Razón, Justificación e Implementación de los Sistemas AML-CTF III Conferencia Internacional...

Razón, Justificación e

Implementación de los Sistemas

AML-CTF

III Conferencia Internacional ALC-CFT - Julio 2007Roger Bonet – Grupo Eniac

[email protected]

Más allá delCumplimiento:

Copyright 2007 by Eniac – Derechos reservados

ConsideracionesEconómicas y

Organizacionales

IDAED – Jul 2007Copyright 2007 by Eniac

Eniac

Reguladores

Institución Financiera

Gremios Nacionales

Gremios Internacionales

Mercado

Mercad

oM

erca

do

Organismos Internacionales Dedicados

Organismos Internacionales No Dedicados

Entes Privados Internacionales

Entes Privados Nacionales

Regulaciones

Tribunales

Policías

ONU, OEA, BM, CAF, BID, FMI

GAFI, Egmont

Basilea, ICC, Wolfsberg, TI

Asociaciones

IIA

Reguladores


Eniac

LA UNIDAD DEPREVENCIÓN YCONTROL DE

LC/FT

Apoyo Administrativo

UPC-LC/FT

Análisis y Supervisión de Operaciones Prevención y Control

Planificación,

Estadísticas y Análisis Estratégico

Gerente de la Unidad

Entrenam

Analista

Analista

Analista

BP

Analista

Analista

AnalistaAnalista

Junta Directiva

Comité de Prevención y ControlOficial de Cumplimiento


Eniac

Temas Organizacionales

Unidad de Prevención y Control de LC-FT

Comité de Cumplimiento

• Auditoría

• Operación/Negocios

• Jurídico

• Recursos Humanos

• Tecnología

• Seguridad - Fraude

• Riesgo

• Cumplimiento General


Eniac


Conozca su Cliente

KYC

• Operación/Negocios



• Tecnología

PEP Instrumentos Monetarios Instrumentos Financieros

Más allá de la Identificación La conducta Operacional


Eniac


Conozca su Empleado

KYE


• Operaciones


• Tecnología

Nivel de Vida Clientes que Atiende Acceso a la Información


Eniac

PEP, Corrupción y otras Menudencias

• ¿Qué?

• ¿Quién?

• ¿Cómo?

• ¿Dónde?

• ¿Cuánto?

• ¿Por qué?

• ¿Por cuánto tiempo?


Eniac

Responsabilidad y Responsabilización

¿Hasta cuándo la responsabilidad?

¿Qué significa ser responsable?

¿Ante quién la responsabilidad?

¿Cómo compartir, delegar, asignar o transferir la responsabilidad?

??


Eniac

El Sistema Integral de Cumplimiento AML-CTF

• Satisfacer los requerimientos de los Reguladores

• Proteger a la Dirección y a la Gerencia

• Crear Memoria Institucional

• Desarrollar los Recursos Humanos

• Explicar el pasado, vigilar el presente y anticipar el futuro

OBJETIVOS

• Controlar su nicho de mercado por el conocimiento

• Habilitar la Responsabilización


Eniac


• Organización: Toda la Institución

• Memoria Institucional: Resguardar el Conocimiento

• Base de Datos: Orientación Forense

• Planes: Seguimiento y visibilidad

• Responsabilización: Toda la Institución

ALCANCE

Software: AML/CTF Evolutivo Flexible Escalable

Software: AML/CTF Evolutivo Flexible Escalable

• Controles: La Base del Cumplimiento


Eniac


Registro

Detección

Gestión de Casos

Análisis

FormaciónFormaciónPlaneaciónPlaneación ControlesControles

Reporte

Cargas

PROCESOS CENTRALES


Eniac

El Enfoque de Riesgo

• Riesgos Operativos

• Riesgos de Incumplimiento

• Riesgos Internos de la UdC

• Riesgos de Calificación

• Riesgos Organizacionales

¡Controles!¡Planes de Contingencia!

¡Controles!¡Planes de Contingencia!


Eniac

(118) 9375Flujo NetoFlujo Neto Acumulado (118) (43) 50

ROI …………………………………………………….... -49% 1% 57%

Ingresos (Ahorros)

Ahorros Mitigación de Riesgo Reputacional …………………

Ahorros Mitigación Riesgo de Incumplimiento ……………….

Ahorros en Operación UdC ……………………………………..

Multas de Reguladores

Costo de Resolución de Observaciones

Costos indirectos por mayores exigencias delRegulador

Probabilidad de Evento

Campaña Publicitaria de Recuperación Reputacional

Personal

Distribución de Documentos

50 5050

12 1212

50 6658

112 128120 ------ ------ ------

Desembolsos (Inversión) 30 10Organización

Hardware+Software+Implementación

230 35 45 ------- ------- -------

200 3535

Año1 Año 2 Año 3

Análisis de la Inversión en el Sistema Integral de Prevención y Control

USD


Eniac

Beneficios más allá del Cumplimiento

• Conozca su Cliente

• Conozca su Empleado

• La organización que aprende

• La disciplina del buen gobierno

y del cumplimiento

Conocer nuestro Negocio Conocer nuestro Negocio

• Capacidad de Advertencia

• Verificación de los datos

• Validación de Procesos


Eniac

Conclusiones

La Responsabilización es fundamental para el éxito y su impulsor es la UdC

El Sistema integral AML-CTF no es un sistema sencillo

La UdC debe imbricarse claramente en el contexto organizacional con excelentes relaciones y comunicaciones

La estrategia AML-CTF es también una estrategia hacia la integración, el gobierno y el desarrollo corporativos

Hay demasiado en riesgo y en beneficios para dejarlo al azar

El Sistema integral AML-CTF es una excelente inversión

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