UNIDAD DE ANALISIS FINANCIERO

Generalidades de la Ley 23 de abril del 2015

Formularios UAF (ADSO-RTE-ROS)Plataformas UAF

AGENDA• Objeto de la Ley 23 del 2015

• Fines de la Ley 23.

• Sistema de Coordinación Nacional para la Prevención del Blanqueo de Capitales, Financiamiento del Terrorismo y Financiamiento de la Proliferación de Armas de Destrucción Masiva.

• CNBC - UAF y sus Facultades y Organismos supervisores

• Superintendencia de Bancos

• Congelamiento Preventivo.

• Confidencialidad y Exención de Responsabilidad Civil y Penal.

• Sanciones.

• Formularios y Plataformas UAF

• GAFI Y LAS 40 recomendaciones

Objetivo de la Ley 23

Medidas para identificar, evaluar y entender los riesgos y consecuencias del BC; FT y FPADM.

Controles apropiados para la mitigación del riesgo, con el objeto de proteger la integridad del sistema financiero y otros sectores de la economía del país.

Medidas que faciliten la cooperación internacional .

Fines de la Ley 23

Prevenir el Blanqueo de CapitalesCrear una coordinación nacional en temas de prevención de blanqueo de capitales.

Ordenar principios que en materia de prevención de blanqueo de capitales están obligados a seguir los organismos de supervisión y todos los sujetos obligados.

Sistema de Coordinación Nacional para la Prevención del Blanqueo de Capitales, Financiamiento del Terrorismo y

Financiamiento de la Proliferación de Armas de Destrucción Masiva

CNBC

UAF

O.S.

Integrado por:

Comisión Nacional contra el Blanqueo de Capitales, Financiamiento del Terrorismo y

Financiamiento de la Proliferación de Armas de Destrucción Masiva

CNBC

Aprueba las estrategias nacionales de riesgo de los delitos de blanqueo de capitales a fin de tomar las medidas necesarias para mitigar los riesgos nacionales.

Establecer las políticas para la prevención del blanqueo de capitales

Darle seguimiento al Plan Nacional de Riesgos.

Unidad de Análisis para la Prevención del Blanqueo de Capitales y el Financiamiento del Terrorismo

UAF

Centro Nacional Para la Recopilación y Análisis de Información Financiera

Centralizar los reportes de operaciones sospechosas, efectivo y cuasi efectivo, que generen los sujetos obligados.

Recibir de los sujetos obligados toda la información relacionada con operaciones sospechosas que pudieran estar vinculadas con el blanqueo de capitales.

Poder requerir información por escrito a los sujetos obligados, que este relacionada con el blanqueo de capitales

O.SIntendencia de Supervisión y Regulación de Sujetos no Financieros

Instituto Panameño Autónomo Cooperativo

Superintendencia de Seguros y Reaseguros

Superintendencia del Mercado de Valores

Superintendencia de Bancos

Organismos de Supervisión

Congelamiento Preventivo

Flujo del Proceso la Resoluciones de la ONU 1267,1988,1718,1737Ministerio de Relaciones

ExterioresUnidad de Análisis Financiero

Encuentra fondos

Sujetos Obligados Ministerio Público Corte Suprema de Justicia

Reciben la notificación

Envían la notificación a la

CSJ

Reciben la notificación

Verifican que las personas sean las

correctas

Ratifican la medida

Envía Respuesta del Resultado

Sí

Reciben el resultado

Envían el resultado

No

Sí

INICIO

Recibe lista de la ONU

Transmite la lista sin demora a la UAF

Recibe lista

Distribuye la lista sin demora a todos los sujetos obligados

Verifican en su sistemas la

aparición de alguna persona.

Suspensión de transacciones con el cliente y congelar sus

fondos.

Notificación de resultado positivo.

Notificación de resultado negativo.

Envío de notificación formal al MP para

sometimiento de la autoridad competente

FIN

Reciben el resultado

Recibe lista

No

Mantiene el congelamie

nto

Envían el resultado al sujeto obligado FIN

respuesta

Levantamiento de medida

Sí

No

Confidencialidad y Responsabilidad Penal y Civil

Confidencialidad y Reserva de la Información

La información obtenida por O.S y la UAF deberá mantenerse bajo estricta reserva y confidencialidad y solo podrá ser revela a las autoridades correspondientes bajo el cumplimiento de la Ley 23.

Art. 55

Exención de Responsabilidad Penal y CivilLos sujetos obligados no serán sujetos a responsabilidad penal y civil por presentar reportes de operaciones sospechosas o información relacionada con el cumplimiento de la Ley 23.

Tampoco podrán hacer de conocimiento del cliente o de un tercero de la información que ha sido solicitada o proporcionada a la UAF, esto incluye los ROS. Art. 56

SancionesLa UAF

no Sancion

a.

El Organismo

de Supervisión establecer

la gradación de las

sanciones

El monto de la sanción impuesta debe ser

remitida a un cuenta

espacial del MEF.

Formularios UAF y Plataformas Virtuales

FORMULARIOS UAFRe

copil

a y

actu

aliza

los

dato

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neral

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s su

jetos

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ligad

os

ADSO RTE ROS

Al recopilar toda la información del ADSO, se crea el acceso a UAF EN LINEA, para el uso de la nueva plataforma digital…….

Los Sujetos Obligados deben enviar directamente a la Unidad de Análisis Financiero su Reporte de Transacciones en Efectivo.

Con la información del ROS, se elabora un informe financiero, el cual no tendrá valor probatorio y no podrá ser incorporado a las diligencias judiciales o administrativas

El RO

S es

un

docu

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nado

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cumpli

miento

de la

ley.

UAF EN LINEA

Login

Cursos

Qué es la Ley 23 y sus fines.

Qué es la UAF y cuáles son sus funciones.

Quiénes son los Organismos de Supervisión y cuáles son sus atribuciones.

Confidencialidad y Responsabilidad Penal y Civil

ObjetivoCapacitar a las personas en los aspectos relacionados con los artículos de la ley 23 del 27 de abril de 2015

Cursos

Los Formularios ADSO, RTE y ROS

Guía de Calidad de ROS.

Señales de Alerta.

UAF EN LINEA.

ObjetivoCapacitar a las personas en el uso correcto de los formularios de la Unidad de Análisis Financiero, para mejorar la calidad de información y que conozcan sobre las señales de alerta.

Cursos

Que es el GAFI.

La Metodología de Evaluación.

Qué es el Cumplimiento Técnico

Implementación de Efectividad.

ObjetivoExplicar de manera sencilla el proceso de evaluación por el cual el país pasará en tema de Blanqueo de Capitales, Financiamiento del Terrorismo y Financiamiento de la Proliferación de Armas de Destrucción Masiva.

Como Ingresar a UAF EN LINEA y Virtual Academy

Ingresar a la pagina web:www.uaf.gob.pa

• Buscar pestaña de UAF EN LINEA, para enviar los documentos Financieros UAF.

• Buscar pestaña de virtual Academy registrase para obtener ingreso, volver a la pestaña virtual Academy y ingresar contraseña aprobada, tomar los cursos, pasarlos con un puntaje de 85 y recibir su certificado luego de pasar los tres cursos.

GRACIAS