INSTALACIN DE UNA PLANTA PROCESADORA DE NCTAR DE QUINUA CON PAPAYA EN LA CIUDAD DE PUNO.I. NEGOCIO

1.1 DEFINICIN DEL NEGOCIO

INSTALACIN DE UNA PLANTA PROCESADORA DE NCTAR DE QUINUA CON PAPAYA EN LA CIUDAD DE PUNO.

a. Ubicacin de la propuesta en la cadena productiva

Regin: PunoDepartamento : PunoProvincia: PunoDistrito: PunoLongitud : est ubicado en la parte sureste del territorio peruano entre los 13 00 y 17 08 latitud Sur y en los 71 08 y 68 50 longitud Oeste del meridiano de GreenwichAltitud:3,825 m.s.n.m.Temperatura:Mxima 16.8C y Mnima 1.2C

b. Referencias de las propuestas productivas

Las Empresas de productores, de comercializacin, de procesamiento de productos agrcolas y servicios mltiples "EPROSEMCO" vienen realizando actividades laborales hace ms de siete aos en la produccin y comercializacin de productos agrcolas de la regin, en el mercado Manco Cpac de la ciudad de Juliaca. Durante los cinco aos de actividad la empresa a provedo de materia prima (quinua, cebada, habas, etc.) a diversas empresas agroindustriales de la ciudad de Cusco: Incasur, Agroindustrias Molicusco, Don Pepe, Agroindustria Improsur, Molinera San Carlos etc. En las ciudades de Arequipa y Lima empresas como Andina Hermanos SRLtda, Cecopax A&D exportaciones y importaciones, etc. En Puno a empresas como: Prolac agroindustrias frontera, el Altiplano - Caracoto quienes lo comercializan y/o procesan en derivados.

En los dos ltimos aos las empresas han adquirido maquinaria para procesar quinua escarificada, por la gran demanda de empresas agroindustriales del pas, como municipios para su programa de vaso de leche. Se oferto quinua escarificada y lavada listo para el consumo domstico.

Nuestro proyecto considera un cambio de rumbo en la industrializacin dando mayor un valor agregado a la quinua y frutas.

c. Experiencia

1.2 DEFINICIN DEL NOMBRE

II. INVESTIGACIN DEL MERCADO

2.1 RECOLECCIN DE INFORMACIN SECUNDARIA Y PRIMARIA

2.2 ANLISIS DE DEMANDA

El clculo de la demanda potencial se realiza en base al consumo per cpita de la poblacin. Para obtener la demanda potencial se ha multiplicado el nmero de la poblacin urbana de los mercados potenciales por el consumo per cpita por persona que es de 750 ml aproximadamente.

2.3 ANLISIS DE OFERTA

2.4 DETERMINACIN DE LA BRECHA DEMANDA OFERTA

III. ANLISIS DEL ENTORNO

IV. ORGANIZACIN

4.1 Organizacin

4.1.1 Descripcin

La empresa se constituir como una Sociedad Annima cerrada(S.A.C.), formada desde 2 a 20 socios. La ventaja de una sociedad annima radica en que la responsabilidad de socios alcanza slo hasta el monto del aporte y participa indiferentemente en las licitaciones. Adems las caractersticas esenciales de la sociedad no se ven afectadas por las variaciones de la propiedad de accin. La desventaja, es que no emiten bonos y no cotizan en la bolsa de valores.

Los rganos de la sociedad annima son :

La junta general de accionistas, mxima autoridad de la sociedad, conformada por todos los socios.

El directorio; es el rgano de gestin y representacin.

La gerencia; el gerente es el representante legal de la sociedad annima.Pueden conseguir mayores accesos al crdito de la banca comercial(Leasing).

4.2 UBICACIN DE LA AEO4.3 COMPOSICIN DE LA JUNTA DIRECTIVA DEL AEO4.4 PARTICIPANTES DE LOS AEO4.5 ESTRUCTURA DE DISTRIBUCIN DE UTILIDADES4.6 MEDIDAS PARA EVITAR UNA MALA ADMINISTRACIN DE LOS AEO4.7 ESTRUCTURA DE TRABAJO EN LA AEO4.8 ORGANIGRAMA DEL AEO

V. PLANEAMIENTO DEL NEGOCIO

5.1 OBJETIVO DEL NEGOCIO

1.1 OBJETIVOS DEL PROYECTO

Los objetivos especficos del proyecto que sustentan la viabilidad de la inversin del ente ejecutor de perfil del proyecto son los siguientes: Promover la transformacin secundaria del grano andino (quinua) por medio del procesamiento de nctar de quinua con frutas proporcionando para el mercado productos de calidad para satisfacer la sed y deleite de la gente. Propiciar la inversin privada en la actividad agroindustrial para la produccin de alimentos con un alto contenido proteico, destinados al mercado de la poblacin infantil, joven a nivel regional. Ser fuente de trabajo permanente tanto para los trabajadores y ejecutores del proyecto con el fin de cubrir la necesidad de trabajo, dando un mayor valor agregado al producto agrcola de la regin.

5.2 ALIANZAS ESTRATGICAS Y OPORTUNIDADES DE NEGOCIO

VI. PLAN OPERACIONAL

6.1 REQUERIMIENTO OPERACIONAL DE LOS AEO6.2 EXPLICACIONES TCNICAS Y DISEO DEL PRODUCTO6.3 DEFINICIN DEL PROCESO PRODUCTIVO

DEFINICIN DEL PRODUCTO

El nctar de quinua con papaya, es un producto lquido nutritivo, que conserva en mayor cantidad las vitaminas, minerales y otros nutrientes de la materia prima. El producto es extrado de la quinua y papaya que contienen ingredientes autorizados por INDECOPI; que facilita el buen funcionamiento del organismo de los consumidores de nios, jvenes y adultos.

Descripcin y caractersticas fsico qumica

a. Descripcin.- El producto esta compuesto de quinua (60%) y papaya (40%); e insumos: Carboxil Metil Celulosa (CMC), azcar industrial, cido ctrico, saborizante, colorante y concervante.

b. Caractersticas fsico qumica

Fsicas:

- Envase cilndrico de vidrio de 10, 15 y 20 cm de altura y 9 cm de dimetro con capacidades de 300, 500 y 1000 ml.- El contenido neto ser de 300, 500 y 1000 ml.- El envase es de vidrio transparente.- El etiquetado contendr marca, slogan y componentes de producto.- La tapa ser de color blanco y con rosca giratorio resaltando el logotipo de la empresa.

Qumica:

El producto contiene las siguientes caractersticas qumicas:- Agua tratada- Protena- Aminocidos- Carbohidratos- Minerales

PROCESO DE PRODUCCIN;

3.3.2.1Tecnologa existente.Las tecnologas que existen en el mercado son de tecnologa de punta, media y tradicional. En el proyecto se utilizara la tecnologa intermedia.3.3.2.2Flujo de proceso El diagrama de flujo y el diagrama de operaciones del procesamiento de nctar de quinua con papaya, se encuentran en las figuras 1 y 2 respectivamente.

6.3.1 Descripcin del proceso

El proceso de produccin del nctar se detalla a continuacin.

MATERIA PRIMA

Para proyecto se utilizara como materia prima como quinua (Chenopodium quinoa W.) variedad Blanca de Juli y papaya.

RECEPCIN

Es la operacin donde se recibe la materia prima (quinua y papaya) y su respectivo pesado. La recepcin incluye, adems, la identificacin donde se toman muestras representativas del producto. Tomando muy en cuenta la variedad del grano de quinua, se controla el contenido de humedad, el grado de limpieza.

SELECCIN

En este proceso, se separa las partculas (desechos) de la quinua, para su posterior proceso. En caso de la papaya, se escoge las papayas malogradas de las papayas buenas; estas a su vez deben de ser completamente sanas y maduras, a su vez deben de ser de una misma variedad.

ALMACENAJE

Una vez seleccionado en esta operacin se almacena en un ambiente adecuado a una temperatura no mayor de 15 C para evitar el deterioro, esto en caso de la papaya y en la quinua el almacenaje es a temperatura ambiente en lugares secos.

LAVADO

Se realiza en un equipo que presenta un recipiente cilndrico con deshidratadores, cuyo fondo es cncavo a fin de eliminar los bordes rectos en los cuales no penetraran las corrientes del fluido; consta adems de una camiseta de calefaccin por vapor de baja presin.

Este diseo consiste bsicamente en un equipo de agitacin y mezcla, que por flujo turbulento, los granos de quinua sufren friccin intensa entre ellos contra las paredes, producindose de esta manera la eliminacin de cscaras del episperma y aprovechando su menor densidad se elimina por flotacin; los agitadores son de tipo turbina de lamina plana que giran sobre un eje vertical que va montado centralmente y accionado por un motor elctrico monofsico de 5 HP, produciendo un flujo circular que permite al liquido un movimiento continuo en el recipiente.

Como resultado de la agitacin, la saponina diluida forma abundante espuma, la que juntamente con las cscaras y por flotacin, son retiradas del proceso por un rebose de la parte superior inyectndose agua.

La quinua desamargada y lavada es retirada por la parte inferior y colocada en bandejas de malla cribosa de acero inoxidable (de un metro de seccin) a fin de escurrir la humedad extrema antes de entrar al secado.

En caso de la papaya, se realiza el lavado en un lavador con agua continua durante 5 minutos.

COCCIN:En este proceso solo se realiza con la quinua. La coccin se realiza en una marma a una temperatura de 110 C durante 10 minutos, con la finalidad de reventar los granos, con una relacin de agua 2:1, luego se le pasa a una pulpeadora.

PELADO:El pelado solo se realiza con la papaya (el pelado es manual), cuya finalidad es separa la cscara de la fruta y la pulpa se parte en trozos para facilitar el pulpeado.

PULPEADO:En esta operacin del pulpeado se realiza para reducir el tamao de las materias primas y obtener una masa, para ello se sigue los siguientes pasos:

Se verifica el nmero de malla del tamiz deseado. Luego se activa el equipo y se incorpora la pulpa de las materias primas (quinua y papaya) por separado poco a poco.

PESADO:Este proceso se realiza con la finalidad de conocer el peso de la pulpa a procesar en una balanza, tanto de la quinua como de la papaya. Este peso ser la base para calcular en la siguiente etapa del proceso, la cantidad de insumo.

ESTANDARIZACIN:En esta etapa se formula, prepara e incorpora a la mezcla base las cantidades apropiadas de los insumos y se toma los siguientes pasos:

Pulpa: La cantidad de pulpa que se trabaja en el proyecto es con 60% de pulpa de quinua y 40% de pulpa de papaya, haciendo un total de 100% de pulpa; segn a ello se realiza los clculos siguientes.

Dilucin: La cantidad de agua que se debe incorporar, se calcula segn el peso de la pulpa y una relacin apropiada de dilucin. Esta relacin permite conservar en el nctar el sabor, color ,aroma y consistencia natural de la quinua y de la papaya. La relacin de la dilucin es de 1:3, osea 1 parte de pulpa y 3 partes de agua tratada.

Regulacin de azcar: La cantidad de azcar que se debe incorporar se calcula segn el peso y los grados Brix de la pulpa diluida y los grados Brix final que se desea obtener. Para el caso del proyecto se obtendr nctar con un 14 Brix.

Regulacin de pH: El cido es el insumo encargado de dar al nctar su acidez apropiado: 3,6 - 4,0 de pH, para evitar el crecimiento de micro organismos, la acidez apropiada se obtiene adicionando el cido ctrico.

Incorporacin del Estabilizante: El estabilizante es el insumo encargado de dar al nctar la estabilidad adecuada.

La cantidad de estabilizante que se debe incorporar se calcula segn el peso de la mezcla base y la caracterstica de la fruta.Para el caso del proyecto se recomienda utilizar el 0,1% de CMC.

Adicin de ConservantesSe adiciona con la finalidad de prolongar la vida til del producto, inhibindole el crecimiento de mohos y levaduras. El conservante a emplearse es 0,02 % de sorbato de potasio o Benzoato de Sodio por ser los ms recomendables en la industria de nctares.

HOMOGENIZACIN:Se realiza para mezclar e incorporar todos los insumos o componentes del nctar. Este proceso se realiza en una mquina homogenizadora. El efecto mecnico del equipo permitir reducir el tamao de las partculas. Se logra as una mejor presentacin del nctar y una distribucin homognea de todos sus componentes.

PASTEURIZACIN:La pasteurizacin se realiza para eliminar o inactivar la mayor cantidad de microorganismos presentes en el nctar y as favorecer su conservacin. Esto se realiza en un tanque enchaquetada, donde el nctar debe de alcanzar a una temperatura de ebullicin.

ENVASADO:El proceso se realiza para aislar al nctar de los agentes contaminantes del medio ambiente y garantizar as su conservacin. El proceso consiste en colocar el nctar de quinua con papaya en un envase de 250 ml y 500 ml, el enfriado se realiza durante 2 horas al medio ambiente para su posterior pegado de las etiquetas.

ALMACENAJE:El almacenaje consiste en colocar el producto en una ambiente fresco y limpio a una temperatura ambiente para su posterior comercializacin del producto. 6.4 DIMENSIONAMIENTO DE MATERIA PRIMA E INSUMOS

TIPO Y CARACTERSTICA DE LA MATERIA PRIMALa quinua (Chenopodium quinoa Wild) se cultiva en zonas ridas y semiridas de los Andes. Tiene una gran adaptabilidad, tanto en latitud como en altitud, encontrndose en el Per desde Tacna hasta Piura, y desde el nivel del mar hasta los 4 000 metros de altura.

Por sus caractersticas nutricionales, contenido de protenas, vitaminas y minerales, constituye una de las bases en la alimentacin del poblador alto andino.

Se usa ampliamente, tanto en la alimentacin humana, como animal, emplendose las hojas y tallos tiernos como verdura de hojas, hasta la fase del inicio del panojamiento, luego se consumen las panojas tiernas en reemplazo de verduras de inflorescencia, y el grano maduro, directamente o procesado.

Industrialmente se pueden obtener los siguientes productos: Nctar de quinua, Mermelada de quinua, quinua perlada, hojuela de quinua, quinua precocida, quinua instantnea, fideos, smola, galletas, expandido, etc.

En el cuadro Nro. 17, se muestra las principales variedades de quinua que se cultivan en el Per. Por otro lado de acuerdo a las investigaciones realizadas por el grupo se ha determinado que un porcentaje de los encuestados prefiere Blanca de Juli, seguido de Sajama y otros.Segn el estudio de demanda de quinua, elaborado por el convenio ADEX/USAID/MSP/COSUDE para el ao 1996, el consumo percpita estimado en el Per fue de 0,517 kg con tendencia a ir incrementndose en los prximos aos. Esto se lograr presentndole al consumidor una serie de alternativas a base de quinua y adems hacindole conocer las bondades nutricionales del producto.

De acuerdo a las investigaciones realizadas por el grupo se ha estimado que el consumo per cpita de quinua es aproximadamente de 1.67 Kg por mes y respecto al jugo de nctar de quinua es de 750 ml, tal como se puede apreciar en el siguiente cuadro comparativo.

CUADRO Nro. 16CONSUMO PER CAPITA DE QUINUA SEGN VARIAS FUENTES Consumo Per Capita de Quinua/ao 20021.67 Kg

Consumo Per Capita de Nctar de Quinua /mes750 ml

ADEX/USAID/MSP/COSUDE para el ao 19960.57Kg

Fuente: Elaboracin Propia CUADRO Nro. 17PRINCIPALES VARIEDADES DE QUINUAVARIEDADES O ECOTIPOSALTITUD MSNMCOLOR DE GRANOSABORPERIODO VEGETATIVO

Blanca Junn1 500-3 500BlancoDulce160-180

Rosada Junn2 000-3 500BlancoDulce160-180

Nario Amarillo800-2 500BlancoDulce180-200

Marangani800-3 500AmarilloAmarga60-180

Quillahuaman INIA800-3 500BlancoSemidulce160-180

Tahuaco i1 500-3 900BlancoSemidulce150

Kancolla 800-4 000BlancoDulce140-160

Cheweca1 500-3 500AmarilloDulce150-180

Chucapaca800-3 900BlancoSemidulce150-160

Camiri800-4 000BlancoSemidulce150-160

Camacan II800-4 000BlancoSemidulce150-160

Rosada Cusco800-3 500BlancoSemidulce160-180

Real500-4 000BlancoSemidulce110-130

Boliviana Jujuy500-3 500BlancoSemidulce100-120

Sajama> 3 500BlancoDulce150-170

Blanca de Juli---BlancoSemidulce150-180

Mantaro1 500-3 500BlancoSemidulce---

Hualhas1 500-3 500BlancoSemidulce---

Salcedo INIA------------

FUENTE: Ministerio de Agricultura - Instituto Nacional de Investigacin Agraria - Programa Nacional de Investigacin de Cultivos Andinos.

2.15 PRODUCCIN ANUAL DE LA MATERIA PRIMA

En los ltimos aos (1994-1999) la produccin anual de quinua ha fluctuado entre 14 000 a 24 000 TM y la superficie cosechada entre 19 000 a 26 000 Has. En el ao 1997 se observa un incremento en la produccin y rea cosechada, respectivamente (Ver cuadro 18), debido al casi obligatorio uso de la quinua como un insumo en el programa de desayunos escolares (slidos y lquidos). El rendimiento nacional se mantuvo entre 700 a 800 kg/Ha en promedio, tal como se muestra en el cuadro 16.

Los mayores productores de quinua a nivel de la regin en orden de importancia son: Puno - Moquegua - Tacna, Andrs Avelino Cceres e Inca, concentrando entre las tres alrededor del 90% de la produccin nacional.CUADRO Nro. 18PRODUCCIN DE QUINUA EN EL DEPARTAMENTO DE PUNOAosProduccin (TM)Precio en Chacra

2008/2009166491.01

2009/2010200441.03

2010/2011154841.05

2011/2012160791.07

* Preliminar

** Proyectado

Fuente: MINAG Elaboracin: Propia

CUADRO Nro. 19PRODUCCIN DE FRUTAS EN EL DEPARTAMENTO DE PUNO(2000-2012)DescripcinTMPrecio / Kg. en Chacra

Lima6900.30

Limn Sutil4200.51

Mandarina2060.35

Naranjo205780.30

Toronja5640.29

Papaya5630.63

Pia22670.70

Pltano84540.32

Fuente: MINAG Puno; Elaboracin: Propia

De acuerdo a las investigaciones realizadas por el grupo se ha verificado que los productores de quinua en un 54.68% de su produccin lo destinan a la venta especficamente a los acopiadores o intermediarios, aproximadamente el 13.14% lo destina al autoconsumo, el 11.41% los vende en ferias o katos y el resto lo destina para semilla, como se puede demostrar en el Cuadro Nro. 20.

CUADRO Nro. 20PRODUCCIN Y DESTINO DE LA QUINUADestinoCantidad%

Venta a acopiadores directos10652.0054.68

Autoconsumo2560.0013.14

Venta en ferias2223.511.41

Para semillas1044.255.36

Trueque0.000.00

Otros3000.0015.40

Total19479.75100.00

Fuente: Encuesta; Elaboracin: Propia

De la misma forma el 70% de los productores estaran dispuestos a producir ms quinua y el resto de los encuestados no tiene incentivos para producir quinua.

Por otro lado, el 85% de los productores estaran dispuestos a vender su produccin a nuestro proyecto.

Cabe resaltar que los productores de quinua no reciben asistencia tcnica, capacitacin, apoyo crediticio siendo estas uno de los factores limitantes para la produccin de quinua.

6.5 DIMENSIONES DE MAQUINARIA Y HERRAMIENTA6.6 LOCALIZACIN DEL NEGOCIO

. LOCALIZACIN

Se ha realizado un anlisis nacional sobre los principales productores potenciales de quinua y de acuerdo a las estadsticas registradas en el departamento de Puno, este departamento ocupa el primer lugar en la produccin de quinua a nivel nacional.

3.2.1MACROLOCALIZACION DEL PROYECTODEPARTAMENTO DE PUNO

Para el proyecto no hay limitaciones en cuanto a la disponibilidad de la materia prima (quinua) en el Departamento de Puno para darle un valor agregado. A continuacin se muestra en la siguiente figura la produccin de la quinua a nivel nacional, en donde el departamento de Puno produce la mayor cantidad, alcanzando un porcentaje de 58% del total de la produccin nacional seguido por el departamento de Junn con un 18%.

FIGURA 01: PRODUCCIN NACIONAL DE QUINUA AO 2010 (toneladas)

Fuente: MINAG-OIAPara localizar se han evaluado varias alternativas, asimismo se han considerado los factores de localizacin como son: Disponibilidad de materia prima en cada zona, la cercana a los puntos de venta, los costos de transporte, disponibilidad de servicios (agua, electricidad, telfono y otros), mano de obra y costos de transportes. Para fijar la localizacin se ha aplicado el mtodo de pesos ponderados. CUADRO Nro. 23CALIFICACIN DE LOCALIZACINFactor de LocalizacinCoeficiente de ponderacinC a l i f i c a c i nPuntaje Ponderado

ABCDEFGABCDEFG

I0.3032231220.900.600.600.900.300.600.60

II0.2243221210.880.660.440.440.220.440.22

III0.1432332220.420.280.420.420.280.280.28

IV0.2044332210.800.800.600.600.400.400.20

V0.0844332220.320.320.240.240.160.160.16

VI0.0631334430.180.060.180.180.240.240.18

13.502.722.482.781.602.121.64

Alternativas de Localizacin;

A = PunoB = JuliacaC = JuliD = IlaveE = LampaF = Azngaro

Factores de Localizacin:

I =Disponibilidad de materia prima (quinua y papaya)II =Cercana al mercadoIII =Costo de transporteIV =Disponibilidad de serviciosV =Mano de obraVI =Costos de terreno

Escala de calificacin:

1=Mala2=Regular3=Buena 4=Muy buena

En conclusin, observando el cuadro del mtodo de pesos ponderados, la mejor alternativa de localizacin es la ciudad de Juliaca.

6.7 PLANEACIN DE LA DISTRIBUCIN DEL REA DEL TRABAJO6.8 REQUERIMIENTO DE MANO DE OBRA

6.8.1 Beneficios sociales y otros beneficios

Los beneficios sociales se regirn segn el decreto Ley 726 del rgimen privado, que a continuacin se detallan:

CUADRO Nro.31: Cargas a planillaEssalud9.00%

AFP13.00%

Impuesto a la Solidaridad2.00%

Accidentes de trabajo(ATP)1.00%

18.00%

Fuente: Elaboracin Propia

CUADRO Nro.32: Otros beneficios socialesVacaciones8.33%Un (01) sueldo mensual / ao

C.T.S.8.33%Un (01) sueldo mensual / ao

Beneficios por productividadS/. Por hora adicional

Fuente: Elaboracin Propia

6.8.2 Requerimiento de mano de obra por puesto de trabajoLa organizacin de La empresa asume la gerencia general, de la cual dependen dos gerencias de rea; de produccin y marketing. El personal requerido que se encargan de estas reas se detallan a continuacin:

Gerente General(1): Sub gerente de Produccin (1): El gerente de produccin trabaja en coordinacin con un personal de planta, jefe de control de calidad, jefe de mantenimiento y jefe de logistica. Tcnico en control de Calidad (1):Tiene a su cargo el laboratorio que realiza los anlisis pertinentes para un adecuado control. Tcnico de Mantenimiento(1):Es quien asume las responsabilidades de mantenimiento mecnico elctrico de la lnea de produccin y la logstica. Jefe de marketing y ventas(1): Se encarga de coordinar la venta y distribucin de los productos con el apoyo de las otras reas. Mano de obra directa(6):Personal encargado mismo proceso de produccin para elaborar el nctar. Estar en coordinacin directa con el sub gerente de produccin. Jefe de Logstica(1):Encargado de la compra y abastecimiento de la materia prima.Finalmente se contar con personales de apoyo como; secretaria, auxiliar de contabilidad y vigilancia.

6.8.3 Requerimiento de sueldos y salarios

Los requerimientos de personal anual se muestran en el Cuadro 33. en el cual la cantidad de personal requerido es debido principalmente al dinamismo organizacional de la empresa.

CUADRO Nro. 33: REMUNERACIN MENSUAL DE LOS TRABAJADORESDETALLENumero de trabajadores por mesRemuneracin mensualRemuneracin anual

1. rea de Produccin 970800

1.1 Mano de obra directa.643200

- Operario280019200

- Tcnicos450024000

1.2 Mano de obra indirecta327600

- Sub Gerente de produccin1120014400

- Laboratorista(Control de calidad)16007200

- Tcnico de mantenimiento 15006000

2. rea administrativa552200

- Gerente general1180021600

- Secretaria14505400

- Auxiliar de contabilidad15006000

- Guardin250012000

- Jefe de logstica16007200

3. rea de ventas y comercializacin1560600

- Jefe de Marketing y ventas18009600

- Vendedores a tiempo completo450024000

- Vendedores a tiempo parcial1045027000

TOTAL PERSONAL29183600

Fuente: Elaboracin Propia

VII. PLAN DE MERCADOTECNIA

VIII. ASPECTOS GENERALES

8.1 PLAN DE IMPACTO AMBIENTAL

IX. PLAN DE INVERSIONES Y FINANCIAMINETO

6.1.COMPOSICIN DE LA INVERSIN

6.1.1Inversin fija totalLa inversin fija est conformada por la inversin en activos tangibles e intangibles. El monto de la inversin fija total asciende a la suma de S/. 371,972.9, ver Anexo CUADRO No. I-8.

6.1.1.1Inversin fija tangibleLa inversin fija tangible asciende a S/. 300,163.8. Est constituida por adquisicin del terreno, edificaciones e instalaciones, vehculos, maquinaria equipos de laboratorio, muebles y enseres, equipos diversos. A continuacin se detalla los principales rubros:

a.Terrenos

El rea necesaria para la construccin de la planta, considerando una adecuada distribucin de reas, zonificacin y futura ampliacin es de 560 m.

El costo del terreno asciende a S/. 16,800 sin IGV, siendo el costo por metro cuadrado S/. 30. ver Anexo CUADRO No. I-1

b.Edificaciones

En obras civiles e instalaciones se realizar una inversin de S/. 156,870.00, la misma que se ha calculado en base a los costos unitarios correspondientes a cada rea. Se ha considerado los siguientes costos por metro cuadrado: para el rea industrial S/. 630; para el rea administrativa, produccin y comercializacin en un rea de 249m ver Anexo CUADRO No. I-2.

c. Maquinaria, equipo complementario y equipos diversos

Dentro de este rubro se considera la compra, instalacin y puesta en marcha de la maquinaria y equipos necesarios para la produccin, el mantenimiento y la administracin de la planta. El monto total de esta inversin asciende a S/. 49,382 sin IGV ver Anexo CUADRO No. I-3.

d. Vehculos

En este rubro se considera la compra de una unidad vehicular de segundo uso (camin), valorizado en S/. 60,000.0 el que se utilizara para el transporte de insumos y productos finales,ver Anexo CUADRO No. I-4.

e. Equipos de oficina (administracin)

Los equipos de oficina considerados son: materiales de escritorio, muebles y otros necesarios para administracin de la planta. El monto total de esta inversin asciende a S/. 5,427.5 sin IGV ver Anexo CUADRO No. I-5.

6.1.1.2Inversin fija intangible

La inversin fija intangible asciende a S/. 15,067.5 (0.65 % de la inversin fija) y considera la inversin en activos intangibles como estudios de inversin, gastos de organizacin y constitucin, gastos e intereses pre operativos, desarrollo del plan HACCP e imprevistos ver Anexo CUADRO No. I-7

6.1.3Capital de trabajo

El capital de trabajo est constituido por los fondos requeridos hasta que la empresa genere los primeros flujos de efectivo, lo cual correspnde a un ciclo productivo, que haciende a S/. 209,336.0 , que representa un 36 % de la inversin fija.

Para calcular el capital de trabajo se consideran un periodo de desface de dos meses, ver Anexo CUADRO No. I-9

6.1.4 Inversin total

Est conformado por los recursos necesarios para la adquisicin de los activos , instalacin y operacin de la planta procesador de nctar de quinua con frutas.

El monto total de la inversin total del proyecto asciende a S/. 581,308.0, lo cual se observa detalladamente en el CUADRO No. I-11 del anexo.

Estructura del financiamiento

Este programa ofrece financiamiento para activo fijo y capital de trabajo por monto de S/. 225436.365 con un plazo mximo de amortizacin de 2 aos y un periodo de gracia de 2 meses.

Para el financiamiento del capital de trabajo, se prev que los fondos necesarios sern financiados por el intermediario financiero a corto plazo.

Por otro lado, se prev el aporte propio de la suma de S/. 355872.623

CUADRO Nro 35: FINANCIAMIENTO

RUBROSS/.%

APORTE PROPIO355872.62361.22%

PRESTAMO (COFIDE)225436.36538.78%

TOTAL581308.988100.00%

9.1 JUSTIFICACIN DEL COFINANCIAMIENTO9.2 MEJORAMIENTO DEL PRODUCTO O SERVICIO9.3 ASISTENCIA TCNICA Y/O CAPACITACIN REQUERIDA 9.4 PLAN DE INVERSIONES Y COSTOS DE OPERACIN Y MANTENIMIENTO 9.5 DETERMINACIN DEL PRECIO DE VENTA9.6 DETERMINACIN DE LOS INGRESOS 9.7 ANLISIS DEL PUNTO DE EQUILIBRIO9.8 EVALUACIN DE LA RENTABILIDAD

X. INDICADORES DE IMPACTOS DE LA PROPUESTA PRODUCTIVA

XI. CONCLUSIONES

El anlisis de rentabilidad del proyecto instalacin de una planta procesadora de nctar de quinua con papaya en la ciudad de Juliaca resulto ser rentable, puesto que genera una van de 132532 para un periodo de evaluacin de 10 aos con presencia de financiamiento, tambin presenta resultados favorables con respecto a la TIR, B/C E IR.

Los resultados de la evaluacin muestran que el flujo de caja tuvo algunas variaciones y errores en su clculo, puesto que los resultados del proyecto difieren de los resultados de la evaluacin.

El anlisis de del financiamiento del proyecto nos muestra algunas deficiencias en la elaboracin del proyecto por lo que se realizo una investigacin ms detallada.

En conclusin el proyecto evaluado es viable y rentable econmicamente.

XII. ANEXOS

6

Grfico5166495125260710662992

Produccin total : 28,439 ( t )

t (2)PRODUCCION MENSUAL A NIVEL NACIONAL (t )AOPuno16,649Junin5,125Cusco2,607Apurimac1,066Otros2,992total28,439

t (2)

Produccin total : 28,439 ( t )

ha-cosechada (2)AREA COSECHADA A NIVEL NACIONAL ( ha )AO1999TOTALPuno17,915Junin4,120Cusco2,150Ayacucho1,363Apurimac1,245Otros2,18628,979

ha-cosechada (2)

Areas instaladas: 28,979 ( ha)

PreciosPRECIOS PROMEDIO EN CHACRA A NIVEL NACIONAL ( S/. )AO1999enerofebreromarzoabrilmayojuniojulioagostosetiembreoctubrenoviembrediciembrePromedioPromedio*La Libertad1.041.251.341.342.041.791.471.53Cajamarca1.051.270.860.900.950.801.02Amazonas1.852.392.922.822.852.572.65Ancash2.202.002.022.201.961.821.831.401.97Huanuco2.002.201.531.621.341.241.321.47Pasco2.902.812.862.84Junin1.501.501.401.461.471.47Huancavelica2.522.002.262.51Arequipa1.220.980.961.050.98Moquegua1.101.001.001.031.04Ayacucho1.491.421.501.471.47Apurimac1.751.411.401.261.461.42Cusco1.971.641.571.911.732.001.481.8Puno1.001.101.051.01Promedio2.201.761.511.431.631.632.052.301.81Promedio*2.201.861.041.131.621.481.671.841.23

tPRODUCCION MENSUAL A NIVEL NACIONAL (t )AO1999enerofebreromarzoabrilmayojuniojulioagostosetiembreoctubrenoviembrediciembreTOTALLa Libertad543815812213189592Cajamarca1192327979Amazonas3459324Ancash82419412714818438Huanuco222511414417304Pasco358Junin1,2162,3341,2293465,125Huancavelica1393142Arequipa14239134387Moquegua710118Ayacucho1284134591,000Apurimac62497449581,066Cusco322555061,420328662,607Puno8,0518,59816,649Total08478,62611,6635,3672,0505849400028,439

ha-cosechadaAREA COSECHADA A NIVEL NACIONAL ( ha )AO1999enerofebreromarzoabrilmayojuniojulioagostosetiembreoctubrenoviembrediciembreTOTALLa Libertad654317413314494653Cajamarca2811313410114Amazonas34510325Ancash82417613014719423Huanuco224516416019392Pasco358Junin9351,9269972624,120Huancavelica2365241Arequipa821586309Moquegua812121Ayacucho1656455531,363Apurimac78588515641,245Cusco132333761,104380442,150Puno8,8339,08217,915Total08459,44712,0524,9281,9064949900028,979

Hoja2

Hoja3