Sociedad Nacional de Crédito Institución de Banca de Desarrollo...

Sociedad Nacional de Crédito

Institución de Banca de Desarrollo

DICCIONARIO DE DATOS

COMPORTAMIENTO DE PAGOS Y RENTAS

(ANEXO 4F)

VERSIÓN 2.0

3 – Noviembre – 2009

VERSIÓN: 2.0 Fecha: 03/11/2009 PÁG 2 DE 88

Diccionario de Datos – 4F

Contenido

I. Tabla de Actualizaciones. ....................................................................................................................................................4

II. Diccionario de Datos. ..........................................................................................................................................................5

0000000 Sección de reporte del período........................................................................................................................5

1000000 Sección de administración del crédito .............................................................................................................8

1100000 Datos de Identificación del Crédito............................................................................................................8

1110000 Sección de Créditos sin apoyo SHF ó Tape a Bursatilizar ............................................................................15

1111000 Sección del Crédito Hipotecario..............................................................................................................15

1111100 Sección de Tasas de Interés...................................................................................................................20

1111110 Tasas ......................................................................................................................................................20

1111200 Sección de Seguros, Comisiones, Gastos y Cuotas...............................................................................21

1111210 Seguros...................................................................................................................................................21

1112000 Sección del Subsidio...............................................................................................................................23

1112100 Subsidios ................................................................................................................................................23

1113000 Sección de Vivienda................................................................................................................................25

1114000 Sección del Sujeto del Crédito ................................................................................................................29

1114100 Sección de Datos Generales del Sujeto..................................................................................................29

1114200 Sección de Datos del Coacreditado........................................................................................................35

1114300 Sección de Datos del Empleo .................................................................................................................36

1114310 Empleos..................................................................................................................................................36

1114400 Sección de Datos Económicos ...............................................................................................................39

1114500 Sección de Datos de Buró de Crédito.....................................................................................................41

1114510 Buró ........................................................................................................................................................41

1115000 Sección de datos al momento de la bursatilización.................................................................................43

1116000 Sección de sustitución de créditos en el fideicomiso ..............................................................................44

1120000 Sección de Cobranza ....................................................................................................................................46

1121000 Sección de Estado de Cuenta.................................................................................................................46

1121100 Sección de Detalle del Saldo Vencido al Inicio del Período....................................................................48

1121110 Detalle de Saldos Vencidos ....................................................................................................................48

1121200 Sección de Movimientos del Crédito.......................................................................................................50

1121210 Movimientos............................................................................................................................................50

1122000 Sección de Datos al Corte ......................................................................................................................55

1123000 Sección de Cobranza Morosa y/o Vencida....................................................................................................58

1123100 Sección de Actividades de Recuperación ...............................................................................................61

1123110 Actividades de Recuperación..................................................................................................................61

1124000 Sección de Cobranza Judicial........................................................................................................................63

1124100 Sección de Inicio de Recuperación........................................................................................................63

1124110 Sección de Información Relativa a la Demanda ....................................................................................64

1124200 Sección de Seguimiento de Recuperación ............................................................................................67



1124210 Sección de Costos de Recuperación .....................................................................................................68

1124211 Costos de Recuperación........................................................................................................................68

1124300 Sección de Convenio Privado o Judicial ................................................................................................69

1124400 Sección de Información Relativa a Reestructura ...................................................................................72

1130000 Sección de Resultado del Plan de Salida ......................................................................................................74

1131000 Sección de Avalúo .................................................................................................................................75

1132000 Sección de Sustitución de Deudor .........................................................................................................77

1133000 Sección de Información Relativa a la Escritura......................................................................................79

1134000 Sección de Comercialización ..................................................................................................................82

1140000 - Sección de Renta con Opción a Compra.....................................................................................................85

1141000 - Sección de Datos del Arrendamiento. .........................................................................................................85

1142000 - Sección de comportamiento del Arrendamiento. .........................................................................................88



I. Tabla de Actualizaciones.

Fecha Versión Descripción

02/06/08

1.23

Se agregó al Intermediario Financiero “LI Financiera” (630) en el catálogo de Administrador.

10/10/08

1.24

Se agregaron al catálogo de Administrador a:

• Crédito Firme, S.A. de C.V. con el identificador 629. • Capital Plus, S.A. de C.V. con el identificador 631. • Caja San Nicolás con el identificador 632.

01/07/2009

1.25 • Se hizo requerido el campo de 1100000 – 1 “Número Único de Crédito”. • Para el campo 1100000 – 6 “Clave del Asegurador GPI” se agregaron las siguientes

opciones al catálogo: • 2 = Genworth. • 3 = United Guaranty.

• Se agregó el campo 1100000 – 9 “El Crédito presentó reestructura en el periodo”

03/11/2009

2.0

No existen diferencias respecto de la versión anterior.



II. Diccionario de Datos. 0000000 Sección de reporte del período

0000000 - 1

Fecha de inicio del período reportado

Descripción: Esta fecha corresponde al primer día del periodo que se está reportando.

Tipo de Campo: Fecha Valores Válidos

Longitud: n/a Precisión: n/a

Formato : aaaa-mm-ddThh:mm:ss

Mandatario: Si

Unidad: n/a

Observaciones :

Validadores

• Debe ser una fecha válida

0000000 - 2

Fecha de fin del período reportado

Descripción: Esta fecha corresponde al último día del periodo que se está reportando.




Mandatario: Si

Unidad: n/a

Observaciones :

Validadores


• La “Fecha de fin del periodo reportado” debe ser mayor a la “Fecha de inicio del periodo reportado”



0000000 - 3

Clave del Intermediario Financiero Administrador

Descripción: Clave del Intermediario Financiero que reporta (Asignado por FOVI y SHF)

Tipo de Campo: Carácter Valores Válidos

Longitud: 3 Precisión: n/a

Formato : n/a

Mandatario: Si

Unidad: n/a

Observaciones :

• 007 = BANCOMER • 017 = HSBC • 023 = BANAMEX • 068 = BANCO AZTECA • 080 = Banco Ve por Más • 105 = BANCO SANTADER • 210 = SCOTIABANK INVERLAT (4D) • 280 = Banjercito • 601 = PATRIMONIO • 602 = HIPOTECARIA MÉXICO • 603 = HIPOTECARIA SU CASITA • 605 = HIPOTECARIA CRÉDITO Y CASA • 606 = HIPOTECARIA NACIONAL • 607 = GE Money Crédito Hipotecario • 608 = HIPOTECARIA COMERCIAL AMÉRICA • 609 = CRÉDITO INMOBILIARIO • 610 = METROFINANCIERA • 611 = HIPOTECARIA CRÉDITO Y CASA • 612 = HIPOTECARIA VÉRTICE • 613 = Financiera México Múltiple S.A. de C. V • 614 = OPERACIONES HIPOTECARIAS DE MÉXICO • 615 = FINCASA HIPOTECARIA • 616 = Financiera Bajío S.A. de C. V. • 617 = HIPOTECARIA CASA MEXICANA • 618 = CORPORACIÓN HIPOTECARIA • 619 = HIPOTECARIA INDEPENDIENTE • 620 = FINPATRIA • 621 = FINCOMUN • 622 = FIMEDER • 623 = Condesa Financiera S.A. de C. V. • 624 = TE CREEMOS • 625 = CAJA INMACULADA • 626 = Banco Amigo S.A. • 627 = DON APOYO • 628 = En Confianza. • 629 = Crédito Firme, S.A. de C. V. • 630 = LI Financiera. • 631 = Capital Plus, S.A. de C. V. • 632 = Caja San Nicolás • 701 = FINANCIERA INDEPENDENCIA

Validadores

• La “Clave del Intermediario Financiero administrador” debe corresponder con la clave del usuario firmado al

módulo de transmisión • Debe ajustarse al dominio establecido



0000000 - 4

Tipo de envío

Descripción: Define el tipo de información que se está enviando.

Tipo de Campo: Numérico Valores Válidos


Formato : n/a

Mandatario: Si

Unidad: n/a

Observaciones :

• 1 = Comportamiento de pagos por periodo : Información relativa al

comportamiento de pagos de la cartera del Intermediario financiero durante un periodo de tiempo.

• 2 = Comportamiento de pagos por crédito : Información relativa al

comportamiento de pagos de uno o más créditos. Esta información puede servir para sustituir información enviada en el pasado o bien para solicitar una GPI para un crédito sin fondeo de SHF (en este caso deberá enviarse además la información relativa a la originación)

• 6 = Comportamiento de rentas . (Programa ROC)

Validadores

• Debe tomar un valor entre 1 y 6 • Si el Tipo de envío es igual a 3, 4 ó 5, la “Fecha de inicio del período reportado” deberá ser igual a la “Fecha

de fin del período reportado”.



1000000 Sección de administración del crédito

1100000 Datos de Identificación del Crédito

1100000 - 1

Número Único de Crédito

Descripción: Número Único de identificación del crédito.

Tipo de Campo: Caracter Valores Válidos


Formato : n/a

Mandatario: Si

Unidad: n/a

Observaciones : El “Número Único del Crédito” debe ser igual a la concatenación de la “Clave del Intermediario Financiero administrador” (0000000 – 3) y el “Identificador del Crédito asignado por el Intermediario Financiero” (1100000 – 4). Ejemplo: Si: “Clave del Intermediario Financiero administrador” = 601 “Identificador del Crédito asignado por el Intermediario Financiero” = 981-01-0001 Entonces: “Número Único del Crédito” = 601981-01-0001

Validadores

• El “Número Único del Crédito” debe ser igual a la concatenación de la “Clave del Intermediario Financiero

administrador” (Campo: 0000000 – 3) y el “Identificador del Crédito asignado por el Intermediario Financiero” (Campo: 1100000 – 4).

• El “Número Único del Crédito”, “Número de Contrato asignado por FOVI/SHF” y la “Clave individual de la

vivienda” reportados en el mes anterior deben coincidir en el reporte del mes actual. Ejemplo: Si para el reporte del mes anterior: Y para el Número Único de Crédito = 601981-01-0001 Se reportó El Número de Contrato asignado por FOVI/SHF = 0160100013 Y la Clave individual de la vivienda = 224 Entonces para el reporte del mes actual: Para el Número Único de Crédito = 601981-01-0001 El Número de Contrato asignado por FOVI/SHF debe ser igual a 0160100013 Y la Clave individual de la vivienda debe ser igual a 224



1100000 - 2

Número de Contrato asignado por FOVI / SHF

Descripción: Número de Contrato asignado por FOVI / SHF



Formato : n/a

Mandatario: Condicionado

Unidad: n/a

Observaciones :

Validadores

Para créditos fondeados por FOVI / SHF y con o sin la garantía (GPI) de SHF. Esto es:

(“Clave del Fondeador” igual a FOVI o SHF)

• El “Número de Contrato asignado por FOVI/SHF” es un dato requerido. • Debe reportarse el Número de Contrato relativo al fondeo del crédito. • Se validará su existencia en la cartera de créditos de SHF/FOVI

Para créditos no fondeados por FOVI / SHF pero que si cuentan con GPI de SHF. Esto es:

(“Clave del Fondeador” distinta a FOVI y SHF) y (“Clave del Asegurador GPI” igual a SHF)

• El “Número de Contrato asignado por FOVI/SHF” es un dato requerido. • Debe reportarse el Número de Contrato relativo a la GPI • Se validará su existencia en la cartera de GPI de SHF

Para créditos no fondeados por FOVI / SHF y que no cuentan con GPI de SHF. Esto es:

(Clave del Fondeador distinta a FOVI y SHF) y (Clave del Asegurador GPI distinta a SHF)

• El “Número de Contrato asignado por FOVI/SHF” no es requerido.



1100000 - 3

Clave Individual de la vivienda

Descripción: Clave Individual de la vivienda (Asignada por FOVI / SHF)



Formato : n/a


Unidad: n/a

Observaciones :

Validadores

Para créditos fondeados por FOVI / SHF y con o sin la garantía (GPI) de SHF. Esto es:

(“Clave del Fondeador” igual a FOVI o SHF)

• La “Clave individual de la vivienda” es un dato requerido. (Para cartera en grupos de erogación deberá reportarse en cero)

• Debe reportarse el Número de Contrato relativo al fondeo del crédito. • Se validará su existencia en la cartera de créditos de SHF/FOVI

Para créditos no fondeados por FOVI / SHF pero que si cuentan con GPI de SHF. Esto es:

(“Clave del Fondeador” distinta a FOVI y SHF) y (“Clave del Asegurador GPI” igual a SHF)

• La “Clave individual de la vivienda” es un dato requerido. • Debe reportarse la “Clave individual de la vivienda” relativa a la GPI • Se validará su existencia en la cartera de GPI de SHF

Para créditos no fondeados ni garantizados por FOVI / SHF. Esto es:

(“Clave del Fondeador” distinta a FOVI y SHF) y (Clave del Asegurador GPI distinta a SHF)

• La “Clave individual de la vivienda” no debe reportarse. Para créditos fondeados por FOVI. Esto es:

(“Clave del Fondeador” igual a FOVI)

• Debe reportarse la “Clave individual de la vivienda” relativa al fondeo del crédito o en cero sólo si se trata de cartera en Grupos de Erogación.

En general:

• El “Número de Contrato asignado por FOVI/SHF” junto con la “Clave individual de la vivienda” deben

corresponder con el “Número Único de Crédito” así como con el “Identificador del Crédito asignado por el Intermediario Financiero” reportados durante la solicitud de fondeo y/o garantía a SHF.



1100000 - 4

Identificador del Crédito asignado por el Intermed iario Financiero

Descripción: Número de referencia del Crédito en la propia institución



Formato : n/a

Mandatario: SI

Unidad: n/a

Observaciones :

Validadores

• El “Número de Contrato asignado por FOVI/SHF” junto con la “Clave individual de la vivienda” deben

corresponder con el “Número Único de Crédito” así como con el “Identificador del Crédito asignado por el Intermediario Financiero” reportados durante la solicitud de fondeo y/o garantía a SHF.



1100000 - 5

Clave del Fondeador

Descripción: Clave del Fondeador



Formato : n/a

Mandatario: Si

Unidad: n/a

Observaciones : Si el crédito fue fondeado con recursos propios deberá elegirse del catálogo la clave del intermediario financiero

• 001 = FOVISSSTE • 002 = INFONAVIT • 003 = FOVI • 004 = FONHAPO • 005 = FONACOT • 006 = FIFOMI • 021 = BANOBRAS • 022 = BANJERCITO • 023 = NAFIN • 024 = BANSEFI • 025 = SHF • 026 = BANCOMEXT • 041 = BANAMEX • 042 = BBVA-BANCOMER • 043 = SANTANDER-SERFIN • 044 = HSBC • 045 = IXE • 046 = INBURSA • 047 = INTERACCIONES • 048 = MIFEL • 049 = SCOTIABANK • 050 = QUADRUM • 051 = AFIRME • 052 = BANORTE • 053 = AZTECA • 054 = BANCOMER • 055 = BANCA CONFIA • 056 = BANCA SERFIN • 057 = BANCO UNIÓN • 058 = BANCO DEL ATLANTICO • 059 = BANCO INDUSTRIAL • 060 = BANORO • 061 = BANCO INTERESTATAL • 062 = BNCI • 063 = BANCO CAPITAL • 064 = BANCO OBRERO • 065 = BANCO DEL CENTRO • 066 = BANRURAL • 067 = BANCO DEL ORIENTE

• 068 = BANSI • 069 = BANCO REGIONAL DE

MONTERREY • 070 = BANCA CREMI • 071 = BANPAIS • 072 = BANCA PROMEX • 073 = BANCO DEL BAJÍO • 074 = INVEX • 075 = JPMORGAN • 100 = CREDITO INMOBILIARIO • 101 = COMERCIAL AMERICA • 102 = HIPOTECARIA MEXICO • 103 = FINCASA • 104 = GENERAL HIPOTECARIA • 105 = HIPOTECARIA ASSOCIATES • 106 = CREDITO y CASA • 107 = HIPOTECARIA MEXICANA • 108 = HIPOTECARIA NACIONAL • 109 = SU CASITA • 110 = METROFINANCIERA • 111 = PATRIMONIO • 112 = HIPOTECARIA V�RTICE • 113 = FOMENTO HIPOTECARIO • 114 = OPERACIONES

HIPOTECARIAS • 115 = GMAC FINANCIERA • 116 = GMAC HIPOTECARIA • 117 = HIPOTECARIA VANGUARDIA • 118 = CASA MEXICANA • 119 = CORPORACIÓN

HIPOTECARIA • 120 = HIPOTECARIA

INDEPENDIENTE • 121 = FINPATRIA • 122 = BURSATILIZADOS • 123 = FOVI con Pari Passu • 124 = SHF Prmera Pérdida • 125 = FOVI Prosavi Primer Piso • 998 = BURSATILIZADOS OTROS

Validadores

• La “Clave del Fondeador” debe ajustarse al dominio establecido.



1100000 - 6

Clave del Asegurador GPI

Descripción: Clave del Asegurador GPI



Formato : n/a

Mandatario: Si

Unidad: n/a

Observaciones :

• 0 = El crédito no cuenta con Garantía de pago por incumplimiento. • 1 = SHF • 2 = Genworth. • 3 = United Guaranty.

Validadores

• Debe tomar un valor entre 0 y 1

1100000 - 7

Estatus del Crédito

Descripción: Clave que indica el status del crédito.



Formato : n/a

Mandatario: Si

Unidad: n/a

Observaciones : Un crédito moroso es aquel que tiene de una a tres mensualidades sin pagar, dicho de otra manera que debe 3 mensualidades de su crédito o que tiene o está dentro de 90 días de retraso, no importando si los meses contabilizados tienen 30, 31 o 28 días. Un crédito vencido temprano es aquel que tiene de una a tres mensualidades sin pagar, dicho de otra manera que debe 3 meses de su crédito o que tiene o está dentro de 90 días de retraso, no importando si los meses contabilizados tienen 30, 31 o 28 días, pero además se ha identificado que la causa de incumplimiento le impedirá en el futuro ponerse al corriente en su crédito, y por consiguiente seguir pagándolo. Un crédito vencido es aquel que tiene cuatro o más mensualidades sin pagar, dicho de otra manera que debe 4 o más meses de su crédito o que tiene más de 91 días de retraso, no importando si los meses contabilizados tienen 30, 31 o 28 días, aunado a esto se ha iniciado el proceso de demanda en contra del acreditado. Un crédito vencido con liquidación parcial de adeudo es aquel que alcanzó 4 o más mensualidades vencidas y en cierto momento realizó un pago o varios que lo llevaron a un estatus de entre una a tres mensualidades en mora cumpliendo con la característica de moroso. Sin embargo, una particularidad de este tipo de créditos es que si se abona una suma al adeudo debe ser por la cantidad total que corresponde al mismo para eliminar su estatus de vencido, de lo contrario se mantiene como tal.

• 0 = Crédito al corriente • 1= Moroso ( de 1 a 3 mensualidades) • 2= Vencido temprano ( de 1 a 3 meses) • 3= Vencido ( de 4 meses en adelante) • 4= Vencido con liquidación parcial de

adeudo.

Validadores

• Debe tomar un valor entre 0 al 4 • Si se selecciona alguna de las opciones 1, 2, 3 ó 4 el campo “Número de mensualidades no pagadas

totalmente” (1122000-5) deberá ser mayor o igual a uno (esta validación aplica si el “Tipo de envío” es igual a “Comportamiento de pagos por periodo” ó “Comportamiento de pagos por crédito” )



1100000 - 8

Clasificación Contable

Descripción: El crédito se clasifica de acuerdo al registro contable (estados financieros) del Intermediario Financiero


Longitud: 1 Precisión: 0

Formato : n/a

Mandatario: SI

Unidad: n/a

Observaciones :

1 = Crédito Vigente 2 = Crédito Vencido

Validadores

• Debe tomar un valor entre 1 y 2 • Si el “Estatus del crédito” es igual a “Al corriente” o “Moroso” entonces la “Clasificación Contable” debe ser

igual a 1 “Crédito Vigente”. • Si el “Estatus del crédito” es igual a “Vencido temprano”, “Vencido” o “Vencido con liquidación parcial de

adeudo” entonces la “Clasificación Contable” debe ser igual a 2 “Crédito Vencido”.

1100000 - 9

El Crédito presentó reestructura en el periodo.

Descripción: Indica si el Crédito sufrió algún tipo de reestructura durante el periodo reportado.



Formato : n/a

Mandatario: SI

Unidad: n/a

Observaciones :

0 = No sufrió reestructura en el periodo reportado 1 = Sí sufrió reestructura en el periodo reportado.

Validadores




1110000 Sección de Créditos sin apoyo SHF ó Tape a Bursatilizar 1111000 Sección del Crédito Hipotecario

1111000 - 1

Plazo de amortización del Crédito

Descripción: Plazo de amortización del Crédito



Formato : n/a

Mandatario: SI

Unidad: Meses

Observaciones :

Validadores

1111000 - 2

Fecha de firma del crédito

Descripción: Fecha de firma del crédito.




Mandatario: SI

Unidad: n/a

Observaciones :

Validadores

• Dato requerido para créditos que no cuentan con apoyo de SHF • Debe ser una fecha válida



1111000 - 3

Monto del Crédito

Descripción: Monto del Crédito



Formato : n/a


Unidad: n/a

Observaciones :

Validadores

• Dato requerido para créditos que no cuentan con apoyo de SHF. • Valor mayor o igual a 0

1111000 - 4

Denominación para monto del crédito

Descripción: Denominación del crédito SHF



Formato : n/a

Mandatario: SI

Unidad: n/a

Observaciones : • Para los créditos que cuentan con una cobertura UDIS – Salarios Mínimos,

la denominación del crédito deberá considerarse en UDIS.

• 1 = UDI • 2 = Pesos • 3 = Salarios mínimos • 4 = Dólares americanos

Validadores




1111000 - 5

Monto del Enganche

Descripción: Monto del Enganche pagado por el acreditado.



Formato : n/a


Unidad: Pesos

Observaciones :

Validadores

• Dato requerido para créditos que no cuentan con apoyo de SHF. • Dato mayor o igual a 0

1111000 - 6

Denominación para monto del enganche

Descripción: Denominación para monto del enganche



Formato : n/a


Unidad: n/a

Observaciones :

• 1 = UDI • 2 = Pesos • 3 = Salarios mínimos • 4 = Dólares Americanos

Validadores

• Dato requerido para créditos que no cuentan con apoyo de SHF. • Debe tomar un valor entre el 1 y 4



1111000 - 7

Monto de la Mensualidad fija al acreditado

Descripción: Total de los componentes fijos de la mensualidad que permanecen constantes durante la vida del crédito. Se compone de amortización, intereses, comisiones y cobertura y puede incluir o no los seguros (vida, daños y desempleo). No varía en el tiempo. Este dato debe reportarse cuando el esquema de amortización es de pagos Mensuales fijos durante toda la vida del crédito.



Formato : n/a


Unidad: n/a

Observaciones :

Validadores

• Dato requerido para créditos que no cuentan con apoyo de SHF. • Debe ser mayor o igual a cero

1111000 - 8

Denominación para el monto de la mensualidad fija al acreditado

Descripción: Denominación para mensualidad fija al acreditado



Formato : n/a


Unidad: n/a

Observaciones :


Validadores

• Dato requerido para créditos que no cuentan con apoyo de SHF. • Debe tomar un valor entre 1 y 4



1111000 - 9

Entidad Federativa donde se pacta el contrato

Descripción: Entidad Federativa donde se pacta el contrato



Formato : n/a


Unidad: n/a

Observaciones :

Catálogo de Entidades Federativas del INEGI

Validadores

• Dato requerido para créditos que no cuentan con apoyo de SHF. • La clave de la Entidad Federativa debe estar contenida en el catálogo del INEGI

1111000 – 10

Clave del Municipio donde se pacta el contrato

Descripción: Clave del Municipio donde se pacta el contrato



Formato : n/a

Mandatario: Si

Unidad: n/a

Observaciones :

Catálogo de Municipios del INEGI

Validadores

• Dato requerido para créditos que no cuentan con apoyo de SHF. • La clave del municipio debe estar contenida en el catálogo del INEGI



1111100 Sección de Tasas de Interés

1111110 Tasas

1111110 - 1

Clave de la Tasa de Interés

Descripción: Clave tasa



Formato : n/a


Unidad: n/a

Observaciones : La tasa de interés total del acreditado (interés ordinario) se calculará sumando los valores de las opciones 1, 2 y 3 del catálogo de este dato.

• 1 = Tasa de interés de fondeo promedio • 2 = Tasa de interés de GPI • 3 = Tasa de interés de margen de

Intermediación

Validadores

• Dato requerido para créditos que no cuentan con apoyo de SHF. • Debe tomar un valor entre 1 y 3. • Deben reportarse todas las opciones del dominio.

1111110 - 2

Valor de la Tasa de Interés

Descripción: Valor de la tasa



Formato : n/a


Unidad: n/a

Observaciones :

Validadores

• Dato requerido para créditos que no cuentan con apoyo de SHF. • Debe ser >= 0



1111200 Sección de Seguros, Comisiones, Gastos y Cu otas 1111210 Seguros

1111210 - 1

Clave del concepto

Descripción: Clave del concepto que se está reportando (ver dominio de este mismo campo)



Formato : n/a


Unidad: n/a

Observaciones : Si un Intermediario Financiero no puede presentar desglosado por ejemplo los seguros de vida, daños y desempleo podrá reportar el valor integrado en el concepto “310” (Seguros). Si tiene desglosado por ejemplo el seguro de desempleo pero integrado los seguros de vida y daños, deberá reportar el concepto “313” (Seguro de desempleo) y el concepto “319” (Otros seguros) con el valor integrado de vida y daños.

• 310 = Seguros

o 311 = Seguro de vida o 312 = Seguro de daños o 313 = Seguro de desempleo o 319 = Otros seguros

• 320 = Garantías o 321 = Cobertura SWAP o 329 = Otras garantías

• 330 = Comisiones o 331 = Comisiones por administración o 339 = Otras comisiones

• 340 = Cuotas

o 341 = Cuotas de conservación o 342 = Cuotas de mantenimiento o 349 = Otras cuotas

Validadores

• Dato requerido para créditos que no cuentan con apoyo de SHF. • Debe ajustarse a los valores válidos establecidos

1111210 - 2

Tasa del concepto

Descripción: Tasa referida al concepto que se está reportando



Formato : n/a


Unidad: n/a

Observaciones : El concepto puede ser expresado en tasa (1111210 - 2) o en monto (1111210 – 3) pero no en los dos.

Validadores




1111210 - 3

Monto del concepto

Descripción: Monto del concepto reportado



Formato : n/a


Unidad: n/a

Observaciones : El concepto puede ser expresado en tasa o en monto pero no en los dos.

Validadores

• Debe ser mayor o igual a cero • Si el concepto fue reportado en tasa este dato debe ser igual a cero y viceversa.

1111210 - 4

Denominación del concepto

Descripción: Denominación del concepto reportado



Formato : n/a

Mandatario: NO

Unidad: n/a

Observaciones : Se tomará “La Fecha de Firma del Crédito” para la conversión de unidad.


Validadores

• Debe tomar un valor entre 1 y 4 • Si el concepto fue reportado en monto este dato es requerido.



1112000 Sección del Subsidio

1112100 Subsidios

1112100 - 1

Clave del Organismo que Otorga el Subsidio

Descripción: Clave del Organismo que Otorga el Subsidio



Formato : n/a


Unidad: n/a

Observaciones :

• 1 = FONHAPO

Validadores

• Dato requerido para créditos que no cuentan con apoyo de SHF. • Debe ajustarse al dominio establecido

1112100 - 2

Monto del Subsidio

Descripción: Monto del Subsidio



Formato : n/a


Unidad: Pesos

Observaciones :

Validadores

• Dato requerido para créditos que no cuentan con apoyo de SHF.



1112100 - 3

Denominación para el Monto del Subsidio

Descripción: Denominación para el monto del Subsidio



Formato : n/a


Unidad: Pesos

Observaciones :


Validadores


1112100 - 4

Fecha Valor para el Monto del Subsidio

Descripción: Fecha valor para el monto del Subsidio





Unidad: n/a

Observaciones :

Validadores

• Dato requerido para créditos que no cuentan con apoyo de SHF. • Debe ser una fecha válida



1113000 Sección de Vivienda

1113000 - 1

CUV

Descripción: Clave Única de Vivienda



Formato : n/a


Unidad: n/a

Observaciones :

Validadores


1113000 - 2

Clave de Entidad Federativa donde se ubica la vivi enda

Descripción: Clave de Entidad Federativa donde se ubica la vivienda



Formato : n/a


Unidad: n/a

Observaciones :

Catalogo de Entidades del INEGI

Validadores

• Dato requerido para créditos que no cuentan con apoyo de SHF. • La clave de la Entidad Federativa debe estar contenida en el catálogo del módulo FOVI-SHF



1113000 - 3

Clave del Municipio donde se ubica la vivienda

Descripción: Clave del Municipio donde se ubica la vivienda



Formato : n/a

Mandatario: SI

Unidad: n/a

Observaciones :

Catálogo de municipio del INEGI

Validadores

• La clave del municipio debe estar contenida en el catálogo del módulo FOVI-SHF

1113000 - 4

Código Postal donde se ubica la vivienda por adqui rir

Descripción: Código Postal donde se ubica la vivienda por adquirir



Formato : NNNNN


Unidad: n/a

Observaciones :

Catálogo de SEPOMEX.

Validadores

• Dato requerido para créditos que no cuentan con apoyo de SHF. • Debe ser un número de 5 dígitos • Debe ser un código postal válido (verificación de SEPOMEX)



1113000 - 5

AGEB donde se ubica la vivienda

Descripción: Área GeoEstadística Básica donde se ubica la vivienda



Formato : NNNNN

Mandatario: No

Unidad: n/a

Observaciones :

Catalogo del INEGI

Validadores

•

1113000 - 6

Valor de la Vivienda (Valor concluido del Avalúo)

Descripción: Valor de la vivienda (Valor concluido del avalúo)



Formato : n/a

Mandatario: SI

Unidad: UDIS

Observaciones :

Validadores




1113000 - 7

Denominación del valor de la vivienda

Descripción: Denominación del valor de la vivienda



Formato : n/a


Unidad: n/a

Observaciones :


Validadores


1113000 - 8

Fecha valor del Valor de la Vivienda

Descripción: Fecha valor del valor de la vivienda (fecha del avalúo)





Unidad: n/a

Observaciones :

Validadores




1114000 Sección del Sujeto del Crédito

1114100 Sección de Datos Generales del Sujeto

1114100 - 1

Fecha de Nacimiento

Descripción: Fecha de Nacimiento





Unidad: n/a

Observaciones :

Validadores


1114100 - 2

Nacionalidad

Descripción: Nacionalidad



Formato : n/a


Unidad: n/a

Observaciones :

• 1 = Mexicano • 2 = Nacionalizado • 3 = Extranjero • 4 = Mexicano Residente en EUA

Validadores

• Dato requerido para créditos que no cuentan con apoyo de SHF. • Debe tomar un valor del 1 al 4



1114100 - 3

Estado Civil

Descripción: Estado Civil (Incluye régimen matrimonia)



Formato : n/a


Unidad: n/a

Observaciones :

• 1 = Soltero • 2 = Casado • 3 = Unión libre • 4 = Divorciado • 5 = Viudo • 6 = Casado por bienes separados • 7 = Casado por bienes mancomunados

Validadores

• Dato requerido para créditos que no cuentan con apoyo de SHF. • Debe ajustarse al dominio establecido • La opción “2 = Casado” es un valor no válido (inhabilitada)

1114100 - 4

Grado de Estudios

Descripción: Grado de Estudios



Formato : n/a


Unidad: n/a

Observaciones :

• 1 = Ninguno • 2 = Primaria • 3 = Secundaria • 4 = Bachillerato • 5 = Técnica • 6 = Licenciatura • 7 = Postgrado

Validadores




1114100 - 5

Número de Dependiente Económicos

Descripción: Numero de dependientes económicos incluyendo hijos



Formato : n/a


Unidad: n/a

Observaciones :

Validadores

• Dato requerido para créditos que no cuentan con apoyo de SHF. • Dato mayor o igual a cero

1114100 - 6

Antigüedad en la Actividad Actual

Descripción: Antigüedad en la Actividad Actual



Formato : n/a


Unidad: Meses

Observaciones :

Validadores

• Dato requerido para créditos que no cuentan con apoyo de SHF. • No debe rebasar la edad del solicitante



1114100 - 7

Antigüedad en la Actividad Anterior

Descripción: Antigüedad en la Actividad Anterior



Formato : n/a


Unidad: n/a

Observaciones :

Validadores

• Dato requerido para créditos que no cuentan con apoyo de SHF. • Si antigüedad en la actividad actual es menor a 12 meses, este dato es requerido. • No debe rebasar la edad del solicitante

1114100 - 8

Tipo de Ocupación de la Vivienda

Descripción: Tipo de Ocupación de la Vivienda



Formato : n/a


Unidad: n/a

Observaciones :

• 1 = Propia sin hipoteca • 2 = Rentada • 3 = Prestada • 4 = Con familiares • 5 = Propia hipotecada

Validadores




1114100 - 9

Tiempo de Radicar en la Vivienda Actual

Descripción: Tiempo de radicar en la vivienda actual en meses



Formato : n/a


Unidad: Meses

Observaciones :

Validadores

• Dato requerido para créditos que no cuentan con apoyo de SHF. • Debe ser mayor a cero • No debe rebasar la edad del solicitante

1114100 -10

Principal Forma de Integración del Enganche

Descripción: Principal Forma de Integración del Enganche



Formato : n/a


Unidad: n/a

Observaciones:

• 1 = Ahorro • 2 = Préstamo • 3 = Venta de automóvil • 4 = Venta de casa o terreno • 5 = Donativo • 6 = Otros

Validadores




1114100 -11

Seguro de Gastos Médicos

Descripción: ¿Cuenta con Seguro de Gastos Médicos?



Formato : n/a


Unidad: n/a

Observaciones :

• 1 = Acreditado • 2 = Acreditado y Todos los Dependientes • 3 = Acreditado y algunos dependientes • 4 = Todos los Dependientes • 5 = Algunos Dependientes • 6 = Ninguno

Validadores




1114200 Sección de Datos del Coacreditado

1114200 - 1

Ingresos Mensuales Brutos del coacreditado

Descripción: Monto de ingresos mensuales brutos en pesos según estudio socioeconómico del coacreditado



Formato : n/a


Unidad: Pesos

Observaciones :

Validadores




1114300 Sección de Datos del Empleo 1114310 Empleos

1114310 - 1

Ingresos Mensuales Brutos por esa Fuente

Descripción: Monto de ingresos mensuales brutos en pesos según estudio socioeconómico del acreditado para esta fuente



Formato : n/a


Unidad: Pesos

Observaciones :

Validadores


1114310 - 2

Tipo de Economía

Descripción: Tipo de economía (dato nuevo)



Formato : n/a


Unidad: n/a

Observaciones :

• 1 = Formal • 2 = Informal

Validadores




1114310 - 3

Tipo de Empleo

Descripción: Tipo de empleo (con el que se demuestra el porcentaje mayor de ingresos comprobables)



Formato : n/a


Unidad: n/a

Observaciones :

• 1 = Asalariado • 2 = Inversionista • 3 = Por rentas • 4 = Comisionista • 5 = Servicios profesionales • 6 = Negocio propio • 50 = Otro en economía formal • 51 = Comerciante fijo • 52 = Comerciante no fijo o ambulante • 53 = Propietario • 54 = Prestador de servicios fijo • 55 = Prestador de servicios no fijo • 56 = Empleado informal familiar • 57 = Empleado informal no familiar • 99 = Otro en economía informal

Validadores

• Dato requerido para créditos que no cuentan con apoyo de SHF. • Debe tomar un valor entre “1 y 6” o “50” para Tipo de Economía Formal • Debe tomar un valor entre “51 y 57” o “99” para Tipo de Economía Informal

1114310 - 4

Sector Laboral

Descripción: Sector Laboral (con el que se demuestra el porcentaje mayor de ingresos comprobables)



Formato : n/a


Unidad: n/a

Observaciones :

• 1 = Sector privado • 2 = Sector publico federal • 3 = Sector público estatal • 4 = Sector municipal • 5 = No aplica

Validadores

• Dato requerido para créditos que no cuentan con apoyo de SHF. • Debe ajustarse al dominio establecido. • Si el “Tipo de Economía” es igual a “Informal” debe tomar el valor de 5. • Si el “Tipo de Economía” es igual a “Formal” debe tomar un valor entre 1 y 4.



1114310 - 5

Naturaleza del Empleo

Descripción: Naturaleza del empleo.



Formato : n/a


Unidad: n/a

Observaciones :

• 1 = Planta • 2 = Eventual • 3 = Honorarios • 4 = No aplica

Validadores

• Dato requerido para créditos que no cuentan con apoyo de SHF. • Debe ajustarse al dominio establecido • Si el “Tipo de Economía” es igual a “Informal” debe tomar el valor de 4. • Si el “Tipo de Economía” es igual a “Formal” debe tomar un valor entre 1 y 3.

1114310 - 6

Giro de la Empresa

Descripción: Actividad o giro de la empresa/actividad



Formato : n/a


Unidad: n/a

Observaciones :

• 1 = Agricultura y Pesca • 2 = Industria • 3 = Construcción • 4 = Servicios • 5 = No Aplica

Validadores

• Dato requerido para créditos que no cuentan con apoyo de SHF. • Debe ajustarse al dominio establecido • Si el “Tipo de Economía” es igual a “Informal” debe tomar el valor de 5. • Si el “Tipo de Economía” es igual a “Formal” debe tomar un valor entre 1 y 4.



1114400 Sección de Datos Económicos

1114400 - 1

Egresos Mensuales del Sujeto

Descripción: Total de egresos mensuales del acreditado



Formato : n/a


Unidad: Pesos

Observaciones :

Validadores


1114400 - 2

Valor Estimado de Automóviles

Descripción: Valor estimado del (los) automóvil (es) que posee en pesos el acreditado.



Formato : n/a

Mandatario: NO

Unidad: Pesos

Observaciones :

Validadores

• Debe ser mayor o igual a cero



1114400 - 3

Saldo en Cuentas de Ahorro ó Inversión

Descripción: Saldo en cuentas bancarias de inversión o ahorro (cheques inversión, ahorro, maestra) del acreditado.



Formato : n/a

Mandatario: NO

Unidad: Pesos

Observaciones :

Validadores

• Debe ser mayor o igual a cero.

1114400 - 4

Saldo en Cuentas de Crédito ó Préstamo

Descripción: Saldo en cuentas de préstamos ( Tarjeta de crédito, Crédito Hipotecario, Automóvil) del acreditado.



Formato : n/a

Mandatario: NO

Unidad: Pesos

Observaciones :

Validadores

• Debe ser mayor o igual a cero.



1114500 Sección de Datos de Buró de Crédito 1114510 Buró

1114510 - 1

Clave de Buró

Descripción: Clave del buró (Dato nuevo)



Formato : n/a


Unidad: n/a

Observaciones :

• 1 = Buró de Crédito

Validadores


1114510 - 2

Clave Mayor del MOP

Descripción: Indicar el número de clave mayor del MOP, en los últimos 2 años, con la cual ha estado identificado el acreditado en el buró de crédito.



Formato : n/a


Unidad: n/a

Observaciones :

• 00 = Muy reciente para calificarse. • 01 = Cuenta vigente. • 02 = Cuenta con atraso de 30 a 59 días. • 03 = Cuenta con atraso de 60 a 89 días. • 04 = Cuenta con atraso de 90 a 119 días. • 05 = Cuenta con atraso de 120 a 149 días. • 06 = Cuenta con atraso de 150 a 179 días. • 07 = Cuenta con atraso de 180 a 360 días. • 09 = Adjudicación de bien o inmueble. • 96 = Cuenta con atraso de 361 días o más. • 97 = Cuenta castigada. • UR = Cuenta sin calificar. • ZZ = Cuenta en aclaración documentada satisfactoriamente.

Validadores




1114510 - 3

Monto de adeudo vencido correspondiente al MOP may or

Descripción: Monto de adeudo vencido correspondiente al MOP mayor



Formato : n/a


Unidad: n/a

Observaciones :

Validadores




1115000 Sección de datos al momento de la bursatili zación

1115000 - 1

Monto del Saldo Insoluto en la fecha de bursatiliz ación

Descripción: Monto del Saldo Insoluto del crédito al momento de la bursatilización



Formato : n/a

Mandatario: No

Unidad: n/a

Observaciones :

Validadores

• Valor mayor o igual a 0

1115000 - 2

Denominación del monto del Saldo Insoluto en la fe cha de bursatilización

Descripción: Denominación del monto del Saldo Insoluto en la fecha de bursatilización



Formato : n/a

Mandatario: No

Unidad: n/a

Observaciones :


Validadores




1116000 Sección de sustitución de créditos en el fi deicomiso

1116000 - 1

Número Único de Crédito del crédito a sustituir

Descripción: Número Único de identificación del crédito a sustituir



Formato : n/a

Mandatario: No

Unidad: n/a

Observaciones :

Validadores

• Dato requerido para sustitución de créditos y si el crédito a sustituir tiene asignada esta clave. • El crédito a sustituir debe estar bursatilizado.

1116000 - 2

Número de Contrato asignado por FOVI / SHF del cré dito a sustituir

Descripción: Número de Contrato asignado por FOVI / SHF del crédito a sustituir



Formato : n/a

Mandatario: No

Unidad: n/a

Observaciones :

Validadores

• Dato requerido para sustitución de créditos con algún apoyo de FOVI / SHF. • Para créditos con algún apoyo de FOVI/SHF, el “Número de Contrato asignado por FOVI/SHF” (del crédito a

sustituir) junto con la “Clave individual de la vivienda” (del crédito a sustituir) deben corresponder con el “Número Único de Crédito” así como con el “Identificador del Crédito asignado por el Intermediario Financiero” reportados durante la solicitud de fondeo y/o garantía a SHF.

• El crédito a sustituir debe estar bursatilizado.



1116000 - 3

Clave Individual de la vivienda del crédito a sust ituir

Descripción: Clave Individual de la vivienda (Asignada por FOVI / SHF) del crédito a sustituir



Formato : n/a

Mandatario: No

Unidad: n/a

Observaciones :

Validadores

• Dato requerido para sustitución de créditos con algún apoyo de FOVI / SHF. • Para créditos con algún apoyo de FOVI/SHF, el “Número de Contrato asignado por FOVI/SHF” (del crédito a

sustituir) junto con la “Clave individual de la vivienda” (del crédito a sustituir) deben corresponder con el “Número Único de Crédito” así como con el “Identificador del Crédito asignado por el Intermediario Financiero” reportados durante la solicitud de fondeo y/o garantía a SHF.


1116000 - 4

Identificación del Crédito asignado por el Interme diario Financiero del crédito a sustituir

Descripción: Número de referencia del Crédito en la propia institución



Formato : n/a

Mandatario: No

Unidad: n/a

Observaciones :

Validadores

• Dato requerido para sustitución de créditos. • Para créditos con algún apoyo de FOVI/SHF, el “Número de Contrato asignado por FOVI/SHF” junto con la

“Clave individual de la vivienda” deben corresponder con el “Número Único de Crédito” así como con el “Identificador del Crédito asignado por el Intermediario Financiero” reportados durante la solicitud de fondeo y/o garantía a SHF.




1120000 Sección de Cobranza

1121000 Sección de Estado de Cuenta

1121000 - 1

Saldo del principal al inicio del período en la de nominación del crédito.

Descripción: Saldo del principal al inicio del período en la denominación del crédito



Formato : n/a

Mandatario: Si

Unidad: Denominación del crédito

Observaciones :

Validadores

• El saldo no puede ser menor a 0 • El “Saldo del principal al inicio del período” debe ser igual al “Saldo del principal al final del periodo” del periodo

anterior.

1121000 - 2

Saldo del principal al inicio del período en Pesos

Descripción: Saldo del principal al inicio del período en pesos.



Formato : n/a

Mandatario: Si

Unidad: Pesos

Observaciones :

Validadores

• El saldo no puede ser menor a 0 • El “Saldo del principal al inicio del período” debe ser igual al “Saldo del principal al final del periodo” del periodo

anterior.



1121000 - 3

Total de cargos en el período

Descripción: Es la suma de todos los cargos generados en el período reportado



Formato : n/a

Mandatario: Si

Unidad: Pesos

Observaciones :

Validadores

• El “Total de cargos en el período” debe ser igual a la sumatoria de cargos del periodo.

1121000 - 4

Total de abonos en el período

Descripción: Total de abonos en el período



Formato : n/a

Mandatario: Si

Unidad: Pesos

Observaciones :

Validadores

• El “Total de abonos en el período” debe ser igual a la sumatoria de abonos del periodo.

1121000 - 5

Fecha límite de pago en el mes reportado

Descripción: Es la fecha límite para que el acreditado realice el pago del periodo reportado sin caer en vencimiento o mora.




Mandatario: Si

Unidad: n/a

Observaciones :

Validadores

• Debe ser una fecha válida • Debe ser mayor a la fecha de inicio del periodo reportado. • Debe ser menor o igual al último día del periodo posterior al que se está reportando.



1121100 Sección de Detalle del Saldo Vencido al Ini cio del Período 1121110 Detalle de Saldos Vencidos

1121110-1

Tipo de Saldo Vencido

Descripción: Tipo de Saldo Vencido



Formato : n/a

Mandatario: NO

Unidad: n/a

Observaciones : Los tipos de saldos vencidos se refieren a todos los conceptos vencidos que presenta el acreditado al inicio del periodo que se está reportando.

• 100 = Capital. o 101 = Capital ordinario (programado) o 102 = Anticipo de capital

• 200 = Intereses ordinarios. o 201 = Interés de fondeo promedio o 202 = Interés de GPI o 203 = Interés de margen de intermediación. o 209 = Otros intereses ordinarios

• 300 = Accesorios. o 310 = Seguros

� 311 = Seguro de vida � 312 = Seguro de daños � 313 = Seguro de desempleo � 319 = Otros seguros

o 320 = Garantías � 321 = Cobertura SWAP � 322 = Garantía fiduciaria � 329 = Otras garantías

o 330 = Comisiones � 331 = Comisiones por administración � 339 = Otras comisiones

o 340 = Cuotas � 341 = Cuotas de conservación � 342 = Cuotas de mantenimiento � 349 = Otras cuotas

• 400 = Intereses moratorios • 500 = Comisiones de cobranza

Validadores

• El “Tipo de Saldo Vencido” debe ajustarse al dominio establecido. • Nota: Se debe especificar el tipo de capital (101,102).

1121110-2

Monto del Saldo Vencido

Descripción: Monto del Saldo Vencido



Formato : n/a


Unidad: n/a

Observaciones :

Validadores

• Requerido si se envían movimientos de Saldos Vencidos. • Debe ser mayor o igual a 0



1121110-3

Denominación del Monto del Saldo Vencido

Descripción: Denominación del monto del saldo vencido



Formato : n/a


Unidad: n/a

Observaciones :

1 = UDI 2 = Pesos 3 = Salarios mínimos 4 = Dólares Americanos

Validadores

• Requerido si se envían movimientos de Saldos Vencidos • Debe tomar un valor entre 1 y 4



1121200 Sección de Movimientos del Crédito

1121210 Movimientos

1121210 - 2

Fecha de aplicación del movimiento

Descripción: Fecha en que el intermediario financiero registra el movimiento.




Mandatario: Si

Unidad: n/a

Observaciones :

• Esta fecha es útil para pagos realizados por el acreditado que no pueden aplicarse el mismo día, ya sea porque fueron hechos a través de un cheque o hechos en algún establecimiento autorizado ajeno al intermediario financiero.

• La “Fecha del movimiento“ y la “Fecha de aplicación del movimiento” pueden ser iguales si el intermediario financiero registra el pago el mismo día en que el acreditado lo realiza.

Validadores

• Debe ser una fecha válida. • La “Fecha de aplicación del movimiento” debe ser mayor o igual a la “Fecha de inicio del periodo reportado” y

menor o igual al último día del periodo posterior al que se está reportando. • La “Fecha de aplicación del movimiento” debe ser mayor o igual a la “Fecha del movimiento”

1121210 - 1

Fecha del movimiento

Descripción: Fecha en que se realiza el movimiento.




Mandatario: Si

Unidad: n/a

Observaciones :

Validadores




1121210 - 3

Tipo de Movimiento

Descripción: Tipo de movimiento



Formato : n/a

Mandatario: SI

Unidad: n/a

Observaciones :

• 1 = Cargos • 2 = Abonos • 3 = Condonación • 4 = No aplica • 5 = Correcciones ó Ajustes

Validadores




1121210 - 4

Clave del Movimiento

Descripción: Clave del movimiento



Formato : n/a

Mandatario: SI

Unidad: n/a

Observaciones :

• 100 = Capital.

o 101 = Capital ordinario (programado) o 102 = Anticipo de capital

• 200 = Intereses ordinarios. o 201 = Interés de fondeo promedio o 202 = Interés de GPI o 203 = Interés de margen de intermediación. o 209 = Otros intereses ordinarios

• 300 = Accesorios.

o 310 = Seguros � 311 = Seguro de vida � 312 = Seguro de daños � 313 = Seguro de desempleo � 319 = Otros seguros

o 320 = Garantías � 321 = Cobertura SWAP � 322 = Garantía fiduciaria � 329 = Otras garantías

o 330 = Comisiones � 331 = Comisiones por administración � 339 = Otras comisiones

o 340 = Cuotas

� 341 = Cuotas de conservación � 342 = Cuotas de mantenimiento � 349 = Otras cuotas

• 400 = Intereses moratorios • 500 = Comisiones de cobranza

Validadores

• Deben reportarse como mínimo las siguientes claves de movimientos: o Capital Ordinario (programado). o Intereses ordinarios. o Accesorios

• La “Clave” debe ajustarse al dominio establecido.

• Nota: Se debe especificar el tipo de capital (101,102).



1121210 - 5

Tipo de movimiento al que se aplica

Descripción: Tipo de movimiento al que se aplica



Formato : n/a

Mandatario: SI

Unidad: n/a

Observaciones :

• 0 = No aplica • 1 = Cargos • 2 = Abonos • 3 = Condonación • 4 = Saldos Vencidos

Validadores


• Si el “Tipo de movimiento” es igual a “1= Cargos” el “Tipo de movimiento al que se aplica” debe ser “0 = No

aplica”.

• Si el “Tipo de movimiento” es igual a “2 = Abonos” el “Tipo de movimiento al que se aplica” debe ser “1 =

Cargos” ó “4 = Saldos Vencidos”.

• Si el “Tipo de movimiento” es igual a “3 = Condonación” el “Tipo de movimiento al que se aplica” debe ser “1 =

Cargos” ó “4 = Saldos Vencidos”.

• Si el “Tipo de movimiento” es igual a “5 = Correcciones ó Ajustes” el “Tipo de movimiento al que se aplica”

puede ser “1 = Cargos”, “2 = Abonos”, “3 = Condonación” ó “4 = Saldos Vencidos”.

1121210 - 6

Monto del Movimiento

Descripción: Monto del movimiento



Formato : n/a

Mandatario: Si

Unidad: n/a

Observaciones :

Validadores

• Deben reportarse al menos las siguientes claves de movimientos: o Capital Ordinario (programado) o Intereses ordinarios.

• Debe ser mayor o igual a 0



1121210 - 7

Denominación del Movimiento

Descripción: Denominación del movimiento



Formato : n/a

Mandatario: Si

Unidad: n/a

Observaciones :


Validadores




1122000 Sección de Datos al Corte

1122000 - 1

Saldo final del período en la denominación del cré dito

Descripción: Saldo del Principal al final del período en la denominación del crédito.



Formato : n/a

Mandatario: Si

Unidad: n/a

Observaciones :

Validadores


1122000 - 2

Número de la última mensualidad pagada totalmente

Descripción: Número de la última mensualidad pagada totalmente.



Formato : n/a

Mandatario: Si

Unidad: n/a

Observaciones : • Este número puede mantener su valor respecto al periodo anterior si el

acreditado no realizó un pago que cubriera al menos una mensualidad. • Puede incrementar su valor respecto al periodo anterior si el acreditado

realizó un pago que cubriera al menos una mensualidad. • Puede decrementar su valor respecto al periodo anterior si se registró un

movimiento por ajuste o corrección, por ejemplo, un cheque devuelto.

Validadores

• Debe tomar un valor entre cero y 360



1122000 - 3

Fecha de la Última Mensualidad Pagada totalmente

Descripción: Este campo va de acuerdo a la fecha del último pago recibido antes de caer en morosidad y/o vencimiento. Podrá actualizarse si en momentos posteriores hace algún pago para reducir su adeudo o liquidarlo totalmente.




Mandatario: Si

Unidad: n/a

Observaciones :

Validadores

• Debe ser una fecha válida. • Debe ser menor o igual a la “Fecha límite de pago en el mes reportado”

1122000 - 4

Plazo Remanente

Descripción: Número de meses subsecuentes a la fecha límite de pago del mes reportado, en que el acreditado terminaría de pagar su crédito suponiendo que a la fecha del vencimiento del reporte el acreditado se encuentre al corriente en sus pagos. Este plazo remanente puede disminuir en más de uno cuando el acreditado realiza pagos anticipados.


Longitud: 3 Precisión:

Formato : n/a

Mandatario: Si

Unidad: Meses

Observaciones :

Validadores

• Debe ser mayor o igual a 0 • El plazo remanente debe ser menor respecto al plazo remanente del mes anterior.



1122000 - 5

Número de Mensualidades no pagadas totalmente

Descripción: Indica la cantidad de pagos no efectuados en tiempo y forma por parte del acreditado al Intermediario Financiero. (También se denomina como “Mensualidades Vencidas”)



Formato : n/a

Mandatario: Si

Unidad: Meses

Observaciones :

Validadores


1122000 - 6

Monto de la liquidación parcial de una mensualidad vencida no pagada totalmente

Descripción: Es el monto aplicado a una mensualidad vencida no pagada totalmente.



Formato : n/a

Mandatario: No

Unidad: Pesos

Observaciones :

Validadores

• Si el estatus del crédito (1100000 – 7) es igual a cero (Crédito al corriente) entonces este dato debe ser igual a cero.

• Si el estatus del crédito (1100000 – 7) es igual a 1, 2 o 3 entonces este dato puede ser igual a cero o mayor a cero.

• Si el estatus del crédito (1100000 – 7) es igual a 4 entonces este dato debe ser mayor a cero.



1123000 Sección de Cobranza Morosa y/o Vencida

1123000 - 1

Causa por la que cayó en incumplimiento

Descripción: Define la situación por la que el acreditado ha caído en incumplimiento.



Formato : n/a


Unidad: n/a

Observaciones :

• 0= Pérdida de empleo del acreditado • 1= Pérdida de empleo del co-acreditado • 2= Pérdida de empleo de ambos • 3= Reducción de ingreso disponible por motivo de enfermedad • 4= Revelación de vicios ocultos (defectos) en la vivienda • 5= Deterioro notorio de la calidad de vida en la zona • 6= Preferencia por el pago hacia otras deudas • 7= Reducción del ingreso disponible por cambio de empleo • 8= Negación de pago • 9= Divorcio o separación o viudez • 10= Fallecimiento de un miembro de la familia diferente a acreditado / co-

acreditado • 11= Habitante diferente al acreditado / co-acreditado • 12= No recibe estados de cuenta • 13= Reducción del ingreso por naturaleza del empleo (trabajo estacional) • 14= Migración a otro país • 15= Habitante de la vivienda supuesto dueño de ella por venta por parte

del acreditado original • 16= Abandono de la vivienda por privación de servicios básicos

(electricidad, agua potable, drenaje…) • 17 = Permuta Irregular

Validadores

• Dato requerido en caso de que “Número de mensualidades no pagadas totalmente” sea mayor o igual a uno.

• Debe tomar un valor entre 0 y 17.

1123000 - 2

Próxima actividad por parte del intermediario

Descripción: Deberá llenarse de acuerdo a la actividad que realizará el administrador.



Formato : n/a


Unidad: n/a

Observaciones : Este dato se refiere a la actividad de cobranza que el intermediario financiero planea hacer el siguiente periodo al reportado.

• 0 = Obtener promesa de pago • 1 = Plan de pagos • 2 = Suspensión temporal de pagos • 3 = Dación en pago • 4 = Sustitución de deudor • 5 = Convenio judicial • 6 = Demanda

Validadores

• Dato requerido en caso de que “Número de mensualidades no pagadas totalmente” sea mayor o igual a uno. • Debe tomar un valor entre el 0 y 6



1123000 - 3

Fecha del último contacto con el Intermediario

Descripción: Fecha en que el intermediario financiero estableció por última vez contacto con el acreditado.





Unidad: n/a

Observaciones : La información solicitada en este campo es con la intención de observar el monitoreo que tienen los intermediarios sobre aquellos créditos que oscilan entre vigentes o moroso y/o vencidos. La identificación de este tipo de créditos determinará conocer el seguimiento que le dan al crédito.

Validadores

• Dato requerido en caso de que “Número de mensualidades no pagadas totalmente” sea mayor o igual a uno.


1123000 - 4

Crédito en proceso de presentar la solicitud del ej ercicio de la GPI

Descripción: Indica la posibilidad de que pronto se presentará la documentación de reclamación de garantía.



Formato : n/a

Mandatario: No

Unidad: n/a

Observaciones :

• 1 = SI • 2 = NO

Validadores

• Dato requerido en caso de que “Número de mensualidades no pagadas totalmente” sea mayor o igual a uno. • Debe tomar un valor entre 1 y 2



1123000 - 5

Fecha de Inicio de Cobranza extrajudicial

Descripción: Fecha en que da inicio la cobranza extrajudicial





Unidad: n/a

Observaciones :

Validadores

• Dato requerido en caso de que “Número de mensualidades no pagadas totalmente” sea mayor o igual a uno. • Debe ser una fecha válida



1123100 Sección de Actividades de Recuperación

1123110 Actividades de Recuperación

1123110 - 1

Fecha de Actividad de Cobranza

Descripción: Fecha de Actividad de Cobranza





Unidad: n/a

Observaciones :

Validadores

• Dato requerido en caso de que “Número de mensualidades no pagadas totalmente” sea mayor o igual a uno. • La “Fecha de actividad de cobranza” debe ser mayor a la “Fecha de Inicio del período reportado” • La “Fecha de actividad de cobranza” debe ser menor a la “Fecha de fin del período reportado” • Debe ser una fecha válida

1123110 - 2

Fecha de Registro de la Actividad de Cobranza

Descripción: Fecha de registro de la actividad de cobranza





Unidad: n/a

Observaciones :

Validadores

• Dato requerido en caso de que “Número de mensualidades no pagadas totalmente” sea mayor o igual a uno. • Debe ser una fecha válida.



1123110 - 3

Actividad de Cobranza

Descripción: Este dato permitirá tener una historia de las actividades de cobranza sobre los créditos morosos o vencidos.



Formato : n/a


Unidad: n/a

Observaciones :

• 0 = Comunicación telefónica • 1 = Aviso por escrito en el estado de cuenta o carta • 2 = Gestión Personal - visita a domicilio • 3 = Gestión Personal - visita a su trabajo • 4 = Contacto con el deudor solidario o aval • 5 = Visita a propiedad, verificar si esta deshabitada • 6 = Promesa de Pago • 7 = Liquidación de adeudo, se reintegra a la cobranza normal • 8 = Se pago una parte de la deuda, continua morosa • 9 = Inicio de Actividades Cobranza Extrajudicial • 10 = Plan de pagos • 11 = Reestructura del crédito • 12 = Suspensión temporal de pagos • 13 = Plan de salida • 14 = Inicio de Demanda como recurso inicial (Inicio de Proceso Judicial

de adjudicación) • 15 = Inicio de Demanda, por el rechazo de las actividades anteriores • 16 = Inicio de Demanda, como incumplimiento de alguna negociación

anterior • 17 = Seguimiento a la demanda. • 18 = En proceso de Inicio de Demanda • 99 = No se realizaron acciones de cobranza

Validadores

• Dato requerido en caso de que “Número de mensualidades no pagadas totalmente” sea mayor o igual a uno. • La “Actividad de cobranza” debe ajustarse al dominio establecido • Si se selecciona la opción número “10” deberá reportarse la sección “1124300” • Si se selecciona alguna de las opciones “12, 14, 15 ó 16” deberá reportarse la sección “1124000” • Si se selecciona la opción número “13” deberá reportarse la sección “1130000” • Si se selecciona la opción número “17” deberán reportarse las secciones “1124200” y “1124210”

1123110 - 4

Resultado de la Actividad de Recuperación

Descripción: Resultado de la actividad de recuperación



Formato : n/a


Unidad: n/a

Observaciones : Texto libre

Validadores

• Dato requerido cuando “Número de mensualidades no pagadas totalmente” sea mayor o igual a uno



1124000 Sección de Cobranza Judicial

1124100 Sección de Inicio de Recuperación

1124100 - 1

¿Se emplea una agencia de Recuperación para efectua r tal actividad?

Descripción: Indica si se auxilian de una tercero para darle seguimiento y/o recuperar el crédito.



Formato : n/a


Unidad: n/a

Observaciones :

• Este dato deberá reportarse una vez que inicia el proceso de recuperación.

0 = NO 1 = SI

Validadores


1124100 - 2

Valor de la Vivienda al inicio del proceso de recup eración

Descripción: Valor de la vivienda al inicio del proceso de recuperación



Formato : n/a


Unidad: n/a

Observaciones :


• Debe reportarse el valor del último avalúo u opinión de valor en caso de tenerlo o en su caso, el último valor de la vivienda.

Validadores




1124110 Sección de Información Relativa a la Deman da

1124110 - 1

Fecha en que se presentó la demanda

Descripción: Fecha en que el Intermediario Financiero acude al juzgado a demandar formalmente al acreditado porque éste ha alcanzado 4 o más mensualidades sin amortizar.





Unidad: n/a

Observaciones :


Validadores

• Dato requerido cuando el campo de “Actividad de Cobranza” (1123110 – 3) se reporta con valor 14, 15 o 16 (Inicio de Demanda…).


1124110 - 2

Estado de adscripción del juzgado donde se present ó la demanda

Descripción: Entidad Federativa donde se localiza el juzgado en donde se emplazó la demanda.



Formato : n/a


Unidad: n/a

Observaciones :


Conforme al Catálogo del INEGI

Validadores


• Debe tomar un valor válido del catálogo del INEGI



1124110 - 3

Municipio de adscripción del juzgado donde se pres entó la demanda

Descripción: Municipio donde se localiza el juzgado en donde se emplazó la demanda.



Formato : n/a


Unidad: n/a

Observaciones :


Conforme al Catálogo del INEGI

Validadores


• Debe tomar un valor válido del catálogo del INEGI

1124110 - 4

Número de expediente asignado por el juzgado

Descripción: Número de Identificación del expediente en el juzgado, de acuerdo a los parámetros establecidos para ello.



Formato : n/a


Unidad: n/a

Observaciones :


Validadores




1124110 - 5

Tipo de Juicio

Descripción: Modalidad por la que se llevará el juicio en contra del acreditado para adjudicarse la vivienda.



Formato : n/a

Mandatario: NO

Unidad: n/a

Observaciones :


• 0 = Especial Hipotecario ó Sumario Hipotecario • 1 = Ejecutivo Mercantil • 2 = Ordinario Civil • 3 = Ordinario Mercantil • 4 = Oral Civil

Validadores


• Debe ajustarse al dominio establecido

1124110 - 6

Número de Juzgado donde se presentó la demanda

Descripción: Número de identificación del juzgado en donde se presentó la demanda.



Formato : n/a

Mandatario: NO

Unidad: n/a

Observaciones :


Validadores


• Valor mayor o igual a 0



1124200 Sección de Seguimiento de Recuperación

1124200 - 1

Estado del Proceso de Recuperación

Descripción: Indica el avance del proceso legal una vez emplazada la demanda. Su actualización se hará conforme se desahoguen las etapas.



Formato : n/a


Unidad: n/a

Observaciones : Se reporta la opción 15 = Suspensión de Acción Legal, cuando se toma la opción de dación en pago, sustitución de deudor o una venta en corto.

• 0 = Oficialía de partes Común • 1 = Admisión a juicio • 2 = Emplazamiento • 3 = Contestación de Demanda • 4 = Pruebas • 5 = Audiencia de Ley • 6 = Sentencia de Primera Instancia • 7 = Sentencia de Segunda Instancia • 8 = Sentencia Definitiva • 9 = Convenio privado o judicial • 10 = Ejecución de Sentencia • 11 = Audiencia de Remate y Adjudicación • 12 = Escrituración Judicial de Adjudicación • 13 = Toma de Posesión • 14 = Integración Expediente • 15 = Suspensión de Acción Legal • 99 = No hay acción Legal-Jurídica

Validadores

• Dato requerido cuando el campo de “Actividad de Cobranza” (1123110 – 3) se reporta con valor 14, 15 ,16 o

17 (Inicio o seguimiento de Demanda…). • Debe ajustarse al dominio establecido. • Si se selecciona la opción “9” (Convenio privado o judicial) deberá reportarse la sección 1124300

1124200 - 2

Fecha del estado del proceso de recuperación

Descripción: Fecha del estado del proceso de recuperación





Unidad: n/a

Observaciones :

Validadores

• Dato requerido cuando el campo de “Actividad de Cobranza” (1123110 – 3) se reporta con valor 14, 15, 16 o 17 (Inicio o seguimiento de Demanda…).

• La “Fecha del estado del proceso de recuperación” debe ser mayor o igual a la “Fecha de inicio del periodo reportado” y menor o igual a la “Fecha de fin del periodo reportado”.




1124210 Sección de Costos de Recuperación

1124211 Costos de Recuperación

1124211 - 1

Tipo de Costo de Recuperación

Descripción: Tipo de costo de recuperación



Formato : n/a


Unidad: n/a

Observaciones :

• 1 = Costos por honorarios de abogados externos generados del proceso judicial durante el periodo reportado.

• 2 = Impuestos o costos fiscales generados del proceso judicial durante el periodo reportado.

• 3 = Monto correspondiente a gastos de cobranza del proceso judicial durante el periodo reportado.

• 4 = Costos por honorarios del notario. • 5 = Impuestos o costos fiscales generados por la escrituración. • 9 = Otros costos generados del proceso judicial durante el periodo reportado. • 0 = No hay costos de recuperación.

Validadores

• Dato requerido cuando se activa la sección de Costos de Recuperación

• Debe ajustarse al dominio establecido

1124211 - 2

Monto del Costo de Recuperación en Pesos

Descripción: Monto del costo de recuperación en pesos



Formato : n/a


Unidad: Pesos

Observaciones :

Validadores

• Dato requerido cuando se activa la sección de Costos de Recuperación

• Reportar este campo con valor cero en caso de seleccionar la opción “0 = No hay costos de recuperación”, del

campo “Tipo de Costo de Recuperación” (1124211-1)



1124300 Sección de Convenio Privado o Judicial

1124300 - 1

Tipo de Convenio

Descripción: Indica si el convenio con el Acreditado es de tipo privado o judicial.



Formato : n/a


Unidad: n/a

Observaciones :

• 1 = Privado • 2 = Judicial

Validadores

• Dato requerido cuando el campo de “Estado del Proceso de Recuperación” (1124200 - 1) se reporta con valor

“9” (Convenio). • Dato requerido cuando “Actividad de Cobranza” (1123110-3) se reporta con valor “10” (Plan de Pagos) • Debe ajustarse al dominio establecido.

1124300 - 2

Período de Gracia

Descripción: Cualquier reducción temporal, postergación o diferimiento (pero no cancelación) de las obligaciones de pago de un cliente



Formato : n/a


Unidad: Días

Observaciones :

Validadores

• Dato requerido cuando el campo de “Estado del Proceso de Recuperación” (1124200 - 1) se reporta con valor “9” (Convenio).

• Dato requerido cuando “Actividad de Cobranza” (1123110-3) se reporta con valor “10” (Plan de Pagos) o “12” (Suspensión de pagos)



1124300 - 3

Periodicidad de Pagos Extraordinarios Derivados de l Plan de Pagos o Convenio Judicial

Descripción: Señala cada cuándo se harán los desembolsos por parte del acreditado para cubrir su adeudo



Formato : n/a


Unidad: n/a

Observaciones : Nota: En caso de que la periodicidad de pagos esté fuera del dominio establecido, deberá ajustarse al valor superior más cercano.

• 0 = Semanal • 1 = Quincenal • 2 = Mensual • 3 = Bimestral • 4 = Trimestral • 5 = Semestral • 6 = Anuales • 7 = Otros

Validadores


• Dato requerido cuando “Actividad de Cobranza” (1123110-3) se reporta con valor “10” (Plan de Pagos) • Debe ajustarse al dominio establecido

1124300 - 4

Monto del Pago Extraordinario a realizar derivado del Plan de Pagos o Convenio Judicial

Descripción: Señala el importe de los desembolsos que realizará el acreditado para cubrir su adeudo.



Formato : n/a


Unidad: Pesos

Observaciones : • Si lo desembolsos no son constantes deberá reportarse el

promedio.

Validadores


• Dato requerido cuando “Actividad de Cobranza” (1123110-3) se reporta con valor “10” (Plan de Pagos)



1124300 - 5

Denominación del monto del pago extraordinario

Descripción: Denominación del monto del pago extraordinario.



Formato : n/a


Unidad: n/a

Observaciones :


Validadores


• Dato requerido cuando “Actividad de Cobranza” (1123110-3) se reporta con valor “10” (Plan de Pagos)

1124300 - 6

Número de Pagos Extraordinarios Derivados del Plan de Pagos o el Convenio Judicial

Descripción: Señala cuántos desembolsos tendrá que cubrir el acreditado para liquidar su adeudo.



Formato : n/a


Unidad: 9/9

Observaciones :

Validadores

• Dato requerido cuando el campo de “Estado del Proceso de Recuperación” (1124200 - 1) se reporta con valor

“9” (Convenio). • Dato requerido cuando “Actividad de Cobranza” (1123110-3) se reporta con valor “10” (Plan de Pagos)



1124400 Sección de Información Relativa a Reestruc tura

1124400 - 1

Plazo de la Reestructura.

Descripción: Se refiere a cualquier cambio en el PLAZO en relación a los términos originales del crédito



Formato : n/a


Unidad: Meses

Observaciones :

1 a 360

Validadores

• Dato requerido cuando el campo de “Actividad de Cobranza” (1123110 - 3) se reporta con valor “11” (Reestructura del crédito).

• Debe ser mayor a cero y menor o igual a 360

1124400 - 2

Tasa de la reestructura

Descripción: Se refiere a cualquier cambio en la TASA ACTIVA en relación a los términos originales del crédito



Formato : n/a


Unidad: n/a

Observaciones :

Validadores




1124400 - 3

Comisión de la Reestructura

Descripción: Se refiere a cualquier cambio en la COMISION en relación a los términos originales del crédito



Formato : n/a


Unidad: Pesos

Observaciones : Se debe reportar cualquier cambio en la Comisión por Administración del Crédito en relación a los términos originales del crédito.

Validadores




1130000 Sección de Resultado del Plan de Salida

1130000 - 1

Tipo de Solución Definitiva

Descripción: Identificar la forma de Solución definitiva, donde se entiende como la liquidación del adeudo o la toma de posesión del inmueble.



Formato : n/a


Unidad: n/a

Observaciones: Las secciones subsecuentes se activan dependiendo de la opción seleccionada en este catalogo.

Opción seleccionada

Secciones que se activan

0 Ninguna 1 1131000, 1133000 2 1131000, 1132000, 1133000 3 1133000, 1134000 4 1133000, 1134000 5 1131000, 1133000 6 1134000 7 1131000, 1134000

• 0 = Pago único por parte del cliente a cambio de liberación de hipoteca por el Intermediario

• 1 = Dación en Pago (cliente entrega título y posesión de la propiedad al Intermediario)

• 2 = Sustitución de Deudor • 3 = Venta de Crédito a Terceros Relacionados • 4 = Venta de Crédito a Terceros No Relacionados • 5 = Adjudicación al Intermediario Financiero • 6 = Adjudicación a un tercero • 7 = Resultado de la solución definitiva por dación o

adjudicación al intermediario financiero

Validadores

• Debe tomar un valor entre 0 al 6



1131000 Sección de Avalúo

1131000 - 1

Valor del último avalúo

Descripción: Valor del último avalúo.



Formato : n/a


Unidad: n/a

Observaciones :

Validadores

• Dato requerido cuando se activa la sección de avalúo

1131000 - 2

Denominación del valor del último avalúo

Descripción: Denominación del valor del último avalúo.



Formato : n/a


Unidad: n/a

Observaciones :


Validadores

• Dato requerido cuando se activa la sección de avalúo.



1131000 - 3

Fecha del último avalúo realizado.

Descripción: Fecha del último avalúo realizado al inmueble.





Unidad: n/a

Observaciones :

Validadores

• Dato requerido cuando se activa la sección de avalúo




1132000 Sección de Sustitución de Deudor

1132000 - 1

Saldo del Crédito reconocido por el nuevo acredita do

Descripción: Saldo del Crédito reconocido por el nuevo acreditado



Formato : n/a


Unidad: n/a

Observaciones :

Validadores

• Dato requerido cuando se activa la sección de sustitución de deudor.

1132000 - 2

Denominación del saldo del crédito reconocido por el nuevo acreditado

Descripción: Denominación del saldo del crédito reconocido por el nuevo acreditado.



Formato : n/a


Unidad: n/a

Observaciones :


Validadores

• Dato requerido cuando se activa la sección de sustitución de deudor.



1132000 - 3

Fecha del crédito reconocido por el nuevo acredita do

Descripción: Fecha del crédito reconocido por el nuevo acreditado





Unidad: n/a

Observaciones :

Validadores

• Dato requerido cuando se activa la sección de sustitución de deudor




1133000 Sección de Información Relativa a la Escri tura

1133000 -1

Fecha de Escrituración

Descripción: Fecha de la venta de la vivienda después de reposeerla, situación derivada de una adjudicación, dación en pago o sustitución de deudor.





Unidad: n/a

Observaciones :

Validadores

• Dato requerido cuando se activa la sección de Información Relativa a la Escritura • Debe ser una fecha válida

1133000 -2

Número de Escritura

Descripción: Número de escritura derivada de la protocolización de la venta del inmueble reposeído.



Formato : n/a


Unidad: n/a

Observaciones :

Validadores

• Dato requerido cuando se activa la sección de Información Relativa a la Escritura



1133000 -3

Número de la notaría donde se escrituro

Descripción: Número de notaria donde fue protocolizada la venta del inmueble reposeído



Formato : n/a


Unidad: n/a

Observaciones :

Validadores


1133000 - 4

Entidad Federativa donde se ubica la Notaria

Descripción: Entidad Federativa donde se ubica la Notaria



Formato : n/a


Unidad: n/a

Observaciones :

• Catálogo de Entidades del INEGI

Validadores




1133000 - 5

Municipio donde se ubica la Notaria

Descripción: Municipio donde se ubica la notaria



Formato : n/a


Unidad: n/a

Observaciones :

• Catálogo de Entidades del INEGI

Validadores




1134000 Sección de Comercialización

1134000 - 1

Valor de la Comercialización

Descripción: Importe informado como valor comercial dentro del último avalúo efectuado



Formato : n/a


Unidad: Pesos

Observaciones :

Validadores

• Dato requerido cuando se activa la sección de comercialización.

1134000 - 2

Denominación del valor de la comercialización

Descripción: Denominación del valor de la comercialización



Formato : n/a


Unidad: n/a

Observaciones :


Validadores

• Dato requerido cuando se activa la sección de comercialización



1134000 - 3

Fecha de comercialización

Descripción: Fecha de comercialización





Unidad: n/a

Observaciones :

Validadores

• Dato requerido cuando se activa la sección de comercialización • Debe ser una fecha válida

1134000 - 4

Costos Derivados del arreglo de la vivienda

Descripción: Importe generado por el remozamiento del inmueble para su venta.



Formato : n/a


Unidad: Pesos

Observaciones :

Validadores

• Dato requerido cuando se activa la sección de comercialización



1134000 - 5

Costos Derivados de la Comercialización

Descripción: Importe generado por la comercialización del inmueble para su venta.



Formato : n/a


Unidad: Pesos

Observaciones : Para “Sustitución de Deudor” (2) este campo puede venir en cero.

Validadores

• Dato requerido cuando se activa la sección de comercialización.



1140000 - Sección de Renta con Opción a Compra.

1141000 - Sección de Datos del Arrendamiento.

1141000 – D1

Fecha de Contrato del Arrendamiento

Descripción: Fecha en la que se firmó el contrato de arrendamiento de la vivienda.




Unidad: n/a

Observaciones :

Validadores


1141000 – D2

Nombre del Arrendatario.

Descripción: Nombre del Arrendatario.



Formato : n/a

Unidad: n/a

Observaciones : El nombre debe ser registrado y enviado en mayúsculas.

Validadores

1141000 – D3

Apellido paterno del Arrendatario.

Descripción: Apellido paterno del Arrendatario.



Formato : n/a

Unidad: n/a

Observaciones : El apellido paterno debe ser registrado y enviado en mayúsculas.

Validadores



1141000 – D4

Apellido materno del Arrendatario.

Descripción: Apellido materno del Arrendatario.



Formato : n/a

Unidad: n/a

Observaciones : El Apellido materno debe ser registrado y enviado en mayúsculas.

Validadores

1141000 – D5

Tipo de identificación del Arrendatario.

Descripción: Tipo de documento con el que se identifica el arrendatario.



Formato : n/a

Unidad: n/a

Observaciones :

• 1 = No presenta ID (opción exclusiva para revisión) • 2 = Clave Única del Registro de Población (CURP) • 3 = Social Security Number (SSN) • 4 = Matrícula Consular • 5 = Individual Taxpayer Identification Number(ITIN)

Validadores

• Debe ajustarse al dominio establecido. • Para ROC sólo podrá tomar valores 2 y 3.

1141000 – D6

Clave de identificación del arrendatario.

Descripción: Clave o número del documento con el que se identifica el solicitante de crédito.



Formato : n/a

Unidad: n/a

Observaciones :

Validadores



1141000 – D7

Monto de la Renta.

Descripción: Monto mensual de la Renta que paga el Arrendatario.



Formato : n/a

Unidad: Denominación del monto de la Renta.

Observaciones :

Validadores

1141000 – D8

Denominación del monto de la Renta.

Descripción: Denominación del monto del la Renta.



Formato : n/a

Unidad: n/a

Observaciones :

• 1 = UDI • 2 = Pesos

Validadores

• Debe ajustarse al dominio establecido.



1142000 - Sección de comportamiento del Arrendamien to.

1142000 – D1

Monto pagado por el Arrendatario en la denominació n de la Renta.

Descripción: Monto pagado por el Arrendatario durante el periodo en la denominación de la renta.



Formato : n/a

Unidad: Denominación del monto de la Renta.

Observaciones :

Validadores

•

1142000 – D2

Estatus del Arrendamiento.

Descripción: Clave del Estatus en el que se encuentra el Arrendamiento.



Formato : n/a

Unidad: n/a

Observaciones :

• 1 = Inicio de Renta. • 2 = Rentada. • 3 = No Rentada. • 4 = Individualizada.

Validadores

•

1142000 – D3

Fecha del Estatus del Arrendamiento

Descripción: Fecha en que da inicio el actual estatus el arrendamiento.




Unidad: n/a

Observaciones :

Validadores


Sociedad Nacional de Crédito Institución de Banca de Desarrollo...

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