Proyecto "Coseguro IPS"
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PROYECTO PROYECTO DE DE INVERSIÓN INVERSIÓN “ “ COSEGURO IPS" COSEGURO IPS"
Transcript of Proyecto "Coseguro IPS"
PROYECTOPROYECTO DE DE INVERSIÓNINVERSIÓN
PROYECTOPROYECTO DE DE INVERSIÓNINVERSIÓN
““COSEGURO IPS"COSEGURO IPS"
IDEA
LAS IDEAS SE BUSCAN…
POCAS VECES SURGEN ESPONTÁNEAMENTE
IDEA DEL PROYECTO
SERVICIO DE SALUD
COBERTURA DEL COPAGO DEL 20 % DE LA OBRA SOCIAL IPS
1ER NIVEL 2DO NIVEL
FUNDAMENTACIÓN DEL PROYECTO
• Mejorar servicios de coseguro existentes en el mercado
• Para atender la Demanda Insatisfecha
Demanda Insatisfecha
• COMPLEJIDAD DE LOS TRÁMITES
• DEMORAS EN REINTEGROS
• DEMORAS EN AUTORIZACIONES DE PRÁCTICAS MÉDICAS
FORTALEZAS Y DEBILIDADES
Fortalezas • Recursos financieros
adecuados • Imagen de marca
del producto • Capacidades
fundamentales en áreas claves
• Atención al cliente
Debilidades• Falta de experiencia
en el rubro • Estructura
organizacional en formación
• Falta de posicionamiento en el Mercado
• Desventajas en Costos
VENTAJAS COMPETITIVAS
• Convenio con el IPS para obviar trámites de reintegros y autorizaciones
• Ubicación del servicio en la propia sede del IPS
• Credibilidad en el servicio
Estudio de Mercado
• Proveedores • Consumidores • Competencia
• Demanda específica • Sistema de Comercialización
Proveedores
• IPS – Atención al público
• Padrón de profesionales del IPS (por convenio)
• Padrón de clínicas del IPS (por convenio)
CONSUMIDORES POTENCIALES
Afiliados a la obra social IPS, residentes en Salta Capital
CONSUMIDORES POTENCIALES
ANÁLISIS DEL PRECIO DEL SERVICIO
Costo Precio de la Posicionam. Unitario Competencia mental
TITULAR = $ 60; ESPOSA, HIJO = $ 10DESCUENTO DIRECTO BCO MACRO
C/ AUTORIZACIÓN DEL TITULAR
COMPETENCIA
EMPRESA PRECIO SERVICIO
Emprender S.A.(Asoc. de Jubilados).Córdoba 93Tel. 4219528
$ 32,00 Titular$ 32,00 x esposa$ 32,00 x cada hijo.-
Cobertura del 1er. Y 2 do Nivel con profesionales propios, Clínicas y Sanatorios limitadas por convenio.-
Agremiación Docente ProvincialSanta Fe 97Tel. 4217222-4227757
$ 33.00 x Titular$ 33,00 x esposa$ 33,00 x cada hijo.-
UPCNUrquiza 325Tel. 4317524
$ 33.00 x Titular$ 33,00 x esposa$ 33,00 x cada hijo.-
ATSAUrquiza 1070Tel. 4311177
$ 47.88 x titular $ 5,00 x esposa $ 5,00 x hijo.-
ANALISIS DE LA COMPETENCIA
• Ventaja competitiva de la competencia --- Coseguros insertos en el Mercado --- Difícil traslado de los afiliados de un coseguro a otro
• Menor costo de la cuota
DEMANDA ESPECÍFICAhorizonte del proyecto: 5 años
estimación según encuesta y en base a la cantidad de afiliados del ips (120.886 afiliados: 51.958 titulares -43 %-, 68.928 beneficiarios -57 %-)
Se incorporarán al “Coseguro IPS” el 5 % del mercado, durante el primer año:
6.044 afiliados ----- 2.599 Titulares (43%) 3.445 Benefic. (57 %) Crecimiento anual períodos subsiguientes = 20
%
SISTEMA DE COMERCIALIZACIÓN
EMPLEADOS DEL IPSCANALES DE DEL SECTOR AFILIACIONESDISTRIBUCIÓN Y DE AUTORIZACIONES
AFILIACIÓN PC DEL COSEGURO EN RED
CON LAS DEL IPS EN SU SEDE
PUBLICIDAD TV = $ 10.000 RADIO = $ 3.500 DIARIOS = EL TRIBUNO = $ 4.800 NUEVO DIARIO = $ 2.000 PUBLIC. RECORDATORIA 1ER AÑO = $ 1.500
ESTUDIO TÉCNICO
• Insumos• Proceso de Producción• Maquinarias y Equipos
INSUMOS • Recursos
Informáticos (por ejemplo Papelería y útiles) para trámites de afiliación
Costo mensual $ 520
PROCESO DE PRODUCCIÓN
En la sede del IPS (Av. Belgrano esq. Mitre)
TURNO MAÑANA: 7:30 A 13:30 TURNO TARDE: 14:30 A 20:30
EQUIPOS
• PC -----------------------------------------$ 3.000• SOFTWARE ----------------------------- $ 2.500• MANTENIMIENTO SEMESTRAL ----- $ 250
ESTUDIO ORGANIZACIONAL
CARGOS CANT FUNCIÓN COSTO MENS
Gerente
1 - Control de calidad del servicio prestado
- Resolución de situaciones problemáticas con afiliados y empleados
$ 4.000
Administrativos
4 - control estadístico de altas y bajas en afiliaciones
- recepción de documentación
$ 700 c/u
Auditorías Médicas ……………………………………………………………………. IPS
Contabilidad del “Coseguro IPS”………………………………………………. Tercerizada
Se prevé un incremento en los sueldos de un 10 % anual
Estudio legal
• Coseguro del IPS Exento del Impuesto a las Ganancias
ESTUDIO ECONÓMICO
• Inversión inicial • Necesidades de Financiamiento • Flujo de Caja Proyectado
Inversión InicialITEM INVERSION A REALIZAR
COMPUTADORA $3000
SOFTWARE $2500
PUBLICIDAD $20300
CAPITAL DE TRABAJO $2500
TOTAL $ 28.300
V.U. COMPUTADORAS = 3 AÑOS S/V.R. SE PREVÉ ADQUIRIR MODELOS NUEVOS EN EL 3ER AÑO DE VIDA DEL PROYECTO.
SOFTWARE --- ACTUALIZ. PERMANENTE (MANT. SEM.)
CAP TRAB --- $ 2.500 (1° AÑO), INCR. 15 % d. 2° AÑO
Financiamiento• La inversión inicial será cubierta
en su totalidad por el IPS en calidad de préstamo para el Coseguro sin intereses, será devuelta en 12 cuotas mensuales consecutivas a partir del 2do año, es decir, con un año de gracia.
Flujo de Caja Proyectado
INGRESOS 1 2 3 4 5
Titulares 155.940 187.128 224.554 269.465 323.358
Beneficiarios 34.450 41.340 49.608 41.671 50.005
Recupero de Cap Trabajo 2.500
Total de Ingresos 190.390 228.468 274.162 311.136 375.863
EGRESOS
Costo de las prestaciones 76.156 91.387 109.665 124.454 150.345
Publicidad recordatoria 18.000 0 0 0 0
Sueldos 81.600 89.760 98.736 108.610 119.470
Asesoramiento Contable 4.800 4.800 4.800 4.800 4.800
Mantenimiento Software 500 500 500 500 500
Devolución del Préstamo 28.300
Total de Egresos 181.056 214.747 213.701 238.364 275.115
Flujos de Efectivo 9.334 13.721 60.461 72.772 100.748
EVALUACIÓN FINANCIERA
a) Tasa Mínima de Rendimiento (costo de capital)
b) Indicadores de Rentabilidad: - Valor Presente Neto (VAN)- Tasa Interna de Retorno (TIR)
a) Tasa Mínima de Rendimiento (Costo del
Capital)Se toma como tasa de referencia la
que utiliza el Banco Macro en la evaluación de solicitudes de préstamos para inversiones productivas
i = 24 %
Io = (28.300)
–f1=9.334–f2=13.721–f3=60.461–f4=72.772–f5=100.747
INGRESOS 1 2 3 4 5
Titulares 155.940 187.128 224.554 269.465 323.358
Beneficiarios 34.450 41.340 49.608 41.671 50.005
Recupero de Cap Trabajo 2.500
Total de Ingresos 190.390 228.468 274.162 311.136 375.863
EGRESOS
Costo de las prestaciones 76.156 91.387 109.665 124.454 150.345
Publicidad recordatoria 18.000 0 0 0 0
Sueldos 81.600 89.760 98.736 108.610 119.470
Asesoramiento Contable 4.800 4.800 4.800 4.800 4.800
Mantenimiento Software 500 500 500 500 500
Devolución del Préstamo 28.300
Total de Egresos 181.056 214.747 213.701 238.364 275.115
Flujos de Efectivo 9.334 13.721 60.461 72.772 100.748
Io = (28.300) –f1=9.334–f2=13.721–f3=60.461–f4=72.772–f5=100.747
b) Indicadores de Rentabilidad – V.A.N.
• Para la aplicación del V.A.N. debe tenerse presente que el criterio de evaluación dice que “el Proyecto es rentable si el V.A.N. es mayor que 0”
• V.A.N. del Proyecto = $ 68.555
b) Indicadores de Rentabilidad – T.I.R.
• Para la aplicación de la Tasa Interna de Retorno (T.I.R.) debe tenerse presente que el criterio de evaluación dice que “el Proyecto es rentable si la T.I.R. es mayor que el Costo del Capital)
• T.I.R. = 87,5 %
UNIVERSIDAD CATÓLICA DE SALTA
TRABAJO PRESENTADO POR LAS ALUMNAS:
ARAMAYO GONZÁLEZ, MIRIAM NOEMÍ
BURGOS, INÉS ALEJANDRA
GAUDELLI, ELIZABETH SUSANA
PROFESOR: LIC. JOAQUÍN RUIZ DE LOS LLANOS
SALTA, 26 DE JULIO DE 2008
