BALANCE GENERAL DE PUBLICACIÓN AL 30 DE SEPTIEMBRE DE 2016(Expresado en bolívares)

ACTIVO PASIVO Y PATRIMONIO

NELSON ACOSTA B.Presidente Ejecutivo

M. LOURDES BECERRA M.Vicepresidente de Control

CAPITAL SUSCRITO Bs. 334.884.375CAPITAL PAGADO Bs. 334.884.375RESERVAS Y SUPERÁVIT Bs. 15.339.050.487

CELSO ANDRADE F.Gerente Área de Auditoría

ESTADO DE RESULTADOS DE PUBLICACIÓN POR EL PERÍODO DEL 01-07-2016 AL 30-09-2016(Expresado en bolívares)

PRINCIPALES INDICADORES FINANCIEROS1.- PATRIMONIO

1.1)

(PATRIMONIO + GESTIÓN OPERATIVA)ACTIVO TOTAL

x 100= 10,20%

1.2)

ACTIVO IMPRODUCTIVO(PATRIMONIO + GESTIÓN OPERATIVA)

x 100= 463.26%

2.- SOLVENCIA BANCARIA YCALIDAD DE ACTIVOS

2.1)

(PROVISIÓN PARA CARTERA DE CRÉDITOS)CARTERA DE CRÉDITOS BRUTA

x 100=

2.2)

CARTERA INMOVILIZADA BRUTACARTERA DE CRÉDITOS BRUTA

x 100=

3.- GESTIÓN ADMINISTRATIVA

3.1)

(GASTOS DE PERSONAL + GASTOS OPERATIVOS)ACTIVO PRODUCTIVO PROMEDIO

x 100=

3.2)

(GASTOS DE PERSONAL + GASTOS OPERATIVOS)INGRESOS FINANCIEROS

x 100= 40,83%

4.- RENTABILIDAD

4.1)

RESULTADO NETOACTIVO PROMEDIO

x 100=

4.2)

RESULTADO NETOPATRIMONIO PROMEDIO

x 100=

5.- LIQUIDEZ

5.1)

DISPONIBILIDADESCAPTACIONES DE PÚBLICO

x 100=

TRIMESTRESEPTIEMBRE

5.2)(DISPONIBILIDADES + INVERSIONES

EN TÍTULOS VALORES)CAPTACIONES DEL PÚBLICO

x 100=

2,66%

55,86% 29,96%

TRIMESTRESEPTIEMBRE

TRIMESTRESEPTIEMBRE

TIPOS DEFIDEICOMISOS

PERSONASNATURALES

PERSONASJURÍDICAS

ADMINISTRACIÓNCENTRAL

ADMINISTRACIONES PÚBLICAS,ESTATALES,MUNICIPALES Y

DEL DTTO CAPITAL

ENTES DESCENTRALIZADOSY OTROS ORGANISMOS CON

RÉGIMEN ESPECIALTOTAL

InversiónGarantíaAdministraciónCaracterísticas mixtasOtros

TOTAL

00000

0

428.912.263625.755.736

1.222.869.98300

2.277.537.982

31.9072.328.547

1.789.061.11900

428.944.182628.084.283

3.041.659.80700

4.098.688.272

120

237.26500

237.277

PASIVO74.445.881.8664.478.594.497

59.819.843.2820

41.373.5300

10.106.070.5570

26.653.388.35200

4.643.185.7058.121.636.279

126.311.79213.762.254.576

0184.313.427.374188.744.915.669

117.057.699355.349.201140.687.946

(5.044.583.141)1.924.919.412

0345.083.639

1.589.125.7144.743.802

0(14.033.743)

00000

2.284.386.5893.416.185.948

293.038.189.541

33.532.783.5154.213.662.2181.367.486.868

00

279.418.118.5930

263.988.422.424225.648.350.308126.560.544.404

70.156.142.73320.124.342

28.911.538.8293.975.521.927

031.395.204.818

1.500.0000

2.967.745.371100.000

0

6871.375.959.0001.200.000.000

0167.580.000

00

8.379.0000

85.288.54584.684.039

0

0604.506

000

334.884.375334.884.375

00

348.319.75092.209.909

14.990.730.737

(85.422.580)0

15.680.722.191

293.038.189.541

9.798.999.41200

275.248.670.0682.108.797.282

DISPONIBILIDADESEfectivoBanco Central de VenezuelaBancos y otras instituciones financieras del paísBancos y corresponsales del exteriorOficina matriz y sucursalesEfectos de cobro inmediato(Provisión para disponibilidades)

INVERSIONES EN TITULOS VALORESColocaciones en el Banco Central de Venezuela y operaciones interbancariasInversiones en títulos valores para negociarInversiones en títulos valores disponibles para la ventaInversiones en títulos valores mantenidas hasta su vencimientoInversiones de disponibilidad restringidaInversiones en otros títulos valores(Provisión para inversiones en títulos valores)

CARTERA DE CRÉDITOSCréditos vigentesCréditos reestructuradosCréditos vencidosCréditos en litigio(Provisión para cartera de créditos)

INTERESES Y COMISIONES POR COBRARRendimientos por cobrar por disponibilidadesRendimientos por cobrar por inversiones en títulos valoresRendimientos por cobrar por cartera de créditosComisiones por cobrarRendimientos y comisiones por cobrar por otras cuentas por cobrar(Provisión para rendimientos por cobrar y otros)

INVERSIONES EN EMPRESAS FILIALES, AFILIADAS Y SUCURSALESInversiones en empresas filiales y afiliadasInversiones en sucursales(Provisión para inversiones en empresas filiales, afiliadas y sucursales)

BIENES REALIZABLESBIENES DE USOOTROS ACTIVOSTOTAL DEL ACTIVO

CUENTAS CONTINGENTES DEUDORASACTIVOS DE LOS FIDEICOMISOSOTROS ENCARGOS DE CONFIANZACUENTAS DEUDORAS POR OTROS ENCARGOS DE CONFIANZA(RÉGIMEN PRESTACIONAL DE VIVIENDA Y HÁBITAT)OTRAS CUENTAS DEUDORAS DE LOS FONDOS DE AHORRO PARA LA VIVIENDAOTRAS CUENTAS DE ORDEN DEUDORASOTRAS CUENTAS DE REGISTRO DEUDORAS

CAPTACIONES DEL PÚBLICODepósitos a la vista

Cuentas corrientes no remuneradasCuentas corrientes remuneradasCuentas corrientes según Convenio Cambiario Nº 20 Depositos y certificados a la vista

Otras obligaciones a la vistaObligaciones por operaciones de mesa de dineroDepósitos de ahorroDepósitos a plazoTítulos valores emitidos por la instituciónCaptaciones del público restringidasDerechos y participaciones sobre títulos o valores

OBLIGACIONES CON EL BANCO CENTRAL DE VENEZUELACAPTACIONES Y OBLIGACIONES CON EL BANCO NACIONALDE VIVIENDA Y HÁBITATOTROS FINANCIAMIENTOS OBTENIDOS

Obligaciones con instituciones financieras del país hasta un añoObligaciones con instituciones financieras del país a más de un añoObligaciones con instituciones financieras del exterior hasta un añoObligaciones con instituciones financieras del exterior a más de un añoObligaciones por otros financiamientos hasta un añoObligaciones por otros financiamientos a más de un año

OTRAS OBLIGACIONES POR INTERMEDIACIÓN FINANCIERAINTERESES Y COMISIONES POR PAGAR

Gastos por pagar por captaciones del públicoGastos por pagar por obligaciones con el BCVGastos por pagar por captaciones y obligaciones con el Banco Nacionalde Vivienda y HabitatGastos por pagar por otros financiamientos obtenidosGastos por pagar por otras obligaciones por intermediación financieraGastos por pagar por otras obligacionesGastos por pagar por obligaciones subordinadas

ACUMULACIONES Y OTROS PASIVOSOBLIGACIONES SUBORDINADASOTRAS OBLIGACIONESTOTAL DEL PASIVOGESTIÓN OPERATIVAPATRIMONIOCAPITAL SOCIALCapital pagadoOBLIGACIONES CONVERTIBLES EN ACCIONESAPORTES PATRIMONIALES NO CAPITALIZADOSRESERVAS DE CAPITALAJUSTES AL PATRIMONIORESULTADOS ACUMULADOSGANANCIA O PÉRDIDA NO REALIZADA EN INVERSIONES ENTÍTULOS VALORES DISPONIBLES PARA LA VENTA(ACCIONES EN TESORERÍA)TOTAL DEL PATRIMONIO

TOTAL DEL PASIVO Y PATRIMONIOINVERSIONES CEDIDASCARTERA AGRÍCOLA DEL MESCARTERA AGRÍCOLA ACUMULADACAPTACIONES DE ENTIDADES OFICIALESMICROCRÉDITOS

CRÉDITOS AL SECTOR TURISMO SEGÚN LA LEGISLACIÓN VIGENTECRÉDITOS HIPOTECARIOS SEGÚN LA LEY ESPECIAL DE PROTECCIÓN AL DEUDORHIPOTECARIO DE VIVIENDAÍNDICE DE SOLVENCIA PATRIMONIALCRÉDITOS OTORGADOS A LA ACTIVIDAD MANUFACTURERA

02.654.865.771

26.737.504.0511.087.682.7266.337.566.584

3.761.085.497

2.906.122.19210,20%

10.984.155.552

PATRIMONIO ASIGNADO DE LOS FIDEICOMISOS (DETALLES)

INGRESOS FINANCIEROSIngresos por disponibilidadesIngresos por inversiones en títulos valoresIngresos por cartera de créditosIngresos por otras cuentas por cobrarIngresos por inversiones en empresas filiales, afiliadas y sucursalesIngresos por oficina principal y sucursalesOtros ingresos financieros

GASTOS FINANCIEROSGastos por captaciones del públicoGastos por obligaciones con el Banco Central de VenezuelaGastos por captaciones y obligaciones con el Banco Nacional de Vivienda y HábitatGastos por otros financiamientos obtenidosGastos por otras obligaciones por intermediación financieraGastos por obligaciones subordinadasGastos por otras obligacionesGastos por oficina principal y sucursalesOtros gastos financieros .

MARGEN FINANCIERO BRUTOIngresos por recuperaciones de activos financierosGastos por incobrabilidad y desvalorización de activos financieros Gastos por incobrabilidad de créditos y otras cuentas por cobrar Constitución de provisión y ajustes de disponibilidades

11.603.143.11531.531

482.193.00511.119.059.450

1.859.129000

MARGEN DE INTERMEDIACIÓN FINANCIERAGASTOS DE TRANSFORMACIÓN

Gastos de personalGastos Generales y AdministrativosAportes al Fondo de Protección Social de los Dépositos BancariosAportes a la Superintendencia de Instituciones del Sector Bancario

MARGEN OPERATIVO BRUTOIngresos por bienes realizablesIngresos por programas especialesIngresos operativos variosGastos por bienes realizablesGastos por depreciación, amortización y desvalorización de bienes diversosGastos operativos varios

MARGEN OPERATIVO NETOIngresos extraordinariosGastos extraordinarios

RESULTADO BRUTO ANTES DE IMPUESTOSImpuesto sobre la renta

RESULTADO NETO

MARGEN FINANCIERO NETOOtros Ingresos operativosOtros gastos operativos

8.292.240.1621.386.355.280

(59.319.766)9.619.275.676

(5.838.013.640)(1.978.297.974)(3.078.282.577)

(695.352.567)(86.080.522)

3.781.262.03613.251

047.525.344

00

(399.503.349)

1.791.421.573

0,26%

10,11% 3,56% 28,20%

PRESIDENTE EJECUTIVONELSON ACOSTA B.

COMISARIO PRINCIPALIRAIDA M. HERNÁNDEZ G.

COMISARIO SUPLENTEJUAN F. NAVIO SARABIA

AUDITORES EXTERNOS

00

29.491.44000

29.491.440

9.746.530.84290.572.666

(1.544.863.346)(1.544.863.346)

0

3.429.297.28200

3.429.297.282(1.320.500.000)2.108.797.282

(1.856.612.273)(1.849.779.928)

00

(6.688.631)0000

(143.714)

MAYKEL MARTINEZ G.Gerente Área de Contraloría

TRIMESTRESEPTIEMBRE

TRIMESTRESEPTIEMBRE

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