Instrumentos de apoyo financiero a las Pymes y emprendedores · 2014. 12. 16. · Conselleria de...

Conselleria de Economía, Industria, Turismo y Empleo

Instrumentos de apoyo financiero a las Pymes y emprendedores

Consellería de Economía, Industria, Turismo y Empleo

10 de diciembre de 2014


1.Histórico

2

Hasta 2013 desde el IVF, Organismo creado en 1993.

Actualmente, integrado en IVACE, dependiente de la Conselleríade Economía, Industria, Turismo y Empleo.

Dependiente de la Dirección General de Economía

Finalidad: incrementar la productividad y la competitividad delas empresas, así como la creación de empleo y elcrecimiento económico y social de la Comunitat Valenciana.

Financiación empresarial


1.Histórico- Evolución

3

Desde 1993, con la creación del IVF, la GV ha ido poniendo enmarcha distintos instrumentos de financiación de cara a cubrir lademanda no cubierta con la financiación tradicional.

1.993

2.0062.006

COMVALCOMVALEMPRENDE FCREMPRENDE FCR

2.0072.007TIRANT TIRANT

INVERSIONESINVERSIONESFCR FCR

ANGELSANGELSCAPITALSCAPITALS

FCR FCR

2.0082.008

LLííneas deneas deMediaciMediacióónn

1.993 2.0092.009LLííneas deneas deMediaciMediacióónn

SANTANGELSANTANGELFONDO I FCRFONDO I FCR

2.0102.010

LLííneas deneas deMediaciMediacióónn

2.0112.011PrPrééstamos stamos

participativosparticipativosInicio de las operaciones

2014


1.Histórico- Financiación

4

Más de 20 años apoyando a las empresas valencianas.

Más de 3.350 empresas beneficiarias.

Más de 5.700 millones de euros de inversión financiada.

Apoyo a:

Inversión

Innovación

Internacionalización

Crecimiento

Generación de empleo


• Marca única. Comunicación corporativa• Agilidad. Facilidad tramitación. Aunar estrategias y unir

esfuerzos. • Opción Complementariedad con oferta ayudas IVACE :

internacionalización, energía, etc…

1.Histórico- Ventajas Integración


1.Histórico- Características

6

Convocatoria abierta.

Cualquier sector, excepto inmobiliario y financiero.

Cualquier tamaño de empresa.

Acuerdos con organismos colaboradores.

Acuerdos de coinversión con fondos y sociedades de capitalriesgo.

Apoyo a proyectos a llevar a cabo por empresas de laComunidad Valenciana o proyectos relevantes que quieranestablecerse en la Comunidad Valenciana

Cofinanciación con inversores privados, otros organismos yentidades bancarias.


2.Objetivos 2014

7

Cubrir el gap de la financiaciónbancaria:

“ningún proyecto viable sinfinanciación”En todas sus fases:

Emprendedores Microempresas Pymes


In our cross cutting strategy, boosting early stageinvestment is essential. Good teams/projects have tohave the opportunity to overcome death valley

8


2.Objetivos 2014

9

Apoyar el emprendimiento como fuentede creación de empleo.

Apoyar la innovación y las nuevastecnologías por su gran potencialidad enla generación de valor añadido y mejorade la competitividad.

Apoyar la internacionalización parafacilitar crecimientos de la demandaexterna.

Apoyar a las pymes con una trayectoriade éxito por su papel tractor decrecimientos sectoriales.


2.Objetivos 2014

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Financiación dirigida a:

Emprendedores

Microempresas

Pymes ya consolidadas

A través de:

Préstamos participativos

Préstamos ordinarios

Capital riesgo

Microcréditos

Promoviendo la colaboración público-privada


• 3.1 Microcréditos

• 3.2 Línea Emprendedores: • Emprendedores• Business Angels• Venture Capital• Fondos de Inversión

• 3.3 Pymes:

3.Líneas 2014- Esquema general

• 3.1 Microcréditos: SGR

• 3.2 Línea Emprendedores: • Emprendedores• Business Angels• Venture Capital• Fondos de Inversión

• 3.3 Pymes:• Apoyo Empresarial• Aceleración Empresarial• Salida al MAB/MARF


Línea Microcréditos Financieros

Dotación: 1,5M€ Destinatarios: Empresas y autónomos, con menos de 10

trabajadores Préstamo ordinario. Importes: hasta 25.000 € Hasta 5 años. Coinversión de la empresa en un % aprox. del 20%. Se requerirá aval No necesaria innovación Tramitación: organismos colaboradores

3.1 Líneas 2014- MicroempresasLínea de préstamos dotada en 1,5 M€ para financiar microempresas con dificultad de acceso al crédito.

Conselleria de Economía, Industria, Turismo y Empleo13

3.2 Líneas 2014- Estrategia Emprendedores

13

La Consellería de Economía busca apoyar la consolidación de la financiación entorno al emprendimiento. Sin financiación no habrá ecosistema emprendedor.

Línea Emprende-

dores

Línea Business Angels

Línea VentureCapital y

participaciones en fondos de VC


3.2 Líneas 2014- Emprendedores

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Características de un préstamo participativo

Interés variable, que se determina en función de la evolución dela actividad de la empresa prestataria.

Es deuda subordinada, es decir, se sitúa después de losacreedores comunes en orden a la prelación de los créditos.Rango de exigibilidad subordinada a cualquier otro crédito.

Se considera patrimonio contable a los efectos de reducción decapital y liquidación de sociedades.

La amortización anticipada del préstamo sólo es posible si secompensa con una ampliación de igual cuantía de sus fondospropios (evitando descapitalización o perjuicio a otrosacreedores).

No se requieren más garantías que las del propioproyecto empresarial.



15


Línea Emprendedores y Aceleradoras

Línea Business Angels 7 M€

Línea Venture Capital

Capital Riesgo (previsión)

Participación en FCR/SCR 2 M€

9 M€



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<Ronda 0> <Ronda 1>Línea Emprendedores Línea Business Angels

Desde noviembre de 2011 Dotación: 3,5M € Empresas innovadoras con menos de 3

años. Importes: 25.000€ - 100.000 €. Hasta 7 años / hasta 3 carencia. Aportación recursos propios del 25% del

préstamo. Acuerdos con organismos colaboradores:

CEEIs Parques Científicos.Fundación UEInstituto IDEAPLug and PlayWayra

Desde febrero de 2011 Dotación: 2M € Empresas innovadoras con menos de 5

años. Importes: 25.000 € - 200.000 € Hasta 7 años / hasta 3 carencia Coinversión con business angels Acuerdos con organismos

colaboradores:, CvBAN + BA Certificados Posibilidad de estudiar directamente las

operaciones en caso de acreditación de los inversores.




17

Préstamos participativos<Ronda 2>

Línea Venture Capital (Desde febrero de 2013) Dotación: 1,5M € Empresas innovadoras con menos de 5 años. Importe: 120.000 € y 350.000 € Coinversión con fondos y SCR inscritos en la CNMV, y que gestionen más

de 10 M€ Seed y venture capital. Acuerdos de coinversión:

MITEF In

Fondo 30M€ >50M€ >30M€ >50M€ >30M€ >30M€

Importe op. Hasta 2M€ Hasta 3M€ > 4M€ Hasta 4M€ >0,5

Perfil de inversión

TecnologíaBiotech

Biotech TIC

Cleantech eco-energy

Software Internet

Cleantech Security

Healthcare Biotech

Tecnología Teleco

BiotechCiencias de la vida


3.2 Líneas 2014- Préstamos participativos

18

Desde finales de 2011 hasta la actualidad, se ha financiado un total de 159proyectos presentados por empresas con menos de cinco años de antigüedad porun importe total de 19,40 millones de euros.

Línea Emprendedores

Línea Business Angels

Línea CRE

InnovadorasLínea

Crecimiento Empresarial

Línea Venture Capital

Total

Nº de operaciones 86 39 28 2 4 159

Importe concedido 7,84 6,10 3,39 1,1 0,97 19.40

Préstamo medio 0,09 0,16 0,12 0,55 0,24 0,122

Inversión financiada 17,77 29,45 3,57 2,05 6,11 58,95

Empleo a crear 802 625 389 75 31 1.922

Empleo actual 164 112 357 198 123 954

Importes en millones de euros



19

TIC44%

E-commerce11%

Biotecnología9%

Medio ambiente8%

Químico6%

Sanitario4%

Agroalimentario3%

Energias Renovables2%

Varios11%

Investigación 2%



20

Adicionalmente a los préstamos participativos, se participaráen instrumentos de inversión privados orientados a apoyar elemprendimiento innovador y los avances tecnológicos.

Principios que regulan la actuación:

Gestión independiente.

Participación minoritaria.

Inversiones en la Comunidad Valenciana.

Complementariedad con la iniciativa privada.

Capital Riesgo



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Nuevas posibles participaciones en Fondos de Inversión

MITEF Inveready

Fondo 5M€ 10M€ 10-15M€

Importe por operación 0,2M€ 0,1- 1M€ 0,5 - 1,2M€

Perfil de inversión Tecnología Innovación-

generalista Biotech

Implantación en la Comunidad Valenciana

Invierten 2x compromiso GVA en la Comunitat


3.3 Líneas 2014- Pymes

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A través de más de 20 años de trayectoria, el IVF primero y ahora IVACE Financiación, ha apoyado a empresas y proyectos valencianos: 942 operaciones, 1.419 M€ en préstamos concedidos.

Préstamos IVF(1993 – julio 2014)

Nº de operaciones aprobadas 942

Importe concedido (Mill.€) 1.419

Préstamo medio (Mill.€) 1,5

Inversión financiada 5.752

Empleo creado 22.903

Empleo mantenido 184.325



23

Se destinarán 17 M€ a la financiación de Pymes.

Línea Apoyo Empresarial 12 M€

Línea Aceleración Empresarial 4 M€

Línea salida al MAB 1,0 M€

Instrumentos:

Préstamos senior


Avales

17 M€


Financiación tradicional a través de la Línea Apoyo Empresarial.

Línea Apoyo Empresarial Dotación: 12 M€

Préstamos senior Avales Préstamos participativos Importes: entre 175.000 y

500.000€ (hasta 1M€ si Vtas.>6 M€) Plazo: hasta 7 años /hasta

2 carencia Tramitación: Ivace

Financiación Máximo: 75% del P de I No sectores inmobiliarios y

financieros

Importes: Hasta 300.000€ Plazo: Mín. 2 años, máx. 5

años Tramitación: Ivace

Financiación Máximo: 50% de la

operación garantizada. No sectores inmobiliarios y

financieros

Importes: hasta 1.000.000 € o 2.500.000€ con Enisa Empresas que cumplan: Facturación > 6M€ EBITDA >0 en 3

últimos años Auditoría de las CCAA Ratio Deuda/EBITDA

< 6

Conceptos financiables:Compra de activosInternacionalización

Expansión / crecimiento



Financiación programas de aceleración a través de la LíneaAceleración Empresarial

Línea Aceleración EmpresarialDotación: 4 M€

Programa internacionalizaciónVGGP

Programa sectores tradicionales RIS3

(en fase puesta en marcha)

Importes: hasta 175.000 euros Plazo: hasta 10 años Finalidad de los programas: Crecimiento, expansión e

internacionalización de las empresas. Destino del préstamo: financiación costes del Programa. No sectores inmobiliarios y financieros Tramitación: Ivace Financiación




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Se crea una línea para financiar la salida a mercadosbursátiles (nacionales e internacionales) de las empresasvalencianas.

Línea salida a Mercados Bursátiles

Dotación: 1M€ Financiación de los gastos de salida al MAB o otros mercados

internacionales para empresas valencianas Importes: hasta 250.000€ Plazo: hasta 3 años. Tramitación: Ivace Financiación

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Plan de NegocioCaracterísticas

Es un “Plan de Empresa” que se realiza necesariamente cuando se tiene intención de iniciar unnegocio o una compañía.

Define la imagen general de la empresa y sus promotores ante terceros. Es la “Carta de presentación” del emprendedor, el negocio y la empresa y es utilizado para

“convencer” a terceros (bancos/posibles inversores) a la hora de aportar financiación al negocio. A través del estudio del “Plan de Negocio”, en los Departamentos de Riesgos, determinamos la

viabilidad económico- financiera del proyecto empresarial. No existe un “Modelo Único” de Plan de Negocio. Un Plan de Negocio bien definido debe incluir los siguientes aspectos:

Datos básicos de la empresa. Memoria de la empresa Presentación de los emprendedores Mercado y entorno Proyecto de inversión objeto de financiación. Situación económico-financiera. El Plan Financiero. Previsiones económicas


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