Marketplace Lending: cambiando las reglas del juegos

Marketplace Lending Cambiando las reglas del juego Jorge Bustos - Cofundador INNOMONEY, Madrid 18 de Septiembre de 2015

1

I. Situación actual PYMEs La financiación, factor crítico de crecimiento

2 INNOMONEY – 18-SEP-2015

4

Un problema estructural España: largos plazos de cobro...

INNOMONEY – 18-SEP-2015

5

Una solución clásica España: Muy alta dependencia bancaria


6

Una crisis reciente... Sector bancario fuertemente restructurado...


7

Una crisis reciente... Con graves consecuencias para las PYMES


¿Les recuerda algo?

Tasa media <3,5%

6 años de sequía de crédito

8

Una crisis reciente... ... necesita un nuevo enfoque


30% Only 30% of the 500 global banks improved

cost efficiency between 2009-2012 (McKinsey)

+ 400 bp Cost efficency Mktplace lending vs typical banks

II. Cambiando las reglas del juego...



Nuevo modelo de financiación Marketplace lending, desintermediando la experiencia del crédito y la inversión

Nuevo modelo de financiación Una tendencia global


Una tendencia global Crecimiento exponencial, también en Europa


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Una tendencia global Aunque el mercado español es muy incipiente


IV. Marketplace Lending La Alternativa de Financiación para las PYMEs


• Finanzarel permite a las PYMES encontrar financiación de una forma rápida y flexible, en condiciones favorables.

Pymes

• En crecimiento y/o,

• que busquen una fuente de financiación adicional

Inversores

• Family Offices

• Inv.Profesionales

• Empresas

• Institucionales

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Pymes • Registradas en

España • Facturación >100k€ • 6 meses de historia

Deudores • Residentes UE • Recurrentes • Ingresos >10m€

Efectos Comerciales • Facturas • Pagarés • Vencimiento < 220 d


…y Préstamos (2016)

Marketplace Lending: Nuestro modelo de negocio

Marketplace Lending: Ventajas para las empresas

Flexibilidad

Mejor Precio

Comisiones reducidas

Sin Garantías Personales

Transparencia

• Financiación en 48 horas. Sin contratos ni compromisos.

• Proceso competitivo entre inversores que garantiza el mejor precio.

• Sin costes fijos, sólo pague cuando obtenga la financiación.

• Garantizados por el efecto comercial descontado

• Estructura de precios simple, sin costes ocultos, ni compromisos a largo plazo

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Sin consumir CIRBE • No consume riesgo bancario. Financiación fuera de

balance.


Marketplace Lending: Ventajas para los inversores

Rentabilidad

Riesgo

Diversificación

Sin Correlación

Comisiones alineadas

Transparencia

• Rentabilidades atractivas ajustadas al riesgo, en el rango 5% - 15%

• Riesgos moderados por el análisis de deudores, cedentes y perspectivas de los mismos a corto plazo.

• Facilidad para crear una cartera diversificada, invirtiendo pequeñas participaciones en un número amplio de operaciones

• No correlacionado con la evolución de los mercados financieros.

• Comisiones variables devengadas en el momento de amortización de la inversión.

• Información amplia sobre las inversiones a realizar, y parámetros de las ofertas realizadas


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