Entrada en MANUAL DE POLÍTICAS Y PROCEDIMIENTOS DE …Solicitud de Exención del Impuesto sobre la...

ÍNDICE

I. BASE LEGAL.

II. POLÍTICAS.

Objetivo.

Políticas Generales.

Institucionales.

Facultades.

Condiciones.

Responsabilidades.

De las cuentas de cheques en M. N.

Condiciones.

Responsabilidades.

Políticas Particulares.

1.- Recepción de la documentación solicitada para la apertura de la cuenta.

Condiciones.

Responsabilidades.

2.- Solicitud de Exención del Impuesto sobre la Renta (Personas Morales oFideicomisos) de conformidad con el Artículo 54 de la Ley de Impuesto Sobre laRenta.

Limites

Condiciones.

Responsabilidades.

3.- Aprobación de la apertura de la cuenta (Proceso único para persona moralprivada).

Responsabilidades.

4.- Registro en el sistema de la cuenta.

Condiciones.

Responsabilidades.

5.- Firma del contrato.

Condiciones.

Responsabilidades.

6.- Integración del expediente.

Condiciones.

Responsabilidades.

7.- Digitalizar la firma.

Condiciones.

Responsabilidades.

MANUAL DE POLÍTICAS Y PROCEDIMIENTOS DECUENTAS DE CHEQUES M.N.

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8.- Entrega del talonario de la primera chequera.

Limites

Condiciones.

Responsabilidades.

9.- Visitas domiciliarias.

Facultades.

Condiciones.

Responsabilidades.

10.- Solicitar al corporativo la tarjeta de débito asociada a la cuenta.

Condiciones.

Responsabilidades.

11.- Depósito a la cuenta.

Condiciones.

Responsabilidades.

12.- Disposición de los recursos de la cuenta con tarjeta de débito en sucursal.

Facultades.

Condiciones.

Responsabilidades.

13.- Disposición de los recursos de la cuenta vía cheque en sucursal.

Limites

Condiciones.

Responsabilidades.

14.- Realizar el cierre diario de sucursal.

Condiciones.

Responsabilidades.

15.- Arqueo de talonarios de chequeras.

Limites

Condiciones.

Responsabilidades.

16.- Cámara presentada.

Limites

Condiciones.

Responsabilidades.

17.- Cámara recibida.

Limites

Condiciones.

Responsabilidades.


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18.- Conciliación de cámara.

Responsabilidades.

19.- Validación de la póliza contable de ventanilla.

Condiciones.

20.- Conciliación operativa contable.

Condiciones.

Responsabilidades.

21.- Validación de la integración del expediente.

Facultades.

Condiciones.

Responsabilidades.

22.- Digitalización del expediente.

Condiciones.

Responsabilidades.

23.- Por solicitud interna.

Condiciones.

Responsabilidades.

24.- Por solicitud de autoridad.

Condiciones.

Responsabilidades.

25.- Por inactividad.

Condiciones.

Responsabilidades.

26.- Determinación de la tasa para el pago de intereses de la cuenta.

Facultades.

Condiciones.

Responsabilidades.

27.- Reporte mensual por Depósitos en Efectivo.

Responsabilidades.

28.- Retención de ISR.

Condiciones.

Responsabilidades.

29.- Emisión del estado de cuenta.

Responsabilidades.

30.- Reimpresión del estado de cuenta.

Facultades.


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Limites

Responsabilidades.

31.- Emisión del estado de cuenta parcial.

Condiciones.

Responsabilidades.

32.- Emisión de constancia de interés real.

Condiciones.

Responsabilidades.

33.- Cancelación de cuentas sin movimientos.

Límites.

Condiciones.

Responsabilidades.

34.- Solicitud y entrega del talonario de la chequera (subsecuentes).

Limites

Condiciones.

Responsabilidades.

35.- Alerto de cheques.

Condiciones.

36.- Protesto de cheques.

Facultades.

Condiciones.

37.- Expedición de tarjetas de débito adicional.

Condiciones.

Responsabilidades.

38.- Actualizar la base de datos del cliente.

Limites

Condiciones.

Responsabilidades.

39.- Recepción de aclaraciones en la sucursal.

Responsabilidades.

40.- Atención de aclaraciones de la cuenta en la Unidad Especializada deAtención a Usuarios Banjercito.

Condiciones.

Responsabilidades.

41.- Análisis de aclaraciones.

Condiciones.

Responsabilidades.


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42.- Responder y distribuir aclaraciones.

Condiciones.

Responsabilidades.

43.- Consulta de saldos y movimientos.

Condiciones.

Responsabilidades.

44.- Consulta de la Cuenta Interbancaria CLABE.

Responsabilidades.

45.- Cancelación de comisiones.

Condiciones.

Responsabilidades.

46.- Cancelación de la cuenta.

Limites

Condiciones.

Responsabilidades.

Procedimientos Particulares.

PP1.- Destrucción de estados de cuenta.

Condiciones.

PP2.- Alta del servicio de domiciliación.

Condiciones.

Responsabilidades.

III. DEFINICIÓN DEL PRODUCTO.

Descripción.

Mercado Objetivo.

Características.

Económicas.

Tecnológicas.

Reglas de Negocio.

Restricciones.

Fechas, tiempos y horarios.

Formatos Institucionales.

IV. PROCEDIMIENTOS.

A. Apertura de la Cuenta.

Promoción.



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Solicitud de Exención del Impuesto sobre la Renta (Personas Morales oFideicomisos) de conformidad con el Artículo 54 de la Ley de Impuesto Sobre laRenta.

2.- Solicitud de Exención del Impuesto sobre la Renta (Personas Morales oFideicomisos) de conformidad con el Artículo 54 de la Ley de Impuesto Sobre laRenta.

Aprobación de la apertura de la cuenta. (Proceso único para persona moralprivada)

3.- Aprobación de la apertura de la cuenta (Proceso único para persona moralprivada).

Envío de la documentación solicitada al corporativo para aprobación de la apertura de lacuenta.

Analizar y evaluar la documentación solicitada para la apertura de la cuenta.

Alta de la cuenta.



En sucursal (para persona física y persona moral privada).

En el corporativo (para dependencias y entidades de la Administración Pública Federal).


Digitalización de la firma.


Entrega de chequeras.



Emisión de la tarjeta de débito.


Solicitar al corporativo la tarjeta de débito asociada a la cuenta.

Generación de Vencimientos de Tarjeta de Débito.

B. Administración de la Cuenta en Sucursal.

Operaciones del cliente.


En efectivo.

Con cheque.



Pago de cheque.

Cheque certificado.

Cheque de ventanilla.

Control.


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C. Administración Institucional.

Cámara de compensación.


Cámara presentada.

Devoluciones recibidas fuera de cifras.

Rescate de devoluciones recibidas.


Cámara recibida.

Captura de cheques rechazados por sistema.

Rescate de devoluciones presentadas.

Devoluciones presentadas fuera de cifras.

Proceso extra recibido de CECOBAN por contingencias de bancos.


Conciliación corporativa.



Expedientes.



Expediente de apertura.

Documentación complementaria.

Bloqueo y desbloqueo.


Bloqueo.

Desbloqueo.


Bloqueo.

Desbloqueo.


Bloqueo.

Desbloqueo.

Tasa de interés.


Reportes.


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Impuestos.


Estados de cuenta.





Cancelación interna de cuentas.


D. Administración de los Servicios Solicitados por el Cliente.

Chequeras.




Tarjeta de débito.


Mantenimiento de datos personales.


En sucursal.

En el corporativo.

Aclaraciones.


40.- Atención de aclaraciones de la cuenta en la Unidad Especializada de Atención aUsuarios Banjercito.

Atender y registrar aclaraciones en la Unidad Especializada de Atención a Usuarios Banjercito.

Recibir y registrar aclaraciones de sucursales.


Por fallecimiento.

Por cancelación de cuentas.

Aclaraciones de saldos y movimientos.


Consultas.


En Sucursal.

En el centro de atención telefónica (Banjetel).


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Cancelación de comisiones.


Cancelación de la cuenta.


Cancelación de cuentas Banjercito solicitadas por otra Institución Bancaria.

Cancelación de cuentas de otros bancos a solicitud de Banjercito.

Cancelación de la Cuenta en Sucursal.

Baja de registro de firma.

V. PROCEDIMIENTOS PARTICULARES.


Estados de cuenta.


Domiciliación.


Alta del servicio.

Modificación de datos del servicio.

Baja del servicio.

VI. GUÍAS CONTABLES.

VII. METODOLOGÍAS.

VIII. NORMATIVIDAD RELACIONADA.


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I. BASE LEGAL. Ley de Instituciones de Crédito (LIC).

Ley Federal de Responsabilidades de los Servidores Públicos (LFRSP).

Ley para la Transparencia y Ordenamiento para los Servicios Financieros (LTOSF).

Ley Federal de Transparencia y Acceso a la Información Pública (LFTAIP).

Ley General de Títulos y Operaciones de Crédito (LGTOC).

Ley Orgánica del Banco Nacional del Ejército, Fuerza Aérea y Armada, S.N.C. (LOBNEFAA).

Ley del Impuesto Sobre la Renta (LISR).

Ley de Protección y Defensa al Usuario de Servicios Financieros (LPDUSF).

Disposiciones de Carácter General Aplicables a las Instituciones de Crédito (CUB).

Disposiciones de Carácter General relativa al Arts. 115 de la LIC..

Circular 3/2012 "Disposiciones aplicables a las operaciones de las Instituciones de Crédito y de la Financiera Rural".

CIRCULAR 1/2013.

No obstante las disposiciones legales antes señaladas, se deberán de tomar en consideración todas y cada una de las reformas a lasmismas que vayan siendo publicadas en el Diario Oficial de la Federación (DOF) o en las Gacetas Oficiales de las EntidadesFederativas y Municipios.

"El presente manual atiende las recomendaciones por parte del Consejo Nacional para Prevenir la Discriminación (CONAPRED),el Instituto Nacional de las Mujeres (INMUJERES) y la Secretaría del Trabajo y Previsión Social (STPS) en las medidasnecesarias para erradicar los usos excluyentes del lenguaje promoviendo valores de respeto y no discriminación entre las y losServidor(es) Público(s).


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II. POLÍTICAS.

Objetivo.Para el cumplimiento de los objetivos institucionales, el Banco Nacional del Ejército, Fuerza Aérea y Armada, S.N.C. ofrece a susCliente(s), Cuentas de Cheques que les permitan una ágil administración de sus recursos, mediante la recepción de depósitos y eluso de una chequera para disposición de su saldo, así como mediante traspasos entre cuentas , transferencias electrónicas de fondosen México a través del SPEI y TEF y al extranjero mediante el SWIFT, en apego a:

LOBNEFAA - Tit 2° - Cap I - Art 7 - Frac I.

LIC - Tit 3° - Cap I - Art 46 - Frac I.

LIC - Tit 3° - Cap I - Art 47.

Políticas Generales.

Institucionales.El personal operativo y funcionario deberá dar cumplimiento al Código de Ética del Banco Nacional del Ejército, Fuerza Aérea yArmada, S.N.C. y al Código de Conducta del Banco Nacional del Ejército, Fuerza Aérea y Armada, S.N.C., el cual establece que elpersonal involucrado en los procesos deberá desempeñar sus responsabilidades y atribuciones con estricto apego a la NormatividadInstitucional contenida en el presente Manual de Políticas y Procedimientos con lo cual el Banco Nacional del Ejército, FuerzaAérea y Armada, S.N.C., garantizará una gestión apegada a la transparencia, legalidad, objetividad, imparcialidad y eficiencia; ya queen caso contrario por dolo, negligencia ó incompetencia, el Empleado(a) será sujeto a las comparecencias y a las sanciones quecorrespondan.

Será responsabilidad de las/los Titulares de las Unidades Administrativas establecer, ejecutar, evaluar y actualizar los procedimientosque aseguren que los Objetivos y Lineamientos del Sistema de Control Interno funcionen adecuadamente.

Será responsabilidad de las y los servidores públicos de Banjercito, en sus respectivos niveles y ámbitos de competencia, mantenerfuncionando permanentemente los componentes del Sistema de Control Interno.

Facultades.

Se entenderá que ante la ausencia o inexistencia del personal o puesto de trabajo nombrado en la normatividad interna, elresponsable de dar cumplimiento normativo, será aquel que el Director(a) General, tenga a bien designar.

Adicionalmente, se deberá dar cumplimiento a la siguiente norma externa:

H. Consejo Directivo.

LIC - Tit 2° - Cap II - Art 40.

LOBNEFAA - Tit 4° - Art 38.

Comité de Auditoría.


Dirección General.


LOBNEFAA - Tit 4° - Art 46.

Condiciones.

Todos los Empleado(a) involucrados en los procesos normados elaborarán la Cédula de Eventualidades Operativas, siempre que enla ejecución de sus funciones o actividades se presente alguna situación riesgosa para el Banco Nacional del Ejército, FuerzaAérea y Armada, S.N.C. o un evento extraordinario que implique el reproceso y la desviación de tiempos y recursos no establecidosen la normatividad institucional; y una vez requisitada la Cédula de Eventualidades Operativas deberá ser capturada en el Sistemapara la Información del Riesgo Operacional (SPIRO) para su validación por la Dirección de Contabilidad y la Dirección deAdministración de Riesgos.

Con el objeto de fortalecer los objetivos y lineamientos del Sistema de Control Interno Institucional (SCI) y en apego al artículo 169 delas Disposiciones de Carácter General Aplicables a las Instituciones de Crédito (CUB), se incluye la Cédula de Cumplimiento de losObjetivos de Control Interno para Cuenta de Cheques en Moneda Nacional.


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Las funciones del personal involucrado en los procesos normados se encuentran especificadas en el Manual de Descripción dePuestos.

Los lineamientos generales, sobre las condiciones de promoción, oferta, contratación y cancelación de operaciones y serviciosfinancieros se detallan en la Circular CPN/SCI/1168 Actividades que se apartan de las sanas prácticas y usos relativos al ofrecimientoy comercialización de las operaciones y servicios financieros”.



CUB - Tit 2° - Cap II - Art 46.

LIC - Tit 3° - Cap I - Art 48 Bis 1.

LIC - Tit 3° - Cap I - Art 52 - Par 1°.


CUB - Tit 2° - Cap I - Art 12.

LOBNEFAA - Tit 2° - Cap I - Art 7 - Frac I.

CUB - Tit 2° - Cap 1 - Art 44.

Ley General de Responsabilidades Administrativas (LGRA).

Responsabilidades.

Toda modificación a la Normatividad Institucional descrita en el presente Manual deberá ser sancionada en su oportunidad por elComité de Política y Normatividad con previo acuerdo de la Dirección responsable y en su caso con el acuerdo del Comitécompetente; notificando además la modificación al Gerente de Normatividad y Reingeniería, adscrito a la Dirección de PlaneaciónEstratégica y Financiera para la actualización del acervo normativo correspondiente, su formalización y difusión dentro de laInstitución.

Dirección General.

El Director(a) General, será responsable de dar cumplimiento a la siguiente norma:

CUB - Tit 2° - Cap I - Art 11 - Par 2°.

CUB - Tit 2° - Cap I - Art 12 - Frac lll.


LIC - Tit 3° - Cap I - Art 48 Bis 4 - Par 2°.


LIC - Tit 5° - Cap II - Art 108 - Frac IV.

LIC - Tit 5° - Cap IV - Art 115.

LIC - Tit 7° - Cap I - Art 142 - Par 1°.

LFRSP - Tit 2° - Cap I - Art 7.

LFRSP - Tit 2° - Cap I - Art 8.

H. Consejo Directivo.

CUB - Tit 2° - Cap I - Art 7 - Par 2°.

CUB - Tit 2° - Cap I - Art 16.

De las cuentas de cheques en M. N.

Condiciones.


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Invariablemente, se identificará plenamente al prospecto de Cliente(s) mediante la requisición o generación automática de la Solicitudde productos de captación / entrevista para persona física FOBA-0808 o Solicitud de productos de captación / entrevista para personamoral FOBA-1108 respectiva y la presentación de una Identificación Oficial vigente con Fotografía y Firma conforme a lo establecidoen el Manual para el Control de Políticas, Criterios, Medidas y Procedimientos Mínimos en la Identificación y Conocimiento del Clientey Usuarios.

En ningún caso se aceptarán firmas por ausencia o por orden.

Los tipos de Identificación Oficial vigente con Fotografía y Firma aceptadas por el Banco Nacional del Ejército, Fuerza Aérea yArmada, S.N.C., atenderán en todo momento a lo establecido en el Manual para el Control de Políticas, Criterios, Medidas yProcedimientos Mínimos en la Identificación y Conocimiento del Cliente y Usuarios dentro de las Políticas para la Identificación deClientes y Usuarios, así como a lo establecido por las autoridades externas en la materia.

Dentro de los tipos de Identificación Oficial vigente con Fotografía y Firma válidas están las siguientes:

Credencial para Votar del Instituto Federal Electoral (IFE) o Credencial para Votar del Instituto Nacional Electoral (INE)***.

Cartilla del Servicio Militar Nacional.*

Pasaporte vigente expedido por S.R.E.

Tarjeta Única de Identificación Militar "TUIM Defensa".

Credencial de Identidad Militar (Personal Tropa SEDENA).

Credencial Metálica de Identificación (Jefes) de la SEMAR.

Credencial de Identificación (Oficiales y Tropa) de la SEMAR.

Cédula Profesional .

Tarjeta de Afiliación al Instituto Nacional de las Personal Adultas Mayores (INAPAM) .

Credencial y Carnet de Instituto Mexicano del Seguro Social (IMSS) .

Certificado de Matrícula Consular .

Cédula de Identificación para Derechohabientes del ISSFAM .

Tarjeta de Filiación al Instituto de Seguridad Social para las Fuerzas Armadas Mexicanas (ISSFAM) .

Tarjeta de Identidad para Cadetes y Tropa SEDENA .

Licencia de Conducir .**

*Diez años como máximo de antigüedad de haberse expedido el documento y en caso de resello, un año de antigüedad.

** Solo con autorización del Gerente de Sucursal o Supervisor(a) de Servicios.

*** No se acepta la credencial del Instituto Federal Electoral (IFE) con terminación 03 para la apertura de cuentas nuevas decaptación, con base en el Convenio de Apoyo y Colaboración entre el Instituto Federal Electoral (IFE) y la Asociación deBancos de México A.C. (ABM) firmado en diciembre 2010.

Los tipos de Comprobante de domicilio con antigüedad no mayor a 90 días naturales aceptados por el Banco Nacional del Ejército,Fuerza Aérea y Armada, S.N.C., atenderán en todo momento a lo establecido en el Manual para el Control de Políticas, Criterios,Medidas y Procedimientos Mínimos en la Identificación y Conocimiento del Cliente y Usuarios dentro de las Políticas para laIdentificación de clientes y usuarios, así como a lo establecido por las autoridades externas en la materia.

Los tipos de Comprobante de domicilio con antigüedad no mayor a 90 días naturales válidos están los siguientes:

Recibo Telefónico Residencial (excepto la de telefonía celular).

Comprobante de suministro de agua potable.*

Comprobante de suministro de energía eléctrica.

Comprobante de impuesto predial.*

Estados de cuenta expedido por una institución financiera.

Oficio de la unidad militar certificando el domicilio particular del acreditado.

Recibo de renta emitido por unidades habitacionales militares.

Comprobante de suministro de Gas Natural.


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Contrato de Arrendamiento registrado ante autoridad fiscal.*

Comprobante de inscripción ante el Registro Federal de Contribuyentes .

Certificado de domicilio expedido por las Unidades Militares .

Cualquier otro comprobante de pago por servicios domiciliarios en el extranjero, entre otros **.

* En caso de tener una antigüedad mayor a lo establecido, se recabará otro comprobante que cumpla con lavigencia establecida.

** Únicamente aplica a personas que radican en el extranjero y lo hayan declarado.

Las condiciones para la disposición de los Fondos serán establecidas por la/el Cliente(s), contando con las siguientes modalidades:

Modalidad única: Firma única para disponer de los fondos de la cuenta.

Modalidad indistinta: Firma única para disponer de los fondos de la cuenta con la salvedad de que existen otras firmasregistradas en la cuenta.

Modalidad mancomunada: Firma que para disponer de los fondos de la cuenta requiere de dos o más firmas registradas, deacuerdo a las combinaciones que la/el Titular de la Cuenta determine.

En los casos de disposición de fondos en la modalidad de firmas mancomunadas la/el Titular de la Cuenta determinará la categoríacorrespondiente a cada firmante, los cuales pueden ser identificados como tipo “A”, tipo “B” ó tipo "C", con fines exclusivamente deuso para la definición de las combinaciones de firma.

Al momento de la apertura de la cuenta se establece, por instrucciones de la/el Cliente(s) la combinación de firmas de acuerdo a susnecesidades, por ejemplo:

“AA”: Es aquella que para disponer de los fondos de la cuenta deberán firmar dos de los firmantes en la cuenta, contandoambos con firma tipo “A”.

“AB”: Es aquella que para disponer de los fondos de la cuenta deberán firmar por lo menos dos de los firmantes en la cuenta,contando uno de ellos con firma tipo “A” y otro con firma tipo "B".

“AC”: Es aquella que para disponer de los fondos de la cuenta deberán firmar por lo menos dos de los firmantes en la cuenta,contando uno de ellos con firma tipo “A” y otro con firma tipo "C".

“BB”: Es aquella que para disponer de los fondos de la cuenta deberán firmar por lo menos dos de los firmantes en la cuentacon firma tipo “B”.

“BC”: Es aquella que para disponer de los fondos de la cuenta deberán firmar por lo menos dos de los firmantes en la cuenta,uno con firma tipo “B” y otro con firma “C”.

“CC”: Es aquella que para disponer de los fondos de la cuenta deberán firmar por lo menos dos de los firmantes en la cuentacon firma tipo “C”.

La falta de aplicación de las políticas para la integración y supervisión del Expediente(s) del Cliente(s) que deriven en el envío deExpediente(s) incompletos o incorrectos al Corporativo, el personal de la Sucursal(es) se hará acreedor a la sanción que para ellose establezca, considerando la afectación que provoque a la Institución.

Con objeto de identificar plenamente la procedencia de los recursos en efectivo que ingresen a esta Institución en Moneda Nacional,y fortalecer el mecanismo de aprobación interna, se establece la obligatoriedad de obtener documentos comprobatorios de acuerdo almonto de la operación conforme a los Montos de Operación en Efectivo.

Se reitera que la autorización electrónica establecida en SOFT-M ventanilla para todas aquellas operaciones que involucrenefectivo en Moneda Nacional y/o Divisa a partir de $300,000 M.N. o 10,000 USD deberá ser otorgada siempre y cuando seobtenga previamente los comprobantes descritos en el párrafo anterior.

La recepción y razonabilidad de los comprobantes que amparen la procedencia lícita del dinero quedará bajo laresponsabilidad de quien haya otorgado la autorización correspondiente y estar sujeto a las revisiones de control queaseguren el cumplimiento de la presente política.

Cuando existan dudas o perspicacia de la procedencia lícita del dinero, el operador y su superior jerárquico responsable deautorizar, podrán realizar las gestiones adicionales que consideren necesarias para documentar la operación, y en caso derequerir asesoría deberán comunicarse a la Dirección de Banca Comercial y/o a la Oficina de Cumplimiento para que éstasea brindada de manera oportuna, en el entendido de que el conocimiento del Cliente(s) está a cargo del personal de Red deSucursal(es).

1 Solicitar la documentación e información que corresponda a efecto de continuar con la prestación del servicio solicitado porlas/los Cliente(s) o Usuario(a), considerando lo siguiente:


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A. La/El Gerente de Sucursal o Supervisor(a) de Servicios, de la Red de Sucursal(es), deberán autorizarde manera electrónica la recepción de depósitos, recepción del pago de créditos, servicios o transferencias defondos por el monto antes mencionado, siempre y cuando la/el Cliente(s) o Usuario(a)demuestre con undocumento fehaciente la procedencia lícita del origen de los recursos, de lo contrario se les deberá invitar arecabarlo y presentarlo para poder continuar con su operación.

B. Lo anterior, no se requiere en operaciones de la Secretaría de la Defensa Nacional (SEDENA),Secretaría de Marina (SEMAR), Servicio de Administración y Enajenación de Bienes e Instituto deSeguridad Social para las Fuerzas Armadas Mexicanas (ISSFAM), así como aquellas que determine elComité de Comunicación y Control.

2 Los documentos aceptables por Banco Nacional del Ejército, Fuerza Aérea y Armada, S.N.C. para la aprobación de lasoperaciones antes referidas, se describen de manera enunciativa más no limitativa los documentos que podrán presentarlas/los Cliente(s) o Usuario(a).

A. Si los recursos provienen de una actividad económica que la/el Cliente(s) realiza, deberá presentar,alguno de los siguientes documentos:

Constancia de su alta ante el SAT en donde se describa su actividad económicaregistrada vigente.

Facturas que acrediten que desempeña habitualmente esa actividad.

Declaración anual que acredite que desarrolla la actividad que ha manifestado.

Contratos, recibos, pedidos, notas o algún documento en el que obre la venta oprestación del bien o servicio de su actividad económica.

B. Si los recursos provienen de algún pago o préstamo de un particular, la/el Cliente(s) deberá entregaralguno de los siguientes documentos:

Contrato de mutuo que acredite el préstamo que realizó o recibió en donde conste laspersonas involucradas.

Título de crédito que acredite el préstamo que realizó o recibió (Pagaré, letra decambio, promesa de pago, etc.).

C. Si los recursos provienen de algún juicio de pago la/el Cliente(s) deberá presentar:

Copia del juicio seguido, mediante el cual se acredite que se dictó sentencia definitivade pago a su favor.

D. Si los recursos provienen por concepto de pensión alimenticia, la/el Cliente(s) deberá entregar alguno delos siguientes documentos:

Copia certificada del juicio de alimentos.

Documento del juzgado que acredite que se realizó el pago de la cantidadpresentada por concepto de pensión.

E. Si los recursos provienen de algún seguro, la/el Cliente(s) deberá entregar:

Documento emitido por la aseguradora que corresponda donde acredite que sea elbeneficiario del pago de dicha cantidad en efectivo en virtud de ser beneficiario (Eldocumento debe incluir los datos de la póliza de seguro).

F. Si los recursos provienen de alguna herencia, la/el Cliente(s) deberá presentar alguno de los siguientesdocumentos:

Copia certificada del juicio sucesorio según corresponda.

Si los recursos estaban en algún Banco (Caja de seguridad), se requerirá eldocumento emitido por el Banco correspondiente en el que se acredite que se leentregó dicha cantidad en efectivo en virtud de resultar ser heredero y beneficiario dedichos recursos.

G. Si los recursos provienen por la venta de algún Bien Mueble o Inmueble, la/el Cliente(s) deberá presentaralguno de los siguientes documentos:

Contrato o promesa de compra / venta que acredite la personalidad de las personasinvolucradas en la operación (vendedor y comprador).

Copia de escritura o documento que corresponda en donde acredite la propiedad delBien Mueble o Inmueble sujeto a la operación de compra / venta.


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Documento que ampare el traslado de la propiedad del bien que dio origen al dinero.

H. Si los recursos provienen de algún otro concepto no citado anteriormente, la/el Cliente(s) deberá presentarlos siguientes documentos:

Se requerirá a la/el Cliente(s) requisite la Carta de declaración del origen de losrecursos preestablecida para estos casos, con la finalidad de tener constancia de lomanifestado por la/el Cliente(s).

Entregar documentación que acredite la actividad a la que la/el Cliente(s) comentódedicarse para obtener los recursos.

3 Algunas consideraciones que se deben observar en el proceso de recolección de documentos de las/los Cliente(s).

Cuando la actividad descrita en los documentos no coincida con lo manifestado previamente por la/elCliente(s) (apertura de cuenta o conocimiento que se tenga del Cliente(s)), y en caso de no tener registradodicha actividad en el sistema del banco, se deberá solicitar la actualización de sus datos.

En caso de requerir una opinión con respecto a la viabilidad sobre la recepción de los documentos, la/elGerente de Sucursal o Supervisor(a) de Servicios de la Sucursal(es) podrá remitir los elementos a laOficina de Cumplimiento para su opinión correspondiente.

Para el caso de que la/el Cliente(s) no sea el Propietario Real de los recursos ingresados, es necesario quese realice una actualización de la cuenta para ingresar al sistema del banco los datos del Propietario Real.

Responsabilidades.

Será responsabilidad de la Dirección de Banca Comercial.

Supervisar el comportamiento de los productos de captación en la red de Sucursal(es) para proponer las estrategias depromoción.

Supervisar la asesoría en el manejo de la operación diaria de la red de Sucursal(es).

Supervisar los canales de comunicación en el apoyo operativo a la red de Sucursal(es).

Proponer los mecanismos de actualización en los sistemas electrónicos para la operación en la red de Sucursal(es).

Proponer programas de mantenimiento, desarrollo y pruebas de los sistemas de la red de Sucursal(es).

Será responsabilidad de la Dirección de Informática.

Asegurar el óptimo funcionamiento de los sistemas informáticos empleados para la operación y administración de losproductos de captación.

Políticas Particulares.


Condiciones.

La apertura de una Cuenta(s) de Cheques, en ningún caso deberá ser realizada con una solicitud vía Fax o vía Teléfono.

Los tipos de Identificación Oficial vigente con Fotografía y Firma considerados como oficiales para la apertura de una Cuenta(s) deCheques serán lo establecido en las Disposiciones de Carácter General relativa al Arts. 115 de la LIC..

El Comprobante de domicilio con antigüedad no mayor a 90 días naturales válido para la apertura de una Cuenta(s) de Chequesserán los establecidos en las Disposiciones de Carácter General relativa al Arts. 115 de la LIC..

Será necesario, para toda apertura, contar con el total de los documentos requeridos (en copia fotostática) debidamente verificadoscontra su original, dejando evidencia mediante el sello con leyenda de cotejado contra original, nombre y firma del Promotor(a) /Ejecutivo(a) de Cuenta.

En ningún caso serán aperturadas cuentas cuando:

Se detecte que los documentos presentados por el prospecto de la/el Cliente(s) para efecto de su identificación son falsos,están alterados o contengan tachaduras o enmendaduras.

Se tenga certeza de que la Cédula Registro Federal de Contribuyentes presentada por la/el Cliente(s) sea falsa (sólo enPersona(s) Moral(es) civiles y Persona(s) Física(s) con actividad empresarial).


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Se tenga la certeza de que el prospecto de la/el Cliente(s) está actuando por cuenta de un tercero y no lo manifestó en lasolicitud correspondiente.

Se tenga la certeza de que la información proporcionada presente inconsistencia en la misma.

Las características de la cuenta o contrato pudieran generar un riesgo en materia de lavado de dinero para el BancoNacional del Ejército, Fuerza Aérea y Armada, S.N.C.

Para la apertura de una Cuenta(s) de Cheques para Persona(s) Física(s) se requiere la siguiente documentación:

Copia de Comprobante de domicilio con antigüedad no mayor a 90 días naturales de la/el Titular de la Cuenta oCotitular(es) de la Cuenta (con el sello de “cotejado contra original” y firma).

Copia fotostática de la Identificación Oficial vigente con Fotografía y Firma (con el sello de "cotejado contra original" y firma)de la/el Titular de la Cuenta o Cotitular(es) de la Cuenta.

Para la apertura de una Cuenta(s) de Cheques para Persona(s) Física(s) con actividad empresarial:

Presentar la Cédula Registro Federal de Contribuyentes.

Para toda apertura o contratación de una Cuenta(s) de Cheques, el Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta deberá cerciorarse decelebrar una entrevista personal con la/el Cliente(s), mediante el formato Solicitud de productos de captación / entrevista parapersona física FOBA-0808.

Para el caso de Persona(s) Física(s) civiles familiares de militares, se solicitará invariablemente los datos, nombre y teléfono de esteúltimo, a fin de confirmar el parentesco con el Cliente(s) (esta confirmación será realizada posterior a la apertura de la Cuenta(s) deCheques).

Para el caso de Persona(s) Física(s) civiles no familiares de militares, solicitar las referencias personales para posterior confirmarmediante llamada telefónica.

Para la apertura de la Cuenta(s) de Cheques para Persona Moral Privada, Dependencias y Entidades de la Administración PúblicaFederal se requiere la siguiente documentación:

Copia del Comprobante de domicilio con antigüedad no mayor a 90 días naturales de la Persona(s) Moral(es), de la/elRepresentante Legal o Apoderado(a) Legal y terceros autorizados (con sello con leyenda de cotejado contra original yfirma).

Copia fotostática de la Identificación Oficial vigente con Fotografía y Firma (con el sello de "cotejado contra original" y firma)de la/el Representante Legal o Apoderado(a) Legal y terceros autorizados.

Copia del Testimonio o copia certificada de la Escritura Constitutiva inscrita ante el Registro Federal de Comercio (no aplicapara dependencias).

Copia de la Cédula Registro Federal de Contribuyentes de la Persona(s) Moral(es) expedida por la Secretaría de Hacienday Crédito Público (SHCP).

Copia del testimonio o copia certificada de poderes expedido ante Fedatario Público que avale a la/el Representante Legal oApoderado(a) Legal.

Copia del documento apostillado que compruebe la legal existencia de la Persona(s) Moral(es), debidamente legalizada porlas autoridades mexicanas (Solo Persona(s) Moral(es)), "No aplica para dependencias".

En caso de la/el Representante Legal extranjero, fotostática de pasaporte y documento que acredite su legal estancia en elpaís con el sello con leyenda de cotejado contra original y firma, (No aplica para dependencias).

Check List de Revisión de Integración de Expedientes de Cuentas Aperturadas por el Sector Militar (únicamente paraSecretaría de la Defensa Nacional (SEDENA) y Secretaría de Marina (SEMAR)).

Oficio suscrito por la/el Titular de la Dependencia Gubernamental solicitando la apertura de la cuenta (para dependencias yentidades de la administración pública federal)

Nombramiento, Designación o Radiograma del militar facultado para manejar la cuenta, en su caso (solo para la Secretaríade la Defensa Nacional (SEDENA) y Secretaría de Marina (SEMAR)).

Copia del Aviso Oficial a la Tesorería de la Federación (TESOFE) de apertura de la cuenta (con sello de recibido), sólo parael caso de Instancias de Seguridad Nacional (ver Listado de dependencias y unidades administrativas cuyo reconocimientocomo Instancias de Seguridad Nacional ha sido publicado en el DOF así como la Secretaría de la Defensa Nacional(SEDENA)). Dicho aviso deberá contener la siguiente leyenda:


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"Con esta fecha la DGAOB acusa de recibo, la intención de apertura de una nueva cuenta bancaria por partede esa Instancia de Seguridad Nacional, por lo que el presente oficio se sella en términos del Artículo 292 dela Circular Única de Bancos a efecto de que se continúe con el trámite correspondiente. Asimismo el oficioqueda registrado bajo el folio de recepción número: ___________ debiendo esa Instancia de realizar elproceso de inscripción de la cuenta bancaria en términos del Lineamiento Séptimo de los Lineamientos CUT(DOF 24/12/2009)."

Copia del oficio de autorización de la Tesorería de la Federación (TESOFE) para la apertura de la cuenta (aplica para lasDependencias y Entidades de la Administración Pública Federal).

Para toda apertura o contratación de una Cuenta(s) de Cheques, el Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta deberá cerciorarse decelebrar una entrevista personal con la/el Representante Legal o su Apoderado(a) Legal, mediante el formato Solicitud de productosde captación / entrevista para persona moral FOBA-1108.

El Banco Nacional del Ejército, Fuerza Aérea y Armada, S.N.C. sólo podrá abrir cuentas con la leyenda “Tesorería de laFederación”, cuando su titular sea la propia Tesorería de la Federación (TESOFE), en términos de lo dispuesto por el CUB - Tit 5° -Cap VIII - Art 290.

Toda apertura de un a Cuenta(s) de Cheques para Dependencias y Entidades de la Administración Pública Federal deberán contarcon autorización de la Tesorería de la Federación (TESOFE) para tal efecto y tratándose de instancias de Seguridad Nacional,deberán comprobar que éstas cuenten con copia del aviso oficial que le hubieren realizado a dicha Tesorería con sello de recepciónde la misma.

De conformidad con los requisitos establecidos en los lineamientos que tienen por objeto regular el Sistema de Cuenta Única deTesorería, así como establecer las excepciones procedentes”, publicados en el DOF el 24 de diciembre de 2009, o los que losustituyan, deberá atender lo siguiente en los contratos relativos a las cuentas de la Tesorería de la Federación (TESOFE):

I. La cuenta se aperturará a nombre de la dependencia o entidad de que se trate.

II. En las declaraciones de la dependencia o entidad se incluirá lo siguiente:

a) Que la denominación solicitada para la cuenta, inicie con la letra “R” para fines de identificación, seguidacon la clave del ramo (2 dígitos) y de la unidad responsable (3 dígitos).

b) La autorización por parte de la Tesorería de la Federación (TESOFE) para la apertura o mantenimientode las cuentas de las Dependencias y Entidades con base en los “Lineamientos que tienen por objeto regularel Sistema de Cuenta Única de Tesorería, así como establecer las excepciones procedentes”.

III. Los nombres y firmas de los servidores públicos facultados o autorizados para girar instrucciones sobre las cuentas.

Lineamientos para la Identificación del Propietario Real:

El alcance de la presente Política es para las Cuentas de Cheques de Personas Morales y Fideicomisos, Mandatos oComisiones en donde el o los Fideicomitentes sean personas Morales.

Cuando una Persona Moral requiera la apertura de una Cuenta de Captación o la celebración de Contratos de Fideicomiso,Mandato o Comisión, se deberá realizar lo siguiente:

1 Identificar a la Persona Física que tenga el Control sobre la/el Cliente(s), mediante la Propiedad de Valoreso la Participación en la Composición Accionaria o Capital Social, para lo que debe considerar:

A. Identificar a la Persona Física que directa o indirectamente adquiera, sea Titular oposea por cualquier Título legal el 25% o más de la Composición Accionaria o ParteSocial del Capital Social de la Persona Moral.

B. Identificar a aquellos Accionistas o Socios que sean Titulares, posean o adquieranla Propiedad de Valores de forma directa o indirecta, en Copropiedad o Cotitularidadcon otros Accionistas o Socios mediante cualquier Acto o Título Jurídico ya sea deforma individual o conjunta, y que ejercen el Control de la Persona Moral de que setrate.

2 Identificar a la Persona Física que tenga el Control de la/el Cliente(s) a través del cargo que ejerce dentrode la misma empresa, para lo cual se debe:

A. Identificar a la Persona Física responsable de la toma de decisiones estratégicasque influyen en las prácticas comerciales o de negocio o en la Dirección General dela/el Cliente(s) Persona Moral (o análoga).

B. Identificar a la Persona Física que ejerce Control sobre los asuntos diarios oregulares de la/el Cliente(s) Persona Moral a través de un cargo directivo.

3 Identificar a la Persona Física que ejerza el Control de sus Cliente(s) o Usuario(a), según el caso, porcualquier otro medio que les permita dicha identificación, para lo cual podrán considerar:


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A.Identificar a la Persona Física que tiene el Control de la/el Cliente(s) sin que estaostente la Propiedad de Valores, es decir, aquella Persona Física que tengaparticipación en las finanzas de la empresa, que tenga alguna relación personal ovínculo familiar con los altos mandos de la misma o que tenga algún Derecho dePropiedad, entre otros, que permita presumir que goza de los beneficios de unacuenta, contrato u operación y es, en última instancia, el verdadero dueño de losrecursos, al tener sobre estos Derechos de uso, disfrute, aprovechamiento,dispersión o disposición.

Cuando un Cliente(s) Persona Moral no tenga una Persona Física que ejerza elcontrol o posea un 25% o más del capital, dicho control lo ejerce el Administrador oAdministradores de la Persona Moral.

Si el Administrador designado es también una Persona Moral, se entenderá que elcontrol lo ejerce la Persona Física que designa la Persona Moral como Administrador.

Se recabará Declaración firmada por el Representante Legal de la/el Cliente(s)Persona Moral, donde indicarán quiénes son Propietarios Reales.

B. Cuando la/el Cliente(s) tenga un Grado de Riesgo distinto al bajo, se obtendrá suEstructura Corporativa Interna:

Organigrama de la/el Cliente(s) Persona Moral, debiendo considerarse cuandomenos, el nombre completo y cargo de aquellos individuos que ocupen los cargosentre Director General y la jerarquía inmediata inferior.

Nombre completo y posición correspondiente de los miembros de su Consejo deAdministración o equivalente.

C. En caso de una apertura de Cuentas donde se declare que se está actuando aNombre y por cuenta de un Tercero Persona(s) Moral(es), en primer instancia noserá válida a Apertura de la Cuenta solicitada, sin embargo en caso de que se habra,el Oficial de Cumplimiento deberá dar seguimiento de las operaciones realizadasen dicha cuenta y, en su caso, someterlas a consideración del Comité deComunicación y Control.

D. Notificar de la apertura de Cuenta o del Contrato(s) celebrado, al Oficial deCumplimiento, para que en su caso sea sometido a sanción del Comité deComunicación y Control.

4 Para el caso de Personas Morales del Sector Gobierno, el Propietario Real será el Director, Presidente oTitular de la Dependencia a cargo de la cual este aperturada la Cuenta, asimismo respecto a la EstructuraAccionaria no aplica por no tener Participaciones Accionarias y en el caso de Entidades Paraestatales elGobierno Federal será el accionista mayoritario según el Ramo Sectorial al que le corresponda y finalmentepara la estructura corporativa esta será la vigente hasta segundo nivel.

Responsabilidades.

Dirección de Banca Comercial

Sera responsabilidad del Director(a) de Banca Comercial:

Solicitar a la Dirección Jurídica Fiduciaria el dictamen de facultades de la/el Titular de la cuenta para realizar la apertura yel mejor manejo de la misma.

Autorizar a la Sucursal(es) la entrega de contrato y chequera a la/el Cliente(s), previa recepción del dictamen de laDirección Jurídica Fiduciaria.

Enviar a digitalización las firmas de los autorizados de la cuenta, para que la/el Cliente(s) pueda operar su cuenta de maneranormal.

Al recibir el dictamen de la Dirección Jurídica Fiduciaria, remitir el expediente a la Dirección de Operaciones Bancariaspara su digitalización y resguardo.

Sera responsabilidad del Gerente de Sucursal o Encargado(a) de Sucursal / Supervisor(a) de Servicios:

Verificar la apertura de las cuentas de los productos de Captación, cuenten con la documentación requerida completa, legibley vigente. En caso contrario no se debe aperturar la Cuenta.

Entrevistar a todo Cliente(s) que sea Persona(s) Física(s) civil, no familiar de militar, en ausencia de los Servidor(es)Público(s) anteriores, la/el Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta de Sucursal realizará lo propio con visto bueno del la/elGerente o Encargado(a) de Sucursal o en su ausencia de la/el Supervisor(a) de Servicios.


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Verificar que se realicen la confirmaciones de las referencias de Cliente(s) civiles familiares de militares y los que no sonfamiliares de militares.

Verificar que se realise el envío del Expediente(s) de la/el Cliente(s) a la Dirección de Operaciones Bancarias(Departamento de Cliente Único) en un plazo no mayor a un día a la apertura de la cuenta.

Supervisar que el responsable de la cuenta realice, en caso de proceder la cancelación de la misma e informe al Cliente(s)personalmente, llamada telefónica o correo electrónico (según sea el caso), así como la devolución de los recursos ointegración de los documentos faltantes al Expediente(s).

Solo en caso que lo requiera la Oficina de Cumplimiento, entregar el Formato de Requerimiento de Información a la/elCliente(s), a efecto de tener evidencia de que esta Institución requirió a la/el Cliente(s) información adicional respecto a lanaturaleza y/o justificación razonable de las operaciones bancarias registradas a su nombre de conformidad a los procesos dedebida diligencia.

Sera responsabilidad del Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta:

Requerir de la/el Cliente(s) la documentación solicitada para la apertura de la cuenta.

Confirmar la solicitud de apertura de la cuenta para persona moral privada y dependencias y entidades de la administraciónpública federal, mediante oficio de petición de apertura con hoja membretada por parte de la Institución que se trate.

Validar y cotejar la documentación original contra las copias presentadas estampando como evidencia el sello con leyenda decotejado contra original, nombre y firma.

Preguntar al prospecto de la/el Cliente(s) si está actuando a nombre y por cuenta propia o lo está haciendo a nombre y porcuenta de un tercero, así como informar a la/el Solicitante que al permitir a un tercero el uso de su cuenta sin haberlodeclarado en la solicitud respectiva, puede dar lugar a que éste haga uso indebido de su cuenta lo que a su vez podría llegara constituir la comisión de un delito.

Para el caso de Persona(s) Física(s) civiles familiares de militares, solicitar el nombre y teléfono del militar para confirmar elparentesco mediante llamada telefónica posterior a la apertura de la Cuenta(s) de Cheques.

Para el caso de Persona(s) Física(s) no familiares de militares, confirmar las referencias personales del Solicitante mediantellamada telefónica posterior a la apertura de la Cuenta(s) de Cheques.

Realizar la entrevista del Cliente(s) cuando este sea una Persona(s) Física(s) civil, no familiar de militar.

Dirección de Operaciones Bancarias

Sera responsabilidad del Jefe(a) de Departamento de Cliente Único:

Remitir a la Sucursal(es) el Expediente(s), en caso de que se encuentre con documentos y/o datos incompletos o incorrectosen un plazo no mayor a 4 días habiles poesteriores a la recepción y notificar al Gerente de Sucursal o en su ausencia a la/elSupervisor(a) de Servicios, para que proceda en caso con la cancelación de la Cuenta.

Dependencias y Entidades de la Administración Pública Federal.

Para realizar aperturas de cuentas de cheques a nombre de la Tesorería del Gobierno del Distrito Federal (TGDF) o la Tesoreríade la Federación (TESOFE), es necesario dar cumplimiento a los siguientes requisitos:

Tesorería del Gobierno del Distrito Federal (TGDF)

Dirección General

Es responsabilidad del Director(a) General autorizar toda apertura de cuentas de cheques a nombre de la Tesorería delGobierno del Distrito Federal (TGDF), previa confirmación con el Director(a) de Banca Comercial.


Es responsabilidad de la Dirección de Banca Comercial:

Vigilar que en toda contratación de una Cuenta(s) de Cheques, se presente oficio suscrito por el Tesorero(a) del Gobiernodel Distrito Federal o el Director(a) General de Administración Financiera de la Secretaría de Finanzas del DistritoFederal dirigido al Director(a) General del Banco Nacional del Ejército, Fuerza Aérea y Armada, S.N.C.

Supervisar que toda solicitud de apertura de cuentas a nombre de la Tesorería del Gobierno del Distrito Federal (TGDF) serealice a nivel Corporativo y efectuar la asignación de la apertura de la Cuenta(s) de Cheques a la Sucursal(es)correspondiente, previa autorización del Director(a) General.


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Remitir a la Tesorería del Gobierno del Distrito Federal (TGDF) a través de la Sucursal(es) asignada para su suscripción elContrato de Productos Bancarios de Captación en M.N. y Extranjera (FBCO-0608), tarjeta(s) de registro de firmas, la Carátulade Depósito de Cuenta de Cheques Tradicional en M.N. para Personas Físicas (FBCO-14210), Carátula de Depósito deCuenta de Cheques Tradicional en M. N. para Personas Morales (FBCO-15610), Carátula de Depósito de Cuenta de ChequesMaestra en M. N. para Personas Físicas (FBCO-14310), Carátula de Depósito de Cuenta de Cheques Maestra en M. N. paraPersonas Morales (FBCO-15710), Carátula de Depósito de Cuenta de Cheques Finveretiro en M. N. (FBCO-14910) y laCarátula de Contrato de Productos Bancarios de Captación en Moneda Nacional / Extranjera.

Es responsabilidad del Gerente de Sucursal y/o Encargado(a) de Sucursal:

Canalizar a la/el Cliente(s) cuando se presente a realizar la apertura de cuentas de cheques a nombre de la Tesorería delGobierno del Distrito Federal (TGDF) a presentar oficio dirigido a la Dirección General del Banco Nacional del Ejército,Fuerza Aérea y Armada, S.N.C.

Vigilar que la apertura de cuentas de cheques a nombre de la Tesorería del Gobierno del Distrito Federal (TGDF), no serealice sin la autorización de la Dirección General y la Dirección de Banca Comercial.

Es responsabilidad del Gerente de Sucursal y/o Encargado(a) de Sucursal asignada para la apertura de la Cuenta(s) deCheques a nombre de la Tesorería del Gobierno del Distrito Federal (TGDF):

Supervisar que toda apertura de Cuenta(s) de Cheques a nombre de las dependencias, órganos desconcentrados y entidadesparaestatales de la Administración Pública del Distrito Federal, se abstengan de incluir como parte integrante del nombre odenominación del Titular de la Cuenta, la leyenda "Tesorería del Distrito Federal" a menos que cuenten con la autorizaciónpor escrito del Tesorero(a) del Gobierno del Distrito Federal o del Director(a) General de Administración Financiera dela Secretaría de Finanzas del Distrito Federal.

Tesorería de la Federación (TESOFE)

Dirección General

Es responsabilidad del Director(a) General autorizar toda apertura de cuentas de cheques a nombre de la Tesorería de laFederación (TESOFE), previa confirmación con el Director(a) de Banca Comercial.


Es responsabilidad de la Dirección de Banca Comercial:

Vigilar que en toda contratación de una Cuenta(s) de Cheques, se presente oficio suscrito por el Tesorero(a) de laFederación o el Subtesorero(a) de Operación dirigido al Director(a) General del Banco Nacional del Ejército, FuerzaAérea y Armada, S.N.C.

Supervisar que toda solicitud de apertura de cuentas a nombre de la Tesorería de la Federación (TESOFE) se realice a nivelCorporativo y efectuar la asignación de la apertura de la Cuenta(s) de Cheques a la Sucursal(es) correspondiente, previaautorización del Director(a) General.

Remitir a la Tesorería de la Federación (TESOFE) a través de la Sucursal(es) asignada para su suscripción el Contrato deProductos Bancarios de Captación en M.N. y Extranjera (FBCO-0608), tarjeta(s) de registro de firmas, la Carátula de Depósitode Cuenta de Cheques Tradicional en M.N. para Personas Físicas (FBCO-14210), Carátula de Depósito de Cuenta deCheques Tradicional en M. N. para Personas Morales (FBCO-15610), Carátula de Depósito de Cuenta de Cheques Maestraen M. N. para Personas Físicas (FBCO-14310), Carátula de Depósito de Cuenta de Cheques Maestra en M. N. para PersonasMorales (FBCO-15710), Carátula de Depósito de Cuenta de Cheques Finveretiro en M. N. (FBCO-14910) y la Carátula deContrato de Productos Bancarios de Captación en Moneda Nacional / Extranjera.

Es responsabilidad de los Gerente de Sucursal y/o Encargado(a) de Sucursal:

Canalizar a la/el Cliente(s) cuando se presente a realizar la apertura de cuentas de cheques a nombre de la Tesorería de laFederación (TESOFE) a presentar oficio dirigido a la Dirección General del Banco Nacional del Ejército, Fuerza Aérea yArmada, S.N.C.

Vigilar que la apertura de cuentas de cheques a nombre de la Tesorería de la Federación (TESOFE), no se realice sin laautorización de la Dirección General y la Dirección de Banca Comercial.

Es responsabilidad del Gerente de Sucursal y/o Encargado(a) de Sucursal asignada para la apertura de la Cuenta(s) deCheques a nombre de la Tesorería de la Federación (TESOFE):

Recabar a través de la/el Representante Legal los datos relativos a la Identificación Oficial vigente con Fotografía y Firma delTesorero(a) de la Federación, el Subtesorero(a) de Operación y los demás servidores públicos cuyas firmas aparezcan enel Contrato de Productos Bancarios de Captación en M.N. y Extranjera (FBCO-0608),tarjeta(s) de registro de firmas, laCarátula de Depósito de Cuenta de Cheques Tradicional en M.N. para Personas Físicas (FBCO-14210), Carátula de Depósitode Cuenta de Cheques Tradicional en M. N. para Personas Morales (FBCO-15610), Carátula de Depósito de Cuenta deCheques Maestra en M. N. para Personas Físicas (FBCO-14310), Carátula de Depósito de Cuenta de Cheques Maestra enM. N. para Personas Morales (FBCO-15710), Carátula de Depósito de Cuenta de Cheques Finveretiro en M. N. (FBCO-14910) y la Carátula de Contrato de Productos Bancarios de Captación en Moneda Nacional / Extranjera, obteniendo copiacertificada de los documentos de identificación.


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Verificar que invariablemente sea incluida al inicio del nombre del Titular de la Cuenta la leyenda "TESOFE".

Supervisar que toda apertura de cuentas de cheques a nombre de las dependencias y entidades de la Administración PúblicaFederal, se abstengan de incluir como parte integrante del nombre o denominación de la/el Titular de la Cuenta, la leyenda"Tesorería de la Federación" a menos que cuenten con la autorización por escrito del Tesorero(a) de la Federación oSubtesorero(a) de Operación.

Con el objeto verificar que se cuenten con los controles suficientes que permitan la adecuada identificación del origen ydestino de los recursos de las Cuentas a nombre de Banco Nacional del Ejército, Fuerza Aérea y Armada, S.N.C., sedeben de seguir los siguientes lineamientos:

1 Las Cuentas deben ser utilizadas exclusivamente para transacciones que contribuyan en la gestión yoperación bancaria propia de Banco Nacional del Ejército, Fuerza Aérea y Armada, S.N.C..

2 Todo abono en la Cuenta debe ser notificado a la Dirección de Operaciones Bancarias para suidentificación, control y seguimiento.

3 Los abonos o retiros solo serán con documentos o transferencias.

4 No se debe difundir el uso de estas Cuentas a las/los Cliente(s) o Usuario(a).

5 Las Cuentas deben ser conciliadas de manera permanente por la Dirección de Operaciones Bancarias enconjunto con las Áreas Administrativas o de Negocio que por su operación tengan la necesidad de hacer usode las mismas.

6 Se privilegiará el uso operativo de las áreas de administración y de negocio sin que sean originadas poroperaciones de las/los Cliente(s) o Usuario(a).

7 En caso de contingencia donde se tenga la necesidad de realizar una operación de las/los Cliente(s), sedeberá cumplir con lo siguiente:

A. Documentar previamente a su realización, indicando el motivo, el número deCliente(s), el tipo de operación, el importe, el número de Cuenta o Contrato, justificarla causa o motivo que origina realizarla por estas cuentas y no en un flujo normal delas Cuentas de el/la Cliente(s)

B. Ser autorizada por el Titular del Área responsable de la operación, anexando elrequerimiento Técnico que corrige de fondo la falla que origina que la operación selleve a cabo en esta Cuenta.

C. El Titular del Área responsable, deberá notificar a la Dirección de OperacionesBancarias y a la Oficina de Cumplimiento las operaciones de las/los Cliente(s)para su inclusión en los reportes regulatorios.

8 Estas cuentas no se consideran concentradoras para el uso de operaciones de las/los Cliente(s) oUsuario(a).

2.- Solicitud de Exención del Impuesto sobre la Renta (Personas Morales o Fideicomisos) de

conformidad con el Artículo 54 de la Ley de Impuesto Sobre la Renta.

Limites

En un plazo no mayor a cinco días hábiles se deberá dictaminar la procedencia de Exención del Impuesto Sobre la Renta de acuerdoa la Matriz Fiscal de Retenciones de Impuesto Sobre la Renta.

Condiciones.

El Dictamen de Exención del Impuesto Sobre la Renta únicamente podra ser solicitado por personas morales públicas o fideicomisosque así lo soliciten.

El Dictamen de Exención del Impuesto Sobre la Renta no podrá ser solicitado por personas morales públicas o fideicomisos a nombrede la SEDENA o SEMAR debido a que se encuentran exentas de este.

La documentación que se deberá entregar para la Solicitud de exención del Impuesto sobre la Renta:

- Acta Constitutiva o en su caso, impresión del Diario Oficial de la Federación de la creación de la Dependencia.

- Denominación Social.

- Solicitud de Productos de Captación.


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- Constancia de Situación Fiscal (32-D).

En su caso, requerir documentación adicional durante el proceso de validación de la exención del Impuesto sobre la Renta.

Responsabilidades.


Será responsabilidad del Gerente de Sucursal o Encargado(a) de Sucursal:

Enviar a la Dirección de Contabilidad la Solicitud de exención de Impuesto Sobre la Renta, así como la documentaciónnecesaria.

Enviar a la Dirección de Contabilidad la documentación adicional para la Solicitud de exención de Impuesto Sobre la Renta.

Será responsabilidad del Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta:

Recibir del Solicitante la Solicitud de exención de Impuesto Sobre la Renta, así como la documentación necesaria.

Recibir del Solicitante la documentación adicional para la Solicitud de exención de Impuesto Sobre la Renta.

Dirección de Contabilidad

Será responsabilidad de la Gerencia Fiscal:

Realizar la revisión y análisis de la documentación proporcionada.

Emitir dictamen de procedencia de Exención del Impuesto Sobre la Renta de acuerdo a la Matriz Fiscal de Retenciones deImpuesto Sobre la Renta (ISR) por Intereses Pagados la cual se actualizará de acuerdo a loscambios que pudieran modificar las Leyes Fiscales y la Ley de Ingresos de la Federación.

Solicitar a la Sucursal(es), en su caso, la documentación adicional para la Solicitud de exención de Impuesto Sobre la Renta.

Enviar a la Sucursal(es)el Dictamen de Exención de Impuesto Sobre la Renta.

3.- Aprobación de la apertura de la cuenta (Proceso único para persona moral privada).

Responsabilidades.

Dirección Jurídica Fiduciaria

Será responsabilidad del Director(a) Jurídico Fiduciario:

Emitir el Dictamen Jurídico para Apertura de Cuentas de Captación para Persona Moral indicando la procedencia oimprocedencia de la apertura de la cuenta.

Oficina de Cumplimiento

Será responsabilidad del Titular de Oficina de Cumplimiento:

Emitir la procedencia o improcedencia de la apertura de la cuenta.



Para toda apertura de cuenta o celebración del contrato que genere riesgo para la Institución deberá informar el caso alDirector(a) de Banca Comercial para su aprobación y al mismo tiempo al Oficial de Cumplimiento para que cuanto antessea sometida a la sanción del Comité de Comunicación y Control.

Conforme a la solicitud del Oficial de Cumplimiento deberá sostener una nueva entrevista con la/el Representante Legal oApoderado(a) Legal, cuando las operaciones realizadas rompan su perfil transaccional a fin de averiguar las causas dedichas variaciones y practicar una visita a su domicilio en caso de no haberla realizado con anterioridad.


Establecer el perfil transaccional de la/el Cliente(s) con base en el número, tipo, naturaleza, frecuencia de las operacionesrealizadas comúnmente; así como por la información del origen y destino de los recursos, previamente a la apertura ocontratación de la cuenta.



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Condiciones.

Obtener el número de cuenta del producto elegido de la Bitácora de Control de Cuentas de Cheques.

La Cuenta(s) de Cheques Finveretiro en moneda nacional para persona física, será aperturada exclusivamente bajo el régimen defirma única y no permite la autorización de firmas a terceros.

La asignación de Tarjeta(s) de Débito efecticheque se hará solo en caso de que la/el Cliente(s) la solicite. (Excepto para la Cuenta(s)de Cheques Finverretiro M.N.).

Para el alta de la/el Cliente(s) en SOFT-M será obligatorio capturar la Entidad Federativa de Nacimiento para Persona FísicaExtranjera con base en la reforma de LIC - Tit 5° - Cap IV - Art 115 publicada en el Diario Oficial de la Federación (DOF), por lo queen tal caso, el campo "Entidad Nacimiento" será habilitado como captura obligatoria.

En el caso de requerir modificar un domicilio alterno a su domicilio original, se deberá informar a la/el Cliente(s) que el propósito esexclusivamente para el envío de estado de cuenta y en ningún caso se considerará para sustituir el domicilio original. En este casoaplicarán las políticas de identificación del Cliente(s) (en Sucursal(es), Banca Electrónica o Banca por Teléfono).

Responsabilidades.



Capturar en SOFT-M la información referente a la apertura de la cuenta del producto elegido por la/el Cliente(s).

Persona(s) Física(s)

Capturar en SOFT-M la información referente a la activación / mantenimiento del cliente, con datos de la/el Titular de la Cuenta yCotitular(es) de la Cuenta.

Persona Moral Privada y Dependencias y Entidades de la Administración Pública Federal.

Capturar en SOFT-M la información referente a la activación / mantenimiento del cliente, con datos de la/el Representante Legal yterceros autorizados.


Condiciones.

La apertura de una Cuenta(s) de Cheques deberá formalizarse mediante la firma del Contrato de Productos Bancarios de Captaciónen M.N. y Extranjera (FBCO-0608), Carátula de Contrato de Productos Bancarios de Captación en Moneda Nacional / Extranjera,Carátula de Depósito de Cuenta de Cheques Tradicional en M.N. para Personas Físicas (FBCO-14210), Carátula de Depósito deCuenta de Cheques Tradicional en M. N. para Personas Morales (FBCO-15610), Carátula de Depósito de Cuenta de ChequesMaestra en M. N. para Personas Físicas (FBCO-14310), Carátula de Depósito de Cuenta de Cheques Maestra en M. N. paraPersonas Morales (FBCO-15710), Carátula de Depósito de Cuenta de Cheques Finveretiro en M. N. (FBCO-14910) y tarjeta(s) deregistro de firmas con nombre y firma de la/el Cliente(s), Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta y de un Funcionario Institucionalfacultado (Gerente de Sucursal o Encargado(a) de Sucursal o Supervisor(a) de Servicios).

Responsabilidades.




Recabar nombre y firma de la/el Cliente(s), Titular de la Cuenta y Cotitular(es) de la Cuenta en el Contrato de Productos Bancariosde Captación en M.N. y Extranjera (FBCO-0608), Carátula de Contrato de Productos Bancarios de Captación en Moneda Nacional /Extranjera, Carátula de Depósito de Cuenta de Cheques Tradicional en M.N. para Personas Físicas (FBCO-14210), Carátula deDepósito de Cuenta de Cheques Maestra en M. N. para Personas Físicas (FBCO-14310), Carátula de Depósito de Cuenta deCheques Finveretiro en M. N. (FBCO-14910) y tarjeta(s) de registro de firmas.


Recabar nombre y firma de la/el Representante Legal y terceros autorizados en el Contrato de Productos Bancarios de Captación enM.N. y Extranjera (FBCO-0608), Carátula de Contrato de Productos Bancarios de Captación en Moneda Nacional / Extranjera,Carátula de Depósito de Cuenta de Cheques Tradicional en M. N. para Personas Morales (FBCO-15610), Carátula de Depósito deCuenta de Cheques Maestra en M. N. para Personas Morales (FBCO-15710) y tarjeta(s) de registro de firmas.


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Condiciones.

Para efectos de la Integración del Expediente del Producto solicitado, se deberá proceder conforme a lo establecido en lasDisposiciones de Carácter General relativa al Arts. 115 de la LIC..


El Expediente(s) de apertura de la Cuenta(s) de Cheques deberá estar integrado por la siguiente documentación:

Lista de Verificación de Integración de Expedientes (Check list).

Carátula de Contrato de Productos Bancarios de Captación en Moneda Nacional / Extranjera.

Carátula de Depósito de Cuenta de Cheques Tradicional en M.N. para Personas Físicas (FBCO-14210).

Carátula de Depósito de Cuenta de Cheques Maestra en M. N. para Personas Físicas (FBCO-14310).

Carátula de Depósito de Cuenta de Cheques Finveretiro en M. N. (FBCO-14910).

Contrato de Productos Bancarios de Captación en M.N. y Extranjera (FBCO-0608).

Solicitud de productos de captación / entrevista para persona física FOBA-0808.

Copia de Comprobante de domicilio con antigüedad no mayor a 90 días naturales (con el sello con leyenda de cotejado contraoriginal y firma).

Copia fotostática de la Identificación Oficial vigente con Fotografía y Firma (con el sello de "cotejado contra original" y firma).

Copia de Cédula Registro Federal de Contribuyentes (con el sello con leyenda de cotejado contra original y firma). (Aplicasolamente para persona física con actividad empresarial).


El Expediente(s) de apertura de la Cuenta(s) de Cheques deberá estar integrado por la siguiente documentación:




Carátula de Depósito de Cuenta de Cheques Tradicional en M. N. para Personas Morales (FBCO-15610).

Carátula de Depósito de Cuenta de Cheques Maestra en M. N. para Personas Morales (FBCO-15710).

Contrato de Productos Bancarios de Captación en M.N. y Extranjera (FBCO-0608)

Solicitud de productos de captación / entrevista para persona moral FOBA-1108.

Copia del Comprobante de domicilio con antigüedad no mayor a 90 días naturales de la Persona Moral, de la/elRepresentante Legal o Apoderado(a) Legal y terceros autorizados (con el sello con leyenda de cotejado contra original yfirma).

Copia fotostática de la Identificación Oficial vigente con Fotografía y Firma (con el sello de "cotejado contra original" y firma),de la/el Representante Legal o Apoderado(a) Legal y terceros autorizados.

Copia del Testimonio o copia certificada de la Escritura Constitutiva inscrita ante el Registro Federal de Comercio. (No aplicapara dependencias)

Copia del Cédula Registro Federal de Contribuyentes de la Persona Moral expedida por la Secretaría de Hacienda y CréditoPúblico (SHCP).

Copia del testimonio o copia certificada de poderes expedido ante Fedatario Público que avale a la/el Representante Legal oApoderado(a) Legal.

Copia del Documento apostillado que compruebe la legal existencia de la persona moral, debidamente legalizada por lasautoridades mexicanas (Solo para Personas Morales Extranjeras). (No aplica para dependencias).

En caso de la/el Representante Legal extranjero, fotostática de pasaporte y documento que acredite su legal estancia en elpaís (con el sello de “cotejado contra original” y firma). (No aplica para dependencias)


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Oficio suscrito por el Titular de la Dependencia Gubernamental solicitando la apertura de la cuenta. (para dependencias yentidades de la administración pública federal)


Responsabilidades.

Dirección de Banca Comercial.

Sera responsabilidad del Gerente de Sucursal o Encargado(a) de Sucursal:

Validar y en su caso firmar el Expediente(s) de Apertura de Cuenta de Cheques.

Solicitar la digitalización de firmas a la Dirección de Operaciones Bancarias enviando el oficio de solicitud de digitalizaciónde firma junto con las tarjeta(s) de registro de firmas de la/el Cliente(s).

Sera responsabilidad del Supervisor(a) de Servicios:

Verificar la correcta integración del Expediente de Identificación del Cliente asociado a la apertura de cuentas.

Supervisar que los datos de Tipo de Residencia en México, así como el domicilio en el extranjero que obre en el expediente ysistema, correspondan a los comprobantes integrados en el expediente.

Sera responsabilidad del Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta:

Integrar el Expediente(s) de Apertura de Cuenta de Cheques.

Validar y en su caso firmar el Expediente(s) de Apertura de Cuenta de Cheques.


Condiciones.

Para toda modificación de firmas será necesario contar con solicitud por escrito de la/el Cliente(s).

Para la digitalización de la firma de la/el Cliente(s) únicamente, será enviada a la Dirección de Operaciones Bancarias en latarjeta(s) de registro de firmas en original debidamente requisitada y acompañada de oficio de solicitud firmado por el Gerente deSucursal o Encargado(a) de Sucursal donde se aperturó la cuenta.

La digitalización se realizará exclusivamente por apertura de Cuenta(s) de Cheques o modificación a las firmas en las Cuenta(s) deCheques ya existentes.

Una vez obtenidos los formatos por parte de la/el Cliente(s), la Sucursal(es) tendrá un plazo de 72 horas para enviar a la Direcciónde Operaciones Bancarias las tarjeta(s) de registro de firmas de altas o modificaciones para su digitalización, resguardo y activaciónen la Base de datos del Sistema de firmas (SOFT-M Firmas).

Responsabilidades.



Asegurar que sea remitida al Departamento de Servicios, Impuestos y Cámara de Compensación adscrito a la Direcciónde Operaciones Bancarias las tarjeta(s) de registro de firmas de altas o modificaciones para su digitalización en un plazo nomayor a 72 horas a partir de la apertura o actualización.

Validar en SOFT-M la digitalización de las firmas aperturadas en la Sucursal(es) a su cargo.


Será responsabilidad del Jefe(a) de Departamento de Servicios, Impuestos y Cámara de Compensación:

Asegurar que la digitalización de firmas se realice oportunamente a solicitud del Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuentaresponsable de la cuenta.

Asegurar que únicamente será realizada la digitalización de firmas en los casos de: apertura de Cuenta(s) de Cheques ymodificación de Firmas a petición de la/el Titular de la Cuenta.

Asegurar que el Sistema de firmas (SOFT-M Firmas) utilizado para realizar el proceso de digitalización de firmas funcioneadecuadamente y en caso de problemas, realizar oportunamente el reporte al área respectiva.


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Asegurar la salvaguarda de forma efectiva de las tarjeta(s) de registro de firmas originales.

Será responsabilidad del Auxiliar Especializado(a) del Departamento de Servicios, Impuestos y Cámara de Compensación:

Asegurar de la elaboración del reporte de firmas digitalizadas requisitando número de cuenta, régimen de firmas, fecha derecepción y de digitalización y nombre de quien efectuó la digitalización.

Devolver a la Sucursal(es) los registros de firma que contienen errores o están incompletos para su corrección.


Limites

El Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta deberá registrar en el SOFT-M, las solicitudes de chequeras el mismo día en que searealizada la apertura de la Cuenta(s) de Cheques, a más tardar a las 17:00 horas.

Los tipos de talonarios de chequeras que se podrán proporcionar a la/el Cliente(s) serán de bolsillo, con 25 cheques, y draft, con 100cheques. Invariablemente la primer chequera que se entregará a la/el Cliente(s) será de bolsillo.

Condiciones.

La entrega de la primer chequera deberá realizarse en la Sucursal(es) en la que se realizó la apertura de la cuenta.

En caso de la/el Cliente(s) Civiles no familiares de militares, la visita domicilaria se realizará conforme a lo siguiente:

Sucursal(es) Metropolitanas (excepto Cuernavaca y Toluca), la entrega deberá realizarse a través de una AgenciaEspecializada.

Sucursal(es) Foráneas (incluyendo Cuernava y Toluca), la entrega la deberá realizar el Promotor(a) / Ejecutivo(a) deCuenta.

Para ambos casos se deberá requisitar correctamente el Formato de Visita Domiciliaria (FBCO-18412), firmado por la/elCliente(s) y la persona que entrega.

Para el caso de la/el Cliente(s) civiles, únicamente la entrega de la primer chequera se realizará en el domicilio de la/el Cliente(s); lostalonarios subsecuentes serán entregados en la Sucursal(es) que aperturo la cuenta.

Para el caso de Sucursal(es) Metropolitanas (excepto Cuernavaca y Toluca), la entrega deberá realizarse a través de una AgenciaEspecializada de acuerdo a La entrega de las chequeras en el domicilio será realizada por un proveedor especializado, para el casode Sucursal(es) metropolitanas excepto Cuernavaca y Toluca, y por el Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta, en caso deSucursal(es) Foráneas.

La entrega de las chequeras para personas morales, en Sucursal(es) metropolitanas y Sucursal(es) foráneas serán entregadas porel Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta en el domicilio de la/el Cliente(s).

Para la/el Cliente(s) militares en activo y/o en situación de retiro y sus familiares la entrega de todos los talonarios de chequeras serealizará en Sucursal(es).

La activación de los talonarios de chequeras deberá realizarse hasta haber obtenido el acuse de recibo firmado por el titular de lacuenta o un familiar en primer grado.

Responsabilidades.

Dirección de Operaciones Bancarias.


Asegurar que el personal de Departamento de Servicios, Impuestos y Cámara de Compensación en ningún caso podráextraer talonarios de chequeras de los paquetes entregados por el proveedor.

Dirección General Adjunta de Administración

Será responsabilidad del Jefe(a) de Departamento de Almacén General:

Asegurar de que sean enviados a la Sucursal(es) solicitante los paquetes de talonarios de chequeras completos.




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No entregar a la/el Cliente(s) la primera chequera, hasta el momento en que la Dirección de Banca Comercial lecomunique que el Contrato de Productos Bancarios de Captación en M.N. y Extranjera (FBCO-0608), tarjeta(s) de registro defirmas, la Carátula de Depósito de Cuenta de Cheques Tradicional en M.N. para Personas Físicas (FBCO-14210), Carátula deDepósito de Cuenta de Cheques Tradicional en M. N. para Personas Morales (FBCO-15610), Carátula de Depósito de Cuentade Cheques Maestra en M. N. para Personas Físicas (FBCO-14310), Carátula de Depósito de Cuenta de Cheques Maestraen M. N. para Personas Morales (FBCO-15710), Carátula de Depósito de Cuenta de Cheques Finveretiro en M. N. (FBCO-14910) y la Carátula de Contrato de Productos Bancarios de Captación en Moneda Nacional / Extranjera han sido firmadaspor el Representante Legal.

Cuando no pueda llevar a cabo la visita domiciliaria, dejar como evidencia de que el personal encargado de su realización lahaya practicado de manera fehaciente.

Supervisar que el Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta realice la visita domiciliaria para la entrega de la primera chequera,requisitando el Formato de Visita Domiciliaria (FBCO-18412).


En Sucursal(es) Foráneas, incluyendo Cuernavaca y Toluca, el Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta deberá finalizar elproceso de apertura de una Cuenta(s) de Cheques con la entrega de la primera chequera personalizada en el domicilioparticular, a fin de asegurar que los comprobantes presentados por la/el Cliente(s) correspondan al domicilio real del mismo,(en Sucursal(es) Metropolitanas se continuará entregando las chequeras a través de la empresa que actualmente se tienecontratada).

Asegurar que toda apertura de Cuenta(s) de Cheques en Sucursal(es) Foráneas, incluyendo Cuernavaca y Toluca, aldetectar algún comportamiento sospechoso de la/el Cliente(s) a la entrega de su primera chequera (resistencia a la entregaen su domicilio, obstrucción del paso al interior del domicilio, entre otras), sea: suspender la entrega de la chequera y notificarde manera inmediata al Gerente de Sucursal o Encargado(a) de Sucursal las causas de la suspensión de la entrega.

Requisitar el Formato de Visita Domiciliaria (FBCO-18412), en el que describa los por menores de la visita realizada.

En Sucursal(es) Foráneas, incluyendo Cuernavaca y Toluca, reportar por escrito a la Subdirección de Seguridad y ProtecciónCivil de la Institución todo comportamiento sospechoso de la/el Cliente(s) (persona civil) a la entrega de su primer chequera, a fin deevaluar las acciones correspondientes.


Facultades.

La Oficina de Cumplimiento podrá requerir que se realice una visita domiciliaria a la/el Cliente(s)o prospecto de Cliente, con lafinalidad de tener un conocimiento mayor del mismo, previa autorización del Oficial de Cumplimiento. Para ello se deberá requisitarel Formato de Visita Domiciliaria (FVID-0001) .

El Gerente de Sucursal, designará al personal de la misma para realizar la visita domiciliaria.

Condiciones.

Cuando no se tenga información suficiente sobre el origen de los recursos o identificación de la/el Cliente(s), o bien existansospechas de operaciones con recursos de procedencia ilícita o financiamiento al terrorismo o alguna otra actividad ilícita de la/elCliente(s), terceros autorizados o en su caso de su Consejo de Administración, de los representantes legales, accionistas, comisarioo de las personas designadas para el manejo y uso de laCuenta(s) de Cheques, se deberá recabar de manera adicional informaciónque amplié su conocimiento a través de cuestionarios y/o visitas domiciliarias a efecto de validar los datos proporcionados y tener loselementos de debida diligencia acerca de la actividad que desempeña.

Las sucursales realizarán las diligencias necesarias a efecto de llevar a cabo las visitas domiciliarias solicitadas por la Oficina deCumplimiento.

Cuando el nivel de conocimiento de la/el Cliente(s) o prospecto de Cliente es bajo el personal de la Oficina de Cumplimientosolicitará el Cuestionario de Información Adicional a los Gerente de Sucursal o bien sí se considera necesario se solicitará realizaruna visita domiciliaria y se deberá requisitar el formato de Visita Domiciliaria firmado por la persona que realiza la visita y el Gerentede Sucursal.

Responsabilidades.


Gerente de Sucursal

Ejecutar el procedimiento, o en su caso, designar a un responsable para llevar a cabo la visita domiciliaria, preferentementedel género masculino, o sí lo evalua conducente, realizarlo en pareja requisitando el formato de visita domiciliaria.

Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta / Personas designadas.


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Realizar la visita domiciliaria en el domicilio registrado.

Requisitar el Formato de visita Domiciliaria en el que describa los resultados.

Reportar por escrito a la Oficina de Cumplimiento los resultados de dicha visita así como cualquier comportamientosospechoso a fin de evaluar las acciones correspondientes.

Oficial de Cumplimiento

En los casos de información incompleta o que genere suspicacia respecto a su validez o certeza; por el riesgo que representeo por Acuerdo expreso del Comité de Comunicación y Control, debe solicitar la visita domiciliaria.

En los casos que se evalúe necesario, debe informar al Comité de Comunicación y Control los resultados de la visitadomiciliaria.


Condiciones.

La emisión de la Tarjeta(s) de Débito Efecti-Cheque será generada únicamente a solicitud de la/el Titular de la Cuenta oCotitular(es) de la Cuenta.

La Tarjeta(s) de Débito Efecti-Cheque estará disponible para Cuentas de Cheques en M. N., para Personas Físicas con o sin actividadempresarial cuyo régimen de firmas sea individual o indistinta.

La Tarjeta(s) de Débito Efecti-Cheque no se emitirá para Cuentas de Cheques cuyo régimen de firmas sea mancomunada.

La Tarjeta(s) de Débito Efecti-Cheque no se emitirá para Cuentas de Cheques Finverretiro M.N.

Toda asignación de NIPs en Sucursal(es) aplica únicamente para Tarjeta(s) de Débito nuevas (altas) que no hayan sido activadaspor la/el Cliente(s).

La asignación de NIPs invariablemente se debe realizar antes de que el cliente solicite la activación de la Tarjeta(s) de Débito, ya queal ser activada no es posible asignar NIP.

La asignación de NIPs debe ser realizada exclusivamente por la/el Titular o por los adicionales cuando acudan a la sucusal a recibirsu tarjeta de debito.

En caso de que la Tarjeta(s) de Débito ya se encuentre activada o la/el Cliente(s) haya olvidado su NIP se deberá realizar unareposición de NIP.

Criterios para la emisión de de vencimientos de Tarjeta(s) de Débito:

> Que cuenten con Depósitos de Nómina.

> Que tengan al menos una transacción en el mes inmediato anterior del análisis.

> Que la Cuenta(s) de Cheques tengan un saldo mayor o igual a $10,000.00.

Responsabilidades.


Será responsabilidad del Gerente de Sucursal o Encargado(a) de Sucursal.

Contactar a la/el Cliente(s) en un máximo de 5 días hábil posterior a la recepción de la Tarjeta y/o Nip para coordinar suentrega.

Deberá incrementar los esfuerzos de entrega en aquellas Tarjetas con más de 60 días con la finalidad de contactar a la/elCliente(s) y realizar la entrega de sus Tarjetas, evitando llegar a los 90 días y sean destruidas , la Subdirección de Accesoy Autenticación enviará de manera quincenal listado de las Tarjetas en esta situación.


Identificar plenamente a la/el Cliente(s) y validar que la firma del acuse de recibo corresponda con la firma de la IdentificaciónOficial vigente con Fotografía y Firma presentada.

Informar a la/el Cliente(s) que memorice su número de identificación personal (NIP) y lo capture dos veces.

Realizar la activación del plástico una vez asignado el NIP de su Tarjeta(s) de Débito.


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Mantener actualizado el registro de entradas y salidas de las Tarjeta(s) de Débito en el Módulo de Control de Tarjetas delSOFT-M.

Al momento de entregar las Tarjetas a la/el Cliente(s) se deberá recabar los siguientes datos en el acuse: Nombre de la/elTitular, tipo y número de Identificación, Firma y Fecha, asimismo copia fotostática de la Identificación Oficial vigente conFotografía y Firma (con el sello de "cotejado contra original" y firma).

Enviar de forma inmediata a la Subdirección de Acceso y Autenticación los acuse(s) de recibo firmados por la/el Cliente(s)y copia fotostática de la Identificación Oficial vigente con Fotografía y Firma (con sello de "cotejado contra original" y firma).

Deberá incrementar los esfuerzos de entrega en aquellas Tarjetas con más de 60 días con la finalidad de contactar a la/elCliente(s) y realizar la entrega de sus Tarjetas, evitando llegar a los 90 días y sean destruidas , la Subdirección de Accesoy Autenticación enviará de manera quincenal listado de las Tarjetas en esta situación.

Destruir aquellas Tarjetas y Nips que no hayan sido entregados a la/el Cliente(s) después de 90 días, conforme aprocedimiento vigente, incluyendo en el acta de destrucción bitácora de acciones y/o gestiones realizadas para la entrega enel Módulo.

Verificar diariamente en el Sistema SOFT-M el estatus de las Tarjeta(s) de Débito mediante la opción de Consultareasignación Banjetel.

Subdirección de Acceso y Autenticación

Será responsabilidad del Subdirector(a) de Acceso y Autenticación:

Enviar quicenalmente un listado de las tarjetas con más de 90 días de estadía en Sucursal(es).


Condiciones.

Los Cheques presentados para su depósito en la Sucursal(es) no deberán contener tachaduras ni enmendaduras.

Responsabilidades.


Será responsabilidad del Cajero(a) Mixto(a):

Verificar los datos en el formato Comprobante Único de Transacción en Ventanilla (FBCO-4808) para realizar el depósito a laCuenta(s) de Cheques.

Solicitar a la/el Cliente(s) o Usuarios(as) Bancarios el endoso del documento, para realizar el depósito del Cheque aCuenta(s) de Cheques.

Verificar los datos del cheque (literalidad) para su depósito.

Validar las firmas autorizadas del SOFT-M con las del cheque emitido por Banco Nacional del Ejército, Fuerza Aérea yArmada, S.N.C.

Impresión de certificación de caja en el reverso del cheque una vez realizado el depósito de éste.

Certificar y sellar el formato original y copia de Comprobante Único de Transacción en Ventanilla (FBCO-4808), y una vezrealizado el depósito a la Cuenta(s) de Cheques de la/el Cliente(s) y entregar la copia a la/el Cliente(s).

Resguardar el formato Comprobante Único de Transacción en Ventanilla (FBCO-4808) impreso y sellado, para depósito enefectivo.

Resguardar el cheque y el formato Comprobante Único de Transacción en Ventanilla (FBCO-4808) impreso y sellado, paradepósito con cheque banjercito.

Resguardar el cheque y el formato Comprobante Único de Transacción en Ventanilla (FBCO-4808) impreso y sellado asícomo el sello del Art. 39 de la LIC, para depósito con cheque de otros bancos.


Facultades.

Para las disposiciones a través de tarjeta de débito se deberán considerar los siguientes limites de piso:


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Cajero(a) Mixto(a) sin firma ni clave de autorización hasta $30,000.00

Cajero(a) Mixto(a) con firma y clave de autorización del Supervisor(a) de Servicios de $30,000.01 hasta $50,000.00

Cajero(a) Mixto(a) con firma y clave de autorización del Gerente de Sucursal o Encargado(a) de Sucursal de $50,000.01en adelante.

Condiciones.

La/el Cliente(s) podrá efectuar disposiciones de los recursos de su Cuenta(s) de Cheques con la Tarjeta(s) de Débito a través dedisposiciones por:

Ventanilla.

Cajero(s) Automático(s).

Tiendas de Autoservicio.

La/el Tarjetahabiente(s) adicional solo podra realizar movimientos presentando su plástico para retiros en ventanilla y cajerosautomaticos.

Responsabilidades.



Realizar la identificación de la/el Cliente(s) en el momento en que se presente a la Sucursal(es) a solicitar la disposición desu cuenta, mediante algunas de las identificaciones oficiales aceptadas por Banco Nacional del Ejército, Fuerza Aérea yArmada, S.N.C., mencionadas en el Manual para el Control de Políticas, Criterios, Medidas y Procedimientos Mínimos en laIdentificación y Conocimiento del Cliente y Usuarios.


Informar a la/el Cliente(s) sobre la manera de realizar las disposiciones en cajeros automáticos BANJERCITO o RED.


Limites

Pago de cheque.

Para el pago de cheque banjercito se deberán considerar los siguientes limites de piso:

Cajero(a) Mixto(a) sin firma ni clave de autorización hasta $30,000.00

Cajero(a) Mixto(a) con firma y clave de autorización del Supervisor(a) de Servicios de $30,000.01 hasta$50,000.00

Cajero(a) Mixto(a) con firma y clave de autorización del Gerente de Sucursal o Encargado(a) de Sucursalde $50,000.01 en adelante.


Para la emisión y pago de cheque de ventanilla se deberán considerar los siguientes limites de piso:

Hasta $50,000 con clave del Supervisor(a) de Servicios.

De $50,000.01 en adelante con clave del Supervisor(a) de Servicios y firma del Gerente de Sucursal oEncargado(a) de Sucursal.

Condiciones.

Pago de cheque.

Los Cheques presentados en la Sucursal(es) no deberán contener tachaduras ni enmendaduras.

Los cheques expedidos por cantidades superiores a $5,000.00 (cinco mil pesos 00/100 M.N.), siempre deberán sernominativos.


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Cheque certificado.

La certificación de cheque únicamente se hará a solicitud de la/el Titular de la Cuenta y personas con firmas autorizadas(conel régimen de firma adecuado).

Para la expedición de un cheque certificado, se deberá realizar la verificación de la identidad de la/el Cliente(s), requiriéndosela Identificación Oficial vigente con Fotografía y Firma, que avale la/el Cliente(s) como la/el Titular de la Cuenta.

Para personas morales que soliciten la certificación de un cheque, se podrá utilizar la opción de tramite por medio de solicitudde certificación de cheques (mismo que deberá estar firmado por la/el Titular de la Cuenta, Representante Legal y/oterceros autorizados en función del régimen de firmas que se mantengan en la cuenta anexando una copia fotostática de laIdentificación Oficial vigente con Fotografía y Firma (con el sello de "cotejado contra original" y firma) respectiva, norequiriendo de la presencia física de la/el Cliente(s) al momento de efectuar el tramite.


En la expedición de los cheques de ventanilla se deberá cuidar que sean nominativos (a nombre de la/el Cliente(s) presente).

En la expedición de los cheques de ventanilla se deberá cuidar que sean requisitados plenamente por el Gerente deSucursal o Encargado(a) de Sucursal.

En la expedición de los cheques de ventanilla se deberá cuidar que sean suscritos por la/el Titular de la Cuenta, de acuerdoal régimen de firmas.

En la expedición de los cheques de ventanilla se deberá cuidar que sean pagados únicamente en la Sucursal(es) que fueexpedido.

Para la expedición de un Cheque de Ventanilla, se deberá realizar la verificación de la identidad de la/el Cliente(s)requiriéndose la Identificación Oficial vigente con Fotografía y Firma, que avale a la/el Cliente(s) como la/el Titular de laCuenta con firma autorizada.

El Cheque de Ventanilla se debe autorizar de acuerdo a las facultades por límite establecidas.

El uso y manejo de un cheque de ventanilla, deberá ser restringido al espacio de sucursal, por lo cual no deberá salir de lamisma y deberá ser manejado en todo momento por el Gerente de Sucursal o Encargado(a) de Sucursal o Supervisor(a)de Servicios.

Responsabilidades.

Pago de cheque.



Solicitar a la/el Cliente(s) o Usuarios(as) Bancarios copia fotostática de la Identificación Oficial vigente conFotografía y Firma(con el sello de "cotejado contra original" y firma), al momento de la operación, para realizarel pago del Cheque, en efectivo.

Verificar que los cheques cumplan con la literalidad en los siguientes datos: La mención de ser cheque,inserta en el texto del documento; El lugar y la fecha en que se expide; la orden incondicional de pagar unasuma determinada de dinero (monto en número y letra y que estos coincidan); El nombre del librado; El lugardel pago; y La firma del librador.

Verificar los datos del cheque para su pago.

Anotar el folio de la Identificación Oficial vigente con Fotografía y Firma al reverso del cheque, junto alendoso.

Validar los datos de la Identificación Oficial vigente con Fotografía y Firma con los datos del cheque.

Validar las firmas autorizadas del SOFT-M con las del cheque.

Imprimir la certificación al reverso del cheque una vez realizado el pago de este.

Archivar el cheque con la copia fotostática de la Identificación Oficial vigente con Fotografía y Firma (con elsello de "cotejado contra original" y firma).

Cheque(s) certificado(s).


Será responsabilidad del Gerente de Sucursal o Encargado(a) de Sucursal o Supervisor(a) de Servicios:


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Supervisar la custodia de los sellos para certificar cheques.

Verificar que el Cheque(s) certificado(s) expedido contenga la mención de certificado en el anverso y elimporte correspondiente en el reverso.

Autorizar la expedición del Cheque(s) certificado(s) mancomunadamente.

Supervisar que el importe del cheque haya sido cargado a la cuenta del librador.


Recabar mancomunadamente en los Cheque(s) certificado(s), la firma del Gerente de Sucursal oEncargado(a) de Sucursal, Supervisor(a) de Servicios o Cajero(a) Principal.

Solicitar a la/el Cliente(s) su Identificación Oficial vigente con Fotografía y Firma para realizar la certificaciónde cheques siempre y cuando la cuenta presente saldo suficiente para cubrir el monto del cheque.

Custodiar los sellos de cheque Certificado durante la operación del día y al final del día, entregarlo en lalonchera al Cajero(a) Principal para su guarda y custodia.




Supervisar el control de cheques de ventanilla (cuadernillo de control).

Verificar el saldo de la cuenta de la/el Cliente(s), antes de elaborar el cheque de ventanilla.

Autorizar la emisión del cheque de ventanilla.

Recabar la firma de la/el Cliente(s) (de acuerdo al régimen de firmas) en el talonario de cheques, así comolos datos del monto. Fecha y número de cuenta de la/el Cliente(s).

Turnar al Cajero(a) Mixto(a) el cheque para el pago de Cheque de Ventanilla mediante el Pase deVentanilla.

Mantener en custodia el talonario de los cheques de ventanilla.


Identificar plenamente al Cliente(s) que requiere cheque de ventanilla.

Registrar el pago de cheque de ventanilla en SOFT-M.


Condiciones.

Se denominarán Comprobantes de operación a todos los formatos (Cheques, Comprobante Único de Transacción en Ventanilla(FBCO-4808), Cheque(s) de Caja, Órdenes de Pago y Comprobantes de Pago de Servicios) que se llenan para realizar operacionesde los Cliente(s) con la Institución.

El Cajero(a) Mixto(a), Cajero(a) Múltiple y Cajero(a) Principal, deberán realizar el cierre de ventanilla, una vez que se ha retirado elúltimo Cliente(s) de la Sucursal(es).

El monto total de las operaciones realizadas durante el día en ventanilla deberá redondearse toda vez que la cifra:

Tenga 1 ó 2 centavos. Ejemplo: 1,000,000.1 redondear a: 1,000,000.00

Tenga 3, 4, 6 ó 7 centavos. Ejemplo: 1,000,000.4 redondear a: 1,000,000.5

Tenga 8 ó 9 centavos. Ejemplo: 1,000,000.9 redondear a: 1,000,001.00

Para el caso de las Sucursal(es) que tengan operaciones los días sábados, el cierre por sistema de ese día se realizará hasta elpróximo día hábil al finalizar las operaciones.

El cierre informático de Sucursal(es) deberá realizarse antes de las 18:00 hrs. (hora del centro).

Responsabilidades.


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Será responsabilidad del Gerente de Supervisión de Sucursales:

Supervisar el cumplimiento de las responsabilidades diarias que se presentan en éste procedimiento referentes al Gerente deSucursal o Encargado(a) de Sucursal en relación al cierre operativo de la Sucursal, mediante la recepción del Check List deCierre de Sucursal.

Entregar el Reporte de Novedades de la Red de Sucursales a la Dirección General antes de las 16:00 hrs.

Supervisar diariamente el cierre contable y físico de cada una de las Sucursal(es) brindando, en caso de ser necesario, elapoyo operativo requerido para llevarlos a cabo.

Si el cierre contable y físico contemplan el cierre de los sistemas Sistema Integral Bancario Automatizado (SIBA ID 4.0) ySOFT-M, entonces también será su responsabilidad que la Sucursal(es), por sistema, permanezca cerrada hasta el día hábilsiguiente.


Supervisar y monitorear constantemente los saldos de las cuentas contables que forman parte de su balanza, con el propósitode que oportunamente identifiquen y aclaren sus diferencias.

Enviar diariamente por medio del correo electrónico el cierre, al Gerente de Supervisión de Sucursales:

Check List de Cierre de Sucursal.

Reporte Diario de Novedades.

Verificar que los sistemas Sistema Integral Bancario Automatizado (SIBA ID 4.0) y SOFT-M estén apagados al cierre de laSucursal(es) y no se podrá reiniciar hasta el siguiente día hábil (salvo autorización de la Dirección de Banca Comercial).

Verificar que el cierre informático de Sucursal(es) se realice antes de las 18:00 hrs. (hora del centro).

Cuando el Cajero(a) Principal realiza el cierre de la bóveda o cajas fuertes en Sucursal(es) deberá supervisar lo siguiente:

Que el cierre de bóveda o caja fuerte deberá efectuarse en cuanto se concluyan las operaciones de caja, independientementede que permanezca personal en la Sucursal(es) realizando otras labores.

Será responsabilidad del Supervisor(a) de Servicios:

Verificar que todas las transacciones empleadas en la operación diaria queden transmitidas al Sistema Integral BancarioAutomatizado (SIBA ID 4.0) y SOFT-M antes del cierre de la Sucursal(es); asimismo asegurarse de que por ningún motivolos sistemas y los equipos de cómputo salvo el servidor queden encendidos (a excepción de que sea requerido por personalde la Dirección de Informática).

Verificar todos y cada uno de los Comprobantes de operación del día que le fueron entregados por los Cajero(a) Mixto(a),Cajero(a) Múltiple y Cajero(a) Principal contra los Reportes.

Llevar a cabo la emisión de los Reportes de la Operaciones Diarias (Reporte de cheques de caja, Reporte de tarjetas decrédito, Reporte de cuentas de cheques y de ahorro, reporte de movimientos ATM, reporte de compra venta de divisas,reporte de cheques truncados y no truncados M.N., reporte de cheques trucados y no truncados dólares, reporte liquidacionesFAT, reporte de créditos PQ (Listados de depósitos y Créditos otorgados), Reporte de inversiones y reporte de pago apensionados) y en su ausencia lo podrá realizar el Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta.

Supervisar que se envíen los reportes correspondientes conforme a lo siguiente:

Reporte de cheques de caja y Documentación Soporte: guarda en sobre Manila y envía por valija al Gerentede Archivos y Correspondencia, especificando que son Cheque(s) de Caja.

Reporte de tarjetas de crédito, Reporte de inversiones y documentación Soporte: integra en legajo y archiva.

Reporte de cuentas de cheques y de ahorro y documentación soporte: guarda en sobre Manila y envía porvalija al Gerente de Archivos y Correspondencia.

Reporte de impuestos y documentación soporte: guarda en sobre Manila y envía por valija a la Dirección deOperaciones Bancarias.

Enviar y notificar al Departamento de Servicios, Impuestos y Cámara de Compensación por Teléfono o vía correoelectrónico "interno" las recepción de las imágenes de los cheques recibidos en el día por Sistema Image Check.

Será responsabilidad del Cajero(a) Principal:

Asegurarse de que los Cajero(a) Mixto(a) entreguen al cierre de la Sucursal(es) las loncheras para su resguardo en labóveda.


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Reportar al Supervisor(a) de Servicios el importe por concentración de efectivo diariamente a más tardar a las 13:30 hrs.hora del centro.

Será responsabilidad del Cajero(a) Mixto(a), Cajero(a) Múltiple y Cajero(a) Principal:

Separar los Comprobantes de operación del día por Producto.

Revisar que las Operaciones tengan los Comprobantes de operación correspondientes.

Soportar su cierre a través del llenado de los Formatos Corte de Caja, Vale de Devolución de Moneda Metálica en MonedaNacional y Vale de Moneda Extranjera.

Efectuar el cuadre de las operaciones registradas en SOFT-M contra el efectivo y los Comprobantes de operación.


Limites

El empleado responsable solo podrá tener en custodia las chequeras hasta un máximo de 90 días a partir del registro de la misma enel inventario de la Sucursal(es).

Condiciones.

Toda chequera destruida por exceder el tiempo de permanencia en Sucursal(es), deberá alertarse por destrucción en la Cuenta(s) deCheques de la/el Cliente(s).

Deberán ser destruidos los talonarios de chequeras correspondientes a cuentas canceladas; dicha destrucción deberá serdocumentada mediante un Acta de Destrucción de Chequeras, el cual deberá ser firmado por el Gerente de Sucursal oEncargado(a) de Sucursal, Supervisor(a) de Servicios y el Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta.

Deberán ser destruidos los talonarios de chequeras que no sean recogidas por los Cliente(s) en un periodo posterior a 90 días,estableciendo los motivos que dieron lugar a la destrucción, en el formato del Acta de Destrucción de Chequeras, la cual deberá serfirmada por el Gerente de Sucursal o Encargado(a) de Sucursal, Supervisor(a) de Servicios y el Promotor(a) / Ejecutivo(a) deCuenta, asimismo se establecerá un periodo de custodia en Sucursal(es) de las Chequeras subsecuentes, mediante SOFT-M en laruta: Opción 3 Cuentas a la Vista, Alerto de Cheques, 7 Destrucción por Depuración.

Cuando se realice mensualmente el arqueo físico de la existencia real de las chequeras en custodia de la Sucursal(es) por elGerente de Sucursal o Encargado(a) de Sucursal deberá requisitar el formato Arqueo Físico de Chequeras.

Destrucciones derivadas de depuraciones, dejando evidencia en expediente de su destrucción mediante acta de hechos firmada porlos participantes.Gerente de Sucursal o Encargado(a) de Sucursal.

Depuraciones y revisiones periódicas al menos una vez al mes realizadas en presencia del Gerente de Sucursal o Encargado(a) deSucursal.

Responsabilidades.


Será responsabilidad del Gerente de Servicios de Apoyo a Procesos en Sucursal:

Supervisar que semanalmente se envíe el reporte de cuentas inactivas de cuentas de cheques.

Será responsabilidad del Encargado(a) de Operación del Departamento de Apoyo a Procesos en Sucursal:

Generar y enviar semanalmente a cada una de las Sucursal(es) el inventario de chequeras.


Revisar semanalmente su inventario de chequeras y realizar las gestiones necesarias para la entrega de la chequera dentrodel plazo máximo permitido de custodia.


Limites

Cámara presentada.


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El Encargado(a) de Operación del Departamento de Servicios, Impuestos y Cámara de Compensación deberá enviar aCECOBAN los archivos de cifras e imágenes de cámara presentada a través del Sistema STI CECOBAN, antes de las 23:00horas.

Es responsabilidad del Encargado(a) de Operación del Departamento de Servicios, Impuestos y Cámara deCompensación realizar la liberación de la Cámara de Compensación después de las 12:00 hrs.

Condiciones.

Cámara presentada.

Por disposición de Banco de México (BANXICO) la operación de compensación de documentos (cheques a cargo deBanjercito y a cargo de otros bancos), se realizará a nivel Institucional a través de CECOBAN.

Se considerará como cámara presentada a los cheques de otros bancos recibidos en sucursales para depósito en cuentas deCliente(s) de Banco Nacional del Ejército, Fuerza Aérea y Armada, S.N.C.

La Red de Sucursal(es) deberán reportar diariamente vía telefonica al Departamento de Servicios, Impuestos y Cámarade Compensación, las cifras de las operaciones de los cheques de otros Bancos, recibidos para depósito a cuentas decheques en moneda nacional y dólares.

Responsabilidades.

Cámara presentada.



Supervisar el proceso integral de la Cámara de Compensación dispuesto por Banco de México (BANXICO).

Supervisar que el personal operativo a cargo de la compensación de la Cámara Presentada se apegue a lasdisposiciones legales correspondientes.

Supervisar que el personal operativo a cargo de la Cámara Presentada realice su operación asegurando quela compensación de los cheques a cargo de otros bancos sea realizada a través de la compensaciónelectrónica, verificando la preparación y envío de los archivos TEI (MN y Dlls) así como de imágenes de laCámara Presentada en los horarios establecidos por CECOBAN.

Será responsabilidad del Encargado(a) de Operación del Departamento de Servicios, Impuestos y Cámara deCompensación:

Realizar la preparación y envío de los archivos TEI (MN y Dlls) así como de imágenes de la CámaraPresentada en los horarios establecidos por CECOBAN.

Realizar el cargo a las cuentas por los cheques a cargo recibidos mediante la Cámara de Compensación.



Será responsabilidad de la/el Analista de la Gerencia de Operaciones Pasivas o Técnico Especializado(a) de la Gerenciade Operaciones Pasivas:

Realizar el cargo a la Cuenta(s) de Cheques por el monto de la devolución por medio de la Terminal de laCaja SIAF.


Confirmar vía telefónica la recepción de la solicitud de devoluciones recibidas fuera de cifras e informa a laSucursal(es).

Elaborar la ficha de cargo SIAF transacción 605 con los datos del cheque y de la cuenta a la que fuedepositado.





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Confirmar vía telefónica la recepción de la solicitud de rescate de devoluciones recibidas del banco quiensolicita el rescate y confirmación.

Registrar y autorizar la aceptación del cargo en Solicitud de reembolso en el Sistema de Administración deAclaraciones y Controversias (SAAC) para que el banco que solicito el rescate de la devolución deposite aBanjercito el monto del cheque.

Imprimir el cheque del otro banco y la carta solicitud rescate de la devolución del otro banco comocomprobante del rescate de la devolución para cualquier tipo de aclaración.


Limites

Cámara recibida.

En caso de que las imágenes de los cheques de cámara recibida no sean legibles, podrán ser solicitadas al banco receptor através del Sistema de Administración de Aclaraciones y Controversias (SAAC), antes de las 8:00 a.m.

Los archivos de devoluciones de cámara recibida deberán ser enviados a CECOBAN vía Sistema STI CECOBAN antes delas 10:30 a.m.

Condiciones.

Cámara recibida.

Se considerará como cámara recibida a los cheques a cargo de banjercito recibidos para depósito en cuentas de clientes deotros bancos.

Por disposición de Banco de México (BANXICO) la operación de compensación de documentos (cheques a cargo deBanjercito y a cargo de otros bancos), se realizará a nivel Institucional a través del CECOBAN.

Responsabilidades.

Cámara recibida.

Es responsabilidad del Encargado(a) de Operación del Departamento de Servicios, Impuestos y Cámara deCompensación realizar el cargo a las cuentas por los cheques devueltos.




Verificar que el proceso nocturno en el que genera el reporte de rechazos se haya efectuado para realizar lacaptura manual de los cheques.

Realizar la actualización de los datos en el Sistema Integral Bancario Automatizado (SIBA ID 4.0) para lacámara recibida y continuar con el proceso.




Confirmar al banco receptor, vía Teléfono la recepción de la solicitud de rescate de devoluciones de cámararecibida.

Imprimir la solicitud de reembolso al banco receptor en el Sistema de Administración de Aclaraciones yControversias (SAAC) para obtener un número de folio de la solicitud de reembolso.





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Realizar devolución de cheques fuera de cifras y notificar vía Teléfono al banco receptor que realizará unadevolución de cheques fuera de cifras.

Realizar la solicitud de reembolso al banco receptor en el Sistema de Administración de Aclaraciones yControversias (SAAC) para obtener un número de folio de solicitud de reembolso.



Será responsabilidad del:

El Jefe(a) de Departamento de Servicios, Impuestos y Cámara de Compensación, deberá verificar en el buzón delSistema STI CECOBAN, las notificaciones de CECOBAN de la existencia de un proceso extra para su atención.

El Encargado(a) de Operación del Departamento de Servicios, Impuestos y Cámara de Compensación deberá procesarlos archivos del proceso extra para obtener el reporte detallado de lo recibido y cargarlo de acuerdo al tipo de documento(cheques normales, cheques de caja y cheques certificados) en el Sistema Integral Bancario Automatizado (SIBA ID 4.0).


Responsabilidades.



Validar y en su caso firmar la conciliación de la cámara de compensación al siguiente día hábil de realizada la operación.

Será responsabilidad del Encargado(a) de Operación del Departamento de Servicios, Impuestos y Cámara de Compensación:

Realizar la conciliación de la cámara de compensación al siguiente día hábil de realizada la operación.

Entregar la conciliación de la cámara de compensación del día hábil anterior al Jefe(a) de Departamento de Servicios,Impuestos y Cámara de Compensación.


Condiciones.

La póliza contable se valida solo cuando los movimientos de depósitos, retiros y traspasos no pasen correctamente por ventanilla opara verificar que este correcto.

En caso de que en el listado no aparezca un movimiento, se deberá verificar con la Dirección de Operaciones Bancarias.

El proceso de validación de la póliza contable (*Ventani) se deberá realizar diariamente al siguiente día hábil al cierre de la operacióna efecto de garantizar que las operaciones fueron registradas debidamente.


Condiciones.

La/el Analista de la Gerencia de Operaciones Pasivas o Técnico Especializado(a) de la Gerencia de Operaciones Pasivas pararealizar la conciliación contable de los productos de captación del día hábil anterior deberá recibir aviso de cierre contablecorrespondiente al día hábil anterior de parte de la Dirección de Contabilidad.

Responsabilidades.


Será responsabilidad del Gerente de Operaciones Pasivas:

Verificar y en su caso firmar la conciliación contable de los productos de captación del día anterior.

Será responsabilidad de la/el Analista de la Gerencia de Operaciones Pasivas o Técnico Especializado(a) de la Gerencia deOperaciones Pasivas:

Realizar la conciliación contable de los productos de captación del día hábil anterior.


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Recibir aviso de cierre contable correspondiente al día hábil anterior por parte del Gerente de Normatividad y Control deCalidad de Información Financiera.

Localizar las diferencias en los productos de captación y corregirlas, reclasificación de saldo (por medio de póliza contable),Consulta a sucursal o departamento.

La conciliación de productos de captación en la hoja ”caratula” deberá contar con la firma del Gerente de Operaciones Pasivas ySubdirector(a) de Operaciones Pasivas.


Será responsabilidad del Gerente de Normatividad y Control de Calidad de Información Financiera:

Enviar por correo electrónico el aviso del cierre contable del día hábil anterior a la/el Analista de la Gerencia deOperaciones Pasivas o Técnico Especializado(a) de la Gerencia de Operaciones Pasivas para que realice laactualización de los comparativos de saldos operativos y saldos contables.


Facultades.

Será facultad del Director(a) de Operaciones Bancarias autorizar el envío de los Expediente(s) a la Dirección General Adjunta deAdministración, para su digitalización.

Condiciones.

El Expediente(s) de Apertura de Cuenta de Cheques para Personas Físicas, deberá estar integrado por la siguiente documentación:








Copia de Comprobante de domicilio con antigüedad no mayor a 90 días naturales (con el sello con leyenda de cotejado contraoriginal y firma).

Copia fotostática de la Identificación Oficial vigente con Fotografía y Firma (con el sello de "cotejado contra original" y firma).

Copia de Cédula Registro Federal de Contribuyentes (con el sello con leyenda de cotejado contra original y firma). (Aplicasolamente para persona física con actividad empresarial)

El Expediente(s) de Apertura de Cuenta de Cheques para Personas Morales, deberá estar integrado por la siguiente documentación:








Carta membretada con instrucciones y autorización de operación vía telefónica.

Oficio suscrito por la/el Titular de la Dependencia Gubernamental solicitando la apertura de la cuenta (no aplica paraPersona Moral Civil).


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Copia de Comprobante de domicilio con antigüedad no mayor a 90 días naturales de la Persona Moral, de la/elRepresentante Legal o Apoderado(a) Legal y terceros autorizados (con el sello con leyenda de cotejado contra original yfirma).

Copia fotostática de la Identificación Oficial vigente con Fotografía y Firma (con el sello de "cotejado contra original" y firma)de la/el Representante Legal o Apoderado(a) Legal y terceros autorizados.

Copia de Testimonio o copia certificada de la Escritura Constitutiva inscrita ante el Registro Federal de Comercio.

Copia de Cédula Registro Federal de Contribuyentes de la Persona Moral expedida por la Secretaría de Hacienda y CréditoPúblico (SHCP).

Copia de testimonio o copia certificada de poderes expedido ante Fedatario Público que avale a la/el Representante Legal oApoderado(a) Legal.

Copia del documento apostillado que compruebe la legal existencia de la persona moral, debidamente legalizada por lasautoridades mexicanas (Solo para Personas Morales Extranjeras).

En caso de Representante Legal extranjero, copia de pasaporte y documento que acredite su legal estancia en el país (conel sello con leyenda de cotejado contra original y firma).

Responsabilidades.


Será responsabilidad de la/el Gerente de Cliente Único y Conciliaciones Fronterizas:

Asegurar que los Expediente de Identificación del Clientese encuentre completamente integrado.Nota: Los documentos del Tipo de Residencia, para el caso de personas físicas y morales con residencia temporal ypermanente en México, únicamente serán validados respecto a su Integración en el expediente físico según la Tabla Tip. Res.

Entregar al Gerente de Archivos y Correspondencia los Expediente de Identificación del Cliente para su resguardo ycustodia, relacionándolos por apertura de cuentas o complementos por trámites posteriores a la apertura.

Será responsabilidad de la/el Jefe(a) de Departamento de Cliente Único:

Validar que el Expediente de Identificación del Cliente se encuentre completamente integrado.

Supervisar que su personal identifique el Expediente de Identificación del Cliente y complementos que contengan datos y/odocumentos erróneos o faltantes, para su corrección en coordinación con la Red de Sucursal(es).

Será responsabilidad de la Oficina de Cumplimiento:

Revisar periodicamente la matriz de validación para la integración de expedientes de captación utilizada por la Gerencia deCliente Único y Conciliaciones Fronterizas.


Condiciones.


Para la digitalización del documento de Identificación Oficial vigente con Fotografía y Firma se deberá utilizar el perfildifuminado y una resolución de 300 por 300 DPI.

Los Expediente(s) digitalizados deberán ser integrados conforme a las Taxonomías de Digitalización de los Productos deCaptación Vigentes.


La documentación recibida como complemento deberá ser digitalizada y adicionada al Expediente(s) ya existente.

Responsabilidades.


Dirección General Adjunta de Administración.


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Será responsabilidad del Jefe(a) de Departamento de Digitalización establecer las medidas de seguridad para evitar que lainformación de los Cliente(s) y cuentas sea llevada, por cualquier medio, hacia el exterior de la Institución.

Será responsabilidad del Jefe(a) de Departamento de Digitalización hacer del conocimiento del Auxiliar Especializado(a)de Departamento de Digitalización las Taxonomías de Digitalización de los Productos de Captación Vigentes.


Dirección General Adjunta de Administración.

Será responsabilidad del Auxiliar Especializado(a) de Departamento de Digitalización verificar que los documentosrecibidos como complemento de un Expediente(s) correspondan a la misma.


Condiciones.

Bloqueo.

Para realizar el bloqueo de recursos, la/el Jefe(a) de Departamento de Inversión y Cuenta Corriente / Analista de laGerencia de Operaciones Pasivas / Técnico Especializado(a) de la Gerencia de Operaciones Pasivas / Encargado(a)de Operación de la Gerencia de Operaciones Pasivas deberá recibir el correo interno de solicitud de bloqueo de fondosremitido por alguna de las siguientes Direcciones:

Dirección Jurídica Fiduciaria.

Dirección de Crédito.


Dirección de Recursos Humanos.

Dirección de Fondos de Ahorro y de Trabajo.


Dirección de Banca Electrónica.

Los motivos por los que se podrá solicitar el bloqueo de cuentas son los siguientes:

1. Dispersión de nómina mal aplicada.

2. Solicitud de las Pagadurías.

3. Préstamos abonados erróneamente.

4. Pensiones alimenticias.

5. Cobro de préstamos.

6. Depósitos pendientes de recuperar (Militares fallecidos).

7. Depósitos de fondos a homónimos.

8. Errores de operación.

9. Abono de préstamos.

10. Requerimiento de autoridad.

Para cada correo la Gerencia de Operaciones Pasivas debe de dar respuesta independientemente si se llevó a cabo elbloqueo o bien si no procedió por falta de saldo, ya que debe de notificarle al área solicitante la situación de cada una de lascuentas.

Se podrá realizar el bloqueo para no recibir depósitos distintos al pago de nómina o pensión, cuando el Comité deComunicación y Control, así lo dictamine en función del riesgo que el Cliente(s) represente por estar relacionado conalertas o presuntas operaciones inusuales.

El correo interno de solicitud podrá ser enviado al grupo GERENCIACHEQUES por un Auxiliar Especializado/Encargado deOperación/Técnico Especializado/Analista pero invariablemente se le debe de marcar copia al Jefe(a) de Departamento,Gerente y/o Subdirector(a) del área solicitante.


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Además del correo interno, el área solicitante debe dar aviso vía telefónica, en cuanto envíe el correo para atender conprontitud la petición.

Independientemente del correo, la solicitud de bloqueo interno debe formalizarse mediante oficio firmado por el Titular de laDirección solicitante, con la misma información proporcionada por el correo interno. Dicho oficio se debe de entregar elmismo día de la fecha del bloqueo.

Desbloqueo.

Para realizar el desbloqueo de recursos, la/el Jefe(a) de Departamento de Inversión y Cuenta Corriente / Analista de laGerencia de Operaciones Pasivas / Técnico Especializado(a) de la Gerencia de Operaciones Pasivas / Encargado(a)de Operación de la Gerencia de Operaciones Pasivas deberá recibir el correo electrónico u oficio(s) de desbloqueo defondos remitido por la misma Dirección que solicitó el bloqueo.

El oficio de contestación que se envíe a la Dirección solicitante deberá contar con la rúbrica del Subdirector(a) deOperaciones Pasivas y la firma del Director(a) de Operaciones Bancarias.

El oficio de contestación que se envíe a la Dirección solicitante deberá ser acompañado del oficio-relación recibido comosolicitud del desbloqueo.

Las solicitudes de desbloqueo que se hayan recibido por correo serán contestadas por correo.

Responsabilidades.

Bloqueo.



Informar mediante correo interno a la Dirección solicitante respecto a las cuentas que fueron bloqueadas.

Guardar cada uno de los correos internos con las solicitudes de bloqueo de la(s) cuenta(s) para consultaposterior.

Será responsabilidad de la/el Jefe(a) de Departamento de Inversión y Cuenta Corriente / Analista de la Gerencia deOperaciones Pasivas / Técnico Especializado(a) de la Gerencia de Operaciones Pasivas / Encargado(a) de Operaciónde la Gerencia de Operaciones Pasivas:

Realizar el bloqueo de la Cuenta(s) de Cheques previa autorización del Gerente de Operaciones Pasivas.

Generar y guardar el Expediente(s) de la Cuenta(s) de Cheques bloqueada por solicitud de una Direcciónsolicitante para posibles aclaraciones a la autoridad correspondiente.

Desbloqueo.



Informar en forma escrita a la Dirección Jurídica Fiduciaria respecto de las cuentas a desbloquear.

Supervisar el desbloqueo de Cuentas de Cheques siempre y cuando sea por solicitud escrita de lasautoridades competentes y haya sido previamente validado o autorizado por el Director(a) de OperacionesBancarias.


Elaborar el oficio de respuesta dirigido a la Dirección Jurídica Fiduciaria indicando el status de la Cuenta(s)de Cheques solicitada para su desbloqueo.

Realizar el desbloqueo de la Cuenta(s) de Cheques previa autorización del Gerente de OperacionesPasivas.

Generar y guardar el Expediente(s) de la Cuenta(s) de Cheques desbloqueada por solicitud de la DirecciónJurídica Fiduciaria para posibles aclaraciones a la autoridad correspondiente.

En su caso, elaborar el formato de orden de traspaso para su carga en el Sistema de Atención aCuentahabientes de Banco de México (SIAC).

Será responsabilidad del Gerente de Operaciones de Tesorería:


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En su caso, realizar el traspaso a la TESOFE para su carga en el Sistema de Atención a Cuentahabientes deBanco de México (SIAC).


Condiciones.

Bloqueo.

Para realizar el bloqueo de recursos, la/el Analista de la Gerencia de Operaciones Pasivas o Técnico Especializado(a) dela Gerencia de Operaciones Pasivas deberá consultar el oficio(s) de solicitud de bloqueo de fondosremitido por la ComisiónNacional Bancaria y de Valores (CNBV) a través del Sistema Integral de Seguimiento a Requerimientos (SISEREN).

El oficio de contestación que se envíe al Órgano Interno de Control deberá contar con la rúbrica del Subdirector(a) deOperaciones Pasivas y la firma del Director(a) de Operaciones Bancarias.

Desbloqueo.

Para realizar el desbloqueo de recursos, la/el Analista de la Gerencia de Operaciones Pasivas o Técnico Especializado(a)de la Gerencia de Operaciones Pasivas deberá consultar el oficio(s) de solicitud de desbloqueo de fondos remitido por laComisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV) a través del Sistema Integral de Seguimiento a Requerimientos(SISEREN).

El oficio de contestación que se envíe al Órgano Interno de Control deberá contar con la rúbrica del Subdirector(a) deOperaciones Pasivas y la firma del Director(a) de Operaciones Bancarias.

El oficio de contestación que se envíe al Órgano Interno de Control deberá ser acompañado del oficio-relación recibidocomo solicitud del desbloqueo.

Responsabilidades.

Bloqueo.



Informar al Órgano Interno de Control a través del Sistema Integral de Seguimiento a Requerimientos(SISEREN) el status (localizada, no localizada) de las Cuenta(s) de Cheques a bloquear.

Supervisar el bloqueo de Cuentas de Cheques siempre y cuando sea a solicitud expresa de las autoridadescompetentes y haya sido previamente validado o autorizado por el Director(a) de Operaciones Bancarias.


Elaborar el oficio de respuesta dirigido al Órgano Interno de Control indicando el status de la Cuenta(s) deCheques solicitada para su bloqueo.


Generar y guardar el Expediente(s) de la Cuenta(s) de Cheques bloqueada por solicitud de la autoridad paraposibles aclaraciones.

Desbloqueo.



Informar al Órgano Interno de Control a través del Sistema Integral de Seguimiento a Requerimientos(SISEREN) el status (localizada, no localizada) de las Cuenta(s) de Cheques a desbloquear.

Supervisar el desbloqueo de Cuentas de Cheques siempre y cuando sea a solicitud expresa de lasautoridades competentes y haya sido previamente validado o autorizado por el Director(a) de OperacionesBancarias.


Elaborar el oficio de respuesta dirigido al Órgano Interno de Control indicando el status de la Cuenta(s) deCheques solicitada para su bloqueo o desbloqueo.


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Realizar el desbloqueo de la Cuenta(s) de Cheques previa autorización del Gerente de OperacionesPasivas.

Generar y guardar el Expediente(s) de la Cuenta(s) de Cheques desbloqueada por solicitud de la autoridadpara posibles aclaraciones.

En su caso, elaborar el formato de orden de traspaso para su carga en el Sistema de Atención aCuentahabientes de Banco de México (SIAC).

Será responsabilidad del Gerente de Operaciones de Tesorería:

En su caso, realizar el traspaso a la Tesorería de la Federación (TESOFE) para su carga en el Sistema deAtención a Cuentahabientes de Banco de México (SIAC).


Condiciones.

Bloqueo.

Para realizar el bloqueo de recursos, el Subdirector(a) de Operaciones Pasivas deberá recibir la notificación de solicitud debloqueo de fondos remitido por la Dirección de Fondos de Ahorro y de Trabajoa través de correo electrónico .

Desbloqueo.

Para realizar el desbloqueo de recursos, el Subdirector(a) de Operaciones Pasivas deberá recibir la notificación de solicitudde desbloqueo de fondos remitido por la Dirección de Fondos de Ahorro y de Trabajo a través de correo electrónico .

Responsabilidades.

Bloqueo.


Será responsabilidad del Gerente de Pago a Pensionados:

Validar el reporte de Cuenta(s) de Captación a la vista del personal militar retirado y pensionado que cobramediante algún producto bancario y que no ha realizado movimientos en los últimos seis meses.

Será responsabilidad de la/el Analista del Departamento de Administración de Pago:

Generar mensualmente el reporte de Cuenta(s) de Captación a la vista del personal militar retirado ypensionado, que cobra mediante algún producto bancario y que no ha realizado movimientos en los últimosseis meses.


Será responsabilidad del Analista de la Gerencia de Operaciones Pasivas o Técnico Especializado(a) de la Gerencia deOperaciones Pasivas:


Desbloqueo.



Solicitar el desbloqueo de la Cuenta(s) de Captación a la vista a la Dirección de Fondos de Ahorro y deTrabajo, mediante un oficio(s) de solicitud de desbloqueo de fondos, con las firmas del Gerente de Sucursalo Encargado(a) de Sucursal, Supervisor(a) de Servicios y Vo. Bo. de la/el Cliente(s), adjuntando copiafotostática de la Identificación Oficial vigente con Fotografía y Firma (con el sello de "cotejado contra original"y firma) del Cliente(s).



Realizar el desbloqueo por la condición 33 de la Cuenta(s) de Cheques previa autorización del Gerente deOperaciones Pasivas.


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Será responsabilidad del Dirección de Fondos de Ahorro y de Trabajo:

Determinar la procedencia de la solicitud del desbloqueo de la cuenta.


Facultades.

El Comité de Tesorería sancionará y, en su caso autorizará, las Tasa(s) de Interés de las Cuenta(s) de Captación a la vista a operar.

El Director(a) de Tesorería determinará en base a las condiciones del mercado, la propuesta de Tasa(s) de Interés de las Cuenta(s)de Captación a la vista que se someterán a autorización del Comité de Tesorería.

La/el Analista del Departamento de Tesorería Nacional consultará en las actas del Comité de Tesorería, las Tasa(s) de Interés decaptación a la vista, a plazo en moneda nacional, dólares y euros, así como las Tasa(s) de Interés activas.

Condiciones.

Todas las Tasa(s) de Interés pactadas para captación a la vista deberán estar expresadas en porcentaje anual.

El cálculo de los intereses para las Cuenta(s) de Cheques será mensual.

Las Tasa(s) de Interés vigentes de los productos de captación a la vista son las siguientes:

Cuentas de ahorro.

Cuenta productiva.

Finveretiro.

Cuenta efectiva.

Invernómina.

Cuenta básica.

Cuentas de cheques en dólares americanos.

Cuentas de cheques en euros.

Cuenta Gana ahorro y Gana ahorro pensionados.

Cuenta maestra.

Cuenta efectiva P.Q.

Cuenta básica de invernómina.

En todo momento dentro de la secuencia de actividades, el Jefe(a) de Departamento de Inversiones Institucionales, o en ausenciala/el Analista del Departamento de Inversiones Institucionales (Financiero), o el Gerente de Análisis de Mercado, así como la/elAnalista del Departamento de Tesorería Nacional (Posición Financiera) y el Subdirector(a) de Tesorería podrán consultar paracada actividad en especifico el Plan de Contingencia.

Responsabilidades.

El Jefe(a) de Departamento de Inversiones Institucionales deberá actualizar las Tasa(s) de Interés de los productos de captación ala vista en el Sistema Integral Bancario Automatizado (SIBA ID 4.0).

El Gerente de Análisis de Mercado deberá supervisar que las Tasa(s) de Interés de los productos de captación a la vista seancargadas correctamente en el Sistema Integral Bancario Automatizado (SIBA ID 4.0).

La/el Analista del Departamento de Tesorería Nacional deberá enviar diariamente por correo electrónico a la Dirección deTesorería y Dirección de Banca Comercial mediante archivo de Hoja de cálculo (Excel), el Prontuario de tasas brutas pasivas (SE-R-117), autorizadas por el Comité de Tesorería de forma diaria.

En ausencia de Jefe(a) de Departamento de Inversiones Institucionales sus funciones podrán ser cubiertas por el Gerente deAnálisis de Mercado.

En ausencia del Gerente de Análisis de Mercado sus funciones podrán ser cubiertas por el Subdirector(a) de Tesorería.


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En ausencia de Director(a) de Tesorería sus funciones podrán ser cubiertas por el Subdirector(a) de Tesorería.


Responsabilidades.


Será responsabilidad de la/el Analista de la Gerencia de Operaciones Pasivas o Técnico Especializado(a) de la Gerencia deOperaciones Pasivas:

Generar a fin de mes el archivo Reporte LIDE mes anterior.

Procesar información de Cliente(s) con depósitos mayores a $15,000.


Condiciones.

El cálculo del Impuesto Sobre la Renta (ISR) para las Cuenta(s) de Cheques será mensual.

En ningún caso, el monto del Impuesto Sobre la Renta (ISR) podrá ser mayor a los intereses que se hayan pagado a la cuenta.

Responsabilidades.

Dirección de Tesorería.

Será responsabilidad del Comité de Tesorería aprobar o no, la propuesta de la Tasa(s) de Interés que se pagará a final de mes.

Será responsabilidad del Director(a) de Tesorería emitir la propuesta de Tasa(s) de Interés que se pagará a final de mes.

Será responsabilidad del Gerente de Análisis de Mercado o Jefe(a) de Departamento de Inversiones Institucionales realizar lacarga de las Tasa(s) de Interés para los productos de captación a la vista autorizadas por el Comité de Tesorería en el SistemaIntegral Bancario Automatizado (SIBA ID 4.0).


Responsabilidades.

Dirección de Informática.

Al cierre de cada mes, el Departamento de Centro de Cómputo y Seguridad de Acceso a Usuarios(as) deberá generar los Spoolsde impresión de los Estado(s) de Cuenta de cheques a fin de distribuirlos correctamente.



Generar en su usuario del Sistema Integral Bancario Automatizado (SIBA ID 4.0) el Spool de Estado(s) de Cuenta.

Validar aleatoriamente los Estado(s) de Cuenta de cheques tomando muestras y verificar que la siguiente informacióncontenida en los formatos esté completa y sea legible: Datos generales de la/el Cliente(s), datos de la cuenta y resumen delperiodo.

Generar las ordenes de proceso solicitando la impresión masiva de los Estado(s) de Cuenta con estatus retener.

Realizar la validación de los Estado(s) de Cuenta con estatus de domicilio, respecto al código postal se encuentre de formaascendente para proceder a remitir a la Gerencia de Archivos y Correspondencia, misma que remite los Estado(s) deCuenta al domicilio de la/el Cliente(s) vía Servicio Postal Mexicano (SEPOMEX).

Gerencia de Archivos y Correspondencia

Será responsabilidad del Gerente de Archivos y Correspondencia

Ensobretar los Estado(s) de Cuenta con estatus retener y remitirlos por valija a cada Sucursal(es) en los primeros 5 díashábiles de cada mes.


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Facultades.

El Gerente de Sucursal o Encargado(a) de Sucursal será el único facultado para determinar el cobro de la reimpresión de losEstado(s) de Cuenta de acuerdo a las comisiones establecidas en el Tarifario, en caso de no efectuarse el cobro de la reimpresión delEstado(s) de Cuenta deberá plasmar la leyenda “SIN COSTO” dentro del formato de reimpresión de estados de cuenta (FOBA-2010)en el lugar destinado para ello (Observaciones).

Limites

La reimpresión de Estado(s) de Cuenta podrá ser solicitada en cualquier Sucursal(es) Banjercito.

Para las/los Cliente(s) cuyo Estado(s) de Cuenta no tenga estatus de envío a domicilio, la impresión y entrega del mismo enSucursal(es) deberá realizarse sin costo alguno.

En los casos en que la/el Cliente(s) requiera la impresión de Estado(s) de Cuenta en formato original, se deberá generar el cobro dela comisión correspondiente conforme al Tarifario vigente.

Responsabilidades.



Identificar plenamente a la/el Titular de la Cuenta antes de solicitar el Estado(s) de Cuenta.

Generar la impresión y reimpresión de los Estado(s) de Cuenta solicitados por la/el Cliente(s).

Atender todas las solicitudes de impresión y reimpresión de Estado(s) de Cuenta el mismo día que sean solicitadas enSucursal(es).

Validar que la información requisitada por la/el Cliente(s) en los formatos de solicitud de Estado(s) de Cuenta esté completa ysea legible: Datos generales de la/el Cliente(s), datos de la cuenta y resumen del periodo.


Condiciones.

La emisión de estado de cuenta parcial en sucursal estará a cargo del Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta y será realizadoúnicamente por el mes previo y el mes en curso.

Responsabilidades.



Solo podrá realizar la emisión del estados de cuenta parcial en sucursal cuando la/el Cliente(s) sea identificado plenamentecomo la/el Titular de la Cuenta de la cuenta.


Condiciones.

La Constancia(s) de Percepciones y Retenciones por Intereses (Interés Real) se deberá expedir en apego a lo dispuesto en LISR - Tit4° - Cap VI - Art 159 vigente.

Se considerará interés real al monto que los intereses excedan el ajuste por inflación y deberá ser calculado de conformidad con loestablecido en LISR - Tit 2° - Cap IV - Art 59 - Frac I vigente.

Responsabilidades.



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El Director(a) de Contabilidad deberá remitir mediante oficio a la Dirección de Informática los datos requeridos tanto en laConstancia(s) de Percepciones y Retenciones por Intereses (Interés Real) que se entregarán a la/el Cliente(s), como en lainformación que se entregará al Servicio de Administración Tributaria (SAT).


El Subdirector(a) de Operaciones Pasivas deberá asegurarse de que todas las Constancia(s) de Percepciones y Retenciones porIntereses (Interés Real) estén disponibles en la Sucursal(es) correspondiente, para su entrega a la/el Cliente(s).


El Gerente de Sucursal o Encargado(a) de Sucursal deberá recabar el acuse de recibo por las Constancia(s) de Percepciones yRetenciones por Intereses (Interés Real) que se entreguen a la/el Cliente(s).


Límites.

La Institución deberá enterar los recursos correspondientes a la Beneficencia Pública dentro de un plazo máximo de 15 díascontados a partir del 31 de diciembre de cada año; cuando se cumplan los supuestos previstos en la LIC - Tit 3° - Cap II - Art 61.

Condiciones.

Se traspasarán a una Cuenta Global los saldos de las cuentas que durante un periodo de tres años han permanecido sin movimiento(depósito o retiro). Lo anterior bajo los términos de la:


Las cuentas que hayan permanecido 3 años en la " Cuenta Global", cuyo importe no exceda por cuenta, al equivalente a 300 días desalario mínimo general vigente en el D.F. serán traspasadas a la Beneficencia Pública según el siguiente marco legal:


Se traspasarán a un producto denominado "Cuenta Global" el principal y los intereses de los instrumentos de captación que no tenganfecha de vencimiento, respetando el mismo número de cuenta.

En caso de que la/el Cliente(s) se presente a realizar un depósito o retiro en alguna cuenta traspasada a la "Cuenta Global", elGerente de Sucursal o Supervisor(a) de Servicios deberán solicitar a la Dirección de Operaciones Bancarias el desbloqueo de lacuenta.

Una vez transferidos los fondos a la Beneficencia Pública, en ningún caso procederá la devolución de los recursos, en virtud de queesta Institución no cuenta con ellos.

Responsabilidades.

Dirección de Informática.

Será responsabilidad de la/el Jefe(a) de Departamento de Centro de Cómputo y Seguridad de Acceso a Usuarios:

Cancelar, de forma mensual, las cuentas que no tengan movimientos en los últimos 3 años y las enviará a la cuenta global.


Será responsabilidad de la/el Gerente de Operaciones Pasivas:

Enviar al domicilio de las/los Cliente(s) una carta informando que de no realizar movimientos en su cuenta de cheques oahorros, está en 90 días será traspasada a la Cuenta Global de la Beneficencia Pública.

El primer día hábil de cada mes correr un proceso en el Sistema Integral Bancario Automatizado (SIBA ID 4.0) que envía a laCuenta Global todas las cuentas de cheques y ahorros con más de 3 años sin movimiento. La cuenta de la/el Cliente(s)permanece, únicamente se cambia el producto por el producto de Cuenta Global que le corresponda dependiendo del saldode la cuenta (menor o mayor a 300 UMAS) y el sistema le asigna de forma automática la condición 34 (no permite depósitosni retiros).

Regresar las cuentas al producto original y eliminar la condición 34, en caso de que la/el Cliente(s) se presente a realizar unmovimiento en su cuenta o a cancelarla.

Realizar, cada mes, el cálculo de la tasa de interés a pagar a los productos de la Cuenta Global y cargarla en el SistemaIntegral Bancario Automatizado (SIBA ID 4.0), este interés es equivalente al aumento en el Índice Nacional de Precios alConsumidor en el periodo respectivo.


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Dentro de los primeros 10 días del mes de enero de cada año, correr un proceso en el Sistema Integral BancarioAutomatizado (SIBA ID 4.0) que cancelará todas las cuentas de cheques y ahorros con 6 años o más sin movimiento y con unsaldo de hasta 300 UMAS, para su entrega al Patrimonio de la Beneficencia Pública.

Antes del días 15 de enero de cada año, realizar el traspaso o entrega mediante Cheque(s) de Caja de los saldos de lascuentas canceladas, con base en el LIC - Tit 3° - Cap II - Art 61, al Patrimonio de la Beneficencia Pública ; asegurándose deque se haya contabilizado el cargo a la cuentas correspondientes y el abono por el monto global del Cheque(s) de Caja.

Recabar el recibo de la Dirección de Administración del Patrimonio de la Beneficencia Pública, como evidencia delCheque(s) de Caja entregado.

Notificar a la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV) sobre el cumplimiento de lo establecido en el LIC - Tit 3° -Cap II - Art 61 dentro de los dos primeros meses de cada año.


Limites

El Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta y el Jefe(a) de Departamento de Centro de Atención Telefónica tendrán como plazomáximo para registrar en el Sistema Integral Bancario Automatizado (SIBA ID 4.0) las solicitudes de chequeras, las 17:00 horas paraser consideradas en el corte del día, las recibidas después de ese horario serán consideradas para el día hábil siguiente.

La solicitud de chequeras no podrá ser registrada en el SOFT-M cuando la cuenta aún tenga chequeras pendientes de activar.

Condiciones.

Los tipos de talonarios de chequeras que se podrán proporcionar a la/el Cliente(s) serán de bolsillo, con 25 cheques, y draft, con 100cheques.

La entrega de los talonarios de chequeras solicitadas por la/el Cliente(s) se realizará en Sucursal(es), sin importar el tipo de la/elCliente(s) del que se trate.

La solicitud de talonarios de chequeras podrá ser realizada por la/el Cliente(s):

Personalmente en cualquier Sucursal(es) del Banco Nacional del Ejército, Fuerza Aérea y Armada, S.N.C.

Vía Teléfono a través del Centro de Atención Telefónica.

A través del servicio de Banca Electrónica (Banjenet).

La activación de los talonarios de chequeras deberá realizarse hasta después de haber obtenido la firma de recibido por la/el Titularde la Cuenta o la persona autorizada en el talonario de entrega de dotaciones.

La custodia de chequeras a cargo de Sucursal(es) podrá ser hasta por 90 días.

Las chequeras con más de 90 días de custodia a cargo de Sucursal(es) deberán ser destruidas mediante el acta de destrucción yregistrar en el sistema el motivo de la destrucción.

El Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta podrá realizar la consulta del estatus de chequeras:

Estatus por Chequera: mediante SOFT-M en la ruta: Opción 3 Cuentas a la Vista, Estatus por Chequera.

Estatus Última Chequera: mediante SOFT-M en la ruta: Opción 3 Cuentas a la Vista, Estatus Última Chequera.

Responsabilidades.



Asegurarse que los talonarios de chequeras sean entregados a la Sucursal(es) solicitante en un plazo no mayor a 3 díashábiles, a partir de la recepción de la solicitud en el SOFT-M.

Dirección General Adjunta de Administración

Será responsabilidad del Jefe(a) de Departamento de Almacén General:

Asegurarse de que los talonarios de chequeras sean enviados a la Sucursal(es) solicitante el mismo día en que fueronrecibidos por el Almacén.


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Condiciones.

Todo alerto (prevención de no pago) por robo y/o extravío de cheques(s) o chequera(s) deberá ser solicitado por la/el Titular de laCuenta o Beneficiarios(as) del cheque en forma escrita en el Reporte de Cheques Extraviados, debidamente firmado por él,especificando el número de cuenta, folio de los cheques y el motivo (exclusivamente robo, extravío o revocado).

En ningún caso se realizará el Alerto de Cheques por una solicitud vía Fax o vía Teléfono, será necesario contar con la firmaautógrafa de la/el Titular de la Cuenta o Beneficiarios(as) del cheque en el Reporte de Cheques Extraviados.

Antes de realizar el alerto de los documentos en el sistema, el Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta deberá consultar el estatus del(los) cheque(s) con el objetivo de asegurarse que no ha(n) sido cobrado(s) y así sea procedente la solicitud del Cliente(s) respecto alalerto del cheque respectivo.

Este servicio no generará comisión alguna.


Facultades.

Las firmas autorizadas para el protesto serán: Gerente de Sucursal o Encargado(a) de Sucursal, Supervisor(a) de Servicios,Cajero(a) Principal.

Condiciones.

Requisito del cheque para su protesto será:

Se encuentre dentro del plazo de presentación para su pago.

Que cumpla con los requisitos de literalidad.

Que el saldo de la cuenta sea insuficiente para efectuar el pago del documento.

Que el documento sea protestado a más tardar dos días hábiles después de la fecha en que fue presentado y no pagado porinsuficiencia de fondos.

El sello de protesto no será válido si no ostenta las firmas autorizadas.


Condiciones.

Será sujeto de expedición bajo su cargo y riesgo, de 1 hasta 5 Tarjeta(s) de Débito adicionales, la/el Titular de la Cuenta de laTarjeta(s) de Débito que lo solicite por escrito.

Los tarjetahabientes adicionales autorizados podrán hacer uso del total del saldo disponible en la cuenta.

Las comisiones generadas por alta de Tarjeta(s) de Débito adicionales, serán aplicadas a la cuenta de la/el Cliente(s) con base a lastarifas y comisiones vigentes.

La Red de Sucursal(es) podrá enviar las Tarjeta(s) de Débito a la sucursal que solicite la/el Cliente(s).

Responsabilidades.



Recibir y validar de la/el Cliente(s) la siguiente documentación: Solicitud por escrito debidamente firmada por la/el Titular dela Cuenta y por el o los adicionales, copia fotostática de la Identificación Oficial vigente con Fotografía y Firma (con el sello de"cotejado contra original" y firma) de la/el Titular de la Cuenta y copia fotostática de la Identificación Oficial vigente conFotografía y Firma (con el sello de "cotejado contra original" y firma) de la(s) persona(s) a nombre de quien se expedirá(n)la(s) Tarjeta(s) de Débito adicional(es).

Registrar en el SOFT-M los datos de la/el Titular de la Cuenta y del (los) adicional(es), cuidando que el nombre no rebase de24 caracteres, que no sean capturados símbolos y el orden de captura sea nombre y apellido a fin de que la emisión de latarjeta sea proporcionada oportunamente.


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Validar el reporte de altas a fin de asegurarse que la operación fue exitosa.

Realizar el trámite de Expedición de Tarjeta(s) de Débito adicionales. Esta transacción contará con la funcionalidad para elegirla Sucursal(es) donde la/el Cliente(s) desea recoger laTarjeta(s) de Débito.


Limites

Los datos y documentos resultado de los mantenimientos, se deberán enviar completos vía correo electrónico, para su validaciónmediante oficio a la Gerencia de Cliente Único y Conciliaciones Fronterizas adscrita a la Dirección de Operaciones Bancarias.

Condiciones.

El mantenimiento o modificacion de la/el Beneficiarios(as) en Cuenta(s) de Captación deberá solicitarlo por escrito el Titular de laCuenta a la Sucursal(es) donde realizó la apertura de su cuenta.

El mantenimiento del domicilio de la/el Cliente(s) se realizará exclusivamente en Sucursal(es), recabando copia del Comprobante dedomicilio con antigüedad no mayor a 90 días naturales, la cual deberá ser cotejada contra el original, a fin de mantener el registro enel sistema SOFT-M conforme al Expediente(s), atendiendo a lo dispuesto en la 3a y 4a de las Disposiciones de Carácter Generalrelativa al Arts. 115 de la LIC.

En el caso de requerir modificar un domicilio alterno a su domicilio original, se deberá informar a la/el Cliente(s) que el propósito esexclusivamente para el envío de estado de cuenta y en ningún caso se considerará para sustituir el domicilio original. En este casoaplicarán las políticas de identificación del Cliente(s) (en Sucursal(es), Banca Electrónica o Banca por Teléfono).

Será necesario, para todo mantenimiento de Cuenta(s) de Cheques, contar con el total de los documentos y solicitud demantenimiento, requeridos que soporte la modificación (en copia fotostática) debidamente verificados contra su original, dejandoevidencia mediante el sello con leyenda de cotejado contra original, nombre y firma del Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta.

En ningún caso se realizará vía Fax o vía Teléfono el mantenimiento en Cuenta(s) de Cheques.

Los tipos de Identificación Oficial vigente con Fotografía y Firma considerados como oficiales para el mantenimiento de una Cuenta(s)de Cheques serán las establecidas en las Disposiciones de Carácter General relativa al Arts. 115 de la LIC..

El Comprobante de domicilio con antigüedad no mayor a 90 días naturales valido para el mantenimiento de una Cuenta(s) deCheques serán los establecidas en las Disposiciones de Carácter General relativa al Arts. 115 de la LIC..

Todo mantenimiento de cuentas de cheques debe ser a solicitud de la/el Cliente(s) entregando el Comprobante de domicilio conantigüedad no mayor a 90 días naturales validos para el mantenimiento de una Cuenta(s) de Cheques de acuerdo a las establecidasen las Disposiciones de Carácter General relativa al Arts. 115 de la LIC..

Todos los mantenimientos que se realicen a los productos de captación referentes a:

Toda modificación realizada a la base de datos del Sistema de Cuenta(s) de Cheques referente a Nombre, R.F.C. y tipo deCuenta(s) de Cheques deberá quedar documentada con la solicitud del cambio turnada por el Gerente de Sucursal oEncargado(a) de Sucursal.

Cambios en los domicilios de la/el Titular de la Cuenta.

Altas, bajas y modificaciones a la/el Cotitular(es) de la Cuenta, Representante Legal, terceros autorizados y tarjetasadicionales.

Altas, bajas y modificaciones a la/el Beneficiarios(as) y sus porcentajes de participación.

Responsabilidades.



Firmar oficio enviado por Sucursal(es) para mantenimiento de RFC y/o nombre de la/el Cliente(s) y turnar vía correoelectrónico a la Dirección de Operaciones Bancarias para su actualización en el Sistema Integral Bancario Automatizado(SIBA ID 4.0).

Actualizar el expediente de la cuenta, para el alta de nuevo domicilio de la/el Cliente(s) (Titular de la Cuenta) de cuentas decheques, con la documentación soporte siguiente: copia de Comprobante de domicilio con antigüedad no mayor a 90 díasnaturales vigente y estampado como evidencia el sello con leyenda de cotejado contra original, nombre y firma.


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Actualizar el expediente de la cuenta, para el alta/baja de beneficiarios de cuentas de cheques, con la documentación soportesiguiente: Escrito simple de solicitud del Cliente y Carátula de Contrato de Productos Bancarios de Captación en MonedaNacional / Extranjera (correspondiente a la cuenta que se modifico por el beneficiario) y estampado como evidencia el sellocon leyenda de cotejado contra original, nombre y firma.

Actualizar el expediente de la cuenta, para el alta/baja de la/el Cotitular(es) de la Cuenta o Representante Legal decuentas de cheques, con la documentación soporte siguiente: copia fotostática de la Identificación Oficial vigente conFotografía y Firma (con el sello de "cotejado contra original" y firma), Copia de Comprobante de domicilio con antigüedad nomayor a 90 días naturales vigente, Oficio de instrucciones del comandante (sólo para el sector militar), Oficio de instruccionesdel Representante Legal o Apoderado y Carátula de Contrato de Productos Bancarios de Captación en Moneda Nacional /Extranjera y estampado como evidencia el sello con leyenda de cotejado contra original, nombre y firma.


Generar los documentos necesarios, que se obtienen de SOFT-M, origen de los mantenimientos realizados al sistema, asolicitud de la/el Cliente(s), los cuales deberán contener los nombres y firmas autógrafas, tanto de la/el Cliente(s) como delos funcionarios de la Sucursal(es), recopilando las copias necesarias de los documentos que integran dichosmantenimientos, de conformidad a lo establecido en la Normatividad Institucional.

Solicitar el mantenimiento (modificación de la base de datos) por medio de un oficio enviado por correo electrónico dirigido ala Dirección de Operaciones Bancarias, aplica para nombre y Registro Federal de Contribuyente (RFC) del Cliente, en unlapso no mayor a 5 días hábiles.



Supervisar que se dé atención a las solicitudes de mantenimiento operativo (modificaciones en la base de datos) al sistemade cuentas de cheques.

Será responsabilidad del Técnico Especializado(a) del Departamento de Cliente Único:

Validar la documentación recibida por el personal de Sucursal(es) controlando la información a través de hojas electrónicas,reportando vía correo electrónico sobre los documentos no recibidos en un lapso mayor a los 5 días hábiles.

Validar los datos y documentos contra la información capturada en SOFT-M, enviando los documentos físicos comocomplementos a la Gerencia de Archivos y Correspondencia, para su proceso de digitalización y custodia definitiva.


Responsabilidades.



Enviar mediante valija a la Unidad Especializada de Atención a Usuarios Banjercito (UNE), el Oficio de envío de reclamacionescon la Solicitud de Aclaración de la Unidad Especializada de Atención a Usuarios Banjercito (FOBA-1609), copia fotostática de laIdentificación Oficial vigente con Fotografía y Firma (con el sello de "cotejado contra original" y firma) y los documentos requeridos deacuerdo al concepto de la aclaración.

Unidad Especializada de Atención a Usuarios Banjercito (UNE)

Será responsabilidad del Auxiliar Especializado(a) del Departamento de Atención y Análisis recibir por parte de la Gerencia deArchivos y Correspondencia el Oficio(s) de Envío de reclamación y documentación adjunta enviado por las Sucursal(es).

40.- Atención de aclaraciones de la cuenta en la Unidad Especializada de Atención a Usuarios

Banjercito.

Condiciones.

Los Expediente(s) UNE de Aclaración de Productos de Captación, recibidos en la Unidad Especializada de Atención a UsuariosBanjercito (UNE) o en Sucursal(es), deberán estar integrados por los siguientes documentos:

Aclaración por fallecimiento.

Original de la Solicitud de Aclaración de la Unidad Especializada de Atención a Usuarios Banjercito (FOBA-1609).

Copia fotostática de la Identificación Oficial vigente con Fotografía y Firma (con el sello de "cotejado contra original" y firma)de la/el Titular de la Cuenta.


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Copia del Comprobante de domicilio con antigüedad no mayor a 90 días naturales.

Original del Contrato de Productos Bancarios de Captación en M.N. y Extranjera (FBCO-0608) (y/o copia cotejada contraoriginal).

Original del Acta de Defunción de la/el Titular de la Cuenta.

Copia fotostática de la Identificación Oficial vigente con Fotografía y Firma (con el sello de "cotejado contra original" y firma)de la/el Solicitante.

Aclaración por cancelación de cuentas.



Original del Contrato de Productos Bancarios de Captación en M.N. y Extranjera (FBCO-0608) (y/o copia con el sello conleyenda de cotejado contra original).

Aclaración por cargos no reconocidos.



Copia del Estado(s) de Cuenta en el que aparecen los cargos no reconocidos.

Aclaración por depósitos erróneos.



Original de la Comprobante Único de Transacción en Ventanilla (FBCO-4808).

Responsabilidades.


Será responsabilidad del Auxiliar Especializado(a) del Departamento de Atención y Análisis integrar Expediente(s) UNE deAclaración de Productos de Captación con la documentación completa de acuerdo al concepto de aclaración.


Condiciones.

El Expediente(s) UNE de Aclaración de Productos de Captación para su envío a la Dirección de Operaciones Bancarias parasolicitar la validación del Contrato de Productos Bancarios de Captación en M.N. y Extranjera (FBCO-0608), deberá estar integradopor copias fotostáticas de los siguientes documentos:

Solicitud de Aclaración de la Unidad Especializada de Atención a Usuarios Banjercito (FOBA-1609).

Identificación Oficial vigente con Fotografía y Firma (con el sello de "cotejado contra original" y firma) de la/el Titular de laCuenta.

Identificación Oficial vigente con Fotografía y Firma (con el sello de "cotejado contra original" y firma) de la/el Solicitante.


Acta de Defunción de la/el Titular de la Cuenta.

El Expediente(s) UNE de Aclaración de Productos de Captación para su envío a la Dirección Jurídica Fiduciaria para solicitar elDictamen Jurídico de la Aclaración, deberán estar integrados por copias fotostáticas de los siguientes documentos:


Identificación Oficial vigente con Fotografía y Firma (con el sello de "cotejado contra original" y firma) de la/el Titular de laCuenta.


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Identificación Oficial vigente con Fotografía y Firma (con el sello de "cotejado contra original" y firma) de la/el Solicitante.

Contrato de Productos Bancarios de Captación en M.N. y Extranjera (FBCO-0608)(validado por la Dirección deOperaciones Bancarias).

Acta de Defunción de la/el Titular de la Cuenta.

Oficio con la validación de los depósitos realizados a la cuenta por concepto de pensión, remitido por la Dirección deFondos de Ahorro y de Trabajo.

Responsabilidades.


Será responsabilidad del Auxiliar Especializado(a) del Departamento de Atención y Análisis integrar y distribuir Expediente(s)UNE de Aclaración de Productos de Captación de acuerdo al concepto de aclaración al Técnico Especializado(a) del Departamentode Atención y Análisis.


Condiciones.

Toda respuesta de aclaración que emita la Unidad Especializada de Atención a Usuarios Banjercito (UNE) deberá ser entregada ala/el Solicitante a través de un Oficio(s) de Dictamen e informe de la solicitud de aclaración, firmado por el Titular de la UnidadEspecializada de Atención a Usuarios Banjercito.

Responsabilidades.


Será responsabilidad del Titular de la Unidad Especializada de Atención a Usuarios Banjercito autorizar el (los) Oficio(s) deDictamen e informe de la solicitud de aclaración.


Condiciones.

En Sucursal(es)

El personal de Sucursal(es) deberá apegarse a lo descrito en el presente procedimiento para toda Consulta de Saldo a lasCuentas de Cheques.

Los tipos de Identificación Oficial vigente con Fotografía y Firma aceptadas por el Banco Nacional del Ejército, FuerzaAérea y Armada, S.N.C., atenderán en todo momento a lo establecido en el Manual para el Control de Políticas, Criterios,Medidas y Procedimientos Mínimos en la Identificación y Conocimiento del Cliente y Usuarios dentro de las Políticas para laIdentificación de Clientes y Usuarios.

Únicamente se atenderán en las ventanillas de Sucursal(es) las Solicitud de Saldo en Ventanilla que cuenten con la firmafacultada para disponer de la misma, de acuerdo al artículo 117 de la Ley de Instituciones de Crédito (Titular de la Cuenta oCotitular(es) de la Cuenta).

En el caso de que la firma no esté registrada en el SOFT-M se deberá solicitar al Cliente(s) acuda con un Promotor(a) /Ejecutivo(a) de Cuenta, presentando una Identificación Oficial vigente con Fotografía y Firma, para que sea identificado y seotorgue la autorización del servicio por parte del Gerente de Sucursal o Encargado(a) de Sucursal o Supervisor(a) deServicios.

Al final del día se deberá imprimir el listado que detalla las consultas de saldo realizadas, las cuales deberán de estarsoportadas por el formato correspondiente.

En el Centro de Atención Telefónica (Banjetel).

Será necesario antes de proporcionar cualquier tipo de información referente a la cuenta de la/el Cliente(s), que elEncargado(a) de Operación del Departamento de Centro de Atención Telefónica verifique la identidad del mismo a travésde la aplicación del cuestionario de seguridad vigente.

Responsabilidades.

En Sucursal.


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Efectuar la identificación de la/el Cliente(s) en caso de que en el SOFT-M de ventanilla no se encuentre lafirma facultada, con el propósito de solicitar la autorización del Gerente de Sucursal o Encargado(a) deSucursal o Supervisor(a) de Servicios.

Será responsabilidad del Supervisor(a) de Servicios:

Asegurarse que cada una de las consultas que aparezcan en el listado esté soportada por el formato desolicitud correspondiente.

Revisar aleatoriamente los formatos de solicitud para confirmar que las firmas de éstos coincidan con lasregistradas en el SOFT-M, rubricando los formatos revisados, como evidencia de haber efectuado la misma.


Entregar a la/el Cliente(s) la parte superior del formato de Solicitud de Saldo en Ventanilla con la certificaciónde la información solicitada y retener la parte inferior, constituyéndose en el documento probatorio de que lainformación de saldo proporcionada en ventanilla o plataforma se realizó en estricto apego a lo establecido enel LIC - Tit 7° - Cap I - Art 142, formando parte del legajo contable diario de la Sucursal(es).


Dirección de Banca Electrónica

El Encargado(a) de Operación del Departamento de Centro de Atención Telefónica deberá:

Apegarse al guión de entrada al recibir una llamada.

Aplicar cuestionario para validación de datos, a fin de identificar que es la/el Titular de la Cuenta.

Apegarse al guión de salida al cerrar la llamada.

Solicitar a la/el Cliente(s) su número de Cuenta(s) de Cheques.

Proporcionar a solicitud de la/el Cliente(s) los movimientos del mes en curso y de los tres meses anteriores.

Ingresar estas operaciones en el formato de servicios de banjetel.


Responsabilidades.



Realizar la identificación de la/el Cliente(s) en el momento en que se presente a la Sucursal(es) a solicitar la Consulta de laCuenta Interbancaria CLABE, mediante algunas de las identificaciones oficiales aceptadas por Banco Nacional del Ejército,Fuerza Aérea y Armada, S.N.C., mencionadas en el Manual para el Control de Políticas, Criterios, Medidas y ProcedimientosMínimos en la Identificación y Conocimiento del Cliente y Usuarios.

Solicitar a la/el Cliente(s) su Identificación Oficial vigente con Fotografía y Firma para realizar la Consulta de la CuentaInterbancaria CLABE.


Condiciones.

La cancelación de comisiones aplicará a las cuentas de la Secretaría de la Defensa Nacional (SEDENA) y la Secretaría de Marina(SEMAR).

Toda solicitud de cancelación de comisiones realizada por Persona(s) Física(s) con o sin actividad empresarial, Persona(s)Moral(es) Civiles o Entidades (distintas a SEDENA y SEMAR), deberá someterse a autorización del Director(a) General,presentando el estudio de costo-beneficio correspondiente.

Responsabilidades.


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Elaborar y enviar el oficio de solicitud de cancelación de comisiones para Visto Bueno del Director(a) de Banca Comercial y entregaa la Dirección de Operaciones Bancarias.


Será responsabilidad del Técnico Especializado(a) de la Gerencia de Operaciones Pasivas:

Verifica la procedencia de la cancelación de comisiones y en su caso, realiza la cancelación de comisiones.


Limites

Cancelación.

El Banco Nacional del Ejército, Fuerza Aérea y Armada, S.N.C., no cobrará comisión o penalización por la terminación delcontrato.

El Banco Nacional del Ejército, Fuerza Aérea y Armada, S.N.C., rechazará cualquier disposición o cargo adicional posteriora la cancelación de la Cuenta(s) de Cheques (inclusive domiciliaciones).

Condiciones.

Cancelación.

Los requisitos establecidos por la Dirección de Banca Comercial, que deberá cubrirse para toda cancelación es:


Solicitud escrita de la/el Titular de la Cuenta.

Entregar los Talonario(s) de Chequera(s) no utilizados.

Entregar la Carta responsiva por cancelación de cuentas, en caso de que el o los Talonario(s) de Chequera(s)no utilizados y el Contrato de Productos Bancarios de Captación en M.N. y Extranjera (FBCO-0608) no hayansido entregados.

Entregar la Tarjeta(s) de Débito, en su caso.

Requerir de una solicitud por escrito firmada por la/el Titular de la Cuenta, en la que se anoten: fecha, número de cuenta ynúmero de cheques que entrega y declarar que no existen cheques en tránsito.

Toda solicitud de cancelación de Cuenta(s) de Cheques dara efecto el mismo día que la/el Cliente(s) presente la solicitud.

En ningún caso se autorizará la reactivación de cuentas canceladas, a excepción de que la causa de cancelación seaimputable al banco.

En ningún caso se realizará la cancelación de cuentas por solicitud vía Fax.

El reembolso del saldo de una cuenta que se cancela sólo se entregará mediante Cheque(s) de Caja a la/el Titular de laCuenta previa identificación y recuperación de las comisiones generadas por el uso de los servicios de la Cuenta(s) deCheques respectiva o en su caso a la cuenta de la Entidad Financiera Receptora que indique la/el Titular de la Cuenta.

En caso de fallecimiento de la/el Titular de la Cuenta solo se debe entregar el saldo de la cuenta a la/el Beneficiarios(as)y/o Cotitular(es) de la Cuenta designados como legítimos herederos en el Contrato de Productos Bancarios de Captación enM.N. y Extranjera (FBCO-0608) y en la tarjeta(s) de registro de firmas o, en su caso a los designados jurídicamente comolegítimos herederos o albacea, en ambos casos, previa autorización de la Dirección Jurídica Fiduciaria.

La entrega del saldo de la cuenta a la/el Beneficiarios(as) deberá realizarse mediante Cheque(s) de Caja.

Responsabilidades.

Cancelación.Dirección de Banca Comercial.



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Cerciorarse de que la solicitud de cancelación de cuenta sea originada por la/el Titular de la Cuenta, dadoque no está permitido atender las solicitudes originadas por la/el Beneficiarios(as) o terceros.

Cancelar las Cuenta(s) de Cheques que se consideren riesgosas o incosteables para la Institución.

En caso de no contar con el contrato, chequera y en su caso la Tarjeta(s) de Débito, deberá identificarplenamente a la/el Cliente(s) y requerirle que presente por escrito su solicitud de cancelación de la cuentamediante la Carta responsiva por cancelación de cuentas, asimismo manifestar por escrito que no cuenta conel Contrato de Productos Bancarios de Captación en M.N. y Extranjera (FBCO-0608) correspondienteeximiendo al Banco Nacional del Ejército, Fuerza Aérea y Armada, S.N.C., de toda responsabilidad por elmal uso que persona distinta pudiera darle a dichos documentos.

Para toda cancelación de cuenta el Gerente de Sucursal o Encargado(a) de Sucursal será responsable dela generación previa de la Carta responsiva por cancelación de cuentas o Carta por cancelación de cuentas;así como de su custodia y notificación a la Dirección de Banca Comercial.


Recibir y acusar de recibido toda solictud para cancelación de Cuenta(s) de Cheques.

Cerciorase de la autenticidad y veracidad de la identidad de la/el Cliente(s).

Dar de Baja del sistema la cuenta solicitada por la/el Cliente(s).

Validar que no cuente con adeudos y comisiones devengados a la fecha de la solicitud de cancelación.

Destruir los cheques entregados en precencia de la/el Cliente(s) y en su caso la Tarjeta(s) de Débito. Encaso de no contar con ello, deberá requisitar la Carta responsiva por cancelación de cuentas.

Asegurar que la/el Cuentahabiente que solicite la cancelación de su Cuenta(s) de Cheques cubrar losrequisitos establecidos por la Dirección de Banca Comercial.


Para el caso de solicitud para cancelación de una Cuenta(s) de Cheques recibida por parte de la Entidad FinancieraReceptora.


Validar la documentación recibida de la/el Cliente(s) remitida por parte de la Entidad Financiera Receptora.

Cerciorarse de la autenticidad y veracidad de la identidad de la/el Cliente(s).

Supervisar que se realice la cancelación de los medios de disposición y el cierre de la cuenta.

Oficina de Cumplimiento.

Será responsabilidad del Oficial de Cumplimiento:

Solicitar al Director(a) de Banca Comercial la cancelación de cuentas que el Comité de Comunicación yControl dictamine como riesgosas, indicando el acuerdo y la sesión.




Verificar que las firmas a dar de baja coincidan con la Cuenta(s) de Cheques cancelada y estén registradasen el Sistema Integral Bancario Automatizado (SIBA ID 4.0).



Condiciones.

a) De los Estado(s) de Cuenta enviados a domicilio (Servicio Postal Mexicano (SEPOMEX)).

El Gerente de Archivos y Correspondencia deberá enviar a la Dirección de Banca Comercial todos los Estado(s) de Cuenta queno hayan sido entregados a la/el Cliente(s) y que han sido devueltos por Servicio Postal Mexicano (SEPOMEX).


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La Dirección de Banca Comercial deberá destruir los Estado(s) de Cuenta conforme a los criterios generales establecidos en losCPN/DGAA/GAC/680 "Lineamientos internos de Organización y Conservación de Archivos de Banjercito" con objeto de salvaguardarla confidencialidad de nuestros Cliente(s).

b) De los Estado(s) de Cuenta retenidos (enviados a Sucursal(es) vía valija).

El Gerente de Sucursal o Encargado(a) de Sucursal deberá destruir todos los Estado(s) de Cuenta en poder de las Sucursal(es)con una antigüedad de más de dos meses que no hayan sido recogidos por los Cliente(s), mediante un Acta de destrucción dedocumentos de acuerdo a lo establecido en los “Lineamientos Internos de Organización y Conservación de Archivos de Banjercito”.

El Gerente de Sucursal o Encargado(a) de Sucursal deberá enviar vía valija a la Dirección de Banca Comercial el Acta dedestrucción de documentos para su custodia.


Condiciones.

La Entidad Contratante debe contar con una cuenta de cheques en Banjercito.

El Banco Nacional del Ejército, Fuerza Aérea y Armada, S.N.C. y la Entidad Contratante deberán de formalizar en el Contratorelativo al Servicio de Domiciliación en Moneda Nacional y su respectiva Carátula del Contrato relativo al Servicio de Domiciliación enMoneda Nacional donde se establecerán las condiciones del servicio.

El Servicio de Depósitos Referenciados se celebra con Persona(s) Física(s) con Actividad Empresarial o con Persona(s)Moral(es) (pública, privada o extranjera).

Para suscribir a una Entidad Contratante al Servicio de Domiciliación , será bajo los siguientes requisitos:

La cuenta de cheques de la Entidad Contratante deberá ser del tipo Persona(s) Moral(es) o Persona(s) Física(s) conActividad Empresarial (no se le asigna Tarjeta de Débito).

Se debe de negociar con la Entidad Contratante el cobro de una Comisión por cada pago domiciliado realizado.

Cualquier modificación, adición o aclaración al Contrato(s) deberá de comunicarse por escrito con treinta días naturales deanticipación, por cualquiera de las partes contratantes.

Los datos que deben quedar asentados en el Sistema Integral Bancario Automatizado (SIBA ID 4.0) y los documentos que deben serpresentados por la Entidad Contratante, de los cuales el Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta deberá obtener una copia quedeberá ser integrada al expediente de identificación respectivo, son:

Para Persona(s) Física(s) con Actividad Empresarial:

Datos:

a. Nombre completo.

b. Número de cuenta en Banjercito.

c. Registro Federal de Contribuyentes (RFC).

d. CURP.

e. Domicilio (calle, número exterior, y en su caso, número interior, colonia, códigopostal, delegación o municipio, ciudad o población y entidad federativa).

f. Número(s) telefónico(s).

g. Correo electrónico o dirección de su página de Internet, en su caso.

Documentos:

a. Contrato o comprobante de contar con una cuenta de Banjercito, vigente anombre de la/el responsable del servicio.

a. Identificación Oficial vigente con Fotografía y Firma.

b. Cédula Registro Federal de Contribuyentes.

c. Comprobante de domicilio con antigüedad no mayor a 90 días naturales.

d. Carta/solicitud del servicio de domiciliación, emitida por el Titular de la cuenta, lacual contenga los datos antes citados.


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Para Persona(s) Moral(es):

Datos:

a. Denominación o razón social.

b. Número de cuenta en Banjercito.

c. Registro Federal de Contribuyentes (RFC).

d. Domicilio (calle, número exterior, y en su caso, número interior, colonia, códigopostal, delegación o municipio, ciudad o población y entidad federativa).

e. Número(s) telefónico(s).

Documentos:

a. Contrato o comprobante de contar con una cuenta de Banjercito, vigente anombre de la empresa responsable del servicio.

b. Cédula Registro Federal de Contribuyentes.

c.Comprobante de domicilio con antigüedad no mayor a 90 días naturales, de laempresa, de la/el Representante Legal y terceros autorizados en su caso.

d. Identificación Oficial vigente con Fotografía y Firma de la/el Representante Legaly terceros autorizados en su caso.

e. Carta/solicitud del servicio de domiciliación, emitida por el Representante legal dela cuenta, la cual contenga los datos antes citados.

Para Persona(s) Moral(es) Extranjeras, además de los mencionados para Persona(s) Moral(es) se requiere:

Datos:

a. Domicilio en el país en el que tenga asentada su oficina principal de negocios.

b. Domicilio en territorio nacional en el que tenga asentada su oficina derepresentación, en su caso.

Documentos:

a. copia debidamente legalizada o apostillada del documento que compruebefehacientemente su legal existencia.

b. copia debidamente legalizada o apostillada del documento que acredite como suRepresentante Legal a la Persona(s) Física(s) que se ostente como tal.

c. Cédula Registro Federal de Contribuyentes, en caso de que cuente con ésta.

d. Comprobante de Domicilio en el país en el que tenga asentada su oficina principalde negocios.

e. Comprobante de Domicilio en territorio nacional en el que tenga asentada suoficina de representación, en su caso.

Para Persona(s) Moral(es) de reciente constitución no inscritas en el Registro Público de Comercio, además de losmencionados para Persona(s) Moral(es) se requiere:

Documentos:

a. Escrito firmado por la/el Notario Público en la que se manifieste que la inscripciónde la Entidad Contratante se está llevando a cabo ante el Registro Público deComercio que corresponda. (*)

b. Constancia de inscripción de la escritura constitutiva en el Registro Público deComercio, debidamente sellada por la autoridad fiscal competente. (*)

c. El testimonio o copia certificada de poderes de la/el Representante Legal paraefectos de celebración del Contrato(s), expedido por fedatario público, cuando noestén contenidos en la escritura constitutiva, en la compulsa de estatutos o en lasreformas estatutarias.


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Nota(*): El Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta debe recabar por escrito de la/elRepresentante Legal una fecha compromiso para la entrega de la Inscripción delActa Constitutiva en el Registro Público de Comercio, así como la Cédula RegistroFederal de Contribuyentes.

Responsabilidades.


Sera responsabilidad del Gerente de Sucursal o Encargado(a) de Sucursal / Supervisor(a) de Servicios:

Acordar con la/el Representante Legal de la cuenta el costo por el servicio.

Verificar que toda alta del servicio de domiciliación cuente con la documentación requerida completa, legible y vigente. Encaso contrario no se deberá realizar.

Verificar que se realice el envío del Expediente(s) de la/el Cliente(s) a la Dirección de Operaciones Bancarias(Subdirección de Operaciones Pasivas) en un plazo no mayor a un día a la de la contratación del servicio.


Requerir de la Entidad Contratante la documentación solicitada para la apertura del Contrato(s).

Validar y cotejar la documentación original contra las copias presentadas estampando como evidencia el sello con leyenda decotejado contra original, nombre y firma.

Realizar el alta del servicio a través de SOFT-M Plataforma, recabando las firmas correspondientes en los formato Serviciode Domiciliación en Moneda Nacional (FBCO-0216) y Contrato relativo al Servicio de Domiciliación en Moneda Nacional(FBCO-0116) .

Realizar el envío del Expediente(s) de la/el Cliente(s) a la Dirección de Operaciones Bancarias (Subdirección deOperaciones Pasivas) en un plazo no mayor a un día a la de la contratación del servicio.


Sera responsabilidad del Jefe(a) de Departamento de Cliente Único:

Remitir a la Sucursal(es) el Expediente(s), en caso de que se encuentre con documentos y/o datos incompletos o incorrectosen un plazo no mayor a 4 días habiles poesteriores a la recepción y notificar al Gerente de Sucursal o en su ausencia a la/elSupervisor(a) de Servicios, para que proceda en caso con la cancelación del servicio.

Una vez que la/el Cliente(s) cuenta con el servicio y realiza el alta de los archivos a través de su banca electrónica, realizar laaplicación a las cuentas (Banjercito y otros bancos).


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III. DEFINICIÓN DEL PRODUCTO.

Descripción.Dentro de los instrumentos de captación en moneda nacional que ofrece el Banco Nacional del Ejército, Fuerza Aérea y Armada,S.N.C. a través de la Red de Sucursal(es) se encuentran las Cuenta(s) de Cheques, las cuales permiten el control de los recursosmediante depósitos y disposición en efectivo y cheques (nominativo, certificado y ventanilla); en su caso a través Tarjeta(s) de Débitoy transferencia electrónica de fondos en México o el extranjero, además de asesoría personalizada.

Las cuentas de cheques en moneda nacional disponibles en el Banco Nacional del Ejército, Fuerza Aérea y Armada, S.N.C. son:

Cuenta Tradicional.

Cuenta Maestra.

Cuenta Finveretiro (exclusiva para Personal Militar en situación de retiro, Pensionados o Deudos con capacidad de ejercicio).

Mercado Objetivo.Las cuentas de cheques del Banco Nacional del Ejército, Fuerza Aérea y Armada, S.N.C. estarán disponibles para personal military público en general:

Persona Física Mexicana o Extranjera con actividad empresarial.

Persona Física Mexicana o Extranjera sin actividad empresarial.

Dependencia Militar.

Dependencias del Sector Público o Gobierno.

Empresa Civil Mexicana o Extranjera bajo el Régimen Fiscal.

Empresa Civil Mexicana o Extranjera bajo el Régimen Fiscal Simplificado.

Características.

Económicas.Los montos de depósito inicial mínimo, saldo promedio mensual mínimo y comisiones de las cuentas de cheques, será conforme a loque autorice el Comité de Tesorería lo cual se encuentra publicado en el Tarifario.

Tecnológicas.El personal, responsable de la administración de los Producto de Captación, cuenta con clave de acceso (única e intransferible) ypassword de seguridad asignado , que le autoriza el acceso, registro, consulta y supervisión de los siguientes sistemas:

Sistemas utilizados en los procesos:

1.- Sistema Integral Bancario Automatizado (SIBA ID 4.0), realiza la administración contable y operativa de los productos decaptación.

2.- SOFT-M, lleva a cabo la operación en sucursal de los productos de captación.

3.- Sistema Odwek, emite Estado(s) de Cuenta de productos de captacion de los últimos seis meses.

4.- Sistema Webtop Logín, realiza la consulta de expedientes digitalizados.

5.- Sistema de Archivo y Correspondencia (SAC) y Sistema Administrativo de Mensajería (SISMEN), lleva el control de envío deinformación a través de correspondencia (Corporativo a Sucursal(es)) y viceversa.

6.- Sistema de Atención a Cuentahabientes de Banco de México (SIAC), lleva a cabo la administración de los traspasos de lascuentas bloqueadas.

7.- Sistema Integral de Seguimiento a Requerimientos (SISEREN), lleva a cabo la administración de las solicitudes de bloqueo odesbloqueo de cuentas por instrucción de la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV).

Reglas de Negocio.La cancelación de una Cuenta(s) de Cheques procederá por cualquiera de las siguientes causas:


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Incumplimiento normativo y de las políticas institucionales.

Solicitud por escrito de la/el Titular de la Cuenta conforme a lo establecido en el procedimiento Cancelación de la cuenta.

Por considerarse de riesgo para la Institución. (un cliente con muy alto grado transaccional)

Cuando sea incosteables para la Institución al no mantener el saldo mínimo promedio requerido por más de 6 meses.

Cuando incurre en Operaciones ilícitas.

Cuando presente más de tres eventos de sobregiro en un plazo de 2 meses, imputables al librador.

Por traspaso de recursos a la Beneficencia Pública por inactividad de la cuenta en 3 años (Art. 61 de la Ley de Institucionesde Crédito).

Fallecimiento de la/el Titular de la Cuenta.

Restricciones.La falta de documentos e información establecidos para integrar el Expediente(s) de Apertura de Cuenta de Cheques , será motivosuficiente para detener el trámite, reanudándose éste hasta el momento en que se cuente con la información complementaria.

Para realizar la apertura de una Cuenta(s) de Cheques, la/el Cliente(s) deberá cubrir el monto inicial mínimo conforme a loestablecido en el Tarifario.

Fechas, tiempos y horarios.Los Estado(s) de Cuenta con instrucción de:

Envío a domicilio deberán ser remitidos a la/el Cliente(s) dentro de los 5 primeros días hábiles de cada mes.

Retener deberán ser remitidos a las Sucursal(es) dentro de los 5 primeros días hábiles de cada mes.

El cierre informático de Sucursal(es) deberá realizarse antes de las 18:00 hrs. (hora del centro).

El Banco Nacional del Ejército, Fuerza Aérea y Armada, S.N.C. emitirá anualmente, antes de finalizar el primer bimestre del año, laConstancia(s) de Percepciones y Retenciones por Intereses (Interés Real), correspondientes al año inmediato anterior.

El Banco Nacional del Ejército, Fuerza Aérea y Armada, S.N.C. enviará mensualmente a la Comisión Nacional Bancaria y deValores (CNBV) los siguientes reportes de captación:

Reporte Regulatorio R08-A , a más tardar el día 20 del mes inmediato siguiente al de su fecha, debiendo contener lossiguientes informes:

0811 Captación Tradicional y Préstamos Interbancarios y de Otros Organismos.

0813 Saldos, Intereses y Comisiones por Captación Tradicional y Préstamos Interbancarios y de OtrosOrganismos Estratificados por Costo.

0815 Préstamos Interbancarios y de Otros Organismos, Estratificados por Plazos al Vencimiento.

0816 Depósitos de Exigibilidad Inmediata y Préstamos Interbancarios y de Otros Organismos, Estratificadospor Montos.

0818 Captación Relacionada Estratificada por Costo.

0819 Captación Integral Estratificada por Montos.

Reporte Regulatorio R-24-A dentro del mes inmediato siguiente al de su fecha, debiendo contener los siguientes informes:

2411 Captación por Localidad.

2412 Información Operativa por Localidad.

Captación de Recursos para la Asistencia de Comunidades , dentro de los primeros 5 días hábiles del mes inmediatosiguientes a la apertura de cuentas, así como de manera mensual mientras sigan vigentes dichas cuentas.

Formatos Institucionales. En este apartado, se consideran como Formatos Institucionales:


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Los que han sido registrados internamente por la Dirección de Planeación Estratégica y Financiera conforme la CircularCPN/CG/DPEF/500 Emisión y Control de Formatos Institucionales.

Para el inicio del trámite de apertura de una Cuenta(s) de Cheques la/el Solicitante deberá requisitar, según corresponda:



La apertura de una Cuenta(s) de Cheques, se formalizará mediante la firma autógrafa de la/el Cliente(s) en:








Para realizar una aclaración respecto a información, documentación ó movimientos de su cuenta, la/el Cliente(s) deberá requisitar lasiguiente solicitud:



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IV. PROCEDIMIENTOS.

A. Apertura de la Cuenta.

Promoción.


1 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta proporciona información verbal a la/el Solicitante acerca de las cuentas de chequesindicando las condiciones de uso y comisiones del producto con apoyo de la Normateca Interna Institucional, Página deInternet de la Institución, (www.gob.mx/banjercito), el Tarifario y Folletería de productos y servicios de Banjercito, S.N.C..Continúa en 2

2 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta confirma con la/el Solicitante si desea aperturar una Cuenta(s) de Cheques. Continúaen D1

D1 Apertura de la Cuenta(s) de Cheques.SI NO

Continúa en la actividad 3 Continúa en la actividad 2.1

2.1 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta termina la entrevista con la/el Solicitante agradeciéndole su visita.FIN

3 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta confirma la personalidad jurídica de la/el Solicitante. Continúa en D2

D2 La/el Cliente(s) es persona física.SI NO


3.1 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta pide a la/el Solicitante ratificar mediante Oficio de petición deapertura de la cuenta de cheques en hoja membretada indicando tipo de cuenta, tipo de firmas, firma delApoderado(a) Legal y/o firma de la/el Representante Legal, de la persona moral privada o Secretaría(SEDENA o SEMAR) o Dependencia Gubernamental. Continúa en 4

4 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta pide a la/el Solicitante documentación requerida conforme a lo establecido en lasDisposiciones de Carácter General relativa al Arts. 115 de la LIC.., en original y copia para la apertura de la Cuenta(s) deCheques. Continúa en 5

5 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta verifica que la documentación requerida recibida se encuentre correcta y completaconforme a lo establecido en las Disposiciones de Carácter General relativa al Arts. 115 de la LIC.. Continúa en D3

D3 Documentación correcta y completa.SI NO


5.1 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta notifica a la/el Solicitante los documentos faltantes para formalizar laapertura de la cuenta y le devuelve la documentación. FIN

6 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta requisita Solicitud de productos de captación / entrevista para persona física FOBA-0808 o en su caso Solicitud de productos de captación / entrevista para persona moral FOBA-1108. Continúa en 7

7 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta verifica que las copias coincidan con los originales estampa en las copias el sello conla leyenda “Cotejado contra Original”, anotando nombre, firma y fecha, devolviendo los originales. Continúa en D4

D4 La/el Solicitante es persona moral privada.SI NO

Continúa en la actividad 20 Continúa en la actividad 8

Solicitud de Exención del Impuesto sobre la Renta (Personas Morales o Fideicomisos) de


2.- Solicitud de Exención del Impuesto sobre la Renta (Personas Morales o Fideicomisos) de



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8 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta recibe Solicitud de Exención de Retención del Impuesto Sobre la Renta por escrito delRepresentante Legal. Continúa en 9

9 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta requiere al Solicitante la documentación necesaria. Continúa en 10

10 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta verifica que la documentación se encuentre correcta y completa. Continúa en D5



10.1 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta notifica al Solicitante los documentos faltantes y devuelvedocumentación. FIN

11 Gerente de Sucursal o Encargado(a) de Sucursal envía la Solicitud de Exención de Retención del Impuesto Sobre laRenta por escrito y la documentación necesaria a la Dirección de Contabilidad. Continúa en 12

12 Dirección de Contabilidad recibe la solicitud y la turna a la Gerencia Fiscal. Continúa en 13

13 Gerencia Fiscal realiza el análisis y revisión de la documentación proporcionada por el Solicitante. Continúa en D6

D6 Requiere documentación adicional.SI NO

Continúa en la actividad 13.1 Continúa en la actividad 14

13.1 Gerencia Fiscal solicita documentación adicional a la Sucursal(es) correspondiente. Continúa en 13.2

13.2 Gerente de Sucursal o Encargado(a) de Sucursal recibe solicitud de documentación adicional y turna alPromotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta. Continúa en 13.3

13.3 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta solicita información adicional al Solicitante. Continúa en D7

D7 Proporciona documentación adicional.SI NO

Continúa en la actividad 13.4 Continúa en la actividad 13.3.1

13.3.1 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta recibe negativa de entregar documentaciónadicional. Continúa en D9

13.4 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta recibe documentación adicional. Continúa en 13.5

13.5 Gerente de Sucursal o Encargado(a) de Sucursal envía la documentación adicional a la Gerencia Fiscal.Continúa en 14

14 Gerencia Fiscal recibe documentación adicional de la Sucursal(es) correspondiente. Continúa en 15

15 Gerencia Fiscal emite dictamen de procedencia de exentar del Impuesto sobre la Renta a la Persona Moral Pública oFideicomiso. Continúa en 16

16 Gerente de Sucursal o Encargado(a) de Sucursal recibe dictamen de procedencia de exentar del Impuesto sobre la Rentaa la Persona Moral Pública o Fideicomiso. Continúa en 17

17 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta informa al Solicitante sobre la resolución emitida por la Dirección de Contabilidad ysolicita su confirmación para continuar con el trámite de apertura de cuenta. Continúa en D8

D8 Dictamen procedente.SI NO

Continúa en la actividad D9 Continúa en la actividad 17.1

17.1 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta notifica al Solicitante acerca del Dictamen negativo de la GerenciaFiscal Continúa en D9

D9 Continúa con la apertura de cuenta.SI NO



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17.2 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta recibe solicitud de cancelación de la apertura de la cuenta. FIN

18 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta continúa con el trámite de apertura, acorde al dictamen de procedencia emitido por laDirección de Contabilidad (exento o sujeto a retención de Impuesto sobre la Renta). Continúa en 19

19 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta incluye el Dictamen de la Gerencia Fiscal en el expediente de la apertura de lacuenta. Continúa en 20

Aprobación de la apertura de la cuenta. (Proceso único para persona moral privada)

3.- Aprobación de la apertura de la cuenta (Proceso único para persona moral privada).

Envío de la documentación solicitada al corporativo para aprobación de la apertura de la cuenta.

20 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta informa a la/el Solicitante que su solicitud será analizada y que en 5 días hábilesrecibirá respuesta. Continúa en 21

21 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta integra la documentación conforme a lo descrito en las políticas particulares y la envíamediante valija, acompañado de oficio firmado por el Gerente de Sucursal o Encargado(a) de Sucursal, a la DirecciónJurídica Fiduciaria para que proceda a realizar el Dictamen Jurídico para Apertura de Cuentas de Captación para PersonaMoral correspondiente. Continúa en 22

22 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta informa por correo electrónico al Oficial de Cumplimiento los siguientes datos:Denominación o razón social de la Persona Moral, Nombre de la/el Representante Legal o Apoderado(a) Legal y tercero(s)autorizado(s). FIN

Analizar y evaluar la documentación solicitada para la apertura de la cuenta.

23 El Oficial de Cumplimiento coteja los datos de la Persona Moral Civil y de las Personas Físicas que manejarán la cuenta(Representante Legal o Apoderado(a) Legal, y tercero(s) autorizado(s)) contra la "Lista de Personas no Gratas" y sólo encaso de encontrar alguno de los nombres y/o denominación idéntica, informa al Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta sobrela improcedencia de la apertura de cuenta. Continúa en 24

24 El Director(a) Jurídico Fiduciario evalúa mediante la revisión de los documentos recibidos, tanto de la persona moral comodel Apoderado(a) Legal y emite Dictamen Jurídico para Apertura de Cuentas de Captación para Persona Moral y lo envía alPromotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta. Continúa en 25

25 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta procede de acuerdo a la opinión y dictamen del Oficial de Cumplimiento y delDirector(a) Jurídico Fiduciario. Continúa en D10

D10 Apertura autorizada.SI NO


25.1 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta notifica a la/el Solicitante las observaciones por las cuales no fueautorizada el alta y solicita la documentación que subsane los requerimientos para su apertura. Continúa en 5

26 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta notifica a la/el Solicitante que la apertura de la cuenta fue autorizada. Continúa en 27

Alta de la cuenta.


27 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta obtiene el número de cuenta del producto elegido de la Bitácora de Control deCuentas de Cheques. Continúa en 28

28 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta realiza la activación de la/el Cliente(s), Cotitular(es) de la Cuenta, RepresentanteLegal y terceros autorizados según sea el caso, mediante SOFT-M en la ruta: Barra de Menús, Opción de Sistema, Activacióndel cliente. Continúa en 29

29 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta selecciona la opción Activar o dar alta/mantto un cliente en la activación de la/elCliente(s), Cotitular(es) de la Cuenta, Representante Legal y terceros autorizados según sea el caso, mediante SOFT-Men la ruta: Barra de Menús, Opción de Sistema, Activación del cliente. Continúa en 30

30 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta selecciona y captura los datos en la sección "Activación del cliente" en la activaciónde la/el Cliente(s), Cotitular(es) de la Cuenta, Representante Legal y terceros autorizados según sea el caso, medianteSOFT-M en la ruta: Barra de Menús, Opción de Sistema, Activación del cliente. Continúa en 31


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31 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta selecciona y captura los datos en la sección "Datos generales" en la activación dela/el Cliente(s), Cotitular(es) de la Cuenta, Representante Legal y terceros autorizados según sea el caso, mediante SOFT-M en la ruta: Barra de Menús, Opción de Sistema, Activación del cliente. Continúa en 32

32 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta selecciona y captura los datos en la sección "Datos adicionales" en la activación dela/el Cliente(s), Cotitular(es) de la Cuenta, Representante Legal y terceros autorizados según sea el caso, mediante SOFT-M en la ruta: Barra de Menús, Opción de Sistema, Activación del cliente. Continúa en 33

33 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta selecciona y captura los datos en la sección "Productos/servicios" en la activación dela/el Cliente(s), Cotitular(es) de la Cuenta, Representante Legal y terceros autorizados según sea el caso, mediante SOFT-M en la ruta: Barra de Menús, Opción de Sistema, Activación del cliente. Continúa en 34

34 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta selecciona y captura los datos en la sección "Cobertura geográfica" en la activaciónde la/el Cliente(s), Cotitular(es) de la Cuenta, Representante Legal y terceros autorizados según sea el caso, medianteSOFT-M en la ruta: Barra de Menús, Opción de Sistema, Activación del cliente. Continúa en 35

35 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta realiza la apertura de cuenta mediante SOFT-M en la ruta: Opción 3 Cuentas a laVista \ Apertura de Cuenta. Continúa en 36

36 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta selecciona el tipo de producto conforme a lo descrito en las políticas particulares, (enla apertura de cuenta) mediante SOFT-M en la ruta: Opción 3 Cuentas a la Vista \ Apertura de Cuenta. Continúa en 37

37 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta selecciona y captura, en su caso, los datos en la sección "Cotitulares" y régimen defirmas en la apertura de cuenta mediante SOFT-M en la ruta: Opción 3 Cuentas a la Vista \ Apertura de Cuenta. Continúa en 38

38 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta selecciona y captura, en su caso, los datos en la sección "Beneficiarios" en laapertura de cuenta mediante SOFT-M en la ruta: Opción 3 Cuentas a la Vista \ Apertura de Cuenta. Continúa en 39

39 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta selecciona y captura, en su caso, los datos en la sección "Info cuenta" en la aperturade cuenta mediante SOFT-M en la ruta: Opción 3 Cuentas a la Vista \ Apertura de Cuenta. Continúa en 40

40 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta selecciona y captura, en su caso, los datos en la sección "Dirección" en la apertura decuenta mediante SOFT-M en la ruta: Opción 3 Cuentas a la Vista \ Apertura de Cuenta. Continúa en D11

D11 La/el Cliente(s) es persona física.SI NO


41 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta selecciona y captura, en su caso, los datos en la sección "Referencias" en la aperturade cuenta mediante SOFT-M en la ruta: Opción 3 Cuentas a la Vista \ Apertura de Cuenta. Continúa en 42

42 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta consulta si la/el Cliente(s) desea la emisión de la Tarjeta(s) de Débito. Continúa en D12

D12 Se solicita la emisión de Tarjeta(s) de Débito.SI NO


43 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta registra el alta de tarjeta, ingresando número de sucursal destino y el “nombre corto”para generar plástico mediante SOFT-M en la ruta: Opción 3 Cuentas a la Vista \ Apertura de Cuenta. Continúa en 44

44 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta selecciona y captura, los datos en la sección "Control de documentos" en la aperturade cuenta mediante SOFT-M en la ruta: Opción 3 Cuentas a la Vista \ Apertura de Cuenta. Continúa en 45

45 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta confirma la apertura de cuenta, pulsando "Aperturar" mediante SOFT-M en la ruta:Opción 3 Cuentas a la Vista \ Apertura de Cuenta. Continúa en D13

D13 La firma del contrato es en Sucursal(es).SI NO



En sucursal (para persona física y persona moral privada).


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46 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta imprime mediante SOFT-M en la ruta: Menú 3, Impresión de Clausulado, la siguientedocumentación: Carátula de Contrato de Productos Bancarios de Captación en Moneda Nacional / Extranjera, Contrato deProductos Bancarios de Captación en M.N. y Extranjera (FBCO-0608), Carátula de Depósito de Cuenta de ChequesTradicional en M.N. para Personas Físicas (FBCO-14210), Carátula de Depósito de Cuenta de Cheques Tradicional en M. N.para Personas Morales (FBCO-15610), Carátula de Depósito de Cuenta de Cheques Maestra en M. N. para Personas Físicas(FBCO-14310), Carátula de Depósito de Cuenta de Cheques Maestra en M. N. para Personas Morales (FBCO-15710),Carátula de Depósito de Cuenta de Cheques Finveretiro en M. N. (FBCO-14910) y tarjeta(s) de registro de firmas, recaba lafirma de la/el Cliente(s), Cotitular(es) de la Cuenta, Representante Legal y terceros autorizados según sea el caso. Continúaen 47

47 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta obtiene la documentación impresa firmada y plasma su firma. Continúa en 48

48 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta turna la documentación impresa al Gerente de Sucursal o Encargado(a) deSucursal para su revisión. Continúa en D14

D14 La documentación es correcta.SI NO


49 Gerente de Sucursal o Encargado(a) de Sucursal firma la documentación impresa. Continúa en 50

50 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta solicita a la/el Cliente(s) realice el depósito a la cuenta, indicando los siguientes datosque deberá requisitar en la Comprobante Único de Transacción en Ventanilla (FBCO-4808): número de cuenta, monto,nombre del Cliente(s) y firma del depositante. Continúa en 51

51 Cajero(a) Mixto(a) realiza el depósito a la Cuenta(s) de Cheques de acuerdo al procedimiento 9.- Depósito a la cuenta.Continúa en 52

52 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta obtiene de la/el Cliente(s) la Comprobante Único de Transacción en Ventanilla(FBCO-4808), sellada, certificada y rubricada por el Cajero(a) Mixto(a). Continúa en 68

En el corporativo (para dependencias y entidades de la Administración Pública Federal).

53 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta imprime mediante SOFT-M en la ruta: Menú 3, Impresión de Clausulado, la siguientedocumentación: Carátula de Contrato de Productos Bancarios de Captación en Moneda Nacional / Extranjera, Contrato deProductos Bancarios de Captación en M.N. y Extranjera (FBCO-0608), Carátula de Depósito de Cuenta de ChequesTradicional en M. N. para Personas Morales (FBCO-15610), Carátula de Depósito de Cuenta de Cheques Maestra en M. N.para Personas Morales (FBCO-15710) y tarjeta(s) de registro de firmas, plasma su firma. Continúa en 54

54 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta recaba la firma de la/el Cliente(s), Cotitular(es) de la Cuenta, Representante Legaly terceros autorizados según sea el caso. Continúa en 55

55 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta obtiene la documentación impresa firmada y plasma su firma. Continúa en 56

56 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta integra el Expediente(s) de Apertura de Cuenta de Cheques con la documentaciónrequerida (descrita en las políticas particulares). Continúa en 57

57 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta envía a través de oficio a la Dirección de Banca Comercial el Expediente(s) deApertura de Cuenta de Cheques para su firma y autorización. Continúa en D15

D15 Los documentos son correctos.SI NO


57.1 Director(a) de Banca Comercial instruye al Gerente de Sucursal o Encargado(a) de Sucursal a corregirerrores y/o complementar documentación necesaria para continuar con el proceso de apertura de la cuenta.Continúa en 53

58 Director(a) de Banca Comercial solicita mediante oficio a la Dirección Jurídica Fiduciaria el dictamen de facultades dela/el Titular(es) de la cuenta. Continúa en 59

59 Director(a) de Banca Comercial obtiene de la Dirección Jurídica Fiduciaria el dictamen de facultades de la/el Titular(es)de la cuenta. Continúa en 60

60 Director(a) de Banca Comercial firma Expediente(s) de Apertura de Cuenta de Cheques de VoBo. Continúa en 61

61 Director(a) de Banca Comercial envia mediante oficio a la Dirección de Operaciones Bancarias la tarjeta(s) de registro defirmas para su digitalización. Continúa en 62

62 Director(a) de Banca Comercial remite mediante oficio a la Sucursal(es) la documentación impresa correspondiente paraentrega a la/el Representante Legal de la cuenta. Continúa en 63


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63 Gerente de Sucursal o Encargado(a) de Sucursal entrega la documentacion firmada a la/el Cliente(s) indicando que laapertura a quedado formalizada. Continúa en 64

64 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta solicita a la/el Cliente(s) realice el depósito a la cuenta, indicando los siguientes datosque deberá requisitar en la Comprobante Único de Transacción en Ventanilla (FBCO-4808): número de cuenta, monto,nombre de la/el Cliente(s) y firma del depositante. Continúa en 65

65 Cajero(a) Mixto(a) realiza el depósito a la Cuenta(s) de Cheques de acuerdo al procedimiento 9.- Depósito a la cuenta.Continúa en 66

66 Director(a) de Banca Comercial coloca la Etiqueta de carátula de clasificación (LFTAIPG) al Expediente(s) de Apertura deCuenta de Cheques. Continúa en 67

67 Director(a) de Banca Comercial envía los Expediente(s) de Apertura de Cuenta de Cheques a la Subdirección deOperaciones Activas mediante oficio de solicitud de verificación de expedientes de apertura de cuentas de captación,indicando la relación de Expediente(s) de Apertura de Cuenta de Cheques que se entregan para su validación por elDepartamento de Cliente Único. Continúa en 79


68 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta integra el Expediente(s) de Apertura de Cuenta de Cheques con la documentaciónrequerida (descrita en las políticas particulares). Continúa en D16

D16 La/el Cliente(s) declaró ser Militar?SI NO

Continúa en la actividad 69 Continúa en la actividad D17

D17 El Cliente(s) declaró ser familiar de un Militar?SI NO

Continúa en la actividad 68.1 Continúa en la actividad D18

D18 La cuenta fue aperturada en Sucursal(es) foranea?SI NO

Continúa en la actividad 68.0.1 Continúa en la actividad 69

68.0.1 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta requisita el Formato de Visita Domiciliaria(FBCO-18412). Continúa en 68.1

68.1 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta requisita el Formato Verificación de Referencias Militares incluyendoel nombre del familiar Militar. Continúa en 68.2

68.2 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta digitaliza y envía el Formato de Visita Domiciliaria (FBCO-18412) oFormato Verificación de Referencias Militares, por correo electrónico a la Dirección de OperacionesBancarias. Continúa en 69

69 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta entrega relación de tarjeta(s) de registro de firmas. Continúa en 70

70 Gerente de Sucursal o Encargado(a) de Sucursal elabora y envía a la Subdirección de Operaciones Pasivas el oficio desolicitud de digitalización de firma con la relación de tarjeta(s) de registro de firmas y las tarjeta(s) de registro de firmasrequisitadas. Continúa en 71

71 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta coloca la Etiqueta de carátula de clasificación (LFTAIPG) al Expediente(s) deApertura de Cuenta de Cheques. Continúa en 72

72 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta envía Expediente(s) de Apertura de Cuenta de Cheques al Supervisor(a) deServicios para verificar el contenido del mismo. Continúa en 73

73 Supervisor(a) de Servicios verifica el contenido del Expediente(s) de Apertura de Cuenta de Cheques. Continúa en D19

D19 Expediente(s) de Apertura de Cuenta de Cheques se encuentra correcto y completo.SI NO


74 Supervisor(a) de Servicios firma Expediente(s) de Apertura de Cuenta de Cheques de Vo.Bo. Continúa en 75

75 Supervisor(a) de Servicios envía Expediente(s) de Apertura de Cuenta de Cheques Gerente de Sucursal o Encargado(a)de Sucursalpara verificar el contenido del mismo. Continúa en 76


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76 Gerente de Sucursal o Encargado(a) de Sucursal verifica el contenido del Expediente(s) de Apertura de Cuenta deCheques. Continúa en D20

D20 Expediente(s) de Apertura de Cuenta de Cheques se encuentra correcto y completo.SI NO


77 Gerente de Sucursal o Encargado(a) de Sucursal firma Expediente(s) de Apertura de Cuenta de Cheques de Vo.Bo.Continúa en 78

78 Gerente de Sucursal o Encargado(a) de Sucursal envía los Expediente(s) de Apertura de Cuenta de Cheques a laSubdirección de Operaciones Activas mediante oficio de solicitud de verificación de expedientes de apertura de cuentas decaptación, indicando la relación de Expediente(s) de Apertura de Cuenta de Cheques que se entregan para su validación porel Departamento de Cliente Único. Continúa en 482

Digitalización de la firma.


79 Jefe(a) de Departamento de Servicios, Impuestos y Cámara de Compensación recibe de las Sucursal(es) vía valija o dela Dirección de Banca Comercial, el oficio de solicitud de digitalización de firma acompañado del original de la(s) tarjeta(s)de registro de firmas y los turna al Encargado(a) de Operación del Departamento de Servicios, Impuestos y Cámara deCompensación. Continúa en 80

80 Encargado(a) de Operación del Departamento de Servicios, Impuestos y Cámara de Compensación revisa queacuerdo al oficio de solicitud de digitalización de firma, las tarjeta(s) de registro de firmas recibidas sean originales y coincidancon lo descrito en el oficio y la información sea correcta y completa: No. de firmas para liberar cheques, Firma de conformidadde la/el Titular de la Cuenta, Nombre y firma del Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta, Nombre y firma de FuncionarioAutorizado, que coincida la firma del registro y la de conformidad de la/el Titular de la Cuenta. Continúa en D21

D21 La tarjeta(s) de registro de firmas es correcta y completa.SI NO


80.1 Encargado(a) de Operación del Departamento de Servicios, Impuestos y Cámara de Compensaciónconserva una copia del oficio de solicitud de digitalización de firma y devuelve el original con la(s) tarjeta(s) deregistro de firmas anotando las faltas u omisiones causa del rechazo enviándolo vía valija e informandoademás al Gerente de Sucursal o Encargado(a) de Sucursal o a la Dirección de Banca Comercial atraves de vía telefónica. Continúa en 79

81 Encargado(a) de Operación del Departamento de Servicios, Impuestos y Cámara de Compensación sella de recibidoel oficio de solicitud de digitalización de firma y lo devuelve a la Sucursal(es) vía valija o a la Dirección de Banca Comercialcomo acuse de recibo. Continúa en D22

D22 Es alta de firma por apertura.SI NO


81.1 Encargado(a) de Operación del Departamento de Servicios, Impuestos y Cámara de Compensaciónpara modificación ingresa al Sistema de firmas (SOFT-M Firmas), selecciona la opción "Abrir registro", no. decuenta, "Mostrar firma", para desplegar pantalla de digitalización. Continúa en 83

82 Encargado(a) de Operación del Departamento de Servicios, Impuestos y Cámara de Compensación ingresa al Sistemade firmas (SOFT-M Firmas), selecciona la opción "Digitalizar Registro", selecciona sucursal y registra no. de cuenta y oprimenuevamente "Digitalizar Registro" para desplegar pantalla de digitalización. Continúa en 83

83 Encargado(a) de Operación del Departamento de Servicios, Impuestos y Cámara de Compensación en el Sistema defirmas (SOFT-M Firmas) elige en el menú la opción “asistente de scanner” y coloca la tarjeta(s) de registro de firmas en lacama plana del Escáner e inicia el proceso de scaneo. Continúa en 84

84 Encargado(a) de Operación del Departamento de Servicios, Impuestos y Cámara de Compensación en el “asistente descanner" con la herramienta borrar depura las imperfecciones que presenta la firma y la graba en el Sistema de firmas (SOFT-M Firmas) con la opción “agregar firma a registro”, adicionándola al registro, captura los datos de nombre del cuentahabiente,tipo de firma, instrucciones de la cuenta y régimen de la cuenta. Continúa en 85

85 Encargado(a) de Operación del Departamento de Servicios, Impuestos y Cámara de Compensación rúbrica el oficio desolicitud de digitalización de firma para evidenciar su realización y turna para su revisión al Técnico Especializado(a) delDepartamento de Servicios, Impuestos y Cámara de Compensación. Continúa en 86


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86 Técnico Especializado(a) del Departamento de Servicios, Impuestos y Cámara de Compensación recibe las tarjeta(s)de registro de firmas digitalizadas, ingresa al Sistema de firmas (SOFT-M Firmas), selecciona la opción “"Abrir registro", no. decuenta, "Mostrar firma" para verificar que los datos del registro estén correctos y completos. Continúa en D23

D23 Datos correctos y completos.SI NO


86.1 Técnico Especializado(a) del Departamento de Servicios, Impuestos y Cámara de Compensacióningresa al Sistema de firmas (SOFT-M Firmas), y realiza la corrección de los datos del registro en la opción"Abrir registro", no. de cuenta, "Mostrar firma" o digitaliza nuevamente la firma con el “asistente de scanner".Continúa en 87

87 Técnico Especializado(a) del Departamento de Servicios, Impuestos y Cámara de Compensación selecciona la opción“Salir” para salir del registro y elige “Salir” para cerrar el Sistema de firmas (SOFT-M Firmas). Continúa en 88

88 Encargado(a) de Operación del Departamento de Servicios, Impuestos y Cámara de Compensación solicita al díasiguiente, vía correo electrónico a la Gerencia de Desarrollo de Sistemas la confirmación de que se hayan procesadocorrectamente las altas de firmas. Continúa en 89

89 Encargado(a) de Operación del Departamento de Servicios, Impuestos y Cámara de Compensación recibe laconfirmación de que se hayan procesado correctamente las altas de firmas, vía correo electrónico de la Gerencia deDesarrollo de Sistemas. Continúa en 90

90 Encargado(a) de Operación del Departamento de Servicios, Impuestos y Cámara de Compensación elabora, al díasiguiente, mediante Hoja de cálculo (Excel) el “reporte de firmas digitalizadas” conteniendo las altas, modificaciones, bajas yregistros devueltos, para su control interno y recaba la firma de VoBo. del Jefe(a) de Departamento de Servicios,Impuestos y Cámara de Compensación. Continúa en 91

91 Encargado(a) de Operación del Departamento de Servicios, Impuestos y Cámara de Compensación archiva por día,en una carpeta el “reporte de firmas digitalizadas”, los oficio de solicitud de digitalización de firma y las tarjeta(s) de registro defirmas, para su resguardo y control. FIN

Entrega de chequeras.


92 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta registra la solicitud de chequeras SOFT-M en la ruta:Opción 3 Cuentas a la Vista \Solicitud de Chequeras. Continúa en 93

93 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta imprime el listado de chequeras solicitadas mediante SOFT-M en la ruta:Opción 3Cuentas a la Vista \ Listados Solicitud de Chequeras. Continúa en 94

94 Jefe(a) de Departamento de Servicios, Impuestos y Cámara de Compensación genera diariamente después de las 17:00hrs. el archivo plano de chequeras solicitadas por sucursal "ddmmaa.prn" mediante Sistema Integral Bancario Automatizado(SIBA ID 4.0) en la ruta: Menú 2,4,12.- Generación de archivo chequeras,Clave delicada y Menú 2,4,4,999,2.- Total dechequeras solicitadas, F7 (muestra el número total de chequeras solicitadas). Continúa en 95

95 Jefe(a) de Departamento de Servicios, Impuestos y Cámara de Compensación genera y renombra el archivo plano dechequeras solicitadas por sucursal "ddmmaa.prn" con el prefijo BJ y la fecha (BJddmmaa), lo envía mediante Correoelectrónico "Externo" al Proveedor de Chequeras. Continúa en 96

96 Jefe(a) de Departamento de Almacén General recibe del Proveedor de Chequeras al día hábil siguiente a la solicitud, lasChequeras empaquetadas por Sucursal(es), verificando el total de las chequeras recibidas contra la relación presentada porel Proveedor de Chequeras y prepara su envío de acuerdo al destino de las mismas. Continúa en D24

D24 Son chequeras de la/el Cliente(s) civiles Persona Física de Sucursal(es) metropolitanas.SI NO


96.1 Jefe(a) de Departamento de Almacén General entrega mediante oficio las chequeras y la relación de lasmismas a la Gerencia de Archivos y Correspondencia, para su envío a las Sucursal(es), recabando acusede recibo . Continúa en 96.2

96.2 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta registra en el inventario la chequera recibida y la entrega a la/elCliente(s) recabando acuse de recibo y activa las chequeras mediante SOFT-M en la ruta: Opción 3 Cuentasa la Vista \ entrega chequeras al cliente”. FIN

97 Jefe(a) de Departamento de Almacén General informa por Teléfono al Jefe(a) de Departamento de Servicios,Impuestos y Cámara de Compensación que ha recibido las chequeras y puede pasar a recogerlas al Departamento deAlmacén General. Continúa en 98


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98 Jefe(a) de Departamento de Servicios, Impuestos y Cámara de Compensación recoge en el Departamento de AlmacénGeneral las chequeras de Sucursal(es) metropolitanas y valida que estén completas. Continúa en 99

99 Jefe(a) de Departamento de Servicios, Impuestos y Cámara de Compensación recibe vía correo electrónico , el Formatode Visita Domiciliaria (FBCO-18412). Continúa en 100

100 Jefe(a) de Departamento de Servicios, Impuestos y Cámara de Compensación coloca las etiquetas que indican elnombre del Cliente(s) y la activación de la chequera en 48 horas después de que la haya recibido la/el Cliente(s). Continúa en101

101 Jefe(a) de Departamento de Servicios, Impuestos y Cámara de Compensación genera el comprobante de entrega adomicilio mediante Sistema Integral Bancario Automatizado (SIBA ID 4.0) en la ruta: Menú 2,4,4,1,2,8, el cual contiene losdatos personales del cliente. Continúa en 102

102 Jefe(a) de Departamento de Servicios, Impuestos y Cámara de Compensación da de alta en el inventario las chequerasrecibidas mediante Sistema Integral Bancario Automatizado (SIBA ID 4.0) en la ruta: Menú 2,4,4,No. de Sucursal,4,1,1.-Inventario Chequeras, No. cuenta vieja, 1, datos solicitados, F7 (grabar). Continúa en 103

103 Jefe(a) de Departamento de Servicios, Impuestos y Cámara de Compensación entrega a la Gerencia de Archivos yCorrespondencia las chequeras con la relación de las mismas, adjuntando a cada chequera un “comprobante de entrega adomicilio”. Continúa en 104

104 Gerente de Archivos y Correspondencia proporciona al Proveedor de Entrega de Chequeras el total de chequeras parala/el Cliente(s) civiles de la zona metropolitana del D.F. y Estado de México, acompañadas del “comprobante de entrega adomicilio”. Continúa en 105

105 Gerente de Archivos y Correspondencia recibe del Proveedor de Entrega de Chequeras el "comprobante de entrega adomicilio" firmado por la/el Cliente(s), los sobres de las chequeras no entregadas, con las razones de la no entrega de laschequeras. Continúa en 106

106 Gerente de Archivos y Correspondencia turna el "comprobante de entrega a domicilio" firmado por la/el Cliente(s), asícomo los sobres de las chequeras no entregadas. Continúa en 107

107 Jefe(a) de Departamento de Servicios, Impuestos y Cámara de Compensación recibe el "comprobante de entrega adomicilio" firmado por la/el Cliente(s) y los sobres de las chequeras no entregadas. Continúa en D25

D25 Chequeras Entregadas.SI NO


107.1 Jefe(a) de Departamento de Servicios, Impuestos y Cámara de Compensación revisa que el"comprobante de entrega a domicilio", contengan los comentarios de las razones por las que no se concretóla entrega de las chequeras. Continúa en 107.2

107.2 Jefe(a) de Departamento de Servicios, Impuestos y Cámara de Compensación integra base de datos delas chequeras entregadas a la/el Cliente(s) por el Proveedor de Entrega de Chequeras. Continúa en 107.3

107.3 Jefe(a) de Departamento de Servicios, Impuestos y Cámara de Compensación verifica que los sobresque contienen las chequeras no se encuentren maltratados, y revisa que el número de cheques estécompleto. Continúa en 107.4

107.4 Jefe(a) de Departamento de Servicios, Impuestos y Cámara de Compensación resguarda las chequerasno entregadas. Continúa en D26

D26 Petición de entrega de Sucursal.SI NO


107.4.1 Jefe(a) de Departamento de Servicios, Impuestos y Cámara de Compensaciónlevanta Acta de Hechos para la destrucción de las chequeras, en presencia de unrepresentante del Órgano Interno de Control, en caso de no entregar las chequerasen 90 días. FIN

107.5 Jefe(a) de Departamento de Servicios, Impuestos y Cámara de Compensaciónse comunica vía Teléfonocon el Proveedor de Entrega de Chequeras para que realice de nuevo el proceso de entrega de lachequera, en caso de entrega de chequera por petición de Sucursal(es). Continúa en 105

108 Jefe(a) de Departamento de Servicios, Impuestos y Cámara de Compensación ingresar el número que se dará de altaen la pantalla del Inventario de Chequeras mediante Sistema Integral Bancario Automatizado (SIBA ID 4.0) en la ruta: Menú2,4,4,No. de Sucursal,4,1,1.- Inventario Chequeras. Continúa en 109


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109 Jefe(a) de Departamento de Servicios, Impuestos y Cámara de Compensación activa las chequeras que han sidoentregadas al cliente mediante Sistema Integral Bancario Automatizado (SIBA ID 4.0) en la ruta: Menú 2,4,4,No. deSucursal,4,4.- datos solicitados, F7 (activar). Continúa en 110

110 Jefe(a) de Departamento de Servicios, Impuestos y Cámara de Compensación entrega al Departamento de ClienteÚnico el "comprobante de entrega a domicilio" resguardando copia del mismo en la Carpeta de Chequeras Entregadas, parala conciliación mensual. Continúa en 111

111 Jefe(a) de Departamento de Servicios, Impuestos y Cámara de Compensación realiza mensualmente en Hoja decálculo (Excel) una conciliación para validar la facturación realizada por el Proveedor de Entrega de Chequeras por el totalde visitas realizadas en el mes vs lo archivado y turna la factura al Director(a) de Operaciones Bancarias para su Vo.Bo.Continúa en 112

112 Director(a) de Operaciones Bancarias firma de conformidad la factura del Proveedor de Entrega de Chequeras y laremite a la Subdirección de Recursos Materiales para el pago de la misma. FIN


113 Titular de la Oficina de Cumplimiento instruye al Analista de la Gerencia de Cumplimiento para el envío del Cuestionariode Conocimiento Adicional y/ visita domiciliaria. Continúa en 114

114 Oficial de Cumplimiento solicita al Gerente de Sucursal realizar visita domiciliaria en caso de requerir mayor informacióndel conocimiento de la/el Cliente(s) para emitir opinión. Continúa en 115

115 Gerente de Sucursal o Encargado(a) de Sucursal / Supervisor(a) de Servicios, en su caso, designa al Promotor(a) /Ejecutivo(a) de Cuenta/ Personas designadas como responsable(s) para realizar la visita domiciliaria. Continúa en 116

116 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta / Personas designadas concreta(n) una cita con el prospecto de Cliente(s) PersonaFisca / Persona Moral y acude(n) al domicilio particular/domicilio fiscal de la/el Cliente(s) y realiza entrevista en base a lorequerido por la Oficina de Cumplimiento. Continúa en 117

117 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta / Personas designadas requisita(n) el Formato de Visita Domiciliaria (FVID-0001) yasí como el cuestionario del conocimiento del cliente enviado por el personal de la Oficina de Cumplimiento. Continúa en 118

118 Gerente de Sucursal o Encargado(a) de Sucursal / Supervisor(a) de Servicios supervisa que el Promotor(a) /Ejecutivo(a) de Cuenta/ Personas designadas realiza(n) la visita domiciliaria para la entrevista, requisitando el Formato deVisita Domiciliaria (FVID-0001) Continúa en 119

119 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta / Personas designadas deberá(n) finalizar el proceso de visita domiciliaria con laaplicación del cuestionario en el domicilio particular / domicilio fiscal, a fin de asegurar que los comprobantes presentados porel Cliente(s) Persona Fisca / Persona Moral correspondan al domicilio real del mismo. Continúa en 120

120 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta / Personas designadas enviará(n) a la Oficina de Cumplimiento, el cuestionarioaplicado al Cliente, así como el Formato de Visita Domiciliaria (FVID-0001) , acompañado de oficio firmado por Gerente deSucursal o Encargado(a) de Sucursal. Continúa en 121

121 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta / Personas designadas reportará(n) por escrito a la Oficina de Cumplimiento todocomportamiento sospechoso del Cliente(s) o prospecto de cliente a fin de evaluar las acciones correspondientes. Continúa en122

122 Oficial de Cumplimiento determinará la conclusión de la opinión de acuerdo al cuestionario recibido. FIN

Emisión de la tarjeta de débito.


Solicitar al corporativo la tarjeta de débito asociada a la cuenta.

123 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta obtiene solicitud verbal de la/el Cliente(s) para generar Tarjeta(s) de Débito, lesolicita su Identificación Oficial vigente con Fotografía y Firma y verifica que sea la/el Titular de la Cuenta o Cotitular(es) dela Cuenta No. de la cuenta, mediante SOFT-M en la ruta: Opción 3 Cuentas a la vista \ Consulta Cuentas \ 16 Alfabética porcuenta vieja. Continúa en D27

D27 Es el Titular de la Cuenta.SI NO


123.1 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta notifica a la/el Cliente(s) que la generación de la Tarjeta(s) de Débitodebe ser solicitada personalmente por la/el Titular de la Cuenta o Cotitular(es) de la Cuenta. FIN


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124 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta verifica el tipo de régimen de firma para la cuenta mediante SOFT-M en la ruta:Opción 3 Cuentas a la vista \ Consulta de Firma Cta. Cheques. Continúa en D28

D28 Es firma individual o indistinta.SI NO


124.1 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta notifica a la/el Cliente(s) que la generación de la Tarjeta(s) de Débitono aplica para cuenta con régimen de firma mancomunada. Continúa en 125

125 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta registra la solicitud de la Tarjeta(s) de Débito mediante SOFT-M en la ruta: Opción 3Cuentas a la vista \ Asignación Tarjeta Cta. Cheques capturando número de cuenta de la/el Cliente(s), número de laSucursal(es) y el “nombre corto” con lo cual se genera el plástico. Continúa en 126

126 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta informa a la/el Cliente(s) que fue registrada la solicitud de su tarjeta y el tiempo enque podrá pasar a recogerla a la Sucursal(es). Continúa en 127

127 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta al final del día emite el Reporte Altas Tarjeta Débito con el detalle de las tarjetas dedébito solicitadas mediante SOFT-M en la ruta: Opción 3 Cuentas a la vista \ Reporte Altas Tarjeta Debito y verifica seencuentren incluidas las operadas en las aperturas o nuevas solicitudes. Continúa en 128

128 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta ingresa al Sistema SOFT-M para consultar el estatus de las Tarjeta(s) de Débito.Continúa en D29

D29 Se presenta el cliente a recoger la Tarjeta(s) de Débito antes de 90 días.SI NO

Continúa en la actividad 129 Continúa en la actividad D30

D30 Existe solicitud de reasignación.SI NO

Continúa en la actividad 128.0.1 Continúa en la actividad D31

128.0.1 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta ver: Guía de Reasignación de Tarjetas deDébito (Banjetel). FIN

D31 Tiene estatus de: entregada al cliente, nombre incorrecto, tarjeta no recibida o envío en aclaración.SI NO

Continúa en la actividad 128.0.2 Continúa en la actividad 129

128.0.2 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta ver: Guía de Reasignación de Tarjetas deDébito (Banjetel). FIN

129 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta identifica a la/el Titular de la Tarjeta(s) de Débito mediante alguna de la IdentificaciónOficial vigente con Fotografía y Firma aceptadas por Banco Nacional del Ejército, Fuerza Aérea y Armada, S.N.C.. Continúaen D32

D32 La/el solicitante es la/el Titular de la Tarjeta(s) de Débito.SI NO


129.1 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta informa al solicitante que no puede realizar la operación. FIN

130 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta obtiene copia fotostática de la Identificación Oficial vigente con Fotografía y Firma(con el sello de "cotejado contra original" y firma) de la/el Titular de la Tarjeta(s) de Débito. Continúa en 131

131 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta verifica que la Tarjeta(s) de Débito se encuentra en la Sucursal(es) para serentregada a la/el Titular. Continúa en D33

D33 La Tarjeta(s) de Débito se encuentra en la Sucursal(es).SI NO


131.1 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta se comunica con la Subdirección de Acceso y Autenticación paraverificar si la Tarjeta(s) de Débito se encuentra en dicha área o en otra Sucursal(es) e informa la situacion ala/el Titular. Continúa en 129

132 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta realiza la asignación del NIP mediante SOFT-M en la ruta: Opción 3.- Cuentas a laVista \ Asignación NIP. Continúa en 133


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133 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta solicita al Supervisor(a) de Servicios o al Gerente de Sucursal o Encargado(a) deSucursal ingrese la clave de autorización para realizar la asignación de NIP mediante SOFT-M en la ruta: Opción 3.- Cuentasa la Vista \ Asignación NIP. Continúa en 134

134 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta indica a la/el Titular de la Tarjeta(s) de Débito digite el NIP (4 dígitos). Continúa en 135

135 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta realiza la entrega y activación de la tarjeta de débito mediante SOFT-M en la ruta:Opción 3.- Cuentas a la Vista \ Activar Tarjetas e ingresa los datos solicitados: número de tarjeta, identificación del cliente, yfolio de la identificación. Continúa en 136

136 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta imprime el Acuse de recibo de tarjeta de débito y Constancia de activación enSucursal mediante SOFT-M. Continúa en 137

137 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta firma el Acuse de recibo de tarjeta de débito y Constancia de activación en Sucursal ysolicita al Cliente(s) firme el documento. Continúa en 138

138 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta recibe el Acuse de recibo de tarjeta de débito y Constancia de activación en Sucursaly lo archiva en el legajo contable de la Sucursal(es). FIN

Generación de Vencimientos de Tarjeta de Débito.

139 Auxiliar Especializado(a) del Departamento Tarjeta de Crédito o Encargado(a) de Operación del Departamento Tarjetade Crédito genera reporte en el Sistema Cardman Gráfico de las Tarjeta(s) de Débito próximas a vencer de los productosCuenta Efectiva, Básico General y Cuenta de Cheques. Continúa en 140

140 Auxiliar Especializado(a) del Departamento Tarjeta de Crédito o Encargado(a) de Operación del Departamento Tarjetade Crédito filtra el reporte en base a los criterios mencionados en Políticas Particulares. Continúa en 141

141 Auxiliar Especializado(a) del Departamento Tarjeta de Crédito o Encargado(a) de Operación del Departamento Tarjetade Crédito selecciona las Tarjeta(s) de Débito susceptibles de vencer y genera un nuevo reporte. Continúa en 142

142 Auxiliar Especializado(a) del Departamento Tarjeta de Crédito o Encargado(a) de Operación del Departamento Tarjetade Crédito turna el reporte al Jefe(a) de Departamento de Tarjeta de Crédito para su validación y turnarlo alSubdirector(a) de Acceso y Autenticación para su autorización. Continúa en 143

143 Jefe(a) de Departamento de Tarjeta de Crédito turna el reporte al Auxiliar Especializado(a) del Departamento Tarjeta deCrédito o Encargado(a) de Operación del Departamento Tarjeta de Crédito para que genere la emisión de las Tarjeta(s)de Débito en el Sistema Cardman Gráfico. Continúa en 144

144 Auxiliar Especializado(a) del Departamento Tarjeta de Crédito o Encargado(a) de Operación del Departamento Tarjetade Crédito genera los vencimientos en el Sistema Cardman Gráfico mediante las opciones Procesos \ RenovaciónAutomática de Tarjetas \ Periodo, y selecciona las Empresas 45, 55 y 99. Continúa en 145

145 Auxiliar Especializado(a) del Departamento Tarjeta de Crédito o Encargado(a) de Operación del Departamento Tarjetade Crédito genera reporte del Sistema Cardman Gráfico de las Tarjeta(s) de Débito próximas a vencer para su validación yrespaldo. FIN

B. Administración de la Cuenta en Sucursal.

Operaciones del cliente.


En efectivo.

146 Cajero(a) Mixto(a) obtiene de la/el Cliente(s) o Usuario(a) solicitud verbal para realizar depósito a Cuenta(s) de Cheques.Continúa en 147

147 Cajero(a) Mixto(a) obtiene de la/el Cliente(s) o Usuario(a) el número de Cuenta(s) de Cheques para realizar el depósito.Continúa en 148

148 Cajero(a) Mixto(a) realiza el depósito en efectivo a la Cuenta(s) de Cheques mediante SOFT-M en la ruta: Menú Principal,Número de transacción: 1101 "Dep Cta Chq". Continúa en 149

149 Cajero(a) Mixto(a) selecciona tipo de moneda y captura el numero de cuenta. Continúa en 150

150 Cajero(a) Mixto(a) verifica visualmente datos y confirma con el depositante. Continúa en D34

D34 Datos Correctos.


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SI NOContinúa en la actividad 151 Continúa en la actividad 150.1

150.1 Cajero(a) Mixto(a) notifica a la/el Cliente(s) o Usuario(a) la(s) causa(s) por la(s) que no podrá realizar eldepósito y sale de la transacción. FIN

151 Cajero(a) Mixto(a) captura el importe a depositar. Continúa en 152

152 Cajero(a) Mixto(a) recibe de la/el Cliente(s) o Usuario el efectivo registrado en el desglose de efectivo. Continúa en 153

153 Cajero(a) Mixto(a) captura por denominación el efectivo en el desglose de efectivo. Continúa en D35

D35 El monto del depósito es menor a $300,000.00SI NO


153.1 Cajero(a) Mixto(a) solicita al Gerente de Sucursal o Encargado(a) de Sucursal o Supervisor(a) deServicios su código de conocimiento electrónico para depósitos por monto igual o superior a $300,000.00 enMoneda Nacional. Continúa en 153.2

153.2 Gerente de Sucursal o Encargado(a) de Sucursal o Supervisor(a) de Servicios teclea el código deconocimiento en SOFT-M Ventanilla, para ingresar el depósito por monto igual o superior a $300,000.00 enMoneda Nacional. Continúa en 154

154 Cajero(a) Mixto(a) imprime y sella el original y copia de la Comprobante Único de Transacción en Ventanilla (FBCO-4808) yla rúbrica, como certificación de la operación. Continúa en 155

155 Cajero(a) Mixto(a) entrega a la/el Cliente(s) copia impresa y sellada del Comprobante Único de Transacción en Ventanilla(FBCO-4808). Continúa en 156

156 Cajero(a) Mixto(a) archiva el Comprobante Único de Transacción en Ventanilla (FBCO-4808), impreso y sellado. FIN

Con cheque.

157 Cajero(a) Mixto(a) obtiene de la/el Cliente(s) o Usuario(a) solicitud verbal para realizar depósito a Cuenta(s) de Cheques.Continúa en 158

158 Cajero(a) Mixto(a) obtiene de la/el Cliente(s) o Usuario(a) el número de Cuenta(s) de Cheques para realizar el depósito.Continúa en 159

159 Cajero(a) Mixto(a) realiza el depósito en efectivo a la Cuenta(s) de Cheques mediante SOFT-M en la ruta: Menú Principal,Número de transacción: 1101 "Dep Cta Chq". Continúa en 160

160 Cajero(a) Mixto(a) selecciona tipo de moneda y captura el numero de cuenta. Continúa en 161

161 Cajero(a) Mixto(a) verifica visualmente datos y confirma con el depositante. Continúa en D36

D36 Datos Correctos.SI NO


161.1 Cajero(a) Mixto(a) notifica a la/el Cliente(s) o Usuario(a) la(s) causa(s) por la(s) que no podrá realizar eldepósito y sale de la transacción. FIN

162 Cajero(a) Mixto(a) verifica visualmente los datos (literalidad) del Cheque. Continúa en D37



162.1 Cajero(a) Mixto(a) notifica a la/el Cliente(s) o Usuario la(s) causa(s) por la(s) que no podrá realizar eldepósito. FIN

163 Cajero(a) Mixto(a) solicita verbalmente a la/el Cliente(s) o Usuario realizar el endoso (anotando su número de cuenta yplasmar su firma) al reverso del Cheque. Continúa en 164

164 Cajero(a) Mixto(a) verifica visualmente los datos de la cuenta con los datos al reverso del Cheque. Continúa en D38


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165 Cajero(a) Mixto(a) captura el importe en documentos y desliza el cheque por la Lectora de Cheques para obtener datos deldocumento, en su caso realiza la captura manual. Continúa en 166

166 Cajero(a) Mixto(a) valida visualmente el emisor del cheque que se recibe. Continúa en D39

D39 Es un cheque del Banco Nacional del Ejército, Fuerza Aérea y Armada, S.N.C.SI NO


166.1 Cajero(a) Mixto(a) plasma sello de recibido de acuerdo a LGTOC - Tit 1° - Cap I - Art 39. Continúa en 169

167 Cajero(a) Mixto(a) valida visualmente la firma del cheque con la registrada en SOFT-M. Continúa en D40

D40 Firma autorizada es correcta.SI NO



168 Cajero(a) Mixto(a) captura datos en el desglose de documentos. Continúa en 169

169 Cajero(a) Mixto(a) imprime y sella el cheque en su reverso, como certificación de la operación. Continúa en 170

170 Cajero(a) Mixto(a) imprime y sella el original y copia del Comprobante Único de Transacción en Ventanilla (FBCO-4808) y larúbrica, como certificación de la operación. Continúa en 171

171 Cajero(a) Mixto(a) entrega a la/el Cliente(s) copia impresa y sellada del Comprobante Único de Transacción en Ventanilla(FBCO-4808). Continúa en 172

172 Cajero(a) Mixto(a) archiva el cheque impreso y sellado así como el Comprobante Único de Transacción en Ventanilla (FBCO-4808) impreso y sellado. FIN


173 Cajero(a) Mixto(a) recibe de la/el Cliente(s) la Tarjeta(s) de Débito e Identificación Oficial vigente con Fotografía y Firma conla que se asegura satisfactoriamente de la identidad de la/el Titular de la Cuenta y solicitud verbal para realizar unadisposición de recursos. Continúa en 174

174 Cajero(a) Mixto(a) valida que la Tarjeta(s) de Débito corresponda al nombre de la/el Cliente(s). Continúa en D41

D41 Tarjeta(s) de Débito corresponde la identificación de la/el Cliente(s).SI NO


174.1 Cajero(a) Mixto(a) indica que no puede atender el requerimiento. FIN

175 Cajero(a) Mixto(a) valida que la Tarjeta(s) de Débito se encuentre vigente. Continúa en D42

D42 Tarjeta(s) de Débito vigente.SI NO


175.1 Cajero(a) Mixto(a) indica que no puede atender el requerimiento. FIN

176 Cajero(a) Mixto(a) consulta a la/el Cliente(s) la operación que va a realizar. Continúa en D43


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D43 El Cliente(s) desea disponer de recursos.SI NO


176.1 Cajero(a) Mixto(a) proporciona a la/el Cliente(s) el saldo que despliega la pantalla. FIN

177 Cajero(a) Mixto(a) registra el monto del retiro y el desglose de billetes en el sistema SOFT-M, en la ruta: Menú principal,Menú servicios, transacción 4303 Disposición tarjeta de débito. Continúa en 178

178 Cajero(a) Mixto(a) desliza Tarjeta(s) de Débito en el lector y verifica en la pantalla que despliega el sistema SOFT-M que losdatos de la/el Titular de la Cuenta coincidan con la Identificación Oficial vigente con Fotografía y Firma. Continúa en 179

179 Cajero(a) Mixto(a) imprime en el Comprobante Único de Transacción en Ventanilla (FBCO-4808) los datos del retiro, lo sella,y las rúbrica, como certificación de la operación. Continúa en 180

180 Cajero(a) Mixto(a) entrega a la/el Cliente(s) el dinero del retiro, copia del Comprobante Único de Transacción en Ventanilla(FBCO-4808), Identificación Oficial vigente con Fotografía y Firma del Cliente(s) y Tarjeta(s) de Débito. Continúa en D44

D44 La/el Cliente(s) desea saber el saldo despues de disponer de recursos.SI NO

Continúa en la actividad 180.1 FIN

180.1 Cajero(a) Mixto(a) proporciona a la/el Cliente(s) el saldo que despliega la pantalla. FIN


Pago de cheque.

181 Cajero(a) Mixto(a) obtiene de la/el Cliente(s) o Usuario el Cheque para su pago debidamente requisitado. Continúa en 182

182 Cajero(a) Mixto(a) verifica visualmente datos del Cheque (literalidad y continuidad de endosos). Continúa en D45



182.1 Cajero(a) Mixto(a) notifica a la/el Cliente(s) o Usuario las inconsistencias en el cheque por lo que no podrárealizar el cobro. FIN

183 Cajero(a) Mixto(a) solicita verbalmente a la/el Cliente(s) o Usuario realizar el endoso (anotando su nombre,dirección,Teléfono, plasmar su firma) al reverso del Cheque y obtiene copia fotostática de la Identificación Oficial vigente conFotografía y Firma (con el sello de "cotejado contra original" y firma) de la/el Cliente(s) o Usuario. Continúa en 184

184 Cajero(a) Mixto(a) anota al reverso del Cheque el folio de la Identificación Oficial vigente con Fotografía y Firma de la/elCliente(s) o Usuario. Continúa en 185

185 Cajero(a) Mixto(a) verifica visualmente los datos de la Identificación Oficial vigente con Fotografía y Firma de la/el Cliente(s)o Usuario con los datos al reverso del Cheque. Continúa en D46



185.1 Cajero(a) Mixto(a) notifica a la/el Cliente(s) o Usuario las diferencias por lo que no podrá realizar el pago.FIN

186 Cajero(a) Mixto(a) realiza la transacción para el pago de cheque mediante SOFT-M en la ruta: Número de transacción: 1201"Pago de cheques MN y Dlls". Continúa en 187

187 Cajero(a) Mixto(a) selecciona el tipo de moneda para el pago del cheque (MXP Pesos Mexicanos), captura el importe ydesliza el cheque por la Lectora de Cheques para obtener datos de número de cuenta y de cheques. Continúa en 188

188 Cajero(a) Mixto(a) valida visualmente los datos y la firma del cheque con los registrados en el SOFT-M. Continúa en D47

D47 Datos y Firma autorizada son correctos.SI NO


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188.1 Cajero(a) Mixto(a) suspende la operación y notifica a la/el Cliente(s) o Usuario las diferencias por lo que nopodrá realizar el pago. FIN

189 Cajero(a) Mixto(a) confirma la operación, capturando por denominación el efectivo en el desglose de efectivo. Continúa en 190

190 Cajero(a) Mixto(a) entrega a la/el Cliente(s) o Usuario el efectivo registrado en el desglose de efectivo. Continúa en 191

191 Cajero(a) Mixto(a) imprime y sella el cheque en su reverso, como certificación de la operación. FIN

Cheque certificado.

192 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta recibe de la/el Cliente(s), solicitud verbal (en caso de Persona física) u oficio desolicitud de cheque certificado firmado por la/el Representante Legal y/o terceros autorizados en función al régimen de firmasque se mantenga en la cuenta de acuerdo a las políticas particulares (en caso de persona moral). Continúa en 193

193 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta solicita a la/el Cliente(s) el cheque a certificar e Identificación Oficial vigente conFotografía y Firma para poder tramitar la certificación del cheque. Continúa en 194

194 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta verifica el saldo de la cuenta (de acuerdo a las políticas particulares); y la firma dela/el Cliente(s), mediante SOFT-M en la ruta: Opción 3 Cuentas a la vista \ Consulta Cuentas \ 16 Alfabética por cuenta vieja.Continúa en D48

D48 Saldo y firma correspondientes.SI NO


194.1 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta indica a la/el Cliente(s) las razones por las cuales no puede realizarla operación. FIN

195 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta recibe cheque de la/el Cliente(s) requisitado plenamente. Continúa en 196

196 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta verifica la literalidad del documento de acuerdo a: Lugar y fecha de expedición, laorden incondicional de pagar una suma determinada de dinero, nombre y firma del librador, nombre del beneficiario, importe yfirma. Continúa en D49

D49 El documento cumple con requisitos de literalidad.SI NO


196.1 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta indica que el trámite no procede, en tanto el cheque no cumpla conlos requisitos de literalidad y regresa el documento a la/el Cliente(s). FIN

197 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta anota en el cuadernillo de control interno de cheque certificados, la fecha, el númerode cheque, saldo, importe, firma de la/el Cliente(s) o en su caso número de oficio o consecutivo del formato solicitud decertificación de cheques. (personas morales) Continúa en 198

198 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta indica a la/el Cliente(s) que la comisión se cargara automáticamente a su cuenta.Continúa en 199

199 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta verifica que la firma de la/el Cliente(s) coincida con la Identificación Oficial vigentecon Fotografía y Firma presentada. Continúa en 200

200 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta procede a realizar la certificación del cheque mediante SOFT-M en la ruta: Opción 3.-Cuentas a la vista, Cheques certificados. Continúa en 201

201 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta estampa los sellos en el documento, sin obstruir información relevante, Anverso:"Cheque Certificado", Reverso: "Certificamos que este documento es bueno por $_____ "(anota la cantidad por la cual seexpide el cheque). Continúa en 202

202 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta recaba la firma del Gerente de Sucursal y la del Supervisor(a) de Servicios oCajero(a) Principal en el cheque. FIN


203 Gerente de Sucursal o Encargado(a) de Sucursal o Supervisor(a) de Servicios recibe petición de compra de cheque(s)de ventanilla de la/el Titular de la Cuenta, Cotitular(es) de la Cuenta o Representante Legal y terceros autorizados de laCuenta(s) de Cheques, de acuerdo al régimen de firmas que mantenga la Cuenta(s) de Cheques. Continúa en 204


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204 Gerente de Sucursal o Encargado(a) de Sucursal o Supervisor(a) de Servicios solicita a la/el Cliente(s) el Número deCuenta de Cheques e Identificación Oficial vigente con Fotografía y Firma e importe para poder tramitar el cheque(s) deventanilla. Continúa en 205

205 Gerente de Sucursal o Encargado(a) de Sucursal o Supervisor(a) de Servicios realiza la consulta de saldo de la cuentacheques mediante SOFT-M en la ruta Opción 3 Cuentas a la vista \ Consulta Cuentas \ 16 Alfabética por cuenta vieja paraverificar que tenga el saldo suficiente en la cuenta cheques y poder cubrir el importe del cheque(s) de ventanilla y de lacomisión por la venta. Continúa en D50

D50 Saldo suficiente en la cuenta.SI NO


205.1 Gerente de Sucursal o Encargado(a) de Sucursal o Supervisor(a) de Servicios indica a la/el Cliente(s)que su saldo es insuficiente para cubrir el monto solicitado para pagar el cheque(s) de ventanilla. FIN

206 Gerente de Sucursal o Encargado(a) de Sucursal o Supervisor(a) de Servicios accesa al sistema SOFT-M mediante laruta: Opción 3 Cuentas a la vista \ Consulta de Firma Cta. Cheques, ingresa Número de Cuenta de Cheques para realizar laconsulta y validación de firma de la/el Cliente(s). Continúa en D51

D51 Firma aceptada.SI NO


206.1 Gerente de Sucursal o Encargado(a) de Sucursal o Supervisor(a) de Servicios indica a la/el Cliente(s) elmotivo por el cual no procede la emisión del cheque(s) de ventanilla. FIN

207 Gerente de Sucursal o Encargado(a) de Sucursal o Supervisor(a) de Servicios elabora el cheque(s) de ventanilla por elmonto indicado por la/el Cliente(s), anotando el número de cuenta en el cheque. Continúa en 208

208 Gerente de Sucursal o Encargado(a) de Sucursal o Supervisor(a) de Servicios indica a la/el Cliente(s) que la comisiónse cargará automáticamente a su Cuenta(s) de Cheques y recaba la firma de la/el Titular de la Cuenta, Cotitular(es) de laCuenta, Representante Legal y terceros autorizados según sea el caso, en: cheque(s) de ventanilla (donde se indica elespacio de firma), Endoso del cheque(s) de ventanilla, talonario de cheque(s) de ventanilla y Cuadernillo de Control Interno decheque de ventanilla. Continúa en 209

209 Gerente de Sucursal o Encargado(a) de Sucursal o Supervisor(a) de Servicios entrega clave asi como IdentificaciónOficial vigente con Fotografía y Firma a la/el Cliente(s) para el cobro del cheque(s) de ventanilla. Continúa en 210

210 Gerente de Sucursal o Encargado(a) de Sucursal o Supervisor(a) de Servicios solicita al Cajero(a) Mixto(a) que realicela operación para el pago de cheque(s) de ventanilla. Continúa en 211

211 Cajero(a) Mixto(a) recibe el cheque(s) de ventanilla y la Identificación Oficial vigente con Fotografía y Firma de la/elCliente(s) para verificar la Información de la/el Titular de la Cuenta de la cuenta en el registro de SOFT-M. Continúa en 212

212 Cajero(a) Mixto(a) ingresa a SOFT-M mediante la ruta: Menú Principal, Menú de Cheques, 1204 Pago Chq Vent pararealizar la transacción en ventanilla en donde verifica el nombre de la/el Titular de la Cuenta. Continúa en D52

D52 Validación aceptada.SI NO


212.1 Cajero(a) Mixto(a) indica al Gerente de Sucursal o Encargado(a) de Sucursal o Supervisor(a) deServicios que verifique los datos, firma y cuenta de la/el Cliente(s), ya que se detectaron diferencias alrealizar la consulta. FIN

213 Cajero(a) Mixto(a) introduce el cheque(s) de ventanilla en la Impresora para su impresión, estampa sello y firma, comocertificación de la operación, procediendo a la entrega de efectivo. FIN

Control.


214 Cajero(a) Mixto(a) o Cajero(a) Múltiple integra los Comprobantes de operación separándolos por producto y servicio, alfinalizar el día. Continúa en 215

215 Cajero(a) Mixto(a) o Cajero(a) Múltiple verifica si se encuentran correctamente separados los Comprobantes de operaciónrecibidos. Continúa en D53

D53 Comprobantes de operación separados correctamente.


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SI NOContinúa en la actividad 216 Continúa en la actividad 214

216 Cajero(a) Mixto(a) o Cajero(a) Múltiple realiza la suma manual de los montos por documentos de las operaciones porproducto y servicios. Continúa en 217

217 Cajero(a) Mixto(a) o Cajero(a) Múltiple obtiene por concepto los montos y cantidades de los documentos de productos yservicios al cierre del día de las operaciones en ventanilla, mediante SOFT-M en la ruta: Ctrl + T "Totales". Continúa en 218

218 Cajero(a) Mixto(a) o Cajero(a) Múltiple verifica que los montos sean iguales cotejando el monto y cantidad de losdocumentos contra SOFT-M. Continúa en D54

D54 Coinciden los montos.SI NO


218.1 Cajero(a) Mixto(a) o Cajero(a) Múltiple rastrea el documento de acuerdo al monto faltante. Continúa en 219

219 Cajero(a) Mixto(a) o Cajero(a) Múltiple obtiene el total de efectivo resultante al cierre del día de las operaciones enventanilla, mediante SOFT-M en la ruta: Ctrl + E "Existencia de efectivo". Continúa en 220

220 Cajero(a) Mixto(a) o Cajero(a) Múltiple verifica que el monto total de movimientos del día esté redondeado a ceros. Continúaen D55

D55 Monto con 3 o 7 centavos.SI NO


220.1 Cajero(a) Mixto(a) o Cajero(a) Múltiple realiza redondeo, requisitando el formato Recibo para Redondeo deCentavos por Devolución a Ceros, para el caso de 1 a 2 centavos egreso de uno o dos centavos y para elcaso de 8 a 9 centavos ingreso de uno o dos centavos. Continúa en 221

221 Cajero(a) Mixto(a) o Cajero(a) Múltiple requisita el formato Corte de Caja, el Vale de Devolución de Moneda Metálica enMoneda Nacional y el Vale de Moneda Extranjera en su caso estampando su nombre, firma y sello en cada uno. Continúa en 222

222 Cajero(a) Mixto(a) o Cajero(a) Múltiple verifica documentación y en su caso entrega al personal correspondiente. Continúa enD56

D56 Entrega documentación al Cajero(a) Principal.SI NO


222.1 Cajero(a) Mixto(a) o Cajero(a) Múltiple entrega al Supervisor(a) de Servicios los documentos de lasoperaciones del día de los productos y servicios. Continúa en 237

223 Cajero(a) Mixto(a) o Cajero(a) Múltiple entrega al Cajero(a) Principal el formato de Corte de Caja, el Vale de Devoluciónde Moneda Metálica en Moneda Nacional y el Vale de Moneda Extranjera y en su caso, el efectivo quedándose con copia delvale para su control. Continúa en 224

224 Cajero(a) Principal recibe Corte de Caja, el Vale de Devolución de Moneda Metálica en Moneda Nacional y el Vale deMoneda Extranjera en su caso. Continúa en 225

225 Cajero(a) Principal realiza el arqueo de efectivo, para verificar que su total de efectivo es igual al importe reportado en elsistema. Continúa en 226

226 Cajero(a) Principal realiza el ingreso de efectivo a la bóveda, cerrando bóveda y anotando en su registro Control y Aperturade Bóveda. Continúa en 227

227 Cajero(a) Principal entrega al Supervisor(a) de Servicios el formato Corte de Caja, el Vale de Devolución de MonedaMetálica en Moneda Nacional y el Vale de Moneda Extranjera en su caso, informando que la documentación y el efectivoquedó perfectamente cuadrado. Continúa en 228

228 Supervisor(a) de Servicios o Contador(a) realiza la impresión de Reporte de cheques de caja, mediante SOFT-M en laruta: Opción 8.- Cheques de Caja \ Listados cheques de caja \ 3 Listado y fecha de pago \ F9, selecciona el trabajo deimpresión en el spool, SCTR641 y SCTR124P. Continúa en 229

229 Supervisor(a) de Servicios o Contador(a) realiza la impresión de Reporte de tarjetas de crédito, mediante SOFT-M en laruta: Opción 5.- Créditos \ Listados tarjeta de crédito \ 09 Cuadre Tarjetas Carnet \ F9, selecciona el trabajo de impresión en elspool, SCAR200, SCER128 y SCER266B. Continúa en 230


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230 Supervisor(a) de Servicios o Contador(a) realiza la impresión de Reporte de inversiones, mediante SOFT-M en la ruta:Opción 4.- Inversiones \ Listados PRLV 1 \ 01 Generación de asientos \ F9, selecciona el trabajo de impresión en el spool,SCTR124 y en la ruta: Opción 4.- Inversiones\ Listados PRLV 2\ 5 Vigente por vencimiento\ 8 Vigente por Promotor,selecciona el trabajo de impresión en el spool, SCER115 y SCER117. Continúa en 231

231 Supervisor(a) de Servicios o Contador(a) realiza la impresión de Reporte de cuentas de cheques y de ahorro, medianteSOFT-M en la ruta: Opción 3.- Cuentas a la Vista \ Listado de movimientos \ 02 Cuentas operadas hoy en la sucursal \ F9,Menú 2,4,1,22,33.- Cheques truncados MN, Menú 2,4,1,22,34.- Cheques No truncados MN, Menú 2,4,1,22,35.- Chequestruncados / No truncados Dólares, selecciona el trabajo de impresión en el spool, SCTR124. Continúa en 232

232 Supervisor(a) de Servicios o Contador(a) realiza la impresión de Reporte de impuestos, mediante SOFT-M en la ruta:Dep. Referenciado, selecciona el usuario a realizar el reporte. Continúa en 233

233 Supervisor(a) de Servicios o Contador(a) realiza la impresión de los siguientes documentos mediante SOFT-M: Reportede movimientos ATM; Reporte de compra venta de divisas; Reporte de cheques truncados y no truncados M.N., Reporte decheques trucados y no truncados dólares; Reporte liquidaciones FAT; Reporte de créditos PQ (Listados de depósitos yCréditos otorgados), y Reporte de pago a pensionados. Continúa en 234

234 Supervisor(a) de Servicios o Contador(a) revisa los documentos físicos contra los reportes impresos, con el fin de cuadraresta información. Continúa en D57

D57 Información de los Comprobantes de operación coincide con los reportes impresos del Sistema Integral BancarioAutomatizado (SIBA ID 4.0) y SOFT-M.


234.1 Supervisor(a) de Servicios o Contador(a) verifica la diferencias con el sistema con el Cajero(a) Mixto(a)que realizo la operación, si hay corrección se hace el reverso y emite nuevamente el reporte. Continúa en 235

235 Supervisor(a) de Servicios o Contador(a) rubrica el reporte integrando el legajo de documentos soportes y entrega alGerente de Sucursal o Encargado(a) de Sucursal. Continúa en 236

236 Supervisor(a) de Servicios o Contador(a) recibe los documentos de los productos y servicios de las operaciones del día.Continúa en 237

237 Supervisor(a) de Servicios o Contador(a) realiza el cuadre operativo, verificando el total de documentos con lo que estaregistrado en el sistema. Continúa en 238

238 Supervisor(a) de Servicios o Contador(a) reporta al Gerente de Sucursal o Encargado(a) de Sucursal que secompletaron las operaciones del día. Continúa en 239

239 Gerente de Sucursal o Encargado(a) de Sucursal requisita el Check List de Cierre de Sucursal. Continúa en 240

240 Gerente de Sucursal o Encargado(a) de Sucursal requisita el Reporte diario de novedades. Continúa en 241

241 Gerente de Sucursal o Encargado(a) de Sucursal realiza el arqueo contable mediante Sistema Integral BancarioAutomatizado (SIBA ID 4.0) en la ruta: Menú 4,23,1.- Ingreso arqueo de efectivo, 01 = Dólares Americanos, Captura SaldoAnterior, Entradas, Salidas, 00 = Moneda Nacional, Captura Saldo Anterior, Entradas, Salidas. Continúa en 242

242 Gerente de Sucursal o Encargado(a) de Sucursal entrega al Gerente de Supervisión de Sucursales vía correoelectrónico , el Check List de Cierre de Sucursal así como el reporte diario de novedades. Continúa en 243

243 Gerente de Sucursal o Encargado(a) de Sucursal instruye a su personal se envíe la información del cierre de operación alGerente de Archivos y Correspondencia o Gerente de Operaciones Pasivas. Continúa en 244

244 Gerente de Sucursal o Encargado(a) de Sucursal verifica que el cierre informático de Sucursal(es) se realice antes de las18:00 hrs. (hora del centro), cerciorándose de que ninguna aplicación y plataforma de SOFT-M se encuentren abiertas.Continúa en 245

245 Gerente de Supervisión de Sucursales, monitorea que las Sucursal(es) realicen los cierres reportados, mediante SOFT-Men la ruta: Cierre de Sucursales, Elige Sucursal, Selecciona imprimir. Continúa en 246

246 Gerente de Supervisión de Sucursales entrega a la Dirección General el Reporte de Novedades de la Red de Sucursales.FIN


247 Dirección de Banca Comercial envía semanalmente un reporte de inventario de chequeras. Continúa en 248

248 Gerente de Sucursal o Encargado(a) de Sucursal revisa y depura las cuentas canceladas. Continúa en 249


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249 Gerente de Sucursal o Encargado(a) de Sucursal elabora mensualmente un arqueo de chequeras y elabora en conjuntocon el Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta el acta de chequeras destruidas. Continúa en 250

250 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta activa y alerta las chequeras por destrucción. Continúa en 251

251 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta requisita el formato "Arqueo físico de chequeras" FI-BC-0083 con los datos del listadoy las chequeras en gaveta física y lo entrega al Gerente de Sucursal o Encargado(a) de Sucursal. Continúa en 252

252 Gerente de Sucursalo Encargado(a) de Sucursal recibe el formato Arqueo físico de chequeras y verifica diferencias.Continúa en D58

D58 Existen diferencias.SI NO


252.1 Gerente de Sucursalo Encargado(a) de Sucursal firma el Arqueo físico de chequeras de conformidad. FIN

253 Gerente de Sucursalo Encargado(a) de Sucursal da seguimiento para aclarar la información, con la documentación relativaa chequeras en Sucursal(es). Continúa en 249

C. Administración Institucional.

Cámara de compensación.


Cámara presentada.

254 Encargado(a) de Operación del Departamento de Servicios, Impuestos y Cámara de Compensación a las 14:00 generalos reportes del primer corte de cámara presentada (código 40) en moneda nacional y dólares mediante Sistema IntegralBancario Automatizado (SIBA ID 4.0) en la ruta: Menú 2,4,2,13,5.- Genera Archivo Consolidado MN; Menú 32,4,2,13,10.-Generación Arch. Consolidado DL; Menú 2,4,2,13,17.- Listado pesos PRIMER CORTE; Menú 2,4,2,13,18.- Listado dólaresPRIMER CORTE; Menú 2,4,2,13,19.- Listado pesos con ‘D’ primer; Menú 2,4,2,13,20.- Listado dolares con ‘D’ primer. Continúaen 255

255 Encargado(a) de Operación del Departamento de Servicios, Impuestos y Cámara de Compensación verifica medianteSistema Integral Bancario Automatizado (SIBA ID 4.0) en el spool tecleando F9, si existe listado(s) de reversos (QPQUPRFL)realizados por Sucursal(es). Continúa en D59

D59 Existen listado(s) de reversos (QPQUPRFL).SI NO


256 Encargado(a) de Operación del Departamento de Servicios, Impuestos y Cámara de Compensación imprime medianteSistema Integral Bancario Automatizado (SIBA ID 4.0) los listado(s) de reversos (QPQUPRFL) realizados por Sucursal(es)verifica por Teléfono con la Sucursal(es) el motivo de el reverso y lo registra en el listado(s) de reversos (QPQUPRFL).Continúa en 257

257 Encargado(a) de Operación del Departamento de Servicios, Impuestos y Cámara de Compensación genera losarchivos del primer corte de cámara presentada (código 40) en moneda nacional (COD040A1.ddmmaa) y dólares(COD040A9.ddmmaa) mediante el Aplicativo "Generación de archivos" con las opciones "Baja Archivo Previa M.N." y "BajaArchivo Previa DLS" guardándolos en la ruta C:\CECOBAN\DESTINO. Continúa en 258

258 Encargado(a) de Operación del Departamento de Servicios, Impuestos y Cámara de Compensación abre en Hoja decálculo (Excel) los archivos generados y copia la información en el MACRO TEI.xls y verifica el tipo de cuenta, No. de cuenta,Registro Federal de Contribuyente (RFC) del Cliente y que la información no contenga caracteres inválidos. Continúa en D60

D60 Información de archivos correcta.SI NO


258.1 Encargado(a) de Operación del Departamento de Servicios, Impuestos y Cámara de Compensacióncorrige el archivo COD040A1.ddmmaa o COD040A9.ddmmaa, confirma con Sucursal(es) y/o solicita a laSucursal(es) el reverso de la operación. Continúa en 259

259 Encargado(a) de Operación del Departamento de Servicios, Impuestos y Cámara de Compensación firma mediante elAplicativo "SeguriEDIFACT" los archivos a enviar, seleccionando el usuario, registrando la contraseña y anotando el nombredel receptor para cumplir los requisitos de seguridad de CECOBAN. Continúa en 260


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260 Encargado(a) de Operación del Departamento de Servicios, Impuestos y Cámara de Compensación ingresa al SistemaSTI CECOBAN en la opción Sitios WS_FTP selecciona Sic cce, selecciona la bandeja de entrada y elige los archivosCOD040A1.ddmmaa o COD040A9.ddmmaa en la ubicación de su disco duro, oprime el botón “enviar” (-->) para transmitir losarchivos a CECOBAN. Continúa en 261

261 Encargado(a) de Operación del Departamento de Servicios, Impuestos y Cámara de Compensación ingresa al SistemaSTI CECOBAN en la opción Sitios WS_FTP selecciona Sic cce, selecciona la bandeja de salida y elige los archivos de acusede recibo (DSP), oprime el botón “recibir” (<--) e imprime los archivos para obtener el comprobante de la recepción porCECOBAN. Continúa en 262

262 Contador(a) de Sucursal o Supervisor(a) de Servicios digitaliza los cheques recibidos salvo buen cobro mediante elSistema Image Check. Continúa en 263

263 Contador(a) de Sucursal o Supervisor(a) de Servicios notifica el envío de imágenes de cheques salvo buen cobro por elSistema Image Check, por Teléfono o correo electrónico al Departamento de Servicios, Impuestos y Cámara deCompensación. Continúa en 264

264 Encargado(a) de Operación del Departamento de Servicios, Impuestos y Cámara de Compensación recibe deSucursal(es), al cierre del día, por Teléfono o correo electrónico la solicitud de confirmación de recepción de imágenes decheques enviadas, ingresa al Sistema Image Check, en la opción “Configurar” selecciona fecha del día, y accesa a"Cám.Presentada", "Recibir", "Leer Cheques", "Arribos" para verificar que los cheques se hayan digitalizado y registradocorrectamente. Continúa en D61

D61 Imágenes y datos de cheques correctos.SI NO


264.1 Encargado(a) de Operación del Departamento de Servicios, Impuestos y Cámara de Compensaciónsolicita a la Sucursal(es) que realice la corrección de las imágenes y/o datos incorrectos borrando el corteerróneo para que capture nuevamente sus cheques. Continúa en 262

265 Encargado(a) de Operación del Departamento de Servicios, Impuestos y Cámara de Compensación registra en elReporte diario SBC.xls, por cada Sucursal(es) el nombre de quien reporta, la vía por la que reporta, la persona que revisa,en su caso, observaciones, lo imprime como comprobante de la confirmación con Sucursal(es), al final del Reporte diarioSBC.xls recibos en Sucursales e incorporar el tramo de control de "realizó, revisó y autorizó" y firmas de los responsables.Continúa en 266

266 Encargado(a) de Operación del Departamento de Servicios, Impuestos y Cámara de Compensación genera losreportes y archivos de la segunda fase de cámara presentada mediante Sistema Integral Bancario Automatizado (SIBA ID4.0) en las rutas: Menú 2,4,2,13,1.- Genera List. Detalle x suc.MN;Menú 2,4,2,13,2.- Genera List. Total x suc.MN; Menú2,4,2,13,3.- Genera List. Total x region MN; Menú 2,4,2,13,4.- Genera Listado Carta Prese.MN; Menú 2,4,2,13,6.- Genera List.Detalle x suc.DLL; Menú 2,4,2,13,7.- Genera List. Total x suc.DLL; Menú 2,4,2,13,8.- Genera List. Total x región DLL; Menú2,4,2,13,9.- Genera List. Carta Pres.DLL; Menú 2,4,2,13,11.- Carta Pres. Para Int.Fisico MN; Menú 2,4,2,13,12.- Carta Pres.Para Int.Fisico DLL; Menú 2,4,2,13,13.- Detalle Captura Especial MN; Menú 2,4,2,13,14.- Detalle Captura Especial DLL; Menú2,4,2,13,19.- Listado pesos con ‘D’ primer; Menú 2,4,2,13,20.- Listado dolares con ‘D’ primer; Menú 2,4,2,13,23.- Generaciónarchivo m.n. fase 2, Clave delicada; Menú 2,4,2,13,24.- Generación archivo dlls fase 2, Clave delicada; y mediante F9 entra alspool e imprime todos los reportes. Continúa en 267

267 Encargado(a) de Operación del Departamento de Servicios, Impuestos y Cámara de Compensación verifica que lascifras de los reportes de Sistema Integral Bancario Automatizado (SIBA ID 4.0) coincidan con las cifras del Sistema ImageCheck en la opción “Configurar” selecciona fecha del día, y accesa a "Cám.Presentada", "Recibir", "Leer Cheques", "Arribos".Continúa en 268

268 Encargado(a) de Operación del Departamento de Servicios, Impuestos y Cámara de Compensación genera losarchivos del segundo corte de cámara presentada en moneda nacional (E01019CCE.01120608) y dólares(E01019CCE.09120608) mediante el Aplicativo "Generación de archivos" con las opciones "Baja Archivo Previa M.N." y"Baja Archivo Previa DLS" guardándolos en la ruta C:\CECOBAN\DESTINO. Continúa en 269

269 Encargado(a) de Operación del Departamento de Servicios, Impuestos y Cámara de Compensación firma mediante elAplicativo "SeguriEDIFACT" los archivos a enviar E01019CCE.01120608 y E01019CCE.09120608 ubicados en la rutaC:\CECOBAN\DESTINO, seleccionando el usuario, registrando la contraseña, opción "crear y asegurar objeto" y anotando elnombre del receptor para cumplir los requisitos de seguridad de CECOBAN. Continúa en 270

270 Encargado(a) de Operación del Departamento de Servicios, Impuestos y Cámara de Compensación carga el archivodel primer corte de cámara presentada (código 40) moneda nacional (COD040A1.ddmmaa) en el Sistema Image Check en laopción “Configurar” selecciona fecha del día, y accesa a "Cám.Presentada", "Leer Cheques", "Corte 01", "DataM", "Mantenerdatos existentes y cargar archivo", selecciona el archivo COD040A1.ddmmaa,“Abrir” y “Aceptar”. Continúa en 271

271 Encargado(a) de Operación del Departamento de Servicios, Impuestos y Cámara de Compensación carga el archivodel segundo corte de cámara presentada en M.N. (E01019CCE.01120608) en el Sistema Image Check en la opción“Configurar” selecciona fecha del día, y accesa a "Cám.Presentada", "Leer Cheques", "Corte 01", "DataM", "Mantener datosexistentes", selecciona el archivo E01019CCE.01120608,“Abrir” y “Aceptar”. Continúa en 272


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272 Encargado(a) de Operación del Departamento de Servicios, Impuestos y Cámara de Compensación carga el archivodel primer corte de cámara presentada (código 40) dólares (COD040A9.ddmmaa) en el Sistema Image Check en la opción“Configurar” selecciona fecha del día, y accesa a "Cám.Presentada", "Leer Cheques", "Corte 01", "DataM", "Mantener datosexistentes y cargar archivo", selecciona el archivo COD040A9.ddmmaa,“Abrir” y “Aceptar”. Continúa en 273

273 Encargado(a) de Operación del Departamento de Servicios, Impuestos y Cámara de Compensación carga el archivodel segundo corte de cámara presentada en dólares (E01019CCE.09120608) en el Sistema Image Check en la opción“Configurar” selecciona fecha del día, y accesa a "Cám.Presentada", "Leer Cheques", "Corte 01", "DataM", "Mantener datosexistentes", selecciona el archivo E01019CCE.09120608,“Abrir” y “Aceptar”. Continúa en 274

274 Encargado(a) de Operación del Departamento de Servicios, Impuestos y Cámara de Compensación realiza el balanceode cifras en moneda nacional en el Sistema Image Check en la opción “Configurar” selecciona fecha del día, y accesa a"Cám.Presentada", "Leer Cheques", "Corte 01", "Balancear", "Todas", "M.N." , "Aceptar" y verifica que las cifras coincidan conlos reportes de Sistema Integral Bancario Automatizado (SIBA ID 4.0). Continúa en 275

275 Encargado(a) de Operación del Departamento de Servicios, Impuestos y Cámara de Compensación realiza el balanceode cifras en dólares en el Sistema Image Check en la opción “Configurar” selecciona fecha del día, y accesa a"Cám.Presentada", "Leer Cheques", "Corte 01", "Balancear", "Todas", "DLS." y "Aceptar" y verifica que las cifras coincidan conlos reportes de Sistema Integral Bancario Automatizado (SIBA ID 4.0). Continúa en D62

D62 Cifras correctas.SI NO


275.1 Encargado(a) de Operación del Departamento de Servicios, Impuestos y Cámara de Compensaciónrealiza nuevamente la carga y el balanceo de cifras en M.N. y dólares en el Sistema Image Check. Continúa en270

276 Encargado(a) de Operación del Departamento de Servicios, Impuestos y Cámara de Compensación realiza laasociación de imágenes y cifras en el Sistema Image Check en la opción “Configurar” selecciona fecha del día, y accesa a"Cám.Presentada", "Leer Cheques", "Asociar", "Asociación automática" y verifica que no existan errores en la bandamagnética de los cheques. Continúa en D63

D63 Banda magnética correcta.SI NO


276.1 Encargado(a) de Operación del Departamento de Servicios, Impuestos y Cámara de Compensaciónda clic derecho en el registro del cheque y corrige los datos de la banda magnética de acuerdo a la imagendel mismo. Continúa en 277

277 Encargado(a) de Operación del Departamento de Servicios, Impuestos y Cámara de Compensación genera losreportes de las cargas realizadas en moneda nacional en el Sistema Image Check en la opción “Configurar” selecciona fechadel día, y accesa a "Cám.Presentada", "Leer Cheques", "Reportes", "carta presentación m.n.", "Corte 01" y "Aceptar". Continúaen 278

278 Encargado(a) de Operación del Departamento de Servicios, Impuestos y Cámara de Compensación genera losreportes de las cargas realizadas en dólares en el Sistema Image Check en la opción “Configurar” selecciona fecha del día, yaccesa a "Cám.Presentada", "Leer Cheques", "Reportes", "carta presentación dls.", "Corte 01" y "Aceptar". Continúa en 279

279 Encargado(a) de Operación del Departamento de Servicios, Impuestos y Cámara de Compensación genera el archivode imágenes de cámara presentada en moneda nacional (EAI019A1.AI03001) en el Sistema Image Check en la opción“Configurar” selecciona fecha del día, y accesa a "Cám.Presentada", "Archivos", "intercambio de imágenes", "Corte 01","M.N", "Aceptar" y "Cancelar". Continúa en 280

280 Encargado(a) de Operación del Departamento de Servicios, Impuestos y Cámara de Compensación genera el archivode imágenes de cámara presentada en dólares (EAI019A9.AI03001) en el Sistema Image Check en la opción “Configurar”selecciona fecha del día, y accesa a "Cám.Presentada", "Archivos", "intercambio de imágenes", "Corte 01", "DLS.", "Aceptar"y "Cancelar". Continúa en 281

281 Encargado(a) de Operación del Departamento de Servicios, Impuestos y Cámara de Compensación verifica si existencheques que se requieran eliminar de la presentación a CECOBAN (código 47) o si la información enviada es correcta.Continúa en D64



281.1 Encargado(a) de Operación del Departamento de Servicios, Impuestos y Cámara de Compensacióncaptura la información del cheque(s) del que desea eliminar la presentación (código 47) en m.n. medianteSistema Integral Bancario Automatizado (SIBA ID 4.0) en la ruta: Menú 2,4,2,11,2.- Captura cod.47 Eliiminac.Prese y en dólares en la ruta: Menú 2,4,2,11,21.- Captura cod.47 Eliiminac. Prese. Continúa en 281.2


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281.2 Encargado(a) de Operación del Departamento de Servicios, Impuestos y Cámara de Compensacióngenera el archivo con la información del cheque(s) del que desea eliminar la presentación en m.n. medianteSistema Integral Bancario Automatizado (SIBA ID 4.0) en la ruta: Menú 2,4,2,11,3.- Generación archivo planoCODIGO 47 y en dólares en la ruta: Menú 2,4,2,11,22.- Generación archivo plano CODIGO 47 . Continúa en281.3

281.3 Encargado(a) de Operación del Departamento de Servicios, Impuestos y Cámara de Compensacióngenera el archivo con la información del cheque(s) del que desea eliminar la presentación en m.n.(CODIGO47MN.ddmmaa) mediante el Aplicativo "Generación de archivos" con la opción "Código 47 pesos"y en dólares (CODIGO47DL.ddmmaa) en la opción "Código 47 dólares" guardándolos en la rutaC:\CECOBAN\DESTINO. Continúa en 281.4

281.4 Encargado(a) de Operación del Departamento de Servicios, Impuestos y Cámara de Compensaciónfirma mediante el Aplicativo "SeguriEDIFACT" los archivos a enviar (CODIGO47MN.ddmmaa yCODIGO47DL.ddmmaa) ubicados en la ruta: C:\CECOBAN\DESTINO, seleccionando el usuario, registrandola contraseña, opción "crear y asegurar objeto" y anotando el nombre del receptor para cumplir los requisitosde seguridad de CECOBAN. Continúa en 282

282 Encargado(a) de Operación del Departamento de Servicios, Impuestos y Cámara de Compensación firma mediante elAplicativo "SeguriEDIFACT"el archivo de imágenes de cámara presentada en moneda nacional (EAI019A1.AI03001) y elarchivo de imágenes de cámara presentada en dólares (EAI019A9.AI03001) en la carpeta C:\Image check\B019\+Archivos,seleccionando el usuario, registrando la contraseña, opción "crear y asegurar objeto" y anotando el nombre del receptor paracumplir los requisitos de seguridad de CECOBAN. Continúa en 283

283 Encargado(a) de Operación del Departamento de Servicios, Impuestos y Cámara de Compensación realiza el respaldode las operaciones del día en el Sistema Image Check en la opción “Configurar” selecciona fecha del día, y accesa a"Cám.Presentada", "Respaldar", "Fecha del día" y "Aceptar". Continúa en 284

284 Encargado(a) de Operación del Departamento de Servicios, Impuestos y Cámara de Compensación realiza el envío delrespaldo de las operaciones del día al servidor en el Sistema Image Check en la opción “Configurar” selecciona fecha del día,y accesa a "Cám.Presentada", "Enviar", "corte 01" y "Aceptar", al obtener en pantalla el reporte de confirmación elige“imprimir”. Continúa en 285

285 Encargado(a) de Operación del Departamento de Servicios, Impuestos y Cámara de Compensación abre en Hoja decálculo (Excel) los archivos generados y copia la información en el MACRO TEI.xls y verifica el tipo de cuenta, No. de cuenta,Registro Federal de Contribuyente (RFC) del Cliente y que la información no contenga caracteres inválidos. Continúa en D65



285.1 Encargado(a) de Operación del Departamento de Servicios, Impuestos y Cámara de Compensacióncorrige el archivoCOD040A1.ddmmaa o COD040A9.ddmmaa, confirma con Sucursal(es) y/o solicita a laSucursal(es) el reverso de la operación. Continúa en 286

286 Encargado(a) de Operación del Departamento de Servicios, Impuestos y Cámara de Compensación captura en elreporte "cuadre nocturno" las cifras del primer corte enviado en M.N. y dólares y el total general del reporte por Sucursal(es).Continúa en 287

287 Encargado(a) de Operación del Departamento de Servicios, Impuestos y Cámara de Compensación ingresa al SistemaSTI CECOBAN para transmitir los archivos de cifras a CECOBAN en la opción Sitios WS_FTP selecciona Sic cce, seleccionala bandeja de entrada y elige los archivos E01019CCE.01120608 y E01019CCE.09120608 en C:\CECOBAN\DESTINO,oprime “enviar” (-->), el ige “Actual izar”, selecciona la bandeja de sal ida y el ige el archivo de acuse(ACKE01019CCE.01120608 y ACKE01019CCE.09120608) y selecciona "ver” e “imprimir”. Cont inúa en 288

288 Encargado(a) de Operación del Departamento de Servicios, Impuestos y Cámara de Compensación ingresa al SistemaSTI CECOBAN para transmitir los archivos de imágenes a CECOBAN en la opción Sitios WS_FTP selecciona Sic CII,selecciona la bandeja de entrada y elige elarchivo de imágenes de cámara presentada en moneda nacional(EAI019A1.AI03001) y el archivo de imágenes de cámara presentada en dólares (EAI019A9.AI03001) en C:\Imagecheck\B019\+Archivos, oprime “enviar” (-->), elige “Actualizar”, selecciona la bandeja de salida y elige el archivo de acuse(ACKEAI019A1.AI03001 y ACKEAI019A9.AI03001) y selecciona "ver” e “imprimir”. Continúa en 289

289 Encargado(a) de Operación del Departamento de Servicios, Impuestos y Cámara de Compensación verifica si sedetectaron errores en cheques que ya fueron enviados a compensar a CECOBAN o los cheques enviados son correctos.Continúa en D66

D66 Cheques enviados son correctos.SI NO


289.1 Encargado(a) de Operación del Departamento de Servicios, Impuestos y Cámara de Compensacióncaptura los datos del(los) cheques(s) con errores en el día T+1, para solicitar su devolución medianteSistema Integral Bancario Automatizado (SIBA ID 4.0) en la ruta: Menú 2,4,2,8,1.- Captura cod. 46 pesos y enla ruta: Menú 2,4,2,8,2.- Captura cod. 46 dólares. Continúa en 289.2


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289.2 Encargado(a) de Operación del Departamento de Servicios, Impuestos y Cámara de Compensacióngenera los reportes del código 46 capturado mediante Sistema Integral Bancario Automatizado (SIBA ID 4.0)en la ruta: Menú 2,4,2,8,3.- Genera reportes cod. 46 total y mediante F9 entra al spool e imprime el reporte.Continúa en 289.3

289.3 Encargado(a) de Operación del Departamento de Servicios, Impuestos y Cámara de Compensacióngenera los archivos del código 46 capturado mediante Sistema Integral Bancario Automatizado (SIBA ID 4.0)en la ruta: Menú 2,4,2,8,4.- Genera archivo cod. 46 pesos y en la ruta: Menú 2,4,2,8,5.- Genera archivo cod.46 dólares. Continúa en 289.4

289.4 Encargado(a) de Operación del Departamento de Servicios, Impuestos y Cámara de Compensacióngenera los archivos del código 46 en m.n. (CODIGO46MN.ddmmaa) y en dólares (CODIGO46DLS.ddmmaa )mediante el Aplicativo "Generación de archivos" con las opciones "Cod 46 pesos" y "Cod 46 dólares"guardándolos en la ruta C:\CECOBAN\DESTINO. Continúa en 289.5

289.5 Encargado(a) de Operación del Departamento de Servicios, Impuestos y Cámara de Compensaciónfirma mediante el Aplicativo "SeguriEDIFACT" los archivos del código 46 (CODIGO46MN.ddmmaa yCODIGO46DLS.ddmmaa) ubicados en la ruta C:\CECOBAN\DESTINO, seleccionando el usuario, registrandola contraseña, opción "crear y asegurar objeto" y anotando el nombre del receptor para cumplir los requisitosde seguridad de CECOBAN. Continúa en 289.6

289.6 Encargado(a) de Operación del Departamento de Servicios, Impuestos y Cámara de Compensaciónantes de las 8:30 horas ingresa al Sistema STI CECOBAN para transmitir los archivos de cifras a CECOBANen la opción Sitios WS_FTP selecciona Sic cce, selecciona la bandeja de entrada y elige los archivos delcódigo 46 (CODIGO46MN.ddmmaa y CODIGO46DLS.ddmmaa) en C:\CECOBAN\DESTINO, oprime “enviar”( - -> ) , e l i ge “Ac tua l i za r ” , se lecc iona l a bande ja de sa l i da y e l i ge e l a r ch i vo deacuse(ACKCODIGO46MN.ddmmaa y ACKCODIGO46DLS.ddmmaa) y selecciona “Ver” e “imprimir”. Continúaen 290

290 Encargado(a) de Operación del Departamento de Servicios, Impuestos y Cámara de Compensación a las 7:00 horasingresa al Sistema STI CECOBAN en la opción Sitios WS_FTP selecciona Sic cce, selecciona la bandeja de salida y elige losarchivos de devoluciones recibidas primer corte (S01019A1.AAD0398 y S01019A9.AAD0397), oprime el botón “recibir” (<--),imprime los reportes seleccionando “ver” e “imprimir” y trasfiere los archivos a una carpeta en su disco duro. Continúa en 291

291 Encargado(a) de Operación del Departamento de Servicios, Impuestos y Cámara de Compensación desencripta yextrae mediante el Aplicativo "SeguriEDIFACT" los archivos guardados, seleccionando el usuario y registrando la contraseña,da clic con el botón derecho del mouse y elige "autenticar" generando un nuevo archivo en cual da clic con el botón derechodel mouse y elige "extraer objeto". Continúa en 292

292 Encargado(a) de Operación del Departamento de Servicios, Impuestos y Cámara de Compensación carga los archivosde devoluciones primer corte (S01019A1.AAD0398 y S01019A9.AAD0397) en el Sistema Image Check, en la opciónDev.Recibidas, selecciona fecha previa (día hábil anterior), y accesa a "Leer cheques" y "Data M" y carga uno a uno losarchivos planos de devoluciones recibidas. Continúa en 293

293 Encargado(a) de Operación del Departamento de Servicios, Impuestos y Cámara de Compensación genera losreportes de devoluciones en el Sistema Image Check, en la opción “Configurar” selecciona fecha del día anterior, y accesa a"Dev.Recibidas", "Reportes" e imprime los reportes de devoluciones. Continúa en 294

294 Encargado(a) de Operación del Departamento de Servicios, Impuestos y Cámara de Compensación imprime lasimágenes de los cheques devueltos en el Sistema Image Check, en la pestaña Cam.Presentada, fecha del día hábil anterior,elige "Inicializar", "Recibir", "Leer Cheques", "Buscar", captura número de cheque e imprimir. Continúa en 295

295 Encargado(a) de Operación del Departamento de Servicios, Impuestos y Cámara de Compensación realiza el respaldode las operaciones del día en el Sistema Image Check en la opción “Configurar” selecciona fecha del día, y accesa a"Cám.Presentada", "Respaldar", "Fecha del día" y "Aceptar". Continúa en 296

296 Encargado(a) de Operación del Departamento de Servicios, Impuestos y Cámara de Compensación copia los archivosde devoluciones (S01019A1.AAD0398 y S01019A9.AAD0397) a la carpeta C:\conversion\devoluciones y los renombra comodevoluciones_mn.txt y devoluciones_dll.txt y ejecuta el Ícono devoluciones para cargar la información en el Sistema IntegralBancario Automatizado (SIBA ID 4.0). Continúa en 297

297 Encargado(a) de Operación del Departamento de Servicios, Impuestos y Cámara de Compensación realiza laaplicación del cargo por devoluciones del primer corte mediante Sistema Integral Bancario Automatizado (SIBA ID 4.0) en laruta: Menú 2,4,2,14,Clave delicada,999,8.- Aplicación de cargos por devol,Clave delicada e imprime el reporte ingresando alspool mediante F9 . Continúa en 298

298 Encargado(a) de Operación del Departamento de Servicios, Impuestos y Cámara de Compensación a las 10:45 horasingresa al Sistema STI CECOBAN en la opción Sitios WS_FTP selecciona Sic cce, selecciona la bandeja de salida y elige losarchivos de devoluciones recibidas segundo corte (S01019A1.AAD0397 y S01019A9.AAD0397), oprime el botón “recibir” (<--),imprime los reportes seleccionando “ver” e “imprimir” y trasfiere los archivos planos a una carpeta en su disco duro. Continúa en299


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299 Encargado(a) de Operación del Departamento de Servicios, Impuestos y Cámara de Compensación desencripta yextrae mediante el Aplicativo "SeguriEDIFACT" los archivos guardados, seleccionando el usuario y registrando la contraseña,da clic con el botón derecho del mouse y elige "autenticar" generando un nuevo archivo en cual da clic con el botón derechodel mouse y elige "extraer objeto". Continúa en 300

300 Encargado(a) de Operación del Departamento de Servicios, Impuestos y Cámara de Compensación carga los archivosde devoluciones segundo corte (S01019A1.AAD0397 y S01019A9.AAD0397) en el Sistema Image Check, en la opción:Dev.Recibidas, selecciona fecha previa (día hábil anterior), elige "Leer cheques" y "Data M" y carga uno a uno los archivosplanos de devoluciones recibidas. Continúa en 301

301 Encargado(a) de Operación del Departamento de Servicios, Impuestos y Cámara de Compensación genera losreportes de devoluciones en el Sistema Image Check, en la opción “Configurar” selecciona fecha del día anterior, y accesa a"Dev.Recibidas", "Reportes" e imprime los reportes de devoluciones. Continúa en 302

302 Encargado(a) de Operación del Departamento de Servicios, Impuestos y Cámara de Compensación imprime lasimágenes de los cheques devueltos en el Sistema Image Check, en la pestaña Cam.Presentada, fecha del día hábil anterior,elige "Inicializar", "Recibir", "Leer Cheques", "Buscar", captura número de cheque e imprimir. Continúa en 303

303 Encargado(a) de Operación del Departamento de Servicios, Impuestos y Cámara de Compensación realiza el respaldode las operaciones del día en el Sistema Image Check, en la opción “Configurar” selecciona fecha del día anterior, y accesa a"Cám.Presentada", "Respaldar", "Fecha del día" y "Aceptar". Continúa en 304

304 Encargado(a) de Operación del Departamento de Servicios, Impuestos y Cámara de Compensación copia los archivosde devoluciones (S01019A1.AAD0397 y S01019A9.AAD0397) a la carpeta C:\conversion\devoluciones y los renombra como(devoluciones_mn.txt y devoluciones_dll.txt) y ejecuta el Ícono devoluciones para cargar la información en el Sistema IntegralBancario Automatizado (SIBA ID 4.0). Continúa en 305

305 Encargado(a) de Operación del Departamento de Servicios, Impuestos y Cámara de Compensación realiza laaplicación del cargo por devoluciones del segundo corte mediante Sistema Integral Bancario Automatizado (SIBA ID 4.0) en laruta: Menú 2,4,2,14,Clave delicada,999,8.- Aplicación de cargos por devol,Clave delicada e imprime el reporte ingresando alspool mediante F9. Continúa en D67

D67 Las devoluciones se ejecutan normalmente.SI NO


305.1 Encargado(a) de Operación del Departamento de Servicios, Impuestos y Cámara de Compensaciónejecuta el procedimiento Devoluciones recibidas fuera de cifras. Continúa en 306

306 Encargado(a) de Operación del Departamento de Servicios, Impuestos y Cámara de Compensación realiza a las 12:00horas la liberación de cámara mediante Sistema Integral Bancario Automatizado (SIBA ID 4.0) en la ruta: Menú 2,4,2,2.-Cámaras para abonar los recursos a las cuentas que hayan recibido depósitos salvo buen cobro. FIN


307 Encargado(a) de Operación del Departamento de Servicios, Impuestos y Cámara de Compensación recibe vía Correoelectrónico "Externo" la solicitud de devoluciones recibidas fuera de cifras con una carta que detalle los datos del cheque adevolver, las imprime como comprobante y confirma por Teléfono la recepción. Continúa en 308

308 Encargado(a) de Operación del Departamento de Servicios, Impuestos y Cámara de Compensación verifica en losdatos del cheque(s) que solicitan devolver y lo imprime, mediante el Sistema Image Check en la opción Cámara Presentada,captura Fecha del día hábil anterior y accesa a"Inicializar", "Recibir", "Leer Cheques", "Buscar", captura número de cheque eimprimir. Continúa en 309

309 Encargado(a) de Operación del Departamento de Servicios, Impuestos y Cámara de Compensación elabora ficha decargo caja SIAF transacción 605 con los datos del cheque y de la cuenta a la que fue depositado y la turna a la/el Analista dela Gerencia de Operaciones Pasivas o Técnico Especializado(a) de la Gerencia de Operaciones Pasivas. Continúa en 310

310 Analista de la Gerencia de Operaciones Pasivas o Técnico Especializado(a) de la Gerencia de Operaciones Pasivasrealiza el cargo a la Cuenta(s) de Cheques por el monto de la devolución mediante Caja SIAF (Sistema de Aplicación deFondos) con la transacción 605 anotando los datos de la devolución. Continúa en 311

311 Encargado(a) de Operación del Departamento de Servicios, Impuestos y Cámara de Compensación verifica la solicitudde reembolso hecha por el banco solicitante de la devolución en el Sistema de Administración de Aclaraciones yControversias (SAAC) en la ruta: Solicitud de reembolso, "responder" para verificar que el monto solicitado corresponde conla devolución. Continúa en 312

312 Encargado(a) de Operación del Departamento de Servicios, Impuestos y Cámara de Compensación registra laaceptación de la solicitud de reembolso en el Sistema de Administración de Aclaraciones y Controversias (SAAC) en la ruta:Solicitud de reembolso, "cerrar" y autoriza la aceptación del cargo en Solicitud de reembolso, “autorizar”. FIN



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313 Encargado(a) de Operación del Departamento de Servicios, Impuestos y Cámara de Compensación recibe vía Correoelectrónico "Externo" la solicitud de rescate de devoluciones recibidas por parte de otros bancos, la imprime comocomprobante y confirma por Teléfono la recepción de la misma. Continúa en 314

314 Encargado(a) de Operación del Departamento de Servicios, Impuestos y Cámara de Compensación verifica en losreportes de devoluciones y las imágenes de los cheques devueltos (que generó previamente y conserva en su legajo diario)los datos del cheque que solicitan rescatar (número de cuenta, Número de Cheque, importe, cuenta de depósito). Continúa en315

315 Encargado(a) de Operación del Departamento de Servicios, Impuestos y Cámara de Compensación consulta losmovimientos de la cuenta de depósito mediante Sistema Integral Bancario Automatizado (SIBA ID 4.0) en la ruta Menú 20,43.-Captura No. cuenta, opción 1 para verificar que se haya realizado el cargo por la devolución del cheque. Continúa en 316

316 Encargado(a) de Operación del Departamento de Servicios, Impuestos y Cámara de Compensación realiza el reversode la devolución mediante Sistema Integral Bancario Automatizado (SIBA ID 4.0) en la ruta Menú 2,4,2,14,Clavedelicada,999,9.- Reversos de cargos por devoluc, seleccionado la devolución que desea reversar. Continúa en 317

317 Encargado(a) de Operación del Departamento de Servicios, Impuestos y Cámara de Compensación registra la solicitudde reembolso en el Sistema de Administración de Aclaraciones y Controversias (SAAC) en la ruta Solicitud de reembolso,"Capturar" para que el banco que solicito el rescate de la devolución deposite al Banco Nacional del Ejército, Fuerza Aéreay Armada, S.N.C. el monto del cheque y con la opción "imprimir” imprime la pantalla como comprobante. FIN


Cámara recibida.

318 Encargado(a) de Operación del Departamento de Servicios, Impuestos y Cámara de Compensación obtiene losreportes del primer corte de cámara recibida (m.n. y dólares) en el Sistema STI CECOBAN en la opción Sitios WS_FTPselecciona Sic cce, selecciona bandeja de salida y elige los archivos S01019A1.R1H0398y S01019A9.R1H0398 para m.n. ylos archivos S01019A1.RPH0398 y S01019A9.RPH0398 para dólares, oprime el botón “<--“ para guardarlos en la ruta:C:\Conversión\archivos nocturnos 2. Continúa en 319

319 Encargado(a) de Operación del Departamento de Servicios, Impuestos y Cámara de Compensación abre los reportesS01019A1.R1H0398, S01019A9.R1H0398, S01019A1.RPH0398 y S01019A9.RPH0398, mediante el block de notas y losimprime con la opción Archivo, Imprimir. Continúa en 320

320 Encargado(a) de Operación del Departamento de Servicios, Impuestos y Cámara de Compensación obtiene losarchivos "APR" del primer corte de cámara recibida (m.n. y dólares) a partir de las 15:00hrs. en el Sistema STI CECOBAN enla opción Sitios WS_FTP selecciona Sic cce, selecciona bandeja de salida y elige el S01019A1.APR0398.obj.fir para m.n. y elS01019A9.APR0398.obj.fir para dólares, oprime el botón “<--“ para guardarlos en la ruta:C:\Conversión\archivos nocturnos 1.Continúa en 321

321 Encargado(a) de Operación del Departamento de Servicios, Impuestos y Cámara de Compensación desencripta yextrae mediante el Aplicativo "SeguriEDIFACT"el S01019A1.APR0398.obj.fir y el S01019A9.APR0398.obj.fir, seleccionandoel usuario y registrando la contraseña, cambiando la extensión existente por .NUE , y guarda los nuevos archivosS01019A1.NUE y S01019A9.NUE en la carpeta C:\; reemplazando los archivos del día anterior. Continúa en 322

322 Encargado(a) de Operación del Departamento de Servicios, Impuestos y Cámara de Compensación ejecuta el Íconocámara pesos y el Ícono cámara dólares para cargar al Sistema Integral Bancario Automatizado (SIBA ID 4.0) la informaciónrespectiva en los archivos del primer corte de cámara recibida (m.n. y dólares). Continúa en 323

323 Encargado(a) de Operación del Departamento de Servicios, Impuestos y Cámara de Compensación verifica si serecibieron archivos de “eliminación de presentaciones” (código 47) en el Sistema STI CECOBAN en la opción Sitios WS_FTPselecciona Sic cce, selecciona bandeja de salida y busca los reportes S01019A9.REP1898, S01019A1.REP1898,S01019A9.REH1898 y S01019A1.REH1898. Continúa en D68

D68 Existen archivos de eliminación de presentaciones (código 47).SI NO


324 Encargado(a) de Operación del Departamento de Servicios, Impuestos y Cámara de Compensación obtiene losarchivos de “eliminación de presentaciones” (código 47) en el Sistema STI CECOBAN en la opción Sitios WS_FTP seleccionaSic cce, selecciona bandeja de salida y elige los reportes S01019A9.REP1898, S01019A1.REP1898, S01019A9.REH1898 yS01019A1.REH1898, oprime el botón “<--“ y guardarlos en la ruta: C:\Codigo 47. Continúa en 325

325 Encargado(a) de Operación del Departamento de Servicios, Impuestos y Cámara de Compensación desencripta yextrae mediante el Apl icat ivo "SeguriEDIFACT" los archivos guardándolos en la ruta: C:\Codigo 47(S01019A1.REP1898.obj.fir para m.n. y S01019A9.AEP1898.obj.fir para dólares), seleccionando el usuario y registrando lacontraseña, cambiando la extensión existente por .NUA , y guarda los nuevos archivos, S01019A1.NUA en la carpetaC:\Conversion\Codigo_47_mn y S01019A9.NUA en la carpeta C:\Conversion\Codigo_47_dlls. Continúa en 326


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326 Encargado(a) de Operación del Departamento de Servicios, Impuestos y Cámara de Compensación ejecuta el Íconocódigo 47 m.n. y el Ícono código 47 dls para cargar al Sistema Integral Bancario Automatizado (SIBA ID 4.0) la informaciónrespectiva en los archivos del código 47 del primer corte de cámara recibida (m.n. y dólares). Continúa en 327

327 Encargado(a) de Operación del Departamento de Servicios, Impuestos y Cámara de Compensación genera losreportes de primer corte de rechazos m.n.(SCTR294) y código 47 m.n.(CHPEPRMN03) mediante Sistema Integral BancarioAutomatizado (SIBA ID 4.0) en la ruta: Menú 2,4,2,29.- Carga 1er archivo cmra\recib m.n. y genera los reportes de primercorte de rechazos dlls.(SCTR308) y código 47 dlls.(CHPEPRDL03) mediante Sistema Integral Bancario Automatizado (SIBAID 4.0) en la ruta: Menú 2,4,2,30.- Carga 1er archivo cmra\recib dls, ingresa al spool con F9 e imprime los reportes de primercorte de rechazos m.n.(SCTR294), primer corte de rechazos dlls.(SCTR308), código 47 m.n.(CHPEPRMN03) y código 47dlls.(CHPEPRDL03). Continúa en 328

328 Encargado(a) de Operación del Departamento de Servicios, Impuestos y Cámara de Compensación obtiene losreportes del segundo corte de cámara recibida (m.n. y dólares) a partir de las 23:00 hrs en el Sistema STI CECOBAN en laopción Sitios WS_FTP selecciona Sic cce, selecciona bandeja de salida y elige los archivos S01019A1.R1H0397 yS01019A9.R1H0397 para m.n. y S01019A1.RPH0397 y S01019A9.RPH0397 para dólares, oprime el botón “<--“ paraguardarlos en la ruta: C:\Conversión\archivos nocturnos 2. Continúa en 329

329 Encargado(a) de Operación del Departamento de Servicios, Impuestos y Cámara de Compensación abre los reportesS01019A1.R1H0397, S01019A9.R1H0397, S01019A1.RPH0397 y S01019A9.RPH0397, mediante el Block de Notas y losimprime con la opción Archivo, Imprimir. Continúa en 330

330 Encargado(a) de Operación del Departamento de Servicios, Impuestos y Cámara de Compensación obtiene losarchivos "APR" del primer corte de cámara recibida (m.n. y dólares) en el Sistema STI CECOBAN en la opción Sitios WS_FTPselecciona Sic cce, selecciona bandeja de salida y elige los archivos S01019A1.APR0397.obj.fir para m.n. yS01019A9.APR0397.obj.fir para dólares, oprime el botón “<--“ para guardarlos en la ruta: C:\Conversión\archivos nocturnos 1.Continúa en 331

331 Encargado(a) de Operación del Departamento de Servicios, Impuestos y Cámara de Compensación desencripta yextrae mediante el Aplicativo "SeguriEDIFACT" los archivos guardados (S01019A1.APR0397.obj.fir para m.n. yS01019A9.APR0397.obj.fir para dólares), seleccionando el usuario y registrando la contraseña, cambiando la extensiónexistente por .NUE y guarda los nuevos archivos (S01019A1.NUE y S01019A9.NUE), en la carpeta C:\; reemplazando losarchivos del día anterior. Continúa en 332

332 Encargado(a) de Operación del Departamento de Servicios, Impuestos y Cámara de Compensación ejecuta el Íconocámara pesos y el Ícono cámara dólares para cargar al Sistema Integral Bancario Automatizado (SIBA ID 4.0) la informaciónrespectiva en los archivos del segundo corte de cámara recibida (m.n. y dólares). Continúa en 333

333 Encargado(a) de Operación del Departamento de Servicios, Impuestos y Cámara de Compensación genera losreportes de segundo corte de rechazos m.n. (SCTR294) mediante Sistema Integral Bancario Automatizado (SIBA ID 4.0) en laruta: Menú 2,4,2,31.- Carga 2do archivo cmra \ recid m.n. y genera los reportes de 2do corte de rechazos dlls. (SCTR308)mediante Sistema Integral Bancario Automatizado (SIBA ID 4.0) en la ruta: Menú 2,4,2,32 "Carga 2do archivo cmra\recid dls",ingresa al spool con F9 e imprime los reportes de segundo corte de rechazos m.n.(SCTR294), segundo corte de rechazosdlls.(SCTR308). Continúa en 334

334 Encargado(a) de Operación del Departamento de Servicios, Impuestos y Cámara de Compensación genera el reportedefinitivos de rechazos m.n. (SCTR294) mediante Sistema Integral Bancario Automatizado (SIBA ID 4.0) en la ruta: Menú2,4,2,15.- Proceso de rechazos pesos y genera el reporte definitivos de rechazos dlls. (SCTR308 mediante Sistema IntegralBancario Automatizado (SIBA ID 4.0) en la ruta: Menú 2,4,2,16.- Proceso de rechazos dolares, ingresa al SPOOL con F9 eimprime los definitivos de rechazos m.n. (SCTR294) y definitivos de rechazos dlls. (SCTR308). Continúa en 335

335 Encargado(a) de Operación del Departamento de Servicios, Impuestos y Cámara de Compensación genera el Reportede cámara recibida para cheques de caja mediante Sistema Integral Bancario Automatizado (SIBA ID 4.0) en la ruta: Menú2,4,2,14,Clave delicada,2,5.- Listados cheques de caja y genera el Reporte de cámara recibida para cheques certificadosmediante Sistema Integral Bancario Automatizado (SIBA ID 4.0) en la ruta: Menú 22,4,2,14,Clave delicada,2,6.- Listadoscheques certificados. Continúa en 336

336 Encargado(a) de Operación del Departamento de Servicios, Impuestos y Cámara de Compensación genera el listadode validación de cámara recibida mediante Sistema Integral Bancario Automatizado (SIBA ID 4.0) en la ruta: Menú2,4,2,1,4,Clave delicada,2.- Listado y validación y genera el listado de cheques devueltos de cámara recibida medianteSistema Integral Bancario Automatizado (SIBA ID 4.0) en la ruta: Menú 2,4,2,1,4,Clave delicada,10.- Listados chequesdevueltos , ingresa al spool con F9 e imprime todos los reportes generados que contenga. Continúa en 337

337 Encargado(a) de Operación del Departamento de Servicios, Impuestos y Cámara de Compensación marca con “1” ellistado de validación de cámara recibida y el listado de cheques devueltos de cámara recibida generados e identifica en elloslos que vengan marcados como “error” y anota la causa de devolución conforme a la "lista de principales errores a verificar".Continúa en 338

338 Encargado(a) de Operación del Departamento de Servicios, Impuestos y Cámara de Compensación antes de las 23:00hrs verifica si existen cheques recibidos por cámara tradicional mediante el Sistema de Administración de Aclaraciones yControversias (SAAC) en la opción CCTI. Continúa en D69

D69 Existen cheques recibidos por cámara tradicional.SI NO


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339 Encargado(a) de Operación del Departamento de Servicios, Impuestos y Cámara de Compensación captura loscheques recibidos por cámara tradicional mediante Sistema Integral Bancario Automatizado (SIBA ID 4.0) en la ruta: Menú2,4,2,1,4,Clave delicada,1.- Ingreso de movimientos e introduce los datos Lote “400”, Tipo de documento (1 chequesnormales, 2 certificados, 3 Cheque(s) de Caja), Banco “500”, No. de documentos y monto total del lote y, para cada cheque,número de cuenta, número de cheque e importe. Continúa en 340

340 Encargado(a) de Operación del Departamento de Servicios, Impuestos y Cámara de Compensación registra la causade devolución de los cheques encontrados con error en los listados de validación, mediante Sistema Integral BancarioAutomatizado (SIBA ID 4.0) en la ruta: Menú 2,4,2,1,4,Clave delicada,1.- Ingreso de movimientos1 normales, 2 certificados, 3Cheque(s) de Caja), Banco “501”, No. de documentos devueltos y monto total del lote e introduce los datos del Lote (deacuerdo al listado de validación), Tipo de documento (1 cheques), secuencia y, para cada cheque, causa de devolución.Continúa en 341

341 Encargado(a) de Operación del Departamento de Servicios, Impuestos y Cámara de Compensación genera el listadode validación de cámara recibida mediante Sistema Integral Bancario Automatizado (SIBA ID 4.0) en la ruta: Menú2,4,2,1,4,Clave delicada,2.- Listado y validación y genera el listado de cheques devueltos de cámara recibida medianteSistema Integral Bancario Automatizado (SIBA ID 4.0) en la ruta: Menú 2,4,2,1,4,Clave delicada,10.- Listados chequesdevueltos , ingresa al spool con F9 e imprime todos los reportes que contenga. Continúa en 342

342 Encargado(a) de Operación del Departamento de Servicios, Impuestos y Cámara de Compensación marca con “2” ellistado de validación de cámara recibida y el listado de cheques devueltos de cámara recibida generados e identifica en ellosque se hayan actualizado los que vengan marcados como “error”. Continúa en 343

343 Encargado(a) de Operación del Departamento de Servicios, Impuestos y Cámara de Compensación cambia la fecha enSistema Integral Bancario Automatizado (SIBA ID 4.0) al día hábil siguiente mediante F8 y captura las devoluciones enmoneda nacional identificadas en el listado de validación de cámara recibida marcado con “1” y en el listado de chequesdevueltos de cámara recibida marcado con “2”, mediante Sistema Integral Bancario Automatizado (SIBA ID 4.0) en la ruta:Menú 2,4,2,14,Clave delicada,4.- Captura error por sistema, capturando número de cuenta, número de cheque y causa dedevolución. Continúa en 344

344 Encargado(a) de Operación del Departamento de Servicios, Impuestos y Cámara de Compensación genera el archivoplano de cheques en moneda nacional devueltos por sistema mediante Sistema Integral Bancario Automatizado (SIBA ID 4.0)en la ruta: Menú 2,4,2,14,Clave delicada,5.- Genera archivo plano X sistema, y genera el archivo plano de cheques en m.n.devueltos por forma mediante Sistema Integral Bancario Automatizado (SIBA ID 4.0) en la ruta: Menú 2,4,2,14,Clavedelicada,7.- Genera archivo plano error X forma. Continúa en 345

345 Encargado(a) de Operación del Departamento de Servicios, Impuestos y Cámara de Compensación genera la carta depresentación por los cheques en moneda nacional devueltos por sistema mediante Sistema Integral Bancario Automatizado(SIBA ID 4.0) en la ruta: Menú 2,4,2,14,Clave delicada,2,2.- Carta de presentación, y genera la carta de presentación deintercambio por los cheques en m.n. devueltos por sistema mediante Sistema Integral Bancario Automatizado (SIBA ID 4.0)en la ruta: Menú 2,4,2,14,Clave delicada,2,4.- Carta de presentación intercambio. Continúa en 346

346 Encargado(a) de Operación del Departamento de Servicios, Impuestos y Cámara de Compensación captura lasdevoluciones en dólares identificadas en el listado de validación de cámara recibida marcado con “1” y en el listado decheques devueltos de cámara recibida marcado con “2”, mediante Sistema Integral Bancario Automatizado (SIBA ID 4.0) en laruta: Menú 2,4,2,14,Clave delicada,11.- Captura error por sistema dls, capturando número de cuenta, número de cheque ycausa de devolución. Continúa en 347

347 Encargado(a) de Operación del Departamento de Servicios, Impuestos y Cámara de Compensación genera el archivoplano de cheques en dólares devueltos por sistema mediante Sistema Integral Bancario Automatizado (SIBA ID 4.0) en laruta: Menú 2,4,2,14,Clave delicada,12.- Genera archivo plano, y genera el archivo plano de cheques en dólares devueltos porforma mediante Sistema Integral Bancario Automatizado (SIBA ID 4.0) en la ruta: Menú 2,4,2,14,Clave delicada,14.- Generaarchivo plano error X forma dls. Continúa en 348

348 Encargado(a) de Operación del Departamento de Servicios, Impuestos y Cámara de Compensación genera la carta depresentación por los cheques en dólares devueltos por sistema mediante Sistema Integral Bancario Automatizado (SIBA ID4.0) en la ruta: Menú 2,4,2,14,Clave delicada,2,12.- Carta de presentación, y genera la carta de presentación de intercambiopor los cheques en dólares devueltos por sistema mediante Sistema Integral Bancario Automatizado (SIBA ID 4.0) en la ruta:Menú 2,4,2,14,Clave delicada,2,13.- Carta de presentación intercambio. Continúa en 349

349 Encargado(a) de Operación del Departamento de Servicios, Impuestos y Cámara de Compensación ingresa al spoolcon F9 e imprime todos los reportes que contenga y cambia la fecha del Sistema Integral Bancario Automatizado (SIBA ID4.0) al día hábil en que se realizó la operación mediante F8. Continúa en 350

350 Encargado(a) de Operación del Departamento de Servicios, Impuestos y Cámara de Compensación abre el Ícono Bajaarchivo Cecoban y genera el archivo para devoluciones m.n. (E01019DEV.012306) mediante la opción Procesos, Baja archivodefinitiva m.n. X sistema y lo guarda en la ruta: C:\CECOBAN\DESTINO. Continúa en 351

351 Encargado(a) de Operación del Departamento de Servicios, Impuestos y Cámara de Compensación abre el Ícono Bajaarchivo Cecoban y genera el archivo para devoluciones en dólares E01019DEV.092306 mediante la opción Procesos, Bajaarchivo definitiva dls. X sistema y lo guarda en la ruta: C:\CECOBAN\DESTINO. Continúa en 352


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352 Encargado(a) de Operación del Departamento de Servicios, Impuestos y Cámara de Compensación firma mediante elAplicativo "SeguriEDIFACT" los archivos para devoluciones, seleccionando con el botón derecho elarchivo para devolucionesm.n. (E01019DEV.012306) y el archivo para devoluciones en dólares E01019DEV.092306 y eligiendo la opción"SeguriEdifact", "crear y asegurar objeto" y capturando la firma digital. Continúa en 353

353 Encargado(a) de Operación del Departamento de Servicios, Impuestos y Cámara de Compensación realiza el bloqueode los recursos en las cuentas de cheques mediante Sistema Integral Bancario Automatizado (SIBA ID 4.0) en la ruta: Menú2,4,2,16,Clave delicada,1.- Aplicación de bloqueos, ingresa al spool con F9 e imprime el reporte SCTR1442 y lo marca con elnúmero “3”. Continúa en 354

354 Encargado(a) de Operación del Departamento de Servicios, Impuestos y Cámara de Compensación envía aCECOBAN los archivos de devoluciones en moneda nacional y en dólares mediante el Sistema STI CECOBAN en la opciónSitios WS_FTP selecciona Sic cce, selecciona bandeja de entrada y elige los archivos E01019DEV.012306.Edi.Fir yE01019DEV.092306.Edi.Fir, oprime el botón (-->) y obtiene el acuse de recibo, selecciona la bandeja de salida y elige losarchivos ACKE01019DEV.01191110 (para m.n.) y ACKE01019DEV.09191110 (para dls.), oprime el botón “ver” y seleccionaimprimir. Continúa en 355

355 Encargado(a) de Operación del Departamento de Servicios, Impuestos y Cámara de Compensación en el día T+1,ingresa al Sistema STI CECOBAN en la opción Sitios WS_FTP selecciona Sic cce, selecciona bandeja de salida y elige losarchivos S01019A1.APR y S01019A9.APR, oprime el botón “recibir” (<--), posteriormente selecciona Sic CII, seleccionabandeja de salida y elige los archivos SAI019A1.AI y SAI019A9.AI, oprime el botón “recibir” (<--). Continúa en 356

356 Encargado(a) de Operación del Departamento de Servicios, Impuestos y Cámara de Compensación desencripta yextrae mediante el Aplicativo "SeguriEDIFACT" los archivos guardados, seleccionando el usuario y registrando la contraseñay cambia la extensión del archivoS01019A1.APR por .NUE y del archivo S01019A9.APR por .NUA para los que terminan en98 y elimina la extensión de los archivos de imágenes SAI019A1.AI y SAI019A9.AI. Continúa en 357

357 Encargado(a) de Operación del Departamento de Servicios, Impuestos y Cámara de Compensación ingresa al SistemaImage Check, en la opción “Configurar” selecciona fecha del día hábil anterior, y accesa a la rutaCám.Recibida, "Inicializar","Leer Cheques", "Cortes", "Nuevo", ingresa el número de cheques y cifras de control en moneda nacional y dólares, con losdatos obtenidos de los reportes HCOM del Sistema STI CECOBAN. Continúa en 358

358 Encargado(a) de Operación del Departamento de Servicios, Impuestos y Cámara de Compensación en el SistemaImage Check selecciona "DataM", "borrar datos existentes", "moneda nacional", "Aceptar"y ubica el archivo en disco duro,para dólares selecciona "DataM", "mantener datos existentes", "dólares", "Aceptar" y ubica el archivo en disco duro. Continúa en359

359 Encargado(a) de Operación del Departamento de Servicios, Impuestos y Cámara de Compensación en el SistemaImage Check selecciona “images” y ubica el archivo de imágenes SAI019A1.AI y/o SAI019A9.AI en disco duro seleccionandoel tipo de moneda y selecciona "Asociar cheques", "Asc. Automática". Continúa en 360

360 Encargado(a) de Operación del Departamento de Servicios, Impuestos y Cámara de Compensación en el SistemaImage Check selecciona “respaldar” y guarda los datos con la fecha del día hábil anterior para realizar el respaldo del día,selecciona “Enviar” y elige el corte y “Aceptar” para su envío al servidor principal para su resguardo. Continúa en 361

361 Encargado(a) de Operación del Departamento de Servicios, Impuestos y Cámara de Compensación ingresa al SistemaImage Check, en la opción “Configurar” selecciona fecha del día, y accesa a Cám.Recibida", "Leer Cheques" y selecciona 1 a1 los registros de cheques para verificar que las imágenes sean legibles. Continúa en D70

D70 Las imágenes son legibles.SI NO


361.1 Encargado(a) de Operación del Departamento de Servicios, Impuestos y Cámara de Compensacióningresa al Sistema de Administración de Aclaraciones y Controversias (SAAC) y, antes de las 8:00 am,solicita al banco que presentó las imágenes, la corrección y reenvío de las mismas. Continúa en 361

362 Encargado(a) de Operación del Departamento de Servicios, Impuestos y Cámara de Compensación consulta losreportes totales de los cheques de cámara recibida, mediante Sistema Integral Bancario Automatizado (SIBA ID 4.0) en laruta: Menú 2,4,1,22,999,506, con las opciones 9 para cheques normales, 11 para cheques certificados y 12 para Cheque(s)de Caja y valida solo cifras. Continúa en 363

363 Encargado(a) de Operación del Departamento de Servicios, Impuestos y Cámara de Compensación ingresa al Sistemade Cámara de Banxico (SICAM), y obtiene los totales de cámara previos y envía el dato vía correo electrónico a la Direcciónde Tesorería. Continúa en 364

364 Encargado(a) de Operación del Departamento de Servicios, Impuestos y Cámara de Compensación ingresa al SistemaImage Check, en la opción “Configurar” selecciona fecha del día, y accesa a Cám.Recibida", "Leer Cheques" y selecciona 1 a1 las imágenes de los cheques para verificar que las firmas de éstos coincidan con las del registro y que monto deexpedición coincida con lo registrado en sistema. Continúa en D71

D71 Cheque con error o controversia en firma y/o monto (literalidad).SI NO


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365 Encargado(a) de Operación del Departamento de Servicios, Impuestos y Cámara de Compensación entrega al Jefe(a)de Departamento de Servicios, Impuestos y Cámara de Compensación la impresión del cheque detallando el error ocontroversia que presenta (literalidad). Continúa en 366

366 Jefe(a) de Departamento de Servicios, Impuestos y Cámara de Compensación determina los cheques que seránaceptados y los que serán devueltos rubricando la impresión de los mismos y anotando la clave del motivo de devolución y loturna al Encargado(a) de Operación del Departamento de Servicios, Impuestos y Cámara de Compensación. Continúa enD72

D72 Cheque devuelto.SI NO


366.1 Encargado(a) de Operación del Departamento de Servicios, Impuestos y Cámara de Compensacióncumple con la condicionante determinada por el Jefe(a) de Departamento de Servicios, Impuestos yCámara de Compensación para la aceptación del cheque. Continúa en 376

367 Encargado(a) de Operación del Departamento de Servicios, Impuestos y Cámara de Compensación ingresa al SistemaSTI CECOBAN en la opción Sitios WS_FTP selecciona Sic cce, selecciona bandeja de salida y verifica si existen archivos dedevoluciones (código 46 “devuélveme”). Continúa en D73

D73 Existen archivos de devoluciones (código 46 “devuélveme”).SI NO


368 Encargado(a) de Operación del Departamento de Servicios, Impuestos y Cámara de Compensación ingresa al SistemaSTI CECOBAN en la opción Sitios WS_FTP selecciona Sic cce, selecciona bandeja de salida y selecciona los archivos concódigo 46 de devoluciones S01019A1.ARPdd98.obj.fir y S01019A1.ARPdd98.obj.fir y los reportes de devolucionesS01019A1.RRPdd98, S01019A9.RRPdd98,01019A1.RRHdd98 y S01019A9.RRHdd98 oprime el botón “recibir” (<--),selecciona “ver” e imprime los reportes con la opción “imprimir”. Continúa en 369

369 Encargado(a) de Operación del Departamento de Servicios, Impuestos y Cámara de Compensación desencripta yextrae mediante el Apl icat ivo "SeguriEDIFACT" los archivos guardados S01019A1.ARPdd98.obj. f i r yS01019A1.ARPdd98.obj. f i r , seleccionando el usuario y registrando la contraseña. Cont inúa en 370

370 Encargado(a) de Operación del Departamento de Servicios, Impuestos y Cámara de Compensación abre en Hoja decálculo (Excel) los archivos generados, usando el MACRO TEI.xls y verifica el motivo de devolución del cheque. Continúa en 371

371 Encargado(a) de Operación del Departamento de Servicios, Impuestos y Cámara de Compensación ingresa al SistemaImage Check, en la opción “Configurar” selecciona fecha del día, y accesa a Cám.Recibida", "Leer Cheques" y selecciona“Buscar”, Número de cheque e “imprimir”. Continúa en 372

372 Encargado(a) de Operación del Departamento de Servicios, Impuestos y Cámara de Compensación registra lasdevoluciones mediante Sistema Integral Bancario Automatizado (SIBA ID 4.0) en la ruta: Menú 2,4,2,14,Clave delicada,999,6.-Captura del error por FORMA captura no. cuenta, no. cheque, motivo de devolución y si será abonado en cuenta (S/N) ygenera el archivo plano de cheques en m.n. devueltos por forma mediante Sistema Integral Bancario Automatizado (SIBA ID4.0) en la ruta: Menú 2,4,2,4,Clave delicada,999,7.- Gen archivo plano error X FORMA. Continúa en 373

373 Encargado(a) de Operación del Departamento de Servicios, Impuestos y Cámara de Compensación genera losarchivos de devoluciones de cheques de cámara recibida mediante el Aplicativo "Generación de archivos" con la opción "Bajaarchivo definitivo mn x forma" y lo guarda con el nombre "Banjercito. Fecha del día" en la ruta: C:\CECOBAN\DESTINO.Continúa en 374

374 Encargado(a) de Operación del Departamento de Servicios, Impuestos y Cámara de Compensación firma mediante elAplicativo "SeguriEDIFACT" el archivo "Banjercito. Fecha del día" y eligiendo las opciones "SeguriEdifact", "crear y asegurarobjeto" y capturando la firma digital. Continúa en 375

375 Encargado(a) de Operación del Departamento de Servicios, Impuestos y Cámara de Compensación ingresa al SistemaSTI CECOBAN en la opción Sitios WS_FTP selecciona Sic cce, selecciona bandeja de entrada y selecciona elBanjercito.edi.fir oprime el botón “enviar” (-->), selecciona Sic cce, selecciona bandeja de salida y elige el ACKdevoluciones,selecciona "ver" e "imprimir". Continúa en 376

376 Encargado(a) de Operación del Departamento de Servicios, Impuestos y Cámara de Compensación realiza laaplicación del abono por el cheque devuelto mediante Sistema Integral Bancario Automatizado (SIBA ID 4.0) en la ruta: Menú2,4,2,14,Clave delicada,999,15.- Aplicación Abonos Dev. Present,F7 e imprime el archivo mediante el spool. FIN


377 Encargado(a) de Operación del Departamento de Servicios, Impuestos y Cámara de Compensación verifica el Reportede Rechazos obtenido en el proceso nocturno para realizar la captura manual de los cheques. Continúa en 378


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378 Encargado(a) de Operación del Departamento de Servicios, Impuestos y Cámara de Compensación captura loscheques rechazados mediante Sistema Integral Bancario Automatizado (SIBA ID 4.0) en la ruta: Menú 2,4,2,1,3,Clavedelicada,1.- Ingreso de Movimientos e introduce los datos Lote “400”, Tipo de documento (1 cheques normales, 2 certificados,3 Cheque(s) de Caja), Banco “500”, Número de documentos del lote, monto total del lote, así como para cada cheque anotanúmero de cuenta número de cheque e importe. Continúa en 379

379 Encargado(a) de Operación del Departamento de Servicios, Impuestos y Cámara de Compensación genera el listadode validación de cámara recibida mediante Sistema Integral Bancario Automatizado (SIBA ID 4.0) en la ruta Menú2,4,2,1,4,Clave delicada,2.- Listado y validación y genera el listado de cheques devueltos de cámara recibida medianteSistema Integral Bancario Automatizado (SIBA ID 4.0) en la ruta Menú 2,4,2,1,4,Clave delicada,10.- Listados chequesdevueltos , ingresa al SPOOL con F9 e imprime todos los reportes que contenga. Continúa en 380

380 Encargado(a) de Operación del Departamento de Servicios, Impuestos y Cámara de Compensación realiza laactualización de los datos de la cámara recibida mediante Sistema Integral Bancario Automatizado (SIBA ID 4.0) en la ruta:Menú 2,4,2,1,4,Clave delicada,9.- Actualización cámara recibida para continuar con el proceso. FIN


381 Encargado(a) de Operación del Departamento de Servicios, Impuestos y Cámara de Compensación solicita vía Correoelectrónico "Externo" el rescate de devoluciones de cámara recibida, la imprime como comprobante y confirma por Teléfono larecepción de la misma. Continúa en 382

382 Encargado(a) de Operación del Departamento de Servicios, Impuestos y Cámara de Compensación elabora oficio derescate de devoluciones dirigido al banco receptor y recaba la firma del Jefe(a) de Departamento de Servicios, Impuestos yCámara de Compensación. Continúa en 383

383 Encargado(a) de Operación del Departamento de Servicios, Impuestos y Cámara de Compensación registra el reversode las devoluciones mediante Sistema Integral Bancario Automatizado (SIBA ID 4.0) en la ruta Menú 2,4,2,14,Clavedelicada,999,18.- Reverso Abonos Dev. Presentada y selecciona el cheque(s) que serán rescatados. Continúa en 384

384 Encargado(a) de Operación del Departamento de Servicios, Impuestos y Cámara de Compensación digitaliza medianteEscáner en la ruta: oficio de rescate de devoluciones dirigido al banco receptor firmado por el Jefe(a) de Departamento deServicios, Impuestos y Cámara de Compensación. Continúa en 385

385 Encargado(a) de Operación del Departamento de Servicios, Impuestos y Cámara de Compensación realiza la solicitudde reembolso al banco receptor en el Sistema de Administración de Aclaraciones y Controversias (SAAC), registrando elbanco destino, servicio (tipo de moneda), causa de reclamo, fecha de presentación a compensación, no. De cuenta, no. Decheque, importe operado, importe de reembolso, motivo de devolución y adjunta el oficio de rescate de devolucionesdigitalizado y la imagen del cheque devuelto, obteniendo un número de folio de la solicitud de reembolso. FIN


386 Encargado(a) de Operación del Departamento de Servicios, Impuestos y Cámara de Compensación notifica víaTeléfono al banco receptor que realizará una devolución de cheques fuera de cifras. Continúa en 387

387 Encargado(a) de Operación del Departamento de Servicios, Impuestos y Cámara de Compensación elabora oficio dedevoluciones fuera de cifras dirigido al banco receptor y recaba en él la firma del Jefe(a) de Departamento de Servicios,Impuestos y Cámara de Compensación. Continúa en 388

388 Encargado(a) de Operación del Departamento de Servicios, Impuestos y Cámara de Compensación registra lasdevoluciones mediante Sistema Integral Bancario Automatizado (SIBA ID 4.0) en la ruta: Menú 2,4,2,14,Clave delicada,999,6.-Captura del error por FORMA, no. cuenta, no. cheque, motivo de devolución y si será abonado en cuenta (S) . Continúa en 389

389 Encargado(a) de Operación del Departamento de Servicios, Impuestos y Cámara de Compensación registra laaplicación del abono por las devoluciones mediante Sistema Integral Bancario Automatizado (SIBA ID 4.0) en la ruta: Menú2,4,2,14,Clave delicada,999,15.- Aplicación Abonos Dev. Present,F7 presentada para generar el reporte "Abono devolucionespresentadas". Continúa en 390

390 Encargado(a) de Operación del Departamento de Servicios, Impuestos y Cámara de Compensación digitaliza medianteEscáner el oficio de devoluciones fuera de cifras dirigido al banco receptor firmado por el Jefe(a) de Departamento deServicios, Impuestos y Cámara de Compensación. Continúa en 391

391 Encargado(a) de Operación del Departamento de Servicios, Impuestos y Cámara de Compensación realiza la solicitudde reembolso al banco receptor en el Sistema de Administración de Aclaraciones y Controversias (SAAC), registrando elbanco destino, servicio (tipo de moneda), causa de reclamo, fecha de presentación a compensación, No. de cuenta, No. decheque, importe operado, importe de reembolso, motivo de devolución y adjunta el oficio de devoluciones fuera de cifrasdigitalizado y la imagen del cheque devuelto, obteniendo un número de folio de la solicitud de reembolso. FIN



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392 Jefe(a) de Departamento de Servicios, Impuestos y Cámara de Compensación recibe vía Correo electrónico "Externo"notificación de CECOBAN de la existencia de un proceso extra y notifica al Encargado(a) de Operación del Departamentode Servicios, Impuestos y Cámara de Compensación para su atención. Continúa en 393

393 Encargado(a) de Operación del Departamento de Servicios, Impuestos y Cámara de Compensación abre los archivosS01019A1.RPH2596 y S01019A9.RPH2596, mediante el block de notas y los imprime con la opción Archivo, Imprimir. Continúaen 394

394 Encargado(a) de Operación del Departamento de Servicios, Impuestos y Cámara de Compensación obtiene losreportes de procesos extra de cámara recibida (m.n. y dólares) en el sistema Sistema STI CECOBAN en la opción SitiosWS_FTP selecciona Sic cce, selecciona bandeja de salida y elige los archivos S01019A1.APR2596 para m.n. yS01019A9.APR2596 para dólares, oprime el botón “<--“ para guardarlos en la ruta C:\Conversión\. Continúa en 395

395 Encargado(a) de Operación del Departamento de Servicios, Impuestos y Cámara de Compensación desencripta yextrae mediante el Aplicativo "SeguriEDIFACT" los archivos guardados (S01019A1.APR2596 para m.n. yS01019A9.APR2596 para dólares), seleccionando el usuario y registrando la contraseña, cambiando la extensión por .NUA,guardándolos como S01019A1.NUA y S01019A9.NUA en la carpeta C:\Conversión\. Continúa en 396

396 Encargado(a) de Operación del Departamento de Servicios, Impuestos y Cámara de Compensación ejecuta el ÍconoRDR ubicado en el escritorio y en el campo archivo selecciona los archivos del proceso extra (S01019A1.NUA yS01019A9.NUA), ubicados en la carpeta C:\Conversión\ y oprime “Inicia” para desplegar el Reporte detallado de lo recibido yselecciona imprimir. Continúa en 397

397 Encargado(a) de Operación del Departamento de Servicios, Impuestos y Cámara de Compensación identifica en elReporte detallado de lo recibido los cheques normales, de caja y certificados y para cargarlos por lotes en el sistema SistemaIntegral Bancario Automatizado (SIBA ID 4.0) . Continúa en 398

398 Encargado(a) de Operación del Departamento de Servicios, Impuestos y Cámara de Compensación captura loscheques recibidos por cámara tradicional mediante Sistema Integral Bancario Automatizado (SIBA ID 4.0) en la ruta Menú2,4,2,1,3,Clave delicada,1.- Ingreso de Movimientos e introduce los datos Lote, Tipo de documento (1 cheques normales, 2certificados, 3 Cheque(s) de Caja), Banco “500”, Numero de documentos del lote y monto total del lote, así como para cadacheque anota número de cuenta número de cheque e importe. Continúa en 399

399 Encargado(a) de Operación del Departamento de Servicios, Impuestos y Cámara de Compensación genera el listadode validación de cámara recibida mediante Sistema Integral Bancario Automatizado (SIBA ID 4.0) en la ruta Menú2,4,2,1,3,Clave delicada,2.- Listado y validación ingreso y genera el listado de cheques devueltos de cámara recibidamediante Sistema Integral Bancario Automatizado (SIBA ID 4.0) en la ruta Menú 2,4,2,1,3, Clave delicada, 10.- listadoscheques devueltos , ingresa al SPOOL con F9 e imprime todos los reportes que contenga. Continúa en 400

400 Encargado(a) de Operación del Departamento de Servicios, Impuestos y Cámara de Compensación realiza laactualización de los datos de la cámara recibida mediante Sistema Integral Bancario Automatizado (SIBA ID 4.0) en la ruta:Menú 2,4,2,1,3,Clave delicada,9.- Actualización cámara recibida para continuar con el proceso. FIN


401 Encargado(a) de Operación del Departamento de Servicios, Impuestos y Cámara de Compensación genera el reporte"Devoluciones por día anterior"mediante Sistema Integral Bancario Automatizado (SIBA ID 4.0) en la ruta: Menú2,4,1,22,999,506,1.- Devoluciones (770-680). Continúa en 402

402 Encargado(a) de Operación del Departamento de Servicios, Impuestos y Cámara de Compensación genera el reporte"Devoluciones por fondos insuficientes insufondos" mediante Sistema Integral Bancario Automatizado (SIBA ID 4.0) en la ruta:Menú 2,4,1,22,999,506,2.- Devoluciones (770-681). Continúa en 403

403 Encargado(a) de Operación del Departamento de Servicios, Impuestos y Cámara de Compensación genera el reporte"Devoluciones de otros bancos" mediante Sistema Integral Bancario Automatizado (SIBA ID 4.0) en la ruta: Menú2,4,1,22,999,506,3.- Devoluciones (605). Continúa en 404

404 Encargado(a) de Operación del Departamento de Servicios, Impuestos y Cámara de Compensación genera el "ReporteAuxiliar de Cuentas Especiales 1105 Cobro Inmediato" mediante Sistema Integral Bancario Automatizado (SIBA ID 4.0) en laruta: Menú 4,90,999,62.- Reporte de Cámara de compensación. Continúa en 405

405 Encargado(a) de Operación del Departamento de Servicios, Impuestos y Cámara de Compensación genera el "ReporteAuxiliar de Banxico Cuenta 1103" mediante Sistema Integral Bancario Automatizado (SIBA ID 4.0) en la ruta: Menú4,90,800,18.- Analítica movimiento Diario Cuenta Especial. Continúa en 406

406 Encargado(a) de Operación del Departamento de Servicios, Impuestos y Cámara de Compensación genera el reporte"Resumen de movimientos" mediante Sistema de Cámara de Banxico (SICAM) en la ruta: Consultas, Resumen demovimientos e imprime el reporte. Continúa en 407

407 Encargado(a) de Operación del Departamento de Servicios, Impuestos y Cámara de Compensación ejecuta elconciliación de dd al dd de mmm aaaa.xls con fecha del día hábil anterior y lo guarda con la fecha actual. Continúa en 408


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408 Encargado(a) de Operación del Departamento de Servicios, Impuestos y Cámara de Compensación captura losdocumentos presentados (cheques de otros bancos) por plaza de acuerdo al reporte "Resumen de movimientos" obtenido delSistema de Cámara de Banxico (SICAM) en la hoja “Base 1105 (2) del conciliación de dd al dd de mmm aaaa.xls con fechaactual. Continúa en 409

409 Encargado(a) de Operación del Departamento de Servicios, Impuestos y Cámara de Compensación captura el total dedocumentos presentados (cheques de otros bancos) en el concepto TOTAL SICAM, de acuerdo al reporte "Resumen demovimientos" obtenido del Sistema de Cámara de Banxico (SICAM) en la hoja “Base 1105 (2) del conciliación de dd al dd demmm aaaa.xls con fecha actual. Continúa en 410

410 Encargado(a) de Operación del Departamento de Servicios, Impuestos y Cámara de Compensación captura el total dedocumentos presentados (cheques de otros bancos) por domiciliación en el concepto DOMI de los documentos presentados1105, de acuerdo al reporte "Resumen de movimientos" obtenido del Sistema de Cámara de Banxico (SICAM) en la hoja“Base 1105 (2) del conciliación de dd al dd de mmm aaaa.xls con fecha actual. Continúa en 411

411 Encargado(a) de Operación del Departamento de Servicios, Impuestos y Cámara de Compensación captura el total dedocumentos presentados (cheques de otros bancos) por TEF en el concepto TEF de los documentos presentados 1105, deacuerdo al reporte "Resumen de movimientos" obtenido del Sistema de Cámara de Banxico (SICAM) en la hoja “Base 1105(2) del conciliación de dd al dd de mmm aaaa.xls con fecha actual. Continúa en 412

412 Encargado(a) de Operación del Departamento de Servicios, Impuestos y Cámara de Compensación captura losdocumentos por devoluciones recibidas Banco de México (BANXICO) (cheques de otros bancos) por plaza de acuerdo alreporte "Resumen de movimientos" obtenido del Sistema de Cámara de Banxico (SICAM) en la hoja “Base 1105 (2) delconciliación de dd al dd de mmm aaaa.xls con fecha actual. Continúa en 413

413 Encargado(a) de Operación del Departamento de Servicios, Impuestos y Cámara de Compensación captura el total dedocumentos por devoluciones recibidas Banco de México (BANXICO) (cheques de otros bancos) en el concepto TOTALSICAM, de acuerdo al reporte "Resumen de movimientos" obtenido del Sistema de Cámara de Banxico (SICAM) en la hoja“Base 1105 (2) del conciliación de dd al dd de mmm aaaa.xls con fecha actual. Continúa en 414

414 Encargado(a) de Operación del Departamento de Servicios, Impuestos y Cámara de Compensación captura losdocumentos por devoluciones recibidas Banco de México (BANXICO) (cheques de otros bancos) por domiciliación en elconcepto DOMI de las devoluciones recibidas Banco de México (BANXICO), de acuerdo al reporte "Resumen demovimientos" obtenido del Sistema de Cámara de Banxico (SICAM) en la hoja “Base 1105 (2) del conciliación de dd al dd demmm aaaa.xls con fecha actual. Continúa en 415

415 Encargado(a) de Operación del Departamento de Servicios, Impuestos y Cámara de Compensación captura losdocumentos por devoluciones recibidas Banco de México (BANXICO) (cheques de otros bancos) por TEF en el conceptoTEF de las devoluciones recibidas Banco de México (BANXICO), de acuerdo al reporte "Resumen de movimientos" obtenidodel Sistema de Cámara de Banxico (SICAM) en la hoja “Base 1105 (2) del conciliación de dd al dd de mmm aaaa.xls confecha actual. Continúa en 416

416 Encargado(a) de Operación del Departamento de Servicios, Impuestos y Cámara de Compensación captura lasdocumentos recibidos (cheques Banco Nacional del Ejército, Fuerza Aérea y Armada, S.N.C.) por plaza de acuerdo alreporte "Resumen de movimientos" obtenido del Sistema de Cámara de Banxico (SICAM) en la hoja “Base 2101 delconciliación de dd al dd de mmm aaaa.xls con fecha actual. Continúa en 417

417 Encargado(a) de Operación del Departamento de Servicios, Impuestos y Cámara de Compensación captura el total dedocumentos recibidos (cheques Banco Nacional del Ejército, Fuerza Aérea y Armada, S.N.C.) en el concepto TOTALSICAM, de acuerdo al reporte "Resumen de movimientos" obtenido del Sistema de Cámara de Banxico (SICAM) en la hoja“Base 2101 del conciliación de dd al dd de mmm aaaa.xls con fecha actual. Continúa en 418

418 Encargado(a) de Operación del Departamento de Servicios, Impuestos y Cámara de Compensación captura el total dedocumentos recibidos (cheques Banco Nacional del Ejército, Fuerza Aérea y Armada, S.N.C.) por domiciliación en elconcepto DOMI de los documentos recibidos 2101, de acuerdo al reporte "Resumen de movimientos" obtenido del Sistema deCámara de Banxico (SICAM) en la hoja “Base 2101 del conciliación de dd al dd de mmm aaaa.xls con fecha actual. Continúa en419

419 Encargado(a) de Operación del Departamento de Servicios, Impuestos y Cámara de Compensación captura el total dedocumentos recibidos (cheques Banco Nacional del Ejército, Fuerza Aérea y Armada, S.N.C.) por TEF en el concepto TEFde los documentos recibidos 2101, de acuerdo al reporte "Resumen de movimientos" obtenido del Sistema de Cámara deBanxico (SICAM) en la hoja “Base 2101 del conciliación de dd al dd de mmm aaaa.xls con fecha actual. Continúa en 420

420 Encargado(a) de Operación del Departamento de Servicios, Impuestos y Cámara de Compensación captura lasdocumentos presentados (cheques Banco Nacional del Ejército, Fuerza Aérea y Armada, S.N.C.) por plaza de acuerdo alreporte "Resumen de movimientos" obtenido del Sistema de Cámara de Banxico (SICAM) en la hoja “Base 2101 delconciliación de dd al dd de mmm aaaa.xls con fecha actual. Continúa en 421

421 Encargado(a) de Operación del Departamento de Servicios, Impuestos y Cámara de Compensación captura el total dedocumentos presentados (cheques Banco Nacional del Ejército, Fuerza Aérea y Armada, S.N.C.) en el concepto TOTALSICAM, de acuerdo al reporte "Resumen de movimientos" obtenido del Sistema de Cámara de Banxico (SICAM) en la hoja“Base 2101 del conciliación de dd al dd de mmm aaaa.xls con fecha actual. Continúa en 422


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422 Encargado(a) de Operación del Departamento de Servicios, Impuestos y Cámara de Compensación captura el total dedocumentos presentados (cheques Banco Nacional del Ejército, Fuerza Aérea y Armada, S.N.C.) por domiciliación en elconcepto DOMI de los documentos presentados Banco de México (BANXICO), de acuerdo al reporte "Resumen demovimientos" obtenido del Sistema de Cámara de Banxico (SICAM) en la hoja “Base 2101 del conciliación de dd al dd demmm aaaa.xls con fecha actual. Continúa en 423

423 Encargado(a) de Operación del Departamento de Servicios, Impuestos y Cámara de Compensación captura el total dedocumentos presentados (cheques Banco Nacional del Ejército, Fuerza Aérea y Armada, S.N.C.) por TEF en el conceptoTEF de los documentos presentados Banco de México (BANXICO), de acuerdo al reporte "Resumen de movimientos"obtenido del Sistema de Cámara de Banxico (SICAM) en la hoja “Base 2101 del conciliación de dd al dd de mmm aaaa.xlscon fecha actual. Continúa en 424

424 Encargado(a) de Operación del Departamento de Servicios, Impuestos y Cámara de Compensación consulta la CuentaContable 1105010000000001.- MONEDA NACIONAL mediante Sistema Integral Bancario Automatizado (SIBA ID 4.0) en laruta: Ménú 51,3,999,72.- Pagos recibidos por sucursal captura la Cuenta Contable 1105010000000001.- MONEDANACIONAL y la fecha del día hábil anterior, y copia el total de créditos y lo pega en el concepto total de credi 1105 de la hojaBase 1105 (2) del conciliación de dd al dd de mmm aaaa.xls con fecha actual. Continúa en 425

425 Encargado(a) de Operación del Departamento de Servicios, Impuestos y Cámara de Compensación captura el cargopor la liquidación de devoluciones cobre 1105, el abono por devoluciones segunda fase, abono por liquidación dedevoluciones chqs, y cargo por devoluciones por forma en la hoja de integración 1103 del conciliación de dd al dd de mmmaaaa.xls con fecha actual. Continúa en 426

426 Encargado(a) de Operación del Departamento de Servicios, Impuestos y Cámara de Compensación captura el total decargos del reporte "Auxiliares de Cuentas Especiales en la hoja de integración 1103 del conciliación de dd al dd de mmmaaaa.xls con fecha actual. Continúa en 427

427 Encargado(a) de Operación del Departamento de Servicios, Impuestos y Cámara de Compensación captura el total deabonos del reporte "Auxiliares de Cuentas Especiales en la hoja de integración 1103 del conciliación de dd al dd de mmmaaaa.xls con fecha actual. Continúa en 428

428 Encargado(a) de Operación del Departamento de Servicios, Impuestos y Cámara de Compensación requisita elformato "Resultado por día de la cuenta 1103 cámara de compensación". Continúa en 429

429 Encargado(a) de Operación del Departamento de Servicios, Impuestos y Cámara de Compensación solicita la firma deautorización del Jefe(a) de Departamento de Servicios, Impuestos y Cámara de Compensación en el formato "Resultadopor día de la cuenta 1103 cámara de compensación". Continúa en 430

430 Encargado(a) de Operación del Departamento de Servicios, Impuestos y Cámara de Compensación solicita la firma deautorización del Subdirector(a) de Operaciones Pasivas en el formato "Resultado por día de la cuenta 1103 cámara decompensación". Continúa en 431

431 Encargado(a) de Operación del Departamento de Servicios, Impuestos y Cámara de Compensación entrega el formato"Resultado por día de la cuenta 1103 cámara de compensación" a la/el Analista de la Gerencia de Operaciones Pasivas oTécnico Especializado(a) de la Gerencia de Operaciones Pasivas. FIN

Conciliación corporativa.


432 Analista de la Gerencia de Operaciones Pasivas o Técnico Especializado(a) de la Gerencia de Operaciones Pasivasverifica que la póliza contable de ventanilla (*VENTANI) se procesó correctamente, mediante Sistema Integral BancarioAutomatizado (SIBA ID 4.0) en la ruta: Menú 4,5,14.- Consulta de pólizas de usuarios. Continúa en D74

D74 La póliza contable de ventanilla (*VENTANI) tiene diferencia.SI NO


432.1 Analista de la Gerencia de Operaciones Pasivas o Técnico Especializado(a) de la Gerencia deOperaciones Pasivas informa al Gerente de Operaciones Pasivas o Subdirector(a) de OperacionesPasivas que ha concluido la validación de la póliza contable de ventanilla (*VENTANI) sin ningún problema.FIN

433 Analista de la Gerencia de Operaciones Pasivas o Técnico Especializado(a) de la Gerencia de Operaciones Pasivasobtiene el reporte de la póliza contable de ventanilla (*VENTANI), mediante Sistema Integral Bancario Automatizado (SIBA ID4.0) en la ruta: Menú 4,5,34.- Validación de interface y captura el nombre de la póliza contable de ventanilla (*VENTANI), asícomo la fecha del día hábil anterior para enviar información al spool y lo imprime. Continúa en 434

434 Analista de la Gerencia de Operaciones Pasivas o Técnico Especializado(a) de la Gerencia de Operaciones Pasivasvisualiza en el spool el monto por la diferencia localizada en la póliza contable de ventanilla (*VENTANI) mediante SistemaIntegral Bancario Automatizado (SIBA ID 4.0) en la ruta: Menú 4,5.- Ingreso de Pólizas, F9,F11.- Vista. Continúa en 435


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435 Analista de la Gerencia de Operaciones Pasivas o Técnico Especializado(a) de la Gerencia de Operaciones Pasivaslocaliza los movimientos para corregir la diferencia en la póliza contable de ventanilla (*VENTANI) por parte de la Direcciónde Contabilidad. Continúa en 436

436 Analista de la Gerencia de Operaciones Pasivas o Técnico Especializado(a) de la Gerencia de Operaciones Pasivaselabora la póliza con las correcciones a la póliza contable de ventanilla (*VENTANI) para su entrega a la Dirección deContabilidad. Continúa en 437

437 Analista de la Gerencia de Operaciones Pasivas o Técnico Especializado(a) de la Gerencia de Operaciones Pasivassolicita las firmas de autorización de la pre póliza con las correcciones a la póliza contable de ventanilla (*VENTANI) para suentrega a la Dirección de Contabilidad. Continúa en 438

438 Analista de la Gerencia de Operaciones Pasivas o Técnico Especializado(a) de la Gerencia de Operaciones Pasivasentrega a la Dirección de Contabilidad la póliza con las correcciones a la póliza contable de ventanilla (*VENTANI) y para sucorrección. Continúa en 439

439 Director(a) de Contabilidad realiza la validación de la póliza contable de ventanilla (*VENTANI) para dejar sin diferencia lainterfase. FIN


440 Analista de la Gerencia de Operaciones Pasivas o Técnico Especializado(a) de la Gerencia de Operaciones Pasivasrecibe del Gerente de Normatividad y Control de Calidad de Información Financiera, aviso de cierre contable del día porcorreo electrónico correspondiente al día hábil anterior. Continúa en 441

441 Analista de la Gerencia de Operaciones Pasivas o Técnico Especializado(a) de la Gerencia de Operaciones Pasivasrealiza la actualización de comparativos de saldos operativos y contable de cuentas de captación, mediante Sistema IntegralBancario Automatizado (SIBA ID 4.0) en la ruta: Menú 20,44.- Actualizacion de comparativos, captura fecha del día hábilanterior, mes colocar opción 1 (mes abierto), moneda colocar opción 1 (pesos), F7. Continúa en 442

442 Analista de la Gerencia de Operaciones Pasivas o Técnico Especializado(a) de la Gerencia de Operaciones Pasivasrealiza la actualización de comparativos de saldos operativos y contable de cuentas de captación, mediante Sistema IntegralBancario Automatizado (SIBA ID 4.0) en la ruta: Menú 20,44.- Actualizacion de comparativos, captura fecha del día hábilanterior, mes colocar opción 1 (mes abierto), moneda colocar opción 2 (dólares), F7. Continúa en 443

443 Analista de la Gerencia de Operaciones Pasivas o Técnico Especializado(a) de la Gerencia de Operaciones Pasivasabre el Base Conciliación.xls, se ubica en la pestaña “Caratula” y captura la fecha del día hábil anterior, en el campo "fecha deaplicación”. Continúa en 444

444 Analista de la Gerencia de Operaciones Pasivas o Técnico Especializado(a) de la Gerencia de Operaciones Pasivasobtiene el saldo operativo y el saldo contable de las cuentas de cheques en moneda nacional, mediante Sistema IntegralBancario Automatizado (SIBA ID 4.0) en la ruta: Menú 20,20.- Comparativo Contable vs Cheque, selecciona y copia el saldototal del Cliente(s) y el saldo total contable y lo pega en el renglón correspondiente del saldo operativo y saldo contablerespectivamente en la pestaña “Caratula” en el Base Conciliación.xls. Continúa en 445

445 Analista de la Gerencia de Operaciones Pasivas o Técnico Especializado(a) de la Gerencia de Operaciones Pasivasobtiene el saldo operativo y el saldo contable de las cuentas finveretiro, mediante Sistema Integral Bancario Automatizado(SIBA ID 4.0) en la ruta: Menú 20,22.- Comparativo Finver vs Contable, selecciona y copia el saldo total del Cliente(s) y elsaldo total contable y lo pega en el renglón correspondiente del saldo operativo y saldo contable respectivamente en lapestaña “Caratula” en el Base Conciliación.xls. Continúa en 446

446 Analista de la Gerencia de Operaciones Pasivas o Técnico Especializado(a) de la Gerencia de Operaciones Pasivasobtiene el saldo operativo y el saldo contable de la Tarjeta Garantiza, mediante Sistema Integral Bancario Automatizado (SIBAID 4.0) en la ruta: Menú 20,33.- Comparativo de Tarjeta Garanti, selecciona y copia el saldo total del Cliente(s) y el saldo totalcontable y lo pega en el renglón correspondiente del saldo operativo y saldo contable respectivamente en la pestaña“Caratula” en el Base Conciliación.xls. Continúa en 447

447 Analista de la Gerencia de Operaciones Pasivas o Técnico Especializado(a) de la Gerencia de Operaciones Pasivasobtiene el saldo operativo y el saldo contable de las Cuentas de Ahorros, mediante Sistema Integral Bancario Automatizado(SIBA ID 4.0) en la ruta: Menú 20,21.- Comparativo Ahorro vs Contable, selecciona y copia el saldo total del Cliente(s) y elsaldo total contable y lo pega en el renglón correspondiente del saldo operativo y saldo contable respectivamente en lapestaña “Caratula” en el Base Conciliación.xls. Continúa en 448

448 Analista de la Gerencia de Operaciones Pasivas o Técnico Especializado(a) de la Gerencia de Operaciones Pasivasobtiene el saldo operativo y el saldo contable de Inversiones en moneda nacional, mediante Sistema Integral BancarioAutomatizado (SIBA ID 4.0) en la ruta: Menú 20,25.- Comparativo Inver vs Contable, selecciona y copia el saldo total delCliente(s) y el saldo total contable y lo pega en el renglón correspondiente del saldo operativo y saldo contablerespectivamente en la pestaña “Caratula” en el Base Conciliación.xls. Continúa en 449

449 Analista de la Gerencia de Operaciones Pasivas o Técnico Especializado(a) de la Gerencia de Operaciones Pasivasobtiene el saldo operativo y el saldo contable de las Cuentas Gana Ahorro, mediante Sistema Integral Bancario Automatizado(SIBA ID 4.0) en la ruta: Menú 20,34.- Comparativo de GANA-AHORRO, selecciona y copia el saldo total del Cliente(s) y elsaldo total contable y lo pega en el renglón correspondiente del saldo operativo y saldo contable respectivamente en lapestaña “Caratula” en el Base Conciliación.xls. Continúa en 450


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450 Analista de la Gerencia de Operaciones Pasivas o Técnico Especializado(a) de la Gerencia de Operaciones Pasivasobtiene el saldo operativo y el saldo contable de las Cuentas Gana Ahorro Pensionados, mediante Sistema Integral BancarioAutomatizado (SIBA ID 4.0) en la ruta: Menú 20,36.- Comparativo GANA-AHORRO-PENSIO, selecciona y copia el saldo totaldel Cliente(s) y el saldo total contable y lo pega en el renglón correspondiente del saldo operativo y saldo contablerespectivamente en la pestaña “Caratula” en el Base Conciliación.xls. Continúa en 451

451 Analista de la Gerencia de Operaciones Pasivas o Técnico Especializado(a) de la Gerencia de Operaciones Pasivasobtiene el saldo operativo y el saldo contable de las Cuentas Cobranza Electrónica, mediante Sistema Integral BancarioAutomatizado (SIBA ID 4.0) en la ruta: Menú 20,35.- Comparativo COBRANZA ELECTRONI, selecciona y copia el saldo totaldel Cliente(s) y el saldo total contable y lo pega en el renglón correspondiente del saldo operativo y saldo contablerespectivamente en la pestaña “Caratula” en el Base Conciliación.xls. Continúa en 452

452 Analista de la Gerencia de Operaciones Pasivas o Técnico Especializado(a) de la Gerencia de Operaciones Pasivasobtiene el saldo operativo y el saldo contable de Cheques de Caja, mediante Sistema Integral Bancario Automatizado (SIBAID 4.0) en la ruta: Menú 20,23.- Comparativo Cheque de Caja vs Contabilidad, selecciona y copia el saldo total del Cliente(s)y el saldo total contable y lo pega en el renglón correspondiente del saldo operativo y saldo contable respectivamente en lapestaña “Caratula” en el Base Conciliación.xls. Continúa en 453

453 Analista de la Gerencia de Operaciones Pasivas o Técnico Especializado(a) de la Gerencia de Operaciones Pasivasobtiene el saldo operativo y el saldo contable de Cheques de Caja Vencidos, mediante Sistema Integral BancarioAutomatizado (SIBA ID 4.0) en la ruta: Menú 20,26.- Comparativo Cheque de Caja Vencidos vs Contabilidad, selecciona ycopia el saldo total del Cliente(s) y el saldo total contable y lo pega en el renglón correspondiente del saldo operativo y saldocontable respectivamente en la pestaña “Caratula” en el Base Conciliación.xls. Continúa en 454

454 Analista de la Gerencia de Operaciones Pasivas o Técnico Especializado(a) de la Gerencia de Operaciones Pasivasobtiene el saldo operativo y el saldo contable del producto Cuenta Básica, mediante Sistema Integral Bancario Automatizado(SIBA ID 4.0) en la ruta: Menú 20,37.- Comparativo CTA. BASICA 10125, selecciona y copia el saldo total del Cliente(s) y elsaldo total contable y lo pega en el renglón correspondiente del saldo operativo y saldo contable respectivamente en lapestaña “Caratula” en el Base Conciliación.xls. Continúa en 455

455 Analista de la Gerencia de Operaciones Pasivas o Técnico Especializado(a) de la Gerencia de Operaciones Pasivasobtiene el saldo operativo y el saldo contable del producto Cuenta Efectiva PQ, mediante Sistema Integral BancarioAutomatizado (SIBA ID 4.0) en la ruta: Menú 20,38.- Comparativo CUENTA EFECTIVA PQ, selecciona y copia el saldo totaldel Cliente(s) y el saldo total contable y lo pega en el renglón correspondiente del saldo operativo y saldo contablerespectivamente en la pestaña “Caratula” en el Base Conciliación.xls. Continúa en 456

456 Analista de la Gerencia de Operaciones Pasivas o Técnico Especializado(a) de la Gerencia de Operaciones Pasivasobtiene el saldo operativo y el saldo contable del producto Cuenta Efectiva, mediante Sistema Integral Bancario Automatizado(SIBA ID 4.0) en la ruta: Menú 20,39.- Comparativo de Cuenta efectiva, selecciona y copia el saldo total del Cliente(s) y elsaldo total contable y lo pega en el renglón correspondiente del saldo operativo y saldo contable respectivamente en lapestaña “Caratula” en el Base Conciliación.xls. Continúa en 457

457 Analista de la Gerencia de Operaciones Pasivas o Técnico Especializado(a) de la Gerencia de Operaciones Pasivasobtiene el saldo operativo y el saldo contable del producto Cuentas de Cheques en Dólares, mediante Sistema IntegralBancario Automatizado (SIBA ID 4.0) en la ruta: Menú 20,28.- Comparativo Cheques Moneda Ext, selecciona y copia el saldototal del Cliente(s) y el saldo total contable y lo pega en el renglón correspondiente del saldo operativo y saldo contablerespectivamente en la pestaña “Caratula” en el Base Conciliación.xls. Continúa en 458

458 Analista de la Gerencia de Operaciones Pasivas o Técnico Especializado(a) de la Gerencia de Operaciones Pasivasobtiene el saldo operativo de las Cuentas del producto Cuentas de Cheques en Euros, mediante Sistema Integral BancarioAutomatizado (SIBA ID 4.0) en la ruta: Menú 20,30.- Comparativo prd 1-01-07 y 08, selecciona y copia el saldo total delCliente(s) y lo pega en el renglón correspondiente del saldo operativo en la pestaña “Caratula” en el Base Conciliación.xls.Continúa en 459

459 Analista de la Gerencia de Operaciones Pasivas o Técnico Especializado(a) de la Gerencia de Operaciones Pasivasobtiene el saldo contable de la Cuentas del producto Cuentas de Cheques en Euros, mediante Sistema Integral BancarioAutomatizado (SIBA ID 4.0) en la ruta: Menú 4,3,999,82.- Analítica de Cuentas Día Esp, captura la del saldo contable en lapestaña “Caratula” en el Cuenta Contable 2101010100110007.- CUENTA MAESTRA EN EUROS captura la fecha del díahábil anterior, localiza, selecciona y copia el saldo total y lo pega en el renglón correspondiente Base Conciliación.xls. Continúaen 460

460 Analista de la Gerencia de Operaciones Pasivas o Técnico Especializado(a) de la Gerencia de Operaciones Pasivasobtiene el reporte Listado de Cheque Certificado a la fecha, mediante Sistema Integral Bancario Automatizado (SIBA ID 4.0)en la ruta: Menú 2,4,5,999,10.- Listado cheques certificados, obtiene aviso archivo generado, localiza en el Spool el archivoQPQUPRFIL. Continúa en 461

461 Analista de la Gerencia de Operaciones Pasivas o Técnico Especializado(a) de la Gerencia de Operaciones Pasivasobtiene el saldo operativo de cheque certificado, mediante Sistema Integral Bancario Automatizado (SIBA ID 4.0), localiza enel Spool el archivo QPQUPRFIL, captura 5 para visualizar el archivo, localiza, selecciona y copia el saldo total y lo pega en elrenglón correspondiente del saldo operativo en la pestaña “Caratula” en el Base Conciliación.xls. Continúa en 462


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462 Analista de la Gerencia de Operaciones Pasivas o Técnico Especializado(a) de la Gerencia de Operaciones Pasivasobtiene el saldo contable de cheque certificado, mediante Sistema Integral Bancario Automatizado (SIBA ID 4.0) en la ruta:Menú 4,3,999,2.- Analítica de movimientos cuenta \DD\MM, captura la Cuenta Contable 2302000000000001.- MONEDANACIONAL captura la fecha del día hábil anterior, localiza, selecciona y copia el saldo total y lo pega en el renglóncorrespondiente del saldo contable en la pestaña “Caratula” en el Base Conciliación.xls. Continúa en 463

463 Analista de la Gerencia de Operaciones Pasivas o Técnico Especializado(a) de la Gerencia de Operaciones Pasivasobtiene el reporte de órdenes de pago compradas al día consolidado y reporte de órdenes de pago compradas al día aldetalle, mediante Sistema Integral Bancario Automatizado (SIBA ID 4.0) en la ruta: Menú 28,2,6.- Historico OPNI Pend X Liq..Continúa en 464

464 Analista de la Gerencia de Operaciones Pasivas o Técnico Especializado(a) de la Gerencia de Operaciones Pasivasobtiene el saldo operativo de ordenes de pago, mediante Sistema Integral Bancario Automatizado (SIBA ID 4.0), localiza en elSpool el archivo OPPCONDI01, captura 5 para visualizar el archivo, localiza, selecciona y copia el saldo total y lo pega en elrenglón correspondiente del saldo operativo en la pestaña “Caratula” en el Base Conciliación.xls. Continúa en 465

465 Analista de la Gerencia de Operaciones Pasivas o Técnico Especializado(a) de la Gerencia de Operaciones Pasivasobtiene el saldo contable de ordenes de pago, mediante Sistema Integral Bancario Automatizado (SIBA ID 4.0) en la ruta:Menú 4,3,999,2.- Analítica de movimientos cuenta \DD\MM, captura la Cuenta Contable 2304020000000001.- MONEDANACIONAL captura la fecha del día hábil anterior, localiza, selecciona y copia el saldo total y lo pega en el renglóncorrespondiente del saldo contable en la pestaña “Caratula” en el Base Conciliación.xls. Continúa en 466

466 Analista de la Gerencia de Operaciones Pasivas o Técnico Especializado(a) de la Gerencia de Operaciones Pasivasobtiene el saldo operativo de inversiones en moneda extranjera (dólares), mediante recepción por correo electrónico de la/elAnalista del Departamento de Operaciones de Tesorería o Técnico Especializado(a) del Departamento de Operacionesde Tesorería del Envío Inv fecha actual.xls en la pestaña “captura DLLS” localiza, selecciona y copia el saldo total y lo pegaen el renglón correspondiente del saldo operativo en la pestaña “Caratula” en el Base Conciliación.xls. Continúa en 467

467 Analista de la Gerencia de Operaciones Pasivas o Técnico Especializado(a) de la Gerencia de Operaciones Pasivasobtiene el saldo contable de inversiones en moneda extranjera (dólares), mediante Sistema Integral Bancario Automatizado(SIBA ID 4.0) en la ruta: Menú 4,3,999,82.- Analítica de Cuentas Día Esp, captura la Cuenta Contable 2113030000310000.-EMPRESAS captura la fecha del día hábil anterior, localiza, selecciona y copia el saldo total y lo pega en el renglóncorrespondiente del saldo contable en la pestaña “Caratula” en el Base Conciliación.xls. Continúa en 468

468 Analista de la Gerencia de Operaciones Pasivas o Técnico Especializado(a) de la Gerencia de Operaciones Pasivasobtiene el saldo operativo de inversiones en moneda extranjera (euros), mediante recepción por correo electrónico de la/elAnalista del Departamento de Operaciones de Tesorería o Técnico Especializado(a) del Departamento de Operacionesde Tesorería del Envío Inv fecha actual.xls en la pestaña “captura EUR” localiza, selecciona y copia el saldo total y lo pega enel renglón correspondiente del saldo operativo en la pestaña “Caratula” en el Base Conciliación.xls. Continúa en 469

469 Analista de la Gerencia de Operaciones Pasivas o Técnico Especializado(a) de la Gerencia de Operaciones Pasivasobtiene el saldo contable de inversiones en moneda extranjera (euros), mediante Sistema Integral Bancario Automatizado(SIBA ID 4.0) en la ruta: Menú 4,3,999,2.- Analítica de movimientos cuenta \DD\MM, captura la Cuenta Contable2113020000310002.- EN EUROS captura la fecha del día hábil anterior, localiza, selecciona y copia el saldo total y lo pega enel renglón correspondiente del saldo contable en la pestaña “Caratula” en el Base Conciliación.xls. Continúa en 470

470 Analista de la Gerencia de Operaciones Pasivas o Técnico Especializado(a) de la Gerencia de Operaciones Pasivasobtiene la balanza con los saldos de las cuentas contables de los productos de captación en moneda nacional, medianteSistema Integral Bancario Automatizado (SIBA ID 4.0) en la ruta: Menú 4,2,999,84.- Catalogo de Saldos Moneda Nal., capturala fecha del día hábil anterior, obtiene mensaje completado normalmente. Continúa en 471

471 Analista de la Gerencia de Operaciones Pasivas o Técnico Especializado(a) de la Gerencia de Operaciones Pasivasobtiene archivo plano de la balanza con los saldos de las cuentas contables de los productos de captación en monedanacional, ejecuta el Ícono balanza op 83 84 localizado en el escritorio de la PC y genera el archivo en la rutaC:\Basura\balanza.txt. Continúa en 472

472 Analista de la Gerencia de Operaciones Pasivas o Técnico Especializado(a) de la Gerencia de Operaciones Pasivasaplica formato al archivo plano balanza, ejecuta Excel y abre el archivo localizado en la ruta: C:\Basura\balanza.txt, con elasistente para importar texto, elije ancho fijo, de coordenadas para el ancho de columna 15, 60, 76, 95, de la primer a lacuarta columna aplica formato de texto, y en la quinta columna formato de fecha (año/mes/día). Continúa en 473

473 Analista de la Gerencia de Operaciones Pasivas o Técnico Especializado(a) de la Gerencia de Operaciones Pasivasintegra la información de la balanza con los saldos de las cuentas contables de los productos de captación m.n., copia lainformación obtenida en el archivo de Hoja de cálculo (Excel) de la balanza con los saldos de las cuentas contables de losproductos de captación en moneda nacional y la pega el en Base Conciliación.xls en la pestaña “Balanza MN”. Continúa en 474

474 Analista de la Gerencia de Operaciones Pasivas o Técnico Especializado(a) de la Gerencia de Operaciones Pasivasobtiene la balanza con los saldos de las cuentas contables de los productos de captación en moneda extranjera, medianteSistema Integral Bancario Automatizado (SIBA ID 4.0) en la ruta: Menú 4,2,999,83.- Catalogo de Saldos Moneda Ext., capturala fecha del día hábil anterior, obtiene mensaje completado normalmente. Continúa en 475

475 Analista de la Gerencia de Operaciones Pasivas o Técnico Especializado(a) de la Gerencia de Operaciones Pasivasobtiene archivo plano de la balanza con los saldos de las cuentas contables de los productos de captación en monedaextranjera, ejecuta el Ícono balanza op 83 84 localizado en el escritorio de la PC y genera el archivo en la rutaC:\Basura\balanza.txt. Continúa en 476


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476 Analista de la Gerencia de Operaciones Pasivas o Técnico Especializado(a) de la Gerencia de Operaciones Pasivasaplica formato al archivo plano balanza, ejecuta Excel y abre el archivo localizado en la ruta: C:\Basura\balanza.txt, con elasistente para importar texto, elige ancho fijo, de coordenadas para el ancho de columna 15, 60, 76, 95, de la primera a lacuarta columna aplica formato de texto y en la quinta formato de fecha (año/mes/día). Continúa en 477

477 Analista de la Gerencia de Operaciones Pasivas o Técnico Especializado(a) de la Gerencia de Operaciones Pasivasintegra la información de la balanza con los saldos de las cuentas contables de los productos de captación en monedaextranjera, copia la información obtenida en el archivo de Hoja de cálculo (Excel) de la balanza con los saldos de las cuentascontables de los productos de captación en moneda nacional y la pega el en Base Conciliación.xls en la pestaña “BalanzaME”. Continúa en 478

478 Analista de la Gerencia de Operaciones Pasivas o Técnico Especializado(a) de la Gerencia de Operaciones Pasivascorrige diferencias entre saldos de productos de captación, en el Base Conciliación.xls en la pestaña “Caratula”, localiza lasdiferencias de los productos de captación y los corrige de acuerdo a lo siguiente: Reclasificación de saldo, consulta a sucursalo departamento, por sistema. Continúa en 479

479 Analista de la Gerencia de Operaciones Pasivas o Técnico Especializado(a) de la Gerencia de Operaciones Pasivasimprime las hojas con la conciliación de productos de captación en el Base Conciliación.xls en la pestaña “caratula” e“integración”. Continúa en 480

480 Analista de la Gerencia de Operaciones Pasivas o Técnico Especializado(a) de la Gerencia de Operaciones Pasivasentrega al Gerente de Operaciones Pasivas y al Subdirector(a) de Operaciones Pasivas la impresión de las hojas“caratula” e “integración” del Base Conciliación.xls. Continúa en 481

481 Analista de la Gerencia de Operaciones Pasivas o Técnico Especializado(a) de la Gerencia de Operaciones Pasivasobtiene del Gerente de Operaciones Pasivas y al Subdirector(a) de Operaciones Pasivas las firmas en la conciliación deproductos de captación en la hoja ”caratula” y posteriormente las archiva. FIN

Expedientes.


482 Técnico Especializado(a) del Departamento de Cliente Único recibe mediante valija por parte de la Sucursal(es) ellistado de expedientes y los Expediente(s) del producto de cheques (folder color amarillo con la Etiqueta de carátula declasificación (LFTAIPG)). Continúa en 483

483 Técnico Especializado(a) del Departamento de Cliente Único ordena la documentación del Expediente(s), verificando queesté completa en documentos (conforme a lo descrito en las políticas particulares). Continúa en D75

D75 Expediente(s) Completo.SI NO


483.1 Técnico Especializado(a) del Departamento de Cliente Único identifica la documentación faltante ysepara el Expediente(s) para su posterior devolución a la Sucursal(es). Continúa en 486

484 Técnico Especializado(a) del Departamento de Cliente Único confronta los datos de la Carátula de Contrato de ProductosBancarios de Captación en Moneda Nacional / Extranjera y de la Solicitud de productos de captación / entrevista para personafísica FOBA-0808 o Solicitud de productos de captación / entrevista para persona moral FOBA-1108 contra la copia fotostáticade la Identificación Oficial vigente con Fotografía y Firma (con el sello de "cotejado contra original" y firma) y la copia delComprobante de domicilio con antigüedad no mayor a 90 días naturales, verificando la correcta ortografía y que no contengapalabras con abreviaturas. Continúa en D76

D76 Los datos del Cliente(s) son correctos.SI NO


484.1 Técnico Especializado(a) del Departamento de Cliente Único identifica la documentación faltante ysepara el Expediente(s) para su posterior devolución a la Sucursal(es). Continúa en 489

485 Técnico Especializado(a) del Departamento de Cliente Único verifica en el Expediente(s) que los formatos esténrequisitados de acuerdo a las políticas particulares, verificando que contenga el sello con leyenda de cotejado contra original,los datos y firmas obligatorios o, en su caso, espacios cancelados. Continúa en D77

D77 Documentación y datos del Expediente(s) son correctos.SI NO


485.1 Técnico Especializado(a) del Departamento de Cliente Único identifica la documentación y datos faltantesy separa el Expediente(s) para su posterior devolución a la Sucursal(es). Continúa en 486


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486 Técnico Especializado(a) del Departamento de Cliente Único ingresa a su Control de expedientes.mdb en Base de Datos(Access) en la ruta:Control de Aclaraciones de Productos de Captación.xls y registra los datos del Expediente(s). Continúa en487

487 Técnico Especializado(a) del Departamento de Cliente Único ingresa al Sistema Integral Bancario Automatizado (SIBAID 4.0) en la ruta:Menú 1,1,1,39.- Mantenimiento BDA. Continúa en 488

488 Técnico Especializado(a) del Departamento de Cliente Único valida la información de la/el Cliente(s) que aparece enpantalla contra la Solicitud de productos de captación / entrevista para persona física FOBA-0808 o Solicitud de productos decaptación / entrevista para persona moral FOBA-1108. Continúa en D78

D78 Los datos del Cliente(s) coinciden con los datos registrados en el Sistema Integral Bancario Automatizado (SIBA ID 4.0).SI NO


488.1 Técnico Especializado(a) del Departamento de Cliente Único identifica los datos incorrectos y separa elExpediente(s) para su posterior devolución a la Sucursal(es). Continúa en 493

489 Técnico Especializado(a) del Departamento de Cliente Único realiza los cambios conforme a los documentos delCliente(s), complementa la información en Sistema Integral Bancario Automatizado (SIBA ID 4.0) y guarda la informaciónpulsando F7. Continúa en 490

490 Técnico Especializado(a) del Departamento de Cliente Único pulsa F8 para verificar la(s) dirección(es) de la/el Cliente(s)y selecciona la dirección a visualizar con la opción 1, verifica que coincidan los datos, quita abreviaturas y guarda lainformación pulsando F7. Continúa en 491

491 Técnico Especializado(a) del Departamento de Cliente Único pulsa F12 para volver a visualizar en pantalla los datosgenerales de la/el Cliente(s). Continúa en 492

492 Técnico Especializado(a) del Departamento de Cliente Único pulsa F9 y F6 para visualizar los documentos que debecontener el Expediente(s) conforme a las políticas particulares. Continúa en 493

493 Técnico Especializado(a) del Departamento de Cliente Único ingresa a su archivo de Control de expedientes.mdb enBase de Datos (Access) en la ruta:\\banjercito\operaciones\Cliente Único\Mesa de Control Cuentas Nuevas y registra elestatus del Expediente(s) los cuales pueden ser: Completo o Devuelto a Sucursal(es). Continúa en D79

D79 El Expediente(s) está completo.SI NO


493.1 Técnico Especializado(a) del Departamento de Cliente Único genera el archivo del Control deexpedientes.mdb en Base de Datos (Access) el reporte de los Expediente(s) con estatus Devuelto aSucursal(es) y lo imprime, para su envío a la Sucursal(es) correspondiente para su complementaciónmediante un oficio dirigido al Gerente de Sucursal exponiendo la observación al Expediente(s), lo turna parafirma del Director(a) de Operaciones Bancarias. Continúa en 495

494 Técnico Especializado(a) del Departamento de Cliente Único genera del archivo del Control de expedientes.mdb en Basede Datos (Access) el Reporte de los expedientes con estatus Completo y lo imprime, para su envío al Departamento deDigitalización elaborando oficio dirigido al Director(a) General Adjunto(a) de Administración y lo turna para firma delDirector(a) de Operaciones Bancarias . Continúa en 495

495 Director(a) de Operaciones Bancarias firma los oficios respectivos para la Digitalización de Expediente(s) o devolución a laSucursal(es), lo turna al Técnico Especializado(a) del Departamento de Cliente Único para su envío. Continúa en 496

496 Técnico Especializado(a) del Departamento de Cliente Único envía los Expediente(s) al Departamento deDigitalización junto con el listado de Expediente(s) (Continúa en el Procedimiento Expediente de apertura. ) y a lasSucursal(es) mediante valija para su atención. FIN



497 Técnico Especializado(a) del Departamento de Cliente Único elabora oficio dirigido al Director(a) General Adjunto(a) deAdministración para envió de los Expediente(s) y/o complementos al Departamento de Digitalización y adjunta el listadoseparado por Sucursal(es), físico y por correo electrónico al Departamento de Digitalización. Continúa en 498

498 Auxiliar Especializado(a) de la Gerencia de Servicios de Banca Electrónica elabora oficio dirigido al Director(a) GeneralAdjunto(a) de Administración para envió de los Expediente(s) y/o complementos al Departamento de Digitalizaciónyadjunta listado de expedientes, físico y por correo electrónico al Departamento de Digitalización. Continúa en 499


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499 Técnico Especializado(a) del Departamento de Archivos recibe los Expediente(s) y/o complementos debidamenteorganizados en cajas etiquetadas con los datos: número de caja consecutivo, cantidad de Expediente(s), área generadora ylistado de expedientes. Continúa en 500

500 Técnico Especializado(a) del Departamento de Archivos coteja el contenido físico de la caja (s) vs. el listado deexpedientes en presencia del representante del área que entrega los Expediente(s) a digitalizar. Continúa en D80

D80 Cumple con los requisitos.SI NO


500.1 Técnico Especializado(a) del Departamento de Archivos rechaza Lote de trabajo o Devuelve al área quesolicitó la digitalización. Continúa en 497

501 Técnico Especializado(a) del Departamento de Archivos estampa su firma en el acuse, e ingresa las cajas paraentregarlas al Departamento de Digitalización y genera un archivo físico y electrónico con el listado para llevar control deExpediente(s) recibidos. Continúa en 502

502 Técnico Especializado(a) del Departamento de Archivos hace entrega de las cajas, adjunta el listado y oficio del área quesolicita la digitalización. Continúa en 503

503 Jefe(a) de Departamento de Digitalización recibe del Técnico Especializado(a) del Departamento de Archivos losExpediente(s) junto con el listado y acusa de recibo. Continúa en D81

D81 Las cajas corresponden al listado.SI NO


503.1 Jefe(a) de Departamento de Digitalización devuelve al Departamento de Archivos para que la requisitadebidamente. Continúa en 502

504 Jefe(a) de Departamento de Digitalización identifica el producto bancario, distribuye los Expediente(s) y/o complementospor Lote de trabajo a los Auxiliar Especializado(a) de Departamento de Digitalización e instruye indicaciones. Continúa en505

505 Auxiliar Especializado(a) de Departamento de Digitalización recibe su Lote de trabajo, verifica que corresponda al listadoadjunto. Continúa en D82

D82 La documentación corresponde al listado de expedientes.SI NO


505.1 Auxiliar Especializado(a) de Departamento de Digitalización devuelve al área que solicitó ladigitalización. Continúa en 497

506 Auxiliar Especializado(a) de Departamento de Digitalización identifica el tipo de documentación que integra su Lote detrabajo para proceder a su escaneo. Continúa en D83

D83 Es un Expediente(s) nuevo.SI NO


507 Auxiliar Especializado(a) de Departamento de Digitalización accede al Sistema Scan Captiva captura número de servidor,pulsa OK e ingresa usuario, password, pulsa OK. Pulsa New Batch. Continúa en 508

508 Auxiliar Especializado(a) de Departamento de Digitalización identifica el tipo de documentación que integra elExpediente(s) de acuerdo a la taxonomía del producto y personalidad jurídica de la/el Cliente(s) para proceder a escanear.Continúa en 509

509 Auxiliar Especializado(a) de Departamento de Digitalización selecciona tipo de plantilla por tipo de Expediente(s)previamente cargada para procesar el Batch, como número de Batch captura los 4 últimos dígitos de la cuenta, seleccionapersonalidad jurídica, pulsa OK. Continúa en 510

510 Auxiliar Especializado(a) de Departamento de Digitalización selecciona en el sistema escala de tonos, escanea Etiquetade carátula de clasificación (LFTAIPG) por cama plana, pulsa Preview Pages, coloca la Etiqueta de carátula de clasificación(LFTAIPG) en el Escáner, pulsa Acept Page. Continúa en 511

511 Auxiliar Especializado(a) de Departamento de Digitalización coloca los documentos (complementos) en la charola dealimentación y pulsa "Scan Pagés" para digitalizarlas, al terminar pulsa Finish Scan. Continúa en 512


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512 Auxiliar Especializado(a) de Departamento de Digitalización para el documento de identificación aplica el perfil difumadoy con 300 por 300 DPI de resolución mejorar la calidad de imagen pulsa Scan Pages coloca la (s) Identificación Oficial vigentecon Fotografía y Firma en cama plana se digitalizan y pulsa Continue Scanning. Continúa en 513

513 Auxiliar Especializado(a) de Departamento de Digitalización con el botón izquierdo del mouse crea apartados (carpetas)de acuerdo a la taxonomías para separar los documentos escaneados. Continúa en 514

514 Auxiliar Especializado(a) de Departamento de Digitalización verifica en pantalla la calidad de imagen y que todos losapartados contengan documentación. Continúa en D84

D84 Los apartados tienen documentación.SI NO


514.1 Auxiliar Especializado(a) de Departamento de Digitalización pulsa Import, en el cuadro de dialogo indicala ruta para localizar el documento con la leyenda -“No Hay Documentos”-, pulsa OK, la utiliza en apartado(s) vacío (s). Continúa en 516

515 Auxiliar Especializado(a) de Departamento de Digitalización Pulsa Close Batch y pulsa SI en el cuadro de diálogo paraterminar escaneo. Continúa en 516

516 Auxiliar Especializado(a) de Departamento de Digitalización sale del Sistema Scan Captiva e ingresa nuevamente almódulo de captura (Index) para primera captura con número de servidor, pulsa OK; usuario, password pulsa OK. Continúa en517

517 Auxiliar Especializado(a) de Departamento de Digitalización pulsa Run Single Batch, selecciona el botón correspondienteal Lote de trabajo y selecciona el tipo de plantilla por tipo de Expediente(s) con base al número de dígitos establecidospreviamente, captura la personalidad jurídica a trabajar, selecciona el número de Batch a cargar, pulsa OK. Continúa en 518

518 Auxiliar Especializado(a) de Departamento de Digitalización Indexa el Expediente(s) con número de cuenta,Sucursal(es), nombre de la/el Cliente(s), nombre de apartado de acuerdo a la taxonomía por cada apartado (5 apartados omás) y Selecciona Accept Task pulsa OK. Continúa en 519

519 Auxiliar Especializado(a) de Departamento de Digitalización sale del Sistema Scan Captiva e ingresa nuevamente almódulo de captura (Index) para segunda_captura con número de servidor, pulsa OK; usuario, password pulsa OK. Continúaen 520

520 Auxiliar Especializado(a) de Departamento de Digitalización pulsa Run Single Batch, módulo segunda_captura,personalidad jurídica a trabajar, selecciona el número de Batch a cargar, pulsa OK. Continúa en 521

521 Auxiliar Especializado(a) de Departamento de Digitalización indexa el Expediente(s) con número de cuenta,Sucursal(es), nombre de la/el Cliente(s), nombre de apartado de acuerdo a la taxonomía por cada apartado (5 apartados omás) y Selecciona Accept Task pulsa OK. Continúa en 522

522 Auxiliar Especializado(a) de Departamento de Digitalización en el sistema Sistema Scan Captiva realiza una comparaciónentre las 2 capturas si existen diferencias el Sistema Scan Captiva envía una pantalla mostrándolas para su correccióningresando al módulo de correcciones (Index) para eliminar diferencias de la primera_ captura con segunda_captura ySelecciona Accept Task pulsa OK. Continúa en 523

523 Auxiliar Especializado(a) de Departamento de Digitalización separa los Expediente(s) por Sucursal(es), los relaciona enCumplimiento_Mes_Año.xls con un número consecutivo, Sucursal(es), nombre de Cliente(s), número de cuenta. Continúa en524

524 Auxiliar Especializado(a) de Departamento de Digitalización guarda los Expediente(s) en cajas, para enviarlas al archivode concentración y turna al Técnico Especializado(a) del Departamento de Archivos las cajas de Expediente(s)acompañadas de su respectiva relación. Continúa en 525

525 Técnico Especializado(a) del Departamento de Archivos recibe las cajas de Expediente(s) verificando vs. la relación deExpediente(s) que estén completas, las etiqueta y hace un documento soporte de las cajas de Expediente(s) que setrasladaran al archivo de concentración. FIN


526 Auxiliar Especializado(a) de Departamento de Digitalización accede al Sistema VC, pulsa File, Scan Batch to File, indicael número de cuenta para identificar la documentación (complementos) y la carpeta donde se desea guardar pulsa OK.Continúa en 527

527 Auxiliar Especializado(a) de Departamento de Digitalización selecciona origen del papel alimentador automático o camaplana, Pulsa Iniciar digitalización. Continúa en 528

528 Auxiliar Especializado(a) de Departamento de Digitalización coloca la documentación (complementos) en el Escáner, losdigitaliza, pulsa Detener digitalización y sale del Sistema VC. Continúa en 529


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529 Auxiliar Especializado(a) de Departamento de Digitalización accede al Sistema Webtop Logín, ingresa nombre y usuario,pulsa Login, selecciona tipo de Expediente(s), Índice y pulsa buscar. Continúa en 530

530 Auxiliar Especializado(a) de Departamento de Digitalización en el apartado de documentos varios y Complementosselecciona Checkout; en la pantalla ubica el documento por el número de cuenta da doble clic. Continúa en 531

531 Auxiliar Especializado(a) de Departamento de Digitalización ya abierto el documento selecciona archivo, Insertar archivo,indica la ruta para localizar el complemento ya digitalizado, lo selecciona y pulsa Insertar. Continúa en 532

532 Auxiliar Especializado(a) de Departamento de Digitalización selecciona cuadro de diálogo que aparece Delante de lapágina, Aceptar; cierra la pantalla y aparece cuadro de dialogo selecciona SI para guardar los cambios y SeleccionaCheckin; en la pantalla revisa los datos y selecciona OK. FIN

Bloqueo y desbloqueo.


Bloqueo.

533 Jefe(a) de Departamento de Inversión y Cuenta Corriente / Analista de la Gerencia de Operaciones Pasivas / TécnicoEspecializado(a) de la Gerencia de Operaciones Pasivas / Encargado(a) de Operación de la Gerencia de OperacionesPasivas recibe y consulta el correo interno de solicitud de bloqueo de fondos remitido por la Dirección solicitante, verificandoque contenga: número de sucursal, número de cuenta corta, número de cuenta vieja, nombre del titular, importe del bloqueo otipo de condición y el motivo del bloqueo, así como que se marque copia del mismo al Jefe(a) de Departamento, Gerente y/oSubdirector(a) del Área solicitante. Continúa en 534

534 Jefe(a) de Departamento de Inversión y Cuenta Corriente / Analista de la Gerencia de Operaciones Pasivas / TécnicoEspecializado(a) de la Gerencia de Operaciones Pasivas / Encargado(a) de Operación de la Gerencia de OperacionesPasivas recibe notificación de la Dirección de la solicitud enviada a través de correo interno y confirma la recepción delmismo. Continúa en 535

535 Jefe(a) de Departamento de Inversión y Cuenta Corriente / Analista de la Gerencia de Operaciones Pasivas / TécnicoEspecializado(a) de la Gerencia de Operaciones Pasivas / Encargado(a) de Operación de la Gerencia de OperacionesPasivas el mismo día de la fecha del bloqueo recibe oficio firmado por el Titular de la Dirección solicitante, con la mismainformación proporcionada por el correo interno. Continúa en 536

536 Jefe(a) de Departamento de Inversión y Cuenta Corriente / Analista de la Gerencia de Operaciones Pasivas / TécnicoEspecializado(a) de la Gerencia de Operaciones Pasivas / Encargado(a) de Operación de la Gerencia de OperacionesPasivas realiza el bloqueo de la Cuenta(s) Banje-Nómina del Cliente(s) mediante Sistema Integral Bancario Automatizado(SIBA ID 4.0) en la ruta: Menú 2,4,1,1,No. de Sucursal,8.- Colocación de Condición, número de cuenta nueva, código debloqueo y concepto de bloqueo.Nota. Contará con 15 minutos para atender la solicitud a partir de la recepción del correo y la llamada telefónica. Continúa en537

537 Jefe(a) de Departamento de Inversión y Cuenta Corriente / Analista de la Gerencia de Operaciones Pasivas / TécnicoEspecializado(a) de la Gerencia de Operaciones Pasivas / Encargado(a) de Operación de la Gerencia de OperacionesPasivas realiza el bloqueo de fondos por la cantidad requerida por la Dirección solicitante mediante Sistema Integral BancarioAutomatizado (SIBA ID 4.0) en la ruta: Menú 2,4,1,1,No. de Sucursal,10.- Bloqueo de Fondos número de cuenta nueva,referencia (fecha), código de bloqueo (2005), monto, y concepto (correo electrónico u oficio de la Dirección solicitante y, en sucaso, oficio de la institución quien solicita bloqueo).Nota. Contará con 15 minutos para atender la solicitud a partir de la recepción del correo y la llamada telefónica. Continúa en538

538 Gerente de Operaciones Pasivas / Jefe(a) de Departamento de Inversión y Cuenta Corriente valida que el bloqueo sehaya realizado correctamente en tiempo y forma. Continúa en 539

539 Jefe(a) de Departamento de Inversión y Cuenta Corriente / Analista de la Gerencia de Operaciones Pasivas / TécnicoEspecializado(a) de la Gerencia de Operaciones Pasivas / Encargado(a) de Operación de la Gerencia de OperacionesPasivas elabora correo interno para dar respuesta independientemente si se llevó a cabo el bloqueo o bien si no procedió porfalta de saldo, ya que debe notificarle a la Dirección solicitante la situación de cada una de las cuentas Continúa en 540

540 Jefe(a) de Departamento de Inversión y Cuenta Corriente / Analista de la Gerencia de Operaciones Pasivas / TécnicoEspecializado(a) de la Gerencia de Operaciones Pasivas / Encargado(a) de Operación de la Gerencia de OperacionesPasivas guarda cada uno de los correos internos con las solicitudes de bloqueo de la(s) Cuenta(s) Banje-Nómina paraconsulta posterior. FIN

Desbloqueo.

541 Analista de la Gerencia de Operaciones Pasivas o Técnico Especializado(a) de la Gerencia de Operaciones Pasivasrecibe los oficio(s) de solicitud interna de desbloqueo de fondos emitido(s) por la Dirección Jurídica Fiduciaria en los que sesolicita el desbloqueo del número de cuenta y/o entrega de los recursos. Continúa en 542


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542 Analista de la Gerencia de Operaciones Pasivas o Técnico Especializado(a) de la Gerencia de Operaciones Pasivasrealiza la búsqueda de la/el Cliente(s) y Número de Cuenta de Cheques a desbloquear mediante Sistema Integral BancarioAutomatizado (SIBA ID 4.0) en la ruta: Menú 1,3,18,1-1 Titular Actual, 1-2 Titular Histórica, 2-1 Cotitular Actual, 2-2 CotitularHistórico. Continúa en D85

D85 Cliente(s) localizado.SI NO


542.1 Gerente de Operaciones Pasivas contesta mediante oficio de respuesta que la/el Cliente(s) no fuelocalizado. Continúa en 556

543 Analista de la Gerencia de Operaciones Pasivas o Técnico Especializado(a) de la Gerencia de Operaciones Pasivaslocaliza en el archivo físico, el Expediente(s) de Bloqueo/Desbloqueo de Cuentas de Cheques de la/el Cliente(s) para revisarsi el desbloqueo solicitado corresponde al oficio(s) de solicitud de bloqueo de fondos (No. de oficio, fecha e Instituciónsolicitante). Continúa en D86

D86 El antecedente es el mismo.SI NO


543.1 Analista de la Gerencia de Operaciones Pasivas o Técnico Especializado(a) de la Gerencia deOperaciones Pasivas elabora oficio(s) de respuesta de solicitud interna de desbloqueo de fondos dirigido ala Dirección Jurídica Fiduciaria, indicando que la Cuenta(s) de Cheques se encuentra bloqueada y no sedesbloquea por no coincidir los antecedentes (No. de oficio, fecha e Institución solicitante) recaba la firma delDirector(a) de Operaciones Bancarias y lo entrega a dicha área para notificar que el desbloqueo no fuerealizado. Continúa en 555

544 Analista de la Gerencia de Operaciones Pasivas o Técnico Especializado(a) de la Gerencia de Operaciones Pasivasinforma verbalmente al Gerente de Operaciones Pasivas o Subdirector(a) de Operaciones Pasivas sobre la localización yel desbloqueo que instruye la Institución, obteniendo su rúbrica en la documentación soporte como prueba de conformidad.Continúa en 545

545 Analista de la Gerencia de Operaciones Pasivas o Técnico Especializado(a) de la Gerencia de Operaciones Pasivasrealiza el desbloqueo de la Cuenta(s) de Cheques mediante Sistema Integral Bancario Automatizado (SIBA ID 4.0) en la ruta:Menú 2,4,1,1,No. de Sucursal,9, clave delicada , número de cuenta nueva, código de bloqueo y concepto de desbloqueo.Continúa en 546

546 Analista de la Gerencia de Operaciones Pasivas o Técnico Especializado(a) de la Gerencia de Operaciones Pasivasrealiza el desbloqueo de fondos mediante Sistema Integral Bancario Automatizado (SIBA ID 4.0) en la ruta: Menú 2,4,1,1,No.de Sucursal,11, número de cuenta, referencia: (misma fecha y concepto). Continúa en D87

D87 Existe solicitud de envío de recursos a la autoridad.SI NO


546.1 Analista de la Gerencia de Operaciones Pasivas o Técnico Especializado(a) de la Gerencia deOperaciones Pasivas elabora oficio(s) de respuesta de solicitud interna de desbloqueo de fondos dirigido ala Dirección Jurídica Fiduciaria, recaba la firma del Director(a) de Operaciones Bancarias y lo entrega adicha área para notificar que el desbloqueo ya fue realizado. Continúa en 556

547 Analista de la Gerencia de Operaciones Pasivas o Técnico Especializado(a) de la Gerencia de Operaciones Pasivaselabora formato de orden de traspasos de fondos. Continúa en 548

548 Gerente de Operaciones de Tesorería recibe el formato de orden de traspasos de fondos a través del Sistema de Atencióna Cuentahabientes de Banco de México (SIAC) y realiza al día hábil siguiente el traspaso a TESOFE a través del Sistema deAtención a Cuentahabientes de Banco de México (SIAC) en la opción Captura. Continúa en 549

549 Gerente de Operaciones de Tesorería captura los datos del traspaso a Tesorería de la Federación (TESOFE) en lapantalla de captura del Sistema de Atención a Cuentahabientes de Banco de México (SIAC) tipo de operación (103231),cuenta cargo, (Banco Nacional del Ejército, Fuerza Aérea y Armada, S.N.C.), cuenta abono (Tesorería de la Federación(TESOFE)), clave de operación (2735), importe y texto (concepto), oprime acepta y firma, valida la información del traspaso yoprime “autorización y envío”, entrega a la/el Analista de la Gerencia de Operaciones Pasivas una impresión de laoperación realizada. Continúa en 550

550 Analista de la Gerencia de Operaciones Pasivas o Técnico Especializado(a) de la Gerencia de Operaciones Pasivaselabora ficha de cargo caja SIAF a la Cuenta(s) de Cheques de la/el Cliente(s) y la Póliza(s) Contable(s) respectiva medianteSistema Integral Bancario Automatizado (SIBA ID 4.0) en la ruta: Menú 4,5,1.- Introducción de pólizas, fecha, concepto ynombres de elaborado, revisado y aprobado, envía la Póliza(s) Contable(s) al spool de impresión mediante Sistema IntegralBancario Automatizado (SIBA ID 4.0) en la ruta: 16 Impresión de póliza, # de póliza. Continúa en 551


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551 Analista de la Gerencia de Operaciones Pasivas o Técnico Especializado(a) de la Gerencia de Operaciones Pasivasimprime la Póliza(s) Contable(s) respectiva mediante Sistema Integral Bancario Automatizado (SIBA ID 4.0) en el spooltecleando F9 y seleccionando el SCOR344, recaba la firma del Gerente de Operaciones Pasivas y del Subdirector(a) deOperaciones Pasivas y entrega un tanto de la Póliza(s) Contable(s) a la Dirección de Contabilidad. Continúa en 552

552 Analista de la Gerencia de Operaciones Pasivas o Técnico Especializado(a) de la Gerencia de Operaciones Pasivasrealiza el cargo a la cuenta eje de la/el Cliente(s) a través de Caja SIAF (Sistema de Aplicación de Fondos) con la transacción680, # de cuenta, referencia, motivo y monto. Continúa en D88

D88 Oficio con instrucción para bloquear el remanente de la cuenta.SI NO


553 Analista de la Gerencia de Operaciones Pasivas o Técnico Especializado(a) de la Gerencia de Operaciones Pasivasrealiza el bloqueo de la Cuenta(s) de Cheques de la/el Cliente(s) mediante Sistema Integral Bancario Automatizado (SIBA ID4.0) en la ruta: Menú 2,4,1,1,No. de Sucursal,8.- Colocación de Condición, número de cuenta nueva y código de cuenta (10).Continúa en 554

554 Analista de la Gerencia de Operaciones Pasivas o Técnico Especializado(a) de la Gerencia de Operaciones Pasivasrealiza el bloqueo de fondos de acuerdo a la cantidad solicitada por la Institución que solicita el desbloqueo mediante SistemaIntegral Bancario Automatizado (SIBA ID 4.0) en la ruta: Menú 2,4,1,1,No. de Sucursal,10.- Bloqueo de Fondos, número decuenta nueva, referencia (fecha), código de bloqueo (2005), monto, y concepto (oficio de la Dirección Jurídica Fiduciaria yoficio de la institución quien solicita bloqueo). Continúa en 555

555 Analista de la Gerencia de Operaciones Pasivas o Técnico Especializado(a) de la Gerencia de Operaciones Pasivaselabora oficio(s) de respuesta de la solicitud de desbloqueo de fondos con rúbrica del Gerente de Operaciones Pasivas,Subdirector(a) de Operaciones Pasivas y firma del Director(a) de Operaciones Bancarias, para informar a la DirecciónJurídica Fiduciaria del traspaso realizado. Continúa en 556

556 Analista de la Gerencia de Operaciones Pasivas o Técnico Especializado(a) de la Gerencia de Operaciones Pasivasarchiva la documentación en el Expediente(s) de Bloqueo/Desbloqueo de Cuentas de Cheques de la/el Cliente(s) comoantecedente para cualquier consulta o aclaración posterior del desbloqueo de la Cuenta(s) de Cheques, por instrucciones dela Institución solicitante. FIN


Bloqueo.

557 Analista de la Gerencia de Operaciones Pasivas o Técnico Especializado(a) de la Gerencia de Operaciones Pasivasconsulta los oficio(s) de solicitud de bloqueo de fondos remitidos por la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV) através del Sistema Integral de Seguimiento a Requerimientos (SISEREN) en la ruta: "Asignación", "electrónico". Continúa en 558

558 Analista de la Gerencia de Operaciones Pasivas o Técnico Especializado(a) de la Gerencia de Operaciones Pasivasrealiza la búsqueda de la/el Cliente(s) por Registro Federal de Contribuyente (RFC) del Cliente y por nombre medianteSistema Integral Bancario Automatizado (SIBA ID 4.0) en la ruta: Menú 1,3,18,1-1 Titular Actual, 1-2 Titular Histórica, 2-1Cotitular Actual, 2-2 Cotitular Histórico, para cumplir la instrucción de bloqueo de la Cuenta(s) de Cheques. Continúa en D89



558.1 Analista de la Gerencia de Operaciones Pasivas o Técnico Especializado(a) de la Gerencia deOperaciones Pasivas informa a la Gerencia de Operaciones Pasivas para que se de respuesta a travésdel Sistema Integral de Seguimiento a Requerimientos (SISEREN) en la ruta "Informar áreas" como nolocalizado. Continúa en 558.2

558.2 Gerencia de Operaciones Pasivas da respuesta en el Sistema Integral de Seguimiento a Requerimientos(SISEREN) en la ruta "Respuesta área" como no localizado. Continúa en D90

D90 El oficio(s) de solicitud de bloqueo de fondos dirigido a Banjercito.SI NO

Continúa en la actividad 558.2.1 FIN

558.2.1 Analista de la Gerencia de Operaciones Pasivas o Técnico Especializado(a) dela Gerencia de Operaciones Pasivas elabora oficio(s) de respuesta de la solicitudde bloqueo de fondos dirigido al Órgano Interno de Control, en el cual se indica lainformación de la no localización de cuentas, recabando la rúbrica del Gerente deOperaciones Pasivas y del Subdirector(a) de Operaciones Pasivas, así como lafirma de autorización del Director(a) de Operaciones Bancarias. Continúa en 558.2.2


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558.2.2 Analista de la Gerencia de Operaciones Pasivas o Técnico Especializado(a) dela Gerencia de Operaciones Pasivas integra un Expediente(s) de las cuentas nolocalizadas. FIN

559 Analista de la Gerencia de Operaciones Pasivas o Técnico Especializado(a) de la Gerencia de Operaciones Pasivasinforma al Gerente de Operaciones Pasivas para que de respuesta a través del Sistema Integral de Seguimiento aRequerimientos (SISEREN) en la ruta "Informar áreas" de la localización de la Cuenta(s) de Cheques. Continúa en 560

560 Gerente de Operaciones Pasivas registra y da respuesta a través del Sistema Integral de Seguimiento a Requerimientos(SISEREN) en la ruta: "Respuesta área" la localización de la Cuenta(s) de Cheques y autoriza el bloqueo de la Cuenta(s) deCheques a la/el Analista de la Gerencia de Operaciones Pasivas o Técnico Especializado(a) de la Gerencia deOperaciones Pasivas. Continúa en 561

561 Analista de la Gerencia de Operaciones Pasivas o Técnico Especializado(a) de la Gerencia de Operaciones Pasivasrealiza el bloqueo de la Cuenta(s) de Cheques del Cliente(s) mediante Sistema Integral Bancario Automatizado (SIBA ID 4.0)en la ruta: Menú 2,4,1,1,No. de Sucursal,8.- Colocación de Condición, número de cuenta nueva, código de bloqueo yconcepto de bloqueo. Continúa en 562

562 Analista de la Gerencia de Operaciones Pasivas o Técnico Especializado(a) de la Gerencia de Operaciones Pasivasrealiza el bloqueo de fondos de acuerdo a la cantidad solicitada por la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV)mediante Sistema Integral Bancario Automatizado (SIBA ID 4.0) en la ruta: Menú 2,4,1,1,No. de Sucursal,10.- Bloqueo deFondos, número de cuenta nueva, referencia (fecha), código de bloqueo (2005), monto, y concepto (oficio ComisiónNacional Bancaria y de Valores (CNBV) y of institución quien solicita bloqueo). Continúa en 563

563 Analista de la Gerencia de Operaciones Pasivas o Técnico Especializado(a) de la Gerencia de Operaciones Pasivaselabora oficio(s) de respuesta de la solicitud de bloqueo de fondos dirigido al Órgano Interno de Control, en el cual se indicala información de la Cuenta(s) de Cheques bloqueada, recabando la rúbrica del Gerente de Operaciones Pasivas y delSubdirector(a) de Operaciones Pasivas, así como la firma de autorización del Director(a) de Operaciones Bancarias.Continúa en 564

564 Analista de la Gerencia de Operaciones Pasivas o Técnico Especializado(a) de la Gerencia de Operaciones Pasivasentrega el oficio(s) de respuesta de la solicitud de bloqueo de fondos al Órgano Interno de Control para que a su vez lonotifique a la autoridad correspondiente, recabando el acuse de recibo, el cual conserva para cualquier aclaración posterior.Continúa en 565

565 Analista de la Gerencia de Operaciones Pasivas o Técnico Especializado(a) de la Gerencia de Operaciones Pasivasintegra el Expediente(s) de Bloqueo/Desbloqueo de Cuentas de Cheques de la/el Cliente(s) al que fue bloqueada laCuenta(s) de Cheques para consulta posterior. FIN

Desbloqueo.

566 Analista de la Gerencia de Operaciones Pasivas o Técnico Especializado(a) de la Gerencia de Operaciones Pasivasconsulta los oficio(s) de solicitud de desbloqueo de fondos remitido(s) por la Comisión Nacional Bancaria y de Valores(CNBV) o el traspaso de los recursos, a través del Sistema Integral de Seguimiento a Requerimientos (SISEREN) en la ruta:"Asignación", "electrónico". Continúa en 567

567 Analista de la Gerencia de Operaciones Pasivas o Técnico Especializado(a) de la Gerencia de Operaciones Pasivasrealiza la búsqueda de la/el Cliente(s) y Cuenta(s) de Cheques a desbloquear mediante Sistema Integral BancarioAutomatizado (SIBA ID 4.0) en la ruta: Menú 1,3,18,1-1 Titular Actual, 1-2 Titular Histórica, 2-1 Cotitular Actual, 2-2 CotitularHistórico. Continúa en D91



567.1 Gerente de Operaciones Pasivas contesta a través del Sistema Integral de Seguimiento a Requerimientos(SISEREN) en la ruta "Respuesta área" registrando que la/el Cliente(s) no fue localizado. Continúa en 581

568 Analista de la Gerencia de Operaciones Pasivas o Técnico Especializado(a) de la Gerencia de Operaciones Pasivaslocaliza en el archivo físico el Expediente(s) de Bloqueo/Desbloqueo de Cuentas de Cheques de la/el Cliente(s) para revisarsi el desbloqueo solicitado corresponde al oficio(s) de solicitud de bloqueo de fondos (No. de oficio, fecha y misma autoridad).Continúa en D92

D92 El antecedente es el mismo.SI NO


568.1 Analista de la Gerencia de Operaciones Pasivas o Técnico Especializado(a) de la Gerencia deOperaciones Pasivas elabora oficio(s) de respuesta de la solicitud de desbloqueo de fondos dirigido alÓrgano Interno de Control, indicando que la Cuenta(s) de Cheques se encuentra bloqueada y no sedesbloquea por no coincidir los antecedentes (No. de oficio, fecha y misma autoridad) recaba la firma delDirector(a) de Operaciones Bancarias y lo entrega a dicha área para notificar que el desbloqueo no fuerealizado. Continúa en 580


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569 Analista de la Gerencia de Operaciones Pasivas o Técnico Especializado(a) de la Gerencia de Operaciones Pasivasinforma verbalmente al Gerente de Operaciones Pasivas o Subdirector(a) de Operaciones Pasivas sobre la localización yel desbloqueo solicitado por la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV), obteniendo su rúbrica en ladocumentación soporte como prueba de conformidad. Continúa en 570

570 Analista de la Gerencia de Operaciones Pasivas o Técnico Especializado(a) de la Gerencia de Operaciones Pasivasrealiza el desbloqueo de la Cuenta(s) de Cheques mediante Sistema Integral Bancario Automatizado (SIBA ID 4.0) en la ruta:Menú 2,4,1,1,No. de Sucursal,9, clave delicada, número de cuenta nueva, código de bloqueo, concepto de desbloqueo.Continúa en 571

571 Analista de la Gerencia de Operaciones Pasivas o Técnico Especializado(a) de la Gerencia de Operaciones Pasivasrealiza el desbloqueo de fondos mediante Sistema Integral Bancario Automatizado (SIBA ID 4.0) en la ruta: Menú 2,4,1,1,No.de Sucursal,11, número de cuenta, referencia: (misma fecha), concepto. Continúa en D93

D93 Existe solicitud de envío de recursos a la autoridad.SI NO


571.1 Analista de la Gerencia de Operaciones Pasivas o Técnico Especializado(a) de la Gerencia deOperaciones Pasivas elabora oficio(s) de solicitud de desbloqueo de fondos dirigido al Órgano Interno deControl, recaba la firma del Director(a) de Operaciones Bancarias y lo entrega a dicha área para notificarque el desbloqueo ya fue realizado. Continúa en 581

572 Analista de la Gerencia de Operaciones Pasivas o Técnico Especializado(a) de la Gerencia de Operaciones Pasivaselabora formato de orden de traspasos de fondos. Continúa en 573

573 Gerente de Operaciones de Tesorería recibe el formato de orden de traspasos de fondos y realiza el traspaso a TESOFE através del Sistema de Atención a Cuentahabientes de Banco de México (SIAC) en la opción captura. Continúa en 574

574 Gerente de Operaciones de Tesorería captura los datos del traspaso a Tesorería de la Federación (TESOFE) en lapantalla de captura del Sistema de Atención a Cuentahabientes de Banco de México (SIAC) tipo de operación (103231),cuenta cargo, (Banco Nacional del Ejército, Fuerza Aérea y Armada, S.N.C.), cuenta abono (Tesorería de la Federación(TESOFE)), clave de operación (2735), importe y texto (concepto), oprime acepta y firma, valida la información del traspaso yoprime “autorización y envío”, entrega al Analista de la Gerencia de Operaciones Pasivas una impresión de la operaciónrealizada. Continúa en 575

575 Analista de la Gerencia de Operaciones Pasivas o Técnico Especializado(a) de la Gerencia de Operaciones Pasivaselabora ficha de cargo caja SIAF a la Cuenta(s) de Cheques de la/el Cliente(s) y la Póliza(s) Contable(s) respectiva medianteSistema Integral Bancario Automatizado (SIBA ID 4.0) en la ruta: Menú 4,5,1.- Introducción de pólizas , fecha, concepto ynombres de elaborado, revisado y aprobado, envía la póliza al spool de impresión mediante el Sistema Integral BancarioAutomatizado (SIBA ID 4.0) en la opción 16 Impresión de póliza, # de póliza. Continúa en 576

576 Analista de la Gerencia de Operaciones Pasivas o Técnico Especializado(a) de la Gerencia de Operaciones Pasivasimprime la Póliza(s) Contable(s) respectiva mediante Sistema Integral Bancario Automatizado (SIBA ID 4.0) en el spooltecleando F9 y seleccionando el SCOR344, recaba la firma del Gerente de Operaciones Pasivas y del Subdirector(a) deOperaciones Pasivas y entrega un tanto de la Póliza(s) Contable(s) a la Dirección de Contabilidad. Continúa en 577

577 Analista de la Gerencia de Operaciones Pasivas o Técnico Especializado(a) de la Gerencia de Operaciones Pasivasrealiza el cargo a la cuenta eje de la/el Cliente(s) a través de Caja SIAF (Sistema de Aplicación de Fondos) con la transacción680, núm. de cuenta, referencia, motivo y monto. Continúa en D94

D94 Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV) decide bloquear el remanente de la cuenta.SI NO


578 Analista de la Gerencia de Operaciones Pasivas o Técnico Especializado(a) de la Gerencia de Operaciones Pasivasrealiza el bloqueo de la Cuenta(s) de Cheques de la/el Cliente(s) mediante Sistema Integral Bancario Automatizado (SIBA ID4.0) en la ruta: Menú 2,4,1,1,No. de Sucursal,8.- Colocación de Condición, número de cuenta nueva y código de cuenta (10).Continúa en 579

579 Analista de la Gerencia de Operaciones Pasivas o Técnico Especializado(a) de la Gerencia de Operaciones Pasivasrealiza el bloqueo de fondos de acuerdo a la cantidad solicitada por la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV)mediante Sistema Integral Bancario Automatizado (SIBA ID 4.0) en la ruta: Menú 2,4,1,1,No. de Sucursal,10.- Bloqueo deFondos, número de cuenta nueva, referencia (fecha), código de bloqueo (2005), monto, y concepto (oficio ComisiónNacional Bancaria y de Valores (CNBV) y oficio de institución quien solicita bloqueo). Continúa en 580

580 Analista de la Gerencia de Operaciones Pasivas o Técnico Especializado(a) de la Gerencia de Operaciones Pasivaselabora oficio(s) de respuesta de la solicitud de desbloqueo de fondos con rúbrica del Gerente de Operaciones Pasivas,Subdirector(a) de Operaciones Pasivas y firma del Director(a) de Operaciones Bancarias, para informar al ÓrganoInterno de Control del traspaso realizado. Continúa en 581


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581 Analista de la Gerencia de Operaciones Pasivas o Técnico Especializado(a) de la Gerencia de Operaciones Pasivasarchiva la documentación en el Expediente(s) de Bloqueo/Desbloqueo de Cuentas de Cheques de la/el Cliente(s) comoantecedente para cualquier consulta o aclaración posterior del desbloqueo de la Cuenta(s) de Cheques, por instrucciones dela autoridad. FIN


Bloqueo.

582 Analista del Departamento de Administración de Pago genera mensualmente el reporte de cuentas de captación a la vistasin retiros en los últimos seis meses mediante Sistema Integral Bancario Automatizado (SIBA ID 4.0) en la ruta: Menú 8,4,8.-Cuentas sin Movimiento, del personal militar retirado y pensionado entregándolo al Gerente de Pago a Pensionados. Continúaen 583

583 Gerente de Pago a Pensionados revisa el archivo y lo remite a la Dirección de Operaciones Bancarias solicitando elbloqueo de las cuentas determinadas. Continúa en 584

584 Subdirector(a) de Operaciones Pasivas recibe solicitud de bloqueo por condición 33 de la Dirección de Fondos deAhorro y de Trabajo por correo electrónico anexando listado que contiene nombre de la/el Cliente(s) y Número de Cuentade Cheques. Continúa en 585

585 Subdirector(a) de Operaciones Pasivas turna correo electrónico al Analista de la Gerencia de Operaciones Pasivaspara realizar el bloqueo por condición 33. Continúa en 586

586 Analista de la Gerencia de Operaciones Pasivas realiza el bloqueo por condición 33 mediante Sistema Integral BancarioAutomatizado (SIBA ID 4.0) en la ruta: Menú 2,4,1,1,No. de Sucursal,8.- Colocación de Condición, No. de la cuenta, código 33y concepto del bloqueo. Continúa en 587

587 Analista de la Gerencia de Operaciones Pasivas verifica que se haya realizado el bloqueo por la condición 33 medianteSistema Integral Bancario Automatizado (SIBA ID 4.0) en la ruta: Menú 20,43.- Captura No. cuenta, opción 1, No. de cuenta,52 y F4 Continúa en 588

588 Analista de la Gerencia de Operaciones Pasivas notifica vía correo electrónico al Subdirector(a) de OperacionesPasivas y Gerente de Pago a Pensionados la realización de los bloqueos de las cuentas solicitadas. FIN

Desbloqueo.

589 Gerente de Sucursal o Encargado(a) de Sucursal o Supervisor(a) de Servicios recibe de la/el Cliente(s) solicitud verbaldel desbloqueo de la cuenta. Continúa en 590

590 Gerente de Sucursal o Encargado(a) de Sucursal o Supervisor(a) de Servicios verifica los datos de la cuenta bloqueadamediante SOFT-M en la ruta: Opción 3 Cuentas a la vista \ Consulta Cuentas \ 16 Alfabética por cuenta vieja. Continúa en 591

591 Gerente de Sucursal o Encargado(a) de Sucursal o Supervisor(a) de Servicios, solicita mediante correo electrónico eloficio(s) de solicitud de desbloqueo de fondos a la Dirección de Fondos de Ahorro y de Trabajo con lo siguiente: nombre dela/el Cliente(s), número de condición, número de la cuenta, tipo de operación, Sucursal(es), número de Identificación Oficialvigente con Fotografía y Firma, con las firmas del Gerente de Sucursal o Encargado(a) de Sucursal y Supervisor(a) deServicios y de Vo.Bo. de la/el Cliente(s), adjuntando copia fotostática de la Identificación Oficial vigente con Fotografía yFirma (con sello de "cotejado contra original" y firma) de la/el Cliente(s). Continúa en 592

592 Dirección de Fondos de Ahorro y de Trabajo recibe vía correo electrónico el oficio de oficio(s) de solicitud de desbloqueode fondos con la copia fotostática de la Identificación Oficial vigente con Fotografía y Firma (con el sello de"cotejado contraoriginal" y firma) de la/el Cliente(s) anexa. Continúa en 593

593 Dirección de Fondos de Ahorro y de Trabajo determina el desbloqueo de la cuenta. Continúa en D95

D95 Autoriza el desbloqueo de cuenta.SI NO


593.1 Dirección de Fondos de Ahorro y de Trabajo notifica a la Sucursal(es) que no procede el desbloqueo. FIN

594 Analista de la Gerencia de Operaciones Pasivas o Técnico Especializado(a) de la Gerencia de Operaciones Pasivasrecibe solicitud de desbloqueo por condición 33 de la Dirección de Fondos de Ahorro y de Trabajo por correo electrónicoanexando oficio enviado por la Sucursal(es). Continúa en 595

595 Analista de la Gerencia de Operaciones Pasivas realiza el desbloqueo por condición 33 mediante Sistema IntegralBancario Automatizado (SIBA ID 4.0) en la ruta: Menú 2,4,1,1,No. de Sucursal,9, clave delicada, No. de la cuenta, código 33 yconcepto de desbloqueo. Continúa en 596


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596 Analista de la Gerencia de Operaciones Pasivas verifica que se haya realizado el desbloqueo por la condición 33 medianteSistema Integral Bancario Automatizado (SIBA ID 4.0) en la ruta: Menú 20,43.- Captura No. cuenta, opción 1, No. de cuenta,52 y F4 Continúa en 597

597 Analista de la Gerencia de Operaciones Pasivas o Técnico Especializado(a) de la Gerencia de Operaciones Pasivasavisa por correo electrónico al Gerente de Sucursal o Encargado(a) de Sucursal o Supervisor(a) de Servicios y a laDirección de Fondos de Ahorro y de Trabajo del desbloqueo de cuenta. Continúa en 598

598 Gerente de Sucursal o Encargado(a) de Sucursal avisa verbalmente a la/el Cliente(s) que la cuenta se encuentradesbloqueada. FIN

Tasa de interés.


599 Jefe(a) de Departamento de Inversiones Institucionales o Gerente de Análisis de Mercado o Analista delDepartamento de Inversiones Institucionales recibe vía correo electrónico del Analista del Departamento de TesoreríaNacional (de Posición Financiera) la Tasa(s) de Interés Bruta del "Programa Cete para Empleados” vigente, y guarda en laIntranet ruta: Buzón: Ernesto Enríquez Ladinos/Carpetas Archivadas/Cetes Empleado. Continúa en 600

600 Jefe(a) de Departamento de Inversiones Institucionales o Gerente de Análisis de Mercado o Analista delDepartamento de Inversiones Institucionales consulta las Tasa(s) de Interés vigentes de los productos de captación, comose indica en las políticas particulares. Continúa en 601

601 Jefe(a) de Departamento de Inversiones Institucionales o Gerente de Análisis de Mercado o Analista delDepartamento de Inversiones Institucionales abre el archivo del COMITÉ TASAS ACTIVAS Y PASIVAS.XLS en la rutaF:\Tesorería\SESION COMITÉ\TASAS y en la hoja “PRONTUARIO” actualiza los campos "tasas de interés PRLV" y"Programa Cete Empleados". Continúa en 602

602 Jefe(a) de Departamento de Inversiones Institucionales o Gerente de Análisis de Mercado mantiene las Tasa(s) deInterés vigentes de los demás productos de captación a la vista para la nueva propuesta, guarda los cambios y cierra elCOMITÉ TASAS ACTIVAS Y PASIVAS.XLS. Continúa en 603

603 Jefe(a) de Departamento de Inversiones Institucionales o Gerente de Análisis de Mercado abre el archivo de TASASVISTA.xls el cual está vinculado al archivo del COMITÉ TASAS ACTIVAS Y PASIVAS.XLS e imprime el registro "TasasBrutas Productos de Captación a la Vista" (SE-R-107), al archivo de TASAS VISTA.xls que se encuentra en la rutaF:\TESORERIA\ERNESTO\VISTA. Continúa en 604

604 Jefe(a) de Departamento de Inversiones Institucionales o Gerente de Análisis de Mercado turna al Director(a) deTesorería y al Subdirector(a) de Tesorería el registro "Tasas Brutas Productos de Captación a la Vista" (SE-R-107) para suvalidación. Continúa en D96

D96 Las tasas son correctas.SI NO


604.1 Jefe(a) de Departamento de Inversiones Institucionales o Gerente de Análisis de Mercado realiza unanueva propuesta de Tasa(s) de Interés para los Productos de Vista. Continúa en 602

605 Jefe(a) de Departamento de Inversiones Institucionales o Gerente de Análisis de Mercado imprime para la Sesión delComité de Tesorería en hojas membretadas los registros: "Tasas Pasivas de Productos a la Vista Moneda Nacional yMoneda Extranjera" (SE-R-110 ), "Propuesta de Tasas del Producto de Cuenta Maestra" (SE-R-111), "Tasa Pasivas de Plazoy Sobretasas" (SE-R-112 ) del COMITÉ TASAS ACTIVAS Y PASIVAS.XLS hojas “VISTA memb”, “MAESTRA memb” y“Tasas Pasivas memb” e imprime en cada hoja por el anverso las firmas de enterado de la hoja “FIRMAS 1” validando que elnúmero de Sesión corresponda a la semana en curso. Continúa en 606

606 Jefe(a) de Departamento de Inversiones Institucionales o Gerente de Análisis de Mercado consulta después de cadaSesión de Comité las actas firmadas del Comité de Tesorería las cuales están en poder del Director(a) de Tesorería lasTasa(s) de Interés autorizadas de los productos de captación a la vista y las captura en los campos correspondientes de lahoja “TASAS VISTA” del archivo de TASAS VISTA.xls, las Tasa(s) de Interés vigentes aparecen vinculadas del archivo deCOMITÉ TASAS ACTIVAS Y PASIVAS.XLS si no se presentaron cambios. Continúa en 607

607 Jefe(a) de Departamento de Inversiones Institucionales o Gerente de Análisis de Mercado genera el archivo plano(actvista.prn) para subir las Tasa(s) de Interésal Sistema Integral Bancario Automatizado (SIBA ID 4.0), oprimiendo el botón"ACTUALIZA TASAS VISTA" el archivo de TASAS VISTA.xls y contestando “Aceptar” en los cuadros de diálogo que aparecene ingresa al Ícono activista ubicado en el escritorio, y contesta aceptar al mensaje de diálogo que aparece. Continúa en D97

D97 Información correcta de archivo plano (actvista.prn).SI NO



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608 Jefe(a) de Departamento de Inversiones Institucionales o Gerente de Análisis de Mercado realiza la carga de lasTasa(s) de Interés de los productos de vista mediante Sistema Integral Bancario Automatizado (SIBA ID 4.0) en la ruta: Menú16,21.- Carga de Tasas Vista oprime “s” en el cuadro de advertencia y oprime intro, toda la información queda consignada enel Reporte "Carga de Tasas Vista", el cual se imprime automáticamente y lo turna al Gerente de Análisis de Mercado.Continúa en 609

609 Jefe(a) de Departamento de Inversiones Institucionales imprime el Reporte "Tasas Vista", con las Tasa(s) de Interésvigentes de todos los productos de vista que fueron cargadas mediante Sistema Integral Bancario Automatizado (SIBA ID 4.0)en la ruta: Menú 16,18.- Reporte Tasas Vista, fecha del reporte y en el campo “Capture agrupación de producto" ingresa 99para generar todas las tasas y da intro, regresa al menú anterior con F3 y con F9, para “liberar” la impresión, en el campo“Opc” digita 6 y da doble intro y turna el registro "Tasas Brutas Productos de Captación a la Vista" (SE-R-107) al Gerente deAnálisis de Mercado. Continúa en 610

610 Gerente de Análisis de Mercado o Subdirector(a) de Tesorería concilia las tasas de Sistema Integral BancarioAutomatizado (SIBA ID 4.0) del Reporte "Carga de Tasas Vista" y Reporte "Tasas Vista" contra las del registro "Tasas BrutasProductos de Captación a la Vista" (SE-R-107). Continúa en D98

D98 Las tasas son correctas.SI NO


611 Jefe(a) de Departamento de Inversiones Institucionales o Gerente de Análisis de Mercado guarda como valores elregistro "Tasas Brutas Productos de Captación a la Vista" (SE-R-107) mediante el BASE LIGADO VISTA.xls en la rutaF:\TESORERIA\ERNESTO\VISTA\Tasas Vista Histórico, mediante “guardar como” en la misma ruta con el formatoTVISTA_aaaamm y lo envía por correo electrónico a la/el Analista del Departamento de Tesorería Nacional para guardarel mensaje en la ruta: Buzón: Ernesto Enríquez Ladinos/Carpetas archivadas/Ernesto/Tasas Vista, el mismo día del últimoComité de Tesorería o a más tardar el último día hábil de fin de mes. Continúa en 612

612 Analista del Departamento de Tesorería Nacional recibe vía correo electrónico las Tasa(s) de Interés de vista a operar yabre el Tasas pasivas-activas.xls en la hoja “PRONTUARIO2”, captura las Tasa(s) de Interés en los campos correspondientesy en la hoja "tasas pasivas" oprime el botón “actualiza archivos”, oprime “aceptar” en los cuadros de diálogo que aparecen,guarda y cierra el archivo, generando automáticamente el Prontuario de tasas brutas pasivas (SE-R-117) en la rutaC:\ISRAEL\Tasas pasivas activas el mismo día del último Comité de Tesorería o más tardar el último día hábil de fin de mes.Continúa en 613

613 Analista del Departamento de Tesorería Nacional envía el Prontuario de tasas brutas pasivas (SE-R-117) como archivoadjunto vía correo electrónico al grupo “Prontuario”, el cual ya tiene predeterminado las personas a las que se les envía. FIN

Reportes.


614 Analista de la Gerencia de Operaciones Pasivas o Técnico Especializado(a) de la Gerencia de Operaciones Pasivasgenera los Reportes LIDE mes anterior , mediante Sistema Integral Bancario Automatizado (SIBA ID 4.0) en la ruta: Menú2,2,999,77.- Reportes LIDE mes anterior y pulsa F7 para procesar la información. Continúa en 615

615 Analista de la Gerencia de Operaciones Pasivas o Técnico Especializado(a) de la Gerencia de Operaciones Pasivasgenera el Archivo "Idedet.tto", haciendo doble clic en el Ícono Idedet ubicado en el escritorio de la PC, mostrando el cuadro dedialogo de transferencia de datos. Continúa en 616

616 Analista de la Gerencia de Operaciones Pasivas o Técnico Especializado(a) de la Gerencia de Operaciones Pasivasgenera el Archivo "Idemovi.tto", haciendo doble clic en el Ícono Idemovi ubicado en el escritorio de la PC, mostrando el cuadrode dialogo de transferencia de datos. Continúa en 617

617 Analista de la Gerencia de Operaciones Pasivas o Técnico Especializado(a) de la Gerencia de Operaciones Pasivasabre el archivo de Depósitos en Efectivo.xls , ubicado en la ruta D:Archivos IDE/IDE. Continúa en 618

618 Analista de la Gerencia de Operaciones Pasivas o Técnico Especializado(a) de la Gerencia de Operaciones Pasivasabre el archivo de Archivo "Idedet.tto", ubicado en la ruta: D:Archivos IDE/IDE. Continúa en 619

619 Analista de la Gerencia de Operaciones Pasivas o Técnico Especializado(a) de la Gerencia de Operaciones Pasivasabre el archivo de Idedet.xls, selecciona y copia la información de la columna C (icodcli) y columna F (Imontot). Continúa en 620

620 Analista de la Gerencia de Operaciones Pasivas o Técnico Especializado(a) de la Gerencia de Operaciones Pasivaspega los datos copiados del Idedet.xls en el archivo de Excel Depósitos en Efectivo.xls en las columnas O(CODCLI) y P(MONTO). Continúa en 621

621 Analista de la Gerencia de Operaciones Pasivas o Técnico Especializado(a) de la Gerencia de Operaciones Pasivascopia la información de la columna O (codcli) y y pegar en la columna B (CODCLI). Continúa en 622

622 Analista de la Gerencia de Operaciones Pasivas o Técnico Especializado(a) de la Gerencia de Operaciones Pasivasselecciona del archivo Idemovi.xls y elimina la información de la columna B y de la D a la T. Continúa en 623


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623 Analista de la Gerencia de Operaciones Pasivas o Técnico Especializado(a) de la Gerencia de Operaciones Pasivasobtiene la información sobre el número de cuenta y nombre de la/el Cliente(s), escribiendo la formula: BUSCARV (B4,IDEMOVI!$A$1:$C$61570, 2,0) en la columna C (cuenta) en la primera fila o donde comiencen los datos en el archivo deExcel Depositos en Efectivo.xls , esta formula obtendra los datos del archivo Idemovi.xls. Continúa en 624

624 Analista de la Gerencia de Operaciones Pasivas o Técnico Especializado(a) de la Gerencia de Operaciones Pasivasobtiene la información sobre el número de cuenta y nombre de la/el Cliente(s), escribiendo la formula: BUSCARV (B4,IDEMOVI!$A$1:$C$61570, 3,0) en la columna D (nombre) en la primera fila o donde comiencen los datos en el archivo deExcel Depositos en Efectivo.xls , esta formula obtendra los datos del archivo Idemovi.xls. Continúa en 625

625 Analista de la Gerencia de Operaciones Pasivas o Técnico Especializado(a) de la Gerencia de Operaciones Pasivascopia las dos formulas y pega en todas las filas para localizar las cuentas y nombre de los Cliente(s) para cada numero decodcli. Continúa en 626

626 Analista de la Gerencia de Operaciones Pasivas o Técnico Especializado(a) de la Gerencia de Operaciones Pasivasrealiza el cuadre de totales entre el archivo Depósitos en Efectivo.xls entre el total del archivo y la columna F del archivoIdedet.xls. Continúa en 627

627 Analista de la Gerencia de Operaciones Pasivas o Técnico Especializado(a) de la Gerencia de Operaciones Pasivasgenera los Reportes de información de clientes con depósitos superiores a $15000, mediante Sistema Integral BancarioAutomatizado (SIBA ID 4.0) en la ruta: Menú 2,4,1,29,44,1.- Proceso Mensual de Cobro de LIDE y pulsa F7 para procesar lainformación. Continúa en 628

628 Analista de la Gerencia de Operaciones Pasivas o Técnico Especializado(a) de la Gerencia de Operaciones Pasivasgenera el listado con la información de Cliente(s) que realizarón depósitos en efectivo superiores a $15,000 medianteSistema Integral Bancario Automatizado (SIBA ID 4.0) en la ruta: Menú 2,2,999,75.- Listado IDE cob/pen cierre men. . Continúaen 629

629 Analista de la Gerencia de Operaciones Pasivas o Técnico Especializado(a) de la Gerencia de Operaciones Pasivasingresa al spool e imprimir el archivo”LIPLIDE070”. Continúa en 630

630 Analista de la Gerencia de Operaciones Pasivas o Técnico Especializado(a) de la Gerencia de Operaciones Pasivasverifica que sean iguales el total de depósitos en efectivo del archivo “LIPLIDE070” con el archivo “DEPOSITOS enefectivo”. Continúa en 631

631 Analista de la Gerencia de Operaciones Pasivas o Técnico Especializado(a) de la Gerencia de Operaciones Pasivasresguarda el archivo “LIPLIDE070”. FIN

Impuestos.


632 El Director(a) de Tesorería en la última sesión de mes, somete a la aprobación del Comité de Tesorería, las Tasa(s) deInterés que serán pagadas a fin de mes para los productos de captación a la vista. Continúa en D99

D99 Tasa(s) de Interés aprobadas por el Comité de Tesorería.SI NO


632.1 El Director(a) de Tesorería, genera nuevamente la propuesta de las Tasa(s) de Interés de los productos decaptación a la vista que serán pagadas a fin de cada mes para la aprobación del Comité de Tesorería.Continúa en 632

633 El Director(a) de Tesorería turna las Tasa(s) de Interés aprobadas por el Comité de Tesorería al Jefe(a) de Departamentode Inversiones Institucionales o Gerente de Análisis de Mercado. Continúa en 634

634 Jefe(a) de Departamento de Inversiones Institucionales o Gerente de Análisis de Mercado realiza la carga de lasTasa(s) de Interés mediante Sistema Integral Bancario Automatizado (SIBA ID 4.0) en la ruta: Menú 16,21.- Carga de TasasVista y/o en la ruta: Menú 16,22.- Actualización de Tasas PRLV. Continúa en 635

635 Director(a) de Informática instruye la ejecución del proceso nocturno diario el último día del mes para la generación delpago de intereses y retención de Impuesto Sobre la Renta (ISR). Continúa en 636

636 El Gerente de Operaciones Pasivas verifica mediante un comparativo en Hoja de cálculo (Excel) los intereses pagados eImpuesto Sobre la Renta (ISR) retenido por productos en el mes actual y contra el mes anterior y contra el Prontuario de tasasbrutas pasivas (SE-R-117) emitido por la Dirección de Tesorería. Continúa en D100

D100 Los montos son correctos.SI NO

FIN Continúa en la actividad 636.1


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636.1 El Gerente de Operaciones Pasivas notifica al Director(a) de Operaciones Bancarias y al Director(a) deTesorería las diferencias detectadas. FIN

Estados de cuenta.


637 Jefe(a) de Departamento de Servicios, Impuestos y Cámara de Compensación envía papelería al Jefe(a) deDepartamento de Centro de Cómputo y Seguridad de Acceso a Usuarios para la generación de los Estado(s) de Cuenta.Continúa en 638

638 Jefe(a) de Departamento de Centro de Cómputo y Seguridad de Acceso a Usuarios recibe papelería enviada por elJefe(a) de Departamento de Servicios, Impuestos y Cámara de Compensación para la impresión masiva de losEstado(s) de Cuenta. Continúa en 639

639 Jefe(a) de Departamento de Servicios, Impuestos y Cámara de Compensación inicia la generación de Estado(s) deCuenta de cheques de pagadurías militares el primer día de cada mes mediante Sistema Integral Bancario Automatizado(SIBA ID 4.0) en la ruta: Menú 2,4,1,44,Clave delicada y genera el archivo SCTR559T. Continúa en 640

640 Jefe(a) de Departamento de Servicios, Impuestos y Cámara de Compensación valida que la información contenida enlos Estado(s) de Cuenta del archivo SCTR559T cumplan con las Disposiciones de Carácter General Relativa a los Arts.11,12,13 y 23 de la LTOSF. y verifica que las fechas de corte y periodo sean correctas. Continúa en D101

D101 Información correcta.SI NO


641 Jefe(a) de Departamento de Servicios, Impuestos y Cámara de Compensación solicita la impresión aleatoria de pruebade los Estado(s) de Cuenta de Pagadurías, Cheques e Inversión Estratégica al Jefe(a) de Departamento de Centro deCómputo y Seguridad de Acceso a Usuarios. Continúa en 642

642 Jefe(a) de Departamento de Centro de Cómputo y Seguridad de Acceso a Usuarios realiza impresión aleatoria deprueba de los Estado(s) de Cuenta de Pagadurías, Cheques e Inversión Estratégica y entrega impresión prueba de losEstado(s) de Cuenta al Jefe(a) de Departamento de Servicios, Impuestos y Cámara de Compensación. Continúa en 643

643 Jefe(a) de Departamento de Servicios, Impuestos y Cámara de Compensación verifica que la caída de datos en lasimpresiones aleatorias de Estado(s) de Cuenta sea correcta además de que los Estado(s) de Cuenta cumplan con lasDisposiciones de Carácter General Relativa a los Arts. 11,12,13 y 23 de la LTOSF.. Continúa en D102

D102 Impresión correcta.SI NO


643.1 Jefe(a) de Departamento de Servicios, Impuestos y Cámara de Compensación solicita corrección decampos incorrectos de los Estado(s) de Cuenta al Jefe(a) de Departamento de Centro de Cómputo ySeguridad de Acceso a Usuarios. Continúa en 641

644 Jefe(a) de Departamento de Servicios, Impuestos y Cámara de Compensación entrega la orden de proceso para laimpresión masiva mensual de los Estado(s) de Cuenta al Jefe(a) de Departamento de Centro de Cómputo y Seguridad deAcceso a Usuarios. Continúa en 645

645 Jefe(a) de Departamento de Centro de Cómputo y Seguridad de Acceso a Usuarios inicia proceso de impresión deEstado(s) de Cuenta para pagadurías, Cheques e Inversión Estratégica. Continúa en 646

646 Jefe(a) de Departamento de Centro de Cómputo y Seguridad de Acceso a Usuarios entrega impresiones de Estado(s)de Cuenta para Pagadurías en los dos primeros días hábiles de cada mes y para Cheques e Inversión Estratégica entregaen el tercer, cuarto y quinto día hábil de cada mes al Jefe(a) de Departamento de Servicios, Impuestos y Cámara deCompensación. Continúa en 647

647 Jefe(a) de Departamento de Servicios, Impuestos y Cámara de Compensación recibe impresiones de Estado(s) deCuenta de pagadurías el primer y segundo día hábil de cada mes para su entrega en pagadurías. Continúa en 648

648 Jefe(a) de Departamento de Servicios, Impuestos y Cámara de Compensación remite los Estado(s) de Cuenta aSucursal(es) previa separación el primer y segundo día hábil de cada mes. Continúa en 649

649 Jefe(a) de Departamento de Servicios, Impuestos y Cámara de Compensación recibe del Departamento de Centro deCómputo y Seguridad de Acceso a Usuarios(as) el 3er. y 4to. día hábil de cada mes los Estado(s) de Cuenta de chequese inversiones “domicilio y retenidos”. Continúa en 650


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650 Jefe(a) de Departamento de Servicios, Impuestos y Cámara de Compensación verifica el status de los Estado(s) deCuenta y separa Estado(s) de Cuenta por status domicilio (código postal) y status retenidos para realizar su envío. Continúa enD103

D103 Estado(s) de Cuenta a domicilio.SI NO


650.1 Jefe(a) de Departamento de Servicios, Impuestos y Cámara de Compensación turna Estado(s) deCuenta con status de retener a la Gerencia de Archivos y Correspondencia para su entrega enSucursal(es). FIN

651 Jefe(a) de Departamento de Servicios, Impuestos y Cámara de Compensación turna Estado(s) de Cuenta con status dedomicilio a la Gerencia de Archivos y Correspondencia para su envió por Servicio Postal Mexicano (SEPOMEX). Continúaen 652

652 Gerencia de Archivos y Correspondencia entrega a Servicio Postal Mexicano (SEPOMEX) los Estado(s) de Cuenta paraque se entreguen en sus diferentes destinos. FIN


653 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta recibe petición de la/el Cliente(s) para realizar la reimpresión de Estado(s) deCuenta. Continúa en 654

654 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta verifica la identidad de la/el Cliente(s) con Identificación Oficial vigente con Fotografíay Firma validando que este sea la/el Titular de la Cuenta para poder generar la Reimpresión de Estado(s) de Cuenta. Continúaen D104

D104 Cliente(s) plenamente identificado.SI NO

Continúa en la actividad 655 FIN

655 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta realiza el llenado del formato de reimpresión de estados de cuenta (FOBA-2010) deacuerdo a los campos de llenado, obtiene la firma autógrafa de la/el Cliente(s) y firma autógrafa del Gerente de Sucursal oEncargado(a) de Sucursal. Continúa en 656

656 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta ingresa al Sistema Odwek y genera el Estado(s) de Cuenta solicitado. Continúa en 657

657 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta entrega Estado(s) de Cuenta solicitados por la/el Cliente(s). FIN


658 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta recibe petición verbal de la/el Cliente(s) de impresión de Estado(s) de Cuenta parcialy solicita la Identificación Oficial vigente con Fotografía y Firma de la/el Cliente(s) para identificarlo. Continúa en 659

659 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta verifica que la/el Cliente(s) sea la/el Titular de la Cuenta, Cotitular(es) de laCuenta, Representante Legal y terceros autorizados según sea el caso, en el sistema SOFT-M mediante la siguiente ruta:Opción 3 Cuentas a la vista \ Consulta Cuentas \ 16 Alfabética por cuenta vieja. Continúa en D105

D105 Cliente(s) es la/el Titular de la Cuenta.SI NO


659.1 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta informa a la/el Cliente(s) que no se puede el requerimiento. FIN

660 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta obtiene nombre, Registro Federal de Contribuyente (RFC) del Cliente(llave Única) ynúmero de Cuenta para iniciar la impresión de Estado de Cuenta Parcial. Continúa en 661

661 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta ingresa a SOFT-M mediante la ruta: Opción 3 Cuentas a la Vista \ Impresión deMovimientos de Cuentas e ingresa datos de la/el Cliente(s) que son: Registro Federal de Contribuyente (RFC) del Cliente(Llave Única), número de cuenta y el período (desde-hasta) de acuerdo a las políticas particulares. Continúa en 662

662 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta genera el spool de la impresión de Estado(s) de Cuenta parcial oprimiendo F9 yselecciona la impresora de salida y entrega el Estado(s) de Cuenta parcial a la/el Cliente(s). FIN



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663 Director(a) de Contabilidad elabora oficio con las características y condiciones para la emisión de la Constancia(s) dePercepciones y Retenciones por Intereses (Interés Real) y lo envía a la Dirección de Operaciones Bancarias con copia a laDirección de Informática. Continúa en 664

664 Subdirector(a) de Desarrollo de Sistemas genera en el Sistema Integral Bancario Automatizado (SIBA ID 4.0) la versión deprueba de la Constancia(s) de Percepciones y Retenciones por Intereses (Interés Real) para la validación de la Dirección deOperaciones Bancarias y de la Dirección de Contabilidad. Continúa en 665

665 Subdirector(a) de Operaciones Pasivas verifica los cálculos del interés real, tomando una muestra de Constancia(s) dePercepciones y Retenciones por Intereses (Interés Real) por cada producto. Continúa en 666

666 Gerente Fiscal verifica la información y características de la Constancia(s) de Percepciones y Retenciones por Intereses(Interés Real). Continúa en D106

D106 La información de la Constancia(s) de Percepciones y Retenciones por Intereses (Interés Real) es correcta.SI NO


666.1 Subdirector(a) de Operaciones Pasivas y Gerente Fiscal notifica al Subdirector(a) de Desarrollo deSistemas las adecuaciones requeridas en la Constancia(s) de Percepciones y Retenciones por Intereses(Interés Real). Continúa en 666.2

666.2 Subdirector(a) de Desarrollo de Sistemas realiza las adecuaciones requeridas en la Constancia(s) dePercepciones y Retenciones por Intereses (Interés Real) y lo presenta para la validación de la Dirección deOperaciones Bancarias y de la Dirección de Contabilidad. Continúa en 665

667 Subdirector(a) de Operaciones Pasivas y Gerente Fiscal notifica al Subdirector(a) de Desarrollo de Sistemas suconformidad con la Constancia(s) de Percepciones y Retenciones por Intereses (Interés Real). Continúa en 668

668 Subdirector(a) de Desarrollo de Sistemas realiza la impresión de todas las Constancia(s) de Percepciones y Retencionespor Intereses (Interés Real) y las remite vía oficio a la Dirección de Operaciones Bancarias para su envío a lasSucursal(es) correspondientes. Continúa en 669

669 Subdirector(a) de Operaciones Pasivas separa las Constancia(s) de Percepciones y Retenciones por Intereses (InterésReal) por Sucursal(es) y las remite vía valija a las Sucursal(es) correspondientes anexando una relación del Cliente(s) delos que se emitió Constancia(s) de Percepciones y Retenciones por Intereses (Interés Real) para recabar acuse de recibo.Continúa en 670

670 Gerente de Sucursal o Encargado(a) de Sucursal recibe solicitud verbal de la/el Cliente(s) para obtener Constancia(s) dePercepciones y Retenciones por Intereses (Interés Real) y le solicita su Identificación Oficial vigente con Fotografía y Firmapara verificar que es el Titular de la Cuenta. Continúa en D107

D107 Es la/el Titular de la Cuenta.SI NO


670.1 Gerente de Sucursal o Encargado(a) de Sucursal informa la/el Cliente(s) que no le puede entregar laConstancia(s) de Percepciones y Retenciones por Intereses (Interés Real) por no ser el Titular de la Cuenta.Continúa en 674

671 Gerente de Sucursal o Encargado(a) de Sucursal entrega a la/el Cliente(s) la Constancia(s) de Percepciones yRetenciones por Intereses (Interés Real) recabando acuse de recibo y conservando copia fotostática de la IdentificaciónOficial vigente con Fotografía y Firma (con el sello de "cotejado contra original" y firma). Continúa en 672

672 Gerente de Sucursal o Encargado(a) de Sucursal envía a la Subdirección de Operaciones Pasivas mediante valija elacuse de recibo de la Constancia(s) de Percepciones y Retenciones por Intereses (Interés Real). Continúa en 673

673 Subdirector(a) de Operaciones Pasivas resguarda el acuse de recibo de la Constancia(s) de Percepciones y Retencionespor Intereses (Interés Real) en el Expediente(s) de Entrega de Constancia(s) de Interés Real de los Productos de Captación.Continúa en 674

674 Director(a) de Informática remite mediante oficio a la Dirección de Contabilidad el (los) Disco CD conteniendo lainformación del interés real de la/el Cliente(s) de productos de captación. Continúa en 675

675 Director(a) de Contabilidad entrega al Servicio de Administración Tributaria (SAT) el Disco CD conteniendo lainformación del interés real pagado a la/el Cliente(s) de productos de captación. FIN

Cancelación interna de cuentas.



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676 Gerente de Operaciones Pasivas o Jefe(a) de Departamento de Inversión y Cuenta Corriente cada mes emiten cartas alas/los Cliente(s) informando que si sus cuentas de cheque o ahorros no tienen movimiento de depósito o retiro, en 90 díasserán traspasadas a la cuenta global, obteniendo la base de datos para generar las cartas de las/los Cliente(s) medianteSistema Integral Bancario Automatizado (SIBA ID 4.0) en la ruta 2,4,1,29,24,9. Continúa en 677

677 Gerente de Operaciones Pasivas o Jefe(a) de Departamento de Inversión y Cuenta Corriente el primer día hábil de cadames corre un proceso en el Sistema Integral Bancario Automatizado (SIBA ID 4.0), para traspasar las cuentas de cheques yahorros con 3 o más años sin movimientos, a los productos de la cuenta global que les corresponda y les coloca de formaautomática la condición 34, en la ruta 2,4,1,29,24 con las opciones: 1 .- Identifica ctas a enviar BEN61 2 .- Reporte de ctas a enviar BEN61 3 .- Cambia producto a CTAS-BEN61 4 .- Reporte de ctas trasferidas 61 Continúa en 678

678 Gerente de Sucursal o Encargado(a) de Sucursal en caso de que un Cliente(s) se presente a realizar un depósito, retiro ocancelación de alguna cuenta traspasada a la “Cuenta Global”, solicita a la Gerencia de Operaciones Pasivas el desbloqueode la cuenta por correo interno mediante el formato establecido. Continúa en 679

679 Jefe(a) de Departamento de Inversión y Cuenta Corriente o Técnico Especializado(a) de la Gerencia de OperacionesPasivas ingresa al Sistema Integral Bancario Automatizado (SIBA ID 4.0) en la ruta 2,4,1,29,24,5 , con el fin de regresar lacuenta a su producto original y realizar también la eliminación de la condición 34 mediante la ruta Menú 2,4,1,1,9, clavedelicada. Continúa en 680

680 Gerente de Operaciones Pasivas o Jefe(a) de Departamento de Inversión y Cuenta Corriente el día 10 de cada mesrealiza el cálculo de la tasa de interés a pagar en los productos de la cuenta global y la ingresa al Sistema Integral BancarioAutomatizado (SIBA ID 4.0) en la ruta 2,4,1,5. Continúa en 681

681 Gerente de Operaciones Pasivas o Jefe(a) de Departamento de Inversión y Cuenta Corriente dentro de los 10 primerosdías del mes de enero de cada año, corre un proceso en Sistema Integral Bancario Automatizado (SIBA ID 4.0) en la ruta2,4,1,29,24, 14 y 15, con el fin de cancelar las cuentas que ya han cumplido 3 años en la cuenta global (6 o más años sinmovimiento) y cuyo saldo no exceda a las 300 UMA, las cuales prescriben a favor del Patrimonio de la Beneficencia Pública.Nota. El proceso anterior de forma automática deja las cuentas sin saldo, las cancela y el importe se registra en la cuentacontable 2311900000000182. Continúa en 682

682 Gerente de Operaciones Pasivas instruye al Técnico Especializado(a) de la Gerencia de Operaciones Pasivas para laelaboración del Cheque de caja por el monto de las cuentas y cheques de caja que se cancelaron por haber cumplido el plazode 3 años en la cuenta global. Continúa en 683

683 Gerente de Operaciones Pasivas recaba las firmas de autorización del Subdirector(a) de Operaciones Pasivas y delDirector(a) de Operaciones Bancarias para la emisión del Cheque(s) de Caja. Continúa en 684

684 Gerente de Operaciones Pasivas entrega mediante oficio a la Dirección de Administración del Patrimonio de laBeneficencia Pública el Cheque(s) de Caja obteniendo recibo por el monto del mismo. Continúa en 685

685 Gerente de Operaciones Pasivas envía mediante oficio al Departamento de Guarda Valores el recibo por el monto delCheque(s) de Caja entregado al Patrimonio de la Beneficencia Pública, recabando acuse de recibo como comprobante deresguardo. Continúa en 686

686 Gerente de Operaciones Pasivas archiva el acuse de recibo por la entrega al Departamento de Guarda Valores del recibopor el monto del Cheque(s) de Caja. Continúa en 687

687 Gerente de Operaciones Pasivas envía oficio a la Comisión Nacional Bancaria y de Valores notificando sobre elcumplimiento del LIC - Tit 3° - Cap II - Art 61 dentro de los dos primeros meses de cada año. FIN

D. Administración de los Servicios Solicitados por el Cliente.

Chequeras.


688 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta o Jefe(a) de Departamento de Centro de Atención Telefónica recibe de la/elCliente(s) la solicitud de una nueva chequera de manera verbal o vía Teléfono y registra la solicitud mediante SOFT-M en laruta: Opción 3 Cuentas a la Vista \ Solicitud de Chequeras. Continúa en 689

689 Jefe(a) de Departamento de Servicios, Impuestos y Cámara de Compensación genera diariamente después de las17:00hrs el archivo plano de chequeras solicitadas por sucursal "ddmmaa.prn" mediante Sistema Integral BancarioAutomatizado (SIBA ID 4.0) en la ruta: Menú 2,4,12,Clave delicada, 2,4,4,999,2, F7(muestra el número total de chequerassolicitadas). Continúa en 690

690 Jefe(a) de Departamento de Servicios, Impuestos y Cámara de Compensación genera y renombra el archivo plano dechequeras solicitadas por sucursal "ddmmaa.prn" con el prefijo BJ y la fecha (BJddmmaa) y lo envía mediante Correoelectrónico "Externo" al Proveedor de Chequeras. Continúa en 691


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691 Jefe(a) de Departamento de Almacén General recibe del Proveedor de Chequeras al día hábil siguiente a la solicitud laschequeras empaquetadas por Sucursal(es), verificando el total de las chequeras recibidas contra la relación presentada porel proveedor. Continúa en 692

692 Jefe(a) de Departamento de Almacén General entrega mediante oficio las chequeras y la relación de las mismas a laGerencia de Archivos y Correspondencia, para su envío a la Sucursal(es), recabando acuse de recibo. Continúa en 693

693 Gerente de Archivos y Correspondencia envía vía valija las chequeras y la relación de las mismas a la Sucursal(es),recabando acuse de recibo . Continúa en 694

694 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta verifica ralación, firma acuse, obtiene las chequeras y anota en la tarjeta de control dechequeras de la cuenta la fecha y folios de las chequeras recibidas y las registra en el inventario mediante SOFT-M en laruta: Opción 3 Cuentas a la Vista \ nuevo inventario de chequeras. Continúa en 695

695 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta indica a la/el Cliente(s)vía Teléfonoacuda para para la recepción de la chequera.Continúa en 696

696 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta solicita a la/el Cliente(s) su Identificación Oficial vigente con Fotografía y Firma y eltalón de entrega de dotaciones y verifica que sea la/el Titular de la Cuenta, Cotitular(es) de la Cuenta, RepresentanteLegal y terceros autorizados según sea el caso o la persona autorizada para la recepción de la chequera. Continúa en D108

D108 Es la persona autorizada para recibir la chequera.SI NO


696.1 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta informa que no se puede atender el requerimiento. FIN

697 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta entrega la chequera a la/el Cliente(s) recabando acuse de la tarjeta de control dechequeras y en el talón de entrega de dotaciones, activa las chequeras mediante SOFT-M en la ruta: Opción 3 Cuentas a laVista \ entrega chequeras al cliente, captura los datos solicitados. Continúa en 698

698 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta resguarda la tarjeta de control de chequeras y el talón de entrega de dotaciones en elExpediente(s) de entrega de chequeras. Continúa en 699

699 Jefe(a) de Departamento de Servicios, Impuestos y Cámara de Compensación realiza una conciliación mensual en Excelcomparando con las cifras del Proveedor de Chequeras recibidas vía Correo electrónico "Externo" contra su reporte interno yturna la factura al Director(a) de Operaciones Bancarias. Continúa en 700

700 Director(a) de Operaciones Bancarias firma de conformidad la factura del Proveedor de Chequeras y la remite a laSubdirección de Recursos Materiales para el pago de la misma. FIN


701 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta obtiene de la/el Cliente(s) el Reporte de Cheques Extraviados y su IdentificaciónOficial vigente con Fotografía y Firma y verifica que sea la/el Titular de la Cuenta, Cotitular(es) de la Cuenta,Representante Legal, Beneficiarios(as) y terceros autorizados según sea el caso mediante SOFT-M en la ruta: Opción 3Cuentas a la vista \ Consulta Cuentas \ 16 Alfabética por cuenta vieja. Continúa en D109

D109 Es persona autorizada para alertar.SI NO


701.1 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta notifica que no puede realizar el alerto del cheque por no ser lapersona autorizada. FIN

702 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta verifica que el(los) cheque(s) no hay(n)a sido cobrado(s) mediante SOFT-M en laruta: Opción 3 Cuentas a la vista \ Consulta de Firma Cta. Cheques. Continúa en D110

D110 El(los) cheque(s) está(n) pendiente(s) de cobro.SI NO


702.1 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta notifica a la/el Cliente(s) que no puede realizar el alerto del chequeporque el cheque ya fue cobrado. FIN

703 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta realiza el alerto de cheque(s) mediante SOFT-M en la ruta: Opción 3 Cuentas a lavista \ Alerto de cheques, registrando número de cuenta, número de cheque, nombre de la/el Titular de la Cuenta oBeneficiarios(as) y motivo del alerto. Continúa en 704


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704 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta informa a la/el Cliente(s) que el(los) cheque(s) ha(n) sido alertado(s) y conserva elReporte de Cheques Extraviados y copia fotostática de la Identificación Oficial vigente con Fotografía y Firma (con el sello de"cotejado contra original" y firma), de la/el Titular de la Cuenta, Cotitular(es) de la Cuenta, Representante Legal,Beneficiarios(as) y terceros autorizados según sea el caso, como evidencia del alerto. FIN


705 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta obtiene de la/el Cliente(s) el cheque a protestar y comprueba que cumpla losrequisitos de protesto, de acuerdo a las políticas particulares. Continúa en D111

D111 Cumple con los requisitos.SI NO


705.1 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta indica a la/el Cliente(s) la causa por la que no puede ser protestado.FIN

706 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta estampa en el reverso del documento el sello de protesto anotando la causa (deacuerdo a las políticas particulares), fecha, hora, Sucursal(es); así mismo, recaba la firma del Gerente de Sucursal,Supervisor(a) de Servicios o Cajero(a) Principal para formalizar el protesto. Continúa en 707

707 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta entrega el cheque a la/el Cliente(s) e integra en el expediente correspondientefotocopia del cheque por ambos lados, la pantalla en la que el sistema muestra que la cuenta no presentó saldo a la fecha delProtesto y si el documento es nominativo, copia fotostática de la Identificación Oficial vigente con Fotografía y Firma (con elsello de "cotejado contra original" y firma) del portador del documento. FIN

Tarjeta de débito.


708 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta recibe de la/el Cliente(s) la documentación requerida para la expedición de la(s)Tarjeta(s) de Débito adicional(es). Continúa en D112

D112 Documentación completa.SI NO


708.1 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta informa a la/el Cliente(s) los documentos faltantes para formalizar susolicitud, devuelve su documentación. FIN

709 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta comprueba que las copias coincidan con los originales, plasmando en las copias elsello con la leyenda “Cotejado contra el Original”, estampa nombre y firma; posteriormente devuelve los originales a la/elCliente(s). Continúa en 710

710 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta ingresa a SOFT-M capturando usuario y contraseña, genera la solicitud de la tarjetaadicional registrando los datos solicitados en la ruta: Opción 3.- Cuentas a la Vista \ Solicitud de Tarjeta Adicional. Continúa en711

711 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta informa a la/el Cliente(s) que fue registra la solicitud de su tarjeta y el tiempoestipulado para pasar a recogerla a la Sucursal(es). Continúa en 712

712 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta al final del día emite reporte de la con el detalle de las Tarjeta(s) de Débito solicitadasmediante SOFT-M en la ruta Opción 3 Cuentas a la vista \ Reporte Altas Tarjeta Debito y verifica se encuentren incluidas lasoperadas en las aperturas o nuevas solicitudes. Continúa en 713

713 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta envía Solicitud de Tarjeta de Débito Adicional (FCRE-3108) a la Subdirección deAcceso y Autenticación. FIN

Mantenimiento de datos personales.


En sucursal.


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714 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta obtiene de la/el Cliente(s) la Carta Solicitud de Modificación de Cuenta de Cheques ysu Identificación Oficial vigente con Fotografía y Firma y verifica que sea la/el Titular de la Cuenta, Cotitular(es) de laCuenta, Representante Legal y terceros autorizados según sea el caso, mediante SOFT-M en la ruta Opción 3 Cuentas a lavista \ Consulta Cuentas \ 16 Alfabética por cuenta vieja. Continúa en D113

D113 Es persona autorizada.SI NO


714.1 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta notifica a la/el Cliente(s) que la modificación tiene que ser solicitadapersonalmente por la persona autorizada. FIN

715 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta verifica en la Carta Solicitud de Modificación de Cuenta de Cheques el cambiosolicitado por el Cliente(s). Continúa en D114

D114 Modificación distinta a RFC, nombre de la/el Cliente(s), tipo de persona y esquema de comisiones.SI NO


715.1 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta turna al Gerente de Sucursal o Encargado(a) de Sucursal la CartaSolicitud de Modificación de Cuenta de Cheques y copia fotostática de la Identificación Oficial vigente conFotografía y Firma (con el sello de "cotejado contra original" y firma) de la/el Cliente(s) y le informa el tipo demodificación solicitada. Continúa en 715.2

715.2 Gerente de Sucursal o Encargado(a) de Sucursal elabora oficio de solicitud de mantenimiento de cuentade cheques dirigido a la Dirección de Operaciones Bancarias, anexando la Carta Solicitud de Modificaciónde Cuenta de Cheques. Continúa en 715.3

715.3 Gerente de Sucursal o Encargado(a) de Sucursal envía a la Dirección de Operaciones Bancarias porcorreo electrónico el oficio de solicitud de mantenimiento de cuenta de cheques, anexando la Carta Solicitudde Modificación de Cuenta de Cheques, para actualizar la base de datos en el corporativo. Continúa en 718

716 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta modifica la información de la cuenta mediante SOFT-M en la ruta: Opción 3 Cuentasa la Vista \ Mannto. de Cuentas . Continúa en 717

717 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta informa verbalmente a la/el Cliente(s) que la modificación ha sido realizada. FIN

En el corporativo.

718 Gerente de Operaciones Pasivas obtiene de Sucursal(es) la Carta Solicitud de Modificación de Cuenta de Cheques pararealizar el mantenimiento a las bases de datos de las cuentas de cheques respectivas y gira instrucciones al Encargado(a) deOperación de la Gerencia de Operaciones Pasivas para realizar la modificación en el Sistema Integral BancarioAutomatizado (SIBA ID 4.0). Continúa en 719

719 Encargado(a) de Operación de la Gerencia de Operaciones Pasivas recibe instrucción del Gerente de OperacionesPasivas de realizar las modificaciones de Registro Federal de Contribuyente (RFC) del Cliente solicitadas, ingresa al SistemaIntegral Bancario Automatizado (SIBA ID 4.0) para realizar el mantenimiento en la ruta: Menú 2,4,1,No. Sucursal,14.-Modificación de Cuentas. Continúa en 720

720 Encargado(a) de Operación de la Gerencia de Operaciones Pasivas escribe el número de la cuenta, ubica el campo amodificar, realiza el cambio; pulsa INTRO para reconocer el cambio. Continúa en 721

721 Encargado(a) de Operación de la Gerencia de Operaciones Pasivas recibe instrucción del Gerente de OperacionesPasivas de realizar las modificaciones de exención de comisión e ingresa al Sistema Integral Bancario Automatizado (SIBA ID4.0) para realizar el mantenimiento en la ruta: Menú 2,4,1,22,999,507.- Condición cobro de comisión manejo de cuenta ycheques expedidos Continúa en 722

722 Encargado(a) de Operación de la Gerencia de Operaciones Pasivas escribe el número de la cuenta, ubica el campo amodificar, realiza el cambio; pulsa INTRO para reconocer el cambio. Continúa en 723

723 Encargado(a) de Operación de la Gerencia de Operaciones Pasivas recibe instrucción del Gerente de OperacionesPasivas de realizar las modificaciones de exención de comisión por envío de TEF y/o SPEI e ingresa al Sistema IntegralBancario Automatizado (SIBA ID 4.0) para realizar el mantenimiento en la ruta: Menú 2,4,1,22,No. de Sucursal,14.- Motivos.Continúa en 724

724 Encargado(a) de Operación de la Gerencia de Operaciones Pasivas escribe el número de la cuenta sujeto amantenimiento y ubica el campo a modificar, realiza el cambio; pulsa INTRO para reconocer el cambio. Continúa en 725

725 Encargado(a) de Operación de la Gerencia de Operaciones Pasivas escribe en la solicitud operada su nombre, firma y lafecha como evidencia de haber realizado la modificación y turna al Gerente de Operaciones Pasivas para su verificación.Continúa en 726


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726 Analista de la Gerencia de Operaciones Pasivas coteja los cambios efectuados en el Sistema Integral BancarioAutomatizado (SIBA ID 4.0) con los datos solicitados enviados en el oficio para asegurar su correcta realización. Continúa en 727

727 Analista de la Gerencia de Operaciones Pasivas archiva el oficio en el expediente de modificaciones y turna alEncargado(a) de Operación de la Gerencia de Operaciones Pasivas para su seguimiento. Continúa en 728

728 Gerente de Operaciones Pasivas al final del día, verifica en el Sistema Integral Bancario Automatizado (SIBA ID 4.0) que lamodificación de la Cuenta(s) de Cheques haya sido realizada correctamente. Continúa en D115

D115 Modificación realizada correctamente.SI NO

FIN Continúa en la actividad 728.1

728.1 Gerente de Operaciones Pasivas aclara con el Encargado(a) de Operación de la Gerencia deOperaciones Pasivas. Continúa en 719

Aclaraciones.


729 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta o Gerente de Sucursal atiende a la/el Solicitante y le entrega la Solicitud deAclaración de la Unidad Especializada de Atención a Usuarios Banjercito (FOBA-1609) para su llenado. Continúa en 730

730 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta o Gerente de Sucursal requiere a la/el Solicitante la presentación de suIdentificación Oficial vigente con Fotografía y Firma, así como los documentos requeridos de acuerdo al concepto de laaclaración. Continúa en 731

731 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta o Gerente de Sucursal devuelve a la/el Solicitante su Identificación Oficial vigentecon Fotografía y Firma y entrega el duplicado de la Solicitud de Aclaración de la Unidad Especializada de Atención a UsuariosBanjercito (FOBA-1609). Continúa en D116

D116 La Solicitud de Aclaración de la Unidad Especializada de Atención a Usuarios Banjercito (FOBA-1609) está completamentellenada.


731.1 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta o Gerente de Sucursal indica a la/el Solicitante llenar el campoomitido. Continúa en 731

732 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta o Gerente de Sucursal informa a la/el Solicitante que su aclaración será turnada ala Unidad Especializada de Atención a Usuarios Banjercito (UNE) así como los medios para consulta de su aclaración.Continúa en 733

733 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta o Gerente de Sucursal genera el Oficio(s) de Envío de reclamación y adjunta laSolicitud de Aclaración de la Unidad Especializada de Atención a Usuarios Banjercito (FOBA-1609) requisitada junto concopia fotostática de la Identificación Oficial vigente con Fotografía y Firma (con el sello de "cotejado contra original" y firma) ylos documentos requeridos de acuerdo al concepto de la aclaración y envía por Empresa(s) de Mensajería a la UnidadEspecializada de Atención a Usuarios Banjercito (UNE). FIN

40.- Atención de aclaraciones de la cuenta en la Unidad Especializada de Atención a Usuarios

Banjercito.

Atender y registrar aclaraciones en la Unidad Especializada de Atención a Usuarios Banjercito.

734 Auxiliar Especializado(a) del Departamento de Atención y Análisis o Encargado(a) de Operación del Departamento deAtención y Análisis atiende a la/el Solicitante quien manifiesta querer levantar su aclaración. Continúa en 735

735 Auxiliar Especializado(a) del Departamento de Atención y Análisis o Encargado(a) de Operación del Departamento deAtención y Análisis requiere a la/el Solicitante la presentación de su Identificación Oficial vigente con Fotografía y Firma y loanota en el Registro de clientes atendidos en módulo UCR.xls para el control de la/el Solicitante atendidos. Continúa en 736

736 Auxiliar Especializado(a) del Departamento de Atención y Análisis o Encargado(a) de Operación del Departamento deAtención y Análisis entrega a la/el Solicitante la Solicitud de Aclaración de la Unidad Especializada de Atención a UsuariosBanjercito (FOBA-1609) y solicita su llenado. Continúa en 737

737 Auxiliar Especializado(a) del Departamento de Atención y Análisis o Encargado(a) de Operación del Departamento deAtención y Análisis recibe de la/el Solicitante la Solicitud de Aclaración de la Unidad Especializada de Atención a UsuariosBanjercito (FOBA-1609) requisitada y verifica que este completa y con la documentación requerida. Continúa en D117


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D117 La Solicitud de Aclaración de la Unidad Especializada de Atención a Usuarios Banjercito (FOBA-1609) está completamentellenada.


737.1 Auxiliar Especializado(a) del Departamento de Atención y Análisis o Encargado(a) de Operación delDepartamento de Atención y Análisis indica a la/el Solicitante llenar el campo omitido y/o entregar ladocumentación faltante. Continúa en 737

738 Auxiliar Especializado(a) del Departamento de Atención y Análisis o Encargado(a) de Operación del Departamento deAtención y Análisis obtiene copia fotostática de la Identificación Oficial vigente con Fotografía y Firma (con el sello de"cotejado contra original" y firma) y entrega a la/el Solicitante el duplicado de la Solicitud de Aclaración de la UnidadEspecializada de Atención a Usuarios Banjercito (FOBA-1609) , le devuelve la Identificación Oficial vigente con Fotografía yFirma presentada. Continúa en 739

739 Auxiliar Especializado(a) del Departamento de Atención y Análisis o Encargado(a) de Operación del Departamento deAtención y Análisis verifica en la Solicitud de Aclaración de la Unidad Especializada de Atención a Usuarios Banjercito(FOBA-1609) el concepto de la aclaración requerida por la/el Solicitante e integra el Expediente(s) UNE de Aclaración deProductos de Captación con la documentación completa de acuerdo al concepto de la aclaración. Continúa en 740

740 Auxiliar Especializado(a) del Departamento de Atención y Análisis o Encargado(a) de Operación del Departamento deAtención y Análisis indica a la/el Solicitante los medios para consulta de su aclaración. Continúa en 741

741 Auxiliar Especializado(a) del Departamento de Atención y Análisis o Encargado(a) de Operación del Departamento deAtención y Análisis ingresa al Sistema Integral Bancario Automatizado (SIBA ID 4.0) en el Menú 35,3,1.- Alta de consultas yreclamaciones, No. de Sucursal donde ingresa número de cuenta o nombre de la/el Cliente(s). Continúa en 742

742 Auxiliar Especializado(a) del Departamento de Atención y Análisis o Encargado(a) de Operación del Departamento deAtención y Análisis confirma en el Sistema Integral Bancario Automatizado (SIBA ID 4.0) en el Menú 35,3,1.- Alta deconsultas y reclamaciones, No. de Sucursal selecciona año actual, llena los campos de datos generales ingresa el conceptode la aclaración. Continúa en 743

743 Auxiliar Especializado(a) del Departamento de Atención y Análisis o Encargado(a) de Operación del Departamento deAtención y Análisis responsable del Módulo de Atención al Cliente, obtiene el folio de aclaración o reclamación asignado porel Sistema Integral Bancario Automatizado (SIBA ID 4.0) y procede a anotarlo en la pestaña del Expediente(s) UNE deAclaración de Productos de Captación y entrega al Auxiliar Especializado(a) del Departamento de Atención y Análisisresponsable de Mesa de Entrada para su registro en su Control de captación.xls y distribución. Continúa en 744

744 Auxiliar Especializado(a) del Departamento de Atención y Análisis responsable de Mesa de Entrada registra en suControl de captación.xls el tipo de aclaración recibida y el responsable de su atención y le turna Expediente(s) UNE deAclaración de Productos de Captación. FIN

Recibir y registrar aclaraciones de sucursales.

745 Auxiliar Especializado(a) del Departamento de Atención y Análisis recibe del Encargado(a) de Operación delDepartamento de Correspondencia el Oficio(s) de Envío de reclamación recibidos desde Sucursal(es) y entrega acuse derecibo por los folios de los Expediente(s) recibidos. Continúa en 746

746 Auxiliar Especializado(a) del Departamento de Atención y Análisis verifica que el Oficio(s) de Envío de reclamaciónrecibido desde Sucursal(es) contenga la Solicitud de Aclaración de la Unidad Especializada de Atención a UsuariosBanjercito (FOBA-1609), copia fotostática de la Identificación Oficial vigente con Fotografía y Firma (con el sello de "cotejadocontra original" y firma) y los documentos requeridos de acuerdo al concepto de la aclaración. Continúa en D118

D118 El Oficio(s) de Envío de reclamación recibidos desde Sucursal(es) contiene la documentación completa.SI NO


746.1 Auxiliar Especializado(a) del Departamento de Atención y Análisis solicita a la Sucursal(es) solicitanteel envío de la documentación faltante. FIN

747 Auxiliar Especializado(a) del Departamento de Atención y Análisis verifica que el Oficio(s) de Envío de reclamaciónrecibidos desde Sucursal(es) solicite una aclaración que pueda ser atendida por la Institución. Continúa en D119

D119 El Oficio(s) de Envío de reclamación recibidos desde Sucursal(es) solicita una aclaración que pueda ser atendida por elBanco Nacional del Ejército, Fuerza Aérea y Armada, S.N.C..


747.1 Auxiliar Especializado(a) del Departamento de Atención y Análisis notifica al Titular de la UnidadEspecializada de Atención a Usuarios Banjercito para informar a la Sucursal(es) solicitante el motivo porel que la aclaración no puede ser atendida por la Institución, para que quede sin efecto. FIN


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748 Auxiliar Especializado(a) del Departamento de Atención y Análisis ingresa al Sistema Integral Bancario Automatizado(SIBA ID 4.0) en el Menú 35,3,1.- Alta de consultas y reclamaciones, No. de Sucursal donde ingresa número de cuenta onombre del Cliente(s). Continúa en 749

749 Auxiliar Especializado(a) del Departamento de Atención y Análisis confirma en el Sistema Integral BancarioAutomatizado (SIBA ID 4.0) en el Menú 35,3,1.- Alta de consultas y reclamaciones, No. de Sucursal selecciona año actual,llena los campos de datos generales e ingresa el concepto de la aclaración. Continúa en 750

750 Auxiliar Especializado(a) del Departamento de Atención y Análisis o Encargado(a) de Operación del Departamento deAtención y Análisis responsable del Módulo de Atención al Cliente, obtiene el folio de aclaración o reclamación asignado porel Sistema Integral Bancario Automatizado (SIBA ID 4.0) y procede a anotarlo en la pestaña del Expediente(s) UNE deAclaración de Productos de Captación y entrega al Auxiliar Especializado(a) del Departamento de Atención y Análisisresponsable de Mesa de Entrada para su registro en su Control de captación.xls y distribución. Continúa en 751

751 Auxiliar Especializado(a) del Departamento de Atención y Análisis responsable de Mesa de Entrada registra en suControl de captación.xls el tipo de aclaración recibida y el responsable de su atención y le turna Expediente(s) UNE deAclaración de Productos de Captación. FIN


Por fallecimiento.

752 Técnico Especializado(a) del Departamento de Atención y Análisis recibe Expediente(s) UNE de Aclaración deProductos de Captación y los registra en su Control de Aclaraciones de Productos de Captación.xls anotando los siguientesdatos: Status, Sucursal(es), Producto, Nombre, Motivo, Monto Solicitado, Folio, Fecha de recepción. Continúa en 753

753 Técnico Especializado(a) del Departamento de Atención y Análisis verifica que el Expediente(s) UNE de Aclaración deProductos de Captación contenga: Solicitud de Aclaración de la Unidad Especializada de Atención a Usuarios Banjercito(FOBA-1609), copia fotostática de la Identificación Oficial vigente con Fotografía y Firma (con el sello de "cotejado contraoriginal" y firma) de la/el Titular de la Cuenta, Carátula de Depósito de Cuenta de Cheques Tradicional en M.N. paraPersonas Físicas (FBCO-14210), Carátula de Depósito de Cuenta de Cheques Tradicional en M. N. para Personas Morales(FBCO-15610), Carátula de Depósito de Cuenta de Cheques Maestra en M. N. para Personas Físicas (FBCO-14310),Carátula de Depósito de Cuenta de Cheques Maestra en M. N. para Personas Morales (FBCO-15710), Carátula de Depósitode Cuenta de Cheques Finveretiro en M. N. (FBCO-14910), Acta de Defunción de la/el Titular de la Cuenta, copia fotostáticade la Identificación Oficial vigente con Fotografía y Firma (con el sello de "cotejado contra original" y firma) de la/elSolicitante. Continúa en D120

D120 Expediente(s) completo.SI NO


753.1 Técnico Especializado(a) del Departamento de Atención y Análisis solicita al Gerente de Sucursal oEncargado(a) de Sucursal la documentación faltante a través de correo electrónico y en caso de que laaclaración se haya recibido en el modulo de UNE la requiere vía Teléfono a la/el Solicitante. Continúa en D121

D121 Recibe la documentación faltante en un plazo no mayor a 5 días hábiles.SI NO


753.2 Técnico Especializado(a) del Departamento de Atención y Análisis devuelve la documentación contenidaen el Expediente(s) UNE de Aclaración de Productos de Captación a la Sucursal(es) o Solicitante indicandola causa por la que no puede ser procesada su aclaración. FIN

754 Técnico Especializado(a) del Departamento de Atención y Análisis consulta los datos, status y saldo de la cuentamediante Sistema Integral Bancario Automatizado (SIBA ID 4.0) en la ruta: Menú 2,3,1,1,16.- alfabética por cuenta vieja parabúsqueda por número de cuenta, o en la ruta: Menú 2,3,999,1,1.- Alfabético para búsqueda por nombre. Continúa en 755

755 Técnico Especializado(a) del Departamento de Atención y Análisis solicita mediante oficio a la Dirección deOperaciones Bancarias la validación de la Carátula de Contrato de Productos Bancarios de Captación en Moneda Nacional/ Extranjera más reciente (último generado en Sucursal(es)) y la validación de los Beneficiarios(as) de la cuenta, enviandocopia a la Dirección de Fondos de Ahorro y de Trabajo para validar si se realizaron depósitos a la cuenta por concepto depensión después del fallecimiento de la/el Titular de la Cuenta. Continúa en 756

756 Director(a) de Fondos de Ahorro y de Trabajo remite mediante oficio a la Unidad Especializada de Atención a UsuariosBanjercito (UNE) la validación de los depósitos realizados a la cuenta por concepto de pensión. Continúa en 757

757 Subdirector(a) de Operaciones Activas remite mediante oficio a la Unidad Especializada de Atención a UsuariosBanjercito (UNE) la Carátula de Contrato de Productos Bancarios de Captación en Moneda Nacional / Extranjera actual y lavalidación de los Beneficiarios(as) de la cuenta. Continúa en 758


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758 Técnico Especializado(a) del Departamento de Atención y Análisis integra la Carátula de Depósito de Cuenta deCheques Tradicional en M.N. para Personas Físicas (FBCO-14210), Carátula de Depósito de Cuenta de Cheques Tradicionalen M. N. para Personas Morales (FBCO-15610), Carátula de Depósito de Cuenta de Cheques Maestra en M. N. paraPersonas Físicas (FBCO-14310), Carátula de Depósito de Cuenta de Cheques Maestra en M. N. para Personas Morales(FBCO-15710), Carátula de Depósito de Cuenta de Cheques Finveretiro en M. N. (FBCO-14910) recibida de la Dirección deOperaciones Bancarias y el oficio con la validación de los depósitos realizados a la cuenta por concepto de pensión,remitido por la Dirección de Fondos de Ahorro y de Trabajo al Expediente(s) UNE de Aclaración de Productos deCaptación y solicita mediante oficio a la Dirección Jurídica Fiduciaria el Dictamen Jurídico de la Aclaración, anexando copiadel Expediente(s) UNE de Aclaración de Productos de Captación, enviando copia a la Dirección de Operaciones Bancariasy registra el oficio en su Control de Aclaraciones de Productos de Captación.xls. Continúa en 759

759 Subdirector(a) Jurídico Corporativo analiza la información recibida de la Unidad Especializada de Atención a UsuariosBanjercito (UNE) y emite el Dictamen Jurídico de la Aclaración. Continúa en D122

D122 Dictamen Jurídico de la Aclaración procedente.SI NO


759.1 Subdirector(a) Jurídico Corporativo envía mediante oficio el Dictamen Jurídico de la Aclaración a laUnidad Especializada de Atención a Usuarios Banjercito (UNE) especificando el motivo de laimprocedencia del requerimiento del Solicitante, enviando copia a la Dirección de Operaciones Bancarias,para su conocimiento. Continúa en 759.2

759.2 Subdirector(a) de Operaciones Pasivas notifica mediante oficio a la Unidad Especializada de Atención aUsuarios Banjercito (UNE) el motivo por el cual no se pueden entregar los recursos a la/el Solicitante.Continúa en 759.3

759.3 Técnico Especializado(a) del Departamento de Atención y Análisis elabora Oficio(s) de Dictamen einforme de la solicitud de aclaración, en cuatro tantos, donde notifica a la/el Solicitante que su aclaración esimprocedente. FIN

760 Subdirector(a) Jurídico Corporativo envía mediante oficio el Dictamen Jurídico de la Aclaración procedente a la Direcciónde Operaciones Bancarias, para que se lleve a cabo la cancelación de la cuenta y la emisión de Cheque(s) de Caja,comprobante de depósito en cuenta o formato de liquidación, con copia a la Unidad Especializada de Atención a UsuariosBanjercito (UNE). Continúa en 761

761 Técnico Especializado(a) del Departamento de Atención y Análisis verifica si el Dictamen Jurídico de la Aclaracióndetermina condicionantes para la entrega de los recursos o es un trámite normal. Continúa en D123

D123 Trámite normal (sin condicionantes).SI NO


761.1 Técnico Especializado(a) del Departamento de Atención y Análisis elabora Oficio(s) de Dictamen einforme de la solicitud de aclaración, en cuatro tantos, donde notifica a la/el Solicitante la documentaciónrequerida para la entrega de los recursos (reconocimiento de personalidad y/o aceptación y protesta de cargode albacea), informando que se da por concluida la aclaración. Continúa en D124

D124 Recibe documentación complementaria.SI NO


761.2 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta o Gerente de Sucursal recibe de la/el Solicitante la documentaciónrequerida y la remite a la Unidad Especializada de Atención a Usuarios Banjercito (UNE) con una nuevaSolicitud de Aclaración de la Unidad Especializada de Atención a Usuarios Banjercito (FOBA-1609)debidamente requisitada. Continúa en 761.3

761.3 Técnico Especializado(a) del Departamento de Atención y Análisis complementa la documentación delSolicitante para continuar el trámite de la entrega de recursos, con una nueva Solicitud de Aclaración de laUnidad Especializada de Atención a Usuarios Banjercito (FOBA-1609) de la Unidad Especializada deAtención a Usuarios Banjercito (UNE). Continúa en 759

762 Subdirector(a) de Operaciones Pasivas remite mediante oficio el Cheque(s) de Caja, comprobante de depósito en cuenta oformato de liquidación por el saldo de la cuenta a la Unidad Especializada de Atención a Usuarios Banjercito (UNE) parasu entrega al beneficiario o a la Sucursal(es) correspondiente. Continúa en 763

763 Encargado(a) de Operación del Departamento de Atención y Análisis asignado a la mesa de entrada recibe elCheque(s) de Caja o formato de liquidación por el saldo de la cuenta, lo resguarda en la Caja(s)de seguridad, lo registramediante Sistema Integral Bancario Automatizado (SIBA ID 4.0) en el Menú 35,3,3.- Modificación de reclamaciones y turna eloficio con copia del Cheque(s) de Caja al Técnico Especializado(a) del Departamento de Atención y Análisis para que derespuesta a la aclaración. Continúa en 764


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764 Técnico Especializado(a) del Departamento de Atención y Análisis elabora Oficio(s) de Dictamen e informe de la solicitudde aclaración, en cuatro tantos, donde notifica a la/el Solicitante que su aclaración es procedente y la forma en que podrádisponer de sus recursos. FIN

Por cancelación de cuentas.

765 Técnico Especializado(a) del Departamento de Atención y Análisis recibe los Expediente(s) UNE de Aclaración deProductos de Captación y los registra en su Control de Aclaraciones de Productos de Captación.xls, anotando los siguientesdatos: status, producto, nombre, folio , fecha de recepción, Sucursal(es), motivo, oficio de contestación y monto solicitado.Continúa en 766

766 Técnico Especializado(a) del Departamento de Atención y Análisis verifica que el Expediente(s) UNE de Aclaración deProductos de Captación contenga: Solicitud de Aclaración de la Unidad Especializada de Atención a Usuarios Banjercito(FOBA-1609), copia fotostática de la Identificación Oficial vigente con Fotografía y Firma (con el "sello de cotejado contraoriginal" y firma) de la/el Titular de la Cuenta, Carátula de Depósito de Cuenta de Cheques Tradicional en M.N. paraPersonas Físicas (FBCO-14210), Carátula de Depósito de Cuenta de Cheques Tradicional en M. N. para Personas Morales(FBCO-15610), Carátula de Depósito de Cuenta de Cheques Maestra en M. N. para Personas Físicas (FBCO-14310),Carátula de Depósito de Cuenta de Cheques Maestra en M. N. para Personas Morales (FBCO-15710) y Carátula de Depósitode Cuenta de Cheques Finveretiro en M. N. (FBCO-14910). Continúa en D125



766.1 Técnico Especializado(a) del Departamento de Atención y Análisis solicita el Gerente de Sucursal oEncargado(a) de Sucursal la documentación faltante a través de correo electrónico y en caso de que laaclaración se haya recibido en el modulo de UNE la solicita al Encargado(a) de Operación delDepartamento de Atención y Análisis. Continúa en D126

D126 Recibe la documentación faltante en un plazo no mayor a 5 días hábilesSI NO


766.2 Técnico Especializado(a) del Departamento de Atención y Análisis devuelve la documentación contenidaen el Expediente(s) UNE de Aclaración de Productos de Captación a la Sucursal(es) o Solicitante indicandola causa por la que no puede ser procesada su aclaración. FIN

767 Técnico Especializado(a) del Departamento de Atención y Análisis consulta los datos, status y saldo de la cuentamediante Sistema Integral Bancario Automatizado (SIBA ID 4.0) en la ruta: Menú 2,3,1,1,16.- alfabética por cuenta vieja parabúsqueda por número de cuenta, o en la ruta: Menú 2,3,999,1,1.- Alfabético para búsqueda por nombre. Continúa en 768

768 Técnico Especializado(a) del Departamento de Atención y Análisis Solicita mediante oficio a la Dirección deOperaciones Bancarias información sobre las cuentas canceladas, devolución de saldos de cuentas sin movimientos oenviadas a la Beneficencia Pública y realiza el análisis de la aclaración de productos de captación. Continúa en 769

769 Técnico Especializado(a) de la Gerencia de Operaciones Pasivas envía por escrito a la Unidad Especializada deAtención a Usuarios Banjercito (UNE) el resultado del análisis de la aclaración. Continúa en D127

D127 Cuenta con saldo.SI NO


769.1 Técnico Especializado(a) del Departamento de Atención y Análisis realiza Oficio(s) de Dictamen einforme de la solicitud de aclaración de respuesta a la/el Solicitante informándole el resultado de suaclaración. FIN

770 Subdirector(a) de Operaciones Pasivas recibe análisis de la aclaración de saldo a favor y remite mediante oficio elCheque(s) de Caja, comprobante de depósito en cuenta o formato de liquidación por el saldo de la cuenta con el nombre dela/el Solicitante por reembolso a la Unidad Especializada de Atención a Usuarios Banjercito (UNE) para su entrega a la/elBeneficiarios(as) o a la Sucursal(es) correspondiente. Continúa en 771

771 Técnico Especializado(a) del Departamento de Atención y Análisis recibe oficio con Cheque(s) de Caja, comprobante dedepósito en cuenta o formato de liquidación por el saldo de la cuenta con nombre de la/el Solicitante por reembolso y registrasu entrada mediante Sistema Integral Bancario Automatizado (SIBA ID 4.0) en la ruta: Menú 35,3,3.- Modificación dereclamaciones. Continúa en 772

772 Técnico Especializado(a) del Departamento de Atención y Análisis elabora Oficio(s) de Dictamen e informe de la solicitudde aclaración en cuatro tantos (1 Cliente(s), 1 Conocimiento Sucursal(es), 1 Dirección General, 1 Acuse), donde notifica ala/el Solicitante que su aclaración es procedente y la forma en que podrá disponer de sus recursos. FIN


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Aclaraciones de saldos y movimientos.

773 Técnico Especializado(a) del Departamento de Atención y Análisis recibe los Expediente(s) UNE de Aclaración deProductos de Captación y los registra en su Control de Aclaraciones de Productos de Captación.xls, anotando los siguientesdatos: status, producto, nombre, folio, fecha de recepción, Sucursal(es), motivo, oficio de contestación y monto solicitado.Continúa en 774

774 Técnico Especializado(a) del Departamento de Atención y Análisis verifica que el Expediente(s) UNE de Aclaración deProductos de Captación contenga: Solicitud de Aclaración de la Unidad Especializada de Atención a Usuarios Banjercito(FOBA-1609), copia fotostática de la Identificación Oficial vigente con Fotografía y Firma (con el sello de "cotejado contraoriginal" y firma) de la/el Titular de la Cuenta y Estado(s) de Cuenta. Continúa en D128



774.1 Técnico Especializado(a) del Departamento de Atención y Análisis solicita el Gerente de Sucursal oEncargado(a) de Sucursal la documentación faltante a través de correo electrónico y en caso de que laaclaración se haya recibido en el modulo de UNE la requiere vía Teléfono a la/el Solicitante. Continúa en D129

D129 Recibe la documentación faltante en un plazo no mayor a 5 días hábiles .SI NO

Continúa en la actividad 774 Continúa en la actividad 774.1.1

774.1.1 Técnico Especializado(a) del Departamento de Atención y Análisis devuelve ladocumentación contenida en el Expediente(s) UNE de Aclaración de Productos deCaptación a la Sucursal(es) o Solicitante indicando la causa por la que no puedeser procesada su aclaración. FIN

775 Técnico Especializado(a) del Departamento de Atención y Análisis consulta los datos, status y saldo de la cuentamediante Sistema Integral Bancario Automatizado (SIBA ID 4.0) en la ruta: Menú 2,3,1,1,16.- alfabética por cuenta vieja parabúsqueda por número de cuenta, o en la ruta: Menú 2,3,999,1,1.- Alfabético para búsqueda por nombre, ó en la ruta:SistemaOdwek, mes y año “para consultar el estado de cuenta”. Continúa en 776

776 Técnico Especializado(a) del Departamento de Atención y Análisis solicita mediante oficio a la Dirección deOperaciones Bancarias información sobre los movimientos de la(s) cuenta(s). Continúa en 777

777 Subdirección de Operaciones Pasivas analiza los movimientos hechos por la/el Solicitante y remite mediante oficio larespuesta a la Unidad Especializada de Atención a Usuarios Banjercito (UNE) . Continúa en D130

D130 Aclaración procedente .SI NO


777.1 Subdirección de Operaciones Pasivas remite mediante oficio la respuesta de improcedencia a la UnidadEspecializada de Atención a Usuarios Banjercito (UNE). Continúa en 777.2

777.2 Técnico Especializado(a) del Departamento de Atención y Análisis elabora Oficio(s) de Dictamen einforme de la solicitud de aclaración en cuatro tantos y notifica a la/el Solicitante que su aclaración no esprocedente y el motivo del dictamen. FIN

778 Subdirección de Operaciones Pasivas recibe análisis de la aclaración de los movimientos de la cuenta y remitemediante oficio el documento requerido por la/el Solicitante o Cheque(s) de Caja, comprobante de depósito en cuenta oformato de liquidación por el monto de lo reclamado con el nombre de la/el Solicitante a la Unidad Especializada deAtención a Usuarios Banjercito (UNE) para su entrega a la/el Solicitante o a la Sucursal(es) correspondiente. Continúa en779

779 Técnico Especializado(a) del Departamento de Atención y Análisis asignado a la mesa de entrada recibe oficio condocumento requerido por la/el Solicitante o Cheque(s) de Caja, comprobante de depósito en cuenta o formato de liquidaciónpor el monto de lo reclamado con nombre de la/el Solicitante por reembolso y registra su entrada mediante Sistema IntegralBancario Automatizado (SIBA ID 4.0) en el Menú 35,3,3.- Modificación de reclamaciones. Continúa en 780

780 Técnico Especializado(a) del Departamento de Atención y Análisis elabora Oficio(s) de Dictamen e informe de la solicitudde aclaración en cuatro tantos donde notifica a la/el Solicitante que su aclaración es procedente y la forma en que podrádisponer de sus recursos. FIN


781 Técnico Especializado(a) del Departamento de Atención y Análisis presenta al Jefe(a) de Departamento de Atención yAnálisis el Oficio(s) de Dictamen e informe de la solicitud de aclaración junto con los Expediente(s) UNE de Aclaración deProductos de Captación respectivos para su validación. Continúa en 782


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782 Jefe(a) de Departamento de Atención y Análisis recibe los Expediente(s) UNE de Aclaración de Productos de Captación yanaliza cada uno conforme su respectivo Oficio(s) de Dictamen e informe de la solicitud de aclaración. Continúa en 783

783 Jefe(a) de Departamento de Atención y Análisis valida el Oficio(s) de Dictamen e informe de la solicitud de aclaración quecontenga los datos correctos conforme a la Solicitud de Aclaración de la Unidad Especializada de Atención a UsuariosBanjercito (FOBA-1609) validando especialmente: Nombre, Matrícula, la dirección que especifica para envío, la fecha derecepción y respuesta, y la Sucursal(es) destino, cuando aplique. Continúa en D131

D131 Datos del oficio correctos.SI NO


783.1 Jefe(a) de Departamento de Atención y Análisis identifica las inconsistencias de los datos en el Oficio(s)de Dictamen e informe de la solicitud de aclaración y notifica al Técnico Especializado(a) del Departamentode Atención y Análisis las correcciones pertinentes y espera su entrega. Continúa en 781

784 Jefe(a) de Departamento de Atención y Análisis entrega los Expediente(s) UNE de Aclaración de Productos de Captacióne Oficio(s) de Dictamen e informe de la solicitud de aclaración al Titular de la Unidad Especializada de Atención aUsuarios Banjercito. Continúa en 785

785 Titular de la Unidad Especializada de Atención a Usuarios Banjercito verifica en los Oficio(s) de Dictamen e informe de lasolicitud de aclaración que la información consignada en éstos, atienda las peticiones del Solicitante según los datos de laSolicitud de Aclaración de la Unidad Especializada de Atención a Usuarios Banjercito (FOBA-1609). Continúa en D132

D132 Oficio atiende lo sollicitado.SI NO


785.1 Titular de la Unidad Especializada de Atención a Usuarios Banjercito devuelve los Oficio(s) de Dictamene informe de la solicitud de aclaración y los Expediente(s) UNE de Aclaración de Productos de Captación alJefe(a) de Departamento de Atención y Análisis indicando los cambios necesarios y espera su corrección.Continúa en 783.1

786 Titular de la Unidad Especializada de Atención a Usuarios Banjercito aprueba, mediante firma, los Oficio(s) de Dictamene informe de la solicitud de aclaración y turna al Encargado(a) de Operación del Departamento de Atención y Análisis,responsable de mesa de salida, junto con su Expediente(s) UNE de Aclaración de Productos de Captación respectivo.Continúa en 787

787 Encargado(a) de Operación del Departamento de Atención y Análisis recibe los Expediente(s) UNE de Aclaración deProductos de Captación y Oficio(s) de Dictamen e informe de la solicitud de aclaración correspondiente, los clasifica segúnlas instrucciones de envío especificadas en la Solicitud de Aclaración de la Unidad Especializada de Atención a UsuariosBanjercito (FOBA-1609), verificando su contenido. Continúa en D133

D133 Expediente(s) UNE de Aclaración de Productos de Captación están completos.SI NO

Continúa en la actividad D134 Continúa en la actividad 787.1

787.1 Encargado(a) de Operación del Departamento de Atención y Análisis notifica al TécnicoEspecializado(a) del Departamento de Atención y Análisis responsable de realizar el Oficio(s) deDictamen e informe de la solicitud de aclaración la entrega del faltante, esperando su solventación. Continúa en787

D134 El Oficio(s) de Dictamen e informe de la solicitud de aclaración solo especifica enviar copia a la Dirección General y alSolicitante.


787.2 Encargado(a) de Operación del Departamento de Atención y Análisis separa los Oficio(s) de Dictamen einforme de la solicitud de aclaración que establecen enviar Copia de éste a la Sucursal(es) origen de laaclaración. Continúa en 787.3

787.3 Encargado(a) de Operación del Departamento de Atención y Análisis escanea los Oficio(s) de Dictamene informe de la solicitud de aclaración. Continúa en 787.4

787.4 Encargado(a) de Operación del Departamento de Atención y Análisis envía por correo electrónico copiaescaneada del Oficio(s) de Dictamen e informe de la solicitud de aclaración al Gerente de Sucursal oEncargado(a) de Sucursal, imprime el mensaje y lo integra en el Expediente(s) UNE de Aclaración deProductos de Captación, como comprobante del envío. FIN


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788 Encargado(a) de Operación del Departamento de Atención y Análisis realiza el Oficio Listado de envío a domiciliodetallando el Nombre del Solicitante y el número Oficio(s) de Dictamen e informe de la solicitud de aclaración y lo entrega alTitular de la Unidad Especializada de Atención a Usuarios Banjercito para su firma. Continúa en 789

789 Titular de la Unidad Especializada de Atención a Usuarios Banjercito recibe el Oficio Listado de envío a domicilio yverifica su contenido. Continúa en D135

D135 El oficio está correcto.SI NO


789.1 Titular de la Unidad Especializada de Atención a Usuarios Banjercito notifica al Encargado(a) deOperación del Departamento de Atención y Análisis los cambios necesarios al Oficio Listado de envío adomicilio y espera su corrección. Continúa en 788

790 Titular de la Unidad Especializada de Atención a Usuarios Banjercito firma el Oficio Listado de envío a domicilio y turnaal Encargado(a) de Operación del Departamento de Atención y Análisis responsable de mesa de salida para el envío.Continúa en 791

791 Encargado(a) de Operación del Departamento de Atención y Análisis recibe el Oficio Listado de envío a domicilio yregistra en el Sistema de Archivo y Correspondencia (SAC) dentro de la pestaña correspondencia, opción control decorrespondencia los datos del remitente, destinatario y asunto e imprime dos juegos del Reporte de envío decorrespondencia. Continúa en 792

792 Encargado(a) de Operación del Departamento de Atención y Análisis envía el Cheque(s) de Caja mediante valija a laGerencia de Archivos y Correspondencia para su entrega en la Sucursal(es) solicitante. Continúa en 793

793 Encargado(a) de Operación del Departamento de Atención y Análisis separa los tantos del Oficio(s) de Dictamen einforme de la solicitud de aclaración de acuerdo a lo descrito en las políticas particulares. Continúa en 794

794 Encargado(a) de Operación del Departamento de Atención y Análisis integra en un sobre manila un tanto del Oficio(s) deDictamen e informe de la solicitud de aclaración para envío al Solicitante, estampando el Sello y, en su caso, integra en otrosobre manila el tanto para conocimiento a Sucursal(es). Continúa en 795

795 Encargado(a) de Operación del Departamento de Atención y Análisis adjunta a un tanto del Oficio Listado de envío adomicilio lo siguiente: Reporte de envío de correspondencia, los sobres manila y entrega al Gerente de Archivos yCorrespondencia, recabando acuse de recibo. Continúa en 796

796 Encargado(a) de Operación del Departamento de Atención y Análisis integra un tanto del Oficio(s) de Dictamen einforme de la solicitud de aclaración al Oficio Listado de envío a domicilio respectivo y entrega al Director(a) General,recabando acuse de recibo. Continúa en 797

797 Encargado(a) de Operación del Departamento de Atención y Análisis accesa al Sistema Integral Bancario Automatizado(SIBA ID 4.0) en el Menú 35,3,3.- Modificación de reclamaciones, captura el folio de aclaración consignado en la pestaña delExpediente(s) UNE de Aclaración de Productos de Captación para desplegar los registros de aclaraciones de la/el Cliente(s)y captura una breve descripción electrónica de la resolución de la aclaración y actualiza el status de la aclaración a concluida,e ingresa en su caso, el importe bonificado, actualiza pulsando F6. Continúa en 798

798 Encargado(a) de Operación del Departamento de Atención y Análisis integra los acuse del Oficio(s) de Dictamen einforme de la solicitud de aclaración y una copia del Oficio Listado de envío a domicilio en el Expediente(s) UNE de Aclaraciónde Productos de Captación correspondiente y archiva en orden progresivo para su control. Continúa en 799

799 Encargado(a) de Operación del Departamento de Atención y Análisis entrega al Encargado(a) de Operación delDepartamento de Atención y Análisis responsable del control de archivo, los Expediente(s) UNE de Aclaración deProductos de Captación para su control, custodia y clasificado conforme a la Ley Federal de Transparencia y Acceso a laInformación Pública (LFTAIP). FIN

Consultas.


En Sucursal.

800 Cajero(a) Mixto(a) identifica a la/el Cliente(s), Cotitular(es) de la Cuenta, Representante Legal y terceros autorizadossegún sea el caso, mediante Identificación Oficial vigente con Fotografía y Firma. Continúa en 801

801 Cajero(a) Mixto(a) recibe de la/el Cliente(s) el formato Solicitud de Saldo en Ventanilla requisitado y firmado. Continúa en 802

802 Cajero(a) Mixto(a) realiza la consulta del saldo de la cuenta mediante SOFT-M en la ruta: Menú cheques, 1401 consultasaldo. Continúa en 803


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803 Cajero(a) Mixto(a) verifica que la firma plasmada en el formato Solicitud de Saldo en Ventanilla coincida con la firmafacultada, mediante SOFT-M en la ruta: Menú cheques, 1401 consulta saldo, firma de la cuenta. Continúa en D136

D136 Firma registrada en SOFT-M coincide con la del formato Solicitud de Saldo en Ventanilla.SI NO


803.1 Cajero(a) Mixto(a) solicita a la/el Cliente(s) que acuda con el Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta ypresente su Identificación Oficial vigente con Fotografía y Firma para que se identificado y sea autorizada suconsulta de saldo. Continúa en 803.2

803.2 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta verifica que este facultado la/el Cliente(s) coincidan con losregistrados en SOFT-M en la ruta: Opción 3 Cuentas a la vista \ Consulta Cuentas \ 16 Alfabética por cuentavieja. Continúa en D137

D137 Datos registrados en SOFT-M coincide con la Identificación Oficial vigente con Fotografía y Firma delCliente(s).

SI NOContinúa en la actividad 803.3 Continúa en la actividad 803.2.1

803.2.1 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta informa a la/el Cliente(s) que no estáfacultado para realizar la consulta de saldo de la cuenta. FIN

803.3 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta solicita al Gerente de Sucursal o Encargado(a) de Sucursal oSupervisor(a) de Servicios la autorización para realizar la consulta del saldo y solicita a la/el Cliente(s) quepase nuevamente a ventanilla. Continúa en 803.4

803.4 Gerente de Sucursal o Encargado(a) de Sucursal o Supervisor(a) de Servicios registra su ID contraseñade autorización en el sistema SOFT-M. Continúa en 800

804 Cajero(a) Mixto(a) certifica en el formato Solicitud de Saldo en Ventanilla el saldo disponible de la cuenta. Continúa en 805

805 Cajero(a) Mixto(a) desprende la parte superior del formato Solicitud de Saldo en Ventanilla para proporcionarla a la/elCliente(s) y retiene la parte inferior para integrarla al legajo. FIN


806 Técnico Especializado(a) del Departamento de Centro de Atención Telefónica o Encargado(a) de Operación delDepartamento de Centro de Atención Telefónica recibe vía Teléfono la solicitud de la/el Cliente(s) del saldo de suCuenta(s) de Cheques y le solicita su número de cuenta. Continúa en 807

807 Técnico Especializado(a) del Departamento de Centro de Atención Telefónica o Encargado(a) de Operación delDepartamento de Centro de Atención Telefónica verifica los datos de la Cuenta(s) de Cheques mediante Sistema IntegralBancario Automatizado (SIBA ID 4.0) en la ruta: Menú 101,3,1.- Numero de Cuenta, captura el número de cuenta. Continúa en808

808 Técnico Especializado(a) del Departamento de Centro de Atención Telefónica o Encargado(a) de Operación delDepartamento de Centro de Atención Telefónica aplica a la/el Cliente(s) el cuestionario de seguridad vigente, paraverificar que sea la/el Titular de la Cuenta. Continúa en D138

D138 Es la/el Titular de la Cuenta.SI NO


808.1 Técnico Especializado(a) del Departamento de Centro de Atención Telefónica o Encargado(a) deOperación del Departamento de Centro de Atención Telefónica informa a la/el Cliente(s) que no le puedeproporcionar el saldo de la cuenta por no estar facultado. FIN

809 Técnico Especializado(a) del Departamento de Centro de Atención Telefónica o Encargado(a) de Operación delDepartamento de Centro de Atención Telefónica proporciona a la/el Cliente(s) vía Teléfono el SALDO DISPONIBLE yMOVIMIENTOS de la Cuenta(s) de Cheques. Continúa en 810

810 Técnico Especializado(a) del Departamento de Centro de Atención Telefónica o Encargado(a) de Operación delDepartamento de Centro de Atención Telefónica captura los datos de la consulta(tipo de servicio, no. cuenta, nombre dela/el Cliente(s), tipo de Cliente(s), no. telefónico), en la opción: tarjeta de débito\ Cuenta de Cheques, subopción: Saldo deTarjeta\ Cheques o Ahorros. FIN



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811 Cajero(a) Mixto(a) recibe del Cliente(s) solicitud verbal para consultar la Cuenta Interbancaria CLABE, así como suIdentificación Oficial vigente con Fotografía y Firma. Continúa en 812

812 Cajero(a) Mixto(a) indica al Cliente(s) que acuda con el Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta con su Identificación Oficialvigente con Fotografía y Firma para que sea identificado y autorizada su consulta de saldo. Continúa en 813

813 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta verifica que los datos de la Identificación Oficial vigente con Fotografía y Firma delCliente(s) coincidan con los registrados en SOFT-M en el menú Opción 3 Cuentas a la vista \ Consulta Cuentas \ 16Alfabética por cuenta vieja. Continúa en D139

D139 Datos registrados en SOFT-M coincide con la Identificación Oficial vigente con Fotografía y Firma del Cliente(s).SI NO


813.1 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta informa al Cliente(s) que no está facultado para realizar la consultade la cuenta. FIN

814 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta solicita al Gerente de Sucursal o Encargado(a) de Sucursal o Supervisor(a) deServicios la autorización para realizar la consulta del saldo y solicita al Cliente(s) que pase nuevamente a ventanilla. Continúaen 815

815 Gerente de Sucursal o Encargado(a) de Sucursal o Supervisor(a) de Servicios registra su ID contraseña de autorizaciónen el sistema SOFT-M. Continúa en 816

816 Cajero(a) Mixto(a) realiza la consulta de la cuenta interbancaria CLABE en el sistema de SOFT-M en el Menú Principal, 3.Cuentas a la Vista, Consulta CLABE Interbancaria, 2801 Consulta y Asignación Código Cuenta Cliente . Continúa en 817

817 Cajero(a) Mixto(a) imprime la información de la cuenta CLABE interbancaria en dos juegos. Continúa en 818

818 Cajero(a) Mixto(a) entregra al Cliente(s) la impresión de la cuenta CLABE Interbancaria firmando de acuse de recibo. FIN

Cancelación de comisiones.


819 Gerente de Sucursal o Encargado(a) de Sucursal elabora oficio de solicitud de cancelación de comisiones, por manejo decuenta, por cheques expedidos, por comisión de SPEI o por comisión por TEF, dirigido al Director(a) de OperacionesBancarias y envía a la Dirección de Banca Comercial para Visto Bueno. Continúa en 820

820 Director(a) de Banca Comercial envía oficio de solicitud de cancelación de comisiones con Visto Bueno a la Dirección deOperaciones Bancarias. Continúa en 821

821 Director(a) de Operaciones Bancarias turna oficio de solicitud de cancelación de comisiones a la Gerencia deOperaciones Pasivas. Continúa en 822

822 Gerente de Operaciones Pasivas recibe oficio de solicitud de cancelación de comisiones por manejo de cuenta, porcomisión de SPEI o por comisión por TEF, lo turna al Analista de la Gerencia de Operaciones Pasivas o TécnicoEspecializado(a) de la Gerencia de Operaciones Pasivas. Continúa en 823

823 Analista de la Gerencia de Operaciones Pasivas o Técnico Especializado(a) de la Gerencia de Operaciones Pasivasemite Estado(s) de Cuenta parcial para verificar la procedencia de los movimientos. Continúa en 824

824 Analista de la Gerencia de Operaciones Pasivas o Técnico Especializado(a) de la Gerencia de Operaciones Pasivasverifica que procedan los movimientos solicitados. Continúa en D140

D140 Procede la cancelación de comisiones.SI NO


824.1 Analista de la Gerencia de Operaciones Pasivas o Técnico Especializado(a) de la Gerencia deOperaciones Pasivas notifica a la Sucursal(es) solicitante el motivo de la no procedencia de la cancelaciónde comisiones. FIN

825 Analista de la Gerencia de Operaciones Pasivas o Técnico Especializado(a) de la Gerencia de Operaciones Pasivasrealiza las Fichas de abono.xls para ser afectado por la Caja SIAF (Sistema de Aplicación de Fondos) y la Póliza(s)Contable(s) afectando como cargo las cuentas de resultado e IVA y abono a la Cuenta(s) de Cheques. Continúa en 826

826 Analista de la Gerencia de Operaciones Pasivas o Técnico Especializado(a) de la Gerencia de Operaciones Pasivasentrega copia de la póliza de los movimientos a la Dirección de Contabilidad. Continúa en 827


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827 Analista de la Gerencia de Operaciones Pasivas Técnico Especializado(a) de la Gerencia de Operaciones Pasivas FIN

Cancelación de la cuenta.


Cancelación de cuentas Banjercito solicitadas por otra Institución Bancaria.

828 Gerente de Operaciones Pasivas recibe comunicado por parte de la Institución(es) Financiera(s) transferente paracancelar una cuenta(s) de captación aperturada en esta Institución. Continúa en 829

829 Gerente de Operaciones Pasivas verifica la autenticidad de la identidad de la/el Cliente(s) de acuerdo a la documentaciónpresentada ( escrito en el que manifieste su voluntad de dar por terminada la relación jurídica con esta Institución quecontenga número de cuenta, nombre, tipo de cuenta, domicilio, firma y el número de cuenta a donde serán transferidos losrecursos así como copia fotostática de la Identificación Oficial vigente con Fotografía y Firma(con el sello de "cotejado contraoriginal" y firma)). Continúa en D141

D141 Los datos de la/el Cliente(s) y de la cuenta son correctos.SI NO


829.1 Gerente de Operaciones Pasivas notifica a la Institución(es) Financiera(s) receptora que no procede lacancelación de dicha cuenta. FIN

830 Gerente de Operaciones Pasivas o Analista de la Gerencia de Operaciones Pasivas ingresan a Sistema IntegralBancario Automatizado (SIBA ID 4.0) para consultar el saldo a traspasar. Continúa en 831

831 Gerente de Operaciones Pasivas solicita al Gerente de Operaciones de Tesorería que se realice la transferencia delsaldo remanente de la cuenta hacia la cuenta de la Institución(es) Financiera(s) receptora, proporcionando el soporte de laoperación vía correo electrónico . Continúa en 832

832 Gerente de Operaciones Pasivas o Analista de la Gerencia de Operaciones Pasivas efectúa la cancelación de la cuentaen Sistema Integral Bancario Automatizado (SIBA ID 4.0), una vez realizada la transferencia de los fondos. Continúa en 833

833 Gerente de Operaciones Pasivas entrega a la Gerencia de Cliente Único y Conciliaciones Fronterizas la cartacancelación para que sea integrada al expediente. Continúa en 834

834 Gerente de Operaciones Pasivas da aviso a la Institución(es) Financiera(s) receptora que los recursos se enviaron y lacuenta quedó cancelada. FIN

Cancelación de cuentas de otros bancos a solicitud de Banjercito.

835 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta recibe solicitud por escrito de la/el Cliente(s) para cancelar su cuenta de cheques queradica en otro banco, la carta debe contener nombre de la Institución(es) Financiera(s), número de cuenta, tipo de cuenta,domicilio, nombre y firma así como el número de cuenta Banjército en donde se depositaran los fondos. Continúa en 836

836 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta solicita a la/el Cliente(s) proporciona su Identificación Oficial vigente con Fotografía yFirma. Continúa en 837

837 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta verifica la autenticidad y veracidad de la identidad de la/el Cliente(s) / Usuarios(as)Bancarios que formula la solicitud de cancelación de la cuenta de cheques de otra Institución(es) Financiera(s) mediante elcotejo de la documentación presentada. Continúa en 838

838 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta estampa el sello de acuse de recibo, anotando su nombre, firma y fecha. Continúa en839

839 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta solicita al Usuarios(as) Bancarios realice en su caso la apertura de una cuenta decaptación para la recepción de los recursos de la cuenta de la otra Institución(es) Financiera(s). Continúa en 840

840 Gerente de Sucursal / Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta envía por correo electrónico a la Gerencia de OperacionesPasivas la solicitud de la/el Cliente(s) para efectuar los trámites de cancelación de cuenta con el Banco correspondiente.Continúa en 841

841 Gerente de Operaciones Pasivas envía a la otra Institución(es) Financiera(s) por Correo electrónico "Externo" la solicitudde cancelación de la cuenta anexando la documentación proporcionada por el Cliente(s). Continúa en 842

842 Gerente de Operaciones Pasivas recibe la notificación por parte de la otra Institución(es) Financiera(s) de que la cuentafue cancelada y los fondos transferidos a la cuenta indicada por el Cliente(s). Continúa en 843


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843 Gerente de Operaciones Pasivas notifica acerca del trámite a la Sucursal(es). Continúa en 844

844 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta notifica a la/el Cliente(s) de la conclusión del trámite. FIN

Cancelación de la Cuenta en Sucursal.

845 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta solicita a la/el Cliente(s) su Carátula de Contrato de Productos Bancarios deCaptación en Moneda Nacional / Extranjera así como la chequera y en caso la Tarjeta(s) de Débito. Continúa en D142

D142 Cuenta con la documentación solicitada por el Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta.SI NO


845.1 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta solicita a la/el Cliente(s) que requisite el formato de Carta responsivapor cancelación de cuentas (dos tantos). Continúa en 846

846 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta solicita a la/el Cliente(s) que requisite el formato de Carta por cancelación de cuentas(dos tantos). Continúa en 847

847 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta se cerciora de la autenticidad y veracidad de la identidad de la/el Cliente(s) queformula la solicitud de cancelación de la Cuenta(s) de Cheques mediante el cotejo de la documentación presentada. Continúa enD143

D143 Conciden los datos de la Identificación Oficial vigente con Fotografía y Firma contra la documentación presentada?SI NO


847.1 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta indica que no se puede realizar la cancelación. FIN

848 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta entregar un tanto de la Carta por cancelación de cuentas o Carta responsiva porcancelación de cuentas estampando sello de acuse(s) de recibo, anotando su nombre, firma y fecha. Continúa en 849

849 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta ingresa a SOFT-M para consultar la cuenta en las opciones: Opción 3 Cuentas a lavista \ Consulta Cuentas \ 16 Alfabética por cuenta vieja. Continúa en 850

850 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta verifica que no cuente con adeudos y comisiones devengados a la fecha de lasolicitud (de acuerdo al Tarifario).NOTA. Esta validación se realiza de manera automática en los procesos nocturnos. Continúa en D144

D144 Cuenta con adeudos e intereses por devengar?SI NO

Continúa en la actividad D145 Continúa en la actividad D146

D145 Cuenta con saldo suficiente para cubrir los adeudos?SI NO


850.0.1 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta elabora el recibo a la/el Cliente(s) para supago en ventanilla. Continúa en 852

850.1 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta indica a la/el Cliente(s) el saldo neto que se va a retirar de la cuenta.Continúa en 852

D146 La cuenta tiene saldo cero?SI NO


850.2 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta genera Cheque(s) de Caja por el saldo neto de la cuenta para suentrega a la/el Cliente(s). Continúa en 851

851 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta inutiliza la chequera estampando Sello con leyenda de cancelado en la chequera (encaso de contar con ella) o destruyéndola en presencia de la/el Cliente(s) y destruyendo la Tarjeta(s) de Débito en su caso.Continúa en 852

852 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta cancela los medios de disposición (Chequera(s) y Tarjeta(s) de Débito en su caso),en el sistema de SOFT-M ingresando al Opción 3 Cuentas a la Vista \ Cierre de Cuentas para realiza el cierre de cuentas (conlo que se rechaza cualquier disposición o cargo adicional "inclusive domiciliaciones" posterior a la cancelación de la cuenta).Continúa en 853


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853 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta captura el número de cuenta y los datos de la/el Cliente(s) solicitados en la pantalla,elige la opción 2001 cuenta cancelada se registra la cancelación en el Sistema. Continúa en 854

854 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta separa el Expediente(s) de la cuenta que se canceló, estampa sello de cancelado.Continúa en 855

855 Supervisor(a) de Servicios elabora el oficio de entrega de expediente cuentas canceladas y lo turna al Gerente deSucursal o Encargado(a) de Sucursal para firma. Continúa en 856

856 Gerente de Sucursal o Encargado(a) de Sucursal firma el oficio de entrega de expediente cuentas canceladas. Continúa en857

857 Gerente de Sucursal o Encargado(a) de Sucursal envía mediante valija el oficio de entrega de expediente cuentascanceladas al Jefe(a) de Departamento de Servicios, Impuestos y Cámara de Compensación. FIN


858 Encargado(a) de Operación del Departamento de Servicios, Impuestos y Cámara de Compensación genera el Reportede Cuentas Canceladas mediante Sistema Integral Bancario Automatizado (SIBA ID 4.0), en la ruta: Menú 2,2,999,1,22,22.-Tot. X Suc Cueq. Aper. y Canc. Continúa en 859

859 Encargado(a) de Operación del Departamento de Servicios, Impuestos y Cámara de Compensación ingresa al Sistemade firmas (SOFT-M Firmas), en la ruta: "Abrir registro", no. de cuenta, "Mostrar firma", "Eliminar". Continúa en 860

860 Técnico Especializado(a) del Departamento de Servicios, Impuestos y Cámara de Compensación ingresa al Sistemade firmas (SOFT-M Firmas), en la ruta: "Abrir registro", no. de cuenta, "Mostrar firma" para verificar que la firma estéeliminada. Continúa en D147

D147 Firma eliminada.SI NO

FIN Continúa en la actividad 861

861 Técnico Especializado(a) del Departamento de Servicios, Impuestos y Cámara de Compensación elige la opción “Salir”para salir del registro de firmas y selecciona “Salir” para cerrar el Sistema de firmas (SOFT-M Firmas). Continúa en 862

862 Encargado(a) de Operación del Departamento de Servicios, Impuestos y Cámara de Compensación solicita al díasiguiente, vía correo electrónico a la Gerencia de Desarrollo de Sistemas la confirmación de que se hayan procesadocorrectamente las bajas de firmas. FIN


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V. PROCEDIMIENTOS PARTICULARES.


Estados de cuenta.


863 Gerente de Sucursal o Encargado(a) de Sucursal verifica cada fin de mes si existen Estado(s) de Cuenta con más de dosmeses de antigüedad que no hayan sido recogidos por los Cliente(s). Continúa en D148

D148 Existen Estado(s) de Cuenta con más de dos meses de antigüedad.SI NO

Continúa en la actividad 864 FIN

864 Elabora una relación con los documentos no recogidos por la/el Cliente(s), indicando lo siguiente: Los meses de referencia, elnombre de la Sucursal(es), el nombre del Gerente de Sucursal o Encargado(a) de Sucursal, el producto de que se trata(consultando la clave del producto) y nombre de los titulares de los Estado(s) de Cuenta. Continúa en 865

865 Elabora Acta de destrucción de documentos verificados de acuerdo a lo establecido en los CPN/DGAA/GAC/680"Lineamientos internos de Organización y Conservación de Archivos de Banjercito". Continúa en 866

866 Archiva el Acta de destrucción de documentos, para efectos de cualquier aclaración posterior. FIN

Domiciliación.


Alta del servicio.

867 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta recibe a la Persona Física o a la/el Representante Legal de la Entidad Contratanteinteresada en el Servicio de Domiciliación , indica los requisitos y documentos necesarios. Continúa en 868

868 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta confirma con la Persona Física o la/el Representante Legal de la EntidadContratante si desea contratar el Servicio de Domiciliación . Continúa en D149

D149 Desea contratar el Servicio de Domiciliación .SI NO


868.1 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta termina la entrevista con la/el Representante Legal agradeciéndolesu visita. FIN

869 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta recaba de la Entidad Contratante la documentación requerida de acuerdo al tipo depersona y coteja los originales contra las copias fotostáticas de los documentos, estampando en las fotocopias el sello conleyenda de cotejado contra original, su nombre y firma como evidencia de la verificación. Continúa en D150



869.1 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta indica a la Persona Física o la/el Representante Legal de la EntidadContratante los documentos faltantes para poder formalizar su solicitud. FIN

870 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta solicita a la/el Gerente de Sucursal o Encargado(a) de Sucursal negocie con laPersona Física o la/el Representante Legal de la Entidad Contratante los términos del Contrato(s). Continúa en 871

871 Gerente de Sucursal o Encargado(a) de Sucursal negocia con la Persona Física o la/el Representante Legal de laEntidad Contratante la Comisión por cada pago domiciliado recibido. Continúa en 872

872 Gerente de Sucursal o Encargado(a) de Sucursal informa a la/el Representante Legal de la Entidad Contratante que susolicitud será analizada y que se comunicará con él cuando tenga una respuesta. Continúa en 873

873 Gerente de Sucursal o Encargado(a) de Sucursal elabora la propuesta del Servicio de Domiciliación dirigido a laDirección de Banca Comercial. Continúa en 874


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874 Gerente de Sucursal o Encargado(a) de Sucursal entrega la propuesta elaborada al Promotor(a) / Ejecutivo(a) deCuenta y le solicita integrar el expediente. Continúa en 875

875 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta integra el expediente conforme a las políticas particulares. Continúa en 876

876 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta presenta el expediente para validación de la/el Gerente de Sucursal o Encargado(a)de Sucursal. Continúa en D151

D151 El expediente es correcto.SI NO


876.1 Gerente de Sucursal o Encargado(a) de Sucursal solicita al Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta realicela correcciones correspondientes y complete la documentación faltante. Continúa en 876

877 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta envía mediante valija el expediente, acompañado de oficio(s) firmado por la/elGerente de Sucursal o Encargado(a) de Sucursal dirigido a la Dirección de Banca Comercial solicitando que proceda arealizar el Dictamen Jurídico para la contratación del Servicio de Domiciliación y con copia a la Dirección de BancaComercial para el análisis de la propuesta del nuevo servicio. Continúa en D152

D152 Servicio de Domiciliación autorizado.SI NO


877.1 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta indica a la Persona Física o la/el Representante Legal de la EntidadContratante la causa por la que no fue autorizado el servicio. FIN

878 Director(a) Jurídico Fiduciario evalúa mediante la revisión de los documentos recibidos y emite el Dictamen Jurídico.Continúa en D153

D153 El Dictamen Jurídico aprueba el Servicio de Domiciliación .SI NO


878.1 Director(a) Jurídico Fiduciario envía al Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta el Dictamen Jurídico.Continúa en 878.2

878.2 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta notifica a la/el Representante Legal las observaciones por las cualesno fue autorizado y solicita la documentación que subsane los requerimientos para la contratación. FIN

879 Director(a) Jurídico Fiduciario informa el resultado al Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta. Continúa en 880

880 Director(a) Jurídico Fiduciario envía el expediente, acompañado de oficio(s) dirigido al Director(a) de Banca Comercialinformando que el Servicio de Domiciliación tiene su aprobación. Continúa en 881

881 Director(a) de Banca Comercial recibe el expediente y lo presenta al Director(a) General para su autorización. Continúa enD154

D154 El Director(a) General autoriza el Servicio de Domiciliación .SI NO


881.1 Director(a) de Banca Comercial informa al Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta que el Servicio deDomiciliación no fue autorizado por la Dirección General. Continúa en 881.2

881.2 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta notifica a la Persona Física o la/el Representante Legal de laEntidad Contratante que el Servicio de Domiciliación no fue autorizado. FIN

882 Director(a) de Banca Comercial informa al Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta que el Servicio de Domiciliación fueautorizado. Continúa en 883

883 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta notifica a la Persona Física o la/el Representante Legal de la Entidad Contratanteque el Servicio de Domiciliación fue autorizado. Continúa en 884

884 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta registra el alta del Servicio de Domiciliación en SOFT-M en la ruta Menú 3, Serviciode domiciliación en la opción "Alta", ingresando los datos de la cuenta de la/el Cliente(s) y de la comisión del servicio. Continúaen 885

885 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta al concluir el alta se genera en la impresora activa el formato de “Alta de servicioDomiciliación”, a fin de recabar las firmas correspondientes. Continúa en 886


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886 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta ingresar a la opción deMenú 3, Impresión de Clausulado , selecciona en el combo laopción 4. de “Domiciliación” para generar el clausulado, recabando las firmas correspondientes y agregando uno alexpediente del Banco y entregar uno a la/el Cliente(s). FIN

Modificación de datos del servicio.

887 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta ingresa a SOFT-M en la ruta Menú 3, Servicio de domiciliación en la opción "Editar" yselecciona la cuenta de la/el Cliente(s). Continúa en 888

888 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta verifica los datos de la cuenta en la pantalla, editar en su caso, en el campo“Contrato/Refer.” el nombre del servicio y/o en el campo “Comisión operación” el importe de la comisión acordada con la/elCliente(s). Continúa en 889

889 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta al concluir la modificación se genera en la impresora activa el formato de“Actualización de servicio Domiciliación”, a fin de recabar las firmas correspondientes. FIN

Baja del servicio.

890 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta ingresa a SOFT-M en la ruta Menú 3, Servicio de domiciliación en la opción "Editar" yselecciona la cuenta de la/el Cliente(s). Continúa en 891

891 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta verifica los datos de la cuenta en la pantalla y selecciona "Confirmar". Continúa en 892

892 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta al concluir la baja se genera en la impresora activa el formato de “Baja de servicioDomiciliación”, a fin de recabar las firmas correspondientes. FIN


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VI. GUÍAS CONTABLES. Guía Contable para Finveretiro M.N..

Guía Contable para Maestra en M.N., para Personas Físicas.

Guía Contable para Maestra en M.N., para Persona Moral.

Guía Contable para Cuenta de Cheques Productiva en M.N., para Personas Físicas.

Guía Contable para Cuenta de Cheques Productiva en M.N., para Persona Moral.

Guía Contable para Cuenta de Cheques Tradicional en M.N., para Personas Físicas.

Guía Contable para Cuenta de Cheques Tradicional en M.N., para Persona Moral.


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VII. METODOLOGÍAS.Metodología para el cálculo de los intereses de la Cuenta de Cheques.

El cálculo de los intereses para las cuentas de cheques será mensual.

La fórmula para el cálculo de los intereses será: [(Saldo promedio * tasa de interés/100)/360]*días transcurridos.

Metodología para el cálculo de interés real.

El cálculo de interés real deberá ser anual.

La fórmula para el cálculo de interés real será:

Interés real acumulable: Interés nominal > ajuste por inflación.

Perdida: Interés nominal < ajuste por inflación.

Ajuste por inflación: Saldo promedio del ejercicio x factor.

El factor se determinará en base a la estimación diaria del INPC.

Metodología para el cálculo del Impuesto sobre la Renta de la Cuenta de Cheques.

El cálculo del Impuesto Sobre la Renta (ISR) para la cuentas de cheques será mensual.

La fórmula para el cálculo del ISR será: [(Saldo promedio * .60/100)/360]*días transcurridos.

Metodología para el cálculo de la comisión por concepto de manejo de cuenta.

En caso que la diferencia entre el Saldo Promedio Mínimo Mensual Requerido (SR) y el Saldo Promedio Mensual Obtenido(SO) sea mayor que la comisión por manejo de cuenta establecida en el tarifario cobrada a la/el Cliente(s) se cobrará al100% de dicha comisión mas IVA del tarifario.

Ejemplo de una Cuenta de Cheques Tradicional M.N. P.F.

Variables:

Saldo Promedio Mensual Mínimo Requerido (SR) de $500.00

Comisión por manejo de cuenta de $100.00

Saldo Promedio Mensual Mínimo Obtenido (SO) de $300.00

$500.00 (SR) - $300.00 (SO) igual a $200.00 de diferencia

Entonces si la diferencia entre SR-SO ($200.00) es mayor que la Comisión por manejo de cuenta ($100) secobrará el 100% de la comisión más IVA ($100.00+IVA).

En caso que la diferencia entre el Saldo Promedio Mensual Requerido (SR) y el Saldo Promedio Mensual Obtenido (SO) seamenor que la comisión por manejo de cuenta establecida en el tarifario, sólo se le cobrará a la/el Cliente(s) el importe dedicha diferencia mas IVA.

Ejemplo de una Cuenta de Cheques Tradicional M.N. P.F.

Variables:

Saldo Promedio Mensual Mínimo Requerido (SR) de $500.00

Comisión por manejo de cuenta de $100.00

Saldo Promedio Mensual Mínimo Obtenido (SO) de $412.00

$500.00 (SR) - $412.00 (SO) igual a $88.00 de diferencia

Entonces si la diferencia entre SR-SO ($88.00) es Menor que la Comisión por manejo de cuenta ($100.00) secobrará un importe equivalente a la diferencia más IVA ($88.00+IVA).

Metodología para el cálculo de la comisión por cheque devuelto por fondos insuficientes.

En caso que la diferencia entre el Importe del Cheque Devuelto (ICD) y el Saldo de la Cuenta al momento de la Devolución(SCD) sea mayor que la comisión por cheque devuelto por fondos insuficientes establecido en el tarifario se le cobrara a la/elCliente(s) el 100% de la comisión del tarifario mas IVA.


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Ejemplo de una Cuenta de Cheques Maestra M.N. P.F.

Variables:

Importe del Cheque Devuelto (ICD) $6,500

Comisión por Cheque Devuelto $600.00

Saldo de la Cuenta al momento de la devolución (SCD) $5,020

$6,500.00 (ICD) - $5,020.00 (SCD) igual a $1,480.00 de diferencia

Entonces si la diferencia entre ICD-SCD ($1,480.00) es mayor que la Comisión por Cheque Devuelto porfondos insuficientes a ($600.00) se le cobrará el 100% de la comisión ($600.00+IVA).

En caso que la diferencia entre el Importe de Cheque Devuelto (ICD) y el Saldo de la Cuenta al momento de la devolución(SCD) sea menor que la comisión por cheque devuelto por fondos insuficientes, sólo se le cobrará a la/el Cliente(s) deimporte de dicha diferencia mas IVA.

Ejemplo de una Cuenta de Cheques Maestra M.N. P.F.

Variables:

Importe del Cheque Devuelto (ICD) $6,500

Comisión por Cheque Devuelto $600.00

Saldo de la Cuenta al momento de la devolución (SCD) $6,120.00

$6,500.00 (ICD) - $6,120.00 (SCD) igual a $380.00 de diferencia

Entonces si la diferencia entre ICD-SCD ($380.00) es menor que la Comisión por Cheque Devuelto porfondos insuficientes a ($600.00) se cobrará un importe a dicha diferencia más IVA ($380.00+IVA).


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VIII. NORMATIVIDAD RELACIONADA.Manuales de Políticas y Procedimientos.

Manual de Descripción de Puestos.

Manual General de Organización del Banco Nacional del Ejército, Fuerza Área y Armada S.N.C.

Guías de Consulta Operativa.

Cuenta de Cheques M.N. y Dólares.

Actualización de Matrícula.

Actualización de Oficina y Sub Oficina Pagadora.

Actualización de RFC.

Agrupación de Clientes de Captación.

Agrupación de Militares.

Agrupación de Pensionados.

Agrupación de Tarjetahabientes.

Alta de Domicilio.

Atención a los Requerimientos de la Unidad de Atención Especializada.

Atención de Solicitudes de Presuntos Beneficiarios de Individuos Fallecidos (CECOBAN).

Control y Reporte de Expedientes Entregados al Archivo.

Corrección de Grado.

Corrección de Nombre.

Corrección de Tipo de Persona.

Entrega de Expedientes Físicos al Archivo General.

Envío de Archivo Muerto para su Digitalización y Custodia.

Generación del Reporte de Cuentas Nuevas.

Homologación de Llave de Cliente Solicitada por Banca Comercial.

Homologación de Llave de Cliente Solicitada por Crédito.

Homologación de Llave de Cliente Solicitada por Sucursales.

Homologación y/o Actualización del Dato Docume.

Recepción y Registro de Expedientes recibidos por la Red de Sucursales.

Relacionar inconsistencias para Devolución de Expedientes Físicos a Sucursales.

Reporte de Novedades.

Revisión y Control de Cuentas de Captación.

Revisión y Validación de Expedientes.

Validación de Beneficiarios, solicitados por la Gerencia de Cheques perteneciente a la Dirección de Operaciones Bancarias.

Aplicación de Pagos con Cargo a Cuenta de Cheques.

Elaboración de Constancia de Interés Real.


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Monitoreo y Seguimiento a Sobregiros en Tarjetas de Débito.

Reporte de LIDE.

Consulta de Expedientes a través del Portal Webtop.

Digitalización de Expedientes.

Circulares Normativas e Institucionales.

CPN/DBC/UNE/1067. Procedimiento para Solicitar la Devolución de Saldo de una Cuenta de Captación por Fallecimiento delTitular.

CPN/DBC/OC/1299. Formato Único de Acta de Nacimiento.

CPN/DPEF/DBC/DC/1164. Difusión de las "Listas de Verificación" para la integración de expedientes de productos deColocación y Captación.

CPN/DBC/DC/774. Formato para actualización de datos, celulares y correos electrónicos de clientes de Tarjetas de Débito.

CPN/DGAA/SRM/1307. Emisión de los formatos para la integración de expedientes en los procesos de contratación.


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