ACUMULADO MENSUAL A FEBRERO FEBRERO CONCEPTO 2012 … Financieros... · caja de auxilios y de...

CAJA DE AUXILIOS Y DE PRESTACIONES DE ACDAC-CAXDAC

(Cifras en Millones de pesos)

ACUMULADO MENSUAL

CONCEPTOA FEBRERO

2013A FEBRERO

2012A FEBRERO

2011 ENERO 2013FEBRERO

2013FEBRERO

2012FEBRERO

2011RESERVAS 799.808 633.602 581.433 790.993 799.808 633.602 581.433RECAUDO 21.114 14.131 9.191 11.434 9.680 6.094 2.296PAGO DE PRESTACIONES 8.530 8.279 8.010 4.293 4.237 4.143 4.080RENDIMIENTOS ABONADOS 26.533 26.673 -3.163 22.487 4.047 13.638 665PORTAFOLIO 800.503 634.465 582.102 791.764 800.503 634.465 582.102


COMPORTAMIENTO RESERVAS FONDOS LEGALES(Millones de Pesos)

Totales 581.433 633.602 799.8088,97% 26,23%

Totales 790.993 799.808 1,11%

ENTRE FEBRERO 2012 Y FEBRERO 2013SALDO RESERVA A FEBRERO 2012 593.059MAS CAPITAL TRANSFERENCIAS 99.854MAS CAPITAL LEY 100 3.908MAS OTROS APORTES 5.239MAS RENDIMIENTOS ABONADOS 128.366MAS DEVOLUCION RESULTADO 2012 412MENOS RECAUDOS EN PROCESO -536MENOS PRESTACIONES PAGADAS -56.065MENOS COMISION -4.539SALDO RESERVA A FEBRERO 2013 769.698

MOVIMIENTO RESERVA DE VEJEZ


RECAUDO TRANSFERENCIAS LEY 100 Y OTROS APORTES(Millones de Pesos)

ACUMULADO HASTA

feb-11 feb-12 feb-13 %

TRANSFERENCIAS 7.615 12.475 19.342 55,0%LEY 100 702 1.102 863 -21,7%OTROS CONCEPTOS 874 554 909 64,1%TOTAL 9.191 14.131 21.114 49,4%

RECAUDO RECAUDOS EN EL MES VARIACIONESene-13 feb-13 feb-12 feb-11 Feb/Ene

TRANSFERENCIAS 10.566 8.776 5.187 1.270 -16,94%LEY 100 452 411 510 390 -9,07%OTROS CONCEPTOS 416 493 397 636 18,51%TOTAL 11.434 9.680 6.094 2.296 -15,34%

RECAUDO


PRESTACIONES PAGADAS FONDOS LEGALES(Millones de pesos)

Concepto FEBRERO 2011 FEBRERO 2012 FEBRERO 2013 VariaciónMesadas 7.850 8.279 8.524 2,96%Indemnizaciones 155 0 0 NAAux. Funerarios 5 0 6 NATotales 8.010 8.279 8.530 3,03%

Conceptos ENERO 2013 FEBRERO 2013 FEBRERO 2012 FEBRERO 2011Mesadas 4.287 4.237 4.143 3.923

Indemnizaciones 0 0 0 155

Aux. Funerarios 6 0 0 2Totales 4.293 4.237 4.143 4.080


EVOLUCION MENSUAL DE LOS RENDIMIENTOS ABONADOS EN LAS RESERVAS DE LOS FONDOS LEGALES 2013, 2012 ,2011 y 2010

(Millones de Pesos)

RENDIMIENTOS MENSUALES ACUMULADOS

MES AÑO 2013 AÑO 2012 AÑO 2011 AÑO 2010 2013 2012 2011 2010 VARIACION %

ENERO 22.487 13.034 -3.827 -2.047 22.487 13.034 -3.827 -2.047 72,53%

FEBRERO. 4.047 13.638 665 2.169 26.534 26.672 -3.162 122 -70,33%

MARZO 6.804 494 10.034 33.476 -2.668 10.156

ABRIL 8.811 306 9.189 42.287 -2.362 19.347

MAYO -6.025 5.809 -3.083 36.262 3.447 16.262

JUNIO 1.140 1.247 2.544 37.402 4.694 18.806

JULIO 10.976 -3.358 17.526 48.378 1.336 36.332

AGOSTO 4.957 282 9.576 53.335 1.618 45.908

SEPTIEMBRE 14.766 -18.195 9.624 68.101 -16.577 55.532

OCTUBRE 29.955 15.540 14.713 98.056 -1.037 70.245

NOVIEMBRE -813 -7.498 -14.039 97.243 -8.535 56.206

DICIEMBRE 21.736 5.330 12.768 118.979 -3.205 68.974

TOTAL 26.534 118.979 -3.205 68.974


RENDIMIENTOS ABONADOS EN LAS RESERVAS FONDOS LEGALES (Millones de Pesos)

Conceptos Enero 2013 Febrero 2013 Febrero 2012 Febrero 2011Rendimientos Mensuales 22.487 4.047 13.638 665Variaciones -82,0% 237,0%Rentabilidad Mensual E. A. 41,48% 6,34% 31,53% 1.5%

FEBRERO 2011 FEBRERO 2012 FEBRERO 2013Rendimientos Acumulados -3.163 26.673 26.533Variación 943% -1%Rentabilidad E. A. Acumulada -2,76% 30,35% 22,66%

Conceptos


RESULTADOS FEBRERO 2013 CAXDAC FONDOS LEGALESCifras en millones de pesos

Las utilidades de portafolio del mes de febrero ascendieron a $3.967 millones. Se destacael comportamiento de la renta fija local que contrarrestó el resultado negativo de lasacciones.

TIPO DE TITULO FEBRERO 2.013ACUMULADO

AÑO 2013FEBRERO

2.012ACUMULADO

AÑO 2012ACCIONES COTIZADAS EN BOLSAS DEL EXTERIOR 1,481 4,185 1,530 2,870ADRS -1,060 -1,310 -691 1,303DEUDA PUBLICA EXTERNA 0 0 0 0ENTIDADES DEL EXTERIOR 8 30 -7 -16UTILIDAD POR DIFERENCIA EN CAMBIO 0 0 1 1FORWARD -574 -547 342 2,377

SUBTOTAL ACTIVOS INTERNACIONALES + FORWARD -145 2,359 1,175 6,535ACCIONES DE ALTA -2,053 4,361 10,392 12,686ACCIONES DE BAJA -401 0 0 0FONDOS REPRESENTATIVOS DE INDICES ACCIONARIOS -156 67 198 194OPERACIONES DE CONTADO 37 12 -1,012 0

SUBTOTAL ACCIONES LOCALES -2,574 4,440 9,578 12,880DEUDA PUBLICA INTERNA 4,388 13,271 814 2,778SECTOR FINANCIERO 1,574 4,457 1,648 3,607SECTOR REAL 143 953 192 298TITULARIZACION DE CARTERA HIPOTECARIA 3 6 16 16OTRAS TITULARIZACIONES 111 223 70 141OTROS TITULOS DEUDA 456 817 330 783

SUBTOTAL DEUDA PRIVADA 2,286 6,455 2,256 4,845BANCOS 11 23 24 61CARTERAS COLECTIVAS ABIERTAS SIN PACTO PERM. 0 0 0 0CARTERAS COLECTIVAS ABIERTAS CON PACTO PERM. 0 0 0 1

VISTA 11 23 24 61TOTAL 3,967 26,548 13,847 27,100


PORTAFOLIO FONDOS LEGALES(Millones de Pesos)

Conceptos FEBRERO 2011 FEBRERO 2012 FEBRERO 2013 VariaciónPortafolio 582.102 634.465 800.503 26,2%

Conceptos ENERO 2013 FEBRERO 2013 FEBRERO 2012 FEBRERO 2011 VariaciónPortafolio 791.764 800.503 634.465 582.102 1,10%


FONDO EXTRALEGALFebrero 2013

Cifras en millones de pesos

COMPOSICION DEL FONDO

El Fondo mantiene su crecimiento y estructura de activos: Portafolio creciente ycartera constante.

MES VALOR DEL FONDO

% CRECIMIENTO

dic-12 53.397ene-13 54.823 2,67%feb-13 56.657 3,35%CRECIMIENTO DEL

FONDO I BIMESTRE 2013

3.260 6,11%

CRECIMIENTO DEL FONDO

Enero Febrero2012 45.660 47.4522013 54.823 56.657

Variación 20,07% 19,40%

Valor $ ParticipacionCARTERA 14.376 25,37%PORTAFOLIO 42.395 74,83%PROVISION (144) -0,25%OTROS ACTIVOS 30 0,05%TOTAL 56.657 100%



La rentabilidad, como consecuencia de la valorización de las inversiones de renta fija, muestra un comportamiento positivo.

Año Ene. Feb.2012 11,28% 8,41%2013 12,57% 13,12%

2013 2012MES 13,12% 8,41%SEIS MESES 10,92% 8,42%AÑO CORRIDO 12,83% 9,88%UN AÑO 9,95% 8,28%


RENDIMIENTOS PORTAFOLIO FONDO EXTRALEGAL FEBRERO Y ENERO 2013

TIPO DE TITULO ENERO FEBRERO

ACUMULADO HASTA FEBRERO

DE 2013ACCIONES DE ALTA -1.127.828 1.072.812 -55.016BANCOS 389.223 352.085 741.308DEUDA PUBLICA INTERNA 67.424.500 1.361.151 68.785.651FORWARD 0 0 0OTRAS TITULARIZACIONES 9.010.121 9.090.098 18.100.219PART CARTERAS COLECTIVAS SIN PACTO 2.068.610 645.255 2.713.865SECTOR FINANCIERO 309.008.241 371.938.055 680.946.296SECTOR REAL 5.768.000 5.824.000 11.592.000TITULARIZACION DE CARTERA HIPOTECARIA 21.836.294 14.895.303 36.731.598TOTAL 414.377.161 405.178.759 819.555.920


INGRESOS FONDO EXTRALEGAL (Millones de Pesos)

Concepto Febrero 2011 Febrero 2012 Febrero 2013Rendimientos Portafolio -106 426 820Rendimientos Cartera 313 297 281Totales 207 723 1.101 Variación 52,28%

Conceptos Enero 2013 Febrero 2013Rendimientos Portafolio 414 405Rendimientos Cartera 141 140Totales 555 545 Variación -1,8%


CARTERA FONDO EXTRALEGAL (Millones de Pesos)

Conceptos Febrero 2011 Febrero 2012 Febrero 2013Cartera 15.334 14.968 14.376Variación -3,96%

Conceptos Enero 2013 Febrero 2013Cartera 14.471 14.376Variación -0,66%


La cartera continua mostrando un nivel bajo de atrasos.

AEROREPUBLICA Cancela en la semana del 4 al 8 de marzoAVIANCA Pilotos en vacaciones, cancelan con la cuota de marzoPAGO PERSONAL (5) (6) (7) Cancelaron el 1 de marzo

Afiliado Empresa Modalidad Cuotas en Mora Capital Intereses Total

VELEZ BALLESTEROS GABRIEL AEROREPUBLICA VEH 1 839.342,00 0 839.342,00

CEPEDA CHAVES JULIO ANTONIO AVIANCA PER 1 68.420,00 38.342,00 106.762,00

FONSECA OTALORA LEONARDO AVIANCA PER 1 641.466,00 261.843,00 903.309,00

LEON PLAZAS HUMBERTO DAVID AVIANCA PER 1 248.615,00 0 248.615,00

ACOSTA MENDOZA RODRIGO (5) PAGO PERSONAL PER 1 475.718,00 309.282,00 785.000,00

MATEUS PEÑA SERGIO AUGUSTO (6) PAGO PERSONAL PER 1 1.170.575,00 292.425,00 1.463.000,00

MUÑOZ PARDO ALBERTO (7) PAGO PERSONAL PER 1 673.169,00 207.961,00 881.130,00

NIEBLES BORRAS CARLOS ALBERTO(8) PAGO PERSONAL PER 1 1.002.837,00 530.163,00 1.533.000,006.760.158,00TOTAL


COMPORTAMIENTO CARTERA

PERIODOVALOR

APROBADOAMORTIZACION

DE CREDITOSVALOR

RECOGIDO PREPAGOSINCREMENTO

NETO CARTERA

Primer semestre año 2012 3.665,2 2.380,2 883,0 936,5 -534,5Segundo semestre año 2012 4.325,0 2.288,1 1.196,3 1.201,5 -360,9Primer semestre año 2013 (enero) 1.170,2 735,2 342,3 286,9 -194,2Segundo semestre año 2013


FONDO EXTRALEGALFebrero 2013COMPORTAMIENTO DE LA CARTERA

MODALIDAD VALOR $ PART.PERSONAL 11.586 80,59%VEHÍCULOS 2.759 19,19%CALAMIDAD 20 0,14%EDUCATIVO 11 0,08%TOTAL 14.376 100%

DISTRIBUCION CARTERA POR Pensionado 9.840 68,45%Activos 4.512 31,39%Empleados 24 0,17%TOTAL 14.376

DISTRIBUCION DE CARTERA POR TIPO DE AFILIADO

Créditos a empleados CAXDAC $ 22,00 Valor del Fondo $ 56.657,00 Participación 0,04%

PARTICIPACION CREDITOS EMPLEADOS SOBRE EL VALOR DEL

FONDO


PORTAFOLIO FONDO EXTRALEGAL (Millones de Pesos)

Conceptos Febrero 2011 Febrero 2012 Febrero 2013Portafolio 27.329 32.278 42.395Variación 31,34%

Conceptos Enero 2013 Febrero 2013Portafolio 40.476 42.395Variación 4,74%



PORTAFOLIO DE INVERSIONES(cifras en millones de pesos)

CALIFICACION EMISOR VR. MERCADO PART. CALIFIC.NACION TES 2.561 6,04%

SECTOR FINANCIEROBANCO DAVIVIENDA 1.225 2,89%BANCO DE BOGOTA 1.434 3,38% DCRBANCO DE OCCIDENTE 7.095 16,74% DCRBANCO POPULAR 4.114 9,70% DCRBANCOLOMBIA 13.409 31,63% DCRFINDETER 510 1,20% DCRGRUPO AVAL (acciones) 35 0,08% DCRLEASING COLOMBIA 4.549 10,73% DCRPART. CARTERAS COLECTIVASHELM TRUST 155 0,37% DCRTITULARIZACION HIPOTECARIATIPS 1.631 3,85% DCRTITULARIZACION INMOBILIARIAPART. INMOBILIARIA REITS 903 2,13% BRCSECTOR FINANCIEROHELM BANK 2.852 6,73% DCRSECTOR REAL -PRIVADOCEMENTOS ARGOS 904 2,13% DCR

AA- BANCO WWB 1.016 2,40% BRCTOTAL 42.395 100%

AAA

AA+

CALIFICACION EMISORES


COMPORTAMIENTO AHORROS

PERIODOVALOR

CANCELACIONVALOR

REINVERSIONESTOTAL

VENCIMIENTOS

VALOR NUEVOS APORTES

Primer semestre año 2012 5.737,0 21.842,3 27.579,3 5.459,7Segundo semestre año 2012 5.707,0 16.749,4 22.456,4 5.656,6Primer semestre año 2013 (enero) 951,5 5.960,4 6.911,9 2.039,7Segundo semestre año


BALANCE ADMINISTRADORA FEBRERO 2013(Millones de Pesos)


ACTIVO ADMINISTRADORA ENERO 2013(Millones de Pesos)


PASIVO ADMINISTRADORA ENERO 2013(Millones de Pesos)


INGRESOS ADMINISTRADORA FEBRERO 2013(Millones de Pesos)


GASTOS ADMINISTRADORA FEBRERO 2013(Millones de Pesos)

Gastos Bancarios226%

Gastos de Personal20952%Honorarios

33 8%

Arrendamientos308%

Contribuciones y afiliaciones

00%

Seguros8

2%

Mantenimiento y Reparaciones

113%

Depreciaciones102%

Amortizaciones4

1% Otros71

18%

COMPOSICION GASTOS ADMINISTRADORA FEBRERO 2013

Gastos Bancarios Gastos de Personal Honorarios

Arrendamientos Contribuciones y afiliaciones Seguros

Mantenimiento y Reparaciones Depreciaciones Amortizaciones

Otros


RESULTADOS ADMINISTRADORA FEBRERO 2013(Millones de Pesos)

El excedente de la administradora a 28 de febrero de 2013 fue de $181 millones de pesos

Conceptos Febrero 2012 Febrero 2013 Variación %Resultado del Ejercicio 532 181 -66,0%


FONDO VEJEZBALANCE GENERAL(Miles de Pesos)

FEBRERO 2012 ENERO 2013 FEBRERO 2013 $ % $ %ACTIVODisponible 2.280.683 745.564 1.415.343 669.779 89,84% -865.340 -37,94%Inversiones 603.897.146 760.375.843 768.858.851 8.483.008 1,12% 164.961.705 27,32%Derivados 2.341.058 1.865.996 541.926 -1.324.070 -70,96% -1.799.132 -76,85%Cuentas por cobrar 27.906.958 44.577.935 44.785.047 207.112 0,46% 16.878.089 60,48%Bienes realizables 636 636 636 0 0,00% 0 0,00%Otros activos 469.372 469.681 464.976 -4.705 -1,00% -4.396 -0,94%Total Activo 636.895.853 808.035.655 816.066.779 8.031.124 0,99% 179.170.926 28,13%PASIVO Y FONDO DE RESERVASPasivo corrienteDerivados 1.164.764 1.059.057 415.248 -643.809 -60,79% -749.516 -64,35%Cuentas por pagar 28.336.952 45.008.564 45.212.400 203.836 0,45% 16.875.448 59,55%Otros pasivos 904.215 814.633 741.301 -73.332 -9,00% -162.914 -18,02%Total Pasivo 30.405.931 46.882.254 46.368.949 -513.305 -1,09% 15.963.018 52,50%Fondo de reservasRégimen de transición 347.641.485 449.326.681 455.556.758 6.230.077 1,39% 107.915.273 31,04%Régimen especial transitorio 40.598.141 51.076.405 51.685.685 609.280 1,19% 11.087.544 27,31%Aportes Ley 100 de 1993 216.818.374 259.819.449 261.504.858 1.685.409 0,65% 44.686.484 20,61%Aportes recibidos en proceso 1.431.922 930.866 950.529 19.663 2,11% -481.393 -33,62%Total fondo de reservas 606.489.922 761.153.401 769.697.830 8.544.429 1,12% 163.207.908 26,91%Total pasivo y fondo de reservas 636.895.853 808.035.655 816.066.779 8.031.124 0,99% 179.170.926 28,13%Cuentas contingentes Deudoras 108.775.500 109.377.439 109.342.127 -35.312 -0,03% 566.627 0,52%Acreedoras 1.275.886 1.349.732 1.357.156 7.424 0,55% 81.270 6,37%Cuentas de orden Deudoras 568.099.185 395.121.257 373.073.182 -22.048.075 -5,58% -195.026.003 -34,33%Acreedoras -430.461.766 -284.420.262 -275.875.831 8.544.431 3,00% 154.585.935 35,91%

CrecimientoAl corte de FEBRERO - ENERO Año


FONDO VEJEZ Variación Variación ESTADO DE RESULTADOS Año Mes(Miles de pesos) Febrero 2012 Febrero 2013 % Enero 2013 Febrero 2013 %IngresosResultado neto del portafolio 26.520.293 25.689.644 -3,13% 22.034.047 3.655.609 -83,41%Intereses de mora Transferencias,Bonos y Min. Defensa 236.513 511.368 116,21% 256.413 254.955 -0,57%Total Ingresos 26.756.806 26.201.012 -2,08% 22.290.460 3.910.564 -82,46%EgresosHonorarios 15.034 17.045 13,38% 8.522 8.522 0,00%Mesadas de No aportantes 649.409 518.552 -20,15% 354.234 164.318 -53,61%Total Egresos 664.443 535.597 -19,39% 362.756 172.840 -52,35%Resultado operacional 26.092.363 25.665.415 -1,64% 21.927.704 3.737.724 -82,95%Otros ingresos (egresos), neto Ingresos 200 0 -100,00% 0 0 NAEgresos (12.633) (12.217) 3,29% (6.130) (6.088) 0,69%Rendimientos abonados al fondo 26.079.930 25.653.198 -1,64% 21.921.574 3.731.636 -82,98%


FONDO INVALIDEZBALANCE GENERAL(Miles de Pesos)

FEBRERO 2012 ENERO 2013 FEBRERO 2013 $ % $ %ACTIVODisponible 70.114 58.888 23.155 -35.733 -60,68% -46.959 -66,98%Inversiones 13.118.997 14.270.864 14.401.817 130.953 0,92% 1.282.820 9,78%Cuentas por Cobrar 0 4.905 7.052 2.147 43,77% 7.052 NAOtros Activos 0 49 58 9 18,37% 58 NATotal Activo 13.189.111 14.334.706 14.432.082 97.376 0,68% 1.242.971 9,42%PASIVO Y FONDO DE RESERVASPasivo corrienteCuentas por pagar 0 49 58 9 18,37% 58 NATotal Pasivo 0 49 58 9 18,37% 58 NAFondo de reservasRégimen de Invalidez 13.189.111 14.334.657 14.432.024 97.367 0,68% 1.242.913 9,42%Total fondo de reservas 13.189.111 14.334.657 14.432.024 97.367 0,68% 1.242.913 9,42%Total pasivo y fondo de reservas 13.189.111 14.334.706 14.432.082 97.376 0,68% 1.242.971 9,42%Cuentas contingentes Deudoras 200.109 161.808 164.747 2.939 1,82% -35.362 -17,67%Cuentas de orden Deudoras 12.456.418 9.066.095 8.073.595 -992.500 -10,95% -4.382.823 -35,19%Acreedoras 2.905.954 2.446.642 2.544.009 97.367 3,98% -361.945 -12,46%

CrecimientoAl corte de FEBRERO - ENERO Año


FONDO INVALIDEZ Variación Variación ESTADO DE RESULTADOS Año Mes(Miles de pesos) Febrero 2012 Febrero 2013 % Enero 2013 Febrero 2013 %IngresosResultado neto del portafolio 294.740 472.586 60,34% 332.267 140.319 -57,77%Total Ingresos 294.740 472.586 60,34% 332.267 140.319 -57,77%EgresosHonorarios 485 550 13,40% 275 275 0,00%Total Egresos 485 550 13,40% 275 275 0,00%Resultado operacional 294.255 472.036 60,42% 331.992 140.044 -57,82%Rendimientos abonados al fondo 294.255 472.036 60,42% 331.992 140.044 -57,82%


FONDO SOBREVIVIENTESBALANCE GENERAL(Miles de Pesos)

FEBRERO 2012 ENERO 2013 FEBRERO 2013 $ % $ %ACTIVODisponible 211.454 135.844 59.229 -76.615 -56,40% -152.225 -71,99%Inversiones 13.711.090 15.368.765 15.617.528 248.763 1,62% 1.906.438 13,90%Cuentas por Cobrar 0 23 1.079 1.056 4591,30% 1.079 NATotal Activo 13.922.544 15.504.632 15.677.836 173.204 1,12% 1.755.292 12,61%PASIVO Y FONDO DE RESERVASPasivo corrienteCuentas por pagar 0 0 0 0 NA 0 NATotal Pasivo 0 0 0 0 NA 0 NAFondo de reservasRégimen de Sobrevivientes 13.922.544 15.504.632 15.677.836 173.204 1,12% 1.755.292 12,61%Total fondo de reservas 13.922.544 15.504.632 15.677.836 173.204 1,12% 1.755.292 12,61%Total pasivo y fondo de reservas 13.922.544 15.504.632 15.677.836 173.204 1,12% 1.755.292 12,61%Cuentas contingentes Deudoras 1.435.805 1.598.788 1.626.049 27.261 1,71% 190.244 13,25%Cuentas de orden Deudoras 12.998.652 10.304.230 10.498.221 193.991 1,88% -2.500.431 -19,24%Acreedoras 8.538.277 9.997.756 10.170.960 173.204 1,73% 1.632.683 19,12%

CrecimientoAl corte de ENERO - DICIEMBRE Año


FONDO SOBREVIVIENTES Variación Variación ESTADO DE RESULTADOS Año Mes(Miles de pesos) Febrero 2012 Febrero 2013 % Enero 2013 Febrero 2013 %IngresosResultado neto del portafolio 299.360 408.471 36,45% 233.300 175.170 -24,92%Total Ingresos 299.360 408.471 36,45% 233.300 175.170 -24,92%EgresosHonorarios 485 550 13,40% 275 275 0,00%Total Egresos 485 550 13,40% 275 275 0,00%Resultado operacional 298.875 407.921 36,49% 233.025 174.895 -24,95%Rendimientos abonados al fondo 298.875 407.921 36,49% 233.025 174.895 -24,95%


FONDO EXTRALEGAL Variación Variación ESTADO DE RESULTADOS Año Mes(Miles de pesos) Febrero 2012 Febrero 2013 % Enero 2013 Febrero 2013 %Ingresos Resultado neto del portafolio 426.041 819.556 92,37% 414.378 405.179 -2,22%Intereses sobre préstamos 297.536 280.697 -5,66% 141.080 139.617 -1,04%Penalizaciones y Recuperaciones 7.850 1.946 -75,21% 1.016 928 -8,66%Total Ingresos 731.427 1.102.199 50,69% 556.474 545.724 -1,93%EgresosComisión Fondo Extralegal 18.208 19.348 6,26% 9.674 9.674 0,00%Seguro vida grupo 3.993 3.850 -3,58% 1.925 1.925 0,00%Cuatro por mil 9.025 21.885 142,49% 8.744 13.140 50,27%Total Egresos 31.226 45.083 44,38% 20.343 24.739 21,61%Rendimientos abonados al fondo 700.201 1.057.116 50,97% 536.131 520.985 -2,83%


ADMINISTRADORA Variacion VariacionESTADO DE RESULTADOS Año Mes(Miles de pesos) Febrero 2012 Febrero 2013 % Enero 2013 Febrero 2013 %Ingresos Resultado neto del portafolio 23.578 22.620 -4,06% 14.561 8.059 -44,65%Comisiones 1.200.552 887.646 -26,06% 444.344 443.302 -0,23%Total Ingresos 1.224.130 910.266 -25,64% 458.905 451.361 -1,64%EgresosServicios Bancarios 35.286 39.218 11,14% 17.079 22.139 29,63%Gastos de Personal 369.055 402.986 9,19% 194.035 208.951 7,69%Honorarios 65.356 45.421 -30,50% 11.964 33.459 179,66%Impuestos 260 0 -100,00% 0 0 NAArrendamientos 54.072 59.764 10,53% 29.882 29.882 0,00%Contribuciones y Afiliaciones 2.963 2.796 -5,64% 2.282 514 -77,48%Seguros 19.543 15.851 -18,89% 7.926 7.926 0,00%Mantenimiento y Reparaciones 46.008 27.078 -41,15% 15.807 11.271 -28,70%Adecuación Oficinas 349 373 6,88% 98 276 181,63%Depreciaciones 16.355 18.420 12,63% 9.306 9.114 -2,06%Amortizaciones 6.857 10.067 46,81% 6.874 3.193 -53,55%Otros(Servicios,Gtos e Viaje y Transporte) 76.304 108.157 41,74% 36.818 71.339 93,76%Total Egresos 692.408 730.131 5,45% 332.071 398.064 19,87%Otros ingresos (egresos), neto Ingresos 609 1.013 66,34% 426 590 38,50%Egresos 0 0 NA 1 0 -100,00%Utilidad o perdida del ejercicio 532.331 181.148 -65,97% 127.261 53.887 -57,66%

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