Lleida Business Angels Xarxa d’Inversors Privats de Lleida

2

La creativitat neix de la angoixa tal i com el dia naix de la nit. És en la crisi on neix la inventiva, els descobriments i les grans estratègies. Qui supera la cridi es supera a si mateix sense quedar “superat”. Qui atribueix a la crisi els seus fracasos i les seves penúries, violenta el seu propi talent i respecta més els problemes que les solucions.

Sense crisi no hi ha reptes, sense reptes la vida és una rutina, una lenta agonia. Sense crisi no hi ha mèrits. És en la crisi on aflora lo millor de cadascun.

…Albert Einstein

Per què emprendre en època de crisi?

Business angelQuè és un Business Angel?

Àngel dels negocis, àngel financer, àngel inversor, inversor privat, inversor informal, capital risc informal.

Particular que aporta diners, experiència, contactes o una combinació d’aquests factors a emprenedors.

• Empresaris i emprendedors que han venut la seva empresa o s’han allunyat de la gestió diària.

• Empresaris que inverteixen en nous negocis.

• Ex-directius amb patrimoni disponible per invertir. Etc.

3

En quina etapa inverteixen els business angels?

4

Necessitats de capital

Etapa de desenvolupament i temps

Formació Llavor Arrancada ExpansióCreixement

Universitat, fundadors, família,

amics, subvencions

Business Angels i/o Ajudes públiques

Capital risc

Empreses

Mercat de capitalsAlt risc

Baix risc

Creixement

“El capital va on el necessiten I es queda on millor el tracten” Walter Wriston

Business Angels

6

Els business angels

• Història– Principis del segle XX: Broadway– Mitjans del segle XX: Silicon Valley (HP)– Anys 90 (Europa)– Segle XXI (Catalunya)

7

Quines qualitats valora un Business Angel?

• Persones amb sentit comú, sentit del ridícul I sentit de l’humor, que portin un cert temps aprenent, encertant I equivocant-se en un nínxol de mercat concret, sigui geogràfic, d’edat, de producte.

• Que tingui clar que no vol un negoci puntual, ni bluff, ni flor d’estiu, es a dir una empreda amb continuitat I potencial de creixement.

• Problema, solució, model de negoci, tecnologia, màrketing I vendes, competència, equip, previsions I fites, timing,…

Què busca un inversor? I què no busca!!!

• Tinc la millor idea del món.

• Som els primers en aquest sector.

• Les previsions de vendes són exponencials.

• Es farem amb un 1% del mercat mundial.

• Som els únics que fem tal o qual cosa.

“Mai s’ha aconseguit quelcom extraordinari sense entusiame” Ralph Waldo Emerson

Business Angels vs Capital Risc

Paper dels Business Angels en el finançament de projectes de nova creació:

Als Estats Units: • Aporten 5 vegades més finançament que els fons de capital risc. • Existeixen més de 200 grups organitzats. • El volum d’inversió global oscil.la entre 25.000 i 50.000 mil.lions de dólars

l’any.• El nombre d’empreses que reben inversió d’un business angel és 30

vegades superior a les finançades amb capital risc institucional. • El 60% de les empreses tecnològiques d’Estats Units tenen un business

angel.

A Europa: • Inversió 8 vegades inferior que als Estats Units. • Ràpida proliferació de Xarxes els darrers anys.

Missió

10

La missió de Lleida Business Angels és la d’impulsar la creació i el desenvolupament

dempreses innovadores a les Terres de Lleidamitjançant una xarxa de Business Angels que aportin capital intel.ligent, és a dir,

finançament, xarxa de contactes i experiència, a aquestes empreses en les

seves fases de posada en marxa

La missió de Lleida Business Angels és la d’impulsar la creació i el desenvolupament

dempreses innovadores a les Terres de Lleidamitjançant una xarxa de Business Angels que aportin capital intel.ligent, és a dir,

finançament, xarxa de contactes i experiència, a aquestes empreses en les

seves fases de posada en marxa

Serveis de LLBA per Emprenedors

• Tens una idea empresarial innovadora i creus en ella? Les entitats financeres et demanen garanties?

• Les societats de capital risc consideren que el teu projecte és massa arriscat o que careix de dimensió?

LLBA t’ofereix: • Recolzament i assessorament en la realització del Pla d’Empresa

i posterior revisió per la seva presentació als inversors. • Contacte amb inversors a través de la base de dades de LLBA. • Presentació del proyecte a potencials inversors que poden

aportar finançament/know how.• Assessorament financer.

Serveis de LLBA per Emprenedors

• Assessorament i formació enfocats al procés de capitalizació. • Informació sobre eines complementàries de finançament.

ALTRES AVANTATGES DE PARTICIPAR EN LLBA: • El teu projecte només es dóna a conéixer als inversors que

s’adapten al perfil requerit.• Professionalitat i confidencialitat en el tractament de la

informació. • Garantia de solvència professional i sobre lorigen dels

recursos de l’inversor.

Procès inscripció emprenedors

REQUISITS DELS PROJECTES: • Contemplar algun aspecte innovador (en producte, servei, procés, etc.) • Inversió superior a 40.000 euros. • Posada en marxa a les Terres de Lleida (al menys un centre de treball)

ESQUEMA D’ ITINERARI: Interès en la recerca Té pla d’ empresa? d’un Business Angel SI NO

Presentació al Comité d’inversions Tutorització Pla d’empresa

VALIDACIÓ PLA EMPRESA

ELABORACIÓ PERFIL CEG, ENVIAMENT A INVERSORS, PRESENTACIÓ ALS INTERESSATS

00

Procés inscripció emprenedors

Formulari d’inscripció de l’emprendedor i del projecte.

Acceptació del projecto I enviament dels seguents documents: • Model Pla d’Empresa. • Model Resum Executiu. • Codi de Conducta de la Xarxa. • Sol.licitud d’assessorament Pla d’Empresa. • Condicions del servei per emprenedors. • Declaració de veracitat de la informació. • Compromís de confidencialitat.

LLBA presta el servei d’assessorament i/o redacció del pla d’empresa, resum executiu I planificació financera

Dels documents anteriors, en tots els cas cal que s’entreguin singats a LLBA els dos darrers.

Presentació del Pla de Empresa, el perfil ceg, i abonament de la quota única per projecte de 100 euros.

EL PROJECTE ESTÀ PREPARAT PER SER PRESENTAT A INVERSORS.

1

2

3

4

5

Serveis de LLBA per Inversors

• Tens capital que t’agradaria invertir a més tens experiència i/o una xarxa de contactes?

• Necessites trobar un bon projecte on invertir el teu capital I on poder aplicar la teva experència?

LLBA t’ofereix: • Preparació i disposició d’una massa crítica de projectes

empresarials, de tipologies que han estat prèviament definides per l’inversor.

• Assessorament en les expectatives d’inversió. • Contacte amb emprenedors a través de fòrums privats d’inversió.• Seguiment de les inversions tancades.

Serveis de LLBA per Inversors

• Assessorament en tot el procés de capitalització.• Organizació de forums d’inversió. • Possibilitat de coinvertir en un mateix projecte conjuntament amb altres Business Angels, compartint risc i èxit.

ALTRES AVANTATGES DE PARTICIPAR A LLBA: • Eficiència en la recerca d’inversions. • Projectes prèviament seleccionats per experts i adaptats al teu perfil

d’inversor. • Garantia de confidencialitat i privacitat de la teva identitat. • Serietat i professionalitat.

Procés d’inscripció d’inversors

Formulari d’inscripció d’inversors. Enviament dels seguents documents:

– Condicions del servei per inversors. – Códi de Conducta de la Xarxa. – Compromís de confidencialitat.

Abonament de la quota anual com a membre de LLBA en qualitat de Business Angel.

L’INVERSOR ESTÀ PREPARAT PER A REBRE ELS PROJECTES QUE S’ADAPTIN AL SEU PERFIL.

1

2

3

4

Situació de la xarxa LLBA

Principals activitats realitzades: • Organització d’1 curs per emprenedors• I Escola de Business Angels• Elaboració d’una guia per inversors sobre el procés d’inversió privada • Organizació de II Forums d’Inversors i Emprenedors• Participació en la constitució de la Red Nacional de Business Angels

(AEBAN) i membre de la Junta Directiva d’AEBAN • Accions de difusió (cicle de conferències LLBA, jornades de difusió,

participació al dia de l’emprendedor, etc.)• Jornada sobre l’aeroport de Lleida-Alguaire• Membre del club Lo Emprenedor

Casos d’èxit molt destacatsAcords d’Inversió dels darrers anys (Espanya)

• Lloguer de Motos. Mobilitat flexible en ciutat (Barcelona, València) Inversors: 2 BA, 1 Soci Estratègic Finançament: 650.000 euros

• On-line Outlet (Barcelona, València) Inversors: 1 Capital Risc, diversos BA. 1ª Ronda: 1.100.000 euros Nova Ronda: 3i Alemania 2ª Ronda: 5.750.000 euros (3i)

• On-line Outlet (Barcelona, València) Inversors: 1 BA, 1 Institució Financera 1ª Ronda: 400.000 euros Nova Ronda: 1.000.000 euros (mateixos inversors) 2ª Ronda: 1.400.000 euros 3ª Ronda: valoració 17 mio euros, 4ª Ronda: valoració 40 mio de euros (sortida BA i CR)

• Intercanvi de música a Internet Inversors: 1 BA Finançament: 100.000 euros

• Medició i anàlisi del mercat on-line Inversors: 1 BA Finançament: 250.000 euros

• Intermediari financer per prèstecs al consum Inversors: 1 BA Finançament: 200.000 euros

• Transport organitzat i rutes turístiques per viatgers independents Inversors: 4 BA Finançament: 400.000 euros

Altres casos d’èxit molt destacats

• www.flickr.com Stewart Butterfield • www.google.com Larry Page / Sergey Brin • www.yahoo.com Jerry Yang / David Filo• www.kelkoo.com Pierre Chappaz• www.skype.com Niklas Zenuström / Janos Friis • www.amazon.com Jeff Bezos • www.ebay.com Pierre Omidyar • www.youtube.com Chad Hurley • www.paypal.com Max Leuchin / Peter A. Thiel• www.infojobs.net Antonio González Barros • www.arrakis.com German Torrado Guerro • www.telepolis.com Eudald Domènech Riera • www.edreams.es Javier Pérez-Tenessa

Cronologia financera del cas Amazon.com (94-99)

21

Algunes xifres

TOTAL (des del llançament de la xarxa)

Consultes ateses 37

Projectes en els que s’ha treballat 12

Plans d’empresa validats 7

Actualment hi ha en cartera 16 projectes

Han passat pels fòrums d’inversió 7 emprenedors 32 inversors

Projectes que s’espera finançar el 2010 3 projectes

Contacte

Pere de Cabrera, 16 – 4 e25001 Lleida

Tel: 973 21 65 51Fax: 973 21 36 62

E-mail: info@lleidaba.comwww.lleidaba.com

Contacto skype: joancarlespinol

23 23