Recopilacion de circulares - ICJCE · del Banco de España; en este caso, además, se presenta cada...

Circulares del Banco de España

Recopilación

La edición que ahora se presenta de la obra Circulares del Ban-co de España —Recopilación— es sucesora de la obra anterior que, bajo el mismo título, se editaba en formato papel y que ahora es recogida en soporte electrónico.

La constante evolución que este tipo de disposiciones experimenta, en aras de su adaptación a una realidad jurídico-económica extraordinariamente cambiante, aconseja que la edición de esta obra tenga como característica más notable su actualización, que se realiza de manera inmediata a la publicación de una nueva Circular en el Boletín Oficial del Estado.

Presentada la obra en CD-ROM, este contiene un fichero que incluye las Circulares en vigor con sus correspondientes anejos e integra en el propio texto de cada una de las Circulares los cambios de que hayan sido objeto. En sucesivas actualizaciones se añadirá un segundo fichero, en el que se mostrarán de manera individualizada, para cada Circular, el alcance de las modificaciones o derogaciones parciales o totales habidas en la actualización, de manera que el lector tenga un conocimiento puntual de los cambios realizados en la obra.

Las normas aparecen ordenadas cronológicamente, están paginadas de forma independiente y llevan en la parte superior derecha de cada hoja un recuadro en el que se indican el número de la Circular y el año, la hoja de que se trata y el período de actualización a que se refiere.

La obra está dotada de varios índices cronológicos: uno, referido al objeto de la publicación —Circulares del Banco de España—, y los restantes, a aquellas normas estatales, autonómicas y comunitarias que son citadas en la obra. Asimismo, se acompaña de un índice analítico, ordenado alfabéticamente, donde se muestran las voces que pueden facilitar al lector la localización rápida de la norma que se desea examinar.

La presente recopilación puede consultarse en el sitio web del Banco de España; en este caso, además, se presenta cada Circular de manera separada —así como los índices cronológicos y analítico—, con objeto de facilitar su consulta y su impresión individualizada.

Puede considerarse, por último, que la presente edición constituye un nuevo instrumento para ayudar a un mejor conocimiento y manejo de la reglamentación financiera, así como servir de complemento de las sucesivas ediciones de la publicación Legislación de Entidades de Crédito, del Banco de España.

Prólogo

ÍNDICES

ÍNDICES CRONOLÓGICOS

ÍNDICE CRONOLÓGICO

Hoja 1 Julio 2005


Hoja 2 Julio 2005

CIRCULARES DEL BANCO DE ESPAÑA


Hoja 3 Julio 2005

1969

Circular 39/1969, de 26 de mayo. Banca Privada. Registro Oficial de Altos Cargos de la

Banca . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .

1974

Circular 97/1974, de 20 de octubre. Banca Privada. Ampliaciones de capital.

1980

Circular 12/1980, de 3 de enero. Entidades de Crédito Cooperativo. Registro Especial de

Altos Cargos . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .

1981

Circular 1/1981, de 9 de enero. Presupuestos para obras benéfico-sociales de cajas de ahorros

(BOE de 20).

1987

Circular 16/1987, de 19 de mayo. Entidades de depósito y otros intermediarios financieros.

Anotaciones en cuenta de deuda del Estado (BOE de 1 de junio).

1988

Circular 8/1988, de 14 de junio. Entidades de depósito y otros intermediarios financieros.

Reglamento del Sistema Nacional de Compensación Electrónica (BOE de 27).

Circular 12/1988, de 8 de septiembre. Entidades de depósito y otros intermediarios finan-

cieros. Anotaciones en cuenta de deuda del Estado. Operaciones a plazo (BOE de 1 de

octubre).

Circular 13/1988, de 27 de octubre. Altos cargos de entidades de crédito (BOE de 15 de

noviembre).

1989

Circular 5/1989, de 24 de febrero. Entidades de depósito y otros intermediarios financieros.

Anotaciones en cuenta de deuda del Estado. (Modificación de la Circular 16/1987, de 19

de mayo) (BOE de 27 de marzo) . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .

13/1988

13/1988

16/1987

NOTA: Las circulares en letra «cursiva» aparecen únicamente citadas a pie de página.

Circular 11/1989, de 2 de junio. Entidades de depósito y otros intermediarios financieros.

Integración de los pagarés del Tesoro en el sistema de anotaciones en cuenta de deuda

del Estado y modificación de la Circular 20/1987, de 9 de junio. (BOE de 20).

1990

Circular 1/1990, de 2 de febrero. Entidades Miembros del Sistema Nacional de Compensa-

ción Electrónica. Sistema Nacional de Liquidación. Normas para la liquidación del subsis-

tema de intercambios de cheques y pagarés de cuenta corriente (BOE de 22).

Circular 3/1990, de 28 de marzo. Entidades de depósito y otros intermediarios financieros .

Anotaciones en cuenta de deuda del Estado. (Modificación de la Circular 16/1987, de 19

de mayo) (BOE de 11 de abril) . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .

Circular 5/1990, de 28 de marzo. Entidades de depósito y otros intermediarios financieros.

Servicio Telefónico del Mercado de Dinero (BOE de 23 de abril).

Circular 8/1990, de 7 de septiembre. Entidades de crédito. Transparencia de las operaciones

y protección a la clientela (BOE del 20).

Circular 11/1990, de 6 de noviembre. Entidades miembros del Sistema Nacional de Com-

pensación Electrónica. Sistema Nacional de Intercambios. Norma SNCE-004. Subsiste-

ma General de cheques y de pagarés de cuenta corriente (BOE de 29).

1991

Circular 5/1991, de 26 de julio. Entidades miembros del Sistema Nacional de Compensa-

ción Electrónica. Perfeccionamiento y desarrollo del Sistema Nacional de Compensación

Electrónica (BOE de 10 de agosto).

Circular 6/1991, de 13 de noviembre. Entidades Gestoras del Mercado de Deuda Pública en

Anotaciones (BOE de 23).

Circular 8/1991, de 26 de noviembre. Entidades Gestoras del Mercado de Deuda Pública en

Anotaciones. Operaciones a plazo con terceros (BOE de 4 de diciembre)

1992

Circular 13/1992, de 26 de junio. Normas de funcionamiento del Sistema Nacional de Liqui-

dación (BOE de 11 de julio).

Circular 14/1992, de 26 de junio. Normas reguladoras del Mercado de depósitos Interban-

carios (BOE de 15 de julio).

Circular 15/1992, de 22 de julio. Entidades registradas. Normas para la comunicación al

Banco de España de las operaciones entre residentes y no residentes (BOE de 4 de

agosto).

16/1987

Circular 24/1992, de 18 de diciembre. Residentes titulares de cuentas en el extranjero (BOE

de 28).

1993

Circular 5/1993, de 26 de marzo. Entidades de crédito. Sobre determinación y control de los

recursos propios mínimos (BOE de 8 de abril).

Circular 6/1993, de 26 de marzo. Entidades Gestoras del Mercado de Deuda Pública en

Anotaciones. (Modificaciones de las Circulares 6/1991 y 8/1991) (BOE de 22 de abril) . .

Circular 7/1993, de 27 de abril. Entidades de crédito. Registro Especial de Estatutos (BOE

de 5 de mayo).

Circular 12/1993, de 17 de diciembre. Entidades de crédito. (Modificación de la Circular

5/1993, de 26 de marzo, sobre determinación y control de los recursos propios mínimos)

(BOE de 28) . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .

Circular 13/1993, de 21 de diciembre. Entidades de crédito. (Modificación de la Circular

8/1990, sobre transparencia de las operaciones y protección a la clientela) (BOE de 31)

1994

Circular 1/1994, de 25 de febrero. Entidades registradas. Cuentas de no residentes abiertas

en España. Operaciones con billetes y efectos (BOE de 15 de marzo).

Circular 2/1994, de 4 de abril. Entidades de crédito. (Modificación de la Circular 5/1993, de 26

de marzo, sobre determinación y control de los recursos propios mínimos) (BOE de 13) . .

Circular 5/1994, de 22 de julio. Entidades de crédito. (Modificación de la Circular 8/1990, so-

bre transparencia de las operaciones y protección de la clientela) (BOE de 3 de agosto) .

Circular 7/1994, de 26 de septiembre. Entidades Gestoras del Mercado de deuda Pública

en Anotaciones. (Modificaciones de la Circular 6/1991) (BOE de 4 de octubre) . . . . . . . . .

1995

Circular 1/1995, de 30 de junio. Entidades miembros del Sistema Nacional de Compen-

sación Electrónica. Sistema Nacional de Intercambios. Norma SNCE-004. Subsistema

general de cheques y de pagarés de cuenta corriente. Incorporación de nuevos docu-

mentos (BOE de 8 de julio) . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .

Circular 3/1995, de 25 de septiembre. Entidades de crédito. Central de Información de Ries-

gos (BOE de 7 de octubre).

Circular 6/1995, de 31 de octubre. Entidades de crédito. Información sobre la estructura del

capital de las entidades de crédito (BOE de 14 de noviembre).

6/1991

5/1993

8/1990

5/1993

8/1990

6/1991

8/1988


Hoja 4 Julio 2005

Circular 7/1995, de 31 de octubre. Normas reguladoras del Servicio Telefónico del Mercado

de Dinero (BOE de 14 de noviembre).

CIRCULARES MONETARIAS

Circular monetaria 1/1995, de 28 de febrero. Utilización publicitaria de billetes o monedas o

de sus reproducciones (BOE de 10 de marzo).

1996

Circular 3/1996, de 27 de febrero. Entidades de crédito. (Modificación de la Circular 8/1990,

de 7 de septiembre, sobre transparencia de las operaciones y protección de la clientela)

(BOE de 13 de marzo) . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .

Circular 5/1996, de 29 de marzo. Entidades miembros del Sistema Nacional de Compen-

sación Electrónica. Normas sobre criptografía y seguridad para las transmisiones entre

centros de proceso (Norma SNCE-002) (BOE de 13 de abril).

Circular 7/1996, de 26 de julio. Entidades de crédito. (Modificación de las circulares 4/1991,

de 14 de junio, sobre normas de contabilidad y modelos de estados financieros, y

6/1995, de 31 de octubre, relativa a información sobre la estructura del capital de las en-

tidades de crédito) (BOE de 9 de agosto) . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .

Circular 8/1996, de 27 de septiembre. Entidades miembros del Sistema Nacional de Com-

pensación Electrónica. Sistema Nacional de Intercambios. Norma SNCE-005. Subsiste-

ma general de adeudos por domiciliaciones (BOE de 11 de octubre).


pensación Electrónica. Modificación del valor mínimo del nivel de actividad exigible a en-

tidades que participan como asociadas (BOE de 11 de octubre) . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .

Circular 11/1996, de 29 de noviembre. Entidades de crédito. Modificación de la Circular

13/1988, de 27 de octubre, sobre altos cargos de las entidades de crédito (BOE de 18

diciembre) . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .

Circular 12/1996, de 29 de noviembre. Entidades de crédito. Modificación de la Circular

5/1993, de 26 de marzo, sobre determinación de los recursos propios mínimos (BOE de

18 de diciembre) . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .

1997

Circular 3/1997, de 29 de abril. Entidades de crédito. Modificación de la Circular 5/1993,

de 26 de marzo, sobre determinación de los recursos propios mínimos (BOE de 17 de

mayo).

Circular 4/1997, de 29 de abril. Entidades de depósito y otros intermediarios financieros.

Servicio Telefónico del Mercado de Dinero. Proceso de liquidación continua (BOE de 13

de mayo).

8/1990, 6/1991

6/1995

5/1991

13/1988

5/1993

Circular 6/1997, de 21 de noviembre. Entidades de crédito y otros intermediarios financieros.

Modificación de la Circular 8/1988, de 14 de junio, Reglamento del Sistema Nacional de

Compensación Electrónica (BOE de 28) . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .

Circular 7/1997, de 21 de noviembre. Entidades miembros del Mercado de Deuda Pública

en Anotaciones. Operaciones de segregación y reconstitución de valores de Deuda del

Estado, y modificación de la Circular 8/1991, de 26 de noviembre, sobre operaciones a

plazo con terceros (BOE de 28).

1998

Circular 1/1998, de 27 de enero. Entidades miembros del Sistema Nacional de Compen-


general de efectos de comercio (BOE de 11 de febrero).

Circular 2/1998, de 27 de enero, a Entidades miembros del Sistema Nacional de Compen-

sación Electrónica. Reglamento del Sistema Nacional de Intercambios. Adaptación de la

normativa del Sistema Nacional de Compensación Electrónica para la incorporación de

los documentos endosados al Subsistema general de cheques y de pagarés de cuenta

corriente (BOE de 11 de febrero) . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .

Circular 3/1998, de 27 de enero. Sociedades y servicios de tasación homologados. Informa-

ción a rendir (BOE de 13 de febrero).

Circular 4/1998, de 27 de enero, a Entidades y Establecimientos de cambio de moneda

extranjera, de modificación de las circulares 8/1990, de 7 de septiembre, sobre transpa-

rencia de las operaciones y protección a la clientela, y 8/1992, de 24 de abril, de cambio

de moneda extranjera en establecimientos abiertos al público (BOE de 13 de febrero) . . .

Circular 5/1998, de 29 de mayo, a Entidades de Crédito, de modificación de la Circular 5/

1993, de 26 de marzo, sobre determinación de los recursos propios mínimos (BOE de

12 de junio) . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .

Circular 6/1998, de 29 de mayo, a Entidades de Crédito, de modificación de la Circular

3/1995, de 25 de septiembre, sobre la Central de Información de Riesgos (BOE de 12 de

junio) . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .

Circular 8/1998, de 30 de octubre, a Entidades miembros del Sistema Nacional de Compen-


general de cheques para pago de carburante y de viaje (BOE de 19 de noviembre).

Circular 9/1998, de 30 de octubre, a Entidades miembros del Sistema Nacional de Compen-

sación Electrónica. Reglamento del Sistema Nacional y Sistema Nacional de Intercam-

bios. Modificación de la normativa del Sistema Nacional de Compensación Electrónica,

para su adaptación a la Tercera Fase de la Unión Económica y Monetaria de la Unión

Europea (BOE de 19 de noviembre).

8/1988

8/1988, 11/1990

8/1990

5/1993

3/1995


Hoja 5.1 Julio 2005

Circular 10/1998, de 27 de noviembre. Sociedades de Garantía Recíproca. Información so-

bre recursos propios mínimos y otras informaciones de remisión obligatoria (BOE de 9 de

diciembre).

Circular 11/1998, de 23 de diciembre, a Entidades de Crédito, sobre actualización de la nor-

mativa del STMD (BOE de 30).

1999

Circular 1/1999, de 8 de enero. Modificación de las Circulares 7/1997, de 21 noviembre,

sobre operaciones de segregación y reconstitución de valores de Deuda del Estado; y

8/1991, de 26 de noviembre, sobre operaciones a plazo con terceros (BOE de 15 de

enero). . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .

Circular 3/1999, de 24 de marzo. Entidades de Crédito. Modificación de las Circulares

8/1990, de 7 de septiembre, sobre transparencia de las operaciones y protección de la

clientela; y 1/1997, de 31 de enero, sobre información de los saldos contables que inte-

gran la base de cálculo de las aportaciones a los Fondos de Garantía de Depósitos (BOE

de 7 de abril). . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .

Circular 4/1999, de 24 de marzo. Sociedades y servicios de tasación homologados. Modi-

ficación de la Circular 3/1998, de 27 de enero, sobre información a rendir al Banco de

España (BOE de 7 de abril). . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .

Circular 6/1999, de 28 de mayo. Entidades Miembros del Sistema Nacional de Compensa-

ción Electrónica. Reglamento del Sistema Nacional y Sistema Nacional de Intercambios.

Actualización de determinados aspectos de la normativa del Sistema Nacional (BOE de

16 de junio).

Circular 7/1999, de 29 de junio. Entidades de Crédito. Modificación de la Circular 8/1990, de

7 de septiembre, sobre transparencia de las operaciones y protección a la clientela (BOE

de 9 de julio). . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .

Circular 10/1999, de 17 de diciembre. Entidades de Crédito. Modificación de la Circular

5/1993, de 26 de marzo, sobre determinación y control de los recursos propios mínimos

(BOE de 23). . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .

2000

Circular 1/2000, de 28 de enero. Entidades de Crédito. Modificación de la Circular 8/1990,

de 7 de septiembre, sobre transparencia de las operaciones y protección de la clientela

(BOE de 10 de febrero). . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .

Circular 2/2000, de 28 de marzo. Entidades miembros del Sistema Nacional de Compensa-

ción Electrónica. Sistema Nacional de Intercambios. Medios de comunicación (BOE de

11 de abril).

8/1991, 7/1997

8/1990

3/1998

8/1990

5/1993

8/1990

Circular 3/2000, de 31 de mayo. Adaptación de las normas generales de funcionamiento del

Servicio de Liquidación del Banco de España y de la Central de Anotaciones del Merca-

do de Deuda Pública en Anotaciones a la Ley 41/1999, de 12 de noviembre, sobre siste-

mas de pagos y de liquidación de valores (BOE de 12 de junio).

Circular 6/2000, de 31 de octubre. Modificación de la Circular 23/1992, de 18 de diciembre,

sobre préstamos, créditos y compensaciones exteriores (BOE de 17 de noviembre).

Circular 7/2000, de 31 de octubre. Modificación de la Circular 24/1992, de 18 de diciembre,

sobre cuentas en el extranjero. Residentes titulares de cuentas en el extranjero (BOE de

17 de noviembre). . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .

Circular 8/2000, de 22 de diciembre. Entidades participantes en TARGET-SLBE. Sistema de

reembolso y otras modificaciones de la normativa del Servicio de Liquidación del Banco

de España (BOE de 29). . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .

Circular 9/2000, de 22 de diciembre. Entidades miembros del Sistema Nacional de Compen-

sación Electrónica. Sistema Nacional de Intercambios. Norma SNCE-004: Subsistema

general de cheques y de pagarés de cuenta corriente. Norma SNCE-007: Subsistema

general de efectos de comercio. Incorporación de nuevos documentos (BOE de 29) . . . .

2001

Circular 1/2001, de 30 de marzo. Entidades de Crédito. Central de Información de Riesgos

(BOE de 18 de abril) . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .

Circular 2/2001, de 18 de julio. Declaración de operaciones y saldos de activos y pasivos

exteriores en valores negociables (BOE de 2 de agosto).

Circular 3/2001, de 24 de septiembre. Entidades de Crédito. Modificación de la Circular

8/1990, de 7 de septiembre, sobre transparencia de las operaciones y protección de la

clientela (BOE de 9 de octubre). . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .

Circular 4/2001, de 24 de septiembre. Entidades adscritas a un fondo de garantía de depó-

sitos. Información sobre los saldos que integran la base de cálculo de las aportaciones a

los fondos de garantía de depósitos, y alcance de los importes garantizados (BOE de 9

de octubre).


pensación Electrónica (SNCE) Norma SNCE-008, Subsistema general de operaciones

diversas; modificación de la Circular 9/1998, de 30 de octubre, sobre adaptación del

SNCE al euro, y de la Circular 8/1988, de 14 de junio, Reglamento del SNCE (BOE de 9

de octubre). . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .

Circular 6/2001, de 29 de octubre. Titulares de establecimentos de cambio de moneda

(BOE de 15 de noviembre).

24/1992

5/1990, 11/1998

11/1990, 1/1998

3/1995

8/1990

8/1988, 9/1998


Hoja 5.2 Julio 2005

2002

Circular 1/2002, de 25 de enero. Entidades miembros del Sistema Nacional de Compensa-

ción Electrónica. Representación de Entidades en el Sistema Nacional de Compensación

Electrónica y modificación de las circulares 8/1988, de 14 de junio , por la que se aprue-

ba el Reglamento del Sistema Nacional de Compensación Electrónica, y 11/1990, de 6

de noviembre, por la que se aprueba la Norma SNCE-004, relativa al Subsistema general

de cheques y de pagarés de cuenta corriente del Sistema Nacional de Intercambios

(BOE de 2 de febrero) . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .

Circular 3/2002, de 25 de junio. Modificación de la Circular 3/1995, de 25 de septiembre,

sobre Central de Información de Riesgos (BOE de 2 de julio) . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .

Circular 4/2002, de 25 de junio. Estadísticas de los tipos de interés que se aplican a los de-

pósitos y a los créditos frente a los hogares y las sociedades no financieras (BOE de 2

de julio).

Circular 6/2002, de 20 de diciembre. Entidades de Crédito. Información sobre agentes de

las entidades de crédito y acuerdos celebrados para la prestación habitual de servicios

financieros (BOE de 23 de enero).

2003

Circular 2/2003, de 24 de junio. Entidades participantes en TARGET-SLBE. Sistema de com-

pensación en caso de mal funcionamiento del sistema TARGET y otras modificaciones a

la normativa del Servicio de Liquidación del Banco de España (BOE de 1 de julio).

Circular 3/2003, de 24 de junio. Entidades de crédito. Modificación de la Circular 5/1993, de

26 de marzo, sobre determinación y control de los recursos propios mínimos (BOE de 7

de julio) . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .

Circular 4/2003, de 24 de junio. Entidades miembros del SNCE-Sistema Nacional de Inter-

cambios. Norma SNCE-004 - Subsistema general de cheques y de pagarés de cuenta

corriente: Implantación del nuevo procedimiento de transmisión de imágenes en sustitu-

ción de la entrega de facsímiles; Incorporación de nuevos documentos (pagos domicilia-

dos); Entidades miembros del SNCE-Sistema Nacional de Intercambios. Norma SNCE-

007 - Subsistema general de efectos de comercio: Incorporación de nuevos documentos

(pagos domiciliados); Régimen de pagos con Cuba (BOE de 7 de julio).

2004

Circular 5/2003, de 19 de diciembre. Sociedades y servicios de tasación homologados. Mo-

dificación de la Circular 3/1998, de 27 de enero, sobre información a rendir al Banco de

España (BOE de 8 de enero de 2004) . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .

Circular 1/2004, de 29 de julio, a Entidades de Crédito, que modifica la Circular 3/1995, de

25 de septiembre, sobre la Central de Información de Riesgos (BOE de 9 de julio) . . . . . .

8/1988 y 11/1990

3/1995

5/1993

3/1998

3/1995

Circular 2/2004, de 23 de julio, a entidades participantes en TARGET-SLBE, sobre actualiza-

ción del sistema de compensación en caso de mal funcionamiento del sistema TARGET

(BOE de 30 de julio) . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .

Circular 3/2004, de 23 de julio, a Entidades de Crédito, por la que amplía la relación de Ban-

cos Multilaterales de Desarrollo contenida en la Circular 5/1993, de 26 de marzo, sobre

determinación y control de los recursos mínimos de las entidades de crédito (BOE de 2

de agosto) . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .

Circular 4/2004, de 22 de diciembre, a Entidades de Crédito, sobre normas de información

financiera pública y reservada, y modelos de estados financieros (BOE de 30).

Circular 5/2004, de 22 de diciembre, a Entidades de Crédito, sobre derogación de las Circu-

lares 22/1992, 1/1993, 2/1997 y 12/1998 (BOE de 30).

2005

Circular 1/2005, de 25 de febrero, a entidades participantes en TARGET-SLBE, sobre adap-

tación de la normativa del SLBE a la modificación de la Orientación sobre TARGET del

Banco Central Europeo, para permitir la conexión a TARGET por medios alternativos a la

red «Interlinking» (BOE de 7 de marzo). . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .

Circular 2/2005, de 25 de febrero, sobre ficheros automatizados con datos de carácter per-

sonal gestionados por el Banco de España (BOE de 22 de marzo).

Circular 3/2005, de 30 de junio, a Entidades de Crédito, de modificación de la Circular

5/1993, de 26 de marzo, sobre determinación y control de los recursos propios mínimos

(BOE de 13 de julio). . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .

Circular 4/2005, de 23 de diciembre, de actualización de la Circular 2/2005, de 25 de fe-

brero, sobre ficheros automatizados con datos de carácter personal gestionados por el

Banco de España (BOE de 16 de enero de 2006). . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .

2/2003

5/1993

5/1990, 2/2003

5/1993

2/2005


Hoja 5.3 Enero 2006


Hoja 6 Julio 2005

DISPOSICIONES ESTATALES(Citadas en el libro)


Hoja 7 Julio 2005

1885

Real Decreto de 22 de agosto de 1885, por el que se publica el Código de Comercio (Gace-

ta de 16 de octubre a 24 de noviembre de 1885) . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .

1946

Ley de Ordenación Bancaria, de 31 de diciembre de 1946 (BOE de 1 de enero de 1947) . . .

1974

Orden de 20 de septiembre de 1974. Ampliaciones de capital (BOE de 23) . . . . . . . . . . . . . . .

1984

Ley 26/1984, de 19 de julio. General para la Defensa de los Consumidores y Usuarios (BOE

de 24) . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .

1985

Ley 13/1985, de 25 de mayo. Coeficientes de inversión, recursos propios y obligaciones de

información de los intermediarios financieros (BOE de 28) . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .

1987

Real Decreto 505/1987, de 3 de abril. Se dispone la creación de un Sistema de Anotaciones

en cuenta para la Deuda del Estado (BOE de 14) . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .

Orden de 19 de mayo de 1987. Desarrolla el Real Decreto 505/1987, de 3 de abril, por el

que se dispuso la creación de un Sistema de Anotaciones en cuenta (BOE de 20) . . . . . .

Orden de 11 de junio de 1987. Dispone la emisión de Deuda del Tesoro, formalizada en

Letras del Tesoro, durante 1987 y modifica parcialmente las órdenes del Ministerio de

Economía y Hacienda de 8 y 22 de enero y de 19 de mayo de 1987 (BOE de 13) . . . . . .

Resolución de 24 de junio de 1987, de la Dirección General de Tesoro y Política Financiera,

mediante la que se da cumplimiento a lo dispuesto en los artículos 8 y 15 de la Orden del

Ministerio de Economía y Hacienda de 19 de mayo de 1987, sobre Sistema de Anotacio-

nes en Cuenta para la Deuda del Estado (BOE de 27). . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .

Resolución de 9 de julio de 1987, de la Dirección General del Tesoro y Política Financiera,

por la que se completa la de 24 de junio de 1987, de la misma Dirección General (BOE

de 11) . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .

4/1991

97/1974, 4/2004

97/1974

8/1990

1/1981, 5/1993

16/1987, 6/1991

16/1987, 6/1991

16/1987

16/1987

16/1987

Orden de 31 de julio de 1987. Se modifican determinados preceptos de la Orden de 19 de

mayo de 1987, de desarrollo del Real Decreto 505/1987, de 3 de abril (BOE de 5 de agos-

to) . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .

Real Decreto 1369/1987, de 18 de septiembre, por el que se crea el Sistema Nacional de

Compensación Electrónica (BOE de 12 de noviembre) . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .

1988

Orden de 7 de enero de 1988. Modifica el artículo 5 de la Orden de 19 de mayo de 1987, de

desarrollo del Real Decreto 505/1987, de 3 de abril, por el que se dispuso la creación de un

Sistema de Anotaciones en cuenta para la deuda del Estado (BOE de 13) . . . . . . . . . . . . .

Orden de 29 de febrero de 1988, sobre el Sistema Nacional de Compensación Electrónica

(BOE de 8 de marzo) . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .

Ley 19/1988, de 12 de julio, de Auditoría de Cuentas. (BOE de 15) . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .

Ley 24/1998, de 28 de julio, del Mercado de Valores (BOE de 29) . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .

Ley 26/1988, de 29 de julio. Disciplina e intervención de las entidades de crédito (BOE de

30) . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .

1989

Orden de 31 de marzo de 1989. Se faculta al Banco de España para establecer y modificar

las normas contables de las entidades de crédito (BOE de 22 de abril) . . . . . . . . . . . . . . . .

Ley 13/1989, de 26 de mayo. Cooperativas de crédito (BOE de 31) . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .

Resolución de 28 de agosto de 1989, de la Dirección General del Tesoro y Política Financie-

ra, por la que se establece el procedimiento para la inutilización o destrucción de láminas

procedentes de transformaciones de Deuda del Estado representada en títulos valores a

Anotaciones en Cuenta (BOE de 9 de septiembre) . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .

Orden de 12 de diciembre de 1989. Tipos de interés, y comisiones, normas de actuación,

información a clientes y publicidad de las entidades de crédito (BOE de 19) . . . . . . . . . . . .

Real Decreto Legislativo 1564/1989, de 22 de diciembre. Texto refundido de la Ley de So-

ciedades Anónimas (BOE de 27) . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .

1990

Orden de 22 de enero de 1990. Sobre cuentas directas en el Banco de España de Deuda

del Estado anotada (BOE de 25) . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .

16/1987

8/1988

16/1987

8/1988

4/2004

6/1991

8/1990, 5/1993, 3/1995

4/2004

4/2004

4/2004

16/1987

8/1990

97/1974, 4/2004

16/1987

Orden de 27 de enero de 1990. deuda del Estado. Emisión durante 1990 y enero de 1991

(BOE de 31) . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .

Real Decreto 1636/1990, de 20 de diciembre, por el que se aprueba el reglamento que de-

sarrolla la Ley 19/1988, de 12 de julio, de Auditoría de Cuentas (BOE de 25) . . . . . . . . . . .

Real Decreto 1643/1990, de 20 de diciembre, por el que se aprueba el Plan General de

Contabilidad (BOE de 27) . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .

1991

Orden de 16 de septiembre de 1991, por la que se desarrolla el Real Decreto 1285/1991, de

2 de agosto, por el que se establece el procedimiento de pago de intereses de Deuda

del Estado en anotaciones a los no residentes que inviertan en España sin mediación de

establecimiento permanente (BOE de 21) . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .

Resolución de 24 de septiembre de 1991. Deuda del Estado. Relativa al procedimiento de

pago de intereses a no residentes que inviertan en Deuda del Estado anotada sin media-

ción de establecimiento permanente (BOE de 28) . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .

Orden de 31 de octubre de 1991. Modifica la Orden de 19 de mayo de 1987 en materia

de adquisición y pérdida de la condición de miembro del Mercado de Deuda Pública en

Anotaciones y se fija el saldo mínimo de deuda anotada que deben mantener las entida-

des gestoras (BOE de 8 de noviembre) . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .

1992

Real Decreto 116/1992, de 14 de febrero. Sobre representación de valores por medio de

anotaciones en cuenta y compensación y liquidación de operaciones bursátiles (BOE

de 20) . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .

Ley 13/1992, de 1 de junio, sobre recursos propios y supervisión en base consolidada de

las entidades financieras (BOE de 2) . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .

Real Decreto 1343/1992, de 6 de noviembre. Desarrolla la Ley 13/1992, de 1 de junio, de

recursos propios y supervisión en base consolidada de las entidades financieras (BOE de 7

de diciembre) . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .

Orden de 30 de diciembre de 1992, sobre normas de solvencia de las entidades de crédito

(BOE de 8 de enero de 1993) . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .

1993

Real Decreto 84/1993, de 22 de enero. Reglamento de desarrollo de la Ley 13/1989, de 26

de mayo, de cooperativas de crédito (BOE de 19 de febrero) . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .

16/1987

4/2004

4/2004

16/1987

16/1987

16/1987

16/1987

5/1993, 4/2004

5/1993, 4/2004

5/1993

4/2004


Hoja 8 Julio 2005

Resolución de 23 de marzo de 1993. deuda del Estado. Autoriza la venta con pacto de re-

compra a terceros de saldos temporales de Deuda y modifica la Resolución de 21 de marzo

de 1990, sobre operaciones a plazo, a futuros y opciones sobre Deuda del Estado anota-

da (BOE de 8 de abril) . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .

Orden de 26 de noviembre de 1993. Se dispone la representación mediante anotaciones en

cuenta de determinadas emisiones de Deuda del Estado y su traspaso al Mercado de

Deuda Pública en Anotaciones y se modifican el artículo 8 de la Orden de 19 de mayo

de 1987 y las fechas de celebración de sorteos de amortización de la Deuda del Estado

(BOE de 2 de diciembre) . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .

1994

Ley 1/1994, de 11 de marzo. Régimen jurídico de las Sociedades de Garantía Recíproca

(BOE de 12) . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .

Real Decreto 538/1994, de 25 de marzo. Se modifica parcialmente el Real Decreto

1343/1992, de 6 de noviembre, en materia de cómputo de recursos propios de entida-

des financieras (BOE de 30) . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .

Ley 2/1994, de 30 de marzo. Subrogación y modificación de préstamos hipotecarios (BOE

de 4 de abril) . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .

Ley 3/1994, de 14 de abril. Adaptación de la legislación española en materia de entidades

de crédito a la Segunda Directiva de Coordinación Bancaria y se introducen otras modifi-

caciones relativas al Sistema Financiero (BOE de 15) . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .

Orden de 5 de mayo de 1994. Transparencia de las condiciones financieras de los présta-

mos hipotecarios (BOE de 11) . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .

Ley 13/1994, de 1 de junio, de Autonomía del Banco de España (BOE de 2) . . . . . . . . . . . . . .

Ley 19/1994, de 6 de julio, de modificación del régimen económico y fiscal de Canarias

(BOE de 7) . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .

1995

Ley 7/1995, de 23 de marzo, de crédito al consumo (BOE de 25) . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .

Real Decreto 1245/1995, de 14 de julio, sobre creación de bancos, actividad transfronteriza y

otras cuestiones relativas al régimen jurídico de las entidades de crédito (BOE de 31) . . . .

Orden de 27 de octubre de 1995. Préstamos hipotecarios. Se modifica la de 5 de mayo de

1994, sobre transparencia de las condiciones financieras de los préstamos hipotecarios

(BOE de 1 de noviembre) . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .

Ley 43/1995, de 27 de diciembre, del Impuesto sobre Sociedades (BOE de 28) . . . . . . . . . . .

16/1987

16/1987

13/1988

5/1993

8/1990

3/1995, 4/2004

8/1990

Monetaria 1/1995

3/1995

8/1990

97/1974, 7/1993

8/1990

5/1993

1996

Real Decreto 692/1996, de 26 de abril. Regímen jurídico de los establecimientos financieros

de crédito (BOE de 24 de mayo) . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .

Real Decreto-Ley 7/1996, de 7 de junio, sobre medidas urgentes de carácter fiscal y de fo-

mento y liberalización de la actividad económica (BOE de 8) . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .

Real Decreto 1572/1996, de 28 de junio, por el que se modifica parcialmente el Real De-

creto 1343/1992, de 6 de noviembre, en materia de ponderación de los elementos de

riesgo de las entidades financieras (BOE de 12 de julio) . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .

Resolución de 9 de julio de 1996, de la Dirección General de Política Comercial e Inversiones

Exteriores, por la que se dictan normas para la aplicación de los artículos 4.º, 5.º, 7.º y

10.ª de la Orden del Ministerio de Economía y Hacienda de 27 de diciembre de 1991,

sobre transacciones económicas con el exterior (BOE de 12 de julio) . . . . . . . . . . . . . . . . . .

Orden de 23 de julio de 1996, por la que se modifica parcialmente la Orden de 30 de di-

ciembre de 1992, sobre normas de solvencia de las entidades de crédito, en materia de

ponderación de los elementos de riesgo . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .

Ley 10/1996, de 18 de diciembre, de medidas fiscales urgentes sobre corrección de la do-

ble imposición interna intersocietaria y sobre incentivos a la internacionalización de las

empresas (BOE de 19) . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .

Real Decreto 2607/1996, de 20 de diciembre, por el que se aprueban las normas para la

actualización de balances regulada en el artículo 5 del Real Decreto-Ley 7/1996, de 7

de junio, y en la disposición adicional primera de la Ley 10/1996, de 18 de diciembre, de

medidas fiscales urgentes de corrección de la doble imposición interna intersocietaria y

sobre incentivos a la internacionalización de las empresas (BOE de 21) . . . . . . . . . . . . . . . .

Real Decreto 2616/1996, de 20 de diciembre, por el que se modifican los Reales Decretos

1426/1989 y 1427/1989, de 17 de noviembre, sobre aranceles de los notarios y de los

registradores de la propiedad en las operaciones de subrogación y novación de los prés-

tamos hipotecarios, acogidos a la Ley 2/1994, de 20 de marzo (BOE de 21) . . . . . . . . . . .

1997

Orden de 8 de abril de 1997, por la que se modifica la Orden de 31 de marzo de 1989, por

la que se faculta al Banco de España para establecer y modificar las normas contables

de las entidades de crédito (BOE de 19) . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .

Ley 6/1997, de 14 de abril, de organización y funcionamiento de la Administración General

del Estado (BOE de 15) . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .

Resolución de 13 de junio de 1997, del Banco de España, en ejecución del Acuerdo de la

Comisión Ejecutiva de la misma fecha, por la que se hacen públicos los ficheros con da-

tos de carácter personal bajo responsabilidad de la Comisión de Prevención del Blanqueo

13/1988,

7/1993, 6/1995

5/1993

5/1993

15/1992

5/1993

5/1993

5/1993

8/1990

4/2004

5/1993


Hoja 9 Julio 2005

de Capitales e Infracciones Monetarias gestionados por el Servicio Ejecutivo de la Comi-

sión de Prevención del Blanqueo de Capitales e Infracciones Monetarias (BOE de 27) . . .

Real Decreto 775/1997, de 30 de mayo, sobre el régimen jurídico de homologación de los

Servicios y Sociedades de Tasación (BOE de 13 de junio) . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .

Orden de 19 de junio de 1997, por la que se regulan las operaciones de segregación de

principal y cupones de los valores de Deuda del Estado y su reconstitución, y se autoriza

a la Dirección General del Tesoro y Política Financiera a formalizar préstamos singulares

con instituciones financieras (BOE de 20) . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .

Resolución de 29 de octubre de 1997, de la Dirección General del Tesoro y Política Financiera,

por la que se regulan las operaciones a plazo en Deuda del Estado anotada (BOE de 31) . .

Resolución de 15 de diciembre de 1997, de la Dirección General del Tesoro y Política Finan-

ciera, por la que se autorizan las operaciones de segregación de principal y cupones de

los valores de Deuda del Estado y su reconstitución, y se anuncian las entidades autori-

zadas a realizar estas operaciones (BOE de 18) . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .

1998

Ley 7/1998, de 13 de abril, sobre Condiciones Generales de la Contratación (BOE de 14 de

abril) . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .

Resolución de 15 de abril de 1998, de la Dirección General del Tesoro y Política Financiera,

por la que se autorizan las operaciones de segregación del principal y cupones de las

obligaciones del Estado a treinta años y su reconstitución y se modifican las obligaciones

a cotizar de las Entidades a segregar y reconstituir valores del Estado (BOE de 22) . . . . .

Orden de 14 de octubre de 1998, por la que se eliminan los valores nominales unitarios de

la Deuda del Estado Anotada y las tenencias individuales de Deuda del Estado Anotada

constituidas por valores del mismo código valor se convierten en tenencias de saldos

nominales (BOE de 23) . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .

Ley 37/1998, de 16 de noviembre, de reforma de la Ley 24/1988, de 28 de julio, del Merca-

do de Valores (BOE de 17) . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .

Real Decreto 2660/1998, de 14 de diciembre, sobre el cambio de moneda extranjera en es-

tablecimientos abiertos al público distintos de las Entidades de Crédito (BOE de 15) . . . .

Ley 46/1998, de 17 de diciembre, sobre introducción del euro (BOE de 18) . . . . . . . . . . . . . . .

Real Decreto 2813/1998, de 23 de diciembre, por el que se establece el procedimiento de

redenominación a euros de la Deuda del Estado registrada en la Central de Anotaciones

(BOE de 24 de diciembre) . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .

1999

Resolución de 5 de enero de 1999, por la que se regulan las Operaciones a Plazo de Deuda

del Estado Anotada (BOE de 8) . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .

2/2005

13/1988

7/1997

8/1991

7/1997

8/1990

7/1997

16/1987

16/1987, 6/1991, 8/1991

6/2001

16/1987, 5/1990, 8/1990

16/1987

8/1991

Orden de 10 de febrero de 1999, por la que se regula la figura de Creador de Mercado de

Deuda Pública del Reino de España (BOE de 13) . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .

Orden de 18 de marzo de 1999, por la que se establecen las condiciones para la apertura

de Cuentas de Valores entre la Central de Anotaciones del Banco de España y los Siste-

mas de Compensación y Liquidación de Valores con sede en la Unión Europea (BOE de

25) . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .

Ley 9/1999, de 12 de abril, por la que se regula el régimen jurídico de las Transferencias en-

tre Estados miembros de la Unión Europea (BOE de 13) . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .

Real Decreto 664/1999, de 23 de abril, sobre inversiones exteriores (BOE de 4 de mayo) . . .

Ley 41/1999, de 12 de noviembre, sobre sistemas de pagos y de liquidación de valores

(BOE de 13) . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .

Orden de 1 de diciembre de 1999, sobre fórmula de cálculo del tipo de interés del mercado

interbancario a un año (MIBOR) (BOE de 4) . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .

Real Decreto 1828/1999, de 3 de diciembre, por el que se aprueba el Reglamento del Re-

gistro de Condiciones Generales de Contratación (BOE de 23) . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .

Real Decreto 1906/1999, de 17 de diciembre, por el que se regula la contratación telefónica

o electrónica con condiciones generales en desarrollo del artículo 5.3 de la Ley 7/1998,

de 13 de abril, de condiciones generales de la contratación (BOE de 31) . . . . . . . . . . . . . .

2000

Orden de 13 de abril de 2000, por la que se modifican la Orden de 29 de diciembre de

1992, sobre recursos propios y supervisión en base consolidada de las sociedades y

agencias de valores y sus grupos, y la Orden de 30 de diciembre de 1992, sobre normas

de solvencia de las Entidades de Crédito . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .

Real Decreto 1597/2000, de 1 de septiembre, por el que se actualizan los catálogos de pro-

ductos y servicios de uso o consumo común, ordinario y generalizado y de bienes de natura-

leza duradera, a efectos de lo dispuesto, respectivamente, en los artículos 2, apartado 2,

y 11, apartados 2 y 5, de la Ley General para la Defensa de los Consumidores y Usuarios

y normas concordantes (BOE de 12 de septiembre) . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .

Resolución de 31 de octubre de 2000, de la Dirección General del Tesoro y Política Finan-

ciera, por la que se modifica la Resolución de 9 julio de 1996, de la Dirección General del

Política Comercial e Inversiones Exteriores, por la que se dictan normas para la aplica-

ción de los artículos 4, 5, 7 y 10 de la Orden del Ministerio de Economía y Hacienda, de

27 de diciembre de 1991, sobre transacciones económicas con el exterior (BOE de 22

de noviembre) . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .

Orden de 16 de noviembre de 2000, de regulación de determinados aspectos del régimen

jurídico de los establecimientos de cambio de moneda y sus agentes (BOE de 25) . . . . .

7/1997

16/1987

8/1990, 6/2001

15/1992

8/1988, 5/1990

8/1990

8/1990

8/1990

5/1993

8/1990

15/1992

6/2001


Hoja 10.1 Julio 2005

Orden de 16 de noviembre de 2000, de desarrollo de la Ley 9/1999, de 12 de abril, por

la que se regula el régimen jurídico de las transferencias entre Estados miembros de la

Unión Europea así como otras disposiciones en materia de gestión de transferencias en

general (BOE de 25) . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .

Ley 14/2000, de 29 de diciembre, de medidas fiscales, administrativas y de orden social

(BOE de 30) . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .

2001

Orden de 29 de enero de 2001, de modificación de la Orden de 19 de mayo de 1987, que

desarrolla el Real Decreto 505/1987, de 3 de abril, por el que se dispuso la creación de

un sistema de anotaciones en cuenta para la deuda del Estado (BOE de 13 de febrero) . .

Orden de 28 de mayo de 2001, por la que se establecen los procedimientos aplicables para

las declaraciones de inversiones exteriores y su liquidación, así como los procedimientos

para la presentación de memorias anuales y de expedientes de autorización (BOE de 5

de junio) . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .

Resolución de 30 de mayo de 2001, por la que se aprueban los modelos impresos de decla-

ración de inversiones exteriores cuando el obligado a declarar es el inversor o la empresa

con participación extranjera (BOE de 12 de junio) . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .

Real Decreto 948/2001, de 3 de agosto, sobre sistemas de indemnización de los inversores

(BOE de 4 de agosto) . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .

Real Decreto 1438/2001, de 21 de diciembre, por el que se regula la Central de Información

de Riesgos de las Entidades Locales (BOE de 2 de febrero de 2002) . . . . . . . . . . . . . . . . . .

Ley 23/2001, de 27 de diciembre, de Presupuestos Generales del Estado para el año 2002

(BOE de 31) . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .

2002

Ley 44/2002, de 22 de noviembre, de Medidas de Reforma del Sistema Financiero (BOE de

23) . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .

2003

Orden ECO/805/2003, de 27 de marzo, del M.º de Economía, sobre normas de valoración

de bienes inmuebles y de determinados derechos para ciertas finalidades financieras

(BOE de 9 de abril) . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .

Orden PRE/1019/2003, de 24 de abril, sobre transparencia de los precios de los servicios

bancarios prestados mediante cajeros automáticos (BOE de 30) . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .

8/1990, 6/2001

3/1995

16/1987

15/1992

15/1992

4/2001

3/1995

8/1990

8/1990, 3/1995

3/1998

8/1990

Ley 36/2003, de 11 de noviembre, de medidas de reforma económica (BOE de 12) . . . . . . . .

2004

Real Decreto 303/2004, de 20 de febrero, por el que se aprueba el Reglamento de los comi-

sionados para la defensa del cliente de servicios financieros (BOE de 3 de marzo) . . . . . .

Orden ECO/697/2004, de 11 de marzo, sobre la Central de Información de Riesgos (BOE de

18) . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .

Orden ECO/708/2004, de 11 de marzo, por la que se determina la condición de entidad de-

clarante a la Central de Información de Riesgos del Banco de España para la Sociedad

Anónima Estatal de Caución Agraria (BOE de 18) . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .

Orden ECO/734/2004, de 11 de marzo, sobre los departamentos y servicios de atención al

cliente y el defensor del cliente de las entidades financieras (BOE de 24) . . . . . . . . . . . . . . .

Orden EHA/4260/2004, de 27 de diciembre, por la que se modifica la Orden de 19 de mayo

de 1987, que desarrolla el Real Decreto 505/1987, de 3 de abril, por el que se dispone

la creación de un sistema de anotaciones en cuenta, y la Orden de 7 de enero de 2000,

que desarrolla el Real Decreto 161/1997, de 7 de febrero, por el que se aprueba el Re-

glamento de la Caja General de Depósitos (BOE de 30). . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .

8/1990

8/1990

3/1995

3/1995

8/1990

16/1987


Hoja 10.2 Julio 2005


Hoja 11 Julio 2005

DISPOSICIONES AUTONÓMICAS(Citadas en el libro)


Hoja 12 Julio 2005

ANDALUCÍA

Ley 15/1999, de 16 de diciembre, de cajas de ahorros de Andalucía (BOJA de 28) . . . . . . . .

Decreto 138/2002, de 30 de abril, por el que se aprueba el Reglamento de la Ley 15/1999,

de 16 de diciembre, de Cajas de Ahorros de Andalucía (BOJA de 11 de mayo) . . . . . . . . .

ARAGÓN

Decreto 93/1983, de 25 de octubre, por el que se regulan las competencias de la Comuni-

dad Autónoma de Aragón en materia de cajas de ahorros (BOAR de 4 de noviembre) . . .

Decreto 31/1985, de 28 de marzo, por el que se regulan las competencias de la Comunidad

Autónoma de Aragón en materia de cajas rurales (BOAR de 11 de abril) . . . . . . . . . . . . . . .

Ley 1/1991, de 4 de enero, reguladora de las cajas de ahorros en Aragón (BOAR de 18) . . .

Ley 4/2000, de 28 de noviembre, de reforma de la Ley 1/1991, de 4 de enero, de las cajas

de ahorros de Aragón (BOAR de 13 de diciembre) . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .

ASTURIAS

Decreto 52/1992, de 4 de junio, sobre actuación e inversiones de cajas de ahorros que ope-

ren en el Principado de Asturias (BOPA de 29) . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .

Decreto 65/1994, de 4 de agosto, sobre adecuación a la Ley de 26 de noviembre de 1992,

de Régimen Jurídico de las Administraciones Públicas y del Procedimiento Administrativo

Común (BOPA de 26) . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .

Ley 2/2000, de 23 de junio, de cajas de ahorro (BOPA de 6 de julio) . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .

BALEARES

Decreto 6/1984, de 24 de enero, de dependencia orgánica y funcional de las cajas de ahorros

(BOIB de 20 de febrero) . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .

Circular 2/1984, de 30 de noviembre, sobre publicidad de las cajas de ahorros (BOIB de 20

de diciembre) . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .

Decreto 43/1986, de 15 de mayo, relativo a cajas de ahorros, órganos rectores y control de

gestión (BOIB de 20) . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .

Decreto 146/1989, de 30 de noviembre, relativo a sociedades cooperativas (BOIB de 21 de

diciembre) . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .

Decreto 33/1990, de 19 de abril, relativo a cajas de ahorros, infracciones y sanción inspec-

tora (BOIB de 3 de mayo) . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .

8/1990

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8/1990

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8/1990

CANARIAS

Orden de 27 de octubre de 1989, por la que se delegan determinadas facultades en materia

de cajas de ahorros (BOC de 8 de noviembre) . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .

CANTABRIA

Ley 4/2002, de 24 de julio, de Cajas de Ahorro (BOC de 1 de agosto) . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .

CASTILLA-LA MANCHA

Decreto 45/1985, de 2 de abril, por el que se regulan las competencias en cajas de ahorros

de Castilla-La Mancha (DOCM de 16) . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .

Circular 1/1986, de 26 de febrero, a cajas de ahorros, sobre publicidad (DOCM de 11 de

marzo) . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .

Decreto 15/1986, de 26 de febrero, por el que se desarrollan las competencias de la Junta

de Comunidades de Castilla-La Mancha en materia de cooperativas de crédito (DOCM

de 4 de marzo) . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .

Circular 5/1986, de 3 de julio, sobre publicidad de las cooperativas de crédito (DOCM de 22) . .

Ley 4/1997, de 10 de julio, de Cajas de Ahorros de Castilla-La Mancha (DOCM de 18) . . . . .

Resolución de 23 de julio de 1999, por la que se da publicidad al Acuerdo del Consejo de

Gobierno de aprobación de los Estatutos de la Federación de Cajas de Ahorro de Casti-

lla-La Mancha (DOCM de 3 de agosto), artículos 27 y 28 . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .

CASTILLA Y LEÓN

Decreto 164/1988, de 27 de julio, por el que se regulan las competencias de la Comunidad

de Castilla y León en materia de cooperativas de crédito y cajas rurales (BOCL de 1 de

agosto) . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .

Decreto 45/1999, de 11 de marzo, por el que se regula la publicidad de cajas de ahorros

(BOCL de 15) . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .

Ley 5/2001, de 4 de julio, de Cajas de Ahorro (BOCL de 7 de julio) . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .

CATALUÑA

Decreto 303/1980, de 29 de diciembre, que desarrolla las competencias que corresponden

a la Generalidad de Cataluña respecto a las cajas de ahorros (DOGC de 29) . . . . . . . . . . .

8/1990

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8/1990

Decreto 270/1983, de 23 de junio, de desarrollo de la Ley 4/1983, de 9 de marzo, de coo-

perativas de Cataluña, en cuanto a las cooperativas de crédito y cajas rurales (DOGC de

8 de julio) . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .

Decreto 172/1994, de 14 de junio, de adecuación de procedimientos a la Ley de 26 de

noviembre de 1992, de Régimen Jurídico de las Administraciones Públicas y del Procedi-

miento Administrativo Común (DOGC de 27 de julio) . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .

Orden de 19 de abril de 1995, por la que se delegan competencias en diversos órganos del

Departamento de Economía y Finanzas (DOGC de 28) . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .

EXTREMADURA

Ley 8/1994, de 23 de diciembre, de cajas de ahorros (DOE de 21 de enero de 1995) . . . . . .

Ley 5/2001, de 10 de mayo, de Sociedades de Crédito Cooperativo (DOE de 7 de junio) . . .

GALICIA

Decreto 77/1983, de 21 de abril, sobre dependencia orgánica y funcional de las cajas de

ahorros de la Comunidad Autónoma de Galicia (DOGA de 3 de mayo) . . . . . . . . . . . . . . . .

Circular 2/1987, de 15 de septiembre, a las cajas de ahorros gallegas, sobre operaciones

de riesgo de consejeros y otros cargos de las cajas de ahorros gallegas, autorización

de inversiones de superior importe, autorización, en su caso, de concesión de créditos

y riesgos a las Corporaciones Locales de Galicia y autorización de los proyectos y pre-

supuestos de publicidad de las cajas de ahorros con domicilio en Galicia (DOGA de 9 de

octubre) . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .

Ley 4/1996, de 31 de mayo, de cajas de ahorros de Galicia (DOGA de 14 de junio ) . . . . . . . .

Decreto 240/1998, de 24 de julio, por el que se regula la figura del Valedor del Cliente de las

Cajas de Ahorros (DOGA de 14 de agosto) . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .

Decreto 270/1998, de 24 de septiembre, por el que se desarrolla la organización y funciona-

miento de la Oficina de Reclamaciones de Clientes de las Cajas de Ahorro s (DOGA de 7

de octubre) . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .

Decreto 312/2000, de 28 de diciembre, sobre la estructura orgánica de la Consellería de

Economía y Hacienda (DOGA 2 de abril de 2001) . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .

MADRID

Decreto 19/1985, de 21 de febrero, sobre régimen de dependencia orgánica y funcional de

las cajas de ahorros de la Comunidad de Madrid (BOMA de 22) . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .

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Hoja 13 Julio 2005

MURCIA

Decreto 87/1983, de 22 de noviembre, de competencias de la Comunidad Autónoma de

Murcia sobre cajas de ahorros (BOMU de 12 de diciembre) . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .

Orden de 10 de marzo de 1987, por la que se regula la publicidad de las cajas de ahorros

con sede en la región de Murcia (BOMU de 11 de abril) . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .

Ley 3/1998, de 1 de julio, de Cajas de Ahorros de la Región de Murcia (BOMU de 23) . . . . .

NAVARRA

Decreto foral 244/1992, de 29 de junio, por el que se desarrollan determinadas competen-

cias de la Comunidad Foral de Navarra en materia de cajas de ahorros (BONA de 3 de

agosto) . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .

Orden foral 643/1992, de 31 de agosto, por la que se regula la publicidad de las cajas de

ahorros en la Comunidad Foral Navarra (BONA de 18 de septiembre) . . . . . . . . . . . . . . . . .

PAÍS VASCO

Ley 3/1991, de 8 de noviembre, de Cajas de Ahorros del País Vasco (BOPV de 25 de no-

viembre) . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .

RIOJA, LA

Ley 6/2004, de 18 de octubre, de Cajas de Ahorro de La Rioja (BOR de 23) . . . . . . . . . . . . . .

VALENCIA

Circular 1/1986, de 27 de agosto, sobre publicidad de las cooperativas de crédito (DOGV de

22 de septiembre) . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .

Decreto 13/1991, de 21 de enero, por el que se regula la Federación Valenciana de cajas de

ahorros (DOGV de 13 de febrero) . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .

Resolución de 28 de mayo de 1991, por la que se aprueban los estatutos de la Federación

Valenciana de Cajas de Ahorros (DOGV de 23 de julio) . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .

Resolución de 25 de octubre de 1991, por la que se concede autorización al Reglamento

del Defensor del Cliente de las Cajas Valencianas (DOGV de 18 de noviembre) . . . . . . . . .

Decreto 2/1997, de 7 de enero, relativo a las cooperativas de crédito de la Comunidad Va-

lenciana (DOGV de 20) . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .

Decreto Legislativo 1/1997, de 23 de julio, por el que se aprueba el texto refundido de la Ley

sobre Cajas de Ahorros (DOGV de 28) . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .

8/1990

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NORMATIVA COMUNITARIA(Citadas en el libro)


Hoja 14 Julio 2005


Hoja 15 Julio 2005

1983

Directiva 83/349/CEE, del Consejo, de 13 de junio de 1983, basada en la letra g) del apartado

3 del artículo 54 del Tratado y relativa a las cuentas consolidadas (DOL de 18 de julio) . . . .

1984

Directiva 84/450/CEE, del Consejo, de 10 de septiembre de 1984, relativa a la aproximación

de las disposiciones legales, reglamentarias y administrativas de los Estados miembros

en materia de publicidad engañosa (DOL de 19) . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .

1985

Directiva 85/577/CEE, del Consejo, de 20 de diciembre de 1985, referente a la protección

de los consumidores en el caso de contratos negociados fuera de los establecimientos

comerciales (DOL de 31) . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .

1986

Directiva 86/635/CEE, del Consejo, de 8 de diciembre de 1986, relativa a las cuentas anua-

les y a las cuentas consolidadas de los bancos y otras entidades financieras (DOL de 31

de diciembre) . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .

Recomendación 87/62/CEE, de la Comisión, de 22 de diciembre de 1986, referente a la vi-

gilancia y control de las operaciones de gran riesgo de las entidades de Crédito (DOL de

4 de febrero de 1987) . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .

Directiva 87/102/CEE, del Consejo, de 22 de diciembre de 1986, relativa a la aproximación

de las disposiciones legales, reglamentarias y administrativas de los Estados miembros

en materia de Crédito al consumo (DOL de 12 de febrero de 1987) . . . . . . . . . . . . . . . . . . .

1987

Recomendación 87/598/CEE, de la Comisión, de 8 de diciembre de 1987, sobre un Código

europeo de buena conducta en materia de pago electrónico (DOL de 24) . . . . . . . . . . . . . .

1988

Recomendación 88/590/CEE, de la Comisión, de 17 de noviembre de 1988, relativa a los

sistemas de pagos y, en particular, a las relaciones entre titulares y emisores de tarjetas

(DOL de 24) . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .

4/2004

8/1990

8/1990

4/2004

5/1993

8/1990

8/1990

8/1990

1989

Directiva 89/117/CEE, del Consejo, de 13 de febrero de 1989, relativa a las obligaciones en

materia de publicidad de los documentos contables de las sucursales, establecidas en un

Estado miembro, de entidades de crédito y de entidades financieras con sede social fue-

ra de dicho Estado miembro (DOL de 16) . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .

1993

Directiva 93/6/CEE, del Consejo, de 15 de marzo, sobre la adecuación del capital de las em-

presas de inversión y las entidades de crédito (DOL de 11 de julio) . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .

Directiva 93/13/CE, del Consejo, de 5 de abril de 1993, sobre las cláusulas abusivas en los

contratos celebrados con consumidores (DOL de 21) . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .

1994

Directiva 94/19/CE, del Parlamento Europeo y del Consejo, de 30 de mayo de 1994, relativa

a los Sistemas de Garantía de Depósitos (DOL de 31) . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .

1997

Directiva 97/5/CE, del Parlamento Europeo y del Consejo, de 27 de enero de 1997, relativa

a las transferencias transfronterizas (DOL de 14 de febrero) . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .

Directiva 97/9/CE, del Parlamento Europeo y de Consejo, de 3 de marzo, relativa a los siste-

mas de indemnizaciones de los inversores (DOL de 26) . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .

Directiva 97/7/CE, del Parlamento Europeo y del Consejo, de 20 de mayo, relativa a la pro-

tección de los consumidores en materia de contratos a distancia (DOL de 4 de junio) . . .

Recomendación de la Comisión de 30 de julio de 1997, relativa a las transacciones efectua-

das mediante instrumentos electrónicos de pago, en particular las relaciones entre emi-

sores y titulares de tales instrumentos (DOL de 2 de agosto) . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .

1998

Directiva 98/7/CE, del Parlamento Europeo y del Consejo, de 16 de febrero, que modifica la

Directiva 87/102/CEE, relativa a la aproximación de las disposiciones legales, reglamen-

tarias y administrativas de los Estados miembros en materia de crédito al consumo (DOL

de 1 de abril) . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .

4/2004

5/1993

8/1990

1/1997

8/1990

1/1997

8/1990

8/1990

8/1990

Directiva 98/26/CE, del Parlamento Europeo y del Consejo, de 19 de mayo, sobre la firmeza

de la liquidación en los sistemas de pago y liquidación de valores (DOL de 11 de junio) .

Directiva 98/27/CE, del Parlamento Europeo y del Consejo, de 19 de mayo de 1998, relativa

a las acciones de cesación en materia de protección de los intereses de los consumido-

res (DOL de 11 de junio) . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .

Directiva 98/31/CE, del Parlamento Europeo y del Consejo, de 22 de junio de 1998, por la

que se modifica la Directiva 93/6/CEE del Consejo, sobre la adecuación del capital de las

empresas de inversión y de las entidades de crédito (DOL de 21 de julio) . . . . . . . . . . . . . .

Directiva 98/33/CE, del Parlamento Europeo y del Consejo, de 22 de junio, por la que se

modifica el artículo 12 de la Directiva 77/780/CEE, del Consejo, referente al acceso a

la actividad de las Entidades de Crédito y a su ejercicio; los artículos 2, 5, 6, 7 y 8 y los

Anexos II y III de la Directiva 89/647/CEE, del Consejo, sobre el coeficiente de solvencia

de las Entidades de Crédito, y el artículo 2 y el Anexo II de la Directiva 93/6/CEE, del

Consejo, sobre la adecuación del capital de las empresas de inversión y las Entidades de

Crédito (DOL de 21 de julio) . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .

2000

Directiva 2000/12/CE, del Parlamento Europeo y del Consejo, de 20 de marzo de 2000, re-

lativa al acceso a la actividad de las Entidades de Crédito y a su ejercicio (DOL de 26 de

mayo) . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .

Directiva 2000/31/CE, del Parlamento Europeo y del Consejo, de 8 de junio de 2000, relativa

a determinados aspectos jurídicos de los servicios de la sociedad de la información, en

particular el comercio electrónico en el mercado interior (Directiva sobre el comercio elec-

trónico) (DOL de 17 de julio) . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .

Directiva 2000/28/CE, del Parlamento Europeo y del Consejo, de 18 de septiembre de 2000,

por la que se modifica la Directiva 2000/12/CE, relativa al acceso a la actividad de las en-

tidades de crédito y a su ejercicio (DOL de 27 de octubre) . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .

2001

Directiva 2001/24/CE, del Parlamento Europeo y del Consejo, de 14 de abril de 2001, relati-

va al saneamiento y la liquidación de entidades de crédito (DOE de 5 de mayo) . . . . . . . .

Orientación del Banco Central Europeo de 26 de abril de 2001, sobre el sistema automatiza-

do transeuropeo de transferencia urgente para la liquidación bruta en tiempo real (Target)

(BCE/2001/3) (DOUE de 24 de mayo) . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .

Directiva 2001/65/CE, del Parlamento Europeo y del Consejo, de 27 de septiembre de 2001,

por la que se modifican las Directivas 78/660/CEE, 83/349/CEE y 86/635/CEEE en lo

que se refiere a las normas de valoración aplicables en las cuentas anuales y consoli-

5/1990

8/1990

5/1993

5/1993

5/1993

8/1990

5/1993

1/1997

2/2003


Hoja 16 Julio 2005

dadas de determinadas formas de sociedad, así como de los bancos y otras entidades

financieras (DOE de 27 de octubre) . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .

2002

Orientación del Banco Central Europeo de 27 de febrero de 2002, por la que se modifica la

Orientación BCE/2001/3, sobre el sistema automatizado transeu ropeo de transferencia

urgente para la liquidación bruta en tiempo real (Target) (BCE/2002/1) (DOUE de 9 de

marzo) . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .

Reglamento (CE) n.º 1606/2002, del Parlamento Europeo y del Consejo, de 19 de julio de

2002, relativo a la aplicación de normas internacionales de contabilidad (DOL de 11 de sep-

tiembre). . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .

2003

Directiva 2002/87/CE, del Parlamento Europeo y del Consejo, de 16 de diciembre de 2002,

relativa a la supervisión adicional de las entidades de crédito, empresas de seguros y

empresas de inversión de un conglomerado financiero, y por la que se modifican las Di-

rectivas 73/239/CEE, 79/267/CEE, 92/49/CEE, 92/96/CEE, 93/6/CEE y 93/22/CEE del

Consejo y las Directivas 98/78/CE y 2000/12/CE del Parlamento Europeo y del Consejo

(DOCE de 11 de febrero de 2003) . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .

Orientación del Banco Central Europeo de 4 de abril de 2003, por la que se modifica la

Orientación BCE/2001/3, sobre el sistema automatizado transeuropeo de transferencia

urgente para la liquidación bruta en tiempo real (Target), modificada el 27 de febrero de

2002 (BCE/2003/6) (DOUE de 7 de mayo) . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .

Directiva 2003/51/CE, del Parlamento Europeo y del Consejo, de 18 de junio de 2003, por

la que se modifican las Directivas 78/660/CEE, 83/349/CEE, 86/635/CEE y 91/674/CEE

del Consejo, sobre las cuentas anuales y consolidadas de determinadas formas de so-

ciedades, bancos y otras entidades financieras y empresas de seguros (DOUE de 17 de

julio) . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .

Reglamento (CE) n.º 1725/2003, de la Comisión, de 29 de septiembre de 2003, por el que

se adoptan determinadas Normas Internacionales de Contabilidad de conformidad con

el Reglamento (CE) n.º 1606/2002, del Parlamento Europeo y del Consejo (DOL de 13

de octubre) . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .

2004

Reglamento (CE) n.º 707/2004, de la Comisión, de 6 de abril de 2004, por el que se mo-

difica el Reglamento (CE) n.º 1725/2003, por el que se adoptan determinadas Normas

Internacionales de Contabilidad, de conformidad con el Reglamento (CE) n.º 1606/2002,

del Parlamento Europeo y del Consejo (DOL de 17) . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .

4/2004

2/2003

4/2004

5/1993

2/2003

4/2004

4/2004

4/2004


Hoja 17 Julio 2005

Orientación del Banco Central Europeo de 21 de abril de 2004, por la que se modifica la


urgente para la liquidación bruta en tiempo real (Target) (DOUE de 9 de junio) . . . . . . . . . .

Reglamento (CE) n.º 2086/2004, de la Comisión, de 19 de noviembre de 2004, por el que

se modifica el Reglamento (CE) n.º 1725/2003, por el que se adoptan determinadas

Normas Internacionales de Contabilidad, de conformidad con el Reglamento (CE) n.º

1606/2002, del Parlamento Europeo y del Consejo, por lo que se refiere a la inserción de

la NIC 39 (DOL de 9 de diciembre). . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .

Reglamento (CE) n.º 2236/2004, de la Comisión, de 29 de diciembre de 2004, que modifica

el Reglamento (CE) n.º 1725/2003, por el que se adoptan determinadas Normas Inter-

nacionales de Contabilidad, de conformidad con el Reglamento (CE) n.º 1606/2002, del

Parlamento Europeo y del Consejo, en lo relativo a las Normas Internacionales de Infor-

mación Financiera (NIIF) números 1 y 3 a 5, a las Normas Internacionales de Contabilidad

(NIC) números 1, 10, 12, 14, 16 a 19, 22, 27, 28 y 31 a 41, y las interpretaciones del Co-

mité de Interpretación de Normas (SIC) números 9, 22, 28 y 32 (DOL de 31). . . . . . . . . . . .




Parlamento Europeo y del Consejo, por lo que se refiere a la NIC 32 y a la interpretación

CINIIF 1 (DOL de 31). . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .




Parlamento Europeo y del Consejo, en lo relativo a la NIIF 1, a las NIC números 1 a 10,

12 a 17, 19 a 24, 27 a 38, 40 y 41, y a las SIC números 1 a 7, 11 a 14, 18 a 27 y 30 a

33 (DOL de 31). . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .

2005

Orientación del Banco Central Europeo de 21 de enero de 2005, por la que se modifica la


urgente para la liquidación bruta en tiempo real (Target) (BCE/2005/1) (DOUE de 3 de

febrero). . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .

Reglamento (CE) n.º 211/2005, de la Comisión, de 4 de febrero de 2005, que modifica el

Reglamento (CE) n.º 1725/2003, por el que se adoptan determinadas Normas Interna-

cionales de Contabilidad, de conformidad con el Reglamento (CE) n.º 1606/2002, del

Parlamento Europeo y del Consejo, en lo que respecta a las Normas Internacionales de

Información Financiera (NIIF) 1 y 2, y a las Normas Internacionales de Contabilidad (NIC)

números 12, 16, 19, 32, 33, 38 y 39 (DOL de 11). . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .

2/2003

4/2004

4/2004

4/2004

4/2004

2/2003

4/2004

ÍNDICE ANALÍTICO

ÍNDICE ANALÍTICO

Hoja 1 Julio 2005

ÍNDICE ANALÍTICO

Hoja 2 Julio 2005

– A –

Agentes de entidades de crédito

Archivo de la información . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 6/2002.4.ª

Declaración de acuerdos con entidades extranjeras para la prestación habitual, en nombre

o por cuenta de estas, de servicios financieros o de agencia . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 6/2002.2.ª,An.II

Declaración de agentes . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 6/2002.1.ª,An.I

Difusión de la información . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 6/2002.5.ª

Fichero de datos de carácter personal gestionado por el Banco de España en el ejercicio

de sus funciones públicas . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 4/1994.1.ª,An.I

Soporte de las declaraciones . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .

Recopilacion de circulares - ICJCE · del Banco de España; en este caso, además, se presenta cada...

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Transcript of Recopilacion de circulares - ICJCE · del Banco de España; en este caso, además, se presenta cada...