1. 1. 1 2015 Agua Purificada OcanoAgua Purificada OCEANO INAES
2. 2. 2 Agua Purificada Ocano I N D I C E I. Resumen Ejecutivo .......................................................................................................4 II. Desarrollo .......................................................................................................................6 a) Situacin actual de los integrantes del OSSE solicitante......................................6 b) Efectos de la ejecucin del proyecto en la situacin de los integrantes .............6 c) Beneficios esperados para socios o integrantes del OSSE, familia y comunidad ........................................................................................................................................6 d) Apreciacin de beneficios..........................................................................................7 1) Beneficios Cuantitativos a corto y mediano plazo (0-12 meses): ...................................... 7 2) Beneficios Cualitativos a corto y mediano plazo (0-12 meses): ........................................ 7 e) En su caso, situacin actual de mujeres y poblacin en situacin de vulnerabilidad...................................................................................................................7 1. Objetivos y metas.........................................................................................................7 Objetivos ...........................................................................................................................7 Metas Cuantitativas..........................................................................................................8 Desglose de fuentes directas previstas para el primer ao .......................................8 2. Aspectos de mercado .................................................................................................8 2.1 Descripcin del producto..........................................................................................8 a) La importancia del agua. ............................................................................................... 8 b) Balance fisiolgico diario de agua. ................................................................................. 9 2.2 Demanda ...................................................................................................................10 2.3 Oferta.........................................................................................................................10 Principales competidores: .................................................................................................10 2.4Programa de ventas..................................................................................................11 a) El consumo en Mxico. .................................................................................................11 b) Comercializacin ..........................................................................................................11 c) Determinacin del precio de venta .................................................................................12 3. Aspectos tcnicos......................................................................................................13 3.1 Localizacin..............................................................................................................13 3.2 Proceso productivo..................................................................................................15
3. 3. 3 a) Descripcin del Proceso de purificacin de agua. ...........................................................15 b) Parmetros tcnicos .....................................................................................................16 c) Normas sanitarias .........................................................................................................18 d) Relacin con el Medio Ambiente ....................................................................................18 e) Conocimiento, experiencia o habilidades requeridas .......................................................19 f) Programa de Abasto Mensual.........................................................................................20 3.3. Tamao.....................................................................................................................20 3.4 Calendario de ejecucin y programa de ministraciones del proyecto productivo solicitado al INAES.....................................................................................21 a) Calendario de ejecucin de actividades ..........................................................................21 b) Programa de ministraciones ..........................................................................................22 4. Aspectos organizativos y sociales........................................................................22 4.1 Organizacin y funcionamiento: ............................................................................22 4.2 Prcticas a desarrollar por parte de la OSSE.......................................................23 a) Distribucin de beneficios entre los socios del OSSE ......................................................23 b) Cmo se tomarn las decisiones al interior de la OSSE ..................................................23 5. Acciones o servicios complementarios ...............................................................23 6. Aspectos Financieros ...............................................................................................24 6.1 Programa de inversin............................................................................................24 6.2 Activos disponibles .................................................................................................24 6.3 Flujo de efectivo .......................................................................................................25 6.4 Indicadores ...............................................................................................................25 a) Punto de equilibrio ........................................................................................................25 b) Relacin Beneficio / Costo.............................................................................................25
4. 4. 4 I. Resumen Ejecutivo Hoy en da, el agua es el componente natural ms importante para el desarrollo y mantenimiento de la vida, ocupa las tres cuartas partes del mundo y en el cuerpo humano, ya que un hombre adulto sano representa alrededor del 60% de su peso corporal, menos que en el cuerpo de un recin nacido que ocupa el 80%. Para mantener un buen estado de salud, el volumen de los lquidos del organismo en estos niveles deben permanecer constantes y para ellos el cuerpo dispone de varios mecanismos para regular el agua total del cuerpo, como la sed, la hormona anti diurtica (ADH) y los riones. El objeto principal de este proyecto, se orienta a la instalacin y puesta en marcha de una planta de purificacin y comercializacin de agua embotellada, a travs del proceso de osmosis inversa, con una filosofa empresarial enfocada en brindar un producto de excelente calidad por medio de la aplicacin de tecnologa optima con personal capacitado y que contribuya con el mejoramiento de la salud de la poblacin, pero que al mismo tiempo no deje de lado la generacin de utilidades como objetivo fundamental de toda inversin. Donde el Organismo del Sector Social de la Economa (OSSE) integrado como grupo social para el desarrollo del presente proyecto denominado Agua Purificada Ocano, se integr el 27 de marzo del presente ao, con cinco socios proactivos y con experiencia en el mbito de produccin, manejo y comercializacin de agua purificada y productos en lo general. En la actualidad, la industria del agua purificada embotellada es un xito en el mercado local, regional, nacional e internacional; la constante preocupacin por la pureza y calidad del agua potable han creado una gran demanda por el agua embotellada, especialmente en la venta de garrafones en presentacin de 19 litros en el sitio y con entregas a oficinas y domicilios. Las actividades se desarrollarn en base a las capacidades y experiencias de sus integrantes, siendo el representante social el encargado de la administracin, gestin de los recursos, controles de produccin y financieros para el ptimo funcionamiento de la empresa. Las reas en las que se integrarn de manera activa y responsable el resto de las integrantes, son: el rea de produccin o procesos, rea de control de calidad - empaque, y el rea de mercadotecnia - ventas. La actividad a desarrollar se encuentra dentro del catlogo clasificador de actividades econmicas del INAES, siendo esta el nmero: 3121120004; Purificacin de agua donde llena directamente el garrafn los clientes. El domicilio fiscal y asiento de produccin de ste proyecto es en INCLUIR DOMCILIO DONDE SE DESARROLLAR LA ACTIVIDAD, C.P. XXXXX, en el Municipio de Hermosillo del Estado de Sonora. La idea de consolidar el presente proyecto, surge a travs de la necesidad de bsqueda de mejores fuentes de ingresos de los socios que conforman el grupo social, teniendo la oportunidad a travs de amigos, conocidos y familiares de los mismos, de poder comercializar a travs de establecimientos propiedad de los mismos, los productos a procesar por el grupo social, que consta de manera inicial mnima de 5 clientes que adquieren 50 garrafones de 19 litros, 10 pet de 1.5 litros, 10 pet de 1 litro y 10 pet de Litro cada uno por semana a un precio de 10, 8, 6 y 5 pesos respectivamente, lo cual permitir la generacin de 5 empleos directos y 7 indirectos en la etapa inicial. El segmento de mercado al que va dirigido nuestro producto es, de hecho, toda la poblacin del Municipio de Hermosillo, sin importar edad, gnero o clase social, ya que el agua es un producto fundamental en la vida de todas las personas, es por esta razn que
5. 5. 5 se consider prudente la formulacin de ste proyecto. A pesar de que existe mucha competencia, nos percatamos de que sus precios son bastante elevados y a pesar de cumplir con los estndares de calidad, muchas veces las necesidades de los consumidores no se ven satisfechas por completo. El municipio de Hermosillo, es la capital del Estado de Sonora, ubicada en el centro del estado a 270 km de la frontera con Estados Unidos y a 95 km de la Costa en el Golfo de California. La ciudad se localiza en el paralelo 29 05' de latitud norte y el meridiano 110 57' de longitud oeste de Greenwich, a una altura de 282 m sobre el nivel del mar. De acuerdo con los resultados del Censo de Poblacin y Vivienda 2010 del Instituto Nacional de Estadstica y Geografa (INEGI), Hermosillo cuenta con 784 342 habitantes. De acuerdo con los indicadores demogrficos y socioeconmicos de la Comisin Estatal de Poblacin 2010 (COESPO), las principales actividades econmicas de la poblacin econmicamente activa del municipio (345,709), giran en torno a la industria, agricultura, ganadera, pesca y el comercio. El municipio es prospero por su gran diversidad de actividades. En la localidad objeto del presente proyecto, existe un consumo del 70 al 80% de agua purificada en garrafn que tiene la poblacin y el 30 o 20% restantes lo hacen de llave o pozo. Al igual que otros productos, el consumo de agua embotellada en sus distintas presentaciones, varia en el transcurso del ao siendo la temporada de calor donde el consumo crece considerablemente. Este municipio, es un buen mercado para producir y comercializar agua purificada embotellada en distintas presentaciones, ya que al parecer la demanda de este producto no est cubierta en su totalidad y en general la gente no est conforme en cuanto a los distintos precios y calidad del agua de los oferentes que venden en la actualidad. Es necesario tomar en cuenta que adems de buscar una buena opcin de inversin, tambin se busca aportar beneficios sociales como la generacin de empleos directos e indirectos para esta localidad y el comercializar un producto que le de confianza a la gente en cuanto a su calidad y que dicha gente lo pueda adquirir fcil y rpidamente con la calidad en el servicio a un precio razonable. Por tal motivo, nuestro grupo social con experiencia en la produccin y comercializacin de agua purificada y otros productos en lo general, han decidido solicitar financiamiento para el desarrollo e implementacin del presente proyecto productivo. Por lo que consideramos que el impacto social, econmico y tecnolgico que se detonara con el apoyo de este tipo de proyectos productivos, sern un paso importante para impulsar la capitalizacin e integracin del productor a los procesos de transformacin y agregacin de valor de las cadenas productivas, para que sean actividades redituables y se siten con el alto margen de competitividad y sustentabilidad, tanto en la economa global, como en la local. La inversin requerida y solicitada al Instituto Nacional de la Economa Social (INAES) para el desarrollo de este proyecto, asciende a la cantidad de $ 319,502.33, siendo el 79.99 % para inversin fija; el 3.98 % para inversin diferida (anlisis de agua) y un 16.03 % para capital de trabajo (insumos y materia prima). Se anexan cotizaciones.
6. 6. 6 II. Desarrollo a) Situacin actual de los integrantes del OSSE solicitante No. Nombre Completo Edad Ocupacin Ingreso Mensual I II III IV V b) Efectos de la ejecucin del proyecto en la situacin de los integrantes Con la finalidad de organizarse y buscar fuentes alternativas de trabajo (autoempleo), bajo la premisa de fortalecer las relaciones personales, familiares y de trabajo, los miembros emprendedores del grupo buscan mejorar sus condiciones de vida a travs de la bsqueda de financiamiento ante INAES, con el objeto de iniciar un prospero negocio local con miras a travs de la capacitacin e implementacin de buenas prcticas de crecer en todos los sentidos en un futuro inmediato. La mayora de los socios del grupo, son jvenes y familia emprendedores que buscan a corto y mediano plazo, obtener ingresos para beneficiar sus economas personales y familiares, a travs de la comercializacin y venta de agua purificada embotellada en establecimientos locales (Cartas de intencin de compras anexas).Adems, de propiciar el fortalecimiento de las relaciones personales familiares y de amistades, desde la compra de la materia prima, hasta finalizar en la venta del producto. Con la instalacin de este equipo tecnolgico (planta de osmosis inversa) y en la implementacin de buenas prcticas en el proceso de purificacin y comercializacin de agua embotellada, contaremos con instalaciones que nos permitan brindar un resultado inocuo de nuestro producto. Contaremos con proceso de embotellado de agua en presentaciones de , 1 , 1 y 19 litros respectivamente. Una vez posicionado nuestro producto en diversos establecimientos locales, el siguiente paso sera el de solicitar ante las instancias competentes, apoyos para la implementacin correspondiente del proceso de comercializacin del producto (marca, logotipo de distincin, cdigo de barras, certificado de inocuidad, etc.); con la finalidad de poder lograr a mediano y largo plazo un mejor posicionamiento en el mercado actual de agua purificada embotellada. c) Beneficios esperados para socios o integrantes del OSSE, familia y comunidad De acuerdo a como se mencion anteriormente, los principales beneficios de la implementacin de este proyecto sern: Hacer llegar un bien o un servicio al consumidor final, con los beneficios de tiempo y lugar, Generar empleos directos e indirectos, Elevar el nivel econmico y nutricional de la sociedad y/o grupo social, Contribuir en el desarrollo integral de la sociedad y/o la familia, Conocer y aplicar las principales normas vigentes para la produccin de agua purificada a travs de osmosis inversa,
7. 7. 7 Capacitarse en el manejo de equipos tecnolgicos (planta de osmosis inversa) a travs de las buenas prcticas y fortalecer las relaciones interpersonales (familia y amigos). As mismo, al implementar un proyecto de beneficio productivo que agregue valor y buenas prcticas en el manejo de la produccin, tambin impactara de manera positiva en los dems productores que se vern obligados a equiparar su calidad y precios con este proyecto y atender a un mercado cada da ms exigente y ms preocupado por lo que consume e impacta en su salud. d) Apreciacin de beneficios Los beneficios y bondades del presente proyecto, se apreciaran desde distintas perspectivas, los cuales consisten en: 1) Beneficios Cuantitativos a corto y mediano plazo (0-12 meses): Generacin de empleos directos e indirectos, Tabulacin y establecimiento de sueldos por da para cada socio, Apoyar en el desarrollo de la economa local, al tributar su actividad. Obtencin de utilidades anuales para cada socio. 2) Beneficios Cualitativos a corto y mediano plazo (0-12 meses): Capacitacin a los socios en uso y manejo del equipo a instalar, Impacto social y econmico en la sociedad y/o grupo social, Conocer e implementar esquemas de trabajo, para mantener la inocuidad del producto y/o servicio. e) En su caso, situacin actual de mujeres y poblacin en situacin de vulnerabilidad El grupo social Agua Purificada Ocano, est integrado mayormente por mujeres con voz y voto, emprendedoras con ganas de trabajar y salir adelante a travs del autoempleo y creen profundamente en el concepto de las pequeas y medianas empresas. Por lo que la toma de decisiones la realizan en comn acuerdo. 1. Objetivos y metas Objetivos Ser empresa lder en procesos de purificacin y distribucin de agua embotellada en la localidad, Ser una fuente generadora de empleos directos e indirectos, Satisfacer la demanda de un mercado creciente, Propiciar el emprendimiento como mecanismo de generacin de ingresos al ncleo familiar, Optimizar recursos en los procesos de purificacin del agua para el mximo aprovechamiento de la materia prima, Lograr la inocuidad en la produccin y manejo de agua purificada, Agregacin de valor a la cadena de produccin y comercializacin de los productos, Establecer rutas de entrega y/o pedidos, Fomentar el espritu competitivo a travs de polticas de calidad y productividad para lograr procesos de transformacin social, y Consolidar la empresa como una organizacin sustentable, sostenible y que sea capaz de tener una actuacin en el mercado que genere beneficios tanto para los consumidores como para los miembros del grupo.
8. 8. 8 Metas Cuantitativas Meta Unidad de Medida Volumen Primer Semestre Segundo Semestre Volumen de Produccin Garrafones 75,000 90,000 Monto de Las Ventas Pesos ($) $ 750,000.00 $ 900,000.00 Fuentes de Trabajo Directos Empleos 5 5 Indirectos Empleos 7 7 Desglose de fuentes directas previstas para el primer ao 2. Aspectos de mercado 2.1 Descripcin del producto El agua es el componente ms abundante e importante de nuestro planeta, gracias al cual el ser humano ha podido sobrevivir y ha sido capaz de preservar la vida. Solo el 3% de agua de nuestro planeta es agua dulce, del cual el 2.997% resulta de muy difcil acceso para el consumo, ya que se sita en los casquetes polares y en los glaciares. Por lo que solo el 0.003% del volumen total del agua de nuestro planeta es accesible para el consumo humano. La sexta parte de la humanidad vive en zonas de clima seco y clido, en el llamado tercer mundo, el 55% de la poblacin rural y el 40% de la urbana carecen de acceso adecuado a fuentes de agua potable. El agua purificada, es el agua usada generalmente para consumo humano, es lo ms cercano al agua potable que se tomaba hace miles de aos por el hombre. Como su nombre lo dice, es agua que se somete a diferentes procesos de purificacin, para poder lograr los estndares de calidad que le dan el nombre de agua purificada, que generalmente son ms estrictos que los del agua potable normal. a)La importancia del agua. El agua es un elemento indispensable para el cuerpo, sin l la vida prcticamente sera imposible, dado que constituye alrededor del 60% del peso corporal en hombres y cerca del 50% en las mujeres. Uno de los secretos para mantener una piel joven y tersa es proporcionndole una hidratacin adecuada a nuestro organismo, ni menos ni ms agua de la que ste requiere. Adems de esta funcin, el agua tiene otras como la de transportar alimentos, disolver solutos, lubricar las articulaciones, mantener la temperatura corporal al evaporarse a travs del sudor de la piel, entre otras. Segn algunos estudios sobre nutricin y alimentacin, la cantidad de agua diaria que un cuerpo sano necesita, est en funcin de las caractersticas de cada persona y de cada organismo. Los factores principales que influyen en ello son: estatura, peso, clima, actividad fsica y el tipo de alimentos que se ingieren. Hombre 1 1 - - - - - - - Mujer 1 2 - - - - - - - Total 2 3 - - - - - - - Hombre 2 2 - - - - - - - Mujer 1 2 - - - - - - - Total 3 4 - - - - - - - Intelectual Otra (sealar) Poblacin en situacin de vulnerabilidad Adultos de 60 o ms aos Personas con discapacidad Mujeres en situacin de violencia Motriz Visual Auditiva Empleos Directos Empleos Indirectos Jvenes de 18 a 29 aos Adultos de 30 a 59 aos Genero
9. 9. 9 Cabe sealar que una dieta rica en sales, alimentos muy condimentados y abundante en carnes, requerir de una mayor cantidad de agua para eliminar los desechos que se generan, que una vegetariana basada en frutas y verduras, que ya de por s contienen una gran cantidad de agua. Por ejemplo, una persona adulta en una temperatura ambiente sin exceso de calor y humedad requiere aproximadamente de 1.4 litros diarios de agua bebida, toda vez que la contenida en los alimentos y en la oxidacin de stos es de 1.2 litros, es decir, la cantidad total diaria de agua que el cuerpo requiere para su buen funcionamiento es de 2.6 litros. b)Balance fisiolgico diario de agua. Ingestion de agua (ml / da) Prdida de agua (ml / da) Agua ingerida 1,400 Orina 1,500 Agua de los alimentos 850 Piel 500 Agua de oxidacin 350 Trastorno respiratorio 400 Heces 200 Total 2,600 Total 2,600 En el primer trimestre posterior a la puesta en marcha del proyecto, contaremos con instalaciones adecuadas que nos permitan purificar, embotellar y comercializar agua con altos niveles de inocuidad. Adems, se ofrecern presentaciones de: , 1, 1 y 19 litros en botellas y garrafones de plstico.
10. 10. 10 2.2 Demanda La informacin que se anexa a continuacin se obtuvo de las cartas de intencin presentadas por los integrantes del grupo. 2.3 Oferta Tratndose del mercado que se dedica al giro de la purificacin de agua, nos encontramos con un mercado oligopolista. Un oligopolio supone la existencia de varias empresas que ofrecen un mismo producto, de tal forma que ninguna de ellas puede imponerse totalmente en el mercado. Hay por ello una constante lucha entre las mismas para poder llevarse la mayor parte de la cuota del mercado en la que las empresas toman decisiones estratgicas continuamente, teniendo en cuenta las fortalezas y debilidades de la estructura empresarial de cada una. Consideramos que la purificadora de agua en cuestin, se encontrar en un mercado oligopolista ya que la mayora de los consumidores estn retenidos por empresas grandes que manejan el 80% del mercado. Entre las empresas antes mencionadas encontramos a Ciel, Premier, Bonafont y Epura, ya que son las principales embotelladoras del pas que cuentan adems con mejor publicidad, distribucin y posicionamiento. Principales competidores: Nombre Producto o Servicio Precio de Venta Calidad Bonafont 1Lt $ 10.00 Buena Epura Garrafn 19 Lt $ 25.00 Buena Premier Garrafn 19 Lt $ 24.00 Buena Ciel 1Lt $ 9.00 Buena Ciel Lt $ 6.00 Buena Para promocionar el producto, se realizaran rellenos gratis a gran parte de los hogares y tiendas cercanas al punto de produccin, para simultneamente ir realizando la encuesta de satisfaccin o mejoras que puede tener el producto en cuanto a calidad, presentacin y comparacin con otras marcas del mismo producto. 0.5 1 1.5 19 Agua purificada Abarrotes Ener Local 10 10 10 50 Semanal Carta Intencion de Compra X - - Agua purificada Abarrotes diana Local 10 10 10 50 Semanal Carta Intencion de Compra X - - Agua purificada Sindicato Salvador Alvarado (CNC) Local 200 150 150 100 Semanal Carta Intencion de Compra X - - Agua purificada Abarrotes 3 Hnos Local 10 10 10 50 Semanal Carta Intencion de Compra X - - Agua purificada Root Beer Local 10 10 10 50 Semanal Carta Intencion de Compra X - - TOTAL: 240 190 190 300 Producto o servicio Comprador Ubicacin (Local, regional, nacional e internacional) Periodicidad Consignacin Unidades (Cantidad) Documento que sustenta las ventas Contado Efectivo Crdito (No. Das) Condiciones de pago
11. 11. 11 2.4 Programa de ventas Durante el primer y segundo semestre de operaciones del grupo social, se tiene proyectado comercializar (vender) 75,000 y 90,000 litros de agua purificada respectivamente. Lo cual asciende a una venta semestral de $ 750,000 y 900,000 pesos respectivamente. Segn el boletn electrnico (Brjula de compra de Profeco), dado que el agua es un elemento indispensable para vivir, ha orillado a la mayor parte de la poblacin a buscar agua potable de mejor calidad. Generando con ello un espectacular incremento en el consumo de agua envasada en todo el mundo. En 2006 Mxico pas del cuarto al segundo lugar mundial (despus de Estados Unidos) en el consumo total de agua embotellada, con un total de 17 mil 700 millones de litros al ao, de acuerdo con un estudio de la organizacin ecologista estadunidense Earth Policy Institute (EPI). En 2004 se consumieron en Mxico un promedio de 169 litros de agua embotellada por persona, ubicndolo como el segundo de mayor consumo per cpita. En trminos de consumo por persona, Italia ocupa el primer lugar con 184 litros ms de dos vasos al da, seguidos por Mxico y los Emiratos rabes Unidos con 169 y 164 litros en forma respectiva, mientras Blgica y Francia ocupan el cuarto y quinto lugar. Hay otra modalidad desde 2002, el agua embotellada saborizada surge debido a que segn mercadlogos, los consumidores se "aburran" de tomar agua natural, sin sabor... as pues, otra opcin es el agua incolora pero con sabor. a) El consumo en Mxico. Aunque es consumida por todos los estratos sociales y en todas las ciudades del pas, los niveles de ingresos medios y bajos concentran la mayor cantidad de consumidores de este producto. De acuerdo con los datos que publica la Encuesta Nacional de Ingreso Gasto de los Hogares (ENIGH) 2004, del gasto total que se hace en bebidas, las familias de ingresos medios fueron las que consumieron la mayor cantidad de agua embotellada. Los estratos medios entregan el 12% de sus ingresos por compra de agua envasada. De la variedad de bebidas que las familias consumen, el agua ocupa el segundo lugar despus del refresco en las preferencias de consumo de los habitantes. El gasto promedio mensual destinado para el consumo de agua en el 2004 fue de $101; mientras que para el refresco y bebidas energticas fue de $157. b) Comercializacin La comercializacin consiste; "en las tcnicas adecuadas para aumentar el volumen de negocio de una empresa mediante una red eficiente de comunicacin y de los canales de distribucin". En el caso del proyecto, el sistema de comercializacin de los productos es el siguiente: Inicialmente, se establecer un sistema de comercializacin de una ruta para la venta de los productos, que cubrira los establecimientos que muestran su intencin de compra en 1 2 3 4 5 6 Total Lt Total $ 1 2 3 4 5 6 Total Kg Total $ Agua purificada Garrafones $10.00 - 15,000 15,000 15,000 15,000 15,000 75,000 750,000 15,000 15,000 15,000 15,000 15,000 15,000 90,000 900,000 Unidades Primer semestre Unidades Segundo Semestre Producto o Servicio Unidad de Medida Precio Unitario
12. 12. 12 el Municipio. Cabe destacar que para cubrir sta ruta se contara con 1 vehculo de reparto propiedad de uno de los socios, siendo el grupo quien establezca su propio canal de distribucin. El vendedor - repartidor tendra sus propios clientes, no obstante en caso de desabastecimiento, se le consulta al vendedor - repartidor del rea para que otro pueda atender la solicitud. La distribucin de los productos en la ruta, estar basada principalmente en la demanda de los diferentes productos y exigencias de los consumidores. Los productos, se dirigen principalmente a mini sper, abarroteras, organizaciones, etc. El que una empresa distribuya a un supermercado o tienda por un largo tiempo, no indica necesariamente que es un cliente fijo para la misma, ya que, debido a la competitividad sta puede verse afectada por precios ms bajos que otras empresas o presentaciones de los productos que son ms accesibles al consumidor. c) Determinacin del precio de venta De acuerdo con la informacin anterior y derivado de que la calidad de agua que se ofrecer ser buena, se decidi determinar que el precio de venta ser de $ 10.00 en el local, ya que estar vigente en la poblacin de Hermosillo, Sonora en los primeros aos de vida de la empresa y despus, al extender el mercado, en las zonas circunvecinas. Este precio se manejar para las personas que realicen el llenado automtico de sus garrafones en la planta. La determinacin del precio de venta se realiz en base a los costos de produccin y se le aadi el 50% de beneficio. A continuacin se detallan los costos de produccin por garrafn de agua: Costo de Produccin * Rentabilidad Esperada 6.10 * 1.25 = 7.62 Por lo que determinamos que el precio de venta del garrafn con 19 lts de agua purificada con proyecto ser de $10 pesos el litro. Y sin proyecto el precio de venta es de $ 6 pesos. En un principio del proyecto se seguir comercializando el producto directamente en las tiendas, abarrotes y restaurantes de Hermosillo, conforme la capacidad de produccin vaya en aumento se ingresar a un mercado ms especializado y con una mayor demanda de agua purificada. Cantidad Unidad de Medida Materia Prima Costo Unitario ($) Costo Total ($) 19 Litro Agua potable $0.10 $1.90 1 Tapa Tapon de plastico $0.45 $0.45 1 Sello Sello de garantia $0.26 $0.26 1 Servicio Drenaje $0.09 $0.09 1 Servicio Energia electrica $0.90 $0.90 1 Salario Mano de obra $2.50 $2.50 $6.10Total
13. 13. 13 3. Aspectos tcnicos Tras analizar los posibles lugares de instalacin de la planta purificadora de agua, se llego a la conclusin que derivado del compromiso establecido para la comercializacin del producto con los compradores a travs de las cartas de intencin anexa, as como, con los hogares cercanos a la planta. Adems, de permitir un fcil y rpido traslado al sitio por su cercana a los hogares de los socios, adems de que cumple fsicamente con las reas requeridas para la instalacin, produccin, comercializacin y transporte en su momento de dicha planta. 3.1 Localizacin El presente proyecto se desarrollar en las instalaciones ubicadas en Av. Obscura # 190, Col. Solidaridad II, del Municipio de Hermosillo, Sonora, en el cual se destinara una superficie de 3.5 x 9.50 Mts de espacio para la construccin y adecuacin fsica del lugar (planos de construccin anexos) para la instalacin de una planta purificadora de agua con un alto grado de manejo de inocuidad. La construccin con la que se cuenta actualmente, tendr adecuaciones que estan contemplados dentro del presupuesto de inversin fija requisitado, esto con la finalidad de contar con instalaciones de primer nivel para el proceso de produccin. Su ubicacin cuenta con las siguientes condiciones: Sin pago de renta por las instalaciones y acceso a todos los servicios pblicos necesarios para el proyecto (energa elctrica, agua potable, drenaje, telfono, etc.) Cercana a los centros de distribucin y consumo. Excelentes vas de comunicacin (asfalto). El municipio de Hermosillo, es la capital del Estado de Sonora, ubicada en el centro del estado a 270 km de la frontera con Estados Unidos y a 95 km de la Costa en el Golfo de California. La ciudad se localiza en el paralelo 29 05' de latitud norte y el meridiano 110 57' de longitud oeste de Greenwich, a una altura de 282 m sobre el nivel del mar. De acuerdo con los resultados del Censo de Poblacin y Vivienda 2010 del Instituto Nacional de Estadstica y Geografa (INEGI), Hermosillo cuenta con 784 342 habitantes. De acuerdo con los indicadores demogrficos y socioeconmicos de la Comisin Estatal de Poblacin 2010 (COESPO), las principales actividades econmicas de la poblacin econmicamente activa del municipio (345,709), giran en torno a la industria, agricultura, ganadera, pesca y el comercio. El municipio es prospero por su gran diversidad de actividades.
14. 14. 14 En la localidad objeto del presente proyecto, existe un consumo del 70 al 80% de agua purificada en garrafn que tiene la poblacin y el 30 o 20% restantes lo hacen de llave o pozo. Al igual que otros productos, el consumo de agua embotellada en sus distintas presentaciones, varia en el transcurso del ao siendo la temporada de calor donde el consumo crece considerablemente. Este municipio, es un buen mercado para producir y comercializar agua purificada embotellada en distintas presentaciones, ya que al parecer la demanda de este producto no est cubierta en su totalidad y en general la gente no est conforme en cuanto a los distintos precios y calidad del agua de los oferentes que venden en la actualidad.
15. 15. 15 3.2 Proceso productivo a) Descripcin del Proceso de purificacin de agua. 1. Recepcin de agua potable: Se recibe el agua potable, suministrada por la red municipal, que llega con elevada carga mineral, lo cual justifica su purificacin para el consumo humano. Esta agua se capta en tanques de polietileno, los cuales se lavan y desinfectan peridicamente. 2. Bombeo a los equipos de filtracin: El agua se suministra a los equipos de filtracin mediante una bomba sumergible, la cual es muy silenciosa y proporciona el caudal y la presin necesarios para llevar a cabo eficientemente la filtracin. 3. Filtro de sedimentos: Este filtro detiene las impurezas grandes (slidos hasta 30 micras) que trae el agua al momento de pasar por las camas de arena. Este filtro se regenera peridicamente, retrolavandose a presin, para desalojar las impurezas retenidas.
16. 16. 16 4. Filtro de carbn activado: El agua se conduce por columnas con carbn activado. Este carbn activado elimina eficientemente el cloro, sabores y olores caractersticos del agua de pozo, adems de una gran variedad de contaminantes qumicos orgnicos, tales como: pesticidas, herbicidas, metilato de mercurio e hidrocarburos clorinados. 5. Suavizador: Este filtro remueve del agua, minerales disueltos en la forma de calcio, hierro y magnesio. La remocin de estos minerales se logra por medio de un proceso de intercambio inico al pasar el agua a travs del tanque de resina. El suavizador disminuye las sales disueltas antes de pasar al equipo de osmosis inversa. 6. Sistema de osmosis inversa: La osmosis inversa separa los componentes orgnicos e inorgnicos del agua por el uso de presin ejercida en una membrana semipermeable mayor que la presin osmtica de la solucin. La presin fuerza del agua pura a travs de la membrana semipermeable, dejando atrs los slidos disueltos. El resultado es un flujo de agua pura, esencialmente libre de minerales, coloides, partculas de materia y bacterias. 7. Captacin de agua purificada: El agua purificada se almacena en otro tanque de polietileno. 8. Bombeo final: El agua purificada se bombea mediante un equipo hidroneumtico a la lmpara de luz ultravioleta, luego al filtro pulidor y finalmente a los llenadores. 9. Esterilizador de luz ultravioleta: Funciona como germicida, anula la vida de las bacterias, grmenes, virus, algas y esporas que vienen en el agua. Los microorganismos no pueden proliferarse ya que mueren al contacto con la luz. 10. Filtro pulidor: La funcin de este filtro es de detener las impurezas pequeas (slidos hasta 5 micras). Los pulidores, son fabricados en polipropileno grado alimenticio (FDA). Despus de este paso se puede tener un agua brillante, cristalina y realmente purificada. 11. Lavado exterior: De manera muy independiente se realiza el proceso de recepcin, y lavado exterior del garrafn, el cual se lleva a cabo por medios mecnicos, jabn biodegradable y agua suavizada. 12. Lavado interior: Despus del lavado exterior, el garrafn se lava interiormente mediante una solucin sanitizante a presin y se enjuaga mediante agua suavizada a presin. 13. Llenado: Finalmente se llena el garrafn, se coloca una tapadera nueva, se seca y se entrega al cliente. b) Parmetros tcnicos El proceso de la smosis inversa utiliza una membrana semipermeable para separar y quitar los slidos disueltos, los orgnicos, los pirgenos, la materia coloidal < 1 micra, organismos, virus y bacterias del agua. La smosis inversa es capaz de quitar el 95%-99% de los slidos disueltos totales (SDT) y el 99% de todas las bacterias, proporcionando un agua segura y pura. La membrana de smosis inversa tiene un rea "micro porosa" que rechaza las impurezas y que no impide el paso del agua. La membrana rechaza las bacterias, pirgenos, y el 85%-95% de slidos inorgnicos. Los iones "polivalentes" son rechazados ms fcilmente que los iones
17. 17. 17 "monovalentes". Los slidos orgnicos con un peso molecular superior a 300 son rechazados por la membrana, pero los gases si pasan a travs de ella. La smosis inversa es una tecnologa de rechazo en porcentaje. La pureza del agua producida depende de la pureza del agua de la fuente. La mayora de las bacterias tienen dimetros fsicos mayores a 0.2 micras. As que un filtro de 0.2 micras o menores remover mecnicamente y de manera continua las bacterias de un sistema de flujo. La ventaja ms grande de la micro filtracin es que no se necesitan ni calor ni qumicos. El micro filtrado impide fundamentalmente la entrada de bacterias y protozoos cuyo tamao es de 0.3 a 25 micras y son muy tiles en la gran mayora de situaciones. En pases donde exista peligro de contraer virus, es necesario utilizar un purificador o combinar el filtro con un desinfectante. Los purificadores combinan las ventajas del micro filtrado y las de desinfeccin, siendo efectivos contra todos los microorganismos presentes en el agua. Pueden utilizarse en aguas turbias, sucias, lugares que no nos ofrezcan buenas garantas de higiene y sobretodo en pases con alto riesgo a contraer enfermedades (pases en vas de desarrollo). Las membranas de micro filtrado MF son filtros en el rango de 0.1 - 3 micras. Est disponible en polmeros, metales y discos de membrana de cermica o cartuchos de filtro plegado. Las membranas de flujo cruzado se fabrican en varias configuraciones, tubular, de fibra perforada, y de hoja plana o espiral. Debido a su relativa eficiencia y economa, los elementos de membrana en espiral es el ms popular de la purificacin de agua con flujo cruzado. El cloro, es el ms utilizado por su bajo costo y efectividad. Es ms efectivo para pH debajo de 7. Se mantiene continuamente dosificado para mantener residuos de 0.2 a 2 ppm. Los tratamientos peridicos se llevan a cabo mediante concentraciones de 100-200 ppm por 30 minutos. Para pequeos sistemas, el cloro se usa como hipoclorito de sodio (NaOCl) y lquidos deshidratados de hipoclorito de calcio [Ca(OCl)2 2H2O]. La desinfeccin de agua por radiacin UV, es un procedimiento fsico que no altera ni la composicin qumica, ni el sabor ni el olor del agua. La seguridad de la desinfeccin por UV est probada cientficamente y constituye una alternativa segura, eficaz, econmica y ecolgica frente a otros mtodos de desinfeccin del agua, como por ejemplo la cloracin. La radiacin UV constituye una de las franjas del espectro electromagntico y posee mayor energa que la luz visible. As se pueden eliminar microorganismos que se encuentren en el agua, tales como algas, parsitos, hongos, bacterias y virus. No presenta efectos secundarios peligrosos, como la utilizacin de desinfectantes qumicos o generacin de inmuno-resistencia como los antibiticos. Los rayos ultra-violeta tampoco alteran el pH y slo los organismos que pasan por el esterilizador son eliminados. Los slidos suspendidos o partculas causan un problema porque los microbios se esconden tras la coraza de los slidos y as pueden pasar a travs de los esterilizadores sin tener una penetracin directa de la UV. Esta coraza puede reducirse por medio de filtracin de al menos 5 micras de tamao. Muchos hogares tienen sistemas de purificacin para aumentar el tratamiento de los sistemas municipales. La mayora de los sistemas utilizan osmosis inversa para reducir los SDT en un 90% aproximadamente, carbn activado para absorber orgnicos de pequeo peso molecular y cloro, y filtracin submicra para remover los finos de carbono, otras partculas y bacterias que puede crecer en los filtros de carbono. El agua embotellada purificada se obtiene por destilacin, intercambio de iones, osmosis inversa, u otros procesos de tratamiento. Se produce del agua que cumple con la normatividad con respecto a agua para beber. El agua purificada no contiene substancias aadidas. Las preocupaciones principales son las bacterias y levaduras y el contenido de slidos totales. La industria del agua embotellada debe elaborar un producto de acuerdo a la normatividad en la que el control bacteriolgico es fundamental. Generalmente se requiere desinfeccin por cloro u ozono. El contenido de ST se controla de forma ms econmica a travs de OI. La etiqueta de la botella debe definir el mtodo de produccin. El agua de suministro debe tener 650 ppm de SDT a 25 C. El pre tratamiento debe incluir un sistema de suministro qumico para adicin de cloro, un filtro de sedimentos de doble capa y un sistema de suministro qumico para el amortiguamiento del pH.
18. 18. 18 c) Normas sanitarias El establecimiento o construccin de esta planta requiere el cumplimiento de ciertos requisitos y trmites ante autoridades gubernamentales, privadas y sociales. A continuacin se enumeran algunas de las dependencias a las que deber acudirse y los trmites que deben realizarse: Permiso de Salubridad: salubridad otorga 30 das para que se empiece a laborar, despus de ese periodo se presentara y pedir una muestra de agua que ya debe contar con la certificacin de un laboratorio. Alta en Hacienda: Darse de alta como pequeo contribuyente, para no pagar mucho en cuestin de impuestos sabiendo que el agua es exenta de IVA Proteccin Civil: Sealamientos normales que como son: cubre bocas, guantes, extintores y botiqun. Normas Oficiales Mexicanas Para ser autorizados en el funcionamiento, y evitar multas ante inspecciones de salubridad el establecimiento tiene que contar con los siguientes estndares de calidad: Norma Oficial Mexicana Ttulo de la Norma NOM-127-SSA-1994 Salud ambiental agua para uso y consumo humano- lmites permisibles de calidad y tratamientos a que debe someterse el agua para ser purificada NOM-041-SSA1-1993 Bienes y servicios agua purificada envasada. Especificaciones Sanitarias. NOM-160-SSA1-1995 Bienes y servicios buenas prcticas para la produccin y venta de agua purificada. NOM-201-SSA1-2002 Agua y hielo para consumo humano, envasados y a granel, Especificaciones sanitarias. d) Relacin con el Medio Ambiente El desarrollo de ste proyecto no impacta de manera directa y negativa el medio ambiente y sus recursos naturales, pero a mediano plazo las integrantes del proyecto se pondrn en contacto con el Programa de Medio Ambiente que va encaminado a apoyar a las empresas pequeas y medianas con servicios de capacitacin y asistencia tcnica que les permita prevenir o controlar sus emisiones contaminantes, gracias a una cultura ecolgica que les ayude a: I. Identificar oportunidades econmicamente viables para mejorar el ambiente, II. Emplear tecnologas ms limpias, III. Implantar sistemas de ISO 14000, IV. Integrar proyectos ambientales y su vinculacin con las fuentes de financiamiento y, V. Formar y certificar expertos ambientales. El agua es una sustancia fundamental para la vida, pero tambin lo es en muchos de los procesos industriales como: Materia Prima de un proceso. Disolvente o diluyente de otras materias. Mtodo de transporte para otras sustancias. Transporte de calor, vapor, agua caliente, agua de refrigeracin. Como auxiliar (lavado, limpieza, etc.) Pero como ya hemos dicho anteriormente el agua es un bien escaso, y cada vez ms, el desarrollo industrial, el aumento de poblacin, la variacin del clima hace que el agua sea cada vez ms escasa y nos tengamos que plantear mecanismos de ahorro, recuperacin y reutilizacin. Pero, adems, el agua tal y como la encontramos en la naturaleza no es utilizable, normalmente, ni para bebida (potable) ni para su utilizacin en la industria, por lo tanto creemos importante
19. 19. 19 revisar las diferentes formas en que nos encontramos el agua, sus contaminantes, los parmetros que nos permiten calificar su calidad y los tratamientos previos de acondicionamiento, siempre desde el punto de vista de utilizar en el proceso la smosis inversa. Nos parece interesante, como principio, establecer una diferencia entre las aguas superficiales (de ro) y las aguas subterrneas (de pozo), la tabla que viene a continuacin refleja unos perfiles aproximados. e) Conocimiento, experiencia o habilidades requeridas La totalidad de los integrantes del grupo cuenta con experiencia en el mbito de produccin, manejo y comercializacin de derivados lcteos y productos en general. Adems, para la ptima y correcta administracin y comercializacin del producto, se solicitara a corto plazo al INAES la capacitacin y/o asistencia tcnica necesaria. Contaminante Unidad Agua de Ro Agua de Pozo Temperatura C 14 9,5 Turbiedad UTN 18 0,2 Color mg/l Pt-Co 30 10 Materias en Suspensin mg/l 25 0,35 pH 8 6,5 TAC Franceses 20 35 meq/l 4 7 TH Franceses 22 80 m/l 4,4 16 de los que Ca Franceses 17 71 Mg Franceses 5 9 Cloruros mg/l Cl- 25 70 Sulfatos mg/l SO4 18 330 Hierro mg/l Fe 1,4 3,5 Manganeso mg/l Mn Trazas 1,2 Amonaco mg/l NH4+ 0,7 1,5 Nitritos mg/l NO2- 0,2 Trazas Nitratos mg/l NO3- 3 1 CO2 libre mg/l 4 135 Oxgeno disuelto mg/l 9,5 Ausencia Oxidabilidad al permanganato mg/l O2 7,5 1,5 Tipos de agua TAC = Ttulo alcalimtrico completo (medida de la alcalinidad) TH = Grado hidrotimtrico (medida de la dureza)
20. 20. 20 f) Programa de Abasto Mensual 3.3. Tamao El tamao de un proyecto es su capacidad instalada, y se expresa en unidades de produccin por ao1. Existen tres tipos de capacidades de una planta: I. Capacidad de diseo: es la tasa de produccin estandarizada en condiciones normales de operacin. II. Capacidad instalada: es lo mximo que se puede producir utilizando al mximo los recursos que existen. III. Capacidad real: es lo que se est produciendo realmente, es el promedio de produccin en un lapso determinado tomando en cuenta los problemas que se puede presentar en la produccin y venta del producto. La determinacin del tamao de la planta propuesta est condicionada a la produccin de 500 800 garrafones diarios de agua purificada, determinando una superficie de 3.5 x 9.50 Mts de espacio para la construccin y adecuacin fsica del lugar (planos de construccin anexos) para la instalacin de una planta purificadora de agua con un alto grado de manejo de inocuidad, considerando las posibilidades de crecimiento de la empresa en cuanto a maquinaria, equipo, mobiliario y procesos asociados a diferentes volmenes de produccin. CAPACIDAD GARRAFONES PERSONAL AGUA ALMACENADA TAMAO DEL LOCAL Por turno En planta En litros Metros cuadrados 200 1 2500 20 400 1 - 2 5000 - 10,000 24 800 3 10,000-15,000 30 1200 3 15,000-20,000 40 Lo recomendable al iniciar el negocio es una planta entre 500 y 800 garrafones, siempre es mejor estar sobrados un poco a que nos rebase la demanda en poco tiempo. Adems, estas capacidades requieren prcticamente el mismo espacio. Algunos puntos que se tomaron en cuenta para la determinacin del tamao de las instalaciones son: I. Maquinaria y equipo: o Proceso y volumen de produccin, o Especificaciones del producto, o Volumen de produccin previsto, o Demanda del producto, 1 Baca Urbina Gabriel,Evaluacin deproyectos, anlisisy administracin del riesgo.Mxico,Mc Graw Hill, 1990,pag. 108. Materias primas, insumos, servicios, mano de obra Unidad de medida Costo Unitario Cantidad / Mes Costo Total C/IVA Proveedores considerados Agua potable Litro 0.10$ 285,000 $28,500.00 1 Tapa de Plastico Tapa $ 0.52 15,000 $7,830.00 1 Sello de Garantia Sello 0.30$ 15,000 $4,524.00 1 Sal Pellet $ 139.20 4 $556.80 1 Garrafon de agua Garrafon (19Lt) 60.32$ 200 $12,064.00 1 Mano de Obra Salario $14,400.00 1.00 $14,400.00 3 $67,874.80Total
21. 21. 21 o Tecnologa disponible, o Mano de obra. II. Materia prima: o Equipo para manipulacin de materiales. III. Salidas y accesos: o Para autos, o Rampas. Por lo anterior se llego a la conclusin que la mejor opcin para el buen desarrollo del proyecto es instalar una planta purificadora de agua con la siguiente distribucin: 3.4 Calendario de ejecucin y programa de ministraciones del proyecto productivo solicitado al INAES. a) Calendario de ejecucin de actividades Concepto / Mes 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 Integracin Grupo Social Solicitud Cotizaciones Diseo Plan de Negocios Dispersin del Recurso Adecuacion Fisica Adquisicin de Equipo Instalacin de Equipo Puesta en Marcha Asistencia Tcnica
22. 22. 22 b) Programa de ministraciones 4. Aspectos organizativos y sociales 4.1 Organizacin y funcionamiento: El desarrollo ptimo de cualquier empresa requiere de la determinacin y seleccin adecuada del personal que en ella participar, personas sanas que gozan de buena salud fsica y mental, adems, de utilizar vestimenta adecuada en los horarios de trabajo establecidos. Es por ello que cada puesto ser ocupado por los socias que mejores aptitudes tengan para realizar las labores que conlleva el desarrollo de sta pequea empresa, si bien es cierto que cada una de ellas cuenta con la capacidad necesaria para desempear los puestos, tambin es cierto que se sta poniendo nfasis en fortalecer las debilidades de cada una de ellas, por eso es importante que antes y durante el desarrollo de este proyecto cuenten con capacitacin y asesora continua para que adquieran las herramientas necesarias para la optimizacin de sus actividades. Para el desarrollo del proyecto se contarn con los siguientes puestos: El Director, ser el responsable de todas las tomas de decisiones, ser el responsable social ante el INAES para toda la gestin y tramites de recursos y dems instituciones pblicas y privadas. Gestionar la capacitacin y asistencia tcnica antes las distintas instituciones educativas y de investigacin que sean necesarias. Adems, ser el responsable a corto y/o mediano plazo de tramitar los permisos y licencias necesarias. As mismo, ser el encargado de implementar el programa de capacitacin, as como el plan de mejora continua de la empresa. La encargada de produccin, tendr a su cargo la purificacin y embotellado de agua, respetando para ello las normas sanitarias, unificando procesos; dando cabal cumplimiento a las buenas prcticas en sus procesos. La encargada de mercadotecnia y ventas, estar encargada de desarrollar un programa de ventas de acuerdo a la capacidad instalada, permitiendo el acceso de sus productos a mercados ms formales que permita que sus utilidades vayan en crecimiento. Cabe mencionar que al inicio del proyecto comercializarn sus productos en la localidad, conforme los integrantes vayan desarrollando sus capacidades, se ingresara al mercado regional y nacional, en donde los productos sonorenses tienen gran aceptacin. El encargado de administracin y finanzas, se encargara de llevar a cabo los controles de produccin, control de ingresos y egresos, as como ser la encargada de realizar las compras de materias primas e insumos, integrar la nomina del personal de la planta, as como ser la responsable de presentar las declaraciones y dems obligaciones ante el SAT. La encargada de control de calidad, ser la responsable de que todos los quesos que salen de la sala de procesos hacia el consumidor, vayan acorde a la presentacin que haga distincin de la empresa. Asimismo, a corto y/o mediano plazo ser la encargada de empacar al alto vacio y en el empaque especializado los quesos. No. de Ministracin Fecha Propuesta Monto Solicitado Destino del recurso (Conceptos) I 01-jul-14 $319,502.33 Adecuacion fisica, analisis de agua y compra de materiales y equipo Total: $319,502.33 Director Encargada de Produccin Encargada de Mercadotecnia y Ventas Encargada de Administracin y Finanzas Encargada de Control de Calidad
23. 23. 23 La totalidad de los socios, sern los responsables da con da de la asepsia de las instalaciones de la planta, la cual es sin duda la parte medular para el buen desarrollo de la empresa, tendrn como responsabilidad la limpieza detallada de la sala antes y despus de terminar la jornada de produccin. 4.2 Prcticas a desarrollar por parte de la OSSE a) Distribucin de beneficios entre los socios del OSSE Para el buen desarrollo del proyecto cada uno de las integrantes que en su mayora son jvenes emprendedores con empleos mal remunerados, recibir un salario diario. Al final del ao se har la reparticin de utilidades conforme a la ley. b) Cmo se tomarn las decisiones al interior de la OSSE Para cualquier tipo de decisin que se decida dentro de la empresa todos los integrantes tendrn voz y voto pero la responsabilidad de la toma de decisiones recaer en el Director o Responsable Social de la empresa. Parte fundamental para el buen desarrollo de la empresa ser la capacitacin constante de sus integrantes, no slo en procesos y buenas prcticas, sino tambin en desarrollo humano, financiero y organizacional. 5. Acciones o servicios complementarios Durante el desarrollo de este proyecto se solicitara apoyo a la secretara de economa, para capacitacin en buenas prcticas, procesos, organizacin, finanzas y contabilidad y sobre mercadotecnia y canales de comercializacin. Las integrantes estn conscientes de que la base para que su proyecto sea exitoso es la capacitacin y asesora continua, as como el desarrollo de capacidades empresariales y a travs del trabajo y el ahorro.
24. 24. 24 6. Aspectos Financieros 6.1 Programa de inversin 6.2 Activos disponibles INAES SOLICITANTE Otros (Indicar Nombre) Terreno Terreno Predio 1 $810,120.53 810,120.53$ $810,120.53 Obra Civil Obra civil Local 1 67,073.57$ 67,073.57$ 67,073.57$ Maquinaria Planta Purificada Equipo 1 176,320.00$ 176,320.00$ 176,320.00$ Mobiliario y Equipo Cortina Metalica Cortina 1 5,568.00$ 5,568.00$ 5,568.00$ Ventana Alum Ventana 1 3,132.00$ 3,132.00$ 3,132.00$ Puerta Alum Puerta 1 3,480.00$ 3,480.00$ 3,480.00$ Otros Inversin Fija SUBTOTAL 1,065,694.10$ 255,573.57$ 810,120.53$ -$ Capacitacin -$ -$ Asistencia Tcnica -$ -$ Estudio de Mercado -$ -$ -$ Otros estudios -$ -$ -$ Otros Inversin Diferida Analisis 1 12,717.08$ 12,717.08$ 12,717.08$ -$ -$ SUBTOTAL 12,717.08$ 12,717.08$ -$ -$ Materia Prima Insumos -$ -$ Garrafon 19Lt Garrafon 200 60.32$ 12,064.00$ 12,064.00$ Envase 1/2Lt Botella 2,000 2.90$ 5,800.00$ 5,800.00$ Envase 1 Lt Botella 2,000 3.422$ 6,844.00$ 6,844.00$ Tapa rosca Tapa 10,000 0.9744$ 9,744.00$ 9,744.00$ Liner p/tapa Liner 10,000 0.4176$ 4,176.00$ 4,176.00$ Sal en Pellets Pellets 20 139.2$ 2,784.00$ 2,784.00$ Sello de Garantia Sello 10,000 0.3016$ 3,016.00$ 3,016.00$ Tapa sonora Tapa 10,000 0.5220$ 5,220.00$ 5,220.00$ Pistola soplante Pistola 1 1,563.68$ 1,563.68$ 1,563.68$ Mano de Obra -$ -$ Servicios -$ -$ Otros Capital de Trabajo -$ -$ SUBTOTAL 51,211.68$ 51,211.68$ -$ -$ TOTAL $ 1,129,622.86$ 319,502.33$ 810,120.53$ -$ PORCENTAJE DE PARTICIN 28% 72% 0% INVERSION TOTAL ($) RECURSOS ACTIVOS FIJOS ACTIVOS DIFERIDOS CAPITAL DE TRABAJO PRESUPUESTO DE INVERSION CONCEPTO DE INVERSION UNIDAD DE MEDIDA CANTIDAD PRECIO UNITARIO ($) Disponibilidad inmediata (Si / No) Si No Monto del arrendamiento ($) Predio Urbano Bueno Si Julia Campa Garcia 1 Superficie de 200 Mt2, con 229 Mt2 de Construccin X Tipo de bien Condiciones de uso (Bueno, regular, malo) Propiedad (A nombre de quin est) Cantidad Caractersticas (Capacidad, dimensiones, material de construccin, etc. segn aplique) Contrato u otro documento que asegure su uso*
25. 25. 25 6.3 Flujo de efectivo 6.4 Indicadores a) Punto de equilibrio b) Relacin Beneficio / Costo Bajo protesta de decir verdad, conozco y estoy de acuerdo con el contenido del estudio de inversin. Atentamente Representante Social Agua Purificada Ocano C. NOMBRE DEL REPRESENTANTE SOCIAL YFIRMA CONCEPTOS / AO AO 0 AO 1 AO 2 AO 3 AO 4 AO 5 ( + ) VENTAS -$ 1,650,000.00$ 1,666,500.00$ 1,683,165.00$ 1,699,996.65$ 1,716,996.62$ ( + ) VALOR DE RESCATE -$ -$ -$ -$ -$ 233,369.89$ ( = ) INGRESOS TOTALES -$ 1,650,000.00$ 1,666,500.00$ 1,683,165.00$ 1,699,996.65$ 1,950,366.51$ COSTOS FIJOS -$ 900,000.00$ 945,000.00$ 992,250.00$ 1,041,862.50$ 1,093,955.63$ COSTOS VARIABLES -$ 177,170.00$ 186,028.50$ 195,329.93$ 205,096.42$ 215,351.24$ ( = ) COSTOS TOTALES -$ 1,077,170.00$ 1,131,028.50$ 1,187,579.93$ 1,246,958.92$ 1,309,306.87$ COMPRA ACTIVO FIJO 255,573.57$ -$ -$ -$ -$ -$ COMPRA ACTIVO DIFERIDO 12,717.08$ -$ -$ -$ -$ -$ COMPRA CAPITAL DE TRABAJO 51,211.68$ -$ -$ -$ -$ -$ ( = ) SALDO FINAL 319,502.33-$ 572,830.00$ 535,471.50$ 495,585.08$ 453,037.73$ 641,059.64$ FLUJO DE EFECTIVO CONCEPTOS / AO AO 1 AO 2 AO 3 AO 4 AO 5 VENTAS 1,650,000.00$ 1,666,500.00$ 1,683,165.00$ 1,699,996.65$ 1,716,996.62$ COSTOS FIJOS 900,000.00$ 945,000.00$ 992,250.00$ 1,041,862.50$ 1,093,955.63$ COSTOS VARIABLES 177,170.00$ 186,028.50$ 195,329.93$ 205,096.42$ 215,351.24$ COSTOS TOTALES 1,077,170.00$ 1,131,028.50$ 1,187,579.93$ 1,246,958.92$ 1,309,306.87$ PUNTO DE EQUILIBRIO $ 1,008,263.00$ 1,063,743.88$ 1,122,517.21$ 1,184,803.32$ 1,250,840.00$ PUNTO DE EQUILIBRIO % 61% 64% 67% 70% 73% PUNTO DE EQUILIBRIO TASA DE ACTUALIZACION 12% FLUJO DE TASA INGRESOS EGRESOS EFECTIVO (1+t)-n ACTUALIZADOS ACTUALIZADOS AO 0 -$ 1,129,622.86$ 1,129,622.86-$ 1.00000 -$ 1,129,622.86$ AO 1 1,650,000.00$ 1,077,170.00$ 572,830.00$ 0.89286 1,473,214.29$ 961,758.93$ AO 2 1,666,500.00$ 1,131,028.50$ 535,471.50$ 0.79719 1,328,523.60$ 901,649.00$ AO 3 1,683,165.00$ 1,187,579.93$ 495,585.08$ 0.71178 1,198,043.60$ 845,295.93$ AO 4 1,699,996.65$ 1,246,958.92$ 453,037.73$ 0.63552 1,080,378.60$ 792,464.94$ AO 5 1,950,366.51$ 1,309,306.87$ 641,059.64$ 0.56743 1,106,690.34$ 742,935.88$ TOTAL 8,650,028.16$ 7,081,667.07$ 1,568,361.08$ 6,186,850.42$ 5,373,727.53$ VAN 813,122.89$ TIR 38.43% B/C 1.15 ANALISIS DE RENTABILIDAD (VAN, TIR, B/C) INGRESOS COSTOSAO