14a Conferencia de Compensaciones y Beneficios

1880 2016

Supervielle y Cía. Banqueros

Société Générale (Paris) adquiere una

participación en Banco Supervielle de Buenos

Aires S.A.

Creación de Exprinter

Banco

Exprinter Banco adquiere 100% de Banco San Luis

Creación de Compañía Financiera Exprinter S.A.

Creación de Exprinter S.A. Sudamericana de Turismo y

Cambios

Exprinter Turismo

1887 1964

1915 1935 1969 1991 1996 2001

2005 2007 2008 2011 2012

Adquisición de varias sucursales de Banco

Balcarce S.A.

Adquisición de BSG y adopción de la razón social

Banco Supervielle

Start up Cordial Microfinanzas S.A.

Adquisición de Tarjeta Automatica S.A.

Adquisición de Banco Regional de Cuyo (“BRC”)

Adquisición de GE Compañía Financiera, hoy Cordial Compañía

Financiera

Start up Espacio Cordial de

Servicios S.A.

Adquisición / start up de Supervielle Seguros

2014

Mayo 2016IPO Internacional

US$ 323 mm

Empleados [#]

Sucursales, Centros de Servicio y puntos de venta [#]

Activos [US$ mm]

Préstamos [US$ mm] 1)

Depositos [US$ mm]

Patrimonio Neto [US$ mm]

0 % 25 % 50 % 75 % 100 %

10 %

8 %

6 %

8 %

7 %

13 %

dic-01 Aumento Dic-01-Jun-16

4.281

302

2.539

1,621

1.707

362

Total [# & US$] Cambio

Grupo Supervielle (Junio 30, 2016)

4.910 8x

325 14x

2.745 13x

1.974 17x

1.853 13x

402 10x

Publicidad “Millonarios”

Repasamos la historia, la estructura, escuchemos la cultura…

Video “Espíritu” de la campaña de Marca Institucional

¿Qué tenemos que hacer en nuestras áreas de Compensaciones y Beneficios?

Atraer / Retener las personas que necesita la estrategia del negocio.

¿Cómo lo tenemos que hacer?

· Cubriendo las expectativas de las personas.· Optimizando la inversión.

¿A través de qué herramientas hacemos esto?

Tangible

Compensación Total

Intangibles

• Salario Fijo + Incentivos de Corto y Largo

• Beneficios

• Clima• Relación Jefe-Supervisado• Desarrollo de Carrera• Propósito

Diagnóstico de Portafolio de Beneficios – 2011

Entrevista a Laura Roldan – Consultora en Salud & Beneficios

Principales conclusiones:

- Mejorar el Portafolio de Beneficios Financieros

- Implementar un esquema de pool de aportes

- Comunicar activamente y continuamente la oferta de beneficios a los empleados.

Situación Cliente Supervielle versus Empleado Supervielle - Diagnóstico 2011

Cliente Empleado

Ingresos de referencia (neto)

$ 4872 $ 4872 ($ 6960)

Plafond Crediticio Total $ 53592. $ 41760

Paquete Bancario Cuenta Liberté Plus PS Cuenta Corriente, Caja de Ahorro, U$S, Euros – Costo Bonificado

Cliente Empleado

Tarjetas Hasta 4 salarios netos – PC: $ 19488

Hasta 2 sueldo bruto – PC: $ 13920

Préstamos Personales 6 salarios netos con tope de $ 110.000 -

$ 41.760 (cancelando todos los productos).

Acuerdo de Cuenta Corriente

1 Salario Incremental al plafond de tarjetas y préstamos.

Hasta 1 salario descontando del plafond total

Relación Cuota Ingreso 40 % BS 35 % RCI + Sistema Financiero

Distribución y Administración del Plafond Crediticio

Situación Cliente BS Banca Privilege Gold versus Empleado Supervielle - Diagnóstico 2011.

Cliente Segmento Premium – “Privilege”

Empleado

Ingresos de referencia (neto)

$ 10.000 $ 10.000 ( Salario Bruto: $ 14300)

Plafond crediticio total

$ 110.000 $ 85.800

Paquete Privilege Gold PS Cuenta Corriente, Caja de Ahorro, U$S, Euros – Costo Bonificado

Cliente Empleado

Tarjetas Hasta 2,5 salarios netos por tarjeta – PC: $ 50.000

Hasta 2 sueldo brutos – PC: $ 28600

Préstamos Personales

6 salarios netos con tope de $ 200.000

$ 85.800 (cancelando todos los productos).

Acuerdo de Cuenta Corriente

Hasta 1 salario incremental al plafond de tarjetas y préstamos.

Hasta 1 salario descontando del plafond total

Relación Cuota Ingreso

40 % RCI BS 35 % Sistema Financiero

Distribución y Administración del Plafond Crediticio

¿Qué hacía la competencia?

Productos y Condiciones Galicia Patagonia Comafi Supervielle

Personales - Preacordados

Plafond Créditicio Hasta 6 sueldos netos

Hasta 8 sueldos brutos

Hasta 5 sueldos netos (Salarios superiores a $ 30 M hasta 9

sueldos)

Hasta 6 sueldos brutos (Plafond

Total)

Renovación N/A

+50 % del Préstamo Vigente

Cancelado

Sin límites de renovación

+50 % del Préstamo Vigente

Cancelado

# Préstamos en simultáneo 3 1 N/A 3

Tarjeta de Crédito

Límite de Compra 3 Sueldos x Tarjeta

3 Sueldos. A partir de jefes 4

sueldos y 3 marcas

2 Sueldos 1 Sueldo por Tarjeta

Tarjetas Visa / MasterCard Visa /Master/

Amex Visa / Master Visa / MasterPlafond Crediticio 6 Sueldos 4 Sueldos 4 Sueldos 2 Sueldos

Acuerdo en Cuenta Corriente Plafond Créditicio 1/2 Sueldo 1 Sueldo 1 Sueldo 1 Sueldo

Plafond Total 12,5 13 10 6 (brutos)

Comparativa beneficios bancarios clientes Liberté (Empleados) versus Privilege (hoy Identité)

Paquete Bancario Nivel JerárquicoPlafond Crediticio

en # Sueldos

Cliente Empresa Premium

Cajeros, Ejecutivos de Clientes,

Administrativos

11,00

11,0011,00

Privilege Gold Supervisores, Coordinadores

12,00

12,0012,00

PrivilegePlatinum

Gerentes Ejecutivos, Jefes.

12,0012,00

12,0012,0012,00

PrivilegePlatinum

Alta Gerencia  12,00 

Up Grade de Productos para el 18% de nuestros colaboradores

Up en el tratamiento crediticio al 100% de los colaboradores

Implementación de Préstamos por Home Banking (estadística – evolución).

0

35

70

105

140

Home Banking Sucursal

BANCO Diseño PROVEEDORES

Programa Corporativo de

Salud

GALENO /

MEDICUS

ICBCPrograma Corporativo de

SaludSMG / GALENO

HSBCPrograma Corporativo de

SaludSMG

Programa Corporativo de

SaludSMG

Programa Corporativo de

Salud

SMG/OMINT/

GALENO

Programa Corporativo de

Salud SMG  

Programa Corporativo de

SaludSMG

Programa Corporativo de

Salud

SMG / GALENO/

MEDICUS

•La industria brinda el beneficio de cobertura de salud bajo un esquema de Pool de Aportes a través de empresas de medicina prepaga.

Dotación total Empleados con el Beneficio asegurado

3160 429

Tienen cobertura el 13,5 %.

- Inequidad en el tratamiento del Beneficio.

- Empleados adheridos a un esquema de precio bonificado.

- Empleados adheridos al esquema sin derivación de aportes.

Plan A

Plan B

Plan C

Plan D

A mayor jerarquía mayor cobertura del

Plan

Administrativos, Cajeros, Analistas, Ejecutivos

Líderes, Jefes, Gerentes de Sucursal

Gerentes Ejecutivos

Directores

Pre implementación2011

Programa Corporativo de Salud2016

Dotación 3160 3327

Beneficiarios 429 2417

Porcentaje de Adhesión 13,5% 72 %

Programa de Lactancia MaternaNutricionista In Company

Certificado de Empresa de Lactancia responsable y con buenas prácticas sociales

Ministerio de Desarrollo Social del Gobierno de la Ciudad de Buenos Aires

Partiendo de un diagnóstico lo más amplio posible.

Escuchando a los Empleados.

Incorporando información de buenas prácticas.

Generando alianzas internas que posibilitan los cambios en las áreas de productos y IT.

Mejora continua.

Comunicando.

Fernando Gerber Ejecutivo Senior en Gestión de Capital Humano Consultor en Capital Humano fernando.gerber1@gmail.com

Juan Scheines Jefe de Compensaciones y Beneficios Supervielle juan.scheines@supervielle.com.ar