¿Crisis de endeudamiento o democracia en crisis?

Jérôme Duval, 5 de marzo de 2013, Universidad de Valencia

Homenaje al líder del Frente popular Chokri Belaïd, asesinado el 6 de febrero de 2013 en Túnez y al pueblo tunecino luchando contra el

pago de la deuda odiosa;al pueblo portugués que salio masivamente a las calles el 2 de marzo de 2013

clamando contra la austeridad y la troika : "Que se lixe a troika“.

La deuda no es un fallo del sistema, sino un producto del mismo. Su abolición lleva implícita una profunda

transformación política, económica, social y cultural.

¿El FMI en crisis?

• G 20 > triplica recursos, multiplica sus prestamos (obj. 3 % déficit / E.U = 10 %) pasando de 250 mil millones de dólares a 750 mil millones

• Venta de 403,3 toneladas de oro (una octava parte de su stock) a la India, isla Mauricio y Sri Lanka en oct / nov de 2009, para un total de 212 toneladas. Los 191,3 toneladas restantes se venden desde febrero de 2010 en el mercado. Ninguna transacciones se hicieron pública.

• El FMI anunció un beneficio neto de 534 millones de dólares (432 millones de euros) para el año fiscal 2009-2010 (que finalizó a finales de abril), contra 126 millones el año anterior.

El FMI se aprovecha de la crisis

¿Porque la UE esta más afectada que los EE.UU donde empezó la crisis?

• El BCE y los bancos nacionales de la zona euro no pueden (esta prohibido) financiar directamente a los Estados. En consecuencia, los Estados no tienen otra opción que vender títulos de deuda a bancos privados y inversores institucionales (fondo de pensiones US, aseguradora, etc.).

• Flujos de dinero ‘periferia’ > ‘centro’ por el pago de deuda (Alemania a menos de 2% a 10 años > PIGS a 5/10%).

=/• En septiembre de 2011, la Fed detenía un poco más de 1,7

billones de dólares de títulos de la deuda publica (Treasury bonds) comprado al Tesoro, de los cuales 900.000 millones desde la quiebra de Lehman Brothers en septiembre de 2008. China ~ 1.100.000 millones $ + Hong Kong ~ 1.300.000 + Japón ~ 1000.000 M + Brasil + Rusia…> EE.UU impriman los billetes con los cuales reembolsan y dejan despreciarse el valor del dólar, lo que disminuye el reembolso.

Fuente: Breaking Up? A route out of Eurozoe crisis, RMF, noviembre 2011

¿Quién controla el BCE?

La deuda pública de la Unión Europea pasó de 7,3 a 10,4 billones de euros entre 2007 y 2011. Los Estados toman esta situación como pretexto para imponer planes de austeridad draconianos que provocan un verdadero desmantelamiento de la protección social y de los servicios públicos.

¿Seria una crisis de la deuda pública

o una crisis sistémica?

"En época de engaños decir la verdad es un acto revolucionario".

George Orwell

La deuda privada supera 3 veces la deuda pública

La deuda total a nivel mundial =

158 000 000 000 000 US dólares

de los cuales 75 % son deudas privadas

y 25% deudas publicas

=> Menos del 5% de esta suma representa las deudas públicas externas de todos los PED. Solo falta la voluntad política para acabar con la gran

pobreza de estos países, no es un problema económico.

¿De donde viene el problema de la deuda?

8

Nos dicen que el problema viene de la deuda pública…Veamos el problema griego

Detenedores extranjeros (= bancos) de títulos de la deuda griega (a final de 2008)

5%

8%

8%

9% 10%

15%

19%

26%

France

Allemagne

Italie

Belgique

Pays-Bas

Luxembourg

Royaume-Uni

Reste du Monde

• Bancos alemanes y franceses tenían hasta 2010 cerca de la mitad de los títulos de deuda externa periferia griega, española, portuguesa.

• Después de los « rescates » de Grecia, Irlanda y Portugal, los bancos venden títulos en el mercado secundario al BCE quien ha comprado por 210.000 millones de euros de títulos “PIGS” desde mayo 2010 (– 2011).

• Los bancos europeos compraron masivamente títulos de la deuda publica. Las compras siguieron en el 2009 aun en el caso de Grecia con intereses muy bajos en el 2009. Los ataques contra Grecia comenzaron en el 2010, el acceso a los mercados financieros se cierro.> 1º memorándum con la troika en mayo de 2010

• En vez de prestar directamente a los Estados miembros de la zona euro, el BCE otorga préstamos a una tasa muy débil a los bancos privados, que a continuación prestan ese dinero a los Estados en dificultades a una tasa duplicada o triplicada para los prestamos a corto plazo.

Alemania - Grecia, ¿Quién debe a quién?

La deuda reclamada a Alemania = 38.000 millones de marcos [22 mil millones de marcos (con intereses) antes de 2ª guerra mundial + 16 mil millones post guerra.]

Acuerdo Londres 27 de febrero 1953- Alivio de la deuda a 14.500 millones, alrededor del 60%- Reducción de las tasas de intereses hasta entre 0 y 5%- Alemania reembolsa en su moneda, el deutsche mark- Los tribunales alemanes son competentes (Luxemburgo para

Grecia)- Los acreedores aceptan reducir sus exportaciones para

favorecer al sector alemán+ donaciones de 12 mil millones de EE.UU a Alemania (=>Plan

Marshall)

…y en el estado español ? Exposición de los bancos en España

Los datos aportados por el Banco de España muestran cómo el 81% del total de la deuda de 2011 es de origen privado, mientras que únicamente el 19% es responsabilidad del Estado Central y demás AAPP.Plataforma Auditoria Ciudadana de la Deuda, 2013

27%

34%

19%

20%

Deuda Familias

Deuda entidades financieras

Deuda empresas no financieras

D e u d a p ú b lic a

el sobreendeudamiento es fundamentalmente de origen privado y no público.

El volumen de la deuda total está en máximos históricos. Supera los 5 billones de euros (481% del PIB).

Plataforma Auditoria Ciudadana de la Deuda, 2013

Total de la deuda pública

71% Administración central20% Comunidades Autónomas 6% a las corporaciones locales 3% a la Seguridad Social

Total de la deuda privada

47% instituciones financieras 30% empresas 23% a las familias

Fuente: Público, 2011

¿Donde esta la deuda de la empresas financieras ?

La deuda de las entidades financieras paso del 18,95% del PIB en el 2000 al 102,06% en el 2007, a principio de la crisis.

El motor del crecimiento económico en España estuvo basado en la industria del crédito

Créditos inmobiliarios en España y Francia, 1980-2011

• Entre 1997 y 2007, la parte del sector de la construcción en el PIB paso del 6½ % al 10 % en España, y del 5 % al 8 % en Irlanda.

Tasa de incidentes graves de pago sobre el conjunto de créditos en España y en Fannie Mae en EE.UU, 2000-

agosto de 2011

Deuda de Hogares como % del Ingreso Disponible 2000 - 2008

96

128 124

112105

160

69

130

48

69

34

60

114

98

0

20

40

60

80

100

120

140

160

% d

el

Ing

reso

Dis

pon

ible

2000

2008

Fuente: IMF IFS; McKinsey Global Institute (2010); Natixis Economic Research (2009)Grafico realizado por Daniel Munevar, CADTM Colombia.

UE: Deuda pública en el 2009, en % del PIB (Eurostat)

Al respecto de la deuda pública

Balanza fiscal (% PIB)

-12

-10

-8

-6

-4

-2

0

2

4

1995 1996 1997 1998 1999 2000 2001 2002 2003 2004 2005 2006 2007 2008 2009 2010 2011(p)

Déficit: -11,2 % PIB en 2009

Fuente: Eurostat. Gráfica: Dani (ODG).

Déficit / superávitDéficit / superávit en millones de euros, 2000-2011

Gráfico: PACD Valencia, 2013. Fuente: Datos extraídas de Eurostat, 2013

En España, según Eurostat, la tasa de imposición aplicada sobre el nivel de ingresos más altos disminuyó 5 puntos del 48% al 43% entre 2000 y 2010. > Supresión del impuesto de patrimonio en 2008

Menos ingresos y más gastos :Gasto militar 2010 = 15.400 millones de dólares. España participa a la guerra en Libia, uno de su mejor cliente (bomba de racimo MAT-120

fabricada por la empresa española Instalaza, > violación del moratorio sobre la venta que habia firmado en el 2008, El País, 17 de abril de 2011 )

PATAS ARRIBA

España: Impuesto sobre las Sociedades pasó de 35% en 2000 a 30% en 2013. UE 27 > pasó del 31,9 à 23,2%

IVA del 16% al 18% desde julio de 2010

Evasión fiscal : cerca de 80.000 millones euros

AOD = 0.43 % RNB en 2010

¿injusta política fiscal?

Evolución del endeudamiento por sectoresfaltan las empresas financieras…

1995 1996 1997 1998 1999 2000 2001 2002 2003 2004 2005 2006 2007 2008 2009 2010 20110,0

10,0

20,0

30,0

40,0

50,0

60,0

70,0

80,0

63,3

67,4 66,164,1

62,459,4

55,652,6

48,846,3

43,239,7

36,340,2

53,9

61,5

69,3

Deuda pública del Estado españolDeuda pública del Estado español (en % del PIB, 1995 - 2011)

Gráfico: PACD Valencia, 2013. Fuente: Eurostat.

Deuda pública del Estado español (en millones de euros)

1995 1996 1997 1998 1999 2000 2001 2002 2003 2004 2005 2006 2007 2008 2009 2010 20110,0

100.000,0

200.000,0

300.000,0

400.000,0

500.000,0

600.000,0

700.000,0

800.000,0

295.

206,

4

323.

919,

9

331.

204,

4

345.

968,

0

361.

775,

0

374.

033,

0

378.

247,

0

383.

435,

0

382.

032,

0

389.

142,

0

392.

497,

0

391.

055,

0

382.

307,

0

436.

984,

0

565.

082,

0 644.

692,

0 736.

468,

0

Intereses de la deuda pública española, 1999-2011Total 2000-2011= 228.000 millones de euros

1999 2000 2001 2002 2003 2004 2005 2006 2007 2008 2009 2010 20110,0

5.000,0

10.000,0

15.000,0

20.000,0

25.000,0

30.000,0

20.350,020.417 20.77219.781

18.554

17.19216.271 16.159

16.940 17.39918.520

20.384

26.120

Planteamos alternativas concretas y realistas frente al discurso dominante. Margaret Thatcher: no hay alternativa (TINA, siglas de la expresión en inglés: There Is No Alternative) a la austeridad y al pago de la deuda.

Balance y Alternativas

"No es una novedad que los estudios, auditorías e investigaciones denuncian que la deuda pública, en lugar de contribuir con recursos al Estado, ven desviados esos recursos (que deberían estar destinados a áreas sociales) para el pago de intereses y amortizaciones de una deuda cuya contrapartida no se conoce, porque no existe la adecuada transparencia. " Maria Lucia Fatorelli, agosto de 2011, Brasil.

“5. Se procederá a la impugnación de las deudas que se declaren ilegitimas por organismo competente. En caso de ilegalidad declarada, se ejercerá el

derecho de repetición.” (…) “7. Se prohíbe la estatización de deudas privadas.” Artículo 290 de la Constitución de Ecuador de 2008.

Mesures fiscales et sociales en France Coût en Mds d’€

Baisse du taux de l’IS de 50% en 1995 à 33,3% en 2007 22,5

Baisse du taux de l’IR de 56,8% (années 2000) à 40% Non estimé

50% du coût des niches fiscales 36,5

Taux de TVA réduit dans la restauration 2,5

Exonération de cotisations sociales 42

Bouclier fiscal 0,660

Total 1 104,1

Intérêts de la dette publique 42,9

Total 2 147Déficit public 2009 144,8

Un ejemplo desde Francia

Fuente: Pascal Franchet, CAC Francia

Argumentos jurídicos• Articulo 25 de la Declaración universal de los derechos

humanos:« Toda persona tiene derecho a un nivel de vida adecuado que le asegure, así como a su familia, la salud y el bienestar, y en especial la alimentación, el vestido, la vivienda, la asistencia médica y los servicios sociales necesarios. »

• Declaración de los Derechos del Hombre y del Ciudadano aprobada por la Asamblea Nacional Constituyente francesa el 26 de agosto de 1789, documento precursor de los derechos humanos a nivel nacional e internacional:

Articulo 14: “ Todo ciudadano tiene derecho, ya por sí mismo o por su representante, a constatar la necesidad de la contribución pública, a consentirla libremente, a comprobar su adjudicación y a determinar su cuantía, su modo de amillaramiento, su recaudación y su duración.”

Articulo 15: “La sociedad tiene derecho a pedir a todos sus agentes cuentas de su administración.”

¿deuda odiosa?

«Si un poder despótico contrae una deuda no para las necesidades y los intereses del Estado, sino para fortificar su régimen despótico, para reprimir a la población que los combate, etc., esta deuda es odiosa para la población de todo el Estado [...] Esta deuda no es obligatoria para la nación; es una deuda de régimen, personal del poder que la contrajo, y, en consecuencia, deja de tener validez cuando ese poder cae.»

Más adelante agrega: «Igualmente podríamos colocar en esta categoría de deuda los préstamos contratados con el objeto manifiesto de responder a intereses personales de los miembros de un gobierno o de las personas o grupos ligados a un gobierno, y que por ello no tienen ninguna relación con los intereses del Estado.»

Alexander Sack, quien teorizó sobre este tema en 1927

¿y habría una parte odiosa de nuestra deuda?¿y habría una parte odiosa de nuestra deuda?

Para establecer que una deuda es odiosa se deben cumplir tres condiciones:

1) La deuda tiene que haber sido contraída por la Administración, sin el consentimiento o la aprobación de los ciudadanos.

2) Los fondos obtenidos se tienen que haber invertido en activos que no han beneficiado a los ciudadanos o del país.

3) El prestamista tiene que haber estado plenamente informado de estos hechos, y a pesar de ello, actuó con total indiferencia.

¡ GRACIAS !¡ GRACIAS !

La Plataforma Auditoria Ciudadana de la Deuda (PACD) esta conformada por un colectivo de personas implicadas en combatir la herramienta de opresión del Sistema, la deuda que nos han creado y que no es nuestra. Siempre esta abierta a la participación de cualquier persona que quiera trabajar en esta dirección.

Más información: http://patasarribavlc.blogspot.com.es/

http://auditoriaciudadana.net/http://www.citizen-audit.net/

http://www.quiendebeaquien.org/http://cadtm.org/Espanol

…etc.