Daniel MedinaConsejero Legal, Ética & Cumplimiento

Grupo de Estudiopara la certificación PLD/FT CNBV

BLOQUE 3

bloque 3?¿Qué incluye el

*Conforme a la metodología CHECK

y repasarRecuerda descargar tu material

dmedina.mx/estudiocnbv

del bloque 3Conocimientos que debo poseer

8 reactivos del examen

1. Guía del Enfoque Basado en Riesgos para

el Sector Bancario GAFI

2. Adecuada Gestión de los Riesgos

Relacionados con el Blanqueo de Capitales

y la Financiación del Terrorismo, Comité de

Supervisión Bancaria de Basilea

3.2.1 GUÍA EBR GAFI 1/4

Pregunta: 22 / 125

Identifica los elementos que se enlistan a continuación con su respectiva guía.

A. Elementos esenciales de una sólida Gestión del Riesgo BC/FT.

B. Enfoque Basado en Riesgo.

C. Guía para Supervisores Bancarios.

D. PBC/FT a escala de grupo y en un contexto transfronterizo.

E. El papel de los supervisores.

F. Guía para Bancos.

A) 1 (B, C, F) 2 (A, D, E)B) 1 (A, D, E) 2 (B, C, F)C) 1 (A, B, C) 2 (D, E, F)D) 1 (D, E, F) 2 (A, B, C)

3.2.1 GUÍA EBR GAFI 2/4

Pregunta: 23 / 125

De acuerdo con la Guía del Enfoque Basado en Riesgos para el Sector Bancario GAFI, los supervisores:

A. Deben hacer del conocimiento de los bancos sus expectativas de cumplimiento con sus obligaciones legales y normativas, después de

considerar su participación en un proceso de consulta con las partes interesadas correspondientes.

B. Deben lograr que su personal haga uso de su buen juicio para determinar si la idoneidad y proporcionalidad de los controles de

ALA/CFT de un banco son los adecuados.

C. Deben complementar el EBR con la información obtenida de fuentes internas y externas pertinentes, como los son los directores de

las empresas, gerentes de relaciones, evaluaciones nacionales de riesgo.

D. Debe ser aprobada por la alta dirección y constituir la base del desarrollo de políticas y procedimientos de mitigación de riesgo de

LA/FT.

A) A y BB) C y DC) A, B, C y DD) A, C y D

3.2.2 GESTIÓN RIESGOS BASILEA 1/4

Pregunta: 24 / 125

A. El banco deberá garantizar que entiende el grado en que la legislación le permite recurrir a los

procedimientos aplicados por otros bancos (por ejemplo, dentro del mismo grupo) cuando se

está recomendando un negocio.

B. El banco deberá tener un conocimiento exhaustivo de todos los riesgos asociados a sus clientes

en todo el grupo, individualmente o por categorías.

C. La gestión consolidada del riesgo implica establecer y administrar un proceso de coordinación y

aplicación de políticas y procedimientos para todo el grupo.

A) A2, B3, C1B) A3, B1, C2C) A1, B3, C2D) A1, B2, 3C

Políticas y procedimientos a

escala consolidada

Evaluación y gestión del

riesgo

Proceso global para la gestión

del riesgo de clientes

1.

2.

3.

Relaciona las columnas con su apartado correspondiente de la Guía de Basilea, sobre el contexto transfronterizo:

3.2.2 GESTIÓN RIESGOS BASILEA 2/4

Pregunta: 25 / 125

Los __________ deberán ser capaces de vigilar e intercambiar información sobre la identidad de los clientes y sobre sus transacciones y

cuentas en el conjunto del grupo, y estar atentos a los clientes que utilicen sus servicios en diferentes sectores

A) Grupos financieros transfronterizosB) Grupos financieros internacionalesC) Grupos financieros transversalesD) Grupos financieros mixtos

Completa el siguiente párrafo, de la Guía de Riesgos del Comité de Basilea:

3.2.1 GUÍA EBR GAFI 3/4

Pregunta: 26 / 125

A. El acceso a la información precisa, oportuna y objetiva sobre los riesgos de LD/FT, es un

requisito para un EBR eficaz.

B. Contar con las herramientas técnicas proporcionalmente necesarias para llevar a cabo este

trabajo.

C. Mejorar las medidas para manejar las situaciones en las que el riesgo es superior y, de igual

forma, en situaciones de bajo riesgo, se apliquen exenciones o medidas simplificadas.

D. Debe tomar en cuenta las evaluaciones de riesgo nacionales de conformidad con la

Recomendación 1 y considerar el marco legal y normativo nacional.

A) A1, B2, C3, D4B) A1, B2, C4, D3C) A2, B3, C4, D1D) A3, B1, C4, D2

Asignación

Identificación

Evaluación

Mitigación

1.

2.

3.

4.

Relaciona las columnas de acuerdo con las fases de aplicación del EBR del GAFI.

pasosSiguientes

COMPLETA TU APRENDIZAJE

Utiliza los conocimientos adquiridos para elaborar 4 reactivos de la

sección EBR Contexto Internacional y reestructurar 2 reactivos de la

Guía GAFI y del Comité de Basilea.

Repasa el material de las jornadas PLD/FT de la CNBV, así como los

documentos de las Guías GAFI y del Comité de Basilea.

Acostumbra tu mente a los reactivos que propician la fatiga mental.

Ponte cubrebocas, para simular tu examen real.

Ten a la mano un papel y lápiz, y trata de resolver tus nuevos reactivos

de forma rápida y analítica, cuenta 1 minuto y 40 segundos como límite.

Tarea:

Tips:

Opcional: Utiliza recursos adicionales, como tu Libro CHECK.

Daniel MedinaConsejero Legal, Ética & Cumplimiento

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