“PANAMÁ DESPUÉS DE LA SALIDA DE LA LISTA GRIS”

Javier Frutos, CEO GRC Consultoría y Soluciones Tecnológicas

Panamá – Chile – España www.grcsoluciones.com

FOROS, AUTORIDADES E INSTITUCIONES INTERNACIONALES Convenios y Recomendaciones

LEY 23-2015 DECRETO EJECUTIVO 363-2015 DECRETO EJECUTIVO 587-2015

REGLAMENTACIONES DE SBP, SMV, SSRP, IPACOOP, INTENDENCIA Acuerdos y Resoluciones de JD Circulares

ANÁLISIS - NORMATIVO

Panamá ha implementado un nuevo marco de PBC/FT pero, ¿cuál está siendo el resultado? ¿en qué se puede mejorar? ①  Revisión de la implementación del enfoque basado en riesgo (RBA): debida

diligencia, principalmente. ②  Modificación de los “excesos” normativos. ③  Fortalecimiento del marco normativo general. ④  Armonización del marco normativo sectorial.

ANÁLISIS - NORMAITIVO

ORGANISMOS DE SUPERVISIÓN

SISTEMA DE COORDINACIÓN NACIONAL

El sistema de coordinación nacional para la PBC/FT/FPADM está conformado por la Comisión Nacional contra el BC/FT/FPADM, Unidad de Análisis Financiero para la Prevención del Delito de BC/FT y los Organismos de Supervisión

UAF COMISIÓN NACIONAL

ANÁLISIS - INSTITUCIONAL

¿EN QUÉ SE PUEDE MEJORAR? ¿QUÉ QUEDA PENDIENTE? 1.  Aprobación del Plan Nacional de Riesgos y la Estrategia Nacional. 2.  Diseño, estructuración y capacitación del equipo. 3.  Implementación de una efectiva y transparente supervisión basada en riesgos. 4.  Elaboración de guías que faciliten el cumplimiento de la norma.

ANÁLISIS - INSTITUCIONAL

¿QUÉ DEBE CONTENER UN PROGRAMA DE CUMPLIMIENTO? UN REPASO POR LAS PRINCIPALES OBLIGACIONES. 1.  Análisis o Evaluación de Riesgos. 2.  Desarrollo de normas, políticas, procedimientos y controles internos. 3.  Programa continuo de capacitación y sensibilización a los empleados. 4.  Función de auditoría independiente.

ANÁLISIS - SUJETO OBLIGADO

¿CUÁLES SON LAS DEFICIENCIAS EN EL PROGRAMA DE CUMPLIMIENTO? -  Metodología de Evaluación de Riesgos y Matriz de Riesgos de la Compañía. -  Control Interno y Auditoría Interna. -  Debida Diligencia. -  Capacitación. -  Evaluación Independiente. ¿CÓMO AFECTA LA EFECTIVIDAD DEL PROGRAMA DE CUMPLIMIENTO / MARCO DE CONTROL INTERNO AL RIESGO DE BC/FT DE LA COMPAÑÍA?

ANÁLISIS - SUJETO OBLIGADO

GRACIAS!

Javier Frutos, CEO GRC Consultoría y Soluciones Tecnológicas

Panamá – Chile – España www.grcsoluciones.com