Módulos

1) Proceso de Crédito Efectivo

2) Administración del riesgo crediticio

3) Control interno del PCD

PROGRAMA PARA LA ADECUACIÓN Y FORTALECIMIENTO DEL PROCESO

DE CRÉDITO

InstructorMF José Santoyo Cantabrana

# BANSEFI AT110-PFJSC/2012

Descripción

• Objetivo:

• Brindar herramientas prácticas para que las SCAPSadecúen y fortalezcan la administración del crédito:

Socios, Consejeros de Administración y de Vigilancia

Miembros del Comité de Crédito Directivos y Gerentes

Utilizar una adecuada promoción del crédito.

Desarrollar herramientas de análisis paramétricas en laavaluación de crédito.

Reducir la probabilidad de quebrantos por debilidadesoperativas del proceso de crédito.

Fortalecer sistemáticamente el control interno y elcumplimiento regulatorio.

Disminuir observaciones de auditoría y de autoridadesregulatorias.

Reducir el riesgo de crédito de tu empresa mejora sus resultados

financieros.

Ejecutivos Analistas de Crédito Analistas de Riesgos Analistas Financieros

Dirigido a:

Contenido

– Etapas del proceso de crédito• Promoción

– Tipos de crédito

– Identificación de clientes potenciales

– Estrategias de colocación de crédito, incremento de membresía de socios y de incursión en nuevos mercados

– Oportunidades de negocio y CRM (Customer Relationship Management)

• Evaluación y Análisis

– Variables cuantitativas y cualitativas

– Evaluación de comportamiento de pago por reportes de Sociedades de Información Crediticia (Buró de Crédito, Circulo de Crédito e Información Interna)

– Evaluación de colaterales, garantías reales y personales

– Identificación y manejo de créditos relacionados

– Diseño de herramientas paramétricas de análisis de crédito y Credit Score

• Formalización

– Tipología del contrato de crédito

– Covenants y waivers estipuladas en el contratrato

– Pagaré, garantías reales y personales

– Documentos relacionados con la formalización del financiamiento

– Integración de expedientes

MODULO I Proceso de Crédito Efectivo

• Seguimiento

– Seguimiento del comportamiento de pago del cliente

– Técnicas y herramientas electrónicas de recordatorios, seguimiento pormenorizados de créditos, garantías y avales

• Recuperación

– Políticas de recuperación

– Estructura del área de cobranza

– Herramientas de seguimiento de recuperación

– Estudio de la causalidad de la morosidad

– Adjudicación de bienes

– Cobranza a avales u obligados solidarios

– Procedimientos de negociación de liquidación en créditos vencidos. (Negociación de quitas y condonaciones)

• Estimación Preventiva para Riesgos Crediticios y Castigos

– Seguimiento al deterioro de la cartera y cálculo de estimaciones

– Evaluación de la viabilidad de castigos

– Dictamen de irrecuperabilidad del crédito

– Castigos y afectación de estimaciones

Contenido

• Establecimiento de límites y seguimiento a la concentración de la cartera de crédito:

– Por perfil de cliente

– Por sector económico

– Zonas geográficas

– Calificación

– Acreditado, grupo de acreditados y personas con riesgo común

• Seguimiento y control del riesgo común en operaciones de crédito

• Diversificación de productos de crédito

• Diversificación por tipo de amortización

– Capital e intereses al vencimiento

– Interés mensual y capital al vencimiento

– Interés y capital periódico

MODULO II Administración del riesgo de crédito

• Desarrollo de alertas del deterioro de la calidad del portafolio de crédito

– Análisis de cosechas

– Anticipación de pérdidas potenciales

– Esquemas de salida y planes de liquidación de adeudos

– Negociación de reestructuras y renovaciones

• Cálculo de pérdida esperada y valor de recuperación

– Por producto

– Por tipo de acreditado

– Acumulada

• Probabilidad de incumpliendo pormenorizada por cliente

• Definición de controles internos

• Identificación y documentación demacroprocesos

• Seguimiento y mapeo demacroprocesos

• Matriz de riesgos por macroprocesos,diseño de controles y mitigantes

• Supervisión y monitoreo del PDCsobre muestra aleatoria o selectiva decréditos

• Riesgo operativo

• Cumplimiento regulatorio

MODULO IIIControl Interno en Operaciones de Crédito

Información

Presencial en oficina del cliente$2,950.00 grupos de 15 personaso más

Presencial en sede$1,950.00 grupos de 15 personaso más$2,650.00 grupos de menos de 15

e-learning (webEX)$1,250.00 grupos de 15 personaso más

*Precios por empresa + IVA*Una vez recibido el material de estudiono hay cancelaciones

Casos prácticos• Diseño de una herramienta

paramétrica de autorizaciónde crédito

• Cálculo de probabilidad deincumplimiento

• Matriz de riesgos, controlesinternos y mitigantes(Macroprocesos de crédito)

Incluye• Registro en los 3 módulos

ejecutivos de 8 horas C/U.• Material de estudio impreso• Ejercicios y material

interactivo en MS EXCEL

Precios

Forma de pagoDepósito o transferencia electrónica• 20% en la firma de contrato.• 80% en la entrega de factura.

• Duración: 3 sesionesde 8 horas efectivas

Aspectos relevantes• Autorizados por BANSEFI• Certificados por la STPS

Contacto:

Lago Cuitzeo 248 Int 613 Anáhuac, Miguel Hidalgo,

C.P. 11320, México, Distrito Federal.

TEL: 50 83 31 89 l 55 25 60 27 42

ccepeda.secir@gmail.com

OFERTA

DE

CAPACITACIÓN

• Administración y finanzas básicas • Administración del crédito • Administración de riesgos• Administración y optimización de la tesorería• Administración gerencial enfocada a aspectos que permitan

mejorar el cumplimiento regulatorio y el manejo operativo y financiero

• Administración para directivos y gerentes enfocada a aspectos que permitan mejorar el cumplimiento regulatorio

• Análisis de Crédito• Auditoría y control interno para la detección de fraude• Criterios de contabilidad CNBV• Control interno • Desarrollo de herramientas de ingeniería financieras en MS

EXCEL• Estrategias de administración financiera y finanzas corporativas• Gobierno corporativo• Ingeniería financiera• Mercados financieros• Normatividad aplicable al Sector de ACPYC• Prevención y detección de operaciones con recursos de

procedencia ilícita• Productos derivados y estrategias de cobertura• Planeación estratégica• Planeación financiera y presupuestos

Otros programas EVENTOS 2013

1. 7 ,14 y 21 de Septiembre, Oaxaca.

2. 3, 4 y 5 de Octubre, Veracruz.

3. 10, 11 y 12 de Octubre, Nayarit.

4. 17, 18 y 19 de Octubre Monterrey, Nuevo León.