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Manual de verificación y revisión de documentos de Libranza por las UTS

Junio 2017 Dirección de Originación

MANUAL DE

VERIFICACIÓN Y

REVISIÓN DE

DOCUMENTOS DE

LIBRANZA


Mayo 2017 Dirección de Originación

Kit de documentación Libranza.

1. Formulario de vinculación FTO-SER-122. 2. Formulario de Producto FTO-COL-1123. 3. Orden de descuento. 4. Pagare FTO-COL-372. 5. Seguro cuota protegida. 6. Seguro de vida. 7. Carta Laboral. 8. Comprobante de nómina. * Solo aplica para pensionados de Colpensiones



Formulario de vinculación FTO-SER-122.

Criterios de Revisión de completitud: Todos los campos deben estar totalmente diligenciados, los resaltados en amarillo son obligatorios y los resaltados en verde dependen del perfil del cliente. Todos los campos que no estén diligenciados deben estar anulados con un N/A si es alfabético o con “0” si es numérico.



Criterios de Revisión de calidad

Validar fecha de expedición, ciudad, numero de identificación, nombres y

apellidos con la fotocopia del documento de identidad.

Si el cliente diligencia que es casado en el

formulario de producto debe diligenciar los datos del Conyugue

Si se diligencia tipo de vivienda propia en el formulario de producto se debe diligenciar

la información patrimonial

Si el cliente diligencia Nivel de estudios: • Primaria o Secundaria en el campo de Profesión debe colocar Sin Profesión. • Tecnico, Universitario, Especialización, Master , Doctorado en el campo de Profesión debe

identificar dentro de la lista de profesiones establecidas en CRM y colocarla de lo contrario se debe diligenciar con otras profesiones.

Las fechas de diligenciamiento de los documentos deben ser

iguales, o superiores en los casos de cambio de

documentos NUNCA inferiores



Código Descripción

1 DERECHO

2 ADMINISTRACION DE EMPRESAS

3 ARQUITECTURA

4 CONTADURIA PUBLICA

5 ECONOMIA

6 INGENIERIA CIVIL

7 INGENIERIA INDUSTRIAL

8 INGENIERIA MECANICA

9 INGENIERIA DE SISTEMAS

10 PSICOLOGIA

11 COMUNICACION SOCIAL

12 SOCIOLOGIA

13 INGENIERIA METALURGICA

14 INGENIERIA ELECTRONICA

15 FOTOGRAFIA

16 FINANZAS Y COMERCIO INTERNACIONAL

17 INGENIERIA AGRICOLA

18 TOPOGRAFIA

19 QUIMICA FARMACEUTICA

20 LICENCIATURA EN EDUCACION FISICA

21 BACTERIOLOGIA

22 COSMETOLOGIA

23 CHEF PROFESIONAL

24 BIOLOGIA

25 INGENIERIA SANITARIA

26 LICENCIATURA EN PSICOLOGIA

27 BIBLIOTECOLOGIA

28 TECNICO AUXILIAR DE VUELO

29 OPTOMETRIA

30 ODONTOLOGIA

TIPO DE PROFESION


31 TECNICO EN DISEÑO Y ADMINISTRACION DE SISTEMAS

32 DISEÑO DE MODAS

33 TECNICO AUXILIAR CONTABLE

34 TECNOLOGIA EN INGENIERIA INDUSTRIAL

35 DELINEANTE ARQUITECTONICO

36 SECRETARIADO GERENCIAL

37 INGENIERIA DE PRODUCCION

38 INGENIERIA AGRONOMA

39 FISIOTERAPIA

40 DISEÑO DE JOYAS

41 DISEÑO INDUSTRIAL

42 INGENIERIA DE ALIMENTOS

43 MERCADOTECNIA

44 MEDICINA

45 NUTRICION Y DIETETICA

46 FONOAUDIOLOGIA

47 INGENIERIA QUIMICA

48 TECNOLOGIA EN SISTEMAS

49 TECNOLOGIA EN GESTION BANCARIA

50 PILOTO COMERCIAL

51 ARTES PLASTICAS

52 DIBUJO TECNICO Y AFINES

53 PELUQUERIA Y COSMETOLOGIA

54 ESTADISTICA

55 INGENIERIA DE MINAS

56 INGENIERIA DE VUELO

57 CINE Y TELEVISION

58 TECNOLOGIA EN INGENIERIA CIVIL

59 TECNOLOGIA EN RELACIONES INDUSTRIALES

60 LICENCIATURA EN EDUCACION PRESCOLAR / PRIMARIA

TIPO DE PROFESION


61 TRABAJO SOCIAL

62 PUBLICIDAD

63 VETERINARIA

64 LICENCIATURA EN EDUCACION BASICA

65 MATEMATICAS

66 ZOOTECNIA

67 ENFERMERIA

68 HOTELERIA Y TURISMO

69 TECNICO EN GASTRONOMIA Y COCINA INTERNACIONAL

70 CIENCIAS RELIGIOSAS

71 FARMACOLOGIA

72 CARRERA MILITAR

73 TECNICO EN ADMINISTRACION DE EMPRESAS

74 TECNICO EN CONTROL AEREO

75 TECNICO EN ELECTRONICA

76 TECNICO MECANICO

77 PRODUCCION DE ESPECTACULOS Y ENTRETENIMIENTO

78 TECNICO EN SEGUROS

79 TECNICO EN ELECTRICIDAD

80 FILOSOFIA

81 INGENIERIA AMBIENTAL

82 INGENIERIA DE SONIDO

83 INGENIERIA ELECTRICA

84 MUSICA

85 INGENIERIA FORESTAL

86 INGENIERIA FINANCIERA

87 TECNICO EN MANTENIMIENTO

88 REGENTE DE FARMACIA

89 TECNOLOGIA EN CRIMINALISTICA

90 ANESTESIOLOGIA

TIPO DE PROFESION




91 BIOQUIMICA

92 TECNOLOGIA NAVIERA

93 TECNICO EN REFRIGERACION

94 TECNOLOGIA EN LOGISTICA

95 GEOLOGIA

96 CIRUGIA GENERAL

97 ADMINISTRACION EDUCATIVA

98 ADMINISTRACION DE SALUD

99 RADIOLOGIA E IMAGENES DIAGNOSTICAS

100 ARTES

101 ADMINISTRACION HOTELERA

102 ADMINISTRACION PUBLICA

103 FISICA

104 LITERATURA

105 CIENCIAS POLITICAS

106 LENGUAS MODERNAS

107 MICROBIOLOGIA

108 GINECOLOGIA Y OBSTETRICIA

109 SALUD OCUPACIONAL

110 TERAPIA OCUPACIONAL

111 ANTROPOLOGIA

112 GEOGRAFIA

113 HISTORIA

114 INGENIERIA DE PETROLEOS

115 TEOLOGIA

116 NEUROLOGIA

117 PEDIATRIA

118 BIOLOGIA MARINA

119 SECRETARIADO BILINGUE

120 DISEÑO Y DECORACION DE INTERIORES

TIPO DE PROFESION


121 PERIODISMO

122 INSTRUMENTACION QUIRURGICA

123 INGENIERIA MECATRONICA

124 TECNOLOGIA EN SONIDO Y VIDEO

125 TECNOLOGIA EN RADIOCOMUNICACIONES

126 TECNICO EN TELECOMUNICACIONES Y REDES

127 TECNOLOGÍA EN ADMINISTRACIÓN DE NEGOCIOS

128 TECNOLOGÍA EN ADMINISTRACIÓN DE MERCADEO

129 PSICULTURA

130 COSTOS Y PRESUPUESTOS PARA EDIFICACIONES

131 TECNOLOGIA EN BANCA Y FINANZAS

132 TECNOLOGIA AMBIENTAL

133 TECNOLOGIA EN GESTION AGROINDUTRIAL

134 TECNICO ASISTENTE JURIDICO

135 TECNICO UNIVERSITARIO EN COMERCIO EXTERIOR

136 TECNICO EN RELACIONES PUBLICAS - BILINGÜE

137 TECNICO FORESTAL

138 TECNICO EN ANALISIS QUIMICO

139 TECNICO EN CONSTRUCCION

140 TECNICO EN CONTABILIDAD COMPUTACIONAL

141 TECNICO EN ENFERMERIA

142 EBANISTERIA

143 INGENIERIA AGROPECUARIA

144 TECNICO EN LABORATORIO DENTAL

145 TECNICO EN POLICIA JUDICIAL

146 MERCADEO Y FINANZAS

147 ADMINISTRACION DE COSTOS Y AUDITORIA

148 SEGURIDAD INDUSTRIAL

149 PRODUCCION INDUSTRIAL

150 LABORATORISTA QUIMICO

TIPO DE PROFESION


151 INGENIERIA PECUARIA

152 RECURSOS NATURALES RENOVABLES

153 FLORICULTURA

154 DISEÑO GRAFICO

155 INGENIERIA TEXTIL

156 GERONTOLOGIA

157 TECNOLOGO EN RECREACION

158 INVESTIGACION JUDICIAL

159 ADMINISTRACION HOSPITALARIA

160 RECURSOS HUMANOS

161 EVALUACION DE PROYECTOS

162 ADMINISTRACION TRIBUTARIA

163 INSTRUMENTACION INDUSTRIAL

164 SISTEMATIZACION DE DATOS

165 LICENCIADO EN EDUCACION ESPECIAL

166 ADMINISTRACION FINANCIERA

167 ORTOPEDIA Y TRAUMATOLOGIA

168 MARQUETERIA

998 SIN PROFESION

999 OTRAS PROFESIONES

TIPO DE PROFESION



DATOS FINANCIEROS • Ingresos: Este capo debe estar diligenciado con valores

superiores a cero (0). • Otros ingresos Mensuales: Este campo es opcional y si no

aplica debe estar diligenciado con cero(0). • Descripción de otros ingresos: Se debe colocar de donde

provienen estos otros ingresos, si no aplica anular con N/A

• Total Ingresos mensuales: Suma de Los ingresos y otros ingresos.

• Total Egresos: Este capo debe estar diligenciado con valores superiores a cero (0).

• Total activos: Este capo debe estar diligenciado con valores superiores a cero (0).

• Total Pasivos: Este capo debe estar diligenciado con valores superiores a cero (0).

• Relaciona bienes con Fiducia: Se debe diligenciar SI o No

Aplica solo para independientes

Debe estar diligenciado (Obligatorio)

Si el cliente marca SI, todos

los campos siguientes

deben estar diligenciados, de lo contrario anulados con

N/A.

Los datos laborales solo se deben diligenciar para empleados en caso de ser Pensionado se deben anula con N/A



Debe estar diligenciado (Obligatorio)

Fecha de visita debe ser igual a la de la

firma de los formatos

Campo Obligatorio de revisión debe

estar diligenciado.

Campo Obligatorio de revisión debe

estar diligenciado, si el cliente diligencia SI

debe estar diligenciado los

campos resaltados en verde, de lo contraria

anularlo con N/A

Las firmas y huellas deben ser consistentes. PMS 020



Formulario de vinculación FTO-COL-1123.

Criterios de Revisión de completitud: Todos los campos deben estar totalmente diligenciados, los resaltados en amarillo son obligatorios y los resaltados en verde dependen del perfil del cliente. Todos los campos que no estén diligenciados deben estar anulados con un N/A si es alfabético o con “0” si es numérico.



Créditos vigentes con Banco de Occidente Revisar las condiciones de visación y verificar si deben venir sellos húmedos o firmas conjuntas. En este formato además se debe diligenciar si el cliente cancela libranza vigente con Banco de Occidente requerido en la parte inferior del mismo.



Validar numero de identificación, nombres y apellidos con la fotocopia

del documento de identidad.

Estos datos deben ser iguales a los de

la orden de descuento

Verificar es te campo si el cliente marco en estado

civil casado

El tipo de vivienda debe ser igual al formulario de

vinculación. SI es propia relacionar en el campo

inferior, de lo contrario se deben anular con N/A Si el cliente posee

vehículo se debe diligenciar estos

campos de lo contrario anularlo

con N/A

La fecha diligenciamiento puede ser igual o posterior

a ala fecha de diligenciamiento del

formulario.

Se debe verificar que la entidad pagadora firme y

coloque el numero de cedula registrada en la

tarjeta de firmas.

Este campo puede ser utilizado para corregir devolución por rasgo de firma o numero de cedula errado del visador siempre y cuando no sean firmas conjuntas, es decir solamente con firmas

independientes.

Si el cliente marca SI debe anexar debe traer póliza de seguro de desempleo cuota

protegida



Diligenciamiento Desembolso a cheques

Cuando el cliente desea desembolso a cheque se debe diligenciar como se observa en la imagen y cabe aclarar que uno de los cheques debe estar diligenciado con Excedente para de este cheque descontar los gravámenes financieros



Giro a terceros Tener muy en cuenta que el valor a girar a terceros no exceda el valor del crédito.



Diligenciamiento Desembolso en cuenta

Cuando el cliente desea desembolso a cuenta se debe diligenciar como se observa en la imagen y cabe aclarar que en el valor debe decir Excedente o neto después de descuento para descontar los gravámenes financieros

Desembolso Mixto

En ninguno de los casos se puede realizar desembolsos Mixto, es decir desembolso en cuenta y desembolso en cheque.



Diligenciamiento detalle de obligaciones a comprar

Se puede normalizar números de cuenta/ identificación del beneficiario, entidad o nombre de beneficiario, identificador y valor a desembolsar; se puede aclarar oficina de entrega de cheques, código y ciudad.

Se debe diligenciar solamente cuando el cliente desea la entrega de cheques diferente a la de radicación,

de lo contrario anular campos con N/A

En las observaciones no se pueden hacer aclaraciones o correcciones de Monto, plazo y

tasa.



Este campo puede estar diligenciado o puede quedar

vació ya que si no se diligencia se aplica al primer

grado de consanguinidad.

Las firmas y huellas deben ser consistentes. PMS 020



Es obligatorio marcar alguna de estas dos

opciones. SI marca la segunda se debe

diligencias r los campos resaltados en verde

Este campo lo debe diligenciar el Auxiliar

radicada una vez radicada la solicitud.

En observaciones se puede normalizar: Tipo de tasa, tasa mensual, tasa nominal, valores ingresados en la consulta

de PEC, nombre de la oficina, nombre d el convenio, zona, canal de venta, numero de canal, código de oficina, nombre y código del ejecutivo.

Obligatorio

El Vobo de la MSL debe estar siempre en la segunda hoja del formulario de producto.

Estos datos deben ser igual a los de la

aprobación de crédito.



Visto Bueno MSL Es importante resaltar que en las observaciones NO es valido ratificar cambios de condiciones aprobadas por el área de crédito tales como (Monto, Plazo y Tasa). Estas ratificaciones únicamente son validas con nota VoBo por parte de la MSL en la segunda pagina de la Solicitud de Producto.



Siempre debe estar diligenciado

• La fecha de diligenciamiento debe ser igual a la de la firma de los documentos.

• Solo debe ser posterior cuando ocurran cambios de condiciones

Solo debe estar diligenciado cuando el convenio requiere Visación en orden de descuento

Orden de descuento



Certifirmas FTO-COL-431

La fecha de diligenciamiento debe ser igual a la de la firma de los

documentos.



EL nombre del cliente debe ser igual al del

documento de identidad

Notas: • El orden de los datos diligenciados no debe cambiar. • Se debe corroborar el numero de cedula con el de la fotocopia de documento de identificación. • El pagare debe llevar Huella

Pagaré FTO-COL-372



Comprobante de Nómina

1. El comprobante de nómina del cliente es de carácter obligatorio, en este podemos evidenciar los siguientes datos obligatorios que nos pide el aplicativo SIIFNET en la captura del crédito: • En los canales de compra de cartera, se debe evidenciar el descuento en el

comprobante de nómina el cual debo coincidir con la instrucción de giro como se muestra a continuación.

Ejemplo: CANAL 4133 COLPENSIONES COMPRA DE CARTERA.



2.En el canal de COLPENSIONES 2479, es obligatorio el comprobante de nómina para llevar a cabo el segundo proceso en el sistema ya que en este viene el número de afiliación y con el se reporta la exigibilidad correctamente.



3. En los canales de fuerzas militares, en el comprobante de nómina viene el salario del cliente ya que este dato no siempre se encuentra en la carta laboral.



Seguro cuota Protegida

Este formato debe ser diligenciado si en la solicitud de producto esta marcado seguro cuota protegida SI, y teniendo en cuenta que para pensionados el cliente no debe superar los 69 años y 364 días de edad.



Seguro de vida

Debe estar anexo a la

solicitud y diligenciado

cuando:

• Clientes con

Preexistencias.

• Clientes mayores

71 años.

• Montos a tramitar

igual o mayores a

$100.000.000



Formato de autorización de descuento (Colpensiones)



Carta Laboral- Soporte de Ingresos

1

2

3

1 La carta laboral debe venir en hoja membretada.

2 Se debe verificar que tengan los siguientes datos: • Nombre del cliente. • Documentos de identidad. • Fecha de ingreso. • Salario.

Debe estar debidamente firmada 3



Paz y salvo Se debe tener en cuenta siempre las observaciones de crédito en aprobación cuando el desembolso se encuentra sujeto a indexar algún documento los cuales son de carácter obligatorio; en este caso debe venir indexo en onbase cumpliendo con las especificaciones de estas como se evidencia en el siguiente ejemplo:

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