Notas sobre el modelo de vigilancia del Sistema de ... · Enrique Garcia-Dubon, Secretaría...

Enrique Garcia-Dubon, Secretaría Ejecutiva - CMCA

III Taller de Vigilancia de Sistemas de Pago

Guatemala,16 - 18 de octubre de 2013

Notas sobre el modelo de vigilancia del Sistema de Interconexión de Pagos del CMCA, SIP

1Thursday, October 17, 13

Referencia

• Part ic ipación Enr ique Garcia-Dubon de la Secretar ía Ejecut iva del Consejo Monetar io Centroamer icano en el evento “III Taller de Vig i lancia de S i s temas de Pago” (Guatemala 16 al 19 de octubre de 2013) . Organ izado por CEMLA y el Banco de Guatemala .

• Las op in ione s conten idas en e s ta pre sentación no comprometen la pos ic ión del CMCA y su s autor idades.

• Objet ivo : Expos ic ión de la exper iencia de v ig i lancia y cooperación del SIP

• Contacto :

SECMCA, Enr ique G. Dubon ([email protected] )


mailto:[email protected]

mailto:[email protected]

Perspectiva Histórica

$0

$1,000

$2,000

$3,000

$4,000

$5,000

1990 1992 1994 1996 1998 2000 2002 2004 2006 2008 2010 2012$0

$1,000

$2,000

$3,000

$4,000

$5,000

$6,000

$7,000

$8,000U

S$ P

IB p

c

El servicio de pagos regional es paralelo a la iniciativa regional de integración y se inicia en 1961.

El SIP vigente se inicia en 2011

PIB pc (Eje izquierdo) Comercio RR (Eje derecho, milones)


- 2.00

0.00

2.00

4.00

6.00

8.00

1960 1962 1964 1966 1968 1970 1972 1974 1976 1978 1980 1982 1984 1986 1988 1990 1992 1994 1996 1998 2000 2002 2004 2006 2008 2010 2012

Perspectiva Histórica:Fortalecimiento Institucional y evolución del PIB y comercio regional.

-20.0%

1.0%

22.0%

43.0%

64.0%

85.0%

1960 1962 1964 1966 1968 1970 1972 1974 1976 1978 1980 1982 1984 1986 1988 1990 1992 1994 1996 1998 2000 2002 2004 2006 2008 2010 2012

Tratado General, 1960

AcuerdoCCC, 1961

Acuerdo UniónMonetaria, 1964

FOCEM, 1969

AMCA, 1974

Convergencia, 1994

Normasprudenciales, 1995, 1996

Protocolo deGuatemala, 1993

Tratado de Pagos, 2006SIP, 2011

Centroamérica: Variación anual del PIB real (Promedio móvil 3 años)

Centroamérica: Variación anual del Comercio regional (Promedio móvil 3 años)

Marco UniónAduanera, 2004


Visión del pasado: Riesgos a evitar

Liquidación diferida

Créditos entre paísesControl de cambios

Siete elementos estratégicos del CMCA:

1. No riesgo cambiario

2. No riesgo liquidez

3. No riesgo crédito

4. Modelo complementario.

5. Modelo escalable

6. Interconexión plataformas locales

7. Uso de estándares internacionales


Ubicación estratégica

ACELERAR EL DESARROLLO ECONÓMICO Y SOCIAL DE LOS PAÍSES MIEMBROS

M j S i i Fi i

• Más y mejores

Servicios FinancierosMejores Servicios Financieros

INTEGRACION FINANCIERA

• Menores Costos

• Estímulo a la

Innovación Financiera• Economías de escala

• Mayor competencia

• Diversificación del

Riesgo País

• Transparencia

• Instituciones Calificadoras

Espacio Financiero Regional

Lib d d bl i i d ió

• Banca

• Valores

• Inversión

Colectiva

(Fondos Inversión

de Riesgo

Libertad de establecimiento y de operación,

para establecer subsidiarias, sucursales y oficinas

y ofrecer servicios financieros sin restricciones

Libertad de movimiento de capitales y de realizar operaciones

Financieras transfronterizas sin restricciones, mediante

medios eficientes y seguros

Supervisión

(Fondos Inversión

y de Pensiones)

• Seguros

• Otros

Armonizar ReconocimientoArmonizar Suprimir

SistemaSupervisión

Consolidada

Regional de

Grupos

Financieros

impuestos

sobre

instituciones e

instrumentos

financieros

mutuo de la

autorización y

supervisión

del país sede

de la matriz

Armonizar

Sistemas de

Seguros

de

Depósitos

Suprimir

restricciones

a las operaciones

financieras

transfronterizas

Regional

de Custodia,

Compensación

y Liquidación

de Valores

Sistema

Regional

de Pagos

Mercado

Regional de

Deuda Pública

Estandarizada

Armonización o

homologación

normas

Contables y

de regulación

prudencial

Organizados

Conforme a

Estándares

Regionales/

Internacionales

Sistema de

información amplia y

diversificada para la

toma de decisiones

COORDINACIÓN REGIONAL DE LAS POLÍTICAS MACROECONÓMICAS

MONETARIA FISCAL TRIBUTARIA INVERSIONES SALARIOS Y PRECIOS


1 2 3 4

SIP


Temporalidad del SIP


Servicio ofrecido. Flujo


1 2 3 4

Componentes del SIP

Marco legal y regulatorio:

Tratado regional

Normas

Manuales

Principios CPSS

Plataforma de comunicación:

SWIFT

Sistema de Gestion:

Gestor Institucional:Registros, gestión de cuentas, contingencia

Liquidación

Modelo: LBTR usando plataformas locales y un estándar de cuenta uniforme IBAN

Vigilancia: CMCA

Moneda: US$


Características


1 2 3 4

Marco Legal

Ley Modelo sobre sistemas de pagos y de liquidación de valores de Centroamérica y República Dominicana.

Tratado sobre sistemas de pagos y de liquidación de valores de Centroamérica y República Dominicana.

Estándar de cuentas bancarias para la región Centroamericana y República Dominicana (IBAN).

Principios de firmeza e irrevocabilidad en los sistemas de pagos.

Recomendaciones para el reconocimiento de los sistemas de pagos de importancia sistémica de Centroamérica y República Dominicana.

Resolución CMCA/RE-12-256-09 (20 de noviembre de 2009) crea el SIP, adopta las normas generales del SIP, designa al Gestor Institucional del SIP; e instruye a sus Comités de Consulta a implementar el SIP.

Resolución CMCA/RE-14-259-10 (26 de noviembre de 2010) Es tab lece los cr i ter io s y principios para el modelo tarifario.

Resolución CMCA/RE-17-260-11 ( 2 5 de f e b re ro de 201 1 ) Autoriza inicio de operaciones del SIP y establece el monto de la tarifa.

Ley Modelo

Tratado

Normas SIP

Tarifas

Firmeza

Irrevocabilidad

Reconocimiento


1 2 3 4

Modelo de gestión de riesgo y Vigilancia

Negocio:CTSP

IT:CTI

Legal:CEJ


Enfoque de riesgos por cadenas

Riesgos:

Mercado, Reputación,Operativo


Enfoque de riesgos por cadenas: Oferta

Riesgos:

Legal,Operativo,Mercado


Resultados: Informes trimestrales

Sistema de Interconexión de Pagos - SIP

X INFORME DE VIGILANCIA

II TRIMESTRE 2013

Secretaría Ejecutiva - Consejo Monetario Centroamericano San José• Costa Rica • 30 de julio de 2013


Resultado: Informes eventualesEventuales: En respuesta a situaciones derivadas de la operativa

Reporte de situación

¿Sanción?


INICIO

ACERCA DEL CMCA

INFORMES REGIONALES

SIMAFIR - Base de Datos Macroeconómica

ESTADÍSTICAS

NOTAS ECONÓMICAS

INVESTIGACIONES ECONÓMICAS

LEGISLACIÓN

DOCUMENTOS

PROYECTOS

SITIOS DE INTERÉS

Sistema de Interconexión de Pagos de Centroaméricay República Dominicana

Notas&Económicas&Regionales

2013

No.$67$'$Agosto$2013.$“Dinero$Social”:$UDIS$en$Centroamérica.

No.$66$'$Julio$2013.$Oportunidad$para$la$Integración$Bursátil$Centroamericana.

No.$65$'$Junio$2013.$Tendencias$y$Desafíos$en$la$implementación$de$Políticas$Macroprudenciales.

No.$64$'$Mayo$2013.$El$Fondo$de$Seguro$de$Depósito$en$la$Estabilidad$Financiera$en$Centroamérica,$RepúblicaDominicana$y$Panamá.

No.$63$'$Abril$2013.$Estándares$de$Gobierno$Corporativo$y$su$aplicación$en$los$Órganos$e$InstitucionesComunitarias:$La$experiencia$del$CMCA.

No.$62$'$Marzo$2013.$Dinero$Virtual:$BITCOIN.

No.$61$'$Febrero$2013.$Las$Tasas$de$Interés$y$el$Canal$de$la$Toma$de$Riesgo$en$los$países$de$Centroamérica$yRepública$Dominicana.

No.$60$'$Enero$2013.$Dinero$Electrónico.

2012

No.$59$'$Noviembre$2012.$Indicadores$para$evaluar$la$gestión$de$deuda$pública$en$Centroamérica$y$RepúblicaDominicana.

No.$58$'$Octubre$2012.$Istmo$Centroamericano:$Desafíos$Macroeconómicos$del$Cambio$Climático.

No.$57$'$Septiembre$2012.$Las$modernas$comunidades$de$Estados,$el$derecho$comunitario$y$el$rol$de$los$Estadoscomo$miembros$de$un$sistema$de$integración$regional.

No.$56$'$Agosto$2012.$¿Cómo$va$la$integración$financiera$de$la$región?

No.$55$'$Julio$2012.$¿Cómo$va$la$integración$monetaria$de$la$región?

No.$54$'$Junio$2012.$Políticas$“No$Convencionales”$y$la$hoja$de$balance$de$los$Bancos$Centrales:$El$Norte$no$es$elSur.

No.$53$'$Mayo$2012.$Estimación$de$flujos$y$transacciones$en$el$sector$financiero.

No.$52$'$Abril$2012.$Revisión$a$la$incursión$y$desempeño$de$la$Banca$Internacional$en$la$Zona$CARD.

No.$51$'$Marzo$2012.$Comercio$y$pagos$en$Centroamérica$y$República$Dominicana.

Resultado: Informes eventuales: www.secmca.org

Seguimiento: Eventos relevantes asociados a sistemas de pagos:

Dinero electrónico

Dinero Social: UDIS

Dinero Bitcoin


http://www.secmca.org


Divulgación: www.secmca.org

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