Capacitacion cartera asesores

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CARTERACARTERAUna estrategia eficaz de crecimiento

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TEMAS:TEMAS:

3.3. GENERALIDADESGENERALIDADES4.4. ASISTENTE DE CARTERA SURA.COMASISTENTE DE CARTERA SURA.COM5.5. MEDIOS DE PAGOMEDIOS DE PAGO6.6. PROCEDIMIENTOS INTERNOSPROCEDIMIENTOS INTERNOS7.7. ¿CÓMO VAMOS EN CARTERA?¿CÓMO VAMOS EN CARTERA?

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GENERALIDADESGENERALIDADES

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Determinar la funcionalidad del Asistente de Cartera a través de sura.com

Consolidar los conocimientos adquiridos respecto al recaudo y cobro de las primas.

OBJETIVOSOBJETIVOS

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¿Cómo lograr una correcta Gestión de ¿Cómo lograr una correcta Gestión de Cartera?Cartera?

Incluír en las Cotizaciones alternativas de pago.

Cobranza oportuna y correcta.

Evitar la expedición de documentos con vigencia retroactiva o en su defecto, Pago contra entrega o cheque posfechado. (cartera con días vigencia).

Planeación de cobros.

Revisión de pólizas con cobro bancario.

Cobro de modificaciones

Condicionar expedición nueva al recaudo de la cartera antigua.

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Haciendo Seguimiento a:Haciendo Seguimiento a:

Anulación de documentos

Cancelación de Pólizas

Conciliaciones de Cartera Intermediario y Clientes Control y seguimiento a los negocios

Expedición correcta y oportuna de los documentos

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BENEFICIOSBENEFICIOS

Optimizar el flujo de efectivoMinimizar la Provisión de cartera pendienteLegalización oportuna y correcta de documentos de cobroDisminución en la antigüedad promedio de la carteraMejora de los índices de Gestión (Sucursal – Unidad comercial)Costo de oportunidad del dineroMayor rentabilidadInformación oportuna y con calidadOportunidad en el Servicio (Ejm: pólizas Salud)Pago oportuno de comisionesReduce los costos de la CobranzaCausa buen efecto psicológico sobre el clienteFavorece el incremento de nuevas ventasIncremento en las Inversiones de la compañía

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Seguros de Generales hasta 45 días Iniciación Vigencia

Seguros de Personas 30 días Iniciación Vigencia

Autos 10 días inicio vigencia

Pago contra entrega Transportes, Cumplimiento y Soat

POLITICASPOLITICAS

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www.sura.comwww.sura.comASISTENTE DE CARTERAASISTENTE DE CARTERA

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CONSULTA EN WWW.SURA.COMCONSULTA EN WWW.SURA.COM

Acceso a la herramienta

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Código asesor

Nombre del asesor

ATodos los asesores tienen usuario y claveRegistrada ante la Compañía, sólo podránConsultar los clientes bajo su clave.

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· Pendiente Cartera en Línea por clienteEste reporte muestra la información detallada de pendientes para un periodo de tiempo real en línea , permite filtrar la información de un cliente

· Pendiente de Cartera en línea por Póliza Este reporte muestra la información detallada de pendientes para un periodo de tiempo real en línea , por póliza

· Cartera a 30, 60 y 90 díasEste reporte muestra la información detallada de los documentos de pendientes y pagos para un periodo de tiempo específico, es información al día anterior al que se consulta.

· Movimientos de PagosEste reporte muestra la información detallada de los movimientos de pagos (Recaudos) para un periodo de tiempo. Es información al día anterior al que se consulta.

· Movimiento de Pagos CruzadosEste reporte muestra la información detallada de pagos cruzados para un periodo de tiempo, es decir, la compensación total de la prima . Es información al día anterior al que se consulta.

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MEDIOS DE PAGOMEDIOS DE PAGO

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DÉBITO AUTOMÁTICODÉBITO AUTOMÁTICO(Cobro Bancario)(Cobro Bancario)

A través de este medio de pago puedes autorizar el débito del valor de los Productos que tengas con SURA, de la cuenta de ahorros, cuenta corriente oTarjeta de crédito de cualquier Banco o franquicia del país (excepto Banco Agrario).

IMPORTANTE

El descuento de primas se realiza de acuerdo a la vigencia de la póliza

Vigencia del 1 – 15 3 días antes ó 3 días después del 15Vigencia del 15- 30 3 días antes ó 3 días después del 30

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Usted como Asesor y sus empleados, pueden ingresar a esta herramienta para controlar fácilmente los pagos realizados por sus clientes. ¿cómo ingreso?

Luego de ingresar al asistente virtual, seleccionamos –Asistente Cartera , seguido –Cobro Bancario desde 20100208.

Cuando estemos dentro de Cobro Bancario debemos ingresar los datos necesarios para la consulta. Los campos con (*) son obligatorios en este caso, Ramo, Fecha Inicio, Fecha Fin; el campo poliza no es obligatorio. Despues de ingresar estos campos damos clic en consultar.

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-El sistema nos mostrara la base de todos los combros Efectivos y no Efectivos, para una mejor gestion se recomienda Exportar la informacion a un libro de Excel. ¿Cómo lo hago?. Dando un clic en el boton Exportar detalle.

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En la columna Desc. Inconsistencia puedes mirar si el cobro fue efectivo o si Cuenta con Saldo Negativo.“ La descripcion de la inconsistencia depende del Banco.”

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Recaudo Consignación ReferenciadaRecaudo Consignación Referenciada

¿Cómo debe hacerse la Consignación Referenciada?¿Cómo debe hacerse la Consignación Referenciada?

Diligenciar correctamente el Formato de ConsignaciónFormato de Consignación Referenciada designado

Cada documento o recibo de una póliza se debe pagar con una consignación independiente

Solamente se pueden pagar productos de las compañías de Generales y Vida

No se pueden pagar Pólizas Colectivas, Cumplimiento, Manejo, Exequial y Juvenil, Fondos de Inversiones, ni Fondo de Ahorro

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No se deben realizar Abonos

No se deben pagar cuotas iniciales de pólizas financiadas

No se deben pagar pólizas con producción anticipada

Sólo se pueden consignar pólizas que estén dentro del plazo establecido:

- Generales.- Generales. 45 días después del inicio de vigencia- Autos.- Autos. 10 días después del inicio de vigencia- Vida y Salud.- Vida y Salud. 30 días (Anuales y Semestrales) y 60 días (Mensuales)


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¿Cómo Diligenciar la Consignación Referenciada?¿Cómo Diligenciar la Consignación Referenciada?

1.1. Número de la Cuenta.Número de la Cuenta. Escribir el No. de la cuenta de acuerdo con el Banco

Bancolombia.Bancolombia. Cuenta Corriente 012-0087549-0012-0087549-0 (Generales)

Cuenta Corriente 012-0087685-1012-0087685-1 (Vida)

Banco Popular.Banco Popular. Cuenta Corriente 180-21181-5180-21181-5 (Vida y Generales)

2. Referencia o Código.2. Referencia o Código. Escribir la Cédula o NIT del TomadorCédula o NIT del Tomador de la Póliza, NO el de la persona que consigna


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FORMATO BANCO - BancolombiaFORMATO BANCO - Bancolombia

Número.Número. Escribir el número de Escribir el número de Cuenta correspondiente al Cuenta correspondiente al Producto (Vida o Generales)Producto (Vida o Generales)

1100 22 00 00 88 77 55 44 99 00

Referencia.Referencia. Escribir Cédula o Escribir Cédula o NIT del Tomador de la Póliza, NIT del Tomador de la Póliza, NO EL DEL PAGADORNO EL DEL PAGADOR

5544 22 22 44 66 5599

IMPORTANTEIMPORTANTE:: Valor exacto de la prima

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Número de la Cuenta: Se escribe el número de la cuenta que corresponde al tipo de producto que se paga, que para todos los casos es la Cuenta Corriente 180211815

Depositante: Se escribe el nombre del TOMADOR de la Póliza. No se debe escribir el nombre del que consigna, si este es diferente al tomador de la póliza.

C.C. o Código: Se escribe el Número de Identificación (CÉDULA o NIT) del TOMADOR de la póliza. No se debe escribir la CÉDULA del que consigna, si este es diferente al tomador de la póliza

Número de Documento (Factura): Se escribe el Número de la Póliza.

FORMATO BANCO – Banco PopularFORMATO BANCO – Banco Popular

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CONSIGNACION Y /O TRANSFERENCIACONSIGNACION Y /O TRANSFERENCIA

CUENTA DE AHORROS BANCOLOMBIA

GENERALES: 003 060 41 444VIDA: 003 060 41 533

CUENTA CORRIENTE BANCOLOMBIA

GENERALES: 171 00875272VIDA: 171 00876634

IMPORTANTE: estos pagos deben ser notificados ante la Compañía para serDebidamente legalizados. En días de cierre (10 y 25) quedarán legalizadas lasTransferencias o consignaciones que ingresen antes de las 3 de la tarde.

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PAGOS PSEPAGOS PSE

Como cliente puedes ingresar a www.sura.com donde hemos incluido el nuevo Medio de pago, a través del cual, pueden tener acceso a todos los bancos del País para pagar las pólizas de una manera segura, ágil y cómoda.

Si no tiene clave de acceso, pueden solicitarla en la opción “Regístrate aquí” o Acercándose a alguna de nuestras oficinas.

http://www.sura.com/

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PAGOS A TERCEROS BANCOLOMBIAPAGOS A TERCEROS BANCOLOMBIA

Sura ofrece a nuestros clientes la opción de pagar sus pólizas de Vida, Salud, Hogar y Autos de forma virtual a través de la página web www.grupobancolombia.comwww.grupobancolombia.com Opción pagos a Terceros. Opción pagos a Terceros.

Recuerda que para realizar el pago por este medio es necesario:Recuerda que para realizar el pago por este medio es necesario:

•Cuenta en BancolombiaCuenta en Bancolombia•Segunda Clave.Segunda Clave.

http://www.grupobancolombia.com/

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• ¿Qué se puede pagar a través de este medio?¿Qué se puede pagar a través de este medio?

Todos los productos individuales, es decir los denominados del combo

•Vida Individual

•Salud Individual

•Autos

•Hogar

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PUNTOS DE PAGO REDEBANPUNTOS DE PAGO REDEBAN

Si las pólizas tienen código de barras pueden acceder también al servicio de lecturaDe código con el que cuentan los puntos de pago Redeban, siguiendo los siguientesPasos:

Deslizar la Tarjeta Débito Maestro, por el Módulo punto de pagoDigitar el código de Servicio para Sura, es decir, 172Seleccionar la opción PAGO DE SERVICIOSSeleccionar tipo de cuenta origen (del cuentahabiente)Acercar el recibo por el lector de código de barrasConfirmar el valorDigitar la clave personalRecibir soporte del pago con el número de autorización

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PAC BANCOLOMBIAPAC BANCOLOMBIA

SURA ofrece el pago en los PAC Bancolombia con tarjeta débito Bancolombia, deForma ágil y sencilla:

Seleccionar la opción de PAGOSSeleccionar la opción SERVICIOS PERSONALESDigitar código de la empresa (172)Digitar la Referencia Ramo-Documento (recibo de cobro)Digitar la clave personalRecibir soporte de pago con número de autorización.

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SUCURSALES SURASUCURSALES SURA

EFECTIVOCHEQUE A NOMBRE DE LA COMPAÑÍATARJETA DE CREDITO (Monto máximo 10 millones)TARJETA DÉBITO BANCOLOMBIA

IMPORTANTEIMPORTANTE•Tener claridad sobre el pago a realizar con Cédula, póliza y documento•Horario de atención•Fechas de Corte

SEGUROS DE VIDA Y GENERALES Seguros generales Suramericana SA. FINANCIACION Servicios Generales Suramericana S.ARENTA FIJA Cartera colectiva Suramericana Renta Fija

A QUIÉN GIRO LOS CHEQUES?A QUIÉN GIRO LOS CHEQUES?

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•PAGO CON CÓDIGO DE BARRAS PARA TODOS LOS RAMOS.PAGO CON CÓDIGO DE BARRAS PARA TODOS LOS RAMOS.

BancolombiaBanco BogotáBanco de Occidente

•RECAUDO CON BASE DE DATOSRECAUDO CON BASE DE DATOS

•PAGO CON TARJETA DE CRÉDITO EN SURA.COMPAGO CON TARJETA DE CRÉDITO EN SURA.COM

PROXIMAMENTEPROXIMAMENTE

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PROCEDIMIENTOS PROCEDIMIENTOS INTERNOSINTERNOS

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CONVENIOS DE PAGOCONVENIOS DE PAGO

Desde la venta se establecen los compromisos y las obligaciones entre las partes.

Sólo deben hacerse para casos muy excepcionales aSólo deben hacerse para casos muy excepcionales atítulo particular y comercial. título particular y comercial.

Solo debe estar autorizado por el Gerente y/o Director de la Red de Distribución.

Debe ser por escrito ver formato.

No debe exceder plazos indicado (60 días).

Se debe revisar vinculaciones y antigüedad del cliente, P y G del cliente.

No debe darse para primas inferiores de $3.000.000

Debe tener cuota inicial

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CHEQUES POSFECHADOSCHEQUES POSFECHADOS

Desde la venta se establecen los compromisos y las obligaciones entre las partes.

Sólo deben hacerse para casos muy excepcionales aSólo deben hacerse para casos muy excepcionales atítulo particular y comercial. título particular y comercial.

Solo debe estar autorizado por el Gerente y/o Director de la Red de Distribución.

No debe exceder plazos indicados (60 días).

Se debe revisar vinculaciones y antigüedad del cliente, P y G del cliente.

Deben ser cheques girados a nombre de la Compañía

La suma de los cheques debe ser exacta al valor de la prima a pagar.

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GENERALIDADES SELLOS DE PAGOGENERALIDADES SELLOS DE PAGO

Pólizas con Beneficiario Oneroso

Formato de autorización (firmado únicamente por el asesor y/o repre- sentante legal de la agencia).

Conocimiento sobre fecha y forma de pago

Autorización de Director y/o analista

Se descontarán de nómina aquellas pólizas que no se encuentren legalizadas después de 30 días del sello de pago.

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¿CÓMO VAMOS EN CARTERA?¿CÓMO VAMOS EN CARTERA?

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•POLIZAS DE PAGO MENSUAL VIDA Y SALUD

Las pólizas de estos ramos que deban cancelarse por no pago y de las que no exista pago, anticipo o deposito provisional se realizará descuento por nómina al asesor del recibo inicial , con el fin de cubrir costos y gastos de Expedición.

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