PROCEDIMIENTO AHORRO CDAT - VERSION 1

FONDO DE EMPLEADOS OFICIALES DEL DEPARTAMENTO DEL META VERSIÓN: 1

PÁGINA: 1 DE 3 PROCEDIMIENTO DE AHORRO CDAT

“LA CULTURA DEL AHORRO SOLIDARIO”.

IDENTIFICACIÓN

NOMBRE PROCEDIMIENTO DE CAPTACIÓN, RENOVACIÓN Y CANCELACIÓN DE AHORRO CDAT

OBJETIVO Brindar orientaciones sobre la gestión de constitución, renovación y cancelación de CDAT.

ALCANCE Cubre las acciones de asesores comerciales, asesores de servicios, coordinadores de oficinas, Auxiliares de oficinas, gerencia,

subgerencia, para el proceso de comercialización, constitución, renovación y cancelación de depósitos de ahorro a termino

CDAT.

DEFINICIONES CDAT: Certificado de depósito a termino. Título valor: Documento negociable que acredita unos derechos a su tenedor y unas obligaciones al emisor del mismo.

Rendimiento: Ganancia o utilidad que produce una inversión o negocio.

ANEXOS N/A

DESCRIPCIÓN

PASO ACTIVIDADES DESCRIPCIÓN PARTICIPANTES REGISTRO/

DOCUMENTO

0 Inicio N/A N/A N/A

1 Recibir al asociado y

la solicitud de

ahorro.

a. Recibir a los asociados que se acercan a los puntos de atención y

sucursales, con expectativas o necesidades de constituir un

ahorro;

b. Indagar las expectativas de ahorro del asociado y determinar

pertinencia de línea a ofrecer;

c. Informar al asociado las alternativas de ahorro y las tasas de

interés correspondiente.

Recepcionista

Asesores de

servicios

Coordinadores de

oficinas

Auxiliares de

oficinas

Modalidades de

ahorro

Reglamento de

CDAT

2 Constituir el CDAT. a. Establecer condiciones del CDAT: monto, plazo y forma de pago

de los rendimientos (mensualmente o al vencimiento) para

determinar la tasa de interés a ofrecer;

b. Generar en el sistema el comprobante de ingreso (AC) o (CI) por

el valor del CDAT a constituir, así:

- Digitar el número de cédula del asociado;

- Ubicar la cuenta puente CDAT;

- Digitar el valor total o parcial, según corresponda;

- Verificar datos y salvar el comprobante;

c. Imprimir el comprobante, firmar, sellar y entregar copia (1);

d. Realizar el cierre contable del mes vigente; e. Confirmar diariamente los excedentes de la cuenta puente

CDAT;

f. Confirmar el tiempo pactada por el módulo de informes

tributarios;

g. Generar el título valor en el modulo de apertura de cuenta

CDAT (2):

- Ingresar el número de Cédula del asociado;

- Asignar el número del CDAT;

- Registrar la fecha de apertura y terminación;

- Registrar el monto y tasa interés;

- Registrar amortización (pago de intereses) mensual o al

vencimiento;

- Registrar el comprobante (CC): número del sistema;

- Registrar la fecha inicial;

- Verificar cuenta puente (24959524);

- Seleccionar el centro de costos;

- Verificar y salvar la información;

- Imprimir el título valor;

- Tomar firma de representante legal;

Cajero

Auxiliar de

Tesorería

Asesor de

Servicios

Coordinadores de

Sucursales

Auxiliares de

Sucursales

Asesor de Crédito

Auxiliar de

Contabilidad

Trébol Sifone

CDAT

Comprobante de

egreso

Nota crédito

Reestructuración




DESCRIPCIÓN


DOCUMENTO

Nota:

(1) Cuando el asociado desee llevarse el CDAT, se imprimen 2 copias

y recoge la firma del asociado con fecha de entrega.

(2) Es indispensable la presentación del título valor para la

reclamación del ahorro, en caso de pérdida del título se deberá

presentar el denuncio por perdida.

2 Renovar el CDAT. a. Persuadir a los asociados que se acerquen a retirar los CDAT que

han cumplido su vigencia:

- Si no se presenta, termina el proceso y se renueva

automáticamente el CDAT (1);

- Si el asociado accede a la renovación, determinar plazo, monto y

forma de pago de los rendimientos; realizar la cancelación del

título valor vencido y generación del nuevo ahorro; Registrar la

constitución del CDAT en la plataforma tecnológica (ver paso de

apertura);

- Cuando NO desee renovarlo continua en el paso siete;

b. Verificar datos, salvar e imprimir el título valor;

c. Tomar firma del gerente en el título valor;

d. Hacer entrega del título valor al asociado, previa registro del

recibido a satisfacción;

e. Recordar al asociado que es indispensable la presentación del

CDAT para la cancelación.

Nota:

(1) Si al vencimiento no existe la redención, este quedará

automáticamente prorrogado en las condiciones de plazo y

forma de pago pactadas; la tasa de interés se ajusta a la vigente

y tiempo establecido por la Junta Directiva.

Cajero

Auxiliar de

Tesorería

Asesor de

Servicios

Coordinadores de

Sucursales

Auxiliares de

Sucursales

Asesor de Crédito

Auxiliar de

Contabilidad

Trébol Sifone

CDAT

Comprobante de

egreso

Nota crédito

Reestructuración

3 Atender la solicitud

de cancelación de

CDAT.

a. Atender la solicitud de cancelación del CDAT por parte del

asociado;

b. Determina la situación que genera la liquidación del producto,

las cuales pueden ser:

- El CDAT ha cumplido el plazo pactado;

- El asociado solicita su cancelación anticipada: para lo cual deja

por escrito la razón de la decisión (1);

- Se cancela el CDAT por desvinculación del fondo (2);

c. Remitir a contabilidad para liquidación del producto (ver paso

siguiente);

Nota:

(1) Para la cancelación anticipada de CDAT productos de la

desvinculación del asociado será aplicará una sanción igual al

valor de los intereses del último periodo.

(2) En caso de fallecimiento del asociado, FECEDA, realizará la

devolución de estos más los intereses, a los beneficiarios según

las normas vigentes sobre proceso de sucesión.

Cajero

Auxiliar de

Tesorería

Asesor de

Servicios

Coordinadores de

Sucursales

Auxiliares de

Sucursales

Asesor de Crédito

Auxiliar de

Contabilidad

Trébol Sifone

CDAT

Carta de solicitud

de cancelación

Certificado Civil de

Defunsión

Edictos

4 Liquidar y cancelar

el CDAT.

a. Solicitar el titulo valor (CDAT), atendiendo: cuando el asociado se

acerca a las oficinas, se exige la presentación del titulo valor; si

Auxiliar Contable

Nota de

contabilidad




DESCRIPCIÓN


DOCUMENTO

no lo retiró, debe reclamarlo en tesorería y presentar en

contabilidad (1).

b. Tomar firma y cédula del asociado en el título valor;

c. Liquidar el CDAT, atendiendo:

- Ingresar a la Trébol Sifone y digitar el número de cédula del

asociado (módulo de tesorería y caja).

- Seleccionar la opción CDAT y determinar el tipo de comprobante

(NC);

- Registrar la fecha del movimiento (corresponde a la fecha de

cierre del CDAT);

- Determinar el concepto del movimiento (CANC, CDAT #);

- Digitar el número de CDAT a cancelar;

- Marcar el GMF y la opción RESCINDIDO;

- Digitar el valor del capital;

- Digitar el valor de los rendimientos (2);

- Registrar el código contable (24959524);

- Remplazar el concepto del movimiento (CANC, CDAT #)

- Asignar el centro de costo;

- Salvar la operación.

d. Remitir a Tesorería la liquidación y orden de pago;

e. Generar en la plataforma tecnológica el comprobante de pago

de producto;

f. Cancelar al asociado los valores correspondientes (ver

procedimiento de Caja);

g. Eliminar el CDAT cancelado del listado general (provisiones,

intereses CDAT);

h. Guardar el CDAT cancelado (carpeta de notas del mes).

Nota:

(1) Si el asociado perdió el titulo valor, debe presentar el denuncio

por perdida indicando su valor y número.

(2) Se debe tener en cuenta que la información del sistema

corresponde al último cierre contable, por lo tanto deben

causarse y registrarse manualmente los intereses desde ese día

hasta la fecha (omitir la advertencia del sistema que informa que

se están causando más intereses).

Orden de pago de

CDAT

Listado de CDAT

Nota crédito

Comprobante de

egreso

7 Terminar N/A N/A N/A

ELABORÓ REVISÓ APROBÓ

NOMBRE Bibiana Vélez Torres NOMBRE Magdalena Manrique García NOMBRE Edgar Orlando Moreno Rico

CARGO Auxiliar de Gestión de Calidad CARGO Subgerente CARGO Presidente Junta Directiva

FECHA 16 de agosto de 2011 FECHA 20 de agosto de 2011 FECHA 26 de agosto de 2011

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