CAJA DE AHORROS DEL PERSONAL DE LA

UNIVERSIDAD “ROMULO GALLEGOS”

CAPUNERG

MEMORIA Y CUENTA

CONSEJO DE ADMINISTRACIÓN

AÑO 2012.

SAN JUAN DE LOS MORROS,

Marzo 2.013.

CAJA DE AHORROS DEL PERSONAL DE LA UNIVERSIDAD

NACIONAL EXPERIMENTAL “RÓMULO GALLEGOS”. (CAPUNERG).

San Juan de los Morros,

Ciudadano: (a) ECONº MERIS URBANEJA DE HURTADO SUPERINTENDENTA DE CAJAS DE AHORROS (SUDECA) Presente.- Tengo a bien dirigirme a Usted, en la oportunidad de hacer de su conocimiento, que la Asamblea General Ordinaria de Socios de CAPUNERG, se realizará el próximo 21 de Marzo del año en curso, en el Decanato de Investigación sede UNERG a las 2:00 p.m., y constará de la siguiente Agenda: PUNTOS A TRATAR:

1.-Lectura del Acta anterior de la Asamblea Ordinaria de fecha 29/03/2012. 2.-Memoria y Cuenta Período de Gestión 2012. 3.-Informe del Consejo de Vigilancia Período de Gestión 2012. 4.-Estados Financieros correspondientes al Ejercicio Fiscal 2012. 5.-Presupuesto de Ingresos, Egresos e Inversión 2013. 6.-Plan Anual de Actividades 2013. 7.-Reparto de Dividendos obtenidos en el Ejercicio Fiscal 2012.

Igualmente le remito Material a ser discutido en Asamblea General

de Socios y copia del Aviso colocado en la prensa Regional de la Notificación a la Asamblea, el día Lunes 04 de Marzo del año en curso.

POR EL CONSEJO DE ADMINISTRACIÓN

PROF. HERMES E. NOGUERA. LCDA. MARYORI T. PARRA C. Presidente. Tesorera (E).

SR. SIMÓN BOLÍVAR C. Secretario.

_______________________________________________________________ Urbanización Doña Elvira, Calle El Tuni, Edificio CAPUNERG, San Juan de los Morros Estado Guárico - Teléfonos: 0246-4311162 – 4311261 – 4322844 - E-Mail: capunerg@hotmail.com. – Total de Asociados: 2.009.

REGISTRO Nro. 321

SECTOR: Público

RIF: J-06004079-5

NIT: 0248149639

MEMORIA Y CUENTA DEL CONSEJO DE ADMINISTRACIÓN DE LA CAJA

DE AHORROS DEL PERSONAL DE LA UNIVERSIDAD NACIONAL EXPERIMENTAL “RÓMULO GALLEGOS” (CAPUNERG).

GESTIÓN 2012.

El Consejo de Administración de CAPUNERG, presenta a consideración

de los socios y socias y de la Superintendencia de Cajas de Ahorro, el Informe

final del Ejercicio Fiscal correspondiente al Período de Gestión Año 2.012. La

cual sintetiza la labor realizada por la Caja de Ahorros del Personal de la

Universidad Nacional Experimental Rómulo Gallegos (CAPUNERG), en el

proceso de planeación, desarrollo, ejecución y control de las actividades que

fueron representativas para la asociación. Hoy queremos compartir con todos

los Socios los logros y esfuerzos alcanzados durante el período en cuestión, y

a la vez agradecer la confianza que han depositado en nuestra gestión, todo

ello en función de servirles más y mejor a nuestros asociados, ya que nuestra

misión es y será brindar al asociado y a su grupo familiar, un respaldo solidario

que redunde en la elevación de su calidad de vida. Pueden contar todos los

Socios con la seguridad de que esta Junta Directiva se esmera por dar

respuestas inmediatas a las necesidades y garantizar el buen funcionamiento

de nuestra Caja de Ahorros. Así como también garantizar, resguardar y hacer

crecer el Patrimonio de la misma, para el progreso sostenido de la asociación.

Nuestro esfuerzo se mantendrá en la defensa y fortalecimiento de

CAPUNERG. En este sentido la actitud que debe seguir imperando es la del

trabajo, la del bien común de todos los que la integramos, seguir avanzado en

agigantados pasos hacia su evolución, crecimiento, desarrollo y fortalecimiento

de nuestra asociación.

REGISTRO Nro. 321

SECTOR: Público

RIF: J-06004079-5

NIT: 0248149639

PATRIMONIO CAPUNERG.

AÑO MONTO Bs.

Diciembre 2.011 35.230.931,00

Diciembre 2.012 42.851.097,00

DEUDA UNERG – CAPUNERG

AÑO MONTO Bs.

Diciembre 2.011 6.088.075,00

Diciembre 2.012 9.795.338,00

Durante el período de Gestión 2012. Se puede apreciar un incremento en el

Patrimonio de 21 %. Debemos señalar que la Universidad ha venido

cumpliendo con los compromisos en cuanto a la cancelación correspondiente a

los distintos conceptos mejorando así el estado de situación Económica de

todos los Asociados, situación que ha hecho posible que la deuda con los

Socios por los diferentes conceptos se mantenga en niveles disminuidos

AUDITORIAS EXTERNAS REALIZADAS A CAPUNERG

(AÑO 2012)

.AUDITORIAS EXTERNAS:

Desde: 01/01/2.012

Hasta: 31/12/2012.

REGISTRO Nro. 321

SECTOR: Público

RIF: J-06004079-5

NIT: 0248149639

Conciliaciones entre los Auxiliares de Haberes llevados por

Administración Versus el Mayor General.

Desde: 01/01/2.012 Hasta 31/12/2.012.

NÚMEROS DE SOCIOS.

AÑO MONTO

Diciembre 2.011 1.930

Diciembre 2.012 2.082

Nº DE CASAS COMERCIALES.

AÑO MONTO

Diciembre 2011 56

Diciembre 2012 59

DIVIDENDOS OTORGADOS.

AÑO MONTO Bs.

Diciembre 2.011 1.326.658,00

Diciembre 2.012 1.284.906,00

RESERVAS ESTATUTARIAS.

AÑO MONTO Bs.

Diciembre 2.011 2.757.234,00

Diciembre 2.012 2.900.001,00

REGISTRO Nro. 321

SECTOR: Público

RIF: J-06004079-5

NIT: 0248149639

BENEFICIOS OTORGADOS A LOS SOCIOS.

CONCEPTO

Año 2.011

Monto Bs.

Año 2.012

Monto Bs.

VAR.

(%)

PRÉSTAMOS PERSONALES 4.790.063,46 5.469.716,22 14,19

PRÉSTAMOS ESPECIALES 75.921,93 7.805,00 -89,72

VALES DE CAJA 309.971,00 274.058,00 -11,59

CRÉDITOS HIPOTECARIOS 1.301.000,00 1.622.000,00 24,67

CRÉDITOS DE VEHÍCULOS 1.968.067,69 2.523.021,57 28,20

CRED.SEG.VEHÍCULOS 127.196,49 41.091,43 -67,69

CRED.CASAS COMERCIALES 12.229.780,80 9.787.453,03 -19,97

RETIROS DE HABERES 3.493.867,57 5.191.674,00 48,59

LIQUIDACIONES 101.262,12 35.895,47 -64,55

TOTALES Bs. 24.397.131,06 24.952.714,72 2,28

REGISTRO Nro. 321

SECTOR: Público

RIF: J-06004079-5

NIT: 0248149639

RESOLUCIONES EMITIDAS POR EL CONSEJO DE ADMINISTRACIÓN DURANTE LA GESTIÓN.

AÑO 2.012. Los Consejos de Administración y Vigilancia de CAPUNERG, realizaron

reuniones ordinarias semanales, para tratar los asuntos relacionados con el

funcionamiento de la Caja de Ahorros, de estas reuniones se elaboraron

Resoluciones, entre las cuales destacaremos las siguientes:

-Resolución Nº 001-12 de fecha: 14/02/2012, se acuerda aprobar la

afiliación de CAPUNERG con la casa comercial Multiparabrisas Santa Bárbara

C.A.

-Resolución Nº 006-12 de fecha: 24/09/2012, se acuerda conceder a los

socios (as) crédito por concepto de Útiles, Uniformes Escolares y Calzados, de

acuerdo a la siguiente tabla y con garantía de sus haberes: En el caso de

Socios Obreros, por cada hijo Bs. 1.040,00. En el caso de Socios

Administrativos, por cada hijo Bs. 1.100,00. En el caso de Socios Docentes, por

cada hijo Bs. 1.220,00.

.

REGISTRO Nro. 321

SECTOR: Público

RIF: J-06004079-5

NIT: 0248149639

CAJA DE AHORROS DEL PERSONAL DE LA

UNIVERSIDAD “ROMULO GALLEGOS”

CAPUNERG

ESTADOS FINANCIEROS

AUDITADOS

AL 31/12/2012

Ver anexo

SAN JUAN DE LOS MORROS,

MARZO 2.013.

CAJA DE AHORROS DEL PERSONAL DE LA

UNIVERSIDAD “ROMULO GALLEGOS”

CAPUNERG

INFORME DEL CONSEJO

DE VIGILANCIA

AÑO 2012.

SAN JUAN DE LOS MORROS,

MARZO 2.013.

CONSEJO DE VIGILANCIA DE LA CAJA DE AHORROS DEL PERSONAL DE LA

UNIVERSIDAD “RÓMULO GALLEGOS”

En el marco de las actuaciones que le confiere la ley de cajas de ahorro,

fondos de ahorro y asociaciones de ahorro y similares y de los estatutos de la caja de ahorros del personal de la universidad Rómulo Gallegos (CAPUNERG), el consejo de vigilancia integrado por Prof. Ciro A. Pérez P., vice-presidente Sr. Martin R. Rivas Secretario (E) Eder Buitrago, procede por medio del presente informe a expresar sus actuaciones de vigilancia, seguimiento y control de cada una de las actuaciones y transacciones, llevadas a cabo por nuestra asociación.

En tal sentido se logró la instalación de un sistema integrado, para un registro y control más eficiente y oportuno de cada una de las transacciones realizadas.

Se procedió a un análisis financiero de los informes trimestrales suministrados por el referido sistema automatizado pudiendo observar que a pesar de los problemas de recepción oportuna de las retenciones y aportes por parte de la universidad y la situación con la banca con respecto a bajos intereses, la liquides se mantiene, y el crecimiento sostenido del patrimonio de nuestra caja de ahorro se mantuvo; por otra parte se puede observar que la ejecución del gasto con respecto al presupuesto del mismo se mantuvo por debajo a pesar de los índices de inflación lo que denota la existencia de una racionalidad en el gasto

Por todo lo antes expuesto este consejo de vigilancia considera que la gestión realizada se mantuvo en los márgenes de la racionalidad y la misma se considera positiva.

PROF. CIRO A. PÉREZ P. SR. MARTIN R. RIVAS PRESIDENTE VICE-PRESIDENTE

PROF. EDER BUTRAGO SECRETARIO

CAJA DE AHORROS DEL PERSONAL DE LA

UNIVERSIDAD “ROMULO GALLEGOS”

CAPUNERG

PRESUPUESTO DE INGRESOS, EGRESOS E

INVERSIÓN AÑO 2013.

PLAN ANUAL DE ACTIVIDADES AÑO 2013.

SAN JUAN DE LOS MORROS,

MARZO 2.013.

PLAN ANUAL DE ACTIVIDADES DE LA CAJA DE AHORROS DEL

PERSONAL DE LA UNIVERSIDAD NACIONAL EXPERIMENTAL “RÒMULO

GALLEGOS” (CAPUNERG)

PARA EL AÑO 2.013.

Para garantizar el pleno funcionamiento de la Caja de Ahorros del

Personal de la Universidad Nacional Experimental “Rómulo Gallegos”

(CAPUNERG), y cumplir con la razón social de la misma, este Consejo de

Administración, tiene el agrado de dirigirse a todos sus Asociados y Asociadas,

a los fines de presentarles el Plan Anual de Actividades para el año 2.013;

presentando y comprometiéndose a llevar adelante un conjunto de actividades

de carácter social y económico que forman parte de nuestro plan estratégico.

En tal sentido de poderles brindar mayor satisfacción y bienestar a todos

nuestros asociados durante el Ejercicio Fiscal 2013.

Bienestar Económico:

Incorporar nuevos convenios con Proveedores de bienes y servicios que

permitan ampliar la gama de beneficios de los asociados.

Actualizar los convenios existentes con las Casas Comerciales, a fin de

mejorar los aportes en beneficios tanto para los socios como para la

Caja de Ahorros.

Ajustar las Tasas de Interés de los Créditos Hipotecarios, de acuerdo a

las variaciones, que se registran en los indicadores de interés social.

Realizar operaciones financieras, en el mercado de capitales, tales

como: Bancas Comerciales (participaciones), Compra – Venta de Bonos

Avalados por la República.

CAPUNERG, en la medida de sus posibilidades financieras adquirirá del

mercado mayorista, un conjunto de bienes de primera necesidad que

forman parte de la cesta de productos de consumo familiar (línea blanca

y marrón, eléctricos, entre otros) con la finalidad de ofrecerles a los

asociados a precios competitivos con el mercado y financiado por la

Caja de Ahorros a través de la modalidad del crédito.

REGISTRO Nro. 321

SECTOR: Público

RIF: J-06004079-5

NIT: 0248149639

Beneficios de Carácter Social:

Realizar Contrataciones con Seguro de Hospitalización, Cirugía y

Maternidad (H.C.M.) para protección de los Asociados, Seguros

provisorios y Seguros de Flotilla de Vehículo.

Establecer convenios con Agentes Turístico para el disfrute de Planes

Vacacionales y Recreacionales. Nacionales e Internacionales.

CAPUNERG, organizará y financiará viajes turísticos vacacionales, para

el disfrute y recreación, tanto del socio como de su familia, en distintas

zonas turísticas dentro del Territorio Nacional.

La Caja de Ahorros, brindará mayores beneficios en cuanto a la dotación

de Uniformes y Útiles Escolares, para los hijos de los asociados,

especialmente en los períodos de inicio de actividades escolares.

Adquisición de una Póliza colectiva de exceso, que permita ampliar el

monto de cobertura de un seguro de Hospitalización, Cirugía y

Maternidad (H.C.M), que tome como deducible (básico) el monto que

mantienen como seguro los trabajadores activos y jubilados de la

Universidad Rómulo Gallegos. El costo de la Póliza de exceso será

financiado por CAPUNERG y permitirá ahorrar el costo de un seguro,

cuyo valor sea excesivamente alto.

A través de todas estas Actividades se pretende dar cumplimiento a lo

expresado en el Presupuesto de Ingresos, Egresos e Inversión del Ejercicio

Fiscal 2013, en el cual se evidencia que los Ingresos a recaudar se

proyectan por un monto de Cinco Millones Doscientos Sesenta y Cuatro Mil

Setecientos Cuarenta y Tres Bolívares con Setenta y Dos Céntimos (Bs.

5.264.743,72); esto significa un incremento de 30 % con respecto al Ingreso

obtenido en el Ejercicio Fiscal Año 2012.

REGISTRO Nro. 321

SECTOR: Público

RIF: J-06004079-5

NIT: 0248149639

Los Ingresos anteriores totales originan, como Egresos totales la cantidad

de Dos Millones Setecientos Veinte y Cuatro Mil Quinientos Setenta y Un

Bolívares con Veinte y Siete Céntimos (Bs.2.724.571, 27).

Dejando como posible utilidad neta del Ejercicio, la cantidad de Dos

Millones Quinientos Cuarenta Mil Ciento Setenta y Dos Bolívares con

Cuarenta y Cinco Céntimos (Bs. 2.540.172,45), que constituyen los

Dividendos a repartir entre los Socios.

Por el Consejo de Administración

PROF. HERMES E. NOGUERA M. SR.SIMÓN BOLÍVAR C. Presidente. Secretario.

REGISTRO Nro. 321

SECTOR: Público

RIF: J-06004079-5

NIT: 0248149639

PRESUPUESTO DE INGRESOS, EGRESOS E INVERSIÓN ESTIMADO PARA EL

AÑO 2013.

INVERSIÓN

-PROTOCOLIZACIÓN Y FUTURO DESARROLLO DE ÁREAS DE DISFRUTE RECREACIONAL EN TERRENOS DONADOS A CAPUNERG. TOTAL BS. 225.000,00 APROBADO: CONSEJO DE ADMINISTRACIÓN: PROF. HERMES E. NOGUERA LCDA. MARYORI T. PARRA Presidente. Tesorera (E).

SR. SIMÓN BOLÍVAR C.

Secretario.

TOTAL INVERSION BS. 225.000,00

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SECTOR: Público

RIF: J-06004079-5

NIT: 0248149639