Razones

Políticas y Estándares

Procedimientos

Sistemas de Gestión

Herramientas

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La gestión del capital debe integrar la gestión de los riesgos no

financieros

Grupos de interés

tradicionales

Grupos de interés

adicionales

Uso racional recursos

naturales

Calidade Ambiental

Derechos sociales y laborales

Rentabilidad

Capital-Interés

Crescimiento

LicenciaSocial

Rentabilidad

Capital-Interés

Crescimiento

Uso racional recursos

naturales

Calidade Ambiental

Derechos sociales y laborales

Valor Económico

Recursos infinitos----------------------------------Desechos = 0

-5/3 -

Tiempo

Valor

Servicios ambientalesTD=0

Proyecto VPNTD=12%

Resultado: socialización de los costos de las externalidades negativas

5--------------------10------------------15 años

Las funciones y procesos ecológicos no comercializados condicionan (feedback) el funcionamiento del proceso de producción de bienes y servicios económicamente valorados◦ El medio socio ambiental provee los estoques

físicos (no necesariamente monetarios) de capital natural y social que sustentan la actividad humana

◦ Su deterioro o sobreuso desaprovecha el capital y disminuye la calidad de vida a largo plazo y-o para los grupos mas débiles.

6

ProyectoTiempo

Costos

Calidad

Alcance

Para el Banco Pérdida de efectividad en el desarrollo

Deterioro en indicadores del GCI-9

Externalidades negativas

Reputación (captación y contribución al desarrollo)

Incumplimiento de las Políticas de Salvaguardias

Incumplimientos legales y financieros (defaults)

Para el Prestatario Inviabilidad del Proyecto (cierre por protestas, sobrecostos)

Impacto o potencial de desarrollo reducido

Incumplimiento legal

Reputación

Pasivos y reclamos de terceros

8

9

Para prevenir sorpresas

Medio ambiente (1979)

Procedimientos del CMA-CESI

Octava Reposición (1992)

Reasentamiento Involuntario (1998)

Acceso a la Información (1994; 2009)

Medio Ambiente y Cumplimiento de Salvaguardias (2006)

Pueblos Indígenas (2006)

Disaster Risk Management Policy (2007)

Proteger el medio ambiente y las personas

Contenido

Integra transversalmente las consideraciones ambientales en los objetivos de desarrollo económico y social del BID. Compromete al Banco a salvaguardar la calidad ambiental de todas sus operaciones y a introducir prácticas de responsabilidad ambiental y social en sus propias instalaciones.

12

Objetivo: evitar o compensar impactos de desplazamiento Contenido

Trata de minimizar las alteraciones físicas y económicas que afectan las personas cuyas viviendas o actividades de subsistencia se ubican en el área de influencia directa del Proyecto. Requiere planes de reasentamiento que restablezcan condiciones adecuadas de subsistencia y en lo posible beneficien los afectados .

13

Objetivo: Salvaguardar los pueblos indígenas y sus derechos y potenciar su desarrollo Contenido

Integrar transversalmente en la cartera las prioridades de estas comunidades para fomentar un desarrollo coherente con la economía y gobernanza de los pueblos indígenas.

Salvaguardar su integridad territorial, física y cultura mediante la identificación y mitigación de impactos negativos mediante procesos participativos

14

ContenidoObjetivo :mejorar la efectividad en el desarrollo

(i) prevención y mitigación de desastres resultantes de peligros naturales mediante programación y trabajo proactivo en los ámbitos regional, nacional y local; y

(ii) respuesta a desastres resultantes de peligros naturales y daños físicos causados por accidentes tecnológicos y otras catástrofes originadas por la actividad humana.

15

Objetivo: Aumentar la transparencia y apoyar la participación

Contenido

Estipula que la información relacionada con el Banco y sus actividades se divulgue, a menos que haya razones convincentes de confidencialidad. Da a conocer oportunamente asuntos y operaciones financieras e institucionales.

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La Política identifica dos líneas de acción: ◦ la acción proactiva, que promueve activamente la

igualdad de género y el empoderamiento de la mujer a través de todas las intervenciones de desarrollo del Banco; y

◦ la acción preventiva, que integra salvaguardias a fin de prevenir o mitigar los impactos negativos sobre mujeres u hombres por razones de género, como resultado de la acción del Banco a través de sus operaciones financieras.

17

Contribuye a asegurar la transparencia y responsabilización del Banco, pues permite que las partes afectadas soliciten una investigación para establecer si la institución ha seguido o no sus propias políticas operativas durante la preparación o ejecución del proyecto.

El mecanismo empieza su gestión en septiembre de 2010

Su ámbito por ahora abarca las políticas de salvaguardias

Hay 4 casos presentados

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Aspectos/ Entidad BID BM/ IFC PE

Clasificación

Consulta

EAS

Legalidad

Compromisos contractuales

Auditoria e informes

Areas naturales y culturales

Habitat crucial Especies en lista

Contaminación

Materiales Peligrosos

Reasentamiento FPIC Marcos PS-5

Pueblos indigenas Acuerdos IPDP PS-7

Derechos Laborales

Salud y Seguridad

Cambio Climático

Cadenas productivas

Derechos Humanos

PreparaciónIdentificación CierreEjecución y Supervisión

PP

Evaluación

Preliminar

de Riesgos

Actualización Plan de Mitigación de Riesgos Conclusión Final

GRP

Do

cum

ento

s

Cic

lo d

e

Pro

yect

oO

tro

s t

ipo

s

de

ries

go

POD

ERM QRR

OPC

Inst

anci

as

de

revi

sió

n

y d

ecis

ión

PSPEP POA PMR XPMR LRR

Revisión periódica de riesgos

Banco- Agencia Ejecutora

Rie

sgo

s A

mb

ien

tale

s y

So

cial

es EAS

SSF IGAS

Informe final de implementación del

PGAS, cumplimiento de salvaguardias y resultados socio-

ambientales

Informes de cumplimiento elaborados por Prestatarios, Consultores y actividades de ESG

Evaluación

Amplia de

Riesgos

+ + + +

GR

P

Propuesta de

préstamo

Contrato

El ciclo de proyecto

QRR

En la lista?

Lista de Exclusión Fin

Criterios (1)

A?

El flujo de la gestión socio-ambiental

Evaluación impactos y riesgos A y S

Mitigación

Monitoreo

Si

No

Criterios (2)

No

B?No

Categoría C

Vía rápida?

Si

No

Categoría A

Si

Categoría B

Si

Hasta

el PP

PP-POD

LP-Supervisión

Riesgo Bajo

(categoría C)

Riesgo Medio

(categoría B)

Riesgo Alto

(categoría A)

Impacto Ambiental

y Social

Los impactos

ambientales y sociales

son mínimos o

inexistentes

Los impactos ambientales y

sociales pueden ser identificados y

se pueden determinar medidas

estándar preventivas y/o

remediales

Se pueden presentar impactos A y S

negativos o de largo plazo

significativos cuya magnitud es difícil

de determinar en la etapa de

aplicación

Evaluación

No se requiere

evaluación ambiental

Chequeo de cumplimiento

ambiental como parte integral de

la debida diligencia y de la visita

en sitio del cliente potencial

Evaluación de Impacto Ambiental o

Auditoría Ambiental realizada por un

consultor externo calificado

Requerimientos

Ambientales y

Sociales

Cumplimiento con las

regulaciones locales

aplicables

Cumplimiento con las regulaciones

locales aplicables

Auditoría Ambiental, Evaluación de

Peligros

Plan de manejo con el cliente

De ser necesario, se deben incluir

medidas remediales en el contrato

de crédito

Cumplimiento con las regulaciones

locales aplicables

Cumplimiento con mejores practicas

sectoriales

Auditoría sistemática independiente

Planes de gestión ambiental y social

De ser necesario, se deben incluir

medidas remediales en el contrato de

crédito

La categorización de riesgo determina el proceso de evaluación y las medidas de mitigación, monitoreo, etc.

•Coherencia con las Políticas de Salvaguardas

•Gestión de los riesgos de la operación

•Reputación y efectividad en el desarrollo

Sistema de Manejo Sostenible (SMS) o Sistema de Gestión Socio-ambiental SGS

El objetivo de un SMS es servir de apoyo a la IF en:

1. Entender (mejor) los riesgos ambientales y sociales de su portafolio

2. Evaluar, mitigar y monitorear dichos riesgos de una manera estructurada

3. Maximizar posibilidad de detectar oportunidades ambientales y sociales

4. Cumplir con legislación local aplicable, requisitos de salud y seguridad

ocupacional y tratados/convenciones ratificados en los países de operación

5. Establecer una buena reputación entre los clientes, inversionistas y otras

partes interesadas relevantes

La idea es desarrollar un enfoque pragmático y efectivo; no algo que solo se vea bien en papel

SM

SPro

ceso

cr

éd

ito

El SMS debe ser aplicado en todas las fases del proceso de crédito

Debe ser integrado en las operaciones principales y nunca ser un proceso por sí solo

Debe contar con el apoyo firme y visible de parte de la alta dirección

Identificación Evaluación Mitigación Monitoreo

Aplicación de Crédito

Debidadiligencia

Desembolso Seguimiento

1. Lista de ExclusiónSelección de actividades que se excluyen de ser financiadas

2. Política Ambiental y Social Declaración general sobre la posición de la IF con respecto a los aspectos ambientales y

sociales

3. Modelo de Categorización de Riesgo (A, B, C)Estimación de riesgo

4. Guías SectorialesLegislación, Impactos ambientales y sociales, mejores prácticas y medidas de mitigación

5. Documentación Estándar

Formatos del proceso de crédito (identificación, evaluación, mitigación, monitoreo)

6. Manual de Procedimientos

Descripción de procedimientos, formatos y responsabilidades

Modelos de clausulas contractuales

7. Reporte Ambiental y Social

Reportes periódicos sobre riesgos ambientales y sociales del portafolio de créditos (internos y externos)

1. Prepare un borrador de los procedimientos para el SMS

2. Reciba opiniones de partes relevantes para ganar conocimiento y compromiso

3. Presente el borrador del SMS a la Junta para lograr compromiso con las

siguientes etapas

4. Cree un grupo coordinador para el SMS

5. Defina qué documentos o formatos deben ser modificados o desarrollados

6. Diseñe un plan piloto

7. Establezca un programa de construcción de capacidad y entrenamiento

8. Planee el lanzamiento y una vez en operación mejórelo continuamente

Este proceso se puede realizar en un período de 8 – 12 meses

Planee: metas

Ejecute: acciones

Chequee: monitoreo

Revise: resultados

IDB

IFC

EBRD

OPIC

UNEP

IFC

IIC

FOMIN

FMO

Aspectos locales

Fuente: Ecobanking ”Análisis de riesgos ambientales y sociales en proyectos de préstamos e inversión: Metodología”

Cada guía sectorial generalmente consiste en:

1. Panorama de la legislación internacional, nacional y local

2. Resumen de los temas más importantes e impactos más críticos

3. Ejemplos de mejores prácticas, preferiblemente n uso actual

4. Criterios que el proyecto o proponente deben cumplir

5. Listado de posibles oportunidades relacionadas con ese sector

No es necesario reinventar la rueda:

• IFC ha desarrollado guías para 79 sectores

• BID, IIC, FOMIN

• Otras MDBs

• Gremios y asociaciones (RSPO, ASTM, IIM, IAIA, OECD)

• Ministerios

• INECE

SCORECARDS: biocombustibles, turismo sustentable

• Consensuados

• Interactivos

Rating ambiental◦ Cuestionarios estandarizados

P.e. SERASA Conformidad ambiental (on line)◦ Licensiamientos, Otorgas e Atendimiento al Código Forestal◦ Infracciones, Sancciones Administrativas◦ Acuerdos de Conciliación◦ Certificados de Regularidad◦ Áreas Contaminadas◦ Áreas Embargadas◦ Inclusión em la lista referente al Trabajo escravo

Conformidad Social Informes www.serasaexperian.com.br

Indicadores de desempeño◦ No demonizar proyectos complejos

◦ Nivel gestión-Nivel de desempeño de cartera

Indicadores de resultado◦ Nivel de empresa

◦ Nivel de comunidad (cuenca, región)

Líneas de Base

Indices de desempeño

Cuentas verdes—afectan el grado de inversión del país (SERASIN, PICTET)

Plataforma de información Entrenamiento ◦ Banca pública y privada◦ Empresas y sus clientes

Intercambio de experiencias Herramientas◦ Armonizadas (estándares)◦ Diferenciadas (productos, legislación local, disponibilidad

de informaciones)

Bien público? Cooperación Técnica?◦ Mejorar la información Calidad Disponibilidad

◦ Mejorar la capacidad◦ Generar productos novedosos

Proyecto Cliente SGS