BUSINESS&HOMENo. 2 | JULIO-AGOSTO 2014 | EJEMPLAR GRATUITO

VENTA | RENTA | CASAS | TERRENOS | LOCALES | NAVES INDUSTRIALES | BODEGAS

OBLIGACIONES DE LA LEY ANTILAVADO PAGINA 38

COMO OBTENER MEJORES RESULTADOS EN LA VENTA O RENTA DE SU INMUEBLE PAGINA 8

GUSTAVOSANCHEZ VASQUEZ

Guía Inmobiliaria

ENTREVISTAEXCLUSIVAGustavo Sánchez Vásquez nos abrió las puertas de su casa.

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“El hombre que hace lo que puede,hace lo que debe.”

CARTAEDITORIAL

COLABORADORES

Director General: Iram O. Hernández Tabanico.

Director Comercial: Patricia D. García Madrigal.

Editor en Jefe: Karla L. Barajas M.

Diseño e Imagen: Ruben Guzmán Lissandra Nieto

Ventas: Omar Avilés O.

Colaboradores: Lic. José Alonzo Garibaldy Leyva

(Redacción)Oscar Tirado (Fotógrafo)

Jesús Francisco Tabanico (Distribución)

Revista Business&Home Guía Inmobiliaria, cuenta con una publicación bimestral y un

tiraje de 5,000 mil ejemplares.

Domicilio: Av. Cipreses #76-9 Fraccionamiento Los Pinos

C.P.21230, Mexicali, B.C.

Contáctanos en:Tel.Of. (686) 568-10-22 y 568-28-35

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En ésta edición contamos con la sección de inmuebles FORANEOS, así como con magníficas propiedades en Tijuana, Ensenada y La Rumorosa, promocionadas por prestigiadas inmobiliarias, que te apoyarán de principio a fin, para que adquieras tu casa de descanso o reubicar tu hogar. Al mismo tiempo te presentamos artículos de actualidad e interés con información para mejorar tu hogar, así como contenidos fiscales y patrimoniales.

En ésta edición te ofrecemos una cálida entrevista con el Lic. Gustavo Sánchez Vásquez Diputado del 3er Distrito en Mexicali, el cual nos comparte un poco de sus raíces, su camino profesional, y por supuesto, su opinion respecto a la reforma fiscal.

No te pierdas los consejos para obtener mejores resultados al ofrecer tu inmueble a la venta o renta y definitivamente, hay que estar al pendiente de las obligaciones legales y fiscales que se generan con la aplicación de la nueva “Ley Antilavado” como bien nos lo explica el Lic. Garibaldy.

Agradecemos a nuestros patrocinadores por su fiel apoyo y confianza en nuestro equipo, a las Asociaciones Inmobiliarias de nuestra región y a ti, nuestro lector, a quien dedicamos cada detalle y trabajo de este ejemplar que hoy tienes en tus manos.

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Probablemente logre causar una buena impresión, siempre y cuando los prospectos, no encuentren algún detalle que los haga dudar sobre la propiedad.

Los prospectos compradores no recordarán las cosas buenas de la propiedad sino que se enfocarán en las que están mal. Por esta razón deberá de procurar revisar los siguientes detalles:

• Mantenga su jardín recortado y en buen estado.• Corte la hierba.• Mantenga los andadores o banquetas limpios.• Mantenga los portones de la cochera y otros cerrados o alineados.• Recoja la basura y hojas secas.• Dele un retoque a la pintura.• Recuerde que la puerta principal de su casa o edificio darán “La Bienvenida” a su posible comprador, por lo que debe de asegurarse que esté limpia en buenas condiciones.

COMO OBTENER MEJORES RESULTADOS AL OFRECER SU INMUEBLE PARA VENTA O RENTACuando los prospectos acuden a visitar, una propiedad, debemos hacer todo lo posible para causar “Una Buena Impresión”.

Recuerde que la puerta principal de su casa o edificio darán “La Bienvenida” a su

posible comprador.

LOS DETALLES SON DE SUMAIMPORTANCIA:Créalo o no, los baños y cocina, en el caso de las casas, son lo que tradicionalmente ayuda a venderla.

Aunque los expertos opinan que no es conveniente remodelarlos para vender, están de acuerdo en que se deban poner en condiciones optimas para ser mostrada.

Por ejemplo:

•Repare fugas de agua.

•Mantenga limpios hornos, estufa y refrigerador.

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(El tener los equipos de cocina sucia podría sugerir al prospecto que el resto de la casa se encuentra igual).•No deje platos o sartenes sucios a la vista.•Limpie gabinetes y acomode todas las cosas.

En el baño:•Cambie las cortinas sucias o viejas de la ducha.•Limpie azulejos.•No deje ropa sucia, ni toallas.•El resto de su propiedad, también debe estar en condiciones de presentación óptimas.

SUGERENCIAS GENERALES

•Trate de no estar en las presentaciones de su propiedad esto podría intimidar al prospecto comprador.

•Encienda las luces y el aire acondicionado.

•Mantenga las cortinas abiertas.

•Deje espacios despejados, en pasillos, y guarde los artículos que no utilice.

•Cambie los focos fundidos, lubrique las puertas que rechinan, limpie las ventanas recuerde que una propiedad “Limpia” es sinónimo de “En buen estado”.

•Pinte las áreas que consideren necesarias, y mantenga limpias paredes, techos y pisos.

•Si está pensando en pintar su propiedad escoja colores claros y neutros que puedan ser del gusto de la mayoría de las personas.

•Aleje a las mascotas de las áreas por donde transitara el prospecto comprador.

Ya una vez que ha limpiado, reparado y acondicionado su propiedad de pies a cabeza, por último pídale a su Agente Inmobiliario le de un vistazo a su propiedad junto con usted y seguramente su propiedad estará lista para salir al mercado.

“Créalo o no, los baños y cocina, en el caso de las casas, son lo que tradicionalmente

ayuda a venderla”

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GUSTAVO SANCHEZ VASQUEZEN ENTREVISTA

FOTOGRAFIA: Oscar Tirado

“Podemos lograr hacer cosas que valgan la pena en el Congreso del Estado a favor de los habitantes de Baja California y finalmente nunca, nunca olvidar que EL HOMBRE QUE HACE LO QUE PUEDE, HACE LO QUE DEBE. “

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Gustavo Sanchez Vasquez nos abrió las puertas de su casa, dejándonos conocer un poco más al humano, al empresario y por supuesto, nos da su opinión de las reformas fiscales:

¿Quien es Gustavo Sanchez?Es un mexicalense nacido en estas tierras hace 50 años, hijo también de 2 mexicalenses, Don Luis Sánchez Aguilar y la Profesora Lidia Vásquez de Sánchez. Casado con la Lic. Margarita Flores Guizar y con 2 estupendos hijos Gustavo de 21 años y Alejandro de 19 años, ambos estudiantes de la carrera de Licenciados en Derecho.

¿Cual es su formación profesional?Estudie la carrera de abogado orgullosamente egresado de la UABC, al terminar mis estudios tuve la oportunidad de irme a cursar una maestría en Derecho Fiscal a la Universidad Autónoma de Guadalajara y desde hace 27años funde una empresa de servicios profesionales de asesoría jurídico-fiscal SÁNCHEZ, AGUILAR Y ESQUER ASOCIADOS, S.C., que cuenta con oficinas en Mexicali, Tijuana y La Paz BCS., en donde laboran más de 25 personas.

¿Te consideras una persona exitosa?Siempre he pensado que los éxitos se miden en razón de lo ÚTIL que puedes ser para con los demás y no en razón de lo que puedas acumular en bienes y riquezas. En ese sentido más que

exitoso me considero afortunado primero por tener a una hermosa familia, segundo por poder servir y atender a los cientos de clientes que nos han dado su confianza, tercero por tener la grata oportunidad de durante 20 años impartir clases de derecho fiscal tanto en la UABC como en el CETYS, por poder acumular a cientos de amigos en el transcurso de mi vida y finalmente por estar hoy en esta responsabilidad pública de poder servir a los ciudadanos de Baja California desde la diputación en el Congreso de Baja California. Si juntas todo eso sin lugar a dudas puedo afirmarte que mi vida más que exitosa ha sido de gran UTILIDAD, por eso doy gracias a DIOS.

¿Como fue el inicio de tu vida profesional? Cuando termine la carrera de derecho en 1985 tuve el apoyo de mis padres para irme a cursar una maestría en Derecho Fiscal a la ciudad de Guadalajara y 2 años después abrí mi despacho. A partir de ahí fue una constante el superarme buscando siempre brindar un servicio de excelencia a los clientes, y como todo inicio fue necesario tocar puertas y ganarse la confianza de quien te las abría. Fue también muy importante empezarme a rodear de personas capaces y leales, tengo 2 excelentes socios en las personas del CP Manuel Aguilar y Lic. Reginaldo Esquer y por supuesto un gran equipo de abogados, contadores y personal administrativo que hacen que a 27 años de fundado el despacho hoy seamos una de las principales empresas en el país en brindar servicios profesionales jurídicos-fiscales.

“SIEMPRE HE PENSADO

QUE LOS ÉXITOS SE

MIDEN EN RAZÓN DE

LO ÚTIL QUE PUEDES

SER PARA CON LOS

DEMÁS Y NO EN RAZÓN

DE LO QUE PUEDAS

ACUMULAR EN BIENES Y

RIQUEZAS. “

FOTOGRAFIA: Oscar Tirado

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¿Cuando y como te inicias en el ámbito político?Desde que tengo uso de razón me toco vivir de cerca la vida política del país. Mi padre fue fundador del PAN en Mexicali en los años 40´s así que ya te imaginaras que en casa siempre se vivió con intensidad el tema de la política, pero siempre recordando que hay un orden en como dedicarle tiempo a estos temas y ese orden es muy sencillo DIOS, FAMILIA y PATRIA, así lo aprendí de mis padres.

A mis 17 años me afilie al PAN, y desde hace 34 años milito en el mismo partido. Cuando se da el hecho histórico del primer gobierno estatal en la historia de México diferente al partido oficial en 1989 con Ernesto Ruffo recibo la invitación a mis 26 años para ejercer el cargo de Procurador Fiscal del Estado el cual acepte pues no me quería perder esa gran experiencia de ser parte del primer gobierno de oposición en la historia del país pues siempre he pensado que estamos obligados los ciudadanos a aportar lo mejor de cada quien para hacer de este país un mejor lugar para vivir.

Es importante la participación ciudadana en los temas públicos, porque te puedes jubilar de tu trabajo, pero nunca te puedes jubilar de ser ciudadano. Siempre me ha movido una obligación por apoyar las causas que valen la pena, desde muy joven mi padre me enseño que EL HOMBRE QUE HACE LO QUE PUEDE… HACE LO QUE DEBE.

¿Que hace a Sae y Cia. Una empresa exitosa?Sin lugar a dudas SÁNCHEZ, AGUILAR Y ESQUER ASOCIADOS S.C. (SAE & CIA) es una empresa exitosa porque nos hemos enfocado a dar un servicio de excelencia a nuestros clientes y no puede ser de otra manera si partes de la base que los clientes ponen en tus manos su confianza y su amistad. Por eso procuramos estar siempre actualizados en la materia del derecho fiscal y corporativo que nos permite tener un alto grado de resultados positivos en los litigios fiscales y en las asesorías de planeación fiscal que comúnmente nos solicitan nuestros clientes. Pero también es muy importante que el servicio de calidad vaya acompañado de la actitud positiva en el trabajo de tal suerte que además de ser EFECTIVO les resultes a tus clientes AFECTIVO, esa es la clave del éxito.

¿Como se manifiesta este éxito?Sin lugar a dudas en 2 formas, primero en el crecimiento que ha experimentado la firma durante 27 años que nos ha permitido tener oficinas propias en Mexicali, Tijuana y La Paz, y en segundo término la permanencia prolongada durante muchos años de clientes que nos brindan su confianza en el transcurso del tiempo, de tal suerte que tenemos clientela que atendemos desde hace 25 años, ese es el mejor signo en que se puede manifestar el éxito de la firma. Tengo también la satisfacción de haber encabezado durante 2 años desde el 2010-2012 la Presidencia de la Asociación Nacional de Abogados de Empresa (ANADE) Sección Baja California quien reúne a un grupo muy destacado de abogados en el Estado con lo cual se fomenta la práctica profesional colegiada tan necesaria en la abogacía.

ENTREVISTA Y REDACCION: Lic. Odeth Hernandez FOTOGRAFIA: Oscar Tirado

014 LA ENTREVISTA

“Podemos lograr hacer cosas que valgan la pena en el Congreso del Estado a favor de los habitantes de Baja California y finalmente nunca, nunca olvidar que EL HOMBRE QUE HACE LO QUE PUEDE,

HACE LO QUE DEBE. ”

¿Que te movió a integrarte nuevamente en el escenario político?

La ultima vez que participe en un puesto público fue hace más de 15 años y siempre e vivido de mi profesión, y por primera vez acepte ser candidato a un puesto público por una invitación que me hizo mi partido pero sobre todo por la convicción de que había y hay mucho por hacer en el ámbito del Congreso del Estado.

Urgía y urge recobrar la credibilidad en los diputados, era y es importante legislar con conciencia y en beneficio de la gente. Por eso acepte el reto de ir a la calle y buscar el voto de los ciudadanos del tercer distrito quienes me favorecieron con la mayoría de los votos y hoy me tienen en esta alta responsabilidad buscando dar resultados.

En campaña dije que se venía gastando mucho dinero en el Congreso del Estado por eso desde el primer día propuse que era importante reducir el sueldo de los diputados y se pudo lograr, reducir el presupuesto del Congreso y se pudo lograr en 140 millones que ya no se van a gastar en este congreso comparado con el anterior. El buen juez por su casa empieza.

¿Lo bueno, lo malo y lo feo de la reforma fiscal?Podríamos resumir que la Reforma Fiscal que se aprobó para 2014 tiene la intención de buscar una mayor recaudación para la hacienda pública, sin embargo a mi juicio no fueron debidamente consideradas una serie de variantes que a 5 meses de implementación se están generado en la zona fronteriza, el impacto del aumento de la tasa del IVA está produciendo grandes estragos produciendo el cierre de empresas y provocando el desempleo, el pretender incorporar al régimen general de ley a pequeños contribuyentes a mi juicio no fue el mejor esquema que se aprobó.

Siempre he pensado que la mejor reforma fiscal es aquella que les permite a los contribuyentes cumplir con sus obligaciones tributarias de una manera sencilla, entendible, no burocrática y que genere mayor recaudación.

¿Que te mueve? Que haces para que cada día se manifieste esa energía que proyectas?En primer lugar recordar las enseñanzas que mis padres desde muy joven me enseñaron de luchar por un México mejor, me mueve también mi mayor motor que sin lugar a duda es mi familia al saber que trabajo junto con mi esposa margarita, que desde siempre ha sido una entusiasta compañera, pues estamos trabajando para dejar un mejor país a nuestros hijos y a las futuras generaciones, y también en saber que podemos lograr hacer cosas que valgan la pena en el Congreso del Estado a favor de los habitantes de Baja California y finalmente nunca, nunca olvidar que EL HOMBRE QUE HACE LO QUE PUEDE, HACE LO QUE DEBE.

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Con la entrada en vigor de la “Ley antilavado” representa para la actividad económica del país, y en especial para los profesionistas agentes inmobiliarios y sus clientes, una fuerte carga y alto riesgo patrimonial para cumplirla, ya que no basta con la realización reportes de actos jurídicos que la ley regula, sino también por la omisión o errores en los informes a que obliga presentar ante la autoridad hacendaria y de procuración de justicia.

En la LFPIORPI, y el Reglamento, que contienen en su conjunto las reglas de carácter genera y en particular para cada caso en concreto de las actividades vulnerables; relativas a los conceptos, procedimientos, obligaciones que se deben de considerar al momento de la aplicación y cumplimiento para los sujetos obligados.

El pasado 17 de noviembre del 2013, fue la fecha para la primer presentación de informes o reportes al sistema implementado por el SAT, ante la Unidad de Inteligencia Financiera, por lo que con ello se da inicio de la aplicación directa de la Ley, y con ello, surge las obligaciones que se deben de cumplir, por lo que es necesario informarnos para cumplir en tiempo y forma, y así evitar sanciones.

La Ley contempla como actividades vulnerables que se clasifican en actividades vulnerables por realización, las reportables, y las prohibitivas.

OBLIGACIONES QUE SE GENERAN CON LA APLICACIÓN DE LA

LEY ANTILAVADOLEY FEDERAL PARA LA PROTECCION E IDENTIFICACION DE OPERACIONES CON RECURSOS DE PROCEDENCIA ILICITA (LFPIORPI)

Primeramente analizaremos las que la ley considera como actividad vulnerable, y las obligaciones que se generan con ellas. En el artículo 17 y conjuntamente con el 32 de la Ley señalan que se consideraran las siguientes actividades vulnerables.

“El pasado 17 de noviembre del 2013, fue la fecha para la primer

presentación de informes o reportes al sistema implementado

por el SAT”

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II. Para los casos en que se establezca una relación de negocios, se solicitará al cliente o usuario la información sobre su actividad u ocupación,basándose entre otros, en los avisos de inscripción y actualización de actividades presentados para efectos del Registro Federal de Contribuyentes;

III. Solicitar al cliente o usuario que participe en Actividades Vulnerables información acerca de si tiene conocimiento de la existencia del dueño beneficiario y, en su caso, exhiban documentación oficial que permita identificarlo, si ésta obrare en su poder; en caso contrario, declarará que no cuenta con ella;

Del cuadro comparativo, existe una clasificación entre ellas de actividades que se distinguen en cuanto al monto de las operaciones, y el realizar las operaciones por un monto acumulado que supere las cantidades de cada supuesto dentro de un periodo de seis meses calendario, será considerada como operación sujeta a la obligación de presentar avisos.

En el Artículo 18 de la Ley, expresamente establece las obligaciones para quienes realicen actividades vulnerables, siendo las siguientes;

I. Identificar a los clientes y usuarios con quienes realicen las Actividades sujetas a supervisión y verificar su identidad basándose en credenciales o documentació oficial, así como recabar copia de la documentación;

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IV. Custodiar, proteger, resguardar y evitar la destrucción u ocultamiento de la información y documentación que sirva de soporte a la Actividad Vulnerable, así como la que identifique a sus clientes o usuarios.La información y documentación deberá conservarse de manera física o electrónica, por un plazo de cinco años contado a partir de la fecha de la realización de la Actividad Vulnerable.

V. Brindar las facilidades necesarias para que se lleven a cabo las visitas de verificación en lostérminos de esta Ley.

VI. Presentar los Avisos en la Secretaría en los tiempos y bajo la forma prevista en esta Ley.

Artículo 19. El Reglamento de la Ley establecerá medidas simplificadas para el cumplimiento de las obligaciones previstas en el artículo anterior, en función del nivel de riesgo de las Actividades Vulnerables y de quienes las realicen.

Estas obligaciones son:

•Designar ante la SHCP un representante encargado del cumplimiento de las obligaciones.•Abstenerse de llevar a cabo el acto y operación cuando sus clientes o usuarios se nieguen a proporcionarles la información o documentación necesaria para el cumplimiento de sus obligaciones; •Presentar los avisos ante la unidad de inteligencia financiera a través del SAT, a más tardar el día 17 del mes inmediato siguiente en que se haya llevado a cabo la operación objeto del aviso; •En el caso de visitas de requerimientos por parte de autoridad, deberá de proporcionar exclusivamente la información y la documentación soporte relacionada con actividades vulnerables dentro de los 10 días siguientes hábiles a partir de que se reciba el requerimiento, plazo que previa solicitud podrá extenderse por 5 días hábiles adicionales;

•Para los que realizan actividades vulnerables deberán estar inscritos en el RFC, y contar con el certificado vigente de firma electrónica avanzada;•Para los que dejen de realizar actividades vulnerables y se hayan dado de alta en el padrón, deberán solicitar su baja, en tanto, deberán seguir presentando los avisos correspondientes. En caso de incumplimiento de las obligaciones será sancionado por la autoridad fiscal.

En caso de incumplimiento, la Ley señala como sanciones los siguientes supuestos.a)Por el incumplimiento de realizar los requerimientos de información realizados por autoridad, será una multa económica de 200 a 2000 SMGVDF, que para este año 2014, ($ 13,458.00 hasta $134,580.00 pesos).b)Por incumplir en la presentación en tiempo los avisos de operaciones vulnerables que deben reportarse, la multa será de 200 a 2000 SMGVDF que para este año 2014, ($13,458.00 hasta $134,580.00 pesos).c)Por omitir en la presentación de los avisos para reportar operaciones vulnerables, la multa económica es de 10000 a 65000 veces el SMGVDF que para este año 2014, ($672,900.00 hasta $4,373,850.00), o del 10 al 100% del valor del acto u operación realizada.

Por su parte la SHCP, a través del SAT, activo el portal de internet para que los sujetos obligados a presentar los reportes de las operaciones y puedan cumplir con las obligaciones de presentar los informes en forma mensual. Lo que nos obliga en primer término, a llevar y preservar la integración de los expedientes de los clientes que se asistan para las operaciones o actividades vulnerables.Por lo que es necesario estar al pendiente de lo que la ley contempla y cumplir con obligaciones a que estamos sujetos, y evitar la aplicación de sanciones económicas y las de índole penal.

Colaboración: Lic. Jose Alonso Garibaldy LeyvaE-mail: lic_gary@hotmail.com

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