ESTUDIO DE FACTIBILIDAD PARA LA CREACION DE UNA IPS EN EL MUNICIPIO DE MONTELIBANO

DEL DEPARTAMENTO DE CORDOBA

Por:Alina ArciaNoris Saenz

Gloria Moreno

Proyecto de trabajo para el curso de Evaluación de proyectos

UNIVERSIDAD DE CORDOBAPrograma de Administración de los servicios de la salud

Montelíbano2008

1. TEMA

Realización de un estudio de factibilidad para la creación de una empresa

2. TITULO

Estudio de factibilidad para la creación de una IPS en el municipio de Montelíbano del departamento de Córdoba

3. DESCRIPCION DEL PROBLEMA

El incremento de la población de Montelíbano debido a la construcción de la 3ra línea de CERRO MATOSO S.A. generaría empleos indirectos por contrato de empresas contratistas en CMSA lo cual representa aumento de la demanda de servicios por los trabajadores afiliados régimen contributivo grupo familiar al SSSS. La demanda de atención para el I nivel de complejidad en el municipio de Montelíbano Córdoba que iniciaría a partir del segundo semestre del 2.009 de esta población deberá cumplir con los requisitos de seguridad social en salud en la realización aportes al régimen contributivo en salud. Los nuevos usuarios afiliados a las EPS de cobertura en el Municipio, deberán garantizar el I nivel de atención médica, en una institución que se encuentre habilitada y propenda por la calidad en la atención de los usuarios.

Surge la necesidad de contar con suficiente información relacionada con la creación de una institución prestadora de servicios de la salud.

4. JUSTIFICACION

La empresa Cerro Matoso S.A. en los años 1998 al 2.000 realizó un proyecto de expansión llamado segunda línea de producción. La creación de esta segunda línea origino un incremento de la población de Montelíbano debido a la oferta laboral. En ese proyecto se generaron *1.500 empleos indirectos* durante la etapa de montaje y a partir de la etapa de *estabilización 800* empleos de empresas contratistas, numero que se ha mantenido a la fecha. En el año 2.009 la empresa emprende un nuevo plan para ampliar aun mas su capacidad productiva y para esto desarrollara un proyecto de expansión llamado línea 3. Por datos históricos, sabemos que esto generara nuevamente un incremento de la población laboral que dependa de empresas contratistas el dato estimado para este proyectos es de 1.500 en la etapa de montaje y 1.000 para la etapa de estabilización, los cuales generan demanda de servicios médicos al estar afiliados al SSSS dentro del régimen contributivo.

En el municipio de Montelíbano existen 5 IPS privadas que cubren la demanda actual de afiliados al régimen contributivo y su grupo familiar. Por visitas de observación hemos detectado las condiciones limitas en su infraestructura. Si esto sucede en estos momentos, al incrementarse la población, estas instituciones no podrán abastecer la demanda de usuarios.

La creación de una nueva empresa en la ciudad de Montelíbano contribuirá al desarrollo del sector microempresarial con el aporte social y económico puesto que una vez implantado se generaría empleos directos e indirectos.

Fomentación del espíritu emprendedor de los responsables del proyecto y desarrollo dinámico comercial en el para el municipio en mención.

5. REFERENTE TEORICO Y CONCEPTUAL

5.1 Historia de los productos

La palabra Medicina proviene del latín mediri que significa curar, cuidar, medicar. Es la ciencia dedicada al estudio y prevención de la salud y las enfermedades. Implica el arte de ejercer tal conocimiento técnico para el mantenimiento y recuperación de la salud. La Medicina como disciplina orientada al cuidado de la vida humana, forma parte del cuerpo de las Ciencias de la Salud.

Historia de la Medicina

El nacimiento de la medicina tiene cabida cuando el hombre conscientemente se propone curar enfermedades. En el origen de cualquier civilización, se busca por la interpelación no del enfermo, sino de la "fuerza", "ser misterioso" o elemento vital que lo "ha invadido". En los rituales se emplean empíricamente tóxicos, plantas, etc., cuya acción lisa y llanamente sirve para reforzar la autoridad de aquél. En este estado mágico la medicina posee una función eminentemente social: restablecer la pureza de la comunidad mediante el castigo o la curación de la enfermedad.Durante la antigüedad en Egipto, la medicina era patrimonio de las castas sacerdotales y revestía el carácter de práctica médico religiosa. En Mesopotamia, la enfermedad se interpretaba como intervención de malos espíritus. Los Vedas, de la India, relatan superficiales descripciones de numerosas enfermedades epidémicas junto a los sortilegios para curar a los enfermos y la practica de la cirugía plástica y curativa. En China hacia el año 3000 adC ya había un gran desarrollo de elementos empíricos, como la acupuntura.

En la Grecia Antigua destacan los textos hipocráticos, en los que se abordan enfermedades desde perspectivas naturalistas. Prácticamente ya no se admitían las intervenciones de fuerzas divinas en la producción de enfermedades. Grandes legados dejarían a la medicina Hipócrates y la Escuela Alejandrina.La Roma Antigua, por su parte, desarrolló las escuelas y figuras médicas de origen griego, sintetizando y superando algunos trabajos hélenicos.

La herencia griega es conservada durante la Edad Media, y transmitida principalmente por traducciones hechas por árabes y persas, que completaron muchas observaciones

griegas y crearon Escuelas de Medicina y hospitales que sentarán las bases de los modernos estudios universitarios.

El Renacimiento fue un período caracterizado por el conflicto entre la autoridad de los antiguos y la observación directa en contacto con la realidad, manifestándose en primera instancia en la anatomía. Destaca la figura de Vesalio y su aporte a la anatomía.

A partir de la segunda mitad del siglo XVII y a través del siglo XVIII, la información existente se va precisando, ordenando y completando. El microscopio marca un hito fundamental en la biología. Surgen nuevos planteamientos, como la generación espontánea, la preformación y epigénesis. Comienza a constituirse una primera etapa positivista. Surgen concepciones dispares como la mecanicista o yatromecánica y la vitalista o yatroquímica en la fisiología.

El siglo XIX representa históricamente el siglo de la clínica y la fisiología, en el contexto de la revolución industrial. Se desarrollan al máximo los métodos de exploración clínica. La noción de la evolución, la definitiva fundamentación de la teoría celular, el conocimiento de la naturaleza y la fecundación, influyen en la biología en general, logrando un gran desarrollo también la fisiología. El laboratorio en la investigación médica adquiere una prominente importancia durante la segunda mitad de este siglo, con el rigor científico y la amplitud lograda por la microbiología.Se consolidan diversas especialidades, todo esto ayudado por las adquisiciones científico-técnicas y las necesidades sociales que van surgiendo. En lo que respecta a la cirugía, ésta logra gran desarrollo posibilitado por la introducción de la asepsia y de la anestesia.

En el transcurso del siglo XX se profundiza el desarrollo de las técnicas de exploración, diagnóstico y tratamiento, como los rayos Röntgen, radioterapia, y aplicación de distintos radioisótopos. Importantes adelantos se lograron también en el campo de la electrónica, con la invención de la electrocardiografía y la electroencefalografía. Nuevas disciplinas se van desarrollando, como la genética, la endocrinología, la bioquímica.

La era de la quimioterapia tendrá lugar con el descubrimiento de la primera sulfamida. Por otra parte al descubrimiento de la penicilina seguirá el de muchos otros antibióticos.

La cirugía, en su constante avance, permitirá el inicio y desarrollo de la cirugía torácica, del sistema nervioso, y un largo etcétera.

La transfusión de sangre deja de ser peligrosa con el descubrimiento de los grupos sanguíneos.

Historia de la OdontologíaArtículo principal: Historia de la Odontología

Las enfermedades bucodentales han aquejado a la humanidad desde sus mismos inicios, en especial el agudo y lancinante dolor dentario producido por una caries profunda o un absceso periapical. Técnicas curativas y rehabilitadoras han sido practicadas por muchos médicos a lo largo de la historia. El registro más antiguo que existe sobre una práctica primitiva egipcia de la Odontología data de hace 5.000 años (3.000 años antes de nuestra era). Hessie-Re es considerado el primer dentista conocido de la historia. Una inscripción egipcia en madera muestra a Hessie-Re como jefe de médicos de la corte. Tiempo después esta profesión fue asumida por los barberos quienes ademas de los servicios de cortes de cabello, asumían las extracciones dentales de los clientes aquejados de dolor. Luego que comenzaron a ejercer los flebotonianos y cirujanos dentistas en distinta partes del mundo, como parte de las autorizaciones dadas por las autoridades españolas de la epoca. El frances Pierre Fauchard es considerado el padre de la Odontologia Moderna, por sus novedosos aportes a la especialidad.

5.2 Análisis global del entorno

El municipio de Montelíbano, está localizado en la parte sur en el departamento de Córdoba y a unos. 55 mts sobre el nivel del mar, a 90 km. distantes' del departamento "Montería" con una temperatura promedio de 33°C. El área urbana se encuentra en la zona de vida de bosque tropical, concentrándose Ios periodos de lluvia en 105 meses de mayo y septiembre. La humedad relativa es de 78% en tiempo de sequía y 81% en periodo de lluvia.

Medio social y cultural. Montelíbano se encuentra situado a los 75°59'53" de latitud Norte y a 75°26'25" de longitud Oeste. Localizado en la parte sur del Departamento de Córdoba y unos 55 mts. Sobre el nivel mar, distante de la capital del departamento a 90 Km. El municipio cuenta con una extensión total de 182090has, de las cuales 8.295.936.15 metros cuadrados, pertenecen al perímetro urbano. El municipio de Montelíbano de ubica como el tercero más extenso del departamento.

El municipio de Montelíbano tiene los siguientes límites: Al norte limita con los municipios de Planeta Rica, Buena Vista y Ayape!; al sur con los municipios de Puerto Libertador e Ituango - Departamento de Antioquia; por el oriente con los municipios de la Apartada y al oriente con el municipio de Tierra Alta.

,

Su composición social se encuentra dividida en los estratos 1, 2, 3 Y 4.

Montelíbano cuenta con 20 instituciones las cuales en la actualidad trabajan o se .desempeñan in consorcios debido a ciertos parámetros dictados por el gobierno.

El sistema educativo en el municipio esta a cargo de cuatro núcleos de desarrollo educativo que son Uré (079), Tierradentro (078) y el palmar (085), poseen como funciones, planear, administrar, ejecutar, asesorar, coordinar y vigilar todas las actividades que de lleven a cabo para dar cumplimiento a los objetivos propuesto en cada uno de los que tienen relación con la educación. Cada núcleo educativo esta conformado por un director y una secretaria. El núcleo de Uré lo conforman 50 docentes, 3 directores y 2.044 estudiantes ,que se encuentran distribuidos en 29 planteles; el núcleo de Tíerradentro se compone de 39 docentes, 2 directores y 1.373 estudiantes que se encuentran distribuidos en 18 establecimientos educativos; el núcleo de Montelíbano conformado por 309 docentes y 9062 estudiantes se encuentra distribuidos en 35 planteles; y por último el núcleo del Palmar actualmente esta conformando por 50 docentes y 133 estudiantes que se encuentran distribuidos en 24 planteles.

En el municipio hay 11 establecimientos educativos del sector privado con 193 docentes y 3.109 alumnos. El total de estudiantes de las unidades educativas es 16.951, de los cuales el 45% de los alumnos asisten establecimientos oficiales en la zona urbana, mientras que el 37% de los estudiantes asisten a establecimientos públicos rurales; el total de docentes es de 950, de los cuales el 57% trabajan en el sector oficial urbano y el 22% en el sector

oficial rural.

El 63% de los estudiantes asisten a los centros educativos ubicados en el casco urbano, el 37% restante acuden a los planteles de la zona rural; el 78% de los docentes cubren Ia parte urbana del municipio y el 22% la rural.

En el sector Preescolar se encuentran varios problemas como por ejemplo: baja cobertura del servicio 1998 (33%), 1999 (26%), con mayor incidencia en la zona rural, donde es casi inexistente.

En el sector Básico Primario también se encuentran varios problemas como por ejemplo: el municipio cuenta con 106 establecimientos para la educación básica primaria, de los cuales 10 se encuentran en' el sector urbano atendiendo una población de 3360 estudiantes y 96 están en el sector rural con una población de 4.782 estudiantes. En el sector rural se encuentra un alto porcentaje de escuelas que tienen el nivel de básica primaria incompleto.

El sector Básico Secundario no se queda atrás el cual presenta también ciertas

- .

problemáticas como por ejemplo, la oferta de cupos para este nivel es deficiente comparada con la demanda de jóvenes con edad y capacidad para asistir a un plantel de bachillerato. En el municipio de Montelíbano las actividades económicas están representadas en los sectores primario y secundario fundamentalmente. El primario como resultado de procesos de colonización, en el cual las tierras han sido destinadas a la ganadería extensiva. La pesca se constituye en otra actividad económica del sector primario, en su gran mayoría en la cuenca del río San Jorge como en sus afluentes; además del aprovechamiento maderable con un auge entre las décadas de los 70 y 90 ..

De acuerdo a la certificación adjunta expedida por el DANE, el municipio de Montelíbano cuenta con una población ajustada para el año de 1999 de 49.377 habitante, de los cuales 30.906 pertenecen a la zona urbana, arrojando un porcentaje del 62% del total. Para el 2001, se proyecto una población de 51.241 habitantes y para el 2005, 55.057, con una tasa de crecimiento del 3.76%

La cultura del municipio desde sus orígenes ha sido resultado de una

suma de cultura como son: Sabaneros, sinuanos, bajos sanjorjanos, sirio libaneses, antioqueños, negros e indígenas, las· cuales han aportado sus elementos culturales, las cuales han perfilado una cultura que aun no se han perfilado, por que con la aparición de Cerro Matoso llegaron nuevas culturas de diversas regiones del país y del mundo que han ingresado generando el gran mosaico cultural que hoy existe en el municipio.

El dialecto predominante es el costeño de la región caribe colombiana, que es muy rico en regionalismo a vulgarismo. Por la cercanía del departamento de Antioquia hay influencia del dialecto paisa. El municipio por ser tan joven y por la mezcla de culturas que posee, no tiene cultura, ni tradiciones autóctonas, pero se han asimilado mucho como la celebración en Semana Santa; existen manifestaciones folclóricas propias del campesino de la Costa Caribe y por ende de Montelíbano entre estas tenemos, el grito del monte, el canto de vaquería y los de tipo poético; su música autóctona es el porro ejecutada por las bandas de música folclórica, pero la música que más se escucha se baila y caracteriza la región es el ballenato, también gusta la música tropical y la caribeña en general. Aspecto Social: Debido a la actuación actual de orden público muchas familias se han desplazado al municipio en busca de mejores formas de vida a incursionando al municipio, a esto se debe el crecimiento poblacional en los últimos 3 años, ya que para el 2003 se había previsto un crecimiento poblacional de 53.141 mil habitantes. Existen entidades que brindan apoyo social como son Cruz Roja Colombiana, Hospital Local, Alcaldía Municipal, Médicos sin Fronteras, Diócesis de Montelíbano, Instituto Colombiano de Bienestar Familiar.

Actualmente el tipo de arriendo en el municipio es variado dependiendo del estatus de la familia, el centro de la ciudad y en algunos barrios en medio prevalece la vivienda unifamiliar cuya construcción está basada -en paredes de adobe, cemento, y arena, techo en eternit o zinc, piso en cemento o baldosa.

En los barrios periféricos, donde sus habitantes pertenecen a clases bajas, la vivienda que prevalece está construida con material rudimentario del medio, techo de paja, plástico, zinc de segunda o cartón, paredes de madera rustica y pisos de tierra, los compartimentos son pocos y reducidos.

Medio económico. En el municipio de Montelíbano las actividades económicas están representadas en los sectores primario y secundario fundamentalmente. El primario como resultado de procesos de colonización, en el cual las tierras han sido destinadas a' la ganadería

extensiva. La pesca se constituye en otra actividad económica del sector primario, en su gran mayoría en la cuenca del río San Jorge como en sus afluentes; además del aprovechamiento maderable con un auge entre las décadas de los 70 y 90.

La zona representa una gran vocación agropecuaria donde sobresale la producción de ganado vacuno con explotaciones tecnificadas. Se vislumbra, además, en la región el desarrollo de tecnologías de transporte de ganado en canal y no en pie, especialmente hacia ciudades como Medellín, que buscan garantizar una excelente calidad del producto.

Otros renglones fundamentales en la economía municipal son: el minero, especialmente lo referente con la explotación de ferroniquel en la mina Cerro Matoso a unos 14 kilómetros de la cabecera municipal de Montelíbano, a escala industrial representada por Cerro Matoso S.A.; la extracción de material de playa como fuente importante de ingresos para los habitantes del área urbana de Montelíbano y del corregimiento de Uré, se constituye en otra alternativa de ocupación.

La actividad comercial se genera principalmente en la cabecera municipal a nivel minorista e incluye bienes de consumo diario y/o ocasional, además de la presencia de establecimientos comerciales relacionados con la prestación de servicios mecánicos, eléctricos y de hotelería, entre otros. El principal factor que ha favorecido el desarrollo productivo de las actividades económicas mencionadas anteriores para nosotros es el Suelo, Subsuelo y el medio natural o ecosistema.

Falta una mayor explotación de la tierra por medio de cultivos mas extensos los cuales generen a al municipio muchos mas recursos (Arroz, Ñame, Maíz, entre otros). En Montelíbano existen varias posibilidades para desarrollar otras actividades empresariales que van de acuerdo con las actividades económicas anteriormente mencionadas, lo que falta es mucho apoyo gubernamental o de entidades impulsaras de proyectos, las cuales existen pero los requisitos que piden para desembolsar algún dinero son tantos que la persona o personas con alguna idea se aburren y dejan de gestionar. Por ejemplo tenemos la creación de semilleros, pesticidas para los cultivos entre otros.

Definitivamente falta recursos (dinero, el cual es se puede decir la grasa industrial el cual pone en movimiento suave todo) y por qué no decirlo falta gente con empuje, con mentalidad empresarial,

gerencial, gente con mucha pero mucha vision.

Las fuentes de empleo de la zona urbana y rural del municipio, se sustentan en los sectores primarios, secundarios, terciarios de la; economía así: Sector Primario. La pesca constituye una actividad económica en su gran mayoría en la cuenca del río San Jorge, como en sus afluentes, además el aprovechamiento maderable que ha tomado auge nuevamente debido a la arborización de las fincas y a la educación que se ha transmitido a todos los explotadores de las especies.

La zona presenta una gran vocación agropecuaria donde sobresale la explotación de ganado vacuno tecnificado, en la región se realiza el desarrollo de tecnología de . transporte de ganado en canales y no en pie especialmente a ciudades como Medellín, con lo que se busca garantizar una excelente calidad del producto.

Otro aspecto fundamental en la economía del municipio es el minero, especialmente la explotación de ferroníquel en la mina de Cerro Matoso a unos 14 km de la cabecera municipal de Montelíbano. La extracción del material es fuente importante de ingresos para los habitantes del área urbana de Montelíbano y del corregimiento de Uré. La agricultura en Montelíbano a perdido peso dentro del contexto de la economía,

local, regional y nacional, debido 'a los costos de producción, cambio en los usos de la tierra por la presión que ejercen los terratenientes sobre pequeños propietarios, para comprarles sus tierras a convertirlos en gan9dería extensiva. Unos de los programas implantados en el municipio a sido el Plan Colombia y su subprograma de infraestructura para la paz, promovido para el desarrollo de proyectos de infraestructura que permitan comunicar y viabilizar económica y socialmente las actividades productivas, lo que ha mejorado la calidad de vida de la población y a desarticulado factores socioeconómicos que refuerzan la violencia, identificando las necesidades de construcción rehabilitación de mantenimientos de proyectos de redes secundarios y terciarios, vías fluviales, electrificación rural e infraestructura social en zonas criticas de violencia, las cuales a sido indispensables para asegurar el éxito de los proyectos productivos. Medio tecnológico. El grado de industrialización alcanzado en las principales actividades económicas de la región en términos generales es bastante pobre o bajo, la minería cuenta con le mayor grado de industrialización, esto debido a que ella misma genera unos recursos lo suficientemente altos

para industrializarse. En el caso del agro, la pesca y la ganadería la industrialización es bastante escasa, aunque no se puede decir que es por la falta de recursos, sino por falta de empresas promotoras que promuevan. la . industrialización en nuestra región.

En la actualidad no se conoce ninguna empresa en la región que promueva el desarrollo industrializado en las principales actividades de la misma, por lo tanto no podemos hablar de ninguna clase de frutos obtenidos.

Medio político legal.

En nuestra región identificamos solo una entidad relacionada con la realización de proyectos que es la Fundación San Isidro la cual en la actualidad consta con tres programas que son:

Impulso empresarial: en este programa se promueve la creación de proyectos, cabe. aclarar que el apoyo no solo es económico sino también brindan capacitaciones de manejo de personal, costos, etc. En esta modalidad no importa el número de personas que presenten el proyecto.

Grupo asociativo: en este programa se promueve también la creación de proyectos con la diferencia que se exigen como mínimo 3 persona las cuales se responsabilizan a pagar la deuda total no importando que alguno de los tres quede malo se retire después .

Fortalecimiento de empresas: en este programa se le brinda préstamos a empresas ya constituidas, aquí también las empresas tienen que someterse a ciertos parámetros o normas para poder acceder a un préstamo.

Por lo general no prestan la totalidad del dinero lo cual es una gran desventaja para las entidades interesadas en un préstamo por que se ven en muchos casos en la penosa necesidad de acudir a otros prestamistas que por lo general son personas naturales que prestan a un alto porcentaje de interés, lo que le generaría a la empresa unos pasivos muy altos para estar empezando.

Estos planes inciden mucho en la creación y operación de nuevos empleos pero definitivamente la alta documentación requerida y el tiempo de desembolso ahogan cualquier proyección de un nuevo proyecto, esto lo decimos con tanta seguridad debido a ciertos cuestionamientos realizados a personas las cuales han necesitado préstamos y nos dicen que los requisitos que ponen son demasiados.

5.3 Referente Conceptual

EAPB: Empresa administradora de planes de beneficios.

SOAT: Seguro obligatorio de accidente de transito

ISS: Instituto seguros sociales

6. DISEÑO METODOLOGICO

6.1 Tipo de investigación

El estudio es corte transversal descriptivo apoyado con un enfoque cualitativo y cuantitativo que permita hacer un diagnostico actual de las necesidades y percepciones de los posibles clientes, que permitan lograr el objetivo general del proyecto.

Para la realización del estudio se plantea la necesidad de realizar una investigación por medio de encuestas sobre las necesidades, percepciones, y expectativas de los posibles cliente frente a la prestación de servicios de la salud.

6.2 Población

La población objetivo: Cotizantes vigentes en el sistema de seguridad social en salud dentro del régimen contributivo afiliados junto con su grupo familiar a EAPB de influencia, habitantes del municipio de Montelíbano ubicados en los barrios Gregorio, San isidro, San Bernardo, los Laureles, El Mirador, Valle Lindó, Alto Mira, Villa Mónica y otros cercanos.

6.3 Muestreo y tamaño de la muestra

Tamaño de muestraSe empleará la formula de proporciones para poblaciones finitas con un nivel de confianza del 95% y un error del 5%:

Donde,n: Tamaño de la muestraZ= 1.96, confianza del 95%e= 0.05, error del 5%p= 0.5, proporciónq= 1 – pN: Tamaño de la población

Unidad de análisis

En este estudio la unidad de análisis es el posible cliente cotizante o no cotizante actual al régimen contributivo de la salud los cuales sobre ellos se recopila la información.

6.4 Técnica y diseño de instrumento

Para la investigación se empleará la técnica de Encuesta.

Encuesta de investigación de MercadoNombre: EAPB afiliado:

Régimen: C S

1. Quien le informa que esta era su IPS asignada?AsesorEmpresaOtro

2. Pudo escoger la IPS S N3. Le gustaría poder escoger su sitio de atención (IPS) S N

4. Que servicios utiliza?

Medicina generalLaboratorioOdontologíaFarmaciaOtro

5. De los servicios utilizados, en su opinión cual ha sido el mejor?

Medicina generalLaboratorioOdontologíaFarmaciaOtro

6. En cual no le ha ido bien?

Medicina generalLaboratorioOdontologíaFarmaciaOtro

7. Tiene algún motivo de su inconformismo con la IPS?

S N

8. Cual es el motivo de su inconformismo con la IPS?

Atención de médicosAtención de funcionariosAsignación de citasEntrega de medicamentosUbicaciónOtros

9. Favor califique el servicio de la IPS en general

MaloRegularBuenoMuy bueno

Muchas gracias por su colaboraciónLa confidencialidad de los datos será garantizada.

Figura 1. Modelo de encuesta

6.5 Fuente de información

Fuentes de datosPara el estudio se considerarán dos (2) fuentes de datos: primarios y secundarios

Datos primarios: La información primaria se obtendrá del público de interés que incluye cotizantes vigentes en el sistema de seguridad social en salud dentro del régimen contributivo y habitantes del municipio de Montelíbano ubicados en los barrios Gregorio, San isidro, San Bernardo, los Laureles, El Mirador, Valle Lindó, Alto Mira, Villa Mónica.

Datos secundarios: Este tipo de información se obtendrá de entidades como Alcaldía Municipal de Montelíbano, Fundación San Isidro de Montelíbano, Asociación de Comerciantes del San Jorge ACOISANJ, de Bibliotecas públicas, de proveedores de insumos, de entidades prestadoras de servicios de la salud.

7. OBJETIVOS DEL PROYECTO

7.1 General

Hacer un estudio de factibilidad para la creación de una empresa prestadora de servicios de la salud IPS de I nivel de complejidad medica con el fin de contribuir al desarrollo sostenible del municipio de Montelíbano Córdoba.

7.2 Específicos

1. Elaborar un estudio de mercado definiendo las características generales de los productos que se piensan ofrecer para lograr determinar la cantidad que los usuarios estarían dispuestos a adquirir para así caracterizar al cliente potencial.

2. Desarrollar un estudio técnico que incluya definición del tamaño del proyecto, identificación de los insumos necesarios para el proceso de producción, identificación de necesidades de maquinaria y equipos para la producción y distribución de planta necesaria para la operación normal del proyecto.

3. Desarrollar un estudio administrativos que permita obtener información general de la empresa como razón social, lema y logotipo, forma jurídica, capital, misión y visión, diagrama organizacional; identificar cargos mediante la determinación de funciones generales y especificas; y poder determinar monto salarial para el primer año de funcionamiento.

4. Elaborar un estudio financiero que incluya cálculo del valor de la inversión fija requerida por el proyecto, estimación del valor de capital de trabajo, determinación del monto de los ingresos y de costos operacionales durante el periodo de evaluación, elaboración de los flujos netos del proyecto y estados financieros.

5. Desarrollar una evaluación financiera para determinar tasa de costo de capital del proyecto, tasa atractiva de rendimiento para el inversionista TAR%, cálculo del Valor presente neto VPN, Tasa interna de rendimiento TIR%, y la Relación Beneficio – Costo B/C para mirar si el proyecto es o no atractivo.

8. ESTUDIOS

8.1 Estudio de Mercado

8.1.1 Identificación del bien y/o servicio

Una IPS que brinda los servicios de I nivel, para cubrir la demanda inminente que se genera debido al crecimiento de la población en el Municipio de Montelíbano y ayudar a suplir la necesidad de acceso en la atención medica en su área de ubicación.

8.1.2 Productos

La IPS CONSUSALUD ofrecerá los siguientes servicios de atención medica I nivel de complejidad, relacionados a continuación:

- Medicina general

- Laboratorio clínico

Servicios de laboratorio:

Hematología: eritrograma, leucograma,Quimica: colesterol, glicemia, triglicéridos, orinaMicrobiología: coprológico

- Odontologia

Servicios de odontologia: Limpieza, Calzadas, Extracción.

Laboratorio clínico

De Wikipedia, la enciclopedia libre

El laboratorio clínico es el lugar donde se realizan análisis clínicos que contribuyen al estudio, prevención, diagnóstico y tratamiento de los problemas de salud de los pacientes. También se le conoce como Laboratorio de Patología Clínica.

Los laboratorios de análisis clínicos, de acuerdo con sus funciones, se pueden dividir en:

1. Laboratorios de Rutina. Los laboratorios de rutina tienen cuatro departamento básicos: Hematología, Inmunología, Microbiología y Química Clínica (o Bioquímica).

Los laboratorios de rutina pueden encontrarse dentro de un hospital o ser externos a éste. Los laboratorios hospitalarios, con frecuencia tiene secciones consideradas de urgencia, donde se realizan estudios que servirán para tomar decisiones críticas

en la atención de los pacientes graves. Estudios tales como citometría hemática, tiempos de coagulación, glucemia, urea, creatinina y gases sanguíneos.

2. Laboratorios de Especialidad. En los laboratorios de pruebas especiales se realizan estudios más sofisticados, utilizando metodologías como amplificación de ácidos nucléicos, estudios cromosómicos, citometría de flujo y cromatografía de alta resolución, entre otros. Estas pruebas requieren instalaciones y adiestramiento especial del personal que las realiza. Con frecuencia, estos laboratorios forman parte de programas de investigación.

Es importante también considerar, dentro del proceso de análisis, la obtención de las muestras biológicas. Este proceso conocido como toma de muestras, abarca la flebotomía, proceso por el cual se extráe una muestra de sangre; la obtención de otro tipo de muestras, como orina y heces; y la extracción de otros líquidos corporales, como líquido cefalorraquídeo o líquido articular.

Odontología

Odontología es la especialidad médica que se encarga del diagnóstico, tratamiento y prevención de las enfermedades del aparato estomatognático (esto incluye los dientes, la encía, la lengua, el paladar, la mucosa oral, las glándulas salivales y otras estructuras anatómicas implicadas, como los labios, amígdalas, orofaringe y la articulación temporomandibular).

8.1.3 Usuarios

Población ubicada en los barrios San Gregorio, San isidro, San Bernardo, Laureles El Mirador. También nuevos habitantes de los barrios Valle Lindó, Alto Mira, Villa Mónica. Esta es área de mayor crecimiento demográfico en los últimos 4 años y se estima que siga siendo urbanizado según planeación Municipal. Todos ellos ubicados en un área geográfica de aproximadamente 500 metros a la redonda.

Las personas que aspira tener la IPS como usuarias son cotizantes dependientes e independientes del régimen contributivo, trabajadores de empresas contratistas registradas dentro de la empresa CMSA y/o otras actividades.

8.1.4 Descripción global de mercado

8.1.5 Segmento de mercado

Afiliados cotizantes dependientes e independientes al SSSS régimen contributivo y su grupo familiar, trabajadores de empresas contratistas registradas dentro de la empresa CMSA y/o otras actividades.

Población ubicada en los barrios San Gregorio, San isidro, San Bernardo, Laureles El Mirador, Valle Lindó, Alto Mira, Villa Mónica.

8.1.6 Comportamiento de la demanda

Estimación de la demanda

Con los datos de referencia del incremento de la población laboral estimado en 1.500 durante la etapa de montaje y 1.000 para la etapa de estabilización. Cada cotizante en Colombia tiene afiliado en su grupo familiar un promedio de 4 personas. A continuación se relaciona la demanda esperada para la IPS CONSUSALUD en Montelíbano Córdoba.

Etapa de montaje del proyecto de ampliación línea 3: Dos (2) años a partir de junio 2.009 a diciembre 2.010

Demanda= Cotizantes al SSSS (RC) x No de integrantes por grupo familiar Demanda = 1.500 x4 Demanda = 6.000 usuarios

Etapa de estabilización del proyecto de ampliación línea 3: Año 2.011 en adelante.

Demanda = Cotizantes x No de integrantes por grupo familiar Demanda= 1.000 x 4 Demanda = 4.000 usuarios

Total demanda esperada: 10.000 usuarios. Esta demanda no incluye las demandas ya satisfechas abarcadas por las IPS actuales.

Proyección de la demanda

La demanda se proyectó a partir de la siguiente expresión matemática:

Donde,

Df: Demanda futura

r: Tasa de crecimiento poblacional = 1% (% de nuevos usuarios que demandarían el servicio de IPS)

n= 1, 2, 3, 4, 5 añosDactual: Demanda actual = 10.000 usuarios.

Tabla 1. Demanda proyectada

N Año Demanda anual (Usuarios)

0 2009 10.0001 2010 10.1002 2011 10.2013 2011 10.3034 2012 10.4065 2013 10.510

Tales proyecciones estarían condicionadas a cambios producidos por una fuerte campaña de promoción y publicidad.

8.1.7 Comportamiento de la oferta

Estimación de la oferta

Cuatro (4) IPS ofrecen servicios de salud del I nivel de complejidad médica, ubicadas en Montelíbano Córdoba discriminadas así:

Nombre IPS NivelOfertas (Datos

asumidos)

EAPB con contrato

Tipo de servicio

Regional del San Jorge

I- II 2.500

* Humanavivir* Colmedica* Coomeva* Saludcoop* EAPB Subsidiada

Urgencias

Salud integral

I 1.800* ISS * Otros convenios

Programados

Clínica VivirI 1.000

* Colmedica* Coomeva Programados

Clínica Salud Plus I 1.200

* EAPB Subsidiada* ISS

Programados

Pérez y PérezI 500

* EAPB Subsidiada

Programados

Total 7.000

Los valores de ofertas consignados en la tabla para cada IPS no incluyen las ofertas ya cubiertas (contrataciones ya existentes: servicios ya demandados) sino que representan proyectos de ampliación de coberturas en cuanto a atención futura adicional de números de usuarios.

Proyección de la oferta

Donde,

Of: Oferta futurar: Tasa de crecimiento poblacional = 2% (% esperado de ofertas de servicio de las IPS)

n= 1, 2, 3, 4, 5 añosOactual: Oferta actual = 10.000 usuarios.

Tabla 2. Oferta proyectadaN Año Oferta anual (Usuarios)0 2009 7.0001 2010 7.1402 2011 7.2833 2011 7.4284 2012 7.5775 2013 7.729

8.1.8 Comparación entre la demanda y la oferta proyectada, y tipo de demanda.

La tabla siguiente muestra el tipo de demanda para el mercado de la prestación de servicios de salud.

Tabla 3. Tipo de demanda

Año Demanda Oferta Diferencia Tipo de demanda

2010 10.100 7.140 2.960 Insatisfecha2011 10.201 7.283 2.918 Insatisfecha2012 10.303 7.428 2.875 Insatisfecha2013 10.406 7.577 2.829 Insatisfecha2014 10.510 7.729 2.781 Insatisfecha

Es de notar que el proyecto “pierde atractividad” a medida que transcurre los años de su periodo de evaluación en que la demanda tiende a ser cada vez menos insatisfecha.

La demanda insatisfecha representa el diferencial de demanda que no estaría afectada por la competencia: lo mínimo que aspiraría cubrir, la IPS en proyecto de creación, son tales valores. Con un buen programa de publicidad, promoción y venta se lograría captar alguna fracción, digamos 20,69%, de las ofertas de las demás IPS. Esto hace que la IPS no aspire únicamente a los valores mínimos representados por las demandas insatisfechas sino al 50% de la demanda total del primer año como se establece en la sección 8.2.7 sobre el Tamaño del proyecto en el estudio técnico.

8.1.10 Estimación de los precios de venta

Precios

Los precios que se manejan en la prestación de servicios médicos en IPS de I nivel que contratan con la Empresa Administradora de planes de beneficio EAPB son de tipo impositivo. Las tarifas establecidas por el gobierno, entre las más utilizadas están:

SOAT – (10%)ISS + (10%)

8.1.11 Promoción y publicidad

La estrategia de comercialización que se empleara para la IPS Consusalud serán:

Promocionar dentro de las empresas contratista de la empresa Cerro matoso SA. los servicios de la nueva IPS Consusalud.

Campaña radial para informar a la comunidad en general sobre la apertura de la nueva IPS Consusalud.

Campaña de perifoneo en los barrios de afluencia de la IPS Consusalud

Pasacalles promocionando la IPS Consusalud Volantes de promoción y relación de servicios de la IPS

Consusalud

8.2 Estudio Técnico

8.2.1 Condiciones política económica

Para el funcionamiento de la IPS debemos como requisitos inicial cumplir con las condiciones básicas de habilitación esto es cumplir con los estándares establecidos por el Ministerio de Protección a través del decreto 1011 del 2.006 resolución 1043 del anexo técnico No 1 y 2. Estos estándares son:

Recurso humanoInfraestructuraDotaciónMedicamentosProcesos prioritarios asistencialesHistoria clínicaInterdependencia de serviciosReferencia de pacientesSeguimiento al riesgo

8.2.2 Identificación y características de maquinarias y equipos

Para este proyecto contaremos con equipos de alta tecnología que satisfagan las necesidades de los usuarios en la prestación del servicio.Como son:

Tabla 4. Maquinaria y equipos del proyectoMaquinaria o Equipo Utilidad Costo $

Equipos de consultorio de medicina generalTensiómetro para la toma de presión 90.000Fonendoscopio signos auscultan 60.000Laringoscopio visualizar vía aérea 800.000Equipos de órgano sirve cuando se va a entubar un

paciente400.000

Pesa toma el peso exacto del paciente 120.000Camilla para revisar el paciente 120.000Total 1.590.000

Equipos para consultorio de fisioterapiaCompresa sirve para quitar el dolor y es a base de

calor60.000

Ultrasonido sirve para quitar el dolor y es a base de calor

4.000.000

Tens sirve para fortalecer y disminuye el dolor

900.000

Rayos infrarrojos sirve para disminuir el dolor 200.000Bicicleta estática sirve para fortalecer 2.000.000Vibrador: sirve para relajar 300.000Barras paralelas reeducar marcha 400.000Tabla 5. Continuación (Maquinaria y equipos del proyecto)Balón sirve para terapia a niños con

problemas de parálisis cerebral60.000

Rodillo sirve para terapia a niños con problemas de parálisis cerebral

70.000

Colchonetas trabajar diferentes ejercicios 50.000Pesas fortalecer las partes del cuerpo a las

cuales se requiere la ayuda150.000

Banda elásticas fortalecer 100.000Total 8.290.000

Equipos para consultorio odontológicoUnidad odontológica:lámpara, bandeja para instrumental, sillón, escupidera, pieza de mano, jeringa, triple, modulo de tres servicios y acoples para piezas de mano.

900.000

Juego instrumental basico:Espejo bucal, exploradoras, sondas experimentales, pinza algodoneracucharilla

40.000

Instrumental para operatoria:aplicador dedycal, condensador para amalgama, bruñidor, pinza gupia portabanda, portamatriz, ocleide discoide

90.000

Instrumental para endodoncia:explorador de conductos, espaciador, condensador, tinanervios, limas, dentimetro

60.000

Instrumental para exodoncia simple y quirurgica:forceps, elevadores, portaagujas, tijeras, mango para bisturi 150.000

Micro motor 300.000

Contra ángulo 350.000

Comprensor de aire 500.000

Total 2.390.000Equipos consultorio de laboratorio clínico

Microscopio – olympus: voltaje 110, vida útil 10 años 5.000.000

Micro centrifuga 2.500.000Centrifuga 2.800.000Equipo de química clínica 15.000.000Equipo mínimos para la toma de una muestra:Tubos, jeringas, algodón, alcohol, baja lenguas, escobillones

300.000

Camilla 150.000Lámpara 100.000Torniquetes 100.000Nevera 300.000Autoclave (esterilizador) 1.200.000Horno para secar el material 300.000Total 29.750.000Total de totales 40.020.000

8.2.3 Insumos

Materiales:

Reactivos para laboratorioMaterial de odontología: Resina, amalgama, anestesia, entre otrosMaterial de fisioterapia: Aceites, vendas, algodón.

Infraestructura

Planta física que cumpla con el 2 estándar de habilitación (instalaciones físicas). Conformado por: Sala espera y recepción, oficinas administrativas, consultorios medicina general, Laboratorio clínico, consultorio odontológico, consultorio fisioterapia y Consultorio salud ocupacional.

Personal administrativo.

Personal asistencial.

Financieros

Este se proyecto se financiara con recursos conseguidos por medio de un préstamo en una entidad bancaria.

8.2.4 Diagrama de flujo de procesos

8.2.5 Distribución de planta

Características

Infraestructura de 1 nivel de 20 metros de frente x 15 de fondo, área construida de 20x10. Conformada inicialmente por:

Descripción Número Sala espera y recepción: 1 Oficina administrativa 2Consultorios medicina Gral. 1Laboratorio clínico 1Consultorio odontológico 1

Áreas de Servicio Sala de Espera y Recepción. Donde los pacientes esperarán

cómodamente a ser atendidos. Cubículos de Toma de Muestras. En este punto se obtienen las

muestras para luego ser distribuidas a las diversas secciones del laboratorio.

Secciones de Laboratorio: o Hematología:En este se efectúan diversas pruebas que

se resumen para el objeto que persigue este estudio en tres: pruebas de coagulación, pruebas de contabilidad sanguínea y morfología.

o Química Clínica: Aquí se realizan análisis que se clasifican de la siguiente forma:

Química sanguínea de rutina Exámenes generales de orina Determinación de reserva electrolítica y bióxido de

carbono en la sangre o Microbiología: Las diversas labores que se realizan aquí

pueden clasificarse en la siguiente forma:

Coproparasitología:Tiene por objeto investigar la presencia de parásitos en materias fecales.

Bacteriología: Consiste en examinar directa o indirectamente la presencia o actividad de organismos microscópicos en sangre, orina, materia fecal, jugo gástrico y exudados orgánicos.

Inmunología: Realiza pruebas sobre los anticuerpos que revelan la presencia y actividad de microorganismos en el cuerpo humano

o Se tendrá el área de Preparación de medios de cultivo, que por sí sola se define, además, la zona de lavado y esterilización de material.

8.2.6 Localización del proyecto

Micro localización

Relaciona los barrios los cuales es posible ubicar la IPS, terreno, lotes, locales, bodegas, casa o edificios.

Tabla 6. Micro localización del proyecto

Factores relevantes

Peso asignad

oEsc 0 -

1

Barrio San Gregorio Barrio El Mirador

CalificaciónEsc 0 -100

Calificación ponderada

CalificaciónEsc 0 -100

Calificación ponderada

Mínimo costo de transporte de insumos

0.07 60 4.2 50 3.5

Mínimo costo de transporte por parte de los usuarios

0.1 60 6.0 50 5.0

Mínima tarifa de servicios públicos

0.3 90 27 80 24

Disponibilidad de agua

0.08 65 5.2 70 5.6

Disponibilidad de energía eléctrica

0.2 85 17 75 15

Espacio disponible para expansión

0.05 80 4.0 60 3.0

Mínimo costo de arrendamiento

0.1 90 9.0 75 7.5

Actitud de los vecinos frente al proyecto

0.1 90 9.0 80 8.0

Total 1.00 81.40 71.60

A nivel micro el proyecto se localizará en el barrio San Gregorio del municipio de Montelíbano Córdoba el cual ofrece mayor calificación ponderada.

Macro localización

Tabla 7. Macro localización del proyecto

Factores relevantes

Peso asignad

oEsc. 0-

1

Montelíbano Puerto Libertador

CalificaciónEsc. 0-100

Calificación ponderada

CalificaciónEsc. 0-100

Calificación ponderada

Factores geográficosUbicación de consumidores

0.04 90 3.6 70 2.8

Ubicación de insumos

0.06 80 4.8 75 4.5

Vías de comunicación

0.07 70 4.9 80 5.6

Medio de transporte 0.03 90 2.7 75 1.95Factores económicos

Perspectiva de desarrollo

0.07 80 5.6 65 4.55

Actividades empresariales

0.05 90 4.5 60 3.0

Servicios auxiliares 0.04 90 3.6 50 2.0Costo terreno 0.02 60 1.2 70 1.4Costo mano de obra 0.02 65 1.3 60 1.2

Servicios públicosAcueducto 0.03 85 2.55 75 2.25Energia 0.07 90 6.3 70 4.9Telefonía 0.03 90 2.7 70 2.1Facilidad de educación

0.02 95 1.9 50 1.0

Factores gubernamentales y comunitariosRegulaciones especificas

0.05 60 3.0 50 2.5

Interés del municipio 0.02 70 1.4 60 1.2Actitud de la comunidad

0.03 90 2.7 90 2.7

Factores ambientalesCalidad del suelo 0.02 80 1.6 80 1.6Disponibilidad de agua

0.01 80 0.8 60 0.6

Condiciones climáticas

0.04 75 3 75 3

Consideraciones ecológicas

0.03 80 2.4 80 2.4

Factores variosSalario 0.03 80 2.4 65 1.95Ganadería y pesca 0.02 90 1.8 60 1.2Confecciones 0.02 85 1.7 45 0.9Hoteles 0.02 90 1.8 40 0.8Restaurantes 0.01 90 0.9 60 0.6Supermercados y tiendas

0.01 95 0.95 60 0.6

Bancos 0.04 80 3.2 65 2.6Instituciones de Educación superior

0.02 90 1.8 60 1.2

Empresas de transporte

0.04 90 3.6 30 1.2

Empresa minera 0.04 80 3.2 85 3.4Total 1.00 81.90 65.70

A nivel macro el proyecto se localizará en el municipio de Montelíbano Córdoba el cual ofrece mayor calificación ponderada.

8.2.7 Tamaño del proyecto

La IPS contempla invertir en promedio ¼ de hora por usuario para su atención. Tales horas disponibles en la jornada diaria de trabajo se verían afectadas por el factor de utilización de 85% que determina el porcentaje total del tiempo de la jornada que realmente se utiliza; y el factor de eficiencia con que los operarios elaboran el proceso de producción (prestación de servicios de salud) es de 80%. Con estas informaciones se procede a calcular el tamaño del proyecto:

8 horas/dia-Operario*60min/hora*1Usuario/15min*312dias/año*0,85*0,80=6.789 Usuarios /año-Operario

De modo que el tamaño mínimo del proyecto es 6.789 usuarios si se opta por un solo médico general u odontólogo.

Al considerar la demanda total proyectada del primer año 10.100 usuarios y se compara con el tamaño mínimo del proyecto 6.789 usuarios se deduce que para satisfacerla se requiere dos médicos. En tales condiciones se generaría una capacidad ociosa de (6.789*2 – 10.100) 3.478 usuarios, número de usuarios que no recibirían servicio medico pues no se incluyen en la demanda proyectada mencionada. El tiempo ocioso que se generaría es de:

3.478 Usuarios* 15min/Usuario = 52.170 minutos * 1 Hora/60min =869,5Horas* 1Dia/8Horas= 108.69 días.

La IPS pretende tener participación del tamaño del mercado del 50% equivalente a 5050 usuarios para el primer año de funcionamiento, para la prestación de servicios de salud de primer nivel. La tasa de atención promedia es de 5.050 Usuarios/312 días = 17 usuarios / día; y en el día un médico general u odontólogo podría atender máximo 8Horas/dia*1Usuario/15min*60min/1Hora= 32Usuarios/día.

Factor CaracterísticaDemanda primer año 10.100 usuariosCapacidad máxima disponible de producción

6.789 Usuarios

Capacidad ociosa 1.739 UsuariosNumero de trabajadores Un médico general, un odontólogo, un

bacteriólogoPromoción y publicidad de los productos en la región por parte de la competencia

Moderada

Tecnología empleada AltaMateria prima disponible No presenta restriccionesÁrea geográfica a cubrir Montelíbano Córdoba

En el futuro se extenderá a áreas aledañas