0%
7.0%8.0%
9.0%
10.0%
11.0%12.0%
13.0%
ene-
11
mar
-11
may
-11
jul-1
1
sep-
11
nov-
11
ene-
12
Rend PP
TBP 6 M
Lineal (Rend PP)
Lineal (TBP 6 M)
Cartera de Crédito.
GRÁFICO No. 10. ASEGRUM. Saldo de la Cartera de Crédito por Componente.
enero, 2012.
26.00%
74.00%
Social
Financiero
Cartera de Crédito.GRÁFICO No. 7. ASEGRUM. Cantidad de Formalización de Crédito por
Mes. De octubre 2011 a Septiembre 2012.
154
116
171
9884
266
0 0 0 0 0 0 0 0
-50
0
50
100
150
200
250
300
ago-11
sep-11
oct-11 nov-11 dic-11 ene-12
feb-12 mar-12
abr-12 may-12
jun-12 jul-12 ago-12
sep-12
GRÁFICO No. 8. ASEGRUM. Montos Desembolsados de Crédito por Mes. De octubre 2011 a Septiembre 2012.
¢ 48,797,938
¢ 29,304,748
¢ 0 ¢ 0 ¢ 0 ¢ 0 ¢ 0 ¢ 0
¢ 43,433,845¢ 34,001,313
¢ 42,441,482
¢ 67,752,868
¢ 0¢ 0
-¢ 20,000,000
-¢ 10,000,000
¢ 0
¢ 10,000,000
¢ 20,000,000
¢ 30,000,000
¢ 40,000,000
¢ 50,000,000
¢ 60,000,000
¢ 70,000,000
¢ 80,000,000
ago-11
sep-11
oct-11 nov-11
dic-11 ene-12
feb-12 mar-12
abr-12
may-12
jun-12 jul-12 ago-12
sep-12
c
Morosidad Cartera de Créditos a Terceros.
GRÁFICO No. 9. ASEGRUM. Indicador de Morosidad Histórica Cartera ExAsociados y Terceros.
2010, 2011 y 2012.
0.00%
0.14%
0.00% 0.00% 0.00% 0.00% 0.00% 0.00%0.00% 0.00% 0.00% 0.00% 0.00% 0.00% 0.00%
1.00%
0.00%
0.91%
0.00% 0.00%
0.83% 0.85%
0.00% 0.00%
0.00%
0.10%0.00%
0.20%
0.40%
0.60%
0.80%
1.00%
1.20%
Octubre
Noviem
bre
Dicie
mbre
Enero
Febre
ro
Mar
zoAbril
May
o
Junio
Julio
Agosto
Septie
mbr
e
2008-2009
2010-2011
2011-2012
ASEGRUM
" P R E S T A M O S A T E R C E R O S "
AL 31 DE ENERO DEL 2012
# No. Op. NOMBRE DEL DEUDOR F.Préstamo SALDO PRIN SECTOR
1 2008060042 CAMPOS JIMENEZ JACKELINE 17-jun-2008 ¢ 1,444,947 VIVIENDA
2 20046910 BOLAÑOS CHAVES RODOLFO 28-sep-2004 ¢ 252,655 COMERCIAL
3 2009040037 RODRIGUEZ CAMPOS YAHAIRA 27-abr-2009 ¢ 22,002,217 VIVIENDA
4 111060825 GARCIA ARROYO ROSALYN 28-abr-2011 ¢ 35,328,083 VIVIENDA
5 112330897 ALVARADO MORA ANDREA 29-abr-2011 ¢ 39,827,975 VIVIENDA
6 2011050165 ACUÑA QUESADA OSCAR 31-may-2011 ¢ 35,369,939 VIVIENDA
7 2011050160 CARMONA RODRIGUEZ JOSE 31-may-2011 ¢ 37,454,005 VIVIENDA
8 2011050136 CASTRO SANCHEZ JOSE ANDRES 25-may-2011 ¢ 35,357,981 VIVIENDA
¢ 207,037,802
PRESTAMOS A TERCEROS
GRÁFICO No. 9. ASEMADAP.
Indicador de Morosidad Histórica Cartera ExAsociados y Terceros.
De Octubre del 2003 a Setiembre del 2005.
0
2
1
#¡REF!#¡REF!Lineal (#¡REF!)
GRÁFICO No. 9. ASEMADAP.
Indicador de Morosidad Histórica Cartera ExAsociados y Terceros.
De Octubre del 2003 a Setiembre del 2005.
0
2
1
#¡REF!#¡REF!Lineal (#¡REF!)
GRÁFICO No. 9. ASEMADAP.
Indicador de Morosidad Histórica Cartera ExAsociados y Terceros.
De Octubre del 2003 a Setiembre del 2005.
0
2
1
#¡REF!#¡REF!Lineal (#¡REF!)
GRÁFICO No. 9. ASEMADAP.
Indicador de Morosidad Histórica Cartera ExAsociados y Terceros.
De Octubre del 2003 a Setiembre del 2005.
0
2
1
#¡REF!#¡REF!Lineal (#¡REF!)
Gráfico No. 2- ASEGRUM. Distribución de la Cartera de Crédito de Terceros por Sector. Enero, 2012.
0.2%
99.8%
COMERCIAL
VIVIENDA
Inversiones Bursátiles.
Al 31 de enero del 2012 TC ¢ 503.68
Puesto Colones Dólares TotalMutual ValoresSector Público 413,534,353 281,187 413,815,541 % PartInversiones en recompra 0 0 0 0.0%Inv. Negociables 0 0 0 0.0%TPTBA RAC 208,508,498 0 208,508,498 11.9%TPTBA Neg 0 0 0 0.0%Fondos de Inv. Div, KT e Inmobiliario 205,025,856 281,187 205,307,043 11.7%
Subtotal 413,534,353 281,187 413,815,541 23.6%
Scotia ValoresSector Público 922,033,284 217,831,061 1,139,864,345Inversiones en recompra 103,108,011 33,691,450 136,799,461 7.8%Fondos de inversion 22,279,667 81,518,392 103,798,059 5.9%tptba negociables 34,536,491 0 34,536,491 2.0%CPH R.L. 234,055,948 0 234,055,948 13.3%BEM0 Y TPTB BCCR (Apalancados) 528,053,167 102,621,219 630,674,386 35.9%Sector Privado 0 201,106,787 201,106,787Acciones negociables y RBRA 0 201,106,787 201,106,787 11.5%
0 0 0 0.0%Subtotal 922,033,284 418,937,847 1,340,971,132 76.4%
Total Inversiones 1,335,567,638 419,219,035 1,754,786,672 100%
ASOCIACIÓN SOLIDARISTA EMPLEADOS GRUPO MUTUAL
EST. INVERSIONES: PUESTO DE BOLSA, MONEDA E INSTRUMENTO.
Inversiones Bursátiles.
GRÁFICO No. 1. ASEGRUM: Cartera Inversiones por tipo de moneda.
enero, 2012.
76%
24%
Colones
Dólares
GRÁFICO No. 2. ASEGRUM. Cartera Inversiones Total por Sector. enero, 2012.
89%
11%
Público Privado
Inversiones Bursátiles.Rubro Saldo
Ahoros Volunt ¢ 84,476,576.24Ahorro Escolar ¢ 5,761,609.16Excedente Real ¢ 40,490,476.49Total ¢ 130,728,661.89
Inversiones CP ¢ 309,105,102.13
Margen 2.36
GRÁFICO No. 11. ASEGRUM:Cartera de Inversiones total por Plazo.
Enero, 2012.
18%
82%Total CP
Total LP
Inversiones Bursátiles.
Saldo bruto de inversiones B. ¢ 1,754,786,672Financiamiento Bursátil ¢ 529,569,969Índice de Apalancamiento (IA) 30.18%Límite del ÍA. 75.00%Saldo neto de inversiones B. ¢ 1,225,216,703
Al 31 de enero del 2012
ASEGRUMESTADO DE APALANCAMIENTO
Gráfico No. 1- Grupo Mutual Alajuela - La Vivienda. Comportamiento Histórico del Indice de Rotación.
Años 2010, 2011 y 2012.
0.4%
1.1% 1.1% 1.0%0.5% 0.6%
1.1%0.6%
1.0% 1.1% 1.2% 0.9%1.3%
-1.00%
1.00%
3.00%
5.00%
7.00%
9.00%
dic-10 ene-11 feb-11 mar-11 abr-11 may-11 jun-11 jul-11 ago-11 sep-11 oct-11 nov-11 dic-11
Gráfico No. 2- ASEGRUM. Comportamiento Histórico del Indice de Afiliación.
Años 2010, 2011 y 2012.
92%91%
90%90%90%
89%89%89%88%88%88%87%
90%89%89%
80.00%81.00%82.00%83.00%84.00%85.00%86.00%87.00%88.00%89.00%90.00%91.00%92.00%93.00%94.00%95.00%96.00%97.00%98.00%99.00%
100.00%
nov-10 dic-10 ene-11 feb-11 mar-11 abr-11 may-11 jun-11 jul-11 ago-11 sep-11 oct-11 nov-11 dic-11 ene-12
Reserva de Auxilio de Cesantía
No. Cuenta Contable320-001 Aporte Patronal 1,227,781,455
1,227,781,454.76
Reserva de Cesantía Requerida15.00% sobre (1)
(2) Total de reserva requerida según Estatutos 184,167,218(3) Reserva Cesantia mantenida por la entidad Valor Facial 203,000,000(4) Exceso o insuficiencia Reserva 15% 18,832,782(5)) Exceso o insuficiencia Reserva veces 1.10 V
Asociación Solidarista de Empleados Grupo Mutual Alajuela - La ViviendaReserva del 15% sobre Aporte Patronal según Estatutos
AL 31 DE ENERO DEL 2012
Total (1)
Detalle Saldo
Reserva de Liquidez.
Fondo Vacacional 4,459,136Ahorro Voluntario Marchamo 1,838,924Ahorro Voluntario Navideño 5,827,716Ahorro Voluntario Extravacacional 12,274,175Ahorro Voluntario Programado Especial -12 59,009,137Ahorro Voluntario Dividendos 2,515,220Ahorro Voluntario Largo Plazo 7,854,127Ahorro Voluntario Programado Especial 12 9,495,285Ahorro Voluntario Cuesta de Enero 20,023,815Ahorro Asociado 804,323,895Aporte Extraord. Asociado 3% 457,055,880Aporte Extraord. Asociado 2% 11,016,744Total (1) 1,395,694,055
15.00% Montos Requeridos(2) Total de reserva liquidez Requerida 209,354,108(3) Reserva Liquidez mantenida por la entidad Valor Facial 225,000,000(4) Exceso o insuficiencia Reserva Liquidez 15,645,892(5)) Exceso o insuficiencia Reserva Liquidez Veces 1.07 V
Detalle Promedio
Asociación Solidarista Empleados Grupo MutualSituación de la Reserva de Liquidez
AL 31 DE ENERO DEL 2012(colones sin céntimos)
Comentarios:• Balance mensual con repercusiones bajar
sobre efectivo y ahorros. Anual, de nuevo impacto en cartera y liquidaciones, no crece.
• Resultados financieros presupuestados. Expectativa a la baja.
• Morosidad, de nuevo proceso de cobro judicial.
• Se cumplen reservas (RL, RAC y RAS).• Inicio de proceso para venta de 6 hipotecas
a GM.