Tecnologías de Colaboración y Productividad - CONVERSIÓN DE TASAS
Conversión de tasas de interés
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Conversión de tasas de interés >Descarga gratis nuestra calculadora de tasas de interés
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Conversión detasas de interés
>Descarga gratis nuestra calculadora de tasas de interés
La tasa de interés es la tarifa cobrada por el uso del dinero, y se expresa como un porcentaje que se aplica al capital en diferentes unidades de tiempo (día, mes, trimestre, semestre, año, etc).
Quién no ha escuchado hablar de tasas en el mercado financiero y haber pensado en que todo es un
enredo: que la tasa efectiva anual, la tasa mes vencido, la tasa semestre anticipado, la tasa nominal trimestre venci-do; que si deposita su plata en tal inversión va a recibir tal tasa de rentabilidad. Todas estas son expresiones en porcentaje que denotan el costo del dinero en un periodo de tiempo, en caso de un préstamo; o la rentabilidad del dinero en caso de una inversión.
Por un lado están las tasas nominales:
Denotan una tasa con un periodo de capitalización o genera-ción de interés mensual, bimestral, trimestral, semestral o anual. Con esta tasa se denota solo la causación de un interés en un periodo de tiempo y es este el que se agregará al capital de manera compuesta, que después se verá reflejado en el in-terés efectivo.
La tasa nominal suele estar referenciada en un periodo de un año, se muestra en porcentaje, se apellida con un periodo de capitalización y se cuña con un momento en el que se cobra: anticipada o vencida.
Ejemplo:2% MV = dos por ciento mes vencido.1% SA = uno por ciento semestre anticipado.
Por otro lado están las tasas efectivas:
Expresan el costo o la rentabilidad como una tasa de interés compuesta teniendo en cuenta la acumulación de intereses. Para efectos de lectura, no ahondaremos en lo que es la tasa compuesta, solo bastará con decir que suma intereses al ca-pital para la nueva causación. En este sentido, es la tasa real-mente cobrada para un periodo de tiempo. En este caso vamos a suponer, para efectos de mejor entendimiento y de acercamiento a la vida comercial, que las tasas efectivas de-notan automáticamente su periodo de capitalización.
Todas las tasas, de cualquier tipo y en cualquier periodo, se pueden traducir en el tiempo para encontrar su equivalencia. Para esto, partamos de los siguientes supuestos:
Periodicidades en un año:Meses al año: 12Bimestres al año: 6Trimestres al año: 4Semestres al año: 2
Con tasas nominales se puede cambiar la periodici-dad solo con dividir o multiplicar: pasar de anual a mensual, de mensual a trimestral, de trimestral a bi-mestral, etc. En este caso lo único que se debe hacer es multiplicar o dividir la tasa por la periodici-dad. Ejemplo: encontrar la tasa semestral de una tasa de 2% MV.2% x 12 (meses al año) = 24% AV y esta tasa la trasladaremos a la tasa semestral: 24% / 2 (semes-tres al año) = 12% SV.O directamente: 2% x 6 (un semestre equivale a seis meses) = 12% SV.
Con las tasas efectivas, como se suponen periódi-cas, se pueden aplicar las siguientes formulas di-rectamente para cambiar su periodicidad:
a. Para pasar a una periodicidad mayor:
iE= Interés Efectivon = Número de periodos
Ejemplo: ¿Cuál es la tasa efectiva anual correspon-diente a una tasa del 2% mensual?iEM (Interés Efectivo Mensual) = 2%n = 12 meses
iEA (Interés Efectivo Anual) = ((1 + 0.02) ^12) – 1 = 26.82% EA.
b. Para pasar a una periodicidad menor:
iE= Interés Efectivon = Número de periodos
Ejemplo: ¿Cuál es la tasa efectiva trimestral co-rrespondiente a una tasa del 24% EA?iEA (Interés Efectivo Anual)= 24%n = 4 trimestres
iET (Interés Efectivo Trimestral)= ((1 + 0.24)^1/4) – 1 = 5.53 % ET.
Después de encontrar equivalencias en el tiempo se puede convertir la tasa nominal en la tasa efec-tiva o la efectiva en nominal.
a. Pasar de Efectivo (iE) a Nominal (iN):
iE= Interés Efectivon = Número de periodos
Ejemplo: ¿Cuál es la tasa nominal anual corres-pondiente a una tasa del 24% efectivo anual?iEA (Interés Efectivo Anual)= 24%n = 12 meses
iNA (Interés Nominal Anual)= ((1 + 0.24)^1/12) – 1)*12 = 21.71% NA
b. Pasar de Nominal a Efectiva:
iN = Interés Nominaln = Número de periodos
Ejemplo: ¿Cuál es la tasa efectiva anual corres-pondiente a una tasa del 24% nominal anual?iNA = 24%n = 12 meses
iEA = (((1 + (0.24/12))^ 12) – 1 = 26.82% EA
A continuación podrá descargar un archivo Excel en el que en-contrará una calculadora de tasas básica que esperamos le sea de gran utilidad para la conversión de tasas de interés.
(enlace de descarga: http://goo.gl/U5ekmC)
La tasa de interés es la tarifa cobrada por el uso del dinero, y se expresa como un porcentaje que se aplica al capital en diferentes unidades de tiempo (día, mes, trimestre, semestre, año, etc).
Quién no ha escuchado hablar de tasas en el mercado financiero y haber pensado en que todo es un
enredo: que la tasa efectiva anual, la tasa mes vencido, la tasa semestre anticipado, la tasa nominal trimestre venci-do; que si deposita su plata en tal inversión va a recibir tal tasa de rentabilidad. Todas estas son expresiones en porcentaje que denotan el costo del dinero en un periodo de tiempo, en caso de un préstamo; o la rentabilidad del dinero en caso de una inversión.
Por un lado están las tasas nominales:
Denotan una tasa con un periodo de capitalización o genera-ción de interés mensual, bimestral, trimestral, semestral o anual. Con esta tasa se denota solo la causación de un interés en un periodo de tiempo y es este el que se agregará al capital de manera compuesta, que después se verá reflejado en el in-terés efectivo.
La tasa nominal suele estar referenciada en un periodo de un año, se muestra en porcentaje, se apellida con un periodo de capitalización y se cuña con un momento en el que se cobra: anticipada o vencida.
Ejemplo:2% MV = dos por ciento mes vencido.1% SA = uno por ciento semestre anticipado.
Por otro lado están las tasas efectivas:
Expresan el costo o la rentabilidad como una tasa de interés compuesta teniendo en cuenta la acumulación de intereses. Para efectos de lectura, no ahondaremos en lo que es la tasa compuesta, solo bastará con decir que suma intereses al ca-pital para la nueva causación. En este sentido, es la tasa real-mente cobrada para un periodo de tiempo. En este caso vamos a suponer, para efectos de mejor entendimiento y de acercamiento a la vida comercial, que las tasas efectivas de-notan automáticamente su periodo de capitalización.
Todas las tasas, de cualquier tipo y en cualquier periodo, se pueden traducir en el tiempo para encontrar su equivalencia. Para esto, partamos de los siguientes supuestos:
Periodicidades en un año:Meses al año: 12Bimestres al año: 6Trimestres al año: 4Semestres al año: 2
Con tasas nominales se puede cambiar la periodici-dad solo con dividir o multiplicar: pasar de anual a mensual, de mensual a trimestral, de trimestral a bi-mestral, etc. En este caso lo único que se debe hacer es multiplicar o dividir la tasa por la periodici-dad. Ejemplo: encontrar la tasa semestral de una tasa de 2% MV.2% x 12 (meses al año) = 24% AV y esta tasa la trasladaremos a la tasa semestral: 24% / 2 (semes-tres al año) = 12% SV.O directamente: 2% x 6 (un semestre equivale a seis meses) = 12% SV.
Con las tasas efectivas, como se suponen periódi-cas, se pueden aplicar las siguientes formulas di-rectamente para cambiar su periodicidad:
a. Para pasar a una periodicidad mayor:
iE= Interés Efectivon = Número de periodos
Ejemplo: ¿Cuál es la tasa efectiva anual correspon-diente a una tasa del 2% mensual?iEM (Interés Efectivo Mensual) = 2%n = 12 meses
iEA (Interés Efectivo Anual) = ((1 + 0.02) ^12) – 1 = 26.82% EA.
b. Para pasar a una periodicidad menor:
iE= Interés Efectivon = Número de periodos
Ejemplo: ¿Cuál es la tasa efectiva trimestral co-rrespondiente a una tasa del 24% EA?iEA (Interés Efectivo Anual)= 24%n = 4 trimestres
iET (Interés Efectivo Trimestral)= ((1 + 0.24)^1/4) – 1 = 5.53 % ET.
Después de encontrar equivalencias en el tiempo se puede convertir la tasa nominal en la tasa efec-tiva o la efectiva en nominal.
a. Pasar de Efectivo (iE) a Nominal (iN):
iE= Interés Efectivon = Número de periodos
Ejemplo: ¿Cuál es la tasa nominal anual corres-pondiente a una tasa del 24% efectivo anual?iEA (Interés Efectivo Anual)= 24%n = 12 meses
iNA (Interés Nominal Anual)= ((1 + 0.24)^1/12) – 1)*12 = 21.71% NA
b. Pasar de Nominal a Efectiva:
iN = Interés Nominaln = Número de periodos
Ejemplo: ¿Cuál es la tasa efectiva anual corres-pondiente a una tasa del 24% nominal anual?iNA = 24%n = 12 meses
iEA = (((1 + (0.24/12))^ 12) – 1 = 26.82% EA
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La tasa de interés es la tarifa cobrada por el uso del dinero, y se expresa como un porcentaje que se aplica al capital en diferentes unidades de tiempo (día, mes, trimestre, semestre, año, etc).
Quién no ha escuchado hablar de tasas en el mercado financiero y haber pensado en que todo es un
enredo: que la tasa efectiva anual, la tasa mes vencido, la tasa semestre anticipado, la tasa nominal trimestre venci-do; que si deposita su plata en tal inversión va a recibir tal tasa de rentabilidad. Todas estas son expresiones en porcentaje que denotan el costo del dinero en un periodo de tiempo, en caso de un préstamo; o la rentabilidad del dinero en caso de una inversión.
Por un lado están las tasas nominales:
Denotan una tasa con un periodo de capitalización o genera-ción de interés mensual, bimestral, trimestral, semestral o anual. Con esta tasa se denota solo la causación de un interés en un periodo de tiempo y es este el que se agregará al capital de manera compuesta, que después se verá reflejado en el in-terés efectivo.
La tasa nominal suele estar referenciada en un periodo de un año, se muestra en porcentaje, se apellida con un periodo de capitalización y se cuña con un momento en el que se cobra: anticipada o vencida.
Ejemplo:2% MV = dos por ciento mes vencido.1% SA = uno por ciento semestre anticipado.
Por otro lado están las tasas efectivas:
Expresan el costo o la rentabilidad como una tasa de interés compuesta teniendo en cuenta la acumulación de intereses. Para efectos de lectura, no ahondaremos en lo que es la tasa compuesta, solo bastará con decir que suma intereses al ca-pital para la nueva causación. En este sentido, es la tasa real-mente cobrada para un periodo de tiempo. En este caso vamos a suponer, para efectos de mejor entendimiento y de acercamiento a la vida comercial, que las tasas efectivas de-notan automáticamente su periodo de capitalización.
Todas las tasas, de cualquier tipo y en cualquier periodo, se pueden traducir en el tiempo para encontrar su equivalencia. Para esto, partamos de los siguientes supuestos:
Periodicidades en un año:Meses al año: 12Bimestres al año: 6Trimestres al año: 4Semestres al año: 2
Con tasas nominales se puede cambiar la periodici-dad solo con dividir o multiplicar: pasar de anual a mensual, de mensual a trimestral, de trimestral a bi-mestral, etc. En este caso lo único que se debe hacer es multiplicar o dividir la tasa por la periodici-dad. Ejemplo: encontrar la tasa semestral de una tasa de 2% MV.2% x 12 (meses al año) = 24% AV y esta tasa la trasladaremos a la tasa semestral: 24% / 2 (semes-tres al año) = 12% SV.O directamente: 2% x 6 (un semestre equivale a seis meses) = 12% SV.
Con las tasas efectivas, como se suponen periódi-cas, se pueden aplicar las siguientes formulas di-rectamente para cambiar su periodicidad:
a. Para pasar a una periodicidad mayor:
iE= Interés Efectivon = Número de periodos
Ejemplo: ¿Cuál es la tasa efectiva anual correspon-diente a una tasa del 2% mensual?iEM (Interés Efectivo Mensual) = 2%n = 12 meses
iEA (Interés Efectivo Anual) = ((1 + 0.02) ^12) – 1 = 26.82% EA.
b. Para pasar a una periodicidad menor:
iE= Interés Efectivon = Número de periodos
Ejemplo: ¿Cuál es la tasa efectiva trimestral co-rrespondiente a una tasa del 24% EA?iEA (Interés Efectivo Anual)= 24%n = 4 trimestres
iET (Interés Efectivo Trimestral)= ((1 + 0.24)^1/4) – 1 = 5.53 % ET.
Después de encontrar equivalencias en el tiempo se puede convertir la tasa nominal en la tasa efec-tiva o la efectiva en nominal.
a. Pasar de Efectivo (iE) a Nominal (iN):
iE= Interés Efectivon = Número de periodos
Ejemplo: ¿Cuál es la tasa nominal anual corres-pondiente a una tasa del 24% efectivo anual?iEA (Interés Efectivo Anual)= 24%n = 12 meses
iNA (Interés Nominal Anual)= ((1 + 0.24)^1/12) – 1)*12 = 21.71% NA
b. Pasar de Nominal a Efectiva:
iN = Interés Nominaln = Número de periodos
Ejemplo: ¿Cuál es la tasa efectiva anual corres-pondiente a una tasa del 24% nominal anual?iNA = 24%n = 12 meses
iEA = (((1 + (0.24/12))^ 12) – 1 = 26.82% EA
A continuación podrá descargar un archivo Excel en el que en-contrará una calculadora de tasas básica que esperamos le sea de gran utilidad para la conversión de tasas de interés.
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La tasa de interés es la tarifa cobrada por el uso del dinero, y se expresa como un porcentaje que se aplica al capital en diferentes unidades de tiempo (día, mes, trimestre, semestre, año, etc).
Quién no ha escuchado hablar de tasas en el mercado financiero y haber pensado en que todo es un
enredo: que la tasa efectiva anual, la tasa mes vencido, la tasa semestre anticipado, la tasa nominal trimestre venci-do; que si deposita su plata en tal inversión va a recibir tal tasa de rentabilidad. Todas estas son expresiones en porcentaje que denotan el costo del dinero en un periodo de tiempo, en caso de un préstamo; o la rentabilidad del dinero en caso de una inversión.
Por un lado están las tasas nominales:
Denotan una tasa con un periodo de capitalización o genera-ción de interés mensual, bimestral, trimestral, semestral o anual. Con esta tasa se denota solo la causación de un interés en un periodo de tiempo y es este el que se agregará al capital de manera compuesta, que después se verá reflejado en el in-terés efectivo.
La tasa nominal suele estar referenciada en un periodo de un año, se muestra en porcentaje, se apellida con un periodo de capitalización y se cuña con un momento en el que se cobra: anticipada o vencida.
Ejemplo:2% MV = dos por ciento mes vencido.1% SA = uno por ciento semestre anticipado.
Por otro lado están las tasas efectivas:
Expresan el costo o la rentabilidad como una tasa de interés compuesta teniendo en cuenta la acumulación de intereses. Para efectos de lectura, no ahondaremos en lo que es la tasa compuesta, solo bastará con decir que suma intereses al ca-pital para la nueva causación. En este sentido, es la tasa real-mente cobrada para un periodo de tiempo. En este caso vamos a suponer, para efectos de mejor entendimiento y de acercamiento a la vida comercial, que las tasas efectivas de-notan automáticamente su periodo de capitalización.
Todas las tasas, de cualquier tipo y en cualquier periodo, se pueden traducir en el tiempo para encontrar su equivalencia. Para esto, partamos de los siguientes supuestos:
Periodicidades en un año:Meses al año: 12Bimestres al año: 6Trimestres al año: 4Semestres al año: 2
Con tasas nominales se puede cambiar la periodici-dad solo con dividir o multiplicar: pasar de anual a mensual, de mensual a trimestral, de trimestral a bi-mestral, etc. En este caso lo único que se debe hacer es multiplicar o dividir la tasa por la periodici-dad. Ejemplo: encontrar la tasa semestral de una tasa de 2% MV.2% x 12 (meses al año) = 24% AV y esta tasa la trasladaremos a la tasa semestral: 24% / 2 (semes-tres al año) = 12% SV.O directamente: 2% x 6 (un semestre equivale a seis meses) = 12% SV.
Con las tasas efectivas, como se suponen periódi-cas, se pueden aplicar las siguientes formulas di-rectamente para cambiar su periodicidad:
a. Para pasar a una periodicidad mayor:
iE= Interés Efectivon = Número de periodos
Ejemplo: ¿Cuál es la tasa efectiva anual correspon-diente a una tasa del 2% mensual?iEM (Interés Efectivo Mensual) = 2%n = 12 meses
iEA (Interés Efectivo Anual) = ((1 + 0.02) ^12) – 1 = 26.82% EA.
b. Para pasar a una periodicidad menor:
iE= Interés Efectivon = Número de periodos
Ejemplo: ¿Cuál es la tasa efectiva trimestral co-rrespondiente a una tasa del 24% EA?iEA (Interés Efectivo Anual)= 24%n = 4 trimestres
iET (Interés Efectivo Trimestral)= ((1 + 0.24)^1/4) – 1 = 5.53 % ET.
Después de encontrar equivalencias en el tiempo se puede convertir la tasa nominal en la tasa efec-tiva o la efectiva en nominal.
a. Pasar de Efectivo (iE) a Nominal (iN):
iE= Interés Efectivon = Número de periodos
Ejemplo: ¿Cuál es la tasa nominal anual corres-pondiente a una tasa del 24% efectivo anual?iEA (Interés Efectivo Anual)= 24%n = 12 meses
iNA (Interés Nominal Anual)= ((1 + 0.24)^1/12) – 1)*12 = 21.71% NA
b. Pasar de Nominal a Efectiva:
iN = Interés Nominaln = Número de periodos
Ejemplo: ¿Cuál es la tasa efectiva anual corres-pondiente a una tasa del 24% nominal anual?iNA = 24%n = 12 meses
iEA = (((1 + (0.24/12))^ 12) – 1 = 26.82% EA
A continuación podrá descargar un archivo Excel en el que en-contrará una calculadora de tasas básica que esperamos le sea de gran utilidad para la conversión de tasas de interés.
(enlace de descarga: http://goo.gl/U5ekmC)
La tasa de interés es la tarifa cobrada por el uso del dinero, y se expresa como un porcentaje que se aplica al capital en diferentes unidades de tiempo (día, mes, trimestre, semestre, año, etc).
Quién no ha escuchado hablar de tasas en el mercado financiero y haber pensado en que todo es un
enredo: que la tasa efectiva anual, la tasa mes vencido, la tasa semestre anticipado, la tasa nominal trimestre venci-do; que si deposita su plata en tal inversión va a recibir tal tasa de rentabilidad. Todas estas son expresiones en porcentaje que denotan el costo del dinero en un periodo de tiempo, en caso de un préstamo; o la rentabilidad del dinero en caso de una inversión.
Por un lado están las tasas nominales:
Denotan una tasa con un periodo de capitalización o genera-ción de interés mensual, bimestral, trimestral, semestral o anual. Con esta tasa se denota solo la causación de un interés en un periodo de tiempo y es este el que se agregará al capital de manera compuesta, que después se verá reflejado en el in-terés efectivo.
La tasa nominal suele estar referenciada en un periodo de un año, se muestra en porcentaje, se apellida con un periodo de capitalización y se cuña con un momento en el que se cobra: anticipada o vencida.
Ejemplo:2% MV = dos por ciento mes vencido.1% SA = uno por ciento semestre anticipado.
Por otro lado están las tasas efectivas:
Expresan el costo o la rentabilidad como una tasa de interés compuesta teniendo en cuenta la acumulación de intereses. Para efectos de lectura, no ahondaremos en lo que es la tasa compuesta, solo bastará con decir que suma intereses al ca-pital para la nueva causación. En este sentido, es la tasa real-mente cobrada para un periodo de tiempo. En este caso vamos a suponer, para efectos de mejor entendimiento y de acercamiento a la vida comercial, que las tasas efectivas de-notan automáticamente su periodo de capitalización.
Todas las tasas, de cualquier tipo y en cualquier periodo, se pueden traducir en el tiempo para encontrar su equivalencia. Para esto, partamos de los siguientes supuestos:
Periodicidades en un año:Meses al año: 12Bimestres al año: 6Trimestres al año: 4Semestres al año: 2
Con tasas nominales se puede cambiar la periodici-dad solo con dividir o multiplicar: pasar de anual a mensual, de mensual a trimestral, de trimestral a bi-mestral, etc. En este caso lo único que se debe hacer es multiplicar o dividir la tasa por la periodici-dad. Ejemplo: encontrar la tasa semestral de una tasa de 2% MV.2% x 12 (meses al año) = 24% AV y esta tasa la trasladaremos a la tasa semestral: 24% / 2 (semes-tres al año) = 12% SV.O directamente: 2% x 6 (un semestre equivale a seis meses) = 12% SV.
Con las tasas efectivas, como se suponen periódi-cas, se pueden aplicar las siguientes formulas di-rectamente para cambiar su periodicidad:
a. Para pasar a una periodicidad mayor:
iE= Interés Efectivon = Número de periodos
Ejemplo: ¿Cuál es la tasa efectiva anual correspon-diente a una tasa del 2% mensual?iEM (Interés Efectivo Mensual) = 2%n = 12 meses
iEA (Interés Efectivo Anual) = ((1 + 0.02) ^12) – 1 = 26.82% EA.
b. Para pasar a una periodicidad menor:
iE= Interés Efectivon = Número de periodos
Ejemplo: ¿Cuál es la tasa efectiva trimestral co-rrespondiente a una tasa del 24% EA?iEA (Interés Efectivo Anual)= 24%n = 4 trimestres
iET (Interés Efectivo Trimestral)= ((1 + 0.24)^1/4) – 1 = 5.53 % ET.
Después de encontrar equivalencias en el tiempo se puede convertir la tasa nominal en la tasa efec-tiva o la efectiva en nominal.
a. Pasar de Efectivo (iE) a Nominal (iN):
iE= Interés Efectivon = Número de periodos
Ejemplo: ¿Cuál es la tasa nominal anual corres-pondiente a una tasa del 24% efectivo anual?iEA (Interés Efectivo Anual)= 24%n = 12 meses
iNA (Interés Nominal Anual)= ((1 + 0.24)^1/12) – 1)*12 = 21.71% NA
b. Pasar de Nominal a Efectiva:
iN = Interés Nominaln = Número de periodos
Ejemplo: ¿Cuál es la tasa efectiva anual corres-pondiente a una tasa del 24% nominal anual?iNA = 24%n = 12 meses
iEA = (((1 + (0.24/12))^ 12) – 1 = 26.82% EA
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La tasa de interés es la tarifa cobrada por el uso del dinero, y se expresa como un porcentaje que se aplica al capital en diferentes unidades de tiempo (día, mes, trimestre, semestre, año, etc).
Quién no ha escuchado hablar de tasas en el mercado financiero y haber pensado en que todo es un
enredo: que la tasa efectiva anual, la tasa mes vencido, la tasa semestre anticipado, la tasa nominal trimestre venci-do; que si deposita su plata en tal inversión va a recibir tal tasa de rentabilidad. Todas estas son expresiones en porcentaje que denotan el costo del dinero en un periodo de tiempo, en caso de un préstamo; o la rentabilidad del dinero en caso de una inversión.
Por un lado están las tasas nominales:
Denotan una tasa con un periodo de capitalización o genera-ción de interés mensual, bimestral, trimestral, semestral o anual. Con esta tasa se denota solo la causación de un interés en un periodo de tiempo y es este el que se agregará al capital de manera compuesta, que después se verá reflejado en el in-terés efectivo.
La tasa nominal suele estar referenciada en un periodo de un año, se muestra en porcentaje, se apellida con un periodo de capitalización y se cuña con un momento en el que se cobra: anticipada o vencida.
Ejemplo:2% MV = dos por ciento mes vencido.1% SA = uno por ciento semestre anticipado.
Por otro lado están las tasas efectivas:
Expresan el costo o la rentabilidad como una tasa de interés compuesta teniendo en cuenta la acumulación de intereses. Para efectos de lectura, no ahondaremos en lo que es la tasa compuesta, solo bastará con decir que suma intereses al ca-pital para la nueva causación. En este sentido, es la tasa real-mente cobrada para un periodo de tiempo. En este caso vamos a suponer, para efectos de mejor entendimiento y de acercamiento a la vida comercial, que las tasas efectivas de-notan automáticamente su periodo de capitalización.
Todas las tasas, de cualquier tipo y en cualquier periodo, se pueden traducir en el tiempo para encontrar su equivalencia. Para esto, partamos de los siguientes supuestos:
Periodicidades en un año:Meses al año: 12Bimestres al año: 6Trimestres al año: 4Semestres al año: 2
Con tasas nominales se puede cambiar la periodici-dad solo con dividir o multiplicar: pasar de anual a mensual, de mensual a trimestral, de trimestral a bi-mestral, etc. En este caso lo único que se debe hacer es multiplicar o dividir la tasa por la periodici-dad. Ejemplo: encontrar la tasa semestral de una tasa de 2% MV.2% x 12 (meses al año) = 24% AV y esta tasa la trasladaremos a la tasa semestral: 24% / 2 (semes-tres al año) = 12% SV.O directamente: 2% x 6 (un semestre equivale a seis meses) = 12% SV.
Con las tasas efectivas, como se suponen periódi-cas, se pueden aplicar las siguientes formulas di-rectamente para cambiar su periodicidad:
a. Para pasar a una periodicidad mayor:
iE= Interés Efectivon = Número de periodos
Ejemplo: ¿Cuál es la tasa efectiva anual correspon-diente a una tasa del 2% mensual?iEM (Interés Efectivo Mensual) = 2%n = 12 meses
iEA (Interés Efectivo Anual) = ((1 + 0.02) ^12) – 1 = 26.82% EA.
b. Para pasar a una periodicidad menor:
iE= Interés Efectivon = Número de periodos
Ejemplo: ¿Cuál es la tasa efectiva trimestral co-rrespondiente a una tasa del 24% EA?iEA (Interés Efectivo Anual)= 24%n = 4 trimestres
iET (Interés Efectivo Trimestral)= ((1 + 0.24)^1/4) – 1 = 5.53 % ET.
Después de encontrar equivalencias en el tiempo se puede convertir la tasa nominal en la tasa efec-tiva o la efectiva en nominal.
a. Pasar de Efectivo (iE) a Nominal (iN):
iE= Interés Efectivon = Número de periodos
Ejemplo: ¿Cuál es la tasa nominal anual corres-pondiente a una tasa del 24% efectivo anual?iEA (Interés Efectivo Anual)= 24%n = 12 meses
iNA (Interés Nominal Anual)= ((1 + 0.24)^1/12) – 1)*12 = 21.71% NA
b. Pasar de Nominal a Efectiva:
iN = Interés Nominaln = Número de periodos
Ejemplo: ¿Cuál es la tasa efectiva anual corres-pondiente a una tasa del 24% nominal anual?iNA = 24%n = 12 meses
iEA = (((1 + (0.24/12))^ 12) – 1 = 26.82% EA
A continuación podrá descargar un archivo Excel en el que en-contrará una calculadora de tasas básica que esperamos le sea de gran utilidad para la conversión de tasas de interés.
(enlace de descarga: http://goo.gl/U5ekmC)
La tasa de interés es la tarifa cobrada por el uso del dinero, y se expresa como un porcentaje que se aplica al capital en diferentes unidades de tiempo (día, mes, trimestre, semestre, año, etc).
Quién no ha escuchado hablar de tasas en el mercado financiero y haber pensado en que todo es un
enredo: que la tasa efectiva anual, la tasa mes vencido, la tasa semestre anticipado, la tasa nominal trimestre venci-do; que si deposita su plata en tal inversión va a recibir tal tasa de rentabilidad. Todas estas son expresiones en porcentaje que denotan el costo del dinero en un periodo de tiempo, en caso de un préstamo; o la rentabilidad del dinero en caso de una inversión.
Por un lado están las tasas nominales:
Denotan una tasa con un periodo de capitalización o genera-ción de interés mensual, bimestral, trimestral, semestral o anual. Con esta tasa se denota solo la causación de un interés en un periodo de tiempo y es este el que se agregará al capital de manera compuesta, que después se verá reflejado en el in-terés efectivo.
La tasa nominal suele estar referenciada en un periodo de un año, se muestra en porcentaje, se apellida con un periodo de capitalización y se cuña con un momento en el que se cobra: anticipada o vencida.
Ejemplo:2% MV = dos por ciento mes vencido.1% SA = uno por ciento semestre anticipado.
Por otro lado están las tasas efectivas:
Expresan el costo o la rentabilidad como una tasa de interés compuesta teniendo en cuenta la acumulación de intereses. Para efectos de lectura, no ahondaremos en lo que es la tasa compuesta, solo bastará con decir que suma intereses al ca-pital para la nueva causación. En este sentido, es la tasa real-mente cobrada para un periodo de tiempo. En este caso vamos a suponer, para efectos de mejor entendimiento y de acercamiento a la vida comercial, que las tasas efectivas de-notan automáticamente su periodo de capitalización.
Todas las tasas, de cualquier tipo y en cualquier periodo, se pueden traducir en el tiempo para encontrar su equivalencia. Para esto, partamos de los siguientes supuestos:
Periodicidades en un año:Meses al año: 12Bimestres al año: 6Trimestres al año: 4Semestres al año: 2
Con tasas nominales se puede cambiar la periodici-dad solo con dividir o multiplicar: pasar de anual a mensual, de mensual a trimestral, de trimestral a bi-mestral, etc. En este caso lo único que se debe hacer es multiplicar o dividir la tasa por la periodici-dad. Ejemplo: encontrar la tasa semestral de una tasa de 2% MV.2% x 12 (meses al año) = 24% AV y esta tasa la trasladaremos a la tasa semestral: 24% / 2 (semes-tres al año) = 12% SV.O directamente: 2% x 6 (un semestre equivale a seis meses) = 12% SV.
Con las tasas efectivas, como se suponen periódi-cas, se pueden aplicar las siguientes formulas di-rectamente para cambiar su periodicidad:
a. Para pasar a una periodicidad mayor:
iE= Interés Efectivon = Número de periodos
Ejemplo: ¿Cuál es la tasa efectiva anual correspon-diente a una tasa del 2% mensual?iEM (Interés Efectivo Mensual) = 2%n = 12 meses
iEA (Interés Efectivo Anual) = ((1 + 0.02) ^12) – 1 = 26.82% EA.
b. Para pasar a una periodicidad menor:
iE= Interés Efectivon = Número de periodos
Ejemplo: ¿Cuál es la tasa efectiva trimestral co-rrespondiente a una tasa del 24% EA?iEA (Interés Efectivo Anual)= 24%n = 4 trimestres
iET (Interés Efectivo Trimestral)= ((1 + 0.24)^1/4) – 1 = 5.53 % ET.
Después de encontrar equivalencias en el tiempo se puede convertir la tasa nominal en la tasa efec-tiva o la efectiva en nominal.
a. Pasar de Efectivo (iE) a Nominal (iN):
iE= Interés Efectivon = Número de periodos
Ejemplo: ¿Cuál es la tasa nominal anual corres-pondiente a una tasa del 24% efectivo anual?iEA (Interés Efectivo Anual)= 24%n = 12 meses
iNA (Interés Nominal Anual)= ((1 + 0.24)^1/12) – 1)*12 = 21.71% NA
b. Pasar de Nominal a Efectiva:
iN = Interés Nominaln = Número de periodos
Ejemplo: ¿Cuál es la tasa efectiva anual corres-pondiente a una tasa del 24% nominal anual?iNA = 24%n = 12 meses
iEA = (((1 + (0.24/12))^ 12) – 1 = 26.82% EA
A continuación podrá descargar un archivo Excel en el que en-contrará una calculadora de tasas básica que esperamos le sea de gran utilidad para la conversión de tasas de interés.
(enlace de descarga: http://goo.gl/U5ekmC)
La tasa de interés es la tarifa cobrada por el uso del dinero, y se expresa como un porcentaje que se aplica al capital en diferentes unidades de tiempo (día, mes, trimestre, semestre, año, etc).
Quién no ha escuchado hablar de tasas en el mercado financiero y haber pensado en que todo es un
enredo: que la tasa efectiva anual, la tasa mes vencido, la tasa semestre anticipado, la tasa nominal trimestre venci-do; que si deposita su plata en tal inversión va a recibir tal tasa de rentabilidad. Todas estas son expresiones en porcentaje que denotan el costo del dinero en un periodo de tiempo, en caso de un préstamo; o la rentabilidad del dinero en caso de una inversión.
Por un lado están las tasas nominales:
Denotan una tasa con un periodo de capitalización o genera-ción de interés mensual, bimestral, trimestral, semestral o anual. Con esta tasa se denota solo la causación de un interés en un periodo de tiempo y es este el que se agregará al capital de manera compuesta, que después se verá reflejado en el in-terés efectivo.
La tasa nominal suele estar referenciada en un periodo de un año, se muestra en porcentaje, se apellida con un periodo de capitalización y se cuña con un momento en el que se cobra: anticipada o vencida.
Ejemplo:2% MV = dos por ciento mes vencido.1% SA = uno por ciento semestre anticipado.
Por otro lado están las tasas efectivas:
Expresan el costo o la rentabilidad como una tasa de interés compuesta teniendo en cuenta la acumulación de intereses. Para efectos de lectura, no ahondaremos en lo que es la tasa compuesta, solo bastará con decir que suma intereses al ca-pital para la nueva causación. En este sentido, es la tasa real-mente cobrada para un periodo de tiempo. En este caso vamos a suponer, para efectos de mejor entendimiento y de acercamiento a la vida comercial, que las tasas efectivas de-notan automáticamente su periodo de capitalización.
Todas las tasas, de cualquier tipo y en cualquier periodo, se pueden traducir en el tiempo para encontrar su equivalencia. Para esto, partamos de los siguientes supuestos:
Periodicidades en un año:Meses al año: 12Bimestres al año: 6Trimestres al año: 4Semestres al año: 2
Con tasas nominales se puede cambiar la periodici-dad solo con dividir o multiplicar: pasar de anual a mensual, de mensual a trimestral, de trimestral a bi-mestral, etc. En este caso lo único que se debe hacer es multiplicar o dividir la tasa por la periodici-dad. Ejemplo: encontrar la tasa semestral de una tasa de 2% MV.2% x 12 (meses al año) = 24% AV y esta tasa la trasladaremos a la tasa semestral: 24% / 2 (semes-tres al año) = 12% SV.O directamente: 2% x 6 (un semestre equivale a seis meses) = 12% SV.
Con las tasas efectivas, como se suponen periódi-cas, se pueden aplicar las siguientes formulas di-rectamente para cambiar su periodicidad:
a. Para pasar a una periodicidad mayor:
iE= Interés Efectivon = Número de periodos
Ejemplo: ¿Cuál es la tasa efectiva anual correspon-diente a una tasa del 2% mensual?iEM (Interés Efectivo Mensual) = 2%n = 12 meses
iEA (Interés Efectivo Anual) = ((1 + 0.02) ^12) – 1 = 26.82% EA.
b. Para pasar a una periodicidad menor:
iE= Interés Efectivon = Número de periodos
Ejemplo: ¿Cuál es la tasa efectiva trimestral co-rrespondiente a una tasa del 24% EA?iEA (Interés Efectivo Anual)= 24%n = 4 trimestres
iET (Interés Efectivo Trimestral)= ((1 + 0.24)^1/4) – 1 = 5.53 % ET.
Después de encontrar equivalencias en el tiempo se puede convertir la tasa nominal en la tasa efec-tiva o la efectiva en nominal.
a. Pasar de Efectivo (iE) a Nominal (iN):
iE= Interés Efectivon = Número de periodos
Ejemplo: ¿Cuál es la tasa nominal anual corres-pondiente a una tasa del 24% efectivo anual?iEA (Interés Efectivo Anual)= 24%n = 12 meses
iNA (Interés Nominal Anual)= ((1 + 0.24)^1/12) – 1)*12 = 21.71% NA
b. Pasar de Nominal a Efectiva:
iN = Interés Nominaln = Número de periodos
Ejemplo: ¿Cuál es la tasa efectiva anual corres-pondiente a una tasa del 24% nominal anual?iNA = 24%n = 12 meses
iEA = (((1 + (0.24/12))^ 12) – 1 = 26.82% EA
A continuación podrá descargar un archivo Excel en el que en-contrará una calculadora de tasas básica que esperamos le sea de gran utilidad para la conversión de tasas de interés.
(enlace de descarga: http://goo.gl/U5ekmC)
La tasa de interés es la tarifa cobrada por el uso del dinero, y se expresa como un porcentaje que se aplica al capital en diferentes unidades de tiempo (día, mes, trimestre, semestre, año, etc).
Quién no ha escuchado hablar de tasas en el mercado financiero y haber pensado en que todo es un
enredo: que la tasa efectiva anual, la tasa mes vencido, la tasa semestre anticipado, la tasa nominal trimestre venci-do; que si deposita su plata en tal inversión va a recibir tal tasa de rentabilidad. Todas estas son expresiones en porcentaje que denotan el costo del dinero en un periodo de tiempo, en caso de un préstamo; o la rentabilidad del dinero en caso de una inversión.
Por un lado están las tasas nominales:
Denotan una tasa con un periodo de capitalización o genera-ción de interés mensual, bimestral, trimestral, semestral o anual. Con esta tasa se denota solo la causación de un interés en un periodo de tiempo y es este el que se agregará al capital de manera compuesta, que después se verá reflejado en el in-terés efectivo.
La tasa nominal suele estar referenciada en un periodo de un año, se muestra en porcentaje, se apellida con un periodo de capitalización y se cuña con un momento en el que se cobra: anticipada o vencida.
Ejemplo:2% MV = dos por ciento mes vencido.1% SA = uno por ciento semestre anticipado.
Por otro lado están las tasas efectivas:
Expresan el costo o la rentabilidad como una tasa de interés compuesta teniendo en cuenta la acumulación de intereses. Para efectos de lectura, no ahondaremos en lo que es la tasa compuesta, solo bastará con decir que suma intereses al ca-pital para la nueva causación. En este sentido, es la tasa real-mente cobrada para un periodo de tiempo. En este caso vamos a suponer, para efectos de mejor entendimiento y de acercamiento a la vida comercial, que las tasas efectivas de-notan automáticamente su periodo de capitalización.
Todas las tasas, de cualquier tipo y en cualquier periodo, se pueden traducir en el tiempo para encontrar su equivalencia. Para esto, partamos de los siguientes supuestos:
Periodicidades en un año:Meses al año: 12Bimestres al año: 6Trimestres al año: 4Semestres al año: 2
Con tasas nominales se puede cambiar la periodici-dad solo con dividir o multiplicar: pasar de anual a mensual, de mensual a trimestral, de trimestral a bi-mestral, etc. En este caso lo único que se debe hacer es multiplicar o dividir la tasa por la periodici-dad. Ejemplo: encontrar la tasa semestral de una tasa de 2% MV.2% x 12 (meses al año) = 24% AV y esta tasa la trasladaremos a la tasa semestral: 24% / 2 (semes-tres al año) = 12% SV.O directamente: 2% x 6 (un semestre equivale a seis meses) = 12% SV.
Con las tasas efectivas, como se suponen periódi-cas, se pueden aplicar las siguientes formulas di-rectamente para cambiar su periodicidad:
a. Para pasar a una periodicidad mayor:
iE= Interés Efectivon = Número de periodos
Ejemplo: ¿Cuál es la tasa efectiva anual correspon-diente a una tasa del 2% mensual?iEM (Interés Efectivo Mensual) = 2%n = 12 meses
iEA (Interés Efectivo Anual) = ((1 + 0.02) ^12) – 1 = 26.82% EA.
b. Para pasar a una periodicidad menor:
iE= Interés Efectivon = Número de periodos
Ejemplo: ¿Cuál es la tasa efectiva trimestral co-rrespondiente a una tasa del 24% EA?iEA (Interés Efectivo Anual)= 24%n = 4 trimestres
iET (Interés Efectivo Trimestral)= ((1 + 0.24)^1/4) – 1 = 5.53 % ET.
Después de encontrar equivalencias en el tiempo se puede convertir la tasa nominal en la tasa efec-tiva o la efectiva en nominal.
a. Pasar de Efectivo (iE) a Nominal (iN):
iE= Interés Efectivon = Número de periodos
Ejemplo: ¿Cuál es la tasa nominal anual corres-pondiente a una tasa del 24% efectivo anual?iEA (Interés Efectivo Anual)= 24%n = 12 meses
iNA (Interés Nominal Anual)= ((1 + 0.24)^1/12) – 1)*12 = 21.71% NA
b. Pasar de Nominal a Efectiva:
iN = Interés Nominaln = Número de periodos
Ejemplo: ¿Cuál es la tasa efectiva anual corres-pondiente a una tasa del 24% nominal anual?iNA = 24%n = 12 meses
iEA = (((1 + (0.24/12))^ 12) – 1 = 26.82% EA
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La tasa de interés es la tarifa cobrada por el uso del dinero, y se expresa como un porcentaje que se aplica al capital en diferentes unidades de tiempo (día, mes, trimestre, semestre, año, etc).
Quién no ha escuchado hablar de tasas en el mercado financiero y haber pensado en que todo es un
enredo: que la tasa efectiva anual, la tasa mes vencido, la tasa semestre anticipado, la tasa nominal trimestre venci-do; que si deposita su plata en tal inversión va a recibir tal tasa de rentabilidad. Todas estas son expresiones en porcentaje que denotan el costo del dinero en un periodo de tiempo, en caso de un préstamo; o la rentabilidad del dinero en caso de una inversión.
Por un lado están las tasas nominales:
Denotan una tasa con un periodo de capitalización o genera-ción de interés mensual, bimestral, trimestral, semestral o anual. Con esta tasa se denota solo la causación de un interés en un periodo de tiempo y es este el que se agregará al capital de manera compuesta, que después se verá reflejado en el in-terés efectivo.
La tasa nominal suele estar referenciada en un periodo de un año, se muestra en porcentaje, se apellida con un periodo de capitalización y se cuña con un momento en el que se cobra: anticipada o vencida.
Ejemplo:2% MV = dos por ciento mes vencido.1% SA = uno por ciento semestre anticipado.
Por otro lado están las tasas efectivas:
Expresan el costo o la rentabilidad como una tasa de interés compuesta teniendo en cuenta la acumulación de intereses. Para efectos de lectura, no ahondaremos en lo que es la tasa compuesta, solo bastará con decir que suma intereses al ca-pital para la nueva causación. En este sentido, es la tasa real-mente cobrada para un periodo de tiempo. En este caso vamos a suponer, para efectos de mejor entendimiento y de acercamiento a la vida comercial, que las tasas efectivas de-notan automáticamente su periodo de capitalización.
Todas las tasas, de cualquier tipo y en cualquier periodo, se pueden traducir en el tiempo para encontrar su equivalencia. Para esto, partamos de los siguientes supuestos:
Periodicidades en un año:Meses al año: 12Bimestres al año: 6Trimestres al año: 4Semestres al año: 2
Con tasas nominales se puede cambiar la periodici-dad solo con dividir o multiplicar: pasar de anual a mensual, de mensual a trimestral, de trimestral a bi-mestral, etc. En este caso lo único que se debe hacer es multiplicar o dividir la tasa por la periodici-dad. Ejemplo: encontrar la tasa semestral de una tasa de 2% MV.2% x 12 (meses al año) = 24% AV y esta tasa la trasladaremos a la tasa semestral: 24% / 2 (semes-tres al año) = 12% SV.O directamente: 2% x 6 (un semestre equivale a seis meses) = 12% SV.
Con las tasas efectivas, como se suponen periódi-cas, se pueden aplicar las siguientes formulas di-rectamente para cambiar su periodicidad:
a. Para pasar a una periodicidad mayor:
iE= Interés Efectivon = Número de periodos
Ejemplo: ¿Cuál es la tasa efectiva anual correspon-diente a una tasa del 2% mensual?iEM (Interés Efectivo Mensual) = 2%n = 12 meses
iEA (Interés Efectivo Anual) = ((1 + 0.02) ^12) – 1 = 26.82% EA.
b. Para pasar a una periodicidad menor:
iE= Interés Efectivon = Número de periodos
Ejemplo: ¿Cuál es la tasa efectiva trimestral co-rrespondiente a una tasa del 24% EA?iEA (Interés Efectivo Anual)= 24%n = 4 trimestres
iET (Interés Efectivo Trimestral)= ((1 + 0.24)^1/4) – 1 = 5.53 % ET.
Después de encontrar equivalencias en el tiempo se puede convertir la tasa nominal en la tasa efec-tiva o la efectiva en nominal.
a. Pasar de Efectivo (iE) a Nominal (iN):
iE= Interés Efectivon = Número de periodos
Ejemplo: ¿Cuál es la tasa nominal anual corres-pondiente a una tasa del 24% efectivo anual?iEA (Interés Efectivo Anual)= 24%n = 12 meses
iNA (Interés Nominal Anual)= ((1 + 0.24)^1/12) – 1)*12 = 21.71% NA
b. Pasar de Nominal a Efectiva:
iN = Interés Nominaln = Número de periodos
Ejemplo: ¿Cuál es la tasa efectiva anual corres-pondiente a una tasa del 24% nominal anual?iNA = 24%n = 12 meses
iEA = (((1 + (0.24/12))^ 12) – 1 = 26.82% EA
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Tel: (57+4) 4936544Fax: (57+4) 3520180Clle 3 sur Nro. 41 - 40Medellín, Colombia
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Quién no ha escuchado hablar de tasas en el mercado financiero y haber pensado en que todo es un
enredo: que la tasa efectiva anual, la tasa mes vencido, la tasa semestre anticipado, la tasa nominal trimestre venci-do; que si deposita su plata en tal inversión va a recibir tal tasa de rentabilidad. Todas estas son expresiones en porcentaje que denotan el costo del dinero en un periodo de tiempo, en caso de un préstamo; o la rentabilidad del dinero en caso de una inversión.
Por un lado están las tasas nominales:
Denotan una tasa con un periodo de capitalización o genera-ción de interés mensual, bimestral, trimestral, semestral o anual. Con esta tasa se denota solo la causación de un interés en un periodo de tiempo y es este el que se agregará al capital de manera compuesta, que después se verá reflejado en el in-terés efectivo.
La tasa nominal suele estar referenciada en un periodo de un año, se muestra en porcentaje, se apellida con un periodo de capitalización y se cuña con un momento en el que se cobra: anticipada o vencida.
Ejemplo:2% MV = dos por ciento mes vencido.1% SA = uno por ciento semestre anticipado.
Por otro lado están las tasas efectivas:
Expresan el costo o la rentabilidad como una tasa de interés compuesta teniendo en cuenta la acumulación de intereses. Para efectos de lectura, no ahondaremos en lo que es la tasa compuesta, solo bastará con decir que suma intereses al ca-pital para la nueva causación. En este sentido, es la tasa real-mente cobrada para un periodo de tiempo. En este caso vamos a suponer, para efectos de mejor entendimiento y de acercamiento a la vida comercial, que las tasas efectivas de-notan automáticamente su periodo de capitalización.
Todas las tasas, de cualquier tipo y en cualquier periodo, se pueden traducir en el tiempo para encontrar su equivalencia. Para esto, partamos de los siguientes supuestos:
Periodicidades en un año:Meses al año: 12Bimestres al año: 6Trimestres al año: 4Semestres al año: 2
Con tasas nominales se puede cambiar la periodici-dad solo con dividir o multiplicar: pasar de anual a mensual, de mensual a trimestral, de trimestral a bi-mestral, etc. En este caso lo único que se debe hacer es multiplicar o dividir la tasa por la periodici-dad. Ejemplo: encontrar la tasa semestral de una tasa de 2% MV.2% x 12 (meses al año) = 24% AV y esta tasa la trasladaremos a la tasa semestral: 24% / 2 (semes-tres al año) = 12% SV.O directamente: 2% x 6 (un semestre equivale a seis meses) = 12% SV.
Con las tasas efectivas, como se suponen periódi-cas, se pueden aplicar las siguientes formulas di-rectamente para cambiar su periodicidad:
a. Para pasar a una periodicidad mayor:
iE= Interés Efectivon = Número de periodos
Ejemplo: ¿Cuál es la tasa efectiva anual correspon-diente a una tasa del 2% mensual?iEM (Interés Efectivo Mensual) = 2%n = 12 meses
iEA (Interés Efectivo Anual) = ((1 + 0.02) ^12) – 1 = 26.82% EA.
b. Para pasar a una periodicidad menor:
iE= Interés Efectivon = Número de periodos
Ejemplo: ¿Cuál es la tasa efectiva trimestral co-rrespondiente a una tasa del 24% EA?iEA (Interés Efectivo Anual)= 24%n = 4 trimestres
iET (Interés Efectivo Trimestral)= ((1 + 0.24)^1/4) – 1 = 5.53 % ET.
Después de encontrar equivalencias en el tiempo se puede convertir la tasa nominal en la tasa efec-tiva o la efectiva en nominal.
a. Pasar de Efectivo (iE) a Nominal (iN):
iE= Interés Efectivon = Número de periodos
Ejemplo: ¿Cuál es la tasa nominal anual corres-pondiente a una tasa del 24% efectivo anual?iEA (Interés Efectivo Anual)= 24%n = 12 meses
iNA (Interés Nominal Anual)= ((1 + 0.24)^1/12) – 1)*12 = 21.71% NA
b. Pasar de Nominal a Efectiva:
iN = Interés Nominaln = Número de periodos
Ejemplo: ¿Cuál es la tasa efectiva anual corres-pondiente a una tasa del 24% nominal anual?iNA = 24%n = 12 meses
iEA = (((1 + (0.24/12))^ 12) – 1 = 26.82% EA
A continuación podrá descargar un archivo Excel en el que en-contrará una calculadora de tasas básica que esperamos le sea de gran utilidad para la conversión de tasas de interés.
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