PeluqueraRESUMEN DEL PLAN DE NEGOCIOAUTORESCOORDINACINEDITADISEO Y MAQUETACIN(C) DE LA EDICIN C.E.E.I GalICIa, S.a (BIC GalICIa) PROMOVE CONSUlTORa, SlNE.Roberto Vieites Rodrguez (C.E.E.I Galicia, S.a)C.E.E.I GalICIa, S,agifestudio.com Producciones khartum S.l.C.E.E.I GalICIa, S.a (BIC GalICIa)Santiago de Compostela, CEEI GalICIa, S.a. 2010Quedan rigorosamente prohibidas, sin la autorizacin escrita de los titulares del Copyright, bajo las sanciones establecidas en las leyes, la reproduccin total o parcial de esta obra por cualquier medio o procedimiento, includas la reprografa y el tratamiento informtico y la distribucin de ejemplares de ella mediante alquiler o prestamos pblicos.NDICE 0INTRODUCCIN4 1RESUMEN EJECUTIvO7 2ACTIvIDAD DE LA EMPRESA11 3PROCESO DE PRESTACIN DEL SERvICIO13 4EL MERCADO Y LA COMPETENCIA14

4.1Perfl de cliente y estimacin de ventas 14 4.2La competencia 17

5DAFO DEL PROYECTO18 6LA COMERCIALIzACIN DEL SERvICIO19 7LOCALIzACIN DE LA EMPRESA20 8RECURSOS hUMANOS21 9RESUMEN DEL PLAN ECONMICO22

9.1Inversiones 22 9.2Financiacin 23 9.3Ingresos 24 9.4Costes fjos 25 9.5Cuenta de resultados previsionales 26 9.6Previsiones de tesorera 27 9.7Ratios del proyecto 28

10INNOvACIN29 11PLANIFICACIN TEMPORAL DE LA PUESTA EN MARChA30I0 IntroduccinBIC GALICIA presenta una coleccin de Modelos de Plan de Negocio destinada especialmente a emprendedores y tcnicos de apoyo a la creacin de empresas. Estos documentos son el resultado de la utilizacin de muchos de los recursos que BIC GALICIA ha desarrollado para apoyar la creacin y consolidacin de empresas, aplicados de forma prctica sobre una idea empresarial concreta.La redaccin de estos Modelos de Plan de Negocio se confgur a partir de la recreacin de un/os promotor/es y su idea empresarial, con un perfl fcticio, pero inspirado en las caractersticas medias del sector en el que estn enmarcados.Cada modelo desarrolla un proyecto empresarial de forma ntegra, mostrando un anlisis de la viabilidad tcnica, comercial, fnanciera y econmica de la futura empresa, con el objetivo fnal de presentar un documento completo, que sin sustituir el trabajo especfco del emprendedor o de los tcnicos, le facilite informacin de inters y le sirva como ejemplo y referencia para el desarrollo de su propio plan de negocio.A lo largo del texto el lector encontrar notas ajenas al discurrir del mismo, estas notas, cla-4^ ramente diferenciadas, mencionan los recursos y herramientas de BIC GALICIA empleados en4 la elaboracin de un apartado genrico o de un epgrafe concreto del proyecto. Su consulta facilitar la adaptacin de los Modelos de Plan de Negocio a la situacin particular de cada emprendedor y/o ampliar informacin sobre conceptos fundamentales en la creacin, puesta en marcha y consolidacin de una empresa.Relacin de herramientas y Recursos empleados para realizar los Modelos de Plan de NegocioEn la elaboracin de esta coleccin se trabaj con varias de las herramientas y recursos que BIC GALICIA pone a disposicin de emprendedores, tcnicos y empresarios, para la elaboracin del Plan de Negocio, indicamos la relacin de estos recursos, su descripcin y la forma de aplicarlos sobre el proyecto empresarial, con el fn de facilitar que cualquier emprendedor pueda adaptar los Planes de Negocio a sus propias circunstancias.Todas las herramientas y recursos estn a disposicin de los usuarios en el Portal Web de BIC GALICIA, en la direccin: www.bicgalicia.es Guas de actividad empresarial.- Las guas de son una coleccin de trabajos de anlisis cualitativo y estadstico sobre diferentes sectores y actividades econmicas en Galicia.En el presente Modelo de Plan de Negocio se emple la siguiente Gua de actividad empresarial.RESUMO DO PLAN DE NEGOCIO PELUQUERAGua n 48.- PeluquerasCmo aplicarlas.- El usuario deber buscar en el directorio de guas aquellas que estn relacionadas directa o indirectamente con su actividad. Una vez localizadas podr consultarlas y seleccionar la informacin que sea de su inters, como el volumen de mercado en el sector, la competencia, la normativa que regula el sector...para incorporarla a su plan de negocio. Tambin podr consultar las fuentes de informacin que se detallan en las Guas para profundizar en el estudio y desarrollo de su propio proyecto.Gua para la elaboracin de un plan de negocio.- Documento con un contenido especfco sobre los elementos fundamentales que debe recoger el plan de empresa. Su ndice, conligeras modifcaciones, es la referencia seguida en este plan.Cmo aplicarla.- La lectura completa de esta gua antes o durante la realizacin del plan de empresa aportar al usuario un conocimiento prctico sobre cmo se estructura y cmo se elabora un plan de negocio.Manuales para emprendedores.- Conjunto de publicaciones orientadas especialmentea los emprendedores, est formada por:-Recursos y herramientas para emprender.-Expone de forma detallada los recursos y programas de apoyo a la creacin y consolidacin de empresas que ofrece Bic Galicia, adems de presentar los principalesorganismos pblicos que trabajan en el campo del desarrollo socioeconmico y lasfuentes de informacin ofcial.^T-Trmites generales para la creacin de la empresa.-|Aborda los contenidos y aspectos relacionados con la puesta en marcha de la empresa, es decir, la eleccin de la forma jurdica y los trmites legales, administrativos y mercantiles que es necesario conocer a la hora de pensar en crear una empresa.-Cmo presentar un proyecto en pblico.-Una presentacin empresarial puede tener como fnalidad persuadir a la audiencia para que fnancie un proyecto, compre un producto o servicio, participe en el proyecto...etc. Explicamos los elementos que forman parte de una buena presentacin: Medios, fases y tcnicas bsicas.Memofchas.- Compendio de informacin sobre aspectos legales, laborales, fnancieros, fscales...etc relacionados con la creacin, puesta en marcha, gestin y consolidacin de unaempresa.Cmo aplicarlas.- Las Memofchas facilitan tanto que el usuario encuentre de forma rpida respuestas a dudas especfcas como que se acerque de forma general a un tema vinculado a los procesos de creacin, gestin y consolidacin de la empresa. La lectura de los numerosos ejemplos y el uso de la navegacin a travs de las fchas relacionadas mediante enlaces, optimiza los resultados de esta herramienta. Bic Proyecta y Simula.- Herramienta informtica para realizar el plan econmico y fnanciero del proyecto empresarial para sus primeros cinco aos de actividad.RESUMO DO PLAN DE NEGOCIOPELUQUERAd>

Cmo aplicarlo.- Tras ejecutar el programa lo ms recomendable es trabajar con la opcin del asistente activada hasta familiarizarse con la aplicacin. Siguiendo las indicaciones e introduciendo los datos econmicos del proyecto (inversin, fnanciacin, ingresos, costes variables y costes fjos) se obtendr el informe econmico y fnanciero del mismo. El programa permite elaborar y guardar un gran nmero de proyectos.Manuales Prcticos de gestin.- Documentos que ofrecen informacin sobre aspectosfundamentales en la gestin y consolidacin de la empresa desde un enfoque lo ms prcticoposible.Cmo aplicarlos.- El usuario deber seleccionar y consultar los Manuales que le interesen en funcin de la temtica de cada uno y de las caractersticas de su proyecto.Recomendamos especialmente, por su inters, la consulta de los ejemplos prcticos que contienen algunos de los Manuales.Gua bsica del autnomo y cuadernos del autnomo.-Estn formados por una serie de documentos que explican elementos bsicos para el desarrollo de actividades empresariales y profesionales bajo el Rgimen Especial de Trabajadores Autnomos.Cmo aplicarlos.- En la Web autonomosgalicia.org podr encontrar la Gua Bsica y la relacin de cuadernos, cuya temtica se centra en reas concretas de la gestin del negocio. Cuentan adems con cuadernos especfcos para los sectores de hostelera, comercio minorista, construccin y profesionales liberales.Procedimientos de Calidad para la mejora de la Gestin de las MicroPymes.- Documentos en los que se recogen una serie de procedimientos de gestin interna de las pymes,tanto de tipo general como sectorial.Cmo aplicarlos.- El usuario podr consultar en los procedimientos de tipo general o sectorial aquellos que se ajusten a su proyecto. Una vez seleccionados su lectura ser de utilidad no slo para la elaboracin del plan de negocio, sino como referente para su aplicacin prctica en la futura gestin de la empresa.Formacin para emprendedores y empresariosBIC GALICIA a travs de su Portal en Internet: http://www.bicgalicia.es oferta una amplia relacin de cursos y seminarios presenciales y on-line, orientados a emprendedores, empresarios y tcnicos de promocin econmica, en los que se imparten conocimientos necesarios para el anlisis de la idea de negocio, su puesta en marcha y la gestin y consolidacin de la empresa.RESUMO DO PLAN DE NEGOCIOPELUQUERA1 Resumen ejecutivoEl proyecto ModelArte SL supone la creacin de una empresa que ofrece servicios integrales de peluquera y esttica unido a otra lnea de servicios vinculados a la imagen personal y a la moda, en el municipio de Vigo, provincia de Pontevedra.Los promotores, Martn Gonzlez y Hugo Pieiro, se conocieron en una Academia de esttica en Madrid a la que acudieron para mejorar su formacin.Hugo trabajaba en una peluquera en Vigo y estaba pensando en crear una empresa vinculada a la moda y al asesoramiento personal, materia en la que se ha formado en los ltimos aos.Cuenta con ms de seis aos de experiencia en una peluquera unisex de la ciudad de Vigo, y siempre se ha interesado por el mundo de la imagen y de la moda, lo que le llev a redirigir su carrera profesional.Ha realizado formacin especializada como personal shopper y asesor de imagen en diferentes academias y centros de formacin.Tras conocerse y mantener contacto decidieron crear su propio negocio en la ciudad natal de ambos, Vigo, en la que han identifcado una creciente demanda de los servicios vinculados al asesoramiento personalizado y la imagen.La experiencia de ambos en el sector, la posibilidad de complementar su experiencia y conocimientos y la relacin de pareja entre ambos los llev a crear su propio proyecto.La formacin y experiencia especializada se complementa con el curso de Planifcacin Empresarial impartido por Bic Galicia.Modelarte ofrecer los servicios tradicionales de los salones de peluquera y esttica y tambin servicios de personal shopper y coaching esttico, tanto entre el pblico masculino como el femenino.Teniendo en cuenta el tipo de servicios que van a prestar se centrarn en captar por un lado, poblacin infantil y adolescente y por el otro, poblacin adulta con poder adquisitivo y preocupada por la esttica.La ventaja competitiva de esta empresa ser la diversifcacin de servicios a precios de mercado. Al servicio de peluquera se une la oferta complementaria de servicios de esttica y asesoramiento integral de la imagen, as como la venta de productos especializados y complementos de moda.La eleccin de la ubicacin en la ciudad de Vigo responde a varios motivos, el primero de ellos es que se trata de la ciudad en la que nacieron los promotores y en la que mantienen una importante red de amigos y conocidos.RESUMEN DEL PLAN DE NEGOCIOPELUQUERA

gj Por otra parte, consideran que en Vigo se dan las condiciones sociodemogrfcas apropiadas y adems es una ciudad en la que no existe fuerte competencia, ya que la mayora de los establecimientos, aproximadamente un 70%, son peluqueras tradicionales, muchas de ellas franquicias, frente al 30% de salones de belleza que ofrecen servicios integrales.Adems, en la zona en la que ubicarn su negocio no existe ninguna empresa que ofrezca el servicio profesionalizado de asesoramiento personal y de imagen.El Barmetro Cosmobelleza seala que el 32% de los espaoles visita la peluquera un vez cada dos meses; el 30% peluquera mensualmente, el 6% cada dos semanas, el 5% una vez a la semana y el 27% acude con menor frecuencia.El consumo y el gasto medio continan siendo mayores en la mujer que en el hombre, si bien existen ya cambios muy signifcativos en la demanda masculina de los servicios de esttica y belleza.El gasto medio mensual por persona es de 28 euros. Por sexos, las mujeres tienen un gasto medio mensual de 36,3 euros, mientras que el gasto correspondiente a los hombres es de 11,9 euros. El conjunto del gasto medio anual se eleva a 336 euros.El proyecto basar sus factores clave de xito en los siguientes elementos: Adaptacin al perfl de cliente: el conocimiento de las necesidades y preferencias de cada segmento de mercado, permitir empatizar y personalizar la oferta, defnir detalles y adaptar los servicios y productos complementarios. Imagen del local: la preocupacin por la la esttica y los detalles en la decoracin, crearn un espacio agradable, difano y cmodo. Atmsfera: la creacin de un lugar agradable que llame la atencin, se conseguir a travs de la msica, el olor y los colores utilizados en la peluquera. Asesoramiento en imagen y moda: adems del asesoramiento en imagen que ofrecern los promotores, la colaboracin con una diseadora de moda servir para consensuar una esttica que encaje con el estilo del cliente.RESUMEN DEL PLAN DE NEGOCIOPELUQUERADatos bsicos del ProyectoEl siguiente cuadro presenta de forma resumida las principales caractersticas del proyecto.Cuadro.- Caractersticas de la empresaSectorServicios personalesActividadPeluquera y otros tratamientos de bellezaSociedad LimitadaEn el municipio de Vigo, en una zona residencial con viviendas de lujo.Forma Jurdica

Localizacin

Instalaciones50 m2 de zona de trabajo; 30 m2 repartidos en dos cabinas individuales y una sala de juegos; ofcina de 6 m2 y bao de 6 m2Equipos y maquinariaMaquinaria: Lava cabezas, secadores de mano y de pie, esterilizador, plancha para el pelo, maquinillas de cortar, pequea maquinaria para esttica, etc. Mobiliario: Mostrador y expositor para productos, mesa, revistero, sillas, sillones, tocadores, espejos, reposapis, armarios y estanteras para almacn.Personal y estructura organizativaDos promotores (uno responsable de la gestin empresarial y otro de marketing), un trabajador que se incorpora de forma estable el tercer ao.Cartera de ServiciosEn peluquera: tratamientos capilares, peinado y marcado, tratamientos especfcos de tintes, mechas, permanentes, aplicacin de extensiones, postizos, aseso-ramiento y venta de productos. En esttica: manicura y pedicura, maquillaje y tratamientos faciales.ClientesParticulares interesados en cuidar y mejorar su imagen personalherramientas de PromocinReferencias (boca a boca), imagen exterior del local, listines telefnicos y redes sociales.24.300 euros84.640 eurosInversin

Facturacin

^J

RESUMEN DEL PLAN DE NEGOCIOPELUQUERAgj Los datos de inversin y los resultados econmicos bsicos se detallan en la siguiente tabla. Cuadro.- Resumen de los datos econmicos y financieros

ConceptoAo 1Ao 2Ao 3Ao 4Ao 5Inversin total24.3000,002.0500,000,00Fondo de maniobra inicial5.7000,000,000,000,00Recursos propios Recursos ajenos Previsin de ventas15.0000,000,000,000,00

15.0000,000,000,000,00

84.64098.363118.387137.639155.490Resultados estimados despus de impuestosTesorera acumulada-1.178,648.573,553.476,4716.882,5725.578,56

9.57728.11131.69160.89995.204Tesorera acumulada8.300,7314.414,7029.510,6641.868,9857.727,22RESUMEN DEL PLAN DE NEGOCIO PELUQUERA

2 Actividad de la empresaLos servicios ofertados por ModelArte SL son los siguientes:Servicios bsicosEn la categora de servicios bsicos se incluyen los tratamientos capilares y de esttica ms sencillos, como pueden ser: -Lavar y tratar el cabello y el cuero cabelludo -Marcar y peinar cabezas, pelucas y postizos -Cortar el cabello -Rasurar y arreglar barbas, bigotes y patillas -Aplicar tcnicas de manicura y pedicura -Maquillaje bsicoEstos tratamientos tienen un precio econmico, ya que sern utilizados por ModelArte SL para captar clientes en las otras lneas de negocio.Servicios especialesfim

Se incluyen los tratamientos capilares y de esttica que requieren de ms cuidado, ms tiempo o ms productos. Los servicios a ofrecer son: -Aplicar tintes, mechas, desrizados y permanentes al peinado -Limpieza de cutis y maquillaje complejo.El objetivo es conseguir que clientes que prueban los servicios bsicos, confen en ModelArte SL para realizarse algn otro tratamiento ms completo, consiguiendo as un grado ms de fdelidad del cliente.Servicios ocasionalesEsta categora incluye una serie de servicios complementarios al asesoramiento integral de imagen. Aunque inicialmente estar dirigido a clientes que acuden a ModelArte SL buscando tratamientos y asesoramiento para una ocasin (celebraciones, ceremonias, actos, galas), el objetivo es que esta oferta sirva para conseguir un posicionamiento de empresa especializada en Servicios ocasionales para el da a da.Servicios nios y adolescentesLos servicios enfocados a los nios incluyen no slo los tratamientos capilares bsicos (lavar y peinar), sino tambin detalles de cortesa que generen una actitud positiva del nio hacia la peluquera.RESUMEN DEL PLAN DE NEGOCIOPELUQUERA

tiiW El servicio dirigido a los adolescentes, que consiste en una oferta de servicios bsicos para grupo, se comunicar como la satisfaccin de una necesidad de ocio un da concreto con previsin de poco movimiento. Principalmente dirigido a las adolescentes, el objetivo es que la actividad de ir con amigas a la peluquera se convierta en una alternativa de ocio para los martes por la tarde.Venta de productosModelArte tendr una serie de productos relacionados con los tratamientos, expuestos para la venta. Los productos se dividen en las siguientes categoras: -Cabello (productos para el color, forma, lavado, tratamiento, peinado y accesorios) -Rostro (limpieza, hidronutricin, recuperacin, purifcacin y accesorios) -Manos y pies (cuidado e hidratacin)Adems, se vendern tambin complementos de moda, especialmente pensados para incorporar en la imagen con motivo de alguna celebracin o acto.Independientemente del servicio, ModelArte SL persigue que el acto de ir a la peluquera se convierta en un momento de desconexin, de relajacin, de confanza, de ocio todo depender del segmento de mercado al que est dirigido cada servicio.Por eso es tan importante ofrecer una serie de detalles o servicios complementarios que ofrezcan un ambiente determinado con cada tipo de pblico, sin descuidar la funcionalidad y el confort del espacio.Para la elaboracin del plan econmico se establecieron las siguientes tarifas medias de referencia adems de las estimaciones de ventasCuadro.- Precios y estimacin de ventas. Primer ao

SERvICIOTARIFAUNIDADESServicios bsicos10 2.600Servicios especiales Servicios ocasionales30 1.040

65 260Servicios nios y adolescentes8 400venta de Productos10734RESUMEN DEL PLAN DE NEGOCIOPELUQUERA3 Proceso de prestacin del servicioPara el desarrollo de las actividades, en ModelArte SL se realizarn todas aquellas tareas relativas a la atencin a la clientela y prestacin de los servicios para satisfacer sus necesidades. 1.Contacto con proveedores y adquisicin de los productos y materiales necesarios para el desarrollo de las actividades. 2.Preparacin del establecimiento, sus dependencias, equipos y cambio de vestuario. 3.Atencin de llamadas y consulta de reservas. 4.Recibimiento y asesoramiento sobre los servicios y posibles cambios en la imagen personal. 5.Invitacin a bebidas fras o calientes 6.Realizacin de tratamiento o servicio solicitado 7.Cobro por el servicio 8.Despedida 9.Limpieza de la peluquera10.CierreLos promotores contratarn el servicio permanente de una asesora para la gestin de nminas, impuestos y otras cuestiones relacionadas con la parte ms administrativa de la empresa.La diseadora con la que contarn para el asesoramiento, ser en realidad una colaboracin en la que cada empresa cobrar por el servicio que ofrece.Martn ser el responsable de los stocks de la empresa, que consistirn bsicamente en los productos de uso interno y los productos para la venta.Los promotores saben con que marcas quieren trabajar, as que contactarn con los representantes de las casas comerciales para realizar los primeros pedidos. Como Hugo conoce personalmente a algunos representantes con los que entr en contacto mientras trabajaba por cuenta ajena, ser el encargado de la negociacin con proveedores.La formacin, la experiencia y la relacin con el cliente son las principales garantas de calidad del servicio fnal. *

RESUMEN DEL PLAN DE NEGOCIOPELUQUERA4 El mercado y la competencia

4 1 Perfl de cliente y estimacin de ventasEl mercado de la empresa se caracteriza por ser heterogneo, pero se planifcar la estrategia comercial fomentando que grupos similares de clientes por perfl de edad y demanda de servicios, coincida en el mismo espacio los mismos das a las mismas horas. Esto permitir crear una atmsfera determinada en funcin del tipo de cliente que se encuentre en la peluquera en ese momento.A continuacin se defnen los distintos perfles segn la tipologa de clientes de ModelArte SL; es importante destacar que la empresa seguir dos estrategias de captacin de mercado.La primera, consiste en captar a adultos cuya caracterstica fundamental es la necesidad de asesoramiento en imagen. La segunda, consiste en la utilizacin de la relacin de parentesco entre segmentos de mercado (padres e hijos) para que unos ejerzan de prescriptores de los otros:AdultosEste segmento de mercado, potencial consumidor de los servicios ocasionales, se caracteriza no slo por tener un nivel adquisitivo medio-alto, sino tambin y principalmente por la preocupacin por la imagen.Esta preocupacin viene dada por una cuestin personal o por exigencias por el tipo de trabajo que desarrollan (profesionales liberales, directivos de empresas o de la administracin, comerciales y todas aquellas personas que deben proyectar una imagen ante sus interlocutores).Buscan una relacin de confanza con la peluquera, que no solo se encargue de mejorar la imagen, sino de recomendar un estilo y una esttica (fsica y de moda) en funcin de lo que se quiera transmitir.Adultos (con hijos)El segmento de mercado de adultos con hijos tambin se caracteriza por tener un nivel socioeconmico medio-alto. El porcentaje mayoritario de este segmento estar formado por mujeres con hijos de edades comprendidas entre los 4 y los 18 aos. La proximidad de la peluquera a un centro de educacin primaria y a un centro de secundaria, servir para captar a madres y padres que, antes o despus de recoger al hijo, decidan mejorar su imagen en ModelArte SLNiosEl segmento de mercado de nios ser importante para ModelArte SL por encontrarse cerca de un centro de educacin infantil y primaria. La percepcin positiva que los nios tendrn de la peluquera, servir para captar a los padres, que ya no tendrn que convencer a sus hijos cuando les quieran cortar el pelo.RESUMEN DEL PLAN DE NEGOCIOPELUQUERAAdolescentesEl grupo de adolescentes est centrado principalmente en mujeres de edades comprendidas entre los 12 y los 18 aos que formen parte del mismo grupo o pandilla.El gusto por la esttica y la moda en este segmento de edad son factores a tener en cuenta. El intercambio de informacin entre las personas durante la adolescencia es mucho mayor que a otras edades, por eso los hbitos y costumbres suelen ser disfrutadas en grupo.Las redes sociales suponen un canal de comunicacin muy importante para este grupo.Cuadro.- Distribucin de clientes sobre el total de la facturacin

CLIENTE

Adultos20%Adultos con hijos50%Nios13%Adolescentes17%

La estimacin del tamao de mercado para cada uno de los segmentos se calcula teniendo en cuenta variables de poblacin en el entorno de la peluquera.La urbanizacin residencial donde estar localizada la empresa cuenta con 90 viviendas de lujo cuyos propietarios son de clase media-alta o alta.Adems de estos edifcios de lujo, se calcula un total de 90 viviendas ms para el clculo del mercado potencial del rea de infuencia de la peluquera. El tipo de familias que habitan en estas viviendas tambin son de clase media-alta.De las 180 viviendas/familias, se calcula un 30% de mercado real, ya que aunque no hay ninguna peluquera de estas caractersticas en el entorno, el sector de la belleza cuenta con un poder de fdelizacin muy alto, lo que difculta captar clientes al principio.El resultado es un total de 54 familias clientes potenciales de la peluquera. Como el anlisis del mercado potencial de nios y adolescentes se realiza por separado (a partir de los centros de enseanza), en las 54 familias se consideran nicamente los miembros adultos. Considerando que un tercio vivan solos, calculamos una estimacin de mercado real que asciende a 90 adultos. La frecuencia con la que acuden a la peluquera se estima en una media de dos veces al mes, lo que nos ofrece un total de 2.160 servicios (bsicos, especiales u ocasionales) ofrecidos a adultos durante el primer ao.Los centros de educacin de primaria y secundaria que se encuentran en el rea de infuencia de la peluquera, son tenidos en cuenta para la defnicin de la estrategia de marketing de captacin de los segmentos de mercado de nios y adolescentesEl mercado potencial estimado de nios, se corresponde con el nmero de alumnos del centro de educacin de infantil y primaria de la zona, que asciende a un total de 300 alumnos. Se calcula que el 10% ser el mercado real, lo que supone una media de 30 nios el primer ao, que acudirn a la peluquera cada dos o tres meses.RESUMEN DEL PLAN DE NEGOCIOPELUQUERAEl mercado potencial estimado de adolescentes, se corresponde con el nmero de alumnos del centro de educacin secundaria de la zona, que asciende a un total de 450 alumnos. Estimando un 10% del mercado potencial, supone una media de 45 alumnos de media anual, que acudirn a la peluquera una vez al mes (o cuatro veces al mes si se decantan por la oferta mensual).La estimacin de ventas de ModelArte SL por lneas de actividad es la siguiente:Cuadro.- Distribucin porcentual de ingresos (primer ejercicio)

SERvICIOPRECIO MEDIOTOTAL INgRESOSServicios bsicos10 26.000 Servicios especiales30 31.200 Servicios ocasionales65 16.900 Servicios a nios y adolescentes8 3.200 Productos10 7.340 TOTAL Facturacin

84.640

RESUMEN DEL PLAN DE NEGOCIOPELUQUERA

4 2 La competenciaEn Galicia existe un nmero aproximado de 5.000 peluqueras, inscritas en el epgrafe de Servicios de peluquera de seora y caballero. La distribucin de peluqueras por provincia es la siguiente: A Corua (42%), Pontevedra (33%), Ourense (13%) y Lugo (12%). La mayor parte de los establecimientos se concentran en las provincias de A Corua y Pontevedra.Sin embargo, el ndice de cobertura (nmero de peluqueras por cada 1.000 habitantes) no presenta diferencias signifcativas entre las diferentes provincias.Las formas jurdicas habituales utilizadas por la competencia es la de empresario individual en un 83% de los casos.La competencia en el sector es intensa, ya que existe un elevado nmero de profesionales cualifcados que con una inversin no muy elevada, pueden crear su propia empresa de peluquera, esttica o wellness.La difcultad inicial consistir en captar nuevos clientes, teniendo en cuenta que las peluqueras de la competencia suelen contar con un porcentaje elevado de clientes fdelizados que establecen con la peluquera una relacin de confanza.En el rea de infuencia de nuestra empresa hay una nica peluquera cuyo posicionamiento es similar al de ModelArte SL. Cuenta con ms servicios, pero no estn dirigidos a un pblico concreto ni se ofrecen servicios personalizados. Se podra decir que la diferencia entre ModelArte y sus empresas competidoras, es que el tipo de necesidad que cubre no es la misma, ya que no se centra en cubrir una necesidad bsica de imagen, sino que satisface otras necesidades como salud y belleza, ocio y tiempo libre.RESUMEN DEL PLAN DE NEGOCIOPELUQUERA5 DAFO del proyectoSe plantean en la siguiente tabla las principales amenazas y oportunidades que se presentan para el desarrollo de la actividad en el sector, as como las ventajas y desventajas de la empresa frente a la competencia.Cuadro.- DAFO

% DEBILIDADESFORTALEzASEstacionalidad en la prestacin de algunos serviciosCualifcacin, experiencia y habilidades relacio-nales de los promotoresDifcultad para hacerse un hueco en un mercado que funciona principalmente por confanza y referenciasPersonalizacin del servicio prestado y adaptacin a los segmentos de mercadoPosibles cuellos de botella en la prestacin del servicio cuando se acumule trabajoPosibilidad de fexibilizar la oferta de servicios, segn las demandas especfcas y las tendencias de mercado.AMENAzASOPORTUNIDADESFacilidad de aparicin de competidores, debido a que las barreras de entrada son medio-bajasPosibilidades de segmentar el mercado para defnir una oferta adaptadaPoder de atraccin que suponen las franquicias, sobre todo con algunas marcasLa imagen y la salud son factores cada vez ms valorados por el mercadoRESUMEN DEL PLAN DE NEGOCIOPELUQUERA6 La comercializacin del servicio

ModelArte SL es el nombre que recibir esta peluquera, por combinar los conceptos de moda y arte; o lo que es lo mismo, la visin de cada cliente como si fuese un modelo nico sobre el que aplicar las tendencias de moda ms actuales.La tangibilizacin de estos conceptos se conseguirn a travs de:La proximidad con el clienteLa confanza que los clientes depositen en el proyecto servir para establecer una relacin de proximidad. Sin sta no sera posible ofrecer servicios personalizados, adaptarse a las preferencias y caprichos de cada cliente o asesorar en estilos tan personales como la imagen y la moda.Decoracin y atmsferaEl cuidado por los detalles se nota tambin en la decoracin del establecimiento, que contribuir a crear una atmsfera agradableLa imagen corporativaLa imagen corporativa se transmitir a travs de la decoracin del local y la rotulacin del establecimiento, as como en las tarjetas y uniformes del personal.El logo estar compuesto por el nombre en prpura sobre fondo negro. La tipografa de letra ser de apariencia infantil, con el objeto de integrar en una sola imagen elegancia, contraste y servicios para nios.Las herramientas de promocin que se utilizarn son las siguientes:Imagen del localLa imagen del local ser el principal reclamo, cuyo objetivo es la invitacin a entrar para probar. El escaparate ser utilizado como escenario de exposicin de los productos, asociados a las imgenes de nios y mayores en fotografas que harn de fondo de escaparate.Perfl en FacebookEsta herramienta de promocin est especialmente dirigida al grupo de adolescentes. A travs del Facebook, Hugo tambin ofrecer consejos de belleza a los clientes de la peluquera que quieran consultar o preguntar algo.Sorteos de servicios especialesSe sortear entre los clientes algn servicio especial (limpieza de cutis, desrizado, mechas).Los prescriptores sern los clientes satisfechos, especialmente en el caso de una peluquera como ModelArte SLRESUMEN DEL PLAN DE NEGOCIOPELUQUERA7 Localizacin de la empresa4J

La ubicacin de la peluquera ser en una zona residencial en Vigo, lugar de residencia de los promotores.En el rea de infuencia se encuentran dos urbanizaciones, una de las cuales est compuesta por viviendas de lujo. Adems, en la zona se cuenta con un gimnasio, un supermercado y locales de hostelera y comercio de calidad.El local es un bajo comercial en uno de los edifcios de la urbanizacin. Se contempla una inversin de 9.000 euros para el acondicionamiento del local, que consistir en realizar instalaciones de agua y electricidad y empapelado y pintado de las paredes de las distintas estancias.Dada la elevada cantidad del acondicionamiento, se ha negociado con la propietaria un contrato de alquiler del bajo a un plazo de 10 aos, lo que permitir amortizar la inversin realizada.El cuidado de la esttica del local incluye tambin el mobiliario, para lo que se invertirn 8.000 euros que se invertirn en dos lavacabezas, cuatro tocadores, un mostrador para la recepcin, sillas, elementos decorativos y mobiliario auxiliar. Se contratarn los servicios de un decorador profesional al que pedir opinin, para el que se estima un coste de asesoramiento de 500 euros.La partida de maquinaria incluye dos secadores de pie, cuatro secadores de mano y una lavadora-secadora.Como utillaje se consideran los peines, tijeras, cuchillas, pinceles, carros, tubos, pinzas, etc., valorados en 2.500 euros.El local ser de 92 m2, repartidos en 50 m2 de zona de trabajo, 30 m2 repartidos entre dos cabinas individuales y la sala de juegos, 6 m2 de ofcina-recibidor y 6 m2 destinados al bao.RESUMEN DEL PLAN DE NEGOCIOPELUQUERA8 Recursos humanos

Los promotores sern los nicos trabajadores de la empresa durante los dos primeros aos. En el tercer ao contarn con una persona contratada que empezar sirviendo de apoyo a los promotores hasta convertirse en una persona autnoma para la realizacin de cualquier tarea (excepto el asesoramiento en imagen).En ese momento se le har un contrato indefnido, aprovechando as las posibles subvenciones a la contratacin del primer trabajador y las bonifcaciones de la seguridad social para este tipo de contratos. El coste salarial del ao en el que se incorpore, se ha estimado en 20.318 euros.Respecto a los costes salariales de los promotores, stos ascedern a 37.220 euros durante el primer ao, contemplndose un incremento anual del 3%.Hugo ser el responsable de disear e implantar las estrategias de marketing y de la negociacin con proveedores.Martn ser el encargado de la planifcacin estratgica y la gestin diaria en la peluquera. Contar con el apoyo de una asesora que se encargar de los aspectos contables, fscales y laborales.Para la seleccin de personal, la primera fuente de bsqueda ser entre colegas de profesin a los que pueda interesar incorporarse como ofcial de peluquera y estilista en ModelArte.RESUMEN DEL PLAN DE NEGOCIOPELUQUERA

9 Resumen del plan econmicoPresentamos los principales indicadores del plan econmico de la empresa.9 1 InversionesSe detallan las inversiones previstas para los cinco primeros aos de actividad.Cuadro.- Resumen de las inversionesi

CONCEPTOAo 1Ao 2Ao 3Ao 4 Ao 5INMOvILIzACIONES INMATERIALES0,000,000,000,00 0,00CONSTRUCCIONES9 000,000,000,000,00 0,00Acondicionamiento de locales9.000,00

MOBILIARIO Y ENSERES:8 000,000,00750,000,00 0,00Mesas, sillas y otros muebles

Otro mobiliario8.000,00

750,00

MAQUINARIA Y EQUIPOS:3 500,000,001 300,000,00 0,00Maquinaria2.500,00

1.000,00

UtillajesEQUIPOS INFORMTICOS OTROS INMOvILIzADOS1.000,00

300,00

1 300,00

2 500,00

TOTAL 24 300,000,002 050,000,00 0,00TOTAL IvA SOPORTADO 4 374,000,00369,000,00 0,00La partida ms elevada de la inversin es el acondicionamiento, seguido por la partida de mobiliario.En el apartado de maquinaria se ha incluido 2 secadores de pie, 4 secadores de mano y 1 lavadora-secadora.RESUMEN DEL PLAN DE NEGOCIOPELUQUERA9 2 FinanciacinSe ha estimado que la estructura de la fnanciacin a largo plazo necesaria para el desarrollo de la actividad presenta la siguiente composicin.Cuadro.- Resumen de Financiacin

ConceptoImporte Inversin24.300Fondo de maniobra5.700Recursos propios15.000Recursos ajenos largo plazo15.000Total fnanciacin30.000% fondos propios50%Se solicitar un crdito de 15.000 euros a una entidad fnanciera a travs del programa a un tipo de inters del 6,50% y amortizable en 10 aos, con uno de carencia.El desglose del fondo de maniobra es el siguienteCuadro.- Fondo de Maniobra

FONDO DE MANIOBRAIMPORTEIvA inversiones4.374 gastos fjos iniciales1.326 TOTAL5 700 RESUMEN DEL PLAN DE NEGOCIO PELUQUERA9 3 IngresosSe presenta a continuacin los ingresos por lnea de servicios que oferta la empresa.Cuadro.- Ingresos previstos

CONCEPTOIMPORTE (EUROS)

Ao 1Ao 2Ao 3Ao 4Ao 5Servicios bsicos26.000,0032.136,0039.720,1045.002,8746.352,95Servicios especiales31.200,0035.349,6041.871,6049.596,9158.747,54Servicios ocasionales16.900,0018.277,3521.649,5225.643,8630.375,15Servicios nios y adolescentes3.200,004.284,805.296,015.727,646.194,44Venta de productos7.340,008.316,229.850,5611.667,9913.820,74TOTAL 84 640,0098 363,97118 387,79137 639,27155 490,82TOTAL IvA REPERCUTIDO 15 235,2017 705,5121 309,8024 775,0727 988,35Los incrementos previstos para los distintos productos varan en funcin del tipo de servicios.Inicialmente ser ms fcil captar clientes a partir de las ofertas dirigidas a adultos con hijos paradjjWlas lneas de servicios bsicos y servicios para nios y adolescentes. A partir del segundo ao, elBycrecimiento ser estable o en descenso. Como a los promotores les interesa aumentar ingresos24en las lneas de servicios especiales y ocasionales, se prev un incremento mayor en estas lneasde servicios a partir del segundo ao.Por otro lado, la especializacin de los promotores en las tcnicas de asesoramiento y cambio de imagen, les permitir centrarse en la prestacin de ms servicios ocasionales y especiales, en detrimento de los bsicos y para nios y adolescentes.Respecto a los costes variables, su estimacin porcentual sobre los ingresos es la siguienteCuadro.- Costes variables

ServicioPorcentaje de coste variableServicios bsicos15%Servicios especiales20%Servicios ocasionales30%Servicios nios y adolescentes15%venta de Productos70%Los pagos a los proveedores se harn de media a 30 das.RESUMEN DEL PLAN DE NEGOCIO PELUQUERA9 4 Costes fjosPresentamos el resumen de los costes fjos de la empresa. Cuadro.- Costes fijosCONCEPTOAo 1 Ao 2 Ao 3Ao 4Ao 5SERvICIOS EXTERIORES24 650,00 25 389,50 26 151,1921 666,6322 316,63AlquileresReparaciones y mantenimiento18.000,00 18.540,00 19.096,2014.400,0014.832,00

300,00 309,00 318,27327,82337,65Servicios de profesionales independientes1.000,001.030,001.060,901.092,731.125,51Publicidad, Promocin y Relaciones Pblicas1.000,00 1.030,00 1.060,901.092,731.125,51SegurosAguaLuz200,00 206,00 212,18218,55225,10

1.000,00 1.030,00 1.060,901.092,731.125,51

2.400,00 2.472,00 2.546,162.622,542.701,22Telfono600,00 618,00 636,54655,64675,31Suscripciones y cuotas profesionales Tipo de IvA Soportado Periodo Medio Pago (das)150,00 154,50 159,14163,91168,83

18% 18% 18%18%18%

30 das 30 das 30 das30 das30 das

150,00 2 614,97 1 308,825 777,528 676,19TRIBUTOS

Impuesto sobre benefcios0,00 2.464,97 1.158,825.627,528.526,19Tasas municipales (IAE, Basura, etc )150,00 150,00 150,00150,00150,00gASTOS DE PERSONAL (*)37 220,64 38 337,26 59 805,7361 599,9163 447,90gASTOS FINANCIEROS975,00 942,57 868,82790,12706,16Intereses de deudas975,00 942,57 868,82790,12706,16Otros g fnancieros (avales, comisiones bancarias, )AMORTIzACIONES0,00 0,00 0,000,000,00

1.995,00 1.995,00 2.200,002.200,001.875,00

92 034,1997 021,88COSTES DE ESTRUCTURA TOTALES 64 990,6469 279,3190 334,56

i

La partida ms importante de los costes fjos corresponder a los salarios.El alquiler del local ser de 1.500 euros al mes. Aunque es un alquiler elevado, despus de analizar la situacin, se ha considerado que compensa el pago de este alquiler debido a la zona privilegiada de ubicacin y la cantidad de peatones que circulan cada da por delante de la peluquera.Se contemplan 300 euros anuales destinados a la contratacin de servicios de mantenimiento y limpieza en la peluquera.RESUMEN DEL PLAN DE NEGOCIOPELUQUERA9 5 Cuenta de resultados previsionalesSe presenta a continuacin la cuenta de resultados previsionales.Cuadro.- Cuenta de resultados

CUENTA RESULTADOS+ INgRESOS+ SUBvENCIONES EXPLOTAC= INgRESOS DE EXPLOTACIN- COMPRAS Y OTROS COSTES vENTA+/- vARIAC EXISTENCIASgASTOS PERSONAL- gASTOS EXPLOTACINAMORTIzACIONES- DOTAC INSOLvENCIAS=RESULTADO DE XPLOTACIN+ INgRESOS FINANCIEROS- gASTOS FINANCIEROS=RESULTADO FINANCIEROSOTROS gASTOS= RESULTADO ANTES IMPTOSIMPUESTOSRESULTADO DEL EJERCICIOCASh - FLOW Ao 1Ao 2Ao 3Ao 4Ao 584.640,0098.363,97118.387,79137.639,27155.490,820,000,000,000,000,0084 640,0098 363,97118 387,79137 639,27155 490,8220.828,0020.511,1124.576,7628.722,5132.890,380,000,000,000,000,0037.220,6438.337,2659.805,7361.599,9163.447,9024.800,0025.539,5026.301,1921.816,6322.466,631.995,001.995,002.200,002.200,001.875,000,000,000,000,000,00-203,6411 981,105 504,1123 300,2134 810,900,000,000,000,000,00975,00942,57868,82790,12706,16-975,00-942,57-868,82-790,12-706,160,000,000,000,000,00-1 178,6411 038,534 635,2922 510,0934 104,74

2.464,971.158,825.627,528.526,19-1 178,648 573,553 476,4716 882,5725 578,56816,3610 568,555 676,4719 082,5727 453,56RESUMEN DEL PLAN DE NEGOCIOPELUQUERA9 6 Previsiones de tesoreraLa tesorera anual de la empresa se detalla en el siguiente cuadro.Cuadro.- Tesorera anualizadaPRESUPTO TESORERA Ao 1 Ao 2 Ao 3 Ao 4 Ao 5

Pagos de las Inversiones en Activos Fijos 24 300,00 0,00 2 050,00 0,00 0,00

variacin Inmov Financiero+ Clientes y Deudores+ Existencias- Cuentas a Pagar 0,000,000,000,000,001.661,83 1.797,27 2.128,87 2.521,65 2.986,890,000,000,000,000,004.723,25 13.925,30 15.385,31 24.156,92 29.811,49

= Capital Circulante -3.061,41 -12.128,03 -13.256,44 -21.635,28 -26.824,60

Capital Circulante INICIAL 0,00

(Disminucin)/Aumento C Circulante -3 061,41 -9 066,62 -1 128,41 -8 378,84 -5 189,32TOTAL FONDOS ABSORBIDOS 21 238,59 -9 066,62921,59 -8 378,84 -5 189,320,00FONDOS gENERADOS (Cash Flows) MOvIMIENTO DE FONDOS + Desembolsos Capital+ Financ Recibida a L P+ Financ Recibida a C P -Devol Financ a L P -Devol Financ a C P 816,36 10.568,55 5.676,47 19.082,57 27.453,56-20.422,23 19.635,17 4.754,88 27.461,40 32.642,8815.000,00 15.000,000,000,00 3.000,00 3.000,000,000,000,000,000,000,000,000,001.337,70 0,000,001.101,29 1.175,04 1.253,740,000,000,000,00

= vARIACION TESORERA 9 577,77 18 533,88 3 579,84 29 207,67 34 305,18

+ Saldo Inicial Tesorera 0,00 9 577,77 28 111,65 31 691,49 60 899,16= SALDO FINAL DISPONIBLE 9 577,77 28 111,65 31 691,49 60 899,16 95 204,33RESUMEN DEL PLAN DE NEGOCIOPELUQUERA9 7 Ratios del ProyectoSe presentan a continuacin los ratios ms signifcativos sobre los resultados obtenidos.Cuadro.- Ratios del proyecto

Ao 1Ao 2Ao 3Ao 4Ao 5Rentabilidad econmica0,6%23,9%10,2%28,6%30,5%Margen sobre las ventas Rotacin del activo0,2%12,2%4,6%16,9%22,4%

2,521,962,191,691,36Rentabilidad fnanciera8,5%38,3%13,4%36,9%34,4%Endeudamiento1,090,620,490,250,14Coste medio de la deuda6,5%6,8%6,8%6,9%7,0%Apalancamiento Solvencia2,432,242,091,781,54

2,382,152,202,633,29Cuadro.- Grfco de rentabilidadR. FINANCIERA R. ECONMICA

45,0 %40,0 %35,0 %30,0 %25,0 %20,0 %15,0 %10,0 %0,0 %(10,0 %)(20,0 %) Ao 1 Ao 2 Ao 3 Ao 4 Ao 5

RESUMEN DEL PLAN DE NEGOCIOPELUQUERA EvOLUCIN DE LA RENTABILIDAD

10 InnovacinLa tecnologa es un factor que permitir realizar acciones innovadoras en la gestin y promocin de la peluquera.Dado que el objetivo es captar y fdelizar, ente otros colectivos, a clientes adolescentes, se utilizarn las redes sociales para dar a conocer la empresa y prestar asesoramiento a los clientes a travs de Internet.Para poder ampliar la captacin de clientes de servicios especiales (eventos, bodas, disfraces, festa etc) han optado por publicitarse en diferentes portales gratuitos y especfcos, que exigen simplemente registrarse y mantener la informacin actualizada.En cuanto a la tecnologa aplicada al proceso de prestacin de servicio, la empresa contar con un software especfco para salones de belleza y esttica, con el que est familiarizado uno de los promotores.hSe trata de un programa que permite gestionar y planifcar las citas, identifcar los clientes, confgurar el catlogo de servicios y crear ofertas especiales, packs, inventariar todos los productos, ofrecer descuentos y prepagos, etc.Las ferias, congresos y salones especializados organizados por el tejido asociativo y entidadesdel sector sern el espacio de referencia para estar al da de los nuevos productos, maquinaria,29tecnologa aplicada a herramientas de trabajo, tendencias, etc.Estas son algunas de las ferias sectoriales a las que acudirn: Feria Internacional de Peluquera y Esttica (Expolook), Feria Cosmobelleza., Saln Look - Saln de Peluquera, Cosmtica y Esttica de Madrid, IMAXE, Saln de Peluquera y Esttica de Ourense...RESUMEN DEL PLAN DE NEGOCIOPELUQUERA

11 Planifcacin temporal de la puesta en marcha

Los trmites a realizar sern los siguientes Registro del dominio Web. Constitucin de la Sociedad Limitada. Declaracin previa al inicio de actividad. Solicitud de prstamo a largo plazo. Gestin de alquiler de local. Solicitud de licencia de obra. Acondicionamiento del local. Contactos con proveedores. Adquisicin de equipamiento Seleccin de trabajadores. Solicitud de licencia de apertura. Adquisicin de equipamiento. Solicitud de pedido a proveedores. Inicio de campaa promocional de apertura.RESUMEN DEL PLAN DE NEGOCIOPELUQUERA