Iraida Casique La mirada femenina de una historia sin héroes
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BALANCE GENERAL DE PUBLICACIÓN AL 31 DE AGOSTO DE 2016 (Expresado en bolívares) COMISARIO PRINCIPAL IRAIDA M. HERNÁNDEZ G. AUDITORES EXTERNOS CAPITAL SUSCRITO Bs. 334.884.375 CAPITAL PAGADO Bs. 334.884.375 RESERVAS Y SUPERÁVIT Bs. 15.339.050.487 PRESIDENTE EJECUTIVO NELSON ACOSTA B. PATRIMONIO ASIGNADO DE LOS FIDEICOMISOS (DETALLES) TIPOS DE FIDEICOMISOS PERSONAS NATURALES PERSONAS JURÍDICAS ADMINISTRACIÓN CENTRAL ADMINISTRACIONES PÚBLICAS, ESTATALES, MUNICIPALES Y DEL DTTO. CAPITAL ENTES DESCENTRALIZADOS Y OTROS ORGANISMOS CON RÉGIMEN ESPECIAL TOTAL Inversión Garantía Administración Características mixtas Otros TOTAL ACTIVO PASIVO Y PATRIMONIO DISPONIBILIDADES Efectivo Banco Central de Venezuela Bancos y otras instituciones financieras del país Bancos y corresponsales del exterior Oficina matriz y sucursales Efectos de cobro inmediato (Provisión para disponibilidades) INVERSIONES EN TÍTULOS VALORES Colocaciones en el Banco Central de Venezuela y operaciones interbancarias Inversiones en títulos valores para negociar Inversiones en títulos valores disponibles para la venta Inversiones en títulos valores mantenidas hasta su vencimiento Inversiones de disponibilidad restringida Inversiones en otros títulos valores (Provisión para inversiones en títulos valores) CARTERA DE CRÉDITOS Créditos vigentes Créditos reestructurados Créditos vencidos Créditos en litigio (Provisión para cartera de créditos) INTERESES Y COMISIONES POR COBRAR Rendimientos por cobrar por disponibilidades Rendimientos por cobrar por inversiones en títulos valores Rendimientos por cobrar por cartera de créditos Comisiones por cobrar Rendimientos y comisiones por cobrar por otras cuentas por cobrar (Provisión para rendimientos por cobrar y otros) INVERSIONES EN EMPRESAS FILIALES, AFILIADAS Y SUCURSALES Inversiones en empresas filiales y afiliadas Inversiones en sucursales (Provisión para inversiones en empresas filiales, afiliadas y sucursales) BIENES REALIZABLES BIENES DE USO OTROS ACTIVOS TOTAL DEL ACTIVO CUENTAS CONTINGENTES DEUDORAS ACTIVOS DE LOS FIDEICOMISOS OTROS ENCARGOS DE CONFIANZA CUENTAS DEUDORAS POR OTROS ENCARGOS DE CONFIANZA (RÉGIMEN PRESTACIONAL DE VIVIENDA Y HÁBITAT) OTRAS CUENTAS DEUDORAS DE LOS FONDOS DE AHORRO PARA LA VIVIENDA OTRAS CUENTAS DE ORDEN DEUDORAS OTRAS CUENTAS DE REGISTRO DEUDORAS CAPTACIONES DEL PÚBLICO Depósitos a la vista Cuentas corrientes no remuneradas Cuentas corrientes remuneradas Cuentas corrientes según Convenio Cambiario Nº 20 Depositos y certificados a la vista Otras obligaciones a la vista Obligaciones por operaciones de mesa de dinero Depósitos de ahorro Depósitos a plazo Títulos valores emitidos por la institución Captaciones del público restringidas Derechos y participaciones sobre títulos o valores PASIVO OBLIGACIONES CON EL BANCO CENTRAL DE VENEZUELA CAPTACIONES Y OBLIGACIONES CON EL BANCO NACIONAL DE VIVIENDA Y HÁBITAT OTROS FINANCIAMIENTOS OBTENIDOS Obligaciones con instituciones financieras del país hasta un año Obligaciones con instituciones financieras del país a más de un año Obligaciones con instituciones financieras del exterior hasta un año Obligaciones con instituciones financieras del exterior a más de un año Obligaciones por otros financiamientos hasta un año Obligaciones por otros financiamientos a más de un año OTRAS OBLIGACIONES POR INTERMEDIACIÓN FINANCIERA INTERESES Y COMISIONES POR PAGAR Gastos por pagar por captaciones del público Gastos por pagar por obligaciones con el BCV Gastos por pagar por captaciones y obligaciones con el Banco Nacional de Vivienda y Hábitat Gastos por pagar por otros financiamientos obtenidos Gastos por pagar por otras obligaciones por intermediación financiera Gastos por pagar por otras obligaciones Gastos por pagar por obligaciones subordinadas ACUMULACIONES Y OTROS PASIVOS OBLIGACIONES SUBORDINADAS OTRAS OBLIGACIONES TOTAL DEL PASIVO GESTIÓN OPERATIVA PATRIMONIO CAPITAL SOCIAL Capital pagado OBLIGACIONES CONVERTIBLES EN ACCIONES APORTES PATRIMONIALES NO CAPITALIZADOS RESERVAS DE CAPITAL AJUSTES AL PATRIMONIO RESULTADOS ACUMULADOS GANANCIA O PÉRDIDA NO REALIZADA EN INVERSIONES EN TÍTULOS VALORES DISPONIBLES PARA LA VENTA (ACCIONES EN TESORERÍA) TOTAL DEL PATRIMONIO TOTAL DEL PASIVO Y PATRIMONIO INVERSIONES CEDIDAS CARTERA AGRÍCOLA DEL MES CARTERA AGRÍCOLA ACUMULADA CAPTACIONES DE ENTIDADES OFICIALES MICROCRÉDITOS Y OTROS INSTRUMENTOS DE FINANCIAMIENTOS CRÉDITOS AL SECTOR TURISMO SEGÚN LA LEGISLACIÓN VIGENTE CRÉDITOS HIPOTECARIOS SEGÚN LA LEY ESPECIAL DE PROTECCIÓN AL DEUDOR HIPOTECARIO DE VIVIENDA ÍNDICE DE SOLVENCIA PATRIMONIAL CRÉDITOS OTORGADOS A LA ACTIVIDAD MANUFACTURERA ESTADO DE RESULTADOS DE PUBLICACIÓN POR EL PERÍODO DEL 01-07-2016 AL 31-08-2016 (Expresado en bolívares) INGRESOS FINANCIEROS Ingresos por disponibilidades Ingresos por inversiones en títulos valores Ingresos por cartera de créditos Ingresos por otras cuentas por cobrar Ingresos por inversiones en empresas filiales, afiliadas y sucursales Ingresos por oficina principal y sucursales Otros ingresos financieros MARGEN DE INTERMEDIACIÓN FINANCIERA GASTOS DE TRANSFORMACIÓN Gastos de personal Gastos Generales y Administrativos Aportes al Fondo de Proteccion Social de los Depósitos Bancarios Aportes a la Superintendencia de Instituciones del Sector Bancario GASTOS FINANCIEROS Gastos por captaciones del público Gastos por obligaciones con el Banco Central de Venezuela Gastos por captaciones y obligaciones con el Banco Nacional de Vivienda y Hábitat Gastos por otros financiamientos obtenidos Gastos por otras obligaciones por intermediación financiera Gastos por obligaciones subordinadas Gastos por otras obligaciones Gastos por oficina principal y sucursales Otros gastos financieros MARGEN FINANCIERO BRUTO Ingresos por recuperaciones de activos financieros Gastos por incobrabilidad y desvalorización de activos financieros Gastos por incobrabilidad de créditos y otras cuentas por cobrar Constitución de provisión y ajustes de disponibilidades MARGEN OPERATIVO BRUTO Ingresos por bienes realizables Ingresos por programas especiales Ingresos operativos varios Gastos por bienes realizables Gastos por depreciación, amortización y desvalorización de bienes diversos Gastos operativos varios MARGEN OPERATIVO NETO Ingresos extraordinarios Gastos extraordinarios RESULTADO BRUTO ANTES DE IMPUESTOS Impuesto sobre la renta RESULTADO NETO MARGEN FINANCIERO NETO Otros Ingresos operativos Otros gastos operativos 68.374.737.803 3.907.568.249 56.705.943.834 0 52.492.404 0 7.708.733.316 0 25.365.480.779 0 0 3.345.811.348 8.133.132.657 124.282.198 13.762.254.576 0 168.223.335.223 172.412.501.936 117.170.571 309.594.549 141.189.379 (4.757.121.212) 1.803.755.819 0 378.158.866 1.434.246.130 4.647.382 0 (13.296.559) 0 0 0 0 0 1.185.223.792 4.402.525.186 269.355.058.602 35.548.187.152 3.903.853.537 2.438.684.288 0 0 261.772.989.523 0 0 687 175.959.000 0 0 167.580.000 0 0 8.379.000 0 121.862.246 121.099.580 0 0 762.666 0 0 0 334.884.375 334.884.375 0 0 348.319.750 92.209.909 14.990.730.737 (49.959.214) 0 15.716.185.557 269.355.058.602 5.076.600.112 892.218.905 (40.014.142) 2.107.342.197 8.746 0 20.033.955 0 0 (290.831.472) 1.836.553.426 0 0 1.836.553.426 (703.000.000) 1.133.553.426 7.404.100.162 13.239 321.480.414 7.081.079.146 1.527.363 0 0 0 6.227.845.873 57.817.585 (1.209.063.346) (1.209.063.346) 0 12 0 236.134 0 0 236.146 427.179.072 625.784.956 1.097.077.113 0 0 2.150.041.141 0 0 0 0 0 0 0 0 31.555.641 0 0 31.555.641 31.907 2.328.547 1.629.969.351 0 0 1.632.329.805 427.210.991 628.113.503 2.758.838.239 0 0 3.814.162.733 MAYKEL MARTINEZ G. Gerente Área de Contraloría CELSO ANDRADE F. Gerente Área de Auditoría (1.176.254.289) (1.170.459.192) 0 0 (5.698.575) 0 0 0 0 (96.522) 0 3.246.558.696 25.834.668.832 1.402.283.648 5.770.538.377 5.928.804.875 (3.821.462.678) (1.366.108.037) (1.934.399.248) (463.568.378) (57.387.015) NELSON ACOSTA B. Presidente Ejecutivo 3.778.750.030 2.818.799.975 10,59% 11.219.172.121 9.712.337.193 0 0 252.505.319.619 1.133.553.426 M. LOURDES BECERRA M. Vicepresidente de Control COMISARIO SUPLENTE JUAN F. NAVIO SARABIA 242.495.160.493 207.083.317.788 117.045.329.973 66.147.986.542 21.420.949 23.868.580.324 3.524.862.178 0 28.944.659.893 1.500.000 0 2.940.720.634 100.000 @ bancoexterior exteriorbanco www.bancoexterior.com Banco Exterior
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BALANCE GENERAL DE PUBLICACIÓN AL 31 DE AGOSTO DE 2016(Expresado en bolívares)
COMISARIO PRINCIPALIRAIDA M. HERNÁNDEZ G.
AUDITORES EXTERNOS
CAPITAL SUSCRITO Bs. 334.884.375CAPITAL PAGADO Bs. 334.884.375RESERVAS Y SUPERÁVIT Bs. 15.339.050.487
PRESIDENTE EJECUTIVONELSON ACOSTA B.
PATRIMONIO ASIGNADO DE LOS FIDEICOMISOS (DETALLES)
TIPOS DEFIDEICOMISOS
PERSONASNATURALES
PERSONASJURÍDICAS
ADMINISTRACIÓNCENTRAL
ADMINISTRACIONES PÚBLICAS,ESTATALES, MUNICIPALES Y
DEL DTTO. CAPITAL
ENTES DESCENTRALIZADOSY OTROS ORGANISMOS CON
RÉGIMEN ESPECIALTOTAL
InversiónGarantíaAdministraciónCaracterísticas mixtasOtros
TOTAL
ACTIVO PASIVO Y PATRIMONIO
DISPONIBILIDADESEfectivoBanco Central de VenezuelaBancos y otras instituciones financieras del paísBancos y corresponsales del exteriorOficina matriz y sucursalesEfectos de cobro inmediato(Provisión para disponibilidades)
INVERSIONES EN TÍTULOS VALORESColocaciones en el Banco Central de Venezuela y operaciones interbancariasInversiones en títulos valores para negociarInversiones en títulos valores disponibles para la ventaInversiones en títulos valores mantenidas hasta su vencimientoInversiones de disponibilidad restringidaInversiones en otros títulos valores(Provisión para inversiones en títulos valores)
CARTERA DE CRÉDITOSCréditos vigentesCréditos reestructuradosCréditos vencidosCréditos en litigio(Provisión para cartera de créditos)
INTERESES Y COMISIONES POR COBRARRendimientos por cobrar por disponibilidadesRendimientos por cobrar por inversiones en títulos valoresRendimientos por cobrar por cartera de créditosComisiones por cobrarRendimientos y comisiones por cobrar por otras cuentas por cobrar(Provisión para rendimientos por cobrar y otros)
INVERSIONES EN EMPRESAS FILIALES, AFILIADAS Y SUCURSALESInversiones en empresas filiales y afiliadasInversiones en sucursales(Provisión para inversiones en empresas filiales, afiliadas y sucursales)
BIENES REALIZABLESBIENES DE USOOTROS ACTIVOSTOTAL DEL ACTIVO
CUENTAS CONTINGENTES DEUDORASACTIVOS DE LOS FIDEICOMISOSOTROS ENCARGOS DE CONFIANZACUENTAS DEUDORAS POR OTROS ENCARGOS DE CONFIANZA(RÉGIMEN PRESTACIONAL DE VIVIENDA Y HÁBITAT)OTRAS CUENTAS DEUDORAS DE LOS FONDOS DE AHORRO PARA LA VIVIENDAOTRAS CUENTAS DE ORDEN DEUDORASOTRAS CUENTAS DE REGISTRO DEUDORAS
CAPTACIONES DEL PÚBLICODepósitos a la vista
Cuentas corrientes no remuneradasCuentas corrientes remuneradasCuentas corrientes según Convenio Cambiario Nº 20
Depositos y certificados a la vistaOtras obligaciones a la vistaObligaciones por operaciones de mesa de dineroDepósitos de ahorroDepósitos a plazoTítulos valores emitidos por la instituciónCaptaciones del público restringidasDerechos y participaciones sobre títulos o valores
PASIVO
OBLIGACIONES CON EL BANCO CENTRAL DE VENEZUELACAPTACIONES Y OBLIGACIONES CON EL BANCO NACIONALDE VIVIENDA Y HÁBITATOTROS FINANCIAMIENTOS OBTENIDOS
Obligaciones con instituciones financieras del país hasta un añoObligaciones con instituciones financieras del país a más de un añoObligaciones con instituciones financieras del exterior hasta un añoObligaciones con instituciones financieras del exterior a más de un añoObligaciones por otros financiamientos hasta un añoObligaciones por otros financiamientos a más de un año
OTRAS OBLIGACIONES POR INTERMEDIACIÓN FINANCIERAINTERESES Y COMISIONES POR PAGAR
Gastos por pagar por captaciones del públicoGastos por pagar por obligaciones con el BCVGastos por pagar por captaciones y obligaciones con el Banco Nacional de Vivienda y HábitatGastos por pagar por otros financiamientos obtenidosGastos por pagar por otras obligaciones por intermediación financieraGastos por pagar por otras obligacionesGastos por pagar por obligaciones subordinadas
ACUMULACIONES Y OTROS PASIVOSOBLIGACIONES SUBORDINADASOTRAS OBLIGACIONESTOTAL DEL PASIVOGESTIÓN OPERATIVA
PATRIMONIOCAPITAL SOCIALCapital pagadoOBLIGACIONES CONVERTIBLES EN ACCIONESAPORTES PATRIMONIALES NO CAPITALIZADOSRESERVAS DE CAPITALAJUSTES AL PATRIMONIORESULTADOS ACUMULADOSGANANCIA O PÉRDIDA NO REALIZADA EN INVERSIONES ENTÍTULOS VALORES DISPONIBLES PARA LA VENTA(ACCIONES EN TESORERÍA)TOTAL DEL PATRIMONIO
TOTAL DEL PASIVO Y PATRIMONIOINVERSIONES CEDIDASCARTERA AGRÍCOLA DEL MESCARTERA AGRÍCOLA ACUMULADACAPTACIONES DE ENTIDADES OFICIALESMICROCRÉDITOS Y OTROS INSTRUMENTOS DE FINANCIAMIENTOS
CRÉDITOS AL SECTOR TURISMO SEGÚN LA LEGISLACIÓN VIGENTECRÉDITOS HIPOTECARIOS SEGÚN LA LEY ESPECIAL DE PROTECCIÓN AL DEUDORHIPOTECARIO DE VIVIENDAÍNDICE DE SOLVENCIA PATRIMONIALCRÉDITOS OTORGADOS A LA ACTIVIDAD MANUFACTURERA
ESTADO DE RESULTADOS DE PUBLICACIÓN POR EL PERÍODO DEL 01-07-2016 AL 31-08-2016(Expresado en bolívares)
INGRESOS FINANCIEROSIngresos por disponibilidadesIngresos por inversiones en títulos valoresIngresos por cartera de créditosIngresos por otras cuentas por cobrarIngresos por inversiones en empresas filiales, afiliadas y sucursalesIngresos por oficina principal y sucursalesOtros ingresos financieros
MARGEN DE INTERMEDIACIÓN FINANCIERAGASTOS DE TRANSFORMACIÓN
Gastos de personalGastos Generales y AdministrativosAportes al Fondo de Proteccion Social de los Depósitos BancariosAportes a la Superintendencia de Instituciones del Sector BancarioGASTOS FINANCIEROS
Gastos por captaciones del públicoGastos por obligaciones con el Banco Central de VenezuelaGastos por captaciones y obligaciones con el Banco Nacional de Vivienda y HábitatGastos por otros financiamientos obtenidosGastos por otras obligaciones por intermediación financieraGastos por obligaciones subordinadasGastos por otras obligacionesGastos por oficina principal y sucursalesOtros gastos financieros
MARGEN FINANCIERO BRUTOIngresos por recuperaciones de activos financierosGastos por incobrabilidad y desvalorización de activos financieros Gastos por incobrabilidad de créditos y otras cuentas por cobrar Constitución de provisión y ajustes de disponibilidades
MARGEN OPERATIVO BRUTOIngresos por bienes realizablesIngresos por programas especialesIngresos operativos variosGastos por bienes realizablesGastos por depreciación, amortización y desvalorización de bienes diversosGastos operativos varios
MARGEN OPERATIVO NETOIngresos extraordinariosGastos extraordinarios
RESULTADO BRUTO ANTES DE IMPUESTOSImpuesto sobre la renta
RESULTADO NETO
MARGEN FINANCIERO NETOOtros Ingresos operativosOtros gastos operativos
68.374.737.8033.907.568.249
56.705.943.8340
52.492.4040
7.708.733.3160
25.365.480.77900
3.345.811.3488.133.132.657
124.282.19813.762.254.576
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117.170.571309.594.549141.189.379
(4.757.121.212)1.803.755.819
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0(13.296.559)
0000
01.185.223.7924.402.525.186
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00
261.772.989.5230
0
687175.959.000
00
167.580.00000
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121.862.246121.099.580
00
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334.884.375334.884.375
00
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14.990.730.737
(49.959.214)0
15.716.185.557
269.355.058.602
5.076.600.112892.218.905(40.014.142)
2.107.342.1978.746
020.033.955
00
(290.831.472)1.836.553.426
00
1.836.553.426(703.000.000)1.133.553.426
7.404.100.16213.239
321.480.4147.081.079.146
1.527.363000
6.227.845.87357.817.585
(1.209.063.346)(1.209.063.346)
0
120
236.13400
236.146
427.179.072625.784.956
1.097.077.11300
2.150.041.141
000000
00
31.555.64100
31.555.641
31.9072.328.547
1.629.969.35100
1.632.329.805
427.210.991628.113.503
2.758.838.23900
3.814.162.733
MAYKEL MARTINEZ G.Gerente Área de Contraloría
CELSO ANDRADE F.Gerente Área de Auditoría
(1.176.254.289)(1.170.459.192)
00
(5.698.575)0000
(96.522)
03.246.558.696
25.834.668.8321.402.283.6485.770.538.377
5.928.804.875(3.821.462.678)(1.366.108.037)(1.934.399.248)
(463.568.378)(57.387.015)
NELSON ACOSTA B.Presidente Ejecutivo
3.778.750.030
2.818.799.97510,59%
11.219.172.121
9.712.337.19300
252.505.319.6191.133.553.426
M. LOURDES BECERRA M.Vicepresidente de Control
COMISARIO SUPLENTEJUAN F. NAVIO SARABIA
242.495.160.493207.083.317.788117.045.329.97366.147.986.542
21.420.94923.868.580.324
3.524.862.1780
28.944.659.8931.500.000
02.940.720.634
100.000
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